Рішеннявід 14.11.2024 по справі 916/4411/23ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ
ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ
65119, м. Одеса, просп. Шевченка, 29, тел.: (0482) 307-983, e-mail: inbox@od.arbitr.gov.ua
веб-адреса: http://od.arbitr.gov.ua
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
РІШЕННЯ
"14" листопада 2024 р.м. Одеса Справа № 916/4411/23
Господарський суд Одеської області у складі судді Невінгловська Ю.М.
при секретарі судового засідання: Курко Ю.О.
за участю представників:
від позивача: Ніценко О.С.;
від відповідача 1: Подрез О.О.;
від відповідача 2: Палацова Т.В., Левінсон З.С.;
від відповідача 3: Подрез О.О.;
від відповідача 4: ОСОБА_2.;
від відповідача 5 - не з`явився;
від відповідача 6 - не з`явився;
від відповідача 7 - не з`явився;
розглянувши у відкритому судовому засіданні справу №916/4411/23:
за позовом: Публічного акціонерного товариства акціонерного банку "УКРГАЗБАНК" (03087, м. Київ, вуя. Єреванська, 1, код ЄДРПОУ 23697280);
до відповідачів: 1. Приватного підприємства "АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО" (75635, Херсонська обл., с. Чулаківка, Голопристанський р-н, вул. Калініна, буд. 61; код ЄДРПОУ 31652568); 2. Товариства з обмеженою відповідальністю "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ" (75631, Херсонська обл., Голопристанський рн, село Нова Збур`ївка, вул. Центральна, буд. 281-А; код ЄДРПОУ 41410850); 3. ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 ; РНОКПП НОМЕР_1 ); 4. ОСОБА_2 ( АДРЕСА_2 ; РНОКПП НОМЕР_2 ); 5. Приватного сільськогосподарського підприємства "БАТЬКІВЩИНА" (75635, Херсонська обл., Голопристанський р-н, село Чулаківка, вул. Дорожня, будинок 3; код ЄДРПОУ 31740250); 6. Товариства з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕННИЙ ЕКСПОРТ ЛТД" (75635, Херсонська обл., Голопристанський р-н, село Чулаківка, вул. Дорожня, будинок 3; код ЄДРПОУ 41009460); 7. Фермерського господарства "ПІВДЕННА ЗЕМЛЯ" (75635, Херсонська обл., Голопристанський р-н, село Чулаківка, вул. Дорожня, будинок 3; код ЄДРПОУ 34137564).
про стягнення 43 939 200,51 грн,-
1. Суть спору.
10.10.2023 від позивача - Публічного акціонерного товариства акціонерний банк УКРГАЗБАНК до Господарського суду Одеської області надійшла позовна заява (вх.№ 4971/23 від 10.10.2023) до відповідачів: Приватного підприємства "АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО", Товариства з обмеженою відповідальністю "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ", ОСОБА_2 , ОСОБА_1 , Приватного сільськогосподарського підприємства "БАТЬКІВЩИНА", Товариства з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕННИЙ ЕКСПОРТ ЛТД", Фермерського господарства "ПІВДЕННА ЗЕМЛЯ", в якій з урахуванням заяви Публічного акціонерного товариства акціонерного банку "УКРГАЗБАНК" про виправлення описки у позовній заяві (вх. № 40850/23 від 10.11.2023), позивач просить суд:
1. Стягнути солідарно з Приватного підприємства "АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО", ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , Приватного сільськогосподарського підприємства "БАТЬКІВЩИНА", Товариства з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕННИЙ ЕКСПОРТ ЛТД", Фермерського господарства "ПІВДЕННА ЗЕМЛЯ" на користь Публічного акціонерного товариства акціонерного банку "УКРГАЗБАНК" заборгованість за Генеральним кредитним договором № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД від 25.05.2021 року та Договором поруки № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-П1 від 25.05.2021 року, яка станом на 29.09.2023 року, склала 40 066 340,41 грн, яка складається із заборгованості за:
1.1. Додатковим договором № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-НВКЛЗ від 25.05.2021 року до Генерального кредитного договору № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД від 25.05.2021 року у розмірі 1 019 643,58 грн, з яких
- заборгованість по кредиту прострочена - 900 243,17 грн.,
- заборгованість по процентах прострочена - 74 360,15 грн.,
- заборгованість по процентам поточна (компенсація процентів за програмою Фонду розвитку підприємництва) - 43 873,18 грн.,
- заборгованість по комісії прострочена - 1 167,08 грн.
1.2. Додатковим договором № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-НВКЛ4 від 25.05.2021 року до Генерального кредитного договору № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД від 25.05.2021 року у розмірі 656 412,81 грн, з яких
- заборгованість по кредиту прострочена - 559 412,36 грн.,
- заборгованість по процентах прострочена - 69 894,18 грн.,
- заборгованість по процентам поточна (компенсація процентів за програмою Фонду розвитку підприємництва) - 26 440,95 грн.,
- заборгованість по комісії прострочена - 1 006,32 грн.
1.3. Додатковим договором № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-НВКЛ5 від 25.05.2021 року до Генерального кредитного договору № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД від 25.05.2021 року у розмірі 1 650 653,30 грн, з яких
- заборгованість по кредиту прострочена - 1 401 830,14 грн.,
- заборгованість по процентах прострочена - 175 254,45 грн.,
- заборгованість по процентам поточна (компенсація процентів за програмою Фонду розвитку підприємництва) - 71 532,01 грн.,
- заборгованість по комісії прострочена - 2 036,70 грн.
1.4. Додатковим договором № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-ВВКЛ6 від 25.05.2021 року, до Генерального кредитного договору № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД від 25.05.2021 року у розмірі 9 311 160,00 грн, з яких
- заборгованість по кредиту прострочена - 9 300 000,00 грн.,
- заборгованість по комісії прострочена - 11 160,00 грн.
1.5. Додатковим договором № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-ВВКЛ9 від 02.08.2021 року, до Генерального кредитного договору № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД від 25.05.2021 року у розмірі 26 062 400,00 грн, з яких
- заборгованість по кредиту прострочена - 26 000 000,00 грн.,
- заборгованість по комісії прострочена - 62 400,00 грн.,
1.6. Додатковим договором № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-ВВКЛ10 від 02.08.2021 року до Генерального кредитного договору № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД від 25.05.2021 року у розмірі 1 366 070,72 грн, з яких:
- заборгованість по кредиту прострочена - 1 362 800,00 грн.,
- заборгованість по комісії прострочена - 3 270,72 грн.
2. Стягнути солідарно з Товариства з обмеженою відповідальністю "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ", ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , Приватного сільськогосподарського підприємства "БАТЬКІВЩИНА", Товариства з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕННИЙ ЕКСПОРТ ЛТД", Фермерського господарства "ПІВДЕННА ЗЕМЛЯ" на користь Публічного акціонерного товариства акціонерного банку "УКРГАЗБАНК" заборгованість за Генеральним кредитним договором № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД від 25.05.2021 року та Договором поруки № 900/2021/ХОД- МСБ-ГКД-П1 від 25.05.2021 року, яка станом на 29.09.2023 року, склала 3 872 860,10 грн, яка складається із заборгованості за:
2.1. Додатковим договором № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-НВКЛ8 від 25.05.2021 року до Генерального кредитного договору № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД від 25.05.2021 року у розмірі 2 369 260,10 грн, з яких:
- заборгованість по кредиту прострочена - 2 367 260,00 грн.,
- заборгованість по комісії прострочена - 2 000,00 грн.
2.2. Додатковим договором № 900/2021/ХОД-МС Б-ГКД-НВКЛ11 від 25.05.2021 року до Генерального кредитного договору № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД від 25.05.2021 року у розмірі 1 501 200,00 грн, з яких
- заборгованість по кредиту прострочена - 1 500 000,00 грн.,
- заборгованість по комісії прострочена - 1 200,00 грн.
2.3. Додатковим договором № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-НВКЛ12 від 25.05.2021 року до Генерального кредитного договору № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД від 25.05.2021 року у розмірі 2 400,00 грн, з яких
- заборгованість по комісії прострочена - 2 400,00 грн.
Позовні вимоги обґрунтовані порушенням відповідачами укладених між сторонами Генерального кредитного договору, Додаткових договорів до Генерального кредитного договору та Договорів поруки.
2. Заяви, клопотання, інші процесуальні дії по справі.
Ухвалою суду від 16.10.2023 відкрито провадження у справі за правилами загального позовного провадження. Підготовче засідання призначено на 13.11.2023.
Про вказане позивача було повідомлено шляхом направлення ухвали про відкриття провадження у справі до його електронного кабінету а також електронного кабінету його представника.
Відповідачів було повідомлено шляхом здійснення публікацію тексту ухвали на офіційному сайті Судової влади України та шляхом направлення копії ухвали за адресою місця реєстрації.
10.11.2023 до суду надійшла заява позивача про виправлення описки зробленої у позовній заяві, в якій позивач уточнив позовні вимоги (вх.№40850/23).
13.11.2023 до суду надійшло клопотання ОСОБА_2 про залишення позовної заяви без руху (вх.№41070/23).
13.11.2023 до суду надійшло клопотання ОСОБА_2 про відкладення розгляду справи та продовження строку проведення підготовчого провадження, в якому просив відкласти підготовче засідання призначене на 13.11.2023 на іншу дату (вх.№41173/23).
У судовому засіданні 13.11.2023, за участю представника позивача та представника відповідача ОСОБА_2 - Уланівського С.Є. , суд долучив до матеріалів справи заяву про виправлення описки у позовній заяві, встановив строк для надання відзиву на позовну заяву до 04.12.2023, задовольнив клопотання представників сторін про участь в судовому засіданні в режимі відеоконференції та ухвалою у протокольній формі відклав розгляд справи на 06.12.2023.
Про вказане відповідачів, а саме - ПП "АЛЕКСАНДР А.СИНЕНКО", ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ", ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ПСП "БАТЬКІВЩИНА", ТОВ "ПІВДЕННИЙ ЕКСПОРТ ЛТД", ФГ "ПІВДЕННА ЗЕМЛЯ", було повідомлено шляхом розміщення оголошення на офіційному веб-порталі Судової Влади України.
Судове засідання 06.12.2023 не відбулось, у зв`язку з несанкціонованим втручанням в роботу інформаційних (автоматизованих), електронних комунікаційних мереж і ресурсів суду та здійсненням рандомної спам-розсилки фішингових повідомлень з вірусами серед державних установ, підприємств, установ, організацій і громадян, з огляду на що у період з 30.11.2023 до 07.12.2023 комп`ютерна мережа суду була відключена та здійснювалось відновлення бази даних Автоматизованої системи "Діловодство спеціалізованого суду" на іншому серверному обладнанні.
08.12.2023 до суду надійшов відзив ОСОБА_2 на позовну заяву (вх.№44130/23).
08.12.2023 до суду надійшло клопотання ОСОБА_2 про витребування від позивача документів, які надавалися ПП "АЛЕКСАНДР А.СИНЕНКО" та ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ" позивачу при укладенні Генерального кредитного договору (вх.№44134/23)
11.12.2023 до суду надійшло клопотання ОСОБА_2 про відкладення (перенесення) розгляду справи у зв`язку зі зверненням до позивача із заявою про врегулювання спору мирним шляхом від 27.11.2023 (вх.№44226/23).
Ухвалою суду від 11.12.2023 розгляд справи №916/4411/23 призначено на 18.01.2024.
Про вказане позивача та ОСОБА_2 було повідомлено шляхом направлення копії ухвали до електронного кабінету, інших відповідачів повідомлено шляхом розміщення оголошення на офіційному веб-порталі Судової Влади України.
18.01.2024 від ОСОБА_2 до суду надійшло клопотання про відкладення розгляду справи (вх. № 2169/24).
У судовому засіданні 18.01.2024, за участі представника позивача та представника ОСОБА_2 - Уланівського С.Є. , судом, без виходу до нарадчої кімнати, було постановлено ухвалу про відкладення розгляду справи на 12.02.2024.
Про вказане відповідачів, а саме - ПП "АЛЕКСАНДР А.СИНЕНКО", ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ", ОСОБА_1 , ПСП "БАТЬКІВЩИНА", ТОВ "ПІВДЕННИЙ ЕКСПОРТ ЛТД", ФГ "ПІВДЕННА ЗЕМЛЯ", було повідомлено шляхом розміщення оголошення на офіційному веб-порталі Судової Влади України.
12.02.2024 від ОСОБА_2 до суду надійшло клопотання про відкладення розгляду справи (вх. № 5574/24).
12.02.2024 до суду від ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ" надійшло клопотання про ознайомлення з матеріалами справи та відкладення підготовчого засідання (вх. № 5638/24).
У судовому засіданні 12.02.2024, за участі представника позивача та представника ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ" судом, без виходу до нарадчої кімнати, було постановлено ухвалу про відкладення розгляду справи на 11.03.2024.
Про вказане ОСОБА_2 було повідомлено шляхом направлення копії ухвали до електронного кабінету представника, інших відповідачів - ПП "АЛЕКСАНДР А.СИНЕНКО", ОСОБА_1 , ПСП "БАТЬКІВЩИНА", ТОВ "ПІВДЕННИЙ ЕКСПОРТ ЛТД", ФГ "ПІВДЕННА ЗЕМЛЯ", шляхом розміщення оголошення на офіційному веб-порталі Судової Влади України.
28.02.2024 до суду від ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ" надійшов відзив на позовну заяву (вх.№ 8145/24).
04.03.2024 до суду від ПАТ АБ "УКРГАЗБАНК" надійшла відповідь на відзив (вх.№ 8807/24).
05.03.2024 від ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ" до суду надійшла заява про участь у судовому засіданні в режимі відеоконференції (вх. № 9192/24).
07.03.2024 від ПП "АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО" до суду надійшла заява про участь у судовому засіданні в режимі відеоконференції (вх. № 9703/24).
07.03.2024 від ОСОБА_1 до суду надійшла заява про участь у судовому засіданні в режимі відеоконференції (вх. № 9711/24).
11.03.2024 від ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ" до суду надійшли: заява про долучення документів до матеріалів справи (вх. №10158/24), перелік запитань до позивача (вх. №10180/24), заперечення на відповідь на відзив (вх. №10192/24) та заява про поновлення пропущеного процесуального строку на подання заперечень (вх. №10205/24).
У судовому засіданні 11.03.2024, за участі представника позивача, а також представників ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ", ПП "АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО, ОСОБА_2, судом, без виходу до нарадчої кімнати, було постановлено ухвалу про відкладення розгляду справи на 22.04.2024.
Про вказане ПСП "БАТЬКІВЩИНА", ТОВ "ПІВДЕННИЙ ЕКСПОРТ ЛТД", ФГ "ПІВДЕННА ЗЕМЛЯ" шляхом розміщення оголошення на офіційному веб-порталі Судової Влади України.
01.04.2024 до суду від ПП "АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО" надійшло клопотання про витребування доказів (вх. № 13292/24), в якому відповідач просив суд витребувати в позивача копії документів.
02.04.2024 до суду від ПП "АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО" відзив на позовну заяву (вх.№ 532/24).
08.04.2024 до суду від ПАТ АБ "УКРГАЗБАНК" надійшла відповідь на відзив (вх.№ 14230/24).
08.04.2024 до суду від ПП "АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО" надійшли заперечення (вх. № 14446/24).
11.04.2024 до суду від ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ" надійшли заперечення (вх. № 14862/24), клопотання про долучення доказу (вх. №14942/24).
19.04.2024 до суду від ПП "АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО" надійшло клопотання про зобов`язання позивача надати відповіді на питання (вх. № 16118/24).
Також 19.04.2024 до суду від ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ" надійшло клопотання про призначення судової економічної експертизи (вх. № 16162/24).
У судовому засідання 22.04.2024, за участі представника позивача, а також представників ПП "АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО", ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ", ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , суд оголосив вступну та резолютивну частини ухвали про задоволення клопотання ПП "АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО" про витребування доказів, відклав розгляд справи на 23.05.2024, також залишив розгляд клопотання про призначення судової економічної експертизи на розгляді суду.
Про вказане ПСП "БАТЬКІВЩИНА", ТОВ "ПІВДЕННИЙ ЕКСПОРТ ЛТД", ФГ "ПІВДЕННА ЗЕМЛЯ" шляхом розміщення оголошення на офіційному веб-порталі Судової Влади України.
Повний текст ухвали суду від 22.04.2024 про витребування доказів, складено 29 квітня 2024 року. Даною ухвалою суд витребував у ПАТ АБ «УКРГАЗБАНК» наступні документи:
1.Документи та інформацію, які надавались ПАТ АБ «УКРГАЗБАНК» ПП "АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО" у відповідності до п. 3.3. Генерального кредитного договору №900/2021/ХОД-МСБ-ГКД від 25.05.2021, які є необхідними для прийняття Банком рішення про здійснення кредитної операції та укладення Додаткових договорів до вказаного генерального кредитного договору;
2.Техніко-економічне або інше обґрунтування необхідності отримання кредитів та їх цільового використання, яке подавалось ПАТ АБ «УКРГАЗБАНК» ПП "АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО" для укладення Генерального кредитного договору №900/2021/ХОД-МСБ-ГКД від 25.05.2021 та укладення Додаткових договорів до вказаного генерального кредитного договору;
3.Фінансову звітність (Баланс, Форма №1, Звіт про фінансові результати, Форма № 2, Звіт про рух грошових коштів, Звіт про власний капітал, Примітки до фінансової звітності) за 2020, 2021, 2022 роки, яка надавалась ПАТ АБ «УКРГАЗБАНК» ПП "АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО" перед укладенням Генерального кредитного договору №900/2021/ХОД-МСБ-ГКД від 25.05.2021 додаткових угод до нього та під час його виконання.
14.05.2024 до суду надійшло заява позивача про надання витребуваних судом в ухвалі від 22.04.2024 доказів (вх.№19318/24).
21.05.2024 до суду надійшли пояснення ПП "АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО" (вх.№20485/24).
23.05.2024 до суду надійшла заява позивача про виправлення описки допущеної в позовній заяві (вх.№20844/24).
У судовому засіданні 23.05.2024 за участі представника позивача, а також представників ПП "АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО", ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ", ОСОБА_2 суд задовольнив клопотання відповідача про зобов`язання надати відповіді на запитання та ухвалою у протокольній формі зобов`язав позивача протягом п`яти днів письмово надати відповіді які зазначені у відзиві ОСОБА_1 та відзиві ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ" до 29.05.2024. Ухвалою у протокольній формі відклав розгляд справи на 06.06.2024.
Про вказане ПСП "БАТЬКІВЩИНА", ТОВ "ПІВДЕННИЙ ЕКСПОРТ ЛТД", ФГ "ПІВДЕННА ЗЕМЛЯ" шляхом розміщення оголошення на офіційному веб-порталі Судової Влади України.
30.05.2024 до суду надійшла заява позивача про надання відповідей на запитання поставлених ПП "АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО (вх.№21611/24).
30.05.2024 до суду надійшла заява позивача про надання відповідей на запитання поставлених ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ" (вх.№21012/24)
04.06.2024 до суду надійши додаткові пояснення позивача (вх.№22158/24).
У зв`язку із аварійними відключеннями електропостачання у місті Одесі, судове засідання що призначене на 06.06.2024 не відбулося, розгляд справи було відкладено до 18.07.2024.
Про вказане представника ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ" було повідомлено належним чином, про що в матеріалах справи міститься відповідна розписка, також позивача, ПП "АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО", ОСОБА_1 , ОСОБА_2 повідомлено шляхом направлення копії ухвали суду від 12.06.2024 до електронного кабінету, ПСП "БАТЬКІВЩИНА", ТОВ "ПІВДЕННИЙ ЕКСПОРТ ЛТД", ФГ "ПІВДЕННА ЗЕМЛЯ" повідомлено шляхом розміщення оголошення на офіційному веб-порталі Судової Влади України.
У судовому засіданні 18.07.2024 за участі представника позивача, а також представників відповідачів - ОСОБА_2, ПП "АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО", ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ", суд закрив підготовче засідання та призначив справу до розгляду по суті на 12.08.2024.
Про вказане ПСП "БАТЬКІВЩИНА", ТОВ "ПІВДЕННИЙ ЕКСПОРТ ЛТД", ФГ "ПІВДЕННА ЗЕМЛЯ" шляхом розміщення оголошення на офіційному веб-порталі Судової Влади України.
У судовому засіданні 12.08.2024 за участі за участі представника позивача, а також представників відповідачів - ОСОБА_2, ПП "АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО", ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ", позивачем було проголошено вступні слова, відповідачі та суд поставили питання позивачу, суд ухвалою у протокольній формі оголосив перерву у розгляді справи по суті до 16.09.2024.
Про вказане ПСП "БАТЬКІВЩИНА", ТОВ "ПІВДЕННИЙ ЕКСПОРТ ЛТД", ФГ "ПІВДЕННА ЗЕМЛЯ" шляхом розміщення оголошення на офіційному веб-порталі Судової Влади України.
У судовому засіданні 16.09.2024 за участі представника позивача, а також представників відповідачів - ОСОБА_2, ПП "АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО", ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ", представниками ПП "АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО" та ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ" було проголошено вступні слова, суд ухвалою у протокольній формі суд оголосив перерву у розгляді справи по суті до 30.09.2024.
Про вказане ПСП "БАТЬКІВЩИНА", ТОВ "ПІВДЕННИЙ ЕКСПОРТ ЛТД", ФГ "ПІВДЕННА ЗЕМЛЯ" шляхом розміщення оголошення на офіційному веб-порталі Судової Влади України.
У судовому засіданні 30.09.2024 за участі представника позивача, а також представників відповідачів - ОСОБА_2, ПП "АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО", ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ", судом було досліджено письмові докази у справі, та ухвалою у протокольній формі суд оголосив перерву у розгляді справи по суті до 14.11.2024.
Про вказане ПСП "БАТЬКІВЩИНА", ТОВ "ПІВДЕННИЙ ЕКСПОРТ ЛТД", ФГ "ПІВДЕННА ЗЕМЛЯ" шляхом розміщення оголошення на офіційному веб-порталі Судової Влади України.
У судовому засіданні 17.10.2024 за участі представника позивача, а також представників відповідачів - ОСОБА_2, ПП "АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО", ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ", було поставлено ряд запитань представнику ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ", представником ОСОБА_2 було проголошено вступні слова, судом досліджено письмові докази наявні в матеріалах справи , та ухвалою у протокольній формі суд оголосив перерву у розгляді справи по суті до 17.10.2024.
Про вказане ПСП "БАТЬКІВЩИНА", ТОВ "ПІВДЕННИЙ ЕКСПОРТ ЛТД", ФГ "ПІВДЕННА ЗЕМЛЯ" шляхом розміщення оголошення на офіційному веб-порталі Судової Влади України.
12.11.2024 до суду надійшла заява позивача про повернення розгляду по справі у підготовче провадження після його закриття (вх.№40749/24).
14.11.2024 до суду надійшли додаткові пояснення у справі позивача в яких викладено письмову промову в дебатах по справі (вх.№41120/24).
У судовому засіданні 14.11.2024 судом було оголошено вступну та резолютивну частини рішення та відкладено складення повного рішення на строк, визначений ч. 6 ст. 233 Господарським процесуальним кодексом України.
3. Аргументи учасників справи.
3.1. Аргументи ПАТ "АБ УКРГАЗБАНК".
Позивач звернувся із позовом до суду в якому зазначав, що між ПАТ АБ "УКРГАЗБАНК" (Банк) та ПП "АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО" та ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ" (Позичальники), укладено Генеральний кредитний договір №9002021/ХОД-МСБ-ГКД від 25.05.2021.
Даним визначено загальні умови та порядок здійснення Банком на користь Позичальника Кредитних операцій у межах Загального ліміту, визначеного п. 1.3. Генерального кредитного договору, а також встановлено права та обов`язки, відповідальність Сторін та інші умови, які визнаються Сторонами обов`язковими для застосування протягом всього строку дії Генерального кредитного договору та до всіх відносин, що виникнуть на підставі Генерального кредитного договору та Додаткових договорів, укладених в рамках Генерального кредитного договору, які зазначені в Додатку 1 до Генерального кредитного договору (п. 1.1. ГКД).
Виходячи із приписів пунктів 1.2.-1.5. ГКД сторони встановили, що кредитні операції здійснюються у порядку, визначеному у відповідних Додаткових договорах та з урахуванням положень Генерального кредитного договору. Кредитні операції за Генеральним кредитним договором проводяться виключно після укладання Додаткових договорів до Генерального кредитного договору, які є невід`ємною частиною Генерального кредитного договору та містять посилання на Генеральний кредитний договір.
Загальний ліміт за Генеральним кредитним договором встановлюється в розмірі 43 700 000,00 грн. Ліміт кредитування за кожним Додатковим договором встановлюється в межах Загального ліміту кредитування.
Строк кредитування та проведення Кредитних операцій за Генеральним кредитним договором встановлюється з «25» травня 2021 року по « 24» травня 2026 року (включно). Строки кредитування та строки проведення Кредитних операцій за Додатковими договорами встановлюються в Додаткових договорах, але в будь якому разі не можуть перевищувати строк кредитування та проведення Кредитних операцій, що встановлений даним пунктом Генерального кредитного договору.
Цільове використання Кредиту встановлюються в Додаткових договорах.
З метою виконання умов ГКД між сторонами було укладено наступні Додаткові договори:
1. Додатковий договір №900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-НВКЛЗ від 25.05.2021 про відкриття невідновлювальної кредитної лінії;
2. Додатковий договір №900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-НВКЛ4 від 25.05.2021 від 25.05.2021 про відкриття невідновлювальної кредитної лінії;
3. Додатковий договір №900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-НВКЛ5 від 25.05.2021 про відкриття невідновлювальної кредитної лінії;
4. Додатковий договір №900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-ВВКЛ6 від 25.05.2021 про відкриття відновлювальної кредитної лінії;
5. Додатковий договір №900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-ВВКЛ8 від 25.05.2021 про відкриття відновлювальної кредитної лінії;
6. Додатковий договір №900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-ВВКЛ9 від 02.08.2021, про відкриття відновлювальної кредитної лінії;
7. Додатковий договір №900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-ВВКЛ10 від 02.08.2021, про відкриття відновлювальної кредитної лінії;
8. Додатковий договір №900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-ВВКЛ11 від 02.08.2021, про відкриття відновлювальної кредитної лінії;
9. Додатковий договір №900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-ВВКЛ12 від 02.08.2021, про відкриття відновлювальної кредитної лінії.
Позивач зазначає, що умови Генерального кредитного договору та вказаних Додаткових договорів ним виконані в повному обсязі що підтверджується відповідними виписками по рахунку.
Натомість ПП "АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО" та ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ" своїх зобов`язань не виконали, у зв`язку із чим позивач вимушений звертатися із позовом до суду.
Як зазначає позивач, загальна сума заборгованості ПП "АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО" перед Банком за Генеральним кредитним договором та Додатковими договорами які укладені між ними, станом на момент звернення із позовом до суду складає 40 066 340,41 грн., в тому числі яка складається із наступного:
1) за Додатковим договором №900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-НВКЛЗ - 1 019 643, 58 грн., з яких:
- заборгованість по кредиту прострочена - 900 243,17 грн.,
- заборгованість по процентах прострочена - 74 360,15 грн.,
- заборгованість по процентам поточна (компенсація процентів за програмою Фонду розвитку підприємництва) - 43 873,18 грн.,
- заборгованість по комісії прострочена - 1 167,08 грн.
2) за Додатковим договором №900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-НВКЛ4 - 656 412,81 грн., з яких:
- заборгованість по кредиту прострочена - 559 412,36 грн.,
- заборгованість по процентах прострочена - 69 894,18 грн.,
- заборгованість по процентам поточна (компенсація процентів за програмою Фонду розвитку підприємництва) - 26 440,95 грн.,
- заборгованість по комісії прострочена - 1006,32 грн.
3) за Додатковим договором №900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-НВКЛ5 - 1 650 653,30 грн., з яких:
- заборгованість по кредиту прострочена - 1 401 830,14 грн.,
- заборгованість по процентах прострочена - 175 254,45 грн.,
- заборгованість по процентам поточна (компенсація процентів за програмою Фонду розвитку підприємництва) - 71 532,01 грн.,
- заборгованість по комісії прострочена - 2 036,70 грн.
4) за Додатковим договором №900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-ВВКЛ6 - 9 311 160,00 грн., з яких:
- заборгованість по кредиту прострочена - 9 300 000, 00 грн.;
- заборгованість по комісії прострочена - 11 160,00 грн.;
5) за Додатковим договором №900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-ВВКЛ9 - 26 062 400,00 грн., з яких:
- заборгованість по кредиту прострочена - 26 000 000, 00 грн.;
- заборгованість по комісії прострочена - 62 400,00 грн.;
6) за Додатковим договором №900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-ВВКЛ10 - 1 366 070,00 грн., з яких:
- заборгованість по кредиту прострочена - 1 362 800, 00 грн.;
- заборгованість по комісії прострочена - 3 270,72 грн.;
Загальна сума заборгованості ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ" перед Банком за Генеральним кредитним договором та Додатковими договорами які укладені між ними, станом на момент звернення із позовом до суду складає 3 872 860,10 грн., в тому числі яка складається із наступного:
1) за Додатковим договором №900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-ВВКЛ8 - 2 369 260,10 грн., з яких:
- заборгованість по кредиту прострочена - 2 367 260,00 грн.;
- заборгованість по комісії прострочена - 2 000,00 грн.;
2) за Додатковим договором №900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-ВВКЛ11 - 1 501 200, 00 грн., з яких:
- заборгованість по кредиту прострочена - 1 500 000,00 грн.;
- заборгованість по комісії прострочена - 1 200,00 грн.;
3) за Додатковим договором №900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-ВВКЛ12 - 2 400,00 грн., з яких:
- заборгованість по комісії прострочена - 2 400,00 грн.
Окрім того позивач вказує, що 25.05.2021 між Банком та Позичальниками, а також поручителями було укладено Договори поруки, а саме:
1. Договір поруки № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-П1, поручитель - ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ;
2. Договір поруки № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-П2, поручитель - ОСОБА_2 , РНОКПП НОМЕР_2 ;
3. Договір поруки № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-П3, поручитель - ПСП "БАТЬКІВЩИНА", код ЄДРПОУ 31652568;
4. Договір поруки № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-П4, поручитель - ТОВ "ПІВДЕННИЙ ЕКСПОРТ ЛТД", код ЄДРПОУ 41009460;
5. Договір поруки № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-П5, поручитель - ФГ "ПІВДЕННА ЗЕМЛЯ", код ЄДРПОУ 34137564.
Як вказує позивач, Поручителі за даними договорами зобов`язуються перед Кредитором (ПАТ АБ «УКРГАЗБАНК») відповідати за виконання Позичальниками (ПП "АЛЕКСАНДР А.СИНЕНКО" та ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ") по Генеральному кредитному договору №900/2021/ХОД-МСБ-ГКД від "25" травня 2021 р., а також договорів про внесення змін та додаткових договорів до того, укладеному кредитором позичальником, згідно якого ПОЗИЧАЛЬНИК зобов`язаний у порядку та на умовах, викладених у кредитному договорі не пізніше "24" травня 2026 року - повернути кредит у розмірі 43 700 000,00 (сорок три мільйона сімсот тисяч) гривень 00 копійок, в строк по "24" травня 2026 року (включно), сплатити проценти та комісію за користування кредитними коштами а також відшкодувати всі завдані збитки.
У зв`язку із чим, позивач, з урахуванням заяви про виправлення описки в позовній заяві просить:
1. Стягнути солідарно з Приватного підприємства "АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО", ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , Приватного сільськогосподарського підприємства "БАТЬКІВЩИНА", Товариства з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕННИЙ ЕКСПОРТ ЛТД", Фермерського господарства "ПІВДЕННА ЗЕМЛЯ" на користь Публічного акціонерного товариства акціонерного банку "УКРГАЗБАНК" заборгованість за Генеральним кредитним договором № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД від 25.05.2021, яка станом на 29.09.2023 року, склала 40 066 340,41 грн.
2. Стягнути солідарно з Товариства з обмеженою відповідальністю "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ", ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , Приватного сільськогосподарського підприємства "БАТЬКІВЩИНА", Товариства з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕННИЙ ЕКСПОРТ ЛТД", Фермерського господарства "ПІВДЕННА ЗЕМЛЯ" на користь Публічного акціонерного товариства акціонерного банку "УКРГАЗБАНК" заборгованість за Генеральним кредитним договором № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД від 25.05.2021, яка станом на 29.09.2023 року, склала 3 872 860,10 грн.
У відповіді на відзив ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ" позивач зазначає, що не заперечує обставину широкомасштабноі? зброи?ноі? агресіі? окупаціи?них віи?ськ рф проти Украі?ни з 24.02.2022 року, також звертає увагу, що АБ «УКРГАЗБАНК» не застосовує заходи відповідальності, на які може мати вплив форс- мажорні обставини, а просить стягнути тіло кредиту по закінченню строку і?х користування та нараховані проценти, і такі діі? не є санкціями по відношенню до даного відповідача.
Таким чином, позивач вважає, що ТОВ «ЩЕДРА ЗЕМЛЯ» не доведено підстави для продовження и??ому строків виконання договірних зобов`язань перед Позивачем в порядку п. 5.9. Генерального кредитного договору.
У відповіді на відзив ПП "АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО" позивач зазначає, що наявність форс-мажорних обставин (військові дії, окупація) є підставою лише для не застосування до боржника заходів відповідальності (сплата неустойки: пені та штрафів), але не є підставою для звільнення від виконання ним основного зобов`язання, також незважаючи на те, здійснює він підприємницьку діяльність або ні. В матеріалах справи № 916/4411/23 відсутні докази, які б вказували на підстави звільнення ПП «АЛЕКСАНДРА А. СИНЕНКО» від виконання кредитних зобов`язань перед Банком за ГКД № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД від 25.05.2021 року з усіма додатковими договорами до нього.
Крім того позивач зазначає, що застосування положень п.п. 5.7., 5.9. ГКД є помилковим, адже, окрім сертифікатів про настання форс-мажорних обставин, відповідачами не надано належних та переконливих доказів, які б давали підстави вважати, що в результаті настання даних обставин та до їх припинення кредитна заборгованість у загальному розмірі 43 939 200,51 грн. погашенню не підлягає та не є простроченою.
Окрім того позивач вказує, що у разі настання у відповідачів несприятливих подіи?, зокрема виникнення будь-яких обставин, або наявна оперативна інформація, які явно свідчать про те, що надании? позичальникам Кредит не буде повернении? своєчасно, вони мали не пізніше 3 банківських днів після настання цих обставин повідомити АБ «УКРГАЗБАНК», згідно умовам п. 4.2.14. ГКД. Натомість матеріали справи не містять підтвердження інформування АБ «УКРГАЗБАНК» позичальниками за цим договором про настання у них форс-мажорних обставин, в результаті настання яких вони своєчасно не погасили кредитну заборгованість.
3.2. Аргументи ОСОБА_2
У відзиві на позовну заяву відповідач зазначає, що умовами Генерального кредитного договору передбачено, що виникнення форс-мажорних обставин продовжує строк виконання взаємних зобов`язань Сторін за Генеральним кредитним договором на період тривалості дії таких обставин без відшкодування збитків обох Сторін.
Відповідач вказує, що позичальники за Генеральним кредитним договором зареєстровані та здіи?снюють господарську діяльність на окупованій? з першого дня віи?ськового вторгнення рф території? Херсонської? області.
Всі активи ПП "АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО", які забезпечують здійснення господарської діяльності та генерацію прибутку від продажу сільськогосподарської продукції, були передані в заставу або іпотеку Позивачу і знаходяться на лівому березі р. Дніпро в Херсонській області.
Всі активи ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ", які забезпечують здійснення господарської діяльності та генерацію прибутку від продажу сільськогосподарської продукції, були передані в заставу або іпотеку Позивачу і знаходяться на лівому березі р. Дніпро в Херсонській області.
Виробничі потужності ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ" у вигляді Цеху по виробництву та розфасовці круп на земельній ділянці площею 0,7053 га, які передані банку в іпотеку, знаходяться за адресою Херсонська область, Скадовський район, село Новоолександрівка, вул. Миру, буд. б/н, яке тимчасово окуповане збройними формуваннями Російської Федерації з 24.02.2022 і по даний час.
Виробничі потужності ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ" повністю захоплені 03.09.2022 р. невстановленими особами держави окупанта. На момент захоплення всіх співробітників підприємства, що бути там на той момент, вигнали, а доступ був наданий тільки сторожу.
Внаслідок підриву дамби Каховської ГЕС літом 2023 року та через різке підняття рівня ґрунтових вод, територія підприємства була затоплена на висоту понад 1 метр, в результаті чого було завдано збитків нерухомому майну та обладнанню, що в ньому знаходиться, які знаходяться в заставі Банку.
На даний момент всі складські товарні запаси (рис, рисова січка, зерновідходи, паливні брикети) викрадені.
Таким чином, відповідач ОСОБА_2 зазначає, що у ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ" внаслідок форс-мажорних обставин, захоплення підприємства окупаційними військами, підриву дамби Каховської ГЕС, грабунком виробничого обладнання, яке забезпечує цикл виробництва кінцевих товарів та залишків товару на складі, втратою ринку збуту товару та забороною переміщення товарів з тимчасово окупованої території на іншу територію України відсутня можливість виконувати свої грошові зобов`язання за кредитним договором.
В аналогічній ситуації знаходиться Приватне підприємство "АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО", всі активи якого розташовані на лівому берез р. Дніпро у Херсонські області. Частина з основних засобів виробництва захоплена і розграбована окупантами. Частина знищена або зазнала пошкоджень в результаті вибухів.
Відповідно до листа Торгово-промислової палати України від 28.02.2022 №2024/02.0-7.1, ТПП України засвідчила форс - мажорні обставини (обставин непереборної сили): військову агресію Російської Федерації проти України, що стало підставою введення воєнного стану з 24.02.2022 відповідно до Указу Президента України від 24.02.2022 №64/2022 "Про введення воєнного стану в Україні".
Враховуючи викладене, Торгово-промислова палата України підтверджує, що зазначені обставини з 24.02.2022 р. до їх офіційного закінчення, є надзвичайними, невідворотними та об`єктивними обставинами для об`єктів господарської діяльності та/або фізичних осіб по договору, окремим податковим та/чи іншим зобов`язанням/обов`язком, виконання яких настало згідно з умовами договору (контракту, угоди тощо) обов`язків згідно із законодавчими чи іншими нормативними актами виконання відповідно яких стало неможливим у встановлений термін внаслідок таких форс-мажорних обставин (обставин непереборної сили).
Враховуючи викладені вище обставини, факт здійснення господарської діяльності та знаходження всіх активів позичальників починаючи з 24.02.2022 і по даний час на окупованих територіях, очевидно, що причиною невиконання Позичальниками зобов`язань за Генеральним кредитним договором є форс-мажорні обставини.
3.3. Аргументи ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ".
У відзиві на позовну заяву зазначає, що у відповідності до умов, визначених п. 5.7. Генерального кредитного договору «Сторони погодилися, що у випадку виникнення форс-мажорних обставин (дії непереборної сили), що не залежать від волі сторін, такі як: війна, військові дії, блокади, ембарго, інші міжнародні санкції, валютні обмеження, інші дії держави, що створюють неможливість виконання сторонами своїх зобов`язань, пожежі, повені, інші стихійні лиха, Сторони звільняються від відповідальності за часткове або повне невиконання будь-яких з положень Генерального кредитного договору на період дії зазначених обставин».
Зобов`язанням Позичальника за Генеральним кредитним договором є погашення основного боргу за кредитом, процентів та комісій, у строки встановлені договором та додатковими договорами до нього. Таким чином, якщо строк виконання таких зобов`язань Позичальника настає після виникнення форс-мажорних обставин, то строк їх виконання продовжується на період тривалості дії таких обставин без відшкодування збитків обох Сторін.
Зазначає, що сертифікатом Херсонської? Торгово-промислової палати про форс-мажорні обставини (обставини непереборної сили) № 6500-24-0275 від 08.02.2024 р. Херсонська Торгово- промислова палата засвідчила форс-мажорні обставини (обставини непереборної сили): віи?ськова агресія росіи?ськоі? федерації проти України, що стало підставою введення воєнного стану в Україні; тимчасова окупація, оточення (блокування), ведення бои?ових діи? на території? Скадовського раи?ону Херсонської? області; ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ" щодо обов`язку (зобов`язання), а саме: неможливість здіи?снення господарськоі? діяльності за місцезнаходженням підприємства де розташовані виробничі потужності підприємства, у термін: з 24 лютого 2022 року, за Генеральним кредитним договором № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД від 25.05.2021, укладеним з ПАТ АБ"УКРГАЗБАНК" які унеможливили и?ого виконання в зазначении? термін.
Період дії форс-мажорних обставин (обставин непереборної? сили):
- дата настання: 24 лютого 2022 року;
- дата закінчення: тривають на 08 лютого 2024 року.
Таким чином, у зв`язку з продовженням строку виконання взаємних зобов`язань сторін за Генеральним кредитним договором, в тому числі, виконання зобов`язань позичальника щодо повернення кредиту, сплати процентів та комісій, на період тривалості форс-мажорних обставин, відповідач - ТОВ «ЩЕДРА ЗЕМЛЯ» згідно зі ст.ст. 530, 610 - 612 ЦК України не прострочило виконання вказаних зобов`язань. Строк їх виконання настане після завершення дії форс-мажорних обставин для позичальника.
Відсутність порушення прав та законних інтересів позивача є самостійною та достатньою підставою для відмови у задоволенні позовних вимог ПАТ АБ «УКРГАЗБАНК» до ТОВ «ЩЕДРА ЗЕМЛЯ» та його поручителів про стягнення заборгованості у повному обсязі у зв`язку з їх передчасністю.
Щодо позовних вимог до ТОВ «ЩЕДРА ЗЕМЛЯ» як поручителя ПП «АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО» за Генеральним кредитним договором, відповідач зазначає, що усі майнові активи ПП «АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО» також знаходяться на окупованій території Херсонської області, внаслідок настання форс-мажорних обставин, не змогло виконувати зобов`язання за Генеральним кредитним договором, щодо яких подано позовну заяву.
У зв`язку з чим строк виконання їх також продовжений на період тривалості форс-мажорних обставин, у зв`язку з чим у ТОВ «ЩЕДРА ЗЕМЛЯ», як поручителя, не виникло обов`язку за договором поруки щодо погашення цих грошових зобов`язань ПП «АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО».
В той же час ці докази можуть бути надані лише ПП «АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО» або ТОВ «ЩЕДРА ЗЕМЛЯ» після отримання їх від ПП «АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО».
Директор ТОВ «ЩЕДРА ЗЕМЛЯ» постійно намагається вийти на зв`язок з ОСОБА_1 та повідомити останнього про даний судовий процес і необхідність надання суду вказаних доказів.
Окрім того, на підставі ст. 90 ГПК України ТОВ «ЩЕДРА ЗЕМЛЯ» просить ПАТ АБ «УКРГАЗБАНК» надати відповіді у формі заяви свідка на питання які викладені в прохальній частині відзиву, та враховуючи вищевикладене просить відмовити у задоволенні позовних вимог ПАТ АБ «УКРГАЗБАНК» в повному обсязі.
3.3. Аргументи ПП «АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО», ОСОБА_1.
У відзиві на позовну заяву відповідачем ПП «АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО» зазначається, що здійснення господарської діяльності за місцезнаходженням виробничих потужностей підприємства, стало неможливим саме через форс-мажорні обставини, які не залежали від волі позичальника у зв`язку з чим у ПП «АЛЕКСАНДР А.СИНЕНКО» відсутня можливість виконувати свої грошові зобов`язання за Генеральним кредитним договором та додатковими договорами до нього.
Вказує, що сертифікатом Херсонської Торгово-промислової палати про форс-мажорні обставини (обставини непереборної сили) № 6500-24-0668 від 01.04.2024 Херсонська Торгово-промислова палата засвідчила форс-мажорні обставини (обставини непереборної сили):
-військова агресія російської федерації проти України, що стало підставою введення воєнного стану в Україні;
- тимчасова окупація, оточення (блокування), ведення бойових дій на території Скадовського району Херсонської області;
призвело неможливості здійснення ПП «АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО» господарської діяльності за місцем реєстрації підприємства та місця розташування виробничих потужностей підприємства.
З 24.02.2022 за Генеральним кредитним договором укладеним з ПАТ АБ «УКРГАЗБАНК» які унеможливили його виконання в зазначений термін.
Період дії форс-мажорних обставин (обставин непереборної сили):
- дата настання: 24.02.2022;
- дата закінчення: тривають станом на 01.04.2024.
ПП «АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО» зазначає, що вказаний сертифікат в розумінні як положень чинного законодавства, так і погоджених сторонами кредитного договору умов, які є для них обов`язковими, є належним та достатнім доказом настання для відповідача ПП «АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО» форс-мажорних обставин, які унеможливили виконання Генерального кредитного договору № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД від 25.05.2021 р.
Генеральним кредитним договором не визначено строк у який сторона, має повідомити іншу сторону про настання форс-мажорних обставин.
Таким чином, у зв`язку з продовженням строку виконання взаємних зобов`язань сторін за Генеральним кредитним договором, в тому числі, виконання зобов`язань позичальника щодо повернення кредиту, сплати процентів та комісій, на період тривалості форс-мажорних обставин, відповідач ПП «АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО» згідно зі ст.ст. 530, 610 612 ЦК України не прострочило виконання вказаних зобов`язань. Строк їх виконання настане після завершення дії форс-мажорних обставин для позичальника.
Окремо відповідач зазначає про необхідність проведення в даній справі судової експертизи для визначення розміру заборгованості, а також заявляє про необхідність витребування від позивача копій документів які надавалися позичальниками до банку з метою укладання Генерального кредитного договору.
Враховуючи вищевикладені обставини, ПП «АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО» просить суд відмовити у задоволенні позовних вимог ПАТ АБ «УКРГАЗБАНК» в повному обсязі.
У запереченнях на відповідь на відзив, ПП «АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО» зазначає, що за умовами ГКД виникнення форс-мажорних обставин:
по-перше: є підставою для звільнення сторін від відповідальності за часткове або повне невиконання будь-яких з положень ГКД на період дії зазначених обставин;
по-друге: є відкладальною обставиною, яка продовжує строк виконання взаємних зобов`язань Сторін за Генеральним кредитним договором на період тривалості дії таких обставин без відшкодування збитків обох Сторін.
Зобов`язанням Позичальника за Генеральним кредитним договором є погашення основного боргу за кредитом, процентів та комісій, у строки встановлені договором та додатковими договорами до нього. Таким чином, якщо строк виконання таких зобов`язань Позичальника настає після виникнення форс-мажорних обставин, то строк пx виконання продовжується на період тривалості дії таких обставин без відшкодування збитків обох Сторін.
3.4. Аргументи ПСП "БАТЬКІВЩИНА", ТОВ "ПІВДЕННИЙ ЕКСПОРТ ЛТД", ФГ "ПІВДЕННА ЗЕМЛЯ".
Вказані відповідачі своїм процесуальним правом, передбаченим ст. 165 ГПК України, на подання відзиву по суті справи не скористалися.
4. Фактичні обставини встановлені судом.
25.05.2021 між Публічним акціонерним товариством АБ "УКРГАЗБАНК" (Банк) та ПП "АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО" (Позичальник -1) та ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ" (Позичальник-2), (разом - Позичальники, Позичальник) було укладено Генеральний кредитний договір №9002021/ХОД-МСБ-ГКД (далі - ГКД).
Відповідно до Розділу 1 ГКД, Генеральний кредитний договір визначає загальні умови та порядок здійснення Банком на користь Позичальника кредитних операцій у межах загального ліміту, визначеного п. 1.3. Генерального кредитного договору, а також встановлює права та обов`язки, відповідальність сторін та інші умови, які визнаються сторонами обов`язковими для застосування протягом всього строку дії Генерального кредитного договору та до всіх відносин, що виникнуть на підставі Генерального кредитного договору та додаткових договорів, укладених в рамках Генерального кредитного договору, які зазначені в Додатку 1 до Генерального кредитного договору.
Кредитні операції здійснюються у порядку, визначеному у відповідних додаткових договорах та з урахуванням положень Генерального кредитного договору. Кредитні операції за Генеральним кредитним договором проводяться виключно після укладання додаткових договорів до Генерального кредитного договору, які є невід`ємною частиною Генерального кредитного договору та містять посилання на Генеральний кредитний договір.
Згідно п. 1.3. ГКД, загальний ліміт за Генеральним кредитним договором встановлюється в розмірі 43 700 000,00 гривень. Ліміт кредитування за кожним додатковим договором встановлюється в межах загального ліміту кредитування. У випадку, якщо у будь-яку дату з будь-якої причини сума основної заборгованості Позичальника у гривневому еквіваленті за офіційним курсом Національного банку України на поточну дату за всіма додатковими договорами перевищуватиме загальний ліміт кредитування, зазначений у цьому пункті, позичальник зобов`язується здійснити погашення заборгованості у сумі, що призводить до такого перевищення, протягом 5 (п`яти) банківських днів з дня відправлення Банком Позичальнику повідомлення про необхідність такого погашення.
Відповідно до п. 1.4. ГКД, строк кредитування та проведення кредитних операцій за Генеральним кредитним договором встановлюється з « 25» травня 2021 року по « 24» травня 2026 року (включно). Строки кредитування та строки проведення Кредитних операцій за додатковими договорами встановлюються в додаткових договорах, але в будь - якому разі не можуть перевищувати строк кредитування та проведення кредитних операцій, що встановлений даним пунктом Генерального кредитного договору.
Цільове використання Кредиту встановлюється в Додаткових договорах (п. 1.6. ГКД).
Згідно п. 2.1.1. ГКД, у забезпечення зобов`язань за Генеральним кредитним договором прийнято:
- поруку ОСОБА_1.;
- поруку ОСОБА_2 ;
- поруку ПСП "БАТЬКІВЩИНА";
- поруку ТОВ "ПІВДЕННИЙ ЕКСПОРТ ЛТД"
- поруку ФГ "Південна Земля".
Пунктом 2.1.2 ГКД, визначеного перелік майна, яке буде надано а банком прийнято, у забезпечення зобов`язань за ГКД.
Згідно п. 3.1. ГКД, кредитні операції здійснюються Банком на користь Позичальника виключно після підписання Сторонами відповідного Додаткового договору до ГКД в розмірі не більше Ліміту кредитування за Додатковим договором та на умовах, визначених Додатковим договором та ГКД. Додатковим договором визначаються особливості здійснення Кредитної операції, зокрема, в частині Ліміту кредитування за Додатковим договором, валюти, строків та умов Погашення заборгованості, графік погашення кредиту зменшення ліміту відновлюваної невідновлюваної кредитної лінії.
Позичальники самостійно визначають та узгоджують між собою особу Позичальника, на користь якого буде здійснена Кредитна операція відповідного виду та використаний загальний ліміт за Генеральним кредитним договором. Подання Позичальником Банку заяви на проведення Кредитної операції в достатньою підставою вважати, що використання цим Позичальником відповідного ліміту було узгоджено всіма Позичальниками. Позичальники безумовно та безвідклично звільняють Банк від будь-якої відповідальності за здійснення Кредитної операції на користь окремого Позичальника у разі, якщо інші Позичальники вважають, що вони не досягли згоди між собою про порядок використання ліміту, Позичальник, який має намір ініціювати здійснення Кредитної операції шляхом укладання Додаткового договору.
Пунктом 3.7. ГКД передбачено, що базовий розмір процентів за користування кредитними коштами в межах строку кредитування на строкову заборгованість встановлюється у Додаткових договорах, та не може перевищувати 30,0 процентів річних.
Базова процентна ставка за користування кредитними коштами в межах строку кредитування на строкову заборгованість за Додатковим договором може бути фіксованою або змінюваною. Розмір та тип процентної стави за користування кредитними коштами в межах строку кредитування на строкову заборгованість визначається у Додаткових договорах з урахуванням норм ГКД.
Підвищений розмір процентів за користування кредитними коштами: Сторони укладаючи ГКД домовились, що Базовий розмір процентів за користування кредитними коштами в межах строку кредитування, збільшується на:
- 3 (три) процентні пункти для Додаткових договорів в національній валюті, у рай недотримання Позичальником умов п. 4.2.6.1 ГКД. Збільшення Базового розміру процентів за користування кредитними коштами встановлюється з 25 числа другого місяця, наступного за звітним кварталом, у якому Позичальник не дотримувався умов п. 4.2.6.1. ГКД. Період протягом якого діє умова щодо збільшення Базового розміру процентів за користування кредитними коштами, зазначена у цьому пункті, закінчується 24 числа другого місяця наступного за кварталом, в якому Позичальник виконав зазначені зобов`язання.
- 3 (три) процентні пункти для Додаткових договорів в національній валюті, у разі недотримання Позичальником умов пп. 4.2.16 - 4.2.24 ГКД. Збільшення Базового розміру процентів за користування кредитними коштами діє з наступного банківського дня, що слідує за днем недотримання умов, зазначених в пп. 4.2.16 - 4.2.24 |ГКД і до дня виконання Позичальником зазначених зобов`язань в повному обсязі;
- 2 (два) процентні пункти для Додаткових договорів в національній валюті, у разі недотримання Позичальником умов пп. 4.2.7.1. - 4.2.7.6., п.п.4.2.7.8. - 4.2.7.14 ГКД. Збільшення Базового розміру процентів за користування кредитними коштами діє з 25-го числа другого місяця, наступного за останнім звітним кварталом, у якому Позичальник не дотримав умов зобов`язань зазначених в пп. 4.2.7.1. - 4.2.7.6., пп. 4.2.7.8. - 4.2.7.14 ГКД. За недотримання вимог пп. 4.2.7.1. - 4.2.7.6., пп.4.2.7.8. - 4.2.7.14 ГКД у четвертому кварталі календарного року, збільшення Базового розміру процентів за користування кредитними коштами діє з 25-го березня. Збільшення Базового розміру процентів за користування кредитними коштами встановлюється 30 (тридцять) календарних днів.
- 2 (два) процентні пункти для Додаткових договорів в національній валюті, у разі недотримання Позичальником умов п.п. 4.2.7.7. ГКД. Збільшення Базового розміру процентів встановлюється з 25 числа другого місяця, наступного за звітним кварталом, у якому Позичальник не дотримувався умов п.п. 4.2.7.7. ГКД. Період, протягом на діє умова щодо збільшення Базового розміру процентів за користування кредитними коштами, зазначена у цьому пункті, закінчується 24 числом другого місяця наступного за кварталом, в якому Позичальник виконав зазначені зобов`язання.
- 2 (два) проценті пункти для Додаткових договорів в національній валюті, у разі недотримання Позичальником зобов`язання, зазначеного в п. 4.2.9., щодо надання будь-якого документу з Додатку 3 до ГКД. Збільшення Базового розміру процентів за користування кредитними коштами встановлюється з 25-го числа другого місяця, наступного за звітним кварталом, у якому Позичальник не дотримувався умов пп. 4.2.9 ГКД або з 25-го березня, якщо Позичальник не дотримувався умов пп. 4.2.9 ГКД у четвертому кварталі календарного року до дня виконання Позичальником зазначених зобов`язань в повному обсязі.
- 2 (два) процентних пункти для Додаткових договорів в національній валюті, у разі недотримання Позичальником умов п.4.2.28. ГКД. Збільшення Базового розміру процентів за користування кредитними коштами діє з наступного банківського дня, що слідує за днем недотримання умов зазначених в п. 4.2.28. ГКД і до моменту виконання Позичальником зазначених зобов`язань в повному обсязі.
Вищезазначені умови про збільшення Базового розміру межах строку кредитування на заборгованість застосовуються за взаємним волевиявленням та згодою Сторін, що виражено шляхом укладання цього Генерального кредитного договору та не потребує укладання будь-яких договорів про внесення змін до цього Генерального кредитного договору.
У випадку недотримання Позичальником одночасно двох або більше умов. Базовий розмір процентів та користування кредитними коштами в межах строку кредитування на заборгованість за всіма чинними Додатковими договорами підвищується на відповідну кількість процентних пунктів за кожне недотримання умов. При наявності одночасно декількох недотримань Базовий розмір процентів за користування кредитними коштами в межах строку кредитування на заборгованість підвищується на суму процентних пунктів за недотримання кожної з умов Генерального кредитного договору. Загальний розмір підвищення Базового розміру процентів за користування кредитними коштами згідно умов п.3.7. цього Генерального кредитного договору не повинен перевищувати 10.0 (десять) процентних пунктів.
Пунктами 3.8. та 3.9. ГКД встановлено, що проценти за користування кредитними коштами нараховуються банківського дня місяця, та період з дати надання Кредит, та надалі Банком щомісячно, не пізніше останнього Кредиту по останній календарний день місяця, в якому наданий з першого дня по останній календарний день місяця, в день дострокового розірвання (для овердрафтів та відновлюваних кредитних ліній) відповідного Додаткового договору та або Генерального кредитного договору, а також в день закінчення строку, на який надано Кредит, в день повного (в т.ч. дострокового) погашення Кредиту (для кредитів або невідновлюваних кредитних ліній) гідно з умовами відповідного Додаткового договору, за період з першого календарного дня місяця, в якому відбувається погашення Кредиту, по день, що передує дню погашення Кредиту. При цьому, проценти за користування кредитними коштами нараховуються на залишок заборгованості за кожним із Додаткових договорів, починаючи з дня надання кредитних коштів до дня повного погашення заборгованості за кожним із Додаткових договорів, а у разі настання Події припинення до дня настання Події припинення, що визначені в п.5.5.2. Генерального кредитного договору.
Проценти за користування кредитними коштами сплачуються Позичальником щомісячно, не пізніше 15-го числа місяця, наступного за місяцем користування Кредитом, а також в день закінчення строку на який надано Кредит відповідно до Додаткового договору, в день повного (у т.ч. дострокового) погашення заборгованості по Кредиту (для кредитів або невідновлюваних кредитних ліній) та в день зазначений в письмовому повідомленні Банку про дострокове розірвання (для овердрафтів та відновлювальних кредитних ліній) відповідного Додаткового договору та/або ГКД на рахунок, вказаний в Додатковому договорі. Проценти за користування кредитними коштами сплачуються з урахуванням положень п.3.13. ГКД.
У разі якщо останній день, для сплати (погашення) процентів припадає на вихідний або святковий день, то така сплата здійснюється у день, що передує такому вихідному або святковому дню.
У разі ненадходження платежів від Позичальника в рахунок погашення процентів за користування кредитними коштами у встановлені ГКД строки, суми непогашених у строк процентів за користування кредитними коштами визнаються простроченими наступного банківського дня. У випадку непогашення Позичальником простроченої заборгованості на будь-яким із Додаткових договорів, Банк, починаючи з дня виникнення такої заборгованості, може скористатися правом на договірне списання цієї суми з поточних рахунків Позичальника, відкритих в Банку, в порядку, визначеному в пунктах 3.20.-3.21. Генерального кредитного договору.
Відповідно до п. 3.18. ГКД, погашення заборгованості Позичальник здійснює на рахунки, та в строки зазначені в Додаткових договорах.
У разі якщо останній день для сплати (погашення) заборгованості припадає на вихідний або святковий день, то така сплата здійснюється у день, що передує такому вихідному або святковому дню.
У разі ненадходження платежів від Позичальника у встановлені Додатковими договорами строки, непогашення у строк платежів визнаються простроченими наступного банківського дня. Банк, починаючи з дня виникнення такої заборгованості, може скористатися правом на договірне списання цих сум з поточних рахунків Позичальника, відкритих в Банку, в порядку, визначеному підпунктами 3.20-3.21 Генерального кредити договору.
3.19. За наявності заборгованості по Кредиту та/або платі за Кредит. Сторони встановлюють наступну черговість погашення Позичальником заборгованості після зарахування коштів на рахунок, визначений в Додатковому договорі:
1) прострочені комісії (якщо буде мати місце прострочення);
2) прострочені проценти за користування кредитними коштами (якщо буде мати місце прострочення);
3) прострочена сума Кредиту (якщо буде мати місце прострочення);
4) строкові комісії;
5) строкові проценти за користування кредитними коштами;
6) строкова основна заборгованість за Кредитом.
Штрафи, пені, платежі Позичальника згідно п. 5.5. Генерального кредитного договору (у разі виникнення, підлягають сплаті за порушення умов Генерального кредитного договору, сплачується Позичальником окремо, на вимогу Банку, на рахунки, вказані Банком у вимозі.
Отримані від Позичальника грошові кошти Банк направляє на відповідні рахунки в день їх зарахування.
З підписанням Генерального кредитного договору, у відповідності із законодавством України, Позичальник надає Банку право самостійно приймати рішення щодо зміни черговості погашення заборгованості Позичальника за Генеральним кредитним договором. Банк інформує Позичальника у письмовій формі на його запит про застосовану черговість погашення заборгованості.
Погашення Позичальником заборгованості кожної наступної черги повинне відбуватися виключно після повного погашення заборгованості кожної попередньої черги.
Сторони встановлюють, що Банк має право самостійно зарахувати кошти, які направлені Позичальником на погашення заборгованості, згідно встановленої черговості, або змінювати черговість погашення, шляхом проведення відповідних бухгалтерських проводок по відповідних рахунках.
Пунктом 3.20. ГКД, визначено, що з підписанням ГКД Позичальники доручають Банку та надають йому право здійснювати договірне списання коштів з Поточного(их) рахунку(ів) Позичальника національній та в іноземних валютах, банківських металах, а саме: списувати на користь Банку з поточного(их) рахунку(ів) Позичальника-1 та Позичальника-2, які зазначені в даному пункті ГКД, та будь-яких інших Поточних рахунків в національній та іноземній валютах, банківських металах, що відкриті або будуть відкриті Позичальниками у Банку, та в інших банках (списання коштів з Поточних рахунків, відкритих в інших банках, здійснюється на підставі платіжної вимоги та у разі, якщо умова про договірне списання коштів передбачена у договорах Позичальників, укладених з іншими банками) грошові кошти та направляти їх на виконання грошових зобов`язань Позичальників перед Банком, що виникла відповідно до умов ГКД (в тому числі Додаткових договорів до нього), в тому числі суму заборгованості за Кредитом процентами за користування кредитними коштами, комісіями, платежів згідно п.5.5. ГКД, всіх обґрунтованих та документально підтверджених витрат понесених Банком під час виконання умов ГКД з врахуванням п. 4.2.5. ГКД, у випадку порушення Позичальниками умов ГКД (в тому числі Додаткових договорів до нього) та/або за будь-якими договорами, що укладені або будуть укладені між Банком та Позичальниками, сторонами за якими є Банк та Позичальник, та/або на виконання грошових зобов`язань будь-якої іншої особи, в забезпечення виконання яких Позичальник уклав/укладе відповідні договори з Банком, сторонами за якими є Позичальник та Банк, в тому числі, але не виключно, договорами поруки, за якими Позичальник поручився за виконання будь-якою особою будь-яких зобов`язань перед Банком, договорами застави/іпотеки, з метою забезпечення звернення стягнення на заставлене майно Позичальника або з метою запобігання звернення стягнення на заставлене майно Позичальника договорами, на підставі яких Банк надав Позичальнику Кредит та/або Овердрафт та/або надав акредитив, та/або надав гарантію, та/або авалював/врахував векселі, та/або набув право вимоги до Позичальника, термін чи останній день строку виконання яких настав, або виконання яких прострочено, або при настанні інших обставин, передбачених відповідним договором між Позичальником та Банком (за вибором Банку, в сумі необхідній для виконання таких зобов`язань Позичальника, а у відповідних випадках - третьої особи.
Пунктом 3.21. ГКД, передбачено, що у разі відсутності або недостатності коштів на поточному(их) рахунку (ах) Позичальника у валюті Кредиту. Позичальник доручає Банку від імені та за рахунок Позичальника здійснювати за рахунок коштів, розміщених на рахунках Позичальника у Банку, у т.ч. на рахунках у Банку, зазначених у пункті 3.20 ГКД, всіх інших рахунках у Банку, що будуть відкриті в період дії ГКД (у національній та/або іноземних валютах, банківських металах), купівлю/продаж обмін валюти на міжбанківському валютному ринку України/міжнародному валютному ринку за курсом крос-курсом, встановленим Банком, виходячи з рівнів курсів купівлі (у разі купівлі) продажу (у разі продажу) /обміну (у разі обміну) валюти, що фактично складуться на міжбанківському валютному ринку України міжнародному валютному ринку у день проведення операції, відповідно до чинних нормативно-правових актів Національного банку України, у розмірі сум, що підлягають сплаті за ГКД (в тому числі Додаткових договорів до нього) на користь Банку, а також у розмірі платежів (комісій, зборів тощо), спрямованих на купівлю продаж обмін валюти на міжбанківському валютному ринку України/міжнародному валютному ринку.
Позичальник доручає Банку кошти, отримані в результаті здійснення операції з купівлі/продажу обміну валюти на міжбанківському валютному ринку України міжнародному валютному ринку, за мінусом суми платежів (комісій, зборів тощо), спрямованих на купівлю продаж обмін валюти, зарахувати на поточний рахунок Позичальника у Банку, зазначений у пункті 3.20 Генерального кредитного договору, відкритий Позичальнику у валюті кредитної заборгованості або інший поточний рахунок Позичальника, шо буде відкрито Позичальником у Банку у валюті кредитної заборгованості.
Відповідно до п. 4.1. ГКД, Банк зобов`язується:
4.1.1. З урахуванням умов, встановлених положеннями ГКД та Додаткових договорів здійснювати на користь Позичальника Кредитні операції в межах Лімітів кредитування за Додатковими договорами та в межах Загального ліміту, визначеного в п.1.3. ГКД.
4.1.2. Забезпечувати Позичальника консультаційними послугами з усіх питань, що стосуються надання Кредитних операцій за Генеральним кредитним договором.
4.1.3. У разі отримання від Позичальника заяви про намір направлення коштів для сплати процентів за користування кредитними коштами та/або комісій майбутніх періодів відповідно до п. 3.12. ГКД, відкрити рахунок/або рахунки для обліку доходів майбутніх періодів за кожним Додатковим договором окремо та в подальшому направляти з цих рахунків отримані кошти в рахунок сплати процентів за користування кредитними коштами або комісій в строки, визначені в п.3.9. та 3.10 Генерального кредитного договору та Тарифах до Додаткового договору.
4.1.4. Зберігати банківську таємницю та нести відповідальність за її розголошення.
Згідно п.4.2. ГКД, Позичальник зобов`язується:
4.2.1. Для здійснення Кредитних операцій укласти з Банком Додатковий договір до Генерального кредитного договору.
4.2.2. Дотримуватись строків Погашення заборгованості, встановлених Генеральним кредитним договором та Додатковими договорами до нього.
4.2.3. Здійснювати за власні кошти оплату будь-яких витрат, податків та інших платежів, пов`язаних з укладанням та виконанням ГКД.
Додаткових договорів, Договорів забезпечення, Договорів страхування, у т.ч. при внесені змін та/або доповнень до цих договорів. При порушенні Позичальником цих зобов`язань, Банк має право самостійно здійснити оплату відповідних витрат з подальшим відшкодуванням з боку Позичальника.
4.2.4. Відшкодувати Банку будь-які документально підтверджені та обґрунтовані витрати, понесені останнім у зв`язку з підтриманням дійсності та реалізацією своїх прав за Генеральним кредитним договором, Додатковими договорами, Договорами забезпечення та Договорами страхування, невиконанням або неналежним виконанням з боку Позичальника умов Генерального кредитного договору, Додаткових договорів та або настанням обставин Дефолту, пред`явленням Банком вимоги у разі порушення Позичальником обов`язків згідно з Генеральним кредитним договором, примусовим виконанням, зверненням стягнення на майно Позичальника поручителя, захистом або збереженням будь-яких прав Банку, передбачених Генеральним кредитним договором, Додатковими договорами, договорами забезпечення, договорами страхування. Ці витрати включають оплату послуг зовнішніх юристів, аудиторів, оцінювачів, інших залучених експертів, державне мито, судові витрат, виконавчі збори.
4.2.5. Відшкодувати Банку витрати та збитки, кредитного договору, не пізніше 10 (десяти пунктах 4.2.3.-4.2.4., 4.2.24., 4.3.8.4.,4.3.8.6 ГКД, не пізніше 10 банківських днів після отримання письмової вимоги Банку, яка має містити розмір та калькуляцію відповідних витрат або збитків. Відшкодування Банку витрат є базою оподаткування, на яку нараховується податок, на додану вартість у загальновстановленому порядку за ставкою 20 % у відповідності до норм чинного податкового законодавства України. Сума нарахованого ПДВ додатково включається до письмової вимоги банку про відшкодування витрат.
Пунктом 4.2.6. ГКД, визначено обов`язки позичальника, серед яких зокрема визначено наступні:
4.2.6.1.1. Позичальник зобов`язується, протягом 3-х місяців з дата укладення Генерального кредитного договору забезпечити щомісячне спрямування виручки від реалізації у національній та/або іноземній валюті на свої поточні рахунки відкриті в Банку (чисті кредитові обороти), в обсягах:
- не менше не менше 100% (сто) відсотків всіх своїх безготівкових розрахунків.
4.2.6.1.2. Позичальник зобов`язується, забезпечити по Поручителях, протягом 3-ох місяців з дати укладення Генерального кредитного договору щомісячне спрямування виручки від реалізації у національній та або іноземній валюті на свої поточні рахунки, відкриті в Банку (чисті кредитові обороти), в обсягах:
- не менше 100% (сто) відсотків всіх своїх безготівкових розрахунків.
4.2.6.2. При розрахунку обсягу надходжень, що надійшли на Поточні рахунки Позичальника, відкриті в Банку, Банк враховує виключно надходження, у призначенні платежу яких зазначена оплата за надані відвантажені Позичальником послуги/роботи/товари. Банк не враховує надходження:
- кредитних коштів, отриманих в Банку інших Банках;
- кошти, що надійшли на поповнення статутного капіталу Позичальника;
- кошти з поточних, депозитних, позичкових рахунків, відкритих Позичальнику в Банку та/або в інших банках, у т.ч. проценти та комісії;
- кошти від продажу іноземної валюти (в разі, якщо валюта отримана у вигляді кредиту або була раніше зарахована на Поточний рахунок Позичальника);
- кошти у вигляді фінансової допомоги, позичкових коштів, повернення передплати (в результаті невиконання контрагентом договірних умов);
- кошти у вигляді помилково зарахованих грошових коштів;
- кошти з рахунку покриття за акредитивами, гарантіями;
- кошти від продажу розміщення цінних паперів;
- кошти у вигляді виручки, від споріднених та пов`язаних структур щодо яких у Банку в достовірна інформація (крім підприємств, які не задіяні в одному технологічному процесі суми);
- суми готівкових коштів, що були раніше зняті Позичальником з Поточного рахунку, не були використані (повністю або частково) і внаслідок цього повертаються на рахунок;
- кошти, отримані за договорами комісії та або доручення, в яких Позичальник є комісіонером та/або повіреним, за винятком комісійної винагороди, про що є відповідна вказівка в призначенні платежу;
- коштів, отриманих від продажу власних основних засобів;
- коштів, отриманих від пов`язаних контрагентів,
- інших надходжень, які штучно збільшують розмір кредитових оборотів по Поточному рахунку.
При розрахунку обсягу виручки від реалізації, що надійшла на Поточні рахунки Позичальника, відкриті в інших банках, якщо Позичальник не надав податкової інформації (наприклад, виписки по рахунках), яка б підтверджував наявність надходжень на Поточні рахунки Позичальника, що не виручкою від реалізації продукції/робіт/послуг. Банк не враховує надходження на рахунки Позичальника відповідно до довідок про рух грошових коштів по поточних рахунках Позичальника.
Пунктами 4.2.11. - 4.2.16. ГКД, сторони передбачили наступне:
4.2.11. Позичальник зобов`язаний протягом 5 банківських днів письмово повідомляти Банк про зміну власних реквізитів (поштової адреси, місцезнаходження юридичної особи, органу управління юридичної особи, іншого органу або юридичної особи, які мають право діяти від імені юридичної особи, номерів телефонів тощо), зміни в особовому складі керівництва Позичальника.
4.2.12. Позичальник зобов`язаний протягом 5 (п`яти) банківських днів письмово повідомляти Банк про втрату власних орендованих основних засобів або іншого майна, необхідного для здійснення діяльності (виробничого обладнання, складських приміщень, транспортних засобів, торгових або офісних приміщень тощо), що ставить під сумнів унеможливлює генерування грошових потоків в обсягах, необхідних для погашення кредиту.
4.2.13. Позичальник зобов`язаний протягом 5 (п`яти) банківських днів письмово повідомляти Банк про втрату персоналу. необхідного для здійснення операційної діяльності.
4.2.14. Позичальник зобов`язаний письмово, або засобами КІБ проінформувати Банк про настання несприятливої події. визначеній в п. 4.3.3 ГКД, не пізніше 3-х банківських днів після дня її настання.
4.2.15. На вимогу Банку у випадках, передбачених ГКД та/або Договорами забезпечення, зазначеними в п.2.1. ГКД, достроково повернути Основну заборгованість Позичальника та здійснити Погашення заборгованості.
4.2.16. Не пізніше двох календарних днів з моменту виявлення втрати, псування, пошкодження або знищення предмета забезпечення Позичальник зобов`язаний письмово повідомити про це Банк та привести до первісного стану та/або забезпечити приведення до первісного стану предмет забезпечення або замінити його іншим забезпеченням ринковою вартістю (без ПДВ), не меншою заставної вартості предмету забезпечення, а також сповіщати Банк щодо будь-яких обставин, що можуть негативно вплинути на права Банку як заставодержателя іпотекодержателя, не пізніше 1 доби з часу, коли ці зміни сталися.
Пунктом 4.3. ГКД передбачені права Банку, серед яких зокрема визначено наступні:
4.3.1. Відмовляти Позичальнику у оплаті наданих ним розрахункових документів за рахунок кредитних коштів у випадку якщо їх оплата суперечить цільовому призначенню Кредиту та/або на підставі Закону України "Про запобігання протидію легалізації 9відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення".
4.3.2. Відмовитися від здійснення Кредитних операцій на користь Позичальника частково або в повному обсязі, а також вимагати дострокового повного виконання Позичальником своїх зобов`язань по ГКД, та погашення заборгованості Позичальника;
- Позичальником не виконано будь-яке зобов`язання, із визначених в пункті 4.2. ГКД, в тому числі у разі не переведення Позичальником грошових потоків в Банк відповідно до п. 4.2.6. ГКД або зменшення надходжень коштів на поточний рахунок у порівнянні з попередніми звітними періодами;
- ненадання Позичальником необхідних для вивчення Позичальника документів чи відомостей або встановлення Позичальнику неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику згідно з чинним законодавством з питань фінансового моніторингу;
- у разі настання будь-яких несприятливих подій, зазначених в п. 4.3.3. ГКД.
Відповідно до п. 4.3.6. ГКД, у разі наявності у Позичальника простроченої заборгованості за ГКД та/або іншими кредитними договорами, укладеними з Банком та якщо забезпеченням за усіма вищевказаними договорами виступає предмет забезпечення, визначений в п. 2.1. ГКД, Банк має право вимагати дострокового повного виконання Позичальником своїх зобов`язань за ГКД та окремо за кожним іншим кредитним договором, в тому числі за рахунок реалізації вищезазначеного забезпечення.
Пунктами 5.1. - 5.4. ГКД, у випадку порушення Позичальником зобов`язань за ГКД та/або Додатковими договорами, Банк має право відмовитися від виконання своїх зобов`язань, при цьому Позичальник зобов`язаний відшкодувати Банку збитки, а також сплатити штрафи, пеню та інші витрати понесені Банком за ГКД.
Під збитками Сторони розуміють неодержані доходи (втрачена вигода), які Сторона мала право одержати у разі належного виконання зобов`язань за Генеральним кредитним договором другою стороною: нараховані проценти користування кредитними коштами; комісії, визначені Тарифами до Додаткового договору: Основну заборгованість Позичальника за Генеральним кредитним договором в повному обсязі, витрати, здійснені сторонами за Генеральним кредитним договором.
За порушення визначених в Генеральному кредитному договорі та Додаткових договорах до Генерального кредитного договору строків повернення Кредиту та/або сплати процентів за користування кредитними коштами та/або комісій, Позичальник зобов`язаний сплатити Банку пеню, яка обчислюється від суми простроченої заборгованості, у розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період за який сплачується пеня.
У випадку, якщо Банком застосовані до Позичальника штрафні санкції у вигляді пені, остання розраховується Банком з дати виникнення обставин, що є підставою для застосування пені, до дати припинення цих обставин.
Банк має право у кожному разі виявлення нецільового використання Кредиту (його частини) стягувати штраф в розмірі 25 % від суми кредитних коштів, що були використані не за цільовим призначенням.
Пунктами 5.7. - 5.9. ГКД сторони передбачили, що у випадку виникнення форс-мажорних обставин (дії непереборної сили), що не залежать від волі сторін, такі як: війни, військові дії, блокади, ембарго, інші міжнародні санкції, валютні обмеження, інші дії держави, що створюють неможливість виконання сторонами своїх зобов`язань, пожежі, інші стихійні лиха, Сторони звільняються від відповідальності за часткове або повне невиконання будь-якого з положень ГКД на період дії зазначених обставин.
Доказом дії форс-мажорних обставин є документ виданий відповідними компетентними органами/організаціями, в тому числі Торгово-промисловою палатою України.
Виникнення форс-мажорних обставин продовжує строк виконання взаємних зобов`язань Сторін за ГКД на період тривалості ді таких обставин без відшкодування збитків обох Сторін.
Пунктом 7.1. ГКД, визначено, що правовідносини Сторін, що не врегульовані ГКД регулюються чинним законодавством України.
Також до ГКД між ПАТ АБ "УКРГАЗБАНК", ПП "АЛЕКСАНДР А.СИНЕНКО", ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ" укладено додаткові угоди.
Так, 25.05.2021 між Банком та Позичальниками укладено Додаткову угоду № 1 до Генерального кредитного договору № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД за якою сторони погодилися п.п. 2.1. ГКД, за яким визначається перелік майна Позичальників та поручителів яке прийнято Банком у забезпечення зобов`язань Позичальників.
Також, 02.08.2021 між сторонами укладено Додаткову угоду № 2 до Генерального кредитного договору № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД, якою внесено зміни до деяких пунктів ГКД, а саме до пунктів які визначають права та обов`язки сторін. Зокрема даною додатковою угодою вирішено викласти пункти 4.2.6.1.1. та 4.2.6.1.2. у новій редакції:
« 4.2.6.1.1. позичальник зобов`язується, з дати укладення ГКД забезпечити щомісячне спрямування виручки від реалізації у національній та/або іноземній валюті на свої поточні рахунки, відкриті в Банку (чисті кредитові обороти) в обсягах:
- не менше 100 % (сто) відсотків всіх своїх безготівкових розрахунків.
4.2.6.1.2. Позичальник зобов`язується, забезпечити по Поручителях, з дати укладення Генерального кредитного договору щомісячне спрямування виручки від реалізації у національній та/або іноземній валюті на свої поточні рахунки, відкриті в Банку (чисті кредитові обороти), в обсягах:
- не менше не менше 100% (сто) відсотків всіх своїх безготівкових розрахунків.»
Також сторони внесли зміни до п.п. 4.2.28.1. та виклали його у новій редакції наступного змісту:
« 4.2.28.1. Позичальник зобов`язаний, з дати укладання Генерального кредитного договору здійснювати 100% розрахунків за зовнішньоекономічними контактами через рахунки в національній та іноземній валютах, які відкриті в АБ «УКРГАЗБАНК».
Окрім вказаного, між сторонами ГКД на виконання умов Генерального кредитного договору № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД, було укладено Додаткові договори до ГКД.
Зокрема між ПАТ АБ "УКРГАЗБАНК" та ПП "АЛЕКСАНДР А.СИНЕНКО" було укладено наступні договори.
1. Додатковий договір № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-НВКЛЗ від 25.05.2021 про відкриття невідновлювальної кредитної лінії, за яким, Банк на умовах ГКД та цього Додаткового договору у межах співпраці з Фондом розвитку підприємства, в рамках програми надання фінансової державної підтримки суб`єктам малого та середнього підприємства «Доступні кредити 5-7-9 %» Позичальнику відкриває невідновлювальну кредитну лінію в сумі 1 458 857,00 грн, в межах встановленого загального ліміту кредитування за ГКД, а Позичальник зобов`язується сплачувати проценти за користування кредитними коштами та повернути Кредит у порядку та на умовах, визначених цим Додатковим договором та ГКД.
Відповідно до п. 1.1. Додаткового договору, цільове використання (мета) Кредиту- на рефінансування кредиту Креді Агріколь Банку.
Згідно п. 2.1. - п.2.3. Додаткового договору, надання кредитних коштів здійснюється з « 25» травня 2021 по « 30» грудня 2022 (включно). Позичальник зобов`язаний сплачувати Кредит у строки визначені в графіку зменшення Ліміту кредитної лінії за Додатковим договором, який є Додатком 1 до цього Додаткового договору, та у будь-якому випадку повернути Кредит у повному обсязі в термін по « 30» грудня 2022 (включно).
У забезпечення зобов`язань за цим Додатковим договором прийнято:
- Гарантія Кабінету Міністрів України в сумі 729 428, 50 грн.
Пунктом 3. Додаткового договору визначено Процентну ставку за Додатковим договором та перебачено зокрема наступне:
3.1. За користування кредитними коштами в межах строку кредитування, визначеного п.2 даного Додаткового договору, Позичальник сплачує проценти за користування кредитними коштами (строкова заборгованість):
- при дотриманні Позичальником умов Програми та/або умов даного Додаткового договору, у розмірі, що станом на дату укладання цього Додаткового договору складає 9 % річних (далі - Компенсаційна процентна ставка). Розмір Компенсаційної процентної ставки переглядається та встановлюється Банком щоквартально згідно з процедурою, визначеною в п.14 цього Додаткового договору відповідно до умов Програми.
- при неподанні або невчасному поданні Позичальником у строк, вказаний в п.14.2. даного Додаткового договору. Звітності щодо кількості працівників Позичальника, розмір Компенсаційної процентної ставки складає 9 % річних на наступний за звітним календарний квартал;
- при недотриманні Позичальником умов Програми та/або умов даного Додаткового договору та настанні умов, передбачених п.14.4.5., а також у випадках, передбачених цим Додатковим договором, Позичальник сплачує Банку проценти за користування кредитними коштами у розмірі який встановлюється та переглядається Банком щоквартально згідно з процедурою, визначеної в п.13 цього Додаткового договору, та станом на дату цього Додаткового договору складає суму значення індексу UIRD3m для національної валюти станом на попередній банківський день, що передує даті укладання Додаткового договору та значення фіксованої маржі 6 (шість) процентних пункти (далі - Базова процентна ставка).
3.2. За користування кредитними коштами, що не повернуті в строк відповідно до п.2 даного Додаткового договору (прострочена заборгованість) процентна ставка встановлюється в розмірі:
- Компенсаційної процентної ставки, збільшеної на 5 процентних пункти, у випадку, якщо на момент виникнення підстави застосування підвищеної ставки діяла Компенсаційна процентна ставка;
- Базової процентної ставки, збільшеної на 5 процентних пункти, у випадку, якщо на момент виникнення підстави застосування підвищеної ставки діяла Базова процентна ставка.
Відповідно до п. 4 Додаткового договору, кредитні кошти надаються Банком Позичальнику на підставі письмової Заяви на отримання кредиту Позичальника відповідно до Додатку 2.1 до ГКД в межах невикористаного залишку Ліміту кредитування за Додатковим договором згідно з Графіком зменшення Ліміту кредитної лінії окремими траншами, шляхом:
- перерахування на Поточний рахунок Позичальника в національній валюті № НОМЕР_3 відкритий в АБ «УКРГАЗБАНК».
- виконання вимог п. п. 2.1.- 2.5. ГКД щодо забезпечення виконання Позичальником своїх зобов`язань за Додатковим договором;
- дотримання Позичальником інших зобов`язань відповідно до п.п. 4.2.7. - 4.2.28. ГКД;
- отримання згоди Креді Агріколь Банк на оформлення наступної застави іпотеки майна Позичальника та укладання договорів застави/іпотеки:
- нотаріального посвідчення договорів іпотеки застави.
- нотаріального посвідчення договорів іпотеки застави.
Пунктами 5, 6, 9 Додаткового договору передбачається, що Позичальник здійснює погашення кредиту, сплату процентів та комісії на рахунок в національній валюті IBAN НОМЕР_4 відкритий в АБ «УКРГАЗБАНК».
Пунктом 11 Додаткового договору передбачається, сума Компенсації процентів, що підлягає сплаті Фондом розвитку підприємництва за Кредитом Позичальника, розраховується як різниця між сумою нарахованих Банком процентів за користування кредитними коштами відповідно до умов цього Додаткового договору, що визначається із застосуванням Базової проценти ставки, та сумою нарахованих Банком процентів за користування кредитними коштами відповідно до умов цього Додаткового договору, що визначається із застосуванням Компенсаційної процентної ставки, визначеної урахування вимог Програми та яка підлягає сплаті Позичальником за Кредитом за звітний період.
В розрахунку суми Компенсації процентів не враховується підвищена (штрафна) процентна ставка за кредитом Позичальника (у випадку її застосування за Кредитом Позичальника).
Пунктом 12 Додаткового договору, сторони погодили наступну черговість погашення Позичальником заборгованості, яка є наступною:
1) прострочена комісія (якщо буде мати місце прострочення);
2) прострочені проценти за користування кредитними коштами (якщо буде мати місце прострочення);
3) прострочена сума основної заборгованості (якщо буде мати місце прострочення);
4) строкові комісії;
5) строкові проценти за користування кредитними коштами;
6) строкова основна заборгованість.
Штрафи, пені, платежі Позичальника згідно п. 5.5. ГКД (у разі виникнення). підлягають сплаті за порушення умов Додаткового договору, сплачується Позичальником окремо, на вимогу Банку.
Отримані від Позичальника грошові кошти Банк направляє на відповідні рахунки в день їх зарахування.
З підписанням цього Додаткового договору, у відповідності із законодавством України, Позичальник надає Банку право самостійно приймати рішення щодо зміни черговості погашення заборгованості Позичальника за цим Додатковим договором. Банк інформує Позичальника у письмовій формі на його запит про застосовану черговість погашення заборгованості.
Черговість погашення Позичальником заборгованості, яка визначена в п. 3.19. ГКД не застосовується до даного Додаткового договору. Черговість погашення Позичальником заборгованості регулюються п. 12 цього Додаткового договору.
Пунктом 27 сторони визначили, що інші умови кредитування Позичальника в рамках Ліміту кредитування за Додатковим договором, що не врегульовані цим Додатковим договором, регулюються відповідними положеннями ГКД.
Окрім того, додатком 1 до даного Додаткового Договору, сторони погодили графік зменшення ліміту кредитної лінії.
Додатком 2 до даного Додаткового Договору, сторони погодили розмір тарифів, базу розрахунку, порядок сплати комісії Позичальником.
2. Додатковий договір № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-НВКЛ4 від 25.05.2021 про відкриття невідновлювальної кредитної лінії, за яким, Банк на умовах ГКД та цього Додаткового договору у межах співпраці з Фондом розвитку підприємства, в рамках програми надання фінансової державної підтримки суб`єктам малого та середнього підприємства «Доступні кредити 5-7-9 %» Позичальнику відкриває невідновлювальну кредитну лінію в сумі 838 607,36 грн, в межах встановленого загального ліміту кредитування за ГКД, а Позичальник зобов`язується сплачувати проценти за користування кредитними коштами та повернути Кредит у порядку та на умовах, визначених цим Додатковим договором та ГКД.
Відповідно до п. 1.1. Додаткового договору, цільове використання (мета) Кредиту- на рефінансування кредиту Креді Агріколь Банку.
Згідно п. 2.1. - п.2.3. Додаткового договору, надання кредитних коштів здійснюється з « 25» травня 2021 по « 29» вересня 2023 (включно). Позичальник зобов`язаний сплачувати Кредит у строки визначені в графіку зменшення Ліміту кредитної лінії за Додатковим договором, який є Додатком 1 до цього Додаткового договору, та у будь-якому випадку повернути Кредит у повному обсязі в термін по « 29» вересня 2023 (включно).
У забезпечення зобов`язань за цим Додатковим договором прийнято:
- Гарантія Кабінету Міністрів України в сумі 419 303, 68 грн.
Пунктом 3. Додаткового договору визначено Процентну ставку за Додатковим договором та перебачено зокрема наступне:
3.1. За користування кредитними коштами в межах строку кредитування, визначеного п.2 даного Додаткового договору, Позичальник сплачує проценти за користування кредитними коштами (строкова заборгованість):
- при дотриманні Позичальником умов Програми та або умов даного Додаткового договору, у розмірі, що станом на дату укладання цього Додаткового договору складає 9 річних (далі - Компенсаційна процентна ставка). Розмір Компенсаційної процентної ставки переглядається та встановлюється Банком щоквартально згідно з процедурою, визначеною в п.14 цього Додаткового договору відповідно до умов Програми.
- при неподанні або невчасному поданні Позичальником у строк, вказаний в п.14.2. даного Додаткового договору. Звітності щодо кількості працівників Позичальника, розмір Компенсаційної процентної ставки складає 9 % річних на наступний за звітним календарний квартал;
- при недотриманні Позичальником умов Програми та/або умов даного Додаткового договору та настанні умов, передбачених п.14.4.5., а також у випадках, передбачених цим Додатковим договором, Позичальник сплачує Банку проценти за користування кредитними коштами у розмірі який встановлюється та переглядається Банком щоквартально згідно з процедурою, визначеної в п.13 цього Додаткового договору, та станом на дату цього Додаткового договору складає суму значення індексу UIRD3m для національної валюти станом на попередній банківський день, що передує даті укладання Додаткового договору та значення фіксованої маржі 6 (шість) процентних пункти (далі - Базова процентна ставка).
3.2. За користування кредитними коштами, що не повернуті в строк відповідно до п.2 даного Додаткового договору (прострочена заборгованість) процентна ставка встановлюється в розмірі:
- Компенсаційної процентної ставки, збільшеної на 5 процентних пункти, у випадку, якщо на момент виникнення підстави застосування підвищеної ставки діяла Компенсаційна процентна ставка;
- Базової процентної ставки, збільшеної на 5 процентних пункти, у випадку, якщо на момент виникнення підстави застосування підвищеної ставки діяла Базова процентна ставка.
Відповідно до п. 4 Додаткового договору, кредитні кошти надаються Банком Позичальнику на підставі письмової Заяви на отримання кредиту Позичальника відповідно до Додатку 2.1 до ГКД в межах невикористаного залишку Ліміту кредитування за Додатковим договором згідно з Графіком зменшення Ліміту кредитної лінії окремими траншами, шляхом:
- перерахування на Поточний рахунок Позичальника в національній валюті № НОМЕР_3 відкритий в АБ «УКРГАЗБАНК».
Надання Банком кредитних коштів здійснюється за умови отримання Банком, у строк не менше як за один банківський день до дати видачі коштів в межах Ліміту кредитування за Додатковим договором, попередньої письмової Заяви на отримання кредитних коштів за формою Додатку 2.5 до ГКД та підтвердження Банком намірів про видачу кредитних коштів в межах Ліміту кредитування за Додатковим договором згідно зазначеної заяви Позичальника.
Надання Банком кредитних коштів-за цим Додатковим договором здійснюється за умови:
- сплати Позичальником відповідних комісій Банку, термін сплати яких настав, згідно з Тарифами до цього Додаткового договору
- виконання вимог п. п. 2.1.- 2.5. ГКД щодо забезпечення виконання Позичальником своїх зобов`язань за Додатковим договором;
- дотримання Позичальником інших зобов`язань відповідно до п.п. 4.2.7. - 4.2.28. ГКД;
- отримання згоди Креді Агріколь Банк на оформлення наступної застави іпотеки майна Позичальника та укладання договорів застави/іпотеки;
- нотаріального посвідчення договорів іпотеки застави.
Пунктами 5, 6, 9 Додаткового договору передбачається, що Позичальник здійснює погашення кредиту, сплату процентів та комісії на рахунок в національній валюті IBAN НОМЕР_5 відкритий в АБ «УКРГАЗБАНК».
Пунктом 11 Додаткового договору передбачається, сума Компенсації процентів, що підлягає сплаті Фондом розвитку підприємництва за Кредитом Позичальника, розраховується як різниця між сумою нарахованих Банком процентів за користування кредитними коштами відповідно до умов цього Додаткового договору, що визначається із застосуванням Базової проценти ставки, та сумою нарахованих Банком процентів за користування кредитними коштами відповідно до умов цього Додаткового договору, що визначається із застосуванням Компенсаційної процентної ставки, визначеної урахування вимог Програми та яка підлягає сплаті Позичальником за Кредитом за звітний період.
В розрахунку суми Компенсації процентів не враховується підвищена (штрафна) процентна ставка за кредитом Позичальника (у випадку її застосування за Кредитом Позичальника).
Пунктом 12 Додаткового договору, сторони погодили черговість погашення Позичальником заборгованості, яка є аналогічною до черговості погашення заборгованості визначеної в п. 12 Додаткового договору № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-НВКЛЗ від 25.05.2021.
Пунктом 27 сторони визначили, що інші умови кредитування Позичальника в рамках Ліміту кредитування за Додатковим договором, що не врегульовані цим Додатковим договором, регулюються відповідними положеннями ГКД.
Окрім того, додатком 1 до даного Додаткового Договору, сторони погодили графік зменшення ліміту кредитної лінії.
Додатком 2 до даного Додаткового Договору, сторони погодили розмір тарифів, базу розрахунку, порядок сплати комісії Позичальником.
3. Додатковий договір № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-НВКЛ5 від 25.05.2021 про відкриття невідновлювальної кредитної лінії, за яким, Банк на умовах ГКД та цього Додаткового договору у межах співпраці з Фондом розвитку підприємства, в рамках програми надання фінансової державної підтримки суб`єктам малого та середнього підприємства «Доступні кредити 5-7-9 %» Позичальнику відкриває невідновлювальну кредитну лінію в сумі 1 697 245,46 грн, в межах встановленого загального ліміту кредитування за ГКД, а Позичальник зобов`язується сплачувати проценти за користування кредитними коштами та повернути Кредит у порядку та на умовах, визначених цим Додатковим договором та ГКД.
Відповідно до п. 1.1. Додаткового договору, цільове використання (мета) Кредиту - на рефінансування кредиту Креді Агріколь Банку.
Згідно п. 2.1. - п.2.3. Додаткового договору, надання кредитних коштів здійснюється з « 25» травня 2021 по « 30» листопада 2024 (включно). Позичальник зобов`язаний сплачувати Кредит у строки визначені в графіку зменшення Ліміту кредитної лінії за Додатковим договором, який є Додатком 1 до цього Додаткового договору, та у будь-якому випадку повернути Кредит у повному обсязі в термін по « 30» листопада 2024 (включно).
У забезпечення зобов`язань за цим Додатковим договором прийнято:
- Гарантія Кабінету Міністрів України в сумі 848 622, 73 грн.
Пунктом 3. Додаткового договору визначено Процентну ставку за Додатковим договором та перебачено зокрема наступне:
3.1. За користування кредитними коштами в межах строку кредитування, визначеного п.2 даного Додаткового договору, Позичальник сплачує проценти за користування кредитними коштами (строкова заборгованість):
- при дотриманні Позичальником умов Програми та або умов даного Додаткового договору, у розмірі, що станом на дату укладання цього Додаткового договору складає 9 % річних (далі - Компенсаційна процентна ставка). Розмір Компенсаційної процентної ставки переглядається та встановлюється Банком щоквартально згідно з процедурою, визначеною в п.14 цього Додаткового договору відповідно до умов Програми.
- при неподанні або невчасному поданні Позичальником у строк, вказаний в п.14.2. даного Додаткового договору. Звітності щодо кількості працівників Позичальника, розмір Компенсаційної процентної ставки складає 9 % річних, зазначається відповідно до умов зазначених в рішенні Колегіального органу Банку) на наступний за звітним календарний квартал;
- при недотриманні Позичальником умов Програми та/або умов даного Додаткового договору та настанні умов, передбачених п.14.4.5., а також у випадках, передбачених цим Додатковим договором, Позичальник сплачує Банку проценти за користування кредитними коштами у розмірі який встановлюється та переглядається Банком щоквартально згідно з процедурою, визначеної в п.13 цього Додаткового договору, та станом на дату цього Додаткового договору складає суму значення індексу UIRD3m для національної валюти станом на попередній банківський день, що передує даті укладання Додаткового договору та значення фіксованої маржі 6 (шість) процентних пункти (далі - Базова процентна ставка).
3.2. За користування кредитними коштами, що не повернуті в строк відповідно до п.2 даного Додаткового договору (прострочена заборгованість) процентна ставка встановлюється в розмірі:
- Компенсаційної процентної ставки, збільшеної на 5 процентних пункти, у випадку, якщо на момент виникнення підстави застосування підвищеної ставки діяла Компенсаційна процентна ставка;
- Базової процентної ставки, збільшеної на 5 процентних пункти, у випадку, якщо на момент виникнення підстави застосування підвищеної ставки діяла Базова процентна ставка.
Відповідно до п. 4 Додаткового договору, кредитні кошти надаються Банком Позичальнику на підставі письмової Заяви на отримання кредиту Позичальника відповідно до Додатку 2.1 до ГКД в межах невикористаного залишку Ліміту кредитування за Додатковим договором згідно з Графіком зменшення Ліміту кредитної лінії окремими траншами, шляхом:
- перерахування на Поточний рахунок Позичальника в національній валюті № НОМЕР_3 відкритий в АБ «УКРГАЗБАНК».
Надання Банком кредитних коштів здійснюється за умови отримання Банком, у строк не менше як за один банківський день до дати видачі коштів в межах Ліміту кредитування за Додатковим договором, попередньої письмової Заяви на отримання кредитних коштів за формою Додатку 2.5 до ГКД та підтвердження Банком намірів про видачу кредитних коштів в межах Ліміту кредитування за Додатковим договором згідно зазначеної заяви Позичальника.
Надання Банком кредитних коштів-за цим Додатковим договором здійснюється за умови:
- сплати Позичальником відповідних комісій Банку, термін сплати яких настав, згідно з Тарифами до цього Додаткового договору
- виконання вимог п. п. 2.1.- 2.5. ГКД щодо забезпечення виконання Позичальником своїх зобов`язань за Додатковим договором;
- дотримання Позичальником інших зобов`язань відповідно до п.п. 4.2.7. - 4.2.28. ГКД;
- отримання згоди Креді Агріколь Банк на оформлення наступної застави іпотеки майна Позичальника та укладання договорів застави/іпотеки;
- нотаріального посвідчення договорів іпотеки застави.
Пунктами 5, 6, 9 Додаткового договору передбачається, що Позичальник здійснює погашення кредиту, сплату процентів та комісії на рахунок в національній валюті IBAN НОМЕР_6 відкритий в АБ «УКРГАЗБАНК».
Пунктом 11 Додаткового договору передбачається, сума Компенсації процентів, що підлягає сплаті Фондом розвитку підприємництва за Кредитом Позичальника, розраховується як різниця між сумою нарахованих Банком процентів за користування кредитними коштами відповідно до умов цього Додаткового договору, що визначається із застосуванням Базової проценти ставки, та сумою нарахованих Банком процентів за користування кредитними коштами відповідно до умов цього Додаткового договору, що визначається із застосуванням Компенсаційної процентної ставки, визначеної урахування вимог Програми та яка підлягає сплаті Позичальником за Кредитом за звітний період.
В розрахунку суми Компенсації процентів не враховується підвищена (штрафна) процентна ставка за кредитом Позичальника (у випадку її застосування за Кредитом Позичальника).
Пунктом 12 Додаткового договору, сторони погодили черговість погашення Позичальником заборгованості, яка є аналогічною до черговості погашення заборгованості визначеної в п. 12 Додаткового договору № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-НВКЛЗ від 25.05.2021.
Пунктом 27 сторони визначили, що інші умови кредитування Позичальника в рамках Ліміту кредитування за Додатковим договором, що не врегульовані цим Додатковим договором, регулюються відповідними положеннями ГКД.
Окрім того, додатком 1 до даного Додаткового Договору, сторони погодили графік зменшення ліміту кредитної лінії.
Додатком 2 до даного Додаткового Договору, сторони погодили розмір тарифів, базу розрахунку, порядок сплати комісії Позичальником.
4. Додатковий договір № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-ВВКЛ6 від 25.05.2021 про відкриття відновлювальної кредитної лінії, за яким, Банк на умовах ГКД та цього Додаткового договору у межах співпраці з Фондом розвитку підприємства, в рамках програми надання фінансової державної підтримки суб`єктам малого та середнього підприємства «Доступні кредити 5-7-9 %» Позичальнику відкриває відновлювальну кредитну лінію в сумі 9 300 000,00 грн, в межах встановленого загального ліміту кредитування за ГКД, а Позичальник зобов`язується сплачувати проценти за користування кредитними коштами та повернути Кредит у порядку та на умовах, визначених цим Додатковим договором та ГКД.
Відповідно до п. 1.1. Додаткового договору, цільове використання (мета) Кредиту - фінансування оборотного капіталу Позичальника.
Згідно п. 2.1. - п.2.3. Додаткового договору, надання кредитних коштів здійснюється з « 25» травня 2021 по « 15» грудня 2022 (включно). Позичальник зобов`язаний сплачувати Кредит у строки визначені в графіку зменшення Ліміту кредитної лінії за Додатковим договором, який є Додатком 1 до цього Додаткового договору, та у будь-якому випадку повернути Кредит у повному обсязі в термін по « 15» грудня 2022 (включно).
У забезпечення зобов`язань за цим Додатковим договором прийнято:
- Гарантія Кабінету Міністрів України в сумі 4 650 000,00 грн.
Пунктом 3. Додаткового договору визначено Процентну ставку за Додатковим договором та перебачено зокрема наступне:
3.1. За кредитами, наданими з цільовим призначенням для запобігання виникненню та поширенню, локалізації та ліквідній спалахів епідемій та пандемій гострої респіраторної хвороби COVID-19, спричиненої коронавірусом SARS-CoV-2, а також для запобігання та подолання її наслідків у тому числі від встановленого Кабінетом Міністрів України карантину та обмежувальних заходів, пов`язаних з поширенням на території України гострої респіраторної хвороби COVID-19, спричиненої коронавірусом SARS-CoV-2, в рамках реали підпункту 2 пункту 4 Програми за користування кредитними коштами в межах строку кредитування визначеного п. 2 даного Додаткового договору, Позичальник сплачує Банку проценти за користування кредитними коштами, з врахуванням встановленого Графіку зменшення Ліміту кредитної лінії за Додаткове договором, (строкова заборгованість):
- при дотриманні Позичальником умов Програми та/або умов даного Додаткового договору, - у розмірі, що станом на дату укладання даного Додаткового договору складає 0 (нуль) % річних на період строку дії карантину, встановленого Кабінетом Міністрів України з метою запобіганню поширенню гострої респіраторної хвороби COVID-19, спричиненої коронавірусом SARS-CoV-2, або обмежувальних заходів, пов`язаних з її поширенням, в протягом 90 днів з дня його (їх) відміни, а після їх скасування - 3,0 (три)% річних (далі Компенсаційна процентна ставка). Розмір Компенсаційної процентної ставки переглядається та встановлюється Банком щоквартально згідно з процедурою, визначеною в п.14 цього Додаткового договору відповідно до умов Програми.
- при недотриманні Позичальником умов Програми та або умов даного Додаткового договору а також у випадках, передбачених цим Додатковим договором. Позичальник сплачує Банку проценти за користування кредитними коштами у розмірі який встановлюється та переглядається Банком щоквартально згідно процедурою, визначеної в п.13 цього Додаткового договору, та станом на дату цього Додаткового договору складає суму значення індексу UIRD3m для національної валюти, станом на попередній банківський день, що передує даті укладання Додаткового договору та значення фіксованої маржі 6.0. процентних пункти.
Відповідно до п. 4 Додаткового договору, кредитні кошти надаються Банком Позичальнику на підставі письмової Заяви на отримання кредиту Позичальника відповідно до Додатку 2.1 до ГКД в межах невикористаного залишку Ліміту кредитування за Додатковим договором згідно з Графіком зменшення Ліміту кредитної лінії окремими траншами, шляхом:
- перерахування на Поточний рахунок Позичальника в національній валюті № НОМЕР_3 відкритий в АБ «УКРГАЗБАНК».
Надання Банком кредитних коштів здійснюється за умови отримання Банком, у строк не менше як за один банківський день до дати видачі коштів в межах Ліміту кредитування за Додатковим договором, попередньої письмової Заяви на отримання кредитних коштів за формою Додатку 2.5 до ГКД та підтвердження Банком намірів про видачу кредитних коштів в межах Ліміту кредитування за Додатковим договором згідно зазначеної заяви Позичальника.
Після отримання Позичальником повної суми Кредиту в межах Ліміту кредитування за Додатковим договором, встановленого в п. 1 цього Додаткового договору, подальше кредитування в межах строків та в межах сум Ліміту кредитування за Додатковим договором, може здійснюватися лише після погашення Позичальником частини або всієї суми наданого Кредиту, у розмірі, який не може перевищувати обсягу такого погашення.
Надання Банком кредитних коштів-за цим Додатковим договором здійснюється за умови:
- сплати Позичальником відповідних комісій Банку, термін сплати яких настав, згідно з Тарифами до цього Додаткового договору
- виконання вимог п. п. 2.1.- 2.5. ГКД щодо забезпечення виконання Позичальником своїх зобов`язань за Додатковим договором;
- дотримання Позичальником інших зобов`язань відповідно до п.п. 4.2.7. - 4.2.28. ГКД;
- отримання згоди Креді Агріколь Банк на оформлення наступної застави іпотеки майна Позичальника та укладання договорів застави/іпотеки;
- нотаріального посвідчення договорів іпотеки застави;
- надання Позичальником довідки про дострокове погашення та закриття кредитів Креді Агріколь Банку, які рефінансуються.
Пунктами 5, 6, 9 Додаткового договору передбачається, що Позичальник здійснює погашення кредиту, сплату процентів та комісії на рахунок в національній валюті IBAN НОМЕР_7 відкритий в АБ «УКРГАЗБАНК».
Пунктом 11 Додаткового договору передбачається, сума Компенсації процентів, що підлягає сплаті Фондом розвитку підприємництва за Кредитом Позичальника, розраховується як різниця між сумою нарахованих Банком процентів за користування кредитними коштами відповідно до умов цього Додаткового договору, що визначається із застосуванням Базової проценти ставки, та сумою нарахованих Банком процентів за користування кредитними коштами відповідно до умов цього Додаткового договору, що визначається із застосуванням Компенсаційної процентної ставки, визначеної урахування вимог Програми та яка підлягає сплаті Позичальником за Кредитом за звітний період.
В розрахунку суми Компенсації процентів не враховується підвищена (штрафна) процентна ставка за кредитом Позичальника (у випадку її застосування за Кредитом Позичальника).
Пунктом 12 Додаткового договору, сторони погодили черговість погашення Позичальником заборгованості, яка є аналогічною до черговості погашення заборгованості визначеної в п. 12 Додаткового договору № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-НВКЛЗ від 25.05.2021.
Пунктом 27 сторони визначили, що інші умови кредитування Позичальника в рамках Ліміту кредитування за Додатковим договором, що не врегульовані цим Додатковим договором, регулюються відповідними положеннями ГКД.
Окрім того, додатком 1 до даного Додаткового Договору, сторони погодили графік зменшення ліміту кредитної лінії.
Додатком 2 до даного Додаткового Договору, сторони погодили розмір тарифів, базу розрахунку, порядок сплати комісії Позичальником.
5. Додатковий договір № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-ВВКЛ9 від 02.08.2021, про відкриття відновлювальної кредитної лінії, за яким, Банк на умовах ГКД та цього Додаткового договору у межах співпраці з Фондом розвитку підприємства, в рамках програми надання фінансової державної підтримки суб`єктам малого та середнього підприємства «Доступні кредити 5-7-9 %» Позичальнику відкриває невідновлювальну кредитну лінію в сумі 26 000 000,00 грн, в межах встановленого загального ліміту кредитування за ГКД, а Позичальник зобов`язується сплачувати проценти за користування кредитними коштами та повернути Кредит у порядку та на умовах, визначених цим Додатковим договором та ГКД.
Відповідно до п. 1.1. Додаткового договору, цільове використання (мета) Кредиту - Поповнення обігових коштів.
Згідно п. 2.1. - п.2.3. Додаткового договору, надання кредитних коштів здійснюється з « 02» серпня 2021 по « 14» листопада 2022 (включно). Позичальник зобов`язаний сплачувати Кредит у строки визначені в графіку зменшення Ліміту кредитної лінії за Додатковим договором, який є Додатком 1 до цього Додаткового договору, та у будь-якому випадку повернути Кредит у повному обсязі в термін по « 14» листопада 2022 (включно).
У забезпечення зобов`язань за цим Додатковим договором прийнято:
- Гарантія Кабінету Міністрів України в сумі 13 000 000,00 грн., що складає 50 % від суми Ліміту кредитування за Додатковим договором.
Пунктом 3. Додаткового договору визначено Процентну ставку за Додатковим договором, яка є аналогічною до процентної ставки встановленої Додатковим договором № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-ВВКЛ6 від 25.05.2021 укладеного між ПАТ АБ «УКРГАЗБАНК» та "АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО".
Відповідно до п. 4 Додаткового договору, кредитні кошти надаються Банком Позичальнику на підставі письмової Заяви на отримання кредиту Позичальника відповідно до Додатку 2.1 до ГКД в межах невикористаного залишку Ліміту кредитування за Додатковим договором згідно з Графіком зменшення Ліміту кредитної лінії окремими траншами, шляхом:
- перерахування на Поточний рахунок Позичальника в національній валюті № НОМЕР_3 відкритий в АБ «УКРГАЗБАНК».
Також пункт 4 даного Додаткового договору містить такі ж положення які зазначені в пункті 4 Додаткового договору № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-ВВКЛ6, за виключенням деяких умов необхідних для надання Банком кредитних коштів, а саме - отримання згоди від Креді Агріколь Банку для оформлення застави/іпотеки майна Позичальника, нотаріального посвідчення договорів застави/іпотеки та надання Позичальником довідки про дострокове погашення та закриття кредитів Креді Агріколь Банку.
Пунктами 5, 6, 9 Додаткового договору передбачається, що Позичальник здійснює погашення кредиту, сплату процентів та комісії на рахунок в національній валюті IBAN НОМЕР_8 відкритий в АБ «УКРГАЗБАНК».
Пунктом 11 Додаткового договору передбачається, сума Компенсації процентів, що підлягає сплаті Фондом розвитку підприємництва за Кредитом Позичальника, розраховується як різниця між сумою нарахованих Банком процентів за користування кредитними коштами відповідно до умов цього Додаткового договору, що визначається із застосуванням Базової проценти ставки, та сумою нарахованих Банком процентів за користування кредитними коштами відповідно до умов цього Додаткового договору, що визначається із застосуванням Компенсаційної процентної ставки, визначеної урахування вимог Програми та яка підлягає сплаті Позичальником за Кредитом за звітний період.
В розрахунку суми Компенсації процентів не враховується підвищена (штрафна) процентна ставка за кредитом Позичальника (у випадку її застосування за Кредитом Позичальника).
Пунктом 12 Додаткового договору, сторони погодили черговість погашення Позичальником заборгованості, яка є аналогічною до черговості погашення заборгованості визначеної в п. 12 Додаткового договору № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-НВКЛЗ від 25.05.2021.
Пунктом 27 сторони визначили, що інші умови кредитування Позичальника в рамках Ліміту кредитування за Додатковим договором, що не врегульовані цим Додатковим договором, регулюються відповідними положеннями ГКД.
Окрім того, додатком 1 до даного Додаткового Договору, сторони погодили графік зменшення ліміту кредитної лінії, який сторони змінили 15.09.2021 шляхом укладення Додаткової угоди № 1.
Додатком 2 до даного Додаткового Договору, сторони погодили розмір тарифів, базу розрахунку, порядок сплати комісії Позичальником.
6. Додатковий договір № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-ВВКЛ10 від 02.08.2021, про відкриття відновлювальної кредитної лінії, за яким, Банк на умовах ГКД та цього Додаткового договору у межах співпраці з Фондом розвитку підприємства, в рамках програми надання фінансової державної підтримки суб`єктам малого та середнього підприємства «Доступні кредити 5-7-9 %» Позичальнику відкриває відновлювальну кредитну лінію в сумі 1 362 800,00 грн, в межах встановленого загального ліміту кредитування за ГКД, а Позичальник зобов`язується сплачувати проценти за користування кредитними коштами та повернути Кредит у порядку та на умовах, визначених цим Додатковим договором та ГКД.
Відповідно до п. 1.1. Додаткового договору, цільове використання (мета) Кредиту - Поповнення обігових коштів.
Згідно п. 2.1. - п.2.3. Додаткового договору, надання кредитних коштів здійснюється з « 02» серпня 2021 по « 14» грудня 2022 (включно). Позичальник зобов`язаний сплачувати Кредит у строки визначені в графіку зменшення Ліміту кредитної лінії за Додатковим договором, який є Додатком 1 до цього Додаткового договору, та у будь-якому випадку повернути Кредит у повному обсязі в термін по « 14» грудня 2022 (включно).
У забезпечення зобов`язань за цим Додатковим договором прийнято:
- Гарантія Кабінету Міністрів України в сумі 681 400,00 грн., що складає 50 % від суми Ліміту кредитування за Додатковим договором.
Пунктом 3. Додаткового договору визначено Процентну ставку за Додатковим договором, яка є аналогічною до процентної ставки встановленої Додатковим договором № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-ВВКЛ6 від 25.05.2021 укладеного між ПАТ АБ «УКРГАЗБАНК» та "АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО".
Відповідно до п. 4 Додаткового договору, кредитні кошти надаються Банком Позичальнику на підставі письмової Заяви на отримання кредиту Позичальника відповідно до Додатку 2.1 до ГКД в межах невикористаного залишку Ліміту кредитування за Додатковим договором згідно з Графіком зменшення Ліміту кредитної лінії окремими траншами, шляхом:
- перерахування на Поточний рахунок Позичальника в національній валюті № НОМЕР_3 відкритий в АБ «УКРГАЗБАНК».
Також пункт 4 даного Додаткового договору містить такі ж положення які зазначені в пункті 4 Додаткового договору № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-ВВКЛ6, за виключенням деяких умов необхідних для надання Банком кредитних коштів, а саме - отримання згоди від Креді Агріколь Банку для оформлення застави/іпотеки майна Позичальника, нотаріального посвідчення договорів застави/іпотеки та надання Позичальником довідки про дострокове погашення та закриття кредитів Креді Агріколь Банку.
Пунктами 5, 6, 9 Додаткового договору передбачається, що Позичальник здійснює погашення кредиту, сплату процентів та комісії на рахунок в національній валюті IBAN НОМЕР_9 відкритий в АБ «УКРГАЗБАНК».
Пунктом 11 Додаткового договору передбачається, сума Компенсації процентів, що підлягає сплаті Фондом розвитку підприємництва за Кредитом Позичальника, розраховується як різниця між сумою нарахованих Банком процентів за користування кредитними коштами відповідно до умов цього Додаткового договору, що визначається із застосуванням Базової проценти ставки, та сумою нарахованих Банком процентів за користування кредитними коштами відповідно до умов цього Додаткового договору, що визначається із застосуванням Компенсаційної процентної ставки, визначеної урахування вимог Програми та яка підлягає сплаті Позичальником за Кредитом за звітний період.
В розрахунку суми Компенсації процентів не враховується підвищена (штрафна) процентна ставка за кредитом Позичальника (у випадку її застосування за Кредитом Позичальника).
Пунктом 12 Додаткового договору, сторони погодили черговість погашення Позичальником заборгованості, яка є аналогічною до черговості погашення заборгованості визначеної в п. 12 Додаткового договору № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-НВКЛЗ від 25.05.2021.
Пунктом 27 сторони визначили, що інші умови кредитування Позичальника в рамках Ліміту кредитування за Додатковим договором, що не врегульовані цим Додатковим договором, регулюються відповідними положеннями ГКД.
Окрім того, додатком 1 до даного Додаткового Договору, сторони погодили графік зменшення ліміту кредитної лінії, який сторони змінили 15.09.2021 шляхом укладення Додаткової угоди № 1.
Додатком 2 до даного Додаткового Договору, сторони погодили розмір тарифів, базу розрахунку, порядок сплати комісії Позичальником.
Також, між ПАТ АБ "УКРГАЗБАНК" та ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ" було укладено:
1. Додатковий договір № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-ВВКЛ8 від 25.05.2021 про відкриття відновлювальної кредитної лінії, за яким, Банк на умовах ГКД та цього Додаткового договору у межах співпраці з Фондом розвитку підприємства, в рамках програми надання фінансової державної підтримки суб`єктам малого та середнього підприємства «Доступні кредити 5-7-9 %» Позичальнику відкриває відновлювальну кредитну лінію в сумі 2 500 000,00 грн, в межах встановленого загального ліміту кредитування за ГКД, а Позичальник зобов`язується сплачувати проценти за користування кредитними коштами та повернути Кредит у порядку та на умовах, визначених цим Додатковим договором та ГКД.
Відповідно до п. 1.1. Додаткового договору, цільове використання (мета) Кредиту - фінансування оборотного капіталу Позичальника.
Згідно п. 2.1. - п.2.3. Додаткового договору, надання кредитних коштів здійснюється з « 25» травня 2021 по « 15» грудня 2022 (включно). Позичальник зобов`язаний сплачувати Кредит у строки визначені в графіку зменшення Ліміту кредитної лінії за Додатковим договором, який є Додатком 1 до цього Додаткового договору, та у будь-якому випадку повернути Кредит у повному обсязі в термін по « 15» грудня 2022 (включно).
У забезпечення зобов`язань за цим Додатковим договором прийнято:
- Гарантія Кабінету Міністрів України в сумі 1 250 000,00 грн.
Пунктом 3. Додаткового договору визначено Процентну ставку за Додатковим договором, яка є аналогічною до процентної ставки встановленої Додатковим договором № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-ВВКЛ6 від 25.05.2021 укладеного між ПАТ АБ «УКРГАЗБАНК» та "АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО".
Відповідно до п. 4 Додаткового договору, кредитні кошти надаються Банком Позичальнику на підставі письмової Заяви на отримання кредиту Позичальника відповідно до Додатку 2.1 до ГКД в межах невикористаного залишку Ліміту кредитування за Додатковим договором згідно з Графіком зменшення Ліміту кредитної лінії окремими траншами, шляхом:
- перерахування на Поточний рахунок Позичальника в національній валюті №2232047800000260004924905513 відкритий в АБ «УКРГАЗБАНК».
Також пункт 4 даного Додаткового договору містить такі ж положення які зазначені в пункті 4 Додаткового договору № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-ВВКЛ6.
Пунктами 5, 6, 9 Додаткового договору передбачається, що Позичальник здійснює погашення кредиту, сплату процентів та комісії на рахунок в національній валюті IBAN НОМЕР_10 відкритий в АБ «УКРГАЗБАНК».
Пунктом 11 Додаткового договору передбачається, сума Компенсації процентів, що підлягає сплаті Фондом розвитку підприємництва за Кредитом Позичальника, розраховується як різниця між сумою нарахованих Банком процентів за користування кредитними коштами відповідно до умов цього Додаткового договору, що визначається із застосуванням Базової проценти ставки, та сумою нарахованих Банком процентів за користування кредитними коштами відповідно до умов цього Додаткового договору, що визначається із застосуванням Компенсаційної процентної ставки, визначеної урахування вимог Програми та яка підлягає сплаті Позичальником за Кредитом за звітний період.
В розрахунку суми Компенсації процентів не враховується підвищена (штрафна) процентна ставка за кредитом Позичальника (у випадку її застосування за Кредитом Позичальника).
Пунктом 12 Додаткового договору, сторони погодили черговість погашення Позичальником заборгованості, яка є аналогічною до черговості погашення заборгованості визначеної в п. 12 Додаткового договору № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-НВКЛЗ від 25.05.2021.
Пунктом 27 сторони визначили, що інші умови кредитування Позичальника в рамках Ліміту кредитування за Додатковим договором, що не врегульовані цим Додатковим договором, регулюються відповідними положеннями ГКД.
Окрім того, додатком 1 до даного Додаткового Договору, сторони погодили графік зменшення ліміту кредитної лінії.
Додатком 2 до даного Додаткового Договору, сторони погодили розмір тарифів, базу розрахунку, порядок сплати комісії Позичальником.
2. Додатковий договір № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-ВВКЛ11 від 02.08.2021, про відкриття відновлювальної кредитної лінії, за яким, Банк на умовах ГКД та цього Додаткового договору у межах співпраці з Фондом розвитку підприємства, в рамках програми надання фінансової державної підтримки суб`єктам малого та середнього підприємства «Доступні кредити 5-7-9 %» Позичальнику відкриває відновлювальну кредитну лінію в сумі 1 500 000,00 грн, в межах встановленого загального ліміту кредитування за ГКД, а Позичальник зобов`язується сплачувати проценти за користування кредитними коштами та повернути Кредит у порядку та на умовах, визначених цим Додатковим договором та ГКД.
Відповідно до п. 1.1. Додаткового договору, цільове використання (мета) Кредиту - фінансування оборотного капіталу Позичальника.
Згідно п. 2.1. - п.2.3. Додаткового договору, надання кредитних коштів здійснюється з « 02» серпня 2021 по « 29» листопада 2022 (включно). Позичальник зобов`язаний сплачувати Кредит у строки визначені в графіку зменшення Ліміту кредитної лінії за Додатковим договором, який є Додатком 1 до цього Додаткового договору, та у будь-якому випадку повернути Кредит у повному обсязі в термін по « 29» листопада 2022 (включно).
У забезпечення зобов`язань за цим Додатковим договором прийнято:
- Гарантія Кабінету Міністрів України в сумі 750 000,00 грн., що складає 50 % від суми Ліміту кредитування за Додатковим договором.
Пунктом 3. Додаткового договору визначено Процентну ставку за Додатковим договором, яка є аналогічною до процентної ставки встановленої Додатковим договором № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-ВВКЛ6 від 25.05.2021 укладеного між ПАТ АБ «УКРГАЗБАНК» та "АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО".
Відповідно до п. 4 Додаткового договору, кредитні кошти надаються Банком Позичальнику на підставі письмової Заяви на отримання кредиту Позичальника відповідно до Додатку 2.1 до ГКД в межах невикористаного залишку Ліміту кредитування за Додатковим договором згідно з Графіком зменшення Ліміту кредитної лінії окремими траншами, шляхом:
- перерахування на Поточний рахунок Позичальника в національній валюті №2232047800000260004924905513 відкритий в АБ «УКРГАЗБАНК».
Також пункт 4 даного Додаткового договору містить такі ж положення які зазначені в пункті 4 Додаткового договору № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-ВВКЛ6, за виключенням деяких умов необхідних для надання Банком кредитних коштів, а саме - отримання згоди від Креді Агріколь Банку для оформлення застави/іпотеки майна Позичальника, нотаріального посвідчення договорів застави/іпотеки та надання Позичальником довідки про дострокове погашення та закриття кредитів Креді Агріколь Банку.
Пунктами 5, 6, 9 Додаткового договору передбачається, що Позичальник здійснює погашення кредиту, сплату процентів та комісії на рахунок в національній валюті IBAN НОМЕР_11 відкритий в АБ «УКРГАЗБАНК».
Пунктом 11 Додаткового договору передбачається, сума Компенсації процентів, що підлягає сплаті Фондом розвитку підприємництва за Кредитом Позичальника, розраховується як різниця між сумою нарахованих Банком процентів за користування кредитними коштами відповідно до умов цього Додаткового договору, що визначається із застосуванням Базової проценти ставки, та сумою нарахованих Банком процентів за користування кредитними коштами відповідно до умов цього Додаткового договору, що визначається із застосуванням Компенсаційної процентної ставки, визначеної урахування вимог Програми та яка підлягає сплаті Позичальником за Кредитом за звітний період.
В розрахунку суми Компенсації процентів не враховується підвищена (штрафна) процентна ставка за кредитом Позичальника (у випадку її застосування за Кредитом Позичальника).
Пунктом 12 Додаткового договору, сторони погодили черговість погашення Позичальником заборгованості, яка є аналогічною до черговості погашення заборгованості визначеної в п. 12 Додаткового договору № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-НВКЛЗ від 25.05.2021.
Пунктом 27 сторони визначили, що інші умови кредитування Позичальника в рамках Ліміту кредитування за Додатковим договором, що не врегульовані цим Додатковим договором, регулюються відповідними положеннями ГКД.
Окрім того, додатком 1 до даного Додаткового Договору, сторони погодили розмір тарифів, базу розрахунку, порядок сплати комісії Позичальником.
3. Додатковий договір № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-ВВКЛ12 від 02.08.2021, про відкриття відновлювальної кредитної лінії, за яким, Банк на умовах ГКД та цього Додаткового договору у межах співпраці з Фондом розвитку підприємства, в рамках програми надання фінансової державної підтримки суб`єктам малого та середнього підприємства «Доступні кредити 5-7-9 %» Позичальнику відкриває відновлювальну кредитну лінію в сумі 1 500 000,00 грн, в межах встановленого загального ліміту кредитування за ГКД, а Позичальник зобов`язується сплачувати проценти за користування кредитними коштами та повернути Кредит у порядку та на умовах, визначених цим Додатковим договором та ГКД.
Відповідно до п. 1.1. Додаткового договору, цільове використання (мета) Кредиту - Поповнення обігових коштів.
Згідно п. 2.1. - п.2.3. Додаткового договору, надання кредитних коштів здійснюється з « 02» серпня 2021 по « 14» червня 2023 (включно). Позичальник зобов`язаний сплачувати Кредит у строки визначені в графіку зменшення Ліміту кредитної лінії за Додатковим договором, який є Додатком 1 до цього Додаткового договору, та у будь-якому випадку повернути Кредит у повному обсязі в термін по « 14» червня 2023 (включно).
У забезпечення зобов`язань за цим Додатковим договором прийнято:
- Гарантія Кабінету Міністрів України в сумі 750 000,00 грн., що складає 50 % від суми Ліміту кредитування за Додатковим договором.
Пунктом 3. Додаткового договору визначено Процентну ставку за Додатковим договором, яка є аналогічною до процентної ставки встановленої Додатковим договором № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-ВВКЛ6 від 25.05.2021 укладеного між ПАТ АБ «УКРГАЗБАНК» та "АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО".
Відповідно до п. 4 Додаткового договору, кредитні кошти надаються Банком Позичальнику на підставі письмової Заяви на отримання кредиту Позичальника відповідно до Додатку 2.1 до ГКД в межах невикористаного залишку Ліміту кредитування за Додатковим договором згідно з Графіком зменшення Ліміту кредитної лінії окремими траншами, шляхом:
- перерахування на Поточний рахунок Позичальника в національній валюті №2232047800000260004924905513 відкритий в АБ «УКРГАЗБАНК».
Також пункт 4 даного Додаткового договору містить такі ж положення які зазначені в пункті 4 Додаткового договору № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-ВВКЛ6, за виключенням деяких умов необхідних для надання Банком кредитних коштів, а саме - отримання згоди від Креді Агріколь Банку для оформлення застави/іпотеки майна Позичальника, нотаріального посвідчення договорів застави/іпотеки та надання Позичальником довідки про дострокове погашення та закриття кредитів Креді Агріколь Банку.
Пунктами 5, 6, 9 Додаткового договору передбачається, що Позичальник здійснює погашення кредиту, сплату процентів та комісії на рахунок в національній валюті IBAN НОМЕР_12 відкритий в АБ «УКРГАЗБАНК».
Пунктом 11 Додаткового договору передбачається, сума Компенсації процентів, що підлягає сплаті Фондом розвитку підприємництва за Кредитом Позичальника, розраховується як різниця між сумою нарахованих Банком процентів за користування кредитними коштами відповідно до умов цього Додаткового договору, що визначається із застосуванням Базової проценти ставки, та сумою нарахованих Банком процентів за користування кредитними коштами відповідно до умов цього Додаткового договору, що визначається із застосуванням Компенсаційної процентної ставки, визначеної урахування вимог Програми та яка підлягає сплаті Позичальником за Кредитом за звітний період.
В розрахунку суми Компенсації процентів не враховується підвищена (штрафна) процентна ставка за кредитом Позичальника (у випадку її застосування за Кредитом Позичальника).
Пунктом 12 Додаткового договору, сторони погодили черговість погашення Позичальником заборгованості, яка є аналогічною до черговості погашення заборгованості визначеної в п. 12 Додаткового договору № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-НВКЛЗ від 25.05.2021.
Пунктом 27 сторони визначили, що інші умови кредитування Позичальника в рамках Ліміту кредитування за Додатковим договором, що не врегульовані цим Додатковим договором, регулюються відповідними положеннями ГКД.
Окрім того, додатком 1 до даного Додаткового Договору, сторони погодили графік зменшення ліміту кредитної лінії.
Додатком 2 до даного Додаткового Договору, сторони погодили розмір тарифів, базу розрахунку, порядок сплати комісії Позичальником.
Відповідно до пунктів 20-26 всіх вищезазначений Додаткових договорів, грошові кошти, отримані від звернення стягнення щодо забезпечення або в результаті інших заходів щодо стягнення з Позичальника простроченої заборгованості, направляються, в тому числі в рахунок відшкодування (в порядку регресу) перерахованої Гарантом суми сплати за Гарантією Кабінету Міністрів України (у співвідношенні, визначеному в пункті 23 цього Додаткового договору) та нарахованої пені відповідно до пп. 21 та 22 цього Додаткового договору, до моменту повного повернення (відшкодування) Гаранту перерахованої суми сплати за Гарантією Кабінету Міністрів України та нарахованої пені відповідно до п.п. 21 та 22 цього Додаткового договору.
Позичальник визнає та підтверджує, що Банк має всі повноваження стягувати прострочену перед державою заборгованість та застосовувати інші інструменти врегулювання заборгованості (в тому числі, але не виключно, за рахунок реалізації предмета забезпечення) за Кредитом з метою погашення простроченої заборгованості перед бюджетом та зобов`язань Позичальника зі сплати пені, нарахованої відповідно до п.п. 21 та 22 цього Додаткового договору.
Позичальник підписанням цього Додаткового договору, зокрема підтверджує:
- що він обізнаний з умовами Програми, які йому повністю зрозумілі й зобов`язується дотримуватися умов Програми та нести відповідальність передбачену умовами Програми та цим Додатковим договором;
- що він обізнаний про те, що його грошові зобов`язання перед Банком зі сплати основної суми Кредиту частково забезпечені Гарантією Кабінету Міністрів України. При цьому Позичальнику відомі, повністю зрозумілі умови надання Гарантії Кабінету Міністрів України, з якими (умовами) він повністю погоджується та вважає їх прийнятними для нього.
Зазначені положення пунктів 20-26 є ідентичним у всіх Додаткових договорах укладених до Генерального кредитного договору.
Окрім того 25.05.2021 між Банком та Позичальниками, а також поручителями було укладено Договори поруки, а саме:
1. Договір поруки № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-П1, поручитель - ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ;
2. Договір поруки № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-П2, поручитель - ОСОБА_2 , РНОКПП НОМЕР_2 ;
3. Договір поруки № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-П3, поручитель - ПСП "БАТЬКІВЩИНА", код ЄДРПОУ 31652568;
4. Договір поруки № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-П4, поручитель - ТОВ "ПІВДЕННИЙ ЕКСПОРТ ЛТД", код ЄДРПОУ 41009460;
5. Договір поруки № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-П5, поручитель - ФГ "ПІВДЕННА ЗЕМЛЯ", код ЄДРПОУ 34137564.
Відповідно до п. 1.1 даних Договорів поруки, Поручителі зобов`язуються перед Кредитором (ПАТ АБ «УКРГАЗБАНК») відповідати за виконання Позичальниками (ПП "АЛЕКСАНДР А.СИНЕНКО" та ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ") по Генеральному кредитному договору №900/2021/ХОД-МСБ-ГКД від "25" травня 2021 р., а також договорів про внесення змін та додаткових договорів до того, укладеному кредитором позичальником, згідно якого ПОЗИЧАЛЬНИК зобов`язаний у порядку та на умовах, викладених у кредитному договорі не пізніше "24" травня 2026 року:
- повернути кредит у розмірі: 43 700 000,00 (сорок три мільйона сімсот тисяч) гривень 00 копійок, в строк по "24" травня 2026 року (включно).
- сплатити проценти за користування кредитними коштами у межах строку кредитування, виходячи зі значення базової процентної ставки, згідно 1 п.3.7 кредитного договору, яка не може перевищувати 30 процентів річних, та сплатити проценти за користування кредитними коштами, що не повернуті у терміни, передбачені кредитним договором (прострочена заборгованість), згідно з умовами п. 3.13 кредитного договору, а також у разі настання умов, передбачених п. 3.7 кредитного договору сплатити проценти за користування кредитними коштами у межах строку кредитування у розмірі підвищеної процентної ставки, згідно з умовами п. 3.7 кредитного договору;
- комісії, а також штрафи, нені та інші платежі у розмірі і випадках, передбачених кредитним та тим договорами;
- відшкодувати Кредитору всі збитки, понесені ним внаслідок невиконання Позичальником умов кредитного договору у розмірі і у випадках, передбачених кредитним договором.
Пунктами 1.2. та 1.3. Договорів поруки, Поручителі несуть солідарну відповідальність з Позичальником перед Кредитором за виконання зобов`язань по кредитному договору.
Поручитель відповідає за повернення заборгованості за кредитним договором у тому ж обсязі, що і Позичальник.
30.01.2020 між ПАТ АБ «УКРГАЗБАНК» та Фондом розвитку підприємництва було укладено Договір № 1 про співробітництво за програмою «Доступні кредити 5-7-9 %», відповідно до якого Фонд надає Державну підтримку суб`єктам мікро- або малого підприємництва за програмою в порядку передбаченому Договором, а Банк зобов`язується вчиняти всі необхідні дії щодо виконання своїх зобов`язань за даним Договором.
Державна підтримка може надаватися Фондом на користь суб`єктів мікро- або малого підприємництва у вигляді:
1) Компенсація процентів;
2) Гарантії Фонду.
03.12.2021 Міністр фінансів Марченко Сергій Михайлович, який діє від імені держави за дорученням Кабінету Міністрів України (Гарант) та ПАТ АБ «УКРАГАЗБАНК» (банк-кредитор) уклали договір про надання державної гарантії на портфельній основі № 13110-05/553, відповідно до якого Гарант та в межах ліміту гарантії надає на користь банку-кредитора безвідкличну гарантію з метою гарантування виконання позичальниками частини своїх грошових зобов`язань перед банком-кредитором за кредитними договорами, включеними до портфелю.
Із наявних в матеріалах справи виписок з банківського рахунку вбачається, що позивачем свої зобов`язання за ГКД та Додатковими договорами до нього виконано в повному обсязі надавши ПП "АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО" та ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ" кредитні кошти в розмірі 40 657 509,82 грн та 7 000 000,00 грн відповідно, що також не заперечується відповідачами.
08.02.2024 Херсонська Торгово-промислова палата сертифікатом № 6500-24-0275 про форс-мажорні обставини (обставини непереборної сили), засвідчила форс-мажорні обставини (обставини непереборної сили) а саме: військова агресія російської федерації проти України, що стало підставою введення воєнного стану в Україні; тимчасова окупація, оточення (блокування), ведення бойових дій на території Скадовського району Херсонської області; Товариству з обмеженою відповідальністю "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ" щодо обов`язку (зобов`язання), а саме: неможливість здійснення господарської діяльності за місцезнаходженням Херсонська обл., Голопристанський (Скадовський) р-н., с. Нова Збруївка та Херсонська обл., Каланчацький (Скадовський) р-н., с. Новоолександрівка, вул. Миру, буд. б/н, де розташовані виробничі потужності підприємства у термін з 24.02.2022 за Генеральним кредитним договором № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД від 25.05.2021 укладеним з ПАТ АБ «УКРГАЗБАНК».
Період дії форс-мажорних обставин (обставин непереборної сили):
- дата настання: 24 лютого 2022 року;
- дата закінчення: тривають на 08 лютого 2024 року.
Як вбачається із матеріалів справи, ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ" направляло вказаний сертифікат позивачу шляхом направлення 26.02.2024 повідомлення про форс-мажорні обставини № 26/02/24.
01.04.2024 Херсонська Торгово-промислова палата сертифікатом про форс-мажорні обставини (обставини непереборної сили) № 6500-24-0668 засвідчила форс-мажорні обставини (обставини непереборної сили), а саме: військова агресія російської федерації проти України, що стало підставою введення воєнного стану в Україні; тимчасова окупація, оточення (блокування), ведення бойових дій на території Скадовського району Херсонської області; Приватному підприємству «АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО» щодо обов`язку (зобов`язання), а саме: неможливість здійснення господарської діяльності за місцезнаходженням: Херсонська обл., Голопристанський (Скадовський) р-н., с. Чулаківка, де зареєстроване підприємство та розташовані виробничі потужності підприємства, у термін з 24 лютого 2022 року, за Генеральним кредитним договором № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД від 25.05.2021, укладеним з ПАТ АБ «УКРГАЗБАНК».
Період дії форс-мажорних обставин (обставин непереборної сили):
- дата настання: 24 лютого 2022 року;
- дата закінчення: тривають на 01 квітня 2024 року.
Як вбачається із матеріалів справи, ПП «АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО» направляло вказаний сертифікат позивачу, шляхом направлення 01.04.2024 повідомлення про форс-мажорні обставини №б/н за адресою електронної пошти mginkul@ukrgasbank.com.
5. Позиція суду.
За змістом статті 11 ЦК України, підставами виникнення цивільних прав та обов`язків, зокрема, є договори та інші правочини.
У відповідності до частини 1 статті 509 ЦК України, зобов`язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов`язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов`язку.
Нормами статті 626 ЦК України, встановлено, що договором є домовленість двох або більше сторін, спрямована на встановлення, зміну або припинення цивільних прав та обов`язків.
В силу приписів ст. 629 ЦК України, договір є обов`язковим для виконання сторонами.
Відповідно до ст. 6 цього Кодексу, сторони є вільними в укладенні договору, виборі контрагента та визначенні умов договору з урахуванням вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, звичаїв ділового обороту, вимог розумності та справедливості. Свобода договору полягає передусім у вільному волевиявленні волі сторін на вступ у договірні відносини. Волевиявлення учасників договору передбачає відсутність жодного тиску з боку контрагента або інших осіб (ст. 627 ЦК України).
Відповідно до ст. 638 ЦК України договір є укладеним, якщо сторони в належній формі досягли згоди з усіх істотних умов договору. Істотними умовами договору є умови про предмет договору, умови, що визначені законом як істотні або є необхідними для договорів даного виду, а також усі ті умови, щодо яких за заявою хоча б однієї із сторін має бути досягнуто згоди. Договір укладається шляхом пропозиції однієї сторони укласти договір (оферти) і прийняття пропозиції (акцепту) другою стороною.
Частиною першою статті 1054 ЦК України встановлено, що за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов`язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов`язується повернути кредит та сплатити проценти.
До відносин за кредитним договором застосовуються положення параграфа 1 цієї глави, якщо інше не встановлено цим параграфом і не випливає із суті кредитного договору (ч. 2 ст. 1054 ЦК України).
Статтею 1055 ЦК України унормовано, що кредитний договір укладається у письмовій формі. Кредитний договір, укладений з недодержанням письмової форми, є нікчемним.
За змістом статті 1056-1 ЦК України, розмір процентів та порядок їх сплати за договором визначаються в договорі залежно від кредитного ризику, наданого забезпечення, попиту і пропозицій, які склалися на кредитному ринку, строку користування кредитом, розміру облікової ставки та інших факторів.
Відповідно до ч. 1 ст. 1048 ЦК України, позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюються договором. Якщо договором не встановлений розмір процентів, їх розмір визначається на рівні облікової ставки Національного банку України. У разі відсутності іншої домовленості сторін проценти виплачуються щомісяця до дня повернення позики.
Згідно зі статтею 1049 згаданого Кодексу позичальник зобов`язаний повернути позикодавцеві позику (грошові кошти у такій самій сумі або речі, визначені родовими ознаками, у такій самій кількості, такого самого роду та такої самої якості, що були передані йому позикодавцем) у строк та в порядку, що встановлені договором. Договір позики є укладеним з моменту передання грошей або інших речей, визначених родовими ознаками.
Судом встановлено, що позивач свої зобов`язання за ГКД та Додатковими договорами до нього виконано в повному обсязі надавши ПП "АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО" та ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ" кредитні кошти в розмірі 40 657 509,82 грн та 7 000 000,00 грн відповідно, що також не заперечується відповідачами.
Згідно ч. 1 ст. 530 ЦК України, якщо у зобов`язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).
За змістом положень статті 193 ГК України суб`єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов`язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов`язання - відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться. Кожна сторона повинна вжити усіх заходів, необхідних для належного виконання нею зобов`язання, враховуючи інтереси другої сторони та забезпечення загальногосподарського інтересу. Порушення зобов`язань є підставою для застосування господарських санкцій, передбачених цим Кодексом, іншими законами або договором. Не допускається одностороння відмова від виконання зобов`язань. До виконання господарських договорів застосовуються відповідні положення Цивільного кодексу України з урахуванням особливостей, передбачених цим Кодексом.
Аналогічні положення наведено й у статтях 525, 526 ЦК України.
Статтею 599 ЦК України встановлено, що зобов`язання припиняється виконанням, проведеним належним чином.
Згідно зі ст. 610 ЦК України порушенням зобов`язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов`язання (неналежне виконання).
За умовами Кредитного договору відповідач 1 був зобов`язаний повернути кредитні кошти та сплати проценти за користування кредитними коштами у строк до 15.04.2023.
Матеріалами справи підтверджується, що ПП «АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО» та ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ" свої зобов`язання по поверненню кредитних коштів та сплати процентів за користування кредитними коштами не виконано, внаслідок чого у них станом на момент звернення позивача із позовом до суду утворилась заборгованість в розмірі 40 066 340,41 грн та 3 872 860,10 грн відповідно.
Частиною 1 статті 546 ЦК України передбачено, що виконання зобов`язання може забезпечуватися неустойкою, порукою, гарантією, заставою, притриманням, завдатком.
Поняття поруки закріплено у ст. 553 ЦК України, відповідно до якої порукою є договір, за яким поручитель поручається перед кредитором боржника за виконання ним свого обов`язку. Поручитель відповідає перед кредитором за порушення зобов`язання боржником. Порукою може забезпечуватися виконання зобов`язання частково або у повному обсязі. Поручителем може бути одна особа або кілька осіб.
Договір поруки має бути укладений у письмовій формі, оскільки відповідно до ч. 2 ст. 547 ЦК правочин щодо забезпечення виконання зобов`язання, вчинений із недодержанням письмової форми, є нікчемним.
Частиною 1 ст. 554 ЦК України визначено, що у разі порушення боржником зобов`язання, забезпеченого порукою, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, якщо договором поруки не встановлено додаткову (субсидіарну) відповідальність поручителя.
Поручитель відповідає перед кредитором у тому ж обсязі, що і боржник, включно зі сплатою основного боргу, процентів, неустойки, від шкодування збитків, крім випадків, коли поручитель зобов`язався відповідати за виконання зобов`язання частково (ч. 2 ст. 553, ч. 2 ст.554 ЦК України).
Як було встановлено судом, між ПАТ АБ «УКРГАЗБАНК» як кредитором, ПП «АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО», ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ" як позичальниками, а також ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ПСП "БАТЬКІВЩИНА", ТОВ "ПІВДЕННИЙ ЕКСПОРТ ЛТД", ФГ "Південна Земля" укладено договори поруки, за пунктами 1.2. та 1.3. яких, Поручителі несуть солідарну відповідальність з Позичальником перед Кредитором за виконання зобов`язань по кредитному договору.
Поручитель відповідає за повернення заборгованості за кредитним договором у тому ж обсязі, що і Позичальник.
Кредитор має право вимагати виконання обов`язку частково або в повному обсязі як від боржника та поручителя разом, так і від будь-кого з них окремо (ст. 543 ЦК України).
Отже, з огляду на солідарний обов`язок перед кредитором боржника за основним зобов`язанням і поручителем, кредитор має право вибору звернення з вимогою до них разом чи до будь-кого з них окремо.
Відповідно до ст. 559 ЦК України, порука припиняється з припиненням забезпеченого нею зобов`язання, а також у разі зміни зобов`язання без згоди поручителя, внаслідок чого збільшується обсяг його відповідальності; порука припиняється, якщо після настання строку виконання зобов`язання кредитор відмовився прийняти належне виконання, запропоноване боржником або поручителем; порука припиняється у разі переведення боргу на іншу особу, якщо поручитель не поручився за нового боржника; порука припиняється після закінчення строку, встановленого в договорі поруки. У разі, якщо такий строк не встановлено, порука припиняється, якщо кредитор протягом шести місяців від дня настання строку виконання основного зобов`язання не пред`явить вимоги до поручителя. Якщо строк основного зобов`язання не встановлений або встановлений моментом пред`явлення вимоги, порука припиняється, якщо кредитор не пред`явить позову до поручителя протягом одного року від дня укладення договору поруки.
Жодної з підстав для припинення дії Договору поруки № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-П1 від 25.05.2021, Договору поруки № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-П2 від 25.05.2021, Договору поруки № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-П3 від 25.05.2021, Договору поруки № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-П4 від 25.05.2021, Договору поруки № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД-П5 від 25.05.2021, визначених ст. 559 ЦК України, судом не встановлено.
Як вбачається з пунктів 2.3 Додаткових договорів ГДК у забезпечення зобов`язань за Додатковими договорами має бути прийнято Гарантію Кабінету Міністрів України всього в сумі 23 828 754,91 грн.
Відповідно до п., п. 20-26 Додаткового договору грошові кошти, отримані від звернення стягнення щодо забезпечення або в результаті інших заходів щодо стягнення з Позичальника простроченої заборгованості, направляються, в тому числі в рахунок відшкодування (в порядку регресу) перерахованої Гарантом суми сплати за Гарантією Кабінету Міністрів України (у співвідношенні, визначеному в пункті 23 цього Додаткового договору) та нарахованої пені відповідно до пп. 21 та 22 цього Додаткового договору, до моменту повного повернення (відшкодування) Гаранту перерахованої суми сплати за Гарантією Кабінету Міністрів України та нарахованої пені відповідно до п.п. 21 та 22 цього Додаткового договору.
Позичальник визнає та підтверджує, що Банк має всі повноваження стягувати прострочену перед державою заборгованість та застосовувати інші інструменти врегулювання заборгованості (в тому числі, але не виключно, за рахунок реалізації предмета забезпечення) за Кредитом з метою погашення простроченої заборгованості перед бюджетом та зобов`язань Позичальника зі сплати пені, нарахованої відповідно до п.п. 21 та 22 цього Додаткового договору.
Позичальник підписанням цього Додаткового договору, зокрема підтверджує:
- що він обізнаний з умовами Програми, які йому повністю зрозумілі й зобов`язується дотримуватися умов Програми та нести відповідальність передбачену умовами Програми та цим Додатковим договором;
- що він обізнаний про те, що його грошові зобов`язання перед Банком зі сплати основної суми Кредиту частково забезпечені Гарантією Кабінету Міністрів України. При цьому Позичальнику відомі, повністю зрозумілі умови надання Гарантії Кабінету Міністрів України, з якими (умовами) він повністю погоджується та вважає їх прийнятними для нього.
Як вбачається із наданих розрахунків та виписок з банківського рахунку які надані позивачем, Кабінетом Міністрів України у відповідності до положень Договору про надання державної гарантії на портфельній основі № 13110-05/553 від 03.12.2021, здійснено надання державної гарантії на суму 21 695 602,39 грн.
Таким чином, відповідно до п., п. 20-26 Додаткових договорів, ПП «АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО» та ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ" зобов`язані сплатити позивачу заборгованість за гарантійним платежем, що сплачений за гарантією Кабінету Міністрів України, з метою повернення сплачених державою коштів до Міністерства фінансів України, всього в сумі 21 695 602,39 грн.
Відповідно до ч.ч. 1 та 2 ст. 193 Господарського кодексу України, суб`єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов`язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов`язання - відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться.
Кожна сторона повинна вжити усіх заходів, необхідних для належного виконання нею зобов`язання, враховуючи інтереси другої сторони та забезпечення загальногосподарського інтересу. Порушення зобов`язань є підставою для застосування господарських санкцій, передбачених цим Кодексом, іншими законами або договором.
Згідно з ч. 2 ст. 218 ГК України, учасник господарських відносин відповідає за невиконання або неналежне виконання господарського зобов`язання чи порушення правил здійснення господарської діяльності, якщо не доведе, що ним вжито усіх залежних від нього заходів для недопущення господарського правопорушення. У разі якщо інше не передбачено законом або договором, суб`єкт господарювання за порушення господарського зобов`язання несе господарсько-правову відповідальність, якщо не доведе, що належне виконання зобов`язання виявилося неможливим внаслідок дії непереборної сили, тобто надзвичайних і невідворотних обставин за даних умов здійснення господарської діяльності.
Форс-мажорними обставинами (обставинами непереборної сили) є надзвичайні та невідворотні обставини, що об`єктивно унеможливлюють виконання зобов`язань, передбачених умовами договору (контракту, угоди тощо), обов`язків згідно із законодавчими та іншими нормативними актами, у тому числі: загроза війни, збройний конфлікт або серйозна погроза такого конфлікту, включаючи але не обмежуючись ворожими атаками, блокадами, військовим ембарго, дії іноземного ворога, загальна військова мобілізація, військові дії, оголошена та неоголошена війна, дії суспільного ворога, збурення, акти тероризму, диверсії тощо (ч. 2 ст. 14-1 Закону України "Про торгово-промислові палати в Україні").
Відповідно до ст. 14 та ч. 1 ст. 14-1 Закону України "Про Торгово-промислові палати в Україні" ТПП України засвідчує форс-мажорні обставини (обставини непереборної сили), за зверненнями суб`єктів господарської діяльності та фізичних осіб. ТПП України та уповноважені нею регіональні ТПП засвідчують форс-мажорні обставини (обставини непереборної сили) та видають сертифікат про такі обставини протягом семи днів з дня звернення суб`єкта господарської діяльності за собівартістю. Сертифікат про форс-мажорні обставини (обставини непереборної сили) для суб`єктів малого підприємництва видається безкоштовно.
Форс-мажорні обставини не мають преюдиціального (заздалегідь встановленого) характеру. При їх виникненні сторона, яка посилається на дію форс-мажорних обставин, повинна це довести. Сторона яка посилається на конкретні обставини повинна довести те, що вони є форс-мажорними, в тому числі, саме для конкретного випадку. Виходячи з ознак форс-мажорних обставин, необхідно також довести їх надзвичайність та невідворотність. Те, що форс-мажорні обставини необхідно довести, не виключає того, що наявність форс-мажорних обставин може бути засвідчено відповідним компетентним органом.
Вказана правова позиція викладена у постановах Верховного Суду від 22.06.2022 у справі № 904/5328/21 та від 25.01.2022 у справі № 904/3886/21.
Схожі принципи закладено в узагальнених нормах європейського звичаєвого права.
Так, у Принципах міжнародних комерційних договорів (Принципи УНІДРУА в редакції 2016 року) у ст. 7.1.7 "Непереборна сила (форс-мажор)" вказано, що сторона звільняється від відповідальності за невиконання зобов`язання, якщо доведе, що невиконання сталося внаслідок перешкоди, яка знаходилась поза її контролем, та неможливо обґрунтовано очікувати, що цю перешкоду можна було передбачити в момент укладення контракту, чи уникнути або подолати її, або її наслідки. Якщо перешкода лише тимчасова, звільнення від відповідальності повинно діяти протягом такого строку, який є обґрунтованим, враховуючи наслідки дії перешкоди для виконання контракту. Сторона, яка не в змозі виконати зобов`язання, має повідомити іншу сторону про виникнення перешкоди та її вплив на можливість виконання. Якщо повідомлення не отримане іншою стороною протягом розумного строку після того, як сторона яка не в змозі здійснити виконання, дізналася або могла дізнатися про перешкоду, вона несе відповідальність за збитки, які стали результатом неотримання повідомлення.
Такі ж положення містяться і у Принципах Європейського договірного права, у ст. 8.108(3) яких вказано, що сторона, яка не виконує зобов`язання, повинна забезпечити, щоб повідомлення про виникнення перешкоди та її вплив на можливість сторони виконати зобов`язання друга сторона отримала протягом обґрунтованого часу після того, як сторона, яка не виконує зобов`язання, дізналася або повинна була дізнатися про такі обставини. Друга сторона має право на відшкодування будь-яких збитків внаслідок втрат, спричинених через неотримання такого повідомлення.
У свою чергу, Пунктами 5.7. - 5.9. ГКД сторони передбачили, що у випадку виникнення форс-мажорних обставин (дії непереборної сили), що не залежать від волі сторін, такі як: війни, військові дії, блокади, ембарго, інші міжнародні санкції, валютні обмеження, інші дії держави, що створюють неможливість виконання сторонами своїх зобов`язань, пожежі, інші стихійні лиха, Сторони звільняються від відповідальності за часткове або повне невиконання будь-якого з положень ГКД на період дії зазначених обставин.
Доказом дії форс-мажорних обставин є документ виданий відповідними компетентними органами/організаціями, в тому числі Торгово-промисловою палатою України.
Виникнення форс-мажорних обставин продовжує строк виконання взаємних зобов`язань Сторін за ГКД на період тривалості дії таких обставин без відшкодування збитків обох Сторін.
Так, указом Президента України від 24.02.2022 № 64/2022 "Про введення воєнного стану в Україні", у зв`язку з військовою агресією Російської Федерації проти України, на підставі пропозиції Ради національної безпеки і оборони України, відповідно до п. 20 ч. 1 ст. 106 Конституції України, Закону України "Про правовий режим воєнного стану" в Україні введено воєнний стан із 05 години 30 хвилин 24 лютого 2022 року станом на 30 діб, строк дії якого в подальшому продовжувався відповідними Указами Президента Україна та триває й на теперішній час.
Відповідно до Переліку територій, на яких ведуться (велися) бойові дії або тимчасово окупованих Російською Федерацією, затвердженим наказом Міністерства з питань реінтеграції тимчасово окупованих територій України № 309 від 22.12.2022, вся територія Скадовського району Херсонської області є тимчасово окупованою територією з 07.02.2022 по теперішній час.
Як було встановлено судом, ПП «АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО» та ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ" отримали від Херсонської Торгово-промислової палати сертифікати про підтвердження виникнення форс-мажорних обставин (обставин непереборної сили), що полягають у неможливості здійснення господарської діяльності за Генеральним кредитним договором укладеним з ПАТ АБ «УКРГАЗБАНК».
Зазначені сертифікати були направлені позивачу ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ" у 26.02.2024 року та ПП «АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО» у 01.04.2024 року, тобто вже під час розгляду даної справи у Господарському суді.
Натомість, як було встановлено судом, умовами пунктів 4.2.11. - 4.2.16. Генерального кредитного договору сторони встановили, що позичальник зобов`язаний протягом 5 банківських днів письмово повідомляти Банк про зміну власних реквізитів (поштової адреси, місцезнаходження юридичної особи, органу управління юридичної особи, іншого органу або юридичної особи, які мають право діяти від імені юридичної особи, номерів телефонів тощо), зміни в особовому складі керівництва Позичальника, протягом 5 банківських днів письмово повідомляти Банк про втрату власних орендованих основних засобів або іншого майна, необхідного для здійснення діяльності (виробничого обладнання, складських приміщень, транспортних засобів, торгових або офісних приміщень тощо), що ставить під сумнів унеможливлює генерування грошових потоків в обсягах, необхідних для погашення кредиту, протягом 5 банківських днів письмово повідомляти Банк про втрату персоналу, необхідного для здійснення операційної діяльності, проінформувати Банк про настання несприятливої події. визначеній в п. 4.3.3 ГКД, не пізніше 3-х банківських днів після дня її настання, не пізніше 2 календарних днів з моменту виявлення втрати, псування, пошкодження або знищення предмета забезпечення Позичальник зобов`язаний письмово повідомити про це Банк та привести до первісного стану та/або забезпечити приведення до первісного стану предмет забезпечення або замінити його іншим забезпеченням ринковою вартістю (без ПДВ), не меншою заставної вартості предмету забезпечення, а також сповіщати Банк щодо будь-яких обставин, що можуть негативно вплинути на права Банку як заставодержателя іпотекодержателя, не пізніше 1 доби з часу, коли ці зміни сталися.
Таким чином, суд приходить до висновку що відповідачами несвоєчасно повідомлено позивача про виникнення в них форс-мажорних обставин, які позбавляють їх можливості виконувати свої зобов`язання за Генеральним кредитним договором, та погасити заборгованість по кредиту наявну перед позивачем.
Позовні вимоги в даній справі є однорідними та нерозривно пов`язаними з обов`язком належного виконання основного зобов`язання за кредитним договором. Тому ефективний судовий захист прав та інтересів позивача є можливим за умови розгляду цього спору в межах однієї справи одним судом. Такий розгляд впливає, зокрема, і на ефективність виконання відповідного рішення суду із забезпеченням прав усіх учасників відповідних відносин.
Захист прав кредитора у справі за його позовом до боржника і поручителя у межах одного виду судочинства є більш прогнозованим і відповідає принципу правової визначеності, оскільки не допускає роз`єднання вимог кредитора до сторін солідарного зобов`язання залежно від суб`єктного складу останнього.
На момент розгляду справи ні Позичальник, ні Поручитель заборгованість перед Кредитором не сплатили.
Так само відповідачами під час розгляду справи не було надано свого контррозрахунку суми заборгованості по Генеральному кредитному договору № 900/2021/ХОД-МСБ-ГКД від 21.05.2021 та по Додаткових договорах, заявленої позивачем до стягнення.
З урахуванням викладеного, оскільки заборгованість ПП «АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО» та ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ", станом на час розгляду справи не погашена, розмір вказаної заборгованості відповідає фактичним обставинам справи, то позовні вимоги про стягнення з ПП «АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО» та поручителів за Договорами поруки, солідарно 40 066 340,41 грн. що складається із заборгованості по тілу кредиту в розмірі 39 524 285,67 грн., процентам 461 354,92 грн., та комісії 81 040,82 грн., а також про стягнення з ТОВ "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ" та поручителів за Договорами поруки, солідарно 3 872 860,00 грн, що складається із заборгованості по тілу кредиту в розміру 3 867 260,10 та комісії в розмірі 5 600,00 грн., є обґрунтованими та такими що підлягають задоволенню.
При вирішенні спору у даній справі суд вважає за необхідне врахувати, що згідно ч. 1 ст. 1048 ЦК України, позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюються договором.
Припис абз. 2 ч. 1 ст. 1048 ЦК України, про щомісячну виплату процентів до дня повернення позики у разі відсутності іншої домовленості сторін може бути застосований лише у межах погодженого сторонами строку кредитування.
Право кредитодавця нараховувати передбачені договором проценти за кредитом припиняється після спливу визначеного договором строку кредитування чи у разі пред`явлення до позичальника вимоги згідно з ч. 2 ст. 1050 ЦК України. В охоронних правовідносинах права та інтереси позивача забезпечені ч. 2 ст. 625 Цивільного кодексу України, яка регламентує наслідки прострочення виконання грошового зобов`язання.
Таким чином, відносини щодо сплати процентів за одержання боржником можливості правомірно не сплачувати кредитору борг протягом певного часу врегульовані ч.1 ст. 1048 ЦК України. Такі проценти є звичайною платою боржника за право тимчасово користуватися наданими йому коштами на визначених договором та законодавством умовах, тобто у межах належного та добросовісного виконання сторонами договірних зобов`язань, а не у випадку їх порушення. Натомість наслідки прострочення грошового зобов`язання (коли боржник повинен сплатити грошові кошти, але неправомірно не сплачує їх) також урегульовані законодавством.
Відповідно до ч.ч. 1 та 2 ст. 193 Господарського кодексу України (далі - ГК України) суб`єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов`язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов`язання - відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться.
Кожна сторона повинна вжити усіх заходів, необхідних для належного виконання нею зобов`язання, враховуючи інтереси другої сторони та забезпечення загальногосподарського інтересу. Порушення зобов`язань є підставою для застосування господарських санкцій, передбачених цим Кодексом, іншими законами або договором.
Оскільки поведінка боржника не може бути одночасно правомірною та неправомірною, то регулятивна норма ч. 1 ст. 1048 ЦК України і охоронна норма ч. 2ст. 625 цього Кодексу не можуть застосовуватись одночасно. Тому за період до прострочення боржника підлягають стягненню проценти від суми позики (кредиту) відповідно до умов договору та ч. 1 ст. 1048 ЦК України, як плата за надану позику (кредит), а за період після такого прострочення підлягають стягненню річні проценти відповідно до ч. 2 ст. 625 ЦК України як грошова сума, яку боржник повинен передати кредиторові у разі порушення боржником зобов`язання, тобто як міра відповідальності за порушення грошового зобов`язання.
Отже, за правомірне користування кредитними коштами (в межах строку дії кредитного договору) стягуються проценти на підставі ч. 1 ст. 1048 ЦК України, а за неправомірне користування кредитними коштами (поза межами строку дії кредитного договору) - на підставі положень ч. 2 ст. 625 ЦК України.
Згідно зі ст.129 Конституції України, однією з засад судочинства є змагальність.
Суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному, об`єктивному та безпосередньому дослідженні наявних у справі доказів. Жодні докази не мають для суду заздалегідь встановленої сили. Суд оцінює належність, допустимість, достовірність кожного доказу окремо, а також вірогідність і взаємний зв`язок доказів у їх сукупності. Суд надає оцінку як зібраним у справі доказам в цілому, так і кожному доказу (групі однотипних доказів), який міститься у справі, мотивує відхилення або врахування кожного доказу (групи доказів). (ст. 86 ГПК України)
Відповідно до частини першої статті 74 ГПК України, належними є докази, на підставі яких можна встановити обставини, які входять до предмета доказування.
Необхідність доводити обставини, на які учасник справи посилається як на підставу своїх вимог і заперечень в господарському процесі, є складовою обов`язку сприяти всебічному, повному та об`єктивному встановленню усіх обставин справи, що передбачає, зокрема, подання належних доказів, тобто таких, що підтверджують обставини, які входять у предмет доказування у справі, з відповідним посиланням на те, які обставини цей доказ підтверджує.
При цьому, одним з основних принципів господарського судочинства є принцип змагальності. (ч., ч. 1-4 ст.13 ГПК України)
Названий принцип полягає в тому, що учасники справи мають рівні права щодо здійснення всіх процесуальних прав та обов`язків, передбачених цим Кодексом. Кожна сторона повинна довести обставини, які мають значення для справи і на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених законом. Кожна сторона несе ризик настання наслідків, пов`язаних з вчиненням чи невчиненням нею процесуальних дій.
Принцип змагальності забезпечує повноту дослідження обставин справи. Цей принцип передбачає покладання тягаря доказування на сторони. Одночасно цей принцип не передбачає обов`язку суду вважати доведеною та встановленою обставину, про яку сторона стверджує. Така обставина підлягає доказуванню таким чином, аби задовольнити, як правило, стандарт переваги більш вагомих доказів, тобто коли висновок про існування стверджуваної обставини з урахуванням поданих доказів видається більш вірогідним, ніж протилежний (близька за змістом правова позиція викладена у постановах Верховного Суду від 18.11.2019 у справі № 902/761/18, від 20.08.2020 у справі № 914/1680/18).
Судове рішення повинно ґрунтуватися на засадах верховенства права, бути законним і обґрунтованим. Законним є рішення, ухвалене судом відповідно до норм матеріального права при дотриманні норм процесуального права. Судове рішення має відповідати завданню господарського судочинства. Обґрунтованим є рішення, ухвалене на підставі повно і всебічно з`ясованих обставин, на які сторони посилаються як на підставу своїх вимог і заперечень, підтверджених тими доказами, які були досліджені в судовому засіданні, з наданням оцінки всім аргументам учасників справи.
Вимоги, як і заперечення на них, за загальним правилом обґрунтовуються певними обставинами та відповідними доказами, які підлягають дослідженню, зокрема, перевірці та аналізу. Все це має бути проаналізовано судом як у сукупності (в цілому), так і кожен доказ окремо, та відображено у судовому рішенні.
Обґрунтованим є рішення, ухвалене на підставі повно і всебічно з`ясованих обставин, на які сторони посилаються як на підставу своїх вимог і заперечень, підтверджених тими доказами, які були досліджені в судовому засіданні, з наданням оцінки всім аргументам учасників справи (ч. 5 ст. 236 ГПК України).
Відповідно до п. 3 ч. 4 ст. 238 ГПК України, у мотивувальній частині рішення зазначається, зокрема, мотивована оцінка кожного аргументу, наведеного учасниками справи, щодо наявності чи відсутності підстав для задоволення позову, крім випадку, якщо аргумент очевидно не відноситься до предмета спору, є явно необґрунтованим або неприйнятним з огляду на законодавство чи усталену судову практику.
Слід зауважити, що Верховний Суд в ході касаційного перегляду судових рішень неодноразово звертався загалом до категорії стандарту доказування та відзначав, що принцип змагальності забезпечує повноту дослідження обставин справи. Цей принцип передбачає покладання тягаря доказування на сторони. Одночасно цей принцип не передбачає обов`язку суду вважати доведеною та встановленою обставину, про яку сторона стверджує. Така обставина підлягає доказуванню таким чином, аби задовольнити, як правило, стандарт переваги більш вагомих доказів, тобто коли висновок про існування стверджуваної обставини з урахуванням поданих доказів видається більш вірогідним, ніж протилежний (постанови Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду від 02.10.2018 у справі № 910/18036/17, від 23.10.2019 у справі № 917/1307/18, від 18.11.2019 у справі № 902/761/18, від 04.12.2019 у справі № 917/2101/17).
Аналогічний стандарт доказування застосовано Великою Палатою Верховного Суду у постанові від 18.03.2020 у справі № 129/1033/13-ц (провадження № 14-400цс19).
Згідно усталеної практики Європейського суду з прав людини, яка відображає принцип, пов`язаний з належним здійсненням правосуддя, у рішеннях судів та інших органів з вирішення спорів мають бути належним чином зазначені підстави, на яких вони ґрунтуються. Хоча п.1 ст. 6 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод 1950 року зобов`язує суди обґрунтовувати свої рішення, його не можна тлумачити як такий, що вимагає детальної відповіді на кожен аргумент. Міра, до якої суд має виконати обов`язок щодо обґрунтування рішення, може бути різною в залежності від характеру рішення (рішення від 09.12.1994 Європейського суду з прав людини у справі «Руїс Торіха проти Іспанії»). Крім того, вмотивоване рішення дає стороні можливість оскаржити його та отримати його перегляд вищестоящою інстанцією.
Позивач надав всі необхідні докази в обґрунтування позовних вимог.
На підставі викладеного, суд вважає позовні вимоги обґрунтованими, доведеними, законними та такими, що підлягають задоволенню судом в повному обсязі.
Згідно зі ст. 129 ГПК України, судові витрати зі сплати судового збору покладаються на відповідачів порівну в зв`язку із задоволенням позовних вимог.
При цьому суд враховує, що згідно усталеної судової практики у разі якщо позов майнового характеру задоволено солідарно за рахунок двох і більше відповідачів, то судові витрати розподіляються між відповідачами порівну. Солідарне стягнення суми судових витрат законом не передбачено.
Керуючись ст.ст. 126, 129, 130, 231, 232, 233, 236-238, 240, 241 ГПК України, суд -
ВИРІШИВ:
1. Позов задовольнити.
2.Стягнути солідарно з Приватного підприємства "АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО" (75635, Херсонська обл., с. Чулаківка, Голопристанський р-н, вул. Калініна, буд. 61; код ЄДРПОУ 31652568), ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 ; РНОКПП НОМЕР_1 ), ОСОБА_2 ( АДРЕСА_2 ; РНОКПП НОМЕР_2 ), Приватного сільськогосподарського підприємства "БАТЬКІВЩИНА" (75635, Херсонська обл., Голопристанський р-н, село Чулаківка, вул. Дорожня, будинок 3; код ЄДРПОУ 31740250), Товариства з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕННИЙ ЕКСПОРТ ЛТД" (75635, Херсонська обл., Голопристанський р-н, село Чулаківка, вул. Дорожня, будинок 3; код ЄДРПОУ 41009460), Фермерського господарства "ПІВДЕННА ЗЕМЛЯ" (75635, Херсонська обл., Голопристанський р-н, село Чулаківка, вул. Дорожня, будинок 3; код ЄДРПОУ 34137564) на користь Публічного акціонерного товариства акціонерного банку "УКРГАЗБАНК" (03087, м. Київ, вуя. Єреванська, 1, код ЄДРПОУ 23697280) заборгованість за Генеральним Кредитним Договором №900/2021/ХОД-МСБ-ГКД від 25.05.2021 року, в розмірі 40 066 340/сорок мільйонів шістдесят шість тисяч триста сорок/грн 41 коп.
3.Стягнути солідарно з Товариства з обмеженою відповідальністю "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ" (75631, Херсонська обл., Голопристанський рн, село Нова Збур`ївка, вул. Центральна, буд. 281-А; код ЄДРПОУ 41410850), ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 ; РНОКПП НОМЕР_1 ), ОСОБА_2 ( АДРЕСА_2 ; РНОКПП НОМЕР_2 ), Приватного сільськогосподарського підприємства "БАТЬКІВЩИНА" (75635, Херсонська обл., Голопристанський р-н, село Чулаківка, вул. Дорожня, будинок 3; код ЄДРПОУ 31740250), Товариства з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕННИЙ ЕКСПОРТ ЛТД" (75635, Херсонська обл., Голопристанський р-н, село Чулаківка, вул. Дорожня, будинок 3; код ЄДРПОУ 41009460), Фермерського господарства "ПІВДЕННА ЗЕМЛЯ" (75635, Херсонська обл., Голопристанський р-н, село Чулаківка, вул. Дорожня, будинок 3; код ЄДРПОУ 34137564) на користь Публічного акціонерного товариства акціонерного банку "УКРГАЗБАНК" (03087, м. Київ, вул. Єреванська, 1, код ЄДРПОУ 23697280) заборгованість за Генеральним Кредитним Договором №900/2021/ХОД-МСБ-ГКД від 25.05.2021 року, в розмірі 3 872 860/три мільйони вісімсот сімдесят дві тисячі вісімсот шістдесят/грн 10 коп.
4.Стягнути з Приватного підприємства "АЛЕКСАНДР А. СИНЕНКО" (75635, Херсонська обл., с. Чулаківка, Голопристанський р-н, вул. Калініна, буд. 61; код ЄДРПОУ 31652568) на користь Публічного акціонерного товариства акціонерного банку "УКРГАЗБАНК" (03087, м. Київ, вул. Єреванська, 1, код ЄДРПОУ 23697280) 94 155/дев`яносто чотири тисячі сто п`ятдесят п`ять/грн 43 коп. витрат по сплаті судового збору.
5.Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "ЩЕДРА ЗЕМЛЯ" (75631, Херсонська обл., Голопристанський рн, село Нова Збур`ївка, вул. Центральна, буд. 281-А; код ЄДРПОУ 41410850) на користь Публічного акціонерного товариства акціонерного банку "УКРГАЗБАНК" (03087, м. Київ, вул. Єреванська, 1, код ЄДРПОУ 23697280) 94 155/дев`яносто чотири тисячі сто п`ятдесят п`ять/грн 43 коп. витрат по сплаті судового збору.
6.Стягнути з ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 ; РНОКПП НОМЕР_1 ) на користь Публічного акціонерного товариства акціонерного банку "УКРГАЗБАНК" (03087, м. Київ, вул. Єреванська, 1, код ЄДРПОУ 23697280) 94 155/дев`яносто чотири тисячі сто п`ятдесят п`ять/грн 43 коп. витрат по сплаті судового збору.
7.Стягнути з ОСОБА_2 ( АДРЕСА_2 ; РНОКПП НОМЕР_2 ) на користь Публічного акціонерного товариства акціонерного банку "УКРГАЗБАНК" (03087, м. Київ, вул. Єреванська, 1, код ЄДРПОУ 23697280) 94 155/дев`яносто чотири тисячі сто п`ятдесят п`ять/грн 43 коп. витрат по сплаті судового збору.
8.Стягнути з Приватного сільськогосподарського підприємства "БАТЬКІВЩИНА" (75635, Херсонська обл., Голопристанський р-н, село Чулаківка, вул. Дорожня, будинок 3; код ЄДРПОУ 31740250) на користь Публічного акціонерного товариства акціонерного банку "УКРГАЗБАНК" (03087, м. Київ, вул. Єреванська, 1, код ЄДРПОУ 23697280) 94 155/дев`яносто чотири тисячі сто п`ятдесят п`ять/грн 43 коп. витрат по сплаті судового збору.
9.Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "ПІВДЕННИЙ ЕКСПОРТ ЛТД" (75635, Херсонська обл., Голопристанський р-н, село Чулаківка, вул. Дорожня, будинок 3; код ЄДРПОУ 41009460) на користь Публічного акціонерного товариства акціонерного банку "УКРГАЗБАНК" (03087, м. Київ, вул. Єреванська, 1, код ЄДРПОУ 23697280) 94 155/дев`яносто чотири тисячі сто п`ятдесят п`ять/грн 43 коп. витрат по сплаті судового збору.
10.Стягнути з Фермерського господарства "ПІВДЕННА ЗЕМЛЯ" (75635, Херсонська обл., Голопристанський р-н, село Чулаківка, вул. Дорожня, будинок 3; код ЄДРПОУ 34137564) на користь Публічного акціонерного товариства акціонерного банку "УКРГАЗБАНК" (03087, м. Київ, вул. Єреванська, 1, код ЄДРПОУ 23697280) 94 155/дев`яносто чотири тисячі сто п`ятдесят п`ять/грн 43 коп. витрат по сплаті судового збору.
Рішення суду набирає законної сили в порядку ст. 241 ГПК України та підлягає оскарженню до Південно-західного апеляційного господарського суду в порядку ст.256 ГПК України.
Повне рішення складено 25 листопада 2024 р.
Суддя Ю.М. Невінгловська
| Суд | Господарський суд Одеської області |
| Дата ухвалення рішення | 14.11.2024 |
| Оприлюднено | 28.11.2024 |
| Номер документу | 123320964 |
| Судочинство | Господарське |
| Категорія | Справи позовного провадження Справи у спорах, що виникають із правочинів, зокрема, договорів Невиконання або неналежне виконання зобов’язань банківської діяльності кредитування |
Судовий реєстр по справі —916/4411/23
Рішення від 14.11.2024
Господарське
Господарський суд Одеської області
Невінгловська Ю.М.
'/%3e%3cpath d='M13.07 23.33c-.52 0-.43-.19-.61-.69l-1.53-5.01 11.74-6.96' fill='%23c8daea'/%3e%3cpath d='M13.07 23.33c.4 0 .57-.18.8-.4.14-.13.85-.83 2.13-2.07l-2.66-1.61' fill='%23a9c9dd'/%3e%3cpath d='M13.34 19.25c3.87 2.86 6.02 4.45 6.45 4.77.73.4 1.26.19 1.45-.68.26-1.24 2.36-11.14 2.62-12.37.27-1.08-.41-1.57-1.11-1.25-1.54.59-13.87 5.35-15.42 5.94-1.05.43-1.04 1.01-.19 1.27.27.09 1.59.5 3.96 1.24 5.49-3.47 8.54-5.39 9.15-5.78.44-.26.83-.12.51.17' fill='url(%23b)'/%3e%3c/svg%3e){kind=small}
 --%3e%3c!DOCTYPE svg PUBLIC '-//W3C//DTD SVG 1.1//EN' 'http://www.w3.org/Graphics/SVG/1.1/DTD/svg11.dtd'%3e%3csvg version='1.1' id='US_UK_Download_on_the' xmlns='http://www.w3.org/2000/svg' xmlns:xlink='http://www.w3.org/1999/xlink' x='0px' y='0px' width='135px' height='40px' viewBox='0 0 135 40' enable-background='new 0 0 135 40' xml:space='preserve'%3e%3cg%3e %3cpath fill='%23A6A6A6' d='M130.197%2c40H4.729C2.122%2c40%2c0%2c37.872%2c0%2c35.267V4.726C0%2c2.12%2c2.122%2c0%2c4.729%2c0h125.468 C132.803%2c0%2c135%2c2.12%2c135%2c4.726v30.541C135%2c37.872%2c132.803%2c40%2c130.197%2c40L130.197%2c40z'/%3e %3cpath d='M134.032%2c35.268c0%2c2.116-1.714%2c3.83-3.834%2c3.83H4.729c-2.119%2c0-3.839-1.714-3.839-3.83V4.725 c0-2.115%2c1.72-3.835%2c3.839-3.835h125.468c2.121%2c0%2c3.834%2c1.72%2c3.834%2c3.835L134.032%2c35.268L134.032%2c35.268z'/%3e %3cg%3e %3cg%3e %3cpath fill='white' d='M30.128%2c19.784c-0.029-3.223%2c2.639-4.791%2c2.761-4.864c-1.511-2.203-3.853-2.504-4.676-2.528 c-1.967-0.207-3.875%2c1.177-4.877%2c1.177c-1.022%2c0-2.565-1.157-4.228-1.123c-2.14%2c0.033-4.142%2c1.272-5.24%2c3.196 c-2.266%2c3.923-0.576%2c9.688%2c1.595%2c12.859c1.086%2c1.553%2c2.355%2c3.287%2c4.016%2c3.226c1.625-0.067%2c2.232-1.036%2c4.193-1.036 c1.943%2c0%2c2.513%2c1.036%2c4.207%2c0.997c1.744-0.028%2c2.842-1.56%2c3.89-3.127c1.255-1.78%2c1.759-3.533%2c1.779-3.623 C33.507%2c24.924%2c30.161%2c23.647%2c30.128%2c19.784z'/%3e %3cpath fill='white' d='M26.928%2c10.306c0.874-1.093%2c1.472-2.58%2c1.306-4.089c-1.265%2c0.056-2.847%2c0.875-3.758%2c1.944 c-0.806%2c0.942-1.526%2c2.486-1.34%2c3.938C24.557%2c12.205%2c26.016%2c11.382%2c26.928%2c10.306z'/%3e %3c/g%3e %3c/g%3e %3cg%3e %3cpath fill='white' d='M53.645%2c31.504h-2.271l-1.244-3.909h-4.324l-1.185%2c3.909h-2.211l4.284-13.308h2.646L53.645%2c31.504z M49.755%2c25.955L48.63%2c22.48c-0.119-0.355-0.342-1.191-0.671-2.507h-0.04c-0.131%2c0.566-0.342%2c1.402-0.632%2c2.507l-1.105%2c3.475 H49.755z'/%3e %3cpath fill='white' d='M64.662%2c26.588c0%2c1.632-0.441%2c2.922-1.323%2c3.869c-0.79%2c0.843-1.771%2c1.264-2.942%2c1.264 c-1.264%2c0-2.172-0.454-2.725-1.362h-0.04v5.055h-2.132V25.067c0-1.026-0.027-2.079-0.079-3.159h1.875l0.119%2c1.521h0.04 c0.711-1.146%2c1.79-1.718%2c3.238-1.718c1.132%2c0%2c2.077%2c0.447%2c2.833%2c1.342C64.284%2c23.949%2c64.662%2c25.127%2c64.662%2c26.588z M62.49%2c26.666 c0-0.934-0.21-1.704-0.632-2.31c-0.461-0.632-1.08-0.948-1.856-0.948c-0.526%2c0-1.004%2c0.176-1.431%2c0.523 c-0.428%2c0.35-0.708%2c0.807-0.839%2c1.373c-0.066%2c0.264-0.099%2c0.48-0.099%2c0.65v1.6c0%2c0.698%2c0.214%2c1.287%2c0.642%2c1.768 s0.984%2c0.721%2c1.668%2c0.721c0.803%2c0%2c1.428-0.31%2c1.875-0.928C62.266%2c28.496%2c62.49%2c27.68%2c62.49%2c26.666z'/%3e %3cpath fill='white' d='M75.699%2c26.588c0%2c1.632-0.441%2c2.922-1.324%2c3.869c-0.789%2c0.843-1.77%2c1.264-2.941%2c1.264 c-1.264%2c0-2.172-0.454-2.724-1.362H68.67v5.055h-2.132V25.067c0-1.026-0.027-2.079-0.079-3.159h1.875l0.119%2c1.521h0.04 c0.71-1.146%2c1.789-1.718%2c3.238-1.718c1.131%2c0%2c2.076%2c0.447%2c2.834%2c1.342C75.32%2c23.949%2c75.699%2c25.127%2c75.699%2c26.588z M73.527%2c26.666 c0-0.934-0.211-1.704-0.633-2.31c-0.461-0.632-1.078-0.948-1.855-0.948c-0.527%2c0-1.004%2c0.176-1.432%2c0.523 c-0.428%2c0.35-0.707%2c0.807-0.838%2c1.373c-0.065%2c0.264-0.099%2c0.48-0.099%2c0.65v1.6c0%2c0.698%2c0.214%2c1.287%2c0.64%2c1.768 c0.428%2c0.48%2c0.984%2c0.721%2c1.67%2c0.721c0.803%2c0%2c1.428-0.31%2c1.875-0.928C73.303%2c28.496%2c73.527%2c27.68%2c73.527%2c26.666z'/%3e %3cpath fill='white' d='M88.039%2c27.772c0%2c1.132-0.393%2c2.053-1.182%2c2.764c-0.867%2c0.777-2.074%2c1.165-3.625%2c1.165 c-1.432%2c0-2.58-0.276-3.449-0.829l0.494-1.777c0.936%2c0.566%2c1.963%2c0.85%2c3.082%2c0.85c0.803%2c0%2c1.428-0.182%2c1.877-0.544 c0.447-0.362%2c0.67-0.848%2c0.67-1.454c0-0.54-0.184-0.995-0.553-1.364c-0.367-0.369-0.98-0.712-1.836-1.029 c-2.33-0.869-3.494-2.142-3.494-3.816c0-1.094%2c0.408-1.991%2c1.225-2.689c0.814-0.699%2c1.9-1.048%2c3.258-1.048 c1.211%2c0%2c2.217%2c0.211%2c3.02%2c0.632l-0.533%2c1.738c-0.75-0.408-1.598-0.612-2.547-0.612c-0.75%2c0-1.336%2c0.185-1.756%2c0.553 c-0.355%2c0.329-0.533%2c0.73-0.533%2c1.205c0%2c0.526%2c0.203%2c0.961%2c0.611%2c1.303c0.355%2c0.316%2c1%2c0.658%2c1.936%2c1.027 c1.145%2c0.461%2c1.986%2c1%2c2.527%2c1.618C87.77%2c26.081%2c88.039%2c26.852%2c88.039%2c27.772z'/%3e %3cpath fill='white' d='M95.088%2c23.508h-2.35v4.659c0%2c1.185%2c0.414%2c1.777%2c1.244%2c1.777c0.381%2c0%2c0.697-0.033%2c0.947-0.099l0.059%2c1.619 c-0.42%2c0.157-0.973%2c0.236-1.658%2c0.236c-0.842%2c0-1.5-0.257-1.975-0.77c-0.473-0.514-0.711-1.376-0.711-2.587v-4.837h-1.4v-1.6h1.4 v-1.757l2.094-0.632v2.389h2.35V23.508z'/%3e %3cpath fill='white' d='M105.691%2c26.627c0%2c1.475-0.422%2c2.686-1.264%2c3.633c-0.883%2c0.975-2.055%2c1.461-3.516%2c1.461 c-1.408%2c0-2.529-0.467-3.365-1.401s-1.254-2.113-1.254-3.534c0-1.487%2c0.43-2.705%2c1.293-3.652c0.861-0.948%2c2.023-1.422%2c3.484-1.422 c1.408%2c0%2c2.541%2c0.467%2c3.396%2c1.402C105.283%2c24.021%2c105.691%2c25.192%2c105.691%2c26.627z M103.479%2c26.696 c0-0.885-0.189-1.644-0.572-2.277c-0.447-0.766-1.086-1.148-1.914-1.148c-0.857%2c0-1.508%2c0.383-1.955%2c1.148 c-0.383%2c0.634-0.572%2c1.405-0.572%2c2.317c0%2c0.885%2c0.189%2c1.644%2c0.572%2c2.276c0.461%2c0.766%2c1.105%2c1.148%2c1.936%2c1.148 c0.814%2c0%2c1.453-0.39%2c1.914-1.168C103.281%2c28.347%2c103.479%2c27.58%2c103.479%2c26.696z'/%3e %3cpath fill='white' d='M112.621%2c23.783c-0.211-0.039-0.436-0.059-0.672-0.059c-0.75%2c0-1.33%2c0.283-1.738%2c0.85 c-0.355%2c0.5-0.533%2c1.132-0.533%2c1.895v5.035h-2.131l0.02-6.574c0-1.106-0.027-2.113-0.08-3.021h1.857l0.078%2c1.836h0.059 c0.225-0.631%2c0.58-1.139%2c1.066-1.52c0.475-0.343%2c0.988-0.514%2c1.541-0.514c0.197%2c0%2c0.375%2c0.014%2c0.533%2c0.039V23.783z'/%3e %3cpath fill='white' d='M122.156%2c26.252c0%2c0.382-0.025%2c0.704-0.078%2c0.967h-6.396c0.025%2c0.948%2c0.334%2c1.673%2c0.928%2c2.173 c0.539%2c0.447%2c1.236%2c0.671%2c2.092%2c0.671c0.947%2c0%2c1.811-0.151%2c2.588-0.454l0.334%2c1.48c-0.908%2c0.396-1.98%2c0.593-3.217%2c0.593 c-1.488%2c0-2.656-0.438-3.506-1.313c-0.848-0.875-1.273-2.05-1.273-3.524c0-1.447%2c0.395-2.652%2c1.186-3.613 c0.828-1.026%2c1.947-1.539%2c3.355-1.539c1.383%2c0%2c2.43%2c0.513%2c3.141%2c1.539C121.873%2c24.047%2c122.156%2c25.055%2c122.156%2c26.252z M120.123%2c25.699c0.014-0.632-0.125-1.178-0.414-1.639c-0.369-0.593-0.936-0.889-1.699-0.889c-0.697%2c0-1.264%2c0.289-1.697%2c0.869 c-0.355%2c0.461-0.566%2c1.014-0.631%2c1.658H120.123z'/%3e %3c/g%3e %3cg%3e %3cg%3e %3cpath fill='white' d='M49.05%2c10.009c0%2c1.177-0.353%2c2.063-1.058%2c2.658c-0.653%2c0.549-1.581%2c0.824-2.783%2c0.824 c-0.596%2c0-1.106-0.026-1.533-0.078V6.982c0.557-0.09%2c1.157-0.136%2c1.805-0.136c1.145%2c0%2c2.008%2c0.249%2c2.59%2c0.747 C48.723%2c8.156%2c49.05%2c8.961%2c49.05%2c10.009z M47.945%2c10.038c0-0.763-0.202-1.348-0.606-1.756c-0.404-0.407-0.994-0.611-1.771-0.611 c-0.33%2c0-0.611%2c0.022-0.844%2c0.068v4.889c0.129%2c0.02%2c0.365%2c0.029%2c0.708%2c0.029c0.802%2c0%2c1.421-0.223%2c1.857-0.669 S47.945%2c10.892%2c47.945%2c10.038z'/%3e %3cpath fill='white' d='M54.909%2c11.037c0%2c0.725-0.207%2c1.319-0.621%2c1.785c-0.434%2c0.479-1.009%2c0.718-1.727%2c0.718 c-0.692%2c0-1.243-0.229-1.654-0.689c-0.41-0.459-0.615-1.038-0.615-1.736c0-0.73%2c0.211-1.329%2c0.635-1.794s0.994-0.698%2c1.712-0.698 c0.692%2c0%2c1.248%2c0.229%2c1.669%2c0.688C54.708%2c9.757%2c54.909%2c10.333%2c54.909%2c11.037z M53.822%2c11.071c0-0.435-0.094-0.808-0.281-1.119 c-0.22-0.376-0.533-0.564-0.94-0.564c-0.421%2c0-0.741%2c0.188-0.961%2c0.564c-0.188%2c0.311-0.281%2c0.69-0.281%2c1.138 c0%2c0.435%2c0.094%2c0.808%2c0.281%2c1.119c0.227%2c0.376%2c0.543%2c0.564%2c0.951%2c0.564c0.4%2c0%2c0.714-0.191%2c0.94-0.574 C53.725%2c11.882%2c53.822%2c11.506%2c53.822%2c11.071z'/%3e %3cpath fill='white' d='M62.765%2c8.719l-1.475%2c4.714h-0.96l-0.611-2.047c-0.155-0.511-0.281-1.019-0.379-1.523h-0.019 c-0.091%2c0.518-0.217%2c1.025-0.379%2c1.523l-0.649%2c2.047h-0.971l-1.387-4.714h1.077l0.533%2c2.241c0.129%2c0.53%2c0.235%2c1.035%2c0.32%2c1.513 h0.019c0.078-0.394%2c0.207-0.896%2c0.389-1.503l0.669-2.25h0.854l0.641%2c2.202c0.155%2c0.537%2c0.281%2c1.054%2c0.378%2c1.552h0.029 c0.071-0.485%2c0.178-1.002%2c0.32-1.552l0.572-2.202H62.765z'/%3e %3cpath fill='white' d='M68.198%2c13.433H67.15v-2.7c0-0.832-0.316-1.248-0.95-1.248c-0.311%2c0-0.562%2c0.114-0.757%2c0.343 c-0.193%2c0.229-0.291%2c0.499-0.291%2c0.808v2.796h-1.048v-3.366c0-0.414-0.013-0.863-0.038-1.349h0.921l0.049%2c0.737h0.029 c0.122-0.229%2c0.304-0.418%2c0.543-0.569c0.284-0.176%2c0.602-0.265%2c0.95-0.265c0.44%2c0%2c0.806%2c0.142%2c1.097%2c0.427 c0.362%2c0.349%2c0.543%2c0.87%2c0.543%2c1.562V13.433z'/%3e %3cpath fill='white' d='M71.088%2c13.433h-1.047V6.556h1.047V13.433z'/%3e %3cpath fill='white' d='M77.258%2c11.037c0%2c0.725-0.207%2c1.319-0.621%2c1.785c-0.434%2c0.479-1.01%2c0.718-1.727%2c0.718 c-0.693%2c0-1.244-0.229-1.654-0.689c-0.41-0.459-0.615-1.038-0.615-1.736c0-0.73%2c0.211-1.329%2c0.635-1.794s0.994-0.698%2c1.711-0.698 c0.693%2c0%2c1.248%2c0.229%2c1.67%2c0.688C77.057%2c9.757%2c77.258%2c10.333%2c77.258%2c11.037z M76.17%2c11.071c0-0.435-0.094-0.808-0.281-1.119 c-0.219-0.376-0.533-0.564-0.939-0.564c-0.422%2c0-0.742%2c0.188-0.961%2c0.564c-0.188%2c0.311-0.281%2c0.69-0.281%2c1.138 c0%2c0.435%2c0.094%2c0.808%2c0.281%2c1.119c0.227%2c0.376%2c0.543%2c0.564%2c0.951%2c0.564c0.4%2c0%2c0.713-0.191%2c0.939-0.574 C76.074%2c11.882%2c76.17%2c11.506%2c76.17%2c11.071z'/%3e %3cpath fill='white' d='M82.33%2c13.433h-0.941l-0.078-0.543h-0.029c-0.322%2c0.433-0.781%2c0.65-1.377%2c0.65 c-0.445%2c0-0.805-0.143-1.076-0.427c-0.246-0.258-0.369-0.579-0.369-0.96c0-0.576%2c0.24-1.015%2c0.723-1.319 c0.482-0.304%2c1.16-0.453%2c2.033-0.446V10.3c0-0.621-0.326-0.931-0.979-0.931c-0.465%2c0-0.875%2c0.117-1.229%2c0.349l-0.213-0.688 c0.438-0.271%2c0.979-0.407%2c1.617-0.407c1.232%2c0%2c1.85%2c0.65%2c1.85%2c1.95v1.736C82.262%2c12.78%2c82.285%2c13.155%2c82.33%2c13.433z M81.242%2c11.813v-0.727c-1.156-0.02-1.734%2c0.297-1.734%2c0.95c0%2c0.246%2c0.066%2c0.43%2c0.201%2c0.553c0.135%2c0.123%2c0.307%2c0.184%2c0.512%2c0.184 c0.23%2c0%2c0.445-0.073%2c0.641-0.218c0.197-0.146%2c0.318-0.331%2c0.363-0.558C81.236%2c11.946%2c81.242%2c11.884%2c81.242%2c11.813z'/%3e %3cpath fill='white' d='M88.285%2c13.433h-0.93l-0.049-0.757h-0.029c-0.297%2c0.576-0.803%2c0.864-1.514%2c0.864 c-0.568%2c0-1.041-0.223-1.416-0.669s-0.562-1.025-0.562-1.736c0-0.763%2c0.203-1.381%2c0.611-1.853c0.395-0.44%2c0.879-0.66%2c1.455-0.66 c0.633%2c0%2c1.076%2c0.213%2c1.328%2c0.64h0.02V6.556h1.049v5.607C88.248%2c12.622%2c88.26%2c13.045%2c88.285%2c13.433z M87.199%2c11.445v-0.786 c0-0.136-0.01-0.246-0.029-0.33c-0.059-0.252-0.186-0.464-0.379-0.635c-0.195-0.171-0.43-0.257-0.701-0.257 c-0.391%2c0-0.697%2c0.155-0.922%2c0.466c-0.223%2c0.311-0.336%2c0.708-0.336%2c1.193c0%2c0.466%2c0.107%2c0.844%2c0.322%2c1.135 c0.227%2c0.31%2c0.533%2c0.465%2c0.916%2c0.465c0.344%2c0%2c0.619-0.129%2c0.828-0.388C87.1%2c12.069%2c87.199%2c11.781%2c87.199%2c11.445z'/%3e %3cpath fill='white' d='M97.248%2c11.037c0%2c0.725-0.207%2c1.319-0.621%2c1.785c-0.434%2c0.479-1.008%2c0.718-1.727%2c0.718 c-0.691%2c0-1.242-0.229-1.654-0.689c-0.41-0.459-0.615-1.038-0.615-1.736c0-0.73%2c0.211-1.329%2c0.635-1.794s0.994-0.698%2c1.713-0.698 c0.691%2c0%2c1.248%2c0.229%2c1.668%2c0.688C97.047%2c9.757%2c97.248%2c10.333%2c97.248%2c11.037z M96.162%2c11.071c0-0.435-0.094-0.808-0.281-1.119 c-0.221-0.376-0.533-0.564-0.941-0.564c-0.42%2c0-0.74%2c0.188-0.961%2c0.564c-0.188%2c0.311-0.281%2c0.69-0.281%2c1.138 c0%2c0.435%2c0.094%2c0.808%2c0.281%2c1.119c0.227%2c0.376%2c0.543%2c0.564%2c0.951%2c0.564c0.4%2c0%2c0.715-0.191%2c0.941-0.574 C96.064%2c11.882%2c96.162%2c11.506%2c96.162%2c11.071z'/%3e %3cpath fill='white' d='M102.883%2c13.433h-1.047v-2.7c0-0.832-0.316-1.248-0.951-1.248c-0.311%2c0-0.562%2c0.114-0.756%2c0.343 s-0.291%2c0.499-0.291%2c0.808v2.796h-1.049v-3.366c0-0.414-0.012-0.863-0.037-1.349h0.92l0.049%2c0.737h0.029 c0.123-0.229%2c0.305-0.418%2c0.543-0.569c0.285-0.176%2c0.602-0.265%2c0.951-0.265c0.439%2c0%2c0.805%2c0.142%2c1.096%2c0.427 c0.363%2c0.349%2c0.543%2c0.87%2c0.543%2c1.562V13.433z'/%3e %3cpath fill='white' d='M109.936%2c9.504h-1.154v2.29c0%2c0.582%2c0.205%2c0.873%2c0.611%2c0.873c0.188%2c0%2c0.344-0.016%2c0.467-0.049 l0.027%2c0.795c-0.207%2c0.078-0.479%2c0.117-0.814%2c0.117c-0.414%2c0-0.736-0.126-0.969-0.378c-0.234-0.252-0.35-0.676-0.35-1.271V9.504 h-0.689V8.719h0.689V7.855l1.027-0.31v1.173h1.154V9.504z'/%3e %3cpath fill='white' d='M115.484%2c13.433h-1.049v-2.68c0-0.845-0.316-1.268-0.949-1.268c-0.486%2c0-0.818%2c0.245-1%2c0.735 c-0.031%2c0.103-0.049%2c0.229-0.049%2c0.377v2.835h-1.047V6.556h1.047v2.841h0.02c0.33-0.517%2c0.803-0.775%2c1.416-0.775 c0.434%2c0%2c0.793%2c0.142%2c1.078%2c0.427c0.355%2c0.355%2c0.533%2c0.883%2c0.533%2c1.581V13.433z'/%3e %3cpath fill='white' d='M121.207%2c10.853c0%2c0.188-0.014%2c0.346-0.039%2c0.475h-3.143c0.014%2c0.466%2c0.164%2c0.821%2c0.455%2c1.067 c0.266%2c0.22%2c0.609%2c0.33%2c1.029%2c0.33c0.465%2c0%2c0.889-0.074%2c1.271-0.223l0.164%2c0.728c-0.447%2c0.194-0.973%2c0.291-1.582%2c0.291 c-0.73%2c0-1.305-0.215-1.721-0.645c-0.418-0.43-0.625-1.007-0.625-1.731c0-0.711%2c0.193-1.303%2c0.582-1.775 c0.406-0.504%2c0.955-0.756%2c1.648-0.756c0.678%2c0%2c1.193%2c0.252%2c1.541%2c0.756C121.068%2c9.77%2c121.207%2c10.265%2c121.207%2c10.853z M120.207%2c10.582c0.008-0.311-0.061-0.579-0.203-0.805c-0.182-0.291-0.459-0.437-0.834-0.437c-0.342%2c0-0.621%2c0.142-0.834%2c0.427 c-0.174%2c0.227-0.277%2c0.498-0.311%2c0.815H120.207z'/%3e %3c/g%3e %3c/g%3e%3c/g%3e%3c/svg%3e){kind=small}
' spreadMethod='pad' id='linearGradient50'%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300a0ff' offset='0' id='stop52' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300a1ff' offset='0.0066' id='stop54' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300beff' offset='0.2601' id='stop56' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300d2ff' offset='0.5122' id='stop58' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300dfff' offset='0.7604' id='stop60' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300e3ff' offset='1' id='stop62' /%3e%3c/linearGradient%3e%3clinearGradient x1='43.8344' y1='171.9986' x2='19.637501' y2='171.9986' gradientUnits='userSpaceOnUse' gradientTransform='matrix(0.8%2c0%2c0%2c-0.8%2c0%2c161.6)' spreadMethod='pad' id='linearGradient68'%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%23ffe000' offset='0' id='stop70' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%23ffbd00' offset='0.4087' id='stop72' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:orange' offset='0.7754' id='stop74' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%23ff9c00' offset='1' id='stop76' /%3e%3c/linearGradient%3e%3clinearGradient x1='34.827' y1='169.7039' x2='12.0687' y2='146.9456' gradientUnits='userSpaceOnUse' gradientTransform='matrix(0.8%2c0%2c0%2c-0.8%2c0%2c161.6)' spreadMethod='pad' id='linearGradient82'%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%23ff3a44' offset='0' id='stop84' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%23c31162' offset='1' id='stop86' /%3e%3c/linearGradient%3e%3clinearGradient x1='17.2973' y1='191.82381' x2='27.4599' y2='181.6613' gradientUnits='userSpaceOnUse' gradientTransform='matrix(0.8%2c0%2c0%2c-0.8%2c0%2c161.6)' spreadMethod='pad' id='linearGradient92'%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2332a071' offset='0' id='stop94' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%232da771' offset='0.0685' id='stop96' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2315cf74' offset='0.4762' id='stop98' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2306e775' offset='0.8009' id='stop100' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300f076' offset='1' id='stop102' /%3e%3c/linearGradient%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath110'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path112' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cmask maskUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='1' height='1' id='mask114'%3e%3cg id='g116'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath110)' id='g118'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:black%3bfill-opacity:0.2%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path120' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/mask%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath126'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path128' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath130'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path132' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cpattern patternTransform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)' patternUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='124' height='48' id='pattern134'%3e%3cg id='g136' /%3e%3cg id='g138'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath130)' id='g140'%3e%3cg id='g142'%3e%3cpath d='M 29.625%2c20.695 18.012%2c14.098 C 17.363%2c13.727 16.781%2c13.754 16.406%2c14.09 l -0.058%2c-0.063 0.058%2c-0.058 c 0.375%2c-0.336 0.957%2c-0.36 1.606%2c0.011 l 11.687%2c6.641 -0.074%2c0.074 z' style='fill:black%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path144' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/pattern%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath158'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path160' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cmask maskUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='1' height='1' id='mask162'%3e%3cg id='g164'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath158)' id='g166'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:black%3bfill-opacity:0.12000002%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path168' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/mask%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath174'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path176' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath178'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path180' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cpattern patternTransform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)' patternUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='124' height='48' id='pattern182'%3e%3cg id='g184' /%3e%3cg id='g186'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath178)' id='g188'%3e%3cg id='g190'%3e%3cpath d='m 16.348%2c14.145 c -0.235%2c0.246 -0.371%2c0.628 -0.371%2c1.125 l 0%2c-0.118 c 0%2c-0.496 0.136%2c-0.879 0.371%2c-1.125 l 0.058%2c0.063 -0.058%2c0.055 z' style='fill:black%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path192' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/pattern%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath206'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path208' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cmask maskUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='1' height='1' id='mask210'%3e%3cg id='g212'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath206)' id='g214'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:black%3bfill-opacity:0.12000002%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path216' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/mask%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath222'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path224' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath226'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path228' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cpattern patternTransform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)' patternUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='124' height='48' id='pattern230'%3e%3cg id='g232' /%3e%3cg id='g234'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath226)' id='g236'%3e%3cg id='g238'%3e%3cpath d='m 33.613%2c22.961 -3.988%2c-2.266 0.074%2c-0.074 3.914%2c2.223 c 0.559%2c0.316 0.836%2c0.734 0.836%2c1.156 -0.047%2c-0.379 -0.332%2c-0.75 -0.836%2c-1.039 z' style='fill:black%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path240' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/pattern%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath254'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path256' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cmask maskUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='1' height='1' id='mask258'%3e%3cg id='g260'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath254)' id='g262'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:black%3bfill-opacity:0.25%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path264' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/mask%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath270'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path272' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath274'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path276' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cpattern patternTransform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)' patternUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='124' height='48' id='pattern278'%3e%3cg id='g280' /%3e%3cg id='g282'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath274)' id='g284'%3e%3cg id='g286'%3e%3cpath d='m 18.012%2c33.902 15.601%2c-8.863 c 0.508%2c-0.289 0.789%2c-0.66 0.836%2c-1.039 0%2c0.418 -0.277%2c0.836 -0.836%2c1.156 L 18.012%2c34.02 c -1.117%2c0.632 -2.035%2c0.105 -2.035%2c-1.176 l 0%2c-0.114 c 0%2c1.278 0.918%2c1.805 2.035%2c1.172 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path288' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/pattern%3e%3c/defs%3e%3csodipodi:namedview pagecolor='white' bordercolor='%23666666' borderopacity='1' objecttolerance='10' gridtolerance='10' guidetolerance='10' inkscape:pageopacity='0' inkscape:pageshadow='2' inkscape:window-width='1366' inkscape:window-height='705' id='namedview4' showgrid='false' inkscape:zoom='7.6276974' inkscape:cx='93.965168' inkscape:cy='29.61582' inkscape:window-x='-8' inkscape:window-y='-8' inkscape:window-maximized='1' inkscape:current-layer='g10' /%3e%3cg id='g10' inkscape:groupmode='layer' inkscape:label='google-play-badge' transform='matrix(1.25%2c0%2c0%2c-1.25%2c-9.4247625%2c49.85025)'%3e%3cg id='g12' transform='matrix(1.0023923%2c0%2c0%2c0.99072975%2c-0.29664807%2c0)'%3e%3cpath d='M 112%2c8 12%2c8 C 9.801%2c8 8%2c9.801 8%2c12 l 0%2c24 c 0%2c2.199 1.801%2c4 4%2c4 l 100%2c0 c 2.199%2c0 4%2c-1.801 4%2c-4 l 0%2c-24 c 0%2c-2.199 -1.801%2c-4 -4%2c-4 z' style='fill:black%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path14' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3cpath d='m 112%2c39.359 c 1.852%2c0 3.359%2c-1.507 3.359%2c-3.359 l 0%2c-24 c 0%2c-1.852 -1.507%2c-3.359 -3.359%2c-3.359 l -100%2c0 c -1.852%2c0 -3.359%2c1.507 -3.359%2c3.359 l 0%2c24 c 0%2c1.852 1.507%2c3.359 3.359%2c3.359 l 100%2c0 M 112%2c40 12%2c40 C 9.801%2c40 8%2c38.199 8%2c36 L 8%2c12 C 8%2c9.801 9.801%2c8 12%2c8 l 100%2c0 c 2.199%2c0 4%2c1.801 4%2c4 l 0%2c24 c 0%2c2.199 -1.801%2c4 -4%2c4 z' style='fill:%23a6a6a6%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path16' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3cg id='g18' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 45.934%2c16.195 c 0%2c0.668 -0.2%2c1.203 -0.594%2c1.602 -0.453%2c0.473 -1.043%2c0.711 -1.766%2c0.711 -0.691%2c0 -1.281%2c-0.242 -1.765%2c-0.719 -0.485%2c-0.484 -0.727%2c-1.078 -0.727%2c-1.789 0%2c-0.711 0.242%2c-1.305 0.727%2c-1.785 0.484%2c-0.481 1.074%2c-0.723 1.765%2c-0.723 0.344%2c0 0.672%2c0.071 0.985%2c0.203 0.312%2c0.133 0.566%2c0.313 0.75%2c0.535 l -0.418%2c0.422 c -0.321%2c-0.379 -0.758%2c-0.566 -1.317%2c-0.566 -0.504%2c0 -0.941%2c0.176 -1.312%2c0.531 -0.367%2c0.356 -0.551%2c0.817 -0.551%2c1.383 0%2c0.566 0.184%2c1.031 0.551%2c1.387 0.371%2c0.351 0.808%2c0.531 1.312%2c0.531 0.535%2c0 0.985%2c-0.18 1.34%2c-0.535 0.234%2c-0.235 0.367%2c-0.559 0.402%2c-0.973 l -1.742%2c0 0%2c-0.578 2.324%2c0 c 0.028%2c0.125 0.036%2c0.246 0.036%2c0.363 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path20' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g22' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 49.621%2c14.191 -2.183%2c0 0%2c1.52 1.968%2c0 0%2c0.578 -1.968%2c0 0%2c1.52 2.183%2c0 0%2c0.589 -2.801%2c0 0%2c-4.796 2.801%2c0 0%2c0.589 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path24' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g26' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 52.223%2c18.398 -0.618%2c0 0%2c-4.207 -1.339%2c0 0%2c-0.589 3.297%2c0 0%2c0.589 -1.34%2c0 0%2c4.207 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path28' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g30' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 55.949%2c18.398 0%2c-4.796 0.617%2c0 0%2c4.796 -0.617%2c0 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path32' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g34' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 59.301%2c18.398 -0.613%2c0 0%2c-4.207 -1.344%2c0 0%2c-0.589 3.301%2c0 0%2c0.589 -1.344%2c0 0%2c4.207 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path36' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g38' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 66.887%2c17.781 c -0.473%2c0.485 -1.059%2c0.727 -1.758%2c0.727 -0.703%2c0 -1.289%2c-0.242 -1.762%2c-0.727 C 62.895%2c17.297 62.66%2c16.703 62.66%2c16 c 0%2c-0.703 0.235%2c-1.297 0.707%2c-1.781 0.473%2c-0.485 1.059%2c-0.727 1.762%2c-0.727 0.695%2c0 1.281%2c0.242 1.754%2c0.731 0.476%2c0.488 0.711%2c1.078 0.711%2c1.777 0%2c0.703 -0.235%2c1.297 -0.707%2c1.781 z m -3.063%2c-0.402 c 0.356%2c0.359 0.789%2c0.539 1.305%2c0.539 0.512%2c0 0.949%2c-0.18 1.301%2c-0.539 0.355%2c-0.359 0.535%2c-0.82 0.535%2c-1.379 0%2c-0.559 -0.18%2c-1.02 -0.535%2c-1.379 -0.352%2c-0.359 -0.789%2c-0.539 -1.301%2c-0.539 -0.516%2c0 -0.949%2c0.18 -1.305%2c0.539 -0.355%2c0.359 -0.535%2c0.82 -0.535%2c1.379 0%2c0.559 0.18%2c1.02 0.535%2c1.379 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path40' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g42' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 68.461%2c18.398 0%2c-4.796 0.75%2c0 2.332%2c3.73 0.027%2c0 -0.027%2c-0.922 0%2c-2.808 0.617%2c0 0%2c4.796 -0.644%2c0 -2.442%2c-3.914 -0.027%2c0 0.027%2c0.926 0%2c2.988 -0.613%2c0 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path44' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cpath d='m 62.508%2c22.598 c -1.879%2c0 -3.414%2c-1.43 -3.414%2c-3.403 0%2c-1.957 1.535%2c-3.402 3.414%2c-3.402 1.883%2c0 3.418%2c1.445 3.418%2c3.402 0%2c1.973 -1.535%2c3.403 -3.418%2c3.403 z m 0%2c-5.465 c -1.031%2c0 -1.918%2c0.851 -1.918%2c2.062 0%2c1.227 0.887%2c2.063 1.918%2c2.063 1.031%2c0 1.922%2c-0.836 1.922%2c-2.063 0%2c-1.211 -0.891%2c-2.062 -1.922%2c-2.062 z m -7.449%2c5.465 c -1.883%2c0 -3.414%2c-1.43 -3.414%2c-3.403 0%2c-1.957 1.531%2c-3.402 3.414%2c-3.402 1.882%2c0 3.414%2c1.445 3.414%2c3.402 0%2c1.973 -1.532%2c3.403 -3.414%2c3.403 z m 0%2c-5.465 c -1.032%2c0 -1.922%2c0.851 -1.922%2c2.062 0%2c1.227 0.89%2c2.063 1.922%2c2.063 1.031%2c0 1.918%2c-0.836 1.918%2c-2.063 0%2c-1.211 -0.887%2c-2.062 -1.918%2c-2.062 z m -8.864%2c4.422 0%2c-1.446 3.453%2c0 c -0.101%2c-0.808 -0.371%2c-1.402 -0.785%2c-1.816 -0.504%2c-0.5 -1.289%2c-1.055 -2.668%2c-1.055 -2.125%2c0 -3.789%2c1.715 -3.789%2c3.84 0%2c2.125 1.664%2c3.84 3.789%2c3.84 1.149%2c0 1.985%2c-0.449 2.602%2c-1.031 l 1.019%2c1.019 c -0.863%2c0.824 -2.011%2c1.457 -3.621%2c1.457 -2.914%2c0 -5.363%2c-2.371 -5.363%2c-5.285 0%2c-2.914 2.449%2c-5.285 5.363%2c-5.285 1.575%2c0 2.758%2c0.516 3.688%2c1.484 0.953%2c0.953 1.25%2c2.293 1.25%2c3.375 0%2c0.336 -0.028%2c0.645 -0.078%2c0.903 l -4.86%2c0 z m 36.246%2c-1.121 c -0.281%2c0.761 -1.148%2c2.164 -2.914%2c2.164 -1.75%2c0 -3.207%2c-1.379 -3.207%2c-3.403 0%2c-1.906 1.442%2c-3.402 3.375%2c-3.402 1.563%2c0 2.465%2c0.953 2.836%2c1.508 l -1.16%2c0.773 c -0.387%2c-0.566 -0.914%2c-0.941 -1.676%2c-0.941 -0.757%2c0 -1.3%2c0.347 -1.648%2c1.031 l 4.551%2c1.883 -0.157%2c0.387 z m -4.64%2c-1.133 c -0.039%2c1.312 1.019%2c1.984 1.777%2c1.984 0.594%2c0 1.098%2c-0.297 1.266%2c-0.722 L 77.801%2c19.301 Z M 74.102%2c16 l 1.496%2c0 0%2c10 -1.496%2c0 0%2c-10 z m -2.45%2c5.84 -0.05%2c0 c -0.336%2c0.398 -0.977%2c0.758 -1.789%2c0.758 -1.704%2c0 -3.262%2c-1.496 -3.262%2c-3.414 0%2c-1.907 1.558%2c-3.391 3.262%2c-3.391 0.812%2c0 1.453%2c0.363 1.789%2c0.773 l 0.05%2c0 0%2c-0.488 c 0%2c-1.301 -0.695%2c-2 -1.816%2c-2 -0.914%2c0 -1.481%2c0.66 -1.715%2c1.215 L 66.82%2c14.75 c 0.375%2c-0.902 1.368%2c-2.012 3.016%2c-2.012 1.754%2c0 3.234%2c1.032 3.234%2c3.543 l 0%2c6.11 -1.418%2c0 0%2c-0.551 z m -1.711%2c-4.707 c -1.031%2c0 -1.894%2c0.863 -1.894%2c2.051 0%2c1.199 0.863%2c2.074 1.894%2c2.074 1.016%2c0 1.817%2c-0.875 1.817%2c-2.074 0%2c-1.188 -0.801%2c-2.051 -1.817%2c-2.051 z M 89.445%2c26 l -3.578%2c0 0%2c-10 1.492%2c0 0%2c3.789 2.086%2c0 c 1.657%2c0 3.282%2c1.199 3.282%2c3.106 0%2c1.906 -1.629%2c3.105 -3.282%2c3.105 z m 0.039%2c-4.82 -2.125%2c0 0%2c3.429 2.125%2c0 c 1.114%2c0 1.75%2c-0.925 1.75%2c-1.714 0%2c-0.774 -0.636%2c-1.715 -1.75%2c-1.715 z m 9.223%2c1.437 c -1.078%2c0 -2.199%2c-0.476 -2.66%2c-1.531 l 1.324%2c-0.555 c 0.285%2c0.555 0.809%2c0.735 1.363%2c0.735 0.774%2c0 1.559%2c-0.465 1.571%2c-1.286 l 0%2c-0.105 c -0.27%2c0.156 -0.848%2c0.387 -1.559%2c0.387 -1.426%2c0 -2.879%2c-0.785 -2.879%2c-2.25 0%2c-1.34 1.168%2c-2.203 2.481%2c-2.203 1.004%2c0 1.558%2c0.453 1.906%2c0.98 l 0.051%2c0 0%2c-0.773 1.441%2c0 0%2c3.836 c 0%2c1.773 -1.324%2c2.765 -3.039%2c2.765 z m -0.18%2c-5.48 c -0.488%2c0 -1.168%2c0.242 -1.168%2c0.847 0%2c0.774 0.848%2c1.071 1.582%2c1.071 0.657%2c0 0.965%2c-0.145 1.364%2c-0.336 -0.117%2c-0.926 -0.914%2c-1.582 -1.778%2c-1.582 z m 8.469%2c5.261 -1.715%2c-4.335 -0.051%2c0 -1.773%2c4.335 -1.609%2c0 2.664%2c-6.058 -1.52%2c-3.371 1.559%2c0 4.105%2c9.429 -1.66%2c0 z M 93.547%2c16 l 1.496%2c0 0%2c10 -1.496%2c0 0%2c-10 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path46' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3cg id='g48'%3e%3cpath d='M 16.348%2c33.969 C 16.113%2c33.723 15.977%2c33.34 15.977%2c32.844 l 0%2c-17.692 c 0%2c-0.496 0.136%2c-0.879 0.371%2c-1.125 l 0.058%2c-0.054 9.914%2c9.91 0%2c0.234 -9.914%2c9.91 -0.058%2c-0.058 z' style='fill:url(%23linearGradient50)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path64' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g66'%3e%3cpath d='m 29.621%2c20.578 -3.301%2c3.305 0%2c0.234 3.305%2c3.305 0.074%2c-0.043 3.914%2c-2.227 c 1.117%2c-0.632 1.117%2c-1.672 0%2c-2.308 l -3.914%2c-2.223 -0.078%2c-0.043 z' style='fill:url(%23linearGradient68)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path78' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g80'%3e%3cpath d='M 29.699%2c20.621 26.32%2c24 16.348%2c14.027 c 0.371%2c-0.39 0.976%2c-0.437 1.664%2c-0.047 l 11.687%2c6.641' style='fill:url(%23linearGradient82)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path88' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g90'%3e%3cpath d='M 29.699%2c27.379 18.012%2c34.02 c -0.688%2c0.386 -1.293%2c0.339 -1.664%2c-0.051 L 26.32%2c24 l 3.379%2c3.379 z' style='fill:url(%23linearGradient92)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path104' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g106'%3e%3cg id='g108' /%3e%3cg id='g122' mask='url(%23mask114)'%3e%3cg id='g124' /%3e%3cg id='g146'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath126)' id='g148'%3e%3cg id='g150'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:url(%23pattern134)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path152' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3cg id='g154'%3e%3cg id='g156' /%3e%3cg id='g170' mask='url(%23mask162)'%3e%3cg id='g172' /%3e%3cg id='g194'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath174)' id='g196'%3e%3cg id='g198'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:url(%23pattern182)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path200' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3cg id='g202'%3e%3cg id='g204' /%3e%3cg id='g218' mask='url(%23mask210)'%3e%3cg id='g220' /%3e%3cg id='g242'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath222)' id='g244'%3e%3cg id='g246'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:url(%23pattern230)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path248' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3cg id='g250'%3e%3cg id='g252' /%3e%3cg id='g266' mask='url(%23mask258)'%3e%3cg id='g268' /%3e%3cg id='g290'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath270)' id='g292'%3e%3cg id='g294'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:url(%23pattern278)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path296' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/svg%3e){kind=small}
Всі матеріали на цьому сайті розміщені на умовах ліцензії Creative Commons Із Зазначенням Авторства 4.0 Міжнародна, якщо інше не зазначено на відповідній сторінці
© 2016‒2023Опендатабот
🇺🇦 Зроблено в Україні