Постанова

від 25.09.2012 по справі 4-911/12

ШЕВЧЕНКІВСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД М. ЧЕРНІВЦІВ

№ 4-911/12 р.

П О С Т А Н О В А

25 вересня 2012 року Шевченківський районний суд м. Чернівці

в складі:

головуючого судді - Чебан В.М.

при секретарі - Костащук І.І.

з участю прокурора - Тимчука В.В.

розглянувши подання старшого слідчого СУ УМВС України в Чернівецькій області майора міліції ОСОБА_1 про проведення виїмки документів, що становлять банківську таємницю, -

В С Т А Н О В И В:

Старший слідчий СУ УМВС України в Чернівецькій області майор міліції ОСОБА_1 звернувся до суду з поданням, погодженим заступником прокурора Чернівецької області Васильчуком О.К. про проведення виїмки документів, що становлять банківську таємницю, а саме виїмки кредитної справи та оригіналів квитанцій про погашення кредиту по кредитному договору № 910.13937 від 26.03.2012 року, який укладений між ПАТ «Ідея Банк»та ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1

В поданні слідчий посилається на те, ОСОБА_3 являючись жителем ІНФОРМАЦІЯ_2, будучи раніше судимим, маючи на меті придбання автомобіля марки ВАЗ 211540 в кредит, в автосалоні «ОСОБА_4 Авто», достовірно знаючи, що у зв'язку із його попередньою судимістю кредитний договір з ним не може бути укладений, а тому, він разом зі своєю матір'ю ОСОБА_2 з метою отримання кредиту в сумі 60935,80 грн. на придбання транспортного засобу звернувся до ПАТ «Ідея Банк», м. Львів вул. Валова, 11, де між вказаною банківською установою та його матір'ю ОСОБА_2 26.03.2012 року було укладено кредитний договір № 910.13937 на вказану суму. Поручителем гарантійного зобов'язання по даному кредитному договору виступив ОСОБА_5 ОСОБА_2 будучи власником придбаного в кредит автомобіля НОМЕР_1, 2011 року випуску, передала його в користування ОСОБА_3

13.07.2012 року ОСОБА_3 достовірно знаючи, що автомобіль НОМЕР_2, 2011 року випуску, придбаний в кредит та який на даний час не погашений, перебуваючи на МТК «Калинівський ринок», який розташований по вул. Калинівська 13-А в м. Чернівці, переконавши покупця ОСОБА_6 в тому, що даний автомобіль належить його матері та не є предметом застави та будь-яких цивільних спорів за кошти в сумі 6400 доларів США, продав його останньому, запевнивши нотаріального засвідчення даного факту в найкоротший термін.

Однак після продажу автомобіля ОСОБА_3 достовірно знаючи, що свої зобов'язання перед ОСОБА_6, щодо переоформлення автомобіля, який є заставним майном згідно договору застави № 910.13937, виконати не може, в зв'язку з чим уникає зустрічі з ОСОБА_6

По даному факту СУ УМВС України в Чернівецькій області порушено кримінальну справу відносно ОСОБА_3 за ознаками складу злочину, передбаченого ст.190 ч.2 КК України.

З метою повного та всебічного розслідування кримінальної справи, виникла необхідність в проведенні виїмки кредитної справи по кредитному договору № 910.13937 від 26.03.2012 року, який укладений між ПАТ «Ідея Банк»та ОСОБА_2, так як вказані документи мають значення по справі в якості речових доказів.

Відповідно до ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. Відповідно до ч. 3 ст. 178 КПК України виїмка документів, що становлять банківську таємницю проводиться тільки за вмотивованою постановою судді.

В своєму поданні слідчий просить суд надати дозвіл на проведення виїмки документів, що становлять банківську таємницю в ПАТ «Ідея Банк»за адресою : м. Львів вул. Валова, 11, а саме : кредитної справи та оригіналів квитанцій про погашення кредиту по кредитному договору № 910.13937 від 26.03.2012 року, який укладений між ПАТ «Ідея Банк»та ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1

Розглянувши подання слідчого, вислухавши думку самого слідчого та прокурора, які підтримали подання, суд вважає, що подання є обґрунтованим і таким, що підлягає задоволенню.

Судом встановлено, що СУ УМВС України в Чернівецькій області порушено кримінальну справу відносно ОСОБА_3 за ознаками складу злочину, передбаченого ст.190 ч.2 КК України.

В ході досудового слідства встановлено, що між ПАТ «Ідея Банк»та ОСОБА_2 укладено кредитний договір № 910.13937 від 26.03.2012 року на придбання автомобіля ВАЗ-211540, 2011 року випуску. (а.с. 2).

Також згідно пояснень ОСОБА_2 даних на досудовому слідстві вбачається, що вона являється матір'ю ОСОБА_3 (а.с.8-10).

Також судом встановлено, що між ПАТ «Ідея Банк»та ОСОБА_2 26.03.2012 року укладено договір застави транспортного засобу, а саме: автомобіля ВАЗ-211540, 2011 року випуску. (а.с.3).

Як вбачається зі змісту та матеріалів подання, на даний час є підстави вважати, що в документах, які знаходяться в ПАТ «Ідея Банк»за адресою м. Львів вул. Валова, 11, і які становлять банківську таємницю клієнту банку -ОСОБА_2, містяться дані, що мають доказове значення по справі. Вказані документи неможливо отримати без розкриття банківської таємниці.

Відповідно до ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. Відповідно до ч. 3 ст. 178 КПК України виїмка документів, що становлять банківську таємницю проводиться тільки за вмотивованою постановою судді.

Посилання слідчого на те, що вилучення вказаних документів вплине на повноту, об'єктивність та всебічність розслідування та вирішення справи в цілому є обґрунтованими, у зв'язку з чим подання підлягає задоволенню.

На підставі викладеного, у відповідності до п.2 ч.1 ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», ст.ст. 14-1, 66, 177, 178 КПК України, суд, -

П О С Т А Н О В И В:

Надати дозвіл на розкриття інформації, що становить банківську таємницю та проведення виїмки в ПАТ «Ідея Банк»за адресою: м. Львів, вул. Валова, 11, кредитної справи та оригіналів квитанцій про погашення кредиту по кредитному договору № 910.13937 від 26.03.2012 року, який укладений між ПАТ «Ідея Банк»та ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1

Постанова оскарженню не підлягає.

Суддя: