Ухвала
від 01.06.2017 по справі 757/30785/17-к
ПЕЧЕРСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД МІСТА КИЄВА

печерський районний суд міста києва

Справа № 757/30785/17-к

У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

01 червня 2017 року слідчий суддя Печерського районного суду м. Києва ОСОБА_1

за участю секретаря ОСОБА_2

прокурора ОСОБА_3

розглянувши у судовому засіданні в м. Києві клопотання слідчого в особливо важливих справах четвертого слідчого відділу прокуратури міста Києва ОСОБА_4 , погоджене прокурором у кримінальному провадженні - заступником начальника відділу ОСОБА_3 про арешт майна у кримінальному провадженні № 42016100000000558, -

В С Т А Н О В И В :

01.06.2017 в провадження слідчого судді надійшло клопотання слідчого в особливо важливих справах четвертого слідчого відділу прокуратури міста Києва ОСОБА_4 , погоджене прокурором у кримінальному провадженні - заступником начальника відділу ОСОБА_3 про накладення арешту на корпоративні права ТОВ Екосіпан (ЄДРПОУ 34980352) у розмірі 502 425 323,38 грн., а саме:

- на частку ОСОБА_5 номінальною вартістю 49 187 439,16 грн., що становить 9,79% статутного капіталу ТОВ Екосіпан (ЄДРПОУ 34980352);

- на частку ОСОБА_6 номінальною вартістю 49 187 439,16 грн., що становить 9,79% статутного капіталу ТОВ Екосіпан (ЄДРПОУ 34980352);

- на частку ОСОБА_7 номінальною вартістю 49 187 439,16 грн., що становить 9,79% статутного капіталу ТОВ Екосіпан (ЄДРПОУ 34980352);

- на частку ОСОБА_8 номінальною вартістю 45 270 933,27 грн., що становить 9,01% статутного капіталу ТОВ Екосіпан (ЄДРПОУ 34980352);

- на частку ОСОБА_9 номінальною вартістю 49 187 439,16 грн., що становить 9,79% статутного капіталу ТОВ Екосіпан (ЄДРПОУ 34980352);

- на частку ОСОБА_10 номінальною вартістю 40 091 531,10 грн., що становить 7,98% статутного капіталу ТОВ Екосіпан (ЄДРПОУ 34980352);

- на частку ОСОБА_11 номінальною вартістю 45 670 461,90 грн., що становить 9,09% статутного капіталу ТОВ Екосіпан (ЄДРПОУ 34980352);

- на частку ОСОБА_12 номінальною вартістю 49 639 621,95 грн., що становить 9,88% статутного капіталу ТОВ Екосіпан (ЄДРПОУ 34980352);

- на частку ОСОБА_13 номінальною вартістю 49 187 439,16 грн., що становить 9,79% статутного капіталу ТОВ Екосіпан (ЄДРПОУ 34980352);

- на частку ОСОБА_14 номінальною вартістю 49 187 439,16 грн., що становить 9,79% статутного капіталу ТОВ Екосіпан (ЄДРПОУ 34980352);

- на частку ОСОБА_15 номінальною вартістю 26 628 140,20 грн., що становить 5,30% статутного капіталу ТОВ Екосіпан (ЄДРПОУ 34980352), шляхом заборонити державному реєстратору здійснювати державну реєстрацію змін до установчих документів, а також змін до відомостей про юридичну особу, які містяться в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань щодо зміни учасників ТОВ Екосіпан (ЄДРПОУ 34980352).

- на корпоративні права ТОФ Фінансова Компанія Фагор (ЄДРПОУ 40202955) у розмірі 7 000 000 грн., а саме:

- на частку ТОВ САБЛЕТ (ЄДРПОУ 40197123) номінальною вартістю 7 000 000 грн., що становить 100% статутного капіталу ТОФ Фінансова Компанія Фагор (ЄДРПОУ 40202955), шляхом заборонити державному реєстратору здійснювати державну реєстрацію змін до установчих документів, а також змін до відомостей про юридичну особу, які містяться в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань щодо зміни учасника ТОФ Фінансова Компанія Фагор (ЄДРПОУ 40202955).

- на корпоративні права ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» (ЄДРПОУ 39140702) у розмірі 150 000 000 грн., а саме:

- на частку ОСОБА_16 номінальною вартістю 75 000 000 грн., що становить 50% статутного капіталу ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» (ЄДРПОУ 39140702);

- на частку ОСОБА_17 номінальною вартістю 75 000 000 грн., що становить 50% статутного капіталу ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» (ЄДРПОУ 39140702), шляхом заборонити державному реєстратору здійснювати державну реєстрацію змін до установчих документів, а також змін до відомостей про юридичну особу, які містяться в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань щодо зміни учасника ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» (ЄДРПОУ 39140702).

- на корпоративні права ТОВ «Кредитно-інвестиційний центр» (ЄДРПОУ 39841850) у розмірі 10 000 000 грн., а саме:

- на частку ОСОБА_16 номінальною вартістю 5 000 000 грн., що становить 50% статутного капіталу ТОВ «Кредитно-інвестиційний центр» (ЄДРПОУ 39841850);

- на частку ОСОБА_17 номінальною вартістю 5 000 000 грн., що становить 50% статутного капіталу ТОВ «Кредитно-інвестиційний центр» (ЄДРПОУ 39841850), шляхом заборонити державному реєстратору здійснювати державну реєстрацію змін до установчих документів, а також змін до відомостей про юридичну особу, які містяться в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань щодо зміни учасника ТОВ «Кредитно-інвестиційний центр» (ЄДРПОУ 39841850).

- на корпоративні права ТОВ Компанія Інтер-Профіт (ЄДРПОУ 38544897) у розмірі 30 806 314,00 грн., а саме:

- на частку ОСОБА_18 номінальною вартістю 14 315 000,00 грн.;

- на частку ОСОБА_19 номінальною вартістю 16 491 314,00 грн., шляхом заборонити державному реєстратору здійснювати державну реєстрацію змін до установчих документів, а також змін до відомостей про юридичну особу, які містяться в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань щодо зміни учасників ТОВ Компанія Інтер-Профіт (ЄДРПОУ 38544897).

- на корпоративні права ТОВ Альянс Транссервіс (ЄДРПОУ 38238804) у розмірі 50 000 000,00 грн., а саме:

- на частку ОСОБА_20 номінальною вартістю 7 500 000,00 грн.;

- на частку ОСОБА_21 номінальною вартістю 42 500 000,00 грн., щляхом заборонити державному реєстратору здійснювати державну реєстрацію змін до установчих документів, а також змін до відомостей про юридичну особу, які містяться в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань щодо зміни учасників ТОВ Альянс Транссервіс (ЄДРПОУ 38238804).

- на корпоративні права ТОВ Центр Сприяння Бізнесу Пік (ЄДРПОУ 229034598) у розмірі 105 000 000,00 грн., а саме:

- на частку ОСОБА_22 номінальною вартістю 9 062,50 грн.;

- на частку ОСОБА_23 номінальною вартістю 9 062,50 грн.;

- на частку ТОВ Венчурбудінвест (ЄДРПОУ 32731472) номінальною вартістю 104 981 875,00 грн., шляхом заборонити державному реєстратору здійснювати державну реєстрацію змін до установчих документів, а також змін до відомостей про юридичну особу, які містяться в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань щодо зміни учасників ТОВ Центр Сприяння Бізнесу Пік (ЄДРПОУ 229034598).

- на корпоративні права ТОВ Фаетон-Груп (ЄДРПОУ 36149299) у розмірі 4 500 000,00 грн., а саме:

- на частку ОСОБА_24 номінальною вартістю 4 500 000,00 грн., шляхом заборонити державному реєстратору здійснювати державну реєстрацію змін до установчих документів, а також змін до відомостей про юридичну особу, які містяться в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань щодо зміни учасників ТОВ Фаетон-Груп (ЄДРПОУ 36149299).

- на корпоративні права ТОВ Арма Факторинг (ЄДРПОУ 32487273) у розмірі 4 800 000,00 грн., а саме:

- на частку ОСОБА_25 номінальною вартістю 4 800 000,00 грн., шляхом заборонити державному реєстратору здійснювати державну реєстрацію змін до установчих документів, а також змін до відомостей про юридичну особу, які містяться в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань щодо зміни учасників ТОВ Арма Факторинг (ЄДРПОУ 32487273).

- на корпоративні права ТОВ Альянс Новобуд (ЄДРПОУ 35326295) у розмірі 7 864 830,00 грн., а саме:

- на частку ОСОБА_26 номінальною вартістю 4 718 898,00 грн.;

- на частку ТОВ Компанія з управління активами Сіті Кепітал (ЄДРПОУ 33302670) номінальною вартістю 3 145 932,00 грн., шляхом заборонити державному реєстратору здійснювати державну реєстрацію змін до установчих документів, а також змін до відомостей про юридичну особу, які містяться в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань щодо зміни учасниківТОВ Альянс Новобуд (ЄДРПОУ 35326295).

- на корпоративні права ТОВ Транс-Логістик (ЄДРПОУ 35917412) у розмірі 60 000 000,00 грн., а саме:

- на частку ТОВ Технобуд-1 (ЄДРПОУ 33636878) номінальною вартістю 60 000 000,00 грн., шляхом заборонити державному реєстратору здійснювати державну реєстрацію змін до установчих документів, а також змін до відомостей про юридичну особу, які містяться в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань щодо зміни учасників ТОВ Транс-Логістик (ЄДРПОУ 35917412).

- на корпоративні права ТОВ Мікрокредитний Центр БМ (ЄДРПОУ 39167588) у розмірі 23 100 000,00 грн., а саме:

- на частку ТОВ Ліга Компані (ЄДРПОУ 39157852) номінальною вартістю23 100 000,00 грн., шляхом заборонити державному реєстратору здійснювати державну реєстрацію змін до установчих документів, а також змін до відомостей про юридичну особу, які містяться в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань щодо зміни учасників ТОВ Мікрокредитний Центр БМ (ЄДРПОУ 39167588).

Обґрунтовуючи клопотання, слідчий зазначає, що Четвертим слідчим відділом прокуратури міста Києва здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні № 42016100000000558 від 02.06.2016 за підозрою ОСОБА_8 у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 5 ст. 191, ст. 218-1, ч.3 ст.209 КК України та ОСОБА_27 у вчиненні злочинів, передбачених ч. 5 ст. 27, ч. 5 ст. 191 КК України.

В ході досудового розслідування встановлено, що власники, акціонери ТОВ Екосіпан та службові особи ПАТ «БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ»(в подальшому - Банк)зловживаючи своїм службовим становищем здійснили розкрадання чужого майна шляхом протиправного укладання з ТОВ «ІНВЕСТИЦІЙНО-РОЗРАХУНКОВИЙ ЦЕНТР» (в подальшому - ТОВ «ІРЦ»), ТОВ «КРЕДИТНО-ІНВЕСТИЦІЙНИЙ ЦЕНТР» (в подальшому ТОВ «КІЦ»), ТОВ «Фінансова компанія «Плеяда» (в подальшому ТОВ «ФК «Плеяда») договорів доручення та позикина підставі яких Банк, вводячи фізичних осіб, які бажали вступити вкладниками, в омануяк повірений здійснив залучення грошових коштів фізичних осібна суму понад 1,5 млрд. грн. на рахунки цих небанківських фінансових установ у позику.

В подальшому, шляхом виведення вказаних грошових коштів із банку, службові особи Банку уклали з вище перерахованими підконтрольними юридичними особами договори відступлення прав вимоги та факторингу, чим здійснили розкрадання коштів Банку та їх клієнтів в особливо великих розмірах, що призвело до доведення банку до неплатоспроможності, тобто умисне, з корисливих мотивів, іншої особистої заінтересованості або в інтересах третіх осіб вчинення пов`язаною з банком особою будь-яких дій, що призвели до віднесення банку до категорії неплатоспроможних, якщо це завдало великої матеріальної шкоди державі або кредитору.

12.08.2016 колишньому Голові правління Банку ОСОБА_8 оголошено підозру у вчиненні злочинів, передбачених ст.191 ч.5 КК України, а в подальшому судом обрано міру запробіжного заходу у вигляді взяття під варту.

Так, досудовим розслідуванням установлено наступне.

З метою проведення розрахунків з усіма вкладниками та іншими кредиторами, створено комісію по перевірці правочинів (у т.ч. договорів) на предмет виявлення їх нікчемності (далі Комісія), якою було проведено перевірку правочинів (транзакцій), в тому числі договорів, укладених/здійснених ПАТ «БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ» протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації Банку (з 23.05.2015), на предмет виявлення договорів (правочинів), які відповідають критеріям, передбаченим частиною третьою статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (далі Закон).

В ході перевірки встановлені правочини, згідно яких Банк, будучи віднесеним до категорії проблемних, уклав з порушенням законодавства, що відносить їх до договорів з ознаками нікчемності згідно положень передбачених п.п. 2, 3, 7, 9 ч.3. ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», оскільки уклав договори, що призвели до збільшення витрат, пов`язаних з виведенням банку з ринку, з порушенням норм законодавства, взяв на себе зобов`язання, внаслідок чого виконання його грошових зобов`язань перед іншими кредиторами частково стало неможливим, а також Банк уклав правочини з пов`язаними особами банку.

Проте, окрім визнання цих правочинів нікчемними, вказані протиправні дії та операції за участі попередніх посадових осіб Банку та третіх осіб призвели до заволодіння з боку третіх осіб грошовими коштами Банку та спричинили стан неплатоспроможності останнього.

Так, в ході перевірки встановлені правочини, які Банк, будучи віднесеним до категорії проблемних, уклав з порушенням законодавства, що відносить їх до договорів з ознаками нікчемності згідно положень передбачених п.п. 2, 8, 9 ч.3. ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», містять ознаки кримінальних правопорушень та пов`язані між собою, оскільки вчинені одними і тими власниками та посадовими особами банку з використанням одних і тих самих пов`язаних та підконтрольних останнім суб`єктів підприємницької діяльності, а всі протиправні дії утворюють єдину злочинну схему спрямовану на заволодіння коштами Банку шляхом укладання удаваних (нікчемних, фіктивних) правочинів для подальшого перерахування коштів на рахунки підконтрольних юридичних осіб, погашення зобов`язань цих суб`єктів підприємницької діяльності перед фізичними особами коштами Банку за допомоги зарахування грошових засобів на рахунки цих фізичних осіб (кошти клієнтів фізичних осіб за опосередкованої участі Банку попередньо були залучені кошти на рахунки вказаних небанківських фінансових установ, якими в подальшому розпорядилися на власний розсуд), внаслідок чого фізичні особи отримали змогу отримати зараховані їм кошти через Фонд гарантування вкладів фізичних осіб і тим самим було збільшено суму навантаження на Державний бюджет в особі Фонду гарантування вкладів фізичних осіб більше ніж на 1,316 млрд. грн., а також виведення із банку ліквідного майна.

Отже, ПАТ «БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ» виступив повіреним від імені ТОВ «ІРЦ» та ТОВ «КІЦ» згідно з Договорами доручення на підставі яких здійснив залучення грошових коштів понад 1,5 млрд. грн. на рахунки цих небанківських фінансових установ у позику від фізичних осіб на підставі укладених з ними договорів. Зазначені кошти ТОВ «ІРЦ» та ТОВ «КІЦ» в подальшому були виведені шляхом перерахування на рахунки, які відкриті в інших Банках з метою їх подальшої легалізації та розпорядження ними на власний розсуд.

22 грудня 2015 року постановою Правління Національного банку України № 917/БТ у зв`язку з виявленням проведення ризикових операцій, що загрожують інтересам вкладників Банку, було прийнято рішення «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ» до категорії проблемних та запровадження особливого режиму контролю за діяльністю банку», якими встановлені обмеження його діяльності, і в тому числі не здійснювати кредитні операції в обсязі, що перевищує обсяг таких операцій на дату прийняття постанови (у розрізі валют) без урахування нарахованих доходів за цими операціями та обсягу зобов`язань з кредитування, що надані банком і клієнтам.

В подальшому, 27 квітня 2016 року, постановою Правління Національного банку України №295/БТ «Про окремі питання діяльності Публічного акціонерного товариства «БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ» та внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 22.12.2015 року №917/БТ встановлені для ПАТ «БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ» (далі Постанова №295) встановлені обмеження в діяльності в тому числі не здійснювати кредитні операції з юридичними особами в обсязі, що перевищує обсяг таких операцій на дату прийняття постанови (у розрізі валют) без урахування нарахованих доходів за цими операціями та обсягу зобов`язань з кредитування, що надані банком і клієнтам.

Згідно з Положенням про застосування Національним банком України заходів впливу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 17.08.2012 за №346:

обмеження операцій - тимчасово, на визначений строк, заборона банку здійснювати окремі види операцій з урахуванням установлених обмежень за видом/обсягом/сумою/колом клієнтів/регіоном;

здійснювані банком операції - є діями або подіями під час надання банківських та інших фінансових послуг, здійснення іншої діяльності, унаслідок яких відбуваються зміни у фінансовому стані банку, що відображаються за балансовими або позабалансовими рахунками банку.

Станом на дату прийняття Постанови №917, тобто 22.12.2016, обсяг кредитних операцій з юридичними особами, без урахування нарахованих доходів за цими операціями та обсягу зобов`язань з кредитування, що надані банкам і клієнтам, складав 1 646 177 764,38 грн.

Станом на 19.05.2016 року, обсяг кредитних операції з юридичними особами, без урахування нарахованих доходів за цими операціями та обсягу зобов`язань з кредитування, що надані банкаv і клієнтам, складав 1 517 885 993,17 грн.

Слід зазначити, що залучення коштів на рахунки небанківських фінансових установ відбулось на протязі місяця до віднесення ПАТ «БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ» до категорії проблемних та запровадження особливого режиму контролю за його діяльністю.

Проте, кінцеві бенефіціари та посадові особи Банку ПАТ «БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ», а саме Голова правління Банку ОСОБА_8 (звільнився 19.05.2016), в.о. Голови правління ОСОБА_28 та інші достовірно знаючи про скрутне становище, в якому станом на травень 2016 року перебував Банк, з метою відшкодування коштів клієнтів фізичних осіб, що за опосередкованої участі Банку були залучені на рахунки підконтрольних небанківських фінансових установ, якими в подальшому розпорядилися на власний розсуд, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, діючи умисно з корисливих мотивів, в порушення обмежень встановлених постановою Правління Національного банку України № 917/БТ від 22.12.2015 зі змінами внесеними Постановою № 295, розробили та реалізували наступну протиправну схему.

Так, поряд з іншими протиправними правочинами направленими на злочинне перерахування коштів Банку на рахунки підконтрольних посадовим особам Банку ТОВ «ІНВЕСТИЦІЙНО-РОЗРАХУНКОВИЙ ЦЕНТР» та ТОВ «КРЕДИТНО-ІНВЕСТИЦІЙНИЙ ЦЕНТР», які на момент цих дій не мали коштів на своїх розрахункових рахунків для виконання зобов`язань перед вкладниками, оскільки вони були використані на власні потреби посадовими особами Банку та цих юридичних осіб (викрадені шляхом вищевказаної схеми за участі Банку як повіреного) з метою виконання зобов`язань цих юридичних осіб перед вкладниками фізичними особами за договорами вкладами, де ПАТ «БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ» виступив як повірений, шляхом здійснення ряду віртуальних операцій з кінцевим зарахуванням коштів на рахунки фізичних осіб, у зв`язку з чим останні в подальшому могли отримали змогу отримати зараховані їм кошти через Фонд гарантування вкладів фізичних осіб і тим самим було збільшено суму навантаження на Державний бюджет, уклали наступні злочинні договори.

19.05.2016 року Банк уклав із ТОВ «ІНВЕСТИЦІЙНО-РОЗРАХУНКОВИЙ ЦЕНТР» (скорочено ТОВ «ІРЦ», код за ЄДРПОУ 39140702) Договір відступлення прав вимоги №1 (далі Договір відступлення №1).

Згідно з умовами Договору відступлення №1 ТОВ «ІРЦ» зобов`язалось відступити Банку права вимоги, належні ТОВ «ІРЦ», за договорами купівлі-продажу цінних паперів з усіма додатковими угодами до них, які укладені між ТОВ «ІРЦ» та юридичними особами.

Перелік договорів, права за якими відступаються Банку з боку ТОВ «ІРЦ», міститься в Реєстрі Основних договорів (форма якого наведена в додатку №1 до Договору відступлення №1). Також в Реєстрі Основних договорів визначається вартість відступлення прав вимог на дату складання такого реєстру.

Банк в свою чергу зобов`язався оплатити права вимоги, в сумі зазначеної в Реєстрі Основних договорів, протягом 3-х робочих днів з дня підписання вказаного реєстру.

В той же день, а саме 19 травня 2016 року, Банк та ТОВ «ІРЦ» уклали Реєстр Основних договорів до Договору відступлення №1 відповідно до якого Банк придбав права вимоги за 26-ю договорами купівлі-продажу цінних паперів на загальну суму 561 957 997,25 гривень, за ціною 561 585 182,51 гривень.

19 травня 2016 року Банком було перераховане о 14 годині 10 хвилині на рахунок № НОМЕР_1 , що належить ТОВ «ІРЦ», грошові кошти у сумі 561 585 182,51 гривень як «Оплата за договором відступлення права вимоги № 1 від 19.05.2016 р.».

Також 19.05.2016 Банк уклав із ТОВ «КРЕДИТНО-ІНВЕСТИЦІЙНИЙ ЦЕНТР» (скорочено ТОВ «КІЦ», код за ЄДРПОУ 39841850) Договір відступлення прав вимоги №2 (далі Договір відступлення №2).

Згідно з умовами Договору відступлення №2 ТОВ «КІЦ» зобов`язалось відступити Банку права вимоги, належні ТОВ «КІЦ», за договорами купівлі-продажу цінних паперів з усіма додатковими угодами до них, які укладені ТОВ «КІЦ» та юридичними особами.

Перелік договорів, права за якими відступаються з боку ТОВ «КІЦ» Банку зазначається в Реєстрі Основних договорів (форма якого наведена в додатку №1 до Договору відступлення №2). Також в Реєстрі Основних договорів визначається вартість відступлення прав вимог на дату складання такого реєстру.

Банк в свою чергу зобов`язався оплатити права вимоги, в сумі зазначеної в Реєстрі Основних договорів, протягом 3-х робочих днів з дня підписання вказаного реєстру.

В той же день, а саме 19 травня 2016 року, Банк та ТОВ «КІЦ» уклали Реєстр Основних договорів до Договору відступлення №2 відповідно до якого Банк придбав права вимоги за одним договором купівлі-продажу цінних паперів на суму 181 060 378,00 гривень, за ціною 180 966 027,90 гривень.

19 травня 2016 року Банком було перераховане о 14 годині 10 хвилині на рахунок № НОМЕР_2 , що належить ТОВ «КІЦ», грошові кошти у сумі 180 966 027,90 гривень як «Оплата за договором відступлення права вимоги №2 від 19.05.2016 р.».

У відповідності до положень ст. 49 Закону України «Про банки та банківську діяльність» як кредитні розглядаються операції, придбання права вимоги на виконання зобов`язань у грошовій формі за поставлені товари чи надані послуги, приймаючи на себе ризик виконання таких вимог та прийом платежів (факторинг).

Згідно із Положенням про порядок формування та використання банками України резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями, затвердженого постановою Правління Національно банку України №23 від 25.01.2012 року, кредитна операція - вид активних банківських операцій, пов`язаних із розміщенням залучених банком коштів шляхом їх надання в тимчасове користування або прийняттям зобов`язань про надання коштів у тимчасове користування за певних умов, а також надання гарантій, поручительства, акредитивів, акцептів, авалів, розміщення депозитів, проведення факторингових операцій, фінансового лізингу, видача кредитів у формі врахування векселів, у формі операцій репо, будь-яке продовження строку погашення боргу, яке надано в обмін на зобов`язання боржника щодо повернення заборгованої суми, а також на зобов`язання щодо сплати процентів та інших зборів із такої суми (відстрочення платежу).

Таким чином, 19 травня 2016 року Банк здійснив кредитні операції на загальну суму 742 551 210,41 гривень шляхом укладення Договору відступлення №1 і Договору відступлення №2 з подальшим проведенням розрахунків за ними.

Проте, як зазначено вище, на дату укладення цих договорів та здійснення правочинів відносно Банку діяла постанова №917/БТ зі змінами, внесеними Постановою № 295,якою встановлені обмеження в діяльності в тому числі не здійснювати кредитні операції в обсязі, що перевищує обсяг таких операцій на дату прийняття постанови (у розрізі валют) без врахування нарахованих доходів за цими операціями та обсягу зобов`язань з кредитування, що надані банка і клієнтам, тобто станом на 19.05.2016 року, обсяг кредитних операції з юридичними особами, без урахування нарахованих доходів за цими операціями та обсягу зобов`язань з кредитування, що надані банка і клієнтам, складав 1 517 885 993,17 грн.

За результатами аналізу руху коштів по рахунках клієнтів, до моменту розрахунків Банком за Договором відступлення №1 та Договором відступлення №2, зменшення обсягу кредитних операцій з юридичними особами не відбувалось.

Таким чином, Банком порушено обмеження, що накладені Постановою №917 зі змінами внесеними Постановою № 295, в частині проведення кредитних операцій на суму 742 551 210,41 гривень на підставі укладених з юридичними особами - ТОВ «ІРЦ» та ТОВ «КІЦ», договорів відступлення прав вимоги, при відсутності права на укладення таких правочинів.

Додатково варто зауважити, що за результатами планової інспекційної перевірки ПАТ «БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ» за період діяльності з 27.06.2013 по 01.01.2016, яка проведена фахівцями Національного банку України відповідно до Посвідчення Національного банку України від 31.03.2016 №21-0001/27268, ТОВ «ІНВЕСТИЦІЙНО-РОЗРАХУНКОВИЙ ЦЕНТР» встановлено як контрагент, який відповідає ознакам пов`язаності з Банком, що визначені главою 3 Положення про визначення пов`язаних із банком осіб, затверджене постановою Правління Національного банку України від 12.05.2015 №315.

Крім того, незважаючи на те, що укладання вищевказаних Договір відступлення прав вимоги за сумнівними (фіктивними) операціями з купівлі-продажу цінних паперів, ціна продажу яких в декілька разів завищена і не відповідає ринковій вартості, є протиправною у зв`язку з діючими обмеженнями встановленими Постановою №917 зі змінами, внесеними Постановою № 295, вказані дії є злочинними у зв`язку з наступним.

Так, відповідно до договорів відступлення прав вимоги укладених вказаними суб`єктами підприємницькою діяльності, визнаними пов`язаними з Банком, до Нового кредитора «Банку» переходять зазначені у Реєстрі основних договорів права вимоги «Первісного кредитора», якими виступають ТОВ «ІНВЕСТИЦІЙНО-РОЗРАХУНКОВИЙ ЦЕНТР» та ТОВ «КРЕДИТНО-ІНВЕСТИЦІЙНИЙ ЦЕНТР» в обсязі та на умовах, що існували на момент укладення Основних договорів. В силу цих Договорів Новий кредитор займає місце Первісного кредитора як кредитора «Продавця» в грошових зобов`язань, що виникли із Основних договорів відносно усіх грошових прав Первісного кредитора по таким договорам, у тому числі права одержання від боржника оплати за продані Первісним кредитором цінні папери, неустойки, збитків, тощо, у повному обсязі.

Проте, відповідно до аналізу актів прийому-передачі цінних паперів та виконання зобов`язань за договорами купівліпродажу цінних паперів, укладених між «Покупцями» цінних паперів в особі юридичних осіб і ТОВ «ІРЦ» та ТОВ «КІЦ» в особі «Продавців» встановлено, що «Покупці» в повному обсязі виконали свої зобов`язання за договорами та сплатили «Продавцям» кошти в повному обсязі, а після підписання цих актів встановлено, що сторони виконали в повному обсязі і в строк свої зобов`язання за цими Договорами.

Враховуючи викладене, ТОВ «ІРЦ» та ТОВ «КІЦ» з метою поповнення (віртуальними коштами) свого рахунку для подальшого виконання своїх зобов`язань перед кредиторами фізичними особами цими коштами Банку, шляхом здійснення проводок по рахунках всередині Банку з укладення сумнівних (фіктивних) операцій з підписання договорів відступлення прав вимоги, укладено з Банком договір, яким реалізувало право одержувати кошти від «Боржника» як оплати за цінні папери, які вже відповідно до актів прийому-передачі були ними отримані. Фактично було продане право вимоги на кошти, які до цього були вже виплачені продавцю права вимоги в повному обсязі.

Крім того, поряд з протиправним перерахування 19.05.2016 коштів Банку в сумі 742,5 млн.грн. на рахунки підконтрольних посадовим особам Банку ТОВ «ІРЦ» та ТОВ «КІЦ`за вищевказаними договорами відступлення прав вимоги №1 та №2 відповідно від 19.05.2016, які були укладені в порушення чинного законодавства, в тому числі постанови НБУ №917/БТ, для подальшого виконання зобов`язань цих небанківських фінансових установ перед вкладниками, оскільки як зазначено вищезалучені кошти були використані на власні потреби посадовими особами Банку та цих юридичних осіб (викрадені шляхом вищевказаної схеми за участі Банку як повіреного), додатково уклали наступні злочинні договори.

Так, 18.05.2016 Головою Правління Банку ОСОБА_8 укладено з ТОВ «ІРЦ» договір відступлення прав вимоги №1805 від 18.05.2016 р., за яким ТОВ «ІРЦ» відступило Банку право вимоги за кредитними договорами з фізичними особами (106 197 кредитних договорів на загальну суму близько 1,06 млрд. грн.), заборгованість за частиною кредитних угод відступлена за номіналом, інша частина з дисконтом орієнтовно 10-15%. В оплату за договором на поточний рахунок ТОВ «ІРЦ» 18.05.2016 надійшло 10 000 000,00 грн. (аванс), 19.05.2016 860 000 000,00 грн. Проте, незважаючи на повну оплату проведену за вказаним договором, передача кредитних справ проведена не була, оскільки відповідно до умов договору їх приймання-передача може бути проведена не пізніше 60 календарних днів після підписання відповідного реєстру Кредитних договорів, що унеможливлює їх реальну оцінку та подальше обслуговування в зв`язку з відсутністю пакетів документів від позичальників.

19.05.2016 заборгованість за вищезазначеними кредитними договорами з фізичними особами було відображено за балансовим рахунком загальною сумою 870 000 000,00 грн. (без розбивки за позичальникам), чим зменшено залишок на рахунку дебіторської заборгованості ТОВ «ІРЦ».

За результатами аналізу подальшого руху фактично викрадених коштів, отриманих за вищевказаними нікчемними договорами відступлення прав вимоги№1805 від 18.05.2016 та №№1,2 від 19.05.2016, встановлено, що ТОВ «ІРЦ» 19.05.2016 перерахувало на поточні рахунки фізичних осіб (клієнтів, від яких протягом листопада 2015 року були залучені кошти за участі Банку як повіреного) кошти на загальну суму 1 298 015 973,74 грн. (32 240 проводок) з призначенням платежу «Повернення коштів згідно з договором» або «Оплата процентів по договору», а ТОВ «КІЦ» того ж дня 19.05.2016 перерахувало на поточні рахунки фізичних осіб (2620*) (клієнтів від яких протягом листопада 2015 року були залучені кошти за участі Банку як повіреного) кошти на загальну суму 207 005 417,71 грн. (5 655 проводок з призначенням платежу «Повернення коштів згідно з договором» або «Оплата процентів по договору»).

На даний час проводиться інвентаризація документів з метою встановлення наявності укладених з клієнтами договорів щодо відкриття рахунків, документів щодо перерахування коштів з поточних рахунків вказаних вище двох суб`єктів господарської діяльності на розрахункові рахунки фізичних осіб та подальше перерахування коштів правовстановлюючих, тобто документів, які підтверджують правомочність переказу та права фізичних осіб на ці кошти, проте на даний час є підстави вважати, що більшість вказаних документів відсутня, а також отримано заяви від фізичних осіб щодо підписання ними документів щодо дроблення вкладів у сумі, що не перевищує 200 тис. грн. за відсутності їх реального волевиявлення (підписання цих документів «задніми» числами, тобто такими, які слідували за датою, що зазначена у документах).

Слідчий зазначає, що «реальний» залишок коштів на кореспондентському рахунку Банку в НБУ станом на час проведення вищевказаних операцій був менший, ніж сума «віртуального» перерахування коштів на поточні рахунки фізичних осіб.

Аналіз руху коштів по рахунках фізичних осіб, які отримали кошти від вказаних вище суб`єктів підприємницької діяльності, вказує, що в подальшому на рахунках фізичних осіб залишалась сума, що не перевищувала 200 тис. грн., а у разі надлишку коштів вище зазначеної суми, що не підлягає відшкодуванню ФГВФО, 19.05.2016 кошти перераховувались на поточний рахунок підконтрольного власникам Банку підприємства з ознаками фіктивності ТОВ «Фінансова компанія «Плеяда» (рахунок відкрито 17.05.2016) з призначенням платежу «Перерахування згідно договору поворотної безпроцентної фінансової допомоги від 19.05.2016» на загальну суму 461 077 572,89 грн. (299 фізичних осіб).

В подальшому,продовжуючи свої злочинні дії, за чотири дні до запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк Михайлівський» та віднесення банку до категорії неплатоспроможних, в.о. голови правління банку ОСОБА_28 , 19.05.2016 року, укладає завідомо невигідний і збитковий для Банку та беззаперечно нікчемний договір факторингу №1905 із ТОВ «Фінансова компанія «Плеяда», в особі директора ОСОБА_29 . За умовами цього договору ПАТ «Банк Михайлівський» відступає право вимоги на користь ТОВ «ФК «Плеяда» за кредитними договорами у кількості 110 600 шт. на суму 682 297 854,07 грн. за ціною 483 036 160,00 грн. Даним договором власники та службові особи ПАТ «Банк Михайлівський» фактично виводять активи банку на підконтрольну їм юридичну особу ТОВ «ФК «Плеяда», вчиняючи розкрадання майна на суму майже 700 млн. грн., тобто вчиняють кримінальне правопорушення, передбачене ч.5 ст.191 КК України.

Для створення вигляду законності даної операції, використовується явно сфальсифікований звіт оціночної вартості відступлених майнових прав, виконаний суб`єктом оціночної діяльності ПП «Дельта-Консалтинг». Даний звіт взагалі не містить переліку кредитних договорів які оцінюються, що унеможливлює проведення їх належної ідентифікації. У звіті оцінено іншу кількість кредитних договорів та з іншою сумою заборгованості, ніж ті, які відступаються за договором факторингу, застосовані інші класифікації кредитних договорів та інші категорії якості, ніж ті що затвердженні Національним банком України.

Відповідно до правил організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України, затверджених постановою Правління Національного банку України від 19.03.2003 №124, відступлені права вимоги за договором факторингу, належать до першої і найвищої категорії якості, тобто ризику неповернення кредиту немає. За таких умов, зниження ціни вартості відступлених прав на 29,2%, тобто понад 20%, згідно положень п.2, п.3 ч.3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» є ознакою нікчемності правочину і в результаті сума заниження ціни складає біля 200 млн. грн. Отже, оцінка зазначеного кредитного портфелю, до якого згідно реєстру прав вимог входило біля 110 600 боржників за кредитними договорами, у відповідності із звітом суб`єкта оціночної діяльності, не відповідає вимогам нормативно-правових актів з оцінки майна,оскільки ціна продажу в декілька разів занижена, а також викликає сумнів проведення експертної оцінки за110 600 кредитними договорами на протязі трьох днів, а саме 13.05.2016, 17.05.2016 та 18.05.2016. Враховуючи викладене, вказані звіти суб`єкта оціночної діяльності є не якісними і не можуть бути використаними при оцінці.

Щодо ознак фіктивності ТОВ «Фінансова компанія «Плеяда», то до 2016 року вказана юридична особа подавала нульову звітність, а станом на момент укладення із банком договору факторингу №1905 від 19.05.2016 року на суму зобов`язань 483 036 160,00 грн., ТОВ «ФК «Плеяда» відобразила у своєму балансі (звіті про фінансовий стан) всього активів та пасивів на загальну суму аж 7,0 млн.грн. Поточний рахунок ТОВ «ФК «Плеяда» був відкритий у ПАТ «Банк Михайлівський» за два дні до укладення договору факторингу, тобто 17.05.2016 року, жодних фінансових операцій по даному рахунку не здійснювалось, станом на момент укладення договору будь-який залишок коштів на поточному рахунку відсутній.

В подальшому, для реалізації злочинного умислу на розкрадання коштів, службові особи ТОВ «ФК «Плеяда» в якості оплати по договору факторингу, пред`явили два платіжних доручення в сумі 300 000 000,00 грн. та 180 600 001,20 грн., не маючи таких коштів на поточному рахунку. Відповідно до вимог п.1.9 гл.1 та п.3.6 гл.3 Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, що затверджена постановою Правління Національного банку від 21.01.2004 року №22, платіжне доручення від платника банк приймає до виконання за умови, що його сума не перевищує суму, яка є на рахунку платника. Службові особи ПАТ «Банк Михайлівський», в грубе порушення вказаних норм, прийняли до виконання одне з платіжних доручень на суму 180 600 001,20 грн. та виконали його. Фактично службові особи ПАТ «Банк Михайлівський» надали безоплатний та нічим незабезпечений кредит своєму боржнику ТОВ «ФК «Плеяда», закінчивши реалізацію свого злочинного умислу на розкрадання майна та збільшивши розмір спричиненої шкоди ще на 180 млн. грн., а всього завдавши шкоди на загальну суму близько 683 млн.грн.

В подальшому, продовжуючи свої злочинні дії з метою приховування незаконного походження та володіння коштами, а також правами на такі кошти і джерела їх походження, організована злочинна група осіб в складі власників та службових осіб ПАТ «Банк Михайлівський» та ТОВ «Фінансова компанія «Плеяда» залучають до своєї злочинної діяльності підконтрольних власників та службових осіб ТОВ «Фінансова компанія «Фагор», відступаючи останнім на підставі Договору факторингу №1 від 20.05.2016 (зазначений договір знаходиться на офіційному сайті ТОВ «Фінансова компанія «Фагор» в мережі Інтернет), укладеного з боку ТОВ «Фінансова компанія «Плеяда» директором ОСОБА_29 , а з боку ТОВ «Фінансова компанія «Фагор» директором ОСОБА_30 , права вимоги по кредитним договорам набутим у Банку на підставі Договору факторингу №1905 від 19.05.2016, тим самим вчиняючи легалізацію (відмивання) доходів одержаних злочинним шляхом, в особливо великому розмірі, тобто кримінальне правопорушення, передбачене ч.3 ст.209 КК України.

Слідчий зазначає, що вищевказані злочинні дії щодо переуступки ліквідного кредитного портфеля на підконтрольне ТОВ «Фінансова компанія «Фагор» розміщені на офіційному сайті цієї компанії, представники якої, незважаючи на нікчемність договору,укладеного ТОВ «Фінансова компанія «Плеяда» та Банком, та без вчинення належного повідомлення позичальників щодо цих відступлень, які відбулись від Банку до ТОВ «Фінансова компанія «Плеяда», а далі до ТОВ «Фінансова компанія «Фагор», з метою подальшого заволодіння коштів вчинять погрози позичальникам за вказаним кредитним клієнтом, про що до адміністрації надходять повідомлення, як від клієнтів Банку, так і від підрозділів Національної поліції України.

Одночасно з цим, в мережі «Інтернет» наявна інформація щодо подальшої переуступки вищевказаного кредитного портфеля на підконтрольне ТОВ «МІРА ФІНАНС» (ЄДРПОУ 40042596)директором якого є ОСОБА_31 , яка працюючи в ПАТ «Банк Михайлівський`начальником відділу оптимізації процесів Департаменту мережі відділень за декілька днів до впровадження тимчасової адміністрації електронним листом надала вказівку начальникам відділень про доведення до клієнтів Банку інформації щодо передачі кредитних договорів на компанію ТОВ «Фінансова компанія «Фагор», у зв`язку з чим погашення кредитних заборгованостей необхідно здійснювати на рахунок ТОВ «Фінансова компанія «Фагор» реквізити якої надати клієнтам.

Таким чином, зазначеними діями посадових осіб Банку, а саме Голови правління Банку ОСОБА_8 , в.о. Голови правління ОСОБА_28 , першого заступника Голови Правління ОСОБА_32 , директора Департаменту казначейства члена Правління ОСОБА_10 , директора Департаменту ризик-менеджменту члена Правління ОСОБА_33 та інших посадових осіб причетних до вказаних протиправних операцій, вчинених за попередньою змовою з директором ТОВ «ІНВЕСТИЦІЙНО-РОЗРАХУНКОВИЙ ЦЕНТР» ОСОБА_27 , директором ТОВ «КРЕДИТНО-ІНВЕСТИЦІЙНИЙ ЦЕНТР» ОСОБА_34 , директоромТОВ «Фінансова компанія «Плеяда» ОСОБА_29 , директоромТОВ «Фінансова компанія «Фагор» ОСОБА_30 , директоромТОВ «МІРА ФІНАНС`БєлощукІ.В. шляхом зловживання своїм службовим становищем здійснено розкрадання коштів Банку шляхом укладення в порушення обмежень встановлених Постановою НБУ нікчемних (фіктивних) правочинів щодо відступлення права вимоги та перерахування коштів на рахунки підконтрольних посадовим особам Банку небанківських фінансових компаній ТОВ «ІРЦ» та ТОВ «КІЦ» в сумі понад 1 612 млрд.грн., які в подальшому з метою погашення своїх зобов`язань перед фізичними особами коштами Банку, перерахували кошти на рахунки цих фізичних осіб в сумі біля 1 505 млрд. грн.

Внаслідок цих дій фізичні особи провели зняття через касу Банку кошти в сумі понад 586 млн. грн., а в подальшому можуть отримати змогу отримати залишок зарахованих їм коштів Банку (хоча кошти залучались не до Банку, а до ТОВ «ІРЦ» та ТОВ «КІЦ», якими останні розпорядились на власний розсуд, а свої зобов`язання виконують коштами Банку») через Фонд гарантування вкладів фізичних осіб і тим самим було збільшено суму навантаження на Державний бюджет в особі Фонду гарантування вкладів фізичних осіб близько на 1,3 млрд. грн.

Крім того, внаслідок вказаних злочинних операцій, відбулось протиправне перерахування від частини фізичних осіб коштів в сумі 458 630 601, 32 грн. на ТОВ «ФК «Плеяда», подальше придбання за рахунок цих коштів по заниженій вартості за ціною 483 036 160,00 грн. у Банку працюючого (ліквідного) кредитного портфелю фізичних осіб за кредитними договорами у кількості 110 600 шт. на суму 682 297 854,07 грн., який в подальшому з метою легалізації відступлено до іншої підконтрольної компанії чим завдано шкоди на суму біля 683 млн. грн. та натомість на підставі нікчемного договору відступлення прав вимоги №1805 від 18.05.2016 укладеного з підконтрольним ТОВ «ІНВЕСТИЦІЙНО-РОЗРАХУНКОВИЙ ЦЕНТР» заведено новий кредитний портфель, який Банк не може обслуговувати в зв`язку з відсутністю пакетів документів від позичальників.

Слідство вважає, що саме через вказані протиправні операції ПАТ «БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ» опинився в стані неплатоспроможності, результатом чого стало віднесення Банку до категорії проблемних, а в подальшому до ліквідації.

Крім того, протягом одного банківського дня 19.05.2016, перед введенням тимчасової адміністрації Фонду, службовими особами ПАТ «Банк Михайлівський» укладено з ТОВ «Атлантіс буд груп», ТОВ «Капітал-буд груп», ТОВ «Альфа-інвест сервіс», ТОВ «Олімпік пром Сервіс», ТОВ «Ярос груп», ТОВ «Омега компанія ЛТД», ТОВ «Валькірія сервіс», ТОВ «Максі-пром сервіс» кредитні договори. Вказаним юридичним особам надано позики на загальну суму 901,4 млн. грн. під забезпечення у сумі 175,1 млн. грн.

Того ж дня, 19.05.2016, на підставі укладених договорів про відкриття кредитних ліній від 19.05.2016 № 56/05-КЛ, № 57/05-КЛ, № 58/05-КЛ, № 59/05-КЛ, № 60/05-КЛ, № 61/05-КЛ, № 62/05-КЛ, № 63/05-КЛ на розрахункові рахунки вказаних позичальників, відкриті в ПАТ «Банк Михайлівський» перераховано грошові кошти у сумі 899 600 000 грн.

Враховуючи залишок коштів на кореспондентському рахунку ПАТ «Банк Михайлівський» в Національному банку України в сумі 70 827 169,29 грн., відповідно до балансу Банку станом на 19.05.2016, Банк фактично не мав можливості перерахувати у цей день кошти за кредитними договорами на вимогу позичальників на рахунки в інші банки.

Однак, зазначену суму оформлених кредитів було акумульовано та відображено в АБС Б2 Банку, з метою реалізації єдиного злочинного умислу. Який включає в себе виведення активів ПАТ «Банк Михайлівський» у вигляді зобов`язань по кредитам, виданим на підконтрольні власникам банку підприємства протягом 2013-2015 років, а також отримання можливості виведення з-під застави майна на суму 2,15 млрд. грн., яке належить пов`язаним з власниками банку компаніям та фізичним особам.

Так, 19.05.2016, на протязі одного банківського дня, шляхом втручання в роботу програми АБС Б2 Банку та запуску заздалегідь підготовленого «скрипту» безпосередньо до бази даних «ORACLE», було виконано сукупність проводок всередині балансу Банку. Кредитні кошти в розмірі 899 600 000,00 грн., в кінцевому підсумку було спрямовані на погашення перед Банком заборгованості за кредитними договорами 2013-2015 років на загальну суму 1 031 144 559,78 грн.

Надалі, 19.05.2016 отримані кредитні кошти були спрямовані позичальникамина ТОВ «ПРОФІТ ЮНІОН», код 39313143 та ТОВ «ІНІЦІАТИВА ГРУП», код 39105783 з призначенням платежів «надання фінансової допомоги» та «купівля-продаж цінних паперів», які в свою чергу, спрямували кредитні кошти на 15 суб`єктів господарської діяльності, зокрема: ТОВ «АЛЕКСА ГРУП», код 38912368; ТОВ «КОМПАНІЯ ІНТЕР-ПРОФІТ», код 38544897; ТОВ «АЛЬЯНС НОВОБУД», код 35326295; ТОВ «АЛЄКСАНДРІЯ», код 38003909; ТОВ «АЛЬЯНС ТРАНССЕРВІС», код 38238804; ТОВ «3Д ТРАНС», код 38703875; ТОВ «ФАЕТОН-ГРУП», код 36149299; ТОВ «АРМА ФАКТОРИНГ», код 32487273; ТОВ «ТРАНС-ЛОГІСТИК», код 35917412; ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ЛІЗИНГОВА КОМПАНІЯ «ЕЛЬДОРАДО», код 36644635; ТОВ «МІКРОКРЕДИТНИЙ ЦЕНТР БМ», код 39167588; ТОВ «ДІЄСА»,код 36483471; ТОВ «ТЕХНОПОЛІС 15», код 33987142;ТОВ «ЕСТ-КОМ», код 36655694; ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ЦЕНТР СПРИЯННЯ БІЗНЕСУ «ПІК», код 22903458, які спрямували вказані кошти на погашення заборгованості за 19-ма кредитними договорами на загальну суму 1,060 млрд. грн.

При цьому, Банком було виведено забезпечення за цими кредитами вартістю 2,150 млрд. грн.

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи №23/09-24 від 23.09.2016 проведеної Державним підприємством «Державний інститут судових економіко-правових та технічних експертних досліджень» підтверджуються висновки, постановлені у Звіті про результати перевірки окремих операцій Банку від 15.08.2016, проведеної Комісією відповідно до наказу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Михайлівський» від 05.08.2016 №62/1 «Про здійснення перевірки кредитів/кредитних договорів суб`єктів господарювання» про: порушення ПАТ «Банк «Михайлівський» вимоги абзац 3 пункту 4 Постанови Правління Національного банку №917 від 27 квітня 2016 року зі змінами внесеними Постановою №295/БТ. 15.08.16 про те що 19.05.16 ПАТ «Банк «Михайлівський» в результаті надання нових кредитів клієнтам, що були джерелом коштів для погашення кредитної заборгованості осіб, що мають ознаки пов`язаності з Банком (ТОВ «ЛІЗИНГОВА КОМПАНІЯ «ЕЛЬДОРАДО»; ТОВ «ЗД ТРАНС»; ТОВ «АЛЕКСА ГРУП»; ТОВ «АЛЬЯНС ТРАНССЕРВІС»; ТОВ «АЛЬЯНС НОВОБУД»; ТОВ «ЦЕНТР СПРИЯННЯ БІЗНЕСУ «ПІК»; ТОВ «АЛЕКСАНДРЫ»; ТОВ «КОМПАНІЯ ІНТЕР- ПРОФІТ»; ТОВ «МІКРОКРЕДИТНИЙ ЦЕНТР БМ»); порушення ПАТ «БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ» Постанови Правління Національного банку №295/БТ «Про окремі питання діяльності ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ» та внесення змін до Постанови №917 від 27 квітня 2016 року в частині заборони здійснення кредитних операцій в обсязі, що перевищує обсяг таких операцій на дату прийняття постанови (у розрізі валют) без урахування нарахованих доходів за цими операціями та обсягу зобов`язань з кредитування, що надані банкам і клієнтам в результаті якого 19.05.16 по факту надання кредитів компаніям зазначеним в таблиці №3 висновку на загальну суму 899 600 000,00 грн. перевищена максимальна сума кредитних операцій визначена за вимогами Постанов НБУ на суму 771 308 228,79 грн. Окрім того, встановлено відсутність на кореспондентському рахунку ПАТ «Банк «Михайлівський» в Національному банку станом на 19.05.2016 коштів в обсязі, достатньому для виконання зазначених договорів шляхом перерахування сум кредиту на вимогу Позичальників, на рахунки в інші банки.

За результатом проведеної експертизи встановлено, що розмір завданих збитків дорівнює розміру кредитної заборгованості у сумі 924 596 736,10 грн.

Враховуючи вищевикладене, зазначені дії призвели до виведення забезпечення за кредитною заборгованістю юридичних осіб.

Корпоративні права вищевказаних суб`єктів господарювання є речовими доказами у кримінальному провадженні.

В судовому засіданні прокурор клопотання підтримав повністю, посилаючись на викладені в ньому обставини, просив задовольнити.

На підставі ч. 2 ст. 172 КПК України розгляд клопотання здійснено без повідомлення власника майна, оскільки це необхідно з метою забезпечення арешту майна.

Заслухавши прокурора, дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя надходить до наступних висновків.

Відповідно до ч.1 ст.170 КПК України арештом майна є тимчасове, до скасування у встановленому цим Кодексом порядку, позбавлення за ухвалою слідчого судді або суду права на відчуження, розпорядження та/або користування майном, щодо якого існує сукупність підстав чи розумних підозр вважати, що воно є доказом злочину, підлягає спеціальній конфіскації у підозрюваного, обвинуваченого, засудженого, третіх осіб, конфіскації у юридичної особи, для забезпечення цивільного позову, стягнення з юридичної особи отриманої неправомірної вигоди, можливої конфіскації майна. Арешт майна скасовується у встановленому цим Кодексом порядку.

Частиною 2 ст. 170 КПК України визначено, що арешт майна допускається з метою 1) забезпечення збереження речових доказів; 2) спеціальної конфіскації; 3) конфіскації майна як виду покарання або заходу кримінально-правового характеру щодо юридичної особи; 4) відшкодування шкоди, завданої внаслідок кримінального правопорушення (цивільний позов), чи стягнення з юридичної особи отриманої неправомірної вигоди.

Відповідно ч. 3 ст. 170 КПК України, у випадку, передбаченому пунктом 1 частини другої цієї статті, арешт накладається на майно будь-якої фізичної або юридичної особи за наявності достатніх підстав вважати, що воно відповідає критеріям, зазначеним у статті 98 цього Кодексу.

Статтею 98 КПК України, визначено, що речовими доказами є матеріальні об`єкти, які були знаряддям вчинення кримінального правопорушення, зберегли на собі його сліди або містять інші відомості, які можуть бути використані як доказ факту чи обставин, що встановлюються під час кримінального провадження, в тому числі предмети, що були об`єктом кримінально протиправних дій, гроші, цінності та інші речі, набуті кримінально протиправним шляхом або отримані юридичною особою внаслідок вчинення кримінального правопорушення.

Відповідно до ч. 10 ст. 170 КПК України арешт може бути накладений у встановленому цим Кодексом порядку на рухоме чи нерухоме майно, гроші у будь-якій валюті готівкою або у безготівковій формі, в тому числі кошти та цінності, що знаходяться на банківських рахунках чи на зберіганні у банках або інших фінансових установах, видаткові операції, цінні папери, майнові, корпоративні права, щодо яких ухвалою чи рішенням слідчого судді, суду визначено необхідність арешту майна.

Враховуючи вищевикладене, те, що є достатні підстави вважати, що майно, на яке просить накласти арешт слідчий, є засобом вчинення кримінального правопорушення, слідчий суддя вважає, що з метою збереження речових доказів наявні підстави для накладення арешту на вищевказане майно, оскільки слідчим доведено, що у разі незастосування такого заходу забезпечення існують ризики відчуження цього майна.

Також слідчий суддя вважає, що в даному випадку таке обмеження права власності є розумним та співмірним завданням кримінального провадження.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст.170-173, 175, 309, 372, 392, 532 КПК України, -

У Х В А Л И В :

Клопотання задовольнити.

Накласти арешт на корпоративні права ТОВ Екосіпан (ЄДРПОУ 34980352) у розмірі 502 425 323,38 грн., а саме: