Вирок
від 24.09.2024 по справі 583/1462/17
ОХТИРСЬКИЙ МІСЬКРАЙОННИЙ СУД СУМСЬКОЇ ОБЛАСТІ

Справа № 583/1462/17

1-кп/583/10/24

ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"24" вересня 2024 р. м. Охтирка

Охтирський міськрайонний суд Сумської області в складі :

головуючого-судді - ОСОБА_1 ,

за участю секретарів ОСОБА_2 , ОСОБА_3 ,

прокурорів - ОСОБА_4 , ОСОБА_5 ,

обвинувачених ОСОБА_6 , ОСОБА_7 ,

захисників ОСОБА_8 , ОСОБА_9 ,

представника потерпілого - ОСОБА_10 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Охтирка кримінальне провадження № 12013200060001580 від 30 травня 2017 року за обвинуваченням

ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , мешкає у республіці Хорватія, громадянки України, освіта вища, спеціальність - юрист, заміжньої, що працює на посаді менеджера у страховій компанії, раніше не судимої

за ч. 2 ст. 27 ч. 2 ст. 222, ч. 2 ст. 364, ч. 2 ст. 366, ч. 2 ст. 358, ч. 3 ст. 358 КК України,

ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , мешканки АДРЕСА_1 , громадянки України, що має вищу освіту, розлученої, раніше не судимої

за ч. 2 ст. 222, ч. 1 ст. 366, ч. 2 ст. 358, ч. 3 ст. 358 КК України,

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_7 в 2002 р. закінчила навчання в Українській академії банківської справи, де отримала кваліфікацію юриста освітньо кваліфікаційного рівня молодший спеціаліст за спеціальністю «Правознавство». За час навчання ОСОБА_7 прослухала курс лекцій і здала іспити з ряду дисциплін, в тому числі з основ менеджменту, економічної діяльності підприємства, підприємницької і управлінської діяльності, цивільного та сімейного права, організації діловодства тощо.

Відповідаючи кваліфікаційним вимогам, ОСОБА_7 , згідно наказу № 8/1-вк від 01.02.2006 була призначена на посаду виконавчого директора Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит», яка розташована в АДРЕСА_2 , і згідно положення, затвердженого протоколом Спостережної ради Кредитної спілки «Народний кредит» № 15 від 01.11.2007 є її відокремленим структурним підрозділом, без прав юридичної особи та підпорядковується органами управління НОМЕР_1 . Сама Кредитна спілка знаходиться в АДРЕСА_3 , і на підставі Законів України «Про кредитні спілки» від 20.12.2001, «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків послуг» від 12.07.2001, Статуту та Положення «Про фінансові послуги КС «Народний кредит», затвердженого протоколом Спостережної ради № 7 від 21.05.2007 здійснює фінансові послуги, пов`язані з залученням внесків членів кредитної спілки на депозитні рахунки, наданням кредитів членам кредитної спілки.

Будучи безпосередньо підпорядкованою Голові правління кредитної спілки, ОСОБА_7 згідно посадової інструкції, затвердженої рішенням Спостережної ради спілки від 01.02.2006 була зобов`язана: організовувати поточну діяльність Філії; в межах наданих їй повноважень підписувати від імені спілки договори та інші угоди; готувати подання Голові правління щодо прийняття та звільнення працівників, переведення на іншу посаду; здійснювати преміювання працівників; вести табель обліку робочого часу; здійснювати поточне керівництво та контроль за роботою філії; за дорученням Голови Правління залучати внески (вклади) членів кредитної спілки на депозитні рахунки; надавати кредити членам кредитної спілки; здійснювати перекази грошей; приймати заяви про вступ до членів кредитної спілки та їх вихід з кредитної спілки; збирати інформацію, визначену внутрішніми правилами та положеннями кредитної спілки, яка необхідна для прийняття рішення про надання кредиту; контролювати достовірність наданої членами кредитної спілки інформації; готувати необхідні документи для прийняття рішення про надання кредиту; укладати кредитні договори, договори залучення внесків (вкладів) членів кредитної спілки на депозитні рахунки та інші договори; здійснювати контроль за виконанням зобов`язань за кредитними договорами; аналізувати стан заборгованості за кредитними договорами; проводити підготовку документів для претензійно-позовної роботи щодо сплати заборгованості за кредитними договорами; здійснювати фінансовий моніторинг з дотриманням вимог чинного законодавства.

За тією ж посадовою інструкцією та згідно доручення Голови Правління від 01.02.2006 ОСОБА_7 була наділена правами підписувати від імені кредитної спілки юридичні, фінансові, платіжні та інші документи, а з 23.10.2007 згідно наказу Голови Правління № 45 вк і касові документи по Охтирській філії № 1 КС «Народний кредит». Крім того, за посадовою інструкцією ОСОБА_7 була зобов`язана забезпечувати достовірність інформації яка представляється керівництву кредитної спілки для прийняття рішення про кредитування її членів. У відповідності з «Положенням про фінансові послуги кредитної спілки «Народний кредит», затвердженої рішенням її Спостережної ради № 7 від 21.05.2007, якою визначено порядок надання кредитів членам кредитної спілки, ОСОБА_7 , як виконавчий директор відокремленого підрозділу КС, при здійсненні діяльності з надання кредитів членам кредитної спілки з числа мешканців м. Охтирка та Охтирського району, була зобов`язана: проводити оцінку платоспроможності позичальника, укладати кредитні договори, у передбачених випадках договори забезпечення кредиту та інші необхідні документи, здійснювати видачу кредиту, моніторинг наданих кредитів, супроводження прострочених, неповернених, у тому числі безнадійних. Крім того, ОСОБА_7 уклала з КС «Народний кредит» договір б/н від 03.01.2007 за яким прийняла на себе повну матеріальну відповідальність за зберігання ввірених їй спілкою матеріальних та грошових цінностей. Тобто вона виконувала організаційно розпорядчі та адміністративно господарчі обов`язки і була службовою та матеріально відповідальною особою.

Також ОСОБА_11 (на час описаних подій мала прізвище ОСОБА_12 31.03.2005 зареєструвалася у виконавчому комітеті Охтирської міської ради як суб`єкт підприємницької діяльності - фізична особа (надалі СПД-ФО) зі спрощеною формою оподаткування і обрала видом своєї діяльності роздрібну торгівлю побутовою технікою. Не маючи достатніх власних обігових коштів для її здійснення, в травні 2005 року домовилася з керівництвом Харківського ТОВ «Електротехніка» про комісійну торгівлю наданої їй побутової техніки під брендом мережі магазинів « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Тоді ж для здійснення своєї діяльності ОСОБА_6 уклала договір оренди торгового приміщення «Універмагу» площею 106 м2 по АДРЕСА_4 .

Організовуючи діяльність торгівельного закладу, ОСОБА_6 в липні 2005 року з числа мешканців м. Охтирка підшукала необхідних для його роботи продавців, з частиною яких уклала офіційні трудові договори, зареєструвавши їх в Охтирській міжрайонній державній податковій інспекції та Охтирському міжрайонному центрі зайнятості. ОСОБА_6 , як керівник, створила єдиний трудовий колектив та набула посадових повноважень приймати на роботу та звільняти працівників, керувати їх трудовою діяльністю, ставити перед ними певні завдання, визначати розмір їх заробітної плати, встановлювати розпорядок робочого часу, заохочувати та піддавати підлеглих дисциплінарним стягненням тощо. Забезпечуючи господарську діяльність магазину, ОСОБА_6 прийняла на себе обов`язки з управління, розпорядження майном та грошовими коштами, встановлення порядку їх прийому, зберігання та відпуску, з контролю за виконанням цих операцій найманими працівниками. Внаслідок цього вона мала право укладати контракти і договори, видавати довіреності, відкривати рахунки в банківських установах, видавати та посвідчувати офіційні документи. Тобто ОСОБА_6 виконувала організаційно розпорядчі та адміністративно господарчі функції і була службовою особою.

На початку 2007 року ОСОБА_6 , не задовольняючись результатами комісійної торгівлі наданим їй товаром, внаслідок значних витрат по сплаті оренди та комунальних послуг, вирішила збільшити прибутковість свого бізнесу за рахунок залучення кредитних коштів, отриманих в кредитних спілках. Однак, не маючи можливості отримувати кредити готівкою на законних підставах, ОСОБА_6 , без наміру вчиняти злочини проти власності, вирішила досягти своєї мети шляхом надання фінансовим установам завідомо неправдивої інформації, розраховуючи на використання своїх повноважень і навичок з підготовки, складання та видачі офіційних документів.

В зв`язку зі здійсненням обраної підприємницької діяльності та співпрацею з Кредитною спілкою «Народний кредит» (надалі КС), яка надавала кредити громадянам для придбання товарів у СПД-ФО Колодяжної (на даний час змінила прізвище на ОСОБА_6 , остання була обізнана з порядком оформлення та видачі таких споживчих кредитів і необхідним для їх оформлення пакетом документів.

При цьому, Охтирська філія № 1 КС «Народний кредит», яка розташована в АДРЕСА_2 , згідно Положення, затвердженого протоколом Спостережної ради Кредитної спілки «Народний кредит» № 15 від 01.11.2007, є її відокремленим структурним підрозділом, без прав юридичної особи та підпорядковується органам управління КС. Сама Кредитна спілка знаходиться в АДРЕСА_3 , і на підставі Законів України «Про кредитні спілки» від 20.12.2001 р., «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків послуг» від 12.07.2001 р., Статуту та Положення «Про фінансові послуги КС «Народний кредит», затвердженого протоколом Спостережної ради № 7 від 21.05.2007 р. здійснює фінансові послуги, пов`язані з залученням внесків членів кредитної спілки на депозитні рахунки, наданням кредитів членам кредитної спілки.

ОСОБА_13 та ОСОБА_7 було відомо про те, що Кредитна спілка здійснює кредитування фізичних осіб здебільшого двома способами. А саме, в першому випадку надає членам спілки споживчі кредити, за умовами яких кредитні кошти спрямовуються на оплату товарів і вони з метою забезпечення відшкодування кредиту передаються в заставу спілці, а в другому - під забезпечення виконання кредитних зобов`язань поручительством іншої платоспроможної особи. У деяких випадках, в залежності від суми кредиту та особи позичальника, - шляхом поєднання цих двох способів. Порядок споживчого кредитування передбачався Положенням про порядок надання фінансових послуг КС «Народний кредит» і доводився її посадовим особам.

За встановленими у Спілці правилами для отримання споживчого кредиту позичальник повинен був особисто представити до спілки товарний чек або рахунок фактуру на оплату товару, який він збирався придбати в кредит, довідку про доходи з місця роботи за останні шість місяців, паспорт та ідентифікаційний код. В разі видачі довідки про доходи суб`єктом підприємницької діяльності фізичною особою, позичальник, з метою підтвердження своїх трудових стосунків, додатково повинен був надати копії свідоцтва про державну реєстрацію цього підприємця, свідоцтва про сплату ним єдиного податку, а за необхідності і трудового договору. У випадку залучення поручителів, аналогічний пакет документів, за виключенням документів на товар, надавався до спілки і ними.

Посвідчивши особу позичальника (а в разі наявності і поручителя) за паспортом, уповноважена на це посадова особа КС (по Охтирській філії № 1 - ОСОБА_7 ) перевіряла відповідність і достовірність поданих документів, проводила оцінку платоспроможності позичальника, приймала від нього заяви про вступ до членів спілки і видачу кредиту. До цих документів долучала копії паспорту, довідки про присвоєння ідентифікаційного коду на позичальника (поручителя), а також копії документів, що підтверджували їх трудові відносини. За результатами розгляду таких документів посадова особа КС надавала кредитному комітету свій висновок щодо можливості заявника своєчасно та в повному обсязі сплатити зобов`язання за кредитним договором та свої рекомендації по задоволенню чи відхиленню його заяви, від яких фактично і залежало рішення цього органу. На підставі рішення кредитного комітету уповноважена посадова особа КС складала попередній графік розрахунку за кредитом із зазначенням суми передплати та строків його погашення, кредитний договір і знайомила з ними позичальника. Після цього особа, що бажала отримати кредит, за умовами спілки для вступу в її членство сплачувала за прибутковими касовими ордерами до каси КС чи її філії вступний внесок в 20 грн., обов`язковий пайовий внесок - 20 грн. та 10 % від суми кредиту як додатковий пайовий внесок. Останній за заявою позичальника повертався йому після повного виконання кредитних зобов`язань або ж враховувався у кінцевий платіж по кредиту та відсоткам. Тоді ж за видатковим касовим ордером позичальник отримував готівкові кредитні кошти, які під контролем посадової особи, що займалась оформленням кредиту, використовував на цілі зазначені в кредитній угоді. В деяких випадках, за наявності в КС поточного рахунку продавця товару члена спілки, такі кредитні кошти за письмовою заявою позичальника одразу ж перераховувались на цей рахунок. Документально це оформлювалось наступним чином: позичальник підписував видатковий касовий ордер на отриману суму кредиту, а потім ці кошти за прибутковим касовим ордером від його імені надходили на рахунок продавця і вже звідти отримувались останнім. Після придбання на кредитні кошти товару у продавця, член спілки надавав до КС гарантійний талон або іншу технічну документацію на придбані товари. Зазначені документи долучалися до матеріалів кредитної справи позичальника, підтверджували цільове використання кредитних коштів та забезпечували зберігання останнім предметів застави. Одночасно з цим відповідальна посадова особа КС з метою забезпечення кредитних зобов`язань, з дотриманням вимог Закону України «Про заставу» від 02.10.1992 року, укладала договір застави та акт огляду переданого у заставу майна, які надавала на підпис члену спілки. Коли ж той перебував у шлюбі, акт огляду майна мав містити відмітку про згоду подружжя на заставлення придбаного майна.

Отже ОСОБА_7 , на прохання та в інтересах ОСОБА_12 вирішила скористатись недоліками в роботі філіалу по кредитуванню фізичних осіб та недостатнім контролем за своєю діяльністю з боку керівництва спілки, і, використовуючи надані їй службові повноваження, систематично незаконно оформляти в Охтирській філії № 1 КС «Народний кредит» споживчі кредити на підібраних ОСОБА_12 осіб та видавати за ними готівкові кошти останній. При цьому, в порушення встановленого в КС «Народний кредит» порядку кредитування її членів, ОСОБА_7 , зневажаючи своїми обов`язками забезпечувати видані кредити заставним майном, одразу ж погодила з ОСОБА_12 використання для їх оформлення фіктивних документів про начебто продаж належного останній товару без його фактичного руху.

ОСОБА_12 погодила із ОСОБА_7 те, що матеріали сформованих нею за підробленими документами кредитних справ мають містити копії особистих документів цих осіб, а кредитні договори, графіки розрахунків, договори застави, акти огляду заставного майна, видаткові касові ордери та інші документи їх справжні підписи.

Створюючи способи реалізації задуманого, ОСОБА_12 вирішила скористатись впливом на підлеглих їй працівників, а також своїм авторитетом серед родичів, приятелів та знайомих і обманним шляхом використати цих осіб та їх особисті документи у своїх злочинних цілях. Приховуючи від них свої злочинні наміри, ОСОБА_12 , під надуманими приводами (оформлення та переоформлення трудових договорів, виробнича необхідність в перерахуванні готівкових коштів на ім`я цих осіб, складання звітів про кількість працівників, розміщених на орендованій нею торговій площі, поручительства по своїм кредитним зобов`язанням тощо) домагалась передачі цими особами їх паспортів та довідок про присвоєння ідентифікаційного коду, з яких виготовляла ксерокопії та використовувала у своїх злочинних цілях.

Таким чином ОСОБА_7 та ОСОБА_12 , усвідомивши, що досягнути поставленої злочинної мети можливо за рахунок спільного та узгодженого використання наданих їм службових повноважень, зловживання своїм службовим становищем, службового та іншого підроблення офіційних документів, розробили та погодили злочинний механізм незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит».

За таким співучасниці спочатку обговорювали умови оформлення кредитів та їх суму. В залежності від розміру коштів, які бажала отримати ОСОБА_12 , ОСОБА_7 визначала пакет документів, необхідний для оформлення кредитів на фіктивного позичальника, вираховувала потрібний розмір його доходів (за необхідності і поручителя), вартість товару на оплату якого начебто будуть спрямовані кредитні кошти та який має виступити заставним майном і повідомляла ці відомості ОСОБА_12 .

З врахуванням цих вимог ОСОБА_12 як СПД-ФО, складала та посвідчувала фіктивні довідки про доходи на підібраних для оформлення кредиту осіб. У тому ж випадку коли такий планувалось оформити на працівника магазину, з яким вона перебувала в офіційних трудових відносинах, ОСОБА_12 в цих документах умисно завищувала розмір доходів на таку особу до рівня висунутих ОСОБА_7 вимог. До цих документів вона долучала копії свідоцтва про державну реєстрацію свого ПП, свідоцтва про сплату єдиного податку, а за наявності і копії трудових договорів з найманими працівниками. Крім того, ОСОБА_12 діючи узгоджено з ОСОБА_7 , приховуючи безтоварний характер кредитних оборудок, з асортименту продукції, продаж якої здійснювався магазином, підбирала товар необхідної вартості та вносила дані про нього у підроблені товарні чеки, рахунки-фактури, гарантійні талони, які разом з копіями паспортів, довідок з ідентифікаційним кодом на обраних для оформлення кредитів осіб передавала ОСОБА_7 .

При цьому, уникаючи небажаних підозр з боку керівництва кредитної спілки з приводу систематичного оформлення споживчих кредитів за довідками про доходи СПД-ФО ОСОБА_12 , співучасниці в процесі спільної протиправної діяльності, погоджували виготовлення таких документів від інших суб`єктів господарювання. В свою чергу ОСОБА_12 , виготовляла такі довідки від інших СПД-ФО та установ, працівники яких знаходились в приміщенні універмагу, а за можливості, потайки посвідчувала ці фіктивні документи належними тим печатками. З тією ж метою конспірації своєї протиправної діяльності, діючи узгоджено співучасниці уважно відносились до повторного оформлення споживчих кредитів на одних і тих же осіб і не допускали документального оформлення кредитів на придбання однотипного товару. Так, у тому випадку коли на такого фіктивного позичальника раніше оформлювався кредит начебто на придбання телевізору, то наступний документально спрямовувався ніби на придбання металопластикових вікон і т. ін.

Зібравши підроблені у такий спосіб документи, ОСОБА_7 , використовуючи надані їй повноваженнями керівника відокремленого підрозділу КС зі збору, перевірки, аналізу, оцінки необхідних для прийняття рішення про надання кредиту інформації та документів, будучи зобов`язаною забезпечувати їх достовірність та уповноваженою надавати кредитному комітету КС свій висновок щодо можливості заявника своєчасно та в повному обсязі сплатити зобов`язання за кредитним договором і рекомендувати задовольнити його заяву про видачу кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, представляла членам кредитного комітету КС «Народний кредит» завідомо недостовірні відомості і рекомендувала видати кредит. За рахунок такого узгоджено застосованого з ОСОБА_12 обману та підроблених документів, ОСОБА_7 домагалась дозволу кредитного комітету КС «Народний кредит» про кредитування фіктивних позичальників.

В подальшому, з використанням наданих ОСОБА_12 документів ОСОБА_7 , користуючись програмним забезпеченням «КС Фінанси», в офісі Охтирської філії КС друкувала та частково заповнювала бланки необхідних для формування кредитної справи документів, а саме: заяв про вступ у члени спілки та сплату необхідних внесків, заяв-анкет про видачу кредиту, заяв про перерахування кредитних коштів та поточний рахунок продавця, заяв роботодавцю з проханням погашення заборгованості по кредиту із зарплатні, договорів кредитування, застави, поруки, описів майна переданого в заставу тощо.

Крім того ОСОБА_7 , використовуючи свій посадовий вплив на підлеглого та не обізнаного про її злочинні наміри бухгалтера касира Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» ОСОБА_14 , матеріали слідства відносно якої закриті, завіряла останню в тому, що кредити на підібраних ОСОБА_12 осіб оформляються на законних підставах і умови їх видачі відповідають встановленим у КС «Народний кредит» правилам. Повідомляла про те, що нею вже здійснено необхідну перевірку позичальників, наданих ними документів, тобто вжито всіх передбачених відомчими актами заходів і відповідним чином отримано дозвіл на кредитування позичальника Кредитним Комітетом Спілки. Як керівник відокремленого підрозділу КС, наділений правом першого підпису касових документів по Охтирській філії № 1, а з 23.10.2007 р. ще й правом підпису таких документів за головного бухгалтера, ОСОБА_7 особисто чи за допомогою ОСОБА_14 роздруковувала видаткові касові ордери на фіктивних позичальників та підписувала їх відповідним чином. В подальшому, видаючи себе за керівника, стурбованого виконанням філією плану по кредитуванню фізичних осіб, ОСОБА_7 , під приводом спрощення та пришвидшення процедури оформлення і видачі споживчих кредитів начеб то зайнятим по роботі позичальникам, які внаслідок цього не мають змоги прийти до філії та особисто отримати в касі готівкові кредитні кошти, домагалась від ОСОБА_14 порушення нею визначених відомчими актами умов кредитування та встановлених Законами України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» від 16.07.1999 р., «Положення про ведення касових операцій в національній валюті України» від 19.02.2001р., «Положення про документальне забезпечення записів у бухгалтерському обліку» від 24.05.1999 р. правил видачі та обліку готівки. Внаслідок застосованого ОСОБА_7 обману, ОСОБА_14 неодноразово допускала видачу готівкових кредитних коштів не особисто позичальнику за пред`явленими тим документами, а своєму безпосередньому керівнику - ОСОБА_7 , під її запевнення особистого вручення цих коштів позичальникам та виконання ними відповідного підпису у видатковому касовому ордері. При цьому ОСОБА_7 , діючи узгоджено з ОСОБА_12 , надавала ОСОБА_14 вказівки вираховувати з кредитних коштів необхідні членські та пайові внески і відповідним чином оприбутковувати їх по касі філії.

До видаткового касового ордеру ОСОБА_7 долучала заздалегідь заготовані для підписання фіктивними позичальниками документи кредитної справи: заяви про вступ у члени спілки та сплату необхідних внесків, заяву-анкету про видачу кредиту, заяву про перерахування кредитних коштів та поточний рахунок продавця, заяву роботодавцю з проханням погашення заборгованості по кредиту із зарплатні, договір кредитування, застави, поруки, опис майна переданого в заставу тощо і разом з кредитними грошима приносила їх до магазину «Хижина». Крім того з середини травня 2007 р. ОСОБА_7 , створюючи підстави для начебто законного отримання ОСОБА_12 кредитних коштів спілки в рахунок оплати за нібито придбаний у неї фіктивними позичальниками товар, приховавши від керівництва КС «Народний кредит» безтоварний характер таких оборудок, домоглася надання дозволу перераховувати такі кошти на поточний рахунок співучасниці в Охтирській філії. Врахувавши висунуті керівництвом вимоги про те, що перерахунок грошей мав здійснюватись за заявою позичальника, ОСОБА_7 з цього ж часу долучала до підготованих для підписання позичальником документів бланк відповідної заяви, або ж узгоджено з ОСОБА_12 підробляла таку від імені цієї особи.

Усвідомлюючи фіктивний характер цих документів, ОСОБА_7 , з наміром приховання своєї участі у незаконному оформленні кредитів, уникала небажаного спілкування з особами, які мали виступити позичальниками. Нехтуючи своїми обов`язками особисто роз`яснити позичальнику - члену спілки умови кредитування, зміст та правові наслідки підписання ним кредитної угоди, договору застави та інших документів, ОСОБА_7 зазвичай залишала ці папери ОСОБА_12 . Тим самим вона, діючи узгоджено з останньою, надавала співучасниці змогу на власний розсуд досягати згоди цих осіб на підписання документів кредитної справи, в тому числі і шляхом їх обману.

В свою чергу ОСОБА_12 , в залежності від психологічних особливостей осіб підібраних для оформлення кредитів, визначала ступінь та інтенсивність їх обману як спосіб реалізації задуманого. У випадку коли особа зневажливо відносилась до прийняття на себе боргових зобов`язань за кредитним договором, або ж була підлеглою по роботі, ОСОБА_12 повідомляла про необхідність оформлення на неї кредиту, обґрунтовуючи це чи не єдиною можливістю уникнути втрати робочого місця внаслідок припинення роботи магазину із-за відсутності достатньої кількості обігових коштів. Запевняючи у легальності таких оборудок та намірах своєчасного і повного відшкодування залучених у такий спосіб кредитних коштів, ОСОБА_12 досягала згоди цієї особи на оформлення на її ім`я кредитної угоди та підписання необхідних для цього документів. У всіх інших випадках ОСОБА_12 у різний спосіб приховувала від фіктивних позичальників факт оформлення на них кредитних угод. Робила це за рахунок особистих довірчих відносин і домагалась підписання тими документів кредитних справ обманним шляхом: надаючи їх на підпис разом з іншими паперами, в погано освітленому підсобному приміщенні, прикриваючи їх зміст, відволікаючи увагу під час їх підписання тощо. Однак у всіх випадках ОСОБА_12 приховувала від цих осіб наявність злочинної змови з ОСОБА_7 та факти виготовлення і використання для оформлення кредитів підроблених документів.

Пересвідчившись у наявності всіх необхідних підписів у наданих документах, ОСОБА_7 передавала ОСОБА_12 кредитні кошти. В подальшому ОСОБА_7 , придаючи підписаним паперам вигляду складених відповідно до відомчих нормативних актів та чинного законодавства офіційних документів, завершувала їх оформлення шляхом внесення до них завідомо неправдивих відомостей про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування та ціну заставного майна, місця роботи та доходів фіктивних позичальників тощо. Використовуючи надані за дорученням Голови Правління КС «Народний кредит» повноваження, ОСОБА_7 підписувала ці документи від імені Кредитної спілки, посвідчувала їх відтисками печатки Охтирської філії № 1 і зберігала як матеріали законно оформлених кредитних справ. Навіть після отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», ОСОБА_7 , продовжуючи зловживати своїм службовим становищем, систематично приховувала свої злочинні дії, звітуючи керівництву КС про своєчасне відшкодування кредитів фіктивними позичальниками. Робила це за рахунок отримання від ОСОБА_12 та внесення до каси Охтирської філії щомісячних платежів за оформленими у такий спосіб кредитами.

Таким чином ОСОБА_12 , діючи спільно з ОСОБА_7 , шляхом службового підроблення, виготовлення і використання підроблених документів, надання завідомо неправдивої інформації кредитору, протягом 06.02.2007 р. 08.04.2008 р. незаконно отримували кредитні кошти КС «Народний кредит» за наступних обставин:

1. Так, на початку лютого 2007 р. ОСОБА_12 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_7 , з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила оформити споживчий кредит на мешканця м. Охтирка ОСОБА_15 , який з 17.08.2005 р. за трудовим договором працював у СПД-ФО ОСОБА_12 продавцем побутової техніки з мінімальною заробітною платою. Для цього ОСОБА_12 , під приводом виробничої необхідності перерахування готівкових коштів на його ім`я, попросила ОСОБА_15 , який був необізнаний про її злочинні наміри, надати особисті документи для оформлення такого переказу і схилила того до виконання певних дій в її інтересах.

06.02.2007 р., створюючи підстави для отримання кредиту на ОСОБА_15 , ОСОБА_12 погодила з ОСОБА_7 умови його фіктивного оформлення з використанням підроблених документів на двох поручителів. Для реалізації задуманого ОСОБА_12 вирішила скористатись копіями особистих документів мешканки м. Охтирка ОСОБА_16 , які опинились у неї під час оформлення 06.04.2006 р. трудового договору з цією особою, за яким ОСОБА_16 працювала у СПД-ФО ОСОБА_12 продавцем побутової техніки з мінімальною заробітною платою. Другим фіктивним поручителем за кредитом ОСОБА_15 вирішила виступити сама ОСОБА_12 , як його роботодавець. Таким чином ОСОБА_12 , в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 », розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4 , діючи узгоджено з ОСОБА_7 на наданих нею бланках склала наступні фіктивні документи: довідку про доходи № 4 від 06.02.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_15 , працюючи продавцем в магазині побутової техніки «Хижина» за період з серпня 2006 р. по січень 2007 р. отримав дохід в сумі 9000 грн., по 1500 грн. щомісячно; довідку про доходи № 5 від 06.02.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_16 , працюючи менеджером магазину побутової техніки «Хижина» за період з листопада 2006 р. по січень 2007 р. отримала дохід в сумі 6000 грн., по 2000 грн. щомісячно; довідку про доходи № 6 від 06.02.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що вона, працюючи директором магазину побутової техніки «Хижина» за період з серпня 2006 р. по січень 2007 р. отримала дохід в сумі 7500 грн., по 2500 грн. щомісячно. У такий спосіб ОСОБА_12 узгоджено з ОСОБА_7 , запобігаючи небажаній відмові кредитного комітету КС «Народний кредит» у кредитуванні ОСОБА_15 , більш ніж в два рази завищила розмір своїх доходів та зарплатні ОСОБА_15 і ОСОБА_16 . Придаючи цим документам вигляду дійсних, ОСОБА_12 вчинила необхідні підписи від свого імені як СПД-ФО та головного бухгалтера ОСОБА_17 , яка ніколи у трудових відносинах з нею не перебувала. Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії свого паспорту та паспортів ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , довідки про присвоєння ОСОБА_15 , ОСОБА_16 ідентифікаційного коду, свідоцтв про свою державну реєстрацію як підприємця та сплату єдиного податку, ОСОБА_12 надала ці документи ОСОБА_7 .

Того ж числа, ОСОБА_7 , діючи узгоджено з ОСОБА_12 , зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер отриманих документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_15 членам кредитного комітету КС «Народний кредит» як сумлінного позичальника, відносно якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих ним документів і інформації, наявності у нього платоспроможних поручителів, та рекомендувала задовольнити його прохання про видачу кредиту. За рахунок такого узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_7 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 4 від 06.02.2007 р. про кредитування ОСОБА_15 .

Надалі, ОСОБА_7 за попередньою змовою із ОСОБА_12 , користуючись наданими ОСОБА_12 підробленими документами, а також копіями особистих документів ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_12 , в офісі охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4, шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила заяву-анкету ОСОБА_15 на отримання кредиту від 06.02.2007 р., заяви ОСОБА_15 про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску від 06.02.2007 р., кредитний договір № 376-2-10196-1030 від 06.02.2007 р. про видачу ОСОБА_15 кредиту в сумі 5000 грн., строком на 365 днів зі сплатою 3,33 % за кожен місяць користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 06.02.2007 р., угоду поруки додаток № 1 до кредитного договору № 376-2-10196-1030 від 06.02.2007 р., за змістом якої ОСОБА_12 та ОСОБА_16 виступила поручителем по кредитним зобов`язанням ОСОБА_15 .

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_14 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_15 , ОСОБА_7 , скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від підлеглого працівника оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_15 за видатковими касовими ордерами № 57 від 06.02.2007 р. та № 58 від 08.02.2007 р. кредитних коштів в сумі 5000 грн. та оприбуткування від нього необхідних для видачі цього кредиту внесків, а саме: членського - 20 грн., пайового - 20 грн. та додаткового пайового - 500 грн. Вирахувавши їх сукупну вартість з суми наданого ОСОБА_15 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 4460 грн. ОСОБА_7 отримала від ОСОБА_14 готівкою, начебто для передачі особисто ОСОБА_15

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_15 документів видатковий касовий ордер, ОСОБА_7 принесла їх до магазину «Хижина» разом з кредитними грошима. Того ж дня ОСОБА_12 , приховавши від ОСОБА_15 протиправний характер своїх дій, обманним шляхом домоглася підписання останнім підроблених кредитних документів, після чого сама підписала угоду поруки від свого імені та необізнаної про це ОСОБА_16 . За відсутності ОСОБА_15 ОСОБА_7 передала ОСОБА_12 готівкові кредитні кошти. Вже після цього ОСОБА_7 , придаючи підписаним ОСОБА_15 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них від імені ОСОБА_15 завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, розмір зарплати тощо, особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

У такий спосіб діючі за попередньою змовою ОСОБА_12 та ОСОБА_7 , не маючи наміру вчинення злочинів проти власності, узгоджено, шляхом виготовлення і використання підроблених документів надали завідомо неправдиву інформацію кредитору КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування фіктивного позичальника ОСОБА_15 на суму 5000 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит» в сумі 4460 грн. Виконуючи обумовлені зобов`язання, ОСОБА_12 , протягом 06.03. 31.05.2007 р. (дати наступного оформлення кредиту на ОСОБА_15 ), здійснювала необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_7 , і достроково розрахувалась за кредитним договором ОСОБА_15 , в тому числі і шляхом зарахування в погашення боргу додаткового пайового внеску за цим кредитом.

2. В березні 2007 р. ОСОБА_12 , діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_7 , з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила оформити на своє ім`я споживчий кредит начебто на придбання у себе як підприємця побутової техніки.

22.03.2007 р., створюючи підстави для отримання такого кредиту, ОСОБА_12 погодила з ОСОБА_7 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, підробила необхідні для цього документи. Так вона в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 », розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4 , на наданому ОСОБА_7 . бланку склала довідку про доходи № 8 від 22.03.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що вона, працюючи приватним підприємцем за період з вересня 2006 р. по лютий 2007 р. отримала дохід в сумі 15000 грн., по 2500 грн. щомісячно. Придаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_12 вчинила необхідні підписи від свого імені як СПД-ФО та головного бухгалтера ОСОБА_17 , яка ніколи у трудових відносинах з нею не перебувала. Того ж дня, з метою приховування безтоварної операції, ОСОБА_12 на бланках зі своїми реквізитами як СПД-ФО виготовила товарні чеки про начебто відпуск собі холодильника «Samsung RS-20 NCCN», холодильника «LG BKRS», пральної машини «Bosh», загальною вартістю на 12000 грн. та гарантійні талони на цей товар. Придаючи цим документам вигляду дійсних ОСОБА_12 завірила їх своїми підписами і проставила необхідні штампи: на товарних чеках - про сплату за товар, на гарантійних талонах - «Для гарантійного обслуговування» магазину «Хижина». Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії свого паспорту, довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, свідоцтв про свою державну реєстрацію як підприємця та сплату єдиного податку, ОСОБА_12 надала ці документи ОСОБА_7 .

Надалі, ОСОБА_7 за попередньою змовою із ОСОБА_12 , користуючись наданими ОСОБА_12 підробленими документами, а також копіями її особистих документів, в офісі охтирської філії АДРЕСА_5 шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила заяву-анкету ОСОБА_12 на отримання кредиту від 22.03.2007 р., заяву ОСОБА_12 про сплату додаткового пайового внеску від 22.03.2007 р., кредитний договір № 376-2-10153-1075 від 22.03.2007 р. про видачу ОСОБА_12 кредиту в сумі 6000 грн., строком на 365 днів зі сплатою 3,33 % за кожен місяць користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 22.03.2007 р., договір застави б/н від 22.03.2007 р. та огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці холодильника « ІНФОРМАЦІЯ_4 », холодильника «LG BKRS», пральної машини «Bosh», оцінених в 7200 грн. Придаючи цим кредитним документам вигляду офіційних, ОСОБА_7 оформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого разом з ОСОБА_12 внесла до них завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, розмір зарплати тощо, особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1. При цьому до акту огляду заставного майна за вказівками ОСОБА_7 . ОСОБА_12 внесла анкетні дані свого чоловіка - ОСОБА_12 та підробила його підпис про згоду на заставу неналежного їм майна, т.я. фактично зазначена техніка ОСОБА_12 не придбавалася і в заставу установі не передавалася.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_14 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_12 , ОСОБА_7 , скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від підлеглого працівника оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_12 за видатковим касовим ордером № 187 від 13.04.2007 р. кредитних коштів в сумі 6000 грн. та оприбуткування від неї необхідного для видачі цього кредиту додаткового пайового внеску - 600 грн. Після вирахування цього внеску з суми наданого кредиту, решту кредитних коштів в сумі 5400 грн. ОСОБА_12 отримала в касі Охтирської філії готівкою, підписавши підроблені кредитні документи та видатковий касовий ордер.

У такий спосіб діючі за попередньою змовою ОСОБА_12 та ОСОБА_7 , не маючи наміру вчинення злочинів проти власності, узгоджено, шляхом виготовлення і використання підроблених документів надали завідомо неправдиву інформацію кредитору КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування ОСОБА_12 на суму 6000 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит» в сумі 5400 грн. Виконуючи обумовлені зобов`язання, ОСОБА_12 , протягом 24.04-19.06.2007 р. (дати наступного оформлення на себе кредиту), здійснювала необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_7 , і достроково розрахувалась за своїм кредитним договором, в тому числі і шляхом зарахування в погашення боргу додаткового пайового внеску за цим кредитом.

3. В березні 2007 р. ОСОБА_12 , діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_7 , з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила оформити споживчий кредит на мешканця м. Охтирка ОСОБА_18 , який з 17.08.2005 р. за трудовим договором працював у СПД-ФО ОСОБА_12 оператором ЕОМ з мінімальною заробітною платою, а фактично виконував роботу продавця магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Для цього ОСОБА_12 , попросила ОСОБА_18 , який був необізнаний про її злочинні наміри, надати особисті документи для оформлення на його ім`я кредиту і, пообіцявши своєчасно виконати кредитні зобов`язання, схилила до виконання певних дій.

28.03.2007 р., створюючи підстави для отримання кредиту на ОСОБА_18 , ОСОБА_12 погодила з ОСОБА_7 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила необхідні для цього документи. Так вона в приміщенні магазину «Хижина», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4 , на наданому ОСОБА_7 . бланку склала довідку про доходи № 9 від 28.03.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_18 , працюючи продавцем в магазині побутової техніки «Хижина» за період з жовтня 2006 р. по березень 2007 р. отримав дохід в сумі 9000 грн., по 1500 грн. щомісячно, в той же час як фактична зарплатня ОСОБА_18 не перевищувала 750 грн. на місяць. Придаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_12 вчинила необхідні підписи від свого імені як СПД-ФО та головного бухгалтера ОСОБА_17 , яка ніколи у трудових відносинах з нею не перебувала. Того ж дня, з метою приховування безтоварної операції, ОСОБА_12 на бланках зі своїми реквізитами як СПД-ФО виготовила товарний чек про начебто продаж ОСОБА_18 телевізору «Samsung LG 32 R 71 WX», вартістю 7500 грн. та гарантійний талон на цей товар. Придаючи цим документам вигляду дійсних ОСОБА_12 завірила їх своїми підписами і проставила необхідні штампи: на товарних чеках - про сплату за товар 28.03.2007 р., на гарантійних талонах - «Для гарантійного обслуговування» магазину «Хижина». Врахувавши, що ОСОБА_18 був громадянином Російської Федерації і на території України проживав на підставі тимчасової посвідки на постійне проживання, діючі узгоджено співучасниці, запобігаючи небажаній відмові кредитного комітету КС «Народний кредит» в кредитуванні ОСОБА_18 , погодили, що ОСОБА_12 , як його роботодавець виступить поручителем. Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії тимчасової посвідки ОСОБА_18 , довідки про присвоєння йому ідентифікаційного коду, свідоцтв про свою державну реєстрацію як підприємця та сплату єдиного податку, ОСОБА_12 надала ці документи ОСОБА_7 .

Того ж числа, ОСОБА_7 , діючи узгоджено з ОСОБА_12 , зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер отриманих документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_18 членам кредитного комітету КС «Народний кредит» як сумлінного позичальника, відносно якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих ним документів і інформації, наявності у нього платоспроможних поручителів, та рекомендувала задовольнити його прохання про видачу кредиту. За рахунок такого узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_7 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 9 від 28.03.2007 р. про кредитування ОСОБА_18 .

Надалі, ОСОБА_7 за попередньою змовою із ОСОБА_12 , використовуючи надані ОСОБА_12 підроблені документи, а також копії особистих документів ОСОБА_18 , в офісі охтирської філії № 1 КС по АДРЕСА_2 , шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила заяву-анкету ОСОБА_18 на отримання кредиту від 28.03.2007 р., заяви ОСОБА_18 про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску від 28.03.2007 р., кредитний договір № 376-2-10227-1080 від 28.03.2007 р. про видачу ОСОБА_18 кредиту в сумі 4500 грн., строком на 365 днів зі сплатою 3,33 % за кожен місяць користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 28.03.2007 р., угоду поруки додаток № 1 до кредитного договору № 376-2-10227-1080 від 28.03.2007 р., за змістом якої ОСОБА_12 виступила поручителем по кредитним зобов`язанням ОСОБА_18 , договір застави б/н від 28.03.2007 р. та огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці телевізору «Samsung LG 32 R 71 WX», оціненого в 4500 грн. Фактично ж вказана техніка ОСОБА_18 не придбавалася та в заставу установі не передавалася.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_14 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_18 , ОСОБА_7 , скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від підлеглого працівника оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_18 за видатковим касовим ордером № 163 від 28.03.2007 р. кредитних коштів в сумі 4500 грн. та оприбуткування від нього необхідних для видачі цього кредиту внесків, а саме: членського - 20 грн., пайового - 20 грн. та додаткового пайового - 450 грн. Вирахувавши їх сукупну вартість з суми наданого ОСОБА_18 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 4010 грн. ОСОБА_7 отримала від ОСОБА_14 готівкою, начебто для передачі особисто ОСОБА_18

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_18 та ОСОБА_12 документів видатковий касовий ордер, ОСОБА_7 принесла їх до магазину «Хижина» разом з кредитними грошима. Того ж дня ОСОБА_12 , приховавши від ОСОБА_18 протиправний характер своїх дій, в підсобному приміщенні магазину домоглася підписання останнім підроблених кредитних документів і власноручного заповнення частини оформлених від нього заяв. Тоді ж і сама розписалася в договорі поруки. За відсутності ОСОБА_18 ОСОБА_7 передала ОСОБА_12 готівкові кредитні кошти. Вже після цього ОСОБА_7 , придаючи підписаним ОСОБА_18 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них від імені ОСОБА_18 завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи розмір зарплати тощо, особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

У такий спосіб діючі за попередньою змовою ОСОБА_12 та ОСОБА_7 , не маючи наміру вчинення злочинів проти власності, узгоджено зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів надали завідомо неправдиву інформацію кредитору КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування фіктивного позичальника ОСОБА_18 на суму 4500 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит» в сумі 4010 грн. Виконуючи обумовлені зобов`язання, ОСОБА_12 , протягом 28.04. 03.09.2007 р. (дати наступного оформлення кредиту на ОСОБА_18 ), здійснювала необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_7 , і достроково розрахувалась за кредитним договором ОСОБА_18 , в тому числі і шляхом зарахування в погашення боргу додаткового пайового внеску за цим кредитом.

4. В середині квітня 2007 р. ОСОБА_12 , діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_7 , з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила оформити споживчий кредит на мешканця м. Охтирка ОСОБА_19 , який з січня 2007 р. неофіційно працював у СПД-ФО ОСОБА_12 продавцем магазину «Хижина». Для цього ОСОБА_12 попрохала необізнаного про її злочинні наміри ОСОБА_19 надати особисті документи начебто для оформлення з нею офіційних трудових відносин.

13.04.2007 р., створюючи підстави для отримання кредиту на ОСОБА_19 , ОСОБА_12 погодила з ОСОБА_7 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила необхідні для цього документи. Так вона в приміщенні магазину «Хижина», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4 , з метою приховування безтоварної операції, на бланках зі своїми реквізитами як СПД-ФО виготовила товарний чек про начебто відпуск ОСОБА_19 телевізору «32 Samsung LE 32R71WX», вартістю 6000 грн., а також гарантійний талон на цей товар. Придаючи цим документам вигляду дійсних ОСОБА_12 завірила їх своїми підписами і проставила необхідні штампи: на товарному чеку - про сплату за товар, на гарантійному талоні - «Для гарантійного обслуговування» магазину «Хижина». Не обмежуючись лише службовим підробленням, ОСОБА_12 , діючи узгоджено з ОСОБА_7 , лімітуючи кількість виготовлених від свого імені як СПД-ФО фіктивних довідок про доходи, за невстановлених слідством обставин, на стандартному типографському бланку довідки про доходи проставила відтиск печатки охтирського СПД-ФО ОСОБА_20 . Використовуючи необізнану про свої злочинні наміри невстановлену особу, ОСОБА_12 домоглася складання та підписання нею від СПД-ФО ОСОБА_20 довідки про доходи № 78 від 13.04.2007 р., до якої було внесено завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_19 працює менеджером з продаж у зазначеного підприємця, і за період з жовтня 2006 р. по березень 2007 р. отримав дохід в сумі 8960 грн., за рахунок щомісячної зарплати в 1480-1500 грн. Насправді ж ОСОБА_19 жодного відношення до СПД-ФО ОСОБА_20 не мав і лише з січня 2007 р. почав неофіційно працювати у СПД-ФО ОСОБА_12 , від якої до березня 2007 р. отримував зарплатню, що не перевищувала 300 грн. на місяць. Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспорту ОСОБА_19 , довідки про присвоєння йому ідентифікаційного коду, ОСОБА_12 надала ці документи ОСОБА_7 .

Надалі, ОСОБА_7 за попередньою змовою із ОСОБА_12 , користуючись наданими ОСОБА_12 підробленими документами, копіями особистих документів ОСОБА_19 , в офісі охтирської філії № 1 КС по АДРЕСА_2 , шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила заяву-анкету ОСОБА_19 на отримання кредиту від 13.04.2007 р., заяви ОСОБА_19 про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску від 13.04.2007 р., кредитний договір № 376-2-10235-1092 від 13.04.2007 р. про видачу ОСОБА_19 кредиту в сумі 6000 грн., строком на 365 днів зі сплатою 3,33 % за кожен місяць користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 13.04.2007 р., договір застави б/н від 13.04.2007 р. та огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці телевізору «32 Samsung LE 32R71WX», оціненого в 3600 грн. Фактично ж вказана техніка ОСОБА_19 не придбавалася та в заставу установі не передавалася.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_14 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_19 , ОСОБА_7 , скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від підлеглого працівника оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_19 за видатковим касовим ордером № 187 від 13.04.2007 р. кредитних коштів в сумі 6000 грн. та оприбуткування від нього необхідних для видачі цього кредиту внесків, а саме: членського - 20 грн., пайового - 20 грн. та додаткового пайового - 600 грн. Вирахувавши їх сукупну вартість з суми наданого ОСОБА_19 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 5360 грн. ОСОБА_7 отримала від ОСОБА_14 готівкою, начебто для передачі особисто ОСОБА_19

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_19 документів видатковий касовий ордер, ОСОБА_7 принесла їх до магазину «Хижина» разом з кредитними грошима. Того ж дня ОСОБА_12 , приховавши від ОСОБА_19 протиправний характер своїх дій, в підсобному приміщенні магазину, під приводом виробничої необхідності перерахування готівкових коштів на його ім`я, домоглася підписання останнім підроблених кредитних документів та власноручного заповнення оформлених від нього заяв. За відсутності ОСОБА_19 ОСОБА_7 передала ОСОБА_12 готівкові кредитні кошти. Вже після цього ОСОБА_7 , придаючи підписаним ОСОБА_19 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них від імені ОСОБА_19 завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи розмір зарплати тощо, особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

У такий спосіб діючі за попередньою змовою ОСОБА_12 та ОСОБА_7 , не маючи наміру вчинення злочинів проти власності, узгоджено, шляхом виготовлення і використання підроблених документів надали завідомо неправдиву інформацію кредитору КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування фіктивного позичальника ОСОБА_19 на суму 6000 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит» в сумі 5360 грн. Виконуючи обумовлені зобов`язання, ОСОБА_12 , протягом 14.05. 30.10.2007 р. (дати наступного оформлення кредиту на ОСОБА_19 ), здійснювала необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_7 , і достроково розрахувалась за кредитним договором ОСОБА_19 , в тому числі і шляхом зарахування в погашення боргу додаткового пайового внеску за цим кредитом.

5. В середині травня 2007 р. ОСОБА_12 , діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_7 , з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила оформити споживчий кредит на мешканця м. Охтирка ОСОБА_21 , який з серпня 2005 р. неофіційно працював у СПД-ФО ОСОБА_12 продавцем магазину «Хижина», поєднуючи цю роботу з офіційною вчителем Охтирської ЗОШ № 1. Для цього ОСОБА_12 попрохала необізнаного про її злочинні наміри ОСОБА_21 надати особисті документи начебто для оформлення з нею офіційних трудових відносин.

14.05.2007 р., створюючи підстави для отримання кредиту на ОСОБА_21 , ОСОБА_12 погодила з ОСОБА_7 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила необхідні для цього документи. Так вона в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 », розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4 , на наданому ОСОБА_7 . бланку склала довідку про доходи № 78 від 14.05.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_21 , працюючи в магазині побутової техніки «Хіжина» СПД-ФО ОСОБА_12 за період з листопаду 2006 р. по квітень 2007 р. отримав дохід в сумі 10800 грн., по 1800 грн. щомісячно. Насправді ж ОСОБА_21 офіційно у СПД-ФО ОСОБА_12 ніколи не працював, а остання як роботодавець відповідні відрахування до податкової інспекції та пенсійного фонду по ньому не здійснювала і виплачувала йому заробітну плату, що не перевищувала 600 грн. на місяць. Придаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_12 вчинила необхідні підписи від свого імені як СПД-ФО та головного бухгалтера ОСОБА_17 , яка ніколи у трудових відносинах з нею не перебувала. Того ж дня, з метою приховування безтоварної операції, ОСОБА_12 на бланках зі своїми реквізитами як СПД-ФО виготовила товарний чек про начебто продаж ОСОБА_21 холодильника «LG GR 409 SQA», телевізору « НОМЕР_2 », загальною вартістю 5200 грн. та гарантійні талони на цей товар. Придаючи цим документам вигляду дійсних ОСОБА_12 завірила їх своїми підписами і проставила необхідні штампи: на товарних чеках - про сплату за товар, на гарантійних талонах - «Для гарантійного обслуговування» магазину «Хіжина». Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспорту ОСОБА_21 , довідки про присвоєння йому ідентифікаційного коду, ОСОБА_12 надала ці документи ОСОБА_7 .

Того ж числа, ОСОБА_7 , діючи узгоджено з ОСОБА_12 , зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер отриманих документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_21 членам кредитного комітету КС «Народний кредит» як сумлінного позичальника, відносно якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих ним документів і інформації та рекомендувала задовольнити його прохання про видачу кредиту. За рахунок узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_7 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 13 від 14.05.2007 р. про кредитування ОСОБА_21 і надання дозволу на перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_12 в Охтирській філії КС.

Надалі, ОСОБА_7 за попередньою змовою із ОСОБА_12 , користуючись наданими ОСОБА_12 підробленими документами та копіями особистих документів ОСОБА_21 , в офісі охтирської філії № 1 КС по АДРЕСА_2 шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила заяву-анкету ОСОБА_21 на отримання кредиту від 14.05.2007 р., заяви ОСОБА_21 про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_12 від 14.05.2007 р., кредитний договір № 376-2-10250-1112 від 14.05.2007 р. про видачу ОСОБА_21 кредиту в сумі 5200 грн., строком на 365 днів зі сплатою 3,33 % за кожен місяць користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 14.05.2007 р., договір застави б/н від 14.05.2007 р. та огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці холодильника «LG GR 409 SQA», телевізору «29 Philips 9521», оціненого в 3120 грн. Фактично ж вказана техніка ОСОБА_21 не придбавалася та в заставу установі не передавалася.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_14 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_21 , ОСОБА_7 , скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від підлеглого працівника оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_21 за видатковим касовим ордером № 241 від 14.05.2007 р. кредитних коштів в сумі 5200 грн. та оприбуткування від нього необхідних для видачі цього кредиту внесків, а саме: членського - 20 грн., пайового - 20 грн. та додаткового пайового - 520 грн. Вирахувавши їх сукупну вартість з суми наданого ОСОБА_21 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 4640 грн. ОСОБА_7 наказала перерахувати на поточний рахунок ОСОБА_12 , після чого отримала від ОСОБА_14 цю суму готівкою за видатковим касовим ордером № 242 від 14.05.2007 р. на ім`я ОСОБА_12

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_21 документів видаткові касові ордери на його ім`я та ім`я ОСОБА_12 , ОСОБА_7 принесла їх до магазину «Хижина» разом з кредитними грошима. Того ж дня ОСОБА_12 , приховавши від ОСОБА_21 протиправний характер оформлення на нього кредиту за підробленими документами, досягла його згоди оформити такий на себе начебто на законних підставах. Пообіцявши своєчасно виконати кредитні зобов`язання, ОСОБА_12 схилила ОСОБА_21 до підписання підроблених ОСОБА_7 кредитних документів та власноручного заповнення частини оформлених від його імені заяв. Тоді ж і сама розписалася у видатковому касовому ордері на своє ім`я. За відсутності ОСОБА_21 ОСОБА_7 передала ОСОБА_12 готівкові кредитні кошти. Вже після цього ОСОБА_7 , придаючи підписаним ОСОБА_21 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них від імені ОСОБА_21 завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи розмір зарплати тощо, особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

У такий спосіб діючі за попередньою змовою ОСОБА_12 та ОСОБА_7 , не маючи наміру вчинення злочинів проти власності, узгоджено зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів надали завідомо неправдиву інформацію кредитору КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування фіктивного позичальника ОСОБА_21 на суму 5200 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит» в сумі 4640 грн. Виконуючи обумовлені зобов`язання, ОСОБА_12 , протягом 14.06. 30.10.2007 р. (дати наступного оформлення кредиту на ОСОБА_21 ), здійснювала необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_7 , і достроково розрахувалась за кредитним договором ОСОБА_21 , в тому числі і шляхом зарахування в погашення боргу додаткового пайового внеску за цим кредитом.

6. За декілька днів потому ОСОБА_12 , діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_7 , з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила оформити споживчий кредит на мешканку м. Охтирка ОСОБА_22 , яка з березня 2007 р. неофіційно працювала у СПД-ФО ОСОБА_23 , стіл замовлень металоплатикових вікон якої було розміщено в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Для цього ОСОБА_12 , під приводом виробничої необхідності перерахування готівкових коштів на її ім`я, попросила ОСОБА_22 , яка була необізнана про її злочинні наміри, надати особисті документи для оформлення такого переказу.

18.05.2007 р., створюючи підстави для отримання кредиту на ОСОБА_22 , ОСОБА_12 погодила з ОСОБА_7 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила необхідні для цього документи. Так вона в приміщенні магазину «Хижина», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4 , з метою приховування безтоварної операції, на бланках зі своїми реквізитами як СПД-ФО виготовила товарний чек про начебто продаж ОСОБА_22 пральної машини «Indesit WITE 107», вартістю 2300 грн., холодильника «Samsung RL 38DVPW», вартістю 2450 грн., а також гарантійні талони на цей товар. Придаючи цим документам вигляду дійсних ОСОБА_12 завірила їх своїми підписами і проставила необхідні штампи: на товарному чеку - про сплату за товар 18.05.2007 р., на гарантійних талонах - «Для гарантійного обслуговування» магазину «Хіжина». Не зупиняючись лише на службовому підробленні, ОСОБА_12 , діючи узгоджено з ОСОБА_7 , обмежуючи кількість виготовлених від свого імені як СПД-ФО довідок про доходи, на наданому ОСОБА_7 . бланку склала довідку про доходи № 2 від 18.05.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_22 , працюючи продавцем металопластикових вікон та дверей за період з листопада 2006 р. по квітень 2007 р. отримала дохід в сумі 7800 грн., по 1300 грн. щомісячно. Насправді ж ОСОБА_22 офіційних трудових відносин з СПД-ФО ОСОБА_23 ніколи не мала, а остання як роботодавець відповідні відрахування до податкової інспекції та пенсійного фонду по ній не здійснювала. Більш того ОСОБА_22 працювала у зазначеного підприємця лише з березня 2007 р. і отримувала зарплатню не більше 400 грн. на місяць. Придаючи підробленій довідці вигляду дійсного документу, ОСОБА_12 вчинила необхідні підписи від імені СПД-ФО ОСОБА_23 та вимишленого головного бухгалтера ОСОБА_24 . Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспорту ОСОБА_22 , довідки про присвоєння їй ідентифікаційного коду, свідоцтв про державну реєстрацію як підприємця ОСОБА_23 та довідки з Охтирської МДПІ про перебування ОСОБА_23 на обліку в Охтирській МДПІ як суб`єкта господарювання на спрощеній системі оподаткування, оригінали яких розміщались та торговому об`єкті зазначеного СПД-ФО, ОСОБА_12 надала ці документи ОСОБА_7 .

Того ж числа, ОСОБА_7 , діючи узгоджено з ОСОБА_12 , зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер отриманих документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_22 членам кредитного комітету КС «Народний кредит» як сумлінного позичальника, відносно якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих ним документів і інформації та рекомендувала задовольнити її прохання про видачу кредиту. За рахунок узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_7 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 13 від 18.05.2007 р. про кредитування ОСОБА_22 і надання дозволу на перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_12 в Охтирській філії КС.

Надалі, ОСОБА_7 за попередньою змовою із ОСОБА_12 , користуючись наданими ОСОБА_12 підробленими документами, а також копіями особистих документів ОСОБА_22 , в офісі охтирської філії № 1 КС по АДРЕСА_2 шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила заяву-анкету ОСОБА_22 на отримання кредиту від 18.05.2007 р., заяви ОСОБА_22 про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_12 від 18.05.2007 р., кредитний договір № 376-2-10255-1119 від 18.05.2007 р. про видачу ОСОБА_22 кредиту в сумі 5300 грн., строком на 365 днів зі сплатою 3,33 % за кожен місяць користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 18.05.2007 р., договір застави б/н від 18.05.2007 р. та огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці пральної машини «Indesit WITE 107», холодильника «Samsung RL 38DVPW», оцінених в 2850 грн. Фактично ж вказана техніка ОСОБА_22 не придбавалася та в заставу установі не передавалася.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_14 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_22 , ОСОБА_7 , скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від підлеглого працівника оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_22 за видатковим касовим ордером № 255 від 18.05.2007 р. кредитних коштів в сумі 5300 грн. та оприбуткування від неї необхідних для видачі цього кредиту внесків, а саме: членського - 20 грн., пайового - 20 грн. та додаткового пайового - 530 грн. Вирахувавши їх сукупну вартість з суми наданого ОСОБА_22 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 4730 грн. ОСОБА_7 наказала перерахувати на поточний рахунок ОСОБА_12 , після чого отримала від ОСОБА_14 цю суму готівкою за видатковим касовим ордером № 256 від 18.05.2007 р. на ім`я ОСОБА_12

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_22 документів видаткові касові ордери на її ім`я та ім`я ОСОБА_12 , ОСОБА_7 принесла їх до магазину «Хижина» разом з кредитними грошима. Не наважившись надати ці папери на підпис необізнаній про їх злочинні наміри ОСОБА_22 , співучасниці підписали ці документи за неї, зімітувавши її підпис з копії паспорту. Тоді ОСОБА_7 передала ОСОБА_12 готівкові кошти в сумі 4730 грн. Вже після цього ОСОБА_7 , придаючи підписаним від імені ОСОБА_22 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи тощо та особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

У такий спосіб діючі узгоджено ОСОБА_12 та ОСОБА_7 , не маючи наміру на вчинення злочинів проти власності, зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів надали завідомо неправдиву інформацію кредитору КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування фіктивного позичальника ОСОБА_22 на суму 5300 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит» в сумі 4730 грн. Виконуючи обумовлені зобов`язання, ОСОБА_12 , протягом 18.06 22.11.2007 р. (дати наступного оформлення кредиту на ОСОБА_22 ), здійснювала необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_7 , і достроково розрахувалась за кредитним договором ОСОБА_22 , в тому числі і шляхом зарахування в погашення боргу додаткового пайового внеску за цим кредитом.

7. Наприкінці травня 2007 р. ОСОБА_12 , діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_7 , з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила оформити споживчий кредит на мешканку м. Охтирка ОСОБА_25 , яка з вересня 2006 р. працювала кредитним інспектором ЗАТ КБ «Дельта», рекламно-інформаційний пункт якого було розміщено в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Для цього ОСОБА_12 , під приводом виробничої необхідності перерахування готівкових коштів на її ім`я, попросила ОСОБА_25 , яка була необізнана про її злочинні наміри, надати особисті документи для оформлення такого переказу.

24.05.2007 р., створюючи підстави для отримання кредиту на ОСОБА_25 , ОСОБА_12 погодила з ОСОБА_7 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила необхідні для цього документи. Так вона в приміщенні магазину «Хижина», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4 , на стандартному типографському бланку склала довідку про доходи № 45 від 24.05.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_25 , працюючи менеджером СПД-ФО ОСОБА_12 за період з листопаду 2006 р. по квітень 2007 р. отримала дохід в сумі 10800 грн., по 1800 грн. щомісячно. Насправді ж ОСОБА_25 на той час працювала кредитним інспектором ЗАТ КБ «Дельта», де отримувала зарплатню, що не перевищувала 800 грн. на місяць і жодного відношення до СПД-ФО ОСОБА_12 не мала. Придаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_12 вчинила необхідні підписи від свого імені як СПД-ФО та головного бухгалтера. Того ж дня, з метою приховування безтоварної операції, ОСОБА_12 на бланках зі своїми реквізитами як СПД-ФО виготовила товарний чек про начебто продаж ОСОБА_25 пральної машини «Gorenje WS-41081», холодильника «Indesit В16», загальною вартістю 5000 грн., а також гарантійні талони на цей товар. Придаючи цим документам вигляду дійсних ОСОБА_12 завірила їх своїми підписами і проставила необхідні штампи: на товарному чеку - про сплату за товар, на гарантійних талонах - «Для гарантійного обслуговування» магазину «Хіжина». Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспорту ОСОБА_25 , довідки про присвоєння їй ідентифікаційного коду, ОСОБА_12 надала ці документи ОСОБА_7 .

Того ж числа, ОСОБА_7 , діючи узгоджено з ОСОБА_12 , зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер отриманих документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_25 членам кредитного комітету КС «Народний кредит» як сумлінного позичальника, відносно якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих ним документів і інформації та рекомендувала задовольнити її прохання про видачу кредиту. За рахунок узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_7 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 14 від 24.05.2007 р. про кредитування ОСОБА_25 і надання дозволу на перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_12 в Охтирській філії КС.

Надалі, ОСОБА_7 за попередньою змовою із ОСОБА_12 , користуючись наданими ОСОБА_12 підробленими документами, а також копіями особистих документів ОСОБА_25 , в офісі охтирської філії № 1 КС по АДРЕСА_2 шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила заяву-анкету ОСОБА_25 на отримання кредиту від 24.05.2007 р., заяви ОСОБА_25 від 24.05.2007 р.: про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_12 , з проханням роботодавцю про перерахування коштів з зарплатні в рахунок погашення кредиту, кредитний договір № 376-2-10262-1126 від 24.05.2007 р. про видачу ОСОБА_25 кредиту в сумі 5600 грн., строком на 365 днів зі сплатою 3,33 % за кожен місяць користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 24.05.2007 р., договір застави б/н від 24.05.2007 р. та огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці пральної машини «Gorenje WS-41081», холодильника «Indesit В16», оцінених в 3360 грн. Фактично ж вказана техніка ОСОБА_25 не придбавалася та в заставу установі не передавалася.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_14 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_25 , ОСОБА_7 , скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від підлеглого працівника оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_25 за видатковим касовим ордером № 267 від 24.05.2007 р. кредитних коштів в сумі 5600 грн. та оприбуткування від неї необхідних для видачі цього кредиту внесків, а саме: членського - 20 грн., пайового - 20 грн. та додаткового пайового - 560 грн. Вирахувавши їх сукупну вартість з суми наданого ОСОБА_25 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 5000 грн. ОСОБА_7 наказала перерахувати на поточний рахунок ОСОБА_12 , після чого отримала від ОСОБА_14 цю суму готівкою за видатковим касовим ордером № 269 від 24.05.2007 р. на ім`я ОСОБА_12

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_25 документів видаткові касові ордери на її ім`я та ім`я ОСОБА_12 , ОСОБА_7 принесла їх до магазину «Хіжина» разом з кредитними грошима. Того ж дня узгоджено діючі співучасниці, приховавши від ОСОБА_25 протиправний характер своїх дій, під приводом виробничої необхідності перерахування готівкових коштів на її ім`я, домоглися підписання зайнятою розмовою з клієнтом ОСОБА_25 підроблених кредитних документів та власноручного заповнення нею оформлених від її імені заяв, розписки в акті огляду заставного майна від імені свого чоловіка ОСОБА_26 про згоду на заставу майна. За відсутності ОСОБА_25 ОСОБА_7 передала ОСОБА_12 готівкові кошти в сумі 5000 грн., з яких одразу ж отримала від спільниці 200 грн. як заздалегідь обіцяну винагороду. Вже після цього ОСОБА_7 , придаючи підписаним від імені ОСОБА_25 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи тощо та особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

У такий спосіб діючі узгоджено ОСОБА_12 та ОСОБА_7 , не маючи наміру на вчинення злочинів проти власності, зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів надали завідомо неправдиву інформацію кредитору КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування фіктивного позичальника ОСОБА_25 на суму 5600 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит» в сумі 5000 грн. Виконуючи обумовлені зобов`язання, ОСОБА_12 , протягом 25.06 13.11.2007 р. (дати наступного оформлення кредиту на ОСОБА_25 ), здійснювала необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_7 , і достроково розрахувалась за кредитним договором ОСОБА_25 , в тому числі і шляхом зарахування в погашення боргу додаткового пайового внеску за цим кредитом.

8. Крім того 24.05.2007 р. ОСОБА_12 , з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_7 , домовилась з останньою про оформлення споживчого кредиту на необізнаного про це мешканця м. Охтирка ОСОБА_27 , ксерокопії паспорту та довідки про ідентифікаційний код якого ОСОБА_12 отримала в 2005 р. під час спроби цього чоловіка працевлаштуватись охоронцем в магазин « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

24.05.2007 р., створюючи підстави для отримання кредиту на ОСОБА_27 , ОСОБА_12 погодила з ОСОБА_7 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила необхідні для цього документи. Так вона в приміщенні магазину «Хижина», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4 , з метою приховування безтоварної операції, на бланках зі своїми реквізитами як СПД-ФО виготовила товарний чек про начебто продаж ОСОБА_27 телевізору «29 Philips 2958», холодильника «LG WS-100V», загальною вартістю 5000 грн., а також гарантійні талони на цей товар. Придаючи цим документам вигляду дійсних ОСОБА_12 завірила їх своїми підписами і проставила необхідні штампи: на товарному чеку - про сплату за товар, на гарантійних талонах - «Для гарантійного обслуговування» магазину «Хижина». Не зупиняючись лише на службовому підробленні, узгоджено діючі ОСОБА_12 та ОСОБА_7 , обмежуючи кількість виготовлених від імені ОСОБА_12 як СПД-ФО довідок про доходи, використовуючи необізнану про свої злочинні наміри невстановлену особу, домоглася складання та підписання нею від вимишленого СПД-ФО Столинського довідки про доходи № 3 від 24.05.2007 р., до якої було внесено завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_27 працює продавцем у зазначеного підприємця, і за період з листопада 2006 р. по квітень 2007 р. отримав дохід в сумі 9000 грн., за рахунок щомісячної зарплати в 1500 грн. Насправді ж ОСОБА_27 з лютого по 27.11.2007 р. безвиїзно перебував на території Російської Федерації, де неофіційно працював. Крім того ОСОБА_12 виступила поручителем за цим кредитом. Зібравши виготовлені у такий спосіб підроблені документи та долучивши до них копії паспорту ОСОБА_27 , довідки про присвоєння йому ідентифікаційного коду, свідоцтв про свою державну реєстрацію як підприємця та сплату єдиного податку, ОСОБА_12 надала ці документи ОСОБА_7 .

Того ж числа, ОСОБА_7 , діючи узгоджено з ОСОБА_12 , зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер отриманих документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_27 членам кредитного комітету КС «Народний кредит» як сумлінного позичальника, відносно якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих ним документів і інформації, наявності у нього платоспроможних поручителів та рекомендувала задовольнити його прохання про видачу кредиту. За рахунок узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_7 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 14 від 24.05.2007 р. про кредитування ОСОБА_27 і надання дозволу на перерахування його кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_12 в Охтирській філії КС.

Надалі, ОСОБА_7 за попередньою змовою із ОСОБА_12 , користуючись наданими ОСОБА_12 підробленими документами, а також копіями особистих документів ОСОБА_27 , в офісі охтирської філії АДРЕСА_5 шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила заяву-анкету ОСОБА_27 на отримання кредиту від 24.05.2007 р., заяви ОСОБА_27 від 24.05.2007 р.: про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_12 , з проханням роботодавцю про перерахування коштів з зарплатні в рахунок погашення кредиту, кредитний договір № 376-2-10263-1127 від 24.05.2007 р. про видачу ОСОБА_27 кредиту в сумі 5600 грн., строком на 365 днів зі сплатою 3,33 % за кожен місяць користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 24.05.2007 р., угоду поруки додаток № 1 до кредитного договору № 376-2-10263-1127 від 24.05.2007 р., за змістом якої ОСОБА_12 виступила поручителем по кредитним зобов`язанням ОСОБА_27 , договір застави б/н від 24.05.2007 р. та огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці телевізору «29 Philips 2958», холодильника «LG WS-100V», оцінених в 3360 грн. Фактично ж вказана техніка ОСОБА_27 не придбавалася та в заставу установі не передавалася.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_14 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_27 , ОСОБА_7 , скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від підлеглого працівника оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_27 за видатковим касовим ордером № 268 від 24.05.2007 р. кредитних коштів в сумі 5600 грн. та оприбуткування від нього необхідних для видачі цього кредиту внесків, а саме: членського - 20 грн., пайового - 20 грн. та додаткового пайового - 560 грн. Вирахувавши їх сукупну вартість з суми наданого ОСОБА_27 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 5000 грн. ОСОБА_7 наказала перерахувати на поточний рахунок ОСОБА_12 , після чого отримала від ОСОБА_14 цю суму готівкою за видатковим касовим ордером № 269 від 24.05.2007 р. на ім`я ОСОБА_12 .

Того ж дня ОСОБА_7 запросила ОСОБА_12 до офісу Охтирської філії, де діючи узгоджено співучасниці, підписали за ОСОБА_27 підроблені кредитні документи та видатковий касовий ордер. При цьому ОСОБА_12 власноручного заповнила від його імені заяву-анкету про видачу кредиту, заяву з проханням роботодавцю про перерахування коштів з зарплатні в рахунок погашення кредиту. Крім того ОСОБА_12 , використовуючи необізнану про свої злочинні наміри матір ОСОБА_22 ОСОБА_28 , під приводом термінового закриття кредиту знайомого, що перебуває на території іншої держави, домоглася заповнення та підписання ОСОБА_28 розписки в акті огляду заставного майна ОСОБА_27 від імені його дружини ОСОБА_29 . Після того як ОСОБА_12 підписала угоду поруки та видатковий касовий ордер на своє ім`я, ОСОБА_7 передала їй готівкові кошти в сумі 5000 грн. Вже після цього ОСОБА_7 , придаючи підписаним від імені ОСОБА_27 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи тощо та особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

У такий спосіб діючі узгоджено ОСОБА_12 та ОСОБА_7 , не маючи наміру на вчинення злочинів проти власності, зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів надали завідомо неправдиву інформацію кредитору КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування фіктивного позичальника ОСОБА_27 на суму 5600 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит» в сумі 5000 грн. Виконуючи обумовлені зобов`язання, ОСОБА_12 , протягом 25.06.2007 р. 25.05.2008 р., здійснювала необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_7 , і в строк розрахувалась за кредитним договором ОСОБА_27 , в тому числі і шляхом зарахування в погашення боргу додаткового пайового внеску за цим кредитом. В зв`язку з цим 22.05.2008 р. ОСОБА_7 та ОСОБА_12 повторно підробили та підписали від імені ОСОБА_27 заяву про видачу додаткового пайового внеску та підписали за нього видатковий касовий ордер № 261.

9. Наприкінці травня 2007 р. ОСОБА_12 , діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_7 , з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила повторно оформити споживчий кредит на ОСОБА_15 . Для цього ОСОБА_12 , під приводом виробничої необхідності перерахування готівкових коштів на його ім`я, попросила необізнаного про її злочинні наміри ОСОБА_15 надати особисті документи для оформлення такого переказу і схилила того до виконання певних дій в її інтересах.

31.05.2007 р., створюючи підстави для отримання кредиту на ОСОБА_15 , ОСОБА_12 погодила з ОСОБА_7 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила необхідні для цього документи. Так вона в приміщенні магазину «Хижина», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4 , на стандартному типографському бланку склала довідку про доходи № 77 від 30.05.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_15 , працюючи продавцем в магазині побутової техніки «Хижина» за період з грудня 2006 р. по травень 2007 р. отримав дохід в сумі 9300 грн., по 1500 1800 грн. щомісячно, в той же час як фактична зарплатня ОСОБА_15 не перевищувала 800 грн. на місяць. Придаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_12 вчинила необхідні підписи від свого імені як СПД-ФО та головного бухгалтера. Того ж дня, з метою приховування безтоварної операції, ОСОБА_12 на бланку зі своїми реквізитами як СПД-ФО виготовила товарний чек про начебто продаж ОСОБА_15 телевізору «32 Philips 32 PF 5331», вартістю 6000 грн., а також гарантійний талон на цей товар. Придаючи цим документам вигляду дійсних ОСОБА_12 завірила їх своїми підписами і проставила необхідні штампи: на товарному чеку - про сплату за товар, на гарантійних талонах - «Для гарантійного обслуговування» магазину «Хижина». Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспорту ОСОБА_15 , довідки про присвоєння йому ідентифікаційного коду, ОСОБА_12 надала ці документи ОСОБА_7 .

Врахувавши, що за правилами спілки кредитування її членів здійснювалось за умови повного виконання зобов`язань по попереднім кредитам, 31.05.2007 р. узгоджено діючі співучасниці сплатили до каси Охтирської філії КС 3802,02 грн. існуючої заборгованості за кредитом ОСОБА_15 від 06.02.2007 р., в тому числі і шляхом зарахування у цей платіж додаткового пайового внеску за цим кредитом в 500 грн. При цьому ОСОБА_7 , надала касиру ОСОБА_14 вказівку оформити видачу ОСОБА_15 цього внеску за видатковим касовим ордером № 280 від 31.05.2007 р., пообіцявши особисто підписати цей документ у ОСОБА_15 .

Того ж числа, ОСОБА_7 , діючи узгоджено з ОСОБА_12 , зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер отриманих документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_15 членам кредитного комітету КС «Народний кредит» як сумлінного позичальника, що добросовісно виконав зобов`язання за попереднім кредитом, відносно якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих ним документів і інформації та рекомендувала задовольнити його прохання про видачу кредиту. За рахунок узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_7 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 14 від 31.05.2007 р. про кредитування ОСОБА_15 і надання дозволу на перерахування його кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_12 в Охтирській філії КС.

Надалі, ОСОБА_7 за попередньою змовою із ОСОБА_12 , користуючись наданими ОСОБА_12 підробленими документами та копіями особистих документів ОСОБА_15 в офісі охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4 шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила заяву ОСОБА_15 від 31.05.2007 р. про видачу додаткового пайового внеску за кредитом № 376-2-10196-1030 від 06.02.2007 р., заяву-анкету ОСОБА_15 на отримання кредиту від 31.05.2007 р., заяви ОСОБА_15 від 31.05.2007 р.: про сплату додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_12 , з проханням роботодавцю про перерахування коштів з зарплатні в рахунок погашення кредиту, кредитний договір № 376-2-10196-1130 від 31.05.2007 р. про видачу ОСОБА_15 кредиту в сумі 5900 грн., строком на 365 днів зі сплатою 3,33 % за кожен місяць користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 31.05.2007 р., договір застави б/н від 31.05.2007 р. та огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці телевізору «32 Philips 32 PF 5331», оціненого в 3600 грн. Фактично ж вказана техніка ОСОБА_15 не придбавалася та в заставу установі не передавалася.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_14 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_15 , ОСОБА_7 , скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від підлеглого працівника оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_15 за видатковим касовим ордером № 281 від 31.05.2007 р. кредитних коштів в сумі 5900 грн. та оприбуткування від нього необхідного для видачі цього кредиту додаткового пайового внеску в 590 грн. Вирахувавши такий з суми наданого ОСОБА_15 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 5310 грн. ОСОБА_7 наказала перерахувати на поточний рахунок ОСОБА_12 , після чого отримала від ОСОБА_14 цю суму готівкою за видатковим касовим ордером № 282 від 31.05.2007 р. на ім`я ОСОБА_12

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_15 документів видаткові касові ордери на його ім`я та ім`я ОСОБА_12 , ОСОБА_7 принесла їх до магазину «Хижина» разом з кредитними грошима. Того ж дня ОСОБА_12 , приховавши від ОСОБА_15 протиправний характер своїх дій, в підсобному приміщенні магазину, під приводом виробничої необхідності перерахування готівкових коштів на його ім`я, домоглася підписання останнім підроблених кредитних документів та власноручного заповнення оформлених від нього заяв. За відсутності ОСОБА_15 ОСОБА_7 передала ОСОБА_12 готівкові кредитні кошти. Вже після цього ОСОБА_7 , придаючи підписаним ОСОБА_15 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них від імені ОСОБА_15 завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи тощо та особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

У такий спосіб діючі за попередньою змовою ОСОБА_12 та ОСОБА_7 , не маючи наміру вчинення злочинів проти власності, узгоджено зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів надали завідомо неправдиву інформацію кредитору КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування фіктивного позичальника ОСОБА_15 на суму 5900 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит» в сумі 5310 грн. Виконуючи обумовлені зобов`язання, ОСОБА_12 , протягом 03.07. 13.11.2007 р. (дати наступного оформлення кредиту на ОСОБА_15 ), здійснювала необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_7 , і достроково розрахувалась за кредитним договором ОСОБА_15 , в тому числі і шляхом зарахування в погашення боргу додаткового пайового внеску за цим кредитом.

10. Наприкінці травня 2007 р. ОСОБА_12 , дізнавшись від ОСОБА_7 , що КС «Народний кредит» здійснює кредитування приватних підприємців на значні суми під заставу належного їм на праві власності майна чи товару, продаж якого не буде здійснюватись у період дії кредитного договору, вирішила оформити такий кредит на себе. Врахувавши, що ОСОБА_12 власного товару не мала, а здійснювала лише комісійну торгівлю побутовою технікою, що постачалась їй ТОВ «Електротехніка», діючі повторно за попередньою змовою співучасниці, вирішили приховати цей факт від керівництва та кредитного комітету КС «Народний кредит», і, з метою незаконного отримання кредитних коштів спілки, оформити належний ТОВ «Електротехніка» товар як заставне майно по кредиту ОСОБА_12 . Погоджуючи видачу такого кредиту з Головою правління та членом кредитного комітету Спілки ОСОБА_10 , матеріали слідства відносно якого виділено зі справи, ОСОБА_7 запросила того до Охтирки і разом з ним відвідала магазин «Хижина», де узгоджено діючі співучасниці пред`явили йому на огляд наявну побутову техніку, видаючи її за належну ОСОБА_12 . Введений в оману ОСОБА_10 , надав ОСОБА_7 попередній дозвіл на оформлення кредиту ОСОБА_12 , за умови нотаріального посвідчення передачі належного їй товару у заставу спілці.

Створюючи підстави для отримання такого кредиту, ОСОБА_12 погодила з ОСОБА_7 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила необхідні для цього документи. При цьому співучасниці, розуміючи, що нотаріально посвідчити договір застави майна за відсутності документів, які б підтверджували право власності ОСОБА_12 на цей товар, не вдасться, вирішили долучити до матеріалів кредитної справи підроблені ОСОБА_12 накладні про поставку їй товару ТОВ «Електротехнікою» і нотаріально посвідчити лише підпис самої ОСОБА_12 в цьому фіктивному документі. Таким чином ОСОБА_12 , в приміщенні магазину «Хижина», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4 , на стандартних типографських бланках виготовила накладну № 1 від 18.05.2007 р., за якою нею, як СПД-ФО, відповідно договору № 15 від 10.01.2007 р. ТОВ «Електротехніка» було отримано: DVD «BBK 311 SI», вартістю 315 грн. в кількості 5 шт. на загальну суму 1575 грн., DVD «BBK 315 SI», вартістю 400 грн. в кількості 5 шт. на загальну суму 2000 грн., DVD «BBK 725 SI», вартістю 400 грн. в кількості 5 шт. на загальну суму 2000 грн., відеокамеру «Canon 730», вартістю 1550 грн., відеокамеру «Canon 900», вартістю 1800 грн., відеокамеру «Panasonic VN - 35», вартістю 2100 грн., домашні кінотеатри «BBK DK 1000 S», вартістю 900 грн. в кількості 2 шт. на загальну суму 1800 грн., домашні кінотеатри «BBK DK 1015 S», вартістю 1300 грн. в кількості 2 шт. на загальну суму 2600 грн., домашній кінотеатр «BBK DK 1470 S», вартістю 1800 грн., телевізор 21 «Panasonic TC-21 FX 10», вартістю 1000 грн., телевізор 21 «Panasonic TC-21 FX 20», вартістю 1000 грн., телевізор 21 «Samsung CS 21 N 11», вартістю 900 грн., телевізор 21 «Samsung CS 21 Z 41», вартістю 1170 грн., телевізор 29 «Philips 29 PT 8640», вартістю 2400 грн., телевізор 29 «Philips 29 PT 8650», вартістю 2450 грн., телевізор 29 «Philips 29 PT 9521», вартістю 2600 грн., пральну машину «Indesit WITE 107», вартістю 2100 грн., пральну машину «LG WD 80150 N», вартістю 1550 грн., пральну машину «LG WD 80160 S», вартістю 1500 грн., пральну машину «Samsung WF-F1054», вартістю 1800 грн., а всього товару суму 35695 грн.; а також накладну № 2 від 18.05.2007 р., за якою нею, як СПД-ФО, відповідно договору № 15 від 10.01.2007 р. ТОВ «Електротехніка» було отримано: пральну машину «Whirlpool AWT 2296», вартістю 1700 грн., пральну машину «Zanussi FV 1035», вартістю 2000 грн., пральну машину «Samsung WF-R105N», вартістю 2000 грн., холодильник «Liebherr CV 2721», вартістю 2700 грн., холодильник «Indesit B 16», вартістю 2000 грн., холодильник «Ariston MTA 1167», вартістю 2000 грн., холодильник «Yamaha RV 34DS/N», вартістю 1800 грн., холодильник «Nord 244-6-020», вартістю 1700 грн., цифровий фотоапарат «Canon PSA 400», вартістю 600 грн., цифровий фотоапарат «Canon PSA 410», вартістю 650 грн., цифровий фотоапарат «Canon PSA 430», вартістю 900 грн., цифровий фотоапарат «Olympus MSV - Miny SiLi», вартістю 1300 грн., цифровий фотоапарат «VFODV 4140», вартістю 850 грн., цифрові фотоапарати «VFODS 2380», вартістю 800 грн. в кількості 3 шт. на загальну суму 2400 грн., швейні машини «Оверлок Sanome 204D», вартістю 1200 грн. в кількості 2 шт. на загальну суму 2400 грн., швейну машину «Family ML 244 D», вартістю 1400 грн., швейну машину «Sanome EL 532», вартістю 780 грн., швейні машини «Sanome Sem», вартістю 650 грн. в кількості 2 шт. на загальну суму 1300 грн., а всього товару 28480 грн. Придаючи цим документам вигляду дійсних ОСОБА_12 підробила в обох накладних підписи від директора ТОВ «Електротехніки» та особи, що видала перелічений у накладних товар і сама розписалась в графі про його отримання. 23.05.2007 р. ОСОБА_12 надала ці документи приватному нотаріусу Охтирського міського нотаріального округу ОСОБА_30 , яка, на її прохання, з відповідною реєстрацією, посвідчила справжність підпису ОСОБА_12 у цих фіктивних документах. Знявши з виготовлених у такий спосіб підроблених документів ксерокопії і долучивши до них копії свого паспорту, довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, свідоцтв про свою державну реєстрацію як підприємця та сплату єдиного податку, а також копії довідок Охтирської МДПІ від 24.05.2007 р.: № 750/964/10/24-008 - про відсутність у СПД-ФО ОСОБА_12 заборгованості з податків і зборів та № 7487/10/17-2 про обсяг виручки СПД-ФО ОСОБА_12 від реалізації продукції за період з 01.10.2006 по 31.12.2006 р. та з 01.01.2007 р. по 31.03.2007 р., ОСОБА_12 надала ці документи ОСОБА_7 .

Врахувавши, що за правилами спілки кредитування її членів здійснювалось за умови повного виконання зобов`язань по попереднім кредитам, 19.06.2007 р. узгоджено діючі співучасниці сплатили до каси Охтирської філії КС 4828,33 грн. існуючої заборгованості за кредитом ОСОБА_12 від 22.03.2007 р., в тому числі і шляхом зарахування у цей платіж додаткового пайового внеску за цим кредитом в 600 грн. При цьому ОСОБА_7 , надала касиру ОСОБА_14 вказівку оформити видачу ОСОБА_12 цього внеску за видатковим касовим ордером № 323 від 19.06.2007 р., пообіцявши особисто підписати цей документ у ОСОБА_12 .

Того ж числа, ОСОБА_7 , діючи узгоджено з ОСОБА_12 , зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер отриманих документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_12 членам кредитного комітету КС «Народний кредит» як сумлінного позичальника, що добросовісно виконав зобов`язання за попереднім кредитом і відносно якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих нею документів і інформації. Тоді ж ОСОБА_7 , запевнила членів комітету в наявності нотаріально-посвідчених документів, якими підтверджено факт передачі ОСОБА_12 в заставу спілці належного їй на праві власності майна, вартістю втричі більшою від бажаної суми позички, та рекомендувала задовольнити її прохання про видачу кредиту. За рахунок узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_7 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 15 від 19.06.2007 р. про кредитування ОСОБА_12 .

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_14 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_12 , ОСОБА_7 , скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від підлеглого працівника оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_12 за видатковим касовим ордером № 325 від 19.06.2007 р. кредитних коштів в сумі 22000 грн. та оприбуткування від неї необхідного для видачі цього кредиту додаткового пайового внеску - 2200 грн. Після вирахування цього внеску з суми наданого кредиту, решту кредитних коштів в сумі 19800 грн. ОСОБА_12 отримала в касі Охтирської філії готівкою, підписавши підроблені кредитні документи та видатковий касовий ордер. 500 грн. з цих грошей ОСОБА_12 одразу ж передала ОСОБА_7 як заздалегідь обіцяну винагороду.

У такий спосіб діючі за попередньою змовою ОСОБА_12 та ОСОБА_7 , не маючи наміру вчинення злочинів проти власності, узгоджено зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів надали завідомо неправдиву інформацію кредитору КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування ОСОБА_12 на суму 22000 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит» в сумі 19800 грн. Виконуючи обумовлені зобов`язання, ОСОБА_12 , протягом 29.07.2007 р. -18.01.2008 р. (дати наступного оформлення на себе кредиту), здійснювала необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_7 , і достроково розрахувалась за своїм кредитним договором, в тому числі і шляхом зарахування в погашення боргу додаткового пайового внеску за цим кредитом.

11. На початку липня 2007 р. ОСОБА_12 , діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_7 , з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила оформити споживчий кредит на мешканку м. Охтирка ОСОБА_31 співмешканку продавця магазину «Хижина» ОСОБА_15 . Для цього ОСОБА_12 , попросила ОСОБА_31 надати особисті документи для оформлення на неї кредиту. Обґрунтувавши такі дії необхідністю забезпечення нормальної роботи магазину і, як наслідок, стабільного заробітку ОСОБА_15 , ОСОБА_12 , пообіцявши своєчасно виконувати зобов`язання за таким кредитом, схилила необізнану про її злочинні наміри ОСОБА_31 до виконання певних дій в її інтересах.

04.07.2007 р., створюючи підстави для отримання кредиту на ОСОБА_31 , ОСОБА_12 погодила з ОСОБА_7 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила необхідні для цього документи. Так вона в приміщенні магазину «Хижина», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4 , з метою приховування безтоварної операції, на бланках зі своїми реквізитами як СПД-ФО виготовила товарний чек про начебто продаж ОСОБА_31 домашнього кінотеатру «Samsung HT-TXQ 100» та пральної машини «Bosh WAA 201610 E», загальною вартістю 5200 грн. та гарантійні талони на цей товар. Придаючи цим документам вигляду дійсних ОСОБА_12 завірила їх своїми підписами і проставила необхідні штампи: на товарних чеках - про сплату за товар, на гарантійних талонах - «Для гарантійного обслуговування» магазину «Хижина». Не зупиняючись лише на службовому підробленні, ОСОБА_12 , обмежуючи кількість виготовлених від свого імені як СПД-ФО довідок про доходи, погодила з ОСОБА_7 оформлення такого документу на ОСОБА_31 від іншого суб`єкта господарювання. Із приводу цього ОСОБА_12 взяла чистий бланк довідки про доходів і звернутись з приводу його оформлення до працівників ПП «Лімік», офіс якого розташовувався в АДРЕСА_6 . Використовуючи приятельські відносини з працівниками зазначеного підприємства ОСОБА_32 та ОСОБА_33 , матеріали слідства відносно яких виділено зі справи, ОСОБА_12 домоглась підписання ними від свого імені чистого бланку довідки про доходів та посвідчення його відтиском печатки ПП « ОСОБА_34 ». Того ж дня, вже в приміщенні магазину «Хижина» на цьому бланку склала довідку про доходи № 89 від 04.07.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_31 , працюючи менеджером ПП « ОСОБА_34 » за період з січня по червень 2007 р. отримала дохід в сумі 7200 грн., по 1200 грн. щомісячно. Насправді ж ОСОБА_31 в трудових відносинах з ПП « ОСОБА_34 » ніколи не перебувала і зазначеної зарплатні не отримувала. Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспорту ОСОБА_31 , довідки про присвоєння їй ідентифікаційного коду, ОСОБА_12 надала ці документи ОСОБА_7 .

Того ж числа, ОСОБА_7 , діючи узгоджено з ОСОБА_12 , зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер отриманих документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_31 членам кредитного комітету КС «Народний кредит» як сумлінного позичальника, відносно якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих ним документів і інформації та рекомендувала задовольнити її прохання про видачу кредиту. За рахунок узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_7 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 16 від 04.07.2007 р. про кредитування ОСОБА_31 і надання дозволу на перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_12 в Охтирській філії КС.

Надалі, ОСОБА_7 за попередньою змовою із ОСОБА_12 , користуючись наданими ОСОБА_12 підробленими документами та копіями особистих документів ОСОБА_31 , в офісі охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4 шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила кредитний договір № 376-2-10283-1160 від 04.07.2007 р. про видачу ОСОБА_31 кредиту в сумі 5800 грн., строком на 365 днів зі сплатою 40 % річних за користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 04.07.2007 р., договір застави б/н від 04.07.2007 р. і огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці домашнього кінотеатру «Samsung HT-TXQ 100», пральної машини «Bosh WAA 201610 E», оцінених в 5200 грн., та підготувала необхідні для підписання ОСОБА_31 бланки заяви-анкети на отримання кредиту, заяви про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_12 . Фактично ж вказана техніка ОСОБА_31 не придбавалася та в заставу установі не передавалася.

Того ж дня ОСОБА_12 , приховавши від ОСОБА_31 протиправний характер оформлення на неї кредиту за підробленими документами, досягла її згоди оформити такий начебто на законних підставах, і, пообіцявши своєчасно виконати кредитні зобов`язання, разом з нею пішла до офісу Охтирської філії КС «Народний кредит», де на них чекала ОСОБА_7 . Остання, діючи узгоджено зі співучасницею, нехтуючи своїми обов`язками особисто роз`яснити позичальнику умови кредитування, зміст та правові наслідки підписання ним кредитних документів, схилила ОСОБА_31 до власноручного заповнення необхідних для оформлення кредиту заяв та підписання підготованих на її ім`я кредитних документів.

Тоді ж за вказівкою ОСОБА_7 . ОСОБА_14 оформила по касі Охтирської філії КС видачу ОСОБА_31 кредитних коштів в сумі 5800 грн. за підписаним нею ж видатковим касовим ордером № 349 від 04.07.2007 р. та оприбуткувала необхідні для видачі цього кредиту внески, а саме: членський - 20 грн., пайовий - 20 грн. та додатковий пайовий - 580 грн. Після вирахування їх сукупної вартості з суми наданого ОСОБА_31 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 5180 грн. ОСОБА_7 наказала перерахувати на поточний рахунок ОСОБА_12 , після чого отримала від ОСОБА_14 цю суму готівкою разом з видатковим касовим ордером № 350 від 04.07.2007 р. на ім`я ОСОБА_12 .

Того ж дня в магазині «Хижина», після підписання ОСОБА_12 видаткового касового ордеру ОСОБА_7 передала їй кредитні кошти. Вже після цього ОСОБА_7 , придаючи підписаним ОСОБА_31 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них від імені ОСОБА_31 завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи розмір зарплати тощо, особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

У такий спосіб діючі за попередньою змовою ОСОБА_12 та ОСОБА_7 , не маючи наміру вчинення злочинів проти власності, узгоджено зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів надали завідомо неправдиву інформацію кредитору КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування фіктивного позичальника ОСОБА_31 на суму 5800 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит» в сумі 5180 грн. Виконуючи обумовлені зобов`язання, ОСОБА_12 , протягом 06.08.2007 р. 02.07.2008 р. здійснювала необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_7 і в строк розрахувалась за кредитним договором ОСОБА_31 , в тому числі і шляхом зарахування в погашення боргу додаткового пайового внеску за цим кредитом. В зв`язку з цим 02.07.2008 р. ОСОБА_7 та ОСОБА_12 повторно підробили та підписали від імені ОСОБА_31 заяву про видачу додаткового пайового внеску та підписали за неї видатковий касовий ордер № 323.

12. Не обмежуючись вчиненим, в липні 2007 р., ОСОБА_12 , з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_7 , домовилась з останньою про оформлення споживчого кредиту на свого сина ОСОБА_35 , який постійно проживав та працював у м. Києві та був необізнаний про її злочинні наміри. Для цього співучасниці вирішили скористатись ксерокопіями паспорту та довідки про ідентифікаційний код ОСОБА_35 , які були у розпорядженні ОСОБА_12 .

Створюючи підстави для отримання кредиту на ОСОБА_35 , ОСОБА_12 погодила з ОСОБА_7 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, 13.07.2007 р. підробила необхідні для цього документи. Так вона в приміщенні магазину «Хижина», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4 , з метою приховування безтоварної операції, на бланках зі своїми реквізитами як СПД-ФО виготовила товарний чек про начебто продаж ОСОБА_36 телевізору «Samsung CS 29 Z 40 HPQ», вартістю 4490 грн., а також гарантійний талон на цей товар. Придаючи цим документам вигляду дійсних ОСОБА_12 завірила їх своїми підписами і проставила необхідні штампи: на товарному чеку - про сплату за товар, на гарантійних талонах - «Для гарантійного обслуговування» магазину «Хижина». Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспорту ОСОБА_35 , довідки про присвоєння йому ідентифікаційного коду, ОСОБА_12 надала ці документи ОСОБА_7 . Не зупиняючись лише на службовому підробленні, узгоджено діючі співучасниці, обмежуючи кількість виготовлених від імені ОСОБА_12 як СПД-ФО довідок про доходи, домовились виготовити такий документ на ОСОБА_35 від іншої установи. Створюючи способи реалізації задуманого, ОСОБА_7 скористалась службовими відносинами з членом спілки ОСОБА_37 , що працювала секретарем-машиністкою в ІНФОРМАЦІЯ_5 і мала складнощі з виплатою отриманих в охтирській філії КС «Народний кредит» кредитів. На прохання ОСОБА_7 , ОСОБА_38 , матеріали слідства відносно якої виділено зі справи, проставила відтиски кутового штампу та печатки Охтирського УСЦ ТСО України на наданому ОСОБА_7 . бланку довідки про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит». Використовуючи необізнану про свої злочинні наміри невстановлену особу, ОСОБА_7 домоглася складання та підписання нею від посадових осіб Охтирського УСЦ ТСО України довідки про доходи б/№ від 13.07.2007 р., до якої було внесено завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_39 , працюючи інструктором в зазначеному центрі за період з січня по червень 2007 р. отримав дохід в сумі 4500 грн. за рахунок щомісячної зарплатні в 750 грн.

13.07.2007 р., ОСОБА_7 , діючи узгоджено з ОСОБА_12 , зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер підготованих зі співучасницею документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_35 членам кредитного комітету КС «Народний кредит» як сумлінного позичальника, відносно якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих ним документів і інформації та рекомендувала задовольнити його прохання про видачу кредиту. За рахунок такого узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_7 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 17 від 13.07.2007 р. про кредитування ОСОБА_35 і надання дозволу на перерахування його кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_12 в Охтирській філії КС.

Надалі, ОСОБА_7 за попередньою змовою із ОСОБА_12 , користуючись виготовленими спільно з ОСОБА_12 підробленими документами та копіями особистих документів ОСОБА_35 , в офісі охтирської філії № 1 КС по АДРЕСА_2 , шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила заяву-анкету ОСОБА_35 на отримання кредиту від 13.07.2007 р., заяви ОСОБА_35 від 13.07.2007 р.: про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_12 , кредитний договір № 376-2-10287-1166 від 13.07.2007 р. про видачу ОСОБА_36 кредиту в сумі 5000 грн., строком на 365 днів зі сплатою 40 % річних за користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 13.07.2007 р., договір застави б/н від 13.07.2007 р. та огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці телевізору «Samsung CS 29 Z 40 HPQ», оціненого в 2697 грн. Фактично ж вказана техніка ОСОБА_40 не придбавалася та в заставу установі не передавалася.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_14 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_35 , ОСОБА_7 , скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від підлеглого працівника оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_36 за видатковим касовим ордером № 367 від 13.07.2007 р. кредитних коштів в сумі 5000 грн. та оприбуткування від нього необхідних для видачі цього кредиту внесків, а саме: членського - 20 грн., пайового - 20 грн. та додаткового пайового - 500 грн. Вирахувавши їх сукупну вартість з суми наданого ОСОБА_36 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 4460 грн. ОСОБА_7 наказала перерахувати на поточний рахунок ОСОБА_12 , після чого отримала від ОСОБА_14 цю суму готівкою за видатковим касовим ордером № 269 від 13.07.2007 р. на ім`я ОСОБА_12

Долучивши до заздалегідь заготованих підроблених кредитних документів видаткові касові ордери ОСОБА_7 принесла їх до магазину «Хижина» разом з кредитними грошима. Вже там ОСОБА_12 власноручного заповнила від імені ОСОБА_35 заяву-анкету про видачу кредиту, заяви про рух кредитних коштів і разом з іншими кредитними документами підписала їх за сина, з імітувавши його підпис з копії паспорту. Крім того ОСОБА_12 заповнила та підписала розписку в акті огляду заставного майна від імені невістки ОСОБА_41 про згоду на заставу майна. Тоді ж підписала і видатковий касовий ордер на своє ім`я. Після того ОСОБА_7 передала ОСОБА_12 готівкові кошти в сумі 4460 грн. Вже після цього ОСОБА_7 , придаючи підписаним від імені ОСОБА_35 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи тощо та особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

У такий спосіб діючі узгоджено ОСОБА_12 та ОСОБА_7 , не маючи наміру на вчинення злочинів проти власності, зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів надали завідомо неправдиву інформацію кредитору КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування фіктивного позичальника ОСОБА_35 на суму 5000 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит» в сумі 4460 грн. Виконуючи обумовлені зобов`язання, ОСОБА_12 , протягом 14.08.2007 р. 05.03.2008 р. (дати наступного оформлення кредиту на ОСОБА_35 ), здійснювала необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_7 , і достроково розрахувалась за кредитним договором ОСОБА_35 , в тому числі і шляхом зарахування в погашення боргу додаткового пайового внеску за цим кредитом.

13. Крім того в середині липня 2007 р., ОСОБА_12 , з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_7 , домовилась з останньою про оформлення споживчого кредиту на свого чоловіка ОСОБА_42 , який був необізнаний про її злочинні наміри. Для цього співучасниці вирішили скористатись ксерокопіями тимчасової посвідки на постійне проживання в Україні та довідки про ідентифікаційний код ОСОБА_42 , які були у розпорядженні ОСОБА_12 .

Створюючи підстави для отримання кредиту на ОСОБА_42 , ОСОБА_12 погодила з ОСОБА_7 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, 19.07.2007 р. підробила необхідні для цього документи. Так вона в приміщенні магазину «Хижина», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4 , з метою приховування безтоварної операції, на бланках зі своїми реквізитами як СПД-ФО виготовила товарний чек про начебто продаж ОСОБА_43 телевізору «Samsung LE 32 R 5113 X», вартістю 6085 грн., а також гарантійний талон на цей товар. Придаючи цим документам вигляду дійсних ОСОБА_12 завірила їх своїми підписами і проставила необхідні штампи: на товарному чеку - про сплату за товар від 19.07.2007 р., на гарантійних талонах - «Для гарантійного обслуговування» магазину «Хижина». Не зупиняючись лише на службовому підробленні, узгоджено діючі співучасниці, обмежуючи кількість виготовлених від імені ОСОБА_12 як СПД-ФО довідок про доходи, домовились виготовити такий документ на ОСОБА_42 від іншого суб`єкта господарювання. Створюючи способи реалізації задуманого, ОСОБА_44 , скориставшись вільним доступом до робочого місця матері ОСОБА_45 в ПП «Агроторг-Плюс», відшукала невикористаний працівниками зазначеного підприємства типографський бланк довідки про доходи, що вже містив відтиск кутового штампу з датою від 23.05.2007 р., відтиск печатки зазначеного ПП та підписи його посадових осіб. Використовуючи цей бланк ОСОБА_12 склала довідку про доходи б/№, до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_46 , працюючи торговим експедитором оптових поставок ПП «Агроторг-Плюс» за період з січня 2007 р. по червень 2007 р. отримав дохід в сумі 12000 грн., по 2000 грн. щомісячно. Насправді ж ОСОБА_46 жодного відношення до ПП «Агроторг-Плюс» не мав і зарплатні там ніколи не отримував. Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії тимчасової посвідки та довідки про ідентифікаційний код ОСОБА_42 , ОСОБА_12 надала ці документи ОСОБА_7 .

Того ж числа, ОСОБА_7 , діючи узгоджено з ОСОБА_12 , зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер отриманих документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_42 членам кредитного комітету КС «Народний кредит» як сумлінного позичальника, відносно якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих ним документів і інформації та рекомендувала задовольнити його прохання про видачу кредиту. За рахунок узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_7 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 17 від 19.07.2007 р. про кредитування ОСОБА_42 і надання дозволу на перерахування його кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_12 в Охтирській філії КС.

Надалі, ОСОБА_7 за попередньою змовою із ОСОБА_12 , користуючись наданими ОСОБА_12 підробленими документами та копіями особистих документів ОСОБА_42 в офісі охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4 шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила заяву-анкету ОСОБА_42 на отримання кредиту від 19.07.2007 р., заяви ОСОБА_42 від 19.07.2007 р.: про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_12 , з проханням роботодавцю про перерахування коштів з зарплатні в рахунок погашення кредиту, кредитний договір № 376-2-10291-1171 від 19.07.2007 р. про видачу ОСОБА_43 кредиту в сумі 6000 грн., строком на 365 днів зі сплатою 40 % річних за користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 19.07.2007 р., договір застави б/н від 19.07.2007 р. та огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці телевізору «Samsung LE 32 R 5113 X», оціненого в 3600 грн. Фактично ж вказана техніка ОСОБА_47 не придбавалася та в заставу установі не передавалася.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_14 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_42 , ОСОБА_7 , скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від підлеглого працівника оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_43 за видатковим касовим ордером № 380 від 19.07.2007 р. кредитних коштів в сумі 6000 грн. та оприбуткування від нього необхідних для видачі цього кредиту внесків, а саме: членського - 20 грн., пайового - 20 грн. та додаткового пайового - 600 грн. Вирахувавши їх сукупну вартість з суми наданого ОСОБА_43 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 5360 грн. ОСОБА_7 наказала перерахувати на поточний рахунок ОСОБА_12 , після чого отримала від ОСОБА_14 цю суму готівкою за видатковим касовим ордером № 381 від 19.07.2007 р. на ім`я ОСОБА_12

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_47 документів видаткові касові ордери на його ім`я та ім`я ОСОБА_12 , ОСОБА_7 принесла їх до магазину «Хижина» разом з кредитними грошима. Того ж дня ОСОБА_12 скориставшись добрими родинними відносинами з чоловіком, від якого приховала протиправний характер своїх дій, домоглася підписання ОСОБА_47 підроблених кредитних документів. Після підписання ОСОБА_12 видаткового касового ордеру на її ім`я, ОСОБА_7 передала їй готівкові кредитні кошти. Вже після цього ОСОБА_7 , придаючи підписаним ОСОБА_47 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них від імені ОСОБА_42 завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи тощо та особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

У такий спосіб діючі за попередньою змовою ОСОБА_12 та ОСОБА_7 , не маючи наміру вчинення злочинів проти власності, узгоджено зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів надали завідомо неправдиву інформацію кредитору КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування фіктивного позичальника ОСОБА_42 на суму 6000 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит» в сумі 5360 грн. Виконуючи обумовлені зобов`язання, ОСОБА_12 , протягом 21.08.2007 р. 25.01.2008 р. (дати наступного оформлення кредиту на ОСОБА_42 ), здійснювала необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_7 і достроково розрахувалась за кредитним договором ОСОБА_42 , в тому числі і шляхом зарахування в погашення боргу додаткового пайового внеску за цим кредитом.

14. В серпні 2007 р. ОСОБА_12 , діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_7 , з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила оформити споживчий кредит на мешканця м. Охтирка ОСОБА_48 , який з квітня 2007 р. без оформлення офіційних трудових відносин працював у СПД-ФО ОСОБА_12 продавцем магазину «Хижина». Для цього ОСОБА_12 , під приводом виробничої необхідності перерахування готівкових коштів на його ім`я, попросила ОСОБА_48 , який був необізнаний про її злочинні наміри, надати особисті документи для оформлення такого переказу і схилила того до виконання певних дій в її інтересах.

10.08.2007 р., створюючи підстави для отримання кредиту на ОСОБА_48 , ОСОБА_12 погодила з ОСОБА_7 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила необхідні для цього документи. Так вона в приміщенні магазину «Хижина», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4 , на стандартному типографському бланку склала довідку про доходи № 88 від 10.08.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_49 працює продавцем в магазині побутової техніки «Хижина» і за період з лютого по липень 2007 р. отримав дохід в сумі 8100 грн., з яких з лютого по квітень по 1200 грн. на місяць, а з травня по червень по 1500 грн. Насправді ж ОСОБА_49 почав працювати у СПД-ФО ОСОБА_12 з квітня 2007 р. і його щомісячна зарплатня не перевищувала 800 грн. Крім того фактично ОСОБА_49 офіційно у СПД-ФО ОСОБА_12 ніколи не працював, а остання як роботодавець відповідні відрахування до податкової інспекції та пенсійного фонду не здійснювала. Придаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_12 вчинила необхідні підписи від свого імені як СПД-ФО та головного бухгалтера. Того ж дня, з метою приховування безтоварної операції, ОСОБА_12 на бланках зі своїми реквізитами як СПД-ФО виготовила товарний чек про начебто продаж ОСОБА_50 відеокамери «Sony KVDSR 78S», вартістю 4300 грн. та телевізору «Sony SW 212M» вартістю 1200 грн., а також гарантійні талони на цей товар. Придаючи цим документам вигляду дійсних ОСОБА_12 завірила їх своїми підписами і проставила необхідні штампи: на товарному чеку - про сплату за товар від 10.08.2007 р., на гарантійних талонах - «Для гарантійного обслуговування» магазину «Хижина». Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспорту ОСОБА_48 , довідки про присвоєння йому ідентифікаційного коду, ОСОБА_12 надала ці документи ОСОБА_7 .

Того ж числа, ОСОБА_7 , діючи узгоджено з ОСОБА_12 , зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер отриманих документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_48 членам кредитного комітету КС «Народний кредит» як сумлінного позичальника, відносно якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих ним документів і інформації та рекомендувала задовольнити його прохання про видачу кредиту. За рахунок узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_7 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 20 від 10.08.2007 р. про кредитування ОСОБА_48 і надання дозволу на перерахування його кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_12 в Охтирській філії КС.

Надалі, ОСОБА_7 за попередньою змовою із ОСОБА_12 , користуючись наданими ОСОБА_12 підробленими документами, а також копіями особистих документів ОСОБА_48 , в офісі охтирської філії № 1 КС по АДРЕСА_2 шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила заяву-анкету ОСОБА_48 на отримання кредиту від 10.08.2007 р., заяви ОСОБА_48 від 10.08.2007 р.: про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_12 , з проханням роботодавцю про перерахування коштів з зарплатні в рахунок погашення кредиту, кредитний договір № 376-2-10299-1184 від 10.08.2007 р. про видачу ОСОБА_50 кредиту в сумі 6200 грн., строком на 365 днів зі сплатою 40 % річних за користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 10.08.2007 р., договір застави б/н від 10.08.2007 р. та огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці відеокамери «Sony KVDSR 78S» та телевізору «Sony SW 212M», оцінених в 5500 грн. Фактично ж вказана техніка ОСОБА_51 не придбавалася та в заставу установі не передавалася.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_14 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_48 , ОСОБА_7 , скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від підлеглого працівника оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_50 за видатковим касовим ордером № 416 від 10.08.2007 р. кредитних коштів в сумі 6200 грн. та оприбуткування від нього необхідних для видачі цього кредиту внесків, а саме: членського - 20 грн., пайового - 20 грн. та додаткового пайового - 620 грн. Вирахувавши їх сукупну вартість з суми наданого ОСОБА_50 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 5540 грн. ОСОБА_7 наказала перерахувати на поточний рахунок ОСОБА_12 , після чого отримала від ОСОБА_14 цю суму готівкою за видатковим касовим ордером № 417 від 10.08.2007 р. на ім`я ОСОБА_12

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_51 документів видаткові касові ордери на його ім`я та ім`я ОСОБА_12 , ОСОБА_7 принесла їх до магазину «Хижина» разом з кредитними грошима. Того ж дня, ОСОБА_7 в присутності та узгоджено з ОСОБА_12 , прикривши від ОСОБА_48 зміст наданих на підпис паперів та приховавши від останнього протиправний характер своїх дій, в підсобному приміщенні магазину домоглася підписання ОСОБА_51 підроблених кредитних документів та сама підписала видатковий касовий ордер на своє ім`я. За відсутності ОСОБА_48 ОСОБА_7 передала ОСОБА_12 готівкові кошти в сумі 5540 грн. Вже після цього ОСОБА_7 , придаючи підписаним ОСОБА_51 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них від імені ОСОБА_48 завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи тощо та особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

15, 16. В середині серпня 2007 р. ОСОБА_12 , діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_7 , з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила оформити споживчі кредити на мешканок м. Охтирка ОСОБА_16 , яка з 06.04.2006 р. за трудовим договором працювала у СПД-ФО ОСОБА_12 продавцем побутової техніки з мінімальною заробітною платою, та ОСОБА_52 - сусідку по будинку, з якою перебувала у приятельських відносинах. Для цього ОСОБА_12 , під приводом виробничої необхідності перерахування готівкових коштів на їх ім`я, попросила ОСОБА_16 та ОСОБА_52 , які були необізнані про її злочинні наміри, надати особисті документи для начебто оформлення таких переказів і схилила їх до виконання певних дій в своїх інтересах.

Того ж дня, створюючи підстави для оформлення кредитів на ОСОБА_16 та ОСОБА_52 , ОСОБА_12 погодила з ОСОБА_7 умови їх фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 », розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4 , з метою приховування безтоварної операції, на бланках зі своїми реквізитами як СПД-ФО, виготовила товарні чеки про начебто продаж ОСОБА_16 холодильника «Samsung RS-28DBSI», вартістю 4300 грн., ОСОБА_52 - відеокамери «Panasonik PS 1800», вартістю 4800 грн., а також гарантійні талони на цей товар. Придаючи цим документам вигляду дійсних ОСОБА_12 завірила їх своїми підписами і проставила необхідні штампи: на товарному чеку - про сплату за товар від 21.08.2007 р., на гарантійних талонах - «Для гарантійного обслуговування» магазину «Хижина». Тоді ж ОСОБА_12 на стандартному типографському бланку склала довідку про доходи б/№ від 21.08.2007 р. на ім`я ОСОБА_16 , до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_16 , працюючи менеджером з продажів у СПД-ФО ОСОБА_12 за період з лютого по липень 2007 р. отримала дохід в сумі 9000 грн., по 1500 грн. щомісячно, в той же час як фактична зарплатня ОСОБА_16 не перевищувала 800 грн. на місяць. Придаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_12 вчинила необхідні підписи від свого імені як СПД-ФО та головного бухгалтера. Не зупиняючись лише на службовому підробленні, ОСОБА_12 , діючи узгоджено з ОСОБА_7 , обмежуючи кількість виготовлених від свого імені як СПД-ФО фіктивних документів, на стандартному типографському бланку склала довідку про доходи № 115 від 21.08.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_52 працює продавцем металопластикових вікон у СПД-ФО ОСОБА_23 , стіл замовлень якого знаходився в приміщенні універмагу, і за період з лютого по липень 2007 р. отримала дохід в сумі 6600 грн., за рахунок щомісячної зарплати в 1100 грн. Насправді ж ОСОБА_52 на той час працювала кредитним інспектором ЗАТ КБ «Дельтабанку» і жодного відношення до СПД-ФО ОСОБА_23 не мала. Придаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_12 вчинила необхідні підписи від імені СПД-ФО ОСОБА_23 та головного бухгалтера. Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспорту ОСОБА_16 , ОСОБА_52 , довідок про присвоєння їм ідентифікаційного коду, ОСОБА_12 надала ці документи ОСОБА_7 .

Того ж числа, ОСОБА_7 , діючи узгоджено з ОСОБА_12 , зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер отриманих документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_16 і ОСОБА_52 членам кредитного комітету КС «Народний кредит» як сумлінних позичальників, відносно яких вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих ними документів і інформації та рекомендувала задовольнити їх прохання про видачу кредиту. За рахунок узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_7 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 22 від 21.08.2007 р. про кредитування ОСОБА_16 і ОСОБА_52 та надання дозволу на перерахування їх кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_12 в Охтирській філії КС.

Надалі, ОСОБА_7 за попередньою змовою із ОСОБА_12 , користуючись наданими ОСОБА_12 підробленими документами, а також копіями особистих документів ОСОБА_16 і ОСОБА_52 , в офісі охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4 шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила заяви-анкети ОСОБА_16 та ОСОБА_52 на отримання кредиту від 21.08.2007 р., заяви ОСОБА_16 та ОСОБА_52 від 21.08.2007 р.: про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_12 , кредитний договір № 376-2-10308-1197 від 21.08.2007 р. про видачу ОСОБА_16 кредиту в сумі 4900 грн., строком на 365 днів зі сплатою 40 % річних за користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 21.08.2007 р., договір застави б/н від 21.08.2007 р. та огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці холодильника «Samsung RS-28DBSI», оціненого в 2580 грн., кредитний договір № 376-2-10307-1198 від 21.08.2007 р. про видачу ОСОБА_52 кредиту в сумі 5400 грн., строком на 365 днів зі сплатою 40 % річних за користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 21.08.2007 р., договір застави б/н від 21.08.2007 р. та огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці відеокамери «Panasonik PS 1800», оціненої в 2810 грн. Фактично ж вказана техніка ОСОБА_16 і ОСОБА_52 не придбавалася та в заставу установі не передавалася.

З 13.08.2007 р. по 06.09.2007 р. ОСОБА_14 перебувала у відпустці і на цей час за дорученням Голови правління КС від 13.08.2007 р. виконання обов`язків бухгалтера-касира Охтирської філії було покладено на виконавчого директора. Скориставшись з цього ОСОБА_7 оформила по касі філії видачу ОСОБА_16 за видатковим касовим ордером № 441 від 21.08.2007 р. кредитних коштів в сумі 4900 грн. та оприбуткування від неї ж необхідних для видачі цього кредиту внесків, а саме: членського - 20 грн., пайового - 20 грн. та додаткового пайового - 490 грн. Аналогічним чином нею було оформлено видачу ОСОБА_52 за видатковим касовим ордером № 442 від 21.08.2007 р. кредитних коштів в сумі 5400 грн. та оприбуткування від неї ж необхідних для видачі цього кредиту внесків, а саме: членського - 20 грн., пайового - 20 грн. та додаткового пайового - 540 грн. Вирахувавши сукупну вартість зазначених внесків з суми оформлених кредитів, решту кредитних коштів в сумі 4370 грн. за кредитом ОСОБА_16 , та 4820 грн. за кредитом ОСОБА_52 , ОСОБА_7 перерахувала на поточний рахунок ОСОБА_12 , після чого отримала ці кошти готівкою за видатковими касовими ордерами № № 443, 444 від 21.08.2007 р. на ім`я ОСОБА_12

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_16 та ОСОБА_52 документів видаткові касові ордери на їх ім`я та ім`я ОСОБА_12 , ОСОБА_7 принесла їх до магазину «Хижина» разом з кредитними грошима. Того ж дня ОСОБА_12 , приховавши від ОСОБА_16 та ОСОБА_52 протиправний характер своїх дій, обманним шляхом домоглася підписання ними підроблених кредитних документів та часткового заповнення необхідних для видачі кредиту заяв. Тоді ж ОСОБА_12 і сама підписала видаткові касові ордери на своє ім`я. За відсутності ОСОБА_16 та ОСОБА_52 , ОСОБА_7 передала ОСОБА_12 готівкові кошти в сумі 9190 грн. Вже після цього ОСОБА_7 , придаючи підписаним ОСОБА_16 та ОСОБА_52 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них від імені цих осіб завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи тощо та особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

У такий спосіб діючі узгоджено ОСОБА_12 та ОСОБА_7 , не маючи наміру на вчинення злочинів проти власності, зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів надали завідомо неправдиву інформацію кредитору КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування фіктивних позичальників ОСОБА_16 на суму 4900 грн., ОСОБА_52 на суму 5400 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит» на загальну суму 9190 грн. Виконуючи обумовлені зобов`язання, ОСОБА_12 , здійснювала необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_7 і протягом 21.09.2007 р. 01.09.2008 р., повністю розрахувалась за кредитними договорами ОСОБА_16 та ОСОБА_52 , здійснивши необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_7 .

17. В перших числах вересня 2007 р. ОСОБА_12 , діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_7 , з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила повторно оформити споживчий кредит на ОСОБА_18 . Як і минулого разу ОСОБА_12 попросила ОСОБА_18 , який був необізнаний про її злочинні наміри, надати особисті документи для оформлення на нього кредиту начебто на законних підставах, і, пообіцявши своєчасно виконати кредитні зобов`язання, схилила до виконання певних дій в своїх інтересах.

Створюючи підстави для оформлення кредиту на ОСОБА_18 , ОСОБА_12 погодила з ОСОБА_7 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила необхідні для цього документи. Так вона в приміщенні магазину «Хижина», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4 , на стандартному типографському бланку склала довідку про доходи № 77 від 03.09.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_18 , працюючи продавцем-консультантом в магазині «Хижина» за період з березня по серпень 2007 р. отримав дохід в сумі 9000 грн., по 1500 грн. щомісячно, в той же час як фактична зарплатня ОСОБА_18 не перевищувала 750 грн. на місяць. Придаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_12 вчинила необхідні підписи від свого імені як СПД-ФО та головного бухгалтера. Врахувавши, що попередній кредит на ОСОБА_18 оформлювався начебто на придбання телевізору, ОСОБА_12 , діючи узгоджено з ОСОБА_7 , з метою приховування безтоварної операції, на бланку зі своїми реквізитами як СПД-ФО виготовила товарний чек про нібито продаж ОСОБА_18 шести металопластикових вікон «Ahuplast», вартістю 7146 грн. Придаючи цьому документу вигляду дійсного ОСОБА_12 завірила його особистим підписом та штампом про сплату за товар 03.09.2009 р. Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії тимчасової посвідки ОСОБА_18 , довідки про присвоєння йому ідентифікаційного коду, трудового договору з ОСОБА_18 від 17.08.2005 р., свідоцтв про свою державну реєстрацію як підприємця та сплату єдиного податку, ОСОБА_12 надала ці документи ОСОБА_7 .

Врахувавши, що за правилами спілки кредитування її членів здійснювалось за умови повного виконання зобов`язань по попереднім кредитам, 03.09.2007 р. узгоджено діючі співучасниці сплатили до каси Охтирської філії КС 2615,03 грн. існуючої заборгованості за кредитом ОСОБА_18 від 28.03.2007 р., в тому числі і шляхом зарахування у цей платіж додаткового пайового внеску за цим кредитом в 450 грн. Для цього ОСОБА_7 оформила по касі філії видачу ОСОБА_18 зазначеного внеску за видатковим касовим ордером № 461 від 03.09.2007 р.

Того ж числа, ОСОБА_7 , діючи узгоджено з ОСОБА_12 , зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер отриманих документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_18 членам кредитного комітету КС «Народний кредит» як сумлінного позичальника, що добросовісно виконав зобов`язання за попереднім кредитом, відносно якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих ним документів і інформації та рекомендувала задовольнити його прохання про видачу кредиту. За рахунок узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_7 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 23 від 03.08.2007 р. про кредитування ОСОБА_18 .

Надалі, ОСОБА_7 за попередньою змовою із ОСОБА_12 , користуючись наданими ОСОБА_12 підробленими документами та копіями особистих документів ОСОБА_18 в офісі охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4 шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила заяву ОСОБА_18 від 03.09.2007 р. про видачу додаткового пайового внеску за кредитом № 376-2-10227-1080 від 28.03.2007 р., заяву-анкету ОСОБА_18 на отримання кредиту від 03.09.2007 р., заяву ОСОБА_18 від 03.09.2007 р. про сплату додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10277-1205 від 03.09.2007 р. про видачу ОСОБА_18 кредиту в сумі 7300 грн., строком на 365 днів зі сплатою 40 % річних за користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 03.09.2007 р., договір застави б/н від 03.09.2007 р. та огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці шести металопластикових вікон «Ahuplast», оцінених в 4287,6 грн. Фактично ж вказані вікна ОСОБА_18 не придбавалися та в заставу установі не передавалася. Більш того ОСОБА_12 , як СПД-ФО продаж такого товару ніколи не здійснювала.

Скориставшись набутими у період відпуски ОСОБА_14 повноваженнями бухгалтера-касира, ОСОБА_7 оформила по касі філії видачу ОСОБА_18 за видатковим касовим ордером № 462 від 03.09.2007 р. кредитних коштів в сумі 7300 грн. та оприбуткування від нього необхідного для видачі цього кредиту додаткового пайового внеску - 730 грн. Після вирахування цього внеску з суми наданого кредиту, решту кредитних коштів в сумі 6570 грн. ОСОБА_7 взяла з каси готівкою.

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_18 документів видатковий касовий ордер, ОСОБА_7 принесла їх до магазину «Хижина» разом з кредитними грошима. Того ж дня ОСОБА_12 , приховавши від ОСОБА_18 протиправний характер своїх дій і прикривши від нього зміст підготованих ОСОБА_7 паперів, обманним шляхом домоглася підписання останнім підроблених кредитних документів та передала їх співучасниці. За відсутності ОСОБА_18 , ОСОБА_7 віддала ОСОБА_12 готівкові кошти в сумі 6570 грн. Вже після цього ОСОБА_7 , придаючи підписаним ОСОБА_18 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них від його імені завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи тощо та особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

18. Крім того 03.09.2007 р. ОСОБА_12 , діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_7 , з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», оформила споживчий кредит на мешканку м. Охтирка ОСОБА_53 , яка станом на вересень 2007 р. неофіційно працювала у СПД-ФО ОСОБА_23 , стіл замовлень металоплатикових вікон якого було розміщено в приміщенні магазину «Хижина». Для цього ОСОБА_12 , під приводом виробничої необхідності перерахування готівкових коштів на її ім`я, попросила ОСОБА_53 , яка була необізнана про її злочинні наміри, надати особисті документи для оформлення такого переказу і схилила ту до виконання певних дій в її інтересах.

03.09.2007 р., створюючи підстави для отримання кредиту на ОСОБА_53 , ОСОБА_12 погодила з ОСОБА_7 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила необхідні для цього документи. Так вона в приміщенні магазину «Хижина», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4 , з метою приховування безтоварної операції, на бланках зі своїми реквізитами як СПД-ФО, виготовила товарні чеки про начебто продаж ОСОБА_53 відеокамери «DKR Sony 28 DSNI», вартістю 5500 грн., холодильника «TSL TRF 25 AES», вартістю 2200 грн., а також гарантійні талони на цей товар. Придаючи цим документам вигляду дійсних ОСОБА_12 завірила їх своїми підписами і проставила необхідні штампи: на товарному чеку - про сплату за товар від 03.09.2007 р., на гарантійних талонах - «Для гарантійного обслуговування» магазину «Хижина». Не зупиняючись лише на службовому підробленні, ОСОБА_12 , діючи узгоджено з ОСОБА_7 , обмежуючи кількість виготовлених від свого імені як СПД-ФО довідок про доходи, на стандартному типографському бланку склала довідку про доходи № 78 від 03.09.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_53 , працюючи продавцем металопластикових вікон та дверей СПД-ФО ОСОБА_23 за період з березня по серпень 2007 р. отримала дохід в сумі 9000 грн., по 1500 грн. щомісячно. Насправді ж ОСОБА_53 офіційних трудових відносин з СПД-ФО ОСОБА_23 ніколи не мала, а остання як роботодавець відповідні відрахування до податкової інспекції та пенсійного фонду по ньому ній здійснювала і виплачувала заробітну плату, що не перевищувала 400 грн. на місяць. Придаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_12 вчинила необхідні підписи від імені СПД-ФО ОСОБА_23 та головного бухгалтера. Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспорту ОСОБА_53 , довідки про присвоєння їй ідентифікаційного коду, свідоцтв про свою державну реєстрацію як підприємця та сплату єдиного податку, ОСОБА_12 надала ці документи ОСОБА_7 .

Надалі, ОСОБА_7 за попередньою змовою із ОСОБА_12 , користуючись наданими ОСОБА_12 підробленими документами, а також копіями особистих документів ОСОБА_53 , в офісі охтирської філії № 1 КС по АДРЕСА_2 шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила заяву-анкету ОСОБА_53 на отримання кредиту від 03.09.2007 р., заяви ОСОБА_53 від 03.09.2007 р.: про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10313-1206 від 03.09.2007 р. про видачу ОСОБА_53 кредиту в сумі 7700 грн., строком на 365 днів зі сплатою 40 % річних за користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 03.09.2007 р., договір застави б/н від 03.09.2007 р. та огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці відеокамери «DKR Sony 28 DSNI» та холодильника «TSL TRF 25 AES», оцінених в 4620 грн. Фактично ж вказана техніка ОСОБА_53 не придбавалася та в заставу установі не передавалася.

Скориставшись набутими у період відпуски ОСОБА_14 повноваженнями бухгалтера-касира, ОСОБА_7 оформила по касі філії видачу ОСОБА_53 за видатковим касовим ордером № 463 від 03.09.2007 р. кредитних коштів в сумі 7700 грн. та оприбуткування від неї ж необхідних для видачі цього кредиту внесків, а саме: членського - 20 грн., пайового - 20 грн. та додаткового пайового - 730 грн. Вирахувавши їх сукупну вартість з суми наданого ОСОБА_53 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 6890 грн. ОСОБА_7 взяла з каси готівкою.

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_53 документів видатковий касовий ордер, ОСОБА_7 принесла їх до магазину «Хижина». Того ж дня, ОСОБА_7 в присутності та узгоджено з ОСОБА_12 , прикривши від ОСОБА_53 зміст наданих на підпис паперів, приховавши від останньої протиправний характер своїх дій, на робочому столі ОСОБА_12 в приміщенні магазину «Хижина», домоглася підписання ОСОБА_53 підроблених кредитних документів. За відсутності ОСОБА_53 , ОСОБА_7 передала ОСОБА_12 готівкові кошти в сумі 6890 грн. Вже після цього ОСОБА_7 , придаючи підписаним ОСОБА_53 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них від її імені завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи тощо та особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

19. В середині вересня 2007 р. ОСОБА_12 , діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_7 , з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила оформити споживчий кредит на мешканку м. Охтирка ОСОБА_17 - сусідку по будинку, яку вона неофіційно залучала до складання бухгалтерської звітності у своїй підприємницькій діяльності. Для цього ОСОБА_12 , попросила необізнану про її злочинні наміри ОСОБА_17 надати особисті документи для оформлення на неї кредиту начебто на законних підставах, і, пообіцявши особисто та своєчасно виконувати кредитні зобов`язання за таким, схилила останню до виконання певних дій в своїх інтересах.

18.09.2007 р., створюючи підстави для оформлення кредиту на ОСОБА_17 , ОСОБА_12 погодила з ОСОБА_7 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила необхідні для цього документи. Так вона в приміщенні магазину «Хижина», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4 , на стандартному типографському бланку склала довідку про доходи № 80 від 18.09.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_17 працює бухгалтером у СПД-ФО ОСОБА_12 і за період з лютого по липень 2007 р. отримала дохід в сумі 10800 грн., за рахунок щомісячної зарплати в 1800 грн. Насправді ж ОСОБА_17 працювала бухгалтером в охтирському ПП «Торнадо» і в офіційних трудових відносинах з СПД-ФО ОСОБА_12 ніколи не перебувала, а остання як роботодавець відповідні відрахування до податкової інспекції та пенсійного фонду по ній не здійснювала. Придаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_12 вчинила необхідні підписи від свого імені як СПД-ФО та головного бухгалтера. Того ж дня, з метою приховування безтоварної операції, ОСОБА_12 на бланках зі своїми реквізитами як СПД-ФО виготовила товарний чек про начебто продаж ОСОБА_17 пральної машини «Indesit WIE 107 X», вартістю 2300 грн. та телевізору «Самсунг WR 212 X RW», вартістю 2700 грн., а також гарантійні талони на цей товар. Придаючи цим документам вигляду дійсних ОСОБА_12 завірила їх своїми підписами і проставила необхідні штампи: на товарному чеку - про сплату за товар 18.09.2007 р., на гарантійних талонах - «Для гарантійного обслуговування» магазину «Хіжина». Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспорту ОСОБА_17 , довідки про присвоєння їй ідентифікаційного коду, свідоцтв про свою державну реєстрацію як підприємця та сплату єдиного податку, ОСОБА_12 надала ці документи ОСОБА_7 .

Того ж числа, ОСОБА_7 , діючи узгоджено з ОСОБА_12 , зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер отриманих документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_17 членам кредитного комітету КС «Народний кредит» як сумлінного позичальника, відносно якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих ним документів і інформації та рекомендувала задовольнити її прохання про видачу кредиту. За рахунок такого узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_7 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 24 від 18.09.2007 р. про кредитування ОСОБА_17 і надання дозволу на перерахування її кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_12 в Охтирській філії КС.

Надалі, ОСОБА_7 за попередньою змовою із ОСОБА_12 , користуючись наданими ОСОБА_12 підробленими документами, а також копіями особистих документів ОСОБА_17 , в офісі охтирської філії № 1 КС по АДРЕСА_2 шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила заяву-анкету ОСОБА_17 на отримання кредиту від 18.09.2007 р., заяви ОСОБА_17 від 18.09.2007 р.: про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_12 , кредитний договір № 376-2-10320-1216 від 18.09.2007 р. про видачу ОСОБА_17 кредиту в сумі 5700 грн., строком на 365 днів зі сплатою 40 % річних за користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 18.09.2007 р., договір застави б/н від 18.09.2007 р. та огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці пральної машини «Indesit WIE 107 X», вартістю 2300 грн. та телевізору «Самсунг WR 212 X RW», вартістю 2700 грн., оцінених в 3036 грн. Фактично ж вказана техніка ОСОБА_17 не придбавалася та в заставу установі не передавалася.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_14 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_17 , ОСОБА_7 , скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від підлеглого працівника оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_17 за видатковим касовим ордером № 490 від 18.09.2007 р. кредитних коштів в сумі 5700 грн. та оприбуткування від неї необхідних для видачі цього кредиту внесків, а саме: членського - 20 грн., пайового - 20 грн. та додаткового пайового - 570 грн. Вирахувавши їх сукупну вартість з суми наданого ОСОБА_17 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 5090 грн. ОСОБА_7 наказала перерахувати на поточний рахунок ОСОБА_12 , після чого отримала від ОСОБА_14 цю суму готівкою за видатковим касовим ордером № 491 від 18.09.2007 р. на ім`я ОСОБА_12

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_17 документів видаткові касові ордери на її ім`я та ім`я ОСОБА_12 , ОСОБА_7 принесла їх до магазину «Хижина» разом з кредитними грошима. Підписавшись у оформленому на неї видатковому касовому ордері, ОСОБА_12 телефоном запросила до магазину ОСОБА_17 та провела її до підсобного приміщення, де на них чекала ОСОБА_7 . Остання в присутності та узгоджено з ОСОБА_12 , приховавши від ОСОБА_17 протиправний характер своїх дій, домоглася підписання останньою підроблених кредитних документів. Вже за відсутності ОСОБА_17 ОСОБА_7 передала ОСОБА_12 готівкові кошти в сумі 5090 грн. Тоді ж співучасниці підробили розписку в акті огляду заставного майна від імені чоловіка ОСОБА_17 ОСОБА_55 про згоду на заставу майна. В подальшому ОСОБА_7 , придаючи підписаним ОСОБА_17 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них від імені ОСОБА_17 завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи тощо та особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

20. Наприкінці вересня 2007 р. ОСОБА_12 , діючи повторно за попередньою змовою з ОСОБА_7 , з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила оформити споживчий кредит на мешканку м. Охтирка ОСОБА_56 співмешканку продавця магазину «Хіжина» ОСОБА_18 . Для цього ОСОБА_12 , попросила ОСОБА_56 , що часто відвідувала ОСОБА_18 на роботі, надати особисті документи для оформлення на неї кредиту. Обґрунтувавши це необхідністю забезпечення нормальної роботи магазину і, як наслідок, стабільного заробітку ОСОБА_18 , ОСОБА_12 , запевнила ОСОБА_56 у законності оформлення такого кредиту, пообіцяла особисто та своєчасно виконувати кредитні зобов`язання, чим схилила необізнану про її злочинні наміри ОСОБА_56 до виконання певних дій в її інтересах.

26.09.2007 р., створюючи підстави для отримання кредиту на ОСОБА_56 , ОСОБА_12 погодила з ОСОБА_7 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила необхідні для цього документи. Так вона в приміщенні магазину «Хижина», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4 , з метою приховування безтоварної операції, на бланку зі своїми реквізитами як СПД-ФО виготовила товарний чек про начебто продаж ОСОБА_56 металопластикових вікон, профілю «Rheinplast» та фурнітури «Масо», вартістю 4522 грн. Придаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_12 завірила його своїм підписом, відтиском штампу про сплату за товар 26.09.2007 р. та приєднала до нього використані в роботі працівниками СПД-ФО ОСОБА_23 факсові роздруківки з комерційними пропозиціями на металопластикові вікна, профіль «Rheinplast» та фурнітуру «Масо» від 20.08.2007 на суму 3330,55 грн. та від 06.09.2007 р. на суму 1192,2 грн. Не зупиняючись лише на службовому підробленні, ОСОБА_12 , діючи узгоджено з ОСОБА_7 , обмежуючи кількість виготовлених від свого імені як СПД-ФО довідок про доходи, на стандартному типографському бланку склала довідку про доходи № 2 від 26.09.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_56 працює молодшим медпрацівником стоматклініки СПД-ФО ОСОБА_57 сусіда ОСОБА_12 по сходовому майданчику, і за період з квітня по вересень 2007 р. отримала дохід в сумі 7800 грн., за рахунок щомісячної зарплати в 1300 грн. Насправді ж ОСОБА_56 на той час ніде не працювала, заочно навчалась у СумДУ, зарплатні не отримувала і жодного відношення до СПД-ФО ОСОБА_57 не мала. Придаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_12 вчинила необхідні підписи від імені СПД-ФО ОСОБА_57 та головного бухгалтера. Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспорту ОСОБА_56 , довідки про присвоєння їй ідентифікаційного коду, ОСОБА_12 надала ці документи ОСОБА_7 .

Надалі, ОСОБА_7 за попередньою змовою із ОСОБА_12 , користуючись наданими ОСОБА_12 підробленими документами, а також копіями особистих документів ОСОБА_56 , в офісі охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4 шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила заяву-анкету ОСОБА_56 на отримання кредиту від 26.09.2007 р., заяви ОСОБА_56 від 26.09.2007 р.: про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10326-1225 від 26.09.2007 р. про видачу ОСОБА_56 кредиту в сумі 5300 грн., строком на 365 днів зі сплатою 40 % річних за користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 26.09.2007 р., договір застави б/н від 26.09.2007 р. та огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці металопластикових вікон, профілю «Rheinplast» та фурнітури «Масо», оцінених в 4522 грн. Фактично ж вказані вікна та їх комплектуючі ОСОБА_56 не придбавалися і в заставу установі не передавалися. Більш того ОСОБА_12 , як СПД-ФО продаж такого товару ніколи не здійснювала.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_14 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_56 , ОСОБА_7 , скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від підлеглого працівника оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_56 за видатковим касовим ордером № 511 від 26.09.2007 р. кредитних коштів в сумі 5300 грн. та оприбуткування від неї необхідних для видачі цього кредиту внесків, а саме: членського - 20 грн., пайового - 20 грн. та додаткового пайового - 530 грн. Вирахувавши їх сукупну вартість з суми наданого ОСОБА_56 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 4730 грн. ОСОБА_7 отримала від ОСОБА_14 готівкою, начебто для передачі особисто ОСОБА_56

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_56 документів видатковий касовий ордер, ОСОБА_7 принесла їх до магазину «Хижина» разом з кредитними грошима. Того ж дня, ОСОБА_7 в присутності та узгоджено з ОСОБА_12 , прикривши від запрошеної до магазину ОСОБА_56 зміст наданих на підпис паперів та приховавши від останньої протиправний характер своїх дій, домоглася підписання нею підроблених кредитних документів. За відсутності ОСОБА_56 ОСОБА_7 передала ОСОБА_12 готівкові кошти в сумі 4730 грн. Вже після цього ОСОБА_7 , придаючи підписаним ОСОБА_56 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них від імені ОСОБА_56 завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи тощо та особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

21. Не обмежуючись вчиненим, наприкінці вересня 2007 р., ОСОБА_12 , діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_7 , з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила оформити споживчий кредит на мешканку м. Охтирка ОСОБА_59 , яка з квітня 2007 р. працювала спеціалістом з кредитування ТОВ «ВіЕйБі Експрес», рекламно-інформаційний пункт якого було розміщено в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Для цього ОСОБА_12 , під приводом виробничої необхідності перерахування готівкових коштів на її ім`я, попросила ОСОБА_59 , яка була необізнана про її злочинні наміри, надати особисті документи для оформлення такого переказу і схилила ту до виконання певних дій в її інтересах.

28.09.2007 р., створюючи підстави для отримання кредиту на ОСОБА_59 , ОСОБА_12 погодила з ОСОБА_7 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила необхідні для цього документи. Так вона в приміщенні магазину «Хижина», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4 , з метою приховування безтоварної операції, на бланку зі своїми реквізитами як СПД-ФО виготовила товарний чек про начебто продаж ОСОБА_59 трьох металопластикових вікон та профілю «Rheinplast», вартістю 5000 грн. Придаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_12 завірила його своїм підписом, відтиском штампу про сплату за товар 28.09.2007 р. та приєднала до нього використані в роботі працівниками СПД-ФО ОСОБА_23 факсові роздруківки з комерційними пропозиціями на металопластикові вікна, профіль «Rheinplast», «PimaPen» та фурнітуру «Масо» № 2526 від 30.08.07 на суму 2720,65 грн. та б/н і дати на суму 2150 грн. Не зупиняючись лише на службовому підробленні, ОСОБА_12 , діючи узгоджено з ОСОБА_7 , обмежуючи кількість виготовлених від свого імені як СПД-ФО довідок про доходи, на стандартному типографському бланку склала довідку про доходи № 14 від 28.09.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_59 , працюючи кредитним інспектором ТОВ «ВіЕйБі Експрес» за період з квітня по вересень 2007 р. отримала дохід в сумі 10800 грн. по 1800 грн. щомісячно, в той же час як фактична зарплатня ОСОБА_59 коливалась від 1000 до 1600 грн. на місяць. Придаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_12 вчинила необхідні підписи від імені керівника та головного бухгалтера зазначеного товариства і, скориставшись відсутністю ОСОБА_59 на робочому місці, потайки посвідчила цей документ відтиском печатки «№ 23 для договорів» ТОВ «ВіЕйБі Експрес». Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспорту ОСОБА_59 , довідки про присвоєння їй ідентифікаційного коду, ОСОБА_12 надала ці документи ОСОБА_7 .

Надалі, ОСОБА_7 за попередньою змовою із ОСОБА_12 , користуючись наданими ОСОБА_12 підробленими документами, а також копіями особистих документів ОСОБА_59 , в офісі охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4 шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила заяву-анкету ОСОБА_59 на отримання кредиту від 28.09.2007 р., заяви ОСОБА_59 від 28.09.2007 р.: про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10328-1227 від 28.09.2007 р. про видачу ОСОБА_59 кредиту в сумі 5600 грн., строком на 365 днів зі сплатою 40 % річних за користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 28.09.2007 р., договір застави б/н від 28.09.2007 р. та огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці трьох металопластикових вікон та профілю «Rheinplast», оцінених в 3000 грн. Фактично ж вказані вікна та їх комплектуючі ОСОБА_59 не придбавалися і в заставу установі не передавалися. Більш того ОСОБА_12 , як СПД-ФО продаж такого товару ніколи не здійснювала.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_14 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_59 , ОСОБА_7 , скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від підлеглого працівника оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_59 за видатковим касовим ордером № 514 від 28.09.2007 р. кредитних коштів в сумі 5600 грн. та оприбуткування від неї необхідних для видачі цього кредиту внесків, а саме: членського - 20 грн., пайового - 20 грн. та додаткового пайового - 560 грн. Вирахувавши їх сукупну вартість з суми наданого ОСОБА_59 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 5000 грн. ОСОБА_7 отримала від ОСОБА_14 готівкою, начебто для передачі особисто ОСОБА_59

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_59 документів видатковий касовий ордер, ОСОБА_7 принесла їх до магазину «Хижина» разом з кредитними грошима. Того ж дня ОСОБА_12 , приховавши протиправний характер своїх дій, скориставшись тим, що ОСОБА_59 спілкувалась з клієнтом, прикривши від неї зміст підготованих співучасницею паперів, обманним шляхом домоглася підписання ОСОБА_59 підроблених кредитних документів, які в послідуючому віддала ОСОБА_7 . Остання, за відсутності ОСОБА_59 передала ОСОБА_12 готівкові кошти в сумі 5000 грн. Вже після цього ОСОБА_7 , придаючи підписаним ОСОБА_59 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них від імені ОСОБА_59 завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи тощо та особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

У такий спосіб діючі узгоджено ОСОБА_12 та ОСОБА_7 , не маючи наміру на вчинення злочинів проти власності, зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів, надали завідомо неправдиву інформацію кредитору КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування фіктивного позичальника ОСОБА_59 на суму 5600 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит» в сумі 5000 грн. Виконуючи обумовлені зобов`язання, ОСОБА_12 , протягом 30.10.2007 р. 31.03.2008 р. здійснювала необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_7 , а вже з квітня 2008 р. припинила сплату таких в зв`язку з матеріальними складнощами. 25.09.2008 р. за заявою КС «Народний кредит» Охтирським міськрайонним судом було винесено судовий наказ № 2-н-266 про стягнення з ОСОБА_59 заборгованості за кредитом, копія якого була направлена останній. Лише після того як ОСОБА_59 пред`явила претензії з цього приводу ОСОБА_12 , остання протягом 30.09. 06.10.2008 р. повністю розрахувалась за кредитним договором ОСОБА_59 , здійснивши необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам.

22. Наприкінці вересня початку жовтня 2007 р., ОСОБА_12 , діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_7 , з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила оформити споживчий кредит на мешканця м. Охтирка ОСОБА_61 сусіда по будинку, дружина якого ОСОБА_16 свого часу працювала продавцем магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 », та з якою ОСОБА_12 підтримувала приятельські відносини. Для цього вона, під приводом виробничої необхідності перерахування готівкових коштів на ім`я необізнаного про її злочинні наміри ОСОБА_16 , попросила того надати особисті документи начебто для оформлення такого переказу і схилила до виконання певних дій в її інтересах.

01.10.2007 р., створюючи підстави для отримання кредиту на ОСОБА_16 , ОСОБА_12 погодила з ОСОБА_7 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила необхідні для цього документи. Так вона в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 », розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4 , з метою приховування безтоварної операції, на бланку зі своїми реквізитами як СПД-ФО виготовила товарний чек про начебто продаж ОСОБА_62 чотирьох металопластикових вікон «Rheinplast», вартістю 5325 грн. Придаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_12 завірила його своїм підписом, відтиском штампу про сплату за товар 01.10.2007 р. та приєднала до нього використані в роботі працівниками СПД-ФО ОСОБА_23 факсові роздруківки з комерційними пропозиціями на металопластикові вікна «Rheinplast», «PimaPen» № 1798 від 29.03.2007 р. на суму 3931,62 грн., № 2875 від 12.09.2007 на суму 1394,85грн. Не зупиняючись лише на службовому підробленні, ОСОБА_12 , діючи узгоджено з ОСОБА_7 , обмежуючи кількість виготовлених від свого імені як СПД-ФО довідок про доходи, будучи обізнаною про місце роботи ОСОБА_61 , на стандартному типографському бланку склала довідку про доходи № 123 від 01.10.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_16 , працюючи метрологом ТОВ ІТЦ «Нові технології» за період з квітня по вересень 2007 р. отримав дохід в сумі 10200 грн. по 1700 грн. щомісячно. Насправді ОСОБА_16 у згаданому товаристві працював в посаді начальника відділу метрології і отримував значно меншу зарплатню, ніж зазначила ОСОБА_12 . Придаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_12 вчинила необхідні підписи від імені керівника та головного бухгалтера зазначеного товариства. Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспорту ОСОБА_16 , довідки про присвоєння йому ідентифікаційного коду, ОСОБА_12 надала ці документи ОСОБА_7 .

Надалі, ОСОБА_7 за попередньою змовою із ОСОБА_12 , користуючись наданими ОСОБА_12 підробленими документами, а також копіями особистих документів ОСОБА_16 , в офісі охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4 шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила заяву-анкету ОСОБА_16 на отримання кредиту від 01.10.2007 р., заяви ОСОБА_16 від 01.10.2007 р.: про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10330-1229 від 01.10.2007 р. про видачу ОСОБА_16 кредиту в сумі 6200 грн., строком на 365 днів зі сплатою 40 % річних за користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 01.10.2007 р., договір застави б/н від 01.10.2007 р. та огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці чотирьох металопластикових вікон «Rheinplast», оцінених в 3720 грн. Фактично ж вказані вікна ОСОБА_63 не придбавалися і в заставу установі не передавалися. Більш того ОСОБА_12 , як СПД-ФО продаж такого товару ніколи не здійснювала.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_14 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_61 , ОСОБА_7 , скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від підлеглого працівника оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_62 за видатковим касовим ордером № 516 від 01.10.2007 р. кредитних коштів в сумі 6200 грн. та оприбуткування від нього ж необхідних для видачі цього кредиту внесків, а саме: членського - 20 грн., пайового - 20 грн. та додаткового пайового - 620 грн. Вирахувавши їх сукупну вартість з суми наданого ОСОБА_62 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 5540 грн. ОСОБА_7 отримала від ОСОБА_14 готівкою, начебто для передачі особисто ОСОБА_62

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_63 документів видатковий касовий ордер, ОСОБА_7 принесла їх до магазину «Хижина» разом з кредитними грошима. Того ж дня ОСОБА_12 , в присутності та узгоджено з ОСОБА_7 , приховавши від ОСОБА_61 протиправний характер своїх дій та прикривши від останнього зміст наданих на підпис паперів, домоглася підписання ОСОБА_63 підроблених кредитних документів. За відсутності ОСОБА_61 ОСОБА_7 передала ОСОБА_12 готівкові кошти в сумі 5540 грн. Вже після цього ОСОБА_7 , придаючи підписаним ОСОБА_63 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них від імені ОСОБА_61 завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи тощо та особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1

У такий спосіб діючі узгоджено ОСОБА_12 та ОСОБА_7 , не маючи наміру на вчинення злочинів проти власності, зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів, надали завідомо неправдиву інформацію кредитору КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування фіктивного позичальника ОСОБА_61 на суму 6200 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит» в сумі 5540 грн. Виконуючи обумовлені зобов`язання, ОСОБА_12 , протягом 05.11.2007 р. 26.05.2008 р. систематично здійснювала необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_7 , а з червня 2008 р. припинила сплату таких в зв`язку з матеріальними складнощами. З 01.10.2008 р. ОСОБА_12 поновила виплати і 06.11.2008 р. повністю розрахувалась за кредитним договором ОСОБА_61 , здійснивши необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам.

23. Не обмежуючись вчиненим, на початку жовтня 2007 р., ОСОБА_12 , діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_7 , з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила оформити споживчий кредит на мешканця м. Охтирка ОСОБА_64 чоловіка ОСОБА_53 , яка з травня 2007 р. працювала у СПД-ФО ОСОБА_23 , а з вересня 2007 р. в ТОВ «ВіЕйБі Експрес», розміщуючись в торговому залі магазину «Хижина», та з якою ОСОБА_12 підтримувала приятельські відносини. Для цього ОСОБА_12 , в той час коли ОСОБА_65 прийшов до дружини на роботу, під приводом виробничої необхідності перерахування готівкових коштів на його ім`я, попросила надати особисті документи для оформлення такого переказу і приховавши від ОСОБА_64 свої злочинні наміри, схилила до виконання певних дій в її інтересах.

Отримавши у такий спосіб копії паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного коду ОСОБА_64 , ОСОБА_12 , створюючи підстави для отримання кредиту на його ім`я, 03.10.2007 р. звернулась до ОСОБА_7 для погодження умов його фіктивного оформлення. Тоді ж узгоджено зі співучасницею зловживаючи своїм службовим становищем, ОСОБА_12 підробила необхідні для цього документи. Так вона в приміщенні магазину «Хижина», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4 , з метою приховування безтоварної операції, на бланку зі своїми реквізитами як СПД-ФО виготовила товарний чек про начебто продаж ОСОБА_66 металопластикових вікон, вартістю 7100 грн. Придаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_12 завірила його своїм підписом та відтиском штампу про сплату за товар 01.10.2007 р. Крім того ОСОБА_12 , поінформована ОСОБА_53 про те, що її чоловік працює в НГВУ «Охтирканафтогаз», сповістила про це ОСОБА_7 . Зваживши на те, що в зазначеній установі довідки про доходи для її працівників оформлялись на фірмових бланках та посвідчувались відтисками печаток, узгоджено діючі співучасниці не обмежуючись лише службовим підробленням, домовились виготовити такий документ на ОСОБА_64 від іншої установи. Створюючи способи реалізації задуманого, ОСОБА_7 звернулась до секретаря-машиністки Охтирського учбово-спортивного центру ТСО України ОСОБА_67 , яка на її прохання проставила відтиски кутового штампу та печатки зазначеної установи на наданому ОСОБА_7 . бланку довідки про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит». Того ж дня, узгоджено діючі співучасниці, в офісі охтирської філії № 1 КС по АДРЕСА_2 , використовуючи підготований ОСОБА_7 бланк та копії особистих документів ОСОБА_64 , склали довідку про доходи б/№ від 03.10.2007 р., до якої внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_53 , працюючи водієм в Охтирському УСЦ ТСО України за період з квітня по вересень 2007 р. отримав дохід в сумі 10150 грн. за рахунок щомісячної зарплатні від 1650 до 1720 грн. При цьому рукописний текст в цій довідці, в тому числі прізвища керівника та бухгалтера, під диктовку ОСОБА_7 внесла ОСОБА_12 . Придаючи цьому документу вигляду дійсного, співучасниці вчинили необхідні підписи від імені вимишлених посадовців Охтирського УСЦ ТСО України.

03.10.2007 р., ОСОБА_7 , діючи узгоджено з ОСОБА_12 , зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер оформлених зі співучасницею документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_64 членам кредитного комітету КС «Народний кредит» як сумлінного позичальника, відносно якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих ним документів і інформації та рекомендувала задовольнити його прохання про видачу кредиту. За рахунок такого узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_7 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 26 від 03.10.2007 р. про кредитування ОСОБА_68 .

Продовживши зловживати своїм службовим становищем, ОСОБА_7 з використанням підроблених документів та копій особистих документів ОСОБА_64 , в офісі охтирської філії № 1 КС по АДРЕСА_2 , шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила заяву-анкету ОСОБА_64 на отримання кредиту від 03.10.2007 р., заяви ОСОБА_64 від 03.10.2007 р.: про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10332-1231 від 03.10.2007 р. про видачу ОСОБА_69 кредиту в сумі 7100 грн., строком на 366 днів зі сплатою 40 % річних за користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 03.10.2007 р., договір застави б/н від 03.10.2007 р. та огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці металопластикових вікон, оцінених в 4260 грн. Фактично ж вказані вікна ОСОБА_70 не придбавалися і в заставу установі не передавалися. Більш того ОСОБА_12 , як СПД-ФО продаж такого товару ніколи не здійснювала.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_14 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_64 , ОСОБА_7 , скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від підлеглого працівника оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_69 за видатковим касовим ордером № 522 від 03.10.2007 р. кредитних коштів в сумі 7100 грн. та оприбуткування від нього ж необхідних для видачі цього кредиту внесків, а саме: членського - 20 грн., пайового - 20 грн. та додаткового пайового - 710 грн. Вирахувавши їх сукупну вартість з суми наданого ОСОБА_69 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 6350 грн. ОСОБА_7 отримала від ОСОБА_14 готівкою, начебто для передачі особисто ОСОБА_69

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_70 документів видатковий касовий ордер, ОСОБА_7 принесла їх до магазину «Хижина» разом з кредитними грошима. Того ж дня ОСОБА_12 , приховавши від ОСОБА_64 протиправний характер своїх дій і прикривши від нього зміст підготованих паперів, обманним шляхом домоглася підписання останнім підроблених кредитних документів та передала їх співучасниці. За відсутності ОСОБА_64 ОСОБА_7 віддала ОСОБА_12 готівкові кошти в сумі 6350 грн. Вже після цього ОСОБА_7 , придаючи підписаним ОСОБА_70 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого друкованими літерами внесла в них від імені ОСОБА_64 завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи тощо та особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

У такий спосіб діючі узгоджено ОСОБА_12 та ОСОБА_7 , не маючи наміру на вчинення злочинів проти власності, зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів, надали завідомо неправдиву інформацію кредитору КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування фіктивного позичальника ОСОБА_64 на суму 7100 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит» в сумі 6350 грн. Виконуючи обумовлені зобов`язання, ОСОБА_12 , протягом 06.11.2007 р. 23.05.2008 р. періодично здійснювала необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_7 , а з червня 2008 р. припинила сплату таких в зв`язку з матеріальними складнощами. З 09.09.2008 р. ОСОБА_12 поновила їх сплату і 26.09.2008 р. повністю розрахувалась за кредитним договором ОСОБА_68 .

24. З 16 по 26.10.2007 р. ОСОБА_7 за наказом Голови правління КС «Народний кредит» перебувала у відпустці і на цей час за дорученням зазначеної посадової особи від 15.10.2007 р. право підписання кредитних договорів по Охтирській філії № 1 було надано ОСОБА_14 . Незважаючи на це, ОСОБА_7 особисто займалась оформленням трьох нижчеперелічених кредитів, узгоджувала їх видачу з членами кредитного комітету. При цьому, користуючись посадовим впливом на підлеглу та необізнану про її злочинні наміри ОСОБА_14 , ОСОБА_7 домагалась підписання тією кредитних договорів та інших підроблених матеріалів кредитних справ.

Так в середині жовтня 2007 р., ОСОБА_12 , діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_7 , з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила оформити споживчий кредит на мешканку м. Охтирка ОСОБА_71 , яка з серпня 2006 р. працювала продавцем магазину «Самоцвіти», що розташовувався на другому поверсі універмагу по АДРЕСА_4 . Для цього ОСОБА_12 , під приводом поручительства за неї у фінансовій операції по зняттю готівкових коштів з банківського рахунку, попросила необізнану про її злочинні наміри ОСОБА_71 надати копії особистих документів і схилила ту до виконання певних дій в її інтересах.

Отримавши у такий спосіб копії паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного коду ОСОБА_72 , ОСОБА_12 , створюючи підстави для отримання на неї кредиту, 19.10.2007 р. звернулась до ОСОБА_7 для погодження умов його фіктивного оформлення. Тоді ж, узгоджено зі співучасницею, зловживаючи своїм службовим становищем, ОСОБА_12 підробила необхідні для цього документи. Так вона в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 », розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4 , з метою приховування безтоварної операції, на бланку зі своїми реквізитами як СПД-ФО виготовила товарний чек про начебто продаж ОСОБА_73 чотирьох металопластикових вікон «Rerix XR 311,5», вартістю 5500 грн. Придаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_12 завірила його своїм підписом та відтиском штампу про сплату за товар 19.10.2007 р. Не зупиняючись лише на службовому підробленні, ОСОБА_12 , діючи узгоджено з ОСОБА_7 , обмежуючи кількість виготовлених від свого імені як СПД-ФО довідок про доходи, на стандартному типографському бланку склала довідку про доходи № 4 від 19.10.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_74 , працюючи продавцем магазину «Самоцвіти» СПД-ФО ОСОБА_75 за період з квітня по вересень 2007 р. отримала дохід в сумі 9000 грн. за рахунок щомісячної зарплатні в 1500 грн. Придаючи підробленій довідці вигляду дійсного документу, ОСОБА_12 вчинила необхідні підписи від імені СПД-ФО ОСОБА_75 та головного бухгалтера. Насправді ОСОБА_74 жодного відношення до діяльності зазначеного ОСОБА_12 підприємця не мала, працювала продавцем у СПД-ФО Данилець, отримуючи вдвічі меншу зарплату. Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспорту ОСОБА_72 , довідки про присвоєння їй ідентифікаційного коду, ОСОБА_12 надала ці документи ОСОБА_7

19.10.2007 р., ОСОБА_7 , діючи узгоджено з ОСОБА_12 , зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер оформлених зі співучасницею документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_71 членам кредитного комітету КС «Народний кредит» як сумлінного позичальника, відносно якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих ним документів і інформації та рекомендувала задовольнити її прохання про видачу кредиту. За рахунок такого узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_7 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 183 від 19.10.2007 р. про кредитування ОСОБА_76 .

Надалі, ОСОБА_7 за попередньою змовою із ОСОБА_12 , користуючись наданими ОСОБА_12 підробленими документами та копіями особистих документів ОСОБА_72 , в офісі охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4 шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила кредитний договір № 376-2-10344-1250 від 19.10.2007 р. про видачу ОСОБА_73 кредиту в сумі 5500 грн., строком на 366 днів зі сплатою 40 % річних за користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 19.10.2007 р. та підготувала необхідні для підписання ОСОБА_77 бланки заяви-анкети на отримання кредиту, заяви про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, договору застави і огляду майна до нього.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_14 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_72 , ОСОБА_7 , скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від підлеглого працівника оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_73 за видатковим касовим ордером № 555 від 19.10.2007 р. кредитних коштів в сумі 5500 грн. та оприбуткування від неї ж необхідних для видачі цього кредиту внесків, а саме: членського - 20 грн., пайового - 20 грн. та додаткового пайового - 550 грн. Вирахувавши їх сукупну вартість з суми наданого ОСОБА_73 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 4910 грн. ОСОБА_7 отримала від ОСОБА_14 готівкою, начебто для передачі особисто ОСОБА_73

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_77 документів видатковий касовий ордер, ОСОБА_7 принесла їх до магазину «Хижина» разом з кредитними грошима. Того ж дня ОСОБА_12 , в присутності та узгоджено з ОСОБА_7 , приховавши від ОСОБА_72 протиправний характер своїх дій та прикривши від неї зміст наданих на підпис паперів, домоглася підписання останньою підроблених кредитних документів. За відсутності ОСОБА_72 ОСОБА_7 віддала ОСОБА_12 готівкові кошти в сумі 4910 грн. Після цього ОСОБА_7 в офісі Охтирської філії № 1, придаючи підписаним ОСОБА_77 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого заповнила від імені ОСОБА_72 заяву-анкету на отримання кредиту від 19.10.2007 р., заяви ОСОБА_72 від 19.10.2007 р.: про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску. Крім того, під приводом відсутності повноважень на підписання документів по філії на час знаходження у відпустці, ОСОБА_7 спонукала необізнану про її злочинні наміри ОСОБА_14 підписати документи кредитної справи ОСОБА_72 від імені КС «Народний кредит» та заповнити вже підписані позичальником договір застави та огляду майна до нього, запевнивши у здійсненні особистої перевірки його наявності. Таким чином до цих документів від імені ОСОБА_72 були внесені завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи тощо.

У такий спосіб діючі узгоджено ОСОБА_12 та ОСОБА_7 , не маючи наміру на вчинення злочинів проти власності, зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів, надали завідомо неправдиву інформацію кредитору КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування фіктивного позичальника ОСОБА_72 на суму 5500 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит» в сумі 4910 грн. Виконуючи обумовлені зобов`язання, ОСОБА_12 , протягом 21.11.2007 р. 28.03., 25.06.2008 р. в зв`язку з матеріальними складнощами нерегулярно здійснювала необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_7 З 03.09.2008 р. вона поновила їх сплату і до 11.11.2008 р. повністю розрахувалась за кредитним договором ОСОБА_76 .

25. Крім того 19.10.2007 р., ОСОБА_12 , діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_7 , з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», оформила споживчий кредит на жінку брата чоловіка ОСОБА_78 . Для цього ОСОБА_12 , попросила родичку надати особисті документи для оформлення на неї кредиту начебто на законних підставах. Обґрунтувавши це необхідністю забезпечення нормальної роботи магазину, пообіцяла особисто та своєчасно виконувати кредитні зобов`язання, чим схилила необізнану про її злочинні наміри ОСОБА_79 до виконання певних дій в її інтересах.

19.10.2007 р., створюючи підстави для оформлення кредиту на ОСОБА_79 , ОСОБА_12 погодила з ОСОБА_7 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила необхідні для цього документи. Так вона в приміщенні магазину «Хижина», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4 , на стандартному типографському бланку склала довідку про доходи № 83 від 19.10.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_80 працює замісником адміністратора в СПД-ФО ОСОБА_12 і за період з квітня по вересень 2007 р. отримала дохід в сумі 8400 грн., за рахунок щомісячної зарплати в 1400 грн. Насправді ж ОСОБА_80 на той час ніде не працювала і офіційних доходів не мала. Придаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_12 вчинила необхідні підписи від свого імені як СПД-ФО та головного бухгалтера. Того ж дня, з метою приховування безтоварної операції, ОСОБА_12 на бланках зі своїми реквізитами як СПД-ФО виготовила товарний чек про начебто продаж ОСОБА_81 чотирьох металопластикових вікон «Rerix + R 31,5», вартістю 4900 грн. Придаючи цьому документу вигляду дійсного ОСОБА_12 завірила його своїм підписом і проставила штампи про сплату за товар. Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспорту ОСОБА_17 , довідки про присвоєння їй ідентифікаційного коду, свідоцтв про свою державну реєстрацію як підприємця та сплату єдиного податку, ОСОБА_12 надала ці документи ОСОБА_7

19.10.2007 р., ОСОБА_7 , діючи узгоджено з ОСОБА_12 , зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер оформлених зі співучасницею документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_79 членам кредитного комітету КС «Народний кредит» як сумлінного позичальника, відносно якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих ним документів і інформації та рекомендувала задовольнити її прохання про видачу кредиту. За рахунок такого узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_7 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 183 від 19.10.2007 р. про кредитування ОСОБА_82 .

Надалі, ОСОБА_7 за попередньою змовою із ОСОБА_12 , користуючись наданими ОСОБА_12 підробленими документами та копіями особистих документів ОСОБА_83 , в офісі охтирської філії № 1 КС по АДРЕСА_2 , шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила кредитний договір № 376-2-10345-1251 від 19.10.2007 р. про видачу ОСОБА_81 кредиту в сумі 4900 грн., строком на 366 днів зі сплатою 40 % річних за користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 19.10.2007 р. та підготувала необхідні для підписання ОСОБА_84 бланки заяви-анкети на отримання кредиту, заяви про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, договору застави і огляду майна до нього.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_14 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_72 , ОСОБА_7 , скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від підлеглого працівника оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_81 за видатковим касовим ордером № 556 від 19.10.2007 р. кредитних коштів в сумі 4900 грн. та оприбуткування від неї ж необхідних для видачі цього кредиту внесків, а саме: членського - 20 грн., пайового - 20 грн. та додаткового пайового - 490 грн. Вирахувавши їх сукупну вартість з суми наданого ОСОБА_81 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 4370 грн. ОСОБА_7 отримала від ОСОБА_14 готівкою, начебто для передачі особисто ОСОБА_81

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_84 документів видатковий касовий ордер, ОСОБА_7 принесла їх до магазину «Хижина» разом з кредитними грошима. Того ж дня ОСОБА_12 , в присутності та узгоджено з ОСОБА_7 , приховавши від ОСОБА_83 протиправний характер своїх дій та прикривши від неї зміст наданих на підпис паперів, обманним шляхом домоглася підписання останньою підроблених кредитних документів. За відсутності ОСОБА_83 ОСОБА_7 віддала ОСОБА_12 готівкові кошти в сумі 4370 грн.

Після цього ОСОБА_7 в офісі Охтирської філії № 1, придаючи підписаним ОСОБА_84 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого заповнила від імені ОСОБА_83 заяву-анкету на отримання кредиту від 19.10.2007 р., заяви ОСОБА_83 від 19.10.2007 р.: про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску. Крім того, під приводом відсутності повноважень на підписання документів по філії на час знаходження у відпустці, ОСОБА_7 спонукала необізнану про її злочинні наміри ОСОБА_14 підписати документи кредитної справи ОСОБА_83 від імені КС «Народний кредит» та заповнити вже підписані позичальником договір застави та огляду майна до нього, запевнивши у здійсненні особистої перевірки його наявності. Таким чином до цих документів від імені ОСОБА_83 були внесені завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи тощо.

У такий спосіб діючі узгоджено ОСОБА_12 та ОСОБА_7 , не маючи наміру на вчинення злочинів проти власності, зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів, надали завідомо неправдиву інформацію кредитору КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування фіктивного позичальника ОСОБА_83 на суму 4900 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит» в сумі 4370 грн. Виконуючи обумовлені зобов`язання, ОСОБА_12 , протягом 21.11.2007 р. 28.03.2008 р. систематично здійснювала необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_7 , а з квітня 2008 р., в зв`язку з матеріальними складнощами, припинила сплату за кредитом, здійснивши протягом 29.07. - 31.10.2008 р. лише три платежі по відсоткам. Таким чином за незаконно оформленим на ОСОБА_79 кредитом КС «Народний кредит» завдано збитків в сумі 2794,38 грн., а з урахуванням несплачених відсотків, що нараховувались до 14.02.2008 р., - 3445,63 грн.

26. В жовтні 2007 р. до ОСОБА_12 з приводу придбання пральної машини звернулась її сусідка по будинку - ОСОБА_85 , матеріали слідства відносно якої виділено зі справи. ОСОБА_12 вирішила скористатись з цього, і, зробивши ОСОБА_85 скидку у придбанні цього товару в магазині «Хижина», попросила зобов`язану послугою сусідку надати особисті документи для оформлення на неї кредиту начебто на законних підставах. Пообіцявши особисто та своєчасно виконувати кредитні зобов`язання, ОСОБА_12 схилила необізнану про її злочинні наміри ОСОБА_85 до виконання певних дій в своїх інтересах.

25.10.2007 р., створюючи підстави для оформлення кредиту на ОСОБА_85 , ОСОБА_12 погодила з ОСОБА_7 умови його фіктивного оформлення і діючи повторно, узгоджено з останньою, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила необхідні для цього документи. Так вона в приміщенні магазину «Хижина», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4 , з метою приховування безтоварної операції, на стандартному типографському бланку виготовила від свого імені як СПД-ФО накладну № 192 від 25.10.2007 р. про начебто відпуск ОСОБА_85 в якості товарного кредиту чотирьох металопластикових вікон «Rerix RХ 32 01-64 ХV», вартістю 5500 грн. і, придаючи цьому документу вигляду дійсного, завірила його своїми підписами. Не зупинившись лише на службовому підробленні, ОСОБА_12 , діючи узгоджено з ОСОБА_7 , обмежуючи кількість виготовлених від свого імені як СПД-ФО довідок про доходи, дізнавшись від ОСОБА_85 , що та неофіційно працює кухарем в кафе-барі « ІНФОРМАЦІЯ_6 », схилила її до складання фіктивної довідки про свої доходи, до якої, за вказівками ОСОБА_12 були внесені завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_85 , працюючи шеф-кухарем в зазначеному барі, за період з квітня по вересень 2007 р. отримала дохід в сумі 9000 грн., за рахунок щомісячної зарплати в 1500 грн. Насправді ж ОСОБА_85 офіційно у СПД-ФО ОСОБА_86 (власника кафе) ніколи не працювала, а остання як роботодавець відповідні відрахування до податкової інспекції та пенсійного фонду по ній не здійснювала, сплачуючи їй за роботу по 750 грн. на місяць. Придаючи підробленій довідці вигляду дійсного документу, ОСОБА_12 вчинила необхідні підписи від імені керівника та головного бухгалтера та зробила фіктивну відмітку про її реєстрацію № 4 від 25.10.2007 р. Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспорту ОСОБА_85 та довідки про присвоєння їй ідентифікаційного коду, ОСОБА_12 надала їх ОСОБА_7

25.10.2007 р., ОСОБА_7 , діючи узгоджено з ОСОБА_12 , зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер отриманих документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_85 членам кредитного комітету КС «Народний кредит» як сумлінного позичальника, відносно якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих ним документів і інформації та рекомендувала задовольнити її прохання про видачу кредиту. За рахунок такого узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_7 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 189 від 25.10.2007 р. про кредитування ОСОБА_87 .

Надалі, ОСОБА_7 за попередньою змовою із ОСОБА_12 , користуючись наданими ОСОБА_12 підробленими документами та копіями особистих документів ОСОБА_85 , в офісі охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4 шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила кредитний договір № 376-2-10348-1258 від 25.10.2007 р. про видачу ОСОБА_85 кредиту в сумі 5300 грн., строком на 366 днів зі сплатою 40 % річних за користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 25.10.2007 р. та підготувала необхідні для підписання ОСОБА_85 бланки заяви-анкети на отримання кредиту, заяви про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, договору застави і огляду майна до нього.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_14 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_85 , ОСОБА_7 , скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від підлеглого працівника оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_85 за видатковим касовим ордером № 568 від 25.10.2007 р. кредитних коштів в сумі 5300 грн. та оприбуткування від неї ж необхідних для видачі цього кредиту внесків, а саме: членського - 20 грн., пайового - 20 грн. та додаткового пайового - 530 грн. Вирахувавши їх сукупну вартість з суми наданого ОСОБА_85 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 4730 грн. ОСОБА_7 отримала від ОСОБА_14 готівкою, начебто для передачі особисто ОСОБА_85

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_85 документів видатковий касовий ордер, ОСОБА_7 принесла їх до магазину «Хижина» разом з кредитними грошима. Того ж дня ОСОБА_12 , в присутності та узгоджено з ОСОБА_7 , приховавши від ОСОБА_85 протиправний характер своїх дій, домоглася підписання нею підроблених кредитних документів. За відсутності ОСОБА_85 ОСОБА_7 віддала ОСОБА_12 готівкові кошти в сумі 4730 грн.

Після цього ОСОБА_7 в офісі Охтирської філії № 1, придаючи підписаним ОСОБА_85 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого заповнила від імені ОСОБА_85 заяву-анкету на отримання кредиту від 25.10.2007 р., заяви ОСОБА_85 від 25.10.2007 р.: про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску. Крім того, під приводом відсутності повноважень на підписання документів по філії на час знаходження у відпустці, ОСОБА_7 спонукала необізнану про її злочинні наміри ОСОБА_14 підписати документи кредитної справи ОСОБА_85 від імені КС «Народний кредит» та заповнити вже підписані позичальником договір застави та огляду майна до нього, запевнивши у здійсненні особистої перевірки його наявності. Таким чином до цих документів від імені ОСОБА_85 були внесені завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи тощо.

У такий спосіб діючі узгоджено ОСОБА_12 та ОСОБА_7 , не маючи наміру на вчинення злочинів проти власності, зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів, надали завідомо неправдиву інформацію кредитору КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування фіктивного позичальника ОСОБА_85 на суму 5300 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит» в сумі 4730 грн. Виконуючи обумовлені зобов`язання, ОСОБА_12 , протягом 03.12.2007 р. 31.03.2008 р. здійснювала необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_7 , а з квітня 2008 р., в зв`язку з матеріальними складнощами, припинила їх систематичну виплату, здійснивши протягом 25.06. 23.12.2008 р. лише чотири платежі, два з яких по тілу кредиту та відсоткам, а два інші виключно по відсоткам. Таким чином за незаконно оформленим на ОСОБА_85 кредитом, КС «Народний кредит» завдано збитків в сумі 2324,33 грн., а з урахуванням несплачених відсотків, що нараховувались до 14.02.2008 р., - 2473,35 грн.

27, 28. Наприкінці жовтня 2007 р. діючі повторно узгоджено та за попередньою змовою ОСОБА_12 і ОСОБА_7 , з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», домовились повторно оформити споживчі кредити на працівників магазину «Хижина» ОСОБА_19 і ОСОБА_21 , скориставшись копіями їх особистих документів, що містились у матеріалах справ за їх попередніми кредитами, виготовивши з них необхідні ксерокопії.

Створюючи підстави для оформлення кредитів на ОСОБА_19 і ОСОБА_21 , ОСОБА_12 погодила з ОСОБА_7 умови їх фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 », розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4 , на наданих ОСОБА_7 бланках склала наступні фіктивні документи: довідку про доходи № 84 від 30.10.2007 р. на ім`я ОСОБА_19 , довідку про доходи № 85 від 30.10.2007 р. на ім`я ОСОБА_21 , до яких внесла завідомо неправдиві відомості про те, що зазначені особи, працюючи продавцями в магазині побутової техніки «Хіжина» за період з травня по жовтень 2007 р. отримали дохід по 10800 грн. кожен, за рахунок щомісячної зарплатні в 1800 грн. Фактично ж ОСОБА_19 та ОСОБА_21 офіційно у СПД-ФО ОСОБА_12 ніколи не працювали, а остання як роботодавець відповідні відрахування до податкової інспекції та пенсійного фонду по ним не здійснювала і виплачувала їм заробітну плату, що не перевищувала 600 700 грн. на місяць. Придаючи підробленим документам вигляду дійсних, ОСОБА_12 вчинила необхідні підписи від свого імені як СПД-ФО та головного бухгалтера ОСОБА_17 , яка ніколи у трудових відносинах з нею не перебувала. Того ж дня, з метою приховування безтоварної операції, ОСОБА_12 надала вказівку необізнаним про її злочинні наміри продавцям магазину виконати на бланках з її реквізитами як СПД-ФО товарні чеки про начебто продаж ОСОБА_19 телевізору «Samsung - 40», вартістю 7200 грн., ОСОБА_21 - телевізору «Samsung LE 40581B», вартістю 7500 грн., а також гарантійні талони на цей товар. Придаючи цим документам вигляду дійсних ОСОБА_12 завірила їх своїми підписами і проставила необхідні штампи: на товарних чеках - про сплату за товар 30.10.2007 р., на гарантійних талонах - «Для гарантійного обслуговування» магазину «Хіжина». Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспорту ОСОБА_19 , ОСОБА_21 та довідок про присвоєння їм ідентифікаційного коду, копії свідоцтв про свою державну реєстрацію як підприємця та сплату єдиного податку, ОСОБА_12 надала ці документи ОСОБА_7 .

Врахувавши, що за правилами спілки кредитування її членів здійснювалось за умови повного виконання зобов`язань по попереднім кредитам, 30.10.2007 р. узгоджено діючі співучасниці сплатили до каси Охтирської філії КС 3008,06 грн. існуючої заборгованості за кредитом ОСОБА_19 від 13.04.2007 р., та 3035,52 грн. за кредитом ОСОБА_21 від 14.05.2007 р., в тому числі і шляхом зарахування у ці платежі додаткових пайових внесків за кредитами зазначених осіб, в 600 та 520 грн., відповідно. При цьому ОСОБА_7 надала касиру ОСОБА_14 вказівку оформити видачу цих внесків за видатковими касовими ордерами від 30.10.2007 р.: ОСОБА_19 за № 583, ОСОБА_21 за № 581, пообіцявши особисто підписати ці касові документи у зазначених членів спілки.

Того ж числа, ОСОБА_7 , діючи узгоджено з ОСОБА_12 , зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер отриманих документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_19 та ОСОБА_21 членам кредитного комітету КС «Народний кредит» як сумлінних членів спілки, що добросовісно виконували зобов`язання за попередніми кредитами та відносно яких вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих ними документів і інформації і рекомендувала задовольнити їх прохання про видачу кредиту. За рахунок такого узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_7 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 192 від 30.10.2007 р. про кредитування ОСОБА_19 і ОСОБА_21 .

Надалі, ОСОБА_7 за попередньою змовою із ОСОБА_12 , користуючись наданими ОСОБА_12 підробленими документами, а також копіями особистих документів ОСОБА_19 і ОСОБА_21 , в офісі Охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4, шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила заяви-анкети ОСОБА_19 і ОСОБА_21 на отримання кредиту від 30.10.2007 р., заяви цих осіб від 30.10.2007 р. про видачу та сплату додаткових пайових внесків, кредитні договори від 30.10.2008 р.: № 376-2-10235-1266 про видачу ОСОБА_19 кредиту в сумі 7200 грн., № 376-2-10250-1265 про видачу ОСОБА_21 кредиту в сумі 7500 грн., строком на 366 днів зі сплатою 40 % річних за користування ними, графіки погашення заборгованості по кредитам від 30.10.2007 р., договори застави б/н від 30.10.2007 р. та огляди майна до них про передачу в заставу спілці ОСОБА_19 телевізору «Samsung - 40», оціненого в 4320 грн., ОСОБА_21 - телевізору «Samsung LE 40581B», оціненого 4500 грн. Фактично ж вказана техніка ОСОБА_19 і ОСОБА_21 не придбавалася і в заставу установі не передавалася.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_14 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_19 і ОСОБА_21 , ОСОБА_7 , скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від підлеглого працівника оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_19 за видатковим касовим ордером № 584 від 30.10.2007 р. та ОСОБА_21 за видатковим касовим ордером № 582 від 30.10.2007 р. кредитних коштів в сумі 7200 та 7500 грн., відповідно, та оприбуткування від них необхідних для видачі цих кредитів додаткових пайових внесків в сумі 720 та 750 грн. Вирахувавши сукупну вартість зазначених внесків з суми оформлених кредитів, решту кредитних коштів в сумі 6480 грн. за кредитом ОСОБА_19 , та 6750 грн. за кредитом ОСОБА_21 , ОСОБА_7 забрала начебто для передачі особисто цим особам.

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_19 і ОСОБА_21 документів видаткові касові ордери, ОСОБА_7 принесла їх до магазину «Хижина». Того ж дня ОСОБА_12 , приховавши від ОСОБА_19 протиправний характер своїх дій і прикривши від нього зміст підготованих ОСОБА_7 паперів, обманним шляхом домоглася підписання останнім підроблених кредитних документів. За необізнаного про кредит ОСОБА_21 підписи у підроблених кредитних документах проставила сама ОСОБА_12 і разом з документами ОСОБА_19 передала їх ОСОБА_7 . За відсутності фіктивних позичальників, ОСОБА_7 віддала ОСОБА_12 готівкові кошти в сумі 13230 грн. Вже після цього ОСОБА_7 , придаючи підписаним ОСОБА_19 та від імені ОСОБА_21 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них від цих осіб завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи тощо та особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

Виконуючи взяті на себе зобов`язання по кредиту ОСОБА_19 , ОСОБА_12 , протягом 03.12.2007 р. 18.04.2008 р. здійснювала необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_7 , а з травня 2008 р., в зв`язку з матеріальними складнощами, припинила їх систематичну виплату, здійснивши протягом 15.07 31.10.2008 р. лише три платежі по відсоткам. Таким чином за незаконно оформленим на ОСОБА_19 кредитом, КС «Народний кредит» завдано збитків в сумі 4259,89 грн., а з урахуванням несплачених відсотків, що нараховувались до 14.02.2008 р., - 5357,5 грн. По кредиту ОСОБА_21 , ОСОБА_12 , протягом 03.12.2007 р. 31.03.2008 р. здійснювала необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_7 , а з квітня 2008 р., в зв`язку з матеріальними складнощами, припинила їх систематичну виплату, здійснивши протягом 15.07 31.10.2008 р. лише три платежі по відсоткам. Таким чином за незаконно оформленим на ОСОБА_21 кредитом, КС «Народний кредит» завдано збитків в сумі 4285,76 грн., а з урахуванням несплачених відсотків, що нараховувались до 14.02.2008 р., - 5476,84 грн.

29, 30, 31. В середині листопаду 2007 р. діючі повторно узгоджено та за попередньою змовою ОСОБА_12 і ОСОБА_7 , з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», домовились повторно оформити споживчі кредити на працівників магазину «Хижина» ОСОБА_15 , ОСОБА_25 , скориставшись копіями їх особистих документів, що містились у матеріалах справ за їх попередніми кредитами. Тоді ж ОСОБА_12 з тією ж протиправною метою, вирішила оформити споживчий кредит на мешканку м. Охтирка ОСОБА_88 , яка з 25.10.2007 р. працевлаштувалась менеджером зі споживчого кредитування в ТОВ «Фаворит Капітал», РІП якого розміщувався в приміщенні магазину «Хижина». Для цього ОСОБА_12 , під приводом складання звітів про кількість розміщених у магазині працівників, попросила необізнану про її злочинні наміри ОСОБА_88 надати копії особистих документів і схилила ту до виконання певних дій в її інтересах.

Створюючи підстави для оформлення кредитів на ОСОБА_15 , ОСОБА_25 , ОСОБА_88 , ОСОБА_12 погодила з ОСОБА_7 умови їх фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 », розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4 , на наданих ОСОБА_7 бланках склала наступні фіктивні документи: довідку про доходи № 89 від 13.11.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_15 , працюючи продавцем-консультантом в магазині побутової техніки «Хижина» за період з травня по жовтень 2007 р. отримав дохід в сумі 12000 грн., по 2000 грн. щомісячно; довідку про доходи № 88 від 13.11.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_25 , працюючи менеджером з продаж магазину побутової техніки «Хижина» за період з травня по жовтень 2007 р. отримала дохід в сумі 12000 грн., по 2000 грн. щомісячно. Фактично ж, протягом зазначеного часу працюючи у СПД-ФО ОСОБА_12 . ОСОБА_15 отримував заробітну плату, що не перевищувала 800 грн. на місяць, а ОСОБА_25 , працюючи кредитним інспектором ЗАТ «Альфа-Банк», трудових відносин з СПД-ФО ОСОБА_12 ніколи не мала, а остання як роботодавець відповідні відрахування до податкової інспекції та пенсійного фонду по ній не здійснювала. Придаючи підробленим документам вигляду дійсних, ОСОБА_12 вчинила необхідні підписи від свого імені як СПД-ФО та головного бухгалтера ОСОБА_17 , яка ніколи у трудових відносинах з нею не перебувала. Того ж дня, з метою приховування безтоварної операції, ОСОБА_12 на бланках зі своїми реквізитами як СПД-ФО виготовила товарні чеки про начебто продаж ОСОБА_15 чотирьох металопластикових вікон «Aluplast», вартістю 6500 грн., ОСОБА_25 - трьох металопластикових вікон «Aluplast», вартістю 6000 грн. Крім того ОСОБА_12 , скориставшись бланком рахунку-фактури ТОВ «Електротехніка», які використовувались в роботі магазину при оформленні покупцями споживчих кредитів, безготівкові кошти по яким перераховувались кредитними установами на рахунок зазначеного товариства, виготовила рахунок-фактуру № Ахт.185 від 13.11.2007 р. про начебто відпуск ОСОБА_89 через СПД-ФО ОСОБА_12 в якості товарного кредиту холодильника «WD 800B 923B Gorenje», вартістю 3400 грн., пральної машини «LG WD 10150», вартістю 2000 грн., а також гарантійні талони на цей товар. Придаючи цим документам вигляду дійсних ОСОБА_12 завірила їх своїми підписами, а товарні чеки та гарантійні талони ще й відтисками штампів про сплату за товар 13.11.2007 р. та «Для гарантійного обслуговування» магазину «Хижина», відповідно. Не зупиняючись лише на службовому підробленні, ОСОБА_12 , діючи узгоджено з ОСОБА_7 , обмежуючи кількість виготовлених від свого імені як СПД-ФО фіктивних документів, на стандартному типографському бланку склала довідку про доходи № 8 від 13.11.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_90 , працюючи менеджером споживчого кредитування ЗАТ «Альфа-Банку» з травня по жовтень 2007 р. отримала дохід в сумі 9000 грн., по 1500 грн. щомісячно. Насправді ж ОСОБА_90 , працюючи в ТОВ «Фаворит Капітал», ніякого відношення до ЗАТ «Альфа-Банку» не мала і її доходи зазначені ОСОБА_12 у фіктивній довідці в декілька разів перевищували реальний розмір її зарплати. Придаючи підробленій довідці вигляду дійсного документу, ОСОБА_12 вчинила необхідні підписи від імені посадовців ЗАТ «Альфа-Банку» і, скориставшись відсутністю на робочому місці ОСОБА_25 , яка на той час працювала кредитним інспектором на РІПі цього товариства в магазині «Хижина», потайки посвідчила цей документ відтиском печатки «№ 414 для договорів» ЗАТ «Альфа-Банку». Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспортів ОСОБА_15 , ОСОБА_25 , ОСОБА_91 та довідок про присвоєння їм ідентифікаційного коду, а також копії свідоцтв про свою державну реєстрацію як підприємця та сплату єдиного податку, ОСОБА_12 надала ці документи ОСОБА_7 .

Врахувавши, що за правилами спілки кредитування її членів здійснювалось за умови повного виконання зобов`язань по попереднім кредитам, 13.11.2007 р. узгоджено діючі співучасниці сплатили до каси Охтирської філії КС 3463,02 грн. існуючої заборгованості за кредитом ОСОБА_15 від 31.05.2007 р., та 3322,47 грн. за кредитом ОСОБА_25 від 24.05.2007 р., в тому числі і шляхом зарахування у ці платежі додаткових пайових внесків за кредитами зазначених осіб, в 590 та 560 грн., відповідно. При цьому ОСОБА_7 надала касиру ОСОБА_14 вказівку оформити видачу цих внесків за видатковими касовими ордерами від 13.11.2007 р.: ОСОБА_15 за № 617, ОСОБА_25 за № 618, пообіцявши особисто підписати ці касові документи у зазначених членів спілки.

Того ж числа, ОСОБА_7 , діючи узгоджено з ОСОБА_12 , зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер отриманих документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_15 , ОСОБА_25 , ОСОБА_88 членам кредитного комітету КС «Народний кредит» як сумлінних членів спілки, що добросовісно виконували зобов`язання за попередніми кредитами та відносно яких вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих ними документів і інформації і рекомендувала задовольнити їх прохання про видачу кредиту. За рахунок такого узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_7 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 202 від 13.11.2007 р. про кредитування ОСОБА_15 , ОСОБА_25 , ОСОБА_92 .

Надалі, ОСОБА_7 за попередньою змовою із ОСОБА_12 , користуючись наданими ОСОБА_12 підробленими документами, а також копіями особистих документів ОСОБА_15 , ОСОБА_25 , ОСОБА_91 , в офісі Охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4, шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила заяви-анкети ОСОБА_15 , ОСОБА_25 , ОСОБА_91 на отримання кредиту від 13.11.2007 р., заяву ОСОБА_91 від 13.11.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, заяви ОСОБА_15 , ОСОБА_25 від 13.11.2007 р. про видачу та сплату додаткових пайових внесків, кредитні договори від 13.11.2008 р.: № 376-2-10196-1283 про видачу ОСОБА_15 кредиту в сумі 6500 грн., № 376-2-10262-1284 про видачу ОСОБА_25 кредиту в сумі 6000 грн., № 376-2-10358-1282 про видачу ОСОБА_89 кредиту в сумі 6500 грн. строком на 366 днів зі сплатою 40 % річних за користування ними, графіки погашення заборгованості по кредитам від 13.11.2007 р., договори застави б/н від 13.11.2007 р. та огляди майна до них про передачу в заставу спілці ОСОБА_15 - чотирьох металопластикових вікон «Aluplast», оцінених в 3900 грн., ОСОБА_25 - трьох металопластикових вікон «Aluplast», оцінених в 3600 грн., ОСОБА_93 - холодильника «WD 800B 923B Gorenje», вартістю 3400 грн., пральної машини «LG WD 10150», оцінених в 3240 грн. Фактично ж вказаний товар ОСОБА_15 , ОСОБА_25 , ОСОБА_93 не придбавався і в заставу установі не передавався. Більш того ОСОБА_12 , як СПД-ФО продаж металопластикових вікон ніколи не здійснювала.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_14 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_15 , ОСОБА_25 та ОСОБА_91 , ОСОБА_7 , скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від підлеглого працівника оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_15 за видатковим касовим ордером № 620 від 13.11.2007 р., ОСОБА_25 за видатковим касовим ордером № 621 від 13.11.2007 р., ОСОБА_89 за видатковим касовим ордером № 619 від 13.11.2007 р. кредитних коштів в сумі 6500, 6000 та 6500 грн., відповідно, та оприбуткування від ОСОБА_15 та ОСОБА_25 додаткових пайових внесків в сумі 650 та 600 грн., від ОСОБА_91 членського - 20 грн., пайового - 20 грн. та додаткового пайового внеску в 650 грн. Вирахувавши сукупну вартість зазначених внесків з суми оформлених кредитів, решту кредитних коштів в сумі 5850 грн. за кредитом ОСОБА_15 , 5400 грн. за кредитом ОСОБА_25 , 5810 грн. за кредитом ОСОБА_91 , ОСОБА_7 забрала начебто для передачі особисто цим особам.

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_15 , ОСОБА_25 та ОСОБА_93 документів видаткові касові ордери, ОСОБА_7 принесла їх до магазину «Хижина» разом з кредитними грошима. Того ж дня ОСОБА_12 по черзі викликала до підсобного приміщенні магазину ОСОБА_15 і ОСОБА_25 начебто для підписання ними паперів необхідних для отримання грошового переказу на їх ім`я. На підпис ОСОБА_89 такі документи ОСОБА_12 надала на її робочому місці повідомивши, що це папери по звітності щодо розміщених в магазині працівників. Таким чином ОСОБА_12 , приховавши від ОСОБА_15 , ОСОБА_25 , ОСОБА_91 протиправний характер своїх дій і прикривши від них зміст підготованих ОСОБА_7 паперів, обманним шляхом домоглася підписання останніми підроблених кредитних документів. За відсутності фіктивних позичальників, ОСОБА_7 віддала ОСОБА_12 готівкові кошти в сумі 17060 грн. Після цього ОСОБА_7 , придаючи підписаним ОСОБА_15 , ОСОБА_25 , ОСОБА_93 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них від цих осіб завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи тощо та особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

Виконуючи обумовлені зобов`язання, ОСОБА_12 з 13.12.2007 р. періодично здійснювала платежі по кредитам ОСОБА_15 , ОСОБА_25 , ОСОБА_91 , в тому числі до липня 2008 р. через ОСОБА_7 . Так, по кредиту ОСОБА_15 , ОСОБА_12 протягом 13.12.2007 р. 12.06.2009 р. здійснила 14 платежів, якими повністю розрахувалась за тілом кредиту та нарахованим відсоткам. По кредиту ОСОБА_25 , ОСОБА_12 , протягом 14.12.2007 р. 15.06.2009 р. здійснила 10 платежів, якими повністю розрахувалась лише по нарахованим відсоткам. Таким чином за незаконно оформленим на ОСОБА_25 кредитом, КС «Народний кредит» завдано збитків в сумі 3329,35 грн. По кредиту ОСОБА_91 , ОСОБА_12 , протягом 13.12.2007 р. 16.10.2008 р. здійснила 6 платежів. Таким чином за незаконно оформленим на ОСОБА_88 кредитом, КС «Народний кредит» завдано збитків в сумі 4035,36 грн., а з урахуванням несплачених відсотків, що нараховувались до 14.02.2008 р., - 4863,12 грн.

32. Не зупиняючись на вчиненому, в листопаді 2007 р. ОСОБА_12 , діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_7 , з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила повторно оформити споживчий кредит на ОСОБА_22 . Для цього ОСОБА_12 , під приводом виробничої необхідності перерахування готівкових коштів на її ім`я, попросила необізнану про її злочинні наміри ОСОБА_22 надати особисті документи для оформлення такого переказу і схилила ту до виконання певних дій в її інтересах.

23.11.2007 р., створюючи підстави для отримання кредиту на ОСОБА_22 , ОСОБА_12 погодила з ОСОБА_7 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила необхідні для цього документи. Так вона в приміщенні магазину «Хижина», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4 , на наданому ОСОБА_7 . бланку склала довідку про доходи № 93 від 23.11.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_22 , працюючи менеджером по торгівлі в магазині побутової техніки «Хижина» СПД-ФО ОСОБА_12 за період з травня по жовтень 2007 р. отримала дохід в сумі 12000 грн., по 2000 грн. щомісячно. Насправді ж ОСОБА_22 до вересня неофіційно працювала в СПД-ФО ОСОБА_23 , за тим кредитним інспектором «Дельта-банку», «Альфа-банку» і жодного відношення до СПД-ФО ОСОБА_12 ніколи не мала, а остання як роботодавець відповідні відрахування до податкової інспекції та пенсійного фонду по ній не здійснювала. Придаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_12 вчинила необхідні підписи від свого імені як СПД-ФО та головного бухгалтера. Того ж дня, з метою приховування безтоварної операції, ОСОБА_12 скориставшись бланком рахунку-фактури ТОВ «Електротехніка», виготовила рахунок-фактуру № Ахт.243 від 23.11.2007 р. про начебто відпуск ОСОБА_22 через СПД-ФО ОСОБА_12 в якості товарного кредиту телевізору «40 Samsung LЕ40R81ВХ», вартістю 8500 грн. та відеокамери «Sony DСR НС 96», вартістю 3544 грн., а також гарантійні талони на цей товар. Придаючи цим документам вигляду дійсних ОСОБА_12 завірила їх своїми підписами, а гарантійні талони ще й відтисками штампів «Для гарантійного обслуговування» магазину «Хіжина». Врахувавши, що за кредитом на ОСОБА_22 , ОСОБА_12 мала намір отримати готівкові кошти на суму понад 10000 грн., ОСОБА_7 , запобігаючи небажаній відмові кредитного комітету КС «Народний кредит» в кредитуванні ОСОБА_22 , висунула ОСОБА_12 , вимогу, що вона, як її роботодавець за фіктивною довідкою, має виступити поручителем по цьому кредиту. ОСОБА_12 погодилась і до виготовлених підроблених документів, окрім копії паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного коду ОСОБА_22 , долучила копії свідоцтв про свою державну реєстрацію як підприємця та сплату єдиного податку, після чого надала ці документи ОСОБА_7 .

Врахувавши, що за правилами спілки кредитування її членів здійснювалось за умови повного виконання зобов`язань по попереднім кредитам, 22.11.2007 р. узгоджено діючі співучасниці сплатили до каси Охтирської філії КС 2616,97 грн. існуючої заборгованості за кредитом ОСОБА_22 від 18.05.2007 р., в тому числі і шляхом зарахування у цей платіж додаткового пайового внеску за цим кредитом в 530 грн. При цьому ОСОБА_7 , надала касиру ОСОБА_14 вказівку оформити видачу ОСОБА_22 цього внеску за видатковим касовим ордером № 637 від 22.11.2007 р., пообіцявши особисто підписати цей документ у ОСОБА_22

23.11.2007 р., ОСОБА_7 , діючи узгоджено з ОСОБА_12 , зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер отриманих документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_22 членам кредитного комітету КС «Народний кредит» як сумлінного позичальника, що добросовісно виконав зобов`язання за попереднім кредитом, відносно якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих ним документів і інформації та рекомендувала задовольнити її прохання про видачу кредиту. За рахунок узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_7 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 212 від 23.11.2007 р. про кредитування ОСОБА_22 .

Надалі, ОСОБА_7 за попередньою змовою із ОСОБА_12 , користуючись наданими ОСОБА_12 підробленими документами та копіями особистих документів ОСОБА_22 в офісі охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4 шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила кредитний договір № 376-2-10255-1287 від 23.11.2007 р. про видачу ОСОБА_22 кредиту в сумі 12000 грн., строком на 366 днів зі сплатою 40 % річних за користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 23.11.2007 р., угоду поруки додаток № 1 до кредитного договору № 376-2-10255-1287 від 23.11.2007 р., за змістом якої ОСОБА_12 виступила поручителем по кредитним зобов`язанням ОСОБА_22 , договір застави б/н від 23.11.2007 р. і огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці телевізору «40 Samsung LЕ40R81ВХ» та відеокамери «Sony DСR НС 96», оцінених в 12000 грн. Фактично ж вказана техніка ОСОБА_22 не придбавалася та в заставу установі не передавалася. Тоді ж ОСОБА_7 підготувала необхідні для підписання ОСОБА_22 бланки заяви-анкети на отримання кредиту, заяви про сплату додаткового пайового внеску, заяви ОСОБА_22 від 22.11.2007 р. про видачу додаткового пайового внеску за кредитом № 376-2-10250-1119 від 18.05.2007 р. і повідомила про це співучасницю.

Того ж дня ОСОБА_12 , приховавши від ОСОБА_22 протиправний характер своїх дій, спрямувала її до офісу ІНФОРМАЦІЯ_7 » по АДРЕСА_2 , начебто для підписання паперів, необхідних для перерахунку на її ім`я грошового переказу. Вже там ОСОБА_7 , діючи узгоджено зі співучасницею, нехтуючи своїми обов`язками особисто роз`яснити позичальнику умови кредитування, зміст та правові наслідки підписання ним кредитних документів, прикривши від ОСОБА_22 зміст підготованих на її ім`я кредитних документів, домоглася їх підписання останньою.

Тоді ж за вказівкою ОСОБА_7 . ОСОБА_14 оформила по касі Охтирської філії КС видачу ОСОБА_22 кредитних коштів в сумі 12000 грн. за підписаним нею ж видатковим касовим ордером № 639 від 23.11.2007 р. та оприбуткувала необхідний для видачі цього кредиту додатковий пайовий внесок в сумі 1200 грн. Вирахувавши його з суми наданого ОСОБА_22 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 10800 грн. ОСОБА_7 отримала від ОСОБА_14 готівкою, пояснивши, що ці кошти передасть ОСОБА_12 як власнику товару, який у кредит придбала ОСОБА_22 .

Того ж дня в магазині «Хижина», після підписання ОСОБА_12 . угоди поруки, ОСОБА_7 передала їй кредитні кошти. Вже після цього ОСОБА_7 , придаючи підписаним ОСОБА_22 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них від імені ОСОБА_22 завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи розмір зарплати тощо, особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

У такий спосіб діючі за попередньою змовою ОСОБА_12 та ОСОБА_7 , не маючи наміру вчинення злочинів проти власності, узгоджено зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів надали завідомо неправдиву інформацію кредитору КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування фіктивного позичальника ОСОБА_15 на суму 12000 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит» в сумі 10800 грн. Виконуючи обумовлені зобов`язання, ОСОБА_12 , протягом 27.12.2007 р. 12.05.2008 р. здійснювала необхідні платежі по тілу кредиту та відсоткам через ОСОБА_7 , а з червня 2008 р., в зв`язку з матеріальними складнощами, припинила їх систематичну виплату, здійснивши 16, 22.10.2008 р. лише два платежі по відсоткам. Таким чином за незаконно оформленим на ОСОБА_22 кредитом, КС «Народний кредит» завдано збитків в сумі 6937,7 грн., а з урахуванням несплачених відсотків, що нараховувались до 14.02.2008 р., - 8922,6 грн.

33, 34. На початку грудня 2007 р., ОСОБА_12 , діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_7 , з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила оформити споживчі кредити на мешканців м. Охтирка та Охтирського району ОСОБА_94 і ОСОБА_95 працівників магазину « ІНФОРМАЦІЯ_8 », розташованого на 2-му поверсі універмагу по АДРЕСА_4 . Для цього ОСОБА_12 , під приводом поручительства за неї при оформленні кредиту, попросила необізнаних про її злочинні наміри ОСОБА_95 і ОСОБА_94 надати копії особистих документів, а останню ще й копії свідоцтв про її державну реєстрацію як підприємця та сплату єдиного податку, і схилила тих до виконання певних дій в своїх інтересах.

Створюючи підстави для оформлення кредитів на ОСОБА_94 та ОСОБА_95 , ОСОБА_12 погодила з ОСОБА_7 умови їх фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, 03.12.2007 р. в приміщенні магазину «Хижина», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4 , з метою приховування безтоварної операції, скориставшись бланками ТОВ «Електротехніки», виготовила рахунки-фактури: № Ахт.269 від 03.12.2007 р. про начебто відпуск ОСОБА_94 через СПД-ФО ОСОБА_12 в якості товарного кредиту відеокамери «Sony DR 36 BF», вартістю 3400 грн., телевізору «Sony WR F 28 BD», вартістю 4700 грн., DVD - програвача «BBК Samsung 825 R», вартістю 950 грн.; № Ахт.270 від 03.12.2007 р. про начебто відпуск ОСОБА_96 через СПД-ФО ОСОБА_12 в якості товарного кредиту холодильника «LG GR 87 WR», вартістю 3650 грн., пральної машини «Bosh 26600EW», вартістю 2900 грн., а також гарантійні талони на цей товар. Придаючи цим документам вигляду дійсних ОСОБА_12 завірила їх своїми підписами, а гарантійні талони ще й відтисками штампів «Для гарантійного обслуговування» магазину «Хижина». Не зупиняючись лише на службовому підробленні, ОСОБА_12 , діючи узгоджено з ОСОБА_7 , обмежуючи кількість виготовлених від свого імені як СПД-ФО фіктивних документів, на стандартних типографських бланках склала довідки про доходи: № 2 від 03.12.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_94 , працюючи директором магазину «Черевички» СПД-ФО ОСОБА_94 , з червня по листопад 2007 р. отримала дохід в сумі 12000 грн., по 2000 грн. щомісячно; № 1 від 03.12.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_97 , працюючи продавцем магазину «Черевички» СПД-ФО ОСОБА_94 , з червня по листопад 2007 р. отримала дохід в сумі 9000 грн., по 1500 грн. щомісячно. Насправді ж доходи ОСОБА_94 та ОСОБА_98 , зазначені ОСОБА_12 у фіктивних довідках майже втричі перевищували реальний розмір їхньої зарплати. Придаючи підробленим довідкам вигляду дійсних документів, ОСОБА_12 вчинила необхідні підписи від імені ОСОБА_94 та неіснуючого головного бухгалтера. Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспортів ОСОБА_94 , ОСОБА_98 та довідок про присвоєння їм ідентифікаційного коду, а також копії свідоцтв про державну реєстрацію ОСОБА_94 як підприємця та сплату єдиного податку, ОСОБА_12 надала ці документи ОСОБА_7 .

Надалі, ОСОБА_7 за попередньою змовою із ОСОБА_12 , користуючись наданими ОСОБА_12 підробленими документами, а також копіями особистих документів ОСОБА_94 , ОСОБА_98 , в офісі Охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4, шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила кредитні договори від 03.12.2007 р.: № 376-2-10363-1292 про видачу ОСОБА_94 кредиту в сумі 9050 грн., № 376-2-10364-1293 про видачу ОСОБА_96 кредиту в сумі 8750 грн. строком на 366 днів зі сплатою 40 % річних за користування ними, графіки погашення заборгованості по кредитам від 03.12.2007 р., договори застави б/н від 03.12.2007 р. та огляди майна до них про передачу в заставу спілці ОСОБА_94 відеокамери «Sony DR 36 BF», , телевізору «Sony WR F 28 BD», DVD - програвача «BBК Samsung 825 R», оцінених в 5430 грн., ОСОБА_100 холодильника «LG GR 87 WR», пральної машини «Bosh 26600EW», оцінених в 5250 грн. Фактично ж вказана техніка ОСОБА_94 та ОСОБА_100 не придбавалася та в заставу установі не передавалася. Тоді ж ОСОБА_7 підготувала необхідні для підписання ОСОБА_94 і ОСОБА_100 бланки заяв-анкет на отримання кредиту, заяв про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_14 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_94 , ОСОБА_98 , ОСОБА_7 , скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від підлеглого працівника оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_94 за видатковим касовим ордером № 649 від 03.12.2007 р. та ОСОБА_96 за видатковим касовим ордером № 650 від 03.12.2007 р. кредитних коштів в сумі 9050 та 8750 грн., відповідно, та оприбуткування від них необхідних для видачі цих кредитів внесків, а саме: членських по 20 грн., пайових по 20 грн. та додаткових пайових в сумі 905 та 875 грн., відповідно. Вирахувавши сукупну вартість зазначених внесків з суми оформлених кредитів, решту кредитних коштів в сумі 8105 грн. за кредитом ОСОБА_94 , та 7835 грн. за кредитом ОСОБА_98 , ОСОБА_7 забрала начебто для передачі особисто цим особам.

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_94 , ОСОБА_100 документів видаткові касові ордери, ОСОБА_7 принесла їх до магазину «Хижина» разом з кредитними грошима. Того ж дня ОСОБА_12 запросила до підсобного приміщення магазину ОСОБА_94 і ОСОБА_95 начебто для підписання ними паперів по поручительству за оформленим на себе кредитом. Таким чином узгоджено діючі ОСОБА_12 та ОСОБА_7 , приховавши від ОСОБА_94 та ОСОБА_98 протиправний характер своїх дій, прикривши від них зміст підготованих ОСОБА_7 паперів, обманним шляхом домоглися підписання тими підроблених кредитних документів. За відсутності фіктивних позичальників, ОСОБА_7 віддала ОСОБА_12 готівкові кошти в сумі 15940 грн. В подальшому, ОСОБА_7 , придаючи підписаним ОСОБА_94 , ОСОБА_100 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них від цих осіб завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи тощо та особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

У такий спосіб діючі узгоджено ОСОБА_12 та ОСОБА_7 , не маючи наміру на вчинення злочинів проти власності, зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів надали завідомо неправдиву інформацію кредитору КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування фіктивних позичальників: ОСОБА_94 на суму 9050 грн., ОСОБА_98 на суму 8750 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит» в сумі 15940 грн. Виконуючи обумовлені зобов`язання, ОСОБА_12 протягом 11.01. 18.04.2008 р. систематично здійснювала необхідні платежі по зазначеним кредитам через ОСОБА_7 , а з квітня 2008 р., в зв`язку з матеріальними складнощами, припинила їх сплату. Протягом 03.09. 11.11.2008 р. ОСОБА_12 здійснила п`ять платежів по відсоткам нарахованим за кредитом ОСОБА_94 та чотири такі платежі за кредитом ОСОБА_99 . Таким чином КС «Народний кредит» незаконно оформленими на ОСОБА_94 та ОСОБА_95 кредитами завдано збитків, відповідно, в 5922,67 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 7207,19 грн.; та 5656,65 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 7028,9 грн.

35. Не зупиняючись на вчиненому, на початку грудня 2007 р., ОСОБА_12 , діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_7 , з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила оформити споживчі кредити на мешканку с. Чернеччина Охтирського району ОСОБА_101 працівника магазину «Самоцвіти», розташованого на 2-му поверсі універмагу по АДРЕСА_4 . Для цього ОСОБА_12 , під приводом поручительства за неї при оформленні кредиту, попросила необізнану про її злочинні наміри ОСОБА_101 надати копії особистих документів і схилила до виконання певних дій в своїх інтересах.

Створюючи підстави для оформлення кредиту на ОСОБА_101 , ОСОБА_12 погодила з ОСОБА_7 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, 04.12.2007 р. в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 », розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4 , з метою приховування безтоварної операції, скориставшись бланком ТОВ «Електротехніки», виготовила рахунок-фактуру № Ахт.274 від 04.12.2007 р. про начебто відпуск ОСОБА_101 через СПД-ФО ОСОБА_12 в якості товарного кредиту телевізору «Samsung LE 40R81BK», вартістю 8350 грн., а також гарантійні талони на цей товар. Придаючи цим документам вигляду дійсних, ОСОБА_12 завірила їх своїми підписами, а гарантійні талони ще й відтисками штампів «Для гарантійного обслуговування» магазину «Хижина». Не зупиняючись лише на службовому підробленні, ОСОБА_12 , діючи узгоджено з ОСОБА_7 , обмежуючи кількість виготовлених від свого імені як СПД-ФО фіктивних документів, на стандартних типографських бланках склала довідку про доходи № 6 від 04.12.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_101 , працюючи продавцем золотих виробів магазину СПД-ФО ОСОБА_75 , з червня по листопад 2007 р. отримала дохід в сумі 9000 грн., по 1500 грн. щомісячно. Насправді ж ОСОБА_101 з 01.08.2007 р. працювала продавцем у СПД-ФО ОСОБА_102 , де отримувала зарплатню, що не перевищувала 500 грн. на місяць і жодного відношення до СПД-ФО ОСОБА_75 не мала. Придаючи підробленій довідці вигляду дійсного документу, ОСОБА_12 вчинила необхідні підписи від імені ОСОБА_75 та неіснуючого головного бухгалтера. Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспорту та довідки про присвоєння ОСОБА_101 ідентифікаційного коду, ОСОБА_12 надала ці документи ОСОБА_7

05.12.2007 р. ОСОБА_7 , діючи узгоджено з ОСОБА_12 , зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер отриманих документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_101 членам кредитного комітету КС «Народний кредит» як сумлінного позичальника, відносно якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих нею документів і інформації та рекомендувала задовольнити її прохання про видачу кредиту. За рахунок такого узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_7 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 224 від 05.12.2007 р. про кредитування ОСОБА_103 .

Надалі, ОСОБА_7 за попередньою змовою із ОСОБА_12 , користуючись наданими ОСОБА_12 підробленими документами, а також копіями особистих документів ОСОБА_101 , в офісі Охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4, шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила кредитний договір № 376-2-10365-1295 від 05.12.2007 р. про видачу ОСОБА_101 кредиту в сумі 7000 грн., строком на 366 днів зі сплатою 40 % річних за користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 05.12.2007 р., договір застави б/н від 05.12. 2007 р. і огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці телевізору «Samsung LE 40R81BK», оціненого в 5010 грн. Фактично ж вказана техніка ОСОБА_101 не придбавалася та в заставу установі не передавалася. Тоді ж ОСОБА_7 підготувала необхідні для підписання ОСОБА_101 бланки заяви-анкети на отримання кредиту, заяв про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_14 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_101 , ОСОБА_7 , скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від підлеглого працівника оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_101 за видатковим касовим ордером № 653 від 05.12.2007 р. кредитних коштів в сумі 7000 грн., та оприбуткування від неї необхідних для видачі цього кредиту внесків, а саме: членського 20 грн., пайового 20 грн. та додаткового пайового в сумі 700 грн. Вирахувавши їх сукупну вартість з суми оформленого кредиту, решту кредитних коштів в сумі 6260 грн., ОСОБА_7 забрала начебто для передачі особисто ОСОБА_101

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання ОСОБА_101 документів видатковий касовий ордер, ОСОБА_7 лише під вечір принесла їх до магазину «Хижина» разом з кредитними грошима. Дізнавшись, що ОСОБА_101 вже завершила роботу та поїхала додому в с. Чернеччина, узгоджено діючі співучасниці, автомобілем під керуванням ОСОБА_19 дістались вказаного села, де відшукали ОСОБА_103 . Вже там ОСОБА_12 під приводом термінового оформлення паперів начебто по поручительству за оформленим на себе кредитом, приховавши від ОСОБА_101 протиправний характер своїх дій і прикривши від неї зміст підготованих ОСОБА_7 паперів, обманним шляхом домоглася підписання ОСОБА_101 підроблених кредитних документів. По приїзду в Охтирку, ОСОБА_7 віддала ОСОБА_12 готівкові кошти в сумі 6260 грн. В подальшому, ОСОБА_7 , придаючи підписаним ОСОБА_101 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них від її ім`я завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи тощо та особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

У такий спосіб діючі узгоджено ОСОБА_12 та ОСОБА_7 , не маючи наміру на вчинення злочинів проти власності, зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів надали завідомо неправдиву інформацію кредитору КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування фіктивного позичальника ОСОБА_101 на суму 7000 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит» в сумі 6260 грн. Виконуючи обумовлені зобов`язання, ОСОБА_12 протягом 22.01. 23.05.2008 р. здійснювала необхідні платежі по кредиту через ОСОБА_7 , а з червня 2008 р., в зв`язку з матеріальними складнощами, припинила сплату таких. Протягом 03.09. 22.10.2008 р. ОСОБА_12 здійснила чотири платежі лише по відсоткам нарахованим за кредитом. Таким чином КС «Народний кредит» незаконно оформленим на ОСОБА_101 кредитом завдано збитків в сумі 4612,65 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 5452,09 грн.

36. Крім того на початку грудня 2007 р. ОСОБА_12 , скориставшись з того, що до магазину «Хижина» зайшла ОСОБА_17 , яка мала намір відкопіювати документи свого чоловіка ОСОБА_104 для оформлення спадщини, зробила зайві екземпляри копій його паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного коду і для себе. В подальшому ОСОБА_12 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_7 , з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила оформити споживчий кредит на необізнаного про це ОСОБА_105 .

Створюючи підстави для оформлення такого кредиту, ОСОБА_12 погодила з ОСОБА_7 умови його фіктивного оформлення і діючи повторно, узгоджено з останньою, зловживаючи своїм службовим становищем, 04.12.2007 р. в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 », розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4 , з метою приховування безтоварної операції, скориставшись бланком ТОВ «Електротехніки», виготовила рахунок-фактуру № Ахт.273 від 04.12.2007 р. про начебто відпуск ОСОБА_104 через СПД-ФО ОСОБА_12 в якості товарного кредиту відеокамери «Sony DCR HC 96», вартістю 3544 грн., холодильника «Samsung RE 206WS», вартістю 4230 грн., а також гарантійні талони на цей товар. Придаючи цим документам вигляду дійсних, ОСОБА_12 завірила їх своїми підписами, а гарантійні талони ще й відтисками штампів «Для гарантійного обслуговування» магазину «Хижина». Не зупиняючись лише на службовому підробленні, ОСОБА_12 , діючи узгоджено з ОСОБА_7 , обмежуючи кількість виготовлених від свого імені як СПД-ФО фіктивних документів, на стандартному типографському бланку склала довідку про доходи № 3 від 04.12.2007 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_104 , працюючи постачальником с/г запчастин у вигаданого СПД-ФО ОСОБА_106 , з червня по листопад 2007 р. отримав дохід в сумі 9000 грн., по 1500 грн. щомісячно. Насправді ж ОСОБА_104 працював в Охтирському будівельно-монтажному управлінні № 15. Придаючи підробленій довідці вигляду дійсного документу, ОСОБА_12 вчинила необхідні підписи від імені ОСОБА_106 та неіснуючого головного бухгалтера. Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспорту та довідки про присвоєння ОСОБА_104 ідентифікаційного коду, ОСОБА_12 надала ці документи ОСОБА_7

05.12.2007 р. ОСОБА_7 , діючи узгоджено з ОСОБА_12 , зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер отриманих документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_55 членам кредитного комітету КС «Народний кредит» як сумлінного позичальника, відносно якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих ним документів і інформації та рекомендувала задовольнити його прохання про видачу кредиту. За рахунок такого узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_7 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 224 від 05.12.2007 р. про кредитування ОСОБА_105 .

Надалі, ОСОБА_7 за попередньою змовою із ОСОБА_12 , користуючись наданими ОСОБА_12 підробленими документами, а також копіями особистих документів ОСОБА_104 , в офісі Охтирської філії № 1 КС по пров. Друкарському, 4, шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила кредитний договір № 376-2-10366-1296 від 05.12.2007 р. про видачу ОСОБА_104 кредиту в сумі 8000 грн., строком на 366 днів зі сплатою 40 % річних за користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 05.12.2007 р., договір застави б/н від 05.12. 2007 р. і огляд майна до нього про передачу позичальником в заставу спілці відеокамери «Sony DCR HC 96», холодильника «Samsung RE 206WS», оцінених в 4664,4 грн. Фактично ж вказана техніка ОСОБА_104 не придбавалася та в заставу установі не передавалася. Тоді ж ОСОБА_7 підготувала необхідні для оформлення кредиту бланки заяви-анкети на отримання кредиту, заяв про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_14 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_55 , ОСОБА_7 , скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від підлеглого працівника оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_107 за видатковим касовим ордером № 654 від 05.12.2007 р. кредитних коштів в сумі 8000 грн., та оприбуткування від нього необхідних для видачі цього кредиту внесків, а саме: членського 20 грн., пайового 20 грн. та додаткового пайового в сумі 800 грн. Вирахувавши їх сукупну вартість з суми оформленого кредиту, решту кредитних коштів в сумі 7160 грн., ОСОБА_7 забрала начебто для передачі особисто ОСОБА_107

Долучивши до заздалегідь заготованих для підписання документів видатковий касовий ордер, ОСОБА_7 принесла їх до магазину «Хижина» разом з кредитними грошима. Вже звідти узгоджено діючі співучасниці, керованим ОСОБА_19 автомобілем дістались до офісу ПП «Торнадо» по АДРЕСА_7 , звідки ОСОБА_12 телефоном викликала ОСОБА_17 Приховавши від неї протиправний характер оформлення кредиту за підробленими документами, ОСОБА_12 досягла згоди ОСОБА_17 оформити такий на її чоловіка ОСОБА_104 начебто на законних підставах, пообіцявши своєчасно виконати кредитні зобов`язання. Прикривши від ОСОБА_17 зміст підготованих ОСОБА_7 паперів, ОСОБА_12 схилила ОСОБА_17 підписати підроблені кредитні документи від імені її чоловіка ОСОБА_55 Повернувшись до магазину «Хижина», ОСОБА_7 віддала ОСОБА_12 готівкові кошти в сумі 7160 грн. В подальшому, ОСОБА_7 , придаючи підписаним від імені ОСОБА_104 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого внесла до них від його ім`я завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи тощо та особисто підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

У такий спосіб діючі узгоджено ОСОБА_12 та ОСОБА_7 , не маючи наміру на вчинення злочинів проти власності, зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів надали завідомо неправдиву інформацію кредитору КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування фіктивного позичальника ОСОБА_104 на суму 8000 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит» в сумі 7160 грн. Виконуючи обумовлені зобов`язання, ОСОБА_12 протягом 22.01. 12.05.2008 р. здійснювала необхідні платежі по кредиту через ОСОБА_7 , а з червня 2008 р., в зв`язку з матеріальними складнощами, припинила сплату таких. Протягом 03.09.2008 р. 13.02.2009 р. ОСОБА_12 здійснила чотири платежі лише по відсоткам нарахованим за кредитом. Таким чином КС «Народний кредит» незаконно оформленим на ОСОБА_104 кредитом завдано збитків в сумі 5125,03 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 5335,74 грн.

37. В середині січня 2008 р. ОСОБА_12 вирішила повторно оформити на себе кредит під заставу начебто належної їй як приватному підприємцю побутової техніки, продаж якої здійснювався в магазині « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Врахувавши, що власного товару ОСОБА_12 не мала, а здійснювала лише комісійну торгівлю побутовою технікою, що постачалась їй ТОВ «Електротехніка», діючі повторно, за попередньою змовою співучасниці, вирішили приховати цей факт від керівництва та кредитного комітету КС «Народний кредит», і, з метою незаконного отримання кредитних коштів спілки, оформити належний ТОВ «Електротехніка» товар як заставне майно по кредиту ОСОБА_12 . Погоджуючи видачу такого кредиту з Головою правління та членом кредитного комітету Спілки ОСОБА_10 , ОСОБА_7 запросила того до Охтирки і разом з ним відвідала магазин «Хижина», де узгоджено діючі співучасниці пред`явили йому на огляд наявну побутову техніку, видаючи її за належну ОСОБА_12 . Введений в оману ОСОБА_10 , надав ОСОБА_7 попередній дозвіл на оформлення кредиту ОСОБА_12 , за умови нотаріального посвідчення передачі належного їй товару у заставу спілці.

Створюючи підстави для отримання такого кредиту, ОСОБА_12 погодила з ОСОБА_7 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила необхідні для цього документи. При цьому співучасниці, розуміючи, що нотаріально посвідчити договір застави майна за відсутності документів, які б підтверджували право власності ОСОБА_12 на цей товар, не вдасться, вирішили долучити до матеріалів кредитної справи підроблені ОСОБА_12 договори з додатками про поставку їй товару ТОВ «Електротехнікою» і нотаріально посвідчити лише підпис самої ОСОБА_12 в цих фіктивних документах. Таким чином ОСОБА_12 17.01.2008 р. в приміщенні магазину «Хижина», розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4 , скориставшись бланком договору купівлі продажу та додатком специфікацією до нього, які містили реквізити та відтиск печатки ТОВ «Електротехніки», та які ОСОБА_12 набула у розпорядження під час співпраці з зазначеним товариством, виготовила договір купівлі продажу № 2 від 15.01.2008 р., а також додаток до договору № 2 від 15.01.2008 р. зі специфікацію поставленого товару, за змістом яких нею, як СПД-ФО від ТОВ «Електротехніка» відповідно зазначеного договору отримано товар на 150000 грн., а відповідно зазначеній специфікації на суму 128410 грн., а саме: пральні машини «Elektrolux EWF 10670 W», вартістю 2990 грн. в кількості 4 шт. на загальну суму 11960 грн., телевізори 32 «Hannspree XV 32», вартістю 3750 грн. в кількості 5 шт. на загальну суму 23250 грн., телевізори 32 «Philips 32 PS 5320», вартістю 11000 грн. в кількості 2 шт. на загальну суму 22000 грн., телевізор 50 «Samsung PS 50Q 92HX», вартістю 21000 грн., холодильники «Liebherr CТР 2421», вартістю 4300 грн. в кількості 3 шт. на загальну суму 12900 грн., холодильники «Indesit ST 167», вартістю 2000 грн. в кількості 2 шт. на загальну суму 4000 грн., холодильники «LG L 217 PWKA», вартістю 8250 грн. в кількості 2 шт., на загальну суму 16500 грн., електроплити «Elektrolux EНS 60200 Р» вартістю 3100 грн. в кількості 3 шт. на загальну суму 9300 грн. Придаючи цим документам вигляду дійсних, ОСОБА_12 підробила підписи директора ТОВ «Електротехніки», внесла свої дані як СПД-ФО та розписалась в обох документах. 17.01.2008 р. ОСОБА_12 надала ці документи приватному нотаріусу Охтирського міського нотаріального округу ОСОБА_30 , яка, на її прохання, з відповідною реєстрацією, посвідчила справжність підпису ОСОБА_12 у цих фіктивних документах. Знявши з виготовлених у такий спосіб підроблених документів ксерокопії і долучивши до них копії свого паспорту, довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, свідоцтв про свою державну реєстрацію як підприємця та сплату єдиного податку, копії довідки Охтирської МДПІ від 17.01.2008 р. № 601/10/17-2 про валовий дохід СПД-ФО ОСОБА_12 від зайняття підприємницькою діяльністю за 2007 р. в сумі 422150 грн., а також копію свого звіту як СПД-ФО до Охтирської МДПІ від 08.01.2008 р. про обсяг виручки від реалізації товарів за 2007 р. в сумі 432150 грн., ОСОБА_12 надала ці документи ОСОБА_7 .

Врахувавши, що за правилами спілки кредитування її членів здійснювалось за умови повного виконання зобов`язань по попереднім кредитам, 18.01.2008 р. узгоджено діючі співучасниці сплатили до каси Охтирської філії КС 11280,52 грн. існуючої заборгованості за кредитом ОСОБА_12 від 19.06.2007 р., в тому числі і шляхом зарахування у цей платіж додаткового пайового внеску за цим кредитом в 2200 грн. При цьому ОСОБА_7 , надала касиру ОСОБА_14 вказівку оформити видачу ОСОБА_12 цього внеску за видатковим касовим ордером № 26 від 18.01.2008 р., пообіцявши особисто підписати цей документ у ОСОБА_12 .

Того ж числа, ОСОБА_7 , діючи узгоджено з ОСОБА_12 , зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер отриманих документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_12 членам кредитного комітету КС «Народний кредит» як сумлінного позичальника, що добросовісно виконав зобов`язання за попереднім кредитом і відносно якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих нею документів і інформації. Тоді ж ОСОБА_7 , запевнила членів комітету в наявності нотаріально-посвідчених документів, якими підтверджено факт передачі ОСОБА_12 в заставу спілці належного їй на праві власності майна, вартістю майже вдвічі більшою від бажаної суми позики, та рекомендувала задовольнити її прохання про видачу кредиту. За рахунок узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_7 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 11 від 18.01.2008 р. про кредитування ОСОБА_12 .

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_14 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_12 , ОСОБА_7 , скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від підлеглого працівника оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_12 за видатковим касовим ордером № 27 від 18.01.2008 р. кредитних коштів в сумі 75000 грн. та оприбуткування від неї необхідного для видачі цього кредиту додаткового пайового внеску - 7500 грн. Після вирахування цього внеску з суми наданого кредиту, решту кредитних коштів в сумі 67500 грн. ОСОБА_12 отримала в касі Охтирської філії готівкою, підписавши підроблені кредитні документи та видатковий касовий ордер. 6000 грн.

Після цього ОСОБА_7 в офісі Охтирської філії № 1, придаючи підписаним ОСОБА_12 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого, надала розпорядження необізнаному про її злочинні наміри кредитному інспектору Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» ОСОБА_108 , що була призначена на посаду наказом Голови правління від 04.01.2008 р., заповнити вже підписані ОСОБА_12 договір застави та огляд майна до нього, запевнивши у здійсненні особистої перевірки його наявності. Таким чином до цих документів були внесені завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи тощо, після чого ОСОБА_7 підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

У такий спосіб діючі за попередньою змовою ОСОБА_12 та ОСОБА_7 , не маючи наміру вчинення злочинів проти власності, узгоджено зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів надали завідомо неправдиву інформацію кредитору КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування ОСОБА_12 на суму 75000 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит» в сумі 67500 грн. Виконуючи обумовлені зобов`язання, ОСОБА_12 , протягом 20.02. -07.05.2008 р., здійснювала необхідні платежі по кредиту через ОСОБА_7 , а з червня 2008 р., в зв`язку з матеріальними складнощами, припинила сплату таких. Протягом 08.07.2008 р. 22.10.2008 р. ОСОБА_12 здійснила п`ять платежів лише по відсоткам нарахованим за кредитом. Таким чином КС «Народний кредит» незаконно оформленим на ОСОБА_12 кредитом завдано збитків в сумі 65564,7 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 94670,55 грн.

38. Не зупиняючись на вчиненому, наприкінці січня 2008 р. ОСОБА_12 , з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_7 , домовилась з останньою про повторне оформлення споживчого кредиту на свого чоловіка ОСОБА_42 , який був необізнаний про її злочинні наміри. Для цього співучасниці вирішили скористатись ксерокопіями паспорту громадянина РФ ОСОБА_42 , його тимчасової посвідки на постійне проживання в Україні та довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, які були у розпорядженні ОСОБА_12 . З огляду на те, що за цим кредитом ОСОБА_12 мала намір отримати понад 50000 грн. готівкою, ОСОБА_7 організувала їй зустріч з Головою правління та членом кредитного комітету Спілки ОСОБА_10 , відрекомендувавши перед ним співучасницю як сумлінного члена спілки, що в строк та в повному обсязі виконує зобов`язання за своїми кредитами. Під час такої ОСОБА_12 обґрунтувала необхідність залучення кредитних коштів відкриттям нею як СПД-ФО нового магазину з продажу побутової техніки в м. Тростянець та узгодила оформлення кредиту на свого чоловіка ОСОБА_42 , з яким вони начебто мають спільний бізнес. Введений в оману ОСОБА_10 , надав ОСОБА_7 попередній дозвіл на оформлення кредиту ОСОБА_43 , за умови поручительства по цьому кредиту ОСОБА_12 та ще однієї платоспроможної особи.

25.01.2008 р., створюючи підстави для отримання кредиту на ОСОБА_42 , ОСОБА_12 погодила з ОСОБА_7 умови його фіктивного оформлення з використанням підроблених документів на двох поручителів. Після цього ОСОБА_12 , зловживаючи своїм службовим становищем, в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 », розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4 , діючи узгоджено з ОСОБА_7 на наданих нею бланках склала наступні фіктивні документи: довідку про доходи б/№ від 25.01.2008 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_46 , працюючи заступником директора магазину побутової техніки «Хижина» за період з серпня 2007 р. по січень 2008 р. отримав дохід в сумі 24600 грн., по 4100 грн. щомісячно; довідку про доходи б/№ від 25.01.2008 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_15 , працюючи продавцем-консультантом магазину побутової техніки «Хижина» за період з листопада 2007 р. по січень 2008 р. отримав дохід в сумі 9000 грн., по 3000 грн. щомісячно; довідку про доходи б/№ від 25.01.2008 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що вона, як СПД-ФО в магазині побутової техніки «Хижина» за період з листопаду 2007 р. по січень 2008 р. отримала дохід в сумі 15000 грн., по 5000 грн. щомісячно. У такий спосіб ОСОБА_12 узгоджено з ОСОБА_7 , запобігаючи небажаній відмові кредитного комітету КС «Народний кредит» у кредитуванні ОСОБА_42 , більш ніж в чотири рази завищила розмір своїх доходів та зарплатні ОСОБА_15 і склала фіктивну довідку на ОСОБА_42 , який у СПД-ФО ОСОБА_12 ніколи не працював, а остання як роботодавець відповідні відрахування до податкової інспекції та пенсійного фонду по ньому не здійснювала. Придаючи цим документам вигляду дійсних, ОСОБА_12 вчинила необхідні підписи від свого імені як СПД-ФО та головного бухгалтера ОСОБА_17 , яка ніколи у трудових відносинах з нею не перебувала. Крім того на вимогу ОСОБА_7 , ОСОБА_12 на бланках зі своїми реквізитами як СПД-ФО виготовила гарантійні талони на домашній DVD театр, холодильник «Ariston», домашній кінотеатр «ВВК», відеокамеру «Canon», пральну машину «Gorenjе», які ОСОБА_7 мала намір використати при оформленні фіктивних угод застави майна та його огляду. Придаючи цим документам вигляду дійсних ОСОБА_12 завірила їх своїми підписами і проставила штампи «Для гарантійного обслуговування» магазину «Хижина». Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспорту, тимчасової посвідки ОСОБА_42 , довідки про присвоєння йому ідентифікаційного коду, свідоцтв про свою державну реєстрацію як підприємця та сплату єдиного податку, трудового договору з ОСОБА_15 від 17.08.2005 р., ОСОБА_12 надала ці документи ОСОБА_7 .

Врахувавши, що за правилами спілки кредитування її членів здійснювалось за умови повного виконання зобов`язань по попереднім кредитам, 25.01.2008 р. узгоджено діючі співучасниці сплатили до каси Охтирської філії КС 2974,26 грн. існуючої заборгованості за кредитом ОСОБА_42 від 19.07.2007 р., в тому числі і шляхом зарахування у цей платіж додаткового пайового внеску за цим кредитом в 600 грн. При цьому ОСОБА_7 , надала касиру ОСОБА_14 вказівку оформити видачу ОСОБА_43 цього внеску за видатковим касовим ордером № 43 від 25.01.2008 р., пообіцявши особисто підписати цей документ у ОСОБА_109 .

Того ж числа, ОСОБА_7 , діючи узгоджено з ОСОБА_12 , зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер отриманих документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_42 членам кредитного комітету КС «Народний кредит» як сумлінного позичальника, що добросовісно виконав зобов`язання за попереднім кредитом і відносно якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих ним документів і інформації, наявності у нього платоспроможних поручителів, та рекомендувала задовольнити його прохання про видачу кредиту. За рахунок такого узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_7 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 16 від 25.01.2008 р. про кредитування ОСОБА_109 .

Надалі, ОСОБА_7 за попередньою змовою із ОСОБА_12 , користуючись наданими ОСОБА_12 підробленими документами, а також копіями особистих документів ОСОБА_42 , в офісі охтирської філії № 1 КС по АДРЕСА_2 шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила кредитний договір № 376-2-10291-1011 від 25.01.2008 р. про видачу ОСОБА_43 кредиту в сумі 58000 грн., строком на 731 день зі сплатою 40 % річних за користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 25.01.2008 р. та підготувала необхідні для підписання ОСОБА_47 бланки заяв від 25.01.2008 р.: про видачу додаткового пайового внеску за кредитом № 376-2-10291-1171 від 19.07.2007 р., заяви-анкети на отримання кредиту, заяви про сплату додаткового пайового внеску, угоди поруки, договору застави і огляду майна до нього.

Того ж дня ОСОБА_12 , приховавши від ОСОБА_42 протиправний характер оформлення на нього кредиту за підробленими документами, досягла його згоди оформити такий на себе начебто на законних підставах і разом з ним прийшла до офісу ІНФОРМАЦІЯ_7 » по пров. Друкарському, 4. Вже там ОСОБА_7 , діючи узгоджено зі співучасницею, нехтуючи своїми обов`язками особисто роз`яснити позичальнику умови кредитування, зміст та правові наслідки підписання ним кредитних документів, прикривши від ОСОБА_42 зміст підготованих на його ім`я кредитних документів, домоглася їх підписання останнім.

Тоді ж за вказівкою ОСОБА_7 . ОСОБА_14 оформила по касі Охтирської філії КС видачу ОСОБА_43 кредитних коштів в сумі 58000 грн. за підписаним ним же видатковим касовим ордером № 44 від 25.01.2008 р. та оприбуткувала необхідний для видачі цього кредиту додатковий пайовий внесок в сумі 5800 грн. Вирахувавши його з суми наданого ОСОБА_43 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 52200 грн. ОСОБА_12 в присутності ОСОБА_42 отримала від ОСОБА_14 готівкою.

Надвечір того ж дня ОСОБА_7 прийшла до магазину «Хижина» та надала ОСОБА_12 для заповнення від імені чоловіка заяву-анкету на отримання ним кредиту, а також угоду поруки на її ім`я та ім`я ОСОБА_15 . Підписавши ці документи сама, Колодяжна викликала до підсобного приміщення магазину ОСОБА_15 і, приховавши від нього протиправний характер своїх дій та зміст документу, домоглася підписання ним угоди поруки як документу, пов`язаного з роботою магазину.

Після цього ОСОБА_7 в офісі Охтирської філії № 1, придаючи підписаним ОСОБА_47 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого, надала розпорядження необізнаному про її злочинні наміри кредитному інспектору Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» ОСОБА_108 , заповнити вже підписану поручителем угоду поруки. Крім того, запевнивши ОСОБА_108 у здійсненні особистої перевірки наявності заставного майна за кредитом, ОСОБА_7 спонукала ту до заповнення на підставі наданих ОСОБА_12 підроблених документів договорів застави та додатків до нього з оглядами майна, оціненого в 11988 грн. Таким чином до цих документів від імені ОСОБА_42 були внесені завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи тощо, після чого ОСОБА_7 підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

У такий спосіб діючи за попередньою змовою ОСОБА_12 та ОСОБА_7 , не маючи наміру вчинення злочинів проти власності, узгоджено зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів надали завідомо неправдиву інформацію кредитору КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування ОСОБА_42 на суму 58000 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит» в сумі 52200 грн. Виконуючи обумовлені зобов`язання, ОСОБА_12 двічі 28.02. та 25.03.2008 р., здійснила необхідні платежі по кредиту через ОСОБА_7 , а з квітня 2008 р., в зв`язку з матеріальними складнощами, припинила сплату таких. Протягом 16.05.2008 р. 03.03.2009 р. ОСОБА_12 здійснила сім платежів лише по відсоткам нарахованим за кредитом. Таким чином КС «Народний кредит» незаконно оформленим на ОСОБА_42 кредитом завдано збитків в сумі 53113,79 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 76505,39 грн.

39. На початку березня 2008 р. ОСОБА_12 , діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_7 , з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила повторно оформити споживчий кредит на необізнаного про її злочинні наміри сина ОСОБА_35 , який постійно проживав та працював у м. Києві. Для цього співучасниці вирішили скористатись ксерокопіями паспорту та довідки про ідентифікаційний код ОСОБА_35 , які були у розпорядженні ОСОБА_12 . Врахувавши, що остання за цим кредитом мала намір отримати понад 50000 грн. готівкою, ОСОБА_7 , діючи в інтересах співучасниці, телефоном узгодила оформлення кредиту на ОСОБА_35 з Головою правління та членом кредитного комітету Спілки ОСОБА_10 . Відрекомендувавши ОСОБА_12 сумлінним членом Спілки, що в строк та в повному обсязі виконує зобов`язання за своїми кредитами, ОСОБА_7 досягла попереднього дозволу ОСОБА_10 на кредитування ОСОБА_35 за умови поручительства за цим кредитом ОСОБА_12 та нотаріально посвідченого заставлення належної їй як СПД-ФО побутової техніки. З огляду на те, що з лютого 2008 р. ОСОБА_12 розірвала відносини з ТОВ «Електротехніка» і необхідного для застави власного товару не мала, діючі за попередньою змовою співучасниці, вирішили приховати цей факт від керівництва та кредитного комітету КС «Народний кредит», і, з метою незаконного отримання кредитних коштів, оформити в заставу неіснуючу побутову техніку за підробленими ОСОБА_12 . документами.

Створюючи підстави для отримання такого кредиту, ОСОБА_12 погодила з ОСОБА_7 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила необхідні для цього документи. При цьому співучасниці, розуміючи, що нотаріально посвідчити договір застави майна за відсутності самого товару та документів, які б підтверджували право власності на нього ОСОБА_12 , не вдасться, вирішили долучити до матеріалів кредитної справи підроблений ОСОБА_12 додаток-специфікацію до договору купівлі продажу товару про начебто поставку СПД-ФО ОСОБА_12 побутової техніки ТОВ «Електротехнікою» і нотаріально посвідчити лише підпис самої ОСОБА_12 в цьому фіктивному документі. Таким чином ОСОБА_12 05.03.2008 р. в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 », розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4 , скориставшись бланком, який містив реквізити та відтиск печатки ТОВ «Електротехніки», та який ОСОБА_12 набула у розпорядження під час співпраці з зазначеним товариством, виготовила додаток до договору купівлі-продажу № 6 від 05.03.2008 р. зі специфікацію поставленого товару, за змістом якого нею, як СПД-ФО від ТОВ «Електротехніка» відповідно зазначеного договору отримано: відеокамери «Panasonik NV-D565» вартістю 2900 грн. в кількості 3 шт. на суму 8700 грн., домашні кінотеатри «Samsung HTDB 300» вартістю 1100 грн. в кількості 4 шт. на суму 4400 грн., газові плити «Whirlpool АКМ 526» вартістю 1200 грн. в кількості 3 шт. на суму 3600 грн., телевізори 37 «Samsung LE 37 R 82 BX» вартістю 7900 грн. в кількості 2 шт. на суму 15800 грн., телевізор 40 «Sony KDL 40X3500» вартістю 10500 грн., пральні машини «Bosh WOR 16151» вартістю 3100 грн. в кількості 2 шт. на суму 6200 грн., пральні машини «Indesit WISE 107 EX» вартістю 2100 грн. в кількості 2 шт. на суму 4200 грн., пральні машини «LG WD 12405 WD» вартістю 2520 грн. в кількості 2 шт. на суму 5040 грн., холодильники «Liebherr CN 3866» вартістю 7900 грн. в кількості 2 шт. на суму 15800 грн., холодильник «Whirlpool АRC 5554» вартістю 4200 грн., холодильник «Samsung RL 38Е СРS» вартістю 3420 грн., а всього товару на загальну суму 81860 грн. Придаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_12 внесла до нього свої дані як СПД-ФО та завірила власним підписом. Лише 07.03.2008 р., тобто вже після оформлення ОСОБА_7 кредиту на ОСОБА_35 та видачі за ним ОСОБА_12 кредитних коштів, остання надала підроблену специфікацію приватному нотаріусу Охтирського міського нотаріального округу ОСОБА_30 , яка, на її прохання, з відповідною реєстрацією, посвідчила справжність підпису ОСОБА_12 у цьому фіктивному документі. Знявши з виготовленого у такий спосіб підробленого документу ксерокопію ОСОБА_12 того ж числа передала його співучасниці для приєднання до інших матеріалів кредитної справи ОСОБА_110 . Крім того 05.03.2008 р., не зупиняючись лише на службовому підробленні, ОСОБА_12 , діючи узгоджено з ОСОБА_7 , обмежуючи кількість виготовлених від свого імені як СПД-ФО довідок про доходи, скориставшись родинними відносинами з матір`ю ОСОБА_111 , що працювала головним бухгалтером в ПП «Агроторг-Плюс», матеріали слідства відносно якої виділено зі справи, домовилась з останньою про підписання та завірення відтиском печатки зазначеного підприємства наданого ОСОБА_7 . бланку довідки про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит». Того ж дня ОСОБА_12 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_9 », розташованого в будівлі універмагу по АДРЕСА_4 на зазначеному бланку склала довідку про доходи № 3 від 05.03.2008 р., до якої було внесено завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_39 , працюючи менеджером з продажів сільгосппродукції (зернових культур) ПП «Агроторг-Плюс» за період з вересня 2007 р. по лютий 2008 р. отримав дохід в сумі 19000 грн. за рахунок щомісячної зарплатні в 3000 3500 грн. Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспорту ОСОБА_35 , довідки про присвоєння йому ідентифікаційного коду, ОСОБА_12 надала їх ОСОБА_7 .

Врахувавши, що за правилами спілки кредитування її членів здійснювалось за умови повного виконання зобов`язань по попереднім кредитам, 05.03.2008 р. узгоджено діючі співучасниці сплатили до каси Охтирської філії КС 1824,07 грн. існуючої заборгованості за кредитом ОСОБА_35 від 13.07.2007 р., в тому числі і шляхом зарахування у цей платіж додаткового пайового внеску за цим кредитом в 500 грн. При цьому ОСОБА_7 , надала касиру ОСОБА_14 вказівку оформити видачу ОСОБА_36 цього внеску за видатковим касовим ордером № 116 від 05.03.2008 р., пообіцявши особисто підписати цей документ у ОСОБА_110 .

Того ж числа, ОСОБА_7 , діючи узгоджено з ОСОБА_12 , зловживаючи своїм службовим становищем, ігноруючи підроблений характер отриманих документів, телефоном відрекомендувала ОСОБА_35 членам кредитного комітету КС «Народний кредит» як сумлінного позичальника, що добросовісно виконав зобов`язання за попереднім кредитом і відносно якого вона провела належну перевірку і пересвідчилась у достовірності наданих ним документів і інформації. Тоді ж ОСОБА_7 , запевнила членів комітету в наявності нотаріально-посвідчених документів, якими підтверджено факт передачі ОСОБА_12 в заставу спілці належного їй на праві власності майна, вартістю майже в півтора рази більшою від бажаної суми позики, та рекомендувала задовольнити його прохання про видачу кредиту. За рахунок узгоджено застосованого зі співучасницею обману, ОСОБА_7 домоглася рішення Кредитного комітету КС № 44 від 05.03.2008 р. про кредитування ОСОБА_110 .

Надалі, ОСОБА_7 за попередньою змовою із ОСОБА_12 , користуючись наданими ОСОБА_12 підробленими документами, а також копіями особистих документів ОСОБА_35 , в офісі охтирської філії № 1 КС по АДРЕСА_2 , шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила кредитний договір № 376-2-10287-1032 від 05.03.2008 р. про видачу ОСОБА_36 кредиту в сумі 58000 грн., строком на 366 днів зі сплатою 40 % річних за користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 05.03.2008 р. та підготувала необхідні для підписання ОСОБА_40 бланки заяв від 05.03.2008 р.: про видачу додаткового пайового внеску за кредитом № 376-2-10287-1166 від 13.07.2007 р., заяви-анкети на отримання кредиту, заяви про сплату додаткового пайового внеску, угоди поруки, договору застави і огляду майна до нього.

Повідомивши бухгалтера-касира філії ОСОБА_14 про наданий кредитним комітетом дозвіл кредитування ОСОБА_35 , ОСОБА_7 , скориставшись своїм посадовим впливом, домоглася від підлеглого працівника оформлення по касі Охтирської філії КС видачі ОСОБА_36 за видатковими касовими ордерами № 117 від 05.03.2008 р. та № 119 від 07.03.2008 р. кредитних коштів в сумі 52500 та 5500 грн., відповідно, та оприбуткування від нього необхідного для видачі цього кредиту додаткового пайового внеску - 5800 грн. Після вирахування цього внеску з суми наданого кредиту, решту кредитних коштів в сумі 52200 грн. ОСОБА_7 отримала від ОСОБА_14 готівкою, начебто для передачі особисто ОСОБА_112 .

Дочекавшись кінця робочого дня, ОСОБА_7 запросила до офісу Охтирської філії ОСОБА_12 , і, діючи узгоджено зі співучасницею, під приводом очікування ОСОБА_35 , який начебто мав приїхати з Києва для підписання кредитних документів та отримання коштів, залишилась з ОСОБА_12 наодинці в офісі філії, відправивши її працівників по домівкам. Того ж вечора ОСОБА_12 у присутності ОСОБА_7 підписала за ОСОБА_35 підроблені співучасницею документи його кредитної справи, зімітувавши підпис сина з копії паспорту, після чого власноруч заповнила від його ж імені заяву-анкету про видачу кредиту. Тоді ж ОСОБА_12 підписала угоду поруки та, як мати ОСОБА_35 , заповнила розписку в огляді заставного майна про згоду на заставу начебто належного їм спільно майна. Після цього ОСОБА_7 передала ОСОБА_12 готівкові кошти в сумі 52200 грн.

В подальшому ОСОБА_7 в офісі Охтирської філії № 1, придаючи підписаним від імені ОСОБА_35 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог, в ході чого, надала розпорядження необізнаному про її злочинні наміри кредитному інспектору Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» ОСОБА_108 , заповнити вже підписану поручителем угоду поруки. Крім того, запевнивши ОСОБА_108 у здійсненні особистої перевірки наявності заставного майна за кредитом, ОСОБА_7 спонукала ту до заповнення на підставі наданих ОСОБА_12 підроблених документів договору застави та додатку до нього з оглядом майна, оціненого в 61395 грн. Таким чином до цих документів від імені ОСОБА_35 були внесені завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи тощо, після чого ОСОБА_7 підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

У такий спосіб діючи за попередньою змовою ОСОБА_12 та ОСОБА_7 , не маючи наміру вчинення злочинів проти власності, узгоджено зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів надали завідомо неправдиву інформацію кредитору КС «Народний кредит». За рахунок таких дій співучасниці вплинули на рішення зазначеної установи про кредитування ОСОБА_12 на суму 58000 грн. і домоглися незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит» в сумі 52200 грн. Виконуючи обумовлені зобов`язання, ОСОБА_12 двічі 11.04. та 18.04.2008 р., здійснила необхідні платежі по кредиту через ОСОБА_7 , а з травня 2008 р., в зв`язку з матеріальними складнощами, припинила сплату таких. Протягом 08.07. 06.11.2008 р. ОСОБА_12 здійснила сім платежів лише по відсоткам нарахованим за кредитом. Таким чином КС «Народний кредит» незаконно оформленим на ОСОБА_35 кредитом завдано збитків в сумі 53160,42 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 76377,41 грн.

40. На початку квітня 2008 р. ОСОБА_12 , діючи повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_7 , з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит», вирішила оформити споживчий кредит на мешканця м. Охтирка ОСОБА_113 який з 01.02.2008 р. неофіційно працевлаштувався продавцем до магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 », а з березня працював у відкритому СПД-ФО ОСОБА_12 в м. Тростянець магазині «Престиж». Для цього ОСОБА_12 , під приводом виробничої необхідності перерахування готівкових коштів на ім`я ОСОБА_113 , попросила його надати особисті документи для оформлення такого переказу і приховавши від ОСОБА_113 свої злочинні наміри, схилила до виконання певних дій в своїх інтересах.

08.04.2008 р., створюючи підстави для отримання кредиту на ОСОБА_113 , ОСОБА_12 погодила з ОСОБА_7 умови його фіктивного оформлення і узгоджено з нею, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила необхідні для цього документи. Так вона в приміщенні магазину «Престиж», розташованого в будівлі по АДРЕСА_8 , на наданому ОСОБА_7 . бланку склала довідку про доходи № 4 від 08.04.2008 р., до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_114 , працюючи продавцем магазину побутової техніки магазину «Престиж» СПД-ФО ОСОБА_12 за період з листопада 2007 р. по квітень 2008 р. отримав дохід в сумі 10800 грн., по 1800 грн. щомісячно. Насправді ж ОСОБА_114 офіційних трудових відносин з СПД-ФО ОСОБА_12 ніколи не мав, а остання як роботодавець відповідні відрахування до податкової інспекції та пенсійного фонду по ньому не здійснювала. Більш того ОСОБА_114 неофіційно працював у ОСОБА_12 лише з лютого 2008 р. і отримував зарплатню що не перевищувала 300 грн. на місяць. Придаючи цьому документу вигляду дійсного, ОСОБА_12 вчинила необхідні підписи від свого імені як СПД-ФО та головного бухгалтера ОСОБА_17 , яка також ніколи у трудових відносинах з нею не перебувала. Того ж дня, з метою приховування безтоварної операції, ОСОБА_12 на стандартному типографському бланку з зазначенням своїх реквізитів як СПД-ФО виготовила товарний чек про начебто відпуск ОСОБА_115 холодильника «Samsung R 28 LQC», вартістю 3250 грн. і скутера, вартістю 7300 грн. та гарантійні талони на цей товар. Придаючи цим документам вигляду дійсних ОСОБА_12 завірила їх своїми підписами, а гарантійні талони ще й відтиском штампу «Для гарантійного обслуговування» магазину «Престиж». Долучивши до виготовлених у такий спосіб підроблених документів копії паспорту ОСОБА_113 , його довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, свідоцтв про свою державну реєстрацію як підприємця та сплату єдиного податку, ОСОБА_12 надала ці документи ОСОБА_7 .

Надалі, ОСОБА_7 за попередньою змовою із ОСОБА_12 , користуючись наданими ОСОБА_12 підробленими документами та копіями особистих документів ОСОБА_113 , в офісі охтирської філії № 1 КС по АДРЕСА_2 , шляхом внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, виготовила кредитний договір № 376-2-10390-1057 від 08.04.2008 р. про видачу ОСОБА_115 кредиту в сумі 11700 грн., строком на 541 день зі сплатою 40 % річних за користування ним, графік погашення заборгованості по кредиту від 08.04.2008 р. та підготувала необхідні для підписання ОСОБА_117 бланки заяви-анкети на отримання кредиту, заяви про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, договору застави і огляду майна до нього.

Того ж дня ОСОБА_12 , приховавши від ОСОБА_113 протиправний характер оформлення на нього кредиту за підробленими документами, разом з ним приїхала до офісу охтирської філії КС «Народний кредит», де на них чекала ОСОБА_7 . Остання, діючи узгоджено зі співучасницею, нехтуючи своїми обов`язками особисто роз`яснити позичальнику умови кредитування, зміст та правові наслідки підписання ним кредитних документів, схилила ОСОБА_113 до власноручного заповнення необхідних для оформлення кредиту заяв та підписання підготованих на його ім`я кредитних документів.

Тоді ж за вказівкою ОСОБА_7 . ОСОБА_14 оформила по касі Охтирської філії КС видачу ОСОБА_115 кредитних коштів в сумі 11700 грн. за підписаним ним же видатковим касовим ордером № 190 від 08.04.2008 р. та оприбуткувала необхідні для видачі цього кредиту внески, а саме: членський - 20 грн., пайовий - 20 грн. та додатковий пайовий - 1170 грн. Після вирахування їх сукупної вартості з суми наданого ОСОБА_115 кредиту, решту кредитних коштів в сумі 10490 грн. ОСОБА_7 отримала від ОСОБА_14 начебто для передачі особисто ОСОБА_118 . За відсутності останнього ОСОБА_7 передала ОСОБА_12 кредитні кошти.

В подальшому ОСОБА_7 в офісі Охтирської філії № 1, придаючи підписаним ОСОБА_117 кредитним документам вигляду офіційних, дооформила їх відповідно відомчих вимог. В ході цього вона надала розпорядження необізнаному про її злочинні наміри кредитному інспектору Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» ОСОБА_108 , заповнити вже підписані ОСОБА_117 договір застави з оглядом переданого у заставу майна: холодильника «Samsung R 28 LQC» та скутера, оцінених в 6330 грн., запевнивши у здійсненні особистої перевірки його наявності. Таким чином до цих документів від імені ОСОБА_113 були внесені завідомо неправдиві відомості про цілі видачі кредиту, неіснуючі найменування, ціну та місце зберігання заставного майна, місця роботи тощо, після чого ОСОБА_7 підписала ці документи від імені КС «Народний кредит», посвідчивши їх відтиском печатки Охтирської філії № 1.

У такий спосіб діючи спільно ОСОБА_12 та ОСОБА_7 , не маючи наміру вчинення злочинів проти власності, узгоджено зловживаючи своїм службовим становищем, шляхом виготовлення і використання підроблених документів надала завідомо неправдиву інформацію кредитору КС «Народний кредит». За рахунок таких дій вплинула на рішення зазначеної установи про кредитування ОСОБА_113 на суму 11700 грн. і домоглася незаконного отримання готівкових кредитних коштів КС «Народний кредит» в сумі 10490 грн. Не здійснивши жодного платежу за кредитом до серпня 2008 р., ОСОБА_12 протягом 01.08.2008 р. 13.02.2009 р. здійснила сім платежів лише по відсоткам нарахованим за кредитом. Таким чином КС «Народний кредит» незаконно оформленим на ОСОБА_113 кредитом завдано збитків в сумі 11700 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 13487,59 грн.

Як фізична особа підприємець ОСОБА_12 за спільно з ОСОБА_7 , не маючи наміру на вчинення злочинів проти власності, шляхом виготовлення і використання підроблених документів з метою отримання кредитів, неодноразово повторно надавала завідомо неправдиву інформацію кредитору Кредитній Спілці «Народний кредит», через її Охтирську філії № 1. За рахунок таких дій, ОСОБА_12 спільно з ОСОБА_7 впливала на рішення зазначеної фінансової установи, в зв`язку з чим нею були видані наступні кредити: 06.02.2007 р. ОСОБА_15 в сумі 5000 грн. за кредитним договором № 376-2-10196-1030; 22.03.2007 р. ОСОБА_12 в сумі 6000 грн. за кредитним договором № 376-2-10153-1075; 28.03.2007 р. ОСОБА_18 в сумі 4500 грн. за кредитним договором № 376-2-10227-1080; 13.04.2007 р. ОСОБА_19 в сумі 6000 грн. за кредитним договором № 376-2-10235-1092; 14.05.2007 р. ОСОБА_21 в сумі 5200 грн. за кредитним договором № 376-2-10250-1112; 18.05.2007 р. ОСОБА_22 в сумі 5300 грн. за кредитним договором № 376-2-10255-1119; 24.05.2007 р. ОСОБА_25 в сумі 5600 грн. за кредитним договором № 376-2-10262-1126; 24.05.2007 р. ОСОБА_27 в сумі 5600 грн. за кредитним договором № 376-2-10263-1127; 31.05.2007 р. ОСОБА_15 в сумі 5900 грн. за кредитним договором № 376-2-10196-1130; 19.06.2007 р. ОСОБА_12 в сумі 22000 грн. за кредитним договором № 376-2-10153-1151; 04.07.2007 р. ОСОБА_31 в сумі 5800 грн. за кредитним договором № 376-2-10283-1160; 13.07.2007 р. ОСОБА_36 в сумі 5000 грн. за кредитним договором № 376-2-10287-1166; 19.07.2007 р. ОСОБА_43 в сумі 6000 грн. за кредитним договором № 376-2-10291-1171; 10.08.2007 р. ОСОБА_50 в сумі 6200 грн. за кредитним договором № 376-2-10299-1184; 21.08.2007 р. ОСОБА_16 в сумі 4900 грн. за кредитним договором № 376-2-10308-1197; 21.08.2007 р. ОСОБА_52 в сумі 5400 грн. за кредитним договором № 376-2-10307-1198; 03.09.2007 р. ОСОБА_18 в сумі 7300 грн. за кредитним договором № 376-2-10277-1205; 03.09.2007 р. ОСОБА_53 в сумі 7700 грн. за кредитним договором № 376-2-10313-1206; 18.09.2007 р. ОСОБА_17 в сумі 5700 грн. за кредитним договором № 376-2-10320-1216; 26.09.2007 р. ОСОБА_119 в сумі 5300 грн. за кредитним договором № 376-2-10326-1225; 28.09.2007 р. ОСОБА_59 в сумі 5600 грн. за кредитним договором № 376-2-10328-1227; 01.10.2007 р. ОСОБА_62 в сумі 6200 грн. за кредитним договором № 376-2-10330-1229; 03.10.2007 р. ОСОБА_120 в сумі 7100 грн. за кредитним договором № 376-2-10332-1231; 19.10.2007 р. ОСОБА_73 в сумі 5500 грн. за кредитним договором № 376-2-10344-1250; 19.10.2007 р. ОСОБА_81 в сумі 4900 грн. за кредитним договором № 376-2-10345-1251; 25.10.2007 р. ОСОБА_85 в сумі 5300 грн. за кредитним договором № 376-2-10348-1258; 30.10.2007 р. ОСОБА_19 в сумі 7200 грн. за кредитним договором № 376-2-10235-1266; 30.10.2007 р. ОСОБА_21 в сумі 7500 грн. за кредитним договором № 376-2-10250-1265; 13.11.2007 р. ОСОБА_89 в сумі 6500 грн. за кредитним договором № 376-2-10358-1282; 13.11.2007 р. ОСОБА_15 в сумі 6500 грн. за кредитним договором № 376-2-10196-1283; 13.11.2007 р. ОСОБА_121 в сумі 6000 грн. за кредитним договором № 376-2-10262-1284; 23.11.2007 р. ОСОБА_22 в сумі 12000 грн. за кредитним договором № 376-2-10255-1287; 03.12.2007 р. ОСОБА_94 в сумі 9050 грн. за кредитним договором № 376-2-10363-1292; 03.12.2007 р. ОСОБА_96 в сумі 8750 грн. за кредитним договором № 376-2-10364-1293; 05.12.2007 р. ОСОБА_101 в сумі 7000 грн. за кредитним договором № 376-2-10365-1295; 05.12.2007 р. ОСОБА_107 в сумі 8000 грн. за кредитним договором № 376-2-10366-1296; 18.01.2008 р. ОСОБА_12 в сумі 75000 грн. за кредитним договором № 376-2-10153-1007; 25.01.2008 р. ОСОБА_43 в сумі 58000 грн. за кредитним договором № 376-2-10291-1011; 05.03.2008 р. ОСОБА_36 в сумі 58000 грн. за кредитним договором № 376-2-10287-1032; 08.04.2008 р. ОСОБА_115 в сумі 11700 грн. за кредитним договором № 376-2-10390-1057, а всього кредитних коштів на суму 446200 грн.

Протягом 06.03.2007 р. 12.06.2009 р. ОСОБА_12 повністю розрахувалась за кредитами на ім`я ОСОБА_15 від 06.02.2007 р., ОСОБА_12 від 22.03.2007 р., ОСОБА_18 від 28.03.2007 р., ОСОБА_19 від 13.04.2007 р., ОСОБА_21 від 14.05.2007 р., ОСОБА_22 від 18.05.2007 р., ОСОБА_25 від 24.05.2007 р., ОСОБА_27 від 24.05.2007 р., ОСОБА_15 від 31.05.2007 р., ОСОБА_12 від 19.06.2007 р., ОСОБА_31 від 04.07.2007 р., ОСОБА_35 від 13.07.2007 р., ОСОБА_42 від 19.07.2007 р., ОСОБА_48 від 10.08.2007 р., ОСОБА_16 від 21.08.2007 р., ОСОБА_52 від 21.08.2007 р., ОСОБА_18 від 03.09.2007 р., ОСОБА_53 від 03.09.2007 р., ОСОБА_17 від 18.09.2007 р., ОСОБА_119 від 26.09.2007 р., ОСОБА_59 від 28.09.2007 р., ОСОБА_61 від 01.10.2007 р., ОСОБА_122 від 03.10.2007 р., ОСОБА_72 від 19.10.2007 р., ОСОБА_15 від 13.11.2007 р., в тому числі і по нарахованим за користування ними відсоткам.

В той же час по іншим п`ятнадцяти кредитам з березня 2008 р. ОСОБА_12 в зв`язку з припиненням підприємницької діяльності та фінансовою скрутою, зупинила або обмежила сплату. Таким чином вона лише частково виконала кредитні зобов`язання за нижчепереліченими кредитами, незважаючи на те, що по переважній більшості з них спливли обумовлені кредитними договорами строки їх виконання. Таким чином станом на 30.06.2009 р. існують заборгованості: за кредитним договором № 376-2-10345-1251 від 19.10.2007 р. на ОСОБА_79 в сумі 2794,38 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 3445,63 грн.; за кредитним договором № 376-2-10348-1258 від 25.10.2007 р. на ОСОБА_85 в сумі 2324,33 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 2473,35 грн.; за кредитним договором № 376-2-10235-1266 від 30.10.2007 р. на ОСОБА_19 в сумі 4259,89 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 5357,5 грн.; за кредитним договором № 376-2-10250-1265 від 30.10.2007 р. на ОСОБА_21 в сумі 4285,76 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 5476,84 грн.; за кредитним договором № 376-2-10358-1282 від 13.11.2007 р. на ОСОБА_88 в сумі 4035,36 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 4863,12 грн.; за кредитним договором № 376-2-10262-1284 від 13.11.2007 р. на ОСОБА_121 в сумі 3329,35 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 3329,35 грн.; за кредитним договором № 376-2-10255-1287 від 23.11.2007 р. на ОСОБА_22 в сумі 6937,7 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 8922,6 грн.; за кредитним договором № 376-2-10363-1292 від 03.12.2007 р. на ОСОБА_94 в сумі 5922,67 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 7207,19 грн.; за кредитним договором № 376-2-10364-1293 від 03.12.2007 р. на ОСОБА_95 в сумі 5656,45 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 7028,9 грн.; за кредитним договором № 376-2-10365-1295 від 05.12.2007 р. на ОСОБА_101 в сумі 4612,65 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 5452,09 грн.; за кредитним договором № 376-2-10366-1296 від 05.12.2007 р. на ОСОБА_55 в сумі 5125,03 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 5335,74 грн.; за кредитним договором № 376-2-10153-1007 від 18.01.2008 р. на ОСОБА_12 в сумі 65564,7 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 94670,55 грн.; за кредитним договором № 376-2-10291-1011 від 25.01.2008 р. на ОСОБА_42 в сумі 53113,79 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 76505,39 грн.; за кредитним договором № 376-2-10287-1032 від 05.03.2008 р. на ОСОБА_35 в сумі 53160,42 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 76377,41 грн.; за кредитним договором № 376-2-10390-1057 від 08.04.2008 р. на ОСОБА_113 в сумі 11700 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 13487,59 грн.

Отже внаслідок неповернення кредитних коштів і відсутності за цими кредитами заставного майна, щодо якого може бути задіяно механізм стягнення та спрямування коштів від його реалізації на задоволення інтересів кредитора, Кредитній Спілці «Народний кредит» заподіяно збитків на загальну суму 232822,48 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 319933,25 грн., що з урахуванням періодів дії неоподатковуваних мінімумів доходів громадян (2007 р. в 200 грн., 2008 р. в 257,5 грн.), складає 959,18 та 1308,21 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, відповідно, і відноситься до великої матеріальної шкоди.

Також, ОСОБА_12 , як СПД-ФО, яка в зв`язку з підприємницькою діяльністю здійснювала організаційно розпорядчі та адміністративно господарські функції та ОСОБА_7 , як виконавчий директор Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит», будучи службовими особами, діючи спільно та з єдиним умислом, спрямованим на спільне вчинення шахрайств з фінансовими ресурсами, службових злочинів та підроблення офіційних документів, узгоджено зловживаючи своїм службовим становищем, діючи всупереч інтересам КС «Народний кредит», з метою незаконного отримання її кредитних коштів, систематично вчиняли службове підроблення, а саме складали і видавали завідомо неправдиві документи, вносили в офіційні документи завідомо неправдиві дані і вчиняли інше підроблення. Такі дії вони здійснювали як особисто так і з використанням необізнаних про їх злочинні наміри працівників Спілки ОСОБА_14 , ОСОБА_108 та інших осіб.

Крім того, ОСОБА_12 та ОСОБА_7 , діючи повторно за попередньою змовою між собою з єдиним умислом, направленим спільне скоєння злочинів проти встановленого порядку кредитування, поєднаних з підробленням офіційних документів, з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит» під приводом видачі споживчих кредитів, підробляли офіційні документи довідки про доходи громадян, до яких вносили завідомо неправдиві відомості.

Зокрема, протягом 06.02.2007 08.04.2008 ОСОБА_6 підробила наступні офіційні документи:

06.02.2007 ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по АДРЕСА_4 , склала довідку про доходи № 4 від 06.02.2007 на ОСОБА_15 , внісши завідомо неправдиві відомості про отриманий ним дохід за період з серпня 2006 р. по січень 2007 р. в сумі 9000 грн. по 1500 грн. щомісячно, після чого вчинила підпис від себе та головного бухгалтера ОСОБА_17 , яка з нею в трудових відносинах не перебувала. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

06.02.2007 ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 », по АДРЕСА_4 склала довідку про доходи № 5 від 06.02.2007 на ОСОБА_16 , внісши завідомо неправдиві відомості про те, що остання, працюючи менеджером магазину побутової техніки «Хижина» в період з листопада 2006 по січень 2007 отримала дохід в сумі 6000 грн. по 2000 грн. щомісячно, після чого вчинила підпис від себе та головного бухгалтера ОСОБА_17 , яка з нею в трудових відносинах не перебувала. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

06.02.2007 ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по АДРЕСА_4 склала довідку про доходи № 6 від 06.02.2007 на ОСОБА_123 , внісши завідомо неправдиві відомості про те, що остання, працюючи директором магазину побутової техніки «Хижина» в період з серпня 2006 по січень 2007 отримала дохід в сумі 7500 грн. по 2500 грн. щомісячно, після чого вчинила підпис від себе та головного бухгалтера ОСОБА_17 , яка з нею в трудових відносинах не перебувала. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

06.02.2007 ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по АДРЕСА_4 підписала угоду поруки додаток № 1 до кредитного договору № 376-2-10196-1030 від 06.02.2007 за ОСОБА_16 . В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

22.03.2007 ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по АДРЕСА_4 , склала довідку про доходи № 8 від 22.03.2007 на ОСОБА_123 , внісши завідомо неправдиві відомості про те, що остання, працюючи приватним підприємцем в період з вересня 2006 по лютий 2007 отримала дохід в сумі 15000 грн. по 2500 грн. щомісячно, після чого вчинила підпис від себе та головного бухгалтера ОСОБА_17 , яка з нею в трудових відносинах не перебувала. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

22.03.2007 ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по АДРЕСА_4 , виготовила товарні чеки про нібито відпуск собі холодильника «Samsung RS-20 NCCN», «LG BKRS», пральної машини «Bosh», та гарантійні талони від 22.03.2007 СПД-ФО ОСОБА_123 на зазначену техніку, проставивши на чеках штамп про сплату товару, на гарантійних талонах штамп «Для гарантійного обслуговування». В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

28.03.2007 ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по АДРЕСА_4 , склала довідку про доходи № 9 від 28.03.2007 на ОСОБА_18 , внісши завідомо неправдиві відомості про те, що останній, працюючи продавцем магазину побутової техніки «Хижина» в період з жовтня 2006 по березень 2007 отримав дохід в сумі 9000 грн. по 1500 грн. щомісячно, після чого вчинила підпис від себе та головного бухгалтера ОСОБА_17 , яка з нею в трудових відносинах не перебувала. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

28.03.2007 ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по вул. Жовтневій, 6, м. Охтирка, з метою приховування безтоварної операції виготовила товарний чек та гарантійний талон від 28.03.2007 СПД-ФО ОСОБА_124 на телевізор «Samsung LG 32 R 71 WX», проставивши на чеках штамп про сплату товару, на гарантійних талонах штамп «Для гарантійного обслуговування». В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

13.04.2007 ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по АДРЕСА_4 , з метою приховування безтоварної операції виготовила товарний чек та гарантійний талон від 13.04.2007 СПД-ФО ОСОБА_124 на телевізор «32 Samsung LE 32R71WX», проставивши на чеку штамп про сплату товару, на гарантійних талонах штамп «Для гарантійного обслуговування». В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

14.05.2007 ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по АДРЕСА_4 , склала довідку про доходи № 78 від 14.05.2007 на ОСОБА_21 , внісши завідомо неправдиві відомості про те, що працюючи в магазині побутової техніки «Хижина» в період з листопада 2006 по квітень 2007 отримав дохід в сумі 10800 грн. по 1800 грн. щомісячно, після чого вчинила підпис від себе та головного бухгалтера ОСОБА_17 , яка з нею в трудових відносинах не перебувала. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

14.05.2007 ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по АДРЕСА_4 , з метою приховування безтоварної операції виготовила товарні чеки та гарантійні талони від 14.05.2007 СПД-ФО ОСОБА_125 на холодильник «LG GR 409 SQA», телевізор «29 Philips 9521», проставивши на чеку штамп про сплату товару, на гарантійних талонах штамп «Для гарантійного обслуговування». В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

18.05.2007 ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по АДРЕСА_4 , з метою приховування безтоварної операції виготовила товарний чек та гарантійний талон від 18.05.2007 СПД-ФО ОСОБА_124 на холодильник «Samsung RL 38DVPW», пральну машину «Indesit WITE 107», проставивши на чеку штамп про сплату товару, на гарантійних талонах штамп «Для гарантійного обслуговування». В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

24.05.2007 ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по АДРЕСА_4 , склала довідку про доходи № 45 від 24.05.2007 на ОСОБА_25 , внісши завідомо неправдиві відомості про те, що працюючи менеджером СПД-ФО ОСОБА_124 в період з листопада 2006 по квітень 2007 отримала дохід в сумі 10800 грн. по 1800 грн. щомісячно, після чого вчинила підпис від себе та головного бухгалтера ОСОБА_17 , яка з нею в трудових відносинах не перебувала. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

24.05.2007 ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по АДРЕСА_4 з метою приховування безтоварної операції виготовила товарні чеки та гарантійні талони від 24.05.2007 СПД-ФО ОСОБА_124 на пральну машину «Gorenje WS-41081», холодильник «Indesit В16», проставивши на чеку штамп про сплату товару, на гарантійних талонах штамп «Для гарантійного обслуговування». В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

24.05.2007 ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по АДРЕСА_4 , з метою приховування безтоварної операції виготовила товарні чеки про начебто продаж та гарантійні талони від 24.05.2007 СПД-ФО ОСОБА_124 на телевізор «29 Philips 2958», холодильник «LG WS-100V», проставивши на чеку штамп про сплату товару, на гарантійних талонах штамп «Для гарантійного обслуговування»;

24.05.2007 ОСОБА_6 в приміщенні офісу Охтирської філії КС по АДРЕСА_2 , особисто заповнила заяву-анкету ОСОБА_27 на отримання кредиту від 24.05.2007, заяву ОСОБА_27 від 24.05.2007 про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_6 , з проханням роботодавцю про перерахування коштів з зарплатні в рахунок погашення кредиту. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

31.05.2007 ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по АДРЕСА_4 , склала довідку про доходи № 77 від 30.05.2007 на ОСОБА_15 , внісши завідомо неправдиві відомості про те, що працюючи продавцем в магазині побутової техніки «Хижина» в період з грудня 2006 по травень 2007 отримав дохід в сумі 9300 грн. по 1500-1800 грн. щомісячно, після чого вчинила підпис від себе та головного бухгалтера ОСОБА_17 , яка з нею в трудових відносинах не перебувала. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

31.05.2007 ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по вул. Жовтневій, 6, м. Охтирка, з метою приховування безтоварної операції виготовила товарний чек та гарантійний талон СПД-ФО ОСОБА_12 на телевізор «32 Philips 32 PF 5331», проставивши на чеку штамп про сплату товару, на гарантійних талонах штамп «Для гарантійного обслуговування», хоча фактично товар не відпускався. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

Наприкінці травня 2007 ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по вул. Жовтневій, 6, м. Охтирка, склала накладну № 1 від 18.05.2007 ТОВ «Електротехніка» про поставку СПД-ФО ОСОБА_126 побутової техніки, підробивши в обох накладних підписи директора ТОВ «Електротехніка» та особи, що видала товар, після чого надала їх приватному нотаріусу Охтирського міського нотаріального округу ОСОБА_127 , яка засвідчила справжність її підпису. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

04.07.2007 ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по вул. Жовтневій, 6, м. Охтирка, з метою приховування безтоварної операції виготовила товарні чеки та гарантійні талони СПД-ФО ОСОБА_6 від 24.05.2007 на домашній кінотеатр «Samsung HT-TXQ 100» та пральну машину «Bosh WAA 201610 E», проставивши на чеку штамп про сплату товару, на гарантійних талонах штамп «Для гарантійного обслуговування», хоча фактично товар не відпускався. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

13.07.2007 ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по вул. Жовтневій, 6, м. Охтирка, з метою приховування безтоварної операції виготовила товарний чек та гарантійний талон СПД-ФО ОСОБА_6 від 13.07.2007 на телевізор «Samsung CS 29 Z 40 HPQ», проставивши на чеку штамп про сплату товару, на гарантійних талонах штамп «Для гарантійного обслуговування», хоча фактично товар не відпускався. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

13.07.2007 ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по АДРЕСА_4 , власноруч заповнила заяву-анкету від імені ОСОБА_35 на отримання кредиту від 13.07.2007, заяву ОСОБА_35 від 13.07.2007 про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_6 , договір застави б/н від 13.07.2007 та огляд майна до нього на ОСОБА_35 , зімітувавши його підпис. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

19.07.2007 ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по АДРЕСА_4 , з метою приховування безтоварної операції виготовила товарний чек про нібито продаж ОСОБА_43 телевізора «Samsung LE 32 R 5113 X», та гарантійний талон СПД-ФО ОСОБА_12 від 19.07.2007, проставивши на чеку штамп про сплату товару, на гарантійних талонах штамп «Для гарантійного обслуговування», хоча фактично товар не відпускався. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

10.08.2007 ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по АДРЕСА_4 , склала довідку про доходи № 88 від 10.08.2007 на ОСОБА_48 , внісши завідомо неправдиві відомості про те, що працюючи продавцем в магазині побутової техніки «Хижина» в період з лютого по липень 2007 отримав дохід в сумі 8100 грн., з яких з лютого по квітень 1200 грн., з травня по червень 2007 - 1500 грн. щомісячно, після чого вчинила підпис від себе та головного бухгалтера ОСОБА_17 , яка з нею в трудових відносинах не перебувала. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

10.08.2007 ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по АДРЕСА_4 , метою приховування безтоварної операції виготовила товарний чек про нібито продаж ОСОБА_49 відеокамери «Sony KVDSR 78S», телевізора «Sony SW 212M» та гарантійні талони СПД-ФО ОСОБА_124 від 10.08.2007, проставивши на чеку штамп про сплату товару, на гарантійних талонах штамп «Для гарантійного обслуговування», хоча фактично товар не відпускався. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

21.08.2007 ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по вул. Жовтневій, 6, м. Охтирка, з метою приховування безтоварної операції виготовила товарний чек про нібито продаж ОСОБА_16 холодильника «Samsung RS-28DBSI», ОСОБА_52 відеокамери «Panasonik PS 1800» та гарантійні талони СПД-ФО ОСОБА_124 від 21.08.2007, проставивши на чеку штамп про сплату товару, на гарантійних талонах штамп «Для гарантійного обслуговування», хоча фактично товар не відпускався. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

21.08.2007 ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по АДРЕСА_4 склала довідку про доходи б/№ від 21.08.2007 на ОСОБА_16 , внісши завідомо неправдиві відомості про те, що працюючи менеджером з продаж СПД-ФО ОСОБА_128 в період з лютого по липень 2007 отримала дохід в сумі 9000 грн., по 1500 грн. щомісячно, хоча фактична зарплатня становила по 800 грн., після чого вчинила підпис від себе та головного бухгалтера ОСОБА_17 , яка з нею в трудових відносинах не перебувала. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

В перших числах вересня 2007 р. ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по АДРЕСА_4 , склала довідку про доходи № 77 від 03.09.2007 на ОСОБА_18 , внісши завідомо неправдиві відомості про те, що працюючи продавцем-консультантом в магазині «Хижина» в період з березня по серпень 2007 отримав дохід в сумі 9000 грн., по 1500 грн. щомісячно, хоча фактична зарплатня не перевищувала 750 грн., після чого вчинила підпис від себе та головного бухгалтера ОСОБА_17 , яка з нею в трудових відносинах не перебувала. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

В перших числах вересня 2007 р. ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по АДРЕСА_4 , з метою приховування безтоварної операції виготовила товарний чек про нібито продаж ОСОБА_18 металопластикових вікон «Ahuplast», завіривши особистим підписом і штампом про сплату за товар, хоча фактично товар не відпускався. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

03.09.2007 ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по вул. Жовтневій, 6, м. Охтирка, з метою приховування безтоварної операції виготовила товарний чек про нібито продаж ОСОБА_53 відеокамери «DKR Sony 28 DSNI» та холодильника «TSL TRF 25 AES» та гарантійні талони СПД-ФО ОСОБА_124 від 03.09.2007, проставивши на чеку штамп про сплату товару, на гарантійних талонах штамп «Для гарантійного обслуговування», хоча фактично товар не відпускався. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

18.09.2007 ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по АДРЕСА_4 , склала довідку про доходи № 80 від 18.09.2007 на ОСОБА_17 , внісши завідомо неправдиві відомості про те, що працюючи бухгалтером СПД-ФО ОСОБА_12 в період з лютого по липень 2007 отримала дохід в сумі 10800 грн., по 1800 грн. щомісячно, хоча фактично ОСОБА_17 з ОСОБА_12 в трудових відносинах не перебувала, після чого вчинила підпис від себе та головного бухгалтера ОСОБА_17 . В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

18.09.2007 ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по АДРЕСА_4 , з метою приховування безтоварної операції виготовила товарні чеки про нібито продаж ОСОБА_17 пральної машини «Indesit WIE 107 X», телевізора «Самсунг WR 212 X RW», та гарантійні талони СПД-ФО ОСОБА_124 від 18.09.2007 проставивши на чеку штамп про сплату товару, на гарантійних талонах штамп «Для гарантійного обслуговування», хоча фактично товар не відпускався. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

26.09.2007 ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по АДРЕСА_4 , виготовила товарні чеки про нібито продаж ОСОБА_56 металопластикових вікон «Rheinplast» та фурнітури «Масо», завіривши своїм підписом та відтиском штампу про сплату за товар, хоча фактично товар не продавався. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

28.09.2007 ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по АДРЕСА_4 , виготовила товарні чеки про нібито продаж ОСОБА_59 металопластикових вікон та профілю «Rheinplast», завіривши своїм підписом та відтиском штампу про сплату за товар, хоча фактично товар не продавався. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

01.10.2007 ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по АДРЕСА_4 , виготовила товарні чеки про нібито продаж ОСОБА_62 металопластикових вікон «Rheinplast», завіривши своїм підписом та відтиском штампу про сплату за товар, хоча фактично товар не продавався. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

03.10.2007 ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по АДРЕСА_4 , виготовила товарні чеки про нібито продаж ОСОБА_66 металопластикових вікон, завіривши своїм підписом та відтиском штампу про сплату за товар, хоча фактично товар не продавався. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

19.10.2007 ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по АДРЕСА_4 , виготовила товарні чеки про нібито продаж ОСОБА_73 металопластикових вікон «Rerix XR 311,5», завіривши своїм підписом та відтиском штампу про сплату за товар, хоча фактично товар не продавався. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

19.10.2007 ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по АДРЕСА_4 , виготовила товарні чеки про нібито продаж ОСОБА_81 металопластикових вікон «Rerix + R 31,5», завіривши своїм підписом та відтиском штампу про сплату за товар, хоча фактично товар не продавався. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

25.10.2007 ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по вул. Жовтневій, 6, м. Охтирка, виготовила накладну № 192 від 25.10.2007 про нібито відпуск СПД-ФО ОСОБА_129 . ОСОБА_85 в якості товарного кредиту металопластикових вікон «Rerix RХ 32 01-64 ХV», завіривши своїм підписом та відтиском штампу про сплату за товар, хоча фактично товар не продавався. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

Наприкінці жовтня 2007 р. ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по вул. Жовтневій, 6, м. Охтирка, склала довідку про доходи № 84 від 30.10.2007 на ОСОБА_19 , внісши завідомо неправдиві відомості про те, що працюючи продавцем в магазині «Хижина» в період з травня по жовтень 2007 отримав дохід в сумі 10800 грн., по 1800 грн. щомісячно, хоча фактично останній у неї не працював, після чого вчинила підпис від себе та головного бухгалтера ОСОБА_17 , яка з нею в трудових відносинах не перебувала. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

Наприкінці жовтня 2007 р. ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по АДРЕСА_4 , склала довідку про доходи № 85 від 30.10.2007 на ОСОБА_21 , внісши завідомо неправдиві відомості про те, що працюючи продавцем в магазині «Хижина» в період з травня по жовтень 2007 отримав дохід в сумі 10800 грн., по 1800 грн. щомісячно, хоча фактично останній у неї не працював, після чого вчинила підпис від себе та головного бухгалтера ОСОБА_17 , яка з нею в трудових відносинах не перебувала. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

Наприкінці жовтня 2007 р. ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по вул. Жовтневій, 6, м. Охтирка, з метою приховування безтоварної операції виготовила товарний чек про нібито продаж ОСОБА_19 телевізора «Samsung - 40», ОСОБА_21 телевізора «Samsung LE 40581B» та гарантійні талони СПД-ФО ОСОБА_124 від 30.10.2007, проставивши на чеку штамп про сплату товару, на гарантійних талонах штамп «Для гарантійного обслуговування», хоча фактично товар не відпускався. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

В середині листопада 2007 р. ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по АДРЕСА_4 , склала довідку про доходи № 89 від 13.11.2007 на ОСОБА_15 , внісши завідомо неправдиві відомості про те, що працюючи продавцем-консультантом в магазині «Хижина» в період з травня по жовтень 2007 отримав дохід в сумі 12000 грн., по 2000 грн. щомісячно, хоча фактично заробітна плата не перевищувала 800 грн. щомісяця, після чого вчинила підпис від себе та головного бухгалтера ОСОБА_17 , яка з нею в трудових відносинах не перебувала. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

В середині листопада 2007 р. ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по АДРЕСА_4 , склала довідку про доходи № 88 від 13.11.2007 на ОСОБА_25 , внісши завідомо неправдиві відомості про те, що працюючи менеджером з продажу в магазині «Хижина» в період з травня по жовтень 2007 отримала дохід в сумі 12000 грн., по 2000 грн. щомісячно, хоча фактично остання в неї не працювала, після чого вчинила підпис від себе та головного бухгалтера ОСОБА_17 , яка з нею в трудових відносинах не перебувала. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

Того ж дня ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 », по АДРЕСА_4 , виготовила товарні чеки від 13.11.2007 про нібито продаж ОСОБА_15 4 металопластикових вікон «Aluplast», завіривши своїм підписом та відтиском штампу про сплату за товар, хоча фактично товар не продавався. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

Того ж дня ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по АДРЕСА_4 , виготовила товарні чеки від 13.11.2007 про нібито продаж ОСОБА_25 3 металопластикових вікон «Aluplast», завіривши своїм підписом та відтиском штампу про сплату за товар, хоча фактично товар не продавався. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

ОСОБА_6 , скориставшись бланком рахунку-фактури ТОВ «Електротехніка», які використовувалися в роботі магазину при оформленні покупцями споживчого кредиту, безготівкові кошти по яким перераховувалися кредитними установами на рахунок зазначеного товариства, виготовила рахунок-фактуру № Ахт.185 від 13.11.2007 про начебто відпуск ОСОБА_89 через ОСОБА_123 в якості товарного кредиту холодильника «WD 800B 923B Gorenje», пральної машини «LG WD 10150» та гарантійні талони на цю техніку, завіривши їх підписами та відтисками штампів про сплату за товар та «Для гарантійного обслуговування». В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

23.11.2007 ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по АДРЕСА_4 , склала довідку про доходи № 93 від 23.11.2007 на ОСОБА_22 , внісши завідомо неправдиві відомості про те, що працюючи менеджером по торгівлі в магазині «Хижина» в період з травня по жовтень 2007 отримала дохід в сумі 12000 грн., по 2000 грн. щомісячно, хоча фактично остання в неї не працювала, після чого вчинила підпис від себе та головного бухгалтера ОСОБА_17 , яка з нею в трудових відносинах не перебувала. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

23.11.2007 ОСОБА_6 , в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по вул. Жовтневій, 6, м. Охтирка, скориставшись бланком рахунку-фактури ТОВ «Електротехніка», виготовила рахунок-фактуру № Ахт.243 від 23.11.2007 про начебто відпуск ОСОБА_22 через СПД-ФО ОСОБА_123 в якості товарного кредиту телевізору «40 Samsung LЕ40R81ВХ», відеокамери «Sony DСR НС 96» та гарантійні талони на цю техніку, завіривши їх підписами та відтисками штампів про сплату за товар та «Для гарантійного обслуговування». В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

03.12.2007 ОСОБА_6 , в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по вул. Жовтневій, 6, м. Охтирка, скориставшись бланком рахунку-фактури ТОВ «Електротехніка», виготовила рахунок-фактуру № Ахт.269 від 03.12.2007 про начебто відпуск ОСОБА_94 через СПД-ФО ОСОБА_123 в якості товарного кредиту відеокамери «Sony DR 36 BF», телевізору «Sony WR F 28 BD», DVD - програвача «BBК Samsung 825 R» та гарантійні талони на цю техніку, завіривши їх підписами та відтисками штампів про сплату за товар та «Для гарантійного обслуговування». В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

03.12.2007 ОСОБА_6 , в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по вул. Жовтневій, 6, м. Охтирка, скориставшись бланком рахунку-фактури ТОВ «Електротехніка», виготовила рахунок-фактуру № Ахт.270 від 03.12.2007 про начебто відпуск ОСОБА_96 через СПД-ФО ОСОБА_123 в якості товарного кредиту холодильника «LG GR 87 WR», пральної машини «Bosh 26600EW» та гарантійні талони на цю техніку, завіривши їх підписами та відтисками штампів про сплату за товар та «Для гарантійного обслуговування». В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

04.12.2007 ОСОБА_6 , в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по вул. Жовтневій, 6, м. Охтирка, скориставшись бланком рахунку-фактури ТОВ «Електротехніка», виготовила рахунок-фактуру № Ахт.274 від 04.12.2007 про начебто відпуск ОСОБА_101 через СПД-ФО ОСОБА_123 в якості товарного кредиту телевізора «Samsung LE 40R81BK» та гарантійні талони на цю техніку, завіривши їх підписами та відтисками штампів про сплату за товар та «Для гарантійного обслуговування». В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

04.12.2007 ОСОБА_6 , в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по вул. Жовтневій, 6, м. Охтирка, скориставшись бланком рахунку-фактури ТОВ «Електротехніка», виготовила рахунок-фактуру № Ахт.273 від 04.12.2007 про начебто відпуск ОСОБА_104 через СПД-ФО ОСОБА_123 в якості товарного кредиту телевізора відеокамери «Sony DCR HC 96», холодильника «Samsung RE 206WS» та гарантійні талони на цю техніку, завіривши їх підписами та відтисками штампів про сплату за товар та «Для гарантійного обслуговування». В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

17.01.2008 ОСОБА_6 в приміщенні магазину «Хижина», по вул. Жовтневій, 6, м. Охтирка, скориставшись бланком договору купівлі продажу та додатком-специфікацією до нього, які містили реквізити та відтиски печатки ТОВ «Електротехніка», та які ОСОБА_6 набула у розпорядження під час співпраці з зазначеним товариством, виготовила договір купівлі-продажу № 2 від 15.01.2008 з додатком № 2 від 15.01.2008 зі специфікацією поставленої ТОВ «Електротехніка» СПД-ФО ОСОБА_126 побутової техніки загальною вартістю 128410 грн., підробивши підпис директора ТОВ «Електротехніка» та внесла свої дані як СПД-ФО і розписалася в обох документах, після чого у приватного нотаріуса Охтирського міського нотаріального округу ОСОБА_130 посвідчила справжність свого підпису, після чого надала їх ОСОБА_7 . В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

25.01.2008 ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по вул. Жовтневій, 6, м. Охтирка, склала довідку про доходи № 93 від 25.01.2008 на ОСОБА_42 , внісши завідомо неправдиві відомості про те, що працюючи заступником директора магазину побутової техніки «Хижина» в період з серпня 2007 по січень 2008 отримав дохід в сумі 24600 грн., по 4100 грн. щомісячно, хоча фактично останній в неї не працював, після чого вчинила підпис від себе та головного бухгалтера ОСОБА_17 , яка з нею в трудових відносинах не перебувала. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

25.01.2008 ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по АДРЕСА_4 , склала довідку про доходи б/№ від 25.01.2008 на ОСОБА_15 , внісши завідомо неправдиві відомості про те, що працюючи продавцем-консультантом магазину побутової техніки «Хижина» в період з листопада 2007 по січень 2008 отримав дохід в сумі 9000 грн., по 3000 грн. щомісячно, завищивши розмір його доходів, після чого вчинила підпис від себе та головного бухгалтера ОСОБА_17 , яка з нею в трудових відносинах не перебувала. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

25.01.2008 ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по АДРЕСА_4 склала довідку про доходи б/№ від 25.01.2008 на ОСОБА_123 , внісши завідомо неправдиві відомості про те, що вона як СПД-ФО в магазині побутової техніки «Хижина» в період з листопада 2007 по січень 2008 отримала дохід в сумі 15000 грн., по 5000 грн. щомісячно, завищивши розмір своїх доходів, після чого вчинила підпис від себе та головного бухгалтера ОСОБА_17 , яка з нею в трудових відносинах не перебувала. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

25.01.2008 ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по АДРЕСА_4 , на бланках зі своїми реквізитами виготовила гарантійні талони від 25.01.2008 на домашній DVD театр, холодильник «Ariston», домашній кінотеатр «ВВК», відеокамеру «Canon», пральну машину «Gorenjе», завіривши їх підписами та відтисками штампів про сплату за товар та «Для гарантійного обслуговування», хоча фактично товар не відпускався. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

05.03.2008 ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по вул. Жовтневій, 6, м. Охтирка, скориставшись бланком, який містив реквізити та відтиск печатки ТОВ «Електротехніка» та який остання набула у розпорядження під час співпраці з товариством, виготовила додаток до договору купівлі-продажу № 6 від 05.03.2008 зі специфікацією нібито переданої ТОВ «Електротехніка» СПД-ФО ОСОБА_124 побутової техніки загальною вартістю 81860 грн., внесла свої дані як СПД-ФО та розписалася, після чого у приватного нотаріуса Охтирського міського нотаріального округу ОСОБА_130 посвідчила справжність свого підпису, після чого надала їх ОСОБА_7 . В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

05.03.2008 ОСОБА_6 , перебуваючи в приміщенні офісу Охтирської філії КС по АДРЕСА_2 заповнила заяву-анкету від імені ОСОБА_39 та підписала, зімітувавши його підпис. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

08.04.2008 ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по АДРЕСА_4 , склала довідку про доходи № 4 від 08.04.2008 на ОСОБА_113 , внісши завідомо неправдиві відомості про те, що працюючи продавцем магазину побутової техніки «Престиж» в період з листопада 2007 по квітень 2008 отримав дохід в сумі 10800 грн., по 1800 грн. щомісячно, хоча офіційно останній не перебував у трудових відносинах з СПД-ФО ОСОБА_131 , після чого вчинила підпис від себе та головного бухгалтера ОСОБА_17 , яка з нею в трудових відносинах не перебувала. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

08.04.2008 ОСОБА_6 в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по АДРЕСА_4 , з метою приховування безтоварної операції виготовила товарний чек про нібито продаж ОСОБА_115 холодильника «Samsung R 28 LQC» і скутера та гарантійні талони СПД-ФО ОСОБА_124 , проставивши на чеку штамп про сплату товару, на гарантійних талонах штамп «Для гарантійного обслуговування», хоча фактично товар не відпускався. В подальшому цей документ разом з іншими був використаний для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

У свою чергу, являючись службовою особою, ОСОБА_7 протягом 06.02.2007 08.04.2008 за попередньою змовою з ОСОБА_6 підробила наступні офіційні документи:

22.03.2007 ОСОБА_7 в офісі Охтирської філії № НОМЕР_3 КС «Народний кредит» по АДРЕСА_2 , склала договір застави б/н від 22.03.2007 та огляд майна до нього на ОСОБА_123 , внісши завідомо неправдиві відомості про огляд заставного майна холодильника «Samsung 20 NCCN», холодильника «LG BKRS», пральної машини «Boch», на суму 7200 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

28.03.2007 ОСОБА_7 в офісі Охтирської філії № НОМЕР_3 КС «Народний кредит» по АДРЕСА_2 , склала договір застави б/н від 28.03.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_18 в заставу КС телевізора «Samsung LG 32 R 71 WX» та огляд заставного майна, на суму 4500 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

13.04.2007 ОСОБА_7 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по АДРЕСА_2 , склала договір застави б/н від 13.04.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_19 в заставу КС телевізора «32 Samsung LЕ 32 R 71 WX» та огляд заставного майна, на суму 3600 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

14.05.2007 ОСОБА_7 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по АДРЕСА_2 , склала договір застави б/н від 14.05.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_21 в заставу КС холодильника «LG GR 409 SQA», телевізора « НОМЕР_2 », та огляд заставного майна, на суму 3120 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

18.05.2007 ОСОБА_7 в офісі Охтирської філії № НОМЕР_4 » по АДРЕСА_2 , склала договір застави б/н від 18.05.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_22 в заставу КС пральної машини «Indesit WITE», холодильника «Samsung» та огляд заставного майна, на суму 2850 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

24.05.2007 ОСОБА_7 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по АДРЕСА_2 , склала договір застави б/н від 24.05.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_25 в заставу КС пральної машини «Gorenje WS-41081», холодильника «Indesit B16» та огляд заставного майна, на суму 3360 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

24.05.2007 ОСОБА_7 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по АДРЕСА_2 , склала договір застави б/н від 24.05.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_27 в заставу КС телевізора «29Philips 2958», холодильника «LG WS 100V» та огляд заставного майна, на суму 3360 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

31.05.2007 ОСОБА_7 в офісі Охтирської філії № НОМЕР_3 КС «Народний кредит» по АДРЕСА_2 , склала договір застави б/н від 31.05.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_15 в заставу КС телевізора «32 Philips 32 PF 5331» та огляд заставного майна, на суму 3600 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

19.06.2007 ОСОБА_7 в офісі Охтирської філії № НОМЕР_3 КС «Народний кредит» по АДРЕСА_2 , склала договір застави б/н від 19.06.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_12 в заставу КС майна, загальною вартістю 64445 грн., згідно підроблених ОСОБА_13 накладних № 1 та № 2 від 18.05.2007 та огляд заставного майна, хоча фактично майно в заставу не передавалося.

04.07.2007 ОСОБА_7 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по АДРЕСА_2 , склала договір застави б/н від 04.07.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_31 в заставу КС домашнього кінотеатру «Samsung HT-TXQ 100» та пральної машини «Bosh WAA 201610E», на суму 5200 грн., та огляд заставного майна хоча фактично майно в заставу не передавалося.

13.07.2007 ОСОБА_7 в офісі Охтирської філії № НОМЕР_3 КС «Народний кредит» по АДРЕСА_2 , склала договір застави б/н від 13.07.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_40 в заставу КС телевізору «Samsung CS 29 X 40 HPQ», та огляд заставного майна на суму 2697 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

19.07.2007 ОСОБА_7 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по АДРЕСА_2 , склала договір застави б/н від 19.07.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_47 в заставу КС телевізору «Samsung LE 32 R 5113 X», та огляд заставного майна на суму 3600 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

10.08.2007 ОСОБА_7 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по АДРЕСА_2 , склала договір застави б/н від 10.08.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_49 в заставу КС відеокамери «Sony KVDSR-78S» та телевізору «Sony SW-212M», та огляд заставного майна на суму 5500 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

21.08.2007 ОСОБА_7 в офісі Охтирської філії № НОМЕР_3 КС «Народний кредит» по АДРЕСА_2 , склала договір застави б/н від 21.08.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_16 в заставу КС холодильника «Samsung RS-28DBSI», та огляд заставного майна на суму 2580 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

21.08.2007 ОСОБА_7 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по АДРЕСА_2 , склала договір застави б/н від 21.08.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_52 в заставу КС відеокамери «Panasonik PS-1800», та огляд заставного майна на суму 2810 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

03.09.2007 ОСОБА_7 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по АДРЕСА_2 , склала договір застави б/н від 03.09.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_18 в заставу КС 6 металопластикових вікон «Ahuplast», та огляд заставного майна на суму 4287,60 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

03.09.2007 ОСОБА_7 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по АДРЕСА_2 , склала договір застави б/н від 03.09.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_53 в заставу КС відеокамери «DKR Sony 28 DSNI» та холодильника «TSL TRF 25 AES», та огляд заставного майна на суму 4620 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

18.09.2007 ОСОБА_7 в офісі Охтирської філії № НОМЕР_3 КС «Народний кредит» по АДРЕСА_2 , склала договір застави б/н від 18.09.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_17 в заставу КС пральної машини « Indesit WIE 107 X» та телевізора « Самсунг WR -212 X RW», та огляд заставного майна на суму 3036 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

26.09.2007 ОСОБА_7 в офісі Охтирської філії № НОМЕР_3 КС «Народний кредит» по АДРЕСА_2 , склала договір застави б/н від 26.09.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_132 в заставу КС металопластикових вікон, профілю « Rheinplast» та фурнітури « Maco», та огляд заставного майна, на суму 4522 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

28.09.2007 ОСОБА_7 в офісі Охтирської філії № НОМЕР_3 КС «Народний кредит» по АДРЕСА_2 , склала договір застави б/н від 28.09.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_59 в заставу КС 3 металопластикових вікон, профілю « Rheinplast», та огляд заставного майна, на суму 3000 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

01.10.2007 ОСОБА_7 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по АДРЕСА_2 , склала договір застави б/н від 01.10.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_63 в заставу КС 4 металопластикових вікон « Rheinplast», та огляд заставного майна, на суму 3720 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

03.10.2007 ОСОБА_7 в офісі Охтирської філії № НОМЕР_3 КС «Народний кредит» по АДРЕСА_2 , склала договір застави б/н від 03.10.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_70 в заставу КС металопластикових вікон, та огляд заставного майна, на суму 4260 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

30.10.2007 ОСОБА_7 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по АДРЕСА_2 , склала договір застави б/н від 30.10.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_19 в заставу КС телевізора «Samsung-40», та огляд заставного майна, на суму 4320 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

30.10.2007 ОСОБА_7 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по АДРЕСА_2 , склала договір застави б/н від 30.10.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_21 в заставу КС телевізора « Samsung-40581 В», та огляд заставного майна, на суму 4500 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

13.11.2007 ОСОБА_7 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по АДРЕСА_2 , склала договір застави б/н від 13.11.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_15 в заставу КС 4 металопластикових вікон «Aluplast», та огляд заставного майна, на суму 3900 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

13.11.2007 ОСОБА_7 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по АДРЕСА_2 , склала договір застави б/н від 13.11.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_133 в заставу КС 3 металопластикових вікон «Aluplast», та огляд заставного майна, на суму 3600 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

13.11.2007 ОСОБА_7 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по АДРЕСА_2 , склала договір застави б/н від 13.11.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_93 в заставу КС холодильника « WD 800B-923B Gorenje», пральної машини «LG WD», та огляд заставного майна, на суму 3400 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

23.11.2007 ОСОБА_7 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по АДРЕСА_2 , склала договір застави б/н від 23.11.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_22 в заставу КС телевізора «Samsung LE40R81BX» та відеокамери «Sony DCR HC 96», та огляд заставного майна на суму 12000 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

03.12.2007 ОСОБА_7 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по АДРЕСА_2 , склала договір застави б/н від 03.12.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_94 в заставу КС телевізора «Sony WR F 28 BD», відеокамери «Sony DR-36 BF», DVD-програвача «BBK Samsung 825 R» та огляд заставного майна, на суму 5430 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

03.12.2007 ОСОБА_7 в офісі Охтирської філії № НОМЕР_3 КС «Народний кредит» по АДРЕСА_2 , склала договір застави б/н від 03.12.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_100 в заставу КС холодильника «LG GR 87 WR», пральної машинки «Bosh 26600EW» та огляд заставного майна, на суму 5250 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

05.12.2007 ОСОБА_7 в офісі Охтирської філії № НОМЕР_3 КС «Народний кредит» по АДРЕСА_2 , склала договір застави б/н від 05.12.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_101 в заставу КС телевізора «Samsung LE 40R81BK» та огляд заставного майна, на суму 5010 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

05.12.2007 ОСОБА_7 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по АДРЕСА_2 , склала договір застави б/н від 05.12.2007 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_17 в заставу КС відеокамери «Sony DCR-HC 96» та холодильника «Samsung RE -206 WS» та огляд заставного майна, на суму 4664,40 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

05.03.2008 ОСОБА_7 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по АДРЕСА_2 , склала договір застави б/н від 05.03.2008 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_40 в заставу КС майна на суму 81860 грн. та огляд заставного майна, хоча фактично майно в заставу не передавалося.

08.04.2008 ОСОБА_7 в офісі Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» по АДРЕСА_2 , склала договір застави б/н від 08.04.2008 та огляд майна до нього, внісши завідомо неправдиві відомості про передачу ОСОБА_117 в заставу КС холодильника «Samsung R 28 LQ» та скутера, та огляд заставного майна, на суму 6330 грн., хоча фактично майно в заставу не передавалося.

Внаслідок таких спільних дій ОСОБА_12 , ОСОБА_7 Кредитній Спілці «Народний кредит» були заподіяні тяжкі наслідки у вигляді матеріальної шкоди в сумі 232822,48 грн., а з урахуванням несплачених відсотків 319933,25 грн., що з урахуванням періодів дії неоподатковуваних мінімумів доходів громадян (2007 р. в 200 грн., 2008 р. в 257,5 грн.), складає 959,18 та 1308,21 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, відповідно.

Крім того, ОСОБА_6 протягом 06.02.2007 08.04.2008 повторно підробила наступні офіційні документи за наступних обставин.

13.04.2007, перебуваючи в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по вул. Жовтневій, 6, м. Охтирка, склала довідку про доходи № 78 від 13.04.2007 на ОСОБА_18 від СПД-ФО ОСОБА_20 . В подальшому зазначена довідка разом з іншими документами були використані для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

18.05.2007, ОСОБА_6 , перебуваючи в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка, склала довідку про доходи № 2 від 18.05.2007 на ОСОБА_22 від СПД-ФО ОСОБА_23 , внісши завідомо неправдиві відомості про те, що остання, працюючи продавцем металопластикових вікон та дверей в період з листопада 2006 по квітень 2007 отримала дохід в сумі 7800 грн., по 1300 грн. щомісячно, хоча офіційно остання працювала у підприємця з березня 2007 року та отримувала дохід у розмірі 400 грн., після чого вчинила підпис від імені СПД-ФО ОСОБА_23 та уявного бухгалтера ОСОБА_24 . В подальшому зазначена довідка разом з іншими документами були використані для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

24.05.2007, ОСОБА_6 , перебуваючи в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по вул. Жовтневій, 6, м. Охтирка, склала довідку про доходи № 3 від 24.05.2007 на ОСОБА_27 від уявного СПД-ФО Столинського, внісши завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_27 , працюючи продавцем у підприємця, в період з листопада 2006 по квітень 2007 отримав дохід в сумі 9000 грн., по 1300 грн. щомісячно, хоча останній там не працював. В подальшому зазначена довідка разом з іншими документами були використані для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

04.07.2007, ОСОБА_6 , використовуючи приятельські відносини з працівниками ПП « ОСОБА_34 », що розташовувалося по АДРЕСА_6 , отримала від них бланк довідки про доходи з відтиском печатки ПП «Лімік» В подальшому, перебуваючи в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по вул. Жовтневій, 6, м. Охтирка, склала довідку про доходи № 89 від 04.07.2007 на ОСОБА_31 , внісши завідомо неправдиві відомості про те, що остання, працюючи менеджером ПП « ОСОБА_34 » в період з січня по червень 2007 отримала дохід в сумі 7200 грн., по 1200 грн. щомісячно, хоча остання там не працювала. В подальшому зазначена довідка разом з іншими документами були використані для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

В середині липня 2007, ОСОБА_6 , скориставшись вільним доступом до робочого місця своєї матері ОСОБА_45 в ПП «Агроторг-Плюс», відшукала невикористаний працівниками підприємства типографський бланк довідки про доходи, що містив кутовий штамп з датою від 23.05.2007, відтиск печатки зазначеного підприємства та підписи посадових осіб, склала довідку про доходи б/№ від 23.05.2007 на ОСОБА_42 від ПП «Агроторг-Плюс», до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_46 , працюючи торговим експедитором оптових поставок ПП «Агроторг-Плюс» за період з січня 2007 р. по червень 2007 р. отримав дохід в сумі 12000 грн. по 2000 грн. щомісяця, хоча ОСОБА_46 на підприємстві не працював. В подальшому зазначена довідка разом з іншими документами були використані для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

21.08.2007 ОСОБА_6 , перебуваючи в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по вул. Жовтневій, 6 м. Охтирка, склала довідку про доходи № 115 від 21.08.2007 на ОСОБА_52 , до якої внесла завідомо неправдиві відомості, що остання працює продавцем металопластикових вікон у СПД-ФО ОСОБА_23 , за період з лютого по липень 2007 отримала дохід в сумі 6600 грн. за рахунок щомісячної зарплати в 1100 грн., хоча ОСОБА_52 не мала відношення до СПД-ФО ОСОБА_23 . В подальшому зазначена довідка разом з іншими документами були використані для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

03.09.2007 ОСОБА_6 , перебуваючи в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6, м. Охтирка, склала довідку про доходи № 78 від 03.09.2007 на ОСОБА_53 , до якої внесла завідомо неправдиві відомості, що остання працює продавцем металопластикових вікон у СПД-ФО ОСОБА_23 , за період з березня по серпень 2007 отримала дохід в сумі 9000 грн. за рахунок щомісячної зарплати в 1500 грн., хоча ОСОБА_53 не мала офіційних трудових відносин з СПД-ФО ОСОБА_23 та отримувала кошти в розмірі 400 грн. В подальшому зазначена довідка разом з іншими документами були використані для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

26.09.2007 ОСОБА_6 , перебуваючи в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6, м. Охтирка, склала довідку про доходи № 2 від 26.09.2007 на ОСОБА_119 від СПД-ФО ОСОБА_134 , до якої внесла завідомо неправдиві відомості, що остання працює молодшим медпрацівником стоматполіклініки, за період з квітня по вересень 2007 отримала дохід в сумі 7800 грн. за рахунок щомісячної зарплати в розмірі 1300 грн., хоча ОСОБА_119 в той час не працювала. В подальшому зазначена довідка разом з іншими документами були використані для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

28.09.2007 ОСОБА_6 , перебуваючи в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6, м. Охтирка, склала довідку про доходи № 14 від 28.09.2007 на ОСОБА_59 від ТОВ «ВіЕйБі Експрес», до якої внесла завідомо неправдиві відомості, що остання працює кредитним інспектором, за період з квітня по вересень 2007 отримала дохід в сумі 10800 грн. за рахунок щомісячної зарплати в 1800 грн., хоча заробітна плата останньої коливалася від 1000 до 1600 в місяць. ОСОБА_6 вчинила необхідні підписи від керівника та бухгалтера та у відсутність ОСОБА_59 поставила відтиск печатки «23 для договорів» ТОВ «ВіЕйБі Експрес». В подальшому зазначена довідка разом з іншими документами були використані для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

01.10.2007 ОСОБА_6 , перебуваючи в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по вул. Жовтневій, 6, м. Охтирка, на стандартному типографському бланку склала довідку про доходи № 123 від 01.10.2007 на ОСОБА_61 від ТОВ ІТЦ «Нові технології», до якої внесла завідомо неправдиві відомості, що останній працює метеорологом ТОВ ІТЦ «Нові технології», за період з квітня по вересень 2007 отримав дохід в сумі 10200 грн. за рахунок щомісячної зарплати в 1700 грн., хоча заробітна плата останнього була значно меншою. ОСОБА_6 вчинила необхідні підписи керівника та головного бухгалтера. В подальшому зазначена довідка разом з іншими документами були використані для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

03.10.2007 ОСОБА_7 звернулася до секретаря-машиністки Охтирського УЦС ТСО України ОСОБА_67 , яка на її прохання проставила відтиск кутового штампу та печатки зазначеної установи на наданому бланку довідки про доходи. В подальшому, ОСОБА_6 , перебуваючи в приміщенні офісу КС по АДРЕСА_2 , склала довідку про доходи б/№ від 03.10.2007, до якої внесла завідомо неправдиві відомості, що ОСОБА_53 , працюючи водієм в Охтирському УСЦ ТСО України за період з квітня по вересень 2007 р. отримав дохід в сумі 10150 грн. за рахнок щомісячної зарплатні від 1650 до 1720 грн., після чого вчинила необхідні підписи за уявних посадових осіб УСЦ ТСО України. В подальшому зазначена довідка разом з іншими документами були використані для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

19.10.2007 ОСОБА_6 , перебуваючи в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по вул. Жовтневій, 6, м. Охтирка, склала довідку про доходи № 4 від 19.10.2007 на ОСОБА_71 від СПД-ФО ОСОБА_75 , до якої внесла завідомо неправдиві відомості, що остання працює продавцем магазину «Самоцвіти» СПД-ФО ОСОБА_75 , за період з квітня по вересень 2007 отримала дохід в сумі 9000 грн. за рахунок щомісячної зарплати в 1500 грн., хоча остання не мала офіційних трудових відносин з СПД-ФО ОСОБА_135 . Після цього ОСОБА_6 вчинила необхідні підписи від імені ОСОБА_75 та головного бухгалтера. В подальшому зазначена довідка разом з іншими документами були використані для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

25.10.2007 ОСОБА_6 , перебуваючи в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по вул. Жовтневій, 6, м. Охтирка, надала вказівку про внесення у довідку про доходи № 4 від 25.10.2007 на ОСОБА_85 від СПД-ФО ОСОБА_86 завідомо неправдивих відомостей, що остання працює шеф-кухарем в кафе-барі « ІНФОРМАЦІЯ_6 » СПД-ФО ОСОБА_86 , за період з квітня по вересень 2007 отримала дохід в сумі 9000 грн. за рахунок щомісячної зарплати в 1500 грн., хоча остання не мала офіційних трудових відносин з СПД-ФО ОСОБА_136 . Після цього ОСОБА_6 вчинила необхідні підписи від імені керівника та головного бухгалтера та зробила фіктивну відмітку про реєстрацію № 4 від 25.10.2007. В подальшому зазначена довідка разом з іншими документами були використані для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

13.11.2007 ОСОБА_6 , перебуваючи в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по вул. Жовтневій, 6, м. Охтирка, склала довідку про доходи № 8 від 13.11.2007 на ОСОБА_88 від ЗАТ «Альфа-Банку», до якої внесла завідомо неправдиві відомості, що остання працює менеджером споживчого кредитування ЗАТ «Альфа-Банк», за період з травня по жовтень 2007 отримала дохід в сумі 9000 грн. за рахунок щомісячної зарплати в 1500 грн., хоча остання не мала офіційних трудових відносин з ЗАТ «Альфа-Банк» Після цього ОСОБА_6 вчинила необхідні підписи від імені посадових осіб ЗАТ «Альфа-Банк» та скориставшись відсутністю на робочому місці працівника ЗАТ «Альфа-Банк» ОСОБА_25 посвідчила документ відтиском печатки «№414 для договорів» ЗАТ «Альфа-Банк». В подальшому зазначена довідка разом з іншими документами були використані для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

03.12.2007 ОСОБА_6 , перебуваючи в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовтневій, 6, м. Охтирка, склала довідку про доходи № 2 від 03.12.2007 на ОСОБА_94 від СПД-ФО ОСОБА_137 , до якої внесла завідомо неправдиві відомості, що остання працює директором магазину «Черевички» СПД-ФО ОСОБА_94 , за період з червня по листопад 2007 отримала дохід в сумі 12000 грн. за рахунок щомісячної зарплати в 2000 грн., та довідку про доходи № 1 від 03.12.2007 на ОСОБА_95 від СПД-ФО ОСОБА_137 , до якої внесла завідомо неправдиві відомості, що остання працює продавцем магазину «Черевички» СПД-ФО ОСОБА_94 , за період з червня по листопад 2007 отримала дохід в сумі 9000 грн. за рахунок щомісячної зарплати в 1500 грн. Насправді зазначені доходи втричі перевищували реальні. ОСОБА_6 вчинила необхідні підписи від імені ОСОБА_94 та неіснуючого головного бухгалтера. В подальшому зазначена довідка разом з іншими документами були використані для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

04.12.2007 ОСОБА_6 , перебуваючи в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по вул. Жовтневій, 6, м. Охтирка, склала довідку про доходи № 6 від 04.12.2007 на ОСОБА_101 від СПД-ФО ОСОБА_75 , до якої внесла завідомо неправдиві відомості, що остання працює продавцем золотих виробів магазину СПД-ФО ОСОБА_75 , за період з червня по листопад 2007 отримала дохід в сумі 9000 грн. за рахунок щомісячної зарплати в 1500 грн., хоча остання не мала офіційних трудових відносин з СПД-ФО ОСОБА_135 . Після цього ОСОБА_6 вчинила необхідні підписи від імені ОСОБА_75 та головного бухгалтера. В подальшому зазначена довідка разом з іншими документами були використані для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

04.12.2007 ОСОБА_6 , перебуваючи в приміщенні магазину « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по вул. Жовтневій, 6, м. Охтирка, склала довідку про доходи № 3 від 04.12.2007 на ОСОБА_104 від СПД-ФО ОСОБА_138 , до якої внесла завідомо неправдиві відомості, що останній працює постачальником с/г запчастин у вигаданого СПД-ФО ОСОБА_138 , за період з червня по листопад 2007 отримав дохід в сумі 9000 грн. за рахунок щомісячної зарплати в 1500 грн., хоча останній працював в Охтирському будівельно-монтажному управлінні. Після цього ОСОБА_6 вчинила необхідні підписи від імені ОСОБА_106 та неіснуючого головного бухгалтера. В подальшому зазначена довідка разом з іншими документами були використані для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

05.03.2008 ОСОБА_6 , скориставшись родинними відносинами з матір`ю ОСОБА_111 , що працювала головним бухгалтером ПП «Агроторг-Плюс», отримала він неї підписаний та завірений печаткою підприємства наданий ОСОБА_7 бланк довідки про доходи. Того ж дня, в приміщенні магазину «Хижина» по вул. Жовневій, 6, м. Охтирка ОСОБА_6 склала довідку про доходи № 3 від 05.03.2008 на ОСОБА_35 , внісши завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_39 , працюючи менеджером з продажу сільгосппродукції ПП «Агроторг-Плюс» за період з вересня 2007 р. по лютий 2008 р. отримав дохід в сумі 19000 грн. за рахунок щомісячної зарплатні 3000-3500 грн, хоча останній в трудових відносинах з ПП «Агроторг-Плюс» не перебував. В подальшому зазначена довідка разом з іншими документами були використані для отримання кредиту в КС «Народний кредит».

Вказані вище підроблені документи, а саме: довідку про доходи № 4 від 06.02.2007 р. на ОСОБА_15 , довідку про доходи № 5 від 06.02.2007 р. на ОСОБА_16 , довідку про доходи № 6 від 06.02.2007 р. на ОСОБА_12 , заяву-анкету ОСОБА_15 на отримання кредиту від 06.02.2007 р., заяви ОСОБА_15 про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску від 06.02.2007 р., кредитний договір № 376-2-10196-1030 від 06.02.2007 р. на ОСОБА_15 , графік погашення заборгованості по кредиту від 06.02.2007 р., на ОСОБА_15 , угоду поруки додаток № 1 до кредитного договору № 376-2-10196-1030 від 06.02.2007 р., видаткові касові ордери № 57 від 06.02.2007 р. та № 58 від 08.02.2007 р. на ОСОБА_15 , довідку про доходи № 8 від 22.03.2007 р. на ОСОБА_12 , товарні чеки та гарантійні талони від 22.03.2007 р. СПД-ФО ОСОБА_12 на холодильники «Samsung RS-20 NCCN», «LG BKRS», пральну машину «Bosh», заяву-анкету ОСОБА_12 на отримання кредиту від 22.03.2007 р., заяву ОСОБА_12 про сплату додаткового пайового внеску від 22.03.2007 р., кредитний договір № 376-2-10153-1075 від 22.03.2007 р. на ОСОБА_12 , графік погашення заборгованості по кредиту від 22.03.2007 р. на ОСОБА_12 , договір застави б/н від 22.03.2007 р. та огляд майна на ОСОБА_12 , видатковий касовий ордер № 187 від 13.04.2007 р. на ОСОБА_12 , довідку про доходи № 9 від 28.03.2007 р. на ОСОБА_18 , товарний чек та гарантійний талон від 28.03.2007 р. СПД-ФО ОСОБА_12 на телевізор «Samsung LG 32 R 71 WX», заяву-анкету ОСОБА_18 на отримання кредиту від 28.03.2007 р., заяви ОСОБА_18 про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску від 28.03.2007 р., кредитний договір № 376-2-10227-1080 від 28.03.2007 р. на ОСОБА_18 , графік погашення заборгованості по кредиту від 28.03.2007 р. на ОСОБА_18 , угоду поруки додаток № 1 до кредитного договору № 376-2-10227-1080 від 28.03.2007 р., договір застави б/н від 28.03.2007 р. та огляд майна на ОСОБА_18 , видатковий касовий ордер № 163 від 28.03.2007 р. на ОСОБА_18 , товарний чек та гарантійний талон від 13.04.2007 р. СПД-ФО ОСОБА_12 на телевізор «32 Samsung LE 32R71WX», заяву-анкету ОСОБА_19 на отримання кредиту від 13.04.2007 р., заяви ОСОБА_19 про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску від 13.04.2007 р., кредитний договір № 376-2-10235-1092 від 13.04.2007 р. на ОСОБА_19 , графік погашення заборгованості по кредиту від 13.04.2007 р. на ОСОБА_19 , договір застави б/н від 13.04.2007 р. та огляд майна на ОСОБА_19 , видатковий касовий ордер № 187 від 13.04.2007 р. на ОСОБА_19 , довідку про доходи № 78 від 14.05.2007 р. на ОСОБА_21 , товарні чеки та гарантійні талони від 14.05.2007 р. СПД-ФО ОСОБА_12 на холодильник «LG GR 409 SQA», телевізор «29 Philips 9521», заяву-анкету ОСОБА_21 на отримання кредиту від 14.05.2007 р., заяви ОСОБА_21 про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_12 від 14.05.2007 р., кредитний договір № 376-2-10250-1112 від 14.05.2007 р. на ОСОБА_21 , графік погашення заборгованості по кредиту від 14.05.2007 р. на ОСОБА_21 , договір застави б/н від 14.05.2007 р. та огляд майна ОСОБА_21 , видатковий касовий ордер № 241 від 14.05.2007 р. на ОСОБА_21 , видатковий касовий ордер № 242 від 14.05.2007 р. на ОСОБА_12 , товарний чек та гарантійний талон від 18.05.2007 р. СПД-ФО ОСОБА_12 на холодильник «Samsung RL 38DVPW», заяву-анкету ОСОБА_22 на отримання кредиту від 18.05.2007 р., заяви ОСОБА_22 про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_12 від 18.05.2007 р., кредитний договір № 376-2-10255-1119 від 18.05.2007 р. на ОСОБА_22 , графік погашення заборгованості по кредиту від 18.05.2007 р. на ОСОБА_22 , договір застави б/н від 18.05.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_22 , видатковий касовий ордер № 255 від 18.05.2007 р. на ОСОБА_22 , видатковий касовий ордер № 256 від 18.05.2007 р. на ОСОБА_12 , довідку про доходи № 45 від 24.05.2007 р. на ОСОБА_25 , товарні чеки та гарантійні талони від 24.05.2007 р. СПД-ФО ОСОБА_12 на пральну машину «Gorenje WS-41081», холодильник «Indesit В16», заяву-анкету ОСОБА_25 на отримання кредиту від 24.05.2007 р., заяви ОСОБА_25 від 24.05.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_12 , з проханням роботодавцю про перерахування коштів з зарплатні в рахунок погашення кредиту, кредитний договір № 376-2-10262-1126 від 24.05.2007 р. на ОСОБА_25 , графік погашення заборгованості по кредиту від 24.05.2007 р. на ОСОБА_25 , договір застави б/н від 24.05.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_25 , видатковий касовий ордер № 267 від 24.05.2007 р. на ОСОБА_25 , видатковий касовий ордер № 269 від 24.05.2007 р. на ОСОБА_12 , товарні чеки та гарантійні талони від 24.05.2007 р. СПД-ФО ОСОБА_12 на телевізор «29 Philips 2958», холодильник «LG WS-100V», заяву-анкету ОСОБА_27 на отримання кредиту від 24.05.2007 р., заяви ОСОБА_27 від 24.05.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_12 , з проханням роботодавцю про перерахування коштів з зарплатні в рахунок погашення кредиту, кредитний договір № 376-2-10263-1127 від 24.05.2007 р. на ОСОБА_27 , графік погашення заборгованості по кредиту від 24.05.2007 р. на ОСОБА_27 , угоду поруки додаток № 1 до кредитного договору № 376-2-10263-1127 від 24.05.2007 р., договір застави б/н від 24.05.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_27 , видатковий касовий ордер № 268 від 24.05.2007 р. на ОСОБА_27 , видатковий касовий ордер № 269 від 24.05.2007 р. на ОСОБА_12 , видатковий касовий ордер № 261 від 22.05.2008 р. на ОСОБА_27 , довідку про доходи № 77 від 30.05.2007 р. на ОСОБА_15 , товарний чек та гарантійний талон від 30.05.2007 р. СПД-ФО ОСОБА_12 на телевізор «32 Philips 32 PF 5331», видатковий касовий ордер № 280 від 31.05.2007 р. на ОСОБА_15 , заяву ОСОБА_15 від 31.05.2007 р. про видачу додаткового пайового внеску, заяву-анкету ОСОБА_15 на отримання кредиту від 31.05.2007 р., заяви ОСОБА_15 від 31.05.2007 р. про сплату додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_12 , з проханням роботодавцю про перерахування коштів з зарплатні в рахунок погашення кредиту, кредитний договір № 376-2-10196-1130 від 31.05.2007 р. на ОСОБА_15 , графік погашення заборгованості по кредиту від 31.05.2007 р. на ОСОБА_15 , договір застави б/н від 31.05.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_15 , видатковий касовий ордер № 281 від 31.05.2007 р. на ОСОБА_15 , видатковий касовий ордер № 282 від 31.05.2007 р. на ОСОБА_12 , накладну № 1 від 18.05.2007 р. ТОВ «Електротехніка» про поставку СПД-ФО ОСОБА_12 побутової техніки, видатковий касовий ордер № 323 від 19.06.2007 р. на ОСОБА_12 , заяву ОСОБА_12 від 19.06.2007 р. про видачу додаткового пайового внеску, заяву-анкету ОСОБА_12 на отримання кредиту від 19.06.2007 р., заяву ОСОБА_12 про сплату додаткового пайового внеску від 19.06.2007 р., кредитний договір № 376-2-10153-1151 від 19.06.2007 р. про видачу ОСОБА_12 кредиту в сумі 22000 грн., графік погашення заборгованості по кредиту від 19.06.2007 р. на ОСОБА_12 , договір застави б/н від 19.06.2007 р. та огляд майна на ОСОБА_12 , видатковий касовий ордер № 325 від 19.06.2007 р. на ОСОБА_12 , товарні чеки та гарантійні талони СПД-ФО ОСОБА_12 від 24.05.2007 р. на домашній кінотеатр «Samsung HT-TXQ 100» та пральну машину «Bosh WAA 201610 E», заяву-анкету ОСОБА_31 на отримання кредиту від 04.07.2007 р., заяви ОСОБА_31 від 31.05.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_12 , кредитний договір № 376-2-10283-1160 від 04.07.2007 р. на ОСОБА_31 , графік погашення заборгованості по кредиту від 04.07.2007 р. на ОСОБА_31 , договір застави б/н від 04.07.2007 р. і огляд майна до нього на ОСОБА_31 , видатковий касовий ордер № 349 від 04.07.2007 р. на ОСОБА_31 , видатковий касовий ордер № 350 від 04.07.2007 р. на ОСОБА_12 , видатковий касовий ордер № 323 від 02.07.2008 р. на ОСОБА_31 , товарний чек та гарантійний талон СПД-ФО ОСОБА_12 від 13.07.2007 р. на телевізор «Samsung CS 29 Z 40 HPQ», заяву-анкету ОСОБА_35 на отримання кредиту від 13.07.2007 р., заяви ОСОБА_35 від 13.07.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_12 , кредитний договір № 376-2-10287-1166 від 13.07.2007 р. на ОСОБА_35 , графік погашення заборгованості по кредиту від 13.07.2007 р. на ОСОБА_35 , договір застави б/н від 13.07.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_35 , видатковий касовий ордер № 367 від 13.07.2007 р. на ОСОБА_35 , видатковий касовий ордер № 269 від 13.07.2007 р. на ОСОБА_12 , товарний чек та гарантійний талон СПД-ФО ОСОБА_12 від 19.07.2007 р. на телевізор «Samsung LE 32 R 5113 X», заяву-анкету ОСОБА_42 на отримання кредиту від 19.07.2007 р., заяви ОСОБА_42 від 19.07.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_12 , з проханням роботодавцю про перерахування коштів з зарплатні в рахунок погашення кредиту, кредитний договір № 376-2-10291-1171 від 19.07.2007 р. на ОСОБА_42 , графік погашення заборгованості по кредиту від 19.07.2007 р. на ОСОБА_42 , договір застави б/н від 19.07.2007 р. та огляд майна на ОСОБА_42 , видатковий касовий ордер № 380 від 19.07.2007 р. на ОСОБА_42 , видатковий касовий ордер № 381 від 19.07.2007 р. на ОСОБА_12 , довідку про доходи № 88 від 10.08.2007 р. на ОСОБА_48 , товарні чеки та гарантійні талони СПД-ФО ОСОБА_12 від 10.08.2007 р. на відеокамеру «Sony KVDSR 78S», телевізор «Sony SW 212M», заяву-анкету ОСОБА_48 на отримання кредиту від 10.08.2007 р., заяви ОСОБА_48 від 10.08.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_12 , з проханням роботодавцю про перерахування коштів з зарплатні в рахунок погашення кредиту, кредитний договір № 376-2-10299-1184 від 10.08.2007 р. на ОСОБА_48 , графік погашення заборгованості по кредиту від 10.08.2007 р. на ОСОБА_48 , договір застави б/н від 10.08.2007 р. та огляд майна на ОСОБА_48 , видатковий касовий ордер № 416 від 10.08.2007 р. на ОСОБА_48 , видатковий касовий ордер № 417 від 10.08.2007 р. на ОСОБА_12 , товарні чеки та гарантійні талони СПД-ФО ОСОБА_12 від 10.08.2007 р. на холодильник «Samsung RS-28DBSI», відеокамеру «Panasonik PS 1800», довідку про доходи б/№ від 21.08.2007 р. на ОСОБА_16 , заяви-анкети ОСОБА_16 та ОСОБА_52 на отримання кредиту від 21.08.2007 р., заяви ОСОБА_16 та ОСОБА_52 від 21.08.2007 р.: про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_12 , кредитний договір № 376-2-10308-1197 від 21.08.2007 р. на ОСОБА_16 , кредитний договір № 376-2-10307-1198 від 21.08.2007 р. на ОСОБА_52 , графіки погашення заборгованості по кредитам від 21.08.2007 р. на ОСОБА_16 , ОСОБА_52 , договори застави б/н від 21.08.2007 р. та огляди майна до них на ОСОБА_16 , ОСОБА_52 , видатковий касовий ордер № 441 від 21.08.2007 р. на ОСОБА_16 , видатковий касовий ордер № 442 від 21.08.2007 р. на ОСОБА_52 , видаткові касові ордери № № 443, 444 від 21.08.2007 р. на ОСОБА_12 , довідку про доходи № 77 від 03.09.2007 р. на ОСОБА_18 , товарний чек СПД-ФО ОСОБА_12 від 03.09.2007 р. на металопластикові вікна «Ahuplast», видатковий касовий ордер № 461 від 03.09.2007 р. на ОСОБА_18 , заяву ОСОБА_18 від 03.09.2007 р. про видачу додаткового пайового внеску, заяву-анкету ОСОБА_18 на отримання кредиту від 03.09.2007 р., заяву ОСОБА_18 від 03.09.2007 р. про сплату додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10277-1205 від 03.09.2007 р. на ОСОБА_18 , графік погашення заборгованості по кредиту від 03.09.2007 р. на ОСОБА_18 , договір застави б/н від 03.09.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_18 , видатковий касовий ордер № 462 від 03.09.2007 р. на ОСОБА_18 , товарні чеки та гарантійні талони СПД-ФО ОСОБА_12 від 03.09.2007 р. на відеокамеру «DKR Sony 28 DSNI», холодильник «TSL TRF 25 AES», заяву-анкету ОСОБА_53 на отримання кредиту від 03.09.2007 р., заяви ОСОБА_53 від 03.09.2007 р.: про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10313-1206 від 03.09.2007 р. на ОСОБА_53 , графік погашення заборгованості по кредиту від 03.09.2007 р. на ОСОБА_53 , договір застави б/н від 03.09.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_53 , видатковий касовий ордер № 463 від 03.09.2007 р. на ОСОБА_53 , довідку про доходи № 80 від 18.09.2007 р. на ОСОБА_17 , товарні чеки та гарантійні талони СПД-ФО ОСОБА_12 від 18.09.2007 р. на пральну машину «Indesit WIE 107 X», телевізор «Самсунг WR 212 X RW», заяву-анкету ОСОБА_17 на отримання кредиту від 18.09.2007 р., заяви ОСОБА_17 від 18.09.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, перерахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_12 , кредитний договір № 376-2-10320-1216 від 18.09.2007 р. на ОСОБА_17 , графік погашення заборгованості по кредиту від 18.09.2007 р. на ОСОБА_17 , договір застави б/н від 18.09.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_17 , видатковий касовий ордер № 490 від 18.09.2007 р. на ОСОБА_17 , товарний чек СПД-ФО ОСОБА_12 від 03.09.2007 р. на металопластикові вікна «Rheinplast» та фурнітуру «Масо», заяву-анкету ОСОБА_56 на отримання кредиту від 26.09.2007 р., заяви ОСОБА_56 від 26.09.2007 р.: про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10326-1225 від 26.09.2007 р. на ОСОБА_56 , графік погашення заборгованості по кредиту від 26.09.2007 р. на ОСОБА_56 , договір застави б/н від 26.09.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_56 , видатковий касовий ордер № 511 від 26.09.2007 р. на ОСОБА_56 , товарний чек СПД-ФО ОСОБА_12 від 28.09.2007 р. на металопластикові вікна та профіль «Rheinplast», заяву-анкету ОСОБА_59 на отримання кредиту від 28.09.2007 р., заяви ОСОБА_59 від 28.09.2007 р.: про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10328-1227 від 28.09.2007 р. на ОСОБА_59 , графік погашення заборгованості по кредиту від 28.09.2007 р. на ОСОБА_59 , договір застави б/н від 28.09.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_59 , видатковий касовий ордер № 514 від 28.09.2007 р. на ОСОБА_59 , товарний чек СПД-ФО ОСОБА_12 від 01.10.2007 р. на металопластикові вікна «Rheinplast», заяву-анкету ОСОБА_16 на отримання кредиту від 01.10.2007 р., заяви ОСОБА_16 від 01.10.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10330-1229 від 01.10.2007 р. на ОСОБА_61 , графік погашення заборгованості по кредиту від 01.10.2007 р. на ОСОБА_61 , договір застави б/н від 01.10.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_61 , видатковий касовий ордер № 516 від 01.10.2007 р. на ОСОБА_61 , товарний чек СПД-ФО ОСОБА_12 від 03.10.2007 р. на металопластикові вікна, заяву-анкету ОСОБА_64 на отримання кредиту від 03.10.2007 р., заяви ОСОБА_64 від 03.10.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10332-1231 від 03.10.2007 р. на ОСОБА_64 , графік погашення заборгованості по кредиту від 03.10.2007 р. на ОСОБА_64 , договір застави б/н від 03.10.2007 р. та огляд майна до нього на ОСОБА_64 , видатковий касовий ордер № 522 від 03.10.2007 р. на ОСОБА_64 , товарний чек СПД-ФО ОСОБА_12 від 19.10.2007 р. на металопластикові вікна «Rerix XR 311,5», заяву-анкету ОСОБА_72 на отримання кредиту від 19.10.2007 р., заяви ОСОБА_72 від 19.10.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10344-1250 від 19.10.2007 р. на ОСОБА_71 , графік погашення заборгованості по кредиту від 19.10.2007 р. на ОСОБА_71 , видатковий касовий ордер № 555 від 19.10.2007 р. на ОСОБА_71 , довідку про доходи № 83 від 19.10.2007 р. на ОСОБА_79 , товарний чек СПД-ФО ОСОБА_12 від 19.10.2007 р. на металопластикові вікна «Rerix + R 31,5», заяву-анкету ОСОБА_83 на отримання кредиту від 19.10.2007 р., заяви ОСОБА_83 від 19.10.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10345-1251 від 19.10.2007 р. на ОСОБА_79 , графік погашення заборгованості по кредиту від 19.10.2007 р. на ОСОБА_79 , видатковий касовий ордер № 556 від 19.10.2007 р. на ОСОБА_79 , накладну № 192 від 25.10.2007 р. про відпуск СПД-ФО ОСОБА_12 . ОСОБА_85 металопластикових вікон «Rerix RХ 32 01-64 ХV», заяву-анкету ОСОБА_85 на отримання кредиту від 25.10.2007 р., заяви ОСОБА_85 від 25.10.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10348-1258 від 25.10.2007 р. на ОСОБА_85 , графік погашення заборгованості по кредиту від 25.10.2007 р. на ОСОБА_85 , видатковий касовий ордер № 568 від 25.10.2007 р. на ОСОБА_85 , довідку про доходи № 84 від 30.10.2007 р. на ОСОБА_19 , довідку про доходи № 85 від 30.10.2007 р. на ОСОБА_21 , товарні чеки та гарантійні талони СПД-ФО ОСОБА_12 від 30.10.2007 р. на телевізори «Samsung - 40», «Samsung LE 40581B», видаткові касові ордери № 583, 584 від 30.10.2007 р. на ОСОБА_19 , видаткові касові ордери № 581, 582 від 30.10.2007 р. на ОСОБА_21 , заяви-анкети ОСОБА_19 і ОСОБА_21 на отримання кредиту від 30.10.2007 р., заяви ОСОБА_19 і ОСОБА_21 від 30.10.2007 р. про видачу та сплату додаткових пайових внесків, кредитний договір № 376-2-10235-1266 від 30.10.2008 р. на ОСОБА_19 , кредитний договір № 376-2-10250-1265 від 30.10.2008 р. на ОСОБА_21 , графіки погашення заборгованості по кредитам від 30.10.2007 р. на ОСОБА_19 та ОСОБА_21 , договори застави б/н від 30.10.2007 р. та огляди майна до них на ОСОБА_19 та ОСОБА_21 , довідку про доходи № 89 від 13.11.2007 р. на ОСОБА_15 , довідку про доходи № 88 від 13.11.2007 р. на ОСОБА_25 , товарні чеки СПД-ФО ОСОБА_12 від 13.10.2007 р. на металопластикові вікна «Aluplast», рахунок-фактуру № Ахт.185 від 13.11.2007 р. ТОВ «Електротехніки» про відпуск через СПД-ФО ОСОБА_12 холодильника «WD 800B 923B Gorenje», пральної машини «LG WD 10150» та гарантійні талони на цю техніку, видаткові касові ордери № 617, 620 від 13.11.2007 р. на ОСОБА_15 , видаткові касові ордери № 618, 621 від 13.11.2007 р. на ОСОБА_25 , заяви-анкети ОСОБА_15 , ОСОБА_25 , ОСОБА_91 на отримання кредиту від 13.11.2007 р., заяву ОСОБА_91 від 13.11.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, заяви ОСОБА_15 , ОСОБА_25 від 13.11.2007 р. про видачу та сплату додаткових пайових внесків, кредитний договір № 376-2-10196-1283 від 13.11.2008 р. на ОСОБА_15 , кредитний договір № 376-2-10262-1284 від 13.11.2008 р. на ОСОБА_25 , кредитний договір № 376-2-10358-1282 від 13.11.2008 р. на ОСОБА_88 , графіки погашення заборгованості по кредитам від 13.11.2007 р. на ОСОБА_15 , ОСОБА_25 , ОСОБА_88 , договори застави б/н від 13.11.2007 р. та огляди майна до них на ОСОБА_15 , ОСОБА_25 , ОСОБА_88 , видатковий касовий ордер № 619 від 13.11.2007 р. на ОСОБА_88 , довідку про доходи № 93 від 23.11.2007 р. на ОСОБА_22 , рахунок-фактуру № Ахт.243 від 23.11.2007 р. ТОВ «Електротехніки» про відпуск через СПД-ФО ОСОБА_12 телевізору «40 Samsung LЕ40R81ВХ», відеокамери «Sony DСR НС 96», та гарантійні талони на цю техніку, видатковий касовий ордер № 637 від 22.11.2007 р. на ОСОБА_22 , заяву-анкету ОСОБА_22 на отримання кредиту від 23.11.2007 р., заяви ОСОБА_22 від 22 та 23.11.2007 р. про видачу та сплату додаткових пайових внесків, кредитний договір № 376-2-10255-1287 від 23.11.2007 р. на ОСОБА_22 , графік погашення заборгованості по кредиту від 23.11.2007 р. на ОСОБА_22 , угоду поруки додаток № 1 до кредитного договору № 376-2-10255-1287 від 23.11.2007 р., договір застави б/н від 23.11.2007 р. і огляд майна до нього на ОСОБА_22 , видатковий касовий ордер № 639 від 23.11.2007 р. на ОСОБА_22 , рахунки-фактури № № Ахт.269, Ахт.270 від 23.11.2007 р. ТОВ «Електротехніки» про відпуск через СПД-ФО ОСОБА_12 відеокамери «Sony DR 36 BF», телевізору «Sony WR F 28 BD», DVD - програвача «BBК Samsung 825 R», холодильника «LG GR 87 WR», пральної машини «Bosh 26600EW», а також гарантійні талони на цей товар, заяви-анкети ОСОБА_94 , ОСОБА_98 на отримання кредиту від 03.12.2007 р., заяви ОСОБА_94 , ОСОБА_98 від 03.12.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10363-1292 від 03.12.2007 р. на ОСОБА_94 , кредитний договір № 376-2-10364-1293 від 03.12.2007 р. на ОСОБА_95 , графіки погашення заборгованості по кредитам від 03.12.2007 р. на ОСОБА_94 , ОСОБА_95 , договори застави б/н від 03.12.2007 р. та огляди майна до них на ОСОБА_94 , ОСОБА_95 , видатковий касовий ордер № 649 від 03.12.2007 р. на ОСОБА_94 , видатковий касовий ордер № 650 від 03.12.2007 р. на ОСОБА_95 , рахунок-фактуру № Ахт.274 від 04.12.2007 р. ТОВ «Електротехніки» про відпуск через СПД-ФО ОСОБА_12 телевізору «Samsung LE 40R81BK», та гарантійний талон на нього, заяву-анкету ОСОБА_101 на отримання кредиту від 04.12.2007 р., заяви ОСОБА_101 від 04.12.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10365-1295 від 05.12.2007 р. на ОСОБА_101 , графік погашення заборгованості по кредиту від 05.12.2007 р. на ОСОБА_101 , договір застави б/н від 05.12.2007 р. і огляд майна до нього на ОСОБА_101 , видатковий касовий ордер № 653 від 05.12.2007 р. на ОСОБА_101 , рахунок-фактуру № Ахт.273 від 04.12.2007 р. ТОВ «Електротехніки» про відпуск через СПД-ФО ОСОБА_12 відеокамери «Sony DCR HC 96», холодильника «Samsung RE 206WS» та гарантійні талони на цей товар, заяву-анкету ОСОБА_104 на отримання кредиту від 05.12.2007 р., заяви ОСОБА_104 від 05.12.2007 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10366-1296 від 05.12.2007 р. на ОСОБА_104 , графік погашення заборгованості по кредиту від 05.12.2007 р. на ОСОБА_104 , договір застави б/н від 05.12.2007 р. і огляд майна до нього на ОСОБА_104 , видатковий касовий ордер № 654 від 05.12.2007 р. на ОСОБА_104 , договору купівлі продажу № 2 від 15.01.2008 р. з додатком № 2 від 15.01.2008 р. зі специфікацію поставленого ТОВ «Електротехніка» СПД-ФО ОСОБА_12 побутової техніки загальною вартістю 128410 грн., видаткові касові ордери № № 26, 27 від 18.01.2008 р. на ОСОБА_12 , заяву-анкету ОСОБА_12 на отримання кредиту від 18.01.2008 р., заяви ОСОБА_12 від 18.01.2008 р. про видачу та сплату додаткових пайових внесків, кредитний договір № 376-2-10153-1007 від 18.01.2008 р. на ОСОБА_12 , графік погашення заборгованості по кредиту від 18.01.2008 р. на ОСОБА_12 , договір застави б/н від 18.01.2008 р. і огляд майна до нього на ОСОБА_12 , довідку про доходи б/№ від 25.01.2008 р. на ОСОБА_42 , довідку про доходи б/№ від 25.01.2008 р. на ОСОБА_15 , довідку про доходи б/№ від 25.01.2008 р. на ОСОБА_12 , гарантійні талони СПД-ФО ОСОБА_12 від 25.01.2008 р. на домашній DVD театр, холодильник «Ariston», домашній кінотеатр «ВВК», відеокамеру «Canon», пральну машину «Gorenjе», видаткові касові ордери № 43, 44 від 25.01.2008 р. на ОСОБА_42 , заяву-анкету ОСОБА_42 на отримання кредиту від 25.01.2008 р., заяви ОСОБА_42 від 25.01.2008 р. про видачу та сплату додаткових пайових внесків, кредитний договір № 376-2-10291-1011 від 25.01.2008 р. на ОСОБА_42 , угоду поруки додаток № 1 до кредитного договору № 376-2-10291-1011 від 25.01.2008 р., договори застави б/н від 25.01.2008 р. з оглядами майна до них на ОСОБА_42 , додаток до договору купівлі-продажу № 6 від 05.03.2008 р. зі специфікацію поставленого ТОВ «Електротехніка» СПД-ФО ОСОБА_12 побутової техніки загальною вартістю 81860 грн., видаткові касові ордери № № 116, 117 від 05.03.2008 р. на ОСОБА_35 , заяву-анкету ОСОБА_35 на отримання кредиту від 05.03.2008 р., заяви ОСОБА_35 від 05.03.2008 р. про видачу та сплату додаткових пайових внесків, кредитний договір № 376-2-10287-1032 від 05.03.2008 р. на ОСОБА_36 , видатковий касовий ордер № 119 від 07.03.2008 р. на ОСОБА_35 , угоду поруки додаток № 1 до кредитного договору № 376-2-10287-1032 від 05.03.2008 р., договір застави б/н від 05.03.2008 р. з оглядом майна до нього на ОСОБА_35 , довідку про доходи № 4 від 08.04.2008 р. на ОСОБА_113 , товарний чек та гарантійні талони СПД-ФО ОСОБА_12 від 08.04.2008 р. на холодильник «Samsung R 28 LQC» і скутер, заяву-анкету ОСОБА_113 на отримання кредиту від 08.04.2008 р., заяви ОСОБА_113 від 08.04.2008 р. про вступ до членів спілки, сплату членського, пайового та додаткового пайового внеску, кредитний договір № 376-2-10390-1057 від 08.04.2008 р. на ОСОБА_113 , видатковий касовий ордер № 190 від 08.04.2008 р. на ОСОБА_113 , договір застави б/н від 08.04.2008 р. з оглядом майна до нього на ОСОБА_113 , довідку про доходи № 78 від 13.04.2007 р. на ОСОБА_18 від СПД-ФО ОСОБА_20 , довідку про доходи № 2 від 18.05.2007 р. на ОСОБА_22 від СПД-ФО ОСОБА_23 , довідку про доходи № 3 від 24.05.2007 р. на ОСОБА_27 від СПД-ФО Сталинського, довідку про доходи № 89 від 04.07.2007 р. на ОСОБА_31 від ПП «Лімік», довідку про доходи б/№ від 13.07.2007 р. на ОСОБА_35 від Охтирського УСЦ ТСО України, довідку про доходи б/№ від 23.05.2007 р. на ОСОБА_42 від ПП «Агроторг-Плюс», довідку про доходи № 115 від 21.08.2007 р. на ОСОБА_52 від СПД-ФО ОСОБА_23 , довідку про доходи № 78 від 03.09.2007 р. на ОСОБА_53 від СПД-ФО ОСОБА_23 , довідку про доходи № 2 від 26.09.2007 р. на ОСОБА_56 від СПД-ФО ОСОБА_57 , довідку про доходи № 14 від 28.09.2007 р. на ОСОБА_59 від ТОВ «ВіЕйБі Експрес», довідку про доходи № 123 від 01.10.2007 р. на ОСОБА_61 від ТОВ ІТЦ «Нові технології», довідку про доходи б/№ від 03.10.2007 р. на ОСОБА_64 від Охтирського УСЦ ТСО України, довідку про доходи № 4 від 19.10.2007 р. на ОСОБА_71 від СПД-ФО ОСОБА_75 , довідку про доходи № 4 від 25.10.2007 р. на ОСОБА_85 від СПД-ФО ОСОБА_86 , довідку про доходи № 8 від 13.11.2007 р. на ОСОБА_88 від ЗАТ «Альфа-Банку», довідку про доходи № 1 від 03.12.2007 р. на ОСОБА_95 від СПД-ФО ОСОБА_94 , довідку про доходи № 2 від 03.12.2007 р. на ОСОБА_94 від СПД-ФО ОСОБА_94 , довідку про доходи № 6 від 04.12.2007 р. на ОСОБА_101 від СПД-ФО ОСОБА_75 , довідку про доходи № 3 від 04.12.2007 р. на ОСОБА_104 від СПД-ФО ОСОБА_106 , довідку про доходи № 3 від 05.03.2008 р. на ОСОБА_35 від ПП «Агроторг-Плюс», ОСОБА_7 спільно з ОСОБА_12 , систематично протягом 06.02.2007 р. 08.04.2008 р. використовували з метою незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит» під приводом видачі споживчих кредитів, представляючи їх працівникам головного офісу спілки.

Крім того описаним вище чином в період з 06.02.2007 р. по 08.04.2008 р. виконавчий директор Охтирської філії № 1 КС «Народний кредит» ОСОБА_7 , будучи службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем для досягнення спільної мети незаконного отримання кредитних коштів КС «Народний кредит».

ОСОБА_7 , як керівник відокремленого підрозділу КС «Народний кредит», наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими обов`язками, умисно використовувала всупереч інтересів Спілки надані їй посадовою інструкцією та іншими відомчими документами повноваження. Так, вона систематично представляла членам кредитного комітету КС «Народний кредит» завідомо недостовірні відомості щодо фіктивних позичальників, заставного майна тощо і за рахунок цього домагалась дозволу на кредитування Спілкою цих осіб, а в подальшому використовувала це для видачі готівкових кредитних коштів ОСОБА_12 . У ході цього ОСОБА_7 , створюючи вигляд видачі таких кредитів на законних підставах, формувала фіктивні кредитні справи завідомо підробленими нею та співучасницею документами. Крім того вона, використовуючи владні повноваження та посадовий вплив на підпорядкованих осіб, надавала протиправні вказівки бухгалтеру-касиру ОСОБА_14 видавати їй із каси готівку за фіктивними кредитами, а кредитному інспектору ОСОБА_108 заповнювати завідомо неправдиві договори застав з оглядами неіснуючого майна, угоди поруки та інші кредитні документи.

Таким чином ОСОБА_7 , зловживаючи службовим становищем, тобто умисно, та в інтересах ОСОБА_12 , використовувала службове становище всупереч інтересів КС «Народний кредит» і систематично порушувала передбачений Законами України «Про кредитні спілки» від 20.12.2001 р., «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків послуг» від 12.07.2001 р., Статутом КС «Народний кредит» від 27.02.2004 р., Положенням «Про фінансові послуги КС «Народний кредит» від 21.05.2007 р., Положенням «Про філію № 1 КС «Народний кредит» від 01.11.2007 р., посадовою інструкцією ОСОБА_7 як виконавчого директора філії № 1 КС «Народний кредит» від 01.02.2006 р. порядок кредитування Спілкою фізичних осіб; передбачений Законом України «Про заставу» від 02.10.1992 р. порядок застави майна; передбачений Законами України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» від 16.07.1999 р., «Положення про ведення касових операцій в національній валюті України» від 19.02.2001 р., «Положення про документальне забезпечення записів у бухгалтерському обліку» від 24.05.1999 р. порядок бухгалтерського обліку та ведення касових операцій.

Внаслідок таких дій ОСОБА_7 КС «Народний кредит» завдані тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальних збитків в зв`язку з невиконанням станом 30.06.2009 р. кредитних зобов`язань за кредитом від 19.10.2007 р. на ОСОБА_79 в сумі 2794,38 грн., а з несплаченими відсотками 3445,63 грн.; за кредитом від 25.10.2007 р. на ОСОБА_85 в сумі 2324,33 грн., а з несплаченими відсотками 2473,35 грн.; за кредитом від 30.10.2007 р. на ОСОБА_19 в сумі 4259,89 грн., а з несплаченими відсотками 5357,5 грн.; за кредитом від 30.10.2007 р. на ОСОБА_21 в сумі 4285,76 грн., а з несплаченими відсотками 5476,84 грн.; за кредитом від 13.11.2007 р. на ОСОБА_88 в сумі 4035,36 грн., а з несплаченими відсотками 4863,12 грн.; за кредитом від 13.11.2007 р. на ОСОБА_121 в сумі 3329,35 грн., а з несплаченими відсотками 3329,35 грн.; за кредитом від 23.11.2007 р. на ОСОБА_22 в сумі 6937,7 грн., а з несплаченими відсотками 8922,6 грн.; за кредитом від 03.12.2007 р. на ОСОБА_94 в сумі 5922,67 грн., а з несплаченими відсотками 7207,19 грн.; за кредитом від 03.12.2007 р. на ОСОБА_95 в сумі 5656,45 грн., а з несплаченими відсотками 7028,9 грн.; за кредитом від 05.12.2007 р. на ОСОБА_101 в сумі 4612,65 грн., а з несплаченими відсотками 5452,09 грн.; за кредитом від 05.12.2007 р. на ОСОБА_55 в сумі 5125,03 грн., а з несплаченими відсотками 5335,74 грн.; за кредитом від 18.01.2008 р. на ОСОБА_12 в сумі 65564,7 грн., а з несплаченими відсотками 94670,55 грн.; за кредитом від 25.01.2008 р. на ОСОБА_42 в сумі 53113,79 грн., а з несплаченими відсотками 76505,39 грн.; за кредитом від 05.03.2008 р. на ОСОБА_35 в сумі 53160,42 грн., а з несплаченими відсотками 76377,41 грн.; за кредитом від 08.04.2008 р. на ОСОБА_113 в сумі 11700 грн., а з несплаченими відсотками 13487,59 грн., а всього на загальну суму 232822,48 грн., а з несплаченими відсотками 319933,25 грн., що з урахуванням періодів дії неоподатковуваних мінімумів доходів громадян (2007 р. в 200 грн., 2008 р. в 257,5 грн.), які діяли на момент вчинення злочинів складає 959,18 та 1308,21 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, відповідно.

В судовому засіданні обвинувачен а ОСОБА_6 свою вину у вчиненому заперечила, від надання пояснень відмовилася.

Обвинувачена ОСОБА_139 в судовому засіданні свою вину заперечила, від надання пояснень відмовилася.

Незважаючи на позицію обвинувачених, їх винуватість доводиться наступними доказами, зібраними під час здійснення досудового розслідування та дослідженими під час судового розгляду.

Так, допитаний як свідок ОСОБА_10 , в судовому засіданні пояснив, що він є головою правління кредитної спілки «Народний кредит». Близько 9 років назад ОСОБА_7 працювала директором філії кредитної спілки «Народний кредит». В її обов`язки входило: оформлення документів, складання заяви на отримання кредиту, складання та підписання договорів, формування кредитних справ. Директор формує справу та подає її до кредитного комітету. Рішення про надання кредиту приймає кредитний комітет, фіксується в протоколі. Дані передавалися електронною поштою. В кредитних справах факсимільні копії рішення кредитного комітету відсутні, записувалось в заяві номер та дату рішення та протоколу. Рішення передається виконавчому директору і на підставі цього рішення директор видає кредит. Документи ОСОБА_7 підписувала від імені кредитної спілки, за дорученням голови. Доручення на підписання кредитних договорів підписував голова. Рішення кредитного комітету до ОСОБА_7 передавали по телефону, або електронною поштою. Всі кредитні справи були належним чином сформовані. На 2007 рік мали право підписувати договори голова, бухгалтер та за дорученням директора філій. По кредиту щодо ОСОБА_12 документи збирала ОСОБА_7 . Хто збирав документи по її чоловіку не пам`ятає. На засідання кредитного комітету надавалися всі документи, необхідні для прийняття рішення. Документи надавалися в електронному вигляді по електронній пошті. В кредитній справі всі документи, що передавалися поштою є в оригіналах. Рішення про надання кредитів було лише в електронному виді. Документи, які надходили, роздруковували і після вивчення приймали рішення. На засідання кредитного комітету оригінали документів не передавалися, а передавалися лише дані в електронному вигляді. Оригінали рішень кредитного комітету, та їх копії перед видачою кредиту до Охтирської філії не передавалися. В той період почалися регулярні прострочення по кредитним договорам. Почали готувати позови до суду та повідомили головний офіс в м. Києві. Потім з`ясували, що люди не брали кредити. На питання про причину виникнення заборгованості, люди відповідали, щоб зверталися до ОСОБА_13 Збиралися всі разом, ОСОБА_13 говорила, що заплатить. В зв`язку з чим звернулися до відділу по боротьбі з організованою злочинністю, щоб з`ясувати, хто дійсно брав кредит, а хто ні. Зазначені кредити на даний час діючі, по них є заборгованість. Судовий наказ про стягнення заборгованості виданий по ОСОБА_140 . Стягнута судовим наказом сума входить в суму цивільного позову по даному кримінальному провадженню. По яким ще кредитним договорам є судовий наказ - не пам`ятає.

Свідок ОСОБА_52 в судовому засіданні пояснила, що наразі усіх обставин справи не пам`ятає. Але стверджує, що із обвинуваченою ОСОБА_6 мешкала в одному багатоквартирному будинку. Більше за все остання зверталась до неї з приводу оформлення кредиту на її ім`я. Із власної ініціативи вона у кредитній спілці кредит не оформлювала, товар у магазині «Хижина» не придбавала. Коли із кредитної спілки їй повідомили про оформлений кредит, вона звернулась до ОСОБА_6 із цього приводу, і та його погасила. Впізнала власні підписи на наданих для огляду документах, проте за яких обставин їх ставила та чи надавала ОСОБА_6 будь-які додаткові документи для оформлення кредиту, не пам`ятає.

Свідок ОСОБА_94 в судовому засіданні пояснила, що в 2007 році працювала як приватний підприємець в магазині «Черевички», в якому на посаді продавця працювала ОСОБА_141 . В кінці осені до них підійшла ОСОБА_13 , яка здійснювала підприємницьку діяльність у цьому приміщенні на 1 поверсі (магазин «Хижина») і попросила бути її поручителями по кредитним договорам. Вона запевнила їх, що проблем ніяких не буде. Кредит мала оформляти у КС «Народний Кредит». Вона знала її як порядну людину через що, як і ОСОБА_97 , погодилися. Вона надала на прохання ОСОБА_6 копію власного паспорта. Через деякий час ввечері на запрошення ОСОБА_6 спустились до підсобного приміщення магазину, де на той час перебувала інша обвинувачена ОСОБА_7 .. Там разом з ОСОБА_100 поставили підписи. З кредитними договорами не ознайомлювалися, так як думали, що підписуються як поручителі. Коли ставили підписи, зміст самих документів приховувався, їм тільки вказали місця, де потрібно поставити підписи, з чого вона робить висновок про те, що обидві обвинувачені були у змові. Близько півроку у них не було ніяких проблем. Але у квітні до них прийшла жінка з кредитної спілки « ІНФОРМАЦІЯ_10 » та повідомила, що у неї разом з ОСОБА_100 не сплачені кредити. Вони заперечили, та сказали, що кредити не брали, а були як поручителі. Також приходила ОСОБА_7 та просила, щоб поговорили з ОСОБА_6 , щоб та сплатила кредити. Вони ходили до кредитної спілки і там їм пояснювали, що це кредити ОСОБА_6 , але вона їх не платить Обвинувачена ОСОБА_6 та її мати обіцяли погасити кредити. Гроші від кредитної спілки не отримували та товар у магазині «Хижина» не придбавали. Слідчий влаштовував очну ставку між нею та ОСОБА_7 але та втекла.

Допитана як свідок ОСОБА_101 пояснила, що на той час вона працювала продавцем в ювелірному відділі на другому поверсі приміщення «Універмаг». Обвинувачена ОСОБА_142 здійснювала торгівельну діяльність на першому поверсі магазину реалізуючи побутову техніку. Там вони і познайомились. Точного часу не пам`ятає, але це було приблизно 14 тому (на час проведення допиту), до неї підійшла ОСОБА_13 , та попросила чи-то взяти кредит на своє ім`я, чи-то бути поручителем для придбання телевізора. У магазині « ОСОБА_143 » на столі вона підписала документи, які їй надала ОСОБА_7 не читаючи їх Через деякий час прийшла ОСОБА_7 і повідомила, що ОСОБА_12 не сплачує кредит. Вона вимагала, щоб погасила кредит. Потім з`ясувалося, що так оформили кредити ще на інших дівчат з роботи. Серед них були і такі, що взагалі не знали, що на них оформлені кредити. Вони зібралися та пішли до ОСОБА_6 , говорили щоб сплатила кредити, або будуть звертатися до суду. ОСОБА_6 попросила не робити цього та сказала, що вони сплатять всі кредити. Але після того як заборгованість все одно не була сплачена, подали заяви до міліції. Грошей у кредитній спілці, як і будь-якого товару в магазині вона не отримувала.

Допитана як свідок ОСОБА_144 в судовому засіданні пояснила, що працювала в кредитній спілці «Народний кредит» з червня 2008 року по вересень 2009 року на посаді юриста. По оплаті за кредитами почалися прострочення, в зв`язку з чим почала з`ясовувати причини затримання виплат кредитів в Охтирській філії, приїздила до філії в м. Охтирка. Зібрали всіх боржників, в приміщенні філії в м. Охтирка, біля «Універмагу». Зібралося чоловік до 10, які говорили, що вони брали кредит для ОСОБА_12 . В результаті чого виявили, що люди підписували кредитні договори навіть не в офісі Кредитної спілки, а в магазині «Хижина». Звернулися до правоохоронних органів з відповідною заявою. Підставою звернення до правоохоронних органів стало те, що з`ясувалося, що люди, які взяли кредит не для себе, на руки грошей не отримували і не користувалися ними. Деякі люди говорили, що особисто підписували кредитний договір, але з документами не знайомилися, їм говорили, де поставити підпис, а деякі особисто не підписували договори. Коштів на руки ніхто з цих людей не отримував. Ці люди також звернулись до поліції. Із ОСОБА_145 вона не піклувалась, бо та відразу звільнилась. З`ясувалось, що саме обвинувачена ОСОБА_145 заповнювала бланки договорів та надавала на підпис, не ознайомлюючи людей із їхнім змістом.

Допитана як свідок ОСОБА_146 пояснила, що на той час працювала продавцем пластикових вікон у приватного підприємця. Її робоче місце на той час знаходилось у тому ж приміщенні що й торгівельний заклад, де здійснювала підприємницьку діяльність ОСОБА_13 . Це було її перше місце роботи і через молодий вік потрапила під вплив останньої та надала їй свій паспорт та ідентифікаційний код для, як повідомила, відкриття банківського рахунку щоб отримати якісь гроші. Лише згодом отримавши від кредитодавця письмову претензію дізналась, що на її імя був оформлений кредит. З листа довідалась про дуже значну суму заборгованості як на той час виходячи х її мізерного доходу у розмірі близько 12000 грн. Дізналась, що ОСОБА_6 оформлювала такі кредити і на інших осіб. В розмові вона зізналась що оформила кредит на її імя, однак обіцяла повністю погасити заборгованість, хоча цього отак і не зробила. Вона не пам`ятає, щоб підписувала будь-які документи, а товар (телевізор, відеокамеру, чи будь-який інший побутовий прилад) не купувала та не передавала в якості заставного майна. Також стверджує, що грошові кошти у касі кредитної спілки особисто не отримувала. В судовому порядку кредитодавець не вимагав від неї повернення суми кредиту.

Допитана як свідок ОСОБА_147 показала що на той час вона проживала у цивільному шлюбі із ОСОБА_15 , який на той час працював у ПП ОСОБА_13 . Одного разу він звернувся до неї за допомогою для його керівниці, як пояснив, вона мала підписати на її прохання якісь документи для демонстрації підвищення товарообігу в магазині перед її керівництвом. Оскільки вона повністю довіряла як колишньому чоловікові, так і обвинуваченій, то погодилась надати допомогу. В один із днів, точної дати та часу не пам`ятає, вона прийшла до приміщення магазину, де у підсобному приміщенні ОСОБА_6 тримаючи в руках декілька листів запропонувала підписати їх. Вона погодилась та поставила підписи, можливо зазначила й прізвище та ініціали, всього близько 4 - 5 разів. Самі документи обвинувачена їй не показувала пославшись на зайнятість. Що саме вона підписувала, сказати не може. Через деякий час до неї додому прийшов лист від КС «Народний Кредит» із вимогою погасити заборгованість у сумі понад 5000 грн.. У цей же період часу такий лист надійшов і до її колишнього чоловіка. Як зясувала, він також підписував на прохання обвинуваченої ОСОБА_6 якісь документи. В цілому таких людей, до яких виникли претензії у кредитної спілки виявилось багато, понад 20 осіб. Вони ходили з`ясовувати обставини до кабінету представника. Згодом їх викликали до міліції, де відбирали зразки почерку та підпису. Вона особисто ніякий товар у магазині «Хіжина» не придбавала, кредит не замовляла, гроші від кредитної спілки не отримувала і у будь-яких документах про отримання цих коштів підписи не ставила.

Свідок ОСОБА_148 відмовилася надавати покази на підставі ст. 63 Конституції України, так як обвинувачена ОСОБА_6 є її дочкою.

Вина обвинувачених також доводиться письмовими доказами.

Протоколом виїмки від 24.12.2008, була проведена виїмка видаткових та прибуткових касових ордерів за кредитними справами громадян стосовно споживчого кредитування на придбання товарів у СПД-ФО ОСОБА_13 (т. 2 а.с. 197-217) ;

Протоколом про проведення виїмки від 18.12.2008, відповідно до якого у КС «Народний Кредит» була проведена виїмка 28 кредитних справ громадян згідно довідки про перевірку №1 проведеної КРУ в м. Охтирка та Охтирському р-ні (т. 2 а.с. 221-224) ;

Статутом Кредитної спілки «Народний кредит від 27.02.2004 згідно якого вона є неприбутковою організацією, заснованою фізичними особами на кооперативних засадах з метою задоволення потреб її членів у взаємному кредитуванні та наданні фінансових послуг за рахунок об`єднаних грошових внесків членів кредитної спілки. Вона є юридичною особою, має самостійний баланс, банківські рахунки, а також печатку, штамп та бланки із своїм найменуванням. Для досягнення мети кредитна спілка, серед іншого, приймає вступні та обов`язкові пайові та інші внески від членів спілки; надає кредити своїм членам на умовах їх платності, строковості та забезпеченості в готівковій та безготівковій формі; оплачує за дорученням своїх членів вартість товарів, робіт і послуг в межах наданого їм кредиту. Органами управління кредитної спілки є загальні збори членів кредитної спілки, спостережна рада, ревізійна комісія, кредитний комітет та правління. До компетенції кредитного комітету належить розгляд заяв членів кредитної спілки про надання кредитів і прийняття рішень із цих питань; здійснення контролю за якістю кредитного портфеля. У разі потреби спостережна рада кредитної спілки може прийняти рішення про відкриття філії. Філія не є юридичною особою та діє під керівництвом органів управління кредитної спілки. (т. 3 а.с. 21-35)

Положенням про ІНФОРМАЦІЯ_11 » в АДРЕСА_2 , відповідно до якого філія не є юридичною особою та діє під керівництвом органів управління Кредитної спілки, користується правами та виконує функції, передбачені цим Положенням. Філія може мати окремий рахунок в установі банку, печатку та штамп із своєю назвою. Організаційна структура Філії складається з Директора Філії, який здійснює керівництво поточною діяльністю Філії та інших працівників, які в своїй діяльності підпорядковуються Директору філії. Керівництво поточною діяльністю Філії здійснює Директор, якій підпорядковуються в своїй діяльності Голові правління Кредитної спілки. Директор Філії діє на підставі Статуту Кредитної спілки, цього Положення, посадової інструкції інших внутрішніх Положень Кредитної спілки та довіреності, виданої Головою правління Кредитної спілки. Директор Філії: організовує поточну діяльність Філії; в межах визначених в довіреності Голови правління, підписує від імені кредитної спілки договори та інші угоди; готує подання Голові правління пропозицій щодо прийняття та звільнення працівників, переведення на іншу посаду, а також преміювання працівників.(т. 3 а.с. 36-38).

Ліцензією кредитної спілки «Народний кредит» про діяльність кредитної спілки по залученню внесків (вкладів) членів кредитної спілки на депозитні рахунки, від 05.07.2004, строк дії ліцензії з 02.07.2004 по 02.07.2007 (т. 3 а.с. 39).

Ліцензією кредитної спілки «Народний кредит» про діяльність кредитної спілки по залученню внесків (вкладів) членів кредитної спілки на депозитні рахунки, від 02.07.2007, строк дії ліцензії з 03.07.2007 по 03.07.2012 (т. 3 а.с. 40).

Свідоцтвом про державну реєстрацію юридичної особи Кредитна спілка « ІНФОРМАЦІЯ_10 » відповідно до якого 14.12.2001 внесений номер запису про включення відомостей про юридичну особу до ЄДР (т. 3 а.с. 41).

Довідкою АБ № 106837 з Єдиного державного реєстру підприємств та організацій України філії №1 «Кредитної спілки Народний кредит», ідентифікаційний код 33486710, правовий статус без права юридичної особи, головне підприємство Кредитна спілка « ІНФОРМАЦІЯ_10 », керівник ОСОБА_149 , дата створення 29.03.2007 (т. 3 а.с. 42).

Положенням про фінансові послуги кредитної спілки «Народний кредит» від 21.05.2007, відповідно до якого в п. 3.3 визначений порядок надання кредитів членам кредитної спілки. Пунктом 4 визначено порядок моніторингу надання кредитів та супроводження прострочених кредитів, неповернутих, у тому числі безнадійних кредитів (т. 3 а.с. 43-48).

Положенням про фінансове управління кредитної спілки «Народний кредит» від 21.05.2007 у якому зазначено про порядок здійснення фінансового планування; формування та використання капіталу, резерву фондів, здійснення контролю, вимоги до звітності про фінансово-господарську діяльність (т. 3 а.с. 49-58).

Наказом №8-вк від 01.02.2006, відповідно до якого ОСОБА_7 була прийнята на посаду виконавчого директора в філію №1 Кредитної спілки «Народний кредит» (т. 3 а.с. 59)

Наказом № 58-вк від 22.07.2008, відповідно до якого ОСОБА_7 була звільнена з посади виконавчого директора Філії №1 кредитної спілки «Народний кредит» за власним бажанням (т. 3 а.с. 60).

Посадовою інструкцією виконавчого директора від 01.02.2006, відповідно до якої виконавчий директор, зокрема, збирає інформацію, визначену внутрішніми правилами та положенням Кредитної спілки, яка необхідна для прийняття рішення про надання кредиту, здійснює контроль за достовірністю поданої інформації членами кредитної спілки, готує необхідні документи для прийняття рішення про надання кредиту, укладає кредитні договори, договори залучення внесків (вкладів) членів кредитної спілки на депозитні рахунки та інші договори, здійснює контроль за виконанням зобов`язань за кредитними договорами, забезпечує належні умови для зберігання грошей. Контролює умови організації охорони офісу, здійснює аналіз стану заборгованості за кредитними договорами, проводить підготовку документів для претензійно-позовної роботи щодо сплати заборгованості за кредитними договорами (п. 2.8-2.15), здійснює фінансовий моніторинг з дотриманням вимог чинного законодавства (п. 2.20). Виконавчий директор Філії має право підписувати юридичні, фінансові, платіжні та інші документи від імені кредитної спілки згідно з дорученням Голови Правління. (п. 4.1), забезпечувати достовірність інформації (п. 4.2). Виконавчий директор Філії несе персональну відповідальність за недостовірність даних, які представляються керівництву кредитної спілки (п. 4.2) (т. 3 а.с. 61).

Договором про повну матеріальну відповідальність від 03.01.2007, який укладений між головою правління Кредитної спілки «Народний кредит» ОСОБА_10 , іменований надалі «адміністрація, виступаючий від мені кредитної спілки «Народний кредит» на підставі Статуту, з одного боку, і працівник ОСОБА_7 , іменований надалі «працівник», відповідно до якого працівник, що посідає посаду виконавчого директора філії №1 приймає на себе повну матеріальну відповідальність за незабезпечення збереження довірених йому організацією матеріальних цінностей (т. 3 а.с. 62).

Заявою ОСОБА_14 від 31.01.2005, про прийняття її на посаду бухгалтера касира філії № 1 КС «Народний кредит» (т. 3 а.с. 63).

Наказом № 5-вк від 31.01.2006, відповідно до якого ОСОБА_14 прийнято на посаду бухгалтера касира в філію № 1 Кредитної спілки «Народний кредит» (т. 3 а.с. 64).

Протоколом виїмки від 08.01.2009, відповідно до якого вилучено кредитні справи, платіжні доручення по погашенню заборгованості і видатковий касовий ордеру по кредиту оформленому за кредитним договором № 376-2-10263-1127 від 24.05.2007 на ім`я ОСОБА_27 , та за кредитним договором на ім`я ОСОБА_18 , в Кредитній спілці «Народний кредит» (т. 3 а.с. 65, 67-69).

Протоколом огляду документів від 19.01.2009, відповідно до якого оглянуто документи кредитних справ на ім`я ОСОБА_52 , ОСОБА_21 , ОСОБА_15 , ОСОБА_59 , ОСОБА_18 , ОСОБА_101 , ОСОБА_19 , ОСОБА_49 , ОСОБА_72 , ОСОБА_150 , ОСОБА_113 , ОСОБА_61 , ОСОБА_16 , ОСОБА_94 , ОСОБА_12 , ОСОБА_42 , ОСОБА_56 , ОСОБА_22 , ОСОБА_27 , ОСОБА_98 , ОСОБА_35 , ОСОБА_25 , ОСОБА_91 , ОСОБА_17 , ОСОБА_104 , ОСОБА_31 , ОСОБА_65 , ОСОБА_53 (т. 3 а.с. 70-119).

Постановою про визнання вище оглянутих документів та предметів речовими доказами та їх зберігання від 20.01.2009 (т. 3 а.с. 120-121).

Протоколом виїмки від 05.06.2009, відповідно до якого проведено виїмку кредитних справ, а також платіжних доручень по видачі (виплаті) кредитів та погашенню заборгованості за наступними кредитними угодами: ОСОБА_15 , ОСОБА_12 , ОСОБА_19 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_25 , ОСОБА_15 , ОСОБА_12 , ОСОБА_39 , ОСОБА_46 відповідно до постанови слідчого від 05.06.2009 (т. 3 а.с. 124-126).

Протоколом огляду документів від 16.06.2009, відповідно до якого оглянуто документи кредитних справ на ім`я ОСОБА_15 , ОСОБА_12 , ОСОБА_19 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_25 , ОСОБА_39 , ОСОБА_42 (т. 3 а.с. 127-140).

Постановою про визнання вище оглянутих документів та предметів речовими доказами та їх зберігання від 16.06.2009 (т. 3 а.с. 141-142).

Висновком експерта № 61 від 05.06.2009, з фото таблицями, відповідно до якого рукописні тексти у довідці про доходи на ОСОБА_15 , вих. 89 від 13.11.2007 (крім записів в графах «Надаю право бухгалтерії» та «Позичальник Довідка отримана Працівником КС»); запису «4x1625 Всього 6500 13.11.07» у товарному чеку СПД ФЛ ОСОБА_12 ( АДРЕСА_9 ) на 4-ри металопластикові вікна «Aluplast», виконані ОСОБА_12 , згідно зразків які надано на дослідження.

Рукописні тексти у заяві-анкеті на отримання кредиту, реєстр. №1283 від 13.11.2007; в графах «Надаю право бухгалтерії» та «Позичальник Довідка, отримана Працівником КС» довідці про доходи на ОСОБА_15 , вих. 89 від 13.11.2007; договорі застави від 13.11.2007, між КС «Народний кредит» та ОСОБА_15 ; додатку до договору застави №376-2-10196-1283 від 13.11.2007 з оглядом майна переданого під заставу, виконані ОСОБА_7 , згідно зразків, які надано на дослідження.

Рукописний текст «Вікна металопластикові» у товарному чеку СПД ФЛ ОСОБА_12 ( АДРЕСА_9 ) на 4-ри металопластикові вікна «Aluplast», виконаний не ОСОБА_12 , не ОСОБА_7 , не ОСОБА_14 , не ОСОБА_15 , а іншою особою, згідно зразків, які надані на дослідження.

Підписи від імені ОСОБА_15 , у заяві-анкеті на отримання кредиту, реєстр. №1283 від 13.11.2007; кредитному договорі №376-2-10196-1283 від 13.11.2007; графіку розрахунків до кредитного договору №1283 від 13.11.2007; договорі застави від 13.11.2007р. між КС «Народний кредит» та ОСОБА_15 ; додатку до договору застави №376-2-10196-1283 від 13.11.2007 з оглядом майна переданого під заставу; видатковому касовому ордері №620 від 13.11.2007, виконані ОСОБА_15 , згідно зразків які надано на дослідження.

Підпис від імені ОСОБА_15 у довідці про доходи на ОСОБА_15 , вих. №89 від 13.11.2007, виконаний не ОСОБА_15 , а іншою особою, згідно зразків, які надані на дослідження.

Відповісти на питання, ким ОСОБА_12 , ОСОБА_7 , ОСОБА_14 , чи іншою особою виконаний підпис від імені ОСОБА_15 у довідці про доходи на ОСОБА_15 , вих. № 89 від 13.11.2007, не є можливим з причин вказаних у дослідницькій частині.

Підписи від імені ОСОБА_7 в графі «Підпис уповноважених осіб» у заяві-анкеті на отримання кредиту, реєстр. №1283 від 13.11.2007; в графах «кредитор» у кредитному договорі №376-2-10196-1283 від 13.11.2007; графіку розрахунків до кредитного договору №1283 від 13.11.2007; в графі «Довідка одержана Працівником КС» у довідці про доходи на ОСОБА_15 , вих. №89 від 13.11.2007; в графах «Заставодержатель», «Голова правління», «Виконавець» у договорі застави від 13.11.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_15 ; в графі «Представники КС» у додатку до договору застави №376-2-10196-1283 від 13.11.2007 з оглядом майна переданого під заставу; в графах «Керівник», «Головний бухгалтер» у видатковому касовому ордері №620 від 13.11.2007 - виконані ОСОБА_7 , згідно зразків, які надано на дослідження.

Підписи в графах «Керівник», «Виконавець» від імені ОСОБА_12 у довідці про доходи на ОСОБА_15 , вих. №89 від 13.11.2007, виконані ОСОБА_12 , згідно зразків, які надано на дослідження.

Підпис в графі «Видав касир» у видатковому касовому ордері №620 від 13.11.2007, виконаний ОСОБА_14 , згідно зразків які надані на дослідження.

Відповісти на питання, ким ОСОБА_12 , ОСОБА_7 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , чи іншою особою виконані підписи в графі «Головний бухгалтер» у довідці про Доходи на ОСОБА_15 , вих. №89 від 13.11.2007, у товарному чеку СПД ФО ОСОБА_12 ( АДРЕСА_4 , тел. 2-37-39) на 4 металопластикові вікна «Aluplast», не є можливим (т. 3 а.с. 146-162)

Кредитним договором № 376-2-10153-1075 від 22.03.2007, укладеним між Кредитною спілкою «Народний кредит» та позичальником ОСОБА_12 , предметом якого є грошові кошти в розмірі 6000 грн (т. 3 а.с. 167)

Довідкою-розрахунком по договору №376-2-10153-1075 від 22.03.2007 (т. 3 а.с. 168).

Копією паспорту та РНОКПП ОСОБА_12 (т. 3 а.с. 169)

Довідкою про доходи для отримання кредиту в Кредитній спілці «Народний кредит» виданою ОСОБА_12 від 22.03.2007, відповідно до якої вона працює ПП «Колодяжна», заробітна плата складає з вересня по лютий по 2500 грн в місяць (т. 3 а.с. 170).

Договором застави від 22.03.2007, укладеним між Кредитною спілкою «Народний кредит» та ОСОБА_12 за вищезазначеним договором, відповідно до якого остання передала у заставу холодильник «Самсунг», «LG» та пральну машину BOSCH. Та оглядом заставного майна представником КС ОСОБА_7 .. Розпискою від імені чоловіка позичальника ОСОБА_42 на заставу майна (т. 3 а.с. 171-172).

Заявою анкетою на отримання кредиту реєстр. №1151 від 19.06.2007, відповідно до якого ОСОБА_12 просить надати їй кредит в сумі 22000 грн (т. 3 а.с. 173).

Кредитним договором № 376-2-10153-1151 від 19.06.2007, укладеним між кредитною спілкою «Народний кредит» та позичальником ОСОБА_12 , предметом якого є грошові кошти в розмірі 22000 грн (т. 3 а.с. 174-175).

Довідкою розрахунком до кредитного договору № 376-2 10153 1151 від 19.06.2007 (т. 3 а.с. 176)

Копією свідоцтва про сплату єдиного податку від 01.01.2007, виданого суб`єкту підприємницької діяльності фізичній особі підприємцю ОСОБА_12 (т. 3 а.с. 178)

Копією свідоцтва про державну реєстрацію від 31.03.2005 ФОП ОСОБА_12 (т. 3 а.с. 179)

Копією довідки про відсутності заборгованості з податків і зборів (обов`язкових платежів), що контролюються Охтирським МДПІ ОСОБА_12 від 03.06.2007 (т. 3 а.с. 180)

Довідкою від 24.05.2007, виданою ОСОБА_12 про обсяг виручки від реалізації продукції від зайняття підприємницькою діяльністю за 2006-2007 роки (т. 3 а.с. 181).

Копією довідки про взяття на облік платника податків ОСОБА_12 від 06.04.05 (т. 3 а.с. 182).

Накладною №2 від 18.05.2007, згідно якої ТОВ «Електротехніка» відпущено на ім`я ПП ОСОБА_12 товару на суму 28480 грн. (т. 3 а.с. 183).

Договором застави від 19.06.2007, укладеним між Кредитною спілкою «Народний кредит» та ОСОБА_12 , відповідно до якого остання передала у заставу майно на суму 64 440 грн, та актом огляду вказаного майна за участю представника кредитної спілки ОСОБА_7 а саме телевізорів, холодильників, цифрових фотоапаратів, швейних машин, оверлоків, відеокамер, домашніх кінотеатрів, телевізорів (т. 3 а.с. 184-185).

Заявою - анкетою на отримання кредиту реєстр №1007 від 18.01.2008, відповідно до якої ОСОБА_12 просить надати їй кредит в розмірі 75000 грн. (т. 3 а.с. 186).

Кредитним договором № 376-2-10153-1007 від 18.01.2008, укладеним між кредитною спілкою «Народний кредит» та позичальником ОСОБА_12 , предметом якого є грошові кошти в розмірі 75000 грн (т. 3 а.с. 187-188).

Графіком розрахунку до договору № 376-2-10153-1007 від 18.01.2008 (т. 3 а.с. 189).

Довідкою від 17.01.2008, виданою ОСОБА_12 , відповідно до якої сума доходу за період з 01.01.2007 по 31.12.2007 становить 422150 грн (т. 3 а.с. 190).

Звітом від 08.01.2008, СМП ФОП Колодяжної за 4 квартал 2007 року (т. 3 а.с. 191).

Договором купівлі продажу № 2 від 15.01.2008, укладеним між ТОВ «Електротехніка» та ОСОБА_12 про придбання товару на суму 150000 грн. та специфікацією із зазначенням назви, кількості та вартості товару на загальну суму 128410 грн. (т. 3 а.с. 192-193).

Договором застави від 18.01.2008, укладеним між Кредитною спілкою «Народний кредит» та ОСОБА_12 , відповідно до якого остання передала у заставу майно на суму 128410 грн. та актами огляду вказаного майна на суму 17880 грн. і 59166 грн. за участю представника кредитної спілки ОСОБА_108 (т. 3 а.с. 194-196).

Видатковим касовим ордером № 27 від 18.01.2008, відповідно до якого ОСОБА_12 отримала від КС «Народний кредит» кошти в сумі 75000 грн (т. 3 а.с. 197).

Прибутковим касовим ордером № 359 від 20.02.2008, відповідно до якого ОСОБА_12 сплатила КС «Народний кредит» за договором №1007 від 18.01.2008 кошти в сумі 5850 грн (т. 3 а.с. 198)

Прибутковим касовим ордером № 605 від 21.03.2008, відповідно до якого ОСОБА_12 сплатила КС «Народний кредит» за договором №1007 від 18.01.2008 кошти в сумі 5500 грн (т. 3 а.с. 199).

Прибутковим касовим ордером № 930 від 06.05.2008, відповідно до якого ОСОБА_12 сплатила КС «Народний кредит» за договором №1007 від 18.01.2008 кошти в сумі 3500 грн (т. 3 а.с. 200).

Прибутковим касовим ордером № 937 від 07.05.2008, відповідно до якого ОСОБА_12 сплатила КС «Народний кредит» за договором №1007 від 18.01.2008 кошти в сумі 3200 грн (т. 3 а.с. 201).

Прибутковим касовим ордером № 1318 від 08.07.2008, відповідно до якого ОСОБА_12 сплатила КС «Народний кредит» за договором №1007 від 18.01.2008 кошти в сумі 350 грн. (т. 3 а.с. 202).

Прибутковим касовим ордером № 1526 від 02.09.2008, відповідно до якого ОСОБА_12 сплатила КС «Народний кредит» за договором №1007 від 18.01.2008 кошти в сумі 200 грн (т. 3 а.с. 203).

Прибутковим касовим ордером № 1590 від 12.09.2008, відповідно до якого ОСОБА_12 сплатила КС «Народний кредит» за договором №1007 від 18.01.2008 кошти в сумі 150 грн. (т. 3 а.с. 204).

Прибутковим касовим ордером № 1781 від 16.10.2008, відповідно до якого ОСОБА_12 сплатила КС «Народний кредит» за договором №1007 від 18.01.2008 кошти в сумі 200 грн (т. 3 а.с. 205)

Прибутковим касовим ордером № 1825 від 22.10.2008, відповідно до якого ОСОБА_12 сплатила КС «Народний кредит» за договором №1007 від 18.01.2008 кошти в сумі 100 грн (т. 3 а.с. 206)

Графіком розрахунків за договором №1007 від 18.01.2008 (т. 3 а.с. 207).

Висновком експерта № 103 від 16.07.2009, відповідно до якого: Рукописні тексти та цифрові записи №7, 9, 10, 12, 18, 19, 20 (відповідно до табл. №1 «Опис почерку»), у графах нижчезазначених документів:

-у заяві - анкеті ОСОБА_151 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1226 від 26.09.2007 в сумі 5300 грн.; у договорі застави від 26.09.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_119 , за яким остання надала під заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10326-1225 від 26.09.2007 металопластикові вікна, профіль «Rheinplast» та фурнітуру «Масо»; у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме металопластикових вікон, профілю «Rheinplast» та фурнітури «Масо»; у заяві-анкеті ОСОБА_72 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1250 від 19.10.2007 р. в сумі 5500 грн.; у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» № 84 від 04.07 2007 про те, що ОСОБА_152 працює в ПП « ОСОБА_34 » менеджером; у договорі застави від 04.07.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_153 , за яким остання надала під заставу КС «Народний кредит» домашній кінотеатр «Samsung НТ - TXQ 100», пральну машину «Bosch WAA 201610Е»; у додатку до Договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме домашнього кінотеатру «Samsung НТ - TXQ 100», пральної машини «Bosch WAA 201610Е» - виконані ОСОБА_7 .

Рукописні тексти та цифрові записи №1, 5, 6, 8, 11, 16, 23 (відповідно до табл. №1 «Опис почерку») у графах нижчезазначених документів:

у заяві - анкеті ОСОБА_12 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1007 від 08.01.2008 в сумі 75000 грн.; договорі купівлі-продажу від 15.01.2008 між ТОВ «Електротехніка» в особі директора ОСОБА_154 та ОСОБА_12 ; у додатку - специфікації до договору № 2 від 15.01.2008 з переліком, моделлю та вартістю товару; у довідці про доходи № 2 від 26.09.2007, про те, що ОСОБА_119 працює молодшим медпрацівником стоматполіклініки ОСОБА_134 ; у товарному чеку СПД ФО ОСОБА_12 на металопластикові вікна, профіль «Rheinplast» та фурнітури «Масо» від 26.09.2007; у товарному чеку СПД ФО ОСОБА_12 на металопластикові вікна, профіль «Rerix XR311,5», вартістю 5500 грн. від 19.10.2007; у товарному чеку СПД ФО ОСОБА_12 на домашній кінотеатр «Samsung НТ - TXQ 100», вартістю 2350 грн від 04.07.2007, виконані ОСОБА_12

Рукописні тексти та цифрові записи № 14, 15 (відповідно до Табл. №1 «Опис почерку»), у графах нижчезазначених документів:

- у договорі застави від 19.10.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_77 , за яким остання надала під заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10344-1250 від 19.10.2007 металопластикові вікна «Rerix XR 311,5»; у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме 4-х металопластикових вікон «Rerix XR 311,5», виконані ОСОБА_14 .

Рукописні тексти та цифрові записи № 2, 3, 4,1 3, 17, 21, 22 (відповідно до таблиці № 1 «Опис почерку»), у графах нижчезазначених документів:

- у договорі застави від 18.01.2008 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_12 , за змістом якого остання надала в заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10153-1007 від 18.01.2008 пральні машинки «Elektrolux EWF -10670 W» 4 шт., пральні машинки «Bosh WLX - 20460 ОЕ», телевізори 32 «Hannspree XV 32» - 5 шт., телевізори 32 «Philips 32 PS 5320»- 2 шт., телевізор 50 «Samsung PS 50 Q 92 НХ», холодильники «Liebherr СTP 2421» - 3 шт., холодильники «LG - L 217 PWKA» -2шт., електроплитки «Elektrolux EHS - 60200 Р» - 3 шт.; у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме холодильників «Indesit ST 167» - 2 шт., холодильників «LG - L 217 PWKA» - 2 шт., електроплиток «Elektrolux EHS -60200 Р» - 3 шт., які оцінено сторонами в 17880 грн.; у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме пральних машинок «Elektrolux EWF - 10670W» - 4 шт., пральних машин «Bosh WLX - 20460 ОЕ»-2 шт., телевізорів 32 «Hannspree XV 32»- 5 шт., телевізорів 32 «Philips 32 PS 5320» - 2 шт., телевізора 50 «Samsung PS -50 Q 92 НХ», холодильника «Liebherr СТР 2421» - 3 шт., які оцінено сторонами в 59166 грн.; у довідці про доходи № 4 від 19.10.2007, про те, що ОСОБА_74 працює продавцем магазину «Самоцвіти» ПП «Храмової»; у заяві анкеті ОСОБА_152 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1160 від 04.07.2007 в сумі 5800 грн.; у гарантійному талоні на домашній кінотеатр «Samsung НТ -TXQ 100» від 04.07.2007 у гарантійному талоні на пральну машину «Bosh WAA 201610E» від 04.07.2007 - виконані не ОСОБА_12 , не ОСОБА_7 , не ОСОБА_14 , не ОСОБА_155 , не ОСОБА_156 , не ОСОБА_157 , а іншою особою (особами). Підписи № 2, 5, 6, 7, 8, 11, 12, 20, 21, 25, 26, 27, 30, 34, 35, 36, 39, 42, 47, 58, 65, 66, 67, 69, 71, 75, 76, 77, 80, 83 (відповідно до таблиці №2 «Опис підписів») у графах нижчезазначених документів: у заяві - анкеті ОСОБА_12 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний №1007 від 08.01.2008 в сумі 75000 грн.; в графі «підпис уповноважених осіб» у кредитному договорі №3762-10153-1007 від 18.01.2008 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_158 ; в графі «підпис» у додатку до кредитного договору № 376-2-10153-1007 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків; в графі «підпис» у додатку до кредитного договору № 376-2-10153-1007 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків; в графі «підпис», у договорі застави від 18.01.2008 між KС «Народний кредит» та Колодяжною ВВ., за змістом якого остання надала в заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10153-1007 від 18.01.2008 пральні машинки «Elektrolux EWF-10670 W» - 4 шт., пральні машинки «Bosh WLX - 20460 OE», телевізори 32 «Hannspree XV 32»: - 5 шт., телевізори 32 «Philips 32 PS 5320» - 2 шт., телевізор 50 «Samsung РS -50Q 92HX», холодильники «Liebherr CTP 2421» - 3 шт., холодильники «LG - L 217 PWKA»- 2 шт., електроплити «Elektrolux EНS 60200 Р» - 3 шт.; в графах «Заставодержатель», «Голова правління» у видатковому касовому ордері № 27 від 18.01.2008 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_12 отримано 75000 грн.; в графах «Керівник», «Головний (старший) бухгалтер» у заяві - анкеті ОСОБА_119 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1226 від 26.09.2007 в сумі 5300 грн.; в графі «підпис уповноважених осіб» у кредитному договорі № 376-2-10326-1225 від 26.09.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_159 ; в графі «підпис» у додатку до кредитного договору № 376-2-10326-1225 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків; в графі «директор» у договорі застави від 26.09.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_151 , за яким остання надала під заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10326-1225 від 26.09.2007 металопластикові вікна, профіль «Rheinplast» та фурнітуру «Масо»; в графах «Заставодержатель», «Голова правління», «Виконавець», у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме металопластикових вікон, профілю «Rheinplast» та фурнітури «Масо»; в графі «Представники КС» у видатковому касовому ордері № 511 від 26.09.2007 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_119 отримано 5300 грн.; в графі «Керівник» у заяві - анкеті ОСОБА_72 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1250 від 19.10.2007 в сумі 5500 грн.; в графі «підпис уповноважених осіб» у договорі застави від 19.10.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_77 , за яким остання надала під заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10344-1250 від 19.10.2007 металопластикові вікна «Rerix XR 311,5»; в графі «Голова правління» у заяві-анкеті ОСОБА_152 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1160 від 04.07.2007 в сумі 5800 грн.; в графі «Підпис уповноважених осіб» у кредитному договорі № 376-2-10283-1160 від 04.07.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_152 ; в графі «підпис» у додатку до кредитного договору № 376-2-10283-1160 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків; в графі «директор» у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» № 84 від 04.07.2007 про те, що ОСОБА_152 працює в ПП «Лімік» менеджером; в графі «Працівником КС» у договорі застави від 04.07.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_160 , за яким остання надала під заставу КС «Народний кредит» домашній кінотеатр « ІНФОРМАЦІЯ_12 », пральну машину «Bosch WAA 201610E»; в графі «Заставодержатель» у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме домашнього кінотеатру «Samsung HТ- TXQ 100», пральної машини «Bosch WAA 201610Е»; в графі «Представники КС» у видатковому касовому ордері № 349 від 04.07.2007 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_152 отримано 5800 грн.; в графі «Керівник», виконані ОСОБА_7 .

Підписи № 1, 3, 4, 9, 10, 13, 14, 16, 18, 22, 82 (відповідно до таблиці №2 «Опис підписів»), у графах нижчезазначених документів: у заяві - анкеті ОСОБА_12 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1007 від 08.01.2008 в сумі 75000 грн.; в графі «підпис» у кредитному договорі № 376-2-10153-1007 від 18.01.2008 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_12 ; в графі «підпис» у договорі купівлі-продажу від 15.01.2008 між ТОВ «Електротехніка» в особі директора ОСОБА_161 та ОСОБА_12 ; у додатку-специфікації до договору № 2 від 15.01.2008 з переліком, моделлю та вартістю товару у договорі застави від 18.01.2008 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_12 , за змістом якого остання надала в заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10153-1007 від 18.01.2008 пральні машинки «Elektrolux EWF -10670 W» -4 шт., пральні машини «Bosh WLX - 20460 ОЕ», телевізори 32 «Hannspree XV 32- 5 шт, телевізори 32 «Philips 132 РS 5320» -2 шт. телевізор 50 «Samsung PS -50 Q 92НХ», холодильники «Liebherr СТР 2421» - 3 шт., холодильники «LG - L 217 PWKA» - 2 шт., електроплити «Elektrolux EHS; - 60200 Р» - 3 шт.; в графах «Заставодаватель» у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме холодильників ««Indesit ST 167» - 2 шт., холодильників «LG - L 217 PWKA» - 2 шт., електроплиток «Elektrolux EHS - 60200 Р» - 3 шт. які оцінено сторонами в 17880 грн.; в графі «Власник майна», у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме пральних машинок «Elektrolux EWF -10670 W» -4 шт., пральні машинки «Bosh WLX - 20460 ОЕ», телевізори 32 «Hannspree XV 32- 5 шт, телевізори 32 «Philips 132 РS 5320» -2 шт., телевізор 50 «Samsung PS -50 Q 92НХ», холодильники «Liebherr СТР 2421» - 3 шт., які оцінено сторонами в 59166 грн; в графі «Власник майна» у видатковому касовому ордері № 27 від 18.01.2008 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_12 отримано 75000 грн.; в графі «Підпис» у товарному чеку СПД ФО ОСОБА_12 на домашній кінотеатр «Samsung НТ-TXQ 100», вартістю 2850 грн., пральну машину «Bosch -WAA 201610Е» вартістю 2350 грн. від 04.07.2007 - виконані ОСОБА_12 .

Підписи № 23, 45, 50, 51, 56, 57, 60, 61, 63, 86 (відповідно до таблиці №2 «Опис підписів»), у графах нижчезазначених документів:

у видатковому касовому ордері № 27 від 18.01.2008 КС «Народний кредит» за змістом якого ОСОБА_12 отримано 75000 грн; в графі «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 511 від 26.09.2007 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_119 отримано 5300 грн.; в графі «Видав касир» у кредитному договорі № 376-2-10344-1250 від 19.10.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_77 ; в графі «підпис» у договорі застави від 19.10.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_77 , за яким остання надала під заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10344-1250 від 19.10.2007 металопластикові вікна «Rerix XR 311,5»; в графі «Заставодержатель», «Виконавець» у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу; а саме 4-х металопластикових вікон «Rerix XR 311,5»; в графі «Представники КС» у видатковому касовому ордері № 555 від 19.10.2007 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_77 отримано 5500 грн.; в графах «Керівник» у видатковому касовому ордері № 555 від 19.10.2007 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_77 отримано 5500 грн.; в графах «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 349 від 04.07.2007 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_31 отримано 5800 грн.; в графі «Видав касир» - виконані ОСОБА_14 .

Питання, ким ОСОБА_12 , ОСОБА_7 , ОСОБА_14 , ОСОБА_155 , ОСОБА_156 , ОСОБА_157 , чи іншою особою (особами) виконані підписи № 15, 17, 19, 32, 33, 52, 53 (відповідно до таблиці №2 «Опис підписів») у договорі застави від 18.01.2008 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_12 , за змістом якого остання надала в заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10153-1007 від 18.01.2008 пральні машинки «Elektrolux EWF -10670 W» - 4 шт., пральні машинки «Bosh WLХ - 20460 ОЕ», телевізори 32 «Hannspree XV 32» - 5 шт., телевізори 32 «Philips 32 PS 5320» - 2 шт., телевізор 50 «Samsung PS 50Q 92НХ», холодильники «Liebherr CTP 2421» - 3 шт., холодильники «LG - L 217 PWKA» - 2 шт., електроплити «Elektrolux EHS - 60200 Р» - 3 шт.; в графах «виконавець», у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме холодильників «Indesit ST 167» - 2 шт., холодильників «LG - L 217 PWKA» - 2 шт., електроплиток «Elektrolux EHS - 60200 Р» - 3 шт., які оцінено сторонами в 17880 грн.; в графі «Представники КС» у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме пральних машинок «Elektrolux EWF - 10670 W»- 4 шт., пральних машин «Bosh WLX - 20460 ОЕ» - 2 шт., телевізорів 32 «Hannspree XV 32» - 5 шт., телевізорів 32 «Philips 32 PS 5320» - 2 шт., телевізора 50 «Samsung PS - 50Q 92HX», холодильника «Liebherr CTP 2421» -3 шт., які оцінено сторонами в 59166 грн.; в графі «Представники КС» у довідці про доходи № 2 від 26.09.2007 про те, що ОСОБА_119 працює молодшим медпрацівником стоматклініки ПП Бойко СІ.; в графі «Керівник підприємства» у довідці про доходи № 2 від 26.09.2007 про те, що ОСОБА_119 працює молодшим медпрацівником стоматклініки ПП ОСОБА_134 ; в графі «Головний бухгалтер» у довідці про доходи № 4 від 19.10.2007 про те, що ОСОБА_74 працює продавцем магазину «Самоцвіти» ПП «Храмової»; в графі «Керівник підприємства», «Головний бухгалтер» - не вирішувалося.

Відповісти на питання, ким ОСОБА_12 , ОСОБА_7 , ОСОБА_14 , ОСОБА_119 , ОСОБА_77 , ОСОБА_31 , чи іншою особою (особами) виконані підписи №41, 46, 48, 49, 54, 55, 59, 74 (відповідно до таблиці №2 «Опис підписів»), у товарному чеку СПД ФО ОСОБА_12 на металопластикові вікна, профіль «Rheinplast» та фурнітуру «Масо» від 26.09.2007; у заяві - анкеті ОСОБА_72 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту, реєстраційний № 1250 від 19.10.2007 в сумі 5500 грн.; в графі «підпис» в кредитному договорі № 376-2-10344-1250 від 19.10.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_77 ; в графі «підпис» у договорі застави від 19.10.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_162 , за яким остання надала в заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10344-1250 від 19.10.2007 металопластикові вікна «Rerix XR 311,5»; в графі «Заставодавець» у додатку до договору застави з оглядом майна переданого в заставу, а саме 4 металопластикових вікон «Rerix XR З11,5»; в графі «Власник майна» у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» № 84 від 04.07.2007 про те, що ОСОБА_152 працює в ПП «Лімік» менеджером; в графі «Головний бухгалтер» не є можливим.

Підписи № 24, 28, 29, 31, 37, 38, 40, 44 (відповідно до таблиці №2 «Опис підписів») від імені ОСОБА_119 у графах нижчезазначених документів: у заяві - анкеті ОСОБА_119 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1226 від 26.09.2007 в сумі 5300 грн.; в графі «підпис» у кредитному договорі № 376-2-10326-1225 від 26.09.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_119 ; в графі «підпис» у додатку до кредитного договору № 376-2-10326-1225 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків; у договорі застави від 26.09.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_119 за яким остання надала під заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10326-1225 від 26.09.2007 металопластикові вікна, профіль «Rheinplast» та фурнітуру «Масо»; в графах «Заставодавець» у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме металопласткових вікон, профілю «Rheinplast» та фурнітури «Масо»; в графі «Власник майна», «Представники КС» у видатковому касовому ордері № 511 від 26.09.2007 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_119 отримано 5300 грн.; в графі «Підпис» виконані не ОСОБА_119 , а іншою особою (особами).

Відповісти на питання, ким ОСОБА_12 , ОСОБА_7 , ОСОБА_14 чи іншою особою виконані підписи № 24, 28, 29, 31, 37, 38, 40, 44 (відповідно до таблиці №2 «Опис підписів») від імені ОСОБА_119 у графах нижчезазначених документів: у заяві -анкеті ОСОБА_119 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний номер № 1226 від 26.09.2007 в сумі 5300 грн.; в графі «підпис» у кредитному договорі № 376-2-10326-1225 від 26.09.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_119 ; в графі «підпис» у додатку до кредитного договору №376-2-10326-1225 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків; у договорі застави від 26.09.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_119 , за яким остання надала під заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором 376-2-10326-1225 від 26.09.2007 металопластикові вікна, профіль «Rheinplast» та фурнітури «Масо»; в графах «Заставодавець» у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме металопластикових вікон, профілю «Rheinplast» та фурнітури «Масо»; в графі «Власник майна» «Представники КС» у видатковому касовому ордері № 511 від 26.09.2007 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_119 отримано 5300 грн. в графі «Підпис» не є можливим.

- Підписи № 64, 68, 70, 72, 78, 79, 81, 84 (відповідно до таблиці №2 «Опис підписів»), від імені ОСОБА_152 , у графах нижчезазначених документів: у заяві - анкеті ОСОБА_152 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний №1160 від 04.07.2007 в сумі 5800 грн. в графі «Підпис»; у кредитному договорі № 376-2-10283-1160 від 04.07.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_152 в графі «підпис»; у додатку до кредитного договору № 376-2-10283-1160 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків; у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» № 84 від 04.07.2007. про те, що ОСОБА_152 працює в ПП «Лімік» менеджером в графі «Позичальник» у договорі застави від 04.07.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_31 , за яким остання надала під заставу КС «Народний кредит» домашній кінотеатр «Samsung НТ - TXQ 100», пральну машину «Bosch WAA 201610Е», в графі «Заставодавець»; у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме - домашнього кінотеатру «Samsung НТ - TXQ 100», пральної машини «Bosch WAA 201610Е» в графі «Власник майна»; у видатковому касовому ордері № 349 від 04.07.2007 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_152 отримано 5800 грн. в графі «Підпис» - виконані не ОСОБА_157 , а іншою особою (особами).

Підписи № 43, 62, 85 (відповідно до таблиці №2 «Опис підписів») у графах нижчезазначених документів:

- у видатковому касовому ордері № 511 від 26.09.2007 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_119 отримано 5300 грн., в графі «Головний бухгалтер» у видатковому касовому ордері № 555 від 19.10.2007 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_77 отримано 5500 грн., в графах «Керівник», «Видав касир»; у видатковому касовому ордері № 349 від 04.07.2007 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_152 отримано 5800 грн. в графі «Головний (старший) бухгалтер» - виконані не ОСОБА_12 , не ОСОБА_7 , не ОСОБА_14 , не ОСОБА_119 , не ОСОБА_77 , не ОСОБА_31 , а іншою особою (особами). (т. 3 а.с. 225-239).

Копією тимчасової посвідки на постійне проживання ОСОБА_18 (т. 3 а.с. 240).

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстр № 1127 від 24.05.2007, відповідно до якої ОСОБА_27 просить надати йому кредит в розмірі 5600 грн (т. 3 а.с. 241).

Кредитним договором № 376-2 10263 1127 від 24.05.2007, укладеним між кредитною спілкою «Народний кредит» та позичальником ОСОБА_27 , предметом якого є грошові кошти в розмірі 5600 грн (т. 3 а.с. 242).

Графіком розрахунку до договору № 376-2 10263 1127 від 24.05.2007 (т. 3 а.с. 243).

Копією паспорту та РНОКПП ОСОБА_27 (т. 3 а.с. 244-245).

Довідкою про заробітну плату і інші прибутки за 2017 рік вих. № 3 від 24.05.2007, відповідно до якої ОСОБА_27 працює в ПП «Сталинський» продавцем, та отримує заробітну плату в розмірі 1500 грн в місяць за період з січня по квітень, листопад-грудень (т. 3 а.с. 246).

Угодою поруки від 24.05.2007, укладеною між Кредитною спілкою «Народний кредит» та ОСОБА_12 , відповідно до якої остання як поручитель зобов`язується перед Кредитором відповідати по зобов`язанням позичальника ОСОБА_27 за кредитним договором № 376-2 10263 1127 від 24.05.2007 (т. 3 а.с. 247).

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстр. № 1160 від 04.07.2007, відповідно до якого ОСОБА_31 просить надати кредит в розмірі 5800 грн (т. 3 а.с. 248).

Кредитним договором № 376-2 10283 1160 від 04.07.2007, укладеним між кредитною спілкою «Народний кредит» та позичальником ОСОБА_31 , предметом якого є грошові кошти в розмірі 5800 грн (т. 3 а.с. 249)

Графіком розрахунків за договором 1160 від 04.07.2007 (т. 3 а.с. 250)

Копією паспорта та РНОКПП ОСОБА_31 (т. 4 а.с. 1)

Копією довідки про доходи ОСОБА_31 для отримання кредиту в Кредитній спілці «Народний кредит» від 04.07.2007 (т. 4 а.с. 2)

Договором застави від 04.07.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_31 , відповідно до якого остання передала у заставу майно (домашній кінотеатр та пральну машину) на суму 5200 грн (т. 4 а.с. 3)

Видатковим касовим ордером № 349 від 04.07.2007, відповідно до якого ОСОБА_31 отримала грошові кошти в сумі 5800 грн. за заявою ОСОБА_31 про пайовий внесок КС «Народний кредит» в сумі 20 грн (т. 4 а.с. 4)

Висновком експерта № 63 від 12.06.2009, відповідно до якого:

Рукописний текст у довідці про доходи на ОСОБА_21 , вих. №85 від 30.10.2007 (крім записів «вих, №85 від 30.10.2007р» у верхньому лівому куті та записів в графах «Надаю право бухгалтерії» «Позичальник Довідка отримана Працівником КС»), виконаний ОСОБА_12 , згідно зразків які надано на дослідження.

Рукописні тексти у заяві-анкеті на отримання кредиту, реєстр. №1265 від 30.10.2007; записів «вих. №85 від 30.10.2007 р» у верхньому лівому куті та записів в графах «Надаю право бухгалтерії» «Позичальник Довідка отримана Працівником КС» у довідці про доходи на ОСОБА_21 , вих. №85 від 30.10.2007; договорі застави від 30.10.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_21 ; додатку до договору застави №376-2-10250-1265 від 30.10.2007 з оглядом майна переданого під заставу, телевізора «Samsung», виконані ОСОБА_7 , згідно зразків які надано на дослідження.

Рукописні тексти у чеку СПД ФО ОСОБА_12 ( АДРЕСА_4 , тел. 2-37-39) на телевізор «Samsung» LE40581B від 30.10.2007, гарантійному талоні на телевізор «Samsung» LE40581B від 30.10.2007, виконані не ОСОБА_12 , не ОСОБА_7 , не ОСОБА_14 , не ОСОБА_21 , а іншою особою.

Підписи від імені ОСОБА_21 у заяві-анкеті на отримання кредиту, реєстр №1265 від 30.10.2007; кредитному договорі №376-2-10250-1265 від 30.10.2007 (графіку розрахунків до кредитного договору №1265 від 30.10.2007; довідці про доходи на ОСОБА_21 , вих. №85 від 30.10.2007; договорі застави від 30.10.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_21 ; додатку до договору застави №376-2-10250-1265 від 30.10.2007 з оглядом майна переданого під заставу, телевізора «Samsung»; видатковому касовому ордері №582 від 30.10.2007, виконані не ОСОБА_21 , а іншою особою.

Підписи від імені ОСОБА_7 в графі «Підпис уповноважених осіб» у заяві-анкеті на отримання кредиту, реєстр. №1265 від 30.10.2007; в графах «кредитор» у кредитному договорі №376-2-10250-1265 від 30.10.2007; в графі «Довідка одержана Працівником КС» у довідці про доходи на ОСОБА_21 , вих. №85 від 30.10.2007; в графах «Заставодержатель», «Голова правління», «Виконавець» у договорі застави від 30.10.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_21 ; в графі «Представники КС», «Розписка» у додатку до договору застави №376-2-10250-1265 від 30.10.2007 з оглядом майна переданого під заставу, телевізора «Samsung»; в графі «Керівник» у видатковому касовому ордері №582 від 30.10.2007, виконані ОСОБА_7 .

Підписи в графах «Керівник», «Виконавець» від імені ОСОБА_12 у довідці про доходи на ОСОБА_21 , вих. №85 від 30.10.2007, виконані ОСОБА_12 , згідно зразків, які надано на дослідження.

Підпис в графі «Видав касир» у видатковому касовому ордері №582 від 30.10.2007, виконаний ОСОБА_14 .

Заявою - анкетою на отримання кредиту реєстр № 1119 від 18.05.2007, відповідно до якої ОСОБА_22 просить надати кредит в розмірі 5300 грн.(т. 4 а.с. 30).

Кредитним договором № 376-2 10255 1119 від 18.05.2007, укладеним між кредитною спілкою «Народний кредит» та позичальником ОСОБА_22 , предметом якого є грошові кошти в розмірі 5300 грн (т. 4 а.с. 31-32).

Графіком розрахунків за договором 1119 від 18.05.2007 (т. 4 а.с. 33)

Копією паспорта та РНОКПП ОСОБА_163 (т. 4 а.с. 34-35)

Висновком експерта № 70 від 22.07.2009, відповідно до якого: Рукописні текти у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» вих. №93 від 23.11.2007 (крім записів графах «Надано право бухгалтерії» - «Працівником КС») про те, що ОСОБА_22 працює менеджером по торгівлі в магазині побутової техніки «Хижина» ПП « ОСОБА_12 »; Рахунку-фактурі №АХТ 243 від 23.11.2007 на телевізор «40 Samsung LE40R81BX», вартістю 8500 грн. та відеокамеру «Sony DCR-HC 96» вартістю 3544 грн.; Довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народні кредит» вих. №94 від 23.11.2007, про те, що ОСОБА_12 працює приватним підприємцем в магазині побутової техніки «Хижина» (крім записів в графах «Довідка надана...» - «Працівником КС»), виконані ОСОБА_12 .

Рукописні тексти у заяві-анкеті ОСОБА_22 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний №1287 від 23.11.2007, в сумі 12000 грн.; записів в графах «Надано право бухгалтерії» - «Працівником КС» у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» вих. №93 від 23.11.2007 про те, що ОСОБА_22 працює менеджером по торгівлі в магазині побутової техніки «Хижина» ПП « ОСОБА_12 »; Договорі застави від 23.11.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_22 , за яким остання передала в заставу телевізор «40 Samsung LE40R81BX» та відеокамеру «Sony DCR-HC 96»; Додатку до договору застави №376-2-10255-1287 від 23.11.2007 з оглядом майна переданого під заставу, а саме телевізора «40 Samsung LE40R81BX» та відеокамери «Sony DCR-HC 96»; Угоді поруки, додаток №1 до кредитної угоди №376-2-10255-1287 від 23.11.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_12 ; записів в графах «Довідка надана… »- «Працівником КС» у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» вих. 94 від 23.11.2007 про те, що ОСОБА_12 працює приватним підприємцем в магазині побутової техніки. «Хижина», виконані ОСОБА_7 .

Підписи від імені ОСОБА_22 :, у заяві-анкеті ОСОБА_22 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1287 від 23.11.2007, в сумі 12000 грн; Кредитному договорі № 376-2-10255-1287 від 23.11.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_22 ; Графіку розрахунків до кредитного договору 1287 від 23.11.2007; Довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» вих. №93 від 23.11.2007 про те, що ОСОБА_22 працює менеджером по торгівлі в магазині побутової техніки «Хижина» ПП « ОСОБА_12 »; Договорі застави від 23.11.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_22 , за яким остання передала в заставу телевізор «40 Samsung LE40R81ВХ» та відеокамеру «Sony DCR - НС 96»; Додатку до договору застави №376-2-10255-1287 від 23.11.2007 з оглядом майна переданого під заставу, а саме телевізора «40 Samsung LE40R81BX» та відеокамери «Sony DCR - НС 96»; Видатковому касовому ордері №639 від 23.11.2007, за яким ОСОБА_22 отримано 12000 грн - виконані не ОСОБА_22 , а іншою особою, з наслідуванням дійсному підпису ОСОБА_22 .

Підписи від імені ОСОБА_7 у заяві-анкеті ОСОБА_22 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний №1287 від 23.11.2007, в сумі 12000 грн.; в графах «кредитор» у кредитному договорі №376-2-10255-1287 від 23.11.2007, між КС «Народний кредит» та ОСОБА_22 ; Графіку розрахунків до кредитного договору 1287 від 23.11.2007; Довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» вих. №93 від 23.11.2007 про те, що ОСОБА_22 працює менеджером по торгівлі в магазині побутової техніки «Хижина» ПП « ОСОБА_12 »; в графах «Заставодержатель», «Голова правління», «Виконавець» у договорі застави від 23.112007, між КС «Народний кредит» та ОСОБА_22 , за яким остання передала в заставу телевізор «40 Samsung LE40R81BX» та відеокамеру «Sony DCR - НС 96»; в графі «Представники КС» у додатку до договору застави №376- 2-10255-1287 від 25.11.2007 з оглядом майна переданого під заставу, а саме телевізора «40 Samsung LE40R81BX» та відеокамери «Sony DCR - НС 96»; в графах «Голова правління», «Виконавець» у угоді поруки, додаток №1 до кредитної угоди №376-2-10255- від 23.11.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_12 ; довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» вих. № 94 від 23.11.2007 про те, що ОСОБА_12 працює приватним підприємцем в магазині побутової техніки «Хижина»; в графах «Керівник,» «Головний (старший) бухгалтер» у видатковому - касовому ордері №639 від 23.11.2007 за яким ОСОБА_22 отримано 12000 грн., виконані ОСОБА_7 .

Підписи від імені ОСОБА_12 в графах «Керівник», «Виконавець» довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» вих. № 93 від 23.11.2007 про те, що ОСОБА_22 працює менеджером по торгівлі в магазині побутової техніки «Хижина» ПП « ОСОБА_12 »; в графі «Поручитель» у угоді поруки, додаток №1 до кредитної угоди №376-2-10255- від 23.11.2007, між КС «Народний кредит» та ОСОБА_12 ; в графах «Керівник», «Виконавець», «Поручитель» у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» вих. № 94 від 23.11.2007 про те, що ОСОБА_12 працює приватним підприємцем в магазині побутової техніки «Хижина» виконані ОСОБА_12 .

Підпис в графі «Видав касир» у видатковому касовому ордері №639 від 23.11.2007, за яким ОСОБА_22 отримано 12000 грн., виконаний ОСОБА_14

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстр. № 1126 від 24.05.2007, відповідно до якої ОСОБА_25 просить надати кредит в КС Кредитна спілка «Народний кредит» в розмірі 5600 грн(т. 4 а.с. 60).

Копією паспорта та РНОКПП ОСОБА_25 (т. 4 а.с. 61-62).

Кредитним договором № 376-2-10262-1126 від 24.05.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_25 , предметом якого є грошові кошти в сумі 5600 грн (т. 4 а.с. 63-64).

Графіком розрахунку договору 1126 від 24.05.2007 (т. 4 а.с. 65).

Довідкою про заробітну плату і інші прибутки за 2007 рік, відповідно до якої ОСОБА_25 працює менеджером в ПП « ОСОБА_12 » та отримує заробітну плату в розмірі 1800 грн в місяць (т. 4 а.с. 66).

Заявою ОСОБА_12 від ОСОБА_164 , відповідно до якої остання просить 50% утримувати з її заробітної плати в рахунок погашення заборгованості в КС «Народний кредит» (т. 4 а.с. 67).

Договором застави від 24.05.2007 укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_25 , відповідно до якого остання передала в заставу майно на суму 5600 грн. та оглядом переданого у заставу майна за участю представника спілки ОСОБА_7 (т. 4 а.с. 68-69).

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстр. № 1284 від 13.11.2007, відповідно до якої ОСОБА_25 просить надати кредит в КС Кредитна спілка «Народний кредит» в розмірі 6000 грн (т. 4 а.с. 70).

Кредитним договором № 376-2-10262-1284 від 13.11.2007 укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_25 , предметом якого є грошові кошти в сумі 6000 грн (т. 4 а.с. 71-72).

Графіком розрахунків за договором 1284 від 13.11.2007 (т. 4 а.с. 73).

Копією паспорту та РНОКПП ОСОБА_25 (т. 4 а.с. 74).

Довідкою про доходи для отримання в КС «Народний кредит» ОСОБА_25 від 13.11.2007, відповідно до якої ОСОБА_25 працює менеджером в ПП « ОСОБА_12 » магазин «Хижина» (т. 4 а.с. 75).

Договором застави від 13.11.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_25 , відповідно до якого остання передала в заставу майно на суму 6000 грн та оглядом переданого у заставу майна за участю представника спілки ОСОБА_7 (т. 4 а.с.76-77)

Висновком експерта № 69 від 12.07.2009, відповідно до якого: Рукописні тексти у заяві-анкеті ОСОБА_121 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1284 від 13.11.2007 в сумі 6000 грн., у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит», №88 від 13.11.2007 про те, що ОСОБА_121 працює менеджером з продаж в магазині побутової техніки «Хижина» ПП «Колодяжної», за змістом: «2594018688 МА 372726 Охтирським МРВ УМВС України в Сум. обл.», у договорі застави від 13.11.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_25 , за яким остання надала під заставу 3 металопластикові вікна «Aluplast», у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме 3 металопластикових вікон «Aluplast» - виконані ОСОБА_7 .

Рукописні тексти у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» № 88 від 13.11.2007 про те, що ОСОБА_121 працює менеджером з продаж в магазині побутової техніки «Хижина» ПП «Колодяжної», у товарному чеку СПД ФП ОСОБА_12 ( АДРЕСА_4 , тел. 2-37-39) на 3 металопластикові вікна «Aluplast», від 13.11.2007, за змістом:«3 х 2000 Всього 6000», виконані ОСОБА_12 .

Підписи від імені ОСОБА_25 в графах «підпис», «заставодавець», «власник майна», у заяві-анкеті ОСОБА_121 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1284 від 13.11.2007 в сумі 6000 грн., у кредитному договорі № 376-2 -10262-1284 від 13.11.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_25 , у додатку до кредитного договору № 376-2-10262-1284 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків, у видатковому касовому ордері № 621 від 13.11.2007, за яким ОСОБА_25 отримано 6000 грн., у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме 3 металопластикових вікон «Aluplast», у договорі застави від 13.11.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_25 , за яким остання надала під заставу 3 металопластикові вікна «Aluplast», виконані ОСОБА_25 .

Підписи від імені ОСОБА_7 в графі «Підпис уповноважених осіб», «кредитор», «Заставодержатель», «Голова правління», «Виконавець», «Керівник», «Головний (старший) бухгалтер» у заяві-анкеті ОСОБА_121 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1284 від 13.11.2007 в сумі 6000 грн., у кредитному договорі № 376-2-10262-1284 від 13.11.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_25 , у додатку до кредитного договору № 376-2-10262-1284 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків, у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» № 88 від 13.11.2007 про те, що ОСОБА_121 працює менеджером з продаж в магазині побутової техніки «Хижина» ПП « ОСОБА_165 », у договорі застави від 13.11.2007 КС «Народний кредит» та ОСОБА_25 , за яким остання надала під заставу 3 металопластикові вікна «Aluplast», у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме 3 металопластикових вікон «Aluplast», у видатковому касовому ордері № 621 від 13.11.2007, за яким ОСОБА_25 отримано 6000 грн. - виконані ОСОБА_7 .

Підписи від імені ОСОБА_12 , в графах «Виконавець», «Керівник» у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» № 88 від 13.11.2007 про те, що ОСОБА_121 працює менеджером з продаж в магазин побутової техніки «Хижина» ПП «Колодяжна», у товарному чеку СПД ФО ОСОБА_12 ( АДРЕСА_4 , тел. 2-37-39) на 3 металопластикові вікна «Aluplast» від 13.11.2007, виконані ОСОБА_12 .

Підпис в графі «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 621 від 13.11.2007, за яким ОСОБА_25 отримано 6000 грн. виконаний ОСОБА_14 .

Підпис в графі «Позичальник» у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» № 88 від 13.11.2007 про те, що ОСОБА_121 працює менеджером з продаж в магазині побутової техніки «Хижина» ПП «Колодяжної», виконаний не ОСОБА_25 , а іншою особою (особами).

Заявою анкетою на отримання кредиту реєстр. № 1160 від 04.07.2007, відповідно до якої ОСОБА_31 просить надати кредит в КС Кредитна спілка «Народний кредит» в розмірі 5800 грн. (т. 4 а.с. 94).

Кредитним договором № 376-2-10283-1160 від 04.07.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_31 , предметом якого є грошові кошти в сумі 5800 грн (т. 4 а.с. 95-96).

Графіком розрахунків договору 1160 від 04.07.2007 (т. 4 а.с. 97).

Довідкою про доходи для отримання в КС «Народний кредит» ОСОБА_31 від 04.07.2007, відповідно до якої ОСОБА_31 працює менеджером в МП «Лімік» (т. 4 а.с. 98).

Договором застави від 04.07.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_31 , відповідно до якого остання передала в заставу майно на суму 5800 грн. та оглядом переданого у заставу майна за участю представника спілки ОСОБА_7 (т. 4 а.с. 99-100).

Видатковим ордером № 349 від 04.07.2007, відповідно до якого ОСОБА_31 отримала в КС «Народний кредит» грошові кошти в розмірі 5800 грн. (т. 4 а.с. 101).

Прибутковими касовими ордерами, відповідно до яких ОСОБА_31 здійснювала платежі за договором № 1160 від 04.07.2007 (т. 4 а.с. 102-109).

Графіком розрахунків договору № 1160 від 04.07.2007 (т. 4 а.с. 110).

Заявою- анкетою на отримання кредиту реєстр. № 1166 від 13.07.2007, відповідно до якої ОСОБА_39 просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 5000 грн. (т. 4 а.с. 116).

Кредитним договором № 376-2-10287-1166 від 13.07.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_39 , предметом якого є грошові кошти в сумі 5000 грн. (т. 4 а.с. 117-118).

Графіком розрахунку за договором 1166 від 13.07.2007 (т. 4 а.с. 119).

Довідкою про доходи для отримання в КС «Народний кредит» ОСОБА_39 від 13.07.2007, відповідно до якої ОСОБА_39 працює інструктором в Охтирському учбово-спортивному центрі та отримує заробітну плату в розмірі 750 грн. в місяць (т. 4 а.с. 120).

Договором застави від 13.07.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_39 , відповідно до якого останній передав в заставу майно на суму 5000 грн. та оглядом переданого у заставу майна за участю представника спілки ОСОБА_7 (т. 4 а.с. 121-122).

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстр № 1032 від 05.03.2008, відповідно до якої ОСОБА_39 просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 58000 грн. (т. 4 а.с. 123).

Кредитним договором № 376-2-10287-1032 від 05.03.2008 укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_39 , предметом якого є грошові кошти в сумі 58000 грн. (т. 4 а.с. 124-125).

Графіком розрахунку за договором 1032 від 05.03.2008 (т. 4 а.с. 126).

Договором застави від 05.03.2008, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_39 , відповідно до якого останній передав в заставу майно на суму 58000 грн. та оглядом переданого у заставу майна за участю представника спілки ОСОБА_108 (т. 4 а.с. 127-128).

Угодою поруки від 05.03.2008, укладеною між КС «Народний кредит» та ОСОБА_12 , відповідно до якої остання зобов`язалася перед Кредитором відповідати по зобов`язаннях ОСОБА_35 за кредитним договором № 376-2-10287-1032 від 05.03.2008 (т. 4 а.с. 129).

Додатком до договору № 6 від 05.03.2008 - специфікація, укладеним між ТОВ «Електротехніка» та ОСОБА_12 за яким остання набула у ТОВ «Електротехніка» побутову техніку із зазначенням моделей, кількості та вартості майна. При цьому особистий підпис ОСОБА_12 засвідчений нотаріально (т. 4 а.с. 130).

Довідкою про доходи для отримання в КС «Народний кредит» ОСОБА_39 від 05.03.2008, відповідно до якої ОСОБА_39 працює менеджером в ПП «Агро-плюс» та отримує заробітну плату в розмірі 3500-3000 грн в місяць (т. 4 а.с. 131).

Видатковим ордером № 119 від 07.03.2008, відповідно до якого ОСОБА_166 отримав у КС «Народний кредит» грошові кошти в розмірі 5500 (т. 4 а.с. 132).

Видатковим ордером № 117 від 05.03.2008, відповідно до якого ОСОБА_166 отримав у КС «Народний кредит» грошові кошти в розмірі 52500 (т. 4 а.с. 133).

Прибутковими касовими ордерами, відповідно до яких ОСОБА_166 здійснював платежі за договором № 1032 від 05.03.2008 (т. 4 а.с. 134-142).

Графіком розрахунків за договором № 1032 від 05.03.2008 (т. 4 а.с. 143).

Заявою- анкетою на отримання кредиту реєстр № 1080 від 28.03.2007, відповідно до якої ОСОБА_18 , просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 4500 грн. (т. 4 а.с. 144).

Кредитним договором № 376-2-10227-1080 від 28.03.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_18 , предметом якого є грошові кошти в сумі 4500 грн. (т. 4 а.с. 145).

Графіком розрахунку за договором 1080 від 28.03.2007 (т. 4 а.с. 146).

Довідкою про доходи для отримання в КС «Народний кредит» ОСОБА_18 від 28.03.2007, відповідно до якої ОСОБА_18 працює продавцем в ПП «Колодяжна» магазин побутової техніки «Хижина» та отримує заробітну плату в розмірі 1500 грн в місяць (т. 4 а.с. 147).

Угодою поруки від 28.03.2007, укладеною між КС «Народний кредит» та ОСОБА_12 , відповідно до якої остання зобов`язалася перед Кредитором відповідати по зобов`язаннях ОСОБА_18 за кредитним договором № 376-2-10287-1080 від 28.03.2007 (т. 4 а.с. 148).

Договором застави від 28.03.2007 укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_18 , відповідно до якого останній передав в заставу майно на суму 7500 грн. та оглядом переданого у заставу майна за участю представника спілки ОСОБА_7 (т. 4 а.с. 149-150).

Прибутковими касовими ордерами, відповідно до яких ОСОБА_18 здійснював платежі за договором № 1080 від 28.03.2007 (т. 4 а.с. 151-157).

Видатковим ордером № 163 від 28.03.2007, відповідно до якого ОСОБА_18 отримав у КС «Народний кредит» грошові кошти в розмірі 4500 (т. 4 а.с. 152).

Графіком розрахунків за договором 1080 від 28.03.2007 (т. 4 а.с. 158).

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстр № 1205 від 03.08.2007, відповідно до якої ОСОБА_18 , просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 7300 грн.(т. 4 а.с. 159).

Кредитним договором № 376-2-10227-1205 від 03.09.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_18 , предметом якого є грошові кошти в сумі 7300 грн. (т. 4 а.с.1 60-161).

Графіком розрахунків за договором 1205 від 03.09.2007 ( т.4 а.с.162)

Договором застави від 03.08.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_18 , відповідно до якого останній передав в заставу майно на суму 7300 грн. та оглядом переданого у заставу майна за участю представника спілки ОСОБА_7 (т. 4 а.с. 163-164).

Видатковим ордером № 462 від 03.09.2007, відповідно до якого ОСОБА_18 отримав у КС «Народний кредит» грошові кошти в розмірі 7300 грн. (т. 4 а.с. 165)

Прибутковими касовими ордерами, відповідно до яких ОСОБА_18 здійснював платежі за договором № 1205 від 03.09.2007 (т. 4 а.с. 166-176).

Графіком розрахунків за договором 1205 від 03.09.2007( т. 4 а.с. 177).

Висновком експерта № 107 від 06.07.2009, відповідно до якого: Рукописні записи в заяві-анкеті ОСОБА_18 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1080 від 28.03.2007 р. в сумі 4500 грн. (окрім запису « ОСОБА_7 »), виконані ОСОБА_18 .

Рукописні записи « ОСОБА_7 » в заяві-анкеті ОСОБА_167 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1080 від 28.03.2007 в сумі 4500 грн., в угоді поруки; додатку № 1 до кредитної угоди № 376-2-10227-1080 від 28.03.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_12 , в договорі застави від 28.03.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_168 , за яким останній надав під заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором №376-2-10227-1080 від 28.03.2007 телевізор «Samsung LG 32 R 71 WX», в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме телевізору «Samsung LG 32 R 71 WX», в договорі застави від 03.09.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_168 за яким останній надав під заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10277-1205 від 03.09.2007 шість металопластикових вікон «Ahuplast», в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме - шести металопластикових вікон « ІНФОРМАЦІЯ_13 », виконані ОСОБА_7 .

Рукописні записи в довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» № 9 від 28.03.2007, про те, що ОСОБА_169 працює в ПП « ОСОБА_170 » в магазині побутової техніки « ОСОБА_143 » продавцем (окрім записів в графах від позичальника працівника КС), в довідці про доходи №77 від 03.09.2007 про те, що ОСОБА_171 працює у ПП « ОСОБА_12 » продавцем - консультантом в магазині « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та в товарному чеку СПД ФО ОСОБА_12 на шість металопластикових вікон «Ahuplast» від 03.09.2007, виконані ОСОБА_12 відповідно до наданих зразків почерку.

Підписи від імені ОСОБА_7 в наступних досліджуваних документах та їх графах: - в графі «Підписи уповноважених осіб» в заяві-анкеті ОСОБА_18 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1080 від 28.03.2007 в сумі 4500 грн.; - в графах «Кредитор», «Голова правління» (від імені ОСОБА_10 ) в лівих нижніх кутах аркушів кредитного договору № 376-2-10227-1080 від 28.03.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_172 ; в графі «Директор» в додатку до кредитного договору № 376-2-10227-1080 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків; - в графі «Довідка одержана... Працівником КС» в довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» № 9 від 28.03.2007 про те, що ОСОБА_18 працює в ПП «Колодяжної» в магазині побутової техніки «Хижина» продавцем; - в графі «Голова правління» (від імені ОСОБА_10 ), в графі «Виконавець» в угоді поруки, додатку № 1 до кредитної угоди №376-2-10227-1080 від 28.03.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_12 ; - в графі «Заставодержатель», «Голова правління» (від імені ОСОБА_10 ), «Виконавець» в договорі застави від 28.03.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_168 , за яким останній надав під заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10227-1080 від 28.03.2007 телевізор «Samsung LG 32 R 71 WX»;- в графі «Представники КС» в додатку до договору, застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме телевізору «Samsung LG 32 R 71 WX», після рукопису в розписці на цьому ж аркуші; в графі «Керівник» у видатковому касовому ордері № 163 від 28.03.2007 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_18 отримано 4500 грн.; - в графі «Підписи уповноважених осіб» в заяві-анкеті ОСОБА_18 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1205 від 03.08.2007 в сумі 7300 грн.; - в графах «підпис» (від імені ОСОБА_10 ) в лівих нижніх кутах аркушів кредитного договору № 376-2-10277-1205 від 03.09.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_168 ; - в графі «Директор», що барвником синього кольору в додатку до кредитного договору № 376-2-10277-1205 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків; - в графі «Заставодержатель», «Голова правління» (від імені ОСОБА_10 ), в графі «Виконавець» в договорі застави від 03.09.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_168 за яким останній надав під заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором №376-2-10277-1205 від 03.09.2007 шість металопластикових вікон «Ahuplast»; - в графі «Представник КС» в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме шести металопластикових вікон «Ahuplast», після рукопису на цьому ж аркуші; - в графі «Керівник», «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 462 від 03.09.2007 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_168 отримано 7300 грн. - виконані самою ОСОБА_7 .

Підписи від імені ОСОБА_18 в наступних досліджуваних документах та їх графах: - в графі «Підпис» в заяві-анкеті ОСОБА_18 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1080 від 28.03.2007 в сумі 4500 грн.; - в графах «Позичальник підпис» в правих нижніх кутах аркушів кредитного договору № 376-2-10227-1080 від 28.03.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_18 ; - в додатку до кредитного договору № 376-2-10227-1080 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків; - в графі «Підпис» у видатковому касовому ордері № 163 від 28.03.2007 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_173 отримано 4500 грн.; - в графі «Підпис» в заяві-анкеті ОСОБА_167 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1205 від 03.08.2007 в сумі 7300 грн.; - в додатку до кредитного договору № 376-2-10277-1205 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків; - в графах «Заставодавець» в договорі застави від 03.08.2007 між КС - «Народний кредит» та ОСОБА_168 за яким останній надав, під заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10277-1205 від 03.09.2007 шість металопластикових вікон «Ahuplast»; графі «Власник майна» в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме шести металопластикових вікон « ІНФОРМАЦІЯ_13 », - виконані самим ОСОБА_18 , відповідно.

Підписи від імені ОСОБА_18 в наступних досліджуваних документах та їх графах: - в графі «Позичальник» в довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» № 9 від 28.03.2007 про те, що ОСОБА_171 працює в ПП «Колодяжної» в магазині побутової техніки «Хижина» продавцем; - в графі «Заставодавець» в останньому рядку в договорі застави від 28.03.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_18 за яким останній надав під заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором №376-2-10227-1080 від 28.03.2007 телевізор «Samsung LG 32 R 71 WX»; - в графі «Власник майна» в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме - телевізору «Samsung LG 32 R 71 WX»; - в графі «підпис» від імені позичальника в правих нижніх кутах аркушів кредитного договору № 376-2-10277-1205 від 03.09.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_168 ; - в графі «Підпис» у видатковому касовому ордері № 462 від 03.09.2007 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_168 отримано 7300 грн., виконані не ОСОБА_18 , а іншою (іншими) особою (особами).

Підпис в графі «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 163 від 28.03.2007 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_168 отримано 4500 грн., виконаний не ОСОБА_14 , а іншою особою.

Заявою- анкетою на отримання кредиту реєстр № 1082 від 13.07.2007, відповідно до якої ОСОБА_19 , просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 6000 грн. (т. 4 а.с. 210).

Кредитним договором № 376-2-10235-1092 від 13.04.2007 укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_19 , предметом якого є грошові кошти в сумі 6000 грн (т. 4 а.с. 211).

Графіком розрахунків за договором 1092 від 13.04.2007 (т. 4 а.с. 212).

Довідкою про доходи від 13.04.2017, відповідно до якої ОСОБА_19 працює менеджером в ПП « ОСОБА_20 » та отримує заробітну плату в розмірі 1480-1500 грн (т. 4 а.с. 213).

Заявою ОСОБА_19 керівнику ОСОБА_20 про утримання з його заробітної плати 50% на погашення його заборгованості за кредитним договором 376-2-10235-1092 від 13.04.2007 (т. 4 а.с. 214).

Договором застави від 13.04.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_19 , відповідно до якого останній передав в заставу майно на суму 6000грн. та оглядом переданого у заставу майна за участю представника спілки ОСОБА_7 (т. 4 а.с. 215-216).

Заявою - анкетою на отримання кредиту реєстр № 1266 від 30.10.2007, відповідно до якої ОСОБА_19 , просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 7200 грн. (т. 4 а.с. 217).

Кредитним договором № 376-2-10235-1266 від 30.10.2007 укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_19 , предметом якого є грошові кошти в сумі 7200 грн. (т. 4 а.с. 218-219).

Графіком розрахунків за договором 1266 від 30.10.2007 (т. 4 а.с. 220).

Довідкою про доходи від 30.10.2017, відповідно до якої ОСОБА_19 працює продавцем в ПП « ОСОБА_12 » магазин «Хижина» та отримує заробітну плату в розмірі 1800 грн. (т. 4 а.с. 221).

Договором застави від 30.10.2007 укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_19 , відповідно до якого останній передав в заставу майно на суму 7200 грн. (т. 4 а.с. 222-223).

Видатковим ордером № 584 від 30.10.2007, відповідно до якого ОСОБА_19 в КС «Народний кредит» отримав грошові кошти в сумі 7200 грн. (т. 4 а.с. 224).

Прибутковими касовими ордерами, відповідно до яких ОСОБА_19 здійснював платежі за договором № 1266 від 30.10.2007 (т. 4 а.с. 225-233).

Графіком розрахунків за договором 1266 від 30.10.2007 (т. 4 а.с. 234).

Висновком експерта № 68 від 24.07.2009, відповідно до якого рукописні тексти у заяві - анкеті ОСОБА_19 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний номер 1266 від 30.10.2007 в сумі 7200 грн., у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» № 84 від 30.10.2007 про те, що ОСОБА_19 працює продавцем в магазині побутової техніки «Хижина» ПП «Колодяжної», зі змістом: « ОСОБА_19 . ОСОБА_7 » у договорі застави від 30.10.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_19 , за яким останній надав під заставу КС «Народний кредит» телевізор «Samsung -40», у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме телевізору «Samsung - 40» виконані ОСОБА_7 .

Рукописний текст у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» № 84 від 30.10.2007 про те, що ОСОБА_19 працює продавцем в магазині побутової техніки «Хижина» ПП « ОСОБА_165 » виконаний ОСОБА_12 .

Підписи від імені ОСОБА_19 в графах «підпис», «заставодавець», «власник майна», «довідка одержана» у заяві - анкеті ОСОБА_19 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1266 від 30.10.2007 в сумі 7200 грн., у кредитному договорі № 376-2-10235-1266 від 30.10.2007 між КС «Народний кредит» та членом спілки ОСОБА_19 , додатку до кредитного договору № 376-2-1023-1266 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків, у довідці про доходи для отримання кредиту КС «Народний кредит» № 84 від 30.10.2007 про те, що ОСОБА_19 працює продавцем в магазині побутової техніки «Хижина» ПП «Колодяжної», договорі застави від 30.10.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_19 за яким останній надав під заставу КС «Народний кредит» телевізор «Samsung 40», у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме телевізору «Samsung - 40», у видатковому касовому ордері № 584 від 30.10.2007 КС «Народний кредит», за яким ОСОБА_19 отримано 7200 грн., виконані ОСОБА_19 .

Підписи від імені ОСОБА_7 в графах «Підпис уповноважених осіб» «кредитор», - «Заставодержатель», «Голова правління», «Виконавець», «Керівник» у заяві - анкеті ОСОБА_19 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1266 від 30.10.2007 в сумі 7200 грн., у кредитному договорі № 376-2-10235-1266 від 30.10.2007 між КС «Народний кредит» та членом спілки ОСОБА_19 , у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» № 84 від 30.10.2007 про те, що ОСОБА_19 працює продавцем в магазині побутової техніки «Хижина» ПП «Колодяжної», у договорі застави від 30.10.2007 між КС «Народний кредит та ОСОБА_19 за яким останній надав під заставу КС « ІНФОРМАЦІЯ_10 », у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме телевізору «Samsung- 40» у видатковому касовому ордері № 584 від 30.10.2007 КС «Народний кредит», за яким ОСОБА_19 отримано 7200 грн., виконані ОСОБА_7 .

Підписи від імені ОСОБА_12 , в графах «»Виконавець», «Керівник» у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» № 84 від 30.10.2007 про те, що ОСОБА_19 працює продавцем в магазині побутової техніки «Хижина» ПП «Колодяжної», виконані ОСОБА_12 .

Підпис в графі «Видав касир» у видатковому касовому ордері М 584 від 30.10.2007 КС «Народний кредит», за яким ОСОБА_19 отримано 7200 грн., виконаний ОСОБА_14 .

Заявою - анкетою на отримання кредиту реєстр № 1171 від 19.07.2007, відповідно до якої ОСОБА_46 , просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 6000 грн. (т. 5 а.с. 2).

Кредитним договором № 376-2-10291-1171 від 19.07.2007 укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_47 , предметом якого є грошові кошти в сумі 6000 грн. (т. 5 а.с. 3-4).

Графіком розрахунків за договором 1171 від 19.07.2007 (т. 5 а.с. 5).

Копією посвідки на постійне проживання серії НОМЕР_5 ОСОБА_42 та копією РНОКПП (т. 5 а.с. 6).

Довідкою про заробітну плату і інші прибутки за 2007 рік від 23.05.2007, відповідно до якої ОСОБА_46 працює на посаді торговий експедитор оптових поставок в ПП «Агро-плюс», та отримує заробітну плату в розмірі 2000 грн. в місяць (т. 5 а.с. 7).

Заявою ОСОБА_42 , відповідно до якої він просить в рахунок заборгованості по кредитному договору № 376-2-10291-1171 від 19.07.2007, утримувати з його заробітної плати 50% (т. 5 а.с. 8).

Договором застави від 19.07.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_47 , відповідно до якого останній передав в заставу майно на суму 6000 грн. та оглядом переданого у заставу майна за участю представника спілки ОСОБА_7 (т. 5 а.с. 9-10).

Гарантійним талоном та квитанцією на телевізор «SAMSUNG», магазину «Хижина» СПД ФО ОСОБА_12 (т. 5 а.с. 11-12).

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстраційний №1011 від 25.01.2008, відповідно до якої ОСОБА_46 , просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 58000 грн. (т. 5 а.с. 13).

Кредитним договором № 376-2-10291-1011 від 25.01.2008 укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_47 , предметом якого є грошові кошти в сумі 58000 грн. (т. 5 а.с. 14-15).

Графіком розрахунків за договором 1011 від 25.01.2008 (т. 5 а.с. 16).

Довідкою про доходи для отримання кредиту в Кредитній спілці «Народний кредит» від 25.01.2008, відповідно до якої ОСОБА_46 працює в ПП «Колодяжна» на посаді зам. директора магазину побутової техніки «Хижина» (т. 5 а.с. 17).

Угодою поруки від 25.01.2008, відповідно до якої ОСОБА_15 та ОСОБА_12 зобов`язалися перед Кредитором відповідати по зобов`язанням позичальника ОСОБА_42 , що витікають із Кредитної угоди № 376-2-10291-1011 від 25.01.2008 (т. 5 а.с. 18).

Довідкою про доходи поручителя Кредитної спілки «Народний кредит» від 25.01.2008, відповідно до якої ОСОБА_15 працює в ПП « ОСОБА_170 » продавцем консультантом магазину побутової техніки « ОСОБА_143 » та мав дохід за листопад-січень по 3000 грн. щомісяця (т. 5 а.с. 19).

Довідкою про доходи поручителя Кредитної спілки «Народний кредит» від 25.01.2008, відповідно до якої ОСОБА_12 працює приватним підприємцем в магазині побутової техніки «Хижина», її дохід за листопад-січень становив по 5000 грн. щомісяця (т. 5 а.с. 20).

Договором застави від 25.01.2008 укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_47 , відповідно до якого останній передав в заставу майно на суму 10788 грн. та оглядом переданого у заставу майна за участю представника спілки ОСОБА_108 (т. 5 а.с. 21-22).

Договором застави від 25.01.2008 укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_47 , відповідно до якого останній передав в заставу майно на суму 2000 грн. та оглядом переданого у заставу майна за участю представника спілки ОСОБА_108 (т. 5 а.с. 23-24).

Видатковим касовим ордером № 44 від 25.01.2008, відповідно до якого ОСОБА_46 отримав від КС «Народний кредит» грошові кошти в сумі 45000 грн. (т. 5 а.с. 25).

Видатковим касовим ордером № 45 від 28.01.2008, відповідно до якого ОСОБА_46 отримав від КС «Народний кредит» грошові кошти в сумі 5500 грн. (т. 5 а.с. 26).

Видатковим касовим ордером № 46 від 29.01.2008, відповідно до якого ОСОБА_46 отримав від КС «Народний кредит» грошові кошти в сумі 7500 грн. (т. 5 а.с. 27)

Прибутковими касовими ордерами від 28.02.2008, 25.03.2008, 16.05.2008, 08.07.2008, 02.09.2008, 12.09.2008, 16.10.2008, 22.10.2008, відповідно до яких ОСОБА_46 частково здійснював платежі по кредитному договору № 1011 від 25.01.2008 (т. 5 а.с. 28-35).

Графіком розрахунку за договором 1011 від 25.01.2008 (т. 5 а.с. 36).

Висновком експерта № 109 від 13.07.2009, відповідно до якого рукописні записи в заяві-анкеті ОСОБА_42 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний №1011 від 25.01.2008 в сумі 58000 грн. (окрім рукопису в графі «Рішення Кредитного комітету»), в довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» б/№ від 25.01.2007 про те, то ОСОБА_46 працює заступником директора магазину побутової техніки «Хижина» ПП «Колодяжної» (окрім рукописів в графах «Надаю право бухгалтерії», «Позичальник», «Довідка одержана ... Працівником КС»), в довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» б/№ від 25.01.2007 про те, що ОСОБА_15 працює продавцем-консультантом магазину побутової техніки «Хижина» ПП «Колодяжної» (окрім рукописів, що нижче рядка «Довідка надана КРЕДИТНІЙ СПІЛЦІ «НАРОДНИЙ КРЕДИТ»....»), в довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» б/№ від 25.01.2007. про те, що ОСОБА_12 працює приватним підприємцем в магазині побутової техніки «Хижина» (окрім рукописів, що нижче рядка «Довідка надана КРЕДИТНІЙ СПІЛЦІ «НАРОДНИЙ КРЕДИТ»....»), в розписці від 25.01.2008, що на одному аркуші з додатком до договору застави № 376-2-10291-1011 від 25.01.2008(окрім рукопису в графі «Паспорт:»), виконані ОСОБА_12 .

Рукописні записи в графах «Надаю право бухгалтерії...», «Довідка одержана ... Працівником КС» в довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» б/№» від 25.01.2007 про те, що ОСОБА_46 працює заступником директора магазину побутової техніки «Хижина» ПП «Колодяжної», в угоді поруки, додатку № 1 до кредитної угоди № 376-2- 10291-1011 від 25.01.2008 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_15 і ОСОБА_12 , всі записи після рядка «Довідка надана КРЕДИТНІМ СПІЛЦІ «НАРОДНИЙ КРЕДИТ»... » в довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» б/ЛЬ від 25.01.2007 про те, що ОСОБА_15 працює продавцем-консультантом магазину побутової техніки «Хижина» ПП «Колодяжної», всі записи після рядка «Довідка надана КРЕДИТНІЙ СПІЛЦІ «НАРОДНИЙ КРЕДИТ»... » в довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» б/№ від 25.01.2007 про те, що ОСОБА_12 працює приватним підприємцем в магазині побутової техніки «Хижина», в договорі застави від 25.01.2008 між КС «Народний кредит» в та ОСОБА_47 , за змістом якого останній надав в заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2- 10291-1011 від 25.01.2008 домашні DVD - театри, холодильник «Ariston», домашній кінотеатр, відеокамеру «Canon», пральну машинку «Gorenje», в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме домашні DVD - театри, холодильник «Ariston», домашній кінотеатр, відеокамеру «Canon», пральну машинку «Gorenje» від 25.01.2008, в графі «Паспорт:» в розписці від 25.01.2008, що на одному аркуші з вище вказаним додатком до договору застави, в договорі застави від 25.01.2008 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_47 , за змістом якого останній надав в заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10291-1011 від 25.01.2008 газову плиту «Веко» та в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме - газової плити «Веко» від 25.01.2008, виконані не ОСОБА_12 , не ОСОБА_7 , не ОСОБА_14 , не ОСОБА_47 , а іншою особою.

Підписи від імені ОСОБА_7 в наступних досліджуваних документах та їх графах:

в графі «Підписи уповноважених осіб» в заяві-анкеті ОСОБА_42 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1011 від 25.01.2008 в сумі 58000 грн.,

від імені кредитора в графах «підпис» в лівих нижніх кутах аркушів кредитного договору № 376-2-10291-1011 від 25.01.2008 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_47 ,

в графі «Голова правління» (від імені ОСОБА_10 ) в угоді поруки, додатку №1 до кредитної угоди № 376-2-10291-1011 від 25.01.2008 між КС «Народиий кредит» та ОСОБА_15 і ОСОБА_12 ;

в графах «Заставодержатель», «Голова правління» (від імені ОСОБА_10 ) в договорі застави від 25.01.2008 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_47 , за змістом якого останній надав в заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10291-1011 від 25.01.2008 домашні DVD - театри, холодильник «Ariston», домашній кінотеатр, відеокамеру «Canon», пральну машинку «Gorenje»;

в графах «Заставодержатель», «Голова правління» (від імені ОСОБА_10 ) в договорі застави від 25.01.2008 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_47 , за змістом якого останній надав в заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2- 10291-1011 від 25.01.2008 газову плиту «Веко»;

в графах «Керівник» та «Головний (старший)бухгалтер» у видатковому касовому ордері № 44 від 25.01.2008 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_47 отримано 45000 грн.;

в графах «Керівник» та «Головний (старший) бухгалтер» у видатковому касовому ордері 45 від 28.01.2008 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_47 отримано 5500 грн.;

в графах «Керівник» та «Головний (старший) бухгалтер» у видатковому касовому ордері № 47 від 29.01.2008 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_47 отримано 7500 грн., - виконані самою ОСОБА_7 , відповідно до наданих зразків підпису.

Підписи від імені ОСОБА_174 в наступних досліджуваних документах та їх графах:

від імені позичальника в графах «підпис» в правих нижніх кутах аркушів кредитного договору № 376-2-10291-1011 від 25.01.2008 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_47 ;

в додатку до кредитного договору № 376-2-10291-1011 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків;

в графі «Позичальник» в довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» б/№ від 25.01.2007 про те, що ОСОБА_46 працює заступником директора магазину побутової техніки «Хижина» ПП «Колодяжної»;

в графах «Заставодавець» в договорі застави від 25.01.2008 між КС «Народний кредит» в та ОСОБА_175 за змістом якого останній надав в заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10291-1011 від 25.01.2008 домашні DVD - театри, холодильник «Ariston», домашній кінотеатр, відеокамеру «Canon», пральну машинку «Gorenje»;

в графі «Власник майна» в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме домашні DVD - театри, холодильник «Ariston», домашній кінотеатр, відеокамеру «Canon», пральну машинку «Gorenje» від 25.01.2008;

в графі «Заставодавець» на 2-му аркуші договору застави від 25.01.2008 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_47 , за змістом якого останній надав в заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором №376-2-10291-1011 від 25.01.2008 газову плиту «Веко», в графі «Власник майна» в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме газової плити «Веко» від 25.01.2008;

в графі «Підпис» у видатковому касовому ордері № 44 від 25.01.2008 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_47 отримано 45000 грн.;

в графі «Підпис» у видатковому касовому ордері № 45 від 28.01.2008 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_47 отримано 5500 грн.;

в графі «Підпис» у видатковому касовому ордері № 47 від 29.01.2008 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_47 отримано 7500 грн., -

виконані самим ОСОБА_176 .

Підписи від імені ОСОБА_174 в графі «Підпис» в заяві-анкеті ОСОБА_42 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1011 від 25.01.2008 в сумі 58000 грн. та в графі «Заставодавець» на 1-й сторінці договору застави від 25.01.2008 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_47 , за змістом якого останній надав в заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10291-1011 від 25.01.2008 газову плиту «Веко», виконані не ОСОБА_176 , а ОСОБА_12 , відповідно до наданих зразків підпису.

Наступні досліджувані підписи, а саме:

в графах «Керівник», «Головний бухгалтер» «Виконавець» в довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» б/№ від 25.01.2007 про те, що ОСОБА_46 працює заступником директора магазину побутової техніки «Хижина» ПП «Колодяжної», в графі «Поручитель 2 ... Підпис» в угоді поруки, додатку № 1 до кредитної угоди № 376-2-10291-1011 від 25.01.2008 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_15 і ОСОБА_12 ;

в графах «Керівник», «Головний бухгалтер», «Виконавець» в довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» б/№ від 25.01.2007 про те, що ОСОБА_15 працює продавцем - консультантом магазину побутової техніки « ОСОБА_143 » ПП « ОСОБА_165 »;

в графах «Керівник», «Головний бухгалтер», «Виконавець», «Поручитель» в довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» б/№ від 25.01.2007 про те, що ОСОБА_12 працює приватним підприємцем в магазині побутової техніки « ОСОБА_143 »;

в графі «Співвласник майна» в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме домашні DVD - театри, холодильник «Ariston», домашній кінотеатр, відеокамеру «Canon», пральну машинку «Gorenje» від 25.01.2008;

в графі «Підпис» в розписці від 25.01.2008, що на одному аркуші з додатком до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме домашні DVD - театри, холодильник «Ariston», домашній кінотеатр, відеокамеру «Canon», пральну машинку «Gorenje» від 25.01.2008;

в графі «Співвласник майна» в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме газової плити «Веко» від 25.01.2008;

в графі «Підпис» в розписці від 25.01.2008, що на одному аркуші з додатком до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме газової плити «Веко» від 25.01.2008, - виконані ОСОБА_12 .

Підписи в графі «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 44 від 25.01.2008 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_47 отримано 45000 грн., в графі «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 45 від 28.01.2008 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_47 отримано 5500 грн. та в графі «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 47 від 29.01.2008 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_47 отримано 7500 грн., - виконані ОСОБА_14 .

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстрац.№1184 від 10.08.2007, відповідно до якої ОСОБА_49 просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 6200 грн. (т. 5 а.с. 71).

Кредитним договором № 376-2-10299-1184 від 10.08.2007 укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_49 , предметом якого є грошові кошти в сумі 6200 грн. (т. 5 а.с. 72-73).

Графіком розрахунків по кредитному договору 1184 від 10.08.2007 (т. 5 а.с. 74).

Копією паспорту та РНОКПП ОСОБА_48 (т. 5 а.с. 75-76).

Довідкою про заробітну плату і інші прибутки за 2007 рік від 10.08.2007, відповідно до якої ОСОБА_49 працює в ПП « ОСОБА_12 » у магазині побутової техніки «Хижина» (т. 5 а.с. 77).

Заявою ОСОБА_48 , відповідно до якої він просить в рахунок заборгованості по кредитному договору № 376-2-10299-1184 від 10.08.2007, утримувати з його заробітної плати 50% (т. 5 а.с. 78).

Договором застави від 10.08.2007 укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_49 , відповідно до якого останній передав в заставу майно на суму 3000 грн. та оглядом переданого у заставу майна за участю представника спілки ОСОБА_7 (т. 5 а.с. 79-80).

Гарантійними талонами та чеками на майно передане під заставу магазину «Хижина» (т. 5 а.с. 81-82).

Видатковим касовим ордером № 416 від 10.08.2007, відповідно до якого ОСОБА_49 отримав у КС «Народний кредит» грошові кошти в сумі 6200 грн. (т. 5 а.с. 83).

Прибутковими касовими ордерами від 11.09.2007, 12.10.2007, 13.11.2007, 12.12.2007, 23.01.2008, 28.02.2008, 26.03.2008, 26.05.2008, 08.08.2008, 28.08.2008, відповідно до яких ОСОБА_49 здійснював платежі за договором 1184 від 10.08.2007 (т. 5 а.с. 84-93).

Графіком розрахунків за договором 1184 від 10.08.2007 (т. 5 а.с. 94).

Висновком експерта № 65 від 13.06.2009, відповідно до якого рукописні записи в наступних документах кредитної справи ОСОБА_48 в КС «Народний кредит» за кредитним договором № 376-2- 10299-1184 від 10.08.2007:

1) в заяві-анкеті кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1184 від 10.08.2007 в сумі 6200 грн. від ОСОБА_48 ;

2) в заяві від ОСОБА_48 ФОП «Колодяжній» з проханням погашення заборгованості по кредитним зобов`язанням з заробітної платні;

3) в договорі застави від 10.08.2007 між КС «Народний кредит» в особі ОСОБА_10 та ОСОБА_51 ;

4) в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, згідно якого ОСОБА_7 . оглянула належне ОСОБА_50 майно, а саме відеокамеру «Sony KVDSR - 78S», телевізор «Sony SW-212M»,- виконані ОСОБА_7 .

Рукописні записи в наступних документах кредитної справи ОСОБА_48 в КС «Народний кредит» за кредитним договором № 376-2- 10299-1184 від 10.08.2007:

5) в довідці про доходи № 88 від 10.08.2007 р. про те, що ОСОБА_49 працює у НП « ОСОБА_12 » в магазині побутової техніки;

6) в товарному чеку СПД ФО ОСОБА_12 (вул. Жовтнева, 6, тел. 2-37-39) на відеокамеру «Sony KVDSR - 78S», вартістю 4300 грн., телевізор «Sony SW - 212М», вартістю 1200 грн., - виконані ОСОБА_12 .

Рукописні записи в гарантійному талоні на відеокамеру «Sony KVDSR - 78S» від 10.08.2007 та в гарантійному талон на телевізор «Sony SW - 212М» від 10.08.2007 виконані не ОСОБА_12 , не ОСОБА_7 , не ОСОБА_14 , не ОСОБА_177 , а іншою особою.

Підписи від імені ОСОБА_7 в наступних досліджуваних документах та їх графах кредитної справи ОСОБА_48 в КС «Народний кредит» за кредитним договором № 376-2-10299-1184 від 10.08.2007:

1) в графі «Підписи уповноважених осіб» в заяві-анкеті кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1184 від 10.08.2007 в сумі 6200 грн., від ОСОБА_48 ;

2) в графах «підпис» (від імені ОСОБА_10 ) в лівих нижніх кутах аркушів кредитного договору № 376-2-10299-1184 від 10.08.2007 між КС «Народний кредит» в особі ОСОБА_7 та членом спілки ОСОБА_51 ;

3) в графі «Директор» в додатку до кредитного договору № 376-2-10299-1184 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків;

4) в графі «Заставодержатель», «Голова правління» (від імені ОСОБА_10 ), «Виконавець» в договорі застави від 10.08.2007 між КС «Народний кредит» в особі ОСОБА_10 та ОСОБА_51 ;

5) в графі «Представники КС» в додатку до договору застави з огляд майна переданого під заставу, згідно якого ОСОБА_7 . оглянула належне ОСОБА_50 майно, а саме відеокамеру «Sony KVDSR - 78S», телевізор «Sony SW - 212М»

6) підпис нижче рукопису в розписці, що на цьому ж аркуші - виконані самою ОСОБА_7 , відповідно до наданих зразків підпису.

Підписи від імені ОСОБА_48 в наступних досліджуваних документах та їх графах кредитної справи ОСОБА_48 в КС «Народний кредит» за кредитним договором № 376-2-10299-1184 від 10.08.2007 р.:

7) в графі «Підпис» в заяві-анкеті кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1184 від 10.08.2007р. в сумі 6200 грн., від ОСОБА_48 ;

8) в графах «підпис» в правих нижніх кутах аркушів кредитного договору № 376-2-10299-1184 від 10.08.2007 між КС «Народний кредит» в особі ОСОБА_7 та членом спілки ОСОБА_178 ;

9) в додатку до кредитного договору № 376-2-10299-1184 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків;

10) в графі «Позичальник: підпис» в заяві від ОСОБА_48 ПП «Колодяжній» з проханням погашення заборгованості по кредитним зобов`язанням з заробітної платні;

11) в графах «Заставодавець» в договорі застави від 10.08.2007 між КС «Народний кредит» в особі ОСОБА_10 та ОСОБА_51 ;

12) в графі «Власник майна» в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, згідно якого ОСОБА_7 . оглянула належне ОСОБА_50 майно, а саме відеокамеру «Sony KVDSR - 78S», телевізор «Sony SW - 212М»;

13) в графі «підпис» у видатковому касовому ордері № 416 від 10.08.2007 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_51 отримано 6200 грн., - виконані не ОСОБА_177 , а іншою (іншими) особою (особами).

14) Підпис в графі «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 416 від 10.08.2007 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_51 отримано 6200 грн., виконаний ОСОБА_14 , відповідно до наданих зразків підпису.

Підписи в наступних досліджуваних документах та їх графах кредитної справи ОСОБА_179 в КС «Народний кредит» за кредитним договором №376-2-10299-1184 від 10.08.2007р.:

15) в графі «Керівник підприємства (відомства, організації)» в довідці про доходи № 88 від 10.08.2007 про те, що ОСОБА_49 працює у НП « ОСОБА_12 » в магазині побутової техніки (підпис №1, відповідно до таблиці);

16) підпис, що нижче рукописного запису в товарному чеку СПД ФО ОСОБА_12 ( АДРЕСА_4 , тел. 2-37-39) на відеокамеру «Sony KVDSR - 78S», вартістю 4300 грн., телевізор «Sony SW - 212М», вартістю 1200 грн.( підпис №3, відповідно до таблиці),- виконані ОСОБА_12 .

17) Підпис в графі «Головний бухгалтер» в довідці про доходи № 88 від 10.08.2007 про те, що ОСОБА_49 працює у НП « ОСОБА_12 » в магазині побутової техніки (підпис №2, відповідно до таблиці), виконаний ОСОБА_12 .

Висновком експерта № 110 від 15.07.2009, відповідно до якого рукописні записи в заяві-анкеті ОСОБА_52 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1198 від 21.08.2007 в сумі 5400 гри. (окрім рукопису в графі «Рішення Кредитного Комітету»), виконані ОСОБА_180 , відповідно до наданих зразків почерку.

Рукописні записи в графі «Рішення Кредитного Комітету» в заяві-анкеті ОСОБА_52 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1198 від 21.08.2007 в сумі 5400 грн., в договорі застави від 21.08.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_52 , за яким остання надала під заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10307-10307-1198 від 21.08.2007 відеокамеру «Panasonik PS - 1800», в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме відеокамери «Panasonik PS - 1800», - виконані ОСОБА_7 .

Рукописні записи в довідці про доходи № 115 від 21.08.2007 про те, що ОСОБА_52 працює в ПП « ОСОБА_23 » продавцем металопластикових вікон та в товарному чеку СПД ФО ОСОБА_12 на відеокамеру «Panasonik PS - 1800», вартістю 4800 грн. від 21.08.2007 - виконані ОСОБА_12 .

Рукописні записи в гарантійному талоні на відеокамеру «Panasonik PS - 1800» від 21.08.2007 р. виконані не ОСОБА_12 , не ОСОБА_7 , не ОСОБА_14 , не ОСОБА_180 , а іншою особою.

Підписи від імені ОСОБА_7 в наступних досліджуваних документах та їх графах:

в графі «Підписи уповноважених осіб» в заяві-анкеті ОСОБА_52 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1198 від 21.08.2007 в сумі 5400 грн.,

від імені кредитора в графах «підпис» в лівих нижніх кутах аркушів № 376-2-10307-1198 від 21.08.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_52 ;

в графі «Директор» в додатку до кредитного договору № 376-2-10307-1198 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків, в графах «Заставодержатель», «Голова правління» (від імені ОСОБА_181 ), «Виконавець» в договорі застави від 21.08.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_52 , за яким остання надала під заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10307-1198 від 21.08.2007 відеокамеру «Panasonik PS - 1800»;

в графі «Представники КС» в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме відеокамери «Panasonik PS - 1800»;

в графах «Керівник» та «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 442 від 21.08.2007 р. КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_52 отримано 5400 грн., - виконані самою ОСОБА_7 .

Підписи від імені ОСОБА_182 в наступних досліджуваних документах та їх графах:

в графі «Підпис» в заяві-анкеті ОСОБА_52 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний №1198 від 21.08.2007 в сумі 5400 грн.

нижній підпис в додатку до кредитного договору № 376-2-10307-1198 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків,

верхній підпис в графі «Заставодавець» в договорі застави від 21.08.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_52 за яким остання надала під заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10307-1198 від 21.08.2007 відеокамеру «Panasonik PS - 1800»,

в графі «Власник майна» в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме відеокамери «Panasonik PS - 1800»,

в графі «Підпис» у видатковому касовому ордері № 442 від 21.08.2007 КС «Народний кредит», за змістом якою ОСОБА_52 отримано 5400 грн. виконані самою ОСОБА_180 .

Підписи від імені ОСОБА_182 в наступних досліджуваних документах та їх графах:

два підписи від імені позичальника в графах «підпис» в правих нижніх кутах аркушів кредитного договору № 376-2-10307-1198 від 21.08.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_52 ;

нижній підпис в графі «Заставодавець» в договорі застави від 21.08.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_183 , за яким остання надала під заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10307-1198 від 21.08.2007 відеокамеру - «Panasonik PS - 1800», - виконані не ОСОБА_52 , а іншою (іншими) особою (особами).

Підпис, що нижче рукопису в товарному чеку СПД ФО ОСОБА_12 на відеокамеру «Panasonik PS - 1800», вартістю 4800 грн. від 21.08.2007,- виконаний ОСОБА_12

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстрац.№1206 від 05.08.2007, відповідно до якої ОСОБА_53 , просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 7700 грн. (т. 5 а.с. 174).

Кредитним договором № 376-2-10313-1206 від 03.09.2007 укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_53 , предметом якого є грошові кошти в сумі 7700 грн. (т. 5 а.с.175-176).

Графіком розрахунків за договором 1031 від 03.09.2007 (т. 5 а.с. 177).

Копією паспорту та РНОКПП ОСОБА_53 (т. 5 а.с. 178).

Довідкою про заробітну плату і інші прибутки за 2007 рік від 03.09.2007, відповідно до якої ОСОБА_53 працює продавцем металопластикових вікон та дверей (назва підприємства не зазначена) (т. 5 а.с. 179).

Договором застави від 03.09.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_53 , відповідно до якого останній передав в заставу майно на суму 4000 грн. та оглядом переданого у заставу майна за участю представника спілки ОСОБА_7 (т. 5 а.с. 180-181).

Видатковим касовим ордером № 463 від 03.09.2007, відповідно до якого ОСОБА_53 отримала у КС «Народний кредит» грошові кошти в сумі 7700 грн. (т. 5 а.с. 182).

Прибутковими касовими ордерами від 05.09.2008, 01.09.2008, 21.08.2008, 23.05.2008, 25.03.2008, 21.03.2008, 22.02.2008, 09.01.2008, 05.12.2007, 05.11.2007, 03.10.2007, відповідно до яких ОСОБА_53 здійснювала платежі за договором 1206 (т. 5 а.с. 183-193).

Графіком розрахунків за договором 1206 від 03.09.2007 (т. 5 а.с. 194).

Квитанцією та гарантійними талонами, виданими магазином «Хижина» СПД ФО ОСОБА_12 (т. 5 а.с. 195-198)

Висновком експерта № 66 від 16.07.2009, відповідно до якого рукописний текст у довідці про заробітну плату та інші прибутки на ОСОБА_53 , вих. №78 від 03.09.2007; Товарному чеку СПД ФО ОСОБА_12 (вул. Жовтнева, 6, тел. 2-37-39) на відеокамеру «DKR Sony - 28 DSWI» від 03.09.2007; Гарантійному талоні на відеокамеру «DKR Sony - 28 DSWI» від 03.09.2007; Товарному чеку СПД ФО ОСОБА_12 ( АДРЕСА_4 , тел. 2- 37-39) на холодильник «TCL TRF 25 ABS» від 03.09.2007; Гарантійному талоні на холодильник «TCL TRF 25 AES» від 03.09.2007- виконаний ОСОБА_12 .

Рукописні тексти у договорі застави від 03.09.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_53 ; Додатку до договору застави №376-2-10313-1206 від 03.09.2007 з оглядом майна переданого під заставу; Записів номеру, дати « НОМЕР_6 » у верхній частині та записів в графах «Рішення кредитного комітету», «Підписи уповноважених осіб» у заяві-анкеті на отримання кредиту, реєстр. №1206 від 03.09.2007, виконані ОСОБА_7 .

Рукописний текст у заяві-анкеті на отримання кредиту, реєстр. №1206 від 03.09.2007, крім записів номеру, дати «1206 03.09.7» у верхній частині та записів в графах «Рішення кредитного комітету», «Підписи уповноважених осіб», виконаний не ОСОБА_12 , не ОСОБА_7 , не ОСОБА_14 , не ОСОБА_184 , а іншою особою.

Підписи від імені ОСОБА_53 у заяві-анкеті на отримання кредиту, реєстр. №1206 від 03.09.2007; Кредитному договорі №376-2-10313-1206 від 03.09.2007; Графіку розрахунків до кредитного договору №1031 від 03.09.2007; Договорі застави від 03.09.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_53 ; Додатку до договору застави №376-2-10313-1206 від 03.09.2007; Видатковому касовому ордері №463 від 03.09.2007, вірогідно виконані не ОСОБА_184 , а іншою особою, з наслідуванням підпису ОСОБА_54 .

Підписи від імені ОСОБА_7 у заяві-анкеті на отримання кредиту, реєстр. №1206 від 03.09.2007; в графах «кредитор» у кредитному договорі №376-2-10313-1206 від 03.09.2007; Графіку розрахунків до кредитного договору №1031 від 03.09.2007; в графах «Заставодержатель», «Голова правління», «Виконавець» у договорі застави від 03.09.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_53 ; в графі «Представники КС», у додатку до договору застави №376-2-10313-1206 від 03.09.2007 з оглядом майна переданого під заставу; в графах «Керівник», «Видав касир» у видатковому касовому ордері №463 від 03.09.2007, виконані ОСОБА_7 .

Підпис в графі «Головний (старший) бухгалтер» у видатковому касовому ордері № 463 від 03.09.2007, виконаний не ОСОБА_12 , не ОСОБА_7 , не ОСОБА_14 , не ОСОБА_184 , а іншою особою.

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстраційний №1227 від 28.09.2007, відповідно до якої ОСОБА_59 просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 5600 грн. (т. 5 а.с. 228).

Кредитним договором № 376-2-10328-1227 від 28.09.2007 укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_59 , предметом якого є грошові кошти в сумі 5600 грн. (т. 5 а.с. 229-230)

Графіком розрахунків за договором 1227 від 28.09.2007 (т. 5 а.с. 230).

Копією паспорту та РНОКПП ОСОБА_59 (т. 5 а.с. 231).

Довідкою про заробітну плату і інші прибутки за 2007 рік від 28.09.2007, відповідно до якої ОСОБА_185 працює кредитним інспектором ТОВ «ВіЕйБі Експрес» м. Охтирка (т. 5 а.с. 232).

Договором застави від 28.09.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_185 , відповідно до якого остання передала в заставу майно на суму 3000 грн. та оглядом переданого у заставу майна за участю представника спілки ОСОБА_7 (т. 5 а.с. 233-234).

Квитанцією про сплату СПД ФО ОСОБА_12 від 28.09.2007 (т. 5 а.с. 235).

Видатковим касовим ордером № 514 від 28.09.2007, відповідно до якого ОСОБА_185 отримала у КС «Народний кредит» грошові кошти в сумі 5600 грн. (т. 5 а.с. 236).

Прибутковими касовими ордерами від 30.10.2007, 03.12.2007, 04.01.2008, 29.01.2008, 28.02.2008, 31.03.2008, 30.09.2008, 06.10.2008, відповідно до яких ОСОБА_185 здійснювала платежі за договором 1227 від 28.09.2007 (т. 5 а.с. 237-244).

Графіком розрахунків за договором 1227 від 28.09.2007 (т. 5 а.с. 230).

Висновком експерта № 67 від 23.06.2009, відповідно до якого рукописні записи в наступних документах кредитної справи ОСОБА_59 в КС «Народний кредит» за кредитним договором № 376-2- 10328-1227 від 28.09.2007:

1) в заяві-анкеті ОСОБА_59 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1227 від 28.09.2007 в сумі 5600 грн.;

2) в договорі застави від 28.09.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_59 ;

3) в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме металопластикових вікон, профілю «Rheinplast», - виконані ОСОБА_7 .

Рукописні записи в наступних документах кредитної справи ОСОБА_59 в КС «Народний кредит» за кредитним договором № 376-2-10328-1227 від 28.09.2007:

4) в довідці про доходи № 14 від 28.09.2007 про те, що ОСОБА_59 працює кредитним інспектором ТОВ «ВіЕйБіЕкспрес» м. Охтирка;

5) в товарному чеку СПД ФО ОСОБА_12 ( АДРЕСА_9 ) на металопластикові вікна, профіль «Rheinplast» від 28.09.2007 виконані ОСОБА_12 .

Підписи від імені ОСОБА_7 в наступних досліджуваних документах та їх графах кредитної справи ОСОБА_59 в КС «Народний кредит» за кредитним договором № 376-2-10328-1227 від 28.09.2007:

1) в графі «Підписи уповноважених осіб» в заяві-анкеті ОСОБА_59 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1227 від 28.09.2007 в сумі 5600 грн.;

2) в графах «підпис» (від імені ОСОБА_10 ) в лівих нижніх кутах аркушів кредитного договору № 376-2-10328-1227 від 28.09.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_59 ;

3) в графі «Директор» в додатку до кредитного договору № 376-2-10328-1227 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків;

4) в графі «Заставодержатель», «Голова правління» (від імені ОСОБА_10 ), «Виконавець» в договорі застави від 28.09.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_59

5) в графі «Представники КС» в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме металопластикових вікон, профілю «Rheinplast»;

6) та в графі «Керівник» у видатковому касовому ордері № 514 від 28.09.2007, за яким ОСОБА_59 отримано 5600 грн., - виконані самою ОСОБА_7 .

Підписи від імені ОСОБА_59 в наступних досліджуваних документах та їх графах кредитної справи ОСОБА_186 в КС «Народний кредит» за кредитним договором № 376-2-10328-1227 від 28.09.2007:

7) в графі «Підпис» в заяві-анкеті ОСОБА_59 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1227 від 28.09.2007 в сумі 5600 грн.;

8 ) в графах «підпис» в правих нижніх кутах аркушів кредитного договору № 376-2-10328-1227 від 28.09.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_59 ;

9) в додатку до кредитного договору № 376-2-10328-1227 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків;

10) в графах «Заставодавець» в договорі застави від 28.09.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_59 ;

11) в графі «Власник майна» в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме металопластикових вікон, профілю «Rheinplast»;

12) в графі «підпис» у видатковому касовому ордері № 514 від 28.09.2007, за яким ОСОБА_59 отримано 5600 грн., - виконані не ОСОБА_187 , а іншою (іншими) особою (особами).

13) Підпис в графі «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 514 від 28.09.2007, за яким ОСОБА_188 отримано 5600 гри., виконаний ОСОБА_14 . (т. 6, а.с. 4-21).

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстр №1231 від 03.10.2007, відповідно до якої ОСОБА_65 , просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 7100 грн. (т. 6 а.с. 24).

Кредитним договором № 376-2-10332-1231 від 03.10.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_65 , предметом якого є грошові кошти в сумі 7100 грн. (т. 6 а.с. 25-25а)

Копією паспорту та РНОКПП ОСОБА_65 (т. 6 а.с. 26-27).

Графіком розрахунків за договором 1231 від 03.10.2007 (т. 6 а.с. 28).

Договором застави від 03.10.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_65 , відповідно до якого останній передав в заставу майно на суму 4000 грн. та оглядом переданого у заставу майна за участю представника спілки ОСОБА_7 (т. 6 а.с. 29-31).

Довідкою про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» від 03.10.2007, відповідно до якої ОСОБА_65 працює водієм в Охтирському учбово-спортивному центрі (т. 6 а.с. 32).

Видатковим касовим ордером № 522 від 03.10.2007, відповідно до якого ОСОБА_65 отримав у КС «Народний кредит» грошові кошти в сумі 7100 грн. (т. 6 а.с. 33).

Прибутковими касовими ордерами від 26.09.2008, 09.09.2008, 23.05.2008, 21.03.2008, 22.02.2008, 22.01.2008, 05.12.2007, 06.11.2007, відповідно до яких ОСОБА_65 здійснював платежі за договором 1231 від 03.10.2007 (т. 6 а.с. 34-41).

Графіком розрахунків за договором 1231 від 03.10.2007 (т. 6 а.с. 42).

Висновком експерта № 62 від 05.06.2009, відповідно до якого рукописні тексти у договорі застави від 03.10.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_70 , за яким останній надав під заставу КС «Народний кредит» 4 металопластикові вікна, у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме 4 металопластикових вікон, у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» б/№ від 03.10.2007 про те, що ОСОБА_65 працює в водієм в Охтирському учбово-спортивному центрі ТСОУ за змістом: «Охтирського УСЦ ГСОУ ОСОБА_189 . 03.10.07 Горбушко», виконані ОСОБА_7 .

Рукописний текст у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» б/№ від 03.10.2007 про те, що ОСОБА_65 працює водієм в Охтирському учбово-спортивному центрі ТСОУ, крім тексту за змістом: «Охтирського УСЦ ГСОУ ОСОБА_190 А.О. 03.10.07 Горбушко», виконаний ОСОБА_12 .

Підписи від імені ОСОБА_65 в графах «підпис», «заставодавець», «власник майна», «позичальник»», у заяві-анкеті ОСОБА_64 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1231 від 03.10.2007 в сумі 7100 грн.; у кредитному договорі № 376-2-10332-1231 від 03.10.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_70 ; у додатку до кредитного договору № 376-2-10332-1231 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків; у договорі застави від 03.10.2007 між КС «Hародний кредит» та ОСОБА_70 , за яким останній надав під заставу КС «Hapoдний кредит» 4 металопластикові вікна; у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме 4 металопластикових вікон; у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» б/№ від 03.10.2007 про те, що ОСОБА_65 працює в водієм в Охтирському учбово-спортивному центрі ТСОУ; у видатковому касовому ордері № 522 від 03.10.2007 «Народний кредит», за яким ОСОБА_70 отримано 7100 грн. - виконані ОСОБА_191 .

Підписи від імені ОСОБА_7 в графах «Підпис уповноважених «кредитор», «Заставодержатель», «Голова правління», «Виконавець», «Керівник» у заяві-анкеті ОСОБА_64 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1231 від 03.10.2007 в сумі 7100 грн.; у кредитному договорі № 376-2-10332-1231 від 03.10.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_70 ; у договорі застави від 03.10.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_70 , за яким останній надав під КС «Народний кредит» 4 металопластикові вікна; у додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме 4 металопластикових вікон; у довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» б/№ від 03.10.2007 про те, що ОСОБА_65 працює в водієм в Охтирському учбово-спортивному центрі ТСОУ; у видатковому касовому ордері № 522 від 03.10.2007 КС «Народний кредит», за яким ОСОБА_70 отримано 7100 грн. - виконані ОСОБА_7 .

Підпис в графі «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 522 від 03.10.2007 КС «Народний кредит», за яким ОСОБА_70 отримано 7100 грн., виконаний ОСОБА_14 .

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстр. №1250 від 19.10.2007, відповідно до якої просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 5500 грн.(т.6 а.с.65)

Кредитним договором № 376-2-10344-1250 від 19.10.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_192 , предметом якого є грошові кошти в сумі 5500 грн. (т. 6 а.с.66-67).

Графіком розрахунків за договором 1250 від 19.10.2007 (т. 6 а.с. 68).

Копією паспорту та РНОКПП ОСОБА_72 (т. 6 а.с. 69-70).

Довідкою про заробітну плату і інші прибутки за 2007 рік від 19.10.2007, відповідно до якої ОСОБА_74 працює продавцем в ПП Храмова, магазин «Самоцвіти» (т. 6 а.с. 71).

Договором застави від 19.10.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_77 , відповідно до якого остання передала в заставу майно на суму 3300 грн. та оглядом переданого у заставу майна за участю представника спілки ОСОБА_14 (т. 6 а.с. 72-73).

Видатковим касовим ордером № 555 від 19.10.2007, відповідно до якого ОСОБА_74 отримала у КС «Народний кредит» грошові кошти в сумі 5500 грн. (т. 6 а.с. 74).

Прибутковими касовими ордерами від 21.11.2007, 24.12.2007, 23.01.2008, 29.02.2008, 28.03.2008, 25.06.2008, 03.09.2008, 25.09.2008, 01.10.2008, 06.10.2008, 13.10.2008, 22.10.2008, 31.10.2008, 06.11.2008, 11.11.2008, відповідно до яких ОСОБА_74 здійснював платежі за договором 1250 від 19.10.2007 (т. 6 а.с. 75-89).

Графіком розрахунків за договором 1250 від 19.10.2007 (т. 6 а.с. 90).

Квитанцією про оплату СПД ФО ОСОБА_12 від 19.10.2007 (т. 6 а.с .91).

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстр. №1197 від 21.08.2007, відповідно до якої ОСОБА_16 , просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 4900 грн. (т. 6 а.с. 99).

Кредитним договором № 376-2-10308-1197 від 21.08.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_16 , предметом якого є грошові кошти в сумі 4900 грн. (т. 6 а.с. 100-101).

Графіком розрахунків за договором 1197 від 21.08.2007 (т. 6 а.с. 102).

Копією паспорту та РНОКПП ОСОБА_16 (т. 6 а.с. 103-104).

Довідкою про заробітну плату і інші прибутки за 2007 рік від 21.08.2007, відповідно до якої ОСОБА_16 працює менеджером по продажам в ПП ОСОБА_12 (т. 6 а.с. 105).

Договором застави від 21.08.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_16 , відповідно до якого остання передала в заставу майно на суму 2580 грн. та оглядом переданого у заставу майна за участю представника спілки ОСОБА_7 (т. 6 а.с. 106-107).

Гарантійним талоном та квитанцією про сплату, виданим магазином «Хижина» СПД ФО ОСОБА_12 від 21.08.2007 (т. 6 а.с. 108-109).

Видатковим касовим ордером № 441 від 21.08.2007, відповідно до якого ОСОБА_16 отримала у КС «Народний кредит» грошові кошти в сумі 4900 грн. (т. 6 а.с. 110).

Прибутковими касовими ордерами від 21.09.2007, 25.10.2007, 21.11.2007, 25.12.2007, 25.01.2008, 04.03.2008, 31.03.2008, 29.07.2008, 21.08.2008, 28.08.2008, відповідно до яких від імені ОСОБА_16 здійснювались платежі за договором 1197 від 21.08.2007 (т. 6 а.с. 111-120).

Графіком розрахунків за договором 1197 від 21.08.2007 (т. 6 а.с. 121).

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстр. №1216 від 18.09.2007, відповідно до якої ОСОБА_17 , просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 5700 грн. (т. 6 а.с. 122).

Кредитним договором № 376-2-10320-1216 від 18.09.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_17 , предметом якого є грошові кошти в сумі 5700 грн. (т. 6 а.с. 123-124).

Графіком розрахунків за договором 1216 від 18.09.2007 (т. 6 а.с. 125).

Копією паспорту та РНОКПП ОСОБА_17 (т. 6 а.с. 126).

Довідкою про заробітну плату і інші прибутки за 2007 рік від 18.09.2007, відповідно до якої ОСОБА_17 працює бухгалтером в ПП ОСОБА_12 (т. 6 а.с. 127).

Договором застави від 18.09.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_17 , відповідно до якого остання передала в заставу майно на суму 3036 грн. та оглядом переданого у заставу майна за участю представника спілки ОСОБА_7 (т. 6 а.с. 128-129)

Гарантійним талоном та квитанцією про сплату, виданим магазином «Хижина» СПД ФО ОСОБА_12 від 18.09.2007 (т. 6 а.с. 130-132).

Видатковим касовим ордером № 490 від 18.09.2007, відповідно до якого ОСОБА_17 отримала у КС «Народний кредит» грошові кошти в сумі 5700 грн. (т. 6 а.с. 133).

Прибутковими касовими ордерами від 25.10.2007, 21.11.2007, 19.12.2007, 24.01.2008, 03.03.2008, 28.03.2008, 11.09.2008, 16.09.2008, 23.09.2008, 29.09.2008, відповідно до яких від імені ОСОБА_17 здійснювались платежі за договором 1216 від 18.09.2007 (т. 6 а.с. 134-143).

Графіком розрахунків за договором 1216 від 18.09.2007 (т. 6 а.с. 144).

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстрац.№1226 від 26.09.2007, відповідно до якої ОСОБА_56 , просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 5300 грн. (т. 6 а.с. 145).

Кредитним договором № 376-2-10326-1225 від 26.09.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_56 , предметом якого є грошові кошти в сумі 5300 грн. (т. 6 а.с. 146-147).

Графіком розрахунків за договором 1225 від 26.09.2007 (т. 6 а.с. 148).

Копією паспорту та РНОКПП ОСОБА_56 (т. 6 а.с. 149).

Довідкою про заробітну плату і інші прибутки за 2007 рік від 26.09.2007, відповідно до якої ОСОБА_56 працює молодшим медпрацівником стоматологічної клініки ПП ОСОБА_134 (т. 6 а.с. 150).

Договором застави від 26.09.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_56 , відповідно до якого остання передала в заставу майно на суму 4522 грн. та оглядом переданого у заставу майна за участю представника спілки ОСОБА_7 (т. 6 а.с. 151-152).

Квитанцією про сплату, виданою СПД ФО ОСОБА_12 від 26.09.2007 (т. 6 а.с. 153).

Видатковим касовим ордером № 511 від 26.09.2007, відповідно до якого ОСОБА_56 отримала у КС «Народний кредит» грошові кошти в сумі 5300 грн. (т. 6 а.с. 154).

Прибутковими касовими ордерами від 25.10.2007, 03.12.2007, 04.01.2008, 29.01.2008, 04.03.2008, 26.03.2008, 29.09.2008, 30.09.2008, 06.10.2008, відповідно до яких від імені ОСОБА_56 здійснювались платежі за договором 1225 від 26.09.2007 (т. 6 а.с. 155-163).

Графіком розрахунків за договором 1225 від 26.09.2007 (т. 6 а.с. 164).

Повідомленнями вимогами № 65 від 10.06.2008 та № 160 від 24.09.2008, відповідно до якого повідомлено ОСОБА_56 про наявну заборгованість по кредитному договору № 376-2-10326-1225 від 26.09.2007 (т. 6 а.с. 165, 166).

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстр. №1229 від 01.10.2007, відповідно до якої ОСОБА_193 , просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 6200 грн. (т. 6 а.с. 175).

Кредитним договором № 376-2-10330-1229 від 01.10.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та Кепещук ТВ., предметом якого є грошові кошти в сумі 6200 грн. (т. 6 а.с. 176-177).

Графіком розрахунків за договором 1229 від 01.10.2007 (т. 6 а.с. 178).

Копією паспорту та РНОКПП ОСОБА_193 (т. 6 а.с. 179-181).

Довідкою про заробітну плату і інші прибутки за 2007 рік від 01.10.2007, відповідно до якої ОСОБА_193 працює метрологом в ТОВ ІТЦ «Нові технології». (т. 6 а.с. 182).

Договором застави від 01.10.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_193 , відповідно до якого останній передав в заставу майно на суму 5320 грн. та оглядом переданого у заставу майна за участю представника спілки ОСОБА_7 (т. 6 а.с. 183-184).

Гарантійним талоном, виданим магазином «Хижина» від 30.10.2007 (т. 6 а.с. 185).

Видатковим касовим ордером № 516 від 01.10.2007, відповідно до якого ОСОБА_193 отримав у КС «Народний кредит» грошові кошти в сумі 6200 грн. (т. 6 а.с. 186).

Квитанцією про сплату від 01.10.2007 та 30.10.2007 СПД ФО ОСОБА_12 (т. 6 а.с. 187-188).

Прибутковими касовими ордерами від 05.11.2007, 03.12.2007, 11.01.2008, 22.01.2008, 21.02.2008, 26.03.2008, 26.05.2008, 01.10.2008, 06.10.2008, 13.10.2008, 22.10.2008, 31.10.2008, 06.11.2008, відповідно до яких від імені ОСОБА_61 здійснювались платежі за договором 1229 від 01.10.2007 (т. 6 а.с. 189-200).

Графіком розрахунків за договором 1229 від 01.10.2007 (т. 6 а.с. 201).

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстр. №1251 від 19.10.2007, відповідно до якої ОСОБА_80 , просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 4900 грн. (т. 6 а.с. 202).

Кредитним договором № 376-2-10345-1251 від 19.10.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_84 , предметом якого є грошові кошти в сумі 4900 грн. (т. 6 а.с. 203-204).

Графіком розрахунків за договором 1251 від 19.10.2007 (т. 6 а.с. 205).

Копією паспорту та РНОКПП ОСОБА_83 (т. 6 а.с. 206-208).

Довідкою про заробітну плату і інші прибутки за 2007 рік від 19.10.2007, відповідно до якої ОСОБА_80 працює заступником адміністратора ПП ОСОБА_12 (т. 6 а.с. 209).

Договором застави від 19.10.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_12 , відповідно до якого остання передала в заставу майно на суму 4000 грн. та оглядом переданого у заставу майна за участю представника спілки ОСОБА_14 (т. 6 а.с. 210-211).

Видатковим касовим ордером № 556 від 19.10.2007, відповідно до якого ОСОБА_80 отримала у КС «Народний кредит» грошові кошти в сумі 4900 грн. (т. 6 а.с. 212).

Прибутковими касовими ордерами від 21.11.2007, 25.12.2007, 23.01.2008, 04.03.2008, 28.03.2008, 29.07.2008, 13.10.2008, 31.10.2008, відповідно до яких від імені ОСОБА_83 здійснювались платежі за договором 1251 від 19.10.2007 (т. 6 а.с. 213-220).

Графіком розрахунків за договором 1251 від 19.10.2007 (т. 6 а.с. 221).

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстр. №1253 від 25.10.2007, відповідно до якої ОСОБА_85 , просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 5300 грн. (т. 6 а.с. 222).

Кредитним договором № 376-2-10348-1258 від 25.10.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_85 , предметом якого є грошові кошти в сумі 5300 грн. (т. 6 а.с. 223-224).

Графіком розрахунків за договором 1258 від 25.10.2007 (т. 6 а.с. 225).

Копією паспорту та РНОКПП ОСОБА_85 (т. 6 а.с. 226-227).

Довідкою про заробітну плату і інші прибутки за 2007 рік від 25.10.2007, відповідно до якої ОСОБА_85 працює шеф кухарем в кафе-бар « ІНФОРМАЦІЯ_6 ». (т. 6 а.с. 228).

Договором застави від 25.10.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_85 , відповідно до якого остання передала в заставу майно на суму 5500 грн. та оглядом переданого у заставу майна за участю представника спілки ОСОБА_14 (т. 6 а.с. 229-230).

Накладною № 192 від 25.10.2007, відповідно до якої ОСОБА_85 в товарний кредит придбала у ПП ОСОБА_12 вікна металопластикові 4 шт. на суму 5500 грн. (т. 6 а.с. 231).

Заявою ОСОБА_85 , відповідно до якої вона просить в рахунок погашення заборгованості по кредитному договору № 376-2-10348-1258 від 25.10.2007 відраховувати 50% із заробітної плати (т. 6 а.с. 232).

Видатковим касовим ордером № 568 від 25.10.2007, відповідно до якого ОСОБА_85 отримала у КС «Народний кредит» грошові кошти в сумі 5300 грн. (т. 6 а.с. 233).

Прибутковими касовими ордерами від 31.10.2008, 22.10.2008, 25.06.2008, 31.03.2008, 04.03.2008, 25.01.2008, 09.01.2008, 04.01.2008, 03.12.2007, відповідно до яких від імені ОСОБА_85 здійснювались платежі за договором 1258 від 25.10.2007 (т. 6 а.с. 234-243).

Графіком розрахунків за договором 1258 від 25.10.2007 (т. 6 а.с. 244).

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстр. №1282 від 13.11.2007, відповідно до якої ОСОБА_90 , просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 6500 грн. (т. 6 а.с. 245).

Кредитним договором № 376-2-10358-1282 від 13.11.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_93 , предметом якого є грошові кошти в сумі 6500 грн. (т. 6 а.с. 246-247).

Графіком розрахунків за договором 1282 від 13.11.2007 (т. 7 а.с. 1).

Копією паспорту та РНОКПП ОСОБА_91 (т. 7 а.с. 2-3).

Довідкою про доходи від 13.11.2007, відповідно до якої ОСОБА_90 працює менеджером по кредитуванню в Сумській філії Альфа-банк. (т. 7 а.с. 4).

Договором застави від 13.11.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_93 , відповідно до якого остання передала в заставу майно на суму 3240 грн. та оглядом переданого у заставу майна за участю представника спілки ОСОБА_7 (т. 7 а.с. 5-6).

Гарантійним талоном, виданим магазином «Хижина» від 13.11.2007 (т. 7 а.с. 7).

Рахунком-фактурою від 13.11.2007, на ім`я ОСОБА_91 на оплату побутової техніки на загальну суму 5400 грн. (т. 7 а.с. 8-9).

Видатковим касовим ордером № 619 від 13.11.2007, відповідно до якого ОСОБА_90 отримала у КС «Народний кредит» грошові кошти в сумі 6500 грн. (т. 7 а.с.10).

Прибутковими касовими ордерами від 13.12.2007, 24.01.2008, 03.03.2008, 26.03.2008, 23.05.2008, 16.10.2008, відповідно до яких від імені ОСОБА_194 здійснювались платежі за договором 1282 від 13.11.2007 (т. 7 а.с. 11-16).

Графіком розрахунків за договором 1282 від 13.11.2007 (т. 7 а.с. 17).

Висновком експерта № 60 від 25.05.2009, відповідно до якого, рукописні тексти у довідці про доходи на ОСОБА_195 , №8 від 13.11.2007; рахунку-фактурі №АХТ 185 від 13.11.2007 на холодильник «WD», пральну машину «LG»; гарантійному талоні на пральну машину «LG WD -10150» від 13.11.2007, виконані ОСОБА_12 .

Рукописні тексти у заяві анкеті на отримання кредиту, реєстр. №1282 від 13.11.2007; договорі застави від 13.11.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_93 ; додатку до договору застави №376-2-10358-1282 від 13.11.2007з оглядом майна переданого під заставу, виконані ОСОБА_7 .

Підписи від імені ОСОБА_196 , у заяві-анкеті на отримання кредиту реєстр. №1282 від 13.11.2007; кредитному договорі №376-2-10358-1282 від 13.11.2007; графіку розрахунків до кредитного договору № 1282 від 13.11.2007; договорі застави від 13.11.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_93 ; додатку до договору застави № 376-2-10358-1282 від 13.11.2007 з оглядом майна переданого під заставу; видатковому касовому ордері №619 від 13.11.2007, виконані ОСОБА_197 .

Підписи від імені ОСОБА_7 в графі «Підпис уповноважених осіб» у заяві-анкеті на отримання кредиту, реєстр. №1282 від 13.11.2007; в графах «кредитор» у кредитному договорі №376-2-10358-1282 від 13.11.2007; графіку розрахунків до кредитного договору №1282 від 13.11.2007; в графах «Заставодержатель», «Голова правління», «Виконавець» у договорі застави від 13.11.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_93 ; в графі «Представники КС» у додатку до договору застави №376-2-10358-1282 від 13.11.2007 з оглядом майна переданого під заставу; в графах «Керівник», «Головний бухгалтер» у видатковому касовому ордері №619 від 13.11.2007, виконані ОСОБА_7 .

Підпис в графі «Видав касир» у видатковому касовому ордері №619 від 13.11.2007, виконаний ОСОБА_14

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстрац.№1292 від 03.12.2007, відповідно до якої ОСОБА_94 , просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 9050 грн. (т. 7 а.с. 43).

Кредитним договором № 376-2-10363-1292 від 03.12.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_94 , предметом якого є грошові кошти в сумі 9050 грн. (т. 7 а.с. 44-45).

Графіком розрахунків за договором 1292 від 03.12.2007 (т. 7 а.с. 46).

Копією паспорту та РНОКПП ОСОБА_94 (т. 7 а.с. 47-48).

Довідкою про заробітну плату і інші прибутки за 2007 рік від 03.12.2007, відповідно до якої ОСОБА_94 працює ПП ОСОБА_198 директором магазину «Черевички». (т. 7 а.с. 49).

Договором застави від 03.12.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_94 , відповідно до якого остання передала в заставу майно на суму 9050 грн. та оглядом переданого у заставу майна за участю представника спілки ОСОБА_7 (т. 7 а.с. 50-51).

Рахунком-фактурою від 03.12.2007, на ім`я ОСОБА_94 , за товар на суму 9050 грн. (т. 7 а.с. 52).

Видатковим касовим ордером № 649 від 03.12.2007, відповідно до якого ОСОБА_94 отримала у КС «Народний кредит» грошові кошти в сумі 9050 грн. (т. 7 а.с. 53).

Прибутковими касовими ордерами від 11.01.2008, 20.02.2008, 21.03.2008, 18.04.2008, 03.09.2008, 25.09.2008, 13.10.2008, 22.10.2008, 11.11.2008, відповідно до яких від імені ОСОБА_94 здійснювались платежі за договором 1292 від 03.12.2007 (т. 7 а.с. 54-62).

Графіком розрахунків за договором 1292 від 03.12.2007 (т. 7 а.с. 63).

Повідомленням КС «Народний кредит» № 170 від 24.09.2008 ОСОБА_94 про наявність у неї заборгованості по кредитному договору № 376-2-10363-1292 від 03.12.2007 (т. 7 а.с. 64).

Висновком експерта № 64 від 08.06.2009, відповідно до якого рукописні записи в наступних документах:

1) з заяві-анкеті ОСОБА_94 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1292 від 03.12.2007 в сумі 9050 грн.;

2) в договорі застави від 03.12.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_94 , за яким остання надала в заставу відеокамеру «Sony DR- 36 ВF», телевізор «Sony WR-F28BD», DVD - програвач «ВВК Samsung - 825 R»;

3) в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме відеокамери «Sony DR- 36 ВF», телевізора «Sony WR-F28BD», DVD програвач «ВВК Samsung - 825 R», - виконані ОСОБА_7 .

Рукописні записи в наступних документах:

4) в довідці про заробітну плату і інші прибутки за 2007 рік на ім`я ОСОБА_94 № 2 від 03.12.2007;

5) в рахунку-фактурі № АХТ 269 від 03.12.2007 на відеокамеру «Sony DR- 36 ВF», вартістю 3400 грн., телевізор «Sony WR-F28BD», вартістю 4700 грн., DVD програвач «ВВК Samsung - 825 R», - виконані ОСОБА_12 .

Підписи від імені ОСОБА_7 в наступних документах та їх графах:

1) в графі «Підписи уповноважених осіб» в заяві-анкеті ОСОБА_94 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1292 від 03.12.2007 в сумі 9050 грн.;

2) в графах «підпис» в лівих нижніх кутах аркушів кредитного договору № 376-2-10363-1292 від 03.12.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_94 ;

3) в графах «Заставодержатель», «Голова правління» (від імені ОСОБА_10 ), «Виконавець» в договорі застави від 03.12.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_94 , за яким остання надала в заставу відеокамеру «Sony DR- 36 ВF», телевізор «Sony WR-F28BD», DVD програвач «ВВК Samsung - 825 R»;

4) в графі «Представники КС» в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме відеокамери «Sony DR- 36 ВF», телевізора «Sony WR-F28BD», DVD програвача «ВВК Samsung - 825 R»;

5) в графах «Керівник», «Головний (старший) бухгалтер» у видатковому касовому ордері № 649 від 03.12.2007 КС «Народний кредит», за яким ОСОБА_94 отримано 9050 грн., - виконані самою ОСОБА_7 .

Підписи від імені ОСОБА_94 в наступних документах та їх графах:

6)в графі «Підпис» в заяві-анкеті ОСОБА_94 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1292 від 03.12.2007 р. в сумі 9050 грн.;

7) в графах «підпис» в правих нижніх кутах аркушів кредитного договору № 376-2-10363-1292 від 03.12.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_94 , в додатку до кредитного договору № 376-2-10363-1292 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків;

8) в графах «Заставодавець» в договорі застави від 03.12.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_94 , за яким остання надала в заставу відеокамеру «Sony DR- 36 ВF», телевізор «Sony WR-F28BD», DVD програвач «ВВК Samsung - 825 R»;

9) в графі «Власник майна» в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме відеокамери «Sony DR- 36 ВF», телевізор «Sony WR-F28BD», DVD програвач «ВВК Samsung - 825 R»;

10) в графі «підпис» у видатковому касовому ордері № 649 від 03.12.2007 КС «Народний кредит», за яким ОСОБА_94 отримано 9050 грн., - виконані самою ОСОБА_199 .

Підпис в графі «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 649 від 03.12.2007 КС «Народний кредит», за яким ОСОБА_94 отримано 9050 грн., виконаний ОСОБА_14 .

Підпис в графі «Керівник підприємства (відомства, організації)» в довідці про заробітну плату і інші прибутки за 2007 рік на ім`я ОСОБА_94 № 2 від 03.12.2007, виконаний не ОСОБА_94 , а ОСОБА_12

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстрац.№1293 від 03.12.2007, відповідно до якої ОСОБА_97 , просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 8750 грн. (т. 7 а.с. 99).

Кредитним договором № 376-2-10364-1293 від 03.12.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_100 , предметом якого є грошові кошти в сумі 8750 грн. (т. 7 а.с. 100-101).

Графіком розрахунків за договором 1293 від 03.12.2007 (т. 7 а.с. 102).

Копією паспорту та РНОКПП ОСОБА_98 (т. 7 а.с. 103-105).

Довідкою про заробітну плату і інші прибутки за 2007 рік від 03.12.2007, відповідно до якої ОСОБА_97 працює продавцем в ПП ОСОБА_200 , магазин «Черевички». (т. 7 а.с. 106).

Договором застави від 03.12.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_100 , відповідно до якого остання передала в заставу майно на суму 5250 грн. та оглядом переданого у заставу майна за участю представника спілки ОСОБА_7 (т. 7 а.с. 107-108).

Рахунком фактурою від 03.12.2007, відповідно до якого ОСОБА_97 сплатила за товар кошти в розмірі 8750 грн. ТОВ «Електротехніка» (т. 7 а.с. 109).

Видатковим касовим ордером № 650 від 03.12.2007, відповідно до якого ОСОБА_97 отримала у КС «Народний кредит» грошові кошти в сумі 8750 грн. (т. 7 а.с. 110).

Прибутковими касовими ордерами від 22.01.2008, 21.02.2008, 21.03.208, 25.03.2008, 18.04.2008, 03.09.2008, 25.09.2008, 13.10.2008, 22.10.2008, відповідно до яких від імені ОСОБА_98 здійснювались платежі за договором 1293 від 03.12.2007 (т. 7 а.с. 111-119).

Графіком розрахунків за договором 1293 від 03.12.2007 (т. 7 а.с. 120).

Висновком експерта № 59 від 19.05.2009, відповідно до якого рукописні тексти у довідці про заробітну плату і інші прибутки на ОСОБА_95 , вих. №1 від 03.12.2007; рахунку-фактурі №АХТ 270 від 03.12.2007 на холодильник «LG», пральну машину «Bosh», виконані ОСОБА_12 .

Рукописні тексти у договорі застави від 03.12.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_201 ; додатку до договору застави №376-2-10364-1293 від 03.12.2007 з оглядом майна переданого під заставу; заяві-анкеті на отримання кредиту, реєстр. №1293 від 03.12.2007, виконані ОСОБА_7 .

Підписи від імені ОСОБА_98 , у заяві-анкеті на отримання кредиту, реєтр. №1293 від 03.12.2007; кредитному договорі №376-2-10364-1293 від 03.12.2007; графіку розрахунків до кредитного договору №1293 від 03.12.2007; договорі застави від 03.12.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_202 ; додатку до договору застави №376-2-10364-1293 від 03.12.2007 з оглядом майна переданого під заставу; видатковому касовому ордері №650 від В 12.2007, виконані Потаповою ОСОБА_203 .

Підписи від імені ОСОБА_7 в графі «Підпис уповноважених осіб» у заяві-анкеті на отримання кредиту, реєстр. №1295 від 05.12.2007; в графах «кредитор» у кредитному договорі №376-2-10365-1295 від 05.12.2007; графіку розрахунків до кредитного договору №1295 від 05.12.2007; в графах «Заставодержатель», «Голова правління», «Виконавець» у договорі застави від 05.12.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_202 ; в графі «Представники КС» у додатку до договору застави №376-2-10365-1295 від 05.12.2007 з оглядом майна переданого під заставу; в графах «Керівник», (Головний бухгалтер» у видатковому касовому ордері №653 від 05.12.2007, виконані ОСОБА_7 .

Підпис в графі «Видав касир» у видатковому касовому ордері №650 від 33.12.2007, виконаний ОСОБА_14 .

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстрац.№1295 від 05.12.2007, відповідно до якої ОСОБА_101 , просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 7000 грн. (т. 7 а.с. 157).

Кредитним договором № 376-2-10365-1295 від 05.12.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_101 , предметом якого є грошові кошти в сумі 7000 грн. (т. 7 а.с. 158-159).

Графік розрахунків за договором 1295 від 05.12.2007 (т. 7 а.с. 160).

Копією паспорту та РНОКПП ОСОБА_101 (т. 7 а.с. 161-162).

Довідкою про заробітну плату і інші прибутки за 2007 рік від 04.12.2007, відповідно до якої ОСОБА_101 працює продавцем золотих виробів в ПП ОСОБА_204 (т. 7 а.с. 163).

Рахунком фактурою від 04.12.2007, відповідно на імя ОСОБА_101 на сплату за телевізор (т. 7 а.с. 164)

Договором застави від 05.12.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_101 , відповідно до якого остання передала в заставу майно на суму 5010 грн. та оглядом переданого у заставу майна за участю представника спілки ОСОБА_7 (т. 7 а.с. 165-166).

Видатковим касовим ордером № 653 від 05.12.2007, відповідно до якого ОСОБА_101 отримала у КС «Народний кредит» грошові кошти в сумі 7000 грн. (т. 7 а.с. 167).

Прибутковими касовими ордерами від 22.01.2008, 28.02.2008,26.03.2008, 23.05.2008, 03.09.2008, 26.09.2008, 13.10.2008, 22.10.2008, відповідно до яких від імені ОСОБА_101 здійснювались платежі за договором 1295 від 05.12.2007 (т. 7 а.с. 168-175).

Графіком розрахунків за договором 1295 від 05.12.2007 (т. 7 а.с. 176).

Висновком експерта № 58 від 06.05.2009, відповідно до якого рукописні тексти у довідці про заробітну плату і інші прибутки на ОСОБА_101 , вих. №6 від 04.12.2007; рахунок-фактурі №АХТ 274 від 04.12.2007 на телевізор «Samsung LE 40R.81BK», виконані ОСОБА_12 .

Рукописні тексти у договорі застави від 05.12.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_101 ; додатку до договору застави №376-2-10365-1295 від 05.12.2007 з оглядом майна переданого під заставу; в графі «Рішення Кредитного комітету» у заяві-анкеті на отримання кредиту, реєстр. №1295 від 05.12.2007, виконані ОСОБА_7

Рукописний текст у заяві-анкеті на отримання кредиту, реєстр. №1295 від 05.12.2007 (крім записів в графі «Рішення Кредитного комітету»), виконані не ОСОБА_12 , не ОСОБА_7 , не ОСОБА_14 , не ОСОБА_101 , а іншою особою.

Підписи від імені ОСОБА_101 у заяві-анкеті на отримання кредиту, реєстр.№1295 від 05.12.2007; кредитному договорі №376-2-10365-1295 від 05.12.2007 графіку розрахунків до кредитного договору №1295 від 05.12.2007; договорі застави від 05.12.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_101 ; додатку до договору застави №376-2-10365-1295 від 05.12.2007 з оглядом майна переданого під заставу; видатковому касовому ордері №653 від 05.12.2007, виконані ОСОБА_103 .

Підписи від імені ОСОБА_7 в графі «Підпис уповноважених заяві-анкеті на отримання кредиту, реєстр. №1295 від 05.12.2007; в графах «кредитор» у кредитному договорі №376-2-10365-1295 від 05.12.2007; графіку розрахунків до кредитного договору №1295 від 05.12.2007; в графах «Заставодержатель», «Голова правління», «Виконавець» у договорі застави від 05.12.2007 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_101 ; в графі «Представник КС» у додатку до договору застави №376-2-10365-1295 від 05.12.2007 з оглядом майна переданого під заставу; в графах «Керівник», «Головний бухгалтер» у видатковому касовому ордері №653 від 05.12.2007 виконані ОСОБА_7 .

Підпис в графі «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 653 від 05.12.2007, виконаний ОСОБА_14

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстрац.№1296 від 05.12.2007, відповідно до якої ОСОБА_104 , просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 8000 грн. (т. 7 а.с. 202).

Кредитним договором № 376-2-10366-1296 від 05.12.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_104 , предметом якого є грошові кошти в сумі 8000 грн. (т. 7 а.с. 203-204).

Копією паспорту та РНОКПП ОСОБА_55 (т. 7 а.с. 205-206).

Графіком розрахунків за договором 1296 від 05.12.2007 (т. 7 а.с. 207).

Довідкою про заробітну плату і інші прибутки за 2007 рік від 04.12.2007, відповідно до якої ОСОБА_104 працює постачальником с/запчастин в ПП ОСОБА_205 (т. 7 а.с. 208).

Договором застави від 05.12.2007 укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_104 , відповідно до якого останній передав в заставу майно на суму 7774 грн. та оглядом переданого у заставу майна за участю представника спілки ОСОБА_7 (т. 7 а.с. 209-210).

Рахунком-фактурою від 04.12.2007, на ім`я ОСОБА_104 на оплату побутової техніки(т. 7 а.с. 211).

Видатковим касовим ордером № 654 від 05.12.2007, відповідно до якого ОСОБА_104 отримав у КС «Народний кредит» грошові кошти в сумі 8000 грн. (т. 7 а.с. 212).

Прибутковими касовими ордерами від 23.01.2008, 22.02.2008, 26.03.2008, 07.05.2008, 12.05.2008, 22.10.2008, 12.11.2008, 11.12.2008, відповідно до яких від імені ОСОБА_55 здійснювались платежі за договором 1296 від 05.12.2007 (т. 7 а.с. 213-220).

Графіком розрахунків за договором 1296 від 05.12.2007 (т. 7 а.с. 221).

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстр. №1057 від 08.04.2008, відповідно до якої ОСОБА_114 , просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 11700 грн. (т. 7 а.с. 222).

Кредитним договором № 376-2-10390-1057 від 08.04.2008, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_117 , предметом якого є грошові кошти в сумі 11700 грн. (т. 7 а.с. 223-224).

Графіком розрахунків за договором 1057 від 08.04.2008 (т. 7 а.с. 225).

Копією паспорту та РНОКПП ОСОБА_113 (т. 7 а.с. 226-227).

Довідкою про доходи для отримання кредиту в кредитній спілці «Народний кредит» від 08.04.2008, відповідно до якої ОСОБА_114 працює продавцем побутової техніки «Престиж» м. Тростянець. (т. 7 а.с. 228).

Договором застави від 08.04.2008, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_117 , відповідно до якого останній передав в заставу майно на суму 10550 грн. та оглядом переданого у заставу майна за участю представника спілки ОСОБА_108 (т. 7 а.с. 229-230).

Товарним чеком від 08.04.2008, виданим ПП ОСОБА_12 «Престиж» м. Тростянець (т. 7 а.с. 231).

Гарантійними талонами від 08.04.2008, виданими ОСОБА_206 магазином «Престиж» м. Тростянець (т. 7 а.с. 232-233).

Видатковим касовим ордером №190 від 08.04.2008, відповідно до якого ОСОБА_114 отримав у КС «Народний кредит» грошові кошти в сумі 11700 грн. (т. 7 а.с. 234).

Прибутковими касовими ордерами від 01.08.2008, 14.08.2008, 17.09.2008, 26.09.2008, 22.10.2008, 25.11.2008, відповідно до яких від імені ОСОБА_113 здійснювались платежі за договором 1057 від 08.04.2008 (т. 7 а.с. 235-240).

Графіком розрахунків за договором 1057 від 08.04.2008(т. 7 а.с. 241).

Висновком експерта № 108 від 09.07.2009, відповідно до якого рукописні записи в заяві-анкеті ОСОБА_113 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1057 від 08.04.2008 в сумі 11700 грн. (окрім записів « ІНФОРМАЦІЯ_14 », то під назвою документа та в графі «Кредит надати з...» та в графі «Рішення Кредитного комітету»), виконані ОСОБА_207 .

Рукописні записи в довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» № 4 від 08.04.2008 про те, що ОСОБА_208 , працює продавцем магазину побутової техніки «Престиж» (окрім записів в графах від позичальника працівника КС) та в товарному чеку № 2 від 08.04.2008 ПП « ОСОБА_209 » з магазину побутової техніки «Престиж» на холодильник «Samsung R 28 LQC» та в гарантійному талоні магазину «Престиж», за змістом якого ОСОБА_114 08.04.2008 придбав скутер (мопед) зі строком гарантії в 1 рік, виконані ОСОБА_12 .

Рукописні записи в договорі застави від 08.04.2008 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_117 , за яким останній надав в заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10390-1057 від 08.04.2008 холодильник «Samsung R 28 LQC» та скутер та в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме холодильника «Samsung R 28 LQC» та скутера, виконані не ОСОБА_12 , не ОСОБА_7 , не ОСОБА_14 , не ОСОБА_117 , а іншою особою.

Підписи від імені ОСОБА_7 в наступних досліджуваних документах та їх графах:

-в графі «Підписи уповноважених осіб» в заяві-анкеті ОСОБА_113 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1057 від 08.04.2008 в сумі 11700 грн.,

- від імені кредитора в графах «підпис» в лівих нижніх кутах аркушів кредитного договору № 376-2-10390-1057 від 08.04.2008 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_117 ,

- нижній підпис в додатку до кредитного договору Л« 376-2-10390-1057 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків,

-в графах «Заставодержатель», «Голова правління» в договорі застави від 08.04.2008 між КС «Народний кредит» да ОСОБА_117 , за яким останній надав в заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10390-1057 від 08.04.2008 холодильник «Samsung R 28 LQC» та скутер,

- в графах «Керівник (старший) бухгалтер» у видатковому касовому ордері № 190 від 08.04.2008 КС «Народний кредит» за змістом якого ОСОБА_117 отримано 11700 грн., - виконані самою ОСОБА_7 .

Підписи від імені ОСОБА_113 в наступних досліджуваних документах та їх графах:

в графі «Підпис» в заяві-анкеті ОСОБА_113 кредитному комітету КС «Народний кредит» на отримання кредиту реєстраційний № 1057 від 08.04.2008 в сумі 11700 грн.,

- від імені позичальника в графах «підпис» в правих нижніх куп аркушів кредитного договору № 376-2-10390-1057 від 08.04.2008 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_117 ,

- верхній підпис в додатку до кредитного договору № 376-2-10390- 1057 з графіком щомісячного погашення кредиту та відсотків.

-в графі «Позичальник» в довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит», № 4 від 08.04.2008 про те, що ОСОБА_114 працює продавцем магазину побутової техніки «Престиж»,

- останній підпис в графі «Заставодавець» на 2-й сторінці договору застави від 08.04.2008 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_207 , за яким останній надав в заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10390-1057 від 08.04.2008 холодильник «Samsung R 28 LQC» та скутер,

-в графі «Власник майна» в додатку до договору застави з оглядом майна переданого під заставу, а саме холодильника «Samsung R 28 LQC» та скутера, '

-в графі «Підпис» у видатковому касовому ордері X» 190 від 08.04.2008р. КС «Народний кредит», за змістом якою ОСОБА_207 , отримано 11700 грн., - виконані самим ОСОБА_207 .

Підпис від імені ОСОБА_113 в графі «Заставодавець» на 1-му аркуші договору застави від 08.04.2008 між КС «Народний кредит» та ОСОБА_117 , за яким останній надав в заставу КС «Народний кредит» для забезпечення кредиту за договором № 376-2-10390-1057 від 08.04.2008 холодильник «Samsung R 28 LQC» та скутер, виконаний не ОСОБА_117 , а іншою особою.

Підписи в графах «Керівник», «Головний бухгалтер», «Виконавець» в довідці про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» № 4 від 08.04.2008 про те, що ОСОБА_114 працює продавцем магазину побутової техніки «Престиж» та підпис в графі «Товар відпустив» в товарному чеку № 2 від 08.04.2008 ПП « ОСОБА_209 » з магазину побутової техніки «Престиж» на холодильник «Samsung R 28 LQC», виконані ОСОБА_12 .

Підпис в графі «Видав касир» у видатковому касовому ордері № 190 від 08.04.2008 КС «Народний кредит», за змістом якого ОСОБА_117 отримано 11700 грн., виконаний ОСОБА_14 (т. 8 а.с. 2-21).

Протоколами відібрання експериментальних зразків підпису та почерку у ОСОБА_101 (т. 8 а.с. 36-50).

Протоколами виїмки від 20.01.2009, відповідно до якого ОСОБА_101 надала документи із вільними зразками почерку та підпису (т. 8 а.с. 53).

Протоколами відібрання експериментальних зразків підпису та почерку у ОСОБА_113 (т. 8 а.с. 56-70).

Протоколом виїмки від 06.01.2009, відповідно до якого ОСОБА_114 видав зошит зі вільними зразками почерку (т. 8 а.с. 72).

Протоколом виїмки від 15.04.2009, відповідно до якого ОСОБА_114 видав документи із вільними зразками підпису (т. 8 а.с. 73).

Протоколом виїмки від 08.06.2009 р. за яким у КС «Народний кредит» була проведена виїмка заяви на прийняття обов`язкового пайового внеску на ім`я ОСОБА_27 ; заяви про прийняття внесків на поточний рахунок на ім`я ОСОБА_42 , ОСОБА_39 , ОСОБА_15 , ОСОБА_25 , ОСОБА_22 , ОСОБА_21 , ОСОБА_31 , ОСОБА_27 , ОСОБА_49 , ОСОБА_17 , ОСОБА_210 , ОСОБА_52 ,; видаткові касові ордери за № 57, 58, 155, 187, 241, 255, 267, 281, 325, 367, 380, 261; заява про видачу пайового внеску від імені ОСОБА_27 , видатковий касовий ордер № 131, заява про видачу додаткового пайового внеску від імені ОСОБА_193 , видатковий касовий ордер №134, заява про видачу пайового внеску від імені ОСОБА_15 , видатковий касовий ордер № 138, заява про видачу додаткового пайового внеску від ОСОБА_59 (т. 8 а.с. 78-108).

Протоколом огляду документів від 16.06.2009, відповідно до якого оглянуто вилучені письмові заяви, видаткові касові ордери, заяви ОСОБА_27 про прийняття обов`язкових та додаткових пайових внесків та прибуткових касових ордерів по цим внескам від 08.06.2009 (т. 8 а.с. 109-112).

Актом від 30.06.2009, відповідно до якого проведено документальну ревізію по філії №1 Кредитної спілки «Народний кредит». Перевіркою було встановлено, що порушень умов надання кредитів КС «Народний Кредит» за період 06.02.2007 по 08.04.2008 виявлено не було. Виконавчим директором філії №1 ОСОБА_7 обов`язки по роботі з боржниками виконувалися з порушенням та були нанесені збитки, перевірка осіб, яким надавались кредити проводилась виконавчим директором філії, а всі дані передавались у головний офіс менеджеру, після чого розглядались кредитним комітетом. (т. 8 а.с. 118-143)

Висновком про результати перевірки надання фінансових послуг філією № 1 «Народний кредит» від 17.06.2009, зробленим спеціалістом із обліку ОСОБА_211 , відповідно до якого за період 06.02.2007 по 08.04.2008 ОСОБА_12 шляхом змови з виконавчим директором ОСОБА_7 , бухгалтером-касиром ОСОБА_14 та за згодою голови правління КС «Народний кредит» ОСОБА_10 отримала кредитних ресурсів на суму 343200 грн. на підставних осіб та 750000 грн. по фальсифікованій кредитній справі № 376-210153-1007 від 18.01.2008. Діями групи осіб завдано збитків КС «Народний кредит» від неповернутих кредитних ресурсів в сумі 233873,22 грн. та 82432,41 грн. як відсотки за кредит (т. 8 а.с. 147-173).

Протоколом виїмки від 10.06.2009, відповідно до якого проведено виїмку прибуткових касових ордерів від №1 до №233 та заяв про прийняття пайових внесків (т. 8 а.с. 176-181).

Протоколом виїмки від 11.06.2009, відповідно до якого проведено виїмку прибуткових касових ордерів від №453 до №711 (т. 8 а.с. 182-188).

Протоколами відібрання експериментальних зразків підпису та почерку у ОСОБА_14 (т. 8 а.с. 190-123, 225-249, т. 9 а.с. 1-68).

Протоколом відібрання експериментальних зразків почерку від 14.01.2009, відповідно до якого відібрано експериментальні зразки почерку, підпису ОСОБА_7 ( т. 9 а.с. 87-94).

Протоколом відібрання експериментальних зразків підпису та почерку від 16.02.2009, відповідно до якого відібрано зразки почерку у ОСОБА_7 ( т. 9 а.с. 96-189)

Протоколом обшуку від 13.01.2009, відповідно до якого проведено обшук за адресою: АДРЕСА_10 , та знайдено: акт приймання передачі основних засобів від 02.10.2007, квитанцію до прибуткового касового ордеру № 1323, пояснювальну записку ОСОБА_7 , Договір про матеріальну відповідальність ОСОБА_7 від 03.01.2007, Посадову інструкцію виконавчого директора філії ОСОБА_7 від 01.11.2007, наказ № 45 від 23.10.2007 по КС «Народний кредит», робочий зошит червоного кольору в твердій обкладинці з надписом на обкладинці « FRUNZE» на 28 арк.(т. 10 а.с. 16).

Актом № 37/7989 стаціонарної судово-психіатричної експертизи від 13.05.2009, відповідно до якого ОСОБА_7 на даний час не страждає хронічними душевними захворюваннями, тимчасовими розладами душевної діяльності, недоумством чи іншим хворобливим станом і не страждала такими в період часу, до якого відносяться скоєння інкримінованого їй правопорушення, а також не страждала в період з червня 2007 року по даний час, коли могла усвідомлювати та керувати своїми діями( т. 10 а.с.26-28).

Протоколом відібрання експериментальних зразків підпису та почерку від 14.01.2009, відповідно до якого відібрано зразки почерку у ОСОБА_12 ( т. 10 а.с. 38-45).

Протоколом відібрання експериментальних зразків підпису та почерку від 18.02.2009, відповідно до якого відібрано зразки почерку у ОСОБА_12 (т. 10 а.с. 47-136).

Протоколом обшуку від 13.01.2009, відповідно до якого проведено обшук за місцем мешкання ОСОБА_12 за адресою АДРЕСА_1 . У ході обшуку було виявлено та вилучено чисті бланки довідок про заробітну плату, копії ідентифікаційних кодів на громадян, бланки договорів купівлі продажу з ТОВ «Електротехніка», трудові договори ОСОБА_212 з ОСОБА_49 , ОСОБА_15 , ОСОБА_193 (т. 10 а.с. 189)

Протоколом виїмки від 15.01.2009, відповідно до якого ОСОБА_32 надала печатку ПП «Лімік» (т. 10 а.с. 193).

Протоколом огляду предметів від 15.01.2009, відповідно до якого оглянуто печатку вилучену у директора ПП «Лімік» ОСОБА_32 (т. 10 а.с. 194-195).

Постановою про визнання документів та предметів речовими доказами та передачу їх на зберігання від 15.01.2009, відповідно до якої визнано печатку ПП « ОСОБА_34 » речовим доказом по справі (т. 10 а.с. 196).

Протоколом виїмки від 12.01.2009, відповідно до якого ОСОБА_213 надав печатку Охтирського учбово-спортивного центру товариства сприяння обороні України та кутовий штамп з зазначенням адреси (т. 10 а.с. 199).

Протоколом огляду предметів від 12.01.2009, відповідно до якого оглянуто печатку та кутовий штам Охтирського учбово-спортивного центру товариства сприяння обороні України вилучених у директора Охтирського учбово-спортивного центру товариства сприяння обороні України ОСОБА_214 (т. 10 а.с. 200-202).

Постановою про визнання документів та предметів речовими доказами та передачу їх на зберігання від 12.01.2009, відповідно до якої визнано печатку та кутовий штам Охтирського учбово-спортивного центру товариства сприяння обороні України доказом по справі (т. 10 а.с. 203).

Довідкою від 08.01.2009, виданою Охтирським учбово-спортивним центром товариства сприяння обороні України, про те, що ОСОБА_65 в УСЦ ТСОУ не працював і не працює (т. 10 а.с. 204).

Випискою із наказу № 28-к від 16.06.1982, відповідно до якого ОСОБА_38 прийнята на роботу в Охтирську автошколу ДТСААФ (зараз Охтирський учбово-спортивний центр товариства сприяння обороні України) на посаду секретаря машиністки (т. 10 а.с. 206).

Характеристикою на ім`я ОСОБА_67 від 08.01.2009, відповідно до якої вона має доступ до документації, штампів, а також печатки Охтирського учбово-спортивного центру товариства сприяння обороні України (т. 10 а.с. 207).

Протоколом виїмки від 22.01.2009, відповідно до якого вилучено зошит зі зразками почерку ОСОБА_67 (т. 10 а.с. 209).

Протоколом відібрання експериментальних зразків підпису та почерку від 21.01.2009, відповідно до яких відібрано зразки почерку ОСОБА_67 (т. 10 а.с. 211-218).

Протоколом виїмки від 23.01.2009, відповідно до якого вилучено аркуші зі зразками почерку та підпису ОСОБА_215 (т. 10 а.с. 220-223).

Протоколом відібрання експериментальних зразків підпису та почерку від 22.01.2009, відповідно до яких відібрано зразки почерку ОСОБА_215 (т. 10 а.с. 225-232).

Протоколом виїмки від 20.01.2009, відповідно до якого вилучено телефонний довідник зі зразками почерку ОСОБА_45 (т. 10 а.с. 234).

Протоколом відібрання експериментальних зразків підпису та почерку від 15.01.2009, відповідно до яких відібрано зразки почерку ОСОБА_45 ( т. 10 а.с. 237-244).

Протоколом відібрання експериментальних зразків підпису та почерку від 15.04.2009, відповідно до яких відібрано зразки почерку ОСОБА_45 (т.10 а.с. 246-249, т. 11 а.с. 1-2).

Протоколом виїмки від 22.04.2009, відповідно до якого вилучено рахунки ПП «Агроторг Плюс» із вільними зразками почерку ОСОБА_45 та самими вищевказаними рахунками (т. 11 а.с. 3, 4-14).

Довідкою від 23.01.2008, відповідно до якої ОСОБА_193 дійсно працював в ТОВ ІТЦ «Нові технології» на посаді начальника відділу метрології та про його дійсний заробіток за квітень-вересень 2009 р. (т. 11 а.с. 15).

Відповіддю ГУПФ України в Сумській області на запит від 09.01.2009, з додатками копій трудових договорів, відповідно до якого за період з 01.09.2005 по 01.01.2009 ПП ОСОБА_12 «Розрахунки сум страхових внесків на загальнообов`язкове державне пенсійне страхування» подавались, нарахування та сплата страхових внесків за найманих працівників проводилися. Станом на 01.01.2009 ПП ОСОБА_12 до відділу надходження доходів надано трудові угоди на ОСОБА_216 , ОСОБА_18 , ОСОБА_15 (копії трудових угод додаються).

До відділу персоніфікованого обліку та інформаційних систем ПП ОСОБА_12 звітувала як фізична особа з найманою працею. За період з 01.01.2005 по 01.01.2008 звіти подано за ОСОБА_216 , ОСОБА_18 , ОСОБА_15 .

Надання інформації щодо найманого працівника ОСОБА_27 неможливо в зв`язку з тим, що ПП ОСОБА_217 за період з 01.01.2007 по 01.01.2008 на обліку в УПФУ м. Охтирка не перебував.

Приватне підприємство «Лімік» перебуває на обліку в УПФУ м. Охтирка з 20.11.1996 та щомісяця надає «Розрахунки сум страхових внесків на загальнообов`язкове державне пенсійне страхування», проводить нарахування та сплату страхових внесків за найманих працівників. Але за найманого працівника ОСОБА_218 до відділу персоніфікованого обліку та інформаційних систем звіт за період з 01.01.2007 по 01.01.2008 не подавався.

Надання інформації щодо найманого працівника ОСОБА_219 неможливо в зв`язку з тим, що ПП ОСОБА_220 до відділу персоніфікованого обліку та інформаційних систем за період з 01.01.2007 по 01.01.2008 звітував як особа без найманої праці.

Надання інформації відносно найманого працівника ОСОБА_186 неможливо в зв`язку з тим, що ТОВ «ВіЕйБіЕкспрес» (банк) за період з 01.01.2007 по 01.01.2008 на обліку в УПФУ м. Охтирка не перебувало.

Надання інформації щодо найманого працівника ОСОБА_221 неможливо в зв`язку з тим, що ТОВ «Нові технології метрології» за період з 01.01.2007 по 01.01.2008 на обліку в ІНФОРМАЦІЯ_15 не перебувало.

Охтирський УСЦ ТСОУ (код 02723085) перебуває на обліку в УПФУ м. Охтирка з 19.08.1994 та щомісяця надає «Розрахунки сум страхових внесків на загальнообов`язкове державне пенсійне страхування», проводить нарахування та сплату страхових внесків за найманих працівників. Але за найманого працівника ОСОБА_222 до відділу персоніфікованого обліку та інформаційних систем звіт за період з 01.01.2007 по 01.01.2008 не подавався.

ПП ОСОБА_204 за період з 01.01.2007 по 01.01.2008 подавала «Розрахунки сум страхових внесків на загальнообов`язкове державне пенсійне страхування», проводила нарахування та сплату страхових внесків за найманих працівників. Але станом на 01.01.2009 до відділу надходження доходів трудові угоди на ОСОБА_71 , ОСОБА_101 не надано.

До відділу персоніфікованого обліку та інформаційних систем ПП ОСОБА_204 за найманих працівників ОСОБА_71 і ОСОБА_223 не звітувала.

ПП ОСОБА_94 звітувала до відділу персоніфікованого обліку та інформаційних систем як фізична особа з найманою працею. Звіт за найманого працівника ОСОБА_224 за період з 01.01.2007 по 01.01.2008 подавався (копія трудової угоди додається).

Надання інформації щодо найманого працівника ОСОБА_225 неможливо в зв`язку з тим, що ПП ОСОБА_226 за період з 01.01.2007 по 01.01.2008 на обліку в УПФУ м. Охтирка не перебував. (т. 11 а.с. 18-19, 20-23).

Відповіддю УПФУ в м. Охтирка від 13.01.2009, відповідно до якої Сумська філія ЗАТ «Альфа-банк» за період з 01.01.2007 по 01.01.2008 на обліку не перебувала (т. 11 а.с. 25).

Відповіддю УПФУ в м. Охтирка від 13.01.2009, відповідно до якої ПП ОСОБА_12 за період з 01.01.2007 по 01.01.2008 за вказаними працівниками ( ОСОБА_39 та ОСОБА_46 ) не звітувала (т. 11 а.с. 27).

Відповіддю УПФУ в м. Охтирка від 16.01.2009, відповідно до якої ПП «Агроторг-плюс» за період з 30.01.2007 по 01.01.2008 по ОСОБА_36 не звітувало (т. 11 а.с. 28).

Протоколом виїмки від 08.01.2009, відповідно до якого проведено виїмку звітних документів ПП ОСОБА_12 з моменту реєстрації по теперішній час (т. 11 а.с. 30-45).

Відповіддю на запит ТОВ «Електротехніка» від 03.02.2009, відповідно до якої зазначено банківські реквізити. Між ТОВ «Електротехніка» та ФО-П ОСОБА_12 , була укладена усна угода про купівлю-продаж товарів, а саме електропобутової та аудіо, відеотехніки. Було погоджено, що ФОП ОСОБА_12 буде здійснювати роздрібний продаж товарів у м. Охтирка під брендом «Хижина» та закуповувати техніку переважно в ТОВ «Електротехніка», та фізичних осіб підприємців мережі магазинів «Хижина» м. Харкова. Також угодою ФОП ОСОБА_12 не заборонялося додатково закуповувати товар в інших постачальників. Товар який реалізовувався в магазині «Хижина» у м. Охтирка, належав частково ФOП ОСОБА_12 , частково ТОВ «Електротехніка» згідно договору комісії №3/1-1. ОСОБА_12 особисто, як партнеру, були надані бланки рахунків-фактур з метою реалізації в м Охтирка товару ТОВ «Електротехніка», зі складу у Харкові. Також ОСОБА_12 були надані гарантійні талони ТОВ «Електротехніка», з метою їх заповнення при продажі товару купленого в ТОВ «Електротехніка». В зв`язку з низькими об`ємами закупівлі товару у березні 2008 року відносини між ТОВ «Електротехніка» та ФОП ОСОБА_12 з ініціативи ТОВ «Електротехніка» були розірвані. За наведеними номерами рахунків та прізвищ покупців інформації в ТОВ «Електротехніка» не має. Співробітниками ТОВ «Електротехніка» такі рахунки не виписувались. Покупців з наведеними прізвищами в базі ТOB «Електротехніка» немає. Грошові кошти на рахунок ТОВ «Електротехніка» в оплату товарів від них не надходили. (т. 11 а.с. 48).

Копією договору комісії № 3 /1-1 від 03.01.2008, укладеного між ТОВ «Електротехніка» та ФОП « ОСОБА_12 » (т. 11 а.с. 49-51).

Випискою по оборотам контрагента ФОП ОСОБА_12 від 03.02.2009 (т. 11 а.с. 52).

Протоколом обшуку від 15.01.2009, відповідно до якого проведено обшук в філії № НОМЕР_3 КС «Народний кредит» в АДРЕСА_2 , та, серед іншого, виявлено і вилучено: угода поруки між ОСОБА_10 та ОСОБА_227 і ОСОБА_228 , журнал реєстрації договорів депозиту, журнал членів КС «Народний Кредит», журнал реєстрації наданих кредитів, журнали реєстрації КО-1 та КО-2, журнал реєстрації прибуткових та видаткових касових ордерів, гарантійні талони на побутову техніку, бланк довідки про доходи на отримання кредиту (не заповнений), (т. 11 а.с. 54-55).

Копією журналу реєстрації прибуткових та видаткових касових документів на 2008 рік КС «Народний кредит» (т. 11 а.с. 57-74).

Копією журналу реєстрації наданих кредитів КС «Народний кредит» (т. 11 а.с. 75-96).

Запитом голові КС «Народний кредит» ОСОБА_10 від 05.06.2009 про надання завірених копій документів згідно списку (т. 11 а.с. 99).

Бюджетами на 2007, 2008 роки КС « Народний кредит» (т. 11 а.с. 100-101).

Головною книгою (по дебету) рахунка КС Народний кредит» по м. Охтирка (т. 11 а.с. 102-116).

Довідками про стан заборгованості та графіки розрахунків: ОСОБА_25 , ОСОБА_94 , ОСОБА_98 , ОСОБА_101 , ОСОБА_104 , ОСОБА_114 , ОСОБА_19 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_12 , ОСОБА_42 , ОСОБА_39 , ОСОБА_85 , ОСОБА_91 , ОСОБА_83 (т. 11 а.с. 153-195)

Головною книгою рахунку 373-1 філії № 1 КС «Народний кредит» (т. 11 а.с. 197-208).

Згідно висновку комісійної судово-економічної експертизи № 734 відповідно до представлених на дослідження документів розрахунок збитків в сумі 232822,48 грн., а з урахуванням несплачених відсотків в сумі 319933,25 грн. не відповідає даним бухгалтерського обліку Кредитної спілки «Народний кредит». В обсязі наданих документів не вбачаються порушення Кредитною спілкою «Народний кредит» вимог нормативних актів щодо ведення бухгалтерського обліку по виданим кредитам та нарахованим відсоткам. Порядок видачі кредитів в кредитних спілках не регулюється нормативними актами, що регламентують ведення бухгалтерського обліку, а встановлений «Положенням про фінансові послуги кредитної спілки «Народний кредит», затвердженим рішенням Спостережної ради кредитної спілки «Народний кредит» протокол № 7 від 21 травня 2007 р. (т. 11 а.с. 210-220). Проте зазначений висновок не спростовує факт понесення спілкою збитків, оскільки від був зроблений виключно на підставі того, що у документах бухгалтерського обліку спілки станом на 30.06.2009 р. за вказаними кредитними договорами не значиться сисання основної суми по кредитам за рахунок резерву забезпечення покриття витрат авід неповернених кредитів та суми нарахованих, але не сплачених процентів, за рахунок витрат від неповернених кредитів (значиться у складі активів). Ароте розмір зазначеної суми є повністю підтвердженим, як підвтердджується він і іншими наданими стороною обвинувачення і дослідженими судом документами.

Зведеними відомостями по рахунках № 373-1, 376-2, 376-3 за період 2007 року по 2008 рік, та з 01.01.2009 по 30.09.2009 по: ОСОБА_81 , ОСОБА_85 , ОСОБА_19 , ОСОБА_21 , ОСОБА_25 , ОСОБА_90 , ОСОБА_22 , ОСОБА_94 , ОСОБА_97 , ОСОБА_101 , ОСОБА_104 , ОСОБА_12 , ОСОБА_46 , ОСОБА_39 , ОСОБА_114 (т.11 а.с. 221-229)

Кредитним договором № 376-2-10196-1130 від 31.05.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_15 , предметом якого є грошові кошти в сумі 5900 грн. (т. 11 а.с. 230-231).

Графіком розрахунків за договором 1130 від 31.05.2007 (т. 11 а.с. 231а).

Копією паспорту та РНОКПП ОСОБА_15 (т. 11 а.с. 232-233).

Довідкою про заробітну плату і інші прибутки за 2007 рік від 30.05.2007, відповідно до якої ОСОБА_15 працює продавцем в магазині побутової техніки «Хижина». (т. 11 а.с. 234).

Заявою ОСОБА_15 керівнику ОСОБА_12 , відповідно до якої він просить в рахунок погашення заборгованості по кредитному договору № 376-2-10196-1130 від 31.05.2007 відраховувати 50% із заробітної плати (т. 11 а.с.235).

Договором застави від 31.05.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_15 , відповідно до якого останній передав в заставу майно на суму 6000 грн. та оглядом переданого у заставу майна за участю представника спілки ОСОБА_7 (т. 11 а.с. 236-237).

Заявою-анкетою на отримання кредиту реєстр. №1283 від 13.11.2007, відповідно до якої ОСОБА_15 , просить надати в КС «Народний кредит» кредит в розмірі 6500 грн. (т. 11 а.с. 238).

Кредитним договором № 376-2-10196-1283 від 13.11.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_15 , предметом якого є грошові кошти в сумі 6500 грн. (т. 11 а.с. 239-240).

Графіком розрахунків за договором 1283 від 13.11.2007 (т. 11 а.с. 241).

Копією паспорту та РНОКПП ОСОБА_15 (т. 11 а.с. 242-243).

Довідкою про доходи для отримання кредиту в КС «Народний кредит» від 13.11.2007, відповідно до якої ОСОБА_15 працює продавцем в магазині побутової техніки «Хижина», ПП « ОСОБА_12 ». (т. 11 а.с. 244).

Договором застави від 13.11.2007, укладеним між КС «Народний кредит» та ОСОБА_15 , відповідно до якого останній передав в заставу майно на суму 6500 грн. та оглядом переданого у заставу майна за участю представника спілки ОСОБА_7 (т. 11 а.с. 245-246).

Квитанцією про сплату від 13.11.2007, виданою СПД ФО ОСОБА_12 (т. 11 а.с. 247).

Видатковим касовим ордером № 620 від 13.11.2007, відповідно до якого ОСОБА_15 отримав у КС «Народний кредит» грошові кошти в сумі 6500 грн. (т. 11 а.с. 248).

Прибутковими касовими ордерами від 13.12.2007, 25.06.2008, 28.03.2008, 21.08.2008, 24.01.2008, 03.03.2008, 16.10.2008, 10.11.2008, відповідно до яких від імені ОСОБА_15 здійснювались платежі за договором 1283 від 13.11.2007 (т. 11 а.с. 249-250, т. 12 а.с. 1-6).

Графіком розрахунків за договором 1283 від 13.11.2007 (т. 12 а.с. 7).

Довідкою від 29.10.2008 перевірки бухгалтерських документів філії № 1 КС «Народний кредит» за період з 01.07.2007 по 30.04.2008 (т. 12 а.с. 9-11).

На обґрунтування винуватості ОСОБА_6 та ОСОБА_139 прокурор посилається на наступні докази:

Явку з повинною ОСОБА_7 (т. 9 а.с. 198-203);

Протокол очної ставки від 30.04.2009, відповідно до якого проведено очну ставку між свідком ОСОБА_53 та обвинуваченою ОСОБА_12 (т. 5 а.с. 220-223);

Протокол очної ставки від 08.06.2009, відповідно до якого проведено очну ставку між свідком ОСОБА_53 та обвинуваченою ОСОБА_7 ( т. 5 а.с. 224-227);

Протокол очної ставки від 08.06.2009, відповідно до якого проведено очну ставку між свідком ОСОБА_94 та обвинуваченою ОСОБА_7 (т. 7 а.с. 65-67);

Протокол очної ставки від 08.06.2009, відповідно до якого проведено очну ставку між свідком Потаповою та обвинуваченою ОСОБА_7 (т. 7 а.с. 154-156);

Протокол очної ставки від 24.04.2009, відповідно до якого проведено очну ставку між обвинуваченою ОСОБА_12 та обвинуваченою ОСОБА_7 (т. 9 а.с. 190-196).

При вирішенні питання щодо допустимості вказаних доказів суд виходить з наступного.

Обов`язок доказування зазначених обставин покладається на слідчого, прокурора та, в установлених КПК випадках, - на потерпілого.

Згідно зі ст. 92 КПК України на сторону обвинувачення покладається обов`язок доказування не лише обставин, передбачених ст. 91 цього Кодексу, а й обов`язок доказування належності та допустимості поданих доказів.

Європейський суд з прав людини у своїх рішеннях неодноразово зазначав, що допустимість доказів є прерогативою національного права і, за загальним правилом, саме національні суди повноважні оцінювати надані їм докази (п. 34 рішення у справі «Тейксейра де Кастро проти Португалії» від 9 червня 1998 року). Крім того, ЄСПЛ зауважував, що в кримінальних справах питання прийняття доказів належить досліджувати загалом в світі пункту 2 статті 6 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод 1950 року, і вимагає воно, окрім іншого, щоб тягар доказування лежав на стороні обвинувачення (п. 25 рішення у справі «Капо проти Бельгії» від 13 січня 2005 року).

Відповідно до ст. 86, ст. 87 КПК України доказ визнається допустимим, якщо він отриманий у порядку, встановленому цим Кодексом. Недопустимий доказ не може бути використаний при прийнятті процесуальних рішень, на нього не може послатися суд при ухваленні судового рішення. Недопустимими є докази, отримані внаслідок істотного порушення прав та свобод людини, гарантованих Конституцією та законами України, в тому числі внаслідок порушення права особи на захист та шляхом реалізації органами досудового розслідування чи прокуратури своїх повноважень, не передбачених КПК, для забезпечення досудового розслідування кримінальних правопорушень. Згідно зі ст. 85 КПК належними є докази, які прямо чи непрямо підтверджують достовірність чи недостовірність, можливість чи неможливість використання інших доказів.

Як зазначено у ч. 4 ст. 95 КПК України суд може обґрунтовувати свої висновки лише на показаннях, які він безпосередньо сприймав під час судового засідання або отриманих у порядку, передбаченому статтею 225 КПК України. Суд не вправі обґрунтовувати судові рішення показаннями, наданими слідчому, прокурору, або посилатися на них.

В ході розгляду справи не виявилося за можливе безпосередньо допитати як потерпілих через їхні нез`явлення у судові засідання, та обвинувачених, оскільки вони відмовилися надавати покази суду на підставі ст. 63 Конституції України, а тому, з урахуванням вже зазначених вимог ч. 4 ст. 95 КПК України, явка з повинною та протоколи очних ставок не можуть бути визнані належними та допустимими доказами вини обвинувачених, оскільки суд не мав можливості безпосередньо перевірити викладені у них обставини шляхом їхнього допиту (у т.ч. перехресного) в ході судового розгляду.

Та обставина, що зазначені докази були здобуті за час дії КПК 1960 року відійти від таких засад кримінального провадження, як безпосередність дослідження показань, речей і документів, змагальність сторін і забезпечення права на захист, та порушити обмеження щодо використання окремих доказів на стадії судового розгляду, визначені ч. 4 ст. 95 КПК 2012 року, тощо.

Захисник обвинуваченої ОСОБА_7 адвокат ОСОБА_9 вказав на істотні порушення кримінально-процесуального закону, що тягнуть за собою недопустимість зібраних слідством доказів та наявність підстав для винесення судом виправдувального вироку щодо його підзахисної. Так, він зазначає про те, що:

- досудове розслідування у кримінальному провадженні було проведено не уповноваженою на те особою;

- було допущене істотне порушення обвинуваченої ОСОБА_7 права на захист, оскільки на заявлене клопотання про допуск, в порядку ст. 47 КПК України, захисника (а.с. 143 т. 20), останній був залучений до участі в справі по спливу 2-х місяців (а.с. 146 т. 20), при цьому, за вказаний період часу з ОСОБА_7 було проведено ряд слідчих дій (а.с. 50 т. 20) та в Охтирському міськрайонному суді Сумської області, без повідомлення обвинуваченої ОСОБА_7 та його, як захисника, було розглянуто подання про поміщення ОСОБА_7 до другої психіатричної лікарні в с. Високе Охтирського району (а.с. 253 т. 20);

- з грубим порушенням вимог кримінального процесуального закону в ОСОБА_7 були відібрані зразки її почерку;

- обвинувальний акт був складений та вручений обвинуваченій поза межами досудового розслідування, оскільки його строки не продовжувалися, хоча і повинні були продовжитися, у зв`язку з тим, що обвинувачені не втратили свого статусу, оскільки відповідно до постанови Охтирського міськрайонного суду Сумської області від 23.10.2013 року, кримінальна справа направлялася на додаткове розслідування та підсудній ОСОБА_7 було залишено попередньо обраний запобіжний захід підписка про невиїзд;

- 23.01.2017 року до ЄРДР були незаконно внесені відомості за ч. 3 ст. 366 КК України, за ч. 2ст. 364, ч. 4 ст. 358, ч. 2 ст. 368, ч. 1 ст. 209 КК України, оскільки їх вносив старший слідчий СВ Роменського ВП ГУНП в Сумській області ОСОБА_229 , тоді як станом на 23.01.2017 року матеріали кримінального провадження перебували в СВ Охтирського ВП ГУНП в Сумській області, лише 10.02.2017 року, за підслідністю, матеріали провадження були направлені до Роменського ВП ГУНП в Сумській області.

Із цього приводу суд зазначає наступне.

Кримінальна справа була порушена 24.11.2008 р. начальником відділу прокуратури Сумської обл., та 11.12.2008 вона була прийнята до свого провадження заступником начальника відділу СУ УМВС України в Сумській обл.

17.06.2009 р. було порушено ще ряд кримінальних справ та цієї ж дати вони були об`єднані у одне кримінальне провадження. Усі слідчі дії по збиранню доказів винуватості обвинувачених та процесуальні рішення про відмову у порушенні кримінальної справи відносно інших осіб, направлення до суду кримінальної справи, були проведені у межах строків досудового розслідування за правилами КПК 1960 року.

17.06.2011 Охтирським міськрайонним судом була винесена постанова про направлення кримінальної справи на додаткове розслідування, а після повторного направлення її до суду та за наслідком судового розгляду 17.05.2012 р. був постановлений вирок. Проте ухвалою Апеляційного суду Сумської обл. від 30.08.2012 зазначений вирок був скасований із поверненням справи на новий судовий розгляд.

10.12.2013 були внесені відомості до ЄРДР відносно ОСОБА_7 та ОСОБА_12 за ч. 2 ст. 358 КК України.

29.12.2014 ст. слідчим СВ Охтирського УМВС України в Сумській обл. була винесена постанова про закриття кримінального провадження, яка постановою заступника Охтирського міжрайонного прокурора від 28.05.2015 р. була скасована.

В подальшому, 05.03.2016 р. слідчим СВ Охтирського УМВС України в Сумській обл. знову була винесена постанова про закриття кримінального провадження, яка також постановою першого заступника прокурора Сумської обл. від 20.01.2017 р. була скасована.

23.01.2017 ст. слідчим СВ Роменського ВП ГУНП в Сумській обл. були внесені відомості в ЄРДР за ч. 2 ст. 222, ч. 2 ст. 364, ч. 2 ст. 366, ч. 2 ст. 368, ч. 4 ст. 358, ч. 2 ст. 368, ч. 1 ст. 209 КК України і цієї ж дати була винесена постанова про об`єднання кримінальних проваджень. 12.06.2017 вказаний обвинувальний акт був направлений Роменською місцевою прокуратурою до суду.

Таким чином доводи сторони захисту про те, що досудове розслідування було проведене не уповноваженою на те особою спростовуються вищезазначеними постановами про порушення кримінальної справи, про прийняття кримінальної справи до свого провадження, про створення слідчої групи, про дорученням про проведення досудового розслідування, постановою про визначення підслідності та супровідним листом про направлення матеріалів кримінального провадження за підслідністю до СВ Роменського ВП ГУНП України в Сумській обл. (т. 2 а.с. 241-244, 249, 250).

Не заслуговують на увагу доводи захисника про істотне порушення права ОСОБА_7 на захист, як на підставу для визнання її невинуватою у вчиненні інкримінованих у вину кримінальних правопорушень, зокрема під час вирішення питання судом про її поміщення до лікарняного закладу для проведення стаціонарної судово-психіатричної експертизи, оскільки питання осудності обвинуваченої стороною захисту під сумнів не ставиться, остання на обліку в психіатричному закладі не перебувала (т. 9 а.с. 249). Захистом не зазначено які конкретно докази мають бути визнані судом недопустимими через незабезпечення обвинуваченій права на захист. Крім того, ОСОБА_7 слідчим роз`яснювалось право мати захисника.

Також, як слідує із протоколів (т. 9 а.с. 86, 95), експериментальні зразки почерку та підпису підозрювана ОСОБА_7 надавала добровільно, будь-яких зауважень із приводу порушення права на захист вона до цього протоколу не заносила. Також суду не надано будь-яких інших доказів не попущення слідчим захисника для захисту інтересів підозрюваної.

Оцінюючи доводи сторони захисту про те, що обвинувальний акт був складений та вручений обвинуваченій поза межами досудового розслідування суд виходить з наступного.

20.11.2012 року набрав чинності КПК України (2012 року), а попередній КПК (1960 року) втратив чинність із особливостями визначеними перехідними положеннями. Зокрема, п. 11 Перехідних положень КПК України (2012 року) передбачає, що кримінальні справи, які до дня набрання чинності цим Кодексом надійшли до суду від прокурорів з обвинувальним висновком, постановою про застосування примусових заходів медичного чи виховного характеру, постановою про направлення справи до суду для вирішення питання про звільнення особи від кримінальної відповідальності, розглядаються судами першої, апеляційної та касаційної інстанцій в порядку, що діяв до набрання чинності цим Кодексом, з урахуванням положень, передбачених § 3 розділу 4 Закону України "Про внесення змін до Господарського процесуального кодексу України, Цивільного процесуального кодексу України, Кодексу адміністративного судочинства України та інших законодавчих актів". Також п. 12 Перехідних положень КПК України (2012 року) передбачено, що розслідування кримінальних справ, передбачених пунктом 11 цього розділу, у разі повернення таких кримінальних справ судом прокурору для проведення додаткового розслідування проводиться у порядку, передбаченому цим Кодексом.

Тобто, після повернення вказаної справи на додаткове розслідування були внесені відомості до ЄРДР за відповідним фактом вчинення злочинів та розпочато досудове розслідування вже згідно вимог КПК України 2012 року. При цьому, перше повідомлення про підозру ОСОБА_7 вручено 21.04.2017, ОСОБА_126 - 20.04.2017, 31.05.2017 року сторонам відкриті матеріали досудового розслідування та обвинувальний акт разом із додатками направлений до суду. Вбачається, що до суду обвинувальний акт надійшов у межах 2-х місячного строку слідства, який визначений КПК України та має обраховуватись після повідомлення особі про підозру. Саме під час повідомлення ОСОБА_7 про підозру згідно вимог КПК України 2012 року вона набула відповідного статусу. Перехідні положення КПК України (в редакції 2012 р.) не передбачали автоматичного набуття статусу підозрюваної у особи, відносно якої був обраний запобіжний захід чи направлена справа на додаткове розслідування.

Тому доводи сторони захисту у цій частині також не заслуговують на увагу.

Доводи сторони захисту щодо незаконного внесення відомостей в ЄРДР слідчим до надходження кримінального провадження за підслідністю також не можна вважати істотним порушенням прав обвинуваченої. Суд звертає увагу на частину 7 статті 217 КПК, яка передбачає: «Днем початку досудового розслідування у провадженні, виділеному в окреме провадження, є день, коли було розпочато розслідування, з якого виділено окремі матеріали, а у провадженні, в якому об`єднані матеріали кількох досудових розслідувань, - день початку розслідування того провадження, яке розпочалося раніше». Як зазначає прокурор, вказані вище провадження були внесені до реєстру слідчим Охтирського ВП ГУНП ОСОБА_230 , а при складанні реєстру у цій частині була допущена технічна помилка.

Зазначені докази суд вважає належними, допустимими, зібраними у спосіб, визначений кримінально-процесуальним законодавством, в тому числі враховуючи процесуальні зміни, що відбулися в зв`язку з прийняттям Кримінального процесуального кодексу України, застосовуючи розділи Х та ХІ «Прикінцеві та перехідні положення».

Оцінюючи зазначені докази з точки зору належності та допустимості, а їх сукупність з точки зору достатності, суд дійшов висновку про винуватість ОСОБА_6 :

-у вчиненні шахрайства з фінансовими ресурсами, а саме надання громадянином-підприємцем завідомо неправдивої інформації іншим кредиторам з метою одержання кредитів, вчинене повторно і такі її дії кваліфікує за ч. 2 ст. 222 КК України;

-у неодноразовому підробленні документів, які видаються чи посвідчуються підприємством, установою, організацією, громадянином підприємцем чи іншою особою, яка має право видавати чи посвідчувати такі документи, і які надають права або звільняють від обов`язків з метою використання їх як підроблювачем, так і іншою особою, вчиненими повторно за попередньою змовою групою осіб, і такі її дії кваліфікує за ч. 2 ст. 358 КК України,

-у використанні завідомо підробленого документа, і такі її дії кваліфікує за ч. 3 ст. 358 КК України;

-у службовому підробленні, тобто внесенні службовою особою СПД-ФО ОСОБА_131 до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, іншому підробленні документів, а також складанні і видачі завідомо неправдивих документів і такі її дії кваліфікує за ч. 1 ст. 366 КК України.

При цьому дії ОСОБА_6 слід кваліфікувати по обвинуваченню за ч. 1 ст. 366 КК України у редакції закону на час вчинення злочину. Підстав для кваліфікації за нормами Законів у новій редакції суд не вбачає з огляду на зміст ч. 2 ст. 5 КК України.

Щодо кваліфікації її дій за ч. 2 ст. 222 КК України суд виходить з наступного. У редакції закону на час виникнення правовідносин суб`єктом даного злочину міг бути громадянин-підприємець (якою на той час була обвинувачена) У чинній редакції зазначеної кримінально-правової норми суб`єкт вчинення даного кримінального правопорушення загальний, тобто включає у себе і СПД ФО. Таким чином, оскільки санкція кримінально правової норми у чинній редакції є більш м`якою, то саме за ст. 222 ч. 2 КК України у чинній редакції слід кваліфікувати дії ОСОБА_12 . Також оскільки санкція ст. 358 ч. 2, 3 КК України є більш м`якою, то саме за цією статтею у чинній редакції слід кваліфікувати дії ОСОБА_12 .

При призначенні покарання ОСОБА_6 суд враховує характер і ступінь тяжкості скоєного, особу винуватої, яка на обліках у психоневрологічному та наркологічному диспансерах не перебуває, за місцем мешкання характеризувалась посередньо, за місцем роботи позитивно.

Обставин, що обтяжують та пом`якшують покарання обвинуваченої, судом не встановлено.

Суд дійшов висновку про призначення обвинуваченій покарання:

за ч. 2 ст. 222 КК України у виді штрафу з позбавленням права займатися підприємницькою діяльністю;

за ч. 2 ст. 358 КК України у виді двох років обмеження волі;

за ч. 3 ст. 358 КК України у виді двох років обмеження волі;

за ч. 1 ст. 366 КК України (у редакції закону на час виникнення правовідносин) у виді двох років обмеження волі з позбавленням права займатися підприємницькою діяльністю, із застосуванням положень ч. 1 ст. 70 КК України, оскілки має місце сукупність кримінальних правопорушень.

Оцінюючи зазначені докази з точки зору належності та допустимості, а їх сукупність з точки зору достатності, суд дійшов висновку про винуватість ОСОБА_7 :

-у використанні завідомо підробленого документа, і такі її дії кваліфікує за ч. 3 ст. 358 КК України;

-у вчиненні за попередньою змовою службового підроблення, що спричинило тяжкі наслідки у вигляді спричинення матеріальної шкоди на суму 232822,48 грн., а з врахуванням несплачених відсотків 319933,25 грн. і такі дії кваліфікує за ч. 2 ст. 366 КК України;

-в умисних діях в інтересах третіх осіб у використанні службовою особою службового становища всупереч інтересам служби, що спричинило тяжкі наслідки і такі дії кваліфікує за ч. 2 ст. 364 КК України.

При цьому, кваліфікація дій ОСОБА_7 за ч. 2 ст. 364 КК України як таких, що вчинені в особистих інтересах із корисливих мотивів належними та допустимими доказами не підтверджені. судом встановлено, що остання діяла в інтересах ОСОБА_12 .

Також слідством дії ОСОБА_7 кваліфіковані за ч. 2 ст. 27 ч. 2 ст. 222 КК України тобто у спільному наданні громадянином-підприємцем, засновником та власником суб`єкта господарської діяльності завідомо неправдивої інформації кредиторам з метою одержання кредитів у відсутності ознак злочину проти власності, вчиненими повторно за попередньою змовою з ОСОБА_6 .

Частинами 1, 3 та 4 ст. 17 КПК України встановлено, що особа вважається невинуватою у вчиненні кримінального правопорушення і не може бути піддана кримінальному покаранню, доки її вину не буде доведено у порядку, передбаченому цим Кодексом, і встановлено обвинувальним вироком суду, що набрав законної сили. Підозра, обвинувачення не можуть ґрунтуватися на доказах, отриманих незаконним шляхом. Усі сумніви щодо доведеності вини особи тлумачаться на користь такої особи.

Згідно із ч. 3 ст. 373 КПК України обвинувальний вирок не може ґрунтуватися на припущеннях і ухвалюється лише за умови доведення у ході судового розгляду винуватості особи у вчиненні кримінального правопорушення.

Водночас ч. 1 цієї ж статті встановлено, що виправдувальний вирок ухвалюється у разі, якщо не доведено, що: 1) вчинено кримінальне правопорушення, в якому обвинувачується особа; 2) кримінальне правопорушення вчинене обвинуваченим; 3) в діянні обвинуваченого є склад кримінального правопорушення.

Виправдувальний вирок також ухвалюється при встановленні судом підстав для закриття кримінального провадження, передбачених, зокрема пунктом 3 (не встановлені достатні докази для доведення винуватості особи в суді й вичерпані можливості їх отримати) ч. 1 ст. 284 цього Кодексу.

Разом з тим, за пред`явленим обвинуваченням, ОСОБА_7 як співвиконавець, не є суб`єктом зазначеного злочину, а тому підлягає виправданню за ч. 2 ст. 27 ч. 2 ст. 222 КК України на підставі ч. 7, п. 2 ч. 1 ст. 284 КПК України за відсутністю складу злочину.

Крім того, дослідженими доказами не було встановлено факту складання чи виготовлення ОСОБА_7 будь-яких документів, складених не як службовою особою. Таким чином, ОСОБА_7 підлягає виправданню за ч. 2 ст. 358 КК України за відсутністю події злочину на підставі ч. 7, п. 1 ч. 1 ст. 284 КПК України.

При призначенні покарання ОСОБА_7 суд враховує характер і ступінь тяжкості скоєного, особу винуватої, яка на обліках у психоневрологічному та наркологічному диспансерах не перебуває, за місцем проживання характеризувалась посередньо, а за місцем роботи негативно, наразі вона на законних підставах мешкає в республіці Хорватія, має постійне місце роботи.

Обставин, що обтяжують та пом`якшують покарання обвинуваченої, судом не встановлено.

Суд приймає до уваги, що обвинувачена раніше до кримінальної відповідальності не притягувалася, дійшов висновку про призначення покарання:

-за ч. 2 ст. 364 КК України у виді 4 років позбавлення волі з позбавленням права займати керівні посади в установах, діяльність яких пов`язана з кредитуванням;

-за ч. 2 ст. 366 КК України (у редакції закону на час виникнення правовідносин) у виді двох років обмеження волі з позбавленням права займати керівні посади в установах, діяльність яких пов`язана з кредитуванням;

-за ч. 3 ст. 358 КК України у виді двох років обмеження волі, з застосуванням положень ч. 1 ст. 70 КК України, оскільки має місце сукупність злочинів.

Відповідно до ч. 1 ст. 49 КК України особа звільняється від кримінальної відповідальності, якщо з дня вчинення нею злочину і до дня набрання вироком законної сили минули такі строки:

2) три роки - у разі вчинення злочину невеликої тяжкості, за який передбачене покарання у виді обмеження або позбавлення волі;

3) п`ять років - у разі вчинення злочину середньої тяжкості.

Таким чином, для звільнення особи від кримінальної відповідальності відповідно до ст.ст. 284-288 КПК України у зв`язку із закінченням строків давності є наступні підстави:

- притягнення особи як обвинуваченого;

- згода обвинуваченого на таке звільнення від кримінальної відповідальності.

У тому разі, коли обвинувачений заперечує проти застосування строків давності щодо нього, суд постановляє вирок, призначає винній особі покарання та на підставі ст. 49, ч. 5 ст. 74 КК України звільняє її від покарання у зв`язку із закінченням строків давності притягнення до кримінальної відповідальності.

В судовому засіданні обвинувачені наполягали на їх виправданні за усіма інкримінованими правопорушеннями.

За таких обставин, обвинувачені мають бути звільнені від покарання в зв`язку з закінченням строків давності.

Кредитною спілкою «Народний кредит» був заявлений цивільний позов до обвинувачених про стягнення в солідарному порядку майнової шкоди та інших витрат після останнього збільшення (т. 13 а.с. 26-30) із у рахуванням додаткових нарахувань по відсотках за кредитами у розмірі 1735172 гривні 42 копійки, з яких 230498,15 грн. заборгованості за кредитом; 108263,02 грн. заборгованості за відсотками, упущена вигода станом на 07.08.2020 1010004,15 грн.; інфляційні нарахування станом на 07.08.2020 386407,10 грн.

Згідно ч. 1 ст. 1166 ЦК України майнова шкода, завдана неправомірними рішеннями, діями чи бездіяльністю особистим немайновим правам фізичної або юридичної особи, а також шкода, завдана майну фізичної або юридичної особи, відшкодовується в повному обсязі особою, яка її завдала.

Згідно з частинами 1, 2 статті 22 ЦК України, особа, якій завдано збитків у результаті порушення її цивільного права, має право на їх відшкодування, а збитками є витрати, які особа зробила для відновлення свого порушеного права; доходи, які особа могла б реально одержати за звичайних обставин, якби її право не було порушене (упущена вигода).

При вирішенні позову суд виходить із доведеності позивачем характеру і розміру шкоди заподіяної кримінальними правопорушеннями в сумі 319933 грн. 25 копійок.

Згідно ч. 1 ст. 1190 ЦК України особи, спільними діями або бездіяльністю яких було завдано шкоди, несуть солідарну відповідальність перед потерпілим.

Тому дана сума підлягає стягненню із обвинувачених у солідарному порядку.

З урахуванням того, що між сторонами виникли деліктні, а не договірні зобов`язання, цивільному позивачеві підлягає відшкодуванню пряма шкода заподіяна злочинами, у відповідності до вимог ст. 22, 1166 ЦК України. Тому вимоги в частині стягнення нарахованих позивачем сум інфляційних витрат та упущеної вигоди задоволенню не підлягають.

Питання про речові докази підлягає вирішенню відповідно до положень ст. 100 КПК України.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 284, 349, 370, 371, 374-376, Кримінального процесуального кодексу України, суд

УХВАЛИВ:

ОСОБА_6 визнати винною в скоєнні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст. 222, ч. 2 ст. 358, ч. 3 ст. 358, ч. 1 ст. 366 (у редакції закону на час вчинення кримінального правопорушення) КК України та призначити їй за цими законами покарання:

за ч. 2 ст. 222 КК України у виді штрафу у розмірі 7000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян що становить 119000 (сто дев`ятнадцять тисяч) гривень з позбавленням права займатися підприємницькою діяльністю строком на один рік;

за ч. 2 ст. 358 КК України у виді двох років обмеження волі.

за ч. 3 ст. 358 КК України у виді двох років обмеження волі.

за ч. 1 ст. 366 КК України (у редакції закону на час вчинення кримінального правопорушення) у виді двох років обмеження волі з позбавленням права займатися підприємницькою діяльністю строком на один рік.

На підставі ст. 70 КК України, за сукупністю злочинів, шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим, остаточно призначити ОСОБА_231 покарання у виді у виді двох років обмеження волі з позбавленням права займатися підприємницькою діяльністю строком на один рік.

На підставі ст. 49, ч. 5 ст. 74 КК України звільнити ОСОБА_6 від відбування покарання в зв`язку з закінченням строку давності.

ОСОБА_7 визнати винною у скоєнні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст. 364, ч. 2 ст. 366 (у редакції закону на час виникнення правовідносин), ч. 3 ст. 358 КК України та призначити їй за цими законами покарання:

за ч. 2 ст. 364 КК України у виді у виді 4 років позбавлення волі з позбавленням права займати керівні посади в установах, діяльність яких пов`язана з кредитуванням,

за ч. 3 ст. 358 КК України у виді у виді двох років обмеження волі,

за ч. 2 ст. 366 КК України (у редакції закону на час вчинення кримінального правопорушення) у виді 3 років позбавлення волі з позбавленням права займати керівні посади в установах, діяльність яких пов`язана з кредитуванням строком на один рік.

На підставі ст. 70 КК України, за сукупністю кримінальних правопорушень, шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим, остаточно призначити ОСОБА_7 покарання у виді 4 років позбавлення волі з позбавленням права займати керівні посади в установах, діяльність яких пов`язана з кредитуванням.

На підставі ст. 49, ч. 5 ст. 74 КК України звільнити ОСОБА_7 від відбування покарання в зв`язку із закінченням строку давності.

Виправдати ОСОБА_7 за ч. 2 ст. 27 ч. 2 ст. 222 КК України на підставі ч. 7, п. 2 ч. 1 ст. 284 КПК України за відсутністю в її діях складу злочину.

Виправдати ОСОБА_7 за ч. 2 ст. 358 КК України за відсутністю події злочину на підставі ч. 7, п. 1 ч. 1 ст. 284 КПК України.

Цивільний позов Кредитної спілки «Народний кредит» до ОСОБА_6 , ОСОБА_7 задовольнити частково.

Стягнути із ОСОБА_6 , ОСОБА_7 на користь Кредитної спілки «Народний кредит» у солідарному порядку матеріальну шкоду заподіяну кримінальними правопорушеннями у сумі 319933 гривень 25 копійок.

Арешт на майно ОСОБА_7 накладений постановою слідчого від 16.01.2009 р. (т. 10 а.с. 31) після вступу вироку у законну силу скасувати.

Арешт на майно ОСОБА_12 накладений постановою слідчого від 16.01.2009 р. (т. 10 а.с. 190) після вступу вироку у законну силу скасувати.

Речові докази документи зберігати при справі.

Вирок може бути оскаржений до Апеляційного суду Сумської області через Охтирський міськрайонний суд Сумської області протягом тридцяти днів з дня його проголошення.

Суддя Охтирського міськрайонного суду ОСОБА_1


Суд	Охтирський міськрайонний суд Сумської області
Дата ухвалення рішення	24.09.2024
Оприлюднено	26.09.2024
Номер документу	121825050
Судочинство	Кримінальне
Категорія	Злочини у сфері службової діяльності та професійної діяльності, пов'язаної з наданням публічних послуг Зловживання владою або службовим становищем

Сидоренко Р. В.

🇺🇦 Опендатабот

Опендатабот — сервіс моніторингу реєстраційних даних українських компаній та судового реєстру для захисту від рейдерських захоплень і контролю контрагентів.

Додайте Опендатабот до улюбленого месенджеру

Телеграм Вайбер

Опендатабот для телефону

Всі матеріали на цьому сайті розміщені на умовах ліцензії Creative Commons Із Зазначенням Авторства 4.0 Міжнародна, якщо інше не зазначено на відповідній сторінці

🇺🇦 Зроблено в Україні

Вироквід 24.09.2024 по справі 583/1462/17ОХТИРСЬКИЙ МІСЬКРАЙОННИЙ СУД СУМСЬКОЇ ОБЛАСТІ

Судовий реєстр по справі —583/1462/17

Вирок від 24.09.2024

Вирок
від 24.09.2024 по справі 583/1462/17
ОХТИРСЬКИЙ МІСЬКРАЙОННИЙ СУД СУМСЬКОЇ ОБЛАСТІ