На 10% увеличилось количество операций, подпадающих под финмониторинг, за год

За три квартала текущего года Госфинмониторинг получил 1 434 785 сообщений о финансовых операциях. Это на 10% больше, чем за тот же период прошлого года — 1,3 млн сообщений.

После затишья в первый год полномасштабного вторжения количество сообщений, подпадающих под финмониторинг, растёт из года в год: только в 2024 году их объем увеличился сразу на 22%. В текущем году ежемесячно поступает в среднем около 160 тысяч сообщений.

Подавляющее большинство сообщений — 99% — поступают от банков: 1,42 млн отчетов. Небанковские учреждения передали еще почти 15 тысяч. Основная масса сообщений касается пороговых финансовых операций — более 1,18 млн (83%). Подозрительных операций значительно меньше — около 243 тысяч (17%). Остальные — это сообщения, отправленные в ответ на запросы об отслеживании, а также комбинированные отчеты, которые одновременно касаются и пороговых, и подозрительных операций.

Хотя количество материалов, направляемых правоохранителям, почти не изменилось, сумма подозрительных операций по ним выросла почти втрое. Так, 794 материала на общую сумму 150,46 млрд грн были переданы в правоохранительные органы.

Больше всего финмониторинг загрузил работой Бюро экономической безопасности Украины: туда направлено более трети материалов на общую сумму 99,3 млрд грн. Остальным правоохранителям переданы материалы на значительно меньшие суммы:

• Национальная полиция — 230 материалов на сумму 36,7 млрд грн
• СБУ — 120 материалов на 8,2 млрд грн
• ГБР — 71 материал на 3,1 млрд грн
• НАБУ — 67 материалов на 1,3 млрд грн
• Офис Генерального прокурора — 39 материалов на 1,8 млрд грн.

По запросу Опендатабота в Госфинмониторинге добавили, что только за октябрь текущего года в правоохранительные органы было направлено 208 материалов почти на 80 млрд грн — это уже больше, чем за весь прошлый год. Произошли значительные изменения и в делах по налоговым правонарушениям: с начала года передано 300 материалов об операциях с признаками налоговых нарушений на сумму более 157 млрд грн. Для понимания масштаба: это в 14 раз больше, чем в прошлом году.

«За 10 месяцев 2025 года мы передали в правоохранительные органы более тысячи материалов на сумму свыше 230 млрд грн подозрительных операций — это в четыре раза больше, чем за аналогичный период прошлого года. Для этого нами было проанализировано транзакций на сумму свыше 1 трлн грн. Это прямой результат превентивной модели: мы сами выявляем риски и передаем материалы правоохранительным органам. В прошлом году процент инициативно переданных материалов составлял 63%, сейчас — 70%. Мы блокируем и уничтожаем схемы, которые работали годами. И сейчас работаем над внедрением в работу искусственного интеллекта, чтобы автоматизировать процессы анализа финансовых данных», 

— комментирует глава Государственной службы финансового мониторинга Украины Филипп Пронин.

Контекст ​

Госфинмониторинг проверяет два вида финансовых операций: пороговые и подозрительные.

Пороговые финоперации — те, сумма которых равна или превышает 400 тыс. грн и имеют хотя бы один из следующих признаков: проявление сепаратизма/терроризма, риск фальсификации счетов-фактур (инвойсов) во внешнеэкономической деятельности, дистанционное отмывание средств терроризма, значительный оборот наличных и ненадлежащее выявление и санкционирование подозрительных публичных деятелей.

Подозрительные финоперации не зависят от суммы, а только от наличия подозрений и доказательств у обслуживающего банкa. На это может влиять поведение клиента, несоответствие предоставленной информации и другие факторы.