Ухвала
від 17.01.2024 по справі 173/3059/23
ВЕРХНЬОДНІПРОВСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ

Провадження №1-кс/173/45/2024

У Х В А Л А

іменем України

17 січня 2024 р. Верхньодніпровський районний суд Дніпропетровської області

Слідча суддя Верхньодніпровського районного суду Дніпропетровської області - ОСОБА_1

при секретарі ОСОБА_2

Розглянувши увідкритомусудовому засіданнів містіВерхньодніпровську клопотанняслідчого СВвідділення поліції№ 3Кам`янського РУПГУ НПв Дніпропетровськійобласті ОСОБА_3 погоджене з прокурором Жовтоводської окружної прокуратури про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей та документів, за матеріалами досудового розслідування внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12023041430000476 від 29.09.2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України,-

В С Т А Н О В И Л А:

16.01.2024року досуду надійшлоклопотання слідчого СВвідділення поліції№ 3Кам`янського РУПГУ НПв Дніпропетровськійобласті ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Жовтоводської окружної прокуратури про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей та документів, за матеріалами досудового розслідування внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12023041430000476 від 29.09.2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, згідно якого просить надати тимчасовий доступ до речей та документів (у тому числі електронних), які містять охоронювану законом банківську таємницю, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у кримінальному провадженні, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12023041430000476 від 29.09.2023 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України, а саме:

- документів, які знаходяться в юридичній справі оформлення карткового рахунку за № НОМЕР_1 , а саме документів, що передбачені «Інструкцією про порядок відкриття, використання та закриття рахунків у національній та іноземній валютах», що затверджена Постановою правління НБУ від 12.11.2003 №492;

- первинних документів, які свідчать про зняття грошових коштів з карткового рахунку № НОМЕР_1 за період часу з 00:00 год. 26.09.2023 року до 23:59 год. 06.01.2024 року;

- розшифрованих відомостей про рух грошових коштів по картковому рахунку № НОМЕР_1 за період часу з 00:00 год. 26.09.2023 року до 23:59 год. 06.01.2024 року із зазначенням платника та отримувача, розрахункових рахунків, МФО та назви банку, кодів ЄДРПОУ платника та отримувача, призначення платежів та сальдо за вище вказаною банківською карткою на паперовому та електронному носії із зазначенням дати, часу (щохвилинно), номеру платіжного документу, найменування операції та повних відомостей про контрагента;

- інформацію відносно номерів мобільних телефонів, на які підключена послуга SMS інформування про рух грошових коштів по вказаному рахунку, та відомостей стосовно ІР-адрес, з яких здійснювався вхід в Web-банкінг та іншої наявної інформації про безпосереднє місце здійснення авторизації в Web-банкінгу з моменту відкриття банківського рахунку та до кінцевого строку дії ухвали по рахунку № НОМЕР_1 ; відомості на паперових та електронних (магнітних) носіях інформації про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (назва підприємства, код ЄДРПОУ, дані фізичних осіб) в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери транзакцій, які свідчать про рух грошових коштів за рахунком по банківському картковому рахунку № НОМЕР_1 відкритому в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за період з 00:00 год. 26.09.2023 року до 23:59 год. 06.01.2024 року, а також відомості щодо відкриття зазначеного рахунку;

- перелік банківських терміналів, із зазначенням їх точного розташування, через які здійснювалось зняття та перерахування грошових кошт з рахунку по банківській картці № НОМЕР_1 із зазначенням точних дат та часу фактів зняття грошових коштів, та надання фото- відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття та перерахування грошових кошт із зазначеного рахунку з 00:00 год. 26.09.2023 року до 23:59 год. 06.01.2024 року;

- копії документів, які подавались на відкриття рахунку по банківській картці № НОМЕР_1 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (включно копії особистих документів, заяв, договорів, анкет, фотозображень особи, на яку оформлено картку, тощо).

- документів, які знаходяться в юридичній справі оформлення карткового рахунку за № НОМЕР_2 , а саме документів, що передбачені «Інструкцією про порядок відкриття, використання та закриття рахунків у національній та іноземній валютах», що затверджена Постановою правління НБУ від 12.11.2003 №492;

- первинних документів, які свідчать про зняття грошових коштів з карткового рахунку № НОМЕР_2 за період часу з 00:00 год. 26.09.2023 року до 23:59 год. 06.01.2024 року;

- розшифрованих відомостей про рух грошових коштів по картковому рахунку № НОМЕР_2 за період часу з 00:00 год. 26.09.2023 року до 23:59 год. 06.01.2024 року із зазначенням платника та отримувача, розрахункових рахунків, МФО та назви банку, кодів ЄДРПОУ платника та отримувача, призначення платежів та сальдо за вище вказаною банківською карткою на паперовому та електронному носії із зазначенням дати, часу (щохвилинно), номеру платіжного документу, найменування операції та повних відомостей про контрагента;

- інформацію відносно номерів мобільних телефонів, на які підключена послуга SMS інформування про рух грошових коштів по вказаному рахунку, та відомостей стосовно ІР-адрес, з яких здійснювався вхід в Web-банкінг та іншої наявної інформації про безпосереднє місце здійснення авторизації в Web-банкінгу з моменту відкриття банківського рахунку та до кінцевого строку дії ухвали по рахунку № НОМЕР_2 ; відомості на паперових та електронних (магнітних) носіях інформації про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (назва підприємства, код ЄДРПОУ, дані фізичних осіб) в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери транзакцій, які свідчать про рух грошових коштів за рахунком по банківському картковому рахунку № НОМЕР_2 відкритому в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за період з 00:00 год. 26.09.2023 року до 23:59 год. 06.01.2024 року, а також відомості щодо відкриття зазначеного рахунку;

- перелік банківських терміналів, із зазначенням їх точного розташування, через які здійснювалось зняття та перерахування грошових кошт з рахунку по банківській картці № НОМЕР_2 із зазначенням точних дат та часу фактів зняття грошових коштів, та надання фото- відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття та перерахування грошових кошт із зазначеного рахунку з 00:00 год. 26.09.2023 року до 23:59 год. 06.01.2024 року;

- копії документів, які подавались на відкриття рахунку по банківській картці № НОМЕР_2 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (включно копії особистих документів, заяв, договорів, анкет, фотозображень особи, на яку оформлено картку, тощо).

- документів, які знаходяться в юридичній справі оформлення карткового рахунку за № НОМЕР_3 , а саме документів, що передбачені «Інструкцією про порядок відкриття, використання та закриття рахунків у національній та іноземній валютах», що затверджена Постановою правління НБУ від 12.11.2003 №492;

- первинних документів, які свідчать про зняття грошових коштів з карткового рахунку № НОМЕР_3 за період часу з 00:00 год. 26.09.2023 року до 23:59 год. 06.01.2024 року;

- розшифрованих відомостей про рух грошових коштів по картковому рахунку № НОМЕР_3 за період часу з 00:00 год. 26.09.2023 року до 23:59 год. 06.01.2024 року із зазначенням платника та отримувача, розрахункових рахунків, МФО та назви банку, кодів ЄДРПОУ платника та отримувача, призначення платежів та сальдо за вище вказаною банківською карткою на паперовому та електронному носії із зазначенням дати, часу (щохвилинно), номеру платіжного документу, найменування операції та повних відомостей про контрагента;

- інформацію відносно номерів мобільних телефонів, на які підключена послуга SMS інформування про рух грошових коштів по вказаному рахунку, та відомостей стосовно ІР-адрес, з яких здійснювався вхід в Web-банкінг та іншої наявної інформації про безпосереднє місце здійснення авторизації в Web-банкінгу з моменту відкриття банківського рахунку та до кінцевого строку дії ухвали по рахунку № НОМЕР_3 ; відомості на паперових та електронних (магнітних) носіях інформації про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (назва підприємства, код ЄДРПОУ, дані фізичних осіб) в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери транзакцій, які свідчать про рух грошових коштів за рахунком по банківському картковому рахунку № НОМЕР_3 відкритому в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за період з 00:00 год. 26.09.2023 року до 23:59 год. 06.01.2024 року, а також відомості щодо відкриття зазначеного рахунку;

- перелік банківських терміналів, із зазначенням їх точного розташування, через які здійснювалось зняття та перерахування грошових кошт з рахунку по банківській картці № НОМЕР_3 із зазначенням точних дат та часу фактів зняття грошових коштів, та надання фото- відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття та перерахування грошових кошт із зазначеного рахунку з 00:00 год. 26.09.2023 року до 23:59 год. 06.01.2024 року;

- копії документів, які подавались на відкриття рахунку по банківській картці № НОМЕР_3 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (включно копії особистих документів, заяв, договорів, анкет, фотозображень особи, на яку оформлено картку, тощо).

Подане клопотання слідчий обґрунтовує наступним: 29.09.2023 до ЧЧ ВП № 3 Кам`янського РУП надійшла заява від ОСОБА_4 , проживаючої за адресою: АДРЕСА_1 , про те, що 28.09.2023 їй з номеру НОМЕР_4 зателефонувала невідома особа, яка представилась працівником служби безпеки ІНФОРМАЦІЯ_1 та в подальшому шахрайським шляхом, надаючи в телефонному режимі інструкції щодо подальших дій, заволоділа грошовими коштами потерпілої ОСОБА_4 , які знаходились на банківських картах АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " в сумі 106846 гривень. ЖЄО 8767

СВ відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУ НП в Дніпропетровській області проводиться досудове розслідування кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12023041430000476 від 29.09.2023 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено,що будучидопитаним заданим фактомв якостіпотерпілої ОСОБА_4 ,яка пояснила,що проживає за адресою: АДРЕСА_1 . Вона проживає разом із чоловіком ОСОБА_5 , сином ОСОБА_6 , невісткою ОСОБА_7 та онукою ОСОБА_8 . 28.09.2023 року вона перебувала вдома разом із чоловіком, коли о 14:33 години на її номер мобільного телефону НОМЕР_5 з номеру мобільного телефону НОМЕР_6 надійшов дзвінок, відповівши на який, жіночий голос українською мовою представилася працівницею служби безпеки « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та повідомила їй, що потрібно авторизувати картку «універсальну» та вони можуть збільшити її кредитний ліміт на карті до 22000 грн. Вона дійсно має картку «Універсальна» ІНФОРМАЦІЯ_1 № НОМЕР_7 , строк дії якої закінчився у квітні 2022 року, але на рахунку малися кредитні грошові кошти в сумі 11000 гривень. Вказаною карткою вона давно не користувалася, тому у неї не виникло сумнівів, що потрібно зробити якісь банківські операції з вказаною карткою. Працівниця служби безпеки ІНФОРМАЦІЯ_1 попрохала потерпілу зайти до особистого кабінету « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та продовжувати дії, які вона скаже. Вона зайшла та слідувала інструкціям особи, а саме натискала у сповіщеннях кабінету підтвердження, при цьому перебувала на зв`язку із банком. Що саме було написано в сповіщеннях вона не знає. Потім працівниця банку попрохала почекати на зв`язку та сказала, що пізніше зв`яжуться. Перша розмова тривала 22 хвилини. Після чого о 15:02 годині їй зателефонували з номеру НОМЕР_6 знову служба безпеки та в ході спілкування продовжили авторизовувати картку на ї ім`я для чого знову натискала підтвердження в кабінеті « ІНФОРМАЦІЯ_2 » Розмова тривала 16 хвилин. Під час спілкування вона помітила, що на карті з`явилися грошові кошти в сумі 22000 грн., після деяких операцій з карткою та набору комбінацій цифр вона помітила прізвище ОСОБА_9 та одразу запитала у дівчини, що це за особа, на що їй відповіла, що це дані її особистого консультанта банку і вона заспокоїлася. Друга розмова тривала 16 хвилин завершивши яку ї запевнили, що авторизація триває і треба почекати. Після цього потерпіла зателефонувала на 3700 та заблокувала картки свої. 29.09.2023 потерпіла отримала довідку про рух коштів по рахункам і виявила, що

28.09.2023 о 14:17 год. з картки «Універсальна» № НОМЕР_7 здійснено переказ на картку ОСОБА_9 , 21200 грн.

28.09.2023 о 14:52 год. з картки для виплат № НОМЕР_8 здійснено переказ на картку ОСОБА_10 61000 грн.

28.09.2023 о 14:52 год. з картки для виплат № НОМЕР_8 здійснено переказ на картку ОСОБА_11 22 000 грн.

Було проведено тимчасовий доступ до карткового рахунку НОМЕР_8 , який відкритий на ім`я потерпілої ОСОБА_4 в АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 і встановлено, що з даного карткового рахунку було здійснено дві операції з переказу грошових коштів в сумі 61000 гривень на картковий рахунок НОМЕР_1 , зазначено, що одержувач ОСОБА_10 та 22000 гривень на картковий рахунок НОМЕР_2 , зазначено, що одержувач ОСОБА_11 .

Було проведено тимчасовий доступ до карткового рахунку НОМЕР_7 , який відкритий на ім`я потерпілої ОСОБА_4 в АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 і встановлено, що з даного карткового рахунку було здійснено операцію з переказу грошових коштів в сумі 21200 гривень на картковий рахунок НОМЕР_3 , зазначено, що одержувач ОСОБА_9

В ході досудового розслідування встановлено, що банківські картки НОМЕР_2 , НОМЕР_1 , НОМЕР_3 відкриті в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

У зв`язку з цим, вказані документи мають суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, містять інформацію про такі обставини, та є важливими для встановлення винних осіб. При цьому неможливо іншими способами довести обставини, які плануються довести за допомогою цих документів.

Інформація, яка знаходиться в працівників АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у тому числі отримання послуг та змісту, має істотне значення для забезпечення повного та всебічного досудового розслідування даного кримінального провадження.

Іншим способом отримати дану інформацію не можливо.

У судовезасідання слідчий СВвідділення поліції№ 3Кам`янського РУПГУ НПв Дніпропетровськійобласті ОСОБА_3 не з`явився, подавши клопотання про розгляд справи у його відсутність.

Особа, у володінні якої перебувають документи, представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » відповідно до ч. 2 ст.163 КПК України, про час і місце розгляду клопотання не повідомлявся.

Відповідно до п. 4 ст.162 КПК України, неприбуття за судовим викликом особи, у володіння якої знаходяться речі та документи не є перешкодою для розгляду клопотання.

У відповідності із ч. 4 ст. 107 КПК України фіксація судового засідання технічними засобами не проводилась в зв`язку з неявкою в судове засідання учасників розгляду справи.

Слідча суддя, з`ясувавши клопотання, дослідивши додані до клопотання документи, вважає, щоклопотання підлягає задоволенню виходячи з наступного.

29.09.2024 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань внесені відомості про вчинення кримінального правопорушення за № 12023041430000476 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Відповідно до ст. 132 КПК України визначено, що заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді або суду, за винятком випадків, передбачених цим кодексом.

Частиною 4 цієї ж статті передбачено, що для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя або суд зобов`язані врахувати можливість без застосування заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі та документи, які можуть використані під час судового розгляду для встановлення істини у кримінальному провадженні.

Згідно ч. 1, 2 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей та документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володіння якої знаходяться такі речі та документи, можливості ознайомитись з ними, зробити їхні копії та у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей та документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей та документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з якими подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, постановляє ухвалу про надання тимчасового до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах та документах, та не можливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей та документів.

Дослідивши матеріали додані до клопотання,слідча суддя вважає, що вказана в клопотанні інформація перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_9 ) за адресою: АДРЕСА_2 або у будь-якому іншому відділенні цього банку.

Документи, доступ до яких просить надати слідчий, на думку слідчої судді дасть можливість виявити обставини вчинення даного кримінального правопорушення та причетних до його вчинення осіб, а також як самі по собі так і в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з якими подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

На думку судді, відсутня можливість іншим способом отримати докази, які підтверджуватимуть наявність або відсутність ознак вчинення кримінального правопорушення, встановлення осіб, причетних до його вчинення, виявити її співучасників та встановити інші обставин його вчинення.

Виходячи звищевикладеного,слідча суддядійшла висновку,що клопотанняслідчого СВвідділення поліції№ 3Кам`янського РУПГУ НПв Дніпропетровськійобласті ОСОБА_3 про надання дозволу на тимчасовийдоступ доречей тадокументів, підлягає задоволенню.

Так як інформація, доступ до якої просить надати слідчий, не відноситься до посвідчення права здійснення підприємницької діяльності, та підприємець чи юридична особа не позбавляються права здійснювати свою діяльність в результаті отримання зазначеної в клопотанні інформація, ухвала оскарженню не підлягає.

Керуючись ст. ст. 132, 159, 160-166 КПК України

У Х В А Л И Л А:

Клопотання слідчого СВвідділення поліції№ 3Кам`янського РУПГУ НПв Дніпропетровськійобласті ОСОБА_3 про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей та документів задовольнити.

Надати тимчасовий доступ до речей та документів (у тому числі електронних), які містять охоронювану законом банківську таємницю, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у кримінальному провадженні, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12023041430000476 від 29.09.2023 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України, а саме: