Вирок

від 21.01.2013 по справі 1-74/11

БАБУШКІНСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД М.ДНІПРОПЕТРОВСЬКА

Дело № 1- 74/2011

Производство № 1/403/36/2012

ПРИГОВОР

ИМЕНЕНМ УКРАИНЫ

22 июня 2012 года г.Днепропетровск

Бабушкинский районный суд г.Днепропетровска в составе:

председательствующего судьи Свидерской Т.А.,

при секретаре Легейде А.А.,

с участием прокурора Козинец А.И.,

защитника - адвоката ОСОБА_1,

рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда г.Днепропетровска уголовное дело по обвинению

ОСОБА_2,

ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженца г.Ямполь Винницкой области, гражданина Украины, с высшим образованием, разведенного, являющегося инвалидом 2 группы, невоеннообязанного, зарегистрированного и проживающего по адресу: АДРЕСА_5, ранее не судимого,

в совершении преступлений, предусмотренных ч.5 ст. 191, ч.2 ст. 366, ч.3 ст. 27 ч.1 ст. 366, ч.3 ст. 27 ч.2 ст. 358, ч.2 ст. 364, ч.3 ст. 365 УК Украины,

УСТАНОВИЛ:

12 декабря 2001 года согласно приказу № 450 ОСОБА_2 был назначен на должность директора Днепропетровского филиала (ДФ) акционерного общества «Западно-украинский кредитный банк». В 2007 году указанное банковское учреждение решением учредителей было переименовано в открытое акционерное общество (ОАО) «Кредобанк». Днепропетровский филиал (ДФ) ОАО «Кредобанк»располагался по адресу: г. Днепропетровск, ул. Чкалова, д. 12 до декабря 2007 года, после чего офис ДФ ОАО «Кредобанк»был перемещен в д. 15 по ул. Володарского в г. Днепропетровске. 7 ноября 2008 года согласно приказу № 443-К ОСОБА_2 был отстранен от исполнения обязанностей директора ДФ ОАО «Кредобанк»в связи с неудовлетворительной работой указанного филиала банка, в том числе невыполнением финансового плана. 31 марта 2009 года на основании приказа № 42-З ОСОБА_2 был уволен с вышеуказанной должности по собственному желанию.

В должностные обязанности ОСОБА_2, как директора ДФ ОАО «Кредобанк», входило общее руководство указанным филиалом банка, в том числе согласно с п.п. 9.2. -9.9. его должностной инструкции: руководство финансово-хозяйственной деятельностью филиала, организация подготовки и исполнения соглашений, которые заключаются филиалом на выдачу кредитов; обеспечение выполнения филиалом плановых финансово-экономических показателей, плана продажи банковских продуктов, достоверность финансовых отчетов; поиск и привлечение клиентов для комплексного обслуживания филиалом; организация и общее руководство кредитной и другой банковской деятельностью; ответственность и продажа депозитных и кредитных продуктов клиентам банка; контроль качества и своевременности оценки кредитного риска; контроль качества кредитного портфеля, принятие решения о кредитовании заемщиков ДФ ОАО «Кредобанк».

В начале 2007 года директор ДФ ОАО «Кредобанк»ОСОБА_2, будучи должностным лицом филиала банка, наделенным организационно-распорядительными функциями, принял решение завладеть денежными средствами указанного банка путем злоупотребления своим служебным положением, оформляя на неосведомленных о его преступных намерениях подставных лиц кредитные договоры, получая на основании последних наличные денежные средства, которые намеревался незаконно и безвозвратно обратить в свою пользу. При этом, ОСОБА_2, являясь лицом, обязанным контролировать качество кредитного риска и кредитного портфеля ДФ ОАО «Кредобанк», в нарушение п.п. 9.6., 9.9 своей должностной инструкции, не намереваясь в будущем принимать какие-либо меры к погашению данных кредитов, и понимая, что для получения в банке крупных сумм кредитных денежных средств необходимо предоставить в залог либо имущество, либо эквивалентные имущественные права, принял противоправное решение оформлять выдачу кредитов под залог банковских вкладов (депозитов) вкладчиков названного филиала банка, не ставя об этом последних в известность, выбирая вклады, достаточные в денежном выражении для оформления кредитов, и подделывая для этого соответствующие документы.

1. В марте 2007 года, реализуя свой преступный умысел, ОСОБА_2, являясь ответственным, как руководитель ДФ ОАО «Кредобанк», за продажу депозитных и кредитных продуктов, принял решение оформить кредитный договор на сумму 444 400,00 гривен, которые незаконно и безвозвратно обратить в свою пользу. Для этого ОСОБА_2, как должностное лицо ДФ ОАО «Кредобанк», обладающее организационно-распорядительными функциями и будучи правомочным в связи с исполнением своих служебных обязанностей оформлять выдачу кредитов гражданам, осознавая преступность своих намерений, обратился к неустановленному лицу с просьбой подыскать человека, согласного оформить на свое имя за вознаграждение вышеуказанный кредитный договор, а полученные по нему денежные средства передать ОСОБА_2, на что неустановленное лицо ответило согласием.

Весной 2007 года неустановленное лицо обратилось к жителю г. Днепропетровска ОСОБА_26 с предложением за вознаграждение в размере 500 долларов США оформить на свое имя кредитный договор в ДФ ОАО «Кредобанк», на что ОСОБА_26, будучи заверенным в законности получения кредита и его последующем погашении в установленном порядке, дал согласие.

В апреле 2007 года ОСОБА_2, являясь директором ДФ ОАО «Кредобанк», находясь на своем рабочем месте по адресу: г. Днепропетровск, ул. Чкалова, 12, продолжая реализовывать свой преступный план, направленный на завладение кредитными денежными средствами названного банка, злоупотребляя своим служебным положением, в нарушение своей должностной инструкции, в том числе положения о контроле качества кредитного портфеля банка, дал указание начальнику отдела розничных продаж ДФ ОАО «Кредобанк»ОСОБА_4 подготовить и заключить с заемщиком ОСОБА_26 кредитный договор на выдачу последнему 444 400,00 гривен кредитных денежных средств, соответствующий договор поручительства, а также оформить договоры залога имущественных прав и уступки права требования по договору банковского вклада на имя вкладчика ДФ ОАО «Кредобанк»ОСОБА_5, которая в качестве залогодателя была выбрана ОСОБА_2 произвольно. При этом, ОСОБА_2 осознавал, что данные договоры о передаче в залог депозитного вклада ОСОБА_5 будут являться фиктивными, поскольку последняя права на свой банковский вклад никому не передавала и передавать не собиралась, а также достоверно зная, что в отсутствие надлежащего залога оформить вышеуказанный кредит не представится возможным, поскольку это не будет отвечать установленному банком порядку кредитования физических лиц.

4 апреля 2007 года в соответствии с полученными от неустановленного лица указаниями ОСОБА_26 обратился к начальнику отдела розничных продаж ДФ ОАО «Кредобанк»ОСОБА_4 за получением кредита в сумме 444 400, 00 гривен. В этот же день ОСОБА_4, не предполагая о преступных намерениях ОСОБА_2 завладеть имуществом банка и согласно устным указаниям последнего в помещении указанного банка на служебном компьютере изготовил в электронном виде и распечатал договор поручительства № 10\07-П от 04.04.2007 года между ОСОБА_5, ОСОБА_26 и ДФ ОАО «Кредобанк», кредитный договор № 27\07-Ф от 04.04.2007 года между ОСОБА_26 и ДФ ОАО «Кредобанк»под залог банковского вклада ОСОБА_5, в соответствии с условиями которого данный банк обязался выдать ОСОБА_26 кредит на сумму 444 400,00 гривен, договор залога имущественных прав № 26\07\Ф-М от 04.04.2007 года между ОСОБА_5 и ДФ ОАО «Кредобанк», а также договор № 25\07\Ф-ПВ от 04.04.2007 года уступки права требования по договору банковского вклада между ОСОБА_5 и ДФ ОАО «Кредобанк».

Тогда же ОСОБА_26, не будучи осведомленным о действительных целях происходящего и не имея умысла на завладение денежными средствами ДФ ОАО «Кредобанк», подписал предоставленные ему ОСОБА_4 кредитный договор № 27\07-Ф от 04.04.2007 года и договор поручительства № 10\07-П от 04.04.2007 года с целью выдачи указанным банком на его имя кредитных денежных средств в сумме 444 400,00 гривен .

Фактически ни ОСОБА_26, ни ОСОБА_2 к ОСОБА_5 за разрешением на получение кредита под залог ее банковского депозитного вклада никогда не обращались, в известность о передаче последнего в залог в обеспечение кредита ОСОБА_26 ее не поставили.

Кроме того, в это же время неустановленное лицо при неустановленных обстоятельствах предоставило в ДФ ОАО «Кредобанк»фиктивную справку о доходах № 0204 от 02.04.2007 года, выданную от имени ЧП «Оптторгсервис», и содержащую ложные сведения о месте работы и размере заработной платы ОСОБА_26

4 апреля 2007 года ОСОБА_4, не знающий и не подозревающий о преступных планах ОСОБА_2 на завладение денежными средствами ДФ ОАО «Кредобанк»в особо крупных размерах, в помещении данного филиала указанного банка, в соответствии с ранее полученными от последнего устными указаниями, а также в связи с тем, что ОСОБА_2 в этот день официально отсутствовал на работе по состоянию здоровья, передал договор поручительства № 10\07-П от 04.04.2007 года между ОСОБА_5, ОСОБА_26 и ДФ ОАО «Кредобанк», кредитный договор № 27\07-Ф от 04.04.2007 года между ОСОБА_26 и ДФ ОАО «Кредобанк»под залог банковского вклада ОСОБА_5, договор залога имущественных прав № 26\07\Ф-М от 04.04.2007 года между ОСОБА_5 и ДФ ОАО «Кредобанк», а также договор № 25\07\Ф-ПВ от 04.04.2007 года уступки права требования по договору банковского вклада между ОСОБА_5 и ДФ ОАО «Кредобанк»на подпись заместителю директора филиала банка ОСОБА_6, которая в свою очередь, также не подозревая о преступных планах ОСОБА_2, подписала их со стороны банка, заведомо получив при этом от него устное указание о безотлагательном подписании данных документов.

В это же время ОСОБА_2, будучи должностным лицом ДФ ОАО «Кредобанк», находясь в офисе по месту своей работы, по адресу: г. Днепропетровск, ул. Чкалова, 12, продолжая реализовывать свой преступный план, совершил служебный подлог -подделал подписи от имени ОСОБА_5 в договоре залога имущественных прав №26/07/Ф-М, договоре №25/07/Ф-ПВ уступки права требования по договору банковского вклада и договоре поручительства № 10\07-П от 04.04.2007 года, в соответствии с условиями которых последняя якобы предоставляет в залог свой депозитный вклад, размещенный в этом же банке, для обеспечения указанного кредита, но фактически она вклад в залог не предоставляла и указанные договоры не подписывала. Желая достичь преступный результат -безвозмездно завладеть чужим имуществом -денежными средствами ОАО «Кредобанк»в особо крупных размерах, ОСОБА_2 о содеянном в известность никого не поставил и передал подделанные им договоры ОСОБА_4 для дальнейшего оформления выдачи кредита.

После этого, ОСОБА_4, исполняя свои обязанности и не осознавая, что вышеперечисленные договоры являются поддельными, сформировал их в кредитное дело ОСОБА_26 и передал данные документы в кассу банка для оформления заявки на получение наличных кредитных денежных средств.

4 апреля 2007 года неустановленное лицо при неустановленных обстоятельствах получило в кассе ДФ ОАО «Кредобанк»кредитные денежные средства в сумме 444 400,00 гривен, которые впоследствии в неустановленном месте передало ОСОБА_2 и которые последний обратил в свою пользу, заведомо не намериваясь погашать полученный на имя ОСОБА_26 кредит.

2. В феврале 2008 года ОСОБА_2, продолжая свою преступную деятельность, направленную на завладение чужим имуществом -денежными средствами возглавляемого им Днепропетровского филиала ОАО «Кредобанк»в особо крупных размерах, обратился к своему знакомому -директору одновременно ООО «ИТЛ «Лассо»(код ОКПО 34776007, юридический адрес: г. Днепропетровск, пр. Героев, д. 1, кв. 205, фактический адрес: г. Днепропетровск, ул. Володарского, д. 1, кв. 3) и ООО «НТЛ-сигма»(код ОКПО 23367329, юридический адрес: г. Днепропетровск, ул. Фурманова, д. 5, кв. 31, фактический адрес: г. Днепропетровск, ул. Володарского, д. 1, кв. 3) ОСОБА_7, который освобожден от уголовной ответственности на основании Закона Украины «Об амнистии»от 12 июля 2008 года, с просьбой оформить на свое имя кредит в ДФ ОАО «Кредобанк»на сумму 135 000,00 гривен, а полученные кредитные денежные средства передать ему, при этом, заверив последнего, что погашение данного кредита будет осуществлять он сам в установленном порядке. ОСОБА_7, не зная и не подозревая о преступных планах ОСОБА_2 на завладение денежными средствами ОАО «Кредобанк», на данную просьбу последнего ответил согласием.

15 февраля 2008 года ОСОБА_2, являясь директором ДФ ОАО «Кредобанк», находясь на своем рабочем месте по адресу: г. Днепропетровск, ул. Володарского, 15, с целью завладения кредитными денежными средствами данного банка, злоупотребляя своим служебным положением, в нарушение своей должностной инструкции, в том числе положения о контроле качества кредитного портфеля банка, дал указание начальнику отдела розничных продаж ДФ ОАО «Кредобанк»ОСОБА_4 подготовить и заключить с заемщиком ОСОБА_7 кредитный договор на выдачу последнему 135 000,00 гривен кредитных денежных средств, а также оформить договоры залога имущественных прав и уступки права требования по договору банковского вклада на имя вкладчика ДФ ОАО «Кредобанк»ОСОБА_8, который в качестве залогодателя был выбран ОСОБА_2 произвольно. При этом, ОСОБА_2 осознавал, что данные договоры о передаче в залог депозитного вклада ОСОБА_8 будут являться фиктивными, поскольку последний права на свой банковский вклад никому не передавал и передавать не собирался, а также достоверно знал, что в отсутствие надлежащего залога оформить вышеуказанный кредит не представится возможным, поскольку не будет отвечать установленному банком порядку кредитования физических лиц.

В это же время ОСОБА_2, являясь руководителем ДФ ОАО «Кредобанк»и достоверно зная, что для получения ОСОБА_7 в указанном банке данной суммы кредитных денежных средств необходима высокая заработная плата, которую в действительности ОСОБА_7 не получал, дал последнему указание о составлении справки о доходах за последние 6 месяцев о размере заработной платы не менее 8 000,00 гривен в месяц и предоставлении данного документа в банк для оформления кредита.

14 февраля 2008 года ОСОБА_7, который освобожден от уголовной ответственности на основании Закона Украины «Об амнистии»от 12 июля 2008 года, действуя по указанию ОСОБА_2, будучи должностным лицом предприятия -директором ООО «ИТЛ «Лассо», по месту своей работы, в офисе указанного общества по адресу: г. Днепропетровск, ул. Володарского, д.1, кв.3, составил на компьютере и распечатал справку о своих доходах № 01 от 14 февраля 2008 года, в которую внес заведомо ложные сведения о размере своей заработной платы -8 000, 00 гривен в месяц, что не отвечало действительности, заверил справку печатью указанного предприятия и подделал в данном документе подпись от имени заместителя директора ООО «ИТЛ «Лассо»ОСОБА_9, тем самым совершив служебный подлог.

15 февраля 2008 года в соответствии с полученными от ОСОБА_2 указаниями ОСОБА_7, который освобожден от уголовной ответственности на основании Закона Украины «Об амнистии»от 12 июля 2008 года, обратился к начальнику отдела розничных продаж ДФ ОАО «Кредобанк»ОСОБА_4 за получением кредита в сумме 135 000, 00 гривен, и тогда же ОСОБА_7 предоставил последнему ранее составленную и выданную им справку о своих доходах № 01 от 14 февраля 2008 года, тем самым использовав данный заведомо поддельный документ. В этот же день ОСОБА_4, не предполагая о преступных намерениях ОСОБА_2 завладеть имуществом банка и согласно устным указаниям последнего, в помещении указанного банка на служебном компьютере изготовил в электронном виде и распечатал кредитный договор № 23\08-Ф от 15 февраля 2008 года между ОСОБА_7 и ДФ ОАО «Кредобанк»под залог банковского вклада ОСОБА_8, в соответствии с условиями которого банк обязался выдать ОСОБА_7 135 000,00 гривен кредитных денежных средств, договор залога имущественных прав № 21\08\Ф-М от 15 февраля 2008 года между ОСОБА_8 и ДФ ОАО «Кредобанк», а также договор № 20\08\Ф-ПВ от 15 февраля 2008 года уступки права требования по договору банковского вклада между ОСОБА_8 и ДФ ОАО «Кредобанк».

Тогда же ОСОБА_7, не будучи осведомленном о действительных целях происходящего и не имея умысла на завладение денежными средствами ДФ ОАО «Кредобанк», подписал предоставленный ему ОСОБА_4 кредитный договор № 23\08-Ф от февраля 2008 года с целью выдачи указанным банком на его имя кредитных денежных средств в сумме 135 000,00 гривен.

Фактически ни ОСОБА_7, ни ОСОБА_2 к ОСОБА_8 за разрешением на получение кредита под залог его банковского депозитного вклада никогда не обращались, в известность о передаче последнего в залог в обеспечение кредита ОСОБА_7 его не поставили.

15 февраля 2008 года ОСОБА_4, не знающий и не подозревающий о преступных планах ОСОБА_2 на завладение денежными средствами ДФ ОАО «Кредобанк»в особо крупных размерах, в помещении данного филиала указанного банка, в соответствии с ранее полученными от последнего устными указаниями, а также в связи с тем, что ОСОБА_2 в этот день официально отсутствовал на работе по состоянию здоровья, передал кредитный договор № 23\08-Ф от 15 февраля 2008 года между ОСОБА_7 и ДФ ОАО «Кредобанк»под залог банковского вклада ОСОБА_8, договор залога имущественных прав № 21\08\Ф-М от 15 февраля 2008 года между ОСОБА_8 и ДФ ОАО «Кредобанк», а также договор № 20\08\Ф-ПВ от 15 февраля 2008 года уступки права требования по договору банковского вклада между ОСОБА_8 и ДФ ОАО «Кредобанк» на подпись заместителю директора филиала банка ОСОБА_6, которая в свою очередь, не подозревая о преступных планах ОСОБА_2, подписала их со стороны банка, заведомо получив при этом от него устное указание о безотлагательном подписании данных документов.

В это же время ОСОБА_2, будучи должностным лицом ДФ ОАО «Кредобанк», находясь в офисе по месту своей работы, по адресу: г. Днепропетровск, ул. Володарского, 15 и продолжая реализовывать свой преступный план, совершил служебный подлог - подделал подписи от имени ОСОБА_8 в договоре залога имущественных прав №21/08/Ф-М и договоре №20/08/Ф-ПВ уступки права требования по договору банковского вклада, в соответствии с условиями которых, последний якобы предоставляет в залог свой депозитный вклад, размещенный в этом же банке, для обеспечения указанного кредита, но фактически он вклад в залог не предоставлял и указанные договоры не подписывал. Желая достичь преступный результат -безвозмездно завладеть чужим имуществом -денежными средствами ОАО «Кредобанк», ОСОБА_2 о содеянном в известность никого не поставил и передал подделанные им договоры ОСОБА_4 для дальнейшего оформления выдачи кредита.

После этого, ОСОБА_4, исполняя свои обязанности и не осознавая, что вышеперечисленные договора являются поддельными, сформировал их в кредитное дело ОСОБА_7 и передал в кассу банка для оформления заявки на получение наличных кредитных денежных средств.

15 февраля 2008 года ОСОБА_7 получил в кассе ДФ ОАО «Кредобанк»кредитные денежные средства в сумме 135 000,00 гривен, которые в этот же день в служебном кабинете ОСОБА_2 передал последнему и которые ОСОБА_2 обратил в свою пользу, заведомо не намереваясь погашать полученный на имя ОСОБА_7 кредит.

3. В конце февраля 2008 года ОСОБА_2, продолжая свою преступную деятельность, направленную на завладение чужим имуществом -денежными средствами возглавляемого им Днепропетровского филиала ОАО «Кредобанк» в особо крупных размерах, повторно обратился к ОСОБА_7, который освобожден от уголовной ответственности на основании Закона Украины «Об амнистии»от 12 июля 2008 года, с аналогичной просьбой на оформление на его имя кредита на сумму 81 000 долларов США, а полученные кредитные денежные средства передать ему, при этом, снова заверив последнего, что погашение данного кредита будет осуществлять он сам в установленном порядке. ОСОБА_7, не зная и не подозревая о преступных планах ОСОБА_2 безвозмездно завладеть денежными средствами ОАО «Кредобанк», на данную просьбу последнего ответил согласием.

29 февраля 2008 года ОСОБА_2, являясь директором ДФ ОАО «Кредобанк», находясь на своем рабочем месте по адресу: г. Днепропетровск, ул. Володарского, 15, продолжая свою преступную деятельность, направленную на завладение кредитными денежными средствами названного банка, злоупотребляя своим служебным положением, в нарушение своей должностной инструкции, в том числе положения по контролю качества кредитного портфеля банка, дал указание начальнику отдела розничных продаж ДФ ОАО «Кредобанк»ОСОБА_4 подготовить и заключить с заемщиком ОСОБА_7 кредитный договор на выдачу последнему 81 000,00 долларов США кредитных денежных средств, а также оформить договоры залога имущественных прав и уступки права требования по договору банковского вклада на имя вкладчика ДФ ОАО «Кредобанк»ОСОБА_10, который в качестве залогодателя был выбран ОСОБА_2 произвольно. При этом, ОСОБА_2 осознавал, что данные договоры о передаче в залог депозитного вклада ОСОБА_10 будут являться фиктивными, поскольку последний права на свой банковский вклад никому не передавал и передавать не собирался, а также достоверно зная, что в отсутствие надлежащего залога оформить вышеуказанный кредит не представится возможным, поскольку не будет отвечать установленному банком порядку кредитования физических лиц.

В это же время ОСОБА_2, являясь руководителем ДФ ОАО «Кредобанк»и достоверно зная, что для получения ОСОБА_7 в указанном банке данной суммы кредитных денежных средств необходима высокая заработная плата, которую ОСОБА_7 в действительности не получал, дал последнему указание составить справку о доходах за последние 6 месяцев и указать размер зарплаты не менее 10 000,00 гривен в месяц, после чего предоставить данный документ в банк для оформления кредита.

28 февраля 2008 года ОСОБА_7, который освобожден от уголовной ответственности на основании Закона Украины «Об амнистии»от 12 июля 2008 года, действуя по указанию ОСОБА_2, будучи должностным лицом предприятия - директором ООО «НТЛ-сигма», по месту своей работы, в офисе указанного общества по адресу: г. Днепропетровск, ул. Володарского, д.1, кв.3, составил на компьютере и распечатал справку о своих доходах № 02\28-3 от 28 февраля 2008 года, в которую внес заведомо ложные сведения о размере своей заработной платы -10 000,00 гривен в месяц, что не отвечало действительности, после заверил ее печатью предприятия и подделал в данном документе подпись от имени заместителя директора ООО «НТЛ-сигма»ОСОБА_11, тем совершив служебный подлог.

29 февраля 2008 года в соответствии с полученными от ОСОБА_2 указаниями ОСОБА_7, который освобожден от уголовной ответственности на основании Закона Украины «Об амнистии»от 12 июля 2008 года, обратился к начальнику отдела розничных продаж ДФ ОАО «Кредобанк»ОСОБА_4 за получением кредита в сумме 81 000, 00 долларов США и предоставил справку о своих доходах № 02\28-3 от 28 февраля 2008 года, тем самым использовав данный заведомо поддельный документ.

В этот же день ОСОБА_4, не предполагая о преступных намерениях ОСОБА_2 завладеть имуществом банка и согласно устным указаниям последнего, в помещении данного филиала банка на служебном компьютере изготовил в электронном виде и распечатал кредитный договор № 29\08-Ф от 29 февраля 2008 года между ОСОБА_7 и ДФ ОАО «Кредобанк»под залог банковского вклада ОСОБА_10, в соответствии с условиями которого банк обязался выдать ОСОБА_7 81 000,00 долларов США кредитных денежных средств, договор залога имущественных прав № 25\08\Ф-М от 29 февраля 2008 года между ОСОБА_10 и ДФ ОАО «Кредобанк», а также договор № 24\08\Ф-ПВ от 29 февраля 2008 года уступки права требования по договору банковского вклада между ОСОБА_10 и ДФ ОАО «Кредобанк».

Тогда же ОСОБА_7, не будучи осведомленном о действительных целях происходящего и не имея умысла на завладение денежными средствами ДФ ОАО «Кредобанк», подписал предоставленный ему ОСОБА_4 кредитный договор № 29\08-Ф от 29 февраля 2008 года с целью выдачи указанным банком на его имя кредитных денежных средств в сумме 81 000,00 долларов США.

Фактически ни ОСОБА_7, ни ОСОБА_2 к ОСОБА_10 за разрешением на получение кредита под залог его банковского депозитного вклада никогда не обращались, в известность о передаче последнего в залог в обеспечение кредита ОСОБА_7 его не поставили.

29 февраля 2008 года ОСОБА_4, не знающий и не подозревающий о преступных планах ОСОБА_2 на завладение денежными средствами ДФ ОАО «Кредобанк»в особо крупных размерах, в помещении данного филиала указанного банка передал ему на подпись кредитный договор № 29\08-Ф от 29 февраля 2008 года между ОСОБА_7 и ДФ ОАО «Кредобанк»под залог банковского вклада ОСОБА_10, договор залога имущественных прав № 25\08\Ф-М от 29 февраля 2008 года между ОСОБА_10 и ДФ ОАО «Кредобанк», а также договор № 24\08\Ф-ПВ от 29 февраля 2008 года уступки права требования по договору банковского вклада между ОСОБА_10 и ДФ ОАО «Кредобанк», который в свою очередь, не желая отказываться от задуманного, подписал их со стороны банка.

Тогда же ОСОБА_2, будучи должностным лицом ДФ ОАО «Кредобанк», находясь в офисе по месту своей работы, по адресу: г. Днепропетровск, ул. Володарского, 15 и продолжая реализовывать свой преступный план, завершил служебный подлог - подделал подписи от имени ОСОБА_10 в договоре залога имущественных прав №25/08/Ф-М и договоре №24/08/Ф-ПВ уступки права требования по договору банковского вклада, в соответствии с условиями которых, последний якобы предоставляет в залог свой депозитный вклад, размещенный в этом же банке, для обеспечения указанного кредита, но фактически он вклад в залог не предоставлял и указанные договоры не подписывал. Желая достичь преступный результат -безвозмездно завладеть чужим имуществом -денежными средствами ОАО «Кредобанк», ОСОБА_2 о содеянном в известность никого не поставил и передал подделанные им договоры ОСОБА_4 для дальнейшего оформления выдачи кредита.

После этого, ОСОБА_4, исполняя свои обязанности и не осознавая, что вышеперечисленные договоры являются поддельными, сформировал их в кредитное дело ОСОБА_7 и передал данные документы в кассу банка для оформления заявки на получение наличных кредитных денежных средств.

29 февраля 2008 года ОСОБА_7 получил в кассе ДФ ОАО «Кредобанк»кредитные денежные средства в сумме 81 000,00 долларов США (что по официальному курсу НБУ составило 409 050,00 гривен), которые в этот же день в служебном кабинете ОСОБА_2 передал последнему и которые ОСОБА_2 обратил в свою пользу, заведомо не намереваясь погашать полученный на имя ОСОБА_7 кредит.

4. Весной 2008 года ОСОБА_2, продолжая свою преступную деятельность, направленную на завладение чужим имуществом - денежными средствами ДФ ОАО «Кредобанк»в особо крупных размерах, достоверно зная, что снова получить кредит на имя ОСОБА_7 не представляется возможным в связи с невозвращением ранее полученных на его имя кредитных денежных средств, обратился к последнему с просьбой подыскать человека, который согласится оформить на свое имя кредит на сумму 135 000,00 гривен в указанном банке, а полученные кредитные денежные средства передаст ему, на что ОСОБА_7 ответил согласием и подыскал в качестве такого лица ОСОБА_12 Также ОСОБА_2 заверил ОСОБА_7 в том, что осуществлять погашение данного кредита он будет сам в установленном порядке.

7 апреля 2008 года ОСОБА_2, являясь директором ДФ ОАО «Кредобанк», находясь на своем рабочем месте по адресу: г. Днепропетровск, ул. Володарского, 15, продолжая свою преступную деятельность, направленную на завладение кредитными денежными средствами названного банка, злоупотребляя своим служебным положением, в нарушение своей должностной инструкции, в том числе положения по контролю качества кредитного портфеля банка, дал указание начальнику отдела розничных продаж ДФ ОАО «Кредобанк»ОСОБА_4 подготовить и заключить с заемщиком ОСОБА_12 кредитный договор на выдачу последнему 135 000,00 гривен кредитных денежных средств, а также оформить договоры залога имущественных прав и уступки права требования по договору банковского вклада на имя вкладчика ДФ ОАО «Кредобанк»ОСОБА_8, который в качестве залогодателя был выбран ОСОБА_2 произвольно. При этом ОСОБА_2 осознавал, что данные договоры о передаче в залог депозитного вклада ОСОБА_8 будут являться фиктивными, поскольку последний права на свой банковский вклад никому не передавал и передавать не собирался, а также достоверно зная, что в отсутствие надлежащего залога оформить вышеуказанный кредит не представится возможным, поскольку это не будет отвечать установленному банком порядку кредитования физических лиц.

В это же время ОСОБА_2, достоверно зная, что для получения ОСОБА_12 данной суммы кредитных денежных средств необходима высокая заработная плата, которую ОСОБА_12 в действительности не получал, дал указание ОСОБА_7, который освобожден от уголовной ответственности на основании Закона Украины «Об амнистии»от 12 июля 2008 года, изготовить поддельную справку о доходах ОСОБА_12 за последние 6 месяцев и указать размер заработной платы не менее 4 000,00 гривен в месяц, после чего предоставить данный документ в банк для оформления кредита. Тогда же ОСОБА_7 согласился выполнить данное указание ОСОБА_2, тем самым вступив с последним в предварительный сговор на подделку документа.

18 марта 2008 года ОСОБА_7, который освобожден от уголовной ответственности на основании Закона Украины «Об амнистии»от 12 июля 2008 года, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_2 и неукоснительно выполняя его указания, находясь по месту своей работы, по адресу: г. Днепропетровск, ул. Володарского, д.1, кв.3, изготовил на компьютере и распечатал заведомо поддельный документ -справку о доходах № 01 от 18 марта 2008 года на имя ОСОБА_12, в которую внес ложные сведения в отношении места работы, занимаемой должности и размере заработной платы последнего - 4 000,00 гривен в месяц, что не отвечало действительности, и заверил ее оттисками имеющихся у него на хранении печати ООО ИТЦ «Энергетика»и факсимиле подписи директора данного предприятия ОСОБА_13, тем самым совершив подделку документа.

7 апреля 2008 года в соответствии с указаниями ОСОБА_7, которые последний в свою очередь получил от ОСОБА_2, ОСОБА_12, будучи заверенным ОСОБА_7 в законности получения кредита и его последующем погашении в установленном порядке, обратился к начальнику отдела розничных продаж ДФ ОАО «Кредобанк»ОСОБА_4 за получением кредита в сумме 135 000, 00 гривен. Одновременно ОСОБА_12, не ознакомившись с содержанием ранее полученной от ОСОБА_7 справки о доходах № 01 от 18.03.2008 года, предоставил ее ОСОБА_4 для оформления кредитного договора и получения денежных средств.

В этот же день ОСОБА_4, не предполагая о преступных намерениях ОСОБА_2 завладеть имуществом банка и согласно устным указаниям последнего, в помещении банка на служебном компьютере изготовил в электронном виде и распечатал кредитный договор № 63\08-Ф от 7 апреля 2008 года между ОСОБА_12 и ДФ ОАО «Кредобанк»под залог банковского вклада ОСОБА_8, в соответствии с условиями которого банк обязался выдать ОСОБА_12 135 000,00 гривен кредитных денежных средств, договор залога имущественных прав № 40\08\Ф-М от 7 апреля 2008 года между ОСОБА_8 и ДФ ОАО «Кредобанк», а также договор № 39\08\Ф-ПВ от 7 апреля 2008 года уступки права требования по договору банковского вклада между ОСОБА_8 и ДФ ОАО «Кредобанк».

Тогда же ОСОБА_12, не будучи осведомленным о действительных целях происходящего и не имея умысла на завладение денежными средствами ДФ ОАО «Кредобанк», подписал предоставленный ему ОСОБА_4 кредитный договор № 63\08-Ф от 7 апреля 2008 года с целью выдачи указанным банком на его имя кредитных денежных средств в сумме 135 000,00 гривен.

Фактически ни ОСОБА_12, ни ОСОБА_2 к ОСОБА_8 за разрешением на получение кредита под залог его банковского депозитного вклада никогда не обращались, в известность о передаче последнего в залог в обеспечение кредита ОСОБА_12 его не поставили.

7 апреля 2008 года ОСОБА_4, не знающий и не подозревающий о преступных планах ОСОБА_2 на завладение денежными средствами ДФ ОАО «Кредобанк»в особо крупных размерах, в помещении данного филиала указанного банка передал ему на подпись кредитный договор № 63\08-Ф от 7 апреля 2008 года между ОСОБА_12 и ДФ ОАО «Кредобанк»под залог банковского вклада ОСОБА_8, договор залога имущественных прав № 40\08\Ф-М от 7 апреля 2008 года между ОСОБА_8 и ДФ ОАО «Кредобанк», а также договор № 39\08\Ф-ПВ от 7 апреля 2008 года уступки права требования по договору банковского вклада между ОСОБА_8 и ДФ ОАО «Кредобанк», который в свою очередь, не желая отказываться от задуманного, подписал их со стороны банка.

В это же время ОСОБА_2, будучи должностным лицом ДФ ОАО «Кредобанк», находясь в офисе по месту своей работы, по адресу: г. Днепропетровск, ул. Володарского, 15 и продолжая реализовывать свой преступный план, завершил служебный подлог -подделал подписи от имени ОСОБА_8 в договоре залога имущественных прав № 40/08/Ф-М и договоре № 39/08/Ф-ПВ уступки права требования по договору банковского вклада, в соответствии с условиями которых, последний якобы предоставляет в залог свой депозитный вклад, размещенный в этом же банке, для обеспечения указанного кредита, но фактически он вклад в залог не предоставлял и указанные договоры не подписывал. Желая достичь преступный результат -безвозмездно завладеть чужим имуществом -денежными средствами ОАО «Кредобанк», ОСОБА_2 о содеянном в известность никого не поставил и передал подделанные им договоры ОСОБА_4 для дальнейшего оформления выдачи кредита.

После этого, ОСОБА_4, исполняя свои обязанности и не осознавая, что вышеперечисленные договоры являются поддельными, сформировал их в кредитное дело ОСОБА_12 и передал их в кассу банка для оформления заявки на получение наличных кредитных денежных средств.

7 апреля 2008 года ОСОБА_12 получил в кассе ДФ ОАО «Кредобанк»кредитные денежные средства в сумме 135 000,00 гривен, которые в этот же день передал ОСОБА_7, а тот в свою очередь, тогда же, служебном кабинете ОСОБА_2 передал их последнему и которые ОСОБА_2 обратил в свою пользу, заведомо не намереваясь погашать полученный на имя ОСОБА_12 кредит.

5. В конце апреля 2008 года ОСОБА_2 повторно обратился к ОСОБА_7 с аналогичной просьбой о получении ОСОБА_12 кредитных денежных средств на общую сумму 78 000,00 долларов США с последующей передачей ОСОБА_12 полученных кредитных денежных средств ему, на что ОСОБА_7 ответил согласием и повторно подыскал в качестве такого лица ОСОБА_12 Также ОСОБА_2 заверил ОСОБА_7 в том, что осуществлять погашение данного кредита он будет сам в установленном порядке.

25 апреля 2008 года ОСОБА_2, являясь директором ДФ ОАО «Кредобанк», находясь на своем рабочем месте по адресу: г. Днепропетровск, ул. Володарского, 15, продолжая свою преступную деятельность, направленную на завладение кредитными денежными средствами названного банка, злоупотребляя своим служебным положением, в нарушение своей должностной инструкции, в том числе положения по контролю качества кредитного портфеля банка, дал указание начальнику отдела розничных продаж ДФ ОАО «Кредобанк»ОСОБА_4 подготовить и заключить с заемщиком ОСОБА_12 кредитный договор на выдачу последнему 78 000,00 долларов США кредитных денежных средств, а также оформить договоры залога имущественных прав и уступки права требования по договору банковского вклада на имя вкладчика ДФ ОАО «Кредобанк»ОСОБА_14, который в качестве залогодателя был выбран ОСОБА_2 произвольно. При этом ОСОБА_2 осознавал, что данные договоры о передаче в залог депозитного вклада ОСОБА_14 будут являться фиктивными, поскольку последний права на свой банковский вклад никому не передавал и передавать не собирался, а также достоверно зная, что в отсутствие надлежащего залога оформить вышеуказанный кредит не представится возможным, поскольку не будет отвечать установленному банком порядку кредитования физических лиц.

В это же время ОСОБА_2, достоверно зная, что для получения ОСОБА_12 данной суммы кредитных денежных средств необходима высокая заработная плата, которую в действительности ОСОБА_12 не получал, дал указание ОСОБА_7, который освобожден от уголовной ответственности на основании Закона Украины «Об амнистии»от 12 июля 2008 года, подделать справку о доходах ОСОБА_12, в которой указать размер зарплаты не менее 8 000,00 гривен в месяц и предоставить справку в банк для оформления кредита.

7 апреля 2008 года ОСОБА_7, который освобожден от уголовной ответственности на основании Закона Украины «Об амнистии»от 12 июля 2008 года, действуя согласно указаниям ОСОБА_2, будучи должностным лицом предприятия - директором ООО «НТЛ-сигма», находясь по месту своей работы в офисе указанного общества, по адресу: г. Днепропетровск, ул. Володарского, д.1, кв.3, составил на компьютере и выдал от своего имени справку о доходах № 04 от 7 апреля 2008 года на имя ОСОБА_12, в которую внес заведомо ложные сведения в отношении места работы, занимаемой должности и размере заработной платы последнего -8 000,00 гривен в месяц, что не отвечало действительности, заверил ее печатью возглавляемого им предприятия и лично подписал ее, тем самым совершив служебный подлог.

25 апреля 2008 года в соответствии с указаниями ОСОБА_7, который освобожден от уголовной ответственности на основании Закона Украины «Об амнистии»от 12 июля 2008 года, полученными от ОСОБА_2, ОСОБА_12, будучи заверенным ОСОБА_7 в законности получения кредита и его последующем погашении в установленном порядке, обратился к начальнику отдела розничных продаж ДФ ОАО «Кредобанк»ОСОБА_4 за получением кредита в сумме 78 000, 00 долларов США. Одновременно ОСОБА_12, не ознакомившись с содержанием ранее полученной от ОСОБА_7 справки о доходах № 04 от 07.04.2008 года, предоставил последнюю ОСОБА_4 для оформления кредитного договора и получения денежных средств.

В этот же день ОСОБА_4, не предполагая о преступных намерениях ОСОБА_2 завладеть имуществом банка и согласно устным указаниям последнего, в помещении указанного банка на служебном компьютере изготовил в электронном виде и распечатал кредитный договор № 79\08-Ф от 25 апреля 2008 года между ОСОБА_12 и ДФ ОАО «Кредобанк»под залог банковского вклада ОСОБА_14, в соответствии с условиями которого банк обязался выдать ОСОБА_12 78 000,00 долларов США кредитных денежных средств, договор залога имущественных прав №52\08\Ф-М от 25 апреля 2008 года между ОСОБА_14 и ДФ ОАО «Кредобанк»и договор № 51\08\Ф-ПВ от 25 апреля 2008 года уступки права требования по договору банковского вклада между ОСОБА_14 и ДФ ОАО «Кредобанк», а также договор залога имущественных прав №50\08\Ф-М от 25.04.2008 года между ОСОБА_14 и ДФ ОАО «Кредобанк»и договор № 49\08\Ф-ПВ от 25 апреля 2008 года уступки права требования по договору банковского вклада между ОСОБА_14 и ДФ ОАО «Кредобанк».

Тогда же ОСОБА_12, не будучи осведомленном о действительных целях происходящего и не имея умысла на завладение денежными средствами ДФ ОАО «Кредобанк», подписал предоставленный ему ОСОБА_4 кредитный договор № 79\08-Ф от 25 апреля 2008 года с целью выдачи указанным банком на его имя кредитных денежных средств в сумме 78 000,00 долларов США.

Фактически ни ОСОБА_12, ни ОСОБА_2 к ОСОБА_14 за разрешением на получение кредита под залог его банковского депозитного вклада никогда не обращались, в известность о передаче последнего в залог в обеспечение кредита ОСОБА_12 его не поставили.

25 апреля 2008 года ОСОБА_4, не знающий и не подозревающий о преступных планах ОСОБА_2 на завладение денежными средствами ДФ ОАО «Кредобанк»в особо крупных размерах, в помещении данного филиала указанного банка, в соответствии с ранее полученными от последнего устными указаниями, а также в связи с тем, что ОСОБА_2 в этот день официально отсутствовал на работе по состоянию здоровья, передал кредитный договор №79\08-Ф от 25 апреля 2008 года между ОСОБА_12 и ДФ ОАО «Кредобанк»под залог банковского вклада ОСОБА_14, договор залога имущественных прав №52\08\Ф-М от 25 апреля 2008 года между ОСОБА_14 и ДФ ОАО «Кредобанк»и договор № 51\08\Ф-ПВ от 25 апреля 2008 года уступки права требования по договору банковского вклада между ОСОБА_14 и ДФ ОАО «Кредобанк», а также договор залога имущественных прав №50\08\Ф-М от 25 апреля 2008 года между ОСОБА_14 и ДФ ОАО «Кредобанк»и договор № 49\08\Ф-ПВ от 25 апреля 2008 года уступки права требования по договору банковского вклада между ОСОБА_14 и ДФ ОАО «Кредобанк»на подпись заместителю директора филиала банка ОСОБА_6, которая, в свою очередь, не подозревая о преступных планах ОСОБА_2, подписала их со стороны банка, заведомо получив при этом от него устное указание о безотлагательном подписании данных документов.

В это же время ОСОБА_2, будучи должностным лицом ДФ ОАО «Кредобанк», находясь в офисе по месту своей работы, по адресу: г. Днепропетровск, ул. Володарского, 15 и продолжая реализовывать свой преступный план, совершил служебный подлог - подделал подписи от имени ОСОБА_14 в договоре залога имущественных прав №52\08\Ф-М от 25 апреля 2008 года и договоре № 51\08\Ф-ПВ от 25 апреля 2008 года уступки права требования по договору банковского вклада, а также в договоре залога имущественных прав №50\08\Ф-М от 25 апреля 2008 года и договоре № 49\08\Ф-ПВ от 25.04.2008 года уступки права требования по договору банковского вклада, в соответствии с условиями которых, последний якобы предоставляет в залог свой депозитный вклад, размещенный в этом же банке, для обеспечения указанного кредита, но фактически он вклад в залог не предоставлял и указанные договоры не подписывал. Желая достичь преступный результат -безвозмездно завладеть чужим имуществом -денежными средствами ОАО «Кредобанк», ОСОБА_2 о содеянном в известность никого не поставил и передал подделанные им договоры ОСОБА_4 для дальнейшего оформления выдачи кредита.

После этого, ОСОБА_4, исполняя свои обязанности и не осознавая, что вышеперечисленные договоры являются поддельными, сформировал их в кредитное дело ОСОБА_12 и передал данные документы в кассу банка для оформления заявки на получение наличных кредитных денежных средств.

30 апреля 2008 года ОСОБА_12 получил в кассе ДФ ОАО «Кредобанк»кредитные денежные средства в сумме 78 000,00 долларов США, что по официальному курсу НБУ составило 393 900,00 гривен, которые в этот же день передал ОСОБА_2 в его служебном кабинете и которые последний обратил в свою пользу, заведомо не намереваясь погашать полученный на имя ОСОБА_12 кредит.

6. В конце мая 2008 года в связи с тем, что вкладчик ДФ ОАО «Кредобанк»ОСОБА_10 обратился в данный банк для досрочного расторжения договора принадлежащего ему банковского вклада, который выступал залоговым имуществом по кредитному договору № 29\08-Ф от 29 февраля 2008 года на имя ОСОБА_7, ОСОБА_2, продолжая свою преступную деятельность, не желая возвращать ранее незаконно полученные в ДФ ОАО «Кредобанк» и обращенные в свою пользу кредитные денежные средства, а также достоверно зная, что в отсутствие надлежащего залога переоформить вышеуказанный кредит не представится возможным, поскольку это не будет отвечать установленному банком порядку кредитования физических лиц, с целью обеспечения наличия залога по вышеуказанному кредитному договору № 29\08-Ф от 29 февраля 2008 года на имя ОСОБА_7, принял решение оформить соответствующий договор о внесении изменений в кредитный договор на имя последнего, а также договоры залога имущественных прав и уступки права требования по договору банковского вклада на имя вкладчика ДФ ОАО «Кредобанк»ОСОБА_14, который в качестве залогодателя был выбран ОСОБА_2 произвольно. При этом, ОСОБА_2 осознавал, что данные договоры о передаче в залог депозитного вклада ОСОБА_14 будут являться фиктивными, поскольку последний права на свой банковский вклад никому не передавал и передавать не собирался.

29 мая 2008 года ОСОБА_2, являясь директором ДФ ОАО «Кредобанк», находясь на своем рабочем месте по адресу: г. Днепропетровск, ул. Володарского, 15, продолжая свою преступную деятельность, направленную на завладение кредитными денежными средствами названного банка, злоупотребляя своим служебным положением, в нарушение своей должностной инструкции, в том числе положения по контролю качества кредитного портфеля банка, дал указание начальнику отдела розничных продаж ДФ ОАО «Кредобанк»ОСОБА_4 подготовить и заключить с заемщиком ОСОБА_7 договор о внесении изменений в кредитный договор № 29\08-Ф, в соответствии с условиями которого залогом по данному кредиту выступал депозитный вклад ОСОБА_14, а также оформить договоры залога имущественных прав и уступки права требования по договору банковского вклада на имя вышеуказанного вкладчика ДФ ОАО «Кредобанк».

В этот же день ОСОБА_4, не предполагая о преступных намерениях ОСОБА_2 завладеть имуществом банка и согласно устным указаниям последнего, в помещении указанного банка на служебном компьютере изготовил в электронном виде и распечатал договор № 1 от 29 мая 2008 года о внесении изменений в кредитный договор № 29\08-Ф от 29.02.2008 года между ОСОБА_7 и ДФ ОАО «Кредобанк», а также договор залога имущественных прав № 63\08\Ф-М от 29 мая 2008 года и договор № 62\08\Ф-ПВ от 29 мая 2008 года уступки права требования по договору банковского вклада между ОСОБА_14 и ДФ ОАО «Кредобанк».

Тогда же ОСОБА_4, не знающий и не подозревающий о преступных планах ОСОБА_2 на завладение денежными средствами ДФ ОАО «Кредобанк»в особо крупных размерах, в помещении данного филиала указанного банка, передал ему на подпись договор № 1 от 29 мая 2008 года о внесении изменений в кредитный договор № 29\08-Ф от 29 февраля 2008 года между ОСОБА_7 и ДФ ОАО «Кредобанк», а также договор залога имущественных прав № 63\08\Ф-М от 29 мая 2008 года и договор № 62\08\Ф-ПВ от 29 мая 2008 года уступки права требования по договору банковского вклада между ОСОБА_14 и ДФ ОАО «Кредобанк», который в свою очередь, не желая отказываться от задуманного, действуя умышленно, подписал их со стороны банка.

В это же время ОСОБА_2, будучи должностным лицом ДФ ОАО «Кредобанк», находясь в офисе по месту своей работы, по адресу: г. Днепропетровск, ул. Володарского, 15 и продолжая реализовывать свой преступный план, завершил служебный подлог -подделал подписи от имени ОСОБА_14 в договоре залога имущественных прав № 63/08/Ф-М и договоре № 62/08/Ф-ПВ уступки права требования по договору банковского вклада, в соответствии с условиями которых последний якобы предоставляет в залог свой депозитный вклад, размещенный в этом же банке, для обеспечения указанного кредита, но фактически он вклад в залог не предоставлял и указанные договоры не подписывал. Желая достичь преступный результат -безвозмездно завладеть чужим имуществом -денежными средствами ОАО «Кредобанк», ОСОБА_2 о содеянном в известность никого не поставил и передал подделанные им договоры ОСОБА_4 для дальнейшего оформления.

После этого, ОСОБА_4, исполняя свои обязанности и не осознавая, что вышеперечисленные договоры являются поддельными, сформировал их в кредитное дело ОСОБА_7 и передал в отдел кредитного мониторинга с целью контроля кредитной истории заемщика и выплат по вышеуказанному кредитному договору.

В период с 4 апреля 2007 года по 8 октября 2009 года ОСОБА_2 с целью сокрытия следов своей преступной деятельности и создания видимости погашения оформленных на ОСОБА_26, ОСОБА_7 и ОСОБА_12 фиктивных кредитов, по которым ОСОБА_2 незаконно получил денежные средства и обратил их с в свою пользу, осуществил частичное погашение процентов за пользование кредитами, полученных на имя названных заемщиков, а именно: по кредитному договору № 27\07-Ф от 4 апреля 2007 года на имя ОСОБА_26 -на общую сумму 82 962, 00 гривен; по кредитному договору №23\08-Ф от 15 февраля 2008 года на имя ОСОБА_7 -на общую сумму 12 312, 96 гривен; по кредитному договору № 29\08-Ф от 29 февраля 2008 года на имя ОСОБА_7 -на общую сумму 40 009,95 гривен; по кредитному договору № 63\08-Ф от 7 апреля 2008 года на имя ОСОБА_12 -на общую сумму 7 917, 00 гривен; по кредитному договору № 79\08-Ф от 25 апреля 2008 года на имя ОСОБА_12 -на общую сумму 21 788, 96 гривен.

Вместе с тем, с момента противоправного получения ОСОБА_2 вышеуказанных кредитных денежных средств на основании кредитных договоров, а именно: № 27\07-Ф от 4 апреля 2007 года на имя ОСОБА_26 на сумму 444 400,00 гривен, срок действия до 2 апреля 2009 года; №23\08-Ф от 15 февраля 2008 года на имя ОСОБА_7, на сумму 135 000,00 гривен, срок действия до 29 января 2009 года; № 29\08-Ф от 29 февраля 2008 года на имя ОСОБА_7, на сумму 81 000,00 долларов США, срок действия до 27 февраля 2009 года; № 63\08-Ф от 7 апреля 2008 года на имя ОСОБА_12, на сумму 135 000,00 гривен, срок действия до 6 апреля 2009 года; № 79\08-Ф от 25 апреля 2008 года на имя ОСОБА_12, на сумму 78 000, 00 долларов США, срок действия до 22 апреля 2009 года, до момента окончания их действия и в настоящее время никаких мер по возвращению данных кредитных денежных средств ОСОБА_2 и заемщики не предпринимали. Тем самым ОСОБА_2 своими умышленными действиями причинил ДФ ОАО «Кредобанк»ущерб на общую сумму 1 517 350,00 гривен.

7. Кроме того, 21 августа 2008 года между ООО «Днепротексметалл»в лице его директора ОСОБА_15 и ОАО «Кредобанк»в лице директора Днепропетровского филиала ОСОБА_2 был заключен кредитный договор № 024/08-К, по условиям которого ОАО «Кредобанк»предоставил ООО «Днепротексметалл» кредит в размере 780 000 грн с датой окончательного возвращения кредита 20 января 2009 года. Обеспечением исполнения обязательств по данному кредитному договору был договор залога имущественных прав на денежные средства по договору № 2630/01/30572 банковского вклада «Стандарт Плюс»от 6 августа 2008 года на сумму 130 000 евро, заключенного между ОСОБА_16 и ДФ ОАО «Кредобанк», залоговой стоимостью 130 000 евро.

21 августа 2008 года на основании предоставленного в ДФ ОАО «Кредобанк»директором ООО «Днепротексметалл» ОСОБА_15 платежного поручения № 1 денежные средства в суме 780 000 грн были перечислены на ООО «Арсенал»в качестве платежа за металлопродукцию по договору № 32 от 20 августа 2008 года.

14 октября 2008 года между ООО «Днепротексметалл»в лице его директора ОСОБА_15 и ОАО «Кредобанк»в лице директора Днепропетровского филиала ОСОБА_2 был заключен дополнительный договор № 1 о внесении изменений в кредитный договор № 024/08-К от 21 августа 2008 года, по условиям которого был изменен способ обеспечения обязательств по договору, а именно заемщик - ООО «Днепротексметалл»обязуется предоставить в виде обеспечения оборудование балансовой стоимостью 2 231 985, 82 грн, принадлежащее ООО «Днепротексметалл», которое находится по адресу Днепропетровская область, г. Днепродзержинск, 2-й Баглейский переулок, 7, залоговой стоимостью 1 785 588, 66 грн.

14 октября 2008 года в рабочее время, более точное время установить не представилось возможным, директор Днепропетровского филиала ОАО «Кредобанк»ОСОБА_2, будучи должностным лицом, находясь на своем рабочем месте по адресу: г. Днепропетровск, ул. Володарского, 15, в нарушение п.3.6 Положения об обеспечении кредитных операций, утвержденного Правлением ОАО «Кредобанк»26 января 2005 года, согласно которому Банк до заключения договора залога должен удостовериться документально и проверить на месте наличие имущества, передаваемого в залог, действуя халатно вследствие недобросовестного отношения к своим служебным обязанностям, достоверно зная, что он проверку наличия передаваемого в залог имущества не проводил, заключил от имени ОАО «Кредобанк»с ООО «Днепротексметалл»в лице его директора ОСОБА_6 договор залога № 060/08-3, предметом которого являлось обеспечение исполнения обязательств ООО «Днепротексметалл»и требований ОАО «Кредобанк»по кредитному договору № 024/08-К от 21 августа 2008 года, предметом залога являлось оборудование согласно дополнению № 1 к данному договору залоговой стоимостью 1 785 588, 66 грн.

Одновременно с заключением вышеуказанного договора залога, 14 октября 2008 года директор Днепропетровского филиала ОАО «Кредобанк»ОСОБА_2, будучи должностным лицом, в рабочее время, более точное время установить не представилось возможным, находясь на своем рабочем месте, расположенном по адресу: г. Днепропетровск, ул. Володарского, 15, имея умысел, направленный на совершение служебного подлога, достоверно зная, что он проверку наличия передаваемого в залог имущества не проводил, составил и выдал официальный документ, в который внес заведомо ложные сведения -дополнение № 1 к договору залога № 060/08-3 от 14 октября 2008 года «Акт проверки наличия и оценки имущества, предоставляемого в залог»от 14 октября 2008 года, в котором был указан перечень имущества, передаваемого в залог, залоговой стоимостью 1 785 588, 66 грн.

Кредитные денежные средства в сумме 780 000 грн, предоставленные ООО «Днепротексметалл»до настоящего момента времени в ПАО «Кредобанк»не возвращены. Проверкой залогового имущества по адресу: Днепропетровская обл., г. Днепродзержинск, 2-й Баглейский переулок, 7, было установлено, что недвижимость по данному адресу не найдена, имущество отсутствует.

Таким образом, ПАО «Кредобанк»лишен возможности наложить взыскание на предмет залога для обеспечения своих требований по кредитному договору № 024/08-К от 21 августа 2008 года.

В результате преступных действий ОСОБА_2 интересам ПАО «Кредобанк»причинен материальный ущерб в сумме 780 000 грн, что на момент совершения преступления составляло 3 029 необлагаемых налогом минимумов доходов граждан и повлекло наступление тяжких последствий.

8. 21 декабря 2006 года между ДП «Днепропетровское специализированное управление № 418»в лице директора ОСОБА_18 и ОАО «Кредобанк»в лице директора Днепропетровского филиала ОСОБА_2 был заключен кредитный договор № 084/06-КЛ, по условиям которого ОАО «Кредобанк»предоставил ДП «ДСУ № 418»кредит траншами, путем оплаты платежных документов с заемного счета заемщика непосредственно по целевому назначению в рамках 500 000 грн.

6 марта 2008 года директор Днепропетровского филиала ОАО «Кредобанк»ОСОБА_2, будучи должностным лицом, в рабочее время, более точное время установить не представилось возможным, находясь на своем рабочем месте, расположенном по адресу: г. Днепропетровск, ул. Володарского, 15, достоверно зная о том, что никаких дополнительных соглашений к вышеуказанному кредитному договору о выдаче кредитных денежных средств, между заемщиком ДП «ДСУ № 418» и ДФ ОАО «Кредобанк» подписано не было, никаких писем от ДП «ДСУ № 418»с просьбой о расчете с ООО «Элитстрой»путем предоставления кредитных денежных средств в размере 199 980, 00 грн не было, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, в интересах третьих лиц -ООО «Элитстрой»выдал распоряжение операционному отделу от 6 марта 2008 года о выдаче кредита ДП «ДСУ№ 418»в сумме 199 980, 00 грн и согласно кредитному договору № 084/06-КЛ от 21 декабря 2006 года кредитные средства с заемного счета 2063501000789 перечислить ООО «Элитстрой»с назначением платежа -предоплата за кабельно-проводниковую продукцию согласно счету № 06/03 от 6 марта 2008 года, таким образом, безосновательно перечислил кредитные денежные средства, принадлежащие ОАО «Кредобанк», в размере 199 980 грн.

В результате преступных действий ОСОБА_2 интересам ОАО «Кредобанк»причинен материальный ущерб в сумме 199 980, 00 грн, что на момент совершения преступления составляло 776,6 необлагаемых налогом минимумов доходов граждан и повлекло наступление тяжких последствий.

9. 31 марта 2008 года в рабочее время, более точное время установить не представилось возможным, ОСОБА_2, работая в должности директора Днепропетровского филиала ОАО «Кредобанк», расположенного по адресу: г. Днепропетровск, ул. Володарского, 15, будучи должностным лицом, находясь на своем рабочем месте, достоверно зная о том, что директор ЧП «Универсалзернопродукт»ОСОБА_19 никаких распоряжений ДФ ОАО «Кредобанк»о переводе денежных средств с р/с 260060100292 ЧП «Универсалзернопродукт»на р/с 2600601001230 ООО «Днепр-Ант»не давал, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, в интересах третьих лиц -ООО «Днепр-Ант», дал указание начальнику отдела ДФ ОАО «Кредобанк»ОСОБА_20 подготовить платежное поручение № 75904 от 31.03.2008 года о переводе денежных средств в сумме 100 000 грн с р/с 260060100292 ЧП «Универсалзернопродукт»на р/с 2600601001230 ООО «Днепр-Ант», в результате чего денежные средства в сумме 100 000 грн, принадлежащие ЧП «Универсалзернопродукт», были перечислены ООО «Днепр-Ант».

Своими преступными действиями ОСОБА_2 причинил интересам ЧП «Универсалзернопродукт»был причинен материальный ущерб в сумме 100 000, 00 грн, что на момент совершения преступления составляло 388, 3 необлагаемых налогом минимумов доходов граждан, что повлекло наступление тяжких последствий.

О виновности подсудимого в совершении преступлений суд делает вывод на основании исследованных в судебном заседании доказательств.

По фактам хищения чужого имущества путем злоупотребления должностным лицом своим служебным положением, организации служебного подлога и подделки документов.

Подсудимый ОСОБА_2 вину признал полностью, подтвердил свои показания на досудебном следствии о том, что с декабря 2001 года по 31 марта 2009 года он занимал должность директора Днепропетровского филиала (ДФ) акционерного общества «Западно-украинский кредитный банк», который в 2007 году был переименован в открытое акционерное общество «Кредобанк». До декабря 2007 года Днепропетровский филиал ОАО «Кредобанк»располагался по адресу: г. Днепропетровск, ул. Чкалова, д. 12, а после офис находился в д. 15 по ул. Володарского в г. Днепропетровске. В должностные обязанности ОСОБА_2, как директора ДФ ОАО «Кредобанк», входило общее руководство указанным филиалом банка, организация подготовки и исполнения соглашений, которые заключаются филиалом на выдачу кредитов; поиск и привлечение клиентов для обслуживания филиалом; руководство кредитной и другой банковской деятельностью; продажа депозитных и кредитных продуктов клиентам банка; принятие решения о кредитовании заемщиков ДФ ОАО «Кредобанк».

С ОСОБА_7 он длительное время поддерживал дружеские отношения, знал, что тот является учредителем нескольких фирм, которые обслуживались в ДФ ОАО «Кредобанк». ОСОБА_7 познакомил его с ОСОБА_12, а ОСОБА_26 ОСОБА_2 никогда не видел.

В начале 2007 года в связи с тяжелым материальным положением, он принял решение оформлять на подставных лиц кредитные договоры, поскольку как руководитель филиала банка он не имел права оформлять и получать в банке кредиты. Полученные по кредитам денежные средства ОСОБА_2 собирался забирать себе и рассчитывал погасить данные кредиты за счет возможного заработка в будущем.

1. В марте 2007 года по просьбе ОСОБА_2 один из его знакомых подыскал ОСОБА_26, который должен был за вознаграждение оформить кредит на свое имя в ДФ ОАО «Кредобанк», а полученные по нему денежные средства передать подсудимому. В апреле 2007 года по указанию ОСОБА_2 его подчиненный, начальник отдела розничных продаж ДФ ОАО «Кредобанк»ОСОБА_4, подготовил кредитный договор на имя ОСОБА_26 на сумму 444 400 грн., договор поручительства, которые 4 апреля 2007 года подписал ОСОБА_26, а также оформил договоры залога имущественных прав и уступки права требования по договору банковского вклада на имя вкладчика ДФ ОАО «Кредобанк»ОСОБА_5 Указанный пакет документов по согласованию с ОСОБА_2 в связи с его отсутствием в тот же день подписала заместитель директора филиала банка ОСОБА_6 В это же время подсудимый лично подделал подписи от имени ОСОБА_5 в договоре залога имущественных прав №26/07/Ф-М, договоре №25/07/Ф-ПВ уступки права требования по договору банковского вклада и договоре поручительства № 10\07-П от 04.04.2007 года, которые передал ОСОБА_4 для дальнейшего оформления кредита. 4 апреля 2007 года тот же знакомый ОСОБА_2 передал ему кредитные денежные средства в сумме 444 400 грн., полученные по вышеуказанному кредиту на имя ОСОБА_26

2. В феврале 2008 года ОСОБА_7, с которым ОСОБА_2 поддерживал дружеские отношения, оформил кредит в ДФ ОАО «Кредобанк»на сумму 135 000 гривен, а полученные 15 февраля 2008 года денежные средства передал подсудимому, который заверил ОСОБА_7 в том, что погашение данного кредита будет осуществлять он сам, поэтому заемщику не о чем беспокоиться. При этом ОСОБА_2 в этот же день дал указание ОСОБА_4 подготовить и заключить с ОСОБА_7 указанный договор, который подсудимый подписал 15 февраля 2008 года, а также оформить необходимый пакет документов (договор залога имущественных прав № 21\08\Ф-М от 15.02.2008 года между ОСОБА_8 и ДФ ОАО «Кредобанк», договор № 20\08\Ф-ПВ от 15.02.2008 года уступки права требования по договору банковского вклада между ОСОБА_8 и ДФ ОАО «Кредобанк», в которых подписи от имени ОСОБА_8 подделал ОСОБА_2), а ОСОБА_7 -предоставить фиктивную справку о доходах для оформления кредита, в которой необходимо указать размер зарплаты не менее 8 000 грн., достоверно зная, что директор ООО «ИТЛ «Лассо» ОСОБА_7 имеет значительно меньшие доходы. Указанную справку о доходах от 14 февраля 2008 года ОСОБА_7 предоставил ОСОБА_4 15 февраля 2008 года, который подписал пакет документов у заместителя директора филиала банка ОСОБА_6

3. При аналогичных обстоятельствах ОСОБА_7 по просьбе ОСОБА_2 29 февраля 2008 года оформил кредит и получил в кассе банка 81 000 долларов США, которые передал подсудимому. Для этого он по указанию ОСОБА_2 подготовил фиктивную справку о своих доходах № 02\28-3 от 28.02.2008 года, выданную ООО «НТЛ-сигма», ОСОБА_2 подделал подписи от имени ОСОБА_10 в договоре залога имущественных прав №25/08/Ф-М и договоре №24/08/Ф-ПВ уступки права требования по договору банковского вклада, которые передал ОСОБА_4 для дальнейшего оформления кредита, и подписал необходимым пакет документов, как руководитель филиала банка.

4. Весной 2008 года, понимая, что в связи с отрицательной кредитной историей оформить очередной кредит на ОСОБА_7 невозможно, ОСОБА_2 обратился к нему с просьбой подыскать человека, который согласится оформить на свое имя кредит на сумму 135 000 грн., а полученные денежные средства передаст ему, заверив ОСОБА_7, что погашать и этот кредит он будет лично надлежащим образом. Для этого ОСОБА_7 привел в банк своего знакомого ОСОБА_12 и по указанию ОСОБА_2 изготовил и 7 апреля 2008 года предоставил фиктивную справку № 01 от 18.03.2008 года, выданную ООО ИТЦ «Энергетика», о доходах ОСОБА_12 за последние 6 месяцев, в которой указал ложные сведения о заработной плате в 4 000 грн. в месяц. 7 апреля 2008 года ОСОБА_4 передал ОСОБА_2 на подпись кредитный договор № 63\08-Ф от 07.04.2008 года между ОСОБА_12 и ДФ ОАО «Кредобанк», договор залога имущественных прав № 40\08\Ф-М от 07.04.2008 года между ОСОБА_8 и ДФ ОАО «Кредобанк», а также договор № 39\08\Ф-ПВ от 07.04.2008 года уступки права требования по договору банковского вклада между ОСОБА_8 и ДФ ОАО «Кредобанк», после чего он подписал их со стороны банка, а также подделал подписи ОСОБА_8 в двух договорах. На основании укзанных документов 7 апреля 2008 года ОСОБА_12 получил в кассе ДФ ОАО «Кредобанк»кредитные денежные средства в сумме 135 000 грн., которые в этот же день передал ОСОБА_7, а тот в свою очередь -ОСОБА_2

5. В конце апреля 2008 года ОСОБА_2 повторно обратился к ОСОБА_7 с аналогичной просьбой на получение ОСОБА_12 на свое имя кредита на 78 000,00 долларов США, с последующей передачей ОСОБА_12 полученных денежных средств ему, на что ОСОБА_7, будучи уверенным в правомерности действий подсудимого и убежденным в его порядочности, согласился, составил и выдал фиктивную справку № 04 от 07.04.2008 года ООО «НТЛ-сигма»о доходах ОСОБА_12 8 000 грн. в месяц, которую 25 апреля 2008 года заемщик предоставил ОСОБА_4 для оформления кредитного договора. В этот же день по указанию ОСОБА_2 начальник отдела ОСОБА_4 подготовил необходимый пакет документов, который со строны банка подписала заметитель директора филиала ОСОБА_6, а ОСОБА_2 подделал подписи от имени ОСОБА_14 в договоре залога имущественных прав №52\08\Ф-М от 25.04.2008 года и договоре № 51\08\Ф-ПВ от 25.04.2008 года уступки права требования по договору банковского вклада, а также в договоре залога имущественных прав №50\08\Ф-М от 25.04.2008 года и договоре № 49\08\Ф-ПВ от 25.04.2008 года уступки права требования по договору банковского вклада. 30 апреля 2008 года ОСОБА_12 получил в кассе ДФ ОАО «Кредобанк»кредитные денежные средства в сумме 78 000,00 долларов США, которые в этот же день передал подсудимому.

6. В конце мая 2008 года вкладчик ДФ ОАО «Кредобанк»ОСОБА_10 обратился в банк для досрочного расторжения договора его банковского вклада, который выступал залогом по кредиту № 29\08-Ф от 29.02.2008 года на имя ОСОБА_7 Поэтому ОСОБА_2 с целью обеспечения залога по данному кредитному договору, принял решение оформить договор о внесении изменений в кредитный договор на имя ОСОБА_22, а также договоры залога имущественных прав и уступки права требования по договору банковского вклада на имя вкладчика ДФ ОАО «Кредобанк»ОСОБА_14, которые 29 мая 2008 года по указанию ОСОБА_2, подготовил и предоставил на подпись начальник отдела розничных продаж ОСОБА_4, а также подготовить и заключить с ОСОБА_7 договор о внесении изменений в кредитный договор № 29\08-Ф и оформить договоры залога имущественных прав и уступки права требования по договору банковского вклада на имя вышеуказанного вкладчика ДФ ОАО «Кредобанк». В этот же день ОСОБА_4 согласно его устным указаниям подготовил договор № 1 от 29.05.2008 года о внесении изменений в кредитный договор № 29\08-Ф от 29.02.2008 года между ОСОБА_7 и ДФ ОАО «Кредобанк», а также договор залога имущественных прав № 63\08\Ф-М от 29.05.2008 года и договор № 62\08\Ф-ПВ от 29.05.2008 года уступки права требования по договору банковского вклада между ОСОБА_14 и ДФ ОАО «Кредобанк». Тогда же ОСОБА_4 передал ему на подпись договор № 1 от 29.05.2008 года о внесении изменений в кредитный договор № 29\08-Ф от 29.02.2008 года между ОСОБА_7 и ДФ ОАО «Кредобанк», а также договор залога имущественных прав № 63\08\Ф-М от 29.05.2008 года и договор № 62\08\Ф-ПВ от 29.05.2008 года уступки права требования по договору банковского вклада между ОСОБА_14 и ДФ ОАО «Кредобанк», которые ОСОБА_2 подписал со стороны банка и подделал подписи от имени ОСОБА_14 в договоре залога имущественных прав № 63/08/Ф-М и договоре № 62/08/Ф-ПВ уступки права требования по договору банковского вклада.

Вкладчиков, чьи депозиты в дальнейшем были переданы в залог по вышеперечисленным кредитным договорам, а именно: ОСОБА_8, ОСОБА_5, ОСОБА_10 и ОСОБА_14 он выбирал произвольно, принимая во внимание крупную сумму депозита и срок, на который были заключены данные договора банковского вклада. То есть критериями выбора депозитных вкладов, которые он намеревался передавать в залог без ведома вкладчиков, являлись крупная сумма денежного вклада и долгосрочность вклада. Все денежные средства, полученные в результате оформления кредитных договоров, на общую сумму 714 400 гривен и 159 000 долларов США, были потрачены ОСОБА_2 в качестве погашения карточных и других долгов, возникших в связи с его пристрастием к азартным играм. Осенью 2008 года ОСОБА_7 ему сообщил о получении писем из ДФ ОАО «Кредобанк»о том, что им не осуществляется погашение процентов за пользование кредитами; аналогичные письма стал получать из банка и ОСОБА_12, но ОСОБА_2 обещал разобраться и в ближайшее время погасить задолженность по кредитам. Подсудимый раскаялся в содеянном и пояснил, что намеревался производить выплаты по кредитам, старался изыскать для этого денежные средства, о чем свидетельствуют неоднократные выплаты по всем указанным кредитным договорам. В это время заработная плата директора ДФ ОАО «Кредобанк»ОСОБА_2 составляла около 10 000 грн., других источников доходов не имел, что, безусловно, не позволяло погасить задолженность по кредитам вовремя.

Кроме признательных показаний подсудимого его виновность в совершении преступлений подтверждается исследованными в судебном заседании доказательствами.

Показаниями допрошенного в судебном заседании ОСОБА_7, который освобожден от уголовной ответственности на основании Закона Украины «Об амнистии»от 8 июля 2008 года, о том, что с 2002 года он является директором ООО «ИТЛ «Лассо»и ООО «НТЛ-сигма. В феврале 2008 года к нему обратился его знакомый -директор ДФ ОАО «Кредобанк»ОСОБА_2 с просьбой оформить на имя ОСОБА_7 кредит на 135 000 гривен, а полученные денежные средства передать ему, заверил, что погашение кредита он будет осуществлять лично надлежащим образом. ОСОБА_7 дал согласите и по просьбе ОСОБА_2 14 февраля 2008 года составил справку о доходах за последние 6 месяцев, указав ложные сведения о размере заработной платы директора 8 000 грн., которую составил от имени заместиеля директора ООО «ИТЛ «Лассо» ОСОБА_9, не поставив об этом его в известность, и заверил печатью предприятия. Указанную справку он 15 февраля 2008 года по указанию ОСОБА_2 он передал начальнику отдела розничных продаж ОСОБА_4 и в этот же день подписал кредитный договор, получил в кассе банка денежные средства в сумме 135 000 гривен, которые сразу передал ОСОБА_2 в его рабочем кабинете. С ОСОБА_8 он не знаком, за разрешением на получение кредита под залог его депозитного вклада он к нему не обращался.

При аналогичных обстоятельствах по просьбе ОСОБА_2 об оформлении кредита на свое имя и по его указанию ОСОБА_7 28 февраля 2008 года составил на компьютере и распечатал от имени заместителя директора ООО «НТЛ-сигма»ОСОБА_11 справку о своих доходах, в которой указал ложные сведения о том, что его заработная плата в указанном предприятии составляет 10 000 гривен в месяц, и на следующий день, 29 февраля 2008 года, по указанию ОСОБА_2 передал ее начальнику отдела розничных продаж ОСОБА_4 для оформления кредитного договора на сумму 81 000, 00 долларов США, который заключил от своего имени, в этот же день получил в кассе 81 000,00 долларов США и передал ОСОБА_2 в его кабинете. С ОСОБА_10 он не знаком, за разрешением на получение кредита под залог его банковского вклада он к нему не обращался.

Весной 2008 года ОСОБА_7 по просьбе ОСОБА_2, доверяя ему, уговорил своего подчиненного ОСОБА_12 оформить в ДФ ОАО «Кредобанк»на свое имя кредитный договор на сумму 135 000 грн. По указанию подсудимого 18 марта 2008 года ОСОБА_7 лично составил справку о доходах ОСОБА_12, где указал ложные сведения о размере заработной платы 4 000 грн. и заверил ее печатью и факсимиле директора ООО ИТЦ «Энергетика»ОСОБА_13, которые хранились в сейфе его рабочего кабинета. 7 апреля 2008 года по указанию ОСОБА_2 он вместе с ОСОБА_12 прибыл в ДФ ОАО «Кредобанк», где передал начальнику отдела розничных продаж ОСОБА_4 справку о зарплате ОСОБА_12, который в этот же день оформил кредитный договор № 63\08-Ф от 07.04.2008 года на 135 000 гривен, получил их в кассе и передал ОСОБА_7, который сразу вручил их ОСОБА_2 в его служебном кабинете. Ни ОСОБА_12, ни ОСОБА_7 с ОСОБА_8 не были знакомы, за разрешением на получение кредита под залог его банковского депозитного вклада никогда к нему не обращались.

В конце апреля 2008 года ОСОБА_7 снова выполнил просьбу ОСОБА_2 и повторно уговорил ОСОБА_12 оформить на свое имя еще один кредит. 7 апреля 2008 года ОСОБА_7 по указанию ОСОБА_2 составил ложную справку о размере заработной платы ОСОБА_23 8 000 грн. и предоставил поддельный документ ОСОБА_12, который передал ее начальнику отдела розничных продаж ОСОБА_4, заключил кредитный договор № 79\08-Ф от 25 апреля 2008 года на 78 000 долларов США. 30 апреля 2008 года ОСОБА_12 получил в кассе ДФ ОАО «Кредобанк»кредитные денежные средства в сумме 78 000 долларов США, которые в этот же день передал ОСОБА_2 в его служебном кабинете. Ни он, ни ОСОБА_12 с ОСОБА_14 не знакомы, за разрешением на получение кредита под залог его банковского депозитного вклада никогда к нему не обращались.

Кроме того, в мае 2008 года к ОСОБА_7 обратился ОСОБА_2 и попросил подписать договор № 1 от 29 мая 2008 года о внесении изменений в кредитный договор № 29\08-Ф от 29 февралдя 2008 года, что он и сделал. По какой причине оформлялся данный договор, он уже не помнит.

После подписания ОСОБА_7 двух кредитных договоров в феврале 2008 года и примерно в октябре-ноябре 2008 года к нему на его домашний адрес поступили письма из ДФ ОАО «Кредобанк»о том, что им не осуществляется погашение процентов за пользование кредитами. Кроме того, в тот же период времени к нему обратился ОСОБА_12 с аналогичной проблемой, потому что ему также стали поступать письма из банка о задолженностях по кредитам. После этого он неоднократно обращался к ОСОБА_2 за разъяснениями и просьбой погасить проценты и сами вышеуказанные кредиты, которые были оформлены по его просьбе. ОСОБА_2 заверял его, что в ближайшее время погасит кредиты и уладит проблемы.

Допрошенный в судебном заседании свидетель ОСОБА_13 показал, что является директором ООО ИТЦ «Энергетика», с 1986 года знаком с ОСОБА_7, с которым с 2006 года они вместе арендовали один фоис по адресу: АДРЕСА_4, и пользовались одним общим сейфом, в котором хранятся печати ООО ИТЦ «Энергетика»и факсимиле его подписи. Никогда никаких справок, в том числе и о заработной плате от имени ООО ИТЦ «Энергетика», заверяя их при этом своей подписью (факсимиле) и печатью указанного предприятия, лицам не являющимся сотрудниками данного общества, либо содержащих в себе недостоверную информацию о завышенной заработной плате, он не выдавал, в том числе на имя ОСОБА_12 Кем выполнен данный документ он не знает.

Свои показания ОСОБА_13 подтвердил на очной ставке с ОСОБА_7, с которыми последний согласился. (т. 3 л.д. 182-185).

Оглашенными в судебном заседании показаниями свидетеля ОСОБА_9 - заместителя директора ООО «ИТЛ «Лассо», о том, что с декабря 2006 года он занимает должность заместителя директора ООО «ИТЛ «Лассо». За время работы в указанном обществе он не имел никакого отношения к организационно-хозяйственной деятельности данного предприятия, а занимался исключительно техническими вопросами производства. Помимо ОСОБА_7, никто не имеет доступа к печати данного предприятия, так как он ее никому, в том числе и ОСОБА_9, никогда не передавал. К выдаче справки № 01 от 14.02.2008 г. о заработной плате директора ООО «ИТЛ «Лассо»ОСОБА_7 ОСОБА_9 никакого отношения не имеет. (.т.3 л.д. 83-84).

На своих показаниях свидетель ОСОБА_9 настаивал на очной ставке с ОСОБА_7 (т. 3 л.д. 178-181).

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_11 следует, что он являлся заместителем директора ООО «НТЛ-сигма»с 2004 года по март 2008 года. За время работы в указанной должности он не имел никакого отношения к организационно-хозяйственной деятельности данного предприятия, а занимался исключительно техническими вопросами производства. Помимо ОСОБА_7, никто не имел доступа к печати указанного предприятия, так как последний ее никому, в том числе и ОСОБА_11, никогда не передавал, а пропечатывал все необходимые документы лично. Никогда и никому, никаких справок, в том числе и о заработной плате от имени ООО «НТЛ-сигма», заверяя их при этом своей подписью и печатью указанного предприятия, в том числе его директору ОСОБА_7, он не выдавал. О существовании и обстоятельствах составления и выдачи справки № 02\28-3 от 28 февраля 2008 года о заработной плате директора ООО «НТЛ-сигма»ОСОБА_7, ему ничего неизвестно, он данный документ не составлял и не выдавал. Кем выполнен данный документ он не знает. (т.3 л.д. 98-101).

На свои показаниях ОСОБА_11 настаивал на очной ставке с ОСОБА_7 (т. 3 л.д. 186-189).

Допрошенная в судебном заседании свидетель ОСОБА_6 показала, что работала заместителем директора ДФ ОАО «Кредобанк». 4 апреля 2007 года, 15 февраля 2008 года и 25 апреля 2008 года по указанию директора ДФ ОАО «Кредобанк»ОСОБА_2 о скорейшей выдаче кредитов заемщикам ОСОБА_26, ОСОБА_7 и ОСОБА_12, а также в связи с отсутствием руководителя банка на рабочем месте по болезни, 4 апреля 2007 года она подписала кредитный договор на имя ОСОБА_26, договоры залога имущественных прав, уступки права требования по договору банковского вклада между ОСОБА_5 и ДФ «Кредобанк, договор поручительства, а также аналогичные договоры по кредитным договорам ОСОБА_7, ОСОБА_12 с вкладчиками банка ОСОБА_8,ОСОБА_24 (ОСОБА_14), которые ей на подпись предоставлял начальник отдела розничных продаж указанного филиала банка ОСОБА_4 При заключении указанных договоров ОСОБА_2 всегда предварительно в телефонном режиме давал ей четкие указания в отношении скорейшего оформления вышеперечисленных кредитов. Все документы, необходимые для заключения указанных кредитов, были оформлены надлежащим образом. О том, что подписи со стороны клиентов банка в данных договорах являются поддельными, она не знала. Также она не знала о том, что вышеперечисленные договора являются фиктивными, и не подозревала о планах ОСОБА_2 присвоить денежные средства ОАО «Кредобанк».

Свои показания ОСОБА_6 подтвердила на очной ставке с ОСОБА_4 (т. 3 л.д. 194-198).

Оглашенными в судебном заседании показаниями свидетеля ОСОБА_4, бывшего начальника отдела розничных продаж ДФ ОАО «Кредобанк», о том, что 4 апреля 2007 года, 15 февраля 2008 года, 29 февраля 2008 года, 7 апреля 2008 года и 25 апреля 2008 года по указанию директора ДФ ОАО «Кредобанк»ОСОБА_2 он оформил кредитные договора №27/07-Ф, №23/08-Ф, 29\08-Ф, №63/08-Ф и 79\08-Ф на заемщиков ОСОБА_26, ОСОБА_7 и ОСОБА_12 соответственно, в 2007 году на сумму 444 400,00 грн., а в 2008 году на сумму 270 000,00 грн. и 159 000,00 долларов США (что по официальному курсу НБУ составило в эквиваленте 802 950, 00 грн.), а всего на общую сумму 1 517 350,00 грн., а также договоры залога имущественных прав, уступки права требования по договору банковского вклада и договор залога имущественных прав с ОСОБА_5, ОСОБА_8, ОСОБА_10, ОСОБА_24 (ОСОБА_14), которые имели депозитные вклады в банке.

Также, в связи с тем, что в конце февраля 2008 года и начале апреля 2008 года ОСОБА_2 находился на больничном, по указанию последнего, часть кредитных договоров и изменения к ним были подписаны заместителем директора указанного филиала банка ОСОБА_6 При оформлении вышеперечисленных договоров ОСОБА_4 полностью была соблюдена процедура их заключения. Кроме того, при заключении указанных договоров ОСОБА_2 всегда предварительно звонил на его служебный телефон и давал ему четкие указания в отношении оформления кредитов, а именно, называл дату, данные заемщика и сумму кредита, которую будет необходимо выдать, а также данные вкладчика, депозит которого выступит в качестве залога по будущему кредиту. Помимо прочего, ОСОБА_2 давал указание оформить названные выше кредиты на ОСОБА_26, ОСОБА_7, ОСОБА_12 в кратчайшие сроки. Все документы, получаемые им от заемщиков в качестве основания для получения кредита, в том числе и справки о доходах, были оформлены надлежащим образом, предоставлены непосредственно заемщиками. О том, что подписи со стороны клиентов банка в данных договорах являются поддельными, ОСОБА_4 не знал. Также он не знал о том, что вышеперечисленные договоры являются фиктивными, и не подозревал о планах ОСОБА_2 присвоить денежные средства ОАО «Кредобанк». (т. 3 л.д. 60-77).

Свои показания ОСОБА_4 подтвердил на очных ставках с ОСОБА_12, ОСОБА_6 и ОСОБА_26 (т. 3 л.д. 190-193, 194-198, 199-200).

В ходе предъявления фотоснимков для опознания свидетель ОСОБА_4 опознал ОСОБА_26, ОСОБА_12, ОСОБА_7 как заемщиков банка. (т. 3 л.д.203-206,207-210,211-214).

Свидетель ОСОБА_26 суду пояснил, что 4 апреля 2007 года по просьбе малознакомой ОСОБА_7 возле ДФ ОАО «Кредобанк»он подписал кредитный договор № 27\07-Ф на сумму 444 400 гривен, за что в качестве вознаграждения получил 500 долларов США. Вместе с тем, каких-либо денежных средства в банке он не получал, никаких заявлений на выдачу наличных не подписывал. Каких-либо документов, подтверждающих место его работы и размер заработной платы, в указанный банк он не предоставлял, справка о доходах № 0204 от 2 апреля 2007 года, выданная от имени ЧП «Оптторгсервис», ему незнакома. В указанном предприятии он никогда не работал, с его директором ОСОБА_25, а также ОСОБА_2 и ОСОБА_7 он не знаком.

Заявлением ОСОБА_26 руководству ДФ ОАО «Кредитбанк»о том, что деньги по кредитному договору № 27/07-Ф в размере 444 000 грн. он не получал. (т.1 л.д.61).

Допрошенный в судебном заседании свидетель ОСОБА_12 показал, что являлся сотрудником ООО «ИТЛ «Лассо»и ООО «НТЛ-сигма». 7 апреля 2008 года и 25 апреля 2008 года по просьбе директора предприятий ОСОБА_7 он оформил на себя в ДФ «Кредобанк»два кредитных договора: на сумму 135 000 грн. и на сумму 78 000 долларов США соответственно, которые получил директор банка ОСОБА_2 Для получения кредита ОСОБА_7 передал ему справки о зарплате, с содержанием которых ОСОБА_12 не знакомился. Осенью 2008 года он стал получать письма из банка с требованием погасить задолженность по договорам кредита, обратился к ОСОБА_7, который пообещал разрешить данную проблему в кратчайшие сроки.

Свои показания ОСОБА_12 подтвердил на очной ставке с ОСОБА_4 (т. 3 л.д. 190-193).

В ходе предъявления фотоснимков для опознания свидетель ОСОБА_12 опознал ОСОБА_2, которому по указанию ОСОБА_7 30 апреля 2008 года передал полученные в кассе банка денежные средства в сумме 78 00 долларов США.( т.3 л.д.219-222).

Из показаний допрошенной в судебном заседании свидетеля ОСОБА_5 следует, что 3 апреля 2007 года она с ДФ ОАО «Кредобанк»заключила договор банковского вклада № 27241 на 110 000 долларов США. Примерно 23-24 ноября 2008 года при попытке расторгнуть вышеуказанный договор и получить принадлежащие ей денежные средства ей стало известно о том, что они переданы в залог по кредитному договору № 27\07-Ф от 4 апреля 2007 года на имя ОСОБА_26 Вместе с тем, указанное лицо ей не знакомо, принадлежащий банковский вклад в залог она никому не передавала и никого на это не уполномочивала. Каких-либо договоров уступки права требования, залога имущественных прав, поручительства, она не подписывала. С ОСОБА_26 она не знакома.

Свидетель ОСОБА_8 суду показал, что с ДФ ОАО «Кредобанк» 30 января 2008 года и 7 апреля 2008 года он заключил договоры банковского вклада №№ 29011 и 29709 на 150 000 гривен каждый. В октябре 2008 года при попытке расторгнуть вышеуказанные договоры и получить принадлежащие ему денежные средства он узнал, что они переданы в залог по кредитным договорам №№ 23\08-Ф от 15 февраля 2008 года на имя ОСОБА_7 и 63\08-Ф от 7 апреля 2008 года на имя ОСОБА_12 Данные лица ему не знакомы, свои банковские вклады в залог он никому не передавал и никого на это не уполномочивал. Каких-либо договоров уступки права требования, залога имущественных прав он не подписывал. Также, в ноябре 2008 года с ним встречался ОСОБА_7, который пояснил, что он является заемщиком ДФ ОАО «Кредобанк», залогом по которому выступает названный банковский вклад ОСОБА_8, почему вклад ОСОБА_8 стал залогом его банковского вклада ОСОБА_7 не знал.

В ходе предъявления фотоснимков для опознания свидетель ОСОБА_8 опознал ОСОБА_7, с которым встречался лично и узнал, что ему получить кредит в банке помог директор ОСОБА_2, показал договор залога имущественных прав, по которому предметом залога являлся вклад ОСОБА_8 (т.3 л.д. 215-218).

В судебном заседании свидетель ОСОБА_14 показал, что с ДФ ОАО «Кредобанк»23 апреля 2008 года и 19 мая 2008 года он заключил договоры банковского вклада №№ 29847 и 29848 на 280 000 гривен и 53 000 долларов США соответственно, а также договор № 29952 на 100 000 долларов США. 3 октября 2008 года при попытке расторгнуть вышеуказанные договоры и получить принадлежащие ему денежные средства ОСОБА_14 узнал, что его деньги переданы в залог по кредитным договорам №№ 79\08-Ф от 25 апреля 2008 года на имя ОСОБА_12 и 29\08-Ф от 29 февраля 2008 года на имя ОСОБА_7, с которыми он знаком не был, распоряжений по использованию денежных средств никому не давал.

Оглашенными в судебном заседании показаниями свидетеля ОСОБА_10, который 28 февраля 2008 года заключил с ДФ ОАО «Кредобанк»договор банковского вклада № 29351 на 90 000 долларов США. Примерно в середине мая 2008 года он обратился в указанный филиал банка с заявлением о досрочном расторжении договора банковского вклада, а через пять дней все принадлежащие ему денежные средства были выданы ему в кассе данного банка в полном объеме. О том, что банковский вклад передавался в залог по кредитному договору № 29\08-Ф от 29 февраля 2008 года на имя ОСОБА_7, ему ничего не известно. ОСОБА_7 ему не знаком, принадлежащий банковский вклад в залог он никому не передавал и никого на это не уполномочивал. Каких-либо договоров уступки права требования, залога имущественных прав, он не подписывал.(т. 3 л.д. 26-27).

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_27, главного бухгалтера ДФ ОАО «Кредобанк», следует, что он и ОСОБА_2 неоднократно посещали казино «ОСОБА_17 рояль»в период 2006-2008 годов. Сколько конкретно проигрывал либо выигрывал ОСОБА_2 в указанный период времени, он не знает как последний уходил играть в VIP-зал. О результатах игры ОСОБА_2 ему ничего не рассказывал. Возникали ли у ОСОБА_2 финансовые проблемы, а именно, денежные (карточные) долги от игромании, а также за какие денежные средства он играл, ОСОБА_27 не знает. (т.3 л.д. 163-164).

Положениями о Днепропетровском филиале ОАО «Кредобанк», о кредитовании, о кредитной политике (т.1 л.д. 100-130, 138, 139-157).

Должностной инструкцией директора филиала ОАО «Кредобанк»(т.1 л.д. 160-164).

Приказом о назначении на должность директора Днепропетровского филиала АО «Западно-Украинский коммерческий банк»ОСОБА_2 от 12 декабря 2001 года (т.1 л.д. 165, т.6 л.д.3).

Материалами выемки от 16 марта 2009 года в ОАО «Кредобанк»личного дела ОСОБА_2 (т.6 л.д.1-120, 132-133).

Приказом о назначении на должность специалиста отдела розничных продаж ДФ ОАО «Кредобанк»с 28 августа 2006 года ОСОБА_4 и об увольнении его с должности 5 декабря 2008 года. (т.1 л.д. 172-173).

Заявлениями ОСОБА_4 о приеме на работу и личным листом по учету кадров. (т.6 л.д. 138-140, 151-153).

Должностной инструкцией заместителя директора по розничным продажам ОАО «Кредобанк»и начальника отдела розничных продаж. (т.1 л.д.166-171,174-179).

Анкетой-заявлением ОСОБА_26 от 23 апреля 2007 года о выдаче кредита в сумме 444 400 грн. (т.5 л.д. 10-11).

Справкой от 2 апреля 2007 года ЧП «Оптторгсервис»о размере заработной платы ОСОБА_26 12 100 грн. за последние шесть месяцев и анкетой-заявлением ОСОБА_26 от 23 апреля 2007 года о выдаче кредита в сумме 444 400 грн. (т.1 л.д. 234-236).

Кредитным делом ОАО «Кредобанк»на имя ОСОБА_26 по кредитному договору от 4 апреля 2007 года. (т.5 л.д. 17-93).

Письмом Верхнеднепровской ГНИ Днепропетровской области № 041131 от 08.09.2009 года о том, что по состоянию за 4 квартал 2006 года и 1 квартал 2007 года ОСОБА_26 в ЧП «Оптторгсервис»не работал. (т. 9 л.д. 184-188).

Решением кредитного комитета ДФ ОАО «Кредобанк»от 4 апреля 2007 года о выдаче ОСОБА_26 кредита в сумме 444 400 грн. (т.5 л.д. 14).

Кредитным договором № 27/07-Ф от 4 апреля 2007 года между ОАО «Кредобанк»и ОСОБА_26 на сумму 444 400 грн., договором залога имущественных прав № 26/07/Ф-М от 4 апреля 2007 года и договором уступки права требования по договору банковского вклада между банком и ОСОБА_5 (т.1 л.д.199-203, т.4 л.д. 53-61).

Договором банковского вклада ОСОБА_5 № 2630/01/27241 от 3 апреля 2007 года на сумму 110 000 грн. (т.3 л.д. 10).

Заявлением о получении наличных денежных средств, в соответствии с которым 4 апреля 2007 года ОСОБА_26 получил в кассе ДФ ОАО «Кредобанк» 444 400 грн. (т.1 л.д. 204, т.4 л.д. 62).

Изъятой в ходе обыска по месту жительства ОСОБА_2 распечаткой задолженности департамента оценки кредитного риска ОАО «Кредобанк»о задолженности ОСОБА_26 по кредитному договору № 27-07/ф от 4 апреля 2007 года и протоколом осмотра изъятых предметов. (т.4 л.д. 4-6,10-12).

Ответом руководства ДФ ОАО «Кредобанк»ОСОБА_5 о том, что ее депозитный вклад находится в залоге. (т.3 л.д. 11).

Квитанцией от 3 апреля 2007 года о внесении ОСОБА_5 110 000 грн. на депозит. (т.3 л.д. 12).

Решением Бабушкинского районного суда от 16.06.2009 года (дело № 2-2428\09) о признании недействительными договора залога имущественных прав № 26\07\Ф-М от 04.04.2007 года на имя ОСОБА_5, договора поручительства № 10\07-П от 04.04.2007 года на имя ОСОБА_5, а также обязательства в связи с этим взыскать с ДФ ОАО «Кредобанк»денежные средства, согласно договора банковского вклада № 2630\01\27241, заключенного на имя последней. (т. 9 л.д. 139-142).

Заключением судебно-почерковедческой экспертизы № 101 от 01.10.2009 года, установившей, что подпись в графе «Залогодатель»в договоре залога имущественных прав № 26\07\Ф-М от 04.04.2007 года, подпись в графе «Первоначальный кредитор»в договоре уступки права требования по договору банковского вклада № 25\07\Ф-ПВ от 04.04.2007 года, подпись в графе «Поручитель»в договору поручительства № 10\07-П от 04.04.2007 года, выполнены не ОСОБА_5, а иным лицом, что отражает факт незаконной передачи банковского вклада указанного вкладчика в качестве залога по кредиту ОСОБА_26 (т. 7 л.д. 233-235).

Заключением почерковедческой экспертизы о том, что подпись в графе «Зам.директора ОСОБА_6»в кредитном договоре № 27\07-Ф от 04.04.2007 года и подпись в графе «Кредитор»в договоре поручительства № 10\07-П от 04.04.2007 года выполнены ОСОБА_6, что подтверждает ее показания о заключении договоров по указанию ОСОБА_2(т. 7 л.д. 236-238).

Заключением почерковедческой экспертизы № 104 от 23.09.2009 года, установившей, что подпись в графе «Должник»в договоре поручительства № 10\07-П от 04.04.2007 года, выполнена ОСОБА_26, что отражает факт незаконного получения данным лицом кредита, под залог банковского вклада ОСОБА_5. (т. 7 л.д. 239-241).

По заключению почерковедческой экспертизы № 70 от 20.01.2010 года две подписи от имени ОСОБА_26 в графах «Заемщик»и «Экземпляр кредитного договора получил»в кредитном договоре № 27\07-Ф от 04.04.2007 года, выполнены ОСОБА_26 Подписи от имени ОСОБА_26 в графе «Подпись получателя»в заявлении на выдачу наличных денежных средств № 46773 от 04.04.2007 года, а также в графах «ОСОБА_26»и «ОСОБА_40»в анкете-заявлении на получение кредита № 01\00\99\07\00034, выполнены не ОСОБА_26, а иным лицом, что отражает факт незаконного оформления кредита на вышеуказанного заемщика. (т. 7 л.д. 259-266).

В соответствии с выводами комплексной судебной экспертизы № 117 от 24.12.2009 года оттиск факсимиле подписи в графе «Директор ЧП «Оптторгсервис»»в справке о доходах № 0204 от 02.04.2007 года, выданной ЧП «Оптторгсервис»на имя ОСОБА_26, нанесен факсимиле ОСОБА_25, экспериментальные образцы оттиска которого представлены для проведения сравнительного исследования. Оттиск круглой печати ЧП «Оптторгсервис»в справке о доходах № 0204 от 02.04.2007 года, выданной указанным предприятием на имя ОСОБА_26, нанесен круглой печатью ЧП «Оптторгсервис», свободные образцы которой представлены для проведения сравнительного исследования, что отражает факт составления и выдачи заведомо поддельного документа для дальнейшего получения кредита. (т. 7 л.д. 267-270).

Анкетой-заявлением ОСОБА_7 от 14 февраля 2008 года о выдаче кредита на сумму 135 000 грн. (т.5 л.д. 2-3).

Решением кредитного комитета ДФ ОАО «Кредобанк»от 15 февраля 2008 года о выдаче ОСОБА_7 кредита в сумме 135 000 грн. (т.5 л.д. 14).

Кредитным договором № 23/08-Ф от 15 февраля 2008 года между ОАО «Кредобанк»и ОСОБА_7 на сумму 135 000 грн., договором залога имущественных прав № 21/08/Ф-М от 15 февраля 2008 года и договором уступки права требования по договору банковского вклада между банком и ОСОБА_8 (т.1 л.д.193-197, т.4 л.д. 63-70).

Кредитным делом ОАО «Кредобанк»на имя ОСОБА_7 по кредитному договору от 15 февраля 2008 года. (т.5 л.д. 229-260).

Заявлением о получении наличных денежных средств, в соответствии с которым 15 февраля 2008 года ОСОБА_7 получил в кассе ДФ ОАО «Кредобанк»135 000 грн. (т.1 л.д. 198, т.4 л.д. 71).

Договором банковского вклада ОСОБА_28 от 7 апреля 2008 года и его заявлениями о досрочном расторжении договора. (т.1 л.д. 80-86).

Договором банковского вклада ОСОБА_8 №2630/01/2911 от 30 января 2008 года на сумму 150 000 грн. (т.3 л.д. 4).

Договором банковского вклада ОСОБА_8 № 2630/01/29709 от 7 апреля 2008 года на сумму 150 000 грн. и квитанцией о внесении указанной суммы 7 апреля 2008 года на расчетный счет банка. (т.3 л.д. 5, т.4 л.д. 112).

Договором банковского вклада ОСОБА_8 № 2630/01/29847 от 23 апреля 2008 года на сумму 230 000 грн. и квитанцией о внесении указанной суммы на депозит. (т.3 л.д. 17-19).

Анкетой-заявлением ОСОБА_7 от 29 февраля 2008 года о выдаче кредита на сумму 135 000 грн. (т.5 л.д. 4-5).

Решением кредитного комитета ДФ ОАО «Кредобанк»от 29 февраля 2008 года о выдаче ОСОБА_7 кредита в сумме 81 000 долларов. (т.5 л.д. 14).

Кредитным договором № 29/08-Ф от 29 февраля 2008 года между ОАО «Кредобанк»и ОСОБА_7 на сумму 81 000 долларов, договором залога имущественных прав № 25/08/Ф-М от 29 февраля 2008 года и договором уступки права требования по договору банковского вклада между банком и ОСОБА_10, договором залога имущественных прав № 63/08/Ф-М от 29 мая 20008 года и договором уступки права требования по договору банковского вклада между банком и ОСОБА_24 (т.2 л.д.108-112,114-116, т.4 л.д.72-90 ).

Кредитным делом ОАО «Кредобанк»на имя ОСОБА_7 по кредитному договору от 29 февраля 2008 года. (т.5 л.д. 176-228).

Заявлением о получении наличных денежных средств, в соответствии с которым 15 февраля 2008 года ОСОБА_7 получил в кассе ДФ ОАО «Кредобанк»135 000 грн. (т.1 л.д. 198).

Заявлением о досрочном расторжении договора банковского вклада на имя ОСОБА_10 от 23.05.2008 года, отражающим факт расторжения договора банковского вклада. (т. 5 л.д. 1).

Заявлением о получении наличных денежных средств, в соответствии с которым 29 февраля 2008 года ОСОБА_7 получил в кассе ДФ ОАО «Кредобанк»81 000 долларов. (т.2 л.д. 117, т.4 л.д. 92).

Справками № 1 от 14 февраля 2008 года ООО «ИТЛ «Лассо», № 02/28-3 от 28 февраля 2008 года ООО «НТЛ-сигма» о размере заработной платы ОСОБА_7 8 000 грн. и 10 000 грн. соответственно и анкетой-заявлением ОСОБА_7 от 14 февраля 2008 года о выдаче кредита в сумме 135 000 грн. и от 29 февраля 2008 года на сумму 81 000 долларов США. (т.1 л.д. 218, 219-220, 263-265).

Письмом Жовтневой ГНИ Днепропетровской области № 0019123 от 01.09.2009 года, о том, что по состоянию на 3 и 4 квартал 2007 года заработная плата ОСОБА_7 в ООО ИТЛ «Лассо»составила в месяц 4 000,00 гривен и 3 600,00 гривен соответственно; по состоянию на 4 квартал 2007 года заработная плата ОСОБА_12 в ООО «ИТЛ «Лассо»составляет 500, 00 гривен в месяц; по состоянию на 1 квартал 2008 года в ООО «ИТЛ «Лассо»заработная плата ОСОБА_7 составила 7 200,00 гривен в месяц, заработная плата ОСОБА_12 составила 2 030,00 гривен в месяц. (т. 9 л.д. 190-193).

Письмом Жовтневой ГНИ Днепропетровской области № 0019124 от 01.09.2009 года о том, что по состоянию на 3 квартал 2007 года заработная плата в ООО «НТЛ-сигма»ОСОБА_12 составила 194, 00 гривны в месяц, заработная плата ОСОБА_7 составила 5 840,00 гривен в месяц; по состоянию за 4 квартал 2007 года заработная плата ОСОБА_7 в ООО «НТЛ-сигма»составила 850,00 гривен в месяц; по состоянию за 1 квартал 2008 года заработная плата ОСОБА_7 составила 4 430,00 гривен в месяц. (т. 9 л.д. 194-197).

Заключением судебно-технической экспертизы № 12 от 04.03.2010 года, установившей, что ранее в справке № 01 от 14.02.2008 года о заработной плате ОСОБА_7, выданной ООО «ИТЛ «Лассо», был нанесен оттиск печати указанного предприятия, а затем выполнена подпись в графе «Заместитель директора», что отражает факт составления и выдачи заведомо поддельного документа для дальнейшего получения кредита;т. 7 л.д. 277-278

Заключением почерковедческой экспертизы о том, что подписи в графах «Заемщик»и «Экземпляр кредитного договора получил»в кредитном договоре № 23\08-Ф от 15.02.2008 года, подписи в графах «Заемщик»и «Экземпляр кредитного договора получил»в кредитном договоре № 29\08-Ф от 29.02.2008 года, подпись в графе «Подпись получателя»в заявлении на выдачу наличных № 35247 от 15.02.2008 года, подпись в графе «Подпись получателя»в заявлении на выдачу наличных № 48571 от 29.02.2008 года -выполнены ОСОБА_7 Подписи в графах «Лапин Валерий Владимирович»в анкетах заявлениях на получение кредита №№ 17\00\05\08\00050 от 14.02.2008 года и 17\00\05\08\00072 от 29.02.2008 года, выполнены ОСОБА_7, что отражает факт оформления указанным лицом кредита и получения в связи с этим в кассе ДФ ОАО «Кредобанк»кредитных денежных средств. (т. 7 л.д. 208-212).

Заключением почерковедческой экспертизы о том, что подпись в графе «Заместитель директора ОСОБА_6»в кредитном договоре № 23\08-Ф от 15.02.2008 года выполнена ОСОБА_6, что подтверждает ее показания о подписании договоров по указанию директора ОСОБА_2 (т. 7 л.д. 236-238).

Заключением комплексной экспертизы, установившей, что оттиск круглой печати ООО «ИТЛ «Лассо»в справке о доходах № 01 от 14.02.2008 года нанесен круглой печатью ООО «ИТЛ «Лассо», экспериментальные образцы которой представлены для проведения сравнительного исследования, что отражает факт составления и выдачи заведомо поддельного документа для дальнейшего получения кредита. (т. 7 л.д. 213-216).

Заключением комплексной судебной экспертизы № 89 от 10.09.2009 года, установившей, что подпись в графе «Зам.директора»в справке о доходах № 02\28-3 от 28.02.2008 года, выданной ООО «НТЛ-сигма»на имя ОСОБА_7, выполнена не ОСОБА_11, а иным лицом. Оттиск круглой печати ООО «НТЛ-сигма»в справке о доходах № 02\28-3 от 28.02.2008 года, выданной ООО «НТЛ-сигма»на имя ОСОБА_7, нанесен круглой печатью ООО «НТЛ-сигма», экспериментальные образцы оттиска которой представлены для проведения сравнительного исследования, что отражает факт составления и выдачи заведомо поддельного документа для дальнейшего получения кредита. (т. 7 л.д. 221-224).

Заключением почерковедческой экспертизы о том, что подпись от имени ОСОБА_10 в графе «Залогодатель»в договоре залога имущественных прав № 25\08Ф-М от 29.02.2008 года, подпись от имени ОСОБА_10 в графе «Первоначальный кредитор»в договоре № 24\08\Ф-ПВ от 29.02.2008 года уступки права требования по договору банковского вклада, выполнены не ОСОБА_10, а иным лицом, что отражает факт незаконной передачи банковского вклада указанного лица в залог по кредиту. (т. 7 л.д. 225-232).

По заключению судебно-почерковедческой экспертизы № 16 от 11.03.2010 года, подписи в графах «Банк ОАО «Кредобанк»»в кредитном договоре №29\08-Ф от 29.02.2008 года, в графах «Залогодержатель ОАО «Кредобанк»»в договоре залога имущественных прав № 25\08\Ф-М от 29.02.2008 года, а также в графах «Новый Кредитор ОАО «Кредобанк»»в договоре уступки права требования по договору банковского вклада №24\08\Ф-ПВ от 29.02.2008 года выполнены ОСОБА_2 (т. 7 л.д. 279-282).

Заявлением ОСОБА_10 от 23 мая 2008 года о досрочном расторжении договора банковского вклада. (т.5 л.д.1).

Материалами выемки в Управлении по вопросам регистрации юридических и физических лиц-предпринимателей документов, подтверждающих государственную регистрацию ООО «НТЛ-сигма»и ООО ИТЛ Лассо. (т.7 л.д.66-170).

Анкетой-заявлением ОСОБА_12 от 18 марта 2008 года о выдаче кредита в сумме 135 000 грн. (т.5 л.д. 84-85).

Решением кредитного комитета ДФ ОАО «Кредобанк»от 7 апреля 2008 года о выдаче ОСОБА_12 кредита в сумме 135 000 грн. (т.5 л.д. 12).

Кредитным делом ОАО «Кредобанк»на имя ОСОБА_12 по кредитному договору от 7 апреля 2008 года. (т.5 л.д. 94-121).

Кредитным договором № 63/08-Ф от 7 апреля 2008 года между ОАО «Кредобанк»и ОСОБА_12 на сумму 135 000 грн., договором залога имущественных прав № 40/08/Ф-М от 7 апреля 2008 года и договором уступки права требования по договору банковского вклада между банком и ОСОБА_8 (т.1 л.д.187-188, 189-190, 191, т.4 л.д.93-100).

Заявлением о получении наличных денежных средств, в соответствии с которым 7 апреля 2008 года ОСОБА_12 получил в кассе ДФ ОАО «Кредобанк»135 000 грн. (т.1 л.д. 192, т.4 л.д. 101).

Заключением почерковедческой экспертизы, установившей, что в графе «Залогодатель»договора залога имущественных прав № 40\08\Ф-М от 07.04.2008 года; в графе «Первоначальный кредитор»в договоре уступки права требования по договору банковского вклада № 39\08\Ф-ПВ от 07.04.2008 года подписи выполнены не ОСОБА_8, а иным лицом, что подтверждает факт незаконной передачи принадлежащего ему банковского вклада в залог. (т. 7 л.д. 197-200).

По заключению судебно-почерковедческой экспертизы № 16 от 11.03.2010 года подписи в графе «Банк ОАО «Кредобанк»»в кредитном договоре №№ 63\08-Ф от 07.04.2008 года, в графе «Залогодержатель ОАО «Кредобанк»»в договоре залога имущественных прав №№ 40\08\Ф-М от 07.04.2008 года, а также в графе «Новый Кредитор ОАО «Кредобанк»»в договоре уступки права требования по договору банковского вклада №№ 39\08\Ф-ПВ от 07.04.2008 года, а также в графе «Залогодержатель ОАО «Кредобанк»в договоре № 1 от 03.04.2008 года о внесении изменений в договор залога имущественных прав № 26\07\Ф-М от 04.04.2007 года выполнены ОСОБА_2, что отражает факт незаконного заключения вышеуказанных договоров. (т. 7 л.д. 279-282).

Анкетой-заявлением ОСОБА_12 от 25 апреля 2008 года о выдаче кредита в сумме 78 000 долларов. (т.5 л.д.6-7).

Справками № 04 от 7 апреля 2008 года и № 46 от 7 апреля 2008 года ООО «НТЛ -сигма»и ЧП «Синтез» о размере заработной платы ОСОБА_12 8 000 грн. и анкетой-заявлением ОСОБА_29 от 25 апреля 2008 года о выдаче кредита в сумме 78 000 долларов. (т.1 л.д. 237-240, т.4 л.д. 110).

Письмом Жовтневой ГНИ Днепропетровской области № 0019125 от 01.09.2009 года, о том, что по состоянию на 4 квартал 2007 года заработная плата ОСОБА_12 в ООО ИТЦ «Энергетика»составила 521, 00 гривну в месяц; в 1 квартале 2008 года ОСОБА_12 сотрудником указанного предприятия не являлся. (т. 9 л.д. 198-200).

Решением кредитного комитета ДФ ОАО «Кредобанк»от 25 апреля 2008 года о выдаче ОСОБА_12 кредита в сумме 78 000 долларов. (т.5 л.д. 12)

Кредитным договором № 79/08-Ф от 25 апреля 2008 года между ОАО «Кредобанк»и ОСОБА_12 на сумму 78 000 долларов, договорами залога имущественных прав № 52/08/Ф-М от 25 апреля 2008 года и № 50/08/Ф-М от 25 апреля 2008 года, договором уступки права требования по договору банковского вклада между банком и ОСОБА_24 (т.2 л.д.118-127, т.4 л.д. 102-109).

Кредитным делом ОАО «Кредобанк»на имя ОСОБА_12 по кредитному договору от 25 апреля 2008 года. (т.5 л.д. 122-175).

Заявлением о получении наличных денежных средств, в соответствии с которым 30 апреля 2008 года ОСОБА_12 получил в кассе ДФ ОАО «Кредобанк»78 000 долларов. (т.2 л.д. 126).

Договором банковского вклада ОСОБА_24 № 2630/01/29952 от 19 мая 2008 года на сумму 100 000 грн. и квитанцией о внесении указанной суммы на депозит. (т.3 л.д. 20-21).

Договором банковского вклада ОСОБА_24 № 2630/01/29848 от 23 апреля 2008 года на сумму 53 000 грн. и квитанцией о внесении указанной суммы на депозит. (т.3 л.д. 22-24).

Копией заявлений ОСОБА_14 о досрочном расторжении договоров банковского вклада и ответа И.о. директора ДФ ОАО «Коредобанк»ОСОБА_6 ОСОБА_14 о предоставлении информации по банковским вкладам, согласно которой его депозит находится в залоге. (т.1 л.д. 69-73).

Материалами выемки в Бабушкинском районном суде г.Днепропетровска гражданского дела №2-2133/2009 по иску ОСОБА_14 к ДФ ОАО «Кредобанк»о досрочном расторжении договора банковского вклада, и оригиналов договоров и заключения почерковедческой экспертизы, согласно которому подписи от имени ОСОБА_14 в графе «Заставодавець»договора залога имущественных прав от 25 апреля 2008 года, выполнены на ОСОБА_30, а другим лицом. (т.7 л.д. 17-30).

Заключениями почерковедческих экспертиз о том, что подписи в графах «Застава Сергей Владимирович»в анкетах-заявлениях на получение кредита №№ 17\00\05\08\00104 и 17\00\13\08\00171, выполнены не ОСОБА_12, а иным лицом. Подписи в графах «Заемщик»и «Экземпляр кредитного договора получил»в кредитном договоре № 63\08-Ф от 07.04.2008 года, подпись в графе «Подпись получателя»в заявлении на выдачу наличных № 82514 от 07.04.2008 года, подпись в графе «Подпись получателя»в заявлении на выдачу наличных № 100593 от 30.04.2008 года - выполнены ОСОБА_12, что подтверждает факт оформления указанным лицом кредита и получения в связи с этим в кассе ДФ ОАО «Кредобанк»кредитных денежных средств. (т. 7 л.д.201-205).

Заключением почерковедческой экспертизы № 106 от 21.10.2009 года, установившей, что подписи от имени ОСОБА_14 (действующего на основании доверенности от имени ОСОБА_24) в графах «Залогодатель»в договорах залога имущественных прав №№ 63\08\Ф-м от 29.05.2008 года, 52\08\Ф-М от 25.04.2008 года и 50\08\Ф-М от 25.04.2008 года, а также подписи от имени последнего в договорах уступки права требования по договорам банковского вклада №№ 51\08\Ф-ПВ от 25.04.2008 года, 62\08\Ф-ПВ от 29.05.2008 года и 49\08\Ф-ПВ от 25.04.2008 года, выполнены не ОСОБА_14, а иным лицом, что отражает факт незаконного заключения вышеуказанных договоров. (т. 7 л.д. 242-247).

Заключением судебно-экономической экспертизы № 2144\2145-09 от 30.11.2009 года, установившей, что в результате заключения кредитных договоров №№ 29\08-Ф от 29.02.2008 года на имя ОСОБА_7, 23\08-Ф от 15.02.2008 года на имя ОСОБА_7, 79\08-Ф от 25.04.2008 года на имя ОСОБА_12, 63\08-Ф от 07.04.2008 года на имя ОСОБА_12, 27\07-Ф от 04.04.2007 года на имя ОСОБА_26 ДФ ОАО «Кредобанк»причинен материальный ущерб на сумму 1 517 350, 00 гривен, никаких денежных средств в счет исполнения названных кредитных договоров не вносилось и не перечислялось. В период с 04.04.2007 года по 08.10.2009 года было осуществлено частичное погашение процентов за пользование кредитами, полученных на имя названных заемщиков, а именно: по кредитному договору № 27\07-Ф от 04.04.2007 года на имя ОСОБА_26 -на общую сумму 82 962, 00 гривен; по кредитному договору №23\08-Ф от 15.02.2008 года на имя ОСОБА_7 -на общую сумму 12 312, 96 гривен; по кредитному договору № 29\08-Ф от 29.02.2008 года на имя ОСОБА_7 -на общую сумму 40 009,95 гривен; по кредитному договору № 63\08-Ф от 07.04.2008 года на имя ОСОБА_12 -на общую сумму 7 917, 00 гривен; по кредитному договору № 79\08-Ф от 25.04.2008 года на имя ОСОБА_12 -на общую сумму 21 788, 96 гривен. ( т. 8 л.д. 34-90).

Актом результатов проведения документальной проверки кредитных операций ДФ ОАО «Кредобанк»по кредитам на текущие нужды заемщиков под залог депозитов, согласно которому выявлены подозрения в достоверности оформленных договоров залога имущественных прав на депозиты в визуальном отличии подписи большинства вкладчиков на договорах залога и договорах уступки права требования, отсутствует систематичность в погашении процентов по кредитным договорам, оформленным на имя ОСОБА_7 15 февраля 2008 года на сумму 135 000 грн., ОСОБА_26 от 4 апреля 2008 года на сумму 444 000 грн., ОСОБА_12 25 апреля 2008 года на сумму 78 000 грн., ОСОБА_7 29 февраля 2008 года на сумму 81 000 долларов США, ОСОБА_12 от 7 апреля 2008 года на сумму 135 000 грн. (т.1 л.д. 88).

Выписками по расчетным счетам ОСОБА_10, ОСОБА_24, ОСОБА_5, ОСОБА_26, ОСОБА_7, ОСОБА_12 (т.4 л.д.113- 298).

Анализируя собранные по делу доказательства, суд приходит к выводу о том, что вина ОСОБА_2 по ч.5 ст.191, ч.2 ст.366, ч.3 ст.27 и ч.1 ст.366, ч.3 ст.27 и ч.2 ст.358 УК Украины помимо его признательных показаний, данных в ходе досудебного следствия и подтвержденных ним в судебном заседании, объективно подтверждается и иными доказательствами собранными по делу и перечисленными выше. Показания подсудимого согласовываются с собранными по делу доказательствам, которые добыты в установленном законом порядке.

Умышленные действия ОСОБА_2, выразившиеся в завладении чужим имуществом путем злоупотребления должностным лицом своим служебным положением, в особо крупных размерах, правильно квалифицированы по ч.5 ст. 191 УК Украины.

Умышленные действия ОСОБА_2, выразившиеся в организации совершения ОСОБА_7 служебного подлога, то есть внесении должностным лицом в официальные документы заведомо ложных сведений, а также в составлении и выдаче заведомо ложных документов, правильно квалифицированы по ч.3 ст. 27 ч.1 ст. 366 УК Украины.

Умышленные действия ОСОБА_2, выразившиеся в организации совершения ОСОБА_7 поделки документа, который выдается предприятием и предоставляет права, в целях его использования другим лицом, по предварительному сговору группой лиц, правильно квалифицированы по ч.3 ст. 27 ч.2 ст. 358 УК Украины.

По факту совершения должностного преступления 6 марта 2008 года при выдаче кредита ДП «ДСУ № 418»в сумме 199 980 грн. и переводе денежных средств на расчетный счет ООО «Элитстрой».

Подсудимый ОСОБА_2 по ч.3 ст.365 УК Украины вину признал частично и пояснил, что дал указание операционному отделу перечислить указанную сумму на расчетный счет ООО «Элитстрой», действуя по просьбе руководства ДСУ № 418, которое обещало предоставить платежное поручение, но не сделало этого. 21 декабря 2006 года банком была открыта кредитная линия ДСУ-418 на сумму 500 000 грн. Заключалось ли дополнительное соглашение между банком и ДСУ-418 подсудимый не помнит. 6 марта 2008 года ОСОБА_2 по просьбе должностных лиц ДСУ-418 дал указание отделу финансового мониторинга о перечислении денег с расчетного счета указанного предприятия на расчетный счет ООО «Элитстрой». При этом никакой личной выгоды он не получил. Подсудимый признает, что без платежного поручения не имел права перечислять деньги с расчетного счета предприятия, поэтому считает, что халатно отнесся к исполнению своих служебных обязанностей, дав указание начальнику операционного отдела ДФ ОАО «Кредобанк»ОСОБА_20 о перечислении денежных средств с расчетного счета одного предприятия на расчетный счет другого предприятия.

О виновности подсудимого в совершении преступления суд делает вывод на основании исследованных в судебном заседании доказательств.

Показаниями представителя гражданского истца ОСОБА_32 о том, что 21 декабря 2006 года между ДП «Днепропетровское специализированное управление № 418»в лице директора ОСОБА_18 и ОАО «Кредобанк», в лице директора Днепропетровского филиала ОСОБА_2 был заключен кредитный договор № 084/06-КЛ, по условиям которого ОАО «Кредобанк»предоставил ДП «ДСУ № 418»кредит траншами, путем оплаты платежных документов с заемного счета заемщика непосредственно по целевому назначению в рамках 500 000 грн.

6 марта 2008 года без каких-либо дополнительных соглашений к вышеуказанному кредитному договору о выдаче денежных средств, необходимых для выдачи кредитных средств, между заемщиком ДП «ДСУ № 418» и ДФ ОАО «Кредобанк», а также без каких-либо писем от ДП «ДСУ № 418»с просьбой о расчете с ООО «Элитстрой»путем предоставления кредитных денежных средств в размере 199 980, 00 грн, согласно распоряжению операционному отделу от 06.03.2008 года, которое было подписано ОСОБА_2 и ОСОБА_33, о выдаче кредита ДП «ДСУ№ 418»в сумме 199 980, 00 грн, кредитные средства в сумме 199 980 грн с заемного счета 2063501000789 были безосновательно перечислены на ООО «Элитстрой».

Представитель гражданского истца ПАО «Кредобанк»ОСОБА_34 в судебном заседании поддержала исковые требования банка и просила взыскать с подсудимого ОСОБА_2 386 000 грн.(с процентами), незаконно перечисленных подсудимым с расчетного счета ДСУ-418»в размере 199 980 грн.

Показаниями свидетеля ОСОБА_18 о том, что директором ДП «ДСУ №418 ЗАО «Днепроэлектромонтаж»он работает с 1 августа 2002 года. 21 декабря 2006 года между их предприятием в его лице и ДФ ОАО «Кредобанк»в лице директора ОСОБА_2 был заключен договор кредитной линии № 084/06-КЛ, согласно которому предприятию была открыта кредитная линия на сумму 500 000 грн. В качестве обеспечения по данному кредитному договору в залог было предоставлено помещение, расположенное по адресу: г. Днепропетровск, пр. Газеты «Правда», 3Б. В конце 2007 года -начале 2008 года руководством ЗАО «Днепроэлектромонтаж»было принято решение использовать вышеуказанное помещение в других целях, в связи с чем им, как дочернему предприятию, была предоставлена возвратная финансовая помощь для погашения задолженности и закрытия данной кредитной линии. После того, как задолженность по кредитной линии была погашена, ДП «ДСУ №418 ЗАО «Днепроэлектромонтаж»обратилось в ОАО «Кредобанк»с письмом о выводе из-под залога помещения, расположенного по адресу: г. Днепропетровск, пр. Газеты «Правда», 3Б. По результатам рассмотрения обращения решением кредитного комитета ОАО «Кредобанк»от 28 февраля 2008 года указанное помещение было выведено из-под залога, и в государственном реестре ипотек было зарегистрировано изъятие записи под № 4267260 от 21 декабря 2006 года. С этого времени ОСОБА_18 считал, что кредитная линия в ОАО «Кредобанк»закрыта. В конце 2008 года им стали приходить письма из ОАО «Кредобанк»о наличии задолженности по договору кредитной линии. В ходе дальнейших разбирательств было установлено, что в кредитном деле находится протокол № 2 собрания трудового коллектива ДП «ДСУ №418 ЗАО «Днепроэлектромонтаж»от 27 февраля 2008 года, согласно которому их предприятие якобы обратилось к ООО «Элитстрой»с просьбой выступить имущественным поручителем по договору кредитной линии. Далее, на основании распоряжения от 6 марта 2008 года денежные средства в сумме 199 980 грн. с указанной кредитной линии были перечислены на ООО «Элитстрой»в качестве предоплаты за кабельно-проводниковую продукцию. 27 февраля 2008 года собрание трудового коллектива на их предприятии не проводилось, и протокол № 2 по вопросу обращения к ООО «Элитстрой»не составлялся. Подписи на этом протоколе от его имени и от имени ОСОБА_17 стоят чужие, что видно при визуальном сравнении с настоящими подписями. Происхождение печати на данном протоколе он пояснить не может, т.к., на протоколах заседания собрания трудового коллектива печати не ставятся, о чем свидетельствуют другие протоколы, находящиеся в кредитном деле.

Кроме того, они не давали в банк платежное поручение, которое является единственным основанием для перечисления денежных средств на счет ООО «Элитстрой». В кредитном деле находится никем не подписанное платежное поручение. Работники банка неоднократно звонили с просьбой предоставить им платежное поручение. С ООО «Элитстрой»у них никогда никаких взаимоотношений не было и ему такое предприятие не известно.

Оглашенными в судебном заседании показаниями начальника сектора кредитного мониторинга ОСОБА_35 и специалиста данного сектора ОСОБА_33 о том, что 6 марта 2008 года директор ДФ ОАО «Кредобанк»ОСОБА_2 дал указание произвести срочное перечисление денежных средств с ДП «ДСУ № 418 ЗАО «Днепроэлектромонтаж»на ООО «Элитстрой»и пояснил, что директор ДСУ № 418 в командировке, предоставит платежное поручение через четыре дня. В связи с отсутствием ОСОБА_35 на рабочем месте из-за болезни ребенка, она по указанию ОСОБА_2 дала указание своей подчиненной ОСОБА_33 перечислить денежные средства. (т.14 л.д. 69-70,71-72).

Материалами выемки кредитного и юридического дела по договору кредитной линии № 084/06 КЛ от 21 декабря 2006 года, заключенного между ПАО «Кредобанк»и ДП «ДСУ № 418»ЗАО «Днепроэлектромонтаж». (т.12 л.д. 3-293, т.13 л.д.1-290).

Договором от 21 декабря 2006 года между ОАО «Кредобанк»и ДП «Днепропетровское специализированное управление № 418»об открытии кредитной линии на 500 000 грн. (т.14 л.д. 15-19).

Договором залога от 28 февраля 2008 года между ОАО «Кредобанк»и ООО «Элитстрой», в обеспечение выполнения обязательств ДП «Днепропетровское специализированное управление № 418 ЗАО «Днепроэлектромонтаж»на сумму 500 000 грн. (т.14 л.д. 10-12, 22-24).

Распоряжением директора Днепропетровского филиала ОАО «Кредобанк»ОСОБА_2 от 6 марта 2008 года о выдаче кредита ДП ДСУ № 418 ЗАО «Днепроэлектромонтаж»в сумме 199 980 грн. Согласно кредитному договору от 21 декабря 2006 года кредитные средства с расчетного счета перечислить ООО «Элитсрой»в сумме 199 980 грн. на расчетный счет ДФ «Кредобанк», назначение платежа: предоплата за кабельно-проводниковую продукцию по счету № 06/03 от 6 марта 2008 года и платежным поручением о перечислении в этот же день указанной суммы на счет ООО «Элитстрой». (т.14 л.д. 13, 14, 31-32).

Уставом ПАО «Кредобанк»(т.11 л.д. 95- 106).

Приказами о назначении на должность директора Днепропетровского филиала АО «Западно-Украинский коммерческий банк»ОСОБА_2 с 12 декабря 2001 года и о прекращении трудового договора директора ДФ ОАО «Кредобанк»ОСОБА_2 с 31марта 2009 года, который был уволен по собственному желанию. (т.11 л.д. 79, 80, 88).

Должностной инструкцией директора филиала банка, с которой ОСОБА_2 был ознакомлен под роспись. Директор филиала был обязан выполнять маркетинговую стратегию банка, осуществлять руководство филиалом и отделениями, распоряжаться средствами в пределах утвержденной сметы расходов, осуществляет надзор за работой заместителей, Главного бухгалтера, а также подразделений: сектора кредитного риска, административного сектора, отделений, инспектора последующего контроля, финансового консультанта, ответственного сотрудника за финансовый мониторинг. (т.15 л.д. 65-71, 89-94).

Положением «Об учетной политике банка»ОАО «Кредобанк»(т.11 л.д. 107-119).

Приказом о назначении на должность начальника операционного отдела АО «Западно-Украинский коммерческий банк» ОСОБА_20 с 1 марта 2002 года. (т.11 л.д. 81).

Должностной инструкцией начальника отдела операционного обслуживания корпоративных клиентов ОСОБА_20, в обязанности которой входит выполнение распоряжений директора, предусмотренных инструкцией НБУ и учетной политикой банка. (т.11 л.д. 82-87).

Указанные доказательства в их совокупности свидетельствуют о том, что вина подсудимого ОСОБА_2 в совершении должностного преступления доказана полностью и подтверждается признательными показаниями подсудимого о том, что своим распоряжением, он, как директор Днепропетровского филиала ОАО «Кредобанк», 6 марта 2008 года дал распоряжение о перечислении денежных средств в сумме 199 980 грн. с расчетного счета ДП ДСУ № 418 ЗАО «Днепроэлектромонтаж»на счет ООО «Элитсрой» за кабельно-проводниковую продукцию, платежным поручением о перечислении в этот же день указанной суммы на счет ООО «Элитстрой», показаниями директора ДСУ № 418 о том, что перечисление денежных средств с расчетного счета их предприятия было произведено на основании представленных в банк поддельных документов -протокола общего собрания трудового коллектива от 27 февраля 2008 года.

Обсуждая вопрос о квалификации действий подсудимого, суд считает, что действия ОСОБА_2 неправильно квалифицированы как превышение своих служебных полномочий по ч.3 ст. 365 УК Украины, поскольку согласно должностной инструкции директора филиала банка он осуществлял руководство филиалом и отделениями, распоряжался средствами в пределах утвержденной сметы расходов, осуществлял надзор за работой заместителей, Главного бухгалтера, а также подразделений: сектора кредитного риска, административного сектора, отделений, инспектора последующего контроля, финансового консультанта, ответственного сотрудника за финансовый мониторинг. Начальник отдела операционного обслуживания корпоративных клиентов был обязан выполнять распоряжения директора, предусмотренные инструкцией НБУ. Таким образом, ОСОБА_2 имел право дать распоряжение о перечислении денежных средств, то есть совершил действия, входящие в его компетенцию, поэтому действия подсудимого следует переквалифицировать на ч.2 ст. 364 УК Украины как злоупотребление служебным положением, то есть умышленное, в интересах третьих лиц использование служебным лицом служебного положения вопреки интересам службы, что причинило существенный вред охраняемым законом правам ОАО «Кредобанк».

По факту совершения должностного преступления 31 марта 2008 года по перечислению денежных средств с расчетного счета ЧП «Универсалзернопродукт»на расчетный счет ООО «Днепр-Ант».

Подсудимый ОСОБА_2 по ч.3 ст.365 УК Украины вину признал частично, считает, что поступил халатно, так как банк закупил по просьбе одной фирмы валюту, но расчета не получил, образовалась задолженность, которую необходимо было срочно погасить. Поэтому он договорился со своим давним знакомым ОСОБА_36, который являлся учредителем ЧП «Универсалзернопродукт», о перечислении 100 000 грн. на расчетный счет ООО «Днепр-Ант»и получил согласие, о чем ОСОБА_2 дал распоряжение начальнику операционного отдела банка ОСОБА_20 подготовить платежное поручение на перечисление денежных средств. Подсудимый настаивал, что ОСОБА_20 еще раз перезвонила ОСОБА_36 и тот подтвердил свое разрешение. Впоследствии ОСОБА_2 вернул ОСОБА_36 8 000 долларов США, что составляло около 40 000 грн., остальные деньги не вернул из-за отсутствия официальных обязательств банка перед указанным предприятием.

О виновности подсудимого в совершении преступления суд делает вывод на основании исследованных в судебном заседании доказательств.

Представитель гражданского истца ООО «Универсалзернопродукт»ОСОБА_36 суду показал, что с 1996 года он работает директором ООО ПП «Универсалзернопродукт». Предприятие занимается сельскохозяйственным производством, один из его расчетных счетов открыт в Днепропетровском филиале ОАО «Кредобанк». ОСОБА_36 давно знаком с ОСОБА_2, у них сложились дружеские отношения, он знал подсудимого как порядочного человека и грамотного специалиста в банковском деле. В 2004 году при очередной встрече он узнал, что ОСОБА_2 работает директором ДФ ОАО «Кредобанк»и согласился на его предложение открыть расчетный счет предприятия в возглавляемом им банке. В феврале 2008 года ДФ «Кредобанк»была открыта кредитная линия ООО «Универсалзернопродукт»в размере 150 000 грн., обе стороны добросовестно выполняли свои обязательства. В марте 2008 года предприятие активно работало через расчетный счет в ДФ ОАО «Кредобанк»и на конец марта 2008 года на указанном расчетном счету имело более 100 000 грн. 31 марта 2008 года ОСОБА_36 на мобильный телефон позвонил ОСОБА_2 просил срочно одолжить 100 000 грн., не объясняя причину. ОСОБА_36 отказал, пояснив, что деньги с расчетного счета предприятия перечислять никуда не будет и документы также не будет подписывать. Когда ОСОБА_2 сообщил, что сам может перечислить указанную сумму, ОСОБА_36 его предупредил, что если обнаружит отсутствие денег на расчетном счете предприятия, будет принимать меры. Вечером того же дня ОСОБА_36 позвонила начальник операционного отдела ОСОБА_20, которой он подтвердил содержание разговора с ОСОБА_2, запретил перечислять деньги предприятия кому-либо. На следующий день он обнаружил отсутствие 100 000 грн. на расчетном счете ООО «Универсалзернопродукт», в телефонном разговоре просил ОСОБА_2 срочно вернуть деньги, тот обещал лично разобраться в данном вопросе, но мер к возврату денежных средств не принял, 8 000 долларов США ОСОБА_36 не передавал. Представитель гражданского истца настаивал на взыскании с подсудимого ОСОБА_2 материального ущерба в сумме 100 000 грн.

Оглашенными в судебном заседании показаниями свидетеля ОСОБА_20 о том, что она работала начальником операционного отдела ДФ ОАО «Кредобанк». 31 марта 2008 года по настоятельной просьбе директора филиала банка ОСОБА_2, который по ее требованию издал письменное указание, она перечислила с расчетного счета ООО «Универсалзернопродукт»на расчетный счет ООО «Днепр-Ант»100 000 грн. (т.14 л.д.61-62).

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_37 следует, что 15 ноября 2007 года по просьбе ОСОБА_2, который просил дать деньги в долг, он, как директор ЗАО ФСК «Днепр-Инвест-Строй»перевел с расчетного счета предприятия на расчетный счет ООО «Днепр-Ант»350 000 грн., которые подсудимый не возвращал, а 31 марта 2008 года сообщил, что отправляет на расчетный счет его предприятия 100 000 грн., которыми просил закрыть проценты по кредиту. Указанная сумма была перечислена с расчетного счета ООО «Днепр-Ант». ОСОБА_38 не знал, что данные денежные средства незаконно были перечислены с расчетного счета ООО «Универсалзернопродукт».(т.14 л.д. 67-68).

Оглашенными в судебном заседании показаниями бухгалтера ООО «Днепр-Ант»ОСОБА_39 о том, что 31 марта 20008 года на расчетный счет их предприятия со счета ООО «Универсалзернопродукт»поступили 100 000 грн, которые в этот же день были перечислены на расчетный счет ЗАО «Днепр-Инвест-Строй»в качестве предоплаты по догвору по указанию директора предприятия ОСОБА_19 (т.14 л.д. 73-74).

Справкой ООО «Универсалзернопродукт»о том, что в ходе проведенной инвентаризации расчетов с поставщиками и покупателями за 2008 год по состоянию на 8 апреля 2009 года данное предприятие имеет не подтвержденные расчеты на сумму 100 000 грн., которые возникли вследствие самостоятельного перечисления денежных средств ДФ ОАО «Кредобанк»31 марта 2008 года. ( т.11 л.д. 24).

Заявлениями директора ООО «Универсалзернопродукт»ОСОБА_36 на имя и.о. председателя правления ОАО «Кредобанк»о том, что 31 марта 2008 года с расчетного счета указанного предприятия ДФ ОАО «Кредобанк»самостоятельно перечислил денежные средства в сумме 100 000 грн. на расчетный счет ООО «Днепр-Ант», с которым ООО «Универсалзернопродукт» не имело и не имеет отношений, а также с предприятием «Днепро-Инвест-Буд». (т.11 л.д. 25-33, 72-73).

Приказом о назначении ОСОБА_36 на должность директора ООО ПП «Универсалзернопродукт», регистрационными документами и уставом данного предприятия (т.14 л.д. 55, 56, 57-60).

Выпиской по счету ООО «Универсалзернопродукт»в ДФ ОАО «Кредобанк», согласно которой 31 марта 2008 года с расчетного счета указанного предприятия на счет ООО «Днепр-Ант»было перечислено 100 000 грн. (т.11 л.д.11-13).

Платежным поручением № 75904 от 31 марта 2008 года о перечислении 100 000 грн. с расчетного счета ООО «Универсалзернопродукт» на счет ООО «Днепр-Ант»с резолюцией директора ДФ ОАО «Кредобанк»ОСОБА_2:«Провести по моему распоряжению по просьбе клиента», которые в этот же день были переведены на расчетный счет ЗАО ФКБ «Днепро-Инвест-Буд», у которого была 27 января 2006 года открыта кредитная линия в АО «Кредит Банк»на основании договора с ООО «Днепро-Ант». (т.11 л.д. 34- 37, 38-47, 69-70), что подтверждается актом сверки взаиморасчетов между двумя предприятиями (т.11 л.д. 49).

Справкой ЗАО ФСК «Днепро-Инвест-Буд»о том, что указанное предприятие не получало и не отгружало в адрес ООО «Днепр-Ант»товарно-материальные ценности. (т.11 л.д. 71).

Уставом ПАО «Кредобанк»(т.11 л.д. 95- 106).

Приказами о назначении на должность директора Днепропетровского филиала АО «Западно-Украинский коммерческий банк»ОСОБА_2 с 12 декабря 2001 года и о прекращении трудового договора директора ДФ ОАО «Кредобанк»ОСОБА_2 с 31марта 2009 года, который был уволен по собственному желанию. (т.11 л.д. 79, 80, 88).

Должностной инструкцией директора филиала банка, с которой ОСОБА_2 был ознакомлен под роспись. Директор филиала был обязан выполнять маркетинговую стратегию банка, осуществлять руководство филиалом и отделениями, распоряжаться средствами в пределах утвержденной сметы расходов, осуществляет надзор за работой заместителей, Главного бухгалтера, а также подразделений: сектора кредитного риска, административного сектора, отделений, инспектора последующего контроля, финансового консультанта, ответственного сотрудника за финансовый мониторинг. (т.15 л.д. 65-71, 89-94).

Положением «Об учетной политике банка»ОАО «Кредобанк»(т.11 л.д. 107-119).

Приказом о назначении на должность начальника операционного отдела АО «Западно-Украинский коммерческий банк» ОСОБА_20 с 1 марта 2002 года. (т.11 л.д. 81).

Должностной инструкцией начальника отдела операционного обслуживания корпоративных клиентов ОСОБА_20, в обязанности которой входит выполнение распоряжений директора, предусмотренных инструкцией НБУ и учетной политикой банка. (т.11 л.д. 82-87).

Указанные доказательства в их совокупности свидетельствуют о том, что вина подсудимого ОСОБА_2 в совершении должностного преступления доказана полностью и подтверждается признательными показаниями подсудимого о том, что своим распоряжением, он, как директор Днепропетровского филиала ОАО «Кредобанк», 31 марта 2008 года дал распоряжение начальнику отдела ОСОБА_20 о перечислении денежных средств в сумме 100 000 грн. с расчетного счета «Универсалзернопродукт»на расчетный счет ООО «Днепр-Ант», платежным поручением, данными об открытии кредитной линии ООО «Универсалзернопродукт» в ДФ ОАО «Кредобанк», показаниями представителя гражданского истца ОСОБА_36 о том, что он запретил ОСОБА_2 перечислять денежные средства предприятия, оглашенными в судебном заседании показаниями начальника отдела банка ОСОБА_20, которая в соответствии со своей должностной инструкцией была вынуждена выполнить указание директора филиала банка ОСОБА_2 о перечислении денежных средств.

Обсуждая вопрос о квалификации действий подсудимого, суд считает, что действия ОСОБА_2 неправильно квалифицированы по ч.3 ст. 365 УК Украины как превышение своих служебных полномочий, поскольку согласно должностной инструкции директора филиала банка он имел право дать распоряжение на перечисление денежных средств с одного расчетного счета в банке на другой. Сотрудники отдела операционного обслуживания корпоративных клиентов были обязаны выполнять распоряжения директора, предусмотренные инструкцией НБУ. Таким образом, ОСОБА_2 имел право дать распоряжение о перечислении денежных средств, то есть совершил действия, отнесенные к его полномочиям, поэтому действия подсудимого следует переквалифицировать на ч.2 ст. 364 УК Украины как злоупотребление служебным положением, то есть умышленное, в интересах третьих лиц использование служебным лицом служебного положения вопреки интересам службы, что причинило существенный вред охраняемым законом правам ООО «Универсалзернопродукт» на сумму 100 000 грн.

По факту совершения должностного преступления при заключении договора залога оборудования с ООО «Днепротексметалл»№ 060/08-3 от 14 октября 2008 года и служебного подлога.

Подсудимый ОСОБА_2 вину в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст. 364, ч.2 ст. 366 УК Украины, признал частично, считает, что допустил халатность, не выехав на место и не проверив наличие залогового имущества ООО «Днепротексметалл» по адресу: Днепропетровская область, г.Днепродзержинск, 2-й Баглейский переулок, 7, 14 октября 2008 года заключил дополнительное соглашение к кредитному договору № 024/08-К от 21 августа 2008 года -договор залога и приложение к нему -акт проверки наличия и оценки имущества, предоставленного в залог, в котором был указан перечень имущества, передаваемого в залог, залоговой стоимостью 1 785 588 грн. 66 коп. 21 августа 2008 года ООО «Днепротексметалл»заключило с ДФ ОАО «Кредобанк»кредитный договор № 024/08-К о предоставлении кредита в размере 780 000 грн. с датой окончательного возвращения кредита 20 января 2009 года. Обеспечением исполнения обязательств по данному договору был договор залога имущественных прав на денежные средства по договору № 2630/01/30572 банковского вклада «Стандарт Плюс»от 6 августа 2008 года на сумму 130 000 евро, заключенного между ОСОБА_16 и ДФ ОАО «Кредобанк», который в качестве залога по данному кредитному договору подобрал ОСОБА_2 по просьбе кого-то из своих знакомых, так как размер вклада подходил под сумму кредита. Затем ООО «Днепротексметалл»выступило инициатором изменения обеспечения способа исполнения обязательств по кредитному договору и предоставило акт проверки залогового имущества, который ОСОБА_2, не проверяя лично и не поручая никому другому, подписал. Подсудимый допускает, что по его просьбе на место выезжал кто-то из сотрудников банка и доложил о наличии имущества.

О виновности ОСОБА_2 в совершении преступления суд делает вывод на основании исследованных в судебном заседании доказательств.

Справкой ОКП «Днепродзержинское бюро технической инвентаризации»о том, что право собственности по адресу: 2-й Баглейский переулок, 7, не зарегистрировано. (т. 15 л.д.4).

Материалами исполненного поручения следователя о том, что по адресу: г.Днепродзержинск, Баглейский переулок, 7 расположено ООО «Укрстроймонтаж». Со слов сотрудников данного предприятия, ЧПФ «Днепрохимпром»по указанному адресу никогда не находилось, поэтому установить местонахождение указанного предприятия не представилось возможным. (т.16 л.д. 258).

Кредитным договором от 21 августа 2008 года между ОАО «Кредобанк»и ООО «Днепротексметалл»на выдачу кредита в сумме 780 000 грн. с окончательным возвращением кредита 20 января 2009 года. (т. 15 л.д. 8-12).

Договором залога имущественных прав № 046/08-3 от 21 августа 2008 года между ДФ ОАО «Кредобанк»ОСОБА_2 и ОСОБА_16 об обеспечении кредитного договора № 24/08-К от 21 августа 2008 года с ООО «Днепротексметалл»на сумму 130 000 евро. (т.15 л.д.18-19).

Платежным поручением о перечислении ДФ ОАО «Кредобанк»на расчетный счет ООО «Арсенал»780 000 грн. (т.15 л.д. 14). На основании договора поставки металлопродукции между ООО «Арсенал»и ООО «Днепротексметалл»от 20 августа 2008 года. (т.15 л.д. 15-17).

Дополнительным договором № 1 о внесении изменений в кредитный договор № 024/08-К от 21 августа 2008 года, согласно которому заемщик обязуется предоставить в залог имущество залоговой стоимостью 1 785 588 грн. 66 коп. (т.15 л.д.13). оба договора подписаны руководителями ДФ ОАО «Кредобанк»ОСОБА_2 и директором ООО «Днепротексметалл»ОСОБА_15

Договором залога от 14 октября 2008 года между ДФ ОАО «Кредобанк»и ООО «Днепротексметалл», предметом которого является оборудование стоимостью 1 785 588 грн. 66 коп., принадлежащее ООО «Днепротексметалл» на основании договора с ООО «Днепрохимпром» от 6 октября 2008 года и расходной накладной, которое находится по адресу: Днепропетровская область, г.Днепродзержинск, 2-й Баглейский переулок, 7, на основании договора аренды от 8 октября 2008 года. Согласно акту проверки залогового имущества от 14 октября 2008 года Директор ДФ ОАО «Кредобанк»ОСОБА_2 и директор ООО «Днепротексметалл»ОСОБА_15 провели проверку наличия и оценку имущества, которое передается в залог, следующего оборудования: двух сверлильных станков, трех универсальных токарных станков, радиально-сверлильного станка, двух редукторно-сверлильных станков общей стоимостью 1 785 588 грн. 66 коп. Данный акт подписан руководителями банка и предприятия (т.15 л.д. 20-22).

Согласно договору № 2008/610 6 октября 2008 года ЧП «Днепрохимпром»продало ООО «Днепротексметалл»оборудование общей стоимостью 2 678 382 грн. 98 коп. , в том числе, указанное в акте от 14 октября 2008 года. Данное оборудование поставлено на баланс ООО «Днепротексметалл». (24-28) и находилось на ответственном хранении в ЧП «Днепрохимпром», юридический адрес которого: г.Днепродзержинск, ул. Сачко, д.24-б/14. (т.15 л.д.29-30).

18 августа 2009 года в ходе проверки наличия залогового имущества представителями ДФ ОАО «Кредобанк»установлено отсутствие недвижимого имущества по указанному адресу и отсутствие залогового имущества. (т.15 л.д. 31).

Учредительными документами ООО «Днепротексметалл»(т.15 л.д. 36, 40-41, 43).

Уставом ПАО «Кредобанк»(т.15 л.д. 52-63).

Приказом о назначении 12 декабря 2001 года на должность директора Днепропетровского филиала АО «Западно-украинский коммерческий банк» ОСОБА_2 (т.15 л.д. 64).

Должностной инструкцией директора филиала банка, с которой ОСОБА_2 был ознакомлен под роспись (т.15 л.д. 65-71).

Положением ОАО «Кредобанк»об обеспечении кредитных операций. (т. 15 л.д.71-95).

Материалами выемки в отделе регистрации юридических и физических лиц-предпринимателей Днепропетровского горсовета оригиналов уставных документов ООО «Днепротексметалл», директор которого ОСОБА_15 был уволен с должности 5 ноября 2008 года. (т.15 л.д. 97- 242).

Протоколом выемки в ДФ ОАО «Кредобанк» юридического дела ООО «Днепротексметалл»и кредитного дела по договору № 024/08-К от 21 августа 2008 года. (т.16 л.д.4-256).

Выемкой в ГНИ Жовтневого района г.Днепропетровска дела по налогообложению и юридического дела ООО «Днепротексметалл»(т.3 л.д.3-125).

Указанные доказательства в их совокупности свидетельствуют о доказанности вины подсудимого ОСОБА_2 в совершении преступлений. Обсуждая вопрос о квалификации действия ОСОБА_2 по ч.2 ст. 364 УК Украины, суд приходит к выводу о том, что совокупность исследованных судом доказательств не подтверждает вывод органа досудебного следствия о наличии прямого умысла у подсудимого на совершение действий, связанных с использованием своих служебных полномочий в интересах третьих лиц - ООО «Днепротексметалл». Вместе с тем установлено, что проверка наличия залогового имущества была обязательной, ОСОБА_2, как директор ДФ ОАО «Кредобанк», достоверно знал о том, что она не проводилась, но подписал акт проверки наличия и оценки имущества, передаваемого в залог, от 14 октября 2008 года, то есть халатно отнесся к выполнению своих служебных обязанностей и его отношение к наступившим последствиям выражалось в форме неосторожности. Поэтому действия подсудимого ОСОБА_2 следует переквалифицировать с ч.2 ст. 364 УК Украины на ч.2 ст. 367 УК Украины как выразившиеся в служебной халатности, то есть невыполнении или ненадлежащем выполнении служебным лицом своих служебных обязанностей вследствие недобросовестного отношения к ним, что причинило существенный вред охраняемым законом правам и интересам ОАО «Кредобанк».

Умышленные действия ОСОБА_2, выразившиеся в служебном подлоге, то есть внесении должностным лицом в официальные документы заведомо ложных сведений, повлекшие тяжкие последствия, правильно квалифицированы по ч.2 ст. 366 УК Украины.

При назначении наказания подсудимому суд учитывает общественную опасность совершенных преступлений, которые относятся к особо тяжким, тяжким и преступлениям средней тяжести, а также личность ОСОБА_2, который впервые привлекается к уголовной ответственности, по месту жительства характеризуется удовлетворительно, является инвалидом 2 группы по опорно-двигательному аппарату, страдает сахарным диабетом и нуждается в оперативном вмешательстве.

Полное признание ОСОБА_2 своей вины и чистосердечное раскаяние в совершении преступлений, предусмотренных ч.5 ст.191, ст. 366 УК Украины, а также состояние здоровья подсудимого, страдающего тяжелой формой сахарного диабета, являющего инвалидом второй группы по опорно-двигательному аппарату, необходимо отнести к обстоятельствам, которые смягчают его наказание.

К обстоятельствам, смягчающим наказание подсудимой, суд относит ее чистосердечное раскаяние, состояние здоровья, а также нахождение на иждивении подсудимой мужа, страдающего рядом тяжелых хронических заболеваний.

Совокупность смягчающих наказание подсудимого обстоятельств, которые существенно снижают степень общественной опасности совершенного преступления. наряду с положительными данными о личности подсудимого ОСОБА_2 дают суду основания для применения ст. 69 УК Украины и назначении основного наказания ниже низшего предела, предусмотренного санкцией ч.5 ст. 191 УК Украины, с лишением права занимать руководящие должности, связанные с исполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных обязанностей в банковских учреждениях.

Суд считает возможным освободить подсудимого ОСОБА_2 от отбытия назначенного наказания с испытательным сроком на основании ст. 75 УК Украины и необходимым возложить на него обязанности, предусмотренные п.п.2,3,4 ст. 76 УК Украины. Такое наказание будет необходимым и достаточным для исправления ОСОБА_2 и предупреждения новых преступлений.

Гражданские иски ОАО «Кредобанк»о взыскании с ОСОБА_2 материального ущерба в сумме 386 259 (триста восемьдесят шесть тысяч двести пятьдесят девять) грн. 73 коп. и 780 000 грн. является законным, обоснованным и подлежит удовлетворению в полном объеме.

Гражданский иск ООО ПП «Универсалзернопродукт»о взыскании с ОСОБА_2 материального ущерба в размере 100 000 грн. является законным, обоснованным и подлежит удовлетворению в полном объеме.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 323-324 УК Украины, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ОСОБА_2 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.5 ст.191, ч.2 ст.366, ч.3 ст.27 ч.1 ст.366, ч.3 ст.27 ч.2 ст.358, ч.2 ст. 364, ч.2 ст. 367 УК Украины, и назначить ему наказание:

по ч.5 ст.191 УК Украины, с применением ст.69 УК Украины в виде лишения свободы сроком на 4 года 8 месяцев, с лишением права занимать руководящие должности, связанные с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций в банковских учреждениях, сроком на 2 года 6 месяцев, без конфискации всего лично принадлежащего имущества,

по ч.2 ст.364 УК Украины в виде лишения свободы сроком на 4 года с лишением права занимать руководящие должности, связанные с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций в банковских учреждениях, сроком на 2 года,

по ч.2 ст.366 УК Украины в виде лишения свободы сроком на 3 года, с лишением права занимать руководящие должности, связанные с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций в банковских учреждениях, сроком на 1 год 6 месяцев,

по ч.3 ст.27 ч.1 ст.366 УК Украины в виде ограничения свободы сроком на 2 года, с лишением права занимать руководящие должности, связанные с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций в банковских учреждениях, сроком на 1 год,

по ч.3 ст.27 ч.2 ст.358 УК Украины в виде ограничения свободы сроком на 3 года,

по ч.2 ст. 367 УК Украины в виде лишения свободы сроком на 3 года, с лишением права занимать руководящие должности, связанные с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций в банковских учреждениях сроком на 1 год.

На основании ст.70 ч.1 УК Украины путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно определить к отбытию наказание по совокупности преступлений в виде лишения свободы сроком на 5 лет, с лишением права занимать руководящие должности, связанные с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций в банковских учреждениях сроком на 3 года, без конфискации принадлежащего ОСОБА_2 имущества, без штрафа.

На основании ст.75 УК Украины освободить ОСОБА_2 от отбытия основного наказания в виде лишения свободы с испытательным сроком на 3 года. Возложить на осужденного обязанности, предусмотренные п.п.2,3,4 УК Украины не выезжать без разрешения уголовно-исполнительной инспекции на постоянное место жительства за пределы Украины, сообщать органам уголовно-исполнительной инспекции об изменении места жительства и периодически являться на регистрацию в уголовно-исполнительную инспекцию.

Меру пресечения ОСОБА_2 подписку о невыезде оставить прежней до вступления приговора в законную силу.

Гражданские иски ПАО «Кредобанк»и ООО ПП «Универсалзернопродукт» о взыскании с ОСОБА_2 материального ущерба удовлетворить в полном объеме.

Взыскать с ОСОБА_2 в пользу Днепропетровского филдиала ПАО «Кредобанк»материальный ущерб в сумме 386 259 (триста восемьдесят шесть тысяч двести пятьдесят девять) грн. 73 коп. (г.Днепропетровск, ул. Володарского, 15, МФО 307048, ЕДРПОУ 26047884, код ОКПО 26047884 , расчетный счет 700161654 в Областном управлении Национального банка Украины, МФО 307048).

Взыскать с ОСОБА_2 в пользу ПАО «Кредобанк»материальный ущерб в сумме 780 000 (семьсот восемьдесят тысяч) грн. (г.Днепропетровск, ул. Володарского, 15, МФО 307048, ЕДРПОУ 26047884, код ОКПО 26047884 , расчетный счет 700161654 в Областном управлении Национального банка Украины, МФО 307048).

Взыскать с ОСОБА_2 в пользу ООО ПП «Универсалзернопродукт»материальный ущерб в размере 100 000 (сто тысяч) грн. (Днепропетровская область, Днепропетровский район, с. Сурско-Литовское, ул. Станционная, д.1, код ОКПО 19310602 в Днепропетровском филиале ПАО «Кредобанк» МФО 307048, расчетный счет № 26060100292).

Вещественные доказательства:

кредитные договоры №№ 29\08-Ф от 29.02.2008 года на имя ОСОБА_7 23\08-Ф от 15.02.2008 года на имя ОСОБА_7, 79\08-Ф от 25.04.2008 года на имя ОСОБА_12, 63\08-Ф от 07.04.2008 года на имя ОСОБА_12, 27\07-Ф от 04.04.2007 года на имя ОСОБА_26 и их копии, находящиеся в кредитных делах № 2202105001408 на имя ОСОБА_7, № 2202701001408 на имя ОСОБА_7, № 2202402002849 на имя ОСОБА_12, № 2202301002849 на имя ОСОБА_12, № 2202201002558 на имя ОСОБА_26,

заявления на выдачу наличных денежных средств №№ 46773 от 04.04.2007 года на имя ОСОБА_26, 100593 от 30.04.2008 года на имя ОСОБА_12, 82514 от 07.04.2008 года на имя ОСОБА_12, 48571 от 29.02.2008 года на имя ОСОБА_7, 35247 от 15.02.2008 года на имя ОСОБА_7,

договоры залога имущественных прав №№ 26\07\Ф-М от 04.04.2007 года на имя ОСОБА_5 (а также его копию, находящуюся в кредитном деле № 2202201002558 на имя ОСОБА_26), 21\08\Ф-М от 15.02.2008 года на имя ОСОБА_8 (а также его копию, находящуюся в кредитном деле № 2202701001408 на имя ОСОБА_7.), 25\08\Ф-М от 29.02.2008 года на имя ОСОБА_10 (а также его копию, находящуюся в кредитном деле № 2202105001408 на имя ОСОБА_7.), 40\08\Ф-М от 07.04.2008 года на имя ОСОБА_8 (а также его копию, находящуюся в кредитном деле № 2202301002849 на имя ОСОБА_12), 50\08\Ф-М от 25.04.2008 года на имя ОСОБА_14 (а также его копию, находящуюся в кредитном деле № 2202402002849 на имя ОСОБА_12), 52\08\Ф-М от 25.04.2008 года на имя ОСОБА_14 (а также его копию, находящуюся в кредитном деле № 2202402002849 на имя ОСОБА_12), 63\08\Ф-М от 29.05.2008 года на имя ОСОБА_14 (а также его копию, находящуюся в кредитном деле № 2202105001408 на имя ОСОБА_7.),

договоры уступки права требования по договорам банковского вклада №№ 25\07\Ф-ПВ от 04.04.2007 года на имя ОСОБА_5 (а также его копию, находящуюся в кредитном деле № 2202201002558 на имя ОСОБА_26), 20\08\Ф-ПВ от 15.02.2008 года на имя ОСОБА_8 (а также его копию, находящуюся в кредитном деле № 2202701001408 на имя ОСОБА_7.), 24\08\Ф-ПВ от 29.02.2008 года на имя ОСОБА_10 (а также его копию, находящуюся в кредитном деле № 2202105001408 на имя ОСОБА_7.), 39\08\Ф-ПВ от 07.04.2008 года на имя ОСОБА_8 (а также его копию, находящуюся в кредитном деле № 2202301002849 на имя ОСОБА_12), 49\08\Ф-ПВ от 25.04.2008 года на имя ОСОБА_14 (а также его копию, находящуюся в кредитном деле № 2202402002849 на имя ОСОБА_12), 51\08\Ф-ПВ от 25.04.2008 года на имя ОСОБА_14 (а также его копию, находящуюся в кредитном деле № 2202402002849 на имя ОСОБА_7.), 62\08\Ф-ПВ от 29.05.2008 года на имя ОСОБА_14 (а также его копию, находящуюся в кредитном деле № 2202105001408 на имя ОСОБА_7.),

договором поручительства № 10\07-П от 04.04.2007 года между ОСОБА_5 и ОСОБА_26 (а также его копию, находящуюся в кредитном деле № 2202201002558 на имя ОСОБА_26),

справки о доходах № 0204 от 02.04.2007 года ЧП «Оптторгсервис»на имя ОСОБА_26; № 01 от 18.03.2008 года ООО ИТЦ «Энергетика»на имя ОСОБА_12; № 04 от 07.04.2008 года ООО «НТЛ-сигма»на имя ОСОБА_12; № 01 от 14.02.2008 года ООО «ИТЛ-Лассо»на имя ОСОБА_7; № 02\28-3 от 28.02.2008 года ООО «НТЛ-сигма»на имя ОСОБА_7, приобщенные к материалам дела, хранить при деле.

На приговор может быть подана апелляция в апелляционный суд Днепропетровской области через Бабушкинский районный суд г.Днепропетровска в течение 15 суток со дня его провозглашения.

Судья (подпись) Т.А.Свидерская