Рішення

від 12.03.2019 по справі 904/217/19

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД

ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ

вул. Володимира Винниченка 1, м. Дніпро, 49600

E-mail: inbox@dp.arbitr.gov.ua, тел. (056) 377-18-49, fax (056) 377-38-63

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

12.03.2019м. ДніпроСправа № 904/217/19 за позовом Компанії "АВАЛЕЙ ІНВЕСТМЕНТ ЛІМІТЕД" (AVALEY INVESTMENT LIMITED) , Кіпр м.Нікосія

до Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК", м. Дніпро в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" Куліш Віктора Миколайовича, м. Київ

третя особа-1, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача ОСОБА_2, м. Синельникове, Дніпропетровська область

третя особа-2, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача Товариство з обмеженою відповідальністю "АЛЬФА РЕНТ", м. Харків

третя особа-3, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача Товариство з обмеженою відповідальністю "ПАРК ІНВЕСТ", м. Дніпро

третя особа-4, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача Товариство з обмеженою відповідальністю "АРТ ЛЕНД", м. Дніпро

про визнання припиненими зобов'язань та відновлення становища, яке існувало до порушення

Суддя Суховаров А.В.

За участю секретаря судового засідання Кокшарової Т.Г.

Представники:

від позивача Жерьобкін О.М. довіреність від 19.11.2018

від відповідача Червона Т.М. довіреність №52 від 11.01.2019

від третьої особи-1 не з'явився

від третьої особи-2 не з'явився

від третьої особи-3 не з'явився

від третьої особи-4 не з'явився

СУТЬ СПОРУ:

Компанія "АВАЛЕЙ ІНВЕСТМЕНТ ЛІМІТЕД" (AVALEY INVESTMENT LIMITED) (далі - позивач) звернулась до господарського суду Дніпропетровської області з позовом до Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК", м. Дніпро в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" Куліш Віктора Миколайовича (далі - відповідач), у якому просить суд:

1) визнати припиненими зобов'язання перед Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" за Кредитним договором №01-1715/Т від 26 березня 2014 року, що укладений між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "ВІВАТ-РЕНТ" (зі змінами та доповненнями);

2) відновити становище, яке існувало до прийняття Наказу "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 26 липня 2017 року №46-1:

- зобов'язати Публічне акціонерне товариство "АКТАБАНК" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" Куліш Віктора Миколайовича виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "АКТАБАНК" за рахунками обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість за Кредитним договором №01-1715/Т від 26 березня 2014 року (зі змінами та доповненнями) та виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "АКТАБАНК" (за позабалансовими рахунками) право вимоги за договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за Кредитним договором №01-1715/Т від 26 березня 2014 року (зі змінами та доповненнями).

- зобов'язати Публічне акціонерне товариство "АКТАБАНК" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" припинити виконання дій, визначених у Наказі "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 26 липня 2017 року №46-1, щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.

В обґрунтування позовних вимог позивач вказує на безпідставність дій відповідача щодо включення до бухгалтерського обліку ПАТ "АКТАБАНК" (за позабалансовими рахунками) права вимоги за договорами, що були укладені в забезпечення виконання зобов'язань за Кредитним договором №01-1715/Т від 26.03.2014, а також дій відповідача, визначених у Наказі "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 26 липня 2017 року №46-1, щодо застосування наслідків нікчемності правочинів, з огляду на те, що заборгованість за Кредитним договором №01-1715/Т від 26 березня 2014 року повністю погашена перед ПАТ "АКТАБАНК", шляхом звернення стягнення на майнові права Компанії "АВАЛЕЙ ІНВЕСТМЕНТС ЛІМІТЕД" (AVALEY INVESTMENT LIMITED) згідно Договору застави майнових прав №01-1715/Т/7 від 28.08.2014.

Ухвалою суду від 22.01.2019 позов Компанії "АВАЛЕЙ ІНВЕСТМЕНТ ЛІМІТЕД" (AVALEY INVESTMENT LIMITED) прийнято до розгляду в порядку загального позовного провадження, залучено до участі у справі в якості третьої особи-1, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - ОСОБА_2, третьої особи-2, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - Товариство з обмеженою відповідальністю "АЛЬФА РЕНТ", третьої особи-3, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - Товариство з обмеженою відповідальністю "ПАРК ІНВЕСТ", третьої особи-4, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - Товариство з обмеженою відповідальністю "АРТ ЛЕНД".

Одночасно з позовною заявою Компанією "АВАЛЕЙ ІНВЕСТМЕНТ ЛІМІТЕД" (AVALEY INVESTMENT LIMITED) подано заяву про забезпечення позову, за змістом якої позивач просить суд:

- заборонити організаторам (операторам) відкритих торгів (електронних аукціонів), операторам електронних майданчиків, а також будь-яким іншим юридичним чи фізичним особам (за виключенням обмежень встановлених ч.7 ст. 137 ГПК України) вчиняти будь-які дії, направлені на організацію або проведення електронних торгів (аукціону) щодо продажу права вимоги за Кредитним договором №01-1715/Т від 26 березня 2014 року та договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за Кредитним договором №01-1715/Т від 26 березня 2014 року, які є в складі лоту № F28GL39834.

- заборонити організаторам (операторам) відкритих торгів (електронних аукціонів), операторам електронних майданчиків, а також будь-яким іншим юридичним чи фізичним особам, в тому числі переможцю (відкритих торгів) електронного аукціону, здійснювати будь-які дії, спрямовані на оформлення результатів відкритих торгів (електронного аукціону) з продажу права вимоги за Кредитним договором №01-1715/Т від 26 березня 2014 року та договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за Кредитним договором №01-1715/Т від 26 березня 2014 року, які є в складі лоту № F28GL39834, в тому числі: укладати і підписувати будь-які протоколи відкритих торгів (електронних аукціонів), договори (в тому числі, договори купівлі-продажу, договори відступлення права вимоги, тощо), проводити розрахунки (сплачувати платежі, приймати платежі) на підставі протоколів відкритих торгів (електронних аукціонів).

Ухвалою суду від 22.01.2019 заяву Компанії "АВАЛЕЙ ІНВЕСТМЕНТ ЛІМІТЕД" (AVALEY INVESTMENT LIMITED) про забезпечення позову задоволено судом в повному обсязі.

01.02.2019 відповідач надав відзив на позов, згідно якого проти задоволення позовних вимог заперечує, у відзиві вказує, що за результатом засідання комісії з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями, призначеної наказом №25 від 30.06.2017, виявлено нікчемність Договору застави майнових прав №01-1715/Т/7 від 28.08.2014, укладеного між ПАТ АКТАБАНК та юридичною особою - Компанія "АВАЛЕЙ ІНВЕСТМЕНТ ЛІМІТЕД" (AVALEY INVESTMENT LIMITED), Договору переуступки коштів згідно SWIFT-повідомлення АС МТ 320 від 27.03.2014 р.реф..20140326-РТ-011 и МТ 399 реф.20140326-РТ-011 згідно Генеральної угоди 2013/42/03 від 27.03.2013, укладених з Компанією "АВАЛЕЙ ІНВЕСТМЕНТ ЛІМІТЕД" (AVALEY INVESTMENT LIMITED) за ознаками, визначеними п.п.1, 2, 7, 8 частини 3 статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", у зв'язку з чим наказом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 26.07.2017 №46-1 застосовано наслідки нікчемності правочинів шляхом поновлення кредитної заборгованості у бухгалтерському обліку банку та поновлення у бухгалтерському обліку банку права вимоги за укладеними договорами забезпечення. Застосування наслідків нікчемності вказаних правочинів стало підставою для поновлення прав на предмети застави, отже погашення заборгованості за кредитними договорами не відбулось, що вказує на безпідставність позивних вимог.

21.01.2019 позивач надав відповідь на відзив, згідно якої просить суд задовольнити позов, зазначає наступне:

1) З огляду на те, що у строк, визначений Кредитним договором №01-1715/Т від 26 березня 2014 року, ТОВ ВІВАТ-РЕНТ , не було виконано зобов'язань щодо повернення суми кредиту, ПАТ АКТАБАНК здійснив погашення заборгованості за Кредитним договором №01-1715/Т від 26 березня 2014 року шляхом звернення стягнення на майнові права Компанії "АВАЛЕЙ ІНВЕСТМЕНТ ЛІМІТЕД" (AVALEY INVESTMENT LIMITED) згідно Договору застави майнових прав №01-1715/Т/7 від 28 серпня 2014 року.

Враховуючи те, що Компанією "АВАЛЕЙ ІНВЕСТМЕНТ ЛІМІТЕД" (AVALEY INVESTMENT LIMITED) було здійснено погашення заборгованості за Кредитним договором №01-1715/Т від 26 березня 2014 року, на підставі Договору застави майнових прав №01-1715/Т/7 від 28 серпня 2014 року, Публічне акціонерне товариство АКТАБАНК на виконання вимог ст. 512 Цивільного кодексу України, відступило права вимоги за Кредитним договором №01-1715/Т від 26 березня 2014 року на користь Компанії "АВАЛЕЙ ІНВЕСТМЕНТ ЛІМІТЕД" (AVALEY INVESTMENT LIMITED), про що було укладено Договір про відступлення права вимоги від 28 серпня 2014 року за Кредитним договором №01-1715/Т від 26 березня 2014 року.

2) Постанова Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 19.09.2017 по справі №804/5305/17, яка станом на час розгляду даної справи, набрала законної сили, спростовує посилання відповідача на положення наказу "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" №46-1 від 26.07.2017.

Третя особа-1 через канцелярію суду 05.02.2019 надала клопотання, згідно якого зазначає про обґрунтованість позовних вимог та просить суд задовольнити позов у повному обсязі. Разом з тим, третя особа-1 просить суд розглянути справу без участі її уповноваженого представника.

Третя особа-2 через канцелярію суду 05.02.2019 надала клопотання, згідно якого зазначає про обґрунтованість позовних вимог та просить суд задовольнити позов у повному обсязі. Разом з тим, третя особа-2 просить суд розглянути справу без участі її уповноваженого представника.

Третя особа-3 через канцелярію суду 05.02.2019 надала клопотання, згідно якого зазначає про обґрунтованість позовних вимог та просить суд задовольнити позов у повному обсязі. Разом з тим, третя особа-3 просить суд розглянути справу без участі її уповноваженого представника.

Ухвалою суду від 05.02.2019 підготовче засідання відкладено на 14.02.2019.

Ухвалою суду від 14.02.2019 підготовче засідання відкладено на 26.02.2019.

26.02.2019 позивач надав заяву, згідно якої уточнив позовні вимоги та просить суд задовольнити позовні вимоги Компанії "АВАЛЕЙ ІНВЕСТМЕНТ ЛІМІТЕД" (AVALEY INVESTMENT LIMITED) наступного змісту:

1) визнати припиненими зобов'язання перед Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" за Кредитним договором №01-1715/Т від 26 березня 2014 року, укладеним між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "ВІВАТ-РЕНТ"(зі змінами та доповненнями);

2) відновити становище, яке існувало до прийняття Наказу "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" №46-1 від 26 липня 2017 року:

- зобов'язати Публічне акціонерне товариство "АКТАБАНК" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "АКТАБАНК" за рахунками обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість за Кредитним договором №01-1715/Т від 26 березня 2014 року (зі змінами та доповненнями);

- зобов'язати Публічне акціонерне товариство "АКТАБАНК" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" припинити виконання дій визначених у Наказі "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" №46-1 від 26 липня 2017 року щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.

- стягнути з відповідача на користь позивача витрати зі сплати судового збору.

Ухвалою суду від 26.02.2019 підготовче провадження закрито, розпочато судовий розгляд справи по суті, справу призначено до розгляду в засіданні на 12.03.2019 о 09:40 год.

В порядку статті 240 Господарського процесуального кодексу України у судовому засіданні 12.03.2019 оголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Розглянувши матеріали справи, заслухавши пояснення представників позивача та відповідача, оцінивши надані докази в їх сукупності, господарський суд, -

ВСТАНОВИВ:

26.03.2014 між Товариством з обмеженою відповідальністю "ВІВАТ-РЕНТ" (позичальник) та Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (Банк) укладено кредитний договір №01-1715/Т (далі - Кредитний договір), відповідно до п.1.1 якого банк на умовах цього договору надає позичальнику грошові кошти у формі відкличної відновлювальної кредитної лінії з лімітом користування 9 000 000, 00 дол. США (далі - кредит), а позичальник зобов'язується повернути кошти, одержані в рахунок кредитної лінії, сплатити проценти за користування кредитом у розмірі 11,5% та виконати свої зобов'язання у повному обсязі у строки, передбачені цим договором.

Кінцевий строк повернення повної суми кредиту до 29 березня 2019 року (п.1.3 Кредитного договору).

26.08.2014 між Товариством з обмеженою відповідальністю "ВІВАТ-РЕНТ" (позичальник) та Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (Банк) укладено Додаткову угоду №5 до Кредитного договору (далі - Додаткова угода), за умовами пункту 1 якої пункт 1.1 Кредитного договору викладено у наступній редакції:

Банк на умовах цього Договору надає Позивальнику грошові кошти у формі відкличної відновлювальної кредитної лінії з лімітом користування 8 840 000, 00 дол. США (далі - кредит), а позичальник зобов'язується повернути кошти, одержані в рахунок кредитної лінії, сплатити проценти за користування кредитом у розмірі 9,8% та виконати свої зобов'язання у повному обсязі у строки, передбачені цим договором.

Пунктом 2 Додаткової угоди від 26.08.2014 до Кредитного договору встановлено кінцевий строк повернення повної суми кредиту до 27 серпня 2014 року.

В забезпечення виконання Товариством з обмеженою відповідальністю "ВІВАТ-РЕНТ" зобов'язань за Кредитним договором 26.03.2014 між ПАТ "АКТАБАНК" (заставодержателем) та Компанією "АВАЛЕЙ ІНВЕСТМЕНТ ЛІМІТЕД" (AVALEY INVESTMENT LIMITED) (заставодавець) укладено договір застави майнових прав №01-1715/Т/7, за умовами п.1.1 якого, цей договір забезпечує виконання Товариством з обмеженою відповідальністю "ВІВАТ-РЕНТ" (позивальником) зобов'язань, що випливають з укладеного між позичальником та заставодержателем Кредитного договору та додаткових угод до нього, які можуть бути укладені в майбутньому, за умовами якого позичальник зобов'язаний:

- повернути заставодержателю кредитні кошти в розмірі 8 840 000, 00 дол. США з кінцевим терміном повернення 27 серпня 2014 року включно або достроково у випадках, передбачених Кредитним договором;

- сплатити проценти у розмірі 9,8% річних, а також будь-які інші підвищені розміри процентів, можливість застосування яких передбачена Кредитним договором;

- сплатити комісію у розмірі та в порядку, зазначеному в Кредитному договорі;

- відшкодувати будь-які витрати та збитки заставодержателя, пов'язані з неналежним виконанням позичальником умов Кредитного договору (в тому числі сплати пені, штрафів, відшкодування збитків);

- сплатити інші платежі за Кредитним договором і можливі неустойки у розмірах та у випадках, передбачених Кредитним договором і цим Договором, а також витрати на здійснення забезпеченої заставою вимоги виконання зобов'язань за Кредитним договором.

Згідно пункту 1.2 Договору застави майнових прав на забезпечення виконання позичальником основного зобов'язання заставодавець передає в заставу заставодержателю право вимоги на отримання грошових коштів (далі - предмет застави) по Генеральній угоді №2013/42/03 від 27.03.2013 (додаткова угода №1 від 28.03.2013 до Генеральної угоди від 23.03.2013 №2013/42/03; Договір міжбанківського кредиту за номером референса №20140326-РТ-011 від 26.03.2014, Зміни від 29.07.2014 за номером референса 20140729-OJ-001 та за номером референса 20140729-OJ-003 до Договору міжбанківського кредиту за номером референса №20140326-РТ-011 від 26.03.2014) зареєстровано в управлінні Національного банку України в Дніпропетровській області 28.08.2014 №53 (далі - Депозитний договір), укладеному між заставодавцем та заставодержателем.

Боржником по відношенню до заставодавця - є ПАТ АКТАБАНК , від якого заставодавець має право грошові кошти на умовах, передбачених Депозитним договором (п.1.3 Договору застави майнових прав)

Згідно пункту 1.4 Договору застави майнових прав вартість предмету застави складає: 8 914 377, 06 дол. США.

Заставодержатель набуває право звернути стягнення та реалізувати предмет застави у випадках, передбачених умовами цього Договору, а також якщо у момент настання строку виконання зобов'язань за Кредитним договором вони не будуть виконані, а саме: при повному або частковому неповерненні суми кредиту/при повній або частковій несплаті інших платежів, у розмірі та у випадках, передбачених цим договором; та/або при несплаті або частковій несплаті в строк сум процентів за користування кредитом; та /або при несплаті або частковій несплаті сум штрафних санкцій, у строк та у порядку, передбаченому Кредитним договором.

Сторони погоджуються, що укладення (підписання) додаткових документів для підтвердження звернення стягнення на предмет застави та його реалізації, крім цього Договору, не потрібно (п.3.1 Договору застави майнових прав)

Як зазначає позивач та не заперечується відповідачем, внаслідок порушення зобов'язань ТОВ "ВІВАТ-РЕНТ" перед ПАТ "АКТАБАНК" в частині повернення кредиту за Кредитним договором у строки, визначені пунктом 1.3 Кредитного договору в редакції Додаткової угоди від 26.08.2014, розмір якого, станом на 01.07.2014, складав 8 934 044, 52 дол. США (8 850 000, 00 дол. США - по кредиту, 84 044, 52 дол. США - по процентах) було здійснено погашення заборгованості ТОВ "ВІВАТ-РЕНТ" перед ПАТ АКТАБАНК наступним чином:

28.08.2014 кошти, які обліковувались на рахунках Versobsnk АS НОМЕР_7 та НОМЕР_6, відкритих в ПАТ АКТАБАНК перераховані на транзитні рахунки ПАТ АКТА БАНК № НОМЕР_2 та № НОМЕР_2 в сумі 8 850 000,00 дол. США та 149 368,33 дол. США. Того ж дня з транзитних рахунків НОМЕР_3 та НОМЕР_3 грошові кошти у сумі 8 840 000,00 дол. США були перераховані на кредитний рахунок НОМЕР_5 в сумі 8 840 000,00 дол. США, внаслідок чого відбулось погашення тіла кредиту, та на рахунок НОМЕР_4 в сумі 74 377,06 дол. США відбулось погашення процентів за Кредитним договором №01-1715/Т від 26.03.2014 року.

За змістом частини 1 статті 75 ГПК України обставини, які визнаються учасниками справи, не підлягають доказуванню, якщо суд не має обґрунтованого сумніву щодо достовірності цих обставин або добровільності їх визнання. Обставини, які визнаються учасниками справи, можуть бути зазначені в заявах по суті справи, поясненнях учасників справи, їх представників.

Враховуючи те, що Компанією "АВАЛЕЙ ІНВЕСТМЕНТ ЛІМІТЕД" (AVALEY INVESTMENT LIMITED) було здійснено погашення заборгованості за Кредитним договором №01-1715/Т від 26 березня 2014 року, на підставі Договору застави майнових прав №01-1715/Т/7 від 28 серпня 2014 року, Публічне акціонерне товариство АКТАБАНК на виконання вимог ст. 512 Цивільного кодексу України, відступило права вимоги за Кредитним договором №01-1715/Т від 26 березня 2014 року на користь Компанії "АВАЛЕЙ ІНВЕСТМЕНТ ЛІМІТЕД" (AVALEY INVESTMENT LIMITED), про що 28 серпня 2014 року укладено Договір про відступлення права вимоги за Кредитним договором №01-1715/Т від 26 березня 2014 року.

Повідомленням від 26.07.2017 за вих.№114ф уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ"АКТАБАНК" сповіщено Компанію "АВАЛЕЙ ІНВЕСТМЕНТ ЛІМІТЕД" (AVALEY INVESTMENT LIMITED) про визнання нікчемними правочинів в порядку ч.3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", згідно якого було здійснено погашення заборгованості за Кредитним договором №01-1715/Т від 26 березня 2014 року.

Разом з тим, вказаним повідомленням уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ"АКТАБАНК" повідомлено про необхідність повного та належного виконання всіх умов Кредитного договору №01-1715/Т від 26 березня 2014 року.

Згідно наказу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" Куліш В.М. №46-1 від 26.07.2017 у бухгалтерському обліку банку поновлено кредитну заборгованість ТОВ "ВІВАТ-РЕНТ" за Кредитним договором №01-1715/Т від 26 березня 2014 року та відновлено право вимоги за забезпечувальними договорами Кредитного договору №01-1715/Т від 26 березня 2014 року.

Як позивач вказує, що Фонд гарантування вкладів фізичних осіб здійснює реалізацію на відкритих торгах (аукціоні) із використанням електронної торгової системи для проведення електронного аукціону, активів (майна) ПАТ "АКТАБАНК", зокрема, майнових прав за кредитними договорами, заборгованість по яким була погашена.

За викладених обставин, позивач зазначає, що вищевказані дії відповідача свідчать про вжиття відповідачем заходів згідно наказу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 26.07.2017 №46-1, у зв'язку з чим позивач звернувся з даним позовом до суду.

Суд дійшов висновку щодо задоволення позовних вимог з наступних підстав.

Відповідно до ч.1 ст.1054 Цивільного кодексу України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити відсотки.

Згідно з ст. 629 Цивільного кодексу України договір є обов'язковим для виконання сторонами.

Відповідно до ст.526 Цивільного кодексу України, зобов'язання має виконуватись належним чином відповідно до умов договору та вимог цього кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

За приписом частини 1 статті 546 Цивільного кодексу України виконання зобов'язання може забезпечуватися неустойкою, порукою, гарантією, заставою, притриманням, завдатком.

Зобов'язання припиняється виконанням, проведеним належним чином (стаття 599 ЦК України), переданням відступного (стаття 600 ЦК України), зарахуванням (стаття 601 ЦК України), за домовленістю сторін (стаття 604 ЦК України), прощенням боргу (стаття 605 ЦК України), поєднанням боржника і кредитора в одній особі (стаття 606 ЦК України), неможливістю виконання (стаття 607 ЦК України), смертю фізичної особи (ст. 608 ЦК України), ліквідацією юридичної особи (ст. 609 ЦК України).

В силу застави кредитор (заставодержатель) має право у разі невиконання боржником (заставодавцем) зобов'язання, забезпеченого заставою, одержати задоволення за рахунок заставленого майна переважно перед іншими кредиторами цього боржника, якщо інше не встановлено законом (право застави) (ст. 572 ЦК України)

За умовами пункту 1 частини 1 статті 593 ЦК України право застави припиняється у разі:

1) припинення зобов'язання, забезпеченого заставою;

2) втрати предмета застави, якщо заставодавець не замінив предмет застави;

3) реалізації предмета застави;

4) набуття заставодержателем права власності на предмет застави.

Право застави припиняється також в інших випадках, встановлених законом.

Відповідно до ст. 28 Закону України "Про заставу", застава припиняється:

- з припиненням забезпеченого заставою зобов'язання;

- в разі загибелі заставленого майна;

- в разі придбання заставодержателем права власності на заставлене майно;

- в разі примусового продажу заставленого майна;

- при закінченні терміну дії права, що складає предмет застави;

- в інших випадках припинення зобов'язань, установлених законом.

Дослідивши матеріали справи, суд дійшов висновку щодо припинення у ПАТ "АКТАБАНК" права вимоги як кредитора за Кредитним договором у зв'язку з повним виконанням зобов'язання заставодавцем, у зв'язку з виконанням зобов'язання, забезпеченого заставою майнових прав відповідно до приписів Цивільного Кодексу України.

Між тим, в процесі розгляду справи між учасниками справи постало спірне питання щодо правомірності вчинених правочинів та наявності підстав для визнання нікчемними правочинів, укладених між ПАТ "АКТАБАНК" та Компанією "АВАЛЕЙ ІНВЕСТМЕНТ ЛІМІТЕД" (AVALEY INVESTMENT LIMITED), та застосування до вказаних правочинів наслідків нікчемності, у зв'язку з чим суд зазначає наступне.

Нормативно-правовим актом, яким регулюються правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків, є Закон України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Відповідно до частини 1 статті 34 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", Фонд розпочинає процедуру виведення неплатоспроможного банку з ринку не пізніше наступного робочого дня після офіційного отримання рішення Національного банку України про віднесення банку до категорії неплатоспроможних.

Виконавча дирекція Фонду не пізніше наступного робочого дня після офіційного отримання рішення Національного банку України про віднесення банку до категорії неплатоспроможних призначає з числа працівників Фонду уповноважену особу Фонду (кілька уповноважених осіб Фонду), якій Фонд делегує всі або частину своїх повноважень тимчасового адміністратора. Уповноважена особа Фонду повинна відповідати вимогам, встановленим Фондом. Рішення про призначення уповноваженої особи Фонду доводиться Фондом до головного офісу банку та до кожного відокремленого підрозділу банку негайно (частина 3 статті 34 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб").

Під час тимчасової адміністрації Фонд має повне і виняткове право управляти банком відповідно до цього Закону, нормативно-правових актів Фонду та вживати дії, передбачені планом врегулювання (частина 5 статті 34 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб").

Відповідно до частини другої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", протягом дії тимчасової адміністрації Фонд зобов'язаний забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

У силу частини 1 статті 36 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку призупиняються всі повноваження органів управління банку (загальних зборів, спостережної ради і правління (ради директорів) та органів контролю (ревізійної комісії та внутрішнього аудиту). Фонд набуває всі повноваження органів управління банку та органів контролю з дня початку тимчасової адміністрації і до її припинення.

Уповноважена особа Фонду діє від імені банку в межах повноважень Фонду (частина 3 статті 37 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб").

Постановою Правління Національного Банку України №468/БТ від 07.08.2014 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" до категорії проблемних, ПАТ "АКТАБАНК" віднесено до категорії проблемних та введено певні обмеження у діяльності банку.

На підставі Постанови Правління Національного банку України №576 від 16.09.2014 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 16.09.2014р. прийнято рішення №90 про запровадження в банку з 17.09.2014р. тимчасової адміністрації.

Згідно з постановою Правління Національного банку України "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" №19 від 15.01.2015, виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення "Про початок процедури ліквідації ПАТ "АКТАБАНК" та делегування повноважень ліквідатора банку" №6 від 16.01.2015р. Термін дії ліквідації банку до 15.01.2018р.

Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення "Про заміну Уповноваженої особи фонду на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" №1217 від 31.05.2017 з 07.06.2017 призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ "АКТАБАНК" Кулішу Віктору Миколайовичу.

За результатом засідання комісії з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями, призначеної наказом №25 від 30.06.2017 за Кредитним договором №01-1715/Т від 26.03.2014 виявлено нікчемність наступних правочинів згідно ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб":

Договору застави майнових прав №01-1715/Т/7 від 28.08.2014 року, укладеного міжміж ПАТ "АКТАБАНК" та Компанією "АВАЛЕЙ ІНВЕСТМЕНТ ЛІМІТЕД" (AVALEY INVESTMENT LIMITED);

Договору переуступки коштів згідно SWIFT-повідомлення АС МТ 320 від 27.03.2014 реф..20140326-РТ-011 и МТ 399 реф.20140326-РТ-011 згідно Генеральної Угоди 2013/42/03 від 27.03.2013, укладених з Компанією "АВАЛЕЙ ІНВЕСТМЕНТ ЛІМІТЕД" (AVALEY INVESTMENT LIMITED).

Наказом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 26.07.2017 №46-1 застосовано наслідки нікчемності правочинів шляхом поновлення кредитної заборгованості за Кредитним договором №01-1643/Т від 26.12.2013 у бухгалтерському обліку банку та поновлення у бухгалтерському обліку банку права вимоги за укладеними договорами забезпечення.

Заперечення відповідача ґрунтуються на визнанні вказаних правочинів нікчемними.

Між тим, Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 19.09.2017 у справі №804/5305/17 судом визнано протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" Куліш В.М. щодо визнання нікчемними договорів та направлення повідомлень про нікчемність правочинів із вимогами про необхідність повного та належного виконання умов кредитного договору №01-1715/Т від 26.03.2014, а саме щодо правочинів: договору застави майнових прав №01/1715/Т/7 від 28 серпня 2014 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством АктаБанк та юридичною особою Компанія "АВАЛЕЙ ІНВЕСТМЕНТ ЛІМІТЕД" (AVALEY INVESTMENT LIMITED) в розмірі 8 914 377, 06 доларів США; договору переуступки коштів згідно SWIFT повідомлення АС МТ від 27.03.2014 року реф. №20140326-РТ-011 и МТ 399 від 27.03.2014 року реф. №20140326-РТ-011 згідно Генеральної угоди від 27.03.2013 року №2013/42/03 з Компанія "АВАЛЕЙ ІНВЕСТМЕНТ ЛІМІТЕД" (AVALEY INVESTMENT LIMITED).

Разом з тим, Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 19.09.2017 у справі №804/5305/17 визнано протиправним та скасовано наказ "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 26.08.2017 №46-1, винесений Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" Кулішом В.М.

Вказана постанова набрала законної сили, не скасована та є чинною на момент вирішення спору господарським судом.

Під час розгляду справи №804/5305/17 Дніпропетровським окружним адміністративним судом встановлено відсутність ознак нікчемності спірних правочинів з наступних підстав:

1) Відступлення права вимоги ПАТ АКТАБАНК відбулось в інтересах як банку так і нового кредитора - Компанії "АВАЛЕЙ ІНВЕСТМЕНТ ЛІМІТЕД" (AVALEY INVESTMENT LIMITED), оскільки на момент відступлення права вимоги за кредитним договором вже було фактично здійснено погашення на користь ПАТ АКТАБАНК . Позивач вчинив на користь ПАТ "АКТАБАНК" відповідні майнові дії, а саме передав банку в заставу своє право грошової вимоги. Банк же не приймав на себе зобов'язань, а навпаки - отримав погашення зобов'язань на свою користь. Таким чином, укладення Договору про заставу майнових прав, призвело до того, що ПАТ "АКТАБАНК" отримав повне погашення заборгованості за Кредитним договором. Зазначені обставини підтверджують відсутність факту безкомпенсаційної відмови ПАТ "АКТАБАНК" від власних майнових вимог, що виключає можливість застосування до спірного правочину ознаки нікчемності, визначеної пунктом 1 ч. 3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

2) Наслідком укладення договору застави майнових прав та договору про відступлення права вимоги за Кредитними договорами стало те, що ПАТ "АКТАБАНК" отримав повне погашення заборгованості за договором про відступлення права вимоги. Тобто, внаслідок даних правочинів кошти то/або майно не вибували із володіння ПАТ"АКТАБАНК", а навпаки, внаслідок даних правочинів ПАТ "АКТАБАНК" в повному обсязі задовольнив свої вимоги отримавши вигідне погашення на свою користь.

Уклавши зазначені вище договори, банк не приймав на себе жодних зобов'язань, а навпаки, набув можливість задовольнити свої вимоги шляхом звернення стягнення, а отже такі договори не могли призвести до неплатоспроможності банку або неможливості виконання його грошових зобов'язань перед кредиторами.

Звернення стягнення ПАТ АКТАБАНК на предмет застави, що належав Компанії AVALEY INVESTMENS LIMITED , призвело до збільшення розміру грошових активів банку за рахунок зменшення обсягу його зобов'язань. Таким чином, укладення та виконання вищевказаних договорів, мало наслідком виключно покращення нормативів капіталу банку, отже, зазначені договори не містять ознак нікчемності правочинів визначених пунктом 2 ч. 3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

3) Внаслідок укладення Договору застави майнових прав та Договору про відступлення права вимоги, ПАТ "АКТАБАНК" не зазнало несприятливих наслідків, таких як погіршення фінансового стану банку або зниження його платоспроможності, не було надано переваги Компанії "АВАЛЕЙ ІНВЕСТМЕНТ ЛІМІТЕД" (AVALEY INVESTMENT LIMITED), оскільки грошові кошти з банку виведені не були.

При цьому, перехід до нового кредитора (він же й заставодавець) права вимоги не є пільгою, а правом, прямо передбаченим статтями 512, 576 Цивільного кодексу України для будь-якого кредитора (заставодавця), який виконав забезпечене заставою зобов'язання.

Факт укладання вказаних договорів не може свідчити про укладання банком правочину, умови якого передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку. Відповідач невірно наводить вказаний пункт закону у відносинах банку з Компанією "АВАЛЕЙ ІНВЕСТМЕНТ ЛІМІТЕД" (AVALEY INVESTMENT LIMITED), оскільки укладення договору відступлення права вимоги між цими сторонами не створює для Компанії "АВАЛЕЙ ІНВЕСТМЕНТ ЛІМІТЕД" (AVALEY INVESTMENT LIMITED) статусу кредитора банку, не створює йому переваг. Відносини застави, де заставодержателем виступає банк, а заставодавцем позивач, також не створюють переваг для Компанії "АВАЛЕЙ ІНВЕСТМЕНТ ЛІМІТЕД" (AVALEY INVESTMENT LIMITED) (вартість застави перевищила суму зобов'язань), як і не надають останньому статусу кредитора банку. Вказані договори спрямовані на виконання зобов'язань перед банком та не містять положень щодо здійснення платежу чи передачі іншого майна банку (або) на пільгових умовах, тому звернення стягнення на заставлене право вимоги не є перевагами чи пільгами в контексті приписів пункту 7 частини 3 статті 38 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб .

Відповідно до частини 4 статті 75 Господарського процесуального кодексу України обставини, встановлені рішенням суду в господарській, цивільній або адміністративній справі, що набрало законної сили, не доказуються при розгляді іншої справи, у якій беруть участь ті самі особи або особа, стосовно якої встановлено ці обставини, якщо інше не встановлено законом.

Разом з тим, одним з основних елементів верховенства права є принцип правової певності, який серед іншого передбачає, що рішення суду з будь-якої справи, яке набрало законної сили, не може бути поставлено під сумнів (п. 4 Інформаційного листа Вищого господарського суду України №01-8/1427 від 18.11.2003 "Про Конвенцію про захист прав людини і основоположних свобод 1950 року та юрисдикцію Європейського суду з прав людини").

Згідно з преамбулою та ст. 6 параграфу 1 Конвенції про захист прав та свобод людини, рішенням Європейського суду з прав людини від 25.07.2002 у справі за заявою № 48553/99 "Совтрансавто-Холдінг" проти України", а також згідно з рішенням Європейського суду з прав людини від 28.10.1999 у справі за заявою № 28342/95 "Брумареску проти Румунії", існує усталена судова практика конвенційних органів щодо визначення основним елементом верховенства права принципу правової певності, який передбачає серед іншого і те, що у будь-якому спорі рішення суду, яке вступило в законну силу, не може бути поставлено під сумнів.

Таким чином, судом встановлено, що погашення заборгованості ТОВ "ВІВАТ-РЕНТ" за Кредитним договором призвело до припинення зобов'язань в порядку, передбаченому ст. 599 ЦК України, що також має наслідком припинення зобов'язань за іншими договорами, які були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за цим Кредитним договором (зі змінами та доповненнями). А відтак, вимогу позивача про визнання припиненими зобов'язань за Кредитним договором №01-1715/Т (зi змінами та доповненнями), укладеним між ПАТ "АКТАБАНК" та ТОВ "ВІВАТ-РЕНТ" 26.03.2014, слід визнати обґрунтованою, а отже такою, що підлягає задоволенню.

Заперечення відповідача в частині нікчемності Договору переуступки коштів згідно SWIFT-повідомлення АС МТ 320 від 27.03.2014 реф..20140326-РТ-011 и МТ 399 реф.20140326-РТ-011 згідно Генеральної Угоди 2013/42/03 від 27.03.2013, укладених з Компанією "АВАЛЕЙ ІНВЕСТМЕНТ ЛІМІТЕД" (AVALEY INVESTMENT LIMITED), відхиляються судом, з посиланням на приписи п.8 ч.3 ст.38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", не доведено належними та допустимими доказами, тому відхиляються судом.

При цьому, суд зауважує на тому, що 07.08.2014 ПАТ "АКТАБАНК" віднесено до категорії проблемних згідно постанови Правління НБУ №468/БТ, укладення спірного правочину відбулось 28.08.2014, а віднесення банку до категорії неплатоспроможних відбулось 16.09.2014, таким чином відповідачем не доведено, яким саме чином укладення спірних правочинів вплинуло на платоспроможність банку, або неможливість часткового чи повного виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами, та не наведено причинно-наслідкового зв'язку між спірним правочином та подальшим віднесенням банку до категорії неплатоспроможних.

Крім того, беручи до уваги відсутність заборгованості у позивача перед відповідачем за Кредитним договором, неправомірним також є факт наявності у бухгалтерському обліку відповідача (за позабалансовими рахунками) права вимоги за договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за кредитним договором (зi змінами та доповненнями) у зв'язку з чим суд зазначає наступне.

Відповідно до ст. 55 Конституції України права і свободи людини і громадянина захищаються судом. Кожен має право будь-якими не забороненими законом засобами захищати свої права і свободи від порушень і протиправних посягань.

За положеннями ст. 124 Конституції України юрисдикція судів поширюється на всі правовідносини, що виникають у державі.

Слід зазначити, що статтею 6 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод передбачено, що кожен має право на справедливий розгляд його справи.

Статтею 11 Міжнародного пакту про політичні та громадянські права, який ратифіковано Указом №2148-08 від 19.10.1973 Президії Верховної Ради Української РСР, кожен має право при визначенні його прав і обов'язків у будь-якому цивільному процесі на справедливий і публічний розгляд справи компетентним, незалежним і безстороннім судом, створеним на підставі закону.

Одночасно, у рішенні №7-рп/2013 від 11.07.2013 Конституційного суду України у справі за конституційним зверненням громадянина ОСОБА_6 щодо офіційного тлумачення положень другого речення преамбули Закону України "Про відповідальність за несвоєчасне виконання грошових зобов'язань" визначено, що зобов'язання повинні ґрунтуватись на засадах добросовісності, розумності та справедливості.

У рішенні 15-рп/2004 від 02.11.2004р. Конституційного Суду України у справі за конституційним поданням Верховного Суду України щодо відповідності Конституції України (конституційності) положень статті 69 Кримінального кодексу України (справа про призначення судом більш м'якого покарання) визначено, що справедливість - одна з основних засад права, є вирішальною у визначенні його як регулятора суспільних відносин, одним із загальнолюдських вимірів права. Зазвичай справедливість розглядають як властивість права, виражену, зокрема, в рівному юридичному масштабі поведінки й у пропорційності юридичної відповідальності вчиненому правопорушенню. У сфері реалізації права справедливість проявляється, зокрема, у рівності всіх перед законом і засобах, що обираються для їх досягнення.

Значення принципів справедливості та добросовісності поширюється не тільки на сферу виконання зобов'язань, а і на сферу користування правами, тобто, такі засади здійснення судочинства виступають своєрідною межею між припустимим використанням права (як формою правомірного поводження) та зловживанням правами (як формою недозволеного використання прав).

Способи захисту за своїм призначенням можуть вважатись визначеним законом механізмом матеріально-правових засобів здійснення охорони цивільних прав та інтересів, що приводиться в дію за рішенням суду у разі їх порушення чи реальної небезпеки такого порушення.

Тобто, метою застосування судом певного способу захисту прав та законних інтересів осіб є усунення невизначеності у взаємовідносинах суб'єктів, створення необхідних умов для реалізації права й запобігання дій зі сторони третіх осіб, які перешкоджають його здійсненню. Отже, останнє направлене на настання певних юридичних наслідків. Вказану правову позицію висловлено Верховним Судом України у листі від 01.04.2014р. "Аналіз практики застосування судами ст. 16 Цивільного кодексу України".

Таким чином, підлягають задоволенню позовні вимоги в частині відновлення становища, яке існувало до прийняття наказу "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" №46-1 від 26.07.2017, шляхом зобов'язання Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "АКТАБАНК" за рахунками обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість за Кредитним договором №01-1715/Т від 26.03.2014 (зі змінами та доповненнями), укладеним між ПАТ "АКТАБАНК" та ТОВ "ВІВАТ-РЕНТ".

Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 19.09.2017 у справі №804/5305/17 встановлено, що дії в частині направлення повідомлень про нікчемність правочинів не ґрунтуються на вимогах норм чинного законодавства та підлягають визнанню протиправними, як і наказ "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" №46-1 від 26.07.2017.

Враховуючи наведене, є обґрунтованою вимога позивача в частині зобов'язання відповідача припинити виконання дій, визначених у наказі "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" №46-1 від 26.07.2017, щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.

Згідно ст. 13 ГПК України, судочинство у господарських судах здійснюється на засадах змагальності.

Відповідно до ч. 1 ст. 73 ГПК України, доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Відповідно до ст. 74, 77 ГПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень. Обставини, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватись іншими засобами доказування.

Відповідно до ч. 1 ст. 86 ГПК України суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному, об'єктивному та безпосередньому дослідженні наявних у справі доказів.

За викладених обставин, доводи відповідача щодо застосування ним наслідків нікчемності правочинів, що стали підставою для поновлення прав на предмет застави, а також невизнання відповідачем погашення заборгованості за кредитним договором не знайшли свого підтвердження матеріалами справи, в той час як позивачем доведено обґрунтованість уточнених позовних вимог, у зв'язку з чим уточнені позовні вимоги підлягають задоволенню у повному обсязі.

Відповідно до ст. 129 Господарського процесуального кодексу України витрати по сплати судового збору покладаються на відповідача у розмірі 6 723, 00 грн., з яких: 5 763, 00 грн. - витрати по сплати судового збору за розгляд позовної заяви, 960,00 грн. - витрати по сплати судового збору за розгляд заяви про забезпечення позову.

Керуючись статтями 2, 73, 74, 76, 77-79, 86, 91, 129, 233, 238, 240, 241 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд, -

ВИРІШИВ:

Позов "АВАЛЕЙ ІНВЕСТМЕНТ ЛІМІТЕД" (AVALEY INVESTMENT LIMITED) (Кіпр, 2028, обл. Дозітеоу, м.Нікосія, вул. Строволос, буд. 42 реєстраційний номер компанії 281643) до Публічного акціонерного товариства " АКТАБАНК" (49000, м. Дніпро, вул. Шевченко, буд.53, ідентифікаційний код юридичної особи 35863708) в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК " (04053, м.Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ідентифікаційний код юридичної особи 21708016) за участю третьої особи-1, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - ОСОБА_2 (АДРЕСА_1, ІПН НОМЕР_1), третьої особи-2, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - Товариство з обмеженою відповідальністю "АЛЬФА РЕНТ" (61072, м. Харків, вул. Двадцять третього серпня, буд.31Б, ідентифікаційний код юридичної особи 37069178), третьої особи-3, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - Товариство з обмеженою відповідальністю "ПАРК ІНВЕСТ" (49130, м. Дніпро, вул. Березинська, буд. 80, ідентифікаційний код юридичної особи 35082684), третьої особи-4, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - Товариство з обмеженою відповідальністю "АРТ ЛЕНД" (49083, м. Дніпро, вул. Собінова, буд. 1, ідентифікаційний код юридичної особи 35340498) про визнання припиненими зобов'язань та відновлення становища, яке існувало до порушення задовольнити повністю.

Визнати припиненими зобов'язання Товариства з обмеженою відповідальністю "ВІВАТ-РЕНТ" (83114, м.Донецьк, вул. Універсальна, буд. 108А, ідентифікаційний код юридичної особи 39051581) перед Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (49000, м. Дніпро, вул. Шевченко, буд.53, ідентифікаційний код юридичної особи 35863708) за Кредитним договором №01-1715/Т від 26 березня 2014 року, укладеним між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "ВІВАТ-РЕНТ" (83114, м.Донецьк, вул. Універсальна, буд. 108А, ідентифікаційний код юридичної особи 39051581)

Відновити становище, яке існувало до прийняття Наказу "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" №46-1 від 26 липня 2017 року:

- зобов'язати Публічне акціонерне товариство "АКТАБАНК" (49000, м. Дніпро, вул. Шевченко, буд.53, ідентифікаційний код юридичної особи 35863708) в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "АКТАБАНК" (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ідентифікаційний код юридичної особи 21708016) за рахунками обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість за Кредитним договором №01-1715/Т від 26 березня 2014 року (зі змінами та доповненнями);

- зобов'язати Публічне акціонерне товариство "АКТАБАНК" (49000, м. Дніпро, вул. Шевченко, буд.53, ідентифікаційний код юридичної особи 35863708) в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" (04053, м.Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ідентифікаційний код юридичної особи 21708016) припинити виконання дій, визначених у Наказі "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" №46-1 від 26 липня 2017 року щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства " АКТАБАНК " (49000, м. Дніпро, вул. Шевченко, буд.53, ідентифікаційний код юридичної особи 35863708) в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" (04053, м.Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ідентифікаційний код юридичної особи 21708016) на користь Компанія "АВАЛЕЙ ІНВЕСТМЕНТ ЛІМІТЕД" (AVALEY INVESTMENT LIMITED) (Кіпр, 2028, обл. Дозітеоу, м.Нікосія, вул. Строволос, буд. 42 реєстраційний номер компанії 281643) витрати, по сплаті судового збору у розмірі 6 723, 00 грн.

Рішення суду набирає законної сили після закінчення двадцятиденного строку з дня складання повного судового рішення і може бути оскарженим протягом цього строку до Центрального апеляційного господарського суду в порядку ст.ст. 256, 257 ГПК України з урахуванням пп. 17.5 п.17 ч.1 розділу ХІ ГПК України.

Повний текст рішення складено 22.03.2019

Суддя А.В.Суховаров