Ухвала

від 04.11.2013 по справі 759/17388/13-к

СВЯТОШИНСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД МІСТА КИЄВА

пр. № 1-кс/759/1806/13

ун. № 759/17388/13-к

У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

04 листопада 2013 року слідчий суддя Святошинського районного суду м.Києва Кохановська З.С., при секретарі - Копчук Р.М., розглянувши, погоджене прокурором Святошинського району м. Києва Гуцол О.М., клопотання старшого слідчого відділення розслідування злочинів в сфері господарської діяльності СВ Святошинського РУ ГУ МВС України в м. Києві Шевченко В.В. про надання дозволу на розкриття банківської таємниці клієнта ПАТ «Укрсоцбанк» - ТОВ «Дарна ЛТД», -

В С Т А Н О В И В:

До Святошинського районного суду міста Києва надійшло клопотання старшого слідчого відділення розслідування злочинів в сфері господарської діяльності СВ Святошинського РУ ГУ МВС України в м. Києві Шевченко В.В. про надання дозволу на розкриття банківської таємниці клієнта ПАТ «Укрсоцбанк» - ТОВ «Дарна ЛТД», документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Дане клопотання обґрунтоване тим, що в ході досудового розслідування встановлено, що 03.04.2007 року між ТОВ «Дарна ЛТД» (код ЄДРПОУ 21489360) та ПАТ «Укрсоцбанк» було укладено договір про надання не відновлювальної кредитної лінії № 06-10/74, на підставі якого ТОВ «Дарна ЛТД» було отримано грошові кошти в кредит на поповнення оборотних коштів.

Виконання зобов'язання по отриманому ТОВ «Дарна ЛТД» кредиту в ПАТ «Укрсоцбанк» ( м. Київ, МФО 300023) за вищевказаних обставин забезпечено договорами поруки, які укладені між представником, на підставі довіреності, вказаного товариства в особі ОСОБА_4 та громадянином ОСОБА_3

В подальшому встановлено, що невстановлена досудовим розслідування особа, з використанням втраченого паспорту громадянина України на ім'я ОСОБА_4, підробила вказану довіреність від імені ТОВ «Дарна ЛТД» (код ЄДРПОУ 21489360) та вищевказані договори поруки, які укладені між представником вказаного товариства в особі ОСОБА_4 та громадянином ОСОБА_3

Факт підробки підтверджується допитом свідка ОСОБА_4, який повністю заперечує факт підписання будь-якого документа по взаємовідносинами з ТОВ «Дарна ЛТД», ОСОБА_3

В ході досудового розслідування місце знаходження ОСОБА_3 не встановлено, за місцем проживання відповідно до договору поруки останній ніколи не проживав, що підтверджується довідко Ф-3.

Допитаний як свідок ОСОБА_4 повідомив, що приблизно в 2007 році він втратив свій паспорт громадянина України, з даного приводу звертався до правоохоронних органів України. Він особисто ніколи не підписував жодних договорів поруки з ОСОБА_3, не отримував жодних довіреностей на представлення інтересів ТОВ «Дарна ЛТД». З ОСОБА_3 та службовими особами ТОВ «Дарна ЛТД» він не знайомий.

Отримання тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю, та можливість їх вилучення, а саме документів, які містять банківську таємницю стосовно ТОВ «Дарна ЛТД» (код ЄДРПОУ 21489360), який отримав грошовий кредит в ПАТ "УКРСОЦБАНК" (м. Київ, МФО 300023), дасть змогу виконати завдання, для виконання якого орган досудового розслідування звертається із клопотанням до слідчого судді.

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що в матеріалах кримінального Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що документи, які містять банківську таємницю, стосовно договору про надання невідновлювальної кредитної лінії №06-10/212 укладеного 03.04.2007 між ПАТ "УКРСОЦБАНК" (м. Київ, МФО 300023) та ТОВ «Дарна ЛТД» (код ЄДРПОУ 21489360), мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, необхідно отримати тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, та вилучити їх (здійснити їх виїмку), з метою в подальшому проведення криміналістичних досліджень, які перебувають у володінні посадових осіб ПАТ "УКРСОЦБАНК" (м. Київ, МФО 300023), а саме необхідно провести почеркознавчу експертизу по записам та підписам, які виконані від службових осіб ТОВ «Дарна ЛТД» (код ЄДРПОУ 21489360) , від ОСОБА_4, ОСОБА_3, необхідні для проведення в подальшому економічної експертизи, а також для встановлення інших відомостей про обставини вчиненого кримінального правопорушення, які потребують виявлення та фіксації для виконання завдань кримінального провадження.

У службових осіб ПАТ "УКРСОЦБАНК" (м. Київ, МФО 300023) знаходяться вище зазначені документи, які будуть використані під час досудового розслідування як доказ по даному кримінальному провадженню, іншими способами неможливо довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей та документів.

Клопотань, щодо фіксації процесуальної дії за допомогою технічних засобів під час досудового розслідування від учасників не надходило.

Враховуючи припис ст. 107 КПК України, суд вважає за можливе розглянути вказане клопотання без фіксації технічними засобами.

Слідчий Шевченко В.В. та прокурора Святошинського району м. Києва Гуцол О.М. в судове засідання не з'явились.

Крім того, вказав, що існує реальна загроза зміни або знищення документів, а тому відповідно до ст. 163 КПК України клопотання розглянуто без виклику представників ПАТ «Укрсоцбанк».

Розглянувши дане клопотання, долучені до нього матеріали, кримінальне провадження № 1201311008009669 від 08.08.2013 року, суд прийшов до висновку про необхідність задовольнити клопотання частково, виходячи із наступного.

Відповідно до ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до ст. 162 ч. 1 п.5 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, які міститься в речах і документах належать: відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Як вбачається із матеріалів кримінального провадження, в ході досудового розслідування встановлено, що 03.04.2007 року між ТОВ «Дарна ЛТД» (код ЄДРПОУ 21489360) та ПАТ «Укрсоцбанк» було укладено договір про надання не відновлювальної кредитної лінії № 06-10/74, на підставі якого ТОВ «Дарна ЛТД» було отримано грошові кошти в кредит на поповнення оборотних коштів.

Виконання зобов'язання по отриманому ТОВ «Дарна ЛТД» кредиту в ПАТ «Укрсоцбанк» ( м. Київ, МФО 300023) за вищевказаних обставин забезпечено договорами поруки, які укладені між представником, на підставі довіреності, вказаного товариства в особі ОСОБА_4 та громадянином ОСОБА_3

В подальшому встановлено, що невстановлена досудовим розслідування особа, з використанням втраченого паспорту громадянина України на ім'я ОСОБА_4, підробила вказану довіреність від імені ТОВ «Дарна ЛТД» (код ЄДРПОУ 21489360) та вищевказані договори поруки, які укладені між представником вказаного товариства в особі ОСОБА_4 та громадянином ОСОБА_3

Факт підробки підтверджується допитом свідка ОСОБА_4, який повністю заперечує факт підписання будь-якого документа по взаємовідносинами з ТОВ «Дарна ЛТД», ОСОБА_3

В ході досудового розслідування місце знаходження ОСОБА_3 не встановлено, за місцем проживання відповідно до договору поруки останній ніколи не проживав, що підтверджується довідко Ф-3.

Допитаний як свідок ОСОБА_4 повідомив, що приблизно в 2007 році він втратив свій паспорт громадянина України, з даного приводу звертався до правоохоронних органів України. Він особисто ніколи не підписував жодних договорів поруки з ОСОБА_3, не отримував жодних довіреностей на представлення інтересів ТОВ «Дарна ЛТД». З ОСОБА_3 та службовими особами ТОВ «Дарна ЛТД» він не знайомий.

Отримання тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю, та можливість їх вилучення, а саме документів, які містять банківську таємницю стосовно ТОВ «Дарна ЛТД» (код ЄДРПОУ 21489360), який отримав грошовий кредит в ПАТ "УКРСОЦБАНК" (м. Київ, МФО 300023), дасть змогу виконати завдання, для виконання якого орган досудового розслідування звертається із клопотанням до слідчого судді.

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що в матеріалах кримінального Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що документи, які містять банківську таємницю, стосовно договору про надання невідновлювальної кредитної лінії №06-10/212 укладеного 03.04.2007 між ПАТ "УКРСОЦБАНК" (м. Київ, МФО 300023) та ТОВ «Дарна ЛТД» (код ЄДРПОУ 21489360), мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, необхідно отримати тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, та вилучити їх (здійснити їх виїмку), з метою в подальшому проведення криміналістичних досліджень, які перебувають у володінні посадових осіб ПАТ "УКРСОЦБАНК" (м. Київ, МФО 300023), а саме необхідно провести почеркознавчу експертизу по записам та підписам, які виконані від службових осіб ТОВ «Дарна ЛТД» (код ЄДРПОУ 21489360) , від ОСОБА_4, ОСОБА_3, необхідні для проведення в подальшому економічної експертизи, а також для встановлення інших відомостей про обставини вчиненого кримінального правопорушення, які потребують виявлення та фіксації для виконання завдань кримінального провадження.

У службових осіб ПАТ "УКРСОЦБАНК" (м. Київ, МФО 300023) знаходяться вище зазначені документи, які будуть використані під час досудового розслідування як доказ по даному кримінальному провадженню, іншими способами неможливо довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей та документів.

Із витягу з Єдиного реєстру досудових розслідувань № 1201311008009669, вбачається, що відомості до Реєстру внесено 08.08.2013 року, щодо кримінального провадження стосовно вчинення правопорушення за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ст. 358 ч.1 КК України, у межах якого і подано дане клопотання.

Відповідно до ч. 1 ст. 131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.

Частиною 2 ст. 131 КПК України передбачені такі види заходів забезпечення кримінального провадження як тимчасовий доступ до речей і документів і тимчасове вилучення майна.

На підставі вище викладеного та приймаючи до уваги те, що вказана інформація відноситься до таємниці, що охороняється законом, суд вважає за можливе надати тимчасовий доступ до предметів і документів, які можуть містити охоронювану законом таємницю в банківській установі клієнта ПАТ «Укрсобанк» - ТОВ «Дарна ЛТД», а також враховуючи неможливість здобуття слідством істотних для досудового розслідування доказів та керуючись статтями 107, 131, 132, 159-164, 369, 371, 372 КПК України, суд -

Керуючись статтями 107, 131, 132, 159-164, 369, 371, 372 КПК України, суд -

У Х В А Л И В:

Клопотання старшого слідчого відділення розслідування злочинів в сфері господарської діяльності СВ Святошинського РУ ГУ МВС України в м. Києві Шевченко В.В. про надання дозволу на розкриття банківської таємниці клієнта ПАТ «Укрсоцбанк» - ТОВ «Дарна ЛТД», задовольнити частково.

Надати старшому слідчому відділення розслідування злочинів в сфері господарської діяльності СВ Святошинського РУ ГУ МВС України в м. Києві Шевченко В.В. тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, та можливість їх вилучення належно посвідчених копіях стосовно клієнта - ТОВ «Дарна ЛТД» (код ЄДРПОУ 21489360), що знаходяться в банківській установі ПАТ "УКРСОЦБАНК" (м. Київ, МФО 300023, юридична адреса: м. Київ вул. Ковпака, 29), а саме:

всі наявні документи, які знаходяться в договорі про надання невідновлювальної кредитної лінії №06-10/74, укладеного 03.04.2007 між ПАТ "УКРСОЦБАНК" (м. Київ, МФО 300023) та ТОВ «Дарна ЛТД» (код ЄДРПОУ 21489360), та інформацію про виконання позичальником - ТОВ «Дарна ЛТД» (код ЄДРПОУ 21489360) , зобов'язань за кредитними операціями за укладеними з Банком договорами, за весь період діяльності між Банком та ТОВ «Дарна ЛТД» (код ЄДРПОУ 21489360) , а саме:

1) контрольні документи (інформація щодо моніторингу кредиту):

- картка контролю виконання ТОВ «Дарна ЛТД» (код ЄДРПОУ 21489360) умов кредитного договору;

- плани роботи;

- документи щодо видачі та супроводу кредиту;

- схема руху кредитних коштів;

- аналіз фінансового стану та розрахунок класу позичальника - ТОВ «Дарна ЛТД» (код ЄДРПОУ 21489360), згідно з визначеною у Банку методикою;

- щорічні (у разі необхідності - щомісячні чи щоквартальні) висновки кредитного працівника про фінансовий стан позичальника - ТОВ «Дарна ЛТД» (код ЄДРПОУ 21489360), та віднесення кредиту до відповідної групи ризику;

- копії платіжних документів, що підтверджують сплату страхових платежів за страховими полісами (свідоцтвами, договорами);

- копії платіжних документів, що підтверджують факт надання та цільового використання кредитних коштів, нарахування і сплату процентів, погашення кредиту тощо;

- акти перевірок на місці наявності майна, наданого в заставу, та стану його збереження (у момент надання кредиту та протягом усього періоду користування ним);

- акти перевірки оцінки вартості предмета застави (з урахуванням змін кон'юнктури ринку);

- акти перевірок цільового використання кредиту;

- копії документів про здійснення претензійно-позовної роботи банку.

2) поточне листування з питань кредитування:

- з позичальником - ТОВ «Дарна ЛТД» (код ЄДРПОУ 21489360);

- з головним Банком;

- з Кабінетом Міністрів України, НБУ, Міністерством фінансів України та ін.

3) документація з бухгалтерського обліку кредиту та процентів:

- розпорядження на відкриття кредитного рахунку та рахунку нарахованих процентів, позабалансових рахунків для обліку кредитних зобов'язань, забезпечення, про зміни умов кредитного договору тощо;

- виписки з кредитного рахунка;

- рух грошових коштів по кредитному договору між Банком та позичальником - ТОВ «Дарна ЛТД» (код ЄДРПОУ 21489360), в роздрукованому та електронному вигляді (вказавши всі ідентифікаційні ознаки та призначення платежів;

- розрахунки процентів, комісійних, штрафних санкцій.

4) документи щодо надання кредиту:

- кредитний висновок та додатки до нього;

- висновки представника служби безпеки Банку, працівників кредитного підрозділу та юридичного відділу банку щодо можливості надання кредиту;

- дозволи головного Банку про надання кредиту;

- клопотання позичальника про пролонгацію строку дії кредитного договору, зміни процентної ставки або інших умов договору;

- копії протокольних рішень чи виписка із протоколу засідань з рішенням кредитного комітету банку (кредитної комісії філії), правління банку, завірені секретарем відповідного колегіального органу, про надання кредиту, його пролонгацію, зміну процентної ставки або інших умов кредитного договору;

- витяг основних умов надання кредиту;

- розпорядження про надання кредиту.

5) документи для визначення платоспроможності позичальника та матеріали, що характеризують кредитний проект:

- анкета позичальника - ТОВ «Дарна ЛТД» (код ЄДРПОУ 21489360);

- бізнес-план, техніко-економічне обґрунтування;

- контракти на придбання, збут продукції чи надання послуг;

- довідки, отримані від інших Банків;

- запити.

6) юридичні документи:

- копії установчих документів (нотаріально засвідчені), якщо позичальник - ТОВ «Дарна ЛТД» (код ЄДРПОУ 21489360), не має поточного рахунка в даному банку;

- договори оренди або свідоцтва про права власності на виробничі та офісні приміщення;

- ліцензії, сертифікати, патенти, дозволи;

- копія картки зі зразками підписів керівника та головного бухгалтера (або оригінал - якщо позичальник - ТОВ «Дарна ЛТД» (код ЄДРПОУ 21489360), не має поточного рахунка у даному банку);

- протокол з рішенням власника (або вповноваженого ним органу), що засвідчує право уповноваженої особи укладати від імені позичальника (поручителя) - ТОВ «Дарна ЛТД» (код ЄДРПОУ 21489360), договори про одержання кредиту, надання забезпечення, поручительства та ін.;

- документи щодо застави, гарантії чи поруки (правовстановлювальні документи, витяги з відповідних державних реєстрів);

- документи щодо страхування ризиків.

7) група матеріалів щодо договірних відносин:

- копія кредитного договору та додаткові угоди до нього (виписка про оприбуткування договору та доповнень);

- копія договору гарантії (виписка про оприбуткування договорів гарантії та доповнень);

- копія договору поруки (виписка про оприбуткування договорів поруки та доповнень);

- копія договору про заставу (виписка про оприбуткування договорів застави та доповнень до них та виписка про оприбуткування сум застави);

- копії страхових полісів (свідоцтв, договорів) на страхування заставного майна або страхування кредитного ризику та страхування життя чи здоров'я позичальника.

8) матеріали щодо поточної роботи з клієнтом:

- щоквартальний аналіз фінансового стану;

- матеріали перевірок;

- протоколи зустрічей;

- письмова документація щодо кожної зустрічі між будь-яким представником банку та позичальника.

9) фінансова, бухгалтерська звітність позичальника:

- щоквартальна статистична та бухгалтерська звітність;

- розшифровка дебіторської, кредиторської заборгованості;

- довідки про рух грошових коштів за рахунками;

- звіт про фінансові результати.

10) картки кредитної справи встановленого зразка, в якій містяться загальна інформація про позичальника - ТОВ «Дарна ЛТД» (код ЄДРПОУ 21489360), початкові та діючі умови кредитного договору, фінансова оцінка позичальника, вид забезпечення, графік надання та повернення кредиту, розрахунки за нарахованими процентами та комісіями, стан заборгованості за кредитом, щомісячні надходження на поточні рахунки позичальника в банку, загальний висновок банку щодо якості кредитних відносин з позичальником тощо;

11) лист-клопотання клієнта довільної форми;

12) заявка на кредит встановленого зразка;

13) інша інформація, безпосередньо пов'язана з процесом кредитування.

14) фотокопії сторінок з "Журналу реєстрації договорів", та в електронному вигляді, стосовно руху кредитної справи, де позичальник - ТОВ «Дарна ЛТД» (код ЄДРПОУ 21489360).

Строк дії ухвали один місяць з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала може бути оскаржена до Апеляційного суду м. Києва протягом 5-ти днів з дня її проголошення, а особами без виклику яких постановлено ухвалу - протягом 5-ти днів з дня отримання її копії.

Слідчий суддя