Рішення

від 26.04.2017 по справі 910/3333/17

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД МІСТА КИЄВА

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД міста КИЄВА 01030, м.Київ, вул.Б.Хмельницького,44-В, тел. (044) 284-18-98, E-mail: inbox@ki.arbitr.gov.ua

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

26.04.2017Справа №910/3333/17

За позовом :

1) Товариства з обмеженою відповідальністю "АГРОПРОМИСЛОВА КОМПАНІЯ "БЕСТА"

2) Товариства з обмеженою відповідальністю "СТРАХОВА КОМПАНІЯ "АГРОПОЛІС"

3) Приватного підприємства "АСКОН"

до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ КБ "ЄВРОБАНК" Кононець Вадим Валерійович

про визнання незаконними дій та рішення

Суддя Якименко М.М

Представники сторін:

від позивача: Танцюра К.Л. - за довіреністю №2/02 від 02.02.2017 року;

від позивача - 2: Танцюра К.Л. - за довіреністю №3/1 від 02.02.2017 року;

від позивача - 3: Танцюра К.Л. - за довіреністю від 02.02.2017 року;

від відповідача: Матющенко О.В. - за довіреністю від 04.04.2017 року.

ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

Товариство з обмеженою відповідальністю "АГРОПРОМИСЛОВА КОМПАНІЯ "БЕСТА", Товариство з обмеженою відповідальністю "СТРАХОВА КОМПАНІЯ "АГРОПОЛІС" та Приватне підприємство "АСКОН" звернулись до Господарського суду міста Києва із позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ КБ "ЄВРОБАНК" Кононець Вадим Валерійович про визнання незаконними дій та рішення.

Позовні вимоги мотивовані тим, що на думку позивачів відповідачем неправомірно відмовлено в задоволенні заяв про внесення змін до реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ КБ ЄВРОБАНК .

З цих підстав, позивач просив суд задовольнити позов та:

1) Визнати незаконними дії уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства ЄВРОБАНК Кононця В.В., які полягають у відмові внесення змін до реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ КБ ЄВРОБАНК згідно з договором від 21.09.2016 року між ТДВ СТРАХОВА КОМПАНІЯ АГРОПОЛІС та ПП АСКОН про відступлення права вимоги ТДВ СТРАХОВА КОМПАНІЯ АГРОПОЛІС за Генеральним договором №ДЛЮ-1007/UAН_GL з ПАТ КБ ЄВРОБАНК на суму 325 000,00 грн., вказавши у цій частині вимог кредитором ПП АСКОН .

2) Визнати незаконними дії уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства ЄВРОБАНК Кононця В.В., які полягають у відмові внесення змін до реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ КБ ЄВРОБАНК згідно з договором від 2b.09.2016 між Товариством з додатковою відповідальністю СТРАХОВА КОМПАНІЯ АГРОПОЛІС та ТОВАРИСТВОМ З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ АГРОПРОМИСЛОВА КОМПАНІЯ БЕСТА про відступлення права вимоги ТДВ СТРАХОВА КОМПАНІЯ АГРОПОЛІС за Генеральним договором №ДЛЮ-1007/UAН_GL з ПАТ КБ ЄВРОБАНК на суму 325 000,00 грн., вказавши у цій частині вимог кредитором ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ АГРОПРОМИСЛОВА КОМПАНІЯ БЕСТА .

3) Зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства ЄВРОБАНК Кононця В.В., внести зміни до реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ КБ ЄВРОБАНК згідно з договором від 21.09.2016 між ТДВ СТРАХОВА КОМПАНІЯ АГРОПОЛІС та ПП АСКОН про відступлення права вимоги ТДВ СТРАХОВА КОМПАНІЯ АГРОПОЛІС за Генеральним договором №ДЛЮ-1007/UAН_GL з ПАТ КБ ЄВРОБАНК на суму 325 000,00 грн., вказавши у цій частині вимог кредитором ПП АСКОН .

4) Зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства ЄВРОБАНК Кононця В.В., внести зміни до реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ КБ ЄВРОБАНК згідно з договором від 21.09.2016 між Товариством з додатковою відповідальністю СТРАХОВА КОМПАНІЯ АГРОПОЛІС та ТОВАРИСТВОМ З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ АГРОПРОМИСЛОВА КОМПАНІЯ БЕСТА про відступлення права вимоги ТДВ СТРАХОВА КОМПАНІЯ АГРОПОЛІС за Генеральним договором №ДЛЮ-1007/UAН_GL з ПАТ КБ ЄВРОБАНК на суму 325 000,00 грн., вказавши у цій частині вимог кредитором ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ АГРОПРОМИСЛОВА КОМПАНІЯ БЕСТА .

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 06.03.2017 року порушено провадження у справі та призначено її розгляд на 11.04.2017 року.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 11.04.2017 року розгляд справи відкладено на 26.04.2017 року.

В судовому засіданні 26.04.2017 року представники позивача-1, позивача-2, позивача-3 позовні вимоги підтримали в повному обсязі та просив суд їх задовольнити, представник відповідача позовні вимоги не визнав.

Відповідно до статті 85 ГПК України в судовому засіданні 26.04.2017 року оголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Розглянувши подані матеріали справи в їх сукупності, та заслухавши пояснення представників позивача-1, позивача-2, позивача-3 та відповідача, Господарський суд міста Києва, -

ВСТАНОВИВ:

01.06.2013 між Товариством з додатковою відповідальністю СТРАХОВА КОМПАНІЯ АГРОПОЛІС (далі по тексту - позивач-2, ТДВ СК Агрополіс , вкладник) та Публічним акціонерним товариством комерційний банк ЄВРОБАНК (далі по тексту - позивач, ПАТ КБ ЄВРОБАНК , Банк) укладено Генеральний договір №ДЛЮ-1007/UAH_GL вкладу юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців з Правилами СТРОКОВИЙ з виплатою процентів щомісячно (далі по тексту - Договір №ДЛЮ-1007/UAH_GL).

В позовній заяві позивачі зазначили, що 06.03.2013 року між ПАТ КБ ЄВРОБАНК та Товариством з обмеженою відповідальністю АГРОПРОМИСЛОВА КОМПАНІЯ БЕСТА (далі по тексту - позивач-1, ТОВ АГРОПРОМИСЛОВА КОМПАНІЯ БЕСТА ) укладено Договір кредитної лінії №ЮЛ 87/2013-КЛ від 03 червня 2013 року на 325 000,00 грн. Однак суд звертає увагу, що позивачами не надано суду належним чином завірену копію вказаного договору та його оригіналу.

Також в позовній заяві позивачами зазначено, що 21.10.2015 року між ПАТ КБ ЄВРОБАНК та Приватним підприємством АСКОН (далі по тексту - ПП АСКОН , позивач-3) укладено Договори кредитної лінії №ЮЛ 182/2015-КЛ (далі по тексту - Договір №ЮЛ 182/2015-КЛ) та №ЮЛ 183/2015-КЛ (далі по тексту - Договір №ЮЛ 183/2015-КЛ) на суму 325 000,00 грн. Однак суд звертає увагу, що позивачами не надано суду належним чином завірену копію вказаних договорів та їх оригіналів.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 16.08.2016 року №215-рш Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК ЄВРОБАНК виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 16.08.2016 №1523 Про початок процедури ліквідації ПАТ КБ ЄВРОБАНК та делегування повноважень ліквідатора банку , згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА КОМЕРЦІЙНОГО БАНКУ ЄВРОБАНК та призначено уповноваженою особою Фонду на здійснення процедури ліквідації ПАТ КБ ЄВРОБАНК провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Кононця Вадима Валерійовича строком на 2 роки з 17.08.2016 р. по 16.08.2018 р. включно.

15.09.2016 року Позивач-2 звернувся до Відповідача з заявою про визнання кредитором вих. №157 від 15.09.2016 року, згідно якої просив відповідача включити позивача-2 (як кредитора) до реєстру кредиторів з метою повернення належних кредитору грошових коштів у розмірі 655 602,14 грн.

21.09.2016 року між ТДВ СК АГРОПОЛІС та ТОВ АГРОПРОМИСЛОВА КОМПАНІЯ БЕСТА укладено Договір про відступлення права вимоги (далі по тексту - Договір про відступлення права вимоги-1), за умовою якого ТДВ СК АГРОПОЛІС відступає, а ТОВ АГРОПРОМИСЛОВА КОМПАНІЯ БЕСТА приймає право вимоги до боржника (ПАТ КБ ЄВРОБАНК ) на суму 325 000,00 грн. за Договором №ДЛЮ-1007/UAH_GL.

21.09.2016 року між ТДВ СК АГРОПОЛІС та ПП АСКОН укладено Договір про відступлення права вимоги (далі по тексту - Договір про відступлення права вимоги-2), за умовою якого ТДВ СК АГРОПОЛІС відступає, а ПП АСКОН приймає право вимоги до боржника (ПАТ КБ ЄВРОБАНК ) на суму 325 000,00 грн. за Договором №ДЛЮ-1007/UAH_GL.

ТДВ СК АГРОПОЛІС та ТОВ АГРОПРОМИСЛОВА КОМПАНІЯ БЕСТА звернулися до ПАТ КБ ЄВРОБАНК з заявою вих. №302/16 від 11.10.2016 року (далі по тексту - заява №302/16 від 11.10.2016 року), яка отримана ПАТ КБ ЄВРОБАНК 13.10.2016 року (копія заяви міститься в матеріалах справи). Згідно вказаної заяви позивач-1 та позивач-2 просили відповідача внести зміни до реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ КБ ЄВРОБАНК згідно з договором від 21.09.2016р. між Товариством з додатковою відповідальністю СТРАХОВА КОМПАНІЯ АГРОПОЛІС та ТОВАРИСТВОМ З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ АГРОПРОМИСЛОВА КОМПАНІЯ БЕСТА про відступлення права вимоги ТДВ СТРАХОВА КОМПАНІЯ АГРОПОЛІС за Генеральним договором №ДЛЮ-1007/UAH_GL з ПАТ КБ ЄВРОБАНК на суму 325 000,00 грн., вказавши у цій частині вимог кредитором ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ АГРОПРОМИСЛОВА КОМПАНІЯ БЕСТА .

На вищевказану заяву (заява №302/16 від 11.10.2016 року) відповідач листом вих. №01-24/3504-БТ від 31.10.2016 року зазначив наступне: З огляду на те, що ПАТ КБ ЄВРОБАНК не надавав ТДВ СК Агрополіс письмову згоду на відступлення прав за Генеральним договором, договір про відступлення права вимоги, укладений між ТДВ СК Агрополіс та ТОВ АПК БЕСТА , є таким, що не відповідає чинному законодавству (є недійсним). З урахуванням викладеного, ПАТ КБ ЄВРОБАНК не може здійснити зміни до реєстру акцептованих кредиторів шляхом заміни кредитора ТДВ СК Агрополіс на ТОВ АПК Беста .

ТДВ СК АГРОПОЛІС та ПП АСКОН звернулися до ПАТ КБ ЄВРОБАНК з заявою б\н від 11.10.2016 року (далі по тексту - заява б\н від 11.10.2016 року), яка отримана ПАТ КБ ЄВРОБАНК 20.10.2016 року (копія заяви міститься в матеріалах справи). Згідно вказаної заяви позивач-2 та позивач-3 просили відповідача внести зміни до реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ КБ ЄВРОБАНК згідно з договором від 21.09.2016р. між ТДВ СТРАХОВА КОМПАНІЯ АГРОПОЛІС та ПП АСКОН про відступлення права вимоги ТДВ СТРАХОВА КОМПАНІЯ АГРОПОЛІС за Генеральним договором №ДЛЮ-1007/UAH_GL з ПАТ КБ ЄВРОБАНК на суму 325 000,00 грн., вказавши у цій частині вимог кредитором ПП АСКОН .

На зазначену заяву (заява б\н від 11.10.2016 року) відповідач листом вих. №01-24/7010 від 28.10.2016 року зазначив наступне: З огляду на те, що ПАТ КБ ЄВРОБАНК не надавав ТДВ СК Агрополіс письмову згоду на відступлення прав за Генеральним договором, ТДВ СК Агрополіс не мав права здійснювати таке відступлення, а отже договір, про відступлення права вимоги є недійсним. З урахуванням викладеного, ПАТ КБ ЄВРОБАНК не може здійснити зміни до реєстру акцептованих кредиторів шляхом заміни кредитора ТДВ СК Агрополіс на ПП АСКОН .

29.11.2016 року ТОВ "АГРОПРОМИСЛОВА КОМПАНІЯ "БЕСТА" та ТДВ "СТРАХОВА КОМПАНІЯ "АГРОПОЛІС" звернулися до ПАТ КБ ЄВРОБАНК з заявою вих. №365/16 від 29.11.2016 року (далі по тексту - заява вих. №365/16 від 29.11.2016) та просили відповідача про наступне:

1. Провести і погодити з ТОВ "АГРОПРОМИСЛОВА КОМПАНІЯ "БЕСТА" розрахунок суми:

- заборгованості ТОВ "АГРОПРОМИСЛОВА КОМПАНІЯ "БЕСТА" перед ПАТ КБ ЄВРОБАНК за Договором кредитної лінії №ЮЛ 87/2013-КЛ від 03 червня 2013 року на 325 000,00 грн.;

- заборгованості ПАТ КБ ЄВРОБАНК перед ТОВ "АГРОПРОМИСЛОВА КОМПАНІЯ "БЕСТА" за Генеральним договором №ДЛЮ-1007/UAH_GL від 01.06.2013;

2. Провести зарахування зустрічних однорідних вимог за:

- погодженою сумою заборгованості ТОВ АГРОПРОМИСЛОВА КОМПАНІЯ БЕСТА перед ПАТ КБ ЄВРОБАНК за Договором кредитної лінії №ЮЛ 87/2013-КЛ від 03 червня 2013 року на 325 000,00 грн.;

- погодженою сумою заборгованості заборгованості ПАТ КБ ЄВРОБАНК перед ТОВ АГРОПРОМИСЛОВА КОМПАНІЯ БЕСТА за Генеральним договором №ДЛЮ-1007/UAH_GL від 01.06.2013 .

У відповідь на заяву вих. №365/16 від 29.11.2016 відповідач листом вих. №01-24.2/33-Бт від 17.01.2017 року повідомив, що у відповідності до п. 8 ч. 2 ст. 46 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб (від 23.02.2012 року №4452-VI, зі змінами та доповненнями) та п. 6.9. Правил (договірних умов) розміщення вкладів юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців в ПАТ КБ ЄВРОБАНК , затверджених Наказом №147-ОД від 02.09.2015р. та розміщених на офіційній сторінці ПАТ КБ ЄВРОБАНК в мережі Інтернет, що є невід'ємною частиною Генерального договору №ДЛЮ-1007/UAH_GL вкладу юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців з Правилами СТРОКОВИЙ з виплатою процентів щомісячно від 01.06.2013р., ПАТ КБ ЄВРОБАНК не має правових підстав здійснити зарахування коштів за Депозитним договором в рахунок погашення зобов'язань Товариства з обмеженою відповідальністю Агропромислова компанія БЕСТА (ідентифікаційний код 37593110) за Договором кредитної лінії № ЮЛ-87/2013-КЛ від 03.06.2013р.

29.11.2016 року ТДВ "СТРАХОВА КОМПАНІЯ "АГРОПОЛІС" та ПП АСКОН звернулися до ПАТ КБ ЄВРОБАНК з заявою від 29.11.2016 року (далі по тексту - заява від 29.11.2016) та просили відповідача про наступне:

1. Провести і погодити з ПП АСКОН розрахунок суми:

- заборгованості ПП АСКОН перед ПАТ КБ ЄВРОБАНК за Договором кредитної лінії №ЮЛ 182/2015-КЛ та ЮЛ 183/2015-КЛ від 21 жовтня 2015 року на 325 000,00 грн.;

- заборгованості ПАТ КБ ЄВРОБАНК перед ПП АСКОН за Генеральним договором №ДЛЮ-1007/UAH_GL від 01.06.2013;

2. Провести зарахування зустрічних однорідних вимог за:

- погодженою сумою заборгованості ПП АСКОН перед ПАТ КБ ЄВРОБАНК за Договорами кредитної лінії №ЮЛ 182/2015-КЛ та ЮЛ 183/2015-КЛ від 21 жовтня 2015 року на 325 000,00 грн.

- погодженою сумою заборгованості ПАТ КБ ЄВРОБАНК перед ПП АСКОН за Генеральним договором №ДЛЮ-1007/UAH_GL від 01.06.2013 .

У відповідь на заяву від 29.11.2016 відповідач листом вих. №01-24.2/98-Бт від 09.02.2017 року повідомив, що у відповідності до п. 8 ч. 2 ст. 46 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб (від 23.02.2012 року №4452-VI, зі змінами та доповненнями) та п. 6.9. Правил (договірних умов) розміщення вкладів юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців в ПАТ КБ ЄВРОБАНК , затверджених Наказом №147-ОД від 02.09.2015р. та розміщених на офіційній сторінці ПАТ КБ ЄВРОБАНК в мережі Інтернет, що є невід'ємною частиною Генерального договору №ДЛЮ-1007/UAH_GL вкладу юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців з Правилами СТРОКОВИЙ з виплатою процентів щомісячно від 01.06.2013р., ПАТ КБ ЄВРОБАНК не має правових підстав здійснити зарахування коштів за Депозитним договором в рахунок погашення зобов'язань Приватного підприємства АСКОН (ідентифікаційний код 22120822) за Договором кредитної лінії № ЮЛ-182/2015-КЛ від 21.10.2015р. та Договором кредитної лінії № ЮЛ-183/2015-КЛ від 21.10.2015р.

В обґрунтування заявлених позовних вимог позивачі зазначили, що відповідачем неправомірно відмовлено в задоволенні заяв про внесення змін до реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ КБ ЄВРОБАНК , в зв'язку з чим позивачі просили суд:

1) Визнати незаконними дії уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства ЄВРОБАНК Кононця В.В., які полягають у відмові внесення змін до реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ КБ ЄВРОБАНК згідно з договором від 21.09.2016 року між ТДВ СТРАХОВА КОМПАНІЯ АГРОПОЛІС та ПП АСКОН про відступлення права вимоги ТДВ СТРАХОВА КОМПАНІЯ АГРОПОЛІС за Генеральним договором №ДЛЮ-1007/UAН_GL з ПАТ КБ ЄВРОБАНК на суму 325 000,00 грн., вказавши у цій частині вимог кредитором ПП АСКОН .

2) Визнати незаконними дії уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства ЄВРОБАНК Кононця В.В., які полягають у відмові внесення змін до реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ КБ ЄВРОБАНК згідно з договором від 2b.09.2016 між Товариством з додатковою відповідальністю СТРАХОВА КОМПАНІЯ АГРОПОЛІС та ТОВАРИСТВОМ З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ АГРОПРОМИСЛОВА КОМПАНІЯ БЕСТА про відступлення права вимоги ТДВ СТРАХОВА КОМПАНІЯ АГРОПОЛІС за Генеральним договором №ДЛЮ-1007/UAН_GL з ПАТ КБ ЄВРОБАНК на суму 325 000,00 грн., вказавши у цій частині вимог кредитором ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ АГРОПРОМИСЛОВА КОМПАНІЯ БЕСТА .

3) Зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства ЄВРОБАНК Кононця В.В., внести зміни до реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ КБ ЄВРОБАНК згідно з договором від 21.09.2016 між ТДВ СТРАХОВА КОМПАНІЯ АГРОПОЛІС та ПП АСКОН про відступлення права вимоги ТДВ СТРАХОВА КОМПАНІЯ АГРОПОЛІС за Генеральним договором №ДЛЮ-1007/UAН_GL з ПАТ КБ ЄВРОБАНК на суму 325 000,00 грн., вказавши у цій частині вимог кредитором ПП АСКОН .

4) Зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства ЄВРОБАНК Кононця В.В., внести зміни до реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ КБ ЄВРОБАНК згідно з договором від 21.09.2016 між Товариством з додатковою відповідальністю СТРАХОВА КОМПАНІЯ АГРОПОЛІС та ТОВАРИСТВОМ З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ АГРОПРОМИСЛОВА КОМПАНІЯ БЕСТА про відступлення права вимоги ТДВ СТРАХОВА КОМПАНІЯ АГРОПОЛІС за Генеральним договором №ДЛЮ-1007/UAН_GL з ПАТ КБ ЄВРОБАНК на суму 325 000,00 грн., вказавши у цій частині вимог кредитором ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ АГРОПРОМИСЛОВА КОМПАНІЯ БЕСТА .

Оцінюючи подані докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об'єктивному розгляді в судовому засіданні всіх обставин справи в їх сукупності, суд вважає, що вимоги позивача не підлягають задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до Рішення Правління Національного банку України № 215-рш від 16.08.2016р. Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК ЄВРОБАНК та Рішення Виконавчої дирекції Фонду від 16.08.2016р. №1523 Про початок процедури ліквідації ПАТ КБ ЄВРОБАНК та делегування повноважень ліквідатора банку у ПАТ КБ ЄВРОБАНК відкликано банківські ліцензії та розпочато процедуру ліквідації банку з 17.08.2016р., про що надруковано в офіційному друкованому виданні - газеті Голос України №158 (6412) від 20.08.2016р.

Законом України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб (від 23 лютого 2012 року №4452-VI; зі змінами та доповненнями) встановлюються правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, надалі - Фонд, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками та їх клієнтами, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків.

Згідно з п. 8 ч. 2 ст. 46 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб з дня початку процедури ліквідації банку забороняється зарахування зустрічних вимог, у тому числі зустрічних однорідних вимог, припинення зобов'язань за домовленістю (згодою) сторін (у тому числі шляхом договірного списання), прощення боргу, поєднання боржника і кредитора в одній особі внаслідок укладення будь-яких правочинів з іншими особами, крім банку, зарахування на вимогу однієї із сторін.

Обмеження, встановлені цим пунктом, не поширюються на зобов'язання банку щодо зарахування зустрічних однорідних вимог, крім обмежень, прямо передбачених законом, у разі, якщо боржник банку одночасно є кредитором цього банку і грошові кошти спрямовуються на погашення зобов'язань за кредитом цього боржника перед цим банком за кредитними договорами та/або за емітованими цим боржником борговими цінними паперами, виключно з урахуванням того, що:

- за кредитним договором не було здійснено заміни застави, а саме не відбувалося зміни будь-якого з предметів застави на предмет застави, яким виступають майнові права на отримання коштів боржника, які розміщені на відповідних рахунках у неплатоспроможному банку, протягом одного року, що передує даті початку процедури виведення Фондом банку з ринку;

- кошти перебували на поточних та/або депозитних рахунках такого боржника на дату початку процедури виведення Фондом банку з ринку та договірне списання з цих рахунків передбачено умовами договорів, укладених між боржником і банком.

Відповідно до п. 6.9. Правил (договірних умов) розміщення вкладів юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців в ПАТ КБ ЄВРОБАНК , затверджених Наказом №147- ОД від 02.09.2015р. та розміщених на офіційній сторінці ПАТ КБ ЄВРОБАНК в мережі Інтернет, що є невід'ємною частиною Генерального договору №ДЛЮ-1007/Ъ'АН ОТ вкладу юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців з Правилами СТРОКОВИЙ з виплатою процентів щомісячно від 01.06.2013р., укладеного з Товариством з додатковою відповідальністю "СТРАХОВА КОМПАНІЯ "АГРОПОЛІС", ідентифікаційний код 38451237 (надалі - Депозитний договір), протягом строку дії Депозитного договору вкладник не може здійснювати відступлення прав за Депозитним договором третім особам без попереднього письмового погодження Банком ; обтяжувати права за Депозитним договором заставою без попереднього письмового погодження Банком; припиняти будь-які зобов'язання перед Банком, що виникають із будь-яких підстав, шляхом зарахування зустрічних однорідних вимог з ініціативи вкладника.

Враховуючи вищевикладене, ПАТ КБ ЄВРОБАНК не мав правових підстав здійснити зарахування коштів за Депозитним договором в рахунок погашення зобов'язань Товариства з обмеженою відповідальністю Агропромислова компанія БЕСТА (ідентифікаційний код 37593110) за Договором кредитної лінії № ЮЛ-87/2013-КЛ від 03.06.2013р. та зобов'язань Приватного підприємства АСКОН (ідентифікаційний код 22120822) за Договором кредитної лінії № ЮЛ-182/2015-КЛ від 21.10.2015р. та Договором кредитної лінії № ЮЛ-183/2015-КЛ від 21.10.2015р.

Крім того, заяви позивачів від 23 та 24 червня 2016 року (копії заяв містяться в матеріалах справи) не містили вимогу чи повідомлення про зарахування однорідних зустрічних вимог кредиторів, а лише прохання закрити договір .

Відповідно до ст. 517 ЦК України Боржник має право не виконувати свого обов'язку новому кредиторові до надання боржникові доказів переходу до нового кредитора прав у зобов'язанні.

Таким чином, оскільки:

1. Договори відступлення права вимоги були укладені всупереч п 6.9. Правил (договірних умов) розміщення вкладів юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців в ПАТ КБ ЄВРОБАНК , затверджених Наказом №147-ОД від 02.09.2015р.;

2. позивачами не повідомлено відповідача про укладення договорів відступлення та здійснення відступлення прав вимоги, не надано доказів переходу до новою кредитора прав у зобов'язанні;

3. позивачами було не надано розпорядження на виплату грошової суми за вкладами.

В зв'язку з чим позивачі не набули прав вимоги до відповідача за депозитним договором га в зв'язку із цим не є кредиторами банку. Тому відсутні підстави для включення їх вимог до реєстру кредиторів.

Аналогічної правової позиції притримується Верховний суд України у постанові від 06.04.2016 р. (провадження №3- 174гс16), згідно якої суд зазначив наступну правову позицію:

Із аналізу норм ст.. 514, 515, 601, 1066, 1068, 1071 вбачається, що за договором банківського рахунка грошове зобов'язання банку перед клієнтом (власником рахунка) в межах коштів, розміщених на рахунку, може виникнути лише після направлення розпорядження клієнта на відповідну грошову суму.

Таким чином, укладення лише договору відступлення права вимоги не призвело до виникнення грошового зобов'язання банку перед підприємством на суму коштів, розміщених на рахунку. За умовами договорів банківського рахунка (вкладу) банки відкривають усі рахунки на користь конкретної особи в національній та іноземній валюті відповідно Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої постановою правління Національного банку України від 12 листопада 2003 року № 492 (далі - Інструкція) за умови надання відповідних документів, а можливості зміни власника рахунка Інструкцією не передбачено.

Отже, банк був позбавлений можливості виконувати розпорядження нового кредитора за поточними рахунками, власником яких є фізична особа, внаслідок чого у підприємства не виникло грошових вимог до банку за поданими заявами про перерахування коштів та/або видачу готівки.

Залишаючи в силі рішення судів попередніх інстанцій, Вищий господарський суд України зазначені положення законодавства не врахував та дійшов передчасного висновку про можливість зарахування зустрічних однорідних вимог на підставі частини першої статті 601 ЦК України.

Беручи до уваги наведені обставини, можна дійти висновку, що заява ПАТ "Дельта Банк" підлягає задоволенню, постанову Вищого господарського суду України від 17 листопада 2015 року, постанову Київського апеляційного господарського суду від 05 серпня 2015 року та рішення Господарського суду міста Києва від 19 травня 2015 року слід скасувати і прийняти нове рішення, яким у позові ПрВП "Сіріус" і ПрАТ "Сіріус-Буд" відмовити..

Крім того, відповідно до п.8 ст. 46 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб з дня початку процедури ліквідації банку забороняється поєднання боржника і кредитора в одній особі внаслідок укладення будь-яких правочинів з іншими особами. На момент вчинення позивачами угод (договорів) відступлення прав вимоги банк знаходився в стадії ліквідації.

Згідно статті 32 ГПК України доказами у справі є будь-які фактичні дані, на підставі яких господарський суд у визначеному законом порядку встановлює наявність чи відсутність обставин, на яких ґрунтуються вимоги і заперечення сторін, а також інші обставини, які мають значення для правильного вирішення господарського спору.

Відповідно до ст. 34 ГПК України господарський суд приймає тільки ті докази, які мають значення для справи.

Обставини справи, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватись іншими засобами доказування.

Обов'язок доказування та подання доказів відповідно до ст. 33 ГПК України розподіляється між сторонами виходячи з того, хто посилається на певні юридичні факти, які обґрунтовують його вимоги та заперечення.

Це стосується позивачів, які мали довести наявність тих обставин, на підставі яких вони звернулися до господарського суду з позовними вимогами.

Таким чином, за результатами розгляду справи суд прийшов до висновку що позивачами не надано належних, допустимих та достатніх доказів на підтвердження своїх позовних вимог, а тому позовні вимоги не підлягають задоволенню.

Відповідно до статті 49 ГПК України судові витрати покладаються судом на позивачів.

На підставі викладеного, керуючись ст. 32, 33, 49, 82-85 Господарського процесуального кодексу України, суд, -

ВИРІШИВ:

1. В задоволенні позовних вимог - відмовити повністю .

2. Рішення набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після розгляду справи апеляційним господарським судом.

Суддя М.М. Якименко

Дата складання (підписання) повного тексту рішення: 13.05.2017 року.