Ухвалавід 17.07.2013 по справі 5011-44/15861-2012ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД МІСТА КИЄВА
cpg1251 ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД міста КИЄВА 01030, м.Київ, вул.Б.Хмельницького,44-Б тел.230-31-34
УХВАЛА
Справа № 5011-44/15861-2012 17.07.13 Господарський суд міста Києва у складі судді Баранова Д.О., розглянувши у відкритому судовому засіданні справу
за заявою Товариства з обмеженою відповідальністю "Інвестгарант"
до Закритого акціонерного товариства "Акціонерна страхова компанія "Рокада"
про банкрутство
за участю представників сторін:
від заявника: не з'явився;
від боржника: голова правління - не з'явився; Алескерова С.І.- арбітражний керуючий.
від: ТОВ "Престижінвест", ТОВ "Регіонінвест", ТОВ "Світ-Інвест", "Девелопмент-Інвест", ТОВ "Інвестиційні системи" - не з'явився;
від: ТОВ "Роммакс", від ТОВ "Центрінвествклад", від ТОВ "Капіталоінвест", ТОВ "Експоінвест", Сингаївський С.М., ТОВ "Систем-Інвест"- не з'явився;
від: ТОВ "Інвестлайт", ТОВ "Офіциалл", ТОВ "Укрзембуд", ТОВ "Престижінвест", ТОВ "Інвестінтер" - не з'явився;
від ТОВ "Центрбуд-трейд", ТОВ "Лізингова компанія "Техбудлізинг"- Крупський В.В.
від: ТОВ "Євробуд-Стандарт", ТОВ "Грандінвестбуд-2006", ТОВ "Центрінвествклад", від ТОВ "Інвест-Імідж", , ТОВ "Офіциалл", ТОВ "Регіон-Інвест" - не з'явився;,
від ТОВ "Регіон-Інвест" - не з'явився;
від ПП "Сектор" - не з'явився;
від УПФУ у Шевченківському районі м. Києва - не з'явився;
від ПАТ "Київпроект" - не з'явився.
ВСТАНОВИВ:
Заявник звернувся до Господарського суду м. Києва із заявою про порушення справи про банкрутство боржника - ЗАТ "Акціонерна страхова компанія "Рокада" (код ЄДРПОУ 20005459) оскільки останній заборгував 4 086 930 грн. і не спроможний сплатити заборгованість.
Ухвалою Господарського суду м. Києва від 12.11.2012р. порушено провадження у справі №5011-44/15861-2012 та призначено справу до розгляду на 26.11.2012р.
23.11.2012р. до Господарського суду м. Києва надійшло клопотання ЗАТ "Акціонерна страхова компанія "Рокада" про відкладення розгляду справи.
Ухвалою Господарського суду м. Києва від 26.11.2012р. відкладено розгляд справи на 10.12.2012р. у зв'язку з необхідністю витребування нових доказів.
06.12.2012р. до Господарського суду м. Києва надійшла заява арбітражного керуючого Петченко Інни Володимирівни про участь у справі.
07.12.2012р. до Господарського суду м. Києва надійшов відзив ЗАТ "Акціонерна страхова компанія "Рокада" на заяву про порушення справи про банкрутство.
10.12.2012р. до Господарського суду м. Києва надійшла заява арбітражного керуючого Алескерової С. І. про участь у справі.
Ухвалою підготовчого засідання від 10.12.2012р. визнано розмір вимог кредитора - ТОВ "Інвестгарант" на суму 4 086 930 грн., призначено у справі №5011-44/15861-2012 розпорядником майна боржника арбітражного керуючого Алескерову С.І. (ліцензія серії АВ №547990 від 17.01.2011р.), яку зобов'язано у строк до 20.02.2013р. скласти та подати господарському суду на затвердження реєстр вимог кредиторів боржника. Попереднє засідання суду призначено на 04.03.2013 р.
Ухвалою Господарського суду м. Києва від 04.03.2013р. задоволено клопотання розпорядника майна та відкладено розгляд справи на 11.03.2013р. у зв'язку з необхідністю витребування нових доказів.
Ухвалою Господарського суду м. Києва від 11.03.2013р. відкладено розгляд справи на 25.03.2013р. у зв'язку з необхідністю витребування нових доказів.
25.03.2013р. судове засідання не відбулось у зв'язку з розпорядженням Кабінету Міністрів України від 25.03.2013р. № 152-р "Про перенесення робочого дня у зв'язку з подоланням наслідків стихійного лиха, що сталося 22-23 березня 2013 року у Київській області та м. Києві" та наказом Голови Господарського суду м. Києва від 25.03.2013р. №85-К.
Ухвалою Господарського суду м. Києва від 26.03.2013р. розгляд справи призначено на 03.04.2013р. та відкладено на 15.04.2013р.
У зв'язку з перебуванням судді Чеберяка П.П. у відпустці, розпорядженням заступника голови Господарського суду міста Києва від 13.04.2013р., справу №5011-44/15861-2012 передано на розгляд судді Баранову Д.О.
Ухвалою суду від 16.04.2013р. справу прийнято до провадження та призначено до розгляду на 22.05.2013р.
22.05.2013р. до початку судового засідання кредиторами подано відзиви щодо результатів розгляду кредиторських вимог, розгляд справи відкладено 05.06.2013р.
В ході розгляду заявлених вимог кредиторів та заперечень на них в судовому засіданні оголошувалась перерва з 05.06.2013р. до 07.06.2013р. до 12.06.2013р. до 14.06.2013р.
Управління Пенсійного фонду в Шевченківському районі м. Києва, ПАТ "Київпроект" та ПП "Сектор" явку представників в судові засідання не забезпечили.
У зв'язку з неявкою вказаних представників та для їх належного повідомлення про час та місце розгляду справи та їх заяв, та з метою надання сторонам можливості надати додаткові докази розгляд справи було відкладено на 10.07.2013.
В судове засідання з'явився представник ПАТ "Київпроект" та надав пояснення щодо заяви про визнання кредиторський вимог.
В зв'язку з неявкою представників кредиторів, керівника боржника та для дотримання принципів рівності та змагальності судового процесу, а також з метою надання сторонам можливості надати додаткові докази судове засідання було відкладено на 17.07.2013року.
Відповідно до п. 5 ст. 5 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", провадження у справах про банкрутство регулюється цим Законом, Господарським процесуальним кодексом України, іншими законодавчими актами України.
Відповідно до ч. 1 ст. 14 Закону Україну "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" конкурсні кредитори за вимогами, які виникли до дня порушення провадження у справі про банкрутство, протягом тридцяти днів від дня опублікування в офіційному друкованому органі оголошення про порушення провадження у справі про банкрутство зобов'язані подати до господарського суду письмові заяви з вимогами до боржника, а також документи, що їх підтверджують.
Судом встановлено, що оголошення у справі про банкрутство ЗАТ "Акціонерна страхова компанія "Рокада" було опубліковано в газеті «Голос України» №19 від 30.01.2013року.
Згідно абз. 1-4 ч. 2 ст. 15 Закону про банкрутство, у попередньому засіданні господарський суд розглядає реєстр вимог кредиторів, вимоги кредиторів, щодо яких були заперечення боржника і які не були включені розпорядником майна до реєстру вимог кредиторів; за результатами розгляду господарський суд виносить ухвалу, в якій зазначається розмір визнаних судом вимог кредиторів, які включаються розпорядником майна до реєстру вимог кредиторів, та призначається дата проведення зборів кредиторів. Реєстр вимог кредиторів повинен включати усі визнані судом вимоги кредиторів. У реєстрі вимог кредиторів повинні міститися відомості про кожного кредитора, розмір його вимог за грошовими зобов'язаннями чи зобов'язаннями щодо сплати єдиного внеску на загальнообов'язкове державне соціальне страхування, невикористаних та своєчасно не повернутих коштів Фонду соціального страхування з тимчасової втрати працездатності, сплати податків і зборів (обов'язкових платежів), черговість задоволення кожної вимоги, окремо розмір неустойки (штрафу, пені).
Відповідно до ч. 9 ст. 13 Закону України «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом», розпорядник майна зобов'язаний: розглядати разом з посадовими особами боржника копії заяв кредиторів про грошові вимоги до боржника, які надійшли до господарського суду у зв'язку з порушенням справи про банкрутство та надіслані боржнику в установленому цим Законом порядку; вести реєстр вимог кредиторів у встановленому порядку; повідомляти кредиторів про результати розгляду їх вимог боржником та включення визнаних вимог до реєстру вимог кредиторів або про відмову визнання вимог боржником; вживати заходів для захисту майна боржника; аналізувати фінансову, господарську та інвестиційну діяльність боржника, його становище на товарних ринках; виявляти ознаки фіктивного банкрутства чи доведення до банкрутства; скликати збори кредиторів; надавати державному органу з питань банкрутства відомості, необхідні для ведення єдиної бази даних про підприємства, щодо яких порушено справу про банкрутство; надавати господарському суду та комітету кредиторів звіт про свою діяльність, відомості про фінансове становище боржника, пропозиції щодо можливості відновлення платоспроможності боржника; виконувати інші функції, передбачені цим Законом.
Згідно ч. 3 ст. 14 вказаного Закону, боржник разом з розпорядником майна за наслідками розгляду зазначених вимог повністю або частково визнає їх або відхиляє, з обґрунтуванням підстав відхилення, про що розпорядник майна повідомляє письмово заявників і господарський суд.
Відповідно до п.п. 8.10. Рекомендацій Президії Вищого господарського Суду України від 04 квітня 2004 року № 04-5/1193 «Про деякі питання практики застосування Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", вимоги кредиторів до боржника, щодо визнання яких розпорядником майна чи іншими кредиторами подані заперечення, розглядаються господарським судом з викликом боржника, кредитора, вимоги якого оспорюються та інших кредиторів, що заявили заперечення стосовно цих вимог. Якщо господарський суд дійде висновку, що спірні вимоги кредитора обґрунтовані та підтверджені відповідними документами, такі вимоги визнаються судом; в іншому випадку у задоволенні таких вимог суд відмовляє повністю або частково. Про визнання чи відмову у визнанні вимог кожного кредитора судом виноситься ухвала.
Частиною 1 п. 29 Постанови Пленуму Верховного Суду України «Про судову практику в справах про банкрутство»№15 від 18 грудня 2009 року передбачено, що згідно з частиною шостою статті 14 Закону вимоги кредиторів, визнані боржником або господарським судом, включаються розпорядником майна до реєстру вимог кредиторів. За змістом цієї норми до реєстру мають включатися визнані вимоги всіх конкурсних кредиторів, у тому числі безспірні вимоги кредитора (кредиторів), за заявою якого (яких) порушено справу про банкрутство.
29.03.2013 року розпорядником майна Боржника Алескеровою С.І.. подано до суду «Реєстр вимог кредиторів Закритого акціонерного товариства «Акціонерна страхова компанія «Рокада», який складено за результатами розгляду заяв кредиторів розпорядником майна станом на 27.03.2013 року.
Відповідно до абз. 1, 3 ч. 1, ч. 2, абз. 1 ч. 3 ст. 14 Закону України «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом», конкурсні кредитори за вимогами, які виникли до дня порушення провадження у справі про банкрутство, протягом тридцяти днів від дня опублікування в офіційному друкованому органі оголошення про порушення провадження у справі про банкрутство зобов'язані подати до господарського суду письмові заяви з вимогами до боржника, а також документи, що їх підтверджують. Копії зазначених заяв та доданих до них документів кредитори надсилають боржнику та розпоряднику майном. Вимоги конкурсних кредиторів, що заявлені після закінчення строку, встановленого для їх подання, або не заявлені взагалі, - не розглядаються і вважаються погашеними, про що господарський суд зазначає в ухвалі, якою затверджує реєстр вимог кредиторів. Зазначений строк є граничним і поновленню не підлягає. Боржник разом з розпорядником майна за наслідками розгляду зазначених вимог повністю або частково визнає їх або відхиляє, з обґрунтуванням підстав відхилення, про що розпорядник майна повідомляє письмово заявників і господарський суд.
Відповідно до абз. 1 ч. 6 ст. 14 Закону про банкрутство, вимоги кредиторів, визнані боржником або господарським судом, включаються розпорядником майна до реєстру вимог кредиторів.
Керуючись нормами ч. 1 ст. 31 Закону про банкрутство, абз. 2 ч. 5 ст. 31 Закону про банкрутство, ч.ч. 8, 9 ст. 13 зазначеного Закону, на підставі наявних доказів у справі, в тому числі на підставі наданих на підставі проведеного аналізу фінансово-господарської діяльності Боржника розпорядником майна у справі відомостей та пояснень, суд дійшов наступного висновку.
Заслухавши представників заявників (кредиторів), розпорядника майна боржника та представника боржника в судових засіданнях, під час яких розглядались заяви про визнання кредитором, суд приходить до висновку, що наявних в справі доказів, документів достатньо для прийняття рішення у даному судовому засіданні про визнання чи відхилення вимог тих чи інших кредиторів боржника, повністю чи частково, а також достатньо для наступного прийняття рішення про затвердження реєстру вимог кредиторів.
До реєстру вимог кредиторів боржника товариства з обмеженою відповідальністю "Електротех" розпорядником майна включено наступні кредиторські вимоги:
- Товариства з обмеженою відповідальністю «Інвестгарант» (код ЄДРПОУ 33446809, місцезнаходження: 01030, м. Київ, вул. Б.Хмельницького/І.Франка, буд. 31/27), яким в заяві б/н від 05.10.2012 року заявлено вимоги до Боржника - Закритого акціонерного товариства «Акціонерна страхова компанія «Рокада» на загальну суму 4 086 930,00 грн., з яких основний борг в сумі 4 061 194,00 грн., - державне мито у сумі 25 000,00 грн., - витрат на інформаційно-технічне забезпечення розгляду судової справт в сумі 236,00 грн.. Наведені вимоги Кредитора 1 підтверджуються рішенням Господарського суду м. Києва по справі № 6/481 від 18.11.2010 року за позовом ТОВ «Інвестгарант» до ЗАТ «АСК «Рокада», згідно якого вирішено стягнути з ЗАТ «АСК «Рокада» на користь ТОВ «Інвестгарант» разом 4 086 930,00 грн., Наказом Господарського суду м. Києва № 6/481 від 10.12.2010 року, а також Постановою відділу Державної виконавчої служби Шевченківського районного управління юстиції у м. Києві від 21.01.2011 року та іншими документами виконавчого провадження. Ухвалою господарського суду міста Києва від 10.12.2012 р. у справі № 5011-44/15861-2012 за результатами підготовчого засідання визнано розмір вимог кредитора - Товариства з обмеженою відповідальністю "Інвестгарант" на суму 4 086 930,00 грн..
Крім того, ТОВ «Інвестгарант» подано до суду заяву про визнання кредиторських вимог з додатковими вимогами до Боржника на загальну суму 5 227 875,16 грн., з яких: відшкодування збитків в сумі 4 638 704,40; - сума інфляційних витрат та 3 % річних в сумі 448 830, 51 грн.; - 3 % річних в сумі 139 193,25 грн.; - судові витрати 1 147,00.
Вимога ТОВ «Інвестгарант» в сумі 4 638 704,40 грн. ґрунтується на зобов'язаннях Боржника за Договором добровільного страхування фінансових ризиків інвестора в будівництві від 10.08.2005 року № ІНВ - 018/05, а вимоги щодо стягнення з Боржника суми інфляційних втрат та 3% річних ґрунтується на підставі Постанови Київського апеляційного господарського суду від 29.08.2011р. по справі № 20/89 та рішення Господарського суду м. Києва від 07.12.2011р. по справі № 58/481 на загальну суму 448 830,51 грн., а також додатково заявлені 139 193,25 грн. 3% річних нараховані у відповідності до ст. 625 Цивільного кодексу України.
Заявлена додаткова вимога ТОВ «Інвестгарант» визнана Боржником частково в сумі 588 023,76 грн. з яких: - сума інфляційних витрат та 3 % річних в сумі 448 830, 51 грн.; - 3 % річних в сумі 139 193,25 грн., а також судові витрати в сумі 1 147,00грн.
Заявлена вимога в сумі 4 638 704, Боржником не визнається з підстави не повідомлення ТОВ «Інвестгарант» в строк, передбачений Договором страхування, про настання страхового випадку, і як наслідок - закінчення дії договору страхування в липні 2007 року.
Боржник листом від 21.03.2013 року № 3к повідомив ТОВ «Інвестгарант» про часткове задоволення додаткових вимог.
22.05.2013 року ТОВ «Інвестгарант» надав до суду відзив щодо результатів розгляду кредиторських вимог
Згідно абзацу 7 статті 1 Закону про банкрутство грошове зобов'язання - це зобов'язання боржника заплатити кредитору певну грошову суму відповідно до цивільно-правового договору та з інших підстав, передбачених цивільним законодавством України.
Відповідно до статті 14 Закону України про банкрутство кредитор, звертаючись до господарського суду з відповідною заявою, самостійно визначає розмір таких вимог, підтверджує їх відповідними документами. До обов'язків суду при розгляді відповідних заяв входить перевірка їх обґрунтованості та наявності документів, що підтверджують відповідні вимоги. При розгляді кредиторських вимог суд може в залежності від наявності чи відсутності доказів, що підтверджують заборгованість боржника, визнати або відхилити грошові вимоги.
Розглянувши наявні матеріали справи, вислухавши пояснення представників учасників провадження у даній справі, перевіривши юридичну оцінку фактичних обставин справи та повноту їх встановлення, господарський суд прийшов до висновку про визнання грошових вимог ТОВ «Інвестгарант» частково в сумі 588 023,76 грн., а грошова вимога в сумі 4 638 704,40 підлягає відхиленню з наступних підстав.
Як встановлено господарським судом на підтвердження заявлених додаткових вимог в сумі 4 638 704,40 грн. ТОВ «Інвестгарант» посилався на зобов'язання Боржника здійснити страхове відшкодування за Договором добровільного страхування фінансових ризиків інвестора в будівництві від 10.08.2005 року № ІНВ - 018/05, укладений між ЗАТ «АСК «Рокада» і ТОВ «Інвестгарант».
Як підставу заявлення додаткових грошових вимог до Боржника в сумі 4 638 704,40 грн. ТОВ «Інвестгарант» зазначає факт настання страхового випадку, передбаченого договором страхування від 10.08.2005 р. № ІНВ- 018/05, а саме: відмова «Організації» (ТОВ «Київвисотбуд) від виконання своїх зобов'язань за Угодою 1. Як доказ настання страхового випадку ТОВ «Інвестгарант» посилається на Ухвалу Господарського суду Київської області від 31.07.2012 р. по справі № Б13/058-08/3, якою встановлено, що арбітражний керуючий ТОВ «Київвисотбуд» Баскаков О.В. на підставі повноважень, наданих п. 10 ст. 17 Закону України «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом» відмовився від Інвестиційного договору № 3 від 03.08.2005р., та визнані кредиторські вимоги ТОВ «Інвестгарант» у справі про банкрутство ТОВ «Київвисотбуд».
Так, за умовами п. 2.1. Договору страхування предметом цього договору є добровільне страхування фінансового ризику зазнання Страхувальником (ТОВ «Інвестгарант») збитків за результатами інвестиційної діяльності згідно Угоди 1 внаслідок настання страхового випадку, внаслідок чого Страховик (ЗАТ «АСК «Рокада») зобов'язується відшкодувати Страхувальнику означені збитки у встановлених Договором межах і порядку, а Страхувальник - сплатити Страховику страхову премію.
Під Угодою 1 в цьому Договорі розуміється Інвестиційний договір № 3 від 03.08.2005 р. укладений між «Організацією» (ТОВ «Київвисотбуд») та «Інвестором» (ТОВ «Інвестгарант») щодо будівництва об'єкту дольового інвестування - житлового будинку за адресою: м. Київ, вул. Сім'ї Сосніних, 4-а.
Згідно п. 3.1. договору страхування від 10.08.2005 р. № ІНВ- 018/05 страховим випадком є неотримання на дату закінчення терміну очікування результату інвестування, внаслідок настання принаймні однієї з наведених у даному пункті Договору страхових подій.
Договором визначено, що такими страховими подіями є: - неприйняття у встановленому порядку об'єкту дольового будівництва в експлуатацію з неусувних причин технологічного характеру, зумовлених невиконанням «Організацією» (ТОВ «Київвисотбуд») своїх зобов'язань за Інвестиційним договором № 3 від 03.08.2005 року (п.п. 3.1.2 Договору); відмова «Організації» від виконання своїх зобов'язань за Інвестиційним договором № 3 від 03.08.2005 року (п.п. 3.1.3 Договору); - випадкова загибель або пошкодження об'єкту інвестування викликані протиправними діями третіх осіб, стихійних лихом, аварією, пожежею, ударом блискавки тощо.
Датою можливого настання страхового випадку за ризиком передбаченого п.п. 3.1.2 вважається визначена Інвестиційним договором № 3 від 03.08.2005 року дата реєстрації акту про приймання відповідною державною комісією закінченого об'єкту дольового будівництва в експлуатацію згідно з діючими законами, нормами, правилами (п.п. 3.2.2 Договору страхування).
Датою можливого настання страхового випадку за ризиком передбаченого п.п. 3.1.3 вважається дата набрання законної сили рішення господарського суду щодо відшкодування «Організацією» (ТОВ «Київвисотбуд») збитків, понесених Страхувальником (ТОВ «Інвестгарант») в результаті відмови від виконання зобов'язань (п.п. 3.2.3 Договору страхування).
Відповідно до ст. 626 ЦК України Договором є домовленість двох або більше сторін, спрямована на встановлення, зміну або припинення цивільних прав та обов'язків. Відповідно до статті 6 цього Кодексу сторони є вільними в укладенні договору, виборі контрагента та визначенні умов договору з урахуванням вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, звичаїв ділового обороту, вимог розумності та справедливості.
За ст. 628 ЦК України зміст договору становлять умови (пункти), визначені на
розсуд сторін і погоджені ними, та умови, які є обов'язковими відповідно до актів цивільного законодавства.
Згідно ст. 979 Цивільного кодексу України за договором страхування одна сторона (страховик) зобов'язується у разі настання певної події (страхового випадку) виплатити другій стороні (страхувальникові) або іншій особі, визначеній у договорі, грошову суму (страхову виплату), а страхувальник зобов'язується сплачувати страхові платежі та виконувати інші умови договору.
Частиною 1 ст. 6 Закону України "Про страхування" (в редакції від 19.01.2005 року) передбачено, що добровільне страхування - це страхування, яке здійснюється на основі договору між страхувальником і страховиком. Загальні умови і порядок здійснення добровільного страхування визначаються правилами страхування, що встановлюються страховиком самостійно відповідно до вимог цього Закону. Конкретні умови страхування визначаються при укладенні договору страхування відповідно до законодавства.
Згідно зі ст. 16 Закону України "Про страхування" за договором страхування страховик бере на себе зобов'язання в разі настання страхового випадку здійснити страхову виплату страхувальнику або іншій особі, визначеній у договорі страхування страхувальником, на користь якої укладено договір страхування (подати допомогу, виконати послугу тощо), а страхувальник зобов'язується сплачувати страхові платежі у визначені строки та виконувати інші умови договору.
Згідно з ч. 2 ст. 8 Закону України "Про страхування" перелік страхових випадків визначається договором страхування. Обов'язок страховика здійснити виплату страхового відшкодування виникає з настанням страхового випадку.
Як вже зазначалось, за умовами п. 3.1. договору страхування страховим випадком є неотримання на дату закінчення терміну очікування Результату інвестування, внаслідок настання принаймні однієї з наведених у даному пункті Договору страхових подій.
Підпунктом 3.1.2. договору страхування сторони визначили, що однією із страхових подій є неприйняття у встановленому порядку об'єкту дольового будівництва в експлуатацію з неусувних причин технологічного характеру, зумовлених невиконанням «Організацією» (ТОВ «Київвисотбуд») своїх зобов'язань за Інвестиційним договором № 3 від 03.08.2005 року (п.п. 3.1.2 Договору).
За умовами п. 1.6. Інвестиційного договору № 3 від 03.08.2005 року строк закінчення будівництва і введення в експлуатацію Об'єкту - ІІ квартал 2007 року (тобто червень 2007 року).
Із умов Інвестиційного договору № 3 від 03.08.2005 року вбачається, що результатом інвестування являється закінчений будівництвом і прийнятий в експлуатацію у відповідності з діючими нормами і правилами житловий будинок за адресою: м. Київ, вул. Сім'ї Сосніних, 4-а. При цьому, датою закінчення терміну очікування результату інвестування (тобто прийнятого в експлуатацію житлового будинку) сторони Інвестиційного договору № 3 від 03.08.2005 року встановили ІІ квартал 2007 року, що з урахуванням положень ч. 2 ст. 254 ЦК України складає 30 червня 2007 року.
Як встановлено судом і підтверджується наявним в матеріалах справи листом Інспекції державного архітектурно-будівельного контролю у м. Києві від 24.04.2013 року житловий будинок за адресою: м. Київ, вул. Сім'ї Сосніних, 4-а в експлуатацію не приймався, а будівництво призупинено. Наведена обставина вказує на невиконання ТОВ «Київвисотбуд» своїх зобов'язань перед ТОВ «Інвестгарант» у строки, передбачені Інвестиційним договором № 3 від 03.08.2005 року, що зумовило понесення витрат ТОВ «Інвестгарант» як інвестором за Інвестиційним договором № 3 від 03.08.2005 року.
Таким чином, Інвестором (ТОВ «Інвестгарант») за Інвестиційним договором № 3 від 03.08.2005 року не отримано на дату закінчення терміну очікування результату інвестування (тобто не отримано введений в експлуатацію об'єкт інвестування у строк до 30 червня 2007 року) внаслідок неприйняття у встановленому порядку об'єкту дольового будівництва в експлуатацію у зв'язку з невиконанням ТОВ «Київвисотбуд» своїх зобов'язань за Інвестиційним договором № 3 від 03.08.2005 року.
Викладене вище свідчить про настання страхової події, визначеної п.п. 3.1.2. договору страхування, 01 липня 2007 року.
Відповідно до ст. 16 Закону України «Про страхування» (в редакції від 19.01.2005 року, що діяв на момент укладення договору) договори страхування укладаються відповідно до правил страхування. Договір страхування повинен містити, зокрема, строк дії договору, порядок зміни і припинення дії договору.
Відповідно до ч.1 ст.598 Цивільного кодексу України зобов'язання припиняється частково або у повному обсязі на підставах, встановлених договором або законом.
Згідно із ч.1 ст. 997 Цивільного кодексу України договір страхування припиняється у випадках, встановлених договором та законом.
За умовами п. 8.2. договору страхування цей договір, в частині приймання Страховиком (Боржником) повідомлень про настання страхової події, припиняє дію по закінченню місячного терміну, що минув після визначеної в Інвестиційному договорі № 3 від 03.08.2005 року дати реєстрації Акту про приймання закінченого об'єкту в органах держархбудконтролю в порядку, передбаченому діючим законодавством.
Як вже зазначалося вище, за умовами Інвестиційного договору № 3 від 03.08.2005 року датою закінчення будівництва об'єкту інвестування і прийняття його в експлуатацію є 30 червня 2007 року. Таким чином, Страхувальник (ТОВ «Інвестгарант») за умовами договору страхування повинен був направити Страховику (Боржнику) повідомлення про настання страхової події у строк до 30 липня 2007 року. Проте, ТОВ «Інвестгарант» не надано доказів направлення Боржнику повідомлення про настання страхової події, у зв'язку з чим на підставі п. 8.2. договору страхування такий договір припинив свою дію 31 липня 2007 року.
Суд не погоджується з доводами ТОВ «Інвестгарант», наведеними у відзиві щодо результатів розгляду кредиторських вимог, стосовно нетотожності поняття «запланований строк закінчення будівництва і введення в експлуатацію об'єкту» і поняття « дата реєстрації Акта про приймання закінченого об'єкту в органах держархбудконтролю в порядку, передбаченому діючим законодавством України» з огляду на наступне.
Строк закінчення будівництва і введення в експлуатацію об'єкта є строком виконання зобов'язань за Інвестиційним договором № 3 від 03.08.2005 року ТОВ «Київвисотбуд», а отже отриманням ТОВ «Інвестгарант» результату інвестування, яким за умовами договору являється саме закінчення будівництва об'єкту інвестування і введення його в експлуатацію.
Разом з тим, дата реєстрації Акту про приймання закінченого об'єкту в органах держархбудконтролю в порядку, передбаченому діючим на той час законодавством України, являється завершальною стадією введення об'єкту інвестування в експлуатацію, яка має бути вчинена також у строки, встановлені умовами договору.
В порядку ст. 530 ЦК України якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін). Порушенням зобов'язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов'язання (неналежне виконання) (ст. 610 ЦК України).
ТОВ «Київвисотбуд» у строк, визначений п. 1.6. Інвестиційного договору № 3 від 03.08.2005 року, не закінчив будівництво об'єкту інвестування, не здійснив дії по введенню його в експлуатацію у зв'язку з чим і не отримано Акту про прийняття об'єкту в експлуатацію, що і призвело до настання страхової події, визначеної п. 3.1.2. договору страхування.
Викладені вище обставини, спростовують твердження ТОВ «Інвестгарант» про настання страхового випадку, визначеного п. 3.1.3 договору страхування, з моменту відмови ТОВ «Київвисотбуд» від виконання зобов'язань за Інвестиційним договором № 3 від 03.08.2005 року, оскільки на момент такої відмови ТОВ «Київвисотбуд» від взятих на себе зобов'язань Договір добровільного страхування фінансових ризиків інвестора в будівництві від 10.08.2005 року № ІНВ - 018/05 припинив свою дію.
У зв'язку з цим, суд з врахуванням викладених вище обставин визнає частково обґрунтованими та такими, які частково підтверджуються матеріалами справи додаткові вимоги Товариства з обмеженою відповідальністю «Інвестгарант», у вигляді - інфляційних витрат та 3 % річних в сумі 448 830, 51 грн.; - 3 % річних в сумі 139 193,25 грн, а також судові витрати в сумі 1 147,00, внаслідок чого в реєстр вимог кредиторів підлягають включенню: - основний борг у сумі 4 086 930 грн., які відносяться до четвертої черги задоволення вимог кредиторів; - інфляційні нарахування та 3% річних у сумі 448 830,51 грн., які відносяться до четвертої черги задоволення вимог кредиторів; - 3 % річних в сумі 139 193,25 грн., які відносяться до четвертої черги задоволення вимог кредиторів; - судовий збір у сумі 1 147,00 грн., які відносяться до першої черги задоволення вимог кредиторів;
- Управління Пенсійного фонду України в Шевченківському районі міста Києва , (код ЄДРПОУ 26087323, місцезнаходження: 01054, м. Київ, вул. Воровського, буд. 29), яким в заяві про визнання кредитором № 3709/08 від 20 лютого 2013 року (вх. № 249 від 21 лютого 2013 року) до Боржника - ЗАТ «Акціонерна страхова компанія «Рокада» заявлено вимоги у вигляді заборгованості по внесках на загальнообов'язкове державне пенсійне страхування у сумі 3 221,22 грн., що виникла, як стверджує Заявник, внаслідок донарахування за результатами планової перевірки в сумі 250,75 грн. і застосування фінансових санкцій в сумі 875,53 грн., що підтверджується Актом перевірки № 701 від 17.10.2012 року, рішеннями № 1140, № 1139 від 17.10.2012 року. Також, заявлено грошові вимоги у вигляді заборгованості по внесках на загальнообов'язкове державне пенсійне страхування за грудень місяць 2012 року в сумі 2 327,49 грн., що підтверджується карткою особового рахунку страхувальника.
Суд встановив, що Заявником подано заяву до господарського суду в строки, встановлені Законом про банкрутство . Заборгованість Боржника перед Заявником визнається Боржником і розпорядником майна в повному обсязі, про що повідомлено Заявника листом від 27.03.2013 року № 1/3, підтверджується матеріалами справи, є доведеною та обґрунтованою в повному обсязі.
У зв'язку з цим, суд визнає обґрунтованими та такими, які підтверджуються матеріалами справи грошові вимоги - Управління Пенсійного фонду України в Шевченківському районі міста Києва на загальну суму 3 221,22 грн., які відносяться до третьої черги задоволення вимог кредиторів.
- Приватного підприємства «Сектор» (код ЄДРПОУ 32722672, місцезнаходження: 62460, Харківська область, Харківський район, смт. Високий, вул.. Ощепкова, буд. 52), яким в заяві про грошові вимоги від 14.02.2013 року до Боржника - ЗАТ «Акціонерна страхова компанія «Рокада» заявлено вимоги про визнання, що складаються з суми 41 300 000,00 основного боргу, та 1 147,00 грн. витрат по сплаті судового збору. Заявник обґрунтовує заявлені грошові вимоги внаслідок невиконання Боржником зобов'язань по оплаті цінних паперів, придбаних Боржником за умовами Договору купівлі-продажу цінних паперів № БД-091112-ЗЮ/БВ-1 від 09 листопада 2012 року. Крім того, Заявник при розгляді даної справи поніс витрати по сплаті судового збору в сумі 1 147,00 грн.
Пунктами 1.1. та 1.2. Договору визначено, що покупець (ЗАТ «Акціонерна страхова компанія «Рокада») приймає та оплачує, а продавець (ПП «Сектор») передає такі цінні папери на умовах договору. Загальна вартість договору : 41 300 000грн.
Відповідно до п.2.1. Договору покупець повинен сплатити продавцю загальну вартість договору шляхом безготівкового переказу з поточного рахунку покупця на поточний рахунок продавця у строк до 30 грудня 2012року.
Згідно акту прийому передачі ЦП по договору № БД-091112-ЗЮ/БВ-1 від 09 листопада 2012 року продавець передав , а покупець прийняв цінні папери у власність.
Згідно зі ст. 509 Цивільного кодексу України зобов'язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов'язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов'язку. Зобов'язання виникають з підстав, встановлених ст. 11 цього Кодексу. Зобов'язання має ґрунтуватися на засадах добросовісності, розумності та справедливості.
Згідно зі ст. 526 Цивільного кодексу України зобов'язання має виконуватись належним чином відповідно до умов договору та вимог Цивільного кодексу України, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.
Аналогічні положення містяться і в Господарському кодексі України. Так, відповідно до ч. 1 ст. 193 Господарського кодексу України суб'єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов'язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договорів, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов'язання - відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться.
Згідно зі ст. 525 Цивільного кодексу України одностороння відмова від зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом.
Приватне підприємство «Сектор» зобов'язання по договору № БД-091112-ЗЮ/БВ-1 від 09 листопада 2012 виконало в повному обсязі, передавши у власність Боржника цінні папери, проте Боржник свого обов'язку щодо сплати грошових коштів по вказаному договору не виконав.
Судом встановлено, що заяву про грошові вимоги заявником подано до господарського суду в строки, встановлені Законом про банкрутство. Заборгованість Боржника перед Заявником визнається Боржником і розпорядником майна в повному обсязі, про що письмово повідомлено Заявника 27.03.2013 року, підтверджується матеріалами справи, є доведеною та обґрунтованою в повному обсязі.
У зв'язку з цим, суд визнає обґрунтованими та такими, які підтверджуються матеріалами справи грошові вимоги - Приватного підприємства «Сектор», на суму 41 300 000,00 основного боргу, які відносяться до четвертої черги задоволення вимог кредиторів, та в сумі 1 147,00 грн. витрат по сплаті судового збору, які відносяться до першої черги задоволення вимог кредиторів.
Товариства з обмеженою відповідальністю «ЄВРОБУД-СТАНДАРТ» (код ЄДРПОУ 35252522, місцезнаходження: 01030, м. Київ, вул. Б.Хмельницького/І.Франка, буд.31/27), яким в Заяві про визнання кредиторських вимог від 18.02.2013 року до Боржника - ЗАТ «Акціонерна страхова компанія «Рокада» заявлено грошові вимогами на загальну суму 2 562 299,85 грн. основного боргу, а також в сумі 1 147,00 грн. витрат по сплаті судового збору, - в сумі 40,00 грн. витрат за внесення до Єдиної бази інформації щодо кредитора та його грошових вимог.
Заявник обґрунтовує свою заяву наявністю безспірних вимог до Боржника в сумі 2 495 523,38 грн., які підтверджуються: - рішенням Господарського суду м. Києва по справі № 4/380 від 12.04.2011 року, згідно якого стягнуто з ЗАТ «АСК «Рокада» на користь ТОВ «Євробуд-Стандарт» 1 699 680,00 грн. заборгованості за Договором відступлення частки у статутному фонді товариства з обмеженою відповідальністю від 27.12.2007 року, 16 996,80 грн. державного мита та 236,00 грн. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу, Наказом Господарського суду м. Києва № 4/380 від 29.04.2011 року, Постановою відділу Державної виконавчої служби Шевченківського районного управління юстиції у м. Києві про відкриття виконавчого провадження від 17.06.2011 року № 27099777, Постановою про зупинення виконавчого провадження від 20.11.2012 року № 27099777, а також рішенням Господарського суду м. Києва від 26.09.2011 року у справі № 41/261, згідно якого було стягнуто з Боржника на користь ТОВ «Євробуд-Стандарт» 618 683,52 грн. інфляційних витрат, 151 993,30 грн. 3% річних за невиконання рішення господарського суду м. Києва від 12.04.2011 року у справі № 4/380, 7 706,77 грн. державного мита і 226,99 грн. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу, Наказом Господарського суду м. Києва від 16.11.2011 року № 41/261, Постановою відділу державної виконавчої служби в Шевченківського районного управління юстиції в м. Києві про відкриття виконавчого провадження від 24.11.2011 року № 30010693, Постановою відділу державної виконавчої служби в Шевченківського районного управління юстиції в м. Києві про зупинення виконавчого провадження від 20.11.2012 року № 30010693.
Крім того, Заявником в порядку ст. 625 ЦК України нараховано 3% річних на суму основної заборгованості за період з 23.07.2011 року по 11.11.2012 року в сумі 66 776,47 грн., розрахунок якої наведено в заяві про визнання кредиторських вимог. Також, Заявник при розгляді даної справи поніс витрати по сплаті судового збору в сумі 1 147,00 грн..
Суд встановив, що Заявником заяву про грошові вимоги подано до господарського суду в строки, встановлені Законом про банкрутство. Заборгованість Боржника перед Заявником визнана Боржником і розпорядником майна в повному обсязі, про що письмово повідомлено Заявника 27.03.2013 року.
Суд, дослідивши наявні матеріали, прийшов до висновку, що заборгованість ТОВ «Євробуд-Стандарт» до Боржника підтверджується матеріалами справи, є доведеною та обґрунтованою в повному обсязі.
У зв'язку з цим, суд визнає обґрунтованими та такими, які підтверджуються матеріалами справи грошові вимоги - Товариства з обмеженою відповідальністю «Євробуд-Стандарт» - на суму 2 495 523,38 грн. основного боргу, які відносяться до четвертої черги задоволення вимог кредиторів; в сумі 66 776,47 грн. 3% річних, які відносяться до четвертої черги задоволення вимог кредиторів; - в сумі 1 147,00 грн. витрат по сплаті судового збору, які відносяться до першої черги задоволення вимог кредиторів; - в сумі 40,00 грн. витрат за внесення до Єдиної бази інформації щодо кредитора та його грошових вимог.
Публічного акціонерного товариства «Київпроект» (код ЄДРПОУ 04012780, місцезнаходження: 01030, м. Київ, вул. Б.Хмельницького, буд. 16-22), яким в заяві про грошові вимоги до Боржника - ЗАТ «Акціонерна страхова компанія «Рокада» заявлено вимоги в сумі 17 871,30 грн. основного боргу. Заявник обгрунтовує заявлені грошові вимоги внаслідок невиконання Боржником зобов'язань по оплаті послуг оренди, отриманих Боржником за умовами Договору оренди нежитлових приміщень № 134-О/11 від 18 жовтня 2011 року. На підтвердження наявної заборгованості Заявником також надано Акт звіряння розрахунків від 01.12.2012 року, підписані ПАТ «Київпроект» та Боржником.
Суд встановив, що Заявником заяву про грошові вимоги подано до господарського суду в строки, встановлені Законом про банкрутство. Заборгованість Боржника перед Заявником визнається Боржником і розпорядником майна в повному обсязі, про що письмово повідомлено ПАТ «Київпроект» 27.03.2013 року, підтверджується матеріалами справи, є доведеною та обґрунтованою в повному обсязі.
У зв'язку з цим, суд визнає обґрунтованими та такими, які підтверджуються матеріалами справи грошові вимоги - Публічного акціонерного товариства «Київпроект» в сумі 17 871, 30 грн. основного боргу, які відносяться до четвертої черги задоволення вимог кредиторів.
- Товариства з обмеженою відповідальністю «Грандінвестбуд-2006» (код ЄДРПОУ 34796086, місцезнаходження 01030, м. Київ, вул. Б.Хмельницького/І.Франка, буд. 31/27), яким в заяві про грошові вимоги до Боржника - ЗАТ «Акціонерна страхова компанія «Рокада» заявлено грошові вимоги в сумі 5 849 079,98 грн. основного боргу; - судові витрати в сумі 1 147,00.
Вимога ТОВ «Грандінвестбуд-2006» в сумі 5 849 079,98 грн. ґрунтується на зобов'язаннях Боржника за Договором № ВКР 19/07 про страхування фінансового ризику від 27.02.2007 року та Договором № ВКР 26/07 про страхування фінансового ризику від 13.03.2007 року.
Заявлена ТОВ «Грандінвестбуд-2006» грошова вимога Боржником і розпорядником майна не визнаються в повному обсязі з підстави не направлення повідомлення Страховику (Боржнику) в строк, передбачений Правилами страхування і договором страхування, про настання страхового випадку, а також внаслідок припинення дії договору на підставі п. 6.2. договору страхування.
Боржник і розпорядник майна 27.03.2013 року письмово повідомили ТОВ «Грандінвестбуд» про відхилення його грошових вимог до ЗАТ «АСК «Рокада» в повному обсязі.
22.05.2013 року до суду надійшов відзив ТОВ «Інвестгарант» щодо результатів розгляду кредиторських вимог
Згідно абзацу 7 статті 1 Закону про банкрутство грошове зобов'язання - це зобов'язання боржника заплатити кредитору певну грошову суму відповідно до цивільно-правового договору та з інших підстав, передбачених цивільним законодавством України.
Відповідно до статті 14 Закону України про банкрутство кредитор, звертаючись до господарського суду з відповідною заявою, самостійно визначає розмір таких вимог, підтверджує їх відповідними документами. До обов'язків суду при розгляді відповідних заяв входить перевірка їх обґрунтованості та наявності документів, що підтверджують відповідні вимоги. При розгляді кредиторських вимог суд може в залежності від наявності чи відсутності доказів, що підтверджують заборгованість боржника, визнати або відхилити грошові вимоги.
Розглянувши наявні матеріали справи, вислухавши пояснення представників учасників провадження у даній справі, перевіривши юридичну оцінку фактичних обставин даної справ та повноту їх встановлення, господарський суд прийшов до висновку про відхилення грошових вимог ТОВ «Грандінвестбуд-2006» в повному обсязі з наступних підстав.
Як встановлено господарським судом на підтвердження заявлених вимог в сумі 5 849 079,98 грн. ТОВ «Грандінвестбуд-2006» посилався на зобов'язання Боржника здійснити страхове відшкодування за Договором № ВКР 19/07 про страхування фінансового ризику від 27.02.2007 року та Договором № ВКР 26/07 про страхування фінансового ризику від 13.03.2007 року, укладені між ЗАТ «АСК «Рокада» і ТОВ «Грандінвестбуд-2006».
Як підставу заявлення грошових вимог до Боржника ТОВ «Грандінвестбуд-2006» зазначає факт настання страхового випадку, передбаченого п. 1.3. договорів страхування, а саме: відсутність у Страхувальника (ТОВ «Грандінвестбуд - 2006») коштів необхідних для повернення АКБ «Київ» суми виданого кредиту в строки, визначені у кредитному договорі.. Як доказ настання страхового випадку ТОВ «Грандінвест-2006» посилається на закінчення строку повернення кредитних коштів за договором про надання кредиту № 17/07 від 26.02.2007 року та договором про надання кредиту № 20/07 від 13.03.2007 року.
Судом встановлено, що 27.02.2007 року між Боржником та ТОВ «Грандінвестбуд-2006» укладено Договір № ВКР 19/07 про страхування фінансового ризику. Предметом цього договору є страхування фінансового ризику, що випливає з Договору про надання кредиту № 17/07 від 26.02.2007 року, укладеного між АКБ «Київ» та ТОВ «Грандінвестбуд - 2006». Об'єктом страхування за цим договором є законні майнові права інтереси Страхувальника (ТОВ «Грандінвестбуд-2006»), пов'язані з ризиком непогашення ним заборгованості за кредитним договором у зв'язку з непередбачуваною втратою платоспроможності.
За умовами п. 1.3. договору страхування фінансових ризиків № ВКР 19/07 страховим випадком є відсутність у Страхувальника (ТОВ «Грандінвестбуд - 2006») коштів необхідних для повернення АКБ «Київ» суми виданого кредиту в строки, визначені у кредитному договорі.
Як встановлено умовами Договору про надання кредиту № 17/07 від 26.02.2007 року АКБ «Київ» надав ТОВ «Грандінвестбуд-2006» кредит на інвестування будівництва житла. Відповідно до умов п. 2 Договору про надання кредиту № 17/07 від 26.02.2007 строк користування кредитом складає з 26.02.2007 року по 25.02.2008 року.
Таким чином, настання страхового випадку за договором страхування № ВКР 19/07 пов'язане з неповерненням ТОВ «Грандінвестбуд-2006» кредитних коштів за Договором про надання кредиту № 17/07 в строк до 25.02.2008 року.
Крім того, 13.03.2007 року між Боржником та ТОВ «Грандінвестбуд-2006» укладено договір № ВКР 26/07 про страхування фінансового ризику. Предметом цього договору є страхування фінансового ризику, що випливає з Договору про надання кредиту № 20/07 від 13.03.2007 року, укладеного між АКБ «Київ» та ТОВ «Грандінвестбуд - 2006». Об'єктом страхування за цим договором є законні майнові права інтереси Страхувальника (ТОВ «Грандінвестбуд-2006»), пов'язані з ризиком непогашення ним заборгованості за кредитним договором у зв'язку з непередбачуваною втратою платоспроможності.
За умовами п. 1.3. договору страхування фінансових ризиків № ВКР 26/07 страховим випадком є відсутність у Страхувальника (ТОВ «Грандінвестбуд - 2006») коштів необхідних для повернення АКБ «Київ» суми виданого кредиту в строки, визначені у кредитному договорі.
Як встановлено умовами Договору про надання кредиту № 20/07 від 13.03.2007 року АКБ «Київ» надав ТОВ «Грандінвестбуд-2006» кредит на інвестування будівництва житла. Відповідно до умов п. 2 Договору про надання кредиту № 20/07 від 13.03.2007 встановлено строк повернення кредиту не пізніше 12.03.2008 року.
Таким чином, настання страхового випадку за договором страхування № ВКР 26/07 пов'язане з неповерненням ТОВ «Грандінвестбуд-2006» кредитних коштів за Договором про надання кредиту № 20/07 в строк до 12.03.2008 року.
Відповідно до ст. 626 ЦК України договором є домовленість двох або більше сторін, спрямована на встановлення, зміну або припинення цивільних прав та обов'язків. Відповідно до статті 6 цього Кодексу сторони є вільними в укладенні договору, виборі контрагента та визначенні умов договору з урахуванням вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, звичаїв ділового обороту, вимог розумності та справедливості.
За ст. 628 ЦК України зміст договору становлять умови (пункти), визначені на
розсуд сторін і погоджені ними, та умови, які є обов'язковими відповідно до актів цивільного законодавства.
Згідно ст. 979 Цивільного кодексу України за договором страхування одна сторона (страховик) зобов'язується у разі настання певної події (страхового випадку) виплатити другій стороні (страхувальникові) або іншій особі, визначеній у договорі, грошову суму (страхову виплату), а страхувальник зобов'язується сплачувати страхові платежі та виконувати інші умови договору.
Частиною 1 ст. 6 Закону України "Про страхування" передбачено, що добровільне страхування - це страхування, яке здійснюється на основі договору між страхувальником і страховиком. Загальні умови і порядок здійснення добровільного страхування визначаються правилами страхування, що встановлюються страховиком самостійно відповідно до вимог цього Закону. Конкретні умови страхування визначаються при укладенні договору страхування відповідно до законодавства.
Згідно зі ст. 16 Закону України "Про страхування" за договором страхування страховик бере на себе зобов'язання в разі настання страхового випадку здійснити страхову виплату страхувальнику або іншій особі, визначеній у договорі страхування страхувальником, на користь якої укладено договір страхування (подати допомогу, виконати послугу тощо), а страхувальник зобов'язується сплачувати страхові платежі у визначені строки та виконувати інші умови договору.
Згідно з ч. 2 ст. 8 Закону України "Про страхування" перелік страхових випадків визначається договором страхування. Обов'язок страховика здійснити виплату страхового відшкодування виникає з настанням страхового випадку.
Розділом 3 договорів страхування визначено обов'язки сторін при страховому випадку. Так, п. 3.1. договорів страхування передбачено, що при настанні страхового випадку Страхувальник зобов'язаний повідомити про це Страховика шляхом подання письмової заяви та копії документів, що стосуються кредитного договору, та підтверджують факт настання страхового випадку.
Відповідно до ст. 16 Закону України «Про страхування» договори страхування укладаються відповідно до правил страхування. Договір страхування повинен містити, зокрема, строк дії договору, порядок зміни і припинення дії договору.
Відповідно до ч.1 ст.598 Цивільного кодексу України зобов'язання припиняється частково або у повному обсязі на підставах, встановлених договором або законом.
Згідно із ч.1 ст. 997 Цивільного кодексу України договір страхування припиняється у випадках, встановлених договором та законом.
За умовами п. 6.2. договорів страхування договір, в частині приймання Страховиком повідомлень про настання страхової події, припиняє дію по закінченню місячного терміну, що числиться з дати закінчення Кредитного договору.
Як вже зазначалось, строк повернення кредитних коштів за договором про надання кредиту № 17/07 складає до 25.02.2008 року, а за договором про надання кредиту № 20/07 - до 12.03.2008 року, а отже граничний термін звернення із повідомленням про настання страхового випадку в порядку п. 6.2. договорів страхування складає 25.03.2008 року і 12.04.2008 року відповідно.
Як вбачається із матеріалів справи і не спростовується сторонами, ТОВ «Грандінвестбуд-2006» у визначені вище граничні строки не звертався до Боржника із повідомленнями про настання страхового випадку, документів підтверджуючих факт настання неплатоспроможності не надав, у зв'язку з чим суд приходить до висновку, що договір № ВКР 19/07 про страхування фінансового ризику від 27.02.2007 року припинив свою дію 26.03.2008 року, а договір № ВКР 26/07 про страхування фінансового ризику від 13.03.2008 року припинив свою дію 13.04.2008 року. Даний факт також узгоджується і з умовами п.п. 6.3.3. п. 6.3. договорів страхування, відповідно до яких, договір припиняє свою дію у разі, зокрема, безпретензійного закінчення терміну дії прийому повідомлень про настання страхової події.
Посилання ТОВ «Грандінвестбуд-2006» на повідомлення про настання страхового випадку за договорами страхування, які датовані 07.03.2009 року і 09.02.2010 року не можуть бути підставою для здійснення страхового відшкодування, оскільки такі повідомлення направлені Боржнику вже після припинення дії договорів страхування. Крім того, із аналізу вказаних повідомлень вбачається, що ТОВ «Грандінвестбуд-2006» не надано документів, визначених договорами страхування і Правилами страхування фінансових ризиків, які б підтверджували факт настання страхового випадку, що в будь-якому разі є підставою для відмови у виплаті страхового відшкодування.
Судом також не приймається твердження ТОВ «Грандінвестбуд-2006» про продовження дії договорів страхування внаслідок продовження строку повернення кредитних коштів за Додаткової угодою № 5 до кредитного договору № 17/07 від 26.02.2007 року, а також за Додатковою угодою № 2 від 12.03.2008 року до договору про надання кредиту № 20/07 від 13.03.2007 року, з огляду на наступне.
Згідно з ч. 1, 4 ст. 631 ЦК України строком договору є час, протягом якого сторони можуть здійснити свої права і виконати свої обов'язки відповідно до договору.
Правові наслідки зміни договору визначені у ст. 653 ЦК України та передбачають, що у разі зміни договору зобов'язання сторін змінюються відповідно до змінених умов щодо предмета, місця, строків виконання тощо, а якщо договір змінюється у судовому порядку, зобов'язання припиняється з моменту набрання рішенням суду про зміну договору законної сили. Відповідно до ст. 651 ЦК України зміна або розірвання договору допускається лише за згодою сторін, якщо інше не встановлено договором або законом.
За умовами п. 7.3. договорів страхування цей договір може бути уточнений, змінений або доповнений за узгодження Сторін. Зміни та доповнення до цього договору повинні бути оформлені письмово у вигляді додаткових угод, які після підписання всіма сторонами, стають невід'ємною частиною цього договору.
Як вбачається із матеріалів справи і не оспорюється сторонами, будь-яких додаткових угод до договорів страхування, що стосуються продовження строку їх дії, а також щодо продовження строку повернення ТОВ «Грандінвестбуд-2006» кредитних коштів за кредитними договорами, між Боржником та Заявником 5 не укладались. Також, матеріали справи не містять будь-яких доказів направлення ТОВ «Грандінвестбуд-2006» повідомлення Боржнику про зміни умов кредитних договорів.
Викладені вище обставини, спростовують твердження ТОВ «Грандінвестбуд-2006» про настання страхового випадку, визначеного п. 1.3 договору № ВКР 19/07 про страхування фінансового ризику від 27.02.2007 року та договору № ВКР № 26/07 про страхування фінансового ризику від 13.03.2007 року, 01.02.2010 року та 07.03.2009 року відповідно, оскільки на вказані дати договори страхування припинили свою дію, а тому жодних обов'язків після спливу цієї дати Боржник за такими договорами страхування не несе.
У зв'язку з цим, господарський суд з врахуванням викладених вище обставин визнає необґрунтованими та такими, які не підтверджено матеріалами справи грошові вимоги товариства з обмеженою відповідальністю «Грандінвестбуд-2006» до Закритого акціонерного товариства «Акціонерна страхова компанія «Рокада», а тому відхиляє їх в повному обсязі.
- Товариства з обмеженою відповідальністю «Девелопмент-Інвест» (код ЄДРПОУ 31724988, місцезнаходження: 08320, Київська область, Бориспільський район, с. Мала Олександрівка, вул. Гагаріна, буд. 14), яким в заяві про грошові вимоги до Боржника - Закритого акціонерного товариства «Акціонерна страхова компанія «Рокада» заявлено вимоги на суму 13 909 094,55 грн. основного боргу, та 1 147,00 грн. витрат по сплаті судового збору.
Вимога ТОВ «Девелопмент-Інвест» в сумі 13 909 094,55 грн. ґрунтується на зобов'язаннях Боржника здійснити страхове відшкодування за Договором добровільного страхування фінансових ризиків інвестора в будівництві від 25.03.2005 року № ІНВ - 003/05.
Заявлена ТОВ «Девелопмент-Інвест» вимога Боржником та розпорядником майна не визнається з підстави не направлення повідомлення Страховику (Боржнику) в строк, передбачений Договором страхування і Правилами страхування, про настання страхового випадку, а також внаслідок припинення дії договору на підставі п. 8.2. договору страхування.
Боржник і розпорядник майна 21.03.2013 року письмово повідомили ТОВ «Девелопмент-Інвест» про відхилення його грошових вимог до Боржника в повному обсязі.
22.05.2013 року ТОВ «Девелопмент-Інвест» надав до суду відзив щодо результатів розгляду кредиторських вимог
Згідно абзацу 7 статті 1 Закону про банкрутство грошове зобов'язання - це зобов'язання боржника заплатити кредитору певну грошову суму відповідно до цивільно-правового договору та з інших підстав, передбачених цивільним законодавством України.
Відповідно до статті 14 Закону України про банкрутство кредитор, звертаючись до господарського суду з відповідною заявою, самостійно визначає розмір таких вимог, підтверджує їх відповідними документами. До обов'язків суду при розгляді відповідних заяв входить перевірка їх обґрунтованості та наявності документів, що підтверджують відповідні вимоги. При розгляді кредиторських вимог суд може в залежності від наявності чи відсутності доказів, що підтверджують заборгованість боржника, визнати або відхилити грошові вимоги.
Розглянувши наявні матеріали справи, вислухавши пояснення представників учасників провадження у даній справі, перевіривши юридичну оцінку фактичних обставин даної справ та повноту їх встановлення, господарський суд з урахування ст. 49 ГПК України прийшов до висновку про відхилення в повному обсязі грошових вимог ТОВ «Девелопмент-Інвест» в сумі 13 909 094,00 грн. основного боргу, та 1 147,00 грн. витрат по сплаті судового збору, з наступних підстав.
Як встановлено господарським судом на підтвердження заявлених грошових вимог ТОВ «Девелопмент-Інвест» посилається на зобов'язання Боржника здійснити страхове відшкодування за Договором добровільного страхування фінансових ризиків інвестора в будівництві від 25.03.2005 року № ІНВ - 003/05, укладений між ЗАТ «АСК «Рокада» і ТОВ «Девелопмент-Інвест».
Як підставу заявлення грошових вимог до Боржника ТОВ «Девелопмент-Інвест» зазначає факт настання страхового випадку, передбаченого договором страхування від 25.03.2005 р. № ІНВ- 003/05, а саме: відмова «Організації» (ТОВ «Київвисотбуд) від виконання своїх зобов'язань за Угодою 1 (Інвестиційний договір № 1-2005 від 23.03.2005р.). Як доказ настання страхового випадку ТОВ «Девелопмент-Інвест» посилається на Ухвалу Господарського суду Київської області від 31.07.2012 р. по справі № Б13/058-08/3, якою встановлено, що арбітражний керуючий ТОВ «Київвисотбуд» Баскаков О.В. на підставі повноважень, наданих п. 10 ст. 17 Закону України «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом» відмовився від виконання зобов'язань за Інвестиційним договором № 1-2005 від 23.03.2005р., та визнані кредиторські вимоги ТОВ «Девелопмент-Інвест» у справі про банкрутство до Боржника - ТОВ «Київвисотбуд».
Судом встановлено, що 25.03.2005 року між ЗАТ «АСК «Рокада» і ТОВ «Девелопмент-Інвест» укладно Договір добровільного страхування фінансових ризиків інвестора в будівництві від 25.03.2005 року № ІНВ - 003/05.
За умовами п. 2.1. договору страхування предметом цього договору є добровільне страхування фінансового ризику зазнання Страхувальником (ТОВ «Девелопмент-Інвест») збитків за результатами інвестиційної діяльності згідно Угоди 1 внаслідок настання страхового випадку, внаслідок чого Страховик (ЗАТ «АСК «Рокада») зобов'язується відшкодувати Страхувальнику означені збитки у встановлених Договором межах і порядку, а Страхувальник - сплатити Страховику страхову премію.
Під Угодою 1 в цьому Договорі страхування розуміється Інвестиційний договір № 1-2005 від 23.03.2005 р. укладений між «Організацією» (ТОВ «Київвисотбуд») та «Інвестором» (ТОВ «Девелопмент-Інвест») щодо будівництва об'єкту - житлового будинку з вбудовано - прибудованими приміщеннями за адресою: м. Київ, мікрорайон Позняки 4 -а.
Згідно п. 3.1. договору страхування від 25.03.2005 р. № ІНВ - 003/05 страховим випадком є неотримання на дату закінчення терміну очікування Результату інвестування, внаслідок настання принаймні однієї з наведених у даному пункті Договору страхових подій.
Договором визначено, що такими страховими подіями є: - неприйняття у встановленому порядку об'єкту дольового будівництва в експлуатацію з неусувних причин технологічного характеру, зумовлених невиконанням «Організацією» (ТОВ «Київвисотбуд») своїх зобов'язань за Інвестиційним договором № 1-2005 від 23.03.2005 року (п.п. 3.1.2 Договору); відмова «Організації» від виконання своїх зобов'язань за Інвестиційним договором № 1-2005 від 23.03.2005 року (п.п. 3.1.3 Договору); - випадкова загибель або пошкодження об'єкту інвестування викликані протиправними діями третіх осіб, стихійних лихом, аварією, пожежею, ударом блискавки тощо.
Датою можливого настання страхового випадку за ризиком передбаченого п.п. 3.1.2 вважається визначена Інвестиційним договором № 1-2005 від 23.03.2005 року дата реєстрації акту про приймання відповідною державною комісією закінченого об'єкту дольового будівництва в експлуатацію згідно з діючими законами, нормами, правилами (п.п. 3.2.2 Договору страхування).
Датою можливого настання страхового випадку за ризиком передбаченого п.п. 3.1.3 вважається дата набрання законної сили рішення господарського суду щодо відшкодування «Організацією» (ТОВ «Київвисотбуд») збитків, понесених Страхувальником (ТОВ «Девелопмент-Інвест») в результаті відмови від виконання зобов'язань (п.п. 3.2.3 Договору страхування).
Відповідно до ст. 626 ЦК України Договором є домовленість двох або більше сторін, спрямована на встановлення, зміну або припинення цивільних прав та обов'язків. Відповідно до статті 6 цього Кодексу сторони є вільними в укладенні договору, виборі контрагента та визначенні умов договору з урахуванням вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, звичаїв ділового обороту, вимог розумності та справедливості.
За ст. 628 ЦК України зміст договору становлять умови (пункти), визначені на
розсуд сторін і погоджені ними, та умови, які є обов'язковими відповідно до актів цивільного законодавства.
Згідно ст. 979 Цивільного кодексу України за договором страхування одна сторона (страховик) зобов'язується у разі настання певної події (страхового випадку) виплатити другій стороні (страхувальникові) або іншій особі, визначеній у договорі, грошову суму (страхову виплату), а страхувальник зобов'язується сплачувати страхові платежі та виконувати інші умови договору.
Частиною 1 ст. 6 Закону України "Про страхування" (в редакції від 19.01.2005 року) передбачено, що добровільне страхування - це страхування, яке здійснюється на основі договору між страхувальником і страховиком. Загальні умови і порядок здійснення добровільного страхування визначаються правилами страхування, що встановлюються страховиком самостійно відповідно до вимог цього Закону. Конкретні умови страхування визначаються при укладенні договору страхування відповідно до законодавства.
Згідно зі ст. 16 Закону України "Про страхування" за договором страхування страховик бере на себе зобов'язання в разі настання страхового випадку здійснити страхову виплату страхувальнику або іншій особі, визначеній у договорі страхування страхувальником, на користь якої укладено договір страхування (подати допомогу, виконати послугу тощо), а страхувальник зобов'язується сплачувати страхові платежі у визначені строки та виконувати інші умови договору.
Згідно з ч. 2 ст. 8 Закону України "Про страхування" перелік страхових випадків визначається договором страхування. Обов'язок страховика здійснити виплату страхового відшкодування виникає з настанням страхового випадку.
Як вже зазначалось, за умовами п. 3.1. договору страхування страховим випадком є неотримання на дату закінчення терміну очікування Результату інвестування, внаслідок настання принаймні однієї з наведених у даному пункті Договору страхових подій.
Підпунктом 3.1.2. договору страхування сторони визначили, що однією із страхових подій є неприйняття у встановленому порядку об'єкту дольового будівництва в експлуатацію з неусувних причин технологічного характеру, зумовлених невиконанням «Організацією» (ТОВ «Київвисотбуд») своїх зобов'язань за Інвестиційним договором № 1-2005 від 23.03.2005 року (п.п. 3.1.2 Договору).
Згідно з умовами п. 1.4. Інвестиційного договору № 1-2005 від 23.03.2005 року строк закінчення будівництва і введення в експлуатацію Об'єкту - ІІ квартал 2008 року (тобто 30 червня 2008 року).
Із умов Інвестиційного договору № 1-2005 від 23.03.2005 року вбачається, що результатом інвестування являється закінчений будівництвом і прийнятий в експлуатацію у відповідності з діючими нормами і правилами житловий будинок з вбудовано - прибудованими приміщеннями за адресою: м. Київ, мікрорайон Позняки 4 -а. При цьому, датою закінчення терміну очікування результату інвестування (тобто прийнятого в експлуатацію житлового будинку) сторони Інвестиційного договору № 1-2005 від 23.03.2005 року встановили ІІ квартал 2008 року, що з урахуванням положень ч. 2 ст. 254 ЦК України складає 30 червня 2008 року.
Як встановлено судом і не оспорюється сторонами житловий будинок за адресою: м. Київ, вул. Позняки, 4-а в експлуатацію не приймався, а будівництво призупинено. Наведена обставина вказує на невиконання ТОВ «Київвисотбуд» своїх зобов'язань перед ТОВ «Девелопмент-Інвест» у строки, передбачені Інвестиційним договором № 1-2005 від 23.03.2005 року, що зумовило понесення витрат ТОВ «Девелопмент-Інвест» як інвестором.
Отже як встановлено, ТОВ «Девелопмент-Інвест» за Інвестиційним договором № 1-2005 від 23.03.2005 року не отримано на дату закінчення терміну очікування результату інвестування (тобто не отримано введений в експлуатацію об'єкт інвестування у строк до 30 червня 2008 року) внаслідок неприйняття у встановленому порядку об'єкту будівництва в експлуатацію у зв'язку з невиконанням ТОВ «Київвисотбуд» своїх зобов'язань за Інвестиційним договором № 1-2005 від 23.03.2005 року.
Викладене вище свідчить про настання страхової події 01 липня 2007 року, визначеної п.п. 3.1.2. договору страхування, який передбачає неприйняття у встановленому порядку об'єкту дольового будівництва в експлуатацію внаслідок невиконання ТОВ «Київвисотбуд» своїх зобов'язань за Інвестиційним договором № 1-2005 від 23.03.2005 року (п.п. 3.1.2 Договору);
Відповідно до ст. 16 Закону України «Про страхування» (в редакції від 19.01.2005 року, що діяв на момент укладення договору) договори страхування укладаються відповідно до правил страхування. Договір страхування повинен містити, зокрема, строк дії договору, порядок зміни і припинення дії договору.
Відповідно до ч.1 ст.598 Цивільного кодексу України зобов'язання припиняється частково або у повному обсязі на підставах, встановлених договором або законом.
Згідно із ч.1 ст. 997 Цивільного кодексу України договір страхування припиняється у випадках, встановлених договором та законом.
За умовами п. 8.2. договору страхування цей договір, в частині приймання Страховиком (Боржником) повідомлень про настання страхової події, припиняє дію по закінченню місячного терміну, що минув після визначеної в Інвестиційному договорі № 1-2005 від 23.03.2005 року дати реєстрації Акту про приймання закінченого об'єкту в органах держархбудконтролю в порядку, передбаченому діючим законодавством.
Як вже зазначалося вище, за умовами Інвестиційного договору № 1-2005 від 23.03.2005 року датою закінчення будівництва об'єкту інвестування і прийняття його в експлуатацію є 30 червня 2008 року. Таким чином, Страхувальник (ТОВ «Девелопмент-Інвест») у зв'язку з неотриманням результату інвестування, за умовами договору страхування повинен був направити Страховику (Боржнику) повідомлення про настання страхової події у строк до 30 липня 2008 року. Однак, ТОВ «Девелопмент-Інвест» не надано доказів направлення Боржнику повідомлення про настання страхової події у строк, визначений договором, у зв'язку з чим на підставі п. 8.2. договору страхування такий договір припинив свою дію 31 липня 2008 року.
Суд не погоджується з позицією ТОВ «Девелопмент-Інвест», наведеної у відзиві щодо результатів розгляду кредиторських вимог, стосовно нетотожності поняття «запланований строк закінчення будівництва і введення в експлуатацію об'єкту» і поняття « дата реєстрації Акта про приймання закінченого об'єкту в органах держархбудконтролю в порядку, передбаченому діючим законодавством України».
Строк закінчення будівництва і введення в експлуатацію об'єкта є строком виконання ТОВ «Київвисотбуд» зобов'язань за Інвестиційним договором № 1-2005 від 23.03.2005 року, а отже отриманням ТОВ «Девелопмент-Інвест» результату інвестування, яким за умовами договору являється саме закінчення будівництва об'єкту інвестування і введення його в експлуатацію.
Разом з тим, дата реєстрації Акту про приймання закінченого об'єкту в органах держархбудконтролю в порядку, передбаченому діючим законодавством України, являється завершальною стадією введення об'єкту інвестування в експлуатацію, яка має бути вчинена також у строки, встановлені умовами інвестиційного договору.
В порядку ст. 530 ЦК України якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін). Порушенням зобов'язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов'язання (неналежне виконання) (ст. 610 ЦК України).
ТОВ «Київвисотбуд» у строк, визначений п. 1.4. Інвестиційного договору № 1-2005 від 23.03.2005 року, не закінчив будівництво об'єкту інвестування, не здійснив дії по введенню його в експлуатацію у зв'язку з чим і не отримано Акт про прийняття об'єкту в експлуатацію, і як наслідок призвело до настання страхової події, визначеної п. 3.1.2. договору страхування.
Викладені вище обставини, спростовують твердження ТОВ «Девелопмент-Інвест» про настання страхового випадку, визначеного п. 3.1.3 договору страхування, з моменту відмови ТОВ «Київвисотбуд» від виконання зобов'язань за Інвестиційним договором № 1-2005 від 23.03.2005 року, оскільки на момент такої відмови ТОВ «Київвисотбуд» від взятих на себе зобов'язань Договір добровільного страхування фінансових ризиків інвестора в будівництві від 25.03.2005 року № ІНВ - 003/05 припинив свою дію.
У зв'язку з цим, господарський суд з врахуванням викладених вище обставин визнає необґрунтованими та такими, які не підтверджено матеріалами справи грошові вимоги товариства з обмеженою відповідальністю «Девелопмент-Інвест» до Закритого акціонерного товариства «Акціонерна страхова компанія «Рокада», а тому відхиляє їх в повному обсязі.
Розглянувши наявні матеріали справи, вислухавши пояснення представників учасників провадження у даній справі, перевіривши юридичну оцінку фактичних обставин даної справи та повноту їх встановлення, господарський суд, розглянувши заяви про грошові вимоги дотримується аналогічної, вищевикладеної позиції, у зв'язку з чим відхиляє такі грошові вимоги до Боржника - Закритого акціонерного товариства «Акціонерна страхова компанія «Рокада» в повному обсязі щодо наступних заявників:
- Товариства з обмеженою відповідальністю «Інвест-Імідж» (код ЄДРПОУ 35033589, місцезнаходження: 08320, Київська область, Бориспільський район, с. Мала Олександрівка, вул. Гагаріна, буд. 14-А) на суму в розмірі 10 807 156,96 грн., яка виникла на підставі договору №ВКР81/08 про страхування фінансового ризику від 08.09.2008р. та договору №ВКР67/07 про страхування фінансового ризику від 05.07.2007р. та 1 147,00 грн. витрат по сплаті судового збору.
- Товариства з обмеженою відповідальністю «Інвестінтер» (код ЄДРПОУ 32162630, місцезнаходження: 08320, Київська область, Бориспільський район, с. Мала Олександрівка, вул. Гагаріна, буд. 14-А) на суму 8 919 004,12 грн., яка виникла ні підставі договору добровільного страхування фінансових ризиків інвестора в будівництво №ІНВ-035/05. від 09.09.2005р. та договору договір добровільного страхування фінансових ризиків інвестора в будівництво №ІНВ- 144/03 від 25.12.2003р. та 1 147,00 грн. витрат по сплаті судового збору.
- Товариства з обмеженою відповідальністю «Капіталоінвест» (код ЄДРПОУ 32961605, місцезнаходження: 08300, Київська область,м. Бориспіль, вул. Дзержинського, буд. 14) на суму в розмірі 10 638 775,98 грн., яка виникла на підставі договору добровільного страхування фінансових ризиків інвестора в будівництво №ІНВ- 001/05. від 09.02.2005р. та 1 147,00 грн. витрат по сплаті судового збору.
-Товариства з обмеженою відповідальністю «Лізінгова компанія «Техбудлізинг» (код ЄДРПОУ 25404922, місцезнаходження: 08320, Київська область, Бориспільський район, с. Мала Олександрівка, вул. Гагаріна, буд. 14-А) на суму 20 509 650 грн., яка виникла на підставі договору про страхування фінансового ризику №ВКР 28/07 від 26.03.2007р. та договору про страхування фінансового ризику №ВКР050/05 від 15.09.2005р. та 1 147,00 грн. витрат по сплаті судового збору.
-Товариства з обмеженою відповідальністю «Офіциалл» (код ЄДРПОУ 34821190, місцезнаходження: 08320, Київська область, Бориспільський район, с. Мала Олександрівка, вул. Гагаріна, буд. 14-А) на суму 35 631 633,10 грн., яка виникла на підставі договору про страхування фінансового ризику №ВКР 12/08 від 05.02.2008р. та договору про страхування фінансового ризику №ВКР 32/07 від 02.04.2007р., договору про страхування фінансового ризику №ВКР46/07 від 16.04.2007р. та 1 147,00 грн. витрат по сплаті судового збору.
-Товариства з обмеженою відповідальністю «Престижінвест» (код ЄДРПОУ 33501639, місцезнаходження: 08300, Київська область,м. Бориспіль, вул. Дзержинського, буд. 14) на суму 10 490 980,42 грн., яка виникла на підставі договору добровільного страхування фінансових ризиків інвестора в будівництво №ІНВ-016/05 від 02.08.2005р., договору про страхування фінансового ризику №В КР 105/06 від 28.02.2006р та 1 147,00 грн. витрат по сплаті судового збору.
- Товариства з обмеженою відповідальністю «Регіон-Інвест» (код ЄДРПОУ 31351574, місцезнаходження: 08320, Київська область, Бориспільський район, с. Мала Олександрівка, вул. Гагаріна, буд. 14-А) на суму 13 182 362,06 грн., яка виникла на підставі договору добровільного страхування фінансових ризиків інвестора в будівництво №ІНВ- 050/05 від 10.11.2005р., договору добровільного страхування фінансових ризиків інвестора в будівництво №ІНВ- 036/05 від 09.09.2005р., договору про страхування фінансового ризику №ВКР 75/08 від 08.08.2008р. та 1 147,00 грн. витрат по сплаті судового збору.
- Товариства з обмеженою відповідальністю «Регіонінвест» (код ЄДРПОУ 30971428, місцезнаходження: 08320, Київська область, Бориспільський район, с. Мала Олександрівка, вул. Гагаріна, буд. 14-А) на суму 17 538 633,50 грн., яка виникла на підставі договору добровільного страхування фінансових ризиків інвестора в будівництво №ІНВ- 052/05 від 16.12.2005р., договору добровільного страхування фінансових ризиків інвестора в будівництво №ІНВ - 031/05 від 09.09.2005р., договору про страхування фінансового ризику №ВКР 099/03 від 30.09.2008 р. та 1 147,00 грн. витрат по сплаті судового збору.
- Товариства з обмеженою відповідальністю «Роммакс» (код ЄДРПОУ 32961610, місцезнаходження: 08320, Київська область, Бориспільський район, с. Мала Олександрівка, вул. Гагаріна, буд. 14-А) на суму 11 751 027,00 грн., яка виникла на підставі договору добровільного страхування фінансових ризиків інвестора в будівництво №ІНВ-002/05 від 09.02.2005р., договору добровільного страхування фінансових ризиків інвестора в будівництво №ІНВ-039/05 від 19.09.2005р., договору про страхування фінансового ризику №ВКР-099/06 від 25.12.2006р. та 1 147,00 грн. витрат по сплаті судового збору.
- Товариства з обмеженою відповідальністю «Світ-Інвест» (код ЄДРПОУ 32961593, місцезнаходження: 08320, Київська область, Бориспільський район, с. Мала Олександрівка, вул. Гагаріна, буд. 14-А) на суму 1 345 639,00 грн., яка виникла на підставі договору про страхування фінансового ризику №ВКР 52/08 від 17.06.2008р. та 1 147,00 грн. витрат по сплаті судового збору.
- Товариства з обмеженою відповідальністю «Систем-Інвест» (код ЄДРПОУ 32597849, місцезнаходження: 08320, Київська область, Бориспільський район, с. Мала Олександрівка, вул. Гагаріна, буд. 14-А) на суму 21 643 449,06 грн., яка виникла на підставі договору добровільного страхування фінансових ризиків інвестора в будівництво №ВКР- 143/03 від 24.12.2003р., договору добровільного страхування фінансових ризиків інвестора в будівництво №ІНВ- 020/05 від 18.08.2005р., договору про страхування фінансового ризику №ВКР 151/07 від 24.12.2007р. та 1 147,00 грн. витрат по сплаті судового збору.
- Товариства з обмеженою відповідальністю «Укрзембуд» (код ЄДРПОУ 33349017, місцезнаходження: 01030, м. Київ, вул. Б.Хмельницького/І.Франка, буд.31/27) на суму 17 740 904,16 грн., яка виникла на підставі договору добровільного страхування фінансових ризиків інвестора в будівництво №ІНВ-014/05 від 22.07.2005р., договору добровільного страхування фінансових ризиків інвестора в будівництво №ІНВ- 019/05 від 10.08.2005р., договору добровільного страхування фінансових ризиків інвестора в будівництво №ІНВ-033/05 від 09.09.2005р., договору про страхування фінансового ризику №ВКР 46/08 від 05.06.2008р. та 1 147,00 грн. витрат по сплаті судового збору.
- Товариства з обмеженою відповідальністю «Центрінвествклад» (код ЄДРПОУ 33349017, місцезнаходження: 08300, Київська область,м. Бориспіль, вул. Дзержинського, буд. 14) на суму 16 468 815,40 грн., яка виникла на підставі договору добровільного страхування фінансових ризиків інвестора в будівництво №ВКР-083/04 від 17.05.2004р. та 1 147,00 грн. витрат по сплаті судового збору.
- Товариства з обмеженою відповідальністю «Центрінвестбуд-2000» (код ЄДРПОУ 30778312, місцезнаходження: 08320, Київська область, Бориспільський район, с. Мала Олександрівка, вул. Гагаріна, буд. 14-А) на суму 37 413 137,93 грн., яка виникла на підставі договору добровільного страхування фінансових ризиків інвестора в будівництво №ІНВ-008/05 від 10.06.2005р. та 1 147,00 грн. витрат по сплаті судового збору.
- Товариства з обмеженою відповідальністю «Центробуд-трейд» (код ЄДРПОУ 33446835, місцезнаходження: 08320, Київська область, Бориспільський район, с. Мала Олександрівка, вул. Гагаріна, буд. 14-А) на суму 41 424 129,22 грн., яка виникла на підставі договору добровільного страхування фінансових ризиків інвестора в будівництво №ІНВ-022/05 від 18.08.2005р., договору добровільного страхування фінансових ризиків інвестора в будівництво №ІНВ-023/05 від 18.08.2005 р., договору добровільного страхування фінансових ризиків інвестора в будівництво № ІНВ-024/05 від 18.08.2005р., договору добровільного страхування фінансових ризиків інвестора в будівництво №ІНВ-012/05 від 24.06.2005р., договору про страхування фінансового ризику №ВКР 70/08 від 30.07.2008р., договору про страхування фінансового ризику №ВКР14/07 від 08.02.2007р. та 1 147,00 грн. витрат по сплаті судового збору.
- Товариства з обмеженою відповідальністю «Експоінвест» (код ЄДРПОУ 33240473, місцезнаходження: 08300, Київська область,м. Бориспіль, вул. Дзержинського, буд. 14) на суму 1 327 500 грн., яка виникла на підставі договору добровільного страхування фінансових ризиків інвестора в будівництво №ІНВ- 026/05 від 09.09.2005р. та 1 147,00 грн. витрат по сплаті судового збору.
- Товариства з обмеженою відповідальністю «Інвестиційні системи» (код ЄДРПОУ 32162646, місцезнаходження: 08320, Київська область, Бориспільський район, с. Мала Олександрівка, вул. Гагаріна, буд. 14-А) на суму 4 499 995,50 грн., яка виникла на підставі договору добровільного страхування фінансових ризиків інвестора в будівництво №ІНВ- 047/05 від 26.10.2005р. та 1 147,00 грн. витрат по сплаті судового збору.
- Товариства з обмеженою відповідальністю «Інвестлайн» (код ЄДРПОУ 33240447, місцезнаходження: 08300, Київська область,м. Бориспіль, вул. Дзержинського, буд. 14) на суму 8 566 659,41грн., яка виникла на підставі договору добровільного страхування фінансових ризиків інвестора в будівництво №ІНВ- 030/05 від 09.09.2005р., договору добровільного страхування фінансових ризиків інвестора в будівництво №ІНВ- 009/05 від 10.06.2005р. та 1 147,00 грн. витрат по сплаті судового збору.
Абзацами 1, 4 ч. 2 ст. 15 Закону про банкрутство встановлено, що у попередньому засіданні господарський суд розглядає реєстр вимог кредиторів, вимоги кредиторів, щодо яких були заперечення боржника і які не були включені розпорядником майна до реєстру вимог кредиторів. У реєстрі вимог кредиторів повинні міститися відомості про кожного кредитора, розмір його вимог за грошовими зобов'язаннями чи зобов'язаннями щодо сплати єдиного внеску на загальнообов'язкове державне соціальне страхування, невикористаних та своєчасно не повернутих коштів Фонду соціального страхування з тимчасової втрати працездатності, сплати податків і зборів (обов'язкових платежів), черговість задоволення кожної вимоги, окремо розмір неустойки (штрафу, пені).
Таким чином, заслухавши представників Заявників (Кредиторів), розпорядника майна Боржника та представника Боржника в судових засіданнях, під час яких розглядались заяви Заявників (Кредиторів) про визнання кредитором, суд приходить до висновку, що наявних в справі доказів, документів достатньо для прийняття рішення у даному судовому засіданні про визнання чи відхилення вимог тих чи інших кредиторів Боржника, повністю чи частково, а також достатньо для наступного прийняття рішення про затвердження реєстру вимог кредиторів.
Включенню до реєстру вимог кредиторів підлягають грошові вимоги у розмірі, що вище визнані судом в даному судовому засіданні. За результатами розгляду справи в попередньому засіданні, після вирішення питання про визнання чи відхилення вимог конкурсних кредиторів, суд прийшов до висновку про затвердження реєстру вимог кредиторів.
Відповідно до ч. 2 ст. 14 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" вимоги конкурсних кредиторів, що заявлені після закінчення строку, встановленого для їх подання, або не заявлені взагалі, - не розглядаються і вважаються погашеними.
Дослідивши матеріали справи, поданий розпорядником майна на затвердження реєстр вимог кредиторів, додатково перевіривши правові підстави заявлення кредитором грошових вимог до боржника, господарський суд вважає за доцільне затвердити реєстр вимог кредиторів та закінчити попереднє засідання.
На підставі вищевикладеного, керуючись ст. ст. 1, 5, 7, 11, 12, 13, 14, 15, 31 Закону України «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом», ст. ст. 22, 28, 32, 33, 34, 35, 36, 41, 43, 49, 54, 86 Господарського процесуального кодексу України, суд
УХВАЛИВ:
1. Визнати грошові вимоги кредиторів Боржника - Закритого акціонерного товариства «Акціонерне страхова компанія «Рокада» (ідентифікаційний код юридичної особи: 20005459, місцезнаходження: 01030, м. Київ, вул. Б.Хмельницького, буд. 31) в наступному складі та обсязі:
- Товариства з обмеженою відповідальністю «Інвестгарант» у вигляді інфляційних нарахувань та 3% річних у сумі 448 830,51 грн, які відносяться до четвертої черги задоволення вимог кредиторів; - 3 % річних в сумі 139 193,25 грн., які відносяться до четвертої черги задоволення вимог кредиторів; - витрати по сплаті судового збору 1 147,00грн. , які відносяться до першої черги задоволення вимог кредиторів;
- Управління Пенсійного фонду України в Шевченківському районі міста Києва на загальну суму 3 221,22 грн., які відносяться до третьої черги задоволення вимог кредиторів;
- Приватного підприємства «Сектор» на загальну суму 41 301 147,00, з яких: 41 300 000,00 основного боргу, які відносяться до четвертої черги задоволення вимог кредиторів; - 1 147,00 грн. витрат по сплаті судового збору, які відносяться до першої черги задоволення вимог кредиторів;
- Товариства з обмеженою відповідальністю «Євробуд-Стандарт» на загальну суму 2 563 486,85 грн., з яких: - 2 495 523,38 грн. основного боргу, які відносяться до четвертої черги задоволення вимог кредиторів; - 66 776,47 грн. 3% річних, які відносяться до четвертої черги задоволення вимог кредиторів; - 1 147,00 грн. витрат по сплаті судового збору, які відносяться до першої черги задоволення вимог кредиторів; - 40,00 грн. витрат за внесення до Єдиної бази інформації щодо кредитора та його грошових вимог;
- Публічного акціонерного товариства «Київпроект» на загальну суму 17 871, 30 грн. основного боргу, які відносяться до четвертої черги задоволення вимог кредиторів.
- Відмовити в задоволенні заяв про визнання кредиторами: Товариства з обмеженою відповідальністю «Девелопмент-Інвест» на суму 13 909 094,55грн. (Код ЄДРПОУ 31724988, місцезнаходження: 08320, Київська область, Бориспільський район, с. Мала Олександрівка, вул. Гагаріна, буд. 14), Товариства з обмеженою відповідальністю «Інвест-Імідж» на суму 10 807 156,96грн. (Код ЄДРПОУ 35033589, місцезнаходження: 08320, Київська область, Бориспільський район, с. Мала Олександрівка, вул. Гагаріна, буд. 14-А), Товариства з обмеженою відповідальністю «Лізінгова компанія «Техбудлізинг» на суму 20 509 650грн. (Код ЄДРПОУ 25404922, місцезнаходження: 08320, Київська область, Бориспільський район, с. Мала Олександрівка, вул. Гагаріна, буд. 14-А), Товариства з обмеженою відповідальністю «Світ-Інвест» на суму 1 345 639грн. (Код ЄДРПОУ 32961593, місцезнаходження: 08320, Київська область, Бориспільський район, с. Мала Олександрівка, вул. Гагаріна, буд. 14-А), Товариства з обмеженою відповідальністю «Грандінвестбуд-2006» на суму 5 849079,98грн. (Код ЄДРПОУ 34796086, місцезнаходження: 01030, м. Київ, вул. Б.Хмельницького/І.Франка, буд. 31/27), Товариства з обмеженою відповідальністю «Експоінвест» на суму 1 327 500грн., (код ЄДРПОУ 33240473, місцезнаходження: 08300, Київська область,м. Бориспіль, вул. Дзержинського, буд. 14), Товариства з обмеженою відповідальністю «Інвестінтер» на суму 8 919 004,12грн., (Код ЄДРПОУ 32162630, місцезнаходження: 08320, Київська область, Бориспільський район, с. Мала Олександрівка, вул. Гагаріна, буд. 14-А), Товариства з обмеженою відповідальністю «Інвестиційні системи» на суму 4 499 995,50грн. (Код ЄДРПОУ 32162646, місцезнаходження: 08320, Київська область, Бориспільський район, с. Мала Олександрівка, вул. Гагаріна, буд. 14-А), Товариства з обмеженою відповідальністю «Інвестлайн» на суму 8 5666 659,41грн., (Код ЄДРПОУ 33240447, місцезнаходження: 08300, Київська область,м. Бориспіль, вул. Дзержинського, буд. 14), Товариства з обмеженою відповідальністю «Капіталоінвест» на суму 10 638 775,98 (Код ЄДРПОУ 32961605, місцезнаходження: 08300, Київська область,м. Бориспіль, вул. Дзержинського, буд. 14), Товариства з обмеженою відповідальністю «Офіциалл» на суму 35 631 633,10 грн. (код ЄДРПОУ 34821190, місцезнаходження: 08320, Київська область, Бориспільський район, с. Мала Олександрівка, вул. Гагаріна, буд. 14-А), Товариства з обмеженою відповідальністю «Престижінвест» 10 490 980,42 грн. (код ЄДРПОУ 33501639, місцезнаходження: 08300, Київська область,м. Бориспіль, вул. Дзержинського, буд. 14), Товариства з обмеженою відповідальністю «Регіон-Інвест» на суму 13 182 326,06 грн.,(Код ЄДРПОУ 31351574, місцезнаходження: 08320, Київська область, Бориспільський район, с. Мала Олександрівка, вул. Гагаріна, буд. 14-А), Товариства з обмеженою відповідальністю «Регіонінвест» на суму 17 538 633,50грн., (код ЄДРПОУ 30971428, місцезнаходження: 08320, Київська область, Бориспільський район, с. Мала Олександрівка, вул. Гагаріна, буд. 14-А), Товариства з обмеженою відповідальністю «Роммакс» на суму 11 751 027грн., (Код ЄДРПОУ 32961610, місцезнаходження: 08320, Київська область, Бориспільський район, с. Мала Олександрівка, вул. Гагаріна, буд. 14-А), Товариства з обмеженою відповідальністю «Систем-Інвест» на суму 21 643 449,06 грн., (Код ЄДРПОУ 32597849, місцезнаходження: 08320, Київська область, Бориспільський район, с. Мала Олександрівка, вул. Гагаріна, буд. 14-А), Товариства з обмеженою відповідальністю «Укрзембуд» на суму 17 740 904,16грн. (Код ЄДРПОУ 33349017, місцезнаходження: 01030, м. Київ, вул. Б.Хмельницького/І.Франка, буд.31/27), Товариства з обмеженою відповідальністю «Центрінвествклад» на суму 16 468 815,40грн. (Код ЄДРПОУ 33349017, місцезнаходження: 08300, Київська область,м. Бориспіль, вул. Дзержинського, буд. 14), Товариства з обмеженою відповідальністю «Центрінвестбуд-2000» на суму 37 413 137,93грн. (Код ЄДРПОУ 30778312, місцезнаходження: 08320, Київська область, Бориспільський район, с. Мала Олександрівка, вул. Гагаріна, буд. 14-А), Товариства з обмеженою відповідальністю «Центробуд-трейд» на суму 41 424 129,22грн. (Код ЄДРПОУ 33446835, місцезнаходження: 08320, Київська область, Бориспільський район, с. Мала Олександрівка, вул. Гагаріна, буд. 14-А), а грошові вимоги до Боржника - Закритого акціонерного товариства «Акціонерна страхова компанія «Рокада» відхилити в повному обсязі.
2. Затвердити реєстр кредиторів Закритого акціонерного товариства «Акціонерне страхова компанія «Рокада» (ідентифікаційний код юридичної особи: 20005459, місцезнаходження: 01030, м. Київ, вул. Б.Хмельницького, буд. 31) в наступному складі та розмірі:
- Товариство з обмеженою відповідальністю «Інвестгарант» на суму 4 086 930,00 грн. ( грошові вимоги ініціюючого кредитора, визнані ухвалою господарського суду м. Києва від 10.12.2011 року у цій справі безспірними) , з яких основний борг в сумі 4 061 194,00 грн., які відносяться до четвертої черги задоволення вимог кредиторів, - державне мито у сумі 25 000,00 грн. , які відносяться до четвертої черги задоволення вимог кредиторів, - витрат на інформаційно-технічне забезпечення розгляду судової справт в сумі 236,00 грн., які відносяться до четвертої черги задоволення вимог кредиторів; у вигляді інфляційних нарахувань та 3% річних у сумі 448 830,51 грн, які відносяться до четвертої черги задоволення вимог кредиторів; - 3 % річних в сумі 139 193,25 грн., які відносяться до четвертої черги задоволення вимог кредиторів; - витрати по сплаті судового збору 1 147,00грн. , які відносяться до першої черги задоволення вимог кредиторів;
- Управління Пенсійного фонду України в Шевченківському районі міста Києва на загальну суму 3 221,22 грн., які відносяться до третьої черги задоволення вимог кредиторів;
- Приватного підприємства «Сектор» на загальну суму 41 301 147,00, з яких: 41 300 000,00 основного боргу, які відносяться до четвертої черги задоволення вимог кредиторів; - 1 147,00 грн. витрат по сплаті судового збору, які відносяться до першої черги задоволення вимог кредиторів;
- Товариства з обмеженою відповідальністю «Євробуд-Стандарт» на загальну суму 2 563 486,85 грн., з яких: - 2 495 523,38 грн. основного боргу, які відносяться до четвертої черги задоволення вимог кредиторів; - 66 776,47 грн. 3% річних, які відносяться до четвертої черги задоволення вимог кредиторів; - 1 147,00 грн. витрат по сплаті судового збору, які відносяться до першої черги задоволення вимог кредиторів; - 40,00 грн. витрат за внесення до Єдиної бази інформації щодо кредитора та його грошових вимог;
- Публічного акціонерного товариства «Київпроект» на загальну суму 17 871, 30 грн. основного боргу, які відносяться до четвертої черги задоволення вимог кредиторів.
3. Зобов'язати розпорядника майна Закритого акціонерного товариства «Акціонерне страхова компанія «Рокада» арбітражного керуючого Алескерову С.І. протягом 10-ти днів повідомити кредиторів про місце і час проведення зборів кредиторів та провести відповідні збори.
4. Зобов'язати розпорядника майна Закритого акціонерного товариства «Акціонерне страхова компанія «Рокада» арбітражного керуючого Алескерову С.І. надати суду протокол зборів кредиторів боржника, на яких обрано комітет кредиторів боржника, а також протокол засідання комітету кредиторів, на якому вирішено питання про відкриття ліквідаційної процедури або процедури санації боржника, призначення ліквідатора або керуючого санацією боржника.
5.Вимоги конкурсних кредиторів, що заявлені після закінчення строку, встановленого для їх подання, або не заявлені взагалі, - не розглядаються і вважаються погашеними.
6. Ухвалу направити учасникам провадження у справі, розпоряднику майна та кредиторам.
Суддя Баранов Д.О.
| Суд | Господарський суд міста Києва |
| Дата ухвалення рішення | 17.07.2013 |
| Оприлюднено | 25.07.2013 |
| Номер документу | 32591027 |
| Судочинство | Господарське |
Судовий реєстр по справі —5011-44/15861-2012
'/%3e%3cpath d='M13.07 23.33c-.52 0-.43-.19-.61-.69l-1.53-5.01 11.74-6.96' fill='%23c8daea'/%3e%3cpath d='M13.07 23.33c.4 0 .57-.18.8-.4.14-.13.85-.83 2.13-2.07l-2.66-1.61' fill='%23a9c9dd'/%3e%3cpath d='M13.34 19.25c3.87 2.86 6.02 4.45 6.45 4.77.73.4 1.26.19 1.45-.68.26-1.24 2.36-11.14 2.62-12.37.27-1.08-.41-1.57-1.11-1.25-1.54.59-13.87 5.35-15.42 5.94-1.05.43-1.04 1.01-.19 1.27.27.09 1.59.5 3.96 1.24 5.49-3.47 8.54-5.39 9.15-5.78.44-.26.83-.12.51.17' fill='url(%23b)'/%3e%3c/svg%3e){kind=small}
 --%3e%3c!DOCTYPE svg PUBLIC '-//W3C//DTD SVG 1.1//EN' 'http://www.w3.org/Graphics/SVG/1.1/DTD/svg11.dtd'%3e%3csvg version='1.1' id='US_UK_Download_on_the' xmlns='http://www.w3.org/2000/svg' xmlns:xlink='http://www.w3.org/1999/xlink' x='0px' y='0px' width='135px' height='40px' viewBox='0 0 135 40' enable-background='new 0 0 135 40' xml:space='preserve'%3e%3cg%3e %3cpath fill='%23A6A6A6' d='M130.197%2c40H4.729C2.122%2c40%2c0%2c37.872%2c0%2c35.267V4.726C0%2c2.12%2c2.122%2c0%2c4.729%2c0h125.468 C132.803%2c0%2c135%2c2.12%2c135%2c4.726v30.541C135%2c37.872%2c132.803%2c40%2c130.197%2c40L130.197%2c40z'/%3e %3cpath d='M134.032%2c35.268c0%2c2.116-1.714%2c3.83-3.834%2c3.83H4.729c-2.119%2c0-3.839-1.714-3.839-3.83V4.725 c0-2.115%2c1.72-3.835%2c3.839-3.835h125.468c2.121%2c0%2c3.834%2c1.72%2c3.834%2c3.835L134.032%2c35.268L134.032%2c35.268z'/%3e %3cg%3e %3cg%3e %3cpath fill='white' d='M30.128%2c19.784c-0.029-3.223%2c2.639-4.791%2c2.761-4.864c-1.511-2.203-3.853-2.504-4.676-2.528 c-1.967-0.207-3.875%2c1.177-4.877%2c1.177c-1.022%2c0-2.565-1.157-4.228-1.123c-2.14%2c0.033-4.142%2c1.272-5.24%2c3.196 c-2.266%2c3.923-0.576%2c9.688%2c1.595%2c12.859c1.086%2c1.553%2c2.355%2c3.287%2c4.016%2c3.226c1.625-0.067%2c2.232-1.036%2c4.193-1.036 c1.943%2c0%2c2.513%2c1.036%2c4.207%2c0.997c1.744-0.028%2c2.842-1.56%2c3.89-3.127c1.255-1.78%2c1.759-3.533%2c1.779-3.623 C33.507%2c24.924%2c30.161%2c23.647%2c30.128%2c19.784z'/%3e %3cpath fill='white' d='M26.928%2c10.306c0.874-1.093%2c1.472-2.58%2c1.306-4.089c-1.265%2c0.056-2.847%2c0.875-3.758%2c1.944 c-0.806%2c0.942-1.526%2c2.486-1.34%2c3.938C24.557%2c12.205%2c26.016%2c11.382%2c26.928%2c10.306z'/%3e %3c/g%3e %3c/g%3e %3cg%3e %3cpath fill='white' d='M53.645%2c31.504h-2.271l-1.244-3.909h-4.324l-1.185%2c3.909h-2.211l4.284-13.308h2.646L53.645%2c31.504z M49.755%2c25.955L48.63%2c22.48c-0.119-0.355-0.342-1.191-0.671-2.507h-0.04c-0.131%2c0.566-0.342%2c1.402-0.632%2c2.507l-1.105%2c3.475 H49.755z'/%3e %3cpath fill='white' d='M64.662%2c26.588c0%2c1.632-0.441%2c2.922-1.323%2c3.869c-0.79%2c0.843-1.771%2c1.264-2.942%2c1.264 c-1.264%2c0-2.172-0.454-2.725-1.362h-0.04v5.055h-2.132V25.067c0-1.026-0.027-2.079-0.079-3.159h1.875l0.119%2c1.521h0.04 c0.711-1.146%2c1.79-1.718%2c3.238-1.718c1.132%2c0%2c2.077%2c0.447%2c2.833%2c1.342C64.284%2c23.949%2c64.662%2c25.127%2c64.662%2c26.588z M62.49%2c26.666 c0-0.934-0.21-1.704-0.632-2.31c-0.461-0.632-1.08-0.948-1.856-0.948c-0.526%2c0-1.004%2c0.176-1.431%2c0.523 c-0.428%2c0.35-0.708%2c0.807-0.839%2c1.373c-0.066%2c0.264-0.099%2c0.48-0.099%2c0.65v1.6c0%2c0.698%2c0.214%2c1.287%2c0.642%2c1.768 s0.984%2c0.721%2c1.668%2c0.721c0.803%2c0%2c1.428-0.31%2c1.875-0.928C62.266%2c28.496%2c62.49%2c27.68%2c62.49%2c26.666z'/%3e %3cpath fill='white' d='M75.699%2c26.588c0%2c1.632-0.441%2c2.922-1.324%2c3.869c-0.789%2c0.843-1.77%2c1.264-2.941%2c1.264 c-1.264%2c0-2.172-0.454-2.724-1.362H68.67v5.055h-2.132V25.067c0-1.026-0.027-2.079-0.079-3.159h1.875l0.119%2c1.521h0.04 c0.71-1.146%2c1.789-1.718%2c3.238-1.718c1.131%2c0%2c2.076%2c0.447%2c2.834%2c1.342C75.32%2c23.949%2c75.699%2c25.127%2c75.699%2c26.588z M73.527%2c26.666 c0-0.934-0.211-1.704-0.633-2.31c-0.461-0.632-1.078-0.948-1.855-0.948c-0.527%2c0-1.004%2c0.176-1.432%2c0.523 c-0.428%2c0.35-0.707%2c0.807-0.838%2c1.373c-0.065%2c0.264-0.099%2c0.48-0.099%2c0.65v1.6c0%2c0.698%2c0.214%2c1.287%2c0.64%2c1.768 c0.428%2c0.48%2c0.984%2c0.721%2c1.67%2c0.721c0.803%2c0%2c1.428-0.31%2c1.875-0.928C73.303%2c28.496%2c73.527%2c27.68%2c73.527%2c26.666z'/%3e %3cpath fill='white' d='M88.039%2c27.772c0%2c1.132-0.393%2c2.053-1.182%2c2.764c-0.867%2c0.777-2.074%2c1.165-3.625%2c1.165 c-1.432%2c0-2.58-0.276-3.449-0.829l0.494-1.777c0.936%2c0.566%2c1.963%2c0.85%2c3.082%2c0.85c0.803%2c0%2c1.428-0.182%2c1.877-0.544 c0.447-0.362%2c0.67-0.848%2c0.67-1.454c0-0.54-0.184-0.995-0.553-1.364c-0.367-0.369-0.98-0.712-1.836-1.029 c-2.33-0.869-3.494-2.142-3.494-3.816c0-1.094%2c0.408-1.991%2c1.225-2.689c0.814-0.699%2c1.9-1.048%2c3.258-1.048 c1.211%2c0%2c2.217%2c0.211%2c3.02%2c0.632l-0.533%2c1.738c-0.75-0.408-1.598-0.612-2.547-0.612c-0.75%2c0-1.336%2c0.185-1.756%2c0.553 c-0.355%2c0.329-0.533%2c0.73-0.533%2c1.205c0%2c0.526%2c0.203%2c0.961%2c0.611%2c1.303c0.355%2c0.316%2c1%2c0.658%2c1.936%2c1.027 c1.145%2c0.461%2c1.986%2c1%2c2.527%2c1.618C87.77%2c26.081%2c88.039%2c26.852%2c88.039%2c27.772z'/%3e %3cpath fill='white' d='M95.088%2c23.508h-2.35v4.659c0%2c1.185%2c0.414%2c1.777%2c1.244%2c1.777c0.381%2c0%2c0.697-0.033%2c0.947-0.099l0.059%2c1.619 c-0.42%2c0.157-0.973%2c0.236-1.658%2c0.236c-0.842%2c0-1.5-0.257-1.975-0.77c-0.473-0.514-0.711-1.376-0.711-2.587v-4.837h-1.4v-1.6h1.4 v-1.757l2.094-0.632v2.389h2.35V23.508z'/%3e %3cpath fill='white' d='M105.691%2c26.627c0%2c1.475-0.422%2c2.686-1.264%2c3.633c-0.883%2c0.975-2.055%2c1.461-3.516%2c1.461 c-1.408%2c0-2.529-0.467-3.365-1.401s-1.254-2.113-1.254-3.534c0-1.487%2c0.43-2.705%2c1.293-3.652c0.861-0.948%2c2.023-1.422%2c3.484-1.422 c1.408%2c0%2c2.541%2c0.467%2c3.396%2c1.402C105.283%2c24.021%2c105.691%2c25.192%2c105.691%2c26.627z M103.479%2c26.696 c0-0.885-0.189-1.644-0.572-2.277c-0.447-0.766-1.086-1.148-1.914-1.148c-0.857%2c0-1.508%2c0.383-1.955%2c1.148 c-0.383%2c0.634-0.572%2c1.405-0.572%2c2.317c0%2c0.885%2c0.189%2c1.644%2c0.572%2c2.276c0.461%2c0.766%2c1.105%2c1.148%2c1.936%2c1.148 c0.814%2c0%2c1.453-0.39%2c1.914-1.168C103.281%2c28.347%2c103.479%2c27.58%2c103.479%2c26.696z'/%3e %3cpath fill='white' d='M112.621%2c23.783c-0.211-0.039-0.436-0.059-0.672-0.059c-0.75%2c0-1.33%2c0.283-1.738%2c0.85 c-0.355%2c0.5-0.533%2c1.132-0.533%2c1.895v5.035h-2.131l0.02-6.574c0-1.106-0.027-2.113-0.08-3.021h1.857l0.078%2c1.836h0.059 c0.225-0.631%2c0.58-1.139%2c1.066-1.52c0.475-0.343%2c0.988-0.514%2c1.541-0.514c0.197%2c0%2c0.375%2c0.014%2c0.533%2c0.039V23.783z'/%3e %3cpath fill='white' d='M122.156%2c26.252c0%2c0.382-0.025%2c0.704-0.078%2c0.967h-6.396c0.025%2c0.948%2c0.334%2c1.673%2c0.928%2c2.173 c0.539%2c0.447%2c1.236%2c0.671%2c2.092%2c0.671c0.947%2c0%2c1.811-0.151%2c2.588-0.454l0.334%2c1.48c-0.908%2c0.396-1.98%2c0.593-3.217%2c0.593 c-1.488%2c0-2.656-0.438-3.506-1.313c-0.848-0.875-1.273-2.05-1.273-3.524c0-1.447%2c0.395-2.652%2c1.186-3.613 c0.828-1.026%2c1.947-1.539%2c3.355-1.539c1.383%2c0%2c2.43%2c0.513%2c3.141%2c1.539C121.873%2c24.047%2c122.156%2c25.055%2c122.156%2c26.252z M120.123%2c25.699c0.014-0.632-0.125-1.178-0.414-1.639c-0.369-0.593-0.936-0.889-1.699-0.889c-0.697%2c0-1.264%2c0.289-1.697%2c0.869 c-0.355%2c0.461-0.566%2c1.014-0.631%2c1.658H120.123z'/%3e %3c/g%3e %3cg%3e %3cg%3e %3cpath fill='white' d='M49.05%2c10.009c0%2c1.177-0.353%2c2.063-1.058%2c2.658c-0.653%2c0.549-1.581%2c0.824-2.783%2c0.824 c-0.596%2c0-1.106-0.026-1.533-0.078V6.982c0.557-0.09%2c1.157-0.136%2c1.805-0.136c1.145%2c0%2c2.008%2c0.249%2c2.59%2c0.747 C48.723%2c8.156%2c49.05%2c8.961%2c49.05%2c10.009z M47.945%2c10.038c0-0.763-0.202-1.348-0.606-1.756c-0.404-0.407-0.994-0.611-1.771-0.611 c-0.33%2c0-0.611%2c0.022-0.844%2c0.068v4.889c0.129%2c0.02%2c0.365%2c0.029%2c0.708%2c0.029c0.802%2c0%2c1.421-0.223%2c1.857-0.669 S47.945%2c10.892%2c47.945%2c10.038z'/%3e %3cpath fill='white' d='M54.909%2c11.037c0%2c0.725-0.207%2c1.319-0.621%2c1.785c-0.434%2c0.479-1.009%2c0.718-1.727%2c0.718 c-0.692%2c0-1.243-0.229-1.654-0.689c-0.41-0.459-0.615-1.038-0.615-1.736c0-0.73%2c0.211-1.329%2c0.635-1.794s0.994-0.698%2c1.712-0.698 c0.692%2c0%2c1.248%2c0.229%2c1.669%2c0.688C54.708%2c9.757%2c54.909%2c10.333%2c54.909%2c11.037z M53.822%2c11.071c0-0.435-0.094-0.808-0.281-1.119 c-0.22-0.376-0.533-0.564-0.94-0.564c-0.421%2c0-0.741%2c0.188-0.961%2c0.564c-0.188%2c0.311-0.281%2c0.69-0.281%2c1.138 c0%2c0.435%2c0.094%2c0.808%2c0.281%2c1.119c0.227%2c0.376%2c0.543%2c0.564%2c0.951%2c0.564c0.4%2c0%2c0.714-0.191%2c0.94-0.574 C53.725%2c11.882%2c53.822%2c11.506%2c53.822%2c11.071z'/%3e %3cpath fill='white' d='M62.765%2c8.719l-1.475%2c4.714h-0.96l-0.611-2.047c-0.155-0.511-0.281-1.019-0.379-1.523h-0.019 c-0.091%2c0.518-0.217%2c1.025-0.379%2c1.523l-0.649%2c2.047h-0.971l-1.387-4.714h1.077l0.533%2c2.241c0.129%2c0.53%2c0.235%2c1.035%2c0.32%2c1.513 h0.019c0.078-0.394%2c0.207-0.896%2c0.389-1.503l0.669-2.25h0.854l0.641%2c2.202c0.155%2c0.537%2c0.281%2c1.054%2c0.378%2c1.552h0.029 c0.071-0.485%2c0.178-1.002%2c0.32-1.552l0.572-2.202H62.765z'/%3e %3cpath fill='white' d='M68.198%2c13.433H67.15v-2.7c0-0.832-0.316-1.248-0.95-1.248c-0.311%2c0-0.562%2c0.114-0.757%2c0.343 c-0.193%2c0.229-0.291%2c0.499-0.291%2c0.808v2.796h-1.048v-3.366c0-0.414-0.013-0.863-0.038-1.349h0.921l0.049%2c0.737h0.029 c0.122-0.229%2c0.304-0.418%2c0.543-0.569c0.284-0.176%2c0.602-0.265%2c0.95-0.265c0.44%2c0%2c0.806%2c0.142%2c1.097%2c0.427 c0.362%2c0.349%2c0.543%2c0.87%2c0.543%2c1.562V13.433z'/%3e %3cpath fill='white' d='M71.088%2c13.433h-1.047V6.556h1.047V13.433z'/%3e %3cpath fill='white' d='M77.258%2c11.037c0%2c0.725-0.207%2c1.319-0.621%2c1.785c-0.434%2c0.479-1.01%2c0.718-1.727%2c0.718 c-0.693%2c0-1.244-0.229-1.654-0.689c-0.41-0.459-0.615-1.038-0.615-1.736c0-0.73%2c0.211-1.329%2c0.635-1.794s0.994-0.698%2c1.711-0.698 c0.693%2c0%2c1.248%2c0.229%2c1.67%2c0.688C77.057%2c9.757%2c77.258%2c10.333%2c77.258%2c11.037z M76.17%2c11.071c0-0.435-0.094-0.808-0.281-1.119 c-0.219-0.376-0.533-0.564-0.939-0.564c-0.422%2c0-0.742%2c0.188-0.961%2c0.564c-0.188%2c0.311-0.281%2c0.69-0.281%2c1.138 c0%2c0.435%2c0.094%2c0.808%2c0.281%2c1.119c0.227%2c0.376%2c0.543%2c0.564%2c0.951%2c0.564c0.4%2c0%2c0.713-0.191%2c0.939-0.574 C76.074%2c11.882%2c76.17%2c11.506%2c76.17%2c11.071z'/%3e %3cpath fill='white' d='M82.33%2c13.433h-0.941l-0.078-0.543h-0.029c-0.322%2c0.433-0.781%2c0.65-1.377%2c0.65 c-0.445%2c0-0.805-0.143-1.076-0.427c-0.246-0.258-0.369-0.579-0.369-0.96c0-0.576%2c0.24-1.015%2c0.723-1.319 c0.482-0.304%2c1.16-0.453%2c2.033-0.446V10.3c0-0.621-0.326-0.931-0.979-0.931c-0.465%2c0-0.875%2c0.117-1.229%2c0.349l-0.213-0.688 c0.438-0.271%2c0.979-0.407%2c1.617-0.407c1.232%2c0%2c1.85%2c0.65%2c1.85%2c1.95v1.736C82.262%2c12.78%2c82.285%2c13.155%2c82.33%2c13.433z M81.242%2c11.813v-0.727c-1.156-0.02-1.734%2c0.297-1.734%2c0.95c0%2c0.246%2c0.066%2c0.43%2c0.201%2c0.553c0.135%2c0.123%2c0.307%2c0.184%2c0.512%2c0.184 c0.23%2c0%2c0.445-0.073%2c0.641-0.218c0.197-0.146%2c0.318-0.331%2c0.363-0.558C81.236%2c11.946%2c81.242%2c11.884%2c81.242%2c11.813z'/%3e %3cpath fill='white' d='M88.285%2c13.433h-0.93l-0.049-0.757h-0.029c-0.297%2c0.576-0.803%2c0.864-1.514%2c0.864 c-0.568%2c0-1.041-0.223-1.416-0.669s-0.562-1.025-0.562-1.736c0-0.763%2c0.203-1.381%2c0.611-1.853c0.395-0.44%2c0.879-0.66%2c1.455-0.66 c0.633%2c0%2c1.076%2c0.213%2c1.328%2c0.64h0.02V6.556h1.049v5.607C88.248%2c12.622%2c88.26%2c13.045%2c88.285%2c13.433z M87.199%2c11.445v-0.786 c0-0.136-0.01-0.246-0.029-0.33c-0.059-0.252-0.186-0.464-0.379-0.635c-0.195-0.171-0.43-0.257-0.701-0.257 c-0.391%2c0-0.697%2c0.155-0.922%2c0.466c-0.223%2c0.311-0.336%2c0.708-0.336%2c1.193c0%2c0.466%2c0.107%2c0.844%2c0.322%2c1.135 c0.227%2c0.31%2c0.533%2c0.465%2c0.916%2c0.465c0.344%2c0%2c0.619-0.129%2c0.828-0.388C87.1%2c12.069%2c87.199%2c11.781%2c87.199%2c11.445z'/%3e %3cpath fill='white' d='M97.248%2c11.037c0%2c0.725-0.207%2c1.319-0.621%2c1.785c-0.434%2c0.479-1.008%2c0.718-1.727%2c0.718 c-0.691%2c0-1.242-0.229-1.654-0.689c-0.41-0.459-0.615-1.038-0.615-1.736c0-0.73%2c0.211-1.329%2c0.635-1.794s0.994-0.698%2c1.713-0.698 c0.691%2c0%2c1.248%2c0.229%2c1.668%2c0.688C97.047%2c9.757%2c97.248%2c10.333%2c97.248%2c11.037z M96.162%2c11.071c0-0.435-0.094-0.808-0.281-1.119 c-0.221-0.376-0.533-0.564-0.941-0.564c-0.42%2c0-0.74%2c0.188-0.961%2c0.564c-0.188%2c0.311-0.281%2c0.69-0.281%2c1.138 c0%2c0.435%2c0.094%2c0.808%2c0.281%2c1.119c0.227%2c0.376%2c0.543%2c0.564%2c0.951%2c0.564c0.4%2c0%2c0.715-0.191%2c0.941-0.574 C96.064%2c11.882%2c96.162%2c11.506%2c96.162%2c11.071z'/%3e %3cpath fill='white' d='M102.883%2c13.433h-1.047v-2.7c0-0.832-0.316-1.248-0.951-1.248c-0.311%2c0-0.562%2c0.114-0.756%2c0.343 s-0.291%2c0.499-0.291%2c0.808v2.796h-1.049v-3.366c0-0.414-0.012-0.863-0.037-1.349h0.92l0.049%2c0.737h0.029 c0.123-0.229%2c0.305-0.418%2c0.543-0.569c0.285-0.176%2c0.602-0.265%2c0.951-0.265c0.439%2c0%2c0.805%2c0.142%2c1.096%2c0.427 c0.363%2c0.349%2c0.543%2c0.87%2c0.543%2c1.562V13.433z'/%3e %3cpath fill='white' d='M109.936%2c9.504h-1.154v2.29c0%2c0.582%2c0.205%2c0.873%2c0.611%2c0.873c0.188%2c0%2c0.344-0.016%2c0.467-0.049 l0.027%2c0.795c-0.207%2c0.078-0.479%2c0.117-0.814%2c0.117c-0.414%2c0-0.736-0.126-0.969-0.378c-0.234-0.252-0.35-0.676-0.35-1.271V9.504 h-0.689V8.719h0.689V7.855l1.027-0.31v1.173h1.154V9.504z'/%3e %3cpath fill='white' d='M115.484%2c13.433h-1.049v-2.68c0-0.845-0.316-1.268-0.949-1.268c-0.486%2c0-0.818%2c0.245-1%2c0.735 c-0.031%2c0.103-0.049%2c0.229-0.049%2c0.377v2.835h-1.047V6.556h1.047v2.841h0.02c0.33-0.517%2c0.803-0.775%2c1.416-0.775 c0.434%2c0%2c0.793%2c0.142%2c1.078%2c0.427c0.355%2c0.355%2c0.533%2c0.883%2c0.533%2c1.581V13.433z'/%3e %3cpath fill='white' d='M121.207%2c10.853c0%2c0.188-0.014%2c0.346-0.039%2c0.475h-3.143c0.014%2c0.466%2c0.164%2c0.821%2c0.455%2c1.067 c0.266%2c0.22%2c0.609%2c0.33%2c1.029%2c0.33c0.465%2c0%2c0.889-0.074%2c1.271-0.223l0.164%2c0.728c-0.447%2c0.194-0.973%2c0.291-1.582%2c0.291 c-0.73%2c0-1.305-0.215-1.721-0.645c-0.418-0.43-0.625-1.007-0.625-1.731c0-0.711%2c0.193-1.303%2c0.582-1.775 c0.406-0.504%2c0.955-0.756%2c1.648-0.756c0.678%2c0%2c1.193%2c0.252%2c1.541%2c0.756C121.068%2c9.77%2c121.207%2c10.265%2c121.207%2c10.853z M120.207%2c10.582c0.008-0.311-0.061-0.579-0.203-0.805c-0.182-0.291-0.459-0.437-0.834-0.437c-0.342%2c0-0.621%2c0.142-0.834%2c0.427 c-0.174%2c0.227-0.277%2c0.498-0.311%2c0.815H120.207z'/%3e %3c/g%3e %3c/g%3e%3c/g%3e%3c/svg%3e){kind=small}
' spreadMethod='pad' id='linearGradient50'%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300a0ff' offset='0' id='stop52' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300a1ff' offset='0.0066' id='stop54' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300beff' offset='0.2601' id='stop56' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300d2ff' offset='0.5122' id='stop58' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300dfff' offset='0.7604' id='stop60' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300e3ff' offset='1' id='stop62' /%3e%3c/linearGradient%3e%3clinearGradient x1='43.8344' y1='171.9986' x2='19.637501' y2='171.9986' gradientUnits='userSpaceOnUse' gradientTransform='matrix(0.8%2c0%2c0%2c-0.8%2c0%2c161.6)' spreadMethod='pad' id='linearGradient68'%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%23ffe000' offset='0' id='stop70' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%23ffbd00' offset='0.4087' id='stop72' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:orange' offset='0.7754' id='stop74' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%23ff9c00' offset='1' id='stop76' /%3e%3c/linearGradient%3e%3clinearGradient x1='34.827' y1='169.7039' x2='12.0687' y2='146.9456' gradientUnits='userSpaceOnUse' gradientTransform='matrix(0.8%2c0%2c0%2c-0.8%2c0%2c161.6)' spreadMethod='pad' id='linearGradient82'%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%23ff3a44' offset='0' id='stop84' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%23c31162' offset='1' id='stop86' /%3e%3c/linearGradient%3e%3clinearGradient x1='17.2973' y1='191.82381' x2='27.4599' y2='181.6613' gradientUnits='userSpaceOnUse' gradientTransform='matrix(0.8%2c0%2c0%2c-0.8%2c0%2c161.6)' spreadMethod='pad' id='linearGradient92'%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2332a071' offset='0' id='stop94' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%232da771' offset='0.0685' id='stop96' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2315cf74' offset='0.4762' id='stop98' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2306e775' offset='0.8009' id='stop100' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300f076' offset='1' id='stop102' /%3e%3c/linearGradient%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath110'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path112' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cmask maskUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='1' height='1' id='mask114'%3e%3cg id='g116'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath110)' id='g118'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:black%3bfill-opacity:0.2%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path120' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/mask%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath126'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path128' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath130'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path132' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cpattern patternTransform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)' patternUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='124' height='48' id='pattern134'%3e%3cg id='g136' /%3e%3cg id='g138'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath130)' id='g140'%3e%3cg id='g142'%3e%3cpath d='M 29.625%2c20.695 18.012%2c14.098 C 17.363%2c13.727 16.781%2c13.754 16.406%2c14.09 l -0.058%2c-0.063 0.058%2c-0.058 c 0.375%2c-0.336 0.957%2c-0.36 1.606%2c0.011 l 11.687%2c6.641 -0.074%2c0.074 z' style='fill:black%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path144' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/pattern%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath158'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path160' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cmask maskUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='1' height='1' id='mask162'%3e%3cg id='g164'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath158)' id='g166'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:black%3bfill-opacity:0.12000002%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path168' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/mask%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath174'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path176' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath178'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path180' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cpattern patternTransform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)' patternUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='124' height='48' id='pattern182'%3e%3cg id='g184' /%3e%3cg id='g186'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath178)' id='g188'%3e%3cg id='g190'%3e%3cpath d='m 16.348%2c14.145 c -0.235%2c0.246 -0.371%2c0.628 -0.371%2c1.125 l 0%2c-0.118 c 0%2c-0.496 0.136%2c-0.879 0.371%2c-1.125 l 0.058%2c0.063 -0.058%2c0.055 z' style='fill:black%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path192' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/pattern%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath206'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path208' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cmask maskUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='1' height='1' id='mask210'%3e%3cg id='g212'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath206)' id='g214'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:black%3bfill-opacity:0.12000002%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path216' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/mask%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath222'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path224' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath226'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path228' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cpattern patternTransform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)' patternUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='124' height='48' id='pattern230'%3e%3cg id='g232' /%3e%3cg id='g234'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath226)' id='g236'%3e%3cg id='g238'%3e%3cpath d='m 33.613%2c22.961 -3.988%2c-2.266 0.074%2c-0.074 3.914%2c2.223 c 0.559%2c0.316 0.836%2c0.734 0.836%2c1.156 -0.047%2c-0.379 -0.332%2c-0.75 -0.836%2c-1.039 z' style='fill:black%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path240' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/pattern%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath254'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path256' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cmask maskUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='1' height='1' id='mask258'%3e%3cg id='g260'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath254)' id='g262'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:black%3bfill-opacity:0.25%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path264' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/mask%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath270'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path272' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath274'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path276' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cpattern patternTransform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)' patternUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='124' height='48' id='pattern278'%3e%3cg id='g280' /%3e%3cg id='g282'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath274)' id='g284'%3e%3cg id='g286'%3e%3cpath d='m 18.012%2c33.902 15.601%2c-8.863 c 0.508%2c-0.289 0.789%2c-0.66 0.836%2c-1.039 0%2c0.418 -0.277%2c0.836 -0.836%2c1.156 L 18.012%2c34.02 c -1.117%2c0.632 -2.035%2c0.105 -2.035%2c-1.176 l 0%2c-0.114 c 0%2c1.278 0.918%2c1.805 2.035%2c1.172 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path288' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/pattern%3e%3c/defs%3e%3csodipodi:namedview pagecolor='white' bordercolor='%23666666' borderopacity='1' objecttolerance='10' gridtolerance='10' guidetolerance='10' inkscape:pageopacity='0' inkscape:pageshadow='2' inkscape:window-width='1366' inkscape:window-height='705' id='namedview4' showgrid='false' inkscape:zoom='7.6276974' inkscape:cx='93.965168' inkscape:cy='29.61582' inkscape:window-x='-8' inkscape:window-y='-8' inkscape:window-maximized='1' inkscape:current-layer='g10' /%3e%3cg id='g10' inkscape:groupmode='layer' inkscape:label='google-play-badge' transform='matrix(1.25%2c0%2c0%2c-1.25%2c-9.4247625%2c49.85025)'%3e%3cg id='g12' transform='matrix(1.0023923%2c0%2c0%2c0.99072975%2c-0.29664807%2c0)'%3e%3cpath d='M 112%2c8 12%2c8 C 9.801%2c8 8%2c9.801 8%2c12 l 0%2c24 c 0%2c2.199 1.801%2c4 4%2c4 l 100%2c0 c 2.199%2c0 4%2c-1.801 4%2c-4 l 0%2c-24 c 0%2c-2.199 -1.801%2c-4 -4%2c-4 z' style='fill:black%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path14' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3cpath d='m 112%2c39.359 c 1.852%2c0 3.359%2c-1.507 3.359%2c-3.359 l 0%2c-24 c 0%2c-1.852 -1.507%2c-3.359 -3.359%2c-3.359 l -100%2c0 c -1.852%2c0 -3.359%2c1.507 -3.359%2c3.359 l 0%2c24 c 0%2c1.852 1.507%2c3.359 3.359%2c3.359 l 100%2c0 M 112%2c40 12%2c40 C 9.801%2c40 8%2c38.199 8%2c36 L 8%2c12 C 8%2c9.801 9.801%2c8 12%2c8 l 100%2c0 c 2.199%2c0 4%2c1.801 4%2c4 l 0%2c24 c 0%2c2.199 -1.801%2c4 -4%2c4 z' style='fill:%23a6a6a6%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path16' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3cg id='g18' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 45.934%2c16.195 c 0%2c0.668 -0.2%2c1.203 -0.594%2c1.602 -0.453%2c0.473 -1.043%2c0.711 -1.766%2c0.711 -0.691%2c0 -1.281%2c-0.242 -1.765%2c-0.719 -0.485%2c-0.484 -0.727%2c-1.078 -0.727%2c-1.789 0%2c-0.711 0.242%2c-1.305 0.727%2c-1.785 0.484%2c-0.481 1.074%2c-0.723 1.765%2c-0.723 0.344%2c0 0.672%2c0.071 0.985%2c0.203 0.312%2c0.133 0.566%2c0.313 0.75%2c0.535 l -0.418%2c0.422 c -0.321%2c-0.379 -0.758%2c-0.566 -1.317%2c-0.566 -0.504%2c0 -0.941%2c0.176 -1.312%2c0.531 -0.367%2c0.356 -0.551%2c0.817 -0.551%2c1.383 0%2c0.566 0.184%2c1.031 0.551%2c1.387 0.371%2c0.351 0.808%2c0.531 1.312%2c0.531 0.535%2c0 0.985%2c-0.18 1.34%2c-0.535 0.234%2c-0.235 0.367%2c-0.559 0.402%2c-0.973 l -1.742%2c0 0%2c-0.578 2.324%2c0 c 0.028%2c0.125 0.036%2c0.246 0.036%2c0.363 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path20' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g22' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 49.621%2c14.191 -2.183%2c0 0%2c1.52 1.968%2c0 0%2c0.578 -1.968%2c0 0%2c1.52 2.183%2c0 0%2c0.589 -2.801%2c0 0%2c-4.796 2.801%2c0 0%2c0.589 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path24' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g26' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 52.223%2c18.398 -0.618%2c0 0%2c-4.207 -1.339%2c0 0%2c-0.589 3.297%2c0 0%2c0.589 -1.34%2c0 0%2c4.207 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path28' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g30' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 55.949%2c18.398 0%2c-4.796 0.617%2c0 0%2c4.796 -0.617%2c0 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path32' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g34' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 59.301%2c18.398 -0.613%2c0 0%2c-4.207 -1.344%2c0 0%2c-0.589 3.301%2c0 0%2c0.589 -1.344%2c0 0%2c4.207 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path36' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g38' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 66.887%2c17.781 c -0.473%2c0.485 -1.059%2c0.727 -1.758%2c0.727 -0.703%2c0 -1.289%2c-0.242 -1.762%2c-0.727 C 62.895%2c17.297 62.66%2c16.703 62.66%2c16 c 0%2c-0.703 0.235%2c-1.297 0.707%2c-1.781 0.473%2c-0.485 1.059%2c-0.727 1.762%2c-0.727 0.695%2c0 1.281%2c0.242 1.754%2c0.731 0.476%2c0.488 0.711%2c1.078 0.711%2c1.777 0%2c0.703 -0.235%2c1.297 -0.707%2c1.781 z m -3.063%2c-0.402 c 0.356%2c0.359 0.789%2c0.539 1.305%2c0.539 0.512%2c0 0.949%2c-0.18 1.301%2c-0.539 0.355%2c-0.359 0.535%2c-0.82 0.535%2c-1.379 0%2c-0.559 -0.18%2c-1.02 -0.535%2c-1.379 -0.352%2c-0.359 -0.789%2c-0.539 -1.301%2c-0.539 -0.516%2c0 -0.949%2c0.18 -1.305%2c0.539 -0.355%2c0.359 -0.535%2c0.82 -0.535%2c1.379 0%2c0.559 0.18%2c1.02 0.535%2c1.379 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path40' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g42' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 68.461%2c18.398 0%2c-4.796 0.75%2c0 2.332%2c3.73 0.027%2c0 -0.027%2c-0.922 0%2c-2.808 0.617%2c0 0%2c4.796 -0.644%2c0 -2.442%2c-3.914 -0.027%2c0 0.027%2c0.926 0%2c2.988 -0.613%2c0 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path44' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cpath d='m 62.508%2c22.598 c -1.879%2c0 -3.414%2c-1.43 -3.414%2c-3.403 0%2c-1.957 1.535%2c-3.402 3.414%2c-3.402 1.883%2c0 3.418%2c1.445 3.418%2c3.402 0%2c1.973 -1.535%2c3.403 -3.418%2c3.403 z m 0%2c-5.465 c -1.031%2c0 -1.918%2c0.851 -1.918%2c2.062 0%2c1.227 0.887%2c2.063 1.918%2c2.063 1.031%2c0 1.922%2c-0.836 1.922%2c-2.063 0%2c-1.211 -0.891%2c-2.062 -1.922%2c-2.062 z m -7.449%2c5.465 c -1.883%2c0 -3.414%2c-1.43 -3.414%2c-3.403 0%2c-1.957 1.531%2c-3.402 3.414%2c-3.402 1.882%2c0 3.414%2c1.445 3.414%2c3.402 0%2c1.973 -1.532%2c3.403 -3.414%2c3.403 z m 0%2c-5.465 c -1.032%2c0 -1.922%2c0.851 -1.922%2c2.062 0%2c1.227 0.89%2c2.063 1.922%2c2.063 1.031%2c0 1.918%2c-0.836 1.918%2c-2.063 0%2c-1.211 -0.887%2c-2.062 -1.918%2c-2.062 z m -8.864%2c4.422 0%2c-1.446 3.453%2c0 c -0.101%2c-0.808 -0.371%2c-1.402 -0.785%2c-1.816 -0.504%2c-0.5 -1.289%2c-1.055 -2.668%2c-1.055 -2.125%2c0 -3.789%2c1.715 -3.789%2c3.84 0%2c2.125 1.664%2c3.84 3.789%2c3.84 1.149%2c0 1.985%2c-0.449 2.602%2c-1.031 l 1.019%2c1.019 c -0.863%2c0.824 -2.011%2c1.457 -3.621%2c1.457 -2.914%2c0 -5.363%2c-2.371 -5.363%2c-5.285 0%2c-2.914 2.449%2c-5.285 5.363%2c-5.285 1.575%2c0 2.758%2c0.516 3.688%2c1.484 0.953%2c0.953 1.25%2c2.293 1.25%2c3.375 0%2c0.336 -0.028%2c0.645 -0.078%2c0.903 l -4.86%2c0 z m 36.246%2c-1.121 c -0.281%2c0.761 -1.148%2c2.164 -2.914%2c2.164 -1.75%2c0 -3.207%2c-1.379 -3.207%2c-3.403 0%2c-1.906 1.442%2c-3.402 3.375%2c-3.402 1.563%2c0 2.465%2c0.953 2.836%2c1.508 l -1.16%2c0.773 c -0.387%2c-0.566 -0.914%2c-0.941 -1.676%2c-0.941 -0.757%2c0 -1.3%2c0.347 -1.648%2c1.031 l 4.551%2c1.883 -0.157%2c0.387 z m -4.64%2c-1.133 c -0.039%2c1.312 1.019%2c1.984 1.777%2c1.984 0.594%2c0 1.098%2c-0.297 1.266%2c-0.722 L 77.801%2c19.301 Z M 74.102%2c16 l 1.496%2c0 0%2c10 -1.496%2c0 0%2c-10 z m -2.45%2c5.84 -0.05%2c0 c -0.336%2c0.398 -0.977%2c0.758 -1.789%2c0.758 -1.704%2c0 -3.262%2c-1.496 -3.262%2c-3.414 0%2c-1.907 1.558%2c-3.391 3.262%2c-3.391 0.812%2c0 1.453%2c0.363 1.789%2c0.773 l 0.05%2c0 0%2c-0.488 c 0%2c-1.301 -0.695%2c-2 -1.816%2c-2 -0.914%2c0 -1.481%2c0.66 -1.715%2c1.215 L 66.82%2c14.75 c 0.375%2c-0.902 1.368%2c-2.012 3.016%2c-2.012 1.754%2c0 3.234%2c1.032 3.234%2c3.543 l 0%2c6.11 -1.418%2c0 0%2c-0.551 z m -1.711%2c-4.707 c -1.031%2c0 -1.894%2c0.863 -1.894%2c2.051 0%2c1.199 0.863%2c2.074 1.894%2c2.074 1.016%2c0 1.817%2c-0.875 1.817%2c-2.074 0%2c-1.188 -0.801%2c-2.051 -1.817%2c-2.051 z M 89.445%2c26 l -3.578%2c0 0%2c-10 1.492%2c0 0%2c3.789 2.086%2c0 c 1.657%2c0 3.282%2c1.199 3.282%2c3.106 0%2c1.906 -1.629%2c3.105 -3.282%2c3.105 z m 0.039%2c-4.82 -2.125%2c0 0%2c3.429 2.125%2c0 c 1.114%2c0 1.75%2c-0.925 1.75%2c-1.714 0%2c-0.774 -0.636%2c-1.715 -1.75%2c-1.715 z m 9.223%2c1.437 c -1.078%2c0 -2.199%2c-0.476 -2.66%2c-1.531 l 1.324%2c-0.555 c 0.285%2c0.555 0.809%2c0.735 1.363%2c0.735 0.774%2c0 1.559%2c-0.465 1.571%2c-1.286 l 0%2c-0.105 c -0.27%2c0.156 -0.848%2c0.387 -1.559%2c0.387 -1.426%2c0 -2.879%2c-0.785 -2.879%2c-2.25 0%2c-1.34 1.168%2c-2.203 2.481%2c-2.203 1.004%2c0 1.558%2c0.453 1.906%2c0.98 l 0.051%2c0 0%2c-0.773 1.441%2c0 0%2c3.836 c 0%2c1.773 -1.324%2c2.765 -3.039%2c2.765 z m -0.18%2c-5.48 c -0.488%2c0 -1.168%2c0.242 -1.168%2c0.847 0%2c0.774 0.848%2c1.071 1.582%2c1.071 0.657%2c0 0.965%2c-0.145 1.364%2c-0.336 -0.117%2c-0.926 -0.914%2c-1.582 -1.778%2c-1.582 z m 8.469%2c5.261 -1.715%2c-4.335 -0.051%2c0 -1.773%2c4.335 -1.609%2c0 2.664%2c-6.058 -1.52%2c-3.371 1.559%2c0 4.105%2c9.429 -1.66%2c0 z M 93.547%2c16 l 1.496%2c0 0%2c10 -1.496%2c0 0%2c-10 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path46' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3cg id='g48'%3e%3cpath d='M 16.348%2c33.969 C 16.113%2c33.723 15.977%2c33.34 15.977%2c32.844 l 0%2c-17.692 c 0%2c-0.496 0.136%2c-0.879 0.371%2c-1.125 l 0.058%2c-0.054 9.914%2c9.91 0%2c0.234 -9.914%2c9.91 -0.058%2c-0.058 z' style='fill:url(%23linearGradient50)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path64' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g66'%3e%3cpath d='m 29.621%2c20.578 -3.301%2c3.305 0%2c0.234 3.305%2c3.305 0.074%2c-0.043 3.914%2c-2.227 c 1.117%2c-0.632 1.117%2c-1.672 0%2c-2.308 l -3.914%2c-2.223 -0.078%2c-0.043 z' style='fill:url(%23linearGradient68)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path78' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g80'%3e%3cpath d='M 29.699%2c20.621 26.32%2c24 16.348%2c14.027 c 0.371%2c-0.39 0.976%2c-0.437 1.664%2c-0.047 l 11.687%2c6.641' style='fill:url(%23linearGradient82)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path88' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g90'%3e%3cpath d='M 29.699%2c27.379 18.012%2c34.02 c -0.688%2c0.386 -1.293%2c0.339 -1.664%2c-0.051 L 26.32%2c24 l 3.379%2c3.379 z' style='fill:url(%23linearGradient92)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path104' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g106'%3e%3cg id='g108' /%3e%3cg id='g122' mask='url(%23mask114)'%3e%3cg id='g124' /%3e%3cg id='g146'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath126)' id='g148'%3e%3cg id='g150'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:url(%23pattern134)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path152' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3cg id='g154'%3e%3cg id='g156' /%3e%3cg id='g170' mask='url(%23mask162)'%3e%3cg id='g172' /%3e%3cg id='g194'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath174)' id='g196'%3e%3cg id='g198'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:url(%23pattern182)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path200' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3cg id='g202'%3e%3cg id='g204' /%3e%3cg id='g218' mask='url(%23mask210)'%3e%3cg id='g220' /%3e%3cg id='g242'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath222)' id='g244'%3e%3cg id='g246'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:url(%23pattern230)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path248' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3cg id='g250'%3e%3cg id='g252' /%3e%3cg id='g266' mask='url(%23mask258)'%3e%3cg id='g268' /%3e%3cg id='g290'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath270)' id='g292'%3e%3cg id='g294'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:url(%23pattern278)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path296' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/svg%3e){kind=small}
Всі матеріали на цьому сайті розміщені на умовах ліцензії Creative Commons Із Зазначенням Авторства 4.0 Міжнародна, якщо інше не зазначено на відповідній сторінці
© 2016‒2025Опендатабот
🇺🇦 Зроблено в Україні