Вирок

від 08.05.2009 по справі 1-062009

СТАХАНОВСЬКИЙ МІСЬКИЙ СУД ЛУГАНСЬКОЇ ОБЛАСТІ

Дело №1-06 2009

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ УКРАИНЫ

08 мая 2009 года

Стахановский городской суд в Луганской области в составе:

председательствующего судьи Гончарова А.Н.

при секретаре Барткова А.В.

с участием прокурора Кротова О.В.

адвокаты ОСОБА_1

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженец ІНФОРМАЦІЯ_2, украинец, ІНФОРМАЦІЯ_3, женат, частный предприниматель, проживает: ІНФОРМАЦІЯ_4, ранее не судим, обвиняемого по ст. 190 ч.3 УК Украины

УСТАНОВИЛ:

Примерно в октябре 2005 года у ОСОБА_2, возник умысел на завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием в крупных размерах. Во исполнение своего преступного умысла он обратился к ОСОБА_3, уже осужденной за совершенные преступления, которая являлась директором учрежденного ею ЧП ПКФ «Диетпродукт» ОСОБА_4, действуя на основании Устава указанного предприятия, утвержденного ею и зарегистрированного за №735 в исполнительном комитете Стахановского городского Совета 18.12.1998г. с просьбой посодействовать в оформлении кредитов для его знакомых. С этой целью ОСОБА_2 предоставил ей  копии документов различных лиц: паспорта и справки о присвоении идентификационного кода, а ОСОБА_3, являясь директором ЧП ПКФ «Диетпродукт», получая данные документы для оформления потребительского кредита, оформляла на граждан г. Стаханова заведомо ложные договора купли-продажи с ЧП ПКФ «Диетпродукт», а также оформляла на указанных граждан справки о доходах, указывая в данных документах заведомо ложные сведения о работе получателя кредита в ЧП ПКФ «Диетпродукт» и доходе в сумме более 5000 грн. Указанные документы являлись основанием для оформления потребительского кредита. ОСОБА_3, составив подложные документы, предоставляла их руководителю Стахановского отделения АБ «У кркоммунбанка».

В результате преступных действий ОСОБА_2 и ОСОБА_3 и лиц, материал на которых выделен в отдельное производство, оформлялись кредиты на указанных лиц и производились перечисления денежных средств на расчетный счет ЧП ПКФ «Диетпродукт» в Стахановском отделении АБ «Укркоммунбанк», МФО 304988 ОКПО №30256606 счет №2600312610008 АБ «Укркоммунбанк», которые ОСОБА_3 снимала с указанного счета, часть денежных средств передавала должностным лицам АБ «Укркоммунбанк», материал на которых выделен в отдельное производство, часть - оставляла себе, а оставшиеся денежные средства передавала ОСОБА_2 для передачи их получателям кредитов, а последний, реализуя свой преступный умысел, направленный на завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, присваивал указанные денежные средства себе и распоряжался ими по своему усмотрению.

1. Так, в ноябре-декабре 2005года, в неустановленный в ходе следствия день, ОСОБА_2, находясь в помещении своего офиса в здании «Бизнес-центра», ул.Пономарчука, 15, в Г.Стаханове, имея умысел на завладение денежными средствами Стахановского отделения АБ «Укркоммунбанк» путем обмана и злоупотребления доверием, обратился к ранее знакомому ОСОБА_5 с просьбой о передаче паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя последнего и, обманывая ОСОБА_5, сообщил о необходимости получения кредита, который он - ОСОБА_2 полностью возместит в банк из своих личных денежных средств.

ОСОБА_5, доверяя ОСОБА_2, предоставил ему свой паспорт и справку о присвоении идентификационного кода, но с условием, что кредит будет погашен ОСОБА_2

ОСОБА_2 получив указанные документы ОСОБА_5, передал ОСОБА_3 в помещении здания «Бизнес-центра» паспорт и справку о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_5, заверив ее при этом, что указанный кредит желает оформить сам ОСОБА_5 и он же будет его погашать.

В неустановленный в ходе следствия день в декабре 2005года, ОСОБА_3, сделала ксеро копии с документов на имя ОСОБА_5 и оформила заведомо ложный договор купли продажи от 21.12.2005года, согласно условий которого ОСОБА_5, якобы приобретает в ЧП ПКФ «Диетпродукт» мебель стоимостью 5000 грн., а также справку о доходах на имя ОСОБА_5, в которую внесла ложные сведения, согласно которых он работает охранником в ЧП ПКФ «Диетпродукт» и имеет доход в виде заработной платы за период с июня по ноябрь 2006года в сумме 5426 грн. 37 коп., что фактически не соответствовало действительности.

27.12.2005года ОСОБА_3 предоставила и.о. управляющей Стахановским отделением АБ «Укркоммунбанк» ОСОБА_6 , уже осужденной за совершенное преступление, составленные ложные документы, ксеро копии паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_5 На основании предоставленных документов был оформлен пакет документов для получения потребительского кредита на имя ОСОБА_5 на сумму 5000 грн. и на расчетный счет ЧП ПКФ «Диетпродукт» в Стахановском отделении АБ «Укркоммунбанк» , МФО 304988 ОКПО №30256606 счет №2600312610008 АБ «Укркоммунбанк» были перечислены денежные средства в сумме 5000 грн., которые ОСОБА_3 обналичила, часть из них передала неустановленным должностным лицам АБ «Укркоммунбанк», часть оставила себе, а оставшиеся денежные средствав сумме 4500  грн передала ОСОБА_2, который завладел указанными денежными средствами и распорядился по своему усмотрению.

2. В конце декабря 2005года, в неустановленный в ходе следствия день, ОСОБА_2 на пр-те 50 лет Октября в ОСОБА_4 в районе магазина «Абсолют», с целью завладения деньгами Стахановского отделения АБ «Укркоммунбанка», пользуясь тем, что ранее знакомый ОСОБА_7 обратился к нему по вопросу оказания помощи в оформлении кредита, для получения документов на имя ОСОБА_7 пообещал ему содействие в оформлении кредита и сообщил, что для оформления кредита необходимы паспорт и справка о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_7 Последний, будучи уверен в правдивости слов ОСОБА_2 и желании оказать ему содействие передал для оформления кредита свой паспорт и справку о присвоении идентификационного кода. ОСОБА_2, продолжая свои преступные действия, направленные на завладение денежными средствами банка, сделал ксеро копии полученных от ОСОБА_7 документов и через два дня с момента получения документов вернул их ОСОБА_7 сообщив, что оказать содействие в оформить кредит не удалось по независящим от него причинам.

ОСОБА_2, обладая ксерокопиями паспорта и справки о присвоении идентификационного кода, в помещении здания «Бизнес-центра» передал данные  копии ОСОБА_3 для оформления потребительского кредита на имя ОСОБА_7

В неустановленный в ходе следствия день в январе 2006года, ОСОБА_3, оформила заведомо ложный договор купли продажи от 04.01.2006года, согласно условий которого ОСОБА_7, якобы приобретает в ЧП ПКФ «Диетпродукт» мебель стоимостью 5000 грн., а также " справку о доходах на имя ОСОБА_7, в которую внесла ложные сведения, согласно которых он работает грузчиком в ЧП ПКФ «Диетпродукт» и имеет доход в виде заработной платы за период с августа 2005г. по январь 2006года в сумме 63436 грн. 87 коп., что фактически не соответствовало действительности.

12.01.2006 года ОСОБА_3 предоставила лицу, материал на которую выделен в отдельное производство, составленные ложные документы, ксеро копии паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_7 На основании предоставленных документов был оформлен пакет документов для получения потребительского кредита на имя ОСОБА_7 на сумму 5000 грн. и на расчетный счет ЧП ПКФ «Диетпродукт» в Стахановском отделении АБ «Укркоммунбанк» , МФО 304988 ОКПО №30256606 счет №2600312610008 АБ «Укркоммунбанк» были перечислены денежные средства в сумме 5000 грн., которые ОСОБА_3 обналичила, часть денежных средств передала неустановленным должностным лицам АБ «Укркоммунбанк», часть оставила себе, а оставшиеся 4200  грн передала ОСОБА_2 для дальнейшей передачи их ОСОБА_7

Однако ОСОБА_2, реализуя свой преступный умысел, не передал их ОСОБА_7., заверив последнего в том, что кредит оформить не удалось, а завладел указанными денежными средствами.

3. В январе 2006года, ОСОБА_2, в неустановленный в ходе следствия день, находясь в помещении своего офиса в здании «Бизнес-центра», ул. Пономарчука ,  15, в Г.Стаханове, с целью завладения денежными средствами Стахановского отделения АБ «Укркоммунбанк», пользуясь доверием обратился к ранее знакомому ОСОБА_8 с просьбой о передаче паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя кого-либо из родственников последнего и, обманывая ОСОБА_8, сообщил о необходимости получения кредита, который он - ОСОБА_2 полностью возместит в банк из своих личных денежных средств.

ОСОБА_8, доверяя ОСОБА_2, предоставил ему свой паспорт и справку о присвоении идентификационного кода на имя своего отчима ОСОБА_9, считая, что ОСОБА_2 будут выполнены обязательства по погашению кредита.

ОСОБА_2, продолжая свои преступные действия, направленные на завладение денежными средствами банка, сделал ксеро копии документов на имя ОСОБА_9 и оригиналы документов вернул ОСОБА_8, пояснив при этом, что кредит оформить не удается, после чего, обладая ксеро копиями паспорта и справки о присвоении идентификационного кода, в помещении «Бизнес-центра» передал их ОСОБА_3 для оформления потребительского кредита на имя ОСОБА_9

В неустановленный в ходе следствия день в январе 2006года, ОСОБА_3, оформила заведомо ложный договор купли продажи от 21.01.2006года, согласно условий которого ОСОБА_9, якобы приобретает в ЧП ПКФ «Диетпродукт» мебель стоимостью 5000 грн., а также справку о доходах на имя ОСОБА_9, в которую внесла ложные сведения, согласно которых он работает ремонтником в ЧП ПКФ «Диетпродукт» и имеет доход в виде заработной платы за период с июля 2005г. по декабрь 2006г. в сумме 7339 грн. 46 коп., что фактически не соответствовало действительности.

30.01.2006года ОСОБА_3 предоставила лицу, материал на которую выделен в отдельное производство, составленные ложные документы, ксеро копии паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_9 На основании предоставленных документов был оформлен пакет документов для получения потребительского кредита на имя ОСОБА_9 на сумму 5000 грн. и на расчетный счет ЧП ПКФ «Диетпродукт» в Стахановском отделении АБ «Укркоммунбанк» , МФО 304988 ОКПО №30256606 счет №2600312610008 АБ «Укркоммунбанк» были перечислены денежные средства в сумме 5000 грн., которыми ОСОБА_3 обналичила, часть из них передала неустановленным должностным лицам АБ «Укркоммунбанка», часть оставила себе, а оставшиеся денежные средства 4200  грн передала ОСОБА_2, который завладел указанными денежными средствами и распорядился по своему усмотрению.

4. В феврале 2006 года, в неустановленный в ходе следствия день к ОСОБА_2 обратилась ОСОБА_10 с просьбой одолжить 1500  грн. ОСОБА_2, находясь в помещении своего офиса в здании «Бизнес-центра», расположенной на ул. Пономарчука, 15, в Г.Стаханове, с целью завладения денежными средствами Стахановского отделения АБ «Укркоммунбанк», ранее неоднократно использовав документы граждан, пользуясь доверием, предложил ОСОБА_10 оформить кредит в Стахановском отделении «Укркоммунбанк» на покупку пластикового окна. Для этой цели ему необходимы паспорт и справка о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_10

ОСОБА_10, доверяя ОСОБА_2, предоставила ему  копию паспорта и справку о присвоении идентификационного кода, якобы для оформления кредита на покупку платискового окна.

ОСОБА_2 получив указанные документы ОСОБА_10., передал ОСОБА_3 в помещении здания «Бизнес-центра» паспорт и справку о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_10

В неустановленный в ходе следствия день в феврале 2006 года, ОСОБА_3, оформила заведомо ложный договор купли продажи от 21.02.2006 года, согласно условий которого ОСОБА_10, якобы приобретает в ЧП ПКФ «Диетпродукт» мебель стоимостью 4985  грн., а также справку о доходах на имя ОСОБА_10, в которую внесла ложные сведения, согласно которых она работает в ЧП ПКФ «Диетпродукт» упаковщиком и имеет доход в виде заработной платы 5384, 19  грн., что фактически не соответствовало действительности.

24.02.2006 года ОСОБА_3 предоставила лицу, материал на которую выделен в отдельное производство, составленные ложные документы, ксеро копии паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_10

На основании предоставленных документов был оформлен пакет документов для получения потребительского кредита на имя ОСОБА_10 на сумму 4985  грн. и на расчетный счет ЧП ПКФ «Диетпродукт» в Стахановско отделении АБ «Укркоммунбанк» , МФО 304988 ОКПО №30256606 счет №2600312610008 АБ «Укркоммунбанк» были перечислены денежные средства в сумме 4985  грн., часть из которых ОСОБА_3 отдала неустановленным должностным лицам АБ «Укркомунбанка», часть оставила себе, а оставшуюся сумму 4200  грн передала ОСОБА_2 для дальнейшей передачи ОСОБА_10

Однако ОСОБА_2, реализуя свой преступный умысел, не передал их ОСОБА_10, заверив последнюю в том, что кредит оформить не удалось, а завладел указанными денежными средствами.

5. В марте 2006г., в неустановленный в ходе следствия день, ОСОБА_2, пользуясь тем, что ранее знакомый ему ОСОБА_11 обратился к нему по вопросу оказания помощи в оформлении кредита, пообещал ему содействие в указанном вопросе и сообщил, что для оформления кредита необходимы паспорт и справка о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_11 Последний, будучи уверен в правдивости слов ОСОБА_2 в помещении здания «Бизнес-центра», расположенного по адресу: г.Стаханов, ул.Пономарчука 15, передал для оформления кредита свой паспорт и справку о присвоении идентификационного кода. ОСОБА_2, продолжая свои преступные действия, направленные на завладение денежными средствами банка, сделал ксеро копии полученных от ОСОБА_11 документов и через два дня с момента получения документов вернул их ОСОБА_11 сообщив при этом, что кредит оформить не удалось по независящим от него причинам.

ОСОБА_2, обладая ксеро копиями паспорта и справки о присвоении идентификационного кода, в помещении здания «Бизнес-центра» передал данные  копии ОСОБА_3 для оформления потребительского кредита на имя ОСОБА_11

В неустановленный в ходе следствия день в марте 2006года, ОСОБА_3, оформила заведомо ложный договор купли продажи от 04.01.2006года, согласно условий которого ОСОБА_11С, якобы приобретает в ЧП ПКФ «Диетпродукт» мебель стоимостью 4980 грн.

30.03.2006года ОСОБА_3 предоставила лицу, материал на которую выделен в отдельное производство, составленные ложные документы, ксеро копии паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_11 На основании предоставленных документов был оформлен пакет документов для получения потребительского кредита на имя ОСОБА_11 на сумму 4980 грн. и на расчетный счет ЧП ПКФ «Диетпродукт» в Стахановском отделении АБ «Укркоммунбанк», МФО 304988 ОКПО №30256606 счет №2600312610008 АБ «Укркоммунбанк» были перечислены денежные средства в сумме 4980 грн., которые ОСОБА_3 обналичила, часть передала неустановленным должностным лицам АБ «Укркоммунбанка», часть оставила себе, а оставшуюся сумму 4300  грн передала ОСОБА_2 для дальнейшей передачи ОСОБА_11

Однако ОСОБА_2, реализуя свой преступный умысел, не передал их ОСОБА_11 и заверив последнего в том, что кредит оформить не удалось, завладел указанными денежными средствами.

6. В начале апреля 2006 года, в неустановленный в ходе следствия день, ОСОБА_2 находясь в «Бизнес-центре», с целью завладения деньгами Стахановского отделения АБ «Укркоммунбанка», воспользовался тем, что ранее знакомый ОСОБА_12, обратился к нему по вопросу оказания помощи в оформлении кредита. ОСОБА_2, злоупотребляя доверием ОСОБА_12, сказал последнему, что для оформления кредита необходимы паспорт и справка о присвоении идентификационного кода на его имя. ОСОБА_12, будучи уверен в правдивости слов ОСОБА_2, передал для оформления кредита свой паспорт и справку о присвоении идентификационного кода. ОСОБА_2, продолжая свои преступные действия, направленные на завладение денежными средствами банка, обладая ксеро копиями указанных документов, в помещении здания «Бизнес-центра» передал данные  копии ОСОБА_3 для оформления потребительского кредита на имя ОСОБА_12

В неустановленный в ходе следствия день в марте 2006 года, ОСОБА_3, оформила заведомо ложный договор купли продажи от 27.03.2006года, согласно условий которого ОСОБА_12, якобы приобретает в ЧП ПКФ «Диетпродукт» мебель стоимостью 4950  грн., а также справку о доходах на имя ОСОБА_12, в которую внесла ложные сведения, согласно которых он работает в ЧП ПКФ «Диетпродукт» в должности торгового представителя и имеет доход в виде заработной платы в сумме 5480, 60  грн., что фактически не соответствовало действительности.

05.04.2006года ОСОБА_3 предоставила лицу, материал на которую выделен в отдельное производство, составленные ложные документы, ксеро копии паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_12

На основании предоставленных документов был оформлен пакет документов для получения потребительского кредита на имя ОСОБА_12 на сумму 4950  грн. и на расчетный счет ЧП ПКФ «Диетпродукт» в Стахановском отделении АБ «Укркоммунбанк» , МФО 304988 ОКПО №30256606 счет №2600312610008 АБ «Укркоммунбанк» были перечислены денежные средства в сумме 4950  грн., которые ОСОБА_3 обналичила, часть передала неустановленным должностным лицам АБ «Укркоммунбанка», часть оставила себе, а оставшуюся сумму 4200  грн передала ОСОБА_2 для дальнейшей передачи ОСОБА_12

Однако ОСОБА_2, реализуя свой преступный умысел, не передал их ОСОБА_11 и заверив последнего в том, что кредит оформить не удалось, завладел указанными денежными средствами.

 7. В апреле 2006года, в неустановленный в ходе следствия день, находясь в помещении офиса в здании «Бизнес-центра» по адресу: г. Стаханов, ул.Пономарчука, 15, к ОСОБА_2 обратился ОСОБА_13 с просьбой оказать содействие в получении кредита в банке. ОСОБА_14, имея умысел на завладение денежными средствами Стахановского отделения АБ «Укркоммунбанк», пользуясь доверием ОСОБА_13 и сказал последнему, что для получения кредита необходимы кресо копия паспорта справки и присвоении идентификационного кода.

ОСОБА_13, доверяя ОСОБА_2 и будучи уверенным в том, что последний действительно оказывает ему содействие в получении кредита, предоставил ему свой паспорт и справку о присвоении идентификационного кода на свое имя.

ОСОБА_2, продолжая свои преступные действия, направленные на завладение денежными средствами банка, сделал ксеро копии полученных от ОСОБА_13 документов, а оригиналы вернул ОСОБА_13 После чего, обладая  копиями паспорта и справки о присвоении идентификационного кода, в помещении «Бизнес-центра» передал их ОСОБА_3 для оформления потребительского кредита на имя ОСОБА_13

В неустановленный в ходе следствия день в марте 2006года, ОСОБА_3, оформила заведомо ложный договор купли продажи от 27.03.2006года, согласно условий которого ОСОБА_13 якобы приобретает в ЧП ПКФ «Диетпродукт» мебель стоимостью 4990  грн., а также справку о доходах на имя ОСОБА_13, в которую внесла ложные сведения, согласно которых он работает в ЧП ПКФ «Диетпродукт» торговым представителем и имеет доход в виде заработной платы в сумме 5478, 90  грн., что фактически не соответствовало действительности.

06.04.2006года ОСОБА_3 предоставилалицу, материал на которую выделен в отдельное производство, составленные ложные документы, ксеро копии паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_13

На основании предоставленных документов был оформлен пакет документов для получения потребительского кредита на имя ОСОБА_13 на сумму 4990  грн. и на расчетный счет ЧП ПКФ «Диетпродукт» в Стахановском отделении АБ «Укркоммунбанк», МФО 304988 ОКПО №30256606 счет №2600312610008 АБ «Укркоммунбанк» были перечислены денежные средства в сумме 4990  грн., которые ОСОБА_3 обналичила, часть из них отдала неустановленным должностным лицам АБ «Укркоммунбанка», часть - оставила себе, а оставшуюся сумму денежных средств 4200  грн передала ОСОБА_2 для дальнейшей передачи ОСОБА_13

Однако ОСОБА_2, реализуя свой преступный умысел, не передал их ОСОБА_13 и заверив последнего в том, что кредит оформить не удалось, завладел указанными денежными средствами.

8. В апреле 2006г., в неустановленный в ходе следствия день, ОСОБА_2 с целью завладения деньгами Стахановского отделения АБ «Укркоммунбанка», воспользовался тем, что ранее знакомый ему ОСОБА_13, обратился к нему по вопросу оказания помощи в оформлении кредита на имя ОСОБА_15. ОСОБА_2 сказал, что для получения кредита на имя ОСОБА_15, необходимы паспорт и справка о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_15

ОСОБА_15, доверяя ОСОБА_2 и будучи уверенным в том, что последний действительно оказывает ему содействие в получении кредита, предоставил ему свой паспорт и справку о присвоении идентификационного кода на свое имя.

ОСОБА_2, продолжая свои преступные действия, направленные на завладение денежными средствами банка, сделал ксерокопии полученных от ОСОБА_15 документов и через два дня с момента получения документов вернул их ОСОБА_15, сообщив при этом, что кредит оформить не удалось по независящим от него причинам.

ОСОБА_2, обладая  копиями паспорта и справки о присвоении идентификационного кода, реализуя свой преступный умысел, в помещении здания «Бизнес-центра» передал данные  копии ОСОБА_3 для оформления потребительского кредита на имя ОСОБА_15

В неустановленный в ходе следствия день в апреле 2006года, ОСОБА_3, оформила заведомо ложный договор купли продажи от 05.04.06 г., согласно условий которого ОСОБА_15, якобы приобретает в ЧП ПКФ «Диетпродукт» мебель стоимостью 4990  грн.

06.04.2006 года ОСОБА_3 предоставила лицу, материал на которую выделен в отдельное производство, составленные ложные документы, ксеро копии паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_15И

На основании предоставленных документов был оформлен пакет документов для получения потребительского кредита на имя ОСОБА_15 на сумму 4990 грн. и на расчетный счет ЧП ПКФ «Диетпродукт» в Стахановском отделении АБ «Укркоммунбанк», МФО 304988 ОКПО №30256606 счет №2600312610008 АБ «Укркоммунбанк» были перечислены денежные средства в сумме 4990 грн., которые ОСОБА_3 обналичила, часть передала неустановленным должностным лицам АБ «Укркоммунбанка», часть - оставила себе, а оставшуюся сумму 4200  грн передала ОСОБА_2 для дальнейшей передачи ОСОБА_15

Однако ОСОБА_2, реализуя свой преступный умысел, не передал их ОСОБА_15 и заверив последнего в том, что кредит оформить не удалось, завладел указанными денежными средствами.

9. В апреле 2006года, в неустановленный в ходе следствия день, ОСОБА_2 с целью завладения денежными средствами Стахановского отделения АБ «Укркоммунбанк», при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах получил ксеро копии паспорта гражданина Украины и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_16 и находясь в помещении своего офиса в здании «Бизнес-центра», ул. Пономарчука, 15 в Г.Стаханове, передал данные  копии ОСОБА_3 для оформления потребительского кредита на имя ОСОБА_16

В неустановленный в ходе следствия день, ОСОБА_3 оформила заведомо ложный договор купли продажи от 18.04.2006года, согласно условий которого ОСОБА_16, якобы приобретает в ЧП ПКФ «Диетпродукт» мебель стоимостью 4985 грн., кроме того, оформила справку о доходах на имя ОСОБА_16, в которую внесла ложные сведения, согласно которых он работает менеджером в ЧП ПКФ «Диетпродукт» и имеет доход в виде заработной платы за период с октября 2005года по март 2006года в сумме 5321 грн. 15 коп., что фактически не соответствовало действительности

20.04.2006года ОСОБА_3 предоставила лицу, материал на которую выделен в отдельное производство, составленные ложные документы,  копии паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_16 На основании предоставленных документов был оформлен пакет документов для получения потребительского кредита на имя ОСОБА_16 на сумму 4985 грн. и на расчетный счет ЧП ПКФ «Диетпродукт» в Стахановском отделении АБ «Укркоммунбанк» , МФО 304988 ОКПО №30256606 счет №2600312610008 АБ «Укркоммунбанк» были перечислены денежные средства в сумме 4985 грн., которые ОСОБА_3 обналичила, часть передала неустановленным должностным лицам АБ «Укркоммунбанка», часть - оставила себе, а оставшуюся сумму 4200  грн передала ОСОБА_2, который завладел указанными денежными средствами и распорядился по своему усмотрению.

10. В апреле 2006г., в неустановленный в ходе следствия день, ОСОБА_2, обладая сведениями о том, что ОСОБА_17 нуждается в денежных средствах и желает оформить кредит, предложил свое содействие в оформлении кредита, сообщив при этом о необходимости передачи ему паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_17

ОСОБА_17, доверяя ОСОБА_2 и будучи уверенной в том, что последний оказывает ей содействие в оформлении кредита, передала ему паспорт и справку о присвоении идентификационного кода на свое имя. ОСОБА_2, продолжая свои преступные действия, направленные на завладение денежными средствами банка, сделал ксеро копии полученных от ОСОБА_17 документов и передал данные  копии ОСОБА_3 для оформления потребительского кредита на имя ОСОБА_17, при этом заверив ОСОБА_3, что ОСОБА_17 действительно желает оформить кредит и намерена его погашать.

В неустановленный в ходе следствия день в апреле 2006года, ОСОБА_3, оформила заведомо ложный договор купли продажи от 24.04.2006года, согласно условий которого ОСОБА_17, якобы приобретает в ЧП ПКФ «Диетпродукт» мебель стоимостью 4990 грн., а также справку о доходах на имя ОСОБА_17, в которую внесла ложные сведения, согласно которых ОСОБА_17 работает упаковщиком в ЧП ПКФ «Диетпродукт» и имеет доход в виде заработной платы за период с октября 2005г. по март 2006г. в сумме 5451 грн. 62 коп., что фактически не соответствовало действительности.

27.04.2006года ОСОБА_3 предоставила лицу, материал на которую выделен в отдельное производство, составленные ложные документы, ксеро копии паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_17 На основании предоставленных документов был оформлен пакет документов для получения потребительского кредита на имя ОСОБА_17 на сумму 4990  грн., и на расчетный счет ЧП ПКФ «Диетпродукт» в Стахановском отделении АБ «Укркоммунбанк», МФО 304988 ОКПО №30256606 счет №2600312610008 АБ «Укркоммунбанк» были перечислены денежные средства в сумме 4990 грн., которые ОСОБА_3 обналичила, часть передала неустановленным должностным лицам АБ «Укркоммунбанка», часть - оставила себе, а оставшуюся сумму 4300  грн передала ОСОБА_2 для дальнейшей передачи ОСОБА_17

Однако ОСОБА_2, реализуя свой преступный умысел, не передал их ОСОБА_17 и заверив последнего в том, что кредит оформить не удалось, завладел указанными денежными средствами.

Таким образом, при вышеуказанных обстоятельствах и вышеуказанным способом, ОСОБА_2, ОСОБА_3 и лица, материал на которых выделен в отдельное производство, завладели денежными средствами указанного банка на общую сумму 49 870  грн., что более чем в 250 раз превышает необлагаемый налогом минимум доходов граждан на момент совершения преступления. На указанную сумму представителем гражданского истца по делу заявлен гражданский иск.

Допрошенный по существу предъявленного обвинения по ст. 190 ч.3 УК Украины обвиняемый ОСОБА_2 вину свою не признал и пояснил, ОСОБА_3 знал с 2004 года , с ней познакомился в «Укркоммунбанке». Он обслуживался в «Укркоммунбанке», где у него было генеральное соглашение с банком, и также был открыт расчетный счет на ЧП «Крикунов». Он ее в банке видел очень часто, ОСОБА_3 помогла взять кредит в «Надра-банке» под недвижимость, так завязалось их знакомство. После этого поддерживали приятельские отношения. Потом она предложила работать в компании «Эмвей», он стал брать у нее продукцию компании «Эмвей».

В период 2006 года он занимался установкой металлопластиковых окон, у него был офис в «Бизнес-центре». В этот период ему в установке окон помогали ОСОБА_13, ОСОБА_15. ОСОБА_15 и ОСОБА_13 занимались установкой окон, а ОСОБА_12 занимался ремонтом. Им были нужны деньги, для чего у них не спрашивал. Они оставили у него в офисе паспорта. Он знал, что ОСОБА_3 может взять кредит в банке, т.к. слышал разговор ОСОБА_3 с ее подругой ОСОБА_18, и они разговаривали о том, что ОСОБА_3 может оформить без проблем кредит. Он сказал ребятам, чтобы они оставили  копии паспортов и идентификационных кодов. Когда ОСОБА_3 пришла к нему в офис с очередной раз, он спросил у нее может ли она оформить кредиты на этих лиц. Она взяла документы, и через два дня приехала и сказала, что не смогла договориться в банке. Когда ОСОБА_13, ОСОБА_15, ОСОБА_1 А, спросили оформлен ли на них кредит, он сказал, что оформить Кредит, не получилось когда он встретил ОСОБА_13, то он сказал, что на его имя был оформлен кредит.

Он денег от ОСОБА_3 для передачи ОСОБА_15 И, ОСОБА_13, ОСОБА_12 не получал и денег никому не передавал., денег в банке не похищал.

По поводу кредита ОСОБА_10 пояснил, что у него в офисе работал ОСОБА_8 ОСОБА_10 - это подруга ее мамы. К нему пришла мама ОСОБА_8 и попросила помочь ее подруге ОСОБА_10, т.к ей были нужны деньги. Дмитрий взял у ОСОБА_10 ксеро копии паспорта и идентификационного кода и передал их лично ОСОБА_3. Через некоторое время ОСОБА_3 принесла в офис 4 тыс. 500  грн. и передала их в его присутствии ОСОБА_8 для передачи ОСОБА_10. ОСОБА_10 приехала вечером на следующий день и в его присутствии ОСОБА_8 передал ей 4 тыс. 500  грн. Она еще пыталась им дать по 100  грн. за помощь в оформлении кредита. ОСОБА_3 никаких договоров кредита не приносила, и ОСОБА_10 их не подписывала. Он не совершал хищения денежных средств «Укркоммунбанка» и отношения к этим кредитам не имеет. Подписи никого не подделывал.

По поводу оформления кредита ОСОБА_8 и ОСОБА_19 пояснил, что ОСОБА_8 работал у него по устной договоренности в качестве менеджера по продажам, также у него работал ОСОБА_19 установщиком оконных рам. В феврале или марте 2006г. ОСОБА_19 приехал на офис, расположенный в помещении Бизнес центра кабинет №17 и рассказал, что при изготовлении заказа допустил ошибку в размерах и теперь необходимо переделать заказ, для этого нужны деньги. При этом ОСОБА_19 соглашался, что ошибка допущена по его вине. В этот момент у него кабинете находилась ОСОБА_3, которая услышав, что ОСОБА_19 необходимы были деньги, по своей инициативе предложила помощь в оформлении кредита. ОСОБА_19 согласился, т.к. у него сложилось тяжелое положение. ОСОБА_3 сказала, что для оформления кредита необходим паспорт и справка о присвоении идентификационного кода. ОСОБА_8 услышав, что можно оформить кредит, также решил воспользоваться услугами ОСОБА_3, поэтому они сказали, что поедут за паспортом и кодом и попросили ОСОБА_3 подождать. Отсутствовали ОСОБА_19 и ОСОБА_8 примерно 15-20минут, а затем принесли и передали ОСОБА_3 свои паспорта и справки о кодах. ОСОБА_3 сказала, что поедет в банк и будет оформлять на них кредит и им необходимо будет поехать в банк подписать документы, получить деньги и графики погашения. ОСОБА_3 уехала, а ОСОБА_19 и ОСОБА_8 остались в офисе. Примерно через 2 часа, ОСОБА_3 позвонила ему на мобильный телефон и сообщила, чтобы ОСОБА_19 и ОСОБА_8 ехали в банк и получили деньги. Он передал это данным лицам и они сразу же поехали в банк. Примерно через 1 час, ОСОБА_19 и ОСОБА_8 вернулись из банка и рассказали, что подписали в банке кредитный договор и иные документы, получили по 4000 грн. каждый, хотя кредитный договор они подписали на 5000  грн. Он понял, что по 1000  грн. с каждого кредита ОСОБА_3 оставила себе в качестве вознаграждения. Погашать кредит ОСОБА_19 и ОСОБА_8 должны были самостоятельно согласно графика погашения кредита.

По поводу оформления кредита на имя ОСОБА_17 пояснил, что ОСОБА_17 является матерью ОСОБА_19. В связи с тем, что в период с февраля по апрель 2006г. ОСОБА_19 не погашал кредит, полученный в «Укркоммунбанке», ОСОБА_3, по ее словам, в банке стали высказывать претензии, а она в свою очередь по телефону сообщила ему об этом. Он, встретившись с ОСОБА_19 сказал ему о необходимости погашения кредита, тот согласился и сказал, что в кратчайшие сроки примет меры к погашению кредита.

После этого разговора ему в офис позвонила мать ОСОБА_19 - ОСОБА_20, которая договорилась о встрече по поводу кредита. Когда она пришла к нему в офис в бизнесцентре, то сообщила, что не имеет материальной возможности гасить кредит. Он объяснил ей, что в оформлении кредита помогала его знакомая ОСОБА_3 и у нее из-за не погашения кредита возникли проблемы в банке. ОСОБА_17 попросила его познакомить её с ОСОБА_3 Он позвонил ОСОБА_3 и попросил ее приехать. Когда она приехала он представил ОСОБА_19 как мать заемщика ОСОБА_19 и сказал, что она хочет поговорить, после чего он пошел к себе в кабинет, а они остались на улице. О чем они говорили он не знает, но в этот же день примерно в 13.30 часов, ОСОБА_17 пришла к нему, принесла свой паспорт и код, и попросила передать ее документы ОСОБА_3 Для чего он не спрашивал, но понимал, что для оформления нового кредита. Паспорт и код ОСОБА_17 он оставил у себя, примерно в 16 часов приехала ОСОБА_3 и забрала эти документы. Как происходило оформление кредита он не знает, документы ему ОСОБА_3 привезла через неделю или две вместе с деньгами в сумме 4000 грн. и попросила передать документы и деньги ОСОБА_17 Он позвонил ОСОБА_17, сказал, чтобы она пришла к нему на работу. Примерно через 30 минут ОСОБА_17 пришла к нему в офис и он передал ей паспорт, код и деньги в сумме 4000 грн. Деньги он отдавал ей наедине в кабинете, свидетелей при этом не было. Деньги были упакованы в две пачки купюрами достоинством по 20 грн. в банковской упаковке. Он понял, что ОСОБА_3 оформила кредит на ОСОБА_17 Более по данному кредиту к нему никто не обращался.

По поводу оформления кредита на имя ОСОБА_9 пояснил, что ОСОБА_9 является отчимом ОСОБА_8. Как оформлялся кредит на имя ОСОБА_9 он не знает. От ОСОБА_8 Он узнал, что такой кредит был оформлен в «Укркоммунбанке». Однако никакого отношения к этому кредиту он не имеет. Документов на имя ОСОБА_9 он не получал, не видел и с просьбой к ОСОБА_8 об оформлении такого кредита не обращался.

По поводу оформления кредита на имя ОСОБА_11 мпояснил, что в марте 2006г. к нему на работу приходил ОСОБА_11С, с которым он поддерживает дружеские отношения и попросил его занять деньги в сумме 15000  грн. В момент их разговора в кабинете находилась ОСОБА_3, он сказал ОСОБА_11С, что денег у него нет, чтобы занять. ОСОБА_3, услышав этот разговор, предложила ОСОБА_11 свою помощь в оформлении кредита. ОСОБА_11 такое предложение устроило и он вместе с ОСОБА_3 вышел из кабинета. Далее о чем они говорили он не знает, т.к. при этом не присутствовал. О том, что на ОСОБА_11 оформлен кредит он достоверно не знал, но догадывался. Лично он никаких документов от ОСОБА_11 не получал и участия в оформлении кредита не принимал.

По поводу оформления кредита на имя ОСОБА_7 и ОСОБА_16 пояснил, что с ОСОБА_7 он знаком длительный период времени, они поддерживают дружеские отношения, ОСОБА_7 часто приходит к нему домой в гости и на работу в бизнес-центр. ОСОБА_21, приходя мог оставить в его рабочем кабинете свои вещи, уйти по делам, а затем вернуться и забрать их, никогда ничего не пропадало. Так, весной 2006г., точно в какой день не помнит, примерно в 11 час. ОСОБА_7 пришел к нему на работу в кабинет № 36, они посидели, поговорили и по предложению ОСОБА_7 пошли выпить пива на летнюю площадку возле кафе «Каскад». При этом двери в кабинет он не запирал на замок, т.к. знал, что охрана никого постороннего не пустит, ранее он также не закрывал двери и ничего из кабинета не пропадало. Когда они пришли к нему в кабинет, то обнаружили там ОСОБА_3, которая ожидала его. Кроме нее в кабинете никого не было. ОСОБА_7 взял свою барсетку, которая находилась на стуле. Поговорив с ОСОБА_3, все вместе они вышли из бизнес-центра. Летом 2006г., к нему приехал ОСОБА_7 и рассказал, что на него и на имя его отца оформлен кредит в «Укркоммунбанке», на что он ответил, что к кредиту отношения не имеет. Подумав, они решили, что документы из барсетки могла взять ОСОБА_3 и сделать с них ксеро копии. Платная ксеро копия находится в помещении бизнес-центра, поэтому ОСОБА_3 не нужно было много времени для того, чтобы снять  копии с документов и положить их обратно в барсетку ОСОБА_7 Лично он никаких документов от ОСОБА_7 не брал, однако, разговор по поводу кредита у нас был и он говорил ОСОБА_7, что у него есть знакомая, которая может оказать содействие в получении кредита, но ОСОБА_7 к нему с этой просьбой больше не обращался.

По поводу кредита ОСОБА_5 может пояснить, что он работал в период с января по апрель 2005года у него в качестве менеджера. В апреле 2005г. он уволился. О том, что на имя ОСОБА_5 оформлен кредит он не знал и никакого отношения к оформлению кредита не имеет. ОСОБА_5 был знаком с ОСОБА_3 Кроме того, могу пояснить, что о том, что ОСОБА_3 оформляла подложные справки о доходах заемщиков он не знал, каких-либо денежных средств от ОСОБА_3 не получал, считал, что кредиты оформляются на законных основаниях, но при содействии ОСОБА_3, которая как он понимал, имея связи в банке, просто ускоряла процесс оформление кредитов.

Несмотря на непризнание своей вины подсудимым ОСОБА_2, его вина в совершенном им преступлении полностью подтверждается показаниями свидетелей и материалами дела..

Допрошенная в качестве свидетеля ОСОБА_3 пояснила суду, что ОСОБА_2 знала с 2005 г., с ним познакомила ОСОБА_22 -бухгалтер «Будмастера», ему нужен был кредит. Она ему помогла оформить кредит в банке «Надра» под его квартиру. С ним отношений особых не поддерживала.

По факту участия ОСОБА_2 в оформлении потребительских кредитов на граждан в Стахановском отделении АБ «Укркоммунбанк» пояснила, что ОСОБА_2 лично ей передавал документы своих работников, которые работали у него в ЧП и помогали ему устанавливать металлопластиковые окна.

Примерно в феврале- апреле 2006 г., она пришла к нему в кабинет, расположенном в «Бизнес-центре» и он ей передал ксеро копии документов на ОСОБА_15, ОСОБА_13 и ОСОБА_12 и попросил оформить на их имена потребительские кредиты. Она составила ложную справку о том, что данные граждане работают в ЧП «Диетпродукт», составила кредитный договор, договор купли-продажи, где сама расписалась. Когда получила деньги в банке, приехала в бизнес-центр и передала их лично ОСОБА_2, передал ли он деньги этим ребятам и в какой сумме , не знает. Брал ли он себе процент от этой суммы , тоже не знает.

По поводу оформления кредита на ОСОБА_10, пояснила, что представленные в ходе следствия для обзора документы в кредитном деле ( а именно договор купли-продажи и справка выписаны ею лично), ксеро копии документов она получила от ОСОБА_2 в «Бизнес-центре и ему лично отдавала деньги. Она отдавала ОСОБА_2 примерно 4200-4220  грн., все зависело от процентной ставки в банке на момент оформления кредита

По поводу кредита на имя ОСОБА_17 пояснила, что в апреле 2006г. она приехала к ОСОБА_2 на офис, он передал ей паспорт на имя ОСОБА_17 и попросил оформить кредит. Она оформила договор купли-продажи и справку о доходах, указав, что ОСОБА_17 приобретает мебель в ЧП ПКФ «Диетпродукт» и также работает упаковщицей на этом предприятии и имеет доход в виде заработной платы в размере более 5 тыс. за последние 6 мес, договор и справку заверила печатью предприятия. В этот день или на следующий день она заехала в банк, передала документы лично ОСОБА_23.И. сообщив, что заемщика не будет. ОСОБА_23 оставила документы у себя, а она поехала по своим делам. Через несколько дней, она позвонила в банк, узнала, что по кредиту ОСОБА_17 на счет поступили деньги в сумме 4990  грн., приехала в банк получила деньги с расчетного счета. 250  грн. она занесла ОСОБА_23, из остальных оплатила процент обналички банка, себе оставила 180  грн. Оставшиеся деньги в сумме 4, 3 тыс  грн. она в этот же день завезла ОСОБА_2 на офис, чтобы он передал их ОСОБА_17 Со слов ОСОБА_2 погашать кредит должна была ОСОБА_17, саму ОСОБА_17 она не знала на тот момент. Летом 2006г. она узнала о том, что ОСОБА_17 написала заявление в милицию о том, что деньги по кредиту, который она оформляла, не получала. Она встретилась с ОСОБА_17 в баре «Диана» и последняя сказала, что деньги по кредиту от ОСОБА_2 не получала. Также ОСОБА_17 сказала, что ей звонил ОСОБА_2 и просил, чтобы ОСОБА_17 сказала, что лично ей в руки отдавала свой паспорт и справку о присвоении идентификационного кода.

По поводу кредита на имя ОСОБА_9 пояснила, что в январе 2006г. она была на офисе у ОСОБА_2, который передал ей паспорт и код на имя ОСОБА_9, попросил оформить кредит, об условиях оформления ОСОБА_2 знал и поэтому ему объяснять какая фактически сумма будет получена заемщиком не нужно было. Кто именно снимал  копию с паспорта и кода она не помнит, затем она оформила договор купли-продажи и справку о доходах указав что ОСОБА_9 приобретает мебель в ЧП ПКФ «Диетпродукт» и также работает на этом предприятии и имеет доход в виде заработной платы в размере более 5 тыс. за последние 6 мес, договор и справку заверила печатью предприятия. Документы она завезла в банк, передала их лично ОСОБА_23, сказав, что ОСОБА_9 не будет при оформлении кредита. Управляющая оставила документы у себя, а она поехала по своим делам. Через несколько дней, когда на рассчетный счет предприятия поступили деньги по кредиту ОСОБА_9 в сумме 5000  грн., она получила деньги с рассчетного счета. 250  грн. из этой суммы отдала ОСОБА_23, из остальных оплатила процент обналички банка, себе оставила 200  грн.. Оставшиеся деньги в сумме 4, 2 тыс  грн. она в этот же день завезла ОСОБА_2 Погашать кредит должен был ОСОБА_9

По поводу кредита на имя ОСОБА_7 пояснила, что в конце декабря 2005г. в офисе ОСОБА_2, он дал ей паспорт и код на имя ОСОБА_7. ОСОБА_2 попросил оформить кредит лично для ОСОБА_7. Она оформила договор купли-продажи и справку о доходах указав, что ОСОБА_7 приобретает мебель в ЧП ПКФ «Диетпродукт» и также работает на этом предприятии и имеет доход в виде заработной платы в размере более 5 тыс. за последние 6 мес, договор и справку заверила печатью предприятия. В этот же день или в первых числах января 2006г., она отвезла все документы в банк, передала их лично ОСОБА_23, сообщив, что заемщика не будет. Управляющая оставила документы у себя, а она уехала. Через несколько дней, когда на расчетный счет предприятия по кредиту ОСОБА_7 поступили деньги в сумме 5000  грн., она приехала в банк, получила деньги с расчетного счета. 250  грн. она отдала ОСОБА_23, из остальных оплатила процент обналички банка, себе оставила 200  грн.. Оставшиеся деньги в сумме 4, 2 тыс  грн. в этот же день она отдала ОСОБА_2

По поводу кредита на имя ОСОБА_16 пояснила, что в один из дней в конце апреля 2006г. в офисе ОСОБА_2 передал ей паспорт или ксеро копию паспорта на имя ОСОБА_16 и код. ОСОБА_2 попросил оформить кредит лично для ОСОБА_16 Она оформила договор купли-продажи и справку о доходах, указав что ОСОБА_7 приобретает мебель в ЧП ПКФ «Диетпродукт» и также работает на этом предприятии и имеет доход в виде заработной платы в размере более 5 тыс. за последние 6 мес, договор и справку заверила печатью предприятия. В этот день она отвезла документы в банк и передала их лично ОСОБА_23, сообщив, что заемщика не будет. Через несколько дней, когда на расчетный счет предприятия по кредиту ОСОБА_16 поступили деньги в сумме 4985  грн., она приехала в банк и получила деньги. 250  грн. она отдала ОСОБА_23, из остальных оплатила процент обналички банка, себе оставила 180  грн. Оставшиеся деньги в сумме 4, 2 тыс  грн. она в этот же день отдала ОСОБА_2

По поводу кредита на имя ОСОБА_5 пояснила, что в декабре 2005г. она заехала в офис к ОСОБА_2 и тот передал ей паспорт и код на имя ОСОБА_5 и попросил оформить кредит для ОСОБА_5 Она оформила договор купли-продажи и справку о доходах, указав, что ОСОБА_5 приобретает мебель в ЧП ПКФ «Диетпродукт» и также работает на этом предприятии и имеет доход в виде заработной платы в размере более 5 тыс. за последние 6 мес, договор и справку заверила печатью предприятия. В этот день она отвезла документы в банк, передала их лично ОСОБА_23, сообщив, что заемщика не будет. Управляющая оставила документы у себя, а она уехала. Когда по кредиту ОСОБА_5 на счет предприятия поступили деньги в сумме 5000  грн., она приехала в банк получила деньги. 250  грн. отдала ОСОБА_23, из остальных оплатила процент обналички банка, себе оставила 200  грн., а деньги в сумме 4500  грн. в этот же день отдала ОСОБА_2

По поводу кредита на имя ОСОБА_11 пояснила, что в марте 2006г. ОСОБА_2 отдал ей паспорт и код на имя ОСОБА_11С, попросив оформить кредит. Она оформила договор купли-продажи и справку о доходах, указав, что ОСОБА_11 приобретает мебель в ЧП ПКФ «Диетпродукт» и также работает на этом предприятии и имеет доход в виде заработной платы в размере более 5 тыс. за последние 6 мес, договор и справку заверила печатью предприятия. В этот день она отвезла в банк и передала документы лично ОСОБА_23

Л.И., сообщив, что заемщика не будет. ОСОБА_23 оставила документы у себя, а она уехала.

Через несколько дней, когда на расчетный счет предприятия по кредиту ОСОБА_11 поступили деньги в сумме 4980  грн., она сняла их со счета. 250  грн. отдала ОСОБА_23, из остальных оплатила процент обналички банка, себе оставила 180  грн., а 4, 3 тыс  грн. в этот же день передала ОСОБА_2

Свидетель ОСОБА_15 суду пояснил, что кредит в Стахановском отделении АБ «Укркоммунбанк» он не брал и не подписывал документы. Свой паспорт и идентификационный код он вместе со своим знакомым ОСОБА_13 передали ОСОБА_2Н„ который обещал помочь оформить кредит без промедления в банке. Через несколько дней ОСОБА_2 вернул документы и сказал, что оформить кредит не получилось, т.к. их документы не пропустила служба безопасности . Через год или два он узнал, что на его имя был оформлен кредит. Денег за кредит не получал.

Из показаний свидетеля ОСОБА_13 в ходе досудебного следствия и исследованных судом в порядке ст.306 УПК Украины , следует, что он никогда не оформлял кредит в Стахановском отделении «Укркоммунбанка», работников банка по фамилии ОСОБА_23, ОСОБА_6, Кирдеева никогда не знал, мягкую мебель для зала в ЧП «Диетпродукт» не покупал и в банке не брал кредит для покупки мебели. В ЧП ПКФ «Диетпродукт» яв 2005-2006 г.г. никогда не работал .

Частного предпринимателя ОСОБА_3 не знал. Ему знаком частный предприниматель ОСОБА_2, которому он и его знакомый ОСОБА_15 помогали устанавливать металлопластиковые окна на его фирме. Он и ОСОБА_15 в апреле 2006 г. хотели начать свой бизнес, но денег у них не было, ОСОБА_2 сказал, что может помочь оформить кредит в банке и сказал, что ему нужны их паспорта и идентификационные коды. Он и ОСОБА_15 отдали ему свои паспорта и коды, но через несколько дней ОСОБА_2 отдал им документы и сказал, что не получается оформить кредит, пояснив, что служба безопасности банка не пропустила документы. Предполагает, что таким образом,  копии его документов могли оказаться в Стахановском отделении «Укркоммунбанк»

Из показаний свидетеля ОСОБА_12 в ходе досудебного следствия и исследованных судом в порядке ст.306 УПК Украины следует, что он знаком с ОСОБА_2 примерно 5 лет. Он с ОСОБА_2 встретился случайно в 2006 г, стали с ним разговаривать, он ОСОБА_2 рассказал, что необходимы были деньги на ремонт машины. Тот в разговоре сказал, что может взять кредит в «Укркоммунбанке» на его имя, и, что для этого необходима ксеро копия паспорта и кода на его имя. ОСОБА_2 пояснил, что он должен будет поехать с ним в банк и оформить кредит. Но сначала, он должен будет предоставить  копии его документов в банк, для того, чтобы в банке проверили его данные. Через некоторое время он с ним созвонился и приехал к нему в бизнес-центр, в комнату, которую он арендовал и передал ему  копии паспорта и идентификационного кода. Примерно в течение 2-х недель звонил ему на мобильный телефон и интересовался у ОСОБА_2, получилось ли оформить кредит на его имя. Он пояснял, что пока кредит не оформлен. Потом через некоторое время он сказал, что на его имя нельзя оформить кредит, т.к. он судим. Он у него не забирал ксеро копии паспорта и кода.

Для него явилось новостью, что на его имя был оформлен в апреле 2006 г. кредит на покупку мебели. Он никакой мебели не покупал, в ЧП «Диетпродукт» никогда не работал. Кредит в «Укркоммунбанке» на покупку мебели на сумму 4950  грн. не получал. ОСОБА_3 не знал, знаком только с ОСОБА_24, никого из работников банка не знал.

Свидетель ОСОБА_10 пояснила суду , что лично обращалась к ОСОБА_2 с просьбой занять деньги, т.к. подруга ОСОБА_25 сказала, что ОСОБА_2 может помочь с деньгами. Она пришла к ОСОБА_2 в «бизнес-центр» и он сказал, что может занять деньги в сумме 1500  грн., если она оформит у него покупку окна. Он сказал, что ему нужны ксеро копия паспорта и кода. Она принесла ему паспорт и код, ОСОБА_2 послал ее в Укрсоцбанк к главному бухгалтеру ОСОБА_3 и сказала, что оформила окна. Затем пошла в банк, но получила отказ. Позвонила ОСОБА_2 и сказала, что ей отказали. Он вернул ее документы и дал 1500  грн. Она никаких документов не подписывала и расписок не джавала. Из полученной суммы долга , она в августе вернула ОСОБА_2 1000  грн. О том, что на ее имя был оформлен кредит не знала.

Из показаний свидетеля ОСОБА_11 в ходе досудебного следствия и исследованных судом в порядке ст.306 УПК Украины следует, что в период 2006г. он поддерживал дружеские отношения с ОСОБА_2, который занимался частной предпринимательской деятельностью, арендовал помещение в здании бизнесс-центра. С ОСОБА_2 он знаком давно, знает его около шести лет. В конце весны 2006г. ему необходимы были денежные средства, и от знакомого он узнал, что ОСОБА_2 может помочь в оформлении кредита. В один из дней марта 2006г., точно в какой не помнит, он приехал на офис к ОСОБА_2, рассказал ему о своих финансовых затруднениях и попросил помочь оформить кредит на сумму 800  грн. ОСОБА_2 выслушав его сказал, что поможет оформить кредит, для этого нужен был его паспорт и справка о присвоения идентификационного кода. На следующий день в помещении офиса в бизнес-центре, он передал ОСОБА_2 паспорт и справку о присвоении кода, последний взял документы и сказал, что позвонит ему. Когда они разговаривали, то к ОСОБА_2 в офис приехала женщина по имени ОСОБА_3. ОСОБА_2 попросил его выйти и разговаривал с ОСОБА_3 в кабинете наедине, а когда ОСОБА_3 уехала, то он прошел к нему в кабинет и ОСОБА_2 сказал, что ОСОБА_3 занимается оформлением кредитов и она поможет в оформлении кредита на его имя на сумму 5000  грн., по его словам из

5 000  грн., одну тысячу ОСОБА_3 оставляет себе за услуги, 4 000  грн. он получит на руки, из которых 3000 грн. он сразу же собирался погасить в банк, а оставшуюся сумму должен был погашать сам. Каким образом должен был быть оформлен кредит он не знает, т.к. ОСОБА_2 ему подробностей не сообщал. Примерно через два дня ОСОБА_2 позвонил ему на мобильный телефон № 8-063-334-71-50 и сообщил, что оформить кредит не получается и чтобы он приехал к нему и забрал свои документы. Он приехал к нему на офис в этот же день, встретился с ОСОБА_2, который вернул ему паспорт и справку о коде, сообщил, что оформить кредит не получается, т.к. нужна справка о доходах. Получив документы от ОСОБА_2 он сам оформил кредит в Приватбанке.

Ознакомившись с документами кредитного дела, оформленного на его имя, может пояснить, что во всех документах кредитного дела в графах где указана его фамилия, подпись не его, а кем-то подделана. Он никогда не приобретал в кредит мебель в ЧП «Диетпродукт» и никогда не работал в данном предприятии. О том, что на его имя оформлен потребительский кредит на сумму 4980  грн. он узнал только от сотрудников милиции, до этого момента он не знал, что его документы, которые он передавал ОСОБА_2 были использованы для оформления кредита. После разговора с работниками БЭП Стахановского ГО УМВД он встретился с ОСОБА_2, спросил у него по поводу кредита, на что ОСОБА_26 сообщил, что якобы ОСОБА_3 всех обманула и оформила кредит на его имя и никому об этом не сообщила.

Свидетель ОСОБА_16 пояснил суду , что проживает в городе Стаханове по адресу АДРЕСА_1 совместно с женой и детьми: дочерью, сыном ОСОБА_7. Относительно кредитного договора поясняет, что кредит в Стахановском отделении Укркоммунбанка на сумму 4985 грн не получал, об оформленном на его имя кредите узнал от работников милиции, никаких документов не подписывал.

Ознакомившись с документами кредитного дела, оформленного от его имени, пояснил, что подписи в документах не его и подделаны. Ксерокопия паспорта и кода достоверная, однако, данные документы он в банк не предоставлял. В январе или феврале 2006г., сын с его разрешения взял из дома паспорт на его имя, в котором находилась справка о присвоении идентификационного кода. На его вопрос для чего нужен паспорт сын ответил, что паспорт ему нужен для трудоустройства в СБУ, либо в ВГСЧ г. Стаханова. Он разрешил, сын взял паспорт, который затем в течении двух-трех дней вернул. Более он никому паспорт и код не давал и кроме членов семьи никто из посторонних паспорт взять не мог. Он никогда не приобретал мебель и не работал в ЧП ПКФ «Диетпродукт» Г.Стаханова, с Рябикиной Аллой не знаком. Позже, когда выяснилось, что на его имя оформлен кредит, он спрашивал у сына, как документы попали в банк, на что сын рассказал, что оставлял свою барсетку с документами, в том числе и его, в кабинете офиса ОСОБА_26 Николая.В начале октября 2006г., он случайно встретился с ОСОБА_2, спросил его по поводу этих документов, на что ОСОБА_2 сказал ему, что на эту тему он уже говорил с сыном ОСОБА_27.

 Из показаний свидетеля ОСОБА_7 в ходе досудебного следствия и исследованный судом в порядке ст.306 УПК Украины следует, что он поддерживал дружеские отношения с ОСОБА_2, который являлся частным предпринимателем, занимался изготовлением металлопластиковых окон. Офис ОСОБА_2 находился в помещении бизнес центра г ОСОБА_4. В конце декабря 2005г. или в начале 2006г., более точную дату указать не может, в районе магазина «Абсолют» он встретился с ОСОБА_2, в беседе с ним посетовал, что собираюсь жениться, однако, нет денежных средств, чтобы отметить этот день. На это ОСОБА_2 сообщил ему, что может узнать по поводу оформления кредита на его имя. После этого они расстались. Примерно через два-три дня, он пришел к ОСОБА_2 в бизнес центр и тот сказал, что можно оформить кредит на сумму 5000  грн. Для оформления нужные ксеро копия паспорта и справки о присвоении идентификационного кода. Паспорт и код у него были с собой и он согласившись на это предложение, передал их ОСОБА_2 . При этом ОСОБА_2 сообщил ему, что кредит будет оформлен официально и что после оформления кредита ОСОБА_2 передаст ему документ по кредиту и график погашения задолженности по кредиту. Примерно через два дня, он позвонил ОСОБА_2 и спросил как обстоят дела с оформлением кредита, на что ОСОБА_2 сообщил ему, что оформить кредит не получается, причин он не спрашивал. В этот день же вечером он приехал к ОСОБА_2 на офис и забрал свой паспорт и справку о присвоении кода. В сентябре 2006г. он узнал, что на его имя оформлен потребительский кредит на сумму 5 000  грн. на, якобы, приобретение мебели в ЧП ПКФ « Диетпродукт». Хотя в ЧП ПКФ «Диетпродукт» мебель он не приобретал и на данном предприятии не работал.

Ознакомившись с документами кредитного дела , может пояснить, что подписи на кредитному договоре и других документах кредитного дела, где стоит подпись от имени ОСОБА_7, ему не принадлежит, а грубо подделана, в настоящее время он подписывается не так, подпись изменил с 2001 года. По поводу оформления кредита на имя отца ОСОБА_16 может пояснить, что он решил устроиться на работу в СБУ либо в другую силовую структуру Украины. Сообщил об это отцу ОСОБА_16 и отец передал ему свой паспорт на случай, если для устройства на работу нужны будут его паспортные данные. В один из дней марта месяца 2006г. он взял паспорт отца с целью узнать об условиях трудоустройства на работу. Паспорт и код отца у него находились в барсетке, в этот же день он приходил на офис к ОСОБА_2 в бизнес центр, в кабинет находящийся на первом этаже здания, номер кабинета не помнит. В этот день он пришел в 13-14 часов, т.к. ясобирался на рынок то оставил барсетку с паспортом и кодом отца в кабинете у ОСОБА_2 на его письменном столе, попросив ОСОБА_2 присмотреть за барсеткой. ОСОБА_2 сказал, чтобы он не беспокоился и барсетка будет в сохранности. Примерно через 1 час. он вернулся в кабинет ОСОБА_2, забрал барсетку, паспорт отца находился в барсетке.

Из показаний в ходе досудебного следствия и исследованных судом в порядке ст.306 УПК Украины свидетеля ОСОБА_19 следует, что в феврале ему нужны были деньги, т.к. произошла ошибка при приема заказа на металлопластиковые окна и необходимо было исправить данную ошибку, заказав добавочный профиль. Поэтому он обратился к ОСОБА_2 и рассказал ему о данной ситуации. При разговоре был также ОСОБА_25 и знакомая ОСОБА_2 -ОСОБА_3. ОСОБА_3, услышав этот разговор сообщила, что может оформить кредит на его имя. ОСОБА_8 также изъявил желание оформить кредит. ОСОБА_3 сказала, что нужны их паспорта и идентификационные коды. Они привезли ей данные документы и передали в офисе ОСОБА_2 На следющий день, 17 февраля 2006г., он и ОСОБА_8 встретились в офисе ОСОБА_2 с ОСОБА_3, которая на автомобиле марки ВАЗ 2105 отвезла его и ОСОБА_8 в «Укркоммунбанк», расположенный на ул.Дзержинского в здании бывшего п\о

«Стахановуголь». По дороге ОСОБА_3 сказала, что оформила кредиты на сумму по 5 тыс  грн. на ОСОБА_8 и на него 4975  грн., сказав, что за оформление кредита оставит себе по 1 тыс  грн. с каждого кредита. Они согласились. В автомобиле когда они ехали, ОСОБА_3 сказала, что оформила кредиты под видом покупки у нее мебели и предупредила, чтобы они в банке не говорили о деньгах, а сказали, что приобретают мебель в кредит. Она выдала им документы, среди которых были договора купли-продажи мебели и справки, оформленные на их имена о доходах, согласно которых они, якобы, работали на ее предприятии. Подъехав к банку, он и ОСОБА_8 вышли из автомобиля, он с документами пошел к управляющей банка и предоставил ей данные документы для оформления кредита. Управляющая проверила документы и сказала, что не хватает печати, но какой именно он уже не помнит. Тогда он позвонил ОСОБА_3, она приехала и поставила печать на каком-то документе. После чего он сдал документы в банк, подписал кредитный договор с банком, а также подписал договор залога, согласно которого мебель которую он, якобы, покупал является залоговым имуществом. В этот же день ОСОБА_3 привезла деньги на офис ОСОБА_2, передала ему и ОСОБА_8 по 4 тыс  грн.

Из показаний в ходе досудебного следствия и исследованных судом в порядке ст.306 УПК Украины свидетеля ОСОБА_8 следует, что в 2006г., точно в какой день не помнит, он находился в офисе у ОСОБА_2 в помещении бизнес центра. В этот день в офис приехали знакомые ОСОБА_2 - ОСОБА_28 и парень по имени ОСОБА_2, который проживает в Станице Луганской. В разговоре с ОСОБА_2 объяснил, что ему необходимы срочно деньги, он частично присутствовал при их разговоре, т.к. выходил из кабинета. В ходе разговора решили, что необходимо получить кредит, деньги от которого передать ОСОБА_2, который уже и будет погашать этот кредит. Т.к. на тот момент были оформлены кредиты и на него и на ОСОБА_2, то на свои имена оформить кредит они не могли, поэтому он по просьбе ОСОБА_2 решил взять паспорт у своего отчима ОСОБА_9. На следующий день он пришел домой, взял паспорт у своего отчима. О том, что на имя отчима будет оформлен кредит он не говорил, а сообщил, что паспорт и код нужны ему для производственных нужд. Взяв паспорт и код, он пришел на офис к ОСОБА_2 и передал последнему эти документы. Лично он в банк не ходил, каких-либо документов не оформлял. Со слов ОСОБА_2 узнал, что кредит оформлен и деньги переданы ОСОБА_2, который и будет погашать кредит. Однако, в дальнейшем кредит во время не погашался, в апреле-мае 2006г. он и ОСОБА_2 ездил в станицу Луганскую, нашли ОСОБА_2 и тот пообещал лично погасить кредит.

Из показаний в ходе досудебного следствия и исследованных судом в порядке ст.306 УПК Украины свидетеля ОСОБА_29 следует, что в феврале 2006г. её сын ОСОБА_30 в связи с тяжелым материальным положением решил оформить кредит на свое имя. Как сказал ей сын, то оформить кредит на сумму 5000 грн. ему помогает женщина по имени ОСОБА_3, и она за это берет себе 1000 грн. ОСОБА_14 вскоре после оформления кредита её сын сменил место работы, там ему не выплачивали заработную плату, а необходимо было погашать кредит. Им домой позвонил ОСОБА_2 и сказал, что нужно погашать кредит в банке. Она сказала, что денег у них нет и тогда ОСОБА_2 предложил ей оформить еще один кредит при помощи ОСОБА_3. Кроме того, он сказал, что уже обо всем договорился с ОСОБА_3 и её только нужно принести ему свои паспорт и справку о присвоении идентификационного кода. 25.03.2006 г. она принесла ОСОБА_2 в бизнес-центр указанные документы, а он сказал, что как только кредит будет оформлен, то он сообщит. Она стала звонить ему на работу, но ОСОБА_2 говорил, что кредит оформить пока не получается, также говорил, что кредит оформляется неофициально и она должна это понимать. 10.05.06г. она забрала у ОСОБА_2 свои документы, он сказал, что сделал себе с них  копии и кредит будет оформлен как только появится возможность. Через несколько дней после этого её сын получил заработную плату и она смогла погасить задолженность по его кредиту за два месяца, поэтому не звонила ОСОБА_2. О том, что на её имя оформлен кредит в банке она узнала от работников милиции. Мебель в кредит она не приобретала.

Из показаний в ходе досудебного следствия и исследованных судом в порядке ст.306 УПК Украины свидетеля ОСОБА_9 следует, что в конце марта или начале апреля 2006 года к нему домой пришел его приемный сын ОСОБА_8 и попросил паспорт и справку о присвоении идентификационного кода на его имя, объяснив это тем, что данные документы нужны ему для работы. О том, что ОСОБА_8 хотел оформить кредит в банке на его имя, не говорил. Он дал ему свои документы, при условии, что ОСОБА_8 не будет использовать их противозаконно. Через четыре дня ОСОБА_8 вернул ему документы. О том, что на его имя оформлен кредит в банке, он узнал от работников милиции. Сам он мебель в кредит не приобретал на предприятии ЧП ПКФ «Диетпродукт» никогда не работал.

Кроме этого вина подсудимого ОСОБА_2 в совершенном преступлении подтверждается:

Протоколами очных ставок (л.д.157-164, 171-174)

Материалами кредитных дел на имя ОСОБА_7, ОСОБА_16, ОСОБА_5, ОСОБА_11, ОСОБА_17, ОСОБА_9 (л.д. 34-46, 53-63, 66-79, 83-95, 100-112, 116-129)

Протоколами очных ставок (л.д. 109-110, 112-113, 116, 129)

Материалами кредитных дел на имя ОСОБА_15, ОСОБА_13, ОСОБА_12, ОСОБА_10 (л.д. 18-24, 26-33, 35-41, 43-50.),

Заключением почерковедческих экспертиз (л.д. 59-66, 78-86, ),

Справками из банка о сумме выданного кредита и сумме задолженности (л.д. 13-16)

Также вина подсудимого подтверждается  копией приговора на ОСОБА_3 и ОСОБА_6 от 18.02.2009 года.

Оценив собранные по делу доказательства суд приходит к выводу, что органами досудебного следствия действия подсудимого квалифицированы верно, так как своими действиями ОСОБА_2 совершил завладении чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием (мошенничестве), совершенное в крупных размерах, т.е. преступление, предусмотренное ч.3 ст. 190 УК Украины.

Назначая меру наказания, суд учитывает характер и степень тяжести совершенного преступления, личность подсудимого.

Обстоятельств, отягчающих наказание по делу, нет.

Смягчающими вину обстоятельствами суд признает, что ОСОБА_2 ранее не судим, положительно характеризуется, у него есть семья, имеет на иждивении малолетнего сына, ІНФОРМАЦІЯ_5, мать ОСОБА_31 имеет тяжелое заболевание, нуждается в оперативном лечении ( т.2 л.д. 158, 159).

С учетом изложенного, при наличиии нескольких обстоятельств, смягчающих наказание и существенно снижающих степень тяжести совершенного преступления, с учетом личности виновного, считаю возможним применить ст. 69 УК Украйни и назначить наказание ниже низшего предела, установленного за данное преступление.

Гражданский иск необходимо оставить без рассмотрения в связи с неявкой представителя гражданского истца и необходимостью уточнения иска в связи с его разрешением при рассмотрении уголовного дела в отношении ОСОБА_3

Руководствуясь ст. 323 и 324 УПК Украины,

ПРИГОВОРИЛ

ОСОБА_2 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ст. 190 ч.3 УК Украины и с применением ст. 69 УК Украины назначить наказание в виде двух лет лишения свободы.

Меру пресечения оставить содержание под стражей в СИЗО гор. Луганска.

Меру наказания исчислять с 25.01.2009 года

Приговор может быть обжалован в течение 15 дней со дня, следующего за днем его провозглашения, а осужденному в тот же срок со дня вручения  копии приговора, путем подачи письменной апелляции в Апелляционный суд Луганской области через Стахановский городской суд Луганской области.