Рішення

від 10.01.2012 по справі 7/319

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЛУГАНСЬКОЇ ОБЛАСТІ



ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЛУГАНСЬКОЇ ОБЛАСТІ

91000, м. Луганськ, пл. Героїв ВВВ, 3а. Тел. 55-17-32

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

10.01.12                                                                                 Справа № 7/319

За позовом Товариства з обмеженою відповідальністю “Український промисловий банк” в особі Луганської філії ТОВ  “Український промисловий Банк”,                       м. Луганськ

до Дочірнього підприємства “Акта 2010 Луганськ”, м. Київ

про стягнення  10359547 грн. 20 коп.

                                                                                                                Суддя   Зюбанова Н.М.

                                                                     П р е д с т а в н и к и :

від позивача –ОСОБА_1, дов. від 30.12.11 № 263-ГО/11;

від відповідача   –ОСОБА_2, дов. від 28.02.11;

Суть спору: про стягнення заборгованості за кредитним договором № 25/КВ-06 від 27.10.06 (у редакції змін за договором № 6 від 29.05.09) в розмірі 10359547 грн. 20 коп. (з урахуванням заяви позивача про збільшення позовних вимог за листом від 28.12.11 № 11375).

Розпорядженням голови господарського суду від 17.05.10 справу № 7/319 передано на розгляд судді Зюбановій Н.М.

Як вбачається з матеріалів справи, на час її розгляду у відповідності до довідки державного реєстратора у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців знаходиться юридична особа Дочірнє підприємство "Акта 2010 Луганськ" (з ідентифікаційним кодом 24048419), оскільки 16.07.10 проведено державну реєстрацію змін до установчих документів юридичної  особи ДП "Оптмихмаш Луганськ", утвореного після зміни назви відповідача у справі ДП "Трейд Лайн Луганськ" ТОВ "Трейд Лайн ЛТД".

Тому ухвалою від 11.03.11 господарський суд на підставі ст. 25 ГПК України замінив відповідача у справі його правонаступником Дочірнім підприємством “Акта 2010 Луганськ”, м. Київ, оскільки правонаступництво можливе на будь-якій стадії судового процесу.

У відповідності до ст. 17 ГПК України справа, прийнята господарським судом до свого провадження з додержанням правил підсудності, повинна бути ним розглянута по суті і в тому випадку, коли в процесі розгляду справи вона стала підсудною іншому господарському суду.

Предметом спору є наступні вимоги позивача після  їх збільшення за кредитним договором № 25/КВ-06 від 27.10.06 (у редакції змін за договором № 6 від 29.05.09) про стягнення з відповідача:

- строкової заборгованості за кредитом у сумі 541150 грн. 00 коп. та 233199 дол. США   (в гривневому еквіваленті 1859925 грн. 26 коп.);

- простроченої заборгованості за кредитом у сумі  1039500 грн. 00 коп. та 445221,00 дол. США (в гривневому еквіваленті 3550949 грн. 13 коп.);

- строкової заборгованості по процентах у сумі 17348 грн. 24 коп. та 6874,94 дол.США                 (в гривневому еквіваленті 54832 грн. 46 коп.);

- простроченої заборгованості по процентах у сумі 683459 грн. 21 коп. та 234888,39 дол.США (в гривневому еквіваленті 1873399 грн. 33 коп.);

- заборгованості за комісіями по управлінню кредитом у сумі 19420 грн. 00 коп.;

- заборгованості за 2% комісією у сумі 228560 грн. 92 коп.;

- пені за несвоєчасне погашення кредиту у сумі 69094 грн. 54 коп. та 29593,40 дол.США (в гривневому еквіваленті 236028 грн. 08 коп.);

- пені за несвоєчасне погашення процентів у сумі 45919 грн. 17 коп. та 15471,02 дол.США (в гривневому еквіваленті 123392 грн. 21 коп.);  

- пені за несвоєчасне погашення комісії у сумі 16568 грн. 65 коп.

Позивачем надані належні докази надіслання копії заяви про збільшення позову відповідачу, тому її прийнято до розгляду. Державне мито по справі було сплачено при зверненні до суду у максимальному розмірі за платіжним дорученням від 04.12.09 № 12 на суму 25500 грн. 00 коп.

Відповідач проти позову заперечує з посиланням на звернення позивача до суду без урахування умов графіку по погашенню заборгованості з січня 2010 року.

Ухвалою суду від 16.03.11 за клопотанням відповідача було призначено судову економічну експертизу по визначенню загальної суми заборгованості позичальника –ДП "Трейд-Лайн Луганськ" ТОВ "Трейд Лайн ЛТД", правонаступником якого є відповідач –ДП "Акта 2010 Луганськ" перед ТОВ "Укрпромбанк" в особі Луганської філії за  кредитним договором                № 25/КВ-06 від 27.10.06.

На вирішення судової експертизи були поставлені  наступні питання:

- чи підтверджується документально станом на 04.03.11 заборгованість відповідача перед позивачем з повернення 678420,00 дол. США  кредиту, сплати 155611,83 дол. США  заборгованості по процентах, 1580650 грн. 00 коп. заборгованості за кредитом та сплати  475634 грн. 20 коп.  заборгованості по процентах, 148239 грн. 73 коп.  заборгованості по комісії ?

- чи підтверджується документально правильність нарахування позивачем станом на 04.03.11  - 16719,17 дол. США пені за несвоєчасне погашення кредиту, 6712,46 дол. США  пені за несвоєчасне погашення відсотків, 6111 грн. 89 коп.  пені за несвоєчасне погашення комісії за управління кредитом,  39035 грн. 84 коп. пені за несвоєчасне погашення кредиту, 20574 грн. 53 коп. пені за несвоєчасне погашення відсотків, 557 грн. 89 коп.  пені за несвоєчасне погашення комісії ?

- в якому саме розмірі (у національній валюті України та доларах США) підтверджується документально заборгованість відповідача перед позивачем з повернення кредиту, сплати процентів, комісії за управління кредитом та пені за  кредитним договором № 25/КВ-06 від 27.10.06 на відкриття відновлювальної кредитної лінії (в іноземній валюті) з відповідними підписаними сторонами доповненнями станом на 04.03.11 та час проведення судової експертизи ?

          У відповідності до проведених досліджень Донецьким науково-дослідним інститутом судових експертиз 28.11.11 складено висновок № 3941/25 судово-економічної експертизи, за змістом якого вказано :

- з першого питання, що факт наявності заборгованості відповідача перед позивачем  станом на 04.03.11 за кредитним договором № 25/КВ-06 від 27.10.06, із змінами та доповненнями підтверджується документально у сумах : основного боргу 678420,00 дол. США, нарахованих процентах 155611,83 дол. США, з 2% комісії 20314,91 дол. США; по кредитах, наданих у гривні, - 1580650,00 гривень основного боргу, по нарахованих процентах за користування кредитом у гривні –475634,20 грн., з комісій за управління кредитом 13540,00;   

- з другого питання,  сума пені, розрахована згідно п. 8.1. договору № 6 від 29.05.09 про внесення змін та доповнень до кредитного договору № 25/КВ-06 від 27.10.06 та у відповідності з вимогами п. 6 ст. 232 ГК України, станом на 14.10.11 становить : за простроченим кредитом в гривні –69094,54 грн., за простроченими процентами в гривні –45919,17 грн., за простроченою комісією за управління кредитом –1271,93 грн., за простроченим кредитом у доларах США –29593,40 дол. США, за простроченими процентами у доларах США –15471,02 дол. США, за простроченою 2% комісією згідно п.8.8. договору –1913,07 дол. США;

- з третього питання, документально підтверджується заборгованість відповідача перед позивачем по кредитному договору № 25/КВ-06 від 27.10.06, із змінами та доповненнями, станом на 04.03.11 по кредитах, наданих у доларах США, основного боргу в сумі 678420,00 доларів США, по нарахованих процентах в сумі 155611,83 дол. США, з 2% комісії 20314,91 доларів США; по кредитах, наданих у гривні, - 1580650,00 гривен основного боргу, по нарахованих процентах за користування кредитом у гривні –475634,20 грн., з комісій за управління кредитом 13540,00 грн.; станом на 14.10.11  : по кредитах, наданих у доларах США, основного боргу в сумі 678420,00 дол. США, по нарахованих процентах в сумі 241763,33 дол. США, з 2% комісії –28757,47 дол. США, пені за простроченим кредитом у доларах США –29593,40 дол. США, пені за простроченими процентами у доларах США -15471,02 дол. США, пені за простроченою 2% комісією згідно п. 8.8 договору –1913,07 дол. США; по кредитах, наданих у гривні, 1580650,00 гривень основного боргу, по нарахованих процентах за користування кредитом у гривні – 700807,45 грн., з комісій за управління кредитом 19420,00 грн., пені за простроченим кредитом в гривні – 69094,54 грн., пені за простроченими процентами в гривні –45919,17 грн., пені за простроченою комісією за управління кредитом –1271,93.

У зв‘язку з тим, що після ознайомлення з висновком судового експерта та заявою позивача про збільшення вимог представник відповідача зазначив, що нових заперечень  по справі не висувається, про що зроблено запис у протоколі, суд вважає можливим розглянути справу у даному засіданні.   

Дослідивши обставини справи, додатково надані  матеріали, результати судової експертизи,  вислухавши представників сторін, суд  дійшов висновку про обгрунтованість позову з наступних підстав.

Так, між Товариством з обмеженою відповідальністю "Український промисловий банк" /позивачем/ та Дочірнім підприємством "Трейд Лайн Луганськ" ТОВ "Трейд Лайн ЛТД" /правонаступником якого є відповідач/  було укладено договір № 6 від 29.05.09 про внесення змін та доповнень до кредитного договору на відкриття відновлювальної кредитної лінії (в іноземній валюті) № 25/КВ-06 від 27.10.06, за умовами якого сторони домовились змінити назву договору "Кредитний договір № 25/КВ-06 на відкриття відновлювальної мультивалютної кредитної лінії від 27 жовтня 2006 р." на "Кредитний договір № 25/КВ-06 від 27 жовтня 2006 р.".

У відповідності до розділу 1 даного договору позивач прийняв на себе зобов'язання надати кредит у розмірі 678420,00 дол.США та 1580650,00 грн., а відповідач, як позичальник, –здійснити повернення заборгованості за кредитом та сплатити проценти за користування кредитом за ставками 13% та  19% відповідно.

Також сторони дійшли згоди про сплату щомісячної комісії за управління кредитом у сумі 660 грн. 00 коп., щоквартальну комісію у сумі 200 грн. 00 коп., сплату комісій у національній валюті України за офіційним курсом НБУ на день сплати, кінцеву дату повернення кредиту –30.08.12.

Належне виконання позивачем своїх зобов'язань по наданню кредиту підтверджено відповідними виписками банку по особовому рахунку позичальника, копіями меморіальних ордерів (арк. справи 108-153, т.1; 1-30, т. 2).

Правове регулювання відносин кредиту здійснюється главою 71 ЦК України, зокрема, ст. 1054 даного Кодексу передбачено, що за кредитним договором банк або інша фінансова установа /кредитодавець/ зобов'язується надати грошові кошти /кредит/ позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти. Також законодавець передбачив, що до відносин по кредитному договору застосовуються положення параграфу 1 даної глави "Позика", якщо інше не встановлено параграфом "Кредит" та не витікає з суті кредитного договору.

Статтею 1050 ЦК України встановлено, що якщо договором встановлено обов'язок позичальника повернути позику частинами, то в разі прострочення повернення чергової частини позикодавець має право вимагати дострокового повернення частини позики, що залишилася, та сплати процентів, що належать йому на підставі ст. 1048 ЦК України.

Подібне регулювання даного права передбачено також п. 9.2 кредитного договору, за умовами якого банк має право зупинити подальше кредитування позичальника та/або вимагати дострокового повернення кредиту, сплати процентів, комісій та штрафних санкцій, що передбачені цим договором, а позичальник зобов‘язаний протягом 10 календарних днів з дати надіслання банком відповідної вимоги, повернути суму заборгованості по кредиту, що залишилась, сплатити проценти, комісії, інші платежі за цим договором та штрафні санкції, а також відшкодувати збитки, у разі настання відповідних випадків, зокрема порушення позичальником строків платежів, що встановлені договором.  

Матеріалами справи підтверджено надіслання банком вимог про усунення порушення за листами від 12.10.09 №№ 4998-5000 (арк. справи 45-50, т. 1).

Як свідчать наявні у справі документи, до порушення провадження у справі відповідач та його правонаступник у ході розгляду справи не погашали кредитну заборгованість за договором у редакції від 29.05.09, тому борг за кредитом дорівнює сумам наданого кредиту, у т.ч. 541150 грн. 00 коп. строкової заборгованості та 1039500 грн. 00 коп. простроченої заборгованості, а також 233199 дол. США   та 445221,00 дол. США відповідно.

На час слухання  справи заборгованість відповідача не змінилася, доказів погашення заборгованості по кредиту не надано, тому суд встановлює факт прострочення сплати 678420,00 дол.США та 1580650,00 грн. боргу по кредиту.

Згідно зі ст. 1048 ЦК України позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми займу, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір та порядок отримання процентів встановлюється договором. При відсутності іншої домовленості сторін проценти сплачуються щомісячно до дня повернення позики.  

 У відповідності до умов кредитного договору /п.п. 4.2, 4.3, 4.4/ за користування кредитними коштами відповідач має сплачувати проценти за період з дня надання кредиту до дня його повернення на суму фактичної заборгованості за кредитом, виходячи з фактичної кількості днів у місяці та 360 днів у році - для кредитів, наданих в доларах США, та, виходячи з фактичної кількості днів у місяці та році, - для кредиту, наданого в гривні; нарахування та сплата процентів за користування кредитом здійснюється  у валюті кредиту; нарахування процентів банком здійснюється щомісячно за період з 28 числа минулого місяця по 27 число поточного місяця включно та у день остаточного повернення кредиту; сплата процентів здійснюється щомісячно в строк з 28 числа по останній робочий день поточного місяця; проценти, нараховані за останній (неоплачений) період користування кредитом, сплачуються одночасно з остаточним поверненням кредиту.

У відповідності до розрахунку позивача, складеного станом на  14.10.11, правильність якого підтверджується висновком судової експертизи від 28.11.11 № 3941/25, строкова заборгованість за процентами складає 17348 грн. 24 коп. (за період з 28.09.11 по 14.10.11) та 6874,94 дол.США (за період з 28.09.11 по 14.10.11) та прострочена заборгованість за процентами - 683459 грн. 21 коп. (за період з 28.08.09 по 27.09.11)та 234888,39 дол.США. (за період з 01.08.09 по 27.09.11).

Також умовами кредитного договору передбачено, що у випадку невиконання п. 6.1.14 кредитного договору, позичальник сплачує банку комісію за користування кредитними коштами у розмірі 2% річних від фактичної заборгованості за кредитом у доларах США, які нараховуватимуться за період, протягом якого було допущено порушення.

Щодо п. 6.1.14, то протягом строку дії договору позичальник був зобов‘язаний щомісячно забезпечити проведення через рахунки, відкриті у банку, кредитових оборотів у розмірі, пропорційному заборгованості по кредиту, отриманому в банку до загальної суми залучених кредитних коштів.

Тому до стягнення позивачем заявлено 19420 грн. 00 коп. комісії за управління кредитом, наданим у гривні,  та 228560 грн. 92 коп. 2% комісії за простроченою заборгованістю (28757,47 доларів США),  які підтверджені результатами судової експертизи та підлягають до стягнення.

Відповідальність за несвоєчасне повернення кредиту та сплати процентів, комісій  передбачена сторонами у п. 8.1 договору у вигляді пені у розмірі подвійної облікової ставки НБУ, що діяла у період прострочення, від несвоєчасно сплаченого платежу за кожен день прострочення.

За належно складеними розрахунками пені у відповідності до умов договору та ч. 6 ст. 232 ГК України, з урахуванням висновку судової експертизи від 28.11.11 № 3941/25, матеріалами справи підтверджено, що пеня за простроченим кредитом, наданим у гривні, складає 69094 грн. 54 коп. та за кредитом у доларах США  - 236028 грн. 08 коп. (в доларовому еквіваленті 29593,40 дол.США); пеня за несвоєчасне погашення процентів -  45919 грн. 17 коп. та 123392 грн. 21 коп. (в доларовому еквіваленті 15471,02 дол.США); пеня за несвоєчасне погашення комісії у сумі 16568 грн. 65 коп., тому дані вимоги задовольняються судом повністю.

Заява позивача про забезпечення позову вирішена ухвалою про порушення провадження у справі, а клопотання відповідача про залишення позову без розгляду про та залучення 3-ої особи, розглянуті у засіданні 15.02.10.

Зустрічний позов про розірвання кредитного договору повернутий ухвалою суду від 01.03.10.   

Позовна заява ТОВ "Акта 2010" про залучення її 3-ою особою із самостійними вимогами на предмет спору про визнання договору недійсним, яку слід було повернути заявнику зі стадії прийняття на підставі п. 5 ст. 63 ГПК України, про що зазначено у постанові Вищого господарського суду України від 17.05.11, не надіслана ТОВ "Акта 2010" на адресу суду, тому вирішення даного питання унеможливлене.     

За таких обставин позов задовольняється повністю  у зазначених вище сумах боргу по кредитах (у гривні та доларах США), процентів, пені та комісій  з віднесенням на відповідача судових витрат також повністю  відповідно  до ст. 49 ГПК України.  

Витрати по проведенню експертизи на суму 10969 грн. 92 коп., сплачені відповідачем, покладаються на нього.

Зайве сплачені витрати на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу не повертаються судом через закінчення року після їх зарахування до бюджету.

          На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 17, 25, 49,  82, 84, 85 ГПК України,  суд

  в и р і ш и в :

1.          Позов задовольнити повністю.

2. Стягнути з Дочірнього підприємства “Акта 2010 Луганськ”, м. Київ, вул. Либідська, б. 1а, ідент. код 24048419 на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "Український промисловий банк",  м. Київ, бульвар Лесі Українки, б. 26, ідент. код 19357325  заборгованість  за кредитом у сумі 541150 грн. 00 коп., прострочену заборгованість за кредитом у сумі  1039500 грн. 00 коп., строкову заборгованість по процентах у сумі 17348 грн. 24 коп.,  прострочену заборгованість по процентах у сумі 683459 грн. 21 коп., заборгованість за комісією по управлінню кредитом у сумі 19420 грн. 00 коп., заборгованість за 2% комісією у сумі 228560 грн. 92 коп.; пеню за несвоєчасне погашення кредиту у сумі 69094 грн. 54 коп.,   пеню за несвоєчасне погашення процентів у сумі 45919 грн. 17 коп., пеню за несвоєчасне погашення комісії у сумі 16568 грн. 65 коп., 25500 грн. 00 коп. державного мита та 236 грн. 00 коп. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу, видати на виконання наказ позивачу після набрання рішенням законної сили.

3. Стягнути з Дочірнього підприємства “Акта 2010 Луганськ”, м. Київ, вул. Либідська, б. 1а, ідент. код 24048419 на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "Український промисловий банк",  м. Київ, бульвар Лесі Українки, б. 26, ідент. код 19357325  заборгованість  за кредитом у сумі 233199 дол. США (в гривневому еквіваленті 1859925 грн. 26 коп.), прострочену заборгованість за кредитом у сумі  445221,00 дол. США (в гривневому еквіваленті 3550949 грн. 13 коп.), строкову заборгованість по процентах у сумі 6874,94 дол.США  (в гривневому еквіваленті 54832 грн. 46 коп.), прострочену заборгованість по процентах у сумі 234888,39 дол.США (в гривневому еквіваленті 1873399 грн. 33 коп.), пеню за несвоєчасне погашення кредиту у сумі 29593,40 дол.США (в гривневому еквіваленті 236028 грн. 08 коп.), пеню за несвоєчасне погашення процентів у сумі 15471,02 дол.США (в гривневому еквіваленті 123392 грн. 21 коп.), видати на виконання наказ позивачу після набрання рішенням законної сили.

Рішення набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після розгляду справи апеляційним господарським судом.

Повне  рішення складене та підписане  16.01.12.

Суддя                                                                                              Н.М.Зюбанова

Помічник судді                                                                                 Г.А.Кравцова