Рішення

від 08.08.2011 по справі 8/17-2234-2011

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ

8/17-2234-2011

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"08" серпня 2011 р.Справа  № 8/17-2234-2011

Господарський суд Одеської області у складі судді Лічмана Л.В.,

секретар судового засідання Борисенко В.В.,

за участю представників учасників процесу:

від позивача Тимчинська Ю.М.,

від відповідача не з'явився,

від третьої особи не з'явився,

розглянув у відкритому судовому засіданні справу за позовом Публічного акціонерного товариства акціонерного банку „Укргазбанк” до Товариства з обмеженою відповідальністю „Трест-Нафтокар”, третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні відповідача –Товариство з обмеженою відповідальністю „ЕВЕРТОН”, про стягнення 95821676,32 грн.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 08.06.2011 р. прийнято до розгляду позовну заяву Публічного акціонерного товариства акціонерного банку „Укргазбанк”, порушено провадження у справі № 8/17-2234-2011 та справу призначено до розгляду в засіданні суду на 04.07.2011 р.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 04.07.2011 р. розгляд справи відкладено на 25.07.2011 р. та залучено до участі у справі як третю особу, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні відповідача Товариство з обмеженою відповідальністю „ЕВЕРТОН”.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 25.07.2011 р. розгляд справи відкладено на 08.08.2011 р.

Позивач повідомлений належним чином про час і місце засідань господарського суду, що підтверджується повідомленнями про вручення поштового відправлення та розписками його представників.

Копії ухвал господарського суду Одеської області, надіслані на адресу Товариства з обмеженою відповідальністю „Трест-Нафтокар”, яка зазначена у позовній заяві та повністю співпадає з даними витягу з ЄДР юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців від 20.07.2011 р., повернулись до суду з відміткою про те, що організація не зареєстрована. Копії ухвал господарського суду Одеської області, надіслані на адресу Товариства з обмеженою відповідальністю „ЕВЕРТОН”, яка зазначена у витязі з ЄДР юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців від 20.07.2011 р., повернулись до суду з відміткою про те, що організацію не знайдено.

З урахуванням викладеного та того, що на господарський суд обов'язок з розшуку учасників процесу не покладено, Товариство з обмеженою відповідальністю „Трест-Нафтокар” та Товариство з обмеженою відповідальністю „ЕВЕРТОН” вважаються належним чином повідомленими про час і місце засідань господарського суду.

Згідно із приписами ст.85 ГПК України в судовому засіданні 08.08.2011 р. оголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Публічне акціонерне товариство акціонерний банк „Укргазбанк” (далі –ПАТ АБ „Укргазбанк”) звернулось до господарського суду Одеської області з позовною заявою про стягнення з Товариства з обмеженою відповідальністю „Трест-Нафтокар” (далі –ТОВ „Трест-Нафтокар”) заборгованості за кредитним договором від 27.06.2008 р. № 23-V у розмірі 95821676,32 грн., з яких: 50000000,00 грн. заборгованості по кредиту; 31506849,28 грн. заборгованості по процентах; 10084931,51 грн. заборгованості по неустойці (пені) за несвоєчасне повернення кредиту; 4229895,53 грн. заборгованості по неустойці (пені) за несвоєчасну сплату процентів.

Обґрунтовуючи позовні вимоги, ПАТ АБ „Укргазбанк” посилається на положення ст.ст.6,16,526,530,546,549,610,611,612,629,1046,1048,1049,1054 ЦК України, ст.ст.193,232 ГК України, умови кредитного договору від 27.06.2008 р. № 23-V та додаткових угод до нього, договору про переведення боргу від 01.04.2009 р. тощо.

ТОВ „Трест-Нафтокар” відзив на позовну заяву не подало, тому розгляд справи здійснено в порядку ст.75 ГПК України за наявними у ній матеріалами.

Товариство з обмеженою відповідальністю „ЕВЕРТОН” (далі –ТОВ „ЕВЕРТОН”) письмових пояснень по суті спору не надало.

Розглянувши матеріали справи та вислухавши пояснення представника позивача, господарський суд встановив:

27.06.2008 р. між Відкритим акціонерним товариством акціонерним банком „Укргазбанк”, правонаступником якого є ПАТ АБ „Укргазбанк”, (Банк) та ТОВ „ЕВЕРТОН” (Позичальник) укладено кредитний договір № 23-V (Договір-1), згідно якого Банк надає Позичальникові кредит у сумі 50 000 000,00 грн. (п.1.1 Договору). Цільове призначення (мета) кредиту: поповнення обігових коштів, в т.ч. придбання цінних паперів (п.1.2 Договору-1). Кредит надається з 27.06.2008 р. по 30.01.2009 р. (п.1.3.1 Договору-1). Позичальник повинен повернути кредит в сумі, отриманій згідно п.1.1 Договору-1, на рахунок № 206200178174.980, відкритий в ВАТ АБ „Укргазбанк”, МФО 320478. У разі ненадходження платежів від Позичальника у встановлені Договором-1 строки суми непогашених у строк платежів перераховуються на рахунок обліку простроченої заборгованості за кредитом та простроченої заборгованості за процентами. Кредит вважається повернутим в момент зарахування коштів в повному обсязі на відповідний рахунок Банку (п.1.3.3 Договору-1). За користування кредитними коштами у межах встановленого в п.1.3 Договору-1 терміну кредитування процентна ставка встановлюється в розмірі 20% річних (п.1.4.1 Договору-1). При цьому за користування кредитними коштами понад термін, визначений в п.1.3 Договору-1, процентна ставка встановлюється в розмірі 30% річних (п.1.4.2 Договору-1). Нарахування процентів по Договору-1 здійснюється за фактичне число календарних днів користування кредитом, виходячи з фактичної кількості календарних днів у місяці і році. При цьому проценти за користування кредитом нараховують на залишок заборгованості за кредитом, починаючи з дня надання кредиту (часткового надання кредиту), до дня повного погашення заборгованості за кредитом. При розрахунку процентів за користування кредитом враховується перший та не враховується останній день користування кредитом (п.1.4.3 Договору-1). Строк сплати процентів за період: з 27.06.2008 р. по 30.06.2008 р. –в строк по 30.09.2008 р.; з 01.07.2008 р. по 30.01.2009 р. –щоквартально, один раз в календарний квартал, не пізніше останнього банківського дня третього місяця календарного кварталу, а також в день закінчення строку, на який надано кредит, в день дострокового погашення заборгованості по кредиту, або в день дострокового розірвання Договору-1. Проценти сплачуються на рахунок № 206860178174.980 в ВАТ АБ „Укргазбанк”, МФО 320478, або на рахунок № 36004500178174.980... (п.1.4.4 Договору). Надання Банком кредиту здійснюється з позичкового рахунку, визначеного в п.3.1.1 Договору-1 шляхом перерахування на поточний рахунок ТОВ „КУА „Менеджмент сервіс в інтересах пайового закритого не диверсифікованого венчурного інвестиційного фонду „Вега” (код ЄДРІСІ 233165) (код ЄДРПОУ 32710384) № 26503036293 в ВАТ АБ „Укргазбанк”, МФО 320478 згідно договору купівлі-продажу від 27.06.2008 р. № Б386-4Р; безготівкового платежу за вказаними Позичальником реквізитами (п.1.6 Договору-1). Банк зобов'язується на умовах Договору-1 відкрити Позичальнику позичковий рахунок № 206200178174.980 в ВАТ АБ „Укргазбанк”, МФО 320478 та надати Позичальнику кредитні кошти на умовах, в сумі та термін, обумовлені Договором-1 за умови оформлення відповідного забезпечення, що задовольняє вимоги Банку за Договором-1 (п.3.1.1 Договору-1). Банк має право у разі виникнення простроченої заборгованості по кредиту, прострочення сплати процентів по ньому, виявлення фактів нецільового використання кредиту (його частки), порушення умов п.п.3.3.4 - 3.3.7 Договору-1 стягувати неустойку, пеню та інші штрафні санкції, що передбачені розділом 5 Договору-1 (п.3.2.6 Договору-1). Позичальник зобов'язується: забезпечити повернення отриманого кредиту і сплату нарахованих процентів та комісій у порядку та терміни, встановлені  Договором-1 (п.3.3.1 Договору-1); сплачувати плату за кредит та інші платежі на рахунки, вказані в розділі 1 Договору-1 (п.3.3.2 Договору-1); сплатити Банку штрафні санкції (у разі їх виникнення) згідно п.п. 5.3 - 5.5 Договору-1 (п.3.3.8 Договору). За порушення строків (визначених в Договорі-1) повернення кредиту та/або сплати процентів за користування кредитом Позичальник зобов'язаний сплатити Банку пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ, що діяла у період існування заборгованості, обчисленої від суми простроченого платежу за кожен день прострочення виконання зобов'язань від дня виникнення до повного погашення заборгованості. У відповідності до ч.6 ст.232 ГК України сторони домовляються, що нарахування пені за прострочення виконання зобов'язань (щодо строків, визначених Договорі-1) повернення кредиту та/або сплати процентів за користування кредитом) припиняється через один рік від дня, коли зобов'язання мало бути виконано. Сплата штрафних санкцій (неустойки, пені) за Договором-1 не звільняє Позичальника від відшкодування збитків, завданих Банку, в повному обсязі (п.5.3 Договору-1). Строк позовної давності (крім вимог про стягнення неустойки) за Договором-1 становить три роки у відповідності до чинного законодавства України. Позовна давність в один рік застосовується до вимог про стягнення неустойки (пені) (п.5.10 Договору-1). Спірні питання за Договором-1 регулюються у відповідності з чинним законодавством в судовому порядку (п.6.1 Договору-1). Строк дії Договору-1: з моменту набрання ним юридичної сили по 30.01.2010 р. Закінчення строку дії Договору-1 не звільняє сторони від виконання тих зобов'язань, що лишились невиконаними з будь-яких причин. Припинення (закінчення) строку дії Договору-1 не тягне за собою припинення зобов'язань, що випливають з Договору-1, також у випадку, якщо такі зобов'язання виникли після припинення (закінчення) строку дії Договору-1 на підставі зобов'язань, що лишились невиконаними на момент закінчення строку дії Договору-1 (п.6.9 Договору-1).

Контрагентами за Договором-1 складено договори про зміни та доповнення до Договору-1, а саме: від 31.07.2008 р. № 1, від 29.08.2008 р. № 2, від 03.09.2008 р. № 2.1, від 31.10.2008 р. № 3, від 31.12.2008 р. № 4, від 30.01.2009 р. № 5, від 30.01.2009 р. № 6, від 02.03.2009 р. № 7.

Договором про зміни та доповнення від 30.01.2009 р. № 5 внесено зміни до Договору-1 та викладено в новій редакції п.п.1.3,1.4.5,6.9 Договору-1. Зокрема, передбачено, що кредит надається з 27.06.2008 р. по 31.07.2009 р. (п.1.3.1 Договору-1). Позичальник у будь-якому випадку зобов'язаний повернути кредит у повному обсязі в термін не пізніше 31.07.2009 р... (п.1.3.2 Договору). Строк дії Договору-1: з моменту набрання ним юридичної сили по 31.07.2010 р... (п.6.9 Договору).

Договором про зміни та доповнення від 02.03.2009 р. № 7 внесено зміни до п.1.4.4 Договору-1 та викладено його в новій редакції: строк сплати процентів за період: з 27.06.2008 р. по 30.06.2008 р. –в строк по 30.09.2008 р.; з 01.07.2008 р. по 31.12.2008 р. –щоквартально, один раз в календарний квартал, не пізніше останнього банківського дня третього місяця календарного кварталу, а також в день закінчення строку, на який надано кредит, в день дострокового погашення заборгованості по кредиту, або в день дострокового розірвання Договору; з 01.01.2009 р. по 30.06.2009 р. –не пізніше 10.07.2009 р.; з 01.07.2009 р. по 31.07.2009 р. –не пізніше 31.07.2009 р. Проценти сплачуються на рахунок № 206860178174.980 в ВАТ АБ „Укргазбанк”, МФО 320478, або на рахунок № 36004500178174.980...

Договір і угоди про внесення змін та доповнень до нього підписано уповноваженими представниками та скріплено печатками контрагентів.

Згідно виписки Банку по особовому рахунку № 206200178174.980 сума перерахованих Банком 27.06.2008 р. та не повернутих Позичальником коштів за Договором-1 склала 50000000,00 грн.

01.04.2009 р. між ТОВ „ЕВЕРТОН” (Первісний боржник),  ТОВ „Трест-Нафтокар” (Новий боржник) та ВАТ АБ „Укргазбанк” (Кредитор) укладено договір про переведення боргу (Договір-2), яким регулюються відносини, пов'язані із заміною  зобов'язаної сторони (Первісного боржника) у зобов'язанні, що виникає із кредитного договору від 27.06.2008 р. № 23-V, укладеного між Первісним боржником та Кредитором (Основний договір) (п.1 Договору-2). Сторони домовились, що за згодою Кредитора з дати укладення Договору-2 здійснити заміну Первісного боржника за Основним договором іншою особою –Новим боржником (п.2 Договору-2). З дати укладення Договору-2 Новий боржник зобов'язується належним чином виконувати боргові зобов'язання за Основним договором, а саме: повернути кредитні кошти та сплачувати проценти на користь Кредитора, у розмірі та на умовах, що встановлені Основним договором, з урахуванням змін та доповнень (п.2.2 Договору-2). Первісний боржник переводить на Нового боржника борг (грошове зобов'язання) у розмірі 50000000,00 грн. та існуючий борг зі сплати відсотків за користування коштами в сумі 2465753,43 грн., що виник на підставі Основного договору за період з 01.01.2009 р. по 31.03.2009 р. (п.3 Договору-2). Договір-2 вважається укладеним і набирає чинності з моменту його підписання сторонами та скріплення печатками.

За твердженням позивача, про існування Договору-2 йому стало відомо з рішення господарського суду м. Києва від 26.05.2010 р. по справі № 37/22, з якого вбачається, що в ході розгляду зазначеної справи судом встановлено факт укладення Договору-2.

Вказуючи, що у ТОВ „Трест-Нафтокар”, враховуючи зміст Договору-2, існує заборгованість за Договором-1 в загальній сумі 95821676,32 грн. (50000000,00 грн. –заборгованість по кредиту; 31506849,28 грн. –заборгованість по процентах; 10084931,51 грн. –заборгованість по неустойці (пені) за несвоєчасне повернення кредиту; 4229895,53 грн. –заборгованість по неустойці (пені) за несвоєчасну сплату процентів), Банк звернувся до господарського суду Одеської області з позовною заявою в рамках провадження у даній справі.

Перевіривши обґрунтованість доводів представника позивача, господарський суд дійшов висновку про задоволення позовних вимог, виходячи з наступного.

За умовами ст.520 ЦК України боржник у зобов'язанні може бути замінений іншою особою (переведення боргу) лише за згодою кредитора, якщо інше не передбачено законом.

Згідно із приписами ст.525 ЦК України одностороння відмова від зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом.

За правилами ст.526 ЦК України зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог –відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Частиною 1 ст.530 ЦК України встановлено, що якщо у зобов'язанні встановлений строк його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк...

Статтею 610 ЦК України передбачено, що порушенням зобов'язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом  зобов'язання (неналежне виконання).

Відповідно до ст.629 ЦК України договір є обов'язковим для виконання сторонами.

Аналогічні положення містяться в ч.ч.1,7 ст.193 ГК України, в яких визначено, що суб'єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов'язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов'язання –відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться; до виконання господарських договорів застосовуються відповідні положення ЦК України з урахуванням особливостей, передбачених цим Кодексом; не допускаються одностороння відмова від виконання зобов'язань, крім випадків, передбачених законом, а також відмова від виконання або відстрочка виконання з мотиву, що зобов'язання другої сторони за іншим договором не було виконано належним чином.

Відповідно до ст.2 Закону України „Про банки і банківську діяльність” від 07.12.2000 р. № 2121-ІІІ банківський кредит –будь-яке зобов'язання банку надати певну суму грошей, будь-яка гарантія, будь-яке зобов'язання придбати право вимоги боргу, будь-яке продовження строку погашення боргу, яке надано в обмін на зобов'язання боржника щодо повернення заборгованої суми, а також на зобов'язання на сплату процентів та інших зборів з такої суми.

Згідно із приписами ст.1054 ЦК України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти. До відносин за кредитним договором застосовуються положення параграфа 1 цієї глави, якщо інше не встановлено цим параграфом і не випливає із суті кредитного договору.

Відповідно до ч.1 ст.1048 ЦК України позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюються договором...

За приписами ч.1 ст.1049 ЦК України позичальник зобов'язаний повернути позикодавцеві позику (грошові кошти у такій самій сумі або речі, визначені родовими ознаками, у такій самій кількості, такого самого роду та такої самої якості, що були передані йому позикодавцем) у строк та в порядку, що встановлені договором.

Господарський суд, проаналізувавши наведені вище норми матеріального права в аспекті спірних правовідносин, відзначає, що між сторонами виникли господарські зобов'язання на підставі письмового кредитного Договору-1, обов'язки за яким відповідач набув, уклавши Договір-2.

При цьому ПАТ АБ „Укргазбанк” виконано у повному обсязі зобов'язання за Договором-1 та перераховано згідно п.1.6 Договору-1 на рахунок ТОВ „КУА „Менеджмент сервіс в інтересах пайового закритого не диверсифікованого венчурного інвестиційного фонду „Вега” № 26503036293 в ВАТ АБ „Укргазбанк”, МФО 320478 згідно договору купівлі-продажу від 27.06.2008 р. № Б386-4Р грошові кошти у розмірі 50000000,00 грн., що підтверджується виписками Банку по рахунку № 206200178174.980.

В свою чергу ТОВ „Трест-Нафтокар” у порушення приписів ст.ст.525,526,610,629,1048,1049 ЦК України, ч.ч.1,7 ст.193 ГК України та умов Договору-1 не сплачено 50000000,00 грн. основного боргу і 31506849,28 грн. відсотків за Договором-1, не дивлячись на те, що за правилами ч.1 ст.530 ЦК України, п.п.1.3.1,1.4.4 Договору-1 строки виконання зобов'язань настали.

Враховуючи наведене, правильність розрахунку ціни позову, господарський суд вважає, що вимоги ПАТ АБ „Укргазбанк”  про стягнення 50000000,00 грн. основного боргу та 31506849,28 грн. відсотків за Договором-1 підлягають задоволенню.

Згідно ч.1 ст.548 ЦК України виконання зобов'язання (основного зобов'язання) забезпечується, якщо це встановлено договором або законом. В силу ч.1 ст.546 ЦК України виконання зобов'язання може забезпечуватися, зокрема, неустойкою (штраф, пеня).

В ст.549 ЦК України надано визначення неустойки (штрафу, пені), під якою слід розуміти грошову суму або інше майно, які боржник повинен передати кредиторові у разі порушення боржником зобов'язання. Пенею є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми несвоєчасно виконаного грошового зобов'язання за кожен день прострочення виконання.

За змістом п.3 ч.1 ст.611 Цивільного кодексу України у разі порушення зобов'язання настають правові наслідки, встановлені договором або законом, зокрема, сплата неустойки.

Згідно п.5.3 Договору-1 за порушення строків (визначених в Договорі-1) повернення кредиту та/або сплати процентів за користування кредитом Позичальник зобов'язаний сплатити Банку пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ, що діяла у період існування заборгованості, обчисленої від суми простроченого платежу за кожен день прострочення виконання зобов'язань за Договором-1 в повному обсязі; витрати, здійснені за Договором-1. У відповідності до ч.6 ст.232 ГК України сторони домовляються, що нарахування пені за прострочення виконання зобов'язань (щодо строків, визначених в цьому Договорі) повернення кредиту та/або сплати процентів за користування кредитом) припиняється через один рік від дня, коли зобов'язання мало бути виконано.

З огляду на підтвердження матеріалами справи факту невиконання відповідачем зобов'язань за Договором-1, зміст п.2.2 Договору-2, яким передбачено обов'язок Нового боржника повернути кредит та сплатити проценти на умовах, що встановлені Договором-1 (останній, як зазначено вище, встановлює цивільно-правову відповідальність у вигляді пені за несвоєчасне здійснення платежів), з ТОВ „Трест-Нафтокар” на користь ПАТ АБ „Укргазбанк” слід стягнути 10084931,51 грн. пені за несвоєчасне повернення кредиту та 4229895,53 грн. пені за несвоєчасну сплату процентів за Договором-1 (обґрунтований розрахунок додано до позовної заяви).

Отже, позов у цій частині також слід задовольнити.

За правилами ч.1 ст.49 ГПК України судові витрати покладаються на відповідача.

Керуючись ст.ст.33,34,43,44-49,82-85 ГПК України, вирішив:

Позов задовольнити.

Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю „Трест-Нафтокар” (65125, м. Одеса, вул. Канатна, 4; код 34423997) на користь Публічного акціонерного товариства акціонерного банку „Укргазбанк” (03087, м. Київ, вул. Єреванська, 1; код 23697280) 95821676/дев'яносто п'ять мільйонів вісімсот двадцять одна тисяча шістсот сімдесят шість/грн. 32 коп. заборгованості, 25500/двадцять п'ять тисяч п'ятсот/грн. 00 коп. державного мита та 236/двісті тридцять шість/грн. 00 коп. витрат на ІТЗ судового процесу.

Рішення набирає законної сили після закінчення 10-денного строку з дня його підписання і може бути оскаржено в апеляційному порядку.

Наказ видати після набрання рішенням законної сили.

Повний текст рішення підписано 11.08.2011 р.

              Суддя                                                                                       Лічман Л.В.