Вирок

від 26.11.2010 по справі 1-628/2010

БЕРДЯНСЬКИЙ МІСЬКРАЙОННИЙ СУД ЗАПОРІЗЬКОЇ ОБЛАСТІ

Дело № 1-628

2010 г.

П Р И Г О В О Р

Именем Украины

26 октября 2010 года Бердянский горрайонный суд Запорожской области

в составе: председательствующего судьи Петягина В.В.

при секретаре Шевченко И.Г., Ледовской А.В.

с участием прокурора Полозюка Е.Ю.

адвоката ОСОБА_1

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда уголовное дело по обвинению ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженца пгт. Новгородка, Кировоградской области, украинца, гражданина Украины, образование высшее, женатого, не работающего, проживающего в АДРЕСА_1, ранее не судимого в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 190 ч.3, 190 ч.4, 209 ч.1 УК Украины

УСТАНОВИЛ:

ОСОБА_2, будучи привлеченным к уголовной ответственности 27.03.2003 года Акимовским РОВД в Запорожской области по ст.ст. 364 ч.1, 191 ч.4 УК Украины, в настоящее время уголовное дело находится на рассмотрении в Акимовском районном суде Запорожской области, на путь исправления не стал, должных выводов для себя не сделал и вновь совершил новые умышленные корыстные преступления.

В декабре 2007 года ОСОБА_3 пребывая в дружеских отношениях с ОСОБА_2, сообщил последнему о намерении приобрести грузовой автомобиль для осуществления хозяйственной деятельности. ОСОБА_2, воспользовавшись дружескими отношениями с ОСОБА_3 и ОСОБА_4, не имея возможности приобрести грузовой автомобиль по цене, определенной продавцом - ОСОБА_5, умышленно, повторно, с целью завладения денежными средствами ОСОБА_4, не сообщил им реальную стоимость грузового автомобиля, тем самым обманным путем убедил их, в том, что якобы сможет помочь приобрести грузовой автомобиль на 20% ниже рыночной стоимости и убедил их в том, что якобы необходимы денежные средства в качестве предоплаты в сумме 120000 грн. ОСОБА_3 и ОСОБА_4 доверяя ОСОБА_2, и будучи уверенные в том, что ОСОБА_2 выполнит свои обязательства, обратились с заявлением в отделение «ПриватБанка» о предоставлении им кредита.

29.12.2007г. отделением «Бердянской филии» филии ЗРУ ЗАО коммерческого банка «ПриватБанк» на имя ОСОБА_4 были предоставлены кредитные средства на сумму 190006,25 грн.. В этот же день, примерно в 19:00ч., находясь по адресу: АДРЕСА_2, ОСОБА_4, будучи уверенной в том, что ОСОБА_2 выполнит обязательства по приобретению грузового автомобиля, передала последнему деньги в сумме 120000 грн. Далее, 05.01.2008 г. около 14:00ч. ОСОБА_2 находясь в помещении КБ ЗРУ ПАО «ПриватБанк», расположенного по адресу: г.Бердянск, пр.Победы 45, действуя умышленно, продолжая свой преступный умысел направленный на завладение денежными средствами ОСОБА_4, также под предлогом оплаты якобы необходимой суммы для приобретения грузового автомобиля и передачи их продавцу автомобиля ОСОБА_6, завладел денежными средствами ОСОБА_3 и ОСОБА_4 в сумме 25 000 грн.. 12.01.2008 г. около 11:00 час. ОСОБА_2 находясь в своем автомобиле, возле отделения КБ ЗРУ ПАО «ПриватБанк», расположенного на перекрестке ул.Свобды и пр.Ленина в г.Бердянске, действуя умышленно, продолжая свой преступный умысел направленный на завладение денежными средствами ОСОБА_4, также под предлогом оплаты якобы необходимой суммы для приобретения грузового автомобиля и передачи их продавцу автомобиля ОСОБА_6, завладел денежными средствами ОСОБА_3 и ОСОБА_4 в сумме 10 000 грн.

Таким образом, ОСОБА_2, злоупотребляя доверием, завладел деньгами ОСОБА_3 и ОСОБА_4 в общей сумме 155 000 грн. и распорядился ими по своему усмотрению, направил их на осуществления своей хозяйственной деятельности, чем причинил потерпевшим материальный ущерб в особо крупных размерах.

В один из дней летом 2008 года ОСОБА_2, в ходе разговора с ранее знакомым ему заместителем директора Бердянского отделения Запорожского филиала ОАО ВТБ Банк (далее БО ЗФ ОАО ВТБ Банк) ОСОБА_7, сообщил последнему, что нуждается в кредитных денежных средствах. На это ОСОБА_7, зная, что жена ОСОБА_2 ОСОБА_8 работает директором КСП «Зеленхоз», предложил ему оформить в БО ЗФ ОАО ВТБ Банк потребительские кредиты на работников указанного предприятия, после чего использовать полученные таким способом денежные средства в своих нуждах без ведома лиц, на которых они будут оформлены. За содействие в оформлении указанных кредитов и обеспечения возможности доступа к ним ОСОБА_2, ОСОБА_7 потребовал от последнего взятку в размере 10% от суммы кредитных средств, которые будут получены таким образом.

Выслушав предложение ОСОБА_7, ОСОБА_2 согласился, однако при этом, действуя умышленно, повторно, из корыстных побуждений, решил путем обмана завладеть денежными средствами ОАО ВТБ Банк, так как возможности погасить кредиты он не имел. Для достижения своих целей он разработал преступный план, согласно которого доложен был путем обмана убедить свою жену ОСОБА_8, являющуюся директором КСП «Зеленхоз», а также работников указанного предприятия, оформить в БО ЗФ ОАО ВТБ Банк зарплатные и кредитные пластиковые карточки. После оформления путем обмана таковых, ОСОБА_2 планировал завладеть указанными кредитными карточками и пин-кодами к ним, используя ранее обещанную помощь заместителя директора БО ЗФ ОАО ВТБ Банк ОСОБА_7, которого путем обмана убедил, что полученные кредитные средства будут вовремя возвращены.

Действуя по своему ранее намеченному плану ОСОБА_2, постоянно появлялся в помещении КСП «Зеленхоз» и общаясь с работниками этого предприятия, стал убеждать их в возможной выгоде сотрудничества с БО ЗФ ОАО ВТБ Банк и получения зарплаты через пластиковые карточки этого банковского учреждения. Такие же беседы ОСОБА_2 провел со своей женой ОСОБА_8, а также познакомил её с ОСОБА_7

В один из дней в июле 2008 года в помещении КСП «Зеленхоз» состоялось общее собрание работников предприятия, на котором, выполняя их договоренность с ОСОБА_2, выступил ОСОБА_7 с агитационной речью на сотрудничество с вверенным ему банковским отделением.

После этого ОСОБА_2, для достижения свих преступных целей, принял активное участие в оформлении кредитных карточек на работников КСП «Зеленхоз», а именно отвозил из БО ЗФ ОАО ВТБ Банк в КСП «Зеленхоз» и обратно различные документы, необходимые для оформления таких пластиковых карточек. При этом ОСОБА_2 осознавал, что работники КСП «Зеленхоз» кредитные карточки, пин-коды к ним и кредитные денежные средства фактически не получат, так как ими воспользуется он сам для личного незаконного обогащения.

29.07.08 года между ОАО ВТБ Банк в лице заместителя директора ОСОБА_7 и КСП «Зеленхоз» в лице ОСОБА_8 был заключен договор о реализации зарплатного проекта №5/718, в ходе реализации которого на 21 работника КСП «Зеленхоз» банком были выпущены международные платежные карточки «Viza Classic».

В один из дней в начале сентября 2009 года, в дневное время суток, ОСОБА_7, с 01.08.2008 года, работая уже директором БО ЗФ ОАО ВТБ Банк, будучи должностным лицом, выполняющим в указанном банковском отделении организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, находясь в помещении БО ЗФ ОАО ВТБ Банк по адресу: Запорожская область город Бердянск ул.Дюмина,69/22, действуя умышленно, в личных корыстных интересах и интересах ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, выполняя их договоренность с ОСОБА_2, дал указание находящемуся в его подчинении менеджеру консультанту отдела продаж розничных продуктов возглавляемого им банковского отделения ОСОБА_9 нарушить требования п.4.4 Положения о порядке эмиссии и обслуживанием международных платежных карточек в учреждениях ОАО ВТБ Банк, утвержденного решением правления ОАО ВТБ Банк от 16.05.07 №24/1 и выдать 21 международную платежную карточку «Viza Classic» (далее кредитные карточки), оформленные на работников КСП «Зеленхоз»: ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_30 и ПИН-коды к ним не указанным лицам, а, без ведома последних, присутствующему в помещении указанного банковского отделения ОСОБА_2, что ОСОБА_9 и сделала. При этом ОСОБА_7 понимал, что ОСОБА_2 использует в дальнейшем эти кредитные карточки и ПИН-коды к ним для незаконного обналичивания кредитных средств без ведома лиц, на которых они оформлены, но, будучи обманутым ОСОБА_2, рассчитывал, что кредиты будут последним погашены своевременно.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО ВТБ Банк путем обмана, ОСОБА_2, используя имеющиеся у него кредитные карточки указанного банка, оформленные на работников КСП «Зеленхоз», и пин-коды к ним, в период времени с 05.09.08г. по 10.10.08г. обналичил кредитные денежных средств через банкоматы на общую сумму 95 370 грн., которыми распорядился по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО ВТБ Банк материальный ущерб в указанной сумме, что более чем в 250 раз превышает не облагаемый налогом минимум доходов граждан и является крупным размером.

Так, 05.09.2008г., в дневное время суток, ОСОБА_2 с кредитной карточки, оформленной на ОСОБА_19, через банкомат АО «Индекс-Банк», расположенный по адресу: город Бердянск пр.Ленина,51/1 снял 8 000 грн., которыми распорядился по своему усмотрению.

05.09.2008г., в дневное время суток, ОСОБА_2 с кредитной карточки, оформленной на ОСОБА_27, через банкомат АО «Индекс-Банк», расположенный по адресу: город Бердянск пр.Ленина,51/1 снял наличными 9 000 грн., которыми распорядился по своему усмотрению.

05.09.2008г., в дневное время суток, ОСОБА_2 с кредитной карточки, оформленной на ОСОБА_25, через банкомат АО «Индекс-Банк», расположенный по адресу: город Бердянск пр.Ленина,51/1 снял наличными 2 300 грн., которыми распорядился по своему усмотрению.

05.09.2008г., в дневное время суток, ОСОБА_2 с кредитной карточки, оформленной на ОСОБА_15, через банкомат Ао «Индекс-Банк», расположенный по адресу: город Бердянск пр.Ленина,51/1 снял наличными 2 300 грн., которыми распорядился по своему усмотрению. 05.09.2008г., в дневное время суток, ОСОБА_2 с кредитной карточки, оформленной на ОСОБА_30, через банкомат АКБ «Форум», расположенный по адресу: город Бердянск ул.Карла Маркса,38 снял наличными 9 300 грн., которыми распорядился по своему усмотрению.

05.09.2008г., в дневное время суток, ОСОБА_2 с кредитной карточки, оформленной на ОСОБА_29, через банкомат АКБ «Форум», расположенный по адресу: город Бердянск ул.Карла Маркса,38 снял наличными 9 000 грн., которыми распорядился по своему усмотрению.

12.09.2008г., в дневное время суток., ОСОБА_2 с кредитной карточки, оформленной на ОСОБА_20, через банкомат АО «Индекс-Банк», расположенный по адресу: город Бердянск пр.Ленина,51/1 снял наличными 2 300 грн., которыми распорядился по своему усмотрению.

12.09.2008г., в дневное время суток., ОСОБА_2 с кредитной карточки, оформленной на ОСОБА_13, через банкомат АО «Индекс-Банк», расположенный по адресу: город Бердянск пр.Ленина,51/1 снял наличными 2 300 грн., которыми распорядился по своему усмотрению.

12.09.2008г., в дневное время суток., ОСОБА_2 с кредитной карточки, оформленной на ОСОБА_21, через банкомат АО «Индекс-Банк», расположенный по адресу: город Бердянск пр.Ленина,51/1 снял наличными 2 400 грн., которыми распорядился по своему усмотрению.

12.09.2008г., в дневное время суток., ОСОБА_2 с кредитной карточки, оформленной на ОСОБА_12, через банкомат АО «Индекс-Банк», расположенный по адресу: город Бердянск пр.Ленина,51/1 снял наличными 2 400 грн., которыми распорядился по своему усмотрению.

12.09.2008г., в дневное время суток, ОСОБА_2 с кредитной карточки, оформленной на ОСОБА_23, через банкомат АКБ «Форум», расположенный по адресу: город Бердянск ул.Карла Маркса,38 снял наличными 2 300 грн., которыми распорядился по своему усмотрению.

12.09.2008г., в дневное время суток, ОСОБА_2 с кредитной карточки, оформленной на ОСОБА_10, через банкомат АКБ «Форум», расположенный по адресу: город Бердянск ул.Карла Маркса,38 снял наличными 2 400 грн., которыми распорядился по своему усмотрению.

12.09.2008г., в дневное время суток, ОСОБА_2 с кредитной карточки, оформленной на ОСОБА_26, через банкомат АКБ «Форум», расположенный по адресу: город Бердянск ул.Карла Маркса,38 снял наличными 2 300 грн., которыми распорядился по своему усмотрению.

17.09.2008г., примерно в 11 час. 14 мин., ОСОБА_2 с кредитной карточки, оформленной на ОСОБА_16, через банкомат ОАО ВТБ Банк, расположенный по адресу: город Запорожье пр.Ленина,68 снял наличными 2 300 грн., которыми распорядился по своему усмотрению.

17.09.2008г., примерно в 11 час. 20 мин., ОСОБА_2 с кредитной карточки, оформленной на ОСОБА_17, через банкомат ОАО ВТБ Банк, расположенный по адресу: город Запорожье пр.Ленина,68 снял наличными 2 400 грн., которыми распорядился по своему усмотрению.

18.09.2008г., в дневное время суток, ОСОБА_2 с кредитной карточки, оформленной на ОСОБА_11, через банкомат ОАО ВТБ Банк, расположенный по адресу: город Бердянск ул.Дюмина,69/22, снял наличными 900 грн., которыми распорядился по своему усмотрению. 18.09.2008г., в дневное время суток, ОСОБА_2 с кредитной карточки, оформленной на ОСОБА_11, через банкомат АКБ «Форум», расположенный по адресу: город Бердянск ул.Карла Маркса,38 снял наличными 6 250 грн., которыми распорядился по своему усмотрению.

18.09.2008г., в дневное время суток, ОСОБА_2 с кредитной карточки, оформленной на ОСОБА_18, через банкомат АКБ «Форум», расположенный по адресу: город Бердянск ул.Карла Маркса,38 снял наличными 2 500 грн., которыми распорядился по своему усмотрению.

18.09.2008г., в дневное время суток, ОСОБА_2 с кредитной карточки, оформленной на ОСОБА_22, через банкомат ОАО ВТБ Банк, расположенный по адресу: город Бердянск ул.Дюмина,69/22, снял наличными 6 300 грн., которыми распорядился по своему усмотрению. 19.09.2008г., в дневное время суток, ОСОБА_2 с кредитной карточки, оформленной на ОСОБА_14, через банкомат ОАО ВТБ Банк, расположенный по адресу: город Бердянск ул.Дюмина,69/22, снял наличными 1 900 грн., которыми распорядился по своему усмотрению.

19.09.2008г., в дневное время суток, ОСОБА_2 с кредитной карточки, оформленной на ОСОБА_28, через банкомат АКБ «Форум», расположенный по адресу: город Бердянск ул.Карла Маркса,38 снял наличными 5 000 грн., которыми распорядился по своему усмотрению.

23.09.2008г., примерно в 14 час. 42 мин., ОСОБА_2 с кредитной карточки, оформленной на ОСОБА_29., через банкомат ОАО ВТБ Банк, расположенный по адресу: город Запорожье пр.Ленина,153 снял наличными 500 грн., которыми распорядился по своему усмотрению. 23.09.2008г., в дневное время суток, ОСОБА_2 с кредитной карточки, оформленной на ОСОБА_27, через банкомат АКБ «Форум», расположенный по адресу: город Запорожье ул.Правды,32 снял наличными 500 грн., которыми распорядился по своему усмотрению.

23.09.2008г., в дневное время суток, ОСОБА_2 с кредитной карточки, оформленной на ОСОБА_24, через банкомат АКБ «Форум», расположенный по адресу: город Запорожье ул.Правды,32 снял наличными 6 000 грн., которыми распорядился по своему усмотрению.

24.09.2008г., в дневное время суток, ОСОБА_2 с кредитной карточки, оформленной на ОСОБА_28, через банкомат АО «Индекс-Банк», расположенный по адресу: город Бердянск пр.Ленина,51/1 снял наличными 780 грн., которыми распорядился по своему усмотрению. 24.09.2008г., в дневное время суток., ОСОБА_2 с кредитной карточки, оформленной на ОСОБА_24, через банкомат АО «Индекс-Банк», расположенный по адресу: город Бердянск пр.Ленина,51/1 снял наличными 2 800 грн., которыми распорядился по своему усмотрению.

24.09.2008г., в дневное время суток., ОСОБА_2 с кредитной карточки, оформленной на ОСОБА_30, через банкомат ОАО ВТБ Банк, расположенный по адресу: город Мелитополь ул.Кирова,34/1 снял наличными 400 грн., которыми распорядился по своему усмотрению.

24.09.2008г., в дневное время суток, ОСОБА_2 с кредитной карточки, оформленной на ОСОБА_19, через банкомат АКБ «Форум», расположенный по адресу: город Бердянск ул.Карла Маркса,38 снял наличными 240 грн., которыми распорядился по своему усмотрению.

10.10.2008г., примерно в 13 час. 40 мин., ОСОБА_2 с кредитной карточки, оформленной на ОСОБА_16, через банкомат ОАО ВТБ Банк, расположенный по адресу: город Запорожье пр.Ленина,68 снял наличными 100 грн., которыми распорядился по своему усмотрению.

10.10.2008г., примерно в 15 час. 17 мин., ОСОБА_2 с кредитной карточки, оформленной на ОСОБА_23, через банкомат ОАО ВТБ Банк, расположенный по адресу: город Запорожье пр.Ленина,153 снял наличными 100 грн., которыми распорядился по своему усмотрению.

10.10.2008г., примерно в 15 час. 19 мин., ОСОБА_2 с кредитной карточки, оформленной на ОСОБА_20, через банкомат ОАО ВТБ Банк, расположенный по адресу: город Запорожье пр.Ленина,153 снял наличными 100 грн., которыми распорядился по своему усмотрению.

Кроме того, ОСОБА_2, в ходе совершения длящегося завладения денежными средствами ОАО ВТБ Банк путем обмана (мошенничество) в крупных размерах, т.е. преступления, предусмотренного ст.190 ч.3 УК Украины (общественно-опасного противоправного деяния, за которое Уголовным кодексом Украины предусмотрено наказание в виде лишения свободы на срок от 3 и более лет), с целью маскировки незаконного происхождения денежных средств их владения и использования, придания правомерного вида доходам, добытым преступным путем и сокрытия совершенного им преступления, руководствуясь корыстными мотивами, совершил финансовые операции с денежными средствами, полученными им вследствие совершения вышеуказанного общественно-опасного противоправного деяния, которое предшествовало легализации (отмыванию) доходов.

Так, 09.09.2008г., в дневное время суток, ОСОБА_2, с целью предания правомерного вида доходам, добытым преступным путем, внес на счет №НОМЕР_1 отделения при Middle Office Бердянского филиала Запорожского РУ ПриватБанк, расположенного по адресу: город Бердянск ул.Свободы,38-з, в счет погашения процентов по кредитному договору №ZPBOAE00004458 (авто в кредит) от 05.09.07г., заключенного между указанным банком и его женой ОСОБА_8 и в погашении которого он лично был заинтересован, 8916,55 грн., а также 1069,32 грн. в счет погашения комиссии, а всего в общей сумме 9 985,87 грн.

30.09.2008г., в дневное время суток, ОСОБА_2, с целью предания правомерного вида доходам, добытым преступным путем, внес на счет №НОМЕР_2 отделения «Бердянский филиал» Запорожского РУ ПриватБанк, расположенного по адресу: город Бердянск пр.Победы,45/36, в счет погашения процентов по кредитному договору №ВЛ 024-07 от 20.11.07, заключенного между указанным банком и его женой ОСОБА_8 и в погашении которого он лично был заинтересован, 4 007,91 грн., а также внес 2 351,55 грн. на счет №63975914200203 в счет погашения пени, а всего в общей сумме 6359, 46 грн.

Всего за период с 09.09.2008г. по 30.09.2008г. ОСОБА_2 легализировал (отмыл) доходы, полученные преступным путем, на общую сумму 16 345,33 грн.

ОАО «ВТБ Банк» в лице своего Запорожского филиала обратился с иском в суд, в котором просил взыскать с ОСОБА_2 в счет возмещения материального вреда 75290 грн. 35 коп. (т.4 л.д.1).

ОСОБА_2 себя виновным в совершении указанных преступлений признал частично, а по ст. 209 ч.1 УК Украины себя виновным не признал.

По эпизоду с приобретения автомобиля для ОСОБА_3, ОСОБА_2 пояснил, что в декабре 2007 года супруги ОСОБА_4 обратились к нему с просьбой об открытии совместно бизнеса и в последствии приобретении грузового автомобиля для перевозки лесоматериалов. Он взял у них 120000 грн. для ведения бизнеса. В начале января 2008 года, также для бизнеса он еще взял у ОСОБА_4 20000 грн. Он вложил деньги в магазин. Также он созвонился с своим знакомым ОСОБА_6 с просьбой о приобретении автомобиля, так как у ОСОБА_6 была возможность пригнать автомобиль из Германии. ОСОБА_6 ему через время сообщил, что автомобиль будет стоить 100000 долларов США. Он предложил супругам ОСОБА_4 взять кредит в банке для приобретения автомобиля. Они взяли кредит в сумме, примерно 190 тысяч гривен. Он взял у них с целью приобретения автомобиля 120000 грн. Однако, данной суммы не хватало для приобретения автомобиля и супруги ОСОБА_4 передали ему еще 35 грн. в начале января 2008 года. Он им предложил направить данные деньги в совместный торговый бизнес, для того, чтобы заработать необходимую для приобретения автомобиля сумму. Они согласились. Но бизнес «прогорел» и деньги ОСОБА_4 не были возвращены. Он считает, что ОСОБА_4 были согласны совместно проводить торговые операции и сознательно вложили свои деньги в совместный бизнес, поэтому не считает, что мошенническим путем завладел их деньгами.

По эпизоду завладения денежными средствами граждан при помощи оформления на них фиктивных кредитов при помощи пластиковых карточек, ОСОБА_2 свою вину признал, пояснил, что действительно получил обманным путем, при оформлении на них фиктивного кредита, деньги работников КП «Зеленхоз». Согласен с суммой 95370 грн. не возместил ничего. Иск банка признал.

ОСОБА_2 не признал себя виновным по ст. 290 ч.1 УК Украины, так как внес в банк деньги в счет погашения кредита, предоставленного его супруге деньги, полученные в результате мошенничества с кредитами работников КП «Зеленхоз», а личные средства.

Виновность подсудимого в совершении преступления подтверждается показаниями потерпевших, свидетелей и материалами дела.

По эпизоду завладения деньгами супругов ОСОБА_4:

ОСОБА_3 и ОСОБА_4 пояснили суду, что они были знакомы с супругами ОСОБА_8, так как они заказывали у них столярные изделия. В разговоре с ОСОБА_8 они сказали, что намерены приобрести грузовой автомобиль для перевозки лесоматериалов, так как занимались столярными работами. Но им в банке кредит не давали на длительный срок, так как у них предпенсионный возраст. ОСОБА_8 заверил их, что поможет получить кредит в банке и поможет через знакомого в г.Мелитополе приобрести грузовой автомобиль за границей на 20% дешевле рыночной стоимости. После этого ОСОБА_3, вместе с ОСОБА_4 и ОСОБА_2 стали оформлять кредит в «ПриватБанке». ОСОБА_2 на своем автомобиле привозил к ним домой эксперта из банка, после чего 29.12.2007г. ОСОБА_4 был предоставлен кредит на сумму 190000,25грн.. Сразу же после этого ОСОБА_2, вместе с женой и ОСОБА_4 направились на предприятие последних, где ОСОБА_4 передала в руки ОСОБА_8 деньги в сумме 120000грн., которые предназначались для предоплаты за покупку автомобиля для них. Далее, 05.01.2008г. ОСОБА_4 снова передала ОСОБА_2 деньги в сумме 25000грн., которые со слов последнего также предназначались для оплаты стоимости автомобиля, Также 12.01.2008г. ОСОБА_2, снова взял у ОСОБА_4 денежные средства на сумму 10000 грн., которые предназначались, якобы для покупки им автомобиля. В конце января 2008г. ОСОБА_2 сообщил ОСОБА_4, что их автомобиль уже находится г.Мелитополе, однако деньги продавцу он отдать не может, потому что потратил деньги, которые брал ранее на ведение своего бизнеса. После этого ОСОБА_2 стал обещать, что вернет все деньги, но в дальнейшем оставил свое место жительства. Они никогда не договаривались с ОСОБА_2 о ведении совместно бизнеса. ОСОБА_2 написал им расписку о том, что берет деньги и предоставит автомобиль в декабре 2007 года. Они взяли кредит в банке под залог своей двухкомнатной квартиры. Чтобы квартиру у них не забрал банк, так как они не имели возможности погасить кредит, им ОСОБА_2 обещал для проживания свой дом, о чем написал расписку в сентябре 2008 года. Но он не отдал им ни денег, ни машины, ни дом. Скрывался от них, поэтому они по решению суда передали свою квартиру в счет погашения кредита банку. Поддержали свои исковые требования.

Свидетель ОСОБА_8 пояснила суду, что действительно её семья знакома с супругами ОСОБА_4. В декабре 2007 года ОСОБА_4 намерены были приобрести для своего бизнеса грузовой автомобиль. Они взяли кредит в банке примерно 190000 грн. Им в приобретении автомобиля помогал её муж ОСОБА_8. Она слышала, что цена на автомобиль выросла, и они не смогли его купить. Чтобы деньги не пропали ОСОБА_4 передали им для ведения совместного бизнеса 120000 грн. Но бизнес не получился.

Свидетель ОСОБА_31 пояснил суду, что примерно 20 декабря 2007г. ОСОБА_2 попросил его одолжить денежные средства в сумме 1500 евро, которые нужны были, якобы в качестве оплаты вознаграждения за получения кредита на имя ОСОБА_4 Он передал данные деньги жене ОСОБА_8, у которой в то время работал водителем. Со слов ОСОБА_4, он знает, что никакого совместного бизнеса с ОСОБА_4 у него не было. ОСОБА_2 договаривался приобрести автомобиль для ОСОБА_4 в г.Мелитополе в пределах 50-60 долларов США. В счет стоимости автомобиля ОСОБА_2 взял деньги в ОСОБА_4, но не передал их за автомобиль, а вложил в свой магазин на пр.Пролетарском. В 2008 году магазин закрылся. ОСОБА_2 вел бизнес с своей женой.

Свидетель ОСОБА_6 пояснил суду, что проживает в г.Мелитополе, знаком с семьей ОСОБА_2, с которыми поддерживает дружеские отношения. Примерно в конце 2007 года или в 2008 году, точную дату он не помнит, ему позвонил ОСОБА_2, который просил его приобрести грузовой автомобиль в Германии. Он передал ОСОБА_2 фотографии автомобилей, которые можно приобрести. ОСОБА_2 заверил его, что есть деньги для приобретения автомобиля. Он, поверил ОСОБА_2, и в качестве предоплаты передал свои 10000 евро продавцу. Но до настоящего времени ОСОБА_2 деньги в счет стоимости автомобиля ему не передал, и автомобиль не приобрел. Он к нему претензий не имеет, так как считает его порядочным человеком.

Свидетель ОСОБА_32 пояснила суду, что является работником «ПриватБанка» и в конце 2007г. в банк обратилась ОСОБА_4 для получения кредита, которая приходила, вместе с ОСОБА_2. ОСОБА_2 принимала активное участие в выдаче кредита ОСОБА_4, лично договаривалась с нотариусом и принимала участие в оформлении налогового залога в виде двухкомнатной квартиры ОСОБА_4. В последствии ОСОБА_4 был предоставлен кредит на сумму 190000грн. В связи с непогашением кредита по решению суда квартира ОСОБА_4 была изъята и продана в счет погашения кредита.

Свидетель работник банка ОСОБА_33 пояснила, что примерно в ноябре 2007 года к ним в банк обращалась ОСОБА_2 по вопросу выдачи кредита под квартиру. Она порекомендовала обратиться ей к работнику банка, ответственному за кредиты.

Кроме показаний потерпевших и свидетелей, виновность подсудимого в совершении данного преступления подтверждается распиской ОСОБА_2 от 29.12.2007 года (т.5 л.д.115), согласно которой он получил аванс в сумме 120000 грн. для покупки грузового автомобиля для ОСОБА_3, который обязался поставить до 30.01.2008 года.

Суд относится критически к показаниям ОСОБА_2 данные им в судебном заседании о якобы получении от семьи ОСОБА_3 денежных средств в декабре 2007 года и январе 2008 года для ведения совместно бизнеса. Суд расценивает данные показания, как попытку избежать ответственности, так как дыне показания опровергнуты не только вышеприведенными доказательствами, то и показаниями самого подсудимого, изложенными в чистосердечном признании, согласно которого ОСОБА_4, завладел деньгами ОСОБА_3 под предлогом приобретения грузового автомобиля, однако без их ведома потратил данные деньги на собственные нужды (т.5 л.д.70).

Суд считает, что в действиях ОСОБА_2 по данному эпизоду усматриваются признаки преступления, предусмотренного ст. 190 ч.4 УК Украины, как завладение чужим имуществом путем злоупотребления доверием (мошенничество), совершенное повторно, в особо крупных размерах.

По эпизоду завладения деньгами ОАО «ВТБ банк»:

Свидетель ОСОБА_8, пояснила суду, что в 2008 году работала директором КП «Зеленхоз». Директор ОАО «ВТБ банк» предложил оформить на работников предприятия зарплатные пластиковые карточки. Было проведено собрание работников предприятия, где было принято решение получать зарплату при помощи пластиковых карточек. Они были изготовлены и находились у неё в сейфе. Работникам предприятия она их не выдавала. Работники предприятия кредиты в банке не брали. О том, что был осуществлен кредитный проект, она узнала во время следствия.

Свидетель ОСОБА_34 (том №4 л.д.86), показания которой оглашены в суде с согласия всех участников процесса, пояснила, что она работает в должности старшего эксперта отдела по обслуживанию корпоративных клиентов БО ЗФ ОАО ВТБ Банк. Находясь на своем рабочем месте она видела, что ОСОБА_2 несколько раз приходил к директору отделения ОСОБА_7 и они о чем-то общались.

Свидетель менеджер-консультант отдела продаж розничных продуктов БО ЗФ ОАО ВТБ Банк ОСОБА_9, показания которой с согласия всех участников процесса оглашены в суде (том №4 л.д.87-88,89), пояснила, что она занималась оформление кредитных карт на работников КСП «Зеленхоз». В оформлении указанных карт принимал участие и ОСОБА_2, который несколько раз привозил в банк необходимые для оформления документы и общался с ОСОБА_7

Свидетели работники КСП «Зеленхоз»: ОСОБА_29, ОСОБА_28, ОСОБА_27, ОСОБА_24 (том №4 л.д.100-101), ОСОБА_35, ОСОБА_15, ОСОБА_36 (том №4 л.д.104), ОСОБА_14 (том №4 л.д.105), ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_37 (том №4 л.д.108), ОСОБА_23, ОСОБА_20, ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_30, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_19, ОСОБА_18, ОСОБА_13 (том №4 л.д.127), ОСОБА_38 и ОСОБА_17, все пояснили, что после проведенного собрания о получении пластиковых карточек из банка. они ни зарплатные, ни кредитные карточки ОАО ВТБ Банк и пин-коды к ним никогда не получали и не пользовались ими. На собрании кроме работников предприятия и директора банка присутствовал ОСОБА_2, который работником предприятия не был. К ним позже неоднократно звонили из банка и утверждали, что они взяли кредиты в банке и должны их погасить. Но они кредиты в банке не брали.

Кроме показаний свидетелей, виновность подсудимого в совершении данного преступления подтверждается вещественными доказательствами:

- зарплатными и пластиковыми кредитными карточками, оформленными на работников КСП «Зеленхоз» и изъятыми у ОСОБА_2 (том №1 л.д.100, том №4 л.д.59);

- договорами на оформление кредитных карт ОАО ВТБ Банк с работниками КСП «Зеленхоз», которые ими так и не были подписаны и были изъяты у ОСОБА_8 (том №2 л.д.117-230);

- перечнями зарплатных и кредитных карт, оформленных на работников КСП «Зеленхоз», изъятыми в БО ЗФ ОАО ВТБ Банк (том №2 л.д.1105-106).

- справками о движении денежных средств по счетам работников КСП «Зеленхоз», открытым в БО ЗФ ОАО ВТБ Банк (том №2 л.д.16-102).

Оценивая в совокупности доказательства по делу, суд считает, что в действиях ОСОБА_2 по данному эпизоду усматриваются признаки преступления, предусмотренного ст. 190 ч.3 УК Украины, как завладение чужим имуществом путем обмана (мошенничество), совершенное повторно в крупных размерах.

По эпизоду легализации доходов, полученных в следствии совершения общественно опасного деяния.

В период досудебного следствия п ривлечённый к уголовной ответственности по ст.ст.190 ч.3 и 209 ч.1 УК Украины и допрошенный в качестве обвиняемого (том №4 л.д.141-142), ОСОБА_2 свою вину в совершённом преступлении признал полностью и чистосердечно раскаялся в содеянном.

Он пояснил, что действительно завладел мошенническим путем денежными средствами ОАО ВТБ Банк путем незаконного использования кредитных карт, которые были оформлены на работников возглавляемого его женой предприятия КСП «Зеленхоз». Указанные кредитные карточки и пин-коды к ним он получил при содействии директора БО ЗФОАО ВТБ Банк ОСОБА_7, после чего снимал с них деньги в различных банкоматах. Реальной возможности своевременно вернуть эти деньги он не имел.

Часть из полученных таким преступным образом денег, дабы их легализировать, он пустил на погашение ранее взятых на его жену кредитов в «Приват Банке».

Также при рассмотрении данного уголовного дела в ином составе судей, ОСОБА_2 по ст.ст.190 ч.3 и 209 ч.1 УК Украины свою вину в совершённых преступлениях признал полностью (том №4 л.д.199).

Кроме указанных выше показаний подсудимого, виновность ОСОБА_2, в совершении указанного преступления подтверждается кредитным договором «Авто в кредит» от 05.09.07г. и расчетом задолженности по указанному договору (том №4 л.д.64-65,66-68), кредитным договором №ВЛ 024-07 от 20.11.07г. и справкой о погашении указанного кредита (том №4 л.д.69-74, 75) подтверждающими факт легализации ОСОБА_2 денежных средств, добытых мошенническим способом, путем осуществления с ними финансовых операций.

При данных обстоятельствах показания подсудимого, данные в данном судебном заседании, о погашении кредитов при помощи своих личных средств, суд расценивает, как попытку уйти от ответственности, так как они опровергнуты вышеперечисленными доказательствами.

Суд считает, что в действиях ОСОБА_2 по данному эпизоду усматриваются признаки преступления, предусмотренного ст. 209 ч.1 УК Украины, как совершение финансовой операции с денежными средствами, полученными вследствие совершения общественно опасного противоправного деяния, которое предшествовало легализации (отмыванию) доходов.

Обстоятельством, смягчающим ответственность подсудимого является чистосердечное раскаяние и способствование раскрытию преступления по эпизоду завладения денежными средствами банка, положительные характеристики, заболевания здоровья.

Обстоятельств, отягчающих ответственность подсудимого, нет.

Принимая во внимание тяжесть совершенных преступлений, обстоятельства дела, характеризующий ОСОБА_2 материал, суд считает возможным его исправление и перевоспитание только в местах лишения свободы, назначив ему наказание в пределах санкции ст.ст. 190 ч.3, 190 ч.4, 209 ч.1 УК Украины, с конфискацией имущества, принадлежащего ему лично, 1/2части по ст. 209 ч.1 УК Украины, и всего имущества по ст. 190 ч.4 УК Украины, с лишением права заниматься деятельностью, связанной с получением кредитных средств, с конфискацией денежных средств, полученных преступным путем.

Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в соответствии с требованиями ст. 81 УПК Украины.

Гражданский иск ОАО «ВТБ Банк» о взыскании с ОСОБА_2 в счет возмещения материального вреда 75290 грн. 35 коп. подлежит удовлетворению в полном объеме, так как он доказан и судебном заседании и не отрицается самим подсудимым.

Руководствуясь ст.ст. 323,324 УПК Украины, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ОСОБА_2 признать виновным по ст.ст. 190 ч.3, 190 ч.4, 209 ч.1 УК Украины и назначить ему наказание по:

- ст. 190 ч.3 УК Украины в виде три года лишения свободы.

- ст. 190 ч.4 УК Украины в виде пяти лет лишения свободы, с конфискацией имущества, принадлежащего ему лично,

- ст. 209 ч.1 УК Украины в виде четыре года лишения свободы, с конфискацией 1/2части имущества, принадлежащего ему лично, с лишением права заниматься деятельностью, связанной с получением кредитных средств сроком на два года, с конфискацией денежных средств, полученных преступным путем.

На основании ст. 70 УК Украины путем поглощения менее строгого наказания более строгим окончательно определить ОСОБА_2 наказание в виде пяти лет лишения свободы, с конфискацией имущества, принадлежащего ему лично, с лишением права заниматься деятельностью, связанной с получением кредитных средств сроком на два года, с конфискацией денежных средств, полученных преступным путем.

Срок наказания осужденному исчислять с 22.01.2010 года.

Меру пресечения осужденному оставить до вступления приговора в законную силу содержание под стражей.

Вещественные доказательства хранить при деле.

Взыскать с ОСОБА_2 в пользу Запорожского филиала ОАО «ВТБ банк» в счет возмещения материального вреда 75290 грн. 35 коп.

На приговор в течении пятнадцати суток может быть подана апелляция в апелляционный суд Запорожской области, через Бердянский горрайонный суд.

Судья В.В.Петягин