Ухвала

від 17.07.2015 по справі 757/24913/15-к

ПЕЧЕРСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД МІСТА КИЄВА

печерський районний суд міста києва

Справа № 757/24913/15-к

У Х В А Л А

17 липня 2015 року Слідчий суддя Печерського районного суду м. Києва ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , сторони кримінального провадження слідчогоСВ Печерського РУ ГУМВС України в м. Києві ОСОБА_3 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі Печерського районного суду міста Києва клопотання про надання дозволу на проведення обшуку, -

В С Т А Н О В И В :

17.07.2015 року в провадження слідчого судді надійшло клопотання слідчого СВ Печерського РУ ГУМВС України в м. Києві ОСОБА_3 про надання дозволу на проведення обшуку за місцем фактичної реєстрації та проживання колишнього Голови Правління ПАТ «ЄВРОГАЗБАНК» ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , за адресою: АДРЕСА_1 .

Обґрунтовуючи подане клопотання сторона кримінального провадження вказує, що СВ Печерського РУ ГУМВС України в м. Києві здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12015100060002008 від 20.03.2015 р., за ознаками складу злочину, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

В ході досудового розслідування встановлено, що постановою Правління Національного банку України (далі НБУ) № 424 від 16.07.2014 ПУБЛІЧНЕ АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО «ЄВРОПЕЙСЬКИЙ ГАЗОВИЙ БАНК» (надалі - Банк) віднесено до категорії неплатоспроможних.

Відповідно до постанови Правління НБУ № 725 від 17.11.2014 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Банку» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (надалі - Фонд) прийнято рішення № 121 від 18.11.2014 «Про початок процедури ліквідації Банку та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку».

Передумовами виникнення проблем із ліквідністю у Банку та неможливості виконання ним своїх зобов`язань перед вкладниками та іншими кредиторами стали численні порушення нормативно-правових актів, які регулюють відносини у сфері банківської діяльності засновниками та посадовими особами (інсайдерами) Банку, такими як:

1. ОСОБА_4 - Голова правління;

2. ОСОБА_5 - Заступник Голови Правління;

3. ОСОБА_6 - Заступник Голови Правління Начальник кредитно-інвестиційного департаменту;

4. ОСОБА_7 - Заступник Голови Правління Начальник Департаменту економіки та фінансів;

5. ОСОБА_8 - Заступник Голови Правління Головний бухгалтер;

6.Голова Ревізійної комісії ОСОБА_9 (пов`язаний з ОСОБА_10 (брат), та ТОВ «Інвесттеплоцентр» код ЄДРПОУ 38367821 - засновники);

7. ОСОБА_11 засновник (акціонер), частка у статутному капіталі 37,5862%;

8. ОСОБА_12 засновник (акціонер), частка у статутному капіталі 31,738%;

9. ОСОБА_13 засновник (акціонер), частка у статутному капіталі 16,5517%;

10. ТОВ «ЄВРОГАЗГРУПА» - засновник (акціонер), частка у статутному капіталі 9,1724% (засновники ТОВ «ЄВРОГАЗГРУПА» код ЄДРПОУ 35591462: ОСОБА_11 , ОСОБА_13 , ТОВ «ПРОФІТ-ІНВЕСТ-ПЛЮС» код ЄДРПОУ 38612736), на сьогоднішній день одноособовий засновник ПРОФІТ-ІНВЕСТ-ПЛЮС - ОСОБА_11 . Керівник ПРОФІТ-ІНВЕСТ-ПЛЮС - ОСОБА_10 (Голова Ревізійної комісії АБ «ЄВРОГАЗБАНК» ОСОБА_9 (пов`язаний з ОСОБА_10 (брат), та ТОВ «Інвесттеплоцентр» код ЄДРПОУ 38367821 - засновники);

11. Інші акціонери - частка у статутному капіталі 4,9517 %.

Так, між НБУ та Банком було укладено кредитні (овернайт) договори № 14 від 07.03.2014р. та № 27 від 01.04.2014р. на загальну суму 299 000 000,00 грн (двісті дев`яносто дев`ять мільйонів грн).

Відповідно до п 1.1 вказаних договорів цільове призначення кредитних коштів збереження ліквідності Банку.

Підставою для укладання вказаних договорів стало подання Банком до НБУ неправдивої інформації про зменшення капіталу банку, відношення активів до пасивів та відображення на відповідних банківських рахунках (відток капіталу), в наслідок чого НБУ прийнято рішення (Постанова Правління НБУ №183/БТ від 31.03.2014р.) про надання вказаного кредиту (рефінансування).

Відповідно до Постанови Правління НБУ №183/БТ від 31.03.2014 р. та Постанови НБУ № 91 від 24.02.2014р. Національний банк України (далі - НБУ) приймає рішення про надання кредиту комерційному банку для збереження його ліквідності за умови зменшення на 2% за останні 5 робочих днів до дати звернення банку обсягу вкладів (депозитів) фізичних та юридичних осіб, які обліковуються банком на балансових рахунках 2600, 2602, 2605, 2610, 2615, 2620, 2622, 2625, 2630, 2635, 2650, 2651, 2652, 2655 Плану рахунків бухгалтерського обліку банків України.

Аналіз залишків за балансовими рахунками АТ «Еврогазбанк» (далі Банк) виявив зменшення залишків за зазначеними рахунками з 26.02.2014 по 27.02.2014 на 100 504,4 тис. грн., або на 6,9%, та з 19.03.2014 по 20.03.2014 на 92 520,7 тис. грн., або 7,4%. Детальний аналіз залишків показав, що основна сума зменшення відбулась за рахунок зменшення депозитів юридичних осіб (у лютому 2014 року на 90 000,0 тис. грн. - рахунок 2615 та 28 000,0 тис. грн. - рахунок 2652, у березні 51 791,4 тис. грн. рахунок 2610 та 48 410 тис. грн. рахунок 2615). Провівши аналіз операцій клієнтів з 01.01.2014 по 20.03.2014 було виявлено, що банком було створено штучно такі показники із використанням 6 клієнтів та ОСОБА_14 чоловіка власника істотної участі банку ОСОБА_13 .

Так, 08.01.2014р. банком було видано кредити п`яти юридичним особам на загальну суму 115 млн. грн., які того ж дня були розміщені на депозити в цьому ж банку, та в подальшому надавались банку в забезпечення за кредитами. Три кредитні договори та три депозитні договори на загальну суму 87 млн. грн., були укладені під ставку 22%, тобто банк не мав економічної вигоди від укладання таких угод. Два з п`яти клієнтів протягом січня, лютого 2014 року використовували надані кошти для операцій з облігаціями, після закінчення яких, кошти знову повертались на депозитні рахунки. 27.02.2014 залишки за депозитними рахунками цих п`яти клієнтів було переведено на поточні рахунки із призначенням платежів: «дострокове повернення коштів банківського вкладу…». Далі, зазначені кошти були направлені на погашення раніше виданих кредитів (62 млн. грн.) та купівлі у банку цінних паперів на суму 53 млн. грн.

Також, 20.03.2014 залишки за депозитними рахунками двох клієнтів на суму 173 410 тис. грн. було переведено на поточні рахунки із призначенням платежів: «дострокове повернення коштів банківського вкладу …». Далі зазначені кошти були направлені на купівлі у банку цінних паперів на суму 48 млн. грн. та було видано з каси Банку ОСОБА_14 51 540 тис. грн.

В подальшому отримані кредитні кошти в супереч цільового направлення (забезпечення ліквідності Банку) спрямовані на видачу кредитів на пільгових умовах групі компаній якими володіли та/або мали на них безпосередній вплив інсайдери Банку, а саме:

1. ТОВ "ЕЛІТ СОЮЗ ЛТД" код ЄДРПОУ 37143696 кредитний договір №726-300713 від 30.07.2013. Транш в розмірі 13 830 250,00 грн. отриманий 25.03.2014, тобто після рефінансування. Загальна заборгованість за кредитним договором по кредиту 59 461 206 грн., по відсотках 11 149 786,21 грн. Поручителем за договором виступила ОСОБА_12 та передала в забезпечення Банку:

- земельну ділянку загальною площею 21,7670 га, кадастровий номер 3222755100:00:018:0007, розташована в Київській області, Макарівський район, Макарівська селищна рада. Власник ОСОБА_12 . Сума забезпечення 28 654 000,00 грн.

- земельну ділянку загальною площею 6,3730 га, кадастровий номер: 3222755100:00:015:0013, розташована в Київській області, Макарівський район, Макарівська селищна рада. Власник ОСОБА_12 . Сума забезпечення 8 389 000,00 грн.

2. ТОВ "ПЕРГОЛА ТБК" код ЄДРПОУ 35149963 кредитний договір № 757-101013 від 10.10.2013. Транш в розмірі 3 896 000,00 грн. отриманий 28.03.2014, тобто після рефінансування. Загальна заборгованість за кредитним договором по кредиту 53 760 200,00 грн., по відсотках 10 147 352,87 грн. Поручителем за договором виступило ТОВ «ЄВРОГАЗГРУПА» засновниками якого є ОСОБА_11 , ОСОБА_13 та ТОВ «ПРОФІТ-ІНВЕСТ-ПЛЮС», засновником якого є ОСОБА_12 та передали в забезпечення Банку:

- земельні ділянки, площею 0,950 га (кадастровий номер 2611092001:22:002:0763), площею 0,9163 га (кадастровий номер 2611092001:22:001:0293), які належать ТОВ "ЄВРОГАЗГРУПА", код 35591462 та розташовані на території Яремчанської міської ради Івано - Франківської області, урочище Вишні, с. Паляниця. Сума забезпечення 14 238 598,00 грн.

3. ТОВ "ВГ "Нова Інформація" код ЄДРПОУ 33501217- кредитний договір №541-230312 від 23.03.2012. Транш в розмірі 3 187 741,36 грн. отриманий 05.03.2014, тобто після рефінансування. Загальна заборгованість за кредитним договором по тілу кредиту 50 980 531,18 грн., по відсотках 9 584 017,75 грн. Забезпеченням за договором стали:

- земельна ділянка загальною площею 8,0030 га, розташована в Київській області, Обухівському районі, с. Старі Безрадичі, кадастровий номер: 3223187700:12:028:0031 власником якої є ОСОБА_10 . Сума забезпечення 17 971 940,00 грн.

- інші майновi права (на торгові марки) ТОВ "ВГ "Нова Інформація". Сума забезпечення 11,00 грн.

- цілісний майновий комплекс (будівлі та споруди) площею 5659,10 кв.м, що знаходяться за адресою: м. Львів, м. Винники, вул. Галицька, буд. 3 власником якого є ТОВ НАТ СЕРВІС. Сума забезпечення 41 001 830,00 грн.

4. ТОВ "ВИДАВНИЧИЙ ДІМ "ІНТЕГРА" код ЄДРПОУ 35332183 - кредитний договір №85-180208 від 20.09.2013. Транш в розмірі 1 128 524,18 грн, отриманий 05.03.2014, тобто після рефінансування. Загальна заборгованість за кредитним договором по кредиту 28 731 691,58 грн., по відсотках 4 604 942,36 грн. Поручителем за договором виступили ОСОБА_15 та ОСОБА_10 , який є братом ОСОБА_9 (голови ревізійної комісії Банку), який є засновником ПП «ЮБ Аквітанс», яке в свою чергу є засновником ТОВ «КУА Еско-Капітал», а ТОВ «КУА Еско-Капітал» являється засновником ТОВ "ВИДАВНИЧИЙ ДІМ "ІНТЕГРА". Забезпеченням за договором стали:

- земельні ділянки загальною площею 9,0035 га, кадастровий номер: 3223187700120270036:3:001, загальною площею 2,77 га, за адресою: Київська обл., Обіхівський р-н, с. Старі Безрадичі, які належать ОСОБА_10 . Сума забезпечення 19 992 000,00 грн.

- земельна ділянка загальною площею 2,77 га, кадастровий номер: 3222788200:00:004:0031, розташована за адресою: Київська обл., Макарівський р-н, Червонобільска сільська рада, власник ОСОБА_4 . Сума забезпечення 3 215 000,00 грн.

5. ТОВ "СС-БЮРО" код ЄДРПОУ 24916057 кредитний договір №738-220813 від 22.08.2013. Транш в розмірі 2 991 000,00 грн. отриманий 28.03.2014, тобто після рефінансування. Загальна заборгованість за кредитним договором 43 106 500,00 грн., по відсоткам 8 120 882,88 грн. Поручителем за договором виступила ОСОБА_12 та передала в забезпечення Банку:

- земельну ділянку площею 27,2360 га, кадастровий номер 3222755100:00:010:0008: розташована на території Макарівської селищної ради Макарівського р-ну Київської обл. Власник ОСОБА_12 . Сума забезпечення 15 545 568,00 грн.

6. ТОВ "ДЖЕТ ІНВЕСТМЕНТС" код ЄДРПОУ 37441846 кредитний договір №577-300512 від 30.05.2012. Транш в розмірі 6 646 500,00 грн. отриманий 25.03.2014, тобто після рефінансування. Загальна заборгованість за кредитним договором по кредиту 64 672 397,00 грн., по відсоткам 12 208 737,37 грн. Поручителями виступили ОСОБА_10 та ТОВ «ЄВРОТУР-7 ЛТД» засновником якого є ОСОБА_10 та передали в забезпечення Банку:

- Літак ЯК-40, заводський номер НОМЕР_1 , місцезнаходження: КП Міжнародний аеропорт "Київ", який належить ТОВ «ЄВРОТУР-7 ЛТД» код 34046729, м. Київ, вул. Кіквідзе,13. Сума забезпечення 8 053 747,00 грн.

- земельну ділянку загальною площею 34,77 га, кадастровий номер:3222788200:00:003:0036, розташовану за адресою: Київська обл., Макарівський р-н, Червонобільська сільська рада; власник ОСОБА_10 . Сума забезпечення 44 783 000,00 грн.

7. ТОВ "СПЕКТРУМ КОНСАЛТ" код ЄДРПОУ 36088100 кредитний договір №522-160212 від 23.03.2012. Транш в розмірі 96 901,02 грн. отриманий 06.03.2014, тобто після рефінансування. Загальна заборгованість за кредитним договором по кредиту 62 914 045,59 грн., по відсоткам 7 519 597,59 грн. Поручителями виступили ОСОБА_10 , ОСОБА_16 та її чоловіка ОСОБА_17 та передали в забезпечення Банку:

- ОСОБА_17 - 3 500 000,00 грн.

- ОСОБА_16 - 4 100 000,00 грн.

- корпоративні права KLEVIA VENRURES LIMITED (офіційна адреса: Lampousas, 1 P.C. 1095, NicosiaCyprus) сума забезпечення 3 500 000,00 грн.

- земельну ділянку площею 49,649 га, кадастровий номер 3222788200:00:004:0029: розташовану на території Червонослобідської сільської ради Макарівського р-ну Київської обл., що перебуває у власності ОСОБА_10 . Сума забезпечення 66 943 000,00 грн.

8. ТОВ "ТД"ГОЛДТРЕЙДІНГ" код ЄДРПОУ 35437267 кредитний договір №750-200913 від 20.09.2013. Транш в розмірі 3 047 000,00 грн. отриманий 28.03.2014, тобто після рефінансування. Загальна заборгованість за кредитним договором по кредиту 39 179 200,00 грн., по відсоткам 7 386 950,11 грн. Поручителем виступив ОСОБА_15 та передав в забезпечення Банку:

- земельні ділянки площею 3,570 га, кадастровий номер 3222788200:00:004:0032: розташовану на території Червонослобідської сільської ради Макарівського р-ну Київської обл.; площею 4,502 га, кадастровий номер 3222755100:00:010:0012: розташовану на території Макарівської селищної ради Макарівського району Київської області. Власник ОСОБА_4 . Сума забезпечення 9 849 562,00 грн.

Всього вказані підприємства отримали кошти в сумі 232 090 949,67 грн. Загальні збитки завдані вищевказаними підприємствами Банку 626 595 011,92 грн., по відсоткам 112 779 808,49 грн., всього 739 374 820,41 грн.

Окрім того, встановлено порушення п. 2.3.14 кредитних договорів укладених між НБУ та Банком, відповідно до якого позичальник зобов`язується забезпечувати протягом дії кредитного договору прийнятність та достатність забезпечення. А саме, сума застави за договором застави майнових прав №14/ЗМП від 07.03.2014 та договором застави майнових прав №27/ЗМП від 01.04.2014 по всім вищевказаним кредитних договорах (майнові права, які укладені банком з юридичними та фізичними особами, які в свою чергу було передано в забезпечення НБУ) не відповідали сумі кредиту відповідно до договору.

Таким чином, посадові особи та засновники Банку надали до НБУ неправдиву інформацію стосовно відповідності суми забезпечення (яка насправді виражалась у невідповідності суми реальному стану та необ`єктивній оцінці забезпечення майна відповідно до кредитного договору та суми виданих кредитів). Так за розпорядженням Уповноваженої особи АБ «ЄВРОГАЗБАНК» було здійснено перевірку наявності та схоронності предметів застави, які забезпечують виконання зобов`язання за кредитними договорами, права вимоги за якими передано в заставу НБУ.

За результатами перевірки виявлено факти знищення, розкрадання та вчинення заставодавцями інших дій, які направлені на зниження вартості майна. Про що було проінформовано листом НБУ вих. № 1344-11-21 від 28 травня 2015 року. Тобто унеможливило у повному обсязі виконати зобов`язання щодо повернення коштів НБУ за кредитними договорами.

Окрім того, вирішення питання про отримання кредиту (рефінансування) від НБУ приймалося спостережною радою (до якої відносились ОСОБА_11 голова, ОСОБА_12 та ОСОБА_13 члени спостережної ради) протокол №8 від 21.03.2014 р. Розділ 9 п. 14 Статуту АТ «ЄВРОГАЗБАНК». Коло функціональних обов`язків щодо перевірки інформації, майна, яке передається в забезпечення і порядку надання кредитів регулюється лише «Положенням про управління кредитування ПАТ «Єврогазбанк», відповідальність щодо виконання вказаних вище питань відповідно до п.п. 5.7-5.8 вказаного положення покладається на керівника управління.

Таким чином, засновники та посадові особи Банку (інсайдери), а саме Голова Правління банку ОСОБА_4 , за попередньою змовою групою осіб,вчинили шахрайство у великих розмірах.

ОСОБА_4 спільно з посадовими особами ПАТ «Єврогазбанку», відповідно до протоколу засідання кредитного комітету АТ «Єврогазбанк» від 31.07.2013 прийняли рішення щодо припинення дії договорів застави майнових прав, укладених з юридичними особами та інсайдерами банку: ОСОБА_13 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 та ОСОБА_18 , які виступали із забезпеченням виконання зобов`язань, пов`язаних юридичних осіб по кредитним договорам укладеним з банком.

Відповідно до інформації з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно, Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об`єктів нерухомого майна від 24.04.2015 встановлено, що ОСОБА_4 на праві власності належить об`єкт нерухомого майна (квартира) за адресою: АДРЕСА_1 .

За відомостями адресно-довідкового підрозділу ГУДМС, УДМС України в м. Києві гр. ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , проживає за адресою: АДРЕСА_1 .

Посилаючись на те, що відшукані речові докази та документи у ОСОБА_4 можуть допомогти з`ясуванню обставин, які підлягають доказуванню у цьому кримінальному провадженні, а саме: події (час, місце, спосіб та інші обставини вчинення злочину), встановлення правопорушників, їх винуватість у вчинені злочину, мотив та мету вчинення кримінального правопорушення, слідчий просив клопотання задовольнити.

У судовому засіданні слідчий клопотання підтримав.

Обшук відповідно до ст.234 КПК України проводиться з метою виявлення та фіксації відомостей про обставини вчинення кримінального правопорушення, відшукання знаряддя кримінального правопорушення або майна, яке було здобуте у результаті його вчинення, а також встановлення місцезнаходження розшукуваних осіб.

Слідчим доведено наявність достатніх підстав вважати, що було вчинене кримінальне правопорушення, дані про яке містяться у витягу з ЄРДР, що відшукуванні речі та документи мають значення для досудового розслідування та відомості, які в них містяться можуть бути доказами під час судового розгляду, а також враховуючи фабулу кримінального правопорушення, знаходяться в зазначеному в клопотанні приміщенні.

Таким чином, слідчий суддя приходить до висновку про наявність підстав для задоволення клопотання, а саме надання дозволу на проведення обшуку у вказаному приміщенні.

Керуючись ст.ст. 234, 235, 309 КПК України, слідчий суддя

У Х В А Л И В :

Клопотанняслідчого СВ Печерського РУ ГУМВС України в м. Києві ОСОБА_3 задовольнити.

Надати слідчомуСВ Печерського РУ ГУМВС України в м. Києві ОСОБА_3 та слідчим, які входять до складу слідчої групи у даному кримінальному проваджені, дозвіл на проведення обшуку за місцем фактичної реєстрації та проживання колишнього Голови Правління ПАТ «ЄВРОГАЗБАНК» ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , за адресою: АДРЕСА_1 , що на праві приватної власності ОСОБА_19 ,з метою відшукання знарядь кримінального правопорушення, щодо підприємств:

1. ТОВ "ЕЛІТ СОЮЗ ЛТД" код ЄДРПОУ 37143696

2. ТОВ "ПЕРГОЛА ТБК" код ЄДРПОУ 35149963

3. ТОВ "ВГ "Нова Інформація" код ЄДРПОУ 33501217

4. ТОВ "ВИДАВНИЧИЙ ДІМ "ІНТЕГРА" код ЄДРПОУ 35332183

5. ТОВ "СС-БЮРО" код ЄДРПОУ 24916057

6. ТОВ "ДЖЕТ ІНВЕСТМЕНТС" код ЄДРПОУ 37441846

7. ТОВ "СПЕКТРУМ КОНСАЛТ" код ЄДРПОУ 36088100

8. ТОВ "ТД"ГОЛДТРЕЙДІНГ" код ЄДРПОУ 35437267

а саме: статутних та реєстраційних документів, довіреностей, договорів купівлі-продажу, рахунків фактур, платіжних доручень, виписок, розрахункових документів, правовстановлюючих документів на нерухоме майно, яке було предметом забезпечення кредитних договорів, печаток підприємств та печаток підприємств, які можуть використовуватись у протиправній діяльності, носіїв з доступом до системи дистанційного управління банківськими рахунками підприємств, електронних носіїв інформації на яких містяться відомості щодо обставин вчинення даного кримінального правопорушення, грошових коштів, які здобуті злочинним шляхом.

Визначити строк дії ухвали тривалістю тридцять днів, який обраховувати з дня постановлення ухвали слідчим суддею.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1

Ухвала виготовлена в двох примірниках.

Примірник 1 знаходиться в матеріалах судового провадження № 757/24913/15-к.

Примірник 2 надано слідчому СВ Печерського РУ ГУМВС України в м. Києві ОСОБА_3

Слідчий суддя ОСОБА_1