Рішення

від 06.05.2019 по справі 904/963/19

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД

ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ

вул. Володимира Винниченка 1, м. Дніпро, 49600

E-mail: inbox@dp.arbitr.gov.ua, тел. (056) 377-18-49, fax (056) 377-38-63

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

06.05.2019

м. Дніпро

Справа № 904/963/19

Господарський суд Дніпропетровської області у складі судді Назаренко Н.Г. за участю секретаря судового засідання Клевець К.В., розглянувши справу

за позовом Компанії "ПРОМІЛА ЕНТЕРПРАЙЗИС ЛІМІТЕД" (PROMILA ENTERPRISES LIMITED), м. Нікосія, Кіпр

до Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК", м. Дніпро, в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича, м. Дніпро

Третя особа-1, яка не заявляє самостійних вимог на стороні позивача ОСОБА_1 , Дніпропетровська область, Дніпровський район, с. Старі Кодаки,

Третя особа-2, яка не заявляє самостійних вимог на стороні позивача ТОВ "Гранд-С" Дніпропетровська область, м. Кам`янське

Третя особа-3, яка не заявляє самостійних вимог на стороні позивача ОСОБА_2 , м. Дніпро

Третя особа -4, яка не заявляє самостійних вимог на стороні позивача ОСОБА_3 , м. Дніпро

Третя особа -5, яка не заявляє самостійних вимог на стороні позивача ОСОБА_4 , м. Дніпро,

Третя особа -6, яка не заявляє самостійних вимог на стороні позивача ОСОБА_5 , м. Дніпро

Третя особа -7, яка не заявляє самостійних вимог на стороні позивача ОСОБА_6 м. Дніпро

про визнання припиненими зобов'язань та відновлення становища, яке існувало до порушення

Представники:

Від Позивача Жерьобкін О.М. - адвокат за довіреністю б/н від 08.11.2018

Від відповідача Чорнобук О.А.. - адвокат за довіреністю № 21 від 12.04.2019

Від третьої особи 1 не з'явився

Від третьої особи-2 не з'явився

Від третьої особи-3 не з'явився

Від третьої особи-4 не зявився

Від третьої особи-5 не з'явився

Від третьої особи-6 не з'явився

Від третьої особи-7 не з'явився

СУТЬ СПОРУ:

Компанія "ПРОМІЛА ЕНТЕРПРАЙЗИС ЛІМІТЕД" (PROMILA ENTERPRISES LIMITED) звернулась до Господарського суду Дніпропетровської області з позовом до Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича, в якому просило суд (з урахуванням заяви про уточнення позовних вимог):

1.Визнати припиненими зобов'язання перед Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" за Кредитним договором №01-1638/Н від 20.12.2013 року, що укладений між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" та Компанією "ПРОМІЛА ЕНТЕРПРАЙЗИС ЛІМІТЕД" (PROMILA ENTERPRISES LIMITED) (зі змінами та доповненнями).

2. Відновити становище, яке існувало до прийняття Наказу від 27 липня 2017 року №53 "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів":

- зобов'язати Публічне акціонерне товариство "АКТАБАНК" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" Куліш Віктора Миколайовича виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "АКТАБАНК" за рахунками обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість за Кредитним договором №01-1638/Н від 20 грудня 2013 року (зі змінами та доповненнями) та виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "АКТАБАНК" (за позабалансовими рахунками) право вимоги за Договором поруки №01-1638/Т/1 від 20.12.2013р., Іпотечним договором №01-1638/Т/2 посвідченим 23.12.2013р., Договором застави майнових прав №01-1638/Т/3 від 06.08.2014 року, Договором застави майнових прав №01-1638/Т/4 від 06.08.2014 року, що укладений між ПАТ "АКТАБАНК" та фізичною особою ОСОБА_3; Договором застави майнових прав №01-1638/Т/5 від 06.08.2014 року, Договором застави майнових прав №01-1638/Т/6 від 06.08.2014 року, Договором застави майнових прав №01-1638/Т/7 від 06.08.2014 року, Договором застави майнових прав №01-1638/178 від 06.08.2014 року, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за Кредитним договором №01-1638/Н від 20 грудня 2013 року (зі змінами та доповненнями).

- зобов'язати Публічне акціонерне товариство "АКТАБАНК" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" припинити виконання дій визначених у Наказі від 27 липня 2017 року №53 "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів", щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.

3. Стягнути з Відповідача на користь Позивача понесені витрати зі сплати судового збору.

Ухвалою суду від 14.03.2019 позовну заяву прийнято до розгляду, відкрито провадження у справі за правилами загального позовного провадження, підготовче судове засідання призначено на 02.04.2019.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 02.04.2019 залучено до участі у справі в якості третьої особи-1, яка не заявляє самостійних вимог на стороні позивача ОСОБА_1 , третю особу-2, яка не заявляє самостійних вимог на стороні позивача ТОВ "Гранд-С"; третю особу-3, яка не заявляє самостійних вимог на стороні позивача ОСОБА_2 , третю особу-4, яка не заявляє самостійних вимог на стороні позивача ОСОБА_3 , третю особу-5, яка не заявляє самостійних вимог на стороні позивача ОСОБА_4 ; третю особу -6, яка не заявляє самостійних вимог на стороні позивача ОСОБА_5 , третю особу -7, яка не заявляє самостійних вимог на стороні позивача ОСОБА_6 . Продовжено Публічному акціонерному товариству "АКТАБАНК" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича строк для надання відзиву на позовну заяву. Розгляд справи відкладено до 15.04.2019.

11.04.2019 Відповідач надав до суду відзив на позовну заяву, в якому проти задоволення позову заперечив та зазначив, що за результатами перевірки виявлено, що при укладенні та виконанні кредитного договору допущено ряд порушень законодавства України.

Відповідач вказує на те, що оригінали документів кредитної справи та договорів забезпечення по позичальнику ТОВ Факториногова компанія "Пальміра" відсутні в банку у зв'язку з вилученням документів на підставі протоколу обшуку слідчого в ОВС четвертого відділу ГСУ ГПУ від 07.06.2017 м. Дніпро.

Також відповідач зазначає, що на момент укладення договору застави майнових прав, компанія "ПРОЛІЛА ЕНТЕРПРАЙЗИС ЛІМІТЕД" не мала права на кошти згідно Договору № 20140730-OJ-001 з рахунку НОМЕР_1.

У відзиві на позов, відповідач вказує, що укладення договорів відступлення права вимоги і договорів застави майнових прав призвело до штучного погашення заборгованості за кредитним договором. Всі перерахування здійснювались в межах банку, шляхом проведення відповідних проводок, реальних коштів на погашення кредиту не надходило, погашення кредиту відбулось, в основному, за рахунок коштів юридичної особи в межах банку. Банк не отримав реальних грошових надходжень на погашення зобов'язань за кредитним договором, при цьому третя особа набула права вимоги на активи банку (майнові права кредитора).

Тобто, відповідач у відзиві на позов стверджує, що погашення заборгованості за кредитним договором відбулося за нікчемними правочинами, а отже заборгованість Товариства з обмеженою відповідальністю "Факторингова компанія "Пальміра" за кредитним договором не погашена.

12.04.2019 Позивач надав відповідь на відзив, в якій просив задовольнити позовні вимоги в повному обсязі.

Ухвалою суду від 15.04.2019 закрито підготовче провадження та призначено судове засідання для розгляду справи по суті на 06.05.2019.

У судовому засіданні 06.05.2019 представник позивача підтримав позовні вимоги у повному обсязі, просив суд позов задовольнити.

Представник відповідача проти позову заперечував, з підстав викладених у відзиві на позов.

Представники третіх осіб в призначене судове засідання не з'явились, про час та місце судового засідання повідомлені належним чином.

Судовий процес фіксувався за допомогою звукозаписувального технічного засобу.

При розгляді справи судом досліджені письмові докази, що містяться в матеріалах справи.

В судовому засіданні 06.05.2019 оголошено вступну та резолютивну частини судового рішення в порядку ст. 240 ГПК України.

Дослідивши матеріали справи, оцінивши докази в їх сукупності, заслухавши пояснення представників сторін, господарський суд, -

ВСТАНОВИВ:

20.12.2013 між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (банк - відповідач) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Факторингова Компанія «Пальміра» (позичальник) укладено кредитний договір №01-1638/Н.

Відповідно до п. 1.1. договору, банк на умовах цього договору надає позичальнику грошові кошти у формі відкличної невідновлювальної кредитної лінії з лімітом кредитування 6 505 692,48 дол. США, а позичальник зобов'язується повернути кошти, одержані в рахунок кредитної лінії, сплатити проценти за користування кредитом у розмірі 11,5% річних та виконати свої зобов'язання у повному обсязі у строки, передбачені цим договором. Банк надає позичальнику кредит на умовах його забезпечення, цільового використання, строковості, відкличності, повернення та плати за користування.

Банк надає позичальнику кредит на умовах його забезпечення, цільового використання, строковості, відкличності, повернення та плати за користування

У разі невиконання позичальником зобов'язань, передбачених п.6.15 цього Договору, банк має право починаючи з наступного дня за днем такого невиконання, підвищити проценту ставку за користування кредитом на 2% річних. У разі, якщо було здійснена вказане підвищення процентної ставки, її знижений на 2% (дві висотки) річних може бути здійснено за клопотанням клієнта лише у разі виконання ним зобов'язань, передбачених п. 6.15 цього Договору протягом щонайменше двох місяців поспіль

У разі порушення Позичальником зобов'язань, передбачених п.6.16 цього Договору, Банк миє її право починаючи з першого числа наступного місяця за місяцем виникнення такого порушення, підвищити процентну ставку за користування кредитом на 2% річних. У разі, якщо були здійснено вказане підвищення процентної ставки, її зниження на 2% річних може бути здійснено за клопотанням клієнта та лише у разі виконання ним зобов'язань, передбачених п. 6.16 цього Договору.

У разі відмови (ухилення) позичальники або третіх осіб від укладання угод, передбачених п. 2.1, та/або п. 6.3. цього договору, та/або від виконання їх умов, з наступного дня від дати такого ухилення (від дати, у які мали бути укладені ці договори) банк має право підвищити процентну ставку за користування кредитом на 10% (десять відсотків) річних. У разі, якщо було здійснено вказане підвищення процентної ставки, її зниження на 10% (десять відсотків) річних може бути здійснено за клопотанням клієнта лише у разі повного виконання клієнтом та третіми особами зобов'язань, передбачених п. 2.1., 6.3. цього договору (укладання позичальником та третіми особами всіх угод, передбачених п. 2.1., п. 6.3. цього договору).

Підвищення процентної станки за порушення кожного з вказаних пунктів цього Договору здійснюється незалежно один від одного, тобто у разі одночасного порушення п. 6.15, п. 6.16, 2.1., 6.3. цього договору, банк має право підвищити процентну ставку на 24% річних.

При цьому підвищений процентної ставки за вказані порушення не позбавляє банк права на застосування інших заходів, передбачених цим договором за неналежне виконання позичальником умов цього договору, в т.ч. права вимагати дострокового погашення кредиту.

Згідно з п. 1.2. договору, надання кредиту (його частки) у межах ліміту, встановленого п.1.1. цього Договору здійснюється банком після отримання листа позичальника з клопотанням про отримання відповідної суми кредиту за цим Договором та при дотриманні наступних умов:

- укладення договору наступної іпотеки з ПАТ «АКТАБАНК» щодо нерухомості ТОВ «ГРАНД-С»/ складський комплекс, загальною площею 3 623,5 кв.м., що знаходиться за адресою: м. Дніпропетровськ, вул. Тернова, 3Б та складський комплекс, загальною площею 16024,1 кв.м., за адресою: м. Дніпропетровськ, вул. Берегова, 230.

- після надання від ПАТ «Альфа-Банк» листа-гарантії про виведення з іпотеки нерухомості ТОВ «Гранд-С» і зняття заборони відчуження на предмет іпотеки протягом доби, з моменту перерахування коштів ТОВ «ФК «Пальміра» у сумі 52 000 000,00 грн. на поточний рахунок ТОВ «ФК «Надбання», підтвердженням чого є відповідне платіжне доручення ТОВ «ФК «Пальміра» з відміткою обслуговуючого банку.

При цьому, ПАТ «АКТАБАНК» в день отримання листа-клопотання від клієнта щодо надання кредитних коштів має право надати меншу суму, виходячи з наступного розрахунку в результаті продажу на МВРУ отриманих кредитних коштів позичальник отримає кошти на суму не більше ніж 52 000 000,00 гри. на свій рахунок та сум необхідних для сплати комісій за здійснення операцій з конвертації валютних коштів. Після надання вищезазначеної суми, видача подальших траншів припиняється.

Відповідно до п.1.3 договору, погашення кредиту здійснюється згідно такого графіку:

До 30.01.2014 - 49 380,00 дол. США;

До 28.02.2014 - 49 380,00 дол. США;

До 31.03.2014 - 49 380,00 дол. США;

До 30.04.2014 - 49 380,00 дол. США;

До 30.05.2014 - 49 380,00 дол. США;

До 30.06.2014 - 49 380,00 дол. США;

До 30.07.2014 - 49 380,00 дол. США;

До 29.08.2014 - 49 380,00 дол. США;

До 30.09.2014 - 49 380,00 дол. США;

До 30.10.2014 - 49 380,00 дол. США;

До 28.11.2014 - 49 380,00 дол. США;

До 19.12.2014 - 5 962 512,48 дол. США.

У разі, якщо вказана кінцева дата погашення частки кредиту є неробочим (небанківським) днем в Україні, кінцевою датою погашення відповідної частки кредиту вважається перший наступний за ним робочий (банківський) день в Україні.

Згідно з п. 2.1. договору, в якості забезпечення позичальником виконання своїх зобов'язань щодо повернення кредиту, сплати нарахованих процентів, комісій, неустойки та інших, платежів, передбачених цим Договором, а також відшкодування інших витрат, пов'язаних зі здійсненням стягнення забезпеченої заставою вимоги, банк укладає такі договори та угоди:

Згідно з п. 2.1.1 договору, одночасно з укладанням цього договору - договір поруки, за яким ОСОБА_1 надає поруку за зобов'язаннями позичальника перед банком в повному обсязі.

Згідно з п. 2.1.2 договору, в строк не пізніше 23.12.2013 включно - укласти Договір наступної іпотеки, за яким Товариство з обмеженою відповідальністю «ГРАНД-С» надасть в наступну іпотеку ПАТ «АКТАБАНК» нерухомість нежитлового призначення, а саме: складський комплекс, загальною площею 16 024,1 кв м., розташованою за адресою: м Дніпропетровськ, вул. Берегова, буд. 230

Згідно з п. 2.1.3 договору, в строк не пізніше 23 12.2013 р. включно - укласти Договір наступної іпотеки, за яким Товариство з обмеженою відповідальністю «ГРАНД-С» надасть в наступну іпотеку ПАТ «АКТАБАНК» нерухомість нежитлового призначення, а саме: складський комплекс, загальною площею 3623,5 кв.м., розташованою за адресою: м, Дніпропетровськ, вул. Тернова, буд. 3Б.

20.12.2013 між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (кредитор - відповідач) та ОСОБА_1 (поручитель) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Факторингова Компанія «Пальміра» (боржник) укладено договір поруки №01-1638/Т/1, згідно яким поручитель зобов'язується перед кредитором відповідати за належне виконання боржником, зобов'язань, що випливають (та/або випливатимуть) з Кредитного договору № 01-1638/Н від 20.12.2013 року, укладеного між кредитором та боржником, а також всіх додатків та додаткових угод, що будуть укладені до нього, в тому числі щодо суми зобов'язань, строків їх виконання, розміру процентів, комісій та інших платежів та умов (надалі - кредитний договір), в тому числі зобов'язань щодо: - повернення кредитних коштів в розмірі 6 505 692,48 доларів США, згідно з графіком:

До 30.01.2014 - 49 380,00 дол. США;

До 28.02.2014 - 49 380,00 дол. США;

До 31.03.2014 - 49 380,00 дол. США;

До 30.04.2014 - 49 380,00 дол. США;

До 30.05.2014 - 49 380,00 дол. США;

До 30.06.2014 - 49 380,00 дол. США;

До 30.07.2014 - 49 380,00 дол. США;

До 29.08.2014 - 49 380,00 дол. США;

До 30.09.2014 - 49 380,00 дол. США;

До 30.10.2014 - 49 380,00 дол. США;

До 28.11.2014 - 49 380,00 дол. США;

До 19.12.2014 - 5 962 512,48 дол. США.

З кінцевим терміном повернення 19.12.2014 у порядку та у строки, передбачені кредитним договором або достроково у випадках передбачених кредитним договором;

- сплати процентів у розмірі 11,5 % річних за використання грошових коштів наданих кредитором боржнику, а також будь-які інші підвищені розміри процентів, можливість застосування яких передбачена кредитним договором у порядку та строки, передбачені кредитним договором;

- сплати комісій у розмірі та в порядку зазначеному в кредитному договорі;

- відшкодування боржником будь-яких витрат та збитків кредитора, пов'язаних з неналежним виконанням боржником умов кредитного договору (в тому числі сплати пені, штрафів, відшкодування збитків).

Всі разом або будь-яке із зобов'язань, що випливають (та/або випливатимуть у майбутньому) з Кредитного договору, а також додаткових угод до нього, у тому числі щодо строку та розміру виконання зобов'язань, інших умов, надалі іменуються «Основне зобов'язання».

Сторони погодили, що в разі зміни у бік збільшення розміру кредиту та/або процентів за користування кредитними коштами, розмір яких не передбачений умовами Кредитного договору, зміни терміну повернення кредитних коштів, такі зміни потребують погодження поручителя, про що укладається додаткова угода до цього Договору. Інші зміни внаслідок яких не збільшується обсяг відповідальності Поручителя, що вноситимуться до умов Кредитного договору не потребують погодження Поручителя, а Поручитель зобов'язуєтеся за належне виконання Боржником таких зобов'язань відповідно до внесених змін.

Поручитель несе солідарну відповідальність з боржником перед кредитором за виконання боржником умов основного зобов'язання усім належним йому майном та грошовими коштами (п. 1.2. договору поруки).

Згідно з п. 2.1.5 договору поруки, у випадку невиконання та/або неналежного виконання боржником умов кредитного договору, та/або невиконання, неналежного виконання поручителем умов цього договору, поручитель, керуючись ст. 1071 ЦК України, підписанням цього договору доручає кредитору здійснювати договірне списання грошових коштів з поточного/депозитного/карткового рахунку та всіх інших рахунків відкритих в ПАТ "АКТАБАНК" та надає право кредитору здійснити списання грошових коштів у розмірі, достатньому для задоволення ПАТ "АКТАБАНК" своїх грошових вимог, для погашення існуючої заборгованості боржника за кредитним договором, у тому числі нарахованих відсотків, інших платежів та застосованих штрафних санкцій до боржника за основним зобов'язанням.

20.12.2013 між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (іпотекодержатель - відповідач) та Товариством з обмеженою відповідальністю «ГРАНД-С» (іпотекодавець) укладено іпотечний договір №01-1638/Т/2, згідно з умовами якого, цей договір забезпечує виконання Товариством з обмеженою відповідальністю "Факторингова Компанія «Пальміра» (позичальник), зобов'язань, що випливають з укладеного між позичальником та іпотекодержателем кредитного договору №01-1638/Н від 20.12.2013 року та додаткових угод до нього, які можуть бути укладені в майбутньому, за умовами якого позичальник зобов'язаний: - повернути іпотекодержателю кредитні кошти в розмірі 6 505 692,48 доларів США з кінцевим терміном повернення 19.12.2014 та здійснювати часткове повернення кредиту згідну з графіком:

До 30.01.2014 - 49 380,00 дол. США;

До 28.02.2014 - 49 380,00 дол. США;

До 31.03.2014 - 49 380,00 дол. США;

До 30.04.2014 - 49 380,00 дол. США;

До 30.05.2014 - 49 380,00 дол. США;

До 30.06.2014 - 49 380,00 дол. США;

До 30.07.2014 - 49 380,00 дол. США;

До 29.08.2014 - 49 380,00 дол. США;

До 30.09.2014 - 49 380,00 дол. США;

До 30.10.2014 - 49 380,00 дол. США;

До 28.11.2014 - 49 380,00 дол. США;

До 19.12.2014 - 5 962 512,48 дол. США.

- сплатити проценти за користування кредитом у розмірі 11,5 % річних;

- сплатити комісії у розмірі та згідно з графіком передбаченому в кредитному договорі;

- відшкодувати боржником будь-які витрати та збитки іпотекодержателя, пов'язані з неналежним виконанням позичальником умов кредитного договору (в тому числі сплати пені, штрафів, відшкодування збитків);

- сплатити інші платежі за кредитним договором і можливі неустойки у розмірах та у випадках, передбачених кредитним договором і цим договором, а також витрати на здійснення забезпеченої іпотекою вимоги виконання зобов'язань за кредитним договором.

Згідно з п. 1.2. договору іпотеки, на забезпечення виконання основного зобов'язання іпотекодавець передає в іпотеку іпотекодержателю належну йому на праві власності, а саме:

- будівлю складу з адміністративно-побутовими приміщеннями, що знаходиться за адресою: Дніпропетровська область, м. Дніпропетровськ, вул. Берегова (АНД район) буд. 230а, реєстраційний номер об'єкта нерухомого майна: 9589912101 (предмет іпотеки-1);

- будівлі та споруди, що знаходяться за адресою: Дніпропетровська область, м. Дніпропетровськ, вул. Тернова, буд. 3б, реєстраційний номер об'єкта нерухомого майна: 246425012101 (предмет іпотеки-2).

Заставна вартість предмета іпотеки є договірною і погоджується сторонами в розмірі становить 55 579 381,00 грн. (п. 1.3. договору іпотеки).

29.07.2014 між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (банк - відповідач) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Факторингова Компанія «Пальміра» (позичальник) укладено додаткову угоду №5 до кредитного договору №01-1638/Н, відповідно до якої сторони прийшли до згоди викласти п. 1.1., п. 1.3, п. 3.7., 2.1 договору в наступній редакції:

«п.1.1. Банк на умовах цього Договору, надає Позичальнику грошові кошти у формі відкличної не відновлювальної кредитної лінії з лімітом кредитування 6 063 869,00 дол. США, а позичальник зобов'язується повернути кошти, одержані в рахунок кредитної лінії, сплатити проценти за користування кредитом у розмірі 11,5% річних та виконати свої зобов'язання у повному обсязі у строки, передбачені цим договором.»

«п. 1.3. Погашення кредиту здійснюється згідно такого графіку:

До 31.07.2014 - 4 668 105,08 дол. США

До 19.12.2014 - 1 395 763,92 дол. США

У разі, якщо вказана кінцева дата погашення частки кредиту є неробочим (небанківським) днем в Україні, кінцевою датою погашення відповідної частки кредиту вважається перший наступний за ним робочий (банківський) день в Україні.»

«п. 3.7. При порушенні Позичальником строку погашення Кредиту або його частини відповідно до графіку, встановленого у п.1.3 цього договору, нарахування процентів здійснюється з розрахунку 13,5% річних на суму простроченої заборгованості з першого дня порушення строку погашення кредиту (його частки) по день, що передує дню усунення вказаного порушення. Під усуненням порушення розуміється погашення Кредиту або його відповідної частки та приведення заборгованості за кредитом у відповідність до графіку погашення кредиту встановленого п. 1 3 цього Договору.»

«п. 2.1. В якості забезпечення позичальником виконання своїх зобов'язань щодо повернення кредиту, сплати нарахованих процентів, комісій, неустойки та інших, платежів, передбачених цим Договором, а також відшкодування інших витрат, пов'язаних зі здійсненням стягнення забезпеченої заставою вимоги, банк укладає такі договори та угоди:

п. 2.1.1 в строк до 29.07.2014 р. - договір застави майнових прав з компанією PROMILA ENTERPRISES LIMITED в сумі 4 668 105,08 грн.»

29.07.2014 між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (заставодержатель - відповідач) та Компанією "ПРОМІЛА ЕНТЕРПРАЙЗИС ЛІМІТЕД" (PROMILA ENTERPRISES LIMITED) (заставодавець - позивач) укладено договір застави майнових прав №01-1638/Н/3, відповідно до умов якого цей Договір забезпечує виконання Товариством з обмеженою відповідальністю «ФК «ПАЛЬМІРА» (позичальник), зобов'язань, що випливають з укладеного між Позичальником та Заставодержателем Кредитного договору №01-1638/Н від 20.12.2013р. (далі - Кредитний договір) та додаткових угод до нього, які можуть бути укладені в майбутньому, за умовами якого Позичальник зобов'язаний

- повернути Заставодержателю кредитні кошти в розмірі 4 668 105,08 доларів США, згідно такого графіку:

До 31.07.2014 - 4 668 105,08 дол. США

До 19.12.2014 - 1 395 763,92 дол. США.

- сплатити проценти за користування кредитом у розмірі 11,5 % річних, а також будь-які інші підвищені розміри процентів, можливість застосування яких передбачена кредитним договором;

- сплатити комісії у розмірі та в порядку зазначеному в кредитному договорі;

- відшкодувати будь-які витрати та збитки заставодержателя, пов'язані з неналежним виконанням позичальником у мов кредитного договору (в тому числі сплати пені, штрафів, відшкодування збитків);

- сплатити інші платежі за кредитним договором і можливі неустойки у розмірах та у випадках, передбачених кредитним договором і цим договором, а також витрати на здійснення забезпеченої іпотекою вимоги виконання зобов'язань за кредитним договором.

Відповідно до п. 1.2. договору застави, на забезпечення виконання позичальником основного зобов'язання заставодавець передає у заставу заставодержателю право вимоги на отримання грошових коштів (предмет застави або заставлене право) за угодою згідно повідомлення по системі SWIFT Reference 20140730-OJ-001 від 30.07.2014 по генеральній угоді №2013/42/03 про порядок проведення міжбанківських операцій від 27.03.2013, укладеного між заставодержателем та Versobank AS та повідомлення Reference 20140730-OJ-003 по системі SWIFT щодо придбання компанією "ПРОМІЛА ЕНТЕРПРАЙЗИС ЛІМІТЕД" вимог за вказаною угодою, в сумі 4 668 105,08 дол. США.

Вартість предмета застави складає 4 668 105,08 дол. США (п. 1.4. договору застави).

Відповідно до п. 3.2.2 договору застави, заставодавець керуючись ст.1071 Цивільного кодексу України та відповідно до Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» доручає заставодержателю, як кредитору здійснювати договірне списання грошових коштів з рахунку заставодавця НОМЕР_2 відкритого в ПАТ «АКТАБАНК» код банку 307394 за угодою згідно повідомлення по системі SWIFT Reference 20140730-OJ-001 від 30.07.2014 по генеральній угоді №2013/42/03 про порядок проведення міжбанківських операцій від 27.03.2013, укладеного між заставодержателем та Versobank AS та повідомлення Reference 20140730-OJ-003 по системі SWIFT щодо придбання компанією "ПРОМІЛА ЕНТЕРПРАЙЗИС ЛІМІТЕД" вимог за вказаною угодою, та надає заставодержателю право здійснити списання грошових коштів у розмірі 4 668 105,08 дол. США для задоволення ПАТ «АКТАБАНК» своїх грошових вимог, для погашення існуючої заборгованості позичальника за кредитним договором, у тому числі нарахованих процентів, інших платежів та застосування штрафних санкцій до позичальника за основним зобов'язанням.

06.08.2014 між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (банк - відповідач) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Факторингова Компанія «Пальміра» (позичальник) укладено додаткову угоду №6 до кредитного договору №01-1638/Н, відповідно до якої сторони прийшли до згоди викласти п. 1.1., п. 1.3, 2.1 договору в наступній редакції:

«п.1.1. Банк на умовах цього Договору, надає Позичальнику грошові кошти у формі відкличної не відновлювальної кредитної лінії з лімітом кредитування 1 395 763,92 дол. США, а позичальник зобов'язується повернути кошти, одержані в рахунок кредитної лінії, сплатити проценти за користування кредитом у розмірі 11,5% річних та виконати свої зобов'язання у повному обсязі у строки, передбачені цим договором.»

«п. 1.3. Погашення кредиту здійснюється згідно такого графіку:

До 06.08.2014 - 60 000,00 дол. США

До 19.12.2014 - 1 335 763,92 дол. США

У разі, якщо вказана кінцева дата погашення частки кредиту є неробочим (небанківським) днем в Україні, кінцевою датою погашення відповідної частки кредиту вважається перший наступний за ним робочий (банківський) день в Україні.»

«п. 2.1. В якості забезпечення позичальником виконання своїх зобов'язань щодо повернення кредиту, сплати нарахованих процентів, комісій, неустойки та інших, платежів, передбачених цим Договором, а також відшкодування інших витрат, пов'язаних зі здійсненням стягнення забезпеченої заставою вимоги, банк укладає такі договори та угоди:

п. 2.1.1 одночасно з укладанням цього договору - договір поруки, за яким ОСОБА_1 надає поруку за зобов'язаннями позичальника перед банком в повному обсязі.

п. 2.1.2 в строк не пізніше 23.12.2013 включно - укласти Договір наступної іпотеки, за яким Товариство з обмеженою відповідальністю «ГРАНД-С» надасть в наступну іпотеку ПАТ «АКТАБАНК» нерухомість нежитлового призначення, а саме: складський комплекс, загальною площею 16 024,1 кв м., розташованою за адресою: м Дніпропетровськ, вул. Берегова, буд. 230

п. 2.1.3 в строк не пізніше 23.12.2013 р. включно - укласти Договір наступної іпотеки, за яким Товариство з обмеженою відповідальністю «ГРАНД-С» надасть в наступну іпотеку ПАТ «АКТАБАНК» нерухомість нежитлового призначення, а саме: складський комплекс, загальною площею 3623,5 кв.м., розташованою за адресою: м, Дніпропетровськ, вул. Тернова, буд. 3Б.

п. 2.1.4 в строк до 29.07.2014 р. - договір застави майнових прав з компанією PROMILA ENTERPRISES LIMITED в сумі 4 668 105,08 грн.

п. 2.1.5 в строк не пізніше 06.08.2014 включно - укласти договір застави майнових прав за яким ОСОБА_2 надає в заставу належні йому на праві власності кошти за депозитним вкладом.

п. 2.1.6 в строк не пізніше 06.08.2014 включно - укласти договір застави майнових прав за яким ОСОБА_3 надає в заставу належні їй на праві власності кошти за депозитними вкладами.

п. 2.1.7 в строк не пізніше 06.08.2014 включно - укласти договір застави майнових прав за яким ОСОБА_4 надає в заставу належні їй на праві власності кошти за депозитним вкладом.

п. 2.1.8 в строк не пізніше 06.08.2014 включно - укласти договір застави майнових прав за яким ОСОБА_5 надає в заставу належні йому на праві власності кошти за депозитним вкладом.

п. 2.1.9 в строк не пізніше 06.08.2014 включно - укласти договір застави майнових прав за яким ОСОБА_6 надає в заставу належні йому на праві власності кошти за депозитним вкладом.»

04.08.2014 між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (первісний іпотекодержатель - відповідач) та Компанією "ПРОМІЛА ЕНТЕРПРАЙЗИС ЛІМІТЕД" (PROMILA ENTERPRISES LIMITED) (новий іпотекодержатель 1 - позивач) укладено договір про відступлення права вимоги за іпотечним договором №01-1638/Т/2, відповідно до умов якого Первісний Іпотекодержатель відступає (передає), а Новий Іпотекодержатель 1 набуває (приймає) частку права вимоги за Договором іпотеки, що забезпечує право на отримання грошових коштів за Кредитним договором в сумі 4 668 105,08 доларів США та будь-яке належне Первісному Іпотекодержателю права вимоги за Договором іпотеки (надалі - «Відступлені Права»), включаючи, але не обмежуючись, право звернути стягнення на предмет іпотеки за Договором іпотеки за рахунок предмету іпотеки задовольнити свої вимоги за Кредитним договором в обсязі 4 668 105,08 доларів США, у разі невиконання Боржником та/або Майновим поручителем, зобов'язань, за Кредитним договором.

06.08.2014 між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (заставодержатель - відповідач), та ОСОБА_2 (заставодавець) було укладено договір застави майнових прав №01-1638/Т/3, відповідно до умов якого на забезпечення виконання позичальником основного зобов'язання заставодавець передає у заставу заставодержателю право вимоги на отримання грошових коштів (предмет застави або заставлене право) по договору банківського вкладу №В20-20721/Т від 17.12.2013 (депозитний договір), укладеному між заставодавцем та заставодержателем. Вартість предмету застави складає 181 000 грн. (п. 1.4. договору застави).

06.08.2014 між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (заставодержатель - відповідач), та ОСОБА_3 (заставодавець) було укладено договір застави майнових прав №01-1638/Т/4, відповідно до умов якого на забезпечення виконання позичальником основного зобов'язання заставодавець передає у заставу заставодержателю право вимоги на отримання грошових коштів (предмет застави або заставлене право) по договору банківського вкладу №В20-20123/Т від 12.04.2012 (депозитний договір), укладеному між заставодавцем та заставодержателем. Вартість предмету застави складає 130 000 грн. (п. 1.4. договору застави).

06.08.2014 між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (заставодержатель - відповідач), та ОСОБА_3 (заставодавець) було укладено договір застави майнових прав №01-1638/Т/5, відповідно до умов якого на забезпечення виконання позичальником основного зобов'язання заставодавець передає у заставу заставодержателю право вимоги на отримання грошових коштів (предмет застави або заставлене право) по договору банківського вкладу №В20-20475/Т від 24.04.2013 (депозитний договір), укладеному між заставодавцем та заставодержателем. Вартість предмету застави складає 20 000 грн. (п. 1.4. договору застави).

06.08.2014 між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (заставодержатель - відповідач), та ОСОБА_4 (заставодавець) було укладено договір застави майнових прав №01-1638/Т/6, відповідно до умов якого на забезпечення виконання позичальником основного зобов'язання заставодавець передає у заставу заставодержателю право вимоги на отримання грошових коштів (предмет застави або заставлене право) по договору банківського вкладу №В19-2081802/Т/603214 від 18.07.2014 (депозитний договір), укладеному між заставодавцем та заставодержателем. Вартість предмету застави складає 150 000 грн. (п. 1.4. договору застави).

06.08.2014 між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (заставодержатель - відповідач), та ОСОБА_5 (заставодавець) було укладено договір застави майнових прав №01-1638/Т/7, відповідно до умов якого на забезпечення виконання позичальником основного зобов'язання заставодавець передає у заставу заставодержателю право вимоги на отримання грошових коштів (предмет застави або заставлене право) по договору банківського вкладу №ИБ-0000012132/Т від 10.06.2014 (депозитний договір), укладеному між заставодавцем та заставодержателем. Вартість предмету застави складає 87 778,81 грн. (п. 1.4. договору застави).

06.08.2014 між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (заставодержатель - відповідач), та ОСОБА_6 (заставодавець) було укладено договір застави майнових прав №01-1638/Т/8, відповідно до умов якого на забезпечення виконання позичальником основного зобов'язання заставодавець передає у заставу заставодержателю право вимоги на отримання грошових коштів (предмет застави або заставлене право) по договору банківського вкладу №В20-207552/Т від 05.08.2014 (депозитний договір), укладеному між заставодавцем та заставодержателем. Вартість предмету застави складає 155 629,00 грн. (п. 1.4. договору застави).

14.08.2014 між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (іпотекодержатель - відповідач) та Компанією "ПРОМІЛА ЕНТЕРПРАЙЗИС ЛІМІТЕД" (PROMILA ENTERPRISES LIMITED) (іпотекодержатель 1 - позивач) укладено договір про розірвання іпотечного договору №01-1638/Т/2, відповідно до умов якого сторони прийшли до згоди розірвати Іпотечний договір № 01-1638/Т/2, посвідчений 23.12.2013 приватним нотаріусом Дніпропетровського міського нотаріального округу Лещенко О.В за реєстровим №5287 з моменту набрання чинності цього договору.

02.09.2014 між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (первісний кредитор - відповідач) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Факторингова Компанія «Пальміра» (боржник) та Компанією "ПРОМІЛА ЕНТЕРПРАЙЗИС ЛІМІТЕД" (PROMILA ENTERPRISES LIMITED) (новий кредитор - позивач) укладено договір про відступлення права вимоги за кредитним договором №01-1638/Н від 20.12.2013, відповідно до умов якого 01.08.2014 року Новим Кредитором було здійснено погашення зобов'язань Боржника за Кредитним договором на підставі Договору застави майнових прав №-1638/Н/3 від 29.07.2014 р. Відповідно до ст. 556 Цивільного кодексу України Новий Кредитор набув право вимоги на отримання грошевих коштів за Кредитним договором в повному обсязі, в розмірі 4 668 105,08 доларів США. Первісний Кредитор має право передати та уступити усі та будь-які свої права за Договором кредиту. Первісний кредитор передає Новому кредиторові, а Новий кредитор приймає право вимоги, що належить Первісному кредиторові, і стає кредитором за Кредитним договором №01-1б38/Н від 20.12.2013 р., укладеним між Первісним кредитором та Товариством з обмеженою відповідальністю «Факторингова Компанія «Пальміра» (Боржник).

Згідно з п. 1.2. договору, за цим Договором Новий кредитор одержує право (замість Первісного кредитора) вимагати від Боржника належного виконання всіх зобов'язань за Основним договором в обсязі та на умовах, що існують на момент укладення цього Договору, та додатково встановлені цим Договором.

22.08.2014 між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (банк - відповідач) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Факторингова Компанія «Пальміра» (боржник) укладено угоду про розірвання кредитного договору №01-1638/Н від 20.12.2013р.

З урахуванням того, що в строк до 31.07.2014р., визначений Кредитним договором, ТОВ «ФАКТОРИНГОВА КОМПАНІЯ «ПАЛЬМІРА» не було виконано зобов'язань щодо повернення частки кредиту у розмірі 4 668 105,08 доларів США, то ПАТ «АКТАБАНК» 01.08.2014 року повністю погасив в цій частині виниклу заборгованість за Кредитним договором шляхом звернення стягнення на предмет застави за Договором застави майнових прав №01-1638/Н/3 від 29.07.2014 року, що був укладений між ПАТ «АКТАБАНК» та Компанією "ПРОМІЛА ЕНТЕРПРАЙЗИС ЛІМІТЕД" (PROMILA ENTERPRISES LIMITED).

З урахуванням того, що в строк до 06.08.2014р., визначений Кредитним договором, ТОВ «ФАКТОРИНГОВА КОМПАНІЯ «ПАЛЬМІРА» не було виконано зобов'язань щодо повернення частки кредиту у розмірі 60 000,00 доларів США, то ПАТ «АКТАБАНК» повністю погасив виниклу заборгованість за Кредитним договором шляхом звернення стягнення на грошові кошти ОСОБА_2 згідно Договору застави майнових прав №01-1638/Т/3 від 06.08.2014 року, ОСОБА_3 згідно Договору застави майнових прав №01-1638Т/4 від 06.08.2014 року та Договору застави майнових прав №01-1638/Т/5 від 06.08.2014 року, ОСОБА_4 згідно Договору застави майнових прав №01-1638/Т/6 від 06.08.2014 року, ОСОБА_5 згідно Договору застави майнових прав №01-1638/Т/7 від 06.08.2014 року, ОСОБА_6 згідно Договору застави майнових прав №1-1638/Т/8 від 06.08.2014 року.

Позивач зазначає, що йому стало відомо, що Наказом «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» від 27 липня 2017 року № 53 Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича поновлено у бухгалтерському обліку ПАТ «АКТАБАНК» кредитна заборгованість за Кредитним договором №01-1638/Н від 20.12.2013 року, також поновлено у бухгалтерському обліку ПАТ «АКТАБАНК» права вимоги за забезпечувальними договорами.

27.07.2017 відповідач направив на адресу позивача повідомлення вих. №1210 про нікчемність правочинів, згідно яких було здійснено погашення заборгованості за Кредитним договором №01-1638/Н від 20.12.2013 року.

Дослідивши наявні матеріали справи, оцінивши надані докази в їх сукупності, суд дійшов висновку, що позовні вимоги підлягають задоволенню з наступних підстав.

В силу ст. 193 Господарського кодексу України суб'єкти господарювання повинні виконувати господарські зобов'язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, умов укладеного договору.

Відповідно до вимог ст. 525 Цивільного кодексу України одностороння відмова від виконання зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом.

Виходячи з вимог ст. 526 Цивільного кодексу України, зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог Цивільного кодексу України, інших актів цивільного законодавства, а за відсутністю таких вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Згідно зі ст. 1054 Цивільного кодексу України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти.

Відповідно до ст. 572 Цивільного кодексу України в силу застави кредитор (заставодержатель) має право у разі невиконання боржником (заставодавцем) зобов'язання, забезпеченого заставою, одержати задоволення за рахунок заставленого майна переважно перед іншими кредиторами цього боржника, якщо інше не встановлено законом (право застави).

За приписами п. 3 ч. 1 ст. 512 Цивільного кодексу України кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок виконання обов'язку боржника поручителем або заставодавцем (майновим поручителем).

У відповідності до ст. 514 Цивільного кодексу України до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Відповідно до ст. 598 Цивільного кодексу України зобов'язання припиняється частково або у повному обсязі на підставах, встановлених договором або законом.

Зобов'язання припиняється виконанням, проведеним належним чином (ст. 599 Цивільного кодексу України).

Позичальник за Кредитним договором не виконав зобов'язання щодо повернення кредиту в строк, визначений Кредитним договором, у зв'язку з чим відбулося погашення зобов'язань ТОВ «ФАКТОРИНГОВА КОМПАНІЯ «ПАЛЬМІРА» перед ПАТ "АКТАБАНК" шляхом звернення стягнення на майнові права згідно Договорів застави майнових прав. Зазначені обставини справи не заперечуються сторонами.

На підставі постанови Правління Національного банку України № 576 від 16.09.2014 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" до категорії неплатоспроможних" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) 16.09.2014 прийнято рішення № 90 про затвердження в банку з 17.09.2014 тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи Фонду на тимчасову адміністрацію в ПАТ "АКТАБАНК".

У зв'язку з прийняттям постанови Правління Національного банку України №19 від 15.01.2015 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення № 6 від 16.01.2015 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "АКТАБАНК". Рішенням виконавчої дирекції Фонду №24 від 04.01.2018 продовжено строки здійснення процедури ліквідації ПАТ "АКТАБАНК" строком на один рік, з 16.01.2018 до 15.01.2019.

Згідно з ч. 2 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" протягом дії тимчасової адміністрації Фонд зобов'язаний забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Як вбачається з Протоколу №21 засідання комісії від 27.07.2017 з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями, призначеної наказом № 25 від 30.06.2017, при кредитуванні ТОВ «ФАКТОРИНГОВА КОМПАНІЯ «ПАЛЬМІРА» за кредитним договором №01-1638/Н від 20.12.2013, комісія вирішила затвердити результати перевірки, якою виявлено, що наявність ознак нікчемності:

- Договір застави майнових прав на грошові кошти №01-1638/Т/3 від 06.08.2014 укладеному між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та ОСОБА_2 .

- Договір застави майнових прав на грошові кошти №01-1638/Т/4 від 06.08.201 укладеному між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та ОСОБА_3 .

- Договір застави майнових прав на грошові кошти №01-1638/Т/5 від 06.08.2014 укладеному між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та ОСОБА_3 .

- Договір застави майнових прав на грошові кошти №01-1638/Т/б вія 06.08.2014 укладеному між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та ОСОБА_4 ..

- Договір застави майнових прав на грошові кошти № 01-1638/Т/7 від 06.08.2014 укладеному між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та ОСОБА_5 .

- Договір застави майнових прав на грошові кошти № 01-1638/Т/8 від 06.08.2014 укладеному між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та ОСОБА_6 .

- Договором застави майнових прав на грошові кошти № О1-1638/Н/3 від 29.07.2014 року, укладеному між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та Компанія «ПРОМІЛА ЕНТЕРПРАЙЗИС ЛГМІТЕД».

Згідно з наказом уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" Куліш В.М. №53 від 27.07.2017 "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" головному бухгалтеру банку доручено у строк до 31.07.2017 здійснити дії, зокрема, щодо поновлення у бухгалтерському обліку банку за рахунками для обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитної заборгованості ТОВ «ФАКТОРИНГОВА КОМПАНІЯ «ПАЛЬМІРА» за кредитним договором №01-1638/Н від 20.12.2013 (зі змінами та доповненнями) у сумі 6 063 869,00 дол. США.; відкриття балансових рахунків 2909 та врахування на них коштів, направлених на погашення кредитної заборгованості за кредитним договором №01-1638/Н від 20.12.2013 року на суму 6 063 869,00 дол. США.; відновлення нарахування (з 01.08.2014) процентів за користування кредитом (на суму основної заборгованості за кредитом, погашеної поручителями та поновленої в обліку) у розмірах та спосіб, передбаченими кредитним договором №01-1638/Н від 20.12.2013, укладеним з ТОВ «ФАКТОРИНГОВА КОМПАНІЯ «ПАЛЬМІРА».

Вищезазначені обставини стали підставою для звернення позивача до Дніпропетровського окружного адміністративного суду з позовом про визнання протиправними дій щодо визнання нікчемних договорів, у зв'язку із невиконанням вимог Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 20.09.2017 у справі №804/5469/17, яка набрала законної сили, визнано протиправними дії Визнати протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш В.М. щодо визнання нікчемними договорів: договір застави майнових прав №01-1638/Т/3 від 06.08.2014 року, укладений між ПАТ Актабанк та ОСОБА_2 ; договір застави майнових прав №01-1638/Т/4 від 06.08.2014 року, укладений між ПАТ Актабанк та ОСОБА_3 ; договір застави майнових прав №01-1638/Т/5 від 06.08.2014 року, укладений між ПАТ Актабанк та ОСОБА_3 ; договір застави майнових прав №01-1638/Т/6 від 06.08.2014 року, укладений між ПАТ Актабанк та ОСОБА_4 ; договір застави майнових прав №01-1638/Т/7 від 06.08.2014 року, укладений між ПАТ Актабанк та ОСОБА_5 ; договір застави майнових прав №01-1638/Т/8 від 06.08.2014 року, укладений між ПАТ Актабанк та ОСОБА_6 ; договір застави майнових прав №01-1638/Н/3 від 29.07.2014 року, укладений між ПАТ Актабанк та Компанією "PROMILA ENTERPRISES LIMITED" ("Проміла Ентерпрайзис лімітед") та по направленню повідомлень про нікчемність правочинів з вимогами про необхідність повного та належного виконання умов Кредитного договору № 01-1638/Н від 20.12.2013р., укладеного між ПАТ Актабанк та ТОВ Факторингова Компанія Пальміра.

Визнано протиправним та скасовано Наказ №53 від 27.07.2017р. Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш В.М.

Відповідно до ч. 4 ст. 75 Господарського процесуального кодексу України обставини, встановлені рішенням суду в господарській, цивільній або адміністративній справі, що набрало законної сили, не доказуються при розгляді іншої справи, у якій беруть участь ті самі особи або особа, стосовно якої встановлено ці обставини, якщо інше не встановлено законом.

Отже, обставини, встановлені в постанові Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 16.11.2017 у справі №804/5469/17, не підлягають доказуванню у даній справі №904/963/19.

Одним з основних елементів верховенства права є принцип правової певності, який серед іншого передбачає, що рішення суду з будь-якої справи, яке набрало законної сили, не може бути поставлено під сумнів (п. 4 Інформаційного листа Вищого господарського суду України № 01-8/1427 від 18.11.2003 "Про Конвенцію про захист прав людини і основоположних свобод 1950 року та юрисдикцію Європейського суду з прав людини"; рішення Європейського суду з прав людини від 25.07.2002 у справі за заявою № 48553/99 "Совтрансавто-Холдінг" проти України"; рішення Європейського суду з прав людини від 28.10.1999 у справі за заявою № 28342/95 "Брумареску проти Румунії").

Судом встановлено, що погашення заборгованості ТОВ «ФАКТОРИНГОВА КОМПАНІЯ «ПАЛЬМІРА» за кредитним договором призвело до припинення зобов'язань в порядку, передбаченому статті 599 Цивільного кодексу України, що має наслідком припинення зобов'язань за іншими договорами, які були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за цим кредитним договором (зі змінами та доповненнями). З огляду на викладене вимогу позивача про визнання припиненими зобов'язання перед Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" за Кредитним договором №01-1638/Н від 20.12.2013 року, що укладений між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" та Компанією "ПРОМІЛА ЕНТЕРПРАЙЗИС ЛІМІТЕД" (PROMILA ENTERPRISES LIMITED) (зі змінами та доповненнями), слід визнати обґрунтованою та такою, що підлягає задоволенню.

Матеріали справи не містять доказів того, що відповідач зняв з бухгалтерського обліку заборгованість ТОВ «ФАКТОРИНГОВА КОМПАНІЯ «ПАЛЬМІРА» за кредитним договором №01-1638/Н від 20.12.2013 року. Оскільки заборгованість за Кредитним договором сплачена в повному обсязі, факт наявності у бухгалтерському обліку відповідача права вимоги за договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за Кредитним договором №01-1638/Н від 20.12.2013 (зі змінами та доповненнями) є неправомірним.

Враховуючи викладене, є обґрунтованими позовні вимоги про зобов'язання відповідача виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "АКТАБАНК" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" Куліш Віктора Миколайовича виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "АКТАБАНК" за рахунками обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість за Кредитним договором №01-1638/Н від 20 грудня 2013 року (зі змінами та доповненнями) та виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "АКТАБАНК" (за позабалансовими рахунками) право вимоги за Договором поруки №01-1638/Т/1 від 20.12.2013р., Іпотечним договором №01-1638/Т/2 посвідченим 23.12.2013р., Договором застави майнових прав №01-1638/Т/3 від 06.08.2014 року, Договором застави майнових прав №01-1638/Т/4 від 06.08.2014 року, що укладений між ПАТ "АКТАБАНК" та фізичною особою ОСОБА_3; Договором застави майнових прав №01-1638/Т/5 від 06.08.2014 року, Договором застави майнових прав №01-1638/Т/6 від 06.08.2014 року, Договором застави майнових прав №01-1638/Т/7 від 06.08.2014 року, Договором застави майнових прав №01-1638/178 від 06.08.2014 року, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за Кредитним договором №01-1638/Н від 20 грудня 2013 року (зі змінами та доповненнями).

Позовні вимоги про зобов'язання Публічне акціонерне товариство "АКТАБАНК" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" припинити виконання дій визначених у наказі "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 27 липня 2017 року № 53 щодо застосування наслідків нікчемності правочинів, підлягають задоволенню у повному обсязі.

Заперечення ПАТ "АКТАБАНК" щодо нікчемності Договору, викладені у відзиві на позовну заяву, суд відхиляє з таких підстав.

По-перше, у постанові Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 20.09.2017 у справі №804/5469/17 встановлено, що в строк визначений кредитним договором, ТОВ ФАКТОРИНГОВА КОМПАНІЯ ПАЛЬМІРА не було виконано зобов'язань щодо повернення суми кредиту, то ПАТ Актабанк повністю погасив заборгованість за кредитним договором № 01-1638/Н шляхом звернення стягнення на предмети застави за рахунок позивача та третіх осіб 3, 4, 5, 6, 7. Відповідачем не заперечувалось, що Компанією ПРОМІЛА ЕНТЕРПРАЙЗІС ЛІМІТЕД було здійснено погашення заборгованості за кредитним договором № 01-1638/Н на підставі договору застави майнових прав №01-1638/Н/3 від 29.07.2014 року. Публічне акціонерне товариство Актабанк на виконання вимог ст. 512 Цивільного кодексу України, 01 серпня 2014 року відступило права вимоги за кредитним договором № 01-1638/Н на користь Компанії Проміла Ентерпрайзис лімітед, про що було укладено договір про відступлення права вимоги від 01 серпня 2014 року та договір від 04 серпня 2014 року про відступлення права вимоги за іпотечним договором №01-1638/Т/2 від 23.12.2013р. між Банком та ТОВ ГРАНД-С, відповідно до якого Позивач отримав права нового іпотекодержателя на предмети іпотеки. Вищевказані договори про відступлення права вимоги, відповідачем не оспорюються, отже судом встановлено, що відчуження майнових прав відбувалося на платній основі. Також, у зв'язку із невиконанням Боржником в обумовлений кредитним договором строк зобов'язань із повернення частини кредитних коштів, що визначена сторонами у додатковій угоді №6 до кредитного договору, ПАТ Актабанк повністю погасив виниклу заборгованість за Кредитним договором в цьому розмірі шляхом звернення стягнення на предмети застави за рахунок третіх осіб 3,4,5,6,7.

Таким чином, укладення та фактичне виконання сторонами правочинів, призвело до погашення зобов'язання ТОВ ФАКТОРИНГОВА КОМПАНІЯ ПАЛЬМІРА перед ПАТ Актабанк за рахунок майнових прав позивача і третіх осіб 3,4,5,6,7, а визнання їх відповідачем нікчемними, призвело до порушення прав позивача у справі.

По-друге, за результатами перевірки, передбаченої статтею 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", виявляються правочини, які є нікчемними в силу приписів (на підставі) закону. Наказ (рішення або інший документ) про нікчемність правочинів є внутрішнім розпорядчим документом банку як суб'єкта господарювання, виданим Фондом чи уповноваженою особою Фонду як керівником Банку в межах своїх повноважень. Такий наказ не є одностороннім правочином. Накази (рішення) про нікчемність правочинів не можуть встановлювати обов'язки для третіх осіб, зокрема контрагентів Банку, тому сам факт видання наказу про нікчемність правочину не може вважатися порушенням прав іншої сторони правочину (аналогічна правова позиція викладена в постанові Великої Палати Верховного Суду від 11.04.2018 у справі №910/12294/16).

- Отже, позовні вимоги позивача є доведеними та підлягають задоволенню у повному обсязі. Але задовольняючи позов суд вважає за необхідне зазначити, що з метою запобігання виходу суду у своєму рішенні за межі позовних вимог, унеможливлення розширеного тлумачення рішення суду необхідно визначити межі припиненого зобов'язання. Так суд вважає за необхідне в резолютивній частині визначити, що рішення стосується суто прав та обов'язків Позивача, які випливають із правочинів: Кредитного договору №01-1638/Н від 20.12.2013 (зі змінами та доповненнями), укладений між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" та ТОВ ФАКТОРИНГОВА КОМПАНІЯ ПАЛЬМІРА, Договір застави майнових прав на грошові кошти №01-1638/Т/3 від 06.08.2014 укладеному між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та ОСОБА_2 , Договору застави майнових прав на грошові кошти №01-1638/Т/4 від 06.08.201 укладеному між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та ОСОБА_3 , Договору застави майнових прав на грошові кошти №01-1638/Т/5 від 06.08.2014 укладеному між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та ОСОБА_3 , Договору застави майнових прав на грошові кошти №01-1638/Т/б вія 06.08.2014 укладеному між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та ОСОБА_4 , Договору застави майнових прав на грошові кошти № 01-1638/Т/7 від 06.08.2014 укладеному між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та ОСОБА_5 , Договору застави майнових прав на грошові кошти № 01-1638/Т/8 від 06.08.2014 укладеному між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та ОСОБА_6 , Договору застави майнових прав на грошові кошти № О1-1638/Н/3 від 29.07.2014 року, укладеному між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та Компанія «ПРОМІЛА ЕНТЕРПРАЙЗИС ЛГМІТЕД».

Відповідно до статті 129 Господарського процесуального кодексу України понесені позивачем судові витрати по сплаті судового збору в сумі 5 763,00 грн. за подання позову покладаються на відповідача.

Керуючись ст.ст. 2, 73, 74, 76-79, 86, 91, 129, 233, 238, 240, 241, 254, 256-259 Господарського процесуального кодексу України, суд

ВИРІШИВ:

Позовні вимоги Компанія "ПРОМІЛА ЕНТЕРПРАЙЗИС ЛІМІТЕД" (PROMILA ENTERPRISES LIMITED) (1097, м. Нікосія , Кіпр, Діагору, 4, Керміа Білдінг, 6-й поверх, помешкання/офіс 601, реємтраційний номер компанії 85754) до Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича за участю третьої особи-1, яка не заявляє самостійних вимог на стороні позивача ОСОБА_1 , третьої особи -2, яка не заявляє самостійних вимог на стороні позивача ТОВ "Гранд-С"; третьої особи -3, яка не заявляє самостійних вимог на стороні позивача ОСОБА_2 , третьої особи -4, яка не заявляє самостійних вимог на стороні позивача ОСОБА_3 , третьої особи -5, яка не заявляє самостійних вимог на стороні позивача ОСОБА_4 ; третьої особи -6, яка не заявляє самостійних вимог на стороні позивача ОСОБА_5 , третьої особи -7, яка не заявляє самостійних вимог на стороні позивача ОСОБА_6 , про визнання припиненими зобов'язань та відновлення становища, яке існувало до порушення - задовольнити у повному обсязі.

Визнати припиненими зобов'язання Компанії "ПРОМІЛА ЕНТЕРПРАЙЗИС ЛІМІТЕД" (PROMILA ENTERPRISES LIMITED) (1097, м. Нікосія , Кіпр, Діагору, 4, Керміа Білдінг, 6-й поверх, помешкання/офіс 601, реємтраційний номер компанії 85754) перед Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (49083, м. Дніпро, вул. Собінова, 1, код ЄДРПОУ 32495251) за Кредитним договором №01-1638/Н від 20.12.2013 року, що укладений між Публічним акціонерним товариством "АКТАБАНК" (49083, м. Дніпро, вул. Собінова, 1, код ЄДРПОУ 32495251) та Компанією "ПРОМІЛА ЕНТЕРПРАЙЗИС ЛІМІТЕД" (PROMILA ENTERPRISES LIMITED) (1097, м. Нікосія, Кіпр, Діагору, 4, Керміа Білдінг, 6-й поверх, помешкання/офіс 601, реєстраційний номер компанії: 85754) (зі змінами та доповненнями).

Відновити становище, яке існувало до прийняття Наказу від 27 липня 2017 року №53 "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів", винесеного Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш В.М.

Зобов'язати Публічне акціонерне товариство "АКТАБАНК" (49083, м. Дніпро, вул. Собінова, 1, код ЄДРПОУ 32495251) в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" Куліш Віктора Миколайовича виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "АКТАБАНК" за рахунками обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість за Кредитним договором №01-1638/Н від 20 грудня 2013 року (зі змінами та доповненнями) та виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "АКТАБАНК" (за позабалансовими рахунками) право вимоги за Договором поруки №01-1638/Т/1 від 20.12.2013р., Іпотечним договором №01-1638/Т/2 посвідченим 23.12.2013р., Договором застави майнових прав №01-1638/Т/3 від 06.08.2014 року, Договором застави майнових прав №01-1638/Т/4 від 06.08.2014 року, що укладений між ПАТ "АКТАБАНК" та фізичною особою ОСОБА_3; Договором застави майнових прав №01-1638/Т/5 від 06.08.2014 року, Договором застави майнових прав №01-1638/Т/6 від 06.08.2014 року, Договором застави майнових прав №01-1638/Т/7 від 06.08.2014 року, Договором застави майнових прав №01-1638/178 від 06.08.2014 року, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за Кредитним договором №01-1638/Н від 20 грудня 2013 року (зі змінами та доповненнями).

Зобов'язати Публічне акціонерне товариство "АКТАБАНК" (49083, м. Дніпро, вул. Собінова, 1, код ЄДРПОУ 32495251) в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" припинити виконання дій визначених у Наказі від 27 липня 2017 року №53 "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів", щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства "Актабанк" (49000, м. Дніпро, вул. Шевченка, буд. 53, код ЄДРПОУ 35863708) на користь Компанії "ПРОМІЛА ЕНТЕРПРАЙЗИС ЛІМІТЕД" (PROMILA ENTERPRISES LIMITED) (1097, м. Нікосія, Кіпр, Діагору, 4, Керміа Білдінг, 6-й поверх, помешкання/офіс 601, реєстраційний номер компанії: 85754) витрати на оплату судового збору у розмірі 5 763,00 грн. (п'ять тисяч сімсот шістдесят три грн. 00 коп.), про що видати наказ, після набрання рішенням законної сили.

Рішення набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги судові рішення справі набирають законної сили відповідно до ст.ст. 241, 284 Господарського процесуального кодексу України. Рішення суду може бути оскаржено до Центрального апеляційного господарського суду протягом двадцяти днів з дня складення повного судового рішення.

Повне рішення складено 15.05.2019

Суддя

Н.Г. Назаренко