Вирок
від 26.06.2009 по справі 1-82\09
НОВОЗАВОДСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД М.ЧЕРНІГОВА

В И Р О К справа № 1-82

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

26 червн я 2009 року м. Чернігів

Новозаводський районний суд міста Чернігов а в складі, головуючого судді Шипов І.М., при секретарі Крох мальна Л.В., з участю прокурора Міщенко М.В., представника поз ивача ОСОБА_1, розглянувши у відкритому судовому засід анні в залі суду в місті Черні гові справу про обвинуваченн я;

ОСОБА_2, ІНФОРМАЦ ІЯ_1, уродженки м. Чернігів , громадянки України, україн ки, освіта вища, розлучено ї, має на утриманні сина ОСО БА_3, ІНФОРМАЦІЯ_4, працює приватним підприємцем, мешк ає в м. Чернігів вул. Слободськ а 54-3, раніше не судимої - за ст .ст.190 ч.4; 27 ч.3, 190 ч.4; 27 ч.3, 366 ч.2 КК Україн и, -

ОСОБА_4, ІНФОРМАЦ ІЯ_5, уродженки м. Чернігів , громадянки України, україн ки, освіта вища, одружена, має на утриманні сина ОСОБ А_5, 1993р.народження, не працює, мешкає в Чернігів АДРЕСА_1 , раніше не судима - за ст.ст.19 0 ч.4; 27 ч.2, 190 ч.4; 27 ч.2, 366 ч.2 КК України, -

ОСОБА_6, ІНФОРМАЦ ІЯ_6, уродженця м. Запоріжж я, громадянина України, укр аїнця, освіта середня-спеці альна, розлученого, має на у триманні сина ОСОБА_3, ІН ФОРМАЦІЯ_4 та сина ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_9, працює прив атним підприємцем, мешкає в АДРЕСА_2, раніше не судимого - за ст.ст.27 ч.2, 190 ч.4 КК України, -

Встановив:

01.04.2006 року ОСОБА_2 шляхом обману та службового підробл ення, з метою протиправного з аволодіння грошовими коштам и ЧОД АППБ «Банк Аваль» маючи у своєму розпорядженні ксер окопії паспортів, ідентифіка ційних кодів громадянок ОС ОБА_8 і ОСОБА_9 та неправд иві довідки про доходи вказа них осіб, складених ОСОБА_2 , діючи з метою введення у ома ну членів кредитного комітет у банку щодо легального похо дження вказаних копій докуме нтів, ОСОБА_2 виконала на н их підписи від імені ОСОБА_ 8 та ОСОБА_9, та надала для проведення ідентифікації до відділення банку. У свою черг у ОСОБА_4 належно виконуюч и свої службі обов' язки щод о проведення ідентифікації к лієнтів за наданими документ ами, без проведення належної ідентифікації осіб, завірил а отримані від ОСОБА_2 коп ії документів своїм підписом , та склали заявки-анкети на от римання кредиту від імені по зичальника ОСОБА_8 та пору чителя ОСОБА_9 Крім вказан ого ОСОБА_2 склала та нада ла ОСОБА_4 неправдиві дові дки про доходи, що нібито отри мують ОСОБА_8 та ОСОБА_9 в СПД ОСОБА_2 Після чого ОСОБА_4 склала та надала на р озгляд кредитного комітету в исновок про можливість надан ня позичальнику ОСОБА_8 кр едиту у сумі 3000 доларів США. 01 че рвня 2006 року, протоколом № 1526 кре дитний комітет банку прийняв рішення про надання кредиту ОСОБА_8. Отримавши, згоду к редитного комітету, 01.06.2006 року ОСОБА_4 наддала ОСОБА_10 для підпису від імені ОСОБ А_10 кредитний договір №014/1024/4306 4 та договір поруки від імені ОСОБА_11, а також ордер-розп орядження б/н від 01.06.2006 року, які й ОСОБА_2 підписала від ім ені ОСОБА_8 У подальшому ОСОБА_2 поставивши підпис в ід імені ОСОБА_8 у заявці н а видачу готівки № CSS/246-60, отрима ла у касі банку грошові кошти у сумі 3000 доларів США, еквівале нтні 15150 грн., які використала н а власний розсуд.

20 липня 2006 року, ОСОБА_2 за попередньою змовою з ОСОБА _6, з метою заволодіння грошо вими коштами ЧОД АППБ «Аваль », шляхом обману та службовог о підроблення вчинили наступ не. Маючи у своєму розпорядже нні ксерокопії паспортів та ідентифікаційних кодів на ім ' я ОСОБА_12, ОСОБА_13 та ОСОБА_14, а також неправдив і довідки про нібито отриман ня ОСОБА_13 і ОСОБА_14 дох одів в СПД ОСОБА_2 що склад ені ОСОБА_2 та неправдиву довідку про нібито отримання ОСОБА_7 доходів в СПД ОС ОБА_6. складену спільно ОС ОБА_2 та ОСОБА_6, з метою вв едення у оману членів кредит ного комітету банку щодо лег ального походження вказаних копій документів, ОСОБА_2 виконала на них підписи від і мені ОСОБА_12, ОСОБА_13 та ОСОБА_14, та подали дані док ументи для перевірки ОСОБА _4, яка без здійснення належн ої ідентифікації клієнтів ба нку за наданими документами, завірила отримані від ОСОБ А_2 копії документів своїм п ідписом. Діючи аналогічно О СОБА_2 та ОСОБА_4 склали з аявки-анкети на отримання кр едиту від імені позичальника та поручителів. Після чого ОСОБА_4 склала та надала на р озгляд кредитного комітету в исновок про можливість надан ня позичальнику ОСОБА_12 к редиту у сумі 3000 доларів США. 20 л ипня 2006 року протоколом № 1958 кре дитний комітет банку прийняв рішення про надання кредиту ОСОБА_12 Отримавши згоду к редитного комітету ОСОБА_4 надала на підпис ОСОБА_2 договори поруки на ім' я О СОБА_13 і ОСОБА_14, а також к редитний договір на ім' я О СОБА_12 №014/1024/46384 від 20 липня 2006 рок у та ордер-розпорядження б/н н а видачу ОСОБА_12 3000 доларів США з каси банку. У подальшому ОСОБА_2 поставивши підпи с від імені ОСОБА_12 у заяві на видачу готівки №CSS/337-62, отрим ала у касі банку грошові кошт и у сумі 3000 доларів США, еквівал ентні 15150 грн., які використала на власний розсуд.

08 серпня 2006 року, ОСОБА_2 з а попередньою змовою з ОСОБ А_6, з метою заволодіння грош овими коштами ЧОД АППБ «Авал ь», шляхом обману та службово го підроблення маючи у своєм у розпорядженні ксерокопії п аспортів та ідентифікаційни х кодів на ім' я ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 та непра вдиву довідку про нібито отр имання ОСОБА_15 доходів в С ПД ОСОБА_2, що складена О СОБА_2 та неправдиві довідк и про нібито отримання доход ів ОСОБА_16 та ОСОБА_17 в С ПД ОСОБА_6, складені спіль но ОСОБА_2 та ОСОБА_6 як і не будучи обізнаними про зм іну прізвища та паспорту ОС ОБА_18, виготовили фіктивний пакет кредитних документів підписавши та завіривши їх в ід імені вказаних сторонніх осіб, а саме ксерокопії паспо ртів, ідентифікаційних кодів , заявок-анкет позичальника т а поручителів, які подали О СОБА_4, яка не здійснивши від повідно ідентифікації клієн тів банку склала та надала на розгляд кредитного комітету висновок про можливість над ання позичальнику ОСОБА_18 кредиту у сумі 3000 доларів США. 08 серпня 2006 року, протоколом № 21 20 кредитний комітет банку при йняв рішення про надання кре диту ОСОБА_15. Отримавши зг оду комітету, ОСОБА_4 нада ла на підпис ОСОБА_2 догов ори поруки на ім' я ОСОБА_16 , ОСОБА_17, кредитний догові р на ім' я ОСОБА_15 № 014/1024/47408 ві д 08.08.2006 року та заявку б/н на вида чу готівки 3000 доларів США з кас и банку від 08.08.2006р У свою чергу ОСОБА_2 отримавши від ОС ОБА_4 вказану заявку викона ла в ній підпис від імені ОС ОБА_15, надавши її до каси вик онала підпис від імені ОСОБ А_18 у заявці на видачу готівк и № CSS/501-121 та отримала у касі банк у грошові кошти у сумі 3000 долар ів США, еквівалентні 15150 грн., як і використала на власний роз суд.

10 серпня 2006 року, з метою заво лодіння грошовими коштами ЧО Д АППБ «Аваль», ОСОБА_2 шля хом обману та службового під роблення вчинили наступне. М аючи у своєму розпорядженні копії паспортів та ідентифік аційних кодів ОСОБА_19, О СОБА_17, ОСОБА_20 та неправд иві довідки про доходи вказа них осіб у ТОВ «Еталон 2000» скл адені ОСОБА_2, діючи з мето ю введення у оману членів кре дитного комітету банку щодо легального походження вказа них копій документів, ОСОБА _2 виконала на них підписи ві д імені зазначених сторонніх осіб. Дані документи, необхід ні для отримання кредиту в ба нку подала для перевірки ОС ОБА_4, яка в свою чергу не зді йснила належної ідентифікац ії клієнтів за наданими доку ментами, завірила отримані в ід ОСОБА_2 копії документі в своїм підписом та виготови вши пакет кредитних документ ів направила їх на розгляд кр едитного комітету. 11 серпня 2006 року, протоколом № 2166 кредитни й комітет банку прийняв ріше ння про надання кредиту ОСО БА_19 Отримавши згоду коміте ту, ОСОБА_4 надала на підпи с ОСОБА_2 договори поруки на ім' я ОСОБА_17 і ОСОБА _20, кредитний договір на ім' я ОСОБА_19 № 014/1024/47588 від 10.08.2006 року та заявку на видачу готівки 30 00 доларів США з каси банку від 10.08.2006р У свою чергу ОСОБА_2 отримавши від ОСОБА_4 вказ ану заявку виконала в ній під пис від імені ОСОБА_19 та у з аявці на видачу готівки № СSS/320- 114 і отримала у касі банку грош ові кошти у сумі 3000 доларів США , еквівалентні 15150 грн., які вико ристала на власний розсуд.

11 серпня 2006 року, діючи за поп ередньою змовою, з метою заво лодіння грошовими коштами ЧО Д АППБ «Аваль» ОСОБА_2, та ОСОБА_6 шляхом обману та сл ужбового підроблення вчинил и наступне. Маючи у своєму роз порядженні паспорт та іденти фікаційний код Аваль та к серокопії паспортів та ідент ифікаційних кодів ОСОБА_12 , ОСОБА_22 та неправдиві дов ідки про доходи АвальБ і ОСОБА_22 у ТОВ «Еталон -2000» що складені ОСОБА_2 та непра вдиву довідку про доходи ОС ОБА_12 в СПД ОСОБА_6 складе ну спільно ОСОБА_2 та ОСО БА_6, діючи з метою введення у оману членів кредитного ко мітету банку щодо легального походження вказаних копій д окументів, ОСОБА_2 виконал а на них підписи від імені заз начених сторонніх осіб.

У свою чергу ОСОБА_4 нал ежно виконуючи службові обов ' язки щодо проведення ідент ифікації клієнтів за наданим и документами, завірила отри мані від ОСОБА_2 копії док ументів своїм підписом та ви готовила пакет кредитних док ументів у тому числі висново к про можливість надання заз наченого кредиту Аваль т а направила їх на розгляд кре дитного комітету. 10 серпня 2006 р оку, протоколом № 2152 кредитний комітет банку прийняв рішен ня про надання кредиту Авал ь Отримавши згоду комітету , ОСОБА_4 надала на підпис ОСОБА_2 договори поруки на і м' я ОСОБА_22, ОСОБА_12, кр едитний договір на ім' я Ав аль № 014/1024/47722 від 11.08.2006 року та зая вку на видачу готівки 3000 долар ів США з каси банку від 11.08.2006р. У с вою чергу ОСОБА_2 отримав ши від ОСОБА_4 вказану зая вку виконала в ній підпис від імені Аваль та передала ї ї ОСОБА_6. ОСОБА_6 на пі дставі вказаної заявки зверн увся до каси банку із паспорт ом Аваль та представивши сь останнім виконав у заявці на видачу готівки № CSS/501-259 підпи с від імені Аваль і отрима в у касі банку грошові кошти у сумі 3000 доларів США, еквівален тні 15150 грн., які передав у розпо рядження ОСОБА_2, що викор истала їх на власний розсуд.

11 серпня 2006 року, ОСОБА_2 м аючи у своєму розпорядженні ксерокопії паспортів та іден тифікаційних кодів ОСОБА_23 , ОСОБА_8, ОСОБА_24 та не правдиві довідки про доходи в СПД ОСОБА_2, ТОВ «Еталон 20 00», ТОВ «Елікон» діючи з метою введення у оману членів кред итного комітету банку щодо л егального походження вказан их копій документів, ОСОБА_ 2 виконала на них підписи ві д імені зазначених сторонніх осіб та надала їх ОСОБА_4, я ка неналежно виконуючи свої службові обов' язки щодо про ведення ідентифікації клієн тів за наданими документами, завірила отримані від ОСОБ А_2 копії документів своїм п ідписом та виготовила необхі дний пакет кредитних докумен тів у тому числі висновок про можливість надання зазначен ого кредиту ОСОБА_23 та нап равила їх на розгляд кредитн ого комітету. 11 червня 2006 року, п ротоколом № 2170 кредитний комі тет банку прийняв рішення пр о надання кредиту ОСОБА_23 Отримавши згоду комітету, ОСОБА_4 надала на підпис О СОБА_2 договори поруки на ім ' я ОСОБА_19В, ОСОБА_24 кр едитний договір на ім' я ОС ОБА_23, № 014/1024/48135 від 11.08.2006 року та за явку на видачу готівки 3000 дола рів США з каси банку від 11.08.2006р. У свою чергу ОСОБА_2 отрима вши від ОСОБА_4 вказану за явку виконала в ній підпис ві д імені ОСОБА_23 На підстав і вказаної заявки ОСОБА_2 звернулась до каси банку та п редставившись громадянкою ОСОБА_23 виконала у заявці н а видачу готівки № СSS/556-38 підпис від імені ОСОБА_23 та отрим ала у касі банку грошові кошт и у сумі 3000 доларів США, еквівал ентні 15150 грн., які використала на власний розсуд.

23 серпня 2006 року, діючи за п опередньою змовою, з метою за володіння грошовими коштами ЧОД АППБ «Аваль» ОСОБА_2, та ОСОБА_6 маючи у своєму р озпорядженні ксерокопії пас портів та ідентифікаційних к одів ОСОБА_11, ОСОБА_25, ОСОБА_26 та неправдиві довід ки про доходи у СПД ОСОБА_6 на ім' я ОСОБА_11, ОСОБА_2 6, що складені спільно ОСО БА_2 і ОСОБА_6, та неправди ву довідку про доходи у ТОВ «Е талон-2000» на ім' я ОСОБА_25 с кладену ОСОБА_2, діючи з ме тою введення у оману членів к редитного комітету банку щод о легального походження вказ аних копій документів, ОСОБ А_2 виконала на них підписи в ід імені зазначених сторонні х осіб та надала їх ОСОБА_4 , яка неналежно виконуючи сво ї службові обов' язки щодо п роведення ідентифікації клі єнтів за наданими документам и, завірила отримані від ОС ОБА_2 копії документів свої м підписом та виготовила нео бхідний пакет кредитних доку ментів у тому числі висновок про можливість надання зазн аченого кредиту ОСОБА_11 т а направила їх на розгляд кре дитного комітету. 22 серпня 2006 р оку, протоколом № 2246 кредитний комітет банку прийняв рішен ня про надання кредиту ОСОБ А_11. Отримавши згоду комітет у, ОСОБА_4 надала на підпис ОСОБА_2 договори поруки н а ім' я ОСОБА_25, ОСОБА_26 , кредитний договір на ім' я ОСОБА_11 № 014/1024/48281 від 23.08.2006 року т а заявку на видачу готівки 3000 д оларів США з каси банку від 23.08. 2006р. У свою чергу ОСОБА_2 от римавши від ОСОБА_4 вказан у заявку виконала в ній підпи с від імені ОСОБА_11 На підс таві вказаної заявки ОСОБА _2 звернулася до каси банку т а представившись останною по ставила у заявці на видачу го тівки № СSS/292-29 від імені ОСОБА _11 власний підпис. Отримав у касі банку грошові кошти у су мі 3000 доларів США, еквівалентн і 15150 грн., використала їх на вла сний розсуд.

06.09.2006 року діючи за попере дньою змовою, з метою заволод іння грошовими коштами ЧОД А ППБ «Аваль» ОСОБА_2, та ОСОБА_6 маючи у своєму розпо рядженні ксерокопії паспорт ів та ідентифікаційних кодів ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБ А_29 та неправдиві довідки пр о доходи ОСОБА_27, ОСОБА_29 у ТОВ «Емір» що складені ОСОБА_2 та неправдиву довід ку про доходи ОСОБА_28 у СПД ОСОБА_6 складену спільно ОСОБА_2 та ОСОБА_6, діючи з метою введення у оману чле нів кредитного комітету банк у щодо легального походження вказаних копій документів, ОСОБА_2 виконала на них підп иси від імені зазначених сто ронніх осіб, та надали їх ОС ОБА_4, яка не належно виконую чи свої службові обов' язки щодо проведення ідентифікац ії клієнтів за наданими доку ментами, завірила отримані в ід ОСОБА_2 копії документі в своїм підписом та виготови ла необхідний пакет кредитни х документів у тому числі вис новок про можливість надання зазначеного кредиту ОСОБА _9 та направила їх на розгляд кредитного комітету. 06 вересн я 2006 року, протоколом № 2319 кредит ний комітет банку прийняв рі шення про надання кредиту О СОБА_27 Отримавши згоду комі тету, ОСОБА_4 надала на під пис ОСОБА_2 договори порук и на ім' я ОСОБА_28, ОСОБА _29, кредитний договір на ім' я ОСОБА_10 № 014/1024/48803 від 06.09.2006 року та заявку на видачу готівки 30 00 доларів США з каси банку від 23.08.2006р. У свою чергу ОСОБА_2 о тримавши від ОСОБА_4 вказа ну заявку виконала в ній підп ис від імені ОСОБА_27. На під ставі вказаної заявки ОСОБ А_2 звернулася до каси банку та представившись останною поставила у заявці на видачу готівки № CSS/292-81 від імені ОСОБ А_27, власний підпис. Отримав у касі банку грошові кошти у с умі 3000 доларів США, еквівалент ні 15150 грн., використала їх на вл асний розсуд.

22.09.2006 року, з метою заволод іння грошовими коштами ЧОД А ППБ «Аваль» ОСОБА_2 маючи у своєму розпорядженні ксер окопії паспортів та ідентифі каційних кодів ОСОБА_30, ОСОБА_23, ОСОБА_29 та неправ диві довідки про доходи вказ аних осіб в ТОВ «Емір» та СПД ОСОБА_2 що складені ОСОБ А_2, діючи з метою введення у оману членів кредитного ком ітету банку щодо легального походження вказаних копій до кументів, ОСОБА_2 виконала на них підписи від імені зазн ачених сторонніх осіб, та пер едала вказані документи ОС ОБА_4, яка неналежно виконую чи свої обов' язки щодо пров едення ідентифікації клієнт ів за наданими документами, з авірила отримані від ОСОБА _2 копії документів своїм пі дписом та виготовила необхід ний пакет кредитних документ ів у тому числі висновок про м ожливість надання зазначено го кредиту ОСОБА_30 та напр авила їх на розгляд кредитно го комітету. 21 вересня 2006 року, п ротоколом № 2417 кредитний комі тет банку прийняв рішення пр о надання кредиту ОСОБА_30 Отримавши згоду комітету, ОСОБА_4 надала на підпис О СОБА_2 договори поруки на ім ' я ОСОБА_23, ОСОБА_29 кре дитний договір на ім' я ОСО БА_30 № 014/1024/49406 від 06.09.2006 року та зая вку на видачу готівки 3000 долар ів США з каси банку від 23.08.2006р. У с вою чергу ОСОБА_2 отримав ши від ОСОБА_4 вказану зая вку виконала в ній підпис від імені ОСОБА_30 На підставі вказаної заявки ОСОБА_2 з вернулась до каси банку за от риманням готівки. У подальшо му ОСОБА_2 поставила у зая вці на видачу готівки CSS/292-37 підп ис від імені ОСОБА_30 та отр имала у касі банку грошові ко шти у сумі 3000 доларів США, еквів алентні 15150 грн., які використал а на власний розсуд.

29.09.2006 року діючи за попере дньою змовою, з метою заволод іння грошовими коштами ЧОД А ППБ «Аваль» ОСОБА_2, та О СОБА_6 маючи у своєму розпор ядженні ксерокопії паспорті в та ідентифікаційних кодів ОСОБА_28, ОСОБА_31, а також неправдиву довідку про дохо ди ОСОБА_28 у СПД ОСОБА_6 , що складена ОСОБА_2 спіль но з ОСОБА_6 та довідку про доходи ОСОБА_31 у ТОВ «Емір », що складена ОСОБА_2, діюч и з метою введення у оману чл енів кредитного комітету бан ку щодо легального походженн я вказаних копій документів, ОСОБА_2 виконала на них пі дписи від імені зазначених с торонніх осіб, та надала їх ОСОБА_4, яка неналежно викон уючи свої службові обов' язк и щодо проведення ідентифіка ції клієнтів за наданими док ументами, завірила отримані від ОСОБА_2 копії документ ів своїм підписом та виготов ила пакет кредитних документ ів у тому числі висновок про м ожливість надання зазначено го кредиту ОСОБА_28 та напр авила їх на розгляд кредитно го комітету. 29 вересня 2006 року, п ротоколом № 2472 кредитний комі тет банку прийняв рішення пр о надання кредиту ОСОБА_28 . Отримавши згоду комітету, ОСОБА_4 надала на підпис О СОБА_2 договори поруки на ім ' я ОСОБА_11, та ОСОБА_32 к редитний договір на ім' я О СОБА_12 № 014/1024/49759 від 06.09.2006 року та з аявку на видачу готівки 3000 дол арів США з каси банку від 23.08.2006р . У свою чергу ОСОБА_2 отри мавши від ОСОБА_4 вказану заявку виконала в ній підпис від імені ОСОБА_28 На підст аві вказаної заявки ОСОБА_2 звернулась до каси банку за отриманням готівки. У подаль шому ОСОБА_2 поставила у з аявці на видачу готівки № СSS/292- 78 підпис від імені ОСОБА_28, та отримала у касі банку грош ові кошти у сумі 3000 доларів США , еквівалентні 15150 грн., які вико ристала на власний розсуд.

03.10.2006 року з метою заволодіння грошовими кошта ми ЧОД АППБ «Аваль» ОСОБА_2 маючи у своєму розпоряджен ні ксерокопії паспортів та і дентифікаційних кодів ОСО БА_17, ОСОБА_20, ОСОБА_33 т а неправдиві довідки про дох оди вказаних осіб СПД ОСОБА _2 та ТОВ Експерт» що складен і ОСОБА_2, діючи з метою вв едення у оману членів кредит ного комітету банку щодо лег ального походження вказаних копій документів, ОСОБА_2 виконала на них підписи від і мені зазначених сторонніх ос іб та надала ОСОБА_4, яка не належним чином виконуючи сво ї службові обовьязки щодо пр оведення ідентифікації кліє нтів за наданими документами , завірила їх своїм підписом т а виготовила пакет кредитних документів у тому числі висн овок про можливість надання зазначеного кредиту ОСОБА _13 та направила їх на розгляд кредитного комітету. 03 жовтня 2006 року, протоколом № 2490 кредитн ий комітет банку прийняв ріш ення про надання кредиту ОС ОБА_17 Отримавши згоду коміт ету, ОСОБА_4 надала на підп ис ОСОБА_2 договори поруки на ім' я ОСОБА_20, ОСОБА_33 , кредитний договір на ім' я ОСОБА_17 № 014/1024/49853 від 06.09.2006 року та заявку на видачу готівки 300 0 доларів США з каси банку від 23.08.2006р. У свою чергу ОСОБА_2 о тримавши від ОСОБА_4 вказа ну заявку виконала в ній підп ис від імені ОСОБА_17 На під ставі вказаної заявки ОСОБ А_2 звернулася до каси банку та представившись останньою поставила у заявці на видачу готівки № CSS/292-89 від імені ОСОБ А_17. Отримані у касі банку гр ошові кошти у сумі 3000 доларів С ША, еквівалентні 15150 грн., ОСОБ А_2 використала на власний р озсуд.

05.10.2006 року, з метою заволодіння грошовими кошта ми ЧОД АППБ «Аваль» ОСОБА_2 маючи у своєму розпоряджен ні ксерокопії паспортів та і дентифікаційних кодів ОСО БА_34 і ОСОБА_29 та неправди ві довідки про доходи вказан их осіб в ТОВ «Метек», ТОВ «Емі р», складені ОСОБА_2, діючи з метою введення у оману чле нів кредитного комітету банк у щодо легального походження вказаних копій документів, ОСОБА_2 виконала на них підп иси від імені зазначених сто ронніх осіб, та надала їх ОС ОБА_4, яка неналежним чином в иконуючи свої службові обовь язки щодо проведення ідентиф ікації клієнтів за наданими документами, завірила отрима ні від ОСОБА_2 копії докум ентів своїм підписом та виго товила пакет кредитних докум ентів у тому числі висновок п ро можливість надання зазнач еного кредиту ОСОБА_34 та н аправила їх на розгляд креди тного комітету. 05 жовтня 2006 рок у, протоколом № 2508 кредитний ко мітет банку прийняв рішення про надання кредиту ОСОБА_3 4 Отримавши згоду комітету, ОСОБА_4 надала на підпис ОСОБА_2 договори поруки на і м' я ОСОБА_29 кредитний до говір на ім' я ОСОБА_12 № 014/10 24/49953 від 05.10.2006 року та заявку на ви дачу готівки 3000 доларів США з к аси банку від 23.08.2006р. У свою черг у ОСОБА_2 отримавши від ОСОБА_4 вказану заявку вико нала в ній підпис від імені ОСОБА_34 На підставі вказано ї заявки ОСОБА_2 звернулас я до каси банку та представив шись останною поставила у за явці на видачу готівки № СSS/292-92 в ід імені ОСОБА_34 Отримані у касі банку грошові кошти у с умі 3000 доларів США, еквівалент ні 15150 грн., ОСОБА_2 використ ала на власний розсуд.

12.10.2006 року, діючи з а попередньою змовою, з метою заволодіння грошовими кошта ми ЧОД АППБ «Аваль» ОСОБА_2 , та ОСОБА_6 маючи у своєм у розпорядженні ксерокопії п аспортів та ідентифікаційни х кодів ОСОБА_35 та ОСОБА _36, неправдиву довідку про їх доходи ОСОБА_35 в СПД ОСО БА_6 складені ОСОБА_2 спі льно з ОСОБА_37 та неправди ву довідку про доходи ОСОБА _36 в СПД ОСОБА_6 складену ОСОБА_2, діючи з метою введ ення у оману членів кредитно го комітету банку щодо легал ьного походження вказаних ко пій документів, ОСОБА_2 ви конала на них підписи від іме ні зазначених сторонніх осіб , та передала ОСОБА_4, яка не належним чином виконуючи сво ї службові обов' язки щодо п роведення ідентифікації клі єнтів за наданими документам и, завірила отримані від ОС ОБА_2 копії документів свої м підписом та виготовила пак ет кредитних документів у то му числі неправдивий висново к про можливість надання заз наченого кредиту ОСОБА_35 та направила їх на розгляд кр едитного комітету. 12 жовтня 2006 року, протоколом № 2553 кредитни й комітет банку прийняв ріше ння про надання кредиту ОСО БА_35 Отримавши згоду коміте ту, ОСОБА_4 надала на підпи с ОСОБА_2 договір поруки н а ім' я ОСОБА_36 кредитний договір на ім' я ОСОБА_35 № 014/1024/50156 від 11.08.2006 року та заявку на видачу готівки 3000 доларів США з каси банку від 11.08.2006р. У свою че ргу ОСОБА_2 отримавши від ОСОБА_4 вказану заявку ви конала в ній підпис від імені ОСОБА_35 та передала її О СОБА_6. ОСОБА_6 на підстав і вказаної заявки звернувся до каси банку та представивш ись останнім виконав у заявц і на видачу готівки № CSS/141-56 підп ис від імені ОСОБА_35 і отри мав у касі банку грошові кошт и у сумі 3000 доларів США, еквівал ентні 15150 грн., які передав у роз порядження ОСОБА_2, яка ви користала їх на власний розс уд.

20.10.2006 року, з метою заволодіння грошовими кошта ми ЧОД АППБ «Аваль» ОСОБА_2 маючи у своєму розпоряджен ні ксерокопії паспортів та і дентифікаційних кодів ОСО БА_36, ОСОБА_20 та неправдив і довідки про доходи вказани х осіб в СПД ОСОБА_2 та ТОВ « Еталон 2000» складені ОСОБА_2 , діючи з метою введення у ома ну членів кредитного комітет у банку щодо легального похо дження вказаних копій докуме нтів, ОСОБА_2 виконала на н их підписи від імені зазначе них сторонніх осіб та переда ла ОСОБА_4, яка неналежним чином виконуючи свої службо ві обвоьязки щодо проведення ідентифікації клієнтів за н аданими документами, завірил а отримані від ОСОБА_2 коп ії документів своїм підписом та виготовила пакет кредитн их документів у тому числі ви сновок про можливість наданн я зазначеного кредиту ОСОБ А_36 та направила їх на розгля д кредитного комітету. 20 жовтн я 2006 року, протоколом № 2587 кредит ний комітет банку прийняв рі шення про надання кредиту О СОБА_36, Отримавши згоду комі тету, ОСОБА_4 надала на під пис ОСОБА_2 договір поруки на ім' я ОСОБА_20 кредитни й договір на ім' я ОСОБА_36 В №014/1024/50492 та заявку на видачу го тівки 3000 доларів США з каси бан ку. У свою чергу ОСОБА_2 от римавши від ОСОБА_4 вказан у заявку виконала в ній підпи с від імені ОСОБА_36 На підс таві вказаної заявки ОСОБА _2 звернулася до каси банку т а представившись останньою п оставила у заявці на видачу г отівки № СSS/292-92 від імені ОСОБ А_36 Отримані у касі банку гро шові кошти у сумі 3000 доларів СШ А, еквівалентні 15150 грн., ОСОБА _2 використала на власний ро зсуд.

18.10.2006 року, з метою заволодіння грошовими кошта ми ЧОД АППБ «Аваль» ОСОБА_2 маючи у своєму розпоряджен ні ксерокопії паспортів та і дентифікаційних кодів ОСО БА_38, Аваль, ОСОБА_40 та неправдиві довідки про дохо ди вказаних осіб у ТОВ «Емір» та СПД «Айрапетян» складені ОСОБА_2, діючи з метою вве дення у оману членів кредитн ого комітету банку щодо лега льного походження вказаних к опій документів, ОСОБА_2 в иконала на них підписи від ім ені зазначених сторонніх осі б та передала їх ОСОБА_4, як а в свою чергу неналежним чин ом виконуючи свої службові о бов' язки щодо проведення ід ентифікації клієнтів за нада ними документами, завірила ї х своїм підписом та виготови ла пакет кредитних документі в у тому числі висновок про мо жливість надання зазначеног о кредиту ОСОБА_38 та напра вила їх на розгляд кредитног о комітету. 18 жовтня 2006 року, про токолом № 2578 кредитний коміте т банку прийняв рішення про н адання кредиту ОСОБА_38 От римавши згоду комітету, ОСО БА_4 надала на підпис ОСОБ А_2 договори поруки на ім' я Аваль та ОСОБА_40, а так ож кредитний договір на ім' я ОСОБА_38 № 014/1024/50375 та заявку н а видачу готівки 3000 доларів СШ А з каси банку. У свою чергу ОСОБА_2 отримавши від ОСО БА_4 вказану заявку виконал а в ній підпис від імені ОСО БА_38 На підставі вказаної за явки ОСОБА_2 звернулася до каси банку та представившис ь останньою поставила у заяв ці на видачу готівки № СSS/556-68 від імені ОСОБА_38 Отримані у к асі банку грошові кошти у сум і 3000 доларів США, еквівалентні 15150 грн., ОСОБА_2 використала на власний розсуд.

23.10.2006 року, з метою заволодіння грошовими кошта ми ЧОД АППБ «Аваль» ОСОБА_2 маючи у своєму розпоряджен ні ксерокопії паспортів, іде нтифікаційних кодів ОСОБА _41, ОСОБА_12, ОСОБА_35 та н еправдиві довідки про доходи ОСОБА_12, ОСОБА_35 в СПД ОСОБА_6 складені ОСОБА_2 спільно з ОСОБА_6 діючи з метою введення у оману члені в кредитного комітету банку щодо легального походження в казаних копій документів, О СОБА_2 виконала на них підпи си від імені зазначених стор онніх осіб та надала їх ОСО БА_4 яка неналежно виконуюч и свої службові обов' язки щ одо проведення ідентифікаці ї клієнтів, завірила отриман і від ОСОБА_2 копії докуме нтів своїм підписом та вигот овила пакет кредитних докуме нтів у тому числі висновок пр о можливість надання зазначе ного кредиту ОСОБА_41 та на правила їх на розгляд кредит ного комітету. 23 жовтня 2006 року , протоколом № 2587 кредитний ком ітет банку прийняв рішення п ро надання кредиту ОСОБА_41 Отримавши згоду комітету, ОСОБА_4 надала на підпис О СОБА_2 договори поруки на ім ' я ОСОБА_12, ОСОБА_35 кре дитний договір на ім' я ОСО БА_13 № 014/1024/50609 та заявку на видач у готівки 3000 доларів США з каси банку. У свою чергу ОСОБА_2 отримавши від ОСОБА_4 вка зану заявку виконала в ній пі дпис від імені ОСОБА_41. На п ідставі вказаної заявки ОС ОБА_2 разом з ОСОБА_6 звер нулись до каси банку де ОСО БА_6 отримав 3000 доларів США, ек вівалентні 15150 грн., за заявкою на видачу готівки № CSS/556-87, викон авши підпис від імені ОСОБА _41 Отримані у касі банку грош ові кошти ОСОБА_6 передав у розпорядження ОСОБА_10, я ка використала їх на власний розсуд.

14.11.2006 року, за попе редньою змовою, з метою завол одіння грошовими коштами ЧОД АППБ «Аваль» ОСОБА_2, та ОСОБА_6 маючи у своєму розпо рядженні ксерокопії паспорт ів, ідентифікаційних кодів ОСОБА_42, ОСОБА_8 та неправ диві довідки про доходи вказ аних осіб в СПД ОСОБА_2, скл адені ОСОБА_2, діючи з мето ю введення у оману членів кре дитного комітету банку щодо легального походження вказа них копій документів, ОСОБА _2 виконала на них підписи ві д імені зазначених сторонніх осіб, та переджала їх ОСОБА _4, яка неналежним чином вико нуючи свої службові обов' яз ки щодо проведення ідентифік ації клієнтів, завірила отри мані від ОСОБА_2 копії док ументів своїм підписом та ви готовила пакет кредитних док ументів у тому числі висново к про можливість надання заз наченого кредиту ОСОБА_42 та направила їх на розгляд кр едитного комітету. Крім того ОСОБА_6 діючи з метою нада ння достовірності неправдив ому пакету кредитних докумен тів, надав до банку довідку пр о власні доходи та заявку на у кладення договору поруки за фіктивним кредитом ОСОБА_42 14 листопада 2006 року, протокол ом № 2718 кредитний комітет банк у прийняв рішення про наданн я кредиту ОСОБА_42 Отримав ши згоду комітету, ОСОБА_4 надала на підпис ОСОБА_2 д оговори поруки на ім' я ОСО БА_8. кредитний договір на ім ' я ОСОБА_42, № 014/1024/51527 та заявк у на видачу готівки 3000 доларів США з каси банку. У свою чергу ОСОБА_2 отримавши від О СОБА_4 вказану заявку викон ала в ній підпис від імені О СОБА_42 На підставі вказаної заявки ОСОБА_2 звернулася до каси банку та представивш ись останньою поставила у за явці на видачу готівки № CSS/573-192 в ід імені ОСОБА_42 Отримані у касі банку грошові кошти у с умі 3000 доларів США, еквівалент ні 15150 грн., ОСОБА_2 використа ла на власний розсуд.

12.10.2006 року, з метою заволодіння грошовими кошта ми ЧОД АППБ «Аваль» ОСОБА_2 , маючи у своєму розпоряджен ні ксерокопії паспортів, іде нтифікаційних кодів ОСОБА _43, Аваль та неправдиві д овідки про доходи вказаних о сіб в СПД Аваль складені ОСОБА_2, діючи з метою введ ення у оману членів кредитно го комітету банку щодо легал ьного походження вказаних ко пій документів, ОСОБА_2 ви конала на них підписи від іме ні зазначених сторонніх осіб та передала їх ОСОБА_4, яка неналежним чином виконуючи свої службові обов' язки щод о проведення ідентифікації к лієнтів за наданими документ ами, завірила їх своїм підпис ом та виготовила пакет креди тних документів у тому числі висновок про можливість над ання зазначеного кредиту О СОБА_43 та направила їх на роз гляд кредитного комітету. 25 кв ітня 2007року, протоколом № 255 кре дитний комітет банку прийняв рішення про надання кредиту ОСОБА_43. Отримавши згоду к омітету, ОСОБА_4 надала на підпис ОСОБА_2 договір по руки на ім' я Аваль та кре дитний договір на ім' я ОСО БА_43С № 014/1024/56237 та заявку б/н на в идачу готівки 3000 доларів США з каси банку. У свою чергу ОС ОБА_2 отримавши від ОСОБА_ 4 вказану заявку виконала в ній підпис від імені ОСОБА _43С На підставі вказаної зая вки ОСОБА_2 звернулася до каси банку та представившись останньою поставила у заявц і на видачу готівки № CSS/141-56 отри мала у касі банку грошові кош ти у сумі 3000 доларів США, еквіва лентні 15150 грн., ОСОБА_2 викор истала на власний розсуд.

26.10.2006 року, за попе редньою змовою, з метою завол одіння грошовими коштами ЧОД АППБ «Аваль» ОСОБА_2, та ОСОБА_6 маючи у своєму розпо рядженні ксерокопії паспорт ів, ідентифікаційних кодів ОСОБА_31 та ОСОБА_36 та неп равдиві довідки про доходи в казаних осіб в ТОВ «Емір» та С ПД ОСОБА_2, складені ОСОБ А_2, діючи з метою введення у оману членів кредитного ком ітету банку щодо легального походження вказаних копій до кументів, ОСОБА_2 виконала на них підписи від імені зазн ачених сторонніх осіб та пер едала їх ОСОБА_4, яка ненал ежним чином виконуючи свої с лужбові обов' язки щодо пров едення ідентифікації клієнт ів за наданими документами, з авірила їх своїм підписом та виготовила пакет кредитних документів у тому числі висн овок про можливість надання зазначеного кредиту ОСОБА _31 та направила їх на розгляд кредитного комітету. Крім то го ОСОБА_6 діючи за попере дньою змовою, з метою надання достовірності неправдивому пакету кредитних документів , надав до банку довідку про вл асні доходи та заявку на укла дення договору поруки за фік тивним кредитом ОСОБА_31 26 жовтня 2006 року, протоколом № 2621 кредитний комітет банку прий няв рішення про надання кред иту ОСОБА_31 Отримавши зго ду комітету, ОСОБА_4 надал а на підпис ОСОБА_2 догово ри поруки на ім' я ОСОБА_36 , кредитний договір на ім' я ОСОБА_31 № 014/1024/50789 та заявку на видачу готівки 3000 доларів США з каси банку. У свою чергу О СОБА_2 отримавши від ОСОБА _4 вказану заявку виконала в ній підпис від імені ОСОБА _31 На підставі вказаної заяв ки ОСОБА_2 звернулася до к аси банку та представившись останньою поставила у заявці на видачу готівки № CSS/292-98 від ім ені ОСОБА_31 Отримані у кас і банку грошові кошти у сумі 30 00 доларів США, еквівалентні 15150 грн., ОСОБА_2 використала н а власний розсуд.

26.04.2007 року, з метою заволодіння грошовими кошта ми ЧОД АППБ «Аваль» ОСОБА_2 , маючи у своєму розпоряджен ні ксерокопію паспорту, іден тифікаційного коду ОСОБА_45 та неправдиву довідку про ї ї доходи в СПД Аваль склад ену ОСОБА_2, діючи з метою введення у оману членів кред итного комітету банку щодо л егального походження вказан их копій документів, ОСОБА_ 2 виконала на них підписи ві д імені зазначених сторонніх осіб та передала їх ОСОБА_4 . яка неналежним чином викону ючи свої службові обов' язки щодо проведення ідентифікац ії клієнтів за наданими доку ментами, завірила їх своїм пі дписом та виготовила пакет к редитних документів у тому ч ислі висновок про можливість надання зазначеного кредиту ОСОБА_31 та направила їх на розгляд кредитного комітету . Крім того ОСОБА_2 діючи з м етою надання достовірності н еправдивому пакету кредитни х документів, надала до банку заявку на укладення договор у поруки за фіктивним кредит ом ОСОБА_45. 26 квітня 2007 року, п ротоколом № 259 кредитний коміт ет банку прийняв рішення про надання кредиту ОСОБА_31 О тримавши згоду комітету, ОС ОБА_4 надала на підпис ОСО БА_2 договори поруки, кредит ний договір на ім' я ОСОБА_ 45 №014/1024/56286 та заявку на видачу г отівки 3000 доларів США з каси ба нку. У свою чергу ОСОБА_2 о тримавши від ОСОБА_4 вказа ну заявку виконала в ній підп ис від імені ОСОБА_45 На під ставі вказаної заявки ОСОБ А_2 звернулася до каси банку та представившись останньою поставила у заявці на видачу готівки № CSS/337-104 від імені ОСО БА_31 Отримані у касі банку гр ошові кошти у сумі 3000 доларів С ША, еквівалентні 15150 грн., ОСОБ А_2 використала на власний р озсуд.

27.04.2007 року, за попе редньою змовою, з метою завол одіння грошовими коштами ЧОД АППБ «Аваль» ОСОБА_2, та ОСОБА_6 маючи у своєму розпо рядженні ксерокопію паспорт у, ідентифікаційного коду О СОБА_46 та неправдиві довідк у про її доходи складену ОС ОБА_2, діючи з метою введенн я у оману членів кредитного к омітету банку щодо легальног о походження вказаних копій документів, ОСОБА_2 викона ла на них підписи від імені за значених сторонніх осіб та п ередала їх ОСОБА_4, яка нен алежним чином виконуючи свої службові обов' язки щодо пр оведення ідентифікації кліє нтів за наданими документами , завірила копії документів с воїм підписом та виготовила пакет кредитних документів у тому числі висновок про можл ивість надання зазначеного к редиту ОСОБА_46 та направи ла їх на розгляд кредитного к омітету. Крім того ОСОБА_6 діючи з метою надання достов ірності неправдивому пакету кредитних документів, надав до банку заявку на укладення договору поруки за фіктивни м кредитом ОСОБА_46 27 квітн я 2007 року, протоколом № 263 кредит ний комітет банку прийняв рі шення про надання кредиту О СОБА_46 Отримавши згоду комі тету, ОСОБА_4 надала на під пис ОСОБА_2 кредитний дого вір на ім' я ОСОБА_46 № 014/1024/56316 та заявку на видачу готівки 30 00 доларів США з каси банку. У св ою чергу ОСОБА_2 отримавш и від ОСОБА_4 вказану заяв ку виконала в ній підпис від і мені ОСОБА_46 На підставі в казаної заявки ОСОБА_2 зве рнулася до каси банку та пред ставившись останньою постав ила у заявці на видачу готівк и № CSS/573-33 від імені ОСОБА_46 та отримала у касі банку грошов і кошти у сумі 3000 доларів США, е квівалентні 15150 грн., які викори стала на власний розсуд.

28.04.2007 року з метою заволодіння грошовими кошта ми ЧОД АППБ «Аваль» ОСОБА_2 , маючи у своєму розпорядженн і ксерокопію паспорту, ідент ифікаційного коду та деклар ації про доходи ОСОБА_47, ОСОБА_38 діючи з метою введе ння у оману членів кредитног о комітету банку щодо легаль ного походження вказаних коп ій документів, ОСОБА_2 вик онала на них підписи від імен і зазначених сторонніх осіб та передала їх ОСОБА_4, яка неналежним чином виконуючи свої службові обовьязки щодо проведення ідентифікації кл ієнтів за наданими документа ми, завірила отримані копії д окументів своїм підписом та виготовила пакет кредитних д окументів у тому числі висно вок про можливість надання з азначеного кредиту ОСОБА_47 та направила їх на розгляд кредитного комітету. 28 квітня 2007 року, протоколом № 270 кредитн ий комітет банку прийняв ріш ення про надання кредиту ОС ОБА_47. Отримавши згоду коміт ету, ОСОБА_4 надала на підп ис ОСОБА_2 договір поруки на ім' я ОСОБА_38, кредитни й договір на ім' я ОСОБА_14 №014/1024/56366 та заявку на видачу гот івки 3000 доларів США з каси банк у. У свою чергу ОСОБА_2 отр имавши від ОСОБА_4 вказану заявку виконала в ній підпис від імені ОСОБА_15 На підст аві вказаної заявки ОСОБА_2 звернулася до каси банку та представившись останньою по ставила у заявці на видачу го тівки № CSS/501-43 від імені ОСОБА_4 7. Отримані у касі банку грош ові кошти у сумі 3000 доларів США , еквівалентні 15150 грн., ОСОБА_ 2 використала на власний ро зсуд.

16.05.2007 року, з метою заволод іння грошовими коштами ЧОД А ППБ «Аваль» ОСОБА_2, маючи у своєму розпорядженні ксер окопію паспорту, ідентифікац ійного коду ОСОБА_48, ОСО БА_20 та довідки про доходи СП Д ОСОБА_48 та доходи ОСОБ А_20 в СПД ОСОБА_2 складену ОСОБА_2, діючи з метою введ ення у оману членів кредитно го комітету банку щодо легал ьного походження вказаних ко пій документів, ОСОБА_2 ви конала на них підписи від іме ні зазначених сторонніх осіб та надала їх ОСОБА_4 яка не належним чином виконуючи сво ї службові обов' язки щодо п роведення ідентифікації клі єнтів за наданими документам и, завірила отримані від ОС ОБА_2 копії документів свої м підписом та виготовила пак ет кредитних документів у то му числі висновок про можлив ість надання зазначеного кре диту ОСОБА_48 та направила їх на розгляд кредитного ком ітету. 01 червня 2006 року, протоко лом № 1526 кредитний комітет бан ку прийняв рішення про надан ня кредиту ОСОБА_48 Отрима вши згоду комітету, ОСОБА_4 надала на підпис ОСОБА_2 д оговір поруки на ім' я ОСО БА_20, кредитний договір на і м' я ОСОБА_48 № 014/1024/56748 та заяв ку б/н на видачу готівки 3000 дола рів США з каси банку. У свою че ргу ОСОБА_2 отримавши від ОСОБА_4 вказану заявку ви конала в ній підпис від імені ОСОБА_48П та звернулася до каси банку та представившис ь останньою поставила від її імені підпис у заявці на вида чу готівки № CSS/337-96 та отримала у касі банку грошові кошти у су мі 3000 доларів США, еквівалентн і 15150 грн., які використала на вл асний розсуд.

21.05.2006 року за попе редньою змовою, з метою завол одіння грошовими коштами ЧОД АППБ «Аваль» ОСОБА_2, та ОСОБА_6 маючи у своєму розпо рядженні ксерокопії паспорт ів та ідентифікаційних кодів ОСОБА_49, ОСОБА_50, неправ диву довідку про доходи ОСО БА_49 в ТОВ «Емір» складену ОСОБА_2, діючи з метою введен ня у оману членів кредитного комітету банку щодо легальн ого походження вказаних копі й документів, ОСОБА_2 вико нала на них підписи від імені зазначених сторонніх осіб т а передала їх ОСОБА_4, яка н еналежним чином виконуючи св ої службові обов' язки щодо проведення ідентифікації кл ієнтів за наданими документа ми, завірила копії документі в своїм підписом та виготови ла пакет кредитних документі в у тому числі висновок про мо жливість надання зазначеног о кредиту ОСОБА_49 та напра вила їх на розгляд кредитног о комітету. 21 травня 2007 року, про токолом № 342 кредитний комітет банку прийняв рішення про на дання кредиту ОСОБА_49 Отр имавши згоду комітету, ОСОБ А_4 надала на підпис ОСОБА _2 договір поруки на ім' я ОСОБА_50, кредитний договір н а ім' я ОСОБА_49 № 014/1024/56913 та за явку на видачу готівки 3000 дола рів США з каси банку. У свою че ргу ОСОБА_2 отримавши від ОСОБА_4 вказані документи виконала в них підписи від ім ені ОСОБА_49 та ОСОБА_50 Н а підставі вказаної заявки ОСОБА_6 звернувся до каси ба нку та від імені ОСОБА_49 о тримав 3000 доларів США еквівал ентні 15150 грн. за заявкою на вид ачу готівки № CSS/337-106, у якій підпи с від імені ОСОБА_49 постав ила ОСОБА_2 Отримані у кас і банку грошові кошти ОСОБА _6 передав у розпорядження ОСОБА_2,яка використала їх на власний розсуд.

11.06.2007 року з метою заволодін ня грошовими коштами ЧОД АПП Б «Аваль» ОСОБА_2 маючи у с воєму розпорядженні ксероко пії паспортів та ідентифікац ійних кодів Аваль, ОСОБ А_31, довідки про доходи вказа них осіб, ОСОБА_2 діючи з ме тою введення у оману членів к редитного комітету банку щод о легального походження вказ аних копій документів, ОСОБ А_2 виконала на них підписи в ід імені зазначених сторонні х осіб та передала їх ОСОБА _4, яка неналежним чином вико нуючи свої службові обов' яз ки щодо проведення ідентифік ації клієнтів за наданими до кументами, завірила отримані копії документів своїм підп исом та виготовила пакет кре дитних документів у тому чис лі висновок про можливість н адання зазначеного кредиту Аваль та направила їх на р озгляд кредитного комітету. 11 червня 2007 року, протоколом № 400 кредитний комітет банку при йняв рішення про надання кре диту Аваль Отримавши зго ду комітету, ОСОБА_4 склал а та надала на підпис ОСОБА _2 договір поруки на ім' я ОСОБА_16, кредитний договір н а ім' я Аваль, № 014/1024/57452 та зая вку б/н на видачу готівки 3000 дол арів США з каси банку. У свою ч ергу ОСОБА_2 отримавши ві д ОСОБА_4 вказані документ и виконала в них підписи від і мені Аваль, ОСОБА_31 На підставі вказаної заявки О СОБА_17 звернулася до каси ба нку та представившись ОСОБ А_18 та за заявкою на видачу г отівки №CSS/337-129 у якій підпис від імені ОСОБА_31 отримала у к асі банку грошові кошти у сум і 3000 доларів США, еквівалентні 15150 грн., які у подальшому викор истала на власний розсуд.

Таким чином було спричи нено тяжкі наслідки ЧОД ВАТ « Райффайзен банк Аваль» у вигляді надання банківською установою грошових коштів н еналежним особам на суму 378750 гр н.

Підсудна ОСОБА_2 вину в пред' явленому обвинувачен ні визнала повністю, визнала заподіяну злочином матеріал ьну шкоду та по пред' явлено му обвинуваченні показала, щ о дійсно вона мала скрутне ма теріальне становище та виріш ила отримувати кредити в бан ку „Райфайзен Банк Ава ль”, оскільки на той час бін ківськи установи без зайвих зволікань видавали кредити. Вона раніше отримувала креди ти на своє ім' я, які оформлюв ала їй ОСОБА_4. Після цього вона вирішила, без відома О СОБА_4, складати фіктивні до відки про доходи та інші необ хідні документи для отриманн я кредиту. Також у неї були коп ії паспортів знайомих їй осі б, яких вона також не ставила д о відома про оформлення на ни х кредитів, та користуючись д овірою ОСОБА_4 надавала їй документи, та запевняючи її у правомірності своїх намірів , за допомогою свого колишньо го чоловіка, який допомогав в оформленні кредитів, надава ла їй необхідні документи. Пі сля отримання заявок на вида чу грошових коштів вона особ исто або за допомогою ОСОБА _6 отримувала в касі банку гр ошові кошти, які вона особист о використовувала на власні потреби. Про неправомірність своїх дій вона нікому не каза ла, а діяла на свій ризик. При ц ьому вона здійснювала виплат у відсотків по отриманим кре дитам, і якби не світова криза , то вона повернула б отримані кредити вчасно до банку.

Підсудний ОСОБА_6 да в аналогічні покази, визнавш и повністю свою вину в інкрим інованих злочинах.

Підсудна ОСОБА_4 вин у в пред' явленому обвинувач енні не визнала, при цьому по п ред' явленому обвинуваченн і пояснила, що вона допускає, щ о під час виконання своїх обо в' язків по перевірці та іде нтифікації осіб неналежно їх перевіряла, тому що довіряла ОСОБА_6, так як вона постій но отримувала кредити в банк у і після цього систематично за кредитами, які вона допома гала отримувати людям, завча сно сплачувались відсотки за користування кредитами. У не ї не було сумнівів щодо поряд ності намірів ОСОБА_6. При цьому вона наполягає, що завж ди звіряла копії документів в присутності осіб або схожи х на них осіб, які отримували к редити.

Дані пояснення підсудн их повністю співпадають з по казами свідків, які були допи тані як в судовому засіданні так і під час досудового слід ства.

Так свідок ОСОБА_8 по казала, що вона раніше була зн айома з ОСОБА_2. Яким чином до неї потрапила ксерокопія її паспорту вона не пам' ята є, хоче повідомити, що особист о вона ніякого кредиту в „Р айфайзен Банк Аваль” н е отримувала. Також не надава ла нікому своїх документів т а доручень для отримання так ого кредиту.

Свідки ОСОБА_12, ОСО БА_53, ОСОБА_19, ОСОБА_23, ОСОБА_25, ОСОБА_54, ОСОБА_ 17, ОСОБА_20, ОСОБА_38, О СОБА_42, ОСОБА_43, ОСОБА_31 , ОСОБА_46, ОСОБА_47, ОСО БА_48, Аваль дали аналогі чні покази, доповнивши їх що і ноді вони звертались до ОСО БА_2 з проханням допомогти в отриманні кредиту, надавали їй для цього свої документи, н еобхідні для цього, однак нія ких кредитів не отримали, та н е виступали поручителями по кредитам.

Свідок ОСОБА_55 показ ав, що він працював касиром в „ Райфайзен Банк банк авал ь”. В його обов' язки входило також видача готівки по заяв кам на її видачу. Він перевіря в осіб, яким видавалась готів ка. Особисто ОСОБА_4 нікол и не отримувала в нього грошо ві кошти по кредитам, а отриму вали особи, на яких було випис ано заявки, точніше схожі на д аних осіб. ОСОБА_4 могла бу ти присутньою при отриманні грошових коштів по кредиту, а ле це не викликало ніякої під озри.

Аналогічні покази дали свідки ОСОБА_56, ОСОБА_57 , ОСОБА_58.

Допитані як свідки ОС ОБА_59, ОСОБА_60, ОСОБА_61 , ОСОБА_62, ОСОБА_63, та О СОБА_64 показали, що вони прац ювали в „Райфайзен Банк а валь” та входили до складу кр едитного комітету. Під час ро боти вони розглядали докумен ти від ОСОБА_4 на видання к редитів, та давали згоду на їх видачу. Дані документи у них н е викликали підозри, оскільк и ОСОБА_4 повинна була зал учати до отримання кредитів в банку різних клієнтів, в том у числі і фізичних осіб. Охара ктеризувати ОСОБА_4 вони м ожуть з позитивної сторони.

Крім показів свідків ви на підсудних повністю доведе на:

- ксерокопією паспорту ОСОБА_8

- ксерокопією паспорту О СОБА_11

- довідкою про доходи СПД ОСОБА_2

- довідкою про доходи ОСО БА_19.в СПД ОСОБА_2

- висновком кредитного інс пектора Болдакової М.С по О СОБА_8

- протоколом кредитного ко мітету № 1526 від 01 червня 2006

- кредитним договором № 014/1024/ 43064 від 01 червня 2006 року ОСОБА_8

- договором поруки ОСОБА _11

- договором поруки ОСОБА _2

- ордер-розпорядження б/н в ід 01.04.2006

- заявою на видачу готівки № CSS/246-60 на 3000 доларів США , еквівал ент 15150 грн.

Т .3 а.с.7-8, 11-12, 41, 40, 36, 20, 21 3, 6, 5 Т.6 а.с.159)

- ксерокопією паспорту ОСОБА_12

- ксерокопією паспорту О СОБА_13

- ксерокопією паспорту О СОБА_14

- довідкою про доходи ОСО БА_12 в СПД ОСОБА_6

- довідкою про доходи ОСО БА_13 в СПД ОСОБА_2

- довідкою про доходи ОСО БА_14 в СПД ОСОБА_2

- висновком кредитного інс пектора Болдакової М.С по О СОБА_12

- протоколом кредитного ко мітету № 1958 від 20 липня 2006 року

- кредитним договором № 014/1024/ 46384 від 20 липня 2006 року ОСОБА_12

- договором поруки ОСОБА _13

- договором поруки ОСОБА _14

- ордер-розпорядження б/н в ід 20.06.2006

- заявою на видачу готівки № CSS/337-62 на 3000 доларів США , еквівал ент 15150 грн.

Т.3 арк. 50-52, 53-5 4, 55-56, 74, 72, 73, 71, 44, 64, 65, 49, 48 Т.6 арк. 160

- ксерокопією паспорту ОСОБА_18

- ксерокопією паспорту О СОБА_65

- ксерокопією паспорту О СОБА_17

- довідкою про доходи ОСО БА_18 в СПБ ОСОБА_2

- довідкою про доходи ОСО БА_65 в СПД ОСОБА_6

- довідкою про доходи ОСО БА_17 в СПД ОСОБА_6

- заявою анкетою вх. № 2095 від 0 8.08.2006 року

- висновком кредитного інс пектора Болдакової М.С по О СОБА_12

- кредитним договором № 014/1024/ 47408 від 08.08.2006 року ОСОБА_18

- договором поруки від імен і ОСОБА_65

- договором поруки від імен і ОСОБА_17

- заявою на видачу готівки б/н від 08.08.2006

- заявою на видачу готівки № CSS/501-121 на 3000 доларів США, еквівал ент 15150 грн.

Т.3 арк. 83, 86-88, 88, 85, 109, 110, 111, 79, 93, 94, 82, 81 Т.6 арк. 161

- ОСОБА_12 СГІРФО ЧМВ в ід 15.01.2009 № 8/119 з додатком копій ф.1 п ро зміну 26.04.2006 року прізвища та паспорту ОСОБА_18 на Федор ова. Т. 7 арк. 107

- ксерокопією паспорту ОСОБА_19

- ксерокопією паспорту О СОБА_20

- ксерокопією паспорту О СОБА_17

- довідкою про доходи ОСО БА_19 в ТОВ «Еталон-2000»

- довідкою про доходи ОСО БА_20 в ТОВ «Еталон-2000»

- довідкою про доходи ОСО БА_17 в ТОВ «Еталон-2000»

- висновком кредитного інс пектора Болдакової М.С по О СОБА_19

- протоколом кредитного ко мітету № 2152 від 10 серпня 2006 року

- кредитним договором № 014/1024/ 47588 від 10.08.2006 року ОСОБА_19

- договором поруки ОСОБА _20

- договором поруки ОСОБА _17П

- заявою на видачу готівки б/н від 10.08.2006

- заявою на видачу готівки № СSS/320-114 на суму 3000 доларів США - е квівалент 15150 грн.

Т.3 арк. 119-102, 12 1, 122, 146, 147, 148, 145, 115, 130, 131, 118, 117 Т.6 арк 163

- ксерокопією паспорту АвальБ

- ксерокопією паспорту О СОБА_12

- ксерокопією паспорту О СОБА_22

- довідкою про доходи Ава ль в ТОВ «Елікон»

- довідкою про доходи ОСО БА_12 в СПД ОСОБА_6

- довідкою про доходи ОСО БА_22 в ТОВ «Еталон-2000»

- висновком кредитного інс пектора Болдакової М.С по А валь

- протоколом кредитного ко мітету № 2166 від 11 серпня 2006

- кредитним договором № 014/1024/ 47722 на суму 3000 доларів США Авал ь

- договором поруки ОСОБА _12

- договором поруки ОСОБА _22

- заявою на видачу готівки б/н від 14.08.2006

- заявою на видачу готівки № СSS/141-259 на суму 3000 доларів США, е квівалент 15150 грн.

Т.3 арк. 157-158, 161-162, 159-160, 186, 188, 187 , 189, 153,171,172 156, 155 т.6 арк. 162

Копією довіренос ті № 39 від 21.03.2008 року Аваль, ск ладеною у виправній колонії № 66 Державного департаменту в иконання покарань Т.7 арк.39

- ксерокопією паспорту ОСОБА_23

- ксерокопією паспорту О СОБА_19

- ксерокопією паспорту О СОБА_66

- довідкою про доходи ОСО БА_23 в СПД ОСОБА_2

- довідкою про доходи ОСО БА_19 в ТОВ «Еталон-2000»

- довідкою про доходи ОСО БА_66 в ТОВ «Елікон»

- висновком кредитного інс пектора Болдакової М.С по О СОБА_23В

- протоколом кредитного ко мітету № 2170 від 11 серпня 2006 року

- кредитним договором № 014/1024/ 48135 на суму 3000 доларів США ОСОБ А_23

- договором поруки ОСОБА _19

- договором поруки ОСОБА _66

- заявою на видачу готівки б/н від 19.08.2006

- заявою на видачу готівки № СSS/556-38 на суму 3000 доларів США, ек вівалент 15150 грн.

Т.3 арк. 197-200, 201-202, 203-204, 233, 234, 235 , 236, 193, 212, 213, 196, 195 т.6 арк. 164

- ксерокопією паспорту ОСОБА_9

- ксерокопією паспорту О СОБА_25

- ксерокопією паспорту О СОБА_26

- довідкою про доходи ОСО БА_9 в СПД ОСОБА_2

- довідкою про доходи ОСО БА_25В в ТОВ «Емір»

- довідкою про доходи ОСО БА_26 в СПД ОСОБА_6В,

- висновком кредитного інс пектора по ОСОБА_9

- протоколом кредитного ко мітету № 2246 від 22 серпня 2006 року

- кредитним договором № 014/1024/ 48281 від 23.08.2006 року ОСОБА_9

- договором поруки ОСОБА _25В

- договором поруки ОСОБА _26

- заявою на видачу готівки б/н від 23.08.2006

- заявою на видачу готівки № СSS/292-29 на суму 3000 доларів США, ек вівалент 15150 грн.

Т.3 арк. 243-244, 245, 246-248, 280, 281, 282, 283, 239, 256, 257, 242, 241 т.6 арк. 165

- ксерокопією паспорту ОСОБА_67

- ксерокопією паспорту О СОБА_68

- ксерокопією паспорту О СОБА_29

- довідкою про доходи ОСО БА_67 в ТОВ «Емір»

- довідкою про доходи ОСО БА_68 в СПД ОСОБА_6

- довідкою про доходи ОСО БА_29 в ТОВ «Емір»

- висновком кредитного інс пектора Болдакової М.С по О СОБА_67

- протоколом кредитного ко мітету № 2319 від 06.09.2006 року

- кредитним договором № 014/1024/ 48803 від 06.09.2006 року ОСОБА_67

- договором поруки ОСОБА _68

- договором поруки ОСОБА _29

- заявою на видачу готівки б/н від 06.09.2006

- заявою на видачу готівки № CSS/292-81 на 3000 доларів США , еквівал ент 15150 грн.

Т.3 арк. 292-293, 294-295, 296-297, 310, 311, 312 317, 288, 305, 306, 291, 290 т.6 арк. 166

- ксерокопією паспорту ОСОБА_30

- ксерокопією паспорту О СОБА_23

- ксерокопією паспорту О СОБА_29

- довідкою про доходи ОСО БА_30 в ТОВ «Емір»

- довідкою про доходи ОСО БА_23 в СПД ОСОБА_2

- довідкою про доходи ОСО БА_29 в ТОВ «Емір»

- висновком кредитного інс пектора Болдакової М.С по О СОБА_30

- протоколом кредитного ко мітету № 2417 від 21 вересня 2006 року

- кредитним договором № 014/1024/ 49406 від 22.09.2006 року ОСОБА_30

- договором поруки ОСОБА _20

- договором поруки ОСОБА _29

- заявою на видачу готівки б/н від 22.09.2006

- заявою на видачу готівки № CSS/292-37 на 3000 доларів США, еквівал ент 15150 грн.

Т.4 арк. 2, 9-10, 7-8, 26, 27, 28, 29, 3, 18, 19, 6, 5 т. т.6 арк. 167

Листом ЧМВ УМВС №3/ 5100 від 26.12.2008 року із додатком від мовним матеріалом стосовно р озшуку безвісті зниклого О СОБА_30 Т. 7 арк . 112-122

- ксерокопії паспорту ОС ОБА_69

- ксерокопією паспорту О СОБА_31

- ксерокопією паспорту О СОБА_32

- довідкою про доходи ОСО БА_69 в СПД ОСОБА_6

- довідкою про доходи ОСО БА_31 в ТОВ «Емір»

- довідкою про доходи ОСО БА_32 в ТОВ «Вантранс»

- висновком кредитного інс пектора Болдакової М.С по О СОБА_69

- протоколом кредитного ко мітету № 2472 від 29 вересня 2006 року

- кредитним договором № 014/1024/ 49759 3000 доларів США ОСОБА_69

- договором поруки ОСОБА _21

- договором поруки ОСОБА _32

- заявою на видачу готівки б/н від 29.09.2006

- заявою на видачу готівки № СSS/292-78 на суму 3000 доларів США, ек вівалент 15150 грн.

Т .4 арк. 37-38, 39, 40-41, 59, 60, 61, 49, 50, 62, 33 Т.6 арк. 168

- ксерокопією паспорту ОСОБА_17

- ксерокопією паспорту О СОБА_20

- ксерокопією паспорту О СОБА_16

- довідкою про доходи ОСО БА_17 в СПД ОСОБА_2

- довідкою про доходи ОСО БА_20 в АС «Експерт»

- довідкою про доходи ОСО БА_16 в СПД ОСОБА_2

- висновком кредитного інс пектора Болдакової М.С по О СОБА_17

- протоколом кредитного ко мітету № 2490 від 30.10.2006 рок

- кредитним договором № 014/1024/ 49853 від 03.10.2006 року ОСОБА_17

- договором поруки ОСОБА _20

- договором поруки ОСОБА _16

- заявою на видачу готівки б/н від 03.10.2006

- заявою на видачу готівки № СSS/292-37 на суму 3000 доларів США, ек вівалент 15150 грн.

Т.4 арк. 70, 71, 72, 92, 93, 94, 95, 66, 80, 81, 68, 69 Т. 6 арк. 169

- ксерокопією паспорту ОСОБА_34.

- ксерокопією паспорту О СОБА_29

- ксерокопією паспорту О СОБА_2

- довідкою про доходи ОСО БА_34 в ТОВ «Метек»

- довідкою про доходи ОСО БА_29 в ТОВ «Емір»

- довідкою про доходи СПД ОСОБА_2

- висновком кредитного інс пектора Болдакової М.С по О СОБА_34.

- протоколом кредитного ко мітету № 2508 від 05.10.2006 року

- кредитного договору № 014/1024/ 49953 на суму 3000 доларів США на ім' я ОСОБА_34

- договором поруки ОСОБА _29

- договором поруки ОСОБА _2

- заявою на видачу готівки б/н від 05.10.2006

- заявою на видачу готівки № СSS/292-92 на суму 3000 доларів США, ек вівалент 15150 грн.

Т. 4 арк. 103-104, 105-106, 107, 124, 123, 127, 1 33, 99, 115, 116, 101,102 Т.6 арк. 17 0

- ксерокопією паспорту ОСОБА_70

- ксерокопією паспорту О СОБА_71

- ксерокопією паспорту О СОБА_6

- довідкою про доходи ОСО БА_70 в СПД ОСОБА_6

- довідкою про доходи ОСО БА_71 в СПД ОСОБА_2

- довідкою про доходи СПД ОСОБА_6

- висновком кредитного інс пектора Болдакової М.С по О СОБА_70

- протоколом кредитного ко мітету № 2553 від 12.10.2006

- кредитним договором № 014/1024/ 50156 від 12.10.2006 року ОСОБА_70

- договором поруки ОСОБА _71

- договором поруки ОСОБА _6

- заявою на видачу готівки б/н від 12.10.2006

- заявою на видачу готівки № CSS/141-56 на 3000 доларів США , еквівал ент 15150 грн.

Т.4 арк. 141-142, 143-144, 145-146, 163, 162, 170 , 171, 137, 154, 155, 139, 140 т.6 арк172

- ксерокопією паспорту ОСОБА_71

- ксерокопією паспорту О СОБА_20

- ксерокопією паспорту О СОБА_2

- довідкою про доходи ОСО БА_71 в СПД ОСОБА_2

- довідкою про доходи ОСО БА_20 в ТОВ «Еталон-2000»

- довідкою про доходи СПД ОСОБА_2

- висновком кредитного інс пектора Болдакової М.С по О СОБА_71

- протоколом кредитного ко мітету № 2587 від 20.10.2006

- кредитним договором № 014/1024/ 50492 на суму 3000 доларів США ОСОБ А_71

- договором поруки ОСОБА _20

- договором поруки ОСОБА _2

- заявою на видачу готівки б/н від 20,10,2006

- заявою на видачу готівки № CSS/141-80 на 3000 доларів США, еквівал ент 15150 грн.

Т .4 арк. 143-144, 183, 181-182, 198, 199, 206, 207, 175, 191, 190, 177, 178

- ксерокопією паспорту ОСОБА_38

- ксерокопією паспорту А валь

- ксерокопією паспорту О СОБА_40

- довідкою про доходи ОСО БА_38 в ТОВ «Емір»

- довідкою про доходи СПД Аваль

- довідкою про доходи ОСО БА_40 в ТОВ «Емір»

- висновком кредитного інс пектора Болдакової М.С по О СОБА_38

- протоколом кредитного ко мітету №2578 від 18.10.2006

- кредитним договором № 014/1024/ 50375 від 18.10.2006 року ОСОБА_38

- договором поруки Аваль

- договором поруки ОСОБА _40

- заявою на видачу готівки б/н від 18.10.2006

- заявою на видачу готівки № CSS/556-68 на 3000 доларів США, еквівал ент 15150 грн.

Т. 4 арк. 215, 220-222, 216-219, 239, 240, 238, 2 49, 211, 231, 230, 213,214 т.6 арк. 173

- протоколом кредитного комітету № 2587 від 23.10.2006 року

- кредитним договором № 014/1024/ 50609 на суму 3000 доларів США ОСОБ А_41

- договором поруки ОСОБА _12

- договором поруки ОСОБА _35

- заявою на видачу готівки б/н від 23.10.2006

- заявою на видачу готівки № CSS/556-87 на 3000 доларів США, еквівал ент 15150 грн.

Т .4 арк. 251, 253, 254, 255, 256 т.6 арк. 174

- ксерокопією паспорту ОСОБА_42

- ксерокопією паспорту О СОБА_8

- ксерокопією паспорту О СОБА_6

- довідкою про доходи ОСО БА_42 в СПД ОСОБА_2

- довідкою про доходи ОСО БА_8 в СПД ОСОБА_2

- довідкою про доходи СПД ОСОБА_6

- висновком кредитного інс пектора Болдакової М.С по О СОБА_42

- протоколом кредитного ко мітету № 2718 від 14.11.2006

- кредитним договором № 014/1024/ 51527 на суму 3000 доларів США ОСОБ А_42

- договором поруки ОСОБА _8

- договором поруки ОСОБА _6

- заявою на видачу готівки б/н від 14.11.2006

- заявою на видачу готівки № CSS/573-192 на 3000 доларів США, еквівал ент 15150 грн.

Т. 4 арк. 255-266, 267-268, 269, 292, 291, 293, 3 02, 259-260, 280, 281, 263, 264 т.6 арк. 175

- ксерокопією паспорту ОСОБА_43С

- ксерокопією паспорту А валь

- довідкою про доходи ОСО БА_43 в СПД Аваль

- довідкою про доходи СПД Аваль

- висновком кредитного інс пектора Болдакової М.С по О СОБА_43

- протоколом кредитного ко мітету №255 від 25.04.2007

- кредитним договором № 014/1024/ 56237 від 26.04.2007 року ОСОБА_22

- договором поруки Аваль

- заявою на видачу готівки б/н від 26.04.2007

- заявою на видачу готівки № CSS/573-56 на 3000 доларів США, еквівал ент 15150 грн.

Т.5 арк. 9, 10-11, 20, 21, 38, 4, 19, 7, 8 т.6 арк. 177

- ксерокопією паспорту ОСОБА_31

- ксерокопією паспорту О СОБА_6

- ксерокопією паспорту О СОБА_36

- довідкою про доходи ОСО БА_31 ТОВ «Емір».

- довідкою про доходи СПД ОСОБА_6

- довідкою про доходи ОСО БА_36 в ОСОБА_2

- висновком кредитного інс пектора Болдакової М.С по О СОБА_43

- протоколом кредитного ко мітету № 2621 від 26.10.2006

- кредитним договором № 014/1024/ 150789 на суму 3000 доларів США ОСОБ А_31

- договором поруки ОСОБА _6

- договором поруки ОСОБА _36

- заявою на видачу готівки б/н від 26.10.2006

- заявою на видачу готівки № CSS/292-98 на 3000 доларів США, еквівал ент 15150 грн.

Т .5 арк. 46, 47-48, 49-50, 60, 70, 61, 73, 42, 58, 59, 44, 45 т.6 арк. 176

- ксерокопією паспорту ОСОБА_45

- ксерокопією паспорту О СОБА_2

- довідкою про доходи ОСО БА_45 в СПД Аваль

- довідкою про доходи СПД ОСОБА_2

- заявою-анкетою вх. № 254 від 26 .04.2007

- висновком кредитного інс пектора Болдакової М.С по О СОБА_23

- протоколом кредитного ко мітету № 259 від 26.04.2007 орку

- кредитним договором № 014/1024/ 56286 від 26.04.2007 року ОСОБА_45

- договором поруки ОСОБА _2

- заявою на видачу готівки б/н від 26.04.2007

- заявою на видачу готівки № CSS/337-104 на 3000 доларів США, еквівал ент 15150 грн.

Т .5 арк. 82, 83, 92, 93, 84-87, 106, 77, 91, 80, 81 т.6 арк. 178

- копією паспорту НМ 271335 ви даним 12.03.2007 року на ім' я ОСОБ А_72,

- копією форми №1 ОСОБА_45 із даними про зміну прізвища на ОСОБА_72, що заперечує св ідченя ОСОБА_4 стосовно зв ернення до неї та належної ід ентифікації особи позичальн ика ОСОБА_45. під час оформл ення 26.04.2007р. кредитної справи за кредитним договором № 014/1024/56286. Т.7 арк.2

- ксерокопією паспорту ОСОБА_46 із № НК 596307 та НОМЕР_1 на звороті.

- ксерокопією паспорту О СОБА_6

- довідкою про доходи ОСО БА_46 в СПД Аваль

- довідкою про доходи СПД ОСОБА_6

- заявою-анкетою вх. 259 від 27 к вітня 2007 року.

- висновком кредитного інс пектора Болдакової М.С по О СОБА_46

- протоколом кредитного ко мітету № 263 від 27.04.2007 року

- кредитним договором № 014/1024/ 56316 від 27.04.2007 року ОСОБА_46

- договором поруки ОСОБА _6

- заявою на видачу готівки б/н від 27.04.2007

- заявою на видачу готівки № CSS/573-33 на 3000 доларів США, еквівал ент 15150 грн.

Т.4 арк. 115, 116, 1 28, 129, 117-120, 139, 110, 124, 113, 114 т .6 арк. 179

- листом УБОЗ УМВС област і № 29/5-229 від 23.08.2009 року, копією лист а ДВМ ЧМВ від 11.12.2003 р, із копіями п аспортів НОМЕР_1 на ім' я ОСОБА_24 та НОМЕР_2 на ім ' я ОСОБА_46,

- листом ЧОД ВАТ «Райффайзе н банк Аваль» № 08-01/552 від 26/01/2009 року про те, що гр. ОСОБА_73 ІНФОРМАЦІЯ_10 паспортів Н ОМЕР_1 за період 2006-2007 року до б анку не звертався та ідентиф ікуючих документів не надава в, що в сукупності заперечує с відчення ОСОБА_4 зверненн я до банку ОСОБА_46, ОСОБА _73 та обставин ідентифікаці ї особи ОСОБА_46 за нібито н аданим паспортом. Т. 7 арк. 114-115 Т. 7 арк.117

- ксерокопією паспорту ОСОБА_47

- ксерокопією паспорту О СОБА_38

- довідкою про доходи СПД ОСОБА_47

- довідкою про доходи СПД ОСОБА_38

- висновком кредитного інс пектора Болдакової М.С по О СОБА_47

- протоколом кредитного ко мітету № 270 від 28.04.2007

- кредитним договором № 014/1024/ 56366 на суму 3000 доларів США ОСОБ А_47

- договором поруки ОСОБА _38

- заявою на видачу готівки б/н від 28.04.2007

- заявою на видачу готівки № CSS/501-43 на 3000 доларів США, еквівал ент 15150 грн.

Т.4 арк. 157-159, 150-151, 167, 164-166, 176, 1 52, 144, 155, 156 т.6 арк. 180

- ксерокопією паспорту ОСОБА_48

- ксерокопією паспорту О СОБА_20

- довідкою про доходи СПД ОСОБА_48

- довідкою про доходи ОСО БА_20 в СПД ОСОБА_2

- висновком кредитного інс пектора Болдакової М.С по О СОБА_48

- протоколом кредитного ко мітету № 323 від 16.05.2007

- кредитним договором № 014/1024/ 56748 від 08.08.2006 року ОСОБА_48

- договором поруки ОСОБА _20

- заявою на видачу готівки б/н від 16.05.2007

- заявою на видачу готівки № CSS/337-96 на 3000 доларів США, еквівал ент 15150 грн.

Т .4 арк. 184, 185, 193, 192, 192, 204, 179, 191, 183, 182 т.6 арк. 181

- ксерокопією паспорту ОСОБА_74

- ксерокопією паспорту О СОБА_75

- довідкою про доходи ОСО БА_74 в ТОВ «Емір»

- довідкою про доходи СПД ОСОБА_75

- висновком кредитного інс пектора Болдакової М.С по О СОБА_74

- протоколом кредитного ко мітету № 342 від 21.05.2007

- кредитного договору № 014/1024/ 56913 на суму 3000 доларів США ОСОБ А_74

- договором поруки ОСОБА _75

- заявою на видачу готівки б/н від 25.05.2007

- заявою на видачу готівки № CSS/337-106 на 3000 доларів США, еквівал ент 15150 грн.

Т.4 арк. 213-214, 21 5, 224, 227-228, 236, 208, 223, 211, 212 т.6 а рк. 182

- ксерокопією паспорту Аваль

- ксерокопією паспорту О СОБА_31

- довідкою про доходи Ава ль в «Автозавод»

- довідкою про доходи СПД ОСОБА_31

- висновком кредитного інс пектора Болдакової М.С по А валь

- протоколом кредитного ко мітету № 400 від 11.06.2007

- кредитним договором № 014/1024/ 57452 від 11.06.2007 року Аваль

- договором поруки ОСОБА _31

- заявою на видачу готівки б/н від 11.06.2007

- заявою на видачу готівки № CSS/337-129 на 3000 доларів США, еквівал ент 15150 грн.

Т. 5 арк. 245, 246, 259, 257-258, 268, 240, 254, 243, 244 т.6 а рк. 183

Висновком експерта № 0 5 від 18.01.2009 року відповід но до якого:

- підписи від імені ОСОБ А_12 у графі «Позичальник» у к редитному договорі №014/1024/46384 від 20 липня 2006 року, у графі «Підпис отримувача» у заяві на видач у готівки № CSS/337-62 на 3000 доларів СШ А, у ксерокопії паспорту ОС ОБА_12, виконані ОСОБА_2;

- підписи від імені ОСОБА _18 у графі «Позичальник» у кр едитному договорі №014/1024/47408 від 08 .08.2006 року, у графі «Підпис отрим увача» у заяві на видачю готі вки № CSS/501-121 на 3000 доларів США, у гр афі «Підпис позичальника» у заяві-анкеті вх. № 2095 від 08.08.2006 рок у, у ксерокопії паспорту ОС ОБА_18, виконані ОСОБА_2;

- підписи від імені ОСОБА _11 у графі «Позичальник» у кр едитному договорі №014/1024/4821 від 23. 08.2006, у графі «Підпис отримувач а» у заяві на видачю готівки № CSS/292-29 на 3000 доларів США, у ксероко пії паспорту ОСОБА_11 вико нані ОСОБА_2;

- підписи від імені ОСОБА _17 у графі «Позичальник» у кр едитному договорі №014/1024/49853 від 03 .10.2006 року, у графі «Підпис отрим увача» у заяві на видачю готі вки № CSS/292-37 на 3000 доларів США, у ксе рокопії паспорту ОСОБА_17, виконані ОСОБА_2;

- підписи від імені ОСОБА _71 у графі «Позичальник» у кр едитному договорі №014/1024/50492, у гра фі «Підпис отримувача» у зая ві на видачю готівки № CSS/141-80 на 300 0 доларів США, у ксерокопії пас порту ОСОБА_71 виконані О СОБА_2;

- підписи від імені ОСОБА _76 у графі «Позичальник» у кр едитному договорі №014/1024/56286, у гра фі «Підпис отримувача» у зая ві на видачю готівки № CSS/337-104 на 30 00 доларів США, у графі «Підпис позичальника» у заяві-анкет і вх. № 254 від 26.04.2007 року у ксерокоп ії паспорту ОСОБА_76 викон ані ОСОБА_2;

- підписи від імені ОСОБА _46 у графі «Позичальник» у кр едитному договорі №014/1024/56316, у гра фі «Підпис позичальника» у з аяві-анкеті вх. № 259 від 27.04.2007 року , у ксерокопії паспорту ОСО БА_46 виконані ОСОБА_2; Т.7 арк.152

Висновком експерта № 06 від 18.01.2009 року відповідно д о якого ОСОБА_4 як працівн иком банку виконані підписи у: заяві б/н на видачу готівки ОСОБА_12М, - ксерокопії пасп орту ОСОБА_12, - заяві б/н на в идачу готівки ОСОБА_18, - вис новку кредитного працівника по ОСОБА_18, - заяві анкеті в х.. № 2095 від 08.08.2006 року, - ксерокопії паспорту ОСОБА_18, - заяві б /н на видачу готівки ОСОБА_19 , - ксерокопії паспорту ОСО БА_19, - заяві б/н на видачу готі вки ОСОБА_9, - ксерокопії па спорту ОСОБА_9, - заяві б/н н а видачу готівки ОСОБА_17, - ксерокопії паспорту ОСОБА _17, - заяві б/н н а видачу готівки ОСОБА_71, - ксерокопії паспорту ОСОБА _71, - заяві б/н н а видачу готівки ОСОБА_76, - заяві-анкеті вх.. № 254 від 26.04.2007, - кс ерокопії паспорту ОСОБА_76 - висновку кредитного праців ника по ОСОБА_76,- заяві б/н н а видачу готівки ОСОБА_46, - заяві-анкеті вх. 259 від 27 квітня 2007р., - ксерокопії паспорту ОС ОБА_46, - висновку кредитного інспектора по ОСОБА_46. Т.7 арк. 171

Листом № 474/9/17-116 від 26.01.2009р. ДПІ у м. Чернігові, відпов ідно до якого у 2006-2007р. з СПД - фі зичною особою ОСОБА_6 у тр удових відносинах перебувал и лише ОСОБА_77 з 01.08.2006 по 31.12.2007, ОСОБА_78 з 01.01.2006 по 31.08.2006., з СПД - ф ізичною особою ОСОБА_2 у т рудових відносинах перебува в ОСОБА_14 з 01.01.2006 лише по 05.07.2006 р оку. Т.1 арк.181

Листом від 03.11.2008 р оку № 10179/9/29-013 ДПІ м. Чернігова, від повідно до якого ТОВ «ЕМІР» (к од ЄДРПОУ 22823392) знято з обліку в ДПІ у м. Чернігові 22.12.2006 р., ТОВ «М ЕТЕК» не перебуває на обліку в ДПІ у м. Чернігові, Т.1 арк.177

Листом ДПІ у Ріп кінському р-ні від 18.11.2008р., № 807/9/17, в ідповідно до якого Аваль перебуває на обліку у ДПІ з 17.1 2.2003 року. За час перебування на податковому обліку мав труд ові відносини лише з гр. ОСО БА_79 у період з 15.06.2004 по 01.11.2004р. Т.1 арк.174

Листом ТОВ ВКФ « Еталон-2000» від 16.10.2008 року, відпов ідно до якого ОСОБА_25 ОС ОБА_22, ОСОБА_20 ні коли на в казаному підприємстві не пра цювали. Т.1 арк. 170

Листом ТОВ ЕФ «А С-Експерт» від 10.10.2008 року, відпо відно до якого ОСОБА_20 ні к оли на вказаному підприємств і не працювала. Т.1 арк.171

Суд вважає, що з підсудн их ОСОБА_2 та ОСОБА_4 пі длягають стягненню судові ви трати на користь держави за п роведення експертиз в дольов ому порядку.

Також з ОСОБА_2 та ОСО БА_6 підлягає стягненню на к ористь ВАТ „Райфайзен Банк Аваль”, в солідарному п орядку, заподіяна матеріальн а шкода, відповідно до заявле ного цивільного позову.

Разом з тим суд вважає, щ о органом досудового слідств а зайво кваліфіковані дії О СОБА_2, ОСОБА_4 та ОСОБА _6 за ст.27 ч.3, та 27 ч.2 КК України, т а підлягають виключенню з об винувачення, оскільки в судо вому засіданні не знайшло пі дтвердження, та не здобуто пе реконливих доказів, що злочи ни були скоєні в складі орган ізованої злочинної групи, та к як в суді не встановлено, що між підсудними було здійснен о розподіл ролей та певних фу нкцій під час здійснення та в иконання злочинів, відсутні будь-які стійкі зв' язки між усіма підсудними, ОСОБА_6 та ОСОБА_4 не отримували н іякої матеріальної вигоди чи винагороди від вчинених зло чинів.

Навпаки в суді як підсудна ОСОБА_2 так і підсудний ОСОБА_6 зазначали, що під час складання завідомо неправди вих документів та поданні їх до установи банку, в якому пра цювала ОСОБА_4, вони не пов ідомляли останню про їх підр обку. А навпаки ОСОБА_2 вво дила її в оману, шляхом запевн ень про правомірність її дій , направлених на видачу креди тів. Також приводила до банкі вської установи осіб, які бул и схожі з особами, на яких скла дались та виписувались докум енти.

Також на думку суду дії під судної ОСОБА_4 не вірно кв аліфіковані за ст.ст.190 ч.4 та 366 ч .2 КК України, а тому підлягают ь виключенню з обвинувачення , оскільки в ході судового роз гляду не здобуто доказів при йняття участі ОСОБА_4 у вч иненні шахрайства, та склада нні завідомо неправдивих док ументів, з наведених вище обс тавин.

Також дії ОСОБА_2 не вір но кваліфіковані за ст.366 ч.2 КК України, оскільки вона не є сл ужбовою особою.

Відповідно до ст..62 Конст итуції України обвинуваченн я не може ґрунтуватись на док азах, одержаних незаконним ш ляхом, а також на припущеннях . Усі сумніви щодо доведеност і вини особи тлумачаться на ї ї користь.

Аналізуючи викладені д окази, суд приходить до висно вку, що дії підсудної ОСОБА_26 ., які виразилис ь у заволодінні майном - гро шовими коштами ЧОД ВАТ «Райф файзен банк Аваль» за кре дитами оформленими на сторон ніх осіб, на загальну суму 75000 д оларів США еквівалентну 378750 гр н. а саме:

01.06.2006р. за кредитним догово ром № 014/1024/43064 ОСОБА_8 на суму 3000 доларів США

20.07.2006р. за кредитним договор ом № 014/1024/46384 ОСОБА_12 на суму 3000 д оларів США

08.08.2006р. за кредитним договор ом № 014/1024/47408 ОСОБА_18 на суму 3000 д оларів США

10.08.2006р. за кредитним договор ом № 014/1024/47588 ОСОБА_19 на суму 3000 д оларів США

11.08.2006р. за кредитним договор ом №014/1024/48135 ОСОБА_23 на суму 3000 д оларів США

11.08.2006р. за кредитним договор ом № 014/1024/47722 Аваль на суму 3000 до ларів США

23.08.2006р. за кредитним договор ом № 014/1024/48281 ОСОБА_11 на суму 3000 д оларів США

06.09.2006р. за кредитним договор ом № 014/1024/48803 ОСОБА_27 на суму 3000 д оларів США

22.09.2006р. за кредитним договор ом №014/1024/49406 ОСОБА_22, на суму 3000 д оларів США

29.09.2006р. за кредитним договор ом № 014/1024/49759 ОСОБА_13 на суму 3000 доларів США

03.10.2006р. за кредитним договор ом №014/1024/49853 ОСОБА_17 на суму 3000 д оларів США

05.10.2006р. за кредитним договор ом № 014/1024/49953 ОСОБА_34 на суму 3000 д оларів США

12.10.2006р. за кредитним договор ом № 014/1024/50156 ОСОБА_35 на суму 3000 д оларів США

20.10.2006р. за кредитним договор ом № 014/1024/50492 ОСОБА_36 на суму 3000 д оларів США

18.10.2006р. за кредитним договор ом № 014/1024/50375 ОСОБА_38 на суму 3000 д оларів США

23.10.2006р. за кредитним договор ом № 014/1024/50609 ОСОБА_41 на суму 3000 д оларів США

26.10.2006р. за кредитним договор ом № 014/1024/50789 ОСОБА_31 на суму 3000 д оларів США

26.04.2006р. за кредитним договор ом №014/1024/56237 ОСОБА_43 на суму 3000 д оларів США

14.11.2006р. за кредитним договор ом № 014/1024/51527 ОСОБА_42 на суму 3000 д оларів США

26.04.2007р. за кредитним договор ом № 014/1024/56286 ОСОБА_45 на суму 3000 д оларів США

27.04.2007р. за кредитним договор ом № 014/1024/56316 ОСОБА_46 на суму 3000 д оларів США

28.04.2007р. за кредитним договор ом №014/1024/56366 ОСОБА_47 на суму 3000 д оларів США

16.05.2007р. за кредитним договор ом № 014/1024/56748 ОСОБА_48 на суму 3000 д оларів США

21.05.2007р. за кредитним договор ом № 014/1024/56913 ОСОБА_49 на суму 3000 д оларів США,

11.06.2007р. за кредитним договор ом № 014/1024/57452 Аваль на суму 3000 до ларів США

тобто в особливо великих р озмірах, вчиненим повторно, з а попередньою змовою групою осіб, шляхом обману, підлягаю ть кваліфікації за ст.190 ч.4 КК У країни.

Дії підсудної ОСОБА_2 , які виразились у під робленні документів, які вид аються та посвідчуються підп риємствами та громадянами пі дприємцями і надають право н а отримання кредиту в банку, в чиненими повторно, за попере дньою змовою групою осіб, під лягають кваліфікації за ст. 358 ч.2 КК України.

Дії підсудної ОСОБА_2 , які виразились у викори станні завідомо підроблених документів, підлягають квал іфікації за ст.358 ч.3 КК України.

За сукупністю скоєного ді ї ОСОБА_2 підлягають квалі фікації за ст.ст.190 ч.4, 358 ч.2 та 358 ч.3 КК України.

Дії підсудної ОСОБА_4 , які виразились у сл ужбовій недбалості, тобто не належному виконанні службов ою особою своїх службових об ов' язків через несумлінне с тавлення до них, що спричинил и тяжкі наслідки охоронювани м законом правам та інтереса м ЧОД ВАТ „Райфайзен Банк Аваль” у вигляді незакон ного отримання кредитів на з агальну суму 75000 доларів США, що на час їх отримання складало 378750 грн., підлягають кваліфіка ції за ст.367 ч.2 КК України.

Дії підсудного ОСОБА_6, що виразил ись у заволодінні майном - г рошовими коштами ЧОД ВАТ «Ра йффайзен банк Аваль», за к редитами, оформленими на сто ронніх осіб, на загальну суму 33000,00 доларів США еквівалентну 166650 грн., що є особливо великим р озміром, а саме:

20.07.2006р. за кредитним договор ом №014/1024/46384 ОСОБА_12 на суму 3000 д оларів США

08.08.2006р. за кредитним договор ом №014/1024/47408 ОСОБА_18 на суму 3000 д оларів США