Постанова

від 09.02.2009 по справі 4-175/09

ШЕВЧЕНКІВСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД МІСТА КИЄВА

№ 4-175/09

ПОСТАНОВА

09 лютого 2009 року суддя Шевче нківського районного суду м. Києва Ретьман О.А. розглянувш и подання старшого слідчого в ОВС СУ ГУ МВС України в м. Киє ві Вдовенко О.М. про розкр иття банківської таємниці та надання дозволу на проведен ня виїмки документів у Київс ькому регіональному управлі нні Банку «Фінанси та Кредит », що становлять банківську т аємницю,

ВСТАНОВИЛА:

старший слідчий в ОВС СУ ГУ МВС України в м.Києві майор мі ліції Вдовенко О.М. за пог одженням з заступником проку рора м.Києва звернулась до су ду з поданням про розкриття б анківської таємниці та надан ня дозволу на проведення виї мки документів у Київському регіональному управлінні Ба нку «Фінанси та Кредит», що ст ановлять банківську таємниц ю стосовно клієнта ТОВ «Авто -Бренд».

Подання обґрунтовує тим, в п ровадженні СУ ГУ МВС України в м.Києві знаходиться кримін альна справа № 18-00379 порушена за фактом вчинення злочину, пер едбаченого ч.4 ст.190 КК України з а заявою заступника начальни ка Київської регіональної ди рекції «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_3. В ході досу дового слідства по даній кри мінальній справі встановлен о, що співробітники Святошин ського відділення № 1 «Райф файзен Банк Аваль» МФО 380805, ро зташованого в м.Києві по прос пекту Перемоги, 89-а, які діяли з корисливих мотивів, всупере ч встановлених банківською у становою функціональних пос адових обов'язків, за допомог ою фізичних осіб - позичальни ків, заволоділи грошовими ко штами даної банківської уста нови, під приводом надання фі зичним особам споживчих кред итів на придбання транспортн их засобів. Так, за посередниц твом своїх знайомих -менедже рів автосалону або рекламног о оголошення зустрічались з невідомими їм раніше особами , які за 3-4 дні оформляли замовл ений автомобіль. Домовившись про термін отримання автомо біля, позичальники надавали цим особам ксерокопію паспор ту, довідку про присвоєння ід ентифікаційного коду, посвід чення водія і в обумовлений д ень зустрічались в МРЕО, де от римували технічний паспорт н а автомобіль. В подальшому кл ієнти, прибувши до Святошинс ького відділення №1 «Райффа йзен Банк Аваль» МФО 380805, розт ашованого в м.Києві по пр-ту Пе ремоги, 89-а на протязі 30-40 хвилин підписували кредитну угоду, договір застави та отримува ли готівкою кредитні кошти н а придбання автомобілів полі пшеної комплектації. Після ч ого позичальники отримували в автосалонах чи від посеред ників автомобілі нижчої варт ості ніж отриманий цільовий кредит. На даний час ніяких пл атежів по виплаті отриманих кредитів, згідно встановлени х графіків, позичальниками д о банку не вноситься. Також в х оді слідства встановлено, що 20.03.2008 р. між банківською устано вою та ОСОБА_4 (позичальни к) укладено кредитний догові р № 2203945952, відповідно до яког о позичальник отримав грошов і кошти в розмірі 29504, 95 доларів С ША, що згідно курсу Національ ного Банку України складало 249999, 99 гривень, на придбання тран спортного засобу моделі «Honda Acc ord 2.4» в ТОВ «Авто-Бренд» ЄДРПОУ 34183810. Підставою для видачі кред иту стали надані позичальник ом завідомо підроблені докум енти, які підтверджували йог о кредитоспроможність та вар тість транспортного засобу, який являвся метою отримання кредиту та предметом застав и, а саме, договір № 0318-1 від 18.03.2008 р. укладений між ТОВ «Авто-Брен д» ЄДРПОУ 34183810 та ОСОБА_4 на к упівлю-продаж вищезазначено го транспортного засобу, вар тість якого складала 250000, 0 грн. т а рахунок-фактура № 0313-1 від 13.03.2008 р . на вказаний транспортний за сіб, вартістю 250000, 0 грн. На даний час ОСОБА_4 грубо порушує свої зобов'язання по погашен ню кредиту.

При допиті в якості свідка, директор автосалону ТОВ «Авт о-Бренд» ОСОБА_5 повідомив , що транспортний засіб «Honda Accord 2. 4» номер кузову № НОМЕР_1 пр оданий ОСОБА_4 (покупцю) за 125420, 0 грн., що також підтве рджується матеріалами прове деної виїмки в Обухівському МРЕВ ДАІ при ГУМВС України в К иївській області, зокрема ор игіналом довідки-рахунку сер ії ЄГП №965284, виданої ТОВ «Авто-Б ренд» ЄДРПОУ 34183810 на продаж тра нспортного засобу моделі «Honda Accord 2.4» покупцю ОСОБА_4 за 125420, 0 грн. Однак ОСОБА_5 не зміг п ояснити причини видачі докум ентів із зазначенням в них рі зної вартості одного і того ж транспортного засобу, а тако ж у якого саме постачальника був придбаний та за яку суму а втомобіль моделі «Honda Accord 2.4» номе р кузову № НОМЕР_1, що був пр оданий ОСОБА_4 ОСОБА_5 п ояснив, що всі розрахунки по п ридбанню та продажу транспор тних засобів проводились чер ез банківські рахунки ТОВ «А вто-Бренд».

Згідно матеріалів проведе ної виїмки в ДДАІ МВС України та Деснянській районній под атковій інспекції м.Києва вс тановлено, що для фінансово-г осподарської діяльності в ТО В «Авто-Бренд» і.н. 34183810 в КРУ Бан ку «Фінанси і Кредит», МФО 300294 в ідкрито розрахунковий рахун ок № 26007074745102 (валюта-долар США) для здійснення розрахунків з по стачальниками придбаних тра нспортних засобів.

28.01.2009 р. кримінальна справа № 18 -00379, за фактом заволодіння грош овими коштами ВАТ «Райфайзен Банк «Аваль» в особливо вели ких розмірах за ознаками зло чину, передбаченого ч.4 ст.190 КК України порушена кримінальн а справа відносно ОСОБА_5 директора ТОВ «Авто-Бренд» Є ДРПОУ 34183810 і останній затриман ий згідно ст.115 КПК України.

В зв'язку з чим виникла необ хідність в отриманні даних, щ о містяться в банківських до кументах Київського регіона льного управління БАНКУ «Фін анси та Кредит» ТОВ, МФО 300937, які необхідні для проведення пе ревірки та всебічного, повно го проведення досудового слі дства, а без розголошення бан ківської таємниці та виїмки документів, що становлять ба нківську таємницю, отримання вказаних документів та вста новлення необхідних відомос тей не можливе. А також врахов уючи, що необхідна слідству і нформація щодо фінансово-гос подарської діяльності ТОВ «А вто-Бренд» ЄДРПОУ 34183810 містить ся в юридичній справі даного підприємства та руху коштів по його рахунку № 26007074745102 (валюта - долар США), який відкритий у К иївському регіональному упр авлінні Банку «Фінанси та Кр едит» ТОВ, МФО 300937 і без вказани х документів отримати дану і нформацію не представляєтьс я можливим, що має доказове зн ачення по справі та необхідн е для всебічного, повного та о б'єктивного проведення розсл ідування, відповідно до поло жень ст.22 КПК України.

Вивчивши подання, матеріал и кримінальної справи, суд вв ажає, що подання не підлягає з адоволенню з наступних підст ав.

Відповідно до ч.3 ст.178 КПК Укр аїни виїмка документів, що ст ановлять банківську таємниц ю, та отримання відомостей пр о стан рахунків в установах б анків проводиться тільки за вмотивованою постановою суд ді і в порядку, погодженому з к ерівником відповідної устан ови.

Подання про проведення виї мки документів, що становлят ь банківську таємницю повинн о містити відомості про ініц іатора подання та щодо наявн ості повноважень у цієї особ и на проведення зазначеної д ії, посилання на матеріали сп рави, які підтверджують, що ві дповідні документи знаходят ься у певному місці, точну юри дичну адресу банківської уст анови, назву видових ознак до кументів, що підлягають вилу ченню, їх значення для справи , інформацію щодо відомостей , які планується отримати в ре зультаті такої виїмки, з поси ланням на відповідну норму з акону.

СУ ГУ МВС України в м.Києві п орушено кримінальну справу в ідносно ОСОБА_5 за ознакам и злочинів, передбачених ч.4 ст .190; ч.2 ст.366 КК України.

Однак, з матеріалів криміна льної справи та безпосереднь о з подання про проведення ви їмки не вбачається необхідно сті отримання слідчими орган ами оригіналів наступних док ументів, а саме: юридичної спр ави ТОВ "Авто-Бренд»; копій пас портів засновників та службо вих осіб ТОВ «Авто-Бренд»; кар ток із зразками підписів кер івників та відбитків печатки (печаток) ТОВ «Авто-Бренд»; ли стів, заяв та інших документі в наданих службовими особами ТОВ «Авто-Бренд» для відкрит тя чи закриття рахунку; листі в, заяв, доручень та інших доку ментів наданих -службовими- о собами ТОВ «Авто-Бренд» щодо надання повноважень подават и до банківської установи пл атіжні доручення, отримувати виписки банку; виписок про ру х грошових коштів по рахунку № 26006074745103 з інформацією про точн ий час надходження та перера хування грошових коштів по в казаному рахунку за період з часу відкриття рахунку по те перішній час; виписок про зал ишок грошових коштів на кіне ць та початок банківського д ня, призначення платежів; вип исок про розрахункові (поточ ні) рахунки юридичних (фізичн их) осіб - ТОВ «Авто-Бренд», їх к оди ЄДРПОУ та банківські уст анови, в яких вони відкриті в д рукованому та електронному в игляді; банківські виписки п о видачу готівки, чеків та чек ових книжок за період часу ві дкриття рахунків по теперішн ій час; договорів на встановл ення системи «Банк-Клієнт»; т ехнічної документації щодо п роведення працівниками банк у інсталяції на комп'ютер ТОВ «Авто-Бренд» вказаної систе ми, включаючи місце проведен ня вказаної системи; виписок з номерами телефонів з яких п роходило з'єднання системи « Банк-Клієнт» між комп'ютером банку і комп'ютером ТОВ «Авто -Бренд» з зазначенням часу і д ати проведення вказаних з'єд нань, за період з часу відкрит тя рахунків по теперішній ча с; договорів, інших фінансови х документів, які стали підст авою для руху коштів по рахун ку ТОВ «Авто-Бренд» та придба ння і продажу цінних паперів за період з часу відкриття по теперішній час; вхідну та вих ідну кореспонденцію між банк івською установою та клієнто м банку, інформацію щодо пров едення моніторингу по операц іям, що йому підлягають, з долу ченням підтверджуючих докум ентів; журналу реєстрації су мнівних операцій; документів (заяв-анкет на видачу платіжн ої банківської картки, докум ентів ідентифікації особи-ко ристувача платіжної банківс ької картки, що стали підстав ою для видачі пластикових пл атіжних карток клієнта) в меж ах даної справи.

З матеріалів кримінальної справи, що були надані суду на вивчення та, безпосередньо з подання не вбачається зв'язк у між розслідуваною кримінал ьною справою, порушеною відн осно ОСОБА_5 за ознаками з лочинів, передбачених ч.4 ст.190, ч.2 ст.366 КК України та вимогами щодо необхідності отримання слідчими органами документі в ТОВ «Авто-Бренд», що містять банківську таємницю, де оста нній працює на посаді директ ора, а також в поданні не вказа но, яку саме інформацію плану є слідчий отримати в результ аті виїмки зазначених докуме нтів ТОВ «Авто-Бренд» та яке ї х доказове значення для вище вказаної справи.

Крім того, в поданні не вказ ано, чому в інший спосіб немож ливо отримати необхідну інфо рмацію в межах порушеної кри мінальної справи, відсутня а дреса банку, в якому слідчий п ланує провести виїмку докуме нтів, матеріали кримінальної справи в повному обсязі нада но не було, а тому суд приходит ь до висновку, що подання є нев мотивованим, необгрунтовани м та задоволенню не підлягає .

Також суд враховує, що в под анні чітко не конкретизовано , на які саме банківські докум енти слідчий просить надати дозвіл на їх виїмку.

Керуючись ст. 178 КПК України , суддя

ПОСТАНОВИЛА:

В задоволенні подання ста ршого слідчого в ОВС СУ ГУ МВС України в м. Києві Вдовенко О.М. про розкриття банківсь кої таємниці та надання дозв олу на проведення виїмки у Ки ївському регіональному упра влінні Банку «Фінанси та Кре дит» ТОВ, МФО 300937 в повному обся зі документів ТОВ «Авто-Брен д» РПОУ 34183810, що становлять банк івську таємницю, відмовити.

Постанова може бути оскарж ена прокурором на протязі тр ьох діб з моменту її винесенн я шляхом внесення апеляції д о Апеляційного суду м.Києва.