Рішення

від 25.02.2009 по справі 1/46-93

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ВОЛИНСЬКОЇ ОБЛАСТІ

1/46-93

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ВОЛИНСЬКОЇ ОБЛАСТІ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ  

 РІШЕННЯ          

від "25" лютого 2009 р.                                                       по справі  № 1/46-93

За позовом Приватного підприємства  "Торговий дім "Укр-Петроль"

до Товариства з обмеженою відповідальністю комерційний банк  "Західінкомбанк" ТзОВ

про зобов'язання до вчинення дій, стягнення 3 989,70 грн.

                                                                                             Суддя Гончар М.М.

ПРЕДСТАВНИКИ:                                              

          від позивача: Оксентюк А.М., довір. №134 від 23.022.2009 року, Колєсов М.Г., довір. №133 від 23.02.2009 року

          від відповідача: н/з

Суть спору: позивач –приватне підприємство "Торговий дім "Укр-Петроль" просить суд зобов'язати відповідача - комерційний банк  "Західінкомбанк" ТзОВ виконати платіжні доручення: № 759 від 02.02.2009 року на суму 200 000,00грн.; № 760 від 02.02.2009 року на суму 196000,00грн.; № 761 від 03.02.2009 року на суму 38000,00грн. та стягнути з відповідача на користь ПП "Торговий Дім" "Укр-Петроль" 3 989 грн. 70 коп. пені за порушення строків виконання доручень клієнта на переказ.

Відповідач в поясненні №19-177/373 від 23.02.2009 року повідомив, що Постановою Правління НБУ від 12.02.2009 року №68 з метою захисту інтересів кредиторів і вкладників, забезпечення схоронності капіталу й активів КБ "Західінкомбанк" ТзОВ, докладної оцінки його фінансового стану і вжиття відповідних заходів щодо приведення його діяльності у відповідності до вимог банківського законодавства, відновлення його платоспроможності й ліквідності, стабілізації діяльності строком на один рік  - з 13.02.2009 року до 12.02.2010 року - призначено тимчасову адміністрацію та введено мораторій на задоволення вимог кредиторів строком на шість місяців з 13.02.2009 року по 12.08.2009 року з метою створення сприятливих умов для відновлення фінансового стану ТзОВ КБ "Західінкомбанк".

          Розглянувши матеріали справи, заслухавши пояснення представників позивача, господарський суд,

В С Т А Н О В И В :

29 квітня 2004 року між товариством з обмеженою відповідальністю комерційний банк  "Західінкомбанк", "Банк" та приватним підприємством "Торговий дім "Укр-Петроль", "Клієнт",  було укладений договір банківського рахунку, згідно якого банк зобов'язався відкрити товариству поточний рахунок № 26005009940 та надавати послуги по розрахунково-касовому обслуговуванню за окрему оплату, приймати до виконання, виконувати розрахункові документи товариства, його доручення в день їх надходження, повертати розрахункові документи, які заявлені в порушення вимог чинного законодавства, забезпечувати своєчасне зарахування коштів, тощо. Банк прийняв зобов'язання виконувати вимоги законів Україні та інших нормативних актів з питань здійснення розрахунково-касових операцій.

02.02.2009 року приватне підприємство "Торговий дім "Укр-Петроль"  направило до КБ "Західінкомбанк" ТзОВ, платіжне доручення № 759 на перерахування 200 000.00 грн. зі свого рахунку на рахунок ВГРУ "Приватбанк" з призначенням платежу "перерахування залишку коштів".

Також 02.02.2009 року позивач направив до КБ "Західінкомбанк" ТзОВ, платіжне доручення № 760 на перерахування 196 000,00 грн. зі свого рахунку на рахунок ВГРУ "Приватбанк" з призначенням платежу "перерахування залишку коштів".

03.02.2009 року приватне підприємство "Торговий дім "Укр-Петроль"  направило до КБ "Західінкомбанк"ТзОВ, платіжне доручення № 761 на перерахування 38 000,00 грн. зі свого рахунку на рахунок ВГРУ "Приватбанк" з призначенням платежу "перерахування залишку коштів".

Отже, загальна сума перерахованих коштів становить 434 000 грн. 00коп.

Відповідно до статті 11 Цивільного кодексу України цивільні права і обов'язки виникають із дій осіб, що передбачені актами цивільного законодавства, а також з дій осіб, що не передбачені цими актами, але за аналогією породжують цивільні права і обов'язки.

Підставами виникнення цивільних прав та обов'язків, зокрема, є договори та інші правочини.

З моменту укладення сторонами договору банківського рахунку від 29.04.2004 року між ними виникли зобов'язання які регулюються як загальними нормами цивільного законодавства України так і спеціальними, зокрема, главою 72 Цивільного кодексу України "банківський рахунок".

Згідно зі ст.1066 Цивільного кодексу України, за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. Банк не має права визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші, не передбачені договором або законом, обмеження його права розпоряджатися грошовим коштами на власний розсуд.

Частиною 3 статті 1068 Цивільного кодексу України передбачено, що банк зобов'язаний за розпорядженням клієнта видавати або перераховувати з його рахунку грошові кошти в день надходження до банку відповідного розрахункового документа.

Особа здійснює свої цивільні права вільно, на власний розсуд (ч.1 ст.12 ЦК України).

Цивільні обов'язки виконуються у межах встановлених договором або актом цивільного законодавства (ч.1 ст.14 ЦК України).

Згідно п.8.1 ст.8 Закону України "Про платіжні системи та переказ грошей в Україні" банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, що міститься в розрахунковому документі, який надійшов протягом операційного часу банку, в день його надходження, а у разі надходження розрахункового документа клієнта до обслуговуючого банку після закінчення операційного часу банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, що міститься в цьому розрахунковому документі, не пізніше наступного робочого дня, а також п.8.2 ст.8 Закону зазначає, що банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, яке міститься в документі на переказ готівки, протягом операційного часу в день надходження цього документа до банку.

Пунктом 2.3 договору від 29.04.2004 року банк зобов'язався виконувати доручення підприємства в день його надходження, якщо воно надійшло протягом операційного часу банку, забезпечувати своєчасне зарахування коштів на рахунок або відмовити у виконанні доручення, повернувши платіжний документ.

Перерахування та зарахування коштів згідно платіжних доручень № №759,760,761 повинно було відбутися в день надходження платіжного доручення до банку або не пізніше наступного робочого дня з відповідною відміткою на платіжному дорученні: одержано банком, дата, підпис та проведено банком, дата і підпис.

За приписами п.32.3 ст.32 Закону України "Про платіжні системи та переказ грошей в Україні" банки зобов'язані виконувати доручення клієнтів, що містяться в документах на переказ, відповідно до реквізитів цих документів та з урахуванням положень, встановлених пунктом 22.6 статті 22 цього Закону.

Нормою ст. 22 Закону України "Про платіжні системи та переказ грошей в Україні" встановлено, що відмова банку в прийнятті розрахункового документу до виконання може настати з причин невідповідності його вимогам цієї ж норми.

Проте, платіжні доручення № №759,760,761 банком із причин зазначених в ст. 22 (п.п.22.6, 22.7) вищезазначеного Закону, не повернуті позивачу.

В порушення вимог ст. ст.526, 1066, ч.3 ст.1068 Цивільного кодексу України, п.п.22.6,22.7 ст.22, п.32.3 ст.32 Закону України "Про платіжні системи та переказ грошей в Україні" та п.2.3.4 договору банківського рахунку відповідачем (банком) не було виконані платіжні доручення клієнта (позивача) № №759,760,761 щодо перерахування загальної суми 437 434 грн. 00 коп. з рахунку позивача на його рахунок 26005054300283 ВГРУ "Приватбанк", що підтверджується копією листа № 08.0.0.0/18-96 від 06.02.2009 року.

Не проведення банком розрахункової операції по платіжних дорученнях свідчить про незаконне обмеження прав позивача на розпорядження грошовими коштами на його рахунку, що також є порушенням імперативних приписів ст.1074 ЦК України, згідно якої обмеження прав клієнта щодо розпорядження грошовими коштами, які знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпорядження рахунком за рішенням суду у випадках, встановлених законом.

Відповідно до ч.1 ст.193 Господарського кодексу України до виконання господарських договорів застосовуються відповідні положення Цивільного кодексу України з урахуванням особливостей, передбачених Господарським кодексом України

Ст. 193 Господарського кодексу України та ст. ст. 525, 526 Цивільного кодексу України передбачено, що суб'єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати зобов'язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов'язання відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться. Одностороння відмова від зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом.

Згідно з ч. 1 ст. 15 Цивільного кодексу України кожна особа має право на захист свого цивільного права у разі його порушення, невизнання або оспорювання.

Кожна особа має право звернутися до суду за захистом свого особистого немайнового або майнового права та інтересу (ч. 1 ст. 16 ЦК України).

Невиконання КБ "Західінкомбанк" платіжних доручень позивача про переказ грошей відповідно до умов договору банківського рахунку і стало причиною звернення Приватного підприємства  "Торговий дім "Укр-Петроль" до господарського суду з позовом до ТзОВ КБ "Західінкомбанк" за захистом свого права на перерахування грошей.

Виконання цивільних обов'язків забезпечується засобами заохочення та відповідальністю, які встановлені договором або актом цивільного законодавства (ч. 3 ст. 14 ЦК України).

Пунктом 8.3 ст. 8 Закону України "Про платіжні системи та переказ грошей в Україні" передбачена відповідальність банку, що обслуговує платника, за порушення строків, встановлених пунктом 8.1 цієї статті.

Відповідно до ст.1073 Цивільного кодексу України у разі несвоєчасного зарахування на рахунок грошових коштів, що надійшли клієнтові, їх безпідставного списання банком з рахунка клієнта або порушення банком розпорядження клієнта про перерахування грошових коштів з його рахунка банк повинен негайно після виявлення порушення зарахувати відповідну суму на рахунок клієнта або належного отримувача, сплатити проценти та відшкодувати завдані збитки, якщо інше не встановлено законом.

Відповідно до п.32.2 ст.32 Закону України "Про платіжні системи та переказ грошей в Україні", який встановлює, що у разі порушення банком, що обслуговує платника, встановлених цим Законом строків виконання доручення клієнта на переказ, цей банк зобов'язаний сплатити платнику пеню у розмірі 0,1 відсотка суми простроченого платежу за кожний день прострочення, що не може перевищувати 10 відсотків суми переказу, якщо інший розмір пені не обумовлений договором між ними.

Отже, відповідач має додатково сплатити позивачу 3 434,00грн - 0,1% від суми простроченого платежу за кожен день прострочення (розрахунок додається). Сума основного боргу з урахуванням 01 % від суми простроченого платежу за кожен день прострочення становить 437 434 грн. 00 коп.

          Заперечення відповідача, зазначені в поясненні від 23.02.2009 року №19-177/373 не можуть бути враховані судом, т. я. позивач надіслав позов в суд 12.02.2009 року до дати введення мораторію на задоволення вимог кредиторів - 13.02.2009 року, тому позивачем правомірно нараховані штрафні санкції.

          На підставі ст. 49 ГПК України на відповідача необхідно покласти державне мито в сумі 4 374 грн. 35 коп. та стягнути з відповідача 118 грн. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу.

Керуючись ст. 47, 55 Закону України "Про банки і банківську діяльність", ст. 22, п. 8.4, ст.32 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні", ст. ст. 11, 14, 15, 16, 526, 610, 1066, 1068, 1073 Цивільного кодексу України, ст. ст. 43, 44, 49, 82-85 Господарського процесуального кодексу України,   господарський суд, -

в и р і ш и в :

          1.Позов задовольнити.

          2.Зобов'язати Комерційний банк "Західінкомбанк" ТзОВ, м. Луцьк, пр. Перемоги, 15, код 19233095 виконати платіжні доручення № 759 від 02.02.2009 року на суму 200000,00грн.; № 760 від 02.02.2009 року на суму 196000,00грн.; № 761 від 03.02.2009 року на суму 38000,00грн.

3.Стягнути з Комерційного банку "Західінкомбанк" ТзОВ, м. Луцьк, пр. Перемоги, 15, код 19233095 (к/р 120069001 в КБ "Західінкомбанк", МФО 303484) на користь Приватного підприємства  "Торговий дім "Укр-Петроль", м. Луцьк, вул. Лазо, 5, код 32743630 (р/р26005054300283 в відділенні "Нововолинська філія" Волинського ГРУ Приватбанку,  МФО 303440)  3 989 грн. 70 коп. пені, 4 374 грн. 35 коп. в повернення витрат по сплаті державного мита  та 118 грн. в повернення витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу.

Суддя                                                                             М.М. Гончар