Рішення

від 20.10.2011 по справі 30/5005/12217/2011

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД

ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

РІШЕННЯ

20.10.11р. Справа № 30/5005/12217/2011

За позовом: товариства з обмеженою відповідальніст ю "Дон-Фавор", м. Донецьк

до товариства з обмежен ою відповідальністю "Діалогб анк", м. Дніпропетровськ

про визнання припинени ми зобов'язання за кредитним договором №6-ДОН від 29.03.2010 року

Суддя: Євстигнеєва Н.М.

Секретар судового засід ання: Ворошило О.М.

Представники:

Від позивача: ОСОБА_1, д овіреність від 03.10.2011 року, предс тавник

Від відповідача: ОСОБА_2 , довіреність від 08.06.2011 року №67, п редставник; ОСОБА_3, поста нова Правління НБУ від 10.05.2011 рок у №143, ліквідатор

С У Т Ь С П О Р У:

Товариство з обмеже ною відповідальністю "Дон-Фа вор" (м. Донецьк) звернулося до господарського суду із позо вом, яким просить:

- визнати припинени ми зобов'язання між Товарист вом з обмеженою відповідальн істю "Дон-Фавор" та Товариство м з обмеженою відповідальніс тю "Діалогбанк" за кредитним д оговором №6-ДОН від 29.03.2010 року;

- визнати відсутнім пр аво Товариства з обмеженою в ідповідальністю "Діалогбанк " вимагати та отримувати грош ові кошти за кредитним догов ором №6-ДОН від 29.03.2010 року, укладе ним з ТОВ "Дон-Фавор".

В обґрунтування позовни х вимог позивач зазначає, що 29 .03.2010р. між ТОВ "Дон-Фавор" та ТОВ "Д іалогбанк" було укладено кре дитний договір №6-ДОН, на викон ання умов якого відповідач (Т ОВ "Діалогбанк") перерахував п озивачу (ТОВ "Дон-Фавор") суму к редиту у розмірі 58 750 000,00грн. Стро к виконання зобов' язань за кредитним договором настав 2 9.03.2011р. Станом на 25.04.2011р. заборгова ність ТОВ "Дон-Фавор" за кредит ним договором становила 63 583 595,89 грн. (основна заборгованість -58 750 000,00грн. та 4 833 595,89грн. - відсотк и за користування кредитними коштами). 25.04.2011р. між ТОВ "Дон-Фав ор" (Новий кредитор) та ТОВ "Спе цстройпроект-2007" (Первісний кр едитор) укладено договір про відступлення права вимоги № 2, відповідно до умов якого ТОВ "Спецстройпроект-2007" відступи ло ТОВ "Дон-Фавор" право грошов ої вимоги до ТОВ "Діалогбанк" у розмірі 63 583 595,89грн. В силу догово ру про відступлення права ви моги у позивача виникло прав о грошової вимоги до відпові дача у розмірі 63 583 595,89грн. 04.05.2011р. ТО В "Дон-Фавор" було направлено д о ТОВ "Діалогбанк" заяву про за рахування зустрічних позовн их вимог, що виникли на підста ві кредитного договору та до говору про відступлення прав а вимоги. Позивач вважає, що в силу ст. 601 ЦК України зобов' я зання позивача перед відпові дачем за кредитним договором припинилися внаслідок зарах ування зустрічних однорідни х вимог з 06.05.2011р.

Відповідач позовні вимоги не визнає. Відповідач підтве рджує, що на балансі ТОВ "Діало гбанк" обліковується кредито рська заборгованість за неза реєстрованим статутним капі талом ТОВ "Спецстройпроект-2007 " у сумі 177 419 600,00грн. Зазначена кре диторська заборгованість ви никла на підставі рішення го сподарського суду Дніпропет ровської області від 14.04.2011р. у с праві №5005/4610/2011, яким було скасова не рішення загальних зборів учасників ТОВ "Діалогбанк" ві д 06.04.2010р., відповідно до якого ТО В "Спецстройпроект-2007" було при йнято до складу учасників ТО В "Діалогбанк" із розміром вне ску до статутного капіталу т овариства у сумі 177 419 600,00грн. Відп овідач зазначає, що постанов ою Правління Національного б анку України від 10.05.2011р. №143 з 11.05.2011р . відкликано банківську ліце нзію та ініційовано процедур у ліквідації ТОВ "Діалогбанк ". Вказаною постановою припин ено повноваження тимчасовог о адміністратора, правління, ради і загальних зборів ТОВ "Д іалогбанк", ліквідатором при значено незалежного експерт а ОСОБА_3 відповідно до За кону України "Про банки і банк івську діяльність" з дня прий няття рішення про відкликанн я ліцензії та призначення лі квідатора строк виконання вс іх грошових зобов' язань бан ку та зобов' язання щодо спл ати податків і зборів обов' язкових платежів вважається таким, що настав. Вимоги за зо бов' язаннями банку можуть п ред' являтися тільки в межах ліквідаційної процедури. Ст осовно відповідача відкрито ліквідаційну процедуру, яка проводиться у відповідності до вимог Закону України "Про б анки і банківську діяльність ", положення якого є спеціальн ими. Зарахування зустрічних однорідних вимог між кредито ром та боржником в період зді йснення ліквідаційної проце дури банку не може бути прове дений, оскільки це фактично є погашенням вимог кредитора в порушення порядку, встанов леного Законом України "Про б анки і банківську діяльність ".

Розгляд справи було відкла дено з 11.10.2011р. на 20.10.2011р.

В судовому засіданні 20.10.2011р. о голошені вступна та резолюти вна частини рішення.

Дослідивши матеріали спра ви, вислухавши доводи предст авників сторін, господарськи й суд, -

В С Т А Н О В И В:

29.03.2010р. між Товариством з о бмеженою відповідальністю "Д он-Фавор" (позичальник) та Това риством з обмеженою відповід альністю "Діалогбанк" (кредит ором) було укладено кредитни й договір №6-ДОН (далі кредитни й договір), відповідно до п.1.1 як ого Банк зобов' язується над ати грошові кошти позичальни кові у розмірі та на умовах, вс тановлених цим договором, а п озичальник зобов' язується повернути кредит та сплатит и проценти за користування к редитом в порядку та розміра х, встановлених цим договоро м.

Сума кредиту за договором, з урахуванням договору №12 про в несення змін до кредитного д оговору №6-ДОН від 29.03.2010р. склада є 58 750 000,00грн. (п.1.1 кредитного догов ору).

Відповідно до п.1.2 кредитног о договору кредит надається з метою купівлі сталі констр укційної в асортименті згідн о специфікації за договором №3 від 03.03.2010р.

Термін повернення кредиту - 29.03.2011р. відповідно до графіку п огашення кредиту згідно дода тку №1 до договору (п.6.1 кредитно го договору).

За користування кредитним и коштами позичальник сплачу є кредитору (Банку) проценти у розмірі 16,5% річних від частин и суми кредиту яка не поверну та позичальником. При розрах унку процентів враховується день надання кредиту та не вр аховується день погашення кр едиту. Для нарахування проце нтів застосовується метод "ф акт/факт", тобто проценти н6ара ховуються за фактичну кількі сть днів у місяці і фактичну к ількість днів у році, протяго м яких позичальник користува вся кредитом. Нарахування пр оцентів здійснюється щоміся чно 26 числа поточного місяця. Сплата нарахованих за червен ь місяць процентів здійснюєт ься позичальником в строк до 30.07.2010р. (п.4.1 кредитного договору з урахуванням договору №8 від 15.06.2010р. про внесення змін до кре дитного договору №6-ДОН від 29.03. 2010р.)

На виконання умов зазначен ого кредитного договору відп овідачем перераховано на пот очний рахунок позивача суму кредиту у розмірі 58 750 000,00грн. (вип иска по рахунку 2062501395390.980 за періо д з 01.03.2010р. по 11.05.2011р. міститься в ма теріалах справи).

Відповідно до графіку пога шення кредиту (додаток №1 до кр едитного договору №6-ДОН від 29 .03.2010р.) погашення кредиту здійс нюється у термін:

29.01.2011року - 20 000, 00 грн.

29.02.2011року - 20 000, 00 грн.

29.03.2011року - 20 000, 00 грн.

Строк погашення кредитних коштів за кредитним договор ом вважається таким, що наста в.

24.05.2011р. відповідач направив н а адресу позивача претензію за вих. №31, якою повідомив про в ідкликання з 11.05.2011р. банківсько ї ліцензії та ініціювання пр оцедури ліквідації ТОВ "Діал огбанк", а також припинення по вноважень тимчасового адмін істратора, правління, ради, за гальних зборів товариства; п ро призначення ліквідатором ТОВ "Діалогбанк" фізичну особ у - незалежного експерта О СОБА_3, а також просив з метою здійснення процедури ліквід ації ТОВ "Діалогбанк" поверну ти на протязі 1 (одного) місяця заборгованість по кредитном у договору №6-ДОН від 29.03.2010р. у сум і 58 750 000,00грн., сплатити відсотки з а користування кредитними ко штами у сумі 4 833 595,89грн.

25.04.2011р. між Товариством з обме женою відповідальністю "Спец стройпроект-2007" (Первісний кре дитор) та Товариством з обмеж еною відповідальністю "Дон-Ф авор" (новий кредитор) укладен о договір №2 про відступлення права вимоги.

Відповідно до умов цього до говору (п.1.1) первісний кредито р відступає новому кредитору , а новий кредитор набуває пра во вимоги і стає кредитором з а зобов' язаннями які виникл и між первісним кредитором т а Товариством з обмеженою ві дповідальністю "Діалогбанк" та полягають у наступному:

- згідно з рішеннями загальн их зборів ТОВ "Діалогбанк", офо рмленими відповідним проток олом від 06.04.2010р. первісний креди тор був прийнятий до складу у часників ТОВ "Діалогбанк" із р озміром внеску 177 410 600,00грн. із вне сенням відповідних змін до С татуту;

- на виконання вказаних ріше нь первісний кредитор платіж ними дорученнями №1 від 06.04.2010р., № 2 від 06.04.2010р., №3 від 08.04.2010р. перерахув ав на користь ТОВ "Діалогбанк " грошові кошти на загальну су му 177 410 600,00грн. (Копії платіжних д оручень №1 від 06.04.2010р., №2 від 06.04.2010р., №3 від 08.04.2010р., що підтверджують п ерерахування ТОВ "Спецстройп роект-2007" внеску в незареєстро ваний статутний капітал на з агальну суму 177 410 600,00грн. надані в ідповідачем та містяться в м атеріалах справи);

- рішенням господарського с уду Дніпропетровської облас ті від 14.04.2011р. у справі №5005/4610/2011 ріше ння загальних зборів ТОВ "Діа логбанк", оформлені протокол ом від 06.04.2010р. визнані недійсним и;

- у зв' язку з визнанням нед ійсними рішень загальних збо рів ТОВ "Діалогбанк", оформлен ий відповідним протоколом ві д 06.04.2010р., у останнього виник обо в' язок повернути на користь первісного кредитора грошов і кошти в сумі 177 410 600,00грн.

За умовами договору про від ступлення права вимоги новий кредитор набуває право вимо ги від боржника (ТОВ "Діалогба нк") належного виконання зобо в' язання з повернення грошо вих коштів в частині сплати с уми 63 583 595,89грн. (п.2 договору про ві дступлення права вимоги).

Наявність у ТОВ "Спецстройп роект -2007" права грошової вимог и підтверджується, зокрема, л истом ТОВ "Діалогбанк" за вих. №374 від 10.08.2011р., зі змісту якого вб ачається, що станом на 10.08.20-11р. на балансі банку обліковується кредиторська заборгованіст ь за незареєстрованим статут ним капіталом ТОВ "Спецстрой проект - 2007" в сумі 177 410 600,00грн.

04.05.2011р. позивачем на адресу ві дповідача направлено заяву п ро зарахування зустрічних од норідних вимог (фіскальний ч ек від 04.05.2011р. №2950) в якій повідомл ялось, що між ТОВ "Діалогбанк" та ТОВ "Дон-Фавор" існують грош ові зобов' язання, які виник ли на підставі кредитного до говору та договору про відст уплення права вимоги №2, строк виконання яких настав та які підлягають припиненню на пі дставі ст. 601 ЦК України

Позивач вважає, що, в зв' яз ку з направленням на адресу в ідповідача заяви про зарахув ання зустрічних однорідних в имог зобов' язання за кредит ним договором припинилися, а у відповідача відсутнє прав о вимагати та отримувати кош ти від ТОВ "Дон-Фавор" за креди тним договором, що і є причино ю спору.

Відповідно до ч.1 ст. 512 Цивіль ного кодексу України кредито р у зобов' язанні може бути з амінений іншою особою внаслі док передання ним своїх прав іншій особі за право чином (ві дступлення права вимоги). Згі дно з ч.1 ст. 516 ЦК України заміна кредитора у зобов' язанні з дійснюється без згоди боржни ка, якщо інше не встановлено д оговором або законом. Статте ю 514 ЦК України встановлено, що до нового кредитора переход ять права первісного кредито ра у зобов' язанні в обсязі і на умовах, що існували на моме нт переходу цих прав, якщо інш е не встановлено договором а бо законом.

На підставі договору про ві дступлення права вимоги у по зивача виникло право вимоги до ТОВ "Діалогбанк" у сумі 65 583 595,89 грн.

Підстави припинення зобов ' язання передбачені главою 50 ЦК України. Зокрема, ст. 601 ЦК У країни встановлено, що зобов ' язання припиняється зарах уванням зустрічних однорідн их вимог, строк виконання яки х настав, а також вимог, строк виконання яких не встановлен ий або визначений моментом п ред' явлення вимоги. Отже, за рахування зустрічних однорі дних вимог є способом припин ення одночасно двох зобов' я зань, в одному із яких одна сто рона є кредитором, а інша - бо ржником, а в другому - навпак и (боржник у першому зобов' я занні є кредитором у другому ).

Згідно з частиною третьою с татті 203 Господарського кодек су України господарське зобо в'язання припиняється зараху ванням зустрічної однорідно ї вимоги, строк якої настав аб о строк якої не зазначений чи визначений моментом витребу вання. Для зарахування доста тньо заяви однієї сторони. Ан алогічні правила містить і ч .2 ст. 601 ЦК України.

Як зазначено в п.31 Інформаці йного листа Вищого господарс ького суду України від 07.04.2008р. № 01-8/211 "Про деякі питання практик и застосування норм Цивільно го та Господарського кодексі в України" заява однієї сторо ни про зарахування зустрічно ї однорідної вимоги є одност ороннім правочином, який має наслідком припинення зобов' язань.

Враховуючи, що зобов' язан ня між ТОВ "Дон-Фавор" та ТОВ "Ді алогбанк" є зустрічними, одно рідними (грошові зобов'язанн я) та такими, строк виконання я ких вже настав, заяву про зара хування зустрічних однорідн их вимог на адресу відповіда ча направлено, зобов' язання ТОВ "Дон-Фавор" перед ТОВ "Діал огбанк" за кредитним договор ом вважаються припиненими з моменту отримання ТОВ "Діало гбанк" заяви про зарахування зустрічних однорідних вимог , тобто з 06.05.2011р.

Суд відхиляє доводи відпов ідача, викладені у відзиву на позовну заяву з огляду на нас тупне. Відповідно до постано ви правління Національного б анку України від 10.05.2011р. №143 з 11.05.2011р . відкликано банківську ліце нзію та ініційовано процедур у ліквідації ТОВ "Діалогбанк ". Вказаною постановою припин ено повноваження тимчасовог о адміністратора, правління, ради і загальних зборів това риства, ліквідатором признач ено фізичну особу ОСОБА_3

Відповідно до ч.1 ст. 91 Закону України "Про банки і банківсь ку діяльність" з дня прийнятт я рішення про відкликання лі цензії та призначення ліквід атора строк виконання всіх г рошових зобов' язань банку т а зобов'язання щодо сплати по датків і зборів вважається т аким, що настав; вимоги за зобо в' язаннями банку, що виникл и під час проведення ліквіда ції, можуть пред' являтися т ільки в межах ліквідаційної процедури.

Відповідно до ст. 602 ЦК Україн и не допускається зарахуванн я зустрічних вимог, зокрема: п ро відшкодування шкоди, завд аної каліцтвом, іншим ушкодж енням здоров'я або смертю, про стягнення аліментів, щодо до вічного утримання (догляду), у разі спливу позовної давнос ті, в інших випадках встановл ених договором або законом.

Закон України "Про банки і б анківську діяльність", який п ередбачає певний порядок пог ашення вимог кредиторів, не м істить заборони щодо можливо сті погашення вимог кредитор ів шляхом проведення зарахув ання зустрічних вимог.

За наведеного, є можливим за рахування зустрічних однорі дних вимог при наявності умо в, встановлених ст. 601 ЦК Україн и та відсутності обставин, вс тановлених ст. 602 ЦК України за яких зарахування зустрічних вимог не допускається.

Згідно ч.2 ст. 16 Цивільного ко дексу України одним із спосо бів захисту цивільних прав т а інтересів є припинення пра вовідношення.

За викладеного, суд вважає п озовні вимоги в частині визн ання припиненими зобов'язанн я за кредитним договором обґ рунтованими та такими, що під лягають задоволенню. Зобов' язання є припиненим 06.05.2011р.

Не підлягає задоволенню ви мога позивача про визнання в ідсутнім права відповідача в имагати та отримувати грошов і кошти за кредитним договор ом №6-ДОН від 29.03.2010р. Обраний у дан ому випадку позивачем спосіб захисту права не є належним у розумінні ст. 16 ЦК України та с т. 20 ГК України, не випливає із п оложень законодавства та не відповідає можливим способа м захисту прав та інтересів.

Вимога про встановлення факту того, що відповідач не м ає певних прав, не призводить до поновлення порушених пра в позивача. Вона не може бути п редметом спору, самостійно р озглядатися окремо в господа рській справі.

Вказана вимога є нічим інши м як встановленням факту, що м ає юридичне значення. Ці факт и можуть встановлюватись суд ами лише при існуванні та роз гляді між сторонами спору пр о право цивільне. Його встано влення є елементом оцінки фа ктичних обставин справи та о бґрунтованості вимог (Аналог ічна правова позиція викладе на у постанові Верховного Су ду України від 20.02.2007 року у спра ві № 24/174).

Спір про право характери зується наявністю розбіжнос тей (суперечностей) між суб'єк тами правовідносин з приводу їх прав та обов'язків та немож ливістю їх здійснення без ус унення перешкод в судовому п орядку. Спір про право може ма ти місце також у випадку, коли на шляху здійснення особою п рава виникають перешкоди, як і можуть бути усунуті за допо могою суду.

Господарські суди можуть в становлювати наявність чи ві дсутність певних фактів, зді йснюючи розгляд спорів про п раво.

Отже, встановлення такого ф акту, як визнання відсутност і у відповідача певних прав, м оже бути здійснено судом при вирішенні спору про стягнен ня заборгованості за кредитн им договором.

Такий висновок не суперечи ть положенням Конституції Ук раїни, зокрема щодо поширенн я юрисдикції судів на всі пра вовідносини, що виникають у д ержаві.

Відповідно до статті 49 Го сподарського процесуальног о кодексу України судові вит рати покладаються на відпові дача у такому розмірі: витрат и по сплаті державного мита в розмірі 42,5 грн. та 118 грн. витрат , пов' язаних зі сплатою інфо рмаційно-технічного забезпе чення судового процесу.

Керуючись ст.ст.1, 33, 43, 44, 49, 82-85 Госп одарського процесуального к одексу України, господарськи й суд, -

В И Р І Ш И В:

Позов задовольнити частк ово.

Визнати припиненими зобов'язання між Товариство м з обмеженою відповідальніс тю "Дон-Фавор" (83096, м. Донецьк, пр-т Панфілова, буд.71 кв.55, код ЄДРПО У 36560105) та Товариством з обмежен ою відповідальністю "Діалогб анк" (49101, м. Дніпропетровськ, вул . Свердлова, буд.26, позиція 5, ЄДР ПОУ 21734522) за кредитним договоро м №6-ДОН від 29.03.2010 року.

В іншій частині позов у - відмовити.

Стягнути з Товариств а з обмеженою відповідальніс тю "Діалогбанк" (49101, м. Дніпропет ровськ, вул. Свердлова, буд.26, по зиція 5, ЄДРПОУ 21734522) на користь Т овариства з обмеженою відпов ідальністю "Дон-Фавор" (83096, м. Дон ецьк, пр-т Панфілова, буд.71 кв.55, к од ЄДРПОУ 36560105) витрати по сплат і державного мита в сумі 42,5 грн ., витрати на інформаційно-тех нічне забезпечення судового процесу в розмірі 118 грн., про щ о видати наказ.

Наказ видати після набран ня рішенням законної сили.

Рішення набирає законної с или після закінчення десятид енного строку з дня його підп исання.

Суддя Н.М.Євстигнеєва

(Дата підписання рішення , оформленого відповідно

до вимог ст.84 Господарськог о процесуального кодексу Укр аїни, - 21.10.2011 року)