Рішення
від 26.03.2013 по справі 0311/7341/2012
МАНЕВИЦЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД ВОЛИНСЬКОЇ ОБЛАСТІ

Номер справи: 0311/7341/2012

Категорія

Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

26 березня 2013 року Маневицький районний суд Волинської області

в складі: головуючого - судді Невара О.В.,

при секретарі Долі О.І.,

з участю представника позивача Коломійцева Д.І.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в смт. Маневичі справу за позовом Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль" до ОСОБА_3, ОСОБА_4, Товариства з обмеженою відповідальністю „Віва", Товариства з обмеженою відповідальністю „Торговий дім „Віва", Відкритого акціонерного товариства „Маневицьке ремонтно-транспортне підприємство" про стягнення кредитної заборгованості на загальну суму 4480651 гривень 75 копійок, -

В С Т А Н О В И В:

ПАТ „Райффайзен Банк Аваль" звернулось в суд з позовом до ОСОБА_3, ОСОБА_4, ТзОВ „Віва", ТзОВ „Торговий дім „Віва", ВАТ „Маневицьке ремонтно-транспортне підприємство" про стягнення кредитної заборгованості на загальну суму 4480651 гривень 75 копійок. Свої вимоги обґрунтували тим, що за умовами кредитного договору № 010/08-11/1946 від 31.08.2007 року ТзОВ „Віва" було відкрито відновлювальну кредитну лінію з лімітом кредитування та фактично видано кредит в сумі 740000 доларів США на строк до 30.08.2017 року зі сплатою процентної винагороди в розмірі 12.5% річних. Згідно розпорядження платіжного доручення в іноземній валюті № 26 від 4.09.2007 року позивачем було перераховано кредитні кошти ТзОВ „Віва" в сумі 740000 доларів США. Додатковою угодою № 010/08-11/1946-2 від 25.09.2009 року до кредитного договору № 010/08-11/1946 від 31.08.2007 року було внесено ряд змін, зокрема, суму кредиту встановлено в розмірі 666000 доларів США та затверджено новий графік погашення кредиту. В подальшому, додатковою угодою № 010/42-0-11/1946-3 від 30.12.2011 року з метою зменшення фінансового навантаження на ТзОВ „Віва" в умовах кризових явищ в економіці України сторони досягли згоди щодо зміни умов погашення (реструктуризацію) кредиту, визначених кредитним договором № 010/08-11/1946 від 31.08.2007 року, зокрема, капіталізовано прострочені відсотки за кредитом шляхом збільшення суми кредиту на суму 15833.87 доларів США прострочених відсотків, таким чином суму кредиту встановлено в розмірі 508373.9 доларів США та затверджено графік погашення за кредитом. Крім того, доповнено кредитний договір п. 6.27, відповідно до якого ТзОВ „Віва" взяло на себе зобов'язання забезпечити в термін до 31.12.2011 року надання в іпотеку майновим поручителем ВАТ „Маневицьке РТП" земельної ділянки, площею 4.6120 га, яка знаходиться по вул. Грушевського, 9 в смт. Колки Маневицького району Волинської області. За невиконання даного зобов'язання п. 3.12 договору було передбачено підняття відсоткової ставки за кредитом на 2%. У зв'язку з невиконанням даного зобов'язання відсоткова ставка за кредитом з 4.01.2012 року була піднята позивачем на 2% та доведена до 14.5% річних. Відповідно до п. 3.6 кредитного договору ТзОВ „Віва" взяло на себе зобов'язання здійснювати повернення основної заборгованості за кредитом (позичкова заборгованість) щомісячно рівними частинами згідно графіку погашення (додаток № 1 до договору). Крім того, ТзОВ „Віва" зобов'язувалося щомісячно не пізніше останнього робочого дня здійснювати погашення відсотків по кредиту. ТзОВ „Віва" порушуються строки та планові суми погашення кредиту та відсотків за кредитом, що є неналежним виконанням умов договору зі сторони даного відповідача. При таких обставинах згідно п.п. 3.9, 3.10 кредитного договору позивач має право достроково стягувати заборгованість за кредитом, нараховані відсотки за користування кредитом та штрафні санкції. Згідно п. 10.2 кредитного договору за порушення строків повернення кредитної заборгованості та відсотків за користування кредитом ТзОВ „Віва" сплачує позивачу пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ, що діяла на час виникнення заборгованості, від суми простроченого платежу за кожний день прострочення. Станом на 11.10.2012 року за ТзОВ „Віва" рахується кредитна заборгованість на загальну суму 560571.97 доларів США, з яких: 508373.90 доларів США основного боргу, з них 73677.50 доларів США - за простроченим кредитом, 45517.52 доларів США відсотків та 6680.55 доларів США пені, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ станом на 11.10.2012 року становить 4480651 гривень 75 копійок. Крім того, 30.12.2011 року на забезпечення виконання зобов'язань відповідача ТзОВ „Віва" за кредитним договором № 010/08-11/1946 від 31.08.2007 року між позивачем та відповідачами ОСОБА_3, ОСОБА_4, ТзОВ „Торговий дім „Віва", ВАТ „Маневицьке ремонтно-транспортне підприємство" було укладено договори поруки № 12/42-0-11/1946-1, № 12/42-0-11/1946-2, № 12/42-0-11/1946-3, № 12/42-0-11/1946-4, відповідно до яких останні на добровільних засадах, кожен зокрема, взяли на себе зобов'язання перед банком по зобов'язаннях ТзОВ „Віва", які виникають з умов кредитного договору № 010/08-11/1946 від 31.08.2007 року із змінами та доповненнями до нього, в повному обсязі цих зобов'язань. Відповідно до п. 1.2 договорів поруки поручителі відповідають перед банком у тому ж обсязі, що і ТзОВ „Віва", в порядку та строки, визначені кредитним договором, у тому числі, при виникненні підстав для дострокового повного виконання забезпечених зобов'язань. Згідно п. 2.2 договорів поруки поручителі прийняли на себе зобов'язання, у випадку невиконання ТзОВ „Віва" боргових зобов'язань перед банком, здійснити виконання боргових зобов'язань у обсязі, заявленому банком в письмовій вимозі, протягом 15-ти календарних днів для юридичної особи або 10-ти банківських днів для фізичної особи з дати отримання відповідної письмової вимоги банку. Відповідно до п. 2.1 договорів поруки у випадку невиконання або неналежного виконання ТзОВ „Віва" взятих на себе зобов'язань за кредитним договором поручитель і боржник відповідають перед банком як солідарні боржники. Позивачем було вжито заходи по досудовому врегулюванню спору. Відповідачам направлялись вимоги (претензії) про повне дострокове повернення заборгованості за кредитним договором, які вони залишили без відповіді та задоволення. Посилаючись на зазначені обставини, ПАТ „Райффайзен Банк Аваль" просило стягнути в його користь з відповідачів ОСОБА_3, ОСОБА_4, ТзОВ „Віва", ТзОВ „Торговий дім „Віва", ВАТ „Маневицьке ремонтно-транспортне підприємство" в солідарному порядку 4480651 гривень 75 копійок кредитної заборгованості та судові витрати по справі.

В судовому засіданні представник позивача Коломійцев Д.І. позовні вимоги підтримав у повному обсязі з підстав, викладених у поданій до суду заяві, просив стягнути на користь Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль" з відповідачів ОСОБА_3, ОСОБА_4, ТзОВ „Віва", ТзОВ „Торговий дім „Віва", ВАТ „Маневицьке ремонтно-транспортне підприємство" в солідарному порядку 4480651 гривень 75 копійок кредитної заборгованості та судові витрати по справі.

Відповідачі ОСОБА_3, ОСОБА_4, представники відповідачів - ТзОВ „Віва", ТзОВ „Торговий дім „Віва", ВАТ „Маневицьке ремонтно-транспортне підприємство" на виклик в судове засідання не з'явилися і не повідомили суд про причини неявки, хоча завчасно у встановленому законом порядку повідомлялися судом про час та місце слухання справи, будь-яких заперечень на позовні вимоги не подавали.

Враховуючи думку представника позивача Коломійцева Д.І., який не заперечує щодо розгляду справи у відсутності відповідачів та представників відповідачів, а також те, що в справі є достатньо доказів для вирішення її по суті, суд ухвалив - розглядати справу у відсутності відповідачів ОСОБА_3, ОСОБА_4, представників відповідачів - ТзОВ „Віва", ТзОВ „Торговий дім „Віва" та ВАТ „Маневицьке ремонтно-транспортне підприємство", ухвалити рішення при заочному розгляді справи, що відповідає положенням ст. 224 ЦПК України.

Заслухавши пояснення представника позивача, проаналізувавши матеріали справи, суд вважає, що позов підставний і підлягає до задоволення.

Згідно ст. 526 ЦК України зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту.

Відповідно до ст. 543 ЦК України у разі солідарного обов'язку боржників (солідарних боржників) кредитор має право вимагати виконання обов'язку частково або в повному обсязі як від усіх боржників разом, так і від будь-кого з них окремо. Кредитор, який одержав виконання обов'язку не в повному обсязі від одного із солідарних боржників, має право вимагати недоодержане від решти солідарних боржників. Солідарні боржники залишаються зобов'язаними доти, доки їхній обов'язок не буде виконаний у повному обсязі.

Згідно ст. 553 ЦК України за договором поруки поручитель поручається перед кредитором боржника за виконання ним свого обов'язку. Поручитель відповідає перед кредитором за порушення зобов'язання боржником. Порукою може забезпечуватися виконання зобов'язання частково або у повному обсязі. Поручителем може бути одна особа або кілька осіб.

Відповідно до ст. 554 ЦК України у разі порушення боржником зобов'язання, забезпеченого порукою, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, якщо договором поруки не встановлено додаткову (субсидіарну) відповідальність поручителя. Поручитель відповідає перед кредитором у тому ж обсязі, що і боржник, включаючи сплату основного боргу, процентів, неустойки, відшкодування збитків, якщо інше не встановлено договором поруки.

Згідно ст. 1054 ЦК України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти.

Відповідно до ст. 1048 ЦК України розмір і порядок одержання процентів встановлюється договором.

В судовому засіданні встановлено, що за умовами кредитного договору № 010/08-11/1946 від 31.08.2007 року ТзОВ „Віва" було відкрито відновлювальну кредитну лінію з лімітом кредитування та фактично видано кредит в сумі 740000 доларів США на строк до 30.08.2017 року зі сплатою процентної винагороди в розмірі 12.5% річних. Згідно розпорядження платіжного доручення в іноземній валюті № 26 від 4.09.2007 року позивачем було перераховано кредитні кошти ТзОВ „Віва" в сумі 740000 доларів США. Додатковою угодою № 010/08-11/1946-2 від 25.09.2009 року до кредитного договору № 010/08-11/1946 від 31.08.2007 року було внесено ряд змін, зокрема, суму кредиту встановлено в розмірі 666000 доларів США та затверджено новий графік погашення кредиту. В подальшому, додатковою угодою № 010/42-0-11/1946-3 від 30.12.2011 року з метою зменшення фінансового навантаження на ТзОВ „Віва" в умовах кризових явищ в економіці України сторони досягли згоди щодо зміни умов погашення (реструктуризацію) кредиту, визначених кредитним договором № 010/08-11/1946 від 31.08.2007 року, зокрема, капіталізовано прострочені відсотки за кредитом шляхом збільшення суми кредиту на суму 15833.87 доларів США прострочених відсотків, таким чином суму кредиту встановлено в розмірі 508373.9 доларів США та затверджено графік погашення за кредитом. Крім того, доповнено кредитний договір п. 6.27, відповідно до якого ТзОВ „Віва" взяло на себе зобов'язання забезпечити в термін до 31.12.2011 року надання в іпотеку майновим поручителем ВАТ „Маневицьке РТП" земельної ділянки, площею 4.6120 га, яка знаходиться по вул. Грушевського, 9 в смт. Колки Маневицького району Волинської області. За невиконання даного зобов'язання п. 3.12 договору було передбачено підняття відсоткової ставки за кредитом на 2%. У зв'язку з невиконанням даного зобов'язання відсоткова ставка за кредитом з 4.01.2012 року була піднята позивачем на 2% та доведена до 14.5% річних. Відповідно до п. 3.6 кредитного договору ТзОВ „Віва" взяло на себе зобов'язання здійснювати повернення основної заборгованості за кредитом (позичкова заборгованість) щомісячно рівними частинами згідно графіку погашення (додаток № 1 до договору). Крім того, ТзОВ „Віва" зобов'язувалося щомісячно не пізніше останнього робочого дня здійснювати погашення відсотків по кредиту. ТзОВ „Віва" порушуються строки та планові суми погашення кредиту та відсотків за кредитом, що є неналежним виконанням умов договору зі сторони даного відповідача. При таких обставинах згідно п.п. 3.9, 3.10 кредитного договору позивач має право достроково стягувати заборгованість за кредитом, нараховані відсотки за користування кредитом та штрафні санкції. Згідно п. 10.2 кредитного договору за порушення строків повернення кредитної заборгованості та відсотків за користування кредитом ТзОВ „Віва" сплачує позивачу пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ, що діяла на час виникнення заборгованості, від суми простроченого платежу за кожний день прострочення. Станом на 11.10.2012 року за ТзОВ „Віва" рахується кредитна заборгованість на загальну суму 560571.97 доларів США, з яких: 508373.90 доларів США основного боргу, з них 73677.50 доларів США - за простроченим кредитом, 45517.52 доларів США відсотків та 6680.55 доларів США пені, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ станом на 11.10.2012 року становить 4480651 гривень 75 копійок. Крім того, 30.12.2011 року на забезпечення виконання зобов'язань відповідача ТзОВ „Віва" за кредитним договором № 010/08-11/1946 від 31.08.2007 року між позивачем та відповідачами ОСОБА_3, ОСОБА_4, ТзОВ „Торговий дім „Віва", ВАТ „Маневицьке ремонтно-транспортне підприємство" було укладено договори поруки № 12/42-0-11/1946-1, № 12/42-0-11/1946-2, № 12/42-0-11/1946-3, № 12/42-0-11/1946-4, відповідно до яких останні на добровільних засадах, кожен зокрема, взяли на себе зобов'язання перед банком по зобов'язаннях ТзОВ „Віва", які виникають з умов кредитного договору № 010/08-11/1946 від 31.08.2007 року із змінами та доповненнями до нього, в повному обсязі цих зобов'язань. Відповідно до п. 1.2 договорів поруки поручителі відповідають перед банком у тому ж обсязі, що і ТзОВ „Віва", в порядку та строки, визначені кредитним договором, у тому числі, при виникненні підстав для дострокового повного виконання забезпечених зобов'язань. Згідно п. 2.2 договорів поруки поручителі прийняли на себе зобов'язання, у випадку невиконання ТзОВ „Віва" боргових зобов'язань перед банком, здійснити виконання боргових зобов'язань у обсязі, заявленому банком в письмовій вимозі, протягом 15-ти календарних днів для юридичної особи або 10-ти банківських днів для фізичної особи з дати отримання відповідної письмової вимоги банку. Відповідно до п. 2.1 договорів поруки у випадку невиконання або неналежного виконання ТзОВ „Віва" взятих на себе зобов'язань за кредитним договором поручитель і боржник відповідають перед банком як солідарні боржники. Позивачем було вжито заходи по досудовому врегулюванню спору. Відповідачам направлялись вимоги (претензії) про повне дострокове повернення заборгованості за кредитним договором, які вони залишили без відповіді та задоволення. Зазначене підтвердив представник позивача в судовому засіданні, а також це встановлено з досліджених судом письмових доказів, а саме: кредитного договору № 010/08-11/1946 від 31.08.2007 року та додатків до нього (а.с. 6-11), додаткових угод № 010/08-11/1946-2 від 25.09.2009 року, № 010/42-0-11/1946-3 від 30.12.2011 року та додатків до них (а.с. 12-18), договорів поруки № 12/42-0-11/1946-1, № 12/42-0-11/1946-2, № 12/42-0-11/1946-3, № 12/42-0-11/1946-4 від 30.12.2011 року (а.с. 19-32), платіжного доручення в іноземній валюті № 26 від 4.09.2007 року (а.с. 46), вимог про дострокове виконання грошових зобов'язань № 2147-2151 від 20.08.2012 року та поштових повідомлень про дату їх вручення (а.с. 33-42), розрахунків заборгованості станом на 11.10.2012 року (а.с. 43-45).

Згідно довідки № 2533 від 11.10.2012 року (а.с. 48), виданої ВОД ПАТ „Райффайзен Банк Аваль", станом на 11 жовтня 2012 року курс гривні до долара США становить 7.993 гривень за 1 долар США.

При вирішенні питання про суму кредитної заборгованості, яка буде стягуватися з відповідачів, суд виходить із заявлених позивачем позовних вимог, які підтримані його представником в судовому засіданні у повному обсязі, тобто, суми заборгованості станом на 11 жовтня 2012 року, враховуючи те, що на час винесення даного рішення курс долара США відносно гривні збільшився, а вимоги про збільшення позовних вимог ні позивачем, ні його представником не заявлялись.

Проаналізувавши пояснення представника позивача та оцінивши зібрані та досліджені в судовому засіданні докази в їх сукупності, суд вважає, що оскільки ВАТ „Райффайзен Банк Аваль", правонаступником якого є ПАТ „Райффайзен Банк Аваль", взяті на себе зобов'язання по кредитному договору № 010/08-11/1946 від 31.08.2007 року із змінами та доповненнями виконало у повному обсязі, а відповідачем ТзОВ „Віва" порушено умови вказаного кредитного договору, заборгованість по платежах та поточні платежі відповідно до умов договору ТзОВ „Віва" своєчасно не сплачувалися і не сплачуються, слід стягнути з відповідачів ОСОБА_3, ОСОБА_4, ТзОВ „Віва", ТзОВ „Торговий дім „Віва", ВАТ „Маневицьке ремонтно-транспортне підприємство" в солідарному порядку на користь ПАТ „Райффайзен Банк Аваль" 4480651 гривень 75 копійок кредитної заборгованості.

Відповідно до ст. 88 ЦПК України з відповідачів ОСОБА_3, ОСОБА_4, ТзОВ „Віва", ТзОВ „Торговий дім „Віва", ВАТ „Маневицьке ремонтно-транспортне підприємство" підлягає стягненню на користь ПАТ „Райффайзен Банк Аваль" відповідно з кожного по 643 гривень 80 копійок судового збору, сплачених позивачем при поданні позову.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 4, 10, 60, 88, 212-215, 224 ЦПК України, ст.ст. 526, 543, 533, 553, 554, 1048, 1054 ЦК України, суд, -

В И Р І Ш И В:

Позов задовольнити.

Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю „Віва" (юридична адреса: смт. Колки, вул. Грушевського, б. 9, код ЄДРПОУ 32649823), ОСОБА_3 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1) у солідарному порядку на користь Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль" (р/р 2909811 у Волинській обласній дирекції „Райффайзен Банк Аваль", МФО 303569, код ЄДРПОУ 20128765) 4480651 (чотири мільйони чотириста вісімдесят тисяч шістсот п'ятдесят одну) гривень 75 копійок кредитної заборгованості.

Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю „Віва" (юридична адреса: смт. Колки, вул. Грушевського, б. 9, код ЄДРПОУ 32649823), ОСОБА_4 (ідентифікаційний номер НОМЕР_2) у солідарному порядку на користь Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль" (р/р 2909811 у Волинській обласній дирекції „Райффайзен Банк Аваль", МФО 303569, код ЄДРПОУ 20128765) 4480651 (чотири мільйони чотириста вісімдесят тисяч шістсот п'ятдесят одну) гривень 75 копійок кредитної заборгованості.

Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю „Віва" (юридична адреса: смт. Колки, вул. Грушевського, б. 9, код ЄДРПОУ 32649823), Товариства з обмеженою відповідальністю „Торговий дім „Віва" (юридична адреса: м. Луцьк, вул. Ківерцівська, б. 32, код ЄДРПОУ 34123373) у солідарному порядку на користь Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль" (р/р 2909811 у Волинській обласній дирекції „Райффайзен Банк Аваль", МФО 303569, код ЄДРПОУ 20128765) 4480651 (чотири мільйони чотириста вісімдесят тисяч шістсот п'ятдесят одну) гривень 75 копійок кредитної заборгованості.

Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю „Віва" (юридична адреса: смт. Колки, вул. Грушевського, б. 9, код ЄДРПОУ 32649823), Відкритого акціонерного товариства „Маневицьке ремонтно-транспортне підприємство" (юридична адреса: смт. Колки, вул. Грушевського, б. 9, код ЄДРПОУ 03569290) у солідарному порядку на користь Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль" (р/р 2909811 у Волинській обласній дирекції „Райффайзен Банк Аваль", МФО 303569, код ЄДРПОУ 20128765) 4480651 (чотири мільйони чотириста вісімдесят тисяч шістсот п'ятдесят одну) гривень 75 копійок кредитної заборгованості.

Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю „Віва" (юридична адреса: смт. Колки, вул. Грушевського, б. 9, код ЄДРПОУ 32649823), ОСОБА_3 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1), ОСОБА_4 (ідентифікаційний номер НОМЕР_2), Товариства з обмеженою відповідальністю „Торговий дім „Віва" (юридична адреса: м. Луцьк, вул. Ківерцівська, б. 32, код ЄДРПОУ 34123373), Відкритого акціонерного товариства „Маневицьке ремонтно-транспортне підприємство" (юридична адреса: смт. Колки, вул. Грушевського, б. 9, код ЄДРПОУ 03569290) на користь Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль" (р/р 2909811 у Волинській обласній дирекції „Райффайзен Банк Аваль", МФО 303569, код ЄДРПОУ 20128765) відповідно з кожного по 643 (шістсот сорок три) гривень 80 копійок судових витрат.

Рішення може бути оскаржене до апеляційного суду Волинської області через Маневицький районний суд шляхом подачі апеляційної скарги протягом десяти днів з дня його проголошення. Особи, які брали участь у справі, але не були присутні в судовому засіданні під час проголошення судового рішення, можуть подати апеляційну скаргу протягом десяти днів з дня отримання копії цього рішення.

Рішення набирає законної сили після закінчення строку для подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після розгляду справи апеляційним судом.

Заочне рішення може бути переглянуте Маневицьким районним судом за письмовою заявою відповідача, поданою протягом десяти днів з дня отримання його копії.

Суддя:

СудМаневицький районний суд Волинської області
Дата ухвалення рішення26.03.2013
Оприлюднено04.04.2013
Номер документу30289279
СудочинствоЦивільне

Судовий реєстр по справі —0311/7341/2012

Рішення від 28.03.2013

Цивільне

Маневицький районний суд Волинської області

Невар О. В.

Рішення від 26.03.2013

Цивільне

Маневицький районний суд Волинської області

Невар О. В.

Ухвала від 13.11.2012

Цивільне

Маневицький районний суд Волинської області

Невар О. В.

🇺🇦 Опендатабот

Опендатабот — сервіс моніторингу реєстраційних даних українських компаній та судового реєстру для захисту від рейдерських захоплень і контролю контрагентів.

Додайте Опендатабот до улюбленого месенджеру

ТелеграмВайбер

Опендатабот для телефону

AppstoreGoogle Play

Всі матеріали на цьому сайті розміщені на умовах ліцензії Creative Commons Із Зазначенням Авторства 4.0 Міжнародна, якщо інше не зазначено на відповідній сторінці

© 2016‒2025Опендатабот

🇺🇦 Зроблено в Україні