Вирок

від 19.05.2008 по справі 1-101/08

УЖГОРОДСЬКИЙ МІСЬКРАЙОННИЙ СУД ЗАКАРПАТСЬКОЇ ОБЛАСТІ

Справа № 1-101/08

ВИРОК

 ІМЕНЕМ    УКРАЇНИ

19 травня 2008 року     м.  Ужгород

Ужгородський міськрайонний суд Закарпатської області в особі:

головуючої - судді - Бенца / Писанець/ К.К.,

при секретарі -     Гумен Н.В.,

з участю прокурора -Дьоміної І.Ю.,

захисника     ОСОБА_1

розглянувши  у  відкритому  судовому  засіданні  в  залі  суду  в  місті  Ужгород кримінальну справу про обвинувачення:

ОСОБА_2,  ІНФОРМАЦІЯ_1,  громадянки України,  українки,  уродженки ІНФОРМАЦІЯ_2,  мешканки ІНФОРМАЦІЯ_3/33,  розлученої,  не працюючої ,  ІНФОРМАЦІЯ_4,  раніше не судимої,

в скоєнні злочину,  передбаченого ч.2  ст.  367 КК України,

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_2,  працюючи на посаді керуючої Ужгородського відділення №12 Закарпатського регіонального відділення комерційного банку "Приват Банк" (далі ЗРУ КБ "Приват Банк"),  до службових обов'язків якої входило згідно внутрішньої довіреності №МК-52-1 від 10.01.1999 року прийняття рішення про видачу кредитів,  надання повноважень на прийняття рішень про видачу кредитів,  прийняття рішення про надання кредитної картки фізичній особі,  встановлення та зміна розміру кредитного ліміту,  у межах наданого ліміту повноважень,  тобто виконуючи організаційно-розпорядчі функції,  неналежно виконувала свої службові обов'язки через несумлінне ставлення до них,  що спричинило тяжкі наслідки,  а саме у приміщенні Ужгородського відділення № 12 ЗРУ КБ "Приват Банк",  яке розташоване за адресою: м.  Ужгород,  вул.  Верчені,  45,  не перевіряючи наявність та повноту пакета документів,  (підписаного як зі сторони банку так і зі сторони клієнта),  який необхідний для оформлення кредитних карт,  що передбачений "Руководством по кредитним картам "ПриватБанка"",  затвердженим наказом №С-209 від 24.11.2005 року,  необхідного для видачі кредитної карти,  недотримуючись розділу 1 "Форма заяви,  яка заповнюється поза ОСОБА_3 ("буклетна форма") наказу "Про втілення спрощеної форми укладення договору" №С-89 від 24.05.2005 року,  яким передбачено,  що клієнт заповнює дані на голубому фоні ставить дату та підпис,  і надає заявку у банк; при зверненні клієнта в банк йому надаються для ознайомлення умови надання банківських послуг,  правила користування картами і тарифи по послугах та відбувається ідентифікація клієнта згідно діючої процедури; зі сторони банку на салатовому фоні - розділ "відмітки ОСОБА_3" заява заповнюється працівником банку та вписується номер карти,  всупереч розділу 2 "Функція реєстрації прийняття рішення (віза контролера) наказу "Про зміну порядку оформлення,  видачі і активації кредитних карт" №С-81 від 28.04.2005 року,  в електронному режимі,  натискаючи електронну клавішу "Подтверждаю" протягом грудня 2005 року -квітня 2006 року авторизувала кредитні картки "Універсальна" на наступних працівників НВК "Грант": ОСОБА_4 з кредитним лімітом 1500 гривень,  картка №4149605323730291,  ОСОБА_5 з кредитним лімітом 1500 гривень,  картка №4149605323659680,  ОСОБА_6 з кредитним лімітом 1500 гривень,  картка №4149605323659672,  ОСОБА_7 з кредитним лімітом 1500 гривень,  картка №4149605323659995,  ОСОБА_8 з кредитним лімітом 5000 гривень,  картка №4149605323659979,  ОСОБА_9 з кредитним лімітом 1500 гривень,  картка №4149605323659615,  ОСОБА_10 з кредитним лімітом 1500 гривень,  картка №4149605323654129,  ОСОБА_11 з кредитним лімітом 1500 гривень,  картка №4149605323736512,  ОСОБА_12 з кредитним лімітом 1500 гривень,  картка №4149605323736157,  ОСОБА_13 з кредитним лімітом 1500 гривень,  картка №4149605323725721,  ОСОБА_14 з кредитним лімітом 1500 гривень,  картка №4149605323637298,  ОСОБА_15 з кредитним лімітом 1500 гривень,  картка №4149605323726720,  ОСОБА_16 з кредитним лімітом 1500 гривень,  картка №4149605323730705,  ОСОБА_17 з кредитним лімітом 1500 гривень,  картка №4149605323725663,  ОСОБА_18 з кредитним лімітом 1500 гривень,  картка №4149605323659631,  ОСОБА_19 з кредитним лімітом 1500 гривень,  картка №4149605323672725,  ОСОБА_20 з кредитним лімітом 1500 гривень,  картка №4149605323727081,  ОСОБА_21 з кредитним лімітом 1500 гривень,  картка №4149605323725622,  ОСОБА_22 з кредитним лімітом 1500 гривень,  картка №4149605323665190,  ОСОБА_23 з кредитним лімітом 1500 гривень,  картка №4149605323672675,  ОСОБА_24 з кредитним лімітом 1500 гривень,  картка №4149605323672683,  ОСОБА_25 з кредитним лімітом 5000 гривень,  картка №4149605301527960,  на працівників ТОВ "Ядзакі Україна": ОСОБА_26 з кредитним лімітом 1500 гривень,  картка №5457082908024040,  ОСОБА_27 з кредитним лімітом 1500 гривень,  картка №5457082908101426,  ОСОБА_28 з кредитним лімітом 1500 гривень,  картка №5457082908042083,  ОСОБА_29 з кредитним лімітом 1500 гривень,  картка №5457082908041945,  ОСОБА_30 з кредитним лімітом 1500 гривень,  картка №5457082908017192,  ОСОБА_31 з кредитним лімітом 1500 гривень,  картка №5457082908018265,  ОСОБА_32 з кредитним лімітом 1500 гривень,  картка №5457082908045961,  ОСОБА_33 з кредитним лімітом 1500 гривень,  картка №5457082908022002,  ОСОБА_34 з кредитним лімітом 1500 гривень,  картка №5457082908020766,  ОСОБА_35 з кредитним лімітом 1500 гривень,  картка №5457082908018380,  ОСОБА_3 з кредитним лімітом 1500 гривень,  картка №54570829082908101350,  ОСОБА_36 з кредитним лімітом 1500 гривень,  картка №5457082908021723,  ОСОБА_37 з кредитним лімітом 1500 гривень,  картка №5457082908021699,  ОСОБА_38 з кредитним лімітом 1500 гривень,  картка №5457082908106474,  ОСОБА_39 з кредитним лімітом 1500 гривень,  картка №54570829080211731 та на студентів ЗакДУ: ОСОБА_40 з кредитним лімітом 2000 гривень,  згідно договору SAMD №20000006638032,  № карти 440588503016336; ОСОБА_41 з кредитним лімітом 1500 грн.,  № карти 4405885030164922; ОСОБА_42 з кредитним лімітом 2500 гривень,  згідно

договору SAMD №20000006760826,  № карта 4405885030164906; ОСОБА_43 з кредитним лімітом 2000 грн.,  № карти 4405885030162793; ОСОБА_44 з кредитним лімітом 2500 гривень,  згідно договору SAMD №20000006682620; ОСОБА_45 з кредитним лімітом 2000 грн.,  № карти 4405885030162819; ОСОБА_46 з кредитним лімітом 2000 грн.,  № карти 4405885030163908; ОСОБА_47 з кредитним лімітом 2500 грн.,  № карти 4405885030164914; ОСОБА_48 з кредитним лімітом 2000 грн.,  № карти 4405885030163916; ОСОБА_49 з кредитним лімітом 2000 гривень,  № карти 4405885030164302; ОСОБА_50 з кредитним лімітом 2000 гривень,  згідно картки № 4405885030162801,  тобто безпідставно авторизувала та незаконно активізувала вищевказані кредитні картки,  чим фактично сприяла вчиненню розкрадання грошових коштів за допомогою вказаних кредитних карт ОСОБА_51 з банкоматів міста Ужгорода.

Після цього,  в міру того як надходили пластикові картки із головного офісу КБ "Приват ОСОБА_3" з міста Дніпропетровська,  в порушення наказу №1273 від 15.07.2005 року,  яким передбачено,  що при видачі карт відповідальний працівник за видачу карт заповнює журнал видачі платіжних карт,  який має бути прошнурований і пропечатаний,  ОСОБА_2 продовжуючи злочинну діяльність,  неналежно виконуючи свої службові обов'язки через несумлінне ставлення до них,  що спричинило тяжкі наслідки,  як керуюча відділенням не забезпечила ведення такого журналу,  а також журналу передачі карт в якому фіксується передача карт від одного співробітника банку іншому співробітнику,  всупереч наказу "Про зміну порядку оформлення,  видачі і активації кредитних карт" №С-81 від 28.04.2005 року,  яким передбачено,  що реєстрація видачі карти проводиться через опцію "ОСОБА_52 особистої карти". Проводячи цю операцію співробітник банку підтверджує,  що він ідентифікував клієнта,  перевірив наявність підписаного договору і несе персональну відповідальність за передачу кредитної карти клієнту,  допустила,  що старший менеджер по банківському обслуговуванню юридичних осіб відділення №12 Закарпатського регіонального управління КБ "Приват Банк" ОСОБА_51 отримувала без відповідних підтверджуючих документів активні карти до підписання договорів зі сторони клієнтів,  що призвело до привласнення та розтрати коштів на загальну суму 85 500 гривень,  чим спричинено Закарпатському регіональному управлінню КБ "Приват Банк" матеріальну шкоду на цю ж суму.

В судовому засіданні підсудна ОСОБА_2 свою вину у скоєному злочині визнала. Пояснила суду,  що 01.07.1995 року призначена керуючою Ужгородського відділення №12 Закарпатського регіонального відділення комерційного банку "Приват Банк" В її обов'язки входило в тому числі зарплатні проекти та можливість залучення клієнтів. У неї був план залучити п'ятдесят корпорацій,  в зв"язку з чим до вказаної програми було залучено чотири працівники банку. ОСОБА_53 банку ОСОБА_51 ходила на підприємства де залучала клієнтів,  приносила готові пакети документів,  банк оформляв картки,  які ОСОБА_51 видавала клієнтам.  В журналі реєстрації вівся облік. В банк поступили пакети документів на сто вісімдесят чоловік працівників ТОВ "Ядзакі-Україна",  менеджер ОСОБА_51 залучила до проекту шістдесят вісім працівників - НВК "Грант" та дванадцять чоловік ЗакДУ. В березні 2006 року поступили заяви від громадян про те,  що вони не отримували кредитні карти,  а їм надійшов лист з банку про те,  що вони повинні погасити заборгованість по кредиту. ОСОБА_54 їй не вдалось зробити,  оскільки ОСОБА_51 в березні перебувала у командирові,  а з квітня не виходила на роботу і перебувала на лікарняному. 28 квітня нею була зроблена ревізія,  в ході якої виявила недостачу тридцяти семи кредитних карток не повернутих ОСОБА_51 до банку. Визнала,  що здійснювала авторизацію,  хоч заяви не були заповнені клієнтом і не підписані,  активована карта та заява із повним пакетом документів віддавалась ОСОБА_55,  які вона повинна була віднести клієнтам,  щоб вони підписали заяву та поставили підпис в спеціальному журналі реєстрації при отриманні карток та повернути банку. Журнал передачі карт у якому фіксується передача карт від одного працівника банку іншому у відділенні банку не вівся,  хоч ведення журналу передбачено наказом "Про зміну порядку оформлення,  видачі та активації кредитних карт".

З показів допитаної в суді в якості свідка ОСОБА_56  вбачається,  що перебувала в декретній відпустці,  її колеги по НВК „Грант" запропонували їй отримати кредитну картку,  на що вона відмовилась. Заяву та договір на оформлення кредитної картки не писала та не підписувала. Отримала повідомлення з установи банку,  про необхідність погашення відсотків за використаний нею кредит.

З показів допитаної в суді в якості свідка ОСОБА_22 вбачається,  що працює в НВК „Грант",  ОСОБА_8  в січні 2006 року запропонувала їй отримати кредитну картку „Універсальна",  на що вона відмовилась. Через два місяці їй подзвонили додому з установи банку і повідомили,  що вона повинна погасити борг в сумі 250 гривень як відсотки за використаний кредит. Працівники банку не приходили на їх підприємство ,  жодних презентацій з приводу оформлення кредитних карток „Універсальна" в НВК „Грант" не проводили. Згоду на оформлення кредитної картки вона не надавала,  заяву не писала і не підписувала,  кредитну картку не отримувала.

З показів допитаної в суді в якості свідка ОСОБА_19  вбачається,  що працює в НВК „Грант",  в один з днів прийшла на роботу і їй сказали,  що б зайшла в бухгалтерію. В бухгалтерії,  представник банку запропонувала їй отримати кредитну картку,  на що вона відмовилась. Згодом їй подзвонили додому з установи банку і повідомили,  що вона повинна погасити борг,  відсотки за використаний кредит. Заяву на оформлення кредитної картки не писала і не підписувала,  кредитну картку не отримувала.

З показів допитаного в суді в якості свідка ОСОБА_5 вбачається,  що працює в НВК „Грант",  в кінці червня 2006 року він отримав лист з установи банку "Приват Банк" про те,  що він повинен погасити борг в сумі приблизно 250 гривень як відсотки за використаний кредит. Оскільки його колеги на НВК „Грант" скаржились на подібні випадки він пішов до банку для з"ясування. На НВК „Грант" оформляла бухгалтерія документи на оформлення карточок на отримання зарплати через „Аваль" банк,  однак вони отримали карточки на отримання зарплати від "Приват Банк". Заяву на оформлення кредитної картки не писав і не підписував,  кредитну картку не отримував.

З показів допитаного в суді в якості свідка ОСОБА_11 вбачається,  що працює в НВК „Грант",  вони готували документи на оформлення карток на отримання зарплати через „Аваль" банк,  а згодом завідуюча видала їм карточки на отримання зарплати від "Приват Банк". З установи банку "Приват Банк" отримав лист про те,  що у нього наявна заборгованість за використаний кредит. Заяву на оформлення кредитної картки не писав і не підписував,  кредитну картку не отримував.

З показів допитаної в суді в якості свідка ОСОБА_52 вбачається,  що працювала вчителем біології НВК „Грант". Поштою вона отримала повідомлення з установи банку "Приват Банк" про те,  що у неї наявна заборгованість по погашенню відсотків за використаний кредит,  який вона не оформляла. Вона зателефонувала до установи банку "Приват Банк" і їй повідомили,  що це виникла помилка. Заяву на оформлення кредитної картки не писала і не підписувала,  кредитну картку не отримувала.

З показів допитаної в суді в якості свідка ОСОБА_54 вбачається,  що їй зателефонували з установи    банку "Приват Банк"    і повідомили,  що    у неї відкрита

кредитна карточка і те,  що вона повинна повернути отриманий кредит. Працівники банку приходили на НВК „Грант" і пропонували отримати карточку на отримання зарплати. Заяву на оформлення кредитної картки не писала і не підписувала,  кредитну картку не отримувала.

З показів допитаної в суді в якості свідка ОСОБА_14 вбачається,  що приблизно 2005 -2006 роки працювала директором НВК „Грант". Начальник управління освіти Метелешко заставляв їх укласти договір з банком на обслуговування зарплатного проекту,  щоб всі отримували заробітну плату через карточки. Головний бухгалтер ОСОБА_10  оформляла документи для отримання карточок на отримання зарплати через „Аваль" банк. Згодом прийшли два працівника "Приват Банк" - ОСОБА_51 і ще одна працівник,  які запропонували,  оформлення карточок на отримання зарплати через їх установу банку. Крім того,  ОСОБА_51 декілька разів проводила розмову з колективом,  після чого вони оформили карточки на отримання зарплати через установу банку "Приват Банк" . Вона отримала картку на отримання зарплати під розписку. Згодом ОСОБА_51 принесла кредитні картки,  однак вона відмовилась її отримати,  оскільки вони їх не замовляли. Через деякий час їй додому зателефонували з установи банку "Приват Банк" і повідомили їй про те,  що у неї наявна заборгованість по погашенню відсотків за використаний кредит. Заяву на придбання кредитної картки не писала і не підписувала,  кредитну картку не отримувала.

З показів допитаної в суді в якості свідка ОСОБА_13 вбачається,  що працює в НВК „Грант" завгоспом,  заробітну плату отримувала в касі бухгалтерії . Кредит в установі банку "Приват Банк" не оформляла. ОСОБА_51 пропонувала кредитну картку,  однак вона відмовилась її отримати,  оскільки Заяву на оформлення кредитної картки не писала і не підписувала. їй зателефонували з установи банку "Приват Банк" і повідомили ,  що у неї наявна заборгованість по погашенню отриманого кредиту. Заяву на оформлення кредитної картки не писала і не підписувала,  кредитну картку не отримувала.

З показів допитаного в суді в якості свідка ОСОБА_57 вбачається,  що на той час працював в НВК „Грант" за сумісництвом,  частина працівників отримувала заробітну плату в касі бухгалтерії,  а решта отримувала через картки на отримання зарплати. Він отримав лист з установи банку "Приват Банк" за підписом ОСОБА_2 № 281/12 від 29.06.2006 року про те,  що у нього наявна заборгованість по кредиту в сумі 239,  93 гривні. За рік до цього,  на НВК „Грант" готували документи на оформлення карток на отримання зарплати через „Аваль" банк. Він не писав заяву на оформлення кредитної картки та картки на отримання зарплати.

З показів допитаної в суді в якості свідка ОСОБА_17 вбачається,  що на даний час працює поваром в ЗОШ № 6. Звільнена з НВК „Грант" в 2004 році. В 2006 році отримала лист з установи банку "Приват Банк" про те,  що за нею рахується заборгованість по кредиту. Вона здавала в бухгалтерію анкети і документи на відкриття картки на отримання зарплати. Заяву на оформлення кредитної картки не писала і не підписувала,  кредитну картку не отримувала.

З показів допитаної в суді в якості свідка ОСОБА_55  вбачається,  що на даний час працює вчителем НВК „Веселка". На той час працювала в НВК „Грант" ,  картки на отримання зарплати не принесли з установи банку,  а принесли кредитні картки,  той хто хотів то й і брав. Вона не взяла кредитну картку і заяву на її оформлення та видачу не писала. Писала заяву на оформлення картки на отримання зарплати. Прийшли двоє працівників банку "Приват Банк",  одна з них ОСОБА_51,  вони принесли виготовлені кредитні картки в конверті з пін кодом,  у неї був журнал в якому розписувався той хто отримав кредитну картку. Згодом отримала лист з установи банку "Приват Банк" про те,  що за нею рахується заборгованість по кредиту. Вона здавала в бухгалтерію всі необхідні документи для оформлення картки на отримання зарплати.

З показів допитаної в суді в якості свідка ОСОБА_24  вбачається,  що в січні 2004 року звільнена з НВК „Грант". В бухгалтерію НВК „Грант" здавала всі необхідні документи для оформлення картки на отримання зарплати. Заяву на оформлення кредитної картки не писала і не підписувала,  кредитну картку не отримувала.

З показів допитаної в суді в якості свідка ОСОБА_12 вбачається,  що працювала в НВК „Грант" два роки назад. Прийшли до них двоє чоловіків і повідомили,  що на працівників відкриті кредитні картки. З установи банку "Приват Банк" отримала лист про те,  що за нею рахується заборгованість по кредиту,  після чого вона звернулася до установи банку,  де їй повідомили що це виникла помилка. Вона здавала в бухгалтерію всі необхідні документи для оформлення картки на отримання зарплати. Заяву на оформлення кредитної картки не писала і не підписувала,  кредитну картку не отримувала.

З показів допитаного в суді в якості свідка ОСОБА_15 вбачається,  що працював двірником на НВК „Грант",  отримав з установи банку "Приват Банк" лист про те,  що за ним рахується заборгованість по кредиту в сумі 287,  60 гривень. Здавав в бухгалтерію всі необхідні документи для оформлення картки на отримання зарплати. Заяву на оформлення кредитної картки не писав і не підписував,  кредитну картку не отримував.

З показів допитаної в суді в якості свідка ОСОБА_10  вбачається,  що працювала в НВК „Грант",  звільнилась 01.12.2006 року. Заяву на оформлення кредитної картки не писала і не підписувала,  кредитну картку не отримувала. Згодом отримала лист з установи банку "Приват Банк" про те,  що за нею рахується заборгованість по кредиту. Роздавала кредитні картки ОСОБА_8,  яка у них працювала. Вони подавали документи в бухгалтерію та готували документи на оформлення карток на отримання зарплати через „Аваль" банк і без їх відома був укладений договір на виготовлення карток на отримання зарплати з з установою банку "Приват Банк".

З показів допитаного в суді в якості свідка ОСОБА_23 вбачається,  що працював сантехніком на НВК „Грант". Здавав в бухгалтерію документи для оформлення картки на отримання зарплати. Кредитну картку не отримував.

З показів допитаної в суді в якості свідка ОСОБА_58 вбачається,  що працює інспектором на ТОВ „Ядзакі - Україна" з 03.11.2003 року. ОСОБА_53 ОСОБА_57 викликала її і повідомила,  що "Приват Банк" робить подарунок і надає працівникам кредитні картки. Не всі працівники отримали кредитні картки,  вона відмовилась її отримати,  працівники заяву на оформлення кредитної картки не писали і не підписували.

З показів допитаного в суді в якості свідка ОСОБА_25  вбачається,  що працював водієм в автогосподарстві при УМВС України в Закарпатській області. Його дружина ОСОБА_59 працювала в НВК „Грант" з ОСОБА_8 і сказала йому,  що є можливість отримати кредитну картку. ОСОБА_8 йому розповіла умови і на початку травня 2005 року оформлену картку він отримав особисто від ОСОБА_51 Через тиждень він помітив,  що конверт з кодом карти розірваний,  після чого він пішов в банкомат і виявив,  що у нього на рахунку тридцять одна гривня,  а повинна була бути сума 5000 гривень. Він пішов у банк і отримав роздруківку з картки з якої чотири рази знімали кошти. Заяву на оформлення кредитної картки не писав і не підписував.

З показів допитаного в суді в якості свідка ОСОБА_39 вбачається,  що працює на ТОВ „Ядзакі - Україна",  йому зателефонували з з установи банку "Приват Банк" і повідомили ,  що за ним рахується заборгованість по кредиту. Без його відома у нього на роботі на столі знаходився пакет з всіма даними його з особової справи і кредитна картка з розкритим кодом ,  після чого віддав пакет керівництву. Йому відомо,  що ОСОБА_51 приносила кредитні картки на підприємство. Коли він звернувся до установи банку "Приват Банк",  ОСОБА_2 йому повідомила,  що це виникло із-за того,  що людина зняла кошти з кредитної картки.

З показів допитаної в суді в якості свідка ОСОБА_60 / Кишкентій/ Л.В. вбачається,  що працює інспектором якості на ТОВ , Дцзакі - Україна" . На її дівоче прізвище Кишкентій оформили кредитну картку і сказали,  що це подарунок від "Приват Банк",  вказану кредитну картку вона не отримала. її колеги ходили в банк,  щоб їм видали кредитні картки,  де їм повідомили,  що їм вже видані кредитні картки і з них зняті кошти. Вона написала заяву в "Приват Банк" про те,  що кредитну картку не отримувала. Відомо їй,  що іншим колегам приходило повідомлення з бюанку,  що за ними рахується заборгованість по кредиту. Заяву на оформлення кредитної картки не писала і не підписувала.

З показів допитаної в суді в якості свідка ОСОБА_61 вбачається,  що працювала на ТОВ , Ддзакі - Україна". ОСОБА_35 повідомила їй ,  що на неї оформлена кредитна картка з лімітом 1500 гривень. Заяву на оформлення кредитної картки не писала і не підписувала,  кредитну картку не отримувала.

З показів допитаної в суді в якості свідка ОСОБА_26 вбачається ,  що працює у відділі якості на ТОВ „Ядзакі - Україна" . У її відділі нібито всі отримали кредитні картки. Вона відмовилась отримати кредитну картку. В списку бачила,  що на її прізвище оформлена кредитна картка. ОСОБА_62 принесла картки. Заяву на оформлення кредитної картки не писала і не підписувала,  кредитну картку не отримувала.

З показів допитаної в суді в якості свідка ОСОБА_38 вбачається ,  що працює у відділі якості на ТОВ „Ядзакі - Україна" . ОСОБА_63 роздавала кредитні картки,  перша група отримала картки,  складали списки на отримання карток. В Перечинському відділенні "Приват Банк" хотіла оформити кредит,  однак їй відмовили з підстав,  що у неї вже була відкрита кредитна лінія. В "Приват Банк" вона написала заяву про те,  що не отримувала кредитну картку. Заяву на оформлення кредитної картки не писала і не підписувала,  документи не здавала і кредитну картку не отримувала,  картки роздавали не офіційно на ТОВ „Ядзакі - Україна" так як договір з установою банку ніхто не підписував.

З показів допитаної в суді в якості свідка ОСОБА_34 вбачається,  що працює оператором на ТОВ „Ядзакі - Україна" . Коли на ТОВ „Ядзакі - Україна" видавали кредитні картки вона перебувала на лікарняному. Заяву на оформлення кредитної картки не писала і не підписувала,  кредитну картку не отримувала.

З показів допитаної в суді в якості свідка ОСОБА_64  вбачається,  що працює контролером на ТОВ „Джейбл". В 2005 році працювала старшою зміни на ТОВ „Ядзакі -Україна",  їй подзвонила асистент відділу якості і повідомила,  що на трьох осіб оформлені кредитні картки. Приблизно через один рік з установи банку "Приват Банк" отримала лист про те,  що за нею рахується заборгованість по кредиту.

З показів допитаної в суді в якості свідка ОСОБА_3 вбачається,  що працює контролером на ТОВ „Джейбл". В той час коли вона працювала на ТОВ ,  Ддзакі - Україна" до неї прийшла асистент менеджера ОСОБА_63 і повідомила,  що є можливість оформити кредитну картку,  на що вона погодилась і надала необхідні документи,  однак кредитну картку не отримала.

З показів допитаного в суді в якості свідка ОСОБА_42  вбачається,  що приблизно два роки назад його викликали в 6-ий відділ де запитали,  чи оформляв він кредитний договір,  а згодом надали йому кредитний договір який нібито підписаний ним.  До договору була приєднана довідка з місця роботи факультету міжнародних відносин ЗакДУ

 Однак він там ніколи не працював,  а навчався. Заяву на оформлення кредитної картки не писав і не підписував.

З показів допитаної в суді в якості свідка ОСОБА_65  вбачається,  що працювала в Закарпатському Державному Університеті. З ОСОБА_51 знайома з раннього дитинства,  вона попросила її щоб вона дістала їй копії документів паспортів та довідок про присвоєння ідентифікаційного коду якихось студентів. Вона сказала,  що оформить на них кредити. Вона передала їй документи на сім осіб. Крім цього,  на прохання ОСОБА_51 вона поставила печатки ЗакДУ (деканату) на чистих листках формату А4 у лівому нижньому куточку. ОСОБА_2 була керівником відділення і їй було відомо про те,  що відкриті кредити на цих людей. Під час прогулянки по місту з ОСОБА_51 ,  остання з банкомату особисто знімала кошти з карток. ОСОБА_51 просила і її зняти гроші з карток,  пін-коди цих карток вона написала їй,  на що вона погодилась і знімала з банкоматів кошти ,  зняті гроші віддавала зразу ОСОБА_51 в руки. З кожної картки вона давала їй приблизно 100 - 200 грн.

З показів допитаного в суді в якості свідка ОСОБА_43 вбачається,  що в грудні 2006 року від працівників міліції йому стало відомо,  що на його прізвище було оформлено кредит. В 2005 році закінчив факультет міжнародних відносин ЗакДУ.

З показів допитаної в суді в якості свідка ОСОБА_36 вбачається,  що від працівників податкової поліції їй відомо що на її прізвище оформлена кредитна картка. Працювала на ТОВ „Ядзакі - Україна",  з грудня 2005 року перебуває у відпустці по догляду за дитиною.

З показів допитаної в суді в якості свідка ОСОБА_9 вбачається,  що працювала в НВК „Грант",  влітку 2006 року їй прийшло повідомлення з установи банку "Приват Банк" про те,  що за нею рахується заборгованість по кредиту. ОСОБА_51 пропонувала деяким працівникам отримати кредитну картку,  їй вона не пропонувала. Заяву на оформлення кредитної картки не писала і не підписувала,  кредитну картку не отримувала.

З показів допитаної в суді в якості свідка ОСОБА_18 вбачається,  що два роки назад отримала повідомлення з установи банку "Приват Банк" про те,  що за нею рахується заборгованість по кредиту. Кредитну картку не отримувала. Здавала в бухгалтерію документи для оформлення картки на отримання зарплати.

З показів допитаного в суді в якості свідка ОСОБА_28 вбачається,  що працював в службі TAXI 056. Два роки назад отримав повідомлення з установи банку "Приват Банк" про те,  що за ним рахується заборгованість по кредиту. З виду знайомому Андрію надав копію паспорта і ідентифікаційного коду для оформлення кредитної картки. Однак її так і не отримав.

З показів допитаної в суді в якості свідка ОСОБА_30 вбачається,  що працює контролером на ТОВ „Ядзакі - Україна" . З вересня 2004 року по жовтень 2007 року перебувала у відпустці по догляду за дитиною. Заяву на оформлення кредитної картки не писала і не підписувала,  кредитну картку не отримувала.

З показів допитаної в суді в якості свідка ОСОБА_27 вбачається,  що працює по роботі з постачальниками на ТОВ „Ядзакі - Україна" . Заяву на оформлення кредитної картки не писала і не підписувала,  кредитну картку не отримувала. Документи необхідні для оформлення картки надав відділ кадрів. їй відомо,  що ініціатором вказаного проекту була ОСОБА_51. їй подзвонили з офісу і повідомили,  що на її прізвище виготовлена кредитна картка.

З показів допитаної в суді в якості свідка ОСОБА_50 вбачається,  що в грудні 2006 року була викликана   у прокуратуру де їй стало відомо,  що на її прізвище було

отримано кредит. До договору була приєднана довідка з місця роботи факультету міжнародних відносин ЗакДУ . Однак вона там ніколи не працювала,  а навчалася і в 2004 році закінчила навчання. Заяву на оформлення кредитної картки не писала і не підписувала.

З показів допитаної в суді в якості свідка ОСОБА_44 / Штефанович / У.П. вбачається,  що в 2006 році закінчила інститут інформатики,  економіки і права. На її мобільний телефон поступив дзвінок від начальника відділення "Приват Банк" і попросила мене з"явитись в установу банку і повідомила їй,  що на її прізвище помилково було оформлено кредит. В "Приват Банк" вона написала заяву про те,  що не отримувала кредит.

З показів допитаної в суді в якості свідка ОСОБА_47 вбачається,  що в 2006 році закінчила інститут інформатики,  економіки і права. їй зателефонували з "Приват Банк" і запитали,  чи оформляла вона кредит. Вона прийшла в "Приват Банк",  оскільки оформляла і отримала кредит,  однак їй повідомили,  що на її прізвище оформлено ще один кредит,  який вона не отримувала.

З показів допитаної в суді в якості свідка ОСОБА_66  вбачається,  що працює старшим спеціалістом по обліку операцій "Приват Банк". На той час у відділення банку прийнята на посаду менеджер корпоративного бізнесу ОСОБА_51 В її обов'язки входило: залучення корпоративних клієнтів для зарплатного проекту і видачі кредитних карток. Вона залучала клієнтів і не було жодної підозри. В квітні ОСОБА_51 принесла пакет документів на працівників ЗакДУ в операційний зал,  вона їх завела в комп"ютер на виготовлення кредитних карток „Подія",  таким чином було оформлено 12 договорів з ЗакДУ. В пакеті були наявні всі необхідні документи. Після чого вона віддала ОСОБА_51 кредитні картки і договір для підписання клієнтами. Ввечері ОСОБА_51 принесла шість кредитних договорів підписані клієнтами ,  а шість договорів не повернула. Пройшло тридцять днів і вона побачила,  що із 12 карток зняті гроші і вказані громадяни мають прострочку,  після чого вона телефонувала всім клієнтам про наявну заборгованість. До установи банку звернувся Склярів і повідомив,  що він не оформляв кредитну картку,  про що вона повідомила ОСОБА_2 та почали внутрішнє розслідування. ОСОБА_48 деяким кредитним карткам ними було виготовлено фото з якого було видно,  що ОСОБА_51 особисто знімала гроші з банкомату. Журнал реєстрації кредитних карток вела ОСОБА_51,  вона звітувалась з ним ОСОБА_2 Особисто вона передала ОСОБА_67 дванадцять кредитних карток з пін кодами для передачі клієнтам і договори,  про отримання яких ОСОБА_51 розписалась в журналі.

З показів допитаної в суді в якості свідка ОСОБА_68 вбачається,  що з 2000 року по 2007 рік працювала провідним спеціалістом "Приват Банк". На той час існувала програма „ ТОП 1000",  мета була залучити більше клієнтів. ОСОБА_53 працювала ОСОБА_51,  вона ходила на підприємства,  установи та організації і пропонувала людям кредитні картки. В її обов'язки входило залучення клієнтів. Приблизно у січні 2006 року із НВК "Грант" було укладено договір на обслуговування зарплатного проекту,  по якому працівникам оформлялися карточки на отримання зарплати. ОСОБА_51 ходила на місце і приносила готові пакети документів,  які необхідні для оформлення кредитних карток. На основі цих документів вона оформила людям і кредитні карти "Універсальна",  тобто вводила ці дані у комп'ютер,  а ОСОБА_2 візувала їх у електронному виді (авторизація). Після цього,  приблизно у березні 2006 року ОСОБА_51 повідомила,  що працівники ТОВ "Ядзакі-Україна" виявили бажання оформити кредитні картки "Універсальна" і принесла пакети документів. Однак частину кредитних договорів вона не повернула їй і журнал реєстрації. Згодом вийшла перша прострочка оплати (через місяць після оформлення) по кредитних картках НВК „Грант",  а потім з'явилися нові прострочення оплати по кредитах ТОВ „Ядзакі - Україна". Після цього ОСОБА_51 перестала виходити на роботу. Керівництво "Приват Банк" м.  Дніпропетровськ заставляє їх обов"язково оформляти кредитні картки на осіб,  якщо був укладений договір на зарплатний проект. Кредитні картки ,  які не були видані особам,  ОСОБА_51 повинна була повертати в установу банку,  однак це ніхто не контролював.

З оголошених та перевірених в судовому засіданні показів свідка ОСОБА_4 вбачається,  що працює в НВК „Грант". Здавала в бухгалтерію документи для оформлення картки на отримання зарплати через „Аваль" банк,  однак картку на отримання зарплати не отримала. Заяву на оформлення кредитної картки не писала і не підписувала, кредитну картку не отримувала.

З оголошених та перевірених в судовому засіданні показів свідка ОСОБА_29 вбачається,  що працював в службі TAXI і його колега Андрій запропонував йому отримати кредитну картку. Погодившись на це,  він надав йому копію паспорта та ідентифікаційного коду. Кредитну картку він не отримав і від працівників міліції йому стало відомо,  що на його ім"я було отримано кредит.

З оголошених та перевірених в судовому засіданні показів свідка ОСОБА_31  вбачається,  що працює на ТОВ „Ядзакі - Україна" . Заяву на оформлення кредитної картки не писав і не підписував,  згоду на оформлення кредитної картки не надавав і кредитну картку не отримував. Документи необхідні для оформлення картки на отримання заробітної плати через "Аваль" банк надав бухгалтерії.

З оголошених та перевірених в судовому засіданні показів свідка ОСОБА_49 вбачається,  що в 2006 році закінчив факультет міжнародних відносин ЗакДУ. Влітку 2006 року йому зателефонували з "Приват Банк" і повідомили що за ним рахується борг по кредиту. Він з"явмвся в "Приват банк" де йому повідомили,  що на його прізвище оформлено та видано банківську кредитну карту. Заяву на оформлення кредитної картки не писав і не підписував,  кредитну картку не отримував.

З оголошених та перевірених в судовому засіданні показів свідка ОСОБА_69 вбачається,  що працює керівником бізнесу кредитних карт ЗРУКБ "Приват банк". Якщо у клієнтів банку вже заведені зарплатні картки,  то вони вважаються внутрішніми і заведення на них інших карток здійснюється за спрощеним режимом ідентифікації,  при цьому копій паспорта та ідентифікаційного коду не потрібно. Згідно наказу при видачі карт відповідальний працівник за видачу карт заповнює журнал видачі платіжних карт.

Враховуючи,  що такі фактичні обставини справи ніким не оспорюються,  а підсудна та цивільний позивач правильно зрозуміли зміст цих обставин і сумнівів у добровільності та істинності їх позиції немає,  суд обмежив дослідження фактичних обставин цими доказами.

З врахуванням обсягу доказів,  які досліджувались у судовому засіданні,  суд вважає доведеною вину підсудної в інкримінованому їй злочині і кваліфікує дії ОСОБА_2 по ч. 2  ст.  367 КК України як службова недбалість,  тобто невиконання або неналежне виконання службовою особою своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення  до   них,  якщо воно спричинило тяжкі наслідки.

При визначенні виду та розміру покарання підсудній ОСОБА_2,  суд враховує характер і ступінь тяжкості вчиненого злочину,  дані про особу винної,  яка вперше притягується до кримінальної відповідальності,  за місцем проживання характеризується позитивно,  щиро кається у вчиненому.

Щире каяття ,  активне сприяння розкриттю злочину,  вчинення злочину вперше суд враховує як обставини,  які пом"якшують покарання підсудної.

Обставин,  які обтяжують покарання підсудної судом не встановлено.

Враховуючи тяжкість злочину,  особу винної,  обставини справи,  суд вважає,  що виправлення засудженої можливе без відбування нею призначеного покарання та вважає можливим застосування до неї  ст.  75 КК України.

За наявності вказаних обставин що пом"якшують покарання та істотно знижують ступінь тяжкості вчиненого злочину з урахуванням особи винної,  суд з застосуванням  ст.  69 КК України не призначає їй додаткове покарання у вигляді позбавлення права обіймати певні посади чи займатися певною діяльністю ,  що передбачене санкцією статті 367 ч.2 КК України як обов'язкове.

Цивільний позов по справі не заявлено.

Керуючись  ст.  ст.  323,  324 КПК України,  суд,  -

ЗАСУДИВ:

ОСОБА_2 визнати винною у скоєнні злочину,  передбаченого ч. 2  ст.  367 КК України і призначити їй покарання за цією статтею з застосуванням  ст. . 69 КК України у вигляді позбавлення волі строком на 2 (два) роки без позбавлення її права обіймати певні посади чи займатися певною діяльністю.

На підставі  ст.  75 КК України звільнити ОСОБА_2 від відбування призначеного покарання з іспитовим строком на 1 (один) рік.

Запобіжний захід засудженій ОСОБА_2 до набрання вироком законної сили залишити без змін - підписку про невиїзд.

Зняти арешт з квартири № 78 будинку № 4 по вул. . Заньковецької в м.  Ужгород накладений 04.06.2007 року прокуратурою м.  Ужгород.

Речові докази по справі: кредитні справи оформлені на працівників НВК "Грант",  ТОВ "Ядзакі - Україна" та студентів ЗакДУ,  які знаходяться в матеріалах кримінальної справи - зберігати при матеріалах кримінальної справи.

На вирок може бути подана апеляція в апеляційний суд Закарпатської області протягом 15 діб з моменту його проголошення.