Ухвала

від 22.05.2024 по справі 904/3435/23

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ

УКРАЇНА

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД

ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ

вул. Володимира Винниченка 1, м. Дніпро, 49027

E-mail: inbox@dp.arbitr.gov.ua, тел. (056) 377-18-49, fax (056) 377-38-63

УХВАЛА

22.05.2024м. ДніпроСправа № 904/3435/23

За заявою Акціонерного товариства "Комерційний банк "ПриватБанк" з додатковими грошовими вимогами в загальній сумі 2 611 176 491,24 грн

до боржника Товариства з обмеженою відповідальністю "Перспектива Інвестмент" (49000, м. Дніпро, вул. Володимира Вернадського, буд. 35Б, код ЄДРПОУ 31850716)

Суддя Соловйова А.Є.

Секретар судового засідання Сулима Д.В.

Представники:

від кредитора АТ КБ "ПриватБанк": Сергач А.В., посвідчення №2180 від 14.07.2009

від боржника: не з`явився

арбітражний керуючий Демчан О.І.: не з`явився

СУТЬ СПРАВИ:

Акціонерне товариство Комерційний банк "ПриватБанк" звернулось до Господарського суду Дніпропетровської області із заявою про порушення провадження у справі про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Перспектива Інвестмент" (49000, м. Дніпро, вул. Володимира Вернадського, буд. 35Б, код ЄДРПОУ 31850716).

Ухвалою суду від 05.07.2023 заяву Акціонерного товариства Комерційний банк "ПриватБанк" про відкриття провадження у справі про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Перспектива Інвестмент" (49000, м. Дніпро, вул. Володимира Вернадського, буд. 35Б, код ЄДРПОУ 31850716) прийнято до розгляду в підготовчому засіданні.

Ухвалою суду від 16.10.2023 відкрито провадження за заявою Акціонерного товариства Комерційний банк "ПриватБанк" у справі №904/3435/23 про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Перспектива Інвестмент" (49000, м. Дніпро, вул. Володимира Вернадського, буд. 35Б, код ЄДРПОУ 31850716). Визнано грошові вимоги Акціонерного товариства Комерційний банк "ПриватБанк" в сумі 87 140,00 грн (судовий збір за подання заяви, авансування винагороди арбітражного керуючого) - 1 черга задоволення вимог кредиторів, 510 717 844,00 грн (заборгованість за кредитом) - 4 черга задоволення вимог кредиторів; 5 552 100,00 грн - забезпечені вимоги, які задовольняються позачергово. Введено мораторій на задоволення вимог кредиторів (зупинення виконання боржником грошових зобов`язань і зобов`язань щодо сплати податків і зборів (обов`язкових платежів), строк виконання яких настав до дня введення мораторію, і припинення заходів, спрямованих на забезпечення виконання цих зобов`язань та зобов`язань щодо сплати податків і зборів (обов`язкових платежів), застосованих до дня введення мораторію, згідно зі ст.41 Кодексу України з процедур банкрутства. Введено процедуру розпорядження майном боржника строком на сто сімдесят календарних днів до 04.04.2024. Призначено розпорядником майна боржника Товариства з обмеженою відповідальністю "Перспектива Інвестмент" (49000, м. Дніпро, вул. Володимира Вернадського, буд. 35Б, код ЄДРПОУ 31850716) арбітражного керуючого Демчана Олександра Івановича (свідоцтво №1732 від 11.11.2015) (01032, м. Київ, вул. Симона Петлюри, буд. 16/108, оф.17). Призначено попереднє засідання суду на 12.12.2023 о 10:00 год.

На виконання ухвали суду від 16.10.2023, господарський суд 17.10.2023 опублікував оголошення на офіційному веб-порталі судової влади України в мережі Інтернет за №71635 від 18.10.2023 про відкриття провадження у справі про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Перспектива Інвестмент" (49000, м. Дніпро, вул. Володимира Вернадського, буд. 35Б, код ЄДРПОУ 31850716).

16.11.2023 Акціонерним товариством "Комерційний банк "ПриватБанк" подано заяву з додатковими грошовими вимогами до Товариства з обмеженою відповідальністю "Перспектива Інвестмент" (49000, м. Дніпро, вул. Володимира Вернадського, буд. 35Б, код ЄДРПОУ 31850716) в загальній сумі 2 611 176 491,24 грн, з яких: 865 974 960,03 грн - тіло за кредитним договором №DNHL0000000374, проценти за кредитним договором №DNHL0000000374 та DNHL0000000455, 1 725 146 163,21 грн - пеня, 5 368,00 грн - судовий збір за подання заяви з грошовими вимогами до боржника, 20 050 000,00 грн - окремо внесені вимоги, що забезпечені заставою майна боржника.

Ухвалою суду від 21.11.2023 прийнято до розгляду заяву Акціонерного товариства "Комерційний банк "ПриватБанк" з додатковими грошовими вимогами до Товариства з обмеженою відповідальністю "Перспектива Інвестмент" (49000, м. Дніпро, вул. Володимира Вернадського, буд. 35Б, код ЄДРПОУ 31850716) в загальній сумі 2 611 176 491,24 грн, з яких: 865 974 960,03 грн - тіло за кредитним договором №DNHL0000000374, проценти за кредитним договором №DNHL0000000374 та DNHL0000000455, 1 725 146 163,21 грн - пеня, 5 368,00 грн - судовий збір за подання заяви з грошовими вимогами до боржника, 20 050 000,00 грн - окремо внесені вимоги, що забезпечені заставою майна боржника. Призначено розгляд заяви в попередньому засіданні.

В матеріалах справи міститься повідомлення арбітражного керуючого Демчана О.І. вих.№02-125/34 від 27.11.2023 про розгляд додаткових грошових вимог Акціонерного товариства "Комерційний банк "ПриватБанк", в якому розпорядник майна визнає грошові вимоги кредитора частково у загальному розмірі 911 222 794,04 грн.

12.12.2024 від кредитора АТ КБ "ПриватБанк" надійшло пояснення б/н від 08.12.2023 на повідомлення розпорядника майна Демчана О.І. про розгляд заяви АТ КБ "ПриватБанк" з додатковими грошовими вимогами до боржника.

12.12.2024 від арбітражного керуючого Демчана О.І. електронною поштою надійшло повідомлення (уточнене) вих.№02-125/39 від 11.12.2023 про розгляд додаткових грошових вимог Акціонерного товариства "Комерційний банк "ПриватБанк", в якому розпорядник майна визнає грошові вимоги кредитора частково у загальному розмірі 2 240 382 048,47 грн.

26.12.2023 від арбітражного керуючого Демчана О.І. електронною поштою надійшло повідомлення (уточнене) вих.№02-125/40 від 18.12.2023 про розгляд додаткових грошових вимог Акціонерного товариства "Комерційний банк "ПриватБанк", в якому розпорядник майна визнає грошові вимоги кредитора частково у загальному розмірі 1 860 215 325,07 грн.

15.01.2024 від боржника надійшов відзив б/н від 11.01.2024 на заяву кредитора з додатковими грошовими вимогами, в якому товариство просить суд відмовити АТ КБ "ПриватБанк" у задоволені вимог про стягнення пені за невиконання зобов`язань за кредитним договором №DNHL0000000374 та про стягнення за кредитним договором №DNHL0000000455 заборгованості за процентами та заборгованості за комісією в повному обсязі.

16.01.2024 кредитором ПрАТ "СК "ІНГОССТРАХ" подано заперечення вих.№15-01/24-01 від 15.01.2024 проти додаткових грошових вимог АТ "КБ "ПриватБанк".

16.01.2024 від боржника надійшов відзив на заяву АТ "КБ "ПриватБанк" з додатковими грошовими вимогами,

05.02.2024 від кредитора АТ КБ "ПриватБанк" надійшли пояснення б/н від 02.02.2024 щодо відзиву ТОВ "Перспектива Інвестмент" на заяву кредитора з додатковими грошовими вимогами до боржника.

07.02.2024 від кредитора АТ КБ "ПриватБанк" надійшли пояснення б/н від 07.02.2024 щодо повідомлення (уточненого) про розгляд заяви АТ КБ "ПриватБанк" з додатковими грошовими вимогами до боржника.

07.02.2024 від АТ КБ "ПриватБанк" надішли пояснення б/н від 07.02.2024 щодо заперечень ПрАТ СК "ІНГОССТРАХ" проти додаткових грошових вимог АТ КБ "ПриватБанк".

19.02.2024 ПрАТ СК "ІНГОССТРАХ" подано пояснення вих.№19-02/24-02 від 19.02.2024 до заперечень проти додаткових грошових вимог АТ КБ "ПриватБанк".

19.02.2024 від арбітражного керуючого електронною поштою надійшло повідомлення (уточнене) вих.№02-125/46 від 16.02.2024 про розгляд заяви з додатковими грошовими вимогами до боржника.

Суд долучив подані документи до матеріалів справи.

У попереднє засідання, призначене на 22.05.2024, з`явився представник кредитора АТ КБ "ПриватБанк".

Дослідивши матеріали справи, заслухавши представника кредитора, господарський суд

ВСТАНОВИВ:

16.11.2005 між Публічним акціонерним товариством комерційний банк "ПриватБанк" (далі по тексту - Банк, АТ КБ "ПриватБанк") та Товариством з обмеженою відповідальністю "Перспектива Інвестмент" (далі по тексту - Позичальник, Боржник) було укладено кредитний договір № DNHL0000000455.

16.11.2005, 31.10.2006, 12.02.2008,25.04.2008, 12.01.2009, 11.12.2009,26.10.2010, 06.07.2011, 07.02.2013, 15.11.2013, 15.09.2015, 24.12.2015, 12.01.2016, 08.09.2016 між сторонами було укладено ряд додаткових угод, яким було внесено зміни до кредитного договору, зокрема в частині строку повернення кредиту та сплати відсотків.

Так, додатковою угодою №15 від 08.09.2016 до кредитного договору № DNHL0000000455 від 16.11.2005 викладено текст кредитного договору у новій редакції.

Відповідно до п. 1.1. договору в редакції додаткової угоди №15, банк при наявності вільних коштів зобов`язується надати позичальнику кредит у формі згідно з п.А. 1 цього договору з лімітом та на цілі, зазначені у п. А.2 цього договору, не пізніше 5 днів з моменту, зазначеного у третьому абзаці п. 2.1.2. цього договору, в обмін на зобов`язання позичальника щодо повернення кредиту, сплати процентів, винагороди в обумовлені цим договором терміни.

Відповідно до п. 1.1.1 договору в редакції додаткової угоди №15, ліміт кредитування на конкретну дату зазначений у п. А.2.1 цього договору.

Термін повернення кредиту зазначений у п. А.3 цього договору. Зазначений термін може бути змінений згідно з п.п. А.12, 2.3.2, 2.4.1 цього договору (п. 1.2. договору в редакції додаткової угоди №15).

Відповідно до п. 1.3. договору в редакції додаткової угоди №15, усі істотні умови кредитування наведені у розділі А - "Істотні умови кредитування".

Згідно з розділом "А. Істотні умови кредитування" сторонами було узгоджено наступне:

Пункт А.1 Вид кредиту - відновлювана кредитна лінія.

Пункт А.2 Ліміт цього договору: 14 270 000,00 доларів США у тому числі на наступні цілі:

- у розмірі 14 270 000,00 доларів США на поповнення обігових коштів.

-у розмірі 0,00 доларів США 00 центів, на сплату страхових платежів у випадках та у порядку, передбачених п.п. 2.1.5, 2.2.12 цього Договору,

-у розмірі 0,00 доларів США 00 центів, для сплати за реєстрацію предметів застави у Державному реєстрі обтяження рухомого майна шляхом перерахування за реквізитами зазначеними в п. 2.1.1 цього Договору,

-у розмірі 0,00 доларів США 00 центів, на сплату судових витрат, передбачених п.п. 2.215,2.3.13, 3.8 цього Договору.

Пункт А.2.1. Ліміт кредитування на конкретну дату (далі за текстом Договору "поточний ліміт") визначається сумою кредитних коштів, яка у цю дату може знаходитися в користуванні Позичальника. Поточний ліміт встановлюється згідно з Графіком зменшення поточного ліміту, зазначеним у Додатку № 1 до цього Договору.

Пункт А.3. Термін повернення кредиту згідно з Графіком зменшення поточного ліміту (Додаток № 1 цього Договору). Згідно зі ст. 212, 651 Цивільного кодексу України у випадку порушення Позичальником будь-якого із зобов`язань, передбачених цим Договором, Банк на свій розсуд, починаючи з 91-го дня порушення будь-якого із зобов`язань, має право змінити умови цього Договору, встановивши інший термін повернення кредиту. При цьому Банк направляє Позичальнику письмове повідомлення із зазначенням дати терміну повернення кредиту. У випадку непогашення заборгованості за цим Договором у термін, зазначений у повідомленні, уся заборгованість, починаючи з наступного дня дати, зазначеної у повідомленні, вважається простроченою. У випадку погашення заборгованості у період до закінчення 90 днів (включно) з моменту порушення будь-якого із зобов`язань термін повернення кредиту здійснюється згідно з Графіком зменшення поточного ліміту (Додаток № 1 цього Договору).

Пункт А6. За користування кредитом Позичальник сплачує:

-проценти у розмірі 12 % річних;

-винагороду за кредитне обслуговування в розмірі 2 % річних від суми залишку непогашеної заборгованості.

Сплата винагороди здійснюється в гривнях. У випадку, якщо кредит надається в іноземній валюті, винагорода сплачується а гривневому еквіваленті за курсами НБУ на дату розрахунку. Розрахунок здійснюється щодня. Нарахування винагороді здійснюється в дату сплати. Остаточна сплата винагороди здійснюється не пізніше дати закінчення кредитного договору.

У випадку невиконання та/або неналежного виконання Позичальником зобов`язань, передбачених п. 2.2.13 цього Договору, Банк збільшує процентну ставку на 5 % річних за кожен випадок невиконання та/або неналежного виконання. При цьому Банк направляє Позичальнику письмове повідомлення із зазначенням підстави - порушення зобов`язань, передбачених п. 2.2.13 цього Договору, і дати початку нарахування підвищених процентів. За умови відновлення виконання Позичальником зобов`язань, передбачених п. 2.2.13 цього Договору, Позичальник за користування кредитом сплачує проценти у розмірі 12 % річних. При цьому Банк направляє письмове повідомлення Позичальнику із зазначенням процентної ставки у розмірі 12 % річних і дати початку її нарахування.

Відповідно до пункту А.7 Договору № DNHL0000000455 від 16.11.2005 у випадку порушення Позичальником будь-якого грошового зобов`язання Позичальник сплачує Банку проценти за користуванням кредитом у розмірі 28 % річних від суми залишку непогашеної заборгованості. У випадку порушення Позичальником будь-якого із грошових зобов`язань та при реалізації права Банку, передбаченого п. А.З цього Договору, Позичальник сплачує Банку пеню у розмірі 0,078 % від суми залишку непогашеної заборгованості за кожен день прострочки. Сплата пені здійснюється з дня, наступного за датою, передбаченою повідомленням. При цьому проценти за користування кредитом та винагороди не нараховуються та не сплачуються.

Пункт А.8. датою сплати процентів є 25-е число кожного поточного місяця, починаючи з 15.11.2016 року, якщо інше не передбачене п. 7.3. цього Договору. У випадку несплати процентів у зазначений термін вони вважаються простроченими (крім випадків розірвання Договору згідно з п. 2.3.2 цього Договору).

Відповідно до п.п. 2.2.1.,2.2.2, 2.2.3, 2.2.5 договору в редакції додаткової угоди №15, позичальник зобов`язується використовувати кредит на цілі та у порядку, передбаченому п. 1.1 цього Договору; Сплатити проценти за користування кредитам відповідно до п.п. 4.1, 4.2, 4.3 цього Договору; Повернути кредит у терміни, встановлені п.л. 1.2, 2.2.16, 2.2.17, 2.3.2 цього Договору. У випадку якщо заборгованість по кредиту перевищує суму встановленого поточного ліміту згідно з Графіком зменшення поточного ліміту (Додаток № 1 цього Договору) для поточного періоду користування кредитом, Позичальник зобов`язується погасити різницю у день її виникнення; Сплатити Банку винагороду відповідно до п.п. 2.3.5, 4.4, 4.5, 4.6, 4.13 цього Договору.

Відповідно до п.4.1 договору в редакції додаткової угоди №15, за користування кредитом у період з дати списання коштів з позичкового рахунку до дати погашення кредиту згідно з п.п. 1.2, 2.2.3, 2.2.16, 2.2.17, 2.3.2, 2.4.1 цього Договору Позичальник сплачує проценти у розмірі, зазначеному у п. А.6 цього Договору. У випадку встановлення Банком у порядку, передбаченому п. 2.3.12 цього Договору, зменшеної процентної ставки, умови цього пункту вважаються скасованими з дати встановлення зменшеної процентної ставки.

Згідно з п.4.2 договору в редакції додаткової угоди №15, відповідно до ст. 212 Цивільного кодексу України у випадку порушення Позичальником будь-якого з зобов`язань, передбачених п.п. 1.2, 2.2.3, 2.2.16, 2.2.17, 2.3.2, 2.4.1 цього Договору, Позичальник сплачує Банку проценти у розмірі, зазначеному у п. А.7 цього Договору (за винятком випадку реалізації Банком права зміни умов Договору, встановленого п. А.3 цього Договору).

Пунктом 4.3 договору в редакції додаткової угоди №15 встановлено, що сплата процентів за користування кредитом, передбачених п.п. 4.1, 4.2 цього Договору, здійснюється у дату сплати процентів або по мірі реалізації квартир (у залежності от того, яка із вказаних подій настане раніше). Дата сплати процентів зазначена у п. А.8 цього Договору. Якщо повне погашення кредиту здійснюється у дату, відмінну від зазначеної у цьому пункті, то останньою датою погашення процентів, розрахованих від попередньої дати погашення до дня фактичного повного погашення кредиту, є дата фактичного погашення кредиту.

Пунктом 4.8 договору в редакції додаткової угоди №15 встановлено, що погашення кредиту, сплата процентів за цим Договором здійснюються у валюті кредиту. Погашення винагороди, неустойки за цим Договором здійснюється у гривні відповідно до умов цього Договору.

Відповідно до п.п. 4.11, 4.12, 4.13 договору в редакції додаткової угоди №15, нарахування процентів і комісій здійснюється на дату сплати процентів, при цьому проценти розраховуються на непогашену частину кредиту за фактичну кількість днів користування кредитними ресурсами, виходячи з фактичної кількості календарних днів у році. День повернення кредиту в часовий інтервал нарахування процентів не враховується. Позичальник має право сплатити проценти достроково, при цьому нарахування процентів здійснюється у порядку, передбаченому п.п. 4.10, 4.11 цього Договору. У випадку здійснення договірного списання коштів у межах сум, що підлягають сплаті Банку за цим Договором згідно з п.п. 2.2.6, 2.3.5 цього Договору, Позичальник сплачує Банку винагороду у сумі та у терміни, встановлену тарифами Банку на момент сплати.

Пунктом 5.1. договору в редакції додаткової угоди №15 визначено, що у випадку порушення Позичальником будь-якого із зобов`язань зі сплати процентів за користування кредитом, передбачених п.п. 2.2.2. 4.1. 4.2, 4.3 цього Договору, термінів повернення кредиту, передбачених п.п. 1.2. 2.2.3. 2.2.16, 2.3.2 цього Договору, винагороди, передбаченої п.п. 2.2.5, 4.4, 4.5, 4.6 цього Договору, Позичальник сплачує Банку за кожен випадок порушення пеню у розмірі подвійної облікової ставки НБУ, яка діяла у період, за який сплачується пеня, (у % річних) від суми простроченого платежу за кожен день про строчки платежу. А у випадку реалізації Банком права, передбаченого п. А3 цього договору, Позичальник сплачує Банку пеню у розмірі, зазначеному у п. А.7 цього Договору, від суми заборгованості за кожен день прострочки. Сплата пені здійснюється у гривні. У випадку якщо кредит наданий в і іноземній валюті, пеня сплачується у гривневому еквіваленті за курсами НБУ на дату сплати. Сторони узгодили , що розмір пені, зазначеної в цьому пункті, може бути на розсуд Банку зменшений. В разі зменшення Банком розміру пені, зазначеної в цьому пункті договору, банк на свій вибір телекомунікаційного способу доставки інформації , повідомляє Позичальника узгодженими сторонами способами телекомунікацій протягом 5 днів з дати прийняття рішення про зменшення розміру пені. Узгодженими сторонами способами телекомунікацій є: Відповідне повідомлення, ПЗ "Приват24", СМС-повідомлення. При цьому, додаткові узгодження сторін не потрібні.

08.09.2016 між сторонами було укладено додаток 1 до кредитного договору №DNHL0000000455 від 16.11.2005, згідно з яким повне погашення кредиту у розмірі 14 260 000,00 доларів США має бути здійснено до 16.11.2016.

На виконання умов кредитного договору №DNHL0000000455 від 16.11.2005 Банк перерахував на поточні рахунки Позичальника кредитні кошти, в розмірах обумовлених договором та додатками до нього, що підтверджується банківськими виписками по рахунках № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 .

В свою чергу ТОВ "Перспектива Інвестмент" власні зобов`язання за кредитним договором №DNHL0000000455 від 16.11.2005 в частині своєчасного повернення кредитних коштів, сплати відсотків тощо, виконувало неналежним чином, внаслідок чого АТ КБ "ПриватБанк" у липні 2017 року звернувся до Господарського суду Дніпропетровської області із позовом до ТОВ "Перспектива Інвестмент" про стягнення заборгованості за кредитним договором №DNHL0000000455 від 16.11.2005.

Рішенням Господарського суду Дніпропетровської області від 10.07.2018 у справі №904/7195/17 позовні вимоги Ат КБ "ПриватБанк" задоволено частково, а саме:

-стягнуто з ТОВ "Перспектива Інвестмент" на користь ПАТ КБ "ПриватБанк" заборгованість за кредитом у розмірі 14 117 848,21 доларів США (чотирнадцять мільйонів сто сімнадцять тисяч вісімсот сорок вісім доларів США 21 цент), (що еквівалентно 366 996 457,20 грн (триста шістдесят шість мільйонів дев`ятсот дев`яносто шість тисяч чотириста п`ятдесят сім грн 20 коп.) відповідно до офіційного курсу НБУ станом на 14.06.2017), заборгованість по процентам за користування кредитом у розмірі 16 935 057,42 доларів США (шістнадцять мільйонів дев`ятсот тридцять п`ять тисяч п`ятдесят сім доларів США 42 цента), (що еквівалентно 440 230 407,87 грн (чотириста сорок мільйонів двісті тридцять тисяч чотириста сім грн. 87 коп. відповідно до офіційного курсу НБУ станом на 14.06.2017), штраф у розмірі 713 500 доларів США (сімсот тринадцять тисяч п`ятсот доларів США) (що еквівалентно 18 547 583,76 грн (вісімнадцять мільйонів п`ятсот сорок сім тисяч п`ятсот вісімдесят три грн 76 коп. відповідно до офіційного курсу НБУ станом на 14.06.2017), штраф у розмірі 1 000 грн (одна тисяча грн.) та витраті пов`язані зі сплатою судового збору у розмірі 202 269,78 грн (двісті дві тисячі двісті шістдесят дев`ять грн 78 коп.). В решті позовних вимог про стягнення винагороди за кредитне обслуговування у розмірі 1 250 973,35 доларів США, пені за несвоєчасність виконання зобов`язань за договором в сумі - 4 674 553,81 доларів США- відмовлено.

Під час розгляду справи №904/7195/17 Господарським судом Дніпропетровської області встановлено наступне:

-належне виконання АТ КБ "ПриватБанк" умов кредитного договору №DNHL0000000455 від 16.11.2005, зокрема видачу ТОВ "Перспектива Інвестмент" кредитних коштів;

-порушення ТОВ "Перспектива Інвестмент" умов кредитного договору №DNHL0000000455 від 16.11.2005 в частині своєчасного повернення кредитних коштів, сплати процентів за користування кредитом;

- розмір заборгованості за тілом кредитного договору №DNHL0000000455 від 16.11.2005, який ТОВ "Перспектива Інвестмент" зобов`язаний сплатити Банку становить - 14 117 848,21 дол. США, що за офіційним курсом НБУ еквівалентно 861 291 891,17 грн.

-заборгованість за пенею - 1 698 729 329,32 грн.

27.07.2005 між Публічним акціонерним товариством комерційний банк "ПриватБанк" (далі по тексту - Банк, АТ КБ "ПриватБанк") та Товариством з обмеженою відповідальністю "Перспектива Інвестмент" (далі по тексту - Позичальник, Боржник) було укладено кредитний договір №DNHL0000000374.

25.07.2008, 23.07.2010, 06.07.2011, 25.07.2012, 07.02.2013, 22.07.2014, 26.06.2016, між сторонами було укладено ряд додаткових угод, яким було внесено зміни до кредитного договору, зокрема в частині строку повернення кредиту та сплати відсотків.

22.07.2016 сторонами викладено кредитний договір №DNHL0000000374 в новій редакції.

Відповідно до п. А1 кредитного договору №DNHL0000000374 в новій редакції вид кредиту - відновлювана кредитна лінія.

Ліміт договору: 17 470 967,65 грн, в тому числі на наступні цілі:

-у розмірі 17 470 967,65 грн на поповнення обігових коштів.

-у розмірі 0,00 грн на сплату страхових платежів у випадках та у порядку, передбачених п.п. 2.1.5., 2.2.12 цього Договору.

-у розмірі 0,00 грн для сплати за реєстрацію предметів застави у Державному реєстрі обтяження рухомого майна шляхом перерахування за реквізитами зазначеними в п. 2.1.1 цього Договору.

-у розмірі 0,00 грн на сплату судових витрат, передбачених п.п. 2.2.15, 2.3.13, 5.8. цього Договору.

Пункт А.3. Термін повернення кредиту згідно з Графіком зменшення поточного ліміту (Додаток № 1 цього Договору). Згідно зі ст. 212, 651 Цивільного кодексу України у випадку порушення Позичальником будь-якого із зобов`язань, передбачених цим Договором, Банк на свій розсуд, починаючи з 91-го дня порушення будь-якого із зобов`язань, має право змінити умови цього Договору, встановивши інший термін повернення кредиту. При цьому Банк направляє Позичальнику письмове повідомлення із зазначенням дати терміну повернення кредиту. У випадку непогашення заборгованості за цим Договором у термін, зазначений у повідомленні, уся заборгованість, починаючи з наступного дня дати, зазначеної у повідомленні, вважається простроченою. У випадку погашення заборгованості у період до закінчення 90 днів (включно) з моменту порушення будь-якого із зобов`язань термін повернення кредиту здійснюється згідно з Графіком зменшення поточного ліміту (Додаток № 1 цього Договору).

Пунктом А6. встановлено, що за користування кредитом Позичальник сплачує проценти у розмірі 12 % річних.

У випадку невиконання та/або неналежного виконання Позичальником зобов`язань, передбачених п. 2.2.13 цього Договору, Банк збільшує процентну ставку на 5 % річних за кожен випадок невиконання та/або неналежного виконання. При цьому Банк направляє Позичальнику письмове повідомлення із зазначенням підстави - порушення зобов`язань, передбачених п. 2.2.13 цьо го Договору, і дати початку нарахування підвищених процентів. За умови відновлення виконання Позичальником зобов`язань, передбачених п. 2.2.13 цього Договору, Позичальник за користування кредитом сплачує проценти у розмірі 12 % річних. При цьому Банк направляє письмове повідомлення Позичальнику із зазначенням процентної ставки у розмірі 12 % річних і дати початку її нарахування.

Пунктом А.7 встановлено, що у випадку порушення Позичальником будь-якого грошового зобов`язання Позичальник сплачує Банку проценти за користуванням кредитом у розмірі 24 % річних від суми залишку непогашеної заборгованості. У випадку порушення Позичальником будь-якого із грошових зобов`язань та при реалізації права Банку, передбаченого п. А.3 цього Договору, Позичальник сплачує Банку пеню у розмірі 0,067 % від суми залишку непогашеної заборгованості за кожен день прострочки. Сплата пені здійснюється з дня, наступного за датою, передбаченою повідомленням. При цьому проценти за користування кредитом та винагороди не нараховуються та не сплачуються.

Пункт А.8. Датою сплати процентів є період з "05" по "10" число кожного поточного місяця, починаючи з дати підписання цього договору, якщо інше не передбачене п. 7.3. цього Договору. У випадку несплати процентів у зазначений термін вони вважаються простроченими (крім випадків розірвання Договору згідно з п. 2.3.2 цього Договору).

Відповідно до п.п. 2.2.1.,2.2.2, 2.2.3 договору в редакції від 22.07.2016, позичальник зобов`язується використовувати кредит на цілі та у порядку, передбаченому п. 1.1 цього Договору; Сплатити проценти за користування кредитом відповідно до п.п. 4.1, 4.2, 4.3 цього Договору; Повернути кредит у терміни, встановлені п.п. 1.2, 2.2.16, 2.2.17, 2.3.2 цього Договору.

Відповідно до п.4.1 договору в редакції додаткової угоди №15, за користування кредитом у період з дати списання коштів з позичкового рахунку до дати погашення кредиту згідно з п.п. 1.2, 2.2.3, 2.2.16, 2.2.17, 2.3.2, 2.4.1 цього Договору Позичальник сплачує проценти у розмірі, зазначеному у п. А.6 цього Договору. У випадку встановлення Банком у порядку, передбаченому п. 2.3.12 цього Договору, зменшеної процентної ставки, умови цього пункту вважаються скасованими з дати встановлення зменшеної процентної ставки.

Згідно з п.4.2 договору в редакції додаткової угоди №15, відповідно до ст. 212 ЦКУ у випадку порушення Позичальником будь-якого з зобов`язань, передбачених п.п. 1.2, 2.2.3, 2.2.16, 2.2.17, 2.3.2, 2.4.1 цього Договору, Позичальник сплачує Банку проценти у розмірі, зазначеному у п. А.7 цього Договору (за винятком випадку реалізації Банком права зміни умов Договору, встановленого п. А.3 цього Договору).

Пунктом 4.3 договору в редакції додаткової угоди №15 встановлено, що сплата процентів за користування кредитом, передбачених п.п. 4.1, 4.2 цього Договору, здійснюється у дату сплати процентів або по мірі реалізації квартир (у залежності от того, яка із вказаних подій настане раніше). Дата сплати процентів зазначена у п. А.8 цього Договору. Якщо повне погашення кредиту здійснюється у дату, відмінну від зазначеної у цьому пункті, то останньою датою погашення процентів, розрахованих від попередньої дати погашення до дня фактичного повного погашення кредиту, є дата фактичного погашення кредиту.

Пунктом 4.8 договору в редакції додаткової угоди №15 встановлено, що погашення кредиту, сплата процентів за цим Договором здійснюються у валюті кредиту. Погашення винагороди, неустойки за цим Договором здійснюється у гривні відповідно до умов цього Договору.

Відповідно до п.п. 4.11, 4.12, 4.13 договору в редакції додаткової угоди №15, нарахування процентів і комісій здійснюється на дату сплати процентів, при цьому проценти розраховуються на непогашену частину кредиту за фактичну кількість днів користування кредитними ресурсами, виходячи з фактичної кількості календарних днів у році. День повернення кредиту в часовий інтервал нарахування процентів не враховується. Позичальник має право сплатити проценти достроково, при цьому нарахування процентів здійснюється у порядку, передбаченому п.п. 4.10, 4.11 цього Договору. У випадку здійснення договірного списання коштів у межах сум, що підлягають сплаті Банку за цим Договором згідно з п.п. 2.2.6, 2.3.5 цього Договору, Позичальник сплачує Банку винагороду у сумі та у терміни, встановлену тарифами Банку на момент сплати.

Пунктом 5.1. договору в редакції від 22.07.2016 визначено, що у випадку порушення Позичальником будь-якого із зобов`язань зі сплати процентів за користування кредитом, передбачених п.п. 2.2.2. 4,1. 4.2, 4.3 цього Договору, термінів повернення кредиту, передбачених п.п. 1.2. 2.2.3. 2.2.16, 2.3.2 цього Договору, винагороди, передбаченої п.п. 2.2.5, 4.4, 4.5, 4.6 цього Договору, Позичальник сплачує Банку за кожен випадок порушення пеню у розмірі подвійної облікової ставки НБУ яка діяла у період, за який сплачується пеня, (у % річних) від суми простроченого платежу за кожен день прострочки платежу. А у випадку реалізації Банком права, передбаченого п. А.3 цього договору, Позичальник сплачує Банку пеню у розмірі, зазначеному у п. А.7 цього Договору, від суми заборгованості за кожен день прострочки. Сплата пені здійснюється у гривні. Сторони узгодили , що розмір пені, зазначеної в цьому пункті, може бути на розсуд Банку зменшений. В разі зменшення Банком розміру пені, зазначеної в цьому пункті договору, банк на свій вибір телекомунікаційного способу доставки інформації , повідомляє Позичальника узгодженими сторонами способами телекомунікацій протягом 5 днів з дати прийняття рішення про зменшення розміру пені. Узгодженими сторонами способами телекомунікацій є: Відповідне повідомлення, ПЗ "Приват24", СМС-повідомлення. При цьому, додаткові узгодження сторін не потрібні.

22.07.2016 між сторонами було укладено додаток 1 до кредитного договору №DNHL0000000374 від 27.07.2005, згідно з яким повне погашення кредиту у розмірі 17 469 967,65 доларів США має бути здійснено до 26.07.2017.

На виконання умов кредитного договору №DNHL0000000374 від 27.07.2005 Банк перерахував на поточні рахунки відповідача кредитні кошти, в розмірах обумовлених договором та додатками до нього, що підтверджується банківськими виписками по рахунках № НОМЕР_4 , № НОМЕР_5 .

В свою чергу ТОВ "Перспектива Інвестмент" власні зобов`язання за кредитним договором №DNHL000000374 від 27.07.2005 в частині своєчасного повернення кредитних коштів, сплати відсотків тощо, виконано неналежним чином, внаслідок чого станом на 23.05.2023 у ТОВ "Перспектива Інвестмент" утворилась заборгованість в розмірі: 51 149 902,75 грн (п`ятдесят один мільйон сто сорок дев`ять тисяч дев`ятсот гривень 75 копійок), яка складається з:

- 17 470 967,65 грн (заборгованість по тілу кредиту);

- 7 262 101,21 грн (заборгованість за простроченими процентами);

- 26 416 833,89 грн (пеня).

17.11.2010 між Банком (іпотекодержатель) та ТОВ "Перспектива Інвестмент" (іпотекодавець) було укладено договір іпотеки №DNHL0000000374/2 за реєстровим номером 2058, вказаним договором іпотеки забезпечується виконання зобов`язань ТОВ "Перспектива Інвестмент" за кредитним договором №DNHL0000000374 від 27.07.2005.

Пунктом 7 договору іпотеки №DNHL0000000374/2 за реєстровим номером 2058 (в редакції договору про внесення змін №1 від 22.07.2016) сторони передбачили, що в забезпечення виконання зобов`язань іпотекодавця за кредитним договором №DNHL0000000374 від 27.07.2005, іпотекодавець надав в іпотеку наступне нерухоме майно:

-друга черга містобудівного ансамблю "Крутогірний" - спортивно-оздоровчий комплекс з басейном. Опис об`єкта нерухомого майна: приміщення № 224 поз. 1-9, площею 146,0 кв.м., у підвалі; приміщення № 225 поз. 1-22, 22а, 23-29, 29а, 30-86, площею 1970,2 кв.м., у цокольному поверсі загальною площею 216,2 кв.м., у житловому будинку літ. А-28. Предмет іпотеки розташований за адресою: м. Дніпро, вул. Володимира, Вернадського, буд. 35 "Б".

Заставна вартість предмету іпотеки складає суму 20 050 000,00 грн (п. 12 договору іпотеки №DNHL0000000374/2).

Згідно ч. ч. 1, 2 ст. 193 Господарського кодексу України суб`єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов`язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов`язання - відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться. До виконання господарських договорів застосовуються відповідні положення Цивільного кодексу України з урахуванням особливостей, передбачених цим Кодексом. Кожна сторона повинна вжити усіх заходів, необхідних для належного виконання нею зобов`язання, враховуючи інтереси другої сторони та забезпечення загальногосподарського інтересу. Порушення зобов`язань є підставою для застосування господарських санкцій, передбачених цим Кодексом, іншими законами або договором.

Відповідно до ст. 629 Цивільного кодексу України договір є обов`язковим до виконання.

Згідно з ч. 1 ст. 526 Цивільного кодексу України зобов`язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Відповідно до ч. 1 ст. 530 Цивільного кодексу України, якщо у зобов`язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).

Згідно ст. 610 Цивільного кодексу України порушенням зобов`язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов`язання (неналежне виконання).

Відповідно до ч. 1 ст. 612 Цивільного кодексу України боржник вважається таким, що прострочив, якщо він не приступив до виконання зобов`язання або не виконав його у строк, встановлений договором або законом.

Частина І статті 1048 Цивільного кодексу України визначає, що позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюються договором. Якщо договором не встановлений розмір процентів, їх розмір визначається на рівні облікової ставки Національного банку України.

Відповідно до ч. 1 ст. 1049 Цивільного кодексу України позичальник зобов`язаний повернути позикодавцеві позику (грошові кошти у такій самій сумі або речі, визначені родовими ознаками, у такій самій кількості, такого самого роду та такої самої якості, що були передані йому позикодавцем) у строк та в порядку, що встановлені договором.

Відповідно до частини першої статті 1054 Цивільного кодексу України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов`язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов`язується повернути кредит та сплатити проценти.

Згідно зі статтею 1049 Цивільного кодексу України позичальник зобов`язаний повернути позикодавцеві позику (грошові кошти у такій самій сумі або речі, визначені родовими ознаками, у такій самій кількості, такого самого роду та такої самої якості, що були передані йому позикодавцем) у строк та в порядку, що встановлені договором.

У постанові Верховного Суду від 01.09.2022 у справі №225/3427/15-ц зазначено: "право кредитодавця нараховувати передбачені договором проценти за кредитом припиняється після спливу визначеного договором строку кредитування чи у разі пред`явлення до позичальника вимоги згідно із частиною другою статті 1050 Цивільного кодексу України.

У постанові Великої Палати Верховного Суду від 04 грудня 2019 року у справі №917/1739/17 провадження №12-161гс19) зазначено, що визначаючи розмір заборгованості відповідача, суд зобов`язаний належним чином дослідити подані стороною докази (у цьому випадку - зроблений позивачем розрахунок заборгованості), перевірити їх, оцінити в сукупності та взаємозв`язку з іншими наявними у справі доказами, а в разі незгоди з ними повністю або частково - зазначити правові аргументи на їх спростування та навести в рішенні свій розрахунок - це процесуальний обов`язок суду.

Велика Палата Верховного Суду у постанові від 28 березня 2018 року у справі №444/9519/12 (провадження №14-10цс18) дійшла висновку, що право кредитодавця нараховувати передбачені договором проценти за кредитом, а також обумовлену в договорі неустойку, припиняється після спливу визначеного договором строку кредитування чи у разі пред`явлення до позичальника вимоги згідно із частиною другою статті 10050 ЦК України.

Відповідно до додатку 1 від 08.09.2016 до кредитного договору №DNHL0000000455 від 16.11.2005 сторони визначили, що повне погашення кредиту (строк кредитування) у розмірі 14 260 000,00 доларів США має бути здійснено до 16.11.2016.

Також, рішенням Господарського суду Дніпропетровської області від 10.07.2018 по справі №904/7195/17 частково задоволено позов АТ КБ «ПРИВАТБАНК» до ТОВ «ПЕРСПЕКТИВА ІНВЕСТМЕНТ» про стягнення грошових коштів у сумі 37 691 971,26 доларів США за кредитним договором №DNHL0000000455 від 16.11.2005.

Отже, після настання строку погашення кредиту (16.11.2016), або після звернення кредитора до суду із вимогою про погашення всієї заборгованості (10.07.2018), право АТ КБ «ПРИВАТБАНК» нараховувати проценти за кредитним договором №DNHL0000000455 від 16.11.2005 припинилось зі спливом строку кредитування.

З викладеного слідує: 23 682 164,14 дол. США (проценти станом на 16.10.2023) - 16 935 057,42 дол. США (проценти за рішенням суду №904/7195/17 від 10.07.2018) + 357 458,65 дол. США (проценти погашені в межах виконавчого провадження) = 7 104 565,37 дол. США.

Таким чином, суд вважає безпідставним нарахування та заявлення АТ КБ "ПриватБанк" 7 104 565,37 доларів США заборгованості за процентами за кредитним договором №DNHL0000000455 від 16.11.2005.

Отже, сума процентів за кредитним договором №DNHL0000000455 від 16.11.2005, яка підлягає відхиленню в гривневому еквіваленті, станом на дату подання заяви з грошовими вимоги (36,26), складає 257 611 540,32 грн.

Щодо нарахованих АТ КБ "ПриватБанк" процентів за кредитним договором №DNHL0000000374 від 27.07.2005, судом встановлено, що сторони визначили, що повне погашення кредиту (строк кредитування) у розмірі 17 470 967,65 грн, має бути здійснено до 26.07.2017.

Отже, після настання строку погашення кредиту (26.07.2016), право АТ КБ "ПриватБанк" нараховувати проценти за кредитним договором №DNHL0000000374 від 27.07.2005 припинилось зі спливом строку кредитування.

Крім того, із долучених до заяви з грошовими вимогами АТ КБ "ПриватБанк" документів неможливо встановити період за який АТ КБ "ПриватБанк" було нараховано проценти за кредитним договором №DNHL0000000374 від 27.07.2005.

З огляду на викладене, сума процентів, нарахованих АТ КБ "ПриватБанк" за кредитним договором №DNHL0000000374 від 27.07.2005 в розмірі 7 262 101,21 грн підлягає відхиленню.

Щодо нарахованої Кредитором пені за кредитним договором №DNHL0000000455 від 16.11.2005, суд зазначає про таке.

Відповідно до статті 192 Цивільного кодексу України законним платіжним засобом, обов`язковим до приймання за номінальною вартістю на всій території України, є грошова одиниця України - гривня. Іноземна валюта може використовуватися в Україні у випадках і в порядку, встановлених законом.

Згідно із частиною 1 статті 533 Цивільного кодексу України грошове зобов`язання має бути виконане у гривнях.

Використання іноземної валюти, а також платіжних документів в іноземній валюті при здійсненні розрахунків на території України за зобов`язаннями допускається у випадках, порядку та на умовах, встановлених законом (частина 3 статті 533 Цивільного кодексу України).

Такий порядок визначено Декретом Кабінету Міністрів України "Про систему валютного регулювання і валютного контролю" №15-93 від 19.02.93, дія якого не поширюється на правовідносини щодо нарахування та стягнення штрафних санкцій за внутрішніми угодами, укладеними між резидентами на території України.

Відповідно до статті 1 Закону України "Про відповідальність за несвоєчасне виконання грошових зобов`язань" платники грошових коштів сплачують на користь одержувачів цих коштів за прострочення платежу пеню в розмірі, що встановлюється за згодою сторін.

Розмір пені, передбачений статтею 1 цього Закону, обчислюється від суми простроченого платежу та не може перевищувати подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період, за який сплачується неня (стаття 3 Закону України "Про відповідальність за несвоєчасне виконання грошових зобов`язань").

Таким чином, максимальний розмір пені пов`язаний із розміром облікової ставки Національного банку України; оскільки чинне законодавство не передбачає встановлення Національним банком України облікової ставки для іноземної валюти, пеня має обчислюватися та стягуватися за судовими рішеннями лише у національній валюті України - гривні.

До заяви АТ КБ «ПРИВАТБАНК» додатково додано виписки по рахунку №80911057902591 та по рахунку №80915056221600 щодо нарахування пені за період з 16.11.2005 по 24.02.2022 за кредитним договором №DNHL0000000455 від 16.11.2005.

При цьому із виписки по рахункам №80911057902591 та №80915056221600 не можливо встановити за порушення якого саме зобов`язання нараховано пеню (строків погашення кредиту чи процентів), розмір простроченого платежу та з якої дати платіж є простроченим, розмір ставка НБУ на дату нарахування та як обраховується застосований у виписках розмір ставки, на яку дату було визначено розмір пені у гривні та який курс гривні до долару США було застосовано. Також зазначені виписки не містять жодних арифметичних розрахунків щодо підсумкової суми заборгованості пені.

Крім того, як вже було зазначено, рішенням Господарського суду Дніпропетровської області від 10.07.2018 по справі №904/7195/17 було відмовлено у стягненні пені у розмірі 4 674 553,81 доларів США, посилаючись на правову позиція Верховного Суду України, викладену у постанові від 01.04.2015 по справі №3-29гс15).

Суд звертає увагу нате, що обставини, встановлені рішенням суду в господарській, цивільній або адміністративній справі, що набрало законної сили, не доказуються при розгляді іншої справи, у якій беруть участь ті самі особи або особа, стосовно якої встановлено ці обставини, якщо інше не встановлено законом (частина 4 ст. 75 Господарського процесуального кодексу України).

Отже висновок суду, викладений у рішенні Господарського суду Дніпропетровської області від 10.07.2018 у справі №904/7195/17, щодо неправомірності нарахування та заявлення АТ КБ "ПриватБанк" до стягнення пені за кредитним договором №DNHL0000000455 від 16.11.2005 має преюдиціальне значення.

Господарське судочинство здійснюється на засадах змагальності сторін (ч. 1 ст. 13 ГПК України).

У господарському судочинстві діє принцип диспозитивності, який покладає на суд обов`язок вирішувати лише ті питання, про вирішення яких його просять сторони у справі (учасники спірних правовідносин), та позбавляє можливості ініціювати судове провадження. Особа, яка бере участь у справі, розпоряджається своїми правами щодо предмета спору на власний розсуд. Формування змісту та обсягу позовних вимог є диспозитивним правом позивача.

Отже, кожна сторона сама визначає стратегію свого захисту, зміст своїх вимог і заперечень, а також предмет та підстави позову, тягар доказування лежить на сторонах спору, а суд розглядає справу виключно у межах заявлених ними вимог та наданих доказів. Суд не може вийти за межі позовних вимог та в порушення принципу диспозитивності самостійно обирати правову підставу та предмет позову.

В постанові Верховного Суду від 23 жовтня 20)9 року у справі №917/1307/18 вказано, що принцип змагальності забезпечує повноту дослідження обставин справи. Цей принцип передбачає покладання тягаря доказування на сторони. Одночасно цей принцип не передбачає обов`язку суду вважати доведеною та встановленою обставину, про яку сторона стверджує. Така обставина підлягає доказуванню таким чином, аби задовольнити, як правило, стандарт переваги більш вагомих доказів, тобто коли висновок про існування стверджуваної обставини з урахуванням поданих доказів видається більш вірогідним, ніж протилежний.

Також, на підтвердження розміру нарахованої пені за кредитним договором №DNHL0000000455 від 16.112005 АТ КБ «ПРИВАТБАНК» надано лише відомості щодо загального розміру несплаченого кредиту, відсотків та пені, без зазначення детального розрахунку, який включав би суми погашеного позичальником тіла кредиту, відсотків та пені по кожному платіжному періоду, що фактично позбавляє можливості навести учасникам справи свій розрахунок заборгованості.

Таким чином, пеня за кредитним договором №DNHL0000000455 від 16.11.2005 в сумі 1 698 729 329,32 підлягає відхиленню.

Щодо розміру пені нарахованої АТ КБ "ПриватБанк" за кредитним договором №DNHL0000000374 від 27.07.2005, суд зазначає наступне.

Так, АТ КБ «Приватбанк» за період з 22.07.2016 по 24.02.2022 нараховано пеню за кредитним договором №DNHL0000000374 від 27.07.2005 на загальну суму 26 416 833,89 грн.

Водночас, відповідно до п. 15 Прикінцевих та перехідних положень ЦК України, у разі прострочення позичальником у період дії карантину, встановленого Кабінетом Міністрів України на всій території України з метою запобігання поширенню на території України коронавірусної хвороби СОVID-19, або/та у тридцятиденний строк після дня завершення дії такого карантину виконання грошового зобов`язання за договором, відповідно до якого позичальнику було надано кредит (позику) банком або іншим кредитодавцем (позикодавцем), позичальник звільняється від обов`язків сплатити на користь кредитодавця (позикодавця) неустойку, штраф, пеню за таке прострочення.

Постановою Кабінету Міністрів України від 11.03.2020 №211 "Про запобігання поширенню на території України гострої респіраторної хвороби СОVID-19", спричиненої коронавірусом SARS-CoV-2» установлено з 12.03.2020 на всій території України карантин, який неодноразово продовжувався та був відмінений з 30.06.2023 постановою Кабінету Міністрів України №651 від 27.06.2023.

Верховний Суд у постанові від 16.12.2021 по справі №922/4076/20 дійшов висновку, що нарахування банком-кредитодавцем пені за прострочення сплати заборгованості за тілом кредиту з 12.03.2020 є безпідставним та таким, що суперечить нормам матеріального права.

З викладеного вбачається, що Кредитор мав право на нарахування пені а кредитним договором №DNHL0000000374 від 27.07.2005 до 11.03.2020 включно.

Із розрахунків заборгованості, долучених кредитором до заяви із додатковими грошовими вимогами, судом встановлено, що станом на 11.03.2020 заборгованість з пені за договором №DNHL0000000374 від 27.07.2005 становила 19 152 336,17 грн.

Враховуючи викладене, грошові вимоги Кредитора, а саме пеня за кредитним договором №DNHL0000000374 від 27.07.2005, яка була нарахована АТ КБ "ПриватБанк" після 11.03.2020 в сумі 7 264 497,72 грн підлягають відхиленню.

За змістом положень статті 1 Кодексу України з процедур банкрутства конкурсними кредиторами є кредитори за вимогами до боржника, що виникли до відкриття провадження у справі про банкрутство і виконання яких не забезпечено заставою майна боржника

Згідно ч.1 ст. 45 Кодексу України з процедур банкрутства конкурсні кредитори за вимогами, що виникли до дня відкриття провадження у справі про банкрутство, зобов`язані подати до господарського суду письмові заяви з вимогами до боржника, а також документи, що їх підтверджують, протягом 30 днів з дня офіційного оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про банкрутство.

Відлік строку на заявлення грошових вимог кредиторів до боржника починається з дня офіційного оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про банкрутство.

Відповідно до п.4 ст.45 Кодексу України з процедур банкрутства для кредиторів, вимоги яких заявлені після закінчення строку, встановленого для їх подання, усі дії, вчинені у судовому процесі, є обов`язковими так само, як вони є обов`язковими для кредиторів вимоги яких були заявлені протягом встановленого строку.

Вимоги кредиторів, заявлені після закінчення строку, встановленого для їх подання, розглядаються господарським судом у порядку та черговості їх отримання у судовому засіданні, яке проводиться після попереднього засідання господарського суду (ч.6 ст.45 Кодексу України з процедур банкрутства). За результатами розгляду зазначених заяв суд постановляє ухвалу про визнання чи відхилення вимог таких кредиторів. Ухвала господарського суду є підставою для внесення відомостей про таких кредиторів до реєстру вимог кредиторів.

За змістом частини 1 статті 64 Кодексу України з процедур банкрутства кошти, одержані від продажу майна банкрута, спрямовуються на задоволення вимог кредиторів у порядку, встановленому цим Кодексом. При цьому:

1) у першу чергу задовольняються: вимоги щодо виплати заборгованості із заробітної плати працюючим та звільненим працівникам банкрута, грошові компенсації за всі невикористані дні щорічної відпустки та додаткової відпустки працівникам, які мають дітей, інші кошти, належні працівникам у зв`язку з оплачуваною відсутністю на роботі (оплата часу простою не з вини працівника, гарантії на час виконання державних або громадських обов`язків, гарантії і компенсації при службових відрядженнях, гарантії для працівників, які направляються для підвищення кваліфікації, гарантії для донорів, гарантії для працівників, які направляються на обстеження до медичного закладу, соціальні виплати у зв`язку з тимчасовою втратою працездатності за рахунок коштів підприємства тощо), а також вихідна допомога, належна працівникам у зв`язку з припиненням трудових відносин, та нараховані на ці суми страхові внески на загальнообов`язкове державне пенсійне страхування та інше соціальне страхування, у тому числі відшкодування кредиту, отриманого на ці цілі; вимоги щодо виплати заборгованості із компенсації збитків, завданих Державному бюджету України внаслідок виконання рішень Європейського суду з прав людини, постановлених проти України; вимоги кредиторів за договорами страхування; витрати, пов`язані з провадженням у справі про банкрутство в господарському суді; витрати кредиторів на проведення аудиту, якщо аудит проводився за рішенням господарського суду за рахунок їхніх коштів;

2) у другу чергу задовольняються: вимоги із зобов`язань, що виникли внаслідок заподіяння шкоди життю та здоров`ю громадян, шляхом капіталізації у ліквідаційній процедурі відповідних платежів, у тому числі до Фонду соціального страхування України за громадян, які застраховані в цьому фонді, у порядку, встановленому Кабінетом Міністрів України, зобов`язань із сплати страхових внесків на загальнообов`язкове державне пенсійне страхування та інше соціальне страхування, крім вимог, задоволених позачергово, з повернення невикористаних коштів Фонду соціального страхування України, а також вимоги громадян - довірителів (вкладників) довірчих товариств або інших суб`єктів підприємницької діяльності, які залучали майно (кошти) довірителів (вкладників);

3) у третю чергу задовольняються: вимоги щодо сплати податків і зборів (обов`язкових платежів); вимоги центрального органу виконавчої влади, що здійснює управління державним резервом;

4) у четверту чергу задовольняються вимоги кредиторів, не забезпечені заставою;

5) у п`яту чергу задовольняються вимоги щодо повернення внесків членів трудового колективу до статутного капіталу підприємства;

6) у шосту чергу задовольняються інші вимоги.

Станом на подання заяви, грошові вимоги, зазначені в ній залишаються повністю неоплаченими з боку Боржника, у зв`язку з фактичною неплатоспроможністю.

З огляду на часткову обґрунтованість вимог, викладених в заяві Акціонерного товариства Комерційний банк "ПриватБанк", господарський суд, дійшов висновку щодо наявності підстав для визнання його конкурсним кредитором з додатковими грошовими вимогами до боржника в сумі 637 732 403,22 грн, яка підлягає погашенню у наступному порядку:

- 20 050 000,00 грн - забезпечені вимоги, що задовольняються позачергово;

- 1 черга задоволення вимог кредиторів - 5 368,00 грн (судовий збір за подання заяви);

- 4 черга задоволення вимог кредиторів - 598 524 699,05 грн - проценти за кредитним договором №DNHL0000000455 від 16.11.2005, тіло кредиту за кредитним договором №DNHL0000000374 від 27.07.2005);

- 6 черга задоволення вимог кредиторів - 19 152 336,17 грн (пеня за кредитним договором №DNHL0000000374 від 27.07.2005).

Грошові вимоги Акціонерного товариства "Комерційний банк "ПриватБанк" в сумі 1 970 867 468,57 грн (257 611 540,32 грн - проценти за кредитним договором №DNHL0000000455 від 16.11.2005, 7 262 101,21 грн - проценти за кредитним договором №DNHL0000000374 від 27.07.2005, 1 698 729 329,32 грн - пеня за кредитним договором №DNHL0000000455 від 16.11.2005, 7 264 497,72 грн - пеня за кредитним договором №DNHL0000000374 від 27.07.2005) підлягають відхиленню.

Керуючись ст.ст. 2, 73-74, 76-79, 86, 91, 234-235 Господарського процесуального кодексу України, ст.ст. 45, 64 Кодексу України з процедур банкрутства, суд

УХВАЛИВ:

Визнати додаткові грошові вимоги Акціонерного товариства "Комерційний банк "ПриватБанк" (код ЄДРПОУ 14360570) до Товариства з обмеженою відповідальністю "Перспектива Інвестмент" (49000, м. Дніпро, вул. Володимира Вернадського, буд. 35Б, код ЄДРПОУ 31850716) в сумі 20 050 000,00 грн - забезпеченні вимоги, що задовольняються позачергово, в сумі 5 368,00 грн (судовий збір за подання заяви) - 1 черга задоволення вимог кредиторів, в сумі 598 524 699,05 грн (проценти за кредитним договором №DNHL0000000455 від 16.11.2005 та тіло кредиту за кредитним договором №DNHL0000000374 від 27.07.2005) - 4 черга задоволення вимог кредиторів, в сумі 19 152 336,17 грн (пеня за кредитним договором №DNHL0000000374 від 27.07.2005) - 6 черга задоволення вимог кредиторів.

Грошові вимоги в сумі 1 970 867 468,57 грн грн - відхилити.

Ухвала набирає законної сили з моменту її прийняття - 22.05.2024 та може бути оскаржена в порядку, передбаченому ст.ст. 254-258 Господарського процесуального кодексу України.

Суддя А.Є. Соловйова