Рішення

від 13.12.2023 по справі 915/765/23

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД МИКОЛАЇВСЬКОЇ ОБЛАСТІ

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД МИКОЛАЇВСЬКОЇ ОБЛАСТІ

======================================================================

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

13 грудня 2023 року Справа № 915/765/23

м.Миколаїв

Господарський суд Миколаївської області у складі головуючого судді Мавродієвої М.В.,

за участю:

секретаря судового засідання: Жиган А.О.,

представника позивача: не з`явився,

представника відповідача: не з`явився,

розглянувши у відкритому судовому засіданні справу

за позовом: Акціонерного товариства Комерційного банку "Приватбанк" (м.Київ, вул.Грушевського, буд.1Д, код ЄДРПОУ 14360570; адреса для листування: м.Дніпро, вул.Набережна Перемоги, буд.30; електронна пошта представника Наконечної А.В.: ІНФОРМАЦІЯ_2; електронна пошта представника Шевченка А.О.: ІНФОРМАЦІЯ_1 ),

до відповідача: Товариства з обмеженою відповідальністю "Алан ЛТД" (м.Миколаїв, вул.Потьомкінська, буд.24/2, код ЄДРПОУ 31553774),

про: зобов`язання визнати та включити до проміжного ліквідаційного балансу відповідача кредиторські вимоги позивача у загальному розмірі 552230,55 грн, -

в с т а н о в и в:

18.05.2023 Акціонерне товариство Комерційний банк "Приватбанк" звернулося до Господарського суду Миколаївської області з позовною заявою б/н від 16.05.2023 (вх.№6268/23), в якій просить зобов`язати Товариство з обмеженою відповідальністю "Алан ЛТД" в особі ліквідаційної комісії, визнати та включити до проміжного ліквідаційного балансу Товариства з обмеженою відповідальністю "Алан ЛТД" кредиторські вимоги Акціонерного товариства Комерційний банк "Приватбанк" за Договором №LVH2-38 про надання Овердрафт-мікро кредиту від 30.11.2007, що виникли станом на 07.02.2023 у загальному розмірі 552230,55 грн.

Згідно протоколу автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 18.05.2023, - справу №915/765/23 призначено головуючому судді Мавродієвій М.В.

Ухвалою суду від 25.05.2023 даний позов залишено без руху та встановлено позивачу строк для усунення недоліків позовної заяви.

05.06.2023 від позивача до суду в електронному вигляді надійшла заява б/н від 05.06.2023 (вх.№7241/23) разом із позовною заявою (уточненою) б/н від 16.05.2023 (вх.№7248/23), в якій позивач просить суд зобов`язати Товариство з обмеженою відповідальністю "Алан ЛТД" в особі ліквідаційної комісії, визнати та включити до проміжного ліквідаційного балансу Товариства з обмеженою відповідальністю "Алан ЛТД" кредиторські вимоги Акціонерного товариства Комерційного банку "Приватбанк" за Кредитним договором №LVH2-38 від 30.11.2007 та по рахунку №96153053802803, що виникли станом на 07.02.2023 у загальному розмірі 552230,55 грн, яка складається з заборгованості за Кредитним договором №LVH2-38 від 30.11.2007 у розмірі 552111,27 грн та по рахунку №96153053802803 у розмірі 119,28 грн.

В обґрунтуванні позовних вимог позивач зазначає, що відповідач належним чином не виконує свого обов`язку щодо повернення кредиту та сплаті інших платежів, передбачених умовами Договору №LVH2-38 про надання Овердрафт-мікро кредиту від 30.11.2007, що виникли станом на 07.02.2023 у загальному розмірі 552230,55 грн, яка складається з заборгованості за Кредитним договором №LVH2-38 від 30.11.2007 у розмірі 552111,27 грн (37769,82 грн - заборгованість за кредитом, 186342,51 грн - заборгованість за відсотками; 327998,94 грн - заборгованість з пені) та по рахунку №96153053802803 у розмірі 119,28 грн, й наявності обставин ухилення відповідача від розгляду кредиторських вимог банку, у зв`язку з чим позивач звернувся до суду із нематеріально-правовою вимогою про зобов`язання відповідача вчинення дій, що відповідає способу судового захисту, передбаченого п.5) ч.1 ст.16 ЦК України.

Ухвалою суду від 12.06.2023 прийнято позовну заяву до розгляду та відкрито провадження у справі. Справу визначено розглядати за правилами загального позовного провадження. Підготовче засідання у справі призначено на 19.07.2023.

18.07.2023 від позивача на електронну адресу суду надійшло клопотання б/н від 17.07.2023 (вх.№9459/23), в якому повністю підтримує свої позовні вимоги по справі №915/765/23 та просить суд на підставі ст.196 ГПК України, розглянути справу за відсутності представника позивача за наявними в матеріалах справи документами.

19.07.2023 суд ухвалив відкласти підготовче засідання на 14.08.2023.

Також судом 19.07.2023 у відповідності до ч.4 ст.122 ГПК України було здійснено опублікування оголошення на офіційному веб-сайті судової влади України (http://www.reyestr.court.gov.ua/) про виклик відповідача та повідомлено про відкладення підготовчого засідання на 14.08.2023.

24.07.2023 від позивача на електронну адресу суду надійшло клопотання б/н від 24.07.2023 (вх.№9798/23), в якому повністю підтримує свої позовні вимоги по справі №915/765/23 та просить суд на підставі ст.196 ГПК України розглянути справу за відсутності представника позивача за наявними в матеріалах справи документами.

Ухвалою суду від 14.08.2023 відкладено підготовче засідання на 11.09.2023.

11.09.2023 від позивача на електронну адресу суду надійшло клопотання б/н від 11.09.2023 (вх.№11796/23), в якому повністю підтримує свої позовні вимоги по справі №915/765/23 та просить суд на підставі ст.196 ГПК України розглянути справу за відсутності представника позивача за наявними в матеріалах справи документами. Також надійшло клопотання б/н від 11.09.2023 (вх.№11799/23), в якому просить суд відкласти засідання призначене на 11.09.2023 о 10:00 для надання додаткового часу позивачу, необхідного для надання додаткової інформації щодо виписок по рахункам відповідача, що дозволить суду більш детально, всебічного та повно розглянути справу.

Ухвалою суду від 11.09.2023 закрито підготовче провадження та призначено справу до судового розгляду по суті на 19.10.2023.

16.10.2023 від позивача на електронну адресу суду надійшли пояснення б/н від 11.10.2023 (вх.№13634/23) з додатками.

19.10.2023 суд ухвалив відкласти судовий розгляд на 16.11.2023.

16.11.2023 від позивача до суду надійшло клопотання б/н від 16.11.2023 (вх.№15238/23) в електронному вигляді, в якому на підставі ст.196 ГПК України просить розглядати справу за відсутності його представника за наявними матеріалах справи документами.

Ухвалою суду від 16.11.2023 відкладено судове засідання на 13.12.2023.

12.12.2023 від позивача до суду надійшло клопотання б/н від 12.12.2023 (вх.№16280/23) в електронному вигляді, в якому повідомляє, що в зв`язку з закінченням періоду зберігання в архіві банка відсутній Договір по рахунку №96153053802803, укладений між АТ КБ "Приватбанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Алан ЛТД" не може бути наданий до суду. Позивач повністю підтримує свої позовні вимоги по справі №915/765/23 та просить суд, на підставі ст.196 ГПК України, розглянути справу за відсутності його представника за наявними в матеріалах справи документами.

Вказані вище ухвали суду по даній справі були надіслані судом юридичну адресу відповідача - Товариства з обмеженою відповідальністю "Алан ЛТД" (54030, м.Миколаїв, вул.Потьомкінська, буд.24/2), але повернулись до суду з відміткою поштової установи "адресат відсутній за вказаною адресою".

Згідно ч.6 ст.242 ГПК України днем вручення судового рішення є: 1) день вручення судового рішення під розписку; 2) день отримання судом повідомлення про доставлення копії судового рішення на офіційну електронну адресу особи; 3) день проставлення у поштовому повідомленні відмітки про вручення судового рішення; 4) день проставлення у поштовому повідомленні відмітки про відмову отримати копію судового рішення чи відмітки про відсутність особи за адресою місцезнаходження, місця проживання чи перебування особи, повідомленою цією особою суду; 5) день проставлення у поштовому повідомленні відмітки про відмову отримати копію судового рішення чи відмітки про відсутність особи за адресою місцезнаходження, місця проживання чи перебування особи, яка зареєстрована у встановленому законом порядку, якщо ця особа не повідомила суду іншої адреси.

За таких обставин враховуючі приписи п.5) ч.6 ст.242 ГПК України суд вважає, що відповідач належним чином був повідомлений про дату, час та місце розгляду справи.

Відповідач не скористався наданим йому ч.ч.1, 2, 4 ст.161 ГПК України правом на подання відзиву на позовну заяву, вимоги та доводи позивача не спростував.

Згідно ч.9 ст.165 ГПК України у разі ненадання відповідачем відзиву у встановлений судом строк без поважних причин, суд вирішує справу за наявними матеріалами.

Згідно п.1) ч.3 ст.202 ГПК України, якщо учасник справи або його представник були належним чином повідомлені про судове засідання, суд розглядає справу за відсутності такого учасника справи у разі, зокрема, неявки у судове засідання учасника справи (його представника) без поважних причин або без повідомлення про причини неявки.

Господарським судом також враховано, що явка представників сторін не визнавалась судом обов`язковою.

Враховуючи викладене суд дійшов висновку про достатність у матеріалах справи документальних доказів для вирішення спору по суті за відсутності представників сторін.

У судовому засіданні 13.12.2023 підписано вступну та резолютивну частини рішення суду без його проголошення.

Дослідивши матеріали справи, оцінивши подані докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному, об`єктивному та безпосередньому дослідженні наявних у справі доказів у їх сукупності, а також приймаючи до уваги, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, суд встановив наступні обставини.

30.11.2007 між Закритим акціонерним товариством Комерційним банком "Приватбанк" (в подальшому - Акціонерний товариство Комерційний банк "Приватбанк") (надалі - банк, позивач у справі) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Алан ЛТД" (надалі - клієнт, відповідач у справі) було укладено Договір №LVH2-38 про надання Овердрафт-мікро кредиту (надалі - Договір), відповідно до якого відповідачу було надано кредитний ліміт у розмірі 40000,0 грн зі сплатою відсотків за користування кредитом, з кінцевим терміном повернення кредитних коштів, відповідно до п.1.4. Договору до 01.12.2008.

Згідно п.1.1. Додатку №1 до Договору процентна ставка до розрахунку залежить від терміну існування непогашеного залишку по "Овердрафт-мікро" кредиту і визначається наступною таблицею:

- термін користування кредитом - протягом 1-3 днів, процентна ставка % - 15%;

- термін користування кредитом - протягом 4-7 днів, процентна ставка % - 17%;

- термін користування кредитом - протягом 8-15 днів, процентна ставка % - 21%;

- термін користування кредитом - протягом 16-30 днів, процентна ставка % - 23%.

У відповідності до п.1.5. Договору овердрафтове кредитування здійснюється банком у межах Ліміту і терміну, встановлених згідно п.п.1.3., 1.4. даного Договору, з періодом безперервного користування кредитом не більше 30 днів. Періодом безперервного користування кредитом є період часу, протягом якого безперервно існувало дебетове сальдо на поточному рахунку.

Відповідно до п.п.2.2.8. Договору клієнт зобов`язаний надати банку не пізніше 25 числа місяця, наступного за звітним кварталом, фінансову інформацію (баланс, звіти та ін.).

У відповідності до п.п.2.2.9. Договору клієнт зобов`язаний кожного місяця, в строк до 20 числа, інформувати банк про цільове використання кредитних коштів.

Згідно п.3.1. Договору за користування кредитом в період з дати виникнення дебетового сальдо на поточному рахунку клієнта при закритті банківського дня клієнт сплачує проценти виходячи з процентної ставки, розмір якої залежить від строку користування кредитом й встановлений в Додатку №1 до даного Договору.

Відповідно до п.3.2. Договору у відповідності зі ст.212 Цивільного кодексу України при порушені клієнтом будь-якого із зобов`язань з погашення кредиту, передбачених п.п.1.4., 1.5., 2.2.3., 2.2.4., 2.2.5., 2.3.4. даного Договору, клієнт сплачує банку проценти (відсотки) за користування кредитом у розмірі: 46 (сорок шість)% річних від суми залишку несплаченої заборгованості.

При встановленні банком в порядку п.2.3.13. даного Договору, зменшеної процентної ставки, умови даного пункту вважаються скасованими з дати встановлення зменшеної процентної ставки.

У відповідності до п.3.3. Договору сплата процентів за користування кредитом, розрахованих відповідно до п.п.3.1., 3.2. даного Договору, здійснюється в порядку, зазначеному в п.п.1.1., 2.1.4., 2.2.7. даного Договору. Проценти, які не сплачені після закінчення терміну безперервного користування кредитом, вважаються простроченими. Сплата процентів може бути здійснена клієнтом також з інших належних йому рахунків у встановленому законом порядку.

Відповідно до п.3.4. Договору клієнт сплачує банку винагороду за користування кредитом у розмірі 0,3% від кредитного обороту по поточному рахунку клієнта протягом банківського дня, направленого на погашення дебетового сальдо по поточному рахунку клієнта, що виник протягом операційного дня. Винагорода сплачується у строк до наступного дня. Сплата винагороди здійснюється у гривні. Нарахування здійснюється в дату сплати.

У відповідності до п.3.5. Договору погашення кредиту, сплата процентів, винагороди й неустойки по даному Договору здійснюється в валюті кредиту.

Згідно п.3.6. Договору зобов`язання за даним кредитним договором здійснюється в наступній послідовності: кошти отримані від клієнта, а також інших уповноважених органів/осіб, на погашення заборгованості по даному Договору, перш за все направляються для погашення витрат/збитків банку відповідно п.2.3.14. даного Договору, далі для погашення неустойки відповідно розділу 4 Договору, далі - простроченої винагороди, далі - винагороди, далі - прострочених відсотків, далі - відсотків, далі - простроченого кредиту, далі - кредиту. Остаточне погашення заборгованості за кредитним договором здійснюється не пізніше дати, зазначеної в п.1.4. даного Договору. При несплаті винагороди, відсотків у відповідності їх дати оплати, визначені в даному договорі, вони вважаються простроченими. В разі розрахунку витрат банку відповідно до п.п.2.2.15., 2.3.14. можлива зміна строків погашення кредиту.

Відповідно до п.3.7. Договору при непогашені кредиту в будь-який із строків, встановлених п.п.1.4., 1.5., 2.2.3., 2.2.4., 2.2.5., 2.3.4. даного Договору, заборгованість в частині своєчасно непогашеної суми кредиту вважається простроченою, на залишок заборгованості по простроченій сумі кредиту розрахунок процентів здійснюється відповідно до п.3.2. даного Договору з дня виникнення простроченої заборгованості.

У відповідності до п.3.8. Договору нарахування процентів за користування кредитом здійснюється кожного дня, починаючи з дати виникнення на поточному рахунку дебетового сальдо при закритті банківського дня, за фактичну кількість днів користування кредитними коштами, виходячи з кількості днів в році - 360 днів. Розрахунок процентів здійснюється до повного погашення заборгованості за кредитом, на суму залишку заборгованості по кредиту, день повернення кредиту в часовий інтервал нарахування процентів не враховується.

Згідно п.3.9. Договору, в разі, якщо дата погашення кредиту та/або сплати процентів за користуванням кредитом, винагороди, неустойки відповідно даному Договору припадають на вихідний або святковий день, зазначені платежі повинні були здійснені в банківський день, попередній вихідному або святковому дню.

Відповідно до п.3.10. Договору за здійснення договірного списання коштів в межах суми, що підлягає сплаті банку по даному Договору згідно п.п.2.2.7., 2.3.6. клієнт сплачує банку винагороду у сумі та в строки, які встановлені тарифами банку на момент сплати.

У відповідності до п.4.1. Договору при порушенні клієнтом будь-якого із зобов`язань з оплати процентів за користування кредитом, передбачених п.п.2.2.2, 3.1., 3.2., 3.3. даного договору, строків повернення кредиту, передбачених п.п.1.4., 1.5., 2.2.3., 2.2.4., 2.2.5., 2.3.4. даного договору винагороди, передбаченого п.п.2.2.6., 3.4. даного договору. Клієнт виплачує банку за кожен випадок порушення пеню в розмірі 0,2% від суми простроченого платежу за кожен день прострочки платежу, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України діючий в період, за який виплачується пеня. Оплата пені здійснюється у гривні.

Згідно п.4.4. Договору нарахування неустойки за кожний випадок порушення зобов`язань, передбачений п.п.4.1., 4.2., 4.3. даного Договору здійснюється протягом 3-х років з дня, коли відповідне зобов`язання повинно бути виконано клієнтом.

Відповідно до п.4.7. Договору строки позовної давності по вимозі про стягнення кредиту, процентів за користування кредитом, винагороди, неустойки - пені, штрафів по даному договору встановлюється сторонами тривалістю 5 років.

Доказів розірвання чи визнання недійсним Договору суду не подано.

Відповідачем зобов`язання за Договором в повному обсязі не виконані.

Доказів повернення кредиту та сплати відсотків, пені відповідачем не надано.

В підтвердження видачі відповідачу кредиту позивачем надані суду банківські виписки (т.1 а.с.50-249, т.2, т.3 а.с.1-193).

У зв`язку з тим, що відповідач перестав виконувати умови Договору №LVH2-38 про надання Овердрафт-мікро кредиту від 30.11.2007, позивач звернувся до Господарського суду Дніпропетровської області за захистом своїх прав та майнових інтересів із позовною заявою про стягнення заборгованості, в рахунок погашення за вказаним договором.

Рішенням Господарського суду Дніпропетровської області від 30.12.2011 у справі №14/5005/16569/2011, судом було встановлено, що ТОВ "Алан ЛТД", в порушення умов кредитного договору, договірні зобов`язання до 01.12.2008 не виконало, грошові кошти не повернуло у зв`язку з чим у нього станом на 23.08.2011 утворився борг за кредитним договором у сумі 126725,57 грн, з яких: борг з простроченого кредиту складає 37769,82 грн, прострочений борг зі сплати відсотків 52272,24 грн, пеня 36683,51 грн. Зобов`язання за вказаним кредитним договором забезпечено Договором поруки за №20/05/11 від 27.05.2011, укладеним позивачем з поручителем - Товариством з обмеженою відповідальністю "Українське фінансове агентство "Верус".

Вказаним рішенням стягнуто з Товариства з обмеженою відповідальністю "Алан ЛТД" на користь Публічного акціонерного товариства комерційного банку "Приватбанк" 37769,82 грн - боргу з простроченого кредиту, 52272,24 грн - простроченого боргу зі сплати відсотків, 36683,51 грн - пені, 3302,51 грн - судового збору. А також стягнуто солідарно з товариства з обмеженою відповідальністю "Українське фінансове агентство "Верус" та Товариства з обмеженою відповідальністю "Алан ЛТД" на користь Публічного акціонерного товариства комерційного банку "Приватбанк" 38400,0 грн - штрафу.

Зазначене рішення набрало законної сили та у відповідності до приписів ст.75 ГПК України має преюдиційне значення у даній справі щодо підтвердження заборгованості відповідача за кредитом, відсотками та пені станом на 23.08.2011.

Доказів виконання вказаного рішення сторонами суду не надано.

Відповідно до приписів ст.526 Цивільного кодексу України, зобов`язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

У відповідності до ст.74 Господарського процесуального кодексу України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень.

З боку відповідача розмір заборгованості не заперечений та не спростований, доказів погашення боргу по Договору №LVH2-38 про надання Овердрафт-мікро кредиту від 30.11.2007, відсотків та пені, на дату прийняття судом рішення, відповідачем також не надано.

Неповернення відповідачем запозичених коштів, у визначені Договором №LVH2-38 про надання Овердрафт-мікро кредиту від 30.11.2007 строки, стало підставою нарахування банком відсотків (процентів) та пені.

У відповідності до п.1.5. Договору овердрафтове кредитування здійснюється банком у межах Ліміту і терміну, встановлених згідно п.п.1.3., 1.4. даного Договору, з періодом безперервного користування кредитом не більше 30 днів. Періодом безперервного користування кредитом є період часу, протягом якого безперервно існувало дебетове сальдо на поточному рахунку.

У відповідності до п.3.8. Договору нарахування процентів за користування кредитом здійснюється кожного дня, починаючи з дати виникнення на поточному рахунку дебетового сальдо при закритті банківського дня, за фактичну кількість днів користування кредитними коштами, виходячи з кількості днів в році - 360 днів. Розрахунок процентів здійснюється до повного погашення заборгованості за кредитом, на суму залишку заборгованості по кредиту, день повернення кредиту в часовий інтервал нарахування процентів не враховується.

У відповідності до п.4.1. Договору при порушенні клієнтом будь-якого із зобов`язань з оплати процентів за користування кредитом, передбачених п.п.2.2.2, 3.1., 3.2., 3.3. даного договору, строків повернення кредиту, передбачених п.п.1.4., 1.5., 2.2.3., 2.2.4., 2.2.5., 2.3.4. даного договору винагороди, передбаченого п.п.2.2.6., 3.4. даного договору. Клієнт виплачує банку за кожен випадок порушення пеню в розмірі 0,2% від суми простроченого платежу за кожен день прострочки платежу, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України діючий в період, за який виплачується пеня. Оплата пені здійснюється у гривні.

Згідно п.4.4. Договору нарахування неустойки за кожний випадок порушення зобов`язань, передбачений п.п.4.1., 4.2., 4.3. даного Договору здійснюється протягом 3-х років з дня, коли відповідне зобов`язання повинно бути виконано клієнтом.

На підставі умов вищезазначених пунктів Договору №LVH2-38 про надання Овердрафт-мікро кредиту від 30.11.2007 позивач просить зобов`язати відповідача включити до проміжного ліквідаційного балансу кредиторську вимогу за Кредитним договором №LVH2-38 від 30.11.2007 у загальному розмірі 552111,27 грн, з яких: 37769,82 грн - заборгованість за кредитом, 186342,51 грн - заборгованість за відсотками за період з 29.08.2008 по 01.04.2019; 327998,94 грн - заборгованість з пені за період з 29.08.2008 по 07.02.2023.

Судом перевірено розрахунки заборгованості за відсотками(процентами) та за пенею, взято до уваги наступне.

Позивачем нараховані відсотки за користування кредитом у сумі 186342,51 грн за період з 29.08.2008 по 01.04.2019.

Рішенням Господарського суду Дніпропетровської області від 30.12.2011 у справі №14/5005/16569/2011 з відповідача - ТОВ "Алан ЛТД" було стягнуто 52272,24 грн простроченого боргу зі сплати відсотків за період з 29.08.2008 по 23.08.2011.

Оскільки рішення суду у справі №14/5005/16569/2011 має преюдиційне значення у даній справі, суд вважає доведеним розмір відсотків за користування кредитом за період з 29.08.2008 по 23.08.2011 у сумі 52272,24 грн.

Решта відсотків, за період з 24.08.2011 по 01.04.2019 у сумі 134070,27 грн, розраховані позивачем вірно.

Таким чином, загальний розмір відсотків за користування кредитом за період з 29.08.2008 по 01.04.2019 становить 186342,51 грн (52272,24 грн + 134070,27 грн).

Вивчивши розрахунок пені судом встановлено наступне.

Положення частини шостої статті 232 ГК України щодо припинення нарахування штрафних санкцій за прострочення виконання зобов`язання через шість місяців від дня, коли зобов`язання мало бути виконано, застосовується до відповідних правовідносин лише у разі, якщо інше не встановлено законом або договором.

Згідно п.4.4. Договору нарахування неустойки за кожний випадок порушення зобов`язань, передбачений п.п.4.1., 4.2., 4.3. Договору здійснюється протягом 3-х років з дня коли зобов`язання повинно бути виконано клієнтом.

Зобов`язання з повернення коштів, відповідно до п.1.4 Договору, мало бути виконано відповідачем до 01.12.2008 (включно).

Оскільки відповідно до п.4.4. Договору нарахування неустойки здійснюється протягом 3-х років з дня коли зобов`язання повинно бути виконано клієнтом, то пеня могла бути нарахована стягувачем лише до 30.11.2011.

Рішенням Господарського суду Дніпропетровської області від 30.12.2011 у справі №14/5005/16569/2011 з відповідача - ТОВ "Алан ЛТД" було стягнуто 327998,94 грн пені за період з 29.08.2008 по 23.08.2011.

Оскільки рішення суду у справі №14/5005/16569/2011 має преюдиційне значення у даній справі, суд вважає доведеним розмір пені за період з 29.08.2008 по 23.08.2011 у сумі 36683,51 грн.

Позивач просить стягнути пеню за період з 29.08.2008 по 07.02.2023 у сумі 327998,94 грн.

При цьому, загальний період нарахування неустойки у відповідності до п.4.4 Договору збіг 30.11.2011.

Враховуючи викладене судом розрахунок пені уточнено та визначено у загальній сумі 40249,80 грн, з яких: 36683,51 грн - пеня стягнута за рішенням суду у справі №14/5005/16569/2011 за період з 29.08.2008 по 23.08.2011 та 3566,29 грн - пеня за період з 24.08.2011 по 30.11.2011.

Решта пені, нарахована позивачем за період з 01.12.2011 по 07.02.2023 у сумі 287749,14 грн, задоволенню не підлягає, оскільки нарахована понад строки встановлені п.4.4. Договору.

Що стосується вимоги позивача про зобов`язання визнати та включити кредиторські вимоги до проміжного балансу ТОВ "Алан ЛТД" заборгованість по рахунку №96153053802803 у розмірі 119,28 грн, то в цій частині позовні вимоги задоволенню не підлягає, оскільки, позивачем не надано належних доказів, на підставі яких нараховано вказану суму за користування банківським рахунком, а саме Договору банківського рахунку від 26.11.2001.

Відповідно до ст.105 Цивільного кодексу України учасники юридичної особи, суд або орган, що прийняв рішення про припинення юридичної особи, зобов`язані протягом трьох робочих днів з дати прийняття рішення письмово повідомити орган, що здійснює державну реєстрацію. Учасники юридичної особи, суд або орган, що прийняв рішення про припинення юридичної особи, відповідно до цього Кодексу призначають комісію з припинення юридичної особи (комісію з реорганізації, ліквідаційну комісію), голову комісії або ліквідатора та встановлюють порядок і строк заявлення кредиторами своїх вимог до юридичної особи, що припиняється. Виконання функцій комісії з припинення юридичної особи (комісії з реорганізації, ліквідаційної комісії) може бути покладено на орган управління юридичної особи. До комісії з припинення юридичної особи (комісії з реорганізації, ліквідаційної комісії) або ліквідатора з моменту призначення переходять повноваження щодо управління справами юридичної особи. Голова комісії, її члени або ліквідатор юридичної особи представляють її у відносинах з третіми особами та виступають у суді від імені юридичної особи, яка припиняється. Строк заявлення кредиторами своїх вимог до юридичної особи, що припиняється, не може становити менше двох і більше шести місяців з дня оприлюднення повідомлення про рішення щодо припинення юридичної особи. Кожна окрема вимога кредитора, зокрема щодо сплати податків, зборів, єдиного внеску на загальнообов`язкове державне соціальне страхування, страхових коштів до Пенсійного фонду України, фондів соціального страхування, розглядається, після чого приймається відповідне рішення, яке надсилається кредитору не пізніше тридцяти днів з дня отримання юридичною особою, що припиняється, відповідної вимоги кредитора.

Згідно наданого позивачем витягу з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань, до яких внесено дані в графи: Дані про перебування юридичної особи в процесі припинення: 19.11.2010 - в стані припинення. Підстава: за судовим рішенням. Судове рішення: Судове рішення про неподання протягом року органам державної податкової служби податкових декларацій, документів фінансової звітності відповідно до закону №2а-6022/10/1470 від 15.10.2010. Найменування суду: Миколаївський окружний адміністративний суд. Дата набуття чинності: 25.10.2010.

23.03.2023 на підставі з даних Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань, позивач направив на юридичну адресу ліквідаційної комісії Товариства з обмеженою відповідальністю "Алан ЛТД" заяву з кредиторськими вимогами до ТОВ "Алан ЛТД", в якій просив розглянути та визнати вимоги АТ КБ "Приватбанк" з оплати заборгованості за Договорами від 26.11.2001 та від 30.11.2007(яка виникла станом на 07.02.2023) в розмірі 552230,55 грн, включити їх до ліквідаційного балансу/передавального акту ТОВ "Алан ЛТД" (код ЄДРПОУ 31553774) на суму 552230,55 грн й оплатити зазначену суму заборгованості на поточний рахунок АТ КБ "Приватбанк", реквізити якого можна отримати при звернені до відділення АТ КБ "Приватбанк". Письмово повідомити кредитора АТ КБ "Приватбанк" про результати розгляду даної заяви на адресу: 49094, м.Дніпро, вул.Набережна Перемоги, 32.

Належні докази направлення вказаної заяви відповідачу та отримання відповідачем, суду надані (т.3 а.с.198-202).

Частинами 8, 9, 11 ст.111 Цивільного кодексу України, ліквідаційна комісія (ліквідатор) після закінчення строку для пред`явлення вимог кредиторами складає проміжний ліквідаційний баланс, що включає відомості про склад майна юридичної особи, що ліквідується, перелік пред`явлених кредиторами вимог та результат їх розгляду. Проміжний ліквідаційний баланс затверджується ліквідаційною комісією (ліквідатором) юридичної особи. Виплата грошових сум кредиторам юридичної особи, що ліквідується, у тому числі за податками, зборами, єдиним внеском на загальнообов`язкове державне соціальне страхування та іншими коштами, що належить сплатити до державного або місцевого бюджету, Пенсійного фонду України, фондів соціального страхування, провадиться у порядку черговості, встановленому статтею 112 цього Кодексу. У разі недостатності в юридичної особи, що ліквідується, коштів для задоволення вимог кредиторів ліквідаційна комісія (ліквідатор) організовує реалізацію майна юридичної особи. Після завершення розрахунків з кредиторами ліквідаційна комісія (ліквідатор) затверджує ліквідаційний баланс та забезпечує його подання до податкового органу.

Ліквідаційна комісія відповідача, під час процедури припинення, відповідно до вимог цивільного законодавства, мала виявити наявність боргу перед позивачем та внести зазначений борг до проміжного ліквідаційного балансу відповідача, про що повідомити позивача.

Відповідачем не надано суду доказів внесення кредиторських вимог позивача у сумі 552230,55 грн до проміжного ліквідаційного балансу або ліквідаційного балансу.

Відповідно до ч.3 ст.112 Цивільного кодексу України, у разі відмови ліквідаційної комісії у задоволенні вимог кредитора або ухилення від їх розгляду кредитор має право протягом місяця з дати, коли він дізнався або мав дізнатися про таку відмову звернутися до суду із позовом до ліквідаційної комісії. За рішенням суду вимоги кредитора можуть бути задоволені за рахунок майна, що залишилося після ліквідації юридичної особи.

Приймаючи до уваги, що ліквідаційна комісія Товариства з обмеженою відповідальністю "Алан ЛТД", в порушення приписів ст.ст.105, 111 ЦК України, ухилилась від розгляду вимог Акціонерного товариства Комерційного банку "Приватбанк", суд вважає, що позовні вимоги в частині зобов`язання відповідача включити в проміжний ліквідаційний баланс кредиторські вимоги, що виникли у зв`язку з неналежним виконанням Договору №LVH2-38 про надання Овердрафт-мікро кредиту від 30.11.2007, підлягає задоволенню частково, а саме:

- в частині зобов`язання відповідача включити в проміжний ліквідаційний баланс кредиторську вимогу у вигляді заборгованості за кредитом у сумі 37769,82 грн;

- в частині зобов`язання відповідача включити в проміжний ліквідаційний баланс кредиторську вимогу у вигляді процентів (відсотків) за користування кредитом у сумі 186342,51 грн;

- в частині зобов`язання відповідача включити в проміжний ліквідаційний баланс кредиторську вимогу у вигляді пені у сумі 40249,80 грн.

В решті вимог позов задоволенню не підлягає.

Відповідно до приписів ст.129 ГПК України, сплачений позивачем судовий збір підлягає відшкодуванню за рахунок відповідача пропорційно розміру задоволених вимог.

Керуючись ст.ст.73, 74, 76-79, 91, 129, 210, 220, 232, 233, 238, 240, 241 ГПК України, суд, -

В И Р І Ш И В:

1. Позовні вимоги задовольнити частково.

2. Зобов`язати Товариство з обмеженою відповідальністю "Алан ЛТД" (м.Миколаїв, вул.Потьомкінська, буд.24/2, код ЄДРПОУ 31553774) в особі ліквідаційної комісії, визнати та включити до проміжного ліквідаційного балансу Товариства з обмеженою відповідальністю "Алан ЛТД" кредиторські вимоги Акціонерного товариства Комерційного банку "Приватбанк" за Договором №LVH2-38 про надання Овердрафт-мікро кредиту від 30.11.2007 у загальному розмірі 264362,13 грн, з яких: 37769,82 грн - заборгованість за кредитом, 186342,51 грн - заборгованість за відсотками, 40249,80 грн - заборгованість з пені.

3. Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Алан ЛТД" (м.Миколаїв, вул.Потьомкінська, буд.24/2, код ЄДРПОУ 31553774) на користь Акціонерного товариства Комерційного банку "Приватбанк" (м.Київ, вул.Грушевського, буд.1Д, код ЄДРПОУ 14360570) 1284,83 грн судового збору.

4. У задоволенні решти позовних вимог відмовити.

Рішення суду, у відповідності до ст.241 ГПК України, набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови суду апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Згідно ч.1 ст.254 ГПК України учасники справи, особи, які не брали участь у справі, якщо господарський суд вирішив питання про їх права та обов`язки, мають право подати апеляційну скаргу на рішення суду першої інстанції.

Згідно ч.ч.1, 2 ст.256 ГПК України апеляційна скарга на рішення суду подається протягом двадцяти днів з дня його проголошення. Якщо в судовому засіданні було оголошено лише вступну та резолютивну частини рішення суду, або у разі розгляду справи (вирішення питання) без повідомлення (виклику) учасників справи, зазначений строк обчислюється з дня складення повного судового рішення. Учасник справи, якому повне рішення суду не було вручено у день його проголошення або складення, має право на поновлення пропущеного строку на апеляційне оскарження рішення суду - якщо апеляційна скарга подана протягом двадцяти днів з дня вручення йому повного рішення суду.

Згідно ст.257 ГПК України апеляційна скарга подається безпосередньо до суду апеляційної інстанції.

Повне судове рішення складено 25.12.2023 року.

Суддя М.В. Мавродієва