Рішення
від 26.08.2009 по справі 27/249-09
ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ХАРКІВСЬКОЇ ОБЛАСТІ

27/249-09

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ХАРКІВСЬКОЇ ОБЛАСТІ

Держпром, 8-й під'їзд, майдан Свободи, 5, м. Харків, 61022,

тел. приймальня (057) 705-14-50, тел. канцелярія 705-14-41, факс 705-14-41

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"26" серпня 2009 р. Справа № 27/249-09

вх. № 6303/1-27

Суддя господарського суду

при секретарі судового засідання

за участю представників сторін:

позивача - Бадиль Ю.А. - представник (за дорученням);

відповідача - Голубничий В.П. - представник (за дорученням)

розглянувши справу за позовом ДП "Спеціалізованої зовнішньоторговельної фірми "Укроборонекспорт", м. Київ

до ВАТ "Інноваційно-промислового банку (ВАТ "Інпромбанк")" правонаступника АКБ УБТС, м. Харків

про стягнення 302701,20 грн. та спонукання виконання зобов'язань

ВСТАНОВИВ:

Позивач, ДП "Спеціалізована зовнішньоторговельна фірма Укроборонекспорт" звернувся до господарського суду з позовною заявою, згідно якої просить суд визнати незаконною бездіяльність ВАТ "Інноваційно-промислового банку (місцезнаходження: 61003, м. Харків, вул. Клочківська, 3, код ЄДРПОУ 20021814) в особі філії "Київська дирекція ВАТ "Інноваційно-промисловий банк": 03150, м. Київ, вул. Федорова, 4, код ЄДРПОУ 21684161 щодо невиконання умов договору банківського рахунку № 26000547031 від 01.09.2006 р., а саме неперерахування коштів за платіжними дорученнями № 86-100 від 18.05.2009 р. на загальну суму 6726693,35 грн. та зобов"язати виконати платіжні доручення ДП "Спеціалізованої зовнішньоторговельної фірми "Укроборонекспорт" на загальну суму 6726693,35 грн.:

- № 86 від 18.05.2009 р. на суму 417314,33 грн. на користь ТОВ "Спецметалопрокат" (код ЄДРПОУ 30188369);

- № 87 від 18.05.2009 р. на суму 420456,75 грн. на користь ТОВ "АБС Інжиніринг" (код ЄДРПОУ 35250572);

- № 88 від 18.05.2009 р. на суму 500000,00 грн. на користь ТОВ "АБС Інжиніринг" (код ЄДРПОУ 35250572);

- № 89 від 18.05.2009 р. на суму 500000,00 грн. на користь ТОВ "АБС Інжиніринг" (код ЄДРПОУ 35250572);

- № 90 від 18.05.2009 р. на суму 500000,00 грн. на користь ТОВ "АБС Інжиніринг" (код ЄДРПОУ 35250572);

- № 91 від 18.05.2009 р. на суму 500000,00 грн. на користь ТОВ "АБС Інжиніринг" (код ЄДРПОУ 35250572);

- № 92 від 18.05.2009 р. на суму 500000,00 грн. на користь ТОВ "АБС Інжиніринг" (код ЄДРПОУ 35250572);

- № 93 від 18.05.2009 р. на суму 320120,27 грн. на користь ТОВ "ТСП-Трейд" (код ЄДРПОУ 33501548);

- № 94 від 18.05.2009 р. на суму 500000,00 грн. на користь ТОВ "ТСП-Трейд" (код ЄДРПОУ 33501548);

- № 95 від 18.05.2009 р. на суму 500000,00 грн. на користь ТОВ "ТСП-Трейд" (код ЄДРПОУ 33501548);

- № 96 від 18.05.2009 р. на суму 500000,00 грн. на користь ТОВ "ТСП-Трейд" (код ЄДРПОУ 33501548);

- № 97 від 18.05.2009 р. на суму 500000,00 грн. на користь ТОВ "ТСП-Трейд" (код ЄДРПОУ 33501548);

- № 98 від 18.05.2009 р. на суму 500000,00 грн. на користь ТОВ "ТСП-Трейд" (код ЄДРПОУ 33501548);

- № 99 від 18.05.2009 р. на суму 500000,00 грн. на користь ТОВ "ТСП-Трейд" (код ЄДРПОУ 33501548);

- № 100 від 18.05.2009 р. на суму 68802,00 грн. на користь ТОВ "Атланта 9" (код ЄДРПОУ 35961262).

Також позивач просить суд стягнути з відповідача пеню в розмірі 302701,20 грн.

Розглянувши матеріали справи, заслухавши пояснення представників сторін, суд встановив, що 01.09.2006 р. між ВАТ "Інноваційно-промисловим банком в особі філії "Київська дирекція ВАТ "Інноваційно-промисловий банк" та ДП "Спеціалізованою зовнішньоторговельною фірмою "Укроборонекспорт" був укладений договір банківського рахунку, згідно якого банк зобов"язався відкрити підприємству поточний рахунок № 26000547031 та надавати послуги по розрахунково-касовому обслуговуванню за окрему оплату, приймати до виконання, виконувати розрахункові документи підприємства, його доручення в день їх надходження, повертати розрахункові документи, які заявлені в порушення вимог законодавства, забезпечувати своєчасне зарахування коштів. банк прийняв на себе зобов"язання виконувати вимоги законів України та інших нормативних атків з питань здійснення розрахунково-касових операцій та позивачу був відкритий рахунок.

18.05.2009 р. ДП "Спеціалізована зовнішньоторговельна фірма "Укроборонекспорт" надала до ВАТ "Інноваційно-промисловий банк" в особі "Київська дирекція ВАТ "Інноваційно-промисловий банк" наступні платіжні доручення:

- № 86 від 18.05.2009 р. про перерахування 417314,33 грн. на користь ТОВ "Спецметалопрокат" (код ЄДРПОУ 30188369), відкритий у "Сведбанк" з призначенням платежу: "Оплата за запчастини згідно договору № УОЕ-19-09 від 13.05.2009 р.";

- № 87 від 18.05.2009 р. про перерахування 420456,75 грн. на користь ТОВ "АБС Інжиніринг" (код ЄДРПОУ 35250572), відкритий у ВАТ "РайффайзенбанкАваль" з призначенням платежу: "Оплата за запчастини згідно договору № УОЕ-18-09 від 12.05.2009 р.";

- № 88 від 18.05.2009 р. про перерахування 500000,00 грн. на користь ТОВ "АБС Інжиніринг" (код ЄДРПОУ 35250572), відкритий у ВАТ "РайффайзенбанкАваль" з призначенням платежу: "Оплата за запчастини згідно договору № УОЕ-18-09 від 12.05.2009 р.";

- № 89 від 18.05.2009 р. про перерахування 500000,00 грн. на користь ТОВ "АБС Інжиніринг" (код ЄДРПОУ 35250572), відкритий у ВАТ "РайффайзенбанкАваль" з призначенням платежу: "Оплата за запчастини згідно договору № УОЕ-18-09 від 12.05.2009 р.";

- № 90 від 18.05.2009 р. про перерахування 500000,00 грн. на користь ТОВ "АБС Інжиніринг" (код ЄДРПОУ 35250572), відкритий у ВАТ "РайффайзенбанкАваль" з призначенням платежу: "Оплата за запчастини згідно договору № УОЕ-18-09 від 12.05.2009 р.";

- № 91 від 18.05.2009 р. про перерахування 500000,00 грн. на користь ТОВ "АБС Інжиніринг" (код ЄДРПОУ 35250572), відкритий у ВАТ "РайффайзенбанкАваль" з призначенням платежу: "Оплата за запчастини згідно договору № УОЕ-18-09 від 12.05.2009 р.";

- № 92 від 18.05.2009 р. про перерахування 500000,00 грн. на користь ТОВ "АБС Інжиніринг" (код ЄДРПОУ 35250572), відкритий у ВАТ "РайффайзенбанкАваль" з призначенням платежу: "Оплата за запчастини згідно договору № УОЕ-18-09 від 12.05.2009 р.";

- № 93 від 18.05.2009 р. про перерахування 320120,27 грн. на користь ТОВ "ТСП-Трейд" (код ЄДРПОУ 33501548), відкритий у Жовтневому відділенні Промінвестбанку з призначенням платежу: "Оплата за запчастини згідно договору № УОЕ-17-09 від 07.05.2009 р.";

- № 94 від 18.05.2009 р. про перерахування 500000,00 грн. на користь ТОВ "ТСП-Трейд" (код ЄДРПОУ 33501548), відкритий у Жовтневому відділенні Промінвестбанку з призначенням платежу: "Оплата за запчастини згідно договору № УОЕ-17-09 від 07.05.2009 р.";

- № 95 від 18.05.2009 р. про перерахування 500000,00 грн. на користь ТОВ "ТСП-Трейд" (код ЄДРПОУ 33501548), відкритий у Жовтневому відділенні Промінвестбанку з призначенням платежу: "Оплата за запчастини згідно договору № УОЕ-17-09 від 07.05.2009 р.";

- № 96 від 18.05.2009 р. про перерахування 500000,00 грн. на користь ТОВ "ТСП-Трейд" (код ЄДРПОУ 33501548), відкритий у Жовтневому відділенні Промінвестбанку з призначенням платежу: "Оплата за запчастини згідно договору № УОЕ-17-09 від 07.05.2009 р.";

- № 97 від 18.05.2009 р. про перерахування 500000,00 грн. на користь ТОВ "ТСП-Трейд" (код ЄДРПОУ 33501548), відкритий у Жовтневому відділенні Промінвестбанку з призначенням платежу: "Оплата за запчастини згідно договору № УОЕ-17-09 від 07.05.2009 р.";

- № 98 від 18.05.2009 р. про перерахування 500000,00 грн. на користь ТОВ "ТСП-Трейд" (код ЄДРПОУ 33501548), відкритий у Жовтневому відділенні Промінвестбанку з призначенням платежу: "Оплата за запчастини згідно договору № УОЕ-17-09 від 07.05.2009 р.";

- № 99 від 18.05.2009 р. про перерахування 500000,00 грн. на користь ТОВ "ТСП-Трейд" (код ЄДРПОУ 33501548), відкритий у Жовтневому відділенні Промінвестбанку з призначенням платежу: "Оплата за запчастини згідно договору № УОЕ-17-09 від 07.05.2009 р.";

- № 100 від 18.05.2009 р. на суму 68802,00 грн. на користь ТОВ "Атланта 9" (код ЄДРПОУ 35961262), відкритий у ВАТ "ВТБ Банк" з призначенням платежу: "Оплата за комплектуючі згідно договору № УОЕ-17-08 від 10.12.2008 р.".

Всі платіжні доручення були прийняті до виконання банком, про що свідчить штамп банку про їх отримання. Ніяких зауважень щодо змісту, оформлення платіжних доручень або відсутності коштів на рахунку і неможливість з цих причин виконати вказані платіжні доручення з боку банку до позивача не надходило.

Отже, загальна сума коштів, які підлягають перерахуванню за платіжними дорученнями становить 6876693,35 грн.

Суд зазначає, що відповідно до ст. 1066 Цивільного кодексу України, за договором банківського рахунку, банк зобов"язується приймати та зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові, грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. Банк не має права визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші, не передбачені договором або законом, обмеження його права розпоряджатися грошовими коштами на власний розсуд. Ч. 3 ст. 1068 Цивільного кодексу України передбачено, що банк зобов"язаний за розпорядженням клієнта видавати або перераховувати з його рахунку грошові кошти в день надходження до банку відповідного розрахункового документа.

Згідно п. 8.1. ст. 8 Закону України "Про платіжні системи та переказ грошей в Україні", банк зобов"язаний виконати доручення клієнта, що міститься в розрахунковому документі, який надійшов протягом операційного часу банку, в день його надходження, а у разі надходження розрахункового документа клієнта до обслуговуючого банку після закінчення операційного часу банк зобов"язаний виконати доручення клієнта, що міститься в цьому розрахунковому документі, не пізніше наступного робочого дня, а також п. 8.2. ст. 8 Закону зазначає, що банк зобов"язаний виконати доручення клієнта, яке міститься в документів на переказ готівки протягом операційного часу в день надходження цього документа до банку.

П. 3.1.3. договору від 01.09.2006 р., банк зобов"язаний виконувати доручення підприємства в день його надходження, якщо воно надійшло протягом операційного часу банку, забезпечувати своєчасне зарахування коштів на рахунок або згідно п. 2.1.2. договору відмовити у виконанні доручення, повернувши платіжний документ.

За умовами договору від 01.09.2006 р., перерахування коштів згідно вищевказаних платіжних доручень повинно було відбутися в день надходження платіжного доручення до банку, але не пізніше наступного робочого дня з відповідною відміткою на платіжному дорученні: одержано банком, дата, підпис та штамп з написом: "проведено банком", дата та підпис. Отже, кошти повинні були перераховані не пізніше 19.05.2009 р. на рахунки їх одержувачів відповідно до реквізитів, вказаних в платіжних дорученнях. На платіжних дорученнях банком була зроблена відмітка: проведено банком, дата та підпис.

Але фактично, станом на 06.07.2009 р. банк лише перерахував 150000,00 грн. на рахунок ТОВ "АБС Інжиніринг".

Інші кошти в розмірі 6726693,35 грн. на рахунки одержувачів, вказаних в платіжних дорученнях № 86-100 від 18.05.2009 р. не надходили. Конрагенти позивача вимагають оплати за договорами та надають докази ненадходження коштів на їх рахунки.

Ст. 22 Закону України "Про платіжні системи та переказ грошей в Україні" встановлено, що відмова банку в прийнятті розрахункового документу до виконання може настати з причин невідповідності його вимогам цієї ж норми.

Згідно ст. 525, 526 Цивільного кодексу України, зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

В порушення вимог ст. 526, 1066, ч. 3 ст. 1068 Цивільного кодексу, ст. 8, п.п. 22.6., 22.7. ст. 22, п. 32.3. ст. 32 Закону України "Про платіжні системи та переказ грошей в Україні" та п. 3.1.2. договрру банківського рахунку відповідачем не були виконані платіжні доручення № 86, 87, 88, 89, 90, 91, 92, 93, 94, 95, 96, 97, 98, 99, 100 щодо перерахування загальної суми в розмірі 6726693,35 грн. з рахунку позивача, що підтверджується копією листа ВАТ "Інноваційно-промисловий банк" № 156-12-2/1045 від 10.06.2009 р., в якому він повідомляє про фінансову кризу банківської системи України та просить відстрочити термін виконання платіжних доручень.

П. 8.3. ст. 8 Закону України "Про платіжні системи та переказ грошей в Україні" передбачена відповідальність банку, що обслуговує платника, за порушення строків переказу грошей з рахунку платника.

Згідно ст. 1073 Цивільного кодексу України, в разі несвоєчасного зарахування на рахунок грошових коштів, що надійшли клієнтові, їх безпідставного списання банком з рахунка клієнта або порушення банком розпорядження клієнта про перерахування грошових коштів з його рахунку, банк повинен негайно після виявлення порушення зарахувати відповідну суму на рахунок клієнта або належного отримувача, сплатити проценти та відшкодувати завдані збитки, якщо інше не встановлено законом.

Відповідно до п. 32.2. ст. 32 Закону України "Про платіжні системи та переказ грошей в Україні", що в разі порушення банком, що обслуговує, платника, встановлених цим законом строків виконання доручення клієнта на переказ, цей банк зобов"язаний сплатити платнику пеню в розмірі 0,1% суми простроченого платежу за кожний день прострочення, що не може перевищувати 10% суми переказу, якщо інший розмір пені не обумовлений договором між ними. Отже, відповідач повинен сплатити пеню в розмірі 302701,20 грн.

Отже, суд вважає позовні вимоги законними, обгрунтованими та такими, що підлягають задоволенню.

На підставі встановлених судом фактичних обставин справи, Керуючись ст.8 Конституції України, ст.ст. 43, 49, ст.ст. 82-85 Господарського процесуального кодексу України, суд, -

ВИРІШИВ:

Позовні вимоги задовольнити.

Визнати незаконною бездіяльність ВАТ "Інноваційно-промислового банку (місцезнаходження: 61003, м. Харків, вул. Клочківська, 3, код ЄДРПОУ 20021814) в особі філії "Київська дирекція ВАТ "Інноваційно-промисловий банк": 03150, м. Київ, вул. Федорова, 4, код ЄДРПОУ 21684161 щодо невиконання умов договору банківського рахунку № 26000547031 від 01.09.2006 р., а саме неперерахування коштів за платіжними дорученнями № 86-100 від 18.05.2009 р. на загальну суму 6726693,35 грн. та зобов"язати виконати платіжні доручення ДП "Спеціалізованої зовнішньоторговельної фірми "Укроборонекспорт" на загальну суму 6726693,35 грн.: