Постанова
від 12.08.2015 по справі 2/5007/105/11
РІВНЕНСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД

РІВНЕНСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД

33001 , м. Рівне, вул. Яворницького, 59

ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

12 серпня 2015 року Справа № 2/5007/105/11

Рівненський апеляційний господарський суд у складі колегії:

Головуючого судді Крейбух О.Г.

судді Демидюк О.О. ,

судді Юрчук М.І.

при секретарі Лелех І.Ю.

за участю представників:

позивача за первісним позовом - не з'явився;

відповідача-1 за первісним позовом - ОСОБА_1;

відповідача-2 за первісним позовом - не з'явився;

розглянувши у відкритому судовому засіданні апеляційну скаргу позивача за первісним позовом/відповідача за зустрічним позовом публічного акціонерного товариства "ОСОБА_2 Аваль" на рішення господарського суду Житомирської області від 08.06.15 р. у справі № 2/5007/105/11

за позовом публічного акціонерного товариства "ОСОБА_2 Аваль"

до 1) приватного підприємства "Светолюкс"

2) фізичної особи - підприємця ОСОБА_3

про визнання заборгованості в сумі 78503798,03 грн. та 387614,29 доларів США, що еквівалентно 3090681,31 грн., звернення стягнення на предмети іпотеки, зобов'язання вчинити певні дії

та

за зустрічним позовом приватного підприємства "Светолюкс"

до публічного акціонерного товариства "ОСОБА_2 Аваль" в особі Житомирської обласної дирекції АТ "ОСОБА_2 Аваль"

про визнання договорів недійсними

ВСТАНОВИВ :

В жовтні 2011 року публічне акціонерне товариство "ОСОБА_2 Аваль" звернулося до господарського суду Житомирської області з позовом до приватного підприємства "Светолюкс" та фізичної особи - підприємця ОСОБА_3 про:

1. Визнання заборгованості ПП "Светолюкс" перед ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" в особі Житомирської обласної дирекції станом на 28.09.2011 року в сумі 78 503 798, 03 грн. та 387 614, 29 доларів США - еквівалент 3 090 681, 31 грн.

2. В рахунок погашення заборгованості ПП "Светолюкс" перед ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" звернути стягнення на предметів іпотеки, а саме:

- будівлю центру дозвілля загальною площею 1123,6 кв.м., яка знаходиться в м.Житомирі по вул.Ватутіна 13 та належить на праві власності ПП "Светолюкс" шляхом її продажу ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" за ціною, визначеною в експертному звіті суб'єкта оціночної діяльності, з укладанням від імені ПП "Светолюкс" договору купівлі-продажу будь-якій особі-покупцю;

- будівлю заготівельного цеху загальною площею 1369,7 кв.м., яка розташована за адресою: м.Житомир, вул.Ватутіна 13 та належить на праві власності ПП "Светолюкс" шляхом її продажу ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" ціною, визначеною в експертному звіті суб'єкта оціночної діяльності, з укладанням від імені ПП "Светолюкс" договору купівлі-продажу будь-якій особі-покупцю;

- будівлю торгівельного комплексу непродовольчих товарів загальною площею 3778,5 кв.м., яка розташована в м.Житомирі по вулиці Щорса 63 та належить на праві власності фізичній особі-суб'єкту підприємницької діяльності ОСОБА_3 шляхом її продажу ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" за ціною, визначеною в експертному звіті суб'єкта оціночної діяльності, з укладанням від імені ПП ОСОБА_3 договору купівлі-продажу будь-якій особі-покупцю;

- будівлю цеху світлотехніки загальною площею 1129,2 кв.м., яка розташована в м.Житомирі по вулиці Ватутіна 13 та належить на праві власності фізичній особі-суб'єкту підприємницької діяльності ОСОБА_3 шляхом її продажу ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" за ціною, визначеною в експертному звіті суб'єкта оціночної діяльності, з укладанням від імені ПП ОСОБА_3 договору купівлі-продажу будь-якій особі-покупцю.

3. Перевести на ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" майнові права на заставлене майно, а саме на:

- будівлю заготівельного цеху з прибудовою (в ході реконструкції під розважальний центр) загальною площею 3141,4 кв.м., яка розташована за адресою: м.Житомир, вул.Ватутіна 13 (договір застави майнових прав №012/108-01/693/4 від 07.09.2009р. із змінами від 29.09.2009р.), що належить ПП "Светолюкс";

- будівлю спального корпусу на 8 місць загальною площею 207,9 кв.м., яка знаходиться за адресою Львівська область, смт.Східниця, вул.Золота Баня (договір застави майнових прав №012/108-01/693/6 від 28.09.2009р.), що належить ПП "Светолюкс";

- чотирьохповерхову будівлю готелю з надбудовою та прибудованими приміщеннями спа-салону загальною площею 1914,3 кв.м., яка знаходиться за адресою: м.Житомир, вул.Ватутіна13 (договір застави майнових прав №012/108-01/693/3 від 07.09.2009р. із змінами від 29.09.2009р.), що належить ПП ОСОБА_3

4. Надати право здійснювати будь-які дії, вчинення яких необхідне для укладення договорів купівлі-продажу, в тому числі отримання у Комунальному підприємстві "Житомирське обласне міжміське бюро технічної інвентаризації" Житомирської обласної ради витягів з реєстру прав власності на нерухоме майно, витягів з Державного реєстру прав власності, документів щодо земельних ділянок, а також надання позивачу всіх повноважень, необхідних для здійснення продажу майна, зазначеного в п.2 прохальної частини позовної заяви /т.1, а.с. 2-13/.

22.12.2011 року позивачем подано клопотання № С06-120.1/8650 про збільшення позовних вимог , яка прийнята місцевим господарським судом та згідно якої останній просить стягнути 85 743 028,10 грн. /т.3, а.с. 35-38/.

24.12.2012 року позивачем подано клопотання про зміну предмета позову , яка прийнята місцевим господарським судом та згідно якої останній просить:

- в рахунок погашення заборгованості ПП "Светолюкс" перед ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" в сумі 85 743 028, 09 грн. звернути стягнення на нерухоме майно, яке належить на праві власності ПП "Светолюкс", а саме на будівлю центру дозвілля, загальною площею 1123,6 кв.м. та на будівлю заготівельного цеху, загальною площею 1369,7 кв.м., які знаходяться за адресою: м.Житомир, вул.Ватутіна 13;

- в рахунок погашення заборгованості ПП "Светолюкс" перед ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" в сумі 85 743 028,09 грн. звернути стягнення на нерухоме майно, яке належить на праві власності ФОП ОСОБА_3, а саме на будівлю торгівельного комплексу непродовольчих товарів загальною площею 3778,5 кв.м., яка знаходиться за адресою: м.Житомир, вул.Щорса 63 та на будівлю цеху світлотехніки, загальною площею 1129,2 кв.м., яка знаходиться за адресою: м.Житомир, вул.Ватутіна 13;

- визначити спосіб реалізації предметів іпотеки шляхом проведення прилюдних торгів та встановити початкову ціну продажу предмету іпотеки на рівні, не нижчому за звичайні ціни на цей вид майна, на підставі оцінки, проведеної суб'єктом оціночної діяльності/незалежним експертом на стадії оцінки майна під час проведення виконавчих дій /т.8 а.с.85-86/.

01.10.2014 року позивачем подано клопотання про зменшення розміру позовних вимог та їх уточнення, яка прийнята місцевим господарським судом та згідно якої останній просить звернути стягнення на предмети іпотеки, а саме:

- будівлю торгівельного комплексу загальною площею 3722,0 кв.м. та приміщень прохідної загальною площею 14,80 кв.м., а також приміщення аптеки загальною площею 120,10 кв.м., що знаходяться за адресою: м.Житомир, вул.Щорса 63, що передані в іпотеку АТ "ОСОБА_2 Аваль" ПП ОСОБА_3 за договором іпотеки від 21.09.06р., договором іпотеки (зі змінами та доповненнями) від 07.06.07р. та договором іпотеки від 22.05.08р.;

- будівлю цеху світлотехніки, загальною площею 1129,2 кв.м., яка знаходиться за адресою: м.Житомир, вул.Ватутіна 13, що передана в іпотеку АТ "ОСОБА_2 Аваль" ПП ОСОБА_3 за договором іпотеки від 22.05.08р. та договором іпотеки від 15.02.08р.;

- будівлю центру дозвілля, загальною площею 1123,6 кв.м., яка знаходиться за адресою: м.Житомир по вул.Ватутіна 13, що передана в іпотеку АТ "ОСОБА_2 Аваль" ПП "Светолюкс" за договором іпотеки від 07.06.07р. та договором іпотеки від 22.05.08р.;

- будівлю заготівельного цеху, загальною площею 1369,7 кв.м., яка знаходиться за адресою: м.Житомир, вул.Ватутіна 13, що передана в іпотеку АТ "ОСОБА_2 Аваль" Приватним підприємством "Светолюкс" за договором іпотеки від 28.09.09р. в рахунок погашення заборгованості ПП "Светолюкс" перед ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" в сумі 56261809,46 грн., а саме:

- за кредитним договором № 012/108-01/615 від 21.05.08р. в сумі 37043080,71 грн., в тому числі заборгованість кредитом - 23115149,98 грн., заборгованість за процентами - 10889966,12 грн., пеня за кредитом - 349807,35 грн., пеня за процентами - 2688157,26 грн.;

- за кредитним договором № 012/108/493 від 06.06.07р. в сумі 19218728,75 грн., в тому числі заборгованість кредитом - 11906127,84 грн., заборгованість за процентами - 5818037,12 грн., пеня за кредитом - 34704,42 грн., пеня за процентами - 1459859,37 грн.

визначити спосіб реалізації предметів іпотеки шляхом проведення прилюдних торгів та встановити початкову ціну продажу:

- будівлі центру дозвілля загальною площею 1123,6 кв.м., що знаходиться за адресою: м.Житомир, вул.Ватутіна 13 у розмірі 11424800,00 грн.;

- приміщення аптеки загальною площею 120,10 кв.м., що знаходиться за адресою: м.Житомир, вул.Щорса 63 у розмірі 1153100,00 грн.;

- будівлі торгівельного комплексу загальною площею 3722,0 кв.м. та приміщень прохідної загальною площею 14,80 кв.м., що знаходяться за адресою: м.Житомир, вул.Щорса 63, у розмірі 26322000,00 грн.;

- будівлі заготівельного цеху, загальною площею 1369,7 кв.м., яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна 13 у розмірі 2 375 760,00 грн.;

- будівлі цеху світлотехніки, загальною площею 1129,2 кв.м., яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна 13 на рівні, не нижчому за звичайні ціни на цей вид майна, на підставі оцінки, проведеної суб'єктом оціночної діяльності/незалежним експертом на стадії оцінки майна під час проведення виконавчих дій /т.9, а.с. 163-166/.

22.12.2011 року приватне підприємство "Светолюкс" звернулося до суду із зустрічним позовом до ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" про визнання недійсними наступних договорів:

- № 012/06-2/425 від 20.09.06р. зі змінами та доповненнями;

- № 012/06-2/426 від 20.09.06р. зі змінами та доповненнями;

- № 012/108/493 від 06.06.07р. зі змінами та доповненнями;

- № 012/108/494 від 06.06.07р. зі змінами та доповненнями;

- № 012/108-01/615 від 21.05.08р. зі змінами та доповненнями;

- № 015/108-01/696 від 08.12.08р. зі змінами та доповненнями;

- № 012/108-01/693 від 21.10.08р. зі змінами та доповненнями;

- № 010/108-01/743 від 14.10.09р. зі змінами та доповненнями;

- № 012/108-01/744 від 20.10.09р. зі змінами та доповненнями /т.3, а.с. 72-84/.

28.12.2012 року позивачем за зустрічним позовом подано заяву про збільшення (зміну) предмета позову , яка прийнята місцевим господарським судом, та згідно якої останній просить визнати недійсними наступні правочини:

- кредитний договір № 012/06-2/425 від 20.09.06р. між Акціонерним поштово-пенсійним банком "Аваль" та Приватним підприємством "Светолюкс", та зміни і доповнення до вказаного договору від 12.06.07р., від 01.07.08р., від 21.10.08р., від 31.03.09р., від 29.09.09р., від 18.02.10р., від 30.06.10р., від 28.07.10р., від 28.12.10р., від 16.05.11р.;

- кредитний договір № 012/06-2/426 від 20.09.06р. між Акціонерним поштово-пенсійним банком "Аваль" та Приватним підприємством "Светолюкс", та зміни і доповнення до даного договору від 12.06.07р., від 01.07.08р., від 21.10.08р., від 31.03.09р., від 29.09.09р., від 18.02.10р., від 30.06.10р., від 28.07.10р., від 28.12.10р., від 16.05.11р.;

- кредитний договір № 012/108/493 від 06.06.07р. між Відкритим акціонерним товариством "ОСОБА_2 Аваль" та Приватним підприємством "Светолюкс", а також зміни та доповнення до даного договору від 01.07.08р., від 21.10.08р., від 31.03.09р., від 29.09.09р., від 18.02.10р., від 30.06.10р., від 28.07.10р., від 28.12.10р., від 16.05.11р.;

- кредитний договір № 012/108/494 від 06.06.07р. між Відкритим акціонерним товариством "ОСОБА_2 Аваль" та Приватним підприємством "Светолюкс", а також зміни та доповнення до даного договору від 01.07.08р., від 21.10.08р., від 31.03.09р., від 29.09.09р., від 18.02.10р., від 30.06.10р., від 28.07.10р., від 28.12.10р., від 16.05.11р.;

- кредитний договір № 012/108-01/615 від 21.05.08р. між Відкритим акціонерним товариством "ОСОБА_2 Аваль" та Приватним підприємством "Светолюкс", а також зміни та доповнення до даного договору від 21.10.08р., від 31.03.09р., від 09.09.09р., від 29.09.09р., від 18.02.10р., від 30.06.10р., від 28.07.10р., від 28.12.10р., від 16.05.11р.;

- кредитний договір овердрафту № 015/108-01/696 від 08.12.07р. між Відкритим акціонерним товариством "ОСОБА_2 Аваль" та Приватним підприємством "Светолюкс", а також зміни та доповнення до даного договору від 31.03.09р., від 29.09.09р., від 18.02.10р., від 30.06.10р., від 28.07.10р., від 28.12.10р., від 16.05.11р.;

- генеральний кредитний договір № 012/108-01/693 від 21.10.08р. між Відкритим акціонерним товариством "ОСОБА_2 Аваль" та Приватним підприємством "Светолюкс", а також зміни та доповнення до даного договору від 21.10.08р., 09.09.09р., 29.09.09р., 18.02.10р., 21.10.10р.;

- кредитний договір № 010/108-01/743 від 14.10.09р. між Відкритим акціонерним товариством "ОСОБА_2 Аваль" та Приватним підприємством "Светолюкс", а також зміни та доповнення до даного договору від 18.02.10р., від 30.06.10р., від 28.07.10р., від 28.12.10р., від 16.05.11р.;

- кредитний договір № 012/108-01/744 від 20.10.09р. між Відкритим акціонерним товариством "ОСОБА_2 Аваль" та Приватним підприємством "Светолюкс", а також зміни та доповнення до даного договору від 18.02.10р., від 30.06.10р., від 28.07.10р., від 28.12.10р., від 16.05.11р.;

- договір іпотеки, що зареєстрований за № 3051 від 07.06.07р. між Відкритим акціонерним товариством "ОСОБА_2 Аваль" та Приватним підприємством "Светолюкс", а також зміни та доповнення до даного договору від 10.11.08р. та від 29.09.09р. та визнати зобов'язання за даним договором такими, що припинились;

- договір іпотеки зареєстрований за № 2393 від 22.05.08р. між Відкритим акціонерним товариством "ОСОБА_2 Аваль" та Приватним підприємством "Светолюкс" зі змінами та доповненнями від 10.11.08р. та від 29.09.09р. та визнати зобов'язання за даним договором такими, що припинились;

- договір іпотеки від 28.09.09р. зареєстрований за № 3268 між Відкритим акціонерним товариством "ОСОБА_2 Аваль" та Приватним підприємством "Светолюкс" зі змінами від 14.10.09р. та визнати зобов'язання за даним договором такими, що припинились;

- договір іпотеки від 28.09.09р. зареєстрований за № 3266 між Відкритим акціонерним товариством "ОСОБА_2 Аваль" та Приватним підприємством "Светолюкс" із змінами від 14.10.09р. та визнати зобов'язання за даним договором такими, що припинились;

- договір іпотеки зареєстрований за № 3049 від 07.06.07р. між Відкритим акціонерним товариством "ОСОБА_2 Аваль", Приватним підприємством "Светолюкс" та СПД ФО ОСОБА_3 із змінами та доповненнями від 10.11.08р. та від 14.10.07р. та визнати зобов'язання за даним договором такими, що припинились;

- договір іпотеки зареєстрований за № 706 від 15.02.08р. між Відкритим акціонерним товариством "ОСОБА_2 Аваль", Приватним підприємством "Светолюкс" та СПД ФО ОСОБА_3 із змінами та доповненнями від 10.11.08р. та від 14.10.07р. та визнати зобов'язання за даним договором такими, що припинились;

- договір іпотеки зареєстрований за № 2395 від 22.05.08р. між Відкритим акціонерним товариством "ОСОБА_2 Аваль", Приватним підприємством "Светолюкс" та СПД ФО ОСОБА_3 із змінами та доповненнями від 10.11.08р. та від 14.10.07р. та визнати зобов'язання за даним договором такими, що припинились;

- договір застави № 012/108-01/693/5 від 30.09.09р. між Відкритим акціонерним товариством "ОСОБА_2 Аваль", ПП "Светолюкс" та СПД ФО ОСОБА_3 та визнати зобов'язання за даним договором такими, що припинились;

- договір застави майнових прав № 012/108-01/693/3 від 07.09.09р. між Відкритим акціонерним товариством "ОСОБА_2 Аваль", ПП "Светолюкс" та СПД ФО ОСОБА_3 зі змінами від 29.09.09р. та визнати зобов'язання за даним договором такими, що припинились;

- договір застави майнових прав № 012/108-01/693/4 від 07.09.09р. між Відкритим акціонерним товариством "ОСОБА_2 Аваль" та ПП "Светолюкс" зі змінами від 29.09.09р., та визнати зобов'язання за даним договором такими, що припинились;

- договір застави майнових прав № 012/108-01/693/6 від 28.09.09р. між Відкритим акціонерним товариством "ОСОБА_2 Аваль" та ПП "Светолюкс" та визнати зобов'язання за даним договором такими, що припинились.

- виключити нерухоме майно, а саме будівлю центру дозвілля, № за РПВН: 18887929, Житомирська область, м.Житомир, вул.Ватутіна 13 (заборону на яке зареєстровано 07.06.07р. 18:38:07 за № 5095473; 22.05.08р. 20:12:52 за №7241480), право власності на яке належить ПП "Светолюкс", код ЄДРПОУ 30355782, з Єдиного реєстру заборон відчуження об'єктів нерухомого майна шляхом внесення відповідного запису до реєстру;

- виключити нерухоме майно, а саме земельну ділянку, цільове призначення: будівництво та обслуговування готельного комплексу та ринку, площею 0,8100 га., кадастровий номер: 4610345400:02:011:0032, Львівська область, м.Борислав, смт.Східниця, вул.Золота Баня (заборону на яке зареєстровано 28.09.09р. 16:52:42 за № 9097420), право власності на яке належить ПП "Светолюкс", код ЄДРПОУ 30355782, з Єдиного реєстру заборон відчуження об'єктів нерухомого майна шляхом внесення відповідного запису до реєстру;

- виключити нерухоме майно, а саме будівлю заготівельного цеху, № за РПВН: 14790, Житомирська область, м.Житомир, вул.Ватутіна 13 (заборону на яке зареєстровано 28.09.09р. 17:01:21 за № 9097539), право власності на яке належить ПП "Светолюкс", код ЄДРПОУ 30355782, з Єдиного реєстру заборон відчуження об'єктів нерухомого майна шляхом внесення відповідного запису до реєстру;

- виключити нерухоме майно, а саме будівлю торгівельного комплексу непродовольчих товарів, № за РПВН: 2448804, Житомирська область, м.Житомир, вул.Щорса 63 (заборону на яке зареєстровано 21.09.06р. 17:44:35 за № 3768817; 07.06.07р. 18:31:40 за № 5095429; 22.05.08р. 20:23:55 за № 7241508), право власності на яке належить ОСОБА_3, податковий номер: НОМЕР_1, з Єдиного реєстру заборон відчуження об'єктів нерухомого майна шляхом внесення відповідного запису до реєстру;

- виключити нерухоме майно, а саме будівлю цеху світлотехніки, № за РПВН: 4899798, Житомирська область, м.Житомир, вул.Ватутіна 13 (заборону на яке зареєстровано 15.02.08р. 19:24:50 за № 6607416; 22.05.08р. 20:25:46 за № 7241512), право власності на яке належить ОСОБА_3, податковий номер: НОМЕР_1, з Єдиного реєстру заборон відчуження об'єктів нерухомого майна шляхом внесення відповідного запису до реєстру;

- виключити з Державного реєстру обтяжень рухомого майна обтяження на майнові права на земельну ділянку ОСГ загальною площею 1,6 га. за адресою: Закарпатська обл., Хустський район, с.Шаян, урочище "Вагов" кадастровий номер: 2125355303:01:002:0139 (обтяження на яке зареєстровано 05.10.09р. 16:45:18 за №9119907) шляхом внесення відповідного запису до реєстру;

- виключити з Державного реєстру обтяжень рухомого майна обтяження на майнові права на чотирьох поверхову будівлю готелю з надбудовою та прибудовою приміщення спа-салону, загальною площею 1914,3 кв.м., яка знаходиться в м.Житомирі, вул.Ватутіна 13 (обтяження на яке зареєстровано 05.10.09р. 16:49:48 за № 9119959) шляхом внесення відповідного запису до реєстру;

- виключити з Державного реєстру обтяжень рухомого майна обтяження на майнові права на нежитлову будівлю (склад), літ. "А", загальна площа 216,0 кв.м., адреса: м.Житомир, пров.Садовий 5 з прибудованими приміщеннями, літ. "Б" загальна площа 1277,4 кв.м.: м.Житомир, пров.Садовий 5 (обтяження на яке зареєстровано 19.02.10р. 15:27:08 за № 9539169) шляхом внесення відповідного запису до реєстру;

- виключити з Державного реєстру обтяжень рухомого майна обтяження на майнові права на будівлю спального корпусу на 8 місць загальною площею 207,9 кв.м., яка розташована за адресою: смт.Східниця Львівської області по вул.Золота Баня, шляхом внесення відповідного запису до реєсту /т.8, а.с. 107-111/.

Рішенням господарського суду Житомирської області від 26.01.2012 року у справі № 2/5007/105/11, залишеним без змін постановою Рівненського апеляційного господарського суду від 09.04.2012 року /т.7, а.с. 172-175/ відмовлено в задоволенні первісного позову; зустрічний позов залишено без розгляду /т.7, а.с. 109-113/.

Постановою Вищого господарського суду України від 14.11.2012 року у справі № 2/5007/105/11 постанову Рівненського апеляційного господарського суду від 09.04.2012 року та рішення господарського суду Житомирської області від 26.01.2012 року у справі № 2/5007/105/11 скасовано. Справу направлено на новий розгляд до суду першої інстанції.

Постанова Вищого господарського суду України від 14.11.2012 року у даній справі вмотивована наступним:

- місцевий господарський суд та господарський суд апеляційної інстанції не визначили юридичну природу спірних правовідносин, які склалися між сторонами по справі, що спричинило неправильне застосування норм матеріального права;

- при новому розгляді судам необхідно враховуючи реєстр платіжних документів, наданих ПАТ "ОСОБА_2 Аваль", встановити чи виконав ОСОБА_2 зобов'язання щодо надання кредитних коштів конкретно в спосіб, визначений в зазначених вище кредитних угодах;

- зважаючи на чітко визначений сторонами порядок надання та отримання кредитних коштів за кредитними договорами, згідно положень ст. 1046 ЦК України, судам слід встановити, чи дійсно момент, з якого починають діяти кредитні договори № 012/06-2/425 від 20 вересня 2006 р.; № 012/06-2/426 від 20 вересня 2006р.; № 012/108/493 від 06 червня 2007р., № 012/108/494 від 06 червня 2007р.; № 012/108-01/615 від 21 травня 2008р.; № 015/108-01/696 від 08 грудня 2008р. це момент отримання ПП "Светолюкс" вказаних коштів шляхом зарахування їх виключно на ті розрахункові рахунки, які визначені в даних договорах в сумі та у спосіб, що відповідають положенням, врегульованим кредитними договорами;

- судами не встановлено, чи були зараховані кошти на відповідні розрахункові рахунки, визначені в кредитних договорах;

- господарським судам при новому розгляді справи слід дослідити чи настав момент укладання кредитних договорів, підписаних між Банком та ПП "Светолюкс," відповідно, чи дані кредитні договори, всі зміни та доповнення до них, є дійсними згідно вимог чинного законодавства, та чи породили дані кредитні договори виникнення у сторін тих прав та обов'язків, що ними обумовлені;

- при новому розгляді справи суду необхідно врахувати викладене, всебічно і повно перевірити доводи, на яких ґрунтуються вимоги та заперечення сторін, і в залежності від установлених обставин вирішити спір у відповідності з нормами матеріального права, що підлягають застосуванню до даних правовідносин /т.8, а.с. 72-74/.

Рішенням господарського суду Житомирської області від 08.06.2015 року у справі № 2/5007/105/11 (суддя Гансецький В.П.) в первісному позові відмовлено; зустрічний позов залишено без розгляду /т.11, а.с. 31-39/.

Не погоджуючись з вказаним рішенням, позивач за первісним позовом ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" звернувся до Рівненського апеляційного господарського суду з апеляційною скаргою, в якій просить скасувати рішення господарського суду Житомирської області від 08.06.2015 року у справі № 2/5007/105/11 в частині відмови в первісному позові та прийняти нове рішення, яким позов задоволити; скасувати рішення господарського суду Житомирської області від 08.06.2015 року у справі № 2/5007/105/11 в частині залишення без розгляду зустрічного позову, справу в цій частині направити для подальшого розгляду до господарського суду Житомирської області.

В обґрунтування апеляційної скарги, скаржник вказує наступне:

- додатковими угодами до кредитного договору № 012/108-01/615 позивач та відповідач-1 погодили суму основного боргу у розмірі 23 115 149, 98 грн., а місцевим господарським судом проігноровано доводи банку та в порушення ст. 43 ГПК України залишено поза увагою умови та положення додаткових угод;

- обставини видачі кредитних коштів за кредитним договором № 012/108-01/615 від 21.05.2008 року встановлені господарським судом Житомирської області 22.07.2014 року у справі № 906/1614/13 та не потребують доказування в силу част. 3 ст. 35 ГПК України;

- додатковими угодами до кредитного договору № 012/108/493 позивач та відповідач-1 погодили суму основного боргу у розмірі 11 906 377, 84 грн., яка внаслідок часткового погашення відповідачем-1 після укладення додаткових угод зменшилась до 11 906 127, 84 грн.;

- експертом ОСОБА_4 при наданні відповіді на перше питання експертизи складено висновок, який не відповідає матеріалам справи та умовам укладених кредитних договорів; аналогічний невірний висновок надано експертом у відповіді на друге питання експертизи; у відповіді на третє питання експертом надано два взаємно заперечливі висновки, оскільки неможливість експертом підтвердити перераховані банком суми з позичкових рахунків ПП «Светолюкс» унеможливлює одночасне надання експертом висновку про перерахування банком коштів різним клієнтам ПП «Светолюкс» за відсутності належно оформлених платіжних доручень позичальника.

Таким чином, на думку скаржника, правові підстави для відмови в задоволенні первісного позову відсутні; просить скасувати рішення господарського суду Житомирської області від 08.06.2015 року у справі № 2/5007/105/11 в частині відмови в первісному позові та прийняти нове рішення, яким позов задоволити; скасувати рішення господарського суду Житомирської області від 08.06.2015 року у справі № 2/5007/105/11 в частині залишення без розгляду зустрічного позову, справу в цій частині направити для подальшого розгляду до господарського суду Житомирської області /т.11, а.с. 47-65/.

Відповідач-1 та відповідач-2 у відзивах на апеляційну скаргу заперечили проти доводів та вимог скарги, вказавши, що господарський суд Житомирської області при винесенні рішення правомірно застосував норми матеріального та процесуального права, повністю з'ясував обставини справи та дослідив докази у справі, постановив законне та обґрунтоване рішення, а тому просять оскаржуване рішення залишити без змін, а в задоволенні апеляційної скарги відмовити /т.11, а.с. 78-88, 89-99/.

Ухвалою Рівненського апеляційного господарського суду від 06.07.2015 року апеляційну скаргу прийнято до провадження у складі колегії суддів: головуючий суддя Крейбух О.Г., суддя Юрчук М.І., суддя Савченко Г.І. та призначено до розгляду на 22.07.2015 року /т.11, а.с. 46/.

Розпорядженням голови суду від 21.07.2015 року внесено зміни до складу колегії суддів, окрім заміни головуючого судді у зв'язку із перебуванням у відпустці судді Юрчука М.І. та відповідно до затверджених складів колегій; визначено колегію суддів у складі: головуючий суддя Крейбух О.Г., суддя Демидюк О.О., суддя Савченко Г.І. /т.11, а.с. 77/.

22.07.2015 року в судовому засіданні оголошено перерву до 12.08.2015 року в зв'язку з необхідністю зобов'язати позивача за зустрічним позовом ПП «Светолюкс» подати до суду оригінали договорів, які останній просить визнати недійсними, а саме: кредитні договори, договори іпотеки, договори застави та договори застави майнових прав.

05.08.2015 року позивачем за первісним позовом подано клопотання про призначення у справі № 2/5007/105/11 повторної судово-економічної експертизи із запропонованим переліком питань /т.11, а.с. 106-107/.

Колегія суддів відхиляє вказане клопотання з огляду на таке.

Відповідно до ст.1 Закону В«Про судову експертизуВ» , судова експертиза - це дослідження експертом на основі спеціальних знань матеріальних об'єктів, явищ і процесів, які містять інформацію про обставини справи, що перебуває у провадженні, зокрема, суду. Аналогічну вимогу містить ст. 41 ГПК України, згідно з част.1 якої, експертиза призначається для з'ясування питань, що потребують спеціальних знань.

Судова експертиза повинна призначатися лише у разі дійсної потреби у спеціальних знаннях для встановлення фактичних даних, що входять до предмету доказування, тобто у разі, коли висновок експерта не можуть замінити інші засоби доказування.

Враховуючи викладене, дослідивши матеріали справи, висновок судово-економічної експертизи, проведеної експертом ОСОБА_4 від 16.04.2015 року, колегія суддів відхиляє клопотання позивача про призначення у справі судової економічної експертизи, оскільки для встановлення фактичних даних по даній справі, що входять до предмету доказування, спеціальні знання були застосовані. Позивач за первісним позовом не був позбавлений права звернення до суду першої інстанції з клопотанням про проведення повторної експертизи, під час проведення якої досліджуються ті самі об'єкти і вирішуються ті самі питання, що й при проведенні первинної (попередніх) експертизи (експертиз).

Розпорядженням в.о. голови Рівненського апеляційного господарського суду від 11.08.2015 року внесено зміни до складу колегії суддів, окрім заміни головуючого судді у зв'язку із перебуванням у відпустці судді Савченка Г.І. та відповідно до затверджених складів колегій; визначено колегію суддів у складі: головуючий суддя Крейбух О.Г., суддя Демидюк О.О., суддя Юрчук М.І. /т.11, а.с.110/.

12.08.2015 року в судовому засіданні відповідач-1 за первісним позовом повністю підтримав вимоги і доводи, викладені у відзиві на апеляційну скаргу.

12.08.2015 року позивач та відповідач-2 за первісним позовом участі уповноважених представників в судовому засіданні не забезпечили; про причини неявки суд не повідомили. 22.07.2015 року повідомлені під розписку про перерву в судовому засіданні до 12.08.2015 року /т.11, а.с. 102/.

Оскільки ухвалою Рівненського апеляційного господарського суду від 06.07.2015 року явка представників сторін обов'язковою не визнавалась, колегія суддів визнала за можливе здійснювати розгляд справи за відсутності представників позивача за відповідача-2 за первісним позовом.

Статтею 101 ГПК України встановлено, що у процесі перегляду справи апеляційний господарський суд за наявними у справі і додатково поданими доказами повторно розглядає справу.

Розглянувши матеріали справи, апеляційну скаргу, перевіривши юридичну оцінку обставин справи та повноту їх встановлення, дослідивши правильність застосування місцевим господарським судом при винесенні рішення норм матеріального та процесуального права, колегія суддів вважає, що в задоволенні апеляційної скарги слід відмовити, а оскаржуване рішення залишити без змін, виходячи з наступного.

20.09.2006 року між АППБ "Аваль", правонаступником якого є ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" (надалі - позивач за первісним позовом, відповідач за зустрічним позовом, апелянт) та ПП "Светолюкс" (надалі - відповідач-1 за первісним позовом, позивач за зустрічним позовом) укладено кредитний договір № 012/06-2/425 , відповідно до п. 1.1. якого кредитор, на положеннях та умовах цього договору, відкриває позичальнику не відновлювальну кредитну лінію у сумі 7 900 000, 00 грн. строком до 19.09.2011 року із сплатою 17% річних та 0, 5 % комісії за надання кредитних коштів /т.1, а.с. 18-22/.

Відповідно до п. 5.1. Договору, кредитор зобов'язується відкрити позичальнику позичковий рахунок № 20634483 та надавати з нього позичальнику в безготівковій формі кредитні кошти в межах ліміту кредитної лінії за умови оформлення відповідного забезпечення. Кредитні кошти надаються кредитором на підставі письмової заяви позичальника шляхом їх перерахування на розрахунковий рахунок позичальника № НОМЕР_2.

Зміни та доповнення до кредитного договору № 012/06-2/425 від 20.09.2006 року:

- від 12.06.2007 року - змінено відсоткову ставку - 16% річних + 0, 5 % комісії /т.1, а.с. 35/;

- 01.07.2008 року - змінено відсоткову ставку - 17% річних + 0, 5 % комісії /т.1, а.с. 36/;

- 21.10.2008 року - викладено п.1.1. договору в новій редакції:

«кредитор на положеннях та умовах цього договору, що укладений в рамках Генерального кредитного договору № 012/108-01/693 від 21.08.2008 року відкриває позичальнику не відновлювальну кредитну лінію у сумі 7 900 000, 00 грн. строком до 19.09.2011 року, зі сплатою за користування кредитними коштами 17% річних та 0, 5 % комісії за надання кредитних коштів»

викладено п.3.4. договору в новій редакції:

«у відповідності з діючим законодавством України забезпеченням цього договору (ст.. 345 ГК України) є застава згідно Генерального кредитного договору № 012/108-01/693 від 21.08.2008 року, а саме:

- торгівельний комплекс непродовольчих товарів (магазин «Новобуд»), який знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Щорса, б.63,

- будівля центру дозвілля (розважальний комплекс «ДоДо»), яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, б. 13,

- будівля цеху світлотехніки (приміщення готелю), яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, б. 13,

- приміщення кафе «Сакура», яке знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Бердичівська, б.10,

- порука власника ОСОБА_3.

Крім того, кредитор може вимагати від позичальника надання одного або декількох видів забезпечення» /т.1, а.с. 37/.

Додаткові угоди:

- 31.03.2009 року -

«п. 6.1. основна заборгованість за кредитом погашається позичальником у відповідності до Графіка погашення заборгованості (додаток № 1 до додаткової угоди від 31.03.2009 року)

п. 2.1. станом на дату укладення цієї додаткової угоди фактична заборгованість позичальника за договором по сплаті суми кредиту становить 5 481 600, 48 грн.

п.2.2. станом на дату укладення цієї додаткової угоди фактична заборгованість позичальника за договором, строк сплати якої настав, складає 953 570, 53 грн., у т.ч. 644 900, 00 грн. - заборгованість з погашення суми кредиту та 308 670, 53 грн. - заборгованість з погашення процентів.

На підставі цієї угоди строком погашення заборгованості є 01.07.2009 року» /т.1, а.с. 38/ .

- 29.09.2009 року -

«п. 3.4. у відповідності з діючим законодавством України забезпеченням цього договору є застава згідно Генерального кредитного договору № 012/108-01/693 від 21.08.2008 року, а саме:

- торгівельний комплекс непродовольчих товарів (магазин «Новобуд»), який знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Щорса, б.63 та належить на праві власності ПП ОСОБА_3

- будівля центру дозвілля (розважальний комплекс «ДоДо»), яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, б. 13 та належить на праві власності ПП «Светолюкс»

- будівля заготівельного цеху, яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна 13 та належть на праві власності ПП "Светолюкс";

- будівля цеху світлотехніки (приміщення готелю), яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, б. 13 та належть на праві власності ПП "Светолюкс";

- приміщення кафе «Сакура», яке знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Бердичівська, б.10 та належить на праві власності ПП "Светолюкс";

- земельна ділянка площею 2, 2544 га, що розташована на території Садкінської сільської ради та земельна ділянка площею 1, 6883 га, що розташована на території Левківської сільської ради, які належать на праві власності ОСОБА_5;

- земельна ділянка площею 1, 60 га, що розташована в с. Шаян ур. «Вагов» Хустського р-ну Закарпатської обл., належить на праві власності ПП ОСОБА_3

- земельна ділянка площею 0, 81 га, що розташована в смт. Східниця, вул.. Золота Баня Львівської обл. та належить на праві власності ПП "Светолюкс";

- майнові права на 4-ох поверхову будівлю готелю з надбудовою та прибудованими приміщеннями спа-салону, належної на праві власності ПП «Светолюкс», яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, 13, що будуть переоформлені в іпотеку банку після завершення реконструкції та отримання необхідних документів, що свідчать про оформлення права власності;

- майнові права на будівлю заготівельного цеху з прибудовою (в ході реконструкції під розважальний центр),належної на праві власності ПП «Светолюкс», яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, 13, що будуть переоформлені в іпотеку банку після завершення реконструкції та отримання необхідних документів, що свідчать про оформлення права власності;

- майнові права на будівлю спального корпусу на 8 місць, належної на праві власності ПП «Светолюкс», яка знаходиться за адресою: в смт. Східниця, вул.Золота Баня Львівської обл., що будуть переоформлені в іпотеку банку після завершення реконструкції та отримання необхідних документів, що свідчать про оформлення права власності;

- порука власника ОСОБА_3».

п. 6.1. основна заборгованість за кредитом погашається позичальником у відповідності до Графіка погашення заборгованості (додаток № 1 до додаткової угоди від 29.09.2009 року)

п. 3.1. станом на дату укладення цієї додаткової угоди заборгованість позичальника за договором по сплаті суми кредиту становить 5 481 600, 48 грн.»

п. 3.2. станом на дату укладення цієї додаткової угоди заборгованість позичальника за договором, строк сплати якої настав, складає 1 131 179, 00 грн., у т.ч. 644 900, 00 грн. - заборгованість з погашення суми кредиту та 486 279, 00 грн. - заборгованість з погашення процентів.

На підставі цієї угоди строком погашення заборгованості є 01.01.2010 року» /т.1, а.с. 39/.

20.09.2006 року між АППБ "Аваль", правонаступником якого є ПАТ "ОСОБА_2 Аваль" та ПП "Светолюкс" укладено кредитний договір № 012/06-2/426 , відповідно до п. 1.1. якого кредитор, на положеннях та умовах цього договору, надає позичальнику кредит у сумі 4 100 000, 00 грн. строком до 19.09.2011 року із сплатою 17% річних та 0, 5 % від суми кредита /т.1, а.с. 48-53/.

Відповідно до п. 5.1. Договору, кредитор зобов'язується відкрити позичальнику позичковий рахунок № 20635482 та надавати з нього позичальнику в безготівковій формі на поточний рахунок позичальника № НОМЕР_2 за умови оформлення відповідного забезпечення, що задовольняє вимоги кредитора за цим договором.

Зміни та доповнення до кредитного договору № 012/06-2/426 від 20.09.2006 року:

- від 12.06.2007 року - змінено відсоткову ставку - 16% річних + 0, 5 % комісії /т.1, а.с. 57/;

- 01.07.2008 року - змінено відсоткову ставку - 17% річних + 0, 5 % комісії /т.1, а.с. 58/;

- 21.10.2008 року - викладено п.1.1. договору в новій редакції:

«кредитор на положеннях та умовах цього договору, що укладений в рамках Генерального кредитного договору № 012/108-01/693 від 21.08.2008 року відкриває позичальнику не відновлювальну кредитну лінію у сумі 4 100 000, 00 грн. строком до 19.09.2011 року, зі сплатою за користування кредитними коштами 17% річних та 0, 5 % комісії за надання кредитних коштів»

викладено п.3.4. договору в новій редакції:

«у відповідності з діючим законодавством України забезпеченням цього договору (ст.. 345 ГК України) є застава згідно Генерального кредитного договору № 012/108-01/693 від 21.08.2008 року, а саме:

- торгівельний комплекс непродовольчих товарів (магазин «Новобуд»), який знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Щорса, б.63,

- будівля центру дозвілля (розважальний комплекс «ДоДо»), яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, б. 13,

- будівля цеху світлотехніки (приміщення готелю), яка знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Ватутіна, б. 13,

- приміщення кафе «Сакура», яке знаходиться за адресою: м. Житомир, вул. Бердичівська, б.10,

- порука власника ОСОБА_3.

Крім того, кредитор може вимагати від позичальника надання одного або декількох видів забезпечення» /т.1, а.с. 59/.

Додаткові угоди:

- 31.03.2009 року -

«п. 6.1. основна заборгованість за кредитом погашається позичальником у відповідності до Графіка погашення заборгованості (додаток № 1 до додаткової угоди від 31.03.2009 року)

п. 2.1. станом на дату укладення цієї додаткової угоди фактична заборгованість позичальника за договором по сплаті суми кредиту становить 2 285 249, 00 грн.

п.2.2. станом на дату укладення цієї додаткової угоди фактична заборгованість позичальника за договором, строк сплати якої настав, складає 355 615, 90 грн., у т.ч. 268 852, 00 грн. - заборгованість з погашення суми кредиту та 86 763, 90 грн. - заборгованість з погашення процентів.

На підставі цієї угоди строком погашення заборгованості є 01.07.2009 року» /т.1, а.с. 60/ .