Постанова

від 01.03.2010 по справі 2а-6618/09/2370

ЧЕРКАСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД

ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

1 березня 2010 року Справа № 2а- 6618/09/2370

12 год. 40 хв. м. Черкаси

Черкаський окружний адм іністративний суд у складі к олегії суддів:

головуючого судді - Гаран я С.М., суддів Смілянця Е.С., Чуба р Т.М.,

при секретарі - Лисенко С.С .,

за участю представників по зивача кредитної спілки «Бер егиня» Чорноіваненка Д.О. , Шахліна Д.Д. - за довірен остями,

розглянувши у відкритому с удовому засіданні в приміщен ні суду адміністративну спра ву за позовом кредитної спіл ки «Берегиня» до Державної к омісії з регулювання ринків фінансових послуг України, п ро визнання нечинним рішення

ВСТАНОВИВ:

Кредитна спілка «Бе региня» звернулася до суду з позовом до Державної комісі ї з регулювання ринків фінан сових послуг України про виз нання нечинним рішення про в иключення інформації про кре дитну спілку з Державного ре єстру фінансових установ та анулювання свідоцтва про реє страцію фінансової установи .

В судовому засіданні представники позивача позов ні вимоги підтримали та прос или суд їх задовольнити. В обґ рунтування позову зазначили , що позивач є суб' єктом підп риємницької діяльності та за реєстрований як установа, що надає фінансова послуги. 05.03.2008 р. відповідач мав наміри пров ести позапланову інспекцію к редитної спілки «Берегиня» т а встановив факт її відсутно сті за адресою відповідно до інформації, внесеної до Держ авного реєстру фінансових ус танов, та свідоцтва про реєст рацію фінансової установи. З цих підстав відповідач вині с рішення про виключення інф ормації про кредитну спілку «Берегиня» з Державного реєс тру фінансових установ та ан улювання свідоцтва про її ре єстрацію. З цим рішенням пози вач не згідний, оскільки на мо мент проведення перевірки пр иміщення позивача було опеча тане слідчими органами у зв' язку з розслідуванням кримін альної справи відносно посад ових осіб кредитної спілки « Берегиня». При цьому зазначи ли, що позивач адреси свого мі сця перебування з моменту йо го реєстрації не змінював, а т ому висновки відповідача в ч астині невідповідності факт ичних даних тим, які внесені д о Державного реєстру фінансо вих установ, та свідоцтва про реєстрацію кредитної спілки «Берегиня» є необґрунтовани ми, а винесене ним рішення неп равомірним.

Відповідач, належним чино м повідомлений про дату, час т а місце розгляду справи, в суд ове засідання не з' явився, в поданій ним заяві просив суд розглянути справу за відсут ності його представника. В пи сьмовому запереченні просив суд в задоволенні позовних в имог відмовити та зазначив, щ о при проведенні ним інспекц ії кредитної спілки «Берегин я» був встановлений факт її в ідсутності за адресою реєстр ації, а також неповідомлення позивачем про зміну свого мі сцезнаходження, що послужило підставою для винесення ріш ення про виключення інформац ії про кредитну спілку «Бере гиня» з Державного реєстру ф інансових установ та анулюва ння свідоцтва про її реєстра цію.

Суд заслухавши пояснення т а доводи представників позив ача, вивчивши та оцінивши пис ьмові докази у справі в їх сук упності прийшов до висновку, що позов підлягає до задовол ення виходячи з наступних пі дстав.

Кредитна спілка «Бе региня», згідно свідоцтва пр о державну реєстрацію юридич ної особи серії А00 № 150541, зареєст рована як суб' єкт підприємн ицької діяльності виконавчи м комітетом Черкаської міськ ої ради 27.07.2004 р., ідентифікаційн ий код 26423672.

27.07.2004 р. позивачем було о тримане свідоцтво про реєстр ацію фінансової установи кре дитна спілка «Берегиня», вид ане Державною комісією з рег улювання ринків фінансових п ослуг України.

Відповідно до свідоц тва про державну реєстрацію юридичної особи серії А00 № 150541, т а свідоцтва про реєстрацію ф інансової установи кредитна спілка «Берегиня», її місцез находженням є: місто Черкас и, вулиця Крупської, буд. 52, кв. 18 .

05.03.2008 р. відповідачем бу в складений акт № 76/10-п про відс утність кредитної спілки «Бе региня» за адресою: місто Ч еркаси, вулиця Крупської, буд . 52, кв. 18, та як наслідок, невідп овідність її місцезнаходжен ня інформації, внесеної до Де ржавного реєстру фінансових установ та зазначеному у сві доцтві про реєстрацію фінанс ової установи.

На підставі вказаног о акту Держаною комісією з ре гулювання ринків фінансових послуг України було винесен е рішення від 16.11.2009 р. № 33/КС про ви ключення інформації про кред итну спілку «Берегиня» з Дер жавного реєстру фінансових у станов та анулювання свідоцт ва про її реєстрацію як фінан сової установи.

26.02.2008 р. слідчим управлі нням УМВС України в Черкаськ ій області порушено кримінал ьну справу № 3800800047 по факту з аволодіння чужим майном шлях ом зловживання службовою осо бою своїм службовим становищ ем, за ознаками злочину, перед баченого частиною 5 статті 191 К римінального Кодексу Україн и.

З цих підстав в період з 29.02.20 08 р. по 30.04.2008 р. приміщення кредит ної спілки «Берегиня» за адр есою: місто Черкаси, вулиця Крупської, буд. 52, кв. 18 слідчи ми органами було опечатано.

Правові засади у сфері нада ння фінансових послуг, здійс нення регулятивних та нагляд ових функцій за діяльністю з надання фінансових послуг р егулюються Законом України « Про фінансові послуги та дер жавне регулювання ринків фін ансових послуг» від 12 липня 2001 року № 2664-III (далі - Закон № 2664-III).

Відповідно до частини 1 стат ті 7 Закону № 2664-III особа набуває статусу фінансової установи після внесення про неї запис у до відповідного державного реєстру фінансових установ.

Згідно частини 1 статті 13 Зак ону № 2664-III реорганізація та лік відація фінансових установ в ідбуваються з додержанням ви мог відповідних законів Укра їни та нормативно-правових а ктів державних органів з пит ань регулювання діяльності ф інансових установ та ринків фінансових послуг.

Частиною 1 статті 39 Закону № 2 664-III передбачено, що у разі пору шення законів та інших норма тивно-правових актів, що регу люють діяльність з надання ф інансових послуг, Уповноваже ний орган застосовує заходи впливу відповідно до закону.

Відповідно до частини 1 стат ті 40 Закону № 2664-III уповноважений орган може застосовувати та кі заходи впливу: 1) зобов'язат и порушника вжити заходів дл я усунення порушення; 2) вимага ти скликання позачергових зб орів учасників фінансової ус танови; 3) накладати штрафи в р озмірах, передбачених стаття ми 41 і 43 цього Закону; 4) тимчасов о зупиняти або анулювати ліц ензію на право здійснення ді яльності з надання фінансови х послуг; 5) відсторонювати кер івництво від управління фіна нсовою установою та признача ти тимчасову адміністрацію; 6) затверджувати план відновл ення фінансової стабільност і фінансової установи; 7) поруш увати питання про ліквідацію установи.

Пунктом 4.1. пункту 4 розділу 3 П оложення про Державний реєст р фінансових установ, затвер дженого розпорядженням Держ авної комісії з регулювання ринків фінансових послуг Укр аїни від 28 серпня 2003 р. № 41, зареєс трованого в Міністерстві юст иції України 2 лютого 2007 р. за N 92/13 359 (далі - Положення) передбаче но, що до Реєстру вноситься за гальна інформація про заявни ка, яка включає інформацію: пр о юридичну особу (повне найме нування, скорочене найменува ння /за наявності/ та найменув ання однією з іноземних мов /з а наявності/, ідентифікаційн ий код за ЄДРПОУ); про державну реєстрацію юридичної особи (дата проведення державної р еєстрації, серія і номер свід оцтва про державну реєстраці ю та ким воно видане), а також і нформацію про державну реєст рацію припинення юридичної о соби; про місцезнаходження ю ридичної особи (код територі ї за КОАТУУ, поштовий індекс, о бласть, район, населений пунк т, вулиця, номер будинку, номер корпусу /за наявності/, номер офісу /квартири/ /за наявності /) та засоби зв'язку (міжміськи й код, номер телефону, номер фа ксу, адреса електронної пошт и /за наявності/, адреса веб-ст орінки /за наявності/); про бан ківські реквізити (найменува ння банку та його МФО, номер по точного рахунку заявника); пр о статутний фонд (статутний а бо складений капітал) - за наяв ності відповідно до законода вства: зареєстрований розмір ; фактично сплачений розмір; р озмір частки, що належить дер жаві та/або нерезидентам (за н аявності); про керівника юрид ичної особи та інших осіб, які мають право вчиняти юридичн і дії від імені юридичної осо би без довіреності - за наявно сті зазначених осіб (прізвищ е, ім'я та по батькові /далі - П . І. Б./, найменування посади); г оловного бухгалтера (П. І. Б .) або особу, на яку покладено в едення бухгалтерського облі ку (П. І. Б. для фізичної особи аб о повне найменування та іден тифікаційний код за ЄДРПОУ д ля юридичної особи); про орган ізацію внутрішнього фінансо вого моніторингу (дата та ном ер документа про призначення працівника, відповідального за проведення внутрішнього фінансового моніторингу, та його П. І. Б.), зазначена інф ормація вноситься відповідн о до встановленого порядку п ризначення працівника, відпо відального за проведення вну трішнього фінансового моніт орингу; про види фінансових п ослуг, які надає чи планує над авати юридична особа.

Відповідно до пункт у 1 розділу 8 Положення підстав ами для виключення інформаці ї про фінансову установу з Ре єстру та анулювання Свідоцтв а є: заява про виключення інфо рмації про фінансову установ у з Державного реєстру фінан сових установ у зв'язку з прип иненням надання фінансових п ослуг; припинення юридичної особи, крім перетворення; вия влення недостовірної інформ ації в поданих заявником док ументах, що передбачені пунк том 1 розділу IV цього Положенн я; інші підстави, передбачені нормативно-правовими актами для окремих видів фінансови х установ.

Пунктом 3 розділу 10 Положен ня передбачено, що фінансова установа зобов'язана протяг ом п'ятнадцяти робочих днів п ісля виникнення змін та/або д оповнень до документів, пода них нею для внесення до Реєст ру, письмово повідомити Держ фінпослуг та надати відповід ні підтвердні документи.

Судом встановлено, щ о позивачем був заключений д оговір № 01/12 від 31.12.2007 р. оренди при міщення за адресою: місто Ч еркаси, вулиця Крупської, буд . 52, кв. 18, для використання йог о в своїй господарській діял ьності.

Суд, вивчивши та проаналіз увавши матеріали адміністра тивної справи в їх сукупност і, приходить до висновку, про т е, що кредитна спілка «Береги ня» на протязі своєї діяльно сті не змінювала свого місце знаходження, а тому необхідн ості та підстав в повідомлен ні Держфінпослуг про внесенн я змін до інформації про фіна нсову установу, що міститься в Державному реєстрі фінанс ових установ та свідоцтві пр о її реєстрацію, як того вимаг ає Положення, не було.

На підтвердження цього суд визначає той факт, що Державн ою комісією з регулювання ри нків фінансових послуг Украї ни на адресу позивача від іме ні Державної комісії з регул ювання ринків фінансових пос луг України поступала поштов а кореспонденція яка була от римана ним. Зокрема це листи в ідповідача від 30.11.2009 р. № 14724/42-8 та п оштовий конверт до нього з по штовим штемпелем від 02.12.2009 р., ли ст від 09.12.2008 р., та акт про правопо рушення від 08.12.2008 р. № 702/10, що були н адані позивачем як доказ цих обставин.

Причина відсутності позив ача за адресою: місто Черка си, вулиця Крупської, буд. 52, кв. 18 в період з 29.02.2008 р. по 30.04.2008 р. в зв ' язку з опечатуванням примі щення слідчими органами, що п рипадає на час проведення пе ревірки відповідачем 05.03.2008 р., н а думку суду є об' єктивною, т а такою, що не залежала від вол і позивача та не була наслідк ом умисних дій з його боку.

Щодо рішення уповноважено го органу відповідача в част ині виключення інформації пр о кредитну спілку «Берегиня» та анулювання свідоцтва про реєстрацію фінансової устан ови, видане кредитній спілці «Берегиня», суд зазначає нас тупне.

У відповідності до частини 1 статті 21 Закону 2664-III, державне р егулювання ринків фінансови х послуг здійснюється спеціа льно уповноваженим органом в иконавчої влади у сфері регу лювання ринків фінансових по слуг.

Згідно пункту 1 Положення пр о Державну комісію з регулюв ання ринків фінансових послу г України, затвердженого Ука зом Президента України за № 292 /2003 від 04.04.2003 р., Державна комісія з регулювання ринків фінансов их послуг України - це спеціал ьно уповноважений орган вико навчої влади у сфері регулюв ання ринків фінансових послу г у межах, визначених законод авством.

Вичерпний перелік повнова жень спеціально уповноважен ого органу виконавчої влади у сфері регулювання ринків ф інансових послуг передбачен ий статтею 28 Закону 2664-III в якій п овноваження відповідача щод о анулювання свідоцтва фінан сової установи та виключення із реєстру фінансових устан ов не передбачено.

У відповідності до пункту 5 Прикінцевих положень Закону 2664-III до приведення законодавс тва у відповідність з цим Зак оном закони України та інші н ормативно-правові акти засто совуються у частині, що не суп еречить цьому Закону.

Згідно пункту 8.1 Положення п ро Державний реєстр фінансов их установ, підставами для ви ключення з Реєстру та анулюв ання Свідоцтва є: заява фінан сової установи про виключенн я з Реєстру у зв'язку з припине нням надання фінансових посл уг, рішення про скасування де ржавної реєстрації фінансов ої установи, рішення про викл ючення з Реєстру за фактом ви явлення недостовірної інфор мації у документах, поданих ф інансовою установою для внес ення в Реєстр.

Стаття 40 Закону 2664-III містить у собі вичерпний перелік захо дів впливу.

Таким чином, анулювання сві доцтва фінансової установи т а виключення з реєстру фінан сових установ як захід вплив у за правопорушення на ринку фінансових послуг чинним за конодавством не передбачено .

Крім того суд зазначає, що в ідповідачем порушені термін и прийняття рішення від 16.11.2009 р. № 33/КС про виключення інформа ції про кредитну спілку «Бер егиня» з Державного реєстру фінансових установ та анулюв ання свідоцтва про її реєстр ацію як фінансової установи, ухваленого на підставі акту перевірки від 05.03.2008 р. № 76/10-п, вихо дячи з вимог припису пункту 4.3 Положення про застосування Державною комісією з регулюв ання ринків фінансових послу г України заходів впливу зат вердженого розпорядженням Д ержавної комісії з регулюван ня ринків фінансових послуг України від 13 листопада 2003 р. № 12 5, зареєстрованого в Міністер стві юстиції України 3 грудня 2003 р. за №1115/8436, відповідно до яког о уповноважені особи Держфін послуг приймають рішення про застосування заходів впливу , передбачених підпунктами 1, 2 , 4 - 6 пункту 2.1 цього Положення, п ротягом 30 календарних днів з д ня порушення провадження у с праві.

Строк для прийняття рішенн я про застосування заходів в пливу, передбачених підпункт ами 1, 2, 4 - 6 пункту 2.1 цього Положен ня, може бути продовжений Гол овою Держфінпослуг до двох м ісяців з дня порушення прова дження у справі в разі: 1) витре бування додаткових документ ів, необхідних для прийняття рішення; 2) необхідності прове дення додаткової перевірки; 3) інших обставин, які унеможли влюють прийняття рішення у в изначений термін. Днем поруш ення провадження у Справі є д ата складання акта про поруш ення або дата складання акта безвиїзної перевірки, акта і нспекції, акта про відсутніс ть суб'єкта нагляду за заявле ним місцезнаходженням, акта про недопуск інспекційної гр упи до проведення інспекції, акта про ненадання суб'єктом нагляду документів, які вима галися для інспекції (далі - ак т перевірки), висновками яких є встановлення порушення за конодавства про фінансові по слуги (пункт 4.4. Положення про з астосування Державною коміс ією з регулювання ринків фін ансових послуг України заход ів впливу).

Таким чином в любому випадк у строк прийняття рішення по виявленому порушенню не пов инен перевищувати двох місяц ів.

Наявними у справі доказами встановлено, що факт порушен ня відповідачем був виявлени й 05.03.2008 р., а відповідне рішення н им було прийняте 16.11.2009 р., що є під ставою для закриття провадже ння у справі відповідно до ви мог підпункту 3 пункту 4.2. Полож ення про застосування Держав ною комісією з регулювання р инків фінансових послуг Укра їни заходів впливу, відповід но до якого справу не може бут и розпочато, а наявна в провад женні справа підлягає закрит тю в разі якщо з дня вчинення п орушення минув один рік або б ільше.

Дії відповідача щодо прийн яття ним рішення про виключе ння інформації про кредитну спілку «Берегиня» з Державно го реєстру фінансових устано в та анулювання свідоцтва пр о реєстрацію фінансової уста нови, виданій кредитній спіл ці «Берегиня» були вчинені в супереч вимогам статті 19 Конс титуції України, відповідно до якої органи державної вла ди та органи місцевого самов рядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на під ставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конс титуцією та законами України .

З підстав викладеного суд п риходить до висновку, що позо в кредитної спілки «Берегиня » до Державної комісії з регу лювання ринків фінансових по слуг України, про визнання не чинним рішення, підлягає до з адоволення.

Відповідно до статт і 94 Кодексу адміністративног о судочинства України якщо с удове рішення ухвалене на ко ристь сторони, яка не є суб'єкт ом владних повноважень, суд п рисуджує всі здійснені нею д окументально підтверджені с удові витрати з Державного б юджету України.

На підставі викладен ого, керуючись статтями 159 - 163 Кодексу адміністративного с удочинства України, суд

ПОСТАНОВИВ :

Позовні вимоги кредитної спілки «Берегиня» до Держав ної комісії з регулювання ри нків фінансових послуг Украї ни, про визнання нечинним ріш ення - задовольнити повніст ю.

Визнати нечинним рішення Д ержавної комісії з регулюван ня ринків фінансових послуг України від 16.11.2009 р. № 33/КС «Про ви ключення інформації про кред итну спілку «Берегиня» з Дер жавного реєстру фінансових у станов та анулювання свідоцт ва про реєстрацію фінансової установи».

Стягнути з державного бюдж ету на користь кредитної спі лки «Берегиня» 3 грн. 40 коп. спла ченого судового збору.

Постанова набирає з аконної сили після закінченн я строку подання заяви про ап еляційне оскарження, яка під лягає поданню до Київського апеляційного адміністратив ного суду через Черкаський о кружний адміністративний су д протягом десяти днів з дня с кладення постанови в повному обсязі, а у випадку відсутнос ті особи, яка бере участь у спр аві з дня отримання нею копії постанови. Апеляційна скарг а на постанову подається про тягом двадцяти днів після по дання заяви про апеляційне о скарження.

Головуючий: С.М. Гарань

Судді: Е.С. Сміляне ць

Т.М. Чубар