Рішеннявід 13.12.2024 по справі 905/755/24ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ДОНЕЦЬКОЇ ОБЛАСТІ
ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ДОНЕЦЬКОЇ ОБЛАСТІ
61022, м. Харків, пр. Науки, 5, тел.:(057) 702-07-99, факс: (057) 702-08-52,
гаряча лінія: (096) 068-16-02, E-mail: inbox@dn.arbitr.gov.ua,
код ЄДРПОУ: 03499901,UA368999980313151206083020649
Р І Ш Е Н Н Я
іменем України
13.12.2024 Справа №905/755/24
Суддя Господарського суду Донецької області Макарова Ю.В., при секретарі судового засідання (помічнику судді за дорученням) Григор`євій М.В, в судовому засіданні в режимі відеоконференції розглянувши матеріали справи
за позовом: Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "Укргазбанк", м.Київ
до відповідача-1: Товариства з обмеженою відповідальністю "АГРО-АЛЬЯНС", с.Степне, Мар`їнський р-н., Донецька обл.
відповідача-2: ОСОБА_1 ,с.Степне, Мар`їнський р-н., Донецька обл.
відповідача-3: Товариства з обмеженою відповідальністю "АГРОС-АЛЬЯНС", с.Степне, Мар`їнський р-н., Донецька обл.
відповідача-4: ОСОБА_2 , с.Степне, Мар`їнський р-н., Донецька обл.
відповідача-5: ОСОБА_3 , с.Степне, Мар`їнський р-н., Донецька обл.
про стягнення 1 987 683,95грн
за участю уповноважених представників учасників справи:
від позивача (в режимі відеоконференції): Легезін О.Г, на підставі Наказу №326-н/пт від 17.12.2017 (самопредставництво)
від відповідачів-1,2: Зуб С.Ю., ордер серія АХ№1199473 від 23.07.2024; ордер серія АХ№1211847 від 04.09.2024, адвокат
від відповідача-3: Бут-Абдулаєва Т.В., ордер серія АХ№1193791 від 19.06.2024, адвокат;
від відповідачів-4,5: участь не приймали
СУТЬ СПОРУ:
Публічне акціонерне товариство Акціонерний банк "Укргазбанк", м.Київ звернулось до Господарського суду Донецької області з позовом до Товариства з обмеженою відповідальністю "АГРО-АЛЬЯНС", с.Степне, Мар`їнський р-н., Донецька обл. (відповідач-1), ОСОБА_1 , с.Степне, Мар`їнський р-н., Донецька обл. (відповідач-2), Товариства з обмеженою відповідальністю "АГРОС-АЛЬЯНС" с.Степне, Мар`їнський р-н., Донецька обл. (відповідач-3) ОСОБА_2 , с.Степне, Мар`їнський р-н., Донецька обл. (відповідач-4) та ОСОБА_3 , с.Степне, Мар`їнський р-н., Донецька обл. (відповідача-5) про стягнення 1987683,95грн., з яких: 677919,98грн - заборгованість по кредиту строкова; 949088,00грн - заборгованість по кредиту прострочена; 23432,29грн - заборгованість по процентах поточна; 337180,53грн - заборгованість по процентах прострочена; 63,15грн - пеня за несвоєчасне погашення кредиту в межах строку позовної давності.
В обґрунтування заявлених вимог позивач посилається на порушення відповідачем-1 зобов`язань за кредитним договором №637/2020/СРД-МСБ від 25.05.2020 в частині сплати заборгованості за кредитним договором. Враховуючи, що в забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором між Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Укргазбанк" та ОСОБА_1 , ТОВ "АГРОС-АЛЬЯНС", ОСОБА_2 , ОСОБА_3 були укладені договори поруки №637/2020СРД-МСБ-П2, №637/2020СРД-МСБ-П3, №637/2020СРД-МСБ-П4, №637/2020СРД-МСБ-П5 від 25.05.2020, позивач просить стягнути заборгованість з відповідачів як солідарних боржників.
Ухвалою Господарського суду Донецької області від 21.05.2024 зобов`язано Державну міграційну службу України та Міністерство соціальної політики України надати інформацію про зареєстроване місце проживання (перебування) фізичних осіб ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 та інформацію про реєстрацію їх у якості внутрішньо переміщеної особи.
03.06.2024 на електрону адресу без кріплення кваліфікованим електронним підписом та додатково 04.06.2024 через канцелярію суду від Міністерства соціальної політики надійшла відповідь, в якій повідомлено, що станом на 27.05.2024 в ЄІБД ВПО наявна наступна інформація:
- ОСОБА_1 адреса для листування та фактичного проживання: АДРЕСА_1 з 09.10.2023;
- ОСОБА_4 адреса для листування та фактичного проживання: АДРЕСА_1 з 02.07.2022;
- ОСОБА_3 адреса листування та фактичного проживання: АДРЕСА_2 з 18.10.2023.
11.06.2024 засобами поштового зв`язку від Державної міграційної служби України надійшла відповідь на запит, в якій повідомлено, що в ДМС наявна наступна інформація:
- ОСОБА_1 зареєстрований за адресою: АДРЕСА_3 ;
- ОСОБА_4 зареєстрована за адресою: АДРЕСА_3 ;
- ОСОБА_3 зареєстрована за адресою: АДРЕСА_4 .
Ухвалою суду від 17.06.2024 прийнято позовну заяву до розгляду та відкрито провадження у справі №905/755/24, вирішено здійснювати розгляд справи за правилами загального позовного провадження; зобов`язано позивача направити з описом вкладення копію позовної заяви з додатками на адреси відповідачів як внутрішньо переміщених осіб та надати суду відповідні докази; призначено підготовче судове засідання на 30.07.2024. Встановлено відповідачам строк до 12.07.2024 (враховуючи час пересилання засобами зв`язку) для подання відзиву на позов разом з усіма доказами, що обґрунтовують доводи, які в ньому наведені або заяву про визнання позову та надати до суду докази надіслання/вручення копії відзиву позивачу.
20.06.2024 через підсистему "Електронний суд" від позивача на виконання ухвали суду від 17.06.2024 надійшли докази направлення копії позовної заяви з додатками на адреси відповідачів як внутрішньо переміщених осіб.
11.07.2024, 15.07.2024, 16.07.2024 від відповідачів-3,2,4 відповідно надійшли клопотання про витребування доказів та продовження процесуального строку для подання відзиву на позов.
Ухвалою суду від 24.07.2024 залишено позовну заяву без руху, встановлено позивачу строк для усунення недоліків.
25.07.2024 через підсистему "Електронний суд" від відповідача-2 надійшло клопотання про зупинення провадження у справі в порядку ст.227 ГПК України, в якому просить суд зупинити провадження у справі до прийняття спадщини спадкоємцями ОСОБА_5 директора ТОВ "АГРО-АЛЬЯНС" який загинув, про що видано свідоцтво про смерть від 18.06.2024 та призначення нового директора ТОВ "АГРО-АЛЬЯНС".
Ухвалою суду від 05.08.2024 відмовлено у задоволенні клопотань відповідачів-2,3,4,5 про витребування доказів; продовжено строк підготовчого провадження у справі №905/755/24 на тридцять днів; продовжено відповідачам-2,3,4,5 строк для надання відзиву на позов.
28.08.2024 через канцелярію суду від відповідача-1 надійшло клопотання про вступ у справу повноважного представника відповідача, в якому просить суд подовжити строк підготовчого провадження у справі та продовжити ТОВ «АГРО-АЛЬЯНС» строк для надання відзиву на позов..
Ухвалою суду від 28.08.2024 залишено без розгляду клопотання відповідача-2 про зупинення провадження у справі; встановлено відповідачу-1 строк для подання відзиву разом з усіма доказами в обґрунтування викладених у ньому доводів до 20.09.2024.
20.09.2024 через підсистему «Електронний суд» (документ сформований в системі 19.09.2024) від представника відповідачів-1,2 надійшов відзив на позовну заяву, який прийнятий судом до розгляду зі сторони відповідача-1. У відзиві учасник справи просить суд відмовити в задоволенні позовних вимог в повному обсязі у зв`язку з настанням засвідчених Сертифікатом Торгово-промислової палати України №3100-24-1681 від 06.09.2024 форс-мажорних обставин, які в силу ст. 617 ЦК України, ст.218 ГК України є підставою для звільнення від виконання грошових зобов`язань за договором. За змістом відзиву з початку окупації території Волноваського (Мар`їнського) району Донецької області військами Російської Федерації та до сьогоднішнього дня ТОВ «АГРО-АЛЬЯНС» не має можливості здійснювати господарську діяльність і відповідно виконувати свої зобов`язання за кредитом своєчасно та в належний спосіб.
26.09.2024 через систему «Електронний суд» від представника позивача надійшла відповідь на відзив б/н від 25.09.2024, у якій наголошує на невідповідність зобов`язань щодо яких наданий сертифікат про форс-мажорні обставини (обставини непереборної сили) та тих зобов`язань, невиконання яких покладено у підставу позовних вимог.
02.10.2024 через підсистему «Електронний суд» (документ сформований в системі 01.10.2024) від представника відповідачів-1,2 надійшли заперечення на відповідь на відзив, в яких посилаючись на пункти 9.7-9.9. кредитного договору стверджує, що виникли форс-мажорні обставин продовжують строк виконання взаємних зобов`язань сторін за договором на період тривалості дії таких обставин. Враховуючи, що форс-мажорні обставини не припинились, строк виконання зобов`язань відповідачів по сплаті боргу за кредитом ще не настав, відтак позовні вимоги є передчасними. Крім того, представник не погоджується з наданим позивачем розрахунком через не зрозумілість за якою ставкою були нараховані відсотки, чи є остаточним такий розрахунок і чи завершується такими нарахуваннями всі договірні зобов`язання за договором.
Ухвалою суду від 01.10.2024 встановлено позивачу строк до 11.10.2024 для надання письмових обґрунтованих пояснень стосовно питань, які виникли під час судового засідання.
04.10.2024 через канцелярію суду від відповідачів-4,5 надійшов відзив на позовну заяву, який разом з приєднаними до них документами не був прийнятий судом до розгляду, про що вказано в ухвалі від 17.10.2024.
14.10.2024 через підсистему «Електронний суд» від позивача на виконання ухвали суду від 01.10.2024 надійшли додаткові пояснення по справі щодо розміру нарахованих процентів та щодо права станом на момент звернення з даним позовом вимагати стягнення всієї суми заборгованості за кредитним договором.
16.10.2024 від представника відповідачів-1,2 через підсистему «Електронний суд» (документ сформований в системі 15.09.2024) надійшли додаткові пояснення за результатами ознайомлення з додатковими поясненнями позивача, у яких посилається на те, що позивачем не підтверджено підстави застосування підвищеної відсоткової ставки за кредитним договором.
Підготовче судове засідання неодноразово відкладалось.
Ухвалою суду від 17.10.2024 закрито підготовче провадження по справі та призначено розгляд справи по суті на 21.11.2024.
Судове засідання 21.11.2024 не відбулось у зв`язку з перебуванням судді Макарової Ю.В. на лікарняному.
Ухвалою суду від 29.11.2024 призначено розгляд справи по суті на 13.12.2024 року о 14:15год.
У судовому засіданні 13.12.2024 в режимі відеоконференції приймав участь представник позивача, який підтримав заявлені позовні вимоги, звертав увагу на те, що наданий суду Сертифікат ТПП не підтверджу настання форс-мажорних обставин саме за спірними зобов`язаннями, які є предметом розгляду. Під час з`ясування обставин справи представник підтвердив, що остання оплата за тілом кредиту була здійснена ТОВ "АГРО-АЛЬЯНС" 12.11.2021, заборгованість за тілом кредиту виникла у зв`язку з несплатою 5-го платежу за графіком зменшення ліміту не відновлювальної кредитної лінії (Додаткова угода №4 від 25.02.2021); підтвердив відсутність станом на початок воєнного стану простроченої заборгованості по сплаті відсотків за користування кредитом. Під час засідання також з`ясовано, що заявлена до стягнення пеня нарахована банком у зв`язку з несвоєчасною сплатою платежу за період з 25.02.2021 по 15.08.2021, оплата здійснена лише 17.08.2021.
Представники відповідачів-1,2,3 у судовому засіданні заперечували проти позовних вимог в повному обсязі з підстав, викладених письмово.
Представники відповідачів-4,5 участь у судовому засіданні не приймали, про місце, час та дату судового засідання були повідомленні належним чином шляхом направлення копії ухвали суду від 29.11.2024 на їх адреси реєстрації як внутрішньо перемішених осіб, на електронні адреси та додатково засобами телефонного зв`язку.
Відповідно до ст. 202 Господарського процесуального кодексу України (далі - ГПК України) неявка у судове засідання будь-якого учасника справи за умови, що його належним чином повідомлено про дату, час і місце цього засідання, не перешкоджає розгляду справи по суті, крім випадків, визначених цією статтею.
Верховний Суд у постанові від 29.04.2020 у справі №910/6097/17 зазначив, що відкладення розгляду справи є правом суду, основною передумовою для якого є не відсутність у судовому засіданні представників сторін, а неможливість вирішення спору у відповідному судовому засіданні за їх відсутності.
Приймаючи до уваги, що явка представників відповідача-4,5 у судове засідання 13.12.2024 обов`язковою не визнавалась, відповідно до ст.42 ГПК України прийняття участі у судовому засіданні є правом учасника справи, виходячи з критеріїв розумності строку розгляду справи судом, суд вважає можливим вирішити спір по суті за відсутності представників відповідачів-4,5 за наявними матеріалами, підстави для відкладення розгляду справи відсутні.
Під час розгляду справи судом досліджені письмові докази, що містяться в матеріалах справи.
Розглянувши подані документи, дослідивши матеріали справи, господарський суд ВСТАНОВИВ:
25.05.2020 між Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Укргазбанк" (далі - банк, позивач) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Агро-Альянс» (далі - позичальник, відповідач-1) укладено кредитний договір №637/2020/СРД-МСБ (далі - договір, кредитний договір), відповідно до п.1.1 (з урахуванням Додаткової угоди №3) якого банк враховуючи умови програми "FinancEast" відкриває позичальнику невідновлювальну відкличну кредитну лінію з лімітом кредитної лінії в сумі 5170264,20грн, а позичальник зобов`язується сплачувати комісії та проценти за користування кредитними коштами та повернути кредит у порядку та на умовах, визначених цим договором.
Цільове користування (мета) кредиту: придбання наступної сільськогосподарської техніки: Комбайн зернозбиральний «Tucano» (п.1.2 договору).
Згідно з п.1.3 договору строк кредитування: надання кредиту здійснюється з "11" серпня 2020 року по "15" листопада 2024 року (включно) (пп.1.3.1, з урахуванням Додаткової угоди №3 від 11.08.2020). Позичальник зобов`язаний сплачувати кредит у строки дії ліміту кредитної лінії відповідного періоду та у сумі перевищення фактичної заборгованості по кредиту цього періоду над лімітом кредитної лінії наступного періоду відповідно до графіку зменшення ліміту кредитної лінії за цим договором (додаток 1 до цього договору) та у будь-якому випадку повернути кредит у повному обсязі в термін по "15" листопада 2024 року (включно) (пп.1.3.2 договору).
Пунктом 1.4 договору передбачено, що позичальник зобов`язаний сплачувати банку комісії у розмірі та в порядку, визначеному тарифами, які наведені в додатку 2 до цього договору, (далі за текстом - "тарифи") та проценти за користування кредитними коштами в наступному розмірі: за користування кредитними коштами в межах строку кредитування, визначеного п.1.3 цього договору з врахуванням встановленого графіку зменшення ліміту кредитної лінії за цим договором, (строкова заборгованість) базова процентна ставка за користування кредитними коштами (далі - базова процентна ставка) встановлюється 17,9 % річних (підп.1.4.1). За користування кредитними коштами, що не повернуті в строк (прострочена заборгованість), відповідно до п.1.3 цього договору, у т.ч. у строки визначені в графіку зменшення ліміту кредитної лінії за цим договором, та/або відповідно до умов дострокового погашення кредиту встановлених внаслідок застосування банком вимоги дострокового повного або часткового виконання позичальником своїх зобов`язань за цим договором, базова процентна ставка встановлюється в розмірі, визначеному в п.1.4.1 договору збільшеного на 5,0 % річних (пп.1.4.2).
Відповідно до п.1.4.3 договору сторони укладаючи цей договір домовилися, що базова процентна ставка за користування кредитними коштами в межах строку користування, збільшуються на:
-3,0 процентних пункти у разі недотримання позичальником умов п.5.1. цього договору, збільшення базової процентної ставки встановлюється з 25-го числа другого місяця, наступного за звітним кварталом, у якому позичальник не дотримався умов п.5.1 цього договору. Період протягом якого діє умова щодо збільшення базового розміру процентів за користування кредитними коштами, зазначена у цьому пункті, закінчується 24 числом другого місяця наступного за кварталом, в якому позичальник виконав зазначені зобов`язання.
- 3,0 процентних пункту у разі недотримання позичальником умов п.2.5, 8.2.11-8.2,17, 8.2.21, цього договору. Збільшення базового розміру процентів встановлюється з дати недотримання умов вказаних пунктів до дати дотримання зобов`язання. Період, протягом якого діє умова щодо збільшення базового розміру процентів за користування кредитними коштами, зазначена у цьому пункті, закінчується в день дотримання зобов`язання.
-2,0 процентних пункту у разі недотримання позичальником умов, щодо надання будь-якого документу зазначеного в п.8.2.4. цього договору. Збільшення базового розміру процентів за користування кредитними коштами, встановлюється з 25-го числа другого місяця наступного за звітним кварталом, у якому позичальник не дотримався умов п.8.2.4 цього договору або з 25-го березня, якщо позичальник не дотримався умов п.8.2.4. цього договору у четвертому кварталі календарного року до дня дотримання позичальником зазначених зобов`язань в повному обсязі.
- 2,0 процентних пункти у разі недотримання позичальником умов п.п. 8.2.7-8.2.8, 8.2,22, цього договору. Збільшення базового розміру процентів за користування кредитними коштами діє з 25-го числа другого місяця, наступного за останнім звітнім кварталом, у якому позичальник не дотримав умов п.п.8.2.7-8.2.8, 8.2.22, цього договору встановлюється на 30 календарних днів. За недотримання вимог п.п.8.2.7-8.2.8, 8.2.22 цього договору четвертому кварталі календарного року, збільшення базового розміру процентів за користування кредитними коштами діє з 25-го березня і встановлюється на 30 календарних днів.
-1,0 у разі недотримання позичальником умов п.п.8.2.34 цього договору. Збільшення базового розміру процентів за користування кредитними коштами діє з наступного банківського дня. Що слідкує за днем невиконання зобов`язання і до моменту дотримання позичальником зазначеного зобов`язання в повному обсязі.
-2,0 процентних пунктів, у разі недотримання позичальником умов п.п.8.2.35 цього договору. Збільшення базового розміру процентів за користування кредитними коштами діє з наступного банківського дня, що слідує за днем недотримання умов і до моменту дотримання позичальником зазначених зобов`язань в повному обсязі.
-2,0 процентних пунктів у разі недотримання позичальником умов п.п.8.2.36 цього договору. Збільшення базового розміру процентів встановлюється з 25-го числа другого місяця, наступного за звітним кварталом, у якому позичальник не дотримався умов п.п.8.2.36. Період, протягом якого діє умова щодо збільшення базового розміру процентів за користування кредитними коштами, зазначена у цьому пункті, закінчується 24-го числа другого місяця наступного за кварталом і якому позичальник виконав зазначені зобов`язання.
Вищезазначені умови про збільшення базового розміру процентів за користування кредитними коштами застосуються за взаємним волевиявленням та згодою сторін, що виражено шляхом укладання цього договору та не потребує укладання будь-яких договорів про внесення змін до цього договору.
У випадку не дотримання позичальником одночасно двох або більше умов базовий розмір процентів за користування кредитними коштами підвищується на відповідну кількість процентних пунктів за кожне недотримання умов. При наявності одночасно декількох недотримань базовий розмір процентів підвищується на суму процентів пунктів за недотримання кожної з умов договору. Загальний розмір підвищення базової процентної ставки за даним пунктом не повинен перевищувати 10,0 процентних пунктів. У випадку повторного послідовного недотримання позичальником будь-якої з умов, визначених даним пунктом, підвищений розмір процентів за користування кредитними коштами повторно не застосовується у разі дії на дату застосування підвищеного розміру процентів за недотримання відповідних умов.
За умовами п.2.1. договору у забезпечення зобов`язань за цим договором прийнято: поруку ОСОБА_6 (реєстраційний номер облікової картки платника податків фізичної особи НОМЕР_1 ); поруку ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків фізичної особи НОМЕР_2 ); поруку ТОВ «АГРОС-АЛЬЯНС» (код ЄДРПОУ 41328358); поруку ОСОБА_2 (реєстраційний номер облікової картки платника податків фізичної особи НОМЕР_3 ); поруку ОСОБА_3 (реєстраційний номер облікової картки платника податків фізичної НОМЕР_4 ) (далі-поручителі).
Відповідно до п.3.1 договору кредитні кошти надаються банком позичальнику на підставі письмової анкети-заяви/заяви позичальника на вибірку грошових коштів за цим договором в межах невикористаного залишку ліміту кредитної лінії згідно з графіком зменшення ліміту кредитної лінії окремими траншами, шляхом оплати 80% вартості основних засобів, що позичальник придбає в рамках проекту та в межах строків, визначених у п.1.3 цього договору, розрахункових документів позичальника безпосередньо з позичкового рахунку в національній валюті № НОМЕР_5 , відкритого в АБ "Укргазбанк"; надання банком кредитних коштів здійснюється за умови отримання банком, у строк не менше як за один банківський день до дати видачі коштів в межах ліміту кредитної лінії, попередньої письмової заяви позичальника та підтвердження банком намірів про видачу кредитних коштів в межах ліміту кредитної лінії згідно зазначеної заяви позичальника.
Пунктом 3.2 договору передбачено, що погашення кредиту позичальник здійснює на рахунок в національній валюті № НОМЕР_6 , відкритий в АБ "Укргазбанк", відповідно до графіку зменшення ліміту кредитування, який наведено в додатку 1 до цього договору. Якщо останній день для сплати чергового платежу по кредиту припадає на вихідний або святковий день, то сплата чергового платежу по кредиту здійснюється у день, що передує такому вихідному або святковому дню. У разі ненадходження платежів від позичальника у встановлені цим договором строки, суми непогашених у строк платежів наступного банківського дня визнаються простроченими.
Згідно з п.п.3.3, 3.4 договору, нарахування процентів за користування кредитними коштами в межах строку кредитування, визначеного п.1.3 цього договору, здійснюється на суму фактичного щоденного залишку заборгованості за наданими кредитними коштами (строкової заборгованості), виходячи з процентної ставки за користування кредитними коштами, визначеної в пп.1.4.1 цього договору. При розрахунку процентів за користування кредитними коштами використовується метод, "факт/360", виходячи із фактичної кількості днів у місяці та банківського року з розрахунку 360 днів у році, враховуючи перший день та не враховуючи останній день користування кредитними коштами. Проценти за користування кредитними коштами нараховуються банком у валюті кредиту щомісячно, не пізніше останнього банківського дня місяця, за період з дати надання кредиту по останній календарний день місяця, в якому наданий кредит, та надалі з першого дня по останній календарний день місяця, в день повного (у т.ч. дострокового) погашення заборгованості по кредиту, в день дострокового розірвання цього договору, а також в день закінчення строку, на який надано кредит, у відповідності з п.1.3 цього договору, за період з першого календарного дня місяця, в якому відбувається погашення кредиту, по день, що передує дню погашення кредиту, а у разі настання події припинення до дня настання події припинення, що визначені в п.9.5.2. цього договору. Проценти за користування кредитними коштами сплачуються позичальником щомісячно, не пізніше 15-го числа місяця, наступного за місяцем користування кредитом, а також в день закінчення строку, на який надано кредит, у відповідності з п.1.3 цього договору, в день повного погашення заборгованості по кредиту, в день повного дострокового погашення заборгованості по кредиту, або в день зазначений в письмовому повідомленні банку про дострокове розірвання цього договору на рахунок в національній валюті № НОМЕР_7 , відкритий в АБ "Укргазбанк". У разі якщо останній день для сплати (погашення) процентів за користування к
Відповідно до п.3.7 договору нарахування процентів за користування кредитними коштами, що не повернуті в строки/терміни, передбачені цим договором (прострочена заборгованість), здійснюється на суму фактичного щоденного залишку простроченої заборгованості по кредиту, виходячи з процентної ставки за користування кредитними коштами, визначеної в п.1.4.2 цього договору. Проценти за користування кредитними коштами нараховуються банком у валюті кредиту щомісячно не пізніше останнього банківського дня місяця за період з дати виникнення простроченої заборгованості по останній календарний день місяця, в якому виникла така заборгованість (або до дня погашення простроченої заборгованості), та надалі з першого дня по останній календарний день місяця, в якому існує така прострочена заборгованість, та з першого календарного дня місяця до дня погашення простроченої заборгованості в місяці, в якому відбулось таке погашення. Сторони узгодили, що в разі настання події припинення, банк зупиняє нарахування процентів за користування кредитними коштами та комісій з дати визначених для такої події у п.9.5.2 цього договору, а позичальник зобов`язується сплатити на користь банку платежі визначені в п.9.5 цього договору у випадку їх виникнення.
Підпунктом 8.3.3 п.8.3 договору передбачено, що банк має право відмовитися від надання позичальнику кредитних коштів за цим договором частково або в повному обсязі, а також вимагати дострокового повного виконання позичальником своїх зобов`язань по даному договору, включаючи нараховані проценти за користування кредитними коштами, комісії та штрафні санкції, якщо відбулася та триває хоча б одна з наступних подій, зокрема позичальник не виконав у строк свої зобов`язання по поверненню кредиту (його частини), в тому числі достроковому, та/або сплаті процентів за користування кредитними коштами, комісій, штрафних санкцій, якщо відбулося або триває хоча б одна з наступних подій: зокрема позичальник не виконав у встановлений строк свої зобов`язання по поверненню кредиту (його частини), в тому числі достроковому, та/або сплаті процентів за користування кредитними коштами, комісій, штрафних санкцій, передбачених цим договором та/або договорами забезпечення.
У разі наявності у позичальника простроченої заборгованості за цим договором та/або іншими кредитними договорами, укладеними з банком та якщо забезпеченням за усіма вищевказаними кредитними договорами виступає предмет забезпечення, визначений в п.2.1 цього договору, банк має право вимагати дострокового повного виконання позичальником своїх зобов`язань за цим договором та окремо за кожним іншим кредитним договором, в тому числі за рахунок реалізації вищезазначеного забезпечення (п.8.3.8 договору).
За приписами п.9.1. договору у випадку порушення позичальником зобов`язань за цим договором, банк має право відмовитися від виконання своїх зобов`язань, при цьому позичальник зобов`язаний відшкодувати банку збитки, а також сплатити штрафи , пеню та інші видатки понесені банком за цим договором.
Відповідно до п.9.3 договору за порушення визначених в цьому договорі строків повернення кредиту та/або сплати процентів за користування кредитними коштами та/або комісій, позичальник зобов`язаний сплатити банку пеню, яка обчислюється від суми простроченої фактичної заборгованості, у розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період за який сплачується пеня. Пеня сплачується в національній валюті на рахунок, про який банк повідомляє позичальника.
У відповідності до ч.6 ст.232 ГК України сторони домовляються, що розрахунок пені за прострочення виконання зобов`язань (щодо строків (визначених у цьому договорі) повернення кредиту та/або сплати процентів за користування кредитними коштами та/або комісій за користування кредитними коштами) припиняється через один рік від дня, коли зобов`язання мало бути виконано.
Сторони визначили, що днем настання події припинення і датою прострочення фактичної заборгованості позичальника є, зокрема, звернення банку з позовом про дострокове стягнення кредиту, у тому числі, шляхом звернення стягнення на заставлене майно - наступний календарний день за днем поштового відправлення позовної заяви банку до відповідача(-чів) (пп.9.5.2.3 договору).
Згідно п.9.7 договору сторони погодилися, що у випадку виникнення форс-мажорних обставин (дії непереборної сили), що не залежить від волі сторін, такі як: війни, військові дії, блокади, ембарго, інші міжнародні санкції, валютні обмеження, інші дії держави, несанкціоновані дії третіх осіб щодо втручання в комп`ютерні мережі банку (хакерська атака), пожежі, повені, інші стихійні лиха або сезонні природні явища тощо, що створюють неможливість виконання стороною(ами) своїх зобов`язань, сторони звільняються від відповідальності за часткове або повне невиконання будь-якого з положень цього договору на період дії зазначених обставин.
Доказом дії форс-мажорних обставин є документ, виданий відповідними компетентними органами, організаціями в тому числі Торгово-промисловою палатою України (п.9.8 договору).
Виникнення форс-мажорних обставин продовжує строк виконання зобов`язань сторін за цим договором на період тривалості дії таких обставин без відшкодування збитків обох сторін (п.9.9. договору).
Відповідно до п.п.11.10, 11.11 договору, будь-які зміни та доповнення до цього договору можуть бути внесені тільки за згодою сторін та оформлюються, якщо інше не передбачено умовами цього договору, додатковими договорами (угодами)/ договорами про внесення змін. Усі додаткові договори (угоди), договори про внесення змін та додатки до цього договору є його невід`ємними частинами.
Договір набирає чинності з моменту його підписання сторонами та діє до дати повного виконання сторонами зобов`язань за цим договором (п.11.15 договору).
Додатковою угодою №1 від 05.06.2020 до кредитного договору №637/2020/СРД-МСБ від 25.05.2020 сторони внесли зміни до деяких пунктів договору та узгодили додатки до Додаткової угоди №1: заява на отримання фінансової підтримки за програмою «FinanсEast» (додаток 1); заява на отримання кредитних коштів (додаток2);
Додатковою угодою №2 від 25.06.2020 до кредитного договору сторони внесли зміни до п.2.2 розділу ІІ Умови забезпечення кредиту договору.
Додатковою угодою №3 від 11.08.2020 до кредитного договору сторони внесли зміни до договору та виклали додаток №1 (графік зменшення ліміту кредитної лінії) до договору у редакції додатку 1 до цієї додаткової угоди.
Банк та позичальник уклали Додаткову угоду №4 від 25.02.2021 до кредитного договору у зв`язку з отриманням 2400487,22грн компенсації в рамках програми «FinanсEast», що надається фондом розвитку підприємства на погашення основної заборгованості позичальника за кредитом та направлення банком отриманих коштів на погашення заборгованості позичальника за основним боргом, керуючись п.6.2.3 кредитного договору домовились викласти додаток №1 «Графік зменшення ліміту не відновлювальної кредитної лінії» кредитного договору в новій редакції. А саме, позичальник взяв на себе зобов`язання виплатити банку суму кредиту відповідно до наступного графіку платежів:
1) з 25.02.2021 по 15.08.2021 діючий ліміт кредитної лінії 2169343,98грн;
2) з 16.08.2021 по 15.09.2021 діючий ліміт кредитної лінії 2033759,98грн;
3) з 16.09.2021 по 15.10.2021 діючий ліміт кредитної лінії 1898175,98грн;
4) з 16.10.2021 по 15.11.2021 діючий ліміт кредитної лінії 1762591,98грн;
5) з 16.11.2021 по 15.08.2022 діючий ліміт кредитної лінії 1627007,98грн;
6) з 16.08.2022 по 15.09.2022 діючий ліміт кредитної лінії 1491423,98грн;
7) з 16.09.2022 по 15.10.2022 діючий ліміт кредитної лінії 1355839,98грн;
8) з 16.10.2022 по 15.11.2022 діючий ліміт кредитної лінії 1220255,98грн;
9) з 16.11.2022 по 15.08.2023 діючий ліміт кредитної лінії 1084671,98грн;
10) з 16.08.2023 по 15.09.2023 діючий ліміт кредитної лінії 949087,98грн;
11) з 16.09.2023 по 15.10.2023 діючий ліміт кредитної лінії 813503,98грн;
12) з 16.10.2023 по 15.11.2023 діючий ліміт кредитної лінії 677919,98грн;
13) з 16.11.2023 по 15.08.2024 діючий ліміт кредитної лінії 542335,98грн;
14) з 16.08.2024 по 15.09.2024 діючий ліміт кредитної лінії 406751,98грн;
15) з 16.09.2024 по 15.10.2024 діючий ліміт кредитної лінії 271167,98грн;
16) з 16.10.2024 по 15.11.2024 діючий ліміт кредитної лінії 135583,98грн.
Договір та Додаткові угоди до нього підписані позивачем та відповідачем-1 без будь-яких заперечень, відтак їх умови ними погоджені.
25.05.2020 між Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Укргазбанк" (кредитор, позивач) та ОСОБА_1 (поручитель, відповідач-2) укладено договір поруки №637/2020/СРД-МСБ-П2, між Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Укргазбанк" (кредитор, позивач) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Агрос-Альянс» (поручитель, відповідач-3) укладено договір поруки №637/2020/СРД-МСБ-П3, між Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Укргазбанк" (кредитор, позивач) та ОСОБА_7 (поручитель, відповідач-4) укладено договір поруки №637/2020/СРД-МСБ-П4, між Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Укргазбанк" (кредитор, позивач) та ОСОБА_3 (поручитель, відповідач-5) укладено договір поруки №637/2020/СРД-МСБ-П5. Умови вищевказаних договорів є ідентичними за своїм змістом та суттю, у зв`язку з чим суд не вбачає необхідності у викладені умов кожного договору окремо.
Відповідно до п.1.1 договорів поруки поручитель зобов`язується перед кредитором відповідати за виконання позичальником зобов`язань по кредитному договору №637/2020/СРД-МСБ від 25 травня 2020 рік (далі по тексту - кредитний договір), укладеному кредитором з позичальником, згідно якого позичальник зобов`язаний у порядку та на умовах, викладених у кредитному договорі не пізніше 15 листопада 2024 року: повернути кредит у розмірі 5712291,20грн (з урахуванням додаткових угод від 11.08.2020); сплатити проценти за користування кредитними коштами у межах строку кредитування, виходячи з 17,9% річних, сплатити проценти за користування кредитними коштами, що не повернуті у терміни, передбачені кредитним договором (прострочена заборгованість), виходячи з базової процентної ставки збільшеної на 5,0 процентних пункти, при настанні умов, передбачених п.1.4.3 кредитного договору сплатити проценти за користування кредитними коштами у межах строку кредитування у розмірі підвищеної процентної ставки, згідно з умовами п.1.4.3 кредитного договору; комісії, а також штрафи, пені та інші платежі у розмірі і випадках, передбачених кредитним та цим договорами; відшкодувати кредитору всі збитки, понесені ним внаслідок невиконання позичальником умов кредитного договору у розмірі і випадках, передбачених кредитним договором. У разі зміни умов кредитного договору, зокрема, але не виключно: у разі підвищення розміру процентів за користування кредитними коштами; відстрочення виконання зобов`язання, що призвело до збільшення періоду, за який нараховуються проценти, за користування кредитними коштами; встановлення (збільшення розміру) неустойки; встановлення нових умов щодо порядку зміни процентної ставки за користування кредитними коштами в сторону збільшення; розширення змісту основного зобов`язання щодо дострокового повернення кредиту та плати за користування ним. Поручитель зобов`язується перед кредитором відповідати за виконання позичальником зобов`язань по кредитному договору в обсязі, що встановлюється після внесених таких змін. Поручитель
За змістом п.1.2, п.1.3 договорів поруки поручитель несе солідарну відповідальність з позичальником перед кредитором за виконання зобов`язань по кредитному договору. Поручитель відповідає за повернення заборгованості за кредитним договором у тому ж обсязі, що і позичальник.
У випадку невиконання позичальником зобов`язань по кредитному договору кредитор звертається з письмовою вимогою про виконання зобов`язань по кредитному договору до позичальника та поручителя. У разі одержання вимоги кредитора поручитель зобов`язаний повідомити про це позичальника, а в разі пред`явлення до нього позову - подати клопотання про залучення позичальника до участі у справі. Поручитель зобов`язаний не пізніше 2-х банківських днів з дати отримання письмової вимоги кредитора, перерахувати суму заборгованості позичальника за кредитним договором на рахунок(ки), номер(а) якого(их) зазначається в письмовій вимоги кредитора. У разі невиконання поручителем пункту 2.2 цього договору кредитор має право відшкодувати заборгованість по кредитному договору, шляхом звернення стягнення на майно, належне поручителю у відповідності з вимогами чинного законодавства. (п.п.2.1, 2.2, 2.3 договорів поруки).
У п.5.1 договорів поруки його сторони дійшли згоди, що договір набирає чинності з моменту підписання сторонами та скріплення відбитками печаток (за наявності) і діє по 15 листопада 2034 року (включно).
11.08.2020 між Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Укргазбанк" та поручителями (відповідачі-2,3,4,5) укладено Додаткові угоди №1 до договорів поруки,у яких поручителі шляхом їх підписання підтвердили проінформованість про укладання між основним кредитором та позичальником Додаткової угоди №3 від 11.08.2020 до кредитного договору якою встановлено новий графік зменшення ліміту кредитної лінії.
Договори поруки та Додаткова угода №1 від 11.08.2020 до них підписані банком та поручителями без будь-яких заперечень.
У виконання умов кредитного договору банк 11.08.2020 видав відповідачу-1 кредитні кошти у розмірі 5712291,20грн, що підтверджується банківськими виписками за період з 25.05.2020 по 19.10.2023.
При цьому з матеріалів справи вбачається, що за погодженим Додатковою угодою №4 від 25.02.2021 графіком відповідач-1 лише частково виконав свої зобов`язання з повернення кредитних коштів та сплати процентів за користування кредитом.
Так, відповідно до наданого розрахунку заборгованості та банківських виписок за період з 25.05.2020 по 19.10.2023, позичальник здійснив повну оплату лише чотирьох платежів, передбачених графіком зменшення ліміту не відновлювальної кредитної лінії (Додаткова угода №4 від 25.02.2021), а саме:
1) платіж за період з 25.02.2021 по 15.08.2021 у розмірі 135584грн був сплачений 17.08.2021, відтак з простроченням оплати на один день;
2) платіж за період з 16.08.2021 по 15.09.2021 у розмірі 135584грн був сплачений 14.09.2021;
3) платіж за період з 16.09.2021 по 15.10.2021 у розмірі 135584грн був сплачений 13.10.2021;
4) платіж за період з 16.10.2021 по 15.11.2021 у розмірі 135584грн був сплачений 12.11.2021.
Як вбачається з розрахунку заборгованості та банківських виписок з особового рахунку ТОВ "АГРО-АЛЬЯНС" з 25.05.2020 по 19.10.2023, у період з 14.09.2020 по 25.08.2022 товариством повністю сплачені нараховані з серпня 2020 по липень 2022 включно проценти за користування кредитом, також здійснювалась оплата процентів 19.12.2022 у розмірі 49348,06грн та 30.03.2023 у розмірі 2344,40грн.
Враховуючи вищевикладене, як підтверджується розрахунком заборгованості, заявлена до стягнення заборгованість за тілом кредиту виникла у зв`язку з несплатою кредитних платежів починаючи з передбачено графіком п`ятого платежу (період з 16.11.2021 по 15.08.2022) у розмірі 1627007,98грн, заборгованість по процентам виникла за період їх нарахування серпень 2022 - жовтень 2023 у розмірі 360612,82грн.
Посилаючись на порушення відповідачем-1 своїх зобов`язань за кредитним договором №637/2020/СРД-МСБ від 10.07.2020 в частині повернення у встановлені графіком строки кредитних коштів та сплати процентів за договором, позивач до настання кінцевого періоду повернення кредитних коштів скористався своїм правом про звернення до суду з даним позовом про солідарне стягнення з відповідачів заборгованості в загальному розмірі 1987683,95грн., до якої входить: 677919,98грн - заборгованість по кредиту строкова; 949088,00грн - заборгованість по кредиту прострочена; 23432,29грн - заборгованість по процентах поточна; 337180,53грн - заборгованість по процентах прострочена; 63,15грн - пеня за несвоєчасне погашення кредиту в межах строку позовної давності.
Представники відповідачів ТОВ "АГРО-АЛЬЯНС", ОСОБА_1 , ТОВ "АГРОС-АЛЬЯНС" не заперечують факт наявності заборгованості перед позивачем за тілом кредиту та обов`язок зі сплати процентів за користування кредитом, однак посилаються на те, що збройна агресія та окупація місцезнаходження та ведення господарської діяльності ТОВ "АГРО-АЛЬЯНС" призвели до виникнення простроченої заборгованості через неможливість здійснювати господарську діяльність. Вважають позов передчасним у зв`язку з тим, що згідно п.9.9 кредитного договору строк виконання зобов`язань продовжується на період дії форс-мажорних обставин.
У якості форс-мажорних обставин (обставини непереборної сили) вказували на обставини призупинення позичальником своєї діяльності з 19.03.2022 через активні бойові дії на території Волноваського (Мар`їнського) району Донецької області; окупацію з 19.03.2022 території Волноваського (Мар`їнського) району Донецької області військовими Російської Федерації, внаслідок чого все майно товариства разом з земельними ділянками, які оброблялись з сільськогосподарською метою, було захоплене. Внаслідок цих обставин з початку окупації та на теперішній час товариство не має можливості здійснювати діяльність на окупованій території і відповідно виконувати свої зобов`язання своєчасно та в належний спосіб, залишки на рахунках дорівнюють 0 грн.
Виходячи з принципу повного, всебічного та об`єктивного розгляду всіх обставин справи, суд вважає позовні вимоги такими, що підлягають частковому задоволенню, враховуючи наступне:
Враховуючи статус сторін та характер правовідносин між ними, останні (правовідносини) регулюються насамперед відповідними положеннями Господарського і Цивільного кодексів України та умовами укладених між ними договорів.
Статтею 174 Господарського кодексу України (далі - ГК України) передбачено, що однією з підстав виникнення господарських зобов`язань є укладення господарського договору та інших угод. Зі змістом зазначеної норми кореспондуються приписи частини 2 статті 11 Цивільного кодексу України (далі - ЦК України), відповідно до яких підставами виникнення цивільних прав і обов`язків, зокрема, є договори та інші правочини.
Відповідно до положень статті 193 ГК України суб`єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов`язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов`язання - відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться. До виконання господарських договорів застосовуються відповідні положення ЦК України з урахуванням особливостей, передбачених цим Кодексом.
За змістом положень статей 626, 627, 628 ЦК України договором є домовленість двох або більше сторін, спрямована на встановлення, зміну або припинення цивільних прав та обов`язків. Сторони є вільними в укладенні договору, виборі контрагента та визначенні умов договору з урахуванням вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, звичаїв ділового обороту, вимог розумності та справедливості. Зміст договору становлять умови (пункти), визначені на розсуд сторін і погоджені ними, та умови, які є обов`язковими відповідно до актів цивільного законодавства.
Договір є обов`язковим для виконання сторонами. (ст.629 ЦК України).
Згідно ст. 525 ЦК України, одностороння відмова від зобов`язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом.
Відповідно до ст. 526 ЦК України зобов`язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.
У відповідності до ч.1 ст.530 ЦК України якщо у зобов`язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).
Відповідно до ст.598 ЦК України зобов`язання припиняється частково або у повному обсязі на підставах, встановлених договором або законом та припинення зобов`язання на вимогу однієї із сторін допускається лише у випадках, встановлених законом або договором, а згідно ст. 599 ЦК України, зобов`язання припиняється виконанням, проведеним належним чином.
Згідно ст. 610 ЦК України порушенням зобов`язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов`язання (неналежне виконання).
У відповідності до ст.345 ГК України кредитні операції полягають у розміщенні банками від свого імені, на власних умовах та на власний ризик залучених коштів юридичних осіб (позичальників) та громадян. Кредитними визнаються банківські операції, визначені як такі законом про банки і банківську діяльність. Кредитні відносини здійснюються на підставі кредитного договору, що укладається між кредитором і позичальником у письмовій формі. У кредитному договорі передбачаються мета, сума і строк кредиту, умови і порядок його видачі та погашення, види забезпечення зобов`язань позичальника, відсоткові ставки, порядок плати за кредит, обов`язки, права і відповідальність сторін щодо видачі та погашення кредиту.
За своєю правовою природою договір №637/2020/СРД-МСБ від 25.05.2020 є кредитним договором, згідно з яким, за приписами ст.1054 ЦК України банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов`язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов`язується повернути кредит та сплатити проценти. До відносин за кредитним договором застосовуються положення параграфа 1 глави 71 ЦК України, якщо інше не встановлено параграфом 2 і не випливає із суті кредитного договору.
Відповідно до ч.1 ст.1054 ЦК України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов`язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірах та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов`язується повернути кредит та сплатити проценти (ч.1 ст. 1048 ЦК України).
Згідно зі ст. 1049 ЦК України позичальник зобов`язаний повернути позикодавцеві позику (грошові кошти у такій самій сумі або речі, визначені родовими ознаками, у такій самій кількості, такого самого роду та такої самої якості, що були передані йому позикодавцем) у строк та в порядку, що встановлені договором. Договір позики є укладеним з моменту передання грошей або інших речей, визначених родовими ознаками. Позика вважається повернутою в момент зарахування грошової суми, що позичалася, на банківський рахунок позикодавця.
За змістом ст.1050 ЦК України, якщо договором встановлений обов`язок позичальника повернути позику частинами (з розстроченням), то в разі прострочення повернення чергової частини позикодавець має право вимагати дострокового повернення частини позики, що залишилася, та сплати процентів, належних йому відповідно до статті 1048 цього Кодексу.
Судом встановлений факт видачі кредиту у розмірі 5712291,20грн, що підтверджується банківською випискою за рахунком, при цьому за умовами п.1.3.1, п.1.3.2 договору та Додаткової угоди №4 від 25.02.2021 строк повернення кредиту в повному обсязі по 15.11.2024 включно.
Факт отримання кредитних коштів не спростовується позичальником.
З урахуванням вимог ст.41 Закону України "Про Національний банк України", Положення про організацію бухгалтерського обліку в банках України, затвердженого Постановою правління Національного банку України №75 від 04.07.2018, виписки з особових рахунків клієнтів є регістрами аналітичного обліку, вміщують записи про операції, здійснені протягом операційного дня, та є підтвердженням виконаних операцій.
Виходячи із зазначеного, виписки по рахунках є належними доказами підтвердження видачі кредиту та наявності заборгованості.
Таким чином, банк виконав свої зобов`язання в частині надання позичальнику кредитних коштів, внаслідок чого у останнього виник обов`язок з повернення кредитних коштів відповідно до графіку платежів. Таким чином, відповідач-1 повинен повернути кредит у повному обсязі в строк по 15.11.2024 включно.
Як встановлено судом, відповідач-1 лише частково виконав свої зобов`язання за договором з повернення кредиту, платежі за тілом кредиту сплачені в загальній сумі 1684796,00грн, крім того 2400487,22грн були погашені компенсацією в рамках програми «FinanсEast».
Умовами п.п.8.3.3та 9.5.2.3 договору передбачено, що у випадку неповернення позичальником кредитних коштів при настанні події припинення, вся фактична заборгованість позичальника вважається простроченою і позичальник зобов`язаний повернути таку фактичну заборгованість в повному розмірі. Днем настання події припинення і датою визнання фактичної заборгованості позичальника простроченою є, зокрема, звернення банку з позовом про дострокове стягнення кредиту, у тому числі, шляхом звернення стягнення на заставлене майно - наступний календарний день за днем поштового відправлення позовної заяви банку до відповідача(-чів).
Посилаючись на порушення позичальником умов договору щодо сплати платежів у визначені графіком строки, банк звернувся до суду із позовною заявою про дострокове стягнення залишку неповернутих кредитних коштів у розмірі 1627007,98грн.
Відповідно до ч.1 ст.1048 ЦК України позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюються договором. Якщо договором не встановлений розмір процентів, їх розмір визначається на рівні облікової ставки Національного банку України.
Так, на підставі п.п.1.4, 3.3, 3.4, 3.7 договору позивачем нараховані проценти за користування кредитом, заборгованість за якими з урахуванням часткової оплати складає загальний розмір 360612,82грн.
Позивач у письмових поясненнях зазначив, що відповідно до пункту 1.4.3. кредитного договору сторони укладаючи цей договір домовились, що базова процентна ставка за користування кредитним коштами в межах строку кредитування збільшується на, зокрема у випадках:
- 3,0 (три) процентних пункти у разі недотримання позичальником умов п.2.5.,8.2.11.- 8.2.17., 8.2.21. цього договору. Збільшення базового розміру процентів встановлюється з дати недотримання умов вказаних пунктів до дати дотримання зобов`язання. Період, протягом якого діє умова щодо збільшення базового розміру процентів за користування кредитними коштами, зазначена у цьому пункті, закінчується в день дотримання зобов`язання.
Відповідно до п.8.2.15 кредитного договору визначено, що позичальник зобов`язаний здійснювати страхування заставного манна весь строк кредитування та надати банку копію укладеного договору страхування та докази сплати страхових платежів, які підтверджують дію договору страхування. При цьому у випадку укладання договору страхування терміном на 1 рік, забезпечити укладання наступних договорів страхування таким чином, щоб страхове покриття за договором страхування було безперервним та діяло протягом усього терміну користування кредитними коштами.
Відповідно до п.8.2.16 кредитного договору позичальник зобов`язався забезпечити чинність договору страхування майна, що передається в заставу, визначеного у п.2.1. цього договору, зокрема забезпечити вчасну сплату всіх чергових страхових платежів в строки, визначені договором страхування, та не пізніше 3-х банківських днів після сплати забезпечувати надання до банку доказів такої сплати.
Пунктом 8.2.17. кредитного договору також визначено, що позичальник зобов`язався забезпечити підтримку розміру страхової суми, яка зменшилась з буд-яких причин, на рівні, визначеному в договорах страхування, на момент укладення договору страхування та надавати до банку докази сплати відповідних страхових платежів.
За твердженнями позивача, 01.08.2023 року позичальником допущено порушення вказаних вимог пунктів 8.2.15-8.2.17, результатом чого стало підвищення базової відсоткової ставки 17,9% на 3 процентних пункту, тобто до 20,9%.
Також, відповідно до п.1.4.3. кредитного договору сторони укладаючи цей договір домовились, що базова процентна ставка за користування кредитним коштами в межах строку кредитування збільшується на, зокрема у випадках:
-3,0 (три) процентних пункти у разі недотримання позичальником умов п.5.1. цього договору. Збільшення розміру базової процентної ставки встановлюється з 25¬го числа другого місяця, наступного за звітним кварталом, у якому позичальник не дотримувався умов п.5.1. цього договору. Період, протягом якого діє умова щодо збільшення базового розміру процентів за користування кредитними коштами, зазначена у цьому пункті, закінчується 24 числом другого місяця наступного за кварталом, в якому позичальник виконав зазначені зобов`язання;
-2,0 (два) процентних пункти у разі недотримання позичальником умов, щодо надання будь-якого документу зазначеного в п.8.2.4. цього договору. Збільшення базового розміру процентів за користування кредитними коштами встановлюється з 25-го числа другого місяця, наступного за звітним кварталом, у якому позичальник не дотримувався умов п.8.2.4. цього договору або з 25 -го березня, якщо позичальник не дотримувався умов п.8.2.4. цього договору у четвертому кварталі календарного року до дня дотримання позичальником зазначених зобов`язань в повному обсязі.
-2,0 (два) процентних пункти у разі недотримання позичальником умов п.п.8.2.7.-8.2.8., 8.2.22. цього договору. Збільшення базового розміру процентів за користування кредитними коштами діє з 25-го числа другого місяця, наступного за останнім звітним кварталом, у якому позичальник не дотримав умов п.п.8.2.7.-8.2.8, 8.2.22. цього договору і встановлюється на 30 (тридцять) календарних днів. За недотримання вимог п.п.8.2.7.-8.2.8., 8.2.22. цього договору у четвертому кварталі календарного року, збільшення базового розміру процентів за користування кредитними коштами діє з 25 - го березня і встановлюється на 30 (тридцять) календарних днів
-1,0 (один) у разі недотримання позичальником умов п.п.8.2.34. цього договору. Збільшення базового розміру процентів за користування кредитними коштами діє з наступного банківського дня, що слідує за днем невиконання зобов`язання і до моменту дотримання Позичальником зазначеного зобов`язання в повному обсязі;
-2,0 (два) процентних пунктів у разі недотримання позичальником умов п.п.8.2.36. цього Договору. Збільшення базового розміру процентів встановлюється з 25¬го числа другого місяця, наступного за звітним кварталом, у якому позичальник не дотримав умов п.п.8.2.36. Період, протягом якого діє умова щодо збільшення базового розміру процентів за користування кредитними коштами, зазначена у цьому пункті, закінчується 24-го числа другого місяця наступного за кварталом, в якому позичальник виконав зазначені зобов`язання.
За твердженнями позивача, позичальником з 25.08.2023 порушено п.п.8.2.4., 8.2.7, 8.2.34, 8.2.36 кредитного договору, результатом чого стало підвищення базової відсоткової ставки 17,9% на 10 процентних пункту, тобто до 27,9%.
Позивач вказує на те, що застосування збільшеної у вищевикладених випадках відсоткової ставки застосовується до всієї (строкової та простроченої) суми заборгованості кредитом.
Пунктом 1.4.3 договору сторони узгодили, що у разі недотримання позичальником передбачених цим пунктом умов базова процентна ставка за користування кредитними коштами збільшується на відповідну кількість процентних пунктів залежно від умов договору яких недотримано, крім того у разі недотримання одночасно двох або більше умов базова процентна ставка підвищується на відповідну кількість процентних пунктів за кожне недотримання умов, проте загальний розмір підвищення не може перевищувати 10,0 (десять) процентних пунктів.
З розрахунку позивача вбачається, що за період з 11.08.2020 по 31.07.2023 для нарахування процентів ним застосовувалась процентна ставка у розмірі 17,90%, з 01.08.2023 по 24.08.2023 - 20,90%, з 25.08.2023 по 19.10.2023 - 27,90%, що узгоджується з умовами договору.
Враховуючи викладене, а також здійснені оплати, на переконання позивача сума заборгованості за відсотками становить 360612,82грн, з яких 23432,29грн - заборгованість по процентах поточна, 337180,53грн - заборгованість по процентах прострочена.
Представники відповідачів-1,2,3 посилаються на наявність форс-мажорних обставин, під впливом яких перебуває ТОВ «АГРО-АЛЬЯНС», та наполягають на застосуванні до спірних правовідносин п.9.9 договору яким передбачено продовження строку виконання взаємних зобов`язань сторонами на період дії форс-мажорних обставин.
Відповідно до частини першої, другої статті 614 ЦК України особа, яка порушила зобов`язання, несе відповідальність за наявності її вини (умислу або необережності), якщо інше не встановлено договором або законом. Особа є невинуватою, якщо вона доведе, що вжила всіх залежних від неї заходів щодо належного виконання зобов`язання. Відсутність своєї вини доводить особа, яка порушила зобов`язання.
Положеннями ст.617 ЦК України, що кореспондується зі ст.218 ГК України, передбачено можливість звільнення від відповідальності за порушення зобов`язання, якщо сторона договору доведе, що таке порушення сталося внаслідок випадку або непереборної сили (форс-мажору).
Учасник господарських відносин відповідає за невиконання або неналежне виконання господарського зобов`язання чи порушення правил здійснення господарської діяльності, якщо не доведе, що ним вжито усіх залежних від нього заходів для недопущення господарського правопорушення. У разі якщо інше не передбачено законом або договором, суб`єкт господарювання за порушення господарського зобов`язання несе господарсько-правову відповідальність, якщо не доведе, що належне виконання зобов`язання виявилося неможливим внаслідок дії непереборної сили, тобто надзвичайних і невідворотних обставин за даних умов здійснення господарської діяльності.
Відтак, за загальним правилом, неможливість виконати зобов`язання внаслідок дії обставин непереборної сили відповідно до вимог законодавства є підставою для звільнення від відповідальності за порушення зобов`язання (ч.1 ст.617 ЦК України).
Таким чином, із зазначених норм вбачається, що чинним законодавством України передбачена можливість звільнення сторін зобов`язання від господарської відповідальності, передбаченої законом або умовами договору за часткове або повне невиконання договірних зобов`язань у зв`язку з форс-мажорними обставинами, а не від виконання цих зобов`язань в цілому.
У частині 1 ст.14-1 Закону України "Про Торгово-промислові палати в Україні вказано, що Торгово-промислова палата України та уповноважені нею регіональні торгово-промислові палати засвідчують форс-мажорні обставини (обставини непереборної сили) та видають сертифікат про такі обставини протягом семи днів з дня звернення суб`єкта господарської діяльності за собівартістю. Сертифікат про форс-мажорні обставини (обставини непереборної сили) для суб`єктів малого підприємництва видається безкоштовно.
За змістом частини другої статті 14-1 Закону України "Про торгово-промислові палати в Україні" форс-мажорними обставинами (обставинами непереборної сили) є надзвичайні та невідворотні обставини, що об`єктивно унеможливлюють виконання зобов`язань, передбачених умовами договору (контракту, угоди тощо), обов`язків згідно із законодавчими та іншими нормативними актами, а саме: загроза війни, збройний конфлікт або серйозна погроза такого конфлікту, включаючи але не обмежуючись ворожими атаками, блокадами, військовим ембарго, дії іноземного ворога, загальна військова мобілізація, військові дії, оголошена та неоголошена війна, дії суспільного ворога, збурення, акти тероризму, диверсії, піратства, безлади, вторгнення, блокада, революція, заколот, повстання, масові заворушення, введення комендантської години, карантину, встановленого Кабінетом Міністрів України, експропріація, примусове вилучення, захоплення підприємств, реквізиція, громадська демонстрація, блокада, страйк, аварія, протиправні дії третіх осіб, пожежа, вибух, тривалі перерви в роботі транспорту, регламентовані умовами відповідних рішень та актами державних органів влади, закриття морських проток, ембарго, заборона (обмеження) експорту/імпорту тощо, а також викликані винятковими погодними умовами і стихійним лихом, а саме: епідемія, сильний шторм, циклон, ураган, торнадо, буревій, повінь, нагромадження снігу, ожеледь, град, заморозки, замерзання моря, проток, портів, перевалів, землетрус, блискавка, пожежа, посуха, просідання і зсув ґрунту, інші стихійні лиха тощо.
Відповідно до приписів ч. 1 ст. 617 ЦК України, ч. 2 ст. 218 ГК України та ст. 14-1 Закону "Про торгово-промислові палати в Україні" форс-мажорними обставинами (обставинами непереборної сили) є надзвичайні і невідворотні обставини за даних умов здійснення господарської діяльності, що об`єктивно унеможливлюють виконання особою зобов`язань за умовами договору, обов`язків, передбачених законодавством.
В свою чергу надзвичайними є ті обставини, настання яких не очікується сторонами при звичайному перебігу справ. Під надзвичайними можуть розумітися такі обставини, настання яких добросовісний та розумний учасник правовідносин не міг очікувати та передбачити при прояві ним достатнього ступеня обачливості.
Невідворотними є обставини, настанню яких учасник правовідносин не міг запобігти, а також не міг запобігти наслідкам таких обставин навіть за умови прояву належного ступеня обачливості та застосуванню розумних заходів із запобігання таким наслідкам. Ключовим є те, що непереборна сила робить неможливим виконання зобов`язання в принципі, незалежно від тих зусиль та матеріальних витрат, які сторона понесла чи могла понести (п.38 постанови Верховного Суду від 21.07.2021 у справі №912/3323/20), а не лише таким, що викликає складнощі, або є економічно невигідним.
У постанові від 25.01.2022 у справі №904/3886/21 Верховний Суд щодо застосування статті 14-1 Закону України "Про торгово-промислові палати в Україні" зазначив, що:
- ознаками форс-мажорних обставин є наступні елементи: вони не залежать від волі учасників цивільних (господарських) відносин; мають надзвичайний характер; є невідворотними; унеможливлюють виконання зобов`язань за даних умов здійснення господарської діяльності;
- форс-мажорні обставини не мають преюдиціальний (заздалегідь встановлений) характер. При їх виникненні сторона, яка посилається на дію форс-мажорних обставин, повинна це довести. Сторона яка посилається на конкретні обставини повинна довести те, що вони є форс-мажорними, в тому числі, саме для конкретного випадку. Виходячи з ознак форс-мажорних обставин, необхідно також довести їх надзвичайність та невідворотність. Те, що форс-мажорні обставини необхідно довести, не виключає того, що наявність форс-мажорних обставин може бути засвідчено відповідним компетентним органом;
- наявність форс-мажорних обставин засвідчується Торгово-промисловою палатою України та уповноваженими нею регіональними торгово-промисловими палатами відповідно до статей 14, 14-1 Закону України "Про торгово-промислові палати України" шляхом видачі сертифіката.
Разом з тим форс-мажорні обставини мають індивідуальний персоніфікований характер щодо конкретного договору та його сторін. Форс-мажорні обставини (обставини непереборної сили) засвідчуються за зверненням суб`єктів господарської діяльності та фізичних осіб по кожному окремому договору, окремим податковим та/чи іншим зобов`язанням/обов`язком, виконання яких настало згідно з умовами договору, контракту, угоди, законодавчих чи інших нормативних актів і виконання яких стало неможливим через наявність зазначених обставин. Тобто мають індивідуальний персоніфікований характер щодо конкретного договору та його сторін.
При цьому в постанові Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду від 16.07.2019 у справі №917/1053/18 зазначено, що лише посилання сторони у справі на наявність обставин непереборної сили та надання підтверджуючих доказів не може вважатися безумовним доведенням відповідних обставин, яке не потребує оцінки суду. Саме суд повинен на підставі наявних у матеріалах доказів встановити, чи дійсно такі обставини, на які посилається сторона, є надзвичайними і невідворотними, що об`єктивно унеможливили належне виконання стороною свого обов`язку.
Водночас у постанові від 31.08.2022 у справі №910/15264/21 Верховний Суд виснував, що між обставинами непереборної сили та неможливістю належного виконання зобов`язання має бути причинно-наслідковий зв`язок. Тобто неможливість виконання зобов`язання має бути викликана саме обставиною непереборної сили, а не обставинами, ризик настання яких несе учасник правовідносин.
Наявність форс-мажорних обставин у цій справі обґрунтовано відповідачами-1,2,3 повномасштабною військовою агресією Російської Федерації проти України, що стало підставою для введення в Україні воєнного стану.
Так, Указом Президента України "Про введення воєнного стану в Україні" від 24.02.2022 за №64/2022, затвердженого Законом України від 24.02.2022 №2102-ІХ, на підставі пропозиції Ради національної безпеки і оборони України, відповідно до пункту 20 частини 1 статті 106 Конституції України, Закону України "Про правовий режим воєнного стану", в Україні введено воєнний стан із 05 години 30 хвилин 24 лютого 2022 року строком 30 діб, у зв`язку з військовою агресією Російської Федерації проти України, який триває до теперішнього часу.
Суд враховує, що відповідачем-1 у справі є Товариство з обмеженою відповідальністю «Агро-Альянс», місцезнаходження якого: 85665, Донецька обл.., Маріїнський район, село Степне, вул. Центральна, 1.
Постановою Кабінету Міністрів України №1364 від 06.12.2022 "Деякі питання формування переліку територій, на яких ведуться (велися) бойові дії або тимчасово окупованих російською федерацією" установлено, що перелік територій, на яких ведуться (велися) бойові дії або тимчасово окупованих Російською Федерацією (далі - перелік), затверджується Міністерством з питань реінтеграції тимчасово окупованих територій за формою згідно з додатком за погодженням з Міністерством оборони на підставі пропозицій відповідних обласних, Київської міської військових адміністрацій. Наказом Міністерства з питань реінтеграції тимчасово окупованих територій України №309 від 22.12.2022 "Про затвердження переліку територій, на яких ведуться (велися) бойові дії або тимчасово окупованих Російською Федерацією" затверджено перелік територій, на яких ведуться (велися) бойові дії або тимчасово окупованих Російською Федерацією.
Відповідно до вказаного переліку, з 19.03.2022 вся територія Волноваського району (Мар`їнського), до якого входить с. Степне, включена до переліку тимчасово окупованих територій.
В матеріалах справи міститься виданий ТОВ «Агро-Альянс» Наказ №5 від 30.06.2022 «Про призупинення діяльності та врегулювання трудових відносин».
В матеріалах справи також міститься заява №4 від 02.09.2022 якою відповідач-1 повідомляє позивача про те, що у зв`язку з військовою агресією війська РФ захопили активи підприємства у тому числі сільськогосподарську техніку, яка знаходилась в заставі в АБ «Укргазбанк» згідно договору застави №637/2020/СРД-МСБ-З від 11.08.2020. В свою чергу, ТОВ «АГРО-АЛЬЯНС» було подано до правоохоронних органів заяву про кримінальне правопорушення від 02.09.2022 в порядку статті ч.1 ст.438 КПК України, відомості про заяву внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань, що підтверджується відповідним витягом з реєстру.
Позичальник також надав докази отримання Східною регіональною дирекцією АБ «Укргазбанк» його заяви №16 від 28.08.23 щодо реструктуризації кредитної заборгованості у зв`язку з настанням форс-мажорних обставин (обставин непереборної сили) пов`язаних із військовою агресією з боку рф, залишенням засобів та активів ТОВ «АГРО-АЛЬЯНС» внаслідок окупації с.Степне, однак вона залишена без відповіді.
Товариством також був отриманий Сертифікат ТПП України про засвідчення настання форс-мажорних обставин з 19.03.2022 року.
Відповідно до відомостей з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних-осіб підприємців основним видом діяльності ТОВ «АГРО-АЛЬЯНС» є вирощування зернових культур (крім рису), бобових культур і насіння олійних культур. Відтак, суд враховує особливості ведення господарської діяльності відповідача-1, що полягає у здійсненні діяльності на земельній ділянці, яка в даному випадку станом на час винесення рішення у справі є тимчасово окупованою.
Згідно з виписок з банківського рахунку ТОВ «АГРО-АЛЬЯНС» в АТ КБ «Приватбанк» за період з 01.01.2023 по 31.12.2023 та з 01.01.2024 по 17.09.2024 залишки на рахунках дорівнюють 0грн. Також в матеріалах справи наявна виписка з банківського рахунку ТОВ «АГРО-АЛЬЯНС» в АБ «Укргазбанк» за період з 01.06.2023 по 28.06.2023 відповідно до якої вхідний залишок станом на 01.06.2023 дорівнює 0грн та вихідний залишок станом на 28.06.2023 дорівнює 0грн.
Як встановлено судом, відповідно до наявних в матеріалах справи банківських виписок на рахунках відповідача відсутні будь-які кошти, підприємство жодним чином не може продовжувати здійснювати господарську діяльність на окупованій території та відповідно отримувати прибуток.
Доказів наявності у ТОВ «АГРО-АЛЬЯНС» іншого майна та активів на підконтрольній території України за рахунок якого відповідач-1 має можливість виконати зобов`язання за договором про приєднання (договір кредиту) та на які не вплинули вищенаведені форс-мажорні обставини матеріали справи не містять.
За висновками суду, сукупність вищенаведених факторів вказує на істотний негативний вплив, яких зазнала господарська діяльність відповідача-1 через настання форс-мажорних обставин.
Досліджуючи питання наявності чи відсутності порушення позичальником зобов`язань за спірним договором, суд відзначає наступне.
У відповідності до п.9.7 договору сторони погодилися, що у випадку виникнення форс-мажорних обставин (дії непереборної сили), що не залежить від волі сторін, такі як: війни, військові дії, блокади, ембарго, інші міжнародні санкції, валютні обмеження, інші дії держави, несанкціоновані дії третіх осіб щодо втручання в комп`ютерні мережі банку (хакерська атака), пожежі, повені, інші стихійні лиха або сезонні природні явища тощо, що створюють неможливість виконання стороною(ами) своїх зобов`язань, сторони звільняються від відповідальності за часткове або повне невиконання будь-якого з положень цього договору на період дії зазначених обставин.
Доказом дії форс-мажорних обставин є документ, виданий відповідними компетентними органами, організаціями в тому числі Торгово-промисловою палатою України (п.9.8 договору).
За умовами п.9.9. договору виникнення форс-мажорних обставин продовжує строк виконання зобов`язань сторін за цим договором на період тривалості дії таких обставин без відшкодування збитків обох сторін.
Відтак, відповідно до вимог чинного законодавства та умов договору існування форс-мажорних обставин звільняє сторону договору саме від відповідальності за невиконання або неналежне виконання зобов`язання, а не від обов`язку виконати це зобов`язання після припинення таких обставин.
Разом з цим, сторони у договорі дійшли згоди, що виникнення форс-мажорних обставин продовжує строк виконання взаємних зобов`язань сторін за договором на період тривалості дії таких обставин без відшкодування збитків обох сторін.
Тобто продовження строку дії договору та строку виконання зобов`язань внаслідок форс-мажору чи інших обставин є можливим лише якщо сторони це прямо вказали в умовах договору, або уклали додаткову угоду про це за взаємною згодою сторін вже після виникнення таких обставин (аналогічна правова позиція викладена у постанові Верховного Суду від 31 серпня 2022 року у справі №910/15264/21).
Отже, сторони, які вільні у визначенні умов при укладенні договору, домовились про те, що у разі настання обставин непереборної сили їх зобов`язання за договором автоматично відкладаються до закінчення дії таких обставин, а тому відповідач-1 як сторона договору має право розраховувати на застосування п.9.9 договору в частині відкладення строку виконання зобов`язань щодо здійснення відповідних оплат.
Як вже встановлено судом, позичальник здійснив повну оплату лише чотирьох платежів, передбачених графіком зменшення ліміту не відновлювальної кредитної лінії (Додаткова угода №4 від 25.02.2021), за графіком граничний строк оплати наступного п`ятого платежу - 15.08.2022. Заявлені до стягнення проценти за користування кредитом нараховані за період серпень 2022 - жовтень 2023
Як вбачається з розрахунку заборгованості та банківських виписок, не заперечується сторонами по справі, станом на 23.02.2022 у відповідача-1 була відсутня заборгованість перед банком як за тілом кредиту так і за процентами.
Як зазначалося, за умовами п.9.8 договору доказом дії форс-мажорних обставин є документ, виданий відповідними компетентними органами, організаціями в тому числі Торгово-промисловою палатою України.
У ст.3.3 Регламенту засвідчення Торгово-промисловою палатою України та регіональними торгово-промисловими палатами форс-мажорних обставин (обставин непереборної сили), затвердженого рішенням Президії ТПП від 18.12.2014 №44(5) (далі - Регламент), вказано, що сертифікат (в певних договорах, законодавчих і нормативних актах згадується також як висновок, довідка, підтвердження) про форс-мажорні обставини (обставини непереборної сили) (далі - сертифікат) - документ встановленої ТПП форми, який засвідчує настання форс-мажорних обставин (обставин непереборної сили), виданий ТПП або регіональною ТПП згідно з чинним законодавством, умовами договору (контракту, угоди тощо) та цим Регламентом.
Відповідно до ст.6.2 Регламенту форс-мажорні обставини (обставини непереборної сили) засвідчуються за особистим зверненням суб`єктів господарської діяльності та фізичних осіб по кожному окремому договору, окремим податковим та/чи іншим зобов`язанням/обов`язком, виконання яких настало згідно з умовами договору, контракту, угоди, законодавчих чи інших нормативних актів і виконання яких стало неможливим через наявність зазначених обставин.
Отже, єдиним документом, який засвідчує форс-мажорні обставини (обставини непереборної сили) є відповідний сертифікат Торгово-промислової палати України та уповноважених нею регіональних торгово-промислових палат.
З матеріалів справи вбачається, що під час розгляду даної справи за зверненням відповідача-1 Торгово-промислової палатою України видано Сертифікат №3100-24-1681 про форс-мажорні обставини (обставини непереборної сили) від 06.09.2024, вказаним сертифікатом засвідчено ТОВ "АГРО-АЛЬЯНС" форс-мажорні обставини: військова агресія Російської Федерації проти України, що стало підставою введення воєнного стану; тимчасова окупація Російською Федерацією території с.Степне Вугледарської міської територіальної громади Волноваського району Донецької області з 19.03.2022 року - за кредитним договором №637/2020/СРД від 25.05.2020, укладеним з ПАТ АБ "УКРГАЗБАНК". Період дії форс-мажорних обставин (обставин непереборної сили): дата настання 19.03.2022 року; дата закінчення: тривають на 06.09.2024 року.
Тобто, у матеріалах справи наявний сертифікат, яким засвідчено настання форс мажорних обставин саме для відповідача-1 у справі та саме за спірним договором. При цьому, у сертифікаті зазначено про триваючий характер дії форс-мажорних обставин (обставин непереборної сили) з 19.03.2022 та на дату його видачі. Отже форс-мажорні обставини були наявні на дату звернення позивача з розглядуваним позовом та продовжують існувати на дату ухвалення рішення по даній справі. Докази припинення форс-мажорних обставин матеріали справи не містять.
При цьому, Верховний Суд у постанові від 31.08.2022 у справі №910/15264/21 звернув увагу на те, що потрібно розрізняти вчасне повідомлення сторони про виникнення форс-мажорних обставин (яке сторона має зробити у передбачений договором строк) від звернення до ТПП за отриманням сертифікату, яке є можливим лише після порушення виконання зобов`язання. Через це сертифікат ТПП може бути отриманий значно пізніше за дату, коли сторона з`ясувала неможливість виконання договору через вплив форс-мажорних обставин.
Про те, що сторона позбавляється права посилатися на форс-мажорні обставини через несвоєчасне повідомлення має бути прямо зазначено в договорі (подібний за змістом правовий висновок міститься у п.5.63 постанови Верховного Суду від 22.06.2022 у справі №904/5328/21).
Водночас, договором кредиту не передбачено певні строки та юридичні наслідки того, що сторона не повідомила іншу сторону цього договору в строки, визначені договором, про факт настання таких обставин, та не встановлено такої умови, як те, що ненадання сертифікату в певний строк позбавляє сторону договору посилатися на настання форс-мажорних обставин, як на підставу відкладення строку виконання зобов`язань.
Враховуючи, що заборгованість за тілом кредиту та процентам виникла вже після настання для відповідача-1 форс-мажорних обставин, доведеність наявності форс-мажорних обставин (обставин непереборної сили) та причинно-наслідкового зв`язку між форс-мажором та неможливістю виконати свої зобов`язання позичальником, а тому приймаючи до уваги п.9.9 договору строк виконання зобов`язань відповідача-1 перед банком за кредитним договором в частині сплати кредитних коштів та процентів продовжився на період дії обставин непереборної сили. Отже на дату звернення позивача з даним позовом та на дату ухвалення рішення у справі строк виконання зазначених зобов`язань за договором не вважається простроченим, що має наслідком відсутність порушення зобов`язання з боку відповідача-1 як позичальника та відповідачів-2,3,4,5 як поручителів.
З наведених підстав суд відмовляє у задоволенні позовних вимог про стягнення з відповідачів заборгованості по кредиту у розмірі 1627007,98грн та процентів у розмірі 360612,82грн, оскільки в цій частині звернення з позовом є передчасним.
Щодо заявленої вимоги про стягнення пені у розмірі 63,15грн, суд зазначає наступне.
Відповідно до статей 610, 611 ЦК України порушенням зобов`язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов`язання (неналежне виконання). У разі порушення зобов`язання настають правові наслідки, встановлені договором або законом, зокрема, сплата неустойки.
Такий вид забезпечення виконання зобов`язання як пеня та її розмір встановлено частиною третьою статті 549 ЦК України, частиною шостою статті 231 ГК України та частиною шостою статті 232 ГК України.
Під неустойкою (штрафом, пенею), відповідно до ст.549 ЦК України розуміється грошова сума або інше майно, які боржник повинен передати кредиторові у разі порушення боржником зобов`язання.
Пенею є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми несвоєчасно виконаного грошового зобов`язання за кожен день прострочення виконання.
Неустойка має подвійну правову природу, є водночас способом забезпечення виконання зобов`язання та мірою відповідальності за порушення виконання зобов`язання, завданням якого є захист прав та інтересів кредитора у разі порушення зобов`язання боржником.
Завданням неустойки як способу забезпечення виконання зобов`язання та міри відповідальності є одночасно дисциплінування боржника (спонукання до належного виконання зобов`язання) та захист майнових прав та інтересів кредитора у разі порушення зобов`язання шляхом компенсації можливих втрат, у тому числі у вигляді недосягнення очікуваних результатів господарської діяльності внаслідок порушення зобов`язання.
В силу положень ст. 230 ГК України, штрафними санкціями у цьому кодексі визнаються господарські санкції у вигляді грошової суми (неустойка, штраф, пеня), яку учасник господарських відносин зобов`язаний сплатити у разі порушення ним правил здійснення господарської діяльності, невиконання або неналежного виконання господарського зобов`язання.
Відповідно до п.9.3 договору за порушення визначених в цьому договорі строків повернення кредиту та/або сплати процентів за користування кредитними коштами та/або комісій, позичальник зобов`язаний сплатити банку пеню, яка обчислюється від суми простроченої фактичної заборгованості, у розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період за який сплачується пеня. Пеня сплачується в національній валюті на рахунок, про який банк повідомляє позичальника.
У відповідності до ч.6 ст.232 ГК України сторони домовляються, що розрахунок пені за прострочення виконання зобов`язань (щодо строків (визначених у цьому договорі) повернення кредиту та/або сплати процентів за користування кредитними коштами та/або комісій за користування кредитними коштами) припиняється через один рік від дня, коли зобов`язання мало бути виконано.
Позивачем у зв`язку з простроченням оплати першого платежу (період оплати з 25.02.2021 по 15.08.2021) за графіком зменшення ліміту не відновлювальної кредитної лінії (Додаткова угода №4 від 25.02.2021) нарахована пеня на суму платежу у розмірі 135584,00грн за період 16.08.2021 у розмірі 63,15грн.
Як було встановлено судом, відповідачем-1 був сплачений зазначений платіж 17.08.2021, тобто з простроченням на один день.
Положеннями ст.617 ЦК України, що кореспондується зі ст.218 ГК України, передбачено можливість звільнення від відповідальності за порушення зобов`язання, якщо сторона договору доведе, що таке порушення сталося внаслідок випадку або непереборної сили (форс-мажору).
У п.9.7 договору його сторони погодилися, що у випадку виникнення форс-мажорних обставин (дії непереборної сили), що не залежить від волі сторін, такі як: війни, військові дії, блокади, ембарго, інші міжнародні санкції, валютні обмеження, інші дії держави, несанкціоновані дії третіх осіб щодо втручання в комп`ютерні мережі банку (хакерська атака), пожежі, повені, інші стихійні лиха або сезонні природні явища тощо, що створюють неможливість виконання стороною(ами) своїх зобов`язань, сторони звільняються від відповідальності за часткове або повне невиконання будь-якого з положень цього договору на період дії зазначених обставин.
У даному випадку відповідачем-1 не доведено, що неможливість своєчасного виконання своїх зобов`язань за договором зі сплати першого платежу за затвердженим Додатковою угодою №4 від 25.02.2021 графіком було спричинено форс-мажорними обставинами.
Настання форс-мажорних обставин (воєнний стан в Україні, окупація с. Степне Мар`їнського р-ну, Донецька обл) не є підставою для невиконання зобов`язань зі здійснення платежів за кредитом, строк виконання яких настав ще до виникнення таких обставин, а також для звільнення сторони від відповідальності за таке невиконання.
Враховуючи, що граничний строк виконання зобов`язання зі здійснення першого платежу за затвердженим Додатковою угодою №4 від 25.02.2021 графіком платежів настав 15.08.2021, тобто ще до виникнення у відповідача-1 встановлених судом форс-мажорних обставин, це зумовлює відсутність підстав для звільнення від відповідальності за порушення зобов`язання.
Дослідивши розрахунок пені суд встановив, що позивачем під час підрахунку невірно обрана подвійна облікова ставка НБУ у розмірі 17,00%, адже відповідно до офіційного сайту НБУ у період з 23.07.2021 по 09.09.2021 облікова ставка встановлена у розмірі 8% річних.
Враховуючи встановлення судом факту прострочення платежу за кредитом ще до початку настання форс-мажорних обставин по договору, суд здійснивши за допомогою програми інформаційно-пошукової системи "ЛІГА Закон" власний розрахунок пені в межах обраного позивачем періоду з урахуванням подвійної облікової ставки НБУ у розмірі 16%, встановив, що позовні вимоги в частині стягнення пені є правомірними у розмірі 59,43грн, відтак у розмірі 3,72грн не підлягають задоволенню.
Як вже встановлено судом вище, 25.05.2020 в забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором між ПАТ АБ "Укргазбанк" (кредитор), ОСОБА_1 (поручитель), ТОВ «АГРОС-АЛЬЯНС» (поручитель), ОСОБА_7 (поручитель), ОСОБА_3 (поручитель) та ТОВ «Агро-Альянс» (позичальник) укладено договори поруки №637/2020/СРД-МСБ-П2, №637/2020/СРД-МСБ-П3, №637/2020/СРД-МСБ-П4, №637/2020/СРД-МСБ-П5.
ЦК України передбачає спеціальні способи, які забезпечують захист майнових інтересів кредитора на випадок невиконання чи неналежного виконання своїх зобов`язань боржником, які є видами забезпечення виконання зобов`язання.
Таке забезпечувальне зобов`язання має акцесорний, додатковий до основного зобов`язання характер і не може існувати окремо від основного (постанова Великої Палати Верховного Суду від 03.04.2019 у справі №757/31762/14-ц (провадження №14-662цс18).
Одним із видів акцесорного зобов`язання є порука (ч.1 ст. 546 ЦК України).
Відповідно до ч. 1 ст. 553 ЦК України за договором поруки поручитель поручається перед кредитором боржника за виконання ним свого обов`язку. Поручитель відповідає перед кредитором за порушення зобов`язання боржником.
Згідно із ч.1,2 ст.554 ЦК України у разі порушення боржником зобов`язання, забезпеченого порукою, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, якщо договором поруки не встановлено додаткову (субсидіарну) відповідальність поручителя. Поручитель відповідає перед кредитором у тому ж обсязі, що і боржник, включаючи сплату основного боргу, процентів, неустойки, відшкодування збитків, якщо інше не встановлено договором поруки.
Особи, які за одним чи за декількома договорами поруки поручилися перед кредитором за виконання боржником одного і того самого зобов`язання, є солідарними боржниками і відповідають перед кредитором солідарно, якщо інше не встановлено договором поруки (ч.3 ст.554 ЦК України).
За приписами ст.559 ЦК України порука припиняється з припиненням забезпеченого нею зобов`язання, а також після закінчення строку поруки, встановленого договором поруки.
Строк звернення з позовом до поручителя обмежується строком поруки відповідно до ч.4 ст.559 (пункт 40 постанови Великої Палати Верховного Суду в постанові від 08.06.2021 у справі № 202/781/14-ц).
Строк, передбачений ч.4 ст.559 ЦК України, є преклюзивним, тобто його закінчення є підставою для припинення поруки, а отже, і для відмови кредиторові в позові у разі звернення до суду.
Отже, порука - це строкове зобов`язання, і незалежно від того, чи встановлено договором або законом строк її дії, його сплив припиняє відповідне право кредитора.
Відповідно до п.1.1 договорів поруки поручитель зобов`язується перед кредитором відповідати за виконання позичальником зобов`язань по кредитному договору №637/2020/СРД-МСБ від 25.05.2020, в тому числі в частині сплати пені та інших платежів у розмірі і випадках, передбачених кредитним та цими договорами.
Пунктами 1.2, 1.3 договорів поруки передбачено, що поручитель несе солідарну відповідальність з позичальником перед кредитором за виконання зобов`язань по кредитному договору. Поручитель відповідає за повернення заборгованості за кредитним договором у тому ж обсязі, що і позичальник.
У п.5.1 договорів поруки його сторони дійшли згоди, що договір набирає чинності з моменту підписання сторонами та скріплення відбитками печаток (за наявності) і діє по 15 листопада 2034 року (включно).
До матеріалів справи не надано доказів розірвання, припинення чи визнання недійсними договорів поруки.
Таким чином, відповідачі-2,3,4,5 як поручителі відповідача-1 несуть солідарну відповідальність за невиконання останнім своїх зобов`язань за кредитним договором в частині сплати пені.
З урахуванням умов договорів поруки, позивач набув право вимоги до поручителів як солідарних боржників щодо сплати в тому числі пені за кредитним договором.
Судом встановлено, що позивач реалізуючі свої права за порукою як видом забезпечення зобов`язання в межах строку дії поруки звернувся з даним позовом в тому числі до ОСОБА_1 , ТОВ «АГРОС-АЛЬЯНС», ОСОБА_2 , ОСОБА_3 як поручителів.
Враховуючи що відповідачі-2,3,4,5 не надали суду доказів у підтвердження сплати пені, суд дійшов висновку про правомірність позовних вимог в частині солідарного стягнення з усіх відповідачів пені у розмірі 59,43грн, відтак в цій частині вимоги підлягають задоволенню.
Відповідно до ст. 129 ГПК України судові витрати розподіляються пропорційно розміру задоволених позовних вимог.
Керуючись ст.ст.73, 74, 76-79, 86, 91, 129, 236-238, 247, 252 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд, -
В И Р I Ш И В:
Стягнути солідарно з Товариства з обмеженою відповідальністю "АГРО-АЛЬЯНС» (85665, Донецька область, Мар`їнський район, село Степне, вул. Центральна, 1, код ЄДРПОУ23346899), ОСОБА_1 ( АДРЕСА_5 , РНОКПП НОМЕР_2 ; ІНФОРМАЦІЯ_1 ), Товариства з обмеженою відповідальністю "АГРОС-АЛЬЯНС" (85665, Донецька область, Мар`їнський район, село Степне, вул. Центральна, 1, код ЄДРПОУ41328358), ОСОБА_2 ( АДРЕСА_5 , РНОКПП НОМЕР_3 ; ІНФОРМАЦІЯ_2 ), ОСОБА_3 ( АДРЕСА_5 , РНОКПП НОМЕР_8 ; ІНФОРМАЦІЯ_3 ) на користь Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "Укргазбанк" (03087, м.Київ, вул. Єреванська,1, ЄДРПОУ23697280) пеню у розмірі 59,43грн та витрати на оплату судового збору в сумі 0,89грн.
В задоволенні решти позовних вимог - відмовити.
Видати наказ після набрання рішенням законної сили.
Згідно із ст.241 ГПК України рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови суду апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.
Апеляційна скарга відповідно до ст.256 ГПК України на рішення суду подається протягом двадцяти днів з дня складення повного судового рішення.
Повний текст рішення складено та підписано 24.12.2024.
Суддя Ю.В. Макарова
| Суд | Господарський суд Донецької області |
| Дата ухвалення рішення | 13.12.2024 |
| Оприлюднено | 06.01.2025 |
| Номер документу | 124219079 |
| Судочинство | Господарське |
| Категорія | Справи позовного провадження Справи у спорах, що виникають з правочинів щодо акцій, часток, паїв, інших корпоративних прав в юридичній особі банківської діяльності, з них кредитування, з них |
Судовий реєстр по справі —905/755/24
Рішення від 13.12.2024
Господарське
Господарський суд Донецької області
Макарова Юлія Вадимівна
'/%3e%3cpath d='M13.07 23.33c-.52 0-.43-.19-.61-.69l-1.53-5.01 11.74-6.96' fill='%23c8daea'/%3e%3cpath d='M13.07 23.33c.4 0 .57-.18.8-.4.14-.13.85-.83 2.13-2.07l-2.66-1.61' fill='%23a9c9dd'/%3e%3cpath d='M13.34 19.25c3.87 2.86 6.02 4.45 6.45 4.77.73.4 1.26.19 1.45-.68.26-1.24 2.36-11.14 2.62-12.37.27-1.08-.41-1.57-1.11-1.25-1.54.59-13.87 5.35-15.42 5.94-1.05.43-1.04 1.01-.19 1.27.27.09 1.59.5 3.96 1.24 5.49-3.47 8.54-5.39 9.15-5.78.44-.26.83-.12.51.17' fill='url(%23b)'/%3e%3c/svg%3e){kind=small}
 --%3e%3c!DOCTYPE svg PUBLIC '-//W3C//DTD SVG 1.1//EN' 'http://www.w3.org/Graphics/SVG/1.1/DTD/svg11.dtd'%3e%3csvg version='1.1' id='US_UK_Download_on_the' xmlns='http://www.w3.org/2000/svg' xmlns:xlink='http://www.w3.org/1999/xlink' x='0px' y='0px' width='135px' height='40px' viewBox='0 0 135 40' enable-background='new 0 0 135 40' xml:space='preserve'%3e%3cg%3e %3cpath fill='%23A6A6A6' d='M130.197%2c40H4.729C2.122%2c40%2c0%2c37.872%2c0%2c35.267V4.726C0%2c2.12%2c2.122%2c0%2c4.729%2c0h125.468 C132.803%2c0%2c135%2c2.12%2c135%2c4.726v30.541C135%2c37.872%2c132.803%2c40%2c130.197%2c40L130.197%2c40z'/%3e %3cpath d='M134.032%2c35.268c0%2c2.116-1.714%2c3.83-3.834%2c3.83H4.729c-2.119%2c0-3.839-1.714-3.839-3.83V4.725 c0-2.115%2c1.72-3.835%2c3.839-3.835h125.468c2.121%2c0%2c3.834%2c1.72%2c3.834%2c3.835L134.032%2c35.268L134.032%2c35.268z'/%3e %3cg%3e %3cg%3e %3cpath fill='white' d='M30.128%2c19.784c-0.029-3.223%2c2.639-4.791%2c2.761-4.864c-1.511-2.203-3.853-2.504-4.676-2.528 c-1.967-0.207-3.875%2c1.177-4.877%2c1.177c-1.022%2c0-2.565-1.157-4.228-1.123c-2.14%2c0.033-4.142%2c1.272-5.24%2c3.196 c-2.266%2c3.923-0.576%2c9.688%2c1.595%2c12.859c1.086%2c1.553%2c2.355%2c3.287%2c4.016%2c3.226c1.625-0.067%2c2.232-1.036%2c4.193-1.036 c1.943%2c0%2c2.513%2c1.036%2c4.207%2c0.997c1.744-0.028%2c2.842-1.56%2c3.89-3.127c1.255-1.78%2c1.759-3.533%2c1.779-3.623 C33.507%2c24.924%2c30.161%2c23.647%2c30.128%2c19.784z'/%3e %3cpath fill='white' d='M26.928%2c10.306c0.874-1.093%2c1.472-2.58%2c1.306-4.089c-1.265%2c0.056-2.847%2c0.875-3.758%2c1.944 c-0.806%2c0.942-1.526%2c2.486-1.34%2c3.938C24.557%2c12.205%2c26.016%2c11.382%2c26.928%2c10.306z'/%3e %3c/g%3e %3c/g%3e %3cg%3e %3cpath fill='white' d='M53.645%2c31.504h-2.271l-1.244-3.909h-4.324l-1.185%2c3.909h-2.211l4.284-13.308h2.646L53.645%2c31.504z M49.755%2c25.955L48.63%2c22.48c-0.119-0.355-0.342-1.191-0.671-2.507h-0.04c-0.131%2c0.566-0.342%2c1.402-0.632%2c2.507l-1.105%2c3.475 H49.755z'/%3e %3cpath fill='white' d='M64.662%2c26.588c0%2c1.632-0.441%2c2.922-1.323%2c3.869c-0.79%2c0.843-1.771%2c1.264-2.942%2c1.264 c-1.264%2c0-2.172-0.454-2.725-1.362h-0.04v5.055h-2.132V25.067c0-1.026-0.027-2.079-0.079-3.159h1.875l0.119%2c1.521h0.04 c0.711-1.146%2c1.79-1.718%2c3.238-1.718c1.132%2c0%2c2.077%2c0.447%2c2.833%2c1.342C64.284%2c23.949%2c64.662%2c25.127%2c64.662%2c26.588z M62.49%2c26.666 c0-0.934-0.21-1.704-0.632-2.31c-0.461-0.632-1.08-0.948-1.856-0.948c-0.526%2c0-1.004%2c0.176-1.431%2c0.523 c-0.428%2c0.35-0.708%2c0.807-0.839%2c1.373c-0.066%2c0.264-0.099%2c0.48-0.099%2c0.65v1.6c0%2c0.698%2c0.214%2c1.287%2c0.642%2c1.768 s0.984%2c0.721%2c1.668%2c0.721c0.803%2c0%2c1.428-0.31%2c1.875-0.928C62.266%2c28.496%2c62.49%2c27.68%2c62.49%2c26.666z'/%3e %3cpath fill='white' d='M75.699%2c26.588c0%2c1.632-0.441%2c2.922-1.324%2c3.869c-0.789%2c0.843-1.77%2c1.264-2.941%2c1.264 c-1.264%2c0-2.172-0.454-2.724-1.362H68.67v5.055h-2.132V25.067c0-1.026-0.027-2.079-0.079-3.159h1.875l0.119%2c1.521h0.04 c0.71-1.146%2c1.789-1.718%2c3.238-1.718c1.131%2c0%2c2.076%2c0.447%2c2.834%2c1.342C75.32%2c23.949%2c75.699%2c25.127%2c75.699%2c26.588z M73.527%2c26.666 c0-0.934-0.211-1.704-0.633-2.31c-0.461-0.632-1.078-0.948-1.855-0.948c-0.527%2c0-1.004%2c0.176-1.432%2c0.523 c-0.428%2c0.35-0.707%2c0.807-0.838%2c1.373c-0.065%2c0.264-0.099%2c0.48-0.099%2c0.65v1.6c0%2c0.698%2c0.214%2c1.287%2c0.64%2c1.768 c0.428%2c0.48%2c0.984%2c0.721%2c1.67%2c0.721c0.803%2c0%2c1.428-0.31%2c1.875-0.928C73.303%2c28.496%2c73.527%2c27.68%2c73.527%2c26.666z'/%3e %3cpath fill='white' d='M88.039%2c27.772c0%2c1.132-0.393%2c2.053-1.182%2c2.764c-0.867%2c0.777-2.074%2c1.165-3.625%2c1.165 c-1.432%2c0-2.58-0.276-3.449-0.829l0.494-1.777c0.936%2c0.566%2c1.963%2c0.85%2c3.082%2c0.85c0.803%2c0%2c1.428-0.182%2c1.877-0.544 c0.447-0.362%2c0.67-0.848%2c0.67-1.454c0-0.54-0.184-0.995-0.553-1.364c-0.367-0.369-0.98-0.712-1.836-1.029 c-2.33-0.869-3.494-2.142-3.494-3.816c0-1.094%2c0.408-1.991%2c1.225-2.689c0.814-0.699%2c1.9-1.048%2c3.258-1.048 c1.211%2c0%2c2.217%2c0.211%2c3.02%2c0.632l-0.533%2c1.738c-0.75-0.408-1.598-0.612-2.547-0.612c-0.75%2c0-1.336%2c0.185-1.756%2c0.553 c-0.355%2c0.329-0.533%2c0.73-0.533%2c1.205c0%2c0.526%2c0.203%2c0.961%2c0.611%2c1.303c0.355%2c0.316%2c1%2c0.658%2c1.936%2c1.027 c1.145%2c0.461%2c1.986%2c1%2c2.527%2c1.618C87.77%2c26.081%2c88.039%2c26.852%2c88.039%2c27.772z'/%3e %3cpath fill='white' d='M95.088%2c23.508h-2.35v4.659c0%2c1.185%2c0.414%2c1.777%2c1.244%2c1.777c0.381%2c0%2c0.697-0.033%2c0.947-0.099l0.059%2c1.619 c-0.42%2c0.157-0.973%2c0.236-1.658%2c0.236c-0.842%2c0-1.5-0.257-1.975-0.77c-0.473-0.514-0.711-1.376-0.711-2.587v-4.837h-1.4v-1.6h1.4 v-1.757l2.094-0.632v2.389h2.35V23.508z'/%3e %3cpath fill='white' d='M105.691%2c26.627c0%2c1.475-0.422%2c2.686-1.264%2c3.633c-0.883%2c0.975-2.055%2c1.461-3.516%2c1.461 c-1.408%2c0-2.529-0.467-3.365-1.401s-1.254-2.113-1.254-3.534c0-1.487%2c0.43-2.705%2c1.293-3.652c0.861-0.948%2c2.023-1.422%2c3.484-1.422 c1.408%2c0%2c2.541%2c0.467%2c3.396%2c1.402C105.283%2c24.021%2c105.691%2c25.192%2c105.691%2c26.627z M103.479%2c26.696 c0-0.885-0.189-1.644-0.572-2.277c-0.447-0.766-1.086-1.148-1.914-1.148c-0.857%2c0-1.508%2c0.383-1.955%2c1.148 c-0.383%2c0.634-0.572%2c1.405-0.572%2c2.317c0%2c0.885%2c0.189%2c1.644%2c0.572%2c2.276c0.461%2c0.766%2c1.105%2c1.148%2c1.936%2c1.148 c0.814%2c0%2c1.453-0.39%2c1.914-1.168C103.281%2c28.347%2c103.479%2c27.58%2c103.479%2c26.696z'/%3e %3cpath fill='white' d='M112.621%2c23.783c-0.211-0.039-0.436-0.059-0.672-0.059c-0.75%2c0-1.33%2c0.283-1.738%2c0.85 c-0.355%2c0.5-0.533%2c1.132-0.533%2c1.895v5.035h-2.131l0.02-6.574c0-1.106-0.027-2.113-0.08-3.021h1.857l0.078%2c1.836h0.059 c0.225-0.631%2c0.58-1.139%2c1.066-1.52c0.475-0.343%2c0.988-0.514%2c1.541-0.514c0.197%2c0%2c0.375%2c0.014%2c0.533%2c0.039V23.783z'/%3e %3cpath fill='white' d='M122.156%2c26.252c0%2c0.382-0.025%2c0.704-0.078%2c0.967h-6.396c0.025%2c0.948%2c0.334%2c1.673%2c0.928%2c2.173 c0.539%2c0.447%2c1.236%2c0.671%2c2.092%2c0.671c0.947%2c0%2c1.811-0.151%2c2.588-0.454l0.334%2c1.48c-0.908%2c0.396-1.98%2c0.593-3.217%2c0.593 c-1.488%2c0-2.656-0.438-3.506-1.313c-0.848-0.875-1.273-2.05-1.273-3.524c0-1.447%2c0.395-2.652%2c1.186-3.613 c0.828-1.026%2c1.947-1.539%2c3.355-1.539c1.383%2c0%2c2.43%2c0.513%2c3.141%2c1.539C121.873%2c24.047%2c122.156%2c25.055%2c122.156%2c26.252z M120.123%2c25.699c0.014-0.632-0.125-1.178-0.414-1.639c-0.369-0.593-0.936-0.889-1.699-0.889c-0.697%2c0-1.264%2c0.289-1.697%2c0.869 c-0.355%2c0.461-0.566%2c1.014-0.631%2c1.658H120.123z'/%3e %3c/g%3e %3cg%3e %3cg%3e %3cpath fill='white' d='M49.05%2c10.009c0%2c1.177-0.353%2c2.063-1.058%2c2.658c-0.653%2c0.549-1.581%2c0.824-2.783%2c0.824 c-0.596%2c0-1.106-0.026-1.533-0.078V6.982c0.557-0.09%2c1.157-0.136%2c1.805-0.136c1.145%2c0%2c2.008%2c0.249%2c2.59%2c0.747 C48.723%2c8.156%2c49.05%2c8.961%2c49.05%2c10.009z M47.945%2c10.038c0-0.763-0.202-1.348-0.606-1.756c-0.404-0.407-0.994-0.611-1.771-0.611 c-0.33%2c0-0.611%2c0.022-0.844%2c0.068v4.889c0.129%2c0.02%2c0.365%2c0.029%2c0.708%2c0.029c0.802%2c0%2c1.421-0.223%2c1.857-0.669 S47.945%2c10.892%2c47.945%2c10.038z'/%3e %3cpath fill='white' d='M54.909%2c11.037c0%2c0.725-0.207%2c1.319-0.621%2c1.785c-0.434%2c0.479-1.009%2c0.718-1.727%2c0.718 c-0.692%2c0-1.243-0.229-1.654-0.689c-0.41-0.459-0.615-1.038-0.615-1.736c0-0.73%2c0.211-1.329%2c0.635-1.794s0.994-0.698%2c1.712-0.698 c0.692%2c0%2c1.248%2c0.229%2c1.669%2c0.688C54.708%2c9.757%2c54.909%2c10.333%2c54.909%2c11.037z M53.822%2c11.071c0-0.435-0.094-0.808-0.281-1.119 c-0.22-0.376-0.533-0.564-0.94-0.564c-0.421%2c0-0.741%2c0.188-0.961%2c0.564c-0.188%2c0.311-0.281%2c0.69-0.281%2c1.138 c0%2c0.435%2c0.094%2c0.808%2c0.281%2c1.119c0.227%2c0.376%2c0.543%2c0.564%2c0.951%2c0.564c0.4%2c0%2c0.714-0.191%2c0.94-0.574 C53.725%2c11.882%2c53.822%2c11.506%2c53.822%2c11.071z'/%3e %3cpath fill='white' d='M62.765%2c8.719l-1.475%2c4.714h-0.96l-0.611-2.047c-0.155-0.511-0.281-1.019-0.379-1.523h-0.019 c-0.091%2c0.518-0.217%2c1.025-0.379%2c1.523l-0.649%2c2.047h-0.971l-1.387-4.714h1.077l0.533%2c2.241c0.129%2c0.53%2c0.235%2c1.035%2c0.32%2c1.513 h0.019c0.078-0.394%2c0.207-0.896%2c0.389-1.503l0.669-2.25h0.854l0.641%2c2.202c0.155%2c0.537%2c0.281%2c1.054%2c0.378%2c1.552h0.029 c0.071-0.485%2c0.178-1.002%2c0.32-1.552l0.572-2.202H62.765z'/%3e %3cpath fill='white' d='M68.198%2c13.433H67.15v-2.7c0-0.832-0.316-1.248-0.95-1.248c-0.311%2c0-0.562%2c0.114-0.757%2c0.343 c-0.193%2c0.229-0.291%2c0.499-0.291%2c0.808v2.796h-1.048v-3.366c0-0.414-0.013-0.863-0.038-1.349h0.921l0.049%2c0.737h0.029 c0.122-0.229%2c0.304-0.418%2c0.543-0.569c0.284-0.176%2c0.602-0.265%2c0.95-0.265c0.44%2c0%2c0.806%2c0.142%2c1.097%2c0.427 c0.362%2c0.349%2c0.543%2c0.87%2c0.543%2c1.562V13.433z'/%3e %3cpath fill='white' d='M71.088%2c13.433h-1.047V6.556h1.047V13.433z'/%3e %3cpath fill='white' d='M77.258%2c11.037c0%2c0.725-0.207%2c1.319-0.621%2c1.785c-0.434%2c0.479-1.01%2c0.718-1.727%2c0.718 c-0.693%2c0-1.244-0.229-1.654-0.689c-0.41-0.459-0.615-1.038-0.615-1.736c0-0.73%2c0.211-1.329%2c0.635-1.794s0.994-0.698%2c1.711-0.698 c0.693%2c0%2c1.248%2c0.229%2c1.67%2c0.688C77.057%2c9.757%2c77.258%2c10.333%2c77.258%2c11.037z M76.17%2c11.071c0-0.435-0.094-0.808-0.281-1.119 c-0.219-0.376-0.533-0.564-0.939-0.564c-0.422%2c0-0.742%2c0.188-0.961%2c0.564c-0.188%2c0.311-0.281%2c0.69-0.281%2c1.138 c0%2c0.435%2c0.094%2c0.808%2c0.281%2c1.119c0.227%2c0.376%2c0.543%2c0.564%2c0.951%2c0.564c0.4%2c0%2c0.713-0.191%2c0.939-0.574 C76.074%2c11.882%2c76.17%2c11.506%2c76.17%2c11.071z'/%3e %3cpath fill='white' d='M82.33%2c13.433h-0.941l-0.078-0.543h-0.029c-0.322%2c0.433-0.781%2c0.65-1.377%2c0.65 c-0.445%2c0-0.805-0.143-1.076-0.427c-0.246-0.258-0.369-0.579-0.369-0.96c0-0.576%2c0.24-1.015%2c0.723-1.319 c0.482-0.304%2c1.16-0.453%2c2.033-0.446V10.3c0-0.621-0.326-0.931-0.979-0.931c-0.465%2c0-0.875%2c0.117-1.229%2c0.349l-0.213-0.688 c0.438-0.271%2c0.979-0.407%2c1.617-0.407c1.232%2c0%2c1.85%2c0.65%2c1.85%2c1.95v1.736C82.262%2c12.78%2c82.285%2c13.155%2c82.33%2c13.433z M81.242%2c11.813v-0.727c-1.156-0.02-1.734%2c0.297-1.734%2c0.95c0%2c0.246%2c0.066%2c0.43%2c0.201%2c0.553c0.135%2c0.123%2c0.307%2c0.184%2c0.512%2c0.184 c0.23%2c0%2c0.445-0.073%2c0.641-0.218c0.197-0.146%2c0.318-0.331%2c0.363-0.558C81.236%2c11.946%2c81.242%2c11.884%2c81.242%2c11.813z'/%3e %3cpath fill='white' d='M88.285%2c13.433h-0.93l-0.049-0.757h-0.029c-0.297%2c0.576-0.803%2c0.864-1.514%2c0.864 c-0.568%2c0-1.041-0.223-1.416-0.669s-0.562-1.025-0.562-1.736c0-0.763%2c0.203-1.381%2c0.611-1.853c0.395-0.44%2c0.879-0.66%2c1.455-0.66 c0.633%2c0%2c1.076%2c0.213%2c1.328%2c0.64h0.02V6.556h1.049v5.607C88.248%2c12.622%2c88.26%2c13.045%2c88.285%2c13.433z M87.199%2c11.445v-0.786 c0-0.136-0.01-0.246-0.029-0.33c-0.059-0.252-0.186-0.464-0.379-0.635c-0.195-0.171-0.43-0.257-0.701-0.257 c-0.391%2c0-0.697%2c0.155-0.922%2c0.466c-0.223%2c0.311-0.336%2c0.708-0.336%2c1.193c0%2c0.466%2c0.107%2c0.844%2c0.322%2c1.135 c0.227%2c0.31%2c0.533%2c0.465%2c0.916%2c0.465c0.344%2c0%2c0.619-0.129%2c0.828-0.388C87.1%2c12.069%2c87.199%2c11.781%2c87.199%2c11.445z'/%3e %3cpath fill='white' d='M97.248%2c11.037c0%2c0.725-0.207%2c1.319-0.621%2c1.785c-0.434%2c0.479-1.008%2c0.718-1.727%2c0.718 c-0.691%2c0-1.242-0.229-1.654-0.689c-0.41-0.459-0.615-1.038-0.615-1.736c0-0.73%2c0.211-1.329%2c0.635-1.794s0.994-0.698%2c1.713-0.698 c0.691%2c0%2c1.248%2c0.229%2c1.668%2c0.688C97.047%2c9.757%2c97.248%2c10.333%2c97.248%2c11.037z M96.162%2c11.071c0-0.435-0.094-0.808-0.281-1.119 c-0.221-0.376-0.533-0.564-0.941-0.564c-0.42%2c0-0.74%2c0.188-0.961%2c0.564c-0.188%2c0.311-0.281%2c0.69-0.281%2c1.138 c0%2c0.435%2c0.094%2c0.808%2c0.281%2c1.119c0.227%2c0.376%2c0.543%2c0.564%2c0.951%2c0.564c0.4%2c0%2c0.715-0.191%2c0.941-0.574 C96.064%2c11.882%2c96.162%2c11.506%2c96.162%2c11.071z'/%3e %3cpath fill='white' d='M102.883%2c13.433h-1.047v-2.7c0-0.832-0.316-1.248-0.951-1.248c-0.311%2c0-0.562%2c0.114-0.756%2c0.343 s-0.291%2c0.499-0.291%2c0.808v2.796h-1.049v-3.366c0-0.414-0.012-0.863-0.037-1.349h0.92l0.049%2c0.737h0.029 c0.123-0.229%2c0.305-0.418%2c0.543-0.569c0.285-0.176%2c0.602-0.265%2c0.951-0.265c0.439%2c0%2c0.805%2c0.142%2c1.096%2c0.427 c0.363%2c0.349%2c0.543%2c0.87%2c0.543%2c1.562V13.433z'/%3e %3cpath fill='white' d='M109.936%2c9.504h-1.154v2.29c0%2c0.582%2c0.205%2c0.873%2c0.611%2c0.873c0.188%2c0%2c0.344-0.016%2c0.467-0.049 l0.027%2c0.795c-0.207%2c0.078-0.479%2c0.117-0.814%2c0.117c-0.414%2c0-0.736-0.126-0.969-0.378c-0.234-0.252-0.35-0.676-0.35-1.271V9.504 h-0.689V8.719h0.689V7.855l1.027-0.31v1.173h1.154V9.504z'/%3e %3cpath fill='white' d='M115.484%2c13.433h-1.049v-2.68c0-0.845-0.316-1.268-0.949-1.268c-0.486%2c0-0.818%2c0.245-1%2c0.735 c-0.031%2c0.103-0.049%2c0.229-0.049%2c0.377v2.835h-1.047V6.556h1.047v2.841h0.02c0.33-0.517%2c0.803-0.775%2c1.416-0.775 c0.434%2c0%2c0.793%2c0.142%2c1.078%2c0.427c0.355%2c0.355%2c0.533%2c0.883%2c0.533%2c1.581V13.433z'/%3e %3cpath fill='white' d='M121.207%2c10.853c0%2c0.188-0.014%2c0.346-0.039%2c0.475h-3.143c0.014%2c0.466%2c0.164%2c0.821%2c0.455%2c1.067 c0.266%2c0.22%2c0.609%2c0.33%2c1.029%2c0.33c0.465%2c0%2c0.889-0.074%2c1.271-0.223l0.164%2c0.728c-0.447%2c0.194-0.973%2c0.291-1.582%2c0.291 c-0.73%2c0-1.305-0.215-1.721-0.645c-0.418-0.43-0.625-1.007-0.625-1.731c0-0.711%2c0.193-1.303%2c0.582-1.775 c0.406-0.504%2c0.955-0.756%2c1.648-0.756c0.678%2c0%2c1.193%2c0.252%2c1.541%2c0.756C121.068%2c9.77%2c121.207%2c10.265%2c121.207%2c10.853z M120.207%2c10.582c0.008-0.311-0.061-0.579-0.203-0.805c-0.182-0.291-0.459-0.437-0.834-0.437c-0.342%2c0-0.621%2c0.142-0.834%2c0.427 c-0.174%2c0.227-0.277%2c0.498-0.311%2c0.815H120.207z'/%3e %3c/g%3e %3c/g%3e%3c/g%3e%3c/svg%3e){kind=small}
' spreadMethod='pad' id='linearGradient50'%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300a0ff' offset='0' id='stop52' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300a1ff' offset='0.0066' id='stop54' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300beff' offset='0.2601' id='stop56' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300d2ff' offset='0.5122' id='stop58' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300dfff' offset='0.7604' id='stop60' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300e3ff' offset='1' id='stop62' /%3e%3c/linearGradient%3e%3clinearGradient x1='43.8344' y1='171.9986' x2='19.637501' y2='171.9986' gradientUnits='userSpaceOnUse' gradientTransform='matrix(0.8%2c0%2c0%2c-0.8%2c0%2c161.6)' spreadMethod='pad' id='linearGradient68'%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%23ffe000' offset='0' id='stop70' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%23ffbd00' offset='0.4087' id='stop72' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:orange' offset='0.7754' id='stop74' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%23ff9c00' offset='1' id='stop76' /%3e%3c/linearGradient%3e%3clinearGradient x1='34.827' y1='169.7039' x2='12.0687' y2='146.9456' gradientUnits='userSpaceOnUse' gradientTransform='matrix(0.8%2c0%2c0%2c-0.8%2c0%2c161.6)' spreadMethod='pad' id='linearGradient82'%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%23ff3a44' offset='0' id='stop84' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%23c31162' offset='1' id='stop86' /%3e%3c/linearGradient%3e%3clinearGradient x1='17.2973' y1='191.82381' x2='27.4599' y2='181.6613' gradientUnits='userSpaceOnUse' gradientTransform='matrix(0.8%2c0%2c0%2c-0.8%2c0%2c161.6)' spreadMethod='pad' id='linearGradient92'%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2332a071' offset='0' id='stop94' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%232da771' offset='0.0685' id='stop96' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2315cf74' offset='0.4762' id='stop98' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2306e775' offset='0.8009' id='stop100' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300f076' offset='1' id='stop102' /%3e%3c/linearGradient%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath110'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path112' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cmask maskUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='1' height='1' id='mask114'%3e%3cg id='g116'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath110)' id='g118'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:black%3bfill-opacity:0.2%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path120' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/mask%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath126'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path128' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath130'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path132' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cpattern patternTransform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)' patternUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='124' height='48' id='pattern134'%3e%3cg id='g136' /%3e%3cg id='g138'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath130)' id='g140'%3e%3cg id='g142'%3e%3cpath d='M 29.625%2c20.695 18.012%2c14.098 C 17.363%2c13.727 16.781%2c13.754 16.406%2c14.09 l -0.058%2c-0.063 0.058%2c-0.058 c 0.375%2c-0.336 0.957%2c-0.36 1.606%2c0.011 l 11.687%2c6.641 -0.074%2c0.074 z' style='fill:black%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path144' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/pattern%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath158'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path160' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cmask maskUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='1' height='1' id='mask162'%3e%3cg id='g164'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath158)' id='g166'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:black%3bfill-opacity:0.12000002%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path168' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/mask%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath174'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path176' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath178'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path180' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cpattern patternTransform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)' patternUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='124' height='48' id='pattern182'%3e%3cg id='g184' /%3e%3cg id='g186'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath178)' id='g188'%3e%3cg id='g190'%3e%3cpath d='m 16.348%2c14.145 c -0.235%2c0.246 -0.371%2c0.628 -0.371%2c1.125 l 0%2c-0.118 c 0%2c-0.496 0.136%2c-0.879 0.371%2c-1.125 l 0.058%2c0.063 -0.058%2c0.055 z' style='fill:black%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path192' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/pattern%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath206'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path208' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cmask maskUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='1' height='1' id='mask210'%3e%3cg id='g212'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath206)' id='g214'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:black%3bfill-opacity:0.12000002%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path216' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/mask%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath222'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path224' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath226'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path228' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cpattern patternTransform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)' patternUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='124' height='48' id='pattern230'%3e%3cg id='g232' /%3e%3cg id='g234'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath226)' id='g236'%3e%3cg id='g238'%3e%3cpath d='m 33.613%2c22.961 -3.988%2c-2.266 0.074%2c-0.074 3.914%2c2.223 c 0.559%2c0.316 0.836%2c0.734 0.836%2c1.156 -0.047%2c-0.379 -0.332%2c-0.75 -0.836%2c-1.039 z' style='fill:black%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path240' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/pattern%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath254'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path256' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cmask maskUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='1' height='1' id='mask258'%3e%3cg id='g260'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath254)' id='g262'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:black%3bfill-opacity:0.25%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path264' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/mask%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath270'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path272' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath274'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path276' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cpattern patternTransform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)' patternUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='124' height='48' id='pattern278'%3e%3cg id='g280' /%3e%3cg id='g282'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath274)' id='g284'%3e%3cg id='g286'%3e%3cpath d='m 18.012%2c33.902 15.601%2c-8.863 c 0.508%2c-0.289 0.789%2c-0.66 0.836%2c-1.039 0%2c0.418 -0.277%2c0.836 -0.836%2c1.156 L 18.012%2c34.02 c -1.117%2c0.632 -2.035%2c0.105 -2.035%2c-1.176 l 0%2c-0.114 c 0%2c1.278 0.918%2c1.805 2.035%2c1.172 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path288' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/pattern%3e%3c/defs%3e%3csodipodi:namedview pagecolor='white' bordercolor='%23666666' borderopacity='1' objecttolerance='10' gridtolerance='10' guidetolerance='10' inkscape:pageopacity='0' inkscape:pageshadow='2' inkscape:window-width='1366' inkscape:window-height='705' id='namedview4' showgrid='false' inkscape:zoom='7.6276974' inkscape:cx='93.965168' inkscape:cy='29.61582' inkscape:window-x='-8' inkscape:window-y='-8' inkscape:window-maximized='1' inkscape:current-layer='g10' /%3e%3cg id='g10' inkscape:groupmode='layer' inkscape:label='google-play-badge' transform='matrix(1.25%2c0%2c0%2c-1.25%2c-9.4247625%2c49.85025)'%3e%3cg id='g12' transform='matrix(1.0023923%2c0%2c0%2c0.99072975%2c-0.29664807%2c0)'%3e%3cpath d='M 112%2c8 12%2c8 C 9.801%2c8 8%2c9.801 8%2c12 l 0%2c24 c 0%2c2.199 1.801%2c4 4%2c4 l 100%2c0 c 2.199%2c0 4%2c-1.801 4%2c-4 l 0%2c-24 c 0%2c-2.199 -1.801%2c-4 -4%2c-4 z' style='fill:black%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path14' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3cpath d='m 112%2c39.359 c 1.852%2c0 3.359%2c-1.507 3.359%2c-3.359 l 0%2c-24 c 0%2c-1.852 -1.507%2c-3.359 -3.359%2c-3.359 l -100%2c0 c -1.852%2c0 -3.359%2c1.507 -3.359%2c3.359 l 0%2c24 c 0%2c1.852 1.507%2c3.359 3.359%2c3.359 l 100%2c0 M 112%2c40 12%2c40 C 9.801%2c40 8%2c38.199 8%2c36 L 8%2c12 C 8%2c9.801 9.801%2c8 12%2c8 l 100%2c0 c 2.199%2c0 4%2c1.801 4%2c4 l 0%2c24 c 0%2c2.199 -1.801%2c4 -4%2c4 z' style='fill:%23a6a6a6%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path16' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3cg id='g18' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 45.934%2c16.195 c 0%2c0.668 -0.2%2c1.203 -0.594%2c1.602 -0.453%2c0.473 -1.043%2c0.711 -1.766%2c0.711 -0.691%2c0 -1.281%2c-0.242 -1.765%2c-0.719 -0.485%2c-0.484 -0.727%2c-1.078 -0.727%2c-1.789 0%2c-0.711 0.242%2c-1.305 0.727%2c-1.785 0.484%2c-0.481 1.074%2c-0.723 1.765%2c-0.723 0.344%2c0 0.672%2c0.071 0.985%2c0.203 0.312%2c0.133 0.566%2c0.313 0.75%2c0.535 l -0.418%2c0.422 c -0.321%2c-0.379 -0.758%2c-0.566 -1.317%2c-0.566 -0.504%2c0 -0.941%2c0.176 -1.312%2c0.531 -0.367%2c0.356 -0.551%2c0.817 -0.551%2c1.383 0%2c0.566 0.184%2c1.031 0.551%2c1.387 0.371%2c0.351 0.808%2c0.531 1.312%2c0.531 0.535%2c0 0.985%2c-0.18 1.34%2c-0.535 0.234%2c-0.235 0.367%2c-0.559 0.402%2c-0.973 l -1.742%2c0 0%2c-0.578 2.324%2c0 c 0.028%2c0.125 0.036%2c0.246 0.036%2c0.363 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path20' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g22' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 49.621%2c14.191 -2.183%2c0 0%2c1.52 1.968%2c0 0%2c0.578 -1.968%2c0 0%2c1.52 2.183%2c0 0%2c0.589 -2.801%2c0 0%2c-4.796 2.801%2c0 0%2c0.589 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path24' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g26' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 52.223%2c18.398 -0.618%2c0 0%2c-4.207 -1.339%2c0 0%2c-0.589 3.297%2c0 0%2c0.589 -1.34%2c0 0%2c4.207 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path28' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g30' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 55.949%2c18.398 0%2c-4.796 0.617%2c0 0%2c4.796 -0.617%2c0 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path32' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g34' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 59.301%2c18.398 -0.613%2c0 0%2c-4.207 -1.344%2c0 0%2c-0.589 3.301%2c0 0%2c0.589 -1.344%2c0 0%2c4.207 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path36' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g38' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 66.887%2c17.781 c -0.473%2c0.485 -1.059%2c0.727 -1.758%2c0.727 -0.703%2c0 -1.289%2c-0.242 -1.762%2c-0.727 C 62.895%2c17.297 62.66%2c16.703 62.66%2c16 c 0%2c-0.703 0.235%2c-1.297 0.707%2c-1.781 0.473%2c-0.485 1.059%2c-0.727 1.762%2c-0.727 0.695%2c0 1.281%2c0.242 1.754%2c0.731 0.476%2c0.488 0.711%2c1.078 0.711%2c1.777 0%2c0.703 -0.235%2c1.297 -0.707%2c1.781 z m -3.063%2c-0.402 c 0.356%2c0.359 0.789%2c0.539 1.305%2c0.539 0.512%2c0 0.949%2c-0.18 1.301%2c-0.539 0.355%2c-0.359 0.535%2c-0.82 0.535%2c-1.379 0%2c-0.559 -0.18%2c-1.02 -0.535%2c-1.379 -0.352%2c-0.359 -0.789%2c-0.539 -1.301%2c-0.539 -0.516%2c0 -0.949%2c0.18 -1.305%2c0.539 -0.355%2c0.359 -0.535%2c0.82 -0.535%2c1.379 0%2c0.559 0.18%2c1.02 0.535%2c1.379 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path40' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g42' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 68.461%2c18.398 0%2c-4.796 0.75%2c0 2.332%2c3.73 0.027%2c0 -0.027%2c-0.922 0%2c-2.808 0.617%2c0 0%2c4.796 -0.644%2c0 -2.442%2c-3.914 -0.027%2c0 0.027%2c0.926 0%2c2.988 -0.613%2c0 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path44' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cpath d='m 62.508%2c22.598 c -1.879%2c0 -3.414%2c-1.43 -3.414%2c-3.403 0%2c-1.957 1.535%2c-3.402 3.414%2c-3.402 1.883%2c0 3.418%2c1.445 3.418%2c3.402 0%2c1.973 -1.535%2c3.403 -3.418%2c3.403 z m 0%2c-5.465 c -1.031%2c0 -1.918%2c0.851 -1.918%2c2.062 0%2c1.227 0.887%2c2.063 1.918%2c2.063 1.031%2c0 1.922%2c-0.836 1.922%2c-2.063 0%2c-1.211 -0.891%2c-2.062 -1.922%2c-2.062 z m -7.449%2c5.465 c -1.883%2c0 -3.414%2c-1.43 -3.414%2c-3.403 0%2c-1.957 1.531%2c-3.402 3.414%2c-3.402 1.882%2c0 3.414%2c1.445 3.414%2c3.402 0%2c1.973 -1.532%2c3.403 -3.414%2c3.403 z m 0%2c-5.465 c -1.032%2c0 -1.922%2c0.851 -1.922%2c2.062 0%2c1.227 0.89%2c2.063 1.922%2c2.063 1.031%2c0 1.918%2c-0.836 1.918%2c-2.063 0%2c-1.211 -0.887%2c-2.062 -1.918%2c-2.062 z m -8.864%2c4.422 0%2c-1.446 3.453%2c0 c -0.101%2c-0.808 -0.371%2c-1.402 -0.785%2c-1.816 -0.504%2c-0.5 -1.289%2c-1.055 -2.668%2c-1.055 -2.125%2c0 -3.789%2c1.715 -3.789%2c3.84 0%2c2.125 1.664%2c3.84 3.789%2c3.84 1.149%2c0 1.985%2c-0.449 2.602%2c-1.031 l 1.019%2c1.019 c -0.863%2c0.824 -2.011%2c1.457 -3.621%2c1.457 -2.914%2c0 -5.363%2c-2.371 -5.363%2c-5.285 0%2c-2.914 2.449%2c-5.285 5.363%2c-5.285 1.575%2c0 2.758%2c0.516 3.688%2c1.484 0.953%2c0.953 1.25%2c2.293 1.25%2c3.375 0%2c0.336 -0.028%2c0.645 -0.078%2c0.903 l -4.86%2c0 z m 36.246%2c-1.121 c -0.281%2c0.761 -1.148%2c2.164 -2.914%2c2.164 -1.75%2c0 -3.207%2c-1.379 -3.207%2c-3.403 0%2c-1.906 1.442%2c-3.402 3.375%2c-3.402 1.563%2c0 2.465%2c0.953 2.836%2c1.508 l -1.16%2c0.773 c -0.387%2c-0.566 -0.914%2c-0.941 -1.676%2c-0.941 -0.757%2c0 -1.3%2c0.347 -1.648%2c1.031 l 4.551%2c1.883 -0.157%2c0.387 z m -4.64%2c-1.133 c -0.039%2c1.312 1.019%2c1.984 1.777%2c1.984 0.594%2c0 1.098%2c-0.297 1.266%2c-0.722 L 77.801%2c19.301 Z M 74.102%2c16 l 1.496%2c0 0%2c10 -1.496%2c0 0%2c-10 z m -2.45%2c5.84 -0.05%2c0 c -0.336%2c0.398 -0.977%2c0.758 -1.789%2c0.758 -1.704%2c0 -3.262%2c-1.496 -3.262%2c-3.414 0%2c-1.907 1.558%2c-3.391 3.262%2c-3.391 0.812%2c0 1.453%2c0.363 1.789%2c0.773 l 0.05%2c0 0%2c-0.488 c 0%2c-1.301 -0.695%2c-2 -1.816%2c-2 -0.914%2c0 -1.481%2c0.66 -1.715%2c1.215 L 66.82%2c14.75 c 0.375%2c-0.902 1.368%2c-2.012 3.016%2c-2.012 1.754%2c0 3.234%2c1.032 3.234%2c3.543 l 0%2c6.11 -1.418%2c0 0%2c-0.551 z m -1.711%2c-4.707 c -1.031%2c0 -1.894%2c0.863 -1.894%2c2.051 0%2c1.199 0.863%2c2.074 1.894%2c2.074 1.016%2c0 1.817%2c-0.875 1.817%2c-2.074 0%2c-1.188 -0.801%2c-2.051 -1.817%2c-2.051 z M 89.445%2c26 l -3.578%2c0 0%2c-10 1.492%2c0 0%2c3.789 2.086%2c0 c 1.657%2c0 3.282%2c1.199 3.282%2c3.106 0%2c1.906 -1.629%2c3.105 -3.282%2c3.105 z m 0.039%2c-4.82 -2.125%2c0 0%2c3.429 2.125%2c0 c 1.114%2c0 1.75%2c-0.925 1.75%2c-1.714 0%2c-0.774 -0.636%2c-1.715 -1.75%2c-1.715 z m 9.223%2c1.437 c -1.078%2c0 -2.199%2c-0.476 -2.66%2c-1.531 l 1.324%2c-0.555 c 0.285%2c0.555 0.809%2c0.735 1.363%2c0.735 0.774%2c0 1.559%2c-0.465 1.571%2c-1.286 l 0%2c-0.105 c -0.27%2c0.156 -0.848%2c0.387 -1.559%2c0.387 -1.426%2c0 -2.879%2c-0.785 -2.879%2c-2.25 0%2c-1.34 1.168%2c-2.203 2.481%2c-2.203 1.004%2c0 1.558%2c0.453 1.906%2c0.98 l 0.051%2c0 0%2c-0.773 1.441%2c0 0%2c3.836 c 0%2c1.773 -1.324%2c2.765 -3.039%2c2.765 z m -0.18%2c-5.48 c -0.488%2c0 -1.168%2c0.242 -1.168%2c0.847 0%2c0.774 0.848%2c1.071 1.582%2c1.071 0.657%2c0 0.965%2c-0.145 1.364%2c-0.336 -0.117%2c-0.926 -0.914%2c-1.582 -1.778%2c-1.582 z m 8.469%2c5.261 -1.715%2c-4.335 -0.051%2c0 -1.773%2c4.335 -1.609%2c0 2.664%2c-6.058 -1.52%2c-3.371 1.559%2c0 4.105%2c9.429 -1.66%2c0 z M 93.547%2c16 l 1.496%2c0 0%2c10 -1.496%2c0 0%2c-10 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path46' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3cg id='g48'%3e%3cpath d='M 16.348%2c33.969 C 16.113%2c33.723 15.977%2c33.34 15.977%2c32.844 l 0%2c-17.692 c 0%2c-0.496 0.136%2c-0.879 0.371%2c-1.125 l 0.058%2c-0.054 9.914%2c9.91 0%2c0.234 -9.914%2c9.91 -0.058%2c-0.058 z' style='fill:url(%23linearGradient50)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path64' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g66'%3e%3cpath d='m 29.621%2c20.578 -3.301%2c3.305 0%2c0.234 3.305%2c3.305 0.074%2c-0.043 3.914%2c-2.227 c 1.117%2c-0.632 1.117%2c-1.672 0%2c-2.308 l -3.914%2c-2.223 -0.078%2c-0.043 z' style='fill:url(%23linearGradient68)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path78' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g80'%3e%3cpath d='M 29.699%2c20.621 26.32%2c24 16.348%2c14.027 c 0.371%2c-0.39 0.976%2c-0.437 1.664%2c-0.047 l 11.687%2c6.641' style='fill:url(%23linearGradient82)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path88' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g90'%3e%3cpath d='M 29.699%2c27.379 18.012%2c34.02 c -0.688%2c0.386 -1.293%2c0.339 -1.664%2c-0.051 L 26.32%2c24 l 3.379%2c3.379 z' style='fill:url(%23linearGradient92)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path104' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g106'%3e%3cg id='g108' /%3e%3cg id='g122' mask='url(%23mask114)'%3e%3cg id='g124' /%3e%3cg id='g146'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath126)' id='g148'%3e%3cg id='g150'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:url(%23pattern134)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path152' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3cg id='g154'%3e%3cg id='g156' /%3e%3cg id='g170' mask='url(%23mask162)'%3e%3cg id='g172' /%3e%3cg id='g194'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath174)' id='g196'%3e%3cg id='g198'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:url(%23pattern182)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path200' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3cg id='g202'%3e%3cg id='g204' /%3e%3cg id='g218' mask='url(%23mask210)'%3e%3cg id='g220' /%3e%3cg id='g242'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath222)' id='g244'%3e%3cg id='g246'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:url(%23pattern230)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path248' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3cg id='g250'%3e%3cg id='g252' /%3e%3cg id='g266' mask='url(%23mask258)'%3e%3cg id='g268' /%3e%3cg id='g290'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath270)' id='g292'%3e%3cg id='g294'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:url(%23pattern278)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path296' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/svg%3e){kind=small}
Всі матеріали на цьому сайті розміщені на умовах ліцензії Creative Commons Із Зазначенням Авторства 4.0 Міжнародна, якщо інше не зазначено на відповідній сторінці
© 2016‒2025Опендатабот
🇺🇦 Зроблено в Україні