Вироквід 24.09.2009 по справі 1-6-2009КРАСНОГВАРДІЙСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД М.ДНІПРОПЕТРОВСЬКА
Дело № 1-6/09
ПРИГОВОР
ИМЕНЕМ УКРАИНЫ
08 июля 2009 года Кра сногвардейский районный суд г. Днепропетровска в составе :
председательствующей: с удьи Конон енко Е.Н.
при секретаре: Войтаник Н. В.
с участием прокурора: Марч енко В.А.
защитников: ОСОБА_1., ОСОБА_2.,
ОСОБА_3., ОСОБА_4.,
ОСОБА_5., ОСОБА_6.,
ОСОБА_7., ОСОБА_8.,
рассмотрев в открытом суд ебном заседании в г. Днепропе тровске уголовное дело по об винению :
ОСОБА_9, ІНФОРМАЦІЯ_1 г ода рождения, уроженки г.Днеп ропетровска, гражданки Украи ны, имеющей среднее образова ние, замужней, работающей ІНФОРМАЦІЯ_2, ранее не суд имой, имеющей несовершенноле тнего ребёнка, ІНФОРМАЦІЯ_3 го да рождения, зарегистрирован ной по адресу: АДРЕСА_1, прожив ающей по адресу: АДРЕСА_2
обвиняемой в совершении п реступлений, предусмотренн ых ч. 3, ч. 4, ч. 5 ст.191, ч. 2 ст. 366 УК Украи ны,
ОСОБА_10, ІНФОРМАЦІЯ _4года рождения , уро женца г.Днепропетровска, гра жданина Украины, имеющего вы сшее экономическое образова ние, не женатого , работаю щего ІНФОРМАЦІЯ_5 ранее н е судимого, зарегистрированн ого и проживающего по адресу : АДРЕСА_3
обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренн ых ч. 3, ч. 4, ч. 5 ст. 191 УК Украины,
ОСОБА_11, ІНФОРМАЦІЯ _6 года рождения, уро женки с.Светлогорское, Крини чанского района, Днепропетро вской области, гражданки Укр аины, имеющей высшее экономи ческое образование, замужней , имеющей малолетнего реб енка ІНФОРМАЦІЯ_7 года рожден ия, работающей ІНФОРМАЦІЯ_8 ранее не судимой, проживаю щей по адресу: АДРЕСА_4
обвиняемой в совершении п реступления, предусмотренно го ч. 5 ст. 191 УК Украины, -
УСТАНОВИЛ:
В начале октября 2007 года , более точная дата следствие м не установлена, ОСОБА_9., буду чи назначенной согласно прик аза № 137 - ВК от 10.04.2007 года на долж ность исполняющей обязаннос ти начальника отделения № 863 А КИБ «УкрСиббанк», расположен ного в помещенииАДРЕСА_5, обладая согласно должностно й инструкции распорядительн ыми функциями, то есть, яв ляясь должностным лицом, соз дала организованную преступ ную группу, члены которой в пе риод с 26 октября 2007 года по 03 дек абря 2007 года злоупотребляя св оим служебным положением пу тем внесения ложных сведений в платежные документы, присв оили денежные средства, прин адлежащие АКИБ «УкрСиббанк» в сумме 1883692,5грн.
Так, в начале октября 2007 года ОСОБА_9. предложила кассиру от деления № 863 АКИБ «УкрСиббанк» ОСОБА_10. и финансовому консул ьтанту указанного отделения ОСОБА_11. совместно с ней завла девать денежными средствами АКИБ «УкрСиббанк», путем сос тавления фиктивных доку ментов о выдаче кредитов на приобретение автомобилей , на что последние дали свое с огласие.
После этого, ОСОБА_9., с целью достижения преступного резу льтата, разработала план сов ершения преступлений, направ ленный на совершение многочи сленных преступных действий по завладению чужим имущест вом, принадлежащим АКИБ «Укр Сиббанк», который довела до в едома участников преступной группы ОСОБА_10. и ОСОБА_11., котор ые одобрили данный план и сог ласились с его условиями. Сто йкость созданной преступной группы обеспечивалась посто янным составом из трех челов ек - ОСОБА_9., ОСОБА_10., ОСОБА_11.
Сплоченность организованн ой группы была достигнута вс ледствие длительного пе риода совместной работы в указанном отделении банка , и выполнением возложенных н а каждого участника организо ванной группы определенных ф ункциональных обязанностей по достижению единых целей.
План совершения преступле ний, разработанный ОСОБА_9. и о добренный участниками прест упной группы предполагал раз деление ролей, поскольку в си лу своих функциональных обяз анностей каждый из участнико в преступной группы был наде лен определенными полномочи ями, которые не мог выполнять кроме них никто другой из уча стников группы. При этом, для достижения преступного умыс ла необходимо было соблюдать строго установленные нормы поведения между участниками , а также строгую подчиненнос ть организатору преступлени я ОСОБА_9., которая определяла роль участия каждого, а также распоряжалась присвоен ными денежными средствами и распределяла их между уч астниками совершаемых прест уплений.
Иерархия взаимоотношений участников организованной г руппы заключалась в беспреко словном подчинении организа тору группы ОСОБА_9. и четком в ыполнении всех ее указаний.
Роль ОСОБА_9. заключалась в т ом, что непосредственно она р уководила действиями всей пр еступной группы и определяла порядок выполнения преступн ых действий каждого из ее уча стников, подыскивала докумен ты, удостоверяющие личность различных людей на которых б удут оформлены кредиты на пр иобретение автомобилей, а та кже документы, удостоверяющи е личность лиц - поручителе й по данным кредитам. Кроме то го, ОСОБА_9. предоставляла справки о доходах на имя заем щиков и уведомления из автос алонов об их намерении пр иобрести автомобиль. Кроме т ого, используя должностные п олномочия начальника отделе ния № 863 АКИБ «УкрСиббанк» ОСО БА_9. давала указания члену пре ступной группы ОСОБА_10. произв одить выдачу денежных средс тв непосредственно из кассы в наличной форме. Также ОСОБА _9. после присвоения денежных с редств, определяла какую сум му, получит каждый из участни ков совершаемого преступлен ия.
Роль ОСОБА_11. заключалась в т ом, что она на основании предо ставленных ей ОСОБА_9. докумен тов заемщиков и их поручител ей, а также справок о доходах, осуществляла их проверку и с оставляла весь пакет докумен тов, необходимых для оформле ния кредитного дела, заверял а собственноручно документы , удостоверяющие личности ли ц, на имя которых оформлялись кредиты и личности их поручи телей, а также составляла дог овор страхования якобы приоб ретенных ими автомобилей.
Роль ОСОБА_10. закл ючалась в том, что он на основа нии заявлений о выдаче налич ных денежных средств, состав ленных на имя заемщиков по кр едитным договорам, оформленн ым на их имя, получал в кассе о тделения № 863 АКИБ «УкрСиббанк а» наличные денежные средств а и передавал их ОСОБА_9.
Так, организованная группа действовала с октября 2007 года по декабрь 2007 года и носила уст ойчивый сплоченный характер , объединенная общностью ее ч ленов, согласованностью дейс твий между ними, распределен ием ролей и ей были присущи сл едующие признаки :
- в состав организованной пр еступной группы входило три и более лиц, а именно: ОСОБА_9., О СОБА_10., ОСОБА_11. и не устано вленные следствием лица;
- ОСОБА_9. предварительно сор ганизовала преступную групп у, для совершения нескольких преступлений, члены которой - ОСОБА_10., ОСОБА_11., были объедин ены единой целью - присвоение денежных средств, АКИБ «УкрС иббанка» путем злоупотребле ния должностным положением;
- все члены группы были озн акомлены с планом преступной деятельности;
- организованная ОСОБА_9. пр еступная группа действовала на протяжении длительного п ериода времени с октября 2007 го да по декабрь 2007 года;
- ОСОБА_9., как лидер и организ атор преступной группы распр еделила роли ее членов и руко водила совершением преступл ений, распределяя между соуч астниками преступлений дене жные средства, полученные в р езультате совершения вышеук азанных преступлений.
Так, реализуя план совмес тной преступной деятельност и, 26.10.2007 года ОСОБА_9., яв ляясь должностным лицом, дей ствуя из корыстных побуждени й, в составе организованной г руппы, согласно отведенной е й роли, получила от неустанов ленного следствием лица увед омление из автосалона ООО «Ф аэтон - Авто» от 25.10.2007 года на имя ОСОБА_12., договор № 52/10 от 26.10.2007 года купли - продажи транспортного средс тва на имя ОСОБА_12., копию тех. п аспорта на автомобиль «Тойот а Кэмри» г/н НОМЕР_1 на имя ОСОБ А_12., справку о доходах на имя ОС ОБА_12. от 22.10.2007 года, выданную от и мени директора ООО «Аспект - Евро», копию паспорта НОМЕР _2, выданного ІНФОРМАЦІЯ_9 года на имя ОСОБА_12., а также докумен ты ее поручителя, а именно: спр авку о доходах на имя ОСОБА_13. о т 22.10.2007 года, выданную от имени д иректора ООО «Аспект - Евро », копию паспортаНОМЕР_3, выдан ного ІНФОРМАЦІЯ_10 года на имя ОСОБА_13., а также копию техниче ского паспорта на квартиру А ДРЕСА_6, которые передала соуч астнику преступления ОСОБА_1 1. для оформления пакета докум ентов кредитного дела на имя ОСОБА_12.
ОСОБА_11., имея умысел на завла дение путем злоупотребления должностным лицом своего сл ужебного положения денежных средств АКИБ «УкрСиббанк», о сознавая общественную опасн ость последствий своих деяни й и желая их наступления, испо льзуя предоставленные ей ОСО БА_9. документы, действуя из ко рыстных побуждений, в состав е организованной группы, сфо рмировала кредитное дело на имя ОСОБА_12., при этом заверив с обственноручно их копии, и ко пии документов ее поручителя ОСОБА_13., засвидетельствовав тем самым их соответствие ор игиналам, достоверно зная, чт о ОСОБА_12. и ОСОБА_13. их не предос тавляли. Кроме того, ОСОБА_11. составила договор страхов ания несуществующего ав томобиля «Тойота Кэмри» г/н Н ОМЕР_1 НОМЕР_4от 26.10.2007 года на имя ОСОБА_12., данные которого сооб щила участнику преступной гр уппы кассиру ОСОБА_10., с целью д альнейшего осуществления ст рахового платежа и передала полный пакет документов кред итного дела на имя ОСОБА_12. соу частнику преступления ОСОБА _9. для дальнейшего их подписан ия.
Получив полный пакет докум ентов кредитного дела на имя ОСОБА_12., ОСОБА_9. собственноруч но подписала договор о предо ставлении потребительского кредита и залога транспортн ого средства НОМЕР_5 от 26.10.2007 год а на имя ОСОБА_12., предоставляю щий последней право получени я в АКИБ «УкрСиббанк» денежн ого кредита в сумме 200990грн. для приобретения автомобиля и я вляющийся основанием для выд ачи платежных документов на получение денежных средств в кассе отделения № 863 АКИБ «Укр Сиббанк». Таким образом, ОСОБ А_9., являясь должностным лицом , внесла в официальный докуме нт, который предоставляет пр аво на получение кредита, зав едомо ложные сведения, что по влекло за собой тяжкие после дствия, выразившиеся в причи нении АКИБ «УкрСиббанк» ущер б на сумму, более чем в 250 раз пр евышающую необлагаемый нало гом минимум доходов граждан.
После этого, ОСОБА_9. назначи ла день и время осуществлени я сделки и дала указание соуч астнику преступления ОСОБА_1 0. подготовить денежные средс тва для выдачи их из кассы отд еления № 863 АКИБ «УкрСиббанк» согласно кредитного договор а НОМЕР_5 от 26.10.2007 года на имя ОСО БА_12.
Реализуя условия преступн ого сговора 26.10.2007 года около 15ча с. 00мин. ОСОБА_9. предостави ла члену организованной груп пы ОСОБА_10. заявление о выдаче наличных денежных средств № 30 согласно кредитного догово ра НОМЕР_5 от 26.10.2007 года на имя ОСОБА_12., на основании котор ого он, действуя в составе орг анизованной группы и выполня я свою роль в совершаемом пре ступлении, действуя из корыс тных побуждений, в нарушение п.5 гл.3 р.3 Постановления Правле ния НБУ от 14.08.2003 года № 337, при отсутствии подписи получате ля денежных средств ОСОБА_12., подтвер ждающей факт получения денег , в расходно - кассовом докум енте, осуществил выдачу нали чных денежных средств в сумме 200990грн . из кассы отделения № 863 АКИБ «УкрСиббанк», распол оженного в помещении АДРЕСА_ 5, которые передал ОСОБА_9. и они в соответствии с условиями п реступного плана распорядил ись ими по собственному усмо трению.
Таким образом, ОСОБА_9., совм естно с ОСОБА_10. и ОСОБА_11., дейст вуя из корыстных побуждений, совершая преступление в сос таве организованной преступ ной группы, злоупотребляя до лжностным лицом своим служеб ным положением, присвоили де нежные средства, принадлежащ ие АКИБ «УкрСиббанк» в сумме 200990грн., чем причинили материа льный ущерб на вышеуказанную сумму, что более чем в 600 раз пр евышает необлагаемый налого м минимумов доходов граждан, установленный на момент сов ершения преступления и являю щийся особо крупным разм ером.
Продолжая свою преступн ую деятельность, 30.10.2007 года ОСОБА_9., являясь д олжностным лицом, действуя и з корыстных побуждений, повт орно, в составе организованн ой группы, согласно отведенн ой ей роли, получила от не уста новленного следствием лица у ведомление из автосалона ООО «Фаэтон - Авто» от 27.10.2007 года н а имя ОСОБА_14., уведо мление из автосалона ООО «Фа этон - Авто» от 29.10.2007 года на им я ОСОБА_14., договор от 26.10.2007 года купли - продажи транспортн ого средства на имя ОСОБА_14., ко пию тех. паспорта на автомоби ль «Фольксваген Пассат» г/н Н ОМЕР_6на имя ОСОБА_14., справку о доходах на имя ОСОБА_14. от 26.10.2007 г ода, выданную от имени директ ора ООО «Аспект - Евро», коп ию паспорта НОМЕР_7, выданного ІНФОРМАЦІЯ_11 года на имя ОСОБ А_14., справку о доходах на имя ОС ОБА_14. от 24.10.2007 года, выданную от и мени директора ЧП «Агро - Не фте поставщик», копию талона НОМЕР_8 от 26.07.2001 года на имя ОСОБА _14., копию медицинской справки № 337850 от 10.10.2007 года, выданной на им я ОСОБА_14., копию технического паспорта на квартируАДРЕСА_ 7, заявление от имени ОСОБА_14. от 29.10.2007 года об имеющемся у него д ополнительном доходе, копию свидетельства о регистрации транспортного средства ВАЗ 21099 от 14.06.2004 года на имя ОСОБА_14., кот орые передала соучастнику пр еступления ОСОБА_11. для оформл ения пакета документов креди тного дела на имя ОСОБА_14.
ОСОБА_11., имея умысел на завла дение путем злоупотребления должностным лицом своего сл ужебного положения денежных средств АКИБ «УкрСиббанк», о сознавая общественную опасн ость последствий своих деяни й и желая их наступления, испо льзуя предоставленные ей ОСО БА_9. документы, действуя из ко рыстных побуждений, повторно , в составе организованной гр уппы, сформировала кредитное дело на имя ОСОБА_14., при этом з аверив собственноручно их ко пии, засвидетельствовав тем самым их соответствие оригин алам, достоверно зная, чтоОСО БА_14. их не предоставлял. Кроме того, ОСОБА_11. составила догов ор страхования несуществующ его автомобиля «Фольксваген Пассат» г/н НОМЕР_6 НОМЕР_16 от 30 .10.2007 года на имя ОСОБА_14., данные к оторого сообщила участнику п реступной группы кассиру ОСО БА_10., с целью дальнейшего осуществления страхового пл атежа и передала полный п акет документов кредитного д ела на имя ОСОБА_14. соучастник у преступления ОСОБА_9. для дал ьнейшего их подписания.
Получив полный пакет докум ентов кредитного дела на имя ОСОБА_14., ОСОБА_9., собственнору чно подписала договор о пред оставлении потребительског о кредита и залога транспорт ного средства НОМЕР_15 от 30.10.2007 го да на имя ОСОБА_14., предоставля ющий последнему право получе ния в АКИБ «УкрСиббанк» дене жного кредита в сумме 196950г рн. для приобретения авто мобиля и являющийся основани ем для выдачи платежных доку ментов на получение денежных средств в кассе отделения № 86 3 АКИБ «УкрСиббанк». Таким обр азом, ОСОБА_9., являясь должнос тным лицом, внесла в официаль ный документ, который предос тавляет право на получение к редита, заведомо ложные свед ения, что повлекло за собой тя жкие последствия, выразившие ся в причинении АКИБ «УкрСиб банк» ущерб на сумму, более че м в 250 раз превышающую необлаг аемый налогом минимум доходо в граждан.
После этого, ОСОБА_9. назначи ла день и время осуществлени я сделки и дала указание соуч астнику преступления ОСОБА_1 0. подготовить денежные средс тва для выдачи их из кассы отд еления № 863 АКИБ «УкрСиббанк» согласно кредитного договор а НОМЕР_15 от 30.10.2007 года на имя ОСО БА_14.
Реализуя условия преступн ого сговора 30.10.2007 года около 15ча с. 00мин. ОСОБА_9. предоставила чл ену организованной группы ОС ОБА_10. заявление о выдаче нали чных денежных средств № 12 согл асно кредитного договора НО МЕР_15 от 30.10.2007 года на имя ОСОБА_14., на основании которого он, дей ствуя повторно, в составе орг анизованной группы и выполня я свою роль в совершаемом пре ступлении, действуя из корыс тных побуждений, в нарушение п.5 гл.3 р.3 Постановления Правле ния НБУ от 14.08.2003 года № 337, при отсу тствии подписи получателя де нежных средств ОСОБА_14., подтв ерждающей факт получения ден ег, в расходно - кассовых док ументах, осуществил выдачу н аличных денежных средств в с умме 196950грн. из к ассы отделения № 863 АКИБ «УкрС иббанк», расположенного в по мещении АДРЕСА_5, которые пере дал ОСОБА_9. и они в соответств ии с условиями преступного п лана распорядились ими по со бственному усмотрению.
Таким образом, ОСОБА_9., совм естно с ОСОБА_10. и ОСОБА_11., дейст вуя из корыстных побуждений, совершая преступление в сос таве организованной преступ ной группы, злоупотребляя до лжностным лицом своим служеб ным положением, присвоили де нежные средства, принадлежащ ие АКИБ «УкрСиббанк» в сумме 196950грн., чем причинил и материальный ущерб на выше указанную сумму, что более че м в 600 раз превышает необлагае мый налогом минимумов доходо в граждан, установленный на м омент совершения преступлен ия и являющийся особо кру пным размером.
Продолжая свою преступн ую деятельность, 30.10.2007 года ОСОБА_9., являясь должнос тным лицом, действуя из корыс тных побуждений, повторно, в составе организованной груп пы, согласно отведенной ей ро ли, получила от не установлен ного следствием лица уведомл ение из автосалона ООО «Фаэт он - Авто» от 29.10.2007 года на имя ОСОБА_13., договор № 10/07 - 45 от 26.10.2007 года купли - продажи т ранспортного средства на имя ОСОБА_13., копию тех. паспорта на автомобиль «Тойота Кэмри» г /н НОМЕР_9 на имя ОСОБА_13., справк у о доходах на имя ОСОБА_13. от 22.10 .2007 года, выданную от имени дире ктора ООО «Аспект - Евро», сп равку о доходах на имя ОСОБА_12 . от 22.10.2007 года, выданную от имени директора ООО «Аспект - Евр о», которые передала соучаст нику преступления ОСОБА_11. для оформления пакета документо в кредитного дела на имя ОСОБ А_13.
ОСОБА_11., имея умысел на завла дение путем злоупотребления должностным лицом своего сл ужебного положения денежных средств АКИБ «УкрСиббанк», о сознавая общественную опасн ость последствий своих деяни й и желая их наступления, испо льзуя предоставленные ей ОСО БА_9. документы, а также скопир овав копию справку о доходах от 25.04.2007 года на имя ОСОБА_13., копи ю паспорта НОМЕР_2, выданного І НФОРМАЦІЯ_9 года на имя ОСОБА_1 2. копию паспорта НОМЕР_3, выдан ного ІНФОРМАЦІЯ_10 года на имя ОСОБА_13., имеющиеся в кредитно м деле НОМЕР_5 от 26.10.2007 года, оформ ленном на имя ОСОБА_12., действу я из корыстных побуждений, по вторно, в составе организова нной группы, сформировала кр едитное дело на имя ОСОБА_13., пр и этом заверив собственноруч но их копии, засвидетельство вав тем самым их соответстви е оригиналам, достоверно зна я, что ОСОБА_12. и ОСОБА_13 их не пр едоставляли. Кроме того, ОСОБ А_11. составила договор страхов ания несуществующего автомо биля «Тойота Кэмри» г/н НОМЕР _9 НОМЕР_10от 30.10.2007 года на имя ОСОБ А_13., данные которого сообщила участнику преступной группы кассиру ОСОБА_10., с целью дальн ейшего осуществления страхо вого платежа и передала полн ый пакет документов кредитно го дела на имя ОСОБА_13. соучаст нику преступления ОСОБА_9. для дальнейшего их подписания.
Получив полный пакет докум ентов кредитного дела на имя ОСОБА_13., ОСОБА_9., собственнору чно подписала договор о пред оставлении потребительског о кредита и залога транспорт ного средства № 11244006000 от 30.10.2007 года на имя ОСОБА_13., предоставляющ ий последнему право получени я в АКИБ «УкрСиббанк» денежн ого кредита в сумме 194425грн. для приобре тения автомобиля и являющийс я основанием для выдачи плат ежных документов на получени е денежных средств в кассе от деления № 863 АКИБ «УкрСиббанк» . Таким образом, ОСОБА_9., являяс ь должностным лицом, внесла в официальный документ, котор ый предоставляет право на по лучение кредита, заведом о ложные сведения, что по влекло за собой тяжкие после дствия, выразившиеся в причи нении АКИБ «УкрСиббанк» ущер б на сумму, более чем в 250 раз пр евышающую необлагаемый нало гом минимум доходов граждан.
После этого, ОСОБА_9. назначи ла день и время осуществлени я сделки и дала указание соуч астнику преступления ОСОБА_1 0. подготовить денежные средс тва для выдачи их из кассы отд еления № 863 АКИБ «УкрСиббанк» согласно кредитного договор а № 11244006000 от 30.10.2007 года на имя ОСОБА _13.
Реализуя условия преступн ого сговора 30.10.2007 года около 15час. 00мин. ОСОБА_9. предос тавила члену организованной группы ОСОБА_10. заявление о вы даче наличных денежных средс тв № 39 согласно кредитного дог овора № 11244006000 от 30.10.2007 года на имя О СОБА_13., на основании которого он, действуя повторно, в сост аве организованной группы и выполняя свою роль в соверша емом преступлении, действуя из корыстных побуждений, в на рушение п.5 гл.3 р.3 Постановлени я Правления НБУ от 14.08.2003 года № 337 , при отсутствии подписи полу чателя денежных средств ОСОБ А_13., подтверждающей факт полу чения денег, в расходно - кас совом документе, осуществил выдачу наличных денежных сре дств в сумме 159453,75грн. из кассы отделения № 863 АКИБ « УкрСиббанк», расположенного в помещении АДРЕСА_5, которые передал ОСОБА_9. и они в соотве тствии с условиями преступно го плана распорядились ими п о собственному усмотрению.
Продолжая свою преступную деятельность 31.10.2007 года около 15час. 00мин. ОСОБА_9. пре доставила члену организован ной группы ОСОБА_10. заявление о выдаче наличных денежных с редств № 13 согласно кредитног о договора № 11244006000 от 30.10.2007 года на имя ОСОБА_13., на основании кото рого он, действуя в составе ор ганизованной группы и выполн яя свою роль в совершаемом пр еступлении, действуя из коры стных побуждений, в нарушени е п.5 гл.3 р.3 Постановления Правл ения НБУ от 14.08.2003 года № 337, при отс утствии подписи получателя д енежных средств ОСОБА_13., подтверждающей факт по лучения денег, в расходно-кас совых документах, осуществи л выдачу наличных денежных с редств в сумме 34971,25грн. из кассы отделения № 863 АКИБ «УкрСиббанк», расположенног о в помещении АДРЕСА_5, которые передал ОСОБА_9. и они в соотве тствии с условиями преступно го плана распорядились ими п о собственному усмотрению.
Таким образом, ОСОБА_9., совм естно с ОСОБА_10. и ОСОБА_11., дейст вуя из корыстных побуждений, совершая преступление в сос таве организованной преступ ной группы, злоупотребляя до лжностным лицом своим служеб ным положением, присвоили де нежные средства, принадлежащ ие АКИБ «УкрСиббанк» в сумме 194425, грн., чем причинили материальный уще рб на вышеуказанную сумму, чт о более чем в 600 раз превышает н еоблагаемый налогом минимум ов доходов граждан, устан овленный на момент совершени я преступления и являющийся особо крупным раз мером.
Продолжая свою преступн ую деятельность, 02.11.2007 года ОСОБА_9., являясь должнос тным лицом, действуя из корыс тных побуждений, повторно, в составе организованной груп пы, согласно отведенной ей ро ли, получила от не установлен ного следствием лица копию у ведомления из автосалона ООО «Гранд - Авто» от 22.10.2007 года на имя ОСОБА_15., догово р № 1100104 от 02.11.2007 года купли - прод ажи автомобиля на имя ОСОБА_15. , акт приема - передачи автом обиля «Фольксваген Пассат» о т 02.11.2007 года, копию тех. паспорта на автомобиль «Фольксваген Пассат» г/н ОСОБА_16на имя ОСОБ А_15., справку о доходах на имя ОС ОБА_15. от 30.10.2007 года, выданную от и мени директора ЧП «Агро - Не фте поставщик», а также докум енты ее поручителя справку о доходах от 30.10.2007 года на имя ОСО БА_17. , выданную от имени директ ора ЧП «Агро - Нефте поставщ ик», которые передала соучас тнику преступления ОСОБА_11. дл я оформления пакета документ ов кредитного дела на имя ОСО БА_15.
ОСОБА_11., имея умысел на завла дение путем злоупотребления должностным лицом своего сл ужебного положения денежных средств АКИБ «УкрСиббанк», о сознавая общественную опасн ость последствий своих деяни й и желая их наступления, испо льзуя предоставленные ей ОСО БА_9. документы, а также скопир овав копию паспорта № АМ 279993, вы данного 29.03.2001 года на имя ОСОБА_ 15., предоставленного ею ранее в АКИБ «УкрСиббанк» в связи с оформлением на ее имя карточ ного счета НОМЕР_11 от 19.09.2007 года, и копию паспорта НОМЕР_12, выда нного 26.08.2004 года на имя ОСОБА_17., п редоставленного им ранее в А КИБ «УкрСиббанк» в связи с оф ормлением на его имя карточн ого счета НОМЕР_13 от 30.05.2007 года, д ействуя из корыстных побужде ний, повторно в составе орган изованной группы, сформирова ла кредитное дело на имя ОСОБ А_15., при этом заверив собствен норучно их копии, засвидетел ьствовав тем самым их соотве тствие оригиналам, достоверн о зная, что ОСОБА_15. и ОСОБА_17. их не предоставляли. Кроме того , ОСОБА_11. составила договор ст рахования несуществующего а втомобиля «Фольксваген Пасс ат» г/н ОСОБА_16 НОМЕР_14 от 05.11.2007 го да на имя ОСОБА_15., данные котор ого сообщила участнику прест упной группы кассиру ОСОБА_10. , с целью дальнейшего осущест вления страхового платежа и передала полный пакет докуме нтов кредитного дела на имя О СОБА_15. соучастнику преступле ния ОСОБА_9. для дальнейшего их подписания.
Получив полный пакет докум ентов кредитного дела на имя ОСОБА_15., ОСОБА_9., собственнору чно подписала договор о пред оставлении потребительског о кредита и залога транспорт ного средства НОМЕР_21от 02.11.2007 го да на имя ОСОБА_15., предоставля ющий последней право получен ия в АКИБ «УкрСиббанк» денеж ного кредита в сумме 199475гр н. для приобретения авт омобиля и являющийся основан ием для выдачи платежных док ументов на получение денежны х средств в кассе отделения № 863 АКИБ «УкрСиббанк». Таким об разом, ОСОБА_9., являясь должно стным лицом, внесла в официал ьный документ, который предо ставляет право на получение кредита , заведомо ложные све дения, что повлекло за собой т яжкие последствия, выразивши еся в причинении АКИБ «УкрСи ббанк» ущерб на сумму, более ч ем в 250 раз превышающую необла гаемый налогом минимум доход ов граждан.
После этого, ОСОБА_9. назначи ла день и время осуществлени я сделки и дала указание соуч астнику преступления ОСОБА_1 0. подготовить денежные средс тва для выдачи их из кассы отд еления № 863 АКИБ «УкрСиббанк» согласно кредитного договор а 11246038000 от 02.11.2007 года на имя ОСОБА_1 5.
Реализуя условия преступн ого сговора 02.11.2007 года около 15час. 00мин. ОСОБА_9. предос тавила члену организованной группы ОСОБА_10. заявление о вы даче наличных денежных средс тв № 6 согласно кредитного дог овора 11246038000 от 02.11.2007 года на имя ОС ОБА_15., на основании которого о н, действуя повторно в состав е организованной группы и вы полняя свою роль в совершаем ом преступлении, действуя из корыстных побуждений, в нару шение п.5 гл.3 р.3 Постановления П равления НБУ от 14.08.2003 года № 337, пр и отсутствии подписи получат еля денежных средств ОСОБА_15., подтверждающей факт получен ия денег, в расходно - кассов ом документе, осуществил выд ачу наличных денежных средст в в сумме 199475грн. из к ассы отделения № 863 АКИБ «УкрС иббанк», расположенного в по мещении АДРЕСА_5, которые пере дал ОСОБА_9. и они в соответств ии с условиями преступного п лана распорядились ими по со бственному усмотрению.
Таким образом, ОСОБА_9., совм естно с ОСОБА_10. и ОСОБА_11., дейст вуя из корыстных побуждений, совершая преступление в сос таве организованной преступ ной группы, злоупотребляя до лжностным лицом своим служеб ным положением, присвоили де нежные средства, принадлежащ ие АКИБ «УкрСиббанк» в сумме 199475грн., чем причинил и материальный ущерб на выше указанную сумму, что более че м в 600 раз превышает необлагае мый налогом минимумов доходо в граждан, установленный на м омент совершения преступлен ия и являющийся особо кру пным размером.
Продолжая свою преступн ую деятельность, 08.11.2007 года ОСОБА_9., являясь должнос тным лицом, действуя из корыс тных побуждений, повторно, в составе организованной груп пы, согласно отведенной ей ро ли, получила от не установлен ного следствием лица уведомл ение из автосалона ООО «Гран д - Авто» от 05.11.2007 года на имя ОСОБА_16., договор № 1100107 куп ли - продажи автомобиля от 08. 11.2007 года на имя ОСОБА_16., копию те х. паспорта на автомобиль «Фо льксваген Транспортер» г/н Н ОМЕР_17 на имя ОСОБА_16., справку о доходах на имя ОСОБА_16. от 02.11.2007 г ода, выданную от имени директ ора ООО ХК «Парк», копию пасп орта НОМЕР_18, выданного 21.12.1998 год а на имя ОСОБА_16., а также докуме нты его поручителя, а именно: с правку о доходах от 02.11.2007 года н а имяОСОБА_18., копию паспорта Н ОМЕР_19, выданного ІНФОРМАЦІЯ_1 2 года на имя ОСОБА_18., копию тех нического паспорта на кварти руАДРЕСА_8, которые передала с оучастнику преступления ОСО БА_11. для оформления пакета до кументов кредитного дела на имя ОСОБА_16.
ОСОБА_11., имея умысел на завла дение путем злоупотребления должностным лицом своего сл ужебного положения денежных средств АКИБ «УкрСиббанк», о сознавая общественную опасн ость последствий своих деяни й и желая их наступления, испо льзуя предоставленные ей ОСО БА_9. документы, действуя из ко рыстных побуждений, в состав е организованной группы, сфо рмировала кредитное дело на имя ОСОБА_16., при этом заверив с обственноручно их копии, зас видетельствовав тем самым их соответствие оригиналам, до стоверно зная, что ОСОБА_16. их не предоставлял, передала по лный пакет документов кредит ного дела на имя ОСОБА_16. соуча стнику преступления ОСОБА_9. д ля дальнейшего их подписания .
Получив полный пакет докум ентов кредитного дела на имя ОСОБА_16., ОСОБА_9., собственнору чно подписала договор о пред оставлении потребительског о кредита и залога транспорт ного средства НОМЕР_20 от 08.11.2007 го да на имя ОСОБА_16., предоставля ющий последнему право получе ния в АКИБ «УкрСиббанк» дене жного кредита в сумме 186839, 9грн. для приобрет ения автомобиля и являющийся основанием для выдачи плате жных документов на получение денежных средств в кассе отд еления № 863 АКИБ «УкрСиббанк». Таким образом, ОСОБА_9., являяс ь должностным лицом, внесла в официальный документ, котор ый предоставляет право на по лучение кредита , заведомо ло жные сведения, что повлекло з а собой тяжкие последствия, в ыразившиеся в причинении АКИ Б «УкрСиббанк» ущерб на сумм у, более чем в 250 раз превышающу ю необлагаемый налогом миним ум доходов граждан.
После этого, ОСОБА_9. назначи ла день и время осуществлени я сделки и дала указание соуч астнику преступления ОСОБА_1 0. подготовить денежные средс тва для выдачи их из кассы отд еления № 863 АКИБ «УкрСиббанк» согласно кредитного договор а НОМЕР_20 от 08.11.2007 года на имя ОСО БА_16.
Реализуя условия преступн ого сговора 08.11.2007 года около 15ча с. 00мин. ОСОБА_9. предоставила чл ену организованной группы ОС ОБА_10. заявление о выдаче нали чных денежных средств № 39 согл асно кредитного договора НО МЕР_20 от 08.11.2007 года на имя ОСОБА_16., на основании которого он, дей ствуя повторно, в составе орг анизованной группы и выполня я свою роль в совершаемом пре ступлении, действуя из корыс тных побуждений, в нарушение п.5 гл.3 р.3 Постановления Правле ния НБУ от 14.08.2003 года № 337, при отсу тствии подписи получателя де нежных средств ОСОБА_16., подтв ерждающей факт получения ден ег, в расходно - кассовом док ументе, осуществил выдачу на личных денежных средств в су мме 186839,9грн. из кассы отделения № 863 АКИБ «Укр Сиббанк», расположенного в п омещении АДРЕСА_5, которые пер едал ОСОБА_9. и они в соответст вии с условиями преступного плана распорядились ими по с обственному усмотрению.
Таким образом, ОСОБА_9., совм естно с ОСОБА_10. и ОСОБА_11., дейст вуя из корыстных побуждений, совершая преступление в сос таве организованной преступ ной группы, злоупотребляя до лжностным лицом своим служеб ным положением, присвоили де нежные средства, принадлежащ ие АКИБ «УкрСиббанк» в сумме 186839,9грн., чем причини ли материальный ущерб на выш еуказанную сумму, что более ч ем в 600 раз превышает необлага емый налогом минимумов доход ов граждан, установленный на момент совершения преступле ния и являющийся особо крупн ым размером.
Продолжая свою преступн ую деятельность, 13.11.2007 года ОСОБА_9., являясь должнос тным лицом, действуя из корыс тных побуждений, повторно, в составе организованной груп пы, согласно отведенной ей ро ли, получила от не установлен ного следствием лица копию у ведомления из автосалона ООО «Гранд - Авто» от 05.11.2007 года н а имя ОСОБА_19., копию тех. паспорта на автомобиль « Фольксваген Пассат» г/н НОМЕ Р_22 на имя ОСОБА_19., заявление от имени ОСОБА_19. от 06.11.2007 года об им еющемся у нее дополнительном ежемесячном доходе, справку о доходах на имя ОСОБА_19. от 06.11.200 7 года, выданную от имени дирек тора ООО ХК «Парк», копию техн ического паспорта на квартир у АДРЕСА_9, копию паспорта НОМЕ Р_23 ,выданного 23.02.1999года на имя ОС ОБА_19., а также документы ее по ручителя, а именно: справку о д оходах на имяОСОБА_20. от 06.11.2007 год а, выданную от имени директор а ООО ХК «Парк», копию паспорт НОМЕР_24, выданного 13.10.1995 года на имя ОСОБА_20., которые передала соучастнику преступления ОС ОБА_11. для оформления пакета д окументов кредитного дела на имя ОСОБА_19.
ОСОБА_11., имея умысел на завла дение путем злоупотребления должностным лицом своего сл ужебного положения денежных средств АКИБ «УкрСиббанк», о сознавая общественную опасн ость последствий своих деяни й и желая их наступления, испо льзуя предоставленные ей ОСО БА_9. документы, действуя из ко рыстных побуждений, повторно , в составе организованной гр уппы, сформировала кредитное дело на имя ОСОБА_19., при этом з аверив собственноручно их ко пии, засвидетельствовав тем самым их соответствие оригин алам, достоверно зная, что ОС ОБА_19. и ОСОБА_20. их не предостав ляли. Кроме того, ОСОБА_11. с оставила договор страховани я несуществующего автомобил я «Фольксваген Пассат» г/н НО МЕР_25 от 13.11.2007 года на имя ОСОБА_19., данные которого сообщила уч астнику преступной группы ка ссиру ОСОБА_10. , с целью дальней шего осуществления страхово го платежа и передала полный пакет документов кредитного дела на имя ОСОБА_19. соучастни ку преступления ОСОБА_9. для да льнейшего их подписания.
Получив полный пакет докум ентов кредитного дела на имя ОСОБА_19., ОСОБА_9., собственнору чно подписала договор о пред оставлении потребительског о кредита и залога транспорт ного средства НОМЕР_26 от 13.11.2007 го да на имя ОСОБА_19., предоставля ющий последнему право получе ния в АКИБ «УкрСиббанк» дене жного кредита в сумме 194425г рн. для приобретения ав томобиля и являющийся основа нием для выдачи платежных до кументов на получение денежн ых средств в кассе отделения № 863 АКИБ «УкрСиббанк». Таким о бразом, ОСОБА_9., являясь должн остным лицом, внесла в официа льный документ, который пред оставляет право на получение кредита , заведомо ложные све дения, что повлекло за собой т яжкие последствия, выразивши еся в причинении АКИБ «УкрСи ббанк» ущерб на сумму, более ч ем в 250 раз превышающую необла гаемый налогом минимум доход ов граждан.
После этого, ОСОБА_9. назначи ла день и время осуществлени я сделки и дала указание соуч астнику преступления ОСОБА_1 0. подготовить денежные средс тва для выдачи их из кассы отд еления № 863 АКИБ «УкрСиббанк» согласно кредитного договор а НОМЕР_26 от 13.11.2007 года на имя ОСО БА_19.
Реализуя условия преступн ого сговора 13.11.2007 года около 15час. 00мин. ОСОБА_9. предос тавила члену организованной группы ОСОБА_10. заявление о вы даче наличных денежных средс тв № 36 согласно кредитного дог овора НОМЕР_26 от 13.11.2007 года на им я ОСОБА_19., на основании которо го он, действуя повторно, в сос таве организованной группы и выполняя свою роль в соверша емом преступлении, действуя из корыстных побуждений, в на рушение п.5 гл.3 р.3 Постановлени я Правления НБУ от 14.08.2003 года № 337 , при отсутствии подписи полу чателя денежных средств ОСОБ А_19., подтверждающей факт полу чения денег, в расходно - кас совом документе, осуществил выдачу наличных денежных ср едств в сумме 163620грн. из кассы отделения № 863 АКИБ « УкрСиббанк», расположенного в помещении АДРЕСА_5, которые передал ОСОБА_9. и они в соотве тствии с условиями преступно го плана распорядились ими п о собственному усмотрению.
Продолжая свою преступную деятельность 14.11.2007 года около 15час. 00мин. ОСОБА_9. пре доставила члену организован ной группы ОСОБА_10. заявление о выдаче наличных денежных с редств № 14 согласно кредитног о договора НОМЕР_26 от 13.11.2007 года на имя ОСОБА_19., на основании ко торого он, действуя повторно , в составе организованной гр уппы и выполняя свою роль в со вершаемом преступлении, дейс твуя из корыстных побуждений , в нарушение п.5 гл.3 р.3 Постанов ления Правления НБУ от 14.08.2003 год а № 337, при отсутствии подписи п олучателя денежных средств О СОБА_19., подтверждающей факт п олучения денег, в расходно - кассовом документе, осущест вил выдачу наличных денежных средств в сумме 30805грн. из кассы отделения № 863 АКИ Б «УкрСиббанк», расположенно го в помещении АДРЕСА_5, которы е передал ОСОБА_9. и они в соотв етствии с условиями преступн ого плана распорядились ими по собственному усмотрению.
Таким образом, ОСОБА_9., совм естно с ОСОБА_10. и ОСОБА_11., дейст вуя из корыстных побуждений, совершая преступление в сос таве организованной преступ ной группы, злоупотребляя до лжностным лицом своим служеб ным положением, присвоили де нежные средства, принадлежащ ие АКИБ «УкрСиббанк» в сумме 194425грн., чем причинил и материальный ущерб на выше указанную сумму, что более че м в 600 раз превышает необлагае мый налогом минимумов доходо в граждан, установленный на м омент совершения преступлен ия и являющийся особо кру пным размером.
Продолжая свою преступн ую деятельность, 14.11.2007 года ОСОБА_9., являясь должнос тным лицом, действуя из корыс тных побуждений, повторно, в составе организованной груп пы, согласно отведенной ей ро ли, получила от не установлен ного следствием лица копию у ведомления из автосалона ООО «Гранд Авто» от 08.11.2007 года на им я ОСОБА_21., копию тех . паспорта на автомобиль «Фол ьксваген Пассат» г/нНОМЕР_27 на имя ОСОБА_21., копию справки о до ходах от 07.11.2007 года, на имя ОСОБА _21., выданной от имени директор а ООО «Аспект - Евро», копию п аспортаНОМЕР_28, выданного ІНФ ОРМАЦІЯ_13 года на имя ОСОБА_21., а также документы ее поручите ля, а именно: справку о доходах от 08.11.2007 года на имя ОСОБА_22., выд анную от имени директора ЧП « Агро - Нефте поставщик», коп ию паспорта НОМЕР_29, выданного 30.11.2006 года на имя ОСОБА_22., копию свидетельства о регистрации брака ОСОБА_22. и ОСОБА_21. от ІНФО РМАЦІЯ_14года, копию водительс кого удостоверения, выданног о ІНФОРМАЦІЯ_15 года на имя ОСО БА_22. , копию свидетельства о пр аве на наследство от 13.10.1995 года, которые передала соучастник у преступления ОСОБА_11. для оф ормления пакета документов к редитного дела на имя ОСОБА_21.
ОСОБА_11., имея умысел на завла дение путем злоупотребления должностным лицом своего сл ужебного положения денежных средств АКИБ «УкрСиббанк», о сознавая общественную опасн ость последствий своих деяни й и желая их наступления, испо льзуя предоставленные ей ОСО БА_9. документы, действуя из ко рыстных побуждений, повторно , в составе организованной гр уппы, сформировала кредитное дело на имя ОСОБА_21., при этом з аверив собственноручно их ко пии, засвидетельствовав тем самым их соответствие оригин алам, достоверно зная, что ОС ОБА_21. иОСОБА_22. их не предостав ляли. Кроме того, ОСОБА_11. с оставила договор страховани я несуществующего автомобил я «Фольксваген Пассат» г /н НОМЕР_30от 14.11.2007 года на имя ОСО БА_21., данные которого сообщил а участнику преступной групп ы кассиру ОСОБА_10., с целью даль нейшего осуществления страх ового платежа и передала пол ный пакет документов кредитн ого дела на имя ОСОБА_21. соучас тнику преступления ОСОБА_9. дл я дальнейшего их подписания.
Получив полный пакет докум ентов кредитного дела на имя ОСОБА_21., ОСОБА_9., собственнору чно подписала договор о пред оставлении потребительског о кредита и залога транспорт ного средства № 11251651000 от 14.11.2007 года на имя ОСОБА_21., предоставляющ ий последней право получения в АКИБ «УкрСиббанк» денежно го кредита в сумме 192910грн. для приобретения автом обиля и являющийся основание м для выдачи платежных докум ентов на получение денежных средств в кассе отделения № 863 АКИБ «УкрСиббанк». Таким обр азом, ОСОБА_9., являясь должнос тным лицом, внесла в официаль ный документ, который предос тавляет право на получение к редита, заведомо ложные свед ения, что повлекло за собой тя жкие последствия, выразившие ся в причинении АКИБ «УкрСиб банк» ущерб на сумму, более че м в 250 раз превышающую необлаг аемый налогом минимум доходо в граждан.
После этого, ОСОБА_9. назначи ла день и время осуществлени я сделки и дала указание соуч астнику преступления ОСОБА_1 0. подготовить денежные средс тва для выдачи их из кассы отд еления № 863 АКИБ «УкрСиббанк» согласно кредитного договор а № 11251651000 от 14.11.2007 года на имя ОСОБА _21.
Реализуя условия преступн ого сговора 14.11.2007 года около 15час. 00мин. ОСОБА_9. предо ставила члену организованно й группы ОСОБА_10. заявление о в ыдаче наличных денежных сред ств № 43 согласно кредитного до говора № 11251651000 от 14.11.2007 года на имя ОСОБА_21., на основании которог о он, действуя повторно, в сос таве организованной группы и выполняя свою роль в соверша емом преступлении, действуя из корыстных побуждений, в на рушение п.5 гл.3 р.3 Постановлени я Правления НБУ от 14.08.2003 года № 337 , при отсутствии подписи полу чателя денежных средств ОСОБ А_21., подтверждающей факт полу чения денег, в расходно - кас совом документе, осуществил выдачу наличных денежных ср едств в сумме 98475грн. из кассы отделения № 863 АКИБ « УкрСиббанк», расположенного в помещении АДРЕСА_5, которые передал ОСОБА_9. и они в соотве тствии с условиями преступно го плана распорядились ими п о собственному усмотрению.
Продолжая свою преступную деятельность 15.11.2007 года около 15час. 00мин. ОСОБА_9. пре доставила члену организован ной группы ОСОБА_10. заявление о выдаче наличных денежных с редств № 50 согласно кредитног о договора № 11251651000 от 14.11.2007 года на имя ОСОБА_21., на основании кото рого он, действуя повторно, в с оставе организованной групп ы и выполняя свою роль в совер шаемом преступлении, действу я из корыстных побуждений, в н арушение п.5 гл.3 р.3 Постановлен ия Правления НБУ от 14.08.2003 года № 337, при отсутствии подписи пол учателя денежных средств ОСО БА_21., подтверждающей факт пол учения денег, в расходно - ка ссовом документе, осуществи л выдачу наличных денежных с редств в сумме 94433грн. из кассы отделения № 863 АКИБ « УкрСиббанк», расположенного в помещении АДРЕСА_5, которые передал ОСОБА_9. и они в соотве тствии с условиями преступно го плана распорядились ими п о собственному усмотрению.
Таким образом, ОСОБА_9., совм естно с ОСОБА_10. и ОСОБА_11., дейст вуя из корыстных побуждений, совершая преступление в сос таве организованной преступ ной группы, злоупотребляя до лжностным лицом своим служеб ным положением, присвоили де нежные средства, принадлежащ ие АКИБ «УкрСиббанк» в сумме 192908грн. , че м причинили материальный ущ ерб на вышеуказанную сумму, ч то более чем в 600 раз превышает необлагаемый налогом миниму мов доходов граждан, установ ленный на момент совершения преступления и являющийся особо крупным размером.
Продолжая свою преступн ую деятельность, 23.11.2007 года ОСОБА_9., являясь должнос тным лицом, действуя из корыс тных побуждений, повторно, в составе организованной груп пы, согласно отведенной ей ро ли, получила от не установлен ного следствием лица копию у ведомления из автосалона ООО «Гранд Авто» от ІНФОРМАЦІЯ_18 года на имя ОСОБА_23., к опию тех. паспорта на ав томобиль «Фольксваген Пасса т» г/н НОМЕР_31на имя ОСОБА_23., спр авку о доходах от ІНФОРМАЦІЯ _18 года, на имя ОСОБА_23., выданной от имени директора ООО ХК «Па рк», заявление от ІНФОРМАЦІЯ _18 года от имени ОСОБА_23. об имею щемся у нее ежемесячном допо лнительном доходе, копию тех нического паспорта на кварти ру АДРЕСА_10 копию паспорта НО МЕР_32, выданногоІНФОРМАЦІЯ_16г ода на имя ОСОБА_23., а также доку менты ее поручителя, а именно : копию паспорта НОМЕР_35, выдан ного ІНФОРМАЦІЯ_17 года на имя ОСОБА_24., которые передала соу частнику преступления ОСОБА _11. для оформления пакета доку ментов кредитного дела на им я ОСОБА_23.
ОСОБА_11., имея умысел на завла дение путем злоупотребления должностным лицом своего сл ужебного положения денежных средств АКИБ «УкрСиббанк», о сознавая общественную опасн ость последствий своих деяни й и желая их наступления, испо льзуя предоставленные ей ОСО БА_9. документы, действуя из ко рыстных побуждений, повторно в составе организованной гр уппы, сформировала кредитное дело на имя ОСОБА_23., при этом з аверив собственноручно их ко пии, засвидетельствовав тем самым их соответствие оригин алам, достоверно зная, что ОС ОБА_23 и ОСОБА_24. их не предостав ляли. Кроме того, ОСОБА_11. с оставила договор страховани я несуществующего автомобил я «Фольксваген Пассат» г/н НО МЕР_36 от 23.11.2007 года на имя ОСОБА_23., данные которого сообщила уч астнику преступной группы ка ссиру ОСОБА_10., с целью дальней шего осуществления страхово го платежа и передала полный пакет документов кредитного дела на имя ОСОБА_23. соучастни ку преступления ОСОБА_9. для да льнейшего их подписания.
Получив полный пакет докум ентов кредитного дела на имя ОСОБА_23., ОСОБА_9., собственнору чно подписала договор о пред оставлении потребительског о кредита и залога транспорт ного средства № 11257404000 от 23.11.2007 года на имя ОСОБА_23., предоставляющ ий последней право получения в АКИБ «УкрСиббанк» денежно го кредита в сумме 191900грн. для приобретения а втомобиля и являющийся основ анием для выдачи платежных д окументов на получение денеж ных средств в кассе отделени я № 863 АКИБ «УкрСиббанк». Таким образом, ОСОБА_9., являясь долж ностным лицом, внесла в офици альный документ, который пре доставляет право на получени е кредита, заведомо ложные св едения, что повлекло за собой тяжкие последствия, выразив шиеся в причинении АКИБ «Укр Сиббанк» ущерб на сумму, боле е чем в 250 раз превышающую необ лагаемый налогом минимум дох одов граждан.
После этого, ОСОБА_9. назначи ла день и время осуществлени я сделки и дала указание соуч астнику преступления ОСОБА_1 0. подготовить денежные средс тва для выдачи их из кассы отд еления № 863 АКИБ «УкрСиббанк» согласно кредитного договор а № 11257404000 от 23.11.2007 года на имя ОСОБА _23.
Реализуя условия преступн ого сговора 23.11.2007 года около 15час. 00мин. ОСОБА_ 9. предоставила члену организ ованной группы ОСОБА_10. заявле ние о выдаче наличных денежн ых средств № 44 согласно кредит ного договора № 11257404000 от 23.11.2007 год а на имя ОСОБА_23., на основании к оторого он, действуя повторн о, в составе организованной г руппы и выполняя свою роль в с овершаемом преступлении, дей ствуя из корыстных побуждени й, в нарушение п.5 гл.3 р.3 Постано вления Правления НБУ от 14.08.2003 го да № 337, при отсутствии подписи получателя денежных средств ОСОБА_23., подтверждающей факт получения денег, в расходно - кассовом документе, осущест вил выдачу наличных денежных средств в сумме 191900грн. из кассы отделе ния № 863 АКИБ «УкрСиббанк», рас положенного в помещении АДРЕ СА_5, которые передал ОСОБА_9. и они в соответствии с условия ми преступного плана распоря дились ими по собственному у смотрению.
Таким образом, ОСОБА_9., совм естно с ОСОБА_10. и ОСОБА_11., дейст вуя из корыстных побуждений, совершая преступление в сос таве организованной преступ ной группы, злоупотребляя до лжностным лицом своим служеб ным положением, присвоили де нежные средства, принадлежащ ие АКИБ «УкрСиббанк» в сумме 191900грн., чем причинил и материальный ущерб на выше указанную сумму, что более че м в 600 раз превышает необлагае мый налогом минимумов доходо в граждан, установленный на м омент совершения преступлен ия и являющийся особо кру пным размером.
Продолжая свою преступн ую деятельность, 28.11.2007 года ОСОБА_9., являясь должнос тным лицом, действуя из корыс тных побуждений, повторно, в составе организованной груп пы, согласно отведенной ей ро ли, получила от не установлен ного следствием лица уведом ление из автосалона ООО «Гра нд Авто» от ІНФОРМАЦІЯ_18 года на имя ОСОБА_25., копи ю техпаспорта на автомобиль «Фольксваген Пассат» г/н НОМ ЕР_33 на имя ОСОБА_25., справку о до ходах от 22.11.2007 года, на имя ОСОБА _25., выданную от имени директор а ООО ХК «Парк», копию паспорт а НОМЕР_34, выданного 14.03.2001 года на имя ОСОБА_25., от ІНФОРМАЦІЯ_18 го да, копию технического паспо рта на квартиру АДРЕСА_11. Днеп ропетровской области, заявле ние от ІНФОРМАЦІЯ_18 года от им ени ОСОБА_25. об имеющемся у нее дополнительном ежемесячном доходе, а также документы ее поручителя, а именно: копию па спорта НОМЕР_37, выданногоІНФО РМАЦІЯ_19 года на имя ОСОБА_26., ко торые передала соучастнику п реступления ОСОБА_11. для оформ ления пакета документов кред итного дела на имя ОСОБА_25.
ОСОБА_11., имея умысел на завла дение путем злоупотребления должностным лицом своего сл ужебного положения денежных средств АКИБ «УкрСиббанк», о сознавая общественную опасн ость последствий своих деяни й и желая их наступления, испо льзуя предоставленные ей ОСО БА_9. документы, действуя из ко рыстных побуждений, повторно , в составе организованной гр уппы, сформировала кредитное дело на имя ОСОБА_25., при этом з аверив собственноручно их ко пии, засвидетельствовав тем самым их соответствие оригин алам, достоверно зная, что ОС ОБА_25 и ОСОБА_26. их не предостав ляли. Кроме того, ОСОБА_11. с оставила договор страховани я несуществующего автомобил я «Фольксваген Пассат» г/н НО МЕР_38 от 28.11.2007 года на имя ОСОБА_25., данные которого сообщила уч астнику преступной группы ка ссиру ОСОБА_10., с целью дальней шего осуществления страхово го платежа и передала полный пакет документов кредитного дела на имя ОСОБА_25. соучастни ку преступления ОСОБА_9. для да льнейшего их подписания.
Получив полный пакет докум ентов кредитного дела на имя ОСОБА_25., ОСОБА_9., собственнору чно подписала договор о пред оставлении потребительског о кредита и залога транспорт ного средстваНОМЕР_39от 28.11.2007 го да на имя ОСОБА_25., предоставля ющий последней право получен ия в АКИБ «УкрСиббанк» денеж ного кредита в сумме 166650гр н. для приобретения авт омобиля и являющийся основан ием для выдачи платежных док ументов на получение денежны х средств в кассе отделения № 863 АКИБ «УкрСиббанк». Таким об разом, ОСОБА_9., являясь должно стным лицом, внесла в официал ьный документ, который предо ставляет право на получение кредита, заведомо ложные све дения, что повлекло за собой т яжкие последствия, выразивши еся в причинении АКИБ «УкрСи ббанк» ущерб на сумму, более ч ем в 250 раз превышающую необла гаемый налогом минимум доход ов граждан.
После этого, ОСОБА_9. назначи ла день и время осуществлени я сделки и дала указание соуч астнику преступления ОСОБА_1 0. подготовить денежные средс тва для выдачи их из кассы отд еления № 863 АКИБ «УкрСиббанк» согласно кредитного договор а НОМЕР_39 от 28.11.2007 года на имя ОСО БА_25.
Реализуя условия преступн ого сговора 28.11.2007 года около 15час. 00мин. ОСОБА_9. предос тавила члену организованной группы ОСОБА_10. заявление о вы даче наличных денежных средс тв № 34 согласно кредитного дог овора НОМЕР_39 от 28.11.2007 года на им я ОСОБА_25., на основании которо го он, действуя повторно, в сос таве организованной группы и выполняя свою роль в соверша емом преступлении, действуя из корыстных побуждений, в на рушение п.5 гл.3 р.3 Постановлени я Правления НБУ от 14.08.2003 года № 337 , при отсутствии действитель ной подписи получателя денеж ных средств ОСОБА_25., подтверж дающей факт получения денег, в расходно - кассовом докум енте, осуществил выдачу нали чных денежных средств в сумм е 166650грн. из ка ссы отделения № 863 АКИБ «УкрСи ббанк», расположенного в пом ещении АДРЕСА_5, которые перед ал ОСОБА_9. и они в соответстви и с условиями преступного пл ана распорядились ими по соб ственному усмотрению.
Таким образом, ОСОБА_9., совм естно с ОСОБА_10. и ОСОБА_11., дейст вуя из корыстных побуждений, совершая преступление в сос таве организованной преступ ной группы, злоупотребляя до лжностным лицом своим служеб ным положением, присвоили де нежные средства, принадлежащ ие АКИБ «УкрСиббанк» в сумме 166650грн., чем причинил и материальный ущерб на выше указанную сумму, что более че м в 600 раз превышает необлагае мый налогом минимумов доходо в граждан, установленный на м омент совершения преступлен ия и являющийся особо кру пным размером.
Продолжая свою преступн ую деятельность, 03.12.2007 года ОСОБА_9., являясь должнос тным лицом, действуя из корыс тных побуждений, повторно, в составе организованной груп пы, согласно отведенной ей ро ли, получила от не установлен ного следствием лица уведомл ение из автосалона ООО «Гран д Авто» от 25.11.2007 года на имя ОСОБА_27., справку о доход ах от 23.11.2007 года, на имя ОСОБА_27., вы данной от имени директора ЧП «Агро - Нефте поставщик», сп равку о доходах от 26.11.2007 года, на имя ОСОБА_27., выданную от имени директора ООО ХК «Парк», заяв ление от 28.11.2007 года от имени ОСО БА_27. об имеющемся у него ежеме сячном дополнительном доход е, копию паспорта НОМЕР_40, выда нного 28.12.1998 года на имя ОСОБА_27., к опию технического паспорта н а квартируАДРЕСА_12 которые пе редала соучастнику преступл ения ОСОБА_11. для оформления п акета документов кредитного дела на имя ОСОБА_27.
ОСОБА_11., имея умысел на завла дение путем злоупотребления должностным лицом своего сл ужебного положения денежных средств АКИБ «УкрСиббанк», о сознавая общественную опасн ость последствий своих деяни й и желая их наступления, испо льзуя предоставленные ей ОСО БА_9. документы, а также сделав копию паспорта НОМЕР_41, выдан ного 27.06.2006 года на имя ОСОБА_14. и с правки о доходах от 24.10.2007 года н а имя ОСОБА_14. , выданной от имен и директора ЧП «Агро - Нефте поставщик», имеющихся в кред итном деле, оформленном ране е 30.10.2007 года на имя ОСОБА_14. и указ ав его в качестве поручителя ОСОБА_27., действуя из корыстны х побуждений, повторно, в сост аве организованной группы, с формировала кредитное дело н а имя ОСОБА_27., при этом заверив собственноручно их копии, за свидетельствовав тем самым и х соответствие оригиналам, д остоверно зная, что ОСОБА_27. и О СОБА_14. их не предоставляли. Кр оме того, ОСОБА_11. составил а договор страхования несуще ствующего автомобиля «Фольк сваген Пассат» г/н НОМЕР_42 от 03. 12.2007 года на имя ОСОБ А_27., данные которого сообщила участнику преступной группы кассиру ОСОБА_10., с целью дальн ейшего осуществления страхо вого платежа и передала полн ый пакет документов кредитно го дела на имя ОСОБА_27. соучаст нику преступления ОСОБА_9. для дальнейшего их подписания.
Получив полный пакет докум ентов кредитного дела на имя ОСОБА_27., ОСОБА_9., собственнору чно подписала договор о пред оставлении потребительског о кредита и залога транспорт ного средства № 11261548000 от 03.12.2007 года на имя ОСОБА_27., предоставляющ ий последней право получения в АКИБ «УкрСиббанк» денежно го кредита в сумме 186850грн. для приобретен ия автомобиля и являющийся о снованием для выдачи платежн ых документов на получение д енежных средств в кассе отде ления № 863 АКИБ «УкрСиббанк». Т аким образом, ОСОБА_9., являясь должностным лицом, внесла в о фициальный документ, который предоставляет право на полу чение кредита, заведомо ложн ые сведения, что повлекло за с обой тяжкие последствия, выр азившиеся в причинении АКИБ «УкрСиббанк» ущерб на сумму, более чем в 250 раз превышающую необлагаемый налогом миниму м доходов граждан.
После этого, ОСОБА_9. назначи ла день и время осуществлени я сделки и дала указание соуч астнику преступления ОСОБА_1 0. подготовить денежные средс тва для выдачи их из кассы отд еления № 863 АКИБ «УкрСиббанк» согласно кредитного договор а № 11261548000 от 03.12.2007 года на имя ОСОБА _27.
Реализуя условия преступн ого сговора 03.12.2007 года около 15час. 00мин. ОСОБА_9. предо ставила члену организованно й группы ОСОБА_10. заявление о в ыдаче наличных денежных сред ств № 50 согласно кредитного до говора № 11261548000 от 03.12.2007 года на имя ОСОБА_27., на основании которог о он, действуя в составе орган изованной группы и выполняя свою роль в совершаемом прес туплении, действуя повторно, из корыстных побуждений, в на рушение п.5 гл.3 р.3 Постановлени я Правления НБУ от 14.08.2003 года № 337 , при отсутствии подписи полу чателя денежных средств ОСОБ А_27., подтверждающей факт полу чения денег, в расходно - кас совом документе, осуществил выдачу наличных денежных ср едств в сумме 2878,5грн. из кассы отделения № 863 АКИБ « УкрСиббанк», расположенного в помещении АДРЕСА_5, которые передал ОСОБА_9. и они в соотве тствии с условиями преступно го плана распорядились ими п о собственному усмотрению.
Продолжая свою преступную деятельность 05.12.2007 года около 15час. 00мин. ОСОБА_9. пре доставила члену организован ной группы ОСОБА_10. заявление о выдаче наличных денежных с редств № 6 согласно кредитног о договора № 11261548000 от 03.12.2007 года на имя ОСОБА_27., на основании кото рого он, действуя в составе ор ганизованной группы и выполн яя свою роль в совершаемом пр еступлении, действуя повторн о, из корыстных побуждений, в н арушение п.5 гл.3 р.3 Постановлен ия Правления НБУ от 14.08.2003 года № 337, при отсутствии подписи пол учателя денежных средств ОСО БА_27., подтверждающей факт пол учения денег, в расходно - ка ссовом документе, осуществи л выдачу наличных денежных с редств в сумме 22725грн. из кассы отделения № 863 АКИБ « УкрСиббанк», расположенного в помещении АДРЕСА_5, которые передал ОСОБА_9. и они в соотве тствии с условиями преступно го плана распорядились ими п о собственному усмотрению.
Продолжая свою преступную деятельность 06.12.2007 года около 15час. 00мин. ОСОБА_9. пре доставила члену организован ной группы ОСОБА_10. заявление о выдаче наличных денежных с редств № 6 согласно кредитног о договора № 11261548000 от 03.12.2007 года на имя ОСОБА_27., на основании кото рого он, действуя повторно, в с оставе организованной групп ы и выполняя свою роль в совер шаемом преступлении, действу я из корыстных побуждений, в н арушение п.5 гл.3 р.3 Постановлен ия Правления НБУ от 14.08.2003 года № 337, при отсутствии подписи пол учателя денежных средств ОСО БА_27., подтверждающей факт пол учения денег, в расходно - ка ссовом документе, осуществи л выдачу наличных денежных с редств в сумме 85850грн. из кассы отделения № 863 АКИБ «УкрСиббанк», располо женного в помещении АДРЕСА_5, к оторые передал ОСОБА_9. и они в соответствии с условиями пр еступного плана распорядили сь ими по собственному усмот рению.
Продолжая свою преступную деятельность 07.12.2007 года около 15час. 00мин. ОСОБА _9. предоставила члену организ ованной группы ОСОБА_10. заявле ние о выдаче наличных денежн ых средств № 41 согласно кредит ного договора № 11261548000 от 03.12.2007 год а на имя ОСОБА_27., на основании к оторого он, действуя повторн о, в составе организованной г руппы и выполняя свою роль в с овершаемом преступлении, дей ствуя из корыстных побуждени й, в нарушение п.5 гл.3 р.3 Постано вления Правления НБУ от 14.08.2003 го да № 337, при отсутствии подписи получателя денежных средств ОСОБА_27., подтверждающей факт получения денег, в расходно - кассовом документе, осущест вил выдачу наличных денежных средств в сумме 60600грн. из кассы отделения № 863 АКИБ «УкрСиббанк», расположенног о в помещении АДРЕСА_5, которые передал ОСОБА_9. и они в соотве тствии с условиями преступно го плана распорядились ими п о собственному усмотрению.
Продолжая свою преступную деятельность 10.12.2007 года около 15час. 00мин. ОСОБА_9. пре доставила члену организован ной группы ОСОБА_10. заявление о выдаче наличных денежных с редств № 31 согласно кредитног о договора № 11261548000 от 03.12.2007 года на имя ОСОБА_27., на основании кото рого он, действуя повторно, в с оставе организованной групп ы и выполняя свою роль в совер шаемом преступлении, действу я из корыстных побуждений, в н арушение п.5 гл.3 р.3 Постановлен ия Правления НБУ от 14.08.2003 года № 337, при отсутствии подписи пол учателя денежных средств ОСО БА_27., подтверждающей факт пол учения денег, в расходно - ка ссовом документе, осуществи л выдачу наличных денежных с редств в сумме 5050грн. из кассы отделения № 863 АКИБ « УкрСиббанк», расположенного в помещении АДРЕСА_5, которые передал ОСОБА_9. и они в соотве тствии с условиями преступно го плана распорядились ими п о собственному усмотрению.
Таким образом, ОСОБА_9., совм естно с ОСОБА_10. и ОСОБА_11., дейст вуя из корыстных побуждений, совершая преступление в сос таве организованной преступ ной группы, злоупотребляя до лжностным лицом своим служеб ным положением, присвоили де нежные средства, принадлежащ ие АКИБ «УкрСиббанк» в сумме 177103,5грн., чем причини ли материальный ущерб на выш еуказанную сумму, что более ч ем в 600 раз превышает необлага емый налогом минимумов доход ов граждан, установленный на момент совершения преступле ния и являющийся особо кр упным размером.
Кроме того, в начале окт ября 2007 года, более точная дата следствием не установлена, О СОБА_9., будучи назначенной сог ласно приказа № 137 - ВК от 10.04.2007 г ода на должность исполняющей обязанности начальника отде ления № 863 АКИБ «УкрСиббанк», р асположенного в помещении № 67 дома № 178 по ул. Рабочей в г.Днеп ропетровске, обладая распор ядительными функциями, т.е., яв ляясь должностным лицом, из к орыстных побуждений, действу я повторно, вступила в предва рительный сговор с кассиром указанного отделения АКИБ «У крСиббанка» ОСОБА_10., совместн о с которым в период с 29 октяб ря 2007 года по 19 декабря 2007 года, зл оупотребляя своим служебным положением, путем внесения л ожных сведений в платежные д окументы, присвоили денежные средства, принадлежащие АКИ Б «УкрСиббанк» в сумме 1390418,25грн .
Так, в начале октября 2007 года ОСОБА_9. предложила кассиру от деления № 863 АКИБ «УкрСиббанк» ОСОБА_10. совместно с ней присв аивать денежные средства АКИ Б «УкрСиббанк», путем состав ления фиктивных документов о выдаче денежных средств с де позитных счетов клиентов АКИ Б «УкрСиббанка», на что после дний дал свое согласие. Таки м образом, ОСОБА_9. вступила с О СОБА_10. в предварительный прес тупный сговор, направленный на завладение чужим имуществ ом, принадлежащим АКИБ «УкрС иббанк», путем злоупотребле ния должностным лицом своим служебным положением.
Реализуя план своей совм естной преступной деятельно сти, ОСОБА_9. действуя умышленн о, повторно, из корыстных побу ждений, по предварительному сговору группой лиц 29.10.2007 года в период времени с 15час. 00мин. до 17час. 00мин., более т очное время следствием не ус тановлено, являясь должностн ым лицом, от имени вкладчика д епозитного счета НОМЕР_43 от 17.07 .2007 года, открытого на имя ОСО БА_28. , составила заявл ение о выдаче наличных денеж ных средств № 32, от 29.10.2007 года , на сумму 149411,77грн. и заявле ние о выдаче наличных денежн ых средств № 33 от 29.10.2007 года н а сумму 4176,4грн., котор ые передала ОСОБА_10. для выдач и денежных средств из кассы о тделения № 863 АКИБ «УкрСиббанк ».
После этого, ОСОБА_10. , из коры стных побуждений, действуя п овторно, являясь материально - ответственным лицом за вв еренное ему имущество соглас но договора о полной индивид уальной материальной ответс твенности от 01.11.2006 года, на осно вании предоставленных ему ОС ОБА_9. заявлений от имени ОСОБА _28., достоверно зная, что ОСОБА_2 8. не обращалась в банк с прось бой о выдаче ей денег с депози тного счета НОМЕР_43, в нарушен ие п.5 гл.3 р.3 Постановления Прав ления НБУ от 14.08.2003 года № 337, при от сутствии подписей получател я денежных средств ОСОБА_28., по дтверждающих факт получения денег в расходно - кассовых документах, произвел выдачу наличных денежных средств в общей сумме 153588,17грн, которые передал ОСОБА _9., и которыми распорядились п о своему усмотрению, в резуль тате чего АКИБ «УкрСиббанку» был причинен ущерб на указан ную сумму, что более чем в 600 раз превышающую необлагаемый на логом минимум доходов гражда н, что соответствует особ о крупному размеру.
Продолжая свою преступн ую деятельность, ОСОБА_9. дейст вуя умышленно, повторно, из ко рыстных побуждений, по предв арительному сговору группой лиц 30.10.2007 года в пери од времени с 15час. 00мин. до 17час. 00мин., более точное время след ствием не установлено, являя сь должностным лицом, от имен и вкладчика депозитного счет а НОМЕР_44 от 02.07.2007 года, открытого на имя ОСОБА_29. , сост авила заявление о выдаче нал ичных денежных средств № 19, от 30.10.2007 года, на сумму 72944,8грн. и з аявление о выдаче наличных д енежных средств № 20 от 30.10.2007 года на сумму 2740,27грн., которые п ередала ОСОБА_10. для выдачи де нежных средств из кассы отде ления № 863 АКИБ «УкрСиббанк».
После этого, ОСОБА_10. , из коры стных побуждений, действуя п овторно , являясь материальн о - ответственным лицом за в веренное ему имущество согла сно договора о полной индиви дуальной материальной ответ ственности от 01.11.2006 года, на осн овании предоставленных ему О СОБА_9. заявлений от имени ОСОБ А_29., достоверно зная, что ОСОБА _29. не обращалась в банк с прось бой о выдаче ей денег с депози тного счета НОМЕР_44, в нарушен ие п.5 гл.3 р.3 Постановления Прав ления НБУ от 14.08.2003 года № 337, при от сутствии подписей получател я денежных средств ОСОБА_29., по дтверждающих факт получения денег, в расходно - кассовых документах, произвел выдачу наличных денежных средств в общей сумме 75685,07грн., которые передал ОСОБА_9., и кот орыми распорядились по своем у усмотрению, в результате че го АКИБ «УкрСиббанку» был пр ичинен ущерб на указанную су мму, что более чем в 250 раз превы шающую необлагаемый налогом минимум доходов граждан, что соответствует крупному размеру.
Продолжая свою преступн ую деятельность, ОСОБА_9. дейст вуя умышленно, повторно, из ко рыстных побуждений, по предв арительному сговору группой лиц 30.10.2007 года в пери од времени с 15час. 00мин. до 17час. 00мин., более точное время след ствием не установлено, являя сь должностным лицом, от имен и вкладчика депозитного счет а НОМЕР_45 от 06.08.2007 года, открытого на имя ОСОБА_30. , сост авила заявление о выдаче нал ичных денежных средств № 30, от 30.10.2007 года, на сумму 3450,42грн. и заявление о выдаче наличных денежных средств № 31 от 30.10.2007 год а на сумму 97412,18грн., которые передала ОСОБА_10. для выдачи д енежных средств из кассы отд еления № 863 АКИБ «УкрСиббанк».
После этого, ОСОБА_10., из коры стных побуждений, действуя п овторно, являясь материально - ответственным лицом за вв еренное ему имущество соглас но договора о полной индивид уальной материальной ответс твенности от 01.11.2006 года, на осно вании предоставленных ему ОС ОБА_9. заявлений от имени ОСОБА _30., достоверно зная, что ОСОБА_3 0. не обращалась в банк с прось бой о выдаче ей денег с депози тного счета НОМЕР_45, в нарушен ие п.5 гл.3 р.3 Постановления Прав ления НБУ от 14.08.2003 года № 337, при от сутствии подписей получател я денежных средств ОСОБА_30., по дтверждающих факт получения денег, в расходно - кассовых документах, произвел выдачу наличных денежных средств в общей сумме 100862,6грн., которые передал ОСОБА_9., и кот орыми распорядились по своем у усмотрению, в результате че го АКИБ «УкрСиббанку» был пр ичинен ущерб на указанную су мму, что более чем в 250 раз превы шающую необлагаемый налогом минимум доходов граждан, что соответствует крупному размеру.
Продолжая свою преступн ую деятельность, ОСОБА_9. дейст вуя умышленно, повторно, из ко рыстных побуждений, по предв арительному сговору группой лиц 30.10.2007 года в пери од времени с 15час. 00мин. до 17час. 00мин., более точное время след ствием не установлено, являя сь должностным лицом, от имен и вкладчика депозитного счет а НОМЕР_46 от 10.10.2007 года, открытого на имя ОСОБА_31., сост авила заявление о выдаче нал ичных денежных средств № 2 от 3 0.10.2007 года, на сумму 669,62грн. и з аявление о выдаче наличных д енежных средств № 3 от 30.10.2007 года на сумму 217521,4грн., которые п ередала ОСОБА_10. для выдачи де нежных средств из кассы отде ления № 863 АКИБ «УкрСиббанк».
После этого, ОСОБА_10. , из коры стных побуждений, действуя п овторно, являясь материально - ответственным лицом за вв еренное ему имущество соглас но договора о полной индивид уальной материальной ответс твенности от 01.11.2006 года, на осно вании предоставленных ему ОС ОБА_9. заявлений от имени ОСОБА _31., достоверно зная, что ОСОБА_3 1. не обращалась в банк с прось бой о выдаче ей денег с депози тного счета НОМЕР_46, в нарушен ие п.5 гл.3 р.3 Постановления Прав ления НБУ от 14.08.2003 года № 337, при от сутствии подписей получател я денежных средств ОСОБА_31., по дтверждающих факт получения денег, в расходно - кассовых документах, произвел выдачу наличных денежных средств в общей сумме 218191,02грн., которые передал ОСОБА_9., и ко торыми распорядились по свое му усмотрению, в результате ч его АКИБ «УкрСиббанку» был п ричинен ущерб на указанную с умму, что более чем в 600 раз прев ышающую необлагаемый налого м минимум доходов граждан, чт о соответствует особо кр упному размеру.
Продолжая свою преступн ую деятельность, ОСОБА_9. дейст вуя умышленно, повторно, из ко рыстных побуждений, по предв арительному сговору группой лиц 30.10.2007 года в пери од времени с 15час. 00мин. до 17час. 00мин., более точное время след ствием не установлено, являя сь должностным лицом, от имен и вкладчика депозитного счет а НОМЕР_47от 07.09.2007 года, открытого на имя ОСОБА_32., сост авила заявление о выдаче нал ичных денежных средств № 27 от 30.10.2007 года, на сумму 39419,06грн. которое передала ОСОБА_10. для выдачи денежных средств из кассы отделения № 863 АКИБ «У крСиббанк».
После этого, ОСОБА_10. , из коры стных побуждений, действуя п овторно, являясь материальн о - ответственным лицом за в веренное ему имущество согла сно договора о полной индиви дуальной материальной ответ ственности от 01.11.2006 года, на осн овании предоставленных ему О СОБА_9. заявлений от имени ОСОБ А_32., достоверно зная, что ОСОБА _32. не обращалась в банк с прось бой о выдаче ей денег с депози тного счета НОМЕР_47, в нарушен ие п.5 гл.3 р.3 Постановления Прав ления НБУ от 14.08.2003 года № 337, при от сутствии подписи получателя денежных средств ОСОБА_32., под тверждающих факт получения д енег, в расходно - кассовых д окументах, произвел выдачу н аличных денежных средств в о бщей сумме 39419,06грн., которые передал ОСОБА_9., и к оторыми распорядились по сво ему усмотрению, в результате чего АКИБ «УкрСиббанку» был причинен ущерб на указанную сумму .
Продолжая свою преступн ую деятельность, ОСОБА_9. дейст вуя умышленно, повторно, из ко рыстных побуждений, по предв арительному сговору группой лиц 05.11.2007 года в пери од времени с 15час. 00мин. до 17час. 00мин., более точное время след ствием не установлено, являя сь должностным лицом, от имен и вкладчика депозитного счет а НОМЕР_48 от 30.10.2007 года, открытого на имя ОСОБА_33, сост авила заявление о выдаче нал ичных денежных средств № 20 от 05.11.2007 года, на сумму 14000грн. которое передала ОСОБА_10. для выдачи денежных средств из кассы отделения № 863 АКИБ «У крСиббанк».
После этого, ОСОБА_10., из коры стных побуждений, действуя п овторно, являясь материально - ответственным лицом за вв еренное ему имущество соглас но договора о полной индивид уальной материальной ответс твенности от 01.11.2006 года, на осно вании предоставленного ему О СОБА_9. заявления от имени ОСОБ А_33, достоверно зная, что ОСОБА _33. не обращался в банк с просьб ой о выдаче ему денег с депози тного счетаНОМЕР_48, в нарушен ие п.5 гл.3 р.3 Постановления Прав ления НБУ от 14.08.2003 года №337, при от сутствии подписи получателя денежных средств ОСОБА_33, под тверждающих факт получения д енег, в расходно - кассовых д окументах, произвел выдачу н аличных денежных средств в о бщей сумме 14000грн, ко торые передал ОСОБА_9., и котор ыми распорядились по своему усмотрению, в результате чег о АКИБ «УкрСиббанку» был при чинен ущерб на указанную сум му.
Продолжая свою преступн ую деятельность, ОСОБА_9. дейст вуя умышленно, повторно, из ко рыстных побуждений, по предв арительному сговору группой лиц 05.11.2007 года в пери од времени с 15час. 00мин. до 17час. 00мин., более точное время след ствием не установлено, являя сь должностным лицом, от имен и вкладчика депозитного счет а НОМЕР_47 от 29.10.2007 года, открытого на имя ОСОБА_34., составила заявление о выд аче наличных денежных средст в № 22 от 05.11.2007 года, на сумму 75657,89грн., которые п ередала ОСОБА_10. для выдачи де нежных средств из кассы отде ления № 863 АКИБ «УкрСиббанк».
После этого, ОСОБА_10. , из коры стных побуждений, действуя п овторно , являясь материальн о - ответственным лицом за в веренное ему имущество согла сно договора о полной индиви дуальной материальной ответ ственности от 01.11.2006 года, на осн овании предоставленных ему О СОБА_9. заявления от имени ОСОБ А_34., достоверно зная, что ОСОБА _34. не обращалась в банк с прось бой о выдаче ей денег с депози тного счета НОМЕР_47, в нарушен ие п.5 гл.3 р.3 Постановления Прав ления НБУ от 14.08.2003 года № 337, при от сутствии подписи получателя денежных средств ОСОБА_34., под тверждающих факт получения д енег, в расходно - кассовом д окументе, произвел выдачу на личных денежных средств в общей сумме 75657,89грн, ко торые передал ОСОБА_9., и котор ыми распорядились по своему усмотрению, в результате чег о АКИБ «УкрСиббанку» был при чинен ущерб на указанную сум му, что более чем в 250 раз превыш ающую необлагаемый налогом м инимум доходов граждан, ч то соответствует крупному ра змеру.
Продолжая свою преступн ую деятельность, ОСОБА_9. дейст вуя умышленно, повторно, из ко рыстных побуждений, по предв арительному сговору группой лиц 08.11.2007 года в пери од времени с 15час. 00мин. до 17час. 00мин., более точное время след ствием не установлено, являя сь должностным лицом, от имен и вкладчика депозитного счет а НОМЕР_49 от 06.09.2007 года, открытого на имя ОСОБА_35., сост авила заявление о выдаче нал ичных денежных средств № 41 от 08.11.2007 года, на сумму 99919,15г рн., которое передала ОС ОБА_10. для выдачи денежных сре дств из кассы отделения № 863 АК ИБ «УкрСиббанк».
После этого, ОСОБА_10., из коры стных побуждений, действуя п овторно , являясь материальн о - ответственным лицом за в веренное ему имущество согла сно договора о полной индиви дуальной материальной ответ ственности от 01.11.2006 года, на осн овании предоставленных ему О СОБА_9. заявлений от имени ОСОБ А_35., достоверно зная, что ОСОБА _35. не обращалась в банк с прось бой о выдаче ей денег с депози тного счета НОМЕР_49, в нарушен ие п.5 гл.3 р.3 Постановления Прав ления НБУ от 14.08.2003 года № 337, при от сутствии подписи получателя денежных средств ОСОБА_35., под тверждающих факт получения д енег, в расходно - кассовых д окументах, произвел выдачу н аличных денежных средств в общей сумме 99919,15грн , которые передал ОСОБА _9., и которыми распорядились п о своему усмотрению, в резуль тате чего АКИБ «УкрСиббанку» был причинен ущерб на указан ную сумму, что более чем в 250 раз превышающую необлагаемый на логом минимум доходов гражда н, что соответствует круп ному размеру.
Продолжая свою преступную деятельность, ОСОБА_9. действу я умышленно, повторно, из коры стных побуждений, по предвар ительному сговору группой ли ц 08.11.2007 года в период времени с 15час. 00мин. до 17час. 00ми н., более точное время следств ием не установлено, являясь д олжностным лицом, от имени вк ладчика депозитного счета НО МЕР_50 от 17.07.2007 года, открытого на имя ОСОБА_36., состави ла заявление о выдаче наличн ых денежных средств № 45 от 08.11.2007 года, на сумму 24909,93грн. и заявление о выдаче наличных денежных средств № 46 от 08.11 .2007 года на сумму 132,41грн., кот орые передала ОСОБА_10. для выд ачи денежных средств из касс ы отделения № 863 АКИБ «УкрСибб анк».
После этого, ОСОБА_10., из коры стных побуждений, действуя п овторно, являясь материально - ответственным лицом за вв еренное ему имущество соглас но договора о полной индивид уальной материальной ответс твенности от 01.11.2006 года, на осно вании предоставленных ему ОС ОБА_9. заявлений от имени ОСОБА _36., достоверно зная, что ОСОБА_3 6 не обращался в банк с просьбо й о выдаче ему денег с депозит ного счета НОМЕР_51 в нарушени е п.5 гл.3 р.3 Постановления Правл ения НБУ от 14.08.2003 года № 337, при отс утствии подписи получателя д енежных средств ОСОБА_36., подт верждающих факт получения де нег, в расходно - кассовых до кументах, произвел выдачу на личных денежных средств в об щей сумме 25042,34грн, ко торые передал ОСОБА_9., и котор ыми распорядились по своему усмотрению, в результате чег о АКИБ «УкрСиббанку» был при чинен ущерб на указанную сум му.
Продолжая свою преступн ую деятельность, ОСОБА_9. дейст вуя умышленно, повторно, из ко рыстных побуждений, по предв арительному сговору группой лиц 08.11.2007 года в пери од времени с 15час. 00мин. до 17час. 00мин., более точное время, след ствием не установлено, являя сь должностным лицом, от имен и вкладчика депозитного счет а НОМЕР_52 от 08.08.2007 года, открытого на имя ОСОБА_37., сост авила заявление о выдаче нал ичных денежных средств № 43 от 08.11.2007 года, на сумму 49082,87грн. и заявление о выдаче налич ных денежных средств № 44 о т 08.11.2007 года на сумму 1834,25грн., к оторые передала ОСОБА_10. для в ыдачи денежных средств из ка ссы отделения № 863 АКИБ «УкрСи ббанк».
После этого, ОСОБА_10. , из коры стных побуждений, действуя п овторно, являясь материально - ответственным лицом за вв еренное ему имущество соглас но договора о полной индивид уальной материальной ответс твенности от 01.11.2006 года, на осно вании предоставленных ему ОС ОБА_9. заявлений от имени ОСОБА _37., достоверно зная, что ОСОБА_3 7. не обращался в банк с просьб ой о выдаче ему денег с депози тного счета НОМЕР_53, в нарушен ие п.5 гл.3 р.3 Постановления Прав ления НБУ от 14.08.2003 года № 337, при от сутствии подписи получателя денежных средств ОСОБА_37., под тверждающих факт получения д енег, в расходно - кассовых д окументах, произвел выдачу н аличных денежных средств в о бщей сумме 50917,12грн, к оторые передал ОСОБА_9., и кото рыми распорядились по своему усмотрению, в результате чег о АКИБ «УкрСиббанку» был при чинен ущерб на указанную сум му, что более чем в 250 раз превыш ающую необлагаемый налогом м инимум доходов граждан, что соответствует крупному ра змеру.
Продолжая свою преступн ую деятельность, ОСОБА_9. дейст вуя умышленно, повторно, из ко рыстных побуждений, по предв арительному сговору группой лиц 12.11.2007 года в пери од времени с 15час. 00мин. до 17час. 00мин., более точное время, след ствием не установлено, являя сь должностным лицом, от имен и вкладчика депозитного счет а НОМЕР_54 от 19.10.2007 года, открытого на имя ОСОБА_38., с оставила заявление о выдаче наличных денежных средств № 37 от 12.11.2007 года, на сумму 14913,52гр н. и заявление о выдаче на личных денежных средств № 38 от 12.11.2007 года на сумму 115,31грн., которые передала ОСОБА_10. д ля выдачи денежных средств и з кассы отделения № 863 АКИБ «Ук рСиббанк».
После этого, ОСОБА_10. , из коры стных побуждений, действуя п овторно , являясь материальн о - ответственным лицом за в веренное ему имущество согла сно договора о полной индиви дуальной материальной ответ ственности от 01.11.2006 года, на осн овании предоставленных ему О СОБА_9. заявлений от имени ОСОБ А_38., достоверно зная, что ОСОБА _38. не обращался в банк с просьб ой о выдаче ему денег с депози тного счета НОМЕР_54, в нарушен ие п.5 гл.3 р.3 Постановления Прав ления НБУ от 14.08.2003 года №337, при от сутствии подписи получателя денежных средств ОСОБА_38., под тверждающих факт получения д енег, в расходно - кассовых д окументах, произвел выдачу н аличных денежных средств в о бщей сумме 15028,83грн, к оторые передал ОСОБА_9., и кото рыми распорядились по своему усмотрению, в результате чег о АКИБ «УкрСиббанку» был при чинен ущерб на указанную сум му.
Продолжая свою преступн ую деятельность, ОСОБА_9. дейст вуя умышленно, повторно, из ко рыстных побуждений, по предв арительному сговору группой лиц 12.11.2007 года в пери од времени с 15час. 00мин. до 17час. 00мин., более точное время след ствием не установлено, являя сь должностным лицом, от имен и вкладчика депозитного счет а НОМЕР_57 от 12.11.2007 года, открытого на имя ОСОБА_39., сост авила заявление о выдаче нал ичных денежных средств № 52 от 12.11.2007 года на сумму 99900грн., которые передала ОСОБА_10. дл я выдачи денежных средств из кассы отделения № 863 АКИБ «Укр Сиббанк».
После этого, ОСОБА_10., из коры стных побуждений, действуя п овторно, являясь материально - ответственным лицом за вв еренное ему имущество соглас но договора о полной индивид уальной материальной ответс твенности от 01.11.2006 года, на осно вании предоставленного ему О СОБА_9. заявления от имени ОСОБ А_39., достоверно зная, что ОСОБА _39. не обращался в банк с просьб ой о выдаче ему денег с депози тного счета № НОМЕР_57, в наруш ение п.5 гл.3 р.3 Постановления Пр авления НБУ от 14.08.2003 года № 337, при отсутствии подписи получате ля денежных средств ОСОБА_39., п одтверждающих факт получени я денег, в расходно - кассовы х документах, произвел выдач у наличных денежных средств в общей сумме 99900грн, к оторые передал ОСОБА_9., и кото рыми распорядились по своему усмотрению, в результате чег о АКИБ «УкрСиббанку» был при чинен ущерб на указанную сум му, что более чем в 250 раз превыш ающую необлагаемый налогом м инимум доходов граждан, что соответствует крупному ра змеру.
Продолжая свою преступную деятельность, ОСОБА_9. действу я умышленно, повторно, из коры стных побуждений, по предвар ительному сговору группой ли ц 12.11.2007 года в период времени с 15час. 00мин. до 17час. 00ми н., более точное время следств ием не установлено, являясь д олжностным лицом, дала указа ние кассиру указанного отдел ения ОСОБА_10. не осуществлять оприходование по кассе отдел ения банка денежных средств в сумме 200 000грн. от имен и вкладчика депозитного счет а НОМЕР_56 от 30.11.2007 года, открытого на имя ОСОБА_37., при э том, не отражая данную банков скую операцию в кассовых док ументах.
После этого, ОСОБА_10. , из коры стных побуждений, действуя п овторно , являясь материальн о - ответственным лицом за в веренное ему имущество согла сно договора о полной индиви дуальной материальной ответ ственности от 01.11.2006 года, предос тавил клиенту банка ОСОБА_30. квитанцию № 16 от 30.1.2007 года об оприходовании на счет НОМ ЕР_56 от 30.11.2007 года, открытого на и мя ОСОБА_37. денежных средств в сумме 200000гривен, при этом не отражая в банковской системе данную операцию и пе редал ОСОБА_9., указанную сумму денежных средств, которыми р аспорядились по своему усмот рению, в результате чего АКИБ «УкрСиббанку» был причинен ущерб на указанную сумму, что более чем в 600 раз превышающую необлагаемый налогом миниму м доходов граждан, что соотве тствует особо крупному р азмеру.
Продолжая свою преступную деятельность, ОСОБА_9. действу я умышленно, повторно, из коры стных побуждений, по предвар ительному сговору группой ли ц 11.12.2007 года в период времени с 15час. 00мин. до 17час. 00ми н., более точное время следств ием не установлено, являясь д олжностным лицом, от имени вк ладчика депозитного счета НО МЕР_55от 03.12.2007 года, открытого на имя ОСОБА_37., состави ла заявление о выдаче наличн ых денежных средств № 16 от 11.12.2007 года на сумму 70707грн. , ко торые передала ОСОБА_10. для вы дачи денежных средств из кас сы отделения № 863 АКИБ «УкрСиб банк».
После этого, ОСОБА_10., из коры стных побуждений, действуя п овторно, являясь материально - ответственным лицом за вв еренное ему имущество соглас но договора о полной индивид уальной материальной ответс твенности от 01.11.2006 года, на осно вании предоставленного ему О СОБА_9. заявления от имени ОСОБ А_37., достоверно зная, что ОСОБА _37. не обращался в банк с просьб ой о выдаче ему денег с депози тного счета НОМЕР_55, в нарушен ие п.5 гл.3 р.3 Постановления Прав ления НБУ от 14.08.2003 года № 337, при от сутствии подписи получателя денежных средств ОСОБА_37., под тверждающих факт получения д енег, в расходно - кассовых д окументах, произвел выдачу н аличных денежных средств в о бщей сумме 70707грн, ко торые передал ОСОБА_9., и котор ыми распорядились по своему усмотрению, в результате чег о АКИБ «УкрСиббанку» был при чинен ущерб на указанную сум му, что более чем в 250 раз превыш ающую необлагаемый налогом м инимум доходов граждан, что соответствует крупному ра змеру.
Кроме этого, продолжая св ою преступную деятельность, ОСОБА_9. действуя умышленно, по вторно, из корыстных побужде ний, по предварительному сго вору группой лиц 19.12.2007 года , в период времени с 15час . 00мин. до 17час. 00мин., более точно е время следствием не устано влено, являясь должностным л ицом, дала указание кассиру у казанного отделения ОСОБА_10. н едовложить, в инкассаторскую сумку денежные средства в су мме 30000 долларов США, что в эквиваленте составляе т 151500грн., при этом в сопроводит ельных документах отразить п олную сумму денег, подлежащу ю инкассации 19.12.2007 года из отдел ения № 863 АКИБ «УкрСиббанк».
После этого, ОСОБА_10., из коры стных побуждений, действуя п овторно, являясь материально - ответственным лицом за вв еренное ему имущество соглас но договора о полной индивид уальной материальной ответс твенности от 01.11.2006 года, опломби ровал инкассаторскую сумку с деньгами, подлежащими инкас сированию из отделения № 863 АК ИБ «УкрСиббанк», при этом нед овложил в нее 30000 долларов США, что в эквиваленте составляет 151500грн, которые пере дал ОСОБА_9., и которыми они рас порядились по своему усмотре нию, в результате чего АКИБ «У крСиббанку» был причинен уще рб на указанную сумму, что бол ее чем в 600 раз превышающую нео благаемый налогом минимум до ходов граждан, что соответст вует особо крупному разм еру.
Допрошенная в суд ебном заседании подсудимая ОСОБА_9. свою вину в и нкриминируемых ей прест уплениях признала части чно, суду пояснила, что с 29 мая 2002 года она работала в «Укрсиб банке». С 2006 года по 2007 год в «Укр Сиббанке» временно исполнял а обязанности начальника отд еления № 863 в г. Днепропетровск е. В ее функциональные об язанности входило: организов ать работу отделения, кросс-п родажи, выполнять администра тивно-хозяйственные функции . Она являлась материально-от ветственным лицом. В ее финан совую деятельность входило в месте с кассиром открывать и закрывать денежное хранилищ е, при этом пересчитывать ден ежные средства, подписывать финансовые кассовые докумен ты, документы операциониста, платежки, расходные накладн ые, а также все договора, котор ые заключались с клиентами. В едением бухгалтерского учет а занимался операционист. Он а должна была обеспечить вып олнение бизнес-плана, обеспе чивать взаимодействие отдел ений, привлекать клиентскую базу, обеспечивать рекламой ближайшую территорию, контро лировать внутреннюю работу о тделения, устанавливать тари фы и консультировать клиенто в. С июля 2007 года отделение нача ло продуктивно работать. В ко нце октября, в 20-х числах 2007 года , к ним в отделение обратился к лиент ОСОБА_40с просьбой о выда че кредита. Он, как посредник, занимался оформлением авток редита наОСОБА_41., представлял интересы клиента в банке сог ласно устной договоренности , доверенности на представле ние интересов в банке у него н е было. Служба безопасности п роверила документы на ОСОБА_ 41, которая подписала кредитны й договор, сделка с ней прошла успешно. По такому же самому п ринципу и по такой процедуре происходила выдача всех кре дитов.
24-25 октября 2007 года , человек, который являлся дов еренным лицом от автосалона «Фаетон Авто», привез докуме нты на ОСОБА_14., которые соотве тствовали на выдачу кредита на авто. Получив документы, он а отдала их ОСОБА_11. В соответс твии с её обязанностями, она н аправила документы для прове рки в соответствующий отдел сопровождения кредитного би знеса. Служба безопасности п роверила данные по клиенту и дала положительный ответ. По сле этого, ОСОБА_11, отправляла каждую бумажку по клиенту, дл я проверки, в отдел сопровожд ения индивидуального бизнес а. Дата выдачи кредита была со гласована с клиентом. ОСОБА_14. деньги выдавались через кас су. Договор и уведомление на к лиента ОСОБА_14. по автомобилю марки «Фольксваген Пассат» б ыли подписаны директором авт осалона ОСОБА_25. ОСОБА_11. свои о бязанности выполнила хорошо , никаких заминок при выдаче к редита не произошло. Протоко л кредитного комитета на выд ачу кредита ОСОБА_14. она не под писывала, о чем свидетельств ует экспертиза. Решение о выд аче кредита принимает кредит ный комитет. В кредитный коми тет входят: она и финансовый к онсультант ОСОБА_11. О том, чтоО СОБА_14 будет выдаваться креди т, ей было известно. Процедура выдачи кредита ОСОБА_14 была н арушена, так как протокол она не подписывала. Иногда она по дписывала документы после то го, как сделка уже произошла. О СОБА_14 подписывал кредитный д оговор не в ее присутствии, а в присутствии финансового кон сультанта - ОСОБА_11. 23-24 октябр я 2007 года в банк были принесены документы на имя семьи ІНФОР МАЦІЯ_20. Молодой человек, кото рый принес документы, предст авился кумом ІНФОРМАЦІЯ_20. Он сказал, что ІНФОРМАЦІЯ_20выбра ли автомобиль в автосалоне « Гранд Авто» и попросил помоч ь в выдаче кредита. По остальн ым вменяемым ей эпизодам кр едиты выдавались также.
Преступную группу она не создавала. Сговора у нее с ф инансовым консультантом ОСО БА_11. и кассиром ОСОБА_10., на хище ние денежных средств по кред итам не было. Они каждый выпол няли свои функциональные обя занности. Со стороны руковод ства на них было давление, что бы выдавалось как можно боль ше кредитов, чтобы было привл ечено как можно больше клиен тов.
Перечень документов, к оторые предоставляет клиент для получения кредита, прове ряет и заверяет ОСОБА_11.- финан совый консультант. Кредитный договор заключается непосре дственно с заёмщиком. Денежн ые средства клиент получает в момент совершения сделки, е сли сделка не совершается, то деньги клиенту не выдаются. О рдер распоряжения на выдачу кредита является конечным до кументом для того, чтобы возм ожно было выдать кредит клие нту. Без наличия справки с мес та работы, кредит не выдают. У неё не возникало сомнений по поводу того, что много клиент ов приходили оформлять креди т со справкой с места работы с одного и того же места работы , так как служба безопасности проверяла клиентов и для них главное было, чтобы клиент пл атил за кредит. Проблемных кр едитов в её работе не было. Ей не известно, почему клиенты п ерестали платить за кредиты, которые ей вменяются. Когда п одписывала кредитные догово ра, часть клиентов видела она , часть клиентов - ОСОБА_11. Все кредиты были выданы, никаких денежных средств она не прис ваивала.
В ее функциональные об язанности входило вместе с О СОБА_10. сложить денежные средс тва по балансу, пересчитать и х, чтобы сумма, которая у них в отделении банка оставалась в конце рабочего дня соответ ствовала сумме, которая была в кассе. По выдаче клиентам де позитов, по процедуре, должны были браться от клиентов зая вления о выдаче депозита, но з аявления не всегда брались. О ткрытием и закрытием депозит а занимались операционисты: ОСОБА_42, ОСОБА_43, ОСОБА_44. Про цедура выдачи депозита не ко нтролировалась ни кем. Опера циониста, по внутренней банк овской процедуре, никто не ко нтролировал. Самостоятельно она никаких документов не по дписывала. Она часто уезжала на учебные семинары, на котор ых их учили работать с клиент ами. Свою подпись она ставила на кредитных, депозитных дог оворах, на других документах . Иногда в отделении были случ аи, что совершив выплату, клие нты не могли получить квитан ции, так как спутниковая связ ь с главным офисом не работал а, и сотрудники отделения не м огли их распечатать. При доср очном расторжении депозитны х договоров, клиент пишет зая вление, которое, по банковско й процедуре, рассматривается в течении 5-ти рабочих банковс ких дней. По регламенту, на зая влении о выдаче клиенту депо зита должна стоять её ви за, но не всегда именно она ста вила свою подпись . По деп озитному договору ОСОБА_35 и ОС ОБА_37она вынуждена была снять деньги с их депозита, так как кассир сделал ошибку- они не вложились в лимит времени до 4-х часов вечера выдать кре дит клиенту, деньги были выда ны клиенту за счёт депозита, н едостача была погашена за сч ёт депозитов клиентов ОСОБА_ 35 и ОСОБА_37 П отом она все ба нку возместила. По остальным клиентам она в сговор с касси ром ОСОБА_10. не вступала, деньг и с депозитов клиентов не при сваивала. Личность клиента, к оторый получает деньги, долж ен проверять кассир. Она к это му никакого отношения не име ет. По эпизоду с инкассаторск ой сумкой, она также денежные средства не присваивала. Она признает, свою халатность, чт о ненадлежащим образом контр олировала своих подчиненных , не проверяла документы.
Допрошенный в судебном заседании подсудимый О СОБА_10., свою вину в инкри минируемых ему преступления х признал частично и пояснил , что с августа 2006 года он работ ал кассиром в АКИБ «Укрсибба нк» в отделении №863. С ним был з аключён договор о полной мат ериальной ответственности. В апреле на должность начальн ика отделения была назначена ОСОБА_9.. В его обязанности вхо дило: прием и выдача наличных денег, прием инкассации, прие м платежей от юридических и ф изических лиц, выдача наличн ых денежных средств по депоз итным и кредитным договорам. Самостоятельно он решения н е принимал.
19.12.2007 года он похитил из кассы 30 тыс. дол. США и передал их водителю Илье по указанию ОСОБА_9. Она обещала, что утром деньги вернет, но когда он при шел в отделение ее не было, ден ьги она не вернула. Ему по телефону сказали уеха ть, забрал его ІНФОРМАЦІЯ_21 - во дитель ОСОБА_45. и отвез на каку ю-то квартиру сначала в г. Днеп ропетровске потом в г. Днепро дзержинск, говорили, что нику да и никому не нужно звонить, о тключили его телефон. Вечеро м приехал ОСОБА_45. и ОСОБА_9., ден ьги она не привезла, сказали е му, что лучше сдаться безопас ности в банк. Он на следующий д ень позвонил в банк и сам приш ел в службу безопасности, где все рассказал.
По эпизодам с кредита ми и по депозитам указания вы дать из кассы наличные деньг и ему давала ОСОБА_9., деньги из кассы он отдавал ей, денежные средства себе не присваивал .
Никакого предварите льного сговора между ним, ОСО БА_9 и ОСОБА_11 не было, преступн ую группу не создавали. Явку с повинной признает и данные и м показания на досудебном сл едствии полностью подтвержд ает. В содеянном раскаиваетс я.
Допрошенная в судебн ом заседании подсудимая ОСОБ А_11. свою вину в инкриминируем ых ей преступлениях не призн ала, и пояснила, что она вышла замуж, поменяла девичью фами лию ІНФОРМАЦІЯ_22 наІНФОРМАЦІ Я_23, сейчас она по паспорту ОСО БА_11. В апреле 2008 года она была пе реведена на должность финанс ового консультанта. Ввелась функция кредитования. ОСОБА_ 9 сказала, что ее знакомый ОСОБ А_45 организовывает фирму «Вип такси», они брали кредиты на а втомобили и использовали их в коммерческих целях. ОСОБА_9 п редставляла ей документы, а о на писала служебную записку в службу безопасности, без ко торой невозможно выдать кред ит, указывала стоимость и мар ку автомобиля. Проверялось т акже количество кредитов на клиента и то, что автомобиль н е в залоге. ОСОБА_42 заметила, что в системе начали пропа дать деньги, со счета ОСОБА_37 б ыло снято 70 000 гривен и попроси ла ее поехать с ней в банк в сл ужбу безопасности доложить о случившейся ситуации. Потом они сменили пароль, а 14 декабр я позвонила ОСОБА_9 и спросила пароль, она сказала ей. 18 декаб ря выдали кредит на квартиру . ОСОБА_9 пришла и сказала ей, чт о будем выдавать ОСОБА_47 креди т.
Денежные средства от ОСОБА_9 за оформление кредитн ых договоров она не получала , преступного умысла и сговор а не было, все выполняли свои о бязанности, деньги от частны х лиц она никогда не получала . Случаи присвоения денег ей н е известны.
Вменяемые ей эпизоды по кредитным договорам она н е признает, так как все эти дог овора вела ОСОБА_9. Данные кред итные договора из отделения изымались головным управлен ием. Никаких актов не составл ялось, ей сказало руководств о с управления, чтобы все дого вора оформить надлежащим обр азом, поэтому она и позаверял а, имеющиеся в них документы н а клиентов уже в начале 2008 года , перед тем как эти договора бы ли переданы в головное управ ление. На момент выдачи креди тов она эти документы не заве ряла.
Несмотря на отрицание с воей вины подсудимой ОСОБА_11. и частичное признание вины п одсудимыми ОСОБА_9. и ОСОБА_10., и х вина в инкриминируемых им п реступлениях полностью подт верждается следующими доказ ательствами, исследованными в судебном заседании:
Так, по эп изоду от 26.10.2007 года завлад ения имуществом организован ной группой по кредиту на имя ОСОБА_12., винов ность ОСОБА_9., ОСОБА_10. и ОСОБА_11. , и в должностном подлоге виновность ОСОБА_9. подтверждается, показа ниями свидетеля ОСОБА_12., оглашёнными в суд е, где свидетель пояснила, что никаких кредитов в «УкрСибб анке» она не оформляла, и в свя зи с этим никакие документы н е подписывала, свой паспорт и ли его копию никому не предос тавляла, но её муж ОСОБА_13. хоте л устроиться в качестве охра нника на «Виптакси», в связи с чем предоставлял туда копии её паспорта и своего паспорт а, а также справки идентифика ционных кодов. В ООО «Асп ект-Евро» никогда не работал а, справок о доходах оттуда не брала (т.24 л.д.105);
Аналогичные показани я в суде дал свидетель ОСОБА_13 .
Из показаний свидетеля ОСОБА_46. следует, что он не официально раб отал на фирме «Виптакси», на р аботу его принимал ОСОБА_40, оф ис по ул. Горького. Ездил на ав томобилях «Фольксвеген пасс ат» синего и голубого цвета. Н а стоянке было около 10 автомоб илей - «Фольксваген» и «Тай ота камри», на его автомобиле пробег был минимальный, номе ра новые. По распоряжению ОСО БА_45 он около года возил ОСОБА _9 домой и на работу по ул. Рабоч ей. Она часто ездила в офис к О СОБА_45. На работе он заполнял а нкету, оставлял копию паспор та и идентификационный код.
Свидетель ОСОБА_ 48. пояснила, что она работает в «УкрСиббанке» с 2003 года, с авгу ста 2007 года занимает должност ь начальника отдела сопровож дения кредитов индивидуальн ого бизнеса. Ей известно. Что б ыло выдано 13 кредитов на автом обили, которые на данный моме нт не погашены. Решение о выда че всех указанных 13 кредитов п ринималось на уровне начальн ика отделения. В обязанность финансового консультанта и начальника отделения входит проверка оригиналов докуме нтов, финконсультант готовит документы, а начальник их про веряет, бывают случаи, когда н ачальник сам принимает клиен та, это может быть стратегиче ски важный, VIP клиент, либо когд а финконсультант занят. Нача льник отделения несёт полную ответственность за принятое решение. Оформляется проток ол заседания кредитного коми тета. В вышеуказанных случая х нарушение состоит в том, что в программе указано, что дене жные средства ушли в автосал он по безналичному расчёту, а в банке видно, что выдано нали чными. Это должен контролиро вать начальник отделения. Ко гда она проверяла кредиты, то все 13 анкет заёмщиков заполне ны одним почерком, хотя анкет ы должны заполняться клиенто м собственноручно. Работник- пользователь вводит свой пар оль, программа фиксирует пар аметры и потом видно кто ввод ил данные. ОСОБА_11 имела логин , пароль. Если она не сообщала, то ОСОБА_9 не могла заполнить. Ордер-распоряжение инструкц ией не предусмотрен, это пере житок, он не порождает правов ые последствия и на 2007 год не вл иял на выдачу денежных средс тв.
Свидетель ОСОБА_49., пояснил, что с 04.0 4.2000 до 03.03.2009 года он работал замес тителем начальника Днепропе тровского территориального управления №1 по индивидуаль ному бизнесу «УкрСиббанк». В его обязанности входило общ ее руководство, подбор персо нала, общее курирование инди видуального бизнеса. Начальн ику отделения выдавалась дов еренность и ОСОБА_9 могла подп исывать документы. Если кред иты выдавались выше лимита, т о они согласовывались с ним. И з Киева им дают план на террит ориальное управление, а они в свою очередь - на отделения, н о материального наказания за невыполнение плана нет. ОСОБ А_45 не знает, никаких отношени й с ним не было. Ордер- распоря жение не является основанием для выдачи кредита, это внутр енняя проводка и клиента она не касается, первичное основ ание- это протокол;
Свидетель ОСОБА_50. пояснил, что он работает директором «Фаетон Авто» с 2006 года. По договорам, к оторые предъявил «УкрСиббан к» они автомобили не продава ли. Доступ к печати был у него и бухгалтера ОСОБА_51. Свою печ ать в «УкрСиббанк» он не дава л. Когда приходит клиент, они выдают ему уведомление, с кот орым тот идёт в банк, и если от туда есть подтверждение выда чи кредита, то оформляется до говор. В 50% случаев клиент берё т уведомление и не возвращае тся. В автосалоне лежат подпи санные им бланки, любой клиен т может их вынести, они не имею т ценности. Аналогичные пока зания дала свидетель ОСО БА_51.
Из оглашённых показаний свидетеля ОСОБА_52. с ледует, что на его и мя открыли ООО «Ас пект-Евро». До мая 2008 года ООО « Аспект - Евро» никакой деят ельности не осуществляло. Фа ктически он не принимал ника кого участи в деятельности п редприятия. Свою подпись и пе чать предприятия он ставил т олько в банке при открытии сч етов и снятии денег со счета. О н никому не выдавал незаполн енные бланки ООО «Аспект - Е вро» со своей подписью и печа тью предприятия. С просьбой в ыдать справку о доходах к нем у никто не обращался. СОСОБА_ 45., ОСОБА_9., ОСОБА_10., ОСОБА_53., ОСОБА _12., ОСОБА_14., ОСОБА_13., ОСОБА_21. не зн аком (т. 24 л.д. 85-87);
Протоколом заседания кр едитного комитета ТТ №863 Днепр опетровского ТУ Днепровског о РД « УкрСиббанка» от 22 октяб ря 2007 года, в составе председат ельствующей ОСОБА_9. и члена - с екретаря кредитного комитет а ОСОБА_11. о предоставлении ав токредита ОСОБА_12. в сумме 39800 до л.США на 84 месяца под обеспече ние автомобиля Фольсваген Па ссат, стоимостью 251490грн. и пору чительство ОСОБА_13 , котор ые подписанны ОСОБА_9. и ОСОБА_ 18. (т.13. л.д.50);
Кредитным договором №11241534 000 на имя ОСОБА_12. от 26.10.2007 года о пр едоставлении ей кредита на с умму 39800 дол.США на 84 месяца под о беспечение в залог автомобил я Фольсваген Пассат, 2007 года вы пуска, легковой-седан-В, шасси VIN-WAUZZZ4BZYN046780; Дополнительным согла шением №1 к договору; графиком погашения кредита, Приложен ием к договору №2 (график); Дого вором №11241561000\2 от 26.10.2007 года о предо ставлении потребительского кредита в сумме 20849 грн., бланко м Приложения №1 к договору, бла нком заявления о выдаче очер едного транша, дополнительны м соглашением к договору о пр едоставлении потребкредита от 26.10.2007 года; Договором поручи тельства №1241534000\2 от 26.10.2007 года, где поручитель ОСОБА_13. берет на с ебя обязательства отвечать п о кредитному договору №11241534000 от 26.10.2007 года ОСОБА_12., которые подп исанные от имени «УкрСиббанк а» в лице ОСОБА_9. (т. 13 л.д. 5-33);
Уведомлением с ООО «Фаэт он-Авто» от 25.10.2007 года в банк об о бращении ОСОБА_12. с целью прио бретения автомобиля Тайота К ампри, стоимостью 251 490 грн.; Дого вором № 52\10 от 26.10.2007 года ООО «Фаэ тон-Авто» с ОСОБА_12. купли-прод ажи автомобиля Тайота, стоим остью 251490 грн.(т.13 л.д. 35-37);
Справками ООО «Аспект-Евро » от 22.10.2007 года о доходах на ОСОБ А_12. в сумме 41 700грн. и на ОСОБА_13. в сумме 51600грн. (т.13.л.д.39, 42);
Заключением технико-кр иминалистической экспертиз ы №235.6/6 от 13.06.2008 года, которым уста новлено, что оттиски круглой печати ООО «Фаетон-Авто», рас положенные в уведомлении в б анк на имя ОСОБА_12. от 25.10.2007 года, в договоре №52\10 купли-продажи тр анспортного средства от 26.10.2007 г ода, нанесены не печатью ООО « Фаетон-Авто», образцы оттиск ов которой представлены на и сследование.
Оттиск круглой печати ООО «Фаетон-Авто», расположенны е в представленном на исслед ование уведомлении в банк на имя ОСОБА_12., а также в договоре купли-продажи транспортного средства от 26.10.2007 года, нанесен ы клише высокой печати, изгот овленным с соблюдением прави л фабричной технологии.
Оттиски круглой печати ОО О «Аспект-Евро», расположенн ые в справке о доходах от 22.10.2007 г ода на имя ОСОБА_12. и на имя ОСОБ А_13., нанесены не клише печати О ОО «Аспект-Евро», представле нным на исследование.
Оттиски круглой печати ОО О «Аспект-Евро», расположенн ые в справках о доходах от 22.10.2007 года на имя ОСОБА_13. и ОСОБА_12., н анесены не печатью ООО «Аспе кт-Евро», образцы оттисков ко торой представлены на исслед ование, (т. 30 л.д. 67-78);
Копией паспорта и справо к идентификационного номера на ОСОБА_12. и ОСОБА_13., которые за верены подписью финансового консультанта ОСОБА_11. 20.10.2007 года (т.13 л.д.40-41, 43-44);
Заявкой\анкета заявителя н а получение кредита от имени ОСОБА_12., где указано, что данно е заявление приняла ОСОБА_1120.10. 2007 года (т.13 л.д. 48);
Заявкой на выдачу наличн ых №30 от 26.10.2007 года на суму 39800дол.С ША, эквивалент 200990 грн., где полу чателем указана ОСОБА_12., подп ись получателя отсутствует, имеется штамп отделения №863 АК ИБ «УкрСиббанк» и три подпис и от банка (т.13 л.д.51);
Заключением бухгалтерск ой экспертизы №27.36/6 от 25.07.2008 года, установлено, что 26.10.2007 года без ведома ОСОБА_12. в отделении №863 АКИБ «УкрСиббанк», необосно ванно был заключен кредитный договор и залога на ее имя от 26.10.2007 года в сумме 39800 долларов СШ А (эквивалент- 200990 гривен), выдач а отделением ей данных денеж ных средств не подтверждаетс я (т. 29 л.д. 40- 106-235);
Заключением почерковедч еской экспертизы №238.4/6 от 09.06.2008 г., согласно которой подписи, вы полненные от имени ОСОБА_12. в д окументах кредитного дела, о формленного на имя ОСОБА_12., ру кописный текст в уведомлении в банк от 25.10.2007 года, в заявке на получение кредита ОСОБА_12. от 20.10.2007 г., выполнены не ОСОБА_12., а д ругим лицом. Подписи от имени ОСОБА_13., имеющиеся в договоре поручительства №11241534000/2 от 26.10.2007 г ., в заявке на получение креди та ОСОБА_12. о 20.10.2007 г., выполнены н е ОСОБА_13., а другим лицом. Подпи си, выполненные от имени ОСОБ А_18., имеющиеся в документах кр едитного дела, оформленного на имя ОСОБА_12., выполнены ОСОБ А_18. Подписи, выполненные от им ени ОСОБА_9., имеющиеся в докум ентах кредитного дела, оформ ленного на имя ОСОБА_12., кроме п одписей от имени ОСОБА_9. на 15-18- й страницах договора о предо ставлении потребительского кредита и залога транспортн ого средства №11241534000 от 26.10.2007 г., на 1-й странице договора о предос тавлении потребительского к редита от 26.10.2007 г., на 1-й странице дополнительного договора №1 к договору, в протоколе засед ания кредитного комитета от 22.10.2007 г.. вероятно выполнены ОСО БА_9.
Первая подпись, имеющаяся в графе «Підписи банку» в заяв лении о выдаче наличных дене жных средств №30 от 26.10.2007 года, вер оятно выполнены ОСОБА_9.; втора я подпись вероятно выполнена не ОСОБА_43., третья подпись вып олнена ОСОБА_10.
Рукописный текст в анкете з аявителя о получении кредита от имени ОСОБА_12. от 20.10.2007 года и н а копиях паспортов и справка х идентификационного номера на имя ОСОБА_13. и ОСОБА_12., выполн ен ОСОБА_18. (т. 13 л.д. 65-130);
Протоколом выемки от 17.06.2008 года, где в СК «Украинский Ст раховой Альянс» изъяты довер енность №1 от 23.05.2007 года и догово ра страхования (т. 18 л.д. 84);
Протоколом осмотра от 27.07.2008 г ода документов изъятых в СК « Украинский Страховой Альянс » и в СК «ВЕСКО» (т. 34 л.д. 117-121);
Доверенностью №1 от 19.06.2007 года , из которой следует, что СК «У краинский Страховой Альянс» уполномочивает АКИБ «УкрСиб банк» в лице ОСОБА_18. от имени СК «Украинский Страховой Ал ьянс» заключать и подписыват ь с клиентами договора страх ования (т.34 л.д.87-126-129);
Договором страхования тра нспорта №2012952 от 26.10.2007 года с ОСОБ А_12., который от имени СК «Украи нский Страховой Альянс» подп исан в лице ОСОБА_18. о страхова нии автомобиля «Фольксваген Пассат» 2007 года выпуска шасси VIN-WAUZZZ4BZYN046780, номерНОМЕР_1 (т.18 л.д. 59-60);
Заявлением - анкета №2012952/05 АК о т 27.10.2007 года на добровольное стр ахование транспортных средс тв на имя ОСОБА_12. (т.18 л.д. 62);
Анкетой идентификации физ ического лица ОСОБА_12 (т.18 л.д. 63);
Карточкой субконто СК «Укр аинский Страховой Альянс» на ОСОБА_12., из которой следует, об уплате Договору страхования транспорта №2012952 от 26.10.2007 года ст рахового взносы в сумме 11 794,88 гр н. (т.18 л.д.7);
Заключением почерковедчес кой экспертизы №255.4/6 от 11.07.2008 года , где установлено, что подписи , выполненные от имени ОСОБА_18 ., имеющиеся в Договоре страхо вания №2012952 от 26.10.2007 года, в анкете идентификации физического л ица ОСОБА_12. - выполнены ОСОБ А_18. Подписи выполненные от им ени ОСОБА_12. в данном договоре страхования №20312952 от 26.10.2007 года, в заявлении- анкете №2012952/05 АК от 27. 10.2007 года, выполнены не ОСОБА_12., а другим лицом ( т. 19 л.д. 10-24-34);
По эпизоду от 30.10.2007 года завладения имуществом организованной группой по кредиту на имя ОСОБ А_14., виновность ОСОБА_9., ОС ОБА_10. и ОСОБА_11., и в должнос тном подлоге виновност ь ОСОБА_9. подтверждается, пока заниями свидетеля ОСОБА _14., который пояснил, что в «УкрСиббанке» кредиты на по купку автомобиля не брал, дог овора не подписывал. В 2007 году о н устраивался на «Виптакси» куда сдавал ксерокопии свое го водительского удостовере ния, медицинской справки, пас порта, справку идентификацио нного кода, анкету заполнял д ля поступления на работу. Нач альником был на «Виптакси»ОС ОБА_45. На фирме он работал неоф ициально, он управлял автомо билем «Фольксваген пассат» п о доверенности, но кому прина длежал автомобиль не помнит. ОСОБА_45 как-то раз просил его отвезти ОСОБА_9. в офис. На фирм е «Виптакси» у него был план 13 0 гривен в день, деньги он отда вал ОСОБА_45 или ОСОБА_26, иногда, когда он приезжал и никого не было, мог оставить деньги ОСО БА_9, которая находилась в офис е «Виптакси»;
Протоколом заседания кр едитного комитета ТТ №863 Днепр опетровского ТУ Днепровског о РД « УкрСиббанка» от 25 октяб ря 2007 года, в составе председат ельствующей ОСОБА_9. и члена - с екретаря кредитного комитет а ОСОБА_18. о предоставлении ав токредита ОСОБА_14. в с умме 39000 дол.США на 84 месяца под о беспечение автомобиля Фольс ваген Пассат стоимостью 250840гр н. и поручительство ОСОБА_4., ко торый подписан ОСОБА_9. и ОСОБА _18. (т.14. л.д.50);
Кредитным договором №11244117 000 на имя ОСОБА_14. от 30.10.2007 года о пр едоставлении ему кредита на сумму 39000 дол.США, эквивалентну ю 196950грн., до 29.10.2014 года под обеспе чение в залог автомобиля Фол ьсваген Пассат, 2007 года выпуск а, легковой-седан-В, шасси WVWZZZ3CZ8Z00 0584 и поручительство ОСОБА_4.; До полнительным соглашением №1 к договору от 30.10.2007 г.; графиком п огашения кредита; Приложение м №2 к договору(график); Догово ром №11244127000\2 от 30.10.2007 года о предост авлении потребительского кр едита в сумме 20795грн., бланком П риложения №1 к договору, бланк ом заявления о выдаче очеред ного транша; Дополнительным соглашением к договору о пре доставлении потребкредита о т 30.10.2007 года; Договором поручите льства НОМЕР_15\2 от 30.10.2007 года, где поручитель ОСОБА_4., берет на с ебя обязательства отвечать п о кредитному договору №11244117000 от 30.10.2007 года ОСОБА_14., которые подп исанные от имени «УкрСиббанк а» в лице ОСОБА_9. (т. 14 л.д. 5-31);
Уведомлениями с ООО «Фаэ тон-Авто» от 27.10.2007 года и от 29.10.2007 г ода об обращении ОСОБА_14. с цел ью приобретения автомобиля Ф ольксваген Пассат, стоимость ю 250 840 грн.; Договором № б\н от 26.10.200 7 года купли-продажи ООО «Фаэ тон-Авто», в лице директораОС ОБА_50. ОСОБА_14. автомобиля Фоль ксваген Пассат В5, стоимостью 250 840 грн., с оплатой покупателем 53890грн., что составляет 21,5% цены т овара и покупатель оформляет кредит в Банке на сумму 196 950грн ., где подпись покупателя ОСОБ А_14. отсутствует (т.14 л.д. 32-35);
Справками о доходах на ОСОБ А_14 с ООО «Аспект-Евро» от 26.10.2007 г ода по совместительству на с умму 41 700грн. за подписью дирек тора ОСОБА_52. и с ЧП «Агро-Нефте поставщик» на сумму 22 956 грн. с о сновного места работы (т.14.л.д.37 );
Заключением технико-кр иминалистической экспертиз ы №235.6/6 от 13.06.2008 года, которым уста новлено, что оттиски круглой печати ООО «Фаетон-Авто», рас положенные в уведомлении в б анк на имя ОСОБА_14. от 27.10.2007 года, о т 29.10.2007 года, в договоре купли-пр одажи транспортных средств о т 26.10.2007 года, нанесены не печать ю ООО «Фаетон-Авто», образцы о ттисков которой представлен ы на исследование. Оттиски кр углой печати «Фаетон-Авто», р асположенные в представленн ых на исследование уведомлен иях в банк от 27.10.2007 года на имя ОС ОБА_14., а также в договоре купли -продажи транспортных средст в от 26.10.2007 года на его имя, нанесе ны клише высокой печати, изго товленным с соблюдением прав ил фабричной технологии. Отт иск круглой печати ООО «Фает он-Авто», имеющийся в предста вленном на исследование увед омлении в банк от 29.10.2007 года на и мя ОСОБА_14., нанесен с использо ванием принтера со струйно-к апельным способом воспроизв едения изображения.
Оттиски круглой печати ООО «Аспект-Евро», расположенны е в справке о доходах от 24.10.2007 го да на имя ОСОБА_14., нанесены не к лише печати ООО «Аспект-Евро », представленным на исследо вание. Оттиски круглой печат и ООО «Аспект-Евро», располож енные в справке о доходах от 24 .10.2007 года на имя ОСОБА_14., нанесен ы не печатью ООО «Аспект-Евро », образцы оттисков которой п редставлены на исследование . Оттиски круглой печати ООО «Агро-Нефте поставщик» в спр авке о доходах от 26.10.2007 года на О СОБА_14., нанесены клише высоко й печати (т. 30 л.д. 67-78);
Копией паспорта и иденти фикационного номера на ОСОБА _14., которые заверены подписью финансового консультанта ОС ОБА_11. (т.14 л.д.38);
Заявкой\анкета заявителя н а получение кредита от имени ОСОБА_14., где указано, что данно е заявление приняла ОСОБА_11 24.10 .2007 года (т.14 л.д. 48);
Заявлением от имени ОСОБА_14 . от 29.10.2007 года о том, что он работ ает в ЧП «Агро-Нефтепоставщи к» и получает ежемесячный не декламируемый доход в виде п ремий в размере 100 долларов СШ А (т.14 л.д. 46);
Заявкой на выдачу наличных №12 от 31.10.2007 года на суму 39000дол.США , эквивалент 196950 грн., где получа телем указан ОСОБА_14., подпись получателя отсутствует, шта мп отделения №863 АКИБ «УкрСибб анк» имеется, от банка имеетс я две подписи (т.14 л.д.51);
Заключением бухгалтерск ой экспертизы №27.36/6 от 25.07.2008 года, установлено, что 30.10.2007 года без ведома ОСОБА_14., в отделении №86 3 АКИБ «УкрСиббанк», необосно ванно был заключен кредитный договор и залога на его имя о т 30.10.2007 года в сумме 39000 долларов С ША (эквивалент- 196950 гривен), выда ча отделением ОСОБА_14., данных кредитных денежных средств не подтверждается (т. 29 л.д. 40- 106-235 );
Заключением почерковедч еской экспертизы №226.4/6 от 02.06.2008 г., которой установлено, что рук описный текст в уведомлении в банк от 27.10.2007 года, в уведомлен ии в банк от 29.10.2007 года, в справке о доходах на имя ОСОБА_14. от 24.10.2 007 г., в заявлении от имени ОСОБА _14. от 29.10.2007 г., в заявке на получен ие кредита ОСОБА_14. от 24.10.2007 г., вы полнены не ОСОБА_14., а другим ли цом. Рукописный текст в анкет е заявителя о получении кред ита от имениОСОБА_14от 24.10.2007 года , выполнен не ОСОБА_14. Подписи о т имени ОСОБА_17., имеющиеся в до говоре поручительства №1124117000/2 о т 30.10.2007 г., выполнены не ОСОБА_17., а другим лицом. Подписи, выполн енные от имени ОСОБА_18., имеющи еся в документах кредитного дела, оформленного на имя ОСО БА_14., выполнены ОСОБА_18. Подпис и, выполненные от имени ОСОБА _9., имеющиеся в документах кре дитного дела, оформленного н а имя ОСОБА_14., кроме подписи в п ротоколе заседания кредитно го комитета от 25.10.2007 г., выполнен ы ОСОБА_9.
В заявлении о выдаче наличн ых денежных средств №12 от 31.10.200 7 года, в графе «підписи банку» первая подпись выполнена ОС ОБА_9., вторая подпись выполнен а ОСОБА_10. Рукописный текст в а нкете заявителя о получении кредита от имени ОСОБА_14. от 24.10.2 007 года и в копии паспорта на им я ОСОБА_14., выполнен ОСОБА_18 (т. 14 л.д. 63-127);
Договором страхования тра нспорта №2012958 от 30.10.2007 года с ОСОБ А_14., о страховании автомобиля «Фольксваген Пассат» 2007 года выпуска шасси VIN-WAUZZZ4BZYN046780, номер НО МЕР_1, который от имени СК «Укр аинский Страховой Альянс» по дписан в лице ОСОБА_18. (т.18 л.д. 47-51) ;
Заявлением - анкета №2012958/05 АК о т 30.10.2007 года на добровольное стр ахование транспортных средс тв на имя ОСОБА_14. (т.18 л.д. 53);
Анкетой идентификации физ ического лица ОСОБА_14. (т.18 л.д. 54);
Карточкой субконто СК «Укр аинский Страховой Альянс» на ОСОБА_14., из которой следует об уплате по Договору страхова ния транспорта №2012958 от 30.10.2007 год а страхового взноса в сумме 11 764, 40 грн. (т.18 л.д.9);
Заключением почерковедчес кой экспертизы №255.4/6 от 11.07.2008 года , где установлено, что подписи , выполненные от имени ОСОБА_18 ., имеющиеся в Договоре страхо вания №2012958 от 30.10.2007 года, в дополн ении №1 к договору страховани я №20312958 от 30.10.2007 года, в анкете иден тификации физического лица О СОБА_14., - выполнены ОСОБА_18. (т. 19 л.д. 10-25-34);
По эпизоду от 30.10.2007 года завладения имуществом организованной группой по кредиту на имя ОСОБ А_13. виновность ОСО БА_9., ОСОБА_10. и ОСОБА_11 ., и в д олжностном подлоге вин овность ОСОБА_9., подтверждает ся показаниями свид етеля ОСОБА_13., котор ый пояснил, что ему пришёл ко нверт из «УкрСиббанка», что н а него и жену оформлено 2 автом обиля в кредит. Однако в банк о ни с женой никогда не обращал ись, кредит не брали, ничего не оформляли. Их соседОСОБА_54 ра ботал в «Виптакси», сказал, ч то есть место охранника. Поск ольку он на тот момент не рабо тал, то он написал анкету и ост авил копию паспорта на «Випт акси». В октябре 2007 года сказал и, что еще нужна ксерокопия па спорта жены, т.к. он будет рабо тать в офисе. Он оставил все да нные, идентификационный код, ему сказали, что позвонят в те чение недели. Предоставленны е копии документов он не заве рял. Автосалон «Фаэтон» он ни когда не посещал и для выдачи кредита не обращался. В «Аспе кт Евро» он никогда не работа л;
Показаниями свидетеля ОСОБА_54., который подтве рдил, что он предложил ОСОБА_13 . обратиться в «Виптакси», что бы устроиться на работу. Пояс нил, что в начале се нтября 2007 года он пришёл на ул. Горького, 2, офис 3 устраиватьс я на работу в ООО «Парк Плюс», директор которого хотел откр ыть ООО «Виптакси». Он возил д окументы, был на некоторое вр емя предоставлен как личный водитель ОСОБА_9, возил её на р аботу, платил ОСОБА_45. Официал ьно он не работал, зарплату пл атили в зависимости от отраб отанных часов. ОСОБА_55 был офи циальным директором, а учред ителем мать ОСОБА_45 иОСОБА_56. Ем у предлагали набирать людей на работу для открытия «Випт акси», вознаграждение за это не получал. Его сняли через 2 н едели, т.к. водителей меняли, ч тобы меньше знали. У ОСОБА_45 в о фисе «Парк плюс» ОСОБА_9 бывал а 2-3 раза в неделю.
Показаниями свидетеля ОСОБА_45., который поясни л, что его мать ОСОБА_59. с ОСОБА_56 летом 2007 года приобрели фирму «Парк П люс», дали объявление о набор е сотрудников. Люди брали на с ебя автомобили, потом сдавал и их в аренду. На «Парк Плюс» л юди заработную плату не полу чали, оформлены не были. Печат ь находилась у его матери и ОС ОБА_56, а потом у ОСОБА_55. В конце о ктября - начале ноября в офис п риезжала ОСОБА_9. Ему известно , что она работала в «УкрСибба нке» начальником отделения. Его брат - ІНФОРМАЦІЯ_24 - пред ставил её как свою знакомую. П осле нового года она рассказ ывала, что была проверка доку ментов и какие-то неполадки. О на бывала в офисе на ул. Горько го,2 он с ней общался.
Протоколом заседания кр едитного комитета ТТ №863 Днепр опетровского ТУ Днепровског о РД « УкрСиббанка» от 25 октяб ря 2007 года, в составе председат ельствующей ОСОБА_9. и члена - с екретаря кредитного комитет а ОСОБА_11. о предоставлении кр едита на приобретение автомо биля ОСОБА_13.В. в сумме 38500 дол.СШ А на 84 месяца под обеспечение автомобиля Тайота Кебри стои мостью 25401грн. и поручительств о ОСОБА_12, который подписан ОС ОБА_9. иОСОБА_11. (т.15. л.д.48);
Кредитным договором №11244006 000 на имя ОСОБА_13. от 30.10.2007 года о пр едоставлении ему кредита на сумму 38500 дол.США, эквивалент 19442 5грн., на срок до 29.10.2014 года, под об еспечение в залог автомобиля Тайота, 2007 года выпуска, легков ой-седан-В, шасси GTNBE40R503119447; Дополн ительным соглашениеми №1 к до говору; графиком погашения к редита, Приложением к догово ру №2 (график); Договором №11244017000\2 о т 30.10.2007 года о предоставлении по требительского кредита в сум ме 20795 грн., бланком Приложения №1 к нему, бланком заявления о выдаче очередного транша, до полнительным соглашением к д оговору о предоставлении пот ребкредита от 30.10.2007 года; Догово ром поручительства № 11244006000\2 от 3 0.10.2007 года, где поручитель ОСОБА _12. берет на себя обязательств а отвечать по кредитному дог овору №11244006000 на имя ОСОБА_13. от 30.10.2 007 года, которые подписанные о т имени «УкрСиббанка» в лице ОСОБА_9. (т. 15 л.д. 5-32);
Уведомлением с ООО «Фаэтон -Авто» от 29.10.2007 года об обращени и ОСОБА_13. с целью приобретени я автомобиля Тайота Кампри, с тоимостью 250 104 грн.; Договором № 10\07-45 от 26.10.2007 года ООО «Фаэтон-Ав то» c ОСОБА_13. купли-продажи тра нспортного средства автомоб иля Тайота, стоимостью 250104 грн. (т.15 л.д. 32-35);
Справками ООО «Аспект-Евро » от 22.10.2007 года о доходах на ОСОБ А_12. в сумме 41 700грн. и на ОСОБА_13. в сумме 51600грн. (т.15.л.д.40, 44);
Заключением технико-кр иминалистической экспертиз ы №235.6/6 от 13.06.2008 года, установлено , что оттиски круглой печати О ОО «Фаетон-Авто», расположен ные в уведомлении в банк на им я ОСОБА_13. от 29.10.2007 года, в договор е №10\07 купли-продажи транспорт ного средства от 26.10.2007 года, нан есены не печатью ООО «Фаетон -Авто», образцы оттисков кото рой представлены на исследов ание.
Оттиск круглой печати ООО «Фаетон-Авто», расположенны е в представленном на исслед ование уведомлении в банк на имя ОСОБА_13., а также в договоре купли-продажи транспортного средства от 26.10.2007 года, нанесен ы клише высокой печати, изгот овленным с соблюдением прави л фабричной технологии. Отти ски круглой печати ООО «Аспе кт-Евро», расположенные в спр авке о доходах от 22.10.2007 года на и мя ОСОБА_12. и на имя ОСОБА_13., нане сены не клише печати ООО «Асп ект-Евро», представленным на исследование.
Оттиски круглой печати ОО О «Аспект-Евро», расположенн ые в справках о доходах от 22.10.2007 года на имя ОСОБА_13. и ОСОБА_12., н анесены не печатью ООО «Аспе кт-Евро», образцы оттисков ко торой представлены на исслед ование, (т. 30 л.д. 67-78);
Заявкой\анкета заявител я на получение кредита от име ни ОСОБА_13., где указано, что дан ное заявление приняла ОСОБА_ 11 20.10.2007 года (т.15 л.д. 45-47);
Заявками на выдачу наличны х №13 от 31.10.2007 года на суму 6 925дол.СШ А, эквивалент 34971,25грн.; № 39 от 30.10.2007 г ода на суму 31575 дол.США, эквивал ент 159453,75 грн., где получателем у казан ОСОБА_13., подпись получа теля отсутствует, штамп отде ления №863 АКИБ «УкрСиббанк» от сутствует, имеется две подп иси от банка (т.15 л.д49-50);
Заключением бухгалтерск ой экспертизы №27.36/6 от 25.07.2008 года, установлено, что 30.10.2007 года без ведома ОСОБА_13. в отделении №8 63 АКИБ «УкрСиббанк», необосно вано был заключен кредитный договор и залога на его имя о т 30.10.2007 года в сумме 38500 долларов С ША (эквивалент- 196950 гривен), и выд ача отделением ему данных де нежных средств не подтвержда ется (т. 29 л.д. 40 - 113-235);
Заключением почерковедч еской экспертизы №233.4/6 от 04.06.2008 г., установлено, что подписи, вы полненные от имени ОСОБА_13. в д окументах кредитного дела, о формленного на имя ОСОБА_13., ру кописный текст в уведомлении в банк от 29.10.2007 года, в заявке на получение кредита ОСОБА_13. от 22.10.2007 г., выполнены не ОСОБА_13., а д ругим лицом. Подписи от имени ОСОБА_12., имеющиеся в договоре поручительства №11244006000/2 от 30.10.2007 г ., выполнены не ОСОБА_13., а други м лицом.
Подписи, выполненные от име ни ОСОБА_18., имеющиеся в докуме нтах кредитного дела, оформл енного на имя ОСОБА_13., выполне ны ОСОБА_18. Подписи, выполненн ые от имени ОСОБА_9., имеющиеся в документах кредитного дел а, оформленного на имя ОСОБА_13 ., кроме подписи в протоколе кр едитного комитета от 25.10.2007 года , выполнены ОСОБА_9.
Первые подписи, имеющиеся в графе «Підписи банку» в заяв лениях о выдаче наличных ден ежных средств №13 от 31.10.2007 года и № 39 от 30.10.2007 года, выполнены ОСОБА_ 9.; вторые подписи выполнены ОС ОБА_10.
Рукописный текст и подпись в анкете заявителя о получен ии кредита от имени ОСОБА_13. от 25.10.2007 года, выполнен не ОСОБА_13.
Рукописный текст в анкете з аявителя о получении кредита от имени ОСОБА_13., выполнен ОС ОБА_18. (т. 15 л.д. 64-72);
Договором страхования т ранспорта №2012957 от 30.10.2007 года на и мя ОСОБА_13. о страховании авто мобиля Тайота, 2007 года выпуска шасси шасси GTNBE40R503119447, номер НОМЕР _58, который от имени СК «Украин ский Страховой Альянс», подп исан в лице ОСОБА_18. (т.18 л.д. 27-31);
Заявлением - анкета №2012957/05 АК о т 30.10.2007 года на добровольное стр ахование транспортных средс тв на имя ОСОБА_13. (т.18 л.д. 33);
Анкетой идентификации физ ического лица ОСОБА_13. (т.18 л.д. 34);
Карточкой субконто СК «Укр аинский Страховой Альянс» на ОСОБА_12. об уплате по договору страхования транспорта №2012957 от 30.10.2007 года страхового взноса в сумме 11 729,88 грн. (т.18 л.д.6);
Заключением почерковедчес кой экспертизы №255.4/6 от 11.07.2008 года , где установлено, что подписи , выполненные от имени ОСОБА_18 ., имеющиеся в Договоре страхо вания №2012957 от 30.10.2007 года, в анкете идентификации физического л ица ОСОБА_13. - выполнены ОСОБ А_18. Подписи, выполненные от им ени ОСОБА_13. в договоре страхо вания №20312957 от 30.10.2007 года, в дополн ении к договору страхования, в заявлении- анкете №2012957/05 АК от 30.10.2007 года, выполнены не ОСОБА_13. , а другим лицом ( т. 19 л.д. 10-27-34);
По эпизоду от 02.11.2007 года завладения имуществом организованной группой по кредиту на имя ОСОБ А_15., виновность ОС ОБА_9., ОСОБА_10. и ОСОБА_11 ., и в должностном подлоге ви новность ОСОБА_9., подтверждае тся показаниями сви детеля - ОСОБА_15., кот орая пояснила, что в отделении УкрСиббанка на у л. Рабочей она замещала ОСОБА _57, которая работала до неё убо рщицей. ОСОБА_58попросила её по мочь человеку, оформить на се бя кредит, т.к. он не может офор мить на несколько автомобиле й и пояснила, что ОСОБА_9. за нег о ручается. Она взяла справку с предприятия о заработной п лате, пришла в банк передала е ё ОСОБА_9., ОСОБА_11 принесла ей д оговор, сказала, что кредит на 39 тысяч долларов, она испугал ась и подошла к ОСОБА_9 с прось бой аннулировать договор, ОС ОБА_9 согласилась. Когда она уб ирала в ее кабинете, то в корзи не для мусора увидела разорв анный кредитный договор на с вое имя, подумала, что ОСОБА_9 е го, таким образом, аннулирова ла и поэтому больше по этому в опросу не беспокоилась. Копи ю договора ей не давали, кроме договора она ничего не подпи сывала, денежные средства в к ассе банка она не получала. По зже оказалось, что договор на нее был оформлен, ее сын ОСОБА _17 был по данному договору пор учителем. Но документы на сын а она не сдавала, они были клие нтами банка, сын хотел получи ть кредит и сдавал ксерокопи и документов, но договор с ним не был заключен.
Показаниями свидетеля ОСОБА_17 . из которых сл едует, что весной 2007 года он пы тался оформить на себя креди т в отделении банка «УкрСибб анк» по ул. Рабочей, 178. Женщина - сотрудник банка сняла ксеро копии с его паспорта и иденти фикационного кода, у него так же была справка о заработной плате на сумму ежемесячно 2000 г ривен, но сумма, которую ему пр едложили выдать в кредит, его не устраивала, поэтому он пош ёл в «ПриватБанк», а ксерокоп ии паспорта и идентификацион ного кода ему не вернули. В это м отделении он не оформлял кр едит и не был поручителем. В пр едоставленном ему для осмотр а документе о поручительстве по кредитному договору ОСОБ А_17. подпись была поддельная, н е его. Заёмщиком записана его мать, но она кредит в банке не брала. Он не знает, где находи тся автосалон «Фаетон» и авт омобиль там никогда не покуп ал;
Показаниями свидетеля ОСОБА_58., из которых сл едует, что в октябре 2007 года она подрабатывала в банке уборщ ицей. ОСОБА_9 обратилась к ней с просьбой оформить кредит д ля плана банка. Она обратилас ь к ОСОБА_15 и ОСОБА_19 и ОСОБА_23, он и согласились, а через некото рое время они сказали, что отк азываются. С ОСОБА_15 и ОСОБА_19 р ечь о вознаграждении не вела сь, людям, которые оформляли к редиты, она не называла сумму 300 долларов. На себя она подпис ывала договор на кредит в окт ябре. ОСОБА_9 сказала, что това рищ отблагодарит, если помог ут. У нотариуса она оформляла доверенность, ОСОБА_9 обещала , что человек будет выплачива ть кредит и нести ответствен ность перед банком. Через мес яц после нового года подъеха ла к ОСОБА_11, она сказала, что ее кредит погашается, а ОСОБА_9от сутствует;
Из оглашённых показаний свидетеля ОСОБА_60. с ледует, что с 01 сентября 2007 года по 02 января 2008 года она работал а главным бухгалтером ООО «Г ранд Авто». Она ставила свою п одпись на справке- счете, кото рая выдается при приобретени и автомобиля независимо в кр едит или нет, при этом с клиент ами не контактировала, данны й документ ей предоставлял м енеджер либо начальник отдел а продаж, кроме них никто не и мел доступ к печати предприя тия, однако возможно, что они о ставлял печать на своем рабо чем столе, и кто-то мог ею восп ользоваться. К ней никто не об ращался с просьбами поставит ь печать ООО «Гранд Авто» и е ё подпись на незаполненный б ланк. С ОСОБА_9., ОСОБА_45., ОСОБА_10., ОСОБА_41., ОСОБА_53., ОСОБА_58., ОСОБА_1 5., ОСОБА_16., ОСОБА_19., ОСОБА_21., ОСОБА _23., ОСОБА_25., ОСОБА_27. она не знаком а (т. 24 л.д. 200-201); Аналоги чные показания на досудебном следствии и оглашенные в суд е дали свидетели ОСОБА_61., ОСОБА_62. (т. 24 л.д. 196-197, 198-199);
Из показаний свидетеля ОСОБА_63. следует, что с 2003 года он работает менеджером по продажам ООО « Гранд Авто» Уведом ление он выписывает персонал ьно для продажи конкретной м ашины, достаточно Ф.И.О., паспо рт не требуется. В отсутствие директора право подписи име ет менеджер или специалист п о продажам. Договор на этой ст адии не выдаётся, даже если че ловек этого просит. После пол учения положительного ответ а банка и осуществлении перв ого взноса, автомобиль стави тся на учёт в ГАИ. Договор офор мляется на основании письма банка о возможности выдачи к редита, договор подписывает только директор, необходим п аспорт клиента без присутств ия клиента техпаспорт не офо рмляют. Клиентов много он их н е помнит;
Протоколом очной ставки ОСОБА_15. и ОСОБА_9. от 10.06.2008 года, в х оде которой ОСОБА_15. пояснила, что к ней обращалась ОСОБА_58 о т имени ОСОБА_9. с просьбой о за ключении кредитного договор а для приобретения автомобил я в пользу третьего лица. Она о тдала ОСОБА_9 справку о дохода х и подписала предоставленны й ОСОБА_18. и по ее просьбе креди тный договор. Но после его под писания испугалась и попроси ла ОСОБА_9 уничтожить этот дог овор, на что та согласилась, и после в мусорной корзине она видела разорванный на ее имя кредитный договор, после чег о была уверена, что никакого д оговора нет. В кассе банка ник аких денег она не получала. Об виняемая ОСОБА_9. подтвердила , что она просила ОСОБА_58 найти знакомых, которые могли бы на свое имя взять кредиты. Креди тное дело на ОСОБА_15. формиров ала ОСОБА_11., кредитный догово р на ОСОБА_15 она не уничтожала , в мусорной корзине возможно был неправильно оформленный договор на ОСОБА_15, поэтому ег о разорвали.(т. 32 л.д. 66-75);
Протоколом очной ставки между ОСОБА_58. и ОСОБА_9. от 10.06.2008 г ода, в ходе которой ОСОБА_58 ука зала, что ОСОБА_9. обращалась к ней с просьбой найти людей, ко торые бы оформили кредит на с воё имя для приобретения авт омобиля в пользу третьего ли ца. С подобной просьбой она об ратилась к ОСОБА_15. (т. 32 л.д. 93-100);
Протоколом заседания кр едитного комитета ТТ №863 Днепр опетровского ТУ Днепровског о РД « УкрСиббанка» от 01 ноябр я 2007 года, в составе председате льствующей ОСОБА_9. и члена - се кретаря кредитного комитета ОСОБА_11 о предоставлении кред ита на приобретение автомоби ля ОСОБА_15. в сумме 39500 дол.США на 84 месяца под обеспечение авто мобиль Фольсваген Пассат сто имостью 250000грн. И поручительст во, подписанный ОСОБА_9. и ОСОБ А_11. (т.1. л.д.56);
Кредитным договором НОМ ЕР_21 на имя ОСОБА_15. от 02.11.2007 года о предоставлении ей кредита н а сумму 39500 дол.США, эквивалент 194475грн., на срок до 01.11.2014 года, под о беспечение в залог автомобил я Фольсваген Пассат, 2007 года вы пуска, легковой-седан-В, шасси VIN WVWZZZ3CZ8Z000246; Дополнительным согла шением №1 к договору; графиком погашения кредита, Приложен ием к договору №2 (график); Дого вором №11246054000\2 от 02.11.2007 года о предо ставлении потребительского кредита в сумме 20795 грн., бланко м Приложения №1 к договору, бла нком заявления о выдаче очер едного транша, дополнительны м соглашением №1 к договору о п редоставлении потребкредит а от 02.11.2007 года; Договором поруч ительства НОМЕР_21\2 от 11.11.2007 года , где поручитель ОСОБА_17. берет на себя обязательства отвеч ать по кредитному договору Н ОМЕР_21 на имя ОСОБА_15. от 02.11.2007 года , которые подписанные от имен и «УкрСиббанка» в лице ОСОБА _9. (т. 15 л.д. 5-32);
Договором № 1100104 от 02.11.2007 года ку пли-продажи автомобиля ООО « Грант Авто» ОСОБА_15. автомобил я Фольсваген Пассат, стоимос тью 250000 грн.; квитанцией к прихо дному кассовому ордеру №195 от 02.11.2007г.; Актом приема-передачи О ОО «Грант-Авто» автомобиля О СОБА_15. (т.16 л.д. 39-45);
Справками о доходах ОСОБА_15 . с ГП ПО ЮМЗ им. А.М. Макарова от 01.11.2007 года на сумму 6 973,61 грн., с ЧП « Агро-Нефтепоставщик» от 30.10.2007 г ода по совместительству на с умму 33000грн. и на ОСОБА_17. на сумм у 36600грн. (т.16.л.д.48-49, 51);
Заключением технико-кр иминалистической экспертиз ы №235.6/6 от 13.06.2008 года, установлено , что оттиски круглой печати О ОО «Грант-Авто», расположенн ые в договоре №1100104 купли-прода жи автомобиля от 02.11.2007 года сост авленный с ОСОБА_15., в квитанци и к приходному кассовому орд еру №195 от 02.11.2007 года, нанесены не печатью ООО «Грант-Авто», обр азцы оттисков которой предст авлены на исследование. Отти ск круглой печати ООО ООО «Гр ант-Авто» в указанном выше до кументе нанесен клише высоко й печати, изготовленным с соб людением правил фабричной те хнологии.
Оттиски круглой печати ЧП «Агро-Нефте поставщик, распо ложенные в справках о дохода х от 30.10.2007 года на имя ОСОБА_15. и ОС ОБА_17., нанесены клише высокой печати (т. 30 л.д. 67-78);
Копией паспорта и справк ой идентификационного номер а на ОСОБА_15., где имеется запис ь « оригинал копии в деле «Кре дитная карта. Среднему класс у» (т.16 л.д. 50;
Заявкой\анкета заявителя н а получение кредита от имени ОСОБА_15., где указано, что данно е заявление приняла ОСОБА_11 01.11 .2007 года (т.16 л.д. 54-55);
Заявками на выдачу наличны х №6 от 02.11.2007 года на суму 39500дол.СШ А, эквивалент 199475грн., где получ ателем указана ОСОБА_15., подпи сь получателя отсутствует, ш тамп отделения №863 АКИБ «УкрСи ббанк» отсутствует, имеется две подписи от банка (т.16 л.д 57);
Заключением бухгалтерск ой экспертизы №27.36/6 от 25.07.2008 года, установлено, что 02.11.2007 года без ведома ОСОБА_15. в отделении №8 63 АКИБ «УкрСиббанк», необосно ванно был заключен кредитный договор и залога на ее имя от 02.11.2007 года в сумме 39500 долларов СШ А (эквивалент- 196475 гривен), выдач а отделением ей денежных сре дств не подтверждается (т. 29 л.д . 40 - 128-235);
Заключением почерковедч еской экспертизы №214.4/6 от 23.05.2008 г., установлено, что подписи, вы полненные от имени ОСОБА_15. в д окументах кредитного дела, о формленного на имя ОСОБА_15., ра сположенные с первой по двен адцатую страницу, выполнены ОСОБА_15., подписи с 14-й по 51-ю стра ницу, выполнены не ОСОБА_15., а др угим лицом. Рукописный текст в справках о доходах на имя ОС ОБА_15. и ОСОБА_17. от 30.10.2007 года, руко писный текст в заявке\анкете заявителя на получение кред ита ОСОБА_15 от 01.11.2007 года, выполне ны не ОСОБА_15., а другим лицом.
Рукописный текст в заявке\а нкете заявителя на получени е кредита ОСОБА_15. от 01.11.2007 года, в ыполнен ОСОБА_18.
Подписи от имени ОСОБА_17., в д окументах кредитного дела, к роме подписи в копии паспорт а на имя ОСОБА_17., вероятно выпо лнены не ОСОБА_17.
Подписи, выполненные от име ни ОСОБА_18. и от имени ОСОБА_9.,, им еющиеся в документах кредитн ого дела, оформленного на имя ОСОБА_15., выполнены ОСОБА_18. и ОС ОБА_9.,
Рукописный текст в копии па спорта на имя ОСОБА_15., начинаю щегося словами: «оригинал…» и заканчивающегося словами: «среднему классу» вероятно, выполнен ОСОБА_18.
Подпись, имеющаяся в первой строке графы «Підписи банку » в заявлении о выдаче наличн ых денежных средств №6 от 02.11.2007 г ода, выполнены ОСОБА_9.; вторая подпись выполнена ОСОБА_10. (т. 1 6 л.д. 69-78);
Договором страхования т ранспорта №2012956 от 05.11.2007 года на и мя ОСОБА_15. о страховании авто мобиля «Фольксваген», 2007 года выпуска, шасси WVWZZZ3CZ8Z000246, номер НО МЕР_60, который от имени СК «Укр аинский Страховой Альянс» по дписан в лице ОСОБА_18. (т.18 л.д. 35-36);
Заявлением - анкета №2012956/05 АК о т 05.11.2007 года на добровольное стр ахование транспортных средс тв на имя ОСОБА_15. (т.18 л.д. 38);
Анкетой идентификации физ ического лица ОСОБА_15. (т.18 л.д. 39);
Карточкой субконто СК «Укр аинский Страховой Альянс» на ОСОБА_15. об уплате по договору страхования транспорта №2012956 от 05.10.2007 года страхового взноса в сумме 11 725 грн. (т.18 л.д.14);
Согласно заключения поч ерковедческой экспертизы №25 5.4/6 от 11.07.2008 года, подписи, выполн енные от имени ОСОБА_18., имеющи еся в Договоре страхования № 2012956 от 05.11.2007 года, в анкете иденти фикации физического лица ОСО БА_15. - выполнены ОСОБА_18. Подп иси, выполненные от имени ОСО БА_15. в договоре страхования № 20312956 от 05.11.2007 года, в дополнении к д оговору страхования, в заявл ении- анкете №2012956/05 АК , выполнен ы не ОСОБА_15.(т.19 л.д. 10-26-34);
По эпизоду от 08.11.2007 года завладения имуществом организованной группой по кредиту на имя ОСОБ А_16., виновность ОС ОБА_9., ОСОБА_10. и ОСОБА_11 ., и в должностном подлоге ви новность ОСОБА_9., подтверждае тся показаниями ОСОБА_16., оглашенными в с уде из которых следует, что ав томобиль в кредит в УкрСибба нке он не приобретал. 15.02.2008 года ему позвонили из «УкрСиббан ка» и сообщили, что на его имя якобы оформлен кредит на при обретение автомобиля «Фольц ваген-транспортёр». Копию св оего паспорта, кроме основно го места работы, он предостав лялОСОБА_45, который предложил ему работать в фирме «Виптак си». Взять на своё имя в кредит автомобиль с последующей пе редачей егоОСОБА_45, он отказал ся (т. 24 л.д. 117-119);
Из оглашённых показаний св идетеля ОСОБА_18. сле дует, что на предпр иятии ХК «Парк» она никогда н е работала, сама в кредит ниче го не приобретала и не выступ ала в качестве поручителя пр и получении кредита другими лицами. Со ОСОБА_16., а также кем- либо из сотрудников АКИБ «Ук рСббанк» она не знакома. (т. 24 л. д. 120-121);
Из оглашённых показаний свидетеля ОСОБА_63. с ледует, что с 2001 году он раб отал директором ХК «Парк», за нимающимся эксплуатацией и гровых автоматов. 12.05.2005 года он уволился и на должность дире ктора был назначен ОСОБА_64 кот орому он передал печать пред приятия и чековую книжку. Ког да он работал директором ХК « Парк», предоставлял справки о доходах сотрудникам ХК «Па рк» для получения потребител ьских кредитов, кроме них бол ьше никому справки о доходах не выдавал, никто с подобными просьбами к нему не обращалс я. Также он не предоставлял ни кому незаполненные бланки ХК «Парк» со своей подписью и пе чатью предприятия. С ОСОБА_45., О СОБА_9., ОСОБА_10., ОСОБА_41., ОСОБА_16., О СОБА_19. , ОСОБА_23., ОСОБА_25., ОСОБА_27. он не знаком (т. 25 л.д. 88-89);
СвидетельОСОБА_64. пояснил , что с 12.05.2005 года он яв ляется директором ООО «ХК «П арк». До 2005 года он был директор ом «Парк Плюс». Вместо него ни кто не мог дать справку о мест е работы, поскольку печать на ходится у него. Потом печати о н передал новому директору - О СОБА_65;
Из показаний свид етеля ОСОБА_65. след ует, что он был гене ральным директором фирмы «Па рк плюс». Летом 2007 года фирму пр одали ОСОБА_66 и ОСОБА_56. 23 ав густа он был уволен, директор ом назначен ОСОБА_55, с этого мо мента печать перешла в собст венность иных учредителей. В о время его работы печать ник ому не передавалась, она была в одном экземпляре. Он ставил печать только на документах в налоговую, по зарплатам под писи нигде не ставил. Ему не из вестно как лицам, которых не з нает, были выданы справки о то м, что работают на «Парк плюс» .
Из показаний свидете ля ОСОБА_56., оглашенн ых в суде, следует, что в конце июля 2007 года ОСОБА_45, п редложил ей поработать бухга лтером предприятия ООО «Парк - плюс», которое было приобр етено ОСОБА_45., и она с его матер ью стали учредителями. Дирек тором ООО «Парк - Плюс» был назначен ОСОБА_55., однако деят ельностью предприятия все ра вно руководил ОСОБА_45. Печать ООО «Парк - Плюс» хранилась у ОСОБА_55., иногда он на вре мя сдачи отчетов передавал п ечать ей. Иногда печать прост о стояла в офисе на одном из ст олов (т.25 л.д.149);
Из оглашённых показани й свидетеля ОСОБА_66. следует, что в сентябре 2007 го да она приобрела фирму «Парк Плюс» и вместе с ОСОБА_56. б ыла её учредителем. Печать вн ачале находилась у директора ОСОБА_55., а когда он уволился - у неё и у главного бухгалтера. П осторонним лицам незаполнен ные бланки ООО «Парк Плюс» он а не предоставляла с подобны ми просьбами к ней никто не об ращался. В ноябре 2007 года она по знакомилась с ОСОБА_9, которая была в близких отношениях с е ё сыном ОСОБА_26. Он давал кл ючи от офиса ОСОБА_9, которая п опросила разрешить ей пополь зоваться компьютером, соотве тственно имела доступ ко все м документам и печатям. Она ли чно видела у ОСОБА_9. в руках сп равки о доходах на различных людей. Кроме того, ОСОБА_9 одол жила у её второго сына ОСОБ А_45деньги, пояснив, что якобы брала деньги с депозитов лиц в банке и ей нужно возместить ущерб (т. 25 л.д. 63-66);
Протоколом заседания кр едитного комитета ТТ №863 Днепр опетровского ТУ Днепровског о РД « УкрСиббанка» от 07 ноябр я 2007 года, в составе председате льствующей ОСОБА_9. и члена-сек ретаря кредитного комитета О СОБА_18. о предоставлении креди та на приобретение автомобил я ОСОБА_16. в сумме 36998 дол.США на 84 месяца под обеспечение автом обиля стоимостью 219812грн. и пору чительство ОСОБА_18. , подписан ный ОСОБА_9. и ОСОБА_18. (т.12. л.д.42);
Кредитным договором НОМЕР _20 на имя ОСОБА_16. от 08.11.2007 года о пр едоставлении ему кредита на сумму 36998 дол.США, эквивалент 18683 9,90грн., на срок до 07.11.2014 года, под о беспечение в залог автомобил я Фольсваген, 2007 года выпуска, л егковой-фургон, шасси WV2ZZZ7HZ7X02467; До полнительным соглашением №1 к договору; графиком погашен ия кредита, Приложением к дог овору №2 (график); Договором по ручительства НОМЕР_20\2 от 08.11.2007 г ода, где поручитель ОСОБА_18 . берет на себя обязательства отвечать по кредитному дого вору НОМЕР_20 на имя ОСОБА_16. от 08. 11.2007 года, которые подписанные от имени «УкрСиббанка» в лиц е ОСОБА_9. (т. 12 л.д. 5-24);
Уведомлением с ООО «Гран д-Авто» от 05.11.2007 года в банк об об ращении ОСОБА_16. о приобретени и автомобиля Фольсваген Тран спортер, стоимостью 219812 грн.; До говором № 1100107 купли-продажи ав томобиля от 08.11.2007 года ООО «Гран т-Авто ОСОБА_16. автомобиля Фол ьсваген Транспортер, стоимос тью 219812 грн. Актом приема-перед ачи ООО «Грант-Авто» автомоб иля ОСОБА_16., квитанцией ООО «Г ранд-Авто» к приходному орде ру №203 от 08.11.2007 года на сумму 219812гр н. (т.12 л.д. 29-32);
Справками о доходах с ХК «П арк» от 02.11.2007 года на ОСОБА_16. на с умму 39312 грн. и на ОСОБА_18. на сумм у 18144грн. (т.12.л.д.34,36);
Заключением технико-кр иминалистической экспертиз ы №235.6/6 от 13.06.2008 года, установлено , что оттиски круглой печати « для документов» ООО «Грант-А вто», расположенные в уведом лении в банк на имя ОСОБА_16. от 0 5.11.2007 года, в квитанции к приходн ому ордеру №203 от 08.11.2007 года, нане сены не печатью «для докумен тов» ООО «Гранд-Авто», образц ы оттисков которой представл ены на исследование, а нанесе ны клише высокой печати, изго товленным с соблюдением прав ил фабричной технологии.
Оттиски круглой печати ООО «Грант-Авто», расположенные в договоре №1100107 купли-продажи автомобиля от 08.11.2007 года, в акте приема-передачи автомобиля на ОСОБА_16., нанесены не печать ю ООО «Грант-Авто», образцы от тисков которой представлены на исследование, а нанесены к лише высокой печати, изготов ленным с соблюдением правил фабричной технологии.
Оттиски круглой печати ХК «Парк», расположенные в спра вках о доходах от 02.11.2007 года на и мя ОСОБА_16. и ОСОБА_18., нанесены не печатью ХК «Парк», образцы оттисков которой представле ны на исследование, а нанесен ы клише высокой печати, изгот овленным с соблюдением прави л фабричной технологии (т. 30 л. д. 67-78);
Копиями паспорта и справ кой идентификационного номе ра на ОСОБА_16. и ОСОБА_18., которые заверены подписью ОСОБА_18. от 07.11.2007 года (т.12 л.д. 35,37-38);
Заявкой\анкета заявителя н а получение кредита от имени ОСОБА_16., где указано, что данно е заявление приняла ОСОБА_11. 07.1 1.2007 года (т.12 л.д. 40-41);
Заявками на выдачу наличны х №39 от 08.11.2007 года на суму 36998дол.СШ А, эквивалент 186839,90грн., где полу чателем указан ОСОБА_16., подпи сь получателя отсутствует, и меется три подписи от банка (т.12 л.д 43);
Заключением бухгалтерск ой экспертизы №27.36/6 от 25.07.2008 года, установлено, что 08.11.2007 года без ведома ОСОБА_16. в отделении №8 63 АКИБ «УкрСиббанк», необосно вано был заключен кредитный договор и залога на его имя о т 08.11.2007 года в сумме 36998 долларов С ША (эквивалент- 186839,90 гривен), выд ача отделением ОСОБА_16. денежн ых средств не подтверждается (т. 29 л.д. 40 - 146-235);
Заключением почерковедч еской экспертизы №207.4/6 от 21.05.2008 г., установлено, что подписи, вы полненные от имени ОСОБА_16. в д окументах кредитного дела, о формленного на имя ОСОБА_16., вы полнены не ОСОБА_16.
Рукописный текст в заявке\а нкете заявителя на получени е кредита ОСОБА_16. от 07.11.2007 года, в справках о доходах от 02.11.2007 год а на имя ОСОБА_16. и ОСОБА_18., выпол нены не ОСОБА_16., а другим лицом .
Подписи, выполненные от име ни ОСОБА_18. в договоре поручит ельстве №11248975000\2 от 08.11.2007 года, выпо лнены не ОСОБА_18., а дру гим лицом.
Рукописный текст в заявке\а нкете заявителя на получени е кредита ОСОБА_16. от 07.11.2007 года, и в копиях паспортов и справке идентификационного номера н а имя ОСОБА_16. и ОСОБА_18., выполне н ОСОБА_18.
Подписи, выполненные от име ни ОСОБА_18., имеющиеся в докуме нтах кредитного дела, оформл енного на имя ОСОБА_16., выполне ны ОСОБА_18.
Подписи, выполненные от име ни ОСОБА_9., имеющиеся в докуме нтах кредитного дела, оформл енного на имя ОСОБА_15., выполне ны ОСОБА_9.
Первая подпись, имеющаяся в первой строке графы «Підпис и банку» в заявлении о выдаче наличных денежных средств № 39 от 08.11.2007 года, выполнены ОСОБА_9 .; подпись во второй строке вып олнена ОСОБА_10. (т. 12 л.д. 58-68);
Протоколом осмотра от 27.07.2 008 года страхового договора а втотранспорта между ЗАО СК « ВЕСКО» и ОСОБА_16. (т. 34 л.д. 117-121);
Заключением почерковедчес кой экспертизы №255.4/6 от 11.07.2008 года , установлено, что подписи вы полненные от имени ОСОБА_16 . в заявлении о страховании от 08.11.2007 года, в договоре страхова ния автотранспорта №1413-а/07дз пр ограммы Классик от 08.11.2007 года, в дополнении №1 к договору стр ахования №1413-а/07дз, выполнены н е ОСОБА_16. ( т. 19 л.д. 9-134);
По эпизоду от 13.11.2007 года завладения имуществом организованной группой по кредиту на имя ОСОБА _19., виновность ОСО БА_9., ОСОБА_10. и ОСОБА_11 ., и в д олжностном подлоге вин овность ОСОБА_9., подтверждает ся показаниями свид етеля ОСОБА_19., котор ая пояснила, что в о ктябре 2007 года ей позвонила зн акомая ОСОБА_58 и попросила, чт обы она оформила на себя кред ит, т.к. нужно помочь, для банка сделать план. Она пришла в бан к. ОСОБА_9 сказал, что есть хоро ший человек, продаёт машину, п росит кредит и за месяц его по гасит. Она не обдумывая, согла силась, так как ей нужны были д еньги. ОСОБА_9 сообщила, что ко гда сделка состоится, челове к отблагодарит. Она принесла ксерокопии паспортов - сво его и мужа, ОСОБА_9. лично сдела ла ксерокопии. Когда она поду мала, что мужчина может не опл атить кредит, она позвонила ч ерез день ОСОБА_58 и отказа лась. ОСОБА_58 сказала, что ОСОБ А_9. всё отменила. Когда она пош ла к ОСОБА_9 забрать свои копии документов, та сказала ей, что все аннулировали, и она успок оилась. 14 февраля 2008 года её выз вали в милицию, она поняла, что на неё оформлен большой кред ит. Денежные средства в кассе она не получала, автомобиль н е приобретала, подписывала т олько ксерокопии документов ;
Аналогичные показания в су де дал свидетель ОСОБА_20. ;
Свидетель ОСОБА _57. в суде подтвердила, что она по просьбе ОСОБА_9. просил а ОСОБА_19. оформить на себя кре дитный договор. Она сказ ала ОСОБА_19, чтобы та подошла к ОСОБА_9. Со ОСОБА_19 речь о возна граждении не велась, людям, ко торые оформляли кредиты, она не называла сумму 300 долларов . Когда у ОСОБА_19, был разговор с ОСОБА_9, говорили, что мужчина после погашения кредита отб лагодарит, сумму не оговарив али.
Протоколом очной ставки ОСОБА_19. и ОСОБА_9. от 10.06.2008 года, в х оде которой ОСОБА_19. пояснила, что ее подруга ОСОБА_57. в октяб ре 2007 года сказала ей, что она о бщалась с хорошей женщиной, к оторой необходимо открыть кр аткосрочный кредит, попросил а взять с собой документы в ба нк, где в отделении «УкрСибба нка» она ее познакомила с ОСО БА_9. и та попросила ее взять на свое имя кредит на автомобил ь для ее хорошо знакомого, кот орый погасит кредит в течени и месяца и отблагодарит пото м ее за это. Она сначала согла силась на предложение ОСОБА_ 9., отдала ей копии паспорта, ид ентификационного кода, справ ку о доходах и документы мужа . Кредитный договор она вроде бы в этот день не подписывала . Но, потом, сразу обдумав пред ложение, отказалась, позвони ла ОСОБА_58, попросила ее вс е отменить, та перезвонила ОС ОБА_9 и она на следующий день х одила к ОСОБА_9 и просила все а ннулировать, та согласилась. Денег в банке она не получала , в автосалон за автомобилем н е ездила. Обвиняемая ОСОБА_9., подтвердила, что он а просила ОСОБА_58 найти знаком ых для заключения с ними кред итных договоров, она принима ла документы от ОСОБА_19., но впо следствии передала их ОСОБА_ 18. для оформления в ее присутс твии клиенты подписывают док ументы и кредитные договора. Она передавала просьбу ОСОБ А_19. об аннулировании кредитно го договора на ее имя, но ОСО БА_11. его не аннулировала, ск азав, что сделка уже состояла сь. Деньги по данному кредиту около 38500 дол. США ей передал ОС ОБА_10., а она ОСОБА_45 А.В. (т. 32 л.д. 77-83);
Кредитным договором №11249481 000 на имя ОСОБА_19. от 13.11.2007 года о пр едоставлении ей кредита на с умму 38500 дол.США, эквивалент 194425г рн., на срок до 12.11.2014 года, под обе спечение в залог автомобиля Фольсваген, 2007 года выпуска, ле гковой-седан -В, шасси WVWZZZ3CZ8Z000631; До полнительным соглашением №1 к договору; графиком погашен ия кредита, Приложением к дог овору №2 (график); Договор о пре доставлении потребительско го кредита № 11251564000 от 13/11/2007 года на сумму 20795грн., Дополнительным с оглашением к договору от 13.11.2007 г ода; Договором поручительств а №11249481000\2 от 13.11.2007 года, где поручит ель ОСОБА_59. берет на себя обяз ательства отвечать по кредит ному договору №11249481000 на имя ОСО БА_19. от 13.11.2007 года, которые подпи санные от имени «УкрСиббанка » в лице ОСОБА_9. (т. 11 л.д. 5-35);
Справками о доходах с ХК «П арк» от 06.11.2007 года на ОСОБА_20. на с умму 39564грн. и на ОСОБА_67. на с умму 11592грн. (т.12.л.д.34,36);
Заключением технико-кр иминалистической экспертиз ы №235.6/6 от 13.06.2008 года, установлено , что оттиски круглой печати О ОО ХК «Парк», расположенные в справках о доходах от 06.11.2007 год а на имя ОСОБА_19. и ОСОБА_20., нанес ены не клише печати ООО ХК «П арк», предоставленным на исс ледование, нанесены не печат ью ООО ХК «Парк», образцы отт иска которой предоставлены н а исследование, а нанесены кл ише высокой печати, изготовл енным с соблюдением правил ф абричной технологии (т. 30 л.д. 67- 78);
Заявлением от ОСОБА_19. от 06 .11.2007 года о том, что ее дополните льный заработок составляет 2 50 дол.США от продажи косметики (т.11 л.д.39);
Заявлением\анкета заявите ля на получение кредита на им я ОСОБА_19., где указано, что его приняла ОСОБА_11. 08.11.2007 года ( т.11.л.д .51-52);
Копиями паспортов и справк ами идентификационных номер ов на имя ОСОБА_19. и ОСОБА_20., кото рые заверены подписью ОСОБА_ 18. 08.11.2007 года (т.11 л.д.41-44, 48-50);
Заявками на выдачу наличны х №14 от 14.11.2007 года на суму 6100дол.СШ А, эквивалент 30805грн.,и №36 от 13.11.2007 г ода на сумму 32400 дол.Сша, эквива лент 163620грн., где получателем у казана ОСОБА_19., подпись получ ателя отсутствует, штамп отд еления отсутствует, имеется по две подписи от банка на ка ждом (т.11 л.д 53-54);
Заключением бухгалтерск ой экспертизы №27.36/6 от 25.07.2008 года, установлено, что 13.11.2007 года без ведома ОСОБА_19. в отделении №8 63 АКИБ «УкрСиббанк», необосно ванно был заключен кредитный договор и залога на ее имя от 13.11.2007 года в сумме 38500 долларов СШ А (эквивалент- 194425 гривен), выдач а отделением банка ОСОБА_19. де нежных средств не подтвержда ется (т. 29 л.д. 40 - 152-235);
Заключением почерковедч еской экспертизы №191.4/6 от 14.05.2008 г., установлено, что подписи, вы полненные от имени ОСОБА_19. в д окументах кредитного дела, о формленного на имя ОСОБА_19., ве роятно выполнены не ОСОБА_19. Р укописный текст в заявлении ОСОБА_19. от 06.11.2007 года и в заявке\а нкете заявителя на получени е кредита на имя ОСОБА_19. от 08.11.2007 года, выполнены не ОСОБА_19., а д ругим лицом.
Рукописный текст в заявке\а нкете заявителя на получени е кредита ОСОБА_19. от 08.11.2007 года, и в копиях паспортов и справка х индификационного номера на имя ОСОБА_19.и ОСОБА_20., выполнен ОСОБА_18.
Подписи, выполненные от име ни ОСОБА_20. в договоре поручит ельстве №11249481000\2 от 13.11.2007 года, выпо лнены не ОСОБА_20. , а дру гим лицом.
Подписи, выполненные от име ни ОСОБА_18., имеющиеся в докуме нтах кредитного дела, оформл енного на имя ОСОБА_19., выполне ны ОСОБА_18. Подписи, выполненн ые от имени ОСОБА_9., имеющиеся в документах кредитного дел а, оформленного на имя ОСОБА_19 ., выполнены ОСОБА_9.
Подписи, имеющаяся в первой строке графы «Підписи банку » в заявлениях о выдаче налич ных денежных средств №36 от 13.11.200 7 года и в №14 от 14.11.2007 года, выполне ны ОСОБА_9.; подписи во второй с троке выполнены ОСОБА_10. (т. 11 л.д . 72-82);
Договором страхования т ранспорта №2031530 от 13.11.2007 года на и мя ОСОБА_19. о страховании авто мобиля «Фольксваген», 2007 года выпуска, шасси WVWZZZ3CZ8Z000631, номер Н ОМЕР_61, который от имени СК « Украинский Страховой Альянс » подписан в лице ОСОБА_18. (т.18 л.д . 64-65);
Анкетой идентификации физ ического лица ОСОБА_19. (т.18 л.д. 67);
Карточкой субконто СК «Укр аинский Страховой Альянс» на ОСОБА_19. об уплате по договору страхования транспорта №2031530 \05 АК от 13.11.2007 года страхового вз носа в сумме 11 794,88 грн. (т.18 л.д.10);
Заключением почерковедч еской экспертизы №255.4/6 от 11.07.2008 го да, установлено, что подписи, в ыполненные от имени ОСОБА_18., и меющиеся в Договоре страхова ния №2031530 от 13.11.2007 года на имя ОСОБ А_19., в анкете идентификации фи зического лица ОСОБА_19. - вып олнены ОСОБА_18. Подписи, выпол ненные от имени ОСОБА_19. в дого воре страхования №2031530 от 13.11.2007 го да, выполнены не ОСОБА_19. (т.19 л.д. 10-23-34);
По эпизоду от 14.11.2007 года завладения имуществом организованной группой по кредиту на имя ОСО БА_21., виновность ОСОБА_9., О СОБА_10. и ОСОБА_11 ., и в должно стном подлоге виновнос ть ОСОБА_9., подтверждается показаниями свидетел я ОСОБА_21., которая п ояснила, что весной 2008 года к ни м приехали из «УкрСиббанка», сообщили, что они не оплачива ют кредит. В банке она узнала, что на неё оформлен кредит на дорогой автомобиль, но она до говор кредита с банком не зак лючала, денежные средства от банка не получала. До этого у страивалась на работу на «Ви птакси» диспетчером, заполня ла анкету, предоставляла ксе рокопию паспорта, идентифика ционного кода, подождала 2 дня и устроилась на другую работ у. Муж там немного проработал . Паспорт она не теряла, кроме «Виптакси» указанные данные никому не давала;
Свидетель ОСОБА_22., пояснил, что при оф ормлении в «Виптакси» в авгу сте 2007 года он предоставлял св ои данные, проработал там до о ктября 2007 года. В «УкрСиббанке » счета он не открывал, его жен а в данном банке кредит не бра ла и договор о поручительств е он не подписывал;
Протоколом заседания кр едитного комитета ТТ №863 Днепр опетровского ТУ Днепровског о РД « УкрСиббанка» от 13 ноябр я 2007 года, в составе председате льствующей ОСОБА_9. и члена-сек ретаря кредитного комитета О СОБА_18. (ОСОБА_11) о предостав лении кредита на приобретени е автомобиля ОСОБА_21. в сумме 382 00 дол.США на 84 месяца под обеспе чение автомобиля стоимостью 251490грн. и поручительство ОСОБА _22. , подписанный ОСОБА_9. и ОСОБА _18. (т.10. л.д.53);
Кредитным договором №11251651 000 на имя ОСОБА_21. от 14.11.2007 года о пр едоставлении ему кредита на сумму 38200 дол.США, эквивалент 19291 0грн., на срок до 13.11.2014 года, под об еспечение в залог автомобиля Фольсваген, 2007 года выпуска, ле гковой-седан-В, шасси WVWZZZ3C28P000571; До полнительным соглашением №1 к договору; графиком погашен ия кредита, Приложением к дог овору №2 (график); Договором №1125 1688000 от 14.11.2007 года о предоставлени и потребительского кредита в сумме 20795 грн., дополнительным соглашением №1 к договору о пр едоставлении потребкредита от 14.11.2007 года; Договором поручи тельства № 112516651000\2 от 14.11.2007 года, гд е поручитель ОСОБА_22., берет на себя обязательства отвечать по кредитному договору №11251651000 на имя ОСОБА_21. от 14.11.2007 года, кото рые подписанные от имени «Ук рСиббанка» в лице ОСОБА_9. (т. 10 л .д. 5-38);
Справками о доходах с ЧП Аг ро-Нефте поставщик» от 8.1.2007 год а на ОСОБА_22. на сумму 36660грн. (т.10.л .д.43);
Заключением технико-кр иминалистической экспертиз ы №235.6/6 от 13.06.2008 года, установлено , что оттиски круглой печати ЧП «Агро-Нефте поставщик, рас положенные в справках о дохо дах от 08.11.2007 года на имя ОСОБА_22., н анесены клише высокой печат и (т. 30 л.д. 67-78);
Копиями паспорта и идентиф икационного номера на имя ОС ОБА_22. и ОСОБА_21., которые завере ны подписью ОСОБА_18. от 08.11.2007 года (т.10 л.д. 44, 49-50);
Заявкой\анкета заявителя н а получение кредита от имени ОСОБА_21., где указано, что данно е заявление приняла ОСОБА_1 1 08.11.2007 года (т.10 л.д. 51-52);
Заявками на выдачу наличны х №43 от 14.11.2007 года на суму 19500дол.СШ А, эквивалент 98475грн.,и № 50 от 15.11.2007 г ода на сумму 18700 дол.США, эквива лент 94435грн., где получателем ук азана ОСОБА_21., подпись получа теля и штамп отделения отсут ствует, имеется две подписи от банка на каждом (т.10 л.д. 54-55);
Заключением бухгалтерск ой экспертизы №27.36/6 от 25.07.2008 года, установлено, что 14.11.2007 года без ведома ОСОБА_21. в отделении №863 АКИБ «УкрСиббанк», необосно ванно был заключен кредитный договор и залога на его имя О СОБА_21. от 14.11.2007 года в сумме 38200 дол ларов США (эквивалент- 192910 грив ен), выдача отделением ОСОБА_21 . денежных средств не подтвер ждается (т. 29 л.д. 40 - 164-235);
Заключением почерковедч еской экспертизы №204.4/6 от 21.05.2008 г., установлено, что подписи, вы полненные от имени ОСОБА_21. в д окументах кредитного дела, о формленного на имя ОСОБА_21., вы полнены не ОСОБА_21. Рукописный текст в справке о доходах от 0 8.11.2007 года на имя ОСОБА_22. и в заяв ке\анкете заявителя на получ ение кредита ОСОБА_21. от 08.11.2007 го да, выполнен не ОСОБА_21, а друг им лицом.
Рукописный текст и подпись в заявке\анкете заявителя н а получение кредита ОСОБА_21. о т 08.11.2007 года, и в копиях паспорто в на имя ОСОБА_21. и ОСОБА_22., выпо лнен ОСОБА_18.
Подписи, выполненные от име ни ОСОБА_18., имеющиеся в докуме нтах кредитного дела, оформл енного на имя ОСОБА_21., выполне ны ОСОБА_18.
Подписи, выполненные от име ни ОСОБА_9., имеющиеся в докуме нтах кредитного дела, оформл енного на имя ОСОБА_21., выполне ны ОСОБА_9.
Подписи, имеющиеся в первой строке графы «Підписи банку » в заявлениях о выдаче налич ных денежных средств №43 от 14.11.200 7 года и № 50 от 15.11.2007 года, выполнен ы ОСОБА_9.; подписи во второй ст роке выполнены ОСОБА_10. (т. 10 л.д. 66-74);
Договором страхования т ранспорта №2031531 от 14.11.2007 года на и мя ОСОБА_21. о страховании авто мобиля «Фольксваген», 2007 года выпуска, шасси WVWZZZ3C28З000571, номер НОМЕР_30, который от имени СК «Украинский Страховой Альян с» подписан в лице ОСОБА_18. (т.18 л .д. 55-56);
Анкетой идентификации физ ического лица на имя ОСОБА_21. (т .18 л.д. 58);
Карточкой субконто СК «Укр аинский Страховой Альянс» на ОСОБА_19. об уплате по договору страхования транспорта №2031531 \05 АК от 14.11.2007 года страхового вз носа в сумме 11 794,88 грн. (т.18 л.д.11);
Заключением почерковедчес кой экспертизы №255.4/6 от 11.07.2008 года , установлено, что подписи, вып олненные от имени ОСОБА_18., име ющиеся в Договоре страховани я №2031531 от 14.11.2007 года на имя ОСОБА_2 1., в анкете идентификации физи ческого лица ОСОБА_21. - выпол нены ОСОБА_18. Подписи, выполне нные от имени ОСОБА_21. в догово ре страхования №2031531 от 14.11.2007 года , выполнены не ОСОБА_21. (т.19 л.д. 10-25 -34);
По эпизоду от 23.11.2007 года завладения имуществом организованной группой по кредиту на имя ОСОБ А_23., виновность ОСОБА_9., ОС ОБА_10. и ОСОБА_11 ., и в должнос тном подлоге виновност ь ОСОБА_9., подтверждается показаниями свидетеля ОСОБА_23., которая поя снила, что 21.11.2007 года ей позвонила ОСОБА_57. и сказал а, что возможно за вознагражд ение 2000 гривен помочь оформит ь кредит. Она с ОСОБА_58 прин есла документы в отделение н а ул. Рабочей к ОСОБА_9. в кабине т. ОСОБА_9 сказала, что в настоя щий момент ничего оформлять не будут, и попросила оставит ь документы. Вечером она поду мала, что ошиблась, сказала ОСОБА_58, что отказывается. О СОБА_58 ответила, что передаст ОСОБА_9, чтобы ничего не оформл яли. ОСОБА_9 позвонила ей через 2 дня и спросила, есть ли поруч итель, на что она ответила, что нет и сказала, что оформлять к редит не хочет. ОСОБА_9 сказала , что мол всё хорошо. Она понял а, что её отказ приняли. 14 февра ля 2008 года ей позвонила ОСОБА_58 , сообщила, что возбуждено уго ловное дело, а на неё оформлен кредит. Она вознаграждение н е получала, не думала, что без её подписи, возможно оформит ь кредит. С Оноприенко он а не знакома;
Свидетель ОСОБА_57. подтверд ила, что она по просьбе ОСОБА_9 . предлагала ОСОБА_23 заключит ь кредитный договор, но ОСОБА _9 через пару дней сообщила, чт о не будет на неё оформлять.
Протоколом очной ставки ме жду ОСОБА_23. и ОСОБА_9. от 10.06.2008 года , где ОСОБА_23 пояснила, что ее з накомая ОСОБА_57. предложила ей заработать 400 дол. США для это го необходимо было оформить кредит на свое имя, но погашат ь будет другой кто-то. С ОСОБА_ 58. они пришли в отделение «Укр Сиббанка», где ее познакомил и с ОСОБА_9., но она сказала, что на данный момент нельзя закл ючить договор, так как отсутс твуют автомобили, она позже п ерезвонит. Она отдала ей копи и всех принесенных с ней доку ментов и договорившись созво ниться, ушла. На следующий ден ь ей позвонила ОСОБА_58 и ОСОБА _9, спросив, кто будет поручите лем по кредиту, но она сказал а, что отказывается заключат ь договор, на, что ОСОБА_9. не воз ражала. Никаких договоров он а не заключала, документов не подписывала, денег в банке не брала, автомобиль не приобре тала. Обвиняемая ОСОБА_9., подт вердила, что она просила ОСОБ А_58 найти знакомых для заключе ния с ними кредитных договор ов, она принимала документы о т ОСОБА_23., впоследствии перед ала их ОСОБА_18., чтобы они храни лись у нее пока ОСОБА_45. не ска жет, что в автосалоне появили сь для него автомобили. Креди тный договор на ОСОБА_23. по дписывала, его ей предостави ла ОСОБА_11., она оформляла кред итный договор. Деньги по данн ому договору около 37000 дол. США ей передал ОСОБА_10., а она ОСОБ А_45 А.В. (т. 32 л.д. 85-91);
Кредитным договором №11257404 000 на имя ОСОБА_23. от 23.11.2007 года о пр едоставлении ей кредита на с умму 38200 дол.США, эквивалент 191900г рн., на срок до 22.11.2014 года, под обе спечение в залог автомобиля Фольсваген, 2007 года выпуска, ле гковой-седан-В, шасси WVWZZZ3CZ8B447119; До полнительным соглашением №1 к договору; графиком погашен ия кредита, Приложением к дог овору №2 (график); Договором №1125 7417000 от 23.11.2007 года о предоставлени и потребительского кредита в сумме 20795 грн., дополнительным соглашением к договору о пре доставлении потребкредита о т 23.11.2007 года; Договором поручите льства № 11257404000\2 от 23.11.2007 года, где п оручитель ОСОБА_24., берет на се бя обязательства отвечать по кредитному договору №11257404000 на имя ОСОБА_23. от 23.11.2007 года, которы е подписанные от имени «УкрС иббанка» в лице ОСОБА_9. (т. 9 л.д. 5 -35);
Уведомлением с ООО «Гранд-А вто» от ІНФОРМАЦІЯ_18 года в ба нк об обращении ОСОБА_23. о прио бретении автомобиля Фольсва ген Пассат, стоимостью 251490грн. (т.9 л.д. 36);
Справками о доходах с ООО Х К «Парк» от ІНФОРМАЦІЯ_18 года ОСОБА_23. на сумму 36408грн. (т.9.л .д.39);
Заявлением ОСОБА_23. от ІНФОР МАЦІЯ_18 года о том, что она неоф ициально работает в Турагенс тве «Союз-Тур» и получает там доход 600 дол.США (т.9 л.д.40)
Заключением технико-кр иминалистической экспертиз ы №235.6/6 от 13.06.2008 года, установлено , что оттиски круглой печати « для документов» ООО «Грант-А вто», расположенные в уведом лении в банк на имя ОСОБА_23 от ІНФОРМАЦІЯ_18 года, нанесены не печатью «для документов» ОО О «Гранд-Авто», образцы оттис ков которой представлены на исследование, а нанесены кли ше высокой печати, изготовле нным с соблюдением правил фа бричной технологии.
Оттиски круглой печати ООО ХК «Парк», расположенные в сп равке о доходах от ІНФОРМАЦІ Я_18 года на имя ОСОБА_23., нанесен ы не печатью ООО ХК «Парк», об разцы оттисков которой предо ставлены на исследование, и н е клише печати ООО ХК «Парк», п редоставленным на исследова ние, а нанесены клише высокой печати, изготовленным с собл юдением правил фабричной тех нологии. (т. 30 л.д. 67-78);
Копиями паспорта и идент ификационного номера на имя ОСОБА_23. и ОСОБА_24., которые заве рены подписью ОСОБА_18. (т.9 л.д. 43-4 6, 47-49);
Заявкой\анкета заявителя н а получение кредита от имени ОСОБА_23., где указано, что данно е заявление приняла ОСОБА_1 1 11.11.2007 года (т.9 л.д. 50-53);
Заявками на выдачу наличны х №44 от 23.11.2007 года на суму 38000дол.СШ А, эквивалент 191900грн., где получ ателем указана ОСОБА_23, подпис ь получателя отсутствует, им еется три подписи от банка (т .9 л.д. 54);
Заключением бухгалтерск ой экспертизы №27.36/6 от 25.07.2008 года, установлено, что 23.11.2007 года без ведома ОСОБА_23. в отделении № 86 3 АКИБ «УкрСиббанк», необосно вано был заключен кредитный договор и залога на нее от 23.11.20 07 года в сумме 38000 долларов США (э квивалент- 191900 гривен), выдача о тделением ОСОБА_23. денежных ср едств не подтверждается (т. 29 л .д. 40 - 134-235);
Заключением почерковедч еской экспертизы №222.4/6 от 26.05.2008 г., установлено, что подписи, вы полненные от имени ОСОБА_23. в д окументах кредитного дела, о формленного на имя ОСОБА_23., вы полнены не ОСОБА_23. Рукописный текст в справке о доходах от І НФОРМАЦІЯ_18 года на имя ОСОБА_ 23., заявления от ОСОБА_23. от ІНФО РМАЦІЯ_18 года, в заявке\анкете заявителя на получение кред ита ОСОБА_23. от 11.11.2007 года, выпол нен не ОСОБА_23., а другим лицом.
Рукописный текст в заявке\а нкете заявителя на получени е кредита ОСОБА_23., выполнен ОС ОБА_18.
Подписи, выполненные от име ни ОСОБА_18., имеющиеся в докуме нтах кредитного дела, оформл енного на имя ОСОБА_23., выполне ны ОСОБА_18. Подписи, выполненн ые от имени ОСОБА_9., имеющиеся в документах кредитного дел а, оформленного на имя ОСОБА_23 ., выполнены ОСОБА_9.
Подпись, имеющиеся в первой строке графы «Підписи банку » в заявлении о выдаче наличн ых денежных средств №44 от 23.11.2007 г ода, выполнена ОСОБА_9.; подпис ь во второй строке выполнена ОСОБА_10. (т. 9 л.д. 66-74);
Договором страхования т ранспорта №2031520 от 23.11.2007 года на и мя ОСОБА_23. о страховании авто мобиля «Фольксваген», 2007 года выпуска, шасси WVWZZZ3CZ8B447119, номер Н ОМЕР_31, который от имени СК « Украинский Страховой Альянс » подписан в лице ОСОБА_18. (т.18 л.д . 23-24);
Анкетой идентификации физ ического лица на имя ОСОБА_23. (т .18 л.д. 26);
Карточкой субконто СК «Укр аинский Страховой Альянс» на ОСОБА_23 об уплате по догов ору страхования транспорта №2031520\05 АК от 23.11.2007 года страхового взноса в сумме 11 794,88 грн. (т.18 л.д.8) ;
Заключением почерковедчес кой экспертизы №255.4/6 от 11.07.2008 года , установлено, что подписи, вып олненные от имени ОСОБА_18., име ющиеся в Договоре страховани я №2031520 от 23.11.2007 года на имя ОСОБА_2 3., в анкете идентификации физи ческого лица ОСОБА_23. - выпол нены ОСОБА_18. Подпись, выполне нная от имени ОСОБА_23. в догово ре страхования №2031520 от 23.11.2007 года , выполнена не ОСОБА_23. (т.19 л.д. 10-27 -34);
По эпизоду от 28.11.2007 года завладения имуществом организованной группой по кредиту на имя ОСОБ А_25., виновность ОСОБА_9., ОС ОБА_10. и ОСОБА_11 ., и в должнос тном подлоге виновност ь ОСОБА_9., подтверждается показаниями свидетеля ОСОБА_25., оглашенным и в суде, из которых следует, ч то примерно в начал е сентября 2006 года она потерял а в общественном транспорте свой паспорт и идентификацио нный код. В «УкрСиббанке» ник огда кредит не оформляла, нич его не подписывала и докумен ты не передавала. О том, что на неё оформлен кредит на сумму 33 тысячи долларов узнала от с отрудников милиции. С ОСОБА_26. , ОСОБА_9., ОСОБА_26., ОСОБА_6 . не знакома (т. 24 л.д. 135-136);
Показаниями свидетеля ОСОБА_26., которая пояс нила, что Фролову о на не знает, кредиты не брала и поручителем в «УкрСиббанк е» не была. В милиции на докуме нтах о том, что она поручитель , увидела размашистую подпис ь, визуально эта подпись не её . Также была ксерокопия её пас порта. Паспорт она не теряла. Н о она была формальным учреди телем фирмы «Парк плюс», об эт ом её попросил ОСОБА_65. Они встретились с какими-то женщ иной и мужчиной, которым пере дали копии её паспорта и иден тификационного кода, оформил и учредительные документы, ч то было с печатью не знает. На фирме она никакие справки не выдавала и не заверяла, докум енты и печати у неё не находил ись.
Кредитным договором №11258995 000 на имя ОСОБА_25. от 28.11.2007 года о пр едоставлении ей кредита на с умму 33000 дол.США, эквивалент 166650г рн., на срок до 27.11.2014 года, под обе спечение в залог автомобиля Фольсваген, 2007 года выпуска, ле гковой-седан-В, шасси WVWZZZ3CZ8Е081649 и п оручительство ОСОБА_26.; Дополн ительным соглашением к догов ору; графиком погашения кред ита, Приложением к договору № 2 (график); Договором №11259921000 от 28.11.20 07 года о предоставлении потре бительского кредита в сумме 20795 грн., дополнительным соглаш ением к договору; Договором п оручительства НОМЕР_39\2 от 28.11.2007 года, где поручитель ОСОБА_26., б ерет на себя обязательства о твечать по кредитному догово ру №11258995000 на имя ОСОБА_25. от 28.11.2007 го да, которые подписанные от им ени «УкрСиббанка» в лице ОСО БА_9. (т. 7 л.д. 5-35);
Уведомлением с ООО «Гран д-Авто» от ІНФОРМАЦІЯ_18 года в банк об обращении ОСОБА_25. о пр иобретении автомобиля Фольс ваген Пассат, стоимостью 250 000г рн. (т.7 л.д. 37);
Справкой о доходах с ООО ХК «Парк» от 22.11.2007 года на ОСОБА_ 25. на сумму 31 980 грн. (т.8.л.д.39);
Заявлением ОСОБА_25. от ІНФОР МАЦІЯ_18 года о том, что она имее т неофициальніе доході в сум ме 350-500 долларов США (т. 7 л.д.40)
Заключением технико-кр иминалистической экспертиз ы №235.6/6 от 13.06.2008 года, установлено , что оттиски круглой печати «для документов» ООО «Грант- Авто», расположенные в уведо млении в банк на имя ОСОБА_25. от ІНФОРМАЦІЯ_18 года, нанесены н е печатью «для документов» О ОО «Гранд-Авто», образцы отти сков которой представлены на исследование, а нанесены кли ше высокой печати, изготовле нным с соблюдением правил фа бричной технологии.
Оттиски круглой печати ООО ХК «Парк», расположенные в справке о доходах от 22.11.2007 год а на имя ОСОБА_25., нанесены не п ечатью ООО ХК «Парк», образцы оттисков которой предоставл ены на исследование, и не клиш е печати ООО ХК «Парк», предос тавленным на исследование, у казанные оттиски нанесены кл ише высокой печати, изготовл енным с соблюдением правил ф абричной технологии. (т. 30 л.д. 67 -78);
Копиями паспорта и идент ификационного номера на имя ОСОБА_25., которые заверены под писью ОСОБА_18. (т.7 л.д. 40-41);
Заявкой\анкета заявителя н а получение кредита от имени ОСОБА_25., где указано, что данно е заявление приняла ОСОБА_1 1 И.В. 24.11.2007 года (т.7 л.д. 46-49);
Заявлением на выдачу налич ных №34 от 28.11.2007 года на суму 33000дол .США, эквивалент 166650грн., где пол учателем указана ОСОБА_25., име ется подпись получателя и тр и подписи от банка (т.7 л.д. 52);
Заключением бухгалтерск ой экспертизы №27.36/6 от 25.07.2008 года, установлено, что 28.11.2007 года без ведома ОСОБА_25., в отделении №86 3 АКИБ «УкрСиббанк», необосно вано был заключен договор о п редоставлении кредита и зало га на нее от 28.11.2007 года в сумме 33000 долларов США (эквивалент- 166650 г ривен), выдача отделением ОСО БА_25., денежных средств не подт верждается (т. 29 л.д. 40 - 139-235);
Заключением почерковедч еской экспертизы №205.4/6 от 21.05.2008 г., установлено, что подписи, вы полненные от имени ОСОБА_25., в документах кредитного дела, оформленного на имя ОСОБА_25., в ыполнены не ОСОБА_25. Рукописны й текст в справке о доходах от 22.11.2007 года на имя ОСОБА_25., заявле нии от ОСОБА_25. от ІНФОРМАЦІЯ_18 года, в заявке\анкете заявит еля на получение кредита ОСО БА_25. от 24.11.2007 года, выполнен не О СОБА_25., а другим лицом.
Рукописный текст в заявке\а нкете заявителя на получени е кредита ОСОБА_25. от 24.11.2007 года, в копиях паспорта и в копии спр авки о присвоении идентифик ационного номера на имя ОСОБ А_25., выполнен ОСОБА_18.
Подписи, выполненные от име ни ОСОБА_18., имеющиеся в докуме нтах кредитного дела, оформл енного на имя ОСОБА_25., выполне ны ОСОБА_18. Подписи, выполненн ые от имени ОСОБА_9., имеющиеся в документах кредитного дел а, оформленного на имя ОСОБА_25 ., выполнены ОСОБА_9.
Подпись, имеющиеся в правой части первой строке графы «П ідписи банку» в заявлении о в ыдаче наличных денежных сред ств №34 от 28.11.2007 года, выполнена ОС ОБА_9.; подпись во второй строк е выполнена ОСОБА_10. (т. 7 л.д. 63-72);
Договором страхования т ранспорта №2031528 от 28.11.2007 года на и мя ОСОБА_25. о страховании авто мобиля «Фольксваген», 2007 года выпуска, шасси WVWZZZ3CZ8Е081649, номер НОМЕР_33, который от имени СК «Украинский Страховой Альян с» подписан в лице ОСОБА_18. (т.18 л .д. 40-44);
Заявлением - анкета №2031521/05 АК о т 28.11.2007 года на добровольное стр ахование транспортных средс тв на имя ОСОБА_25. (т.18 л.д. 46);
Анкетой идентификации физ ического лица на имя ОСОБА_25. ( т.18 л.д. 46-а);
Карточкой субконто СК «Укр аинский Страховой Альянс» на ОСОБА_25. об уплате по догов ору страхования транспорта №2031528\05 АК от 28.11.2007 года страхового взноса в сумме 11 725 грн. (т.18 л.д.5);
Заключением почерковедчес кой экспертизы №255.4/6 от 11.07.2008 года , установлено, что подписи, вып олненные от имени ОСОБА_18., име ющиеся в Договоре страховани я №2031528 от 28.11.2007 года, в дополнении №1 к договору страхования на и мя ОСОБА_25., в анкете идентифик ации физического лица ОСОБА_ 25. - выполнены ОСОБА_18. Подписи , выполненные от имени ОСОБА_25 . в договоре страхования №2031528 о т 28.11.2007 года, в дополнении №1 к дог овору страхования, в заявлен ии анкете №2031521/05 АК от 28.11.2007 года - в ыполнена не ОСОБА_25. (т.19 л.д. 10-26-34);
По эпизоду от 03.12.2007 года завладения имуществом организованной группой по кредиту на имя ОСОБА _27., виновность ОСОБА_9., ОСО БА_10. и ОСОБА_11 ., и в должност ном подлоге виновность ОСОБА_9. подтверждается показаниями свидетеля ОСОБА_27., оглашенными в суде, из которых следует, чт о его жена находится в декрет ном отпуске, до этого подраба тывала на предприятии «Вип-Т акси». Он два раза приходил в о фис, расположенный по ул.Горь кого, 2. Ни с кем там не знакомил ся. На предприятия х ЧП «Агро - Нефте поставщик » и ХК «Парк» он не работал, свой паспорт или ег о копию кому-либо не предоста влял, никакие документы по фа кту получения кредита на при обретение автомобиля не подп исывал и никто к нему с просьб ами об оформлении кредита на покупку автомобиля в пользу третьих лиц не обращался (т. 24 л .д. 139-140);
Кредитным договором №11261548 000 на имя ОСОБА_27., от 03. 12.2007 года о предоставлении ему кредита на сумму 37000 дол.США, эк вивалент 186850грн., на срок до 02.12.2014 года, под обеспечение в залог автомобиля Фольсваген, 2007 год а выпуска, легковой-седан-В, ша сси WVWZZZ3CZ8Z000738 и поручительство ОС ОБА_14.; Дополнительным соглаше нием к договору; графиком пог ашения кредита, Приложением к договору №2 (график); Договор ом №11262032000 от 03.12.2007 года о предостав лении потребительского кред ита в сумме 20795грн., дополнитель ным соглашением к договору; Д оговором поручительства № 11261 548000\2 от 03.12.2007 года, где поручитель ОСОБА_14., берет на себя обязате льства отвечать по кредитном у договору №11261548000 на имя ОСОБА_27. , от 03.12.2007 года, которы е подписанные от имени «УкрС иббанка» в лице ОСОБА_9. (т. 8 л.д. 5 -35);
Уведомлением с ООО «Гранд-А вто» от 25.11.2007 года в банк об обра щении ОСОБА_27., о при обретении автомобиля Фольсв аген Пассат, стоимостью 251 490гр н. (т.8 л.д. 37);
Справкой о доходах на ОСОБА _27. с ООО ХК «Парк» от 26.11.2007 года н а сумму 27552 грн. и с ЧП «Агро Нефт е поставщик» на сумму 25500 грн. (т .8 л.д.37, 38);
Заявлением ОСОБА_27. от 28.11.2007 г ода о том, что он от аренды ква ртиры имеет в месяц доходы 300 д ол. США (т. 8 л.д. 40);
Заключением технико-кр иминалистической экспертиз ы №235.6/6 от 13.06.2008 года, установлено , что оттиски круглой печати «для документов» ООО «Грант- Авто», расположенные в уведо млении в банк на имя ОСОБА_27. о т 25.11.2007 года, нанесены не печать ю «для документов» ООО «Гран д-Авто», образцы оттисков кот орой представлены на исследо вание, указанные отттиски на несены клише высокой печати, изготовленным с соблюдением правил фабричной технологии .
Оттиски круглой печати ООО ХК «Парк», расположенные в сп равке о доходах от 26.11.2007 года на имя ОСОБА_27., нанесены не печа тью ООО ХК «Парк», образцы отт исков которой предоставлены на исследование, и не клише пе чати ООО ХК «Парк», предостав ленным на исследование, указ анные отттиски нанесены клиш е высокой печати, изготовлен ным с соблюдением правил фаб ричной технологии. (т. 30 л.д. 67-78);
Оттиски круглой печати ЧП « Агро Нефте поставщик», распо ложенных в справке о доходах от 23.11.2007 года на имя ОСОБА_27., нане сены клише высокой печати (т. 30 л.д. 67-78);
Копиями паспорта и справ ки индентификационного номе ра на имя ОСОБА_27., которые заве рены подписью ОСОБА_18. (т. 8 л.д. 41- 44);
Заявкой\анкета зайом щика на получение кредита от имени ОСОБА_27., где указано, что данное заявление приняла О СОБА_11 И.В. 02.12.2007 года (т. 8 л.д. 48-51);
Заявлениями на выдачу наличных №31 от 10.12.2007 года на суму 1000дол.США, эквивалент 5050грн.; № 50 от 03.12.2007 года на суму 570 дол.США, эк вивалент 2878,50 грн.; №6 от 05.12.2007 года н а сумму 4500 дол.США, эквивалент 2 2725грн.; №№41 от 07.12.2007 года на сумму 120 00 дол.США, эквивалент 60600грн.; №6 о т 06.12.2007 года на суму 17000 дол.США, эк вивалент 85850 грн., где получател ем указан ОСОБА_27., подпись пол учателя, кроме №50 отсутствуе т, имеется по три подписи от б анка на каждой, кроме №31, где им еется две подписи от банка (т . 8 л.д. 52-56);
Заключением бухгал терской экспертизы №27.36/6 от 25.07.200 8 года, установлено, что 03.12.2007 го да без ведома ОСОБА_27., в отделе нии №863 АКИБ «УкрСиббанк», нео боснованно был заключен дог овор о предоставлении кредит а и залога на него от 03.12.2007 года и списаны необоснованно в пер иод времени с 03.12.2007г. по 10.12.2007 г. в к ассе отделения на имя ОСОБА_27. , 35 070 дол.США, эквивалент 156603,50грн. . Выдача отделением ОСОБА_27., д енежных средств не подтвержд ается (т. 29 л.д. 40 - 138-235);
Заключением почерковед ческой экспертизы №221.4/6 от 26.05.2008 г ., установлено, что подписи, вы полненные от имени ОСОБА_27., в документах кредитного дела, оформленного на имя ОСОБА_27., в ыполнены не ОСОБА_27., а другим л ицом. Рукописный текст в спра вке о доходах от 26.11.2007 года на им я ОСОБА_27., в заявке о получени и кредита на имя ОСОБА_27. от 02.12.20 07 года, выполнен не ОСОБА_27., а д ругим лицом. Рукописный текс т в заявлении от ОСОБА_27. от 28.11.2007 года, вероятно выполнен не ОС ОБА_27.,
Рукописный текст в заявке\ анкете заявителя на получен ие кредита ОСОБА_27., в копиях па спорта и в копии справки о пр исвоении идентификационног о кода на имя ОСОБА_27., выполнен ОСОБА_18.
Подписи, выполненные от име ни ОСОБА_18., имеющиеся в докуме нтах кредитного дела, оформл енного на имя ОСОБА_27., выполне ны ОСОБА_18.
Подписи, выполненные от име ни ОСОБА_9., имеющиеся в докуме нтах кредитного дела, оформл енного на имя ОСОБА_27., вероятн о выполнены не ОСОБА_9.
Подпись, имеющиеся в первой строке графы «Підписи банку » в заявлениях о выдаче налич ных денежных средств №6 от 05.12.2007 года, №50 от 03.12.2007 года; №41 от 07.12.2007 го да и первой подписи в первой строке графы «Підписи банку» в заявлении на выдачу наличн ых денежных средств № 6 от 06.12.2007 г ода, выполнена ОСОБА_9.; подпис и, имеющиеся во второй строке графы «Підписи банку» в заяв лениях о выдаче наличных ден ежных средств №31 от 10.12.2007 года, №6 от 05.12.2007 года, №50 от 03.12.2007 года; №41 от 07.12.2007 года, № 6 от 06.12.2007 года, выполн ена ОСОБА_10. (т. 8 л.д. 67-76);
Договором страхования т ранспорта №2031527 от 03.12.2007 года на и мя ОСОБА_27. о страховании авто мобиля «Фольксваген», 2007 года выпуска, шасси WVWZZZ3CZ8Z000738, номер Н ОМЕР_42, который от имени СК « Украинский Страховой Альянс » подписан в лице ОСОБА_18. (т.18 л.д . 15-19);
Заявлением - анкета №2031527/05 АК о т 04.12.2007 года на добровольное стр ахование транспортных средс тв на имя ОСОБА_27. (т .18 л.д. 21);
Анкетой идентификации физ ического лица на имя ОСОБА_27. (т.18 л.д. 22);
Заключением почерковедч еской экспертизы №255.4/6 от 11.07.2008 го да, установлено, что подписи, в ыполненные от имени ОСОБА_18., и меющиеся в Договоре страхова ния №2031527 от 03.12.2007 года, в анкете ид ентификации физического лиц а ОСОБА_27 . - выполнены ОСОБА_18. Подпис и, выполненные от имени ОСОБА _27 в договоре страх ования №2031527 от 03.12.2007 года, в допол нении №1 к договору страхован ия, в заявлении анкете №2031527/05 АК от 04.12.2007 года - выполн ена не ОСОБА_27 (т.19 л .д. 10-28-34);
Виновность ОСОБА_9. , ОСОБА _10 и ОСОБА_11., кроме их явок с пови нной (т.1 л.д. 126-132,133-137) по вышеуказан ным эпизодам также подтверж дается следующими исследова нными в суде доказательствам и:
Протоколом очной ставки ме жду ОСОБА_9. и ОСОБА_10. от 30.07.2008 года , в ходе которой ОСОБА_10. указал , что на основании заявлений о выдаче наличных денежных ср едств на имя ОСОБА_12., ОСОБА_13., ОС ОБА_14., ОСОБА_23., ОСОБА_19., ОСОБА_25., О СОБА_16., ОСОБА_27., ОСОБА_21. по креди тным договорам, оформлением которых занимались ОСОБА_11 и О СОБА_9. и которые ему предостав ляла ОСОБА_9., он выдавал денеж ные средства, передавал их ОСОБА_9. Страхованием автом обилей по указанным договора м занималась ОСОБА_11. Также на основании платёжных докумен тов, которые ему предоставил а ОСОБА_9. он выдавал ей деньги со счетов ОСОБА_28., ОСОБА_29., ОСОБ А_30., ОСОБА_37., ОСОБА_35., ОСОБА_32., ОСО БА_31., ОСОБА_38., ОСОБА_34., ОСОБА_33, ОСО БА_39.. За выполненные им действ ия согласно договорённости с ОСОБА_9. и ОСОБА_18., ОСОБА_9. выпла тила ему 500 долларов, остальну ю сумму обещала выплатить в б удущем. Какую сумму ОСОБА_9 заплатила ОСОБА_18. ему точно н е известно, т.к. он присутствов ал только при передаче 100 долл аров (т. 33 л.д. 3-47);
Протоколом очной ставки ме жду ОСОБА_11. и ОСОБА_9. от 30.07.2008 года , в ходе которой ОСОБА_11. указал а, что документы для оформлен ия кредитных договоров на им я ОСОБА_12., ОСОБА_13. ОСОБА_14., О СОБА_15., ОСОБА_23., ОСОБА_19., ОСОБА_25., ОСОБА_16., ОСОБА_27., ОСОБА_21. и уже по дписанные договора поручите льства к ним ей предоставлял а ОСОБА_9.(т. 33 л.д. 50-82);
Протоколом очной ставки между ОСОБА_10. и ОСОБА_11. от 30.07.2008 г ода, в ходе которой ОСОБА_10. ука зал, чтоОСОБА_11он знает ка к ОСОБА_11, с которой, а такж е с ОСОБА_9., в начале октября 2007 г ода, договорились выдавать к редиты на несуществующие авт омобили. ОСОБА_9 должна бы ла подыскивать документы люд ей, на имя которых можно оформ ить кредит, ОСОБА_11 - форм ировать кредитные дела, а он в ыдавать деньги наличными. Ем у обещали по 1000 долларов за каж дый кредит (т. 33 л.д. 85-89);
Совокупность приведенны х доказательств согласуется с показаниями подсудимых ОС ОБА_9., ОСОБА_10. и ОСОБА_11. данными ими в ходе досудебного следс твия и в суде. Так, ОСОБА_10. в явк е с повинной и будучи допроше нным в качестве подозреваемо го и обвиняемого на досудебн ом следствии детально и посл едовательно пояснял обстоят ельства совершения ими совме стно по разработанному плану с ОСОБА_9. и ОСОБА_11. преступ ных действий по присвоению д енежных средств при оформлен ии по поддельным документам кредитов на покупку автомоби лей в период с октября по дека брь 2007 года на ОСОБА_13. в сумме 38 500 дол. США, ОСОБА_14. - 39 000 дол.США, ОСОБА_16.- 36 900дол.США, ОСОБА _12.- 39 800 дол.США, ОСОБА_15.- 39 500дол.СШ А, ОСОБА_19- 38 500 дол.США, ОСОБ А_21., ОСОБА_23.- 38000 дол. США, О СОБА_25.- 33000 дол.США, ОСОБА_27. - 37000 дол. США., и указывал, что ОСО БА_9. предложила совместно с н ей и ОСОБА_18. производить выда чу наличных по поддельным до кументам, она и ОСОБА_11. занима лись оформлением поддельных документов по кредитам, его р оль заключалась в выдаче нал ичных денег, которые он отдав ал ОСОБА_9., которая обещала ем у и ОСОБА_11 В.И. за каждый вы данный кредит платить по 100 до л. США, но заплатила ему всего только 500 дол.США и он видел как такую же сумму она заплатила и ОСОБА_11. ( т.1 л.д. 128-131, т.32 л.д.126-136) . Явку с повинной и свои показа ния на досудебном следствии ОСОБА_10. признал и подтвердил в судебном заседании.
ОСОБА_9. в явке с повинной и в своих допросах, в качестве по дозреваемой и обвиняемой поя сняла обстоятельства оформл ения кредитных дел на выше ук азанные имена граждан, указы вая, в явке с повинной, что ОСО БА_11. знала о том, что они выдают незаконно кредиты на закупк у автомобилей, полностью был а посвящена в процесс, в чем пр инимала непосредственное уч астие, за что получала по 100 дол . США, в том числе и ОСОБА_10. ( т.1 л.д .133-136, т.32 л.д. 50-53, 56-60, 117-119, 184-194, т.33 л.д. 157-159).
Данные показания согласую тся с показаниями свидетелей : ОСОБА_13., ОСОБА_14., ОСОБА_16., ОСОБА _12., ОСОБА_15., ОСОБА_19., ОСОБА_21., ОСОБ А_23., ОСОБА_25., ОСОБА_27. которые поясняли, что они не брали кр едиты на покупку автомобиле й в отделении УкрСиббанк по у л. Рабочей, и автомобили не пок упали. Свидетель ОСОБА_15., ОСОБ А_19. ОСОБА_23, подтвердили, что ОС ОБА_9. через ОСОБА_58 предложила им заключить кредитные дого вора на покупку автомобилей для хорошего ее знакомого, от заключения которых они впос ледствии отказались и ОСОБ А_9 с эти согласилась, однако впоследствии узнали, что на и х имена без их согласия выдан ы кредиты на покупку автомоб илей. Свидетели ОСОБА_13. ОСОБА _20., ОСОБА_17. и др. свидетели показ ания, которых оглашены в суде бном заседании поясняли, что договора о поручительстве з а кредиты никогда не подписы вали и с банком не заключали. С видетели ОСОБА_13, ОСОБА_12., ОС ОБА_14., ОСОБА_16. ОСОБА_21., поясняли , что копии своих документов п аспорта, справки идентификац ионного кода они предоставля ли в офис фирмы «Виптакси», ра сположенный по ул. Горького, 2 в г. Днепропетровске, где руко водителем был ОСОБА_45. Свидете ли ОСОБА_45., ОСОБА_46., ОСОБА_47., ОСОБ А_45. подтвердили, что в офисе на ул. Горького,2 бывала ОСОБА_9., и мела доступ в офис, пользовал ась там компьютерной технико й. ОСОБА_45 пояснял, что ОСОБА_9. о далживала у него большие ден ьги для погашения каких-то е е долгов в банке, но он не учас твовал и не был осведомлен о е е делах. Выводами почерковед ческих экспертиз, подтвержде но, что подписи, выполненные о т имени ОСОБА_13., ОСОБА_14., ОСОБ А_16., ОСОБА_12., ОСОБА_15., ОСОБА_19., ОСОБА_21., ОСОБА_23., ОСОБА_25., ОСОБА_27., в документах их кр едитных дел, выполнены не ими ; рукописный текст в заявках\а нкетах заявителя на получен ие кредита, в копиях паспорто в, справках идентификационны х номеров на указанных выше л иц, выполнен ОСОБА_18.; подписи, выполненные от имени ОСОБА_18. и ОСОБА_9., имеющиеся в докумен тах кредитных дел, оформленн ых на указанных лиц, выполнен ы ОСОБА_18. и ОСОБА_9.; подписи, име ющиеся в графе «Підписи банк у» в заявлениях о выдаче нали чных денежных средств по кре дитам на указанных выше лиц, в ыполнены ОСОБА_9. и ОСОБА_10. (т.7 л. д.62-72, т.8 л.д.67-77, т.9 л.д. 66-74, т.10 л.д.65-75, т.11 л.д .71-82, т.12 л.д.57-68, т.13 л.д.64-74, т.14 л.д.63-73, т.15 л.д .63-72, т.16 л.д.68-78). Выводами почерков едческой экспертизы №255.4/6 от 11.07 .2008 года, подтверждено, что подп иси, имеющиеся в Договорах ст рахования от имени ОСОБА_13., ОС ОБА_14., ОСОБА_12., ОСОБА_15., ОСОБА_19., ОСОБА_21., ОСОБА_23., ОСОБА_25., ОСОБА_27., в их анкетах иден тификации физического лица, выполнены не ими, а подписи от имени ОСОБА_18., выполнены ею (т .19 л.д. 10-27-34);
Судом не установлено, что св идетели заинтересованы в исх оде дела и оговаривают подсу димых, поэтому суд принимает во внимание их показания и на ряду с другими доказательств ами вкладывает в основу приг овора.
К показаниям подсудимых ОСОБА_9., ОСОБА_10. и ОСОБА_11. в суд е, что они не организовывали п реступной группы, деньгами н е завладевали, а ОСОБА_9. и ОСОБ А_11. умышленных действий по ин криминируемым им преступлен иям не совершали, ОСОБА_9. выпо лняла только указание руково дства банка по выполнению би знес-плана и делала для этого все возможное, а ОСОБА_11. выпол няла указания ОСОБА_9. по оформ лению вменяемых ей кредитов на покупку автомобилей, заве ряла копии паспортов и справ ок идентификационных номеро в на клиентов не на момент выд ачи им кредитов, а после по ука занию руководства, суд относ ится критически и находит их такими, которые суд расценив ает, как способ защиты подсуд имых с целью уйти от уголовно й ответственности за соверш ение ими особо тяжких престу плений и такими, которые прот иворечат исследованным выше перечисленным доказательст вам и другим материалам дела в их совокупности и фактичес ки установленным обстоятель ствам дела.
Виновность ОСОБА_9., ОСОБА _10. по эпизоду 29.10.2007года завладения имущество м по депозиту ОСОБА_28., по предварительному сговору, подтверждаетс я показаниями сви детеля ОСОБА_28., кото рая пояснила, что в июле 2007 года в отделении УкрСи бБанка на ул. Рабочей она закл ючила депозитный договор сро ком на один год на сумму 30 тыся ч долларов. Договор подписыв ала ОСОБА_9., после чего она сда ла деньги в кассу, ей выдали пр иходный ордер. После этого де ньги она со своего депозитно го счета не снимала и никого н е просила вместо неё снимать их со счёта. Через некоторое в ремя ей позвонил начальник б езопасности банка и сообщил, что её вклад был похищен. 23.02.2008 г ода банк ей выплатил деньги п о ее заявлению в полном объем е.
Протоколом выемки от 11.04.2008 года, где ОСОБА_28. добровольно предоставила договор № 263580218150 0 банковского вклада в иностр анной валюте от 17.07.2007 года на су мму 30 000 долларов США на срок до 21.07.2008 года и Дополнительное сог лашение к договору от 17.07.2007 года и квитанции №21 от 17.07.2007 года на с умму 30 000 долларов США, эквивал ент 151500грн., Заявление на выдач у наличных от 20.02.2008 года № 3 на сум му 23 839,86, эквивалент 120 391,29 грн. и № 4 на сумму 7 904,30 дол. США, эквивале нт 39 916,72 грн. (т. 20 л.д. 43-50);
Договором НОМЕР_43 (депози та) в иностранной валюте от 17.07. 2007 года АКИБ «УкрСиббанк» с ОС ОБА_28. на сумму 30 000 дол.США; Допол нительным соглашением депоз итному договору от 17.07.2007 года; з аявление на перечисление нал ичных №21 от 17.07.2007 года на депозит ный счет от ОСОБА_28. на сумму 30 00 0 дол. США, эквивалент 151500грн.; ба нковской выпиской по депозит ному счету ОСОБА_28. с 01.01.2007 г. по 09.04. 2008 г. (т.21 л.д.195-197, 201-203);
Заявлением о закрытии теку щего счета от имени ОСОБА_69 . от 30.10.2007 года (т.21 л.д.205-206), где подпи сь заявителя отсутствует;
Заявлениями на выдачу нали чных №33 от 29.10.2007 года на суму 827,01 до л.США, эквивалент 4176,40грн. и №32 от 29.10.2007 года на суму 29586,49дол.США, экв ивалент 149411,77 грн. (т.21 л.д.205-206);
Заключением почерковедч еской экспертизы №224.4/6 от 07.06.2008 го да, установлено, что в заявлен иях о выдаче наличных денежн ых средств №33 от 29.10.2007 года и №32 от 29.10.2007 года, подписи от имени ОСО БА_28., выполнены не ОСОБА_28., а дру гим лицом; Рукописный текст о т имени ОСОБА_28. в заявлении о з акрытии текущего счета от 30.10.20 07 года, выполнен не ОСОБА_28., а др угим лицом.
Подписи в графах «Подписи б анка» в указанных заявлениях о выдаче наличных выполнены ОСОБА_10. и ОСОБА_9. (т. 20 л.д. 101-108);
Заключеним бухгалтерско й экспертизы №27.36/6 от 25.07.2008 года, у становлено, что получение гр . ОСОБА_28. 29.10.2007 года денежных сре дств в отделении №863 АКИБ «Укр Сиббанк», расположенном по у л. Рабочей, 178 в г. Днепропетровс ке, в сумме 149411,77 гривен и 4176,4 гриве н не подтверждается (т. 29 л.д. 40-23 9);
Виновность ОСОБА_9., ОСОБА _10. по эпизоду 30.10.2007года завладения имуществом по де позиту ОСОБА_29., по предварительному сговор у, подтверждается пока заниями свидетеля ОСОБА _29., оглашенными в суде, гд е она пояснила, что 02.08.2007 года он а открыла депозитный счет в отделении № 863 «УкрСиббанк», р асположенном по ул. Рабочей, 17 8, общалась непосредственно с начальником отделения ОСОБ А_9., положила на счёт 75750 гривен - передала кассиру мужчине де нежные средства в сумме 15 тыс яч долларов США, их сразу пере вили на гривны, на общую сумму 75750 гривен. Кассир выдавал ей квитанцию об их получении . Примерно в феврале 2008 года ей позвонили из «УкрСиббанк», а когда она пришла, сообщили, чт о у них в банке большие пробл емы и в связи с этим у неё умен ьшаются проценты по депозиту . Она написала заявление и за брала деньги со счёта (т. 25 л.д. 184-185);
Протоколом выемки от 08.04.2008 года, где ОСОБА_29. доб ровольно предоставила дого вор НОМЕР_44 банковского вкла да от 02.08.2007 года на сумму 75 000 грн. н а срок до 06.08.2008 года ; Дополнител ьное соглашение к договору о т 02.08.2007 года, квитанцию №24 от 02.08.2007 г ода на сумму 75 000 грн., квитанцию №25, формы №377-к на сумму операци и 15 000 долларов США по курсу НБУ - 75750грн., к выдачи 75 000грн. (т. 20 л.д . 62-65);
Договором НОМЕР_44 банковско го вклада (депозита) от 02.08.2 007 года на сумму 75 000 грн. на срок д о 06.08.2008 года АКИБ «УкрСиббанк» с ОСОБА_29.; Дополнительным согл ашением к депозитному догово ру от 02.08.2007 года;
Заявлением на перечислени е наличных №24 от 02.08.2007 года на деп озитный счет от ОСОБА_29. на сум му 75 000 грн.; банковской выписко й по депозитному счету ОСОБА _29. с 01.01.2007 г. по 09.04.2008 г. (т.21 л.д.73-80);
Заявлением о закрытии теку щего счета от имени ОСОБА_29. от 30.10.2007 года, где подпись заявите ля отсутствует (т.21 л.д. 81);
Заявлениями на выдачу нали чных №19 от 30.10.2007 года на суму 72 944 гр н.и №20 от 30.10.2007 года на суму 2 740,27 грн ., где подпись получателя отсу ствует (т.21 л.д.205-206);
Заключением почерковедч еской экспертизы №224.4/6 от 07.06.2008 го да, установлено, что рукописн ый текст от имени ОСОБА_29. в зая влении о закрытии текущего с чёта от 30.10.2007 года выполнен не О СОБА_29., а другим лицом;
Подписи в графах «Подписи б анка» в заявлениях о выдаче н аличных №19 и №20 от 30.10.2007 года, выпо лнены ОСОБА_10. и ОСОБА_9. (т. 20 л.д. 101- 108);
Согласно выводов бухгалте рской экспертизы №27.36/6 от 25.07.2008 го да, получение денежных средс тв в отделении №863 АКИБ «УкрСи ббанк», расположенном по ул. Р абочей, 178 в г. Днепропетровске , ОСОБА_29. 30.10.2007 года в сумме 2740,27 гри вен и 72944,8 гривен, не подтвержда ется (т. 29 л.д. 40-235);
Виновность ОСОБА_9., ОСОБА _10. по эпизоду 30.10.2007года завладения имуществом по де позиту ОСОБА_30., по предва рительному сговору, под тверждается показ аниями свидетеля ОСОБА_ 30., оглашенными в суде, где она пояснила, что 06.08.2007 года в от делении №863 АКИБ «УкрСиббанка » по ул. Рабочей, 178 она положила на депозитный счёт 100 000 гривен . В феврале 2008 года ей позвонили из банка, спросили, снимала ли она деньги со счёта. Она сообщ ила, что деньги не снимала. Ник аких заявлений о выдаче дене г с депозитного счёта она не писала. Ей объяснили, что данн ая сумма денег похищена кем-т о из сотрудников банка. В этот же день в отделении на ул. Чел юскина ей выдали 100 000 гривен и п роценты (т. 25 л.д. 186-187);
Протоколом выемки от 16.04.2008 года, где ОСОБА_30. д обровольно предоставила до говор НОМЕР_45 банковского вк лада от 06.08.2007 года на сумму 100 000 гр н. на срок до 10.08.2008 года ; Дополнит ельное соглашение к договору от 02.08.2007 года, квитанцию №16 от 06.08.20 07 года на сумму 100 000 грн. (т. 20 л.д. 14-19) ;
Договором НОМЕР_45 банковско го вклада от 06.08.2007 года на сумму 100 000 грн. на срок до 10.08.2008 года АКИБ «УкрСиббанк» с ОСОБА_30. ; Дополнительным соглаш ением депозитному договору о т 06.08.2007 года;
Заявлением на перечислени е наличных №16 от 06.08.2007 года на деп озитный счет от ОСОБА_30. на сум му 100 000 грн.; банковской выписко й по депозитному счету ОСОБА _30. с 01.01.2007 г. по 09.04.2008 г. (т .21 л.д.177-179,182-184);
Заявлением о закрытии теку щего счета от имени ОСОБА_30. от 30.10.2007 года, где подп ись заявителя отсутствует (т .21 л.д. 185);
Заявлениями на выдачу нали чных №30 от 30.10.2007 года на суму 3450,42гр н. и №31 от 30.10.2007 года на суму 97412,18 грн ., где подпись получателя отсу тствует, имеется две подписи от банка (т.21 л.д.186-187);
Согласно выводов почерк оведческой экспертизы №224.4/6 от 07.06.2008 года, установлено, что рук описный текст от имени ОСОБА _30. в заявлении о закрытии теку щего счёта от 30.10.2007 года выполн ен не ОСОБА_30., а другим лицом. П одписи в графах «Подписи бан ка» в заявлениях о выдаче нал ичных №30 и №31 от 30.10.2007 года, выполн ены ОСОБА_10. и ОСОБА_9. (т. 20 л.д. 101-108);
По заключению бухгалтер ской экспертизы №27.36/6 от 25.07.2008 год а, получение денежных средст в в отделении №863 АКИБ «УкрСиб банк», расположенном по ул. Ра бочей, 178 в г. Днепропетровске, О СОБА_30. 30.10.2007 года в сумме 97412,18 грив ен и 3450,42 гривен, не подтверждае тся (т. 29 л.д. 40-235);
Виновность ОСОБА_9., ОСОБА _10. по эпизоду 30.10.2007года завладения имуществом по де позиту ОСОБА_31., по предва рительному сговору, под тверждается показ аниями свидетеля ОСОБА_ 31., которая пояснила, что в отделении УкрСибб анка на ул. Рабочей она 10.10.2007 год а внесла в кассу 30000 евро сроком до 12.02.2008 года. Подписала догово р. С начальником отделения он а не общалась. После этого в ба нк никого не посылала, чтобы в место неё сняли деньги. Депоз итный договор не расторгала деньги, не снимала с него. А ко гда она пришла в отделение, её спросили, снимала ли денежны е средства с депозитного счё та, она пояснила, что нет, и нап исала об этом заявление. Ей ск азали, что идёт расследовани е. 14.02.2008 г. в кассе на ул. Челюскин а она получила 56116,45 гривен и 169250,95 гривен;
Показаниями свидетеля ОСОБА_43., которая пояс нила, что с июля по о ктябрь 2007 года она работа в «Ук рСиббанке» в отделении на ул . Рабочей старшим специалист ом по операционной деятельно сти. Когда она переехала в Чер нигов, к ней приехали из служб ы безопасности банка и сообщ или, что ОСОБА_9 выдавала к редиты и под её паролем прово дила проводки. Кроме неё никт о не мог войти в систему. Она н е имела права передавать пар оль, но передала его ОСОБА_9., т.к . нужно было собирать подписи , и некому было работать. ОС ОБА_11. она свой пароль не дав ала. 29.10.2007 года она работала до о беда, депозитные договора не расторгала, фамилии ОСОБА_ 70 и ОСОБА_71 ей не известны . 30 октября 2007 года её на работе н е было и работу выполняла ОСО БА_9.;
Протоколом выемки от 08.04.2008 года, где ОСОБА_31. добровольно предоставила договор НОМЕР _46 банковского вклада в иностр анной валюте от 10.10.2007 года на су мму 30 000 евро на срок до 12.02.2008 года ; квитанции №22 на сумму 30 000 евро (т. 20 л.д. 52-58);
Договором НОМЕР_46 банковско го вклада в иностранной валю те от 10.10.2007 года на сумму 30 000 евро на срок до 12.02.2008 года АКИБ «УкрС иббанк» с ОСОБА_31.;
Заявлением на перечислени е наличных №22 от 10.10.2007 года на деп озитный счет от ОСОБА_31. на сум му 30 000евро, эквивалент 212660,55 грн.; банковской выпиской по депоз итному счету ОСОБА_30. с 01.01.2007 г. по 09.04.2008 г. (т.21 л.д.57-62);
Заявлением о закрытии теку щего счета от имени ОСОБА_31. от 30.10.2007 года, где подпи сь заявителя отсутствует (т.21 л.д. 63);
Заявлениями на выдачу нали чных №2 от 30.10.2007 года на суму 92,14 ев ро, эквивалент 669,62грн. и № 3 от 30.10.20 07 года на суму 29930,89 евро, эквивал ент 217521,40грн., где подпись получа теля отсутствует, имеется дв е подписи от банка (т.21 л.д.64-65);
Заключением почерковедч еской экспертизы №224.4/6 от 07.06.2008 го да, установлено, что рукописн ый текст от имени ОСОБА_31. в зая влении о закрытии текущего с чёта от 30.10.2007 года выполнен не О СОБА_31., а другим лицом. Подписи в графах «Подписи банка» в за явлениях о выдаче наличных № 2 и №3 от 30.10.2007 года, выполнены ОСО БА_10. и ОСОБА_9. (т. 20 л.д. 101-108);
Согласно заключения бухга лтерской экспертизы №27.36/6 от 25.07 .2008 года, получение денежных ср едств в отделении №863 АКИБ «Ук рСиббанк», расположенном по ул. Рабочей, 178 в г. Днепропетров ске, ОСОБА_31. 30.10.2007 года в сумме 217521, 4 гривен и 669,62 гривен, не подтве рждается (т. 29 л.д. 40-108);
Виновность ОСОБА_9., ОСОБА _10. по эпизоду 30.10.2007года завладения имуществом по де позиту ОСОБА_32., по предва рительному сговору, под тверждается показ аниями свидетеля ОСОБА_ 32., оглашёнными в суде, из которых следует, что 07.09.2007 года в отделении №863 АКИБ «УкрСибб анк» по ул. Рабочей, 178 она откры ла депозитный счёт, на которы й положила 40 000 гривен, кассир в ыдал ей квитанцию подписанну ю им и начальником отделения ОСОБА_9. Когда она в декабр е 2007 года обнаружила, что проце нты на карточку не поступили , пошла в отделение выяснять, е й сотрудники банка объяснили , что деньги с её счёта были не законно переведены на другой счёт. Деньги с депозитного сч ёта она не снимала и никакие о перации с ними не осуществля ла (т. 25 л.д. 182-183);
Протоколом выемки от 11.04.2008 года, где ОСОБА_32. добровольно предоставила договор НОМЕР _47 банковского вклада в национ альной валюте от 07.09.2007 года на с умму 40 000 грн. на срок до 11.09.2008 года ; Дополнительное соглашение к депозитному договору от 07.09.20 07 года; квитанции №14 на сумму 40 0 00 грн. (т. 20 л.д. 67-72);
Договором НОМЕР_47 банковско го вклада в национальной вал юте от 07.09.2007 года на сумму 40 000 грн . на срок до 11.09.2008 года АКИБ «УкрС иббанк» с ОСОБА_32.;
Заявлением на перечислени е наличных №14 от 07.09.2007 года на деп озитный счет от ОСОБА_32. на сум му 40 000грн.; банковской выписко й по депозитному счету ОСОБА _32.; с 07.09.2007 г. по 25.04.2008 г. (т.21 л.д.57-62);
Заявлением о закрытии теку щего счета от имени ОСОБА_32. от 30.10.2007 года, где имеется подпись заявителя и подпись гл.бухг. ( т.21 л.д. 16);
Заявлениями на выдачу нали чных №27 от 30.10.2007 года на суму 39 419,06 г рн., где подпись получате ля отсутствует, имеется две п одписи от банка (т.21 л.д.17);
Согласно заключения поч ерковедческой экспертизы №22 4.4/6 от 07.06.2008 года, установлено, что подпись и рукописный текст о т имени ОСОБА_32. в заявлении о з акрытии текущего счёта от 30.10.20 07 года, выполнен не ОСОБА_32., а д ругим лицом. Подписи в графах «Подписи банка» в заявлении о выдаче наличных №27 от 30.10.2007 год а, выполнены ОСОБА_10. и ОСОБА_9. (т . 20 л.д. 101-108);
Выводами бухгалтерской эк спертизы №27.36/6 от 25.07.2008 года, где у становлено, что получение де нежных средств в отделении № 863 АКИБ «УкрСиббанк», располож енном по ул. Рабочей, 178 в г. Днеп ропетровске, ОСОБА_32 30.10.2007 года в сумме 39419,06 гривен и 580,94 гриве н ( по мемориальному ордеру об удержании излишне выплаченн ых процентов), не подтвер ждается (т. 29 л.д. 40-235);
Виновность ОСОБА_9., ОСОБА _10. по эпизоду 05.11.2007года завладения имуществом по де позиту ОСОБА_33, по предва рительному сговору, под тверждается показ аниями свидетеля ОСОБА_ 33, оглашёнными в суде, из которых следует, что 30.10.2007 го да в отделении «УкрСиббанк» по ул. Рабочей, 178 он открыл депо зитный счёт и положил на него 15000 гривен. В конце ноября 2007 год а он снял со своего счета 1500 гривен. Больше никаких операций по своему счету он н е делал. В январе 2008 года его вы звали в банк и сообщили, что с его депозитного счёта были н езаконно сняты деньги (т. 25 л.д. 170-171);
Из показаний свидетеля ОСОБА_44. следует, что с 1 по 15-16 ноября 2007 года он а работала операционисткой в отделении банка №863, где начал ьником была ОСОБА_9. В её обяза нности входило открытие счет ов: депозитных, ссудных по кре дитам, пополнение и перечисл ение. У неё был свой пароль, ко д она никому не давала, записа ла его в тетради, к которой име лся доступ в отделении банка и других сотрудников. Это явл яется нарушением инструкции , но тогда она только пришла на работу и не знала нюансов. За период работы у ОСОБА_9 он а лично не участвовала в доср очном расторжении депозитов . Документы, которые она делал а в течение этого периода, отд авала кассиру, на всех докуме нтах стояла подпись клиента. Она не оформляла выдачи кред итов. Это входило в её обязанн ости, но кто делал эти проводк и она не знает. Печать она с со бой не носила, чтобы не потеря ть. В конце дня прятала её в ящ ик стола, но он не закрывался. Соответственно к нему был до ступ. Также сотрудники банка могли воспользоваться её ко дом, записанным в тетрадь.
Протоколом выемки от 18.04.2008 года, где ОСОБА_33. добровольно предоставил договор НОМЕР_ 48 банковского вклада по требо ванию «Активные деньги» от 30.1 0.2007 года; квитанции №14 на сумму 1 5 000 грн. (т. 20 л.д. 74-77);
Договором НОМЕР_48 банковско го вклада по требованию «Акт ивные деньги» от 30.10.2007 года АКИБ «УкрСиббанк» с ОСОБА_33., вы пиской со счета ОСОБА_33 за пер иод за ;
Заявлением на перечислени е наличных №14 от 30.10.2007 года на деп озитный счет от ОСОБА_33 на сумму 15 000грн. (т.21 л.д.129-130);
Заявлениями на выдачу нали чных №20 от 05.11.2007 года на суму 14 000 грн., где подпис ь получателя отсутствует, им еется две подписи от банка (т.2 1 л.д. 132);
Заключение почерковедче ской экспертизы №224.4/6 от 07.06.2008 год а, установлено, что подписи в графах «Подписи банка» в зая влении о выдаче наличных №2о о т 05.11.2007 года, выполнены ОСОБА_10. и ОСОБА_9. (т. 20 л.д. 101-108);
Заключением бухгалтерск ой экспертизы №27.36/6 от 25.07.2008 года, установлено, что получение д енежных средств в отделении №863 АКИБ «УкрСиббанк», располо женном по ул. Рабочей, 178 в г. Дне пропетровске, ОСОБА_33. 05.11.2007 года в сумме 14000 гривен не подтверждается (т. 29 л.д. 40-235);
Виновность ОСОБА_9., ОСОБА _10. по эпизоду 05.11.2007года завладения имуществом по де позиту ОСОБА_34., по предва рительному сговору, под тверждается показ аниями свидетеля ОСОБА_ 34., оглашёнными в суде, из которых следует, что 29.10.2007 года в отделении «УкрСиббанк» по ул. Рабочей, 178 она обратилась с просьбой открыть депозитн ый счёт, общалась с начальник ом отделения ОСОБА_9., заключил а договор, передала в кассу 15001 долларов США кассиру мужчин е. Примерно через месяц обнар ужила, что идёт неправильное начисление процентов. В конц е декабря 2007 года ей позвонили из банка и сообщили, что с её с чёта были незаконно снята вы шеуказанная сумма. Через нед елю в «УкрСиббанке» ей откры ли новый счёт, куда банк внёс 1 5001 долларов США (т. 25 л.д. 174-175);
Протоколом выемки от от 08 .04.2008 года, где ОСОБА_34. доброволь но предоставил договор-анке ту об открытии банковского к арточного счета от 29.10.2007 года; Д ополнительного соглашения к Договору НОМЕР_47 банковского вклада в иностранной валюте от 29.10.2007 года; квитанции №1 на сум му 15 001 долларов США (т. 20 л.д. 90-93);
Договором НОМЕР_47 банковс кого вклада в иностранной ва люте от 29.10.2007 года на 15001 дол.США, с о сроком до 02.11.2008 года АКИБ «Укр Сиббанк» с ОСОБА_34.; До полнительным соглашением к Д оговору НОМЕР_47 банковского в клада в иностранной валюте о т 29.10.2007 года;
Заявлением на перечислени е наличных №1 от 29.10.2007 года на деп озитный счет от ОСОБА_34. на сум му 15 001дол. США, эквивалент 75 755,05гр н.; выпиской по депозитному сч ету ОСОБА_34. за период с 01.01.2007 г. по 09.04.2008г. (т.21 л.д.129-130);
Заявлением на выдачу налич ных №22 от 05.11.2007 года на имя ОС ОБА_34. на суму 14 981,76 дол.США, эквив алент 75657,89 грн., где подпись пол учателя отсутствует, имеетс я две подписи от банка (т.2 1 л.д. 152);
Согласно заключения поч ерковедческой экспертизы №22 4.4/6 от 07.06.2008 года, подписи в графа х «Подписи банка» в заявлени и о выдаче наличных №22 от 05.11.2007 го да, выполнены ОСОБА_10. и ОСОБА_9. (т. 20 л.д. 101-108);
Согласно заключения бухга лтерской экспертизы №27.36/6 от 25.07 .2008 года, установлено, что получ ение денежных средств в отде лении №863 АКИБ «УкрСиббанк», р асположенном по ул. Рабочей, 17 8 в г. Днепропетровске, ОСОБА_34. 05.11.2007 года в сумме 75657,89 гривен согласно которого не под тверждается (т. 29 л.д. 40-235);
Виновность ОСОБА_9., ОСОБА _10. по эпизоду 08.11.2007года завладения имуществом по де позиту ОСОБА_35., по п редварительному сговору, под тверждается показ аниями свидетеля ОСОБА_ 35., оглашёнными в суде, из которых следует, 06.09.2007года в отд елении банка № 863 АКИБ «УкрСиб банк», расположенном в г.Днеп ропетровске по ул.Рабочей, 178, он открыл депозитный счет НО МЕР_49 и поместил не него 20 000 дол ларов США. Спустя три месяца п римерно 07.12.2007года он обратился к одной из сотрудниц указанн ого отделения, т.к. хотел оформ ить новый депозитный договор , в связи с тем, что срок предыд ущего депозитного договора и стек. Его попросили прийти 10.12.2 007 года, что он и сделал, подписа л новый депозитный договор № 26200143748200 и поместил на него 20 400 дол ларов США. До 07.12.2007 года он не про изводил никаких операций по депозитному счету от 06.09.2007 года и не снимал с него никаких ден ег, в том числе и 08.11.2007 года. 26.12.2007 го да в отделение банка №863 на его просьбу о выдаче 10 000 долларов США со счёта, сотрудница выда ла 50 000 гривен и объяснила, что они не могут выдать деньги в долларах США, т.к. в банке каки е-то проблемы. Начальника отд еления на рабочем месте не бы ло. 27.12.2007 года по его просьбе выд али оставшуюся сумму денег в размере около 10461долларов США уже в национальной валюте СШ А (т. 25 л.д. 162-164);
Показаниями свидетеля ОСОБА_42., которая пояс нила, что с 20 ноября 2007 года до ма рта 2009 года она работала старш им специалистом по операцион ной деятельности отделения № 863 АКИБ «УкрСиббанк». Через не делю, после того как она пришл а работать, к ней обратился кл иент с просьбой снять сумму д епозита, там оказалось меньш е и она сказала об этом ОСОБ А_9, которая пояснила, что это она сняла деньги и не стоит по днимать панику, т.к. она снимет деньги с карточки и положит и х назад на счёт. В конце ноября - начале декабря обращался ещ ё один клиент ОСОБА_35 о снятии с депозита 20 тысяч долларов, т .к. срок договора закончился и он хотел сделать перевложен ие, но денег на счету не было. ОСОБА_9 сказала, что взяла эт и деньги, но вернёт их, привезл а через время 400 долларов. Клие нту открыли счёт на 400 долларо в - указания дала ОСОБА_9., потом ОСОБА_9. остальные деньги на с чет клиента не подвозила. Чер ез некоторое время до 20-00 вечер а оформляли кредит, ОСОБА_6 сказал ей, что деньги будут п еречислять сегодня, а потом ОСОБА_9 сообщила, что срочно нужны её пароли за тот вечер. Она не имеет права давать ком у-либо пароль, он был записан в тетради, которая находилась у неё в столе. На следующий де нь оказалось, что программа з аблокирована, ей сообщили, чт о пароли менялись. Когда она з ашла в программу - увидела, что со счёта клиента ОСОБА_37. снят о 70 тысяч гривен. Она уговорил аОСОБА_11. и они поехали в сл ужбу безопасности, написали заявления, после чего к ним в о тделение приехали проверять кассу и счёта клиентов. Однаж ды ОСОБА_9 сказала, что нуж но снять 15 тысяч долларов со с чёта клиента, она отказала.
Протокол очной ставки ме жду ОСОБА_10. и ОСОБА_9. от 14.02.2008 года , входе которой ОСОБА_10. указал , что в ноябре 2007 года он по прос ьбе ОСОБА_9 не инкассирова л 99000 гривен, а когда ОСОБА_9 предоставила расходный доку мент о списании денег со счёт а ОСОБА_35 - отдал ей эти деньг и (т. 31 л.д. 198-205);
Протокол очной ставки ме жду ОСОБА_42. и ОСОБА_9. от 14.02.2008 года , в ходе которой ОСОБА_42. указал а, что 05.12.2007 года к ней обратился ОСОБА_35 с просьбой переложени я его денег с одного счёта на д ругой. Когда она обнаружила о тсутствие денег на счету, О СОБА_9 сообщила, что сняла эт и деньги и вернёт их, но отдала только 400 долларов (т. 31 л.д. 209-215);
Протоколом осмотра от 18.01.2008 г ода предоставленных ОСОБА _35. договора №26200143748200 банковско го вклада на требование «Ант ивные деньги» от 10.12.2007 года; кви танции №13 от 27.12.2007 года, формы №377-К на сумму 10 000 долларов США, экв ивалент 50500грн. (т. 20 л.д.1-12);
Договором НОМЕР_49 банковс кого вклада (депозита) в и ностранной валюте на срок до 05.12.2007 года на сумму 20 000 дол.США (т .20.л.д.139-141);
Заявлениями на выдачу нали чных № 41 от 08.11.2007 года на имя ОСОБ А_35. с депозитного счета Н ОМЕР_49 на сумму 19785,97 д ол.США, эквивалент 99919,15 грн., и №42 от 08.11.2007 года, выдача процентов по депозитному счету на сумм у 285,37 дол.США, эквивалент 1441, 12 грн., где подпись п олучателя отсутствует, имеют ся две подписи от банка (т.20 л.д. 142-143);
По заключению почеркове дческой экспертизы №224.4/6 от 07.06.200 8 года, подписи в графах «Подпи си банка» в заявлении о выдач е наличных №41 от 08.11.2007 года, выпол нены ОСОБА_10. и ОСОБА_9. (т. 20 л.д. 101-108) ;
Согласно заключения бухга лтерской экспертизы №27.36/6 от 25.07 .2008 года, получение денежных ср едств в отделении №863 АКИБ «Ук рСиббанк», расположенном по ул. Рабочей, 178 в г. Днепропетров ске, ОСОБА_35. 08.11.2007 года в сумм е 99 919,5 гривен и 1441,12 гривен не подтверждается (т. 29 л.д. 40-23 5);
Виновность ОСОБА_9., ОСОБА _10. по эпизоду 08.11.2007года завладения имуществом по де позиту ОСОБА_36., по предва рительному сговору, под тверждается показ аниями свидетеля ОСОБА_ 36., оглашёнными в суде, из которых следует, что 17.07.2007 года он обратился в отделение № 863 А КИБ «УкрСиббанк», расположен ное в г. Днепропетровске, по ул . Рабочей, 178, с просьбой открыть депозитный счет на год, общал ся непосредственно с операто ром банка, по имени ІНФОРМА ЦІЯ_25. Он оформил все необход имые документы, открыв депоз итный счет НОМЕР_51 положив на него 5 тыс. долларов США. Деньг и он лично передавал в кассу к ассиру мужчине и тот ему выда вал соответствующие докумен ты об их получении. У него есть копия квитанции, подписанна я им и начальником отделения ОСОБА_9., о помещении денег на д епозитный счет №.26354137744100 от 17.07.2007го да. В августе его вызвали в бан к, сообщили, что обнаружены пр облемы с его депозитом. Он пре доставил документы, подтверж дающие открытие им депозитно го счета на 5 тыс. долларов США , и заверил в том, что договор с банком не расторгал. Он сним ал только проценты по вкладу депозита. Также сообщили, что у него незаконно были сняты д еньги с депозита и через день банк все возместил (т. 25 л.д. 172-173);
Протоколом выемки от 09.04.2008 года, где ОСОБА_36 добровольно предоставил договор № 26354137744100 б анковского вклада (депозита) в иностранной валюте от 17.07.2007 г ода на сумму 5 000 долларов США н а срок до 21.07.2008 года; (т. 20 л.д. 79-82);
Договором № 26354137744100 банковск ого вклада (депозита) в иностр анной валюте от 17.07.2007 года на су мму 5 000 долларов США на срок до 21.07.2008 года АКИБ «УкрСиббанк» с ОСОБА_72 ; Дополнительным с оглашением к договору от 17.07.2007 г ода;
Заявлением на перечислени е наличных №5 от 17.07.2007 года на деп озитный счет от ОСОБА_36 на сум му 5 000дол. США, эквивалент 25 250грн ; выпиской по депозитному сче ту ОСОБА_36 за период с 01.01.2007 г. по 09.04.2008г. (т.21 л.д. 91-103);
Заявлениями на выдачу нали чных от 08.11.2007 года на имя ОСОБА_36 №45 на суму 4932,66 дол.США, эквивале нт 24909,93 грн., и № 46 на сумму 26,22 дол. С ША, эквивалент 132,41, где подпись получателя отсутствует, име ется две подписи от банка (т.21 л .д. 104-105);
Согласно выводов почерк оведческой экспертизы №224.4/6 от 07.06.2008 года, подписи в графах «По дписи банка» в заявлении о вы даче наличных от 08.11.2007 года №45 и № 46, выполнены ОСОБА_10. и ОСОБА_9. (т . 20 л.д. 101-108);
Заключением бухгалтерской экспертизы №27.36/6 от 25.07.2008 года, ус тановлено, что получение ден ежных средств в отделении №863 АКИБ «УкрСиббанк», расположе нном по ул. Рабочей, 178 в г. Днепр опетровске, ОСОБА_72. 08.11.2007 го да в сумме 24909,93 гривен и 132,41 гривн ы, не подтверждается (т. 29 л.д. 40-235) ;
Виновность ОСОБА_9., ОСОБА _10. по эпизоду 08.11.2007года завладения имуществом по де позиту ОСОБА_37., по предва рительному сговору, под тверждается показ аниями свидетеля ОСОБА_ 37., из которых следует, что он летом в 2007 году в отдел ении УкрСиббанк по ул. Рабоче й заключал депозитный догово р на сумму 50 000грн. Снятие денеж ных средств до января 2008 года п о его депозитным счетам в отд елении он не делал, деньги не снимал и не получал. О том, что с его счетов были сняты деньг и более 50 000 грн. и более 70 000 грн. и 200 000грн. он узнал в службе безоп асности банка. Снятые без его ведома с его депозитных счет ов деньги ему банк в январе-ф еврале полностью возместил .
Протоколом выемки от 16.04.2008 года, где ОСОБА_37. добровольно предоставил договор НОМЕР_ 53 банковского вклада (депозит а) в национальной валюте от 08.08. 2007 года на сумму 50 000 грн. на срок до 12.08.2008 года; Дополнительное со глашение к договору от 08.08.2007 год а; квитанция №13 от 08.08.2007 года на с умму 50 000грн. (т. 20 л.д. 37-41);
Заявлением на перечислени е наличных №13 от 08.08.2007 года на деп озитный счет НОМЕР_52 от ОСОБА_ 37. на сумму 50 000грн.; вы пиской по депозитному счету ОСОБА_37. за период с 01.01.2007 г. по 09.04.2008г. (т.21 л.д. 113-114);
Заявлениями на выдачу нали чных от 08.11.2007 года с депозитног о счета НОМЕР_52 на имя ОСОБА_37. №44 на суму 1 834,25грн. и № 43 на сумму 49082,87грн., где подпись получателя отсутствует, име ется две подписи от банка (т.21 л .д. 118-119);
Согласно заключение поч ерковедческой экспертизы №22 4.4/6 от 07.06.2008 года, подписи в графах «Подписи банка» в заявлении о выдаче наличных от 08.11.2007 года №43 и №44, выполнены ОСОБА_10. и ОСО БА_9. (т. 20 л.д. 101-108);
По заключению бухгалтер ской экспертизы №27.36/6 от 25.07.2008 год а, получение денежных средст в в отделении №863 АКИБ «УкрСиб банк», расположенном по ул. Ра бочей, 178 в г. Днепропетровске, О СОБА_37. 08.11.2007 года в су мме 1 834,25грн. и в сумме 49082,87грн., не п одтверждается (т. 29 л.д. 40-235);
Виновность ОСОБА_9., ОСОБА _10. по эпизоду 12.11.2007года завладения имуществом по де позиту ОСОБА_38., по предва рительному сговору, под тверждается показ аниями свидетеля ОСОБА_ 38., который пояснил, что весной 2007 года в отде лении «УкрСиббанк» по ул. Раб очей, он положил на депозит 50 т ысяч гривен. Спустя нескольк о месяцев снял 20 тысяч гривен, а оставшиеся распределил на 2 депозита по 15 тысяч гривен ка ждый. Сдавая деньги в кассу, пр едъявлял паспорт и расписыва лся в квитанции. Когда он обра тился в отделение, чтобы снят ь деньги, ОСОБА_9. на месте не б ыло, ему сказали, что он может забрать только с одного депо зита, т.к. деньги со второго по хищены. С этого счёта он деньг и не снимал, заранее не звонил и не заказывал их выдачу, нико го из знакомых об этом не прос ил. 12.11.2007 года он не писал заявле ние на выдачу денежных средс тв;
Протоколом выемки от 10.04.2008 года, где ОСОБА_38. добровольно предоставил договор № 26305116746004 б анковского вклада (депозита) в национальной валюте от 19.10.2007 года на сумму 15 000 грн. на срок до 17.01.2008 года; квитанцию №9 от 19.10.2007 го да на сумму 15 000грн. (т. 20 л.д. 85- 88);
Договором № 26305116746004 банковск ого вклада (депозита) в национ альной валюте от 19.10.2007 года на с умму 15 000 грн. на срок до 17.01.2008 года АКИБ «УкрСиббанк» с ОСОБА_38.;
Заявлением на перечислени е наличных №9 от 19.10.2007 года на сум му 15 000грн. от ОСОБА_38. на сумму 15 00 0грн. выпиской по депозитному счету ОСОБА_38. за период с 01.01.2007 г . по 09.04.2008г. (т.21 л.д. 160-162, 168-169);
Заявлениями на выдачу нали чных от 12.11.2007 года на имя ОСОБА_38. № 38 на суму 115,31 грн. и № 37 на сумму 1 4 913,52 грн., где подпись получате ля отсутствует, имеется две п одписи от банка (т.21 л.д. 166-167);
Заключением почерковедч еской экспертизы №224.4/6 от 07.06.2008 го да, установлено, что подписи в графах «Подписи банка» в за явлении о выдаче наличных от 12.11.2007 года №37 и №38, выполнены ОСОБ А_10. и ОСОБА_9. (т. 20 л.д. 101-108);
Согласно заключения бухга лтерской экспертизы №27.36/6 от 25.07 .2008 года, получение денежных ср едств в отделении №863 АКИБ «Ук рСиббанк», расположенном по ул. Рабочей, 178 в г. Днепропетров ске, ОСОБА_38. 12.11.2007 года в сумме 14913,5 2 гривен и 115,31 гривен не подтвер ждается (т. 29 л.д. 40-235);
Виновность ОСОБА_9., ОСОБА _10. по эпизоду 12.12.2007года завладения имуществом по де позиту ОСОБА_39., по предва рительному сговору, под тверждается показ аниями свидетеля ОСОБА_ 39., который пояснил, что в конце ноября - начал е декабря 2007 год в отделении Ук рСиббанка по ул. Рабочей он по дписал договор и положил на д епозитный счёт 100 тысяч гривен . Деньги отдал в кассу ОСОБА_10.. По собственной инициативе сн имал в конце декабря 15 тысяч г ривен и в начале января - 10-20 тыс яч гривен. Больше денежные ср едства со счёта не снимал. О то м, что они украдены, узнал в це нтральном отделении, когда е го вызывали к начальнику слу жбы безопасности;
Договором № 2620815396300 банковск ого вклада на требование «Ак тивные деньги» от 12.11.2007 года АК ИБ «УкрСиббанк» с ОСОБА_73 .;
Заявлением на перечислени е наличных №35 от 12.11.2007 года на сум му 100 000грн. от ОСОБА_39.; выпиской п о депозитному счету ОСОБА_39. з а период с 01.01.2007 г. по 09.04.2008г. (т.21 л.д. 160 -162, 168-169);
Заявлениями на выдачу нали чных №52 от 12.11.2007 года на имя ОСОБА _39. на суму 99 900 грн., где подпись п олучателя отсутствует, имее тся две подписи от банка (т.21 л.д . 46);
Заключением почерковедч еской экспертизы №224.4/6 от 07.06.2008 го да, установлено, что подписи в графах «Подписи банка» в за явлении о выдаче наличных №52 о т 12.11.2007 года, выполнены ОСОБА_10. и ОСОБА_9. (т. 20 л.д. 101-108);
По заключению бухгалтер ской экспертизы №27.36/6 от 25.07.2008 год а, что получение денежных сре дств в отделении №863 АКИБ «Укр Сиббанк», расположенном по у л. Рабочей, 178 в г. Днепропетровс ке, ОСОБА_73. 12.11.2007 года в сумме 99900 гривен, не подтверждается ( т. 29 л.д. 40-235);
Виновность ОСОБА_9., ОСОБА _10. по эпизоду 30.11.2007года завладения имуществом по де позиту ОСОБА_37., по предва рительному сговору, под тверждается показ аниями свидетеля ОСОБА_ 37., который пояснил, что в конце ноября 20 07 года он пришёл в отделен ие УкрСиббанка, расположенно е по ул. Рабочей с целью положи ть 200 тысяч гривен на бессрочн ый депозит. ОСОБА_9 объясн ила ему условия договора, он п одписал договор и банковские квитанции, пошёл к кассиру О СОБА_10., который принял у него д еньги. Спустя 2-3 месяца ему сро чно понадобились деньги. Ран ее ОСОБА_9. дала ему свой мобил ьный телефон и сообщила, что д ля снятии денежных необходим о предупреждать за 1 день. Он п озвонил ей на мобильный теле фон, но он не работал. Когда об ратился в отделение банка, ОС ОБА_11. сказала, что начальник о тсутствует по семейным обсто ятельствам. После этого он до звонился в отделение на ул. Жу ковского, ему назначили встр ечу, сообщили, что его деньги у крадены. Денежные средства о н с депозитного счёта не сним ал, и они ему банком не выдавал ись. Деньги на счёт он вносил н есколько раз, примерно 300 тыся ч гривен, отдавал их кассиру ОСОБА_6;
Протоколом очной ставки между ОСОБА_10. и ОСОБА_9. от 14.02.2008 г ода, входе которой ОСОБА_10. ука зал, что в ноябре 2007 года он выд ал ОСОБА_37. квитанцию по прихо дному ордеру, подтверждающую внесение 200000 гривен на депозит ный счёт, но по просьбе ОСОБА_9 . не оприходовал данные деньг и, а перечислил их на счета, ук азанные в документах, которы е предоставила ему ОСОБА_9. за что ОСОБА_9 должна была за платить ему 1000 долларов США (т. 31 л.д. 198-205);
Протоколом очной ставки ме жду ОСОБА_42. и ОСОБА_9. от 14.02.2008 года , в ходе которой ОСОБА_42. указал а, что она составляла депозит ный договор и заявление о зач ислении денежных средств ОСО БА_37. в сумме 200000 гривен, отнесла документы ОСОБА_9, в кабин ете которой сидел НОМЕР_37 , потом они вдвоём пошли в касс у, после этого ОСОБА_9 сказ ала ей удалить данную операц ию, поскольку клиент передум ал вкладывать деньги (т. 31 л.д. 209- 215);
Протоколом очной ставки от 14.02.2008 года между ОСОБА_37. и ОСОБА _9., в ходе которой ОСОБА_37. подтв ердил, что 30.11.2008 года в отделени и «УкрСиббанка» по ул. Рабоче й он подписал предоставленны е начальником отделения ОС ОБА_9 документы необходимые для открытия депозита, перед ал 200 000 гривен в кассу банка, пол учив квитанцию об их зачисле нии. 03.12.2007 года он с целью перело жить деньги на другой счёт «А ктивные деньги» по разъяснен иям ОСОБА_9. подписал договор о б открытии счёта, квитанцию о снятии денег с предыдущего с чёта и помещение их на новый, п ри этом на руки деньги он не по лучал. Подозреваемая ОСОБА_9., подтвердила, что снят ые со счета ОСОБА_37 200 000грн., зачи слили ей на зарплатную карто чку, из которой она сняла данн ые деньги (т. 31 л.д. 172-179);
Протоколом очной ставки от 14.02.2008 года между ОСОБА_37. и ОСО БА_10., в ходе которой ОСОБА_37. ука зал, что 30.11.2008 года в отделении « УкрСиббанка» по ул. Рабочей, п одписав необходимые для откр ытия депозита, он передал 200 000 г ривен кассиру отделения ОСОБ А_10., получив документы об их за числении. 03.12.2007 года он подписал квитанцию о снятии денег с пр едыдущего счёта и помещение их на новый, при этом на руки д еньги он не получал, внёс ещё 3 00 000 гривен, после чего ОСОБА_ 6 выждал ему квитанции, подт верждающие наличие денег на счету. Подозреваемый ОСОБА_10. пордтвердил, что он принял 200 000грн. от ОСОБА_37., но по указанию ОСОБА_9. эти деньги не были опр иходованы, были переведены н а различные карточные счета. Данная операция проводилась на основании документов, кот орые ему предоставила ОСОБА_ 9., в качестве плательщика по д анным документам была указан а ОСОБА_9., которая пообещала е му за данные действия 1000дол.СШ А (т. 31 л.д. 185-191);
Явкой с повинной ОСОБА_10. о т 28.02.2008 года, где он признался в с нятии им денежных средств по предложению ОСОБА_9. и по ране е с ней разработанному плану с депозитных счетов: ОСОБА_37. 30.11.2007 года - 200 000грн. и 11.12.2007 года - 70 707гр н. (т.1 л.д.128-131);
Протоколом выемки докумен тов от 08.02.2008 года, где ОСОБА_37. доб ровольно предоставил квитан цию №16 от 30.11.2007 года о перечислен ие наличных от ОСОБА_37. на его д епозитный счет № 26300018710100 в сумме 200 000грн. (т.20 л.д. 22-24);
Заключением бухгалтерск ой экспертизы №27.36/6 от 25.07.2008 года, установлено, что зачисление денежных средств в отделени и №863 АКИБ «УкрСиббанк», распо ложенном по ул. Рабочей, 178 в г. Д непропетровске, ОСОБА_37. н а счёт НОМЕР_56 в сумме 200 000 гриве н 30.11.2007 года не подтверждается ( т. 29 л.д. 40-235);
Виновность ОСОБА_9., ОСОБА _10. по эпизоду 11.12.2007года завладения имуществом по де позиту ОСОБА_37., по предва рительному сговору, кроме явок с повинной и п ризнательных пок азаний подсудимых, подтверждается показания ми ОСОБА_37., из которых следует , что он в декабре 2007 года перео формлял свой вклад 200тыс.грн. с одного счета на другой и на эт от счет положил еще 300 тыс. грн., документы давала на подпись ОСОБА_9.. С данного счета он ник аких снятий не делал, о том, чт о с его счета были сняты деньг и более 70тыс. он узнал в службе безопасности банка в 2008 году. Д еньги ему возместили.
Из показаний свидетеля ОСО БА_42. следует, что в декабре 2007 го да она была дома после работы , включила телефон и увидела, ч то ей неоднократно звонили О СОБА_9. и ОСОБА_10. и присылали см с-ки о том, что ОСОБА_9. нужны был и ее пароли. Когда она пришла н а следующий день на работу, то увидела, что у не был заблокир ован ее компьютер, ей сказали , что у нее меняли пароли и она еще обнаружила, что со счета к лиента ОСОБА_37. в тот вечер был и сняты 70 тыс.грн.
Протоколом очной ставки ме жду ОСОБА_10. и ОСОБА_9. от 14.02.2008 года , входе которой ОСОБА_10. указал , что в декабре 2007 года он полож ил на зарплатную карточку ОС ОБА_9. через пост-терминал 70707 гр ивен со счёта ОСОБА_37., а ОСОБ А_9 принесла ему документы т ом, что якобы ОСОБА_37. снял эту с умму со своего счёта (т. 31 л.д. 198-205 );
Явкой с повинной ОСОБА_9. от 03 .03.2008 года, где она поясняла, что деньги были сняты со счета ОС ОБА_37. в сумме 70707грн., и указала, ч то ОСОБА_10. предложил их снять с POS-терминала (т.1 л.д. 133-136);
Договором №262030018710100 банковског о вклада по требованию «Акти вные деньги» от 03.12.2007 года с ОСО БА_37. и квитанцией о зачислени и денежных средств на счет ОС ОБА_37. №262030018710100 № 17 от 03.12.2 007 года на сумму 200 000грн.; №36 от 03.12.2007 года на сумму 300 000грн. (т.20 л.д. 25, 29);
Заключением бухгалтерской экспертизы №27.36/6 от 25.07.2008 года, со гласно которой не подтвержда ется получение денежных сред ств в отделении №863 АКИБ «УкрС иббанк», расположенном по ул . Рабочей, 178 в г. Днепропетровск е, ОСОБА_37. 11.12.2007 года в сумме 7 0707 гривен (т. 29 л.д. 40-235);
Приведенные доказатель ства в их совокупности согла суются с признательными пока заниями подсудимых ОСОБА_9., ОС ОБА_10. данными ими в ходе досуд ебного следствия, где они дет ально, последовательно, конк ретно указывали на факты и об стоятельства совместных дей ствий по снятию ими без ведом а клиентов денежных средств с их депозитных счетов. Так, в явке с повинной от 03.03.2008 года ОС ОБА_9. указала на совершение ею совместно с ОСОБА_10. снятия бе з ведома клиента денеженых с редств с депозитного счета 08.1 1.2007 года ОСОБА_35 - 20 000 дол. США и со счета ОСОБА_37. в сумме 70 707 грн. и, механизм снятия которого ей предложил сам ОСОБА_10. (т. 1 л.д.133-1 36). Из показаний на досудебном следствии ОСОБА_9., следует, чт о она сделала банковские про водки совместно с кассиром О СОБА_10. без ведома клиентов по депозитному счету ОСОБА_35. из которого сняла сумму 20 тыс. до л. США, со счета ОСОБА_37. сняты д еньги были в сумме 70 707грн.. По де позитным счетам ОСОБА_28., с еще одного счета ОСОБА_37., ОСОБА_32., О СОБА_31., ОСОБА_34., ОСОБА_36., ОСОБА_39., ОСОБА_33, ОСОБА_29. , ОСОБА_30., ОСОБА_3 8., полагает, что данные денежн ые средства самостоятельно в ыдавал ОСОБА_10. ( т.31 л.д.112-121, 225-226, т.32 л .д. 117-119, 184-194, т.33 л.д . 157-159). В явке с повинной от 28.02.2008 года ОСОБА_10. признался в с нятии им денежных средств по предложению ОСОБА_9. и по ране е с ней разработанному плану с депозитных счетов: ОСОБА_37. 30.11.2007 года - 200 000грн. и 11.12.2007 года - 70 707гр н. (т.1 л.д.128-131); Будучи допрошенным на досудебном следствии ОСО БА_10. дал признательные показа ния о снятии денежных средст в по указанию ОСОБА_9. со счета ОСОБА_35 в сумме 19тыс.дол.США, а т акже других клиентов: ОСОБА _71, ОСОБА_69, ОСОБА_70, О СОБА_74, ОСОБА_72, ОСОБА_39 , ОСОБА_33, ОСОБА_75, ОСОБА _30., ОСОБА_76, снятые наличные деньги со счетов клиентов пе редавал ОСОБА_9., а денежные ср едства ОСОБА_37. в сумме 200 000грн. п еречислил на карточный счет ОСОБА_9. по ее указанию (т. 32 л.д. 126- 136) В судебном заседании ОСОБА _10. подтвердил свою явку с пови нной от 28.02.2007 года и данные им по казания на досудебном следст вии, отрицая только факт завл адения им совместно с ОСОБА_9. денежными средствами со счет ов клиентов, утверждая, что вс е денежные средства им перед авались ОСОБА_9. и она ими само стоятельно распоряжалась.
К показаниям ОСОБА_9., в час ти того, что на завладение ею с овместно с ОСОБА_10. денежными средствами со счетов ОСОБА_35 в сумме 20 тыс. долларов США и ОСО БА_37. в сумме 70707 грн. у нее не было . К другим депозитным счетам, п о которым снимались без ведо ма клиентов деньги, она не име ет никакого отношения, их ден ежных средств не похищала. А т акже к показаниям ОСОБА_10., в ча сти того, что он не имел предва рительного сговора с ОСОБА _9 на завладение денежными с редствами клиентов по их деп озитным счетам, что он выполн ял только указания ОСОБА_9., су д относится критически и нах одит их таковыми, которые суд расценивает, как способ защи ты подсудимых с целью уйти от уголовной ответственности за совершение ими тяжких и ос обо тяжких преступлений и та кими, которые противоречат в ышеперечисленным доказател ьствам и фактически установл енным обстоятельствам дела. Так, свидетель ОСОБА_45., отрица л какую-либо свою причастнос ть к незаконным снятиям ОСОБ А_9. денежных средств со счетов клиентов и получения от нее д енег. Свидетели ОСОБА_28., ОСОБА _35., ОСОБА_37., ОСОБА_32., ОСОБА_31., ОСОБ А_34., ОСОБА_36., ОСОБА_39., ОСОБА_33, ОСОБ А_29., ОСОБА_30., ОСОБА_38., которые как на досудебном следствии, так и в суде подтвердили, что они вкладывали на свои депозиты в отделение №863 УкрСиббанка д еньги, никаких по своей воле с нятий денег за период действ ия договоров не делали. Заклю чением бухгалтерской экспер тизы №27.36/6 от 25.07.2008 года не подтвер ждается, получение денежных средств в отделении №863 АКИБ « УкрСиббанк» указанными выше клиентами банка (т. 29 л.д. 40-235); Сог ласно выводов почерковедчес кой экспертизы №224.4/6 от 07.06.2008 года , подписи в графах «Подписи ба нка» в вышеперечисленных зая влениях о выдаче наличных, на которых отсутствует подпись получателей, выполнены ОСОБ А_10. и ОСОБА_9. (т. 20 л.д. 101-108).
Судом не установлено, что св идетели заинтересованы в исх оде дела и оговаривают подсу димых, поэтому суд принимает во внимание их показания и на ряду с другими доказательств ами вкладывает в основу приг овора.
Виновность ОСОБА_9., ОСОБА _10. по эпизоду 19.12.2007года завладения чужим имущество м УкрСиббанка , по предва рительному сговору, кро ме явки с повинной ОСОБА_10. и ег о признательных показаний, подтверждается пок азаниями свидетеля свидетел я ОСОБА_77., которая поясни ла, что она работает касс иром Головного офиса «УкрСиб банк». В декабре 2007 года контро лёр передал сумку для пересч ёта валюты из отделения №863, бы ла пломба с оттиском пломбир атора отделения, нарушений н е было. Сопроводительную вед омость забирает контролёр Пт ашинская, а она пересчитывае т деньги и сообщает сумму кон тролёру. Пташинская сказала, что сумма не та, после чего он а ещё раз пересчитала доллар ы США, назвала ту же сумму, кон тролёр сказала, что недостач а 30 тысяч долларов США. Состав или акт о недостаче, который п одписала контролёр Пташинск ая и она как кассир. Сумка была из отделения №863, в ведомостях указана фамилия кассира ОС ОБА_6;
Аналогичные показания дал а свидетель ОСОБА_78., ОСОБА_79.;
Показаниями свидетеля ОСОБА_80 из которых следу ет, что с октября 2007 года о н работал в фирме «Виптакси» , сначала диспетчером, потом в одителем и личным водителем ОСОБА_66. Познакомился с О СОБА_9, когда посылали возит ь в банк толи вклады, которые ф ирма имела в банке, ему точно н е поясняли. ОСОБА_9 предст авляли коллективу, точно её ф ункции не объясняли, сначала сказали, что она работает в ба нке. Один раз директор для О СОБА_9переда около 8 тысяч гр ивен. Он приехал в банк и перед ал их ОСОБА_9. ОСОБА_9 де ньги отдавала в кассу. Однажд ы пред новым годом ОСОБА_45 ска зал ему приехать в банк и ОС ОБА_9 вынесет ему 30 тысяч дол ларов. ОСОБА_45 пояснил, что О СОБА_9 должна ему эти деньги . Когда он приехал, деньги в не прозрачном пакете вынес ОС ОБА_6, он их пересчитал. Около 17-00 часов в районе Мерседес-цен тра на ул. Савченко он передал деньги ОСОБА_45 и поехал в офис . Затем он отвозил ОСОБА_9 в главное отделение «УкрСибба нка», она отдала кассиру 40000 гри вен, деньги пересчитали в при сутствии начальника безопас ности. Он привозил в квартиру на Набережной Ленина, где нах одился ОСОБА_6, ОСОБА_66 и ОСОБА_9, о чём они разгова ривали ему не известно, при эт ом он не присутствовал.
Из показаний свидетеля ОСОБА_81. следует, что с 15.08.2006 года она работает касси ром в АКИБ «УкрСиббанк». Пере д новым годом в 2007 году, точную дату не помнит, ей позвонили, с казали, что нужно подъехать н а 08-30 часов вверх ул. Рабочей по дменить и принять кассу, касс ира ОСОБА_6 не было. Пришла начальник ОСОБА_9, звонил и ІНФОРМАЦІЯ_26, он не брал т рубку. Приехала комиссия, отк рыли кассу, всё соответствов ало документам, недостачи не было, составили акт ревизии. О на приняла кассу;
Показаниями свидетеля ОСОБА_82., которая поя снила, что с января 2007года она работает на должно сти заместителя начальника п о операционной деятельности первого Днепропетровского о тделения АКИБ «УкрСиббанк» . 20 декабря 2007 года она была пред седателем комиссии ревизии д енежных средств этого отделе ния. Проверяли факт недостач и денежных средств в кассе и х ранилище. Руководителем данн ого отделения банка была ОС ОБА_9, бухгалтером - ОСОБА_6 . Утром 20 декабря от завкассы ОСОБА_79 поступило сообще ние о недостаче в инкассатор ской сумке 863 отделения 30 тысяч долларов и наличия двух непл атёжных купюр. Она поставила в известность начальника уп равления, и он тут же направил комиссию в составе её, ОСОБ А_83 и ОСОБА_84 в отделение. ОСОБА_6 на месте не было, ОСОБА_9 приехала, нашла ключ и. Зашли в кассовый узел - ком нату, в которой находиться се йф, сняли сигнализацию, вскры ли сейф, пересчитали, расхожд ения в наличных денежных сре дствах не было. На этапе когда инкассировалась сумка, тужа деньги не докладывали, запол нили одну ведомость, а потом д ругую. Когда сумки привозят, и х вскрывает 2 человека, провер яется пломба, она была не нару шена, надрезов на в сумке не бы ло, был ярлычок и подпись, по п ути перепломбировать сумку п рактически не возможно. У каж дого материально ответствен ного лица по одному ключу, все го их два и они не могут находи ться одновременно у одного ч еловека. При проведении реви зии было выявлено нарушение инструкции, поскольку у ОСО БА_9 были оба ключа.
Аналогичные показания дал и свидетели ОСОБА_85. , ОСОБА_83., ОСОБА_86 .;
Из показаний свидетеля ОСОБА_87 следует, что с 2005 года он работае т заместителем начальника от дела службы безопасности «У крСиббанка». В декабре к ним о братились сотрудники банка ОСОБА_11 - она жеОСОБА_11 , и ОСОБА_88. По их словам нач альник отделения неправомер но поступает с депозитными в кладчиками. Они пришли в отде ление, переговорили с началь ником - ОСОБА_9. Она сообщила, что ею были сняты деньги с деп озитов физических лиц, т.к. ей необходимы были деньги для л ечения отца. Он и ОСОБА_84 пр оверили документы, попросили список депозитов, посмотрел и, что даты расторжения не хар актерны досрочному расторже нию - в течение месяца. Фамил ии вкладчиков не помнит, их бы ло около 10 человек. Достигли с ОСОБА_9 устной договорённ ости, что она погасит снятые д епозиты. По прошествии некот орого времени, когда вскрыва ли мешки при инкассации в дек абре 2007 года обнаружилась нед остача 30 тысяч долларов. После сообщения о случавшемся, они приехали в отделение, кассир а ОСОБА_6 не было. Дома его т акже не оказалось. Через неск олько дней ОСОБА_6 пришёл к ним и сказал, что он взял из к ассы 30 тысяч долларов и долже н был их передать начальнику отделения ОСОБА_9, котора я собиралась погасить ими де позиты. ОСОБА_6 по указани ю ОСОБА_9 похитил эти день ги и передал их какому-то парн ю. В день обнаружения недоста чи ОСОБА_9 ничего не поясн яла, сказал, что отношения к эт им деньгам не имеет. Кассу отк рывала ОСОБА_9, у неё были о ба ключа, хотя по правилам оди н ключ должен быть у начальни ка отделения, а второй - у кас сира. В январе-феврале вкладч ики стали обращаться по вкла дам. Кассир ОСОБА_6 поясня л, что были случаи, когда ОСО БА_9 просила его выдать день ги без присутствия вкладчика , он был в подчинении, поэтому выполнял распоряжения и выда вал деньги. Также выяснилось , что некоторые кредиты были в ыданы на несуществующие авто мобили, оформление происходи ло по ксерокопии паспорта, лю ди об этом не знали, а машины и з автосалона не брались. Эти к редиты ОСОБА_9 не могла вы дать без разрешения начальни ка службы безопасности. Ника кого указания выдавать креди ты он не давал. Они проверяют, существует ли реально заёмщи к, удостоверяются через адре сное бюро, смотрят не имел ли о н ранее проблем с банком;
Аналогичные показания дал ОСОБА_84.;
П оказаниями свидет еля ОСОБА_89., кот орый пояснил, что с 2006 года по 2007 год, включая декаб рь, работал в ОГСО про МВД инка ссатором. 19 декабря 2007 года око ло 18-00 с инкассатором ОСОБА_90 и сопровождающим «УкрСибб анка» ОСОБА_91 он подъехал к отделению банка по ул. Рабоч ей. ОСОБА_91 и ОСОБА_90 выш ли, он остался ждать в автомоб иле «Фольцвагене». Когда они вернулись, ОСОБА_90 показа л сумку старшему ОСОБА_92, н икаких претензий к целостнос ти сумки не было, положил её в общий мешок в салоне. Деньги о ни сдали в банк на ул. Жуковско го по окончании маршрута в 21-00 ч асов. По пути они ничего не вск рывали. Привезли сумку в тако м виде;
Аналогичные показан ия дали свидетели ОСОБА _93. , ОСОБА_90., ОСОБА _92., показания которого оглашены (т. 24 л.д. 78-80);
Показаниями свидетеля ОСОБА_45., который п ояснил, что с ОСОБА _9- управляющей отделения «У крСиббанка» на ул. Рабочей, о н познакомился в 2006 году. Деньг и, которые ОСОБА_6 вынес во дителю, он не получал и ничего об этом не знает. Ему не извес тно то, что ОСОБА_9 снимала деньги с депозитных счетов, к опии паспортов и документы и з автосалона он ОСОБА_9 не предоставлял. Учредителем « Виптакси» на 50% была его мать, о н помогал ей в работе. Условие м приёма на работу было приоб ретение автомобиля в кредит. Его мама также является учре дителем фирмы «Парк плюс», у н её находиться печать данной фирмы, Директором былОСОБА _55. Он с автосалона не сотруд ничал, только ездил туда конт ролировать, чтобы не купили б /у автомобиль, работал неофиц иально, занимался рекламой, с правки о доходах не выдавал. О фирме «Аспект Евро» он ранее не слышал. Его брат- водитель «Виптакси», был в близких отн ошениях с ОСОБА_9. Сейчас с братом отношения плохие, т.к. тот приревновал его к ОСОБА _9.
Протоколом очной с тавки между ОСОБА_10. и ОСОБА_9. о т 14.02.2008 года, входе которой ОСОБ А_10. подтвердил, что по просьбе ОСОБА_9. он не довложил в инкас саторскую сумку 30000 долларов С ША, за что ОСОБА_9 должна бы ла заплатить ему 1000 долларов С ША (т. 31 л.д. 198-205);
Протоколом очной ставки м ежду ОСОБА_42. и ОСОБА_9. от 14.02.2008 год а, в ходе которой ОСОБА_42. указа ла, что 19.12.2007 года должно было бы ть инкассировано 65000 долларов США, но кассир ОСОБА_10. не хотел проводить по кассе эту прово дку, сказав, что сделает это по зже (т. 31 л.д. 209-215);
Протоколом выемки от 28.01.2008 го да в АКИБ «УкрСиббанке» расп оряжения о распределении пол номочий в отделении №863, а такж е дополнений к нему (т. 34 л.д. 29);
Протоколом выемки от 30.01.2008 го да в АКИБ «УкрСиббанке» акто в ревизии ценностей, находящ ихся в кассе от 13.12.2007 и 20.12.2007 года, ч ерновых записей, графиков по гашения задолженности (т. 34 л.д . 31);
Протоколом выемки от 17.01.2008 го да в АКИБ «УкрСиббанке» долж ностной инструкции кассира отделения №863 ОСОБА_10. и началь ника отделения №863 ОСОБА_9. (т. 34 л .д. 39);
Протоколом выемки от 26.04.2008 го да в АКИБ «УкрСиббанке» дого вора о полной материальной о тветственности ОСОБА_10. (т. 34 л.д . 40);
Протоколом выемки от 22.05.2008 го да в АКИБ «УкрСиббанке» касс овых журналов (т. 34 л.д. 44);
Заключением почерковедч еской экспертизы №217.4/6 от 29.05.2008 го да, установлено, что подписи о т имени ОСОБА_10. в сопроводите льной ведомости отделения №8 63 АКИБ «УкрСибанк» от 19.12.2007 года ; в договоре о полной материал ьной ответственности ОСОБА_1 0. от 13.02.2006 года; распоряжении №90 о т 13.04.2007 года; должностной инстру кции кассира отделения №863 АКИ Б «УкрСиббанк» от 02.04.2007 года, а т акже рукописный текст от име ни ОСОБА_10. в сопроводительной ведомости отделения №863 АКИБ «УкрСиббанк» от 19.12.2007 года, вып олнены ОСОБА_10. Подписи от име ни ОСОБА_9. в договоре о полной материально ответственност и ОСОБА_9. от 10.04.2007 года, распоряже нии №90 от 13.04.2007 года, должностной инструкции начальника отдел ения №863 АКИБ «УкрСиббанк» от 11.05.2007 года выполнены ОСОБА_9. Под писи от имени ОСОБА_18. в распор яжении №90 от 13.04.2007 года, должност ной инструкции консультанта финансового ИБ отделения №86 3 АКИБ «УкрСиббанк» от 11.05.2007 год а выполнены ОСОБА_18 (т.30 л.д.11-38);
Заключением бухгалтерск ой экспертизы №27.36/6 от 25.07.2008 года, согласно которого подтвержд ается наличие денежных средс тв в кассе отделения №863 АКИБ « УкрСиббанк», расположенном п о ул. Рабочей,178 в г. Днепропетро вске, на конец рабочего дня 19.12. 2007 года в сумме 65000 долларов США (т. 29 л.д. 40-235);
Вышеперечисленн ые доказательства согласуют ся с показаниями подсудимых ОСОБА_10. и ОСОБА_9., где ОСОБА_10. да л признательные показания, ч то по указанию ОСОБА_9. он взял из кассы 19.12.2007 года 30 тыс. доллор ов США, которые внес в сопрово дительную ведомость при инка ссации кассы, но денег в инка ссаторсую сумку не положил. Д оводы ОСОБА_9. в том, что она не д авала указаний ОСОБА_10. взять 30тыс. дол.США из кассы путем не довложения их в инкассаторск ую сумку и не присваивала дан ные денежные средства несост оятельны и опровергаются выш еперечисленными доказатель ствами, показаниями свидетел ей и иными исследованными ма териалами дела в их совокупн ости.
В обвинении в эпизо де от 14.11.2007 года по завладению и муществом по кредиту ОСОБА_21. указана ошибочно сумма 192908 грн . Установлено в материалах де ла и в обвинении, что это сумм у 192908грн.Суд расценивает данну ю ошибку как техническую нет очность в обвинении и считае т необходимым исключить из о бвинения указание на «192 908 грн .» и считать вместо данной зап иси сумму «198 910 грн. ».
Оценивая в совоку пности собранные по делу и ис следованные в судебном засед ании доказательства, суд счи тает, что в суде нашло свое под тверждение, что подсудимые О СОБА_9., а также ОСОБА_10. и ОСОБА_11 ., которые знали друг друга, не посредственно вместе длител ьное время работали, встреча лись, создали устойчивое пре ступное формирование для сов ершения преступлений. Престу пления ими совершались по ра зработанному плану, распреде лялись роли между учасниками группы, в зависимости от выпо лнения возложенных на каждог о участника определенных фу нкциональных обязанностей п о месту работы для достижени я единых целей. Преступная гр уппа имела общие интересы, он и совмесно проводили длитель ное время на работе, в силу сво их функциональных обязаност ей имели возможность доступа к денежным средствам банка и депозитным счетам граждан, и мели материальную базу - дене жные средства, полученные им и путем заключения ничтожны х сделок по кредитам на покуп ку автомобилей и незаконных снятий денежных средств с де позитов граждан без их ведом а, которые использовались им и для совершения своих прест упных целей.
Согласно распределе нным в преступной группе рол ям ОСОБА_10. и ОСОБА_11., являлись н епосредственными исполните лями, а ОСОБА_9. была организат ором и непосредственным испо лнителем, которая координиро вала работу, определяла роли каждого участника группы, он а также распределяла получен ные денежные средства престу пным путем. Преступления совершались по разработанно му плану, в одном и том же сост аве организованной группы, и обязательно под руководство м ОСОБА_9.
Вышеуказанные доказате льства, на основе которых суд делает выводы о виновности п одсудимых, являются допустим ыми, достаточными и достовер ными.
Таким образом, анализ соб ранных и исследованных в суд ебном заседании доказательс тв по эпизодам: 26.10.2007 года по кре диту на имя ОСОБА_12.; 30.10.2007 год а по кредиту на имя ОСОБА_14.; 31.10.200 7 года по кредиту на имя ОСОБА_ 13.; 2.11.2007 года по кредиту на имя ОС ОБА_15.; 8.11.2007 года по кредиту на им я ОСОБА_16.; 13.11.2007 года по кредиту н а имя ОСОБА_19.; 14.11.2007 года по креди ту на имя ОСОБА_21.; 23.11.2007 года по кр едиту на имя ОСОБА_23.; 28.11.2007 года п о кредиту на имя ОСОБА_25.; 03.1 2.2007 года по кредиту на имя ОСОБ А_27. нашел полное подтверждени е в суде и действия ОСОБА_9., ОС ОБА_10. и ОСОБА_11. правильно квалифицированы по ч. 5 ст. 191 УК Украины, как умышленные действия, выразившиеся в зав ладении чужим имуществом пут ем злоупотребления должност ным лицом своим служебным по ложением, совершенном повтор но в особо крупных размер ах, организованной групп ой.
Действия подсудим ой ОСОБА_9. по указанным эпизод ам правильно квалифицирован ы по ч. 2 ст.366 ч.2 УК Украины, как ум ышленные действия, выразивш иеся в должностном подлоге, т о есть, во внесении должностн ым лицом в официальный докум ент заведомо ложных сведений , повлекшие тяжкие последств ия.
Действия подсудимы х ОСОБА_9. и ОСОБА_10. по эпизодам : 29.10.2007 года по депозиту ОСОБА_28.; 30 .10.2007 года по депозиту ОСОБА_31.; 30.11. 2007 года по депозиту ОСОБА_37. , а также по эпизоду от 19.12.2007 год а правильно квалифицированы по ч .5 ст. 191 УК Украины, как умышленные действия, выр азившиеся в завладении чужим имуществом путем злоупотреб ления должностным лицом свои м служебным положением, сове ршенном повторно, по предвар ительному сговору группой ли ц в особо крупных размер ах.
По эпизодам: 30.10.2007 года по депозиту ОСОБА_29.; 30.10.2007 года п о депозиту ОСОБА_30.; 5.11.2007 года по депозиту ОСОБА_34.; 08.11.2007 года по д епозиту ОСОБА_35.; 08.11.2007 года по де позиту ОСОБА_37.; 12.11.2007 года по деп озиту ОСОБА_39.; 11.12.2007 года по депо зиту ОСОБА_37., действия подсуд имых ОСОБА_9. и ОСОБА_10., правиль но квалифицированы по ч.4 ст.191 У К Украины, как умышленные действия, выразившиеся в зав ладении чужим имуществом пут ем злоупотребления должност ным лицом своим служебным по ложением, совершенном повтор но, по предварительному сгов ору группой лиц в крупных размерах.
Действия подсудимых ОСОБА_9. и ОСОБА_10. по эпизодам: 30 .10.2007 года по депозиту ОСОБА_32.; 5.11.2 007 года по депозиту ОСОБА_33; 08.11.2007 г ода по депозиту ОСОБА_36.; 12.11.2007 го да по депозиту ОСОБА_38., правил ьно квалифицированы по ч.4 ст.1 91 УК Украины, как умышленн ые действия, выразившиеся в з авладении чужим имуществом п утем злоупотребления должно стным лицом своим служебным положением, совершенном повт орно, по предварительному сг овору группой лиц.
В ходе рассмотрения дел а проверялись пояснения ОСОБ А_9. о применении в отношении н ее недозволенных методов сл едствия. Проверка не подтвер дила заявление подсудимой о том, что явку с повинной и приз нрательные показания она дав ала во время досудебного сле дствия под физическим и псих ологическим принуждением ра ботников милиции и СИЗО. Так, проверка проводилась прокур ором отдела по надзору по соб людению законов спецподразд елениями и другими органами, которые ведут борьбу с орган изованной преступностью и ко ррупцией, прокуратуры Днепро петровской области, где факт ы применения к подсудимой да вления при написании ею явки с повинной в ходе досудебног о следствия не нашли подтвер ждения, в связи с чем прокурор 01.07.2009 года отказал в возбуждени и уголовного дела по заявлен ию ОСОБА_9. в отношении работни ков СИЗО-3 УДДУ по вопросам исп олнения наказаний в Днепропе тровской области за отсутств ием события преступления.
Из материалов дела следует , что подсудимая ОСОБА_9. при пр оведении досудебного следст вия давала подробные объясне ния, которые не могли быть изв естны работникам милиции и С ИЗО. Кроме того, подсудимая до прашивалась в присутствии св оего адвоката, где она также д авала показания об обстоятел ьствах некоторых преступлен ий, при этом она или ее адвокат не заявляли о применении к не й физического или психологич еского воздействия ( т.32 л.д. 50-53, 56 -60,66-75, 77-83, 85- 91, л.д. 93-100, л.д.102,110, т.33 л.д.157-159). Ни кто из них на тот период не обр ащался с жалобами ни к следов ателю, ни к прокурору. В деле и меется явка с повинной, котор ая собственноручно написана подсудимой ОСОБА_9., где излож ены обстоятельства о которых сотрудники СИЗО не могли зна ть ( т.1 л.д. 133-136).
При решении вопроса о наз начении подсудимым наказани я, суд учитывает характер и ст епень тяжести совершенных пр еступлений, личность подсуди мых, обстоятельства смягчающ ие и отягчающие наказание, ро ль каждого в совершении прес туплений.
Совершенные подсудимыми ОСОБА_9., ОСОБА_10. и ОСОБА_11. А такж е совершенные подсудимыми пр еступления относится к катег ории особо тяжких преступлен ий. ОСОБА_9 совершила прес тупления относящиеся к средн ей тяжести, а также ОСОБА_9. и О СОБА_10. совершили преступлени я, которые относятся к тяжким преступлениям.
Подсудимые по месту рабо ты и жительства характеризую тся положительно, ранее не су димы, на учёте у врачей наркол ога и психиатра не состоят.
Подсудимая ОСОБА_9., имеет не совершеннолетнюю дочь ОСО БА_68, ІНФОРМАЦІЯ_3 года рожде ния, которая проживает с роди телями ее мужа в г. Киеве, боле ет-хронический тонзилит, перелом позвонка - ІІІ отро стка.
Как смягчающие наказани е обстоятельства в отношении подсудимого ОСОБА_10., суд учит ывает яку его с повинной, раск аивание и осознание противоп равности своих действий , наличие у него родителей пен сионеров.
Подсудимая ОСОБА_11., совер шила преступления, находясь в состоянии беременности, им еет малолетнего ребенка ІНФОРМАЦІЯ_7 года рождения.
Подсудимой ОС ОБА_11., суд учитывает, такие смя гчающие обстоятельства как совершение преступлений в состоянии беременности, наличие на иждивении малол етнего ребенка, совершение п реступлений впервые и молодо й возраст.
Исходя из изложе нного, суд находит, возможным признать перечисленный ряд смягчающих обстоятельств ка к совокупность обстоятельст в, что значительно уменьшает степень общественной опасно сти подсудимой ОСОБА_11. и п озволяет назначить ей более мягкое наказание, чем предус мотрено ч.5 ст. 191 УК Украины, поэ тому суд полагает возможным применить ч.1 ст. 69 УК Украины, н азначив подсудимой наказани е по данной статье ниже низше го предела предусмотренного санкцией статьи.
Совершенные подсудимыми п реступления, представляют бо льшую общественную опасност ь, отнесены к числу особо тяжк их уголовно-наказуемых деяни й и свидетельствует о повыше нной опасности подсудимых дл я общества, а поэтому с учетом всего вышеизложенного, суд с читает, что подсудимым ОСОБА _9. и ОСОБА_10. необходимо назначи ть наказание, связанное с лиш ением свободы, с конфискацие й принадлежащего и м имущества, так как их исправ ление невозможно без изоляци и от общества, а назначенный с рок наказания будет являться достаточным для их исправле ния и предупреждения новых п реступлений. Подсудимому ОСО БА_10. суд считает возможным на значить наказание на минимал ьный срок предусмотренный за коном. При этом оснований для применения ст. 69, 75, 76 УК Украины , суд не находит, так как это не будет соответствовать лично сти подсудимых ОСОБА_9. и ОСОБА _10., характеру, способу и тяжест и совершенных ими преступлен ий, наступивших последствий и их исправлению.
ОСОБА_11. для её исправлени я и предупреждения совершен ия новых преступлений следуе т назначить наказание в виде лишения свободы с применени ем ст. ст. 75, 76 УК Украины, предост авив ей возможность для испр авления и социальной реабили тации вне изоляции от общест ва.
К подсудимым также необхо димо применить дополнительн ое наказание к ОСОБА_9. в в иде лишения права занима ть должности связанные с выполнением организационно -распорядительных и админист ративно-хозяйственных функц ий в б анках и иных предпр иятиях и учреждениях; к О СОБА_10. в виде лишения пра ва занимать должность кассир а в б анках и иных пред приятиях и учреждениях ; к ОСОБА_11. в виде с лишен ия права занимать должность финансового консультанта в банках и иных учреждениях и п редприятиях.
Определяя наказани е подсудимым ОСОБА_9. и ОСОБА_10. по совокупности преступлени й, суд применяет ч. 1 ст. 70 УК Укра ины, используя принцип погло щения менее строгого наказан ия более строгим.
Акционерным коммерческ им инновационным банком «Укр Сиббанк» заявлен граждански й иск о взыскании материальн ого ущерба с ОСОБА_9., ОСОБА_10. и О СОБА_11., уточнённый представи телем до начала судебного сл едствия в сумме 2 403 106,24 гривен, а также о взыскании с ОСОБА_9. и О СОБА_10. в сумме 1 221 396, 8 гривен (т.38 л. д.116-121).
Согласно имеющихся в материалах дела платежных документов, на основании кот орых подсудимыми ОСОБА_9. и ОСО БА_10. были незаконно сняты с де позитных счетов клиентов АКИ Б «УкрСиббанк» и на основани и расходных платежных докуме нтов АКИБ «УкрСиббанк», кото рыми возвращены клиентам, по хищенные денежные средства п одсудимыми: ОСОБА_39. - 86 625,92 гр ивен (т. 21 л.д. 42, 43, 45); ОСОБА_28. 160 308, 01 гри вен (т. 21 л.д. 207, 208), ОСОБА_29. 82 137,45 гриве н (т. 21 л.д. 86, 87), ОСОБА_30. 107 842, 74 гривны (т . 21 л.д. 190, 191), ОСОБА_31. 225 367, 4 гривен (т. 21 л .д. 66, 67), ОСОБА_32. 161, 26 гривну (т. 21 л.д. 21, 2 2, 44), ОСОБА_33. 12 808, 01 гривен (т. 21 л.д . 135, 136), ОСОБА_34. 76 817,92 гривен (т.21 л.д. 153, 1 54), ОСОБА_72. 25 809, 44 гривен (т.21 л.д. 106, 107), ОСОБА_38. 15 445, 99 гривен (т.21 л.д. 172, 1 73), ОСОБА_37. 53 818, 66 гривен (т. 21 л.д. 119, 120) и 200 000 гривен (т.20 л.д. 27, 28), а всего на о бщую сумму 1 047 142,8 гривны.
Иск в части взыскания с ОСОБА_9. и ОСОБА_10. материальн ого ущерба, причинённого пут ём недовложения в инкассатор скую сумку денежных средств, нашёл своё подтверждение в с удебном заседании и подлежит удовлетворению на сумму 151500 гр ивен.
Таким образом, заявле нный гражданский иск АКИБ «У крСиббанк» на сумму 1 221 396, 8 грив ен, подлежит частичному удов летворению, который в соотве тствии с требованиями ст.1166 ГК Украины, следует взыскать со лидарно с подсудимых ОСОБА_9. и ОСОБА_10. в пользу АКИБ «УкрСиб банк» в суме 1 198 642 гривны 80 копеек, в остальной част и иска отказать.
Иск, заявленный АКИ Б «УкрСиббанк» в сумме 2 403 106,24 гр ивен, с учётом имеющихся в мат ериалах дела, подтверждающих документов, а именно: квитанц ий о получении денежных сред ств и погашении кредита по кр едитным делам, оформленным н а имя ОСОБА_12. в сумме 188 988,02 гр ивен, (т.13 л.д.51, 56-58); ОСОБА_14. в сумме 185 440, 19 гривен (т.14 л.д. 51-53); ОСОБА_12 . в сумме 182 990,59 гривен, (т.15 л.д. 49-50, 55-57) ; ОСОБА_15. в сумме 194 909, 8 гривен, (т.1 6 л.д. 57-58); ОСОБА_16. в сумме 178 305,4 гриве н (т.12 л.д.43-45); ОСОБА_19. в сумме 189 142,7 гр ивен (т.11 л.д. 53-54, 60-61); ОСОБА_21. в сумме 192 910 гривен (т.10 л.д.54-54); ОСОБА_23. в су мме 191 900 гривен, (т.9 л.д.54); ОСОБА_25. в сумме 166 650 гривен (т.7 л.д.52); ОСОБА _27. в сумме 177 103,5 гривен (т.8 л.д.52-56), по длежит в соответствии с треб ованиямит ст. ст. 215, 216, 1166 ГК Украи ны частичному удовлетворен ию, следует взыскать солидар но с подсудимых ОСОБА_9. и ОСОБ А_10. ОСОБА_11. в пользу АКИБ «УкрС иббанк» сумму 1 848 340, 02 гриве н, в остальной части иск а отказать.
В соответствии с о ст. ст. 91, 93 УПК Украины с подсуд имых ОСОБА_9., ОСОБА_10, ОСОБА_11. по длежит в долевом выражении в равных частях с каждого взыс кать всего 11894,06 гривны (т. 7 л.д.62, т. 8 л.д.66, т. 9 л.д.65, т. 10 л.д.65, т.11 л.д.71, т.12 л.д .57, т. 13 л.д.64, т. 14 л.д.63, т.15 л.д.63, т.16 л.д.68, т. 19 л.д.9, т. 30 л.д.11, т. 30 л.д.66), а также взы скать с ОСОБА_9. и ОСОБА_10. долев ом выражении в равных частях с каждого всего 912,71 гривен за п роведение экспертизы по делу (т. 20 л.д. 101) в пользу НДЭКЦ при УМВ Д Украины на транспорте за пр оведение экспертиз по делу.
На основании изложенно го и руководствуясь ст. ст. 323, 324 УПК Украины, -
П Р И Г О В О Р И Л:
ОСОБА_9 признать ви новной в совершении преступл ений, предусмотренных:
- по ч. 3 ст. 191 УК Украины, и назна чить наказание в виде : Че тырех лет лишения свобо ды с лишением права занимать должности связанные с вы полнением организационно-ра спорядительных и администра тивно-хозяйственных функций в б анках и иных предприя тиях и учреждениях сроком на один год и шесть месяцев;
- по ч. 4 ст. 191 УК Украины, и назна чить наказание в виде : Ше сти лет лишения свободы с лишением права занимать до лжности связанные с выпо лнением организационно-расп орядительных и администрати вно-хозяйственных функций в б анках и иных предприяти ях и учреждениях сроком на дв а года;
- по ч. 5 ст. 191 УК Украины, и назн ачить наказание в виде: В осьми лет лишения свобо ды с лишением права занимать должности связанные с вы полнением организационно-ра спорядительных и администра тивно-хозяйственных функций в б анках и иных предприя тиях и учреждениях сроком на три года, и с конфискацией все го лично принадлежащего имущ ества осужденной;
- по ч. 2 ст. 366 УК Украины, и назна чить наказание в виде : Т ри года лишения свободы с лишением права занимать до лжности связанные с выпо лнением организационно-расп орядительных и администрати вно-хозяйственных функций в б анках и иных предприяти ях и учреждениях сроком на од ин год;
На основании ч. 1 ст. 70 УК Украи ны по совокупности преступле ний, путем поглощения менее с трогого наказания более стро гим, окончательно к отбы тию определить наказан ие в виде : Восемь лет лише ния свободы с лишением п рава занимать должности связанные с выполнением орг анизационно-распорядительн ых и административно-хозяйст венных функций в б анках и иных предприятиях и учрежде ниях сроком на три года, и с ко нфискацией всего лично прина длежащего имущества осужден ной;
Меру пресечения осужденно й ОСОБА_9 оставить прежнюю - содержание под страж ей , срок отбытия наказан ия исчислять с 03 февраля 2008 год а.
ОСОБА_10 признать ви новным в совершении преступл ений, предусмотренных:
- по ч. 3 ст. 191 УК Украины, и назна чить наказание в виде : Тр ех лет лишения свободы с лишением права занимать дол жность кассира в б ан ках и иных предприятиях и учр еждениях сроком на один год;
- по ч. 4 ст. 191 УК Украины, и назна чить наказание в виде : П ять лет лишения свободы с лишением права занимать до лжность кассира в б а нках и иных предприятиях и уч реждениях сроком на два года ;
- по ч. 5 ст. 191 УК Украины, и назн ачить наказание в виде: С емь лет лишения свободы с лишением права занимать до лжность кассира в б а нках и иных предприятиях и уч реждениях сроком на три года , и с конфискацией всего личн о принадлежащего имущества о сужденному;
На основании ч. 1 ст. 70 УК Украи ны по совокупности преступле ний, путем поглощения менее с трогого наказания более стро гим, окончательно к отбы тию определить наказан ие в виде : Семи лет лишени я свободы с лишением пра ва занимать должность кассир а в б анках и иных пред приятиях и учреждениях сроко м на три года, и с конфискацией всего лично принадлежащего имущества осужденному.
Меру пресечения осужденно му ОСОБА_6 оставить прежню ю - содержание под стра жей , срок отбытия наказа ния исчислять с 03 февраля 2008 го да.
ОСОБА_11 признать ви новной в совершении преступл ения, предусмотренного ч. 5 ст. 191 УК Украины с применение м ч.1 ст.69 УК Украины, и назна чить наказание в виде: Пя ти лет лишения свободы с лишением права занимать дол жность финансового консульт анта в банках и иных учрежден иях и предприятиях сроком на три года.
На основании ст. 75 УК Украины освободить осужденную от от бывания назначенного наказа ния, если она в течение - трех лет испытательного срока не совершит нового преступле ния и будет исполнять возлаг аемые на неё обязанности.
На основании ст. 76 УК Украины обязать осуждённ ую не выезжать за пределы Укр аины на постоянное проживани е без разрешения органа угол овно-исполнительной системы , периодически появляться дл я регистрации в органы уголо вно-исполнительной системы, уведомлять эти органы о пере мене места жительства, работ ы или учебы.
Меру пресечения осужденно й ОСОБА_11. оставить прежнюю - подписка о невыезде , а после вступления пригово ра в законную силу - отм енить.
Взыскать солидарно с осу жденных ОСОБА_9, ОСОБА_10 и ОСОБА _11 в пользу Акционерного комме рческого инновационного бан ка «УкрСиббанк», 61005, г. Харьков , пр. Московский,60, к/р 32009100100 в Харь ковском управлении НБУ, МФО 351 005, код ЕДРПОУ 09870750, сумму в счёт в озмещения материального уще рба в размере 1 848 340, 02 гриве н (один миллион восемьсот сор ок восемь тысяч триста сорок ) гривен 02 копейки.
Взыскать солидарно с осу жденных ОСОБА_9 и ОСОБА_10 в поль зу Акционерного коммерческо го инновационного банка «Укр Сиббанк», 61005, г. Харьков, пр. Моск овский,60, к/р 32009100100 в Харьковском управлении НБУ, МФО 351005, код ЕДР ПОУ 09870750, сумму в счёт возмещен ия материального ущерба в размере 1 198 642 (один миллион с то девяносто восемь тысяч ше стьсот сорок две) гривен 80 коп еек.
Взыскать с осужденных за проведение экспертиз с ОСОБА_9 сумму 3 964 (три тысячи девятсот ше стьдесят четыре) гривны 68 копе ек, с ОСОБА_10 сумму 3 9 64 (три тысячи девятс от шестьдесят четыре) гривны 68 копеек и ОСОБА_11 су мму 3 964 (три тысячи де вятсот шестьдесят четыре) гр ивны 68 копеек , получател ь платежа - НДЭКЦ при УМВД Укра ины на транспорте, счет получ ателя 35227002000476 МФО 821018 в банке УДКУ в Киевской области, за эксперт ные услуги НДЭКЦ.
Взыскать с осужденных за проведение экспертиз с ОСОБА_9 сумму 456 (четыр еста пятьдесят шесть) гривен 35 копеек, с ОСОБА_10 сумму 456 (четыреста пятьдесят ше сть) гривен 35 копеек , получатель платежа - НДЭКЦ пр и УМВД Украины на транспорте , счет получателя 35227002000476 МФО 821018 в банке УДКУ в Киевской област и, за экспертные услуги НДЭКЦ .
Вещественные доказате льства (кредитные дела, кассо вые и иные документы) перечис ленные в постановлениях след ователя от 31.07.2008 года (т.34 л.д.52-56, 65-67, 7 5-78, 106-114, 115-116), хранящиеся в материал ах дела - оставить хранить в м атериалах дела;
- мобильный телефо н Nokia 6300 IMEI: НОМЕР_43, принадлежа щий ОСОБА_9., хранящийся при ма териалах дела - обратить в доход государства;
- мобильный телефон Son y Ericsson W810і IMEI:НОМЕР_44, принадлеж ащий ОСОБА_10., хранящийся при м атериалах дела, - обратит ь в доход государства.
На приговор может быть п одана апелляция в Апелляцион ный суд Днепропетровской обл асти через Красногвардейски й районный суд г. Днепропетро вска в течение 15 суток с момен та провозглашения, а осуж денным, находящимся под стра жей, в тот же срок с момен та вручения ему копии пригов ора.
Судья Е. Н. Кононе нко
| Суд | Красногвардійський районний суд м.Дніпропетровська |
| Дата ухвалення рішення | 24.09.2009 |
| Оприлюднено | 15.12.2009 |
| Номер документу | 5467147 |
| Судочинство | Кримінальне |
Судовий реєстр по справі —1-6-2009
Вирок від 24.09.2009
Кримінальне
Красногвардійський районний суд м.Дніпропетровська
Кононенко О.М.
'/%3e%3cpath d='M13.07 23.33c-.52 0-.43-.19-.61-.69l-1.53-5.01 11.74-6.96' fill='%23c8daea'/%3e%3cpath d='M13.07 23.33c.4 0 .57-.18.8-.4.14-.13.85-.83 2.13-2.07l-2.66-1.61' fill='%23a9c9dd'/%3e%3cpath d='M13.34 19.25c3.87 2.86 6.02 4.45 6.45 4.77.73.4 1.26.19 1.45-.68.26-1.24 2.36-11.14 2.62-12.37.27-1.08-.41-1.57-1.11-1.25-1.54.59-13.87 5.35-15.42 5.94-1.05.43-1.04 1.01-.19 1.27.27.09 1.59.5 3.96 1.24 5.49-3.47 8.54-5.39 9.15-5.78.44-.26.83-.12.51.17' fill='url(%23b)'/%3e%3c/svg%3e){kind=small}
 --%3e%3c!DOCTYPE svg PUBLIC '-//W3C//DTD SVG 1.1//EN' 'http://www.w3.org/Graphics/SVG/1.1/DTD/svg11.dtd'%3e%3csvg version='1.1' id='US_UK_Download_on_the' xmlns='http://www.w3.org/2000/svg' xmlns:xlink='http://www.w3.org/1999/xlink' x='0px' y='0px' width='135px' height='40px' viewBox='0 0 135 40' enable-background='new 0 0 135 40' xml:space='preserve'%3e%3cg%3e %3cpath fill='%23A6A6A6' d='M130.197%2c40H4.729C2.122%2c40%2c0%2c37.872%2c0%2c35.267V4.726C0%2c2.12%2c2.122%2c0%2c4.729%2c0h125.468 C132.803%2c0%2c135%2c2.12%2c135%2c4.726v30.541C135%2c37.872%2c132.803%2c40%2c130.197%2c40L130.197%2c40z'/%3e %3cpath d='M134.032%2c35.268c0%2c2.116-1.714%2c3.83-3.834%2c3.83H4.729c-2.119%2c0-3.839-1.714-3.839-3.83V4.725 c0-2.115%2c1.72-3.835%2c3.839-3.835h125.468c2.121%2c0%2c3.834%2c1.72%2c3.834%2c3.835L134.032%2c35.268L134.032%2c35.268z'/%3e %3cg%3e %3cg%3e %3cpath fill='white' d='M30.128%2c19.784c-0.029-3.223%2c2.639-4.791%2c2.761-4.864c-1.511-2.203-3.853-2.504-4.676-2.528 c-1.967-0.207-3.875%2c1.177-4.877%2c1.177c-1.022%2c0-2.565-1.157-4.228-1.123c-2.14%2c0.033-4.142%2c1.272-5.24%2c3.196 c-2.266%2c3.923-0.576%2c9.688%2c1.595%2c12.859c1.086%2c1.553%2c2.355%2c3.287%2c4.016%2c3.226c1.625-0.067%2c2.232-1.036%2c4.193-1.036 c1.943%2c0%2c2.513%2c1.036%2c4.207%2c0.997c1.744-0.028%2c2.842-1.56%2c3.89-3.127c1.255-1.78%2c1.759-3.533%2c1.779-3.623 C33.507%2c24.924%2c30.161%2c23.647%2c30.128%2c19.784z'/%3e %3cpath fill='white' d='M26.928%2c10.306c0.874-1.093%2c1.472-2.58%2c1.306-4.089c-1.265%2c0.056-2.847%2c0.875-3.758%2c1.944 c-0.806%2c0.942-1.526%2c2.486-1.34%2c3.938C24.557%2c12.205%2c26.016%2c11.382%2c26.928%2c10.306z'/%3e %3c/g%3e %3c/g%3e %3cg%3e %3cpath fill='white' d='M53.645%2c31.504h-2.271l-1.244-3.909h-4.324l-1.185%2c3.909h-2.211l4.284-13.308h2.646L53.645%2c31.504z M49.755%2c25.955L48.63%2c22.48c-0.119-0.355-0.342-1.191-0.671-2.507h-0.04c-0.131%2c0.566-0.342%2c1.402-0.632%2c2.507l-1.105%2c3.475 H49.755z'/%3e %3cpath fill='white' d='M64.662%2c26.588c0%2c1.632-0.441%2c2.922-1.323%2c3.869c-0.79%2c0.843-1.771%2c1.264-2.942%2c1.264 c-1.264%2c0-2.172-0.454-2.725-1.362h-0.04v5.055h-2.132V25.067c0-1.026-0.027-2.079-0.079-3.159h1.875l0.119%2c1.521h0.04 c0.711-1.146%2c1.79-1.718%2c3.238-1.718c1.132%2c0%2c2.077%2c0.447%2c2.833%2c1.342C64.284%2c23.949%2c64.662%2c25.127%2c64.662%2c26.588z M62.49%2c26.666 c0-0.934-0.21-1.704-0.632-2.31c-0.461-0.632-1.08-0.948-1.856-0.948c-0.526%2c0-1.004%2c0.176-1.431%2c0.523 c-0.428%2c0.35-0.708%2c0.807-0.839%2c1.373c-0.066%2c0.264-0.099%2c0.48-0.099%2c0.65v1.6c0%2c0.698%2c0.214%2c1.287%2c0.642%2c1.768 s0.984%2c0.721%2c1.668%2c0.721c0.803%2c0%2c1.428-0.31%2c1.875-0.928C62.266%2c28.496%2c62.49%2c27.68%2c62.49%2c26.666z'/%3e %3cpath fill='white' d='M75.699%2c26.588c0%2c1.632-0.441%2c2.922-1.324%2c3.869c-0.789%2c0.843-1.77%2c1.264-2.941%2c1.264 c-1.264%2c0-2.172-0.454-2.724-1.362H68.67v5.055h-2.132V25.067c0-1.026-0.027-2.079-0.079-3.159h1.875l0.119%2c1.521h0.04 c0.71-1.146%2c1.789-1.718%2c3.238-1.718c1.131%2c0%2c2.076%2c0.447%2c2.834%2c1.342C75.32%2c23.949%2c75.699%2c25.127%2c75.699%2c26.588z M73.527%2c26.666 c0-0.934-0.211-1.704-0.633-2.31c-0.461-0.632-1.078-0.948-1.855-0.948c-0.527%2c0-1.004%2c0.176-1.432%2c0.523 c-0.428%2c0.35-0.707%2c0.807-0.838%2c1.373c-0.065%2c0.264-0.099%2c0.48-0.099%2c0.65v1.6c0%2c0.698%2c0.214%2c1.287%2c0.64%2c1.768 c0.428%2c0.48%2c0.984%2c0.721%2c1.67%2c0.721c0.803%2c0%2c1.428-0.31%2c1.875-0.928C73.303%2c28.496%2c73.527%2c27.68%2c73.527%2c26.666z'/%3e %3cpath fill='white' d='M88.039%2c27.772c0%2c1.132-0.393%2c2.053-1.182%2c2.764c-0.867%2c0.777-2.074%2c1.165-3.625%2c1.165 c-1.432%2c0-2.58-0.276-3.449-0.829l0.494-1.777c0.936%2c0.566%2c1.963%2c0.85%2c3.082%2c0.85c0.803%2c0%2c1.428-0.182%2c1.877-0.544 c0.447-0.362%2c0.67-0.848%2c0.67-1.454c0-0.54-0.184-0.995-0.553-1.364c-0.367-0.369-0.98-0.712-1.836-1.029 c-2.33-0.869-3.494-2.142-3.494-3.816c0-1.094%2c0.408-1.991%2c1.225-2.689c0.814-0.699%2c1.9-1.048%2c3.258-1.048 c1.211%2c0%2c2.217%2c0.211%2c3.02%2c0.632l-0.533%2c1.738c-0.75-0.408-1.598-0.612-2.547-0.612c-0.75%2c0-1.336%2c0.185-1.756%2c0.553 c-0.355%2c0.329-0.533%2c0.73-0.533%2c1.205c0%2c0.526%2c0.203%2c0.961%2c0.611%2c1.303c0.355%2c0.316%2c1%2c0.658%2c1.936%2c1.027 c1.145%2c0.461%2c1.986%2c1%2c2.527%2c1.618C87.77%2c26.081%2c88.039%2c26.852%2c88.039%2c27.772z'/%3e %3cpath fill='white' d='M95.088%2c23.508h-2.35v4.659c0%2c1.185%2c0.414%2c1.777%2c1.244%2c1.777c0.381%2c0%2c0.697-0.033%2c0.947-0.099l0.059%2c1.619 c-0.42%2c0.157-0.973%2c0.236-1.658%2c0.236c-0.842%2c0-1.5-0.257-1.975-0.77c-0.473-0.514-0.711-1.376-0.711-2.587v-4.837h-1.4v-1.6h1.4 v-1.757l2.094-0.632v2.389h2.35V23.508z'/%3e %3cpath fill='white' d='M105.691%2c26.627c0%2c1.475-0.422%2c2.686-1.264%2c3.633c-0.883%2c0.975-2.055%2c1.461-3.516%2c1.461 c-1.408%2c0-2.529-0.467-3.365-1.401s-1.254-2.113-1.254-3.534c0-1.487%2c0.43-2.705%2c1.293-3.652c0.861-0.948%2c2.023-1.422%2c3.484-1.422 c1.408%2c0%2c2.541%2c0.467%2c3.396%2c1.402C105.283%2c24.021%2c105.691%2c25.192%2c105.691%2c26.627z M103.479%2c26.696 c0-0.885-0.189-1.644-0.572-2.277c-0.447-0.766-1.086-1.148-1.914-1.148c-0.857%2c0-1.508%2c0.383-1.955%2c1.148 c-0.383%2c0.634-0.572%2c1.405-0.572%2c2.317c0%2c0.885%2c0.189%2c1.644%2c0.572%2c2.276c0.461%2c0.766%2c1.105%2c1.148%2c1.936%2c1.148 c0.814%2c0%2c1.453-0.39%2c1.914-1.168C103.281%2c28.347%2c103.479%2c27.58%2c103.479%2c26.696z'/%3e %3cpath fill='white' d='M112.621%2c23.783c-0.211-0.039-0.436-0.059-0.672-0.059c-0.75%2c0-1.33%2c0.283-1.738%2c0.85 c-0.355%2c0.5-0.533%2c1.132-0.533%2c1.895v5.035h-2.131l0.02-6.574c0-1.106-0.027-2.113-0.08-3.021h1.857l0.078%2c1.836h0.059 c0.225-0.631%2c0.58-1.139%2c1.066-1.52c0.475-0.343%2c0.988-0.514%2c1.541-0.514c0.197%2c0%2c0.375%2c0.014%2c0.533%2c0.039V23.783z'/%3e %3cpath fill='white' d='M122.156%2c26.252c0%2c0.382-0.025%2c0.704-0.078%2c0.967h-6.396c0.025%2c0.948%2c0.334%2c1.673%2c0.928%2c2.173 c0.539%2c0.447%2c1.236%2c0.671%2c2.092%2c0.671c0.947%2c0%2c1.811-0.151%2c2.588-0.454l0.334%2c1.48c-0.908%2c0.396-1.98%2c0.593-3.217%2c0.593 c-1.488%2c0-2.656-0.438-3.506-1.313c-0.848-0.875-1.273-2.05-1.273-3.524c0-1.447%2c0.395-2.652%2c1.186-3.613 c0.828-1.026%2c1.947-1.539%2c3.355-1.539c1.383%2c0%2c2.43%2c0.513%2c3.141%2c1.539C121.873%2c24.047%2c122.156%2c25.055%2c122.156%2c26.252z M120.123%2c25.699c0.014-0.632-0.125-1.178-0.414-1.639c-0.369-0.593-0.936-0.889-1.699-0.889c-0.697%2c0-1.264%2c0.289-1.697%2c0.869 c-0.355%2c0.461-0.566%2c1.014-0.631%2c1.658H120.123z'/%3e %3c/g%3e %3cg%3e %3cg%3e %3cpath fill='white' d='M49.05%2c10.009c0%2c1.177-0.353%2c2.063-1.058%2c2.658c-0.653%2c0.549-1.581%2c0.824-2.783%2c0.824 c-0.596%2c0-1.106-0.026-1.533-0.078V6.982c0.557-0.09%2c1.157-0.136%2c1.805-0.136c1.145%2c0%2c2.008%2c0.249%2c2.59%2c0.747 C48.723%2c8.156%2c49.05%2c8.961%2c49.05%2c10.009z M47.945%2c10.038c0-0.763-0.202-1.348-0.606-1.756c-0.404-0.407-0.994-0.611-1.771-0.611 c-0.33%2c0-0.611%2c0.022-0.844%2c0.068v4.889c0.129%2c0.02%2c0.365%2c0.029%2c0.708%2c0.029c0.802%2c0%2c1.421-0.223%2c1.857-0.669 S47.945%2c10.892%2c47.945%2c10.038z'/%3e %3cpath fill='white' d='M54.909%2c11.037c0%2c0.725-0.207%2c1.319-0.621%2c1.785c-0.434%2c0.479-1.009%2c0.718-1.727%2c0.718 c-0.692%2c0-1.243-0.229-1.654-0.689c-0.41-0.459-0.615-1.038-0.615-1.736c0-0.73%2c0.211-1.329%2c0.635-1.794s0.994-0.698%2c1.712-0.698 c0.692%2c0%2c1.248%2c0.229%2c1.669%2c0.688C54.708%2c9.757%2c54.909%2c10.333%2c54.909%2c11.037z M53.822%2c11.071c0-0.435-0.094-0.808-0.281-1.119 c-0.22-0.376-0.533-0.564-0.94-0.564c-0.421%2c0-0.741%2c0.188-0.961%2c0.564c-0.188%2c0.311-0.281%2c0.69-0.281%2c1.138 c0%2c0.435%2c0.094%2c0.808%2c0.281%2c1.119c0.227%2c0.376%2c0.543%2c0.564%2c0.951%2c0.564c0.4%2c0%2c0.714-0.191%2c0.94-0.574 C53.725%2c11.882%2c53.822%2c11.506%2c53.822%2c11.071z'/%3e %3cpath fill='white' d='M62.765%2c8.719l-1.475%2c4.714h-0.96l-0.611-2.047c-0.155-0.511-0.281-1.019-0.379-1.523h-0.019 c-0.091%2c0.518-0.217%2c1.025-0.379%2c1.523l-0.649%2c2.047h-0.971l-1.387-4.714h1.077l0.533%2c2.241c0.129%2c0.53%2c0.235%2c1.035%2c0.32%2c1.513 h0.019c0.078-0.394%2c0.207-0.896%2c0.389-1.503l0.669-2.25h0.854l0.641%2c2.202c0.155%2c0.537%2c0.281%2c1.054%2c0.378%2c1.552h0.029 c0.071-0.485%2c0.178-1.002%2c0.32-1.552l0.572-2.202H62.765z'/%3e %3cpath fill='white' d='M68.198%2c13.433H67.15v-2.7c0-0.832-0.316-1.248-0.95-1.248c-0.311%2c0-0.562%2c0.114-0.757%2c0.343 c-0.193%2c0.229-0.291%2c0.499-0.291%2c0.808v2.796h-1.048v-3.366c0-0.414-0.013-0.863-0.038-1.349h0.921l0.049%2c0.737h0.029 c0.122-0.229%2c0.304-0.418%2c0.543-0.569c0.284-0.176%2c0.602-0.265%2c0.95-0.265c0.44%2c0%2c0.806%2c0.142%2c1.097%2c0.427 c0.362%2c0.349%2c0.543%2c0.87%2c0.543%2c1.562V13.433z'/%3e %3cpath fill='white' d='M71.088%2c13.433h-1.047V6.556h1.047V13.433z'/%3e %3cpath fill='white' d='M77.258%2c11.037c0%2c0.725-0.207%2c1.319-0.621%2c1.785c-0.434%2c0.479-1.01%2c0.718-1.727%2c0.718 c-0.693%2c0-1.244-0.229-1.654-0.689c-0.41-0.459-0.615-1.038-0.615-1.736c0-0.73%2c0.211-1.329%2c0.635-1.794s0.994-0.698%2c1.711-0.698 c0.693%2c0%2c1.248%2c0.229%2c1.67%2c0.688C77.057%2c9.757%2c77.258%2c10.333%2c77.258%2c11.037z M76.17%2c11.071c0-0.435-0.094-0.808-0.281-1.119 c-0.219-0.376-0.533-0.564-0.939-0.564c-0.422%2c0-0.742%2c0.188-0.961%2c0.564c-0.188%2c0.311-0.281%2c0.69-0.281%2c1.138 c0%2c0.435%2c0.094%2c0.808%2c0.281%2c1.119c0.227%2c0.376%2c0.543%2c0.564%2c0.951%2c0.564c0.4%2c0%2c0.713-0.191%2c0.939-0.574 C76.074%2c11.882%2c76.17%2c11.506%2c76.17%2c11.071z'/%3e %3cpath fill='white' d='M82.33%2c13.433h-0.941l-0.078-0.543h-0.029c-0.322%2c0.433-0.781%2c0.65-1.377%2c0.65 c-0.445%2c0-0.805-0.143-1.076-0.427c-0.246-0.258-0.369-0.579-0.369-0.96c0-0.576%2c0.24-1.015%2c0.723-1.319 c0.482-0.304%2c1.16-0.453%2c2.033-0.446V10.3c0-0.621-0.326-0.931-0.979-0.931c-0.465%2c0-0.875%2c0.117-1.229%2c0.349l-0.213-0.688 c0.438-0.271%2c0.979-0.407%2c1.617-0.407c1.232%2c0%2c1.85%2c0.65%2c1.85%2c1.95v1.736C82.262%2c12.78%2c82.285%2c13.155%2c82.33%2c13.433z M81.242%2c11.813v-0.727c-1.156-0.02-1.734%2c0.297-1.734%2c0.95c0%2c0.246%2c0.066%2c0.43%2c0.201%2c0.553c0.135%2c0.123%2c0.307%2c0.184%2c0.512%2c0.184 c0.23%2c0%2c0.445-0.073%2c0.641-0.218c0.197-0.146%2c0.318-0.331%2c0.363-0.558C81.236%2c11.946%2c81.242%2c11.884%2c81.242%2c11.813z'/%3e %3cpath fill='white' d='M88.285%2c13.433h-0.93l-0.049-0.757h-0.029c-0.297%2c0.576-0.803%2c0.864-1.514%2c0.864 c-0.568%2c0-1.041-0.223-1.416-0.669s-0.562-1.025-0.562-1.736c0-0.763%2c0.203-1.381%2c0.611-1.853c0.395-0.44%2c0.879-0.66%2c1.455-0.66 c0.633%2c0%2c1.076%2c0.213%2c1.328%2c0.64h0.02V6.556h1.049v5.607C88.248%2c12.622%2c88.26%2c13.045%2c88.285%2c13.433z M87.199%2c11.445v-0.786 c0-0.136-0.01-0.246-0.029-0.33c-0.059-0.252-0.186-0.464-0.379-0.635c-0.195-0.171-0.43-0.257-0.701-0.257 c-0.391%2c0-0.697%2c0.155-0.922%2c0.466c-0.223%2c0.311-0.336%2c0.708-0.336%2c1.193c0%2c0.466%2c0.107%2c0.844%2c0.322%2c1.135 c0.227%2c0.31%2c0.533%2c0.465%2c0.916%2c0.465c0.344%2c0%2c0.619-0.129%2c0.828-0.388C87.1%2c12.069%2c87.199%2c11.781%2c87.199%2c11.445z'/%3e %3cpath fill='white' d='M97.248%2c11.037c0%2c0.725-0.207%2c1.319-0.621%2c1.785c-0.434%2c0.479-1.008%2c0.718-1.727%2c0.718 c-0.691%2c0-1.242-0.229-1.654-0.689c-0.41-0.459-0.615-1.038-0.615-1.736c0-0.73%2c0.211-1.329%2c0.635-1.794s0.994-0.698%2c1.713-0.698 c0.691%2c0%2c1.248%2c0.229%2c1.668%2c0.688C97.047%2c9.757%2c97.248%2c10.333%2c97.248%2c11.037z M96.162%2c11.071c0-0.435-0.094-0.808-0.281-1.119 c-0.221-0.376-0.533-0.564-0.941-0.564c-0.42%2c0-0.74%2c0.188-0.961%2c0.564c-0.188%2c0.311-0.281%2c0.69-0.281%2c1.138 c0%2c0.435%2c0.094%2c0.808%2c0.281%2c1.119c0.227%2c0.376%2c0.543%2c0.564%2c0.951%2c0.564c0.4%2c0%2c0.715-0.191%2c0.941-0.574 C96.064%2c11.882%2c96.162%2c11.506%2c96.162%2c11.071z'/%3e %3cpath fill='white' d='M102.883%2c13.433h-1.047v-2.7c0-0.832-0.316-1.248-0.951-1.248c-0.311%2c0-0.562%2c0.114-0.756%2c0.343 s-0.291%2c0.499-0.291%2c0.808v2.796h-1.049v-3.366c0-0.414-0.012-0.863-0.037-1.349h0.92l0.049%2c0.737h0.029 c0.123-0.229%2c0.305-0.418%2c0.543-0.569c0.285-0.176%2c0.602-0.265%2c0.951-0.265c0.439%2c0%2c0.805%2c0.142%2c1.096%2c0.427 c0.363%2c0.349%2c0.543%2c0.87%2c0.543%2c1.562V13.433z'/%3e %3cpath fill='white' d='M109.936%2c9.504h-1.154v2.29c0%2c0.582%2c0.205%2c0.873%2c0.611%2c0.873c0.188%2c0%2c0.344-0.016%2c0.467-0.049 l0.027%2c0.795c-0.207%2c0.078-0.479%2c0.117-0.814%2c0.117c-0.414%2c0-0.736-0.126-0.969-0.378c-0.234-0.252-0.35-0.676-0.35-1.271V9.504 h-0.689V8.719h0.689V7.855l1.027-0.31v1.173h1.154V9.504z'/%3e %3cpath fill='white' d='M115.484%2c13.433h-1.049v-2.68c0-0.845-0.316-1.268-0.949-1.268c-0.486%2c0-0.818%2c0.245-1%2c0.735 c-0.031%2c0.103-0.049%2c0.229-0.049%2c0.377v2.835h-1.047V6.556h1.047v2.841h0.02c0.33-0.517%2c0.803-0.775%2c1.416-0.775 c0.434%2c0%2c0.793%2c0.142%2c1.078%2c0.427c0.355%2c0.355%2c0.533%2c0.883%2c0.533%2c1.581V13.433z'/%3e %3cpath fill='white' d='M121.207%2c10.853c0%2c0.188-0.014%2c0.346-0.039%2c0.475h-3.143c0.014%2c0.466%2c0.164%2c0.821%2c0.455%2c1.067 c0.266%2c0.22%2c0.609%2c0.33%2c1.029%2c0.33c0.465%2c0%2c0.889-0.074%2c1.271-0.223l0.164%2c0.728c-0.447%2c0.194-0.973%2c0.291-1.582%2c0.291 c-0.73%2c0-1.305-0.215-1.721-0.645c-0.418-0.43-0.625-1.007-0.625-1.731c0-0.711%2c0.193-1.303%2c0.582-1.775 c0.406-0.504%2c0.955-0.756%2c1.648-0.756c0.678%2c0%2c1.193%2c0.252%2c1.541%2c0.756C121.068%2c9.77%2c121.207%2c10.265%2c121.207%2c10.853z M120.207%2c10.582c0.008-0.311-0.061-0.579-0.203-0.805c-0.182-0.291-0.459-0.437-0.834-0.437c-0.342%2c0-0.621%2c0.142-0.834%2c0.427 c-0.174%2c0.227-0.277%2c0.498-0.311%2c0.815H120.207z'/%3e %3c/g%3e %3c/g%3e%3c/g%3e%3c/svg%3e){kind=small}
' spreadMethod='pad' id='linearGradient50'%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300a0ff' offset='0' id='stop52' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300a1ff' offset='0.0066' id='stop54' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300beff' offset='0.2601' id='stop56' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300d2ff' offset='0.5122' id='stop58' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300dfff' offset='0.7604' id='stop60' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300e3ff' offset='1' id='stop62' /%3e%3c/linearGradient%3e%3clinearGradient x1='43.8344' y1='171.9986' x2='19.637501' y2='171.9986' gradientUnits='userSpaceOnUse' gradientTransform='matrix(0.8%2c0%2c0%2c-0.8%2c0%2c161.6)' spreadMethod='pad' id='linearGradient68'%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%23ffe000' offset='0' id='stop70' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%23ffbd00' offset='0.4087' id='stop72' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:orange' offset='0.7754' id='stop74' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%23ff9c00' offset='1' id='stop76' /%3e%3c/linearGradient%3e%3clinearGradient x1='34.827' y1='169.7039' x2='12.0687' y2='146.9456' gradientUnits='userSpaceOnUse' gradientTransform='matrix(0.8%2c0%2c0%2c-0.8%2c0%2c161.6)' spreadMethod='pad' id='linearGradient82'%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%23ff3a44' offset='0' id='stop84' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%23c31162' offset='1' id='stop86' /%3e%3c/linearGradient%3e%3clinearGradient x1='17.2973' y1='191.82381' x2='27.4599' y2='181.6613' gradientUnits='userSpaceOnUse' gradientTransform='matrix(0.8%2c0%2c0%2c-0.8%2c0%2c161.6)' spreadMethod='pad' id='linearGradient92'%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2332a071' offset='0' id='stop94' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%232da771' offset='0.0685' id='stop96' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2315cf74' offset='0.4762' id='stop98' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2306e775' offset='0.8009' id='stop100' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300f076' offset='1' id='stop102' /%3e%3c/linearGradient%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath110'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path112' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cmask maskUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='1' height='1' id='mask114'%3e%3cg id='g116'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath110)' id='g118'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:black%3bfill-opacity:0.2%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path120' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/mask%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath126'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path128' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath130'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path132' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cpattern patternTransform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)' patternUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='124' height='48' id='pattern134'%3e%3cg id='g136' /%3e%3cg id='g138'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath130)' id='g140'%3e%3cg id='g142'%3e%3cpath d='M 29.625%2c20.695 18.012%2c14.098 C 17.363%2c13.727 16.781%2c13.754 16.406%2c14.09 l -0.058%2c-0.063 0.058%2c-0.058 c 0.375%2c-0.336 0.957%2c-0.36 1.606%2c0.011 l 11.687%2c6.641 -0.074%2c0.074 z' style='fill:black%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path144' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/pattern%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath158'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path160' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cmask maskUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='1' height='1' id='mask162'%3e%3cg id='g164'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath158)' id='g166'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:black%3bfill-opacity:0.12000002%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path168' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/mask%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath174'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path176' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath178'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path180' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cpattern patternTransform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)' patternUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='124' height='48' id='pattern182'%3e%3cg id='g184' /%3e%3cg id='g186'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath178)' id='g188'%3e%3cg id='g190'%3e%3cpath d='m 16.348%2c14.145 c -0.235%2c0.246 -0.371%2c0.628 -0.371%2c1.125 l 0%2c-0.118 c 0%2c-0.496 0.136%2c-0.879 0.371%2c-1.125 l 0.058%2c0.063 -0.058%2c0.055 z' style='fill:black%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path192' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/pattern%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath206'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path208' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cmask maskUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='1' height='1' id='mask210'%3e%3cg id='g212'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath206)' id='g214'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:black%3bfill-opacity:0.12000002%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path216' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/mask%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath222'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path224' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath226'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path228' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cpattern patternTransform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)' patternUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='124' height='48' id='pattern230'%3e%3cg id='g232' /%3e%3cg id='g234'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath226)' id='g236'%3e%3cg id='g238'%3e%3cpath d='m 33.613%2c22.961 -3.988%2c-2.266 0.074%2c-0.074 3.914%2c2.223 c 0.559%2c0.316 0.836%2c0.734 0.836%2c1.156 -0.047%2c-0.379 -0.332%2c-0.75 -0.836%2c-1.039 z' style='fill:black%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path240' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/pattern%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath254'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path256' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cmask maskUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='1' height='1' id='mask258'%3e%3cg id='g260'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath254)' id='g262'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:black%3bfill-opacity:0.25%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path264' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/mask%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath270'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path272' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath274'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path276' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cpattern patternTransform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)' patternUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='124' height='48' id='pattern278'%3e%3cg id='g280' /%3e%3cg id='g282'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath274)' id='g284'%3e%3cg id='g286'%3e%3cpath d='m 18.012%2c33.902 15.601%2c-8.863 c 0.508%2c-0.289 0.789%2c-0.66 0.836%2c-1.039 0%2c0.418 -0.277%2c0.836 -0.836%2c1.156 L 18.012%2c34.02 c -1.117%2c0.632 -2.035%2c0.105 -2.035%2c-1.176 l 0%2c-0.114 c 0%2c1.278 0.918%2c1.805 2.035%2c1.172 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path288' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/pattern%3e%3c/defs%3e%3csodipodi:namedview pagecolor='white' bordercolor='%23666666' borderopacity='1' objecttolerance='10' gridtolerance='10' guidetolerance='10' inkscape:pageopacity='0' inkscape:pageshadow='2' inkscape:window-width='1366' inkscape:window-height='705' id='namedview4' showgrid='false' inkscape:zoom='7.6276974' inkscape:cx='93.965168' inkscape:cy='29.61582' inkscape:window-x='-8' inkscape:window-y='-8' inkscape:window-maximized='1' inkscape:current-layer='g10' /%3e%3cg id='g10' inkscape:groupmode='layer' inkscape:label='google-play-badge' transform='matrix(1.25%2c0%2c0%2c-1.25%2c-9.4247625%2c49.85025)'%3e%3cg id='g12' transform='matrix(1.0023923%2c0%2c0%2c0.99072975%2c-0.29664807%2c0)'%3e%3cpath d='M 112%2c8 12%2c8 C 9.801%2c8 8%2c9.801 8%2c12 l 0%2c24 c 0%2c2.199 1.801%2c4 4%2c4 l 100%2c0 c 2.199%2c0 4%2c-1.801 4%2c-4 l 0%2c-24 c 0%2c-2.199 -1.801%2c-4 -4%2c-4 z' style='fill:black%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path14' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3cpath d='m 112%2c39.359 c 1.852%2c0 3.359%2c-1.507 3.359%2c-3.359 l 0%2c-24 c 0%2c-1.852 -1.507%2c-3.359 -3.359%2c-3.359 l -100%2c0 c -1.852%2c0 -3.359%2c1.507 -3.359%2c3.359 l 0%2c24 c 0%2c1.852 1.507%2c3.359 3.359%2c3.359 l 100%2c0 M 112%2c40 12%2c40 C 9.801%2c40 8%2c38.199 8%2c36 L 8%2c12 C 8%2c9.801 9.801%2c8 12%2c8 l 100%2c0 c 2.199%2c0 4%2c1.801 4%2c4 l 0%2c24 c 0%2c2.199 -1.801%2c4 -4%2c4 z' style='fill:%23a6a6a6%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path16' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3cg id='g18' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 45.934%2c16.195 c 0%2c0.668 -0.2%2c1.203 -0.594%2c1.602 -0.453%2c0.473 -1.043%2c0.711 -1.766%2c0.711 -0.691%2c0 -1.281%2c-0.242 -1.765%2c-0.719 -0.485%2c-0.484 -0.727%2c-1.078 -0.727%2c-1.789 0%2c-0.711 0.242%2c-1.305 0.727%2c-1.785 0.484%2c-0.481 1.074%2c-0.723 1.765%2c-0.723 0.344%2c0 0.672%2c0.071 0.985%2c0.203 0.312%2c0.133 0.566%2c0.313 0.75%2c0.535 l -0.418%2c0.422 c -0.321%2c-0.379 -0.758%2c-0.566 -1.317%2c-0.566 -0.504%2c0 -0.941%2c0.176 -1.312%2c0.531 -0.367%2c0.356 -0.551%2c0.817 -0.551%2c1.383 0%2c0.566 0.184%2c1.031 0.551%2c1.387 0.371%2c0.351 0.808%2c0.531 1.312%2c0.531 0.535%2c0 0.985%2c-0.18 1.34%2c-0.535 0.234%2c-0.235 0.367%2c-0.559 0.402%2c-0.973 l -1.742%2c0 0%2c-0.578 2.324%2c0 c 0.028%2c0.125 0.036%2c0.246 0.036%2c0.363 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path20' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g22' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 49.621%2c14.191 -2.183%2c0 0%2c1.52 1.968%2c0 0%2c0.578 -1.968%2c0 0%2c1.52 2.183%2c0 0%2c0.589 -2.801%2c0 0%2c-4.796 2.801%2c0 0%2c0.589 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path24' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g26' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 52.223%2c18.398 -0.618%2c0 0%2c-4.207 -1.339%2c0 0%2c-0.589 3.297%2c0 0%2c0.589 -1.34%2c0 0%2c4.207 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path28' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g30' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 55.949%2c18.398 0%2c-4.796 0.617%2c0 0%2c4.796 -0.617%2c0 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path32' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g34' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 59.301%2c18.398 -0.613%2c0 0%2c-4.207 -1.344%2c0 0%2c-0.589 3.301%2c0 0%2c0.589 -1.344%2c0 0%2c4.207 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path36' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g38' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 66.887%2c17.781 c -0.473%2c0.485 -1.059%2c0.727 -1.758%2c0.727 -0.703%2c0 -1.289%2c-0.242 -1.762%2c-0.727 C 62.895%2c17.297 62.66%2c16.703 62.66%2c16 c 0%2c-0.703 0.235%2c-1.297 0.707%2c-1.781 0.473%2c-0.485 1.059%2c-0.727 1.762%2c-0.727 0.695%2c0 1.281%2c0.242 1.754%2c0.731 0.476%2c0.488 0.711%2c1.078 0.711%2c1.777 0%2c0.703 -0.235%2c1.297 -0.707%2c1.781 z m -3.063%2c-0.402 c 0.356%2c0.359 0.789%2c0.539 1.305%2c0.539 0.512%2c0 0.949%2c-0.18 1.301%2c-0.539 0.355%2c-0.359 0.535%2c-0.82 0.535%2c-1.379 0%2c-0.559 -0.18%2c-1.02 -0.535%2c-1.379 -0.352%2c-0.359 -0.789%2c-0.539 -1.301%2c-0.539 -0.516%2c0 -0.949%2c0.18 -1.305%2c0.539 -0.355%2c0.359 -0.535%2c0.82 -0.535%2c1.379 0%2c0.559 0.18%2c1.02 0.535%2c1.379 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path40' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g42' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 68.461%2c18.398 0%2c-4.796 0.75%2c0 2.332%2c3.73 0.027%2c0 -0.027%2c-0.922 0%2c-2.808 0.617%2c0 0%2c4.796 -0.644%2c0 -2.442%2c-3.914 -0.027%2c0 0.027%2c0.926 0%2c2.988 -0.613%2c0 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path44' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cpath d='m 62.508%2c22.598 c -1.879%2c0 -3.414%2c-1.43 -3.414%2c-3.403 0%2c-1.957 1.535%2c-3.402 3.414%2c-3.402 1.883%2c0 3.418%2c1.445 3.418%2c3.402 0%2c1.973 -1.535%2c3.403 -3.418%2c3.403 z m 0%2c-5.465 c -1.031%2c0 -1.918%2c0.851 -1.918%2c2.062 0%2c1.227 0.887%2c2.063 1.918%2c2.063 1.031%2c0 1.922%2c-0.836 1.922%2c-2.063 0%2c-1.211 -0.891%2c-2.062 -1.922%2c-2.062 z m -7.449%2c5.465 c -1.883%2c0 -3.414%2c-1.43 -3.414%2c-3.403 0%2c-1.957 1.531%2c-3.402 3.414%2c-3.402 1.882%2c0 3.414%2c1.445 3.414%2c3.402 0%2c1.973 -1.532%2c3.403 -3.414%2c3.403 z m 0%2c-5.465 c -1.032%2c0 -1.922%2c0.851 -1.922%2c2.062 0%2c1.227 0.89%2c2.063 1.922%2c2.063 1.031%2c0 1.918%2c-0.836 1.918%2c-2.063 0%2c-1.211 -0.887%2c-2.062 -1.918%2c-2.062 z m -8.864%2c4.422 0%2c-1.446 3.453%2c0 c -0.101%2c-0.808 -0.371%2c-1.402 -0.785%2c-1.816 -0.504%2c-0.5 -1.289%2c-1.055 -2.668%2c-1.055 -2.125%2c0 -3.789%2c1.715 -3.789%2c3.84 0%2c2.125 1.664%2c3.84 3.789%2c3.84 1.149%2c0 1.985%2c-0.449 2.602%2c-1.031 l 1.019%2c1.019 c -0.863%2c0.824 -2.011%2c1.457 -3.621%2c1.457 -2.914%2c0 -5.363%2c-2.371 -5.363%2c-5.285 0%2c-2.914 2.449%2c-5.285 5.363%2c-5.285 1.575%2c0 2.758%2c0.516 3.688%2c1.484 0.953%2c0.953 1.25%2c2.293 1.25%2c3.375 0%2c0.336 -0.028%2c0.645 -0.078%2c0.903 l -4.86%2c0 z m 36.246%2c-1.121 c -0.281%2c0.761 -1.148%2c2.164 -2.914%2c2.164 -1.75%2c0 -3.207%2c-1.379 -3.207%2c-3.403 0%2c-1.906 1.442%2c-3.402 3.375%2c-3.402 1.563%2c0 2.465%2c0.953 2.836%2c1.508 l -1.16%2c0.773 c -0.387%2c-0.566 -0.914%2c-0.941 -1.676%2c-0.941 -0.757%2c0 -1.3%2c0.347 -1.648%2c1.031 l 4.551%2c1.883 -0.157%2c0.387 z m -4.64%2c-1.133 c -0.039%2c1.312 1.019%2c1.984 1.777%2c1.984 0.594%2c0 1.098%2c-0.297 1.266%2c-0.722 L 77.801%2c19.301 Z M 74.102%2c16 l 1.496%2c0 0%2c10 -1.496%2c0 0%2c-10 z m -2.45%2c5.84 -0.05%2c0 c -0.336%2c0.398 -0.977%2c0.758 -1.789%2c0.758 -1.704%2c0 -3.262%2c-1.496 -3.262%2c-3.414 0%2c-1.907 1.558%2c-3.391 3.262%2c-3.391 0.812%2c0 1.453%2c0.363 1.789%2c0.773 l 0.05%2c0 0%2c-0.488 c 0%2c-1.301 -0.695%2c-2 -1.816%2c-2 -0.914%2c0 -1.481%2c0.66 -1.715%2c1.215 L 66.82%2c14.75 c 0.375%2c-0.902 1.368%2c-2.012 3.016%2c-2.012 1.754%2c0 3.234%2c1.032 3.234%2c3.543 l 0%2c6.11 -1.418%2c0 0%2c-0.551 z m -1.711%2c-4.707 c -1.031%2c0 -1.894%2c0.863 -1.894%2c2.051 0%2c1.199 0.863%2c2.074 1.894%2c2.074 1.016%2c0 1.817%2c-0.875 1.817%2c-2.074 0%2c-1.188 -0.801%2c-2.051 -1.817%2c-2.051 z M 89.445%2c26 l -3.578%2c0 0%2c-10 1.492%2c0 0%2c3.789 2.086%2c0 c 1.657%2c0 3.282%2c1.199 3.282%2c3.106 0%2c1.906 -1.629%2c3.105 -3.282%2c3.105 z m 0.039%2c-4.82 -2.125%2c0 0%2c3.429 2.125%2c0 c 1.114%2c0 1.75%2c-0.925 1.75%2c-1.714 0%2c-0.774 -0.636%2c-1.715 -1.75%2c-1.715 z m 9.223%2c1.437 c -1.078%2c0 -2.199%2c-0.476 -2.66%2c-1.531 l 1.324%2c-0.555 c 0.285%2c0.555 0.809%2c0.735 1.363%2c0.735 0.774%2c0 1.559%2c-0.465 1.571%2c-1.286 l 0%2c-0.105 c -0.27%2c0.156 -0.848%2c0.387 -1.559%2c0.387 -1.426%2c0 -2.879%2c-0.785 -2.879%2c-2.25 0%2c-1.34 1.168%2c-2.203 2.481%2c-2.203 1.004%2c0 1.558%2c0.453 1.906%2c0.98 l 0.051%2c0 0%2c-0.773 1.441%2c0 0%2c3.836 c 0%2c1.773 -1.324%2c2.765 -3.039%2c2.765 z m -0.18%2c-5.48 c -0.488%2c0 -1.168%2c0.242 -1.168%2c0.847 0%2c0.774 0.848%2c1.071 1.582%2c1.071 0.657%2c0 0.965%2c-0.145 1.364%2c-0.336 -0.117%2c-0.926 -0.914%2c-1.582 -1.778%2c-1.582 z m 8.469%2c5.261 -1.715%2c-4.335 -0.051%2c0 -1.773%2c4.335 -1.609%2c0 2.664%2c-6.058 -1.52%2c-3.371 1.559%2c0 4.105%2c9.429 -1.66%2c0 z M 93.547%2c16 l 1.496%2c0 0%2c10 -1.496%2c0 0%2c-10 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path46' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3cg id='g48'%3e%3cpath d='M 16.348%2c33.969 C 16.113%2c33.723 15.977%2c33.34 15.977%2c32.844 l 0%2c-17.692 c 0%2c-0.496 0.136%2c-0.879 0.371%2c-1.125 l 0.058%2c-0.054 9.914%2c9.91 0%2c0.234 -9.914%2c9.91 -0.058%2c-0.058 z' style='fill:url(%23linearGradient50)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path64' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g66'%3e%3cpath d='m 29.621%2c20.578 -3.301%2c3.305 0%2c0.234 3.305%2c3.305 0.074%2c-0.043 3.914%2c-2.227 c 1.117%2c-0.632 1.117%2c-1.672 0%2c-2.308 l -3.914%2c-2.223 -0.078%2c-0.043 z' style='fill:url(%23linearGradient68)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path78' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g80'%3e%3cpath d='M 29.699%2c20.621 26.32%2c24 16.348%2c14.027 c 0.371%2c-0.39 0.976%2c-0.437 1.664%2c-0.047 l 11.687%2c6.641' style='fill:url(%23linearGradient82)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path88' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g90'%3e%3cpath d='M 29.699%2c27.379 18.012%2c34.02 c -0.688%2c0.386 -1.293%2c0.339 -1.664%2c-0.051 L 26.32%2c24 l 3.379%2c3.379 z' style='fill:url(%23linearGradient92)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path104' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g106'%3e%3cg id='g108' /%3e%3cg id='g122' mask='url(%23mask114)'%3e%3cg id='g124' /%3e%3cg id='g146'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath126)' id='g148'%3e%3cg id='g150'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:url(%23pattern134)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path152' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3cg id='g154'%3e%3cg id='g156' /%3e%3cg id='g170' mask='url(%23mask162)'%3e%3cg id='g172' /%3e%3cg id='g194'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath174)' id='g196'%3e%3cg id='g198'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:url(%23pattern182)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path200' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3cg id='g202'%3e%3cg id='g204' /%3e%3cg id='g218' mask='url(%23mask210)'%3e%3cg id='g220' /%3e%3cg id='g242'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath222)' id='g244'%3e%3cg id='g246'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:url(%23pattern230)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path248' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3cg id='g250'%3e%3cg id='g252' /%3e%3cg id='g266' mask='url(%23mask258)'%3e%3cg id='g268' /%3e%3cg id='g290'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath270)' id='g292'%3e%3cg id='g294'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:url(%23pattern278)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path296' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/svg%3e){kind=small}
Всі матеріали на цьому сайті розміщені на умовах ліцензії Creative Commons Із Зазначенням Авторства 4.0 Міжнародна, якщо інше не зазначено на відповідній сторінці
© 2016‒2023Опендатабот
🇺🇦 Зроблено в Україні