Рішення

від 20.12.2013 по справі 904/8739/13

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД

ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

РІШЕННЯ

19.12.13р. Справа № 904/8739/13

За позовом публічного акціонерного товариства «ВТБ Банк» в особі відділення «Дніпропетровська регіональна дирекція» публічного акціонерного товариства «ВТБ Банк» (м. Дніпропетровськ)

до товариства з обмеженою відповідальністю «Дніпровська паперова фабрика» (м. Дніпропетровськ )

третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача товариство з обмеженою відповідальністю «Торговий дом «Марінель» (м. Дніпропетровськ)

про стягнення заборгованості

Суддя Татарчук В.О.

Секретар Білан О.В.

Представники:

від позивача - Горовенко Л.М., дов. №337/11.5.2 від 05.08.13

від відповідача - не з'явився

від третьої особи - не з'явився

Суть спору:

Публічне акціонерне товариство комерційний банк «ВТБ Банк» в особі відділення «Дніпропетровська регіональна дирекція» публічного акціонерного товариства «ВТБ Банк» звернулось з позовом до товариства з обмеженою відповідальністю «Дніпровська паперова фабрика», за участю третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача - товариство з обмеженою відповідальністю «Торговий дом «Марінель» про стягнення заборгованості за кредитним договором від 12.07.2008 № 28/08В в сумі:

- 21705000,00 грн. - заборгованість по кредиту;

- 4434889,67 грн. - заборгованість по відсоткам за користування кредитом за період з 25.10.2012 по 15.10.2013;

- 453058,08 грн. - пеня за порушення строків повернення кредиту за період з 30.12.2012 по 15.10.2013;

- 239123,06 грн. - пеня за порушення строків сплати відсотків за користування кредитом за період з 12.12.2012 по 15.10.2013;

- 96627,95 грн. - три проценти річних за порушення строку повернення кредиту за період з 30.12.2012 по 15.10.2013;

- 51375,57 грн. - три проценти річних за порушення строків сплати відсотків за період з 12.12.2012 по 15.10.2013;

- 187299,00 грн. - договірна санкція;

- 148750,00 грн. - договірна санкція;

- 108526,00 грн. - штраф;

- 922471,00 грн. - штраф;

- 325575,00 грн. - штраф.

Позовні вимоги обґрунтовані тим, що третьою особою порушені зобов'язання за кредитним договором № 28/08В від 12.08.2008 щодо своєчасного та повного повернення кредиту. Станом на 15.10.2013 заборгованість по погашенню кредиту склала 28672695,33грн. З урахуванням договору поруки №28/08В-П-3 від 11.12.2012 наведену суму слід стягнути з відповідача.

Відповідач і третя особа не надали витребувані судом документи та не забезпечили явку представників в судове засідання. Суд вважає за можливе розглянути справу за відсутності представників відповідача і третьої особи, які були належним чином повідомлені про час та місце судового засідання.

Так, згідно з витягом з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців від 25.11.2013 адресою ТОВ «Дніпровська паперова фабрика» є: 49000, м. Дніпропетровськ, вул. Каспійська, б. 2 Б.

Також, відповідно до витягу з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців від 25.11.2013 ТОВ «Торговий дом «Марінель» зареєстровано за адресою: 49000, м. Дніпропетровськ, вул. Маршала Малиновського, буд. 6.

Саме за вказаними адресами надсилалися ухвали суду від 13.11.2013 і 26.11.2013.

В судовому засіданні 19.12.2013 оголошені вступна та резолютивна частини рішення.

Дослідивши матеріали справи, заслухавши пояснення представника позивача, суд -

встановив:

12.08.2008 між відкритим акціонерним товариством ВТБ Банк (банк) та товариством з обмеженою відповідальністю «Дніпропетровська паперова фабрика» (позичальник) був укладений кредитний договір № 28/08В.

Відповідно до п. 1.1 кредитного договору предметом договору є надання банком позичальнику грошових коштів (кредит) у вигляді відкличної відновлювальної кредитної лінії з правом конвертації в національну валюту із загальним лімітом кредитування 3800000,00 доларів США і строком користування до 11 08.2010.

Згідно з додатковою угодою №1 до кредитного договору від 26.12.2008 загальний ліміт кредитування зменшено до 3000000,00 доларів США.

Відповідно до договору №4 від 11.02.2010 про внесення змін до кредитного договору строк користування кредитною лінією продовжено до 30.12.2010.

Згідно з договором №7 від 15.02.2011 про внесення змін до кредитного договору строк користування кредитною лінією продовжено до 31.12.2012.

Договором №9 від 04.10.2011 про внесення змін до кредитного договору здійснено рефінансування заборгованості з доларів США в гривню, змінено вид кредитної лінії на невідновлювальну, встановлена сума ліміту кредитування в розмірі 22585080,00 грн.

Пунктом 3.1 кредитного договору (в редакції договору №12 від 11.05.2012 про внесення змін до кредитного договору процентна ставка за користування кредитом встановлена в розмірі 18% річних.

Відповідно до договору №28/08В п. б. про заміну боржника у зобов'язанні та переведення боргу від 11.05.2012, укладеного між ПАТ «ВТБ Банк» (кредитор), ТОВ «Дніпропетровська паперова фабрика» (первинний боржник) і ТОВ «Торговий дом «Марінель» (новий боржник), первинний боржник перевів свої зобов'язання за кредитним договором №28/08В від 12 серпня 200 року, укладеного між первинним боржником і кредитором на нового боржника, внаслідок чого новий боржник замінює первинного боржника у зобов'язанні і приймає на себе всі обов'язки первинного боржника по кредитному договору.

Згідно з договором №13 від 11.12.2012 про внесення змін до кредитного договору ліміт кредитування встановлено в сумі 21705000,00 грн., строк користування кредитною лінією продовжено до 13.06.2014 та встановлено графік повернення кредиту, процентну ставку встановлено на рівні 23,07% річних. Проценти за користування кредитною лінією сплачуються позичальником з 25-го числа кожного місяця, але не пізніше останнього банківського дня того ж місяця.

11.12.2012 між ПАТ «ВТБ Банк» (банк) та ТОВ «Дніпровська паперова фабрика» (поручитель) укладений договір поруки №28/08В-П-3.

Відповідно до п. 1.1 договору поруки поручитель поручається перед банком за виконання позичальником зобов'язань, що виникли на підставі кредитного договору або можуть виникнути на підставі нього в майбутньому.

Пунктом 2.1 договору поруки передбачено, що поручитель та позичальник несуть солідарну відповідальність перед банком у повному обсязі зобов'язань позичальника за кредитним договором, включаючи повернення кредиту, сплату нарахованих процентів за користування кредитом, комісій, пені, штрафних санкцій та збитків.

Суд вважає за необхідне задовольнити позовні вимоги з наступних підстав.

Згідно зі статтею 526 ЦК України зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Частинами 1 і 2 статті 193 Господарського кодексу України встановлено, що:

- суб'єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов'язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов'язання відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться;

- кожна сторона повинна вжити усіх заходів, необхідних для належного виконання нею зобов'язання, враховуючи інтереси другої сторони та забезпечення загальногосподарського інтересу.

Відповідно до частини 1 статті 1054 ЦК України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти.

Як зазначалось вище, 12.08.2008 між ВАТ «ВТБ Банк» та ТОВ «Дніпропетровська паперова фабрика» укладено кредитний договір № 28/08В.

ПАТ «ВТБ Банк» виконав свої зобов'язання та надав ТОВ «Дніпропетровська паперова фабрика» кредит у розмірі 37116580,00 грн., що підтверджується меморіальними ордерами №ТР.72692.1 від 15.08.2008, №Тк.72692.1 від 26.08.2008 і №34808 від 04.10.2011.

Відповідно до ч. 1 ст. 530 ЦК України, якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).

Однак, позичальник, належним чином не виконував, зобов'язання по поверненню кредиту та не сплачував плату за користування кредитом.

Відповідно до п. 5.3 кредитного договору банк набуває право вимагати від позичальника достроково повернути виданий позичальнику кредит у випадку виникнення будь-якої несприятливої події та у разі, якщо ця несприятлива подія не буде виправлена позичальником протягом періоду виправлення, позичальник зобов'язаний незважаючи на положення п. 1.1 договору виконати таку вимогу банку і повернути отриманий кредит в повному обсязі, сплатити плату за кредит, договірні санкції, пеню та штрафи.

Несприятливою подією згідно з п. 5.1 кредитного договору є, зокрема, невиконання та/або неналежне виконання позичальником та/або поручителем та/або майновим поручителем будь-якого з зобов'язань за цим договором, несплата позичальником будь-якої суми, що належить до сплати на користь банку згідно з цим договором у передбачений ним строк.

Згідно зі статтею 1050 Цивільного кодексу України, якщо договором встановлений обов'язок позичальника повернути позику частинами, то в разі прострочення повернення чергової частини позикодавець має право вимагати дострокового повернення частини позики, що залишилася, та сплати процентів, належних йому.

Заборгованість ТОВ «Торговий дом «Марінель» за кредитним договором № 28/08В від 12.08.2008 складає: 21705000,00грн. - заборгованість по кредиту, 4434889,00грн. - заборгованість по процентам за користування кредитом за період з 25.10.2012 по 15.10.2013,

Банком було направлено ТОВ «Торговий дом «Марінель» лист-вимогу від 11.09.2013 №2206/500-2 про дострокове повернення всієї суми отриманих за кредитним договором грошових коштів.

Однак, третя особа не сплатила заборгованість за кредитним договором.

Статтею 610 ЦК України встановлено, що порушенням зобов'язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов'язання (неналежне виконання).

У разі порушення зобов'язання настають правові наслідки, встановлені договором або законом, що передбачено ст. 611 ЦК України.

Як зазначено у п. 7.1 кредитного договору у разі прострочення позичальником зобов'язань з погашення заборгованості за кредитом, позичальник сплачує на користь Банку пеню у розмірі подвійної облікової ставки НБУ (що діяла у період, за який сплачується пеня) за кожен календарний день прострочення зазначених зобов'язань враховуючи день повернення кредиту з розрахунку факт/365

Відповідно до п.7.2 кредитного договору у разі прострочення позичальником зобов'язань з погашення плати за кредит згідно умов цього договору, позичальник сплачує на користь банку пеню у розмірі подвійної облікової ставки НБУ (що діяла у період, за який сплачується пеня) від суми простроченої плати за кредит за кожен календарний день прострочення зазначених зобов'язань враховуючи день сплати з розрахунку факт/365.

Згідно з п. 7.3 кредитного договору у разі невиконання або неналежного виконання позичальником зобов'язання, визначеного п.п. 4.3.1 цього договору, банк має право застосувати до позичальника договірну санкцію, а позичальник зобов'язаний сплатити її банку у розмірі 2973,00 грн. за кожний календарний день невиконання або неналежного виконання зазначеного зобов'язання.

Підпунктом 4.3.1 кредитного договору передбачені зобов'язання позичальника не пізніше дня закінчення дії договору МОV/ №1201923 добровільного страхування майна від 07 серпня 2012 року та договору МОV/ №1201924 добровільного страхування майна від 07 серпня 2012 року, укладених між ПрАТ «ПРОСТО-страхування» та ПрАТ «Дніпробумінвест», здійснити та/або забезпечити страхування заставного майна, а також надати договори страхування та документи, що підтверджують сплату страхових платежів. У зв'язку з порушенням позичальником зобов'язання щодо страхування заставного майна (строк дії договорів страхування закінчився 14 серпня 2013 року) позивачем нарахована договірна санкція в сумі 187299,00 грн.

Відповідно до п. 7.5 кредитного договору у разі ненадання або незабезпечення надання позичальником будь-якого із документів, визначених п. 4.3.12.2. цього договору, банк має право застосувати до позичальника договірну санкцію, а позичальник зобов'язаний сплатити її банку у розмірі 595,00 грн. за кожний календарний день ненадання або незабезпечення надання кожного із зазначених документів.

Підпунктом 4.3.12.2 кредитного договору передбачено зобов'язання позичальника не пізніше 08 лютого 2013 року надати/забезпечити надання ПрАТ «Дніпробумінвест» протоколу загальних зборів акціонерів ПрАТ «Дніпробумінвест» про затвердження укладених 11 грудня 2012 року договорів.

Зазначене зобов'язання не було виконано позичальником, у зв'язку з чим, позивачем нарахована договірна санкція в сумі 148750,00 грн.

За умовами п. 7.6 кредитного договору у разі невиконання або неналежного виконання позичальником більше ніж на 5% зобов'язання, визначеного п. 4.3.12.1 цього договору, банк має право застосувати до позичальника штраф, а позичальник зобов'язаний сплатити його банку у розмірі 54263,00 грн. за кожний факт невиконання або неналежного виконання зазначеного зобов'язання.

Підпунктом 4.3.12.1 кредитного договору передбачено зобов'язання позичальника забезпечити протягом кожного розрахункового періоду проведення загальних кредитових оборотів по поточних рахунках, відкритих в банку, в розмірі, пропорційному Debt позичальника в банку. Термін «Debt» означає розмір заборгованості по борговим зобов'язанням позичальника. Моніторинг виконання зазначеного зобов'язання проводиться щоквартально.

У зв'язку з порушенням позичальником зобов'язання щодо проведення загальних кредитових оборотів у II та III кварталах 2013 року позивачем нарахований штраф в сумі 108526,00 грн.

Як зазначено у п. 7.7 кредитного договору у разі невиконання або неналежного виконання позичальником будь-якого із зобов'язань, визначених пп. 4.3.13 - 4.3.14 цього договору, та виникнення будь-якої із несприятливих подій, визначених п. 5.1.18 цього договору, банк має право застосувати до позичальника штраф, а позичальник зобов'язаний сплатити його банку у розмірі 54263,00 грн. за кожний факт невиконання або неналежного виконання кожного із зазначених зобов'язань.

При цьому підпунктом 4.3.10 кредитного договору встановлено обов'язок позичальника надавати банку документи, необхідні для визначення фінансового стану позичальника, перелік яких наведено у додатку 2 до цього договору, ненадання позичальником банку фінансової звітності у строки, визначені цим договором, прирівнюється до невиконання зобов'язань за цим договором/виникнення несприятливих подій, моніторинг виконання /виникнення яких здійснюється за даними відповідної фінансової звітності. Першою датою моніторингу виконання зобов'язань по п.п. 4.3.13, 5.1.18 є 17 березня 2013 року, а по п. 4.3.14 - 17 травня 2013 року.

У зв'язку з порушенням позичальником зобов'язання щодо надання фінансової звітності у визначені кредитним договором строки (І квартал - 5 порушень: п.п. 4.3.13, 5.1.18.1, 5.1.18.2, 5.1.18.3, 5.1.18.4; II квартал - 6 порушень: п.п. 4.3.13, 4.3.14, 5.1.18.1, 5.1.18.2, 5.1.18.3, 5.1.18.4; III квартал - 6 порушень: п.п. 4.3.13, 4.3.14, 5.1.18.1, 5.1.18.2, 5.1.18.3, 5.1.18.4) позивачем нарахований штраф в сумі 922471,00 грн.

Відповідно до п. 7.8 кредитного договору у разі невиконання або неналежного виконання ТОВ «Дніпровська паперова фабрика» зобов'язання, визначеного п. 4.3.12.3 цього договору, банк має право застосувати до позичальника штраф, а позичальник зобов'язаний сплатити його банку у розмірі 108525,00 грн. за кожний факт невиконання або неналежного виконання зазначеного зобов'язання.

Пунктом 4.3.12.3 кредитного договору передбачено зобов'язання позичальника починаючи з 01.01.2013 забезпечити проведення ТОВ «Дніпровська паперова фабрика» чистих кредитових оборотів за поточними рахунками, відкритими в Банку, в розмірі не менше 45000000,00 грн.

Моніторинг виконання зазначеного зобов'язання проводиться щоквартально.

У зв'язку з порушенням ТОВ «Дніпровська паперова фабрика» зобов'язання щодо забезпечення чистих кредитових оборотів позивачем нарахований штраф в сумі 325575,00 грн.

Відповідно до ч. 1 ст. 1050 ЦК України якщо позичальник своєчасно не повернув суму позики, він зобов'язаний сплатити грошову суму відповідно до ст. 625 ЦК України.

Частиною 2 ст. 625 ЦК України передбачена відповідальність за порушення грошового зобов'язання, а саме: боржник, який прострочив виконання грошового зобов'язання, на вимогу кредитора зобов'язаний сплатити три процента річних від простроченої суми, якщо інший розмір процентів не встановлений договором або законом.

Згідно розрахунку позивача три проценти річних, нараховані за порушення строку повернення кредиту за період з 30.12.2012 по 15.10.2013 становлять 96627,95 грн., три проценти річних, нараховані за порушення строків сплати відсотків за користування кредитом за період з 12.12.2012 по 15.10.2013 - 51375,57 грн.

Таким чином, загальна сума боргу позичальника перед позивачем внаслідок неналежного виконання зобов'язань за кредитним договором становить 28672695,33 грн., з яких:

- 21705000,00 грн. - заборгованість по кредиту;

- 4434889,67 грн. - заборгованість по відсоткам за користування кредитом за період з 25.10.2012 по 15.10.2013;

- 453058,08 грн. - пеня за порушення строків повернення кредиту за період з 30.12.2012 по 15.10.2013;

- 239123,06 грн. - пеня за порушення строків сплати відсотків за користування кредитом за період з 12.12.2012 по 15.10.2013;

- 96627,95 грн. - три проценти річних за порушення строку повернення кредиту за період з 30.12.2012 по 15.10.2013;

- 51375,57 грн. - три проценти річних за порушення строків сплати відсотків за період з 12.12.2012 по 15.10.2013;

- 187299,00 грн. - договірна санкція за невиконання п. 7.3 кредитного договору;

- 148750,00 грн. - договірна санкція за невиконання п. 7.5 кредитного договору;

- 108526,00 грн. - штрафна санкція за невиконання п. 7.6 кредитного договору;

- 922471,00 грн. - штрафна санкція за невиконання п. 7.7 кредитного договору;

- 325575,00 грн. - штрафна санкція за невиконання п. 7.8 кредитного договору.

Згідно зі статтею 553 ЦК України за договором поруки поручитель поручається перед кредитором боржника за виконання ним свого обов'язку. Поручитель відповідає перед кредитором за порушення зобов'язання боржником. Порукою може забезпечуватися виконання зобов'язання частково або у повному обсязі. Поручителем може бути одна особа або кілька осіб.

Відповідно до ч. 2 ст. 554 ЦК України поручитель відповідає перед кредитором у тому ж обсязі, що і боржник, включаючи сплату основного боргу, процентів, неустойки, відшкодування збитків, якщо інше не встановлено договором поруки.

ПАТ «ВТБ Банк» було направлено на адресу ТОВ «Дніпровська паперова фабрика» лист-вимогу №2205/500-2 від 11.09.2013 щодо сплати заборгованості.

Таким чином, в ході вирішення спору встановлений факт наявності заборгованості ТОВ «Торговий дом «Марінель» за кредитним договором 28/08В від 12.08.2008 у вказаній сумі і з урахуванням договору поруки від 27.05.2011 спірна сума заборгованості підлягає стягненню з відповідача.

На підставі викладеного, суд вважає позовні вимоги обґрунтованими та такими, що підлягають задоволенню у повному обсязі.

Керуючись ст.ст. 49, 82-85 Господарського процесуального кодексу України, суд, -

вирішив:

Позов задовольнити.

Стягнути з товариства з обмеженою відповідальністю «Дніпровська паперова фабрика» (49000, м. Дніпропетровськ, вул. Каспійська, 2 б, код ЄДРПОУ 38433802) на користь публічного акціонерного товариства «ВТБ Банк» в особі відділення «Дніпропетровська регіональна дирекція» публічного акціонерного товариства «ВТБ Банк» (49094, м. Дніпропетровськ, вул. Набережна Перемоги, 36-а, код ЄДРПОУ 14359319) - 21705000,00 грн. - заборгованість по кредиту, 4434889,67 грн. - заборгованість по відсоткам за користування кредитом, 453058,08 грн. - пеня за порушення строків повернення кредиту, 239123,06 грн. - пеня за порушення строків сплати відсотків за користування кредитом, 96627,95 грн. - три проценти річних за порушення строку повернення кредиту, 51375,57 грн. - три проценти річних за порушення строків сплати відсотків, 187299,00 грн. - договірна санкція, 148750,00 грн. - договірна санкція, 108526,00 грн. - штраф, 922471,00 грн. - штраф, 325575,00 грн. - штраф, 68820,00грн. - витрат по сплаті судового збору.

Видати наказ після набрання рішенням законної сили.

Рішення набирає законної сили після закінчення десятиденного строку з дня його підписання.

Рішення суду може бути оскаржене протягом десяти днів з дня підписання рішення шляхом подання апеляційної скарги до Дніпропетровського апеляційного господарського суду.

Повне рішення складено 24.12.2013.

Суддя В.О.Татарчук