Ухвала

від 15.07.2019 по справі 755/15944/18

ДНІПРОВСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД МІСТА КИЄВА

Справа №:755/15944/18

Провадження №: 1-кс/755/5214/19

У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

"15" липня 2019 р. слідчий суддя Дніпровського районного суду міста Києва ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшого слідчого в ОВС четвертого слідчого відділу РКП СУ ФР ГУ ДФС у м.Києві капітана податкової міліції ОСОБА_3 про продовження строку досудового розслідування у кримінальному проваджені №42018100000000666 від 17.07.2018 року, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч.2 ст.205, ч.2 ст.222, ч.1 ст.358 КК України, -

в с т а н о в и в:

10 липня 2019 року старший слідчий в ОВС четвертого слідчого відділу РКП СУ ФР ГУ ДФС у м.Києві ОСОБА_3 за погодження з прокурором відділу прокуратури м.Києва ОСОБА_4 звернулась до слідчого судді Дніпровського районного суду м.Києва з клопотанням про продовження строку досудового розслідування у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 17.07.2018 року за №42018100000000666, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч.2 ст.205, ч.2 ст.222, ч.1 ст.358 КК України.

Мотивуючи клопотання щодо необхідності продовження строку досудового розслідування, слідчий посилається на те, що 18.07.2019 року, закінчується строк досудового розслідування, однак в зазначений строк неможливо закінчити досудове розслідування, у кримінальному провадженні, оскільки, необхідно провести ще ряд слідчих та процесуальних дій, а також проведення ряду експертиз.

Вивчивши клопотання з додатками, слідчий суддя приходить до висновку про необхідність задоволення клопотання слідчого, з наступних підстав.

Відповідно до ч. 1 ст. 219 КПК України строк досудового розслідування обчислюється з моменту внесення відомостей про кримінальне правопорушення до Єдиного реєстру досудових розслідувань до дня звернення до суду з обвинувальним актом, клопотанням про застосування примусових заходів медичного або виховного характеру, клопотанням про звільнення особи від кримінальної відповідальності або до дня ухвалення рішення про закриття кримінального провадження.

Відповідно до ч.1 ст.294 КПК України якщо досудове розслідування злочину або кримінального проступку до моменту повідомлення особі про підозру неможливо закінчити у строк, зазначений в абзаці другому частини першої статті 219 КПК України, вказаний строк може неодноразово продовжений слідчим суддею за клопотанням прокурора або слідчого, погодженого з прокурором, на строк встановлений пунктами 1-3 частини другої статті 219 КПК України.

В ході судового розгляду клопотання встановлено, що СУ ФР ГУ ДФС у м.Києві здійснюється досудове розслідування у кримінальному проваджені №42018100000000666 від 17.07.2018 року, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч.2 ст.205, ч.2 ст.222, ч.1 ст.358 КК України.

Як вбачається з доданих до клопотання матеріалів, досудовим розслідування було встановлено, що державним нотаріусом п`ятої Київської державної нотаріальної контори ОСОБА_5 внесенні відомості про виникнення права власності (з відкриттям розділу) за наступними суб`єктами господарювання: комплекси нежитлових приміщень площею 3272 кв.м. по вул. Патріотів, 74г у м. Києві за ТОВ «РЕФІН ЛЮКС» (код 39087183), площею 2382 кв.м. по вул. Черняховського, 13в у м. Києві за ТОВ «НАУКОВО-ВИРОБНИЧЕ ПІДПРИЄМСТВО «ПОЛІКІМ» (код 39069337), площею 2382 кв.м. по вул. Карпатська, 26б у м. Києві за ТОВ «АРВЕС» (код 39531915), площею 2066 кв.м. по вул. Черняховського, буд. 5б у м. Києві за ТОВ «ЮРИДИЧНА КОМПАНІЯ «БАЗІС ГАРАНТ» (код 40301047), площею 2382 кв.м. по вул. Карпатська, 11 б у м. Києві за ТОВ «СІЛЬТРЕЙД» (код 39128161), площею 13024 кв.м. по вул. Карпатська, 21а у м. Києві за ТОВ «ВЕРІТАС ДІДЖНЛ» (код 40049146), площею 9405 кв.м. по вул. Карпатська, 6в у м. Києві за ТОВ «ЕКСМА МАШІНЕРІ» (код 39105825), площею 6707 кв.м. по вул. Патріотів, 11а у м. Києві за ПП «ВЕСТА ТОРГ» (код 39866532).

Встановлено, що підставою виникнення права власності на вказані об`єкти нерухомого майна стали декларації про готовність до експлуатації об`єктів, видані вказаними суб`єктами господарювання.

Водночас, факт видачі та реєстрації вказаних декларацій спростовано під час досудового розслідування, оскільки відповідно до інформації Департаментів з питань архітектурно-будівельного контролю, містобудування та архітектури КМДА, державної архітектурно-будівельної інспекції у м. Києві вказаними органами контролю документація дозвільного характеру не видавалась, не погоджувалась та не реєструвалась, данні щодо присвоєння вказаних поштових адрес у Реєстрі відсутні.

Разом з тим, в ході огляду місцевості по вул. Карпатська, Патріотів та Черняховського оперативними працівникам ОУ ГУ ДФС у м.Києві наведені об`єкти нерухомості встановити не виявилось можливим у зв`язку з їх фактичною відсутністю за адресами розташування, при цьому з`ясовано, що на вказаних вулицях розташовані земельні ділянки малоповерхової житлової забудови, що унеможливлює розміщення поруч об`єктів промисловості.

При цьому, дослідженням даних Єдиного державного реєстру речових прав з`ясовано, що після виникнення права власності на вказані об`єкти 28.09.2017 року та 29.09.2017 року до Реєстру внесені відомості про їх обтяження іпотекою на підставі іпотечних договорів, укладених з АТ «ВЕРНУМ БАНК».

Під час досудового розслідування отримано тимчасовий доступ до електронних та паперових реєстраційних справ за вказаними об`єктами нерухомого майна, у тому числі отриманні копії договорів іпотеки, укладені з АТ «ВЕРНУМ БАНК».

Дослідженням отриманої документації з`ясовано, що 28.09.2017 року між АТ «ВЕРНУМ БАНК» та ТОВ «РЕФІН ЛЮКС» (код 39087183) укладений договір іпотеки, відповідно до умов якого іпотекодавець з метою забезпечення виконання зобов`язань ТОВ «ГРУПА КОМПАНЙ ІНТЕН» (код 37432517) по кредитному договору № КЮ-249 від 27.12.2016 (розмір кредитного ліміту 10,4 млн. грн.) передає в іпотеку комплекс нежитлових приміщень «Завод з виробництва мінеральної води», площею 3272 кв.м. по вул. Патріотів, 74г у м. Києві.

В аналогічний спосіб ТОВ «Науково-виробниче підприємство «ПОЛІКІМ» (код 39069337) 29.09.2017 передано в іпотеку АТ «ВЕРНУМ БАНК» комплекс нежитлових приміщень «лікеро-горілчаних виробів», площею 2382 кв.м. по вул. Черняховського, 13в у м. Києві в забезпечення виконання ТОВ «РАЙФІНА» «код 34979682) зобов`язань по кредитному договору № КЮ-188 від 25.12.2015 про відкриття кредитної лінії загальним розміром 24,9 мільйонів гривень.

ТОВ «АРВЕС» (код 39531915) 29.09.2017 передано в іпотеку АТ «ВЕРНУМ БАНК» комплекс нежитлових приміщень «Завод з виробництва лікувально-столової води», площею 2382 кв.м. по вул. Карпатська, 26б у м. Києві в забезпечення виконання ТОВ «ЕДВАЙС КОМУНІКЕЙШН КОМПАНІ» (код 36594286) зобов`язань по кредитному договору № КЮ-252 від 02.02.2017 про відкриття кредитної лінії загальним розміром 10,5 мільйонів гривень.

ТОВ «ЮРИДИЧНА КОМПАНІЯ «БАЗІС ГАРАНТ» (код 40301047) 28.09.2017 укладено договір іпотеки з АТ «ВЕРНУМ БАНК», відповідно до умов якого іпотекодавецем з метою забезпечення виконання зобов`язань ТОВ «МАКСИМА СПЕЦТОРГ» (код 36706775) по кредитному договору № КЮ-236 від 03.11.2016 (загальний розмір кредитного ліміту 8 млн. грн.) передано в іпотеку комплекс нежитлових приміщень «Нафто перевантажувальну станцію», площею 2066 кв.м. по вул. Черняховського, 5б у м. Києві.

ТОВ «СІЛЬТРЕЙД» (код 39128161) 28.09.2017 передано в іпотеку АТ «ВЕРНУМ БАНК» комплекс нежитлових приміщень, площею 2382 кв.м., по вул. Караптська, 11 б у м. Києві з метою забезпечення виконання ТОВ «Інвест-трейд Компані» (код 39522921) зобов`язань за кредитним договором №КЮ-237 від 17.11.2016 про відкриття строкової кредитної лінії із загальним лімітом в розмірі 9,5 мільйонів гривень.

ТОВ «ВЕРІТАС ДІДЖНЛ» (код 40049146) 28.09.2017 укладено договір іпотеки з АТ «ВЕРНУМ БАНК», відповідно до умов якого іпотекодавцем з метою забезпечення виконання ТОВ «ЕНПРО» (код 30006808) зобов`язань по кредитному договору № КЮ-207 від 25.11.2016 про відкриття кредитної лінії із лімітом у розмірі 16,2 млн. грн., передано комплекс нежитлових приміщень «Асфальтний завод», загальною площею 13024 кв.м. по вул. КарАТській, 21а у м. Києві.

ТОВ «ЕКСМА МАШІНЕРІ» (код 39105825) 29.09.2017 укладено договір іпотеки з АТ «ВЕРНУМ БАНК», відповідно до умов якого іпотекодавцем з метою забезпечення виконання ТОВ «РАГНАТЕК» (код 37405939) зобов`язань по кредитному договору № КЮ-247 від 20.12.2016 про відкриття кредитної лінії із лімітом у розмірі 9,3 млн. грн., передано комплекс нежитлових приміщень, загальною площею 9045 кв.м. по вул. КарАТській, 6в у м. Києві.

ПП «ВЕСТА ТОРГ» (код 39866532) 29.09.2017 укладено договір іпотеки з АТ «ВЕРНУМ БАНК», відповідно до умов якого іпотекодавцем з метою забезпечення виконання ТОВ «ІНТАЛТЕХ» (код 37316886) зобов`язань по кредитному договору № КЮ-238 від 21.11.2016 про відкриття кредитної лінії із лімітом у розмірі 9 млн. грн., передано комплекс нежитлових приміщень, загальною площею 6707 кв.м. по вул. Патріотів, 11а у м. Києві.

Водночас, в ході досудового розслідування органом слідства зібрано дані, що вказують на ознаки фіктивності ряду підприємств з числа вказаних позичальників АТ «ВЕРНУМ БАНК».

Так, в ході досудового розслідування у кримінальному провадженні №32017100060000034 від 16.05.2017 за ч. 1 ст. 205 КК України працівниками ОУ ДПІ у Печерському районі ГУ ДФС у м. Києві допитаний ОСОБА_6 (згідно з даними Єдиного реєстру юридичних та фізичних осіб підприємців - засновник та директор ПП «ЕНПРО»), заперечив свою причетність до створення (реєстрації) та здійснення господарської діяльності вказаного підприємства.

Крім того було встановлено, що СУ ФР ГУ ДФС у Житомирській області здійснювалось досудове розслідування у кримінальному провадженні №32016060000000028 від 20.04.2016 за ч. 2 ст. 28, ч. ч. 1,2 ст. 204, ч. 4 ст. 190, ч. 3 ст. 358 КК України, яке завершено 11.04.2017 направленням обвинувального акту відносно організаторів злочинної схеми.

При цьому, в рамках вищезазначеного кримінального провадження 03.08.2016 року слідчими СУ ФР ГУ ДФС у Житомирській області спільно з працівниками УСБ України в Житомирській області проведено обшук за адресою м. Київ, вул. Козацька, 116, каб. № 104 в ході якого виявлено та вилучено: печатки ряду фіктивних підприємств, серед яких ТОВ «ІНТАЛТЕХ» (код 37316886) та ТОВ «ІНВЕСТ-ТРЕЙД КОМПАНІ» (код 39522921).

Разом з цим, працівниками СУ ФР ГУ ДФС у Житомирській області встановлено група «підконтрольних» суб`єктів господарювання, серед яких ТОВ «МАКСИМА СПЕЦТОРГ» (код 36706775), які використовувались для проведення ряду безтоварних фінансово-господарських операцій з метою легалізації походження сфабрикованого дизельного пального, яке у подальшому неправомірно вводилось в обіг та реалізовувалось зацікавленим особам.

27.09.2018 року, було допитано власника земельної ділянки за адресою: м.Київ, вул. Патріотів 11 ОСОБА_7 , який повідомив, що не укладав договір оренди земельної ділянки з ТОВ «Веста Торг» від 19.12.2014. Крім того, ОСОБА_7 пояснив, що за адресою: АДРЕСА_1 не існує комплексу нежитлових приміщень площею 6707, 2 кв.м.

27.09.2018 року, було допитано власника земельної ділянки за адресою: м.Київ, вул. Карпатська 6 - ОСОБА_8 , яка повідомила, що їй не відомо ТОВ «НВП «ЕКСМА Машінері», остання не укладала з ТОВ «НВП «ЕКСМА Машінері» договір оренди земельної ділянки за адресою: м.Київ, вул. Карпатська 6. Також, ОСОБА_9 повідомила, що за адресою земельної ділянки АДРЕСА_2 відсутній комплекс нежитлових приміщень площею 9405 кв.м.

04.10.2018 року, було допитано власника земельної ділянки за адресою: м. Київ, вул. Карпатська 21 ОСОБА_10 , яка повідомила, що їй не відомо ТОВ «Верітас Діджтл», а також остання не підписувала договір оренди земельної ділянки за адресою: м.Київ, вул. Карпатська 21з ТОВ «Верітас Діджтл».

04.10.2018 року, було допитано в якості свідка власника земельної ділянки за адресою: м. Київ, вул. Черняховського 5 ОСОБА_11 , яка пояснила, що ТОВ «ЮК «Базис Гарант» їй не відомо, а також те, що не укладала договір оренди земельної ділянки за адресою: м. Київ, вул. Черняховського 5 з ТОВ «ЮК «Базис Гарант».

09.10.2018 року, було допитано в якості свідка власника земельної ділянки за адресою: АДРЕСА_3 ОСОБА_12 , який повідомив, що ТОВ «НВП «Полікім» йому не відомо. Також ОСОБА_12 повідомив, що він не укладав договір оренди земельної ділянки з ТОВ «НВП «Полікім».

08.10.2018 року, допитано в якості свідка власника земельної ділянки за адресою: АДРЕСА_4 ОСОБА_13 , яка повідомила, що являється власником вказаної ділянки з 2002 року. З пред`явленого договору іпотеки між АТ «Вернум БАнк» та ТОВ «Арвес» від двадцять дев`ятого вересня 2017 року ОСОБА_13 , пояснила, що у вказаному договорі як предмет іпотеки вказано комплекс нежитлових приміщень за адресою: АДРЕСА_4 та кадастровий номер земельної ділянки №8000000000:69:186:0028, однак, ці записи у договорі іпотеки не відповідають дійсності, оскільки, земельна ділянка за адресою: АДРЕСА_4 дійсно належить їй, однак вона має присвоєний кадастровий номер №8000000000:69:186:0027. Крім того, за адресою: АДРЕСА_4 з часу приватизації нею цієї земельної ділянки та по теперішній час не було та не має ніяких комплексів нежитлових приміщень, в тому числі заводу з виробництва лікувально-столової мінеральної води. За вказаною адресою знаходиться виключно мій житловий будинок.

09.10.2018 року, було допитано в якості свідка директора та власника ТОВ «Веста Торг» (код ЄДРПОУ 39866532) ОСОБА_14 , яка повідомила, що у 2017 році, на прохання не встановлених осіб, за грошову винагороду, зареєструвала вказане підприємство на своє ім`я без мети ведення фінансово-господарської діяльності.

Крім того, 09.10.2018 року, було допитано в якості свідка директора та власника ТОВ «Райфіна» (код ЄДРПОУ 34979682) ОСОБА_15 , який повідомив, що у 2017 році, на прохання не встановлених осіб, за грошову винагороду, зареєстрував вказане підприємство на своє ім`я без мети ведення фінансово-господарської діяльності.

Крім того, 26.03.2019 року, було допитано в якості свідка директора та засновника ТОВ «ЮРИДИЧНА КОМПАНІЯ «БАЗІС ГАРАНТ» (код 40301047) ОСОБА_16 , який повідомив, що у 2017 році останній зареєстрував вказану компанію на своє ім`я на прохання не встановлених слідством осіб, а також відвідував банківську установу АТ «Вернум Банк», де підписував документи в суть і зміст яких не вникав.

Вказані обставинидають підставивважати,що діяльністьТОВ «МАКСИМАСПЕЦТОРГ» (код36706775),ТОВ «ІНТАЛТЕХ»(код37316886),ПП «ЕНПРО» (код 30006808) та ТОВ «ІНВЕСТ-ТРЕЙД КОМПАНІ» (код 39522921) підконтрольна одній групі невстановлених осіб та спрямована на прикриття незаконної діяльності, у тому числі для заволодіння коштами АТ «ВЕРНУМ БАНК» під виглядом укладання фінансово-господарських правочинів та подальшої їх легалізації.

При цьому, аналізуючи обставини кримінальних правопорушень, ураховуючи спільні ознаками та механізм створення засобів для заволодіння коштами банківської установи, існують достатні підстави вважати, що ТОВ «РАГНАТЕК» (код 37405939), ТОВ «ГРУПА КОМПАНІЙ «ІНТЕН» (код 37432517), ТОВ «РАЙФІНА» (код 34979682), ТОВ «ЕДВАЙС КОМУНІКЕЙШН КОМПАНІ» (код 36594286), також використовувались невстановленими особами з метою заволодіння коштами АТ «ВЕРНУМ БАНК» та подальшої їх легалізації.

Серед іншого, про злочинну змову та спільну мету групи осіб свідчать обставини виникнення права власності на вказані об`єкти нерухомості за вказаними СГД, зокрема: проведення реєстрації прав одним нотаріусом упродовж одного робочого дня, за заявою однієї особи представника та передача в іпотеку до однієї банківської установи.

Наведені вищеобставини даютьпідстави вважати,що невстановленіособи,ймовірно запопередньою змовоюз службовимиособами ТОВ«МАКСИМА СПЕЦТОРГ»(код36706775),ТОВ «ІНТАЛТЕХ»(код37316886),ПП «ЕНПРО» (код 30006808) та ТОВ «ІНВЕСТ-ТРЕЙД КОМПАНІ», ТОВ «РАГНАТЕК» (код 37405939), ТОВ «ГРУПА КОМПАНІЙ «ІНТЕН» (код 37432517), ТОВ «РАЙФІНА» (код 34979682), ТОВ «ЕДВАЙС КОМУНІКЕЙШН КОМПАНІ» (код 36594286) використовуючи підконтрольні підприємства - ТОВ «РЕФІН ЛЮКС» (код 39087183), ТОВ «НАУКОВО-ВИРОБНИЧЕ ПІДПРИЄМСТВО «ПОЛІКІМ» (код 39069337), ТОВ «АРВЕС» (код 39531915), ТОВ «ЮРИДИЧНА КОМПАНІЯ «БАЗІС ГАРАНТ» (код 40301047), ТОВ «СІЛЬТРЕЙД» (код 39128161), ТОВ «ВЕРІТАС ДІДЖНЛ» (код 40049146), ТОВ «ЕКСМА МАШІНЕРІ» (код 39105825), ПП «ВЕСТА ТОРГ» (код 39866532), з метою отримання кредитів у вересні 2017 року надали до АТ «ВЕРНУМ БАНК» неправдиві відомості щодо нерухомого майна переданого в іпотеку, чим завдано великої матеріальної шкоди вказаній банківській установі.

Крім того, на даний час існують достатні підстави підозрювати, що подальші фінансові операції вказаних суб`єктів господарської діяльності пов`язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом.

Так,27.11.2018року напідставі ухвалислідчого суддіШевченківського районногосуду м.Києва ОСОБА_17 проведено тимчасовийдоступ докредитних справза кредитнимидоговорами №№ КЮ-188від 25.12.2015,КЮ-249від 27.12.2016,КЮ-236від 03.11.2016,КЮ-237від 17.11.2016;КЮ-207від 25.11.2016,КЮ-247від 20.12.2016,КЮ-238від 21.11.2016,КЮ-252від 02.02.2017,укладеними ТОВ«МАКСИМА СПЕЦТОРГ»(код36706775),ТОВ «ІНТАЛТЕХ»(код37316886),ПП «ЕНПРО» (код 30006808) ТОВ «ІНВЕСТ-ТРЕЙД КОМПАНІ», ТОВ «РАГНАТЕК» (код 37405939), ТОВ «ГРУПА КОМПАНІЙ «ІНТЕН» (код 37432517), ТОВ «РАЙФІНА» (код 34979682), ТОВ «ЕДВАЙС КОМУНІКЕЙШН КОМПАНІ» (код 36594286) у АТ «ВЕРНУМ БАНК».

В ході вивчення вищезазначених кредитних справ органом досудового розслідування було встановлено, що для маскування злочинних намірів, які полягали у заволодінні грошовими коштами АТ «Вернум Банк», службовими особами ТОВ «МАКСИМА СПЕЦТОРГ», ТОВ «ІНТАЛТЕХ», ПП «ЕНПРО», ТОВ «ІНВЕСТ-ТРЕЙД КОМПАНІ», ТОВ «РАГНАТЕК», ТОВ «ГРУПА КОМПАНІЙ «ІНТЕН», ТОВ «РАЙФІНА», ТОВ «ЕДВАЙС КОМУНІКЕЙШН КОМПАНІ», які фактично до діяльності вказаних компаній відношення не мають, подано до банківської установи ряд документів, які мають ознаки підробки, а саме документи (податкова звітність) що відображають результати фінансово-господарської діяльності підприємств, анкетні відомості щодо цільового призначення отриманих кредитних коштів, оцінки нерухомого майна, які не відповідають дійсності, оскільки майно яке оцінювалось фактично не існує, тощо. Крім того, службовими особами АТ «Вернум Банк» по кожній кредитній справі попереджено службових осіб (про що зроблено підпис) ТОВ «МАКСИМА СПЕЦТОРГ», ТОВ «ІНТАЛТЕХ», ПП «ЕНПРО», ТОВ «ІНВЕСТ-ТРЕЙД КОМПАНІ», ТОВ «РАГНАТЕК», ТОВ «ГРУПА КОМПАНІЙ «ІНТЕН», ТОВ «РАЙФІНА», ТОВ «ЕДВАЙС КОМУНІКЕЙШН КОМПАНІ» про кримінальну відповідальність за подання до банківської установи неправдивих відомостей, передбачену ст. 366 та 222 КК України.

Крім того,в ходівивчення кредитнихсправ закредитними договорами№ №КЮ-188від 25.12.2015,КЮ-249від 27.12.2016,КЮ-236від 03.11.2016,КЮ-237від 17.11.2016;КЮ-207від 25.11.2016,КЮ-247від 20.12.2016,КЮ-238від 21.11.2016,КЮ-252від 02.02.2017,укладеними ТОВ«МАКСИМА СПЕЦТОРГ»(код36706775),ТОВ «ІНТАЛТЕХ»(код37316886),ПП «ЕНПРО» (код 30006808) ТОВ «ІНВЕСТ-ТРЕЙД КОМПАНІ», ТОВ «РАГНАТЕК» (код 37405939), ТОВ «ГРУПА КОМПАНІЙ «ІНТЕН» (код 37432517), ТОВ «РАЙФІНА» (код 34979682), ТОВ «ЕДВАЙС КОМУНІКЕЙШН КОМПАНІ» (код 36594286) у АТ «ВЕРНУМ БАНК» встановлено, що перед погодженням надання таких кредитів, відповідними службами банківської установи здійснювалась перевірки потенційного отримувача кредитних коштів, в тому числі перевірку здійснювало управління ризиків АТ «Вернум Банк».

Наявні в кредитних справах документи не підтверджують виконання співробітниками Банку (в тому числі управління ризиків) вимог «Положення про кредитування юридичних осіб та фізичних осіб підприємців в АТ «Вернум Банк», затвердженого рішенням Правління від 09 лютого 2016 року, а саме проведення оцінки фінансового стану та аналізу кредитоспроможності позичальника як зазначено в п.5.2.1.

Відсутність в кредитній справі документального підтвердження розрахунків з постачальниками та покупцями, аналізу поточної діяльності за допомогою дослідження договорів щодо господарської діяльності, бізнес планів які б обґрунтовували майбутні надходження грошових коштів та їх достатність для обслуговування боргу не дає підстав стверджувати про достатність грошових надходжень для обслуговування боргу.

Зазначений показник визначено як «незадовільний».

Враховуючи Класифікацію кредитів, наданого боржникам юридичній особі за категоріями якості, викладену в Таблиці 3, п.2.10, Глави 2. Порядок визначення показника ризику кредиту, наданого юридичній особі (крім банку та бюджетної установи), Положення про порядок формування та використання банками України резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями, Затвердженого Постановою Правління НБУ №23 від 25.01.2012 року, зазначений кредит необхідно класифікувати як «V» категорії якості із зазначенням показника ризику кредиту «1.0», тобто з формуванням резерву на рівні 100% від номінальної вартості кредиту.

Однак, співробітники профільних управлінь (управління ризиків) АТ «Вернум Банк», всупереч вищезазначеним нормам, передбачаючи настання суспільно-небезпечних наслідків, класифікували кредити для ТОВ «МАКСИМА СПЕЦТОРГ», ТОВ «ІНТАЛТЕХ», ПП «ЕНПРО», ТОВ «ІНВЕСТ-ТРЕЙД КОМПАНІ», ТОВ «РАГНАТЕК», ТОВ «ГРУПА КОМПАНІЙ «ІНТЕН», ТОВ «РАЙФІНА», ТОВ «ЕДВАЙС КОМУНІКЕЙШН КОМПАНІ» як категорія «І» якості із зазначенням показника ризику кредиту «~0.002», тобто без формуванням резерву від номінальної вартості кредиту, що спричинило в подальшому погодження надання таких кредитів кредитним комітетом банку та затвердження таких рішень Спостережною Радою банку.

Так,10.05.2019року,на підставіухвали слідчогосудді Дніпровськогорайонного судум.Києва ОСОБА_18 від 11.04.2019про тимчасовийдоступ зможливістю вилученнявищезазначених кредитнихсправ,у АТ«Вернум Банк»проведено тимчасовийдоступ довказаних документів,однак співробітникибанку повідомили,що кредитнісправи ТОВ«МАКСИМА СПЕЦТОРГ»(код36706775),ТОВ «ІНТАЛТЕХ»(код37316886),ПП «ЕНПРО» (код 30006808) та ТОВ «ІНВЕСТ-ТРЕЙД КОМПАНІ», ТОВ «РАГНАТЕК» (код 37405939), ТОВ «ГРУПА КОМПАНІЙ «ІНТЕН» (код 37432517), ТОВ «РАЙФІНА» (код 34979682), ТОВ «ЕДВАЙС КОМУНІКЕЙШН КОМПАНІ» (код 36594286), а саме: по кредитним договорам № № КЮ-188 від 25.12.2015, КЮ-249 від 27.12.2016, КЮ-236 від 03.11.2016, КЮ-237 від 17.11.2016; КЮ-207 від 25.11.2016, КЮ-247 від 20.12.2016, КЮ-238 від 21.11.2016, КЮ-252 від 02.02.2017 відповідно до договору відступлення права вимоги від 08.11.2019 року передані до ТОВ «Фінансова компанія «Акцент» (код ЄДРПОУ 39556950) згідно акту приймання-передачі від 09.04.2019 року. Сума договору складає 800000 грн. за кредитний портфель розміром зобов`язань на суму 94265000 грн.

Разом з тим, 22.05.2019 року на підставі ухвали слідчого судді Дніпровського районного суду м.Києва ОСОБА_1 від 14.05.2019 року у приміщенні ТОВ «ФК «Акцент» складено протокол тимчасового доступу до документів кредитних справ, однак директором ТОВ «ФК «Акцент» ОСОБА_19 у наданні таких документів відмовлено.

Також, на підставі ухвал Дніпровського районного суду м. Києва проведено ряд тимчасових доступів до документів підприємств, які отримали кредитні кошти у ПАТ «Вернум Банк» з метою дослідження подальшого руху таких коштів, однак у зв`язку із великим об`ємом інформації дослідити таку інформацію у строк встановленого досудового розслідування не надається за можливе.

Також, до Державної служби фінансового моніторингу України направлено ініціативний лист щодо перевірки операцій ПАТ «Вернум Банк» з надання кредитів підприємствам з ознаками фіктивності та у разі виявлення порушень законодавства написання узагальненого матеріали з приводу таких фактів.

Крім того, в ході проведення досудового розслідування, 14.02.2019 проведено ряд обшуків за місцем проживання осіб, які причетні до незаконної діяльності з підроблення оцінок майна з використанням реквізитів ТОВ «Експерт Прайм» та ТОВ «Прайм Гранд», а саме за місцем проживання ОСОБА_20 . В ході вказаного обшуку вилучено чорнові записи, оцінки майна ТОВ «Прайм Гранд», магнітні носії інформації та мобільні термінали зв`язку, на яких зберігається інформація, яка може бути доказом причетності до незаконної діяльності ОСОБА_20 та інших осіб.

Так, в рамках розслідування кримінального провадження винесено постанову про залучення спеціаліста, а вилученні у ОСОБА_20 мобільні термінали та магнітні носії інформації 25.06.2019 року передано до ТОВ «Лабораторія комп`ютерної криміналістики».

Крім того, у ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , відібрано експериментальні зразки почерку та підписів для подальшого призначення судово-почеркознавчих експертиз їх підписів у Оцінках майна ТОВ «Експерт Прайм» та ТОВ «Ексепрт Прайм».

Разом з тим, ухвалою Дніпровського районного суду м.Києва призначено судово-почеркознавчої експертизи підписів ОСОБА_21 в установчих документах ТОВ «Прайм Гранд» та ТОВ «Експерт Прамй».

Згідно постанови від 25.04.2019 року загальний строк досудового розслідування кримінального провадження №42018100000000666 визначено дванадцять місяців, тобто до 18.07.2019.

Відповідно до ч. 1 ст. 294 КПК України якщо досудове розслідування злочину або кримінального проступку до моменту повідомлення особі про підозру неможливо закінчити у строк, зазначений в абзаці другому частини першої статті 219 цього Кодексу, вказаний строк може бути неодноразово продовжений слідчим суддею за клопотанням прокурора або слідчого, погодженого з прокурором, на строк, встановлений пунктами 1-3 частини другої статті 219 цього Кодексу.

Відповідно до ч.1 ст.294 КПК України якщо досудове розслідування злочину або кримінального проступку до моменту повідомлення особі про підозру неможливо закінчити у строк, зазначений в абзаці другому частини першої статті 219 КПК України, вказаний строк може неодноразово продовжений слідчим суддею за клопотанням прокурора або слідчого, погодженого з прокурором, на строк встановлений пунктами 1-3 частини другої статті 219 КПК України.

В судовому засіданні встановлено, що строк досудового розслідування закінчується 18 липня 2019 року, однак в зазначений строк неможливо закінчити досудове розслідування, у кримінальному провадженні, оскільки, необхідно провести ще ряд слідчих та процесуальних дій, а також проведення ряду експертиз.

Вказані обставини, що на даний час унеможливлюють закінчення досудового розслідування суд визнає обґрунтованими, оскільки вони належним чином мотивовані слідчим в клопотанні.

На підставі викладеного, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання старшого слідчого в ОВС четвертого слідчого відділу РКП СУ ФР ГУ ДФС у м.Києві капітана податкової міліції ОСОБА_3 про продовження строку досудового розслідування у кримінальному проваджені №42018100000000666 від 17.07.2018 року на шість місяців, підлягає задоволенню.

На підставі викладеного, керуючись ст. 219, 294, 295-1,309 КПК України, слідчий суддя,

у х в а л и в:

Клопотання задовольнити.

Продовжити строк досудового розслідування у кримінальному провадженні, внесеному в Єдиний реєстр досудових розслідувань за №42018100000000666 від 17.07.2018 року, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч.2 ст.205, ч.2 ст.222, ч.1 ст.358 КК України, на шість місяців, тобто до 17 січня 2020року.

Строк дії ухвали встановити до 17 січня 2020року.

Ухвала слідчого судді оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: