Вирок

від 14.04.2021 по справі 757/239/19-к

ПЕЧЕРСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД МІСТА КИЄВА

печерський районний суд міста києва

Справа № 757/239/19-к

В И Р О К

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

14.04.2021 Печерський районний суд м. Києва у складі:

головуючого судді ОСОБА_1 ,

за участю секретарів ОСОБА_2 , ОСОБА_3 ,

прокурора ОСОБА_4 ,

захисника ОСОБА_5 ,

представників потерпілої юридичної особи Фонду гарантування вкладів фізичних

осіб ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 ,

обвинуваченого ОСОБА_9 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Києві кримінальне провадження, внесене до ЄРДР № 42018100000001103 від 15.11.2018 за обвинуваченням

ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця м. Тбілісі Республіка Грузія, грузина, громадянина України, освіта повна вища, який розлучений, має неповнолітню дитину 2003 р.н., не працює, зареєстрований за адресою: АДРЕСА_1 , фактично проживає за адресою: АДРЕСА_2 , РНОКПП НОМЕР_1 , раніше не судимий, - у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч.5 ст. 27, ч.2 ст. 28, ч. 2 ст. 364-1 КК України,-

В С Т А Н О В И В:

ОСОБА_9 , будучи начальником департаменту споживчого кредитування ПАТ «Банк Михайлівський» та на посаді директора ТОВ «Старкепітал», вчинив пособництво у зловживанні повноваженнями, тобто умисному, з метою одержання неправомірної вигоди для інших осіб використанні всупереч інтересам юридичної особи приватного права незалежно від організаційно- правової форми службовою особою такої юридичної особи своїх повноважень, що спричинило тяжкі наслідки інтересам юридичної особи, вчиненому за попередньою змовою групою осіб, за наступних обставин.

Статтею 40 Закону України «Про банки та банківську діяльність» (надалі Закон) визначено, що правління банку очолює голова правління, який керує роботою правління банку та має право представляти банк без доручення. Голова правління банку несе персональну відповідальність за діяльність банку.

Відповідно до статті 42 Закону, керівниками банку є: голова, його заступники та члени ради банку, голова, його заступники та члени правління банку, головний бухгалтер, його заступники, керівники відокремлених підрозділів банку. Керівниками банку (крім членів ради банку) мають право бути особи, які мають: повну вищу освіту в галузі економіки, менеджменту (управління) або права; досвід роботи в банківській системі за відповідним фахом не менше трьох років; бездоганну ділову репутацію.

Керівники банку зобов`язані діяти в інтересах банку, дотримуватися вимог законодавства, положень статуту та інших документів банку. Керівники банку несуть відповідальність перед банком за збитки, завдані банку їхніми діями (бездіяльністю), згідно із законом.

Згідно зі статтею 43 Закону, при виконанні своїх обов`язків відповідно до вимог цього Закону керівники банку зобов`язані діяти на користь банку та клієнтів і зобов`язані ставити інтереси банку вище власних. Зокрема, керівники банку зобов`язані не використовувати службове становище у власних інтересах.

Статтею 44 Закону визначено, що банк створює комплексну та адекватну систему управління ризиками, що має враховувати специфіку роботи банку, встановлені Національним банком України вимоги щодо управління ризиками. Система управління ризиками має забезпечувати виявлення, ідентифікацію, оцінку, моніторинг та контроль за всіма видами ризиків на всіх організаційних рівнях та оцінку достатності капіталу банку для покриття всіх видів ризиків.

Банк зобов`язаний з метою управління ризиками утворити постійно діючі комітети, зокрема: кредитний комітет; комітет з питань управління активами та пасивами.

Згідно зі статтею 49 Закону, банкам забороняється опосередковано здійснювати кредитні операції з пов`язаними з банком особами.

Відповідно до статті 52 Закону, банку забороняється надавати кредити будь-якій особі для погашення цією особою будь-яких зобов`язань перед пов`язаною з банком особою; для придбання активів пов`язаної з банком особи.

Для цілей цього Закону статтею 52 визначено, що пов`язаними з банком особами є: особи, які мають істотну участь у банку, та особи, через яких ці особи здійснюють опосередковане володіння істотною участю у банку; керівники банку, керівники та члени комітетів банку; споріднені та афілійовані особи банку, у тому числі учасники банківської групи; керівники юридичних осіб, які є спорідненими та афілійованими особами банку; юридичні особи, в яких фізичні особи, зазначені в цій частині, є керівниками або власниками істотної участі; будь-яка особа, через яку проводиться операція в інтересах осіб, зазначених у цій частині, та на яку здійснюють вплив під час проведення такої операції особи, зазначені в цій частині, через трудові, цивільні та інші відносини.

Крім того, з метою стабільного розвитку і діяльності банків в Україні, забезпечення захисту законних інтересів вкладників і клієнтів банків, в статті 2 Закону України «Про банки і банківську діяльність» закріплено визначення термінів «афілійована особа банку» та «істотна участь».

Так, афілійована особа банку - це будь-яка юридична особа, в якій банк має істотну участь або яка має істотну участь у банку.

Істотною участю є пряме та/або опосередковане володіння однією особою самостійно чи спільно з іншими особами 10 і більше відсотками статутного капіталу та/або права голосу акцій, паїв юридичної особи або незалежна від формального володіння можливість значного впливу на управління чи діяльність юридичної особи. Особа визнається власником опосередкованої істотної участі незалежно від того, чи здійснює така особа контроль прямого власника участі в юридичній особі або контроль будь-якої іншої особи в ланцюгу володіння корпоративними правами такої юридичної особи.

З метою забезпечення виконання наведених вище вимог Закону України «Про банки та банківську діяльність» в ПАТ «Банк Михайлівський» розроблено та прийнято ряд внутрішніх документів.

Так, згідно Положення про Кредитний комітет ПАТ «Банк Михайлівський», затвердженого рішенням Правління ПАТ «Банк Михайлівський» (протокол № 4 від 01.10.2013), формою діяльності Комітету є засідання.

Підрозділ Банку, який проводив розгляд заяви на проведення активної операції з кредитним ризиком, виносить свої висновки про можливість здійснення даної операції на розгляд Комітету.

Після обговорення кожного окремого питання проводиться голосування, результати якого зазначаються в протоколі засідання Комітету.

Засідання Комітету оформлюється протоколом, який підписується всіма присутніми на засіданні членами Комітету та Секретарем Комітету. Секретар Комітету веде протоколи та передає виписки з протоколу засідання Комітету у відповідний підрозділ для виконання.

Пунктом 5.2 Положення ПАТ Банк Михайлівський про порядок кредитування юридичних осіб в національній та іноземних валютах, затвердженого Рішенням Правління ПАТ Банк Михайлівський (протокол № 23 від 04.06.2014), передбачено, що для розгляду питання про надання кредиту юридичній особі Кредитним комітетом Банку, працівниками Управління по роботі з корпоративними клієнтами складається висновок, в якому повинно міститись найменування суб`єкта господарювання, оцінка його плато - та кредитоспроможності, фінансового стану, ціль кредитування, строк кредитування, розмір кредиту та процентів, аналіз забезпечення кредиту та інші істотні умови надання кредиту, відповідність кредитної операції внутрішнім нормативним документам Банку.

У випадках, коли позичальник є пов`язаною особою відносно Банку, даний факт повинен бути відображений у висновку кредитного відділу Банку.

За потреби складаються висновки іншими підрозділами (департаментом ризик-менеджменту, департаментом безпеки Банку та юридичним департаментом Банку).

На підставі вищезазначених висновків та документів, вміщених до кредитної справи, Кредитний комітет Банку приймає рішення щодо надання кредиту юридичній особі або відмову в наданні кредиту юридичній особі.

Статтею 11 Статуту ПАТ «Банк Михайлівський» визначено, що Банк створений рішенням про заснування Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» від 02 жовтня 2012 року, засновником якого виступило Товариство з обмеженою відповідальністю «Екосіпан» (код за ЄДРПОУ 34980352) (надалі ТОВ «Екосіпан»).

Учасниками ТОВ «Екосіпан» стали фізичні особи, зокрема: особи ОСОБА_10 , ОСОБА_11 (обвинувальний акт відносно яких скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), «Ш» (матеріали відносно якого виділено в окреме провадження у зв`язку з розшуком підозрюваного).

Разом із цим, особа ОСОБА_10 (обвинувальний акт відносно якого скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277) на підставі наказу голови правління ПАТ «Банк Михайлівський» № 118 від 27.09.2013 призначено головою правління ПАТ «Банк Михайлівський» та головою Кредитного комітету Банку. Особу «Є» на підставі наказу голови правління ПАТ «Банк Михайлівський» № 48 від 28.08.2013 призначено на посаду директора департаменту казначайства, члена правління ПАТ Банк Михайлівський та включено до складу Кредитного комітету Банку в якості його члена. Особу «Ш» на піставі наказу голови правління ПАТ «Банк Михайлівський» № 33 від 19.08.2013 призначено на посаду першого заступника голови правління, члена правління ПАТ Банк «Михайлівський» та обрано до складу членів Кредитного комітету Банку.

Відповідно до Статуту Банку до компетенції голови правління Банку належить:

- п. 7.5.22.3. - вирішення всіх питань керівництва поточною діяльністю Банку;

- п. 7.5.22.3.3. - від імені Банку вчиняє правочини (з урахуванням обмежень, вказаних у цьому Статуті), видає довіреності, розпоряджається майном і коштами Банку, в тому числі розміщених на рахунках Банку, для чого має право підпису розрахункових та інших документів. У випадку, якщо правочин потребує у відповідності до Статуту та/або чинного законодавства України його схвалення Загальними зборами, Спостережною радою або Правлінням, Голова Правління вправі вчинити такий правочин тільки після його схвалення відповідно Загальними зборами, Спостережною радою або Правлінням;

- п. 7.5.22.3.4. - видає накази та розпорядження, обов`язкові для виконання всіма працівниками Банку;

- п. 7.5.22.3.6. - приймає рішення з усіх питань, пов`язаних з прийняттям та звільненням з роботи працівників Банку (в тому числі керівників філій, представництв і відділень Банку), з встановленням посадових окладів, надбавок, премій та інших виплат працівникам Банку, застосуванням заходів матеріального заохочення, притягненням працівників Банку до дисциплінарної та матеріальної відповідальності (за винятком перерахованих в цьому підпункті питань, що стосуються членів Правління).

Таким чином, особа ОСОБА_10 (обвинувальний акт відносно якого скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277) в силу займаної посади та повноважень був службовою особою юридичної особи приватного права, яка наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями.

Крім того, відповідно до глави 3 Положення про Кредитний комітет ПАТ «Банк Михайлівський», затвердженого Рішенням Правління ПАТ «Банк Михайлівський» (протокол № 4 від 01.10.2013), для вирішення поставлених завдань Комітет виконує функції, зокрема: розгляд і прийняття рішень по здійсненню таких операцій: можливість та умови (узгодження суми і строку, визначення розміру оптимальної відсоткової ставки та забезпечення, з огляду на цілі кредитування) кредитування банків, юридичних та фізичних осіб в національній та іноземній валюті; надання кредитів, порук, гарантій як клієнтам Банку, так і клієнтам інших банків; надання «великих» та ризикових кредитів (дане питання вирішується лише за умови надання згоди всіма членами Кредитного комітету) та інші.

Пунктом 1.1 Положення ПАТ «Банк Михайлівський» про порядок кредитування юридичних осіб в національній та іноземних валютах, затвердженого Рішенням Правління ПАТ «Банк Михайлівський» (протокол № 23 від 04.06.2014), передбачено, що рішення щодо надання або про відмову в наданні кредиту юридичній особі приймається в Банку колегіально - рішенням Кредитного комітету Банку.

За таких обставин, особа ОСОБА_10 (обвинувальний акт відносно якого скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), як голова Кредитного комітету Банку, та особи ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 (матеріали відносно яких виділено в окреме провадження у зв`язку з рошуком підозрюваних), особи ОСОБА_11 , «Г 1», ОСОБА_15 (обвинувальний акт відносно яких скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), як члени Кредитного комітету Банку, вказаними вище Положеннями були наділені спеціальними повноваженнями щодо прийняття рішень про надання кредитів юридичним та фізичним особам.

Отже, особа ОСОБА_10 (обвинувальний акт відносно якого скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), під час виконання повноважень голови Кредитного комітету Банку, та особи ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 (матеріали відносно яких виділено в окреме провадження у зв`язку з розшуком підозрюваних), особи ОСОБА_16 », ОСОБА_15 (обвинувальний акт відносно яких скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), під час виконання повноважень членів Кредитного комітету Банку, були службовими особами юридичної особи приватного права, наділеними організаційно-розпорядчими функціями.

Досудовим розслідуванням встановлено, що особа ОСОБА_10 (обвинувальний акт відносно якого скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), будучи головою правління Банку, головою Кредитного комітету Банку, з відома членів Кредитного комітету Банку, а саме: осіб ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 (матеріали відносно яких виділені в окреме провадження у зв`язку з розшуком підозрюваних), осіб ОСОБА_11 , «Г 1», ОСОБА_15 (обвинувальний акт відносно яких скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), використав афілійовані підприємства, тобто юридичні особи, пов`язані між собою та Банком відносинами економічної, організаційної залежності у формі участі в статутному фонді та управлінні у своїй діяльності, під час вчинення Банком активних фінансових операцій, спрямованих на задоволення фінансових потреб власника Банку - ТОВ Екосіпан та фізичних осіб - учасників вказаного товариства, як кінцевих власників Банку.

Такими афілійованими підприємствами з Банком виступили наступні товариства: ТОВ Статус Інк (код за ЄДРПОУ 39502219, м. Київ, площа Спортивна, 1-А, директор - ОСОБА_17 ); ТОВ Старкепітал (код за ЄДРПОУ 39506936, м. Київ, площа Спортивна, 1-А, директор - ОСОБА_9 ,) та ТОВ Дієса (код за ЄДРПОУ 36483471, м. Київ, площа Спортивна, 1-А, директор - ОСОБА_18 ).

Одночасно з цим, директор ТОВ «Статус Інк» «Г 2» (обвинувальний акт відносно якого скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277) працював начальником департаменту мережі відділень ПАТ Банк Михайлівський, а директор ТОВ «Старкепітал» Кватадзе 0.3. - начальником департаменту споживчого кредитування ПАТ Банк Михайлівський.

Отже, діяльність ТОВ «Статус Інк» та ТОВ «Старкепітал» перебувала під прямим та опосередкованим контролем особи «Д» (обвинувальний акт відносно якого скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), що дозволяло визначати рішення директорів, які знаходились під суттєвим впливом, спільно вчиняти дії, відмінні від звичайних дій інших суб`єктів господарювання на ринку, а також давало можливість особі «Д» здійснювати контроль або суттєвий вплив на діяльність таких підприємств, через майнові, організаційно-управлінські відносини, шляхом визначення рішень і дій особи «Г 2» (обвинувальний акт відносно якого скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277) та ОСОБА_19 .3.

Діяльність ТОВ «Статус Інк» та ТОВ «Старкепітал», яка перебувала під суттєвим впливом особи ОСОБА_10 (обвинувальний акт відносно якого скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277) через підконтрольних осіб, здійснювалася без наміру створення правових наслідків, які обумовлювалися відповідним правочином, а була спрямована на реалізацію економічного інтересу, необхідного виключно ТОВ «Екосіпан» та фізичних осіб - учасників вказаного товариства, як кінцевих власників Банку.

Крім того, в афілійованих зв`язках з Банком через фізичних осіб - учасників ТОВ «Екосіпан» перебувала і компанія ТОВ «Дієса», серед іншого через наявність кредитної історії з Банком та шляхом пов`язаності з власником істотної участі Банку відносинами економічної, організаційної залежності у формі участі в статутному фонді та управлінні у своїй діяльності.

Так, досудовим слідством встановлено, що 18.03.2015 між Банком, в особі голови правління «Д» та TОB «Статус Інк», в особі директора «Г 2» (обвинувальний акт відносно яких скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), укладений кредитний договір №48/03-КЛ. На підставі вказаного договору Банком надано кредит ТОВ «Статус Інк» у розмірі 110 000 000,00 грн.

19.03.2015 кредитні кошти у сумі 110 000 900,08 грн. ТОВ «Статус Інк» перераховані на поточний рахунок ТОВ «Дієса» № НОМЕР_2 , відкритий в Банку, з призначенням платежу «Сплата за придбання акцій простих іменних згідно договору купівлі-продажу цінних паперів №БВ1-Б035/1 від 19.03.2015 року».

Крім того, 18.03.2015 між Банком, в особі голови правління особи «Д» (обвинувальний акт відносно якого скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), та ТОВ «Старкепітал», в особі директора ОСОБА_9 , укладений кредитний договір №49/03-KJI. На підставі вказаного договору Банком надано кредит ТОВ «Старкепітал» на ведення статутної діяльності у розмірі 95 000 000,00 грн.

19.03.2015 кредитні кошти у сумі 91 000 000,00 грн. ТОВ «Старкепітал» перераховані на поточний рахунок ТОВ «Дієса» № НОМЕР_2 , відкритий в Банку, з призначенням платежу «Сплата за придбання акцій простих іменних згідно договору купівлі-продажу цінних паперів №БВ1-Б032/2 від 19.03.2015 року».

У свою чергу, 19.03.2015 ТОВ «Дієса» перераховує 200 000 000,00 гри., що включає отримані від ТОВ «Статус Інк» та ТОВ «Старкепітал» кошти, на поточний рахунок власника Банку - ТОВ «Екосіпан» № НОМЕР_3 з призначенням платежу «Поверн. повор. фін. допомоги зг. дог. № НОМЕР_4 від 11.03.2015 p.».

Таким чином, в порушення вимог статі 49, 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» кошти, надані за кредитними договорами, в кінцевому результаті спрямовані на фінансування компанії, що є прямим акціонером Банку - ТОВ «Екосіпан».

Крім того, встановлено, що рішення Кредитного комітету Банку щодо надання кредитів, укладання кредитних договорів з ТОВ «Статус Інк» та ТОВ «Старкепітал» прийняті з метою створення видимості дотримання процедури кредитування юридичних осіб в Банку, без достатнього обґрунтування та з порушенням Положення про Кредитний комітет ПАТ «Банк Михайлівський», затвердженого рішенням Правління ПАТ «Банк Михайлівський» (протокол № 4 від 01.10.2013), Положення ПАТ Банк Михайлівський про порядок кредитування юридичних осіб в національній та іноземних валютах, затвердженого Рішенням Правління ПАТ Банк Михайлівський (протокол № 23 від 04.06.2014).

Згідно з розділом 2 глави 1 та глави 2 Постанови НБ України №23, банк визначає кредито- та платоспроможність боржника, оцінюючи його фінансовий стан. Залежно від значення інтегрального показника фінансового стану боржника, з урахуванням виду економічної діяльності та розміру суб`єкту підприємницької діяльності, визначається клас позичальника.

Відповідно до Положення про кредитну політику Банку, при оцінці кредитоспроможності Позичальника приймаються до уваги можливість вільно обслуговувати свій кредитний борг (як проценти, так і основну суму боргу) за рахунок власних ресурсів, надходжень від поточної діяльності.

Згідно з даними Звіту про фінансовий стан на 31.12.2014, валюта балансу ТОВ «Статус Інк» та ТОВ «Старкепітал» була нульовою, що свідчить про відсутність будь-якої діяльності клієнтів.

Відповідно до Розрахунку фінансових коефіцієнтів від 18.03.2015, для ТОВ «Статус Інк» та ТОВ «Старкепітал» визначено найнижчий клас позичальника - «8» (інтегральний показник - «2,79»). Використано модель розрахунку інтегрального показника боржника - юридичної особи виходячи з виду економічної діяльності - діяльність у сфері права «№6910».

Таким чином, Кредитним комітетом, в особі осіб «Д», ОСОБА_11 , «Г 1», «А» (обвинувальний акт відносно яких скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), осіб ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 (матеріали відносно яких виділено в окреме провадження у зв`язку з розшуком підозрюваних в межах кримінального провадження № 42017100000000277), прийнято рішення про надання кредиту ТОВ «Статус Інк» та ТОВ «Старкепітал», які не ведуть будь-якої діяльності та без фінансового підтвердження щодо можливості даних товариств вільно обслуговувати свій кредитний борг за рахунок власних ресурсів та надходжень від поточної діяльності.

Положенням про кредитну політику визначено (пункт 2.4. розділ 2), що Банк надає кредити суб`єктам кредитування серед іншого на умовах забезпеченості заставним майном. Кредитним договором (пункт 7.3.8.1) передбачено, що TOB «Статус Інк» та ТОВ «Старкепітал» зобов`язуються протягом 10 календарних днів укласти з Банком договір про забезпечення цінними паперами. Вказану умову договору ТОВ «Статус Інк» та ТОВ «Старкепітал» виконано не було.

Отже, Кредитним комітетом, в особі осіб «Д», «Є», «Г 1», «А» (обвинувальний акт відносно яких скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), «П», ОСОБА_13 , «М» (матеріали відносно яких виділено в окреме провадження у зв`язку з розшуком підозрюваних в межах кримінального провадження № 42017100000000277), прийнято рішення про надання вказаними товариствам бланкового кредиту, який згідно пункту 10.8. розділу 7 Положення про кредитну політику може надаватися Банком тільки постійним надійним клієнтам Банку, що мають стабільні джерела повернення кредитних коштів і бездоганну репутацію та за умови додержання Банком економічних нормативів.

Таким чином, досудовим слідством встановлено, що кредитні договори між Банком, в особі особи ОСОБА_10 (обвинувальний акт відносно якого скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), та ТОВ «Статус Інк», в особі особи «Г 2» (обвинувальний акт відносно якого скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), ТОВ «Старкепітал», в особі ОСОБА_9 , укладалися без наміру створення економічних та правових наслідків, які обумовлювалися ними, а такі правочини здійснювалися з метою кінцевого спрямування коштів на рахунок ТОВ Екосіпан, як формальної підстави перерахування коштів.

За таких обставин, особа ОСОБА_10 (обвинувальний акт відносно якого скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), працюючи головою правління Банку, головою Кредитного комітету Банку, контролюючи діяльність ТОВ «Статус Інк» та ТОВ «Старкепітал», будучи обізнаним про їх фінансовий стан, відсутність будь-якої діяльності, спрямованої на досягнення економічного результату та отримання прибутку, достовірно знав та усвідомлював, що кредитні кошти, надані даним товариствам, не будуть повернуті Банку внаслідок звичайної фінансово-господарської діяльності позичальників.

Більш того, особа ОСОБА_10 (обвинувальний акт відносно якого скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), будучи головою правління Банку, маючи значний досвід роботи у банківській системі, усвідомлював, що кредитні договори між Банком та ТОВ «Статус Інк», ТОВ «Старкепітал», будуть об`єктом перевірки з боку Національного банку України, що безумовно призведе до застосування санкцій відносно Банку за порушення вказаних вище нормативних документів.

У зв`язку з цим, упродовж 20-25 березня 2015 року, точний час слідством не встановлено, у голови правління Банку «Д» (обвинувальний акт відносно якого скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), через короткий проміжок часу (1-6 днів) після надання та використання ТОВ «Статус Інк», ТОВ «Старкепітал» кредитних коштів, виник злочинний умисел, спрямований на наступне.

Вчинити умисні дії всупереч інтересам Банку щодо надання ТОВ Статус Інк та ТОВ Старкепітал неправомірної вигоди у вигляді грошових коштів без законних на те підстав, шляхом необґрунтованої видачі кредитів ряду суб`єктів господарювання та одночасного їх перерахування ТОВ Статус Інк та ТОВ Старкепітал для невідкладного погашення існуючих кредитних зобов`язань перед Банком.

При цьому, особа ОСОБА_10 (обвинувальний акт відносно якого скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), будучи головою правління Банку, маючи достатній рівень освіти та значний досвід роботи у банківській системі, достовірно знаючи про функціонування в Банку на підставі ст. 44 Закону комплексної системи управління ризиками, яка забезпечує виявлення, ідентифікацію, оцінку, моніторинг та контроль за всіма видами ризиків на всіх організаційних рівнях та оцінку достатності капіталу банку для покриття всіх видів ризиків, усвідомлював неможливість реалізації вказаного вище умислу самостійно, тобто без залучення членів та секретаря Кредитного комітету Банку, а також інших підлеглих йому працівників.

Упродовж 20-25 березня 2015 року, точний час слідством не встановлено, перебуваючи у приміщенні Банку за адресою: м. Київ, площа Спортивна, 1-А, в денний час доби, з метою ефективної реалізації свого злочинного умислу, спрямованого на вчинення умисних дій всупереч інтересам Банку, а саме надання ТОВ Статус Інк та ТОВ Старкепітал неправомірної вигоди у вигляді грошових коштів без законних на те підстав, шляхом необґрунтованої видачі кредитів ряду суб`єктів господарювання та одночасного їх перерахування ТОВ Статус Інк та ТОВ Старкепітал для невідкладного погашення існуючих кредитних зобов`язань перед Банком, особа ОСОБА_10 (обвинувальний акт відносно якого скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277) розробив загальний план вчинення злочину, який передбачав наступне:

- залучення до протиправної діяльності особи «Г 2», ОСОБА_9 , членів та секретаря Кредитного комітету Банку;

- залучення особою «Г 2» до протиправної діяльності юридичних осіб та інших учасників злочину, які без законних на те підстав отримують кредитні кошти у Банку та одразу перерахують їх на рахунки ТОВ «Старкепітал», ТОВ «Статус Інк»;

- укладення ТОВ Статус Інк, в особі особи «Г 2», та ТОВ Старкепітал, в особі ОСОБА_9 , із залученими підприємствами договорів купівлі-продажу цінних паперів, без наміру їх реального виконання, як формальних підстав для обґрунтування видачі Банком кредитів та негайного перерахування отриманих коштів на рахунки ТОВ Статус Інк і ТОВ Старкепітал;

- не проведення відповідними підрозділами Банку перевірок доцільності кредитування залучених юридичних осіб та складання документів, а саме: розрахунку фінансових коефіцієнтів, що використовуються для визначення інтегрального показника фінансового стану боржника з метою формального фінансового підтвердження можливості таких позичальників вільно обслуговувати свій кредитний борг за рахунок власних ресурсів та надходжень від поточної діяльності;

- складання та підписання секретарем Кредитного комітету Банку особою «З» (обвинувальний акт відносно якого скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277) завідомо неправдивих офіційних документів - протоколів засідань Кредитного комітету Банку щодо розгляду та вирішення питання з приводу кредитування залучених юридичних осіб, їх підписання членами Кредитного комітету Банку, а саме: особами «П», «Ш», «М», «Є», «Г 1», «А» та «Д», як головою Кредитного комітету Банку;

- складання та підписання секретарем Кредитного комітету Банку «З» виписки з протоколу, яка, згідно п.п. 5.13., 5.17, 5.18. Положення про Кредитний комітет, передається секретарем комітету до відповідного підрозділу Банку та є обов`язковою для виконання, як підстава для укладення кредитного договору;

- укладення формальних кредитних договорів між Банком та залученими юридичними особами, без фактичного надання реальної можливості останнім розпоряджатися отриманими кредитними коштами шляхом підписання посадовими особами залучених юридичних осіб, одночасно з кредитним угодами, платіжних доручень на перерахування кредитних коштів на рахунки ТОВ «Статус Інк» та ТОВ «Старкепітал»;

- перерахування залученими юридичними особами отриманих грошових коштів на рахунки ТОВ Статус Інк та ТОВ Старкепітал;

- погашення ТОВ Статус Інк та ТОВ Старкепітал за рахунок вказаних коштів своїх кредитних зобов`язань перед Банком.

Надалі, упродовж 20-25 березня 2015 року, точний час досудовим розслідуванням не встановлено, особа ОСОБА_10 (обвинувальний акт відносно якого скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), будучи головою правління Банку, перебуваючи в приміщенні Банку за адресою: м. Київ, площа Спортивна, 1-А, в денний час доби, реалізуючи свій злочинний план, діючи всупереч інтересам Банку, з метою одержання ТОВ Статус Інк та ТОВ Старкепітал неправомірної вигоди у вигляді грошових коштів без законних на те підстав, шляхом необґрунтованої видачі кредитів ряду суб`єктів господарювання та одночасного їх перерахування ТОВ Статус Інк та ТОВ Старкепітал для невідкладного погашення існуючих кредитних зобов`язань останніх перед Банком, схилив до вчинення злочину наступних осіб:

- Особу «Г 2» - начальника департаменту мережі відділень Банку та за сумісництвом директора ТОВ «Статус Інк» (обвинувальний акт відносно якого скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277);

- ОСОБА_9 - начальника департаменту споживчого кредитування Банку та за сумісництвом директора ТОВ «Старкепітал»;

- Особу «Ш» - першого заступника голови правління Банку, члена Кредитного комітету Банку (матеріали відносно якого виділено в окреме провадження у зв`язку з розшуком підозрюваного);

- Особу «П» - заступника голови правління Банку, якому згідно розподілу обов`язків підпорядковувався департамент по роботі з корпоративними клієнтами та юридичний департамент, члена Кредитного комітету Банку (матеріали відносно якого виділено в окреме провадження у зв`язку з розшуком підозрюваного);

- Особу «Є» - директора департаменту казначейства Банку, члена Кредитного комітету Банку (обвинувальний акт відносно якого скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277);

- Особу «М» - директора департаменту ризик- менеджменту Банку, члена Кредитного комітету Банку (матеріали відносно якого виділено в окреме провадження у зв`язку з розшуком підозрюваного);

- Особу «А» - директора фінансового департаменту Банку, члена Кредитного комітету Банку (обвинувальний акт відносно якої скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277);

- Особу «Г 1» директора департаменту безпеки Банку, члена Кредитного комітету Банку (обвинувальний акт відносно якого скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277);

- Особу «З» - начальника загального відділу апарату правління Банку, секретаря Кредитного комітету Банку (обвинувальний акт відносно якої скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277).

- Особу «Г 2» особа ОСОБА_10 (обвинувальний акт відносно яких скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277) доручив сприяти йому у вчиненні злочину, надаючи засоби та усуваючи перешкоди, шляхом залучення до протиправної діяльності юридичних осіб, їх службових осіб, представників, а також інших учасників злочину.

За дорученням особи ОСОБА_10 (обвинувальний акт відносно якого скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277) між залученими юридичними особами та ТОВ «Статус Інк», в особі «Г 2» (обвинувальний акт відносно якого скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), ТОВ «Старкепітал», в особі ОСОБА_9 , повинні бути укладені договори купівлі-продажу цінних паперів, без наміру їх виконання, що мали стати формальною підставою для рішення Кредитного комітету Банку про укладення кредитних договорів, надання коштів позичальникам та їх подальшого перерахування ТОВ Статус Інк та ТОВ Старкепітал.

Особі «Є» особа ОСОБА_10 (обвинувальний акт відносно яких скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277) доручив сприяти йому у вчиненні злочину, надаючи засоби та усуваючи перешкоди, шляхом підготовки та надання особі «Г 2» (обвинувальний акт відносно якого скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277) і ОСОБА_20 на підпис документів, необхідних для формального документального відображення операцій, в яких приймали участь TOB «Статус Інк» та TOB «Старкепітал», а саме: договорів купівлі-продажу цінних паперів з ТОВ Дієса, ТОВ Автокапітал 2005, CAT ЗТ Ф.С.Г..

Членам Кредитного комітету Банку особам «П», «Ш», «М» (матеріали відносно яких виділено в окреме провадження у зв`язку з розшуком підозрюваних), особам ОСОБА_21 , ОСОБА_15 особа ОСОБА_10 (обвинувальний акт відносно яких скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277) доручив сприяти йому у вчиненні злочину, надаючи засоби та усуваючи перешкоди, шляхом: не проведення перевірок доцільності кредитування залучених юридичних осіб; складання документів, а саме: розрахунку фінансових коефіцієнтів, що використовувався для визначення інтегрального показника фінансового стану боржника з метою формального фінансового підтвердження можливості таких позичальників вільно обслуговувати свій кредитний борг за рахунок власних ресурсів та надходжень від поточної діяльності; підписання завідомо неправдивих офіційних документів - протоколів засідань Кредитного комітету, які мають засвідчити недостовірний факт розгляду та вирішення питання з приводу кредитування залучених юридичних осіб, тобто виконання вимог Закону України «Про банку і банківську діяльність», Положення про Кредитний комітет ПАТ «Банк Михайлівський» в частині функціонування системи управління ризиками, захисту інтересів Банку та його вкладників.

Секретарю Кредитного комітету Банку особі «З» (обвинувальний акт відносно якої скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277) доручив сприяти йому у вчиненні злочину, надаючи засоби та усуваючи перешкоди, шляхом складання, підписання завідомо неправдивих офіційних документів - протоколів засідань Кредитного комітету Банку щодо розгляду та вирішення питання з приводу кредитування залучених юридичних осіб, надання їх для підпису членами Кредитного комітету Банку, а саме: особам «П», ОСОБА_13 , ОСОБА_11 , «М», «Г», «А» та самій особі «Д», як голові Кредитного комітету Банку.

Крім того, як секретар Кредитного комітету Банку особам ОСОБА_22 (обвинувальний акт відносно якої скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277) мала скласти та підписати завідомо неправдиві офіційні документи - виписки з протоколів засідань Кредитного комітету про згоду на кредитування залучених юридичних осіб, які, згідно глави 5 Положення про Кредитний комітет, вона передає до відповідного підрозділу Банку та які є підставою для укладення кредитних договорів.

При цьому, особа ОСОБА_22 (обвинувальний акт відносно якої скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277) не була обізнана про злочинні наміри особи ОСОБА_10 (обвинувальний акт відносно якого скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277) в частині зловживання ним своїми повноваженнями з метою одержання ТОВ Статус Інк та ТОВ Старкепітал неправомірної вигоди у вигляді грошових коштів без законних на те підстав, шляхом необґрунтованої видачі кредитів ряду суб`єктів господарювання та одночасного їх перерахування ТОВ Статус Інк та TOB Старкепітал для невідкладного погашення існуючих кредитних зобов`язань останніх перед Банком.

Особа «З» була залучена особою ОСОБА_10 (обвинувальний акт відносно яких скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277) лише для пособництва йому у складанні та видачі завідомо неправдивих офіційних документів, а саме: протоколів засідань Кредитного комітету Банку та виписок з них.

У подальшому, залучені особою ОСОБА_10 (обвинувальний акт відносно якого скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277) особи з числа діючих працівників Банку, а саме: осіб «Г 2», ОСОБА_22 (обвинувальний акт відносно яких скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), ОСОБА_9 , перебуваючи в приміщенні Банку за адресою: м. Київ, площа Спортивна, 1-А, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх діянь, передбачаючи їх суспільно небезпечні наслідки, не бажаючи їх, але свідомо припускаючи їх настання, вчинили дії, передбачені злочинним планом особи ОСОБА_10 (обвинувальний акт відносно якого скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), засвідчивши тим самим свою згоду на спільне вчинення злочину.

При цьому, особи ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 (матеріали відносно яких виділено в окреме провадження у зв`язку з розшуком підозрюваних), особи ОСОБА_11 , «Г 1», ОСОБА_15 (обвинувальний акт відносно яких скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), будучи членами Кредитного комітету Банку, будучи обізнаним про фінансовий стан ТОВ «Статус Інк» та ТОВ «Старкепітал», відсутність будь-якої діяльності, спрямованої на досягнення економічного результату та отримання прибутку, достовірно знали та усвідомлювали, що кредитні кошти, надані даним товариствам, не будуть повернуті Банку внаслідок звичайної фінансово-господарської діяльності позичальників.

Більш того, особа ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 (матеріали відносно яких виділено в окреме провадження у зв`язку з розшуком підозрюваних), особи ОСОБА_11 , ОСОБА_23 , ОСОБА_15 (обвинувальний акт відносно яких скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), будучи членами Кредитного комітету Банку, маючи значний досвід роботи у банківській системі, усвідомлювали, що кредитні договори між Банком та ТОВ «Статус Інк», ТОВ «Старкепітал», будуть об`єктом перевірки з боку Національного банку України, що безумовно призведе до застосування санкцій відносно Банку за порушення вказаних вище нормативних документів.

У зв`язку із цим, залучені особи ОСОБА_10 (обвинувальний акт відносно якого скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277) особи з числа членів Кредитного комітету Банку, а саме: особи ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 (матеріали відносно яких виділено в окреме провадження у зв`язку з розшуком підозрюваних), особи ОСОБА_11 , ОСОБА_23 , ОСОБА_15 (обвинувальний акт відносно яких скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), перебуваючи в приміщенні Банку за адресою: м. Київ, площа Спортивна, 1-А, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх діянь, передбачаючи їх суспільно небезпечні наслідки, не бажаючи їх, але свідомо припускаючи їх настання, вчинили дії, передбачені злочинним планом особи ОСОБА_10 (обвинувальний акт відносно якого скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), засвідчивши тим самим свою згоду на спільне вчинення злочину.

Так, упродовж 20-30 березня 2015 року, точний час слідством не встановлено, особа « ОСОБА_24 » (обвинувальний акт відносно якого скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), перебуваючи у місті Києві, діючи умисно, згідно із спільним злочинним планом, за попередньою змовою групою осіб з особами ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 (матеріали відносно яких виділено в окреме провадження у зв`язку з розшуком підозрюваних), особами ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , « ОСОБА_24 », ОСОБА_15 (обвинувальний акт відносно яких скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), ОСОБА_9 , керуючись єдиним злочинним умислом, спрямованим на вчинення умисних дій всупереч інтересам Банку щодо надання ТОВ Статус Інк та ТОВ Старкепітал неправомірної вигоди у вигляді грошових коштів без законних на те підстав шляхом необґрунтованої видачі кредитів ряду суб`єктів господарювання та одночасного їх перерахування ТОВ Статус Інк та ТОВ Старкепітал для невідкладного погашення існуючих кредитних зобов`язань останніх перед Банком, на виконання доручення особи ОСОБА_10 , сприяючи йому у вчиненні злочину, надаючи засоби та усуваючи перешкоди, для реалізації вказаного злочинного умислу підшукав та залучив директора Страхового акціонерного товариства закритого типу «Фонд страхових гарантій» (код ЄДРПОУ 23226356) (надалі CAT ЗТ «Ф.С.Г.») ОСОБА_25 , яка не була обізнана зі злочинним планом.

31.03.2015 ОСОБА_9 , перебуваючи у приміщенні Банку за адресою: м. Київ, площа Спортивна, 1-А, діючи умисно, згідно із спільним злочинним планом, за попередньою змовою групою осіб з особами ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 (матеріали відносно яких виділено в окреме провадження у зв`язку з розшуком підозрюваних), особами ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , «Г 1», ОСОБА_15 , «Г 2» (обвинувальний акт відносно яких скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), реалізуючи єдиний злочинний умисел, спрямований на вчинення умисних дій всупереч інтересам Банку щодо надання ТОВ Статус Інк та ТОВ Старкепітал неправомірної вигоди у вигляді грошових коштів без законних на те підстав, шляхом необґрунтованої видачі кредитів ряду суб`єктів господарювання та одночасного їх перерахування ТОВ Статус Інк та ТОВ Старкепітал для невідкладного погашення існуючих кредитних зобов`язань останніх перед Банком, на виконання доручення особи «Д», переданого особою ОСОБА_11 (обвинувальний акт відносно яких скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), сприяючи йому у вчиненні злочину, надаючи засоби та усуваючи перешкоди, як директор ТОВ Старкепітал уклав з CAT ЗТ «Ф.С.Г.» договір купівлі- продажу цінних паперів №БВ1-Б039/2, без наміру настання реальних економічних та правових наслідків, які обумовлювалися даним правочином, а з метою створення формальної підстави для рішення Кредитного комітету Банку про укладення кредитного договору, надання коштів позичальнику CAT ЗТ «Ф.С.Г» та одночасного їх перерахування на банківський рахунок ТОВ Старкепітал.

31.03.2015 директор CAT ЗТ «Ф.С.Г.» ОСОБА_25 , діючи під впливом та за рекомендацією особи «Г 2» (обвинувальний акт відносно якого скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), звернулась до Банку із заявою №37/15 від 31.03.2015 на отримання кредиту в сумі 99 000 000,00 грн., ніби-то, необхідних для виконання положень договору купівлі-продажу цінних паперів №БВ1-Б039/2, укладеного 31.03.2015 між ТОВ Старкепітал та CAT ЗТ «Ф.С.Г.».

На виконання злочинного плану особи ОСОБА_10 (обвинувальний акт відносно якого скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), 31.03.2015 особи ОСОБА_12 , ОСОБА_14 (матеріали відносно яких виділено в окреме провадження у зв`язку з розшуком підозрюваних), особи ОСОБА_11 , «Г 1» (обвинувальний акт відносно яких скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), перебуваючи у приміщенні Банку за адресою: м. Київ, площа Спортивна, 1-А, діючи умисно, згідно із спільним злочинним планом, за попередньою змовою групою осіб з особами ОСОБА_10 , ОСОБА_15 , «Г 1» (обвинувальний акт відносно яких скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), ОСОБА_9 , реалізуючи єдиний злочинний умисел, спрямований на вчинення умисних дій всупереч інтересам Банку щодо надання ТОВ Статус Інк та ТОВ Старкепітал неправомірної вигоди у вигляді грошових коштів без законних на те підстав, шляхом необґрунтованої видачі кредитів ряду суб`єктів господарювання та одночасного їх перерахування ТОВ Статус Інк" та ТОВ Старкепітал для невідкладного погашення існуючих кредитних зобов`язань останніх перед Банком, на виконання доручення особи «Д» (обвинувальний акт відносно якого скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), сприяючи йому у вчиненні злочину, надаючи засоби та усуваючи перешкоди, в порушення зазначених вище вимог Закону та Положень, умисно не виконували свої службові обов`язки, забезпечивши не проведення підпорядкованими підрозділами перевірок щодо доцільності кредитування CAT ЗТ «Ф.С.Г.», а саме: департаментом по роботі з корпоративними клієнтами та юридичним департаментом, підпорядкованим згідно розподілу обов`язків особі «П» (матеріали відносно якої виділено в окреме провадження у зв`язку з розшуком підозрюваних); департаментом ризик-менеджменту, підпорядкованому згідно розподілу обов`язків особі ОСОБА_14 (матеріали відносно якої виділено в окреме провадження у зв`язку з розшуком підозрюваних); департаментом безпеки, підпорядкованому згідно розподілу обов`язків особі «Г 1» (обвинувальний акт відносно яких скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277); департаментом казначейства, підпорядкованому згідно розподілу обов`язків особі ОСОБА_11 (обвинувальний акт відносно якого скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277).

Разом із цим, працівником підпорядкованого особі «П» департаменту по роботі з корпоративними клієнтами Банку складено Розрахунок фінансових коефіцієнтів від 31.03.2015, що використовувався для визначення інтегрального показника фінансового стану CAT ЗТ «Ф.С.Г.», яким формально підтверджено фінансові можливості даного позичальника вільно обслуговувати свій кредитний борг за рахунок власних ресурсів та надходжень від поточної діяльності при фактичній відсутності відповідних економічних показників.

Одночасно з цим, 31.03.2015, особа ОСОБА_22 (обвинувальний акт відносно якої скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), перебуваючи у приміщенні Банку за адресою: м. Київ, площа Спортивна, 1-А, займаючи посаду начальника загального відділу апарату правління, секретаря Кредитного комітету Банку, діючи умисно, згідно із спільним злочинним планом в частині складання та видачі завідомо неправдивих офіційних документів, за попередньою змовою групою осіб з особами ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 (матеріали відносно яких виділено в окреме провадження у зв`язку з розшуком підозрюваних), особами ОСОБА_10 , «Г 2», ОСОБА_11 , «Г 1», ОСОБА_15 (обвинувальний акт відносно яких скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), ОСОБА_9 , на виконання доручення особи ОСОБА_10 (обвинувальний акт відносно якого скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), сприяючи йому у вчиненні злочину, надаючи засоби та усуваючи перешкоди, склала та підписала завідомо неправдивий офіційний документ - протокол №51 Засідання Кредитного комітету ПАТ «Банк Михайлівський» від 31.03.2015, до якого внесла наступні завідомо неправдиві відомості: щодо присутності на засіданні голови Кредитного комітету особи «Д» та членів Кредитного комітету, а саме: осіб «Ш», «П», «Є», «А», «М», «Г 1», запрошених, а саме: в.о. директора департаменту розвитку споживчого кредитуванню ОСОБА_9 та директора департаменту по роботі зі стратегічними клієнтами ОСОБА_26 ; щодо доповіді останнього про надання кредиту CAT ЗТ «Ф.С.Г.»; щодо ухвалення рішення надати кредит CAT ЗТ «Ф.С.Г.»; щодо голосування за дане рішення.

У дійсності, засідання Кредитного комітету щодо вирішення питання про кредитування CAT ЗТ «Ф.С.Г.» не проводилось, особа ОСОБА_22 (обвинувальний акт відносно якої скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277) не надавала членам Кредитного комітету Банку письмово викладеного порядку денного, проекту рішень та необхідних додаткових матеріалів за один день до проведення засідання, не приймала участі та не була присутня на засіданні Кредитного комітету Банку.

Продовжуючи свої злочинні дії, 31.03.2015, особа ОСОБА_22 (обвинувальний акт відносно якої скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), перебуваючи у приміщенні Банку за адресою: м. Київ, площа Спортивна, 1-А, займаючи посаду начальника загального відділу апарату правління, секретаря Кредитного комітету Банку, діючи умисно, згідно із спільним злочинним планом в частині складання та видачі завідомо неправдивих офіційних документів, за попередньою змовою групою осіб з особами ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 (матеріали відносно яких виділено в окреме провадження у зв`язку з розшуком підозрюваних), особами ОСОБА_10 , «Г 2», ОСОБА_11 , «Г 1», ОСОБА_15 (обвинувальний акт відносно яких скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), ОСОБА_9 , на виконання доручення особи ОСОБА_10 (обвинувальний акт відносно якого скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), сприяючи йому у вчиненні злочину, надаючи засоби та усуваючи перешкоди, надала для підписання завідомо неправдивий офіційний документ - протокол № 51 засідання Кредитного комітету ПАТ «Банк Михайлівський» від 31.03.2015, членам Кредитного комітету, а саме: особами «П», «Ш», «Є», «А», «М», «Г 1» та голові Кредитного комітету особі «Д».

Надалі, 31.03.2015, особа ОСОБА_22 (обвинувальний акт відносно якої скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), перебуваючи у приміщенні Банку за адресою: м. Київ, площа Спортивна, 1-А, займаючи посаду начальника загального відділу апарату правління, секретаря Кредитного комітету Банку, діючи умисно, згідно із спільним злочинним планом в частині складання та видачі завідомо неправдивих офіційних документів, за попередньою змовою групою осіб з особами ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 (матеріали відносно яких виділено в окреме провадження у зв`язку з розшуком підозрюваних), з особами ОСОБА_10 , «Г 2», ОСОБА_11 , «Г 1», ОСОБА_15 (обвинувальний акт відносно яких скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), ОСОБА_9 , на виконання доручення особи ОСОБА_10 (обвинувальний акт відносно якого скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), сприяючи йому у вчиненні злочину, надаючи засоби та усуваючи перешкоди, на підставі завідомо неправдивого офіційного документу протоколу № 51 засідання Кредитного комітету ПАТ «Банк Михайлівський» від 31.03.2015, склала та підписала завідомо неправдивий офіційний документ - виписку з протоколу № 51 засідання Кредитного комітету ПАТ «Банк Михайлівський» від 31.03.2015.

Доводячи до кінця свої злочинні дії, 31.03.2015 особа ОСОБА_22 (обвинувальний акт відносно якої скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), перебуваючи у приміщенні Банку за адресою: м. Київ, площа Спортивна, 1-А, займаючи посаду начальника загального відділу апарату правління, секретаря Кредитного комітету Банку, діючи умисно, згідно із спільним злочинним планом в частині складання та видачі завідомо неправдивих офіційних документів, за попередньою змовою групою осіб з особами ОСОБА_12 , ОСОБА_11 , ОСОБА_14 (матеріали відносно яких виділено в окреме провадження у зв`язку з розшуком підозрюваних), з особами ОСОБА_10 , «Г 2», «Г 1», ОСОБА_15 (обвинувальний акт відносно яких скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), ОСОБА_9 , на виконання доручення особи ОСОБА_10 (обвинувальний акт відносно якого скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), сприяючи йому у вчиненні злочину, надаючи засоби та усуваючи перешкоди, передала до департаменту по роботі з корпоративними клієнтами Банку завідомо неправдивий офіційний документ - виписку з протоколу № 51 засідання Кредитного комітету ПАТ «Банк Михайлівський» від 31.03.2015, тим самим сприяла особі «Д» у видачі службовою особою завідомо неправдивого офіційного документу.

У свою чергу, 31.03.2015, особи ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 (матеріали відносно яких виділено в окреме провадження у зв`язку з розшуком підозрюваних), особи ОСОБА_11 , ОСОБА_15 , «Г 1». (обвинувальний акт відносно яких скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), перебуваючи у приміщенні Банку за адресою: м. Київ, площа Спортивна, 1-А, будучи службовими особами, членами Кредитного комітету Банку, діючи умисно, згідно із спільним злочинним планом в частині складання та видачі завідомо неправдивих документів, за попередньою змовою групою осіб з особами ОСОБА_10 , «Г 2», ОСОБА_22 (обвинувальний акт відносно яких скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), ОСОБА_9 , продовжуючи реалізацію єдиного злочинного умислу, спрямованого на вчинення умисних дій всупереч інтересам Банку щодо надання ТОВ Статус Інк та ТОВ Старкепітал неправомірної вигоди у вигляді грошових коштів без законних на те підстав, шляхом необґрунтованої видачі кредитів ряду суб`єктів господарювання та одночасного їх перерахуванням ТОВ Статус Інк та ТОВ Старкепітал для невідкладного погашення існуючих кредитних зобов`язань останніх перед Банком, на виконання доручення особи «Д» (обвинувальний акт відносно якого скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), сприяючи йому у вчиненні злочину, надаючи засоби та усуваючи перешкоди, власноручно підписали завідомо неправдивий офіційний документ - протокол № 51 Засідання Кредитного комітету ПАТ «Банк Михайлівський» від 31.03.2015.

У дійсності, особи ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 (матеріали відносно яких виділено в окреме провадження у зв`язку з розшуком підозрюваних), особи ОСОБА_11 , ОСОБА_15 , «Г 1» (обвинувальний акт відносно яких скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277) не приймали участі та не були присутні на засіданнях Кредитного комітету Банку з приводу надання кредиту CAT ЗТ «Ф.С.Г.», вказане питання у встановленому порядку не розглядали.

Надалі, 31.03.2015, особа ОСОБА_10 (обвинувальний акт відносно якого скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), будучи головою Кредитного комітету Банку, перебуваючи у приміщенні Банку за адресою: м. Київ, площа Спортивна, 1-А, діючи умисно, згідно із спільним злочинним планом в частині складання та видачі завідомо неправдивих офіційних документів, за попередньою змовою групою осіб з особами ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 (матеріали відносно яких виділено в окреме провадження у зв`язку з розшуком підозрюваних), з особами «Г- 2», ОСОБА_11 , «Г 1», ОСОБА_15 , ОСОБА_22 (обвинувальний акт відносно яких скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), ОСОБА_9 , продовжуючи реалізацію єдиного злочинного умислу, спрямованого на вчинення умисних дій всупереч інтересам Банку щодо надання ТОВ Статус Інк та ТОВ Старкепітал неправомірної вигоди у вигляді грошових коштів без законних на те підстав, шляхом необґрунтованої видачі кредитів ряду суб`єктів господарювання та одночасного їх перерахування ТОВ Статус Інк та ТОВ Старкепітал для невідкладного погашення існуючих кредитних зобов`язань останніх перед Банком, власноручно підписав завідомо неправдивий офіційний документ - протокол №51 Засідання Кредитного комітету ПАТ «Банк Михайлівський» від 31.03.2015.

У дійсності, особам ОСОБА_10 (обвинувальний акт відносно якого скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277) не приймав участі та не був присутній на засіданні Кредитного комітету Банку з приводу надання кредиту CAT ЗТ «Ф.С.Г.», вказане питання у встановленому порядку не розглядав, за дане рішення не голосував, тобто не вирішував його по суті як голова Кредитного комітету. Крім того, особам ОСОБА_10 (обвинувальний акт відносно якого скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277) також достовірно був обізнаний, що іншими членами Кредитного комітету Банку питання видачі кредиту CAT ЗТ «ФСГ» у порядку, встановленому Положенням про Кредитний комітету та іншими внутрішніми документами Банку, не розглядалось та не приймалось.

Продовжуючи свої злочинні дії, 31.03.2015, особа ОСОБА_10 (обвинувальний акт відносно якого скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), будучи головою правління Банку, діючи умисно, згідно із спільним злочинним планом, за попередньою змовою з особами ОСОБА_13 , ОСОБА_12 , ОСОБА_14 (матеріали відносно яких виділено в окреме провадження у зв`язку з розшуком підозрюваних), з особами «Г 2», ОСОБА_11 , ОСОБА_15 , «Г 1» (обвинувальний акт відносно яких скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), ОСОБА_9 , перебуваючи у приміщенні Банку за адресою: м. Київ, площа Спортивна, 1-А, доводячи до кінця реалізацію єдиного злочинного умислу, спрямованого на вчинення умисних дій всупереч інтересам Банку щодо надання ТОВ Статус Інк та ТОВ Старкепітал неправомірної вигоди у вигляді грошових коштів без законних на те підстав, шляхом необґрунтованої видачі кредитів ряду суб`єктів господарювання та одночасного їх перерахування ТОВ Статус Інк та ТОВ Старкепітал для невідкладного погашення існуючих кредитних зобов`язань останніх перед Банком, в порушення вимог статей 43, 44, 48, 49, 52 Закону України «Про банки та банківську діяльність», Положення про Кредитний комітет ПАТ «Банк Михайлівський», затвердженого Рішенням Правління ПАТ «Банк Михайлівський» (протокол № 4 від 01.10.2013), Положення про кредитну політику ПАТ Банк Михайлівський, затвердженого Рішенням Правління ПАТ Банк Михайлівський (протокол № 1 від 25.03.2013), зловживаючи у такий спосіб своїми повноваженнями, всупереч інтересам Банку, уклав між Банком та CAT «Фонд страхових гарантій» (ЄДРПОУ 23226356) кредитний догорів №51/03-КЛ від 31.03.2015 на суму 91 700 000,00 гри.

Після цього, 31.03.2015 директор CAT ЗТ «Ф.С.Г.» ОСОБА_25 , діючи під впливом та за рекомендацією особи «Г 2» (обвинувальний акт відносно якого скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), не маючи реальної можливості розпоряджатися на власний розсуд отриманими кредитними коштами, внаслідок одночасного підписання нею з кредитною угодою наданого їй працівниками Банку платіжного доручення, перерахувала кредитні кошти на банківський рахунок ТОВ «Старкепітал», ніби-то, на виконання вимог договору купівлі-продажу цінних паперів №БВ1-Б039/2, укладеного 31.03.2015 між ТОВ «Старкепітал» та CAT ЗТ «Ф.С.Г.».

Того ж дня, 31.03.2015, одразу після перерахування CAT ЗТ «ФСГ» грошових коштів, особа ОСОБА_11 (обвинувальний акт відносно якого скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), перебуваючи у приміщенні Банку за адресою: м. Київ, площа Спортивна, 1-А, діючи умисно, згідно із спільним злочинним планом, за попередньою змовою групою осіб з особами ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 (матеріали відносно яких виділено в окреме провадження у зв`язку з розшуком підозрюваних), з особами ОСОБА_10 , «Г 2», «Г 1», ОСОБА_15 (обвинувальний акт відносно яких скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), ОСОБА_9 , доводячи до кінця реалізацію єдиного злочинного умислу, спрямованого на вчинення умисних дій всупереч інтересам Банку щодо надання ТОВ Статус Інк та ТОВСтаркепітал неправомірної вигоди у вигляді грошових коштів без законних на те підстав, шляхом необґрунтованої видачі кредитів ряду суб`єктів господарювання та одночасного їх перерахування ТОВ Статус Інк та ТОВ Старкепітал для невідкладного погашення існуючих кредитних зобов`язань останніх перед Банком, на виконання доручення особи «Д» (обвинувальний акт відносно якого скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), сприяючи йому у вчиненні злочину, надаючи засоби та усуваючи перешкоди, забезпечив перерахування отриманих коштів від CAT ЗТ «Ф.С.Г.» на рахунок Банку для погашення кредитних зобов`язань ТОВ «Старкепітал» перед Банком.

Реалізувавши у такий спосіб свій злочинний план, упродовж 26-31 березня 2015 року, особа ОСОБА_10 (обвинувальний акт відносно якою скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), будучи головою правління Банку, головою Кредитного комітету Банку, діючи умисно за попередньою змовою групою осіб з «Ш», ОСОБА_12 , ОСОБА_14 (матеріали відносно яких виділено в окреме провадження у зв`язку з розшуком підозрюваних), з особами ОСОБА_11 , ОСОБА_15 , «Г 1», «Г 2» (обвинувальний акт відносно яких скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277), з особою ОСОБА_22 (обвинувальний акт відносно якої скеровано до суду для розгляду по суті в межах кримінального провадження № 42017100000000277) (в частині складання та видачі завідомо неправдивих документів), з ОСОБА_9 , перебуваючи за адресою: м. Київ, площа Спортивна, 1-А, реалізуючи єдиний злочинний умисел, спрямований на вчинення умисних дій всупереч інтересам Банку щодо надання ТОВ Статус Інк та ТОВ Старкепітал неправомірної вигоди у вигляді грошових коштів без законних на те підстав, шляхом необґрунтованої видачі кредитів ряду суб`єктів господарювання та одночасного їх перерахування ТОВ Статус Інк та ТОВ Старкепітал для невідкладного погашення існуючих кредитних зобов`язань останніх перед Банком, в порушення вимог статей 43, 44, 48, 49, 52 Закону України «Про банки та банківську діяльність», Положення про Кредитний комітет ПАТ «Банк Михайлівський», затвердженого Рішенням Правління ПАТ «Банк Михайлівський» (протокол № 4 від 01.10.2013), Положення про кредитну політику ПАТ Банк Михайлівський, затвердженого Рішенням Правління ПАТ Банк Михайлівський (протокол № 1 від 25.03.2013), зловживаючи у такий спосіб своїми повноваженнями, всупереч інтересам Банку, уклала між Банком та CAT ЗТ «Фонд Страхових гарантій» (код за ЄДРПОУ 23226356), кредитний договір, на виконання якого перераховано позичальнику 91 700 000,00 грн., чим спричинив безпосередньо за пособництва ОСОБА_27 шкоду Банку в особі Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у розмірі 81 649 000 грн. (з урахуванням сплати частини тіла кредиту 10 051 000 грн.), який в двісті п`ятдесят і більше разів перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян, що відповідно до примітки 4 до ст. 364 Кримінального кодексу України вважається тяжкими наслідками.

Обвинувачений ОСОБА_9 свою вину у вчиненні кримінального правопорушення, що йому інкримінується, визнав повністю, щиро розкаявся, підтвердив всі фактичні обставини справи, встановлені органом досудового розслідування і пояснив, що в 2003-2005 роках він працював в банку «Надра», де і познайомився із ОСОБА_28 . В 2007 році за запрошенням ОСОБА_29 він перейшов працювати до «Універсал Банку», в якому ОСОБА_30 займав керуючу посаду. За період роботи в цьому банку, 31.10.2007 він взяв пільговий кредит для купівлі квартири під 4,5% річних, як працівнику банку. У 2011 році в Подільському районному суді міста Києва було відкрито судочинство про стягнення з нього кредитної заборгованості по цій іпотеці. У 2017 році вони дійшли компромісу зі співробітниками "Універсал Банк", за ініціативою обох сторін судочинства були закриті, і він кредит погасив. При цьому, ще з 2004 році у нього був депозит в "Надра" банку, на який після революції, НБУ наклав заборону на зняття. У період з 20 по 28 лютого 2014, після подій "Майдану", він підійшов до начальника відділення "Банк Михайлівський" ОСОБА_31 і повідомив її про бажання розірвати договір про депозит. Того ж дня його викликав до себе голова правління ОСОБА_32 і сказав, що якщо він хоче забрати гроші з депозиту, то може відразу писати заяву на звільнення. Звичайно, він не став забирати депозити і писати заяву про звільнення, оскільки при пошуку нової роботи у банках він міг зіткнутися з проблемою із за іпотечної суперечки в суді з "Універсал Банком", що б вплинуло б на його репутацію як банківського працівника. Ці депозити він в подальшому забирав в "Банку Михайлівський" по частинах, щодня, майже один рік, невеликими сумами, дозволеними НБУ. На ці дії він заздалегідь отримав дозвіл ОСОБА_33 . Саме ця його службова залежність від ОСОБА_28 , пов`язана із вищенаведеними обставинами, стала причиною вчинення ним у попередній (мовчазній) змові з іншими особами подальших незаконних дій. Так, у Банку «Михайлівський» у ОСОБА_28 була тотальна влада і беззаперечне підпорядкування персоналу. 18.11.2014 року його покликав ОСОБА_34 (співробітник юридичного департаменту банку) для підписання засновницьких документів по ТОВ "Старкепітал", які він підписав. Через декілька днів він зайшов до кабінету голови правління ОСОБА_33 і повідомив його про свою відмову бути засновником і директором ТОВ "Старкепітал", на що він сказав, що якщо він не хоче бути в команді, то заява про звільнення на стіл. Він не захотів писати заяву з вищенаведених підстав, а тому підтвердив, що він «в команді». ОСОБА_30 сказав йому, що якщо він буде зайнятий, по "Старкепіталу", то звертатися треба до ОСОБА_35 , а договорами займається ОСОБА_36 . Через декілька днів після підписання засновницьких документів по "Старкепітал" до нього підійшла ОСОБА_37 і дала на підпис документ про отримання електронного ключа на ТОВ "Старкепітал", які він підписав і повернув їй, яка в подальшому і вела всю бухгалтерію по "Старкепітал", проводила платежі. Згідно документу в матеріалах справи "Перелік учасників, зареєстрованих для участі в Загальних зборах Учасників ТОВ "Старкепітал" 18.11.2014 о 09:30 год. почалася реєстрація учасників ТОВ "Старкепітал», яких було зареєстровано 11 осіб. Усі вони були співробітниками банку. У списку під номером 10 вказана ОСОБА_38 , під номером 3 вказаний ОСОБА_26 , який у банку "Михайлівський" керував підготовкою документів для видачі кредитів юридичним особам, у тому числі ТОВ "Старкепітал", засновником якої сам був. Договір банківського рахунку між Банком "Михайлівський" і ТОВ "Старткепітал" підписали: від Банку - ОСОБА_26 (засновник ТОВ "Старкепітал") і від ТОВ "Старкепітал" він ( ОСОБА_9 ) В списку засновників під номером 2 вказана ОСОБА_39 . Згідно документу в матеріалах справи "Перелік учасників, зареєстрованих для участі в Загальних зборах Учасників ТОВ "СТАТУС ІНК" : о 09:30 год. почалася реєстрація учасників, яких було зареєстровано 11 осіб. Усі вони були співробітниками банку. У списку під номерів 5 вказана ОСОБА_40 . З цих двох документів виходить, що ОСОБА_38 одночасно знаходилася на двох зборах. Це не відповідає дійсності. Засновницькі збори ТОВ "Старкепітал" не проводилися. Учасники тільки підписали документи. У матеріалах справи в таблиці вказані розміри вкладів в Статутний капітал товариства, де вказано, що ОСОБА_9 вклав 91,00 грн. Це не відповідає дійсності, оскільки він у Статутний капітал ТОВ "Старкепітал" грошей не вносив. Крім того, згідно протоколу зборів засновників ТОВ "Старкепітал" № 2 від 20.02.2015 вказано, що на зборах були присутні 11 засновників з порядком денним : "Про участь ТОВ в якості засновника в створенні ТОВ "Позитив Фінанс"". Головою зборів вказана ОСОБА_39 . У протоколі всі 11 учасників проголосували і підписали протокол. Насправді, цих зборів засновників не було. Він поставив підпис в протоколі, який йому приніс ОСОБА_41 . Тобто фіктивна компанія "Старкепітал" з фіктивними засновниками з 11 співробітників банку "Михайлівський", заснувала фіктивну ТОВ "Позитив Фінанс" з директором у виді співробітнику банку "Михайлівський" ОСОБА_42 . Цей протокол підписав також ОСОБА_43 , який на його думку, розумів, що він є засновником фіктивного ТОВ "Старкепітал", поставив підпис у цьому протоколі зборів. У 2014 році було зареєстровано декілька ТОВ, в яких засновниками і директорами виступали 11 співробітників банку "Михайлівський". Організацією реєстрації підприємств займався співробітник юридичного підрозділу банку "Михайлівський" - ОСОБА_44 , бухгалтерський супровід цих компаній вела співробітник банку - Орленко Лідія. Все це відбувалось за адресою: Київ, Спортивна площа 1А, - торгівельний офісний центр «Гулівер», а всі засновницькі документи по цих компаніях підписувалися співробітниками банку фактично за робочими місцями. З урахуванням того, що уся повна влада у банку було зосереджена в руках Голови Правління ОСОБА_28 , реєстрація, отримання кредитів і здійснення платежів не могло статися без прямої його вказівки і участі. Так, 18.03.2015 роки між банком "Михайлівський" в особі ОСОБА_28 і ТОВ "Старкепітал" в його особі було укладено кредитний договір, на підставі якого товариству був виданий кредит у розмірі 95 млн грн. Готові договори між ТОВ "Старкепітал" і банком "Михайлівський", і між ТОВ "Старкепітал" і ТОВ "ДІЄСА" йому приніс на підпис 18.03.2015 ОСОБА_45 - один із засновників банку Михайлівський. 19.03.2015 кредитні гроші в сумі 91 млн грн. ТОВ "Старкепітал" перерахував на розрахунковий рахунок ТОВ "ДІЄСА". Вказане товариство - це мережа магазинів побутової техніки «Ельдорадо». З боку ТОВ "Старкепітал" договір був підписаний ним, а з боку ТОВ "ДІЄСА" - генеральним директором «Ельдорадо» ОСОБА_46 31.03.2015 ТОВ "Старкепітал", в його особі, уклав договір купівлі-продажу цінних паперів з САТ ЗТ "Ф.С.Г". у особі ОСОБА_25 . Готові договори між ТОВ "Старкепітал" і САТ ЗТ "Ф.С.Г". йому приніс на підпис того ж дня ОСОБА_45 . Того ж дня САТ ЗТ "Ф.С.Г". у особі ОСОБА_25 перерахувала ТОВ "Старкепітал" засоби, і воно погасило свою кредитну заборгованість перед банком "Михайлівський". В результаті цих дій ТОВ "Старкепітал" 19.03.2015 отримав кредит у банку "Михайлівський" в сумі 95 млн грн, а 31.05.2015 кредитна заборгованість ТОВ "Старкепітал" перед банком була погашена. У ТОВ "Старкепітал" залишилися зобов`язання поставити цінні папери САТ ЗТ "Ф.С.Г". у особі ОСОБА_25 . В той же час, невиконаними залишилися зобов`язання ТОВ "ДІЄСА" (Ельдорадо) по постачанню цінних паперів ТОВ "Старкепітал". При підготовці документів на видачу кредиту у розмірі 95 млн. грн ТОВ "Старкепітал" ОСОБА_47 -директор департаменту по роботі із стратегічними клієнтами Банку "Михайлівський" бачив і розумів, що ТОВ "Старкепітал" це фіктивна фірма, оскільки він ОСОБА_47 був її засновником разом з ще десятьма співробітниками банку "Михайлівський". За документами ОСОБА_43 бачив, що ТОВ "Старкепітал" ніякої діяльності не веде, не оформлено і не працює жодного співробітника і розумів, що 95 млн кредиту без застави ТОВ "Старкепітал" видавати не можна. Кредити ТОВ "Старкепитал" і ТОВ "Статус Інк" були видані в один день 19.03.2015. Підготовку і аналіз документів по цих кредитах ОСОБА_47 проводив 18-19 березня 2015 року. При підготовці документів на видачу кредиту у розмірі 110 млн. грн ТОВ "Статус Інк" ОСОБА_43 бачив і розумів, що ТОВ "Статус Інк" видавати кредит не можна, оскільки засновниками компанії є також 11 співробітників банку "Михайлівський", директор ТОВ "Статус Інк" є ОСОБА_17 , який працює у банку "Михайлівський", ніяку діяльність ТОВ "Статус Інк" не веде, і хоче отримати без застави кредит у розмірі 110 млн. гривень. Усі члени кредитного комітету розуміли, коли підписували протокол КК від 18 березня 2015 року про видачу кредитів ТОВ "Старкепітал" на 95 млн грн і ТОВ "Статус Інк" на 110 млн грн, що ці кредити фіктивні і потрібні для виведення грошей з банку "Михайлівський". 26 березня 2015 року банк "Михайлівський" видав кредит ТОВ "Автокапітал 2005" у розмірі 110 520 000 грн Основою для ухвалення рішення Кредитним Комітетом банку про видачу цього кредиту був договір про купівлю ЦБ між ТОВ "Автокапітал 2005" і ТОВ "Статус Інк". КК погоджував видачу цього кредиту без застави. Члени кредитного комітету, коли ставили підписи під протоколом КК №48 від 26.03.2015 року, розуміли, що вони погоджують видачу цього кредиту у розмірі 115 млн грн. для погашення кредиту ТОВ "Статус Інк" і це фіктивна компанія, для якої члени кредитного комітету банку "Михайлівський" тиждень тому 18 березня 2015 року погоджували видачу кредиту і 19 березня 2015 року ТОВ "Статус Інк" кредит отримав. Цього ж дня 26.03.2015 Банк Михайлівський видав кредит ТОВ "Автокапітал 2005" у розмірі 110 520 000 гривен і перерахував ці кошти. І цього ж дня ТОВ "Автокапітал 2005" перерахував цю ж сумму ТОВ "Статус Інк", яке у свою чергу, того ж дня перерахувало ці грошові кошти банку "Михайлівський" і погасив свою кредитну заборгованість. КК банку "Михайлівський" оперативно цього ж дня 26.03.2015 рішенням №48, питання 2 порядку денного, прийняв рішення про розірвання кредитного договору з ТОВ "Статус Інк" за фактом виконання зобов`язань перед банком. Відповідно, коли КК приймав це рішення кредит "Статус Інк" перед банком не був погашений. Це вказує на те, що протокол №48 КК є фіктивним . Члени кредитного комітету просто поставили свої підписи під ним. Коли йшло засідання КК, секретар комітету ОСОБА_48 вела протокол засідання, оформляла протокол, давала на підпис членам КК і сама ставила підпис в протоколі. Запрошеним і доповідачем на КК у протоколі №48 вказаний ОСОБА_43 , але він не був присутнім. Він взагалі не був присутнім ні на одному засіданні кредитного комітету. Він, ОСОБА_9 , також вказаний у цього протоколі, але він також не був присутнім на ньому. Йому матеріали кредитного комітету по електронній пошті не присилалися. Тобто, насправді ОСОБА_48 надрукувала протокол фіктивних зборів КК №48 від 26 березня 2015 року за вказівкою голови КК ОСОБА_49 і підписала у членів кредитного комітету. 31 березня 2015 року банк "Михайлівський" видав кредит САТ ЗТ "Ф.С.Г". у розмірі 91,7 млн грн. Підставою для ухвалення цього рішення став договір про купівлю ЦБ між ТОВ "Старкепітал" і САТ ЗТ "Ф.С.Г". Кредитний комітет погоджував видачу кредиту у розмірі 99 млн гривен. Члени кредитного комітету, коли ставили підписи під протоколом КК № 51 від 31.03.2015 року, розуміли, що вони погоджують видачу кредиту, без застви, для погашення кредиту ТОВ "Старкепітал" і це підприємство - фіктивна компанія, для якої члени КК два тижні тому, 18.03.2015, погоджували видачу кредиту і 19 березня 2015 року ТОВ "Старкепітал" кредит цей отримав. 31 березня 2015 року згідно протоколу КК № 51, питання 4 порядку денного, було прийнято рішення про видачу САТ ЗТ "Фонд страхових гарантій" кредиту у розмірі 99 млн грн Цього ж дня Банк видав кредит САТ ЗТ "Ф.С.Г." у розмірі 91,7 млн гривен, які того ж дня вказане підприємство перерахувало ТОВ "Старкепітал", яке, у свою чергу, цього ж дня перерахувало ці гроші банку "Михайлівський" і погасило свою кредитну заборгованість. КК банку "Михайлівський" оперативно в один день 31.03.2015 року рішенням № 51, питання 3 порядку денного, прийняло рішення про розірвання кредитного договору з ТОВ "Старкепітал" за фактом виконання зобов`язань перед банком. Але на цей час рішення про видачу кредиту САТ ЗТ "Ф.С.Г." ще не було розглянуто. КК розглянув питання про видачу кредиту САТ ЗТ "Ф.С.Г." питанням 4 протоколу № 51, коли кредит перед банком не був погашений. Це вказує на те, що протокол № 51 КК є фіктивним. Члени КК так само просто поставили свої підписи під ним. Коли проходило засідання КК, секретар комітету ОСОБА_48 вела протокол засідання, оформляла протокол, давала на підпис членам кредитного комітету і сама ставила підпис в протоколі. Запрошеним і доповідачем на цьому КК № 51 вказаний в протоколі ОСОБА_43 - директор департаменту по роботі зі стратегічними клієнтами, але він не був присутнім на цьому КК. Він, ОСОБА_9 , також вказаний у цьому протоколі, але він не був присутнім на цьому КК. Це вказує на те, що протокол № 51 КК є фіктивним. Насправді ОСОБА_48 надрукувала протокол фіктивних зборів кредитного комітету № 51 від 31 березня 2015 року за вказівкою глави кредитного комітету ОСОБА_49 і так само підписала у членів кредитного комітету. Пояснив, що з ОСОБА_50 , ОСОБА_51 , ОСОБА_52 , ОСОБА_53 він ніколи не спілкувався стосовно свої участі в «Старкепітал». В цих товариствах було задіяно близько 100 людей, всі з яких знали, що це фіктивні підприємства, тому зайвий раз не обговорювали. На його думку, всі рішення про видачу кредитів приймав ОСОБА_54 , бо в нього була безапеляційна влада у банку, від нього залежали квартальні премії всіх працівників, які він підписував. Стверджував, що жодних додаткових грошей за такі свої злочнні дії він не отримував, оскільки робив їх, перебуваючи у певній службовій і фінансовій залежності від ОСОБА_55 . Свої дії охарактеризував негативно.

Враховуючи те, що обвинувачений ОСОБА_9 не оспорював фактичні обставини справи і судом було встановлено, що він правильно розуміє зміст цих обставин, відсутні будь-які сумніви у добровільності та істинності його позиції, заслухавши думку учасників судового розгляду та роз`яснивши їм положення ст.349 КПК України, суд визнав недоцільним дослідження інших доказів по справі.

Оцінюючи викладене, суд приходить до висновку, що винність ОСОБА_9 у вчиненні кримінального правопорушення, що йому інкримінується, доведена повністю, а його умисні дії правильно кваліфіковані за ч. 5 ст. 27, ч. 2 ст. 28, ч. 2 ст. 364-1 КК України як пособництво у зловживанні повноваженнями, тобто умисне, з метою одержання неправомірної вигоди для інших осіб використання всупереч інтересам юридичної особи приватного права незалежно від організаційно-правової форми службовою особою такої юридичної особи своїх повноважень, що спричинило тяжкі наслідки інтересам юридичної особи, вчиненому за попередньою змовою групою осіб.

Обставинами, що пом`якшують покарання, суд визнає щире каяття та активне сприяння у розкриття злочину.

Обставин, що обтяжують покарання, судом не встановлено.

Враховуючи обставини справи, ступінь тяжкості вчиненого ОСОБА_9 кримінального правопорушення, який відповідно до ст. 12 КК України відноситься до категорії нетяжких, з огляду на факт вчинення ОСОБА_9 злочину в силу певного роду службової і фінансової залежності від керівництва банку "Михайлівський", в якому він працював, те, що він до кримінальної відповідальності притягується вперше, на обілку в лікаря нарколога і психіатра не перебуває, має неповнолітню доньку ІНФОРМАЦІЯ_2 , а також враховуючи обставини, які пом`якшують його покарання, і позицію прокурора і представника потерпілої юридичної особи в судових дебатах, суд вважає необхідним визначити обвинуваченому покарання у штрафу (в межах санкції статті кримінального закону станом на 2015 рік) з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарським функціями в банківських установах на певний строк.

Цивільний позов представника потерпілої юридичної особи Уповноважної особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Михайлівський» ОСОБА_56 на суму 318 135 697 грн. 11 коп. (т.1 а.с.138-152) суд, з огляду на позицію представника ОСОБА_6 в судовому засіданні, який просив залишити його без розгляду, вважає необхідним залишити без розгляду.

Речові докази, процесуальні витрати у даному кримінальному провадженні відсутні.

Враховуючи викладене, керуючись ст.ст.321, 323, 324 КПК України, -

З А С У Д И В :

ОСОБА_9 визнати винним у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 5 ст. 27, ч. 2 ст. 28, ч. 2 ст. 364-1 КК України і призначити йому покарання у виді штрафу в сумі 900 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що становить 15300 /п`ятнадцять тисяч триста/ гривень, з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарським функціями в банківських установах строком на 2 /два/ роки.

Строк відбування додаткового обов`язкового покарання ОСОБА_9 обраховувати з дня проголошення вироку з 14 квітня 2021 року.

Штраф необхідно сплатити на рахунок Державної судової адміністрації України:

Отримувач коштів УК у Печер.р-ні/Печерс.р-/21081100

Код отримувача (код за ЄДРПОУ) 38004897

Банк отримувача Казначейство України (ЕАП)

Рахунок отримувача UA118999980313090106000026007

Код класифікації доходів бюджету 21081100

Призначення платежу *;101;

---

(код клієнта за ЄДРПОУ для юридичних осіб (доповнюється зліва нулями до восьми цифр, якщо значущих цифр менше 8), реєстраційний номер облікової картки платника податків - фізичної особи (завжди має 10 цифр) або серія та номер паспорта громадянина України, в разі якщо платник через свої релігійні переконання відмовився від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та повідомив про це відповідний орган Міністерства доходів і зборів України і має відповідну відмітку у паспорті);Штраф (як засіб процесуального примусу) накладений на (ПІБ чи назва установи, організації з якої стягується штраф), за рішенням (номер рішення про стягнення штрафу).

Вирок набирає законної сили через тридцять днів після проголошення в разі не подачі на нього апеляції.

Копію вироку негайно вручити учасникам кримінального провадження.

Суддя ОСОБА_1