Вирок

від 22.01.2014 по справі 295/20806/13-к

БОГУНСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД М. ЖИТОМИРА

Справа №295/20806/13-к

Категорія 22

1-кп/295/61/14

ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

22.01.2014 року м. Житомир

Богунський районний суд м. Житомира

в складі:

головуючого судді ОСОБА_1

при секретарі судового

засідання ОСОБА_2

з участю:

прокурора ОСОБА_3

обвинуваченого ОСОБА_4

представника

цивільного позивача ОСОБА_5

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Житомирі кримінальне провадження № 12013060020000125 про обвинувачення

ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця м. Коротсеня, громадянина України, освіта середня, одруженого, має на утриманні двох неповнолітніх дітей, працюючого охоронцем ТОВ «», зареєстрованого в АДРЕСА_1 , проживаючого в АДРЕСА_2 , раніше не судимого відповідно до вимог ст. 89 КК України,

за ст. ст. 357 ч.1, 358 ч.1, 358 ч.4, 190 ч.1 КК України,

в с т а н о в и в :

В період лютого 2013 року ОСОБА_7 офіційно працював на посаді прибиральника службових приміщень в Коростенській школі мистецтв імені А. Білошицького відділу культури і туризму Коростенської міської ради та на той час перебував у скрутному матеріальному становищі, оскільки отримував невелику заробітну плату.

В подальшому, у невстановлений слідством день та час лютого 2013 року у ОСОБА_4 , який знаходився по місцю свого проживання АДРЕСА_2 , виник злочинний умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами, які належать будь-якій банківській установі, шляхом обману, а саме ОСОБА_7 хотів отримати грошові кошти готівкою в кредит, які в подальшому планував використати на власні потреби, при цьому повідомляючи працівникам банку неправдиві відомості щодо особистих анкетних даних (місця роботи, заробітної плати), а також подальшої сплати щомісячних платежів, тим самим ввести їх в оману.

Крім цього, у невстановлений слідством час та день лютого 2013 року, за невстановлених слідством обставин, ОСОБА_7 дізнався про те, що ПАТ «ОТП Банк» надає готівкові кредити, а також про те, що крім особистих документів, банківським працівникам необхідно пред`явити довідку про власні доходи за останні півроку роботи із високою заробітною платою. З цією метою ОСОБА_7 звернувся до відділу культури і туризму виконкому Коростенської міської ради, де отримав довідку за вихідним № 16 від 16.02.2013 року про свою заробітну плату за період з серпня 2012 року по січень 2013 року в загальній сумі 8589,10 грн. Враховуючи той факт, що ОСОБА_7 хотів отримати готівковий кредит в банку, він усвідомлював, що у видачі кредиту банком йому може бути відмовлено, оскільки він отримує невелику заробітну плату та не є спроможним сплачувати щомісячні кредитні внески.

Також, в період лютого 2013 року ОСОБА_7 допомагав по будівництву своєму знайомому ОСОБА_8 , який є директором приватного підприємства «Батерфляй ЛТД», приміщення офісу який знаходиться за адресою м. Коростень, вул. Сосновського 38 «Р». Під час того, коли ОСОБА_7 перебував у приміщенні вищевказаного офісу, побачив, що ОСОБА_9 зберігає на своєму робочому місці, доступ до якого не був ніяким чином обмежений, різноманітні документи приватного підприємства «Батерфляй ЛТД», а також печатку зазначеного підприємства.

Враховуючи вказаний факт, у невстановлений слідством час, день лютого 2013 року, у ОСОБА_4 , який мав вільний доступ до приміщення офісу який знаходиться за адресою м. Коростень, вул. Сосновського 38 «Р», виник злочинний умисел, направлений виготовлення підробленої довідки про свої доходи з приватного підприємства «Батерфляй ЛТД», для подальшого її пред`явлення в ПАТ «ОТП Банк» про оформленні кредиту. З цією метою, ОСОБА_7 власноручно переписав на аркуш паперу всі необхідні дані приватного підприємства «Батерфляй ЛТД», з метою їх використання при виготовленні підробленої довідки.

Крім цього, у ОСОБА_10 виник злочинний умисел, направлений на заволодіння печаткою приватного підприємства «Батерфляй ЛТД», шляхом проставляння відтиску останньої на заздалегідь виготовленому бланку довідки про свої доходи, роздрукованої від імені директора приватного підприємства «Батерфляй ЛТД» ОСОБА_8 , з метою надання їй офіційного вигляду.

Реалізуючи свій злочинний умисел, у невстановлений день та час лютого 2013 року, ОСОБА_7 , перебував по місцю свого проживання за вищевказаною адресою, де використовуючи особистий комп`ютер типу ноутбук, за допомогою програми-текстовий редактор для набору друкованого тексту «Word», у електронному вигляді завантажив файл, після чого, за допомогою клавіатури ноутбука власноручно, від імені директора приватного підприємства «Батерфляй ЛТД» ОСОБА_11 , вніс у електронний аркуш найменування та дані приватного підприємства «Батерфляй ЛТД», таким чином створюючи ніби офіційний бланк підприємства, а також відомості про те, що станом на 20.02.2013 року він дійсно працює в приватному підприємстві «Батерфляй ЛТД» на посаді менеджера, при цьому зазначивши те, що за період з серпня 2012 року по січень 2013 року, він отримав заробітну плату в загальній сумі 15180 грн., що помісячно складає: серпень 2012 року 2500 грн., вересень 2012 року 2510 грн., жовтень 2012 року 2520 грн., листопад 2012 року 2550 грн., грудень 2012 року 2550 грн., січень 2013 року 2550 грн.

Не припиняючи своїх протиправних дій, у невстановлений слідством день та час лютого 2013 року, ОСОБА_7 скопіював вище вказаний файл на свою флеш картку, та перебуваючи в м. Коростені, звернувся до невстановленого слідством працівника відділу по роздрукуванню документів та попросив останнього роздрукувати вказаний файл. Після роздрукування файлу із довідкою про доходи на ім`я ОСОБА_4 , за допомогою копіювально-множильної техніки (принтера), працівник відділу передав роздрукований аркуш ОСОБА_12 .

Продовжуючи реалізовував свій злочинний умисел, у невстановлений слідством день та час лютого 2013 року, ОСОБА_13 , якому було достовірно відомо місце розміщення печатки «Батерфляй ОТД», при цьому, переслідуючи корисливий умисел, спрямований на подальше вчинення шахрайських дій, спрямованих на отримання грошових коштів ПАТ «ОТП Банк», використовуючи зазначену вище печатку, зайшов до офісу вищевказаного підприємства, де знаходилося робоче місце (стіл) ОСОБА_14 . В подальшому, не припиняючи свої протиправні дії, спрямовані на незаконне заволодіння печаткою приватного підприємства «Батерфляй ЛТД», ОСОБА_7 впевнився в тому, що вищевказана печатка перебуває в офісному приміщенні ОСОБА_11 , а саме на його робочому місці. Крім цього, переконавшись, що за ним ніхто не спостерігає та його дії залишаються таємними, ОСОБА_7 дістав попередньо роздруковану довідку про свої доходи, відомості в якій не відповідали дійсності, яка була у нього при собі, та з метою надання вказаній довідці офіційного характеру, у графі, поблизу із зазначенням даних директора, власноручно наніс за допомогою високого кліше відтиск печатки приватного підприємства «Батерфляй ЛТД», ідентифікаційний код 35100080. Продовжуючи діяти в межах свого злочинного умислу, в той самий день лютого 2013 року та місці, у невстановлений слідством час, ОСОБА_7 власноручно вніс у графу «Директор ____Павлюк ОСОБА_15 » підпис, який останньому не належить, таким чином виготовив завідомо підроблений офіційний документ, відомості в якому не відповідають дійсності, з метою подальшого його використання під час вчинення шахрайських дій, спрямованих на заволодіння грошовими коштами ПАТ «ОТП Банк». В подальшому, в той самий день лютого 2013 року, у невстановлений слідством час, з метою запобігання виявлення ОСОБА_16 факту заволодіння вищевказаною печаткою, ОСОБА_7 повернув її на своє місце в приміщенні офісу, за вищевказаною адресою, де знаходилося робоче місце (стіл) ОСОБА_11 , оскільки ніякого дозволу на доступ до печатки останній не надавав.

Продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами шляхом обману, при цьому використовуючи завідомо підроблені документи, ОСОБА_7 25 лютого 2013 року, у невстановлений слідством час, прибув до брокерського підприємства, яке співпрацює із банківськими установами ПП «Національний центр фінансування», що по вул. Черняхівського,6 в м. Житомирі, де почав цікавитися у працівників вказаного підприємства з приводу допомоги, яку вони надають в отриманні готівкового кредиту в ПАТ «ОТП Банк». В подальшому, не припиняючи своїх протиправних дій, в цей же день, у невстановлений слідством час, ОСОБА_7 звернувся до працівника ПП «Національний центр фінансування», якому надав для ознайомлення паспорт громадянина України серії НОМЕР_1 , виданий на ім`я ОСОБА_4 Коростенським МРВ УМВС України в Житомирській області 02.12.2006 року, довідку про присвоєння ідентифікаційного номеру НОМЕР_2 від 22.1.0.2003 року на ім`я ОСОБА_4 , довідку про доходи, видану відділом культури і туризму виконкому Коростенської міської ради за вихідним № 16 від 16.02.2013 року на ім`я ОСОБА_4 , довідку про доходи видану приватним підприємством «Батерфляй ЛТД» за вихідним № 3 від 20.02.2013 року на ім`я ОСОБА_4 , відомості в якій, завідомо для нього, не відповідали дійсності для заповнення анкети-заяви на отримання кредиту на споживчі цілі на суму 20 000 грн., тим самим використавши завідомо для нього підроблений документ. Достовірно знаючи, що вказаний кредит він в подальшому сплачувати не буде, а також те, що документ, який він надав для ознайомлення не відповідає дійсності, маючи на меті дезінформувати працівника ПП «Національний центр фінансування», а також працівників ПАТ «ОТП Банк» та створити у них позитивне уявлення про себе, як добросовісного клієнта банку, ОСОБА_7 повідомив працівнику брокерського підприємства неправдиві відомості щодо своїх особистих даних, а саме з приводу того, що крім посади прибиральника службових приміщень в Коростенській міській школі мистецтва імені А. Білошицького відділу культури і туризму Коростенської міської ради, він працює в ПП «Батерфляй ЛТД», офіс якого знаходиться в м. Коростень, вул. Сосновського, 38»Р» на посаді менеджера та отримує щомісячну заробітну плату в розмірі від 2500 до 2550 грн., чим підтвердив неправдиву інформацію, яка була зазначена у наданому ним документі та викликав у працівника ПП «Національний центр фінансування» впевненість у оформленні на нього кредиту. В свою чергу, працівник брокерського підприємства, перевіривши надані ОСОБА_7 документи, будучи впевненою у їх достовірності, не маючи ніяких сумнівів в тому, що останній вводить її, а також працівників банку в оману з метою заволодіння грошовими коштами «ОТП Банк», внесла відомості про особисті дані ОСОБА_4 до внутрішньобанківської програми заяви-анкети від 25.02.2013 року на одержання кредиту, після чого за допомогою мережі Інтернет відправила вказану анкету до ПАТ «ОТП Банк» на розгляд кредитному комітету для прийняття рішення про надання ОСОБА_13 кредиту на загальну суму 20 000 грн., при цьому примірник вказаної анкети було роздруковано та передано ОСОБА_13 для ознайомлення та підпису, оскільки на підставі вказаного документу, який є в подальшому складовою частиною кредитної справи, приймається рішення про видачу кредиту. Отримавши та ознайомившись з вищевказаною заявою-анкетою, реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на підроблення банківського документу з метою його подальшого використання для отримання готівкового кредиту ОСОБА_7 в той самий день, у невстановлений слідством час, перебуваючи у вищевказаному приміщенні, з метою надання зазначеному банківському документу офіційного характеру, використовуючи невстановлене слідством канцелярське приладдя, власноручно вніс до заяви-анкети від 25.02.2013 року у графу «Підпис клієнта» свій особистий підпис, тим самим ще раз підтвердивши надану працівнику брокерського підприємства та кредитному комітету банку в подальшому, неправдиву інформацію щодо себе. В подальшому, ОСОБА_7 усвідомлюючи той факт, що ніяких повноважень на підпис та подачу документів до банківських установ на отримання кредиту від свого імені, як працівника ПП «Батерфляй ЛТД» він не має, власноручно передав заяву-анкету на одержання кредиту в ПАТ «ОТП Банк», заповнену та підписану від його імені, для проведення процедури подачі заявки на оформлення споживчого кредиту, тим самим використавши завідомо підроблений ним банківський документ. В послідуючому, ОСОБА_13 було повідомлено, що відповідь з приводу отримання кредиту він отримає через деякий час від працівників банку чи брокерського підприємства в телефонному режимі.

З даного приводу працівниками ПАТ «ОТП Банк» було проведено перевірку, в ході якої прийнято рішення про надання ОСОБА_13 кредиту на загальну суму 11800 грн. з отриманням грошових коштів на споживчі цілі в сумі 10000 грн., про що останнього було повідомлено.

Продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами шляхом обману, при цьому використовуючи завідомо підроблені документи ОСОБА_7 28 лютого 2013 року, у невстановлений слідством час, прибув до відділення ПАТ «ОТП Банк», розташованого по вул. Черняховського,8 в м. Житомирі, де останньому повідомили про можливість отримання кредиту на суму 11800 грн. В свою чергу, з метою доведення процедури оформлення готівкового кредиту до кінця та отримання грошових коштів, ОСОБА_7 надав працівнику банку ОСОБА_17 для ознайомлення свої особисті документи, що посвідчують особу, а також довідку про доходи, видану відділом культури і туризму виконкому Коростенської міської ради за вихідним № 16 від 16.02.2013 року ні ім`я ОСОБА_4 , довідку про доходи видану приватним підприємством «Батерфляй ЛТД» за вихідним № 3 від 20.02.2013 року на ім`я ОСОБА_4 , відомості в якій, завідомо для нього, не відповідали дійсності, тим самим використавши завідомо для нього підроблений документ. Крім цього, ОСОБА_7 повідомив неправдиві відомості щодо своїх особистих даних, а саме, що окрім посади прибиральника службових приміщень в Коростенській міській школі мистецтва імені А. Білошицького відділу культури і туризму Коростенської міської ради, він працює в ПП «Батерфляй ЛТД», офіс якого знаходиться в м. Коростень, вул. Сосновського, 38»Р» на посаді менеджера та отримує щомісячну заробітну плату в розмірі від 2500 до 2550 грн., чим підтвердив неправдиву інформацію, яка була зазначена у наданому ним документі та викликав у працівника впевненість у оформленні на нього кредиту.

В свою чергу, представник банку ОСОБА_18 , перевіривши надані ОСОБА_19 документи, будучи впевненою в їх достовірності, не маючи ніяких сумнівів в тому, що ОСОБА_7 таким чином вводить її в оману, з метою заволодіння грошовими коштами ПАТ «ОТП Банк», за допомогою внутрішньобанківської програми роздрукувала заяви-анкети на ім`я ОСОБА_4 , які були заповнені останнім попередньо та передала їх йому на ознайомлення та підпису, оскільки на підставі вказаного документу, який є в подальшому складовою частиною кредитної справи, приймається рішення про видачу кредиту. Отримавши та ознайомившись з вищевказаними анкетами, реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на підроблення банківського документу, з метою його подальшого використання для отримання готівкового кредиту, ОСОБА_7 в той самий день, у невстановлений слідством час, перебуваючи у вищевказаному приміщенні, з метою надання зазначеному банківському документу офіційного характеру, використовуючи невстановлене слідством канцелярське приладдя, власноручно посвідчив їх своїми підписами, тим самим ще раз підтвердивши надану ним попередньо неправдиву інформацію про себе.

В подальшому, працівник ПАТ «ОТП Банк» ОСОБА_18 , будучи впевненою в достовірності наданих ОСОБА_19 особистих даних, в тому, що він буде регулярно сплачувати щомісячні внески по кредиту, а також у вигідності оформлення вказаного кредиту та щирості намірів останнього, згідно отриманої позитивної відповіді від кредитного комітету ПАТ «ОТП Банк», оформила на ім`я ОСОБА_4 кредитний договір ПАТ «ОТП Банк» № 2002820736 від 28 лютого 2013 року на загальну суму 11800 грн. на строк 36 місяців із процентною ставкою 12% річних, щомісячною комісією 2,5 %, при цьому розмір споживчих цілей кредиту становив 10000 грн.

В свою чергу, ОСОБА_7 , ознайомившись з договором про надання споживчого готівкового кредиту, графіком платежів по кредиту, підписав останні, тим самим ще раз запевнивши ОСОБА_18 , як представника ПАТ «ОТП Банк» в тому, що оформлений ним кредит він буде дійсно сплачувати. Крім цього, працівником ПАТ «ОТП Банк» із ОСОБА_7 було оформлено договір страхування № 01/01/2002820736 від 28 лютого 2013 року на суму 1800 грн., вартість якого також була включена до загальної суми оформленого споживчого готівкового кредиту. Після оформлення кредиту, а також договору страхування ОСОБА_7 отримав від працівника ПАТ «ОТП Банк», що по вул. Черняховського, 8 в м. Житомирі, готівкою грошові кошти в сумі 10000 грн.

Після цього, ОСОБА_7 , разом з грошовими коштами, якими заволодів шахрайським шляхом, місце скоєння кримінальних правопорушень залишив та в подальшому розпорядився ними на власний розсуд.

Обвинувачений ОСОБА_7 свою вину у вчиненні інкримінованих йому кримінальних правопорушень та цивільний позов визнав повністю і пояснив, що дійсно за обставин, викладених в обвинувальному акті вчинив злочини, причиною яких стало скрутне матеріальне становище. Щиро розкаюється у вчинених злочинах та просить суворо не карати.

У зв`язку з не оспорюванням обвинуваченим фактичних обставин та розміру цивільного позову, за згодою учасників процесу, ухвалою суду було визнано недоцільним дослідження доказів щодо тих обставин та розміру цивільного позову, які ніким не оспорюються.

Представник цивільного позивача уточнений позов підтримала в повному обсязі та просить його задовольнити.

Виходячи з наведеного, суд вважає вину обвинуваченого ОСОБА_4 доведеною повністю та кваліфікує його умисні дії:

-за ст. 357 ч.1 КК України, які виразилися у викраденні печатки, вчинених з корисливих мотивів;

-за ст. 358 ч.1 КК України, які виразились у підробленні офіційних документів, які видаються та посвідчуються підприємством, особою, яка має право видавати та посвідчувати такі документи, які надають права, з метою їх використання;

-за ст. 358 ч.4 КК України, які виразилися у використанні завідомо підроблених документів;

-за ст. 190 ч.1 КК України, які виразилися у заволодінні чужим майном, шляхом обману (шахрайство).

Призначаючи обвинуваченому покарання, суд виходить із загальних засад призначення покарання ст. 65 КК України, та враховує ступінь тяжкості вчинених ним злочинів, які згідно з ч.2 ст.12 КК України відносяться до злочинів невеликої тяжкості, дані про особу обвинуваченого, і обставини, які пом`якшують та обтяжують покарання.

Обвинувачений ОСОБА_7 свою вину у вчиненому визнав повністю, щиро розкаявся, активно сприяв розкриттю злочину. Ці обставини суд визнає такими, що пом`якшують його покарання.

Обставин, що обтяжують покарання обвинуваченого, судом не встановлено.

При цьому суд враховує, що обвинувачений ОСОБА_7 раніше не судимий відповідно до вимог ст. 89 КК України, характеризується позитивно, має на утриманні двох неповнолітніх дітей, критично ставиться до вчиненого.

З врахуванням викладеного, приймаючи до уваги, що покарання має на меті не тільки кару, а й виправлення засудженого, а також запобігання вчиненню інших злочинів, суд обирає йому покарання в межах санкцій статей.

Процесуальні витрати, пов`язані з залученням експертів для проведення експертиз, суд в порядку ст. 122 КПК України, стягує з обвинуваченого ОСОБА_20 .

Питання щодо речових доказів, суд вирішує в порядку ст. 100 КПК України.

Уточнений цивільний позов ПАТ «ОТП БАНК» підлягає до задоволення.

Заходи забезпечення кримінального провадження, в ході досудового розслідування та судового розгляду, не застосовувалися.

Керуючись ст. ст. 371, 373, 374 КПК України, суд, -

з а с у д и в :

ОСОБА_6 визнати винуватим у вчиненні злочинів, передбачених ст. ст. 357 ч.1, 358 ч.1, 358 ч.4, 190 ч.1 КК України і призначити йому:

-за ст. 357 ч.1 КК України 30 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що становить 510 грн. ;

-за ст. 358 ч.1 КК України 50 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що становить 850 грн.;

-за ст. 358 ч.4 КК України 40 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що становить 680 грн. ;

-за ст. 190 ч.1 КК України - 50 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що становить 850 грн.

На підставі ст. 70 ч.1 КК України призначити остаточне покарання, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим - 50 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що становить 850 (вісімсот п`ятдесят) грн.

Стягнути з обвинуваченого ОСОБА_4 процесуальні витрати, пов`язані з залученням експертів для проведення судових експертиз, в сумі 782,40 грн.

Стягнути з обвинуваченого ОСОБА_4 на користь ПАТ «ОТП Банк» 10108,79 грн., на відшкодування збитків.

Речові докази: печатку ПП «Батерфляй ЛТД», яка передана на зберігання ОСОБА_8 , залишити в його користуванні (а.с.150-151); два фрагменти фотопаперу зберігати в матеріалах кримінального провадження (а.с.166); кредитну справу зберігати в матеріалах кримінального провадження (а.с.214-214).

Вирок може бути оскаржений до апеляційного суду Житомирської області через Богунський районний суд м. Житомира протягом 30 днів з моменту його проголошення.

Головуючий: