Рішення

від 21.09.2009 по справі 40/230-09

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ХАРКІВСЬКОЇ ОБЛАСТІ

40/230-09

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ХАРКІВСЬКОЇ ОБЛАСТІ

Держпром, 8-й під'їзд, майдан Свободи, 5, м. Харків, 61022,  

тел. приймальня (057) 705-14-50, тел. канцелярія 705-14-41, факс 705-14-41

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"21" вересня 2009 р.                                                            Справа № 40/230-09

вх. № 7048/4-40

Суддя господарського суду  

при секретарі судового засідання

за участю представників сторін:

позивача - не з*явився  відповідача - Голубничий В.П., дов. від 14.09.2009 року

розглянувши справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю спільного українсько-російського науково-виробничого підприємства "Фірма "Параллакс", м. Київ  

до  Відкритого акціонерного товариства "Інноваційно-промисловий банк" в особі філії "Київська дирекція Відкритого акціонерного товариства "Інноваційно-промисловий банк", м. Харків  

про стягнення 1085909,57 дол. США

ВСТАНОВИВ:

Розглядається позовна вимога про визнання незаконною бездіяльність Відкритого акціонерного товариства "Інноваційно-промисловий банк" (місцезнаходження: 61003, м. Харків, вул. Клочківська, 3; код ЄДРПОУ 20021814) в особі філії "Київська дирекція Відкритого акціонерного товариства "Інноваційно-промисловий банк" (03150, м. Київ, вул. Федорова, 4; код ЄДРПОУ 21684161) щодо невиконання умов   договору  на   здійснення   розрахунково-касового обслуговування №26005029232840 від 07 вересня 1998 року, а саме неперерахування коштів за платіжними дорученнями № 5 та 6 від 16 липня 2009 р. на загальну суму 1 045 762,66 доларів США; зобов'язання виконати платіжні доручення Товариства з обмеженою відповідальністю спільного українсько-російського науково-виробничого підприємства "Фірма "Параллакс" на загальну суму 1 045 762,66 доларів  США -  № 5 від 16 липня 2009 року на суму 800 000,00 доларів США на користь Товариства з обмеженою відповідальністю спільного українсько-російського науково-виробничого підприємства "Фірма "Параллакс" (код ЄДРПОУ 14351051); № 6 від 16 липня 2009 року на суму 245 76266 доларів США на користь Товариства з обмеженою відповідальністю спільного українсько-російського науково-виробничого підприємства "Фірма "Параллакс" (код ЄДРПОУ 14351051) та про стягнення з Відкритого акціонерного товариства "Інноваційно-промисловий банк" (місцезнаходження: 61003, м. Харків, вул. Клочківська, 3; код ЄДРПОУ 20021814) в особі філії "Київська дирекція Відкритого акціонерного товариства "Інноваційно-промисловий банк" (03150, м. Київ, вул. Федорова, 4; код ЄДРПОУ 21684161) на користь Товариства з обмеженою відповідальністю спільного українсько-російського науково-виробничого підприємства "Фірма "Параллакс" 39 738,88 доларів США пені, 408,3 доларів США  державного мита та 236 грн. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу.

Представник позивача у судовому засіданні 16 вересня 2009 року підтримує заявлені позовні вимоги і просить їх задовольнити у  повному обсязі.

Представник відповідача у судовому засіданні 16 вересня 2009 року та у відзиві на позовну заяву проти стягнення пені в сумі 39738,88 доларів США заперечує.

У судовому засіданні 16 вересня 2009 року було оголошено перерву до 21 вересня 2009 року до 12 годин 30 хвилин.

21 вересня 2009 року судове засідання було поновлено та продовжено.

Представник позивача у судове засідання не з*явився, про день і час розгляду справи був повідомлений належним чином.

Представник відповідача у судовому засіданні та у відзиві на позовну заяву просить відмовити у задоволенні позову в частині стягнення пені в сумі 39738,88 доларів США.

Розглянувши матеріали справи, вислухавши пояснення представника відповідача, судом встановлено наступне.

07          вересня 1998 року між Акціонерним банком "Андріївський" та Товариством з обмеженою відповідальністю спільним українсько-російським   науково-виробничим   підприємством "Паралакс" був укладений договір на здійснення розрахунково-касового обслуговування № 26005029232840, згідно якого банк зобов'язався відкрити підприємству поточний рахунок № 26005029232840 та надавати послуги по розрахунково-касовому обслуговуванню за окрему оплату, приймати до виконання, виконувати розрахункові документи підприємства, його доручення в день їх надходження, повертати розрахункові документи, які заявлені в порушення вимог чинного законодавства, забезпечувати своєчасне зарахування коштів, тощо. Банк прийняв зобов'язання виконувати вимоги законів Україні та інших нормативних актів з питань   здійснення   розрахунково-касових  операцій   (далі   за   текстом    -   договір № 26005029232840 від 07 вересня 1998 року).

В той же день позивачу був відкритий поточний рахунок № 26005029232840 в доларах США відповідно до договіру № 26005029232840 від 07 вересня 1998 року.

У зв'язку із зміною назви і реорганізацією акціонерного банка "Андріївський", правонаступником по договіру № 26005029232840 від 07 вересня 1998 року є Відкрите акціонерне товариство "Інноваційно-промисловий банк" в особі філії "Київська дирекція Відкритого акціонерного товариства "Інноваційно-промисловий банк", що підтверджується довідкою № 490 від 21 серпня 2009 року.

Договір № 26005029232840 від 07 вересня 1998 року на сьогоднішній день є чинним для обох сторін, законих обмежень розпорядження позивачем грошовими коштами, які знаходяться на його рахунку не існує, як і не існує ніяких законих підстав для невиконання відповідачем своїх зобов'язань за договором № 26005029232840 від 07 вересня 1998 року.

16 липня 2009 року Товариство з обмеженою відповідальністю спільне українсько-російське науково-виробниче підприємство "Фірма "Параллакс" надало до Відкритого акціонерного товариства "Інноваційно-промисловий банк" в особі філії "Київська дирекція Відкритого акціонерного товариства "Інноваційно-промисловий банк" платіжне доручення в іноземній валюті № 5 від 16 липня 2009 року на перерахування 800 000,00 доларів США зі свого рахунку, відкритому у відповідача, на свій рахунок, відкритий в акціонерному комерційному "Промінвестбанк" (ЗАТ) у м. Києві (МФО 300012) з призначенням платежу "Поповнення поточного рахунку".

16 липня 2009 року Товариство з обмеженою відповідальністю спільне українсько-російське науково-виробниче підприємство "Фірма "Параллакс" надало до Відкритого акціонерного товариства "Інноваційно-промисловий банк" в особі філії "Київська дирекція Відкритого акціонерного товариства "Інноваційно-промисловий банк" (МФО 322863) платіжне доручення в іноземній валюті № 6 від 16 липня 2009 року на перерахування 245 762,66 доларів США зі свого рахунку, відкритому у відповідача, на свій рахунок, відкритий в акціонерному комерційному "Промінвестбанк" (ЗАТ) у м. Києві (МФО 300012) з призначенням платежу "Поповнення поточного рахунку".

Вищенаведені платіжні доручення були прийняті до виконання Відкритим акціонерним товариством "Інноваційно-промисловий банк" в особі філії "Київська дирекція Відкритого акціонерного товариства "Інноваційно-промисловий банк", про що свідчить штамп банку про їх отримання. Ніяких зауважень щодо змісту, оформленних платіжних доручень або відсутності коштів на рахунку і неможливості з цих причин виконати вказані платіжні доручення з боку банку до позивача не надходило.

Отже, загальна сума коштів, які підлягають перерахуванню за вищенаведеними платіжними дорученнями, наданими позивачем до Відкритого акціонерного товариства "Інноваційно-промисловий банк" в особі філії "Київська дирекція Відкритого акціонерного товариства "Інноваційно-промисловий банк" становить 1 045 762,66 доларів США.

Відповідно до статті 11 Цивільного кодексу України цивільні права і обов'язки виникають із дій осіб, що передбачені актами цивільного законодавства, а також з дій осіб, що не передбачені цими актами, але за аналогією породжують цивільні права і обов'язки.

Підставами виникнення цивільних прав та обов'язків, зокрема, є договори та інші правочини.

З моменту набуття Відкритим акціонерним товариством "Інноваційно-промисловий банк" прав та обо'язків по договору № 26005029232840 від 07 вересня 1998 року на здійснення розрахунково-касового обслуговування між товариством з обмеженою відповідальністю спільним українсько-російським науково-виробничим підприємством "Паралакс" та Відкритим акціонерним товариством "Інноваційно-промисловий банк" в особі філії "Київська дирекція Відкритого акціонерного товариства "Інноваційно-промисловий банк" виникли зобов'язання які регулюються як загальними нормами цивільного законодавства України так і спеціальними, зокрема, главою 72 Цивільного кодексу України "банківський рахунок".

Згідно статті 1066 Цивільного кодексу України, за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові, грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. Банк не має права визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші, не передбачені договором або законом, обмеження його права розпоряджатися грошовим коштами на власний розсуд.

Частиною 3 статті 1068 Цивільного кодексу України передбачено, що банк зобов'язаний за розпорядженням клієнта видавати або перераховувати з його рахунку грошові кошти в день надходження до банку відповідного розрахункового документа.

Цивільні обов'язки виконуються у межах встановлених договором або актом цивільного законодавства (частина 1 статті 14 Цивільного кодексу України).

Згідно пункту 8.1 статті 8 Закону України "Про платіжні системи та переказ грошей в Україні" банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, що міститься в розрахунковому документі, який надійшов протягом операційного часу банку, в день його надходження, а у разі надходження розрахункового документа клієнта до обслуговуючого банку після закінчення операційного часу банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, що міститься в цьому розрахунковому документі, не пізніше наступного робочого дня, а також пунктом 8.2 статті 8 Закону зазначає, що банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, яке міститься в документі на переказ готівки, протягом операційного часу в день надходження цього документа до банку.

Пунктом 4.2. Договору №26005029232840 від 07 вересня 1998 року банк зобов'язався виконувати доручення клієнта в день його надходження, якщо воно надійшло протягом операційного часу банку, забезпечувати своєчасне зарахування коштів на рахунок або згідно пункту 2.2 зазначеного договору відмовити у виконанні доручення, повернувши платіжний документ.

Отже за умовами як Договору №26005029232840 від 07 вересня 1998 року так і згідно законодавства перерахування коштів згідно платіжних доручень №№ 5 та 6 повинно було відбутися в день надходження платіжного доручення до банку або не пізніше наступного робочого дня з відповідною відміткою на платіжному дорученні: одержано банком, дата, підпис та штамп з написом: "проведено банком", дата і підпис. Таким чином, кошти повинні були перераховані не пізніше 17 липня 2009 року на рахунки їх одержувачів відповідно до реквізитів, вказаних в платіжних дорученнях.

За приписами пункту 32.3 статті 32 Закону України "Про платіжні системи та переказ грошей в Україні" банки зобов'язані виконувати доручення клієнтів, що містяться в документах на переказ, відповідно до реквізитів цих документів та з урахуванням положень, встановлених пунктом 22.6 статті 22 цього Закону.

Нормою статті 22 Закону України "Про платіжні системи та переказ грошей в Україні" встановлено, що відмова банку в прийнятті розрахункового документу до виконання може настати з причин невідповідності його вимогам цієї ж норми.

Проте, як вказувалось вище, платіжні доручення №№ 5 та 6 банком із причин зазначених в статті 22 (пп. 22.6, 22.7) вищезазначеного Закону та положень Інструкції "Про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті", затвердженої Постановою Правління Національного Банку України № 22 від 21 січня 2004 року, зареєстрованою в міністерстві юстиції України 29 березня 2004 року за № 377/8976, не повернуті позивачу.

В порушення вимог статтей 526, 1066, частини З статті 1068 Цивільного кодексу України, статті 8, пп. 22.6, 22.7 статті 22, пункту 32.3 статті 32 Закону України "Про платіжні системи та переказ грошей в Україні" та пункту 4.2 договору № 26005029232840 від 07 вересня 1998 року відповідачем (банком) не були виконані платіжні доручення клієнта (позивача) №№ 5 та 6 щодо перерахування загальної суми 1 045 762,66 доларів США з рахунку позивача, що підтверджується листом філії "Київська дирекція Відкритого акціонерного товариства "Інноваційно-промисловий банк" № 03-1/1233 від 17 липня 2009 року, в якому повідомляється що Відкрите акціонерне товариство "Інноваційно-промисловий банк" (місцезнаходження: 61003, м. Харків, вул. Клочківська, 3; код ЄДРПОУ 20021814) не прийняло до виконання платіжні доручення №№ 5 та 6 від 16 липня 2009 року без будь-яких пояснень.

Не проведення банком розрахункової операції по платіжних дорученнях є незаконним обмеженням прав позивача на розпорядження грошовими коштами на його рахунку, що також є порушенням імперативних приписів статті 1074 Цивільного кодексу України, згідно якої обмеження прав клієнта щодо розпорядження грошовими коштами, які знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпорядження рахунком за рішенням суду у випадках, встановлених законом.

Відповідно до частини 1 статті 193 Господарського кодексу України до виконання господарських договорів застосовуються відповідні положення Цивільного кодексу України з урахуванням особливостей, передбачених Господарським кодексом України

Статтею 193 Господарського кодексу України та статтями 525, 526 Цивільного кодексу України передбачено, що суб'єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати зобов'язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов'язання відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться. Одностороння відмова від зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом.

Пунктом 8.3 статті 8 Закону України "Про платіжні системи та переказ грошей в Україні" передбачена відповідальність банку, що обслуговує платника, за порушення строків переказу грошей з рахунку платника.

Відповідно до статті 1073 Цивільного кодексу України у разі несвоєчасного зарахування на рахунок грошових коштів, що надійшли клієнтові, їх безпідставного списання банком з рахунка клієнта або порушення банком розпорядження клієнта про перерахування грошових коштів з його рахунка банк повинен негайно після виявлення порушення зарахувати відповідну суму на рахунок клієнта або належного отримувача, сплатити проценти та відшкодувати завдані збитки, якщо інше не встановлено законом.

Відповідно до пункту 32.2 статті 32 Закону України "Про платіжні системи та переказ грошей в Україні", який встановлює, що у разі порушення банком, що обслуговує платника, встановлених цим Законом строків виконання доручення клієнта на переказ, цей банк зобов'язаний сплатити платнику пеню у розмірі 0,1 відсотка суми простроченого платежу за кожний день прострочення, що не може перевищувати 10 відсотків суми переказу, якщо інший розмір пені не обумовлений договором між ними. Отже, відповідач має додатково сплатити позивачу пеню в розмірі 39 738,88 доларів США.

З огляду на викладене, суд вважає, що позовні вимоги позивача є обґрунтованими, законними, підтвердженими матеріалами справи і такими, що підлягають задоволенню.

Відповідно до статті 44 та статті 49 Господарського процесуального кодексу України витрати по сплаті державного мита та витрати на інформаційне-технічне забезпечення судового процесу, у разі задоволення позовних вимог, покладається на відповідача.

На підставі викладеного та керуючись статтями 6, 8, 19, 124, 129 Конституції України, статтями 47, 55 Закону України "Про банки і банківську діяльність", статтею 22, пунктом 8.4, статтею 32 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні", статтями 11, 14, 15, 16, 526, 610, 1066, 1068, 1073 Цивільного кодексу України, статтями 1, 4, 12, 33, 43, 44-49, 75, 82-85, Господарського процесуального кодексу України, -

ВИРІШИВ:

Позовні вимоги задовольнити.

Визнати незаконною бездіяльність Відкритого акціонерного товариства "Інноваційно-промисловий банк" (місцезнаходження: 61003, м. Харків, вул. Клочківська, 3; код ЄДРПОУ 20021814) в особі філії "Київська дирекція Відкритого акціонерного товариства "Інноваційно-промисловий банк" (03150, м. Київ, вул. Федорова, 4; код ЄДРПОУ 21684161) щодо невиконання   умов   договору   на   здійснення розрахунково-касового обслуговування №26005029232840 від 07 вересня 1998 року, а саме неперерахування коштів за платіжними дорученнями № 5 та 6 від 16 липня 2009 р. на загальну суму 1 045 762,66 доларів США.

Зобов'язати Відкрите акціонерне товариство "Інноваційно-промисловий банк" (місцезнаходження: 61003, м. Харків, вул. Клочківська, 3; код ЄДРПОУ 20021814) в особі філії "Київська дирекція Відкритого акціонерного товариства "Інноваційно-промисловий банк" (03150, м. Київ, вул. Федорова, 4; код ЄДРПОУ 21684161) виконати платіжні доручення Товариства з обмеженою відповідальністю спільного українсько-російського науково-виробничого підприємства "Фірма "Параллакс" на загальну суму 1 045 762,66 доларів  США -  № 5 від 16 липня 2009 року на суму 800 000,00 доларів США на користь Товариства з обмеженою відповідальністю спільного українсько-російського науково-виробничого підприємства "Фірма "Параллакс" (код ЄДРПОУ 14351051); № 6 від 16 липня 2009 року на суму 245 76266 доларів США на користь Товариства з обмеженою відповідальністю спільного українсько-російського науково-виробничого підприємства "Фірма "Параллакс" (код ЄДРПОУ 14351051)

Стягнути з Відкритого акціонерного товариства "Інноваційно-промисловий банк" (місцезнаходження: 61003, м. Харків, вул. Клочківська, 3; код ЄДРПОУ 20021814) в особі філії "Київська дирекція Відкритого акціонерного товариства "Інноваційно-промисловий банк" (03150, м. Київ, вул. Федорова, 4; код ЄДРПОУ 21684161) на користь Товариства з обмеженою відповідальністю спільного українсько-російського науково-виробничого підприємства "Фірма "Параллакс" (адреса місцезнаходження: 01010, м. Київ, вул. Московська, 8; адреса для кореспонденції: 01015, м. Київ, вул. Івана Мазепи, 34-Б, код ЄДРПОУ 14351051) - 39 738,88 доларів США пені, 408,3 доларів США державного мита та 236 грн. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу.

Видати наказ після набрання рішенням законної сили.

Повний текст рішення підписаний 24.09.2009 року.

Суддя                                                                                            

Секретар судового засідання                                                                  Карімов В.В.