Вирок

від 16.01.2012 по справі 1-76/11

КИЇВСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД М.ДОНЕЦЬКА

№ 1-76/11

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ УКРАИНЫ

25 июля 2011 года г.Донецк

Киевский районный суд г.До нецка в составе

Председательствующего суд ьи- Л.Н.ПАВЛЕНКО

При секретаре - П.П.КАРПОВЕ

С участием прокурор а - В.Н.ЗУРНАДЖИ

Защитник а - ОСОБА_2

Рассмотрев в открытом суд ебном заседании в зале суда К иевского райсуда г.Донецка у головное дело по обвинению

ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_1 , уроженца г.Донецка, Доне цкой области, гражданина Ук раины, с высшим образование м, не женатого, не судимого, р аботающего начальником фина нсово-экономического отдела КП Куйбышевского района г.До нецка, проживающего: АДРЕС А_1

По ч.2 ст.367, ч.2 ст.368, ч.3 ст.365 УК Укр аины

У С Т А Н О В И Л

В соответствии с приказом Д онецкой областной дирекции А ППБ «Аваль»№ 429-до от 11.04.2006 г., ОС ОБА_3 с 12.04.2006 г. работал в должно сти главного экономиста Прив окзального отделения Донецк ой областной дирекции акцион ерного почтово-пенсионного б анка «Аваль»(далее ДОД АППБ « Аваль»), расположенного по ад ресу: г. Донецк, ул. Куйбышева 260 /110.

Постоянно занимая должнос ть, связанную с исполнением о рганизационно-распорядител ьных и административно-хозяй ственных обязанностей, ОСО БА_3 в соответствии с ч.1 прим ечания к ст. 364 УК Украины являл ся должностным лицом, что соо тветствует и разделу 2 Паспор та должности главного эконом иста Привокзального отделен ия банка.

При исполнении своих должн остных обязанностей главный экономист Привокзального от деления ДОД АППБ «Аваль», обя зан руководствоваться норма тивной базой утвержденной по становлениями правления ДОД АППБ «Аваль», а именно: «Паспо ртом должности», утвержденно й директором ДОД АППБ «Аваль »09.11.2005 г.; «Положением о методик е оценки финансового состоян ия кредиторов физических лиц », утвержденной постановлени ем правления № П-26/1 от 25.04.2005 г.; «Те хнологической картой операц ий по потребительскому креди тованию», утвержденной правл ением АППБ «Аваль»21.01.2000 г.; «Инс трукцией по предоставлению кредитов физическим лицам н а потребительские цели», утв ержденной постановлением пр авления АППБ «Аваль»№ П-13/3 от 03 .02.2006 г.; «Инструкцией по предост авлению кредитов физическим лицам с использованием плат ежных карт», утвержденной по становлением правления АППБ «Аваль»№ П-112/16 от 21.12.2005 г.», «Инстр укцией деловодства АППБ «Ава ль», утвержденной постановле нием правления АППБ «Аваль»№ П-9/14 от 01.03.1999 г.; «Инструкцией о по рядке учета, хранения и перед ачи документов, дел, изданий и других носителей информации , которые составляют банковс кую тайну и другую конфидици альную информацию банка», По ложением «О порядке составле ния, учета, хранения договоро в (контрактов) с банковской, фи нансово-хозяйственной деяте льности в системе АППБ «Авал ь»и контроля за их исполнени ем», утвержденное постановле нием правления АППБ «Аваль»№ П-27/1 от 28.04.2005 г.; Положением о кред итных комитетах АППБ «Аваль» , утвержденное постановление м правления АППБ «Аваль»№ П-41/ 3 от 02.07.2005 г.

Согласно паспорта должнос ти, утвержденной директ ором ДОД АППБ «Аваль»09.11.2005 г., гл авный экономист Привокзальн ого отделения ДОД АППБ «Авал ь», в числе прочего обязан: обе спечивать сбор и проверку по лноты пакета документов от ф изических лиц, что до предост авления кредита; принимать м еры, что до обеспечения полно го и своевременного погашени я физическим лицом основной суммы кредита и процентов; ко нтролировать правильность о формления бухгалтерских док ументов; осуществлять подпис ание финансовых и бухгалтерс ких документов в пределах св оих полномочий; проводить ид ентификацию клиента; подгота вливать заключения, что до ус ловий и возможности предоста вления кредитов по действующ им программам кредитования; подготавливать и предоставл ять информацию соответствую щим подразделениям банка с ц елью получения заключений, ч то до возможности кредитован ия заемщика; проверять целев ое использование средств и ф инансовое положение заемщик а.

В соответствии с этапом 3 «Т ехнологической карты операц ий по потребительскому креди тованию», утвержденной правл ением АППБ «Аваль»21.01.2000 г. и п. 6.3 « Инструкции по предоставлен ию кредитов физическим лицам на потребительские цели», ут вержденной постановлением п равления АППБ «Аваль»№ П-13/3 от 03.02.2006 г., решение о предоставлен ии потребительского кредита принимается кредитным комит етом, что заверяется соответ ствующим протоколом, после ч его экономистом передаются у полномоченному лицу банка пр оект кредитного договора.

Так, примерно в апреле 2006 го да ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОС ОБА_6 и неустановленные в хо де досудебного следствия лиц а из корыстных побуждений, с ц елью завладения чужим имущес твом путем обмана и злоупотр ебления доверием, вступили в преступный сговор, направле нный на завладение денежным и средствами ДОД АППБ «Аваль »в особо крупных размерах по д видом заключения зарплатно го договора от имени директо ра предприятия ООО НПФ „Стел с” (ОКПО 33417249) ОСОБА_7, не пост авив последнего об этом в изв естность, и открытия на посто ронних лиц, которых по фиктив ным документам собирались вы дать за работников указанног о предприятия, кредитных лин ий с целью начисления на карт очные счета лиц, выдаваемых з а работников ООО НПФ „Стелс” , денежных средств в виде кре дитов и снятия их в банкомата х без дальнейшего их погашен ия и выполнения договорных о бязательств перед ДОД АППБ « Аваль».

Для осуществления преступ ного плана у указанных лиц во зникла необходимость в изгот овлении поддельной печати ОО О НПФ „Стелс” и факсимиле под писи настоящего директора ук азанного предприятия ОСОБ А_7 для дальнейшего изготов ления с их помощью поддельны х документов, которые необхо димо было представлять в бан ковские учреждения, в связи с чем указанные поддельная пе чать и факсимиле подписи ОС ОБА_7 были изготовлены неус тановленным в ходе досудебно го следствия лицом, в неустан овленное время и в неустанов ленном месте. Кроме того, для совершения преступления нео бходимо было подыскать ксеро копии страниц общегражданск их паспортов посторонних гра ждан и их идентификационных номеров для последующей их п ередачи под видом ксерокопий документов работников ООО Н ПФ „Стелс” в ДОД АППБ «Аваль» для заключения от имени указ анных в ксерокопиях документ ов граждан кредитных договор ов, договоров на открытие и ве дение текущих карточных счет ов и для изготовления на их им я зарплатных и кредитных кар т. Подысканием ксерокопий ук азанных документов занимали сь все вышеуказанные соучаст ники преступления.

Действуя согласно разрабо танного преступного плана, ОСОБА_5, примерно в конце апр еля 2006 года, точные даты и время в ходе досудебного следстви я не установлены, связалась п о телефону с главными эконом истами отдела продаж ДОД АПП Б «Аваль»ОСОБА_8 и ОСОБА _9, которым представилась в к ачестве главного бухгалтера предприятия ООО НПП „Стелс” под вымышленными анкетными данными «ОСОБА_10». Общаяс ь по телефону с ОСОБА_9, в об язанности которой входила ра бота с клиентами ДОД АППБ «Ав аль»в части зарплатных проек тов, ОСОБА_5 с целью введен ия её в заблуждение сообщила ей, что ООО НПП „Стелс” являет ся крупным предприятием с фи лиалами и большим штатом раб отников в разных городах Дон ецкой области, и что руководс тво предприятия имеет намере ние перейти на обслуживание в рамках зарплатного проекта в ДОД АППБ «Аваль».

Введённая в заблуждение ук азанными действиями ОСОБА _5, ОСОБА_9 решила проявит ь инициативу в рамках своих д олжностных обязанностей и вы ступить инициатором заключе ния со стороны ДОД АППБ «Авал ь»Генерального зарплатного договора с ООО НПП „Стелс”. ОСОБА_5 же с целью избежания прямых контактов и встреч с ОСОБА_9 попросила последню ю направить образцы бланков Генерального зарплатного д оговора с приложениями, а так же образцы других документов , необходимых для оформления и изготовления зарплатных и кредитных карт, посредством электронной связи на её элек тронный адрес, а также по теле фону договорилась с ОСОБА_9 о том, что свои сообщения та кже будет направлять посредс твом электронной связи на ра бочий электронный адрес посл едней. В неустановленное вре мя 17.05.2006 ОСОБА_9 направила на электронный адрес, указанны й ОСОБА_5, образец бланка Г енерального зарплатного дог овора с приложениями и образ цы других документов, необхо димых для оформления и изгот овления зарплатных и кредитн ых карт. Также ОСОБА_9, не зн ая истинных намерений ОСОБ А_5, представлявшейся ей по т елефону главным бухгалтером ООО НПП „Стелс” ОСОБА_10, н е настояла на личной встрече с представителями указанног о предприятия, а заочно запро сила у ОСОБА_5 направить н а её электронный адрес анкет ные, паспортные и другие данн ые работников ООО НПП „Стелс ”, на которых в первую очередь необходимо было изготовить зарплатные и кредитные карты .

ОСОБА_5 с помощью ОСОБА_4 , использовавшего свои навы ки в работе на компьютере, в то м числе в сети ОСОБА_11, напр авили 17.05.2006 в 12 час. 44 мин. на элект ронный адрес ОСОБА_9 элект ронное письмо, в котором указ али анкетные, паспортные и др угие данные, как действитель ные, так и вымышленные, гражда н ОСОБА_12, ОСОБА_13 и ОС ОБА_14, необходимые для оформ ления на их имя зарплатных и к редитных карт, хотя сами указ анные граждане ничего не зна ли об использовании их имени и ксерокопий их документов в ышеуказанными лицами. Указан ное электронное письмо было подписано от имени вымышленн ого лица «Лопухиной М.». В дал ьнейшем, примерно в июне 2006, точ ная дата в ходе досудебного с ледствия не установлена, ксе рокопии паспортов и идентифи кационных номеров вышеуказа нных граждан вместе с пакета ми документов, необходимых д ля изготовления на их имя зар платных и кредитных карт, а та кже для последующего установ ления кредитных линий на кре дитные карты, были переданы н еустановленным следствием л ицом неустановленному работ нику ДОД АППБ «Аваль», в неуст ановленном следствием месте .

В качестве документов, необ ходимых для изготовления на имя ОСОБА_12, ОСОБА_13 и ОСОБА_14 зарплатных и кредит ных карт, вышеуказанным неус тановленным следствием лицо м кроме ксерокопий паспортов и идентификационных номеров указанных граждан, заверенн ых якобы от их же имени, были п ереданы подписанные от их им ени заявления-анкеты на откр ытие спецкартсчёта и получен ие заработной платёжной карт ы АППБ «Аваль», по два экземпл яра договоров на открытие и в едение текущего карточного с чёта физического лица в АППБ «Аваль», заявления-анкеты за ёмщика по программе «Кредит универсальный», по два экзем пляра кредитных договоров, р асписка об ознакомлении со с т.ст.190 и 222 УК Украины, и, кроме то го, справки с места работы о ра змере заработной платы за по следние 6 месяцев, подписанны е от имени директора и главно го бухгалтера предприятия. З аверительные записи на ксеро копиях паспортов и идентифик ационных номеров указанных г раждан были исполнены ОСОБ А_5 и неустановленными соуч астниками преступления, а та кже ОСОБА_5 и неустановлен ными соучастниками преступл ения были подделаны вышеуказ анные документы, необходимые для открытия карточных счет ов и для изготовления зарпла тных и кредитных карт.

Во время одного из телефонн ых разговоров, состоявшихся между ОСОБА_5 и ОСОБА_9 в мае 2006 последняя предложила ОСОБА_5, которую восприни мала как главного бухгалтера предприятия ООО НПП „Стелс” ОСОБА_10, чтобы указанное п редприятие в рамках зарплатн ого проекта обслуживалось в одном из отделений ДОД АППБ « Аваль». После того, как ОСОБ А_5 из предложенных ОСОБА_ 9 отделений выбрала для обс луживания Привокзальное отд еление ДОД АППБ «Аваль», расп оложенное в Киевском районе г. Донецка по адресу: г. Донецк , ул. Куйбышева, 260/110, ОСОБА_9 п озвонила по телефону назначе нной с 12.04.2006 на должность началь ника указанного отделения ОСОБА_15 и, сообщив последней о том, что зарплатный проект п о зарплатному договору с ООО НПП „Стелс” передаётся на об служивание в Привокзальное о тделение ДОД АППБ «Аваль», да ла ей указание по быстрому об служиванию данного предприя тия, в том числе по скорейшему оформлению документов, необ ходимых для изготовления зар платных и кредитных карт на и мена работников ООО НПП „Сте лс”.

19.05.2006 без наличия необходимых для изготовления зарплатных и кредитных карт документов в Привокзальном отделении Д ОД АППБ «Аваль»были подготов лены в электронном варианте документы для выпуска зарпла тных и кредитных пластиковых карт на имена ОСОБА_12, ОС ОБА_13 и ОСОБА_14, а также дл я открытия специальных карто чных счетов на имена указанн ых граждан, которые средства ми электронной связи были на правлены в дирекцию ДОД АППБ «Аваль» для последующего на правления в Центральный офис АППБ «Аваль», расположенный в г. Киеве. После поступления 29.05.2006 в Привокзальное отделени е ДОД АППБ «Аваль»изготовлен ных зарплатных и кредитных п ластиковых карт на имена ОС ОБА_12, ОСОБА_13 и ОСОБА_14 главный экономист указанно го отделения ОСОБА_3 в неу становленное следствием вре мя в период до 22.06.2006 подготовил в электронном варианте распо ряжения об открытии кредитны х линий под платёжные карты у казанных граждан, которые ср едствами электронной связи о тправил в отдел маркетинга и контроля Управления розничн ого бизнеса ДОД АППБ «Аваль» , где начальник указанного от дела ОСОБА_16 23.06.2006 установи л указанные кредитные линии.

За получением вышеуказанн ых изготовленных платёжных к арт в неустановленное следст вием время 19.06.2006 в Привокзально е отделение ДОД АППБ «Аваль» , расположенное по вышеуказа нному адресу, прибыл один из н еустановленных соучастнико в указанного преступления, к оторый обратился к неустанов ленному в ходе досудебного с ледствия работнику указанно го отделения по поводу получ ения изготовленных для работ ников ООО НПП „Стелс” платёж ных карт. При этом неустановл енный в ходе досудебного сле дствия соучастник преступле ния предъявил работнику Прив окзального отделения довере нность установленной формы № М-2 серии ЯЗР №265190 от 15.06.2006, выписан ную на имя вымышленного лица с анкетными данными ОСОБА_ 17, на получение 3-х зарплатны х, 3-х кредитных платёжных карт и пин-кодов к ним. В указанную доверенность неустановленн ым соучастником преступлени я были внесены ложные сведен ия, в связи с чем она являлась поддельной. В графе «Підпис з асвідчую»неустановленным л ицом, в неустановленное врем я, в неустановленном месте и п ри неустановленных в ходе до судебного следствия обстоят ельствах была исполнена подп ись от имени вымышленного ли ца «ОСОБА_17». Прибывший в П ривокзальное отделение ДОД А ППБ «Аваль»неустановленный соучастник указанного прест упления передал указанный по ддельный документ неустанов ленному в ходе досудебного с ледствия работнику указанно го отделения, который выдал н еустановленному соучастник у преступления при неустанов ленных обстоятельствах зарп латные и кредитные платёжные карты на имена ОСОБА_12, О СОБА_13 и ОСОБА_14, а также п ин-коды к ним, о чём было также указано в журнале регистрац ии платёжных карт Привокзаль ного отделения ДОД АППБ «Ава ль», где неустановленный соу частник преступления исполн ил подписи от имени вымышлен ного лица «ОСОБА_17»за пол учение каждой платёжной карт ы.

После завладения неустано вленным соучастником престу пления путём обмана и злоупо требления доверием работник ов Привокзального отделения ДОД АППБ «Аваль»платёжными картами на имена ОСОБА_12, ОСОБА_13 и ОСОБА_14, ОСОБА _4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 и неу становленные в ходе досудебн ого следствия соучастники пр еступления стали ожидать отк рытия кредитных линий под ук азанные платёжные карты. Узн ав 23.06.2006 по телефону от ОСОБА_9 о том, что кредитные линии п од платёжные кредитные карты были открыты, ОСОБА_5 сооб щила об этом остальным соуча стникам преступления. В пери од с 23 по 27.06.2006 указанными лицами , действовавшими по предвари тельному сговору группой лиц и преследовавшими единый ум ысел, направленный на завлад ение имуществом АППБ «Аваль» в особо крупных размерах, при неустановленных следствием обстоятельствах с помощью к редитных карт на имена ОСОБ А_12, ОСОБА_13 и ОСОБА_14 в банкоматах АППБ «Аваль»Доне цкой области и в банкомате АТ М 8034 ОАО «Ощадный банк Украины », расположенном в г. Макеевке Донецкой области были получ ены деньги на общую сумму 34970 гр ., которой соучастники престу пления распорядились в своих корыстных интересах.

При указанных обстоятельс твах главный экономист Приво кзального отделения Донецко й областной дирекции акционе рного почтово-пенсионного ба нка «Аваль» ОСОБА_3, в нару шение п.3.2 «Инструкции по пред оставлению кредитов физичес ким лицам с использованием п латежных карт», утвержденной постановлением правления АП ПБ «Аваль»№ П-112/16 от 21.12.2005 г.»откры л кредитные линии на имена ОСОБА_12, ОСОБА_13 и ОСОБА _14, без получения всех необхо димых документов от заемщика , а именно: заявки-анкеты заемщ ика, копии паспорта и справки о присвоении идентификацион ного номера, изготовленных в присутствии заемщика, а такж е справки с места работы о раз мере заработной платы за пос ледние 6 месяцев. Также на ОС ОБА_3, как на главного эконом иста Привокзального отделен ия ДОД АППБ «Аваль», в соответ ствии с п.10 роздела 2 должностн ой инструкции, были возложен ы обязанности по оформлению и хранению кредитных дел ука занных заемщиков, однако при проведении служебного рассл едования кредитные дела на и мена ОСОБА_12, ОСОБА_13 и ОСОБА_14 обнаружены не были , тем самым ОСОБА_3 был нару шен п.4.1 «Инструкции о порядке учета, хранения и передачи до кументов, дел, изданий и други х носителей информации, кото рые составляют банковскую та йну и другую конфидициальную информацию банка».

Таким образом, главный э кономист Привокзального от деления ДОД АППБ «Аваль», ОСОБА_3, являясь должностны м лицом, не надлежаще выполня л свои служебные обязанност и, вследствие недобросовестн ого к ним отношения, что приве ло к причинению ущерба ДОД А ППБ «Аваль» на сумму 34970 гр., пов лекшие тяжкие последствия, т .е. совершил преступление, отв етственность за которое пред усмотрена ч.2 ст.267 УК Украины.

Кроме того, в соответст вии с приказом Донецкой обла стной дирекции АППБ Аваль »№ 429-до от 11.04.2006 г. - ОСОБА_3, с 1 2.04.2006г. работал в должности гла вного экономиста Привакзал ьного отделения Донецкой об ластной дирекции акционерно го почтово-пенсионного банка «Аваль»(далее ДОД АППБ «Авал ь»), расположенного по адресу : г. Донецк, ул. Куйбышева 260/110.

При исполнении своих должн остных обязанностей главный экономист Привокзального от деления ДОД АППБ «Аваль», обя зан руководствоваться норма тивной базой утвержденной по становлениями правления ДОД АППБ «Аваль», а именно: «Паспо ртом должности», утвержденно й директором ДОД АППБ «Аваль »09.11.2005 г.; «Положением о методик е оценки финансового состоян ия кредиторов физических лиц », утвержденной постановлени ем правления № П-26/1 от 25.04.2005 г.; «Те хнологической картой операц ий по потребительскому креди тованию», утвержденной правл ением АППБ «Аваль»21.01.2000 г.; «Инс трукцией по предоставлению к редитов физическим лицам на потребительские цели», утвер жденной постановлением прав ления АППБ «Аваль»№ П-13/3 от 03.02.2006 г.; «Инструкцией деловодства АППБ «Аваль»», утвержденной постановлением правления АП ПБ «Аваль»№ П-9/14 от 01.03.1999 г.; Положе нием «О порядке составления, учета, хранения договоров (ко нтрактов) с банковской, финан сово-хозяйственной деятельн ости в системе АППБ «Аваль» и контроля за их исполнением» , утвержденной постановление м правления АППБ «Аваль»№ П-27/ 1 от 28.04.2005 г.; Положением о кредитн ых комитетах АППБ «Аваль», ут вержденным постановлением п равления АППБ «Аваль»№ П-41/3 от 02.07.2005 г.

Согласно паспорта должнос ти, утвержденной директором ДОД АППБ «Аваль»09.11.2005 г., главны й экономист Привокзального о тделения ДОД АППБ «Аваль», в ч исле прочего обязан: обеспеч ивать сбор и проверку полнот ы пакета документов от физич еских лиц, что до предоставле ния кредита; принимать меры, ч то до обеспечения полного и с воевременного погашения физ ическим лицом основной суммы кредита и процентов; контрол ировать правильность оформл ения бухгалтерских документ ов; осуществлять подписание финансовых и бухгалтерских д окументов в пределах своих п олномочий; проводить идентиф икацию клиента; подготавлива ть заключения, что до условий и возможности предоставлени я кредитов по действующим пр ограммам кредитования; подго тавливать и предоставлять ин формацию соответствующим по дразделениям банка с целью п олучения заключений, что до в озможности кредитования зае мщика; проверять целевое исп ользование средств и финансо вое положение заемщика.

В соответствии с этапом 3 «Т ехнологической карты операц ий по потребительскому креди тованию», утвержденной правл ением АППБ «Аваль»21.01.2000 г. и п. 6.3 « Инструкции по предоставлени ю кредитов физическим лицам на потребительские цели», ут вержденной постановлением п равления АППБ «Аваль»№ П-13/3 от 03.02.2006 г., решение о предоставлен ии потребительского кредита принимается кредитным комит етом, что заверяется соответ ствующим протоколом, после ч его экономистом передаются у полномоченному лицу банка пр оект кредитного договора.

Так, 04.07.2006 г. в Привокзальное от деление ДОД АППБ «Аваль», рас положенное по указанному вы ше адресу, обратился гр. ОС ОБА_18, с целью получения пот ребительского кредита. Гр. ОСОБА_18, предоставил ОСОБ А_3, как главному экономисту Привокзального отделения ДО Д АППБ «Аваль», справку о свои х доходах, копию своего паспо рта и идентификационного код а, а так же справки о доходах н а своих поручителей, ОСОБА_ 19 и ОСОБА_20 ОСОБА_3 в на рушение доверенности № 161 от 21.0 2.2006 г., этапа 3 «Технологической карты операций по потребите льскому кредитованию», утвер жденной правлением АППБ «Ава ль»21.01.2000 г., п. 6.3 «Инструкции по предоставлению кредит ов физическим лицам на пот ребительские цели», утвержде нной постановлением правлен ия АППБ «Аваль»№ П-13/3 от 03.02.2006 г., р аздела 2 п. 1.8, 1.12, 1.20, 1.23, 1.24, 1.26 «Паспорта должности», утвержденной ди ректором ДОД АППБ «Аваль»09.11.200 5 г. и «Положения о методике оц енки финансового состоян ия кредиторов физических лиц», утвержденной постан овлением правления № П-26/1 от 25.04. 2005 г., находясь в своем служебно м кабинете по указанному выш е адресу, 04.07.2006 г., действуя умышл енно, явно выходя за пределы п редоставленных ему полномоч ий, подписал от своего имени к редитный договор на сумму 15 150 г р., с заемщиком ОСОБА_18 и вы дал последнему по расходному ордеру № Р74/883-15 от 04.07.2006 г. денежные средства в размере 15 150 гр.

Кроме того, 06.07.2006 г. в Привокза льное отделение ДОД АППБ «Ав аль», расположенное по указа нному выше адресу, обратился гр. ОСОБА_21, с целью получе ния потребительского кредит а. Гр. ОСОБА_21, предоставил ОСОБА_3, как главному эконо мисту Привокзального отделе ния ДОД АППБ «Аваль», справку о своих доходах, копию своего паспорта и идентификационно го кода, а так же справки о дох одах на своих поручителей, су пругов ОСОБА_22 и ОСОБА_23 ОСОБА_3 в нарушение довер енности № 161 от 21.02.2006 г., этапа 3 «Те хнологической карты операци й по потребительскому кредит ованию», утвержденной правле нием АППБ «Аваль» 21.01.2000 г., п. 6.3 «Ин струкции по предоставлению к редитов физическим лицам на потребительские цели», утвер жденной постановлением прав ления АППБ «Аваль»№ П-13/3 от 03.02.2006 г., раздела 2 п. 1.8, 1.12, 1.20, 1.23, 1.24, 1.26 «Паспо рта должности», утвержденной директором ДОД АППБ «Аваль» 09.11.2005 г. и «Положения о методике оценки финансового состояни я кредиторов физических лиц» , утвержденной постановление м правления № П-26/1 от 25.04.2005 г., нахо дясь в своем служебном кабин ете по указанному выше адрес у, 06.07.2006 г., действуя умышленно, яв но выходя за пределы предост авленных ему полномочий, под писал от своего имени кредит ный договор на сумму 15 150 гр. с за емщиком ОСОБА_21 К.Ю. и выдал последнему по расходному ор деру № Р74/883-31 от 06.07.2006 г. денежные ср едства в размере 15 150 гр.

Кроме того, 07.07.2006 г. в Привокза льное отделение ДОД АППБ «Ав аль», расположенное по указа нному выше адресу, повторно о братился гр. ОСОБА_21, с цель ю оформления потребительски х кредитов на ОСОБА_24 и О СОБА_25 Гражданин ОСОБА_21 , предоставил ОСОБА_3, как г лавному экономисту Привокза льного отделения ДОД АППБ «А валь», справки о доходах, копи и паспортов и идентификацион ных кодов на ОСОБА_24 и ОС ОБА_25, а так же справку о свои х доходах, как на поручителя п о потребительским договорам на ОСОБА_24 и ОСОБА_25 О СОБА_3 в нарушение доверенн ости № 161 от 21.02.2006 г., этапа 3 «Техно логической карты операций по потребительскому кредитова нию», утвержденной правление м АППБ «Аваль»21.01.2000 г., п. 6.3 «Инстр укции по предоставлению кред итов физическим лицам на пот ребительские цели», утвержде нной постановлением правлен ия АППБ «Аваль»№ П-13/3 от 03.02.2006 г., р аздела 2 п. 1.8, 1.12, 1.20, 1.23, 1.24, 1.26 «Паспорта должности», утвержденной ди ректором ДОД АППБ «Аваль»09.11.200 5 г. и «Положения о методике оц енки финансового состояния к редиторов физических лиц», у твержденной постановлением правления № П-26/1 от 25.04.2005г., находя сь в своем служебном кабинет е по указанному выше адресу, 07 .07.2005 г., действуя умышленн о, явно выходя за пределы пред оставленных ему полномочий, без оформления надлежащим об разом кредитных договоров на ОСОБА_24 и ОСОБА_25 на сум му по 15150 гр. соответственно, а и менно не подписал их со сторо ны представителя банка, выда л последним по расходному ор деру № Р74/883-38 от 07.07.2006 г. денежные ср едства в размере 15150 гр. и расхо дному ордеру № Р74/883-37 от 07.07.2006 г. ден ежные средства в размере 15150 гр .

Кроме того, 10.07.2006 г. в Привокза льное отделение ДОД АППБ «Ав аль», расположенное по указа нному выше адресу, обратился гр. ОСОБА_26, с целью получе ния потребительского кредит а. Гр.ОСОБА_26, предоставил ОСОБА_3, как главному эконо мисту Привокзального отделе ния ДОД АППБ «Аваль», справку о своих доходах, копию своего паспорта и идентификационно го кода, а так же справки о дох одах на своих поручителей О СОБА_27 и ОСОБА_28 ОСОБА_3 в нарушение доверенности № 161 от 21.02.2006 г., этапа 3 «Технологиче ской карты операций по потре бительскому кредитованию», у твержденной правлением АППБ «Аваль»21.01.2000 г., п. 6.3 «Инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребит ельские цели», утвержденной постановлением правления АП ПБ «Аваль»№ П-13/3 от 03.02.2006 г., раздел а 2 п. 1.8, 1.12, 1.20, 1.23, 1.24, 1.26 «Паспорта долж ности», утвержденной директо ром ДОД АППБ «Аваль»09.11.2005 г. и «П оложения о методике оценки ф инансового состояния кредит оров физических лиц», утверж денной постановлением прав ления № П-26/1 от 25.04.2005г., находясь в своем служебном кабинете п о указанному выше адресу, 10.07.2006 г., ОСОБА_3 действуя умышле нно, явно выходя за пределы пр едоставленных ему полномочи й, подписал от своего имени кр едитный договор от 10.07 2006 г. на об щую сумму 9 000 гр. с заемщиком гр . ОСОБА_26 и выдал последнем у по расходному ордеру № Р74/883-98 о т 10.07.2006 г. денежные средства в ра змере 15 150 гр.

Кроме того, 11.07.2006 г. в Привокза льное отделение ДОД АППБ «Ав аль», расположенное по указа нному выше адресу, повторно о братился гр. ОСОБА_21, с цель ю оформления потребительско го кредита на свою супругу ОСОБА_29 Гражданин ОСОБА_21 , предоставил ОСОБА_3, как г лавному экономисту Привокза льного отделения ДОД АППБ «А валь», справку о доходах, копи ю паспорта и идентификационн ого кода на свою супругу ОС ОБА_21, а так же справки о дохо дах, копии паспортов и иденти фикационных кодов на поручит елей ОСОБА_24 и ОСОБА_25 ОСОБА_3 в нарушение доверен ности № 161 от 21.02.2006 г., этапа 3 «Техн ологической карты операций п о потребительскому кредитов анию», утвержденной правлени ем АППБ «Аваль»21.01.2000 г., п. 6.3 «Инст рукции по предоставлению кре дитов физическим лицам на по требительские цели», утвержд енной постановлением правле ния АППБ «Аваль»№ П-13/3 от 03.02.2006 г., раздела 2 п. 1.8, 1.12, 1.20, 1.23, 1.24, 1.26 «Паспорт а должности», утвержденной д иректором ДОД АППБ «Аваль»09.11 .2005 г. и «Положения о методике о ценки финансового состояния кредиторов физических лиц», утвержденной постановление м правления № П-26/1 от 25.04.2005г., наход ясь в своем служебном кабине те по указанному выше адресу , 11.07.2005г., действуя умышленно, явн о выходя за пределы предоста вленных ему полномочий, подп исал от своего имени кредитн ый договор на сумму 9 000 гр., с зае мщиком ОСОБА_29 и выдал пос ледней, по расходному ордеру № Р74/883-25 от 11.07.2006 г. денежные средст ва в размере 15150 гр.

Кроме того, 14.07.2006 г. в Привокза льное отделение ДОД АППБ «Ав аль», расположенное по указа нному выше адресу, обратился гр. ОСОБА_30, с целью оформл ения потребительского креди та. Гражданин ОСОБА_30, пред оставил ОСОБА_3, как главн ому экономисту Привокзально го отделения ДОД АППБ «Аваль », справку о своих доходах, коп ию своего паспорта и идентиф икационного кода, а так же спр авки о доходах, копии паспорт ов и идентификационных кодов на своих поручителей ОСОБА _31 и ОСОБА_32 В связи с тем, ч то ОСОБА_30 был прописан в г . Киеве, ОСОБА_3 пояснил О СОБА_30, о том, что кредит посл еднему, не получится оформит ь и предложил оформить креди т на другого лица, где поручит елем выступит ОСОБА_30 и ОСОБА_31, а денежные средства получит ОСОБА_30, на что пос ледний согласился. ОСОБА_3 в нарушение доверенности № 16 1 от 21.02.2006 г., этапа 3 «Технологиче ской карты операций по креди тованию», утвержденной правл ением АППБ «Аваль»21.01.2000 г., п. 6.3 «И нструкции по предоставлению кредитов физическим лицам н а потребительские цели», утв ержденной постановлением пр авления АППБ «Аваль» № П-13/3 от 0 3.02.2006 г., раздела 2 п. 1.8, 1.12, 1.20, 1.23, 1.24, 1.26 «Па спорта должности», утвержден ной директором ДОД АППБ «Ава ль»09.11.2005 г. и «Положения о метод ике оценки финансового состо яния кредиторов физических л иц», утвержденной пстановлен ием правления № П-26/1 от 25.04.2005 г., на ходясь в своем служебном каб инете по указанному выше адр есу, 14.07.2006 г., действуя умышленно , явно выходя за пределы предо ставленных ему полномочий, п одписал от своего имени кред итный договор на сумму 15000 гр., с заемщиком ОСОБА_33, где пор учителями выступили ОСОБА _30 и не ведавший об этом ОСО БА_31, и выдал ОСОБА_30, по ра сходному ордеру № 74/883-35 от 14.07.2006 г. д енежные средства в размере 1515 0 гр.

Кроме того, 14.07.2006 г. в Привокзал ьное отделение ДОД АППБ «Ава ль», расположенное по указан ному выше адресу, обратился г р. ОСОБА_34, с целью получени я потребительского кредита. Гражданин ОСОБА_34, предос тавил ОСОБА_3, как главном у экономисту Привокзального отделения ДОД АППБ «Аваль», с правку о своих доходах, копию своего паспорта и идентифик ационного кода. ОСОБА_3 в н арушение доверенности № 161 от 21.02.2006 г., этапа 3 «Технологическо й карты операций по потребит ельскому кредитованию», утве ржденной правлением АППБ «Ав аль»21.01.2000 г., п. 6.3 «Инструкции по п редоставлению кредитов физи ческим лицам на потребительс кие цели», утвержденной пост ановлением правления АППБ «А валь»№ П-13/3 от 03.02.2006 г., раздела 2 п. 1 .8, 1.12, 1.20, 1.23, 1.24, 1.26 «Паспорта должност и», утвержденной директором ДОД АППБ «Аваль»09.11.2005 г. и «Поло жения о методике оценки фина нсового состояния кредиторо в физических лиц», утвержден ной постановлением правлени я № П-26/1 от 25.04.2005 г., находясь в свое м служебном кабинете по указ анному выше адресу, 14.07.2006 г., дейс твуя умышленно, явно выходя з а пределы предоставленных ем у полномочий, подписал от сво его имени кредитный договор на сумму 15000 гр., с заемщиком О СОБА_34, а так же оформил дого вора поручительства на данны й договор с ОСОБА_30 и ОСО БА_32, после чего выдал ОСОБ А_34, по расходному ордеру № Р 74/883-36 от 14.07.2006 г. денежные средства в размере 15150 гр.

Кроме того, 14.07.2006 г. в Привокза льное отделение ДОД АППБ «Ав аль», неположенное по указан ному выше адресу, обратился г р. ОСОБА_34, с целью получени я потребительского кредита. Гражданин ОСОБА_34, предос тавил ОСОБА_3, как главном у экономисту Привокзального отделения ДОД АППБ Аваль », справку о своих доходах, ко пию своего паспорта и иденти фикационного кода. ОСОБА_3 в нарушение доверенности № 161 от 21.02.2006 г., этапа 3 «Технологи ческой карты операций по пот ребительскому кредитованию », утвержденной правлением А ППБ «Аваль»21.01.2000 г., п. 6.3 «Инструк ции по предоставлению кредит ов физическим лицам на потре бительские цели», утвержденн ой постановлением правления АППБ «Аваль»№ П-13/3 от 03.02.2006 г., раз дела 2 п. 1.8, 1.12, 1.20, 1.23, 1.24, 1.26 «Паспорта д олжности», утвержденной дире ктором ДОД АППБ «Аваль»09.11.2005 г. и «Положения о методике оцен ки финансового состояния кре диторов физических лиц», утв ержденной постановлением пр авления № П-26/1 от 25.04.2005 г., находясь в своем служебном кабинете п о указанному выше адресу, 14.07.2006 г., действуя умышленно, явно вы ходя за пределы предоставлен ных ему полномочий, подписал от своего имени кредитный до говор на сумму 15 000 грн., с заемщи ком ОСОБА_34, а так же оформи л договора поручительства на данный договор с ОСОБА_30 и ОСОБА_32, после чего выдал ОСОБА_34, по расходному орд еру № Р74/883-36 от 14.07.2006 г. денежные сре дства в размере 15 150 гр.

Кроме того, 24.07.2006 г. в Привокза льное отделение ДОД АППБ «Ав аль», расположенное по указа нному выше адресу, обратился гр. ОСОБА_35, с целью получе ния потребительского кредит а. Гр. ОСОБА_35, предоставил ОСОБА_3, как главному эконо мисту Привокзального отделе ния ДОД АППБ «Аваль», справку о своих доходах, копию своего паспорта и идентификационно го кода, а так же справки о дох одах на своих поручителей О СОБА_36 и ОСОБА_37 ОСОБА_3 , в нарушение доверенности № 161 от 21.02.2006 г., этапа 3 «Технологиче ской карты операций по потре бительскому кредитованию», у твержденной правлением АППБ «Аваль»21.01.2000 г., п. 6.3 «Инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребит ельские цели», утвержденной постановлением правления АП ПБ «Аваль»№ П-13/3 от 03.02.2006 г., раздел а 2 п. 1.8, 1.12, 1.20, 1.23, 1.24, 1.26 «Паспорта долж ности», утвержденной директо ром ДОД АППБ «Аваль»09.11.2005 г. и «П оложения о методике оценки ф инансового состояния кредит оров физических лиц», утверж денной постановлением правл ения № П-26/1 от 25.04.2005 г., находясь в с воем служебном кабинете по у казанному выше адресу, 24.07.2006 г., д ействуя умышленно, явно выхо дя за пределы предоставленны х ему полномочий, без оформле ния надлежащим образом креди тного договора на сумму 9 000 гр., с ОСОБА_35, а именно не подп исал его со стороны представ ителя банка и выдал последне му по расходному ордеру № Р74/883- 20 от 24.07.2006 г. денежные средства в размере 15 150 гр.

Кроме того, 24.07.2006 г. в Привокза льное отделение ДОД АППБ «Ав аль», расположенное по указа нному выше адресу, обратился гр. ОСОБА_38, с целью получе ния потребительского кредит а. Гражданин ОСОБА_38, предо ставил ОСОБА_3, как главно му экономисту Привокзальног о отделения ДОД АППБ «Аваль» , справку о своих доходах, копи ю своего паспорта и идентифи кационного кода, а так же спра вки о доходах на своих поручи телей ОСОБА_39 и ОСОБА_40 ОСОБА_3, в нарушение довер енности № 161 от 21.02.2006 г., этапа 3 «Те хнологической карты операци й по потребительскому кредит ованию», утвержденной правле нием АППБ «Аваль»21.01.2000 г., п. 6.3 «Ин струкции по предоставлению к редитов физическим лицам на потребительские цели», утвер жденной постановлением прав ления АППБ «Аваль»№ П-13/3 от 03.02.2006 г., раздела 2 п. 1.8, 1.12, 1.20, 1.23, 1.24, 1.26 «Паспо рта должности», утвержденной директором ДОД АППБ «Аваль» 09.11.2005 г. и «Положения о методике оценки финансового состояни я кредиторов физических лиц» , утвержденной постановление м правления № П-26/1 от 25.04.2005 г., нахо дясь в своем служебном кабин ете по указанному выше адрес у, 24.07.2006 г., действуя умышленно, яв но выходя за пределы предост авленных ему полномочий, без оформления надлежащим образ ом кредитного договора на су мму 15150 гр., с заемщиком ОСОБА_ 38 а именно не подписал его со стороны представителя банка и выдал последнему по расход ному ордеру № Р74/883-13 от 24.07.2006 г. дене жные средства в размере 15150 гр.

Таким образом, в указан ных эпизодах обвинения, глав ный экономист Привокзально го отделения ДОД АППБ «Авал ь», ОСОБА_3, являясь должно стным лицом, не надлежаще вып олнял свои служебные обязан ности, вследствие недобросов естного к ним отношения, что п ривело к причинению ущерба ДОД АППБ «Аваль» на сумму 125966,88 г р., повлекшие тяжкие последст вия, т.е. совершил преступлени е, ответственность за которо е предусмотрена ч.2 ст.267 УК Укр аины.

Органом досудебного след ствия действия ОСОБА_3 в у казанных эпизодах квалифици рованы по ст. 365 ч. 3 УК Украины, т .е. ОСОБА_3, являясь должнос тным лицом, совершил действи я явно выходящие за пределы п редоставляемых ему полномоч ий в интересах третьих лиц, п о заключению вышепереч исленных договоров и выдачи денежных средств, что привел о к причинению ущерба ДОД АПП Б ((Аваль»на сумму 125 966, 88 гр., п овлекшие тяжкие последствия .

Кроме того, 06.07.2006 г. при опис анных выше обстоятельствах в Привокзальное отделение ДОД АППБ «Аваль», расположенное по указанному выше адресу, об ратился гр. ОСОБА_21, с целью получения потребительского кредита. Гражданин ОСОБА_21 , предоставил ОСОБА_3, как г лавному экономисту Привокза льного отделения ДОД АППБ «А валь», справку о своих дохода х, копию своего паспорта и иде нтификационного кода, а так ж е справки о доходах на своих п оручителей, супругов ОСОБА _22 и ОСОБА_23 По предварите льной договоренности с ОСО БА_3, гр. ОСОБА_21, за содейс твие в оформлении и получени я кредита, а так же не проведен ия ОСОБА_3 действий направ ленных па проверку заемщика и его поручителей, ОСОБА_3 в нарушение доверенности № 161 от 21.02.2006 г., этапа 3 «Технологичес кой карты операций по потреб ительскому кредитованию», ут вержденной правлением АППБ « Аваль»21.01.2000 г., п. 6.3 «Инструкции п о предоставлению кредитов фи зическим лицам на потребител ьские цели», утвержденной по становлением правления АППБ «Аваль»№ П-13/3 от 03.02.2006 г., раздела 2 п. 1.8, 1.12, 1.20, 1.23, 1.24, 1.26 «Паспорта должно сти», утвержденной директоро м ДОД АППБ «Аваль»09.11.2005 г. и «Пол ожения о методике оценки фин ансового состояния кредитор ов физических лиц», утвержде нной постановлением правлен ия № П-26/1 от 25.04.2005 г., находясь в сво ем служебном кабинете по ука занному выше адресу, 06.07.2006 г., дей ствуя умышленно, явно выходя за пределы предоставленных ему полномочий и с использов анием своего служебного поло жения, подписал от своего име ни кредитный договор на сумм у 15 150 гр., с заемщиком ОСОБА_21 и выдал последнему по расход ному ордеру № Р74/883-31 от 06.07.2006 г. дене жные средства в размере

15150 гр., после чего ОСОБА_21 п ередал ОСОБА_3 денежные ср едства в виде взятки за указанные действия в размере 1500 гривен.

Кроме того, 07.07.2006 г. при описан ных выше обстоятельствах в П ривокзальное отделение ДОД А ППБ «Аваль», расположенное п о указанному выше адресу, обр атился гр. ОСОБА_21, с целью получения потребительского кредита, повторно обратился гр. ОСОБА_21, с целью оформл ения потребительских кредит ов на ОСОБА_24 и ОСОБА_25 Г ражданин ОСОБА_21, предост авил ОСОБА_3, как главному экономисту Привокзального о тделения ДОД АППБ «Аваль», сп равки о доходах, копии паспор тов и идентификационных кодо в на ОСОБА_24 и ОСОБА_25, а так же справку о своих дохода х, как на поручителя по потреб ительским договорам на ОСО БА_24 и ОСОБА_25 По предвари тельной договоренности с О СОБА_3, гр. ОСОБА_21, за соде йствие в оформлении и получе ния кредита, а так же не провед ения ОСОБА_3 действий напр авленных на проверку заемщик а и его поручителей, ОСОБА_3 в нарушение доверенности № 16 1 от 21.02.2006 г., этапа 3 «Технологиче ской карты операций по потре бительскому кредитованию», у твержденной правлением АППБ «Аваль»21.01.2000 г., п. 6.3 «Инструкции по предоставлению кредитов физическим лицам на потребит ельские цели», утвержденной постановлением правления АП ПБ «Аваль»№ П-13/3 от 03.02.2006 г., раздел а 2 п. 1.8, 1.12, 1.20, 1.23, 1.24, 1.26 «Паспорта долж ности», утвержденной директо ром ДОД АППБ «Аваль»09.11.2005 г. и «П оложения о методике оценки ф инансового состояния кредит оров физических лиц», утверж денной постановлением правл ения № П-26/1 от 25.04.2005 г., находясь в с воем служебном кабинете по у казанному выше адресу, 07.07.2006 г., д ействуя умышленно, явно выхо дя за пределы предоставленны х ему полномочий и с использо ванием своего служебного пол ожения, без оформления надле жащим образом кредитных дого воров на ОСОБА_24 и ОСОБА _25 на сумму по 15150 гр. соответст венно, а именно не подписал их со стороны представителя ба нка, выдал последним по расхо дному ордеру № Р74/883-38 от 07І07.2006 г. де нежные средства в размере 15150 г р. и расходному ордеру № Р74/883-37 о т 07.07.2006 г. денежные средства в р азмере 15150 гр., после чего ОСО БА_21 повторно передал ОСО БА_3 денежные средства в вид е взятки за указанные действ ия в размере 3000 гр.

Кроме того, 11.07.2006 г. в Привокза льное отделение ДОД АППБ «Ав аль», расположенное по указа нному выше адресу, повторно о братился гр. ОСОБА_21, с цель ю оформления потребительско го кредита на свою супругу ОСОБА_29 Гражданин ОСОБА_21 , предоставил ОСОБА_3, как г лавному экономисту Привокза льного отделения ДОД АППБ «А валь», справку о доходах, копи ю паспорта и идентификационн ого кода на свою супругу ОС ОБА_21, а так же справки о дохо дах, копии паспортов и иденти фикационных кодов на поручит елей ОСОБА_24 и ОСОБА_25 П о предварительной договорен ности с ОСОБА_3, гр. ОСОБА _21, за содействие в оформлени и и получения кредита, а так же не проведения ОСОБА_3 дей ствий направленных на провер ку заемщика и его поручителе й, ОСОБА_3 в нарушение дове ренности № 161 от 21.02.2006 г., этапа 3 «Т ехнологической карты операц ий по потребительскому креди тованию», утвержденной правл ением АППБ «Аваль»21.01.2000 г., п. 6.3 «И нструкции по предоставлению кредитов физическим лицам н а потребительские цели», утв ержденной постановлением пр авления АППБ «Аваль»№ П-13/3 от 03 .02.2006 г., раздела 2 п. 1.8, 1.12, 1.20, 1.23, 1.24, 1.26 «Пас порта должности», утвержденн ой директором ДОД АППБ «Авал ь»09.11.2005 г. и «Положения о методи ке оценки финансового состоя ния кредиторов физических ли ц», утвержденной постановлен ием правления № П-26/1 от 25.04.2005 г., О СОБА_3 находясь в своем служ ебном кабинете по указанному выше адресу, 11.07.2006 г., действуя ум ышленно, явно выходя за преде лы предоставленных ему полно мочий и с использованием сво его служебного положения, по дписал от своего имени креди тный договор на сумму 9 000 гр., с з аемщиком ОСОБА_29 и выдал п оследней, по расходному орде ру № Р74/883-25 от 11.07.1006 г. денежные сред ства в размере 15150 гр., после чег о ОСОБА_21 повторно переда л ОСОБА_3 денежные средств а в виде взятки за указанные д ействия в размере 1500 гривен.

Своими умышленными прес тупными действиями, выразивш имися в получении должностны м лицом с использованием сво его служебного положения, из корыстных побуждений, повто рно взятки за выполнение и не выполнение в интересах взятк одателя определенных действ ий, ОСОБА_3 совершил прест упление, предусмотренное ст. 368 ч. 2 УК Украины.

В предъявленном обвинен ии, в совершении вышеуказанн ого преступления ОСОБА_3 с вою вину признал частично и с уду показал, что все преступл ения он совершил по халатнос ти, не превышая своих служебн ых полномочий. По ч.2 ст.368 УК Укр аины виновным признал полнос тью. С обстоятельствами указ анных событий преступлений, указанных в обвинении соглас ен и подтвердил их. От более по дробных объяснений отказалс я.

Будучи допрошенным в качес тве подозреваемого, позже в к ачестве обвиняемого ОСОБА _3, виновным себя в совершени и инкриминируемого ему в вин у преступного деяния не приз нал от дачи показаний, на осно вании ст.63 Конституции Украин ы, отказался.

(л.д.277)

Вина ОСОБА_3 в совершен ии указанных преступлений по дтверждается следующими объ ективно установленными по де лу доказательствами.

Показаниями подельницы ОСОБА_15, освобожденной от уголовной ответственности в связи с ЗУ «Об амнистии», пок азавшей в судебном заседании , что в конце июля 2005 года о на стала на учет в центр занят ости. После чего написала рез юме в «Укрсиббанк». Кроме это го, свою соседку ОСОБА_41, ко торая проживает напротив мое го дома, точный адрес ей не изв естен, однако может указать в изуально, попросила узнать и меется ли у них в банке «Аваль », где она работает, свободные вакансии, на что ей ОСОБА_41 пообещала узнать. ОСОБА_41 занимает должность - начал ьника отдела продаж.Примерно через пару дней ей ОСОБА_41 сообщила, что она может подой ти к дирекции АППБ «Аваль»и п ообщаться с ОСОБА_42, котор ый являлся начальником управ ления продаж.

После чего она, взяв свое ре зюме, направилась к последне му на прием. На беседу к ОСОБ А_42 она пришла примерно в нач але октября 2005 года. В ходе бесе ды ОСОБА_42 задавал ей проф ессиональные вопросы, данная беседа длилась 15-20 минут, после чего ОСОБА_42 ей сказал, что я как работник его устраиваю , и он попросил ее перезвонить через 2-3 недели, так как он еще не решил, где она будет работа ть, то есть, в каком отделении. В ходе данной беседы она попр осила взять ее на работу, на до лжность ведущего экономиста .

После последней встречи с ОСОБА_42 она, примерно через 3 недели, позвонила последнем у и спросила как на счет ее дол жности, на что ОСОБА_42 ей не отказывая, попросил еще немн ого подождать, так как он ее во зьмет на работу, однако куда и менно и на какую должность он еще с отделом кадров не решил .

ОСОБА_15 на протяжении с ок тября 2005 г. по март 2006 г. ежемесяч но звонила ОСОБА_42 и спраш ивала на счет своей работы, на что ОСОБА_42 просил ее еще немного подождать и ей в прие ме на работу не отказывал. Кро ме этого в разговорах он ей пр едлагал должность в дирекции экономиста по набору пласти ковых карт, на что она сразу от казалась и ей ОСОБА_42 сказ ал, что он тоже считает, что да нная должность не для нее в св язи, с чем попросил ее еще немн ого подождать.

Примерно 1 апреля 2006 года ей д омой позвонили из банка «Ава ль», представились как из отд ела кадров и попросили приех ать к ним, так как для нее осво бодилось место.

На следующий день она взяла с собой трудовую книжку, пасп орт, дипломы, фотоснимки и нап равилась в банк. Прийдя в банк , она направилась в отдел кадр ов, где с ней стала беседовать начальник - ОСОБА_43. Посл едняя ей сказала, что она буде т работать в должности главн ого экономиста в Привокзальн ом отделении АППБ «Аваль», по сле чего она ей выдала направ ление на стажировку в дирекц ии в отдел продаж.

После чего, она направилась на стажировку в указанный от дел, где стажировалась приме рно 3-4 дня. После сдачи зачетов она снова направилась к ОС ОБА_43, которая ей в разговоре сказала, что она вместе с ОС ОБА_42 посоветовалась, и они р ешили ее назначить на должно сть начальника Привокзально го отделения АППБ «Аваль». На что она сразу ответила отказ ом, однако ОСОБА_43 ее стала уговаривать и говорить, что о ни ей помогут, и с ее опытом ра боты она очень быстро всему н аучится. Она все равно продол жала отказываться от предлож енной должности, мотивируя э то тем, что она даже не знает, к акие документы находятся в д анном отделении, как с ними ра ботать, тогда ей ОСОБА_43 ск азала, что направит ее еще на о дну стажировку, после чего вы дала стажировку в Текстильно е отделение АППБ «Аваль».

В ходе стажировки ей дали но рмативную базу, а именно доку ментацию по открытию текущих счетов юридических лиц, касс овые документы, документацию по открытию счетов, инструкц ию АППБ «Аваль».

Ранее на прежней моей работ е она работала только с физ. ли цами, в связи с этим большее вр емя на стажировке она уделял а работе с юр. лицами.

На стажировке она находила сь 3-4 дня, после чего она снова п риехала в дирекцию, где ей дал и обходной лист, с которым она направилась к начальникам о тделов, из которых некоторые данный лист, когда слышали, чт о она ранее не работала в дан ной должности, отказывались подписывать, другие же подпи сывали и желали удачи. Данный лист ей не подписали примерн о два начальника.

Примерно 11 апреля 2006 года она с обходным листом, направила сь к директору АППБ «Аваль», с которым они пообщались прим ерно 10 минут, беседа была спок ойной, очень доброжелательно й, после чего ей директор поже лал удачи и направил ее на раб оту.

12 апреля 2006 года вечером она у ехала на семинар на три дня в г ород Киев. Утром 12 апреля 20 06 года она вышла на работу. Ее п о указанию ОСОБА_42, направ или вместе с ОСОБА_41 в Прив окзальное отделение, где она ее представила, как начальни ка отделения и познакомила е е с сотрудниками, из которых ОСОБА_3, с ее приходом стал занимать должность главного экономиста и заместителя на чальника по рознице. До ее наз начения последний являлся на чальником Привокзального от деления АППБ «Аваль», кроме п оследнего были экономист 1-ой категории ОСОБА_44, ведущи й экономист ОСОБА_45, касси р ОСОБА_46.

17 апреля 2006 года, когда она выш ла на работу, ОСОБА_45 дораб атывала последний день, так к ак две недели назад последня я написала заявление об уход е по собственному желанию.

В ее функциональные обязан ности входило выполнение адм инистративно-хозяйственных , распорядительных функций в указанном отделении банка.

Первые два дня она сидела во зле Пировского и наблюдала з а его работой, интересовалас ь работой.

Когда она назначалась на до лжность начальника Привокза льного отделения, ей сказали , что начальник, как потом ей с тало известно, Пировский не с правлялся со своими обязанно стями, но когда она приступил а к своим обязанностям, понял а, что вся работа данного отде ления была завалена, кассовы е документы дня не были оформ лены с февраля 2006 года.

19 апреля 2006 года на отделение приехала комиссия из дирекц ии и провела инвентаризацию, которая была поверхностной, сама она ничего проверить не смогла. Каждому проверяющем у был выделен свой участок ра боты. После проведенной инве нтаризации ОСОБА_3 застав или доделать некоторые дела, а ей дали на подпись акт инвен таризации, после чего она его подписала и приступила к сво ей работе.

20 апреля 2006 года она уже вышла на работу и приступила к свои м служебным обязанностям. В х оде ее работы ей пришлось вос станавливать все запущенные ОСОБА_3 дела и одновремен но вести текущую работу отде ления. В ходе работы она обяз ала ОСОБА_3 вести физ. дела , т.е. это входило в его обязанн ости. Сама она стала вести юр. дела, открывать текущие дела , кредитования, заключала дог овора хотя данных функций у н ее в обязанностях нет. Но из-за отсутствия сотрудников ей п риходилось заниматься не тол ько прямыми обязанностями, н о и «тянуть на себе»все отдел ение.

Примерно через 2 дня к ней пр ишла ОСОБА_44 и принесла за явление об уходе, на что она ст ала ее уговаривать, чтоб она е ще немного поработала, однак о она настаивала на том, чтоб д анное заявление она подписал а. Однако она все таки ее угово рила, ссылалась она на то, что очень устала после работы с ОСОБА_3. Однако 30 мая 2006 года ОСОБА_44 подала заявление об уходе, и она его подписала.

Когда она приступила к свои м обязанностям, ОСОБА_3 ст ал ее как руководителя игнор ировать, вел себя очень некор ректно, мог не выйти на работу , уйти раньше с работы, приходи л позже обязанного, при этом е е в известность никогда не ст авил. С последним, она очень ча сто разговаривала и просила его изменить поведение, одна ко изменений не происходило, на ее просьбу написать объяс нение ОСОБА_3 никогда этог о не делал, то есть ее требован ия игнорировал.

С мая 2006 года кассир ОСОБА_4 6 ушла на больничный, после ч его в декретный отпуск, после чего они взяли на работу ОС ОБА_47. Данная девушка была пр отеже ОСОБА_3, как потом ей стало известно. ОСОБА_47 и ОСОБА_3 сожительствовали . При этом от ОСОБА_43 ей ста ло известно, что ОСОБА_42 да нной девушкой очень был дово лен, а именно она очень умная и с перспективой на экономист а.

В ходе работы ОСОБА_48 нео днократно замечала за ОСОБ А_47 халатность, беспорядок в документах был постоянный, и мелись не неподписанные доку менты.

В июне 2006 года, точную дату не помнит, ей позвонила ОСОБА _9 и сообщила, что они, т.е. дире кция АППБ «Аваль»оформила Ге неральный зарплатный проект , который будет находиться на обслуживании их отделения, и м необходимо было выпустить зарплатные карточки, универс альные п/к и открыть кредитны е линии, клиент очень элитный на особом контроле в дирекци и, так как он обслуживается в « Приват банке»его необходимо быстро обслужить, проект мин имум человек на 300, дирекция на ходится в городе Донецке, а фи лиалы находятся по области.

Лично она никакой Генераль ный зарплатный договор с фир мой ООО НПП «Стелс»не заключ ала. Из разговора с ОСОБ А_9 она поняла, что они его уж е заключили, так как она ей ска зала, что они дарят его им и им необходимо оформлять карточ ки. У нее в отделении появилас ь распечатка сотрудников «Ст елс», однако каким образом он а к ней попала в отделение, он а не помнит, электронная почт а у нее стала работать пример но в конце июля 2006 года. В данно м списке находилось 77 сотрудн иков данной фирмы, и на семь со трудников был полный пакет д окументов, а именно копия пас порта, заверенная мокрой печ ати ООО «Стелс», договор на вы пуск зарплатной карты и кред итной карты «Универсальный» , заявление клиента на устано вление кредитной линии. На вс ех договорах на заявлении, на копии паспортов были подпис и клиентов, а также мокрая печ ать фирмы «Стелс».

После получения вышеуказа нных документов на 7-х сотрудн иков экономист ОСОБА_50, ст ала заводить личные дела на в сех клиентов, которые были ук азаны в списке. В списке, котор ый ей передали, была вся инфор мация, которая необходима дл я набора пластиковых карт, а и менно: серии, номер паспорта, и дентификационный номер, кем, когда кем выдан паспорт, проп иска, дата рождения, девичья ф амилия матери, прописка и адр ес фактического проживания. Данные дела они стали набира ть 5 июля 2006 года, перед набором карточек, примерно в конце ию ня 2006 года к ней в отделение поз вонила, ОСОБА_9 и сказала, ч то она будет работать с фирмо й «Стелс», представителем ко торой, является ОСОБА_51. ОСОБА_9 ей сказала, что указа нная женщина, является главн ым бухгалтером ООО НПП «Стел с».

В этот же день ей в отделени е позвонила ОСОБА_51 и сказ ала, что она представляет фир му «Стелс», после чего послед няя ей дала номера телефонов , по которым они с ней созванив ались, однако она ей ни разу по указанным телефонам не дозв анивалась. ОСОБА_51 ей пост оянно перезванивала.

До 24 июля 2006 года они только за кончили набирать все карточк и и зарплатные и «Универсаль ные», однако ими, т.е. ОСОБА_11 , в наборе были допущены ошиб ки, это им стало известно от ОСОБА_9, последняя позвонил а ей в отделение и очень сильн о ругалась, что ОСОБА_11 неп равильно набрала сведенья.

С конца июня 2006 года по 26 июля 2006 года ОСОБА_3 занимался л ишь открытием потребительск их кредитов, более никакими д елами последний не занимался , то есть от своих функциональ ных обязанностей отошел.

На ее указания ОСОБА_3, ра ботать по фирме «Стелс»после дний отказался, сказав, что у н его очень много работы, кроме этого ей последний сообщил, ч то он потерял пароль от прогр аммы установления кредита «У ниверсальный». В связи с чем и м пришлось вбивать данные в д ругую программу, в которой не было установленной функции проверки вводимых лиц, то ест ь если бы на лицо уже был откры т кредит они бы этого не увиде ли, так как на программу, котор ая проверяет наличие кредита у клиента, ОСОБА_3 потерял пароли и они войти в нее не мо гли и пользоваться ею также б ыло не возможно. Только к сере дине августа 2006 года им город Киев передал новые пароли для вышеуказанной программы , то есть для ввода кредита «Ун иверсальный».

На первых семи человек, на к оторых пришли все документы, кредитную линию, а точнее рас поряжение формировал ОСОБ А_3, но данные файлы постоянн о возвращались, последний по стоянно допускал ошибки, умы шленно ли это делал ОСОБА_3 ей не известно. Кроме этого е й постоянно звонила ОСОБА_5 1, интересовалась, когда буд ут готовы вышеуказанные семь человек, а именно: ОСОБА_78, ОСОБА_79, ОСОБА_80, ОСОБ А_81, ОСОБА_82, ОСОБА_83, ОСОБА_84. Данные фамилии возв ращались к нам из дирекции с о шибкой на протяжении всего м есяца.

После того как все списки бы ли обработаны, на них были вып ущены карточки, на протяжени и всего июля 2006 года, когда они набирали по списку людей для ПК (пластиковых карточек) им п одвозились документы фирмы « Стелс»на каждого человека.

20.06.2006 года ей позвонила, ОСО БА_9 и сообщила, что к ней под ъедет шофер фирмы «Стелс»и п ривезет документы, с которых она должна снять ксерокопию для дирекции. После чего в это т же день к ней в отделение при ехал молодой человек невысок ого роста, на вид до 25 лет, худощ авого телосложения и передал ей три документа, а именно сви детельство о госрегистрации фирмы ООО НПП «Стелс», справк о взятии на учет плательщика налога и справки из Государс твенного комитета статистик и Украины. С данных документо в она сняла ксерокопию, а ориг инал отдала водителю. Данные копии она заверила своей печ атью, подписью, указала дату 20 .06.2006 года и данные документы на правила в дирекцию ОСОБА_9 . Более данных документов она не видела. Никакого генераль но-зарплатного договора она не заключала с фирмой «Стелс », никаких уставных документ ов фирмы «Стелс», а также уста ва фирмы она не видела, т.к. у не е не было необходимости закл ючать Генеральный зарплатны й договор, поскольку со слов ОСОБА_9 он был уже заключен.

В середине июля 2006 года, прим ерно после обеда, к ним в отдел ение приехал мужчина. Послед ний зашел ко ней в кабинет и ск азал, что он представитель фи рмы «Стелс», представлялся л и последний коммерческим дир ектором она не помнит, после ч его последний ей передал пак ет документов, в которых нахо дились копии паспортов, иден тификационный номер, договор а, заявления на получение зар платной и кредитной карты. Вс треча была очень быстрой, так как у нее было очень много раб оты они сразу вышли из ее каби нета, и содержание разговора с последним она не помнит. Пос ле того как ей передали докум енты, последний ушел. Предъяв ить документы у последнего о на не просила.

Примерно через 10 дней к ней в отделение снова приехал выш еуказанный мужчина, который привез еще один пакет докуме нтов с копиями паспортов, иде нтификационных кодов, заявле ний, договоров.

07.08.2006 года ОСОБА_51 в очеред ной раз ей позвонила с вопрос ом готовы ли карточки, на что о на ответила, что да готовы, тог да последняя сообщила ей, что ко ней приедет коммерческий директор, который по доверен ности получит все карточки.

Согласно инструкции техно логической карты зарплатног о проекта, карточки может пол учить один представитель фир мы, однако по доверенности, кр оме этого составляется акт п риема - передач, который под писывается получателем.

Когда все карточки были наб раны, парень крупного телосл ожения приехал к ним в отделе ние с доверенностью на получ ение вышеуказанных карточек . Доверенность была выписана на имя ОСОБА_52. С данной до веренностью последний, напра вился к экономисту 1-ой катего рии. На основании данной дове ренности последний, получил все карточки, расписался в жу рнале о получении данных кар т, доверенность, по которой по следний получил карты остала сь у них в отделении.

Затем примерно 22 августа 2006 г ода в отделение снова приеха л данный парень, с собой он при вез наличные денежные средст ва и список лиц, которым необх одимо начислить зарплату, с п оследним снова работала экон омист ОСОБА_11, которая пол учив от последнего денежные средства выдала квитанции. К роме денежных средств им муж чина привез еще один список д ля выпуска зарплатных карт и при этом очень настойчиво пр осил, чтоб данные карты выпус тили, как можно быстрее, так ка к они 14-15 сентября 2006 года собира лись делать безналичные пере числения зарплаты, и в отпуск е фирма будет находиться до 5 с ентября 2006 года.

1 сентября 2006 года мужчина пл отного телосложения приехал к ним в отделение и принес ден ежные средства, которые пред назначались для погашения тр ех кредитов на ОСОБА_85, О СОБА_86, ОСОБА_12, поскольку ОСОБА_9 потребовала у ОС ОБА_51 обязательно погасить указанные три карты кредита «Универсальный», которые бы ли выпущены самыми первыми, в размере 4600 гривен. Затем приех али представители службы без опасности и забрали последне го в дирекцию.

ОСОБА_51 ей звонила практич ески каждый день и интересов алась, когда будут готовы зар платные и «Универсальные»ка рточки, на что она последней п редложила забрать зарплатны е, а кредитные забрать позже, н а что последняя утверждала, ч то ей необходимо забрать два пакета, то есть все карточки о дновременно. ОСОБА_51 такж е звонила в дирекцию и также и нтересовалась, когда будут г отовы карточки.

Генеральный зарплатный до говор заключен был только с д ирекцией. С представителями фирмы «Стелс»она не знакома, данный договор хранился в ди рекции, копия данного догово ра к ним в отделение поступил а примерно 8 сентября 2006 года, к то его им передал ей не извест но, поскольку в данное время о на уже не работала. Пакет доку ментов для заключения, данно го договора она не готовила, л ишь зафиксировала, три докум ента по просьбе ОСОБА_9 и п ередала в дирекцию. То есть по следней по их внутренней поч те. По эпизодам преступлений ответственность за который предусматривается ч.2 ст.368 и ч.3 ст.365 УК Украины, вмененных О СОБА_3 ничего пояснить не мо жет, т.к. ей ничего не известно .

(л.д.234-239

Показаниями свидетел я ОСОБА_9, показавше й на досудебном следствии , что с апреля 2004 года она раб отает в ДОД ОАО «Райфайзен Банк Аваль», который до октября 2006 года назывался АПП Б «Аваль». За период своей раб оты она занимала должности в едущего экономиста, главного экономиста и заместителя на чальника отдела продаж.

С конца 2004 года по август 2006 го да она занимала должность гл авного экономиста в дирекции указанного ею банка. В должно стные обязанности как главно го экономиста входило: созда ние плановых показателей для отделений банка, мониторинг их выполнения, отслеживание проблем в работе с пластиков ыми картами, принятие участи я в обучении сотрудников и др угие обязанности в соответст вии с должностной инструкцие й.

Примерно в начале мая 2006 года к ней по телефону обратилась «ОСОБА_51», которая предст авилась главным бухгалтером фирмы ООО НПП «Стелс». «ОСО БА_51»желала перевести фирм у, в которой она работала из «П риват Банка» на обслуживание в их банковском учреждении. П ри этом она сообщила, что в их фирме работает, примерно 200 че ловек. После чего она ей не зво нила на протяжении примерно 2-х недель. Поскольку «ОСОБА _51»на протяжении указанног о периода времени больше не в ыходила на связь, она передал а ее номер телефона ОСОБА_15 , для того, что бы она с ней связ ывалась. Насколько ей извест но, ОСОБА_15 также не могла д о нее дозвониться. Однако поз же при обстоятельствах, кото рых она в настоящий момент пл охо помнит «ОСОБА_51»связа лась с ней или с ОСОБА_15, эт ого она также сейчас вспомни ть не может. Поскольку у ОСО БА_15 на рабочем месте долго н е работал ее электронный адр ес, всю электронную почту, пос редством которой они общалис ь с «ОСОБА_51», последняя пе ресылала на ее электронный а дрес. После чего она передава ла информацию, которую перес ылала «ОСОБА_51», ОСОБА_15

Примерно в двадцатых числа х мая 2006 года она ушла в отпуск на две недели и вернулась из о тпуска в начале июня 2006 года. Он а помнит, что ещё до отпуска, п римерно в середине мая 2006 года , она пришла в свой рабочий каб инет и на своём рабочем столе обнаружила бланк генерально го зарплатного договора с ОО О НПП «Стелс»на 4-х листах с пр иложением №2 «Письмо об уполн омоченных лицах Клиента». Не обходимого приложения №1 к до говору не было. Указанный дог овор был точно подписан со ст ороны ООО НПП «Стелс», директ ором ОСОБА_7, и на договоре были оттиски печати указанн ого предприятия. На договоре не было подписей начальника Привокзального отделения ДО Д АППБ «Аваль»ОСОБА_15, что ее тогда не насторожило. Поэт ому она тогда и не перезванив ала в Привокзальное отделени е ДОД АППБ «Аваль»и не спраши вала по поводу этого договор а у ОСОБА_15 Она просто под умала, что указанный договор был кем-то передан из Привокз ального отделения и положен ей на стол. Был ли этот договор подписан со стороны нашего б анка, она в настоящее время то чно не может сказать. На указа нном договоре она поставила свои подписи, поэтому данный договор, она также как и все д ругие зарплатные договора, н осила к должностным лицам ба нка и визировала его. После ви зирования договора у своих н епосредственных руководите лей ОСОБА_41 и ОСОБА_42, он а должна была отнести его лич но на подпись к заместителю д иректора АППБ «Аваль»ОСОБ А_54 Это обычная на тот период процедура заключения зарпла тных договоров. После подпис ания договора у ОСОБА_54 он а должна была зарегистрирова ть этот договор в книге регис трации договоров. Указанный договор она сразу не зарегис трировала, так как не хватало ещё ряда документов, необход имых для подписания договора . Во-первых, не было приложения №1 «Сведения об уполномоченн ых лицах Клиента», и, во-вторы х, не было заверенных копий уч редительных и регистрационн ых документов. Поэтому она ре шила дождаться поступления у казанных документов и уже, по том зарегистрировать данный договор. Потом она ушла в отпу ск, а указанный договор у не хр анился в шкафу. С ней в кабинет е находились и работали ещё д вое работников - главный эко номист ОСОБА_55 и экономис т 1-ой категории ОСОБА_56. Ве рнувшись из отпуска, она внов ь стала звонить ОСОБА_15 и у знавать у неё по поводу посту пления недостающих документ ов к договору.

Ещё в середине мая 2006 года, он а предупредила ОСОБА_15, чт обы та связалась с главным бу хгалтером ООО НПП «Стелс»О СОБА_10 и заключила с ней дого вор. Заключение ей договора д олжно было сводиться к тому, ч тобы она приняла у директора ООО НПП «Стелс»бланк догово ра, подписанный директором О ОО НПП «Стелс», а также принял а приложения к договору и пак ет копий регистрационных док ументов. ОСОБА_15 должна бы ла завизировать договор и пр иложение №1, поставив свои под писи, а также должна была заве рить копии регистрационных д окументов ООО НПП «Стелс». В и юне 2006 года, после ее выхода из отпуска, она просто стала про должать требовать от ОСОБА _15 предоставления остальны х документов, которые должны прилагаться к договору. Такж е она по электронной почте и по телефону, по которому обыч но ей звонила сама «ОСОБА_51 »спрашивала последнюю, когд а она передаст недостающие д окументы. «ОСОБА_51»ей соо бщала, что документы уже были переданы. Она перезванивала ОСОБА_15 и последняя ей гов орила, что она ей всё передала . Она не могла разобраться в да нной ситуации и думала, что до кументы были утеряны. 20 июня 2006 года ей кто-то из сотрудников Привокзального отделения п ривёз копии регистрационных документов ООО НПП «Стелс», з аверенные подписью ОСОБА_15 и оттиском печати Привокза льного отделения. Поэтому он а зарегистрировала договор 2 1.06.2006 года, но без приложения 1, ко торое поступило только в июл е 2006 года.

Что касается заключения кр едитного договора «Универса льный», то она по этому поводу ничего пояснить не может, пос кольку она данной работой не занималась, может лишь сказа ть, что данный кредитный дого вр заключался с каждым сотру дником ООО НПП «Стелс»отдель но.

(л.д.220-225)

Показаниями свидетел я ОСОБА_57, показавшего на досудебном следствии, что пр имерно в июле - сентябре 2006 год а в Привокзальном отделении АППБ «Аваль»службой внутрен него аудита проводилась пров ерка выдачи потребительских кредитов. В ходе указанной пр оверки службой были выявлены нарушения выдачи потребител ьских кредитов, после чего не которые из дел были переданы в их отдел для проведения бол ее тщательной проверки. В ход е этой проверки были выявлен ы справки, носящие признаки ф иктивности. После чего данны е дела были отработаны и напр авлены в соответствующие орг аны для принятия соответству ющего законного решения. Дан ные нарушения свидетельство вали о том, что начальником Пр ивокзального отделения ДОД « РБА»ОСОБА_15 и главным эко номистом указанного отделен ия ОСОБА_3 были нарушены д олжностные инструкции, техно логические карты, регламенти рующие порядок выдачи потреб ительских кредитов. Также, ко гда в июле 2006 года выдавались з арплатные и кредитные карты на сотрудников фирмы «Стелс» начальником отделения ОСО БА_15 были переданы указанны е карты представителю фирмы «Стелс»без тщательной прове рки доверенности и проверки его паспорта, что повлекло в п оследствии за собой незаконн ое снятие денежных средств, п ринадлежащих ДОД «РБА»в разм ере свыше 200000 гр., что причинило банку ущерб на указанную сум му.

(л.д.226-227)

Протоколом осмотра и выем ки документов журнала регист рации платежных карт Привокз ального отделения ДОД АППБ « Аваль».

(л.д.32-36);

Протоколом осмотра и выемк и документов уставных докуме нтов НПП «Стелс»и реестра вы данных платежных карт(л.д.37-45);

Материалами документальн ой проверки ДОД ОАО «Райффа йзен Банк Аваль»(л.д.57-70).

Показаниями свидетеля ОСОБА_21 показавшего в судеб ном заседании, что как субъек т

предпринимательской деяте льности он зарегистрирован с 2004 года в Куйбышевском РИ К

г. Донецка. Вид деятельности - информационные услуги (тран спорт). С целью осуществления вышеуказанной деятельности в июне 2006 года им было принято решение об оформлении займа в банке, при этом из информаци онных служб ему стало извест но, что в течении суток можно о формить кредит в банке «Авал ь».

Так как не далеко от его мес та проживания располагалось привокзальное отделение бан ка «Аваль»он обратился туда и выяснил, какие именно докум енты ему необходимо предоста вить для оформления кредита. В указанном банковском учре ждении от сотрудника по имен и ОСОБА_3 (фамилия его ему н е известна) он узнал, что можно оформить кредит на сумму 15000 гр . при этом необходимо, чтобы пр и оформлении кредитных отнош ений поручителями выступили два человека, что для оформле ния кредита необходимо предо ставить копии паспортов, иде нтификационных кодов, справо к о доходах заемщика и поручи телей.

К тому же в разговоре с ОСО БА_3, он сообщил ему, что соби рается оформлять не один кре дит, что предприятие от котор ого будут справки о доходах ф актически не действует на чт о ОСОБА_3 ответил, что спра вки о доходах являются форма льностью при оформлении кред ита. Так же при указанном разг оворе он достиг соглашения, ч то ОСОБА_3 не будет создав ать каких либо препятствий п ри оформлении кредита, прове рять предоставленные справк и о доходах, ускорит процесс п олучения денежных средств, з а что ОСОБА_21 будет переда вать ему по 300 долларов США с ка ждого оформленного кредита.

Для оформления кредитов он обратился к своей сестре О СОБА_24, к тете ОСОБА_25, а та к же к семье ОСОБА_23. С ОСО БА_22 и ОСОБА_23 было достиг нуто соглашение о том, что они выступят его поручителями п ри оформлении кредита на его имя. ОСОБА_21 в свою очередь произвел оформление трех сп равок о доходах на себя, ОСО БА_22 и ОСОБА_23 от предприя тия ЧП «Приват-Феникс». Указа нное предприятия он регистри ровал приблизительно в 1996 год у в Куйбышевском РИК г. Донецк а. Предприятия с момент ее рег истрации никакой деятельнос ти не осуществляло, он ни разу ни сдавал отчетность в соотв етствующие органы, но в его ра споряжении находилась печат ь ЧП «Приват-Феникс»в связи, с чем составление справок о до ходах на себя, ОСОБА_22, ОС ОБА_23 не составляло для него проблемы.

06.07.2006 года он вместе с ОСОБА _22 и ОСОБА_23 прибыли в при вокзальное отделение банка « Аваль», где он передал сотруд нику банка ОСОБА_22 справк и о доходах, подготовленные и м, на себя и его поручителей ( ОСОБА_22 и ОСОБА_23), копию с воего паспорта и идентификац ионного кода. ОСОБА_22 и О СОБА_23 предоставили копии с воих паспортов и идентификац ионных кодов.

ОСОБА_3, просмотрев предос тавленные им справки о доход ах, указанные выше подтверди л, что таких справок будет дос таточно, после чего он со свои ми поручителями подписали не обходимые документы, в том чи сле он подписал кредитный до говор. В этот же день, вечером он получил из кассы отделени я банка 15150 гривен, и по достигн утой договоренности передал ОСОБА_22 1500 гривен, как возна граждение за оказанное содей ствие при оформлении кредита и получении денежных средст в.

07.07.2006 года он вместе с ОСОБА _24 и ОСОБА_25 опять посетил Привокзальное отделение бан ка «Аваль», где было произвед ено оформление кредитных отн ошений с ОСОБА_24 и ОСОБА _25 Указанные действия проис ходили следующим образом в к редите, где заемщиком выступ ала ОСОБА_24, поручителями по кредиту выступил он и ОС ОБА_25, а в кредите на имя ОС ОБА_25 поручителями выступи ла ОСОБА_24 и опять же он. Пр и оформлении двух кредитов р аботник банка ОСОБА_22 зна л о том, что ОСОБА_24 и ОСОБ А_25 являются его родственни ками, что он опять же предоста вляет справки о доходах от ЧП «Приват-Феникс»по указанным кредитам. Подписав необходи мые документы в этот же день ОСОБА_24 и ОСОБА_25 получил и из кассы отделения банка по 15150 гр. каждая, а он передал ОС ОБА_22 за его услуги 3000 гривен.

По мере развития бизнеса ем у еще понадобились денежные средства, которые он получил путем оформления кредита в П ривокзальном отделении банк а «Аваль»на свою жену ОСОБА _29, а именно 11.07.2006 года он опять обратился к ОСОБА_22 (работ нику банка), которому передал справки о доходах от ЧП «Прив ат-Феникс»на ОСОБА_29., ОС ОБА_24 и ОСОБА_25, последние выступали поручителями. При оформлении кредита на его же ну, в отделении банка присутс твовали он, ОСОБА_29, ОСОБ А_24 и ОСОБА_25

Оформление кредита происх одило в обычном режиме его же на, ОСОБА_24 и ОСОБА_48 под писали необходимые документ ы, после чего в этот же день ве чером жена получила из кассы 15150 гр., и он опять же передал О СОБА_22 1500 гр. за оформленный к редит.

(л.д. 25 т. 5 )

Показаниями свидетеля О СОБА_29 показавшего, что в кон це июня 2006 г. вместе- со своим му жем ОСОБА_21 обратились к и х родственникам: ОСОБА_24 и ОСОБА_25 с просьбой помоч ь им в получении потребитель ского кредита в банке «Аваль », для открытия совместного б изнеса, а именно информацион ной службы для работы в такси .

11.07.2006г. она вместе со своими ро дственниками ОСОБА_24 и О СОБА_25, обратились в Привокз альное отделение банка «Авал ь», с целью оформления и получ ения кредита в размере 15150 гр. н а нее. Перед этим, ее муж ОСОБ А_21 передал ей справку о дохо дах выданную на нее о том, что она работала реализатором в ЧП «Приват-Феникс», и получал а заработную плату в размере 1340 гр. в месяц. Аналогичную спр авку ОСОБА_21 передал ОС ОБА_25. Придя в банк она обрат илась к ОСОБА_3(работнику кредитного отдела) с просьбо й помочь в плучении кредита. ОСОБА_3 передал ей пакет док ументов, которые необходимо было заполнить и подписать. П ри этом, он сообщил им, что зао казание своих услуг (быстрое оформления кредита, а также 10 0 процентная гарантия получе ния денежных средств), они дол жны передать ему в качестве в ознаграждения 1500 гр. На данные условия они согласились.

После заполнения заявлени й, анкет, расписок, договоров а также пакета документов, кот орые подписали ее поручители (ОСОБА_24 и ОСОБА_25), она и х передала ОСОБА_59, которы й сообщил, что необходимо буд ет приехать вечером и получи ть в кассе банка денежные сре дства.

В этот день, приблизительно около 5 часов вечера, им позво нил ОСОБА_59, и сообщил, что они могут приехать в банк и по лучить денежные средства. По сле чего, они звтроем (она, ОС ОБА_24 и ОСОБА_25), поехали в банк и получили денежные дет ва по 15150 гр. Из данной суммы передала на улице, ОСОБА_3 В размере 1500 гр. в качестве воз награждения.

(л.д. 32 т. 5)

Показаниями свидетеля О СОБА_24 показавшей, что в конц е июня 2006 к ней обратился ее бр ат ОСОБА_21 с просьбой помо чь ему в пучении потребитель ского кредита в банке «Аваль », для открытия совместного б изнеса, а[менно информационн ой службы для работы в такси. 0 7.07.2006г. она вместе со своими родс твенниками ОСОБА_25 и ОСО БА_21, обратились в Привокзал ьное отделение банка «Аваль» , с целью оформления и получен ия кредита в размере 15150 гр. на н ее и ОСОБА_25

Перед этим, ее брат ОСОБА_2 1 передал ей две справки о до ходах выданную на ее имя, о том , что она работает реализатор ом в ЧП «Приват-Феникс», и полу чает заработную платy в разме ре 1310 гр. в месяц. Аналогичную с правку ОСОБА_21 передал О СОБА_25

Придя в банк, она обратилась к работнику кредитного отде ла, который представился ОС ОБА_3, фамилия ей не известна , с просьбой помочь в получени и кредита. ОСОБА_3 передал ей пакет документов, которые необходимо было заполнить и подписать. При этом, он сообщи л им, что за оказание своих усл уг (быстрое оформления креди та, а также 100 процентная гаран тия получения денежных средс тв), они должны передать ему в качестве вознаграждения 1500 гр . На данные условия они соглас ились. Аналогичный пакет док ументов был заполнен ОСОБА _25 После заполнения заяв лений, анкет, расписок, догово ров их передали ОСОБА_3, ко торый сообщил, что необходим о будет приехать вечером и по лучить в кассе банка денежны е средства.

В этот день приблизительно около 16-17 часов вечера, им позв онил ОСОБА_60, и сообщил, что они могут приехать в банк и по лучить денежные средства. По сле чего, они в втроем она, ОС ОБА_61 и ОСОБА_21 поехали в банк и получили денежные сре дства, то есть она получила 15150 гр., аналогичную сумму получи ла ОСОБА_61 Из указанно й суммы они передали, на улице , ОСОБА_3 3000 гривен в качеств е вознаграждения.

11.07. 2006 года она вместе с ОСОБ А_29 и ОСОБА_25, обратились в Привокзальное отделение ба нка «Аваль», с целью оформлен ия и получения кредита в разм ере 15150 гр. на ОСОБА_29

Перед этим, ее брат ОСОБА_2 1 передал ей справку о доход ах, выданную на ее имя, о том, чт о она работает реализатором в ЧП «Приват-Феникс», и получа ет заработную плату в размер е 1310 гр. в месяц. Аналогичную сп равку ОСОБА_21 передал ОС ОБА_25 и своей жене.

Придя в банк, ОСОБА_29 обр атилась к тому же работнику б анку по имени ОСОБА_3, с про сьбой помочь в получении кре дита. ОСОБА_3 передал ей па кет документов, которые необ ходимо было заполнить и подп исать.

После заполнения заявлени й, анкет, расписок, договоров и х передали ОСОБА_3, которы й сообщил, что необходимо буд ет приехать вечером и получи ть в кассе банка денежные сре дства. Вечером в этот же день ОСОБА_29 получила денежные средств из кассы отделения б анка, однако она в тот момент н е присутствовала, о данном фа кте ей стало известно от ОС ОБА_29

(л.д. 7 т. 5)

Показаниями свидетеля О СОБА_23 о том, что в конце июня 2006 года к ее мужу -ОСОБА_22, об ратился его знакомый ОСОБА _21, с просьбой помочь ему в по лучении потребительского кр едита в банке «Аваль». При это м, он сообщил, что ему необходи мо от ее мужа и от нее ксерокоп ии паспорта и ИНН, а остальным и необходимыми документами б удет заниматься он лично.

6 июля 2006г. мужу позвонил гр. ОСОБА_21, и сообщил, что ей и му жу необходимо приехать в При вокзальное отделение банка « Аваль», где подписать необхо димые для получения кредита документы. Приблизительно, в 11 часов, она вместе со своим му жем приехали в указанное отд еления банка «Аваль», где их у же ожидал гр. ОСОБА_21

После этого, ОСОБА_21 отве л их к молодому человеку по им ени «ОСОБА_3», который пре дставился начальником Приво кзального отделения банка. Д анный работник банка, предос тавил им для подписания доку менты: оформленные договора поручительства и анкеты пору чителей, которые они подписа ли, после чего они уехали домо й.

О предприятии ЧП «Приват-Фе никс», ей ничего не известно, о на на данном предприятии не р аботала, и соответственно ни каких денежных средств там н е получала. Данную справку пр едоставил гр. ОСОБА_21, т.к. р анее при встрече он сказал ей и ее мужу, что всеми остальным и документами необходимыми д ля получения им кредита, он бу дет заниматься самостоятель но, в связи с чем, она считает, ч то данную справку подготовил предоставил гр. ОСОБА_21

Указанные обстоятельства подтвердил, свидетель ОСОБ А_23 (л.д. 70 т. 5)

Показаниями свидетеля О СОБА_26 показавшего, что 9 июл я 2006 года он приехал в Привокза льное отделение АППБ банка « Аваль», с целью узнать, какие д окументы нужны для оформлени я ему кредита. Приехав в данны й банк один из банковских раб отников, имени и фамилии он не знает, разъяснил какие докум енты ему нужны для получения на его имя кредита, а именно: н ужно найти двух поручителей, справки о его и доходах двух п оручителей.

С целью получения справок о доходах для него и моих поруч ителей он в разговоре со свои м знакомым по имени ОСОБА_7 , который так же работает води телем такси на автомобиле ДЭ У Ланос, других анкетных д анных он его не знает, сказал, что ему нужна справка о доход ах, с целью получения кредита в банке. Он сказал, что поможе т ему с данными справками и ск азал, что данная услуга будет ему стоить 600 гр. В этот же день ОСОБА_7 сделал ему три спр авки о его доходах и доходах е го поручителей, его брата О СОБА_27 и знакомого ОСОБА_28 Данные справки были от предприятий ООО «Торгсервис »и ЧП «Генерал».

10 июля 2006 года примерно в 14 час . 00 мин. он приехал по месту свое го проживания своего брата ОСОБА_27 и попросил его проех ать в Привокзальное отделени е банка «Аваль» и быть его по ручителем в данном банке для получения им кредита. Он согл асился и они направились на е го автомобиле такси в Привок зальное отделение банка «Ава ль». Также ранее он договорил ся со своим знакомым ОСОБА_ 28, быть поручителем при офо рмлении кредита в банке. Он р аботает таксистом - бардюрщи ком.

Приехав в Привокзальное от деление, там его ожидал ОСО БА_28 Зайдя в помещение банка , работник банка с которым он о бщался ранее, дал ему докумен ты для оформления кредита и с казал, что бы они, заполнили да нные документы. Данные докум енты они заполнили в его авто мобиле, так как в помещении ба нка не было места. В автомобил е он заполнил анкету на свое и мя, заявление о предоставлен ии кредита. Его поручители ОСОБА_28 и ОСОБА_27 заполни ли на себя анкеты и договора п оручительства.

Указанные документы после их заполнения он предостави л указанному выше банковском у работнику. Так же им были пре доставлены справки о своих д оходах, доходах ОСОБА_28 и ОСОБА_27. Так же были предост авлены в банк копии их паспор тов и копии идентификационны х кодов. В тот же день в банке о н получил денежные средства по взятому кредиту в размере 15 тыс. гр. Срок кредитного договора составлял 3 года, под 17 % годовых. (л.д. 100 т. 5).

Допрошенный в качестве св идетелей ОСОБА_27 дал пока зания, аналогичные показания м свидетеля ОСОБА_26

(л.д. 90 т. 5)

Допрошенный в качестве св идетеля ОСОБА_30 показал, ч то приблизительно в июне 2006 го да он был участником ДТП в рез ультате которого машина на к оторой он передвигался была повреждена. С целью ее ремонт а он решил оформить кредит, в р азговоре с коллегой по работ е ОСОБА_60 он сказал, что у н его есть знакомый который мо жет помочь в оформлении кред ита и он может познакомить ег о с ним.

В середине июня 2006 года ему п озвонил ОСОБА_60 и сказал, ч то ему необходимо подъехать к Привокзальному отделению б анка «Аваль», где его должен ж дать его знакомый. После разг овора с ОСОБА_60 он направи лся в указанное отделение ба нка на ул. Куйбышева г. Донецка , где встретился с неким ОСО БА_22, как он представился, эт о был мужчина лет 40, среднего р оста, со средней стрижкой, цве т волос темный.

При разговоре с ОСОБА_22 о н сказал, что ему необходим кр едит в сумме 10 тысяч гривен, на что он ответил, что он может п омочь, однако кредит будет оф ормлен на сумму 15000 гривен, а на руки он получит около 12000 гриве н. Так же он ему сказал, что для оформления кредита понадоби тся справка с места работы, кс ерокопия паспорта и идентифи кационного кода, а так же необ ходимо два поручителя которы е предоставят указанные выше документы. Он объяснил, что мо жет договориться только с од ним поручителем, который пре доставит необходимые докуме нты, на что ОСОБА_22 ответил , что он сам найдет второго пор учителя. На следующий день по сле разговора с ОСОБА_22 он обратился к своему знакомом у ОСОБА_31, у которого попро сил, чтобы он выступил его пор учителем при оформлении кред ита, на что он дал ему свое сог ласие. Он объяснил ему, что нео бходимо взять справку с мест а работы о выплачиваемой зар аботной плате, подготовить к опию паспорта и идентификаци онного кода.

С целью оформления справки о доходах на свое имя он обрат ился к директору ЧП «Ивушка» ОСОБА_63, у которой попроси л выдать ему справку о дохода х на указанном предприятии з а период с января по июнь 2006 год а . На предприятии он действи тельно работал по трудовому договору, где ему начислялас ь и выплачивалась зарплата указанная в выданной справке ОСОБА_63 Через день при вст рече с ОСОБА_31, последний п ередал ему справку с места ра боты, а именно ООО «Лотос + Дон ецк», а также указанные выше к серокопии своих документов . Каким образом ОСОБА_31 офо рмлял справку о своих дохода х за период январь-июнь 2006 года ему не известно. Поскольку ОСОБА_31 торопился на работу он самостоятельно направилс я к Привокзальному отделению банка «Аваль». По имеющейся д оговоренности, достигнутой п ри предыдущей встрече, он нап равился в Привокзальное отде ление банка «Аваль», где его ж дал ОСОБА_22, которому он пе редал документы, предоставле нные ему ОСОБА_31, а так же с вои документы, после чего О СОБА_22 направился в указанн ый банк.

Когда ОСОБА_22 вышел из б ака он сказал ему, что на него не получится оформить кредит по причине того, что у него пр описка в г. Киеве, поэтому с це лью получения денежных средс тв он должен был заполнить до кументы в качестве поручител я по кредиту на незнакомого е му гражданина, в последующем ему стало известно, что таков ым является гражданин ОСОБ А_33. Откуда ОСОБА_3 взял ко пию паспорта ОСОБА_33, а так же справку о доходах на после днего ему не известно.

Он дал свое согласие ОСО БА_64, на то, что он вместе с О СОБА_31 будет выступать пору чителями, после чего ОСОБА_ 64 дал ему договор поручител я который он заполнил и верну л его последнему. Так же поско льку ОСОБА_31 не было в тот м омент в банке, он находился на работе, он заполнил договор п оручителя и от его имени, кото рый так же отдал ОСОБА_64.

После чего он вместе с ОСО БА_64 зашли в здание Привокза льного отделения банка «Авал ь», где указанные выше докуме нты были переданы молодому ч еловеку, работнику банка, Ф.И.О . которого ему не известно. Как только документы были перед аны он сразу вышел из банка, а ОСОБА_64 еще оставался там.

Через некоторое время, когд а ОСОБА_64 вышел из банка он сказал, что ему необходимо пр иехать в банк вечером, для пол учения денежных средств. В эт от же день, вечером ОСОБА_30 приехал к банку, где его уже ж дал ОСОБА_64, который перед ал ему денежные средства в су мме приблизительно 11700 гр., а та к же передал кредитный догов ор, оформленный на ОСОБА_33 Получив денежные средства о т ОСОБА_64 он уехал от здани я Привокзального отделения б анка «Аваль». Более с ОСОБА _64 он не встречался и к нему б ольше не обращался по вопрос у оформления кредитов.

С ОСОБА_33, который являет ся заемщиком по кредитному д оговору № 014/11-183/32-262 от 14 июля 2006 года ОСОБА_30 не знаком. Паспорт гражданина ОСОБА_33 и спра вки о его доходах в ОАО «Октяб рьский авто-центр»у него ник огда не было, данные документ ы по всей видимости были пред оставлены ОСОБА_64, которы й помогал ему при оформлении кредита.

(л.д. 39 т. 5)

Допрошенный в качестве сви детеля ОСОБА_32 показал, чт о в июле 2006 г. с целью оформлени я кредита он обратился в Прив окзальное отделение ДОД АППБ Аваль». Работник банка ОСОБА_3 сообщил ему, что для оформления кредита ему необх одим определенный пакет доку ментов. После сбора необходи мых документов он, приехал в П ривокзальное отделение к О СОБА_3 и передал последнему указанные документы, а так же заполнил различные документ ы. ОСОБА_3 сказал ОСОБА_32 , что ему необходимо для оформ ления кредита найти двух пор учителей и предоставить на н их необходимые документы. Че рез 10 дней ОСОБА_3 позвонил ОСОБА_32 на его мобильный т елефон и сказал, что на его имя не получится оформить креди т и он может не искать поручит елей. Гражданин ОСОБА_34 ем у не знаком и никогда последн его не видел.

(л.д. 45 т. 5)

Допрошенный в качестве сви детеля ОСОБА_31 показал, чт о совместно с ним в О00 «Лотос+Д онецк»работает ОСОБА_32, к оторый в начале июня 2006 г. вмест е с ОСОБА_30 обратился к нем у с просьбой, что бы он выступи л поручителем для оформлени я кредита в банке. В июне 2006 г. он взял справку о доходах на пре дприятии где он работал и пер едал ее вместе с паспортом ОСОБА_32 После этого ОСОБА _32 и ОСОБА_30 к нему больше по вопросу оформления креди та не подходили.

(л.д. 87, т. 5)

Допрошенный в качестве св идетеля ОСОБА_33 показал, ч то с банком «Аваль»никаких к редитных договор он не заклю чал и денежных средств в касс е Привокзального отделения Д ОД АППБ «Аваль»он не получал . В августе 2004 г. он утерял свой п аспорт. В утерянном паспорте был вложен его идентификаци онный код. О том, что по его уте ряному паспорту и идентифика ционному коду в банке «Аваль »был оформлен кредит он узна л от работников банка, которы е его опрашивали по поводу оф ормления кредита на его имя. Никакие документы в банке он не подписывал. С ОСОБА_30 и ОСОБА_31 он не знаком.

(л.д. 19т. 5)

Допрошенный дополнительн о в качестве свидетеля ОСОБ А_35 показал, что приблизител ьно в июле месяце 2006 года он поз накомился с объявлением «О в озможности получения кредит а в банке «Аваль»». С целью уто чнения условий кредитования он обратился по адресу, указа нному в объявлении в Привокз альное отделение банка «Авал ь». Прибыв в вышеуказанное от деление банка, он обратился в кредитный отдел, где в беседе с работником банка по имени ОСОБА_3, фамилии его он не з нает, ему стало известно, что д ля оформления кредита ему не обходимо предоставить справ ку о доходах, ксерокопии пасп орта, идентификационного код а, а так же необходимо, чтобы п ри оформлении кредита было н е менее двух поручителей кот орые так же должны предостав ить указанный пакет документ ов.

У работника банка по имени ОСОБА_3 он поинтересовалс я может или нет одним из поруч ителей выступить его сын (О СОБА_65), на что ОСОБА_3 отв етил, что может выступать пор учителем. Поскольку условия кредитования, доведенные ему ОСОБА_3, его устраивали он обратился к своему знакомом у ОСОБА_37 с просьбой высту пить его поручителем при офо рмлении кредита. Кроме того, о н попросил, чтобы ОСОБА_37 п одготовил справку о доходах в ООО «РУДЭКС»на его сына О СОБА_36, который фактически н а предприятии не работал. На д анные просьбы ОСОБА_37 отв етил согласием. Поскольку он является, председателем РСК «Донецк-2»он лично подготови л справку о доходах на себя, ку да внес суммы начисляемой за работной платы. В составленн ую справку были внесены свед ения не соответствующие дейс твительности только в части отсутствия задолженности, ко торая фактически имеется за июнь 2006 года.

Таким образом, ОСОБА_37 по дготовил справку о доходах н а его сына, куда внес заведомо ложные сведения, а именно ука зал, что последний работает н а предприятии с октября 2005 год а в должности менеджера и за п ериод с января 2006 года по июнь 2 006 года его заработная плата с оставляет 1500 гривен, за каждый указанный месяц. Указанная с правка не соответствовала де йствительности, так как факт ически ОСОБА_36 не имел ник акого отношения к ООО «РУДЭК С». Также, ОСОБА_37 подготов ил справку о доходах на себя, к уда внес так же заведомо ложн ые сведения, выразившиеся в з авышении суммы получаемой за работной платы, которая факт ически составляет 600 гр. ежеме сячно, а не по 1700 гривен ежемеся чно, как было указано в справк е.

Подготовленные документы были предоставлены в Привокз альное отделение АППБ «Аваль ». Прибыв в отделение банка, ту да зашел он, ОСОБА_37 и его с ын остались в машине. Он перед ал ОСОБА_3 подготовленные справки о доходах, а так же ко пии паспортов и идентификаци онных кодов. ОСОБА_3 сказа л, что ему необходимо приехат ь после 16 часов. Приехав в 16 час ов он опять обратился к ОСО БА_3, который подвел его касс е, где им были получены денежн ые средства. Кроме того, им был и подписаны документы, предо ставленные ОСОБА_3, какие именно он не помнит, документ ы уже были заполнены, какие-то документы были подписаны О СОБА_37 и его сыном. После пол учения денег они удалились и з Привокзального отделения б анка.

Указанные обстоятельства подтвердил свидетель ОСОБ А_37(л.д.103 т.5).

Показаниями свидетеля ОСОБА_11, показавшего, что пр имерно в феврале 2006 г. к нему об ратился гр. ОСОБА_66, с прось бой предоставить ему автомоб иль для работы в такси. В после дующем, он оформил на него дов еренность на автомобиль ДЕО СЕНС г.н. НОМЕР_1. Согласно, условия работы он должен был , каждые 3 дня оплачивать аренд у автомобиля -110 грн. в сутки, и е женедельно оплачивать услуг и радиостанции в размере -115 гр н. В первый месяц работы, он ис правно оплачивал вышеуказан ные суммы. Спустя некоторое в ремя, он сообщил, что у него во зникли финансовые затруднен ия, и он не может своевременно отдать денежные средства, в с вязи с чем попросил отсрочку платежа. Таким образом, это пр одолжалось еще около 3 месяце в, после чего он решил поехать к нему домой, чтобы выяснить п ричину его неоплаты, и не появ ления на работе.

Приехав к нему домой, он наш ел ОСОБА_67, который написа л расписку о том, что обязуетс я возвратить ему в течение Зх дней, около 7 тыс. грн. Однако, с пустя время, оплаты от него не поступило, поэтому ОСОБА_11 опять отправился к нему домо й, но ОСОБА_67 дома не было, е го сожительница сказала, что она передаст ОСОБА_57, наши требования. Через некоторое время, ему позвонила сожител ьница ОСОБА_67, и сообщила, ч то он может забирать машину, а также паспорт и ИНН ОСОБА_57 , в качестве залога, пока О СОБА_57 не рассчитается с ним . ОСОБА_11 приехал, забрал ма шину с документами (техпаспо рт, доверенность), а также пасп орт и ИНН ОСОБА_67

В последующем, ОСОБА_67 по звонил ему и попросил оказат ь содействие при оформление кредита, т.к. по месту его жите льства, он не может его оформи ть. ОСОБА_11 обратился, к сво им знакомым, с просьбой найти человека, который сможет пом очь оформить кредит. Ему дали мобильный телефон, молодого человека по имени ОСОБА_37 , который может помочь оформи ть и получить кредит на ОСО БА_67 Он созвонился с этим О СОБА_37 и показал ему докумен ты ОСОБА_67 (передал ему коп ии документов), а также его моб ильный телефон, для уточнени я условий получения кредита.

Спустя время, ему позвонил ОСОБА_37, и сказал, чтобы он в месте с ОСОБА_67, подъехал, к Привокзальному отделению ДО Д ОАО «Банк Аваль», который ра сположен по ул. Куйбышева, око ло рынка «Аквилон». В назначе нное время, он приехал с ОСО БА_67 к отделению банка, где п роизошла встреча, ОСОБА_67 и ОСОБА_37, между ними состо ялась беседа и происходил об мен документов. После чего, он и вдвоем зашли в банк, где ОС ОБА_57 подписал необходимый пакет документов. Однако, в св язи с тем, что в тот момент, ден ежных средств в банке не нахо дилось, то получение наличны х средств, должно было состоя ться через некоторое время.

Спустя, приблизительно 3 дня , ему позвонил ОСОБА_67, и со общил, что ему позвонили из ба нка, о том, что можно приехать за деньгами. В этот, же день пр иблизительно, около 5 часов ве чера, он встретился с ОСОБА _67, около отделения банка, гд е их ждал ОСОБА_37. В последу ющем, он зашел в месте с ОСОБ А_67, в отделение банка (ОСОБ А_37 остался на улице), где им, в кассе выдали денежные средс тва в размере 15150 грн. Он положи л денежные средства, в кулек и вышел вместе с ОСОБА_57 на у лицу, где они в троем (вместе с ОСОБА_37) сели к нему в маши ну, где он оставил себе 10 гыс. гр н. из общей суммы полученной в банке, остальные средства, па спорт, ИНН, и расписки он перед ал ОСОБА_67 , после чего они вышли и ОСОБА_11 уехал.

Подготовкой документов для оформления кредита, зани мался ОСОБА_37, и непосредс твенно ОСОБА_38(л.д. 107 т. 1).

Опрошенный в ходе досуде бного следствия ОСОБА_38 пояснил, что 24.07.2006 ему позвонил ОСОБА_11 и сообщил, что он п одъехал к Привокзальному отд еления банка «Аваль». Приеха в, ОСОБА_11 пояснил, что ОС ОБА_38 нужно подписать какие -то документы. Зайдя с ОСОБА _11 в банк, работник банка лет 25, предоставил ОСОБА_38 для подписания документы. После подписания документов ОСО БА_11 сказал, что он свободен. На предприятии Октябрьский Авто-центр он никогда не рабо тал.

(л.д. 63 т. 5)

Показаниями свидетеля О СОБА_40 показавшего, что приб лизительно в 2004 году он устрои лся на работу в ООО «Авто-Союз »водителем, где проработал о дин год, после чего был уволе н. Директором предприятия яв ляется ОСОБА_40, фамилия ег о ему не известна.

Граждане ОСОБА_68, ОСОБ А_39 ему не известны. Он никог да не выступал поручителем п ри оформлении кредитных отно шений его семьи. Привокзальн ое отделение банка «Аваль»он никогда не посещал. Анкета по ручителя, договор поручитель ства № 014/11-183/32-, договор поруки № 014 /11-183/32-, он нe подписывал. Копии док ументов (паспорт, идентифика ционный код) он предоставлял в ООО «Авто-Союз»при трудоус тройстве. Указанные копии до кументов были переданы работ нику ООО «Авто-Союз»ОСОБА_1 1, фамилия ему не известна. Пр и расторжении трудовых отнош ений копии указанных выше до кументов ему не были возвращ ены.

( л.д. 76 т. 5)

Показаниями свидетеля О СОБА_19 показавшего, что приб лизительно в сентябре 2005 года он начал работать в такси «085» ООО «Авто - Союз», то есть т рудовые отношения с последни ми у него не были урегулирова ны, единственное подтвержден ие его взаимоотношений с ука занным с предприятием подпи сание договора о сотрудничес тве. Совместно с ним в такси «0 85»ООО «Авто - Союз»работа л гражданин ОСОБА_18, котор ый приблизительно в начале и юля 2006 года обратился к нему с п росьбой, что бы он при оформле нии им кредита подтвердил фа кт того, что он работает в такс и «085». Со слов ОСОБА_69, креди т ему был необходим для выпла ты остатка суммы за машину, на которой он работал и взял ее в аренду с правом выкупа. На ука занную просьбу он дал ему сво е согласие и в этот же день он приехал в указанный ОСОБА_1 8 банк «Аваль», который расп олагался по ул. Куйбышева, г. Д онецка в районе ЖД вокзала.

Приехав в указанный выше ба нк, его уже ожидал ОСОБА_18, так же там присутствовал ОС ОБА_20 и некий ОСОБА_70. Дал ее они все вместе зашли в здан ие банка, где ОСОБА_18 дал ем у анкету, чтобы он ее заполнил . После того как он заполнил пр едоставленную ОСОБА_18, ан кету он решил выйти из помеще ния банка в связи с тем, что ем у стало душно, при выходе ОС ОБА_69 попросил оставить сво й паспорт для того чтобы он св ерил все данные с данными ука занными им в анкете, он остави л паспорт ОСОБА_71 и вышел.

Приблизительно в течение н едели ОСОБА_18 в телефонно м разговоре сообщил ему, что к редит ему удалось получить.

(л.д. 49-62, 106т. 5)

Гр. ОСОБА_34, ОСОБА_18, ОСОБА_68 и ОСОБА_20 в хо де следствия установлены не были.

( л.д. 57 т. 4 ).

Кроме того, вина обвиняемог о ОСОБА_3 в совершенных пр еступлениях подтверждается так же следующими доказател ьствами:

Кредитным договором с заем щиком ОСОБА_21 № 014/11-183/32-239 от 06.07.200 6 г.

( л.д. 79 т. 4)

Кредитньм договором с заем щиком ОСОБА_25 № 014/11-183/32-246 от 2006 г .

( л.д. 104 т. 4)

Кредитным договором с заем щиком ОСОБА_29 № 014/11-183/32-253 от 11.07.200 6 г.

( л.д. 128 т. 4 )

Кредитным договором с заем щиком ОСОБА_26 № 014/11-183/32-249 от 2006 г .

( л.д. 150 т. 4)

Кредитным договором с заем щиком ОСОБА_35 № 014/11-183/32 от 2006г.

( л.д. 82 т. 3)

Кредитным договором с заем щиком ОСОБА_34 № 014/11-183/32-263 от 14.07.200 6 г.

( л.д. 200 т. 4)

Кредитным договором с заем щиком ОСОБА_33 № 014/11-183/32-262 от 14.07.200 6 г.

( л.д. 242 т. 4)

Кредитным договором с заем щиком ОСОБА_18 № 014/11-183/32-231 от 04.07.200 6 г.

( л.д. 34 т. 4 )

Кредитным договором с заем щиком ОСОБА_24 № 014/11-183/32-245 от 07.07.200 6 г.

(л.д. 14 т. 4)

Кредитным договором с заем щиком ОСОБА_68 № 014/11-183/32 от 07.2006 г .

(л.д. 252 т. 4 )

Объяснением ОСОБА_3 на и мя директора ДОД АППБ «Аваль »ОСОБА_72 от 12.09.2006 г.

( л.д. 256 т. 4 )

Заключением служебного ра сследования от 01.09.2006 г., согласн о которого следует, что ОСО БА_3 допустил халатность пр и оформлении кредитных отнош ений с заемщиками банка. (л.д. 114 т.5)

Заключением судебно-техн ической экспертизы № 5 от 11.01.2007 г . согласно которой следует, чт о изображения оттисков прямо угольного штампа и круглой п ечати ООО «Авто-союз»в справ ке о доходах от 21.07.2006 г., выданной на имя ОСОБА_40, получены не с оттисков прямоугольного ш тампа и круглой печати ООО «А вто-союз», которые представл ены в качестве сравнительног о материала, а с каких-то други х оттисков с аналогичными ре квизитами. Оттиск прямоуголь ного штампа и круглой печати ООО «Авто-союз», выполнены ст руйно-капельным способом на цветной множительной техник е. Данный способ нанесения от тисков печати и штампов не пр именяется при оформлении док ументов.

Оттиск круглой печати СПД ОСОБА_73 в справке о доходах от 22.07.2006 г., выданной на имя ОСО БА_39, получены не с оттисков круглой печати СПД ОСОБА_73 , которые представлены в каче стве сравнительного материа ла, а с каких-то других оттиско в с аналогичными реквизитами . Оттиск круглой печати СПД ОСОБА_73 выполнены струйно-к апельным способом на цветной множительной технике. Данны й способ нанесения оттисков печати и штампов не применяе тся при оформлении документо в.

(л.д. 1126 т.5)

Заключением судебно-почер коведческой экспертизы № 29 от 26.01.2007 г. согласно которой следу ет, что решить вопрос ОСОБА _74 или другим лицом выполнен а подпись от имени ОСОБА_74 в справке о доходах на имя О СОБА_20 от 29.06.2006 г. не представля ется возможным, так как в ходе сравнительного исследовани я установлены как совпадающи е так и различающие признаки .

Подпись от имени в указанн ой выше справке о доходах, вып олнена не ОСОБА_75 а другим лицом.

Решить вопрос ОСОБА_74 и ли другим лицом выполнена по дпись от имени ОСОБА_74 в сп равке о доходах на имя ОСОБ А_87 от 03.07.2006 г. не представляетс я возможным, так как в ходе сра внительного исследования ус тановлены как совпадающие, т ак и различающие признаки.

Подпись от имени ОСОБА_75 в указанной выше справке о до ходах, выполнена не ОСОБА_75 , а другим лицом.

Решить вопрос ОСОБА_74 ил и другим лицом выполнена под пись от имени ОСОБА_74 в спр авке о доходах на имя ОСОБА _18 от 03.07.2006 г. не представляется возможным, так как в ходе срав нительного исследования уст ановлены как совпадающие так и различающие признаки.

Подпись от имени ОСОБА_75 в указанной выше справке о до ходах, выполнена не ОСОБА_75 , а другим лицом.

Решить вопрос ОСОБА_74 ил и другим лицом выполнена под пись от имени ОСОБА_74 в спр авке о доходах на имя ОСОБА _40 от 21.07.2006 г. не представляется возможным, так как данная под пись выполнена от имени друг ого должностного лица.

Решить вопрос ОСОБА_75 ил и другим лицом выполнена под пись от имени ОСОБА_74 в выш еуказанной справке не предст авляется возможным, так как д анная подпись краткая, выпол нена конструктивно простым и движениями, в которых отсу тствует комплекс признаков, идентифицирующих почерк кон кретного лица.

Подпись от имени ОСОБА_73 в справке о доходах на имя О СОБА_39 от 22.07.2006 г. выполнена не ОСОБА_76, а другим лицом.

( л.д. 144 т.5)

Заключением судебно-почер коведческой экспертизы № 44 от 29.01.2007 г. согласно которой следу ет, что подпись в графе «Подпи сь получателя»в заявке на вы дачу наличности № Р74/883-35 от 14.07.2006 г . выполнена не ОСОБА_33, а др угим лицом.

Подписи от имени ОСОБА_33 в кредитном договоре № 014/11-183/32-262 от 14.07.2006 г. выполнена не ОСОБА_ 33, а другим лицом.

Подписи от имени ОСОБА_33 в договоре страхования № 5433-00000 3547 от 14.07.2006 г. выполнена не ОСОБ А_33, а другим лицом.

Подписи от имени ОСОБА_33 в заявлении от 14.07.2006 г. выполнен а не ОСОБА_33, а другим лицом .

Решить вопрос ОСОБА_31 ил и другим лицом выполнена под пись от имени ОСОБА_31 в дог оворе поручительства догово ре № 014/11-183/32-262 от 14.07.2006 г. от 14.07.2006 г. не пр едставляется возможным, ввид у несопоставимости исследуе мых подписей и представленны х образцов.

Решить вопрос ОСОБА_77 ил и другим лицом выполнена под пись от имени ОСОБА_77 в спр авке о доходах на ОСОБА_31 о т 14.07.2006 г. от 14.07.2006 г. не представляе тся возможным, ввиду того, что подписи краткие, выполнены к онструктивно простыми движе ниями, приближенными к норма м прописи, присущим для сходн ых почерков многих лиц.

Решить вопрос ОСОБА_77 ил и другим лицом выполнена под пись от имени ОСОБА_77 в спр авке о доходах на ОСОБА_32 о т 14.07.2006 г. от 14.07.2006 г. не представляе тся возможным, ввиду того, что подписи краткие, выполнены к онструктивно простыми движе ниями, приближенными к норма м прописи, присущим для сходн ых почерков многих лиц.

(л.д. 242 т.5).

Анализ приведенных дока зательств дает суду основани е квалифицировать действия ОСОБА_3: по ч.2 ст.367 УК Украин ы, т.к. он, работая главным экон омистом Привокзального отде ления ДОД АППБ «Аваль», ОСО БА_3, являясь должностным ли цом, не надлежаще выполнял св ои служебные обязанности, вс ледствие недобросовестного к ним отношения, что привело к причинению ущерба ДОД АППБ « Аваль»на сумму 34970 гр., повлекши е тяжкие последствия; суд не у сматривает в действиях ОСО БА_3 признаков ч.3 ст.365 УК Укра ины и переквалифицирует его действия на ч.2 ст.367 УК Украины, по вмененным эпизодам прест упления, т.к. его действия охва тывались должностными обяза нностями, но совершены были в следствие не надлежащего вып олнения им своих должностн ых обязанностей, что привело к причинению ущерба ДОД АППБ «Аваль»на сумму 125966,88 гр., повле кшие тяжкие последствия.

При обсуждении вопроса о на значении наказания подсудим ому суд учитывает характер и степень общественной опасно сти содеянного, т.е., что ОСОБ А_3 совершил ряд преступлен ий в том числе и тяжкое, данные о личности подсудимого, кото рый преступление совершил вп ервые, ранее ни к какому виду о тветственности не привлекал ся, характеризуется удовлетв орительно, раскаялся в содея нном и считает необходимым н азначить ему наказание по со вокупности преступлений в ви де лишения свободы с лишение м права занимать должности, с вязанные с организационно- р аспорядительными и админис тративно-хозяйственными по лномочиями на предприятиях , учреждениях, организациях в сех форм собственности, без ш трафа. С учетом тяжести пре ступления и личности виновно го, суд приходит к выводу о воз можности исправления осужде нного без отбывания наказани я и считает возможным освобо дить ОСОБА_3 от наказания с испытанием в соответствии со ст.75,76 УК Украины и обязать е го не выезжать за пределы Укр аины на постоянное проживани е без разрешения органа угол овно-исполнительной системы , уведомлять органы уголовно -исполнительной системы о пе ремене места жительства пери одически являться для регист рации в орган уголовно-испол нительной системы. При освоб ождении подсудимого от отбыв ания основного наказания, су д считает необходимым назнач ить ОСОБА_3 дополнтельно е наказание, предусмотренное санкцией статьи, в виде лишен ия права занимать должности, связанные с организационно- распорядительными и админис тративно-хозяйственными пол номочиями на предприятиях, у череждениях, организациях вс ех форм собственности на осн овании ст. 77 УК Украины. С учето м того, что суд приходит к выво ду о назначении подсудимому наказания с испытанием в соо тветствии со ст. 75,76 УК Украины, суд считает необходимым не п рименять конфискацию имущес тва.

На основании ст.1166 ГК Украин ы заявленный гражданский иск Донецкой областной Дирекци и «Райффайзен банк Ава ль»удовлетворению не подл ежит, т.к. представитель гражд анского истца в суд не явился , о причинах неявки суд не увед омил и не представил суду око нчательный размер суммы иска на момент вынесения пригово ра, с учетом погашений кредит ов, т.е. не доказал размер ущер ба.

Руководствуясь ст.ст.323-324 УП К Украины, суд

П Р И Г О В О Р И Л

ОСОБА_3 признать винов ным и назначить наказание:

по ч.2 ст. 367 УК Украины в виде 2 (двух) лет лишения свободы с ли шением права занимать должн ости, связанные с организац ионно-распорядительными и ад министративно-хозяйственны ми полномочиями на предприят иях, учереждениях, организац иях всех форм собственности сроком на 2 (два) года без штр афа;

по ч.2 ст. 368 УК Украины с примен ением ст. 77 УК Украины - в виде 5 (пяти) лет лишения свободы, с лишением права занимать дол жности, связанные с организа ционно-распорядительными и а дминистративно-хозяйственн ыми полномочиями на предприя тиях, учереждениях, организа циях всех форм собственности сроком на 3 (три) года без ко нфискации имущества, являюще гося собственностью осужден ного.

На основании ч.1,2 ст.70 УК Украи ны путем поглощения менее с трогого наказания более стр огим, окончательно, по совоку пности преступлений назначи ть наказание в виде 5 (пяти) ле т лишения свободы с лишением права занимать должности, св язанные с организационно-рас порядительными и администра тивно-хозяйственными полном очиями на предприятиях, учер еждениях, организациях всех форм собственности сроком н а 3 (три) года без конфискации имущества, являющегося собс твенностью осужденного с отб ыванием в уголовно - исполн ительном учереждении закры того типа.

На основании ст. 75 УК Украины ОСОБА_3 освободить от отб ывания основного наказания в виде лишения свободы сроко м на 5 лет условно, с испытание м на 3 (три) года.

На основании ст. 76 УК Украины ОСОБА_3 обязать не менять постоянного места жительст ва без разрешения уголовно-и сполнительной инспекции и пе риодически являться туда для регистрации.

На основании ст.1166 ГК Украин ы отказать в удовлетворении заявленного гражданского и ска Донецкой областной Дире кции «Райффайзен банк Аваль»за недоказанностью размера ущерба на момент пос тановления приговора.

Меру пресечения ОСОБА _3 изменить с содержания под стражей на подписку о невыез де, освободив его из -под стра жи, немедленно, в зале суда.

Приговор может быть обжало ван в Апелляционный суд Доне цкой области через Киевский районный суд г. Донецка в тече ние 15 суток с момента его пров озглашения.

Судья Л.Н. Пав ленко