Рішення

від 15.03.2013 по справі 916/120/13-г

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ

cpg1251

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

РІШЕННЯ

"15" березня 2013 р.Справа № 916/120/13-г

За позовом: Публічне акціонерне товариство "Діамантбанк"

До відповідача: Товариство з обмеженою відповідальністю "УКРЕКСІМПРОДУКТ ОТГМ"

Про стягнення

Суддя Рога Н.В.

Представники:

Від позивача: Коваленко Д.А. - згідно довіреності від 28.03.2012 р.

Від відповідача: Лук'янова А.О. - згідно довіреності № 024 від 02.01.2013 р.

СУТЬ СПОРУ: Позивач - Публічне акціонерне товариство (далі - ПАТ) "Діамантбанк", звернувся до господарського суду Одеської області з позовною заявою до Товариства з обмеженою відповідальністю (далі - ТОВ) "УКРЕКСІМПРОДУКТ ОТГМ" про стягнення заборгованості по сплаті кредиту у розмірі 361 233 грн. 89 коп., процентів за користування кредитними коштами у розмірі 74 915 грн. 07 коп., пені у розмірі 8 734 грн. 01 коп.

В ході розгляду справи позивач надав до суду заяву про уточнення позовних вимог, згідно якої просить суд стягнути з відповідача заборгованість по сплаті кредиту у розмірі 361 233 грн. 89 коп., проценти за користування кредитними коштами у розмірі 74 915 грн. 07 коп., пеню у розмірі 8 734 грн. 01 коп., штраф у розмірі 180 616 грн. 95 коп.

Представник позивача позовну заяву підтримує, наполягає на її задоволенні.

Відповідач проти позову заперечує, з мотивів викладених у відзиві на позовну заяву.

Розглянувши у відкритому судовому засіданні матеріали справи, заслухавши пояснення представників сторін, суд встановив:

02 вересня 2011р. між Публічним акціонерним товариством "Діамантбанк" (Кредитодавець) та Товариством з обмеженою відповідальністю "УКРЕКСІМПРОДУКТ ОТГМ" (Позичальник) був укладений Договір кредитної лінії № 226 (далі - Договір), згідно якого Кредитодавець 02 вересня 2011р. відкриває Позичальнику невідновлювальну кредитну лінію до 01 вересня 2013р. у наступних розмірах: - 400 000 грн. - з 02 вересня 2011р. по 01 жовтня 2012р.; - 366 700 грн. з 02 жовтня 2012р. по 01 листопада 2012р.; - 333 400 грн. з 02 листопада по 01грудня 2012р.; - 300 100 грн. з 02 грудня 2012р. по 01 січня 2013р.; - 266 800 грн. з 02 січня 2013р. по 01 лютого 2013р.; - 233 500 грн. з 02 лютого 2013р. по 01 березня 2013р.; - 200 200 грн. з 02 березня 2013р. по 01 квітня 2013р.; - 166 900 грн. з 02 квітня 2013р. по 01 травня 2013р.; - 133 600 грн. з 02 травня 2013р. по 01 червня 2013.; - 100 300 грн. з 02 червня 2013р. по 01 липня 2013р.; - 67 000 грн. з 02липня 2013р. по 01 серпня 2013р.; - 33 700 грн. з 02 серпня 2013р. по 01 вересня 2013р.

05 вересня 2011р. між Публічним акціонерним товариством "Діамантбанк" (Кредитодавець) та Товариством з обмеженою відповідальністю "УКРЕКСІМПРОДУКТ ОТГМ" (Позичальник) була укладена додаткова угода № 1 до Договору кредитної лінії № 226 від 02.09.2011р., згідно якої Кредитодавець надає Позичальнику транш кредитних коштів у розмірі 361 233 грн. 89 коп. в межах кредитної лінії, передбаченої кредитним Договором.

05 грудня 2011р. між Публічним акціонерним товариством "Діамантбанк" (Кредитодавець) та Товариством з обмеженою відповідальністю "УКРЕКСІМПРОДУКТ ОТГМ" (Позичальник) була укладена додаткова угода № 2 до Договору кредитної лінії № 226 від 02.09.2011р., згідно якої Сторони виклали п. 1.2. Договору у наступній редакції: "1.2. Кредитні кошти надаються Позичальнику в межах відкритої згідно цього Договору кредитної лінії зі сплатою Позичальником процентів, за користування кредитом у розмірі: 22% річних".

Згідно п. 1.3. Договору видача кредиту Позичальнику здійснюється окремими кредитними траншами після подачі останнім заявок на видачу кредитних траншів за формою, встановленою Кредитодавцем, в яких вказується запланована до отримання дата, сума і валюта кожного кредитного траншу, ціль його використання, а також після укладення Сторонами за результатами розгляду заявки Позичальника, окремих додаткових угод до цього Договору, що є його невід'ємною частиною, в яких зазначається сума і валюта кожного кредитного траншу, дата його видачі та у разі необхідності порядок погашення заборгованості Позичальника за цим Договором.

Відповідно до п. 3.1. Договору Кредитодавець зобов'язався після укладання Сторонами додаткових угод до цього Договору відповідно до п. 1.3. цього Договору, надавати Позичальнику в межах відкритої кредитної лінії кредитні кошти шляхом безготівкового перерахування кредитних коштів на поточний рахунок Позичальника; надавати Позичальнику консультаційні послуги з питань виконання цього Договору.

Згідно п. 3.2.1. Договору Позичальник зобов'язався здійснювати повернення фактично отриманого кредиту шляхом безготівкового перерахування грошових коштів у валюті отриманого кредиту, якщо інше не буде погоджено Сторонами в додаткових угодах до цього Договору, та забезпечити повне повернення фактично отриманого кредиту в останній день періоду, вказаного в п. 1.1. цього Договору.

05 вересня 2011р. ТОВ "УКРЕКСІМПРОДУКТ ОТГМ" звернулось з клопотанням до ПАТ "Діамантбанк", в якому просило, згідно Договору кредитної лінії № 226 від 02.09.2011р., 05 вересня 2011р. надати транш у розмірі 361 233 грн. 89 коп. на рахунок № 2600032309172.980 в Дирекції ПАТ "Діамантбанк" в м. Одеса.

Того ж дня Кредитодавець надав Позичальнику транш кредитних коштів у розмірі 361 233 грн. 89 коп., що підтверджується меморіальним ордером № TR.300309.40133.930.

Позивач по справі вважає, що ТОВ "УКРЕКСІМПРОДУКТ ОТГМ" неналежним чином виконує умови Кредитного договору, адже має заборгованість по кредиту станом на 04.01.2013р. у розмірі 361 233 грн. 89 коп.

З метою досудового врегулювання спору позивач надіслав на адресу відповідача вимогу № 10218/35.2-02 від 05.11.2012р., згідно якої вимагає протягом 3 (трьох) банківських днів з дати отримання цієї вимоги, погасити перед Банком заборгованість за Кредитним договором, а саме: заборгованість по сплаті кредиту у розмірі 361 233 грн. 89 коп., заборгованість по сплаті процентів за користування кредитними коштами у розмірі 59 496 грн. 36 коп., пеню у розмірі 3 078 грн. 74 коп. нараховану станом на 02 листопада 2012р.

Відповідно до п. 3.2.3. Договору Позичальник зобов'язався щомісячно протягом строку дії цього Договору не пізніше останнього робочого дня поточного місяця сплачувати проценти за користування кредитом, що нараховані по 24 число такого місяця включно, у визначеному згідно умов цього Договору розмірі, та забезпечити повну сплату процентів за кредитом в останній день періоду, зазначеного в п. 1.1. цього Договору, - шляхом безготівкового перерахування грошових коштів.

У зв'язку із неналежним виконанням умов Договору відповідачу нараховано проценти за користування кредитними коштами у розмірі 74 915 грн. 07 коп.

Відповідно до п. 5.1. Договору за несвоєчасне повернення фактично отриманих Позичальником кредитних коштів в межах відкритої згідно цього договору кредитної лінії та/або за несвоєчасну сплату процентів за користування ними та/або за несвоєчасне погашення комісії(й) за цим Договором, Позичальник сплачує Кредитодавцю пеню у розмірі діючої на період виникнення прострочення подвійної облікової ставки НБУ від несплаченої суми за кожний день прострочення, яка (пеня) нараховується до дати повного погашення заборгованості за кредитом та процентами відповідно, а також штраф у розмірі 50% від суми невиконаного (неналежно виконаного) зобов'язання.

На підставі зазначеного пункту Договору позивач нарахував відповідачу пеню у розмірі 8 734 грн. 01 коп. та штраф у розмірі 180 616 грн. 95 коп.

За таких обставин, позивач просить суд стягнути з відповідача заборгованість по сплаті кредиту у розмірі 361 233 грн. 89 коп., проценти за користування кредитними коштами у розмірі 74 915 грн. 07 коп., пеню у розмірі 8 734 грн. 01 коп., штраф у розмірі 180 616 грн. 95 коп.

В обґрунтування позову позивач посилається на ст. 530 Цивільного кодексу України, яка передбачає, що якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін). Крім того, позивач зазначає, що зобов'язання мають виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог актів чинного законодавства, одностороння відмова від зобов'язання та одностороння зміна його умов не допускається.

Відповідач проти позову заперечує в частині стягнення штрафних санкцій, посилаючись на те, що відповідно до п. 5.1. Договору за несвоєчасне повернення фактично отриманих Позичальником кредитних коштів в межах відкритої згідно цього договору кредитної лінії та/або за несвоєчасну сплату процентів за користування ними та/або за несвоєчасне погашення комісії(й) за цим Договором, Позичальник сплачує Кредитодавцю пеню у розмірі діючої на період виникнення прострочення подвійної облікової ставки НБУ від несплаченої суми за кожний день прострочення, яка (пеня) нараховується до дати повного погашення заборгованості за кредитом та процентами відповідно, а також штраф у розмірі 50% від суми невиконаного (неналежно виконаного) зобов'язання.

Відповідно до ч.ч. 1, 3 ст. 549 Цивільного кодексу України неустойкою (штрафом, пенею) є грошова сума або інше майно, які боржник повинен передати кредиторові у разі порушення боржником зобов'язання. Пенею є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми несвоєчасно виконаного грошового зобов'язання за кожен день прострочення виконання.

Згідно ч. 1 ст. 230 Господарського кодексу України штрафними санкціями у цьому Кодексі визнаються господарські санкції у вигляді грошової суми (неустойка, штраф, пеня), яку учасник господарських відносин зобов'язаний сплатити у разі порушення ним правил здійснення господарської діяльності, невиконання або неналежного виконання господарського зобов'язання.

Відповідно до ч. 6 ст. 231 Господарського кодексу України штрафні санкції за порушення грошових зобов'язань встановлюються у відсотках, розмір яких визначається обліковою ставкою Національного банку України, за увесь час користування чужими коштами, якщо інший розмір відсотків не передбачено законом або договором.

Згідно ст.. 1 Закону України "Про відповідальність за несвоєчасне виконання грошових зобов'язань" платники грошових коштів сплачують на користь одержувачів цих коштів за прострочку платежу пеню в розмірі, що встановлюється за згодою сторін.

Відповідно до ст. 3 Закону України "Про відповідальність за несвоєчасне виконання грошових зобов'язань" розмір пені, передбачений статтею 1 цього Закону, обчислюється від суми простроченого платежу та не може перевищувати подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період, за який сплачується пеня.

Згідно ч. 2 ст. 343 Господарського кодексу України платник грошових коштів сплачує на користь одержувача цих коштів за прострочку платежу пеню в розмірі, що встановлюється за згодою сторін, але не може перевищувати подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період, за який сплачується пеня.

Відповідач зазначає, що граничний розмір пені, який не може перевищувати подвійної облікової ставки НБУ, визначений спеціальним законом.

Відповідач зазначає, що оскільки, відповідно до ст.. 549 Цивільного кодексу України пеня і штраф є різновидами неустойки, то стягнення з нього одночасно пені та штрафу за несвоєчасне виконання грошового зобов'язання, як це передбачено п. 5.1. Договору, суперечать Конституції України та загальним засадам цивільного законодавства, а тому вважає, що вимога позивача в частині стягнення штрафу задоволенню не підлягає. Також відповідач зазначає, що відповідну думку висловлює Вищий господарський суд України у своїх постановах по справі № 28/152 від 04.02.2010р., справі № 13/710-06 від 12.07.2007р.

Дослідивши матеріали справи, заслухавши представників сторін, суд дійшов наступних висновків:

Відповідно до ст. 15 Цивільного кодексу України кожна особа має право на захист свого цивільного права в разі його порушення, невизнання або оспорювання.

Відповідно до п. 1 ч. 2 ст. 11 Цивільного кодексу України однією із підстав виникнення цивільних прав та обов'язків є договір, а в силу вимог ч. 1 ст. 629 цього Кодексу договір є обов'язковим для виконання сторонами.

Згідно з ч. 1 ст. 1054 Цивільного кодексу України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти. Частиною 2 цієї статті передбачено, що до відносин за кредитним договором застосовуються положення параграфа 1 цієї глави, якщо інше не встановлено цим параграфом і не випливає із суті кредитного договору.

Вимогами ч. 1 ст. 1046 Цивільного кодексу України встановлено, що за договором позики одна сторона (позикодавець) передає у власність другій стороні (позичальникові) грошові кошти або інші речі, визначені родовими ознаками, а позичальник зобов'язується повернути позикодавцеві таку ж суму грошових коштів (суми позики) або таку ж кількість речей того ж роду та такої ж якості.

В силу вимог ч. 1 ст. 1048 Цивільного кодексу України позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюється договором. Водночас вимогами ч. 1 ст. 1049 Цивільного кодексу України передбачено, що позичальник зобов'язаний повернути позикодавцеві позику у строк та в порядку, що встановлені договором.

Як вбачається з матеріалів справи, 02 вересня 2011р. між Публічним акціонерним товариством "Діамантбанк" (Кредитодавець) та Товариством з обмеженою відповідальністю "УКРЕКСІМПРОДУКТ ОТГМ" (Позичальник) був укладений Договір кредитної лінії № 226 (далі - Договір), згідно якого Кредитодавець 02 вересня 2011р. відкриває Позичальнику невідновлювальну кредитну лінію до 01 вересня 2013р. у наступних розмірах: - 400 000 грн. - з 02 вересня 2011р. по 01 жовтня 2012р.; - 366 700 грн. з 02 жовтня 2012р. по 01 листопада 2012р.; - 333 400 грн. з 02 листопада по 01грудня 2012р.; - 300 100 грн. з 02 грудня 2012р. по 01 січня 2013р.; - 266 800 грн. з 02 січня 2013р. по 01 лютого 2013р.; - 233 500 грн. з 02 лютого 2013р. по 01 березня 2013р.; - 200 200 грн. з 02 березня 2013р. по 01 квітня 2013р.; - 166 900 грн. з 02 квітня 2013р. по 01 травня 2013р.; - 133 600 грн. з 02 травня 2013р. по 01 червня 2013.; - 100 300 грн. з 02 червня 2013р. по 01 липня 2013р.; - 67 000 грн. з 02липня 2013р. по 01 серпня 2013р.; - 33 700 грн. з 02 серпня 2013р. по 01 вересня 2013р.

05 вересня 2011р. між Публічним акціонерним товариством "Діамантбанк" (Кредитодавець) та Товариством з обмеженою відповідальністю "УКРЕКСІМПРОДУКТ ОТГМ" (Позичальник) була укладена додаткова угода № 1 до Договору кредитної лінії № 226 від 02.09.2011р., згідно якої Кредитодавець надає Позичальнику транш кредитних коштів у розмірі 361 233 грн. 89 коп. в межах кредитної лінії, передбаченої кредитним Договором.

05 грудня 2011р. між Публічним акціонерним товариством "Діамантбанк" (Кредитодавець) та Товариством з обмеженою відповідальністю "УКРЕКСІМПРОДУКТ ОТГМ" (Позичальник) була укладена додаткова угода № 2 до Договору кредитної лінії № 226 від 02.09.2011р., згідно якої Сторони виклали п. 1.2. Договору у наступній редакції: "1.2. Кредитні кошти надаються Позичальнику в межах відкритої згідно цього Договору кредитної лінії зі сплатою Позичальником процентів, за користування кредитом у розмірі: 22% річних".

Згідно п. 1.3. Договору видача кредиту Позичальнику здійснюється окремими кредитними траншами після подачі останнім заявок на видачу кредитних траншів за формою, встановленою Кредитодавцем, в яких вказується запланована до отримання дата, сума і валюта кожного кредитного траншу, ціль його використання, а також після укладення Сторонами за результатами розгляду заявки Позичальника, окремих додаткових угод до цього Договору, що є його невід'ємною частиною, в яких зазначається сума і валюта кожного кредитного траншу, дата його видачі та у разі необхідності порядок погашення заборгованості Позичальника за цим Договором.

Відповідно до п. 3.1. Договору Кредитодавець зобов'язався після укладання Сторонами додаткових угод до цього Договору відповідно до п. 1.3. цього Договору, надавати Позичальнику в межах відкритої кредитної лінії кредитні кошти шляхом безготівкового перерахування кредитних коштів на поточний рахунок Позичальника; надавати Позичальнику консультаційні послуги з питань виконання цього Договору.

Згідно п. 3.2.1. Договору Позичальник зобов'язався здійснювати повернення фактично отриманого кредиту шляхом безготівкового перерахування грошових коштів у валюті отриманого кредиту, якщо інше не буде погоджено Сторонами в додаткових угодах до цього Договору, та забезпечити повне повернення фактично отриманого кредиту в останній день періоду, вказаного в п. 1.1. цього Договору.

05 вересня 2011р. ТОВ "УКРЕКСІМПРОДУКТ ОТГМ" звернулось з клопотанням до ПАТ "Діамантбанк", в якому просило, згідно Договору кредитної лінії № 226 від 02.09.2011р., 05 вересня 2011р. надати транш у розмірі 361 233 грн. 89 коп. на рахунок № 2600032309172.980 в Дирекції ПАТ "Діамантбанк" в м. Одеса.

Того ж дня Кредитодавець надав Позичальнику транш кредитних коштів у розмірі 361 233 грн. 89 коп., що підтверджується меморіальним ордером № TR.300309.40133.930.

Позивач по справі вважає, що ТОВ "УКРЕКСІМПРОДУКТ ОТГМ" неналежним чином виконує умови Кредитного договору, адже має заборгованість по кредиту станом на 04.01.2013р. у розмірі 361 233 грн. 89 коп.

Відповідно до вимог ч. 1 ст. 526 Цивільного кодексу України, зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства. В силу вимог ч. 1 ст. 525 Цивільного кодексу України одностороння відмова від зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом. Згідно з ч. 1 ст. 530 Цивільного кодексу України, якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).

Із матеріалів справи випливає, що позивач належним чином виконав свої зобов'язання за Договором кредитної лінії № 226 від 02.09.2011р., а саме: надав відповідачу кредит у порядку і на умовах, визначених цим Договором, а відповідач, в свою чергу, не повернув позивачу кредит у встановлений договором строк. Сума заборгованості по кредиту становить - 361 233 грн. 89 коп., сума процентів за користування кредитними коштами становить - 74 915 грн. 07 коп.

Відповідно до ч. 1 ст. 230 Господарського кодексу України штрафними санкціями в цьому Кодексі визнаються господарські санкції у вигляді грошової суми (неустойка, штраф, пеня), яку учасник господарських відносин зобов'язаний сплатити у разі порушення ним правил здійснення господарської діяльності, невиконання або неналежного виконання зобов'язання. Водночас вимогами п. 3 ч. 1 ст. 611 Цивільного кодексу України також передбачено, що одним із наслідків порушення зобов'язання є сплата неустойки, зокрема, пені, а в силу вимог ч. 2 ст. 551 Цивільного кодексу України, якщо предметом неустойки (пені) є грошова сума, її розмір встановлюються договором або актом цивільного законодавства.

Сплата відповідачем неустойки, зокрема пені та штрафу у випадку порушення строків повернення кредиту, а також у випадку порушення строків сплати відсотків за користування кредитом передбачена умовами п. 5.1. Договору. Сума нарахованої пені за несвоєчасне повернення кредиту складає 8 734 грн. 01 коп., а також сума нарахованого та штрафу складає 180 616 грн. 95 коп.

Твердження відповідача стосовно того, що одночасне стягнення пені та штрафу за несвоєчасне виконання грошового зобов'язання є порушенням ст.. 61 конституції України, є безпідставним, оскільки згідно зі ст. 549 Цивільного кодексу України пеня та штраф є формами неустойки, а відповідно до ст.. 230 Господарського кодексу України - видами штрафних санкцій, тобто не є окремими та самостійними вимогами юридичної відповідальності. У межах одного виду відповідальності може застосовуватися різний набір санкцій. Такої ж думки дотримується і Верховний суд України у свої постанові № 06/5026/1052/2011 від 27.04.2012р.

Відповідно до ст. 33 Господарського процесуального кодексу України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень.

Статтею 32 Господарського процесуального кодексу України визначено, що доказами у справі є будь-які фактичні дані, на підставі яких господарський суд у визначеному законом порядку встановлює наявність чи відсутність обставин, на яких ґрунтуються вимоги і заперечення сторін, а також інші обставини, які мають значення для правильного вирішення господарського спору.

Згідно зі ст. 43 Господарського процесуального кодексу України господарський суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об'єктивному розгляді в судовому процесі всіх обставин справи в їх сукупності, керуючись законом.

Враховуючи вищевикладене та оцінюючи надані докази в сукупності, господарський суд вважає, що позовні вимоги Публічне акціонерне товариство "Діамантбанк" цілком обґрунтовані, відповідають вимогам чинного законодавства та фактичним обставинам справи, у зв'язку з чим підлягають задоволенню.

Судові витрати по сплаті судового збору покласти на відповідача відповідно до ст.ст. 44, 49 ГПК України.

Керуючись ст.ст. 44, 49, 82-85 ГПК України, суд, -

ВИРІШИВ:

1. Позовну заяву Публічного акціонерного товариства "Діамантбанк" - задовольнити повністю.

2. Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "УКРЕКСІМПРОДУКТ ОТГМ" (65082, м. Одеса, вул.. Преображенська, 5, кв. 1, ідентифікаційний код 36343400) на користь Публічного акціонерного товариства "Діамантбанк" (04070, м. Київ, Контрактова площа, 10 - А; ідентифікаційний код 23362711; Дирекція ПАТ "Діамантбанк" в м. Одеса: м. Одеса, вул.. В. Арнаутська, 49) заборгованість по сплаті кредиту у розмірі 361 233 грн. 89 коп., проценти за користування кредитними коштами у розмірі 74 915 грн. 07 коп., пеню у розмірі 8 734 грн. 01 коп., штраф у розмірі 180 616 грн. 95 коп., витрати по сплаті судового збору у сумі 12 509 грн. 98 коп.

Рішення суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після розгляду справи апеляційним господарським судом.

Накази видати після набрання рішенням законної сили.

Повне рішення складено 20 березня 2013р.

Суддя Рога Н. В.