Рішення

від 21.04.2009 по справі 15/24-09-777

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ

15/24-09-777

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

        "21" квітня 2009 р.Справа  № 15/24-09-777

Господарський суд Одеської області у складі:

        судді                                                Петрова В.С.

        При секретарі                                 Стойковій М.Д.

За участю представників:

від прокуратури –Соломко О.Б.,

від позивачів:

1) Міністерства транспорту та зв'язку України –Кульшик К.В.,

2) ДП „Одеський морський торгівельний порт” –Кульшик К.В.,

від відповідача –Ніколенко Ю.О.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні справу за позовом Чорноморського транспортного прокурора в інтересах держави в особі Міністерства транспорту та зв'язку України в особі Державного підприємства „Одеський морський торгівельний порт” до Акціонерного комерційного банку „Імексбанк” про зобов'язання перерахувати грошові кошти, –

ВСТАНОВИВ:  

В засіданні суду 13.04.2009 р. оголошувалась перерва до 21.04.2009 р. в порядку ч. 3 ст. 77 Господарського процесуального кодексу України.

Чорноморський транспортний прокурор в особі Міністерства транспорту та зв'язку України в особі Державного підприємства „Одеський морський торгівельний порт” звернувся до господарського суду Одеської області з позовною заявою про зобов'язання Акціонерного комерційного банку „Імексбанк” перерахувати грошові кошти у сумі 999999,00 дол. США з вкладного (депозитного) рахунку № 26151025350002 в АКБ „Імексбанк” на власний поточний рахунок ДП „Одеський морський торговельний порт” № 26004326210 в АБ „Південний”, МФО 328209, код ЄДРПОУ 20953647. Позовні вимоги обґрунтовані наступним.

09.11.2007 р. між Акціонерним комерційним банком „Імексбанк” та Державним підприємством „Одеський морський торговельний порт” був укладений договір банківського вкладу (депозиту) № 24/КД-11117 в доларах США, відповідно до умов якого ДП „Одеський морський торговельний порт” перераховує на вкладний (депозитний) рахунок № 26151025350002 у АКБ „Імексбанк” грошові кошти у розмірі 2000000,00 дол. США на строк з 09 листопада 2007 року по 11 травня 2009 року, а банк зобов'язується повернути вкладнику депозит та сплатити проценти по ньому на умовах та в порядку, встановлених договором.

Як зазначає прокурор, укладення вказаного договору та фактичне внесення ДП „Одеський морський торговельний порт” грошових коштів на вкладний (депозитний) рахунок № 26151025350002 в АКБ „Імексбанк”, з врахуванням п. 1.3 договору, підтверджується виписками АКБ „Імексбанк” з вказаного рахунку.

Відповідно до п. 2.3.2 договору вкладник - ДП „Одеський морський торговельний порт” має право достроково отримати депозит (вклад) або його частину у випадках та в порядку, встановленому вказаним договором. У випадку часткового зняття депозитних коштів чи дострокового розірвання договору за ініціативою ДП „Одеський морський торговельний порт” після 12 січня 2009 р., Одеський порт письмово повідомляє банк про свій намір за 3 банківські дні (п.1.7. договору в редакції п.3. згідно додаткової угоди № 9 від 29.12.2008р. до договору).

17.02.2009 р. відповідно до умов договору, листом № 03/1535 від 16.02.2009 р. ДП „Одеський морський торговельний порт” повідомло АКБ „Імексбанк” про своє розпорядження щодо часткового зняття депозитних коштів у сумі 999999,00 дол. США шляхом їх перерахування на поточний рахунок № 26004326210 в АБ „Південний”.

Проте, як зазначає прокурор, в порушення вказаних вимог та умов пп. 2.3.2. п. 2.3. договору № 24/КД-11117 від 09.11.2007 р., п.1.7. у редакції додаткової угоди № 9 від 29.12.2008 р. до договору, розпорядження ДП „Одеський морський торговельний порт”, вимоги листа № 03/1535 від 16.02.2009 р., станом на 23.02.2009 р. АКБ „Імексбанк” не виконано, що підтверджується випискою по рахунку за період з 29.12.08 р. по 23.02.09 р.

Таким чином, у зв'язку з вищенаведеним, прокурор просить суд зобов'язати Акціонерний комерційний банк „Імексбанк” перерахувати грошові кошти у сумі 999999,00 дол. США з вкладного (депозитного) рахунку № 26151025350002 в АКБ „Імексбанк” на власний поточний рахунок ДП „Одеський морський торговельний порт” № 26004326210 в АБ „Південний”, МФО 328209, код ЄДРПОУ 20953647.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 02.03.2009 р. порушено провадження у справі № 15/24-09-777 та справу призначено до розгляду в засіданні суду.

Позивачі - Міністерство транспорту та зв'язку України та Державне підприємство „Одеський морський торгівельний порт” позовні вимоги  Чорноморського транспортного прокурора підтримали та просили суд задовольнити позовні вимоги, про що зазначено у письмових поясненнях по справі.  

Відповідач проти позову заперечує, посилаючись на те, що  постановою Правління Національного банку України № 22-310/946-17250 від 06.12.2008 р., банкам заборонено робити дострокове повернення депозитів, оскільки вони вкладені в довгострокові активи, про що зазначено у відзиві на позовну заяву (а.с. 93-96).             

Заслухавши пояснення представників сторін, розглянувши та дослідивши матеріали справи, господарський суд встановив наступне.

09.11.2007 р. між Акціонерним комерційним банком „Імексбанк” та Державним підприємством „Одеський морський торговельний порт” був укладений договір банківського вкладу (депозиту) № 24/КД-11117 в доларах США (а.с. 22-25), відповідно до умов якого ДП „Одеський морський торговельний порт” перераховує на вкладний (депозитний) рахунок № 26151025350002, відкритий у АКБ „Імексбанк” грошові кошти у розмірі 2000000,00 дол. США на строк з 09 листопада 2007 року по 11 травня 2009 року, а банк зобов'язується повернути вкладнику депозит та сплатити проценти по ньому на умовах та в порядку, встановлених договором.

Відповідно до п. 2.1. договору вкладник зобов'язується перерахувати не пізніше 09.11.2007 р. депозит на вкладний (депозитний) рахунок № 26151025350002, відкритий в АКБ „Імексбанк”.

Відповідно до ст. 1066 Цивільного кодексу України  за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. Банк має право використовувати грошові кошти на рахунку клієнта, гарантуючи його право безперешкодно розпоряджатися цими коштами. Банк не має права визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші, не передбачені договором або законом, обмеження його права розпоряджатися грошовими коштами на власний розсуд.

Згідно зі ст. 629 Цивільного кодексу України договір є обов'язковим для виконання сторонами.

Відповідно до ст. 526 Цивільного кодексу України зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог –відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Згідно ст. 525 Цивільного кодексу України одностороння відмова від виконання зобов'язання або одностороння зміна умов договору не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом.

Згідно п. 1.3. договору в підтвердження укладення даного договору та внесення вкладником грошових коштів на вкладний (депозитний) рахунок банк видає вкладнику виписку по вкладному (депозитному) рахунку.

Так, як вбачається з наявної в матеріалах справи виписки АКБ „Імексбанк” по особовому рахунку № 26151025350002 за період з 09.11.2007 р. по 09.11.2007 р. (а.с.36) Державним підприємством „Одеський морський торговельний порт” було виконано умови договору банківського вкладу (депозиту) № 24/КД-11117 та перераховано на зазначений рахунок 2000000,00 доларів США.

16.02.2009 р. Державне підприємство „Одеський морський торговельний порт” звернулось до АКБ „Імексбанк” з листом за вих. № 03/1535 від 16.02.2009 р. (а.с.37), яким повідомило банк про свій намір частково зняти депозитні кошти з депозитного рахунку № 26151025350002 в сумі 999999,00 доларів США 20 лютого 2009 р. на поточний рахунок № 26004326210 в АБ „Південний” згідно умов договору банківського вкладу (депозиту) в доларах США № 24 (КД-11117) від 09.11.2007 р. Зазначений лист був отриманий банком 17.02.2009 р.

Відповідно до ст. 1068 Цивільного кодексу України банк зобов'язаний вчиняти для клієнта операції, які передбачені для рахунків даного виду законом, банківськими правилами та звичаями ділового обороту, якщо інше не встановлено договором банківського рахунка. Банк зобов'язаний зарахувати грошові кошти, що надійшли на рахунок клієнта, в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не встановлений договором банківського рахунка або законом.  Банк зобов'язаний за розпорядженням клієнта видати або перерахувати з його рахунка грошові кошти в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не передбачений договором банківського рахунка або законом.

Стаття 1071 Цивільного кодексу України банк може списати грошові кошти з рахунка клієнта на підставі його розпорядження.

Також відповідно до п. 1.7. договору в разі часткового зняття депозитних коштів або дострокового розірвання даного договору за ініціативою вкладника після 07.05.2008 р., вкладник письмово повідомляє банк про свій намір за 10 банківських днів. При цьому утримання компенсації банком не здійснюється.

Додатковими угодами від 12.05.2007 р. № КД-11117/1, від 12.06.2008 р. № КД-11117/2, від 14.07.2008 р. № 3, від 14.08.2008 р. № КД-11117/4, від 15.09.2008 р. № КД-11117/5, від 16.10.2008 р. № КД-11117/6, від 17.11.2008 р. № КД-11117/7, від 18.12.2008 р. № КД-11117/8, від 29.12.2008 р. № КД-11117/9 до договору банківського вкладу (депозиту) в доларах США № 24 (КД-11117) від 09.11.2007 р. було викладено у новій редакції п. 1.7 договору та передбачено, що в разі часткового зняття депозитних коштів або дострокового розірвання даного договору за ініціативою вкладника після 12.01.2009 р., вкладник письмово повідомляє банк про свій намір за 3 банківських дні. При цьому утримання компенсації банком не здійснюється.

Так, з вищенаведеного вбачається, що позивач повідомив банк про свій намір частково зняти депозитні кошти з депозитного рахунку № 26151025350002 у передбачені договором строки.

Проте, як вбачається з виписки АКБ „Імексбанк” по особовому рахунку № 26151025350002 за період з 29.12.2008 р. по 23.02.2009 р. (а.с.38), АКБ „Імексбанк” не було виконано зобов'язання за договором банківського вкладу (депозиту) в доларах США № 24 (КД-11117) від 09.11.2007 р. та не було перераховано депозитні кошти з депозитного рахунку № 26151025350002 в сумі 999999,00 доларів США на поточний рахунок позивача № 26004326210 в АБ „Південний”.

Так, відповідно до ст. 1074 Цивільного кодексу України обмеження прав клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком за рішенням суду у випадках, встановлених законом.

Таким чином, приймаючи до уваги вищенаведене, суд вважає цілком обґрунтованими вимоги відповідача  про зобов'язання Акціонерного комерційного банку „Імексбанк” перерахувати грошові кошти у сумі 999999,00 дол. США з вкладного (депозитного) рахунку № 26151025350002 в АКБ „Імексбанк” на власний поточний рахунок ДП „Одеський морський торговельний порт” № 26004326210 в АБ „Південний”, МФО 328209, код ЄДРПОУ 20953647.

До того ж, посилання відповідача на те, що його можливості щодо виконання розпорядження Одеського порту про часткове зняття грошей обмежені відповідними нормативними актами НБУ є неправомірними, тому як Одеський порт надав до банку розпорядження не про повернення грошей, а про їх часткове зняття згідно до умов договору - пп.2.3.2. п.2.3. договору, п.1.7. договору у редакції п.3. додаткової угоди № 9 від 29.12.2008 р. до договору, а мова про внесення будь-яких змін до договору у листі Одеського порту від 16.02.2009 р. взагалі не йшла. Крім того, ані постанова Правління НБУ № 413 від 04.11.2008 р. „Про окремі питання діяльності банків”, ані лист НБУ № 22-310/946-17250 від 06.12.2008 р. не містять будь-яких вказівок щодо обмеження з боку НБУ обов'язку банку виконати розпорядження Одеського порту як клієнта банку на переказ коштів. НБУ лише зобов'язав банк уживати усіх необхідних заходів щодо забезпечення позитивної динаміки зростання обсягів депозитів з метою недопущення дострокового повернення коштів, розміщених вкладниками, на основі вжиття економічних чи цивільно-правових заходів, тобто не порушуючи при цьому законні права та охоронювані законом інтереси вкладників щодо безперешкодного розпоряджатися коштами на власний розсуд.

Відповідно до ст. 15 Цивільного кодексу України кожна особа має право на захист свого цивільного права в разі його порушення, невизнання або оспорювання.

Згідно положень ст. 16 Цивільного кодексу України кожна особа має право звернутися до суду за захистом свого особистого немайнового або майнового права та інтересу. Способами захисту цивільних прав та інтересів можуть бути: визнання права; визнання правочину недійсним; припинення дії, яка порушує право; відновлення становища, яке існувало до порушення; примусове виконання обов'язку в натурі; зміна правовідношення; припинення правовідношення; відшкодування збитків та інші способи відшкодування майнової шкоди;  відшкодування моральної (немайнової) шкоди; визнання незаконними рішення, дій чи бездіяльності органу державної влади, органу влади Автономної Республіки Крим або органу місцевого самоврядування, їхніх посадових і службових осіб.

Відповідно до ст. 33 Господарського процесуального кодексу України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень.

Статтею 32 Господарського процесуального кодексу України визначено, що доказами у справі є будь-які фактичні дані, на підставі яких господарський суд у визначеному законом порядку встановлює наявність чи відсутність обставин, на яких ґрунтуються вимоги і заперечення сторін, а також інші обставини, які мають значення для правильного вирішення господарського спору.

Згідно зі ст. 43 Господарського процесуального кодексу України господарський суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об'єктивному розгляді в судовому процесі всіх обставин справи в їх сукупності, керуючись законом.

Враховуючи усе вищенаведене та оцінюючи надані докази в сукупності, суд вважає, що позовні  вимоги Чорноморського транспортного прокурора в інтересах держави в особі Міністерства транспорту та зв'язку України в особі Державного підприємства „Одеський морський торгівельний порт” є обґрунтованими та відповідають вимогам чинного законодавства і матеріалам справи, у зв'язку з чим підлягають задоволенню.  

У зв'язку з тим, що спір виник внаслідок неправомірних дій відповідача, згідно ст. ст. 44, 49 Господарського процесуального кодексу України, судові витрати покладаються на відповідача.

Керуючись ст. ст. 32, 33, 43, 44, 49, 82-85 Господарського процесуального кодексу України, суд -

ВИРІШИВ:

1. Позовну заяву Чорноморського транспортного прокурора в інтересах держави в особі Міністерства транспорту та зв'язку України в особі Державного підприємства „Одеський морський торгівельний порт” до Акціонерного комерційного банку „Імексбанк” про зобов'язання перерахувати грошові кошти задовольнити.

2. Зобов'язати Акціонерний комерційний банку „Імексбанк” (65039, м. Одеса, пр-т Гагаріна, 12-А; код ЄДРПОУ 20971504; к/с № 320021013001 в Національному банку України, МФО 328384) перерахувати грошові кошти у сумі 999 999/дев'ятсот дев'яносто дев'ять тисяч дев'ятсот дев'яносто дев'ять/дол. США 00 центів з вкладного (депозитного) рахунку № 26151025350002 в АКБ „Імексбанк”  на власний поточний рахунок Державного підприємства „Одеський морський торгівельний порт” (65026, м. Одеса, Митна площа, 1; код ЄДРПОУ 20953647; р/р 26004326210 у АБ „Південний”, МФО 328209) № 26004326210 в АБ „Південний”, МФО 328209, код ЄДРПОУ 20953647.

3. Стягнути з Акціонерного комерційного банку „Імексбанк” (65039, м. Одеса, пр-т Гагаріна, 12-А; код ЄДРПОУ 20971504; к/с № 320021013001 в Національному банку України, МФО 328384) на користь Державного підприємства „Одеський морський торгівельний порт” (65026, м. Одеса, Митна площа, 1; код ЄДРПОУ 20953647; р/р 26004326210 у АБ „Південний”, МФО 328209) 85/вісімдесят п'ять/грн. 00 коп. витрат по сплаті державного мита; 118/сто вісімнадцять/грн. 00 коп. витрат по сплаті послуг на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу.

Рішення суду набирає законної сили після закінчення 10-денного строку з дня його підписання.

Накази видати після набрання рішенням законної сили.

Рішення підписано 27.04.2009 р.

                                       Суддя                                                                           Петров В.С.