Рішення

від 07.05.2019 по справі 904/822/19

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД

ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ

вул. Володимира Винниченка 1, м. Дніпро, 49600

E-mail: inbox@dp.arbitr.gov.ua, тел. (056) 377-18-49, fax (056) 377-38-63

Р І Ш Е НН Я

І М Е Н ЕМ У К Р А Ї Н И

07.05.2019м. ДніпроСправа № 904/822/19 За позовом Компанії "Елслі Ентерпрайзіс Лімітед" (ELSLEY ENTERPRISES LIMITED), м. Нікосія Республіки Кіпр

до Публічного акціонерного товариства "Актабанк", м. Дніпро в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича , м. Київ

третя особа-1, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача: Товариство з обмеженою відповідальністю "Торгова компанія "Альбіон", м. Дніпро

третя особа-2, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача: ОСОБА_2 , м. Київ

третя особа-3, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача: ОСОБА_3 , м. Дніпро

про визнання припиненими зобов`язань та відновлення становища, яке існувало до порушення

Суддя Євстигнеєва Н.М.

Секретар судового засідання Чернявська Е.О.

Представники:

Від позивача: Жерьобкін О.М., довіреність №292 від 29 січня 2019 року, адвокат, діє на підставі свідоцтва про право на зайняття адвокатською діяльністю №3850 від14 вересня 2018 року

Від відповідача: Чорнобук О.А ., довіреність №21 від 12 квітня 2019 року, адвокат, діє на підставі посвідчення адвоката №0700 від 25 листопада 2016 року

Від третьої особи-1: не з`явився

Від третьої особи-2: не з`явився

Від третьої особи-3: не з`явився

С У Т Ь С П О Р У :

Компанія "Елслі Ентерпрайзіс Лімітед" (ELSLEY ENTERPRISES LIMITED) звернулася до Господарського суду Дніпропетровської області з позовом до Публічного акціонерного товариства "Актабанк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича , яким просить:

1. Визнати припиненими зобов`язання перед Публічним акціонерним товариством "Актабанк" за кредитним договором №01-926/Т від 06 квітня 2012 року (зі змінами та доповненнями), що укладений між Публічним акціонерним товариством "Актабанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Торгова компанія "Альбіон".

2. Відновити становище, яке існувало до прийняття наказу "Щодо заходів, пов`язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 28 липня 2017 року №56 шляхом:

- зобов`язати Публічне акціонерне товариство "Актабанк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "Актабанк" за рахунками обліку кредитів (згідно з планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість за кредитним договором №01-926/Т від 06.04.2012 (зі змінами та доповненнями) та виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "Актабанк" (за побалансовими рахунками) право вимоги за договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором №01-926/Т від 06.04.2012 (зі змінами та доповненнями).

- зобов`язати Публічне акціонерне товариство "Актабанк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" припинити виконання дій визначених у наказі "Щодо заходів, пов`язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 28 липня 2017 року №56, щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.

Позовні вимоги мотивовані погашенням у повному обсязі заборгованості за кредитним договором №01-926/Т від 06.04.2012, шляхом звернення стягнення на грошові кошти поручителів, що призвело до припинення зобов`язань відповідача перед позивачем в порядку передбаченому ст. 559 Цивільного кодексу України та має наслідком і припиненням зобов`язань за договорами, укладеними на виконання зобов`язань за кредитним договором. Відсутність заборгованості додатково підтверджується постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 11.10.2017 у справі №804/6109/17, яка набрала законної сили. Однак, відповідач своїми активними діями заперечує відсутність такої заборгованості.

Відповідач проти задоволення позовних вимог заперечує та зазначає, що в період погашення кредиту у ПАТ "Актабанк" вже існували проблеми із власною ліквідністю, колишнім керівництвом банку було укладено велику кількість договорів із кредиторами банку про поруку та заставу майнових прав в забезпечення виконання зобов`язань по кредитам, виданим Банком. Шляхом здійснення внутрішньобанківських проводок, без реальної сплати коштів, Банком було здійснено переведення в порядку регресу право вимоги за активами банку на кредиторів цього Банку, тобто здійснено задоволення вимог окремих кредиторів банку за рахунок активів банку. Протоколом №24 від 28.07.2017 засідання комісії з перевірки правочинів за кредитними операціями, при кредитуванні ТОВ "ТК "Альбіон" за кредитним договором 01-926/Т здійснено перевірку наявності ознак нікчемності в правочинах щодо погашення кредиту. Наказом ПАТ "Актабанк" №56 від 28.07.2017 застосовано заходи, пов`язані з наслідками виявлення нікчемних правочинів, а саме поновлено кредитну заборгованість у бухгалтерському обліку банку, згідно п.4.1. вказаного Наказу поновлено у бухгалтерському обліку банку права вимоги за укладеними договорами забезпечення.

Тобто, на підставі порушень виявлених комісією, наказами ПАТ "Актабанк" застосовано наслідки нікчемності правочинів, що дало підстави для поновлення прав на предмети застави, та, відповідно, не відбулося погашення заборгованості за кредитними договорами, у зв`язку з чим, відсутні підстави для задоволення позову.

Позивач не погоджується з запереченнями відповідача, викладеними у відзиві на позовну заяву, з огляду на те, що до моменту розірвання кредитного договору, ПАТ "Актабанк" задовольнило свій майновий інтерес до боржника шляхом звернення стягнення на майно третіх осіб, внаслідок чого зобов`язання боржника перед кредитором припинилося виконанням та виникло зобов`язання боржника перед третіми особами.

Погашення заборгованості ТОВ "Торгова компанія "Альбіон", як позичальника за кредитним договором №01-926/Т від 06.04.2012 призвело до припинення зобов`язань перед відповідачем в порядку ст. 599 ЦК України, що має наслідком і припинення зобов`язань за всіма договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором №01-926/Т від 06.04.2012 в тому числі, але не виключно, за договором, що було укладено з Компанією "Елслі Ентерпрайзіс Лімітед" (ELSLEY ENTERPRISES LIMITED).

Також, позивач зазначає, що факт прийняття наказу про начебто нікчемність правочинів, згідно яких здійснено погашення заборгованості за кредитним договором, не може встановлювати обов`язки для третіх осіб, зокрема контрагентів банку та не може порушувати права позивача.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 05.03.2019 залучено до участі у справі у якості третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - Товариство з обмеженою відповідальністю "Торгова компанія "Альбіон", ОСОБА_2 , ОСОБА_3 .

Треті особи у судові засідання не з`явилися, письмових пояснень на позовну заяву не надали, явку повноважних представників не забезпечили, про день, час, місце розгляду справи повідомлялися належним чином.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 05.03.2019 позовну заяву Компанії "Елслі Ентерпрайзіс Лімітед" (ELSLEY ENTERPRISES LIMITED) прийнято до розгляду, відкрито провадження у справі, ухвалено розглядати справу за правилами загального позовного провадження, підготовче судове засідання призначено на 01.04.2019.

Ухвалою господарського суду від 01.04.2019 підготовче судове засідання відкладено на 16.04.2019.

15 квітня 2019 року від Компанії "Елслі Ентерпрайзіс Лімітед" (ELSLEY ENTERPRISES LIMITED) надійшла заява про забезпечення позову, в якій просить:

- заборонити організаторам (операторам) відкритих торгів (електронних аукціонів), операторам електронних майданчиків, а також будь-яким іншим юридичним чи фізичним особам (за виключенням обмежень встановлених ч.7 ст.137 ГПК України) вчиняти будь-які дії, направлені на організацію або проведення електронних торгів (аукціону) щодо продажу права вимоги за кредитним договором №01-926/Т від 06.04.2012, а також договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором №01-926/Т від 06.04.2012 (лот №GL8N01118);

- заборонити організаторам (операторам) відкритих торгів (електронних аукціонів), операторам електронних майданчиків, а також будь-яким іншим юридичним чи фізичним особам, в тому числі переможцю (відкритих торгів) електронного аукціону, здійснювати будь - які дії, спрямовані на оформлення результатів відкритих торгів (електронного аукціону) з продажу права вимоги за кредитним договором №01-926/Т від 06.04.2012, а також договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором №01-926/Т від 06.04.2012 (лот №GL8N01118), в тому числі: укладати і підписувати будь-які протоколи відкритих торгів (електронних аукціонів), договори (в тому числі, договори купівлі - продажу, договори відступлення права вимоги, тощо), проводити розрахунки (сплачувати платежі, приймати платежі) на підставі протоколів відкритих торгів (електронних аукціонів).

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 16.04.2019 заява Компанії "Елслі Ентерпрайзіс Лімітед" (ELSLEY ENTERPRISES LIMITED) про вжиття заходів забезпечення позову задоволена повністю.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 16.04.2019 закрито підготовче провадження та призначено справу до розгляду по суті у судове засідання на 07.05.2019.

У судовому засіданні 07.05.2019 судом проголошено вступну та резолютивну частину рішення.

Під час розгляду справи судом досліджені письмові докази, що містяться в матеріалах справи.

Заслухавши пояснення представників позивача та відповідача, дослідивши матеріали справи, господарський суд, -

В С Т А Н О В И В:

06 квітня 2012 року між Товариством з обмеженою відповідальністю "Торгова компанія "Альбіон" (позичальник) та Публічним акціонерним товариством "Актабанк" (Банк) укладено кредитний договір № 01-926/Т, відповідно до п.1.1 якого банк на умовах цього договору надає позичальнику грошові кошти у формі відкличної та відновлювальної кредитної лінії з лімітом кредитування на 5000000, 00доларів США, а позичальник зобов`язується повернути кошти, одержані в рахунок кредитної лінії, сплатити проценти за користування кредитом у розмірі 10,5% річних та виконати свої зобов`язання у повному обсязі у строки, передбачені цим договором (а.с.28-32).

Відповідно до умов цього договору відповідачем було надано позичальнику кредит у розмірі 3838555,10доларів США зі сплатою 12,5% річних за користування кредитними коштами. Кінцевий строк погашення кредиту встановлений до 10.11.2014.

Відповідно до Додаткової угоди до Кредитного договору №12 від 23.07.2014 встановлено кінцевий строк дії договору 29.07.2014, а Додатковою угодою б/н від 07.08.2014 - строк дії договору пролонговано до 30.09.2014.

На забезпечення виконання позичальником своїх зобов`язань за Кредитним договором №01-926/Т від 06.04.2012 між ПАТ "АКТАБАНК" (Кредитором), ТОВ "ТОРГОВА КОМПАНІЯ "АЛЬБІОН" (Позичальником, Боржником ) та Третіми особами зокрема були укладені наступні договори:

Договір застави майнових прав №01-926/Т/8 від 24.01.2014, укладений між ПАТ "АКТАБАНК" та Компанією "Елслі Ентерпрайзіс Лімітед" (ELSLEY ENTERPRISES LIMITED);

Договір застави майнових прав №01-926/Т/9 від 23.07.2014, укладений між ПАТ "АКТАБАНК" та ОСОБА_2 ;

Договір застави майнових прав №01-926/Т/10 від 23.07.2014, укладений між ПАТ "АКТАБАНК" та ОСОБА_3 .

Відповідно до ч. 1 статті 589 ЦК України, у разі невиконання зобов`язання, забезпеченого заставою, заставодержатель набуває право звернення стягнення на предмет застави.

У визначений кредитним договором строк Товариство з обмеженою відповідальністю "Торгова компанія "Альбіон" (позичальник) не виконало свої зобов`язання щодо повернення суми кредиту, тож Публічне акціонерне товариство "Актабанк" повністю погасило заборгованість за кредитним договором №01-926/Т від 06.04.2012 за рахунок звернення стягнення на предмети застави за Договорами застави майнових прав № 01-926/Т/9 від 23.07.2014 та№ 01-926/Т/10 від 23.07.2014.

11.08.2014 між Товариством з обмеженою відповідальністю "Торгова компанія "Альбіон" (позичальник) та Публічним акціонерним товариством "Актабанк" була укладена Угода про розірвання Кредитного договору №01-926/Т від 06.04.2012.

Відповідач у відзиву на позовну заяву не заперечує обставини погашення третіми особами заборгованості за Кредитним договором №01-926/Т від 06.04.2012 за рахунок звернення стягнення на предмети застави за Договорами застави майнових прав № 01-926/Т/9 від 23.07.2014 та № 01-926/Т/10 від 23.07.2014.

Постановою Правління Національного Банку України №468/БТ від 07.08.2014 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Актабанк" до категорії проблемних, ПАТ "Актабанк" віднесено до категорії проблемних та введено певні обмеження у діяльності банку.

На підставі постанови Правління Національного банку України №576 від 16.09.2014 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Актабанк" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 16.09.2014 прийнято рішення №90 про запровадження в банку з 17.09.2014 тимчасової адміністрації.

Згідно з постановою Правління Національного банку України "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" №19 від 15.01.2015, виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення "Про початок процедури ліквідації ПАТ "Актабанк" та делегування повноважень ліквідатора банку" №6 від 16.01.2015. Термін дії ліквідації банку до 15.01.2018.

Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення "Про заміну Уповноваженої особи фонду на ліквідацію ПАТ "Актабанк" №1217 від 31.05.2017. З 07.06.2017 призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича.

Протоколом №24 від 28 липня 2017 року засідання комісії з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями було здійснено перевірку наявності ознак нікчемності в правочинах щодо погашення кредиту за кредитним договором №01-926/Т від 06.04.2012 ПрАТ "Акта".

Наказом ПАТ "Актабанк" №56 від 28 липня 2017 року застосовані заходи, пов`язані з наслідками виявлення нікчемних правочинів - у бухгалтерському обліку банку поновлено кредитну заборгованість та права вимоги за укладеними договорами забезпечення.

На підставі цього, Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" Куліш Віктор Миколайович 28 липня 2017 року (вих. №1232, а.с.43) направив на адресу позивача повідомлення про нікчемність правочинів, згідно яких було здійснено погашення заборгованості за зазначеним вище Кредитним договором.

Повідомлення містило посилання на ч.3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та винесено на підставі перевірки кредитного договору №01-926/Т від 06.04.2012. У повідомленні розміщено вимогу банку щодо необхідності повного та належного виконання умов договору.

Ознайомившись з Наказом ПАТ "Актабанк" №56 від 28 липня 2017 року "Щодо заходів, пов`язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів", яким поновлено у бухгалтерському обліку ПАТ "Актабанк" кредитна заборгованість ТОВ "ТК "Альбіон" за кредитним договором №01-926/Т від 06.04.2012, а також права вимоги за договорами, які забезпечували виконання зобов`язань за кредитним договором №01-926/Т від 06.04.2012 (у тому числі прав вимоги за укладеним з Компанією "Елслі Ентерпрайзіс Лімітед" (ELSLEY ENTERPRISES LIMITED) договором застави майнових прав №01-926/Т/8 від 24.01.2014, в сумі 3 838555,10доларів США), ТОВ "ТК "Альбіон" звернулося з позовом до Дніпропетровського окружного адміністративного суду для оскарження протиправних дій та рішень Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" Куліш В.М .

Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 11.10.2017 по справі №804/6109/17 позовні вимоги задоволено в повному обсязі, визнано протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" щодо визнання нікчемними договорів на підставі яких здійснено погашення заборгованості за Кредитними договорами, та направлення повідомлень про нікчемність правочинів із вимогами про необхідність повного та належного виконання умов Кредитного договору №01-926/Т від 06.04.2012.

Також визнано протиправним та скасовано Наказ "Щодо заходів, пов`язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 28.07.2017 року №56 винесений Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш В.М .

Під час розгляду справи адміністративним судом встановлено, що договори застави майнових прав не містять ознак нікчемності правочинів, визначених пунктом 2 ч. 3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб". Уклавши зазначені вище договори, банк не приймав на себе жодних зобов`язань, а навпаки, набув можливість задовольнити свої вимоги шляхом звернення стягнення, а також здійснити договірне списання грошових коштів з поточних/депозитних рахунків, у розмірі достатньому для задоволення своїх грошових вимог для погашення заборгованості ТОВ "Торгова компанія "АЛЬБІОН", а отже такі договори не могли призвести до неплатоспроможності банку або неможливості виконання його грошових зобов`язань перед кредиторами. З урахуванням того, що в строк визначений Кредитним договором ТОВ "Торгова компанія "АЛЬБІОН" не було виконано зобов`язань щодо повернення сум кредитів, то ПАТ "АКТАБАНК" повністю погасив заборгованість за Кредитними договорами.

Звернення стягнення ПАТ "АКТАБАНК" на майнові права третіх осіб, призвело до збільшення розміру грошових активів ПАТ "АКТАБАНК" за рахунок зменшення обсягу зобов`язань Банку. Таким чином, укладення вищевказаних договорів, мало наслідком виключно покращення нормативів капіталу банку ПАТ "АКТАБАНК".

Постанова Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 11.10.2017 по справі №804/6109/17 набрала законної сили та є обов`язковою до виконання.

Отже, з моменту набрання Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 11.10.2017 по справі №804/6109/17 законної сили, ПАТ "АКТАБАНК" зобов`язане було зняти з бухгалтерського обліку заборгованість за спірним кредитним договором, та не мало права вимагати виконання зобов`язань за Кредитним договором та забезпечувальними договорами.

Відповідно до статті 75 Господарського процесуального кодексу України обставини, встановлені рішенням суду в господарській, цивільній або адміністративній справі, що набрало законної сили, не доказуються при розгляді іншої справи, у якій беруть участь ті самі особи або особа, стосовно якої встановлено ці обставини, якщо інше не встановлено законом.

Згідно з пунктом 5 розділу 1 Положення про визначення банками України розміру кредитного ризику за активними банківськими операціями, затвердженого постановою правління Національного Банку України №351 від 30.06.2016, кредитна операція - вид активних банківських операцій, пов`язаних із розміщенням залучених банком коштів таким шляхом: надання їх у тимчасове користування або прийняття зобов`язань про надання певної суми коштів; надання гарантій, порук, акредитивів, акцептів, авалів; розміщення депозитів; проведення факторингових операцій та операцій фінансового лізингу; видача кредитів у формі врахування векселів; будь-якого продовження строку погашення боргу, яке надано в обмін на зобов`язання боржника щодо повернення заборгованої суми, а також на зобов`язання щодо сплати процентів та інших зборів за такою сумою (відстрочення платежу); розстрочення платежу за продані банком активи.

Згідно статті 546 Цивільного кодексу України зобов`язання забезпечується такими способами як неустойка, порука, гарантія, застава, притримання, завдаток.

Відповідно до ч. 1 статті 572 ЦК України, в силу застави кредитор (заставодержагель) має право у разі невиконання боржником (заставодавцем) зобов`язання, забезпеченого заставою, одержати задоволення за рахунок заставленого майна переважно перед іншими кредиторами цього боржника, якщо інше не встановлено законом (право застави).

Згідно ч.1 статті 583 ЦК України, заставодавцем може бути боржник або третя особа (майновий поручитель).

Укладення договорів застави майнових прав №01-926/Т/8 від 24.01.2014, з Компанією "Елслі Ентерпрайзіс Лімітед" (ELSLEY ENTERPRISES LIMITED); №01-926/Т/9 від 23.07.2014 з ОСОБА_2 ; №01-926/Т/10 від 23.07.2014 з ОСОБА_3 , визнаних відповідачем нікчемними правочинами, забезпечило виконання зобов`язань ТОВ "ТК"Альбіон" перед ПАТ "Актабанк". В свою чергу, ПАТ "Актабанк" не приймав на себе зобов`язання щодо забезпечення виконання грошових вимог, а отже в даному випадку не може розглядатись зазначена підстава нікчемності правочинів.

Договори застави майнових прав не передбачають прийняття банком на себе зобов`язань по забезпеченню грошових вимог. Правова сутність даних угод не стосується прийняття на себе зобов`язань банком щодо забезпечення виконання грошових вимог в порядку іншому ніж здійснення кредитних операцій. Укладені правочини передбачають отримання грошових коштів ПАТ "Актабанк" за рахунок коштів третіх осіб.

Таким чином, укладені договори застави майнових прав не передбачають отримання будь-яких грошових коштів від ПАТ "Актабанк", а навпаки передбачають отримання грошових коштів саме ПАТ "Актабанк" від заставодавців.

Суд звертає увагу, що в даному випадку не було надано переваги третім особам, оскільки грошові кошти з банку виведені не були, а за їх рахунок здійснено погашення зобов`язань за кредитним договором в сумі заборгованості ТОВ "ТК "Альбіон". Договори застави майнових прав спрямовані на надання банку додаткових гарантій виконання зобов`язань за кредитним договором та не містять положень щодо здійснення платежу чи передачі іншого майна не на користь банку або на пільгових умовах.

Перехід до заставодавців права вимоги не є пільгою, оскільки такий перехід прямо передбачений статтями 512, 576 Цивільного кодексу України для будь-якого кредитора (заставодавця), який виконав забезпечене заставою зобов`язання.

З огляду на вищенаведене, наявні правові підстави вважати припиненими зобов`язання позивача за кредитним договором №01/926/Т від 06.04.2012 (зі змінами та доповненнями), укладеним між Публічним акціонерним товариством ПАТ "Актабанк" та Приватним акціонерним товариством ТОВ "ТК "Альбіон".

Оскільки припинено основне зобов`язання, зобов`язання за договорами застави майнових прав, укладених для забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором №01/926/Т від 06.04.2012, також є припиненими.

Враховуючи фактичні обставини справи і, зокрема, встановлення, постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 11.10.2017 по справі №804/6109/17, відсутності заборгованості за кредитним договором 01/926/Т від 06.04.2012 (зі змінами та доповненнями), суд визнає неправомірним факт наявності в бухгалтерському обліку відповідача кредитної заборгованості за рахунками обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України), що виникла на підставі кредитного договору 01/926/Т від 06.04.2012 (зі змінами та доповненнями), укладеного між позивачем і ТОВ "ТК "Альбіон".

Беручи до уваги відсутність заборгованості у ТОВ "ТК "Альбіон" перед відповідачем за кредитним договором №01/1379/Н від 21.05.2013 (зі змінами та доповненнями) неправомірним є і факт наявності у бухгалтерському обліку відповідача (за позабалансовими рахунками) права вимоги за договорами, що укладені на забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором 01/926/Т від 06.04.2012 (зі змінами та доповненнями), зокрема, договорів застави №01-926/Т/8 від 24.01.2014; №01-926/Т/9 від 23.07.2014, №01-926/Т/10 від 23.07.2014.

Таким чином, підлягають задоволенню позовні вимоги в частині відновлення становища, яке існувало до прийняття наказу прийняття наказу "Щодо заходів, пов`язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 28 липня 2017 року №56 шляхом: зобов`язання Публічне акціонерне товариство "Актабанк" 49000, м. Дніпро, вул. Шевченка, буд. 53; ідентифікаційний код 35863708) в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича (04112, м. Київ, вул. Дегтярівська, 48) виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "Актабанк" за рахунками обліку кредитів (згідно з планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість за кредитним договором №01-926/Т від 06.04.2012 (зі змінами та доповненнями) та виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "Актабанк" (за побалансовими рахунками) право вимоги за договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором №01-926/Т від 06.04.2012 (зі змінами та доповненнями), про що видати наказ.

Зобов`язати Публічне акціонерне товариство "Актабанк" (49000, м. Дніпро, вул. Шевченка, буд. 53; ідентифікаційний код 35863708) в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича (04112, м. Київ, вул. Дегтярівська, 48) припинити виконання дій визначених у наказі "Щодо заходів, пов`язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 28 липня 2017 року №56, щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.

Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 11.10.2017 по справі №804/6109/17 встановлено, що дії в частині направлення повідомлень про нікчемність правочинів не ґрунтуються на вимогах норм чинного законодавства та підлягають визнанню протиправними, як і наказ "Щодо заходів, пов`язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 28 липня 2017 року №56, щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.

Враховуючи наведене, є обґрунтованою вимога позивача в частині зобов`язання відповідача припинити виконання дій, визначених у наказі "Щодо заходів, пов`язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" №56 від 28.07.2017, щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.

Отже, позовні вимоги позивача є доведеними та підлягають задоволенню у повному обсязі.

Відповідно до ст. 129 Господарського процесуального кодексу України витрати зі сплати судового збору покладаються на відповідача у розмірі 6 723,50 грн. (5 763,00 грн. - за розгляд позовної заяви + 960,50 грн. - за розгляд заяви про забезпечення позову).

Керуючись статтями 2, 73, 74, 76, 77-79, 86, 91, 129, 233, 238, 240, 241 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд, -

В И Р І Ш И В:

Позов Компанії "Елслі Ентерпрайзіс Лімітед" (ELSLEY ENTERPRISES LIMITED) до Публічного акціонерного товариства "Актабанк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича , третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача: Товариства з обмеженою відповідальністю "Торгова компанія "Альбіон", ОСОБА_2 , ОСОБА_3 про визнання припиненими зобов`язань та відновлення становища, яке існувало до порушення - задовольнити повністю.

Визнати припиненими зобов`язання Компанії "Елслі Ентерпрайзіс Лімітед" (ELSLEY ENTERPRISES LIMITED) (реєстраційний номер компанії 97605, поштова адреса:1097, м. Нікосія, Кіпр, вул. Діагору,4, Кермія Білдінг, офіс 601) перед Публічним акціонерним товариством "Актабанк" (49000, м. Дніпро, вул. Шевченка, буд. 53; ідентифікаційний код 35863708) за кредитним договором №01-926/Т від 06 квітня 2012 року (зі змінами та доповненнями), що укладений між Публічним акціонерним товариством "Актабанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Торгова компанія "Альбіон".

Відновити становище, яке існувало до прийняття наказу "Щодо заходів, пов`язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 28 липня 2017 року №56 шляхом:

Зобов`язати Публічне акціонерне товариство "Актабанк" 49000, м. Дніпро, вул. Шевченка, буд. 53; ідентифікаційний код 35863708) в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича (04112, м. Київ, вул. Дегтярівська, 48) виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "Актабанк" за рахунками обліку кредитів (згідно з планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість за кредитним договором №01-926/Т від 06.04.2012 (зі змінами та доповненнями) та виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "Актабанк" (за побалансовими рахунками) право вимоги за договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором №01-926/Т від 06.04.2012 (зі змінами та доповненнями), про що видати наказ.

Зобов`язати Публічне акціонерне товариство "Актабанк" (49000, м. Дніпро, вул. Шевченка, буд. 53; ідентифікаційний код 35863708) в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича (04112, м. Київ, вул. Дегтярівська, 48) припинити виконання дій визначених у наказі "Щодо заходів, пов`язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 28 липня 2017 року №56, щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства "Актабанк" (49000, м. Дніпро, вул. Шевченка, буд. 53; ідентифікаційний код 35863708) на користь Компанії "Елслі Ентерпрайзіс Лімітед" (ELSLEY ENTERPRISES LIMITED) (реєстраційний номер компанії 97605, поштова адреса:1097, м. Нікосія, Кіпр, вул. Діагору,4, Кермія Білдінг, офіс 601) витрати, пов`язані зі сплатою судового збору у розмірі 6 723 (шість тисяч сімсот двадцять три) грн. 50 коп., про що видати наказ.

Накази видати після набрання рішенням законної сили.

Рішення набирає законної сили у відповідності до ст.241 Господарського процесуального кодексу України.

Рішення суду може бути оскаржено до Центрального апеляційного господарського суду протягом двадцяти днів з дня складення повного судового рішення.

Повне рішення складено 10.05.2019

Суддя Н.М.Євстигнеєва