Вирок
від 01.04.2010 по справі 1-49/10/0408
ДЗЕРЖИНСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД М.КРИВОГО РОГУ

Дело № 1-49/10-0408

П Р И Г О В О Р

именем Украины

01 апреля 2010 г.

Дзержинский районный суд г. Кривого Рога

В составе : председательствующего судьи Грищенко Н.Н.

при секретаре Желдак О.В.

с участием прокурора Коваль Н.В.

подсудимых ОСОБА_1., ОСОБА_2

зашитника ОСОБА_3

рассмотрев в открытом судебном заседании в зале Дзержинского райсуда в г. Кривом Роге уголовное дело по обвинению:

ОСОБА_1 ІНФОРМАЦІЯ_1 года

рождения, уроженки АДРЕСА_1 украинки, гр-нки. Украины, с высшим образованием, не замужней, работающей преподавателем Криворожского колледжа экономики и управления, судимой 09.12.2009 года Центрально-Городским районным судом гор. Кривого Рога по ст. 364 ч.1,366 ч.1, 191 ч.3 УК Украины к 3 годам л/свободы с лишением права занимать должности, связанные с материальной ответственностью сроком на 2 года, проживающей и зарегистрированной в г. АДРЕСА_2

в совершении преступлений, предусмотренных ст. 366 ч. 1,191

ч.3, 364 ч. 2, 366 ч. 2 УК Украины,

ОСОБА_2 ІНФОРМАЦІЯ_2

рождения, урожнца г. Апостолово Днепропетровской области, украинца,

гр-на. Украины, с неокнченным высшим образованием, холостого, СПД

«ОСОБА_2», ранее не судимого, проживающего и зарегистрированного

в АДРЕСА_3

в совершении преступлений, предусмотренных ст. 358 ч. 3,191

ч.3, 209 ч. 1 УК Украины,

у с т а н о в и л:

ОСОБА_1., будучи специалистом сектора экспертизы отдела кредитования физических лиц Управления кредитования физических лиц Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк» (фронт-офис менеджером), правопреемником которого в настоящее время является Криворожское отделение № 2 ОАО «Сведбанк» (далее КО ОАО «Сведбанк») на основании приказа первого заместителя председателя правления АКБ «ТАС-Комерцбанк» (ныне ОАО «Сведбанк») № 434-К от 13.10.2006 г. являясь должностным лицом, занимающим на предприятии, независимо от форм собственности ответственное положение, связанное с выполнением административно - хозяйственных функций, а также материально-ответственным лицом, действуя из корыстных побуждений, с целью личного обогащения за счет других лиц, а также действуя в интересах третьих лиц путем злоупотребления и служебного (должностного) подлога документов, по предварительному сговору с ОСОБА_2 совершила растрату денежных средств АКБ «ТАС-Комерцбанк» (ныне ОАО «Сведбанк»), при следующих обстоятельствах.

Так, ОСОБА_2 01.11.2007 г., вместе со своим отцом ОСОБА_4., в дневное время пришли в Криворожское отделение № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», расположенное в г. Кривом Роге по ул. 20-го Партсъезда, 18, где специалисту сектора экспертизы отдела кредитования физических лиц Управления кредитования физических лиц Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк» ОСОБА_1. предоставили пакет необходимых документов для заключения кредитного договора на получение потребительского кредита в сумме 15000 грн., а именно: копию паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_4, а также справку о доходах № 125/07 от 30.10.2007 г., выданную Крестьянским (фермерским) хозяйством «Кредо» также на имя ОСОБА_4

По результатам рассмотрения пакета документов на имя ОСОБА_4, принятого от ОСОБА_2 работник банка - специалист сектора экспертизы отдела кредитования физических лиц Управления кредитования физических лиц Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк» ОСОБА_1. являясь материально-ответственным лицом действуя в соответствии с памяткой менеджера приняла решение о возможности выдачи ОСОБА_4. потребительского кредита в сумме 15000 грн.

После этого, в этот же день был заключен кредитный договор № 0309/1107/50-575 от 01.11.2007 г. на выдачу ОСОБА_4 потребительского кредита в сумме 15000 грн. и спустя непродолжительное время заемщик ОСОБА_4 в кассе Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», расположенного по ул. 20-го Партсъезда, 18 в г. Кривом Роге получил денежные средства в сумме согласно заключенного кредитного договора.

Впоследствии заемщик ОСОБА_4 полученные денежные средства в сумме 15000 грн. передал своему сыну ОСОБА_2 для ведения им предпринимательской деятельности, так как последний 12.05.2004 г. в установленном законом порядке зарегистрирован в исполнительном комитете Криворожского городского совета как физическое лицо предприниматель СПД ОСОБА_2 (идентификационный код в Едином государственном реестре предприятий, организаций и учреждений № НОМЕР_1 и ему выдано свидетельство о госрегистрации.

Во время заключения кредитного договора на имя своего отца ОСОБА_2 в процессе разговора с ОСОБА_1. разговорился, и у них сложились нормальные дружеские отношения, которые в последствии, переросли в стойко сложившиеся преступные связи, в части заключения кредитных договоров ОСОБА_1. по поддельным документам, предоставленным ОСОБА_2 и в отсутствие заемщиков, совершая при этом по предварительному сговору группой лиц хищение денежных средств, принадлежащих АКБ «ТАС-Комерцбанк» (ныне ОАО «Сведбанк»).

Так, ОСОБА_2 завладев в первой декаде ноября 2007 г. копиями паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_5, из корыстных побуждений, с целью личного обогащения, решил воспользоваться возможностью заключения кредитного договора на ее имя и в ее отсутствие в Криворожском отделении № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк» (ныне ОАО «Сведбанк»), расположенном в г. Кривом Роге по ул. 20-го Партсъезда, 18, где работала его ранее знакомая - специалист сектора экспертизы отдела кредитования физических лиц Управления кредитования физических лиц Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк» ОСОБА_1., для незаконного получения денежных средств и последующего невыполнения обязательств по кредитному договору, в части ежемесячной уплаты определенных договором платежей.

С целью доведения своего преступного умысла, направленного на завладение денежными средствами по предварительному сговору, ОСОБА_2, 14 ноября 2007 г. в рабочее время, находясь в арендуемом СПД «ОСОБА_2» офисе по АДРЕСА_4 с помощью компьютерной оргтехники, умышленно изготовил справку о доходах на имя ОСОБА_5, в которую внес заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности, а именно: о занимаемой должности и размере заработной платы, а именно о том, что она является менеджером по торговле, переводчиком филиала в г. Кривой Рог ООО «Компания Линекст» с 01.05.2007 г. по 31.10.2007 г. и ее начисленная заработная плата составляет 2500 грн./мес., а к выдаче на руки 2057, 87 грн. в месяц.

Затем, ОСОБА_2 собственноручно поставил вымышленные подписи как от имени директора ООО «Компания Линекст» ОСОБА_6 так и главного бухгалтера ОСОБА_7 и «скрепил печатью» предприятия ООО «Компания Линекст» синего цвета (с помощью компьютерной оргтехники), а в верхнем левом углу указал вымышленный регистрационный номер, а именно № 40 от 14.11.2007 г.

В действительности ОСОБА_5 никогда и в какой-либо должности не работала в филиале в г. Кривой Рог ООО «Компания Линекст», заработную плату не получала, не знает где оно находится, каким видом деятельности занимается и кто руководитель данного предприятия и существует ли оно в действительности (зарегистрировано ли в установленном законом порядке).

Сделав все необходимые приготовления для начала преступной операции по заключению кредитного договора по поддельным документам, которые были им успешно изготовлены ранее, для получения потребительского кредита на имя ОСОБА_5 и в ее отсутствие, ОСОБА_2 15.11.2007 г. в первой половине рабочего дня, прибыл в Криворожское отделение № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», расположенное в г. Кривом Роге по ул. 20-го Партсъезда, 18 к ранее знакомой ему и состоящем с ним в преступном сговоре - специалисту сектора экспертизы отдела кредитования физических лиц Управления кредитования физических лиц Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк» ОСОБА_1., которой передал лично в руки пакет необходимых документов на имя ОСОБА_5 и в ее отсутствие, для рассмотрения последней возможности о выдачи потребительского кредита и заключения кредитного договора, в том числе поддельную им ранее справку о доходах № 40 от 14.11.2007 г. на имя ОСОБА_5, которая в свою очередь выполняя отведенную ей роль в преступном плане, приняла данные документы для последующего принятия заведомо неверного решения о возможности выдачи потребительского кредита на имя заемщика, которая отсутствовала.

ОСОБА_1. являясь должностным лицом - специалистом сектора экспертизы отдела кредитования физических лиц Управления кредитования физических лиц Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», обладающим административно-хозяйственными функциями согласно должностной инструкции и доверенности, дающей право на выдачу кредитных денежных средств и заключение кредитных договоров от имени Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», вступив в преступный сговор с ОСОБА_2 на совершение хищения денежных средств банка путем служебного (должностного) подлога документов, злоупотребляя своим служебным положением, вопреки интересам службы, действуя из корыстных побуждений, иной личной заинтересованности и в интересах ОСОБА_2., в нарушение должностной инструкции и иных нормативных документов банка, регламентирующих выдачу кредитных денежных средств (технологической карты, памятки менеджера), находясь на своем рабочем месте, в Криворожском отделении № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», расположенном в г. Кривом Роге по ул. 20-го Партсъезда, 18, достоверно зная, что предоставляемые ОСОБА_2 документы в полной степени не соответствуют действительности, приняла от него пакет необходимых документов на имя ОСОБА_5, а именно: копии паспорта и идентификационного кода, а также поддельную им ранее справку о доходах № 40 от 14.11.2007 г.

Приняв пакет документов от ОСОБА_2. на имя ОСОБА_5 работник банка ОСОБА_1., по ранее устной договоренности с ОСОБА_2 с целью создания видимости законности выдачи кредитных денежных средств, подготовила на компьютере заявление анкету от имени ОСОБА_5, кредитный договор на ее имя № 0309/1107/50-603 от 15.11.2007 г. и собственноручно выполнила от имени заемщика ОСОБА_5, в ее отсутствие, необходимые записи на копиях паспорта и идентификационного кода на ее имя, а именно: «Копия верна, ОСОБА_5» и подпись от ее имени, как на копиях предоставленных документов, так и в кредитном договоре, в результате чего совершила служебный подлог официальных документов путем злоупотребления.

Кроме того, ОСОБА_1. 15.11.07 г. находясь на своем рабочем месте, в Криворожском отделении № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», расположенном в г. Кривом Роге по ул. 20-го Партсъезда, 18, взяв пакет необходимых документов от ОСОБА_2., в том числе и поддельную им ранее справку о доходах № 40 от 14.11.2007 г. на имя ОСОБА_5 злоупотребляя своим служебным положением - специалиста сектора экспертизы отдела кредитования физических лиц Управления кредитования физических лиц Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», обладающим административно-хозяйственными функциями согласно должностной инструкции и доверенности, дающей право на выдачу кредитных денежных средств и заключение кредитных договоров от имени Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_2 на совершение хищения денежных средств банка путем злоупотребления своим служебным положением и служебного (должностного) подлога документов, вопреки интересам службы (в отсутствие заемщика ОСОБА_5, а также по поддельным документам на ее имя) умышленно, с использованием своего служебного положения, совершила растрату денежных средств банка, путем заключения кредитного договора № 0309/1107/50-603 от 15.11.07 г. на имя ОСОБА_5 в ее отсутствие, в присутствии при этом ОСОБА_2.

Обладая административно-хозяйственными полномочиями в части самостоятельного принятия решения на выдачу кредитных денежных средств и заключения кредитных договоров от имени Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк» ОСОБА_1. находясь в преступном сговоре с ОСОБА_2 направленном на завладение денежными средствами АКБ «ТАС-Комерцбанк», впоследствии приняла решение о выдачи потребительского кредита на имя ОСОБА_5 в сумме 15000 грн., после чего ОСОБА_2 от имени ОСОБА_5 получил путем обналичивания через банкомат денежных средств в сумме 15000 грн., которыми в последствии распорядился по своему усмотрению, а именно: полученные незаконным способом денежные средства направил на пополнение товарооборота своего СПД «ОСОБА_2» для ведения предпринимательской деятельности.

Совершая хищение денежных средств из банка - Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», расположенного по ул. 20-Партсъезда, 18 г. Кривого Рога ОСОБА_2 и ОСОБА_1. действовали согласованно, по предварительному сговору и осознавали, что совершают хищение денежных средств путем злоупотребления служебного положения должностного лица - специалиста сектора экспертизы отдела кредитования физических лиц Управления кредитования физических лиц Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк» ОСОБА_1., так как последняя обладая административно-хозяйственными функциями, в части выдачи кредитных денежных средств и заключения кредитных договоров, в отсутствие заемщиков и по предоставленным ОСОБА_2 поддельным документам, злоупотребляя своим служебным положением, производила заключение кредитных договоров на выдачу потребительских кредитов.

Размер растраченных денежных средств работником банка ОСОБА_1. составляет 15000 грн., что в 65 раз на тот момент превышает необлагаемый налогом минимум доходов граждан и по своему характеру не является крупным размером.

Совершив единожды умышленное корыстное преступление, за которое не довелось, на тот период времени, нести ответственность, ОСОБА_2 с ОСОБА_1. договорились продолжить (совершить повторно) хищение денежных средств АКБ «ТАС-Комерцбанк» по уже разработанной и совместно согласованной преступной схеме, а именно: ОСОБА_2 подыскивает и предоставляет ОСОБА_1. поддельные документы, а та в свою очередь используя свое служебное положение - специалиста сектора экспертизы отдела кредитования физических лиц Управления кредитования физических лиц Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», по данным поддельным документам, предоставленным ОСОБА_2 в отсутствие заемщиков, умышленно принимает заведомо неверное решение о возможности выдачи кредитных денежных средств на их имена и производит заключение кредитных договоров на выдачу потребительских кредитов, а денежные средства в кассе банка получает ОСОБА_2, которыми в последствии распоряжается по своему усмотрению, при этом, между не оговаривалась ситуация об уплате ежемесячных платежей по заключенным кредитным договорам в отсутствие заемщиков кем-либо.

Кроме того, ОСОБА_2 являясь субъектом предпринимательской деятельности в 10-15 числах ноября 2007 г. дал объявление в газету «Звезда-4» о приеме на работу водителя.

Спустя несколько дней, к нему по объявлению обратился ОСОБА_8 с целью трудоустройства водителем. В ответ на это ОСОБА_2 сообщил ему о том, чтобы ОСОБА_8. передал ему копии своих личных документов паспорта и идентификационного кода, якобы для официального трудоустройства, хотя в действительности ОСОБА_2 не намеревался его трудоустраивать, а полученные копии документов желал использовать в корыстных целях для заключения кредитного договора у ОСОБА_1., с которой находился в преступном сговоре, направленном на хищение денежных средств банка путем злоупотребления своим служебным положением последней с использованием должностного положения лица специалиста сектора экспертизы отдела кредитования физических лиц Управления кредитования физических лиц Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», обладающим административно-хозяйственными функциями согласно должностной инструкции и доверенности, дающей право на выдачу кредитных денежных средств и заключение кредитных договоров от имени Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк».

ОСОБА_2 незаконно завладев копиями паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_8., примерно, 17-18 ноября 2007 г. из корыстных побуждений, с целью личного обогащения, решил воспользоваться возможностью заключения кредитного договора на его имя и в его отсутствие в Криворожском отделении № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк» (ныне ОАО «Сведбанк»), расположенном в г. Кривом Роге по ул. 20-го Партсъезда, 18, где работала его ранее знакомая - специалист сектора экспертизы отдела кредитования физических лиц Управления кредитования физических лиц Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк» ОСОБА_1., состоящая с ним в преступном сговоре, направленном на похищение денежных средств банка с использованием предоставленных ей полномочий в части самостоятельного принятия решения о возможности выдачи кредитных денежных средств и заключения кредитных договоров от имени Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк».

С целью доведения своего преступного умысла, направленного на завладение денежными средствами ОСОБА_2, 18 ноября 2007 г. в рабочее время, находясь в арендуемом офисе по АДРЕСА_4 с помощью компьютерной оргтехники, умышленно изготовил справку о доходах на имя ОСОБА_8. в которую внес заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности, а именно: о занимаемой должности и размере его заработной платы, а именно о том, что он является водителем коммунального предприятия «Апостоловское жилищно-эксплуатационное предприятие» (далее КП «АЖЭП») с 01.07.2004 г. и его заработная плата в период времени с мая 2007 г. по октябрь 2007 г. (включительно) составляет от 1420 грн./мес. до 1680 грн./мес.

Затем, ОСОБА_2 собственноручно поставил вымышленные подписи как от имени директора КП «АЖЭП» ОСОБА_9, так и главного бухгалтера ОСОБА_10 и «скрепил печатью» предприятия КП «АЖЭП» синего цвета (с помощью компьютерной оргтехники), а в верхнем левом углу указал вымышленный регистрационный номер, а именно № 28 от 18.11.2007 г.

В действительности ОСОБА_8. никогда и в какой-либо должности не работал в КП «АЖЭП», заработную плату не получал, не знает где оно находится, каким видом деятельности занимается и кто руководитель данного предприятия и существует ли оно в действительности (зарегистрировано ли в установленном законом порядке).

Сделав все необходимые приготовления для начала преступной операции по заключению кредитного договора по поддельным документам, которые были им успешно изготовлены ранее, для получения потребительского кредита на имя ОСОБА_8. и в его отсутствие, ОСОБА_2 20.11.2007 г. в первой половине рабочего дня, прибыл в Криворожское отделение № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», расположенное в г. Кривом Роге по ул. 20-го Партсъезда, 18 к ранее знакомой ему и состоящем с ним в преступном сговоре - специалисту сектора экспертизы отдела кредитования физических лиц Управления кредитования физических лиц Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк» ОСОБА_1., которой передал пакет необходимых документов на имя ОСОБА_8. и в его отсутствие, для рассмотрения последней возможности о выдачи потребительского кредита и заключения кредитного договора, в том числе поддельную им ранее справку о доходах № 28 от 18.11.2007 г. на имя ОСОБА_8., при этом зная заранее, что сообщницей ОСОБА_1. будет принято положительное решение о выдаче потребительского кредита.

ОСОБА_1. являясь должностным лицом - специалистом сектора экспертизы отдела кредитования физических лиц Управления кредитования физических лиц Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», обладающим административно-хозяйственными функциями согласно должностной инструкции и доверенности, дающей право на выдачу кредитных денежных средств и заключение кредитных договоров от имени Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», вступив в преступный сговор с ОСОБА_2 на совершение хищения денежных средств банка путем служебного (должностного) подлога документов, злоупотребляя своим служебным положением, вопреки интересам службы, действуя из корыстных побуждений, иной личной заинтересованности и в интересах ОСОБА_2., в нарушение должностной инструкции и иных нормативных документов банка, регламентирующих выдачу кредитных денежных средств (технологической карты, памятки менеджера), находясь на своем рабочем месте, в Криворожском отделении № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», расположенном в г. Кривом Роге по ул. 20-го Партсъезда, 18, достоверно зная, что предоставляемые ОСОБА_2 документы в полной степени не соответствуют действительности, 20.11.2007 г. приняла от него пакет необходимых документов на имя ОСОБА_8., а именно: копии паспорта и идентификационного кода, а также поддельную им ранее справку о доходах № 28 от 18.11.2007 г.

Приняв пакет документов на имя ОСОБА_8. от ОСОБА_2., с которым состояла в преступном сговоре, направленном на хищение денежных средств, работник банка ОСОБА_1., по ранее устной договоренности с ОСОБА_2 с целью завуалирования своей преступной деятельности - возможного изобличения правоохранительными органами и создания видимости законности выдачи кредитных денежных средств, подготовила на компьютере официальные документы: заявление анкету от имени ОСОБА_8. на выдачу потребительского кредита, кредитный договор на его имя № 0309/1107/50-612 от 20.11.2007 г. и собственноручно выполнила от имени заемщика ОСОБА_8., в его отсутствие, необходимые записи на копиях паспорта и идентификационного кода на его имя, а именно: «Копия верна, ОСОБА_8.» и подпись от его имени, как на копиях предоставленных документов, так и в кредитном договоре, в результате чего совершила служебный подлог официальных документов путем злоупотребления.

Совершив ранее умышленное корыстное поступление с использованием своего служебного положения (растрату денежных средств банка ОСОБА_1. по предварительному сговору с ОСОБА_2 путем злоупотребления работником банка своим служебным положением в части умышленного заключения кредитного договора № 0309/1107/50-603 от 15.11.2007 г. на имя ОСОБА_5 в отсутствие заемщика и по поддельным документам, предоставленным ОСОБА_2) ОСОБА_1. по предварительному сговору с ОСОБА_2 оставшись безнаказанными за ранее совершенное преступление, предусмотренное ст. 191 ч. 3 УК Украины вновь совершили указанное преступление по ранее согласованной и разработанной преступной схеме.

Так, ОСОБА_1. 20.11.07 г. находясь на своем рабочем месте, в Криворожском отделении № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», расположенном в г. Кривом Роге по ул. 20-го Партсъезда, 18, взяв пакет необходимых документов от ОСОБА_2., в том числе и поддельную им ранее справку о доходах № 28 от 18.11.2007 г. на имя ОСОБА_8. злоупотребляя своим служебным положением - специалиста сектора экспертизы отдела кредитования физических лиц Управления кредитования физических лиц Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», обладающим административно-хозяйственными функциями согласно должностной инструкции и доверенности, дающей право на выдачу кредитных денежных средств и заключение кредитных договоров от имени Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_2 на совершение хищения денежных средств банка путем служебного (должностного) подлога документов, вопреки интересам службы (в отсутствие заемщика ОСОБА_8., а также по поддельным документам на его имя) умышленно совершила растрату денежных средств банка, путем заключения кредитного договора № 0309/1107/50-612 от 20.11.2007 г. на имя ОСОБА_8. в его отсутствие, в присутствии при этом сообщника преступного сговора ОСОБА_2.

Обладая административно-хозяйственными полномочиями в части самостоятельного принятия решения на выдачу кредитных денежных средств и заключения кредитных договоров от имени Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк» ОСОБА_1. находясь в преступном сговоре с ОСОБА_2 направленном на завладение денежными средствами АКБ «ТАС-Комерцбанк», впоследствии приняла заведомо неправильное решение о выдачи потребительского кредита на имя ОСОБА_8. в сумме 15000 грн., после чего ОСОБА_2 от имени ОСОБА_8. получил в кассе банка денежные средства в сумме 15000 грн., которыми в последствии распорядился по своему усмотрению, а именно: полученные незаконным способом денежные средства направил на пополнение оборотных денежных средств своего СПД «ОСОБА_2» для ведения предпринимательской деятельности.

Совершая хищение денежных средств из банка - Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», расположенного по ул. 20-Партсъезда, 18 г. Кривого Рога ОСОБА_2 и ОСОБА_1. действовали согласованно, по предварительному сговору и осознавали, что совершают хищение денежных средств путем злоупотребления служебного положения должностного лица - специалиста сектора экспертизы отдела кредитования физических лиц Управления кредитования физических лиц Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк» ОСОБА_1., так как последняя обладая административно-хозяйственными функциями, в части выдачи кредитных денежных средств и заключения кредитных договоров, в отсутствие заемщиков и по предоставленным ОСОБА_2 поддельным документам, злоупотребляя своим служебным положением, производила заключение кредитных договоров на выдачу потребительских кредитов.

Размер растраченных денежных средств работником банка ОСОБА_1. составляет 15000 грн., что в 65 раз на тот момент превышает необлагаемый налогом минимум доходов граждан и по своему характеру не является крупным размером.

Завладев денежными средствами на имя заемщика ОСОБА_8. и оставшись безнаказанными ОСОБА_2 вместе со своей сообщницей по преступному сговору, направленному на хищение денежных средств банка с использованием служебного положения лица - специалиста сектора экспертизы отдела кредитования физических лиц Управления кредитования физических лиц Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», ОСОБА_1. были продолжили свою преступную деятельность с ривлечением иных участников в свою группу для заключения большего количества кредитных договоров по поддельным документам и в отсутствие заемщиков.

С этой целью ОСОБА_2 оговорил с ОСОБА_1. возможные варианты завладения личными документами граждан (паспортами и идентификационными кодами) или их копиями вплоть до незаконного завладения путем: хищения, вымогательства, мошенничества или кражи со стороны кого-либо, состоящего в преступном сговоре.

При этом, между участниками преступной группы ОСОБА_1. и ОСОБА_2. было достигнуто распределение ролей при совершении повторного хищения денежных средств АКБ «ТАС-Комерцбанк» (ныне ОАО «Сведбанк») по уже ранее разработанной и совместно согласованной преступной схеме, а именно: ОСОБА_2 подыскивает и предоставляет ОСОБА_1. поддельные документы, а та в свою очередь используя свое служебное положение - специалиста сектора экспертизы отдела кредитования физических лиц Управления кредитования физических лиц Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», по данным поддельным документам, предоставленным ОСОБА_2 в отсутствие заемщиков, являясь должностным лицом, обладающим административно-хозяйственными функциями, умышленно принимает заведомо неверное решение о возможности выдачи кредитных денежных средств на их имена и производит заключение кредитных договоров на выдачу потребительских кредитов, а денежные средства в кассе банка получает ОСОБА_2, которыми в последствии распоряжается по своему усмотрению, при этом, между не оговаривалась ситуация об уплате ежемесячных платежей по заключенным кредитным договорам в отсутствие заемщиков кем-либо.

Так, ОСОБА_2 обладая копиями паспорта и идентификационного кода, а также справкой о доходах № 52 от 18.10.2007 г. на имя ОСОБА_11 с ООО «РБК. Промвтормет», которая содержит данные не соответствующие действительности, в части трудоустройства последний и получения заработной платы на предприятии, а именно, что она (ОСОБА_11) работает в ООО «РБК. Промвтормет» с 01.03.2006 г. в должности инженера 2 категории производственно-технического отдела и ее размер заработной платы за период времени с апреля 2007 г. по сентябрь 2007 г. включительно как инженера составляет от 2390 грн. до 2534 грн. решил использовать ее (справку о доходах) - заключить кредитный договор.

Продолжая действовать по ранее разработанному и согласованному преступному плану с ОСОБА_1., направленному на завладение денежными средствами АКБ «ТАС-Комерцбанк» ОСОБА_2 22.11.2007 г., в первой половине рабочего дня, выполняя свою роль - предоставление поддельных документов на граждан, вновь умышленно прибыл в Криворожское отделение № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», расположенное по ул. 20-Партсъезда, 18 г. Кривого Рога, для использования с иными документами (копиями паспорта идентификационного кода) поддельной справки о доходах на имя ОСОБА_11 № 52 от 18.10.07 г. с ООО «РБК. Промвтормет».

ОСОБА_2 достоверно зная, что справка о доходах на имя ОСОБА_11 № 52 от 18.10.2007 г. содержит заведомо ложную информацию о трудоустройстве и доходах последней, все таки передал ее ОСОБА_1, которая в свою очередь выполняя отведенную ей роль в преступном плане, приняла данные документы для последующего принятия заведомо неверного решения о возможности выдачи потребительского кредита на имя заемщика ОСОБА_11, которая отсутствовала, а документы от ее имени предоставил ОСОБА_2

ОСОБА_1. являясь должностным лицом - специалистом сектора экспертизы отдела кредитования физических лиц Управления кредитования физических лиц Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», обладающим административно-хозяйственными функциями согласно должностной инструкции и доверенности, дающей право на выдачу кредитных денежных средств и заключение кредитных договоров от имени Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», вступив в преступный сговор с ОСОБА_2 на совершение хищения денежных средств банка путем служебного (должностного) подлога документов, злоупотребляя своим служебным положением, вопреки интересам службы, действуя из корыстных побуждений, иной личной заинтересованности и в интересах ОСОБА_2., в нарушение должностной инструкции и иных нормативных документов банка, регламентирующих выдачу кредитных денежных средств (технологической карты, памятки менеджера), находясь на своем рабочем месте, в Криворожском отделении № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», расположенном в г. Кривом Роге по ул. 20-го Партсъезда, 18, достоверно зная, что предоставляемые ОСОБА_2 документы в полной степени не соответствуют действительности, 22.11.2007 г. приняла от него пакет необходимых документов на имя ОСОБА_11, а именно: копии паспорта и идентификационного кода, а также поддельную справку о доходах № 52 от 18.10.2007 г. с данными не соответствующими действительности

Приняв пакет документов на имя ОСОБА_11 от ОСОБА_2., с которым состояла в преступном сговоре, направленном на хищение денежных средств, работник банка ОСОБА_1., по ранее устной договоренности с ОСОБА_2 с целью завуалирования своей преступной деятельности - возможного изобличения правоохранительными органами и создания видимости законности выдачи кредитных денежных средств, подготовила на компьютере официальные документы: заявление анкету от имени ОСОБА_11 на выдачу потребительского кредита, кредитный договор на ее имя № 0309/1107/50-616 от 22.11.2007 г. и собственноручно выполнила от имени заемщика ОСОБА_11, в ее отсутствие, необходимые записи на копиях паспорта и идентификационного кода на ее имя, а именно: «Копия верна, ОСОБА_11.» и подпись от ее имени, как на копиях предоставленных документов, так и в кредитном договоре, в результате чего совершила служебный подлог официальных документов путем злоупотребления.

Совершив ранее умышленное корыстное поступление с использованием своего служебного положения (растрату денежных средств банка, ОСОБА_1. по предварительному сговору с ОСОБА_2 путем злоупотребления работником банка своим служебным положением в части умышленного заключения кредитного договора № 0309/1107/50-603 от 15.11.2007 г. на имя ОСОБА_5, а также кредитного договора № 0309/1107/50-612 от 20.11.2007 г. на имя ОСОБА_8., в отсутствие заемщиков и по поддельным документам, предоставленным ОСОБА_2) ОСОБА_1. по предварительному сговору с ОСОБА_2 оставшись безнаказанными за ранее совершенное преступление, предусмотренное ст. 191 ч. 3 УК Украины вновь совершили указанное преступление по ранее согласованной и разработанной преступной схеме, с использованием служебного положения - специалиста сектора экспертизы отдела кредитования физических лиц Управления кредитования физических лиц Криворожского филиала № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк».

Так, ОСОБА_1. 22.11.2007 г. находясь на своем рабочем месте, в Криворожском отделении № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», расположенном в г. Кривом Роге по ул. 20-го Партсъезда, 18, взяв пакет необходимых документов от ОСОБА_2., в том числе и поддельную справку о доходах № 52 от 18.10.2007 г. на имя ОСОБА_11 злоупотребляя своим служебным положением - специалиста сектора экспертизы отдела кредитования физических лиц Управления кредитования физических лиц Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», обладающим административно-хозяйственными функциями согласно должностной инструкции и доверенности, дающей право на выдачу кредитных денежных средств и заключение кредитных договоров от имени Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_2 на совершение хищения денежных средств банка путем служебного (должностного) подлога документов, вопреки интересам службы (в отсутствие заемщика ОСОБА_11, а также по поддельным документам на ее имя) умышленно совершила растрату денежных средств банка, путем заключения кредитного договора № 0309/1107/50-616 от 22.11.2007 г. на имя ОСОБА_11 в ее отсутствие, в присутствии при этом сообщника преступного сговора ОСОБА_2.

Обладая административно-хозяйственными полномочиями в части самостоятельного принятия решения на выдачу кредитных денежных средств и заключения кредитных договоров от имени Криворожского филиала № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк» ОСОБА_1. находясь в преступном сговоре с ОСОБА_2 направленном на завладение денежными средствами АКБ «ТАС-Комерцбанк», впоследствии приняла заведомо неправильное решение о выдачи потребительского кредита на имя ОСОБА_11 в сумме 15000 грн., после чего ОСОБА_2 от имени ОСОБА_11 получил в кассе банка денежные средства в сумме 15000 грн., которыми в последствии распорядился по своему усмотрению, а именно: полученные незаконным способом денежные средства направил на пополнение товарооборота своего СПД «ОСОБА_2» для ведения предпринимательской деятельности.

Совершая хищение денежных средств из банка - Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», расположенного по ул. 20-Партсъезда, 18 г. Кривого Рога ОСОБА_2 и ОСОБА_1. действовали согласованно, по предварительному сговору и осознавали, что совершают хищение денежных средств путем злоупотребления служебного положения должностного лица - специалиста сектора экспертизы отдела кредитования физических лиц Управления кредитования физических лиц Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк» ОСОБА_1., так как последняя обладая административно-хозяйственными функциями, в части выдачи кредитных денежных средств и заключения кредитных договоров, в отсутствие заемщиков и по предоставленным ОСОБА_2 поддельным документам, злоупотребляя своим служебным положением, производила заключение кредитных договоров на выдачу потребительских кредитов.

Размер растраченных денежных средств работником банка ОСОБА_1. составляет 15000 грн., что в 65 раз на тот момент превышает необлагаемый налогом минимум доходов граждан и по своему характеру не является крупным размером.

Совершив умышленные, корыстные преступления и завладев в очередной раз денежными средствами Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк» путем заключения кредитного договора на получение потребительского кредита на имя заемщика ОСОБА_11, в ее отсутствие и по предоставленным поддельным документам, сообщники преступного сговора ОСОБА_2 и ОСОБА_1. вновь совершили аналогичные корыстные преступления - хищение денежных средств банка с использованием служебного положения лица - специалиста сектора экспертизы отдела кредитования физических лиц Управления кредитования физических лиц Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк» ОСОБА_1.

Между участниками преступной группы ОСОБА_1. и ОСОБА_2. было достигнуто распределение ролей при совершении очередного и повторного хищения денежных средств АКБ «ТАС-Комерцбанк» (ныне ОАО «Сведбанк») по уже ранее разработанной и совместно согласованной преступной схеме, а именно: ОСОБА_2 подыскивает и предоставляет ОСОБА_1. поддельные документы, а та в свою очередь используя свое служебное положение - специалиста сектора экспертизы отдела кредитования физических лиц Управления кредитования физических лиц Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», по данным поддельным документам, предоставленным ОСОБА_2 в отсутствие заемщиков, являясь должностным лицом, обладающим административно-хозяйственными функциями, умышленно принимает заведомо неверное решение о возможности выдачи кредитных денежных средств на их имена и производит заключение кредитных договоров на выдачу потребительских кредитов, а денежные средства в кассе банка получает ОСОБА_2, которыми в последствии распоряжается по своему усмотрению, при этом, между не оговаривалась ситуация об уплате ежемесячных платежей по заключенным кредитным договорам в отсутствие заемщиков кем-либо.

Осуществляя предпринимательскую деятельность ОСОБА_2 действуя как физическое лицо предприниматель «ОСОБА_2» заключал договора с иными участниками рыночных отношений, в том числе и с ФЛП «ОСОБА_12», которой поставлял пластиковую одноразовую посуду.

Являясь плательщиком единого налога и субъектом предпринимательской деятельности ФЛП «ОСОБА_2» при заключении договора на поставку пластиковой одноразовой посуды с ФЛП «ОСОБА_12» имел в правомерном пользовании копии личных документов ОСОБА_12, а именно: паспорта и идентификационного кода на ее имя.

ОСОБА_2 имея на руках копии личных документов, а именно: паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_12 решил использовать их в корыстных целях - для быстрого обогащения за счет других лиц, путем предоставления их в банк своей сообщнице по преступному сговору, направленному на хищение денежных средств банка, ОСОБА_1. для заключения ею кредитного договора на выдачу потребительского кредита на имя заемщика ОСОБА_12 и в ее отсутствие.

С целью доведения своего преступного умысла, направленного на завладение денежными средствами ОСОБА_2, 04 декабря 2007 г. утром, около 9-11 часов, находясь в арендуемом ФЛП «ОСОБА_2» офисе по АДРЕСА_4 с помощью компьютерной оргтехники, умышленно изготовил справку о доходах на имя ОСОБА_12 в которую внес заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности, а именно: о занимаемой должности и размере ее заработной платы, а именно о том, что она является ассистентом кафедры стоматологии ФПО Днепропетровской государственной медицинской академии и ее заработная плата в период времени с июня 2007 г. по ноябрь 2007 г. (включительно) составляет от 1542, 75 грн./мес. до 2293, 11 грн./мес.

Затем, ОСОБА_2 собственноручно поставил вымышленные подписи как от имени ректора Днепропетровской государственной медицинской академии ОСОБА_13 так и главного бухгалтера ОСОБА_14 и «скрепил печатью» предприятия Днепропетровской государственной медицинской академии синего цвета (с помощью компьютерной оргтехники), при этом, регистрационный номер не указал.

В действительности ОСОБА_12 никогда и в какой-либо должности не работал в Днепропетровской государственной медицинской академии, заработную плату не получала, не знает где она находится и кто руководитель данного медицинского учреждении.

Сделав все необходимые приготовления для начала преступной операции по заключению кредитного договора по поддельным документам, которые были им успешно изготовлены ранее, для получения потребительского кредита на имя ОСОБА_12 и в ее отсутствие, ОСОБА_2 04.12.2007 г. в первой половине рабочего дня, прибыл в Криворожское отделение № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», расположенное в г. Кривом Роге по ул. 20-го Партсъезда, 18 к ранее знакомой ему и состоящем с ним в преступном сговоре - специалисту сектора экспертизы отдела кредитования физических лиц Управления кредитования физических лиц Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк» ОСОБА_1., которой передал пакет необходимых документов на имя ОСОБА_12 и в ее отсутствие, для рассмотрения последней возможности о выдачи потребительского кредита и заключения кредитного договора, в том числе поддельную им ранее справку о доходах б/н и регистрации на имя ОСОБА_12, при этом зная заранее, что сообщницей ОСОБА_1. будет принято положительное решение о выдаче потребительского кредита.

ОСОБА_1. являясь должностным лицом - специалистом сектора экспертизы отдела кредитования физических лиц Управления кредитования физических лиц Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», обладающим административно-хозяйственными функциями согласно должностной инструкции и доверенности, дающей право на выдачу кредитных денежных средств и заключение кредитных договоров от имени Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», вступив в преступный сговор с ОСОБА_2 на совершение хищения денежных средств банка путем служебного (должностного) подлога документов, злоупотребляя своим служебным положением, вопреки интересам службы, действуя из корыстных побуждений, иной личной заинтересованности и в интересах ОСОБА_2., в нарушение должностной инструкции и иных нормативных документов банка, регламентирующих выдачу кредитных денежных средств (технологической карты, памятки менеджера), находясь на своем рабочем месте, в Криворожском отделении № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», расположенном в г. Кривом Роге по ул. 20-го Партсъезда, 18, достоверно зная, что предоставляемые ОСОБА_2 документы в полной степени не соответствуют действительности, 04.12.2007 г. приняла от него пакет необходимых документов на имя ОСОБА_12, а именно: копии паспорта и идентификационного кода, а также поддельную им ранее справку о доходах б/н и регистрации.

Приняв пакет документов на имя ОСОБА_12 от ОСОБА_2., с которым состояла в преступном сговоре, направленном на хищение денежных средств, работник банка ОСОБА_1., по ранее устной договоренности с ОСОБА_2 с целью завуалирования своей преступной деятельности - возможного изобличения правоохранительными органами и создания видимости законности выдачи кредитных денежных средств, подготовила на компьютере официальные документы: заявление анкету от имени ОСОБА_12 на выдачу потребительского кредита, кредитный договор на ее имя № 0309/1207/50-627 от 04.12.2007 г. и собственноручно выполнила от имени заемщика ОСОБА_12, в ее отсутствие, необходимые записи на копиях паспорта и идентификационного кода на ее имя, а именно: «Копия верна, ОСОБА_12» и подпись от ее имени, как на копиях предоставленных документов, так и в кредитном договоре, в результате чего совершила служебный подлог официальных документов путем злоупотребления.

Совершив ранее умышленное корыстное поступление с использованием своего служебного положения (растрату денежных средств банка ОСОБА_1. по предварительному сговору с ОСОБА_2 путем злоупотребления работником банка своим служебным положением в части умышленного заключения кредитных договоров на имена заемщиков ОСОБА_5, ОСОБА_8, ОСОБА_11, в их отсутствие и по поддельным документам, предоставленным ОСОБА_2) ОСОБА_1. по предварительному сговору с ОСОБА_2 оставшись безнаказанными за ранее совершенное преступление, предусмотренное ст. 191 ч. 3 УК Украины вновь совершили указанное преступление по ранее согласованной и разработанной преступной схеме.

Так, ОСОБА_1. 04.12.2007 г. находясь на своем рабочем месте, в Криворожском отделении № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», расположенном в г. Кривом Роге по ул. 20-го Партсъезда, 18, взяв пакет необходимых документов от ОСОБА_2., в том числе и поддельную им ранее справку о доходах б/н и регистрации на имя ОСОБА_12 злоупотребляя своим служебным положением - специалиста сектора экспертизы отдела кредитования физических лиц Управления кредитования физических лиц Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», обладающим административно-хозяйственными функциями согласно должностной инструкции и доверенности, дающей право на выдачу кредитных денежных средств и заключение кредитных договоров от имени Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_2 на совершение хищения денежных средств банка путем служебного (должностного) подлога документов, вопреки интересам службы (в отсутствие заемщика ОСОБА_12, а также по поддельным документам на ее имя) умышленно совершила растрату денежных средств банка, путем заключения кредитного договора № 0309/1207/50-627 от 04.12.2007 г. на имя ОСОБА_12 в ее отсутствие, в присутствии при этом сообщника преступного сговора ОСОБА_2.

Обладая административно-хозяйственными полномочиями в части самостоятельного принятия решения на выдачу кредитных денежных средств и заключения кредитных договоров от имени Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк» ОСОБА_1., находясь в преступном сговоре с ОСОБА_2 направленном на завладение денежными средствами АКБ «ТАС-Комерцбанк», впоследствии приняла заведомо неправильное решение о выдачи потребительского кредита на имя ОСОБА_12 в сумме 14950 грн., после чего ОСОБА_2 от имени ОСОБА_12 получил в кассе банка денежные средства в сумме 14950 грн., которыми в последствии распорядился по своему усмотрению, а именно: полученные незаконным способом денежные средства направил на пополнение товарооборота своего СПД «ОСОБА_2» для ведения предпринимательской деятельности.

Совершая хищение денежных средств из банка - Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», расположенного по ул. 20-Партсъезда, 18 г. Кривого Рога ОСОБА_2 и ОСОБА_1. действовали согласованно, по предварительному сговору и осознавали, что совершают хищение денежных средств путем злоупотребления служебного положения должностного лица - специалиста сектора экспертизы отдела кредитования физических лиц Управления кредитования физических лиц Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк» ОСОБА_1., так как последняя обладая административно-хозяйственными функциями, в части выдачи кредитных денежных средств и заключения кредитных договоров, в отсутствие заемщиков и по предоставленным ОСОБА_2 поддельным документам, злоупотребляя своим служебным положением, производила заключение кредитных договоров на выдачу потребительских кредитов.

Размер растраченных денежных средств работником банка ОСОБА_1. составляет 14950 грн., что в 65 раз на тот момент превышает необлагаемый налогом минимум доходов граждан и по своему характеру не является крупным размером.

Совершив умышленные, корыстные преступления и завладев в очередной раз денежными средствами Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк» путем заключения кредитного договора на получение потребительского кредита на имя заемщика ОСОБА_12, в ее отсутствие и по предоставленным поддельным документам, сообщники преступного сговора ОСОБА_2 и ОСОБА_1. вновь совершили аналогичные корыстные преступления - хищение денежных средств банка с использованием служебного положения лица - специалиста сектора экспертизы отдела кредитования физических лиц Управления кредитования физических лиц Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк» ОСОБА_1.

Между участниками преступной группы ОСОБА_1. и ОСОБА_2. было достигнуто распределение ролей при совершении очередного и повторного хищения денежных средств АКБ «ТАС-Комерцбанк» (ныне ОАО «Сведбанк») по уже ранее разработанной и совместно согласованной преступной схеме, а именно: ОСОБА_2 подыскивает и предоставляет ОСОБА_1. поддельные документы, а та в свою очередь используя свое служебное положение - специалиста сектора экспертизы отдела кредитования физических лиц Управления кредитования физических лиц Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», по данным поддельным документам, предоставленным ОСОБА_2 в отсутствие заемщиков, являясь должностным лицом, обладающим административно-хозяйственными функциями, умышленно принимает заведомо неверное решение о возможности выдачи кредитных денежных средств на их имена и производит заключение кредитных договоров на выдачу потребительских кредитов, а денежные средства в кассе банка получает ОСОБА_2, которыми в последствии распоряжается по своему усмотрению, при этом, между не оговаривалась ситуация об уплате ежемесячных платежей по заключенным кредитным договорам в отсутствие заемщиков кем-либо.

Так, ОСОБА_2 завладев в первой декаде декабря 2007 г. копиями паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_14, из корыстных побуждений, с целью личного обогащения, вновь решил воспользоваться возможностью заключения кредитного договора, на имя и в отсутствие заемщика ОСОБА_14 в Криворожском отделении № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк» (ныне ОАО «Сведбанк»), расположенном в г. Кривом Роге по ул. 20-го Партсъезда, 18, где работала его ранее знакомая - специалист сектора экспертизы отдела кредитования физических лиц Управления кредитования физических лиц Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк» ОСОБА_1., для незаконного получения денежных средств и последующего невыполнения обязательств по кредитному договору, в части ежемесячной уплаты определенных договором платежей.

С целью доведения своего преступного умысла, направленного на завладение денежными средствами по предварительному сговору, ОСОБА_2, 10 декабря 2007 г. в рабочее время, находясь в арендуемом СПД «ОСОБА_2» офисе по АДРЕСА_4 с помощью компьютерной оргтехники умышленно изготовил справку о доходах на имя ОСОБА_14, в которую внес заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности, а именно: о занимаемой должности и размере заработной платы, а именно о том, что он является работником филиала «Апостоловский райавтодор» дочернего предприятия «Днепропетровский облавтодор» ОАО «Государственная акционерная компания «Автомобильные дороги Украины» и его заработная плата в период времени с июня 2007 г. по ноябрь 2007 г. (включительно) составляет от 1510,28 грн./мес. до 2120, 38 грн./мес.

Затем, ОСОБА_2 собственноручно поставил вымышленные подписи как от имени вымышленного директора данного предприятия ОСОБА_15., так и главного бухгалтера ОСОБА_16 и «скрепил печатью» филиала «Апостоловский райавтодор» дочернего предприятия «Днепропетровский облавтодор» ОАО «Государственная акционерная компания «Автомобильные дороги Украины» синего цвета (с помощью компьютерной оргтехники), а в верхнем части справки указал вымышленный регистрационный номер, а именно № 14 и дату выдачи 10.12.2007 г.

В действительности ОСОБА_14. никогда и в какой-либо должности не работал в филиале «Апостоловский райавтодор» дочернего предприятия «Днепропетровский облавтодор» ОАО «Государственная акционерная компания «Автомобильные дороги Украины», заработную плату не получал, не знает где оно находится, каким видом деятельности занимается и кто руководитель данного предприятия и существует ли оно в действительности (зарегистрировано ли в установленном законом порядке).

Сделав все необходимые приготовления для начала преступной операции по заключению кредитного договора по поддельным документам, которые были им успешно изготовлены ранее, для получения потребительского кредита на имя ОСОБА_14 и в его отсутствие, ОСОБА_2 14.12.07 г. в первой половине рабочего дня, прибыл в Криворожское отделение № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», расположенное в г. Кривом Роге по ул. 20-го Партсъезда, 18 к ранее знакомой ему и состоящем с ним в преступном сговоре - специалисту сектора экспертизы отдела кредитования физических лиц Управления кредитования физических лиц Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк» ОСОБА_1., которой передал лично в руки пакет необходимых документов на имя ОСОБА_14 и в его отсутствие, для рассмотрения последней возможности о выдачи потребительского кредита и заключения кредитного договора, в том числе поддельную им ранее справку о доходах № 14 от 10.12.2007 г. на имя ОСОБА_14, при этом зная заранее, что сообщницей ОСОБА_1. будет принято положительное решение о выдаче потребительского кредита.

ОСОБА_1. являясь должностным лицом - специалистом сектора экспертизы отдела кредитования физических лиц Управления кредитования физических лиц Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», обладающим административно-хозяйственными функциями согласно должностной инструкции и доверенности, дающей право на выдачу кредитных денежных средств и заключение кредитных договоров от имени Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», вступив в преступный сговор с ОСОБА_2 на совершение хищения денежных средств банка путем служебного (должностного) подлога документов, злоупотребляя своим служебным положением, вопреки интересам службы, действуя из корыстных побуждений, иной личной заинтересованности и в интересах ОСОБА_2., в нарушение должностной инструкции и иных нормативных документов банка, регламентирующих выдачу кредитных денежных средств (технологической карты, памятки менеджера), находясь на своем рабочем месте, в Криворожском отделении № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», расположенном в г. Кривом Роге по ул. 20-го Партсъезда, 18, достоверно зная, что предоставляемые ОСОБА_2 документы в полной степени не соответствуют действительности, приняла от него пакет необходимых документов на имя ОСОБА_14, а именно: копии паспорта и идентификационного кода, а также поддельную им ранее справку о доходах № 14 от 10.12.2007 г.

Приняв пакет документов от ОСОБА_2. на имя ОСОБА_14 работник банка ОСОБА_1., по ранее устной договоренности с ОСОБА_2 с целью создания видимости законности выдачи кредитных денежных средств, во избежание возможного изобличения сотрудниками правоохранительных органов, подготовила на компьютере заявление анкету от имени ОСОБА_14, кредитный договор на ее имя 0309/1207/50-649 от 14.12.2007 г. и собственноручно выполнила от имени заемщика ОСОБА_14, в его отсутствие, необходимые записи на копиях паспорта и идентификационного кода на его имя, а именно: «Копия верна, ОСОБА_14.» и подпись от его имени, как на копиях предоставленных документов, так и в кредитном договоре, в результате чего совершила служебный подлог официальных документов путем злоупотребления.

Кроме того, ОСОБА_1., в тот же день, 14.12.2007 г. находясь на своем рабочем месте, в Криворожском отделении № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», расположенном в г. Кривом Роге по ул. 20-го Партсъезда, 18, взяв пакет необходимых документов от ОСОБА_2., в том числе и поддельную им ранее справку о доходах № 14 от 10.12.2007 г. на имя ОСОБА_14 злоупотребляя своим служебным положением - специалиста сектора экспертизы отдела кредитования физических лиц Управления кредитования физических лиц Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», обладающим административно-хозяйственными функциями согласно должностной инструкции и доверенности, дающей право на выдачу кредитных денежных средств и заключение кредитных договоров от имени Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_2 на совершение хищения денежных средств банка путем злоупотребления своим служебным положением и служебного (должностного) подлога документов, вопреки интересам службы (в отсутствие заемщика ОСОБА_14, а также по поддельным документам на еего имя) умышленно, с использованием своего служебного положения, совершила растрату денежных средств банка, путем заключения кредитного договора № 0309/1207/50-649 от 14.12.2007 г. на имя ОСОБА_14, в его отсутствие, в присутствии при этом сообщника по преступному сговору ОСОБА_2.

Обладая административно-хозяйственными полномочиями в части самостоятельного принятия решения на выдачу кредитных денежных средств и заключения кредитных договоров от имени Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк» ОСОБА_1. находясь в преступном сговоре с ОСОБА_2 направленном на завладение денежными средствами АКБ «ТАС-Комерцбанк», впоследствии приняла решение о выдачи потребительского кредита на имя ОСОБА_14 в сумме 14950 грн., после чего ОСОБА_2 от имени ОСОБА_14 получил в кассе банка денежные средства в сумме 14950 грн., которыми в последствии распорядился по своему усмотрению, а именно: полученные незаконным способом денежные средства направил на пополнение товарооборота своего СПД «ОСОБА_2» для ведения предпринимательской деятельности.

Совершая хищение денежных средств из банка - Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», расположенного по ул. 20-Партсъезда, 18 г. Кривого Рога ОСОБА_2 и ОСОБА_1. действовали согласованно, по предварительному сговору и осознавали, что совершают хищение денежных средств путем злоупотребления служебного положения должностного лица - специалиста сектора экспертизы отдела кредитования физических лиц Управления кредитования физических лиц Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк» ОСОБА_1., так как последняя обладая административно-хозяйственными функциями, в части выдачи кредитных денежных средств и заключения кредитных договоров, в отсутствие заемщиков и по предоставленным ОСОБА_2 поддельным документам, злоупотребляя своим служебным положением, производила заключение кредитных договоров на выдачу потребительских кредитов.

Размер растраченных денежных средств работником банка ОСОБА_1. составляет 15000 грн., что в 65 раз на тот момент превышает необлагаемый налогом минимум доходов граждан и по своему характеру не является крупным размером.

ОСОБА_1. являясь специалистом сектора экспертизы отдела кредитования физических лиц Управления кредитования физических лиц Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк» (ныне ОАО «Сведбанк»), обладающим административно-хозяйственными функциями согласно должностной инструкции и доверенности, дающей право на выдачу кредитных денежных средств и заключение кредитных договоров от имени Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_2 направленном на совершение хищения денежных средств банка путем служебного (должностного) подлога документов, вопреки интересам службы, в период времени с 15.11.2007 г. по 14.12.2007 г., злоупотребляя своим служебным положением, в отсутствие заемщиков ОСОБА_5, ОСОБА_8., ОСОБА_11, ОСОБА_12 и ОСОБА_14, умышленно совершила растрату денежных средств банка, путем заключения кредитных договоров на имена вышеуказанных заемщиков в их отсутствие.

Обладая административно-хозяйственными полномочиями в части самостоятельного принятия решения на выдачу кредитных денежных средств и заключения кредитных договоров от имени Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк» ОСОБА_1. находясь в преступном сговоре с ОСОБА_2 направленном на завладение денежными средствами АКБ «ТАС-Комерцбанк», в отсутствие заемщиков, злоупотребляя своим служебным положением вопреки интересам службы (в отсутствие заемщиков), впоследствии умышленно приняла решение о выдачи потребительского кредита на имена заемщиков ОСОБА_5, ОСОБА_8., ОСОБА_11, ОСОБА_12 и ОСОБА_14, которые отсутствовали и выполнила от их имени подписи в кредитных договорах и поданных ОСОБА_2 от их имени документах (копиях паспорта и идентификационного кода) соответствующие надписи.

Обязательства по указанным кредитным договорам, и именно: № 0309/1107/50-603 от 15.11.2007 г. в сумме 15000 грн. на имя ОСОБА_5; № 0309/1107/50-612 от 20.11.2007 г. в сумме 15000 грн на имя ОСОБА_8.; № 0309/1107/50-616 от 22.11.2007 г. в сумме 15000 грн. на имя ОСОБА_11; № 0309/1207/50-627 от 04.12.2007 г. в сумме 14950 грн. на имя ОСОБА_12 и № 0309/1207/50-649 от 14.12.2007 г. в сумме 14950 грн. на имя ОСОБА_14 не выполняются.

Общая сумма прямого ущерба АКБ «ТАС-Комерцбанк» (ныне ОАО «Сведбанк»), причиненного действия ОСОБА_1. составляет 74900 грн., что в 250 и более раз превышает необлагаемый налогом минимум доходов граждан, и по своему характеру является тяжким последствием.

Являясь специалистом сектора экспертизы отдела кредитования физических лиц Управления кредитования физических лиц Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк» (ныне ОАО «Сведбанк»), обладающим административно-хозяйственными функциями согласно должностной инструкции и доверенности, дающей право на выдачу кредитных денежных средств и заключение кредитных договоров от имени Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», ОСОБА_1. находясь в преступном сговоре с ОСОБА_2 направленном на совершение хищения денежных средств банка путем служебного (должностного) подлога документов, вопреки интересам службы, в отсутствие заемщиков ОСОБА_5, ОСОБА_8., ОСОБА_11, ОСОБА_12 и ОСОБА_14, умышленно совершила растрату денежных средств банка, путем заключения кредитных договоров на имена вышеуказанных заемщиков в их отсутствие.

Так, ОСОБА_1. по предоставленным поддельным документам ОСОБА_2 в отсутствие заемщиков от их имени выполнила подписи в кредитных договорах, а именно: № 0309/1107/50-603 от 15.11.2007 г. в сумме 15000 грн. на имя ОСОБА_5; № 0309/1107/50-612 от 20.11.2007 г. в сумме 15000 грн на имя ОСОБА_8.; № 0309/1107/50-616 от 22.11.2007 г. в сумме 15000 грн. на имя ОСОБА_11; № 0309/1207/50-627 от 04.12.2007 г. в сумме 14950 грн. на имя ОСОБА_12 и № 0309/1207/50-649 от 14.12.2007 г. в сумме 14950 грн. на имя ОСОБА_14

Обязательства по указанным кредитным договорам не выполняются, чем причинен прямой материальный ущерб ОАО «Сведбанк» в сумме 74900 грн. от действий ОСОБА_1., что в 250 и более раз превышает необлагаемый налогом минимум доходов граждан, и по своему характеру является тяжким последствием.

ОСОБА_2 он 01.11.2007 г., вместе со своим отцом ОСОБА_4., в дневное время пришли в Криворожское отделение № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», расположенное в г. Кривом Роге по ул. 20-го Партсъезда, 18, где специалисту сектора экспертизы отдела кредитования физических лиц Управления кредитования физических лиц Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк» ОСОБА_1. предоставили пакет необходимых документов для заключения кредитного договора на получение потребительского кредита в сумме 15000 грн., а именно: копию паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_4, а также справку о доходах № 125/07 от 30.10.07 г., выданную Крестьянским (фермерским) хозяйством «Кредо» также на имя ОСОБА_4