Рішення

від 28.10.2019 по справі 903/527/19

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ВОЛИНСЬКОЇ ОБЛАСТІ

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ВОЛИНСЬКОЇ ОБЛАСТІ

пр. Волі, 54а, м. Луцьк, 43010, тел./факс 72-41-10

E-mail: inbox@vl.arbitr.gov.ua Код ЄДРПОУ 03499885

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

РІШЕННЯ

28 жовтня 2019 р. Справа № 903/527/19

Господарський суд Волинської області у складі судді Дем`як В.М., за участю секретаря судового засідання Русинчук М.М., розглянувши матеріали по справі № 903/527/19

за позовом: Спільного українсько-англійського підприємства «Західна Нафтова Група» у формі товариства з обмеженою відповідальністю, м. Луцьк

третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору на стороні позивача - ТзОВ «Фінансова компанія «Франк Поінт» , м. Київ

відповідача -1: Товариства з обмеженою відповідальністю «Золотий екватор» , м.Луцьк

відповідача -2: Малого приватного підприємства «ВК Імпекс» , м. Луцьк

відповідача -3: Товариства з обмеженою відповідальністю «Сантос Капітал» , м. Київ

про визнання іпотеки припиненою, скасування державної реєстрації іпотеки та обтяження нерухомого майна

за участю представників сторін:

від позивача: Григор`єва Наталія Вікторівна, довіреність № б/н від 02.01.2018;

від відповідача 1: не прибув;

від відповідача 2: не прибув;

від відповідача 3: Борецький Богдан Орестович, довіреність № б/н від 07.09.2018;

від третьої особи: не прибув;

Встановив: Позивач - Спільне українсько-англійське підприємство "Західна Нафтова Група" у формі товариства з обмеженою відповідальністю звернувся до Господарського суду Волинської області з позовом до відповідачів: 1)Товариства з обмеженою відповідальністю "Золотий екватор", 2) Малого приватного підприємства "ВК Імпекс", 3)Товариства з обмеженою відповідальністю "Сантос Капітал", третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору на стороні позивача - ТзОВ «Фінансова компанія «Франк Поінт» та з урахуванням заяви про уточнення позовних вимог просить:

1)визнати припиненою іпотеку за договором іпотеки від 29.12.2006р., укладеного між Акціонерним комерційним банком "Форум", правонаступником якого є ПАТ "Банк Форум" (ідентифікаційний код 21574573) та Спільним українського-англійським підприємством "Західна нафтова група" у формі товариства з обмеженою відповідальністю (ідентифікаційний код 30887609) , посвідченим приватним нотаріусом Луцького міського нотаріального округу Волинської області Ариванюк Н.А. , реєстровий №5510, право вимоги за яким перейшло до Товариства з обмеженою відповідальністю "Сантос Капітал" (ідентифікаційний код 37700941) на підставі договору про відступлення права вимоги за іпотеками №2, який посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Пелих Ю.В. 21.12.2011р., зареєстровано в реєстрі за №3138.

2) скасувати державну реєстрацію іпотеки та обтяження нежилих приміщень /літера А/,загальною площею 6 291,3 кв.м., що розташовані за адресою м. Київ, вулиця Заболотного Академіка, будинок 3, реєстраційний номер об`єкта нерухомого майна 39716480361 та належать Спільному українсько-англійському підприємству "Західна нафтова група" у формі товариства з обмеженою відповідальністю (ідентифікаційний код 30887609), а саме:

- запис про іпотеку №634759, накладену 29.12.2006р. приватним нотаріусом Луцького міського нотаріального округу Волинської області Ариванюк Н.А. на підставі договору про відступлення прав вимоги за іпотеками №2 виданий 21.12.2011р., приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Пелих Ю.В., реєстровий №3138;

- запис про обтяження №634775 (заборона на нерухоме майно), накладений приватним нотаріусом Луцького міського нотаріального округу Волинської області Ариванюк Н.А. на підставі договору іпотеки №5510 виданий 29.12.2006р. приватним нотаріусом Луцького міського нотаріального округу Волинської області Ариванюк Н.А.

3)Скасувати державну реєстрацію іпотеки та обтяження будівлі адміністративно-побутового корпусу /літера Б/, загальною площею 3815,3 кв.м., що розташована за адресою м. Київ, вулиця Заболотного Академіка, будинок 3, реєстраційний номер об`єкта нерухомого майна 39054580361 та належить Спільному українсько-англійському підприємству "Західна нафтова група" у формі товариства з обмеженою відповідальністю (ідентифікаційний код 30887609) а саме:

- запис про іпотеку №624589, накладену приватним нотаріусом Луцького міського нотаріального округу Волинської області Ариванюк Н.А. на підставі договору про відступлення прав вимоги за іпотеками №2 виданий 21.12.2011р., приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Пелих Ю.В., реєстровий №3138;

- запис про обтяження №624622 (заборона на нерухоме майно), накладена приватним нотаріусом Луцького міського нотаріального округу Волинської області Ариванюк Н.А. на підставі договору іпотеки №5510 виданий 29.12.2006р. приватним нотаріусом Луцького міського нотаріального округу Волинської області Ариванюк Н.А.

В обґрунтування позовних вимог, посилається на припинення основного зобов`язання СП "Західна нафтова група" та ТзОВ «ВК Імпекс» , ТзОВ «Керамічний роздільний завод» за Генеральним кредитним договором №0041/06/22-KL від 29.11.2006р., а саме:

- у зв`язку з відсутністю заборгованості у ТзОВ "Золотий екватор" та МПП "ВК Імпекс" перед банком та відсутністю заборгованості СП "Західна Нафтова група" та ПрАТ "Роздільний керамічний завод" перед Кредитором, що відповідно має наслідком припинення іпотеки на нерухоме майно за договором іпотеки №5510 від 29.12.2006р.

- у зв`язку із прощенням боргу, що встановлено у господарській справі №903/430/17 та відповідно має наслідком припинення іпотеки на нерухоме майно за договором іпотеки №5510 від 29.12.2006р.

Ухвалою Господарського суду Волинської області від 02.08.2019 відкрито провадження у справі за правилами загального позовного провадження, із підготовчої стадії, і об`єднано справи №903/527/19, №903/528/19 в одну справу з присвоєнням номеру №903/527/19.

Ухвалою суду від 17.09.2019 за клопотанням відповідача -3 ТзОВ «Сантос Капітал» залучено третьою особою, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору на стороні позивача - ТзОВ "Фінансова компанія "Франк Поінт".

Відповідач-1 ТзОВ "Золотий екватор" подав відзив на позовну заяву в якому визнав позовні вимоги СП "Західна Нафтова група" та підтвердив укладення Рамкового договору від 27.03.2013р. з метою реструктуризації кредитної заборгованості перед банком та кредитором, укладення з банком нового кредитного договору №1-0020/13/30-KL, отримання за ним кредитних коштів в розмірі 7 185 457,34 дол.США та 43 033 526,01 дол.США зі строком повернення до 31.12.2019р., їх повернення згідно встановлених графіків, та подальший продаж банком права вимоги за кредитним договором №1-0020/13/30-KL з аукціону до ТзОВ "Фінансова компанія "Франк Поінт", вважає, що банк отримав грошові кошти за кредитним договором №1-0020/13/30-KL та нарахованими процентами в повному обсязі.

Відповідач-2 МПП "ВК Імпекс" у поданому відзиві також зазначив про укладення Рамкового договору від 27.03.2013 щодо реструктуризації заборгованості існуючих боржників та з метою закріплення всіх домовленостей в одному документі, підтвердив укладення з банком кредитного договору №1-0021/13/30-KL та отримання кредитних коштів в розмірі 10 000 000 дол.США, їх повернення спочатку за графіком кредитного договору та в подальшому за графіком розстрочки виконання рішення суду, продаж банком права вимоги за кредитним договором №1-0021/13/30-KL до ТзОВ "Фінансова компанія "Франк Поінт" та відповідно отримання банком грошових коштів за кредитним договором №1-0021/13/30-KL, зазначає, що зобов`язання СП "Західна Нафтова група" за кредитним договором №0041/06/22-KL є припиненим як це визначено умовами Рамкового договору та відповідно визнає позовні вимоги.

Відповідач-3 ТзОВ "Сантос Капітал" заперечує проти заявленого позову, посилається на порушення правил підсудності, оскільки вважає, що спір має розглядатися за місцем знаходження об`єкту іпотеки (м. Київ, вул. Заболотного Академіка, будинок 3 (три),) та в порядку виключної підсудності, відноситься до юрисдикції Господарського суду м. Києва, вказує про безпідставне залучення до справи в якості співвідповідачів ТзОВ "Золотий екватор" та МПП "ВК Імпекс", посилається на необхідність зупинення провадження в даній справі №903/527/19 до завершення розгляду справи №910/6706/17 за позовом ТОВ «Сантос Капітал» до СП «ЗАХІДНА НАФТОВА ГРУПА» , ТОВ «ЗОЛОТИЙ ЕКВАТОР» , ТОВ «Авуар-Сервіс» , третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача ПАТ «Банк Форум» про стягнення 292 044 788,74 грн. вважає, що отримання банком грошових коштів за кредитними договорами укладеними з МПП "ВК Імпекс" та ТзОВ "Золотий екватор" не призводить до погашення заборгованості СП "Західна Нафтова група" перед ТзОВ "Сантос Капітал" та вважає, що позивачем не надано доказів виплати боргу саме ТзОВ "Сантос Капітал", а Рамковий договір не пов`язує припинення іпотеки ТзОВ "Сантос Капітал" з погашенням боргу МПП "ВК Імпекс" та ТзОВ "Золотий екватор" перед банком. Також, зазначає, що суди у справі 903/430/17 встановили лише факт існування договорів, спрямованих на прощення боргу, при цьому у цій справі не було встановлено повного і належного виконання сторонами цих договорів (рамкового договору, обох договорів факторингу), а також не встановлено, коли на яку суму і на підставі яких доказів таке прощення відбулося і чи відбулося воно взагалі.

Представник третьої особи в судове засідання не прибув, через відділ діловодства суду подав письмові пояснення за вх.№01-57/11245/19 від 10.10.2019 в яких вказує, що з 04.03.2019 заборгованість ТзОВ «Золотий Екватор» та МП «ВК Імпекс» перед ПАТ «Банк Форум» за новим кредитними договорами відсутня, в результаті придбання права вимоги ТзОВ «Фінансова компанія « Франк Поінт» , та ПАТ «Банк Форум» отримано грошові кошти за кредитними договорами №1-0020/13/30-KL, №1-0021/13/30-KL за результатами продажу права вимоги. В підтвердження долучив оригінал платіжного доручення №10 від 04.03.2019 на суму 404 937 581,57 грн. про перерахування грошових коштів до банку.

Разом з тим вказує, що стосовно зобов`язань СП «Західна Нафтова Група» за кредитним договором №0041/06/22-KL від 29.11.2006р. та рамковим договором від 27.03.2013, ТзОВ «Фінансова компанія «Франк Поінт» не має жодного відношення до зазначеного кредитного договору та рамкового договору, та не є набувачем права вимоги за даними договорами та немає жодних прав та обов`язків за кредитним договором №0041/06/22-KL від 29.11.2006 та рамковим договором від 27.03.2013р.

Ухвалою суду від 15.10.2019р. відмовлено в задоволенні клопотань відповідача-3 ТзОВ "Сантос Капітал" про зупинення провадження у справі та у направленні справи за підсудністю, у зв`язку з чим закрито підготовче провадження, та призначено справу до судового розгляду по суті на 28.10.2019.

28.10.2019р. представники відповідача-1,-2 та третьої особи в судове засідання не прибули, хоча належним чином були повідомленні про час та дату судового засідання, натомість подали відповідні заяви про можливість розгляду справи за їх відсутності.

У відповідності до ст. 13, 74 ГПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень.

Дослідивши матеріали справи, всебічно і з`ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, господарським судом встановлено наступне.

Предметом судового дослідження у об`єднаній справі є встановлення обставин щодо припинення основного зобов`язання позивача за генеральним кредитним договором № 0041/06/22-КL від 29.11.2006, що має наслідком припинення забезпечувального зобов`язання.

Позивач доводить, що зобов`язання за даним кредитним договором припинилось з двох підстав, а саме:

- у зв`язку з відсутністю заборгованості у ТзОВ "Золотий екватор" та МПП "ВК Імпекс" перед банком та відсутністю заборгованості СП "Західна Нафтова група" та ПрАТ "Роздільний керамічний завод" перед новим кредитором, що відповідно має наслідком припинення іпотеки на нерухоме майно за договором іпотеки №5510 від 29.12.2006р., як похідного зобов`язання;

- у зв`язку із прощенням боргу СП «Західна Нафтова Група» , що встановлено у господарській справі №903/430/17 та відповідно має наслідком припинення іпотеки на нерухоме майно за договором іпотеки №5510 від 29.12.2006р., як похідного зобов`язання.

Надаючи правову оцінку правовідносинам, які виникли у сторін в межах заявленого позову судом встановлено.

Згідно ст. 1054 Цивільного кодексу України визначено, що за кредитним договором банк або інша фінансова установа зобов`язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов`язується повернути кредит та сплатити проценти.

Відповідно до ст. 546 Цивільного кодексу України встановлено, що виконання зобов`язання може забезпечуватись неустойкою, порукою, гарантією, заставою, притриманням, завдатком.

За змістом ст. 1 Закону України «Про іпотеку» :

-іпотека - вид забезпечення виконання зобов`язання нерухомим майном, що залишається у володінні і користування іпотекодавця, згідно з яким іпотекодержатель має право в разі невиконання боржником забезпеченого іпотекою зобов`язання одержати задоволення своїх вимог за рахунок предмета іпотеки переважно перед іншими кредиторами цього боржника у порядку визначеним цим Законом;

-основне зобов`язання - зобов`язання боржника за договорами позики, кредиту купівлі-продажу, лізингу, а також зобов`язання, яке виникає з інших підстав, виконання якого забезпечене іпотекою.

Іпотека за правовою природою є заставою та регулюється нормами ст.ст. 572-593 гл. 49 Цивільного кодексу України.

Юридичними наслідками належного виконання зобов`язання відповідно до ч 1,2, ст. 598, ст. 599 Цивільного кодексу України є припинення зобов`язання.

З моменту виконання боржником зобов`язання й прийняття їх кредитором припиняється існування прав і обов`язків сторін, що складають зміст конкретного зобов`язального правовідношення.

Відповідно до п.1, ст. 17 Закону України «Про іпотеку» визначено, що іпотека припиняється у разі припинення основного зобов`язання або закінчення строку дії іпотечного договору.

Згідно з ч.1 ст. 559, ч.1 ст. 593 Цивільного кодексу України з припиненням основного зобов`язання, забезпеченого іпотекою, іпотека також припиняється.

У ст. 526 Цивільного кодексу України визначено загальні умови виконання зобов`язання, а саме: зобов`язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Виходячи зі змісту ст. ст.526, 599 Цивільного кодексу України зобов`язання буде вважатися виконане належним чином, якщо таке виконання здійснене відповідно до умов договору та вимог законодавства, а якщо умови виконання не визначені у договорі або законі, то вони повинні бути виконані відповідно до звичаїв ділового обороту або до вимог, що зазвичай ставляться.

Таким чином з моменту виконання боржником зобов`язань й прийняття їх кредитором, припиняється існування прав і обов`язків сторін, що складають зміст конкретного зобов`язального правовідношення.

Отже, за встановленням факту належного виконання боржником основного зобов`язання за кредитним договором настає юридичний наслідок припинення правовідносин іпотеки.

Як слідує із матеріалів справи, 29.11.2006 між АКБ "Банк Форум", правонаступником якого є ПАТ "Банк Форум", та СП "Західна нафтова група" (позичальник) був укладений генеральний кредитний договір № 0041/06/22-КL, на умовах якого банк зобов`язався надати позичальникові кредитні кошти у формі мультивалютної відновлювальної кредитної лінії в розмірі, що не перевищує максимальний ліміт кредитування, зазначений в графі 1 розділу І цього договору, в порядку та на умовах, які встановлені цим договором та додатковими договорами, а позичальник зобов`язався прийняти та належним чином використати і повернути банку отримані в межах максимального ліміту кредитування кредитні кошти (транші), а також сплатити відповідні проценти і виконати всі інші зобов`язання, згідно умов цього договору та додаткових договорів. При цьому, розмір кредитних коштів (траншів), що надаються позичальнику в межах максимального ліміту кредитування, порядок та умови надання кредитних коштів (траншів), строк користування ними та цільове використання кредитних коштів (траншів), а також плата (проценти) за користування кредитними коштами (траншами), та інші умови за згодою сторін, визначаються сторонами у відповідних додаткових договорах, що є невід`ємною частиною цього договору (п. 1.1 договору).

Згідно з розділом І кредитного договору, максимальна сума кредитної заборгованості позичальника перед банком складає 12000000 доларів США; дата повернення максимального ліміту кредитування - 27.11.2009.

В подальшому, банком та позичальником вносились зміни до кредитного договору додатковими угодами від 29.11.2006, від 05.01.2007, від 29.11.2007, від 29.10.2008, від 28.11.2008, від 25.03.2009, від 21.08.2009, від 27.11.2009, від 28.01.2010, від 18.05.2010, від 31.05.2010, від 01.10.2010, від 14.12.2010, від 30.12.2010, від 30.05.2011.

Згідно із додатковим договором № 0041/06/22-KL-16 від 30.05.2011, сторони внесли зміни до пункту 1.1 кредитного договору, встановивши максимальний ліміт кредитування у розмірі 12 500 000,00 доларів США, а також визначили, що кредитні кошти надаються строком до 30.01.2014. Також, у вказаному додатковому договорі сторони підтвердили, що на дату його підписання заборгованість позичальника - СП "Західна нафтова група" перед банком становить 1 736 146,90 дол. США та 7 507 000,00 євро.

21.12.2011 між ПАТ "Банк Форум" (продавець) та ТОВ "Сантос Капітал" (покупець) був укладений договір купівлі-продажу прав вимоги за кредитами № 2, на умовах якого продавець погодився продати (відступити) права вимоги за кредитами та передати їх покупцю, а покупець погодився купити права вимоги за кредитами та прийняти їх, а також сплатити ціну купівлі.

Відповідно до частини 1 додатку 1 договору купівлі-продажу прав вимоги за кредитами № 2 від 21.12.2011 позичальником є СП "Західна нафтова група", а кредитним договором є генеральний кредитний договір № 0041/06/22-KL від 29.11.2006 з доповненнями. Загальний несплачений розмір основного зобов`язання та процентів на дату відступлення 1 807 521,85 доларів США та 7 815 621,10 євро, включаючи несплачений розмір основного зобов`язання - 1 736 146,90 доларів США та 7 507 000,00 євро, суму процентів, нарахованих, але не сплачених на дату відступлення 71 374,95 доларів США та 308 621,10 євро.

На виконання договору купівлі-продажу прав вимоги за кредитами № 2, між ПАТ "Банк Форум" (продавець) та ТОВ "Сантос Капітал" 21.12.2011 було підписано Свідоцтво про відступлення, у якому сторони зазначили, що продавець цим передає (відступає) права вимоги за кредитами покупцю, а покупець цим приймає права вимоги за кредитами. Продавець, також, цим передає покупцю кредитні справи у відповідності з умовами договору, а покупець підтверджує отримання кредитних справ.

02 грудня 2013р. між ТзОВ "Сантос Капітал" та СП "Західна Нафтова група" укладено Договір про встановлення порядку виконання грошових зобов`язань за кредитним договором №0041/06/22-KL.

В подальшому 27.03.2013 між ПАТ "Банк Форум" (банк), ТОВ "Сантос Капітал" (кредитор), ТОВ "Євротон", ТОВ "Торговий Дім "Континіум Галичина", ТОВ "Нафто-Кредит Інвест", ПрАТ "Херсонський нафтопереробний завод", ПрАТ "Роздільський керамічний завод", СП "Західна нафтова компанія", СП "Західна нафтова група" (разом існуючі боржники) та ТОВ "Західклінкергруп", ТОВ "Золотий Екватор", МПП "ВК Імпекс" (разом нові боржники), з метою закріплення всіх домовленостей в одному документі, був укладений Рамковий договір щодо реструктуризації заборгованості існуючих боржників та отримання нових кредитів. Вказаним договором, в тому числі, передбачалась реструктуризація заборгованості за генеральним кредитним договором № 0041/06/22-KL від 29.11.2006.

Відповідно до п. 2, п. 3 преамбули Рамкового договору, станом на 27.03.2013 заборгованість СП "Західна нафтова група" за Генеральним кредитним договором №0041/06/22-КL від 29.11.2006 становить 1 736 146,90 доларів США та 7 507 000,00 ЄВРО - основна заборгованість; 71 374,95 доларів США та 308 621,10 ЄВРО - заборгованість за процентами.

У пункті 1.1. розділу 1 "Перший етап рефінансування" Рамкового договору викладено попередню умову до договору, згідно із якою існуючі боржники банку разом або окремо погашають частину заборгованості за процентами перед банком (кожен лише за власним кредитним договором) сукупно у сумі не менше 1 450 000,00 доларів США.

Згідно з п. 2.1. розділу 2 "Перший етап рефінансування" Рамкового договору, за умови виконання існуючими боржниками попередньої умови цього договору банк та нові боржники в строк до 01.04.2013 зобов`язується укласти новий кредитний договір з ТОВ "ЗОЛОТИЙ ЕКВАТОР" (кредитний договір 1), з умовами:

-перший транш на суму до 7 700 000,00 дол. США, строком повернення до 31.05.2013;

-другий транш на суму до 43 100 000,00 дол. США, строком повернення до 31.12.2019.

У відповідності до п. 2.6. розділу 2 "Перший етап рефінансування" Рамкового договору, за умови:

виконання існуючими боржниками попередньої умови (п. 1.1. цього договору); та укладення нового кредитного договору 1 (п. 2.1.); та оформлення нового забезпечення кредитного договору 1 (п. 2.2.);

страхування забезпечення нового кредитного договору (п. 2.3.);

укладення договорів поруки щодо забезпечення виконання зобов`язань ТОВ "ЗОЛОТИЙ ЕКВАТОР" за першим траншем нового кредитного договору 1 (п. 2.4.) та оплати комісії за реструктуризацію (п. 2.5.);

банк протягом 2 (двох) робочих днів з моменту такого виконання перераховує кредитні кошти за новим кредитним договором 1 на користь ТОВ "ЗОЛОТИЙ ЕКВАТОР".

Пунктом 2.8. розділу 2 "Перший етап рефінансування" Рамкового договору, існуючі боржники погашають заборгованість за процентами перед банком негайно після отримання ТОВ "ЗОЛОТИЙ ЕКВАТОР" кредитних коштів відповідно до положень п. 2.6. цього договору.

У відповідності до п. 2.9. розділу 2 "Перший етап рефінансування" Рамкового договору, ТОВ "ЗОЛОТИЙ ЕКВАТОР" погашає заборгованість за новим кредитним договором 1 (перший транш) відповідно до умов зазначеного кредитного договору та відповідно до наступного графіку: до 30.04.2013 - 3 000 000,00 доларів США; до 31.05.2013 - решта заборгованості, що залишиться несплаченою.

Другий етап рефінансування сторони погодили у розділі 3 Рамкового договору, згідно із п. 3.1. якого, за умови виконання існуючими боржниками попередньої умови цього договору банк та нові боржники в строк до 30.04.2013 зобов`язується укласти новий кредитний договір з ТОВ "Західклінкергруп" з кредитним лімітом до 14 000 000,00 грн., строком повернення до 31.12.2019 та з МПП "ВК Імпекс" з кредитним лімітом до 18 000 000,00 доларів США - до 31.12.2019.

Відповідно до п. 3.5. розділу 3 "Другий етап рефінансування" Рамкового договору, за умови виконання існуючими боржниками попередньої умови (п. 1.1. цього договору);

-та укладення нових кредитних договорів 1,2,3 (п. 2.1. та п. 3.1. цього договору);

-та оформлення основного забезпечення та виконання умов, передбачених п. 3.2. цього договору;

-та оформлення страхування основного забезпечення (п. 3.3. цього договору);

-та укладення договорів поруки щодо забезпечення виконання зобов`язань нових боржників за новим кредитним договором 1 (другий транш), 2 та 3 (п. 3.4. цього договору);

-та оплати комісії за реструктуризацію (п. 2.5. цього договору); та належного виконання існуючими боржниками зобов`язань щодо погашення заборгованості за існуючими кредитними договорами (п. 2.8. цього договору);

-належного виконання ТОВ "ЗОЛОТИЙ ЕКВАТОР" зобов`язань щодо погашення першого траншу за новим кредитним договором 1 (п. 2.9. цього договору), банк протягом 2 (двох) робочих днів з моменту такого виконання перераховує кредитні кошти за новим кредитним договором 2 на користь ТОВ "Західклінкергруп", а також другий транш за новим кредитним договором 1 на користь ТОВ "ЗОЛОТИЙ ЕКВАТОР".

Пунктом 3.7. розділу 3 "Другий етап рефінансування" Рамкового договору встановлено, що існуючі боржники погашають решту існуючої заборгованості перед банком негайно після отримання новими боржниками кредитних коштів відповідно до положень п. 3.5. або п. 3.5. та 3.6. цього договору.

Сторонами, у пунктах 4.1., 4.2. Розділу 4 "Продаж прав вимоги кредитора за існуючими кредитними договорами" Рамкового договору, було погоджено, що за умови виконання сторонами п. п. 2.1. - 2.9., 3.1. - 3.7. даного договору, банк викупає у кредитора права вимоги за існуючими кредитними договорами, а саме: права вимоги за КД №0028/06/22-KLMVI у сумі 5 481 779,27 дол. США; права вимоги за КД № 0041/06/22-KL у сумі 1 807 521,85 дол. США та 7 815 621,10 євро.

В розділі 4 рамкового договору «Продаж права вимоги кредитора за існуючими кредитними договорами» визначено порядок реструктуризації кредиторської заборгованості СП «Західна нафтова група» та ПАТ «Роздільський керамічний завод» .

Відповідно до п. 4.2. Рамкового договору сторони визначили, що за умови виконання сторонами п.п. 2.1.-2.9., 3.1.-3.7. цього Договору, банк протягом 10 (десяти) робочих днів з моменту такого виконання укладає із Товариством з обмеженою відповідальністю «Бізнес Інвестицій та заощаджень» (місцезнаходження:03150, м. Київ, вул. Червоноармійська, 143/2; ідентифікаційний код №38237418) або з іншою компанією, погодженою сторонами договір/договори купівлі-продажу: права вимоги за КД №0028/06/22-KLMVI у сумі 5 481 779,27 дол. США; права вимоги за КД № 0041/06/22-KL у сумі 1 807 521,85 дол. США та 7 815 621,10 євро, на наступних умовах:

4.2.1. У разі якщо станом на 30.06.2013р. основна сума заборгованості перед банком за новими кредитними договорами 1 (другий транш), 2, 3 буде виплачена новими боржниками в сумі не менше екв. 20 000 000 дол. США, банк продає ТОВ «Бізнес інвестицій та заощаджень» всі права вимоги придбані відповідно до п.4.1. цього Договору. Продаж здійснюється шляхом укладення Договору купівлі продажу прав вимоги за формою, наведеною в Додатку 3 до цього Договору.

4.2.2. У разі якщо станом на 30.06.2013р. основна сума заборгованості перед банком за новими кредитними договорами 1 (другий транш), 2, 3 буде виплачена новими боржниками в сумі менше екв. 20 000 000 дол. США, банк продає ТОВ «Бізнес інвестицій та заощаджень» права вимоги придбані відповідно до п. 4.1. цього Договору пропорційно до суми погашеної заборгованості та відповідно до наступної формули:

-сума до продажу = сума оплати за Нов.КД/сума заборгованості за Нов.КД*сума Існ.заборг. перед Кредитором.

Продаж прав вимоги придбаних банком відповідно до п. 4.1. відбуватиметься щоквартально відповідно до наведеної формули шляхом укладання відповідного договору купівлі-продажу прав вимоги за формою, наведеною в Додатку 3 до цього договору.

Відповідно до п.4.2.3. рамкового договору ціна продажу прав вимоги придбаних банком відповідно до п.4.1. цього договору на користь ТОВ «Бізнес інвестицій та заощаджень» за кожним договором купівлі-продажу становитиме 1 (одну) грн. 00 коп.

Згідно пункту 4.2.4. рамкового договору продаж прав вимоги, придбаних банком відповідно до п.4.1. цього договору, на користь ТОВ «Бізнес Інвестицій та Заощаджень» здійснюється без передачі забезпечення. Перед укладенням Договору купівлі-продажу прав вимоги, придбаних банком відповідно до п.4.1 цього Договору, на користь ТОВ «Бізнес інвестицій та заощаджень» та їх фактичною передачею, сторони припиняють та/або забезпечують припинення іпотечних договорів, що наведені у Додатку 4, за згодою сторін.

Відповідно до Додатку 4 до Рамкового договору від 27.03.2013р. вбачається, що сторони припиняють в тому числі Договір іпотеки №5510 від 29.12.2006р. іпотекодавцем за яким виступає СП «Західна нафтова група» по КД №0041/06/22-KL від 29.11.2006р.

З наведених умов рамкового договору слідує, що зобов`язання за кредитним договором №0041/06/22-KL існує до моменту повернення новими боржниками - ТОВ «Золотий екватор» , МПП «ВК Імпекс» та ТОВ «Західклінкергруп» до ПАТ «Банк Форум» грошових коштів за новими кредитними договорами. При цьому зобов`язання за кредитним договором №0041/06/22-KL існує перед ТОВ «Сантос капітал» до моменту виконання сторонами п. п. 2.1. - 2.9., 3.1. - 3.7. рамкового договору, в подальшому припинення зобов`язання за кредитним договором №0041/06/22-KL переходить в площину відносин між ПАТ «Банк Форум» та новими боржниками - ТОВ «Золотий екватор» , МПП «ВК Імпекс» та ТОВ «Західклінкергруп» . Обумовлена ціна продажу права вимоги за кредитним договором №0041/06/22-KL в одну гривню свідчить про фактичне прощення боргу.

Крім того, судом досліджено та підтверджено матеріалами справи, що зобов`язання за кредитним договором №0041/06/22-KL від 29.11.2006 припиненні у зв`язку з його виконанням з домовленістю сторін та ліквідацією ПАТ Банк Форум .

При цьому суд взяв до уваги, що в Розділі 4 Рамкового договору сторони погодили, що по мірі погашення новими боржниками (ТзОВ Золотий Екватор та МП ВК Імпекс ) заборгованості перед Банком пропорційно буде зменшуватися і заборгованість СП Західна нафтова група та ТзОВ Роздільний керамічний завод перед кредитором.

Відповідно до п. 4.2 рамкового договору сторони визначили, що за умови виконання сторонами п.п 2.1-2.9, 3.1-3.7 договору, Банк протягом 10 робочих днів з моменту такого виконання укладає із Товариством з обмеженою відповідальністю КБ Бізнес Інвестицій та заощаджень (місцезнаходження:03150, м. Київ, вул. Червоноармійська 143/2, ідентифікаційний код №38237418) або з іншою компанією, погодженою сторонами договір/договори купівлі продажу: права вимоги за КД №0028/06/22-KLMVI у сумі 5 481 779 дол. США; права вимоги за КД №0041/06/22-KL у сумі 1 807 521,85 дол.США та 7 815 621,10 Євро на наступних умовах:

4.2.1 У разі якщо станом на 30.06.2013 основна сума заборгованості перед банком за новими кредитними договорами 1 (другий транш). 2.3 буде виплачена новими боржникам (ТзОВ Золотий екватор та МПП ВК Імпекс , ТзОВ Західклінкергруп ) в сумі не менше екв. 20 000 000 дол. США, банк продає ТзОВ Бізнес Інвестицій та заощаджень всі права вимоги придбані відповідно до п. 4.1 договору. Продаж здійснюється шляхом укладення договору купівлі-продажу прав вимоги за формою наведеною в додатку 3 до договору.

4.2.2 У разі якщо станом на 30.06.2013 основна сума заборгованості перед Банком за новими кредитними договорами 1 (другий транш), 2.3 буде виплачена боржниками (ТзОВ Золотий екватор та МПП ВК Імпекс , ТзОВ Західклінкергруп ) в сумі менше екв. 20 000 000 дол. США, банк продає ТзОВ Бізнес Інвестицій та заощаджень права вимоги придбані відповідно до п. 4.1 договору пропорційно до суми погашеної заборгованості та відповідно до наступної формули:

Сума до продажу =сума оплатн за Нов.КД x сума існ. Заборг. перед кредитором

сума заборг за Нов. КД

Продаж прав вимоги придбаних Банком відповідно до п. 4.1 відбуватиметься щоквартально відповідно до наведеної формули шляхом укладання відповідного договору купівлі-продажу прав вимоги за формою, наведеного в додатку 3 даного договору.

08.02.2019 Фондом гарантування вкладів фізичних осіб було проведено аукціон з продажу права вимоги ПАТ Форум до ТзОВ Золотий екватор та МПП ВК Імпекс за кредитними договорами № 1-0020/13/0-KL №1-0021/13/30-KL.

За результатами проведеного аукціону ПАТ Банк Форум було продано право вимоги за кредитами ТзОВ Золотий екватор та МПП ВК Імпекс Товариству з обмеженою відповідальністю Фінансова компанія Франк поінт , а саме:

-04.03.2019 між ПАТ Банк Форум та ТзОВ Фінансова компанія Франк поінт , за результатами відкритих торгів (аукціону), оформлених протокол №UA-EA2019-01-15-000095-b, укладено договір про відступлення прав вимоги №0001/19-ВБ відповідно до якого банк передав, а ТзОВ Фінансова компанія Франк поінт прийняв право вимоги до ТзОВ золотий екватор за кредитним договором №1-0020/13/30-KL від 29.03.2013, право вимоги до МПП ВК Імпекс за кредитним договором №1-0020/13/30-KL від 29.03.2013 із забезпеченнями.

Дана обставина стала підставою залучення за клопотанням відповідача-3 ТзОВ Фінансова компанія Франк поінт третьою особою, яка не заявляє самостійних вимог на стороні позивача.

Із пояснень наданих третьою особою за вх.№01-57/11245/19 від 10.10.2019 слідує, що з 04.03.2019 заборгованість ТзОВ «Золотий Екватор» та МП «ВК Імпекс» перед ПАТ «Банк Форум» за новим кредитними договорами відсутня, в результаті придбання права вимоги ТзОВ «Фінансова компанія « Франк Поінт» , та ПАТ «Банк Форум» отримано грошові кошти за кредитними договорами №1-0020/13/30-KL, №1-0021/13/30-KL за результатами продажу права вимоги. В підтвердження долучив оригінал платіжного доручення №10 від 04.03.2019 на суму 404 937 581,57 грн.

Отже, з 04.03.2019 у ТЗОВ Золотий екватор та МПП ВК Імпекс відстуня заборгованість перед ПАТ Банк Форум за новим кредитним договорами, а ПАТ Банк Форум отримав грошові кошти за результатом продажу права вимоги.

Крім того, 04.07.2019 ПАТ Банк Форум ліквідовано.

За таких обставин в зв`язку з відсутністю заборгованості у ТзОВ Золотий екватор та МП ВК Імпекс перед Банком заборгованість у СП Західна нафтова група та ПрАТ Роздільний керамічний завод перед новим кредитором відсутня.

Правову оцінку цивільним правам і обов`язкам сторін у даній справі за умовами кредитного договору №0041/06/22-KL-16 від 29.11.2006, рамкового договору від 27.03.2013, та договору 02 грудня 2013р. про встановлення порядку виконання грошових зобов`язань за кредитним договором №0041/06/22-KL надано судами в межах розгляду справ:

-№903/430/17 розглядалась Господарським судом Волинської області за позовом Спільного українсько-англійського підприємства "Західна нафтова група" у формі товариства з обмеженою відповідальністю до відповідача-1: Товариства з обмеженою відповідальністю "Сантос Капітал", відповідача-2 Товариства з обмеженою відповідальністю "Золотий Екватор" про визнання договору про встановлення порядку виконання грошових зобов`язань від 02.12.2013, який укладений між ТзОВ «Сантос Капітал» та Спільним українсько-англійським підприємством "Західна нафтова група" у формі товариства з обмеженою відповідальністю недійсним, як удаваний правочин, який вчинено для приховування прощення боргу.

Рішенням Господарського суду Волинської області від 25.07.2017р. по справі №903/430/17, залишеним без змін постановою Рівненського апеляційного господарського суду від 12.09.2017р. та постановою Верховного Суду від 29.03.2018р., визнано недійсним договір про встановлення порядку виконання грошових зобов`язань від 02.12.2013р. між СП «Західна нафтова група» та ТОВ «Сантос Капітал» , як удаваний правочин, що вчинений для приховання прощення боргу та встановлено обставини про припинення зобов`язання за кредитним договором №0041/06/22-KL-16 від 29.11.2006 у зв`язку з прощенням боргу.

-№910/6706/17 за позовом ТЗОВ Сантос Капітал до Спільного -українсько-англійського підприємства Західна нафтова група у формі товариства з обмеженою відповідальністю, ТзОВ Золотий Екватор , ТзОВ Авуар Сервіс , третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача: ПАТ Банк Форум про стягнення 292 044 788,74 грн.

Постановою Північного апеляційного господарського суду від 02.10.2019 рішення Господарського суду міста Києва від 08.06.2017 у справі №910/6706/17 скасовано, апеляційну скаргу Спільного українсько-англійського підприємства Західна нафтова група у формі товариства з обмеженою відповідальністю задоволено, та прийнято нове рішення , яким у задоволенні позову відмовлено, оскільки судом встановлено, що заборгованість у позивача Спільного -українсько-англійського підприємства Західна нафтова група у формі товариства з обмеженою відповідальністю перед ТзОВ Сантос Капітал за кредитним договором №0041/06/22-KL-16 від 29.11.2006. відсутня у зв`язку з припиненням зобов`язання.

Як слідує із рішення Господарського суду Волинської області від 25.07.2017 у справі №903/430/17, яке залишене без змін вищими інстанціями, за умовами Рамкового договору, сторони погодили реструктуризацію заборгованості перед Банком, у формі переведення заборгованості перед Банком на нові юридичні особи (ТОВ «Золотий екватор» , МПП «ВК Імпекс» ) та прощення заборгованості (СУАП «Західна нафтова група» у формі ТОВ та ПАТ «Роздільний керамічний завод» ), що існувала перед ТОВ «Сантос Капітал» , по мірі погашення заборгованості новими юридичними особами (ТОВ «Золотий екватор» , МПП «ВК Імпекс» ).

Разом з тим, встановлення ціни придбання права вимоги за кредитними договорами в розмірі 1 (однієї) гривні свідчить, що сторони мали на меті лише документально оформити переведення боргу, і дана ціна вказує на фактичне прощення боргу.

Тобто, сторонами було виконано умови рамкового договору визначені п.п. 2.1-2.9, 3.1-3.7, що слугували передумовою продажу права вимоги. Виконання ТзОВ «Золотий екватор» умов кредитного договору №0020/13/30-KL від 29.03.2013 року впливає лише на варіант прощення боргу чи це буде повне прощення (якщо ТОВ «Золотий екватор» до 30.06.2013р. поверне не менше 20 млн.дол. США) чи частково пропорційно розміру сплачених коштів відповідно до формули.

В Постанові Верховного Суду від 29.03.2018р. по справі №903/430/17 суд вказав: суди попередніх інстанцій прийшли до правильного висновку, що умовами Рамкового договору сторони погодили реструктуризацію заборгованості перед Банком, у формі переведення заборгованості перед Банком на нові юридичні особи (ТОВ "Золотий екватор", МПП "ВК Імпекс") та прощення заборгованості (СУАП "Західна нафтова група" у формі ТОВ та ПАТ "Роздільний керамічний завод"), що існувала перед ТОВ "Сантос Капітал", по мірі погашення заборгованості новими юридичними особами (ТОВ "Золотий екватор", МПП "ВК Імпекс"), а встановлення ціни придбання права вимоги за кредитними договорами в розмірі 1 (однієї) гривні свідчить, що сторони мали на меті лише документально оформити переведення боргу, і дана ціна вказує на фактичне прощення боргу.

Таким чином, умови договору про встановлення порядку виконання грошових зобов`язань базуються на умовах рамкового договору та кредитних договорів та відображають домовленості сторін викладені в Рамковому договорі.

Також з огляду на викладене, суди попередніх інстанцій прийшли до правильного висновку, що оспорюваний договір не мав на меті встановлення обов`язків по сплаті заборгованості, а був направлений на формальне документування визначеного сторонами прощення боргу.

Всі ці складові відображено в договорі про встановлення порядку виконання грошових зобов`язань, який укладено на виконання умов Рамкового договору, та метою укладення якого сторони мали на меті прощення боргу, а не факту сплати заборгованості за кредитним договором.»

Тому, суд апеляційної інстанції дійшов правильного висновку про те, що дії Товариства з обмеженою відповідальністю Золотий Екватор по сплаті заборгованості перед ПАТ Банк Форум впливають на визначений умовами Рамкового договору варіант прощення боргу.

В межах розгляду справи №910/6706/17 про стягнення заборгованості в сумі 292 044 788,74 грн. з СП Західна нафтова група за кредитним договором №0041/06/22-KL-16 від 29.11.2006, судом встановлено, що 08.02.2019 Фондом гарантування вкладів фізичних осіб було проведено аукціон з продажу права вимоги ПАТ Банк Форум до ТОВ Золотий екватор та МПП ВК Імпекс за Кредитними договорами №1-0020/13/30-KL, №1-0021/13/30-KL.

За результатами проведеного аукціону ПАТ Банк Форум було продано право вимоги за кредитами ТОВ Золотий Екватор та МП ВК Імпекс Товариству з обмеженою відповідальністю Фінансова Компанія Франк Поінт .

04.03.2019 між ПАТ Банк Форум та ТОВ Фінансова Компанія Франк Поінт , за результатами відкритих торгів (аукціону), оформлених протоколом №UA-EA2019-01-15-000095-b, укладено Договір про відступлення прав вимоги №0001/19-ВБ відповідно до якого Банк передав, а ТОВ ФК Франк Поінт прийняв право вимоги до ТОВ Золотий Екватор за Кредитним договором №1-0020/13/30-KL від 29.03.2013, право вимоги до МПП ВК Імпекс за Кредитним договором №1-0021/13/30-KL від 29.03.2013 із забезпеченнями.

Таким чином, ПАТ Банк Форум отримало грошові кошти за результатом продажу права вимоги за кредитними договорами з ТОВ Золотий Екватор та МПП ВК Імпекс .

З огляду на висновки Верховного Суду які містяться у постанові від 29 березня 2018 року по справі №903/430/17, а саме, що дії Товариства з обмеженою відповідальністю Золотий Екватор по сплаті заборгованості перед ПАТ Банк Форум впливають на визначений умовами Рамкового договору варіант прощення боргу, а також враховуючи те, що на момент розгляду спору заборгованість Товариства з обмеженою відповідальністю Золотий Екватор перед Публічним акціонерним товариством Банк Форум відсутня, крім того, зважаючи на визнання недійсним в судовому порядку Договору про встановлення порядку виконання грошових зобов`язань від 02.12.2013, який є однією з підстав позову, колегія суддів дійшла висновку, що в даному випадку відсутні підстави для задоволення позову.

Отже, відсутні правові підстави для стягнення заборгованості з боржника у зв`язку з припиненням зобов`язання, вимоги до поручителів боржника, а саме Товариства з обмеженою відповідальністю Золотий екватор та Товариства з обмеженою відповідальністю Авуар Сервіс , які виступили поручителями перед ПАТ Банк Форум є необґрунтованими та відмовлено у позові.

Згідно із ст. 129-1 Конституції України суд ухвалює рішення іменем України. Судове рішення є обов`язковим до виконання.

Відповідно до ст. 326 ГПК України в чинній редакції судові рішення, що набрали законної сили, є обов`язковими на всій території України, а у випадках, встановлених міжнародними договорами, згода на обов`язковість яких надана Верховною Радою України, - і за її межами. Невиконання судового рішення є підставою для відповідальності, встановленої законом.

Обставини, встановлені рішенням суду в господарській, цивільній або адміністративній справі, що набрало законної сили, відповідно до ч. 4 ст. 75 ГПК України, не доказуються при розгляді іншої справи, у якій беруть участь ті самі особи або особа, стосовно якої встановлено ці обставини, якщо інше не встановлено законом.

Згідно ч. 2 ст. 13 Закону України "Про судоустрій і статус суддів" судові рішення, що набрали законної сили, є обов`язковими до виконання всіма органами державної влади, органами місцевого самоврядування, їх посадовими та службовими особами, фізичними і юридичними особами та їх об`єднаннями на всій території України.

Пунктом 10 постанови Пленуму Верховного Суду України № 8 "Про незалежність судової влади" від 13.06.2007 передбачено, що за змістом частини п`ятої статті 124 Конституції України судові рішення є обов`язковими до виконання на всій території України і тому вважаються законними, доки вони не скасовані в апеляційному чи касаційному порядку або не переглянуті компетентним судом в іншому порядку, визначеному процесуальним законом, в межах провадження справи, в якій вони ухвалені. Виключне право перевірки законності та обґрунтованості судових рішень має відповідний суд згідно з процесуальним законодавством. Оскарження у будь-який спосіб судових рішень, діяльності судів і суддів щодо розгляду та вирішення справи поза передбаченим процесуальним законом порядком у справі не допускається.

Статтею 17 Закону України "Про виконання рішень та застосування практики Європейського суду з прав людини" встановлено, що суди застосовують при розгляді справ Конвенцію та практику Європейського суду з прав людини як джерело права.

Згідно з практикою Європейського суду з прав людини одним з основних елементів верховенства права є принцип правової певності, який серед іншого передбачає, що рішення суду з будь-якої справи, яке набрало законної сили, не може бути поставлено під сумнів (див. рішення Суду у справах: Sovtransavto Holding v. Ukraine, no. 48553/99, § 77, від 25.07.2002; Ukraine-Tyumen v. Ukraine, no. 22603/02, §§ 42 та 60, від 22.11.2007) (пункт 4 Інформаційного листа Вищого господарського суду України «Про Конвенцію про захист прав людини і основоположних свобод 1950 року та юрисдикцію Європейського суду з прав людини» № 01-8/1427 від 18.11.2003).

Відповідно до пунктів 33, 34 рішення Європейського суду з прав людини від 19.02.2009 у справі «Христов проти України» одним з основоположних аспектів верховенства права є принцип юридичної визначеності, згідно з яким у разі остаточного вирішення спору судами їхнє рішення, що набрало законної сили, не може ставитися під сумнів (справа «Брумареску проти Румунії» , п. 61).

Принцип юридичної визначеності вимагає поваги до принципу res judicata, тобто поваги до остаточного рішення суду.

Отже, суд у цій справі визнає доведеними факти встановлені у справі №903/430/17 щодо виконання передумов реструктуризації заборгованості визначені в рамковому договорі, визнає доведеним факт недійсності договору про встановлення порядку виконання грошових зобов`язань від 02.12.2013, укладеного між ТОВ «Сантос Капітал» та СП «Західна нафтова група» , як удаваний правочин, який вчинено для приховування прощення боргу, а тому в силу ч.4 ст. 75 ГПК України вважає, що дані обставини не потребують повторного доказування.

З матеріалів даної справи, також убачається укладення нового кредитного договору-1 між ПАТ «Банк Форум» та ТОВ «Золотий екватор» - кредитний договір №0020/13/30-KL від 29.03.2013р., а також отримання кредитних коштів двома траншами. Перший транш в розмірі 7 185 457,34 дол. США, повернуто до Банку 30.04.2013р. в сумі 3 000 000 дол. США та 31.05.2013р. в сумі 4 185 457,34 дол. США, як те вимагалося пунктом 2.9. Рамкового договору.

В матеріалах справи наявний новий кредитний договір - 3 з МПП «ВК Імпекс» - кредитний договір №0021/13/30-KL від 29.03.2013р., за умовами якого МПП «ВК Імпекс» було відкрито кредитну лінію на суму до 18 000 000 дол.США, зі строком повернення до 31.12.2019р.Як вбачається з наданого розрахунку заборгованості , МПП «ВК Імпекс» отримано кредитні кошти в розмірі 10 000 000 дол. США.

Укладення нового кредитного договору-2 з ТОВ «Західклінкергруп» та повернення грошових коштів до банку досліджено в рішенні господарського суду Волинської області від 25.07.2017р. по справі №903/430/17, також в рішенні встановлено погашення існуючими боржниками (ТОВ «Євротон» , ТОВ «Торговий дім «Континіум Галичина» , ТОВ «Нафто-Кредит Інвест» , ПАТ «Херсонський нафтопереробний завод» ) заборгованості перед банком.

Однак, відповідач-3 зазначає, що суди у справі №903/430/17 встановили лише факт існування договорів, спрямованих на прощення боргу, при цьому предметом розгляду у цій справі не було встановлено повного і належного виконання сторонами рамкового договору, договорів факторингу, а також не встановлено, коли на яку суму і на підставі яких доказів таке прощення відбулося і чи відбулося воно взагалі.

Зі справи №903/430/17 вбачається встановлення дійсних відносин між СП «Західна нафтова група» та ТОВ «Сантос Капітал» , а не факту існування договорів спрямованих на прощення боргу.

Однак, з таким доводами погодитись неможливо, оскільки вони спростовуються матеріалами справи №903/430/17.

У справі №903/430/17 встановленні обставин , що зобов`язання за кредитним договором №0041/06/22-KL припиняється прощенням боргу, а в договорі про встановлення порядку виконання грошових зобов`язань від 02.12.2013р. сторони приховали відносини прощення боргу. В договорі про встановлення порядку виконання грошових зобов`язань від 02.12.2013р. сторони визначили розмір заборгованості боржника перед кредитором у сумі 1 807 521,85 доларів США та 7 815 621,10 євро за генеральним кредитним договором № 0041/06/22-КL від 29.11.2006, у тому числі: заборгованість за основною сумою боргу - 1 736 146,90 доларів США та 7 507 000,00 євро; заборгованість за процентами - 71 374,95 доларів США та 308 621,10 євро. За умовами рамкового договору у випадку, отримання новими боржниками нових кредитів та погашення існуючих боргів перед банком борг СП «Західна нафтова група» та ПАТ «Роздільський керамічний завод» за кредитними договорами прирівнюються до 1 (однієї) гривні, що свідчить про припинення зобов`язання прощенням боргу.

08.02.2019р. Фондом гарантування вкладів фізичних осіб було проведено аукціон з продажу права вимоги ПАТ «ФОРУМ» до ТОВ «Золотий екватор» та МПП «ВК Імпекс» за Кредитними договорами №1-0020/13/30-KL, №1-0021/13/30-KL.

За результатами проведеного аукціону оформленого протоколом №UA-EA2019-01-15-000095-b право вимоги за новими кредитними договорами ТОВ «Золотий Екватор» та МП «ВК Імпекс» було продано ТОВ "Фінансова Компанія "Франк Поінт" про що укладено Договір про відступлення прав вимоги №0001/19-ВБ від 04.03.2019 р. між ПАТ «БАНК ФОРУМ» та ТОВ «Фінансова Компанія «Франк Поінт» . ТОВ «Фінансова Компанія «Франк Поінт» долучено до матеріалів справи оригінал платіжного доручення про перерахування на користь ПАТ «Банк Форум» грошових коштів за придбане право вимоги в розмірі 404 937 581,57 грн.

Отже, банком отримано грошові кошти за новими кредитними договорами, у ТОВ «Золотий екватор» та МПП «ВК Імпекс» відсутня заборгованість перед ПАТ «Банк Форум» за новими кредитами.

04.07.2019р. ПАТ «Банк Форум» ліквідовано, про що міститься запис в Єдиному державному реєстрі фізичних осіб-підприємців, юридичних осіб та громадських формувань.

ТОВ «Фінансова Компанія «Франк Поінт» за умовами проведеного аукціону та укладеного Договору про відступлення прав вимоги №0001/19-ВБ від 04.03.2019 р. придбано виключно право вимоги за кредитними договорами №1-0020/13/30-KL, №1-0021/13/30-KL, до ТОВ «Фінансова Компанія «Франк Поінт» не переходили права та обов`язки за рамковим договором від 27.03.2013р. та кредитним договором №0041/06/22-KL.

Відповідно, умови розділу 4 рамкового договору, що визначали реструктуризацію кредитної заборгованості за кредитним договором №0041/06/22-KL, в частині повернення грошових коштів за новими кредитами, виконані, що свідчить про припинення зобов`язання.

Суд не погоджується з доводами відповідача-3, щодо неналежного кола відповідачів у справі. Як зазначено розділом 4 рамкового договору продаж права вимоги банком за кредитним договором №0041/06/22-KL ставиться в залежність від повернення грошових коштів до банку новими боржниками -ТОВ «Золотий екватор» , МПП «ВК Імпекс» та ТОВ «Західклінкергруп» за новими кредитними договорами.

В рішенні Господарського суду Волинської області від 25.07.2017р. по справі 903/430/17 судом встановлено, що згідно наданої позивачем копії кредитного договору №0050/13/30-KL від 06.06.2013 року, укладеного між ПАТ «Банк Форум» та ТОВ «Західкпінкергруп» , було відкрито кредитну лінію на суму до 14 млн.грн. Договір про розірвання до Кредитного договору №0050/13/30-KL від 06.06.2013р. свідчить про виконання ТОВ «Західкпінкергруп» умов кредитного договору та повне повернення коштів Банку. Оскільки ТОВ «Західклінкергруп» повернуто грошові кошти отримані за новим кредитним договором, дане товариство виконало обов`язки перед банком за умовами рамкового договору, відповідно не порушує права позивача, тому суд погоджується з зазначеним колом відповідачів по справі - ТОВ «Сантос Капітал» , ТОВ «Золотий екватор» , МПП «ВК Імпекс» , від яких залежить припинення зобов`язання за кредитним договором №0041/06/22-KL, а ПАТ «Банк Форум» на момент звернення з позовом ліквідовано.

Відповідач-3 також посилається на укладені договори факторингу №1/0041 від 18.12.2013р. та №1/7 від18.12.2013р. та зазначає, що згідно вказаних договорів здійснено відступлення лише двох платежів, оскільки договори факторингу не виконані, відповідно СП «Західна нафтова група» має заборгованість перед ТОВ «Сантос Капітал» за кредитним договором №0041/06/22-KL. Суд не погоджується з даним твердженням, оскільки відповідно до п. 7.9. рамкового договору взаємовідносини між банком та кредитором щодо здійснення продажу права вимоги за існуючими кредитними договорами, передбаченого розділами 4 та 5 цього договору, будуть врегульовані шляхом укладення окремого(их) договору(ів) між банком та кредитором. Відповідно таке право надано сторонам не спростовує умов реструктуризації визначених в розділі 4 рамкового договору, разом з тим укладення договорів факторингу свідчить про прийняття умов реструктуризації та часткове їх виконання. Умови договору факторингу є внутрішніми відносинами між ТОВ «Сантос Капітал» та ПАТ «Банк Форум» та не призводять до виникнення у СП «Західна нафтова група» додаткових обов`язків зі сплати заборгованості за кредитним договором №0041/06/22- KL від 29.11.2006р., як і не змінюють для СП «Західна нафтова група» вартість права вимоги за кредитним договором №0041/06/22-KL, яка прирівнюється до однієї гривні.

Заперечуючи проти позову відповідач-3 посилається на справу №910/6706/17, яка розглядалась Господарським судом м.Києва за позовом ТзОВ «Сантос Капітал» до СП «Західна нафтова група» , ТзОВ «Золотий екватор» , ТзОВ «Авуар-Сервіс» , третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача ПАТ «Банк Форум» про стягнення 292044788,74 грн. Предметом розгляду справи №910/6706/17 є стягнення заборгованості за кредитним договором №0041/06/22-KL від 29.11.2006.

Водночас 02.10.2019р. постановою Північного апеляційного господарського суду по справі 910/6706/17 скасовано рішення Господарського суду м. Києва від 08.06.2017р., в позові ТОВ «Сантос Капітал» відмовлено.

З наведеного вбачається, що спірними у цій справі є договірні правовідносини, оскільки за предметом судового розгляду судом надано правову оцінку наявності або відсутності основного зобов`язання за кредитним договором №0041/06/22-KL, і не стосуються прав і обов`язків сторін договору щодо майна, позовні вимоги щодо припинення іпотеки та скасування державної реєстрації іпотеки та обтяження є похідними від основного зобов`язання.

Відповідно до ч.1 ст. 546 ЦК України виконання зобов`язання може забезпечуватися неустойкою, порукою, гарантією, заставою, притриманням, завдатком.

Згідно ст. 575 ЦК України визначає, що іпотекою є застава нерухомого майна, що залишається у володінні заставодавця або третьої особи.

Відповідно до Закону України «Про іпотеку» зазначено, що іпотека - це вид забезпечення виконання зобов`язання нерухомим майном, що залишається у володінні і користуванні іпотекодавця, згідно з яким іпотекодержатель має право в разі невиконання боржником забезпеченого іпотекою зобов`язання одержати задоволення своїх вимог за рахунок предмета іпотеки переважно перед іншими кредиторами цього боржника у порядку, встановленому цим Законом.

В забезпечення виконання зобов`язань за генеральним кредитним договором №0041/06/22-КL від 29.11.2006р. між АКБ «Форум» , правонаступником якого є ПАТ «Банк Форум» та СП «Західна нафтова група» укладено Договір іпотеки від 29.12.2006р., посвідчений приватним нотаріусом Луцького міського нотаріального округу Волинської області Ариванюк Н.А., реєстровий номер 5510.

З урахуванням змін та доповнень внесених до пункту 1.1. договору іпотеки додатковою угодою до договору іпотеки від 31.12.2008 року, договорами про внесення змін до договору іпотеки від 14.07.2010 року, 12.01.2011 року та 09.06.2011 року, цей договір забезпечує вимогу Іпотекодержателя, що випливає з Генерального кредитного договору №0041/06/22-KL від 29.11.2006 року (а також усіх додаткових угод та додаткових договорів до нього, які укладенені та можуть бути укладені в майбутньому, у тому числі додаткового договору №0041/06/22-KL-8 від 27.11.2009 року, додаткового договору №№0041/06/22-KL-9 від 28.01.2010 року, додаткового договору №0041/06/22-KL-11 від 31.05.2010 року, додаткового договору №0041/06/22-KL-12 від 31.05.2010 року, Додаткового договору №0041/06/22-KL-13 від 01.10.2010 року, додаткового договору №0041/06/22-KL-14 від 14.12.2010 року, додаткового договору №0041/06/22-KL-15 від 30.12.2010 року, додаткового договору №0041/06/22-KL-16 від 30 травня 2011 року) далі разом «Кредитний договір» або «Основне зобов`язання» , укладеного між Іпотекодержателем та СП "Західна Нафтова група" (позичальником), за умовами якого позичальник зобов`язаний в строк до 30 січня 2014 року повернути Іпотекодержателю кредит у розмірі 7 507 000,00 (сім мільйонів п`ятсот сім тисяч євро 00 євроцентів) євро та 1 736 146,90 (один мільйон сімсот тридцять шість тисяч сто сорок шість 90 центів) доларів США, ( в межах невідновлювальної мультивалютної кредитної лінії за Кредитним договором в розмірі 12 500 000,00 доларів США), згідно графіку повернення кредитних коштів, встановлених у п.8 Додаткового договору №0041/06/22-KL-16 від 30 травня 2011 року до Кредитного договору, сплати проценти за користування кредитними коштами з розрахунку 10 % (десять) процентів річних в доларах США та 10 (десять) процентів річних в євро та/або згідно умов Кредитного договору, в разі несвоєчасної повної чи часткової сплати процентів відсоткова ставка підвищується на 2% на період порушення, а також можливу неустойку у розмірі і у випадках, передбачених Кредитним та цим Договором.

У відповідності до даного договору іпотекодержатель має право у випадку невиконання позичальником своїх зобов`язань за кредитним договором отримати задоволення за рахунок майна, заставленого іпотекодавцем на нижчевказаних умовах.

Відповідно до п.1.2. Договору іпотеки та Додатку №1 від 29 грудня 2006р. Опис майна, що передається в іпотеку до Договору іпотеки від 29.12.2006 року в забезпечення прийнятих на себе зобов`язань Іпотекодавцем по Генеральному кредитному договору №0041/06/22-KL (з усіма додатковими угодами до нього) від 29 листопада 2006 року, укладеному з Іпотекодержателем, Іпотекодавець надає в іпотеку наступне майно, яке належить йому на праві власності: 1) будівля адміністративно-побутового корпусу /літера «Б» /, загальною площею 3824,70 кв.м., 2) нежилі приміщення (літ. «А» ), загальною площею 6 291,30 кв.м., майно знаходиться за адресою: м. Київ, вул. Заболотного Академіка, буд. 3(три).

21.12.2011 року право вимоги за договором іпотеки, було відступлено ПАТ «Банк Форум» до ТОВ «Сантос Капітал» шляхом укладення Договору про відступлення прав вимоги за іпотеками №2, посвідченим Пелих Ю.В. приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу та зареєстрованим за №3138.

25.12.2013р. між ТзОВ «Сантос Капітал» та СП "Західна Нафтова група" укладено договір про внесення змін до Договору іпотеки про наступне:

1.) 29 грудня 2006 року між Акціонерним Комерційним Банком «Форум» , правонаступником якого є Публічне Акціонерне Товариство «Банк Форум» та Іпотекодавцем (СП «Західна нафтова група» ) був укладений Договір іпотеки, посвідчений приватним нотаріусом Луцького міського нотаріального округу Волинської області Ариванюк Н.А. та зареєстрований в реєстрі за № 5510, в якості забезпечення виконання зобов`язань Іпотекодавцем за Генеральним кредитним договором №0041/06/22-КL від 29 листопада 2006р. разом зі всіма додатковими договорами (угодами), договорами про внесення змін до нього (надалі за текстом - Кредитний договір).

2.) 21 грудня 2011року між Публічним акціонерним товариством «Банк Форум» (який з 19.10.2010р. є правонаступником Акціонерного комерційного банку «Форум» ) та ТОВ «Сантос Капітал» був укладений Договір про відступлення прав вимоги за іпотеками №2, який посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Пелих Ю.В. 21 грудня 2011року та зареєстровано в реєстрі за №3138, відповідно до умов якого до ТОВ «Сантос Капітал» перейшло право вимоги за Договором іпотеки.

3.) 02 грудня 2013 року між Іпотекодавцем та Іпотекодержателем був укладений Договір про встановлення порядку виконання грошових зобов`язань, у зв`язку з чим Сторони домовилися вважати строк погашення заборгованості таким, що не настав, та Іпотекодавець (боржник) зобов`язаний повернути суму заборгованості в строк по 31 грудня 2019 року та в порядку, зазначеному в Договорі.

З інформаційних довідок №175940999 та 175943326 від 01.08.2019р. з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об`єктів нерухомого майна щодо об`єкта нерухомого майна вбачається наявність іпотеки та обтяження (заборона на нерухоме майно) на будівлю адміністративно-побутового корпусу (літ. «Б» ), загальною площею 3824,70 кв.м. та нежилі приміщення (літ. «А» ), загальною площею 6 291,30 кв.м., що розташовані за адресою: м. Київ, вул. Заболотного Академіка, будинок 3 (три), в забезпечення виконання зобов`язань СП «Західна нафтова група» перед ТОВ «Сантос Капітал» за Генеральним кредитним договором №0041/06/22-КL від 29 листопада 2006р. та Договором про встановлення порядку виконання грошових зобов`язань від 02.12.2013р., з кінцевим строком виконання основного зобов`язання 31.12.2019р., розмір основного зобов`язання 1807521,85 дол.США з яких 1 736 146,90 дол. США - заборгованість за основною сумою боргу, 71 374,95 дол. США - заборгованість за процентами та 7 815 621,10 євро з яких 7 507 000 євро - заборгованість за основною сумою боргу та 308 621,10 євро - заборгованість за процентами.

Основне зобов`язання - зобов`язання боржника за договорами позики, кредиту, купівлі-продажу, лізингу, а також зобов`язання, яке виникає з інших підстав, виконання якого забезпечене іпотекою;

Відповідно до ч. 5 ст. 3 Закону України «Про іпотеку» іпотека має похідний характер від основного зобов`язання і є дійсною до припинення основного зобов`язання або до закінчення строку дії іпотечного договору.

Відповідно до ч.1, 3 ст. 17 Закону України «Про іпотеку» іпотека припиняється у разі: припинення основного зобов`язання або закінчення строку дії іпотечного договору;

Відомості про припинення іпотеки підлягають державній реєстрації у встановленому законодавством порядку.

З огляду на наведене та встановлення обставин припинення зобов`язання за генеральним кредитним договором №0041/06/22-KL від 29.11.2006 з підстав прощенням боргу, що встановлено у справі №903/430/17 та його виконання за домовленістю сторін та ліквідацією ПАТ Банк Форум суд вважає, що позовні вимоги про визнання іпотеки припиненою, скасування державної реєстрації іпотеки та обтяження нерухомого майна підлягають задоволенню.

Згідно ч.1 ст. 74 ГПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень.

Статтею 86 ГПК України передбачено, що суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному, об`єктивному та безпосередньому дослідженні наявних у справі доказів. Жодні докази не мають для суду заздалегідь встановленої сили. Суд оцінює належність, допустимість , достовірність кожного доказу окремо, а також достатність і взаємний зв`язок доказів у їх сукупності.

Оцінюючи подані сторонами докази, що ґрунтуються на повному, всебічному й об`єктивному розгляді в судовому засіданні всіх обставин справи в їх сукупності, та враховуючи, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень, суд дійшов висновку про те, що заявлені позивачем вимоги підтверджені матеріалами справи, відповідачами не спростовані та підлягають до задоволення .

Оскільки, спір до розгляду суду доведено з вини відповідача, то витрати по сплаті судового збору відповідно до ст. 129 ГПК України слід покласти на нього.

Керуючись ст.ст. 129, 236-242 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд-

ВИРІШИВ:

1.Позов задоволити.

2.Визнати припиненою іпотеку за Договором іпотеки від 29 грудня 2006 р., укладений між Акціонерним комерційним банком «Форум» , правонаступником якого є ПАТ «Банк Форум» (ідентифікаційний код 21574573) та Спільним українсько-англійським підприємством «Західна нафтова група» у формі товариства з обмеженою відповідальністю (ідентифікаційний код 30887609), посвідчений приватним нотаріусом Луцького міського нотаріального округу Волинської області Ариванюк Н.А., реєстровий № 5510, право вимоги за яким перейшло до Товариства з обмеженою відповідальністю «Сантос Капітал» (ідентифікаційний код 37700941) на підставі Договору про відступлення прав вимоги за іпотеками №2, який посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Пелих Ю.В. 21.12.2011р., зареєстровано в реєстрі за №3138.

3. Скасувати державну реєстрацію іпотеки та обтяження нежилих приміщення /літера А/, загальною площею 6 291,3 кв.м., що розташовані за адресою м. Київ, вулиця Заболотного Академіка, будинок 3, реєстраційний номер об`єкта нерухомого майна 39716480361 та належать Спільному українсько-англійському підприємству «Західна нафтова група» у формі товариства з обмеженою відповідальністю (ідентифікаційний код 30887609), а саме:

-запис про іпотеку №634759, накладену 29.12.2006р. приватним нотаріусом Луцького міського нотаріального округу Волинської області Ариванюк Н.А. на підставі Договору про відступлення прав вимоги за іпотеками №2 виданий 21.12.2011р., приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Пелих Ю.В., реєстровий №3138;

-запис про обтяження №634775 (заборона на нерухоме майно), накладене приватним нотаріусом Луцького міського нотаріального округу Волинської області Ариванюк Н.А. на підставі Договору іпотеки №5510 виданий 29.12.2006р. приватним нотаріусом Луцького міського нотаріального округу Волинської області Ариванюк Н.А.

4.Скасувати державну реєстрацію іпотеки та обтяження будівлі адміністративно-побутового корпусу /літера Б/, загальною площею 3815,3 кв.м., що розташована за адресою м. Київ, вулиця Заболотного Академіка, будинок 3, реєстраційний номер об`єкта нерухомого майна 39054580361 та належить Спільному українсько-англійському підприємству «Західна нафтова група» у формі товариства з обмеженою відповідальністю (ідентифікаційний код 30887609) а саме:

-запис про іпотеку №624589, накладену 29.12.2006р. приватним нотаріусом Луцького міського нотаріального округу Волинської області Ариванюк Н.А. на підставі Договору про відступлення прав вимоги за іпотеками №2 виданий 21.12.2011р., приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Пелих Ю.В., реєстровий №3138;

-запис про обтяження №624622 (заборона на нерухоме майно), накладену приватним нотаріусом Луцького міського нотаріального округу Волинської області Ариванюк Н.А. на підставі Договору іпотеки №5510 виданий 29.12.2006р. приватним нотаріусом Луцького міського нотаріального округу Волинської області Ариванюк Н.А.

5. Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю «Золотий Екватор» (43010, м.Луцьк, вул. Кременецька, 38, код ЄДРОПУ 37425075) на користь Спільного українсько-англійського підприємства «Західна Нафтова Група» у формі товариства з обмеженою відповідальністю, (43000, м. Луцьк, вул. Кременецька, 38, код ЄДРПОУ 30887609) 3842,00 грн. в повернення витрат по сплаті судового збору.

6. Стягнути з Малого приватного підприємства «ВК Імпекс» (43023, м. Луцьк вул. Єршова, 1, код ЄДРПОУ 21751236) на користь Спільного українсько-англійського підприємства «Західна Нафтова Група» у формі товариства з обмеженою відповідальністю, (43000, м. Луцьк, вул. Кременецька, 38, код ЄДРПОУ 30887609) 3842,00 грн. в повернення витрат по сплаті судового збору.

7. Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю «Сантос Капітал» (04070, м.Київ, вул. Ігорівська, 5/10, код ЄДРПОУ 37700941) на користь Спільного українсько-англійського підприємства «Західна Нафтова Група» у формі товариства з обмеженою відповідальністю, (43000, м. Луцьк, вул. Кременецька, 38, код ЄДРПОУ 30887609) 3842,00 грн. в повернення витрат по сплаті судового збору.

Рішення набирає законної сили після закінчення строку на подання апеляційної скарги. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови суду апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду (ч.1,2 ст.241 ГПК України).

Апеляційна скарга на рішення суду подається протягом двадцяти днів з дня складання повного тексту рішення до Північно-західного апеляційного господарського суду.

Повний текст

рішення складено

05.11.2019

Суддя В. М. Дем`як