Рішення

від 10.04.2025 по справі 906/939/23

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЖИТОМИРСЬКОЇ ОБЛАСТІ

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЖИТОМИРСЬКОЇ ОБЛАСТІ

майдан Путятинський, 3/65, м. Житомир, 10002, тел. (0412) 48 16 20,

e-mail: inbox@zt.arbitr.gov.ua, web: https://zt.arbitr.gov.ua,

код ЄДРПОУ 03499916

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"10" квітня 2025 р. м. Житомир Справа № 906/939/23 (906/155/25)

За Заявою: Товариства з обмеженою відповідальністю "Поліссягаз" в особі ліквідатора Віскунова Олександра Віталійовича

до: Акціонерного товариства "Державний ощадний банк України"

про зобов`язання перерахувати кошти

в межах справи №906/939/23(906/155/25) про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Поліссягаз"

Суддя Гнисюк С.Д.

В провадженні Господарського суду Житомирської області перебуває справа №906/939/23 про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Поліссягаз".

04.02.2025 на адресу Господарського суду Житомирської області, через загальний відділі систему "Електронний суд", від Товариства з обмеженою відповідальністю "Поліссягаз" в особі ліквідатора Віскунова Олександра Віталійовича надійшла позовна заява до Акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" від 04.02.2025 про зобов`язання перерахувати кошти, з додатками.

Ухвалою Господарського суду Житомирської області від 10.02.2025 прийнято позовну ТОВ "Поліссягаз" в особі ліквідатора Віскунова О.В. від 04.02.2025 про зобов`язання перерахувати кошти до розгляду в межах справи про банкрутство №906/939/23 та відкрити провадження у справі; постановлено справу розглядати за правилами спрощеного позовного провадження без виклику сторін за наявними матеріалами; встановлено АТ "Державний ощадний банк України" строк у 15 календарних днів з дня отримання цієї ухвали для подання відзиву на позов. Відзив повинен відповідати вимогам ст.165 ГПК України; встановлено ліквідатору ТОВ "Поліссягаз" Віскунову О.В. строк у 10 календарних днів з дня отримання відзиву на позов для подання відповіді на відзив. Відповідь на відзив повинна відповідати вимогам ст. 166 ГПК України; встановлено АТ "Державний ощадний банк України" строк у 10 календарних днів з дня отримання відповіді на відзив для подання заперечення. Заперечення повинно відповідати вимогам ст. 167 ГПК України.

На адресу Господарського суду Житомирської області, через загальний відділ систему "Електронний суд", надійшли наступні документи:

- 26.02.2025 від Акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" надійшов відзив від 25.02.2025 на позовну заяву, з додатками;

- 04.03.2025 від ліквідатора Віскунова О.В. надійшла відповідь від 03.03.2025 на відзив, з додатками.

- 18.03.2025 від АТ "Державний ощадний банк України" надійшла заява від 17.03.2025.

Згідно з ч. 4 ст. 240 Господарського процесуального кодексу України, у разі розгляду справи без повідомлення (виклику) учасників справи, суд підписує рішення без його проголошення.

Розглянувши справу за правилами спрощеного позовного провадження без виклику сторін, всебічно і повно з`ясувавши фактичні обставини, на яких ґрунтуються позовні вимоги, оцінивши подані докази та матеріали справ у сукупності, Господарський суд Житомирської області, -

ВСТАНОВИВ:

Відповідно до частини 1 статті 2 Кодексу України з процедур банкрутства (далі - Кодекс про банкрутство), провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України, іншими законами України.

Згідно статті 7 Кодексу про банкрутство, спори, стороною в яких є боржник, розглядаються господарським судом за правилами, передбаченими Господарським процесуальним кодексом України, з урахуванням особливостей, визначених цією статтею.

Господарський суд, у провадженні якого перебуває справа про банкрутство (неплатоспроможність), у межах цієї справи вирішує всі майнові спори, стороною в яких є боржник; спори з позовними вимогами до боржника та щодо його майна; спори про визнання недійсними результатів аукціону; спори про визнання недійсними будь-яких правочинів, укладених боржником; спори про повернення (витребування) майна боржника або відшкодування його вартості відповідно; спори про відшкодування шкоди та/або збитків, завданих боржнику; спори про стягнення заробітної плати; спори про поновлення на роботі посадових та службових осіб боржника; спори щодо інших вимог до боржника, у тому числі спори про визначення та сплату (стягнення) грошових зобов`язань (податкового боргу), визначених відповідно до Податкового кодексу України.

Склад учасників розгляду спору визначається відповідно до Господарського процесуального кодексу України.

Господарський суд розглядає спори, стороною в яких є боржник, за правилами, визначеними ГПК України. За результатами розгляду спору суд ухвалює рішення.

Заяви (позовні заяви) учасників провадження у справі про банкрутство (неплатоспроможність) або інших осіб у спорах, стороною в яких є боржник, розглядаються в межах справи про банкрутство (неплатоспроможність) за правилами спрощеного позовного провадження.

У своїй заяві (з урахуванням відповіді на відзив) ліквідатор Товариства з обмеженою відповідальністю "Поліссягаз" Віскунов О.В. зазначає про те, що в ході проведення ліквідаційної процедури ТОВ "Поліссягаз" ліквідатором було встановлено наступне. 30.06.2015 року між АТ "Ощадбанк" та ТОВ "Поліссягаз" був укладений договір банківського рахунку НОМЕР_1 (980-українська гривня). 20.03.2018 року між АТ "Ощадбанк" та ТОВ "Поліссягаз" був укладений договір банківського обслуговування рахунку НОМЕР_2 (980-українська гривня). На поточних рахунках позивача в АТ "Ощадбанк" залишаються грошові кошти у загальному розмірі 28593,44 грн., якими позивач не може ані користуватися, ані отримати їх на свій ліквідаційний рахунок в іншому банку. У зв`язку з чим, 22.10.2024 року ліквідатором на адресу відповідача АТ "Ощадбанк" в порядку ст.1075 ЦК України було надіслано заяву про розірвання договорів банківського обслуговування та закриття рахунків. Проте, поточні рахунки позивача так і не були закриті банком, а залишки коштів на рахунках не перераховано на ліквідаційний рахунок позивача. Вказує, що постановою Господарського суду Житомирської області від 09.05.2024 у справі №906/939/23 ТОВ "Поліссягаз" визнано банкрутом та відкрито ліквідаційну процедуру. Ліквідатором у справі призначено арбітражного керуючого Віскунова О.В. Відповідно до ч.4 ст.9 КУзПБ ухвали та постанова про визнання боржника банкрутом та відкриття ліквідаційної процедури або процедури погашення боргів боржника, прийняті господарським судом у справі про банкрутство (неплатоспроможність), набирають законної сили з моменту їх прийняття, якщо інше не передбачено цим Кодексом. Відповідно до Конституції України судові рішення ухвалюються судами іменем України і є обов`язковими до виконання; обов`язковість рішень суду є однією з основних засад судочинства (ст.129-1, п. 9 ч.1 ст.129). Обов`язковість судового рішення є однією із засад (принципів) також господарського судочинства (п.7 ч.3 ст.2 ГПК України).

На підставі зазначеного просить суд зобов`язати Акціонерне товариство "Державний ощадний банк України" перерахувати залишки коштів з поточних рахунків ТОВ "Поліссягаз" та стягнути із Відповідача на користь Позивача судовий збір.

Акціонерне товариство "Державний ощадний банк України" у своєму відзиві (з урахуванням додаткових пояснень) заперечує проти позову. Зазначає про те, що на порушення вимог п.п. 21, 121, 126 Інструкції про порядок відкриття та закриття рахунків користувачам надавачами платіжних послуг з обслуговування рахунків, затвердженої Постановою Правління Національного банку України від 29.07.2022 № 162, ліквідатором Віскуновим О.В. не було надано до Банку копію постанови Господарського суду Житомирської області від 09.05.2024 у справі №906/939/23, засвідчену в установленому законодавством України порядку. Ліквідатором надана Банку копія постанови Господарського суду Житомирської області від 09.05.2024 у справі №906/939/23 у паперові формі, що не відповідає вимогам розділу ХІ Інструкції з діловодства в місцевих та апеляційних судах, затвердженої Наказом Державної судової адміністрації України від 20.08.2019 №814. Про вищевказані порушення Банк повідомив позивача, зокрема, листом від 04.09.2024 №74/5-01/113728/2024, копія якого додана до відзиву. Однак, Позивач проігнорував вимоги вищевказаних норм чинного законодавства та не усунув вищезазначених порушень вимог чинного законодавства. Зазначає, що у відповідача відсутній належний документ, що підтверджує повноваження ліквідатора Позивача на закриття банківських рахунків, що в свою чергу перешкоджає проведенню ідентифікації та верифікації у відповідності до законодавства з питань фінансового моніторингу, а саме Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення». Вважає, що АТ "Ощадбанк" діяв у повній відповідності до умов укладених з Позивачем договорів та з дотриманням вимог чинного законодавства України.

На підставі зазначеного просить суд відмовити у задоволенні позову.

З матеріалів справи №906/939/23 вбачається наступне.

Ухвалою Господарського суду Житомирської області від 26.09.2023, зокрема, відкрито провадження у справі №906/939/23 про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Поліссягаз" (12501, Житомирська область, Коростишівський район, м. Коростишів, вул. Київська, буд. 55; код ЄДРПОУ 39809534).

Постановою Господарського суду Житомирської області від 09.05.2024 зокрема, визнано Товариство з обмеженою відповідальністю "Поліссягаз" банкрутом та відкрито ліквідаційну процедуру; призначено ліквідатором у справі №906/939/23 про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Поліссягаз" арбітражного керуючого Віскунова О.В. за йогозгодою; оприлюднено на офіційному веб-порталі судової влади Україниповідомлення про визнання боржника банкрутом і відкриття ліквідаційної процедури.

Відповідно до ст. 61 Кодексу про банкрутство, ліквідатор з дня свого призначення здійснює такі повноваження, зокрема:

- приймає у своє відання майно боржника, забезпечує його збереження;

- виконує функції з управління та розпорядження майном банкрута;

- проводить інвентаризацію та визначає початкову вартість майна банкрута;

- виконує повноваження керівника (органів управління) банкрута;

- формує ліквідаційну масу;

- вживає заходів, спрямованих на пошук, виявлення та повернення майна банкрута, що знаходиться у третіх осіб.

Під час проведення ліквідаційної процедури ліквідатор зобов`язаний використовувати лише один (ліквідаційний) рахунок боржника в банківській установі. Залишки коштів на інших рахунках перераховуються на ліквідаційний рахунок боржника. У разі якщо кредитором боржника є нерезидент України, ліквідатор має право використовувати для розрахунків з таким кредитором валютний рахунок боржника в банківській установі. Кошти, що надходять при проведенні ліквідаційної процедури, зараховуються на ліквідаційний рахунок боржника. Після оплати витрат, пов`язаних з проведенням ліквідаційної процедури, та сплати основної і додаткової винагороди арбітражного керуючого здійснюються виплати кредиторам у порядку черговості, встановленому цим Кодексом.

Згідно ст. 62 Кодексу про банкрутство, усі види майнових активів (майно та майнові права) банкрута, які належать йому на праві власності або господарського відання, включаються до складу ліквідаційної маси.

Майно, визначене родовими ознаками, що належить банкруту на праві володіння або користування, включається до складу ліквідаційної маси.

З матеріалів справи вбачається, що 30.06.2015 між Акціонерним товариством "Державний ощадний банк України" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Поліссягаз" був укладений Договір банківського рахунку №2603/7760 (далі - Договір).

Відповідно до п. 1.1 Договору за цим Договором відповідно до законодавства України, в т.ч. Закону України «Про засади функціонування ринку природного газу» (надалі - Закон), постанови КМУ від 26.03.2008 №247 «Про вдосконалення порядку розрахунків за спожитий природний газ» із змінами (надалі - Постанова), нормативно-правових актів Національного банку України, Банк відкриває ТОВ "Поліссягаз" поточні рахунки із спеціальним режимом використання на балансовому рахунку 2603 «Розподільчі рахунки суб`єктів господарювання».

Банк забезпечує розрахункове обслуговування за рахунками, відкритими згідно Договору, з урахуванням особливостей їх функціонування, встановлених Законом, актами КМУ та цим Договором, а Позивач сплачує вартість послуг за розрахункове обслуговування.

Згідно з п.п.2.2.1 п.2.2 розділу 2 Договору, Банк має право, зокрема, вимагати від Клієнта надання документів або відомостей для здійснення його ідентифікації та виконання вимог законодавства України, що регулюють відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом.

Згідно з п.п.2.3.1, 2.3.3, 2.3.4 п.2.3 розділу 2 Договору від 30.06.2015 №2603/7760 Позивач зобов`язаний, зокрема:

- дотримуватись вимог законодавства України, Національного банку України, Постанови, НКРЕ та умов цього Договору з питань відкриття та функціонування рахунку;

- у разі внесення будь-яких змін до установчих та інших документів Позивача надавати Банку оформлені належним чином відповідні документи, що підтверджують такі зміни, у термін не пізніше 3 робочих днів з дня їх внесення;

- надавати відомості, які витребовує Банк, з метою виконання законодавства щодо ідентифікації клієнта, зокрема документи і відомості, необхідні для з`ясування його особи, суті діяльності, фінансового стану, дані про фізичних осіб, які є власниками цієї юридичної особи, мають прямий або опосередкований вплив на неї та отримують економічну вигоду від її діяльності.

20.03.2018 між Банком та ТОВ "Поліссягаз" був укладений Договір банківського обслуговування №897760180320112427, який є додатковим договором до Договору банківського рахунку №897760-151109-161656 від 10.11.2015 та змінює умови надання банківських послуг Клієнту.

Отже, між Позивачем та відповідачем було встановлено договірні правовідносини банківського рахунку.

Відповідно до ч. 2, 3 ст. 11 Цивільного кодексу України (надалі - ЦК України) підставами виникнення цивільних прав та обов`язків, зокрема, є договори та інші правочини. Цивільні права та обов`язки можуть виникати безпосередньо з актів цивільного законодавства.

Цивільні права особа здійснює у межах, наданих їй договором або актами цивільного законодавства. При здійсненні своїх прав особа зобов`язана утримуватися від дій, які могли б порушити права інших осіб, завдати шкоди довкіллю або культурній спадщині. Не допускаються дії особи, що вчиняються з наміром завдати шкоди іншій особі, а також зловживання правом в інших формах (ст. 13 ЦК України).

Цивільні обов`язки виконуються у межах, встановлених договором або актом цивільного законодавства. Особа не може бути примушена до дій, вчинення яких не є обов`язковим для неї (ст. 14 ЦК України).

Зобов`язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов`язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від вчинення певної дії (негативне зобов`язання), а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов`язку (ст. 509 ЦК України).

Згідно зі ст. 526 ЦК України, зобов`язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Статтею 629 ЦК України передбачено, що договір є обов`язковим для виконання сторонами.

Одностороння відмова від зобов`язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом (ст. 525 ЦК України).

Відповідно до ч. 1 ст. 55 Закону України "Про банки і банківську діяльність" відносини банку з клієнтом регулюються законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України та угодами (договорами) між клієнтом та банком.

Відповідно до частин першої та третьої статті 1068 ЦК України, банк зобов`язаний вчиняти для клієнта операції, які передбачені для рахунків даного виду законом, банківськими правилами та звичаями ділового обороту, якщо інше не встановлено договором банківського рахунка. Банк зобов`язаний за розпорядженням клієнта видати або перерахувати з його рахунку грошові кошти в день надходження до банку відповідної платіжної інструкції, якщо інший строк не передбачений договором банківського рахунку або законом.

Таким чином, правовідносини щодо здійснення платіжних операцій за поточним рахунком є договірними, до яких мають бути застосовані, зокрема, як загальні положення Кодексу про зобов`язання та договір, так і банківські правила, якими є нормативно-правові акти у сфері банківської діяльності (що випливає із змісту частини першої статті 1059 ЦК України).

Ст. 1066 ЦК України передбачає, що за договором банківського рахунка банк зобов`язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. Банк має право використовувати грошові кошти на рахунку клієнта, гарантуючи його право безперешкодно розпоряджатися цими коштами. Банк не має права визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші обмеження його права щодо розпорядження грошовими коштами, не передбачені законом, договором між банком і клієнтом або умовами обтяження, предметом якого є майнові права на грошові кошти, що знаходяться на банківському рахунку.

У позовній заяві позивач зазначив, що постановою Господарського суду Житомирської області від 09.05.2024 у справі №906/939/23 ТОВ "Поліссягаз" визнано банкрутом та відкрито ліквідаційну процедуру. Ліквідатором у справі призначено арбітражного керуючого Віскунова О.В., у зв`язку з чим, ліквідатором на адресу відповідача АТ "Ощадбанк" в порядку ст. 1075 ЦК України було надіслано заяву про розірвання договорів банківського обслуговування та закриття рахунків, зокрема: розірвати договір банківського рахунку UA083116470000026038300897760 від 30.06.2015 та закрити його; розірватидоговір банківського обслуговування рахунку UA383116470000026005300897760 від 20.03.2018 та закрити його; залишки коштів на рахунках перерахувати на ліквідаційний рахунок ТОВ "Поліссягаз" НОМЕР_3 в АТ КБ "ПРИВАТБАНК", МФО 30529.

Відповідно до ч. 1 ст. 1075 ЦК України, договір банківського рахунка розривається за заявою клієнта у будь-який час.

Порядок відкриття та закриття рахунків користувачам надавачами платіжних послуг регулюється Інструкцією про порядок відкриття та закриття рахунків користувачам надавачами платіжних послуг з обслуговування рахунків, затвердженою Постановою Правління Національного банку України від 29.07.2022 № 162 (далі - Постанова).

Відповідно до п. 21 Постанови, копії документів, що подаються до надавача платіжних послуг для відкриття, закриття рахунку, повинні бути засвідчені в установленому законодавством України порядку.

Згідно з п. 121 Постанови, надавач платіжних послуг закриває поточні/платіжні рахунки користувачів:

1) на підставі заяви про закриття поточного рахунку/заяви про закриття платіжного рахунку користувача, крім випадків, визначених у пункті 122 розділу XV цієї Інструкції;

2) на підставі рішення відповідного органу, на який згідно із законодавством України покладено функції щодо припинення юридичної особи-резидента (за заявою про закриття поточного рахунку/заявою про закриття платіжного рахунку, поданою ліквідатором, головою або членом ліквідаційної комісії, керуючим санацією);

3) у разі смерті власника рахунку - фізичної особи/фізичної особи-підприємця/особи, яка провадила незалежну професійну діяльність, після виплати коштів спадкоємцю(ям) та іншим особам на підставі документів, визначених законодавством України;

4) на підставах, передбачених законодавством України або договором між надавачем платіжних послуг та користувачем.

Відповідно до п. 126 Постанови, ліквідатор (ліквідаційна комісія) для проведення ліквідаційної процедури використовує один поточний рахунок юридичної особи-резидента, що ліквідовується. До банку в цьому випадку подається копія рішення учасників або органу юридичної особи-резидента, уповноваженого на це установчими документами, а у випадках, передбачених законодавством України, - копія рішення суду, на підставі якого здійснюється ліквідація юридичної особи-резидента, засвідчена в установленому законодавством України порядку або уповноваженим працівником банку.

Ліквідатор (ліквідаційна комісія) для закриття інших рахунків, які не використовуються для проведення ліквідаційної процедури, подає до надавача платіжних послуг заяву про закриття рахунку, підписану особою, яка згідно з рішенням учасників юридичної особи-резидента, суду або органу, що прийняв рішення про ліквідацію юридичної особи-резидента, призначена ліквідатором (за умови проведення ідентифікації та верифікації відповідно до законодавства з питань фінансового моніторингу), та копію рішення учасників, суду або органу юридичної особи-резидента, уповноваженого на це установчими документами про ліквідацію юридичної особи-резидента, засвідчену в установленому законодавством України порядку або уповноваженим працівником надавача платіжних послуг.

Так, у відповідності з розділом ХІ Інструкції з діловодства в місцевих та апеляційних судах, затвердженої Наказом Державної судової адміністрації України від 20.08.2019 №814, копія судового рішення, виготовлена апаратом суду у паперовій формі, засвідчується відповідальною особою апарату суду та відповідною печаткою суду із зазначенням дати.

На копії судового рішення, що набрало законної сили, зазначається дата набрання ним чинності (п. 3 р. ХІ).

Копії судових рішень, що набрали законної сили або підлягають негайному виконанню повинні бути прошиті, пронумеровані, засвідчені та скріплені відповідною печаткою суду (п. 4 р. ХІ).

Копія судового рішення повинна відповідати оригіналу та може бути виготовлена у паперовій формі шляхом: виготовлення ксерокопії з оригіналу судового рішення, яке знаходиться в матеріалах справи; роздруківки електронного примірника судового рішення, оригінал якого збережений в АСДС, який містить електронні підписи відповідно до Закону України "Про електронні довірчі послуги"; роздруківки електронного примірника судового рішення, яке міститься в Єдиному державному реєстрі судових рішень (далі - ЄДРСР) в режимі повного доступу (п. 6 р. ХІ).

Копія судового рішення (документу) засвідчується відміткою "Згідно з оригіналом" (без лапок) (п. 9 р. ХІ).

У разі засвідчення копії з оригіналу електронного документу, збереженого в АСДС, проставляється відмітка "Виготовлено з автоматизованої системи документообігу суду".

У разі засвідчення з оригіналу електронного документа, який міститься в ЄДРСР, проставляється відмітка "Виготовлено з ЄДРСР".

На лицьовому боці у верхньому правому куті першого аркуша документа проставляється відмітка "Копія".

На копії документа зазначається найменування посади, особистого підпису особи, яка засвідчує копію, її власного імені і прізвища, дати засвідчення копії.

Відмітка про засвідчення розміщується нижче реквізиту документа "Підпис".

Копія документа скріплюється відповідною печаткою суду (п. 9 р. ХІ).

Якщо копія у паперовій формі складається з кількох аркушів, вона має бути прошнурована нитками на три проколи, а на зворотному боці останнього аркуша скріплена підписом відповідальної особи апарату суду, засвідчена відбитком печатки суду, із відміткою "Всього в копії арк.", посади та власного імені і прізвища відповідальної особи апарату суду. Допускається засвідчувати копії документів поаркушно (п. 10 р. ХІ).

Відповідно до ст. 1 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», верифікація - заходи, що вживаються суб`єктом первинного фінансового моніторингу з метою перевірки (підтвердження) належності відповідній особі отриманих суб`єктом первинного фінансового моніторингу ідентифікаційних даних та/або з метою підтвердження даних, що дають змогу встановити кінцевих бенефіціарних власників чи їх відсутність; ідентифікація - заходи, що вживаються суб`єктом первинного фінансового моніторингу для встановлення особи шляхом отримання її ідентифікаційних даних; ідентифікаційні дані - сукупність даних, що дає змогу однозначно встановити особу, а саме: для фізичної особи - відомості, зазначені у пункті 1 частини дев`ятої та у пункті 1 частини десятої статті 11 цього Закону; для юридичної особи - відомості, зазначені у пункті 3 частини дев`ятої та у пункті 2 частини десятої статті 11 цього Закону.

Відповідно до вимог п.1, п. 3 ч. 9 ст. 11 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» банки під час ідентифікації та верифікації резидентів встановлюють: для фізичної особи - прізвище, ім`я та (за наявності) по батькові, дату народження, номер (та за наявності - серію) паспорта громадянина України (або іншого документа, що посвідчує особу та відповідно до законодавства України може бути використаний на території України для укладення правочинів), дату видачі та орган, що його видав, відомості про місце проживання або місце перебування, реєстраційний номер облікової картки платника податків, номер (та за наявності - серію) паспорта громадянина України, в якому проставлено відмітку про відмову від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків, чи номер паспорта із записом про відмову від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків в електронному безконтактному носії, унікальний номер запису в Єдиному державному демографічному реєстрі (за наявності). Якщо за звичаями національної меншини, до якої належить особа, прізвище або по батькові не є складовими імені, зазначаються лише складові імені; для юридичної особи - повне найменування, місцезнаходження; дату та номер запису в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань про проведення державної реєстрації, відомості про виконавчий орган (органи управління); ідентифікаційні дані осіб, які мають право розпоряджатися рахунками та/або майном; ідентифікаційний код згідно з Єдиним державним реєстром підприємств та організацій України; реквізити банку, в якому відкрито рахунок, і номер поточного рахунка.

Відповідач листом від 04.09.2024 №74/5- 01/113728/2024 вказав позивачу, що роботу по переоформленню рахунків можливо буде продовжити за умови надання копії постанови Господарського суду Житомирської області від 09.05.2024 у справі №906/939/23, засвідченої у відповідності до вимог розділу ХІ Інструкції з діловодства в місцевих та апеляційних судах, затвердженої Наказом Державної судової адміністрації України від 20.08.2019 №814.

Ліквідатором не надано суду доказів надання банку копії постанови Господарського суду Житомирської області від 09.05.2024 у справі №906/939/23, засвідчену у відповідності до вищезазначених вимог.

З огляду на те, що позивачем не надано відповідачу засвідчену в установленому законодавством порядку копію постанови Господарського суду Житомирської області від 09.05.2024 у справі №906/939/23, у відповідача відсутній належний документ, що підтверджує повноваження ліквідатора на закриття банківських рахунків.

Виходячи з вищенаведеного, суд дійшов до висновку, що АТ "Ощадбанк" діяло у відповідності до умов укладених з позивачем договорів та з дотриманням вимог чинного законодавства України.

Враховуючи викладене, суд приходить до висновку, що позовні вимоги не обґрунтовані та задоволенню не підлягають.

Частиною 1ст. 73 ГПК України передбачено, що доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

В силу ч.1 ст. 76 ГПК України, належними є докази, на підставі яких можна встановити обставини, які входять в предмет доказування. Суд не бере до розгляду докази, які не стосуються предмета доказування.

Відповідно дост. 86 ГПК України, суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному, об`єктивному та безпосередньому дослідженні наявних у справі доказів. Жодні докази не мають для суду заздалегідь встановленої сили. Суд оцінює належність, допустимість, достовірність кожного доказу окремо, а також достатність і взаємний зв`язок доказів у їх сукупності. Суд надає оцінку як зібраним у справі доказам в цілому, так і кожному доказу (групі однотипних доказів), який міститься у справі, мотивує відхилення або врахування кожного доказу (групи доказів).

Судові витрати по сплаті судового збору покладаються на позивача.

Суд, також, зауважує ліквідатору ТОВ "Поліссягаз" Віскунову О.В. про те, що він не позбавлений можливості звернутись до суду з клопотанням по справі №906/939/23 про отримання належним чином засвідченої копії постанови Господарського суду Житомирської області від 09.05.2024, попередньо сплативши судовий збір.

Керуючись статтями 2, 7, Кодексу України з процедур банкрутства, статтями 129, 232, 233, 236-238, 240, 241 Господарського процесуального кодексу України, Господарський суд Житомирської області, -

УХВАЛИВ:

1. В задоволенні позову відмовити.

Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови суду апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Порядок та строки апеляційного оскарження визначені статтями 254-257 Господарського процесуального кодексу України.

Дата складання повного тексту рішення: 10.04.25

Суддя Гнисюк С.Д.