Ухвала

від 10.02.2025 по справі 916/2294/24

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ

65119, м. Одеса, просп. Шевченка, 29, тел.: (0482) 307-983, e-mail: inbox@od.arbitr.gov.ua

веб-адреса: http://od.arbitr.gov.ua

УХВАЛА

попереднього засідання

"10" лютого 2025 р.м. ОдесаСправа № 916/2294/24Господарський суд Одеської області у складі судді Грабован Л.І.

за участі секретаря судового засідання Васильєвої К.О.,

дослідивши матеріали справи

за заявою кредитора: Товариства з обмеженою відповідальністю "Дакорт"

до боржника: Товариства з обмеженою відповідальністю Фірма "Корабел" (73000, м. Херсон, вул. Дорофеєва, буд. 8А; код ЄДРПОУ 22736546)

про визнання банкрутом

у відкритому судовому засіданні за участі представників сторін та учасників:

від кредитора: Акціонерного товариства "Креді Агріколь Банк" - Купенко М.С. (приймав участь у судовому засіданні поза межами приміщення суду);

розпорядник майном боржника: арбітражний керуючий Пирожок Є.В. (приймав участь у судовому засіданні поза межами приміщення суду);

Судове засідання 10.02.2025 р. проведено в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду.

ВСТАНОВИВ:

Ухвалою підготовчого засідання суду від 10.06.2024р. відкрито провадження у справі про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю Фірма "Корабел"; визнано вимоги Товариства з обмеженою відповідальністю "Дакорт" до Товариства з обмеженою відповідальністю Фірма "Корабел" в сумі 11 629 250,00 грн.; введено мораторій на задоволення вимог кредиторів; введено процедуру розпорядження майном боржника Товариства з обмеженою відповідальністю Фірма "Корабел" строком на 170 календарних днів до 27 листопада 2024р.; призначено розпорядником майна боржника Товариства з обмеженою відповідальністю Фірма "Корабел" арбітражного керуючого Пирожка Євгенія Віталійовича.

Ухвалою Господарського суду Одеської області від 07.10.2024 р. припинено повноваження керівника Товариства з обмеженою відповідальністю Фірма "Корабел" ОСОБА_1 та виконання відповідних обов`язків тимчасово покласти на розпорядника майна Товариства з обмеженою відповідальністю Фірма "Корабел" арбітражного керуючого Пирожка Євгенія Віталійовича до призначення в порядку, визначеному законодавством та установчими документами, нового керівника боржника.

Ухвалою Господарського суду Одеської області від 03.02.2025 р. відкладено розгляд справи №916/2294/24 про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю Фірма "Корабел" та розгляд заяви Акціонерного товариства "Креді Агріколь Банк", з урахуванням уточненої заявою, яка сформована в системі "Електронний суд" 07.10.2024 р. (вх. №3-714/24 від 07.10.2024р.) з грошовими вимогами до боржника в засіданні господарського суду на "10" лютого 2025 р. о 15:30 год., про що повідомлено учасників справи.

Про відкладення попереднього засідання суду по справі №916/2294/24 ТОВ "Дакорт"; арбітражний керуючий Пирожок Є.В.; АТ "КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК" та ТОВ Фірма "Корабел" були повідомлені шляхом надсилання вищезазначений копій ухвал до їх електронних кабінетів за допомогою підсистеми "Електронний суд", про що свідчий наявна у матеріалах справи довідка секретаря судового засідання про доставку електронного документу.

Таким чином, ухвала Господарського суду Одеської області від 03.02.2025 р. була надіслана у відповідності до вимог чинного процесуального законодавства, а тому усі учасники справи були належним чином повідомлені про дату, час та місце розгляду даної справи.

Акціонерне товариство "Креді Агріколь Банк" звернулося із заявою, сформованою в системі "Електронний суд" 09.07.2024р. (вх. №3-504/24 від 09.07.2024р.), про визнання вимог у розмірі 4844, 40 грн. - 1 черга задоволення; внесення окремо до реєстру кредиторських вимог ТОВ Фірма "Корабел" грошових вимог в розмірі 6 265 600 грн., що забезпечені заставою нерухомого майна; внесення окремо відомостей про майно боржника, яке є предметом застави відповідно до договору застави.

Ухвалою Господарського суду Одеської області від 16.07.2024р. прийнято до розгляду заяву Акціонерного товариства "Креді Агріколь Банк", яка сформована в системі "Електронний суд" 09.07.2024р. (вх. №3-504/24 від 09.07.2024р.), про визнання вимог у розмірі 4 844, 40 грн. - 1 черга задоволення; внесення окремо до реєстру кредиторських вимог ТОВ Фірма "Корабел" грошових вимог в розмірі 6 265 600 грн., що забезпечені заставою нерухомого майна; внесення окремо відомостей про майно боржника, яке є предметом застави відповідно до договору застави.

Акціонерне товариство "Креді Агріколь Банк" звернулося із уточненою заявою, яка сформована в системі "Електронний суд" 07.10.2024р. (вх. №3-714/24 від 07.10.2024р.), про визнання вимог до ТОВ Фірма "Корабел" у розмірі 4 844,40 грн. - 1 черга задоволення; внесення окремо до реєстру кредиторських вимог ТОВ Фірма "Корабел" грошових вимог Акціонерного товариства "Креді Агріколь Банк" в розмірі 93 846 584,70 грн., що забезпечені заставою нерухомого майна; внесення окремо до реєстру відомостей про майно боржника, яке є предметом застави відповідно до договору застави.

До заяви з грошовими вимогами до боржника, АТ "Креді Агріколь Банк" подано суду копії: договору про надання банківських послуг №429 CL від 26.03.2021 р.; кредитної заявки №1 від 30.03.2021 р.; кредитної заявки №2 від 02.04.2021 р.; кредитної заявки №3 від 20.04.2021 р.; кредитної заявки №4 від 13.10.2021 р.; кредитної заявки №5 від 10.11.2021 р.; розрахунку заборгованості за договором про надання банківських послуг №429 CL від 26.03.2021 р. (станом на 10.06.2024); розрахунку про порядок нарахування та погашення відсотків за Договором про надання банківських послуг № 429 CL від 26.03.2021 р.; виписки з рахунку за період з 30.03.2021 р. по 10.06.2024 р.; випискок з рахунку за період з 30.03.2021р. по 10.06.2024р.; договору іпотеки №429 CL/M4 від 22.06.2021р.; договору іпотеки № 429 CL/M9 від 13.09.2021р.

25.11.2024 р. до господарського суду надійшли письмові пояснення (вх. №42295/24) кредитора, у яких Банком повідомлено, що з 13.09.2021 р. ТОВ "ПАРТНЕР ДІСТРІБЬЮШН" та ТОВ "АВІОН+" стали співпозичальниками за Основним договором з правом отримувати банківські послуги в межах погоджених лімітів. В подальшому сторони неодноразово вносили зміни до Договору (копії договорів про зміни надаємо), зокрема Банком повідомлено, що ухвалою Господарського суду Волинської області від 23.06.2023 р. відкрито провадження у справі № 903/534/23 про банкрутство ТОВ "АВІОН+".

Акціонерним товариством "Креді Агріколь Банк" подано письмові пояснення (вх. №2527/25 від 24.01.2025 р.), до яких надано (на вимогу ухвали Господарського суду Одеської області від 15.01.2025 р.) розрахунки заборгованості Договором про надання банківських послуг №429 CL від 26.03.2021 року та виписки з рахунків бухгалтерського обліку, копію постанови Верховного Суду від 12.04.2023 у справі №903/534/23 про банкрутство ТОВ "АВІОН+".

Розпорядником майна боржника подано відзиви на заяви Акціонерного товариство "Креді Агріколь Банк" з грошовими вимогами до боржника, а саме:

- повідомлення (вх. №27664/24 від 22.07.2024 р.) про розгляд вимог забезпеченого кредитора, у якому розпорядником майна боржника визнаються вимоги Акціонерного товариства "Креді Агріколь Банк" до боржника в сумі 6 265 600,00 гривень, що забезпечені іпотекою, які підлягають внесенню до реєстру кредиторів окремо та вимоги в сумі 4844,40 грн. - 1 черга по відшкодуванню сплаченого Забезпеченим Кредитором судового збору;

- повідомлення (вх. №27666/24 від 22.07.2024 р.) про розгляд вимог забезпеченого кредитора, у якому розпорядник майна боржника зазначив, що усі вимоги за Договором про надання банківських послуг №429 CL від 26.03.2021 р., які забезпечується іпотекою боржника, згідно Договору іпотеки № 429 CL/M9 від 13.09.2021 р., з урахування Договору про зміну № 1 від 16.11.2021 р. до Договір іпотеки № 429 CL/M9 від 13.09.2021 р. та з урахування Договору про зміну № 2 від 24.12.2021 р. до Договіру іпотеки № 429 CL/M9 від 13.09.2021 р., як майнового поручителя який не є боржником за основним зобов`язанням в сумі 93 846 584,70 грн. є забезпеченими іпотекою майна Боржника;

- відзив (вх №40508/24 від 11.11.2024 р.), відповідно до якого арбітражним керуючим Пирожком Є.В., в межах уточненої поданої забезпеченим Кредитором заяви від 07.10.2024р., визнаються вимоги АТ "Креді Агріколь Банк" до ТОВ Фірма "Корабел" в сумі 93 846 584,70 гривень, гривень, що забезпечені іпотекою, які підлягають внесенню до реєстру кредиторів окремо та вимоги в сумі 4844,40 грн. - 1 черга по відшкодуванню сплаченого забезпеченим кредитором судового збору;

- відзив (вх. №4526/25 від 10.02.2025 р.) у якому арбітражним керуючим Пирожком Є.В., в межах заяви від 09.07.2024 р., уточненої поданої забезпеченим кредитором заяви від 07.10.2024 р., додаткових пояснень, визнаються вимоги АТ "Креді Агріколь Банк" до боржника в сумі 43 846 584,80 гривень, що забезпечені іпотекою, які підлягають внесенню до реєстру кредиторів окремо та вимоги в сумі 4 844,40 грн. - 1 черга по відшкодуванню сплаченого забезпеченим кредитором судового збору.

Розглянувши матеріали справи, заяву Акціонерне товариство "Креді Агріколь Банк", відзиви розпорядника майном боржника та письмові пояснення/доповнення з доданими до них документами/доказами, відзиви, заслухавши сторін, суд встановив.

26.03.2021 р. між Акціонерним товариством "Креді Агріколь Банк" та ТОВ "ПАРТНЕР ДІСТРІБЬЮШН" було укладено договір про надання банківських послуг № 429 CL від 26.03.2021 р.

Відповідно до умов укладеного правочину, Банк надає на вимогу клієнта банківську послугу, а клієнт приймає банківську послугу та зобов`язується належним чином виконувати зобов`язання, що встановлені Договором відносно такої Банківської послуги, в тому числі своєчасно та в повному обсязі здійснювати оплату послуг Банку.

П. 14.1. договір про надання банківських послуг № 429 CL від 26.03.2021 р. сторонами погоджено надання Банком на вимогу Клієнта банківської послуги, а саме - кредитної лінії відновлювальної в ліміті 70 000 000,00 грн. під 11,50% з 26.03.2021р. до 25.03.2022р. включно на поповнення обігових коштів; тип і розмір процентної ставки - фіксована; розмір комісійної винагороди 0,5% від генерального ліміту, при цьому максимальний розмір комісійної винагороди, що підлягає сплаті Клієнтом протягом строку дії Ліміту Банківської послуги згідно п. 14.1, 14.2 та 14.3 Договору, не може перевищувати UAH 350 000,00.

У відповідності до п. 14.2. Договору сторонами погоджено надання Банком на вимогу Клієнта-1 Банківської послуги, а саме - Кредитної лінії відновлювальної в 70 000 000,00 грн. з 26.03.2021р. до 25.03.2022р. включно на поповнення обігових коштів; тип і розмір процентної ставки - фіксована, розмір процентної ставки визначається в Заяві про надання Банківської послуги щодо відповідного Траншу; розмір комісійної винагороди 0,5% від Генерального ліміту, при цьому максимальний розмір комісійної винагороди, що підлягає сплаті Клієнтом протягом строку дії Ліміту Банківської послуги згідно п. 14.1, 14.2 та 14.3 Договору, не може перевищувати UAH 350 000,00.

Відповідно до п. 14.3. Договору сторонами погоджено надання Банком на вимогу Клієнта-1 Банківської послуги, а саме - Гарантія в 20 000 000,00 грн. з 26.03.2021р. до 25.03.2022р. включно, а саме - тендерна гарантія / гарантія повернення авансового платежу/гарантія здійснення платежу; розмір комісійної винагороди 4,5 % річних, але не менше еквіваленту, зазначеного в порядку нарахування та оплати комісійної винагороди за надання Гарантії згідно пункту 3 Договору. Генеральний ліміт: UAH 70 000 000,00 грн., генеральний строк - до 24.03.2024р. включно.

Між АТ "Креді Агріколь Банк" та ТОВ "ПАРТНЕР ДІСТРІБЬЮШН", у відповідності до п. 14.1. договору про надання банківських послуг № 429 CL від 26.03.2021 р. було погоджено кредитні заявки, а саме:

- кредитна заявка №1 від 30.03.2020 р., відповідно до якої ТОВ "ПАРТНЕР ДІСТРІБЬЮШН" запросив у Банку суму кредиту в 16 400 000,00 грн. у строк до 25.03.2022 р. для поповнення оборотних коштів, процентна ставка 11,5 % річних;

- кредитна заявка №2 від 02.04.2021 р., відповідно до якої ТОВ "ПАРТНЕР ДІСТРІБЬЮШН" запросив у Банку суму кредиту в 6 700 000,00 грн. у строк до 25.03.2022 для поповнення оборотних коштів, процентна ставка 11,5 % річних;

- кредитна заявка №3 від 20.04.2021 р., відповідно до якої ТОВ "ПАРТНЕР ДІСТРІБЬЮШН" запросив у Банку суму кредиту в 46 900 000,00 грн. у строк до 25.03.2022 для поповнення оборотних коштів, процентна ставка 11,5 % річних;

- кредитна заявка №4 від 13.10.2021 р., відповідно до якої ТОВ "ПАРТНЕР ДІСТРІБЬЮШН" запросив у Банку суму кредиту в 30 000 000,00 грн. у строк до 31.10.2022 р. для поповнення оборотних коштів, процентна ставка 11,5 % річних.

З матеріалів справи, а саме з наданої кредиторів виписки по рахунку (т. 3 а.с. 108-125) вбачається, що Банком виконані свої зобов`язання в повному обсязі та надано клієнтам в користування грошові кошти за кредитами.

Заборгованість ТОВ "ПАРТНЕР ДІСТРІБЬЮШН" за договором про надання банківських послуг № 429 CL від 26.03.2021 р. станом на 10.06.2024 р. складала 93 846 584,70 грн., з яких: 93 400 000,00 грн. - строкова заборгованість; 446 584,79 грн. - нараховані проценти за період з 01.06.2024р. по 10.06.2024р.

З метою забезпечення належного виконання ТОВ "ПАРТНЕР ДІСТРІБЬЮШН" взятих на себе зобов`язань за договором про надання банківських послуг № 429 CL від 26.03.2021 р., між АТ "Креді Агріколь Банк" та ТОВ Фірма "Корабел" (Іпотекодавець) було укладено договір іпотеки №429 CL/M4 від 22.06.2021 р. та Договір іпотеки № 429 CL/M9 від 13.09.2021.

П. 3 договорів іпотеки визначено, що в силу іпотеки, що виникає на підставі Договору іпотеки, Іпотекодавець передає в іпотеку нерухоме майно, опис якого міститься в пункті 14 Договору іпотеки. В силу іпотеки, що виникає на підставі Договору іпотеки, Банк має право у разі порушення Клієнтом та/ або Іпотекодавцем Боргових зобов`язань, одержати задоволення своїх вимог за рахунок Предмета іпотеки переважно перед іншими кредиторами іпотекодавця / особами, права та/або вимоги яких на Предмет іпотеки не зареєстровані у встановленому законом порядку або зареєстровані після державної реєстрації застави за Договором іпотеки.

За рахунок Предмета іпотеки Банк має право задовольнити свої вимоги, що випливають з Договору (основне зобов`язання), а саме: відносно Боргових зобов`язань в повному обсязі, включаючи сплату основної суми боргу, сплату процентів, неустойки (штрафів, пені), та будь-якого збільшення цієї суми, відшкодування витрат, пов`язаних з пред`явленням вимоги за Борговими зобов`язаннями і зверненням стягнення на Предмет застави, витрат на утримання і збереження Предмета іпотеки, витрат на страхування Предмета іпотеки, збитків, завданих Банку внаслідок порушення Боргових зобов`язань, тощо.

Іпотекою забезпечене виконання як дійсного зобов`язання, так і задоволення вимог, які можуть виникнути в майбутньому на підставі Договору. Іпотекодавець підписанням цього Договору іпотеки також погодився забезпечувати іпотекою за цим Договором іпотеки виконання зобов`язань новим боржником у разі заміни боржника в зобов`язаннях, забезпечених заставою за цим Договором іпотеки, в тому числі в порядку правонаступництва та спадкування. У випадку множинності нових боржників, які прийняли на себе виконання Боргових зобов`язань у відповідних частинах, заставою за цим Договором іпотеки забезпечується в повному обсязі виконання Боргових зобов`язань кожного з нових боржників.

Договори іпотеки діють з дати їх укладення до дати, в яку всі Боргові зобов`язання будуть виконані в повному обсязі (п. 11 договору).

У відповідності до п.п. 14.1.-14.6. Договору іпотеки 429 CL/M9 від 13.09.2021р. сторонами погоджено наступний перелік майна, що забезпечено іпотекою:

- нежитлові приміщення, Реєстраційний номер об`єкта нерухомого майна 1791790848101, Адреса: Миколаївська область, м. Миколаїв, провулок Кобера, будинок 13А/2, Опис об`єкта нерухомого майна: загальна площа (кв.м.): 101,2. Опис: нежитлові приміщення цокольного поверху в літ.А, Загальна площа: 101,2 кв.м. Вартість за згодою між Іпотекодавцем і Банком (без ПДВ): 803 000,00 грн.;

- будівля, магазин продовольчих товарів Реєстраційний номер об`єкта нерухомого майна 1922455465104, Адреса: Херсонська область, м. Каховка, вулиця Панкеєвська, будинок 108 "б"/4, Опис об`єкта нерухомого майна: загальна площа (кв.м.): 266,2. Опис: магазин продовольчих товарів "А", при ньому ганок з пандусом "а"; ганок "а1"; ТП № 1 Загальна площа: 266,2 кв.м. Вартість за згодою між Іпотекодавцем і Банком (без ПДВ): 2 015 000,00 грн.;

- земельна ділянка Реєстраційний номер об`єкта нерухомого майна 1364028165104, Адреса: Херсонська область, м. Каховка, вулиця Панкеєвська, будинок 108 "б"/4, Кадастровий номер: 6510400000:01:001:1595 Цільове призначення: для будівництва та обслуговування будівель торгівлі площа: 0,0835 га Вартість за згодою між Іпотекодавцем і Банком (без ПДВ): 133 600,00 грн.;

- нежитлові приміщення № 24, 25, 26, 27, 28, 29, 30 Реєстраційний номер об`єкта нерухомого майна 2300167165101, Адреса: Херсонська область, м. Херсон, вулиця Воронцовська, будинок 5 Загальна площа: 104,4 кв.м. Вартість за згодою між Іпотекодавцем і Банком (без ПДВ): 2 329 700,00 грн.;

- нежитлові приміщення офісу Реєстраційний номер об`єкта нерухомого майна 411841748101, Адреса: Миколаївська область, м. Миколаїв, вулиця Нікольська, будинок 18 Опис об`єкта нерухомого майна: загальна площа (кв.м.): А-1 нежитлові приміщення офісу, Я - Навіс Загальна площа: 41,4 кв.м. Вартість за згодою між Іпотекодавцем і Банком (без ПДВ): 646 200,00 грн.;

- нежитлові приміщення магазину продовольчих товарів Реєстраційний номер об`єкта нерухомого майна 2332359348101, Адреса: Миколаївська область, м. Миколаїв, вулиця Мала Морська, будинок 39 Опис об`єкта нерухомого майна: загальна площа (кв.м.): нежитлові приміщення, розташовані на першому поверсі житлового будинку - літ. А-2 Загальна площа: 37,2 кв.м. Вартість за згодою між Іпотекодавцем і Банком (без ПДВ): 338 100,00 грн.

Пункти 14.1.-14.6. Договору іпотеки №429 CL/M4 від 22.06.2021 р., укладеного між АТ "Креді Агріколь Банк" та ТОВ Фірма "Корабел" (Іпотекодавець) містять аналогічний перелік майна, що забезпечено іпотекою (т. 3 а.с. 50-83).

16.11.2021 р. між сторонами погоджено Договір про зміну №1 до Договору іпотеки № 429CL/M9 серія та номер: 9407, виданий 16.11.2021р., видавник: Бориско О.О. приватний нотаріус Київського міського нотаріального округу, відповідно до якого пункти 14 Основного Договору було доповнено підпунктами 14.7, 14.8, 14.9, 14.10, у зв`язку з чим до предмету іпотеки, що забезпечує основне зобов`язання за Договором про надання банківських послуг № 429 CL від 26.03.2021 р. доповнено наступні об`єкти нерухомості:

- нежитлові приміщення магазину, Загальна площа (кв.м): 143.5 Херсонська обл., м. Херсон, вулиця Ярослава Мудрого, будинок 36; РНОНМ: 2313943865101;

- нежитлові приміщення, об`єкт житлової нерухомості: Ні Опис об`єкта: Загальна площа (кв.м): 156.1 Херсонська обл., м. Херсон, вулиця Володимира Великого, будинок 23; РНОНМ: 1365095365101;

- нежитлові приміщення, об`єкт житлової нерухомості: Ні Опис об`єкта: Загальна площа (кв.м): 100.3, Опис: Нежитлові приміщення літ. А. Миколаївська обл., м. Миколаїв, вулиця Металургів, будинок 8/3; РНОНМ: 747904648101;

- Салон - студія "GRACE", Загальна площа (кв.м): 65 Херсонська обл., м. Херсон, вулиця Миру, будинок 3; РНОНМ: 540771965101.

24.12.2021 р. між сторонами погоджено Договір про зміну №2 до Договору іпотеки № 429CL/M9 серія та номер: 9407, виданий 16.11.2021, видавник: Бориско О.О. приватний нотаріус Київського міського нотаріального округу, відповідно до якого пункти 14 Основного Договору було доповнено підпунктами підпунктами 14.11, 14.12, 14.13, 14.14, 14.15., 14.16., 14.17., 14.18., 14.19., 14.20., у зв`язку з чим до предмету іпотеки, що забезпечує основне зобов`язання за Договором про надання банківських послуг № 429 CL від 26.03.2021 р. доповнено наступні об`єкти нерухомості:

- нежитлові приміщення, загальною площею (кв.м): 372.8, що складається з нежитлових приміщень І поверху житлового будинку літ. А-9 Миколаївська обл., м. Миколаїв, вулиця Ізмалкова скульптора, будинок 132/2, РНОНМ 2467646348060;

- Торгівельні приміщення, Загальна площа (кв.м): 196.8, літера "А" загальною площею 196,8 кв. м, які складаються з: торгового приміщення№ І площею 178,1 кв. м, тамбуру № Іа площею 18,7 кв. Херсонська обл., м. Херсон, вулиця Кедровського Полковника, будинок 8-Б, РНОНМ 2364122665101;

- земельна ділянка площа (га): 0.0027 Кадастровий номер: 6522384300:02:041:0070 Херсонська область, Голопристанський район, с. Залізний Порт, вул. Морська, 18а, РНОНМ 2358668765223;

- земельна ділянка, кадастровий номер 6522384300:02:014:0066 Опис об`єкта: Площа (га): 0.01 Херсонська область, Голопристанський район, с. Залізний Порт, вул. Морська, РНОНМ 2358661265223;

- земельна ділянка Кадастровий номер: 6522384300:02:041:0014 Площа (га): 0.1033 Херсонська область, Голопристанський район, с. Залізний Порт, вул. Морська, 18, РНОНМ 2358643365223;

- житловий будинок, сезонного типу з вбудованим магазином та кафе-баром, літ. "А", житловою площею 331,3 кв.м, загальною площею 939,9 кв.м, при ньому є: літня кухня-гараж літ. "Б", душ літ. "В", туалет літ. "Г", навіс літ. "Д", "Е", огорожа №1, 2, 4, 5, водонапірна башта №3 Херсонська обл., Голопристанський р., с. Залізний Порт, вулиця Морська, будинок 18-В/1, відомості про земельну ділянку: Кадастровий номер: 6522384300:02:041:0014; Кадастровий номер: 6522384300:02:041:0071, РНОНМ 2358623865223;

- земельна ділянка Кадастровий номер: 6522384300:02:041:0071 Площа (га): 0.0133 Херсонська область, Голопристанський район, с. Залізний Порт, вул. Морська, 18в, РНОНМ 2338352865223;

- нежитлові приміщення, об`єкт житлової нерухомості; загальна площа (кв.м): 171.8, Опис: Літера А - нежитлові приміщення торгового комплексу, №І - відмостка, №ІІ - замощення, №5 - огорожа, №6 - ворота Миколаївська обл., м. Миколаїв, проспект Богоявленський, будинок 308/2, РНОНМ 2309329748101;

- земельна ділянка Кадастровий номер: 6520387500:01:068:0025 Опис об`єкта: Площа (га): 0.0924 Херсонська область, Білозерський район, с. Чорнобаївка, вул. Стадіонна, 48Б, РНОНМ 2246724365203;

- нежитловий об`єкт , Опис: А - Нежитлові приміщення (площа 261 кв.м.)., Б - Котельна (площа 19,3 кв.м.)., В - Вбиральня., Г - Навіс.,№І - Огорожа, Миколаївська обл., м. Миколаїв, вулиця Знаменська, будинок 2/5, РНОНМ 1795978048101;

- Гараж, об`єкт житлової нерухомості: Загальна площа (кв.м): 21.4. Херсонська обл., Голопристанський р., с. Залізний Порт, вулиця Морська, будинок б/н Кадастровий номер: 6522384300:02:014:0066, РНОНМ 1694339265223;

- торгово-офісні приміщення, Загальна площа (кв.м): 30.1 Херсонська обл., м. Херсон, вулиця Театральна, будинок 24, РНОНМ 103965265101;

- магазин, об`єкт житлової нерухомості: Ні Опис об`єкта: Загальна площа (кв.м): 51.9 Херсонська обл., м. Херсон, вулиця Театральна, будинок 24, РНОНМ 103893665101.

Відповідно до п. 14.20. Договору про зміну № 2 від 24.12.2021 до Договору іпотеки № 429CL/M9 загальна вартість предметів іпотеки 1-20 за згодою між Іпотекодавцем і Банком (без ПДВ ) становить 29 302 800,00 грн.

У письмових поясненнях (вх. №42295/24 від 25.11.2024 р.) Банком повідомлено, що відповідно до умов Договору про зміну № 2 від 13.09.2021 р. до основного договору сторони погодили внести до складу клієнтів ТОВ "АВІОН+".

Умовами Розділу 10 "Інші умови" Договору про надання банківських послуг № 429 CL від 26.03.2021р. погодженого наступне: "Солідарна відповідальність Клієнта. У разі, якщо контрагентами Банку за Договором виступають декілька осіб, то разом з укладенням Договору кожен з Клієнтів погоджується та надає свою згоду виступати солідарним боржником та нести солідарну відповідальність перед Банком за повне, своєчасне та належне виконання кожним з Клієнтів Боргових зобов`язань. Це означає, що Банк може звернутися з вимогою про виконання Боргових зобов`язань як до будь-якого Клієнта, так і до всіх Клієнтів одночасно; з вимогою про виконання Боргових зобов`язань як в повному обсязі, так і в частині. Виконання Клієнтом частини Боргових зобов`язань не позбавляє Банк права звернутися до Клієнта з вимогою про виконання інших(ої) частин(и) Боргових зобов`язань. Банк приймає виконання Боргових зобов`язань як строкових, так і дострокових, від будь-кого з Клієнтів".

З огляду на що, починаючи з 13.09.2021 р. ТОВ "ПАРТНЕР ДІСТРІБЬЮШН" та ТОВ "АВІОН+" стали співпозичальниками за Основним договором з правом отримувати банківські послуги в межах погоджених лімітів.

Крім того, у письмових поясненнях, Банком зазначено, що ухвалою Господарського суду Волинської області від 23.06.2023 р. відкрито провадження у справі №903/534/23 про банкрутство ТОВ "АВІОН+" та визнано вимоги АТ "Креді Агріколь Банк" до ТОВ "АВІОН+" у розмірі 4 294,40 гривень - 1 черга задоволення; у розмірі 122 397 952,06 гривень - 4 черга задоволення. Окремо внесено до реєстру кредиторських вимог ТОВ "АВІОН+" грошові вимоги АТ "Креді Агріколь Банк" в розмірі 4 991 500,00 гривень, що забезпечені заставою та внесено до реєстру відомості про майно боржника, яке є предметом застави відповідно до договору застави.

На виконання п. 5 резолютивної частини ухвали Господарського суду Одеської області від 15.01.2025 р., Акціонерним товариством "Креді Агріколь Банк" подано письмові пояснення (вх. №2527/25 від 24.01.2025 р.), з яких вбачається, погашення ТОВ "ПАРТНЕР ДІСТРІБЬЮШН" заборгованості частини тіла кредиту за договором № 429CL на загальну суму 50 000 000, 00 грн., а саме 17.12.2024 р. на суму 10 000 000,00 грн. та 23.12.2024 р. на суму 40 000 000,00 грн., з підтверджуючими доказами, виписками з банківських рахунків.

Заборгованість ТОВ Фірма "Корабел" за Договором про надання банківських послуг №429 CL від 26.03.2021р., яка забезпечена іпотекою боржника, відповідно до Договору іпотеки №429 CL/M9 від 13.09.2021 р. (з урахування Договору про зміну №1 від 16.11.2021р. та Договору про зміну №2 від 24.12.2021 р. до Договору іпотеки №429 CL/M9 від 13.09.2021 р.), як майнового поручителя який не є боржником за основним зобов`язанням складає 43 846 584,80 грн., що складається з 43 400 000,00 грн. - строкової заборгованості (тіло кредиту) та 446 584,79 грн. - нараховані проценти за період з 01.06.2024р. по 10.06.2024р.

Норми права, що підлягають застосуванню.

Відповідно до ч. 1 ст. 3 ГПК України судочинство в господарських судах здійснюється відповідно до Конституції України, цього Кодексу, Кодексу України з процедур банкрутства, Закону України "Про міжнародне приватне право", а також міжнародних договорів, згода на обов`язковість яких надана Верховною Радою України.

Ч. 6 ст. 12 ГПК України передбачено, що Господарські суди розглядають справи про банкрутство (неплатоспроможність) у порядку, передбаченому цим Кодексом для позовного провадження, з урахуванням особливостей, встановлених Кодексом України з процедур банкрутства.

Ч. 1 ст. 2 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що Провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України, іншими законами України. Застосування положень Господарського процесуального кодексу України та інших законодавчих актів України здійснюється з урахуванням особливостей, передбачених цим Кодексом.

Відповідно до абз. 13 ч. 1 ст. 1 Кодексу України з процедур банкрутства кредитор - юридична або фізична особа, а також контролюючий орган, уповноважений відповідно до Податкового кодексу України здійснювати заходи щодо забезпечення погашення податкового боргу та недоїмки зі сплати єдиного внеску на загальнообов`язкове державне соціальне страхування у межах своїх повноважень, та інші державні органи, які мають вимоги щодо грошових зобов`язань до боржника, а також адміністратор за випуском облігацій, який відповідно до Закону України "Про ринки капіталу та організовані товарні ринки" діє в інтересах власників облігацій, які мають підтверджені у встановленому порядку документами вимоги щодо грошових зобов`язань до боржника; забезпечені кредитори - кредитори, вимоги яких до боржника або іншої особи забезпечені заставою майна боржника; конкурсні кредитори - кредитори за вимогами до боржника, що виникли до відкриття провадження у справі про банкрутство і виконання яких не забезпечено заставою майна боржника; поточні кредитори - кредитори за вимогами до боржника, що виникли після відкриття провадження у справі про банкрутство.

Грошове зобов`язання (борг), згідно абз. 5 ч. 1 ст. 1 Кодексу України з процедур банкрутства - це зобов`язання боржника сплатити кредитору певну грошову суму відповідно до цивільно-правового правочину (договору) та на інших підставах, передбачених законодавством України. До грошових зобов`язань належать також зобов`язання щодо сплати податків, зборів (обов`язкових платежів), страхових внесків на загальнообов`язкове державне пенсійне та інше соціальне страхування; зобов`язання, що виникають внаслідок неможливості виконання зобов`язань за договорами зберігання, підряду, найму (оренди), ренти тощо та які мають бути виражені у грошових одиницях. До складу грошових зобов`язань боржника, у тому числі зобов`язань щодо сплати податків, зборів (обов`язкових платежів), страхових внесків на загальнообов`язкове державне пенсійне та інше соціальне страхування, не включаються неустойка (штраф, пеня) та інші фінансові санкції, визначені на дату подання заяви до господарського суду, а також зобов`язання, що виникли внаслідок заподіяння шкоди життю і здоров`ю громадян, зобов`язання з виплати авторської винагороди, зобов`язання перед засновниками (учасниками) боржника - юридичної особи, що виникли з такої участі. Склад і розмір грошових зобов`язань, у тому числі розмір заборгованості за передані товари, виконані роботи і надані послуги, сума кредитів з урахуванням відсотків, які зобов`язаний сплатити боржник, визначаються на день подання до господарського суду заяви про відкриття провадження у справі про банкрутство (неплатоспроможність), якщо інше не встановлено цим Кодексом. При поданні заяви про відкриття провадження у справі про банкрутство (неплатоспроможність) розмір грошових зобов`язань визначається на день подання до господарського суду такої заяви.

Ч. 1 ст. 45 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що конкурсні кредитори за вимогами, що виникли до дня відкриття провадження у справі про банкрутство, зобов`язані подати до господарського суду письмові заяви з вимогами до боржника, а також документи, що їх підтверджують, протягом 30 днів з дня офіційного оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про банкрутство. Адміністратор за випуском облігацій, який діє як конкурсний кредитор, подає заяву з вимогами до боржника з урахуванням вимог статті 93-1 цього Кодексу. Відлік строку на заявлення грошових вимог кредиторів до боржника починається з дня офіційного оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про банкрутство.

Приписами ч. 2 ст. 45 Кодексу України з процедур банкрутства визначено, що забезпечені кредитори зобов`язані подати заяву з грошовими вимогами до боржника під час провадження у справі про банкрутство в частині вимог, що є незабезпеченими, або за умови відмови від забезпечення. Забезпечені кредитори можуть повністю або частково відмовитися від забезпечення. Якщо вартості застави недостатньо для покриття всієї вимоги, кредитор повинен розглядатися як забезпечений лише в частині вартості предмета застави. Залишок вимог вважається незабезпеченим. Майнові вимоги кредиторів до боржника мають бути виражені в грошових одиницях і заявлені до господарського суду в порядку, встановленому цією статтею.

Відповідно до ч. 6 ст. 45 Кодексу України з процедур банкрутства кредитор має право отримувати від розпорядника майна інформацію щодо вимог інших кредиторів. Такий кредитор може подати розпоряднику майна, боржнику та суду заперечення щодо визнання вимог інших кредиторів. Заяви з вимогами конкурсних кредиторів або забезпечених кредиторів, подані в межах строку, визначеного частиною першою цієї статті, розглядаються господарським судом у попередньому засіданні суду. Вимоги кредиторів, заявлені після закінчення строку, встановленого для їх подання, розглядаються господарським судом у порядку черговості їх отримання у судовому засіданні, яке проводиться після попереднього засідання господарського суду. За результатами розгляду зазначених заяв господарський суд постановляє ухвалу про визнання чи відхилення (повністю або частково) вимог таких кредиторів. Ухвала господарського суду набирає законної сили негайно після її оголошення, може бути оскаржена у встановленому цим Кодексом порядку та є підставою для внесення відомостей про таких кредиторів до реєстру вимог кредиторів.

Відповідно до ч. 1 ст. 47 Кодексу України з процедур банкрутства попереднє засідання господарського суду проводиться не пізніше 70 календарних днів, а в разі великої кількості кредиторів - не пізніше трьох місяців з дня проведення підготовчого засідання суду. Про попереднє засідання суду повідомляються сторони, а також інші учасники провадження у справі про банкрутство, визнані такими відповідно до цього Кодексу.

Ч. 2 ст. 47 Кодексу України з процедур банкрутства визначено, що у попередньому засіданні господарський суд розглядає всі вимоги кредиторів, що надійшли протягом строку, передбаченого ч. 1 ст. 45 цього Кодексу, у тому числі щодо яких були заперечення боржника або розпорядника майна. За результатами розгляду вимог окремого кредитора господарський суд постановляє ухвалу про їх визнання чи відхилення (повністю або частково), що не може бути оскаржена окремо від ухвали господарського суду, постановленої за результатами попереднього засідання. У разі необхідності господарський суд може оголосити перерву в попередньому засіданні.

За результатами попереднього засідання господарський суд постановляє ухвалу, в якій зазначаються: розмір, черговість задоволення кожної визнаної вимоги та перелік усіх визнаних судом вимог кредиторів, що вносяться розпорядником майна до реєстру вимог кредиторів, у тому числі вимог кредиторів, які є заінтересованими стосовно боржника; розмір та перелік не визнаних судом вимог кредиторів; дата проведення зборів кредиторів та комітету кредиторів; дата підсумкового засідання суду, на якому буде постановлено ухвалу про санацію боржника чи постанову про визнання боржника банкрутом і відкриття ліквідаційної процедури, чи ухвалу про закриття провадження у справі про банкрутство, чи ухвалу про продовження строку процедури розпорядження майном та відкладення підсумкового засідання суду, яке має відбутися у строки, встановлені частиною другою статті 44 цього Кодексу.

Розпорядник майна за результатами попереднього засідання вносить до реєстру вимог кредиторів відомості про кожного кредитора, розмір його вимог за грошовими зобов`язаннями, наявність права вирішального голосу в представницьких органах кредиторів, черговість задоволення кожної вимоги. Неустойка (штраф, пеня) враховується в реєстрі вимог кредиторів окремо від основних зобов`язань у шосту чергу. Погашення неустойки (штрафу, пені) у справі про банкрутство можливе лише в ліквідаційній процедурі. Ухвала попереднього засідання є підставою для визначення кількості голосів, які належать кожному конкурсному кредитору під час прийняття рішення на зборах (комітеті) кредиторів. Конкурсні кредитори, заінтересовані стосовно боржника, не мають права вирішального голосу на зборах (комітеті) кредиторів.

Згідно ч.ч. 1, 2 ст. 11 Цивільного кодексу України цивільні права та обов`язки виникають із дій осіб, що передбачені актами цивільного законодавства, а також із дій осіб, що не передбачені цими актами, але за аналогією породжують цивільні права та обов`язки. Підставами виникнення цивільних прав та обов`язків, зокрема, є договори та інші правочини.

Ст. 509 Цивільного кодексу України передбачено, що зобов`язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов`язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від вчинення певної дії (негативне зобов`язання), а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов`язку. Зобов`язання виникають з підстав, встановлених статтею 11 цього Кодексу. Зобов`язання має грунтуватися на засадах добросовісності, розумності та справедливості.

Згідно ч. 1 ст. 526 Цивільного кодексу України зобов`язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Ч. 1 ст. 629 Цивільного кодексу України визначено, що договір є обов`язковим для виконання сторонами.

Згідно ст. 610 Цивільного кодексу України, порушенням зобов`язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов`язання (неналежне виконання).

Щодо визначення розміру вимог забезпеченого кредитора з урахуванням статусу боржника у спірних правовідносинах (майновий поручитель, який не є боржником в основному зобов`язанні).

Ч. 1 ст. 572 Цивільного кодексу України визначено, що в силу застави кредитор (заставодержатель) має право у разі невиконання боржником (заставодавцем) зобов`язання, забезпеченого заставою, а також в інших випадках, встановлених законом, одержати задоволення за рахунок заставленого майна переважно перед іншими кредиторами цього боржника, якщо інше не встановлено законом (право застави).

Іпотекою є застава нерухомого майна, що залишається у володінні заставодавця або третьої особи, а також застава об`єкта незавершеного будівництва, майбутнього об`єкта нерухомості. (ч. 1 ст. 575 Цивільного кодексу України).

Відповідно до ст. 589 Цивільного кодексу України у разі невиконання зобов`язання, забезпеченого заставою, а також в інших випадках, встановлених законом, заставодержатель набуває право звернення стягнення на предмет застави. За рахунок предмета застави заставодержатель має право задовольнити в повному обсязі свою вимогу, що визначена на момент фактичного задоволення, включаючи сплату процентів, неустойки, відшкодування збитків, завданих порушенням зобов`язання, необхідних витрат на утримання заставленого майна, а також витрат, понесених у зв`язку із пред`явленням вимоги, якщо інше не встановлено договором.

У ст. 1. Закону України «Про іпотеку» визначені терміни боржник - іпотекодавець або інша особа, відповідальна перед іпотекодержателем за виконання основного зобов`язання.

Іпотека - вид забезпечення виконання зобов`язання нерухомим майном (неподільним об`єктом незавершеного будівництва, майбутнім об`єктом нерухомості), що залишається у володінні і користуванні іпотекодавця, згідно з яким іпотекодержатель має право в разі невиконання боржником забезпеченого іпотекою зобов`язання задовольнити свої вимоги за рахунок предмета іпотеки переважно перед іншими кредиторами такого боржника у порядку, встановленому цим Законом; іпотекодавець - особа, яка передає в іпотеку нерухоме майно для забезпечення виконання свого зобов`язання або зобов`язання іншої особи перед іпотекодержателем. Іпотекодавцем може бути боржник або майновий поручитель; іпотекодержатель - кредитор за основним зобов`язанням; майновий поручитель - особа, яка передає в іпотеку нерухоме майно для забезпечення виконання зобов`язання іншої особи - боржника.

У ст. 3 цього Закону визначено, що Іпотекою може бути забезпечене виконання дійсного зобов`язання або задоволення вимоги, яка може виникнути в майбутньому на підставі договору, що набрав чинності.

Іпотека має похідний характер від основного зобов`язання і є дійсною до припинення основного зобов`язання або до закінчення строку дії іпотечного договору.

Згідно із ч.ч.1,2 ст. 7 Закону України "Про іпотеку" за рахунок предмета іпотеки іпотекодержатель має право задовольнити свою вимогу за основним зобов`язанням у повному обсязі або в частині, встановленій іпотечним договором, що визначена на час виконання цієї вимоги, включаючи сплату процентів, неустойки, основної суми боргу та будь-якого збільшення цієї суми, яке було прямо передбачене умовами договору, що обумовлює основне зобов`язання.

Якщо вимога за основним зобов`язанням підлягає виконанню у грошовій формі, розмір цієї вимоги визначається на підставі іпотечного договору або договору, що обумовлює основне зобов`язання, у чітко встановленій сумі чи шляхом надання критеріїв, які дозволяють встановити розмір цієї вимоги на конкретний час протягом строку дії основного зобов`язання.

Майновий поручитель несе відповідальність перед іпотекодержателем за невиконання боржником основного зобов`язання виключно в межах вартості предмета іпотеки. У разі задоволення вимог іпотекодержателя за рахунок предмета іпотеки майновий поручитель набуває права кредитора за основним зобов`язанням (ст. 11 Закону України "Про іпотеку").

За рахунок заставленого майна заставодержатель має право задовольнити свої вимоги в повному обсязі, що визначається на момент фактичного задоволення, включаючи проценти, відшкодування збитків, завданих прострочкою виконання (а у випадках, передбачених законом чи договором, - неустойку), необхідні витрати на утримання заставленого майна, а також витрати на здійснення забезпеченої заставою вимоги, якщо інше не передбачено договором застави ( ч.2 ст. 589 ЦК України, ст. 19 Закону України "Про заставу").

Отже, за наведеними вище положеннями законодавства заставодержатель (іпотекодержатель) має право задовольнити всі свої забезпечені заставою вимоги до боржника за рахунок майнового поручителя у розмірі вартості фактичної реалізації предмета майнової поруки, що здійснюється в порядку, передбаченому законодавством (якщо інше не передбачено договором або законом). Виражений у грошовій формі розмір зобов`язання майнового поручителя визначається виходячи із дійсних на відповідний момент зобов`язань боржника (позичальника), які існують за основним зобов`язанням (кредитним договором), з урахуванням обсягу забезпечення за умовами забезпечувального договору. Оцінка предмета забезпечення (майна) сторонами на момент укладення договору не впливає на обсяг забезпечених вимог у разі звернення стягнення на предмет забезпечення. (Висновок викладений у п.72 Постанови КГС ВС від 04.02.2021р. №904/1360/19).

Визначення забезпеченого зобов`язання та, відповідно, вимог забезпеченого кредитора, які включаються до реєстру вимог кредиторів у справі про банкрутство, має здійснюватися з урахуванням положень законодавства, яке регулює забезпечення зобов`язань, зокрема статей 572, 575, 589 ЦК України, Законів України "Про заставу", «Про іпотеку» (аналогічний висновок викладений у постанові Великої Палати Верховного Суду від 15.05.2018 у справі № 902/492/17).

За змістом положень статті 589 ЦК України, статей 7, 11 Закону України "Про іпотеку", статті 19 Закону України "Про заставу" заставодаводежатель, а у іпотечних правовідносинах - іпотекодержатель (якщо інше не передбачено договором або законом) має право задовольнити всі свої забезпечені заставою чи іпотекою вимоги до боржника (майнового поручителя, який не є боржником в основному зобов`язанні), визначені на момент фактичного задоволення, за рахунок майнового поручителя у розмірі фактичної реалізації предмета застави, що здійснюється в порядку, передбаченому законодавством. Цей висновок узгоджується з висновком Великої Палати Верховного Суду, викладеним у постанові від 15.05.2018 у справі № 902/492/17.

Із урахуванням наведеного погоджена сторонами вартість предмета застави (іпотеки) у договорі застави (іпотеки) не може обмежувати розмір зобов`язань боржника (майнового поручителя, який не є боржником в основному зобов`язанні), забезпечених заставою (іпотекою), позаяк з огляду на викладене вище сума задоволення вимог заставодержателя (іпотекодержателя) пов`язується саме з вартістю фактичної реалізації предмета застави (майнової поруки), якщо інше не встановлено договором застави (іпотеки).

У справі про банкрутство кінцева вартість заставного (іпотечного) майна для цілей проведення розрахунків із забезпеченим кредитором формується в момент його реалізації за наслідком якої з дотриманням вимог КУзПБ застава (іпотека) припиняється, а вимоги забезпеченого кредитора вважаються погашеними.

Верховний Суд у складі судової палати для розгляду справ про банкрутство Касаційного господарського суду з метою єдності та сталості судової практики щодо визначення розміру забезпечених вимог кредиторів дійшов висновку, що вимоги забезпеченого кредитора, якщо інше не обумовлено договором застави (іпотеки) та немає заяви такого кредитора про повну чи часткову відмову від забезпечення, до майнового поручителя, який не є боржником в основному зобов`язанні, є забезпеченими в цілому незалежно від облікової оцінки заставного (іпотечного) майна визначеної сторонами в договорі застави (іпотеки). (Висновок викладений у Постанові КГС ВС від 04.02.2021р. №904/1360/19).

Забезпечений кредитор у цій справі заяви про відмову від забезпечення не подавав.

Ст. 73 ГПК України визначено, що доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи. Ці дані встановлюються такими засобами: 1) письмовими, речовими і електронними доказами; 2) висновками експертів; 3) показаннями свідків.

У відповідності до ч.ч. 1, 3 ст. 74 ГПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень. Докази подаються сторонами та іншими учасниками справи.

Згідно ч. 1 ст. 75 ГПК України обставини, які визнаються учасниками справи, не підлягають доказуванню, якщо суд не має обґрунтованих підстав вважати їх недостовірними або визнаними у зв`язку з примусом. Обставини, які визнаються учасниками справи, можуть бути зазначені в заявах по суті справи, поясненнях учасників справи, їх представників.

Відповідно до ст. 76 ГПК України належними є докази, на підставі яких можна встановити обставини, які входять в предмет доказування. Суд не бере до розгляду докази, які не стосуються предмета доказування. Предметом доказування є обставини, які підтверджують заявлені вимоги чи заперечення або мають інше значення для розгляду справи і підлягають встановленню при ухваленні судового рішення.

Ст. 77 ГПК України визначено, що обставини, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватися іншими засобами доказування. Докази, одержані з порушенням закону, судом не приймаються.

Положеннями ч.ч. 1, 2 ст. 91 ГПК України визначено, що письмовими доказами є документи (крім електронних документів), які містять дані про обставини, що мають значення для правильного вирішення спору. Письмові докази подаються в оригіналі або в належним чином засвідченій копії, якщо інше не передбачено цим Кодексом. Якщо для вирішення спору має значення лише частина документа, подається засвідчений витяг з нього.

Суд враховує усталені правові висновки Верховного Суду стосовно порядку розгляду кредиторських вимог у справі про банкрутство, ролі та обов`язків суду на цій стадії провадження за якими: - заявник сам визначає докази, які на його думку підтверджують заявлені вимоги (постанови Верховного Суду від 24.10.2019 у справі №910/10542/18, від 07.11.2019 у справі №904/9024/16); - обов`язок здійснення правового аналізу заявлених у справі кредиторських вимог, підстав виникнення грошових вимог кредиторів до боржника, їх характеру, встановлення розміру та моменту виникнення цих грошових вимог покладений на господарський суд, в провадженні якого перебуває справа про банкрутство (постанови Верховного Суду від 24.10.2019 у справі №910/10542/18, від 07.11.2019 у справі №904/9024/16); - під час розгляду заявлених грошових вимог суд користується правами та повноваженнями, наданими йому процесуальним законом; суд самостійно розглядає кожну заявлену грошову вимогу, перевіряє її відповідність чинному законодавству та за результатами такого розгляду визнає або відхиляє частково чи повністю грошові вимоги кредитора (постанови Верховного Суду від 24.10.2019 у справі №910/10542/18, від 07.11.2019 у справі №904/9024/16); - у попередньому засіданні господарський суд зобов`язаний перевірити та надати правову оцінку усім вимогам кредиторів до боржника незалежно від факту їх визнання чи відхилення боржником (постанови Верховного Суду від 15.10.2019 у справі №908/2189/17, від 24.10.2019 у справі №910/10542/18); - завданням господарського суду у попередньому засіданні є перевірка заявлених до боржника грошових вимог конкурсних кредиторів на підставі поданих заявниками доказів існування та обґрунтованості цих вимог (подібний висновок викладено у постановах Верховного Суду від 15.10.2019 у справі №908/2189/17, від 24.10.2019 у справі №910/10542/18, від 07.11.2019 у справі №904/9024/16). Сутність підвищеного стандарту доказування у справах про банкрутство полягає, зокрема, в такому: - перевірка обґрунтованості та розміру вимог кредиторів здійснюється судом незалежно від наявності розбіжностей щодо цих вимог між боржником та особами, які мають право заявляти відповідні заперечення, з одного боку, та кредитором, що заявив грошові вимоги до боржника, з іншого боку; - при визнанні вимог кредиторів у справі про банкрутство слід виходити з того, що визнаними можуть бути лише вимоги, щодо яких подано достатні докази наявності та розміру заборгованості; - під час розгляду заяви кредитора з грошовими вимогами до боржника у справі про банкрутство визнання боржником або арбітражним керуючим обставин, якими кредитор обґрунтовує свої вимоги (ч. 1 ст. 75 ГПК України), саме по собі не звільняє іншу сторону від необхідності доведення таких обставин в загальному порядку.

Заявлені у справі про банкрутство грошові вимоги можуть підтверджуватися первинними документами (угодами, накладними, рахунками, актами виконаних робіт тощо), що свідчать про цивільно-правові відносини сторін та підтверджують заборгованість боржника перед кредитором, або рішенням юрисдикційного органу, до компетенції якого віднесено вирішення такого спору (висновки наведені у постановах Верховного Суду від 20.06.2019 у справі №915/535/17, від 25.06.2019 у справі №922/116/18, від 15.10.2019 у справі №908/2189/17, від 10.02.2020 у справі №909/146/19, від 27.02.2020 у справі №918/99/19).

Розглядаючи кредиторські вимоги суд в силу приписів статей 45 - 47 КУзПБ має належним чином дослідити сукупність поданих заявником доказів (договори, накладні, акти, судові рішення, якими вирішено відповідний спір тощо), перевірити їх, надати оцінку наявним у них невідповідностям (за їх наявності), та аргументам, запереченням щодо цих вимог з урахуванням чого з`ясувати чи є відповідні докази підставою для виникнення у боржника грошового зобов`язання (див. висновок, викладений у постановах Верховного Суду від 10.02.2020 у справі №909/146/19, від 27.02.2020 у справі №918/99/19, від 29.03.2021 у справі №913/479/18).

Системний аналіз цих приписів засвідчує, що законодавцем у справах про банкрутство обов`язок доказування обґрунтованості вимог кредитора певними доказами покладено на заявника грошових вимог, а предметом розгляду в цьому випадку є вирішення питання про належне документальне підтвердження цих вимог кредитором-заявником. Запроваджений законодавцем підвищений стандарт доказування у справах про банкрутство для кредиторів приводить у випадку ненадання заявником-кредитором сукупності необхідних документів на обґрунтування своїх вимог до прийняття рішення судом про відмову у визнанні таких вимог та включенні їх до реєстру вимог кредиторів. Надані кредитором докази мають відповідати засадам належності (ст. 76 ГПК України), допустимості (ст. 77 ГПК України), достовірності (ст.78 ГПК України) та вірогідності (ст. 79 ГПК України).

З урахуванням встановлених судом обставин, зокрема, погашення ТОВ "ПАРТНЕР ДІСТРІБЬЮШН" заборгованості частини тіла кредиту за договором № 429CL на загальну суму 50 000 000, 00 грн.основним боржником, суд дійшов висновку, що вимоги АТ "Креді Агріколь Банк" до ТОВ Фірма "Корабел" за Договором про надання банківських послуг №429 CL від 26.03.2021 р., які забезпечена іпотекою боржника, відповідно до умов укладеного Договору іпотеки №429 CL/M9 від 13.09.2021р., (з урахування Договору про зміну №1 від 16.11.2021р. та Договору про зміну №2 від 24.12.2021 р. до Договору іпотеки №429 CL/M9 від 13.09.2021 р.), як майнового поручителя який не є боржником за основним зобов`язанням, документально підтверджені у сумі 43 846 584,80 грн., що складаються з 43 400 000,00 грн. - строкової заборгованості (тіло кредиту) та 446 584,79 грн. - нараховані проценти за період з 01.06.2024р. по 10.06.2024р. та є забезпеченими іпотекою майна Боржника.

Вказаний висновок обумовлений нормами ч. 2 ст. 549 ЦК України, ст.ст.1,3,7,11 Закону України "Про іпотеку" щодо права іпотекодержателя задовольнити свої вимоги за рахунок предмета іпотеки на момент задоволення вимог, тобто дійсних на цей момент, які існують за основним зобов`язанням (кредитним договором).

Приймаючи до уваги те, що грошові вимоги АТ "Креді Агріколь Банк" до ТОВ Фірма "Корабел" є забезпеченими вимогами, документально підтвердженими та обґрунтованими, суд їх визнає в сумі 43 846 584,80 грн, як такі що забезпечені іпотекою майна ТОВ Фірма "Корабел" за вирахуванням суми, яка оплачена основним боржником за основним зобов`язанням та підлягають окремому внесенню до реєстру кредиторів.

Враховуючи викладене, суд визначає розмір та перелік усіх визнаних вимог для внесення керуючим реструктуризацією боржника до реєстру вимог кредиторів.

Керуючись ст. 1, ч. 6 ст. 45, ч. 2 ст. 47, ст. 48, ч. 1 ст. 64 Кодексу України з процедур банкрутства, ст. ст. 120, 234 Господарського процесуального кодексу України, суд

У Х В А Л И В:

1. Визнати грошові вимоги Акціонерного товариства "Креді Агріколь Банк" (01024, м. Київ, вул. Чикаленка Євгена, суд. 42/4; код ЄДРПОУ: 14361575) до Товариства з обмеженою відповідальністю Фірма "Корабел" (73000, м. Херсон, вул. Дорофеєва, буд. 8А; код ЄДРПОУ 22736546) в сумі 43 846 584,80 грн., як вимоги забезпечені іпотекою майна боржника. В решті задоволення частини грошових вимог Акціонерного товариства "Креді Агріколь Банк" - відхилити.

2. Визначити розмір та перелік усіх визнаних вимог для внесення розпорядником майна боржника до реєстру вимог кредиторів:

Вимоги першої черги:

Товариство з обмеженою відповідальністю "Дакорт" (73020, м. Херсон, вул. Богуна Івана, 86-А; код ЄДРПОУ: 36394005) - 96 224,00 грн.;

Акціонерне товариство "Креді Агріколь Банк" (01024, м. Київ, вул. Чикаленка Євгена, суд. 42/4; код ЄДРПОУ: 14361575) - 4 844,40 грн.

Вимоги четвертої черги:

Товариство з обмеженою відповідальністю "Дакорт" (73020, м. Херсон, вул. Богуна Івана, 86-А; код ЄДРПОУ: 36394005) - 11 629 250,00 грн.;

3. Окремо внесені вимоги кредиторів, забезпечених заставою майна боржника:

Акціонерне товариство "Креді Агріколь Банк" (01024, м. Київ, вул. Чикаленка Євгена, суд. 42/4; код ЄДРПОУ: 14361575) - 43 846 584,80 грн.

4. Визначити перелік майна, яке перебуває в іпотеці, за договорами, укладеними між Акціонерне товариство "Креді Агріколь Банк" та Товариством з обмеженою відповідальністю Фірма "Корабел", а саме: договір іпотеки № 429 CL/M4 від 22.06.2021 р. та договір іпотеки № 429 CL/M9 від 13.09.2021 р.

5. Визначити наступні дати у даній справі:

- дату проведення зборів кредиторів та комітету кредиторів до 10.03.2025 р.

- дату підсумкового засідання суду - до 10.03.2025 р.

6. Підсумкове засідання суду призначити на "10" березня 2025 р. о 12:00 год., про що повідомити учасників справи.

Засідання суду відбудеться у приміщенні господарського суду (м. Одеса, пр-т Шевченка,29) зал судових засідань №9 (4 поверх) тел. 307-966.

7. Викликати кредиторів, боржника та розпорядника майна боржника арбітражного керуючого Пирожка Євгена Віталійовича для участі у підсумковому засіданні.

8. Зобов`язати надати:

розпорядника майном боржника: звіт за результатами процедури розпорядження майном Товариства з обмеженою відповідальністю Фірма "Корабел"; відомості щодо аналізу фінансово-господарського стану, проведення інвентаризації майна боржника, розробки плану санації та виконання повноважень, передбачених ч. 3 ст. 44 Кодексу України з процедур банкрутства; рішення комітету кредиторів щодо подальшої процедури у справі з відповідними клопотанням; протокол засідання комітету кредиторів;

комітет кредиторів: рішення комітету кредиторів щодо подальшої процедури у справі з відповідними клопотанням; протокол засідання комітету кредиторів.

Ухвала попереднього засідання є підставою для визначення кількості голосів, які належать кожному конкурсному кредитору під час прийняття рішення на зборах (комітеті) кредиторів у відповідності до ч. 2 ст. 47 Кодексу України з процедур банкрутства.

Ухвала набирає законної сили 10 лютого 2025 року та може бути оскаржена в апеляційному порядку до Південно-західного апеляційного господарського суду шляхом подачі апеляційної скарги.

Повну ухвалу складено та підписано 17 лютого 2025 року.

Копію ухвали надіслати до електронного кабінету користувача підсистеми "Електронний суд": ТОВ "Дакорт"; арбітражного керуючого Пирожка Є.В.; АТ "КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК"; ТОВ Фірма "Корабел".

Копію ухвали надіслати на електронну адресу: колишнього керівника Товариства з обмеженою відповідальністю Фірма "Корабел" ОСОБА_1 ( ІНФОРМАЦІЯ_1 ).

Суддя Л.І. Грабован