Рішення

від 05.12.2013 по справі 910/15731/13

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД МІСТА КИЄВА

cpg1251 ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД міста КИЄВА 01030, м.Київ, вул.Б.Хмельницького,44-Б тел. 284-18-98 РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

Справа № 910/15731/13 05.12.13

За позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "НПП "КОМ ПАСС"

до Публічного акціонерного товариства "Дочірній Банк Сбербанку Росії"

про стягнення 24 000,00 грн.

Суддя: Домнічева І.О.

Представники:

Від позивача Райківський С.Г. - за дов.

Від відповідача Гулейков І.Ю. - за дов.

Обставини справи:

На розгляд Господарського суду міста Києва передані позовні вимоги Товариства з обмеженою відповідальністю "НПП "Ком пасс" до Публічного акціонерного товариства "Дочірній банк Сбербанк Росії" про стягнення 24 000,00 грн.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 16.08.13 р. порушено провадження у справі, розгляд справи призначено на 03.09.13 р.

03.09.13р. через відділ діловодства суду відповідачем подано додаткові матеріали та відзив на позовну заяву в якому проти позову заперечує.

Ухвалою від 03.09.13 р. розгляд справи відкладено на 08.10.13 р.

26.09.13р. через відділ діловодства суду позивачем подано додаткові матеріали.

08.10.13р. через відділ діловодства суду позивачем подано клопотання про витребування доказів та додаткові пояснення по справі.

Розпорядженням Заступника Голови господарського суду міста Києва Бойка Р.В. від 08.10.13 р. у зв'язку з лікарняним судді Домнічевої І.О. справу передано для розгляду судді Ващенко Т.М.

Ухвалою від 08.10.13 р. суддя Ващенко Т.М. прийняла справу до свого провадження, розгляд справи призначено на 22.10.13 р.

Розпорядження Заступника голови Господарського суду міста Києва від 17.10.13 р. у зв'язку з виходом з лікарняного, справу передано для розгляду судді Домнічевій І.О.

22.10.13р. через відділ діловодства суду відповідачем подано додаткові матеріали.

В судовому засіданні 22.10.13 р. оголошено перерву до 29.10.13 р.

Ухвалою від 29.10.13 р. задоволено клопотання позивача від 08.10.13 р. про витребування доказів, розгляд справи відкладено на 12.11.13 р.

05.11.13 р. від позивача через відділ діловодства суду надійшло клопотання про витребування доказів, в якому просить витребувати від Відділу реєстрації актів цивільного стану Калінінського районного управління юстиції в місті Донецьку копію свідоцтва про смерть громадянина Шаталова Олександра Володимировича, 22.08.1970 року народження, уродженця міста Києва, зареєстрованого в місті Донецьку.

12.11.13 р. від сторін через відділ діловодства суду надійшли додаткові документи по справі.

Ухвалою від 12.11.13р. розгляд справи відкладено на 03.12.13р.

29.11.13р. через відділ діловодства суду відділ державної реєстрації актів цивільного стану Калінінського району управління юстиції у м.Донецьк надіслав витребувані ухвалою суду документи.

03.12.13р. через відділ діловодства суду позивачем подана заява про уточнення позовних вимог.

На підставі ст.77 ГПК України, в судовому засіданні 03.12.13р. оголошено перерву до 05.12.13р.

05.12.13р. через відділ діловодства суду позивачем подана заява про уточнення позовних вимог, відповідно до якої позивач просить зобов'язати 1. ПУБЛГЧНЕ АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО «ДОЧІРНІЙ БАНК СБЕРБАНКУ РОСІЇ» (скорочено AT «Сбербанк Росії») (01601, м. Київ, вул. Володимирська, 46; ЄДРПОУ: 25959784;МФО 320627) перерахувати з карткового рахунку №26256015267605, відкритого на ім'я Шаталова Олександра Володимировича (іпн. 2580100479) в AT «Сбербанк Росії» на рахунок № 2600630144908, що відкритий Товариством з обмеженою відповідальністю «НПП «КОМ ПАСС» (61089, м. Харків, вул. Соціалістична, 70-а, кв. 90; ЄДРПОУ: 36985918) в ПАТ «Реал Банк» код банку (МФО 351588) грошові кошти у розмірі 24 000 грн. Зобов'язати AT «Сбербанк Росії» (01601, м. Київ, вул. Володимирська, 46; ЄДРПОУ: 25959784; МФО 320627) закрити картковий рахунок № 26256015267605, що відкритий на ім'я Шаталова Олександра Володимировича (іпн. 2580100479) в AT «Сбербанк Росії» Судові витрати по справі залишити за Товариством з обмеженою відповідальністю НПП «КОМ ПАСС» (61089, м. Харків, вул. Соціалістична, 70-а, кв. 90; ЄДРПОУ: 36985918);

Відповідно до статті 22 Господарського процесуального кодексу України дана заява підлягає розгляду по суті.

В судовому засіданні 05.12.13 р. оголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Дослідивши наявні в справі матеріали, заслухавши пояснення представників сторін, всебічно і повно з'ясувавши всі фактичні дані, на яких ґрунтуються позовні вимоги, об'єктивно оцінивши докази, які мають значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд

ВСТАНОВИВ:

Товариство з обмеженою відповідальністю "НПП "КОМ ПАСС" (надалі - позивач) при здійсненні платежів з метою проведення розрахунків у своєї господарської діяльності використовує програмний банківський IT продукт -систему «Клієнт-Банк».

11 жовтня 2012 року відбулося несанкціоноване незаконне втручання в систему «Клієнт-Банк» в результаті чого відбулося безпідставне списання коштів в сумі 24 000,00 грн. з поточного рахунку позивача.

Позивач 12 жовтня 2012 року з цього приводу звернувся з заявою до Управління боротьби з кіберзлочинністю ГУМВС України в Харківський області.

Відповідно до листів № 120/689 від 19.10.2012 р., № 120/958 від 19.11.2012 року, № 120/1046 від 30.11.2012 року, управління боротьби з кіберзлочинністю ГУМВС України в Харківський області повідомило що перевіривши вказану в заяві інформацію було встановлено, що 11.10.2012 року невстановленими особами, здійснено несанкціоноване втручання в систему «Клієнт-Банк» TOB «НПП «КОМ ПАСС», в результаті чого, було сформоване підробне платіжне доручення № 465 та грошові кошти в розмірі 24000,00 грн. переведені з рахунку TOB «НПП «КОМ ПАСС» на картковий рахунок № 26256015267605 в ПАТ «Сбербанк Росії» отримувач Шаталов Олександр Володимирович, з призначенням платежу: «Оплата командировочных по договору от 17.09.2012 року».

Також було встановлено, що картковий рахунок № 26256015267605 оформлений на Шаталова Олександра Володимировича, 22.08.1970 р.н., уродженця м. Києва, зареєстрованого в місті Донецьк.

Відповідно до повного витягу з Державного реєстру актів цивільного стану громадянин щодо актового запису про смерть - Шаталов Олександр Володимирович 22.08.1970 р.н., помер 22.12.2009р.

Позивач звернувся з листом № 166 від 17.12 2012 року до банку ПАТ «Укрсоцбанк» та безпосередньо Голови правління ПАТ «Укрсоцбанк», в якому обслуговується позивач, з питання повернення з АТ «Сбербанк Росії» незаконно перерахованих грошей.

У відповідь на вказаний лист ПАТ «Укрсоцбанк» повідомив листами № 401.5-03/67-26763 від 21.12 2012 року, № 15-03/67-26892 від 24.12.2012 року, № 401.5-03/67-1061 від 21.01.2013 року, що управлінням банківської безпеки макрорегіону негайно були вжиті заходи по блокуванню коштів в АТ «СБЕРБАНК РОСІЇ», та згідно отриманої інформації не санкціоновано списані кошти вчасно заблоковані на картковому рахунку отримувача Шаталова О.В.

Як зазначає відповідач, на виконання вимог п. 2.4. Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, затвердженою постановою Правління Національного банку України від 21.01.04р. №22 банк отримувача, тобто відповідач, перевірив заповнення реквізитів розрахункових документів (зокрема: «отримувач», «Код отримувача», «рахунок отримувача», «банк отримувача», «код банку отримувача»). Вказані реквізити відповідали чинному законодавству, що стало підставою для зарахування коштів на рахунок Шаталова О.В.

Відповідно до п. 1.7. Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, затвердженою Постановою Правління Національного банку України від 21 січня 2001 року № 22, кошти з рахунків клієнтів банки списують лише за дорученням власників цих рахунків або на підставі розрахункових документів стягувачів. Таким чином, з моменту зарахування коштів на рахунок отримувача, будь яке подальше розпорядження цими коштами здійснюється лише на підставі відповідного доручення отримувача або в порядку примусового стягнення. Відповідного доручення на адресу банку не надходило (і не могло надійти від особи, яка померла у 2009 році, а підприємство було зареєстроване у 2010 році), інших підстав для повернення коштів з рахунку відкритого на ім'я Шаталова О.В. у Банку відсутні.

Відповідно до ст. 11 ЦК України, цивільні права та обов'язки виникають із дій осіб, що передбачені актами цивільного законодавства, а також із дій осіб, що не передбачені цими актами, але за аналогією породжують цивільні права та обов'язки.

Відповідно до ч.1 ст. 16 ЦК України кожна особа має право звернутися до суду за захистом свого особистого немайнового або майнового права та інтересу.

Статтею 1 ГПК України встановлено, що юридичні особи, громадяни, які здійснюють підприємницьку діяльність без створення юридичної особи і в установленому порядку набули статусу суб'єкта підприємницької діяльності, мають право звертатися до господарського суду за захистом своїх порушених або оспорюваних прав і охоронюваних законом інтересів.

Відповідно до ч. 1 ст. 10 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації

відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансування тероризму» суб'єкт первинного фінансового моніторингу зобов'язаний відмовитися від встановлення ділових відносин або проведення фінансової операції у разі, якщо здійснення ідентифікації клієнта відповідно до вимог законодавства є неможливим, за винятком операцій щодо зарахування коштів, які надходять на рахунок такого клієнта. У такому разі суб'єкт первинного фінансового моніторингу зобов'язаний протягом одного робочого дня, але не пізніше наступного робочого дня з дня відмови повідомити Спеціально уповноважений орган про проведення таких операцій та осіб, які мають або мали намір їх провести.

Згідно Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» платіжна картка - платіжний інструмент, що виконує функцію засобу ідентифікації, за допомогою якого держателем цього інструмента ініціюється переказ коштів з відповідного рахунка платника або банку, а також здійснюються інші операції, передбачені відповідним договором.

Відповідно до Постанови НБУ від 30.04.2010 №223 «Про здійснення операцій з використання спеціальних платіжних засобів» держатель спеціального платіжного засобу - фізична особа, яка на законних підставах використовує спеціальний платіжний засіб для ініціювання переказу коштів з відповідного рахунку в банку або здійснює інші операції із застосуванням зазначеного спеціального платіжного засобу.

Спеціальний платіжний засіб (платіжна картка) є власністю емітента і надається ним клієнту відповідно до умов договору, Правил платіжних систем, умов одержання та використання платіжної картки. Отримання платіжної картки іншою особою, ніж та, на ім'я якої ця картка емітована, на допускається.

Порядок закриття рахунків клієнтів банку регулюється главою 20 Інструкції про порядок відкриття, використання та закриття рахунків у національній та іноземній валютах, затвердженою постановою Правління Національного банку України від 12.11.2003 № 492. Відповідно до абзацу п'ятого Інструкції банк має право закрити поточний рахунок «на інших підставах, передбачених законодавством України». Також НБУ у своєму листі зазначив, що рахунок, який був відкритий на підставі документів померлої особи, повинен бути закритий.

На підставі вищезазначеного, враховуючи відсутність чіткого законодавчо врегульованого на Україні питання повернення коштів з рахунку відкритого на померлу особу, які було перераховано з поточного рахунку юридичної особи, враховуючи, ту обставину, що неможливо встановити особу, яка не санкціоновано втрутилась в систему електронних платежів TOB «НПП КОМ ПАСС» та посилаючись, як на єдину можливість повернути гроші на поточний рахунок позивача для відповідного подальшого використання їх в господарської діяльності, позовні вимоги підлягають задоволенню в повному обсязі,

Відповідно до ст. 33 ГПК України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається, як на підставу своїх вимог та заперечень.

За заявою про уточнення позовних вимог та за правилами ст. 49 Господарського процесуального кодексу України судовий збір покладається на позивача.

Керуючись ст. ст. 4 3 , 33, 43, 49, 82-85 Господарського процесуального кодексу України, суд

ВИРІШИВ:

Позов задовольнити повністю.

Зобов'язати ПУБЛІЧНЕ АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО «ДОЧІРНІЙ БАНК СБЕРБАНКУ РОСІЇ» (скорочено AT «Сбербанк Росії») (01601, м. Київ, вул. Володимирська, 46; ЄДРПОУ: 25959784; МФО 320627) перерахувати з карткового рахунку №26256015267605, відкритого на ім'я Шаталова Олександра Володимировича (іпн. 2580100479) в AT «Сбербанк Росії» на рахунок № 2600630144908, що відкритий Товариством з обмеженою відповідальністю «НПП «КОМ ПАСС» (61089, м. Харків, вул. Соціалістична, 70-а, кв. 90; ЄДРПОУ: 36985918) в ПАТ «Реал Банк» код банку (МФО 351588) грошові кошти у розмірі 24 000 грн.

Зобов'язати AT «Сбербанк Росії» (01601, м. Київ, вул. Володимирська, 46; ЄДРПОУ: 25959784; МФО 320627) закрити картковий рахунок № 26256015267605, що відкритий на ім'я Шаталова Олександра Володимировича (іпн. 2580100479) в AT «Сбербанк Росії».

Рішення набирає законної сили в порядку, встановленому ст. 85 Господарського процесуального кодексу України. Рішення може бути оскаржене в апеляційному порядку та в строки, встановлені ст. 93 Господарського процесуального кодексу України.

Повне рішення складено 10.12.2013р.

Суддя І.О.Домнічева