Ухвалавід 14.09.2022 по справі 910/20562/21ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД МІСТА КИЄВА
ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД міста КИЄВА 01054, м.Київ, вул.Б.Хмельницького,44-В, тел. (044) 284-18-98, E-mail: inbox@ki.arbitr.gov.ua
УХВАЛА
про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність
14.09.2022Справа № 910/20562/21За заявою ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , ідентифікаційний код НОМЕР_1 )
про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність та затвердження плану реструктуризації
Суддя: Мандичев Д.В.
Секретар судового засідання Судак С.С.
Представники учасників:
від боржника - Вегера А.А.,
від Державної іпотечної установи - Подольна О.М.
ОБСТАВИНИ СПРАВИ:
ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1 ) звернувся до суду із заявою про відкриття провадження у справі про свою неплатоспроможність в порядку Книги четвертої Кодексу України з процедур банкрутства з урахуванням приписів пункту 5 Прикінцевих та перехідних положень Кодексу України з процедур банкрутства
Ухвалою Господарського суду м. Києва від 20.12.2021 заяву ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1 ) про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність залишено без руху.
Так, до Господарського суду міста Києва надійшли докази усунення недоліків, встановлених в ухвалі суду від 20.12.2021.
Ухвалою Господарського суду м. Києва від 10.01.2022 прийнято заяву про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність до розгляду. Підготовче засідання суду призначено на 14.02.2022. Запропоновано Державній Іпотечній Установі: надати суду письмову позицію або заперечення (за наявності) відносно заяви фізичної особи ОСОБА_1 ; надати довідку про суму боргу боржника та його розрахунок з нормативно-документальним обгрунтуванням.
Ухвалою Господарського суду міста Києва від 14.02.2022 відкладено підготовче засідання на 02.03.2022.
Водночас, Указом Президента України "Про введення воєнного стану в Україні" № 64/2022 від 24.02.2022, затвердженого Законом України "Про затвердження Указу Президента України "Про введення воєнного стану в Україні", на території України із 05 години 30 хвилин 24.02.2022 введено воєнний стан строком на 30 діб.
Відповідно до положень статті 26 Закону України "Про правовий режим воєнного стану" правосуддя на території, на якій введено воєнний стан, здійснюється лише судами. На цій території діють суди, створені відповідно до Конституції України. Скорочення чи прискорення будь-яких форм судочинства забороняється. У разі неможливості здійснювати правосуддя судами, які діють на території, на якій введено воєнний стан, законами України може бути змінена територіальна підсудність судових справ, що розглядаються в цих судах, або в установленому законом порядку змінено місцезнаходження судів.
За змістом статей 10, 12-2 Закону України "Про правовий режим воєнного стану" правосуддя в Україні в умовах воєнного стану має здійснюватися у повному обсязі, тобто не може бути обмежено конституційне право людини на судовий захист. В умовах правового режиму воєнного стану суди, органи та установи системи правосуддя діють виключно на підставі, в межах повноважень та в спосіб, визначені Конституцією України та законами України. Повноваження судів, органів та установ системи правосуддя, передбачені Конституцією України, в умовах правового режиму воєнного стану не можуть бути обмежені.
Рішенням Ради суддів України від 24.02.2022 № 9 запроваджено невідкладні заходи для забезпечення сталого функціонування судової влади в Україні в умовах воєнного стану. Зокрема, пунктом 2 вказаного рішення зборам суддів, головам судів, суддям судів України у випадку загрози життю, здоров`ю та безпеці відвідувачів суду, працівників апарату суду, суддів рекомендовано оперативно приймати рішення про тимчасове зупинення здійснення судочинства певним судом до усунення обставин, які зумовили припинення розгляду справ.
Згідно з Указом Президента України "Про продовження дії воєнного стану в Україні" № 133/2022 від 14.03.2022, затвердженого Законом України "Про продовження строку дії воєнного стану в Україні", строк дії воєнного стану в Україні продовжено з 05 години 30 хвилин 26.03.2022 строком на 30 діб.
За наведених обставин призначене на 02.03.2022 судове засідання з розгляду справи № 910/20562/21 не відбулося з об`єктивних причин, що не залежать від суду.
Ухвалою Господарського суду міста Києва від 18.04.2022 призначено підготовче засідання на 29.06.2022.
29.06.2022 до Господарського суду міста Києва надійшла заява Державної іпотечної установи про відкладення судового засідання.
29.06.2022 до Господарського суду міста Києва надійшли заперечення Державної іпотечної установи на заяву ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі та затвердження плану реструктуризації.
У судове засідання, призначене на 29.06.2022, з`явилися представники боржника та забезпеченого кредитора.
Ухвалою Господарського суду м. Києва від 29.06.2022 відкладено розгляд справи у підготовчому засіданні на 29.08.2022.
У судовому засіданні 29.08.2022 судом оголошено перерву до 14.09.2022.
29.08.2022 кредитором подано до суду довідку про стан заборгованості ОСОБА_1 за договором про іпотечний кредит № 10.11.2006 від 10.11.2006 станом на 01.02.2022.
09.09.2022 до суду надійшла заява боржника про зміну плану реструктуризації боргів ОСОБА_1 .
У судове засідання, призначене на 14.09.2022, з`явилися представники боржника та кредитора.
Присутній у судовому засіданні представник Державної іпотечної установи надав пояснення по суті заяви та заперечував проти схвалення плану реструктуризації боргів боржника.
За наслідками розгляду матеріалів заяви у судовому засіданні, наданих учасниками справи пояснень та заперечень, повно та всебічно дослідивши надані заявником докази, враховуючи подані кредитором заперечення, суд
ВСТАНОВИВ:
У грудні 2021 року фізична особа ОСОБА_1 звернувся до суду із заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність у зв`язку з наявним у нього боргом у загальному розмірі 1 171 322,78 грн. та неможливістю його погашення у зв`язку із скрутним матеріальним становищем.
Частиною 1 ст. 2 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України, іншими законами України. Цей Кодекс встановлює умови та порядок відновлення платоспроможності боржника - юридичної особи або визнання його банкрутом з метою задоволення вимог кредиторів, а також відновлення платоспроможності фізичної особи.
Відповідно до ст. 1 Кодексу України з процедур банкрутства визначено, що неплатоспроможність - це неспроможність боржника виконати після настання встановленого строку грошові зобов`язання перед кредиторами не інакше, як через застосування процедур, передбачених цим Кодексом.
Згідно зі статтею 113 Кодексу України з процедур банкрутства провадження у справах про неплатоспроможність боржника - фізичної особи, фізичної особи - підприємця здійснюється в порядку, визначеному цим Кодексом для юридичних осіб, з урахуванням особливостей, встановлених цією Книгою.
Статтею 115 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що провадження у справі про неплатоспроможність боржника фізичної особи може бути відкрито лише за заявою боржника.
Абзацом 1 та 2 п. 5 Прикінцевих та Перехідних положень Кодексу України з процедур банкрутства установлено, що протягом п`яти років з дня введення в дію цього Кодексу заборгованість фізичної особи, що виникла до дня введення в дію цього Кодексу, за кредитом в іноземній валюті, який забезпечений іпотекою квартири або житлового будинку, що є єдиним місцем проживання сім`ї боржника, реструктуризується за процедурою неплатоспроможності фізичної особи згідно з планом реструктуризації або з мировою угодою з урахуванням особливостей, встановлених цим пунктом.
У разі якщо єдиним кредитором у процедурі неплатоспроможності фізичної особи є забезпечений кредитор, а боржник володіє на праві власності одним об`єктом нерухомості (квартирою, житловим будинком), що є єдиним місцем проживання сім`ї боржника і перебуває в іпотеці забезпеченого кредитора, такий боржник має право подати заяву про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність відповідно до статті 116 цього Кодексу, але без визначення особи арбітражного керуючого та без надання доказів авансування винагороди керуючому реструктуризацією, передбачених пунктом 12 частини третьої статті 116 цього Кодексу, до якої додається проект плану реструктуризації, що відповідає умовам реструктуризації, визначеним цим пунктом.
ОСОБА_1 , як фізична особа, звернувся до Господарського суду міста Києва із заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність у порядку п. 5 Прикінцевих та Перехідних положень Кодексу України з процедур банкрутства.
Як вбачається з заяви Боржника між ПАТ «Банк «Фінанси та кредит» та ОСОБА_1 укладено договір про відкриття кредитної лінії № 48-06-Ил/02/ (надалі - договір).
Згідно з умовами договору Банк надає ОСОБА_1 у тимчасове користування на умовах забезпеченості, повернення, строковості, платності та цільового використання грошові кошти в сумі 50 000,00 доларів США зі сплатою 15,0 % річних з кінцевим терміном погашення 09.11.2021.
10.11.2006 між ПАТ «Банк «Фінанси та кредит» та ОСОБА_2 було укладено договір поруки № 48-06-П/02, відповідно до умов якого ОСОБА_2 зобов`язалася відповідати в повному обсязі за своєчасне та повне виконання ОСОБА_1 своїх зобов`язань за договором про відкриття кредитної лінії.
Рішенням Дарницького районного суду м. Києва від 29.01.2014 по справі № 2-2065/12 позов Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та кредит» задоволено частково. Стягнуто солідарно з ОСОБА_1 , ОСОБА_2 на користь Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» заборгованість в розмірі 380 712,26 грн. - заборгованість за основним боргом, 202 318,63 грн. - заборгованість по нарахованих відсотках, 583 030,89 грн. - заборгованість по пені за несвоєчасне погашення кредиту, а всього стягнуто 1 166 061,78 грн. Стягнуто з ОСОБА_1 , ОСОБА_2 на користь Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» в рівних частинах по 850,00 грн. суму судового збору, по 60,00 грн. суму витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу, 1 720,50 грн. суму судового збору з кожного.
Ухвалою Дарницького районного суду м. Києва від 22.04.2019 по справі № 2-2065/12 задоволено заяву Державної іпотечної установи. Замінено стягувача у виконавчому провадженні № 47821005 та № 52044102 з Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та кредит» на Державну іпотечну установу по цивільній справі за позовом ПАТ «Банк «Фінанси та кредит» до ОСОБА_1 та ОСОБА_2 про стягнення заборгованості.
Вищевказане підтверджується наданими матеріалах справи доказами.
Крім того, 10.11.2006 між ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» (надалі - Іпотекодержатель) та ОСОБА_1 , ОСОБА_2 (надалі - Іпотекодавці) укладено Іпотечний договір, відповідно до умов якого Іпотекодавці передають в заставу Іпотекодержателю наступне нерухоме майно: квартиру під номером АДРЕСА_2 . Зазначена квартира має загальну площу 93,90 кв.м. і складається з трьох жилих кімнат жилою площею 51,10 кв.м., надалі - «Предмет іпотеки».
Зазначена квартира передається в іпотеку, як забезпечення повернення кредитних ресурсів, виданих ОСОБА_1 (надалі - боржник) за Кредитним договором № 48-06-Ил/02 від 10.11.2006 (надалі - Основне зобов`язання) в сумі 50 000,00 доларів США до 09.11.2021, а також процентів за користування Кредитними ресурсами, виходячи з процентної ставки 15 % річних, а також комісійної винагороди за Основним зобов`язанням, неустойки за цим договором або за Основним зобов`язанням, враховуючи відшкодування збитків, завданих прострочкою платежів за Основним зобов`язанням, відшкодування витрат по зверненню стягнення на Предмет іпотеки у повному обсязі (в тому числі витрати за виконавчим написом), визначеному на момент фактичного задоволення вимог. У випадку зміни сторонами Основного зобов`язання, процентної стави за користування Кредитними ресурсами, Іпотекодавці зобов`язуються невідкладно укласти з Іпотекодержателем відповідну додаткову угоду до цього договору.
Так, Договором визначено, що узгоджена сторонами вартість Предмету Іпотеки, враховуючи оцінку, викладену у Звіті про оцінку майна ПП «Олімп» від 01.11.2006 становить 846 885,00 грн.
Предмет іпотеки належить Іпотекодавцям в рівних частках на підставі Свідоцтва про право власності на квартиру НОМЕР_2 , виданого 24.04.2000 Головним управлінням житлового забезпечення Київської міської державної адміністрації згідно з розпорядженням від 17.04.2000, № 509-С/КІ зареєстрованого Київським міським бюро технічної інвентаризації та права власності на об`єкти нерухомого майна, у реєстровій книзі за № 41699.
Згідно з матеріалами заяви ця квартира є єдиним житлом боржника ОСОБА_1 та осіб, які з ним проживають, а саме: ОСОБА_3 (дружина), ОСОБА_4 (син) та ОСОБА_5 (падчерка) та ОСОБА_2 (мати).
Зазначені обставини підтверджуються довідкою № 74802956 від 01.12.2021 Відділу з питань реєстрації місця проживання/перебування фізичних осіб Дарницької РДА про реєстрацію місця проживання особи ОСОБА_1 , заявою ОСОБА_2 , ОСОБА_6 та ОСОБА_7 від 28.09.2021, зареєстрованою в реєстрі за № 3039,304,043041, довідкою № 3861 від 24.04.2017 Відділу з питань реєстрації місця проживання Дарницької РДА про реєстрацію місця проживання фізичної особи ОСОБА_4 , довідкою № 24181197 від 03.01.2018 Відділу з питань реєстрації місця проживання/перебування фізичних осіб Дарницької РДА про реєстрацію місця проживання ОСОБА_5 , довідкою № 72374869 від 26.10.2021 Відділу з питань реєстрації місця проживання/перебування фізичних осіб Дарницької РДА про реєстрацію місця проживання ОСОБА_2 .
Відсутність іншої житлової нерухомості у ОСОБА_1 та осіб, які з ним проживають підтверджено наданою заявником інформацією з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об`єктів нерухомого майна щодо суб`єктів - боржника, окрім 1/12 частини трьохкімнатної квартири загальною площею 64,7 кв.м., житлова площа 39,8 кв.м., що знаходиться за адресою АДРЕСА_3 , яка належить на праві власності ОСОБА_3 .
Згідно зі ст. 47 Житлового кодексу України норма жилої площі в Україні встановлюється в розмірі 13,65 квадратного метру на одну особу.
При цьому, розмір 1/12 частки вказаної квартири у загальній площі, яка належить дружині боржника ОСОБА_3 , становить 5,39 квадратних метра.
Враховуючи зазначене, вказане нерухоме майно дружини боржника ОСОБА_3 не може бути місцем проживання сім`ї боржника у розумінні пункту 5 Прикінцевих та перехідних положень Кодексу України з процедур банкрутства та Житлового кодексу України.
Щодо іншого члена сім`ї боржника - батька боржника ОСОБА_8 , боржником зазначено, що він не надав будь-якої інформації стосовно майнового стану. Шлюб між ОСОБА_8 та ОСОБА_9 ( ОСОБА_10 після зміни прізвища) було розірвано, що підтверджується свідоцтвом про розірвання шлюбу НОМЕР_3 від 24.01.1984 (запис № 559 від 01.11.1983 року).
Так, судом встановлено та підтверджується матеріалами справи (рішенням Дарницького районного суду м. Києва від 29.01.2014 по справі № 2-2065/12 та ухвалою Дарницького районного суду м. Києва від 22.04.2019 по справі № 2-2065/12), що безспірні вимоги Державної іпотечної установи до боржника складають 1 171 322,78 грн., з яких: 380 712,26 грн. - сума основного боргу; 202 318,63 грн. - прострочені відсотки за користування кредитом, 583 030,89 грн. - пеня, 5 141,00 грн. - судовий збір та 120,00 грн. - інші витрати.
Відповідно до ч. 4 ст. 75 Господарського процесуального кодексу України обставини, встановлені рішенням суду в господарській, цивільній або адміністративній справі, що набрало законної сили, не доказуються при розгляді іншої справи, у якій беруть участь ті самі особи або особа, стосовно якої встановлено ці обставини, якщо інше не встановлено законом.
Згідно з ч. 5 ст. 11 ЦК України у випадках, встановлених актами цивільного законодавства, цивільні права та обов`язки можуть виникати з рішення суду.
Відповідно до п. 9 ч. 2 ст. 129 Конституції України однією з основних засад судочинства є обов`язковість судового рішення.
Згідно з ч. 1 та 2 ст. 18 Господарсько-процесуального кодексу України судові рішення, що набрали законної сили, обов`язкові для всіх органів державної влади і органів місцевого самоврядування, підприємств, установ, організацій, посадових чи службових осіб та громадян і підлягають виконанню на всій території України, а у випадках, встановлених міжнародними договорами, згода на обов`язковість яких надана Верховною Радою України, - і за її межами.
Невиконання судового рішення є підставою для відповідальності, встановленої законом.
На виконання приписів абз. 7 п. 5 Перехідних та Прикінцевих положень Кодексу України з процедур банкрутства боржником до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність було надано копію Звіту про оцінку майна № 1555/11/21 від 25.11.2021 - трикімнатної квартири АДРЕСА_4 , який виконано на замовлення Боржника суб`єктом оціночної діяльності Товариством з обмеженою відповідальністю «Оціночна компанія «Аналітик». Згідно з цим Звітом ринкова вартість об`єкта оцінки склала 3 364 000,00 грн.
При цьому, боржник звертався з листом-зверненням до Державної іпотечної установи про визначення суб`єкта оціночної діяльності від 10.09.2021.
Однак, у відповідь на його звернення кредитор зазначив, що на теперішній час приватним виконавцем здійснюється примусове виконання рішення суду. У рамках виконавчого провадження, з метою визначення вартості майна боржника постановою виконавця призначається належний суб`єкт господарювання - суб`єкт оціночної діяльності.
Таким чином, судом встановлено, що Державною іпотечною установою на виконання приписів абзацу 7 пункту 5 Прикінцевих та перехідних положень Кодексу України з процедур банкрутства не було визначено суб`єкта оціночної діяльності вищевказаної квартири.
Відповідно до ч. 1 ст. 119 Кодексу України з процедур банкрутства у підготовчому засіданні господарський суд розглядає подані документи, з`ясовує наявність підстав для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, а також вирішує інші питання, пов`язані з розглядом заяви.
У відповідності до ч.3 ст. 115 Кодексу України з процедур банкрутства до складу грошових вимог, у тому числі щодо сплати податків, зборів (обов`язкових платежів), не включаються неустойка (штраф, пеня) та інші фінансові санкції.
Згідно ч. 4 ст. 119 Кодексу України з процедур банкрутства Господарський суд постановляє ухвалу про відмову у відкритті провадження у справі про неплатоспроможність, якщо:1) відсутні підстави для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність;2) боржник виконав зобов`язання перед кредитором (кредиторами) у повному обсязі до підготовчого засідання суду;3) боржника притягнуто до адміністративної або кримінальної відповідальності за неправомірні дії, пов`язані з неплатоспроможністю;4) боржника визнано банкрутом протягом попередніх п`яти років.
З огляду на встановлені вище обставини, суд дійшов до висновку про можливість відкриття провадження у справі про неплатоспроможність боржника фізичної особи із відповідними правовими наслідками.
Пунктом 5 прикінцевих та перехідних положень Кодексу України з процедур банкрутства установлено, що протягом п`яти років з дня введення в дію цього Кодексу заборгованість фізичної особи, що виникла до дня введення в дію цього Кодексу, за кредитом в іноземній валюті, який забезпечений іпотекою квартири або житлового будинку, що є єдиним місцем проживання сім`ї боржника, реструктуризується за процедурою неплатоспроможності фізичної особи згідно з планом реструктуризації або з мировою угодою з урахуванням особливостей, встановлених цим пунктом.
У разі якщо єдиним кредитором у процедурі неплатоспроможності фізичної особи є забезпечений кредитор, а боржник володіє на праві власності одним об`єктом нерухомості (квартирою, житловим будинком), що є єдиним місцем проживання сім`ї боржника і перебуває в іпотеці забезпеченого кредитора, такий боржник має право подати заяву про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність відповідно до статті 116 цього Кодексу, але без визначення особи арбітражного керуючого та без надання доказів авансування винагороди керуючому реструктуризацією, передбачених пунктом 12 частини третьої статті 116 цього Кодексу, до якої додається проект плану реструктуризації, що відповідає умовам реструктуризації, визначеним цим пунктом.
Господарський суд на підготовчому засіданні розглядає план реструктуризації, доданий до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, без застосування статті 126 цього Кодексу та заперечення кредитора. За результатами розгляду на підготовчому засіданні господарський суд постановляє ухвалу про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність з одночасним затвердженням плану реструктуризації, передбаченого цим пунктом, або про відмову у відкритті провадження у справі про неплатоспроможність через невідповідність поданої заяви умовам реструктуризації, визначеним цим пунктом.
Склад і розмір грошових вимог забезпеченого кредитора за зобов`язаннями, які виникли з кредиту в іноземній валюті, який забезпечений іпотекою квартири або житлового будинку, що є єдиним місцем проживання сім`ї боржника, визначаються в національній валюті за курсом, встановленим Національним банком України на дату відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи. До розміру вимог такого забезпеченого кредитора не включаються штрафні санкції та пеня.
Визнані господарським судом вимоги забезпеченого кредитора погашаються боржником у розмірі ринкової вартості квартири або житлового будинку, що забезпечує вимоги такого кредитора, яка визначається оцінювачем, визначеним кредитором. Залишок заборгованості такого кредитора підлягає прощенню (списанню) в порядку, визначеному цим пунктом.
У разі якщо загальна площа квартири, обтяженої іпотекою, не перевищує 60 квадратних метрів або житлова площа такої квартири не перевищує 13,65 квадратного метра на кожного члена сім`ї боржника, або якщо загальна площа житлового будинку, обтяженого іпотекою, не перевищує 120 квадратних метрів:
розмір вимог забезпеченого кредитора, які підлягають погашенню відповідно до цього пункту, додатково зменшується на 10 відсотків, крім випадків перевищення вартості іпотеки над сумою заборгованості за кредитним договором;
на реструктуризоване відповідно до цього пункту зобов`язання боржника встановлюється відсоткова ставка у розмірі українського індексу ставок за дванадцятимісячними депозитами фізичних осіб у гривні, збільшеного на 1 процентний пункт;
строк погашення вимог забезпеченого кредитора становить 15 років, якщо кредитором і боржником не погоджено інший строк.
План реструктуризації, що відповідає вимогам цього пункту, вважається підтриманим забезпеченим кредитором у частині вимог такого забезпеченого кредитора за зобов`язаннями, що виникли з кредиту в іноземній валюті, який забезпечений іпотекою квартири або житлового будинку, що є єдиним місцем проживання сім`ї боржника.
Прощення (списання) залишку заборгованості за кредитним договором в іноземній валюті, забезпеченим іпотекою, що визначається як різниця між розміром вимог забезпеченого кредитора, визнаних господарським судом у справі про неплатоспроможність боржника, та розміром вимог забезпеченого кредитора, які підлягають погашенню відповідно до цього пункту, здійснюється після повного виконання зобов`язань боржником за реструктуризованим зобов`язанням на підставі рішення господарського суду, визначеного статтею 129 цього Кодексу.
Судом досліджено поданий боржником план реструктуризації боргів від 09.09.2022 (уточнений) та встановлено його відповідність положенням пункту 5 розділу Прикінцевих та перехідних положень Кодексу України з процедур банкрутства.
Отже, суд вважає за доцільне затвердити план реструктуризації фізичної особи ОСОБА_1 на наступних умовах:
ПЛАН РЕСТРУКТУРИЗАЦІЇ БОРГІВ БОРЖНИКА(Громадянина України) - ОСОБА_11 (Паспорт громадянина України серії НОМЕР_4 виданий Печерським РУ ГУ МВС України в місті Києві від 04.02.1998 року, РНОКПП НОМЕР_1 ,зареєстроване місце проживання: АДРЕСА_1 ) Дата: 09.09.2022 року № ПЛАН РЕСТРУКТУРИЗАЦІЇ БОРГІВ(надалі за цим документом - "План")I ЗАГАЛЬНІ ВІДОМОСТІ ПРО ОСОБА_12 : ОСОБА_11 Дата народження: ІНФОРМАЦІЯ_1 РНОКПП: НОМЕР_1 Серія і номер паспорта або номер паспорта у формі картки (ID):(для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та офіційно повідомили про це відповідний контролюючий орган і мають відмітку в паспорті) Паспорт серії НОМЕР_4 виданий Печерським РУ ГУ МВС України в місті Києві від 04.02.1998 року Зареєстроване місце проживання/перебування: поштовий індекс: 02068 область: - район: - населений пункт: Київ вулиця: Драгоманова номер будинку: 44а корпус: - квартира: 207 Місце фактичного проживання: Збігається з адресою реєстрації місця проживання/перебування Місце роботи: найменування: ДЕРЖАВНА АКЦІОНЕРНА ХОЛДИНГОВА КОМПАНІЯ "АРТЕМ" адреса підприємства, установи, організації: 04050, місто Київ, вулиця Мельникова, будинок 2/10 посада: Монтажник з обслуговування систем охоронної та пожежної сигналізації Додаткові відомості: контактний номер телефону: НОМЕР_5 адреса електронної пошти:(за наявності) yak8350@ukr.netII ПЛАН 1. ОБСТАВИНИ, ЯКІ СПРИЧИНИЛИ НЕПЛАТОСПРОМОЖНІСТЬ БОРЖНИКА Разом із заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність подається цей План до Господарського суду міста Києва (надалі за цим Планом - "Суд") у відповідності до ст.116 та п.5 розділу "Прикінцеві та перехідні положення" Кодексу України з процедур Банкрутства №2597-VIII від 18.10.2018 року (надалі за цим Планом - "Кодекс"). Я, ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , перебуваю у шлюбі з ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_2 . Від шлюбу маємо спільного сина - ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 . Також на моєму утриманні перебуває падчерка - ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 . Не маю можливості погашати неспівмірний з моїми активами борг через неможливість знайти оплачувану роботу в Україні в такому розмірі, яка б дозволила погасити наявне зобов`язання перед ДЕРЖАВНОЮ ІПОТЕЧНОЮ УСТАНОВОЮ. Між мною, ОСОБА_14 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) та БАНКОМ "ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ" ТОВАРИСТВОМ З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ (ідентифікаційний код: 09807856) був укладений договір про відкриття кредитної лінії №48-06-Ил/02 від 10.11.2006 року (надалі за цим текстом - "Кредит"). З метою забезпечення виконання зобов`язань за Кредитним договором було укладено договір іпотеки, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Щербою Л.О. від 10.11.2006 року, реєстраційний №3633 за умовами Боржник передав в іпотеку квартиру, яка знаходиться за адресою: АДРЕСА_5 , загальна площа: 93,9 кв.м., жила площа: 51,1 кв.м.. Рішенням Дарницького районного суду міста Києва у справі №2-6512 від 29.01.2014 року було вирішено стягнути солідарно з мене та моєї матері ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_6 ) на користь ПАТ "ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ" заборгованість в розмірі 380 712,26 грн. - заборгованість за основним боргом, 202 318,63 грн. - заборгованість по нарахованих відсотках, 583 030,89 грн. - заборгованість по пені за несвоєчасне погашення кредиту, а всього стягнути 1 166 061,78 грн. та по 850,00 грн. суму судового збору, по 60,00 суму витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу, 1 720,50 суму судового збору з кожного.процесу, 1720,50 суму судового збору з кожного.Згідно із Договором про відступлення прав вимоги №17/4-В посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Морозовою С.В. від 11.02.2015 року, реєстраційний №616 правонаступником права вимоги за Кредитним договором та Договором іпотеки стала ДЕРЖАВНА ІПОТЕЧНА УСТАНОВА (ідентифікаційний код: 33304730). Хочу підкреслити, що з кінця 2008 року курс долара США почав непомірно збільшуватись, до квітня 2011 року я справно здійснював регулярні платежі за Кредитом, однак зазначене негативно вплинуло на мій фінансовий стан та моєї сім`ї загалом, що призвело також до виникнення заборгованості по Кредиту. З урахуванням зазначеного, я знаходжуся під загрозою неплатоспроможності. Наразі загрозою моєї неплатоспроможності додатково є пандемія на території України та у всьому світі гострої респіраторної хвороби COVID-19, спричиненої коронавірусом SARS-CoV-2, яка спричинила додаткові фінансові труднощі, внаслідок чого моє боргове зобов`язання стало непомірно-великим. Враховуючи викладені обставини, я, ОСОБА_11 , не маю іншого виходу, як звернутися до Суду із Заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність для проведення відповідної реструктуризації заборгованості. Я маю заборгованість у розмірі моїх прострочених зобов`язань перед кредитором, що становить 1 171 322,78 (один мільйон сто сімдесят одна тисяча триста двадцять дві) гривень (надалі за цим текстом - "Борг") станом на 09.09.2022 рік. 2. ІНФОРМАЦІЯ ПРО ВИМОГИ КРЕДИТОРІВ ІЗ ЗАЗНАЧЕННЯМ ЇХ РОЗМІРУ ТА ЧЕРГОВОСТІ ЗАДОВОЛЕННЯ № Статус Інформація про кредитора Черга Сума вимог(грн.) Сума забезпечених заставою вимог(грн.) 1. Заявлений Боржником Кредитор ДЕРЖАВНА ІПОТЕЧНА УСТАНОВА(ідентифікаційний код: 33304730) Позачергово 1 171 322,78 1 171 322,78 2. Визнаний судом кредитор - - - - 3. Сплачений кредитором судовий збір - - - - 4. Вимоги кредитора судом відхилені повністю - - - - 5. Заяву судом було залишено без руху - - - - 6. Заявлений Боржником Кредитор, який не заявився в межах судового розгляду справи - - - - 7. Заявлений Боржником Кредитор, який не заявився в межах судового розгляду справи - - - - 8. Заявлений Боржником Кредитор, який не заявився в межах судового розгляду справи - - - -3. ІНФОРМАЦІЯ ПРО МАЙНОВИЙ СТАН БОРЖНИКА ЗА РЕЗУЛЬТАТАМИ ПРОВЕДЕНИХ ЗАХОДІВ З ВИЯВЛЕННЯ ТА СКЛАДАННЯ ОПИСУ МАЙНА БОРЖНИКА (ПРОВЕДЕННЯ ІНВЕНТАРИЗАЦІЇ) Вид майна Опис майна Земельна ділянка - Домоволодіння - Квартира 1/2 квартири загальною площею 93,9 кв.м. та житловою площею 51,1 кв.м. за адресою: АДРЕСА_5 Корпоративні права - Транспортний засіб - Корпоративні права - Грошові кошти на банківських рахунках - Право вимоги дебіторської заборгованості - Частка Боржника у спільній власності подружжя -4. ІНФОРМАЦІЯ ПРО ВСІ ДОХОДИ БОРЖНИКА, У ТОМУ ЧИСЛІ ДОХОДИ, ЯКІ БОРЖНИК РОЗРАХОВУЄ ОТРИМАТИ ПРОТЯГОМ ПРОЦЕДУРИ РЕСТРУКТУРИЗАЦІЇ БОРГІВ Вид доходу Загальна сума доходу(грн.) Місячний дохід(грн.) Заробітна плата 1 219 092,00(планований дохід за 120 місяців після податкових відрахувань) 10 159,10(планований дохід за 1 (один) місяць після податкових відрахувань)5. РОЗМІР СУМИ, ЯКА ЩОМІСЯЦЯ БУДЕ ВИДІЛЯТИСЯ ДЛЯ ПОГАШЕННЯ ВИМОГ КРЕДИТОРІВ Відповідно до п.5 Прикінцевих та перехідних положень та ст.124 Кодексу відносно Боржника застосовуються передбачені нижче та погоджені між ДЕРЖАВНОЮ ІПОТЕЧНОЮ УСТАНОВОЮ (ідентифікаційний код: 33304730) (надалі за цим Планом - "Кредитор") та Боржником (разом надалі за цим текстом - "Сторони Плану") умови реструктуризації заборгованості відповідно до встановленого графіку погашення боргів Боржника перед Кредитором. За договором про відкриття кредитної лінії №48-06-Ил/02 від 10.11.2006 року, укладеним між Боржником та Кредитором (надалі за цим Планом - "Кредитний договір"), погоджений наступний особливий порядок реструктуризації заборгованості (надалі за цим Планом - "Порядок розрахунку за Планом"): 1. У Заяві про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність від 10.12.2021 року (надалі за цим текстом - "Заява") встановлено, а Кредитором та Боржником - погоджено (схвалено), що:1.1. Єдиним місцем проживання сім`ї Боржника є: 1/2 квартири загальною площею 93,9 кв.м. та житловою площею 51,1 кв.м. за адресою: АДРЕСА_5 (надалі за цим Планом - "Майно").1.2. Згідно наданого ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ "ОЦІНОЧНА КОМПАНІЯ "АНАЛІТИК" (ідентифікаційний код: 39354400, акредитоване для співпраці з Кредитором https://ipoteka.gov.ua/akreditovani_subyekti_oczinochnoyi_diyalnosti/) Звіту про оцінку майна 1555/11/21, ідентифікатор за базою ФДМУ: ММАЦВЮ759780 трикімнатна квартира АДРЕСА_4 від 26.11.2021 року, станом на дату оцінки ринкова вартість Майна становила - 3 364 000,00 грн.станом на дату оцінки ринкова вартість Майна становила - 3 364 000,00 грн. 1.3. Заборгованість за кредитом до Боржника встановлені у розмірі 1 171 322,78 грн.1.4. З урахуванням абз.8 п.5 Прикінцевих та перехідних положень Кодексу додатково входитиме до суми прощення (списання) пеня у розмірі 583 030,89 грн.2. З урахуванням п.1.4. цього Порядку розрахунку встановлено, що вимоги Кредитора як забезпеченого кредитора складають - 588 291,89 грн. (надалі за цим Планом - "Забезпечені вимоги Кредитора").3. За наданим Кредитором розрахунком заборгованості в межах справи №2-2065/12 встановлено, що за Кредитним договором до відкриття Судом провадження у справі про неплатоспроможність Боржник частково погасила кредит за Кредитним договором у розмірі 25 297,98 дол. США, що згідно офіційного курсу Національного Банку України станом на день здійснення платежів еквівалентно - 149 552,06 грн. (надалі за цим Планом - "Погашена частина кредиту"), що складає 50,59596% = 100 * (25 297,98 дол. США / 50 000,00 дол. США) (наданого кредиту) частини кредиту погашеною Боржником.4. Сторонами Плану було також досягнуто домовленості щодо наступного порядку застосування особливих формул розрахунків у відповідності до п.5 Прикінцевих та перехідних положень Кодексу:4.1. Дотримуючись абз.10 п.5 Прикінцевих та перехідних положень Кодексу, підлягають зменшенню пропорційно до Погашеної частини тіла кредиту, що за формулою розрахунку становитимуть 297 651,93 грн. =588 291,89 грн. / 100 * 50,59596, які додатково входитимуть до суми прощення (списання) на умовах цього Плану. 290 639,96 грн. = 588 291,89 грн. - 297 651,93 грн.4.2. Реструктуризоване зобов`язання Боржника, яке у відповідності до проведеного розрахунку в п.4.1. цього Плану становить 290 639,96 грн. (надалі за цим Планом - "Реструктуризоване зобов`язання боржника").4.3. Дотримуючись абз.11 п.5 Прикінцевих та перехідних положень Кодексу у редакції, що діє станом на дату подачі Заяви Боржника, враховуючи той факт, що з житлова площа Майна Боржника (квартири), яке обтяжено іпотекою за Кредитором, перевищує 13,65 квадратних метрів на кожного члена сім`ї Боржника, на Реструктуризоване зобов`язання боржника встановлюється відсоткова ставка у розмірі 13,75%, яка сформована у відповідності до українського індексу ставок за дванадцяти місячними депозитами фізичних осіб у гривні згідно відкритих даних Національного Банку України та станом на дату подачі Заяви Боржника, тобто станом на 08.09.2022 року, становить 10,75%, збільшена додатково за Кодексом на 3 процентні пункти, розраховується за формулою: 290 639,96 грн. / 100 * 13,75 = 39 962,99 грн.5. У відповідності до передбачених розрахунків за цим Порядком розрахунку за Планом та абз.14 п.5 Прикінцевих та перехідних положень Кодексу цей План передбачає наступний графік погашення боргів Боржником перед Кредитором: № Розрахунковий період(Боржник сплачує платежі в будь-який день календарного місяця відповідного року за визначеним цим графіком періодом оплати) Отримувач коштів від Боржника(оплати повинні містити наступне призначення платежу:"Згідно затвердженого Плану реструктуризації боргів по справі "вказати номер справи" за період за період "вказати розрахунковий період") ДЕРЖАВНА ІПОТЕЧНА УСТАНОВА(ідентифікаційний код: 33304730) Вид оплати(оплати можуть здійснюватися одним платежем) Реструктуризоване зобов`язання Боржника(грн.) Відсоткова ставка на реструктуризоване зобов`язання Боржника у розмірі 13,75%(грн.)1. Жовтень 2022 року 2 430,00 335,002. Листопад 2022 року 2 430,00 335,003. Грудень 2022 року 2 430,00 335,004. Січень 2023 року 2 430,00 335,005. Лютий 2023 року 2 430,00 335,006. Березень 2023 року 2 430,00 335,007. Квітень 2023 року 2 430,00 335,008. Травень 2023 року 2 430,00 335,009. Червень 2023 року 2 430,00 335,0010. Липень 2023 року 2 430,00 335,0011. Серпень 2023 року 2 430,00 335,0012. Вересень 2023 року 2 430,00 335,0013. Жовтень 2023 року 2 430,00 335,0014. Листопад 2023 року 2 430,00 335,0015. Грудень 2023 року 2 430,00 335,0016. Січень 2024 року 2 430,00 335,0017. Лютий 2024 року 2 430,00 335,0018. Березень 2024 року 2 430,00 335,0019. Квітень 2024 року 2 430,00 335,0020. Травень 2024 року 2 430,00 335,0021. Червень 2024 року 2 430,00 335,0022. Липень 2024 року 2 430,00 335,0023. Серпень 2024 року 2 430,00 335,0024. Вересень 2024 року 2 430,00 335,0025. Жовтень 2024 року 2 430,00 335,0026. Листопад 2024 року 2 430,00 335,0027. Грудень 2024 року 2 430,00 335,0028. Січень 2025 року 2 430,00 335,0029. Лютий 2025 року 2 430,00 335,0030. Березень 2025 року 2 430,00 335,0031. Квітень 2025 року 2 430,00 335,0032. Травень 2025 року 2 430,00 335,0033. Червень 2025 року 2 430,00 335,0034. Липень 2025 року 2 430,00 335,0035. Серпень 2025 року 2 430,00 335,0036. Вересень 2025 року 2 430,00 335,0037. Жовтень 2025 року 2 430,00 335,0038. Листопад 2025 року 2 430,00 335,0039. Грудень 2025 року 2 430,00 335,0040. Січень 2026 року 2 430,00 335,0041. Лютий 2026 року 2 430,00 335,0042. Березень 2026 року 2 430,00 335,0043. Квітень 2026 року 2 430,00 335,0044. Травень 2026 року 2 430,00 335,0045. Червень 2026 року 2 430,00 335,0046. Липень 2026 року 2 430,00 335,0047. Серпень 2026 року 2 430,00 335,0048. Вересень 2026 року 2 430,00 335,0049. Жовтень 2026 року 2 430,00 335,0050. Листопад 2026 року 2 430,00 335,0051. Грудень 2026 року 2 430,00 335,0052. Січень 2027 року 2 430,00 335,0053. Лютий 2027 року 2 430,00 335,0054. Березень 2027 року 2 430,00 335,0055. Квітень 2027 року 2 430,00 335,0056. Травень 2027 року 2 430,00 335,0057. Червень 2027 року 2 430,00 335,0058. Липень 2027 року 2 430,00 335,0059. Серпень 2027 року 2 430,00 335,0060. Вересень 2027 року 2 430,00 335,0061. Жовтень 2027 року 2 430,00 335,0062. Листопад 2027 року 2 430,00 335,0063. Грудень 2027 року 2 430,00 335,0064. Січень 2028 року 2 430,00 335,0065. Лютий 2028 року 2 430,00 335,0066. Березень 2028 року 2 430,00 335,0067. Квітень 2028 року 2 430,00 335,0068. Травень 2028 року 2 430,00 335,0069. Червень 2028 року 2 430,00 335,0070. Липень 2028 року 2 430,00 335,0071. Серпень 2028 року 2 430,00 335,0072. Вересень 2028 року 2 430,00 335,0073. Жовтень 2028 року 2 430,00 335,0074. Листопад 2028 року 2 430,00 335,0075. Грудень 2028 року 2 430,00 335,0076. Січень 2029 року 2 430,00 335,0077. Лютий 2029 року 2 430,00 335,0078. Березень 2029 року 2 430,00 335,0079. Квітень 2029 року 2 430,00 335,0080. Травень 2029 року 2 430,00 335,0081. Червень 2029 року 2 430,00 335,0082. Липень 2029 року 2 430,00 335,0083. Серпень 2029 року 2 430,00 335,0084. Вересень 2029 року 2 430,00 335,0085. Жовтень 2029 року 2 430,00 335,0086. Листопад 2029 року 2 430,00 335,0087. Грудень 2029 року 2 430,00 335,0088. Січень 2030 року 2 430,00 335,0089. Лютий 2030 року 2 430,00 335,0090. Березень 2030 року 2 430,00 335,0091. Квітень 2030 року 2 430,00 335,0092. Травень 2030 року 2 430,00 335,0093. Червень 2030 року 2 430,00 335,0094. Липень 2030 року 2 430,00 335,0095. Серпень 2030 року 2 430,00 335,0096. Вересень 2030 року 2 430,00 335,0097. Жовтень 2030 року 2 430,00 335,0098. Листопад 2030 року 2 430,00 335,0099. Грудень 2030 року 2 430,00 335,00100. Січень 2031 року 2 430,00 335,00101. Лютий 2031 року 2 430,00 335,00102. Березень 2031 року 2 430,00 335,00103. Квітень 2031 року 2 430,00 335,00104. Травень 2031 року 2 430,00 335,00105. Червень 2031 року 2 430,00 335,00106. Липень 2031 року 2 430,00 335,00107. Серпень 2031 року 2 430,00 335,00108. Вересень 2031 року 2 430,00 335,00109. Жовтень 2031 року 2 430,00 335,00110. Листопад 2031 року 2 430,00 335,00111. Грудень 2031 року 2 430,00 335,00112. Січень 2032 року 2 430,00 335,00113. Лютий 2032 року 2 430,00 335,00114. Березень 2032 року 2 430,00 335,00115. Квітень 2032 року 2 430,00 335,00116. Травень 2032 року 2 430,00 335,00117. Червень 2032 року 2 430,00 335,00118. Липень 2032 року 2 430,00 335,00119. Серпень 2032 року 2 430,00 335,00120. Вересень 2032 року 1 469,96 97,99Загальна сума до сплати Боржником (грн.): 290 639,96 грн. 39 962,99 грн. 6. Погоджено (схвалено), що Боржник має право провести дострокове погашення заборгованості будь-якої суми, передбаченої за графіком погашення боргів, в будь-який час та на будь-якій стадії виконання цього Плану.7. З дня підписання цього Плану будь-які відсотки / неустойка (штрафи, пені) та інші прямі чи непрямі санкції на суму заборгованості Боржника, по якій здійснюється реструктуризація за цим Планом, не нараховується і нараховуватиметься не буде, окрім встановлених відсотків за п.4.3. цього Порядку розрахунку за Планом.8. Належною оплатою Боржником планових щомісячних платежів вважається день безготівкового перерахування коштів в національній валюті України - гривні, шляхом переказу грошових коштів на наступні реквізити (рахунки) Кредитора (надалі за цим Планом - "Реквізити Кредитора"):8.1. ДЕРЖАВНА ІПОТЕЧНА УСТАНОВА (ідентифікаційний код: 33304730) не пізніше 10 (десяти) робочих днів з дня отримання ухвали Господарського суду міста Києва про затвердження цього Плану зобов`язана надати письмово Боржнику реквізити Кредитору шляхом направлення відповідного цінного листа з описом вкладення на адресу місця проживання Боржника ( АДРЕСА_5 або на іншу адресу про яку Боржник повинен повідомити Кредитор за 15 (п`ятнадцять) календарних днів) або вручення особисто Боржнику під розписку.8.2. Реквізити Кредитора можуть бути змінені, про що Кредитор повинен не пізніше, ніж за 15 (п`ятнадцять) календарних днів до дати сплати Боржником планового щомісячного платежу повідомити Боржника шляхом направлення відповідного цінного листа з описом вкладення на адресу місця проживання Боржника ( АДРЕСА_5 або на іншу адресу про яку Боржник повинен повідомити Кредитора за 15 (п`ятнадцять) календарних днів).8.2.1. У випадку ненадходження та неотримання Боржником відповідного листа про зміну Реквізитів Кредитора, сплата планового щомісячного платежу на останні, доведені у порядку, установленому цим Планом, Реквізити Кредитора вважатиметься належним виконанням Боржником відповідного зобов`язання.9. Датою повного погашення Боржником всіх зобов`язань перед Кредитором вважається день зарахування всіх передбачених графіком погашення боргів Боржником платежів.10. З дня повного погашення зобов`язань за цим Планом Боржником перед Кредитором, ДЕРЖАВНА ІПОТЕЧНА УСТАНОВА (ідентифікаційний код: 33304730) зобов`язується:10.1. Протягом 3 (трьох) робочих днів надати Боржнику оригінал письмової довідки про виконання всіх фінансових зобов`язань перед Кредитором за цим Планом та про відсутність будь-яких вимог до Боржника, в тому числі і тих, які були приховані або можуть бути донараховані на ім`я Боржника відповідно.10.2. Протягом 1 (одного) місяця зняти будь-які обтяження з Боржника та його майна (іпотеки / арешти / заборони).10.3. Протягом 1 (одного) місяця закрити будь-які провадження (в тому числі судові / позасудові / виконавчі) проти Боржника із зняттям відповідних обтяжень (арештів) з Боржника та Майна та іншого майна Боржника з понесенням Кредитором всіх відповідних витрат, які можуть бути застосовані виконавчою службою у зв`язку із необхідністю зняття всіх обтяжень з Боржника та його Майна, іншого майна відповідно.11. Банк цим застереженням зобов`язується всіляко сприяти Боржнику у виконанні цього Плану, зокрема, проте не виключно, в знятті арештів з рахунків Боржника шляхом надання Боржнику відповідних погоджень/довідок/листів/завірянь/дозволів, вчинення відповідних дій тощо.12. Підписанням цього Плану представник ДЕРЖАВНОЇ ІПОТЕЧНОЇ УСТАНОВИ (ідентифікаційний код: 33304730) заявляє, що він має відповідні на те повноваження та отримав всі необхідні погодження своїх уповноважених органів на укладення цього Плану та що для виконання Боржником цього Плану від Кредитора (його уповноважених органів) не вимагається жодних подальших погоджень чи інших дій його органів.13. Зобов`язання з податкових нарахувань, які можуть бути застосовані до Боржника у зв`язку із виконанням цього Плану та/або списанням відповідної частини коштів з Боржника, покладаються на Кредитора або у порядку регресу компенсуються Кредитором.14. Сторони Плану звільняються від відповідальності за невиконання чи неналежне виконання умов цього Плану у випадку настання форс-мажорних обставин, які, як обґрунтовано вважається, не залежать від Сторін Плану і безпосередньо відображаються на можливості виконання Сторонами Плану своїх обов`язків за цим Плану.14.1. Форс-мажорні обставини включають серед іншого: стихійні лиха, війни, збройні конфлікти, епідемії, пандемії тощо.14.2. Сторона Плану, яка постраждала від форс-мажорної обставини, при першій нагоді письмово повідомляє інших Сторін Плану про початок та припинення такої обставини.14.3. Сторона Плану, яка постраждала від форс-мажорної обставини, підтверджує наслідки такої обставини у відповідності із чинним законодавством України.14.4. Наявність форс-мажорної обставини повинна бути письмово підтверджена Торгово-промисловою палатою України.14.5. У випадку настання форс-мажорної обставини дія цього Плану може бути призупинена в повному обсязі або частково на строк дії такої обставини.15. Загальний строк реалізації цього Плану становить 120 місяців і набирає чинності з дня його затвердження Судом і є обов`язковим для його виконання для всіх Сторін Плану.16. З дня затвердження цього Плану Боржник починає погашення вимог згідно з умовами цього Плану.17. Сторони Плану протягом дії Плану зобов`язуються:17.1. Поза межами виконання цього Плану не здійснювати жодних дій, спрямованих на відчуження/стягнення Майна та земельної ділянки Боржника.17.2. Не заявляти жодних претензій та/або позовів та/або звернення стягнення щодо Майна, земельної ділянки та будь-яких інших майнових чи немайнових зобов`язань до Боржника.18. Боржник протягом дії Плану зобов`язується:18.1. За виключеннями, передбаченими цим Планом цього Плану, не здійснювати правочини щодо відчуження або обтяження нерухомого та рухомого майна, включаючи майнові і немайнові об`єкти, цінні папери тощо, вартість яких перевищує 10 розмірів мінімальної заробітної плати.18.2. Не укладати договори позики, довічного утримання, уступки вимоги, переведення боргу, передачі в довірче управління майна Боржника.18.3. Не виступати поручителем за зобов`язаннями інших осіб.18.4. Повідомляти Кредитора про істотні зміни у своєму майновому стані, а також про отримання позик і кредитів, у тому числі про придбання товарів у кредит, повідомляти інші сторони перед укладенням таких договорів про введення щодо нього процедури реструктуризації боргів.19. У разі порушення Боржником цього Плану, Кредитор має право звернутися до Суду з клопотанням про закриття провадження у справі або про введення процедури погашення боргів Боржника.19.1. У разі задоволення судом одного з таких клопотань, вимоги Кредитора, які мали бути прощені (списані) на умовах цього Плану відновлюються в повному обсязі.20. Суд має право за вмотивованим клопотанням Боржника чи Кредитора змінити цей План у частині збільшення чи зменшення строку його виконання або розміру суми, яка щомісяця буде виділятися для погашення вимог Кредитора, чи суми, яка щомісяця залишатиметься Боржнику на задоволення побутових потреб.21. Якщо будь-яке положення цього Плану буде визнано недійсним, незаконним чи неможливим для примусового застосування, дійсність, законність та можливість для примусового застосування решти положень цього Плану залишається незмінним.21.1. Недійсне, незаконне чи неможливе для примусового застосування положення переформульовується, змінюється, тлумачиться чи застосовується таким чином, щоб досягнути економічного результату, максимально близького до економічного результату, який входить в сутність цього Плану.22. Не пізніше 5 (п`яти) календарних днів після закінчення строку виконання цього Плану, а також за наявності підстав для дострокового припинення процедури реструктуризації боргів за цим Планом, Боржник зобов`язаний звернутись та надати до Суду та Кредитору складений письмовий звіт про виконання цього Плану, до якого додаються докази задоволення вимог Кредитору згідно з таким Планом.23. З метою відновлення платоспроможності Боржника, на підставі ч.3 ст.124 Кодексу підлягають звільненню від боргів, не заявлені кредиторами до господарського суду в повному обсязі за кредитними договорами (договорами позики тощо) станом на дату відкриття провадження у справі про неплатоспроможність Боржника.6. ВИМОГИ КРЕДИТОРІВ ДО БОРЖНИКА, ЯКІ БУДУТЬ ПРОЩЕНІ (СПИСАНІ) У РАЗІ ВИКОНАННЯ ПЛАНУ РЕСТРУКТУРИЗАЦІЇ БОРГІВ № Статус Інформація про кредитора Сума прощення (списання)(грн.) 1. Визнаний судом Кредитор ДЕРЖАВНА ІПОТЕЧНА УСТАНОВА(ідентифікаційний код: 33304730) 880 682,82 2. Вимоги кредитора судом відхилені повністю - - 3. Заяву судом було залишено без руху - - 4. Заявлений Боржником Кредитор, який не заявився в межах судового розгляду справи - - 5. Сплачений кредитором судовий збір - -7. РОЗМІР СУМИ, ЯКА ЩОМІСЯЦЯ ЗАЛИШАТИМЕТЬСЯ БОРЖНИКУ НА ЗАДОВОЛЕННЯ ПОБУТОВИХ ПОТРЕБ, У РОЗМІРІ НЕ МЕНШЕ ОДНОГО ПРОЖИТКОВОГО МІНІМУМУ НА БОРЖНИКА ТА НА КОЖНУ ОСОБУ, ЯКА ПЕРЕБУВАЄ НА ЙОГО УТРИМАННІ № П.І.Б. Сума на календарний місяць(грн.) 1. ОСОБА_1 (41 рік) 2 600,00 грн. (коригується згідно закону про Державний бюджет України та ст.124 Кодексу) 2. ОСОБА_4 (4 роки) 2 201,00 грн. (коригується згідно закону про Державний бюджет України та ст.124 Кодексу) 3. ОСОБА_5 (20 років) 2 600,00 грн. (коригується згідно закону про Державний бюджет України та ст.124 Кодексу) Загалом Боржнику, щомісяця залишатиметься: 7 401,00 грн.(коригується згідно закону про Державний бюджет України та ст.124 Кодексу) 8. ІНШІ ПОЛОЖЕННЯ ЗГІДНО Ч.3 СТ.124 КОДЕКСУ УКРАЇНИ З ПРОЦЕДУР БАНКРУТСТВА ВІД 18.10.2018 РОКУ №2597-VIII ВідсутніПеревіривши визначення боржником величин зменшення розміру вимог Державної іпотечної установи (абзаци 8 - 12 п.5 Прикінцевих та перехідних положень КУзПБ), розміру відсоткової ставки на реструктуризоване зобов`язання (абз.13 п.5 Прикінцевих та перехідних положень КУзПБ), суми щомісячного платежу та суми списання, провівши власний перерахунок зазначених величне, суд установив, що ці визначення (вираховування) також є правильними, та такими, які зазначив представник боржника у заяві про зміну плану реструктуризації боргів боржника від 09.09.2022 щодо суми визнаних вимог та суми списання. Отже, вказане узгоджується з умовами реструктуризації, передбаченими п. 5 Прикінцевих та перехідних положень КУзПБ.
У свою чергу, кредитор у поданих запереченнях вказує, що ОСОБА_3 (дружина боржника) володіє часткою 1/12 трьохкімнатної квартири, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_3 , загальною площею 64,70 кв.м., житловою площею 39,8 кв.м. За таких обставин, на думку кредитора, іпотечне майно, а саме: трьохкімнатна квартира, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_5 , загальною площею 93,90 кв.м., житловою площею 51,10 кв.м., яка належить на праві власності у частках 1/2 ОСОБА_1 та ОСОБА_2 , є не єдиним місцем проживання сім`ї боржника у розумінні Кодексу України з процедур банкрутства.
Крім того, Державна іпотечна установа зазначає, що до заяви ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність не додано будь-яких істотних доказів, які б підтверджували причетність ОСОБА_4 та ОСОБА_5 до майна (трьохкімнатна квартира, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_5 , загальною площею 93,90 кв.м., житловою площею 51,10 кв.м.), яке перебуває в іпотеці Державної іпотечної установи. Як зазначає кредитор, боржник не повідомляв Державну іпотечну установу та не просив дозволу кредитора на реєстрацію та проживання малолітнього сина та повнолітньої падчерки у зазначеній квартирі.
Також, Державна іпотечна установа заперечує щодо запропонованого заявником плану реструктуризації, адже ним передбачено строк погашення заборгованості 40 років, що значно перевищує строки погашення, визначені Кодексом України з процедур банкрутства.
У судовому засіданні представником кредитора було також зазначено, що до заяви ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність та затвердження плану реструктуризації боргів боржника не можуть застосовуватися положення п. 5 Прикінцевих та перехідних положень Кодексу України з процедур банкрутства, адже заборгованість ОСОБА_1 наявна за кредитом не в іноземній валюті, а в національній.
Дослідивши заперечення Державної іпотечної установи щодо відкриття провадження у справі про неплатоспроможність та затвердження плану реструктуризації боргів ОСОБА_1 , заслухавши пояснення представника кредитора, надані у судовому засіданні, суд зазначає наступне.
Зазначені у пункті 5 Прикінцевих та Перехідних положень КУзПБ особливості застосовуються судом протягом п`яти років з дня введення в дію цього Кодексу, а провадження у справі про відновлення платоспроможності фізичних осіб за цими особливостями здійснюється (з розглядом та визнанням вимог кредиторів, розробленням, затвердженням та виконанням плану реструктуризації боргів боржника - фізичної особи тощо) за таких передумов:
- заборгованість фізичної особи виникла до дня введення в дію цього Кодексу;
- ця заборгованість фізичної особи виникла за кредитом в іноземній валюті;
- такий кредит забезпечений іпотекою квартири або житлового будинку;
- предмет іпотеки (квартира або житловий будинок) є єдиним місцем проживання сім`ї боржника.
А тому при розгляді заяв фізичних осіб про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, а також і на будь якій іншій стадії провадження у такій справі, тобто і при здійсненні провадження у цих справах (розгляді та затвердженні плану реструктуризації боргів боржника тощо) суду, що розглядає цю справу, у разі, коли боржник - фізична особа обґрунтовує свої вимоги неможливістю погашення заборгованості за кредитом в іноземній валюті, належить дослідити та оцінити, зокрема ті обставини, чи мають місце (підтверджені належним чином) імперативно визначені законом підстави для застосування до відповідних правовідносин та процедур у справі про неплатоспроможність боржника-фізичної особи особливостей, передбачених положеннями пункту 5 Прикінцевих та Перехідних положень КУзПБ.
У цьому висновку суд звертається до правової позиції Верховного Суду, викладеної в постанові від 25.05.2021 у справі № 904/1454/20.
Так, для застосування у справі про неплатоспроможність фізичної особи особливостей, передбачених в пункті 5 Прикінцевих та Перехідних положень КУзПБ, а саме умови існування у сім`ї боржника єдиного місяця проживання (квартири або житлового будинку), суд при дослідженні цієї умови виходить зі складу сім`ї боржника (фізичної особи) та, відповідно, враховує за правилами цивільного, житлового та сімейного законодавства не тільки майно, що належить безпосередньо боржнику - фізичній особі, а й майно, що належить членам сім`ї боржника, та за своїми ознаками є (або може бути) місцем проживання (квартира або житловий будинок) сім`ї боржника.
У цьому висновку суд виходить з того, що за положеннями пункту 5 Прикінцевих та Перехідних положень КУзПБ поняття "сім`я боржника" характеризується множинністю осіб, а тому єдиним місцем проживання сім`ї боржника у розумінні пункту 5 Прикінцевих та Перехідних положень КУзПБ вважається не тільки майно (квартира або житловий будинок), що перебуває у власності боржника, а й майно (квартира або житловий будинок), що перебуває у власності членів його сім`ї, та може бути місцем проживання сім`ї боржника за правилами цивільного, житлового та сімейного законодавства.
При цьому також суд враховує, що спеціальний закон з процедур банкрутства (КУзПБ), що у спірних правовідносинах підлягає пріоритетному застосуванню перед іншими нормами, має відмінне від сімейного, житлового законодавства, визначення членів сім`ї.
В свою чергу, положення статті 116 КУзПБ мають відмінне визначення членів сім`ї боржника, ніж визначення, наведене в пункті 5 Прикінцевих та Перехідних положень КУзПБ.
Так, згідно з частиною п`ятою статті 116 КУзПБ до членів сім`ї боржника належать особи, які перебувають у шлюбі з боржником (у тому числі якщо шлюб розірвано протягом трьох років до дня подання декларації), а також їхні діти, у тому числі повнолітні, батьки, особи, які перебувають під опікою чи піклуванням боржника, інші особи, які спільно з ним проживають, пов`язані спільним побутом, мають взаємні права та обов`язки (крім осіб, взаємні права та обов`язки яких з боржником не мають характеру сімейних), у тому числі особи, які спільно проживають, але не перебувають у шлюбі.
В пункті 5 Прикінцевих та Перехідних положень КУзПБ законодавець визначає, що для цілей цього пункту членами сім`ї боржника вважаються члени сім`ї боржника, які проживали в квартирі або житловому будинку, що є предметом забезпечення, на момент укладення іпотечного договору та проживають на момент відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, а також діти цих осіб, які народилися після укладення іпотечного договору.
У зв`язку із викладеним при дослідженні обставин щодо наявності у сім`ї боржника єдиного місця проживання (квартири або житлового будинку), виходячи з положень, зокрема частин першої, другої статті 3, статей 60, 61, частини першої статті 75, частин першої, другої статті 173, частин першої, другої статті 176 Сімейного кодексу України та статті 150 Житлового кодексу Української РСР, має враховуватися не тільки майно, що зареєстровано на праві власності за боржником-фізичною особою, а й майно, право власності на яке мають інші члени сім`ї боржника та яке за своїми ознаками (у тому числі за правилами Сімейного кодексу України та Житлового кодексу УРСР) може належати до місця проживання сім`ї боржника (квартира або житловий будинок) у розумінні положень пункту 5 Прикінцевих та Перехідних положень КУзПБ.
При цьому джерелом відповідної інформації (а відповідно і доказовою базою) як для доведення боржником, іншими учасниками, так і для дослідження зазначених обставин можуть бути визначені КУзПБ (пункт 5 частини другої статті 12, частина третя статті 116, пункт 1 частини другої статті 123):
- інформація про фінансовий стан боржника, отримана арбітражним керуючим (керуючим реструктуризацією), зокрема з відповідних Державних реєстрів, з опису майна боржника, з декларації про майновий стан боржника - фізичної особи,
- звіт керуючого реструктуризацією про результати перевірки декларації про майновий стан боржника.
Як уже було зазначено судом, 1/12 частини трьохкімнатної квартири загальною площею 64,7 кв.м., житлова площа 39,8 кв.м., що знаходиться за адресою АДРЕСА_3 , належить на праві власності ОСОБА_3 (дружині боржника), що підтверджується долученим до матеріалів заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність ОСОБА_1 витягом.
Згідно зі ст. 47 Житлового кодексу України норма жилої площі в Україні встановлюється в розмірі 13,65 квадратного метру на одну особу.
При цьому, розмір 1/12 частки вказаної квартири у загальній площі, яка належить дружині боржника ОСОБА_3 , становить 5,39 квадратних метра.
Враховуючи зазначене, вказане нерухоме майно дружини боржника ОСОБА_3 не може бути місцем проживання сім`ї боржника у розумінні пункту 5 Прикінцевих та перехідних положень Кодексу України з процедур банкрутства та Житлового кодексу України.
Щодо заперечень кредитора в частині неповідомлення боржником Державної іпотечної установи стосовно реєстрації та проживання сина та падчерки ОСОБА_1 у квартирі, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_5 , та перебуває в іпотеці кредитора, суд зазначає, що предметом розгляду у даній справі є питання відкриття провадження у справі про неплатоспроможність боржника-фізичної особи та затвердження плану реструктуризації його боргів за умови, що заява та долучені до неї докази відповідають вимогам, визначеним Кодексом України з процедур банкрутства. У даному випадку, судом не розглядається дотримання боржником процедури реєстрації членів сім`ї у нерухомому майні - квартирі, яка перебуває в іпотеці кредитора, у той час як судом досліджуються докази, надані боржником, на підтвердження факту проживання разом із ним членів сім`ї у квартирі, яка є єдиним місцем їх проживання.
Стосовно заперечень кредитора в частині визначеного боржником 40-річного строку погашення заборгованості ОСОБА_1 перед Державною іпотечною установою суд зазначає, що згідно зі зміненим планом реструктуризації боргів боржника від 09.09.2022 останній платіж передбачається у вересні 2032 року, тобто планом визначено строк погашення 10 років.
Щодо доводів кредитора стосовно неможливості застосування положень п. 5 Прикінцевих та перехідних положень Кодексу України з процедур банкрутства, адже заборгованість ОСОБА_1 наявна за кредитом не в іноземній валюті, а в національній, суд зазначає наступне.
Рішенням Дарницького районного суду м. Києва від 29.01.2014 по справі № 2-2065/12 позов Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та кредит» задоволено частково. Стягнуто солідарно з ОСОБА_1 , ОСОБА_2 на користь Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» заборгованість в розмірі 380 712,26 грн. - заборгованість за основним боргом, 202 318,63 грн. - заборгованість по нарахованих відсотках, 583 030,89 грн. - заборгованість по пені за несвоєчасне погашення кредиту, а всього стягнуто 1 166 061,78 грн. Стягнуто з ОСОБА_1 , ОСОБА_2 на користь Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» в рівних частинах по 850,00 грн. суму судового збору, по 60,00 грн. суму витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу, 1 720,50 грн. суму судового збору з кожного.
При цьому, пунктом 2.1 Договору про відкриття кредитної лінії № 48-06-Ил/02 від 10.11.2006 визначено, що Банк відкриває Позичальнику невідновлювальну кредитну лінію на умовах забезпеченості, поворотності, строковості, платності в розмірі 50 000,00 доларів США з оплатою по процентній ставці 15 (п`ятнадцять) процентів річних.
Суд зазначає, що представником кредитора помилково ототожнюється валюта стягнення заборгованості за рішенням суду із валютою кредиту, яка визначена умовами договору.
За таких обставин, судом відхиляються заперечення кредитора, викладені письмово та зазначені усно у судовому засіданні.
За результатами розгляду у підготовчому засіданні заяви та Плану реструктуризації боргів ОСОБА_1 , уточненого станом на 09.09.2022, суд дійшов висновку про відповідність заяви та Плану умовам реструктуризації, визначеним п. 5 Прикінцевих та перехідних положень КУзПБ, внаслідок чого та в силу абз. 4 цього пункту слід відкрити провадження у справі про неплатоспроможність боржника - фізичної особи ОСОБА_1 з одночасним затвердженням Плану реструктуризації боргів ОСОБА_1 від 09.09.2022.
Керуючись п. 5 розділу Прикінцеві та перехідні положення Кодексу України з процедур банкрутства, ст.ст. 232, 234 Господарського процесуального кодексу України, суд -
УХВАЛИВ:
1. Відкрити провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , ідентифікаційний код НОМЕР_1 ).
2. Ввести процедуру реструктуризації боргів боржника відповідно до плану реструктуризації.
3. Затвердити план реструктуризації боргів фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , ідентифікаційний код НОМЕР_1 ) від 09.09.2022 на наступних умовах:
ПЛАН РЕСТРУКТУРИЗАЦІЇ БОРГІВ БОРЖНИКА(Громадянина України) - ОСОБА_11 (Паспорт громадянина України серії НОМЕР_4 виданий Печерським РУ ГУ МВС України в місті Києві від 04.02.1998 року, РНОКПП НОМЕР_1 ,зареєстроване місце проживання: АДРЕСА_1 ) Дата: 09.09.2022 року № ПЛАН РЕСТРУКТУРИЗАЦІЇ БОРГІВ(надалі за цим документом - "План")I ЗАГАЛЬНІ ВІДОМОСТІ ПРО ОСОБА_12 : ОСОБА_11 Дата народження: ІНФОРМАЦІЯ_1 РНОКПП: НОМЕР_1 Серія і номер паспорта або номер паспорта у формі картки (ID):(для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та офіційно повідомили про це відповідний контролюючий орган і мають відмітку в паспорті) Паспорт серії НОМЕР_4 виданий Печерським РУ ГУ МВС України в місті Києві від 04.02.1998 року Зареєстроване місце проживання/перебування: поштовий індекс: 02068 область: - район: - населений пункт: Київ вулиця: Драгоманова номер будинку: 44а корпус: - квартира: 207 Місце фактичного проживання: Збігається з адресою реєстрації місця проживання/перебування Місце роботи: найменування: ДЕРЖАВНА АКЦІОНЕРНА ХОЛДИНГОВА КОМПАНІЯ "АРТЕМ" адреса підприємства, установи, організації: 04050, місто Київ, вулиця Мельникова, будинок 2/10 посада: Монтажник з обслуговування систем охоронної та пожежної сигналізації Додаткові відомості: контактний номер телефону: НОМЕР_5 адреса електронної пошти:(за наявності) yak8350@ukr.netII ПЛАН 1. ОБСТАВИНИ, ЯКІ СПРИЧИНИЛИ НЕПЛАТОСПРОМОЖНІСТЬ БОРЖНИКА Разом із заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність подається цей План до Господарського суду міста Києва (надалі за цим Планом - "Суд") у відповідності до ст.116 та п.5 розділу "Прикінцеві та перехідні положення" Кодексу України з процедур Банкрутства №2597-VIII від 18.10.2018 року (надалі за цим Планом - "Кодекс"). Я, ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , перебуваю у шлюбі з ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_2 . Від шлюбу маємо спільного сина - ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 . Також на моєму утриманні перебуває падчерка - ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 . Не маю можливості погашати неспівмірний з моїми активами борг через неможливість знайти оплачувану роботу в Україні в такому розмірі, яка б дозволила погасити наявне зобов`язання перед ДЕРЖАВНОЮ ІПОТЕЧНОЮ УСТАНОВОЮ. Між мною, ОСОБА_14 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) та БАНКОМ "ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ" ТОВАРИСТВОМ З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ (ідентифікаційний код: 09807856) був укладений договір про відкриття кредитної лінії №48-06-Ил/02 від 10.11.2006 року (надалі за цим текстом - "Кредит"). З метою забезпечення виконання зобов`язань за Кредитним договором було укладено договір іпотеки, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Щербою Л.О. від 10.11.2006 року, реєстраційний №3633 за умовами Боржник передав в іпотеку квартиру, яка знаходиться за адресою: АДРЕСА_5 , загальна площа: 93,9 кв.м., жила площа: 51,1 кв.м.. Рішенням Дарницького районного суду міста Києва у справі №2-6512 від 29.01.2014 року було вирішено стягнути солідарно з мене та моєї матері ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_6 ) на користь ПАТ "ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ" заборгованість в розмірі 380 712,26 грн. - заборгованість за основним боргом, 202 318,63 грн. - заборгованість по нарахованих відсотках, 583 030,89 грн. - заборгованість по пені за несвоєчасне погашення кредиту, а всього стягнути 1 166 061,78 грн. та по 850,00 грн. суму судового збору, по 60,00 суму витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу, 1 720,50 суму судового збору з кожного. Згідно із Договором про відступлення прав вимоги №17/4-В посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Морозовою С.В. від 11.02.2015 року, реєстраційний №616 правонаступником права вимоги за Кредитним договором та Договором іпотеки стала ДЕРЖАВНА ІПОТЕЧНА УСТАНОВА (ідентифікаційний код: 33304730). Хочу підкреслити, що з кінця 2008 року курс долара США почав непомірно збільшуватись, до квітня 2011 року я справно здійснював регулярні платежі за Кредитом, однак зазначене негативно вплинуло на мій фінансовий стан та моєї сім`ї загалом, що призвело також до виникнення заборгованості по Кредиту. З урахуванням зазначеного, я знаходжуся під загрозою неплатоспроможності. Наразі загрозою моєї неплатоспроможності додатково є пандемія на території України та у всьому світі гострої респіраторної хвороби COVID-19, спричиненої коронавірусом SARS-CoV-2, яка спричинила додаткові фінансові труднощі, внаслідок чого моє боргове зобов`язання стало непомірно-великим. Враховуючи викладені обставини, я, ОСОБА_11 , не маю іншого виходу, як звернутися до Суду із Заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність для проведення відповідної реструктуризації заборгованості. Я маю заборгованість у розмірі моїх прострочених зобов`язань перед кредитором, що становить 1 171 322,78 (один мільйон сто сімдесят одна тисяча триста двадцять дві) гривень (надалі за цим текстом - "Борг") станом на 09.09.2022 рік. 2. ІНФОРМАЦІЯ ПРО ВИМОГИ КРЕДИТОРІВ ІЗ ЗАЗНАЧЕННЯМ ЇХ РОЗМІРУ ТА ЧЕРГОВОСТІ ЗАДОВОЛЕННЯ № Статус Інформація про кредитора Черга Сума вимог(грн.) Сума забезпечених заставою вимог(грн.) 1. Заявлений Боржником Кредитор ДЕРЖАВНА ІПОТЕЧНА УСТАНОВА(ідентифікаційний код: 33304730) Позачергово 1 171 322,78 1 171 322,78 2. Визнаний судом кредитор - - - - 3. Сплачений кредитором судовий збір - - - - 4. Вимоги кредитора судом відхилені повністю - - - - 5. Заяву судом було залишено без руху - - - - 6. Заявлений Боржником Кредитор, який не заявився в межах судового розгляду справи - - - - 7. Заявлений Боржником Кредитор, який не заявився в межах судового розгляду справи - - - - 8. Заявлений Боржником Кредитор, який не заявився в межах судового розгляду справи - - - -3. ІНФОРМАЦІЯ ПРО МАЙНОВИЙ СТАН БОРЖНИКА ЗА РЕЗУЛЬТАТАМИ ПРОВЕДЕНИХ ЗАХОДІВ З ВИЯВЛЕННЯ ТА СКЛАДАННЯ ОПИСУ МАЙНА БОРЖНИКА (ПРОВЕДЕННЯ ІНВЕНТАРИЗАЦІЇ) Вид майна Опис майна Земельна ділянка - Домоволодіння - Квартира 1/2 квартири загальною площею 93,9 кв.м. та житловою площею 51,1 кв.м. за адресою: АДРЕСА_5 Корпоративні права - Транспортний засіб - Корпоративні права - Грошові кошти на банківських рахунках - Право вимоги дебіторської заборгованості - Частка Боржника у спільній власності подружжя -4. ІНФОРМАЦІЯ ПРО ВСІ ДОХОДИ БОРЖНИКА, У ТОМУ ЧИСЛІ ДОХОДИ, ЯКІ БОРЖНИК РОЗРАХОВУЄ ОТРИМАТИ ПРОТЯГОМ ПРОЦЕДУРИ РЕСТРУКТУРИЗАЦІЇ БОРГІВ Вид доходу Загальна сума доходу(грн.) Місячний дохід(грн.) Заробітна плата 1 219 092,00(планований дохід за 120 місяців після податкових відрахувань) 10 159,10(планований дохід за 1 (один) місяць після податкових відрахувань)5. РОЗМІР СУМИ, ЯКА ЩОМІСЯЦЯ БУДЕ ВИДІЛЯТИСЯ ДЛЯ ПОГАШЕННЯ ВИМОГ КРЕДИТОРІВ Відповідно до п.5 Прикінцевих та перехідних положень та ст.124 Кодексу відносно Боржника застосовуються передбачені нижче та погоджені між ДЕРЖАВНОЮ ІПОТЕЧНОЮ УСТАНОВОЮ (ідентифікаційний код: 33304730) (надалі за цим Планом - "Кредитор") та Боржником (разом надалі за цим текстом - "Сторони Плану") умови реструктуризації заборгованості відповідно до встановленого графіку погашення боргів Боржника перед Кредитором. За договором про відкриття кредитної лінії №48-06-Ил/02 від 10.11.2006 року, укладеним між Боржником та Кредитором (надалі за цим Планом - "Кредитний договір"), погоджений наступний особливий порядок реструктуризації заборгованості (надалі за цим Планом - "Порядок розрахунку за Планом"): 1. У Заяві про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність від 10.12.2021 року (надалі за цим текстом - "Заява") встановлено, а Кредитором та Боржником - погоджено (схвалено), що:1.1. Єдиним місцем проживання сім`ї Боржника є: 1/2 квартири загальною площею 93,9 кв.м. та житловою площею 51,1 кв.м. за адресою: АДРЕСА_5 (надалі за цим Планом - "Майно").1.2. Згідно наданого ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ "ОЦІНОЧНА КОМПАНІЯ "АНАЛІТИК" (ідентифікаційний код: 39354400, акредитоване для співпраці з Кредитором https://ipoteka.gov.ua/akreditovani_subyekti_oczinochnoyi_diyalnosti/) Звіту про оцінку майна 1555/11/21, ідентифікатор за базою ФДМУ: ММАЦВЮ759780 трикімнатна квартира АДРЕСА_4 від 26.11.2021 року, станом на дату оцінки ринкова вартість Майна становила - 3 364 000,00 грн.1.3. Заборгованість за кредитом до Боржника встановлені у розмірі 1 171 322,78 грн.1.4. З урахуванням абз.8 п.5 Прикінцевих та перехідних положень Кодексу додатково входитиме до суми прощення (списання) пеня у розмірі 583 030,89 грн.2. З урахуванням п.1.4. цього Порядку розрахунку встановлено, що вимоги Кредитора як забезпеченого кредитора складають - 588 291,89 грн. (надалі за цим Планом - "Забезпечені вимоги Кредитора").3. За наданим Кредитором розрахунком заборгованості в межах справи №2-2065/12 встановлено, що за Кредитним договором до відкриття Судом провадження у справі про неплатоспроможність Боржник частково погасила кредит за Кредитним договором у розмірі 25 297,98 дол. США, що згідно офіційного курсу Національного Банку України станом на день здійснення платежів еквівалентно - 149 552,06 грн. (надалі за цим Планом - "Погашена частина кредиту"), що складає 50,59596% = 100 * (25 297,98 дол. США / 50 000,00 дол. США) (наданого кредиту) частини кредиту погашеною Боржником.4. Сторонами Плану було також досягнуто домовленості щодо наступного порядку застосування особливих формул розрахунків у відповідності до п.5 Прикінцевих та перехідних положень Кодексу:4.1. Дотримуючись абз.10 п.5 Прикінцевих та перехідних положень Кодексу, підлягають зменшенню пропорційно до Погашеної частини тіла кредиту, що за формулою розрахунку становитимуть 297 651,93 грн. =588 291,89 грн. / 100 * 50,59596, які додатково входитимуть до суми прощення (списання) на умовах цього Плану. 290 639,96 грн. = 588 291,89 грн. - 297 651,93 грн.4.2. Реструктуризоване зобов`язання Боржника, яке у відповідності до проведеного розрахунку в п.4.1. цього Плану становить 290 639,96 грн. (надалі за цим Планом - "Реструктуризоване зобов`язання боржника").4.3. Дотримуючись абз.11 п.5 Прикінцевих та перехідних положень Кодексу у редакції, що діє станом на дату подачі Заяви Боржника, враховуючи той факт, що з житлова площа Майна Боржника (квартири), яке обтяжено іпотекою за Кредитором, перевищує 13,65 квадратних метрів на кожного члена сім`ї Боржника, на Реструктуризоване зобов`язання боржника встановлюється відсоткова ставка у розмірі 13,75%, яка сформована у відповідності до українського індексу ставок за дванадцяти місячними депозитами фізичних осіб у гривні згідно відкритих даних Національного Банку України та станом на дату подачі Заяви Боржника, тобто станом на 08.09.2022 року, становить 10,75%, збільшена додатково за Кодексом на 3 процентні пункти, розраховується за формулою: 290 639,96 грн. / 100 * 13,75 = 39 962,99 грн.5. У відповідності до передбачених розрахунків за цим Порядком розрахунку за Планом та абз.14 п.5 Прикінцевих та перехідних положень Кодексу цей План передбачає наступний графік погашення боргів Боржником перед Кредитором: № Розрахунковий період(Боржник сплачує платежі в будь-який день календарного місяця відповідного року за визначеним цим графіком періодом оплати) Отримувач коштів від Боржника(оплати повинні містити наступне призначення платежу:"Згідно затвердженого Плану реструктуризації боргів по справі "вказати номер справи" за період за період "вказати розрахунковий період") ДЕРЖАВНА ІПОТЕЧНА УСТАНОВА(ідентифікаційний код: 33304730) Вид оплати(оплати можуть здійснюватися одним платежем) Реструктуризоване зобов`язання Боржника(грн.) Відсоткова ставка на реструктуризоване зобов`язання Боржника у розмірі 13,75%(грн.)1. Жовтень 2022 року 2 430,00 335,002. Листопад 2022 року 2 430,00 335,003. Грудень 2022 року 2 430,00 335,004. Січень 2023 року 2 430,00 335,005. Лютий 2023 року 2 430,00 335,006. Березень 2023 року 2 430,00 335,007. Квітень 2023 року 2 430,00 335,008. Травень 2023 року 2 430,00 335,009. Червень 2023 року 2 430,00 335,0010. Липень 2023 року 2 430,00 335,0011. Серпень 2023 року 2 430,00 335,0012. Вересень 2023 року 2 430,00 335,0013. Жовтень 2023 року 2 430,00 335,0014. Листопад 2023 року 2 430,00 335,0015. Грудень 2023 року 2 430,00 335,0016. Січень 2024 року 2 430,00 335,0017. Лютий 2024 року 2 430,00 335,0018. Березень 2024 року 2 430,00 335,0019. Квітень 2024 року 2 430,00 335,0020. Травень 2024 року 2 430,00 335,0021. Червень 2024 року 2 430,00 335,0022. Липень 2024 року 2 430,00 335,0023. Серпень 2024 року 2 430,00 335,0024. Вересень 2024 року 2 430,00 335,0025. Жовтень 2024 року 2 430,00 335,0026. Листопад 2024 року 2 430,00 335,0027. Грудень 2024 року 2 430,00 335,0028. Січень 2025 року 2 430,00 335,0029. Лютий 2025 року 2 430,00 335,0030. Березень 2025 року 2 430,00 335,0031. Квітень 2025 року 2 430,00 335,0032. Травень 2025 року 2 430,00 335,0033. Червень 2025 року 2 430,00 335,0034. Липень 2025 року 2 430,00 335,0035. Серпень 2025 року 2 430,00 335,0036. Вересень 2025 року 2 430,00 335,0037. Жовтень 2025 року 2 430,00 335,0038. Листопад 2025 року 2 430,00 335,0039. Грудень 2025 року 2 430,00 335,0040. Січень 2026 року 2 430,00 335,0041. Лютий 2026 року 2 430,00 335,0042. Березень 2026 року 2 430,00 335,0043. Квітень 2026 року 2 430,00 335,0044. Травень 2026 року 2 430,00 335,0045. Червень 2026 року 2 430,00 335,0046. Липень 2026 року 2 430,00 335,0047. Серпень 2026 року 2 430,00 335,0048. Вересень 2026 року 2 430,00 335,0049. Жовтень 2026 року 2 430,00 335,0050. Листопад 2026 року 2 430,00 335,0051. Грудень 2026 року 2 430,00 335,0052. Січень 2027 року 2 430,00 335,0053. Лютий 2027 року 2 430,00 335,0054. Березень 2027 року 2 430,00 335,0055. Квітень 2027 року 2 430,00 335,0056. Травень 2027 року 2 430,00 335,0057. Червень 2027 року 2 430,00 335,0058. Липень 2027 року 2 430,00 335,0059. Серпень 2027 року 2 430,00 335,0060. Вересень 2027 року 2 430,00 335,0061. Жовтень 2027 року 2 430,00 335,0062. Листопад 2027 року 2 430,00 335,0063. Грудень 2027 року 2 430,00 335,0064. Січень 2028 року 2 430,00 335,0065. Лютий 2028 року 2 430,00 335,0066. Березень 2028 року 2 430,00 335,0067. Квітень 2028 року 2 430,00 335,0068. Травень 2028 року 2 430,00 335,0069. Червень 2028 року 2 430,00 335,0070. Липень 2028 року 2 430,00 335,0071. Серпень 2028 року 2 430,00 335,0072. Вересень 2028 року 2 430,00 335,0073. Жовтень 2028 року 2 430,00 335,0074. Листопад 2028 року 2 430,00 335,0075. Грудень 2028 року 2 430,00 335,0076. Січень 2029 року 2 430,00 335,0077. Лютий 2029 року 2 430,00 335,0078. Березень 2029 року 2 430,00 335,0079. Квітень 2029 року 2 430,00 335,0080. Травень 2029 року 2 430,00 335,0081. Червень 2029 року 2 430,00 335,0082. Липень 2029 року 2 430,00 335,0083. Серпень 2029 року 2 430,00 335,0084. Вересень 2029 року 2 430,00 335,0085. Жовтень 2029 року 2 430,00 335,0086. Листопад 2029 року 2 430,00 335,0087. Грудень 2029 року 2 430,00 335,0088. Січень 2030 року 2 430,00 335,0089. Лютий 2030 року 2 430,00 335,0090. Березень 2030 року 2 430,00 335,0091. Квітень 2030 року 2 430,00 335,0092. Травень 2030 року 2 430,00 335,0093. Червень 2030 року 2 430,00 335,0094. Липень 2030 року 2 430,00 335,0095. Серпень 2030 року 2 430,00 335,0096. Вересень 2030 року 2 430,00 335,0097. Жовтень 2030 року 2 430,00 335,0098. Листопад 2030 року 2 430,00 335,0099. Грудень 2030 року 2 430,00 335,00100. Січень 2031 року 2 430,00 335,00101. Лютий 2031 року 2 430,00 335,00102. Березень 2031 року 2 430,00 335,00103. Квітень 2031 року 2 430,00 335,00104. Травень 2031 року 2 430,00 335,00105. Червень 2031 року 2 430,00 335,00106. Липень 2031 року 2 430,00 335,00107. Серпень 2031 року 2 430,00 335,00108. Вересень 2031 року 2 430,00 335,00109. Жовтень 2031 року 2 430,00 335,00110. Листопад 2031 року 2 430,00 335,00111. Грудень 2031 року 2 430,00 335,00112. Січень 2032 року 2 430,00 335,00113. Лютий 2032 року 2 430,00 335,00114. Березень 2032 року 2 430,00 335,00115. Квітень 2032 року 2 430,00 335,00116. Травень 2032 року 2 430,00 335,00117. Червень 2032 року 2 430,00 335,00118. Липень 2032 року 2 430,00 335,00119. Серпень 2032 року 2 430,00 335,00120. Вересень 2032 року 1 469,96 97,99Загальна сума до сплати Боржником (грн.): 290 639,96 грн. 39 962,99 грн. 6. Погоджено (схвалено), що Боржник має право провести дострокове погашення заборгованості будь-якої суми, передбаченої за графіком погашення боргів, в будь-який час та на будь-якій стадії виконання цього Плану.7. З дня підписання цього Плану будь-які відсотки / неустойка (штрафи, пені) та інші прямі чи непрямі санкції на суму заборгованості Боржника, по якій здійснюється реструктуризація за цим Планом, не нараховується і нараховуватиметься не буде, окрім встановлених відсотків за п.4.3. цього Порядку розрахунку за Планом.8. Належною оплатою Боржником планових щомісячних платежів вважається день безготівкового перерахування коштів в національній валюті України - гривні, шляхом переказу грошових коштів на наступні реквізити (рахунки) Кредитора (надалі за цим Планом - "Реквізити Кредитора"):8.1. ДЕРЖАВНА ІПОТЕЧНА УСТАНОВА (ідентифікаційний код: 33304730) не пізніше 10 (десяти) робочих днів з дня отримання ухвали Господарського суду міста Києва про затвердження цього Плану зобов`язана надати письмово Боржнику реквізити Кредитору шляхом направлення відповідного цінного листа з описом вкладення на адресу місця проживання Боржника ( АДРЕСА_5 або на іншу адресу про яку Боржник повинен повідомити Кредитор за 15 (п`ятнадцять) календарних днів) або вручення особисто Боржнику під розписку.8.2. Реквізити Кредитора можуть бути змінені, про що Кредитор повинен не пізніше, ніж за 15 (п`ятнадцять) календарних днів до дати сплати Боржником планового щомісячного платежу повідомити Боржника шляхом направлення відповідного цінного листа з описом вкладення на адресу місця проживання Боржника ( АДРЕСА_5 або на іншу адресу про яку Боржник повинен повідомити Кредитора за 15 (п`ятнадцять) календарних днів).8.2.1. У випадку ненадходження та неотримання Боржником відповідного листа про зміну Реквізитів Кредитора, сплата планового щомісячного платежу на останні, доведені у порядку, установленому цим Планом, Реквізити Кредитора вважатиметься належним виконанням Боржником відповідного зобов`язання.9. Датою повного погашення Боржником всіх зобов`язань перед Кредитором вважається день зарахування всіх передбачених графіком погашення боргів Боржником платежів.10. З дня повного погашення зобов`язань за цим Планом Боржником перед Кредитором, ДЕРЖАВНА ІПОТЕЧНА УСТАНОВА (ідентифікаційний код: 33304730) зобов`язується:10.1. Протягом 3 (трьох) робочих днів надати Боржнику оригінал письмової довідки про виконання всіх фінансових зобов`язань перед Кредитором за цим Планом та про відсутність будь-яких вимог до Боржника, в тому числі і тих, які були приховані або можуть бути донараховані на ім`я Боржника відповідно.10.2. Протягом 1 (одного) місяця зняти будь-які обтяження з Боржника та його майна (іпотеки / арешти / заборони).10.3. Протягом 1 (одного) місяця закрити будь-які провадження (в тому числі судові / позасудові / виконавчі) проти Боржника із зняттям відповідних обтяжень (арештів) з Боржника та Майна та іншого майна Боржника з понесенням Кредитором всіх відповідних витрат, які можуть бути застосовані виконавчою службою у зв`язку із необхідністю зняття всіх обтяжень з Боржника та його Майна, іншого майна відповідно.11. Банк цим застереженням зобов`язується всіляко сприяти Боржнику у виконанні цього Плану, зокрема, проте не виключно, в знятті арештів з рахунків Боржника шляхом надання Боржнику відповідних погоджень/довідок/листів/завірянь/дозволів, вчинення відповідних дій тощо.12. Підписанням цього Плану представник ДЕРЖАВНОЇ ІПОТЕЧНОЇ УСТАНОВИ (ідентифікаційний код: 33304730) заявляє, що він має відповідні на те повноваження та отримав всі необхідні погодження своїх уповноважених органів на укладення цього Плану та що для виконання Боржником цього Плану від Кредитора (його уповноважених органів) не вимагається жодних подальших погоджень чи інших дій його органів.13. Зобов`язання з податкових нарахувань, які можуть бути застосовані до Боржника у зв`язку із виконанням цього Плану та/або списанням відповідної частини коштів з Боржника, покладаються на Кредитора або у порядку регресу компенсуються Кредитором.14. Сторони Плану звільняються від відповідальності за невиконання чи неналежне виконання умов цього Плану у випадку настання форс-мажорних обставин, які, як обґрунтовано вважається, не залежать від Сторін Плану і безпосередньо відображаються на можливості виконання Сторонами Плану своїх обов`язків за цим Плану.14.1. Форс-мажорні обставини включають серед іншого: стихійні лиха, війни, збройні конфлікти, епідемії, пандемії тощо.14.2. Сторона Плану, яка постраждала від форс-мажорної обставини, при першій нагоді письмово повідомляє інших Сторін Плану про початок та припинення такої обставини.14.3. Сторона Плану, яка постраждала від форс-мажорної обставини, підтверджує наслідки такої обставини у відповідності із чинним законодавством України.14.4. Наявність форс-мажорної обставини повинна бути письмово підтверджена Торгово-промисловою палатою України.14.5. У випадку настання форс-мажорної обставини дія цього Плану може бути призупинена в повному обсязі або частково на строк дії такої обставини.15. Загальний строк реалізації цього Плану становить 120 місяців і набирає чинності з дня його затвердження Судом і є обов`язковим для його виконання для всіх Сторін Плану.16. З дня затвердження цього Плану Боржник починає погашення вимог згідно з умовами цього Плану.17. Сторони Плану протягом дії Плану зобов`язуються:17.1. Поза межами виконання цього Плану не здійснювати жодних дій, спрямованих на відчуження/стягнення Майна та земельної ділянки Боржника.17.2. Не заявляти жодних претензій та/або позовів та/або звернення стягнення щодо Майна, земельної ділянки та будь-яких інших майнових чи немайнових зобов`язань до Боржника.18. Боржник протягом дії Плану зобов`язується:18.1. За виключеннями, передбаченими цим Планом цього Плану, не здійснювати правочини щодо відчуження або обтяження нерухомого та рухомого майна, включаючи майнові і немайнові об`єкти, цінні папери тощо, вартість яких перевищує 10 розмірів мінімальної заробітної плати.18.2. Не укладати договори позики, довічного утримання, уступки вимоги, переведення боргу, передачі в довірче управління майна Боржника.18.3. Не виступати поручителем за зобов`язаннями інших осіб.18.4. Повідомляти Кредитора про істотні зміни у своєму майновому стані, а також про отримання позик і кредитів, у тому числі про придбання товарів у кредит, повідомляти інші сторони перед укладенням таких договорів про введення щодо нього процедури реструктуризації боргів.19. У разі порушення Боржником цього Плану, Кредитор має право звернутися до Суду з клопотанням про закриття провадження у справі або про введення процедури погашення боргів Боржника.19.1. У разі задоволення судом одного з таких клопотань, вимоги Кредитора, які мали бути прощені (списані) на умовах цього Плану відновлюються в повному обсязі.20. Суд має право за вмотивованим клопотанням Боржника чи Кредитора змінити цей План у частині збільшення чи зменшення строку його виконання або розміру суми, яка щомісяця буде виділятися для погашення вимог Кредитора, чи суми, яка щомісяця залишатиметься Боржнику на задоволення побутових потреб.21. Якщо будь-яке положення цього Плану буде визнано недійсним, незаконним чи неможливим для примусового застосування, дійсність, законність та можливість для примусового застосування решти положень цього Плану залишається незмінним.21.1. Недійсне, незаконне чи неможливе для примусового застосування положення переформульовується, змінюється, тлумачиться чи застосовується таким чином, щоб досягнути економічного результату, максимально близького до економічного результату, який входить в сутність цього Плану.22. Не пізніше 5 (п`яти) календарних днів після закінчення строку виконання цього Плану, а також за наявності підстав для дострокового припинення процедури реструктуризації боргів за цим Планом, Боржник зобов`язаний звернутись та надати до Суду та Кредитору складений письмовий звіт про виконання цього Плану, до якого додаються докази задоволення вимог Кредитору згідно з таким Планом.23. З метою відновлення платоспроможності Боржника, на підставі ч.3 ст.124 Кодексу підлягають звільненню від боргів, не заявлені кредиторами до господарського суду в повному обсязі за кредитними договорами (договорами позики тощо) станом на дату відкриття провадження у справі про неплатоспроможність Боржника.6. ВИМОГИ КРЕДИТОРІВ ДО БОРЖНИКА, ЯКІ БУДУТЬ ПРОЩЕНІ (СПИСАНІ) У РАЗІ ВИКОНАННЯ ПЛАНУ РЕСТРУКТУРИЗАЦІЇ БОРГІВ № Статус Інформація про кредитора Сума прощення (списання)(грн.) 1. Визнаний судом Кредитор ДЕРЖАВНА ІПОТЕЧНА УСТАНОВА(ідентифікаційний код: 33304730) 880 682,82 2. Вимоги кредитора судом відхилені повністю - - 3. Заяву судом було залишено без руху - - 4. Заявлений Боржником Кредитор, який не заявився в межах судового розгляду справи - - 5. Сплачений кредитором судовий збір - -7. РОЗМІР СУМИ, ЯКА ЩОМІСЯЦЯ ЗАЛИШАТИМЕТЬСЯ БОРЖНИКУ НА ЗАДОВОЛЕННЯ ПОБУТОВИХ ПОТРЕБ, У РОЗМІРІ НЕ МЕНШЕ ОДНОГО ПРОЖИТКОВОГО МІНІМУМУ НА БОРЖНИКА ТА НА КОЖНУ ОСОБУ, ЯКА ПЕРЕБУВАЄ НА ЙОГО УТРИМАННІ № П.І.Б. Сума на календарний місяць(грн.) 1. ОСОБА_1 (41 рік) 2 600,00 грн. (коригується згідно закону про Державний бюджет України та ст.124 Кодексу) 2. ОСОБА_4 (4 роки) 2 201,00 грн. (коригується згідно закону про Державний бюджет України та ст.124 Кодексу) 3. ОСОБА_5 (20 років) 2 600,00 грн. (коригується згідно закону про Державний бюджет України та ст.124 Кодексу) Загалом Боржнику, щомісяця залишатиметься: 7 401,00 грн.(коригується згідно закону про Державний бюджет України та ст.124 Кодексу) 8. ІНШІ ПОЛОЖЕННЯ ЗГІДНО Ч.3 СТ.124 КОДЕКСУ УКРАЇНИ З ПРОЦЕДУР БАНКРУТСТВА ВІД 18.10.2018 РОКУ №2597-VIII Відсутні4. Ввести мораторій на задоволення вимог кредиторів фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , ідентифікаційний код НОМЕР_1 ).
5. Зобов`язати боржника звітувати перед судом про виконання плану реструктуризації боргів.
6. Копію ухвали надіслати боржнику, кредитору, контролюючому органу, визначеному Податковим кодексом України, органам, які здійснюють контроль за правильністю та своєчасністю справляння податків і зборів (обов`язкових платежів), страхових внесків на загальнообов`язкове державне пенсійне та інше соціальне страхування, місцевому суду загальної юрисдикції та органу державної виконавчої служби, державного органу з питань банкрутства.
Ухвала набирає законної сили в порядку ч.ч. 4, 5 ст.9 Кодексу України з процедур банкрутства та може бути оскаржена. Оскарження ухвали не зупиняє провадження у справі про банкрутство.
Повний текст ухвали складено 07.10.2022
Суддя Д.В. Мандичев
| Суд | Господарський суд міста Києва |
| Дата ухвалення рішення | 14.09.2022 |
| Оприлюднено | 12.10.2022 |
| Номер документу | 106683486 |
| Судочинство | Господарське |
| Категорія | Справи позовного провадження Справи про банкрутство, з них: неплатоспроможність фізичної особи |
Судовий реєстр по справі —910/20562/21
Ухвала від 14.09.2022
Господарське
Господарський суд міста Києва
Мандичев Д.В.
'/%3e%3cpath d='M13.07 23.33c-.52 0-.43-.19-.61-.69l-1.53-5.01 11.74-6.96' fill='%23c8daea'/%3e%3cpath d='M13.07 23.33c.4 0 .57-.18.8-.4.14-.13.85-.83 2.13-2.07l-2.66-1.61' fill='%23a9c9dd'/%3e%3cpath d='M13.34 19.25c3.87 2.86 6.02 4.45 6.45 4.77.73.4 1.26.19 1.45-.68.26-1.24 2.36-11.14 2.62-12.37.27-1.08-.41-1.57-1.11-1.25-1.54.59-13.87 5.35-15.42 5.94-1.05.43-1.04 1.01-.19 1.27.27.09 1.59.5 3.96 1.24 5.49-3.47 8.54-5.39 9.15-5.78.44-.26.83-.12.51.17' fill='url(%23b)'/%3e%3c/svg%3e){kind=small}
 --%3e%3c!DOCTYPE svg PUBLIC '-//W3C//DTD SVG 1.1//EN' 'http://www.w3.org/Graphics/SVG/1.1/DTD/svg11.dtd'%3e%3csvg version='1.1' id='US_UK_Download_on_the' xmlns='http://www.w3.org/2000/svg' xmlns:xlink='http://www.w3.org/1999/xlink' x='0px' y='0px' width='135px' height='40px' viewBox='0 0 135 40' enable-background='new 0 0 135 40' xml:space='preserve'%3e%3cg%3e %3cpath fill='%23A6A6A6' d='M130.197%2c40H4.729C2.122%2c40%2c0%2c37.872%2c0%2c35.267V4.726C0%2c2.12%2c2.122%2c0%2c4.729%2c0h125.468 C132.803%2c0%2c135%2c2.12%2c135%2c4.726v30.541C135%2c37.872%2c132.803%2c40%2c130.197%2c40L130.197%2c40z'/%3e %3cpath d='M134.032%2c35.268c0%2c2.116-1.714%2c3.83-3.834%2c3.83H4.729c-2.119%2c0-3.839-1.714-3.839-3.83V4.725 c0-2.115%2c1.72-3.835%2c3.839-3.835h125.468c2.121%2c0%2c3.834%2c1.72%2c3.834%2c3.835L134.032%2c35.268L134.032%2c35.268z'/%3e %3cg%3e %3cg%3e %3cpath fill='white' d='M30.128%2c19.784c-0.029-3.223%2c2.639-4.791%2c2.761-4.864c-1.511-2.203-3.853-2.504-4.676-2.528 c-1.967-0.207-3.875%2c1.177-4.877%2c1.177c-1.022%2c0-2.565-1.157-4.228-1.123c-2.14%2c0.033-4.142%2c1.272-5.24%2c3.196 c-2.266%2c3.923-0.576%2c9.688%2c1.595%2c12.859c1.086%2c1.553%2c2.355%2c3.287%2c4.016%2c3.226c1.625-0.067%2c2.232-1.036%2c4.193-1.036 c1.943%2c0%2c2.513%2c1.036%2c4.207%2c0.997c1.744-0.028%2c2.842-1.56%2c3.89-3.127c1.255-1.78%2c1.759-3.533%2c1.779-3.623 C33.507%2c24.924%2c30.161%2c23.647%2c30.128%2c19.784z'/%3e %3cpath fill='white' d='M26.928%2c10.306c0.874-1.093%2c1.472-2.58%2c1.306-4.089c-1.265%2c0.056-2.847%2c0.875-3.758%2c1.944 c-0.806%2c0.942-1.526%2c2.486-1.34%2c3.938C24.557%2c12.205%2c26.016%2c11.382%2c26.928%2c10.306z'/%3e %3c/g%3e %3c/g%3e %3cg%3e %3cpath fill='white' d='M53.645%2c31.504h-2.271l-1.244-3.909h-4.324l-1.185%2c3.909h-2.211l4.284-13.308h2.646L53.645%2c31.504z M49.755%2c25.955L48.63%2c22.48c-0.119-0.355-0.342-1.191-0.671-2.507h-0.04c-0.131%2c0.566-0.342%2c1.402-0.632%2c2.507l-1.105%2c3.475 H49.755z'/%3e %3cpath fill='white' d='M64.662%2c26.588c0%2c1.632-0.441%2c2.922-1.323%2c3.869c-0.79%2c0.843-1.771%2c1.264-2.942%2c1.264 c-1.264%2c0-2.172-0.454-2.725-1.362h-0.04v5.055h-2.132V25.067c0-1.026-0.027-2.079-0.079-3.159h1.875l0.119%2c1.521h0.04 c0.711-1.146%2c1.79-1.718%2c3.238-1.718c1.132%2c0%2c2.077%2c0.447%2c2.833%2c1.342C64.284%2c23.949%2c64.662%2c25.127%2c64.662%2c26.588z M62.49%2c26.666 c0-0.934-0.21-1.704-0.632-2.31c-0.461-0.632-1.08-0.948-1.856-0.948c-0.526%2c0-1.004%2c0.176-1.431%2c0.523 c-0.428%2c0.35-0.708%2c0.807-0.839%2c1.373c-0.066%2c0.264-0.099%2c0.48-0.099%2c0.65v1.6c0%2c0.698%2c0.214%2c1.287%2c0.642%2c1.768 s0.984%2c0.721%2c1.668%2c0.721c0.803%2c0%2c1.428-0.31%2c1.875-0.928C62.266%2c28.496%2c62.49%2c27.68%2c62.49%2c26.666z'/%3e %3cpath fill='white' d='M75.699%2c26.588c0%2c1.632-0.441%2c2.922-1.324%2c3.869c-0.789%2c0.843-1.77%2c1.264-2.941%2c1.264 c-1.264%2c0-2.172-0.454-2.724-1.362H68.67v5.055h-2.132V25.067c0-1.026-0.027-2.079-0.079-3.159h1.875l0.119%2c1.521h0.04 c0.71-1.146%2c1.789-1.718%2c3.238-1.718c1.131%2c0%2c2.076%2c0.447%2c2.834%2c1.342C75.32%2c23.949%2c75.699%2c25.127%2c75.699%2c26.588z M73.527%2c26.666 c0-0.934-0.211-1.704-0.633-2.31c-0.461-0.632-1.078-0.948-1.855-0.948c-0.527%2c0-1.004%2c0.176-1.432%2c0.523 c-0.428%2c0.35-0.707%2c0.807-0.838%2c1.373c-0.065%2c0.264-0.099%2c0.48-0.099%2c0.65v1.6c0%2c0.698%2c0.214%2c1.287%2c0.64%2c1.768 c0.428%2c0.48%2c0.984%2c0.721%2c1.67%2c0.721c0.803%2c0%2c1.428-0.31%2c1.875-0.928C73.303%2c28.496%2c73.527%2c27.68%2c73.527%2c26.666z'/%3e %3cpath fill='white' d='M88.039%2c27.772c0%2c1.132-0.393%2c2.053-1.182%2c2.764c-0.867%2c0.777-2.074%2c1.165-3.625%2c1.165 c-1.432%2c0-2.58-0.276-3.449-0.829l0.494-1.777c0.936%2c0.566%2c1.963%2c0.85%2c3.082%2c0.85c0.803%2c0%2c1.428-0.182%2c1.877-0.544 c0.447-0.362%2c0.67-0.848%2c0.67-1.454c0-0.54-0.184-0.995-0.553-1.364c-0.367-0.369-0.98-0.712-1.836-1.029 c-2.33-0.869-3.494-2.142-3.494-3.816c0-1.094%2c0.408-1.991%2c1.225-2.689c0.814-0.699%2c1.9-1.048%2c3.258-1.048 c1.211%2c0%2c2.217%2c0.211%2c3.02%2c0.632l-0.533%2c1.738c-0.75-0.408-1.598-0.612-2.547-0.612c-0.75%2c0-1.336%2c0.185-1.756%2c0.553 c-0.355%2c0.329-0.533%2c0.73-0.533%2c1.205c0%2c0.526%2c0.203%2c0.961%2c0.611%2c1.303c0.355%2c0.316%2c1%2c0.658%2c1.936%2c1.027 c1.145%2c0.461%2c1.986%2c1%2c2.527%2c1.618C87.77%2c26.081%2c88.039%2c26.852%2c88.039%2c27.772z'/%3e %3cpath fill='white' d='M95.088%2c23.508h-2.35v4.659c0%2c1.185%2c0.414%2c1.777%2c1.244%2c1.777c0.381%2c0%2c0.697-0.033%2c0.947-0.099l0.059%2c1.619 c-0.42%2c0.157-0.973%2c0.236-1.658%2c0.236c-0.842%2c0-1.5-0.257-1.975-0.77c-0.473-0.514-0.711-1.376-0.711-2.587v-4.837h-1.4v-1.6h1.4 v-1.757l2.094-0.632v2.389h2.35V23.508z'/%3e %3cpath fill='white' d='M105.691%2c26.627c0%2c1.475-0.422%2c2.686-1.264%2c3.633c-0.883%2c0.975-2.055%2c1.461-3.516%2c1.461 c-1.408%2c0-2.529-0.467-3.365-1.401s-1.254-2.113-1.254-3.534c0-1.487%2c0.43-2.705%2c1.293-3.652c0.861-0.948%2c2.023-1.422%2c3.484-1.422 c1.408%2c0%2c2.541%2c0.467%2c3.396%2c1.402C105.283%2c24.021%2c105.691%2c25.192%2c105.691%2c26.627z M103.479%2c26.696 c0-0.885-0.189-1.644-0.572-2.277c-0.447-0.766-1.086-1.148-1.914-1.148c-0.857%2c0-1.508%2c0.383-1.955%2c1.148 c-0.383%2c0.634-0.572%2c1.405-0.572%2c2.317c0%2c0.885%2c0.189%2c1.644%2c0.572%2c2.276c0.461%2c0.766%2c1.105%2c1.148%2c1.936%2c1.148 c0.814%2c0%2c1.453-0.39%2c1.914-1.168C103.281%2c28.347%2c103.479%2c27.58%2c103.479%2c26.696z'/%3e %3cpath fill='white' d='M112.621%2c23.783c-0.211-0.039-0.436-0.059-0.672-0.059c-0.75%2c0-1.33%2c0.283-1.738%2c0.85 c-0.355%2c0.5-0.533%2c1.132-0.533%2c1.895v5.035h-2.131l0.02-6.574c0-1.106-0.027-2.113-0.08-3.021h1.857l0.078%2c1.836h0.059 c0.225-0.631%2c0.58-1.139%2c1.066-1.52c0.475-0.343%2c0.988-0.514%2c1.541-0.514c0.197%2c0%2c0.375%2c0.014%2c0.533%2c0.039V23.783z'/%3e %3cpath fill='white' d='M122.156%2c26.252c0%2c0.382-0.025%2c0.704-0.078%2c0.967h-6.396c0.025%2c0.948%2c0.334%2c1.673%2c0.928%2c2.173 c0.539%2c0.447%2c1.236%2c0.671%2c2.092%2c0.671c0.947%2c0%2c1.811-0.151%2c2.588-0.454l0.334%2c1.48c-0.908%2c0.396-1.98%2c0.593-3.217%2c0.593 c-1.488%2c0-2.656-0.438-3.506-1.313c-0.848-0.875-1.273-2.05-1.273-3.524c0-1.447%2c0.395-2.652%2c1.186-3.613 c0.828-1.026%2c1.947-1.539%2c3.355-1.539c1.383%2c0%2c2.43%2c0.513%2c3.141%2c1.539C121.873%2c24.047%2c122.156%2c25.055%2c122.156%2c26.252z M120.123%2c25.699c0.014-0.632-0.125-1.178-0.414-1.639c-0.369-0.593-0.936-0.889-1.699-0.889c-0.697%2c0-1.264%2c0.289-1.697%2c0.869 c-0.355%2c0.461-0.566%2c1.014-0.631%2c1.658H120.123z'/%3e %3c/g%3e %3cg%3e %3cg%3e %3cpath fill='white' d='M49.05%2c10.009c0%2c1.177-0.353%2c2.063-1.058%2c2.658c-0.653%2c0.549-1.581%2c0.824-2.783%2c0.824 c-0.596%2c0-1.106-0.026-1.533-0.078V6.982c0.557-0.09%2c1.157-0.136%2c1.805-0.136c1.145%2c0%2c2.008%2c0.249%2c2.59%2c0.747 C48.723%2c8.156%2c49.05%2c8.961%2c49.05%2c10.009z M47.945%2c10.038c0-0.763-0.202-1.348-0.606-1.756c-0.404-0.407-0.994-0.611-1.771-0.611 c-0.33%2c0-0.611%2c0.022-0.844%2c0.068v4.889c0.129%2c0.02%2c0.365%2c0.029%2c0.708%2c0.029c0.802%2c0%2c1.421-0.223%2c1.857-0.669 S47.945%2c10.892%2c47.945%2c10.038z'/%3e %3cpath fill='white' d='M54.909%2c11.037c0%2c0.725-0.207%2c1.319-0.621%2c1.785c-0.434%2c0.479-1.009%2c0.718-1.727%2c0.718 c-0.692%2c0-1.243-0.229-1.654-0.689c-0.41-0.459-0.615-1.038-0.615-1.736c0-0.73%2c0.211-1.329%2c0.635-1.794s0.994-0.698%2c1.712-0.698 c0.692%2c0%2c1.248%2c0.229%2c1.669%2c0.688C54.708%2c9.757%2c54.909%2c10.333%2c54.909%2c11.037z M53.822%2c11.071c0-0.435-0.094-0.808-0.281-1.119 c-0.22-0.376-0.533-0.564-0.94-0.564c-0.421%2c0-0.741%2c0.188-0.961%2c0.564c-0.188%2c0.311-0.281%2c0.69-0.281%2c1.138 c0%2c0.435%2c0.094%2c0.808%2c0.281%2c1.119c0.227%2c0.376%2c0.543%2c0.564%2c0.951%2c0.564c0.4%2c0%2c0.714-0.191%2c0.94-0.574 C53.725%2c11.882%2c53.822%2c11.506%2c53.822%2c11.071z'/%3e %3cpath fill='white' d='M62.765%2c8.719l-1.475%2c4.714h-0.96l-0.611-2.047c-0.155-0.511-0.281-1.019-0.379-1.523h-0.019 c-0.091%2c0.518-0.217%2c1.025-0.379%2c1.523l-0.649%2c2.047h-0.971l-1.387-4.714h1.077l0.533%2c2.241c0.129%2c0.53%2c0.235%2c1.035%2c0.32%2c1.513 h0.019c0.078-0.394%2c0.207-0.896%2c0.389-1.503l0.669-2.25h0.854l0.641%2c2.202c0.155%2c0.537%2c0.281%2c1.054%2c0.378%2c1.552h0.029 c0.071-0.485%2c0.178-1.002%2c0.32-1.552l0.572-2.202H62.765z'/%3e %3cpath fill='white' d='M68.198%2c13.433H67.15v-2.7c0-0.832-0.316-1.248-0.95-1.248c-0.311%2c0-0.562%2c0.114-0.757%2c0.343 c-0.193%2c0.229-0.291%2c0.499-0.291%2c0.808v2.796h-1.048v-3.366c0-0.414-0.013-0.863-0.038-1.349h0.921l0.049%2c0.737h0.029 c0.122-0.229%2c0.304-0.418%2c0.543-0.569c0.284-0.176%2c0.602-0.265%2c0.95-0.265c0.44%2c0%2c0.806%2c0.142%2c1.097%2c0.427 c0.362%2c0.349%2c0.543%2c0.87%2c0.543%2c1.562V13.433z'/%3e %3cpath fill='white' d='M71.088%2c13.433h-1.047V6.556h1.047V13.433z'/%3e %3cpath fill='white' d='M77.258%2c11.037c0%2c0.725-0.207%2c1.319-0.621%2c1.785c-0.434%2c0.479-1.01%2c0.718-1.727%2c0.718 c-0.693%2c0-1.244-0.229-1.654-0.689c-0.41-0.459-0.615-1.038-0.615-1.736c0-0.73%2c0.211-1.329%2c0.635-1.794s0.994-0.698%2c1.711-0.698 c0.693%2c0%2c1.248%2c0.229%2c1.67%2c0.688C77.057%2c9.757%2c77.258%2c10.333%2c77.258%2c11.037z M76.17%2c11.071c0-0.435-0.094-0.808-0.281-1.119 c-0.219-0.376-0.533-0.564-0.939-0.564c-0.422%2c0-0.742%2c0.188-0.961%2c0.564c-0.188%2c0.311-0.281%2c0.69-0.281%2c1.138 c0%2c0.435%2c0.094%2c0.808%2c0.281%2c1.119c0.227%2c0.376%2c0.543%2c0.564%2c0.951%2c0.564c0.4%2c0%2c0.713-0.191%2c0.939-0.574 C76.074%2c11.882%2c76.17%2c11.506%2c76.17%2c11.071z'/%3e %3cpath fill='white' d='M82.33%2c13.433h-0.941l-0.078-0.543h-0.029c-0.322%2c0.433-0.781%2c0.65-1.377%2c0.65 c-0.445%2c0-0.805-0.143-1.076-0.427c-0.246-0.258-0.369-0.579-0.369-0.96c0-0.576%2c0.24-1.015%2c0.723-1.319 c0.482-0.304%2c1.16-0.453%2c2.033-0.446V10.3c0-0.621-0.326-0.931-0.979-0.931c-0.465%2c0-0.875%2c0.117-1.229%2c0.349l-0.213-0.688 c0.438-0.271%2c0.979-0.407%2c1.617-0.407c1.232%2c0%2c1.85%2c0.65%2c1.85%2c1.95v1.736C82.262%2c12.78%2c82.285%2c13.155%2c82.33%2c13.433z M81.242%2c11.813v-0.727c-1.156-0.02-1.734%2c0.297-1.734%2c0.95c0%2c0.246%2c0.066%2c0.43%2c0.201%2c0.553c0.135%2c0.123%2c0.307%2c0.184%2c0.512%2c0.184 c0.23%2c0%2c0.445-0.073%2c0.641-0.218c0.197-0.146%2c0.318-0.331%2c0.363-0.558C81.236%2c11.946%2c81.242%2c11.884%2c81.242%2c11.813z'/%3e %3cpath fill='white' d='M88.285%2c13.433h-0.93l-0.049-0.757h-0.029c-0.297%2c0.576-0.803%2c0.864-1.514%2c0.864 c-0.568%2c0-1.041-0.223-1.416-0.669s-0.562-1.025-0.562-1.736c0-0.763%2c0.203-1.381%2c0.611-1.853c0.395-0.44%2c0.879-0.66%2c1.455-0.66 c0.633%2c0%2c1.076%2c0.213%2c1.328%2c0.64h0.02V6.556h1.049v5.607C88.248%2c12.622%2c88.26%2c13.045%2c88.285%2c13.433z M87.199%2c11.445v-0.786 c0-0.136-0.01-0.246-0.029-0.33c-0.059-0.252-0.186-0.464-0.379-0.635c-0.195-0.171-0.43-0.257-0.701-0.257 c-0.391%2c0-0.697%2c0.155-0.922%2c0.466c-0.223%2c0.311-0.336%2c0.708-0.336%2c1.193c0%2c0.466%2c0.107%2c0.844%2c0.322%2c1.135 c0.227%2c0.31%2c0.533%2c0.465%2c0.916%2c0.465c0.344%2c0%2c0.619-0.129%2c0.828-0.388C87.1%2c12.069%2c87.199%2c11.781%2c87.199%2c11.445z'/%3e %3cpath fill='white' d='M97.248%2c11.037c0%2c0.725-0.207%2c1.319-0.621%2c1.785c-0.434%2c0.479-1.008%2c0.718-1.727%2c0.718 c-0.691%2c0-1.242-0.229-1.654-0.689c-0.41-0.459-0.615-1.038-0.615-1.736c0-0.73%2c0.211-1.329%2c0.635-1.794s0.994-0.698%2c1.713-0.698 c0.691%2c0%2c1.248%2c0.229%2c1.668%2c0.688C97.047%2c9.757%2c97.248%2c10.333%2c97.248%2c11.037z M96.162%2c11.071c0-0.435-0.094-0.808-0.281-1.119 c-0.221-0.376-0.533-0.564-0.941-0.564c-0.42%2c0-0.74%2c0.188-0.961%2c0.564c-0.188%2c0.311-0.281%2c0.69-0.281%2c1.138 c0%2c0.435%2c0.094%2c0.808%2c0.281%2c1.119c0.227%2c0.376%2c0.543%2c0.564%2c0.951%2c0.564c0.4%2c0%2c0.715-0.191%2c0.941-0.574 C96.064%2c11.882%2c96.162%2c11.506%2c96.162%2c11.071z'/%3e %3cpath fill='white' d='M102.883%2c13.433h-1.047v-2.7c0-0.832-0.316-1.248-0.951-1.248c-0.311%2c0-0.562%2c0.114-0.756%2c0.343 s-0.291%2c0.499-0.291%2c0.808v2.796h-1.049v-3.366c0-0.414-0.012-0.863-0.037-1.349h0.92l0.049%2c0.737h0.029 c0.123-0.229%2c0.305-0.418%2c0.543-0.569c0.285-0.176%2c0.602-0.265%2c0.951-0.265c0.439%2c0%2c0.805%2c0.142%2c1.096%2c0.427 c0.363%2c0.349%2c0.543%2c0.87%2c0.543%2c1.562V13.433z'/%3e %3cpath fill='white' d='M109.936%2c9.504h-1.154v2.29c0%2c0.582%2c0.205%2c0.873%2c0.611%2c0.873c0.188%2c0%2c0.344-0.016%2c0.467-0.049 l0.027%2c0.795c-0.207%2c0.078-0.479%2c0.117-0.814%2c0.117c-0.414%2c0-0.736-0.126-0.969-0.378c-0.234-0.252-0.35-0.676-0.35-1.271V9.504 h-0.689V8.719h0.689V7.855l1.027-0.31v1.173h1.154V9.504z'/%3e %3cpath fill='white' d='M115.484%2c13.433h-1.049v-2.68c0-0.845-0.316-1.268-0.949-1.268c-0.486%2c0-0.818%2c0.245-1%2c0.735 c-0.031%2c0.103-0.049%2c0.229-0.049%2c0.377v2.835h-1.047V6.556h1.047v2.841h0.02c0.33-0.517%2c0.803-0.775%2c1.416-0.775 c0.434%2c0%2c0.793%2c0.142%2c1.078%2c0.427c0.355%2c0.355%2c0.533%2c0.883%2c0.533%2c1.581V13.433z'/%3e %3cpath fill='white' d='M121.207%2c10.853c0%2c0.188-0.014%2c0.346-0.039%2c0.475h-3.143c0.014%2c0.466%2c0.164%2c0.821%2c0.455%2c1.067 c0.266%2c0.22%2c0.609%2c0.33%2c1.029%2c0.33c0.465%2c0%2c0.889-0.074%2c1.271-0.223l0.164%2c0.728c-0.447%2c0.194-0.973%2c0.291-1.582%2c0.291 c-0.73%2c0-1.305-0.215-1.721-0.645c-0.418-0.43-0.625-1.007-0.625-1.731c0-0.711%2c0.193-1.303%2c0.582-1.775 c0.406-0.504%2c0.955-0.756%2c1.648-0.756c0.678%2c0%2c1.193%2c0.252%2c1.541%2c0.756C121.068%2c9.77%2c121.207%2c10.265%2c121.207%2c10.853z M120.207%2c10.582c0.008-0.311-0.061-0.579-0.203-0.805c-0.182-0.291-0.459-0.437-0.834-0.437c-0.342%2c0-0.621%2c0.142-0.834%2c0.427 c-0.174%2c0.227-0.277%2c0.498-0.311%2c0.815H120.207z'/%3e %3c/g%3e %3c/g%3e%3c/g%3e%3c/svg%3e){kind=small}
' spreadMethod='pad' id='linearGradient50'%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300a0ff' offset='0' id='stop52' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300a1ff' offset='0.0066' id='stop54' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300beff' offset='0.2601' id='stop56' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300d2ff' offset='0.5122' id='stop58' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300dfff' offset='0.7604' id='stop60' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300e3ff' offset='1' id='stop62' /%3e%3c/linearGradient%3e%3clinearGradient x1='43.8344' y1='171.9986' x2='19.637501' y2='171.9986' gradientUnits='userSpaceOnUse' gradientTransform='matrix(0.8%2c0%2c0%2c-0.8%2c0%2c161.6)' spreadMethod='pad' id='linearGradient68'%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%23ffe000' offset='0' id='stop70' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%23ffbd00' offset='0.4087' id='stop72' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:orange' offset='0.7754' id='stop74' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%23ff9c00' offset='1' id='stop76' /%3e%3c/linearGradient%3e%3clinearGradient x1='34.827' y1='169.7039' x2='12.0687' y2='146.9456' gradientUnits='userSpaceOnUse' gradientTransform='matrix(0.8%2c0%2c0%2c-0.8%2c0%2c161.6)' spreadMethod='pad' id='linearGradient82'%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%23ff3a44' offset='0' id='stop84' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%23c31162' offset='1' id='stop86' /%3e%3c/linearGradient%3e%3clinearGradient x1='17.2973' y1='191.82381' x2='27.4599' y2='181.6613' gradientUnits='userSpaceOnUse' gradientTransform='matrix(0.8%2c0%2c0%2c-0.8%2c0%2c161.6)' spreadMethod='pad' id='linearGradient92'%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2332a071' offset='0' id='stop94' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%232da771' offset='0.0685' id='stop96' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2315cf74' offset='0.4762' id='stop98' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2306e775' offset='0.8009' id='stop100' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300f076' offset='1' id='stop102' /%3e%3c/linearGradient%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath110'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path112' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cmask maskUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='1' height='1' id='mask114'%3e%3cg id='g116'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath110)' id='g118'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:black%3bfill-opacity:0.2%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path120' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/mask%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath126'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path128' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath130'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path132' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cpattern patternTransform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)' patternUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='124' height='48' id='pattern134'%3e%3cg id='g136' /%3e%3cg id='g138'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath130)' id='g140'%3e%3cg id='g142'%3e%3cpath d='M 29.625%2c20.695 18.012%2c14.098 C 17.363%2c13.727 16.781%2c13.754 16.406%2c14.09 l -0.058%2c-0.063 0.058%2c-0.058 c 0.375%2c-0.336 0.957%2c-0.36 1.606%2c0.011 l 11.687%2c6.641 -0.074%2c0.074 z' style='fill:black%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path144' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/pattern%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath158'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path160' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cmask maskUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='1' height='1' id='mask162'%3e%3cg id='g164'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath158)' id='g166'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:black%3bfill-opacity:0.12000002%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path168' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/mask%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath174'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path176' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath178'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path180' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cpattern patternTransform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)' patternUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='124' height='48' id='pattern182'%3e%3cg id='g184' /%3e%3cg id='g186'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath178)' id='g188'%3e%3cg id='g190'%3e%3cpath d='m 16.348%2c14.145 c -0.235%2c0.246 -0.371%2c0.628 -0.371%2c1.125 l 0%2c-0.118 c 0%2c-0.496 0.136%2c-0.879 0.371%2c-1.125 l 0.058%2c0.063 -0.058%2c0.055 z' style='fill:black%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path192' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/pattern%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath206'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path208' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cmask maskUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='1' height='1' id='mask210'%3e%3cg id='g212'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath206)' id='g214'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:black%3bfill-opacity:0.12000002%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path216' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/mask%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath222'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path224' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath226'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path228' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cpattern patternTransform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)' patternUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='124' height='48' id='pattern230'%3e%3cg id='g232' /%3e%3cg id='g234'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath226)' id='g236'%3e%3cg id='g238'%3e%3cpath d='m 33.613%2c22.961 -3.988%2c-2.266 0.074%2c-0.074 3.914%2c2.223 c 0.559%2c0.316 0.836%2c0.734 0.836%2c1.156 -0.047%2c-0.379 -0.332%2c-0.75 -0.836%2c-1.039 z' style='fill:black%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path240' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/pattern%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath254'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path256' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cmask maskUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='1' height='1' id='mask258'%3e%3cg id='g260'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath254)' id='g262'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:black%3bfill-opacity:0.25%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path264' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/mask%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath270'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path272' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath274'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path276' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cpattern patternTransform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)' patternUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='124' height='48' id='pattern278'%3e%3cg id='g280' /%3e%3cg id='g282'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath274)' id='g284'%3e%3cg id='g286'%3e%3cpath d='m 18.012%2c33.902 15.601%2c-8.863 c 0.508%2c-0.289 0.789%2c-0.66 0.836%2c-1.039 0%2c0.418 -0.277%2c0.836 -0.836%2c1.156 L 18.012%2c34.02 c -1.117%2c0.632 -2.035%2c0.105 -2.035%2c-1.176 l 0%2c-0.114 c 0%2c1.278 0.918%2c1.805 2.035%2c1.172 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path288' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/pattern%3e%3c/defs%3e%3csodipodi:namedview pagecolor='white' bordercolor='%23666666' borderopacity='1' objecttolerance='10' gridtolerance='10' guidetolerance='10' inkscape:pageopacity='0' inkscape:pageshadow='2' inkscape:window-width='1366' inkscape:window-height='705' id='namedview4' showgrid='false' inkscape:zoom='7.6276974' inkscape:cx='93.965168' inkscape:cy='29.61582' inkscape:window-x='-8' inkscape:window-y='-8' inkscape:window-maximized='1' inkscape:current-layer='g10' /%3e%3cg id='g10' inkscape:groupmode='layer' inkscape:label='google-play-badge' transform='matrix(1.25%2c0%2c0%2c-1.25%2c-9.4247625%2c49.85025)'%3e%3cg id='g12' transform='matrix(1.0023923%2c0%2c0%2c0.99072975%2c-0.29664807%2c0)'%3e%3cpath d='M 112%2c8 12%2c8 C 9.801%2c8 8%2c9.801 8%2c12 l 0%2c24 c 0%2c2.199 1.801%2c4 4%2c4 l 100%2c0 c 2.199%2c0 4%2c-1.801 4%2c-4 l 0%2c-24 c 0%2c-2.199 -1.801%2c-4 -4%2c-4 z' style='fill:black%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path14' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3cpath d='m 112%2c39.359 c 1.852%2c0 3.359%2c-1.507 3.359%2c-3.359 l 0%2c-24 c 0%2c-1.852 -1.507%2c-3.359 -3.359%2c-3.359 l -100%2c0 c -1.852%2c0 -3.359%2c1.507 -3.359%2c3.359 l 0%2c24 c 0%2c1.852 1.507%2c3.359 3.359%2c3.359 l 100%2c0 M 112%2c40 12%2c40 C 9.801%2c40 8%2c38.199 8%2c36 L 8%2c12 C 8%2c9.801 9.801%2c8 12%2c8 l 100%2c0 c 2.199%2c0 4%2c1.801 4%2c4 l 0%2c24 c 0%2c2.199 -1.801%2c4 -4%2c4 z' style='fill:%23a6a6a6%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path16' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3cg id='g18' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 45.934%2c16.195 c 0%2c0.668 -0.2%2c1.203 -0.594%2c1.602 -0.453%2c0.473 -1.043%2c0.711 -1.766%2c0.711 -0.691%2c0 -1.281%2c-0.242 -1.765%2c-0.719 -0.485%2c-0.484 -0.727%2c-1.078 -0.727%2c-1.789 0%2c-0.711 0.242%2c-1.305 0.727%2c-1.785 0.484%2c-0.481 1.074%2c-0.723 1.765%2c-0.723 0.344%2c0 0.672%2c0.071 0.985%2c0.203 0.312%2c0.133 0.566%2c0.313 0.75%2c0.535 l -0.418%2c0.422 c -0.321%2c-0.379 -0.758%2c-0.566 -1.317%2c-0.566 -0.504%2c0 -0.941%2c0.176 -1.312%2c0.531 -0.367%2c0.356 -0.551%2c0.817 -0.551%2c1.383 0%2c0.566 0.184%2c1.031 0.551%2c1.387 0.371%2c0.351 0.808%2c0.531 1.312%2c0.531 0.535%2c0 0.985%2c-0.18 1.34%2c-0.535 0.234%2c-0.235 0.367%2c-0.559 0.402%2c-0.973 l -1.742%2c0 0%2c-0.578 2.324%2c0 c 0.028%2c0.125 0.036%2c0.246 0.036%2c0.363 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path20' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g22' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 49.621%2c14.191 -2.183%2c0 0%2c1.52 1.968%2c0 0%2c0.578 -1.968%2c0 0%2c1.52 2.183%2c0 0%2c0.589 -2.801%2c0 0%2c-4.796 2.801%2c0 0%2c0.589 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path24' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g26' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 52.223%2c18.398 -0.618%2c0 0%2c-4.207 -1.339%2c0 0%2c-0.589 3.297%2c0 0%2c0.589 -1.34%2c0 0%2c4.207 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path28' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g30' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 55.949%2c18.398 0%2c-4.796 0.617%2c0 0%2c4.796 -0.617%2c0 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path32' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g34' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 59.301%2c18.398 -0.613%2c0 0%2c-4.207 -1.344%2c0 0%2c-0.589 3.301%2c0 0%2c0.589 -1.344%2c0 0%2c4.207 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path36' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g38' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 66.887%2c17.781 c -0.473%2c0.485 -1.059%2c0.727 -1.758%2c0.727 -0.703%2c0 -1.289%2c-0.242 -1.762%2c-0.727 C 62.895%2c17.297 62.66%2c16.703 62.66%2c16 c 0%2c-0.703 0.235%2c-1.297 0.707%2c-1.781 0.473%2c-0.485 1.059%2c-0.727 1.762%2c-0.727 0.695%2c0 1.281%2c0.242 1.754%2c0.731 0.476%2c0.488 0.711%2c1.078 0.711%2c1.777 0%2c0.703 -0.235%2c1.297 -0.707%2c1.781 z m -3.063%2c-0.402 c 0.356%2c0.359 0.789%2c0.539 1.305%2c0.539 0.512%2c0 0.949%2c-0.18 1.301%2c-0.539 0.355%2c-0.359 0.535%2c-0.82 0.535%2c-1.379 0%2c-0.559 -0.18%2c-1.02 -0.535%2c-1.379 -0.352%2c-0.359 -0.789%2c-0.539 -1.301%2c-0.539 -0.516%2c0 -0.949%2c0.18 -1.305%2c0.539 -0.355%2c0.359 -0.535%2c0.82 -0.535%2c1.379 0%2c0.559 0.18%2c1.02 0.535%2c1.379 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path40' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g42' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 68.461%2c18.398 0%2c-4.796 0.75%2c0 2.332%2c3.73 0.027%2c0 -0.027%2c-0.922 0%2c-2.808 0.617%2c0 0%2c4.796 -0.644%2c0 -2.442%2c-3.914 -0.027%2c0 0.027%2c0.926 0%2c2.988 -0.613%2c0 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path44' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cpath d='m 62.508%2c22.598 c -1.879%2c0 -3.414%2c-1.43 -3.414%2c-3.403 0%2c-1.957 1.535%2c-3.402 3.414%2c-3.402 1.883%2c0 3.418%2c1.445 3.418%2c3.402 0%2c1.973 -1.535%2c3.403 -3.418%2c3.403 z m 0%2c-5.465 c -1.031%2c0 -1.918%2c0.851 -1.918%2c2.062 0%2c1.227 0.887%2c2.063 1.918%2c2.063 1.031%2c0 1.922%2c-0.836 1.922%2c-2.063 0%2c-1.211 -0.891%2c-2.062 -1.922%2c-2.062 z m -7.449%2c5.465 c -1.883%2c0 -3.414%2c-1.43 -3.414%2c-3.403 0%2c-1.957 1.531%2c-3.402 3.414%2c-3.402 1.882%2c0 3.414%2c1.445 3.414%2c3.402 0%2c1.973 -1.532%2c3.403 -3.414%2c3.403 z m 0%2c-5.465 c -1.032%2c0 -1.922%2c0.851 -1.922%2c2.062 0%2c1.227 0.89%2c2.063 1.922%2c2.063 1.031%2c0 1.918%2c-0.836 1.918%2c-2.063 0%2c-1.211 -0.887%2c-2.062 -1.918%2c-2.062 z m -8.864%2c4.422 0%2c-1.446 3.453%2c0 c -0.101%2c-0.808 -0.371%2c-1.402 -0.785%2c-1.816 -0.504%2c-0.5 -1.289%2c-1.055 -2.668%2c-1.055 -2.125%2c0 -3.789%2c1.715 -3.789%2c3.84 0%2c2.125 1.664%2c3.84 3.789%2c3.84 1.149%2c0 1.985%2c-0.449 2.602%2c-1.031 l 1.019%2c1.019 c -0.863%2c0.824 -2.011%2c1.457 -3.621%2c1.457 -2.914%2c0 -5.363%2c-2.371 -5.363%2c-5.285 0%2c-2.914 2.449%2c-5.285 5.363%2c-5.285 1.575%2c0 2.758%2c0.516 3.688%2c1.484 0.953%2c0.953 1.25%2c2.293 1.25%2c3.375 0%2c0.336 -0.028%2c0.645 -0.078%2c0.903 l -4.86%2c0 z m 36.246%2c-1.121 c -0.281%2c0.761 -1.148%2c2.164 -2.914%2c2.164 -1.75%2c0 -3.207%2c-1.379 -3.207%2c-3.403 0%2c-1.906 1.442%2c-3.402 3.375%2c-3.402 1.563%2c0 2.465%2c0.953 2.836%2c1.508 l -1.16%2c0.773 c -0.387%2c-0.566 -0.914%2c-0.941 -1.676%2c-0.941 -0.757%2c0 -1.3%2c0.347 -1.648%2c1.031 l 4.551%2c1.883 -0.157%2c0.387 z m -4.64%2c-1.133 c -0.039%2c1.312 1.019%2c1.984 1.777%2c1.984 0.594%2c0 1.098%2c-0.297 1.266%2c-0.722 L 77.801%2c19.301 Z M 74.102%2c16 l 1.496%2c0 0%2c10 -1.496%2c0 0%2c-10 z m -2.45%2c5.84 -0.05%2c0 c -0.336%2c0.398 -0.977%2c0.758 -1.789%2c0.758 -1.704%2c0 -3.262%2c-1.496 -3.262%2c-3.414 0%2c-1.907 1.558%2c-3.391 3.262%2c-3.391 0.812%2c0 1.453%2c0.363 1.789%2c0.773 l 0.05%2c0 0%2c-0.488 c 0%2c-1.301 -0.695%2c-2 -1.816%2c-2 -0.914%2c0 -1.481%2c0.66 -1.715%2c1.215 L 66.82%2c14.75 c 0.375%2c-0.902 1.368%2c-2.012 3.016%2c-2.012 1.754%2c0 3.234%2c1.032 3.234%2c3.543 l 0%2c6.11 -1.418%2c0 0%2c-0.551 z m -1.711%2c-4.707 c -1.031%2c0 -1.894%2c0.863 -1.894%2c2.051 0%2c1.199 0.863%2c2.074 1.894%2c2.074 1.016%2c0 1.817%2c-0.875 1.817%2c-2.074 0%2c-1.188 -0.801%2c-2.051 -1.817%2c-2.051 z M 89.445%2c26 l -3.578%2c0 0%2c-10 1.492%2c0 0%2c3.789 2.086%2c0 c 1.657%2c0 3.282%2c1.199 3.282%2c3.106 0%2c1.906 -1.629%2c3.105 -3.282%2c3.105 z m 0.039%2c-4.82 -2.125%2c0 0%2c3.429 2.125%2c0 c 1.114%2c0 1.75%2c-0.925 1.75%2c-1.714 0%2c-0.774 -0.636%2c-1.715 -1.75%2c-1.715 z m 9.223%2c1.437 c -1.078%2c0 -2.199%2c-0.476 -2.66%2c-1.531 l 1.324%2c-0.555 c 0.285%2c0.555 0.809%2c0.735 1.363%2c0.735 0.774%2c0 1.559%2c-0.465 1.571%2c-1.286 l 0%2c-0.105 c -0.27%2c0.156 -0.848%2c0.387 -1.559%2c0.387 -1.426%2c0 -2.879%2c-0.785 -2.879%2c-2.25 0%2c-1.34 1.168%2c-2.203 2.481%2c-2.203 1.004%2c0 1.558%2c0.453 1.906%2c0.98 l 0.051%2c0 0%2c-0.773 1.441%2c0 0%2c3.836 c 0%2c1.773 -1.324%2c2.765 -3.039%2c2.765 z m -0.18%2c-5.48 c -0.488%2c0 -1.168%2c0.242 -1.168%2c0.847 0%2c0.774 0.848%2c1.071 1.582%2c1.071 0.657%2c0 0.965%2c-0.145 1.364%2c-0.336 -0.117%2c-0.926 -0.914%2c-1.582 -1.778%2c-1.582 z m 8.469%2c5.261 -1.715%2c-4.335 -0.051%2c0 -1.773%2c4.335 -1.609%2c0 2.664%2c-6.058 -1.52%2c-3.371 1.559%2c0 4.105%2c9.429 -1.66%2c0 z M 93.547%2c16 l 1.496%2c0 0%2c10 -1.496%2c0 0%2c-10 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path46' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3cg id='g48'%3e%3cpath d='M 16.348%2c33.969 C 16.113%2c33.723 15.977%2c33.34 15.977%2c32.844 l 0%2c-17.692 c 0%2c-0.496 0.136%2c-0.879 0.371%2c-1.125 l 0.058%2c-0.054 9.914%2c9.91 0%2c0.234 -9.914%2c9.91 -0.058%2c-0.058 z' style='fill:url(%23linearGradient50)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path64' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g66'%3e%3cpath d='m 29.621%2c20.578 -3.301%2c3.305 0%2c0.234 3.305%2c3.305 0.074%2c-0.043 3.914%2c-2.227 c 1.117%2c-0.632 1.117%2c-1.672 0%2c-2.308 l -3.914%2c-2.223 -0.078%2c-0.043 z' style='fill:url(%23linearGradient68)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path78' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g80'%3e%3cpath d='M 29.699%2c20.621 26.32%2c24 16.348%2c14.027 c 0.371%2c-0.39 0.976%2c-0.437 1.664%2c-0.047 l 11.687%2c6.641' style='fill:url(%23linearGradient82)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path88' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g90'%3e%3cpath d='M 29.699%2c27.379 18.012%2c34.02 c -0.688%2c0.386 -1.293%2c0.339 -1.664%2c-0.051 L 26.32%2c24 l 3.379%2c3.379 z' style='fill:url(%23linearGradient92)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path104' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g106'%3e%3cg id='g108' /%3e%3cg id='g122' mask='url(%23mask114)'%3e%3cg id='g124' /%3e%3cg id='g146'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath126)' id='g148'%3e%3cg id='g150'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:url(%23pattern134)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path152' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3cg id='g154'%3e%3cg id='g156' /%3e%3cg id='g170' mask='url(%23mask162)'%3e%3cg id='g172' /%3e%3cg id='g194'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath174)' id='g196'%3e%3cg id='g198'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:url(%23pattern182)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path200' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3cg id='g202'%3e%3cg id='g204' /%3e%3cg id='g218' mask='url(%23mask210)'%3e%3cg id='g220' /%3e%3cg id='g242'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath222)' id='g244'%3e%3cg id='g246'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:url(%23pattern230)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path248' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3cg id='g250'%3e%3cg id='g252' /%3e%3cg id='g266' mask='url(%23mask258)'%3e%3cg id='g268' /%3e%3cg id='g290'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath270)' id='g292'%3e%3cg id='g294'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:url(%23pattern278)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path296' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/svg%3e){kind=small}
Всі матеріали на цьому сайті розміщені на умовахліцензії Creative Commons Із Зазначенням Авторства 4.0 Міжнародна, якщо інше не зазначено на відповідній сторінці
© 2016‒2023Опендатабот
🇺🇦 Зроблено в Україні