Постанова

від 14.02.2011 по справі 4662/10/1570

ОДЕСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД

Справа № 4662/10/1570

ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

07 лютого 2011 року м.Одеса

У залі судових засідань № 1

Одеський окружний адміністративний суд у складі:

головуючого судді - Свиди Л.І.

при секретарі судового засідання - Бобровській О.Ю.

за участю сторін:

законного представника прокуратури - Косовської К.О. (за посвідченням)

представника позивача - не з'явився

представника відповідача - не з'явився

розглянувши у відкритому судовому засіданні адміністративну справу за позовом заступника прокурора Малиновського району м. Одеси в інтересах держави в особі Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України до Товариства з додатковою відповідальністю «Одеське страхове товариство»про стягнення штрафу, -

ВСТАНОВИВ:

До суду звернувся заступник прокурора Малиновського району м. Одеси в інтересах держави в особі Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України з адміністративним позовом до Товариства з обмеженою відповідальністю «Одеське страхове товариство»про стягнення штрафу у розмірі 2465 грн., мотивуючи позовні вимоги тим, що у відповідача виникла заборгованість у розмірі 2465 грн., яка станом на теперішній час не погашена.

Законний представник прокуратури адміністративний позов підтримав, на заявлених вимогах наполягав.

Представник позивача в судове засідання не з'явився, надавши заяву про розгляд справи без його участі.

Представник відповідача в судове засідання двічи не з'явився, про день, час та місце проведення судового засідання був повідомлений належним чином та завчасно відповідно до ч. 8 ст. 35 КАС України, заперечення на адміністративний позов надані не були.

Дослідивши матеріали справи, заслухавши пояснення законного представника прокуратури, а також обставини якими обґрунтовуються вимоги, докази, якими вони підтверджуються, суд дійшов висновку, що адміністративний позов підлягає задоволенню повністю з наступних підстав.

16 грудня 2008 року заступником директора департаменту страхового нагляду Христолюбською Ю.П., начальником відділу аналізу звітності страховиків Департаменту страхового нагляду Мельниковою Н.В. та головним спеціалістом відділу аналізу звітності страховиків Департаменту страхового нагляду Шевченко М.А. проведено перевірку звітних даних Товариства з обмеженою відповідальністю «Одеське страхове товариство»за 3 квартал 2008 року, якою встановлено порушення ст. 14 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг»в частині обов'язковості надання фінансовою установою звітності відповідно до вимог законів та нормативно-правових актів державних органів з питань регулювання діяльності фінансових установ та ринків фінансових послуг, п. 2.1 Порядку складання звітних даних страховиків, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 03.02.2004 року №39, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 23.04.2004 року №517/9116 щодо складання форм звітних даних, за результатами якої складено акт про порушення законів та інших нормативно-правових актів Товариством з додатковою відповідальністю «Одеське страхове товариство», який надіслан на адресу відповідача (аркуші справи 12-13).

Як встановлено в судовому засіданні, в порушення чинного законодавства у звітних даних Товариства з додатковою відповідальністю «Одеське страхове товариство»за 3 квартал 2008 року, що надійшли на адресу Держфінпослуг у паперовій формі у додатку 4 розділі 3 «Показники діяльності з видів добровільного страхування, інших, ніж страхування життя»загальна кількість договорів страхування, укладених протягом звітного періоду склала: у тому числі із страхувальниками-фізичними особами (рядок 171)-31, із страхувальниками-юридичними особами (рядок 172)-7, що не відповідає зазначеній у рядку 170 кількості договорів, укладених протягом звітного періоду, яка складає 41. Також у звітних даних відсутня інформація розділу 4 «Показники діяльності з видів обов'язкового страхування, інших, ніж страхування життя», а також розділу 7 «Пояснення щодо припинення договорів страхування». Звітні дані Товариства з додатковою відповідальністю «Одеське страхове товариство»за 3 квартал 2008 року надані з не пронумерованими сторінками та не скріпленими печаткою страховика.

На адресу відповідача 19.12.2008 року Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України направлений лист №15776/08-8 про необхідність прибути 26 грудня 2008 року о 10 год. 30 хв. для розгляду справи про порушення законодавства (аркуш справи 11).

26 грудня 2008 року за наслідками розгляду акту перевірки та на підставі положень ст. ст. 40, 41 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг»Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України прийнята постанова №СК-08/08-1304 про застосовання штрафу за правопорушення, вчинені на ринках фінансових послуг у розмірі 2125 грн. яка направлена на адресу відповідача, (аркуші справи 14-16).

При цьому, на розгляд справи про порушення законодавства представник відповідача не з'явився, постанова Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 26.12.2008 року №СК-08/08-1304 про застосовання штрафу за правопорушення, вчинені на ринках фінансових послуг у розмірі 2125 грн. відповідачем в судовому порядку не оскаржена.

В судовому засіданні також встановлено, що до Товариства з обмеженою відповідальністю «Одеське страхове товариство»за результатами розгляду справи, розпочатої актом про порушення від 23.04.2009 року №08/1-1/2012 застосовано захід впливу у вигляді припису про усунення порушень від 22.05.2009 року №СК-081/09-171 із вимогами:усунути порушення вимог в термін до 30.06.2009 року, інформацію про виконання вимог цього припису та підтверджуючі документи подати до Держфінпослуг в термін до 10.07.2009 року.

З матеріалів справи вбачається, що станом на 17 листопада 2009 року Товариством з обмеженою відповідальністю «Одеське страхове товариство»не виконано вимог припису про усунення порушень від 22.05.2009 року №СК-081/09-171.

17 листопада 2009 року начальником відділу пруденційного нагляду за страховими компаніями, які здійснюють ризикові види страхування та страховими посередниками Департаменту пруденційного нагляду Мельниковою Н.В., головними спеціалістами відділу пруденційного нагляду за страховими компаніями, які здійснюють ризикові види страхування та страховими посередниками Департаменту пруденційного нагляду Войтовою Ю.Ю. та Шевченко М.А. проведено перевірку звітних даних Товариства з обмеженою відповідальністю «Одеське страхове товариство»за 2008 рік, якою встановлено порушення ст. 14 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг»в частині обов'язковості надання фінансовою установою звітності відповідно до вимог законів та нормативно-правових актів державних органів з питань регулювання діяльності фінансових установ та ринків фінансових послуг, п. 2.1 Порядку складання звітних даних страховиків, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 03.02.2004 року №39, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 23.04.2004 року №517/9116, у редакції розпорядження Держфінпослуг від 15.09.2005 року №4619 та п. 2.5 Ліцензійних умов провадження страхової діяльності, затверджених розпорядженням Держфінпослуг від 28.08.2003 року №40, зареєстрованим в Міністерстві юстиції України 15.09.2003 року за №805/8126, за результатами якої складено акт №41/2-2099 про порушення законів та інших нормативно-правових актів Товариством з додатковою відповідальністю «Одеське страхове товариство», який надіслан на адресу відповідача (аркуші справи 9-10).

На адресу відповідача 17.11.2009 року Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України направлений лист №14085/41-8 про необхідність прибути 25 листопада 2009 року о 10 год. 00 хв. для розгляду справи про порушення законодавства (аркуш справи 8).

26 листопада 2009 року за наслідками розгляду акту перевірки та на підставі положень п. 3 ч. 1 ст. 41 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України прийнята постанова №144/41/2 про застосовання штрафу за правопорушення, вчинені на ринках фінансових послуг у розмірі 340 грн. яка направлена на адресу відповідача (аркуші справи 6-7).

При цьому, на розгляд справи про порушення законодавства представник відповідача не з'явився, постанова Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 26.11.2009 року №144/41/2 про застосовання штрафу за правопорушення, вчинені на ринках фінансових послуг у розмірі 340 грн. відповідачем в судовому порядку не оскаржена.

Відповідно до ст. 14 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг»від 12 липня 2001 року № 2664-III фінансова установа зобов'язана вести облік своїх операцій та надавати звітність відповідно до вимог законів та нормативно-правових актів державних органів з питань регулювання діяльності фінансових установ та ринків фінансових послуг.

Згідно з п. 2.1 Порядку складання звітних даних страховиків, затвердженого розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 3 лютого 2004 року № 39, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 23 квітня 2004 року за № 517/9116 форми звітних даних складаються у вигляді документів, передбачених цим Порядком, у електронній та паперовій формах. Документи в електронній формі складаються шляхом заповнення українською мовою таблиць та форм, передбачених цим Порядком, за допомогою програмних засобів, які забезпечують формування файлів у форматі, визначеному Держфінпослуг.

У відповідності до п. 2.11 Порядку складання звітних даних страховиків, затвердженого розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 3 лютого 2004 року № 39, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 23 квітня 2004 року за № 517/9116 усі документи в паперовій формі, подання яких передбачено цим Порядком, зшиваються, сторінки нумеруються, засвідчуються підписом керівника та головного бухгалтера, печаткою страховика.

Згідно зі ст. 40 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг»від 12 липня 2001 року № 2664-III уповноважений орган може застосовувати такі заходи впливу, як накладання штрафу в розмірах, передбачених статтями 41 і 43 цього Закону.

Відповідно до ст. 41 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг»від 12 липня 2001 року № 2664-III за ненадання, несвоєчасне надання або надання завідомо недостовірної інформації - у розмірі до 1000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, але не більше одного відсотка від розміру статутного (пайового) капіталу юридичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності, що вчинила правопорушення. Рішення Уповноваженого органу про застосування штрафних санкцій може бути оскаржено в суді. Штрафи, накладені Уповноваженим органом, стягуються у судовому порядку.

Відповідно до п. 6.12 Положення про застосування Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України заходів впливу, затвердженого розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 13 листопада 2003 року № 125, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 3 грудня 2003 року за № 1115/8436 рішення про застосування заходів впливу після набрання ним чинності є обов'язковим до виконання Особами. У разі невиконання рішення Держфінпослуг вживає заходів щодо його виконання у порядку, визначеному законодавством.

Згідно із 2.2. Положення про застосування Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України заходів впливу, затвердженого розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 13 листопада 2003 року № 125, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 3 грудня 2003 року за № 1115/8436 зобов'язання порушника вжити заходів для усунення порушення - це письмове розпорядження (припис), що надається Особі для усунення у визначений у ньому строк виявлених порушень законодавства про фінансові послуги.

Згідно з п. 2.5 Ліцензійних умов провадження страхової діяльності, затверджених розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 28 серпня 2003 року № 40, зареєстрованих в Міністерстві юстиції України 15 вересня 2003 року за № 805/8126 вартість чистих активів страховика, створеного у формі акціонерного товариства або товариства з додатковою відповідальністю, після закінчення другого та кожного наступного фінансового року з дати внесення інформації про заявника до Державного реєстру фінансових установ має бути не меншою зареєстрованого розміру статутного фонду страховика.

Відповідно до п. 3 ч. 1 ст. 41 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг»від 12 липня 2001 року № 2664-III за ухилення від виконання або несвоєчасне виконання розпоряджень, рішень Уповноваженого органу про усунення порушень щодо надання фінансових послуг - у розмірі до 500 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, але не більше одного відсотка від розміру статутного (пайового) капіталу юридичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності, що вчинила правопорушення. Рішення Уповноваженого органу про застосування штрафних санкцій може бути оскаржено в суді. Штрафи, накладені Уповноваженим органом, стягуються у судовому порядку.

Станом на 7 лютого 2011 року сума штрафу у розмірі 2465 грн. Товариством з обмеженою відповідальністю «Одеське страхове товариство»не сплачена, постанови Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України про застосовання штрафу за правопорушення, вчинені на ринках фінансових послуг відповідачем не оскаржені.

Частиною 1 ст.71 Кодексу адміністративного судочинства України передбачено, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення.

Згідно зі ст. 86 Кодексу адміністративного судочинства України суд оцінює докази, які є у справі, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на їх безпосередньому, всебічному, повному та об'єктивному дослідженні.

Суд дійшов висновку, що заступника прокурора Малиновського району м. Одеси в інтересах держави в особі Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України довів суду обставини на яких ґрунтуються позовні вимоги та надав необхідні докази, в підтвердження своїх позовних вимог.

Керуючись Законом України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», ст. ст. 69-71, 158-163 Кодексу адміністративного судочинства України, суд, -

ПОСТАНОВИВ:

Адміністративний позов заступника прокурора Малиновського району м. Одеси в інтересах держави в особі Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України до Товариства з додатковою відповідальністю «Одеське страхове товариство»про стягнення штрафу у розмірі 2465 грн. -задовольнити повністю.

Стягнути з Товариства з додатковою відповідальністю «Одеське страхове товариство»(код ЄДРПОУ 34321799) на користь Державного бюджету України штрафу у розмірі 2465 грн. на р/р 31112106700007, МФО 828011, код ЄДРПОУ 23213460, ГУДКУ в Одеській області, код платежу 21081100.

Постанова набирає законної сили у порядку ст. 254 КАС України.

Постанова може бути оскаржена в апеляційному порядку шляхом подачі в Одеський окружний адміністративний суд апеляційної скарги на постанову протягом десяти днів з дня отримання копії постанови. Апеляційна скарга на постанову подається до Одеського окружного адміністративного суду, та одночасно її копія надсилається до Одеського апеляційного адміністративного суду.

Повний текст постанови виготовлено та підписано суддею 14.02.2011 року

Суддя: Л.І. Свида

14 лютого 2011 року