Рішення

від 25.06.2012 по справі 5004/496/12

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ВОЛИНСЬКОЇ ОБЛАСТІ

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ВОЛИНСЬКОЇ ОБЛАСТІ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

Р І Ш Е Н Н Я

"25" червня 2012 р. Справа № 5004/496/12

за позовом: товариства з обмеженою відповідальністю «Сантос Капітал», м.Київ

до відповідача: товариства з обмеженою відповідальністю «Континіум-Укр-Ресурс», м.Луцьк

треті особи, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору, на стороні відповідача:

1) спільне українсько-англійське підприємство «Західна нафтова група»у формі товариства з обмеженою відповідальністю, м. Луцьк

2) товариство з обмеженою відповідальністю «Континіум-Укрнафто-Ресурс», м.Луцьк

3) товариство з обмеженою відповідальністю «Континент Нафто Трейд», м. Луцьк

4) товариство з обмеженою відповідальністю «Золотий Екватор», м. Луцьк

про стягнення 1 807 521,85 доларів США, 7 815 621,10 Євро, 5 000,00 грн.

Головуючий суддя Шум М.С.

Судді: Гончар М.М.

Слободян П.Р.

За участю представників сторін:

від позивача : ОСОБА_2, представник (дов. від 26.12.2011р.)

від відповідача: н/з

від третіх осіб: н/з

Суть спору : позивач ТОВ «Сантос Капітал»просить суд стягнути з відповідача ТОВ «Континіум-Укр-Ресурс»на підставі генерального кредитного договору № 0041/06/22-KL від 29.11.2006р. 1 807 521,85 доларів США, 7 815 621,10 Євро в т.ч. 1 736 146,90 доларів США та 7 507 000,00 євро - заборгованості за кредитом, 71 374, 95 доларів США та 308 621,10 євро - заборгованості за процентами та 5000 грн. штрафу за невиконання зобов'язань.

Позовні вимоги позивач обґрунтовує тим, що 21.12.2011р. між ПАТ «Банк Форум»(далі - банк) та ТОВ «Сантос Капітал»укладено договір купівлі-продажу прав вимоги за кредитами №2, згідно умов якого (додаток №1) до ТОВ "Сантос Капітал" перейшли права вимоги, в тому числі згідно кредитного договору від 29.11.2006р. №0041/06/22-КL. Позивач зазначає, що ТОВ "Континіум-Укр-Ресурс" згідно договору поруки від 14.06.2010р. виступив поручителем перед ПАТ "Банк Форум" за виконання спільним українсько-англійським підприємство "Західна нафтова група" у формі ТОВ зобов'язань за кредитним договором від 29.11.2006р. №0041/06/22-КL та за усіма додатковими угодами та додатковими договорами до нього, які укладені або можуть бути укладені в майбутньому.

Розпорядженням голови господарського суду Волинської області від 08.06.2012р. №01-4/90 розгляд справи №5004/496/12 доручено колегії судів в складі головуючого судді Шума М.С., суддів Гончар М.М., Слободяна П.Р.

В судовому засіданні представник позивача позовні вимоги підтримав з підстав викладених у позові.

Відповідач в судове засідання повноважного представника не направив, про причину неявки суд не повідомив, проте подав письмові пояснення на позовну заяву в яких просить суд в позові ТОВ «Сантос Капітал»відмовити, оскільки у позивача ТОВ «Сантос Капітал»не має індивідуальної ліцензії НБУ на здійснення валютних операцій, а відтак відповідач вважає, що права вимоги ТОВ «Сантос Капітал»щодо повернення кредитних коштів та процентів за Генеральним кредитним договором може бути реалізовано лише за умови наявності у ТОВ «Сантос Капітал»індивідуальної ліцензії НБУ на здійснення валютних операцій, при цьому відповідач посилається на положення ст. 198 ГК України, ст.ст. 512, 514, 533 ЦК України, Декрету КМУ «Про систему валютного регулювання і валютного контролю».

Представники третіх осіб в судове засідання не з'явилися про причину неявки суд не повідомили, хоча належним чином повідомлені про час та місце розгляду справи, що підтверджується реєстром вихідної кореспонденції господарського суду від 11.06.2012р.

Згідно з п.3.5.1 Інструкції з діловодства в господарських судах України, затвердженої наказом Голови Вищого господарського суду України від 10.12.2002 р. N 75, із змінами і доповненнями, внесеними наказом Вищого господарського суду України від 25.10.2004 р. N 64, тільки ухвала про порушення провадження у справі та призначення її до розгляду надсилається службою діловодства рекомендованим листом з повідомленням про вручення, а решта процесуальних документів -рекомендованим листом.

Відповідно до п. 3.9.2 Постанови Пленуму Вищого господарського суду України "Про деякі питання практики застосування Господарського процесуального кодексу України судами першої інстанції" від 26.12.2011 року №18 у випадку нез'явлення в засідання господарського суду представників обох сторін або однієї з них справа може бути розглянута без їх участі, якщо неявка таких представників не перешкоджає вирішенню спору.

Враховуючи викладене, наявність достатнього часу для подання третіми особами заперечень, при їх наявності, суд дійшов висновку про розгляд справи за наявними в ній матеріалами відповідно до ст. 75 ГПК України, п. 3.9.2 Постанови Пленуму Вищого господарського суду України "Про деякі питання практики застосування Господарського процесуального кодексу України судами першої інстанції" від 26.12.2011 року №18.

Заслухавши пояснення представника позивача, дослідивши матеріали справи, господарський суд, -

в с т а н о в и в:

29 листопада 2006 року між акціонерним комерційним банком «Форум»правонаступником всіх прав та обов'язків якого є ПАТ "БАНК ФОРУМ", що стверджується статутом публічного акціонерного товариства "Банк Форум" дата реєстрації 18.04.2011 року та спільним українсько-англійським підприємством "Західна нафтова група" у формі товариства з обмеженою відповідальністю (за договором позичальник) укладений кредитний договір № 0041/06/22-KL (Т-1, а. с. 30-37).

Між акціонерним комерційним банком «Форум» (ПАТ «БАНК ФОРУМ») та спільним українсько-англійським підприємством "Західна нафтова група" у формі ТОВ до зазначеного договору були укладені додаткові договори №№0041/06/22-KL-1, 0041/06/22-KL -2, 0041/06/22-KL -3, 0041/06/22-KL -4, 0041/06/22-KL -5, 0041/06/22-KL -6, 0041/06/22-KL -7, 0041/06/22-KL -8, 0041/06/22-KL -9, 0041/06/22-KL-10, 0041/06/22-KL -11, 0041/06/22-KL -12, 0041/06/22-KL-12, 0041/06/22-KL -13, 0041/06/22-KL -14, 0041/06/22-KL -15, 0041/06/22-KL -16; від 29.11.2006р., 05.01.2007р., 29.11.2007р., 29.10.2008р., 28.11.2008р., 25.03.2009р., 21.08.2009р., 27.11.2009р., 28.01.2010р., 18.05.2010р., 31.05.2010р., 01.10.2010р., 14.12.2010р., 20.12.2010р., 30.05.2011р. відповідно (Т-1, а. с. 38-62), якими вносилися зміни до умов договору в частині ліміту, строків кредитування, відсоткових ставок.

За кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти (ч. 1 ст. 1054 ЦК України).

Відповідно до ст. 174 ГК України господарські зобов'язання можуть виникати, зокрема, з договору. Між сторонами зобов'язання виникли з підписаного та скріпленого печатками сторонами кредитного договору № 0041/06/22-KL від 29.11.2006р.

На виконання умов кредитного договору банком перераховано позичальнику - спільному українсько-англійському підприємству «Західна нафтова група»у формі ТОВ грошові кошти загальною сумою 2 000 000,00 доларів США, 70 549 847,44 грн. та 7 568 000 євро, що підтверджується меморіальними ордерами №6415 від 29.11.2006р., №6844 від 30.11.2006р., №669 від 04.12.2006р., №3959 від 19.12.2006р., №5900 від 26.12.2006р., (Т-1, а.с.65-69).

Додатковим договором № 0041/06/22-KL -16 від 30.05.2011р. до кредитного договору банк та позичальник внесли зміни до пункту 1.1 кредитного договору, встановивши максимальний ліміт кредитування у розмірі 12 500 000,00 доларів США. Також умовами даного додаткового договору сторони підтвердили, що на дату його підписання заборгованість позичальника перед банком становить 1 736 146, 90 доларів США та 7507000 Євро.

14 червня 2010 року між ПАТ «Банк Форум»та ТОВ «Континіум-Укр-Ресурс»укладено договір поруки та додаткові угоди №№1, 2, 3 від 01.10.2010р., від 30.12.2010р., від 10.06.2011 року. (Т.1, а. с. 79-83).

Відповідно до п. 1 ст. 543 ЦК України у разі солідарного обов'язку боржників (солідарних боржників) кредитор має право вимагати виконання обов'язку частково або в повному обсязі як від усіх боржників разом, так і від будь-кого з них окремо.

Згідно ст. 553 ЦК України за договором поруки поручитель поручається перед кредитором боржника за виконання ним свого обов'язку. Поручитель відповідає перед кредитором за порушення зобов'язання боржником. Порукою може забезпечуватися виконання зобов'язання частково або у повному обсязі.

Договір поруки підписаний сторонами та скріплений їхніми печатками, що свідчить про їх волевиявлення на укладення. Укладені між сторонами угоди предметом судового розгляду не виступали, недійсними судом не визнавалися, сторонами розірвані не були, у зв'язку з чим в господарського суду відсутні підстави вважати зазначені угоди недійсними або неукладеними. Докази припинення кредитного договору у матеріалах справи відсутні.

Відповідно до п. п. 1.1, 1.2, 2.1, 4.1 договору поруки від 14.06.2010р. з врахуванням змін внесених додатковою угодою №3 від 10.06.2011р. (Т. 1, а. с. 82) відповідач - ТОВ «Континіум-Укр-Ресурс»поручається перед ПАТ «Банк Форум»за виконання спільним українсько-англійським підприємством "Західна нафтова група" у формі ТОВ, зобов'язань по кредитному договору № 0041/06/22-KL від 29.11.2006р. (а також усіх додаткових угод та додаткових договорів до цього, які укладені та можуть бути укладені в майбутньому), який було укладено між ПАТ «БАНК ФОРУМ» та спільним українсько-англійським підприємством "Західна нафтова група" у формі ТОВ, у повному обсязі зобов'язань, за умовами якого ТОВ «Континіум-Укр-Ресурс»зобов'язаний повернути позивачу кредитні кошти (залишок заборгованості) в розмірі 7 507 000.00 Євро та 1 736 146,90 доларів США з кінцевим терміном повернення 30 січня 2014 року, сплачувати нараховані проценти за користування кредитними коштами в розмірі, передбаченому кредитним договором (з усіма додатковими угодами до нього) з розрахунку 10% річних за користування кредитними коштами в доларах США та Євро, в разі несвоєчасної повної чи часткової сплати процентів відсоткова ставка підвищується на 2% на період порушення і можливі неустойки у розмірах та у випадках, передбаченим кредитним договором. Вказані зобов'язання відповідач перед ПАТ «Банк Форум»є безумовними і ніяких умов , крім передбачених цим договором не потребують. Відповідач зобов'язується в разі невиконання та/або порушення спільним українсько-англійським підприємством "Західна нафтова група" у формі ТОВ своїх зобов'язань перед ПАТ «Банк Форум»та погасити заборгованість по кредитному договору, а саме: суму кредиту, нараховані проценти по кредиту, відсотки по простроченій позиці (штраф, пеню) та інші платежі передбачені кредитним договором. Порука припиняється з припиненням зобов'язань за кредитним договором, якщо позивач протягом трьох років від дня настання строку виконання зобов'язань за кредитним договором не пред'явить вимоги до поручителя, в інших випадках, передбачених чинним законодавством України.

21.12.2011р. між первісним кредитором - ПАТ «Банк Форум»та ТОВ «Сантос Капітал»укладено договір №2 купівлі-продажу прав вимоги за кредитами, відповідно до якого до ТОВ «Сантос Капітал»перейшли всі права і обов'язки кредитора за кредитним договором № 0041/06/22-KL від 29.11.2006р. та договором поруки від 14.06.2010р.

Відповідно до п. 1 ст. 512 ЦК України кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином.

Згідно п. 1 ст. 514 ЦК України, до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсягах і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Відповідно до ч. 1 ст. 516 ЦК України заміна кредитора у зобов'язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом.

Пунктом 2.2.5 генерального кредитного договору № 0041/06/22-KL від 29.11.2006р. сторони передбачили, що банк має право уступати свої права, що виникли з кредитного договору чи у зв'язку з кредитним договором, іншим особам та повідомляти таким особам інформацію про позичальника і його діяльність та передавати документи, що стосуються позичальника і його діяльності.

26.12.2011р. первісним кредитором на адресу поручителя ТОВ «Континіум-Укр-Ресурс»направлено повідомлення про відступлення прав вимоги за кредитним договором та повідомлення про відступлення прав вимоги за договором поруки (Т-1, а.с. 107-109).

29.03.2012р. ТОВ «Сантос Капітал»звернулось з вимогою до поручителя - ТОВ «Континіум-Укр-Ресурс»про сплату заборгованості за генеральним кредитним договором №0041/06/22-KL від 29.11.2006р. в розмірі 1 807 521,85 доларів США та 7 815 621,10 євро, в т.ч. 1 736146,90 доларів США та 7 507 000 євро заборгованості за кредитом, 71374,95 доларів США та 308 621,10 євро заборгованості за процентами. Згідно поштового повідомлення про вручення вказана вимога отримана товариством «Континіум-Укр-Ресурс»04.04.2012р., однак залишена поручителем без задоволення. Відповідач відповіді на пред'явлену вимогу не подав, заборгованість не сплатив.

За змістом ст. 193 Господарського кодексу України суб'єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов'язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору.

Відповідно до ст. 525, 526 Цивільного кодексу України одностороння відмова від зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом; зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог Цивільного кодексу, інших актів цивільного законодавства.

Відповідно до ст. 554 ЦК України у разі порушення боржником зобов'язання забезпеченого порукою, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, якщо договором поруки не встановлено додаткову (субсидіарну) відповідальність поручителя. Поручитель відповідає перед кредитором у тому ж обсязі, що і боржник, включаючи сплату основного боргу, процентів.

В силу п. 1 ст. 559 ЦК України порука припиняється з припиненням забезпеченого нею зобов'язання.

Враховуючи викладене, відсутність доказів погашення заборгованості спільним українсько-англійським підприємством "Західна нафтова група" у формі ТОВ за кредитним договором, суд дійшов висновку про задоволення позовних вимог шляхом стягнення заборгованості з ТОВ «Континіум-Укр-Ресурс», як солідарного поручителя, яка згідно розрахунку позивача складає 1 807 521,85 доларів США, 7 815 621,10 євро в т.ч. 1 736 146,90 доларів США та 7 507 000,00 євро - заборгованості за кредитом, 71 374, 95 доларів США та 308621,10 євро - заборгованості за процентами на користь ТОВ «Сантос Капітал».

Крім того, позивач просить стягнути з відповідача 5000 грн. штрафу за неналежне виконання зобов'язання.

Відповідно до ст. 611 ЦК України у разі порушення зобов'язання настають правові наслідки, встановлені договором або законом, зокрема: відшкодування збитків та сплата неустойки (штрафу, пені).

Згідно п. 4.4 кредитного договору №0041/06/22-KL від 29.11.2006р. за кожний випадок невиконання або неналежне виконання позичальником зобов'язань передбачених п. 2.3. розділу ІІ кредитного договору, позичальник сплачує банку штраф у розмірі 5000 грн. Відповідно до п. 2.1 договору поруки відповідач зобов'язується в разі невиконання та/або порушення спільним українсько-англійським підприємством "Західна нафтова група" у формі ТОВ своїх зобов'язань перед позивачем погасити заборгованість по кредитному договору, а саме: суму кредиту, нараховані проценти по кредиту, відсотки по простроченій позиці (штраф, пеню) та інші платежі передбачені кредитним договором.

Нарахований позивачем штраф в сумі 5000 грн. за неналежне виконання зобов'язання, підставний і підлягає до стягнення з відповідача в силу ст.ст.230-232 ГК України, п. 4.4 кредитного договору, п. 2.1 договору поруки.

Судом не приймаються доводи відповідача щодо відсутності у позивача індивідуальної ліцензії НБУ на здійснення валютних операцій, що унеможливлює повернення кредитних коштів та процентів за генеральним кредитним договором №0041/06/22-KL від 29.11.2006р. При цьому судом враховано, що відповідно до ст. 192 ЦК України, законним платіжним засобом, обов'язковим до приймання за номінальною вартістю на всій території України, є грошова одиниця України -гривня. Однак, ч. 2 вказаної норми визначає, що іноземна валюта може використовуватися в Україні у випадках і в порядку, встановлених законом.

В силу ч. 1 ст. 533 ЦК України, грошове зобов'язання має бути виконане у гривнях. Разом з тим, згідно ч. 3 вказаної норми, використання іноземної валюти, а також платіжних документів в іноземній валюті при здійсненні розрахунків на території України за зобов'язаннями допускається у випадках, порядку та на умовах, встановлених законом.

Статтею 47 Закону України «Про банки та банківську діяльність»(нормами якого визначаються, зокрема, правові засади діяльності банків) передбачено, що банки на підставі банківської ліцензії мають право здійснювати таку банківську операцію як розміщення залучених коштів від свого імені, на власних умовах та на власний ризик, яка є кредитною операцією в силу ч.1 ст. 49 Закону.

При цьому, за змістом ст. 2 Закону України «Про банки та банківську діяльність», термін «кошти»вжитий у значенні гроші у національній або іноземній валюті чи їх еквівалент.

Згідно ч. 1 ст. 5 Декрету Кабінету Міністрів «Про систему валютного регулювання і валютного контролю», Національний банк України видає індивідуальні та генеральні ліцензії на здійснення валютних операцій, які підпадають під режим ліцензування згідно з цим Декретом.

Водночас, у відповідності з ч. 4 вказаної норми, індивідуальні ліцензії видаються резидентам і нерезидентам на здійснення разової валютної операції на період, необхідний для здійснення такої операції.

Вказаною нормою також визначено, що режиму індивідуального ліцензування потребує, зокрема, така операція як надання і одержання резидентами кредитів в іноземній валюті, однак, лише, у випадку, якщо терміни і суми таких кредитів перевищують встановлені законодавством межі. Між тим, відповідні межі чинним законодавством для кредитних операцій в іноземній валюті не визначені.

Відповідно до п. 1.5 Положення про порядок видачі Національним банком України індивідуальних ліцензій на використання іноземної валюти на території України як засобу платежу, використання іноземної валюти як засобу платежу без ліцензії дозволяється, якщо ініціатором або отримувачем за валютною операцією є уповноважений банк (ця норма стосується лише тих операцій уповноваженого банку, на здійснення яких Національний банк видав йому банківську ліцензію та письмовий дозвіл на здійснення операції з валютними цінностями).

З аналізу зазначених норм суд дійшов висновку, що наявність ліцензії на такий вид діяльності, як стягнення коштів законодавством України не встановлена.

Оскільки спір до розгляду суду доведено з вини відповідача, то на нього також слід віднести витрати по сплаті судового збору в сумі 64 380 грн. відповідно до ст. 49 ГПК України.

Господарський суд, керуючись, ст.ст. 174, 230-232 ГК України, ст.ст. 192, 512, 514, 516, 525, 526, 533, 543, 553, 554, 559, 611, 1054 ЦК України, ст.ст. 44, 49, 82-85 ГПК України, -

в и р і ш и в:

1 . Позов задоволити повністю.

2 . Стягнути з товариства з обмеженою відповідальністю "Континіум-Укр-Ресурс" (м.Луцьк, вул. Кременецька, 38, код ЄДРПОУ 33680822) як солідарного боржника за кредитним договором №0041/06/22-KL від 29.11.2006р. на користь товариства з обмеженою відповідальністю «Сантос Капітал»(м. Київ, провулок Музейний, 10, код ЄДРПОУ 37700941) 1 807 521,85 доларів США, 7 815 621,10 євро в т.ч. 1 736 146,90 доларів США та 7 507 000,00 євро - заборгованості за кредитом, 71 374, 95 доларів США та 308 621,10 євро - заборгованості за процентами та 5000 грн. штрафу, 64 380 грн. в повернення витрат по оплаті судового збору.

Головуючий суддя М. С. Шум

судді М.М. Гончар

П.Р. Слободян

Повний текс рішення

складений 26.06.2012 року