Ухвала

від 24.04.2023 по справі 904/372/23

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ

УКРАЇНА

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД

ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ

вул. Володимира Винниченка 1, м. Дніпро, 49027

E-mail: inbox@dp.arbitr.gov.ua, тел. (056) 377-18-49, fax (056) 377-38-63

УХВАЛА

про результати розгляду заяви конкурсного кредитора

про грошові вимоги до банкрута у справі про банкрутство

24.04.2023м. ДніпроСправа № 904/372/23за заявою Акціонерного товариства Комерційний банк "ПриватБанк", м. Київ

до боржника Товариства з обмеженою відповідальністю "Істейтглобал", м. Дніпро

про визнання грошових вимог

Суддя Мартинюк С.В.

за участю секретаря судового засідання Ільєнко В.Ю.

Представники:

Від ініціюючого кредитора: Волова О.В., дов. №14/01-21-1 від 14.01.2021, адвокат;

Від боржника: Тур Є.А., ордер серія АЕ №1175439 від 10.01.2023, адвокат;

Розпорядник майна: Шевченко В.Є.

Від АТ КБ "ПриватБанк": Сергач А.В., дов. №3676-К-Н-О від 07.11.2022, адвокат;

Від ТОВ "Кам`янський елеватор": не з`явився;

Від ТОВ "Консалтингова компанія "Агроцентр-Україна": не з`явився;

Від ТОВ "Керрі Грейн Глобал": не з`явився;

Від ТОВ "Сотейра Плюс": не з`явився.

ВСТАНОВИВ:

18.01.2023 ПрАТ "СК "ІНГОССТРАХ" звернулось до Господарського суду Дніпропетровської області із заявою про порушення провадження у справі про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Істейтглобал" на підставі ст. 34 Кодексу України з процедур банкрутства.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 19.01.2023 прийнято заяву ПрАТ "СК "ІНГОССТРАХ" про відкриття провадження у справі про банкрутство ТОВ "ІСТЕЙТГЛОБАЛ" до розгляду в підготовчому засіданні на 25.01.2023.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 25.01.2023 відкрито провадження у справі №904/372/23 за заявою ПрАТ "СК "ІНГОССТРАХ" про визнання банкрутом ТОВ "ІСТЕЙТГЛОБАЛ". Введено процедуру розпорядження майном боржника строком на сто сімдесят календарних днів до 14.07.2023. Призначено розпорядником майна боржника - ТОВ "Істейтглобал" арбітражного керуючого Шевченка В.Є. Призначено попереднє засідання суду на 21.03.2023.

21.02.2023 до господарського суду надійшла заява про визнання грошових вимог Акціонерного товариства Комерційний банк "ПриватБанк" в розмірі 463 785 428,90 грн. та судового збору в розмірі 5 368, 00 грн.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 06.03.2023 прийнято заяву АТ КБ "ПриватБанк" до боржника ТОВ "Істейтглобал" про визнання грошових вимог у розмірі 463 785 428, 90 грн. та судового збору в розмірі 5 368, 00 грн. по справі про банкрутство №904/372/23 до розгляду в попередньому судовому засіданні на 21.03.2023.

17.03.2023 до суду від боржника надійшов відзив на заяву АТ КБ "Приватбанк" з конкурсними та забезпеченими вимогами до боржника та заяву про застосування строків позовної давності.

21.03.2023 до суду від розпорядника майна боржника Шевченка В.Є. надійшло повідомлення про результати розгляду заявлених грошових вимог.

03.04.2023 до суду від АТ КБ "ПриватБанк" надійшли пояснення на повідомлення розпорядника майна про результати розгляду заявлених грошових вимог та пояснення на відзив боржника на заяву з конкурсними та забезпеченими вимогами до боржника.

24.04.2023 до суду від АТ КБ "ПриватБанк" надійшли додаткові пояснення до заяви з грошовими вимогами.

Дослідивши матеріали справи, заслухавши присутніх в судовому засіданні учасників справи, встановлено наступне.

03 червня 2013 року між ПАТ КБ "ПриватБанк", правонаступником якого є акціонерне товариство комерційний банк "Приватбанк" (кредитор), ТОВ "Істейтглобал" (Позичальник) та ПрАТ СК "ІНГОССТРАХ" (Поручитель) укладено Кредитний договір №DNHSLNI03662 (Кредитний договір).

Кредитний договір був підписаний із використанням електронного цифрового підпису в порядку, передбаченому Законами України "Про електронні документи та електронний документообіг" та "Про електронний цифровий підпис".

Відповідно до п.А.1. договору, вид кредиту невідновлювана кредитна лінія.

Ліміт цього Договору: 135 905 071,20 (сто тридцять п`ять мільйонів дев`ятсот п ять тисяч сімдесят одна) гривня 20 копійок, у тому числі на наступні цілі: у розмірі 135 905 071,20 (сто тридцять п`ять мільйонів дев`ятсот п`ять тисяч сімдесят одна) гривня 20 копійок на придбання 200 вагонів-хоперів у ТОВ "МЕТАЛУРГІЙНА ТРАНСПОРТНА КОМПАНІЯ"; у розмірі 0,00 (нуль) гривень 00 копійок на сплату страхових платежів у випадках та у порядку, передбачених п.п. 2.1.5, 2.2.12 цього Договору, у розмірі 0,00 (нуль) гривень 00 копійок для сплати за реєстрацію предметів застави у Державному реєстрі обтяження рухомого майна шляхом перерахування за реквізитами зазначеними в п. 2.1.1 цього Договору, у розмірі 0,00 (нуль) гривень 00 копійок на сплату судових витрат, передбачених п.п. 2.2.15, 2.3.13, 5.8 цього Договору, (пункт А.2. договору).

АТ КБ «ПриватБанк» виконав власні зобов`язання за Кредитним договором №DNHSLNI03662надавши ТОВ "Істейтглобал" кредитні кошти у загальній сумі - 135 905 071,20 грн., що підтверджується меморіальним ордером № іnс2 від 04.06.2013 р. та банківськими виписками.

25 липня 2016 року між АТ КБ "ПриватБанк" та ТОВ "Істейтглобал" був укладений Договір про внесення змін до Кредитного договору №DNHSLNI03662 від 03.06.2013 р., яким за згодою сторін з 31.07.2016 р. внесено зміни до пункту 4.7. Договору.

В подальшому, Кредитний договір було викладено у новій редакції на підставі Договору від 15.12.2016 р. про внесення змін до Договору № БМН8Ь№03662 від 03.06.2013 р.

Так, Кредитний договір №№DNHSLNI03662 (в новій редакції), містить зокрема, наступні положення.

Згідно з п. А1 Кредитного договору №DNHSLNI03662, вид кредиту -невідновлювальна кредитна лінія.

У відповідності до п. А.2 Кредитного договору №DNHSLNI03662 ліміт кредитування становив 105 505 068,20 грн. (сто п`ять мільйонів п`ятсот п`ять тисяч шістдесят вісім гривень 20 копійок) на придбання 200 вагонів-хоперів у ТОВ "МЕТАЛУРГІЙНА ТРАНСПОРТНА КОМПАНІЯ".

Згідно з п. А.2.1. Кредитного договору №DNHSLNI03662, ліміт кредитування на конкретну дату (далі за текстом Договору "поточний ліміт") визначається сумою кредитних коштів, яка у цю дату може знаходитися в користуванні позичальника. Поточний ліміт встановлюється згідно з Графіком зменшення поточного ліміту, зазначеним у додатку №1 до цього договору.

Пунктом А.3 Кредитного договору №DNHSLNI03662 встановлено, що термін повернення кредиту згідно з графіком зменшення поточного ліміту (Додаток № 1 цього договору).

Відповідно до Графіку зменшення поточного ліміту, що міститься в Додатку № 1 до Кредитного договору № ОМН8ЬМЮ3662, передбачено наступні терміни погашення кредиту:

25.06.2021 - 100 481 017,33 грн;

25.09.2021 - 95 456 966,46 грн;

25.12.2021 -90 432 915,59 грн;

25.03.2021 - 85 408 864,72 грн;

25.06.2022 - 80 384 813,85 грн;

25.09.2022 - 75 360 762,98 грн;

25.12.2022 - 70 336 712,11 грн;

25.03.2022 - 65 312 661,24 грн;

25.06.2023 - 60 288 610,37 грн;

25.09.2023 - 55 264 559,60 грн;

25.12.2023 - 50 240 508,63 грн;

25.03.2023 - 45 216 457,76 грн;

25.06.2024-40 192 406,89 грн;

25.09.2024 - 35 168 356,02 грн;

25.12.2024-30 144 305,15 грн;

25.03.2024 - 25 120 254,28 грн;

25.06.2025 - 20 096 203,41 грн;

25.09.2025 - 15 072 152,54 грн;

25.12.2025 - 10 048 101,67 грн;

25.03.2025 - 5 024 050,80 грн;

02.06.2026-0,00 грн.

Тобто, умовами Кредитного договору передбачено, що повернення кредиту здійснюється частинами у визначені Графіком зменшення поточного ліміту кредитування дати з кінцевим терміном повернення всієї суми кредиту - 02.06.2026 р., при цьому датою сплати першого чергового платежу з повернення кредиту є 25.06.2021р.

Пунктом А.6 Кредитного договору №DNHSLNI03662 передбачено нарахування процентів за користування кредитом у розмірі 10,0 % річних.

У випадку порушення Позичальником будь-якого з грошового зобов`язання позичальник сплачує Банку проценти за користуванням кредитом за фіксованою ставкою у розмірі 10,0 % річних від суми залишку непогашеної заборгованості (п. А.7 Кредитного договору).

Згідно з п. А.8 Кредитного договору №DNHSLNI03662 датою сплати процентів є 25 число щоквартально, починаючи з 25.06.2018 р.

Згідно з п. 1.1. Кредитного договору №DNHSLNI03662 Банк за наявності вільних грошових коштів зобов`язується надати Позичальнику кредит у формі згідно з п. А.1 цього договору з лімітом і на цілі, зазначені в п. А2 цього договору, не пізніше 5 днів з моменту, зазначеного у третьому абзаці п. 2.1.2. цього договору в обмін на зобов`язання позичальника з повернення кредиту, сплати процентів, в обумовлені цим договором терміни. Невідновлювальна кредитна лінія (далі - "кредит") надається Банком для здійснення Позичальником платежів, шляхом перерахування кредитних коштів на поточний рахунок Позичальника.

Відповідно до п. 2.1.2 Кредитного договору №DNHSLNI03662 Банк зобов`язується надати кредит шляхом перерахування кредитних коштів на поточний рахунок Позичальника у день укладання цього Договору.

Пунктом 4.1. Кредитного договору №DNHSLNI03662 встановлено, що за користування кредитом у період з дати списання коштів з позичкового рахунку до дати погашення кредиту згідно з п. п. 1.2., 2.2.З., 2.4.1. цього договору Позичальник сплачує проценти за фіксованою ставкою у розмірі, зазначеному у п. А.6. цього Договору.

Згідно з п. 4.2. Кредитного договору №DNHSLNI03662 відповідно до ст. 212 ЦК України у випадку порушення Позичальником будь-якого з зобов`язань, передбачених п. п. 1.2., 2.2.3. цього Договору, Позичальник сплачує Банку проценти у розмірі, зазначеному у п. А7 цього договору.

У відповідності до п. 4.3. Кредитного договору №DNHSLNI03662 сплата процентів за користування кредитом, передбачених п. п. 4.1., 4.2., здійснюється у дату сплати процентів. Дата сплати процентів зазначена у п. А.8 цього договору. Якщо повне погашення кредиту здійснюється у дату, відмінну від зазначеної у цьому пункті, то останньою датою погашення процентів розрахованих від попередньої дати погашення до дня фактичного повного погашення кредиту, є дата фактичного погашення кредиту.

Розрахунок процентів за користування кредитом здійснюється щоденно з дати списання коштів з позичкового рахунку до майбутньої дати сплати процентів, а також за період, який починається з попередньої дати сплати процентів, до поточної дати сплати процентів. Розрахунок процентів здійснюється до повного погашення заборгованості по кредиту на суму залишку заборгованості по кредиту (п. 4.7. Кредитного договору №DNHSLNI03662).

Цей Договір вважається укладеним з моменту його підписання усіма сторонами. Цей Договір набуває чинності з моменту його підписання та діє до повного виконання зобов`язання сторонами за цим Договором. Цей Договір може бути змінений або розірваний лише за згодою сторін шляхом підписання додаткової угоди (п. п. 6.1., 6.2., 6.3. Кредитного договору №DNHSLNI03662).

Окрім того, положеннями Кредитного договору №DNHSLNI03662 (п. А9 договору) передбачено, що Позичальник сплачує Банку винагороду за користування кредитом.

При достроковому повному погашенні зобов`язань за договором (кредиту відсотків винагороди за користування кредитом), подальший розрахунок винагороди за користування кредитом відбувається відповідно до зазначеної формули, де наступні обороти, після повного погашення зобов`язань розглядаються, як початкові, "n" і "і" набувають нових первинних значень.

Окремо варто зазначити, що економічна природа винагороди за користування кредитом полягає в хеджуванні ризику знецінення національної валюти по відношенню до курсу Долара США. Зазвичай, винагорода застосовується до кредитних договорів із заниженою річною відсотковою ставкою (по відношенню до загальних ринкових ставок по кредитам).

За загальнодоступною офіційною статистикою НБУ, середня відсоткова ставка для суб`єктів господарювання за червень 2013 р. (за даними статистичної звітності банків України) складала 14%, в той же час, коли Кредитний договір з Боржником укладався з відсотковою ставкою 10% (що значно нижче за середньо ринкову, дані статистичної звітності знаходяться на офіційному сайті.

Таким чином, надаючи кредитні кошти в національній валюті за заниженою ставкою, банк (за згодою Позичальника) страхує ризики на випадок підвищення курсу Долара США. Якщо курс долара не змінюється впродовж дії кредитного договору, винагорода за користування кредитом не сплачується.

Таким чином, за умовами Кредитного договору (з урахуванням внесених змін та доповнень) АТ КБ "ПриватБанк" зобов`язався надати ТОВ "Істейтглобал" грошові кошти у вигляді відновлювальної кредитної лінії у розмірі 105 505 068, 20 грн. на умовах строковості, платності та зворотності, а ТОВ "Істейтглобал" зобов`язалося повернути отриманий кредит та сплатити проценти та винагороду за його користування.

Однак, в порушення умов Кредитного договору та вимог чинного законодавства ТОВ "Істейтглобал" взяті на себе зобов`язання з повернення суми кредиту та зі сплати процентів за користування кредитом не виконало.

На момент звернення до суду із даною заявою з грошовими вимогами до Боржника, зобов`язання ТОВ "Істейтглобал" перед АТ КБ "ПриватБанк" за Кредитним договором №DNHSLNI03662 не виконані, внаслідок чого станом на 24.01.2023 р. утворилась заборгованість в загальній сумі - 438 531 863,13 грн., яка складається з:

- 105 068,18 грн. (тіло кредиту);

- 17 466 246,17 (заборгованість за відсотками);

- 315 560 548, 78 грн. (заборгованість за винагородою).

Відомості про наявність заставного майна боржника, яке є забезпеченням вимог.

З метою забезпечення виконання зобов`язань за вказаним Кредитним договором №DNHSLNI03662 між АТ КБ "ПриватБанк" (Заставодержатель) та ТОВ "Істейтглобал" (Заставодавець) укладено Договір застави №DNHSLNI03662/DZ від 15.12.2016 р., відповідно до умов якого предметом цього договору є надання в заставу Майна, опис якого зазначений в п. 6 цього договору, в забезпечення виконання зобов`язань Заставодавця перед Заставодержателем, в силу чого Заставодержатель має вищий пріоритет (переважне право) у випадку невиконання Заставодавцем зобов`язань, забезпечених заставою, та (або) невиконання Заставодавцем за цим договором, одержати задоволення за рахунок переданого в заставу Майна переважно перед іншими кредиторами Заставодавця.

Заставою забезпечується виконання зобов`язань Заставодавцем, що випливають з Кредитного договору з повернення кредиту з лімітом 105 505 068,20 грн, сплати процентів за користування кредитом, сплати винагороди згідно з п. 4.10 Кредитного договору, а також вимог Заставодержателя щодо відшкодування витрат, пов`язаних з пред`явленням вимоги за Кредитним договором і зверненням стягнення на предмет застави, та інших витрат щодо внесення та зміни відомостей в Державному реєстрі обтяжень рухомого майна стосовно предмета застави (пункти 2 та 4 Договору застави).

Відповідно до пунктів 6 та 9 Договору застави в заставу надані належні ТОВ "Істейтглобал" вагони (200 штук) згідно переліку та родових ознак, вказаних в Додатку № 1 до цього договору, загальною заставною вартістю 134 956 596,00 грн.

Таким чином з огляду на викладене вбачається, що вимоги АТ КБ "ПриватБанк" до ТОВ "Істейтглобал" за Кредитним договором №DNHSLNI03662 є забезпеченими на суму 134 956 596,00 грн.

2) 20 березня 2011 року між АТ КБ "ПриватБанк" (кредитор) та ТОВ "Істейтглобал" (позичальник) був укладений Кредитний договір № КП461-Г з додатком № 1 (далі -Кредитний договір № КП461-Г).

Зміни до Кредитного договору № КП461-Г вносились додатковими угодами № 7 від 01.01.2012 р., № 8 від 05.01.2012 р., № 9 від 19.12.2012 р., № 10 від 10.01.2012 р., № 11 від 11.01.2012 р. та договором від 25.07.2016 р. про внесення змін до Кредитного договору, згідно яких фактично умови Кредитного договору суттєво не змінювались, а коригувалися відсоткова ставка, графіки платежів, забезпечення виконання зобов`язань за договором.

Кредитним договором № КП461Т передбачені наступні умови кредитування:

- вид кредиту відновлювальна кредитна лінія (пункт А.1 Кредитного договору);

- ліміт кредитування 32 900 000,00 грн на наступні цілі: поповнення обігових коштів (пункт А.2 Кредитного договору);

- кінцевий термін повернення кредиту 19.03.2041 (пункти А.З, 1.2. Кредитного договору, Додаток №1 до Кредитного договору);

- зобов`язання Позичальника забезпечуються: Договором застави корпоративних прав.

Згідно з пунктом 1.1 Кредитного договору № КП461 -Г Банк за наявності вільних грошових коштів зобов`язується надати Позичальнику кредит у формі згідно з п. А.1, з лімітом і на цілі, зазначені в п. А2 цього договору, не пізніше 5 днів з моменту, зазначеного у третьому абзаці п. 2.1.2., в обмін на зобов`язання Позичальника з повернення кредиту, сплати процентів, винагороди, в обумовлені цим договором строки.

Відповідно до п. 2.1.2 Кредитного договору № КП461-Г Банк зобов`язується надати кредит шляхом перерахування кредитних коштів на поточний рахунок Позичальника на цілі, відмінні від сплати страхових та/або інших платежів, в межах суми, обмовленої п. 1.1, а також за умови виконання Позичальником зобов`язань, передбачених пунктом 2.2.12.

Умовами пункту 2.2.12 передбачено, що Позичальник зобов`язується належно оформити Договір застави корпоративних прав в забезпечення виконання зобов`язань за цим Договором, договір страхування заставленого майна, а також надати інші документи. Під «належним оформленням договору(ів) застави» Сторони розуміють підписання Позичальником та/або іншими заставодавцями договору, нотаріальне посвідчення (за згодою сторін або у відповідності до законодавства), іншу передбачену законодавством процедуру реєстрації предмета застави.

Пунктом 2.4.2 Кредитного договору № КП461-Г передбачене право позичальника звертатися до Банку до дати, зазначеної в пункті 1.2 цього Договору, для здійснення платежів з позичкового рахунку за наявності невикористаного залишку ліміту по цьому договору, встановленого пунктом 1.1 цього договору, у тому числі після повного або часткового погашення кредиту.

Отже, вказаний кредит є відновлювальною кредитною лінією, який передбачає багаторазове користування кредитними коштами, тобто можливість погашення кредиту (часткове або повне) та отримання нового в межах визначеного ліміту та терміну повернення кредиту, тобто - до 19.03.2041 р.

Умовами Кредитного договору, окрім зобов`язань зі сплати процентів за користування кредитними коштами, встановлено зобов`язання Позичальника сплачувати Банку винагороду за користування кредитом, у розмірі, який розраховується за формулою, наведеною в пункт 4.7 Кредитного договору (пункт А. 12 Кредитного договору)

При достроковому повному погашенні зобов`язань за договором (кредиту відсотків винагороди за користування кредитом), подальший розрахунок винагороди за користування кредитом відбувається відповідно до зазначеної формули, де наступні обороти, після повного погашення зобов`язань розглядаються, як початкові, "n" і "і" набувають нові первинні значення.

Відповідно до пункту 2 Договору про внесення змін від 25.07.2016 р. до Кредитного договору, за період з дати списання коштів з позичкового рахунку до 01.08.2016 р. Позичальник в термін, встановлений пунктом 1.2 Кредитного договору або у день дострокового повернення кредиту п. 2.4.1. Кредитного договору, сплачує Банку винагороду за користування кредитом. Розрахунок і нарахування винагороди за користування кредитом проводиться в термін повернення кредиту п. 1.2. Кредитного договору або строк дострокового повернення кредиту п. 2.4.1 Кредитного договору.

Окремо варто зазначити, що економічна природа винагороди за користування кредитом полягає в хеджуванні ризику знецінення національної валюти по відношенню до курсу Долара США. Зазвичай, винагорода застосовується до кредитних договорів із заниженою річною відсотковою ставкою (по відношенню до загальних ринкових ставок по кредитам).

За загальнодоступною офіційною статистикою НБУ, середня відсоткова ставка для суб`єктів господарювання за березні 2011 р. (за даними статистичної звітності банків України) складала 17%, в той же час, коли Кредитний договір з Боржником укладався з відсотковою ставкою 11% (що значно нижче за середньо ринкову, дані статистичної звітності знаходяться на офіційному сайті НБУ.

Таким чином, надаючи кредитні кошти в національній валюті за заниженою ставкою, банк (за згодою Позичальника) страхує ризики на випадок підвищення курсу Долара США. Якщо курс долара не змінюється впродовж дії кредитного договору, винагорода за користування кредитом не сплачується.

Таким чином, за умовами Кредитного договору (з урахуванням внесених змін та доповнень) АТ КБ "ПриватБанк" зобов`язався надати ТОВ "Істейтглобал" грошові кошти у вигляді відновлювальної кредитної лінії у розмірі 32 900 000,00 грн. на умовах строковості, платності та зворотності, а ТОВ "Істейтглобал" зобов`язалося повернути отриманий кредит та сплатити проценти та винагороду за його користування.

Свої зобов`язання за Кредитним договором Банк виконав та надав Позичальнику узгоджену договором суму кредиту.

26 березня 2015 року Позичальником були перераховані кошти для погашення кредиту та нарахованих процентів, які були зараховано Банком в рахунок погашення основної суми боргу та процентів (виписки з рахунків, платіжні доручення та меморіальні ордери додаються).

В той же час, ТОВ "Істейтглобал" не було сплачено винагороду за користування кредитними коштами, а у Банку в свою чергу виникло право вимагати дострокового повернення коштів (сплати винагороди за користування кредитом), що підтверджується наступними обставинами.

Виконання зобов`язань Позичальника за Кредитним договором забезпечувалось зокрема Договором застави № КП 461 від 20.03.2011 р.

Відповідно до умов Договору застави, АТ КБ "ПриватБанк", товариство з обмеженою відповідальністю "Спектрум-Енерго" (ЄДРПОУ 33563983), та товариство з обмеженою відповідальністю "Долма" (ЄДРПОУ 33564332) (далі разом - Заставодавець) в забезпечення виконання зобов`язань ТОВ "Істейтглобал" передали Банку в заставу належні їм корпоративні права на частки у статутному капіталі Позичальника в розмірі 6,15774%, 0,00062% та 93,84164%, відповідно (далі - Предмет застави).

Згідно з пунктом 2 Договору застави заставою забезпечується виконання зобов`язань Позичальника, що випливають з Кредитного договору № КП461-Г від 20.03.2011 р. з повернення кредиту в сумі 32 900 000,00 грн, що надається у формі поновлюваної лінії у термін згідно п. А.З та згідно п.п. 1.1, 1.2, 2.2.3,.2.2.16, 2.2.17, 4.9 Кредитного договору.

Відповідно до пункту 11 Договору застави, заставодавець має право відчужувати, передавати у спільну діяльність іншим особами або іншим чином розпоряджатися предметом застави тільки за письмовою згодою заставодержателя.

Зобов`язання Заставодавця аналогічного змісту також передбачене пунктом 14.8 Договору застави, згідно з яким Заставодавець зобов`язався не передавати Предмет застави у спільну діяльність, не здійснювати його відчуження або інате розпорядження Предметом застави без письмової згоди Застоводержателя.

Встановлений пунктом 21 Договору застави термін дії договору - до повного виконання Позичальником та Заставодержателем зобов`язань за Кредитним договором та всіма додатковими угодами до нього.

01 грудня 2016 року у складі учасників Позичальника відбулись зміни, відповідно до яких заставодавець товариство з обмеженою відповідальністю "Долма" вибуло з їх числа, а власником його частки стало товариство з обмеженою відповідальністю "Люкс-Офіс", ЄДРПОУ 33546601.

18 березня 2017 року внаслідок чергових змін у складі учасників Позичальника, власником частки заставодавця товариство з обмеженою відповідальністю "Спектрум-Енерго" стало товариство з обмеженою відповідальністю "Приватофис", ЄДРПОУ 33546549.

Згідно з статтею 17 Закону України "Про заставу", частини 2 статті 586 ЦК України, заставодавець має право відчужувати предмет застави, передавати його в користування іншій особі або іншим чином розпоряджатися ним лише за згодою заставодержателя, якщо інше не встановлено договором або законом.

Стаття 592 ЦК України надає заставодержателю право вимагати дострокового виконання зобов`язання, забезпеченого заставою, у разі:

1) передання заставодавцем предмета застави іншій особі без згоди заставодержателя, якщо одержання такої згоди було необхідним;

2) порушення заставодавцем правил про заміну предмета застави;

3) втрати предмета застави за обставин, за які заставодержатель не відповідає, якщо заставодавець не замінив або не відновив предмет застави.

Пунктом 2.3.2 Кредитного договору передбачене право Банку у разі:

- порушення заставодавцями за договорами застави, укладеними в забезпечення виконання зобов`язань за цим Договором;

- передачі предмета застави іншій особі без згоди заставодержателя;

- вимагати від Позичальника дострокового повернення кредиту, сплати відсотків за його користування, виконання інших зобов`язань за Договором в повному обсязі шляхом направлення повідомлення. При цьому відповідно до статей 212, 611, 651 Цивільного кодексу України по зобов`язанням, строки виконання яких не настали, строки вважаються такими, що настали у вказану в повідомленні дату. В цю дату Позичальник зобов`язується повернути Банку суму кредиту в повному обсязі, відсотки за фактичний строк його використання, повністю виконати інші зобов`язання за Договором.

Оскільки відчуження товариством з обмеженою відповідальністю "Долма" та товариством з обмеженою відповідальністю "Спектрум-Енерго" своїх часток у статутному капіталі Позичальника на користь інших осіб відбулося в порушення пункту 11 Договору застави, статті 17 Закону України «Про заставу», частини 2 статті 586 ЦК України, Банк, керуючись підпунктом 2.3.2 Кредитного договору, направив ТОВ "Істейтглобал" повідомлення № Э.Upr 1/3-220721/14804 від 21.07.2022 р. про зміну умов договору та дострокове виконання зобов`язань - погашення винагороди.

Вказаним повідомленням терміном повернення, передбаченим пунктами А.З, 1.2 Кредитного договору та Додатком № 1 до Кредитного договору, визначено 08.08.2022 р., та до цієї дати Банк вимагав виконати встановлене пунктом 4.7 Кредитного договору зобов`язання зі сплати винагороди за користування кредитом.

На момент звернення до суду із даною заявою з грошовими вимогами до Боржника, зобов`язання ТОВ "Істейтглобал" перед АТ КБ "ПриватБанк" за Кредитним договором № КП461-Г в частині сплати винагороди є невиконаними, внаслідок чого Боржник має перед Банком прострочену заборгованість за Кредитним договором зі сплати винагороди за користування кредитом в сумі 25 253 565,75 грн.

Відповідно до ст. 193 Господарського кодексу України, ст.ст. 525, 526, 530 Цивільного кодексу України одностороння відмова від зобов`язання не допускається, зобов`язання має виконуватись належним чином відповідно до умов договору та вимог актів законодавства й в установлений строк.

За ст. 625 Цивільного кодексу України боржник не звільняється від відповідальності за неможливість виконання ним грошового зобов`язання.

Боржник, який прострочив виконання грошового зобов`язання, на вимогу кредитора зобов`язаний сплатити суму боргу з урахуванням встановленого індексу інфляції за весь час прострочення, а також три проценти річних від простроченої суми, якщо інший розмір процентів не встановлений договором або законом.

Згідно зі ст. 629 Цивільного кодексу України договір є обов`язковим для виконання сторонами.

За ч. 4 ст. 631 Цивільного кодексу України закінчення строку договору не звільняє сторони від відповідальності за його порушення, яке мало місце під час дії договору.

Відповідно до ст. 611 ЦК України у разі порушення зобов`язання настають правові наслідки, встановлені договором або законом, зокрема: сплата неустойки.

Згідно з вимогами ст. 179 Господарського кодексу України, при укладенні господарських договорів сторони визначають зміст договору на основі вільного волевиявлення, сторони мають право погоджувати на свій розсуд будь-які умови договору, що не суперечать законодавству.

Відповідно до ч. 2 ст. 345 Господарського кодексу України кредитні відносини здійснюються на підставі кредитного договору, що укладається між кредитором і позичальником у письмовій формі. У кредитному договорі передбачаються мета, сума і строк кредиту, умови і порядок його видачі та погашення, види забезпечення зобов`язань позичальника, відсоткові ставки, порядок плати за кредит, обов`язки, права і відповідальність сторін щодо видачі та погашення кредиту.

Згідно з ст. 1050 Цивільного кодексу України, якщо позичальник своєчасно не повернув суму позики, він зобов`язаний сплатити грошову суму відповідно до статті 625 цього Кодексу. Якщо позичальник своєчасно не повернув речі, визначені родовими ознаками, він зобов`язаний сплатити неустойку відповідно до статей 549-552 цього Кодексу, яка нараховується від дня, коли речі мали бути повернуті, до дня їх повернення позикодавцеві, незалежно від сплати процентів, належних йому відповідно до статті 1048 цього Кодексу.

Відповідно до ч. 1 ст. 1054 Цивільного кодексу України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавєць) зобов`язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов`язується повернути кредит та сплатити проценти.

Отже, станом на дату подання заяви, кредиторські вимоги АТ КБ "ПриватБанк" до ТОВ "Істейтглобал" складають 463 790 796,90 грн.

Заборгованість Товариством з обмеженою відповідальністю "ІСТЕЙТГЛОБАЛ" Акціонерним товариством Комерційний банк «ПриватБанк» не погашено.

Щодо заперечень ТОВ "Істейтглобал" та розпорядника майна.

У поданому відзиві ТОВ "Істейтглобал" та поясненнях розпорядника майна наявні заперечення щодо заявлених вимог в частині стягнення винагороди за користування кредитом.

В свою чергу, господарський суд аналізуючи надані заперечення та пояснення АТ КБ "ПриватБанк" вважає за необхідне зазначити наступне.

Підставами виникнення цивільних прав та обов`язків, відповідно до пункту 1 ч. 2 ст. 11 ЦК України, зокрема є, договори та інші правочини.

В ч. 1 ст. 627 ЦК України визначено, що відповідно до статті 6 цього Кодексу сторони є вільними в укладенні договору, виборі контрагента та визначенні умов договору з урахуванням вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, звичаїв ділового обороту, вимог розумності та справедливості.

Згідно з ч. 1 ст. 180 ГК України зміст господарського договору становлять умови договору, визначені угодою його сторін, спрямованою на встановлення, зміну або припинення господарських зобов`язань, які погоджені сторонами, так і ті, що приймаються ними як обов`язкові умови договору відповідно до законодавства.

Відповідно до ст. 638 ЦК України договір є укладеним, якщо сторони досягли згоди з усіх істотних умов договору. Істотними умовами договору є умови про предмет договору, умови, що визначені законом як істотні або є необхідними для договорів даного виду, а також усі ті умови, щодо яких за заявою хоча б однієї із сторін має бути досягнуто згоди.

Відповідно до ч. ч. 1,2 ст. 1054 ЦК України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитедавець) зобов`язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов`язується повернути кредит та сплатити проценти. До відносин за кредитним договором застосовуються положення параграфа 1 цієї глави, якщо інше не встановлено цим параграфом і не випливає із суті кредитного договору.

Відповідно до ч. 1 ст. 1048 ЦК України позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюються договором. Якщо договором не встановлений розмір процентів, їх розмір визначається на рівні облікової ставки Національного банку України.

Частиною 1 ст. 1049 ЦК України передбачено, що позичальник зобов" язаний повернути позикодавцеві позику (грошові кошти у такій самій сумі або речі, визначені родовими ознаками, у такій самій кількості, такого самого роду та такої самої якості, що були передані йому позикодавцем) у строк та в порядку, що встановлені договором.

За своєю правовою природою кредитний договір є окремим видом цивільно-правових договорів, який визначає взаємні зобов`язання і відповідальність між комерційним банком і клієнтом з метою одержання останнім кредиту. Кредитний договір є консенсуальним, оплатним та двостороннім. Предметом кредитного договору є грошові кошти (кредит) в будь-якій валюті. Кредитний договір вважається укладеним з моменту досягнення згоди по всім істотним умовам договору.

Умовами Кредитного договору, окрім зобов`язань зі сплати процентів за користування кредитними коштами, встановлено зобов`язання Позичальника сплачувати Банку винагороду за користування кредитом, у розмірі, який розраховується за формулою, наведеною в пункт 4.7 Кредитного договору (пункт А.12 Кредитного договору, з урахуванням змін внесених додатковою угодою від 15.12.2016р., п. 4.10).

Таким чином, сторони (Банк та Позичальник) погодили умови договору щодо сплати винагороди та встановили відповідні зобов`язання з урахуванням загальних принципів законодавства. Боржник заперечень щодо викладених у п. 4.7 Кредитного договору умов оплати за встановленою Формулою ні під час укладення договорі, ні під час підписання додаткової угоди від 15.12.2016р. не заявляв.

Отже, господарський суд дійшов до висновку, що боржнику була зрозуміла формула розрахунку винагороди як під час укладення Кредитного договору так і під час укладення додаткових угод до нього.

Відповідно до положень ст. 526 ЦК України, ст. ст. 193, 198 ГК України, зобов`язання повинні виконуватись належним чином і у встановлений строк відповідно до умов і порядку укладеного між сторонами договору та згідно з вимогами закону, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Договір є обов`язковим для виконання сторонами (ч. 1 ст. 629 ЦК України).

Згідно з ч. 1 ст. 204 ЦК України правочин є правомірним, якщо його недійсність прямо не встановлена законом або якщо він не визнаний судом недійсним.

Разом з тим, незгода позичальника з умовою договору про нарахування та сплату винагороди, за відсутності зауважень щодо змісту та умов договору під час його укладення та підписання додаткових угод до нього, при порушенні виконання обов`язків щодо сплати відсотків та тіла кредиту, не є підставою для визначення умов договору такими, що не підлягають виконанню, а заборгованість - погашенню під час вирішення питання щодо визнання грошових вимог Банку.

Аналогічна правова позиція викладена у постанові об`єднаної палати Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду від 19.03.2021 у справі №904/2073/19.

Також Касаційний господарський суду у складі Верховного Суду в постанові від 20.05.2021 у справі № 904/5748/18, вирішуючи питання щодо правової природи винагороди за користування кредитом за погодженою позичальником та банком (АТ КБ "ПриватБанк") у договорі формулою, дійшов висновку, що винагорода банку за надані послуги має компенсаційний характер і її призначення полягає у тому, щоб покрити витрати банку, понесені ним у зв`язку з наданням кредиту. Це є безперечно дохід банку від проведення своєї банківської діяльності і поняття винагороди банку відсутнє у договірному законодавстві, внаслідок чого правова природа такої винагороди залежить від індивідуальної правової регламентації кожного банку.

Водночас як у справі №904/2073/19, так і справі № 904/5748/18 Верховний Суд дійшов аналогічних висновків про те, що передбачену кредитним договором винагороду за користування кредитом не можна ототожнювати із змінюваною процентною ставкою, що визначена ст, 1056-1 ЦК України.

Більш того, питання законності та обґрунтованості стягнення додаткової винагороди за користування кредитом остаточно вирішена Верховним Судом, позиція якого чітко висловлена в Постанові ВС від 25 травня 2022 року у справі № 904/5314/20, якою залишено без змін Постанова Центрального апеляційного господарського суду від 15.06.2021р. щодо ухвали Господарського суду Дніпропетровської області 22.12.2020 (про визнання додаткових конкурсних вимог - додаткової винагороди за користування кредитом), а саме: «Підписавши кредитні договори та додаткові угоди до них, позичальник надав свою згоду на оплату усіх зазначених у них платежів (процентів та винагороди), які були визначені за взаємною згодою сторін та недійсними не визнані

АТ КБ "Приватбанк" було надано в матеріали справи деталізовані розрахунки винагороди, здійснені кредитором відповідно до п.4.7 кредитних договорів (в редакції додаткової угоди від 25.07.2016р.).

Здійснений кредитором розрахунок винагороди не викликає у апеляційного господарського суду сумніву. При цьому, боржник не надав власних контррозрахунків заборгованості по сплаті винагороди за користування кредитом за узгодженою між сторонами формулою».

Враховуючи зазначене, господарський суд вважає заявлені вимоги в частині стягнення винагороди за користування кредитом правомірними та такими, що підлягають стягненню.

Щодо визначення правового статусу грошових вимог, що забезпечені заставою.

Згідно з частиною 1 статті 572 Цивільного кодексу України в силу застави кредитор (заставодержатель) має право у разі невиконання боржником (заставодавцем) зобов`язання, забезпеченого заставою, одержати задоволення за рахунок заставленого майна переважно перед іншими кредиторами цього боржника, якщо інше не встановлено законом (право застави).

У разі невиконання зобов`язання, забезпеченого заставою, заставодержатель набуває право звернення стягнення на предмет застави (частина 1 статті 589 Цивільного кодексу України).

Звернення стягнення на предмет забезпечувального обтяження здійснюється на підставі рішення суду, виконавчого напису нотаріуса в порядку, встановленому законом, або в позасудовому порядку згідно із цим Законом. Обтяжувач, який ініціює звернення стягнення на предмет забезпечувального обтяження, зобов`язаний до початку процедури звернення стягнення зареєструвати в Державному реєстрі відомості про звернення стягнення на предмет обтяження (частини 1 та 3 статті 24 Закону України «Про забезпечення вимог кредиторів та реєстрацію обтяжень»).

В зв`язку з невиконанням ТОВ «ІСТЕЙТГЛОБАЛ» зобов`язань та наявною простроченою заборгованістю за Кредитним договором, АТ КБ «ПриватБанк» було прийняте рішення звернутись до Господарського суду Дніпропетровської області із позовною заявою до ТОВ «ІСТЕЙТГЛОБАЛ» про звернення стягнення на предмет застави за Договором застави майна №DNHSLNI03662/DZ від 15.12.2016, який розглядається в цій справі.

На виконання вимог статті 24 Закону України «Про забезпечення вимог кредиторів та реєстрацію обтяжень», та в зв`язку зі зверненням до Господарського суду Дніпропетровської області, 23.05.2022 Акціонерним товариством Комерційний банк "ПриватБанк" в Державному реєстрі обтяжень рухомого майна зареєстроване звернення стягнення на предмет застави.

Таким чином, реєстрація 23.05.2022р. в Державному реєстрі обтяжень рухомого майна звернення стягнення на предмет застави здійснена у відповідності з вимогами чинного законодавства з метою реалізації гарантованого Конституцією України та іншими нормативно-правовими актами України права на звернення до суду.

Фактично, звернення стягнення не відбулося, рішення по справі № 904/1575/22 про звернення стягнення на предмет застави за Договором застави майна №DNHSLNI03662/DZ від 15.12.2016р. не ухвалено, провадження у справі зупинено ухвалою суду від 30.08.2022р. до закінчення розгляду справи №904/1469/22, застава знаходиться у власності Боржника.

Щодо початку перебігу строку позовної давності.

Відповідно до умов Кредитного договору Банк здійснює кредитування Позичальника на наступних умовах:

Вид кредиту відновлювальна кредитна лінія (п. А. 1. Кредитного договору);

Ліміт кредитування 32 900 000,00 грн. (п. А.2. Кредитного договору).

Кінцевий термін повернення кредиту 19.03.2041 р. (п. А.3.,п. 1.2. Кредитного договору, Додаток №1 до Кредитного договору).

Умовами Кредитного договору, окрім зобов`язань зі сплати процентів за користування кредитними коштами, встановлено зобов`язання Позичальнику сплачувати Банку винагороду за користування кредитом, у розмірі, який розраховується за формулою наведеною в п. 4.7. Кредитного договору.

Відповідно до пункту 2 Договору про внесення змін від 25.07.2016р. до Кредитного договору, за період з дати списання коштів з позичкового рахунку до 01.08.2016 Позичальник в термін, встановлений пунктом 1.2 Кредитного договору або у день дострокового повернення кредиту п. 2.4.1. Кредитного договору, сплачує Банку винагороду за користування кредитом. Розрахунок і нарахування винагороди за користування кредитом проводиться в термін повернення кредиту п. 1.2. Кредитного договору або строк дострокового повернення кредиту п. 2.4.1 Кредитного договору.

Враховуючи вищевикладене розрахунок та сплата зазначеної вище комісійної винагороди повинно бути здійснено в термін встановлений п. 12. Кредитного договору (19.03.2041р.) або у день дострокового повернення кредиту п.

2.4.1. Кредитного договору.

Таким чином, є дві умови сплати винагороди за користування кредитом:

1) в термін дострокового повернення кредиту (за погодженням з Банком);

2) в термін повернення кредиту.

Відповідно до п. 2.4.1. Кредитного договору (в редакції додаткової угоди №8 від 05.01.2012р. до Кредитного договору) Позичальник має право за погодженням з Банком здійснити дострокове (як повне так і часткове) погашення кредиту. При цьому Позичальник зобов`язаний одночасно сплатити Банку суму процентів у відповідності з п.п. 4.1, 4.2., суму винагороди у відповідності з п.п. 4.4., 4.5., 4.6., 4.13, неустойку (штраф, пеню), якщо на момент дострокового погашення кредиту (частини кредиту) у Банка виникли підстави для стягнення неустойки відповідно п.п. 5.1., 5.2., 5.3., а також інші платежі по Кредитному договору. Черговість погашення заборгованості зазначена в п. 4.10.

Як зазначено вище, вид кредиту відновлювальна кредитна лінія, зі строком кредитування до 19.03.2041р. (п. А. 1., А.З. Кредитного договору), таким чином, умовами Кредитного договору передбачено право Позичальника на багаторазове користування кредитними коштами (з можливістю повного погашення боргу та отримання нового) до закінчення строку кредитування.

Здійснення Боржником в повному обсязі сплати суми тіла кредиту та нарахованих відсотків по одному отриманому траншу не свідчить про здійснення повного дострокового повернення кредиту, оскільки не позбавляє Позичальника можливості протягом строку кредитування отримати кредитні кошти за Кредитним договором в межах встановленого ліміту. Повне дострокове повернення кредиту за відновлювальною кредитною лінією повинно супроводжуватись припиненням дії Кредитного договору/встановлення нульового розміру кредитної лінії - виключно за погодженням с Банком (п. 2.4.1. Кредитного договору) з одночасною сплатою винагороди за користування кредитом.

Господарський суд звертає увагу, що документів, які свідчать про припинення дії Кредитного договору внаслідок здійснення Боржником за погодженням з Банком повного погашення боргу за Кредитним договором, Боржником не надано, цих умов не дотримано (згода відсутня, винагорода не сплачена).

Оскільки Боржником з Банком не було погоджено дострокове погашення кредиту (закриття кредитної лінії), Боржник мав можливість користуватися кредитними коштами далі, відповідно, строк сплати винагороди - 19.03.2041р. (термін повернення кредиту).

Окремо прошу звернути увагу на судову справу №201/5565/17, предметом спору якої було припинення іпотеки по Кредитному договору №КП461-Г від 20.03.2011р., у зв`язку з повним погашенням кредиту (без сплати винагороди).

Верховний суд у складі колегії суддів Першої судової палати Касаційного цивільного суду в Постанові від 21.11.2018 р. по справі №201/5565/17 встановив що КД №КП461-Г від 20.03.2011р. це відновлювальна кредитна лінія зі строком кредитування до 19 березня 2041 року і здійснення повного погашення кредиту не є підставою для припинення зобов`язання, оскільки передбачено право позичальника на багаторазове користування грошовими коштами до закінчення строку кредитування. Кредитний договір є дійсним права та обов`язки сторін не припинились.

Згідно з п.п. 1.2., А.3. Кредитного договору термін повернення кредиту -19.03.2041р. Підстави вважати, що сплата отриманого траншу (тіла, відсотків) не вважається достроковим погашенням кредиту, з підстав викладених вище.

В той же час, п. А.3. Кредитного договору сторони визначили, що згідно зі статтями 212, 651 Цивільного кодексу України (далі - ЦК України) у випадку порушення позичальником будь-якого із зобов`язань, передбачених цим договором, Банк на свій розсуд, починаючи з 91-го дня порушення будь-якого із зобов`язань, має право змінити умови договору, встановивши інший термін повернення кредиту. В такому разі Банк направляє позичальнику письмове повідомлення із зазначенням дати терміну повернення кредиту. У випадку непогашення заборгованості за цим договором у термін, зазначений у повідомленні, уся заборгованість, починаючи з наступного дня дати, зазначеної у повідомленні, вважається простроченою.

Оскільки відчуження Товариством з обмеженою відповідальністю «ДОЛМА» та товариством з обмеженою відповідальністю «СПЕКТРУМ-ЕНЕРГО» своїх часток у статутному капіталі Позичальника на користь інших осіб відбулося в порушення пункту 11 Договору застави, статті 17 Закону України «Про заставу», частини 2 статті 586 ЦК України, Банк, керуючись підпунктом 2.3.2 Кредитного договору, направив ТОВ «ІСТЕЙТГЛОБАЛ» повідомлення №Э.Upr 1/3-220721/14804 від 21.07.2022р. про зміну умов договору та дострокове виконання зобов`язань (надалі - Повідомлення) -погашення винагороди (копія повідомлення додається).

Вказаним повідомленням, термін повернення кредиту, передбачений пунктами А.3,1.2 Кредитного договору та Додатком № 1 до Кредитного договору, змінено на підставі абз. 5 п. 2,3,2 Кредитного договору та визначено новий - 08.08.2022р., та до цієї дати Банк вимагав виконати встановлене пунктом Кредитного договору зобов`язання зі сплати винагороди за користування кредитом.

Підсумовуючи вказане, господарський суд вважає за необхідне зазначити, що перебіг строку позовної давності в даному випадку починається не з дати погашення платежу за відновлювальною кредитною лінією, а обумовлений вищезазначеним терміном повернення винагороди за користування кредитом - 08.08.2022.

За змістом положень статті 1 Кодексу України з процедур банкрутства конкурсними кредиторами є кредитори за вимогами до боржника, що виникли до відкриття провадження у справі про банкрутство і виконання яких не забезпечено заставою майна боржника.

Згідно ч.1 ст. 45 Кодексу України з процедур банкрутства конкурсні кредитори за вимогами, що виникли до дня відкриття провадження у справі про банкрутство, зобов`язані подати до господарського суду письмові заяви з вимогами до боржника, а також документи, що їх підтверджують, протягом 30 днів з дня офіційного оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про банкрутство.

Відлік строку на заявлення грошових вимог кредиторів до боржника починається з дня офіційного оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про банкрутство.

За змістом частини 1 статті 64 Кодексу України з процедур банкрутства кошти, одержані від продажу майна банкрута, спрямовуються на задоволення вимог кредиторів у порядку, встановленому цим Кодексом. При цьому:

1) у першу чергу задовольняються: вимоги щодо виплати заборгованості із заробітної плати працюючим та звільненим працівникам банкрута, грошові компенсації за всі невикористані дні щорічної відпустки та додаткової відпустки працівникам, які мають дітей, інші кошти, належні працівникам у зв`язку з оплачуваною відсутністю на роботі (оплата часу простою не з вини працівника, гарантії на час виконання державних або громадських обов`язків, гарантії і компенсації при службових відрядженнях, гарантії для працівників, які направляються для підвищення кваліфікації, гарантії для донорів, гарантії для працівників, які направляються на обстеження до медичного закладу, соціальні виплати у зв`язку з тимчасовою втратою працездатності за рахунок коштів підприємства тощо), а також вихідна допомога, належна працівникам у зв`язку з припиненням трудових відносин, та нараховані на ці суми страхові внески на загальнообов`язкове державне пенсійне страхування та інше соціальне страхування, у тому числі відшкодування кредиту, отриманого на ці цілі; вимоги щодо виплати заборгованості із компенсації збитків, завданих Державному бюджету України внаслідок виконання рішень Європейського суду з прав людини, постановлених проти України; вимоги кредиторів за договорами страхування; витрати, пов`язані з провадженням у справі про банкрутство в господарському суді; витрати кредиторів на проведення аудиту, якщо аудит проводився за рішенням господарського суду за рахунок їхніх коштів;

2) у другу чергу задовольняються: вимоги із зобов`язань, що виникли внаслідок заподіяння шкоди життю та здоров`ю громадян, шляхом капіталізації у ліквідаційній процедурі відповідних платежів, у тому числі до Фонду соціального страхування України за громадян, які застраховані в цьому фонді, у порядку, встановленому Кабінетом Міністрів України, зобов`язань із сплати страхових внесків на загальнообов`язкове державне пенсійне страхування та інше соціальне страхування, крім вимог, задоволених позачергово, з повернення невикористаних коштів Фонду соціального страхування України, а також вимоги громадян - довірителів (вкладників) довірчих товариств або інших суб`єктів підприємницької діяльності, які залучали майно (кошти) довірителів (вкладників);

3) у третю чергу задовольняються: вимоги щодо сплати податків і зборів (обов`язкових платежів); вимоги центрального органу виконавчої влади, що здійснює управління державним резервом;

4) у четверту чергу задовольняються вимоги кредиторів, не забезпечені заставою;

5) у п`яту чергу задовольняються вимоги щодо повернення внесків членів трудового колективу до статутного капіталу підприємства;

6) у шосту чергу задовольняються інші вимоги.

Зазначені вимоги є конкурсними, оскільки виникли до дати відкриття провадження у справі про банкрутство.

Грошові вимоги Акціонерного товариства Комерційний банк «ПриватБанк», зазначені в заяві, залишаються повністю неоплаченими збоку Боржника.

З огляду на обґрунтованість заяви про визнання грошових вимог Акціонерного товариства Комерційний банк «ПриватБанк», яка подана до господарського суду в межах строку, визначеного приписами ст. 45 Кодексу України з процедур банкрутства, господарський суд, дійшов висновку щодо наявності підстав для визнання його конкурсним кредитором з грошовими вимогами до ТОВ "ІСТЕЙТГЛОБАЛ" в розмірі 463 785 428, 90 грн. та судового збору на суму 5368,00 грн., яка підлягає погашенню у наступному порядку:

- 1 черга - 5 368, 00 грн. (витрати по сплаті судового збору);

- 4 черга 328 828 832, 90 грн. (заборгованість);

- 134 956 596,00 грн., як забезпечені для позачергового задоволення.

Керуючись ст.ст. 2, 73-74, 76-79, 86, 91, 234-235 Господарського процесуального кодексу України, ст.ст. 45, 64 Кодексу України з процедур банкрутства, суд

УХВАЛИВ:

Визнати грошові вимоги Акціонерного товариства Комерційний Банк «ПриватБанк» (01001, м. Київ, вул. Грушевського, 1Д; ідентифікаційний номер юридичної особи 14360570) до Товариства з обмеженою відповідальністю "ІСТЕЙТГЛОБАЛ" (49005, м. Дніпро, пр. Д. Яворницького, буд. 12; ідентифікаційний номер юридичної особи 36053130) на суму:

- 1 черга - 5 368, 00 грн. (витрати по сплаті судового збору);

- 4 черга 328 828 832, 90 грн. (заборгованість);

- 134 956 596,00 грн., як забезпечені для позачергового задоволення.

Ухвала набирає законної сили 24.04.2023 та може бути оскаржена в порядку, передбаченому статтями 256, 257 Господарського процесуального кодексу України.

Повний текст ухвали складено 01.05.2023.

Суддя С.В. Мартинюк