Вирок
від 11.04.2014 по справі 1-136/11
ПОДІЛЬСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД МІСТА КИЄВА

Справа № 1-136/11

В И Р О К

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

11 квітня 2014 року Подільський районний суд міста Києва в складі:

головуючого судді ОСОБА_475. секретарівОСОБА_476., ОСОБА_477., ОСОБА_478. за участі прокурораОСОБА_479., ОСОБА_480., ОСОБА_481., ОСОБА_482. захисників: ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14

представників цивільного позивача: ОСОБА_18, ОСОБА_19,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м.Києві кримінальну справу по обвинуваченню:

ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженець м.Києва, українець, громадянин України, одружений, має на утриманні малолітню дитину, не працюючий, раніше не судимий, зареєстрований за адресою: АДРЕСА_1, проживаючий за адресою: АДРЕСА_2, у скоєні злочину, передбаченого ст.190 ч.4 КК України;

ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_2, уродженець смт.Піщанка Вінницької області, українець, громадянин України, одружений, має на утриманні малолітню дитину, не працюючий, раніше не судимий, зареєстрований за адресою: АДРЕСА_3, проживаючий за адресою: АДРЕСА_4, у скоєні злочину, передбаченого ст.190 ч.4 КК України;

ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_3, уродженець м.Шостка Сумської області, українець, громадянин України, розлучений, працюючий, згідно ст.89 КК України раніше не судимий, зареєстрований за адресою: АДРЕСА_5, проживаючий за адресою: АДРЕСА_6, у скоєні злочину, передбаченого ст.190 ч.4 КК України;

ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_4, уродженець с.Білилівка Ружинського району Житомирської області, українець, громадянин України, одружений, має на утриманні неповнолітню дитину, працюючий, раніше не судимий, зареєстрований за адресою: АДРЕСА_7, проживаючий за адресою: АДРЕСА_8, у скоєні злочину, передбаченого ст.190 ч.3 КК України;

ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_5, уродженець м.Українка Обухівського району Київської області, українець, громадянин України, одружений, працюючий, раніше не судимий, зареєстрований та проживаючий за адресою: АДРЕСА_9, у скоєні злочину, передбаченого ст.190 ч.3 КК України;

ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_6, уродженець м.Києва, українець, громадянин України, не одружений, має малолітню дитину, не працюючий, раніше не судимий, зареєстрований за адресою: АДРЕСА_10, проживаючий за адресою: АДРЕСА_11, у скоєні злочину, передбаченого ст.ст.27 ч.4, 190 ч.4 КК України;

ОСОБА_7, ІНФОРМАЦІЯ_7, уродженка с. Красногригорівки Нікопольського району Дніпропетровської області, українка, громадянка України, не одружена, має на утриманні малолітню дитину, працююча, раніше не судима, зареєстрована за адресою: АДРЕСА_12, проживаюча за адресою: АДРЕСА_13, у скоєні злочину, передбаченого ст.364 ч.2 КК України;

ОСОБА_8, ІНФОРМАЦІЯ_8, уродженець с.Заворичі Броварського району Київської області, українець, громадянин України, одружений, має на утриманні двох малолітніх дітей, не працюючий, раніше не судимий, зареєстрований за адресою: АДРЕСА_14, проживаючий за адресою: АДРЕСА_15, у скоєні злочину, передбаченого ст.ст.27 ч.4, 190 ч.4 КК України, -

В С Т А Н О В И В:

ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, діючи умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом шахрайства грошовими засобами в особливо великих розмірах, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк» та незаконного збагачення, у період часу з червня по липень 2006 року вступив у попередню змову з ОСОБА_2, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_4, ОСОБА_3, ОСОБА_15, ОСОБА_16 та невстановленими досудовим слідством особами, які діяли на території міста Києва і Київської області, ОСОБА_17 та невстановленими досудовим слідством особами, що діяли на території Вінницької, Сумської, Харківської, Кіровоградської та інших областей України і були залучені до вчинення злочинів як самостійно так і за допомогою співучасників злочину.

Злочинна діяльність співучасників злочину була спрямована на укладання кредитних договорів за допомогою підроблених документів, отримання кредитних коштів та використання їх на власний розсуд, тобто заволодіння шляхом обману коштами Закритого акціонерного товариства комерційний банк «ПриватБанк» (ЗАТ КБ «ПриватБанк») правонаступником всіх прав та зобов'язань якого з 14.10.2009 у зв'язку із зміною типу Банку є ПУБЛІЧНЕ АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/.

ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_4, ОСОБА_3, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 та невстановлені досудовим слідством особи попередньо, умисно і добровільно, усвідомлюючи наслідки своїх дій, домовились про спільне вчинення групою осіб злочинів, склавши при цьому єдиний план злочинних дій, відомий всім співучасникам злочинів, з розподілом функцій кожного учасника, спрямованих на реалізацію цього плану.

Для вчинення злочинів, що представляють значну соціальну небезпеку, співучасниками злочину було заздалегідь розроблено план з розподілом ролей, згідно якого встановлено предмет злочинного посягання - грошові кошти, що надавались в якості кредитів банківсько-кредитною установою ЗАТ КБ «ПриватБанк» та зараховувались на кредитні карти.

У відповідності із розробленим планом злочинної діяльності, функції та задачі кожного співучасника злочинів були розподілені наступним чином:

ОСОБА_1 являвся організатором та співвиконавцем вчинення злочинів, який організовував вчинення злочинів та керував їх підготовкою і вчиненням, забезпечував прикриття злочинних дій співучасників злочину, об'єднав та координував дії співучасників злочину, спрямовував їх на вчинення злочинів, підшуковував та надавав засоби для вчинення шахрайств, як самостійно так і за допомогою інших співучасників залучав до вчинення злочинів інших осіб, що діяли на території міста Києва, Київської, Сумської, Харьковської, Кіровоградської та інших областей України, оформлював, підписував та подавав до банківської установи завідомо підроблені документи, що необхідні для оформлення кредитів, шляхом незаконних операцій з використанням банкоматів переводив зараховані на рахунки кредитних карт безготівкові кредитні кошти у готівку, розподіляв грошові засоби, отримані злочинним шляхом.

Крім того, він визначив конкретні завдання та детально розподілив ролі кожного із співучасників у безпосередньому вчиненні злочинів, відповідно яких:

ОСОБА_2, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_4, ОСОБА_3, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 та невстановлені досудовим слідством особи являлись співвиконавцями та пособниками запланованих злочинів, які у співучасті та за попередньою змовою з іншими співучасниками, підтвердивши власними діями реальність своїх намірів, діючи на території різних областей України, підшуковували засоби для вчинення шахрайств, а саме шляхом обману збирали ксерокопії паспортів громадян України, довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів, або карток (дублікатів карток) фізичних осіб - платників податків виданих на ім'я громадян України, вчиняли підроблення документів шляхом внесення неправдивих відомостей до вказаних вище зібраних копій документів і заяв до банку, які відповідно до умов банку складали договори про надання банківських послуг укладені між банком та позичальниками, шляхом наслідування підписів з боку позичальників вчиняли їх підроблення у документах зібраних, підроблених та складених від імені клієнтів банку, виготовляли підроблені копії довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів, або карток (дублікатів карток) фізичних осіб - платників податків виданих на ім'я громадян України, шляхом незаконних операцій з використанням банкоматів переводили зараховані на рахунки кредитних карт безготівкові кредитні кошти у готівку, згідно попреденьої домовленості залучали до вчинення злочинів інших осіб.

В своєму розпорядженні співучасники злочинів мали і використовували автомобілі та засоби зв'язку: телефонні апарати з SIM-картками операторів стільникового зв'язку, телефонні апарати радіозв'язку операторів CDMA та стаціонарі телефонні апарати з абонентськими номерами.

Одночасно з цим, ОСОБА_1 з метою реалізації плану злочинної діяльності та маскування злочинів замовляв у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підроблених довідок до яких мав бути внесений телефонний номер оператору CDMA, що за набором коду та цифр був аналогічний абонентському номеру стаціонарного телефону і належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку перевірки з боку співробітників банку, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання, осіб від імені яких подавались довідки та повинні були вчинюватися заволодіння шахрайським шляхом кредитними грошовими засобами.

Крім того, ОСОБА_1, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 з метою приховування злочинної діяльності організованої групи, використовували під час своїх злочинних дій приміщення квартири АДРЕСА_43, де був розташований офіс ТОВ «Летан-Ойл» директор якого ОСОБА_20 не був обізнаний щодо злочинних намірів зазначених осіб, а також ОСОБА_1 для прикриття злочинних дій та продовження діяльності спрямованої на вчинення заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства, координував дії співучасників злочинів, які полягали у внесенні мінімальних платежів на рахунки кредитних карт з яких було отримано кошти шахрайським шляхом.

Так, розробка злочинного плану, визначення способів його виконання, встановлення предмету злочинного посягання, визначення напрямків та мети злочинної діяльності, організація вчинення злочинів, керування підготовкою і вчиненням злочинів, співучасть та співвиконавство у вчиненні злочинів полягала у наступних діях.

27.06.2006 року у денний час ОСОБА_1, прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул.Волоській, 32/34 у м.Києві, де будучи представленим та зарекомендованим постійним клієнтом банку ОСОБА_20, з метою оформлення кредитної карти «Универсальна Gold» повідомив про себе завідомо неправдиві відомості стосовно свого місця роботи, а саме представився заступником директора ПП «Анві» та подав співробітникам банку заяву до якої вніс недостовірні дані щодо місця роботи та посади і оригінал завідомо підробленої довідки про доходи відповідно якої ОСОБА_1 працює у ПП «Анві» та займає посаду заступника директора, чим створив перед співробітниками банку враження про свою належність до зазначеного підприємства. В ході оформлення за допомогою підроблених документів зазначеної карти ОСОБА_1, дізнавшись про послугу кредитування по програмі «День ПриватБанка на підприємстві» за технологією кредитний конвеєр для співробітників підприємств, яка надавалася ЗАТ КБ «ПриватБанк» та будучи досконало обізнаними з умовами надання кредитних коштів по вказаній програмі, склав план діяльності по вчиненню злочинів спрямованих на заволодіння чужим майном шляхом шахрайства (грошовими коштами, наданими в кредит банківсько-кредитною установою ЗАТ КБ «ПриватБанк»), отримання незаконного прибутку і визначив способи його виконання.

Указаний план полягав у оформленні за допомогою підроблених документів кредитних карт за технологією кредитний конвеєр як для співробітників ПП «Анві». Безпосереднє заволодіння кредитними коштами, наданими ЗАТ КБ «ПриватБанк» як для співробітників зазначеного підприємства, повинно було вчинюватися шляхом надання співробітникам банку завідомо неправдивих відомостей щодо ПП «Анві», належності ОСОБА_1 до керівного складу підприємства, а позичальників до числа його працівників, використання підроблених довідок про доходи виданих від імені ПП «Анві» та інших підприємств, збору, підроблення та подачі ксерокопій паспортів громадян України і довідок про присвоєння ідентифікаційних кодів або карток (дублікатів карток) фізичних осіб - платників податків виданих на ім'я громадян України від імені яких, мали укладатись кредитні угоди як з працівниками ПП «Анві», а також внесенням недостовірних відомостей до зібраних копій посвідчуючих документів та заяв до банку, які відповідно до умов банку складали договори про надання банківських послуг укладені між банком та позичальниками - особами від імені яких повинно було здійснюватися заволодіння грошовими засобами.

Реалізуючи свої злочинні дії, ОСОБА_1 30.06.2006 року у денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул.Волоській, 32/34 у м. Києві, де повідомивши завідомо неправдиві відомості щодо зацікавленості керівництва ПП «Анві» у впровадженні на підприємстві банківського продукту у вигляді видачі працівникам підприємства кредитних карт, запропонував директору Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 погодити та ініціювати випуск кредитних карт для співробітників ПП «Анві». ОСОБА_7 не усвідомлюючи факту обману та помилково вважаючи ОСОБА_1 заступником директора зазначеного підприємства надала свою згоду на реалізацію кредитної програми за технологією кредитний конвеєр для співробітників ПП «Анві». Крім цього, ОСОБА_1 дійшов домовленості з ОСОБА_7, відповідно якої остання, зловживаючи своїм службовим становищем в особистих інтересах, що полягали у прагненні виконання завдань і планових показників покладених на відділення, з метою отримання преміювання та подальшого кар'єрного зростання, а також в інтересах ОСОБА_1 шляхом надання переваг останньому, що діяв за представленням її знайомого - постійного клієнта банку ОСОБА_20, в порушення банківських наказів, положень та інструкцій, які регламентують діяльність співробітників банку, щодо надання послуги кредитування за вказаною кредитною програмою, без проведення належних перевірок підприємства, переговорів з його керівництвом та головним бухгалтером, виїзду на підприємство, встановлення обсягів оборотів грошових коштів підприємства, кількості працівників, їх посад та розміру заробітної плати, отримання відомості по заробітній платі працівників або реєстру з вказанням сум середньомісячних доходів, а також проведення презентації банківських продуктів його працівникам та їх ідентифікації як клієнтів банку під час видачі кредитних карт, погодить виготовлення та видачу кредитних карт ОСОБА_1 для їх подальшої передачі позичальникам.

Відповідно вказаної домовленості ОСОБА_1 повинен був подавати співробітникам Подільського відділення ЗАТ КБ «ПриватБанк» у електронному вигляді інформацію щодо анкетних даних осіб на чиє ім'я повинні виготовлятись кредитні карти, а після їх виготовлення, діючи від імені клієнтів банку, мав подати документи, що необхідні для оформлення кредиту, а саме: засвідчені особистими підписами позичальників ксерокопії паспортів громадян України, довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів або карток (дублікатів карток) фізичних осіб - платників податків, заповнені та підписані від імені позичальників заяви до банку, які відповідно до умов банку складають договори про надання банківських послуг укладені між позичальниками та банком, а також документи, що посвідчують прибуток позичальника і їх належність до складу підприємства. Після цього, ОСОБА_1 діючи як заступник директора ПП «Анві», на підставі акту прийняття-передачі мав отримати кредитні карти випущені на працівників зазначеного підприємства, які в подальшому передати позичальникам. На виконання вказаної домовленості ОСОБА_7, для передачі клієнтам банку та подальшого заповнення ними, видала ОСОБА_1 бланки заяв до банку, які відповідно до умов банку складають договори про надання банківських послуг укладені між позичальниками та банком.

Крім цього, ОСОБА_1, реалізуючи свої злочинні дії спрямовані на заволодіння шляхом шахрайства коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк», з метою створення перед співробітниками банку враження про свою належність до керівництва ПП «Анві» та приховування злочинної діяльності, 30.06.2006 року в денний час, знаходячись у Подільському відділенні вказаної банківсько-кредитної установи по вул. Волоській, 32/34 у м. Києві, подав завідомо підроблені документи, а саме: виписку з наказу про призначення ОСОБА_1 на посаду заступника директора ПП «Анві» та анкету ПП «Анві», що містила неправдиві відомості стосовно чисельності працівників, їх розміру заробітної плати та інших реквізитів підприємства. В подальшому ОСОБА_1 уклав з ОСОБА_7, що діяла від імені ЗАТ КБ «ПриватБанк», договір доручення від 03.07.2006 згідно якого ОСОБА_1 виступав як консультант під час проведення інформаційно-роз'яснювальної роботи по наданню послуг Банку, зобов'язувався ознайомити клієнта з умовами банківського обслуговування, надати клієнтам для заповнення документи необхідні для надання банківських послуг, отримати відповідно до акту прийняття-передачі передані відповідальним співробітником Банку матеріальні цінності (неактивні кредитні карти), які видати клієнтам з оформленням «Відомості видачі».

На підставі вказаних підроблених документів ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч банківських наказів, положень та інструкцій підготувала та узгодила з керівництвом ЗАТ КБ «ПриватБанк» наказ №359 від 07.07.2006 про порядок надання кредитних карт співробітникам підприємства ПП «Анві» і ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитних карт «Універсальна».

Одночасно з цим, з метою реалізації плану злочинної діяльності спрямованого на заволодіння шляхом шахрайства кредитними коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк», що будуть незаконно зараховані на кредитні карти випущені за технологією кредитний конвеєр для працівників ПП «Анві», у червні-липні 2006 року ОСОБА_1 підшукав співучасників і співивконавців вчинення злочинів: ОСОБА_2, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_4 ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_3 та невстановлених досудовим слідством осіб, які діяли на території міста Києва і Київської області, ОСОБА_17 та невстановлених досудовим слідством осіб, що діяли на території Вінницької, Сумської, Харьковської, Кіровоградської та інших областей України і були залучені до вчинення злочинів як ОСОБА_1 самостійно так за допомогою інших співучасників за попередньою домовленістю з останнім, яких ознайомив зі своїм планом злочинних дій направлених на заволодіння чужим майном шляхом шахрайства, отримав згоду від указаних осіб на участь в злочинних діях та надав отримані у ЗАТ КБ «ПриватБанк» бланки заяв до банку, які відповідно до умов банку складають договори про надання банківських послуг укладені між позичальниками та банком, для їх підроблення співучасниками злочину шляхом внесення до них неправдивих відомостей щодо осіб позичальників та підроблення підписів шляхом наслідування підписів клієнтів банку. Метою діяльності ОСОБА_1 визначив отримання незаконних прибутків.

З метою реалізації єдиного плану злочинної діяльності, направленого на заволодіння чужим майном - грошовими коштами, наданими в кредит банківсько-кредитною установою ЗАТ КБ «ПриватБанк», шляхом обману (шахрайство) і отримання незаконного прибутку, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_4, ОСОБА_3, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 та невстановлені досудовим слідством особи, діючи на території різних областей України, відповідно до розробленого плану та відведених кожному з них злочинних ролей, за попередньою змовою групою осіб вчинили наступні дії спрямовані на підготовку та вчинення злочинів.

Так, ОСОБА_1 за попередньою змовою з ОСОБА_2 та ОСОБА_17, діючи умисно з корисливих мотивів, відповідно до розподілених злочинних ролей, шляхом обману заволоділи чужим майном - грошовими засобами наданими в кредит ЗАТ КБ "ПриватБанк" та зарахованими на кредитну карту видану на ім'я ОСОБА_21 за наступних обставин.

ОСОБА_17, який діяв на території Піщанського району Вінницької області і згідно попередньої домовленості між ОСОБА_1 та ОСОБА_2 був залучений останнім до вчинення злочинів, приблизно в червні 2006 року, знаходячись у смт Піщанка Вінницької області, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом попросив невстановлену досудовим слідством особу зібрати у мешканців Піщанського району Вінницької області ксерокопії паспортів громадян України, довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів та карток фізичної особи - платників податків за, що пообіцяв сплатити винагороду. При цьому ОСОБА_17 не пояснив невстановленій досудовим слідством особі кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому зібраних ксерокопій посвідчуючих документів під час шахрайських дій. Невстановлена досудовим слідством особа, дії якої не охоплювались умислом ОСОБА_17, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», повідомив гр. ОСОБА_21 завідомо неправдиві відомості щодо можливості оформлення транспортних засобів на ім'я останнього за допомогою паспорту громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера. ОСОБА_21, не усвідомлюючи факту обману, помилково вважаючи, що діє правомірно, передав невстановленій досудовим слідством особі оригінали свого паспорту громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера. Невстановлена досудовим слідством особа, зробивши з наданих ОСОБА_21 оригіналів документів ксерокопії, передала їх ОСОБА_17, який реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_21 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти. Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах від імені ОСОБА_21 було складено заяву до банку від 29.06.2006, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником ОСОБА_21 та банком до якої були внесені завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця проживання у м.Києві, роботи та посади останнього, а також у зазначеній заяві та ксерокопіях посвідчуючих документів шляхом наслідування підпису ОСОБА_21 були проставлені підроблені підписи від імені останнього.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_21 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_21 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого за допомогою ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_21 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього, ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_21 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_21 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-7722 від 11.07.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_1.

20.07.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м. Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_21, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_21 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_21, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_1 виготовленої на ім'я ОСОБА_21 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_21, ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_17, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 239,50 гривень.

Крім того, в продовження реалізації єдиного плану злочинної діяльності, ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_17, діючи відповідно до розподілених злочинних ролей за попередньою змовою групою осіб, шляхом обману заволоділи чужим майном - грошовими засобами наданими в кредит ЗАТ КБ «ПриватБанк» та зарахованими на кредитну карту видану на ім'я ОСОБА_22 за наступних обставин.

ОСОБА_17, який діяв на території Піщанського району Вінницької області і згідно попередньої домовленості між ОСОБА_1 та ОСОБА_2 був залучений останнім до вчинення злочинів, приблизно в червні 2006 року, знаходячись у смт Піщанка Вінницької області, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом попросив ОСОБА_23 зібрати у мешканців Піщанського району Вінницької області ксерокопії паспортів громадян України, довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів та карток фізичної особи - платників податків за що пообіцяв сплатити винагороду. При цьому ОСОБА_17 не пояснив ОСОБА_23 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому зібраних ксерокопій посвідчуючих документів під час шахрайських дій. ОСОБА_23, дії якого не охоплювались умислом ОСОБА_17, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», повідомив гр. ОСОБА_22 завідомо неправдиві відомості щодо необхідності оформлення транспортних засобів на ім'я останнього за допомогою паспорту громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера. ОСОБА_22, не усвідомлюючи факту обману, помилково вважаючи, що діє правомірно, передав ОСОБА_23 оригінали свого паспорту громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера. ОСОБА_23, зробивши з наданих ОСОБА_22 оригіналів документів ксерокопії, передав їх ОСОБА_17, який реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_22 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти. Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах від імені ОСОБА_22 було складено заяву до банку від 29.06.2006, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником ОСОБА_22 та банком до якої були внесені завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця проживання у м.Києві, роботи та посади останнього, а також у зазначеній заяві та ксерокопіях посвідчуючих документів шляхом наслідування підпису ОСОБА_22 були проставлені підроблені підписи від імені останнього.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_22 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_22 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого за допомогою ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_22 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього, ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_22 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_22 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-7722 від 11.07.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_1.

20.07.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_22, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_22 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_22, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_2 виготовленої на ім'я ОСОБА_22 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_22, ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_17, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 291,00 гривень.

ОСОБА_17, який діяв на території Піщанського району Вінницької області і був залучений ОСОБА_2 до вчинення злочинів, а також входив до складу організованої групи, приблизно в червні 2006 року, знаходячись у смт Піщанка Вінницької області, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом попросив ОСОБА_23 зібрати у мешканців Піщанського району Вінницької області ксерокопії паспортів громадян України, довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів та карток фізичної особи - платника податків та надати на підпис не заповнені бланки заяв до банку за що пообіцяв сплатити винагороду. При цьому ОСОБА_17 не пояснив ОСОБА_23 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому зібраних ксерокопій посвідчуючих документів під час шахрайських дій. ОСОБА_23, дії якого не охоплювались умислом ОСОБА_17, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», повідомив гр. ОСОБА_24 завідомо неправдиві відомості щодо можливості у наданні допомоги у працевлаштуванні останнього за допомогою паспорту громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера. ОСОБА_24, не усвідомлюючи факту обману, помилково вважаючи, що діє правомірно, завіривши особистим підписом передав ОСОБА_23 ксерокопії свого паспорту громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, а також на прохання останнього, не усвідомлюючи змісту документа та його юридичне значення, підписав не заповнений бланк заяви до банку від 29.06.2006, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником ОСОБА_24 та банком до якої в подальшому при невстановлених досудовим слідством обставинах були внесені завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця проживання у м.Києві, роботи та посади останнього. Отримавши вказані документи, ОСОБА_23 передав їх ОСОБА_17, який реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та заяву до банку іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_24 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_24 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_24 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого за допомогою ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_24 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього, ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_24 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_24 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-7722 від 11.07.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_3.

20.07.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_24, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_24, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_24, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_3 виготовленої на ім'я ОСОБА_24 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_24, ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_17, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 288,00 гривень.

ОСОБА_17, який діяв на території Піщанського району Вінницької області і згідно попередньої домовленості між ОСОБА_1 та ОСОБА_2 був залучений останнім до вчинення злочинів, приблизно в червні 2006 року, знаходячись у смт Піщанка Вінницької області, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом попросив ОСОБА_23 зібрати у мешканців Піщанського району Вінницької області ксерокопії паспортів громадян України, довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів та карток фізичної особи - платників податків за, що пообіцяв сплатити винагороду. При цьому ОСОБА_17 не пояснив ОСОБА_23 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому зібраних ксерокопій посвідчуючих документів під час шахрайських дій. ОСОБА_23, дії якого не охоплювались умислом ОСОБА_17, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», повідомив гр. ОСОБА_25 завідомо неправдиві відомості щодо можливості працевлаштування останнього та попросив передати йому з цією метою паспорт громадянина України та дублікат картки фізичної особи - платника податків. ОСОБА_25, не усвідомлюючи факту обману, помилково вважаючи, що діє правомірно, передав ОСОБА_23 оригінали свого паспорту громадянина України та дубліката картки фізичної особи - платника податків. ОСОБА_23, зробивши з наданих ОСОБА_25 оригіналів документів ксерокопії, передав їх ОСОБА_17, який реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_25 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти. Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах від імені ОСОБА_25 було складено заяву до банку від 29.06.2006, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником ОСОБА_25 та банком до якої були внесені завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця проживання у м.Києві, роботи та посади останнього, а також у зазначеній заяві та ксерокопіях посвідчуючих документів шляхом наслідування підпису ОСОБА_25 були проставлені підроблені підписи від імені останнього.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_25 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_25 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого за допомогою ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_25 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього, ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_25 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_25 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-7722 від 11.07.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_4.

20.07.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_25, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію дубліката картки фізичної особи - платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_25 і підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_25, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_4 виготовленої на ім'я ОСОБА_25 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_25, ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_17, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 291,00 гривень.

ОСОБА_17, який діяв на території Піщанського району Вінницької області і згідно попередньої домовленості між ОСОБА_1 та ОСОБА_2 був залучений останнім до вчинення злочинів, приблизно в червні 2006 року, знаходячись у смт Піщанка Вінницької області, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом попросив ОСОБА_23 зібрати у мешканців Піщанського району Вінницької області ксерокопії паспортів громадян України, довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів та карток фізичної особи - платників податків за, що пообіцяв сплатити винагороду. При цьому ОСОБА_17 не пояснив ОСОБА_23 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому зібраних ксерокопій посвідчуючих документів під час шахрайських дій. ОСОБА_23, дії якого не охоплювались умислом ОСОБА_17, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», повідомив гр. ОСОБА_26 завідомо неправдиві відомості щодо можливості працевлаштування останнього та попросив передати йому з цією метою паспорт громадянина України та дублікат картки фізичної особи - платника податків. ОСОБА_26, не усвідомлюючи факту обману, помилково вважаючи, що діє правомірно, передав ОСОБА_23 оригінали свого паспорту громадянина України та дубліката картки фізичної особи - платника податків. ОСОБА_23, зробивши з наданих ОСОБА_26 оригіналів документів ксерокопії, передав їх ОСОБА_17, який реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_26 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти. Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах від імені ОСОБА_26 було складено заяву до банку від 29.06.2006, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником ОСОБА_26 та банком до якої були внесені завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця проживання у м.Києві, роботи та посади останнього, а також у зазначеній заяві та ксерокопіях посвідчуючих документів шляхом наслідування підпису ОСОБА_26 були проставлені підроблені підписи від імені останнього.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_26 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_26 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого за допомогою ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_26 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього, ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_26 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_26 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-7722 від 11.07.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_5.

20.07.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_26, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію дубліката картки фізичної особи - платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_26 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_26, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_5 виготовленої на ім'я ОСОБА_26 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_26, ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_17, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 291,00 гривень.

ОСОБА_17, що діяв на території Піщанського району Вінницької області і згідно попередньої домовленості між ОСОБА_1 та ОСОБА_2 був залучений останнім до вчинення злочинів, приблизно в червні 2006 року, знаходячись у смт Піщанка Вінницької області, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, повідомив гр. ОСОБА_27 завідомо неправдиві відомості щодо можливості оформлення за допомогою паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього торгового місця і подальшого працевлаштування. ОСОБА_27, не усвідомлюючи факту обману, помилково вважаючи, що діє правомірно, передав ОСОБА_17 оригінали свого паспорту громадянина України та дубліката картки фізичної особи - платника податків. ОСОБА_17, реалізуючи свої злочинні дії, зробив з наданих ОСОБА_27 оригіналів документів ксерокопії. Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах від імені ОСОБА_27 було складено заяву до банку від 29.06.2006, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником ОСОБА_27 та банком до якої були внесені завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця проживання у м.Києві, роботи та посади останнього, а також у зазначеній заяві та ксерокопіях посвідчуючих документів шляхом наслідування підпису ОСОБА_27 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_17, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_27 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_27 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_27 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого за допомогою ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_27 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього, ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_27 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_27 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-7722 від 11.07.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_6.

20.07.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_27, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_27 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_27, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_6 виготовленої на ім'я ОСОБА_27 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_27, ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_17, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 291,00 гривень.

ОСОБА_17, що діяв на території Піщанського району Вінницької області і згідно попередньої домовленості між ОСОБА_1 та ОСОБА_2 був залучений останнім до вчинення злочинів, приблизно в червні 2006 року, знаходячись у смт Піщанка Вінницької області, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, повідомив гр. ОСОБА_28 завідомо неправдиві відомості щодо необхідності у проведенні реєстрації юридичної особи на ім'я останнього за допомогою ксерокопій паспорту громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера. ОСОБА_28, не усвідомлюючи факту обману, помилково вважаючи, що діє правомірно, завірив особистим підписом ксерокопію паспорту громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, які передав ОСОБА_17, а також не усвідомлюючи змісту документа та його юридичне значення на прохання ОСОБА_17 частково заповнив та підписав наданий бланк заяви до банку від 29.06.2006, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником ОСОБА_28 та банком. Після цього, ОСОБА_17, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та заяву до банку іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_28 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_28 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_28 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого за допомогою ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_28 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства, а також згідно виготовленої підробленої довідки вніс до банківської заяви завідомо неправдиві відомості щодо місця роботи та посади останнього. Після цього, ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_28 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_28 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-7722 від 11.07.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_7.

20.07.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_28, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_28, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_28, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_7 виготовленої на ім'я ОСОБА_28 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_28, ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_17, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 291,00 гривень.

Крім того, в продовження реалізації єдиного плану злочинної діяльності, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, діючи відповідно до розподілених злочинних ролей за попередньою змовою групою осіб, шляхом обману заволоділи чужим майном - грошовими засобами наданими в кредит ЗАТ КБ «ПриватБанк» та зарахованими на кредитну карту видану на ім'я ОСОБА_29 за наступних обставин.

ОСОБА_2, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_29, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію дубліката картки фізичної особи - платника податків до якої був внесений недійсний ідентифікаційний номер та заяву до банку від 29.06.2006, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком до якої від імені ОСОБА_29 були внесені завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця проживання у м.Києві, роботи та посади. Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених документах шляхом наслідування підпису ОСОБА_29 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_29 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_29 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_29 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_29 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_29 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_29 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-7722 від 11.07.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_8.

20.07.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м. Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_29, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію дубліката картки фізичної особи - платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_29 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_29, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_8 виготовленої на ім'я ОСОБА_29 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_29, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 291,00 гривень.

ОСОБА_2, приблизно в червні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_30, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків та заяву до банку від 29.06.2006, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком до якої від імені ОСОБА_30 були внесені завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця проживання у м.Києві, роботи та посади. Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених документах шляхом наслідування підпису ОСОБА_30 були проставлені підроблені підписи від імені останньої. Після цього, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_30 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої ОСОБА_30 працює в ПП «Анві» та займає посаду диспетчера, вказана заробітна плата за шість місяців поточного року, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання останньої. Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_30 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_30 для виготовлення на ім'я останньої кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_30 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-7722 від 11.07.2006 згідно якої на ім'я останньої було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_9.

20.07.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_30, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_30 та підроблені підписи від імені останньої, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_30, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_9 виготовленої на ім'я ОСОБА_30 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_30, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 6 822,50 гривень.

ОСОБА_2, приблизно в червні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, повідомив гр. ОСОБА_31 завідомо неправдиві відомості щодо можливості оформлення кредитної карти на ім'я останнього за допомогою ксерокопій паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, при цьому не маючи на меті в подальшому передавати ОСОБА_31 виготовлену кредитну карту. ОСОБА_31, не усвідомлюючи факту обману, помилково вважаючи, що оформлення кредиту за допомогою ОСОБА_2 являється правомірним, на прохання останнього частково заповнив та підписав заяву до банку від 29.06.2006, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком, а також завіривши особистим підписом передав ОСОБА_2 ксерокопії з оригіналів власного паспорту громадянина України і довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру. Після цього, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані та підписані документи співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_31 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_31 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_31 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_31 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_31 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_31 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-7722 від 11.07.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_10.

20.07.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_31, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, оригінал заяви до банку та оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_31, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_10 виготовленої на ім'я ОСОБА_31 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_31, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, реалізуючи свої злочинні дії і не маючи на меті передавати кредитну карту клієнту банку - ОСОБА_31, повідомили останньому завідомо неправдиві відомості про відмову у наданні кредиту, а також використовуючи отриману кредитну карту за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 4 772,50 гривень.

ОСОБА_2, приблизно в липні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, повідомив гр. ОСОБА_32 завідомо неправдиві відомості щодо можливості оформлення кредитної карти на ім'я останнього за допомогою ксерокопій паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, при цьому не маючи на меті в подальшому передавати ОСОБА_32 виготовлену кредитну карту. ОСОБА_32, не усвідомлюючи факту обману, помилково вважаючи, що оформлення кредиту за допомогою ОСОБА_2 являється правомірним, на прохання останнього заповнив та підписав заяву до банку від 11.07.2006, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком, а також завіривши особистим підписом передав ОСОБА_2 ксерокопії з оригіналів власного паспорту громадянина України і ідентифікаційного коду. Після цього, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_32 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_32 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість та зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_32 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого за допомогою ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_32 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього, ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_32 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_32 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-7722 від 11.07.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_11.

20.07.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку зібрані ксерокопії та підроблені документи виготовлені на ім'я ОСОБА_32, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру та оригінал заяви до банку, яка містила внесені неправдиві відомості щодо місця роботи та посади ОСОБА_32, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_32, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_11 виготовленої на ім'я ОСОБА_32 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_32, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, реалізуючи свої злочинні дії і не маючи на меті передавати її клієнту банку - ОСОБА_32, повідомили останньому завідомо неправдиві відомості про відмову у наданні кредиту, а також використовуючи отриману кредитну карту за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 291,00 гривень.

ОСОБА_2, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_33, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України та ксерокопію дубліката довідки про присвоєння ідентифікаційного номера. Після цього, ОСОБА_2, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, 14.07.2006 року у денний час, знаходячись у невстановленому досудовим слідством місці, власноручно вніс до бланку заяви наданого йому ОСОБА_1 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця проживання у м.Києві, роботи та посади ОСОБА_33, а також шляхом наслідування підпису останнього було проставлено підроблені підписи від ОСОБА_33 в заяві до банку у графі «Підпис». В подальшому, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_33 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_33 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_33 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_33 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_33 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_33 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-7722 від 11.07.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_12.

20.07.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_33, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію дубліката довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_33 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_33, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_12 виготовленої на ім'я ОСОБА_33 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_33, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 7 237,00 гривень.

ОСОБА_2, приблизно в липні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_34, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, підроблену ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера до якої був внесений недійсний ідентифікаційний номер та заяву до банку від 14.07.2006, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком до якої від імені ОСОБА_34 були внесені завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця проживання у м.Києві, роботи та посади. Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених документах шляхом наслідування підпису ОСОБА_34 були проставлені підроблені підписи від імені останньої. Після цього, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_34 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої ОСОБА_34 працює в ПП «Анві» та займає посаду диспетчера, вказана заробітна плата за шість місяців поточного року, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання останньої. Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_34 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_34 для виготовлення на ім'я останньої кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_34 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-7722 від 11.07.2006 згідно якої на ім'я останньої було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_13.

20.07.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_34, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_34 та підроблені підписи від імені останньої, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_34, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_13 виготовленої на ім'я ОСОБА_34 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_34, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 5 065,00 гривень.

Крім того, в продовження реалізації єдиного плану злочинної діяльності, ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_3, діючи відповідно до розподілених злочинних ролей за попередньою змовою групою осіб, шляхом обману заволоділи чужим майном - грошовими засобами наданими в кредит ЗАТ КБ «ПриватБанк» та зарахованими на кредитну карту видану на ім'я ОСОБА_35 за наступних обставин.

ОСОБА_3, приблизно в липні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, повідомив гр. ОСОБА_35 завідомо неправдиві відомості щодо можливості оформлення кредитної карти на ім'я останнього за допомогою ксерокопій паспорту громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, при цьому не маючи на меті в подальшому передавати ОСОБА_35 виготовлену кредитну карту. ОСОБА_35, не усвідомлюючи факту обману, помилково вважаючи, що оформлення кредиту за допомогою ОСОБА_3 являється правомірним, на прохання останнього частково заповнив та підписав заяву до банку від 11.07.2006, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком, а також завіривши особистим підписом передав ОСОБА_3 ксерокопії з оригіналів власного паспорту громадянина України і довідки про присвоєння ідентифікаційного номера. Після цього, ОСОБА_3 продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_35 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_35 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість та зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_35 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого за допомогою ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_35 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства, а також згідно виготовленої підробленої довідки вніс до банківської заяви завідомо неправдиві відомості щодо місця роботи та посади ОСОБА_35 Після цього, ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_35 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_35 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-7722 від 11.07.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_14.

20.07.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку зібрані ксерокопії та підроблені документи виготовлені на ім'я ОСОБА_35, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру та оригінал заяви до банку, яка містила внесені неправдиві відомості щодо місця роботи та посади ОСОБА_35, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_35, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_14 виготовленої на ім'я ОСОБА_35 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_35, ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_3, реалізуючи свої злочинні дії і не маючи на меті передавати кредитну карту клієнту банку - ОСОБА_35, повідомили останньому завідомо неправдиві відомості про відмову у наданні кредиту, а також використовуючи отриману кредитну карту за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 8 161,00 гривень.

Крім того, в продовження реалізації єдиного плану злочинної діяльності, ОСОБА_1, ОСОБА_3, ОСОБА_2 та невстановлена досудовим слідством особа, діючи відповідно до розподілених злочинних ролей за попередньою змовою групою осіб, шляхом обману заволоділи чужим майном - грошовими засобами наданими в кредит ЗАТ КБ «ПриватБанк» та зарахованими на кредитну карту видану на ім'я ОСОБА_36 за наступних обставин.

Невстановлена досудовим слідством особа, що діяла на території Київської області і згідно попередньої домовленості між ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 були залучені останнім до вчинення злочинів, приблизно в липні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної їй злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрала пакет документів виданих та складених на ім'я ОСОБА_36, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України до якої внесені неправдиві відомості щодо місця реєстрації, а також ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера. Крім того невстановлена досудовим слідством особа, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, внесла до бланку заяви завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця проживання у м.Києві, роботи та посади ОСОБА_36, а також у зазначених ксерокопіях документів та оригіналі заяви шляхом наслідування підпису ОСОБА_36 проставила підроблені підписи від імені останньої.

Після цього, невстановлена досудовим слідством особа передала зібраний пакет документів іншому співучаснику злочину - ОСОБА_3 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_36 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки про доходи відповідно якої ОСОБА_36 з 21.10.2005 працювала на посаді диспетчера в ПП «Анві» та отримувала заробітну плату, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_36 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_36 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього, ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_36 для виготовлення на ім'я останньої кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_36 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-7722 від 11.07.2006 згідно якої на ім'я останньої було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_15.

20.07.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені та видані на ім'я ОСОБА_36, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_36 та підроблені підписи від імені останньої, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_36, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_15 виготовленої на ім'я ОСОБА_36, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_36, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 943,70 гривень.

Крім того, в продовження реалізації єдиного плану злочинної діяльності, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, діючи відповідно до розподілених злочинних ролей за попередньою змовою групою осіб, шляхом обману заволоділи чужим майном - грошовими засобами наданими в кредит ЗАТ КБ «ПриватБанк» та зарахованими на кредитну карту видану на ім'я ОСОБА_37 за наступних обставин.

ОСОБА_3, діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на підроблення документів, що необхідні для незаконного оформлення кредиту та подальшого вчинення шахрайства, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом надав ОСОБА_38 бланк зазначеної заяви, попросивши заповнити її у вільних графах від імені ОСОБА_37 При цьому ОСОБА_3 не пояснив ОСОБА_38 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому підробленої заяви під час шахрайських дій. ОСОБА_38, дії якої не охоплювались умислом ОСОБА_3, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк» на прохання останнього, 14.07.2006 знаходячись за місцем свого проживання по АДРЕСА_16, внесла до бланку заяви наданій їй ОСОБА_3 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця проживання у м.Києві, роботи та посади ОСОБА_37 Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених ксерокопіях документів та оригіналі заяви шляхом наслідування підпису ОСОБА_37 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_3 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для вчинення подальших шахрайських дій пов'язаних з незаконним оформленням кредитної карти на ім'я ОСОБА_37 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_37 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, зазначена кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_37 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_37 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_37 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_37 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-7722 від 11.07.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_16.

20.07.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені на ім'я ОСОБА_37, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ОСОБА_37 ідентифікаційного номера, які містили недостовірні відомості та підроблені підписи від імені останнього, оригінал заяви до банку, яка містила внесені неправдиві відомості щодо ОСОБА_37 та оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_37, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_16 виготовленої на ім'я ОСОБА_37, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_37, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 10 643,00 гривень.

Крім того, в продовження реалізації єдиного плану злочинної діяльності, ОСОБА_1, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи відповідно до розподілених злочинних ролей за попередньою змовою групою осіб, шляхом обману заволоділи чужим майном - грошовими засобами наданими в кредит ЗАТ КБ «ПриватБанк» та зарахованими на кредитну карту видану на ім'я ОСОБА_39 за наступних обставин.

ОСОБА_6, приблизно в липні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_39, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера. Після цього, ОСОБА_6, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, передав зазначені посвідчуючи документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_5 В подальшому, ОСОБА_5, продовжуючи злочинні дії, 18.07.2006 року у денний час, знаходячись в приміщенні квартири АДРЕСА_43, де розміщався офіс ТОВ «Летан-Ойл», вніс до бланку заяви наданого йому ОСОБА_1 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_39, а також при невстановлених досудовим слідством обставинах шляхом наслідування підпису ОСОБА_39 було проставлено підроблені підписи від імені останнього в заяві до банку у графі «Підпис». Після цього, ОСОБА_5 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_39 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_39 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_39 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_5 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_39 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7, у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_39 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_39 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-8675 від 28.07.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_17.

08.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, у денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_39, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_39 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_39, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_17 виготовленої на ім'я ОСОБА_39 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_39, ОСОБА_1, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 959,54 гривень.

Крім того, в продовження реалізації єдиного плану злочинної діяльності, ОСОБА_1 та ОСОБА_6, діючи відповідно до розподілених злочинних ролей за попередньою змовою групою осіб, шляхом обману заволоділи чужим майном - грошовими засобами наданими в кредит ЗАТ КБ «ПриватБанк» та зарахованими на кредитну карту видану на ім'я ОСОБА_40 за наступних обставин.

ОСОБА_6, приблизно в липні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_40, а саме: ксерокопії паспорту громадянина України та картки фізичної особи - платника податків. Після цього, ОСОБА_6, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, 24.07.2006 року у денний час, знаходячись в приміщенні квартири АДРЕСА_43, де розміщався офіс ТОВ «Летан-Ойл», власноручно вніс до бланку заяви наданого йому ОСОБА_1 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_40, а також при невстановлених досудовим слідством обставинах шляхом наслідування підпису ОСОБА_40 було проставлено підроблені підписи від імені останнього в заяві до банку у графі «Підпис». В подальшому, ОСОБА_6 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_40 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_40 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_40 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_6 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_40 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7, у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_40 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_40 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-8675 від 28.07.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_18.

08.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, у денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_40, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_40 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_40, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_18 виготовленої на ім'я ОСОБА_40 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_40, ОСОБА_1 та ОСОБА_6, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 959,00 гривень.

Крім того, в продовження реалізації єдиного плану злочинної діяльності, ОСОБА_1 та ОСОБА_4, діючи відповідно до розподілених злочинних ролей за попередньою змовою групою осіб, шляхом обману заволоділи чужим майном - грошовими засобами наданими в кредит ЗАТ КБ «ПриватБанк» та зарахованими на кредитну карту видану на ім'я ОСОБА_41 за наступних обставин.

ОСОБА_4, приблизно в липні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_41, а саме: ксерокопії паспорту громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера. Після цього, ОСОБА_4, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, 28.07.2006 року, знаходячись у невстановленому досудовим слідством місці, власноручно вніс до бланку заяви наданого йому ОСОБА_1 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_41, а також шляхом наслідування підпису ОСОБА_41 проставив підроблені підписи від імені останнього у вказаних посвідчуючих документах та заяві до банку у графі «Підпис». В подальшому, ОСОБА_4 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_41 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_41 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_41 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_4 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_41 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7, у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_41 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_41 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-8675 від 28.07.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_19.

08.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, у денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_41, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_41 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_41, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_19 виготовленої на ім'я ОСОБА_41 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_41, ОСОБА_1 та ОСОБА_4, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 1 998,20 гривень.

ОСОБА_2, приблизно в липні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_42, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та заяву до банку від 11.07.2006, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком до якої від імені ОСОБА_42 були внесені завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця проживання у м.Києві, роботи та посади останньої. Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених документах шляхом наслідування підпису ОСОБА_42 були проставлені підроблені підписи від імені останньої. Після цього, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_42 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_42 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_42 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_42 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього, ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_42 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_42 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-8675 від 28.07.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_20.

08.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_42, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_42 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_42, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_20 виготовленої на ім'я ОСОБА_42 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_42, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 5 606,50 гривень.

ОСОБА_2, приблизно в липні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_43, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України та ксерокопію картки фізичної особи платника податків. Після цього ОСОБА_2, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, 27.07.2006 року у денний час, знаходячись у невстановленому досудовим слідством місці, власноручно вніс до бланку заяви наданого йому ОСОБА_1 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця проживання у м.Києві, роботи та посади ОСОБА_43, а також шляхом наслідування підпису останньої проставив підроблені підписи від імені ОСОБА_43 в заяві до банку у графі «Підпис». В подальшому, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_43 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої ОСОБА_43 працює в ПП «Анві» та займає посаду диспетчера, вказана заробітна плата за шість місяців поточного року, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання останньої. Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_43 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_43 для виготовлення на ім'я останньої кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_43 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-8675 від 28.07.2006 згідно якої на ім'я останньої було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_21.

08.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_43, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_43 і підроблені підписи від імені останньої, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_43, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_21 виготовленої на ім'я ОСОБА_43 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_43, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 8 737,50 гривень.

ОСОБА_2, приблизно в липні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_44, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків та заяву до банку від 27.07.2006, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком до якої від імені ОСОБА_44 були внесені завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця проживання у м.Києві, роботи та посади останнього. Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених документах шляхом наслідування підпису ОСОБА_44 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_44 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_44 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_44 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_44 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_44 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_44 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-8675 від 28.07.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_22.

08.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_44, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_44 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_44, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_22 виготовленої на ім'я ОСОБА_44 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_44, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 991,00 гривень.

ОСОБА_2, приблизно в липні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_45, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України та ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера. Після цього, ОСОБА_2, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, 27.07.2006 року у денний час, знаходячись у невстановленому досудовим слідством місці, власноручно вніс до бланку заяви наданого йому ОСОБА_1 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця проживання у м.Києві, роботи та посади ОСОБА_45, а також шляхом наслідування підпису останньої проставив підроблені підписи від імені ОСОБА_45 в заяві до банку у графі «Підпис». В подальшому, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_33 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої ОСОБА_45 працює в ПП «Анві» та займає посаду диспетчера, вказана заробітна плата за шість місяців поточного року, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання останньої. Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_45 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_45 для виготовлення на ім'я останньої кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_45 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-8675 від 28.07.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» ОСОБА_23.

08.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_45, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_45 та підроблені підписи від імені останньої, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_45, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» ОСОБА_23 виготовленої на ім'я ОСОБА_45 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_45, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 490,00 гривень.

ОСОБА_2, приблизно в липні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_46, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України та ксерокопію дубліката картки фізичної особи - платника податків. Після цього, ОСОБА_2, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, 27.07.2006 року у денний час, знаходячись у невстановленому досудовим слідством місці, власноручно вніс до бланку заяви наданого йому ОСОБА_1 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця проживання у м.Києві, роботи та посади ОСОБА_46, а також шляхом наслідування підпису останньої власноручно проставив підроблені підписи від імені ОСОБА_46 в заяві до банку у графі «Підпис». В подальшому, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_46 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки про доходи відповідно якої ОСОБА_46 працює в ПП «Анві» та займає посаду диспетчера, вказана заробітна плата за шість місяців поточного року, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_46 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_46 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_46 для виготовлення на ім'я останньої кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_46 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-8675 від 28.07.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_24.

08.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_46, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію дубліката картки фізичної особи - платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_46 та підроблені підписи від імені останньої, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_46, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_24 виготовленої на ім'я ОСОБА_46 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_46, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 8 219,80 гривень.

ОСОБА_2, приблизно в липні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_47, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та заяву до банку від 27.07.2006, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком до якої від імені ОСОБА_47 були внесені завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади останнього. Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених документах шляхом наслідування підпису ОСОБА_47 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_47 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_47 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_47 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_47 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_47 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_47 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9725 від 28.07.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_25.

08.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_47, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_47 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_47, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_25 виготовленої на ім'я ОСОБА_47 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_47, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 5 116,50 гривень.

ОСОБА_2, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_48, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію дубліката картки фізичної особи - платника податків та заяву до банку від 01.08.2006, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником ОСОБА_48 та банком до якої були внесені завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади останнього. Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених документах шляхом наслідування підпису ОСОБА_48 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_48 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої ОСОБА_48 працює в ВАТ «Е.В.А.» та займає посаду менеджера, вказана заробітна плата за шість місяців поточного року, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання останнього. Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_48 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_48 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_48 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-8675 від 28.07.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_26.

08.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_48, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_48 і підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ТОВ «Е.В.А». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_48, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_26 виготовленої на ім'я ОСОБА_48 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_48, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 919,50 гривень.

ОСОБА_2, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_49, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків та заяву до банку від 02.08.2006, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником ОСОБА_49 та банком до якої від імені останнього були внесені завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_49 Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених документах шляхом наслідування підпису ОСОБА_49 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_49 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої ОСОБА_49 працює в ВАТ «Е.В.А.» та займає посаду менеджера, вказана заробітна плата за шість місяців поточного року, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_49 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_49 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_49 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_49 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-8675 від 28.07.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_27.

08.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_49, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_49 і підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ТОВ «Е.В.А». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_49, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_27 виготовленої на ім'я ОСОБА_49 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_49, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 1 287,50 гривень.

ОСОБА_17, який діяв на території Піщанського району Вінницької області і згідно попередньої домовленості між ОСОБА_1 та ОСОБА_2 був залучений останнім до вчинення злочинів, приблизно в червні 2006 року, знаходячись у смт Піщанка Вінницької області, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом попросив ОСОБА_23 зібрати у мешканців Піщанського району Вінницької області ксерокопії паспортів громадян України, довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів та карток фізичної особи - платників податків за, що пообіцяв сплатити винагороду. При цьому ОСОБА_17 не пояснив ОСОБА_23 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому зібраних ксерокопій посвідчуючих документів під час шахрайських дій. ОСОБА_23, дії якого не охоплювались умислом ОСОБА_17, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ „ПриватБанк", повідомив гр. ОСОБА_50 завідомо неправдиві відомості щодо виниклої необхідності у проведенні реєстрації транспортних засобів за допомогою паспорту громадянина України та дубліката картки фізичної особи - платника податків, що належать останньому. ОСОБА_50, не усвідомлюючи факту обману, помилково вважаючи, що діє правомірно, передав ОСОБА_23 оригінали свого паспорту громадянина України та дубліката картки фізичної особи - платника опдатків. ОСОБА_23, зробивши з наданих ОСОБА_50 оригіналів документів ксерокопії, передав їх ОСОБА_17, який реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_50 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти. Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах від імені ОСОБА_50 було складено заяву до банку від 29.06.2006, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником ОСОБА_50 та банком до якої були внесені завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця проживання у м.Києві, роботи та посади останнього, а також у зазначеній заяві та ксерокопіях посвідчуючих документів шляхом наслідування підпису ОСОБА_50 були проставлені підроблені підписи від імені останнього.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_50 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_50 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого за допомогою ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_50 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього, ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_50 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_50 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-8675 від 28.07.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту "Універсальна" НОМЕР_28.

08.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_50, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію дубліката картки фізичної особи платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_50 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_50, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_28 виготовленої на ім'я ОСОБА_50 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_50, ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_17, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 963,00 гривень.

Після цього, ОСОБА_2, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, 27.07.2006 року у денний час, знаходячись у невстановленому досудовим слідством місці, власноручно вніс до бланку заяви наданого йому ОСОБА_1 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця проживання у м.Києві, роботи та посади ОСОБА_51, а також при невстановлених досудовим слідством обставинах шляхом наслідування підпису ОСОБА_51 було проставлено підроблені підписи від імені останнього в заяві до банку у графі «Підпис». В подальшому, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_51 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_51 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_51 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого за допомогою ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_51 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього, ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_51 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_51 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-8675 від 28.07.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_29.

08.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_51, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_51 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_51, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_29 виготовленої на ім'я ОСОБА_51 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_51, ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_17, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 993,90 гривень.

ОСОБА_17, який діяв на території Піщанського району Вінницької області і згідно попередньої домовленості між ОСОБА_1 та ОСОБА_2 був залучений останнім до вчинення злочинів, приблизно в липні 2006 року, знаходячись у смт Піщанка Вінницької області, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом попросив ОСОБА_23 зібрати у мешканців Піщанського району Вінницької області ксерокопії паспортів громадян України, довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів та карток фізичної особи - платника податків за що пообіцяв сплатити винагороду. При цьому ОСОБА_17 не пояснив ОСОБА_23 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому зібраних ксерокопій посвідчуючих документів під час шахрайських дій. ОСОБА_23, дії якого не охоплювались умислом ОСОБА_17, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк» на прохання останнього повідомив гр. ОСОБА_52 завідомо неправдиві відомості щодо необхідності оформлення транспортних засобів на ім'я останнього за допомогою паспорту громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера. ОСОБА_52, не усвідомлюючи факту обману, помилково вважаючи, що діє правомірно, передав ОСОБА_23 оригінали свого паспорту громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера. ОСОБА_23, зробивши з наданих ОСОБА_52 оригіналів документів ксерокопії, передав їх ОСОБА_17, який реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_52 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти. Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах від імені ОСОБА_52 було складено заяву до банку від 27.07.2006, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником ОСОБА_52 та банком до якої були внесені завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади останнього, а також у зазначеній заяві та ксерокопіях посвідчуючих документів шляхом наслідування підпису ОСОБА_52 були проставлені підроблені підписи від імені останнього.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_52 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_52 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого за допомогою ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_52 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього, ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_52 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_52 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-8675 від 28.07.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_30.

08.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_52, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_52 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_52, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_30 виготовленої на ім'я ОСОБА_52 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_52, ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_17, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 5 792,00 гривень.

ОСОБА_17, який діяв на території Піщанського району Вінницької області і згідно попередньої домовленості між ОСОБА_1 та ОСОБА_2 був залучений останнім до вчинення злочинів, приблизно в липні 2006 року, знаходячись у смт Піщанка Вінницької області, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом попросив ОСОБА_23 зібрати у мешканців с.Дмитрашківка Піщанського району Вінницької області ксерокопії паспортів громадян України, довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів та карток фізичної особи - платників податків. При цьому ОСОБА_17 не пояснив ОСОБА_23 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому зібраних ксерокопій посвідчуючих документів під час шахрайських дій. ОСОБА_23, дії якого не охоплювались умислом ОСОБА_17, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк» на прохання останнього повідомив ОСОБА_53 завідомо неправдиві відомості щодо можливості оформлення транспортних засобів на ім'я останнього за допомогою паспорту громадянина України та картки фізичної особи - платника податків. ОСОБА_53, не усвідомлюючи факту обману, помилково вважаючи, що діє правомірно, передав ОСОБА_23 оригінали свого паспорту громадянина України та дубліката картки фізичної особи - платника податків. ОСОБА_23, зробивши з наданих ОСОБА_53 оригіналів документів ксерокопії, передав їх ОСОБА_17, який реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_53 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти. Після цього, ОСОБА_2, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, 27.07.2006 року у денний час, знаходячись у невстановленому досудовим слідством місці, власноручно вніс до бланку заяви наданого йому ОСОБА_1 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця проживання у м.Києві, роботи та посади ОСОБА_53 В подальшому, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_53 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_53 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_53 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого за допомогою ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_53 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього, ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_53 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_53 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-8675 від 28.07.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_31.

08.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_53, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію дубліката картки фізичної особи - платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_53 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_53, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_31 виготовленої на ім'я ОСОБА_53 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_53, ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_17, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 8 535,00 гривень.

Після цього, ОСОБА_2, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, 27.07.2006 року у денний час, знаходячись у невстановленому досудовим слідством місці, власноручно вніс до бланку заяви наданого йому ОСОБА_1 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця проживання у м.Києві, роботи та посади ОСОБА_54, а також шляхом наслідування підпису останнього проставив підроблені підписи від імені ОСОБА_54 в заяві до банку у графі «Підпис». В подальшому, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_54 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_54 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_54 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого за допомогою ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_54 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього, ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_54 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_54 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-8675 від 28.07.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_32.

08.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_54, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_54 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_54, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_32 виготовленої на ім'я ОСОБА_54 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_54, ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_17, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 7 540,00 гривень.

ОСОБА_17, який діяв на території Піщанського району Вінницької області і згідно попередньої домовленості між ОСОБА_1 та ОСОБА_2 був залучений останнім до вчинення злочинів, приблизно в липні 2006 року, знаходячись у смт Піщанка Вінницької області, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом попросив невстановлену досудовим слідством особу зібрати у мешканців Піщанського району Вінницької області ксерокопії паспортів громадян України, довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів та карток фізичної особи - платників податків за, що пообіцяв сплатити винагороду. При цьому ОСОБА_17 не пояснив невстановленій досудовим слідством особі кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому зібраних ксерокопій посвідчуючих документів під час шахрайських дій. Невстановлена досудовим слідством особа, дії якої не охоплювались умислом ОСОБА_17, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк» на прохання останнього повідомив гр. ОСОБА_55 завідомо неправдиві відомості щодо необхідності проведення реєстрації транспортних засобів за допомогою паспорту громадянина України та дубліката картки фізичної особи - платника податків, що належать останньому. ОСОБА_55, не усвідомлюючи факту обману, помилково вважаючи, що діє правомірно, передав невстановленій досудовим слідством особі оригінали свого паспорту громадянина України та дубліка картки фізичної особи - платника податків. Невстановлена досудовим слідством особа, зробивши з наданих ОСОБА_55 оригіналів документів ксерокопії, передала їх ОСОБА_17, який реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_55 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти. Після цього, ОСОБА_2, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, 27.07.2006 року у денний час, знаходячись у невстановленому досудовим слідством місці, власноручно вніс до бланку заяви наданого йому ОСОБА_1 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця проживання у м.Києві, роботи та посади ОСОБА_55 В подальшому, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_55 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_55 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_55 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого за допомогою ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_55 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього, ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_55 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_55 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-8675 від 28.07.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_33.

08.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_55, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію дубліката картки фізичної особи - платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_55 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_55, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_33 виготовленої на ім'я ОСОБА_55 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_55, ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_17, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 993,90 гривень.

ОСОБА_17, який діяв на території Піщанського району Вінницької області і згідно попередньої домовленості між ОСОБА_1 та ОСОБА_2 був залучений останнім до вчинення злочинів, приблизно в липні 2006 року, знаходячись у смт Піщанка Вінницької області, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом попросив ОСОБА_23 зібрати у мешканців Піщанського району Вінницької області ксерокопії паспортів громадян України, довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів та карток фізичної особи - платників податків за, що пообіцяв сплатити винагороду. При цьому ОСОБА_17 не пояснив ОСОБА_23 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому зібраних ксерокопій посвідчуючих документів під час шахрайських дій. ОСОБА_23, дії якого не охоплювались умислом ОСОБА_17, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», на прохання останнього повідомив гр. ОСОБА_56 завідомо неправдиві відомості щодо необхідності проведення реєстрації транспортних засобів за допомогою паспорту громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, що належать останньому. ОСОБА_56, не усвідомлюючи факту обману, помилково вважаючи, що діє правомірно, передав ОСОБА_23 оригінали свого паспорту громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера. ОСОБА_23, зробивши з наданих ОСОБА_56 оригіналів документів ксерокопії, передав їх ОСОБА_17, який реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_56 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти. Після цього, ОСОБА_2, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, 27.07.2006 року у денний час, знаходячись у невстановленому досудовим слідством місці, власноручно вніс до бланку заяви наданого йому ОСОБА_1 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця проживання у м.Києві, роботи та посади ОСОБА_56 В подальшому, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_56 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_56 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_56 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого за допомогою ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_56 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього, ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_56 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_56 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-8675 від 28.07.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_34.

08.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_56, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_56 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_56, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_34 виготовленої на ім'я ОСОБА_56 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_56, ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_17, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 963,00 гривень.

ОСОБА_17, який діяв на території Піщанського району Вінницької області і згідно попередньої домовленості між ОСОБА_1 та ОСОБА_2 був залучений останнім до вчинення злочинів, приблизно в липні 2006 року, знаходячись у смт Піщанка Вінницької області, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом попросив ОСОБА_23 зібрати у мешканців Піщанського району Вінницької області ксерокопії паспортів громадян України, довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів та карток фізичної особи - платників податків за, що пообіцяв сплатити винагороду. При цьому ОСОБА_17 не пояснив ОСОБА_23 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому зібраних ксерокопій посвідчуючих документів під час шахрайських дій. ОСОБА_23, дії якого не охоплювались умислом ОСОБА_17, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», на прохання останнього повідомив ОСОБА_57 завідомо неправдиві відомості щодо можливості працевлаштування останнього та попросив передати йому з цією метою паспорт громадянина України та дублікат картки фізичної особи - платника податків. ОСОБА_57, не усвідомлюючи факту обману, помилково вважаючи, що діє правомірно, передав ОСОБА_23 оригінали свого паспорту громадянина України та дубліката картки фізичної особи - платника податків. ОСОБА_23, зробивши з наданих ОСОБА_57 оригіналів документів ксерокопії, передав їх ОСОБА_17, який реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_57 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти. Після цього, ОСОБА_2, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, 27.07.2006 року у денний час, знаходячись у невстановленому досудовим слідством місці, власноручно вніс до бланку заяви наданого йому ОСОБА_1 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця проживання у м.Києві, роботи та посади ОСОБА_57, а також шляхом наслідування підпису останнього було проставлено підроблені підписи від імені ОСОБА_57 в заяві до банку у графі «Підпис». В подальшому, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_57 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_57 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_57 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого за допомогою ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_57 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього, ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_57 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_57 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-8675 від 28.07.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_35.

08.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_57, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію дубліката картки фізичної особи - платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_57 і підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_57, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_35 виготовленої на ім'я ОСОБА_57 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_57, ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_17, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 929,80 гривень.

ОСОБА_17, який діяв на території Піщанського району Вінницької області і згідно попередньої домовленості між ОСОБА_1 та ОСОБА_2 був залучений останнім до вчинення злочинів, приблизно в липні 2006 року, знаходячись у смт Піщанка Вінницької області, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом попросив ОСОБА_23 зібрати у мешканців Піщанського району Вінницької області ксерокопії паспортів громадян України, довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів та карток фізичної особи - платників податків за, що пообіцяв сплатити винагороду. При цьому ОСОБА_17 не пояснив ОСОБА_23 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому зібраних ксерокопій посвідчуючих документів під час шахрайських дій. ОСОБА_23, дії якого не охоплювались умислом ОСОБА_17, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», повідомив ОСОБА_58 завідомо неправдиві відомості щодо можливості працевлаштування останнього та попоросив передати йому з цією метою паспорт громадянина України та картку фізичної особи - платника податків. ОСОБА_58, не усвідомлюючи факту обману, помилково вважаючи, що діє правомірно, передав ОСОБА_23 оригінали свого паспорту громадянина України та картки фізичної особи - платника податків. ОСОБА_23, зробивши з наданих ОСОБА_58 оригіналів документів ксерокопії, передав їх ОСОБА_17, який реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_58 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти. Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах від імені ОСОБА_58 було складено заяву до банку від 27.07.2006, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником ОСОБА_58 та банком до якої були внесені завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади останнього, а також у зазначеній заяві та ксерокопіях посвідчуючих документів шляхом наслідування підпису ОСОБА_58 були проставлені підроблені підписи від імені останнього.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_58 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_58 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого за допомогою ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_58 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього, ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_58 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_58 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-8675 від 28.07.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_36.

08.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_58, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_58 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_58, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_36 виготовленої на ім'я ОСОБА_58 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_58, ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_17, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 924,80 гривень.

ОСОБА_17, який діяв на території Піщанського району Вінницької області і згідно попередньої домовленості між ОСОБА_1 та ОСОБА_2 був залучений останнім до вчинення злочинів, приблизно в липні 2006 року, знаходячись у смт Піщанка Вінницької області, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом попросив невстановлену досудовим слідством особу зібрати у мешканців Піщанського району Вінницької області ксерокопії паспортів громадян України, довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів та карток фізичної особи - платників податків за, що пообіцяв сплатити винагороду. При цьому ОСОБА_17 не пояснив невстановленій досудовим слідством особі кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому зібраних ксерокопій посвідчуючих документів під час шахрайських дій. Невстановлена досудовим слідством особа, дії якого не охоплювались умислом ОСОБА_17, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», використовуючи довірливі стосунки з ОСОБА_59, попросив останнього передати йому паспорт громадянина України та дублікат картки фізичної особи - платника податків. ОСОБА_59, не усвідомлюючи факту обману, помилково вважаючи, що діє правомірно, передав невстановленій досудовим слідством особі оригінали свого паспорту громадянина України та дубліката картки фізичної особи - платника податків. Невстановлена досудовим слідством особа, зробивши з наданих ОСОБА_59 оригіналів документів ксерокопії, передав їх ОСОБА_17, який реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_59 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти. Після цього, ОСОБА_2, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, 27.07.2006 року у денний час, знаходячись у невстановленому досудовим слідством місці, власноручно вніс до бланку заяви наданого йому ОСОБА_1 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця проживання у м.Києві, роботи та посади ОСОБА_59, а також при невстановлених досудовим слідством обставинах шляхом наслідування підпису останнього було проставлено підроблені підписи від імені ОСОБА_59 в заяві до банку у графі «Підпис». В подальшому, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_59 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_59 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_59 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого за допомогою ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_59 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього, ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_59 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_59 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-8675 від 28.07.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_37.

08.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_59, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію дубліката картки фізичної особи - платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_59 і підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_59, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_37 виготовленої на ім'я ОСОБА_59 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_59, ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_17, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 991,00 гривень.

ОСОБА_17, який діяв на території Піщанського району Вінницької області і згідно попередньої домовленості між ОСОБА_1 та ОСОБА_2 був залучений останнім до вчинення злочинів, приблизно в липні 2006 року, знаходячись у смт Піщанка Вінницької області, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом попросив невстановлену досудовим слідством особу зібрати у мешканців Піщанського району Вінницької області ксерокопії паспортів громадян України, довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів та карток фізичної особи - платників податків за, що пообіцяв сплатити винагороду. При цьому ОСОБА_17 не пояснив невстановленій досудовим слідством особі кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому зібраних ксерокопій посвідчуючих документів під час шахрайських дій. Невстановлена досудовим слідством особа, дії якого не охоплювались умислом ОСОБА_17, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», повідомив ОСОБА_60 завідомо неправдиві відомості щодо виниклої необхідності у проведенні реєстрації транспортних засобів за допомогою паспорту громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, що належать останньому. ОСОБА_60, не усвідомлюючи факту обману, помилково вважаючи, що діє правомірно, передав невстановленій досудовим слідством особі оригінали свого паспорту громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера. Невстановлена досудовим слідством особа, зробивши з наданих ОСОБА_60 оригіналів документів ксерокопії, передала їх ОСОБА_17, який реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_60 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти. Після цього, ОСОБА_2, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, 27.07.2006 року у денний час, знаходячись у невстановленому досудовим слідством місці, власноручно вніс до бланку заяви наданого йому ОСОБА_1 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця проживання у м.Києві, роботи та посади ОСОБА_60, а також при невстановлених досудовим слідством обставинах шляхом наслідування підпису останнього було проставлено підроблені підписи від імені ОСОБА_60 в заяві до банку у графі «Підпис». В подальшому, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_60 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_60 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_60 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого за допомогою ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_60 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього, ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_60 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_60 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-8675 від 28.07.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_38.

08.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_60, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_60 і підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_60, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_38 виготовленої на ім'я ОСОБА_60 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_60, ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_17, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 993,90 гривень.

ОСОБА_17, який діяв на території Піщанського району Вінницької області і згідно попередньої домовленості між ОСОБА_1 та ОСОБА_2 був залучений останнім до вчинення злочинів, приблизно в липні 2006 року, знаходячись у смт Піщанка Вінницької області, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом попросив ОСОБА_23 зібрати у мешканців Піщанського району Вінницької області ксерокопії паспортів громадян України, довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів та карток фізичної особи - платників податків за, що пообіцяв сплатити винагороду. При цьому ОСОБА_17 не пояснив ОСОБА_23 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому зібраних ксерокопій посвідчуючих документів під час шахрайських дій. ОСОБА_23, дії якого не охоплювались умислом ОСОБА_17, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», повідомив гр. ОСОБА_61 завідомо неправдиві відомості щодо можливості працевлаштування останнього та попросив передати йому з цією метою паспорт громадянина України та картку фізичної особи - платника податків. ОСОБА_61, не усвідомлюючи факту обману, помилково вважаючи, що діє правомірно, передав ОСОБА_23 оригінали свого паспорту громадянина України та картки фізичної особи - платника податків. ОСОБА_23, зробивши з наданих ОСОБА_61 оригіналів документів ксерокопії, передав їх ОСОБА_17, який реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_61 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти. Після цього, ОСОБА_2, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, 27.07.2006 року у денний час, знаходячись у невстановленому досудовим слідством місці, власноручно вніс до бланку заяви наданого йому ОСОБА_1 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця проживання у м.Києві, роботи та посади ОСОБА_61, а також шляхом наслідування підпису останнього власноручно проставив підроблені підписи від імені ОСОБА_61 в заяві до банку у графі «Підпис». В подальшому, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_61 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_61 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_61 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого за допомогою ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_61 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього, ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_61 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_61 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-8675 від 28.07.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_39.

08.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_61, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_61 і підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_61, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_39 виготовленої на ім'я ОСОБА_61 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_61, ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_17, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 993,90 гривень.

Після цього, ОСОБА_2, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, 27.07.2006 року у денний час, знаходячись у невстановленому досудовим слідством місці, власноручно вніс до бланку заяви наданого йому ОСОБА_1 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця проживання у м.Києві, роботи та посади ОСОБА_62, а також шляхом наслідування підпису останнього власноручно проставив підроблені підписи від імені ОСОБА_62 в заяві до банку у графі «Підпис». В подальшому, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_62 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_62 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_62 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого за допомогою ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_62 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього, ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_62 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_62 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-8675 від 28.07.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_40.

08.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_62, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_62 і підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_62, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_40 виготовленої на ім'я ОСОБА_62 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_62, ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_17, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 963,00 гривень.

Після цього, ОСОБА_2, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, 27.07.2006 року у денний час, знаходячись у невстановленому досудовим слідством місці, власноручно вніс до бланку заяви наданого йому ОСОБА_1 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця проживання у м.Києві, роботи та посади ОСОБА_63, а також шляхом наслідування підпису останнього власноручно проставив підроблені підписи від імені ОСОБА_63 в заяві до банку у графі «Підпис». В подальшому, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_63 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_63 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_63 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого за допомогою ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_63 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього, ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_63 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_63 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-8675 від 28.07.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_41.

08.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_63, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію дубліката картки фізичної особи - платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_63 і підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_63, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_41 виготовленої на ім'я ОСОБА_63 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_63, ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_17, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 949,80 гривень.

ОСОБА_17, який діяв на території Піщанського району Вінницької області і згідно попередньої домовленості між ОСОБА_1 та ОСОБА_2 був залучений останнім до вчинення злочинів, приблизно в липні 2006 року, знаходячись у смт Піщанка Вінницької області, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом попросив невстановлену досудовим слідством особу зібрати у мешканців Піщанського району Вінницької області ксерокопії паспортів громадян України, довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів та карток фізичної особи - платників податків за, що пообіцяв сплатити винагороду. При цьому ОСОБА_17 не пояснив невстановленій досудовим слідством особі кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому зібраних ксерокопій посвідчуючих документів під час шахрайських дій. Невстановлена досудовим слідством особа, дії якого не охоплювались умислом ОСОБА_17, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», повідомив ОСОБА_64 завідомо неправдиві відомості щодо можливості працевлаштування останнього та попросив передати йому з цією метою паспорт громадянина України та дублікат картки фізичної особи - платника податків. ОСОБА_64, не усвідомлюючи факту обману, помилково вважаючи, що діє правомірно, передав невстановленій досудовим слідством особі завірені власним підписом ксерокопії свого паспорту громадянина України та дубліката картки фізичної особи - платника податків, а також на прохання останнього, не усвідомлюючи змісту та юридичного значення документу підписав наданий йому бланк заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником ОСОБА_64 та банком. Після цього невстановлена досудовим слідством особа, передала зазначені документи ОСОБА_17, який реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та заяву до банку іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_64 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти. Після цього, ОСОБА_2, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, 27.07.2006 року у денний час, знаходячись у невстановленому досудовим слідством місці, власноручно вніс до бланку заяви наданого йому ОСОБА_1 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця проживання у м.Києві, роботи та посади ОСОБА_64, а також при невстановлених досудовим слідством обставинах шляхом наслідування підпису останнього було проставлено підроблені підписи від імені ОСОБА_64 в заяві до банку у графі «Підпис». В подальшому, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_64 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_64. та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_64 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого за допомогою ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_64 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього, ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_64 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_64 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-8675 від 28.07.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_42.

08.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_64, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію дубліката картки фізичної особи - платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_64, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_64, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_42 виготовленої на ім'я ОСОБА_64 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_64, ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_17, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 993,90 гривень.

ОСОБА_17, який діяв на території Піщанського району Вінницької області і згідно попередньої домовленості між ОСОБА_1 та ОСОБА_2 був залучений останнім до вчинення злочинів, приблизно в липні 2006 року, знаходячись у смт Піщанка Вінницької області, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом попросив ОСОБА_23 зібрати у мешканців Піщанського району Вінницької області ксерокопії паспортів громадян України, довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів та карток фізичної особи - платників податків за, що пообіцяв сплатити винагороду. При цьому ОСОБА_17 не пояснив ОСОБА_23 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому зібраних ксерокопій посвідчуючих документів під час шахрайських дій. ОСОБА_23, дії якого не охоплювались умислом ОСОБА_17, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», повідомив гр. ОСОБА_65 завідомо неправдиві відомості щодо виниклої необхідності у проведенні реєстрації транспортних засобів за допомогою паспорту громадянина України та картки фізичної особи - платника податків, що належать останньому. ОСОБА_65, не усвідомлюючи факту обману, помилково вважаючи, що діє правомірно, передав ОСОБА_23 оригінали свого паспорту громадянина України та картки фізичної особи - платника податків. ОСОБА_23, зробивши з наданих ОСОБА_65 оригіналів документів ксерокопії, передав їх ОСОБА_17, який реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_65 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти. Після цього, ОСОБА_2, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, 28.07.2006 року у денний час, знаходячись у невстановленому досудовим слідством місці, власноручно вніс до бланку заяви наданого йому ОСОБА_1 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця проживання у м.Києві, роботи та посади ОСОБА_65, а також шляхом наслідування підпису останнього власноручно проставив підроблені підписи від імені ОСОБА_65 в заяві до банку у графі «Підпис». В подальшому, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_65 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_65 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_65 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого за допомогою ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_65 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього, ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_65 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_65 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-8675 від 28.07.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_43.

08.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_65, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_65 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_65, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_43 виготовленої на ім'я ОСОБА_65 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_65, ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_17, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 983,60 гривень.

Після цього, невстановлена досудовим слідством особа передала весь пакет документів іншому співучаснику злочину - ОСОБА_3 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_66 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_66 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, зазначена кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_66 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_66 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_66 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_66 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-8675 від 28.07.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_44.

08.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені та видані на ім'я ОСОБА_66, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків, які містили підроблені підписи від імені ОСОБА_66, оригінал заяви до банку, яка містила внесені неправдиві відомості щодо останнього та підроблені підписи від його імені, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_66, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_44 виготовленої на ім'я ОСОБА_66, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_66, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 991,00 гривень.

Після цього, невстановлена досудовим слідством особа передала весь пакет документів іншому співучаснику злочину - ОСОБА_3 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_67 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_67 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, зазначена кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_67 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_67 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_67 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_67 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-8675 від 28.07.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_45.

08.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені та видані на ім'я ОСОБА_67, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків, які містили підроблені підписи від імені останнього, оригінал заяви до банку, яка містила внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_67 та підроблені підписи, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_67, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_45 виготовленої на ім'я ОСОБА_67, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_67, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 992,00 гривень.

ОСОБА_3, діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на підроблення документів, що необхідні для незаконного оформлення кредиту та подальшого вчинення шахрайства, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом надав ОСОБА_38 бланк зазначеної заяви, попросивши заповнити її у вільних графах від імені ОСОБА_68 При цьому ОСОБА_3 не пояснив ОСОБА_38 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому підробленої заяви під час шахрайських дій. ОСОБА_38, дії якої не охоплювались умислом ОСОБА_3, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк» на прохання останнього, 26.07.2006 знаходячись за місцем свого проживання по АДРЕСА_16, внесла до бланку заяви наданій їй ОСОБА_3 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_68 Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених ксерокопіях документів та оригіналі заяви шляхом наслідування підпису ОСОБА_68 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_3 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для вчинення подальших шахрайських дій пов'язаних з незаконним оформленням кредитної карти на ім'я ОСОБА_68 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_68 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, зазначена кількість та вартість наданих послуг, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_68 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_68 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_68 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_68 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-8675 від 28.07.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_46.

08.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені на ім'я ОСОБА_68, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків, оригінал заяви до банку, які містили недостовірні відомості та підроблені підписи від імені ОСОБА_68, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_68, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_46 виготовленої на ім'я ОСОБА_68, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_68, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 967,80 гривень.

Після цього, невстановлена досудовим слідством особа передала весь пакет документів іншому співучаснику злочину - ОСОБА_3 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_69 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно до якої між ОСОБА_69 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, зазначена кількість та вартість наданих послуг, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_69 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_69 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_69 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_69 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-8675 від 28.07.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_47.

08.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені на ім'я ОСОБА_69, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, оригінал заяви до банку, які містили недостовірні відомості та підроблені підписи від імені ОСОБА_69, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_69, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_47 виготовленої на ім'я ОСОБА_69, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_69, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 998,20 гривень.

ОСОБА_3, діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на підроблення документів, що необхідні для незаконного оформлення кредиту та подальшого вчинення шахрайства, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом надав ОСОБА_38 бланк зазначеної заяви, попросивши заповнити її у вільних графах від імені ОСОБА_70 При цьому ОСОБА_3 не пояснив ОСОБА_38 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому підробленої заяви під час шахрайських дій. ОСОБА_38, дії якої не охоплювались умислом ОСОБА_3, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк» на прохання останнього, 27.07.2006 знаходячись за місцем свого проживання по АДРЕСА_16, внесла до бланку заяви наданій їй ОСОБА_3 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_70 Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених ксерокопіях документів та оригіналі заяви шляхом наслідування підпису ОСОБА_70 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_3 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для вчинення подальших шахрайських дій пов'язаних з незаконним оформленням кредитної карти на ім'я ОСОБА_70 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_70 та ПП «Анві» укладено договір про інформаційні послуги, зазначена кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_70 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_70 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_70 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_70 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-8675 від 28.07.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_48.

08.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені та видані на ім'я ОСОБА_70, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо ОСОБА_70 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_70, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_48 виготовленої на ім'я ОСОБА_70, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_70, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 993,80 гривень.

ОСОБА_3, діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на підроблення документів, що необхідні для незаконного оформлення кредиту та подальшого вчинення шахрайства, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом надав ОСОБА_38 бланк зазначеної заяви, попросивши заповнити її у вільних графах від імені ОСОБА_71 При цьому ОСОБА_3 не пояснив ОСОБА_38 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому підробленої заяви під час шахрайських дій. ОСОБА_38, дії якої не охоплювались умислом ОСОБА_3, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк» на прохання останнього, 27.07.2006 знаходячись за місцем свого проживання по АДРЕСА_16, внесла до бланку заяви наданій їй ОСОБА_3 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_71 Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених ксерокопіях документів та оригіналі заяви шляхом наслідування підпису ОСОБА_71 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_3 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для вчинення подальших шахрайських дій пов'язаних з незаконним оформленням кредитної карти на ім'я ОСОБА_71 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки про доходи відповідно до якої ОСОБА_71 з 23.02.2005 працювала на посаді диспетчера в ПП «Анві» та отримувала заробітну плату, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_71 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_71 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_71 для виготовлення на ім'я останньої кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_71 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-8675 від 28.07.2006 згідно якої на ім'я останньої було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_49.

08.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені та видані на ім'я ОСОБА_71, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків, оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо ОСОБА_71 та підроблені підписи від імені останньої, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_71, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_49 виготовленої на ім'я ОСОБА_71, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_71, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 488,10 гривень.

Після цього, невстановлена досудовим слідством особа передала весь пакет документів іншому співучаснику злочину - ОСОБА_3 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_72 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно до якої між ОСОБА_72 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість та вартість наданих послуг, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_72 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_72 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_72 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_72 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-8675 від 28.07.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_50.

08.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені на ім'я ОСОБА_72, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, які містили підроблені підписи від імені останнього, оригінал заяви до банку, яка містила внесені неправдиві відомості щодо ОСОБА_72 та оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_72, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_50 виготовленої на ім'я ОСОБА_72, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_72, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 966,00 гривень.

ОСОБА_3, діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на підроблення документів, що необхідні для незаконного оформлення кредиту та подальшого вчинення шахрайства, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом надав ОСОБА_38 бланк зазначеної заяви, попросивши заповнити її у вільних графах від імені ОСОБА_73 При цьому ОСОБА_3 не пояснив ОСОБА_38 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому підробленої заяви під час шахрайських дій. ОСОБА_38, дії якої не охоплювались умислом ОСОБА_3, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк» на прохання останнього, 28.07.2006 знаходячись за місцем свого проживання по АДРЕСА_16, частково внесла до бланку заяви наданій їй ОСОБА_3 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_73 Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених ксерокопіях документів та оригіналі заяви шляхом наслідування підпису ОСОБА_73 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_3 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для вчинення подальших шахрайських дій пов'язаних з незаконним оформленням кредитної карти на ім'я ОСОБА_73 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки про доходи відповідно якої ОСОБА_73 з 23.02.2005 працювала на посаді диспетчера в ПП «Анві» та отримувала заробітну плату, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_73 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_73 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_73 для виготовлення на ім'я останньої кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_73 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-8675 від 28.07.2006 згідно якої на ім'я останньої було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_51.

08.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені на ім'я ОСОБА_73, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, оригінал заяви до банку, які містили недостовірні відомості та підроблені підписи від імені ОСОБА_73, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві», в якій зазначено невірні анкетні дані останньої. Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_73, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_51 виготовленої на ім'я ОСОБА_73, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_73, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 498,40 гривень.

Крім того, в продовження реалізації єдиного плану злочинної діяльності, ОСОБА_1, ОСОБА_5 та невстановлена досудовим слідством особа, діючи відповідно до розподілених злочинних ролей за попередньою змовою групою осіб, шляхом обману заволоділи чужим майном - грошовими засобами наданими в кредит ЗАТ КБ «ПриватБанк» та зарахованими на кредитну карту видану на ім'я ОСОБА_74 за наступних обставин.

Невстановлена досудовим слідством особа, яка згідно попередньої домовленості між ОСОБА_1 та ОСОБА_5 була залучена останнім до вчинення злочинів, приблизно в липні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, повідомив гр-ну ОСОБА_74 завідомо неправдиві відомості щодо наявної можливості придбання автомобіля за допомогою оформлення кредиту, при цьому не маючи на меті оформлювати на ім'я ОСОБА_74 зазначений кредит та передавати у власність транспортний засіб або кредитні кошти для його придбання. ОСОБА_74, не усвідомлюючи факту обману, помилково вважаючи, що оформлення кредиту за допомогою невстановленої досудовим слідством особи являється правомірним, на прохання останньої, завіривши особистим підписом передала ксерокопії з оригіналів власного паспорту громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера. Після цього, невстановлена досудовим слідством особа передала зазначені посвідчуючи документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_5 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_74 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти. Після цього, ОСОБА_5, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, 25.07.2006 року у денний час, знаходячись в приміщенні квартири АДРЕСА_43, де розміщався офіс ТОВ «Летан-Ойл», власноручно вніс до бланку заяви наданого йому ОСОБА_1 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_74, а також шляхом наслідування підпису ОСОБА_74 проставив підроблений підпис від імені останнього у графі «Підпис». В подальшому, ОСОБА_5 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_74 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_74 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_74 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_5 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_74 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7, у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_74 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_74 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9265 від 10.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_52.

22.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, у денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_74, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_74 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_74, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_52 виготовленої на ім'я ОСОБА_74 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_74, ОСОБА_1, ОСОБА_5 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 802,00 гривень.

Крім того, в продовження реалізації єдиного плану злочинної діяльності, ОСОБА_1 та ОСОБА_5, діючи відповідно до розподілених злочинних ролей за попередньою змовою групою осіб, шляхом обману заволоділи чужим майном - грошовими засобами наданими в кредит ЗАТ КБ «ПриватБанк» та зарахованими на кредитну карту видану на ім'я ОСОБА_75 за наступних обставин.

ОСОБА_5, приблизно в липні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_75, а саме: ксерокопії паспорту громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера. Після цього ОСОБА_5, продовжуючи свої злочинні дії, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, 26.07.2006 року у денний час, знаходячись в приміщенні квартири АДРЕСА_43, де розміщався офіс ТОВ «Летан-Ойл», вніс до бланку заяви наданого йому ОСОБА_1 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_75 Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених ксерокопіях документів та підробленій заяві до банку шляхом наслідування підпису ОСОБА_75 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. В подальшому, ОСОБА_5 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_75 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_75 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_75 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_5 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_75 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7, у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_75 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_75 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9265 від 10.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_53.

22.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, у денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_75, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_75 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_75, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_53 виготовленої на ім'я ОСОБА_75 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_75, ОСОБА_1 та ОСОБА_5, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 916,27 гривень.

ОСОБА_5, приблизно в липні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_76, а саме: ксерокопії паспорту громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера. Після цього, ОСОБА_5, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, 26.07.2006 року у денний час, знаходячись в приміщенні квартири АДРЕСА_43, де розміщався офіс ТОВ «Летан-Ойл», власноручно вніс до бланку заяви наданого йому ОСОБА_1 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_76, а також шляхом наслідування підпису ОСОБА_76 проставив підроблений підпис від імені останнього у графі «Підпис». В подальшому, ОСОБА_5 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_76 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_76 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_76 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_5 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_76 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7, у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_76 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_76 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9265 від 10.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_54.

22.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, у денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_76, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_76 та підроблені підписи від імені останнього. Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_76, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_54 виготовленої на ім'я ОСОБА_76 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_76, ОСОБА_1 та ОСОБА_5, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 845,90 гривень.

ОСОБА_4, приблизно в липні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, отримав від ОСОБА_77, який бажав влаштуватись на роботу водієм, ксерокопії паспорту громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера. Після цього, ОСОБА_4, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, 31.07.2006 року, знаходячись у невстановленому досудовим слідством місці, власноручно вніс до бланку заяви наданого йому ОСОБА_1 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_77, а також шляхом наслідування підпису ОСОБА_77 проставив підроблені підписи від імені останнього у вказаних посвідчуючих документах та заяві до банку у графі «Підпис». В подальшому, ОСОБА_4 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_77 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_77 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_77 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_4 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_77 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7, у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_77 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_77 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-8675 від 10.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_18.

08.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, у денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_77, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_77 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_77, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_18 виготовленої на ім'я ОСОБА_77 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_77, ОСОБА_1 та ОСОБА_4, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 687,00 гривень.

ОСОБА_4, приблизно в липні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, повідомив гр. ОСОБА_78 завідомо неправдиві відомості щодо можливості оформлення кредитної карти на ім'я останнього за допомогою ксерокопій паспорту громадянина України та картки фізичної особи - платника податків, при цьому не маючи на меті в подальшому передавати ОСОБА_78 виготовлену кредитну карту. ОСОБА_78, не усвідомлюючи факту обману, помилково вважаючи, що оформлення кредиту за допомогою ОСОБА_4 являється правомірним, на прохання останнього передав ксерокопії з оригіналів власного паспорту громадянина України і дубліката картки фізичної особи - платника податків. Після цього, ОСОБА_4, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, 31.07.2006 року, знаходячись у невстановленому досудовим слідством місці, власноручно вніс до бланку заяви наданого йому ОСОБА_1 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_78, а також шляхом наслідування підпису ОСОБА_78 проставив підроблені підписи від імені останнього у вказаних посвідчуючих документах та заяві до банку у графі «Підпис». В подальшому, ОСОБА_4 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_78 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_78 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_78 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_4 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_78 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7, у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_78 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_78 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9265 від 10.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_55.

22.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, у денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_78, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію дубліката картки фізичної особи - платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_78 і підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_78, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_55 виготовленої на ім'я ОСОБА_78 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_78, ОСОБА_1 та ОСОБА_4, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 752,00 гривень.

ОСОБА_17, який діяв на території Піщанського району Вінницької області і згідно попередньої домовленості між ОСОБА_1 та ОСОБА_2 був залучений останнім до вчинення злочинів, приблизно в серпні 2008 року, знаходячись у смт Піщанка Вінницької області, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, залучив до вказаної злочинної діяльності невстановлену досудовим слідством особу. Після цього невстановлена досудовим слідством особа повідомила ОСОБА_79 завідомо неправдиві відомості щодо необхідності подання ОСОБА_17 до місцевої влади документів мешканців смт Піщанка для придбання місцевого універмагу. ОСОБА_79, не усвідомлюючи факту обману, помилково вважаючи, що діє правомірно, передала невстановленій досудовим слідством особі оригінали свого паспорту громадянина України та дубліката картки фізичної особи - платника податків. Невстановлена досудовим слідством особа, зробивши з наданих ОСОБА_79 оригіналів документів ксерокопії, передала їх ОСОБА_17, який реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_79 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти. Після цього, ОСОБА_2, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, 01.08.2006 року у денний час, знаходячись у невстановленому досудовим слідством місці, власноручно вніс до бланку заяви наданого йому ОСОБА_1 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця проживання у м.Києві, роботи та посади ОСОБА_79, а також при невстановлених досудовим слідством обставинах шляхом наслідування підпису останньої було проставлено підроблені підписи від імені ОСОБА_79 в заяві до банку у графі «Підпис». В подальшому, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_79 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої ОСОБА_79 працює в ПП «Анві» та займає посаду диспетчера, вказана заробітна плата за шість місяців поточного року, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання останньої. Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_79 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього, ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_79 для виготовлення на ім'я останньої кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_79 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9265 від 10.08.2006 згідно якої на ім'я останньої було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_56.

22.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_79, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію дубліката картки фізичної особи - платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_79 та підроблені підписи від імені останньої, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_79, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_56 виготовленої на ім'я ОСОБА_79 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_79, ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_17, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 478,90 гривень.

Після цього, ОСОБА_2, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, 02.08.2006 року у денний час, знаходячись у невстановленому досудовим слідством місці, власноручно вніс до бланку заяви наданого йому ОСОБА_1 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця проживання у м.Києві, роботи та посади ОСОБА_80, а також при невстановлених досудовим слідством обставинах шляхом наслідування підпису останньої було проставлено підроблені підписи від імені ОСОБА_80 в заяві до банку у графі «Підпис». В подальшому, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_80 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої ОСОБА_80 працює в ПП «Анві» та займає посаду диспетчера, вказана заробітна плата за шість місяців поточного року, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання останньої. Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_80 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього, ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_80 для виготовлення на ім'я останньої кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_80 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9265 від 10.08.2006 згідно якої на ім'я останньої було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_57.

22.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_80, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію дубліката картки фізичної особи - платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_80 та підроблені підписи від імені останньої, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_80, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_57 виготовленої на ім'я ОСОБА_80 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_80, ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_17, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 468,60 гривень.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи, яка не входила до складу групи та не була освічена щодо її існування, виготовлення підробленої довідки відповідно якої ОСОБА_81 працює в ПП «Анві» та займає посаду диспетчера, вказана заробітна плата за шість місяців поточного року, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання останньої. Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_81 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього, ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_81 для виготовлення на ім'я останньої кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_81 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9265 від 10.08.2006 згідно якої на ім'я останньої було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_58.

22.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_81, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію дубліката картки фізичної особи - платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_81 та підроблені підписи від імені останньої, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_81, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_58 виготовленої на ім'я ОСОБА_81 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_81, ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_17, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 8 881,50 гривень.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої ОСОБА_82 працює в ПП «Анві» та займає посаду диспетчера, вказана заробітна плата за шість місяців поточного року, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання останньої. Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_82 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього, ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_82 для виготовлення на ім'я останньої кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_82 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9265 від 10.08.2006 згідно якої на ім'я останньої було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_59.

22.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_82, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію дубліката картки фізичної особи - платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_82 та підроблені підписи від імені останньої, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_82, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_59 виготовленої на ім'я ОСОБА_82 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_82, ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_17, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 499,50 гривень.

Після цього, ОСОБА_2, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, 02.08.2006 року у денний час, знаходячись у невстановленому досудовим слідством місці, власноручно вніс до бланку заяви наданого йому ОСОБА_1 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця проживання у м.Києві, роботи та посади ОСОБА_83, а також шляхом наслідування підпису останньої власноручно проставив підроблені підписи від імені ОСОБА_83 в заяві до банку у графі «Підпис». В подальшому, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_83 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої ОСОБА_83 працює в ПП «Анві» та займає посаду диспетчера, вказана заробітна плата за шість місяців поточного року, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання останньої. Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_83 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_83 для виготовлення на ім'я останньої кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_83 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9265 від 10.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_60.

22.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_83, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію дубліката картки фізичної особи - платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_83 та підроблені підписи від імені останньої, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_83, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_60 виготовленої на ім'я ОСОБА_83 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_83, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 8 902,10 гривень.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_84 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_84 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого за допомогою ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_84 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_84 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_84 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9265 від 10.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_61.

22.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені та видані на ім'я ОСОБА_84, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_84 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_84, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_61 виготовленої на ім'я ОСОБА_84, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_84, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 717,50 гривень.

ОСОБА_3 діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на підроблення документів, що необхідні для незаконного оформлення кредиту та подальшого вчинення шахрайства, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, 01.08.2006 знаходячись за місцем свого проживання по АДРЕСА_16, вніс до бланку заяви завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_85 Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених ксерокопіях документів та оригіналі заяви шляхом наслідування підпису ОСОБА_85 були проставлені підроблені підписи від імені останнього.

В подальшому ОСОБА_3 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для вчинення подальших шахрайських дій пов'язаних з незаконним оформленням кредитної карти на ім'я ОСОБА_85 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_85 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, зазначена кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_85 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_85 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_85 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_85 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9265 від 10.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_62.

22.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені та видані на ім'я ОСОБА_85, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків, оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_85 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_85, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_62 виготовленої на ім'я ОСОБА_85, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_85, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 868,90 гривень.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки про доходи відповідно якої ОСОБА_86 з 07.09.2004 працювала на посаді диспетчера в ПП «Анві» та отримувала заробітну плату, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_86 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_86 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_86 для виготовлення на ім'я останньої кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_86 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9265 від 10.08.2006 згідно якої на ім'я останньої було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_63.

22.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені та видані на ім'я ОСОБА_86, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків, оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо ОСОБА_86 та підроблені підписи від імені останньої, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_86, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_63 виготовленої на ім'я ОСОБА_86, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_86, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 361,00 гривень.

ОСОБА_3, діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на підроблення документів, що необхідні для незаконного оформлення кредиту та подальшого вчинення шахрайства, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом надав ОСОБА_38 бланк зазначеної заяви, попросивши заповнити її у вільних графах від імені ОСОБА_87 При цьому ОСОБА_3 не пояснив ОСОБА_38 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому підробленої заяви під час шахрайських дій. ОСОБА_38, дії якої не охоплювались умислом ОСОБА_3, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк» на прохання останнього, 01.08.2006 знаходячись за місцем свого проживання по АДРЕСА_16, внесла до бланку заяви попередньо вигадані та надані їй ОСОБА_3 завідомо неправдиві відомості, щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_87 Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених ксерокопіях документів та оригіналі заяви шляхом наслідування підпису ОСОБА_87 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_3 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для вчинення подальших шахрайських дій пов'язаних з незаконним оформленням кредитної карти на ім'я ОСОБА_87 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_87 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, зазначена кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_87 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_87 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_87 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_87 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9265 від 10.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_64.

22.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені та видані на ім'я ОСОБА_87, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо ОСОБА_87 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_87, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_64 виготовленої на ім'я ОСОБА_87, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_87, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 867,00 гривень.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи, виготовлення підробленої довідки про доходи відповідно якої ОСОБА_88 з 07.09.2004 працювала на посаді диспетчера в ПП «Анві» та отримувала заробітну плату, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_88 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_88 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_88 для виготовлення на ім'я останньої кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_88 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9265 від 10.08.2006 згідно якої на ім'я останньої було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_65.

22.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені та видані на ім'я ОСОБА_88, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо ОСОБА_88 та підроблені підписи від імені останньої, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_88, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_65 виготовленої на ім'я ОСОБА_88, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_88, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 496,60 гривень.

ОСОБА_3, діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на підроблення документів, що необхідні для незаконного оформлення кредиту та подальшого вчинення шахрайства, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом надав ОСОБА_38 бланк зазначеної заяви, попросивши заповнити її у вільних графах від імені ОСОБА_89 При цьому ОСОБА_3 не пояснив ОСОБА_38 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому підробленої заяви під час шахрайських дій. ОСОБА_38, дії якої не охоплювались умислом ОСОБА_3, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк» на прохання останнього, 01.08.2006 знаходячись за місцем свого проживання по АДРЕСА_16, внесла до бланку заяви попередньо вигадані та надані їй ОСОБА_3 завідомо неправдиві відомості, щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_89 Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених ксерокопіях документів та оригіналі заяви шляхом наслідування підпису ОСОБА_89 були проставлені підроблені підписи від імені останньої. Після цього, ОСОБА_3 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для вчинення подальших шахрайських дій пов'язаних з незаконним оформленням кредитної карти на ім'я ОСОБА_89 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки про доходи відповідно до якої ОСОБА_89 з 07.09.2004 працювала на посаді диспетчера в ПП «Анві» та отримувала заробітну плату, а також зазначався телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_89 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_89 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_89 для виготовлення на ім'я останньої кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_89 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9265 від 10.08.2006 згідно якої на ім'я останньої було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_66.

22.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені та виготовлені на ім'я ОСОБА_89, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків, які містили неправдиві відомості щодо останньої, а також підроблені підписи від імені ОСОБА_89, оригінал заяви до банку, яка містила внесені неправдиві відомості щодо неї та оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_89, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_66 виготовленої на ім'я ОСОБА_89, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_89, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 224,50 гривень.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_90 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, зазначена кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_90 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_90 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_90 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_90 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9265 від 10.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_67.

22.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені та виготовлені на ім'я ОСОБА_90, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків, оригінал заяви до банку, яка містила внесені неправдиві відомості щодо ОСОБА_90 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_90, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_67 виготовленої на ім'я ОСОБА_90, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_90, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 868,90 гривень.

Після цього, невстановлена досудовим слідством особа передала весь пакет документів іншому співучаснику злочину - ОСОБА_3 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_91 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_91 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, зазначена кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_91 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_91 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_91 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_91 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9265 від 10.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_68.

22.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені на ім'я ОСОБА_91, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, які містили підроблені підписи від імені останнього, оригінал заяви до банку, яка містила внесені неправдиві відомості щодо ОСОБА_91 та підроблені підписи від його імені, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_91, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_68 виготовленої на ім'я ОСОБА_91, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_91, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 868,90 гривень.

Невстановлена досудовим слідством особа, що діяла на території Житомирської області і згідно попередньої домовленості між ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 була залучена останнім до вчинення злочинів, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної їй злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрала пакет документів на ім'я ОСОБА_92, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, яка містила недостовірні відомості щодо дати народження, а також ксерокопію картки фізичної особи - платника податків. Після цього, невстановлена досудовим слідством особа передала посвідчуючі документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_3 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_92 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

ОСОБА_3, діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на підроблення документів, що необхідні для незаконного оформлення кредиту та подальшого вчинення шахрайства, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом надав ОСОБА_38 бланк зазначеної заяви, попросивши заповнити її у вільних графах від імені ОСОБА_92 При цьому ОСОБА_3 не пояснив ОСОБА_38 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому підробленої заяви під час шахрайських дій. ОСОБА_38, дії якої не охоплювались умислом ОСОБА_3, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк» на прохання останнього, 01.08.2006 знаходячись за місцем свого проживання по АДРЕСА_16, внесла до бланку заяви попередньо вигадані та надані їй ОСОБА_3 завідомо неправдиві відомості, щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_92 Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених ксерокопіях документів та оригіналі заяви шляхом наслідування підпису ОСОБА_92 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_3 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для вчинення подальших шахрайських дій пов'язаних з незаконним оформленням кредитної карти на ім'я ОСОБА_92 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_92 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, зазначена кількість та їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_92 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_92 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_92 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_92 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9265 від 10.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_69

22.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені на ім'я ОСОБА_92, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків, які містили недостовірні відомості та підроблені підписи від імені останнього, оригінал заяви до банку, яка містила внесені неправдиві відомості щодо ОСОБА_92 та підроблений підпис від його імені, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_92, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_69 виготовленої на ім'я ОСОБА_92, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_92, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 857,60 гривень.

Після цього, невстановлена досудовим слідством особа передала весь пакет документів іншому співучаснику злочину - ОСОБА_3 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_93 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно до якої між ОСОБА_93 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, зазначена кількість та вартість наданих послуг, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_93 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_93 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_93 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_93 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9265 від 10.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_70.

22.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені на ім'я ОСОБА_93, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків, оригінал заяви до банку, які містили недостовірні відомості та підроблені підписи від імені ОСОБА_93, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_93, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_70 виготовленої на ім'я ОСОБА_93, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_93, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 868,90 гривень.

Невстановлена досудовим слідством особа, що діяла на території Сумської області і згідно попередньої домовленості між ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 була залучена останнім до вчинення злочинів, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної їй злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрала пакет документів виданих та складених на ім'я ОСОБА_94, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, а також ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера. Після цього, невстановлена досудовим слідством особа передала посвідчуючі документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_3 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_94 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти. ОСОБА_3, діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на підроблення документів, що необхідні для незаконного оформлення кредиту та подальшого вчинення шахрайства, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом надав ОСОБА_38 бланк зазначеної заяви, попросивши заповнити її у вільних графах від імені ОСОБА_94 При цьому ОСОБА_3 не пояснив ОСОБА_38 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому підробленої заяви під час шахрайських дій. ОСОБА_38, дії якої не охоплювались умислом ОСОБА_3, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк» на прохання останнього, 02.08.2006 знаходячись за місцем свого проживання по АДРЕСА_16, внесла до бланку заяви попередньо вигадані та надані їй ОСОБА_3 завідомо неправдиві відомості, щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_94 Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених ксерокопіях документів та оригіналі заяви шляхом наслідування підпису ОСОБА_94 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_3 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для вчинення подальших шахрайських дій пов'язаних з незаконним оформленням кредитної карти на ім'я ОСОБА_94 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_94 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_94 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9265 від 10.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_71.

22.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені та видані на ім'я ОСОБА_94, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, які містили підроблені підписи від імені ОСОБА_94, оригінал заяви до банку, яка містила внесені неправдиві відомості щодо останнього та підроблені підписи від його імені, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_94, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_71 виготовленої на ім'я ОСОБА_94, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_94, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 803,90 гривень.

Невстановлена досудовим слідством особа, що діяла на території міста Києва і згідно попередньої домовленості між ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 була залучена останнім до вчинення злочинів, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної їй злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин виготовили пакет документів виданих та складених на ім'я ОСОБА_95, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, яка містила невірні номер, фото особи, неправдиві відомості щодо дати народження, дати видачі паспорту та місця реєстрації, а також ксерокопію картки фізичної особи - платника податків, яка містила недійсний ідентифікаційний номер. Після цього, невстановлена досудовим слідством особа діючи згідно відведеної їй злочинної ролі спрямованої на підроблення документів, що необхідні для незаконного оформлення кредиту та подальшого вчинення шахрайства, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, внесла до бланку заяви завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_95 Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених ксерокопіях документів та оригіналі заяви шляхом наслідування підпису ОСОБА_95 були проставлені підроблені підписи від імені останньої та передані іншому співучаснику злочину - ОСОБА_3 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_95 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти. Після цього, ОСОБА_3 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для вчинення подальших шахрайських дій пов'язаних з незаконним оформленням кредитної карти на ім'я ОСОБА_95 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки про доходи відповідно якої ОСОБА_95 з 07.09.2004 працювала на посаді диспетчера в ПП «Анві» та отримувала заробітну плату, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_95 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_95 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_95 для виготовлення на ім'я останньої кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_95 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9265 від 10.08.2006 згідно якої на ім'я останньої було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_72.

22.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені та видані на ім'я ОСОБА_95, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків, оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо ОСОБА_95 та підроблені підписи від імені останньої, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_95, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_72 виготовленої на ім'я ОСОБА_95, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_95, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 368,70 гривень.

Після цього, ОСОБА_3 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для вчинення подальших шахрайських дій пов'язаних з незаконним оформленням кредитної карти на ім'я ОСОБА_96 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки про доходи відповідно якої ОСОБА_96 з 07.09.2004 працювала на посаді диспетчера в ПП «Анві» та отримувала заробітну плату, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_96 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_96 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_96 для виготовлення на ім'я останньої кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_96 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9265 від 10.08.2006 згідно якої на ім'я останньої було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_73.

22.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені та видані на ім'я ОСОБА_96, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків, оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо ОСОБА_96 та підроблені підписи від імені останньої, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_96, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_73 виготовленої на ім'я ОСОБА_96, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_96, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 8 859,50 гривень.

Невстановлена досудовим слідством особа, що діяла на території Житомирської області і згідно попередньої домовленості між ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 була залучена останнім до вчинення злочинів, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної їй злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрала пакет документів виданих та складених на ім'я ОСОБА_97, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, а також ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера. Після цього, невстановлена досудовим слідством особа передала посвідчуючі документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_3 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_97 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

ОСОБА_3, діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на підроблення документів, що необхідні для незаконного оформлення кредиту та подальшого вчинення шахрайства, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом надав ОСОБА_38 бланк зазначеної заяви, попросивши заповнити її у вільних графах від імені ОСОБА_97 При цьому ОСОБА_3 не пояснив ОСОБА_38 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому підробленої заяви під час шахрайських дій. ОСОБА_38, дії якої не охоплювались умислом ОСОБА_3, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк» на прохання останнього, 01.08.2006 знаходячись за місцем свого проживання по АДРЕСА_16, внесла до бланку заяви попередньо вигадані та надані їй ОСОБА_3 завідомо неправдиві відомості, щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_97 Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених ксерокопіях документів та оригіналі заяви шляхом наслідування підпису ОСОБА_97 були проставлені підроблені підписи від імені останньої. Після цього, ОСОБА_3 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для вчинення подальших шахрайських дій пов'язаних з незаконним оформленням кредитної карти на ім'я ОСОБА_97 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_97 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, зазначена кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_97 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_97 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_97 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_97 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9265 від 10.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_74.

22.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені на ім'я ОСОБА_97, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, які містили підроблені підписи від імені останнього, оригінал заяви до банку, яка містила внесені неправдиві відомості щодо ОСОБА_97 та підроблені підписи від його імені, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_97, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_74 виготовленої на ім'я ОСОБА_97, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_97, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 865,40 гривень.

Невстановлена досудовим слідством особа, яка згідно попередньої домовленості між ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 була залучена останнім до вчинення злочинів, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної їй злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрала пакет документів на ім'я ОСОБА_98, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України та ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера. Після цього, невстановлена досудовим слідством особа передала зазначений пакет документів іншому співучаснику злочину - ОСОБА_3 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_98 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

ОСОБА_3 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для вчинення подальших шахрайських дій пов'язаних з незаконним оформленням кредитної карти на ім'я ОСОБА_98 Після цього, ОСОБА_2, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, 02.08.2006 року у денний час, знаходячись у невстановленому досудовим слідством місці, власноручно вніс до бланку заяви наданого йому ОСОБА_1 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця проживання у м.Києві, роботи та посади ОСОБА_98, а також при невстановлених досудовим слідством обставинах шляхом наслідування підпису останньої було проставлено підроблені підписи від імені ОСОБА_98 в заяві до банку у графі «Підпис». В подальшому, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_98 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки про доходи відповідно якої ОСОБА_98 з 07.09.2004 працювала на посаді диспетчера в ПП «Анві» та отримувала заробітну плату, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_98 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_98 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_98 для виготовлення на ім'я останньої кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_98 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9265 від 10.08.2006 згідно якої на ім'я останньої було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_75.

22.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені на ім'я ОСОБА_98, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, які містили підроблені підписи від імені останньої, оригінал заяви до банку, яка містила внесені неправдиві відомості щодо ОСОБА_98 та підроблені підписи від її імені, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_98, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_75 виготовленої на ім'я ОСОБА_98, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_98, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 372,50 гривень.

ОСОБА_3, діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на підроблення документів, що необхідні для незаконного оформлення кредиту та подальшого вчинення шахрайства, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом надав ОСОБА_38 бланк зазначеної заяви, попросивши заповнити її у вільних графах від імені ОСОБА_99 При цьому ОСОБА_3 не пояснив ОСОБА_38 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому підробленої заяви під час шахрайських дій. ОСОБА_38, дії якої не охоплювались умислом ОСОБА_3, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк» на прохання останнього, 02.08.2006 знаходячись за місцем свого проживання по АДРЕСА_16, внесла до бланку заяви попередньо вигадані та надані їй ОСОБА_3 завідомо неправдиві відомості, щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_99 Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених ксерокопіях документів та оригіналі заяви шляхом наслідування підпису ОСОБА_99 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_3 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для вчинення подальших шахрайських дій пов'язаних з незаконним оформленням кредитної карти на ім'я ОСОБА_99 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_99 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_99 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_99 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_99 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_99 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9265 від 10.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_76.

22.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені на ім'я ОСОБА_99, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, оригінал заяви до банку, які містили недостовірні відомості та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_99, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_76 виготовленої на ім'я ОСОБА_99, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_99, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 868,90 гривень.

Невстановлена досудовим слідством особа, що діяла на території Житомирської області і згідно попередньої домовленості між ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 була залучена останнім до вчинення злочинів, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної їй злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрала пакет документів на ім'я ОСОБА_100, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, а також ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, яка містила недійсний ідентифікаційний номер. Після цього, невстановлена досудовим слідством особа передала посвідчуючі документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_3 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_100 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

ОСОБА_3, діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на підроблення документів, що необхідні для незаконного оформлення кредиту та подальшого вчинення шахрайства, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом надав ОСОБА_38 бланк зазначеної заяви, попросивши заповнити її у вільних графах від імені ОСОБА_100 При цьому ОСОБА_3 не пояснив ОСОБА_38 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому підробленої заяви під час шахрайських дій. ОСОБА_38, дії якої не охоплювались умислом ОСОБА_3, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк» на прохання останнього, 02.08.2006 знаходячись за місцем свого проживання по АДРЕСА_16, внесла до бланку заяви попередньо вигадані та надані їй ОСОБА_3 завідомо неправдиві відомості, щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_100 Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених ксерокопіях документів та оригіналі заяви шляхом наслідування підпису ОСОБА_100 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_3 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для вчинення подальших шахрайських дій пов'язаних з незаконним оформленням кредитної карти на ім'я ОСОБА_100 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки про доходи відповідно якої ОСОБА_100 з 07.09.2004 працювала на посаді диспетчера в ПП «Анві» та отримувала заробітну плату, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_100 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_100 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_100 для виготовлення на ім'я останньої кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_100 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9265 від 10.08.2006 згідно якої на ім'я останньої було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_77.

22.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені на ім'я ОСОБА_100, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, які містили недостовірні відомості та підроблені підписи від імені останньої, оригінал заяви до банку, яка містила внесені неправдиві відомості щодо ОСОБА_100 та оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_100, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_77 виготовленої на ім'я ОСОБА_100, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_100, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 8 868,30 гривень.

Після цього, невстановлена досудовим слідством особа передала весь пакет документів іншому співучаснику злочину - ОСОБА_3 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_101 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_101 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, зазначена кількість та вартість наданих послуг, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_101 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_101 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_101 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_101 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9265 від 10.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_78.

22.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені на ім'я ОСОБА_101, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків, оригінал заяви до банку, які містили недостовірні відомості та підроблені підписи від імені ОСОБА_101, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_101, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_78 виготовленої на ім'я ОСОБА_101, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_101, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 667,00 гривень.

Невстановлена досудовим слідством особа, яка згідно попередньої домовленості між ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 була залучена останнім до вчинення злочинів, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної їй злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин виготовлена пакет документів на ім'я ОСОБА_102, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, до якої внесені недостовірні відомості щодо місця реєстрації, а також копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера. Після цього, невстановлена досудовим слідством особа передала посвідчуючі документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_3 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_102 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

ОСОБА_3, діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на підроблення документів, що необхідні для незаконного оформлення кредиту та подальшого вчинення шахрайства, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом надав ОСОБА_38 бланк зазначеної заяви, попросивши заповнити її у вільних графах від імені ОСОБА_102 При цьому ОСОБА_3 не пояснив ОСОБА_38 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому підробленої заяви під час шахрайських дій. ОСОБА_38, дії якої не охоплювались умислом ОСОБА_3, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк» на прохання останнього, 02.08.2006 знаходячись за місцем свого проживання по АДРЕСА_16, внесла до бланку заяви попередньо вигадані та надані їй ОСОБА_3 завідомо неправдиві відомості, щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_102 Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених ксерокопіях документів та оригіналі заяви шляхом наслідування підпису ОСОБА_102 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_3 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для вчинення подальших шахрайських дій пов'язаних з незаконним оформленням кредитної карти на ім'я ОСОБА_102 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки про доходи відповідно якої ОСОБА_102 з 07.09.2004 працювала на посаді диспетчера в ПП «Анві» та отримувала заробітну плату, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_102 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_102 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_102 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_102 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9265 від 10.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_79.

22.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені на ім'я ОСОБА_102, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, які містили недостовірні відомості та підроблені підписи від імені останнього, оригінал заяви до банку, яка містила внесені неправдиві відомості щодо ОСОБА_102 та оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_102, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_79 виготовленої на ім'я ОСОБА_102, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_102, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 489,50 гривень.

ОСОБА_6, 04.08.2006 року у денний час, знаходячись в приміщенні квартири АДРЕСА_43, де розміщався офіс ТОВ «Летан-Ойл», умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, отримав від ОСОБА_103, який звернувся до зазначеного товариства для оформлення кредиту на придбання транспортного засобу, ксерокопії паспорту громадянина України та картки фізичної особи - платника податків. Після цього, ОСОБА_6, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, власноручно вніс до бланку заяви наданого йому ОСОБА_1 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_103, яку надав для підпису останньому. ОСОБА_103, не усвідомлюючи факту обману, помилково вважаючи, що оформлення кредиту за допомогою ОСОБА_6 являється правомірним та не усвідомлюючи змісту наданого на підпис документу та його юридичне значення, на прохання останнього підписав надану заяву до банку і завірив особистим підписом ксерокопії з оригіналів власного паспорту громадянина України та картки фізичної особи - платника податків. В подальшому, ОСОБА_6 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_103 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_103 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_103 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_6 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_103 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7, у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_103 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_103 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9725 від 18.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_80.

29.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, у денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_103, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_103 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві».. Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_103, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_80 виготовленої на ім'я ОСОБА_103 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_103, ОСОБА_1 та ОСОБА_6, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 304,12 гривень.

ОСОБА_5, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_104, а саме: ксерокопії паспорту громадянина України та картки фізичної особи - платника податків. Після цього, ОСОБА_5, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, 04.08.2006 року у денний час, знаходячись в приміщенні квартири АДРЕСА_43, де розміщався офіс ТОВ «Летан-Ойл», власноручно вніс до бланку заяви наданого йому ОСОБА_1 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_104, а також при невстановлених досудовим слідством обставинах шляхом наслідування підпису ОСОБА_104 було проставлено підроблені підписи від імені останнього на копіях посвідчуючих документів та в заяві до банку у графі «Підпис». В подальшому, ОСОБА_5 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_104 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_104 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_104 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_5 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_104 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7, у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_104 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_104 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9818 від 18.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_81.

29.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, у денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_104, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_104 та підроблені підписи від імені останнього. Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_104, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_81 виготовленої на ім'я ОСОБА_104 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_104, ОСОБА_1 та ОСОБА_5, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 996,15 гривень.

ОСОБА_5, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_105, а саме: ксерокопії паспорту громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера. Після цього, ОСОБА_5, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, 07.08.2006 року у денний час, знаходячись в приміщенні квартири АДРЕСА_43, де розміщався офіс ТОВ «Летан-Ойл», власноручно вніс до бланку заяви наданого йому ОСОБА_1 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_105, а також шляхом наслідування підпису ОСОБА_105 проставив підроблений підпис від імені останнього у графі «Підпис». В подальшому, ОСОБА_5 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_105 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_105 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_105 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_5 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_105 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7, у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_105 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_105 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9818 від 18.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_82.

29.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, у денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_105, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_105 та підроблені підписи від імені останнього. Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_105, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_82 виготовленої на ім'я ОСОБА_105 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_105, ОСОБА_1 та ОСОБА_5, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 8 991,90 гривень.

ОСОБА_4, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_106, а саме: ксерокопії паспорту громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера. Після цього, ОСОБА_4, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, 08.08.2006 року, знаходячись у невстановленому досудовим слідством місці, власноручно вніс до бланку заяви наданого йому ОСОБА_1 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_106, а також шляхом наслідування підпису ОСОБА_106 проставив підроблені підписи від імені останнього у вказаних посвідчуючих документах та заяві до банку у графі «Підпис». В подальшому, ОСОБА_4 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_106 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_106 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_106 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_4 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_106 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7, у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_106 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_106 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9725 від 18.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_83.

29.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, у денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_106, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_106 і підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_106, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_83 виготовленої на ім'я ОСОБА_106 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_106, ОСОБА_1 та ОСОБА_4, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 818,77 гривень.

ОСОБА_4, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_107, а саме: ксерокопії паспорту громадянина України та картки фізичної особи - платника податків та заяву до банку від 11.08.2006, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником ОСОБА_107 та банком до якої були внесені завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади останнього. Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених посвідчуючи копіях документів та заяві до банку у графі «Підпис» шляхом наслідування підпису ОСОБА_107 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. В подальшому, ОСОБА_4 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_107 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_107 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_107 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_4 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_107 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7, у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_107 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_107 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9725 від 18.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_83.

29.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, у денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_107, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_107 і підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_107, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_83 виготовленої на ім'я ОСОБА_107 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_107, ОСОБА_1 та ОСОБА_4, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 991,00 гривень.

ОСОБА_2, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_108, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, підроблену ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера до якої був внесений недійсний ідентифікаційний номер та заяву до банку від 11.08.2006, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком до якої від імені ОСОБА_108 були внесені завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади останнього. Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених документах шляхом наслідування підпису ОСОБА_108 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_108 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_108 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_108 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_108 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_108 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_108 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9725 від 18.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_84.

29.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_108, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_108 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_108, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_84 виготовленої на ім'я ОСОБА_108 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_108, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 5 594,50 гривень.

ОСОБА_2, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_109, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та заяву до банку від 11.08.2006, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком до якої від імені ОСОБА_109 були внесені завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади останнього. Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених документах шляхом наслідування підпису ОСОБА_109 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_109 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_109 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_109 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_109 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_109 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_109 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9725 від 18.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_85.

29.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_109, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_109 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_109, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_85 виготовленої на ім'я ОСОБА_109 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_109, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 686,50 гривень.

ОСОБА_2, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_110, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України до якої були внесені підроблені відомості щодо номеру паспорту та місця реєстрації особи, підроблену ксерокопію дубліката картки фізичної особи - платника податків до якої був внесений недійсний ідентифікаційний номер та заяву до банку від 11.08.2006, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком до якої від імені ОСОБА_110 були внесені завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади останнього. Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених документах шляхом наслідування підпису ОСОБА_110 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_110 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_110 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_110 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_110 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_110 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_110 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9725 від 18.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_86.

29.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_110, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію дубліката картки фізичної особи платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_110 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_110, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_86 виготовленої на ім'я ОСОБА_110 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_110, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 5 641,50 гривень.

ОСОБА_2, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_111, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, підроблену ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера до якої був внесений недійсний ідентифікаційний номер та заяву до банку від 11.08.2006, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком до якої від імені ОСОБА_111 були внесені завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади. Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених документах шляхом наслідування підпису ОСОБА_111 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_111 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_111 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_111 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_111 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_111 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_111 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9725 від 18.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_87.

29.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_111, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_111 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_111, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_87 виготовленої на ім'я ОСОБА_111 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_111, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 7 701,50 гривень.

ОСОБА_2, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_112, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, підроблену ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера до якої був внесений недійсний ідентифікаційний номер та заяву до банку від 11.08.2006, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком до якої від імені ОСОБА_112 були внесені завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади. Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених документах шляхом наслідування підпису ОСОБА_112 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_112 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_112 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_112 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_112 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_112 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_112 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9725 від 18.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_88.

29.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_112, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_112 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_112, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_87 виготовленої на ім'я ОСОБА_112 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_112, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 5 566,50 гривень.

ОСОБА_2, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_113, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та заяву до банку від 11.08.2006, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком до якої від імені ОСОБА_113 були внесені завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади. Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених документах шляхом наслідування підпису ОСОБА_113 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_113 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_113 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_113 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_113 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_113 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_113 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9725 від 18.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_89.

29.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_113, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_113 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_113, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_89 виготовленої на ім'я ОСОБА_113 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_113, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 8 476,50 гривень.

ОСОБА_2, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_114, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та заяву до банку від 11.08.2006, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком до якої від імені ОСОБА_114 були внесені завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади. Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених документах шляхом наслідування підпису ОСОБА_114 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_114 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_114 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_114 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_114 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_114 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_114 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9725 від 18.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_90.

29.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_114, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_114 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_114, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_90 виготовленої на ім'я ОСОБА_114 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_114, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 5 566,50 гривень.

ОСОБА_2, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_115, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та заяву до банку від 11.08.2006, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком до якої від імені ОСОБА_115 були внесені завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади останнього. Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених документах шляхом наслідування підпису ОСОБА_115 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_115 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_115 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_115 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_115 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_115 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_115 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9725 від 18.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_90.

29.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_115, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_115 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_115, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_90 виготовленої на ім'я ОСОБА_115 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_115, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 4 556,50 гривень.

ОСОБА_2, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_116, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, підроблену ксерокопію дубліката картки фізичної особи-платника податків до якої був внесений недійсний ідентифікаційний номер та заяву до банку від 11.08.2006, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком до якої від імені ОСОБА_116 були внесені завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади останнього. Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених документах шляхом наслідування підпису ОСОБА_116 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_116 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_116 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_116 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9725 від 18.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_91.

29.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_116, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію дубліката картки фізичної особи-платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_116 та підроблені підписи від імені останнього. Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_116, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_91 виготовленої на ім'я ОСОБА_116 на яку за відсутності документів, що посвідчують прибуток позичальника незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_116, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 1 521,50 гривень.

ОСОБА_2, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_117, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та заяву до банку від 11.08.2006, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком до якої від імені ОСОБА_117 були внесені завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади останнього. Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених документах шляхом наслідування підпису ОСОБА_117 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_117 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_117 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_117 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_117 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_117 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_117 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9725 від 18.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_92.

29.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_117, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_117 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_117, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_92 виготовленої на ім'я ОСОБА_117 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_117, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 5 566,50 гривень.

ОСОБА_2, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_118, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера до якої був внесений недійсний ідентифікаційний номер та заяву до банку від 11.08.2006, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком до якої від імені ОСОБА_118 були внесені завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади останнього. Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених документах шляхом наслідування підпису ОСОБА_118 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_118 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_118 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_118 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_118 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_118 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_118 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9725 від 18.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_93.

29.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_118, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_118 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_117, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_93 виготовленої на ім'я ОСОБА_118 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_118, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 946,50 гривень.

ОСОБА_2, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_119, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера до якої був внесений недійсний ідентифікаційний номер та заяву до банку від 11.08.2006, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком до якої від імені ОСОБА_119 були внесені завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади останнього. Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених документах шляхом наслідування підпису ОСОБА_119 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_119 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_119 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_119 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_119 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_119 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_119 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9725 від 18.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_93.

29.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_119, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_119 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_119, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_93 виготовленої на ім'я ОСОБА_119 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_119, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 1 521,50 гривень.

Невстановлена досудовим слідством особа, що діяла на території Харківської області і згідно попередньої домовленості між ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 була залучена останнім до вчинення злочинів, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної їй злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин виготовила пакет документів ОСОБА_120, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, до якої внесена недійсна серія, номер паспорту та відомості щодо місця реєстрації, а також ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, яка містила недійсний ідентифікаційний номер. Після цього, невстановлена досудовим слідством особа передала посвідчуючі документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_3 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_120 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

ОСОБА_3, діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на підроблення документів, що необхідні для незаконного оформлення кредиту та подальшого вчинення шахрайства, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом надав ОСОБА_38 бланк зазначеної заяви, попросивши заповнити її у вільних графах від імені ОСОБА_120 При цьому ОСОБА_3 не пояснив ОСОБА_38 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому підробленої заяви під час шахрайських дій. ОСОБА_38, дії якої не охоплювались умислом ОСОБА_3, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк» на прохання останнього, 11.08.2006 знаходячись за місцем свого проживання по АДРЕСА_16, внесла до бланку заяви попередньо вигадані та надані їй ОСОБА_3 завідомо неправдиві відомості, щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_120 Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених ксерокопіях документів та оригіналі заяви шляхом наслідування підпису ОСОБА_120 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_3 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для вчинення подальших шахрайських дій пов'язаних з незаконним оформленням кредитної карти на ім'я ОСОБА_120 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_120 та ПП «Анві» укладено договір про інформаційні послуги, зазначена кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_120 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_120 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_120 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_120 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9725 від 18.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_94.

29.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи виготовлені на ім'я ОСОБА_120, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо ОСОБА_120 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_120, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_94 виготовленої на ім'я ОСОБА_120, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_120, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 963,00 гривень.

Невстановлена досудовим слідством особа, що діяла на території Харківської області і згідно попередньої домовленості між ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 була залучена останнім до вчинення злочинів, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної їй злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрала пакет документів на ім'я ОСОБА_121, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, а також ксерокопію картки фізичної особи - платника податків. Після цього, невстановлена досудовим слідством особа передала посвідчуючі документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_3 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_121 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

ОСОБА_3, діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на підроблення документів, що необхідні для незаконного оформлення кредиту та подальшого вчинення шахрайства, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом надав ОСОБА_38 бланк зазначеної заяви, попросивши заповнити її у вільних графах від імені ОСОБА_121 При цьому ОСОБА_3 не пояснив ОСОБА_38 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому підробленої заяви під час шахрайських дій. ОСОБА_38, дії якої не охоплювались умислом ОСОБА_3, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк» на прохання останнього, 11.08.2006 знаходячись за місцем свого проживання по АДРЕСА_16, внесла до бланку заяви попередньо вигадані та надані їй ОСОБА_3 завідомо неправдиві відомості, щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_121 Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених ксерокопіях документів та оригіналі заяви шляхом наслідування підпису ОСОБА_121 були проставлені підроблені підписи від імені останньої. Після цього, ОСОБА_3 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для вчинення подальших шахрайських дій пов'язаних з незаконним оформленням кредитної карти на ім'я ОСОБА_121 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки про доходи відповідно якої ОСОБА_121 з 03.05.2005 працювала на посаді диспетчера в ПП «Анві» та отримувала заробітну плату, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_121 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_121 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_121 для виготовлення на ім'я останньої кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_121 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9725 від 18.08.2006 згідно якої на ім'я останньої було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_95.

29.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені на ім'я ОСОБА_121, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків, які містили підроблені підписи від імені останньої, оригінал заяви до банку, яка містила внесені неправдиві відомості щодо ОСОБА_121 та підроблені підписи від її імені, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_121, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_95 виготовленої на ім'я ОСОБА_121, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_121, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 893,50 гривень.

ОСОБА_3, діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на підроблення документів, що необхідні для незаконного оформлення кредиту та подальшого вчинення шахрайства, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом надав ОСОБА_38 бланк зазначеної заяви, попросивши заповнити її у вільних графах від імені ОСОБА_122 При цьому ОСОБА_3 не пояснив ОСОБА_38 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому підробленої заяви під час шахрайських дій. ОСОБА_38, дії якої не охоплювались умислом ОСОБА_3, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк» на прохання останнього, 11.08.2006 знаходячись за місцем свого проживання по АДРЕСА_16, внесла до бланку заяви попередньо вигадані та надані їй ОСОБА_3 завідомо неправдиві відомості, щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_122 Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених ксерокопіях документів та оригіналі заяви шляхом наслідування підпису ОСОБА_122 були проставлені підроблені підписи від імені останньої. Після цього, ОСОБА_3 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для вчинення подальших шахрайських дій пов'язаних з незаконним оформленням кредитної карти на ім'я ОСОБА_122 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_122 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, зазначена кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_122 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_122 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_122 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_122 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9725 від 18.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_96.

29.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені на ім'я ОСОБА_122, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків, які містили підроблені підписи від імені останнього, оригінал заяви до банку, яка містила внесені неправдиві відомості щодо ОСОБА_122 та підроблені підписи від його імені, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_122, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_96 виготовленої на ім'я ОСОБА_122, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_122, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 828,50 гривень.

Невстановлена досудовим слідством особа, що діяла на території Харківської області і згідно попередньої домовленості між ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 була залучена останнім до вчинення злочинів, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної їй злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрала пакет документів виданих та складених на ім'я ОСОБА_123, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, яка містила недостовірні відомості щодо місця реєстрації, а також ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера. Після цього, невстановлена досудовим слідством особа передала посвідчуючі документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_3 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_123 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

ОСОБА_3, діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на підроблення документів, що необхідні для незаконного оформлення кредиту та подальшого вчинення шахрайства, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом надав ОСОБА_38 бланк зазначеної заяви, попросивши заповнити її у вільних графах від імені ОСОБА_123 При цьому ОСОБА_3 не пояснив ОСОБА_38 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому підробленої заяви під час шахрайських дій. ОСОБА_38, дії якої не охоплювались умислом ОСОБА_3, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк» на прохання останнього, 11.08.2006 знаходячись за місцем свого проживання по АДРЕСА_16, внесла до бланку заяви попередньо вигадані та надані їй ОСОБА_3 завідомо неправдиві відомості, щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_123 Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених ксерокопіях документів та оригіналі заяви шляхом наслідування підпису ОСОБА_123 були проставлені підроблені підписи від імені останньої. Після цього, ОСОБА_3 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для вчинення подальших шахрайських дій пов'язаних з незаконним оформленням кредитної карти на ім'я ОСОБА_123 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки про доходи відповідно якої ОСОБА_123 з 23.11.2004 працювала на посаді диспетчера в ПП «Анві» та отримувала заробітну плату, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_123 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_123 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_123 для виготовлення на ім'я останньої кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_123 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9725 від 18.08.2006 згідно якої на ім'я останньої було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_97.

29.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені на ім'я ОСОБА_123, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, які містили недостовірні відомості та підроблені підписи від імені ОСОБА_123, оригінал заяви до банку, яка містила внесені неправдиві відомості щодо останньої та підроблені підписи від її імені, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_123, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_97 виготовленої на ім'я ОСОБА_123, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_123, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 481,30 гривень.

ОСОБА_3, діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на підроблення документів, що необхідні для незаконного оформлення кредиту та подальшого вчинення шахрайства, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом надав ОСОБА_38 бланк зазначеної заяви, попросивши заповнити її у вільних графах від імені ОСОБА_124 При цьому ОСОБА_3 не пояснив ОСОБА_38 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому підробленої заяви під час шахрайських дій. ОСОБА_38, дії якої не охоплювались умислом ОСОБА_3, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк» на прохання останнього, 11.08.2006 знаходячись за місцем свого проживання по АДРЕСА_16, внесла до бланку заяви попередньо вигадані та надані їй ОСОБА_3 завідомо неправдиві відомості, щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_124 Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених підроблених документах шляхом наслідування підпису ОСОБА_124 були проставлені підроблені підписи від імені останньої. Після цього, ОСОБА_3 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для вчинення подальших шахрайських дій пов'язаних з незаконним оформленням кредитної карти на ім'я ОСОБА_124 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого за допомогою ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_124 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_124 для виготовлення на ім'я останньої кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_124 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9725 від 18.08.2006 згідно якої на ім'я останньої було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_98.

29.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_124, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_124 та підроблені підписи від імені останньої, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_124, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_98 виготовленої на ім'я ОСОБА_124, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_124, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 5 566,50 гривень.

Невстановлена досудовим слідством особа, що діяла на території міста Києва і згідно попередньої домовленості між ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 була залучена останнім до вчинення злочинів, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної їй злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрала пакет документів виданих та складених на ім'я ОСОБА_125, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, а також ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера. Після цього, невстановлена досудовим слідством особа передала посвідчуючі документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_3 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_125 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти. ОСОБА_3, діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на підроблення документів, що необхідні для незаконного оформлення кредиту та подальшого вчинення шахрайства, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом надав ОСОБА_38 бланк зазначеної заяви, попросивши заповнити її у вільних графах від імені ОСОБА_125 При цьому ОСОБА_3 не пояснив ОСОБА_38 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому підробленої заяви під час шахрайських дій. ОСОБА_38, дії якої не охоплювались умислом ОСОБА_3, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк» на прохання останнього, 11.08.2006 знаходячись за місцем свого проживання по АДРЕСА_16, внесла до бланку заяви попередньо вигадані та надані їй ОСОБА_3 завідомо неправдиві відомості, щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_125 Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених ксерокопіях документів та оригіналі заяви шляхом наслідування підпису ОСОБА_125 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_3 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для вчинення подальших шахрайських дій пов'язаних з незаконним оформленням кредитної карти на ім'я ОСОБА_125 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_125 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_125 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого за допомогою ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_125 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_125 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_125 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9725 від 18.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_99.

29.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені та видані на ім'я ОСОБА_125, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, які містили підроблені підписи від імені останнього, оригінал заяви до банку, яка містила внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_125, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_125, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_99 виготовленої на ім'я ОСОБА_125, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_125, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 8 601,50 гривень.

Невстановлена досудовим слідством особа, що діяла на території Луганської області і згідно попередньої домовленості між ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 була залучена останнім до вчинення злочинів, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ "ПриватБанк", діючи згідно відведеної їй злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрала пакет документів виданих та складених на ім'я ОСОБА_126, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, а також підроблену ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера до якої був внесений недійсний ідентифікаційний номер. Після цього, невстановлена досудовим слідством особа передала посвідчуючі документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_3 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_126 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

ОСОБА_3, діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на підроблення документів, що необхідні для незаконного оформлення кредиту та подальшого вчинення шахрайства, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом надав ОСОБА_38 бланк зазначеної заяви, попросивши заповнити її у вільних графах від імені ОСОБА_126 При цьому ОСОБА_3 не пояснив ОСОБА_38 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому підробленої заяви під час шахрайських дій. ОСОБА_38, дії якої не охоплювались умислом ОСОБА_3, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк» на прохання останнього, 11.08.2006 знаходячись за місцем свого проживання по АДРЕСА_16, внесла до бланку заяви попередньо вигадані та надані їй ОСОБА_3 завідомо неправдиві відомості, щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_126 Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених ксерокопіях документів та оригіналі заяви шляхом наслідування підпису ОСОБА_126 були проставлені підроблені підписи від імені останньої. Після цього, ОСОБА_3 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для вчинення подальших шахрайських дій пов'язаних з незаконним оформленням кредитної карти на ім'я ОСОБА_126 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки про доходи відповідно якої ОСОБА_126 з 26.07.2005 працювала на посаді диспетчера в ПП «Анві» та отримувала заробітну плату, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_126 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого за допомогою ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_126 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_126 для виготовлення на ім'я останньої кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_126 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9725 від 18.08.2006 згідно якої на ім'я останньої було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_100.

29.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені та видані на ім'я ОСОБА_126, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_126 та підроблені підписи від імені останньої, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_126, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_100 виготовленої на ім'я ОСОБА_126, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_126, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 1 521,50 гривень.

Невстановлена досудовим слідством особа, що діяла на території Чернівецької області і згідно попередньої домовленості між ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 була залучена останнім до вчинення злочинів, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної їй злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрала пакет документів виданих та складених на ім'я ОСОБА_127, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, а також підроблену ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера до якої був внесений недійсний ідентифікаційний номер. Після цього, невстановлена досудовим слідством особа передала посвідчуючі документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_3 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_127 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти. ОСОБА_3, діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на підроблення документів, що необхідні для незаконного оформлення кредиту та подальшого вчинення шахрайства, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом надав ОСОБА_38 бланк зазначеної заяви, попросивши заповнити її у вільних графах від імені ОСОБА_127 При цьому ОСОБА_3 не пояснив ОСОБА_38 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому підробленої заяви під час шахрайських дій. ОСОБА_38, дії якої не охоплювались умислом ОСОБА_3, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк» на прохання останнього, 11.08.2006 знаходячись за місцем свого проживання по АДРЕСА_16, внесла до бланку заяви попередньо вигадані та надані їй ОСОБА_3 завідомо неправдиві відомості, щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_127 Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених ксерокопіях документів та оригіналі заяви шляхом наслідування підпису ОСОБА_127 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_3 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для вчинення подальших шахрайських дій пов'язаних з незаконним оформленням кредитної карти на ім'я ОСОБА_127 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_128 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_127 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого за допомогою ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_127 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_127 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_127 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9725 від 18.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_101.

29.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені та видані на ім'я ОСОБА_127, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_127 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_127, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_101 виготовленої на ім'я ОСОБА_127, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_127, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 5 566,50 гривень.

Невстановлена досудовим слідством особа, що діяла на території міста Києва і згідно попередньої домовленості між ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 була залучена останнім до вчинення злочинів, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної їй злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрала пакет документів виданого та складеного на ім'я ОСОБА_129, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, а також підроблену ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера до якої був внесений недійсний ідентифікаційний номер. Після цього, невстановлена досудовим слідством особа передала посвідчуючі документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_3 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_129 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти. ОСОБА_3, діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на підроблення документів, що необхідні для незаконного оформлення кредиту та подальшого вчинення шахрайства, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом надав ОСОБА_38 бланк зазначеної заяви, попросивши заповнити її у вільних графах від імені ОСОБА_129 При цьому ОСОБА_3 не пояснив ОСОБА_38 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому підробленої заяви під час шахрайських дій. ОСОБА_38, дії якої не охоплювались умислом ОСОБА_3, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк» на прохання останнього, 11.08.2006 знаходячись за місцем свого проживання по АДРЕСА_16, внесла до бланку заяви попередньо вигадані та надані їй ОСОБА_3 завідомо неправдиві відомості, щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_129 Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених ксерокопіях документів та оригіналі заяви шляхом наслідування підпису ОСОБА_129 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_3 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для вчинення подальших шахрайських дій пов'язаних з незаконним оформленням кредитної карти на ім'я ОСОБА_129 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_129 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_129 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого за допомогою ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_129 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_129 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_129 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9725 від 18.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_102.

29.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені та видані на ім'я ОСОБА_129, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_129 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_129, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_102 виготовленої на ім'я ОСОБА_129, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_129, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 761,50 гривень.

Невстановлена досудовим слідством особа, що діяла на території Кіровоградської області і згідно попередньої домовленості між ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 була залучена останнім до вчинення злочинів, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної їй злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрала пакет документів виданих та складених на ім'я ОСОБА_130, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, а також підроблену ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера до якої був внесений недійсний ідентифікаційний номер. Після цього, невстановлена досудовим слідством особа передала посвідчуючі документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_3 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_130 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти. ОСОБА_3, діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на підроблення документів, що необхідні для незаконного оформлення кредиту та подальшого вчинення шахрайства, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом надав ОСОБА_38 бланк зазначеної заяви, попросивши заповнити її у вільних графах від імені ОСОБА_130 При цьому ОСОБА_3 не пояснив ОСОБА_38 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому підробленої заяви під час шахрайських дій. ОСОБА_38, дії якої не охоплювались умислом ОСОБА_3, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк» на прохання останнього, 11.08.2006 знаходячись за місцем свого проживання по АДРЕСА_16, внесла до бланку заяви попередньо вигадані та надані їй ОСОБА_3 завідомо неправдиві відомості, щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_130 Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених ксерокопіях документів та оригіналі заяви шляхом наслідування підпису ОСОБА_130 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_3 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для вчинення подальших шахрайських дій пов'язаних з незаконним оформленням кредитної карти на ім'я ОСОБА_130 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_130 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_130 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого за допомогою ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_130 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_130 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_130 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9725 від 18.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_103.

29.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені та видані на ім'я ОСОБА_130, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_130 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_130, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_103 виготовленої на ім'я ОСОБА_130, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_130, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 1 521,50 гривень.

Невстановлена досудовим слідством особа, що діяла на території міста Києва і згідно попередньої домовленості між ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 була залучена останнім до вчинення злочинів, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної їй злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрала пакет документів виданих та складених на ім'я ОСОБА_131, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, а також підроблену ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера до якої був внесений недійсний ідентифікаційний номер. Після цього, невстановлена досудовим слідством особа передала посвідчуючі документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_3 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_131 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти. ОСОБА_3, діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на підроблення документів, що необхідні для незаконного оформлення кредиту та подальшого вчинення шахрайства, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом надав ОСОБА_38 бланк зазначеної заяви, попросивши заповнити її у вільних графах від імені ОСОБА_131 При цьому ОСОБА_3 не пояснив ОСОБА_38 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому підробленої заяви під час шахрайських дій. ОСОБА_38, дії якої не охоплювались умислом ОСОБА_3, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк» на прохання останнього, 11.08.2006 знаходячись за місцем свого проживання по АДРЕСА_16, внесла до бланку заяви попередньо вигадані та надані їй ОСОБА_3 завідомо неправдиві відомості, щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_131 Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених ксерокопіях документів та оригіналі заяви шляхом наслідування підпису ОСОБА_131 були проставлені підроблені підписи від імені останньої. Після цього, ОСОБА_3 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для вчинення подальших шахрайських дій пов'язаних з незаконним оформленням кредитної карти на ім'я ОСОБА_131 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки про доходи відповідно якої ОСОБА_131 з 26.01.2005 працювала на посаді диспетчера в ПП «Анві» та отримувала заробітну плату, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_131 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого за допомогою ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_131 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_131 для виготовлення на ім'я останньої кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_131 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9725 від 18.08.2006 згідно якої на ім'я останньої було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_104.

29.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені та видані на ім'я ОСОБА_131, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_131 та підроблені підписи від імені останньої, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_131, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_104 виготовленої на ім'я ОСОБА_131, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_131, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 5 566,50 гривень.

Невстановлена досудовим слідством особа, що діяла на території Київської області і згідно попередньої домовленості між ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 була залучена останнім до вчинення злочинів, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної їй злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрала пакет документів виданих та складених на ім'я ОСОБА_132, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, а також підроблену ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера до якої був внесений недійсний ідентифікаційний номер. Після цього, невстановлена досудовим слідством особа передала посвідчуючі документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_3 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_132 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти. ОСОБА_3, діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на підроблення документів, що необхідні для незаконного оформлення кредиту та подальшого вчинення шахрайства, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом надав ОСОБА_38 бланк зазначеної заяви, попросивши заповнити її у вільних графах від імені ОСОБА_132 При цьому ОСОБА_3 не пояснив ОСОБА_38 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому підробленої заяви під час шахрайських дій. ОСОБА_38, дії якої не охоплювались умислом ОСОБА_3, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ „ПриватБанк" на прохання останнього, 11.08.2006 знаходячись за місцем свого проживання по АДРЕСА_16, внесла до бланку заяви попередньо вигадані та надані їй ОСОБА_3 завідомо неправдиві відомості, щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_132 Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених ксерокопіях документів та оригіналі заяви шляхом наслідування підпису ОСОБА_132 були проставлені підроблені підписи від імені останньої. Після цього, ОСОБА_3 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для вчинення подальших шахрайських дій пов'язаних з незаконним оформленням кредитної карти на ім'я ОСОБА_132 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_132, які були отримані від співучасника злочину - ОСОБА_2, для виготовлення на ім'я останньої кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_132 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9725 від 18.08.2006 згідно якої на ім'я останньої було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_105.

29.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману, подав співробітникам банку документи складені та видані на ім'я ОСОБА_132, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_132 та підроблені підписи від імені останньої. Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, за відсутності довідки про доходи позичальника та без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_132, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_105 виготовленої на ім'я останньої, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_132 , ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 1 985,00 гривень.

Невстановлена досудовим слідством особа, що діяла на території Сумської області і згідно попередньої домовленості між ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 була залучена останнім до вчинення злочинів, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної їй злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрала пакет документів виданих та складених на ім'я ОСОБА_133, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, до якої були внесені неправдиві відомості щодо анкетних даних ОСОБА_133 та його місця реєстрації, а також підроблену ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера до якої був внесений недійсний ідентифікаційний номер. Після цього, невстановлена досудовим слідством особа передала посвідчуючі документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_3 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_133 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти. ОСОБА_3, діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на підроблення документів, що необхідні для незаконного оформлення кредиту та подальшого вчинення шахрайства, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом надав ОСОБА_38 бланк зазначеної заяви, попросивши заповнити її у вільних графах від імені ОСОБА_133 При цьому ОСОБА_3 не пояснив ОСОБА_38 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому підробленої заяви під час шахрайських дій. ОСОБА_38, дії якої не охоплювались умислом ОСОБА_3, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк» на прохання останнього, 11.08.2006 знаходячись за місцем свого проживання по АДРЕСА_16, внесла до бланку заяви попередньо вигадані та надані їй ОСОБА_3 завідомо неправдиві відомості, щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_133 Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених ксерокопіях документів та оригіналі заяви шляхом наслідування підпису ОСОБА_133 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_3 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для вчинення подальших шахрайських дій пов'язаних з незаконним оформленням кредитної карти на ім'я ОСОБА_133 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_133 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_133 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого за допомогою ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_133 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_133 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_133 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9725 від 18.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_106.

29.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені та видані на ім'я ОСОБА_133, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_133 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_133, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_106 виготовленої на ім'я ОСОБА_133, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_133, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 611,50 гривень.

ОСОБА_3, діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на підроблення документів, що необхідні для незаконного оформлення кредиту та подальшого вчинення шахрайства, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом надав ОСОБА_38 бланк зазначеної заяви, попросивши заповнити її у вільних графах від імені ОСОБА_134 При цьому ОСОБА_3 не пояснив ОСОБА_38 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому підробленої заяви під час шахрайських дій. ОСОБА_38, дії якої не охоплювались умислом ОСОБА_3, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк» на прохання останнього, 11.08.2006 знаходячись за місцем свого проживання по АДРЕСА_16, внесла до бланку заяви попередньо вигадані та надані їй ОСОБА_3 завідомо неправдиві відомості, щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_134 Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених ксерокопіях документів та оригіналі заяви шляхом наслідування підпису ОСОБА_134 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_3 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для вчинення подальших шахрайських дій пов'язаних з незаконним оформленням кредитної карти на ім'я ОСОБА_134 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_134 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_134 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого за допомогою ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_134 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_134 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_134 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9725 від 18.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_107.

29.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені та видані на ім'я ОСОБА_134, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_134 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_134, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_107 виготовленої на ім'я ОСОБА_134, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_134, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 1 521,50 гривень.

ОСОБА_3, діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на підроблення документів, що необхідні для незаконного оформлення кредиту та подальшого вчинення шахрайства, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом надав ОСОБА_38 бланк зазначеної заяви, попросивши заповнити її у вільних графах від імені ОСОБА_135 При цьому ОСОБА_3 не пояснив ОСОБА_38 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому підробленої заяви під час шахрайських дій. ОСОБА_38, дії якої не охоплювались умислом ОСОБА_3, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк» на прохання останнього, 11.08.2006 знаходячись за місцем свого проживання по АДРЕСА_16, внесла до бланку заяви попередньо вигадані та надані їй ОСОБА_3 завідомо неправдиві відомості, щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_135 Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених ксерокопіях документів та оригіналі заяви шляхом наслідування підпису ОСОБА_135 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_3 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для вчинення подальших шахрайських дій пов'язаних з незаконним оформленням кредитної карти на ім'я ОСОБА_135 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_135 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_135 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого за допомогою ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_135 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_135 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_135 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9725 від 18.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_108.

29.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені та видані на ім'я ОСОБА_135, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_135 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_135, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_108 виготовленої на ім'я ОСОБА_135, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_135, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 5 566,50 гривень.

ОСОБА_3, діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на підроблення документів, що необхідні для незаконного оформлення кредиту та подальшого вчинення шахрайства, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом надав ОСОБА_38 бланк зазначеної заяви, попросивши заповнити її у вільних графах від імені ОСОБА_136 При цьому ОСОБА_3 не пояснив ОСОБА_38 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому підробленої заяви під час шахрайських дій. ОСОБА_38, дії якої не охоплювались умислом ОСОБА_3, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк» на прохання останнього, 11.08.2006 знаходячись за місцем свого проживання по АДРЕСА_16, внесла до бланку заяви попередньо вигадані та надані їй ОСОБА_3 завідомо неправдиві відомості, щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_136 Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених ксерокопіях документів та оригіналі заяви шляхом наслідування підпису ОСОБА_136 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_3 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для вчинення подальших шахрайських дій пов'язаних з незаконним оформленням кредитної карти на ім'я ОСОБА_136 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_136 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_136 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого за допомогою ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_136 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_136 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_136 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9725 від 18.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_109.

29.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені та видані на ім'я ОСОБА_136, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_136 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_136, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_109 виготовленої на ім'я ОСОБА_136, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_136, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 5 566,50 гривень.

ОСОБА_3, діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на підроблення документів, що необхідні для незаконного оформлення кредиту та подальшого вчинення шахрайства, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом надав ОСОБА_38 бланк зазначеної заяви, попросивши заповнити її у вільних графах від імені ОСОБА_137 При цьому ОСОБА_3 не пояснив ОСОБА_38 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому підробленої заяви під час шахрайських дій. ОСОБА_38, дії якої не охоплювались умислом ОСОБА_3, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк» на прохання останнього, 11.08.2006 знаходячись за місцем свого проживання по АДРЕСА_16, внесла до бланку заяви попередньо вигадані та надані їй ОСОБА_3 завідомо неправдиві відомості, щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_137 Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених ксерокопіях документів та оригіналі заяви шляхом наслідування підпису ОСОБА_137 були проставлені підроблені підписи від імені останньої. Після цього, ОСОБА_3 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для вчинення подальших шахрайських дій пов'язаних з незаконним оформленням кредитної карти на ім'я ОСОБА_137 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки про доходи відповідно якої ОСОБА_137 з 03.02.2005 працювала на посаді диспетчера в ПП «Анві» та отримувала заробітну плату, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_137 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого за допомогою ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_137 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_137 для виготовлення на ім'я останньої кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_137 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9725 від 18.08.2006 згідно якої на ім'я останньої було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_110.

29.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені та видані на ім'я ОСОБА_137, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_137 та підроблені підписи від імені останньої, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_137, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_110 виготовленої на ім'я ОСОБА_137, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_137, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 686,50 гривень.

Невстановлена досудовим слідством особа, що діяла на території Київської області і згідно попередньої домовленості між ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 була залучена останнім до вчинення злочинів, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної їй злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрала пакет документів виданих та складених на ім'я ОСОБА_138, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України до якої були внесені недостовірні відомості щодо місця реєстрації, а також підроблену ксерокопію картки фізичної особи - платника податків, до якої був внесений недійсний ідентифікаційний номер. Після цього, невстановлена досудовим слідством особа передала посвідчуючі документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_3 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_138 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти. ОСОБА_3, діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на підроблення документів, що необхідні для незаконного оформлення кредиту та подальшого вчинення шахрайства, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом надав ОСОБА_38 бланк зазначеної заяви, попросивши заповнити її у вільних графах від імені ОСОБА_138 При цьому ОСОБА_3 не пояснив ОСОБА_38 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому підробленої заяви під час шахрайських дій. ОСОБА_38, дії якої не охоплювались умислом ОСОБА_3, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк» на прохання останнього, 11.08.2006 знаходячись за місцем свого проживання по АДРЕСА_16, внесла до бланку заяви попередньо вигадані та надані їй ОСОБА_3 завідомо неправдиві відомості, щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_138 Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених ксерокопіях документів та оригіналі заяви шляхом наслідування підпису ОСОБА_138 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_3 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для вчинення подальших шахрайських дій пов'язаних з незаконним оформленням кредитної карти на ім'я ОСОБА_138 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_138, які було отримано від співучасника злочину - ОСОБА_2, для виготовлення на ім'я ОСОБА_138 кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_138 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9725 від 18.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_111.

29.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману, подав співробітникам банку документи складені та видані на ім'я ОСОБА_138, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків, оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_138 та підроблені підписи від імені останнього. Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, за відсутності довідки про доходи позичальника та без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_138, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_111 виготовленої на ім'я ОСОБА_138 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_138, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 1 549,50 гривень.

Невстановлена досудовим слідством особа, що діяла на території Запорізької області і згідно попередньої домовленості між ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 була залучена останнім до вчинення злочинів, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ "ПриватБанк", діючи згідно відведеної їй злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрала пакет документів виданих та складених на ім'я ОСОБА_139, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, а також підроблену ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера до якої був внесений недійсний ідентифікаційний номер. Після цього, невстановлена досудовим слідством особа передала посвідчуючі документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_3 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_139 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

ОСОБА_3, діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на підроблення документів, що необхідні для незаконного оформлення кредиту та подальшого вчинення шахрайства, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом надав ОСОБА_38 бланк зазначеної заяви, попросивши заповнити її у вільних графах від імені ОСОБА_139 При цьому ОСОБА_3 не пояснив ОСОБА_38 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому підробленої заяви під час шахрайських дій. ОСОБА_38, дії якої не охоплювались умислом ОСОБА_3, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк» на прохання останнього, 11.08.2006 знаходячись за місцем свого проживання по АДРЕСА_16, внесла до бланку заяви попередньо вигадані та надані їй ОСОБА_3 завідомо неправдиві відомості, щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_139 Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених ксерокопіях документів та оригіналі заяви шляхом наслідування підпису ОСОБА_139 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_3 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для вчинення подальших шахрайських дій пов'язаних з незаконним оформленням кредитної карти на ім'я ОСОБА_139 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_139 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_139 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого за допомогою ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_139 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_139 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_139 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9725 від 18.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_112.

29.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені та видані на ім'я ОСОБА_139, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_139 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_139, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_112 виготовленої на ім'я ОСОБА_139, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_139, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 988,50 гривень.

Після цього, ОСОБА_2, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, 11.08.2006 року у денний час, знаходячись у невстановленому досудовим слідством місці, власноручно вніс до бланку заяви наданого йому ОСОБА_1 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця проживання у м.Києві, роботи та посади ОСОБА_140, а також шляхом наслідування підпису останнього власноручно проставив підроблені підписи від імені ОСОБА_140 в заяві до банку у графі «Підпис». В подальшому, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_140 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_140 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_140 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_140 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_140 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_140 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9818 від 21.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_113.

30.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_140, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_140 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_140, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_113 виготовленої на ім'я ОСОБА_140 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_140, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 950,00 гривень.

ОСОБА_2, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_141, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України до якої були внесені підроблені відомості щодо дати народження, реєтрації та видачі паспорту, підроблену ксерокопію картки фізичної особи - платника податків до якої був внесений недійсний ідентифікаційний номер та заяву до банку від 13.08.2006, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком до якої від імені ОСОБА_141 були внесені завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади. Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених документах шляхом наслідування підпису ОСОБА_141 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_141 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_141 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_141 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_141 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_141 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_141 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9818 від 21.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_114.

30.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_141, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_141 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_141, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_114 виготовленої на ім'я ОСОБА_141 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_141, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 973,30 гривень.

ОСОБА_2, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_142, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України до якої були внесені підроблені відомості щодо дати народження та видачі паспорту, підроблену ксерокопію картки фізичної особи - платника податків до якої був внесений недійсний ідентифікаційний номер та заяву до банку від 13.08.2006, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком до якої від імені ОСОБА_142 були внесені завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади. Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених документах шляхом наслідування підпису ОСОБА_142 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_142 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_142 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_142 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_142 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_142 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_142 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9818 від 21.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_115.

30.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_142, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_142 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_142, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_115 виготовленої на ім'я ОСОБА_142 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_142, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 946,50 гривень.

Після цього, ОСОБА_2, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, 14.08.2006 року у денний час, знаходячись у невстановленому досудовим слідством місці, власноручно вніс до бланку заяви наданого йому ОСОБА_1 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця проживання у м.Києві, роботи та посади ОСОБА_143, а також шляхом наслідування підпису останнього власноручно проставив підроблені підписи від імені ОСОБА_143 в заяві до банку у графі «Підпис». В подальшому, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_143 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_143 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_143 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_143 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_143 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_143 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9818 від 21.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_116.

30.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ "ПриватБанк" по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_143, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_143 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_143, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_116 виготовленої на ім'я ОСОБА_143 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_143, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 136,50 гривень.

ОСОБА_2, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_144, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України до якої були внесені підроблені відомості щодо дати народження та видачі паспорту, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків та заяву до банку від 13.08.2006, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком до якої від імені ОСОБА_144 були внесені завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади останнього. Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених документах шляхом наслідування підпису ОСОБА_144 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_144 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_144 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_144 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_144 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_144 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_144 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9818 від 21.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_117.

30.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_144, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_144 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_144, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_117 виготовленої на ім'я ОСОБА_144 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_144, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 486,50 гривень.

ОСОБА_2, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_145, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України до якої були внесені підроблені відомості щодо дати народження, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків та заяву до банку від 13.08.2006, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком до якої від імені ОСОБА_145 були внесені завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади останнього. Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених документах шляхом наслідування підпису ОСОБА_145 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_145 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_145 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_145 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_145 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_145 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_145 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9818 від 21.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_118.

30.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_145, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_145 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_145, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_118 виготовленої на ім'я ОСОБА_145 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_145, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 988,30 гривень.

ОСОБА_2, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_146, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України до якої були внесені підроблені відомості щодо дати народження, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків та заяву до банку від 13.08.2006, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком до якої від імені ОСОБА_146 були внесені завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади. Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених документах шляхом наслідування підпису ОСОБА_146 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_146 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_146 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_146 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_146 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_146 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_146 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9818 від 21.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_119.

30.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_146, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_146 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_146, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_119 виготовленої на ім'я ОСОБА_146 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_146, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 919,10 гривень.

ОСОБА_2, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_147, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України до якої були внесені підроблені відомості щодо дати народження, реєстрації та видачі паспорту, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків та заяву до банку від 14.08.2006, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком до якої від імені ОСОБА_147 були внесені завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади останнього. Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених документах шляхом наслідування підпису ОСОБА_147 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_147 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_147 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_147 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_147 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_147 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_147 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9818 від 21.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_120.

30.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_147, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_147 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_147, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_120 виготовленої на ім'я ОСОБА_147 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_147, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 8 226,50 гривень.

ОСОБА_2, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_148, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України до якої були внесені підроблені відомості щодо дати народження та видачі паспорту, підроблену ксерокопію картки фізичної особи - платника податків до якої був внесений недійсний ідентифікаційний код та заяву до банку від 14.08.2006, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком до якої від імені ОСОБА_148 були внесені завідомо неправдиві відомості щодо місця роботи та посади. Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених документах шляхом наслідування підпису ОСОБА_148 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_148 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_148 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_148 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_148 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_148 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_148 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9818 від 21.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_121.

30.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_148, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_148 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_148, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти "Універсальна" НОМЕР_121 виготовленої на ім'я ОСОБА_148 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_148, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 950,00 гривень.

ОСОБА_2, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_149, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України до якої були внесені підроблені відомості щодо дати народження та видачі паспорту, підроблену ксерокопію картки фізичної особи - платника податків до якої був внесений недійсний ідентифікаційний номер та заяву до банку від 14.08.2006, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком до якої від імені ОСОБА_149 були внесені завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади. Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених документах шляхом наслідування підпису ОСОБА_149 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_149 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_149 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_149 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_149 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_149 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_149 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9818 від 21.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_122.

30.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_149, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_149 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_149, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_122 виготовленої на ім'я ОСОБА_149 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_149, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 355,50 гривень.

ОСОБА_2, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_150, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України до якої були внесені підроблені відомості щодо дати народження та видачі паспорту, підроблену ксерокопію картки фізичної особи - платника податків до якої був внесений недійсний ідентифікаційний номер та заяву до банку від 14.08.2006, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком до якої від імені ОСОБА_150 були внесені завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади. Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених документах шляхом наслідування підпису ОСОБА_150 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_150 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_150 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_150 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_150 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_150 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_150 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9818 від 21.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_123.

30.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_150, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_150 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_150, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_123 виготовленої на ім'я ОСОБА_150 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_150, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 898,50 гривень.

Після цього, ОСОБА_2, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, 14.08.2006 року у денний час, знаходячись у невстановленому досудовим слідством місці, власноручно вніс до бланку заяви наданого йому ОСОБА_1 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця проживання у м.Києві, роботи та посади ОСОБА_151, а також шляхом наслідування підпису останнього власноручно проставив підроблені підписи від імені ОСОБА_151 в заяві до банку у графі «Підпис». В подальшому, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_151 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_151 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_151 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_151 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_151 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_151 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9818 від 21.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_124.

30.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_151, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_151 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_151, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_124 виготовленої на ім'я ОСОБА_151 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_151, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 963,00 гривень.

Після цього, ОСОБА_2, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, 14.08.2006 року у денний час, знаходячись у невстановленому досудовим слідством місці, власноручно вніс до бланку заяви наданого йому ОСОБА_1 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця проживання у м.Києві, роботи та посади ОСОБА_152, а також шляхом наслідування підпису останнього було проставлено підроблені підписи від імені ОСОБА_152 в заяві до банку у графі «Підпис». В подальшому, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_152 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_152 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_152 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_152 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_150 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_152 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9818 від 21.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_125.

30.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_152, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_152 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_152, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_125 виготовленої на ім'я ОСОБА_152 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_152, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 897,50 гривень.

ОСОБА_2, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_153, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України до якої були внесені підроблені відомості щодо дати народження та видачі паспорту, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків та заяву до банку від 14.08.2006, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком до якої від імені ОСОБА_153 були внесені завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади. Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених документах шляхом наслідування підпису ОСОБА_153 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_153 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_153 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_153 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_153 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_153 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_153 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9818 від 21.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_126.

30.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_153, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_153 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_153, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_126 виготовленої на ім'я ОСОБА_153 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_153, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 236,50 гривень.

ОСОБА_2, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_154, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України до якої були внесені підроблені відомості щодо дати народження та видачі паспорту, підроблену ксерокопію картки фізичної особи - платника податків до якої був внесений недійсний ідентифікаційний код та заяву до банку від 15.08.2006, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком до якої від імені ОСОБА_154 були внесені завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади останнього. Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених документах шляхом наслідування підпису ОСОБА_154 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_154 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_154 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_154 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_154 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_144 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_154 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9818 від 21.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_127.

30.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_154, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_154 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_154, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_127 виготовленої на ім'я ОСОБА_154 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_154, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 411,50 гривень.

ОСОБА_2, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_155, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та заяву до банку від 15.08.2006, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком до якої від імені ОСОБА_155 були внесені завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади останньої. Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених документах шляхом наслідування підпису ОСОБА_155 були проставлені підроблені підписи від імені останньої. Після цього, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_155 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки про доходи відповідно якої ОСОБА_155 працює в ПП «Анві» та займає посаду диспетчера, вказана заробітна плата за шість місяців поточного року, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_155 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_155 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_155 для виготовлення на ім'я останньої кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_155 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9818 від 21.08.2006 згідно якої на ім'я останньої було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_128.

30.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_155, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_155 та підроблені підписи від імені останньої, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_155, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_128 виготовленої на ім'я ОСОБА_155 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_155, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 8 834,80 гривень.

ОСОБА_2, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_156, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України до якої були внесені підроблені відомості щодо дати народження та ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера. Після цього, ОСОБА_2, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, 17.08.2006 року у денний час, знаходячись у невстановленому досудовим слідством місці, власноручно вніс до бланку заяви наданого йому ОСОБА_1 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця проживання у м.Києві, роботи та посади ОСОБА_156, а також шляхом наслідування підпису останньої було проставлено підроблені підписи від імені ОСОБА_156 в заяві до банку у графі «Підпис». В подальшому, ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_156 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки про доходи відповідно якої ОСОБА_156 працює в ПП «Анві» та займає посаду диспетчера, вказана заробітна плата за шість місяців поточного року, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_156 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_156 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_156 для виготовлення на ім'я останньої кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_156 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9818 від 21.08.2006 згідно якої на ім'я останньої було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_129.

30.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_156, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_156 та підроблені підписи від імені останньої, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_156, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_129 виготовленої на ім'я ОСОБА_156 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_156, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 8 226,50 гривень.

Невстановлена досудовим слідством особа, що діяла на території Сумської області і згідно попередньої домовленості між ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 була залучена останнім до вчинення злочинів, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної їй злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрала пакет документів виданих та складених на ім'я ОСОБА_157, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України до якої були внесені невірні відомості щодо дати народження, дати видачі паспорту та дати реєстрації, а також підроблену ксерокопію картки фізичної особи - платника податків до якої був внесений недійсний ідентифікаційний номер. Після цього, невстановлена досудовим слідством особа передала посвідчуючі документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_3 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_157 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти. ОСОБА_3, діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на підроблення документів, що необхідні для незаконного оформлення кредиту та подальшого вчинення шахрайства, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом надав ОСОБА_38 бланк зазначеної заяви, попросивши заповнити її у вільних графах від імені ОСОБА_157 При цьому ОСОБА_3 не пояснив ОСОБА_38 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому підробленої заяви під час шахрайських дій. ОСОБА_38, дії якої не охоплювались умислом ОСОБА_3, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк» на прохання останнього, 13.08.2006 знаходячись за місцем свого проживання по АДРЕСА_16, внесла до бланку заяви попередньо вигадані та надані їй ОСОБА_3 завідомо неправдиві відомості, щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_157 Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених ксерокопіях документів та оригіналі заяви шляхом наслідування підпису ОСОБА_157 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_3 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для вчинення подальших шахрайських дій пов'язаних з незаконним оформленням кредитної карти на ім'я ОСОБА_157 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно до якої між ОСОБА_157 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_157 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого за допомогою ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_157 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_157 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_157 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9818 від 30.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_130.

30.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману, подав співробітникам банку документи складені та видані на ім'я ОСОБА_157, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_157 та підроблені підписи від імені останнього та оригінал заяви до банку, яка містила внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_157 Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_157, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_130 виготовленої на ім'я останнього, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_157, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 963,00 гривень.

ОСОБА_3, діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на підроблення документів, що необхідні для незаконного оформлення кредиту та подальшого вчинення шахрайства, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом надав ОСОБА_38 бланк зазначеної заяви, попросивши заповнити її у вільних графах від імені ОСОБА_128 При цьому ОСОБА_3 не пояснив ОСОБА_38 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому підробленої заяви під час шахрайських дій. ОСОБА_38, дії якої не охоплювались умислом ОСОБА_3, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк» на прохання останнього, 13.08.2006 знаходячись за місцем свого проживання по АДРЕСА_16, внесла до бланку заяви попередньо вигадані та надані їй ОСОБА_3 завідомо неправдиві відомості, щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_128 Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених ксерокопіях документів та оригіналі заяви шляхом наслідування підпису ОСОБА_128 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_3 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для вчинення подальших шахрайських дій пов'язаних з незаконним оформленням кредитної карти на ім'я ОСОБА_128 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_128 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_128 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого за допомогою ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_128 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_128 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_128 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9818 від 21.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_131.

30.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені та видані на ім'я ОСОБА_128, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_128 та підроблені підписи від його імені, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_128, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_131 виготовленої на ім'я ОСОБА_128, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_128, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 995,70 гривень.

Невстановлена досудовим слідством особа, що діяла на території Сумської області і згідно попередньої домовленості між ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 була залучена останнім до вчинення злочинів, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної їй злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрала пакет документів виданих та складених на ім'я ОСОБА_158, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України до якої були внесені неправдиві відомості щодо дати народження, дати видачі паспорту та дати реєстрації, а також підроблену ксерокопію картки фізичної особи - платника податків до якої був внесений недійсний ідентифікаційний номер. Після цього, невстановлена досудовим слідством особа передала посвідчуючі документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_3 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_158 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти. ОСОБА_3, діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на підроблення документів, що необхідні для незаконного оформлення кредиту та подальшого вчинення шахрайства, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом надав ОСОБА_38 бланк зазначеної заяви, попросивши заповнити її у вільних графах від імені ОСОБА_158 При цьому ОСОБА_3 не пояснив ОСОБА_38 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому підробленої заяви під час шахрайських дій. ОСОБА_38, дії якої не охоплювались умислом ОСОБА_3, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк» на прохання останнього, 14.08.2006 знаходячись за місцем свого проживання по АДРЕСА_16, внесла до бланку заяви попередньо вигадані та надані їй ОСОБА_3 завідомо неправдиві відомості, щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_158 Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених ксерокопіях документів та оригіналі заяви шляхом наслідування підпису ОСОБА_158 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_3 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для вчинення подальших шахрайських дій пов'язаних з незаконним оформленням кредитної карти на ім'я ОСОБА_158 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_158 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_158 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого за допомогою ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_158 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_158 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_158 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9818 від 21.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_132.

30.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені та видані на ім'я ОСОБА_158, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків, оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_158 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_158, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_132 виготовленої на ім'я ОСОБА_158, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_158, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 963,00 гривень.

Невстановлена досудовим слідством особа, що діяла на території Харківської області і згідно попередньої домовленості між ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 була залучена останнім до вчинення злочинів, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної їй злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрала пакет документів виданих та складених на ім'я ОСОБА_159, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, а також ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера. Після цього, невстановлена досудовим слідством особа передала посвідчуючі документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_3 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_159 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

ОСОБА_3, діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на підроблення документів, що необхідні для незаконного оформлення кредиту та подальшого вчинення шахрайства, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом надав ОСОБА_38 бланк зазначеної заяви, попросивши заповнити її у вільних графах від імені ОСОБА_159 При цьому ОСОБА_3 не пояснив ОСОБА_38 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому підробленої заяви під час шахрайських дій. ОСОБА_38, дії якої не охоплювались умислом ОСОБА_3, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк» на прохання останнього, 14.08.2006 знаходячись за місцем свого проживання по АДРЕСА_16, внесла до бланку заяви попередньо вигадані та надані їй ОСОБА_3 завідомо неправдиві відомості, щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_159 Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених ксерокопіях документів та оригіналі заяви шляхом наслідування підпису ОСОБА_159 були проставлені підроблені підписи від імені останньої. Після цього, ОСОБА_3 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для вчинення подальших шахрайських дій пов'язаних з незаконним оформленням кредитної карти на ім'я ОСОБА_159 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого за допомогою ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_159 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_159 для виготовлення на ім'я останньої кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_159 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9818 від 21.08.2006 згідно якої на ім'я останньої було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_133.

30.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені та видані на ім'я ОСОБА_159, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, які містили підроблені підписи від імені останньої та оригінал заяви до банку, яка містила внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_159, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_159, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_133 виготовленої на ім'я ОСОБА_159, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_159, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 8 226,50 гривень.

ОСОБА_3, діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на підроблення документів, що необхідні для незаконного оформлення кредиту та подальшого вчинення шахрайства, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом надав ОСОБА_38 бланк зазначеної заяви, попросивши заповнити її у вільних графах від імені ОСОБА_160 При цьому ОСОБА_3 не пояснив ОСОБА_38 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому підробленої заяви під час шахрайських дій. ОСОБА_38, дії якої не охоплювались умислом ОСОБА_3, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк» на прохання останнього, 15.08.2006 знаходячись за місцем свого проживання по АДРЕСА_16, внесла до бланку заяви попередньо вигадані та надані їй ОСОБА_3 завідомо неправдиві відомості, щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_160 Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених підроблених документах шляхом наслідування підпису ОСОБА_160 були проставлені підроблені підписи від імені останнього. Після цього, ОСОБА_3 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для вчинення подальших шахрайських дій пов'язаних з незаконним оформленням кредитної карти на ім'я ОСОБА_160 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого за допомогою ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_160 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_160 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_160 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9818 від 21.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_134.

30.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_160, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків, оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_160 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_160, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_134 виготовленої на ім'я ОСОБА_160, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_160, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 949,80 гривень.

Невстановлена досудовим слідством особа, що діяла на території Харківської області і згідно попередньої домовленості між ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 була залучена останнім до вчинення злочинів, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної їй злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрала пакет документів виданих та складених на ім'я ОСОБА_161, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України до якої були внесені неправдиві відомості щодо дати народження, а також ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера. Після цього, невстановлена досудовим слідством особа передала посвідчуючі документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_3 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_161 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

ОСОБА_3, діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на підроблення документів, що необхідні для незаконного оформлення кредиту та подальшого вчинення шахрайства, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, під вигаданим приводом надав ОСОБА_38 бланк зазначеної заяви, попросивши заповнити її у вільних графах від імені ОСОБА_161 При цьому ОСОБА_3 не пояснив ОСОБА_38 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання ним в подальшому підробленої заяви під час шахрайських дій. ОСОБА_38, дії якої не охоплювались умислом ОСОБА_3, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк» на прохання останнього, 15.08.2006 знаходячись за місцем свого проживання по АДРЕСА_16, внесла до бланку заяви попередньо вигадані та надані їй ОСОБА_3 завідомо неправдиві відомості, щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_161 Крім того, при невстановлених досудовим слідством обставинах у зазначених ксерокопіях документів та оригіналі заяви шляхом наслідування підпису ОСОБА_161 були проставлені підроблені підписи від імені останньої. Після цього, ОСОБА_3 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_2 для вчинення подальших шахрайських дій пов'язаних з незаконним оформленням кредитної карти на ім'я ОСОБА_161 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки про доходи відповідно якої ОСОБА_161 з 17.02.2004 працювала на посаді диспетчера в ПП «Анві» та отримувала заробітну плату, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_161 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного ОСОБА_3 та переданого за допомогою ОСОБА_2 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_161 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_161 для виготовлення на ім'я останньої кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_161 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9818 від 21.08.2006 згідно якої на ім'я останньої було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_135.

30.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, в денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку документи складені та видані на ім'я ОСОБА_161, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_161 та підроблені підписи від імені останньої, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_161, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_135 виготовленої на ім'я ОСОБА_161, на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_161, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 8 899,50 гривень.

Крім того, в продовження реалізації єдиного плану злочинної діяльності, ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_4, діючи відповідно до розподілених злочинних ролей за попередньою змовою групою осіб, шляхом обману заволоділи чужим майном - грошовими засобами наданими в кредит ЗАТ КБ «ПриватБанк» та зарахованими на кредитну карту видану на ім'я ОСОБА_162 за наступних обставин.

ОСОБА_2, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_162, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України та ксерокопію картки фізичної особи - платника податків. Після цього, ОСОБА_2, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, передав зазначені посвідчуючи документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_4 В подальшому, ОСОБА_4, продовжуючи злочинні дії, 08.08.2006 року, знаходячись у невстановленому досудовим слідством місці, власноручно вніс до бланку заяви наданого йому ОСОБА_1 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_162, а також шляхом наслідування підпису ОСОБА_162 проставив підроблені підписи від імені останньої у зазначених посвідчуючих документах та заяві до банку у графі «Підпис». Після цього, ОСОБА_4 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_162 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої ОСОБА_162 працює в ПП «Анві» та займає посаду диспетчера, вказана заробітна плата за шість місяців поточного року, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання останньої. Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_5 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_162 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7, у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_162 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_162 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9818 від 21.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_136.

30.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, у денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_162, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_162 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_162, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти "Універсальна" НОМЕР_136 виготовленої на ім'я ОСОБА_162 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_162, ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_4, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 8 942,00 гривень.

ОСОБА_2, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_163, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України та ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера. Після цього, ОСОБА_2, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, передав зазначені посвідчуючи документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_4 В подальшому, ОСОБА_4, продовжуючи злочинні дії, 11.08.2006 року, знаходячись у невстановленому досудовим слідством місці, власноручно вніс до бланку заяви наданого йому ОСОБА_1 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_163, а також шляхом наслідування підпису ОСОБА_163 проставив підроблені підписи від імені останнього у зазначених посвідчуючих документах та заяві до банку у графі «Підпис». Після цього, ОСОБА_4 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_163 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_163 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_163 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_5 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_163 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7, у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_163 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_163 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9818 від 21.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_136.

30.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, у денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м. Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_163, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_163 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_163, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти "Універсальна" НОМЕР_136 виготовленої на ім'я ОСОБА_163 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_163, ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_4, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 950,00 гривень.

ОСОБА_4, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_164, а саме: ксерокопії паспорту громадянина України та картки фізичної особи - платника податків. Після цього, ОСОБА_4, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, 11.08.2006 року, знаходячись у невстановленому досудовим слідством місці, власноручно вніс до бланку заяви наданого йому ОСОБА_1 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_164, а також шляхом наслідування підпису ОСОБА_164 проставив підроблені підписи від імені останнього у вказаних посвідчуючих документах та заяві до банку у графі «Підпис». В подальшому, ОСОБА_4 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_164 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_164 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_164 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_4 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_164 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7, у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_164 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_164 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9818 від 21.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_137.

30.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, у денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_164, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_164 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_164, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_137 виготовленої на ім'я ОСОБА_164 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_164, ОСОБА_1 та ОСОБА_4, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 994,00 гривень.

ОСОБА_5, 16.08.2006 року у денний час, знаходячись в приміщенні квартири АДРЕСА_43, де розміщався офіс ТОВ «Летан-Ойл», умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредитної карти, повідомив гр-ці ОСОБА_165 завідомо неправдиві відомості щодо наявної можливості придбання автомобіля за допомогою оформлення кредиту, при цьому не маючи на меті оформлювати на ім'я ОСОБА_165 зазначений кредит та передавати у власність транспортний засіб. ОСОБА_165, не усвідомлюючи факту обману, помилково вважаючи, що оформлення кредиту за допомогою ОСОБА_5 являється правомірним, на прохання останнього підписала заповнену ОСОБА_5 заяву до банку від 16.08.2006, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком, а також завіривши особистим підписом передала ксерокопії з оригіналів власного паспорту громадянина України та картки фізичної особи-платника податків. Після цього, ОСОБА_5 продовжуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_165 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої ОСОБА_165 працює в ПП «Анві» та займає посаду диспетчера, вказана заробітна плата за шість місяців поточного року, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_165 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_5 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_165 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7, у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_165 для виготовлення на ім'я останньої кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_165 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9818 від 21.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_138.

30.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, у денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_165, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію картки фізичної особи - платника податків та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_165 та підроблені підписи від імені останньої, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_165, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_138. виготовленої на ім'я ОСОБА_165 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_165, ОСОБА_1 та ОСОБА_5, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 973,70 гривень.

Крім того, в продовження реалізації єдиного плану злочинної діяльності, ОСОБА_1, ОСОБА_5, ОСОБА_15 та невстановлена досудовим слідством особа, діючи відповідно до розподілених злочинних ролей за попередньою змовою групою осіб, шляхом обману заволоділи чужим майном - грошовими засобами наданими в кредит ЗАТ КБ «ПриватБанк» та зарахованими на кредитну карту видану на ім'я ОСОБА_166 за наступних обставин.

Невстановлена досудовим слідством особа, яка згідно попередньої домовленості між ОСОБА_1 та ОСОБА_5 була залучена останнім до вчинення злочинів, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, повідомив ОСОБА_15 про можливість оформлення кредитних карт шляхом подання до установи банку копій посвідчуючих документів особи та підроблених документів складених на її ім'я. Після цього, ОСОБА_15 з метою заволодіння коштами шляхом шахрайства запропонував ОСОБА_167 свою допомогу у оформленні кредитної карти, при цьому не маючи на меті в подальшому передавати ОСОБА_167 виготовлену кредитну карту. ОСОБА_167, не усвідомлюючи факту обману, помилково вважаючи, що оформлення кредиту за допомогою ОСОБА_15 являється правомірним, на прохання останнього, передала завірені підписами ксерокопії з оригіналів паспорту громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера видані на ім'я її дочки ОСОБА_166 Після цього, ОСОБА_15, продовжуючи свої злочинні дії, за допомогою невстановленої досудовим слідством особи передав зазначені посвідчуючи документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_5 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_166 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти. Після цього, ОСОБА_5, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, 16.08.2006 року у денний час, знаходячись в приміщенні квартири АДРЕСА_43, де розміщався офіс ТОВ «Летан-Ойл», власноручно вніс до бланку заяви наданого йому ОСОБА_1 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_166, а також шляхом наслідування підпису ОСОБА_166 проставив підроблений підпис від імені останньої у графі «Підпис». В подальшому, ОСОБА_5 надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_166 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої ОСОБА_166 працює в ПП «Анві» та займає посаду диспетчера, вказана заробітна плата за шість місяців поточного року, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_166 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_5 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_166 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7, у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_166 для виготовлення на ім'я останньої кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_166 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9818 від 21.08.2006 згідно якої на ім'я останньої було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_139.

30.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, у денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_166, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_166 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_166, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_139 виготовленої на ім'я ОСОБА_166 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_166, ОСОБА_1, ОСОБА_5, ОСОБА_15 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 8 992,90 гривень.

Крім того, в продовження реалізації єдиного плану злочинної діяльності, ОСОБА_1, ОСОБА_5, ОСОБА_16 та невстановлена досудовим слідством особа, діючи відповідно до розподілених злочинних ролей за попередньою змовою групою осіб, шляхом обману заволоділи чужим майном - грошовими засобами наданими в кредит ЗАТ КБ «ПриватБанк» та зарахованими на кредитну карту видану на ім'я ОСОБА_168 за наступних обставин.

Невстановлена досудовим слідством особа, яка згідно попередньої домовленості між ОСОБА_1 ОСОБА_5 була залучена останнім до вчинення злочинів, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, повідомив ОСОБА_16 про можливість оформлення кредитних карт шляхом подання до установи банку копій посвідчуючих документів особи та підроблених документів складених на її ім'я. Після цього, ОСОБА_16 з метою заволодіння коштами шляхом шахрайства запропонував ОСОБА_168 свою допомогу у придбанні автомобіля за допомогою оформлення кредиту, при цьому не маючи на меті оформлювати на ім'я останнього зазначений кредит та передавати у власність транспортний засіб або кредитні кошти для його придбання. ОСОБА_168, не усвідомлюючи факту обману, помилково вважаючи, що оформлення кредиту за допомогою ОСОБА_16 являється правомірним, на прохання останнього, передав завірені підписами ксерокопії з оригіналів свого паспорту громадянина України та картки фізичної особи - платника податків. Після цього, ОСОБА_16, продовжуючи свої злочинні дії, за допомогою невстановленої досудовим слідством особи передав зазначені посвідчуючи документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_5 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_16 та подальшого заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти. ОСОБА_5, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, 16.08.2006 року у денний час, знаходячись в приміщенні квартири АДРЕСА_43, де розміщався офіс ТОВ «Летан-Ойл», власноручно вніс до бланку заяви наданого йому ОСОБА_1 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_168 , а також при невстановлених досудовим слідством обставинах шляхом наслідування підпису ОСОБА_168 було проставлено підроблені підписи від імені останнього в заяві до банку у графі «Підпис». В подальшому, ОСОБА_5 надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_168 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_168 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_168 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_5 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_168 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7, у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_168 для виготовлення на ім'я останньої кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_168 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9818 від 21.08.2006 згідно якої на ім'я останньої було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_140.

30.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, у денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_168, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_168 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_168, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_140 виготовленої на ім'я ОСОБА_168 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_168, ОСОБА_1, ОСОБА_5, ОСОБА_16 та невстановлена досудовим слідством особа, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 9 993,40 гривень.

ОСОБА_6, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_169, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера. Після цього, ОСОБА_6, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, передав зазначені посвідчуючи документи іншому співучаснику злочину - ОСОБА_5 В подальшому, ОСОБА_5, продовжуючи злочинні дії, 16.08.2006 року у денний час, знаходячись в приміщенні квартири АДРЕСА_43, де розміщався офіс ТОВ «Летан-Ойл», вніс до бланку заяви наданого йому ОСОБА_1 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_169, а також шляхом наслідування підпису ОСОБА_169 проставив підроблені підписи від імені останнього у зазначених посвідчуючих документах та заяві до банку у графі «Підпис». Після цього, ОСОБА_5 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_169 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

У цей час ОСОБА_1, реалізуючи злочинні дії, достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно подати до банку документи, що посвідчують прибуток позичальника, замовив у невстановленої досудовим слідством особи виготовлення підробленої довідки відповідно якої між ОСОБА_169 та ПП «Анві» укладено договір на інформаційні послуги, вказана кількість замовлень і їх вартість, а також зазначений телефонний номер оператору CDMA, що належав ОСОБА_1 для підтвердження ним у випадку необхідності, неправдивих відомостей про місце роботи та проживання ОСОБА_169 Отримавши зазначену підроблену довідку, ОСОБА_1 долучив її до зібраного та переданого ОСОБА_5 пакету документів, що був необхідним для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_169 та заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7, у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_169 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_169 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9818 від 21.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_141.

30.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, у денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_169, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_169 та підроблені підписи від імені останнього, а також оригінал підробленої довідки виданої ПП «Анві». Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_169, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_141 виготовленої на ім'я ОСОБА_169 на яку незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_169, ОСОБА_1, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 6 436,82 гривень.

ОСОБА_6, приблизно в серпні 2006 року, умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману грошовими засобами, що належать ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи згідно відведеної йому злочинної ролі спрямованої на отримання документів, що посвідчують особу позичальника та необхідні для незаконного оформлення кредиту, за невстановлених досудовим слідством обставин зібрав пакет документів виданий та складений на ім'я ОСОБА_170, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера. Після цього, ОСОБА_6, з метою підроблення заяви до банку, яка відповідно до умов банку складає договір про надання банківських послуг укладений між позичальником та банком і необхідна для незаконного оформлення кредиту, передав зазначені копії посвідчуючих документів іншому співучаснику злочину - ОСОБА_5 В подальшому, ОСОБА_5, продовжуючи злочинні дії, 16.08.2006 року у денний час, знаходячись в приміщенні квартири АДРЕСА_43, де розміщався офіс ТОВ «Летан-Ойл», вніс до бланку заяви наданого йому ОСОБА_1 завідомо неправдиві відомості щодо особистих даних, місця роботи та посади ОСОБА_170, а також при невстановлених досудовим слідством обставинах шляхом наслідування підпису ОСОБА_170 було проставлено підроблені підписи від імені останнього у зазначених посвідчуючих документах та заяві до банку у графі «Підпис». Після цього, ОСОБА_5 реалізуючи свої злочинні дії, надав отримані ксерокопії посвідчуючих документів та підроблену заяву до банку співучаснику злочину - ОСОБА_1 для оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_170 та заволодіння кредитними коштами з рахунку зазначеної карти.

Після цього ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7, у електронному вигляді подав співробітникам відділення анкетні дані ОСОБА_170 для виготовлення на ім'я останнього кредитної карти. Співробітники банку, не усвідомлюючи факту обману, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо позичальника ОСОБА_170 підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9818 від 21.08.2006 згідно якої на ім'я останнього було виготовлено кредитну карту «Універсальна» НОМЕР_142.

30.08.2006 ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно розподілених ролей, у денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою заволодіння майном шляхом обману подав співробітникам банку підроблені документи складені та видані на ім'я ОСОБА_170, а саме: ксерокопію паспорту громадянина України, ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та оригінал заяви до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо особи ОСОБА_170 та підроблені підписи від імені останнього. Цього ж дня ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем, на підставі поданих ОСОБА_1 підроблених документів, без проведення ідентифікації клієнта банку - ОСОБА_170, ініціювала видачу ОСОБА_1 кредитної карти «Універсальна» НОМЕР_142 виготовленої на ім'я ОСОБА_170 на яку за відсутності документів, що посвідчують прибуток позичальника незаконно зарахувала кредитні кошти в сумі 10000 гривень.

Після отримання у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитної карти випущеної на ім'я ОСОБА_170, ОСОБА_1, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, реалізуючи свої злочинні дії і використовуючи отриману кредитну карту, за допомогою банкоматів отримали готівкою кредитні кошти зараховані на рахунок зазначеної карти, якими розпорядилися на власний розсуд, без мети в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, чим спричинили ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/ матеріальної шкоди на суму 1 155,30 гривень.

Враховуючи викладене вище, ОСОБА_1 за попередньою змовою з ОСОБА_2, ОСОБА_17, ОСОБА_3, ОСОБА_6, ОСОБА_5, ОСОБА_4, ОСОБА_15, ОСОБА_16 та невстановленими досудовим слідством особами, діючи відповідно до розподілених злочинних ролей, в період часу з липня по жовтень 2006 року включно, незаконно шляхом обману заволодів чужим майном - грошовими засобами наданими в кредит ЗАТ КБ «ПриватБанк» на загальну суму 1 250 322, 67 гривень, що у 7 145 разів перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян, чим спричинив ПУБЛІЧНОМУ АКЦІОНЕРНОМУ ТОВАРИСТВУ КОМЕРЦІЙНОМУ БАНКУ «ПРИВАТБАНК», яке є правонаступником всіх прав та зобов'язань, матеріальної шкоди у особливо великих розмірах.

Крім цього, ОСОБА_7, ІНФОРМАЦІЯ_7, у період часу з червня по серпень 2006 року, використовуючи своє службове становище і свою посадову впливовість, діючи умисно в інтересах третьої особи, шляхом надання переваг останньому, а також в особистих інтересах, що полягали у прагненні виконання завдань і планових показників покладених на відділення по кредитуванню за програмою «День ПриватБанка на підприємстві» за технологією кредитний конвеєр для співробітників підприємств, яка надавалася ЗАТ КБ «ПриватБанк», отримання преміювання та подальшого кар'єрного зростання, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер діяння і його наслідки, всупереч інтересам зазначеного банку виконала наступні дії спрямовані на зловживання службовим становищем.

Так, ОСОБА_7 в період часу з 13.05.2005 по 24.11.2006 перебувала на посаді директора Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» у зв'язку з чим виконувала організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські обов'язки і була відповідальна за ведення відділенням банківських операцій та товарно-матеріальні цінності, які були довірені їй установою банку.

Таким чином, у зв'язку з виконанням своїх трудових обов'язків - директора Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк», ОСОБА_7 було достовірно відомо про особливості та умови надання кредитів за послугою кредитування по програмі «День ПриватБанка на підприємстві» за технологією кредитний конвеєр для співробітників підприємств, яка надавалася ЗАТ КБ «ПриватБанк» і була передбачена:

-наказом №665 від 24.05.2004 «Про проведення програми «День ПриватБанк на підприємстві» та додатком до нього «Положення про організацію «Дня ПриватБанк на підприємстві»;

-наказом №С-51 від 14.03.2006 «Про введення стандарту організації роботи з підприємством по наданню кредитних карт його персоналу» та додатком до нього «Порядок прийняття рішення про співробітництво з підприємством і його умовах, при просуванні кредитних карт»;

-наказом №С-45 від 19.05.2004 «Про затвердження обов'язкових міроприємств спрямованих на збільшення якості портфеля споживчих кредитів»;

-наказом № С-81 від 28.04.2005 «Про зміну порядку оформлення, видачі і активації кредитних карт»;

-наказом №1273 від 15.07.2005 «Про зміни процедури оформлення і активації кредитних карт»;

-наказом №302 від 11.03.2004 «Про затвердження Положення о центрах персоналізації і Інструкції по логістиці і порядку ведення обліку пластикових карт ПриватБанка» та додатком до нього «Інструкція по логістиці і порядку ведення обліку пластикових карт ПриватБанка»;

-наказом №239 від 22.02.2006;

-наказом №785 від 16.06.2004 «Про затвердження Програми здійснення фінансового моніторингу, програми ідентифікації клієнта, програми навчання і Правил внутрішнього фінансового моніторингу в банку» та додатком до нього «Програма ідентифікації та вивчення клієнта банку»;

-«Положенням про здійснення банками фінансового моніторингу» затвердженого постановою Національного банку України №189 від 14.05.2003;

-Законом України «Про банки і банківську діяльність»

-Законом України «Про попередження і протидію легалізації (відмиванню) прибутків отриманих злочинним шляхом»;

-інструкціями Національного банку України.

Так, згідно з вказаними банківськими наказами, додатками до них, законами України, положеннями та інструкціями затведженими Національним банком України визначено, що під час оформлення кредитних карт за данною кредитною програмою відповідальним працівником банку необхідно виконати наступні дії:

-провести вибір підприємства та його оцінку;

-провести переговори з керівництвом підприємства;

-створити мобільні групи та провести виїзд на підприємство, презентацію послуг персоналу, анкетування співробітників підприємства;

-отримати інформацію щодо сфери діяльності підприємства, форми власності, юридичної та фізичної адреси, встановити обсяги оборотів грошових коштів підприємства, кількість працівників підприємства, їх посади та розміри заробітної плати;

-з метою встановлення прибутків позичальників отримати реєстр завірений бухгалтерією підприємства;

-з урахуванням проведених дій та отриманої інформації підтвердженої бухгалтерським та установчими документами скласти анкету по підприємству;

-проводити оформлення та видачу кредитних карт особисто клієнту після проведення особистого контакту з позичальником, його ідентифікації та отримання підпису в анкеті заявці і журналі видачі карт;

-отримати у клієнта довідку про заробітну плату для підтвердження його власного прибутку у разі підвищення кредитного ліміту;

-видача кредитних карт клієнта - особі, що діє від імені клієнта проводиться у разі надання доручення посвідченого нотаріально, в якому повинно бути вказано номер карти, а зняття карт з під обліку співробітника банку, що видає карти, відбувається на підставі журналу видачі карт;

-масове встановлення лімітів у сумі понад еквівалента 500 доларів США (для співробітників «зовнішніх» підприємств) проводиться затвердженням внутрішнього наказу по філіалу;

Так, ОСОБА_7 27.06.2006 року у денний час, знаходячись на робочому місці у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 в м. Києві в особистих інтересах, що полягали у прагненні виконання завдань і планових показників покладених на відділення по кредитуванню за програмою «День ПриватБанка на підприємстві» за технологією кредитний конвеєр для співробітників підприємств, яка надавалася ЗАТ КБ «ПриватБанк», отримання преміювання та подальшого кар'єрного зростання, запропонувала раніше не знайомому ОСОБА_1, що був представлений та зарекомендований її знайомим - постійним клієнтом банку ОСОБА_20, як заступник директора ПП «Анві», залучити працівників зазначеного підприємства до кредитування по вказаній вище кредитній програмі, роз'яснивши при цьому про особливості та умови надання кредитів за даною банківською послугою.

Після цього, ОСОБА_1 будучи досконало обізнаними з умовами надання кредитних коштів за програмою «День ПриватБанка на підприємстві» за технологією кредитний конвеєр для співробітників підприємств, яка надавалася ЗАТ КБ «ПриватБанк», склав план діяльності по вчиненню злочинів спрямованих на заволодіння чужим майном шляхом шахрайства (грошовими коштами, наданими в кредит банківсько-кредитною установою ЗАТ КБ «ПриватБанк»), отримання незаконного прибутку і визначив способи його виконання.

Після цього, ОСОБА_1 30.06.2006 року у денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул.Волоській, 32/34 у м.Києві, де повідомивши завідомо неправдиві відомості щодо зацікавленості керівництва ПП «Анві» у впровадженні на підприємстві банківського продукту у вигляді видачі працівникам підприємства кредитних карт, запропонував директору Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 погодити та ініціювати випуск кредитних карт для співробітників ПП «Анві». ОСОБА_7 не усвідомлюючи факту обману та помилково вважаючи ОСОБА_1 заступником директора зазначеного підприємства надала свою згоду на реалізацію кредитної програми за технологією кредитний конвеєр для співробітників ПП «Анві».

Крім цього, ОСОБА_1 дійшов домовленості з ОСОБА_7, відповідно якої остання, зловживаючи своїм службовим становищем в інтересах ОСОБА_1 шляхом надання переваг останньому, а також в особистих інтересах з метою виконання завдань відділення, отримання преміювання та кар'єрного зростання, в порушення банківських наказів, положень та інструкцій НБУ, які регламентують діяльність співробітників банку, щодо надання послуги кредитування за вказаною кредитною програмою, без проведення належних перевірок підприємства, переговорів з його керівництвом та головним бухгалтером, виїзду на підприємство, встановлення обсягів оборотів грошових коштів підприємства, кількості працівників, їх посад та розміру заробітної плати, отримання відомості по заробітній платі працівників або реєстру з вказанням сум середньомісячних доходів, а також проведення презентації банківських продуктів його працівникам та їх ідентифікації як клієнтів банку під час видачі кредитних карт та збільшення кредитних лімітів, погодить виготовлення та видачу кредитних карт ОСОБА_1 для їх подальшої передачі позичальникам.

Крім цього, ОСОБА_1, реалізуючи свої злочинні дії спрямовані на заволодіння шляхом шахрайства коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк», 30.06.2006 року в денний час, знаходячись у Подільському відділенні вказаної банківсько-кредитної установи по вул. Волоській, 32/34 у м. Києві, подав завідомо підроблені документи, а саме: виписку з наказу про призначення ОСОБА_1 на посаду заступника директора ПП «Анві» та анкету ПП «Анві», що містила неправдиві відомості стосовно чисельності працівників, їх розміру заробітної плати та інших реквізитів підприємства. В подальшому ОСОБА_1 уклав з ОСОБА_7, що діяла від імені ЗАТ КБ «ПриватБанк», договір доручення від 03.07.2006 згідно якого ОСОБА_1 виступав як консультант під час проведення інформаційно-роз'яснювальної роботи по наданню послуг Банку, зобов'язувався ознайомити клієнта з умовами банківського обслуговування, надати клієнтам для заповнення документи необхідні для надання банківських послуг, отримати відповідно до акту прийняття-передачі передані відповідальним співробітником Банку матеріальні цінності (неактивні кредитні карти), які видати клієнтам з оформленням «Відомості видачі».

На підставі вказаних підроблених документів, ОСОБА_7 підготувала та узгодила з керівництвом ЗАТ КБ «ПриватБанк» наказ №359 від 07.07.2006 «Про порядок надання кредитних карт співробітникам підприємства» відповідно якого:

-з метою організації випуску кредитних карт співробітникам ПП «Анві» 30.06.2006 за участі ОСОБА_7 з боку банку були проведені переговори з представниками зовнішнього підприємства ПП «Анві». У результаті переговорів прийняте рішення оформити та випустити карти у кількості 200 шт.;

-оформлення кредитних карт співробітникам підприємства здійснювати при їх самостійному одиничному зверненні до банку та за умови наявності паспорту, індивідуального податкового номеру, довідки про заробітну плату;

-розмір кредитного ліміта при масовому замовленні і видачі кредитних карт встановити на рівні не більше середньої загальної суми 1500 гривень;

-допускається встановлення кредитних лімітів понад 500 доларів США без окремого узгодження та розмір кредитного ліміту встановлювати на рівні 5 заробітних плат;

-відповідальність за виконання наказу покладено на керівника Подільського відділення ОСОБА_7

В подальшому ОСОБА_7, зловживаючи своїм службовим становищем і використовуючи свою посадову впливовість, надала підлеглим працівникам відділення банку незаконну вказівку на оформлення та видачу кредитних карт, що будуть оформлені як для співробітників ПП «Анві», без ідентифікації клієнтів банку та проведення необхідних інших дій передбачених банківським наказами, положеннями та інструкціями НБУ.

Після цього ОСОБА_1, 05.07.2006 року у денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де з метою оформлення кредитів за послугою кредитування по програмі «День ПриватБанка на підприємстві» за технологією кредитний конвеєр для співробітників підприємств, яка надавалася ЗАТ КБ «ПриватБанк», подав працівникам банку зібрані та підроблені іншими співучасниками злочину документи, що були складені і видані на ім'я ОСОБА_171, ОСОБА_172, ОСОБА_184, ОСОБА_179, ОСОБА_173, ОСОБА_4, ОСОБА_176, ОСОБА_182, ОСОБА_2, ОСОБА_180, ОСОБА_185, ОСОБА_174, ОСОБА_183, ОСОБА_181, ОСОБА_177, ОСОБА_175, ОСОБА_178 та ОСОБА_5, а саме: ксерокопії паспортів громадян України, ксерокопії довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів, ксерокопії карток (дублікатів карток) фізичних осіб - платників податків, оригінали заяв до банку, які містили внесені неправдиві відомості щодо інформації про працевлаштування та прибутки позичальників, а також оригінали підроблених довідок виданих від імені ПП «Анві» та ГБК «Луговий-2».

На підставі зазначених підроблених документів, працівники Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк», виконуючи незаконну вказівку ОСОБА_7, без проведення ідентифікації клієнтів банку, вчинили дії спрямовані на випуск кредитних карт виданих на ім'я вказаних вище осіб.

Продовжуючи свої злочинні дії, 14.07.2006 у денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул.Волоській, 32/34 у м.Києві, де працівники зазначеного відділення, на підставі незаконного усного розпорядження керівника - ОСОБА_7, без проведення ідентифікації клієнтів банку та подання ОСОБА_1 нотаріально посвідченої довіреності, що надавала право отримувати кредитні карти та пін-коди позичальників, видали ОСОБА_1 кредитні карти оформлені на ім'я ОСОБА_171, ОСОБА_172, ОСОБА_184, ОСОБА_179, ОСОБА_173, ОСОБА_4, ОСОБА_176, ОСОБА_182, ОСОБА_2, ОСОБА_180, ОСОБА_185, ОСОБА_174, ОСОБА_183, ОСОБА_181, ОСОБА_177, ОСОБА_175, ОСОБА_178 та ОСОБА_5 та пін-коди до них про, що склали акт прийому-передачі пластикових карт, який було підписано ОСОБА_1 та працівником банку. Після цього, ОСОБА_7, використовуючи своє службове становище і всупереч банківських наказів, незаконно зарахувала на кожну видану кредитну карту грошові засоби в сумі 10000 гривень.

Одночасно з цим, ОСОБА_1 під час отримання 14.07.2006 у приміщенні Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві вказаних вище кредитних карт, продовжуючи свої злочинні дії спрямовані на незаконне оформлення кредитів за послугою кредитування по програмі «День ПриватБанка на підприємстві» за технологією кредитний конвеєр для співробітників ПП «Анві», згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7, у електронному вигляді подав співробітникам відділення отримані від інших співучасників злочину анкетні дані щодо ОСОБА_211, ОСОБА_212, ОСОБА_24, ОСОБА_33, ОСОБА_28, ОСОБА_26, ОСОБА_213, ОСОБА_214, ОСОБА_6, ОСОБА_207, ОСОБА_206, ОСОБА_21, ОСОБА_210, ОСОБА_205, ОСОБА_204, ОСОБА_203, ОСОБА_32, ОСОБА_202, ОСОБА_27, ОСОБА_209, ОСОБА_197, ОСОБА_199, ОСОБА_194, ОСОБА_193, ОСОБА_35 ОСОБА_198, ОСОБА_25, ОСОБА_192, ОСОБА_3, ОСОБА_22, ОСОБА_195, ОСОБА_189, ОСОБА_191, ОСОБА_190, ОСОБА_29, ОСОБА_37, ОСОБА_200, ОСОБА_201, ОСОБА_196, ОСОБА_31, ОСОБА_208, ОСОБА_187, ОСОБА_36, ОСОБА_30, ОСОБА_34, ОСОБА_186 та ОСОБА_188 для виготовлення на ім'я останніх кредитних карт. Працівники банку, не усвідомлюючи факту обману та виконуючи незаконні усні вказівки директора відділення ОСОБА_7, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо вказаних вище позичальників підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-7722 від 11.07.2006 згідно якої на ім'я останніх було виготовлено кредитні карти «Універсальна».

Після цього, ОСОБА_1 20.07.2006 року у денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де подав працівникам банку зібрані та підроблені іншими співучасниками злочину документи, що були складені і видані на ім'я ОСОБА_211, ОСОБА_212, ОСОБА_24, ОСОБА_33, ОСОБА_28, ОСОБА_26, ОСОБА_213, ОСОБА_214, ОСОБА_6, ОСОБА_207, ОСОБА_206, ОСОБА_21, ОСОБА_210, ОСОБА_205, ОСОБА_204, ОСОБА_203, ОСОБА_32, ОСОБА_202, ОСОБА_27, ОСОБА_209, ОСОБА_197, ОСОБА_199, ОСОБА_194, ОСОБА_193, ОСОБА_35 ОСОБА_198, ОСОБА_25, ОСОБА_192, ОСОБА_3, ОСОБА_22, ОСОБА_195, ОСОБА_189, ОСОБА_191, ОСОБА_190, ОСОБА_29, ОСОБА_37, ОСОБА_200, ОСОБА_201, ОСОБА_196, ОСОБА_31, ОСОБА_208, ОСОБА_187, ОСОБА_36, ОСОБА_30, ОСОБА_34, ОСОБА_186 та ОСОБА_188, а саме: ксерокопії паспортів громадян України, ксерокопії про присвоєння ідентифікаційних номерів, ксерокопії карток (дублікатів карток) фізичних осіб - платників податків, оригінали заяв до банку, які містили неправдиві відомості щодо особистих (персональних) даних, адреси реєстрації і проживання, інформації про працевлаштування та прибутки позичальників, а також оригінали підроблених довідок виданих від імені ПП «Анві».

Цього ж дня працівники зазначеного відділення, на підставі незаконного усного розпорядження керівника - ОСОБА_7, без проведення ідентифікації клієнтів банку та подання ОСОБА_1 нотаріально посвідченої довіреності, що надавала право отримувати кредитні карти та пін-коди позичальників, видали ОСОБА_1 кредитні карти оформлені на ім'я ОСОБА_211, ОСОБА_212, ОСОБА_24, ОСОБА_33, ОСОБА_28, ОСОБА_26, ОСОБА_213, ОСОБА_214, ОСОБА_6, ОСОБА_207, ОСОБА_206, ОСОБА_21, ОСОБА_210, ОСОБА_205, ОСОБА_204, ОСОБА_203, ОСОБА_32, ОСОБА_202, ОСОБА_27, ОСОБА_209, ОСОБА_197, ОСОБА_199, ОСОБА_194, ОСОБА_193, ОСОБА_35 ОСОБА_198, ОСОБА_25, ОСОБА_192, ОСОБА_3, ОСОБА_22, ОСОБА_195, ОСОБА_189, ОСОБА_191, ОСОБА_190, ОСОБА_29, ОСОБА_37, ОСОБА_200, ОСОБА_201, ОСОБА_196, ОСОБА_31, ОСОБА_208, ОСОБА_187, ОСОБА_36, ОСОБА_30, ОСОБА_34, ОСОБА_186 та ОСОБА_188 та пін-коди до них про, що склали акт прийому-передачі пластикових карт від 20.07.2006, який було підписано ОСОБА_1 та працівником банку. Після цього, ОСОБА_7, використовуючи своє службове становище і всупереч банківських наказів, незаконно зарахувала на кожну видану кредитну карту грошові засоби в сумі 10000 гривень.

Одночасно з цим, ОСОБА_1 під час отримання 20.07.2006 у приміщенні Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м. Києві вказаних вище кредитних карт, продовжуючи свої злочинні дії спрямовані на незаконне оформлення кредитів за послугою кредитування по програмі «День ПриватБанка на підприємстві» за технологією кредитний конвеєр для співробітників ПП «Анві», згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7, у електронному вигляді подав співробітникам відділення отримані від інших співучасників злочину анкетні дані щодо ОСОБА_217, ОСОБА_218, ОСОБА_40, ОСОБА_219, ОСОБА_220, ОСОБА_65, ОСОБА_72, ОСОБА_66, ОСОБА_216, ОСОБА_215, ОСОБА_221, ОСОБА_222, ОСОБА_223, ОСОБА_58, ОСОБА_224, ОСОБА_225, ОСОБА_59, ОСОБА_226, ОСОБА_227, ОСОБА_228, ОСОБА_229, ОСОБА_230, ОСОБА_231, ОСОБА_70, ОСОБА_61, ОСОБА_232, ОСОБА_233, ОСОБА_234, ОСОБА_235, ОСОБА_42, ОСОБА_236, ОСОБА_237, ОСОБА_62, ОСОБА_39, ОСОБА_238, ОСОБА_239, ОСОБА_63, ОСОБА_54, ОСОБА_240, ОСОБА_241, ОСОБА_56, ОСОБА_64, ОСОБА_60, ОСОБА_68, ОСОБА_52, ОСОБА_51, ОСОБА_57, ОСОБА_69, ОСОБА_242, ОСОБА_243, ОСОБА_245, ОСОБА_246, ОСОБА_44, ОСОБА_67, ОСОБА_247, ОСОБА_248, ОСОБА_249, ОСОБА_250, ОСОБА_251, ОСОБА_252, ОСОБА_253, ОСОБА_254, ОСОБА_55, ОСОБА_255, ОСОБА_256, ОСОБА_257, ОСОБА_258, ОСОБА_47, ОСОБА_53, ОСОБА_259, ОСОБА_260, ОСОБА_261, ОСОБА_262, ОСОБА_45, ОСОБА_263, ОСОБА_43, ОСОБА_38, ОСОБА_264, ОСОБА_265, ОСОБА_73, ОСОБА_71, ОСОБА_46, ОСОБА_266, ОСОБА_244, ОСОБА_267, ОСОБА_268, ОСОБА_41, ОСОБА_49, ОСОБА_48 та ОСОБА_269 для виготовлення на ім'я останніх кредитних карт. Працівники банку, не усвідомлюючи факту обману та виконуючи незаконні усні вказівки директора відділення ОСОБА_7, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо вказаних вище позичальників підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-8675 від 28.07.2006 згідно якої на ім'я останніх було виготовлено кредитні карти «Універсальна».

Крім цього, ОСОБА_1 28.07.2006 року у денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул.Волоській, 32/34 у м.Києві, де працівники зазначеного відділення, на підставі незаконного усного розпорядження керівника - ОСОБА_7, видали ОСОБА_1 кредитну карту «Универсальна Gold» оформлену на ім'я останнього та пін-код до неї. Після цього, ОСОБА_7, використовуючи своє службове становище і всупереч банківських наказів, незаконно зарахувала на видану кредитну карту грошові засоби в сумі 2000 доларів США.

Після цього, ОСОБА_1 08.08.2006 року у денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, де подав працівникам банку зібрані та підроблені іншими співучасниками злочину документи, що були складені і видані на ім'я ОСОБА_217, ОСОБА_218, ОСОБА_40, ОСОБА_219, ОСОБА_220, ОСОБА_65, ОСОБА_72, ОСОБА_66, ОСОБА_216, ОСОБА_215, ОСОБА_221, ОСОБА_222, ОСОБА_223, ОСОБА_58, ОСОБА_224, ОСОБА_270, ОСОБА_59, ОСОБА_226, ОСОБА_227, ОСОБА_228, ОСОБА_229, ОСОБА_230, ОСОБА_231, ОСОБА_70, ОСОБА_61, ОСОБА_232, ОСОБА_233, ОСОБА_234, ОСОБА_235, ОСОБА_42, ОСОБА_236, ОСОБА_237, ОСОБА_62, ОСОБА_39, ОСОБА_238, ОСОБА_239, ОСОБА_63, ОСОБА_54, ОСОБА_240, ОСОБА_241, ОСОБА_56, ОСОБА_64, ОСОБА_60, ОСОБА_68, ОСОБА_52, ОСОБА_51, ОСОБА_57, ОСОБА_69, ОСОБА_242, ОСОБА_243, ОСОБА_245, ОСОБА_246, ОСОБА_44, ОСОБА_67, ОСОБА_247, ОСОБА_248, ОСОБА_249, ОСОБА_250, ОСОБА_251, ОСОБА_252, ОСОБА_253, ОСОБА_254, ОСОБА_55, ОСОБА_255, ОСОБА_256, ОСОБА_257, ОСОБА_258, ОСОБА_47, ОСОБА_53, ОСОБА_259, ОСОБА_260, ОСОБА_261, ОСОБА_262, ОСОБА_45, ОСОБА_263, ОСОБА_43, ОСОБА_38, ОСОБА_264, ОСОБА_265, ОСОБА_73, ОСОБА_71, ОСОБА_46, ОСОБА_266, ОСОБА_244, ОСОБА_267, ОСОБА_268, ОСОБА_41, ОСОБА_49, ОСОБА_48 та ОСОБА_269, а саме: ксерокопії паспортів громадян України, ксерокопії про присвоєння ідентифікаційних номерів, ксерокопії карток (дублікатів карток) фізичних осіб - платників податків, оригінали заяв до банку, які містили неправдиві відомості щодо особистих (персональних) даних, адреси реєстрації і проживання, інформації про працевлаштування та прибутки позичальників, а також оригінали підроблених довідок виданих від імені ПП «Анві» та ТОВ «Е.В.А.».

Цього ж дня працівники зазначеного відділення, на підставі незаконного усного розпорядження керівника - ОСОБА_7, без проведення ідентифікації клієнтів банку та подання ОСОБА_1 нотаріально посвідченої довіреності, що надавала право отримувати кредитні карти та пін-коди позичальників, видали ОСОБА_1 кредитні карти оформлені на ім'я ОСОБА_217, ОСОБА_218, ОСОБА_40, ОСОБА_219, ОСОБА_220, ОСОБА_65, ОСОБА_72, ОСОБА_66, ОСОБА_216, ОСОБА_215, ОСОБА_221, ОСОБА_222, ОСОБА_223, ОСОБА_58, ОСОБА_224, ОСОБА_225, ОСОБА_59, ОСОБА_226, ОСОБА_227, ОСОБА_228, ОСОБА_229, ОСОБА_230, ОСОБА_231, ОСОБА_70, ОСОБА_61, ОСОБА_232, ОСОБА_233, ОСОБА_234, ОСОБА_235, ОСОБА_42, ОСОБА_236, ОСОБА_237, ОСОБА_62, ОСОБА_39, ОСОБА_238, ОСОБА_239, ОСОБА_63, ОСОБА_54, ОСОБА_240, ОСОБА_241, ОСОБА_56, ОСОБА_64, ОСОБА_60, ОСОБА_68, ОСОБА_52, ОСОБА_51, ОСОБА_57, ОСОБА_69, ОСОБА_242, ОСОБА_243, ОСОБА_245, ОСОБА_246, ОСОБА_44, ОСОБА_67, ОСОБА_247, ОСОБА_248, ОСОБА_249, ОСОБА_250, ОСОБА_251, ОСОБА_252, ОСОБА_253, ОСОБА_254, ОСОБА_271, ОСОБА_255, ОСОБА_256, ОСОБА_257, ОСОБА_258, ОСОБА_47, ОСОБА_53, ОСОБА_259, ОСОБА_260, ОСОБА_261, ОСОБА_262, ОСОБА_45, ОСОБА_263, ОСОБА_43, ОСОБА_38, ОСОБА_264, ОСОБА_265, ОСОБА_73, ОСОБА_71, ОСОБА_46, ОСОБА_266, ОСОБА_244, ОСОБА_267, ОСОБА_268, ОСОБА_41, ОСОБА_49, ОСОБА_48 та ОСОБА_269 та пін-коди до них про, що склали акт прийому-передачі пластикових карт від 08.08.2006, який було підписано ОСОБА_1 та працівником банку. Після цього, ОСОБА_7, використовуючи своє службове становище і всупереч банківських наказів, незаконно зарахувала на кожну видану кредитну карту грошові засоби в сумі 10000 гривень.

Одночасно з цим, ОСОБА_1 під час отримання 08.08.2006 у приміщенні Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул.Волоській, 32/34 у м.Києві вказаних вище кредитних карт, продовжуючи свої злочинні дії спрямовані на незаконне оформлення кредитів за послугою кредитування по програмі «День ПриватБанка на підприємстві» за технологією кредитний конвеєр для співробітників ПП «Анві», згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7, у електронному вигляді подав співробітникам відділення отримані від інших співучасників злочину анкетні дані щодо ОСОБА_78, ОСОБА_101, ОСОБА_75, ОСОБА_272, ОСОБА_77, ОСОБА_76, ОСОБА_273, ОСОБА_274, ОСОБА_275, ОСОБА_99, ОСОБА_94, ОСОБА_276, ОСОБА_277, ОСОБА_278, ОСОБА_91, ОСОБА_279, ОСОБА_85, ОСОБА_280, ОСОБА_93, ОСОБА_281, ОСОБА_90, ОСОБА_87, ОСОБА_74, ОСОБА_282, ОСОБА_283, ОСОБА_95, ОСОБА_284, ОСОБА_86, ОСОБА_285, ОСОБА_100, ОСОБА_286, ОСОБА_96, ОСОБА_83, ОСОБА_81, ОСОБА_287, ОСОБА_89, ОСОБА_288, ОСОБА_88, ОСОБА_80, ОСОБА_102, ОСОБА_79, ОСОБА_98, ОСОБА_82, ОСОБА_289, ОСОБА_97 та ОСОБА_290 для виготовлення на ім'я останніх кредитних карт. Працівники банку, не усвідомлюючи факту обману та виконуючи незаконні усні вказівки директора відділення ОСОБА_7, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо вказаних вище позичальників підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9265 від 10.08.2006 згідно якої на ім'я останніх було виготовлено кредитні карти «Універсальна».

Після цього, ОСОБА_1 22.08.2006 року у денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул.Волоській, 32/34 у м.Києві, де подав працівникам банку зібрані та підроблені іншими співучасниками злочину документи, що були складені і видані на ім'я ОСОБА_78, ОСОБА_101, ОСОБА_75, ОСОБА_272, ОСОБА_77, ОСОБА_76, ОСОБА_273, ОСОБА_274, ОСОБА_275, ОСОБА_99, ОСОБА_94, ОСОБА_276, ОСОБА_277, ОСОБА_278, ОСОБА_291, ОСОБА_279, ОСОБА_85, ОСОБА_280, ОСОБА_93, ОСОБА_281, ОСОБА_90, ОСОБА_87, ОСОБА_74, ОСОБА_282, ОСОБА_283 ОСОБА_95, ОСОБА_284, ОСОБА_86, ОСОБА_285, ОСОБА_100, ОСОБА_286, ОСОБА_96, ОСОБА_83, ОСОБА_81,ОСОБА_287, ОСОБА_89, ОСОБА_288, ОСОБА_88, ОСОБА_80, ОСОБА_102, ОСОБА_79, ОСОБА_98, ОСОБА_82, ОСОБА_289, ОСОБА_97 та ОСОБА_290, а саме: ксерокопії паспортів громадян України, ксерокопії про присвоєння ідентифікаційних номерів, ксерокопії карток (дублікатів карток) фізичних осіб - платників податків, оригінали заяв до банку, які містили неправдиві відомості щодо особистих (персональних) даних, адреси реєстрації і проживання, інформації про працевлаштування та прибутки позичальників, а також оригінали підроблених довідок виданих від імені ПП «Анві».

Цього ж дня працівники зазначеного відділення, на підставі незаконного усного розпорядження керівника - ОСОБА_7, без проведення ідентифікації клієнтів банку та подання ОСОБА_1 нотаріально посвідченої довіреності, що надавала право отримувати кредитні карти та пін-коди позичальників, видали ОСОБА_1 кредитні карти оформлені на ім'я ОСОБА_78, ОСОБА_101, ОСОБА_75, ОСОБА_272, ОСОБА_77, ОСОБА_76, ОСОБА_273, ОСОБА_274, ОСОБА_275, ОСОБА_99, ОСОБА_94, ОСОБА_276, ОСОБА_277, ОСОБА_278, ОСОБА_91, ОСОБА_279, ОСОБА_85, ОСОБА_280, ОСОБА_93, ОСОБА_281, ОСОБА_90, ОСОБА_87, ОСОБА_74, ОСОБА_282, ОСОБА_283 ОСОБА_95, ОСОБА_284, ОСОБА_86, ОСОБА_285, ОСОБА_100, ОСОБА_286, ОСОБА_96, ОСОБА_83, ОСОБА_81, ОСОБА_287, ОСОБА_89, ОСОБА_288, ОСОБА_88, ОСОБА_80, ОСОБА_102, ОСОБА_79, ОСОБА_98, ОСОБА_82, ОСОБА_289, ОСОБА_97 та ОСОБА_290 та пін-коди до них про, що склали акт прийому-передачі пластикових карт від 22.08.2006, який було підписано ОСОБА_1 та працівником банку. Після цього, ОСОБА_7, використовуючи своє службове становище і всупереч банківських наказів, незаконно зарахувала на кожну видану кредитну карту грошові засоби в сумі 10000 гривень.

Крім того, ОСОБА_1 в продовження реалізації єдиного плану злочинної діяльності спрямованого на незаконне оформлення кредитів за послугою кредитування по програмі «День ПриватБанка на підприємстві» за технологією кредитний конвеєр для співробітників ПП «Анві», 18.08.2006 у денний час, знаходячись у приміщенні Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Волоській, 32/34 у м.Києві, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7, у електронному вигляді подав співробітникам відділення отримані від інших співучасників злочину анкетні дані щодо ОСОБА_292, ОСОБА_106, ОСОБА_105, ОСОБА_293, ОСОБА_107, ОСОБА_294, ОСОБА_295, ОСОБА_120, ОСОБА_296, ОСОБА_110, ОСОБА_297, ОСОБА_298, ОСОБА_122, ОСОБА_119, ОСОБА_127, ОСОБА_134, ОСОБА_129, ОСОБА_135, ОСОБА_115, ОСОБА_109, ОСОБА_299, ОСОБА_103, ОСОБА_300, ОСОБА_301, ОСОБА_302, ОСОБА_104, ОСОБА_303, ОСОБА_304, ОСОБА_133, ОСОБА_118, ОСОБА_108, ОСОБА_113, ОСОБА_136, ОСОБА_111, ОСОБА_125, ОСОБА_117, ОСОБА_130, ОСОБА_114, ОСОБА_139, ОСОБА_112, ОСОБА_126, ОСОБА_121, ОСОБА_306, ОСОБА_307, ОСОБА_312, ОСОБА_123, ОСОБА_308, ОСОБА_311, ОСОБА_305, ОСОБА_131, ОСОБА_137, ОСОБА_124, ОСОБА_116, ОСОБА_309, ОСОБА_310, ОСОБА_138 та ОСОБА_132 для виготовлення на ім'я останніх кредитних карт. Працівники банку, не усвідомлюючи факту обману та виконуючи незаконні усні вказівки директора відділення ОСОБА_7, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо вказаних вище позичальників підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9725 від 18.08.2006 згідно якої на ім'я останніх було виготовлено кредитні карти «Універсальна».

Після цього, ОСОБА_1 29.08.2006 року у денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул.Волоській, 32/34 у м.Києві, де подав працівникам банку зібрані та підроблені іншими співучасниками злочину документи, що були складені і видані на ім'я ОСОБА_292, ОСОБА_106, ОСОБА_105, ОСОБА_293, ОСОБА_107, ОСОБА_294, ОСОБА_295, ОСОБА_120, ОСОБА_296, ОСОБА_110, ОСОБА_297, ОСОБА_298, ОСОБА_122, ОСОБА_119, ОСОБА_127, ОСОБА_134, ОСОБА_129, ОСОБА_135, ОСОБА_115, ОСОБА_109, ОСОБА_299, ОСОБА_103, ОСОБА_300, ОСОБА_301, ОСОБА_302, ОСОБА_104, ОСОБА_303, ОСОБА_304, ОСОБА_133, ОСОБА_118, ОСОБА_108, ОСОБА_113, ОСОБА_136, ОСОБА_111, ОСОБА_125, ОСОБА_117, ОСОБА_130, ОСОБА_114, ОСОБА_139, ОСОБА_112, ОСОБА_126, ОСОБА_121, ОСОБА_306, ОСОБА_307, ОСОБА_312, ОСОБА_123, ОСОБА_308, ОСОБА_311, ОСОБА_305, ОСОБА_131, ОСОБА_137, ОСОБА_124, ОСОБА_116, ОСОБА_309, ОСОБА_310, ОСОБА_138 та ОСОБА_132, а саме: ксерокопії паспортів громадян України, ксерокопії про присвоєння ідентифікаційних номерів, ксерокопії карток (дублікатів карток) фізичних осіб - платників податків, оригінали заяв до банку, які містили неправдиві відомості щодо особистих (персональних) даних, адреси реєстрації і проживання, інформації про працевлаштування та прибутки позичальників, а також оригінали підроблених довідок виданих від імені ПП «Анві».

Цього ж дня працівники зазначеного відділення, на підставі незаконного усного розпорядження керівника - ОСОБА_7, без проведення ідентифікації клієнтів банку та подання ОСОБА_1 нотаріально посвідченої довіреності, що надавала право отримувати кредитні карти та пін-коди позичальників, видали ОСОБА_1 кредитні карти оформлені на ім'я ОСОБА_292, ОСОБА_106, ОСОБА_105, ОСОБА_293, ОСОБА_107, ОСОБА_294, ОСОБА_295, ОСОБА_120, ОСОБА_296, ОСОБА_110, ОСОБА_297, ОСОБА_298, ОСОБА_122, ОСОБА_119, ОСОБА_127, ОСОБА_134, ОСОБА_129, ОСОБА_135, ОСОБА_115, ОСОБА_109, ОСОБА_299, ОСОБА_103, ОСОБА_300, ОСОБА_301, ОСОБА_302, ОСОБА_104, ОСОБА_303, ОСОБА_304, ОСОБА_133, ОСОБА_118, ОСОБА_108, ОСОБА_113, ОСОБА_136, ОСОБА_111, ОСОБА_125, ОСОБА_117, ОСОБА_130, ОСОБА_114, ОСОБА_139, ОСОБА_112, ОСОБА_126, ОСОБА_121, ОСОБА_306, ОСОБА_307, ОСОБА_312, ОСОБА_123, ОСОБА_308, ОСОБА_311, ОСОБА_305, ОСОБА_131, ОСОБА_137, ОСОБА_124, ОСОБА_116, ОСОБА_309, ОСОБА_310, ОСОБА_138 та ОСОБА_132 та пін-коди до них про, що склали акт прийому-передачі пластикових карт від 29.08.2006, який було підписано ОСОБА_1 та працівником банку. Після цього, ОСОБА_7, використовуючи своє службове становище і всупереч банківських наказів, незаконно зарахувала на кожну видану кредитну карту грошові засоби в сумі 10000 гривень.

Крім того, ОСОБА_1 в продовження реалізації єдиного плану злочинної діяльності спрямованого на незаконне оформлення кредитів за послугою кредитування по програмі «День ПриватБанка на підприємстві» за технологією кредитний конвеєр для співробітників ПП «Анві», 21.08.2006 у денний час знаходячись у приміщенні Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул.Волоській, 32/34 у м.Києві, згідно попередньої домовленості з директором Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7, у електронному вигляді подав співробітникам відділення отримані від інших співучасників злочину анкетні дані щодо ОСОБА_154, ОСОБА_333, ОСОБА_331, ОСОБА_160, ОСОБА_157, ОСОБА_327, ОСОБА_151, ОСОБА_332, ОСОБА_168, ОСОБА_330, ОСОБА_141, ОСОБА_329, ОСОБА_328, ОСОБА_325, ОСОБА_164, ОСОБА_147, ОСОБА_322, ОСОБА_323, ОСОБА_146, ОСОБА_150, ОСОБА_140, ОСОБА_153, ОСОБА_314, ОСОБА_320, ОСОБА_318, ОСОБА_319, ОСОБА_321, ОСОБА_317, ОСОБА_148, ОСОБА_142, ОСОБА_145, ОСОБА_149, ОСОБА_128, ОСОБА_163, ОСОБА_143, ОСОБА_158, ОСОБА_144, ОСОБА_169, ОСОБА_152, ОСОБА_166, ОСОБА_326, ОСОБА_162, ОСОБА_161, ОСОБА_165, ОСОБА_156, ОСОБА_159, ОСОБА_155, ОСОБА_324, ОСОБА_313, ОСОБА_170, ОСОБА_316 та ОСОБА_351 для виготовлення на ім'я останніх кредитних карт. Працівники банку, не усвідомлюючи факту обману та виконуючи незаконні усні вказівки директора відділення ОСОБА_7, на підставі поданих ОСОБА_1 завідомо неправдивих відомостей щодо вказаних вище позичальників підготували та узгодили службову записку №Э.К3.0.0.0.0/8-9818 від 21.08.2006 згідно якої на ім'я останніх було виготовлено кредитні карти «Універсальна».

Після цього, ОСОБА_1 30.08.2006 року у денний час прибув до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул.Волоській, 32/34 у м.Києві, де подав працівникам банку зібрані та підроблені іншими співучасниками злочину документи, що були складені і видані на ім'я ОСОБА_154, ОСОБА_333, ОСОБА_331, ОСОБА_160, ОСОБА_157, ОСОБА_327, ОСОБА_151, ОСОБА_332, ОСОБА_168, ОСОБА_330, ОСОБА_141, ОСОБА_329, ОСОБА_328, ОСОБА_325, ОСОБА_164, ОСОБА_147, ОСОБА_322, ОСОБА_323, ОСОБА_146, ОСОБА_150, ОСОБА_140, ОСОБА_153, ОСОБА_314, ОСОБА_320, ОСОБА_318, ОСОБА_319, ОСОБА_321, ОСОБА_317, ОСОБА_148, ОСОБА_142, ОСОБА_145, ОСОБА_149, ОСОБА_128, ОСОБА_163, ОСОБА_143, ОСОБА_158, ОСОБА_144, ОСОБА_169, ОСОБА_152, ОСОБА_166, ОСОБА_326, ОСОБА_162, ОСОБА_161, ОСОБА_165, ОСОБА_156, ОСОБА_159, ОСОБА_155, ОСОБА_324, ОСОБА_313, ОСОБА_170, ОСОБА_316 та ОСОБА_351, а саме: ксерокопії паспортів громадян України, ксерокопії про присвоєння ідентифікаційних номерів, ксерокопії карток (дублікатів карток) фізичних осіб - платників податків, оригінали заяв до банку, які містили неправдиві відомості щодо особистих (персональних) даних, адреси реєстрації і проживання, інформації про працевлаштування та прибутки позичальників, а також оригінали підроблених довідок виданих від імені ПП «Анві».

Цього ж дня працівники зазначеного відділення, на підставі незаконного усного розпорядження керівника - ОСОБА_7, без проведення ідентифікації клієнтів банку та подання ОСОБА_1 нотаріально посвідченої довіреності, що надавала право отримувати кредитні карти та пін-коди позичальників, видали ОСОБА_1 кредитні карти оформлені на ім'я ОСОБА_154, ОСОБА_333, ОСОБА_331, ОСОБА_160, ОСОБА_157, ОСОБА_327, ОСОБА_151, ОСОБА_332, ОСОБА_168, ОСОБА_330, ОСОБА_141, ОСОБА_329, ОСОБА_328, ОСОБА_325, ОСОБА_164, ОСОБА_147, ОСОБА_322, ОСОБА_323, ОСОБА_146, ОСОБА_150, ОСОБА_140, ОСОБА_153, ОСОБА_314, ОСОБА_320, ОСОБА_318, ОСОБА_319, ОСОБА_321, ОСОБА_317, ОСОБА_148, ОСОБА_142, ОСОБА_145, ОСОБА_149, ОСОБА_128, ОСОБА_163, ОСОБА_143, ОСОБА_158, ОСОБА_144, ОСОБА_169, ОСОБА_152, ОСОБА_166, ОСОБА_326, ОСОБА_162, ОСОБА_161, ОСОБА_165, ОСОБА_156, ОСОБА_159, ОСОБА_155, ОСОБА_324, ОСОБА_313, ОСОБА_170, ОСОБА_316 та ОСОБА_351 та пін-коди до них про, що склали акт прийому-передачі пластикових карт від 30.08.2006, який було підписано ОСОБА_1 та працівником банку. Після цього, ОСОБА_7, використовуючи своє службове становище і всупереч банківських наказів, незаконно зарахувала на кожну видану кредитну карту грошові засоби в сумі 10000 гривень.

В результаті злочинних дій ОСОБА_7 спрямованих на умисне зловживання службовим становищем, ПУБЛІЧНОМУ АКЦІОНЕРНОМУ ТОВАРИСТВУ КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ПРИВАТБАНК» /код ЄДРПОУ 14360570/, яке є правонаступником всіх прав та зобов'язань ЗАТ КБ «ПриватБанк» спричинено тяжкі наслідки, які полягають у завданні матеріальної шкоди на суму 2560010,70 гривень.

Згідно висновку аудиторської перевірки від 30.10.2009 №Э.15.0.0.0/5-24-33 проведеної по діям співробітників Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк», щодо надання у 2006 році Подільським відділенням Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитних карт «Універсальная» за технологією кредитний конвеєр для співробітників ПП «Анві» (таксі «Престиж»), ГБК «Луговий-2», ТОВ «Е.В.А.», виявлені наступні невідовідності внутрішнім положенням банку, які регламентують реалізацію програми «День ПриватБанка на підприємстві»:

1.) в порушення «Положення про организацію «День ПриватБанка на підприємстві», затвердженого наказом №665 від 24.05.2004, керівником відділення не була проведена зустріч з директором ПП «Анві», не була створена мобільна група для виїзду на підприємство, виїзд на підприємство не проводився, не була проведена презентація банківських продуктов на підприємстві, не проведено анкетування співробітників підприємства, не розглядались установчі та бухгалтерські документи підприємства;

2.) анкета про підприємство складена без проведення зазначених вище перерахованих дій;

3.) в порушення «Порядку прийняття рішення про співробітництво з підприємством» затвердженого наказом №С-51 від 14.03.2006, наказом №359 від 07.07.2006 г., який передбачає порядок надання карт співробітником ПП «Анві» і яким прийняте рішення оформити и випустити карті у кількості 200 шт., складеному на підставі не перевірених даних про кількість співробітників, прийнято 446 заявок на випуск карт;

4.) наказом №359 від 07.07.2006 «Про порядок надання кредитних карт співробітникам ПП «Анві» було прийняте рішення встановити кредитний ліміт на одну карту на рівні не більше 1500 гривень, а збільшення ліміта допускалось при самостійному зверненні клієнтів до банку. В порушення даного наказу кредитний ліміт першопочатково встановлювався у розмірі 2000 гривень, що у свою чергу є порушенням наказу №С-51 від 14.03.2006г. Збільшення ліміту до 10000 гривень проводилось без самостійного звернення клієнтів до банку, що є порушенням наказу №С-81 від 28.04.2005.

5.) в порушення наказу №С-81 від 28.04.2005, яким передбачена процедура оформлення, активації і зміни кредитних лімітів, в якості підтверджуючих прибутки клиентів документів, з метою збільшення кредитних лімітів були прийняті не довідки про заробітну плату, а довідки про укладення з фізичними особами договорів про надання інформаційних послуг. В довідках вказана кількість замовлень і сума оплати за надані послуги, але не вказано, що особи, яким випускаються кредитні карти є співробітниками ПП «Анві», а підприємство лише надає їм послуги.занные в приказе на выпуск карт -., по этому

6.) в порушення наказу №С-45 від 19.05.2004 та наказу №1273 від 15.07.2005 «Про зміну процедури оформлення і активації кредитних карт» співробітниками банку не була проведена ідентифікація клієнтів під час видачі карт та збільшення кредитних карт, оскільки видача карт проводилась по актам прийняття-передачі ОСОБА_1, а збільшення лімітів проводилось на підставі документів, що були надані ОСОБА_1

7.) співробітниками банку порушена процедура видачі карт клієнтам, а саме порушено наказ №1273 від 15.07.2005, в частині выдачі карт - карти отримані третьою особою - ОСОБА_1, про що свідчать акти прийняття-передачі карт, які підписано ОСОБА_1;

8.) випуск карт погоджувався лише для підприємства ПП «Анві», а керівником відділення прийняті документи в яких вказані інші не маючі відношення до даного проекту підприємства - ГБК «Луговой-2», ТОВ «Е.В.А», і авторізовані заявки на підвищення лімітів по даним документам, що є порушенням принципу роботи за програмою «День ПриватБанка на підприємстві», оскільки карти повинні бути випущені для підприємства затвердженого наказом;

9.) відповідальність за належне виконання наказів та реалізацію кредитної програми «День ПриватБанка на підприємстві» під час оформлення кредитних карт для співробітників ПП «Анві» було покладено на керівника Подільського відділення ОСОБА_7

Крім цього, ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів, приблизно в липні 2008 року вступив у попередню змову з ОСОБА_6, ОСОБА_8, ОСОБА_334 та невстановленими досудовим слідством особами на виконання злочинних дій спрямованих на повторне заволодіння шляхом обману грошовими засобами в особливо великих розмірах, що належать ВАТ КБ «Надра» /код ЄДРПОУ 20025456/ до вчинення яких його схилили ОСОБА_6 та ОСОБА_8

Вчинення зазначеного злочину було організовано невстановленими досудовим слідством особами, які розробили план спільних злочинних дій спрямованих на оформлення шахрайським шляхом у ВАТ КБ «Надра» цільового кредиту за продуктом «Кредитний пакет «Житлові рішення» на суму, що значно перевищує ціну предмета придбання, а також розподілили злочинні ролі між співучасниками злочину.

Так, відповідно до розробленого плану злочинних дій, приблизно в липні 2008 року невстановлені досудовим слідством особи запропонували ОСОБА_334, підшукати та схилити осіб, що будуть виконавцями умисного злочину і будуть діяти з боку «Позичальника» та «Поручителя» під час заволодіння шляхом шахрайства коштами ВАТ КБ «Надра», пояснивши, що з метою вчинення даного злочину вони підготують та подадуть на погодження до ВАТ КБ «Надра» документи, що необхідні для незаконного оформлення кредиту та подальшого заволодіння грошовими засобами, організують виконання злочину, його приховування та прикриття злочинної діяльності, скоординують дії виконавців злочину та проведуть інструктаж щодо дій необхідних для його виконання.

Після цього, ОСОБА_334, надавши згоду на спільну участь у вчиненні умисного злочину, діючи відповідно до розподілених ролей, приблизно в липні 2008 року запропонував вчинити зазначений злочин ОСОБА_8, пояснивши план спільних злочинних дій спрямованих на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать банківській установі та ролі співучасників злочину.

ОСОБА_8, продовжуючи злочинні дії з метою підшукування виконавця злочину, приблизно в липні 2008 року залучив до вказаної злочинної діяльності ОСОБА_6, який діючи умисно з корисливих мотивів, з метою повторного заволодіння шляхом обману грошовими засобами ВАТ КБ «Надра» та усвідомлюючи обставини подальшого вчинення злочину, спільність дій співучасників злочину і настання суспільно-небезпечних наслідків у вигляді заподіяння матеріальної шкоди, підшукав виконавця злочину - ОСОБА_1 та разом з ОСОБА_8 своїми висловами щодо предмету злочину та осіб причетних до організації заволодіння шляхом шахрайства грошовими засобами і забезпечення прикриття злочинних дій, викликав у ОСОБА_1 рішимість і зміцнив вже виниклий намір повторно вчинити злочин.

Згідно, розподілених злочинних ролей ОСОБА_1, діючи з боку «Покупця» мав підписати договір купівлі-продажу земельної ділянки до якого будуть внесені завідомо неправдиві відомості, які полягали у завищенні суми продажу земельної ділянки. Після цього ОСОБА_1, використовуючи даний підроблений договір купівлі-продажу та інші підроблені документи, діючи з боку «Позичальника» мав укласти у відділенні №39 філії ВАТ КБ «Надра» Київське Регіональне Управління кредит за банківським продуктом «Кредитний пакет «Житлові рішення» цільовим використанням якого є проведення розрахунків з продавцем земельної ділянки відповідно до суми зазначеної у договорі купівлі-продаж, а після отримання кредитних коштів розпорядитись ними на власний розсуд, розподіливши між співучасниками злочину.

Після цього, ОСОБА_1, реалізуючи свої злочинні дії передав ОСОБА_6 копії свого паспорту громадянина України та дубліката картки фізичної особи - платника податків, що були необхідні для внесення відомостей щодо особи позичальника у підроблені документи та подальшого подання до банківської установи з метою незаконного оформлення кредиту.

Крім цього, ОСОБА_334 з метою підшукування виконавця злочину, що мав діяти з боку «Поручителя» під час укладання шахрайським шляхом кредитного договору під вигаданим приводом запропонував ОСОБА_335 виступити поручителем та підписати у ВАТ КБ «Надра» договір поруки. При цьому, ОСОБА_334 не пояснив ОСОБА_335 кінцевої мети, яка полягала у прагненні використання зазначеного договору під час шахрайських дій. ОСОБА_335, дії якого не охоплювались умислом ОСОБА_334, спрямованого на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать ВАТ КБ «Надра» надав згоду на вчинення зазначених дій та передав ОСОБА_334 копії свого паспорту громадянина України та дубліката картки фізичної особи - платника податків, що були необхідні останньому для внесення відомостей щодо особи поручителя у підроблені документи та подальшого подання до банківської установи з метою незаконного оформлення кредиту.

В подальшому зазначені копії документів, які посвідчують особу ОСОБА_335 були передані ОСОБА_334 невстановленим досудовим слідством особам, які використали їх під час виготовлення підроблених документів складених на ім'я ОСОБА_335, а саме: підробленої Анкети поручителя по Кредитному пакету «Житлові рішення» від 30.07.2008 року та підробленого оригіналу довідки про доходи складеної від імені ТОВ «АЛІОТ ПЛЮС».

Одночасно з цим, приблизно в липні 2008 року невстановлені досудовим слідством особи з метою внесення неправдивих відомостей до договору купівлі-продажу земельної ділянки, який необхідний для подачі до банківської установи і підтвердження проведення розрахунків коштами, що будуть отримані в кредит на зазначені цілі, підшукали ОСОБА_336, яка мала на праві власності земельну ділянку та займалась її реалізацією за ціною 55000 доларів США. Реалізуючи свої злочинні умисли, невстановлені досудовим слідством особи домовились з ОСОБА_336 про придбання зазначеної земельної ділянки по ціні останньої за умови внесення до договору купівлі-продажу завищеної вартості ділянки.

Після цього, невстановлені досудовим слідством особи, діючи відповідно до розподілених ролей, 31.07.2008 року у денний час, знаходячись у відділенні №39 філії ВАТ КБ «Надра» Київське Регіональне Управління по вул. Микільсько-Слобідська, 4-в в м.Києві подали начальнику зазначеної банківської установи документи, що були необхідними для оформлення кредиту, а саме: підроблену Анкету-заяву Клієнта на оформлення Кредитного пакету «Житлові рішення» від 30.07.2008 року складену від імені позичальника ОСОБА_1, яка містила завідомо неправдиві відомості, щодо місця роботи та посади останнього, а також підроблений підпис виконаний від імені ОСОБА_1; копії з аркушів паспорту громадянина України ОСОБА_1, які містили інформацію про реєстрацію шлюбу 17.01.2006 року з ОСОБА_337; підроблену копію свідоцтва про смерть дружини позичальника, яка містила завідомо неправдиві відомості про смерть ОСОБА_212 зареєстрованої 17.11.1999 року; копію дубліката картки фізичної особи - платника податків ОСОБА_1; оригінал підробленої довідки про доходи виданої ТОВ «АЛІОТ ПЛЮС» на ім'я ОСОБА_1; підроблену копію свідоцтва про право власності на житло, яка містила завідомо неправдиві відомості щодо реєстрації за ОСОБА_1 на праві власності квартири АДРЕСА_17; підроблену Анкету поручителя по Кредитному пакету «Житлові рішення» від 30.07.2008 року складену від імені поручителя ОСОБА_335, яка містила неправдиві відомості щодо місця роботи, посади та прізвища останнього, а також підроблений підпис виконаний від імені ОСОБА_335; копії з аркушів паспорту громадянина України ОСОБА_335; копію дубліката картки фізичної особи - платника податків ОСОБА_335; оригінал підробленої довідки про доходи виданої ТОВ «АЛІОТ ПЛЮС» на ім'я ОСОБА_335; копії документів, які посвідчують особу власника земельної ділянки ОСОБА_336 та її чоловіка ОСОБА_338; копію державного акту на право власності на земельну ділянку виданий на ім'я ОСОБА_336 та звіт про експертну грошову оцінку земельної ділянки відповідно якої ціна ділянки була значно завищена ніж її дійсна ринкова вартість на дату оцінки.

Отримавши від службових осіб філії ВАТ КБ «Надра» Київське Регіональне Управління відповідні погодження про надання кредиту за продуктом «Кредитний пакет «Житлові рішення», визначивши час та дату укладання кредитного договору і договору купівлі-продажу земельної ділянки, невстановлені досудовим слідством особи за допомогою ОСОБА_334, ОСОБА_6 та ОСОБА_8 повідомили його виконавцю злочину - ОСОБА_1

01.08.2008 року ОСОБА_1, ОСОБА_6, ОСОБА_8, ОСОБА_334, та невстановлені досудовим слідством особи, які діяли відповідно до розподілених злочинних ролей, а також ОСОБА_336 та ОСОБА_335, дії яких не охоплювались умислом вказаних вище осіб, спрямованих на заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать банківській установі, у денний час прибули до відділення №39 філії ВАТ КБ «Надра» Київське Регіональне Управління по вул.Микільсько-Слобідська, 4-в в м.Києві, де ОСОБА_1 з метою повторного заволодіння майном шляхом обману, а також ОСОБА_336, виступаючи як сторони за договором купівлі-продажу земельної ділянки, повідомили приватному нотаріусу Київського міського нотаріального округу ОСОБА_339 завідомо неправдиві відомості щодо вартості земельної ділянки, визначивши суму її продажу як 1175900 гривень. Після цього, ОСОБА_1 з боку «Покупця», а ОСОБА_336 з боку «Продавця» підписали договір купівлі-продажу земельної ділянки від 01.08.2008 року до якого були внесені завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_336, іменована як «Продавець» реалізувала ОСОБА_1 земельну ділянку за суму 1175900 гривень, який нотаріально посвідчила приватний нотаріус Київського міського нотаріального округу ОСОБА_339 В подальшому ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії, шляхом обману уклав кредитний договір №313/РП/39/2008-840 від 01.08.2008 року відповідно до якого ВАТ КБ «Надра» (МФО 320564) з боку «Банку» та в особі начальника відділення №39 ОСОБА_340 надало ОСОБА_1 з боку «Позичальника» кредит у сумі 205467,17 доларів США (згідно з курсом Національного банку України гривні до іноземної валюти на 01.08.2008 - 995508,99 грн.), для проведення розрахунків по договору купівлі-продажу від 01.08.2008 року, що укладено між Позичальником та ОСОБА_336, згідно якого Позичальник за вказані кошти придбає у власність нерухоме майно - земельну ділянку площею 0,2267 га, розташовану за адресою: АДРЕСА_53. Одночасно з цим, ОСОБА_335 уклав договір поруки від 01.08.2008 відповідно якого останній з боку «Поручителя» поручається перед ВАТ КБ «Надра» з боку «Кредитора» за належне виконання ОСОБА_1 взятих на себе зобов'язань, що витікають з вказаного вище договору. Після цього, ОСОБА_1 отримавши у касі відділення банку з вирахуванням комісії готівкою кошти у сумі 198327,39 доларів США (згідно з курсом Національного банку України гривні до іноземної валюти на 01.08.2008 - 960916,04 грн.), з зазначених грошових засобів сплатив ОСОБА_336 55000 доларів США (згідно з курсом Національного банку України гривні до іноземної валюти на 01.08.2008 - 266480,5 грн.), а залишком коштів у сумі 143327,39 доларів США (згідно з курсом Національного банку України гривні до іноземної валюти на 01.08.2008 - 694435,54 грн.) і були надані для розрахунку з продавцем земельної ділянки, не маючи на меті в подальшому погашати кредит та повертати отримані грошові засоби, розпорядився ними на власний розсуд, розподіливши їх між ОСОБА_6, ОСОБА_8, ОСОБА_334 та невстановленими досудовим слідством особами.

Враховуючи викладене вище, ОСОБА_1 за попередньою змовою з ОСОБА_8, ОСОБА_6, ОСОБА_334 та невстановленими досудовим слідством особами, діючи відповідно до розподілених злочинних ролей, незаконно шляхом обману заволодів чужим майном - грошовими засобами наданими в кредит ВАТ КБ «Надра» /код ЄДРПОУ 20025456/ на суму 205467,17 доларів США, які згідно курсу НБУ гривні до іноземної валюти, встановленого на 01.08.2008 року, складали 995508,99 гривень, що у 3866 разів перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян, чим спричинили матеріальної шкоди у особливо великих розмірах.

Крім цього, ОСОБА_1 діючи умисно з корисливих мотивів, за попередньою змовою з ОСОБА_6, ОСОБА_8, ОСОБА_334, ОСОБА_336 та невстановленими досудовим слідством особами, з метою повторного підроблення документів, які видаються чи посвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним нотаріусом, що мають право видавати чи посвідчувати такі документи, і які надають права або звільняють від обов'язків, для використання їх під час оформлення у ВАТ КБ «Надра» кредиту за продуктом «Кредитний пакет «Житлові рішення» на суму, що значно перевищує ціну предмета придбання, повторно вчинив злочинні дії за наступних обставин.

Так, ОСОБА_1, приблизно в липні 2008 року, знаходячись у невстановленому досудовим слідством місці, надав ОСОБА_6 та ОСОБА_8 згоду на спільну участь у вчиненні умисного злочину спрямованого на повторне підроблення документів, які необхідні для незаконного оформлення кредиту та подальшого заволодіння шахрайським шляхом грошовими засобами, що належать банківській установі.

Після цього, ОСОБА_1, знаходячись у невстановленому досудовим слідством місці, передав ОСОБА_6 копії свого паспорту громадянина України та дубліката картки фізичної особи - платника податків, що були необхідні для внесення у підроблені документи відомостей щодо особи позичальника та подальшого подання їх до банківської установи з метою незаконного оформлення кредиту.

В подальшому зазначені копії документів, які посвідчують особу ОСОБА_1 ОСОБА_6 за допомогою ОСОБА_8 та ОСОБА_334 були передані невстановленим досудовим слідством особам, які використали їх під час виготовлення підроблених документів складених на ім'я ОСОБА_1, а саме: Анкети-заяви Клієнта на оформлення Кредитного пакету «Житлові рішення» від 30.07.2008 року складеної від імені позичальника ОСОБА_1, яка містила завідомо неправдиві відомості щодо місця роботи та посади останнього, а також підроблений підпис виконаний від імені ОСОБА_1; оригіналу свідоцтва про смерть, яке містило завідомо неправдиві відомості про смерть ОСОБА_212 зареєстрованої 17.11.1999 року, оригінал підробленої довідки про доходи виданої ТОВ «АЛІОТ ПЛЮС» на ім'я ОСОБА_1 з зазначенням завідомо неправдивих відомостей щодо місця роботи, займаної посади та розміру заробітної плати сплаченої за період часу з січня 2008 року по червень 2008 року включно; копії свідоцтва про право власності на житло.

Одночасно з цим, приблизно в липні 2008 року невстановлені досудовим слідством особи, які організували вчинення зазначеного злочину, з метою внесення неправдивих відомостей до договору купівлі-продажу земельної ділянки, який необхідний для подачі до банківської установи і підтвердження проведення розрахунків коштами, що будуть отримані в кредит на зазначені цілі, підшукали ОСОБА_336, яка мала на праві власності земельну ділянку та займалась її реалізацією за ціною 55000 доларів США. Реалізуючи свої злочинні умисли, невстановлені досудовим слідством особи домовились з ОСОБА_336 про придбання зазначеної земельної ділянки по ціні останньої за умови внесення до договору купівлі-продажу завищеної вартості ділянки.

01.08.2008 року ОСОБА_1, ОСОБА_6, ОСОБА_8, ОСОБА_334, ОСОБА_336 та невстановлені досудовим слідством особи у денний час прибули до відділення №39 філії ВАТ КБ «Надра» Київське Регіональне Управління по вул.Микільсько-Слобідська, 4-в в м.Києві, де ОСОБА_1 з метою повторного підроблення документів, повідомив завідомо неправдиві відомості про свої наміри отримати кредит для придбання земельної ділянки. Після цього ОСОБА_1 та ОСОБА_336, діючи відповідно до розподілених ролей з метою підроблення документів і виступаючи як сторони за договором купівлі-продажу земельної ділянки, повідомили приватному нотаріусу Київського міського нотаріального округу ОСОБА_339 завідомо неправдиві відомості щодо вартості земельної ділянки, визначивши суму її продажу як 1175900 гривень. Після цього, ОСОБА_1 з боку «Покупця», а ОСОБА_336 з боку «Продавця» підписали договір купівлі-продажу земельної ділянки від 01.08.2008 року до якого були внесені завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_336, іменована як «Продавець» реалізувала ОСОБА_1 земельну ділянку за суму 1175900 гривень, який нотаріально посвідчила приватний нотаріус Київського міського нотаріального округу ОСОБА_339 Крім цього, ОСОБА_1 з метою вчинення приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_339. дій пов'язаних з нотаріальним посвідченням вказаного вище договору купівлі-продажу земельної ділянки, повідомив останній завідомо неправдиві відомості про відсутність у нього на момент набуття грошових засобів фактичних або зареєстрованих шлюбів та на підтвердження цього пред'явив оригінал свідоцтва про смерть, який містив завідомо неправдиві відомості про смерть ОСОБА_212 зареєстрованої 17.11.1999 року і підписав заяву з аналогічним змістом.

Крім цього, ОСОБА_1, діючи умисно з корисливих мотивів 01.08.2008 у денний час прибув до відділення №39 філії ВАТ КБ «Надра» Київське Регіональне Управління по вул. Микільсько-Слобідська, 4-в в м.Києві, де з метою нотаріального посвідчення договору купівлі-продажу земельної ділянки від 01.08.2008 року повідомив приватному нотаріусу Київського міського нотаріального округу ОСОБА_339 завідомо неправдиві відомості про відсутність у нього на момент набуття грошових засобів фактичних або зареєстрованих шлюбів, а також на підтвердження цього повторно пред'явив оригінал свідоцтва про смерть, який містив завідомо неправдиві відомості про смерть ОСОБА_212 зареєстрованої 17.11.1999 року і підписав заяву з аналогічним змістом.

Після цього ОСОБА_1 та ОСОБА_336, діючи відповідно до розподілених ролей з метою підроблення документів і виступаючи як сторони за договором купівлі-продажу земельної ділянки, повідомили приватному нотаріусу Київського міського нотаріального округу ОСОБА_339 завідомо неправдиві відомості щодо вартості земельної ділянки, визначивши суму її продажу як 1175900 гривень. Після цього, ОСОБА_1 з боку «Покупця», а ОСОБА_336 з боку «Продавця» підписали договір купівлі-продажу земельної ділянки від 01.08.2008 року до якого були внесені завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_336, іменована як «Продавець» реалізувала ОСОБА_1 земельну ділянку за суму 1175900 гривень, який нотаріально посвідчила приватний нотаріус Київського міського нотаріального округу ОСОБА_339

Того ж дня ОСОБА_1 продовжуючи свої злочинні дії з метою оформлення кредиту за банківським продуктом «Кредитний пакет «Житлові рішення» цільовим використанням якого є проведення розрахунків з продавцем земельної ділянки, повторно подав співробітникам банку вказаний вище завідомо підроблений договір купівлі-продажу земельної ділянки від 01.08.2008 року та за допомогою зазначених підроблених документів уклав кредитний договір №313/РП/39/2008-840 від 01.08.2008 року відповідно до якого ВАТ КБ «Надра» (МФО 320564) з боку «Банку» та в особі начальника відділення №39 ОСОБА_340 надало ОСОБА_1 з боку «Позичальника» кредит у сумі 205467,17 доларів США (згідно з курсом Національного банку України гривні до іноземної валюти на 01.08.2008 - 995508,99 грн.), для проведення розрахунків по договору купівлі-продажу від 01.08.2008 року, що укладено між Позичальником та ОСОБА_336, згідно якого Позичальник за вказані кошти придбає у власність нерухоме майно - земельну ділянку площею 0,2267 га, розташовану за адресою: АДРЕСА_53.

Допитаний в судовому засіданні підсудний ОСОБА_1 свою вину у вчиненому злочині передбаченому ч. 4 ст.190 КК України визнав частково та пояснив, що приблизно в вересні-жовтні 2005 року коли він працював в ПП «Анві» на посаді заступника директора він познайомився з ОСОБА_20, який був директором ТОВ «Летан-Ойл» та займався тим, що допомагав різним клієнтам купувати автомобілі в кредит через різні банківські установи, тобто він допомагав клієнтам оформлювати банківські документи та інше. ОСОБА_20 допоміг йому оформити автомобіль «Шевроле Лаччетті». Офіс ТОВ «Летан-Ойл» знаходився по АДРЕСА_43. ПП «Анві» (таксі «Престиж») займалось тим, що надавало інформаційні (диспетчерські) послуги зв'язку різним водіям автомобілів «таксі» з якими було укладено відповідні угоди про надання інформаційних послуг. Загалом по трудовому договору в ПП «Анві» працювало до 30 осіб, це були диспетчери, бухгалтер, директор, його заступники та начальник відділу кадрів. Договори на інформаційні послуги вони майже не заключали.

З ОСОБА_20 він підтримував дружні відносини та той пропонував відкрити власне таксі, тобто підприємство яке надає водіям таксі інформаційні послуги. Приблизно в травні-червні 2006 року коли він разом з ОСОБА_20 їздили по справах у м.Києві, то разом з ним заїхали до Подільського відділення «Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул.Волоській в м.Києві, де ОСОБА_20 необхідно було отримати виписки по рахунках його підприємства. ОСОБА_20 спілкувався у відділенні з співробітниками та з керівником відділення ОСОБА_7 Вікторівною і представив його їй як його товариша з яким вони будуть відкривати підприємство «таксі» та як заступника директора ПП «Анві» і запитав у неї чи можливо зробити для неї кредитну картку «Голд». ОСОБА_7 погодилась оформити йому вказану кредитну картку та повідомила, які необхідно подати документи для оформлення картки. Коли він через декілька днів під»їхав до відділення банку для подачі документів та оформлення кредитної картки, то запитав у ОСОБА_7 чи можливо оформити кредитні картки на своїх знайомих, оскільки у нього було декілька знайомих, які періодично запитували чи можливо десь оформити кредит. ОСОБА_7 пояснила, що можливо оформлення і на інших осіб кредитів та йому необхідно принести їй лише заповнену анкету, ксерокопію паспорту та ідентифікаційного коду і довідку про доходи. Після цього вона зможе оформити кредитну картку «Універсальна» на вказаних осіб та на неї буде зараховано гроші в сумі 2000 гривень, якщо буде відсутня довідка про доходи, а в разі якщо буде надана довідка про доходи то кредитний ліміт збільшиться до 10000 гривень. Як пояснювала ОСОБА_7 не потрібно, щоб люди самостійно приходили для подачі документів, а лише потім необхідно вказаним людям прийти до відділення для отримання карток. Після цього він повідомив водіям яким ПП «Анві» надавало інформаційні послуги ОСОБА_171, ОСОБА_5, ОСОБА_2, ОСОБА_4 та іншим водіям, про те, що може допомогти в оформленні кредитів по кредитним карткам. Приблизно через деякий час ОСОБА_171 попросив його, щоб він допоміг оформити кредити його знайомим. Він погодився та надав тому анкети «ПриватБанку» які отримав у банку, щоб заповнили його знайомі та сказав, щоб вони надали копії паспорту і ідентифікаційного коду і довідки про доходи. Через деякий час ОСОБА_171 передав йому заповнені анкети про оформлення кредитів на нього, дружину ОСОБА_342, ОСОБА_174, ОСОБА_182, ОСОБА_180, ОСОБА_2, ОСОБА_185, ОСОБА_183, ОСОБА_4, ОСОБА_179, ОСОБА_176, ОСОБА_173, копії паспортів, кодів та довідки про доходи видані ГБК «Луговий-2», де працювала дружина ОСОБА_171. Крім цього він просив ОСОБА_171, щоб його дружина зробила довідку про доходи видану ГБК «Луговий-2» на ОСОБА_184, хоча той фактично там не працював. Крім того ОСОБА_5 попросив його, щоб він допоміг оформити кредити на останнього, ОСОБА_177, ОСОБА_181, ОСОБА_178, ОСОБА_175 та надав заповнені анкети, копії паспортів і ідентифікаційних кодів на вказаних осіб. Він, оскільки в той час вже звільнився з ПП «Анві», але ще рахувався як директор «Благо-Сервіс 2005», де були ті ж самі засновники, що в ПП «Анві» та у нього були натягнуті відносини з бухгалтером ПП «Анві» та засновником ТОВ «Благо-Сервіс 2005» ОСОБА_343, то попросив власника автомобіля «Деу Ланос» який працював в таксі на ім»я ОСОБА_345, який був в нормальних відносинах з ОСОБА_343, щоб той зробив довідки про доходи видані ПП «Анві» на вищевказних громадян на яких попросив оформити кредити ОСОБА_5, хоча йому було відомо, що вказані особи фактично на даному підприємстві не працюють. Після того як він зібрав документи для оформлення кредитів на осіб яких надав ОСОБА_171 та ОСОБА_5 він підвіз документи до відділення банку та передав їх співробітнику банку ОСОБА_344 і остання повідомила, що картки будуть виготовлені на даних осіб приблизно через два тижні та йому необхідно буде перетелефонувати до них. Приблизно через два тижні він подзвонив та ОСОБА_344 повідомила, що картки готові і він може самостійно приїхати та отримати кредитні картки на вказаних осіб про, що розписатися у акті приймання-передачі карток. ОСОБА_344 повідомила, що вона у відпустці та картки йому видадуть інші особи. 14.07.2006 року він під'їхав до відділення банку, де співробітник банку ОСОБА_347 видала йому 19 карток з упакованими пінкодами до них та він розписався у акті приймання-передачі карток про те, що він отримав вказані картки. Вказані картки він передав ОСОБА_5 та ОСОБА_171 разом з пін-кодами. Останні йому ніяких грошей за допомогу в оформленні кредитних карток не передавали. Крім того під час коли він завозив до відділення банку документи по 19 особам він запитав у ОСОБА_344 чи можна оформлювати кредитні картки на інших осіб співробітників ПП «Анві» яких дуже багато. Запитав він це оскільки ОСОБА_4, ОСОБА_2, ОСОБА_5, ОСОБА_6 та інші особи казали, що якщо він домовиться в відділенні банку останні передадуть йому ще анкети, копії паспортів та кодів для оформлення кредитів на велику кількість осіб. ОСОБА_344 підтвердила і пояснила, що якщо осіб на яких необхідно буде оформлювати кредити багато, то йому необхідно буде привозити їхні дані в електронному вигляді, а коли на вказаних осіб будуть виготовлені кредитні картки, то необхідно буде підвезти до відділення банку заповнені анкети, копії паспортів та кодів і довідки про доходи на вказаних осіб. Він казав ОСОБА_344 та ОСОБА_7, що всі вказані особи водії таксі та співробітники ПП «Анві». Коли він запитував у них чи можливо йому самостійно забирати картки на вказаних осіб вони погодились, оскільки осіб як він казав дуже велика кількість. Він повідомив ОСОБА_4, ОСОБА_2, ОСОБА_5, ОСОБА_6 про те, що може оформлювати кредитні картки і на інших осіб і вказані особи почали збирати документи для оформлення кредитів. Так як йому відомо ОСОБА_5 та ОСОБА_6 збирали документи у людей в офісі ТОВ «Летан Ойл» по вул..Ломоносова в м.Києві, ОСОБА_2 збирав документи самостійно у м.Києві, а також для нього збирали документи у Вінницькій області особа на ім'я ОСОБА_3 та двоюрідний брат ОСОБА_2 на ім'я ОСОБА_346, а також для ОСОБА_2 через ОСОБА_3 збирали документи у Сумській, Кіровоградській області та м.Вінниця. Так коли йому необхідно було їхати, щоб забирати картки на 19 осіб ОСОБА_4, ОСОБА_2, ОСОБА_5, ОСОБА_6 надали йому документи на 55 осіб і він підготував інформацію по даним особам в електронному вигляді та забираючи картки на 19 осіб передав вказану інформацію співробітнику банку ОСОБА_347 для того, щоб почали готувати картки на вказаних осіб. Можливо він підвозив вказану інформацію трохи раніше та передавав її ОСОБА_344 коли остання ще не була у відпустці. Поки він очікував коли виготовлять картки на вказаних 55 осіб ОСОБА_4, ОСОБА_2, ОСОБА_5, ОСОБА_6 збирали копії документів та готували анкети на інших осіб для оформлення на їх ім'я кредитних карток. Довідки про доходи на 55 осіб, що видані ПП «Анві» про те, що з вказаними особами ніби-то укладені договори про надання інформаційних послуг, йому на його прохання підготував вищевказаний власник автомобіля «Деу Ланос», який працював в таксі на ім»я ОСОБА_345. Йому було відомо, що вказані особи фактично на даному підприємстві не працюють.

Коли він через деякий час зателефонував до ОСОБА_344 чи виготовлені картки на 55 осіб, ОСОБА_344 повідомила, що картки готові але тільки на 51 особу, оскільки 4 осіб не пропустила їхня програма та перевірки співробітників банку і він може самостійно приїхати та отримати кредитні картки на вказаних осіб про, що розписатися у акті приймання-передачі карток. ОСОБА_344 на той час ще була у відпустці та картки йому повинні були видати інші співробітники банку. 20.07.2006 року він у денний час під'їхав до відділення банку, де передав співробітнику банку заповнені анкети, довідки про доходи видані ПП «Анві», які йому на його прохання підготував вищевказаний ОСОБА_345 та копії паспортів з кодами на 51 особу на яких були виготовлені картки та отримав від співробітника банку ОСОБА_348 51 картку з пін-кодами про, що розписався у акті приймання-передачі. Мабуть в той же день, а можливо пізніше він подав співробітнику банку інформацію в електронному вигляді на 105 осіб на яких йому вже зібрали документи ОСОБА_4, ОСОБА_2, ОСОБА_5, ОСОБА_6 та інформацію на вказаних осіб готував ОСОБА_2. Документи по вказаним особам збирали як ОСОБА_5 та ОСОБА_6 на офісі ТОВ «Летан Ойл» по вул. Ломоносова в м.Києві, так і ОСОБА_4 з ОСОБА_2, які збирали документи самостійно у м.Києві, а також для ОСОБА_2 через ОСОБА_3 збирали документи у Сумській, Кіровоградській та м.Вінниця. Як йому відомо для ОСОБА_5 збирав документи ОСОБА_349. Отримані 51 кредитну картку він віддав ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_2 та ОСОБА_4 відповідно до того від кого надійшли документи. З вказаних карток він гроші не знімав ні частково ні повністю та йому ніякої винагороди за допомогу в отриманні карток не платили.

Поки він очікував коли виготовлять картки на вказаних 105 осіб ОСОБА_4, ОСОБА_2, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_3, та інші особисто йому незнайомі особи, у різних регіонах України збирали документи для оформлення кредитних карток на різних людей.

Коли він через деякий час зателефонував до ОСОБА_344 та запитав чи виготовлені картки на 105 осіб, ОСОБА_344 повідомила, що картки готові, але тільки на 89 осіб, оскільки інших осіб не пропустила їхня програма та перевірки співробітників банку і він може самостійно приїхати та отримати кредитні картки на вказаних осіб про, що розписатися у акті приймання-передачі карток. ОСОБА_344 на той час вже вийшла з відпустки. 08.08.2006 року він у денний час під'їхав до відділення банку, де передав ОСОБА_344 заповнені анкети, довідки про доходи видані ПП «Анві», які на його прохання підготував вищевказаний ОСОБА_345 та копії паспортів з кодами на 89 осіб на яких були виготовлені картки і отримав від співробітника банку ОСОБА_344 89 карток з пін-кодами про, що розписався у акті приймання-передачі. Мабуть в той же день, а можливо пізніше він подав ОСОБА_344 інформацію в електронному вигляді на 52 осіб на яких йому вже зібрали документи ОСОБА_4, ОСОБА_2, ОСОБА_5, ОСОБА_6 та інформацію на вказаних осіб готував ОСОБА_2. Документи по вказаним особам збирали ОСОБА_4, ОСОБА_2, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_3, ОСОБА_349, двоюрідний брат ОСОБА_2 на ім'я ОСОБА_346, ОСОБА_3 та інші особисто йому незнайомі особи як у м.Києві так і у різних регіонах України. Отримані 89 кредитних карток він віддав ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_2 та ОСОБА_4 відповідно до того від кого надійшли документи. Крім того приблизно в той же час коли він приїжджав подавати документи та отримувати картки ОСОБА_7 або ОСОБА_344 повідомили йому, що необхідно, щоб він подав анкету по підприємству ПП «Анві» зразок якої йому надали, а також підготувати та надати виписку з наказу про те, що він заступник директора ПП «Анві» та підписати з ним договір доручення відповідно до якого він як заступник директора може подавати документи від імені співробітників підприємства для оформлення кредитних карток і отримувати кредитні карти видані на ім'я вказаних осіб. Як йому пояснили це було необхідно зробити одразу, оскільки вони випускають карти та передають їх йому по програмі кредитування співробітників ПП «Анві». Він підготував та підніс анкету по підприємству, де було вказано, що працює в підприємстві 200 осіб та вказав їх заробітну плату. Анкету він готував таким чином, щоб можна було оформити приблизно на 200 різних осіб кредити. Також він подав виписку з приказу про те, що його призначено на посаду заступника директора ПП «Анві» та підписав з ОСОБА_7 вищевказаний договір доручення який був датований 03.07.2006 роком, тобто задніми числами, такими, що ми договір уклали ще перед тим як йому видали перші 19 кредитних карток. Договір він підписав як заступник директора, хоча з ПП «Анві» він звільнився приблизно в травні 2006 року. Про те, що він вже звільнився з ПП «Анві» ОСОБА_7 або ОСОБА_344 не повідомляв.

Поки він очікував коли виготовлять картки на вказаних 52 осіб ОСОБА_4, ОСОБА_2, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_3, та інші особисто незнайомі особи, як у м.Києві так і у різних регіонах України збирали документи для оформлення кредитних карток на різних людей. ОСОБА_20 документи для оформлення кредитів не збирав та йому не передавав і тільки ОСОБА_5 та ОСОБА_6 використовували офіс ТОВ «Летан-Ойл» по вул. Ломоносова для збору вказаних документів, а саме заповнення банківських анкет, збору копій паспортів та ідентифікаційних кодів.

Коли він через деякий час зателефонував до ОСОБА_344 та запитав чи виготовлені картки на 52 осіб, ОСОБА_344 повідомила, що картки готові але тільки на 48 осіб, оскільки інших осіб не пропустила їхня програма та перевірки співробітників банку і він може самостійно приїхати та отримати кредитні картки на вказаних осіб про, що розписатися у акті приймання-передачі карток. 22.08.2006 року він у денний час під'їхав до відділення банку, де передав ОСОБА_344 заповнені анкети, довідки про доходи видані ПП «Анві», які йому на його прохання підготував вищевказаний ОСОБА_345 та копії паспортів з кодами на 48 осіб на яких були виготовлені картки і отримав від співробітника банку ОСОБА_344 48 карток з пін-кодами про, що розписався у акті приймання-передачі. Мабуть в той же день, а можливо пізніше він подав ОСОБА_344 інформацію в електронному вигляді на 57 осіб на яких йому вже зібрали документи ОСОБА_4, ОСОБА_2, ОСОБА_5, ОСОБА_6 та інформацію на вказаних осіб готував ОСОБА_2. Документи по вказаним особам збирали ОСОБА_4, ОСОБА_2, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_3, ОСОБА_349, двоюрідний брат ОСОБА_2 на ім'я ОСОБА_346, ОСОБА_3 та інші особисто йому незнайомі особи як у м.Києві так і у різних регіонах України. Отримані 48 кредитних карток він віддав ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_2 та ОСОБА_4 відповідно до того від кого надійшли документи. З вказаних карток він гроші не знімав ні частково не повністю.

Поки він очікував коли виготовлять картки на вказаних 57 осіб ОСОБА_4, ОСОБА_2, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_3, ОСОБА_349, двоюрідний брат ОСОБА_2 на ім'я ОСОБА_346, ОСОБА_3 та інші особисто незнайомі особи, як у Києві так і у різних регіонах України збирали документи для оформлення кредитних карток на різних людей. ОСОБА_20 документи для оформлення кредитів не збирав та йому не передавав і тільки ОСОБА_5 та ОСОБА_6 використовували офіс ТОВ «Летан-Ойл» по вул.Ломоносова для збору вказаних документів, а саме заповнення банківських анкет, копії паспортів та ідентифікаційних кодів.

Коли він через деякий час зателефонував до ОСОБА_344 та запитав чи виготовлені картки на 57 осіб, ОСОБА_344 повідомила, що картки готові і він може самостійно приїхати та отримати кредитні картки на вказаних осіб про, що розписатися у акті приймання-передачі карток. 29.08.2006 року він у денний час під'їхав до відділення банку, де передав ОСОБА_344 заповнені анкети, довідки про доходи видані ПП «Анві», які на його прохання підготував ОСОБА_345 та копії паспортів з кодами на 57 осіб на яких були виготовлені картки і отримав від співробітника банку ОСОБА_344 57 карток з пін-кодами про, що розписався у акті приймання-передачі. Мабуть трохи раніше він подав ОСОБА_344 інформацію в електронному вигляді на 53 осіб на яких йому вже зібрали документи ОСОБА_4, ОСОБА_2, ОСОБА_5, ОСОБА_6 та інформацію на вказаних осіб готував ОСОБА_2. Документи по вказаним особам збирали ОСОБА_4, ОСОБА_2, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_3, ОСОБА_349, двоюрідний брат ОСОБА_2 на ім'я ОСОБА_346, ОСОБА_3 та інші особисто незнайомі особи як у м.Києві так і у різних регіонах України.

Крім того наступного дня після того як отримав картки на 57 осіб, а саме 30.08.2006 року він під»їхав до відділення банку для отримання карток на 53 осіб, де передав ОСОБА_344 заповнені анкети, довідки про доходи видані ПП «Анві», які мені йому його прохання підготував вищевказаний ОСОБА_345 та копії паспортів з кодами на 53 осіб на яких були виготовлені картки і отримав від співробітника банку ОСОБА_344 53 кредитні картки з пін-кодами про, що розписався у акті приймання-передачі. Крім того, того ж дня або мабуть трохи раніше він подавав ОСОБА_344 інформацію в електронному вигляді ще на інших осіб на яких також зібрали документи ОСОБА_4, ОСОБА_2, ОСОБА_5, ОСОБА_6 та інформацію на вказаних осіб готував ОСОБА_2. Кількість осіб на яких подавалась інформація він на даний час не пам»ятає та на них карток він вже не отримав.

В той час коли він отримав 29.08.2006 року 57 карток ОСОБА_2 повідомив, що ОСОБА_3 подавав копії документи, що видані на ім»я осіб, які картки в подальшому не отримували, тобто ОСОБА_3 та його знайомі під різними приводами збирали у регіонах України копії паспортів та ідентифікаційних кодів, підроблювали в копіях паспортів прописку та в ідентифікаційних кодах номери, щоб людей не могли знайти, а коли отримували карти видані на ім'я вказаних осіб, знімали кошти з рахунків карт та розпоряджались коштами на власний розсуд. Він та ОСОБА_2 з метою погашення боргів перед банком прийняли рішення придбати у Польші автомобілі, а в подальшому їх реалізувати і з отриманих у прибуток коштів погасити борги перед банком. Гроші на купівлю автомобілів вони вирішили знімати з кредитних карток, які він отримав у банку але ще всі не роздав. Так він особисто зняв з кредитних карток приблизно 25 000 гривень. Скільки саме зняв коштів ОСОБА_2 йому не відомо.

Так він та ОСОБА_2 двічі їздили до Польші, де придбали два автомобілі «Мерседес Віто» та один автомобіль «Рено Трафік», а в подальшому він їздив ще один раз до Польші разом з ОСОБА_20 та дружинами і придбав, ще один автомобіль «Мерседес Віто». Коли він був у Польші з ОСОБА_20 ОСОБА_2 знімав з отриманих ним у банку кредитних карток виданих на ім'я різних людей які вони не передали ОСОБА_3, оскільки вказані люди не мають відношення до оформлення кредитів, кошти в сумі 20000 гривень та пересилав їх йому, оскільки кошти були потрібні для того, щоб розмитнити автомобіль.

Один Мерседес Віто був поставлений на облік на ОСОБА_2, один Мерседес Віто та Рено Трафік були поставлені на облік на нього, а один Мерседес Віто був розмитнений на його ім'я, але на облік не поставлений. Коли він приїхав із Польші йому зателефонував співробітник служби безпеки ПриватБанку, який запросив його під'їхати до них, оскільки вони виявили, що кредитні картки які були видані на ім'я різних людей та які він отримав вказаним особам передані не були, а кошти з карток були зняті. Співробітники банку провели опитування вказаних осіб і останні розповіли, що не мають ніякого відношення до заповнення анкет та оформлення кредитів у банку за програмою кредитних карток, а в ПП «Анві» не працювали. Він пообіцяв співробітникам банку розрахуватись за заборгованість по кредитних карткам автомобілями Мерседес та Рено і вказані автомобілі передав у Банк. Крім того ОСОБА_2 декілька разів, під»їзжав у банк та здавав картки, з яких він та ОСОБА_2 знімали кошти. Також йому відомо, що ОСОБА_4, ОСОБА_3, ОСОБА_5, ОСОБА_6 та інші під'їзджали до банку, де давали пояснення з приводу того хто займався оформленням (заповненням) документів по картам. Як з'ясувалось, що дуже велика кількість карт була оформлена по копіям документів, але люди на чиї імена були оформлені карти кредитів не получали та не мають відношення до оформлення вказаних кредитів і про це чують вперше. Йому було відомо, що ОСОБА_3 та брат ОСОБА_2 на ім'я ОСОБА_346 оформлюють картки на ім'я різних людей, які вказані кредити не отримують, але ОСОБА_3 та ОСОБА_346 обіцяли вказані кредити погасити, а оформлювали дані кредити, оскільки їм необхідні були гроші для початку якогось бізнесу. ОСОБА_3 та ОСОБА_346 приїжджали вдвох за картками до м.Києва та він їм один раз особисто передавав кредитні картки. В подальшому йому відомо, що ОСОБА_2 передавав їм самостійно картки. Кількість карток, які він та ОСОБА_2 передали ОСОБА_3 та ОСОБА_346 він повідомити не може.

Він ніяких коштів ОСОБА_7 або ОСОБА_344 за оформлення вказаних карток не передавав.

Прізвища ОСОБА_345 та де він проживає, який підроблював довідки ПП «Анві» він не пам»ятає. Як саме виготовлялись або отримувались ОСОБА_345 довідки ПП «Анві» йому не відомо, тобто він не знає чи дійсно їх робив головний бухгалтер ПП «Анві» ОСОБА_343 та ставив на них підпис директора ОСОБА_350, свій підпис і печатку або їх підроблював ОСОБА_345 чи хтось на його прохання. Ніяких коштів особисто від нього директор ПП «Анві» ОСОБА_350, головний бухгалтер ПП «Анві» ОСОБА_343, ОСОБА_345, головний бухгалтер ГБК «Луговий» ОСОБА_342 або її чоловік за підроблені довідки не отримували.

З ОСОБА_7 спілкувався декілька разів коли приїжджав до банку. Вона не казала, що їй або іншим співробітникам необхідно виїхати на ПП «Анві» для бесіди з директором, головним бухгалтером та співробітниками на яких будуть оформлені кредити. Також ОСОБА_7 казала, що спочатку на картки буде нараховано 2000 гривень або в подальшому вона збільшить ліміт до 10000 гривень і нічого не казала, що для того, щоб збільшити ліміт необхідно, щоб особи на ім'я яких оформлювались кредити самостійно під'їзджали до банку.

Свою вину визнає частково, оскільки згоден, що заволодів коштами лише з частини карток.

Крім цього, ОСОБА_1 показав, що приблизно в липні 2008 року йому зателефонував або вони зустрілись з ОСОБА_6, який повідомив, що якщо він бажає заробити кошти в сумі 1000 доларів США то у нього є знайомий ОСОБА_345, якого він також знає у якого є знайомі банківські співробітники, які запропонували, що їм необхідна особа, яка підпише договір купівлі-продажу земельної ділянки в якому буде значно завищена ціна ніж вказана земельна ділянка коштує в дійсності, а потім під вказаний договір вказана особа підпише кредитний договір цільовим використанням якого є розрахунок з продавцем земельної ділянки та відповідно до даного договору будуть надані кредитні кошти в сумі яка прописана у договорів купівлі-продажу, а в подальшому з отриманих коштів буде розраховано з покупцем по реальній ціні продажу, а залишок коштів буде відданий вказаним особам банківським співробітникам і з цих коштів він заробить гроші в сумі 1000 доларів США. ОСОБА_6 повідомив, що також буде виступати особою, яка буде підписувати аналогічний договір купівлі-продажу земельної ділянки в якому сума буде занижена та кредитний договір. Як пояснив ОСОБА_6 вказані особи, які причетні до оформлення даних кредитів спочатку на протязі 2-3 місяців будуть сплачувати по кредиту, а в подальшому він під'їде до банку та напише заяву, що не має можливості сплачувати кредит і банку залишиться вказана земельна ділянка, яка буде виступати заставою за кредитним договором. Він погодився на вказані умови та передав ОСОБА_6 ксерокопію свого паспорту, ідентифікаційного коду, копію свідоцтва про шлюб та копії паспорту і коду дружини ОСОБА_212. Через деякий час йому подзвонив ОСОБА_6 та повідомив, що необхідно зустрітись з ОСОБА_345 та особами, які причетні до оформлення даного кредиту. Мета зустрічі полягали у тому, щоб вказані особи подивились чи внушають вони довіру. Вони домовились зустрітись біля станції метро Либідська. Коли він прибув на обумовлене місце то там знаходились ОСОБА_6, ОСОБА_345 та ще 3-5 раніше не відомих чоловіків. Одного з них звали мабуть ОСОБА_351. При зустрічі вони поспілкувались, де особи ще раз повідомили про обставини оформлення даного кредиту і останні пояснили, що передзвонять і повідомлять куди і коли необхідно під'їхати, а також хтось із чоловіків передавав копії документів. Крім того вони з ОСОБА_351 обмінялись номерами мобільних телефонів. Через декілька тижнів в кінці липня 2008 року подзвонив ОСОБА_6, який повідомив, що зателефонував ОСОБА_345 і пояснив, що 01.08.2008 року йому необхідно під'їхати до відділення банку «Надра» по вул..Микільсько-Слобідська для підписання зазначених договорів та вони домовились зустрітись під банком. 01.08.2008 року в обумовлений час він під'їхав до зазначеного банку на своєму автомобілі куди також під'їхали ОСОБА_6 з ОСОБА_345 на автомобілі ОСОБА_6. Крім того на підписання даного договору під'хав автомобіль Шевроле Лачетті, де знаходились вищевказаний ОСОБА_351 та ще декілька чоловіків і разом з якими приїхала особа, яку як йому представили буде виступати його поручителем по кредитному договору. Після цього вони очікували якогось банківського співробітника, який повинен зараз під'їхати до банку. Вони очікували у своїх автомобілів. Через деякий час до його автомобіля підійшов чоловік, якого вони очікували та який покликав його з собою. Він разом з чоловіком, що виступав поручителем та вказаним чоловіком (мабуть банківським співробітником) зайшов до приміщення відділення банку. Вказаний чоловік поздоровався з банківським співробітниками та вони у молодої жінки банківського співробітника підписали кредитний договір відповідно до якого він отримує у кредит кошти в сумі 205467,17 доларів США, договір іпотеки відповідно до якого заставою за кредитним договором є дана земельна ділянка та договір поручительства. Після цього вказаний чоловік завів їх до нотаріусу, де знаходились жінка нотаріус, помічник нотаріуса - чоловік та ще один чоловік. У нотаріуса йому надали підписати вже підготовлений договір купівлі-продажу земельної ділянки відповідно до якого він купує землю за суму у розмірі 1175900 гривень. Він ознайомився з ним та підписав вказаний договір. Крім того до нотаріуса заходила жінка, що виступала продавцем земельної ділянки, яка також підписувала у нотаріуса папери. Крім того він підписав у нотаріуса декілька паперів, що пов'язані з укладанням договору купівлі-продажу, але їх зміст він не перевіряв, а вказані документи були вже підготовлені та надані йому нотаріусом. Нотаріусу він ніяких документів, посвідчень та свідоцтв не надавав. Після цього їх попросили почекати коли буде можливо отримати кредитні кошти у касі банку та коли вони очікували біля банку жінка продавець попросила його написати їй розписку в якій вказати дійсну суму по якій вчинено продаж земельної ділянки а не ту, яка вказана у договорі купівлі-продажу. Він написав вказану розписку в якій вказав, що придбав земельну ділянку за 55 000 доларів США, що на той час було еквівалентно 266750 гривень та розписався у розписці. Після цього через деякий час банківський чоловік, якого вони спочатку очікували та який водив його по приміщенню банку для підписання договорів підвів до каси банку, де очікував ще один молодий чоловік - банківський співробітник. У касі він розписався у заяві на видачу готівки відповідно до якого він згідно кредитного договору з вирахуванням комісії банку отримав готівкою кредитні кошти в сумі 198327,39 доларів США, що було еквівалентно 960916,04 гривні. Гроші у касі отримав вказаний молодий чоловік. Гроші було видано у доларах США. Вказаний молодий чоловік одразу відрахував з отриманих грошей 55000 доларів США та передав їх жінці продавцю ділянки. Після цього він вийшов до свого автомобіля та очікував коли з ним розрахуються. Через деякий час до автомобіля ОСОБА_6, де очікував останній разом з ОСОБА_345 підійшов чоловік, якого вони очікували з самого початку та який водив його по банку. Після цього ОСОБА_345 підійшов до його автомобіля та передав гроші в сумі 1000 доларів США. Після цього вони попрощались та він поїхав по власних справах. ОСОБА_6 та ОСОБА_345 ще залишились під відділенням банку разом з іншими особами, що приїхали на автомобілі Лачетті. Скільки заробили на цьому ОСОБА_6 та ОСОБА_345 йому не відомо та він при розрахунках з ними присутній не був. Під час коли він підписував документи у банку Надра то ОСОБА_6, ОСОБА_345, ОСОБА_351 та інші особи, що приїхали на Лачетті очікували біля банку у автомобілях. В подальшому він созвонювався з ОСОБА_6 та останній повідомив, що на нього оформити аналогічний кредит не представилось можливим, оскільки він має судимості. Приблизно в грудні 2008 року йому подзвонили із банку та повідомили, що по кредиту прострочка та необхідно погасити. Після цього він подзвонив до ОСОБА_6 і повідомив про це. ОСОБА_6 пояснив, що передзвонить ОСОБА_345. Крім того він сам розмовляв по телефону з ОСОБА_345, який запевнив, що особа яка повинна була контролювати вказані погашення, потрапила у лікарню та вони все вирішать.

Допитаний в судовому засіданні ОСОБА_2 свою вину у вчиненні злочину передбаченого ч.4 ст.190 КК України визнав повністю та пояснив, що приблизно в кінці червня 2006 року коли він працював водієм у таксі «Престиж» (ПП «Анві») то при зустрічі заступник директора даного таксі ОСОБА_1, який звільнився приблизно в травні 2006 року, запропонував оформити кредитні картки у ПриватБанк, де у останнього є можливість оформити кредити по картках на які буде зараховано по 2000 доларів США, що було еквівалентно 10000 гривень. ОСОБА_1 пояснив, що необхідно лише надати останньому копії паспорту і ідентифікаційного коду та заповнити анкету до банку, а в банк ходити йому непотрібно, а ОСОБА_1 через свою знайому - директора відділення банку оформить кредитні картки та віддасть їх за, що ОСОБА_1 необхідно сплатити за послуги кошти в сумі 1650 гривень. ОСОБА_1 повідомив, що з вказаної суми 1650 гривень тому необхідно сплатити частину співробітнику банку, яка допомогала оформлювати дані кредити. Він погодився оформити такий кредит та ОСОБА_1 одразу надав йому заяву до банку. Він одразу заповнив зазначену заяву до банку, яка відповідно до умов банку і складала кредитний договір укладений між позичальником та банком і у графі про своє працевлаштування він вказав недостовірні відомості про те, працює у ГБК «Луговий-2» на посаді машиніста-екскаватора, хоча у вказаному кооперативі ніколи не працював.

Приблизно через два тижня ОСОБА_1 віддав йому картку з пінкодом оформленою на його ім'я та він знявши суму, яку необхідно було сплатити за допомогу віддав дані кошти ОСОБА_1. ОСОБА_1 одразу повідомив, що може і далі оформляти велику кількість кредитних карток на імена різних людей, якщо йому будуть надавати лише копії паспортів та кодів осіб на чиї ім'я необхідно буде оформити картки та на цьому можна заробити, знімаючи собі частину коштів з кредитного ліміту, який буде зараховано на картки, який повинен був складати 10000 гривень, що на той час було еквівалентно 2000 доларів США. Крім того ОСОБА_1 повідомив, що відповідно до зібраних копій паспортів та кодів буде необхідно заповнювати заяви до банку куди вписувати недостовірні відомості щодо місця роботи даних осіб, а саме, якщо особою був чоловік то необхідно писати, що той працює у ПП «Анві» (таксі «Престиж) водієм, а якщо жінка то працюють у даному таксі диспетчером. ОСОБА_1 надав йому бланки заяв банку для того, щоб він заповнював їх від імені осіб на чиє ім'я оформлювались карти. Після цього він почав пропонувати своїм знайомим у місті Києві оформлення кредитів за допомогою кредитних карт, а також повідомив про можливість зазначеного оформлення кредитів водію таксі Престиж ОСОБА_3 та своєму знайомому у смт Піщанка ОСОБА_201 і передав останнім отримані у ОСОБА_1 бланки заяв до банку для того, щоб вказані особи заповнювали та підписували їх від імені позичальника. Він також пояснив їм які дані необхідно вписувати у анкети щодо місця роботи вказаних осіб. Після цього ОСОБА_3 та ОСОБА_201 разом з ОСОБА_17 почали збирати та частинами передавати йому ксерокопії паспортів і кодів на ім'я різних осіб, а також заповнені заяви до банку. ОСОБА_201 і ОСОБА_17 збирали документи з мешканців Піщанського району і вказані документи йому передавав ОСОБА_201 або поїздом або приїжджав до нього. Коли до нього передавали копії документів, але без заяв то він заповнював бланки заяв від імені вказаних осіб та у графах підпис шляхом наслідування підписів, які вказані у паспорті ставив підписи від імені осіб у графі підпис. Після цього він передавав вказані документи ОСОБА_1, а той використовуючи їх оформлював у банку кредитні карти з яких останній або він знімали в частині кошти. Потім він передавав карти ОСОБА_3 або ОСОБА_201.

В подальшому ОСОБА_1 запропонував йому по картах оформлених за допомогою документів зібраних ОСОБА_3 знімати кошти в повному обсязі та за вказані кошти їздити до Польщі для придбання вантажних мікроавтобусів, ввезення їх до України переобладнання під пасажирські та подальшої реалізації з метою отримання прибутку. Так він та ОСОБА_1 зняли кошти в повному обсязі приблизно з 60 кредитних карт. За вказані кошти він та ОСОБА_1 придбали у Польщі 3 автомобіля Мерседес Віто та 1 автомобіль Рено Траффік. Він та ОСОБА_1 1 раз виїхали до Польщі, де купили автомобіль Рено, другий раз виїхали до Польщі, де купили два автомобіля Мерседес Віто, а третього разу ОСОБА_1 сам виїхав до Польщі, де придбав автомобіль Мерседес Віто. Крім того кошти зняті з карт виданих під документи зібрані ОСОБА_3 вони використовували на розмитнення автомобілів та інші потреби пов'язані з ввезенням автомобілів, сплатою всіх митних зборів та інші платежі пов'яязані з їх постановкою на облік. Крім цього частину коштів вони витрачали на власні потреби. Коли перший раз вони придбали у Польщі автомобіль та ввезли його у пункт перепустки на кордоні в м.Устилуг то їм не вистачало коштів на розмитнення і їх переслав ОСОБА_1 невідомий йому чоловік, другого разу кошти переслав ОСОБА_6, який також займався оформленням кредитних карт у офісі по вул..Ломоносова, де ОСОБА_1 в той час оформлював спільно з ОСОБА_20 інше таксі. Третього разу коли ОСОБА_1 самостійно придбав у Польщі автомобіль та не вистачало коштів на його розмитнення, а він знаходився у Києві, то ОСОБА_1 зателефонував йому і попросив, щоб він взяв у офісі карти з яких зняв кошти та переслав останньому. Він заїхав до офісу по вул. Ломоносова, де взяв карти в кількості 20 шт., а після цього разом з ОСОБА_171 проїхав по різних банкоматах, де зняв кошти в тій сумі яку міг видати банкомат по кожній карті. В основному банкомат міг видати максимальну суму 4000 гривень і якщо на карті була така сума то він її і знімав. З деяких карт ними було вже раніше знято кошти і тому на їх рахунках залишались менші суми і тоді він знімав з карт кошти, які залишались на карті. Того разу він зняв з карт кошти в сумі до 50000 гривень. Після цього він завіз ОСОБА_171 додому, а сам поїхав до відділення банку Аваль, де за допомогою швидкісного переказу частину знятих коштів переслав до м.Устилуг ОСОБА_1 Крім того з карт з яких вони познімали кошти для придбання автомобілів та на інші власні потреби і які не були віддані позичальникам, коли підходили дати сплати відсотків за користування кредитним лімітом, вони вносили мінімальні платежі для того, щоб у банку не виявили, що карти оформлені на осіб, які карти не отримали, а вони могли далі оформлювати карти на різних осіб як на співробітників таксі «Престиж». Крім того вони з метою внесення мінімальних платежів по даним картам зняли частину коштів з інших отриманих карт по яким ще не підійшов строк платити відсотки за користування кредитом. Йому не відомо хто завозив кошти для проведення вказаних мінімальних платежів по картам. Він жодного разу не проводив платежів по зазначеним картам та взагалі не був у відділенні банку по вул.Волоській в м.Києві.

В подальшому приблизно в жовтні 2006 року служба безпеки Приватбанку виявила, що велика частина карт оформлена по підробленим документам на підставних осіб, які не мають відношення до оформлення зазначених кредитів та його разом з ОСОБА_1 викликали до банку по вул.Предславинська в м.Києві. Він та ОСОБА_1 декілька разів приїжджали до банку, де вони давали пояснення, він здавав кредитні карти з яких вони з ОСОБА_1 використали в повному обсязі кредитні кошти на придбання автомобілів, а також він передав до відділення банку автомобіль Мерседес Віто, який був поставлений на облік за ним. Як йому відомо ОСОБА_1 передав до банку також автомобілі, які він завіз до України. Зазначені автомобілі вони передали до банку з метою погашення заборгованості по частині карт з яких використали в повному обсязі кредитні кошти.

Допитаний в судовому засіданні підсудний ОСОБА_3 свою вину в пред'явленому обвинуваченні за ч.4 ст.190 КК України визнав частково та пояснив, що приблизно в кінці червня 2006 року коли він працював водієм у таксі «Престиж» (ПП «Анві») та у денний час по вул.В.Кільцевій в м.Києві зустрів водіїв таксі «Престиж» (ПП «Анві») ОСОБА_31, а потім ОСОБА_2, який запропонував їм оформити кредитні картки у ПриватБанк, де у останнього є можливість оформити кредити по картках на які буде зараховано по 10000 гривень. Той пояснив, що їм необхідно лише надати копії паспорту та ідентифікаційного коду і заповнити анкету до банку, а в банк ходити непотрібно, а ОСОБА_2 через своїх знайомих оформить кредитні картки, але вони сплатять тому за його послуги. Вони погодились оскільки були необхідні гроші та ОСОБА_2 одразу надав їм анкети. Він вдома заповнив анкету на себе та на співмешканку ОСОБА_38 і разом з ксерокопіями своїх паспортів і кодів віддав ОСОБА_2. Через деякий час ОСОБА_2 віддав дві картки з пінкодами оформлені на його та його дружину. ОСОБА_2 також повідомив, що може і далі оформляти велику кількість кредитних карток на імена різних людей, якщо йому будуть надавати лише копії паспортів та кодів осіб на чиї ім'я необхідно буде оформити картки та на цьому можна заробити, знімаючи собі частину коштів з кредитного ліміту, який буде зараховано на картки. Приблизно через 2-3 дні він зустрів свого знайомого ОСОБА_345, який повідомив, що у нього є особа яка допоможе оформити кредити, що будуть зараховані на банківські картки на ім'я різних осіб і для цього необхідна лише заповнена банківська анкета, копії паспорту та ідентифікаційного коду особи на ім'я якої буде оформлюватись кредит, а особам на кого будуть оформлюватись кредити не потрібно буде навіть з'являтись до банку. ОСОБА_345 пояснив, що на цьому можна заробити, тобто фактично ОСОБА_345 знайде копії паспортів та кодів осіб на ім'я яких будуть оформлені кредитні картки та в подальшому вони, отримуючи картки знімуть з них по частці коштів. ОСОБА_345 пояснив, що на цьому вони можуть заробити собі кошти, які тому були необхідні для відкриття бізнесу. Він розумів, що особи за допомогою чиїх документів будуть оформлюватись кредитні картки не будуть мати відношення до оформлення кредитів на їх ім'я, тобто фактично будуть використанні копії документів різних осіб без їх згоди і для того, щоб заробити гроші, але вони одразу обумовили, що після того як ОСОБА_345 будуть зароблені необхідні кошти для відкриття бізнесу той буде погашати вказані кредити. Він це робив лише для того, щоб допомогти ОСОБА_345 та заробити на цьому трохи коштів. Наступного дня він зустрів ОСОБА_2, якому повідомив, що є знайомий який буде надавати копії документів для оформлення кредитів на імена різних людей. Він одразу повідомив ОСОБА_2, що осіб на імена яких будуть оформлюватись кредити він особисто не знає, тоді ОСОБА_2 сказав, що за оформлення вказаних карток буде знімати по 1500 гривень, а далі передавати картки йому. Також ОСОБА_2 передав банківські анкети і пояснив, що коли його знайомі будуть збирати копії паспортів та ідентифікаційних кодів, щоб одразу у відповідній графі в анкеті було поставлено підпис, але пояснив, що заповнювати анкети нікому не потрібно, а передали їх з ручкою якою буде підписано анкету, а вони у анкеті вірно заповнять всі дані. Після цього він передав вказані анкети ОСОБА_345, який приблизно через тиждень привіз із м.Шостка або із м.Харькова зібрані 6-8 ксерокопій паспортів і ідентифікаційних кодів та анкети які були не заповнені але підписані. Коли він зустрівся з ОСОБА_2 і той вказав в яких графах і що необхідно заповнювати. Він погодився та власноручно заповнив вказані анкети куди вписав недостовірні дані щодо осіб на ім'я яких оформлювались картки, а саме вигадували, дівоче прізвище матері, місце проживання даних осіб у м.Києві та їх місце роботи яке вказували як у таксі-престиж, оскільки без місця проживання у м.Києві та місця роботи даний кредит не оформили б. Після цього приблизно через тиждень ОСОБА_2 віддав йому кредитні картки по вищевказаним документам і ОСОБА_2 в його присутності зняв з кожної картки суму своєї частки від оформлення даних карток. Мабуть з вказаних карток він нічого не знімав тому, що ОСОБА_345 обіцяв з ним розплатитись. Він наступного дня після зустрічі з ОСОБА_2 при зустрічі передав вказані картки ОСОБА_345. Через 2-3 дні ОСОБА_345 приїхав до нього під будинок, де при зустрічі передав йому приблизно 25-30 копій паспортів та кодів виданих на ім'я різних осіб і не заповнені але підписані анкети до них. Можливо частина анкет вже була заповнена. Не заповнені анкети він вже вміючи заповняти графи заповнив у себе вдома, а частину із незаповнених анкет на його прохання заповнила співмешканка ОСОБА_38. Наступного дня він зустрівся з ОСОБА_2, де передав тому отримані від ОСОБА_345 копії документів та заповнені ним і ОСОБА_38 анкети до них. ОСОБА_2 взяв у нього біля 5 пакетів документів оформлених на ім'я різних осіб, пояснивши, що інші візьме на оформлення пізніше. Через декілька днів той зателефонував до нього та пояснив, що готовий ще взяти у нього пакети документів. При зустрічі ОСОБА_2 взяв у нього приблизно 8-15 копій паспортів, кодів та анкет до них. Через декілька днів ОСОБА_2 подзвонив і пояснив, що готовий передати частину кредитних карток виготовлених по документах переданих ним. Коли вони зустрілись то ОСОБА_2 передав 8-15 кредитних карток, попередньо знявши з банкоматів з карток свою частку за їх оформлення. Також у ОСОБА_2 були при собі і інші картки з яких останній при ньому знімав гроші. ОСОБА_2 пояснив, що під інші передані ним документи картки ще не виготовлені. Коли він запитав чи брати у людей документи під виготовлення карток ОСОБА_2 відповів згодою. Коли він подзвонив ОСОБА_345 і повідомив, що готовий передати тому картки та нагадав про те, що кредит необхідно також погашати. ОСОБА_345 пояснив, що йому необхідно зняти з отриманих карток гроші в повному обсязі, а при зустрічі вони прорахують кому скільки буде коштів від карток, а яка сума піде на погашення. Він зняв з карток, які знаходились при ньому кошти в повному обсязі, що знаходились на рахунках карток. При зустрічі ОСОБА_345 надав йому список осіб на яких було оформлено картки, яких було 4-6 осіб та гроші для проведення мінімальної проплати по погашенню заборгованості по картках, а також заплатив йому приблизно по 100 доларів за оформлення кожної картки. Також ОСОБА_345 передав ще приблизно 15-20 копій паспортів, кодів та підписаних але не заповнених анкет до них. Він та ОСОБА_38 вдома заповнили анкети і він при зустрічі з ОСОБА_2 передав вказані документи. ОСОБА_2 передав йому ще приблизно 15 карт, знявши з них свою частку. З частини вказаних 15 карт він зняв свою частку грошей за оформлення карток в сумі по 100 доларів за кожну, а також зняв частину коштів для внесення платежів по погашенню кредиту за попередні картки. Він вносив до банку мінімальні платежі для погашення заборгованості по кредиту.

В подальшому коли він запитував у ОСОБА_2 коли будуть оформлені картки під інші документи передані ним ОСОБА_2, останній пояснював, що кредитні картки за ними ще не виготовлені чи виготовлені, але на них кошти не нараховані, а в подальшому ОСОБА_2 повідомив мені, що служба безпеки банку викликає по вказаним кредитам. Коли він під'їхав до банку то пояснив службі безпеки банку про те до оформлення яких кредитних карток, збору на них документів, заповнення анкет, а також отримання карт він причетний про що вказав в таблиці. В таблиці він вказав, що причетний до 36 карт, тобто вказав кількість карт на які він та дружина заповнювали анкети, але можливо не всі 36 карт він отримав від ОСОБА_2, а отримав приблизно 28 карт, які передав ОСОБА_345 і його другу ОСОБА_353, який декілька разів під'їжджав на зустріч разом з ОСОБА_345.

Про те, що це через ОСОБА_1 якого знав як колишнього заступника директора таксі «Престиж» оформлювались кредити він почув від ОСОБА_2 перед тим як прийшов для дачі пояснень до банку.

Йому не відомо кому і скільки платили за таке оформлення кредитів у банку, але він від ОСОБА_2 коли той знімав частку коштів з карток чув, що ці кошти йдуть не тільки йому, а частину він комусь передає за вказану послугу кредитування. Після цього він почав телефонувати до ОСОБА_345 але у останнього телефони були відімкнені, а де той проживає він не знає.

Допитаний в судовому засіданні підсудний ОСОБА_4 свою вину у вчиненому злосчині передбаченому ч.3 ст.190 КК України визнав частково та пояснив, що приблизно в кінці червня 2006 року коли він працював водієм у таксі «Престиж» (ПП «Анві»), то йому колишній заступник директора ПП «Анві» ОСОБА_1, який звільнився на весні 2006 року з даного підприємства та в той час разом з ОСОБА_20 організовував інше таксі «Александрс», запропонував оформити споживчий кредит у ПриватБанк на кредитну картку, де у того є можливість оформити кредит по картці на яку буде зараховано 10 000 гривень. ОСОБА_1 пояснив, що йому необхідно лише надати копії паспорту та ідентифікаційного номеру та заповнити анкету до банку, а в банк ходити не потрібно, а ОСОБА_1 через своїх знайомих у банківській установі оформить кредитну картку та приблизно через тиждень віддасть її, за що він в свою чергу за допомогу повинен буде сплатити гроші в сумі 1 500 гривень. Він погодився оскільки йому необхідні були гроші та ОСОБА_1 одразу надав йому анкету, яку він заповнив, а саме паспортні дані, місце реєстрації та проживання, а місце роботи він написав як ГБК «Луговий-2» головний механік, оскільки ОСОБА_1 пояснив, що для оформлення кредитної картки, ще буде необхідно подавати до банку довідку про доходи та останній зробить довідку про доходи видану ГБК «Луговий-2», де буде вказано, що ОСОБА_4 ніби-то працює на вказаному підприємстві та отримує заробітну плату. Яким чином ОСОБА_1 зробить вказану довідку про доходи йому було не відомо. Він розумів, що вказана довідка буде підробленою, а в анкеті стосовно себе вказує недостовірні відомості, оскільки в дійсності він в ГБК «Луговий-2» не працював, але йому були необхідні кошти та він свідомо погодився на отримання кредиту шляхом подання недостовірних відомостей та підроблених документів стосовно себе. Як ОСОБА_4 потім стало відомо від ОСОБА_171, який також працював водієм таксі «Перестиж», а на даний час працює водієм таксі «Еталон», що дружина останнього підроблювала вказані довідки про доходи з ГБК «Луговий-2», оскільки там працювала. Також ОСОБА_4 підписав вказану анкету та надав ОСОБА_1 копії паспорту та ідентифікаційного номеру. Приблизно через тиждень ОСОБА_1 віддав йому картку з пін-кодом оформлену на його ім'я та він зняв з картки 1 500 гривень і передав вказану суму ОСОБА_1 за те, що той оформив вказану кредитну картку. ОСОБА_4 одразу запитав чи можливо ще оформити кредитну картку на свою співмешканку ОСОБА_265, її сестру та чоловіка сестри. ОСОБА_1 пояснив, що є можливість оформляти кредитні картки на імена різних осіб, якщо він надасть ОСОБА_1 лише копії паспортів та ідентифікаційних номерів осіб на чиї ім'я необхідно отримати кредитні картки і анкету заповнену частково, тобто лише там де заповнюються анкетні дані місце проживання та реєстрації, а місце роботи та інші дані ОСОБА_1 буде заповнювати сам і на цьому можна заробити шляхом з осіб за допомогу в оформленні кредиту по 1 500 гривень з яких ОСОБА_4 отримує по 200 гривень з кожної картки. Він погодився оскільки бажав заробити кошти та ОСОБА_1 одразу надав пусті банківські анкети для їх заповнення. Після цього ОСОБА_4 почав пропонувати своїм знайомим та друзям допомогу в оформленні кредитних карток. Він одразу повідомляв, що необхідно зробити лише ксерокопії паспорту та ідентифікаційного номеру на яких розписатись та підписати в анкеті графу підпис, але саму анкету не заповнювати. Так він роздав анкети для своїх знайомих та в подальшому отримав від них підписані копії анкет, копії паспортів та ідентифікаційних номерів виданих на їх ім'я, а саме він допомагав оформлювати кредитні карти наступним громадянам: ОСОБА_250 та ОСОБА_318, яких знає особисто; ОСОБА_189, його дружині та брату ОСОБА_246, яких знає особисто; ОСОБА_190, його матері ОСОБА_244, його співмешканці ОСОБА_354, брату та жінці брата; ОСОБА_239, що є його кумом, який надав документи свого брата, матері та батька, сестри на ім'я ОСОБА_355 (прізвище інше), а також мабуть він надав йому документи своєї співмешканки; ОСОБА_180, його дружині та тещі, а також приносив ще копії паспортів та кодів на деяких своїх друзів, яких він не знає та не бачив; ОСОБА_78, ОСОБА_77, ОСОБА_283, ОСОБА_310 та ОСОБА_312, ОСОБА_330. Всіх вказаних осіб він знав особисто та отримавши від них копії їх та їх родичів паспортів, номерів та банківські анкети з підписами, частково заповнював анкети, крім місця роботи та передавав їх ОСОБА_1 від якого отримував кредитні карти з пін-кодами, які передавав вищевказаним особам та отримував від них винагороду в сумі 1 500 гривень за картку, з яких отримував по 200 гривень від ОСОБА_1, а інші кошти в сумі по 1 300 гривень ОСОБА_1 залишав собі.

Крім того, що він допомагав оформляти кредитні картки особам, яких знав особисто та їх родичам і з якими обумовлював, що на їх імена будуть оформлені кредитні картки, також він ще приблизно 10-15 копій паспортів та ідентифікаційних номерів виданих на різні ім'я на осіб яких не знав особисто та не може ручатися за них, отримав від ОСОБА_180 та ще приблизно 5 пакетів документів від однієї особи на ім'я ОСОБА_351 (прізвище не пам'ятає та він також працював в ПП «Анві»), на яких частково отримав від ОСОБА_1 кредитні картки, які в подальшому передав ОСОБА_180 та вказаному ОСОБА_351 від яких отримував винагороду за допомогу в оформленні кредитів в сумі 1 500 гривень з яких забирав 200 гривень, а інші гроші передавав ОСОБА_1.

Приблизно в кінці серпня або на початку вересня 2006 року, тобто через 1-2 місяці після того як він почав через ОСОБА_1 оформлювати картки йому зателефонували із служби безпеки Приватбанку і запросили до себе для переукладання анкети-заяви. Коли він під'їхав, то йому у службі безпеки повідомили, що багато кредитних карток які були оформлені у банку за допомогою ОСОБА_1, були оформлені на імена осіб, які ніякого відношення не мають до оформлення кредитів та їх копії документів були лише використані. Також у банку йому повідомили, що ОСОБА_1 зізнався у тому, що з частини карток він знімав кошти та розповів перелік осіб які йому збирали копії документів та заповнювали анкети для оформлення кредитних карток і в тому числі ОСОБА_1 вказав на Кирилюка як на одну із осіб, яка збирала документи та отримувала від нього кредитні картки. У банківській установі він зізнався в тому, що допомагав оформлювати кредитні картки через ОСОБА_1 та заповнював частину анкет. Також йому у банку розповіли, що ОСОБА_1 на кошти які знімав з карток придбав у Польщі 3 автомобіля, але банк вказані автомобілі вилучив у ОСОБА_1 коли служба безпеки банку виявила, що ОСОБА_1 та інші знімають з карток виданих на інші ім'я кошти та витрачають їх на власні потреби. Тобто як він зрозумів то спочатку ОСОБА_1 придбав автомобілі для себе, а потім коли його викликала служба безпеки банку та пояснила, що їм відомо про шахрайські дії з картами, останній для того, щоб якось погасити кредит та уникнення відповідальності передав вказані автомобілі банку.

Свою вину визнає частково, оскільки згоден, що зняв грошові кошти в повному обсязі без згоди лише однієї особи на яку було оформлено картку, а саме з картки Веременко та крім того визнає, що не маючи права і без укладання з Приватбанком будь яких договорів про надання допоміжних послуг, щодо кредитування населення власноручно заповнював анкети, де вказував недостовірні відомості, щодо місця роботи осіб на яких заповнював анкети, а крім того визнає, що заповнював анкети для допомоги в оформленні кредитів не тільки на осіб яких він знає особисто та яких бачив і з якими обумовлював, що на їх ім'я будуть оформлюватись кредитні картки, а також за винагороду приймав участь у заповнені анкет та оформленні документів на осіб, яких він не бачив та не знав, а копії їх паспортів та номерів отримував від інших осіб про яких він вказав в допиті, які також за оформлення карток отримували кошти, оскільки він ділився з ними коштами зі своїх 200 гривень. Він визнає, що приймав участь у оформленні документів для отримання кредитних карток, а саме заповнював анкети, але він не імітував в них підписи від імені осіб. У нього змови на заволодіння коштами з ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_15 та ОСОБА_38 яких він не знає не було. Можливо вони причетні разом з ОСОБА_1 та ОСОБА_2 до оформлення кредитів за підробленими документами шахрайським шляхом, але йому про це нічого не відомо.

Допитаний в судовому засіданні ОСОБА_5 свою вину в пред'явленому обвинуваченні за ч.3 ст. 190 КК України визнав частково та пояснив, що приблизно в грудні 2005 року, оскільки він бажав придбати автомобіль в кредит йому знайомі порадили звернутись до ОСОБА_20, який був власником ПП «Летан-Ойл», що займалось реалізацією автомобілів в тому числі і за допомогою кредиту. Він звернувся до офісу даного підприємства, що був розташований по АДРЕСА_43. За допомогою ОСОБА_20 та його підприємства він у кредит за допомогою "Індустріал-Банк" придбав автомобіль Деу «Ланос», який і на даний час зареєстрований за ним. В подальшому він почав підтримувати стосунки з ОСОБА_20, оскільки той просив його займатись постановкою автомобіль на облік у Обухівському МРЕО, а через деякий час запропонував йому працювати водієм. Він погодився працювати водієм та возив дружину ОСОБА_20 або останнього по справах. Приблизно в кінці весни на початку літа 2006 року ОСОБА_20 познайомив його з ОСОБА_1 як з особою з яким він відкриває підприємство по наданню послуг «таксі». ОСОБА_1 почав з'являтись в офісі по вул. Ломоносова в м. Києві. Приблизно в червні 2006 року ОСОБА_20 запропонував йлму свою допомогу в оформленні кредитної картки в Приватбанку на суму 10 000 грн. ОСОБА_20 пояснив, що якщо він бажає оформити кредит, то йому необхідно надати лише копії свого паспорту та ідентифікаційного номеру і заповнити анкету до банку. Оскільки йому були необхідні кошти, то він виявив бажання оформити кредитну картку і ОСОБА_20 повідомив, що копії документів необхідно надати ОСОБА_1. Він повідомив ОСОБА_1 про своє бажання оформити кредитну картку та ОСОБА_1 одразу надав йому банківську анкету, яку він заповнив та підписав і повернув її ОСОБА_1 разом з копіями свого паспорту та ідентифікаційного номеру, які завірив надписом «Копія вірна» та поставив підпис. В заяві він заповнив анкетні дані про себе та вказав, що працює в ПП «Анві» (таксі «Престиж»), хоча там не працював та не знає де знаходиться вказане підприємство. Вказав він не вірне місце роботи, оскільки так йому сказав написати ОСОБА_1, та він написав хоча розумів, що вказує про себе не вірні дані. Приблизно через два тижні ОСОБА_1 віддав йому кредитну картку «ПриватБанк» на якій було зараховано гроші в сумі 2 000 гривень, а в подальшому через 2-3 дні були донараховані гроші в сумі 8 000 гривень. ОСОБА_1 пояснив йому, що за допомогу в оформленні кредиту тому необхідно віддячити когось в сумі приблизно 50 доларів США, що було еквівалентно 250 гривень. Він знявши кошти з картки віддав ОСОБА_1 250 гривень. Після цього ОСОБА_20, запропонував йому оформляти на різних осіб кредитні картки за допомогою лише копій паспортів та ідентифікаційних номерів, пояснивши що на цьому можна буде заробити. ОСОБА_20 пояснив, що з кожної оформленої картки на суму 10 000 грн. буде зніматись 1 500 грн. за допомогу в отримані кредиту, з яких 250 грн. він буде залишати собі, 1 250 віддавати ОСОБА_20. Він погодився на даний заробіток та взявши у ОСОБА_1 банківські анкети, почав пропонувати своїм знайомим вказане оформлення кредитних карток на імена різних осіб, роз'яснивши, що для цього необхідні лише копії паспортів та номерів осіб на ім'я яких будуть оформлені кредитні картки. Він домовлявся зі знайомими, що для того, щоб оформити кредит необхідно з'явитись до офісу по вул. Ломоносова в м. Києві з ксерокопіями паспорту та ідентифікаційного коду, а також заповнити анкету до банку з проханням видати кредит. Після цього у домовлений з ним час до нього в офіс по вул. Ломоносова в м. Києві почали приходити різні особи, щоб він оформив кредит на них або інших осіб. Він допомагав оформлювати кредитні карти наступним громадянам яких він знав особисто або їх до нього привели знайомі особи та тим особам, які особисто приходили до нього, а саме: брату ОСОБА_232, ОСОБА_187, ОСОБА_287, ОСОБА_196, ОСОБА_270, ОСОБА_255, ОСОБА_254, ОСОБА_243, ОСОБА_288, ОСОБА_76, ОСОБА_300, ОСОБА_74, ОСОБА_301, ОСОБА_349, ОСОБА_320.

Всіх вказаних осіб він бачив особисто, отримував від них особисто копії їх паспортів та номерів і вони при ньому підписували анкету до банку, яку він заповнював своїм почерком, куди вписував дані, які диктували зазначені особи. Місце роботи як ПП «Анві» (Престиж-таксі) він вписував в графі місце роботи, так як йому про це казав ОСОБА_1, який пояснив, що в разі якщо позичальником є чоловік, то необхідно писати як водій, а в разі якщо жінка, то писати як диспетчер. Крім того він бачив у ОСОБА_1 в офісі довідки про доходи видані ПП «Анві» з відтиском печатки даного підприємства, які були виписані на осіб, яким оформлювались кредити. Всім вище перерахованим особам він особисто віддавав кредитні картки, знімаючи з карток по 1 500 гривень, з яких отримував 250 гривень, а 1250 гривень віддавав ОСОБА_20.

Крім того одного разу до нього прийшов ОСОБА_196 та передавши йому копію паспорту та ідентифікаційного номеру виданого на ім'я ОСОБА_75 попросив, щоб він допоміг оформити на вказану особу кредитну картку, запевнивши, що вказану особу знає, той працює з ним на Куренівському ринку і той не може самостійно під'їхати. Він погодився та ОСОБА_196 передав оригінал паспорту та ідентифікаційного номеру з яких він зняв ксерокопії. ОСОБА_5 заповнив від імені ОСОБА_75 анкету та ОСОБА_196 у копіях паспорту і ідентифікаційного коду розписався замість ОСОБА_75, імітуючи підпис останнього. Після того він за допомогою вказаних документів отримав у ОСОБА_1 кредитну картку на ім'я ОСОБА_75 на яку було зараховано 10 000 гривень з якої він в повному обсязі самостійно зняв кошти коли їздив на відпочинок у Залізний Порт. Знімав кошти з даної картки у м. Херсон та по поверненню до дому в Обухівському районі. Знімав кошти оскільки йому були потрібні гроші.

Крім того до ОСОБА_20 для оформлення автомобіля в кредит зверталась ОСОБА_165, але ОСОБА_20 повідомив, що не можливо для неї оформити автомобіль в кредит. Оскільки ОСОБА_165 шукала де можна отримати кредит готівкою, ОСОБА_20 сказав йому, щоб він оформив на її ім'я кредитну картку. ОСОБА_5 отримавши від ОСОБА_165 копії паспорту та номеру, заповнив анкету в яких остання розписалась. Після того він за допомогою вказаних документів отримав у ОСОБА_1 кредитну картку на ім'я ОСОБА_165 та зняв з неї всі кошти, які витратив на власні потреби, а ОСОБА_165 казав, що кредитна картка ще не оформлена та не відомо чи нададуть їй кредит.

Він допомагав оформлювати кредити на імена різних осіб, яких він не знав особисто, оскільки бажав заробити кошти. Він це робив щоб отримати свою частину коштів в сумі 250 гривень за оформлення кредитів. З приводу того, що ним заповнені анкети на ім'я осіб, на яких в подальшому були оформлені кредити, але які не мають відношення до оформлення даних кредитів, а їх копії документів лише були використані для оформлення даних кредитів та отримання за ними коштів іншими особами, може пояснити, що вказані анкети він заповнював на прохання ОСОБА_6. Деякі з вказаних анкет були підписані від імені осіб, а деякі ні, але він їх від імені вказаних осіб не підписував.

Особам, яким він допомагав оформити кредит, надавав анкети лише для підпису та просив, щоб вони їх не заповнювали, оскільки вони могли зробити помилки або заповнити такі відомості при яких би у видачі кредиту відмовили б, як то місце роботи, посада та проживання.

У анкетах які він заповнював не знаючи осіб, які давав заповнювати ОСОБА_6 або ОСОБА_196 він писав ті дані, які йому вони диктували, тобто вони йому вказували, яке місце реєстрації особи, яке місце проживання особи, як дівоче прізвище матері особи та інші дані, які йому не могли бути відомі. Місце роботи як ПП «Анві» він писав, так як йому це вказав ОСОБА_1.

Він збирав та передавав ОСОБА_1 пакети документів на ім'я різних осіб 3-4 рази. Отримував від ОСОБА_1 картки частинами 3-4 рази та отримав від ОСОБА_1 приблизно біля 20 кредитних карт, які він роздав особам, крім двох карток виданих на ім'я ОСОБА_165 та ОСОБА_75, гроші з яких він зняв та використав в повному обсязі.

Приблизно в кінці серпня або на початку вересня 2006 року ОСОБА_1 повідомив його, що їх викликає служба безпеки Приватбанку. Коли він під'їхав, то йому у службі безпеки повідомили, що багато кредитних карток які були оформлені у банку за допомогою ОСОБА_1, були оформлені на імена осіб, які ніякого відношення не мають до оформлення кредитів та їх копії документів були лише використані. Також в банку йому повідомили, що ОСОБА_1 зізнався у тому, що з частини карток він знімав кошти та розповів перелік осіб які йому збирали копії документів та заповнювали анкети для оформлення кредитних карток і в тому числі ОСОБА_1 вказав на ОСОБА_5 як на одну із осіб, яка збирала документи та отримувала від нього кредитні картки. У банківській установі він зізнався в тому, що допомагав оформлювати кредитні картки через ОСОБА_1 та заповнював частину анкет. Також в той час ОСОБА_20 та ОСОБА_1 придбали у Польщі автомобілі Мерседес-Віто та Рено Трафік для того, щоб переобладнати з вантажного у пасажирський та реалізувати. Але коли ОСОБА_1 почали викликати до банку служба безпеки, оскільки виявила, що ОСОБА_1 та інші знімають з карток, виданих на різні ім'я, кошти та витрачають їх на власні потреби, то ОСОБА_1 для того, щоб якось погасити кредит та, щоб його не притягали до відповідальності, передав один або два автомобілі банку.

Свою вину визнає частково, оскільки згоден, що знімав грошові кошти в повному обсязі без згоди осіб на ім'я яких було оформлено картки.

Допитаний в судовому засіданні підсудний ОСОБА_6 свою вину в пред'явленому обвинуваченні за ч.4 ст.27 ч.4 ст.190 КК України не визнав та пояснив, що влітку 2008 року до нього звернувся ОСОБА_1, який запитав про те, де можливо заробити кошти. У нього був знайомий на ім'я ОСОБА_345, з яким він працював в Люкс-таксі. Він поспілкувався з ОСОБА_345, який повідомив, що у нього є знайомий ОСОБА_351, який замається купівлею-реалізацією земельних ділянок та у якого є наступна пропозиція, а саме придбання земельної ділянки по завищеній ціні, яка буде прописана в договорі купівлі-продажу, оскільки буде необхідно підтвердити суму кредиту, яка буде отримуватись у банку ніби для розрахунку з продавцем земельної ділянки, хоча фактично продавцю буде передана менша кількість коштів, а на інші кошти, які будуть отримані у банку як кредит для розрахунку з продавцем будуть відбудовані котеджі, які в подальшому будуть реалізовані наступним покупцям від яких вже є замовлення. За те, що ОСОБА_1 буде виступати у придбанні вказаної земельної ділянки з боку покупця та підпише договір купівлі-продажу земельної ділянки по завищеній сумі, ніж та яку реально сплатять продавцю, та на підставі даного договору купівлі-продажу в подальшому одразу будуть отриманні кредитні кошти в сумі більшій ніж вони в дійсності необхідні для розрахунку з продавцем, ОСОБА_1 сплатять 1000 доларів США, а в подальшому коли будуть відбудовані котеджі на земельній ділянці він повинен був відмовитись від даної земельної ділянки на користь покупців за, що йому повинні будуть сплатити ще 1000 або 1500 доларів США. Фактично ОСОБА_1 виступав лише як підставна особа під час підписання договору купівлі-продажу та оформлення на нього кредиту в сумі яка повинна була піти в повному обсязі ніби під розрахунок за земельну ділянку на якій відсутні будь-які забудови і за ці підписання ОСОБА_1 пропонувалось заробити кошти. Він розповів ОСОБА_1 про вказану пропозицію ОСОБА_345, який погодився за свою винагороду виступити як позичальник у банку «Надра» коштів в сумі 200000 доларів США, які той відповідно до кредитного договору отримує на придбання земельної ділянки без забудови та підписати договір купівлі-продажу земельної ділянки де буде стояти вартість землі в сумі необхідній для підтвердження суми кредиту, а передати кошти продавцю кошти в сумі значно меншій. Після цього він познайомив ОСОБА_1 з ОСОБА_345 і вони обумовлювали всі інші деталі між собою. Через деякий ОСОБА_345 подзвонив до нього та попросив, щоб той відвіз його до відділення банку «Надра» по Микільсько-Слобідській в м.Києві куди також повинен під'їхати ОСОБА_1 для підписання ним кредитного договору та договору купівлі-продажу земельної ділянки. Під банком Надра ОСОБА_345 повинен був познайомити ОСОБА_1 з ОСОБА_351, який організував купівлю земельної ділянки та оформлення кредиту у банку під вказану купівлю. Під відділення банку він під'їхав разом з ОСОБА_345 на своєму автомобілі Мазда 6, ОСОБА_1 під'їхав на своєму автомобілі Крайслер Себрінг, ОСОБА_351 очікував їх під банком. ОСОБА_345 підвів ОСОБА_1 до ОСОБА_351, який завів ОСОБА_1 до банку для підписання кредитного договору та договору купівлі-продажу і отримання під вказані договори кредитних коштів. Він разом з ОСОБА_345 залишилися очікувати в автомобілі ОСОБА_1. Приблизно через 1,5-2 години ОСОБА_1 вийшов із приміщення банку та повідомив, що підписав договір купівлі-продажу, кредитний договір, квитанцію за те, що отримав готівку згідно кредитного договору і з отриманих у касі банку кредитних коштів отримав за підписання вказаних договорів 1000 доларів США. Він за це ніяких коштів не отримував.

Хто займався збиранням документів, які необхідні для укладання договору купівлі-продажу земельної ділянки та підшукуванням земельної ділянки, яка буде купуватись, йому не відомо.

Допитана в судовому засіданні підсудна ОСОБА_7 свою вину в пред'явленому обвинуваченні за ч.2 ст.364 КК України не визнала та пояснила, що з лютого 2002 року почала працювати в Печерській філії «ПриватБанку» на посаді касира операціоніста. З червня 2005 року була призначена на посаду директора Подільського відділення «Приватбанку», яке знаходилось за адресою: м.Київ вул. Волоська, 32/34. В її функціональні обов'язки входило виконання банківських програм, залучення клієнтів на обслуговування та контроль за якістю обслуговування клієнтів, а також організація роботи підлеглих.

ПриватБанк в 2006 року надавав послугу кредитування за кредитною програмою по проекту бізнесу кредитних карток, тобто це без залоговий кредит (мінімальний розмір позики 1500 гривень, а максимальний розмір позики 10000 гривень). Ця послуга, яка передбачена наказами по Приватбанк №С-51, №С-81, створена для співробітництва з підприємством по масовому випуску та наданню кредитних карт співробітникам підприємства. Дана послуга полягає в тому, що коли до них звернувся керівник підприємства, він зобов'язаний заповнити анкету підприємства, де вказати найменування підприємства, ідентифікаційний код, юридичну та фактичну адресу, керівника, головного бухгалтера, вид господарської діяльності, форму власності, рік заснування, обслуговуючий банк, засновників підприємства, кількість працівників підприємства, мінімальний, максимальний та середній розмір заробітної плати. Після цього керівник відділення «Приватбанк» повинен зустрітися з керівництвом підприємства, головним бухгалтером і провести переговори, виїхати на підприємство для проведення аналізу дійсності даних, які вказані в анкеті підприємства, та обумовити з керівництвом яку суму кредиту потрібно нарахувати на картки їх працівників, але для початку ця сума не може бути вища ніж 2000 гривень, а також керівниками підприємства надаються анкетні дані на працівників, які бажають отримати кредит та на ім'я яких необхідно виготовити кредитні карти. Також керівник відділення повинен провести презентацію серед співробітників підприємства, яким пояснити про надання вказаної послуги кредитування. Після цього керівником відділення готується наказ про надання послуг кредитування працівників даного підприємства, тобто видачі карт, який підписується та погоджується з першим заступником директора філії, провідним спеціалістом по кредитуванню ВІП корпоративних клієнтів філії, керівником відділення, провідним спеціалістом по розробці кредитних карточних продуктів та технологій філії, заступником керівника бізнесу кредитні карти філії, керівником бізнесу спеціальних проектів філії, помічником директора по керівним технологіям. Керівником або кредитним експертом відділення готується службова записка про випуск кредитних карт в якій вказується, що на підставі наказу видаються співробітникам підприємства кредитні карти та додаток з анкетними даними працівників підприємства на яких надаються кредитні карти. Після цього службова записка погоджується керівництвом філії та на вказаних працівників виготовляються кредитні карти.

Після того як виготовлені кредитні карти, керівник або виконавець, на якого керівник покладає дані обов'язки повинен виїхати на підприємство, де провести презентацію зі співробітниками, які бажають оформити кредитні карти, тобто надає їм клієнтські анкети-заяви, які клієнти власноручно заповнюють та вони фактично є договором кредитування укладеним між банком та працівником підприємства за яких фактично поручається керівництво підприємства, яке надає ксерокопії паспорту та ідентифікаційного коду і оригінал довідки про заробітну платню співробітників підприємства, які заповнили анкети. В разі якщо кредитний ліміт не перевищує 2000 гривень, то довідка про доходи не потрібна, а в разі якщо бажають збільшити кредитний ліміт, то необхідно, щоб кожна особа подала свою довідку про доходи та написала нову анкету про збільшення ліміту за карткою. Співробітник банку може як особисто так і через уповноважену особу від підприємства видати картки співробітникам підприємства. Після того як співробітник банку видав картки, керівник відділення або інші співробітники банку активують видані кредитні картки на тих осіб, які особисто заповнили анкети при співробітнику банку і на них надані ксерокопії паспорту та ідентифікаційного коду. В подальшому при особистому зверненні співробітників підприємства на яких вже видана кредитна карта на якій встановлений кредитний ліміт в сумі не більше ніж 2000 гривень, вони можуть надати вище кредитний ліміт, але для цього клієнт зобов'язаний знову особисто прийти до відділення, написати клієнтську анкету-заяву та знову подати довідку про доходи.

Приблизно на початку або в середині червня 2006 року коли вона працювала на посаді директора Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк», що розташоване по вул.Волоська 32/34 в м.Києві, кредитний експерт ОСОБА_344 повідомила, що до неї звернувся заступник директора підприємства ПП «Анві» (таксі «Престиж»), який бажає оформити кредитну картку «Голд» і повідомив, що у нього є інші співробітники, які бажають оформити кредити. Вона повідомила ОСОБА_344, що коли вказаний чоловік прийде до відділення банку, то нехай остання заведе його до неї для того, щоб запропонувати останньому послугу по масовому випуску кредитних карт для співробітників його підприємства, оскільки в її обов"язки входло залучення клієнтів за кредитною програмою по проекту бізнесу кредитних карток, що описана вище. Через деякий час ОСОБА_344 привела до неї вищевказаного чоловіка, який представився як ОСОБА_1. Вона запитала ОСОБА_1 про підприємство ПП «Анві» на якому як він представився він працює на посаді заступника директора і це підтверджувалось довідкою про доходи яку подав ОСОБА_1 для оформлення кредитної картки «Голд». ОСОБА_1 відповів, що їхнє підприємство займається транспортним перевезенням пасажирів «Таксі» та у них працює, тобто знаходиться працівників в штаті біля 200 співробітників. Вона запропонувала ОСОБА_1 програму кредитування працівників його підприємства. Він пояснив, що його зацікавила програма кредитування та він з даного приводу поспілкується зі своїм керівництвом і надасть відповідь з приводу залучення своїх співробітників в даний кредит, коли прийде за своєю кредитною картою. Через деякий час ОСОБА_1 прийшов до неї та повідомив, що обумовив з керівництвом програму кредитування їх співробітників і вони згодні на співробітництво по даній кредитній програмі. ОСОБА_1 запитав, що необхідно подати по вказаній кредитній програмі. Вона пояснила всі вищеперераховані умови за яких можливо кредитування співробітників підприємства. ОСОБА_1 пояснив, що анкету по підприємству він підготує та подасть, але вони фізично не можуть влаштувати презентацію зі співробітниками підприємства на яких будуть оформлятись кредити, оскільки як він пояснив співробітники є водіями таксі та не знаходяться на робочому місці. Вона погодилась на те, що не буде проводити презентацію, тобто вони домовились співробітничати по кредитній програмі з підприємством не виїжджаючи на нього, не спілкуючись з директором, власником підприємства та головним бухгалтером, без проведення оцінки фінансової стабільності підприємства, перевірки чисельності працівників підприємства та яким чином працівники оформленні на підприємстві, тобто без перевірки даних по підприємству, які ОСОБА_1 подасть в анкеті, оцінки підприємства на предмет доцільності співробітництва з ним та визначення спільного рівня платоспроможності персоналу підприємства, без з'ясування об'ємів оборотів грошових коштів по рахункам підприємств. Вона наказала ОСОБА_344, щоб остання підготувала наказ на узгодження масового замовлення та видачі кредитних карт співробітникам ПП «Анві», а ОСОБА_1 через декілька днів принесе заповнену анкету по підприємству. Наступного дня приблизно 03.07.2006 ОСОБА_1 приніс у денний час до відділення анкету по підприємству в якій було вказано, що ПП «Анві», юридична та фактична адреса м.Київ, вул.Індустріальна 27, керівник є ОСОБА_350, вид господарської діяльності таксі, власником є ОСОБА_356, кількість працюючих 200 чоловік, тобто там була вказана кількість працівників яку вони вирішили залучити до даної кредитної програми. Також було вказано, що мінімальний розмір заробітної плати працівників 2000 гривень, максимальний рівень 7500 гривень, а середній 4500 гривень. Вона одразу повідомила ОСОБА_1, що вони можуть для початку встановити кредитний ліміт в сумі не більше 2000 гривень. ОСОБА_1 повідомив, що його співробітників цікавить більша сума кредиту. Вони роз'яснили йому, що одразу не зможуть це зробити, та в разі якщо потрібно збільшити кредитний ліміт, співробітнику підприємства необхідно в подальшому ще раз особисто підійти до них та перепідписати анкету і надати довідку про заробітну плату. В такому випадку вони зможуть збільшити кредитний ліміт на, що ОСОБА_1 погодився. Також вони підписали з ОСОБА_1 договір доручення відповідно до якого ОСОБА_1 як заступник директора ПП «Анві» має право подавати документи для оформлення кредитів на співробітників даного підприємства та отримувати за них кредитні картки. В подальшому вона повідомила ОСОБА_1, щоб він всі подробиці пов'язані з випуском карт з»ясовував з ОСОБА_344. Також вони повідомили ОСОБА_1, щоб той приніс дані на співробітників, щоб вони могли надати замовлення на випуск кредитних карт для даних співробітників і включити їх в додаток до службової записки після того як вони підготують наказ по банку на узгодження масового замовлення та видачі кредитних карт співробітникам ПП «Анві». Також ОСОБА_344 надала ОСОБА_1 біля 30 клієнтських анкет-заяв, щоб той роздав для заповнення своїм співробітникам, які бажають оформити кредит. Хоча вони спочатку повинні були виїхати на підприємство з метою його аналізу, розмови з керівництвом та головним бухгалтером, але вони цього не зробили, оскільки вона одразу домовилась з ОСОБА_1, що на підприємство виїжджати не буде. Після видачі ОСОБА_1 анкет-заяв вони домовились, що той принесе через декілька днів ОСОБА_344 інформацію по співробітникам, та вони підготують наказ. Приблизно 05.07.2006 ОСОБА_1 в денний час приніс до відділення банку 19 заповнених клієнтських анкет-заяв, які були заповнені рукописним текстом та до ним ксерокопії паспортів і ідентифікаційних кодів на даних клієнтів. Чи були подані під вказані документи довідки про доходи і яким підприємством вони видані вона повідомити не може оскільки не пам'ятає. На видачу вказаних 19 кредитних карт службова записка не готувалась та мабуть дані по кредитуванню вказаних осіб ОСОБА_344 вводила в базу вручну. Як їй відомо ОСОБА_344 видала вказані 19 кредитних карт ОСОБА_1 про, що було складено акт приймання-передачі карт від 14.07.2006. Також їй відомо, що ОСОБА_1 коли забирав вказані картки, приніс інформацію на інших 55 осіб, яка їм була необхідна для складання службової записки. Документи, а саме клієнтські анкети-заяви, копії паспорту та ідентифікаційного коду і довідки про доходи на вказаних осіб, ОСОБА_1 повинен був принести коли пройдуть перевірки по особам за наданою інформацією та будуть випущені карти. ОСОБА_344 було підготовлено службову записку про випуск карт у кількості 55 осіб, яку було погоджено з керівництвом Печерської філії та після проходження перевірок було випущено 51 кредитну картку, оскільки 4 клієнта не пройшли перевірки. У подальшому ОСОБА_1 прийшов до відділення банку та отримав 51 кредитну картку про що було складено акт прийому-передачі кредитних карт від 20.07.2006. Коли ОСОБА_1 забирав вказані 51 картку або трохи пізніше, він приніс інформацію ще на 102 осіб, яка була необхідна для складання службової записки. Як вона поясняла вище всі інші необхідні документи, а саме клієнтські анкети-заяви, копії паспорту та ідентифікаційного коду і довідки про доходи на вказаних осіб, ОСОБА_1 повинен був принести коли пройдуть перевірки по особам за наданою інформацією та будуть випущені карти. ОСОБА_344 або кимось іншим із співробітників банку було підготовлено службову записку про випуск карт у кількості 102 штук, яку було погоджено з керівництвом Печерської філії та після проходження перевірок було випущено 89 кредитних карток, оскільки декілька клієнтів не пройшли перевірки. 08.08.2006 ОСОБА_1 прийшов до відділення банку і подав клієнтські анкети-заяви, копії паспортів, ідентифікаційних кодів і довідки про доходи на 89 осіб на яких були випущені кредитні картки та від ОСОБА_344 отримав 89 кредитних карт про що було складено акт прийому-передачі кредитних карт від 08.08.2006. Картки видавала співробітник відділення ОСОБА_344 Коли ОСОБА_1 забирав вказані 89 карток він того ж дня приніс інформацію у електронному вигляді ще на 52 осіб, яка їм була необхідна для складання службової записки. ОСОБА_344 було підготовлено службову записку про випуск карт у кількості 52 штук, яку було погоджено з керівництвом Печерської філії та після проходження перевірок було випущено 48 кредитних карток, оскільки декілька клієнтів не пройшли перевірки. 22.08.2006 ОСОБА_1 прийшов до відділення банку і подав клієнтські анкети-заяви, копії паспортів, ідентифікаційних кодів і довідки про доходи на 48 осіб на яких були випущені кредитні картки та від ОСОБА_344 отримав 48 кредитних карт про що було складено акт прийом-передачі кредитних карт від 22.08.2006. Картки видавала співробітник відділення ОСОБА_344 Крім цього, ОСОБА_1 ще до того як забирав вказані 48 кредитних карток приносив інформацію у електронному вигляді ще на 62 осіб, яка була необхідна для складання службової записки. ОСОБА_344 було підготовлено службову записку про випуск карт у кількості 62 штук, яку було погоджено з керівництвом Печерської філії та після проходження перевірок було випущено 57 кредитних карток, оскільки декілька клієнтів не пройшли перевірки. Вона у період часу з 10.08.2006 по 24.08.2006 знаходилась у відпустці, тобто на час підготовки даної службової записки. 29.08.2006 ОСОБА_1 прийшов до відділення банку і подав клієнтські анкети-заяви, копії паспортів, ідентифікаційних кодів і довідки про доходи на 57 осіб на яких були випущені кредитні картки та від ОСОБА_344 отримав 57 кредитних карт про що було складено акт прийом-передачі кредитних карт від 29.08,2006. Картки видав співробітник відділення ОСОБА_344 Вона на момент видачі карток вже вийшла з відпустки. Крім того, ОСОБА_1 ще до того як забирав вказані 57 кредитних карток та у приблизно у період часу коли вона знаходилась у відпустці, приносив інформацію у електронному вигляді ще на 60 осіб, яка була необхідна для складання службової записки. ОСОБА_344 було підготовлено службову записку про випуск карт у кількості 62 штук, яку було погоджено з керівництвом Печерської філії та після проходження перевірок було випущено 53 кредитних карт, оскільки декілька клієнтів не пройшли перевірки. Я у період підготовки даної службової записки вона знаходилась у відпустці. 30.08.2006 ОСОБА_1 прийшов до відділення банку і подав клієнтські анкети-заяви, копії паспортів, ідентифікаційних кодів і довідки про доходи на 53 осіб на яких були випущені кредитні картки та від ОСОБА_344 отримав 53 кредитні карти про що було складено акт прийому-передачі кредитних карт від 30.08.2006. Картки видавала співробітник відділення ОСОБА_344 Крім того, ОСОБА_1 ще заносив до відділення банку інформацію на осіб для випуску на їх ім'я кредитних карт та вказані карти були випущені, але не видані ОСОБА_1, оскільки у вересні 2006 вже почались прострочки по погашенню кредитів за кредитними картками, які були видані у липні 2006 року. Після виникнення заборгованості ОСОБА_344 телефонувала до ОСОБА_1 і той запевнив, що кредити будуть погашати. Приблизно в жовтні 2006 року до Печерської філії прийшов лист з Процесінгового центру головного офісу Банку про те, що по випуску картам для співробітників ПП «Анві» були помічені сумнівні транзакції. Після цього по вказаному кредитуванню служба безпеки банку почала проводити службове розслідування. В ході службового розслідування вибірково були проведені перевірки клієнтів та під час розмов, з'ясувалось, що вони не отримували кредитних карток, кредитами не користувались, в ПП «Анві» не працювали та не мають відношення, щодо оформлення на їх ім'я кредитних карток. Також з'ясувалось, що невелика кількість довідок про доходи були видані не ПП «Анві», а ГБК «Луговой-2» або ВАТ «Ева». Чому ОСОБА_1 частину довідок подавав з вказаних підприємств йому не відомо. Анкети на ці підприємства він до відділення банку не подавав. Вона бачила як ОСОБА_1 приїжджав до відділення банку тільки з ОСОБА_20. З ким він ще приїжджав до відділення банку вона не знає, оскільки їх тоді не бачила. З приводу подачі інформації та документів для оформлення кредитних карток, а також отримання карток той спілкувався лише з ОСОБА_344 або іншими співробітниками кредитного відділення. З нею він спілкувався лише спочатку коли вони обумовили всі умови співробітництва та підписали договір доручення, а в подальшому вона з ним не спілкувалась, а лише тільки бачила у відділенні банку. Особисто їй ОСОБА_1 ніяких коштів за співробітництво та випуск кредитних карт по вказаній кредитній програмі не передавав. З приводу чи передавав він якісь кошти за видачу кредитних карт іншим співробітникам банку вона нічого пояснити не може, оскільки їй про це нічого не відомо.

В пред'явленому звинуваченні вона свою вину не визнає, оскільки згодна, що почала співробітництво по видачі вказаних кредитних карток по вказаній програмі з порушеннями внутрішніх наказів та інструкції, обумовила з ОСОБА_1, що кредитні картки співробітникам ПП «Анві» будуть видаватись та були видані без виїзду на підприємства, отримання інформації по ньому з приводу чисельності працівників, їх та підприємства платоспроможності, бесіди з керівниками та головним бухгалтером, а видача кредитних карт та збільшення кредитного ліміту за ним проходила без особистої ідентифікації співробітника підприємства співробітником банку. Все це є порушенням внутрішніх наказів по наданню даної кредитної послуги працівникам підприємства. Але вона не визнає, що мала якісь корисливі мотиви від оформлення вказаних кредитів. Почала працювати з ОСОБА_1 який діяв від імені ПП «Анві» з приводу масового надання співробітникам даного підприємства кредитів за кредитними картками, оскільки необхідно було виконувати плани по відділенню за даною кредитною програмою. З приводу виконання кредитних програм в банку їм нараховували грошові бонуси до заробітної плати.

Допитаний в судовому засіданні підсудний ОСОБА_8 свою вину в пред'явленому обвинуваченні за ч. 4 ст. 27 ч. 4 ст. 190 КК України не визнав та пояснив, що приблизно в червні-липні 2008 року йому подзвонив знайомий на ім'я ОСОБА_346, який запропонував заробити гроші в сумі 1000 доларів США тим, що на нього оформлять кредит у банку «Надра» під купівлю земельної ділянки, а в подальшому він через три місяця прийде до банку та відмовиться від подальшої сплати по кредиту і оскільки вказана земельна ділянка буде виступати заставою за кредитом, то банк забере собі земельну ділянку. На протязі тих трьох місяців, що земельна ділянка буде рахуватись на ньому за кредит будуть платити особи, які організовують вказану оборудку. Хто саме ОСОБА_346 не уточнював, але повідомив, що це співробітники банку Надра. Він повідомив, що на ньому вже є такі кредити і відмовився щоб на нього оформлювали вказаний кредит і ОСОБА_346 повідомив, що якщо вони знайдуть особу на яку буде оформлено вказаний кредит то дана особа отримає 1000 доларів США, а вони за те, що знайшли виконавця на якого буде оформлено кредит отримають 500 доларів, які розділять між собою. Приблизно через два тижня він, знаходячись у офісі таксі «СВ», який знаходився по вул. Якубовського, зустрів директора зазначеного таксі ОСОБА_6, якому повідомив про вказану схему заробітку грошей за допомогою кредитування у банку «Надра» під купівлю землі і пояснив, що необхідно знайти особу, яка підпише договір купівлі-продажу земельної ділянки та кредитний договір. Він розповів ОСОБА_6, що якщо вони знайдуть вказану особу, то зможуть заробити 500 доларів США. На наступний день йому подзвонив ОСОБА_6, який повідомив про те, що у нього є знайомий ОСОБА_1, який погодився бути підставною особою на якого оформлять договір купівлі-продажу земельної ділянки та кредитний договір у банку «Надра» за що тому сплатять 1000 доларів. Після цього він подзвонив ОСОБА_346, якому повідомив, про те, що знайшов чоловіка на якого можна оформити кредит та вони домовились на зустріч наступного дня в обід біля станції метро «Либідська», де він повинен був познайомити ОСОБА_346 з виконавцем ОСОБА_1. ОСОБА_346 повідомив, що на зустріч привезе осіб які займаються вказаним кредитуванням. Також ОСОБА_346 повідомив, що ОСОБА_1 привіз з собою ксерокопії свого паспорту і ідентифікаційного коду, оскільки вони будуть необхідні для оформлення документів для подальшого підписання договору купівлі-продажу та кредитного договору. Про вказану домовленість він розповів ОСОБА_1 та ОСОБА_6. Наступного дня в обумовлений час він приїхав на зустріч разом з ОСОБА_6 на автомобілі останнього Мазда 6, чорного кольору, ОСОБА_1 приїхав на зустріч на своєму автомобілі, а ОСОБА_346 приїхав на автомобілі Мазда 3 чорного кольору. Через 15-20 хвилин також на зустріч під'їхали на автомобілі Шкода Октавія темного кольору (мабуть чорна) чоловіки на ім'я ОСОБА_351 та ОСОБА_357 з якими їх познайомив ОСОБА_346, який представив їх як осіб, які займають вказаними оборудками. Він познайомив ОСОБА_1 і ОСОБА_6 з ОСОБА_346. Після того як вони всі познайомились ОСОБА_351 та ОСОБА_357 відійшли разом з ОСОБА_1 у бік поспілкуватись. Після того як вони поспілкувались ОСОБА_1 повернувся та повідомив, що його влаштовує та після цього вони роз'їхались, домовившись що ОСОБА_351 та ОСОБА_357 коли стане відомо коли під'їзжати на підписання договорів подзвонять ОСОБА_346, а ОСОБА_346 перетелефонує йому, щоб він повідомив ОСОБА_6 та ОСОБА_1. Коли вони запитували у ОСОБА_351 та ОСОБА_357 їх номери, то вони їх не залишили. Вони взяли номер телефона у ОСОБА_1. Приблизно на протязі місяця йому подзвонив ОСОБА_346, який повідомив, що наступного дня необхідно під'їхати вдень до відділення банку «Надра» по вул..Микільсько-Слобідській в м.Києві для підписання кредитного договору. Він повідомив про це ОСОБА_6.

Наступного дня в обумовлений час він приїхав до відділення банку «Надра» по вул. Микільсько-Слобідська в м.Києві разом з ОСОБА_6 на автомобілі останнього Мазда 6. Під відділенням банку вже були ОСОБА_1, який приїхав на своєму автомобілі Крайслер Себрінг, ОСОБА_351 та ОСОБА_357, які приїхали на автомобілі Шкода Октавія темного кольору. Крім того під банком ще були різні люди а саме, дві жінки та декілька чоловіків. Через декілька хвилин хтось із вказаних осіб покликали ОСОБА_1 до банку. ОСОБА_1 разом з вказаними особами зайшов до банку, а він разом з ОСОБА_6 залишились очікувати поруч з банком у автомобілі ОСОБА_6, а ОСОБА_351 та ОСОБА_357 залишились очікувати поруч з банком у автомобілі Шкода Октавія. Так вони очікували приблизно 4 години та потім із приміщення банку вийшов ОСОБА_1, який тримав у руках папери, підійшов до них та повідомив, що все підписав. Коли вони запитали з ОСОБА_6 коли їм оплатять наші гроші, то ОСОБА_351 та ОСОБА_357 повідомили, що після отримання ними грошей вони наступного дня віддадуть їх гроші в сумі 500 доларів США, тобто з ними повинен був розрахуватись ОСОБА_346. Після цього вони роз'їхались. В подальшому він дзвонив до ОСОБА_346, щоб той розрахувався з ним та з ОСОБА_6 за те, що найшли підставну особу на яку буде оформлено кредитний договір і ОСОБА_346 спочатку казав, що з ним ще не розквитались, а в подальшому відключив телефон. Більше він ОСОБА_346 або ОСОБА_1 не бачив. Крім того він влітку зустрічався з ОСОБА_6, який повідомив що у ОСОБА_1 виникли проблеми з банком по вказаній земельній ділянці.

Незважаючи на часткове визнання своєї вини підсудними ОСОБА_1, ОСОБА_3, ОСОБА_5, ОСОБА_4 не визнання своєї вини ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8 та повне визнання своєї вини підсудним ОСОБА_2 в інкримінованих їм злочинах, їх вина повністю доведена зібраними у справі доказами, а саме:

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_31, пояснив суду, що в ПП «Анві» він працював на протязі трьох років на посаді водія і звільнився в 2006 р. З ПП «Анві» він заключав договір на надання інформаційних послуг. Приблизно влітку 2006 р. співробітник таксі «Престиж» ОСОБА_2 запропонував йому отримати кредитну картку Приватбанку. Через кілька днів він передав ОСОБА_2 копії паспорта та ідентифікаційного номера, завіривши своїм підписом лише копії паспорта. Також заповнив та підписав заяву на отримання кредиту в Приватбанку, яку передав ОСОБА_2. Приблизно через місяць ОСОБА_2 по телефону повідомив його про те, що йому було відмовлено в наданні кредиту. Через деякий час йому зателефонували з Приватбанку і повідомили, що на його ім'я оформлено кредит. Копії паспорта та ідентифікаційного номера з кредитної справи №118 зроблені з його документів. Кредит він не отримував.

Свідок ОСОБА_41 пояснив суду, що він ніколи не працював в таксі «Престиж». З ПП «Анві» (таксі «Престиж») договір на інформаційні послуги він не укладав. В 2006 році він ніякої картки «ПриватБанк» не отримував. Приблизно влітку 2006 року він вирішив взяти в кредит два автомобіля, для роботи в таксі. Один автомобіль в кредит він хотів взяти на своє ім'я, а другий на ім'я матері. В розмові з його знайомим на ім'я ОСОБА_351 він дізнався, що той може допомогти в отриманні автомобілів в кредит. Для отримання автомобілів в кредит необхідно було надати йому копії своїх та матері паспорта громадянина України та ідентифікаційного коду. Він взяв копії своїх та матері паспортів та ідентифікаційних кодів і передав їх ОСОБА_351. ОСОБА_351 повідомив його, що копії необхідні для того щоб працівники банку перевірили чи можливо взагалі видати кредит на нього чи на його матір, а потім коли буде відомо результат необхідно буде під'їхати до банку для підписання документів. Через деякий час він почав телефонувати ОСОБА_351 та запитувати, щодо вирішення питання отримання кредитів на автомобілі на що той повідомив, що кредит не видали, а ще через деякий час взагалі телефон був відключений. Приблизно в кінці вересня на початку жовтня 2006року його мати ОСОБА_45 прийшла додому та повідомила його, що на її та його імена отримані кредити в «ПриватБанк». В зв'язку з тим, що він ніякого кредиту не брав, то до банку він не звертався.

Свідок ОСОБА_43 повідомила суду, що в м.Києві вона ніколи не працювала, і про існування ПП «Анві» нічого не чула. Ніяких документів, їх копій, доручень вона нікому не надавала для подання заяви на отримання кредиту в «ПриватБанку». Оригінали та копії своїх документів: паспорта та ідентифікаційного коду вона нікому не надавала ні для яких цілей. Кредитну картку в Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ «ПриватБанк» в місті Києві вона не отримувала. Про те яка сума знаходилась на картці їй невідомо і хто та як розпорядився цими грошовими засобами вона не знає. Кредитних карток ЗАТ «ПриватБанк» вона не отримувала взагалі. Ніколи не зверталася до «ПриватБанку» для її отримання.

Свідок ОСОБА_66 пояснив суду, що в таксі «Престиж» він ніколи не працював. Кредит не отримував та копії документів для цього нікому не надавав. Заява на отримання кредиту до Приватбанку заповнена та підписана не ним.

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_70 суду пояснив, що в ПП «Анві» чи таксі «Престиж» ніколи не працював та не укладав договору на інформаційні послуги з ПП «Анві». В 2006 році кредитну картку в ЗАТ «ПриватБанк» він не отримував. До 2006 ніяким чином не був пов'язаний з ЗАТ «ПриватБанк», а саме: не брав там кредитів, не отримував депозитів та в нього не було там рахунків. Свої документи, а саме: паспорт громадянина України та ідентифікаційного номер ніколи не губив, та нікому не надавав для отримання кредиту. Також повідомив що з ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_5, ОСОБА_6 він не знайомий.

Свідок ОСОБА_358 пояснила суду, що у неї був син ОСОБА_75, ІНФОРМАЦІЯ_10, який загинув ІНФОРМАЦІЯ_11 внаслідок дорожньо-транспортної пригоди, що відбулась у м. Києві.

З приводу оформлення 26.07.2006 року на ім'я її сина кредиту на суму 10000 гривень за допомогою кредитної картки вона може повідомити, що її син ОСОБА_75 ніколи ні в яких банківських установах кредитів не оформляв та ніяких документів надавав. Приблизно в кінці червня, на початку липня 2006 року на території Гідропарку у м. Києві її син ОСОБА_75 втратив свій паспорт громадянина України та права водія. Чи втрачав він ідентифікаційний номер їй не відомо. У зв'язку з втратою паспорту син ОСОБА_75 звертався до органів внутрішніх справ та у 2006р. отримав тимчасове посвідчення особи громадянина України, а в подальшому паспорт громадянина України. Вона впевнена, що син даного кредиту не отримував.

В період часу з 01.09.1998 по 26.06.2001 року син навчався в ПТУ-4 в м. Бровари та здобув кваліфікацію електрозварювальника. В період часу з 12.11.2003 по 16.12.2005 її син працював на посаді слюсаря у КП «Київський завод алюмінієвих будівельних конструкцій» в м. Бровари та після цього він не працював. Таксистом він ніде і ніколи не працював.

Свідок ОСОБА_359 пояснив суду, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») він не працював та ніяких заяв на отримання кредиту в Приватбанку він не писав. Кредит не отримував.

Свідок ОСОБА_360 пояснив суду, що наприкінці 2006 р. на домашню адресу прийшов лист з Приватбанку з проханням погасити борг за кредит в розмірі 2 500 грн. Він одразу звернувся в міліцію, адже ніякого кредиту не оформляв.

В 2006 р. він надавав оригінал свого паспорта громадянина України, наглядно знайомому ОСОБА_361, для того щоб останній зробив його членом Партії Регіонів. Через деякий час ОСОБА_361 повернув паспорт та посвідчення члена Партії Регіонів.

В ПП «Анві» він ніколи не працював, договір про надання інформаційних послуг з вказаним підприємством не укладав.

Заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від його імені він не писав. Кредит не отримував.

З ОСОБА_1, ОСОБА_3, ОСОБА_2, ОСОБА_5 ОСОБА_6, ОСОБА_4, ОСОБА_15, ОСОБА_7 не знайомий.

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_362 пояснив суду, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») він не працював.

Із заявою на отримання кредиту в Приватбанку він не звертався. Кредит не отримував. Свої документи або їх копії для отрим ання кредиту нікому не передавав

Свідок ОСОБА_127 пояснив суду, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») він ніколи не працював. Кредит на суму 10 000 грн. в Приватбанку не отримував. Копії паспорта та ідентифікаційного номера надавав лише під час оренди квартири та за місцем роботи. Зазначені документи для отримання кредиту нікому не надавав. 02.03.2007 р. отримав кредитну карту в Приватбанку в зв'язку з тим, що хотів здійснювати плату за користування інтернетом «Воля Кабель». Гроші з даної карти жодного разу не знімав.

Заяву на отримання кредиту в Приватбанку він не писав заявив, та кредин не отримував.

З ОСОБА_1, ОСОБА_3, ОСОБА_2, ОСОБА_5 ОСОБА_6 він не знайомий.

Свідок ОСОБА_129, пояснив суду, що він в Приватбанку кредит не отримував. Копії паспорта та ідентифікаційного номера надавав лише за місцем роботи та коли в 2006 р. проходив курси водіїв. Зазначені документи для отримання кредиту нікому не надавав.

Із заявою на отримання кредиту в Приватбанку він не звертався та кредит не отримував. В таксі «Престиж» він ніколи не працював.

З ОСОБА_1, ОСОБА_3, ОСОБА_2, ОСОБА_5 ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_16, ОСОБА_4, ОСОБА_15, ОСОБА_38, ОСОБА_342, ОСОБА_129 не знайомий.

Свідок ОСОБА_131 пояснила суду, що в ПП «Анві» вона ніколи не працювала. Кредит в Приватбанку не отримувала та документи на його отримання нікому не надавала. Копії паспорта та ідентифікаційного номера надавала лише під час працевлаштування в банк «Демарк» та АКБ «Інтеграл-Банк».

З ОСОБА_1, ОСОБА_3, ОСОБА_2, ОСОБА_5, ОСОБА_6 ОСОБА_131 не знайома.

Свідок ОСОБА_151, допитаний в судовому засідані пояснив, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») він не працював та в м.Києві ніколи не був, із заявою на отримання кредиту в Приватбанку він не звертався та кредит не отримував.

Свідок ОСОБА_159 пояснила суду, що в ПП «Анві» не працювала, в м.Києві ніколи не проживала, кредит в Приватбанку не отримувала. Оригінали паспорта та ідентифікаційного номера нікому не надавала. Копії зазначених документів містяться за місцем її роботи в ООО «Дом-Комфорт».

Свідок ОСОБА_165 пояснила суду, що працювала таксистом в таксі «Престиж» протягом 2005-2006 р. Із заявою на отримання кредиту до Печерської відділення Печерської філії ЗАТ «ПриватБанк» вона зверталася і заповнювала та підписувала з метою отримання кредиту на купівлю автомобіля. Копії документів надавала ОСОБА_5, який пообіцяв допомогти з кредитом. Через місяць ОСОБА_5 повідомив, що їй з видачею кредиту відмовлено.

Кредитної картки вона не отримувала, яка на ній була сума та де вона знаходиться їй не відомо.

Свідок ОСОБА_300 пояснив суду, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») він ніколи не працював. Договору про надання інформаційних послуг з ПП «Анві» (таксі «Престиж») не укладав.

В 2006 році кредитну картку «ПриватБанк» він отримав. Приблизно влітку 2006 року його знайомий ОСОБА_349 запропонував отримати кредит в ЗАТ «ПриватБанк». Для цього йому необхідно було надати копії свого паспорта громадянина України та ідентифікаційного номеру. Також ОСОБА_349 повідомив, що за допомогу в отриманні вказаного кредиту необхідно буде заплатити певну суму, яку саме він не уточнював. Він погодився на пропозицію та надав копії своїх документів, які завірив та підписав. Також ОСОБА_349 надав ОСОБА_300 для підпису незаповнений бланк заяви на отримання кредиту в ЗАТ «ПриватБанк», яку останній підписав і повернув. Кредитну картку «ПриватБанк» ОСОБА_300 отримав 19.09.2006 від ОСОБА_349 разом з конвертом в якому знаходився пін-код до цієї картки. На момент отримання конверту він був запечатаний та непошкоджений. Коли він перевірив баланс на картці то побачив, що на ній знаходиться 8 000 грн. Нікому грошових засобів за допомогу в отриманні картки він не давав. Як йому відомо ОСОБА_349 допоміг отримати кредитну картку «ПриватБанк» через чоловіка на ім'я ОСОБА_5, як його прізвище йому не відомо. Приблизно на початку зими в кінці 2006 року кредитну картку було заблоковано.

Свідок ОСОБА_230 пояснив суду, що з 2004 по 2007 рік працював в ПП Анві. Він звертався із заявою на отримання кредиту в Приватбанку, таку заяву він заповнював. Кредит отримував у 2006 р. в Приватбанку по вул. Предславинській в м. Києві, де і залишав копії своїх документів. Карткою користувався самостійно та на даний час кредит по картці погасив.

Свідок ОСОБА_237 пояснив суду, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») він не працював. Кредитну картку не отримував. Приблизно в листопаді 2006 р. йому зателефонували з Приватбанку та попросили його до них приїхати, так як на нього був оформлений кредит. Приїхавши до банку, що в м. Києві по вул. Предславинській де йому показали документи, по яких на його ім'я був оформлений кредит. Дані документи були написані та підписані не ним. В банку його попросили написати заяву на отримання кредиту для того, щоб зняти питання по використанню грошей, які були зняті з картки виданої на його ім'я. Він погодився та підписав надані йому документи.

Свідок ОСОБА_260 пояснила суду, що у 2006 р. вона разом зі своїм чоловіком під'їхала до нього на роботу в офіс таксі. Через деякий час її чоловік повідомив, що можна оформити кредит у Приватбанку на суму 10 000 грн. Вона погодилась і вони разом зайшли до офісу, де чоловік на ім'я ОСОБА_5 повідомив, що за допомогу в отримані кредиту необхідно буде сплатити 1500 грн. та надати копії паспорта та ідентифікаційного коду. Через декілька днів вона з чоловіком приїхала до офісу та надала документи чоловіку на ім'я ОСОБА_5, який в її присутності та в присутності чоловіка заповнив від їх імен заяви на видачу кредитів, які вони підписали. Через декілька тижнів ОСОБА_5 передав її чоловіку кредитні картки. Вона ніколи не працювала в таксі «Престиж». Кредитну картку вони отримали.

Свідок ОСОБА_182 пояснив суду, що хтось з його знайомих розповів йому, що один чоловік може допомогти отримати кредит. Він записав номер телефону цього чоловіка, як його звуть він вже не пам'ятає. Коли вони в телефонній розмові домовились зустрітись, то він передав чоловіку копії з свого паспорта та ідентифікаційного, які він завірив власним підписом, а також він самостійно заповнив та підписав заяву на отримання кредиту. Приблизно через два тижні ОСОБА_182 знову зустрівся з тим самим чоловіком і той передав йому кредитну картку оформлену на його ім'я та конверт з пін-кодом. З кредитної картки ОСОБА_182 зняв 1500 грн. та передав їх згаданому чоловіку в якості оплати за допомогу в оформленні кредиту.

Свідок ОСОБА_222 допитаний в судовому засіданні пояснив, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») він не працював. У 2006 р. його наглядно знайомий ОСОБА_5, який працював у таксі «Барс» запропонував допомогу в отриманні кредиту за винагороду. Він погодився та надав копії свого паспорта та ідентифікаційного коду чоловіку, якого йому запропонував ОСОБА_5. Приблизно через тиждень він зустрівся з тим самим чоловіком, якому він передав документи та отримав від нього кредитну картку Приватбанку. З даної карти ОСОБА_222 зняв гроші, що на той час були еквівалентні 250 доларам США та передав їх чоловіку за допомогу в отриманні кредиту. Також він повідомив, що заяву на отримання кредиту в Приватбанку він писав восени 2006 р. після того як йому зателефонували з банку та повідомили, що необхідно писати зазначену заяву, а перед тим, як він отримав картку особисто заяву не складав, чи підписував її він не пам'ятає.

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_324 пояснила суду, що у 2006 році працювала у Центральній районній лікарні Дніпровського району разом з ОСОБА_363, яка повідомила про те, що її син ОСОБА_234 може допомогти отримати кредит через своїх знайомих. Вона надала копії документів паспорту та коду ОСОБА_234 та завірила їх і ОСОБА_234 пообіцяв, що зробить кредитну картку від Приват Банку із сумою 10000 грн. за винагороду в сумі 1500 грн. Але ОСОБА_234 ніякої картки не зробив, а згодом з ПриватБанку почали телефонувати ій з приводу погашення заборгованості по кредиту. Про це ОСОБА_324 повідомила ОСОБА_234 на що він сказав, що це тимчасово та він все владнає. ОСОБА_324 заяву на оформлення кредитної картки не заповнювала та не підписувала, кредитної картки не отримувала та грошовими коштами не користувалася.

Свідок ОСОБА_232 пояснив суду, що ПП «Анві» (таксі «Престиж») він працював у 2005 р. на протязі одного року. Заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від його імені він написав та підписав особисто. У 2006 р. отримав кредитну картку Приватбанку від незнайомого йому працівника Приватбанку. Кредитною карткою користувався самостійно.

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_191 пояснив, що в 2006 р. працював в ПП «Анві» (таксі «Престиж»). Одного разу ОСОБА_1 в розмові з ним повідомив, що може допомогти оформити кредит на сумі 10 000 грн. Погодившись він надав ОСОБА_1 копії свого паспорта та ідентифікаційного номера, а також заповнив бланк заяви на отримання кредиту, який підписав. Приблизно через місяць ОСОБА_1 передав йому кредитну картку та цілісний конверт з пін-кодом. Кредитними коштами він користувався самостійно у власних потребах та періодично його погашав.

Заяву на отримання кредиту в Приватбанк написана та підписана ним особисто.

Свідок ОСОБА_185 пояснила суду, що в ГБК «Луговий-2» ніколи не працювала. Літом 2006 р. ОСОБА_1 запропонував допомогу в отриманні кредиту в сумі 1500 грн. Вона погодилась і надала ОСОБА_1 копію свого паспорта, яку завірила власним підписом та оригінал ідентифікаційного номера. Також вона заповнила та підписала бланк заяви на отримання кредиту, який їй дав ОСОБА_1 Через деякий час ОСОБА_1 повідомив, що в отриманні кредиту їй було відмовлено. Кредитну картку вона не отримувала.

Свідок ОСОБА_183, допитаний в судовому засіданні пояснив, що в ПП «Анві» він працював приблизно з 2005 по 2007 р., а також уклав з таксі «Престиж» договір на інформаційні послуги. В ГБК «Луговий-2» не працював.

В 2006 р. він отримав кредит. Приблизно в кінці червня 2006 р. співробітник на ім'я ОСОБА_5, прізвище якого йому не відоме, запропонував йому отримати кредит в Приватбанку на суму 10 000 грн., на що він погодився. Він надав ОСОБА_5 копії свого паспорта громадянина України та ідентифікаційного номеру, які завірив та підписав. Після цього ОСОБА_5 надав заяву на отримання кредиту, яку він заповнив та підписав. ОСОБА_5 вказав, щоб він написав в заяві, що він працює в ГБК «Луговий-2» на посаді головного інженера, що він і зробив. Через деякий час ОСОБА_5 зателефонував та повідомив, що кредитна картка вже готова та її можна забрати. Після чого вони зустрілися та ОСОБА_5 передав конверт з пін-кодам та кредитну карту, на балансі якої було 10 000 грн. За допомогу в отриманні кредиту він віддав ОСОБА_5 кошти у сумі 1 000 грн. У подальшому кредитну карту було заблоковано.

Свідок ОСОБА_264 пояснила суду, що в ПП «Анві» таксі «Престиж» не працювала. В 2006 році не оформляла та не отримувала кредитну картку. Копій документів для оформлення кредиту нікому не надавала. В кінці 2006 р. їй зателефонували з Приватбанку та повідомили, що в неї є кредит в їхньому банку та попрохали під'їхати до філії банку, де було з»ясовано що вона оформила кредит. Однак ніякого кредиту вона не оформляла.

Свідок ОСОБА_238 пояснив суду, що в ПП «Анві» таксі «Престиж» він не працював та ніяких договорів не укладав. В 2006 р. він звернувся до ОСОБА_364 з прохання повернути борг. На що ОСОБА_364 запропонував йому оформити на його ім'я кредитну картку в будь-якому банку України, на яку останній буде переховувати грошові кошти, на що він погодився. Приблизно в липні 2006 р. ОСОБА_364 надав йому бланк заяви на отримання кредитної картки, яку останній заповнив та підписав, а також в цей день він надав ОСОБА_364 копії паспорта громадянина України та ідентифікаційного номера, які перед цим завірив та підписав. Приблизно в кінці 2006 р. ОСОБА_364 передав йому кредитну картку та пін-код до неї. Він вставив картку до банкомату перевірив що вона працює та більше ніяких операцій з нею не проводив. Зі слів ОСОБА_364 в даний час на карточці знаходились грошові кошти в сумі 10 000 грн., які він йому повертав в знак погашення боргу. Через деякий час вирішив скористатися кредитною карткою, але вона на той час була вже заблокована. Згодом йому телефонували з Приватбанку та повідомили, що в нього є заборгованість по кредиту 8 000 грн.

Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_344 пояснила, що вона з 2004 року працює у Печерській філії «Приватбанк».

«Приватбанк» надавав послугу кредитування за кредитною програмою по проекту бізнеса кредитних карток, тобто це беззалоговий кредит (мінімальний розмір позики 500 гривень, а максимальний розмір позики 25000 гривень). Ця послуга, яка передбачена наказом по Приватбанк №С-51, створена для співробітництва з підприємством по масовому випуску та наданню кредитних карт співробітникам підприємства. Дана послуга полягає в тому, що коли до банку звернувся керівник підприємства, він зобов"язаний заповнити анкету підприємства, де вказати найменування підприємства, ідентифікаційний код, юридичну адресу та фактичну адресу, керівника, головного бухгалтера, вид господарської діяльності, форма власності, рік заснування, обслуговуючий банк, власника підприємства, кількість працівників підприємства, мінімальний максимальний та сереній розмір заробітної плати. Після цього керівник відділення «Приватбанк» повинен зустрітися з керівництвом підприємства, головним бухгалтером і провести переговори, виїхати на підприємство для проведення аналізу дійсності даних, які вказані в анкеті підприємства, та обумовити з керівництвом яку суму кредиту потрібно нарахувати на картки їх працівників, але для початку ця сума не може бути вища ніж 2000 грн., а також керівниками підприємства надаються анкетні дані на працівників, які бажають отримати кредит та на ім"я яких необхідно виготовити кредитні карти. Після цього керівником відділення видається наказ про надання послуг кредитування працівників даного підприємства, тобто видачі карт, який підписується та погоджується з першим заступником директора філії, провідним спеціалістом по кредитуванню ВІП корпоративних клієнтів філії, керівником відділення, провідним спеціалістом по розробці кредитних карточних продуктів та технологій філії, заступником керівника бізнесу кредитні карти філії, керівником бізнесу спеціальних проектів філії, помічником директора по керівним технологіям. Керівник філії пише службову записку про випуск кредитних карт в якій вказується, що на підставі наказу видаються співробітникам підприємства кредитні карти та додаток з анкетними даними працівників підприємства на яких надаються кредитні карти. Після цього службова записка погоджується керівництвом філії та на вказаних працівників виготовляються кредитні карти. Після того як виготовлені кредитні карти, керівник або виконавець, на якого керівник покладає дані обов'язки повинен виїхати на підприємство, де провести презентацію зі співробітниками на яких виготовлені карти, тобто надає їм клієнтські анкети-заяви, які клієнти власноручно заповнюють та вони фактично є договором кредитування укладеним між банком та працівником підприємства за яких фактично поручається керівництво підприємства, яке надає їм ксерокопії паспорту та ідентифікаційного коду і оригінал довідки про заробітну платню співробітників підприємства, які заповнили анкети. Після цього співробітник банку особисто видає картки співробітникам підприємства. Після цього співробітник банку повертається до банку, де керівник відділення активує видані кредитні картки на тих осіб, які особисто заповнили анкети при співробітнику банку, на них надані довідки про зарплату, ксерокопії паспорту та ідентифікаційного коду. В подальшому при особистому зверненні співробітників підприємства на яких вже видана кредитна карта на якій встановлений кредитний ліміт в сумі не більше ніж 2000 грн., працівники банку можуть надати вище кредитний ліміт, але для цього клієнт зобов'язаний знову особисто прийти до відділення, написати клієнтську анкету-заяву та знову подати довідку про доходи.

У 2006 році коли вона працювала на посаді спеціаліста по кредитуванню фізичних осіб Подільського відділення «Печерської філії «ПриватБанк», що розташовано по вул.Волоська 32/34 в м.Києві та знаходилась на робочому місці, до неї в денний час самостійно звернувся раніше незнайомий чоловік, який виявив бажання оформити споживчий кредит, а саме по кредитній картці «Універсальна Голд». Він подав їй необхідні документи для отримання кредитної карти, а саме паспорт України виданий на ім"я ОСОБА_1, де була вклеєна фотографія даної особи, ідентифікаційний номер на ім"я ОСОБА_1, довідку з місця роботи про заробітну плату в якій вказано було що він працює заступником директора ПП «Анві». Вона по паспорту засвідчила дану особу, зняла ксерокопії з паспорта та ідентифікаційного коду. Оскільки в її обов"язки входить залучення клієнтів за кредитною програмою по проекту бізнесу кредитних карток, що описана вище, вона побачивши, що ОСОБА_1 згідно довідки займає посаду заступника директора, розпитала його що в них за підприємство, скільки співробітників у них працює та інші дані про підприємство. ОСОБА_1 відповів, що їхнє підприємство займається транспортним перевезенням пасажирів «Таксі» та у них працює приблизно 600 співробітників, тобто вказана кількість працівників знаходиться в штаті підприємства. Вона запропонувала ОСОБА_1 вказану програму. Він пояснив, що його зацікавила програма кредитування та він з даного приводу поспілкується зі своїм керівництвом і надасть відповідь з приводу залучення своїх співробітників в даний кредит, коли прийде за своєю кредитною картою. Після цього ОСОБА_1 власноручно заповнив клієнтську анкету-заяву та пішов. Вони домовились, що він приблизно через 10 діб прийде за своєю кредитною картою коли остання буде виготовлена. Після цього ОСОБА_344 занесла начальнику відділення ОСОБА_7 ксерокопію паспорту, ідентифікаційного коду, оригінал довідки з місця роботи, клієнтську заяву-анкету ОСОБА_1 Керівник відділення ОСОБА_7 авторизувала даний договір. Також вона одразу повідомила ОСОБА_7, що у неї відбулась з даним клієнтом, який є заступником директора підприємства ЧП «Анві», розмова про залучення працівників підприємства за програмою бізнесу кредитних карток. Отримавши від начальника відділення згоду на надання кредиту даній особі, остання подала заявку на виготовлення картки на ім'я ОСОБА_1

Коли кредитна картка була виготовлена ОСОБА_1 в денний час прийшов до відділення та отримавши від неї свою кредитну картку і повідомив, що він обумовив з керівництвом і вони згодні на співробітництво по даній кредитній програмі. Після цього вона провела ОСОБА_1 до начальника відділення ОСОБА_7, щоб вони обумовили співробітництво по вказаній кредитній програмі спрямованій на масовий випуск карт для співробітників ПП «Анві». Також вона надала ОСОБА_1 анкету, щоб він заповнив дані підприємства. Після цього ОСОБА_7 без її участі поспілкувалась з ОСОБА_1 та той пішов з відділення банку, а ОСОБА_7 підійшла до неї та повідомила, що вони будуть співробітничати по кредитній програмі з підприємством не виїжджаючи на нього, не спілкуючись з директором, власником підприємства та головним бухгалтером, без проведення оцінки фінансової стабільності підприємства, перевірки чисельності працівників підприємства, яким чином працівники оформленні на підприємстві, тобто без перевірки даних по підприємству, які ОСОБА_1 подасть в анкет, оцінки підприємства на предмет доцільності співробітництва з ним та визначення спільного рівня платоспроможності персоналу підприємства, а також з"ясовання об"ємів оборотів грошових коштів по рахункам підприємств. ОСОБА_7 наказала їй підготувати наказ на узгодження масового замовлення та видачі кредитних карт співробітникам ПП «Анві», пояснивши, що ОСОБА_1 через декілька днів принесе заповнену анкету по підприємству. Згодом ОСОБА_1 приніс їй у денний час до відділення анкету по підприємству в якій було вказано, що ПП «Анві» має код 31404112, юридична та фактична адреса м.Київ, вул.Індустріальна 27, керівник є ОСОБА_350, вид господарської діяльності таксі, власником є ОСОБА_356, кількість працюючих 200 чоловік, тобто там була вказана кількість працівників яку вони вирішили залучити до даної кредитної програми. Також було вказано, що мінімальний розмір заробітної плати працівників 2000 гривень, максимальний рівень 7500 гривень, а середній 4500 гривень. Вона та ОСОБА_7 повідомили ОСОБА_1, що можуть для початку встановити кредитний ліміт в сумі не більше 2000 гривень. ОСОБА_1 повідомив, що його співробітників цікавить більша сума кредиту. Вони роз'яснили йому, що одразу не зможуть це зробити, та в разі якщо потрібно збільшити кредитний ліміт, співробітнику підприємства необхідно в подальшому ще раз особисто підійти до них та переукласти договір і надати довідку про заробітну плату і вони зможуть збільшити кредитний ліміт на, що ОСОБА_1 погодився. Вони повідомили ОСОБА_1, щоб останній приніс їй дані співробітників, щоб вона могла надати замовлення на випуск кредитних карт для даних співробітників і включити їх в додаток до службової записки після того як вона підготує наказ по банку на узгодження масового замовлення та видачі кредитних карт співробітникам ПП «Анві». Також ОСОБА_7 повідомила їй, щоб вона надала ОСОБА_1 біля 30 клієнтських анкет-заяв, щоб той роздав своїм співробітникам, які бажають оформити кредит та ті їх заповнили, хоча ОСОБА_7 спочатку повинна була або самостійно або комусь із співробітників банка доручити виїхати на підприємство з метою його аналізу, розмови з керівництвом та головним бухгалтером, вона цього не робила, а також клієнтські заяви-анкети вона повинна була після затвердження наказу виїхати на підприємство для презентації та самостійно роздати співробітникам підприємства анкети-заяви, які ті при ній повинні були заповнити. Вона зрозуміла, що ОСОБА_7 одразу домовилась з ОСОБА_1, що на підприємство виїжджати не буде. Після видачі ОСОБА_1 анкет-заяв вони домовились, що той принесе їй через декілька днів інформацію по співробітникам, а вона підготує наказ. Згодом ОСОБА_1 приніс їй до відділення 19 заповнених клієнтських анкет-заяв, які були заповнені рукописним текстом та к ним ксерокопії паспортів і ідентифікаційних кодів на даних клієнтів та як він пояснив це співробітники підприємства, які бажають отримати кредитні карти. Довідки з місця роботи він не приніс на даних осіб, оскільки було одразу домовлено, що вони будуть надані співробітниками підприємства в разі бажання збільшення ними кредитного ліміту. Після цього вона підготувала наказ про порядок надання кредитних карток співробітникам підприємства ПП «Анві». Документи які приніс ОСОБА_1 на випуск першої партії карток ніякої підозри у неї не визвали. По видачі перших 19 кредитних карток співробітникам підприємства, службова записка не формувалась, оскільки дані картки заводились вручну. Коли були виготовлені 19 кредитних карток, оскільки вона була у той час у відпустці, то як їй відомо ОСОБА_1 підійшов до відділення банку, де йому провідний спеціаліст відділення ОСОБА_347 видала 19 неактивованих карт на співробітників підприємства та про це був складений акт передачі пластикових карт спеціалістом відділу банку ОСОБА_347 представнику підприємства ОСОБА_1, який був ними підписаний. Наступного дня вказані карти були активовані, оскільки між ОСОБА_7 та ОСОБА_1 була домовленість, що карти будуть активовуватись без особистого звернення осіб на яких будуть видаватись карти, хоча згідно наказів по банку активація карт повинна відбуватись після особистого спілкування представником банку з даним клієнтом. Під час виготовлення перших 19 карток, коли вона вже знаходилась у відпустці ОСОБА_1 приніс дискету до відділення банку ОСОБА_7 з потрібною інформацією для оформлення та масового випуску кредитних карток на інших працівників підприємства, яких згідно інформації поданої ОСОБА_1 було 55 осіб. По вказаній інформації спеціаліст по моніторингу проблемних активів ОСОБА_348 підготувала службову записку з додатками на виготовлення 55 кредитних карток на осіб вказаних ОСОБА_1, де було вказано призвище, ім'я по батькові клієнта, його місце реєстрації та контактні телефони. ОСОБА_1 в цей час підготував клієнтські анкети-заяви заповненні співробітниками, копії паспортів та ідентифікаційних номерів, а також довідки про доходи. Коли були виготовлені 55 кредитних карток, оскільки вона була у той час у відпустці, то як їй відомо ОСОБА_1 підійшов до відділення банку, де йому ОСОБА_348 видала 55 неактивованих карт на співробітників підприємства та про це був складений акт передачі пластикових карт спеціалістом відділу банку ОСОБА_348 представнику підприємства ОСОБА_1, який був ними підписаний. Також коли ОСОБА_1 приніс їй анкети по першим 19 клієнтам він запитав про можливість збільшення кредитного ліміту його працівникам без відвідування клієнтами відділення банку, пояснюючи, що їх багато, вони будуть створювати натовпи у відділенні, великі черги, у них будуть ходити одні «таксісти», на що вона відповіла, що такі питання не вирішує і відправила його до керівника відділення. Після цього ОСОБА_1 зайшов поспілкуватись з ОСОБА_7 та вони разом підійшли до неї обговорюючи які будуть довідки про заробітню платню, бо це працівники таксі, і вирішили що такі довідки, які він буде надавати підійдуть, а саме це не довідки про заробітну плату, а це довідка про те, що з цими особами ПП «Анві» укладений договір на інформаційні послуги, де зазначена сума доходів, хоча згідно внутрішніх наказів про порядок масової видачі карт співробітникам підприємства установлено, що видача карт провадиться працівникам, а не особам з якими був укладений якийсь договір про інформаційні послуги. ОСОБА_1 обіцяв, що принесе вказані договори про укладання інформаційних послуг. Керівник відділення ОСОБА_7 повідомила їй, що ОСОБА_1 разом з анкетами-заявами, копіями паспортів та ідентифікаційних номерів буде приносити вказані довідки про доходи, і вони будуть збільшувати кредитний ліміт на максимальну суму яка буде прораховуватись по програмі Credit Scor без особистого відвідування співробітників підприємства, бесіди з ним та ідентифікації їх осіб співробітником банку та переукладання з ним договору кредитування, як того регламентують внутрішні накази по банку.

Коли вона вийшла з відпустки, ОСОБА_1 до неї знову приніс інформацію про співробітників підприємства на 102 осіб, які бажають отримати кредит. Після цього вона підготувала службову записку та подала заявку на виготовлення кредитних карт на даних осіб, а ОСОБА_1 відповідно до домовленості з ОСОБА_7 повинен був донести клієнтські анкети-заяви, ксерокопії паспортів та ідентифікаційних кодів, довідки про доходи видані на зазначених осіб. Після цього ОСОБА_1 пішов і періодично дзвонив та цікавився чи виготовленні картки. Цього разу було виготовлено 89 кредитних карток, тобто не на всіх 102 працівників, оскільки комплексом "Приват 48" під час перевірки клієнтів по кредитним лініям іншій наявній інформації частину працівників було відбраковано, тобто їм не можливо було видати кредитні карти. Коли карти було виготовлено ОСОБА_1 в денний час приїхав до неї у відділення банку разом з документами працівників, а саме: анкетами-заявами, копіями паспортів, ідентифікаційних номерів та довідками про доходи. Також ОСОБА_1 привіз їй декілька карток, сказав що ці люди відмовились від кредитів, а вона взяла ці картки, які пізніше були знищені. Вона звірила документи з прізвищами власників карток, і передала йому не активовані 89 кредитних карт згідно акту прийому-передачі. ОСОБА_1 передав їй наступну дискету з інформацією на працівників, які також бажають отримати кредитні карти, а саме на 52 осіб. Вона написала наступну службову записку для виготовлення карток, поки документ підписували керівники, вона авторизувала та подавала заявки на збільшення кредитного ліміту на кредитних картках вже виданих ОСОБА_1 для співробітників підприємства та формувала кредитні справи по документах працівників, які їй вже заніс ОСОБА_1. Коли 48 карток були виготовленні, оскільки деякі особи, що були подані у списку знову були вибраковані програмою «Приват 48», то ОСОБА_1 в денний час приїхав у відділення банку з чоловіком якого представив як співробітника, та його помічника котрий допомагає йому видавати картки працівникам підприємства. Його ім'я ОСОБА_5. ОСОБА_1 пояснив, що якщо він буде відсутній чи виникнуть якісь питання ОСОБА_5 зможе їх вирішити, тобто що вона може співробітничати з приводу видачі карток працівникам підприємства і з ОСОБА_5. ОСОБА_1 віддав їй документи працівників, а вона звірила документи з прізвищами власників карток, і передала 48 карток згідно акту прийому-передачі, які підписала вона та ОСОБА_1, після чого ОСОБА_1 та ОСОБА_5 пішли з відділення банку. В подальшому вона авторизовувала та подавала заявки на збільшення кредитного ліміту на кредитних картках йому виданих. Наступну інформацію про співробітників на 62 осіб ОСОБА_1 приніс їй через декілька днів. Вона знову написала службову записку з додатком та відправила її на підписання. Коли картки були на виготовленні, ОСОБА_1 приїхав у відділення з новим чоловіком, теж працівником підприємства та повідомив що був рядом і заїхав спитати чи готові вже кредитні карти. Чоловіка ОСОБА_1 представив яОСОБА_351. Вона повідомила, що кредитні картки не готові. Коли картки на 57 чоловік, що не були відбраковані програмою, були виготовлені, ОСОБА_1 в денний час приїхав до відділення банку разом з ОСОБА_5 з метою забрати карти. Видача карток відбувалась як і попередні рази, тобто вона передала ОСОБА_1 57 кредитних карток про що було складено акт прийому-передачі.

Також після того як вона вийшла з відпустки то побачила, що в деяких кредитних справах по кредитних картках виданих ОСОБА_348 та ОСОБА_347 в справах на працівників були довідки про доходи, які видані не ПП «Анві», а ГБК Луговой 2 або ВАТ «Ева». Коли вона запитала у ОСОБА_1, чому той подав вказані довідки де вказано не ПП «Анві», а інші підприємства, та ОСОБА_1 розповів, що це підприємства з якими вони співпрацюють і керівників даних підприємств зацікавила послуга випуску кредитних карток працівникам їх підприємств. ОСОБА_1 запитав чи може банк працювати з даними підприємствами, на що вона відповіла що це можливо, але питання вирішується з керівниками та головним бухгалтером даного підприємства та з цією метою необхідно провести відвідування підприємств, аналіз платоспроможності працівників цих підприємств та повідомила про те, що без здійснення цих дій вже були відпущені картки працівникам даних підприємств. ОСОБА_1 пояснив, що він домовився з ОСОБА_7, що принесе до банку анкети цих підприємств та в подальшому буде заносити клієнтські анкети заяви з довідками про доходи співробітників даних підприємств та ксерокопіями ідентифікаційних кодів і паспортів на них, а вони не готуючи окремого наказу про видачу кредитних карток співробітникам даних підприємств, будуть виготовляти та видавати не велику кількість кредитних карток на працівників даних підприємств разом з працівниками ПП «Анві» і дані кредитні картки також буде отримувати ОСОБА_1. Як пояснив ОСОБА_1, він домовився з ОСОБА_7, що співробітники банку та ОСОБА_7 особисто зустрічатись з керівниками та головним бухгалтером даних підприємств та їх відвідувати не буде.

ОСОБА_1 знову приїхав до відділення банку в денний час разом з ще однією особою, якої вона ще не бачила, якого ОСОБА_1 представив як працівника їх підприємства ОСОБА_6 та привіз інформацію по наступним 60 співробітникам підприємства, які бажають отримати кредитні картки і після цього вони поїхали з відділення банку. Вона знову підготувала службову записку з додатками по видачі кредитних карт вказаним особам в списку, направила його на узгодження і подала заявку на видачу карт. Коли службова записка була вже узгоджена та виготовлені карти на 53 осіб, які не були відбраковані програним комплексом "Приват 48" ОСОБА_1 в денний час приїхав до неї у відділення банку разом з ОСОБА_2. Вона передала ОСОБА_1 53 кредитні картки про, що був складений акт передачі, який вони підписали.

Кожен клієнт повинен обов'язково вносити щомісячний платіж на погашення заборгованості до 25 числа кожного місяця та оскільки в серпні прийшов час для перших погашень заборгованостей та ОСОБА_1 отримав у неї кредитні картки, то одразу повідомив, що бажає погасити кредити за деяких співробітників, які самостійно не можуть це зробити, оскільки чимось зайнятті або відсутні та подав їй список осіб за яких він бажав зробити проплату , який був викладений на аркуші з блокноту. Оскільки в касу для проплати була велика черга то ОСОБА_1 запитав чи можливо йому залишити гроші їй, а вони вже внесуть їх через касу для погашення кредитів по вказаним особам. Вони погодились та ОСОБА_1 залишив їй гроші для проплати на 11 осіб, а саме по кожному кредиту гроші в сумі по 700 гривень, а по 8 особах гроші для мінімальної проплати по кредиту, тобто вони вирахували по кожному кредиту мінімальну проплату від суми використаного ліміту. Всього ОСОБА_2 передав їй гроші в сумі 10750 гривень, які вона в подальшому внесла в касу для проплати по вказаним особам. Після цього ОСОБА_1 та ОСОБА_2 пішли з відділення банку.

Оскільки у неї по програмі моніторингу проблемних клієнтів з"явилися працівники ПП «Анві», які не здійснили жодних проплат по погашенню кредитів, то вона одразу подзвонила до ОСОБА_1 і розповіла йому ситуацію. Він пояснив, що приїде до відділення, щоб отримати від неї список осіб, які не проплатили з вказанням суми мінімального платежу, який повинен бути внесений до банку. Коли ОСОБА_1 приїхав до неї в відділення банку вона надала йому список працівників, котрим треба було терміново внести кошти на погашення кредиту, він сказав що особисто проконтролює погашення, що люди мабуть не зовсім зрозуміли як правильно треба вертати кредитні кошти, і він все працівникам пояснить.

Крім цього, ОСОБА_1 періодично приїжджав у відділення з різних питань, оскільки можливо не вистачало копії якогось документа, відсутній підпис, погашення заборгованості як своєї так і співробітників, і з ним постійно був зтось із тих чоловіків яких вона з ним бачила.

Наприкінці наступного місяця в вересні 2006 року ОСОБА_1 знову подзвонив і сказав що він позбирав гроші у працівників для погашення кредитних карток, але пояснив, що для проведення погашення приїде ОСОБА_6 з яким він приїжджав. ОСОБА_6 приїхав до відділення банку зі списком в якому вказані прізвища, ім'я клієнтів та суми погашень. Даний список був викладений рукописним текстом на аркуші паперу. Так як в касі були постійні черги, він одразу підійшов до неї та передав їй кошти і зазначений список. Вона перерахувала кошти та звірила з цифрами вказаними в списку.

В жовтні 2006 року у неї по програмі проблемних клієнтів знову з"явилось велика кількість прострочених кредитів по клієнтам ПП «Анві». Вона дзвонила до ОСОБА_1 з цього приводу та той повідомив, що приїде в банк для з"ясування даної проблеми. Він приїхав до неї та вона надала ОСОБА_1 список, осіб, які не вчинили проплати по використаному кредиту та яку суму необхідно сплатити. Оскільки сплати по багатьом працівникам ПП «Анві», які використали кредитний ліміт не надходили, а підрозділом моніторингу фінансових операцій по даним кредитам було виявлено підозрілі операції, то служба безпеки почала проводити службове розслідування з приводу кредитної програми «Бізнесу кредитних карт» укладеної з ПП «Анві». В ході службового розслідування вибірково були проведені перевірки клієнтів та під час розмов, з"ясувалось, що вони не отримували кредитних карток і кредитами не користувались.

В ході співробітництва з ПП «Анві» по даній кредитній програмі кредитування їх співробітників, ОСОБА_7, порушуючи внутрішні накази та інструкції, обумовила з ОСОБА_1, що кредитні картки співробітникам даного підприємства та підприємствам ГБК «Луговий-2» і ВАТ «Єва» будуть видаватись та були видані без виїзду на підприємства, отримання інформації по ньому з приводу чисельності працівників, їх та підприємства платоспроможності, бесіди з керівниками та головним бухгалтером, видача кредитних карт та збільшення кредитного ліміту за ним проходила без особистої ідентифікації співробітника підприємства співробітником банку, для збільшення кредитного ліміту були надані довідки не про заробітну плату, а довідки про укладання договору з даними особами на інформаційні послуги з вказанням доходу, що не є підтвердженням того, що позичальники є працівниками даного підприємства і є порушенням внутрішніх наказів по наданню даної кредитної послуги працівникам підприємства. Все це обумовлювала ОСОБА_7 з ОСОБА_1 особисто та вона при цьому присутня не була, а в подальшому ОСОБА_7 надавала їм розпорядження надавати кредити без проведення даних перевірок. Їй невідомо чи отримувала ОСОБА_7 від ОСОБА_1 гроші за випуск та видачу зазначених карток. Вона під час надання послуг банком даному підприємству діяла лише за вказівкою начальника відділення ОСОБА_7.

Контроль за кредитною програмою з ПП «Анві», з боку ЗАТ КБ «ПриватБанк» здійснювався начальником Подільського відділення Банку ОСОБА_7 Вона особисто приймала документи, які надавалися до банку ОСОБА_1 для оформлення кредитних карток на працівників ПП «Анві», а також видавала йому вже виготовлені кредитні картки та пін-коди для них. Кредитні картки виготовлялись на підставі електронного файлу в форматі «Ексель», який приносив ОСОБА_1 Вказаний файл вона завантажувала в Інтернет в програму «кредитний конвєєр» і після цього файл потрапляв в головний офіс в Дніпропетровську де його перевіряли і на підставі наданої в ньому інформації про особу вирішувалось питання про надання чи ненадання кредиту певному громадянину. Приблизно через добу з головного офісу надходив файл теж в форматі «Ексель» в якому були вказані особи на яких будуть оформлені кредитні картки, а також ті особи яким у видачі кредитних карток відмовлено та причина відмови у видачі карти. Кредитні картки виготовлялись в м.Києві. Ідентифікація клієнта здійснювалась шляхом звірення копій документів. В разі якщо клієнт занесений в «чорний список» Банку, йому відмовляли в отриманні кредиту на момент перевірки головним офісом в м. Дніпропетровськ. Також вона здійснювала перевірку по базі кредитної спроможності клієнта, яка є в «ПриватБанк». В вказану базу вона вносила ідентифікаційний номер особи, яка хоче отримати кредит і на підставі оцінки, яку видавала база приймалось рішення щодо видачі кредиту. У вказаній базі знаходилась інформація лише відносно тих осіб, які вже брали кредити в ЗАТ КБ «ПриватБанк». Спочатку на кожній кредитній картці, що видавались працівникам ПП «Анві» знаходився ліміт в сумі 2 000 гривень, а протягом тижня чи двох після видачі кредитної картки сума ліміту збільшувалась до суми, яка була отримана з бази розрахунку бланкового кредитного ліміту.

Документи для оформлення кредитних карток на працівників ГБК «Луговий-2» та ТОВ «Е.В.А.» приносив ОСОБА_1 особисто і вона приймала їх в звязку з усною вказівкою ОСОБА_7 Ні з ким із працівників чи керівників ГБК «Луговий-2» та ТОВ «Е.В.А.» вона не спілкувалась та не зустрічалась. З керівництвом цих підприємств повинна була зустрітися начальник відділення ОСОБА_7 Чи відбулися зустрічі між ними їй не відомо, але кредитні картки на цих працівників були видані ОСОБА_1

З приводу оформлення та випуску кредитних карт для співробітників ПП «Анві» (таксі «Престиж»), ГБК «Луговий-2», ТОВ «Е.В.А.» вона спілкувалась лише з ОСОБА_1. Всі карти видавались на руки лише ОСОБА_1 Крім того два або три рази вносили мінімальні погашення по частині карт особи, які приходили від ОСОБА_1, а саме ОСОБА_2 та ОСОБА_6. Це було лише на початку коли перші рази частина карт вже виданих на різні імена карт вийшли на прострочку про, що повідомлялось ОСОБА_1, який заїзджав до банку для подачі документів або отримання наступних карт та він брав список і телефонуючи казав, що під'їдуть вказані особи і внесуть платежі відповідно до списків. Крім того від ОСОБА_1 декілька разів довозив не вистачаючих документів ОСОБА_5.

Свідок ОСОБА_348 пояснила суду, що в кінці літа 2006 року, вона працювала на посаді спеціаліста по моніторингу в Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» в м.Києві і коли кредитний експерт вказаного відділення ОСОБА_344 була у відпустці начальником відділення ОСОБА_7 на неї були покладені обов'язки по прийняттю документів та видачі кредитних карт для працівників ПП «Анві». Як їй відомо в період відпустки ОСОБА_344 документи для оформлення кредитних карток на працівників ПП «Анві» приймала ОСОБА_7 Їх приносив чоловік, який був пов'язаний з ПП «Анві» (таксі «Престиж») прізвище якого їй не відомо. Також вона видавала кредитні картки оформлені на працівників «Анві» за усною вказівкою ОСОБА_7 та в її присутності тому ж чоловікові, який і приносив документи для їх оформлення. Про передачу кредитних карток вона складала акт прийому-передачі, який підписав вказаний чоловік та хтось з працівників банку, а саме ОСОБА_7 чи ОСОБА_347, на яку були покладені обов'язки по виконанню частини роботи, що виконувались ОСОБА_344 Приблизно на початку осені 2006 року було встановлено, що працівники ПП «Анві» не здійснюють розрахунки по отриманим кредитам.

Свідок ОСОБА_347 пояснила суду, що з жовтня 2005 року працювала в Подільському відділенні ПриватБанк на посаді спеціаліста з кредитування фізичних осіб. В її обов»язки входило консультування клієнтів, прийняття документів, підготовка до узгодження та безпосередньо видача кредиту по программам «Авто в кредит» і «Житло в кредит». Також вона приймала документи клиентів на кредитні карти, коли у співробітника, який займався кредитними картами було дуже багато клієнтів і коли у неї був вільний час. На початку 2006 року їй подзвонив раніше не знайомий молодий чоловік, який представився як ОСОБА_365 та якого зацікавили умови кредитування автомобілей, але він акцентував увагу на дуже великій кількості видач по кредиту автомобілей (4 - 5 людей у день). Вона обумовила з ним, що якщо вони бажають оформлювати кредит на автомобілі на фізичних осіб, то потрібно піднести документи на фізичних осіб і після того як вони оглянуть документи можливо узгодять надання кредиту. Через декілька днів коли вона прийшла на роботу то співробітники передали їй документи від ОСОБА_365 на фізичних осіб на яких бажали оформити в кредит автомобілі. Оглянувши документи вони їй не сподобались (що саме вона на даний час не пам»ятає) та коли вона повідомила про це ОСОБА_365, який перетелефонував, то він пояснив, що вони вже не бажають придбати в кредит автомобілі та його зацікавив наш банківський продукт як кредитні карти (Голд). Вона роз»яснила про цей продукт та після цього від ОСОБА_365 до неї почали звертатись клієнти, які бажали отримати карту Голд. На той час спеціалістом по кредитним картам була ОСОБА_344, яка і оформлювала надання даного кредиту і всіх клієнтів, які звертались до неї від ОСОБА_365 з приводу отримання кредитної карти Голд вона направляла до ОСОБА_344. Остання надавала консультацію, передивлялась документи, узгоджувала надання кредитів з керівником відділення, якою на той час була ОСОБА_7, а також видавала вказані кредити після проведення всіх необхідних процедур банку. Останнім клієнтом від ОСОБА_365, якого вона пам»ятає був ОСОБА_366 та при узгодженні випуску карти Голд ОСОБА_344 в службовій записці повинна була детально розписати де і ким працює клієнт, основний вид діяльності підприємства на якому він працює. В процесі розмови з даним клієнтом з»ясувалось, що він працює заступником директора автомобільної корпорації (автосалона), яке займається продажем нових автомобілей. Також на той час керівництво ПриватБанк поставило задачу перед керівником відділення провести переговори по співробітництву з даним автосалоном, оскільки були задачі по залученню автосалонів на співробітництво з приводу продажу в кредит автмобілів за допомогою банку. ОСОБА_366 було запропоновано вказане співробітництво і після цього до відділення приїхав президент (директор) автомобільної корпорації (ТОВ «Летан-Ойл») ОСОБА_20, якого також зацікавила кредитна карта Голд і він також бажав її оформити. Всі переговори з приводу співробітництва з автосалоном ОСОБА_7 проводила з ОСОБА_20, тобто вона не приймала участі в перемовинах з керівництвом (ТОВ «Летан-Ойл»). Як повідомляла ОСОБА_7 вона виїжджала в цей автосалон, а потім її перевіряла служба безпеки банку і був підписаний договір про співробітництво з ТОВ «Летан-Ойл» на предмет кредитування автомобілей, а також ТОВ «Летан-Ойл» відкрили у них розрахунковий рахунок і почало обслуговуваться як юридична особа.

Також в той час ПриватБанк надавав послугу кредитування кредитний конвеєр, тобто це масовий випуск карт працівникам підприємств. Процедурою залучення, оформлення, узгодження і перевірок підприємств з якими банк бажає співробітничати по вказаній кредитній програмі займались керівник відділення ОСОБА_7, яка зобов»язана виїхати на підприємство, де зустрітись з його керівництвом, головним бухгалтером для проведення перевірки підприємства, встановлення кількості працівників, їх середньої заробітної плати, платоспроможності по кредиту, обумовити встановлення кредитного ліміту на карту, провести презентацію працівникам даного підприємства, щоб вони розуміли про умови надання кредитних карт. Виконавцем по даній кредитній програмі була ОСОБА_344, яка після проведення керівником відділення всіх перевірок по підприємству, перемовин з підприємством та презентацій по вказівці керівника, займалась прийманням та оформленням всіх необхідних документів. В той час керівник відділення ОСОБА_7 була зацікавлена у співробітництві з якимось підприємством по кредитній програмі кредитний конвеєр і оскільки ОСОБА_20 часто приїзджав до відділення ОСОБА_7 повідомила останньому про можливість випуску кредитних карт на підприємство по кредитній програмі кредитний конвеєр (масовий випуск кредитних карт працівникам підприємства). ОСОБА_20 повідомив, що у нього є знайомий директор таксі (таксі «Престиж») ОСОБА_1 з яким можна було б поспілкуватись на вказану тему і якого можливо це зацікавить. Після цього до відділення приїхав ОСОБА_1 з яким ОСОБА_7 вела переговори (про подробиці вказаних переговорі їй не відомо), але як їй відомо почалась робота по наданню документів співробітників таксі (анкети, паспорта та ІНН). Для узгодження і випуску кредитних карт на дане підприємство (кредитный Конвеєр) писались службові записки. Як проходила процедура перевірки підприємства, узгодження та випуску кредитних карт по Конвеєру для таксі «Престиж» їй не відомо, оскільки вона не є співробітником банку по кредитним картам та це не входило в її обов»язки, тобто вона не може повідомити чи виїжджала ОСОБА_7 на вказане підприємство, спілкувалась з керівництвом та головним бухгалтером, перевіряло кількість працівників на підприємстві і проводила всі інші необхідні перевірки, що регламентовані наказами по банку. Після цього процедура випуску карт була запущена, які виготовлялись в м.Дніпропетровськ, а потім пересилались до відділення банку для передачі клієнтам чи керівництву підприємства (в т.ч. гл. бухгалтеру). Як вірно повинна була проходити передача кредитних карт на підприємство по кредитному конвеєру вона не знає, оскільки її работа полягала в іншому (кредитування авто та житла). Також в той час у них в відділенні знаходилась на практиці студент, ОСОБА_348, яка допомогала ОСОБА_344 по кредитним картам. Після появи ОСОБА_348 вона почала займатися тільки своїми основними напрямками в работі. В якийсь з періодів кредитного співробітника по кредитним картам, ОСОБА_344 на работі не було та за вказівці керівника відділення картами тимчасово почала займатись ОСОБА_348. Приблизно в липні 2006 року коли вже проходила видача карт на підприємство «таксі Престиж» та коли була відсутня ОСОБА_344, ОСОБА_348 поклала їй на стіл акт приймання-передачі кредитних карт, відповідно до якого вона як спеціаліст передала, а ОСОБА_1 як представник підприємства отримав кредитні карти. ОСОБА_348 пояснила, що за вказівкою ОСОБА_7 повинна передати кредитні карти для Престиж таксі і попросила її підписати цей акт з боку банку, оскільки ОСОБА_348 на той момент була ще на стажировці, а вона являлась в той час єдиним кредитним спеціалістом, що був на робочому місці у відділенні банку. Вона підписала вказаний акт. В подальшому ще декілька разів масово видавались кредитні карти для підприємства Престиж-таксі, але мабуть всі рази їх отримував ОСОБА_1. Вона більше відношення до видачі карт крім підписання вищевказаного акту не мала та більш точно розповісти про це не може. Вона бачила, що разом з ОСОБА_1 або замість нього приходив ще один чоловік, але з якого приводу він приходив їй не відомо та з ним з приводу масового кредитування співробітників Престиж-таксі не спілкувалась.

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_367 пояснив, що з 2005 року по 2007 рік працював у Печерській філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» м.Київ на посаді заступника директора філії - керівника по індивідуального бізнесу. В його функціональні обов'язки входило організація та контроль діяльності індивідуального бізнесу відповідно до чинного законодавства, нормативних актів НБУ та наказів, положень і інструкцій по ПриватБанк. Діяльність індивідуального бізнесу є напрямком у ПриватБанку, щодо обслуговування клієнтів по вкладним, розрахунковим, кредитним, валютно-обмінним операціям.

Процедура надання кредитних карт за технологією кредитний конвеєр співробітникам підприємств України, які не знаходяться на обслуговуванні в ПриватБанк регулювалась наказом №665 від 24.05.2004 «Про проведення програми «День ПриватБанк на підприємстві» та додатку до нього «Положення про організацію «Дня ПриватБанк на підприємстві», наказом №С-51 від 14.03.2006 «Про введення стандарту організації роботи з підприємством по наданню кредитних карт його персоналу», який регламентує «Порядок прийняття рішення про співробітництво з підприємством та його умовах при просуванні кредитних карт», наказом №С-45 від 19.05.2004 «Про затвердження обов'язкових дій спрямованих на покращення якості портфеля споживчого кредитування», який встановлював обов'язкове проведення очних зустрічей з позичальниками, наказом №239 від 22.02.2006 «Про внесення змін в наказ №198 від 13.02.2006»

Про співробітництво з ПП «Анві» по видачі кредитних карт «Универсальная» за технологією кредитний конвеєр йому стало відомо 07.07.2006 року, оскільки йому для підписання надійшов проект наказу №359 від 07.07.2006 року по співробітництву з даним підприємством для затвердження з візами інших відповідних працівників банку. Наказ надійшов в електронному вигляді та був занесений до системи працівником Подільського відділення ОСОБА_344, яка є автором. Вказаний наказ був погоджений керівником Подільського відділення ОСОБА_7 Наказ надійшов до мене на затвердження, оскільки він відповідно до посади здійснював контроль за відповідністю наявним процедурам заказу на випуск карт. Він перевірив вказаний наказ в якому порядок заказу, відповідальні та додатки, а саме анкета підприємства відповідали технології заказу і погодив зазначений наказ. В подальшому йому надходили в системі електронного документо-обороту службові записки складені працівником Подільського відділення ОСОБА_344 про генерацію договорів (складання у програмі договорів) про випуск карт співробітникам ПП «Анві» та встановленню кредитних лімітів на карти відповідно до заявок. Службові записки надходили до нього на затвердження, оскільки він здійснював контроль за відповідністю наявним процедурам на випуск карт. Оскільки вони відповідали технологіям він погоджував вказані службові записки. Так він погодив 5 службових записок. В подальшому приблизно в вересні 2006 року підрозділом моніторингу кредитних операцій було виявлено значне зростання кредитного портфеля (нестандартний темп зростання суми наданих кредитних коштів). В процесі перевірки по зростанню кредитного портфелю було виявлено, що велику суму видано по кредитуванню співробітників ПП «Анві», ГБК «Луговий» та ТОВ «ЕВА». В ході моніторингу було встановлено, що значна сума кредитних коштів знімається з декількох кредитних карт в один і той же час в окремо взятих банкоматах. Після цього було проведено блокування даних карт та було ініційовано службове розслідування в ході якого були витребувані пояснення відповідальних осіб по вказаному кредитуванню, а саме директора Подільського відділення ОСОБА_7, відповідального спеціаліста по кредитуванню фізичних осіб ОСОБА_344 Вказані особи були відповідальні по кредитуванню співробітників вказаних підприємств на підставі наказу №359 «Про порядок надання кредитних карт працівникам підприємств», який регламентував замовлення видачу і оформлення кредитних карт саме по співробітництву з ПП «Анві». Згідно пояснень ОСОБА_7 всі кредитні карти вона передала в руки ОСОБА_1, який представився заступником директора ПП «Анві». Ніяких перевірок підприємства вона не проводила, на підприємство не виїжджала, презентацій зі співробітниками не проводила, з керівництвом та бухгалтером підприємства не зустрічалась, а всю інформацію про підприємство дізналась від ОСОБА_1, тобто під час надання кредитних карт діяла всупереч наказам, які регламентують процедуру надання кредитних карт. Крім того ОСОБА_7 повідомила, що крім ОСОБА_1 до відділення з приводу зазначених карт звертались і інші знайомі ОСОБА_1. Після цього до Печерської філії було запрошено ОСОБА_1 та інших осіб які були причетні до оформлення зазначених карт, а саме ОСОБА_2 Оскільки на той час з частини банкоматів по яких були проведені операції з картами були отримані фотографії на яких були зображені ОСОБА_1 та ОСОБА_2 останнім було пред'явлено вказані фотографії. ОСОБА_1 з ОСОБА_2 підтвердили, що знімали кошти приблизно з 60 кредитних карт та на ці кошти вони придбали грузові автомобілі Мерседес Віто та Рено Трафік з метою їх переобладнання в пасажирські, постановки їх на маршрутну лінію таксі та отримання від цього прибутку. В подальшому карти з яких знімали кошти ОСОБА_1 та ОСОБА_2, були видані ОСОБА_2 співробітникам банку про, що було складено акти приймання-передачі. В подальшому вказані автомобілі разом з свідоцтвами про реєстрацію ОСОБА_2 та ОСОБА_1 були передані до банку. Дані автомобілі були поставлені на майданчик Печерської філії. Кількість автомобілів він не пам'ятає. Також на вказані автомобілі було укладено договори застави. Про передачі автомобілів було складено акти приймання-передачі. Йому відомо, що один автомобіль Мерседес було придбано банком у вказаних осіб, а кошти у розмірі вартості автомобіля одразу спрямовані на погашення кредитних карт.

Після цього було подано заяву до органів внутрішніх справ для проведення перевірки. Більше з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та іншими особами які причетні до оформлення даних кредитних карт він не зустрічався. ОСОБА_7 було звільнено з Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк».

Свідок ОСОБА_368 пояснив суду, що він працював у Печерській філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» на посаді керівника відділу моніторингу проблемних активів. В його функціональні обов'язки входило організація та контроль відділу моніторингу, який займався роботою з простроченими (проблемними) кредитами.

Восени 2006 року заступник директора Печерського філіалу ОСОБА_367 повідомив йому, що Подільським відділенням Печерської філій по технології видачі кредитний конвеєр було випущено та видано карти для співробітників ПП «Анві» (таксі «Престиж») та по частині із вказаних карт відділом моніторингу Головного офісу встановлено, що знімаються кредитні кошти в повному обсязі з декількох кредитних карт в один і то же час з одного і того ж банкомату, що викликало підозри про те, що карти отримані не клієнтами банку, а шахрайським шляхом.

З метою перевірки щодо правомірності видачі зазначених кредитних карт і дотримання кредитних процедур було створено робочу групу до якої входили співробітники його відділу, тобто відділу моніторингу та співробітники служби безпеки Печерської філії, а також відповідальні особи по Подільському відділенню, а саме директор відділення ОСОБА_7 та кредитний менеджер ОСОБА_344. Йому та співробітникам його відділу було доручено здійснити перевірку наявності та укомплектованості відповідно до процедур кредитних справ по даним картам, а також встановлення осіб на ім'я яких оформлені карти і перевірки чи отримані вони зазаченими особами. Робочою групою було вибірково перевірено комплектацію кредитних справ та першопочатково виявлені наступні недоліки: в деяких кредитних справах довідка про заробітну плату не відповідала встановленим нормам, а саме в поданих довідках вказано об'єм виконаних робіт та суму оплати за вказані роботи, а не офіційний дохід особи, а сама особа на яку видано довідку не була працівником підприємства, а лише особою з якою укладено договір про надання інформаційних послуг. Крім цього зі змісту довідки не було зрозуміло хто і кому надає послуги, а також хто та кому за них сплачує і власне відсутня графа про дохід громадянина. Також до програмного комплексу Приват 48 не були внесені дані щодо клієнтів в повному обсязі. Після цього з метою перевірки чи отримані карти особами на ім'я яких вони випущені, працівники банку почали телефонувати клієнтам за телефонами, які вказані у анкетах, що були заповнені власноручно та долучені до матеріалів кредитних справ. В процесі телефонування до клієнтів було встановлено, що тільки частина з осіб на чиї імена було оформлено карти підтвердили їх отримання та користування, частина осіб відповіла, що не мають ніякого відношення до оформлення вказаних кредитів, а по частині клієнтів номери не відповідали дійсності, тобто фактично по вказаних номерах або ніхто не відповідав, або відповідали інші особи, або стаціонарні номери телефонів не були закріплені за адресою, що була вказана у прописці. Також було здійснено дзвінки по стаціонарним номерам телефонів, які закріплені за адресами, що були вказані у анкетах як місце проживання або прописки у м.Києві клієнтів, де була отримана інформація від мешканців про те, що дані особи по вказаних адресах не проживали або не були зареєстровані. Після цього стало зрозуміло, що частина кредитних карт була оформлена шахрайським шляхом за допомогою підроблених документів. У зв»язку з чим його відділом було здійснено виборку фотографій по операціям карт виданих на ім'я різних клієнтів, що були використані в один і той же день та з одного і того ж банкомату. Відповідно до вказаних фотографій було встановлено, що з частини карт, які видані на ім'я різних клієнтів проводять операції одні і ті самі особи. Як йому відомо від ОСОБА_367 та інших співробітників банку, що входили до робочої групи від ОСОБА_7 було отримано пояснення, щодо видачі карт співробітникам таксі Престиж згідно яких вона пояснила, що в порушення банківських процедур, які регламентували співробітництво з підприємствами по технології кредитний конвеєр та видачу карт фізичним особам, передала всі карти в руки ОСОБА_1, який заносив їй комплектами копії ідентифікаційних документів різних осіб, довідки про доходи та анкети до них, а вона не ідентифікуючи осіб на яких випускались карти, не проводячи ніяких перевірок підприємства де вказані особи ніби працюють, не виїжджаючи на підприємство, не проводячи презентацій зі співробітниками та зустрічей з керівництвом і бухгалтером підприємства, на підставі неправдивої інформації отриманої від ОСОБА_1 про підприємство, ініціювала видачу карт ніби для співробітників ПП «Анві» та видала карти, які були виготовлені на осіб на підставі поданих їй ОСОБА_1 комплектів документації. Також йому відомо, що Чечіль та інші співробітники служби безпеки банку викликали ОСОБА_1 та інших осіб причетних до даного незаконного оформлення кредитних карт від яких було отримано пояснення, а також за допомогою фотографій по операціям з банкоматів, які ними було витребувано, було встановлено що особами, які знімали кошти з карт виданих на ім'я різних людей є ОСОБА_1, ОСОБА_3 та ОСОБА_2 Йому відомо, що ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та інші причетні особи під час відвідування банку для дачі пояснень зізнались, що частина карт, що видавались під кредитний конвеєр для співробітників таксі була оформлена на імя осіб, які не мають відношення до вказаного оформлення та копії їх ідентифікаційних документів були лише використані для оформлення карт та всі особи на ім'я яких оформлено карти в ПП «Анві» ніколи не працювали, а подані довідки є підробленими. ОСОБА_1 та ОСОБА_2 було визнано оформлення вказаним шахрайським шляхом приблизно 60 карт і карти, які вони оформили за допомогою підроблених документів різних осіб та з яких використали кошти на власні цілі, були здані ОСОБА_2 до банку про, що складено акти приймання-передачі карт відповідно до яких ОСОБА_2 здано до банку 58 карт з яких було використано кредитні кошти. Вказані акти з боку банку підписував він та спеціаліст служби безпеки банку ОСОБА_369. Крім того ОСОБА_1 пояснив про те, що він та ОСОБА_2 на кредитні кошти, які вони отримали використовуючи карти оформлені шахрайським шляхом, придбали у Польщі вантажні автомобілі Мерседес Віто та Рено Траффік з метою їх переобладнання в пасажирські, постановки їх на маршрутну лінію таксі або реалізації та отримання від цього прибутку. Оскільки на момент проведення перевірки та виклику ОСОБА_1 і ОСОБА_2 ними ще не були реалізовані зазначені автомобілі з ОСОБА_1 та ОСОБА_2 було укладено договори застави з додатками в якому вказаний перелік осіб на які ОСОБА_1 та ОСОБА_2 шахрайським шляхом було оформлено кредитні карти з яких використано кошти. Вказаний перелік не був повний, а лише на таку кількість карт, які можливо було б погасити завдяки реалізації автомобілей. Кількість автомобілів він не знає та про подальшу долю автомобілей йому не відомо.

Свідок ОСОБА_370 пояснила суду, що вона працювала у Печерській філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» на посаді заступника керівника індивідуального бізнесу по споживчому кредитуванню. З листопада 2006 року перейшла на посаду керівника бізнесу спеціальних проектів. З березня 2007 року була призначена на посаду керівник центру VIP-обслуговування Печерської філії. Коли вона обіймала посаду заступника керівника індивідуального бізнесу по споживчому кредитуванню в її функціональні обов'язки входило розвиток напрямків наступних видів кредитування: авто кредит, іпотека, роздрібне кредитування у торгових точках, кредитні карти, організація та контроль діяльності по даному кредитуванню, а також інші обов'язки, які передбачені чинним законодавством, нормативними актами НБУ та наказами, положеннями і інструкціями по ПриватБанк.

Кредитна програма надання кредитних карт за технологією кредитний конвеєр співробітникам підприємств України, які не знаходяться на обслуговуванні в ПриватБанк регулювалась наказом №665 від 24.05.2004 «Про проведення програми «День ПриватБанк на підприємстві» та додатком до нього «Положення про організацію «Дня ПриватБанк на підприємстві», який регламентував дії співробітників банку по залученню підприємств та зони відповідальності, наказом №С-51 від 14.03.2006 «Про введення стандарту організації роботи з підприємством по наданню кредитних карт його персоналу», який регламентує «Порядок прийняття рішення про співробітництво з підприємством та його умовах при просуванні кредитних карт», наказом №302 від 11.03.2004, який затверджує інструкцію по логістиці і порядку ведення обліку пластикових карт ПриватБанку, який регламентував технологію виготовлення та видачі карт, №С-45 від 19.05.2004 «Про затвердження обов'язкових дій спрямованих на покращення якості портфеля споживчого кредитування».

В рамках просування даної кредитної програми їм були надані списки потужних підприємств України для залучення їх працівників до кредитування за пластиковими кредитними картами. Крім того в рамках просування вказаної програми, керівникам відділень було надано розпорядження відпрацювати всі підприємства, які не знаходяться на обслуговуванні у Приватбанк та знаходяться у районі обслуговування відділення. Процедура надання кредитних карт за технологією кредитний конвеєр поділяється на декілька етапів. 1 етап це проведення переговорів з керівництвом підприємства за участю фінансових та бухгалтерських служб. Це відбувається наступним чином відповідальний співробітник (декілька співробітників) виїзжає до фактичного місця знаходження підприємства, де зустрічається з керівництвом підприємства, фінансовими та бухгалтерськими співробітниками, керівництву проводить презентацію програми та в разі якщо керівництво підприємства надає згоду на співробітництво, витребовуються відомості з переліком співробітником, їх розміром заробітної плати, паспортними даними, посадами та іншою інформацією щодо співробітників. Крім цього відповідальний співробітник банку повинен був оглянути підприємство, визначитись про доцільність співробітництва з даним підприємством, платоспроможність його співробітників та інші дані, які є визначальними для прийняття рішення про співробітництво з підприємством, а також співробітник банку повинен був оглянути установчі документи та інші фінансові, бухгалтерські та кадрові документи по підприємству. На підставі вказаної зустрічі співробітник банку складав анкету по підприємству. Також під час зустрічі з керівництвом по підприємству одразу домовляються про проведення презентації банківського продукту для співробітників даного підприємства. Про зустріч з керівництвом підприємства оформляється протокол зустрічі.

Після цього по даним отриманим про співробітників підприємств, складався наказ по банку про надання карт співробітників підприємства та службова записка, яка передавалась до головного офісу для виготовлення пластикових карт для співробітників даного підприємства, які передавались до відділення ще не активовані. В подальшому у визначений час відповідальні співробітники банку виїзжали на підприємство для проведення презентації співробітникам підприємств та одразу з собою брали бланки банківських анкет для заповнення співробітниками підприємства, які виявили бажання отримати кредитну карту (вказані анкети фактично є договором між банком та клієнтом про надання кредитної карти), а також працівники банку при виїзді на підприємство для презентації брали з собою ксерокс для того, щоб одразу знімати копії з паспорту та коду співробітника, який бажав отримати карту, заповнив і підписав про це банківську анкету. Після проведення презентації співробітники підприємства, які бажали отримати карту одразу підходили до банківських співробітників де оформляли, анкету, надавали копії свого паспорту та коду і отримували пластикову карту про, що розписувались у журналі видачі карт. Після цього співробітники банку, повернувшись до відділення банку, активовували карти, які вже було видано на руки клієнтами на які було нараховано кредитний ліміт відповідно до сум визначених із доходів даних працівників, але не більше ніж 2000 гривень. У разі якщо даний працівник бажав збільшити кредитний ліміт на карті, він повинен був особисто звернутись до банку та подати довідку про доходи і в тому разі йому могли збільшити суму кредитного ліміту і встановити її більше ніж 2000 гривень, але не більше 10000 гривень.

Приблизно в кінці червня на початку липня 2006 року під час наради керівників відділень Печерської філії директор Подільського відділення ОСОБА_7 доповіла, що у неї у роботі знаходиться проект по залученню для співробітництва по кредитуванню за кредитними картами по технології кредитний конвеєр співробітників підприємства таксі «Престиж». ОСОБА_7 повідомила, що проводить переговори з керівництвом підприємства, яке займається перевезенням пасажирів та у вказаному підприємстві працює біля 200 штатних співробітників. В подальшому 07.07.2006 року їй на узгодження для підписання надійшов проект наказу №359 від 07.07.2006 року про порядок надання кредитних карт співробітників ПП «Анві» з візами інших відповідних працівників банку. Наказ надійшов в електронному вигляді та був занесений до системи працівником Подільського відділення ОСОБА_344, яка є автором. Вказаний наказ був погоджений керівником Подільського відділення ОСОБА_7 Наказ надійшов до неї на затвердження, оскільки вона повинна була перевірити відповідність даного підприємства програмі ТОП-1000. Вона перевірила вказаний наказ з додатком, а саме анкетою по підприємству в якій було вказано юридичний, фактичний адрес ПП «Анві», керівники, головний бухгалтер, власник, кількість працівників по підприємству, яких було 200 осіб, обслуговуючий банк, мінімальний, середній та максимальний розмір заробітної плати працівників підприємства. По вказаному наказу вона спілкувалась з ОСОБА_7, яка пояснила, що ПП «Анві» це і є підприємство таксі «Престиж» (брендове ім'я). Оскільки вказаний наказ та додаток відповідав процедурам прийняття рішень по співробітництву з підприємствами вона погодила вказаний наказ. В подальшому їй надходили в системі електронного документообороту службові записки складені працівником Подільського відділення ОСОБА_344 про генерацію договорів (складання у програмі договорів) про випуск карт співробітникам ПП «Анві» та встановленню кредитних лімітів на карти відповідно до заявок виготовлення договорів з повними даними. Службові записки надходили до неї на затвердження, оскільки вона відповідно своєї посади здійснювала контроль за об'ємами розвитку даної програми кредитування, відповідністю наявним процедурам на випуск карт. Вона погоджувала вказані службові записки, оскільки вони відповідали технологіям. В подальшому під час нарад обумовлювалось з ОСОБА_7 вказане співробітництво та ОСОБА_7 поясняла, що робота по видачі карт співробітникам ПП «Анві» проводиться та коли вони запитували чи необхідна їй допомога у проведенні презентацій зі співробітниками ПП «Анві» та видачі останнім карт, то ОСОБА_7 відмовлялась пояснюючи, що вона справиться силами свого відділення.

В подальшому приблизно в вересні 2006 року підрозділом моніторингу кредитних операцій було виявлено значне зростання кредитного портфеля (нестандартний темп зростання суми наданих кредитних коштів). Після цього вона, керівник служби аудиту ОСОБА_371, співробітник служби безпеки філіалу банку ОСОБА_369 приїхали до Подільського відділенні, де було виявлено невідповідність процедури ідентифікації клієнтів і видачі карт установленим по банку наказом, а саме у журналі видачі карт були відсутні підписи отримання карт клієнтами, була відсутня видача в підоблік карт та повернення в підоблік карт, які не були видані на підприємстві. Ми одразу вилучили з відділення 93 кредитні карти, які вже було виготовлено, але ще не видано працівникам ПП «Анві». В подальшому було проведено службову перевірку в ході якої було виявлено, що значна сума кредитних коштів знімається з декількох кредитних карт в один і то же час в окремо взятих банкоматах. Крім того було виявлено порушення процедур в тому, що карти передавались одній особі без ідентифікації співробітників підприємства на яких було випущено карти. Крім того в ході службового розслідування були витребувані пояснення відповідальних за вказане кредитування осіб, а саме директора Подільського відділення ОСОБА_7, відповідального спеціаліста по кредитуванню фізичних осіб ОСОБА_344 Вказані особи були відповідальні по кредитуванню співробітників вказаних підприємств на підставі наказу №359 «Про порядок надання кредитних карт працівникам підприємств», який регламентував замовлення видачу і оформлення кредитних карт саме по співробітництву з ПП «Анві». Згідно пояснень ОСОБА_7 всі кредитні карти вона передала в руки ОСОБА_1, який представився заступником директора ПП «Анві». Як пояснила ОСОБА_7 вона ніяких перевірок підприємства не проводила, на підприємство не виїжджала, презентацій зі співробітниками не проводила, з керівництвом та бухгалтером підприємства не зустрічалась, а всю інформацію про підприємство дізналась від ОСОБА_1, тобто під час надання кредитних карт діяла всупереч наказам, які регламентують процедуру надання кредитних карт. Після цього до Печерської філії було запрошено ОСОБА_1 та інших осіб які були причетні до оформлення зазначених карт, але яких саме їй не відомо. Оскільки на той час з частини банкоматів по яких були проведені операції з картами були отримані фотографії на яких були зображені ОСОБА_1 та та інші причетні особи останнім було пред'явлено вказані фотографії. ОСОБА_1 підтвердив співробітникам банку, що разом з іншими причетними особами знімали кошти з кредитних карт та на ці кошти вони придбали грузові автомобілі Мерседес Віто та Рено Трафік з метою їх переобладнання в пасажирські та продажу для того, щоб отримати прибуток. В подальшому вказані автомобілі разом з свідоцтвами про реєстрацію ОСОБА_1 були передані до банку, але цим займались співробітники служби безпеки банку. Кількість автомобілів їй не відома. Також на вказані автомобілі було укладено договори застави з додатками в яких вказано перелік карт з сумою знятих коштів з карти, які ОСОБА_1 підтвердив як карти з яких він знімав особисто кошти, які витратив на купівлю автомобілів. В додатках було вказана лише та кількість карт, яку можливо було погасити реалізацією автомобілів, тобто ОСОБА_1 зізнався у тому що особисто знімав кошти зі значно більшої кількості карт ніж це вказано у додатках. Їй відомо, що один автомобіль Мерседес було придбано у вказаних осіб банком для інкасації та кошти у розмірі вартості автомобіля одразу спрямовані на погашення кредитних карт в кількості 7 шт., які входили в ті кредитні карти, а один автомобіль був реалізований та кошти у розмірі вартості автомобіля одразу спрямовані на погашення кредитних карт в кількості 6 шт.

Після цього було подано заяву до органів внутрішніх справ для проведення перевірки, а ОСОБА_7 було звільнено з Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк».

Свідок ОСОБА_343 пояснив суду, що він працює на посаді головного бухгалтера в ПП "Анві". В його службові обов'язки входить ведення бухгалтерського обліку. ПП «Анві» з Подільським відділенням Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» в місті Києві договір про надання працівникам приватного підприємства кредитних карток не укладало. Йому невідомо про обставини отримання кредитних карток в Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» в місті Києві за документами, які містили довідки з ПП «Анві».

ОСОБА_1 працював на посаді заступника директора ПП «Анві». З ОСОБА_1 він знайомий з 2002 року коли той працював в ПП «Анві» на посаді водія, а потім був призначений на посаду заступника директора ПП «Анві».

Свідок ОСОБА_350 пояснив суду, що він працює на посаді директора ПП «Анві» Ніякого договору з Подільським відділенням Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» в місті Києві ПП «Анві» не укладало. Йому відомо лише те, що деяким особам в ЗАТ КБ «ПриватБанк» були видані кредити і в їхніх кредитних справах були довідки видані ПП «Анві».

Він знайомий з ОСОБА_1, оскільки той працював на посаді заступника директора. В обов'язки ОСОБА_1 входила організація роботи, прошивка радіостанцій, консультування водіїв та інше. ОСОБА_1 був звільнений весною 2006 року за власним бажанням.

Свідок ОСОБА_372 пояснив суду, що він працює на посаді економіста на підприємстві ТОВ «Е.В.А.». В 2006 році ТОВ «Е.В.А.» не видавало довідки про доходи працівникам товариства для подальшого подання до ЗАТ КБ «ПриватБанк» для отримання кредиту.

Свідок ОСОБА_373 пояснив суду, що в ГБК «Луговий-2» він працює на посаді голови. В його обов'язки входить здійснення охорони, експлуатації, оплати кооперативу, виплата заробітної справи та інше. ГБК «Луговий-2» довідки про заробітну плату своїм працівникам для отримання ними кредиту в ЗАТ «ПриватБанк» не видавав.

Оголошеними показаннями свідка ОСОБА_21, який на стадії досудового слідства пояснював, що він проживає разом зі своєю дружиною ОСОБА_374, 1978р.н. У липні 2006 р. до них прийшов ОСОБА_375 та попросив, щоб ОСОБА_21 дав йому свій паспорт громадянина України, та ОСОБА_375 має намір оформити на ОСОБА_21 свій автомобіль. ОСОБА_375 пообіцяв дати за це кошти в сумі 1000 гривень. Через Після цього ОСОБА_21 передав свій паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_375, який повернув його через деякий час, але гроші не дав. З 1 березня 2008 року по даний час працює у м. Києві дорожнім робітником 3-го разряду. В ПП «Анві» (таксі «Престиж» м. Києва) ніколи не працював, про дану організацію чує вперше. Договору з ПП «Анві» №118 від 17.03.2005 на інформаційні послуги він не укладав, також не укладав і жодного іншого договору. За адресою: АДРЕСА_18 він ніколи не проживав, що знаходиться за даною адресою та хто там проживає йому невідомо. У місті Києві він не проживав взагалі.

При огляді документів, які містяться у кредитній справі щодо оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_21 останній пояснив, що на пред'явленій йому копії паспорту громадянина України серії НОМЕР_150 зображений він. Даний паспорт він дійсно одержував, підпис, що знаходиться на ксерокопії біля дати 29.06.2006р. виконано не ним. Копія довідки про присвоєння ідентифікаційного НОМЕР_149 зроблена з його документів. Заяву до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ «ПриватБанк» в місті Києві від 29.06.2006 для отримання кредиту він ніколи не писав, ким складено вказаний документ та виконано рукописний текст він не знає. Підпис на заяві схожий на його, але він не пам'ятає щоб ставив його на даній заяві. Документи ( копію паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера) для укладання саме вказаного кредиту він нікому не надавав. Хоча паспорт та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера влітку 2006р., точної дати він не пам'ятає, він надавав при вищевказаних обставинах ОСОБА_375, який тоді проживав у АДРЕСА_19. Як поясив ОСОБА_375 копії документів необхідні для оформлення на ОСОБА_21 автомобіля який ОСОБА_375 придбав, але за якихось обставин не міг на себе зареєструвати. ОСОБА_21 не допитувався що саме в нього сталося і передав паспорт та код оскільки довіряв ОСОБА_375. Через деякий час, ОСОБА_375, повернув ОСОБА_21 паспорт і ідентифікаційний код, а також надав підписати ще якісь документи, пояснивши що це для оформлення автомобіля. ОСОБА_21 не вчитувався що саме підписував та поставив декілька підписів.

Свідок ОСОБА_22, на стадії досудового слідства пояснював, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж» міста Києва) він ніколи не працював, про дану організацію чує вперше. Він взагалі не працював у м.Києві. Договору з ПП «Анві» (таксі «Престиж» міста Києва) №19 від 02.09.2004 на інформаційні послуги він не укладав. За адресою: АДРЕСА_20 він ніколи не проживав і пояснити, що знаходиться за даною адресою та хто там проживає він не може. У місті Києві він не проживав взагалі.

Оглянувши документи, які містяться у кредитній справі щодо оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_22 останній пояснив, що на пред'явленій йому копії паспорту громадянина України серії НОМЕР_148 зображений він. Даний паспорт він дійсно одержував, підпис в графі «власник паспорту» стоїть його, а підпис, який міститься на копії біля дати 29.06.2006р. дуже схожий його.

Копії довідки про присвоєння ідентифікаційного НОМЕР_149 зроблена з його ідентифікаційного номеру, який він отримував у Крижопільській міжрайонній ДПІ у Піщанському районі.

Заяву до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ «ПриватБанк» в місті Києві від 29.06.2006 для отримання кредиту він ніколи не писав, ким складено вказаний документ, виконано рукописний текст він не знає. Підпис на заяві схожий на його, але він не пам'ятає щоб ставив його на даній заяві. Документи (копію паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера) для укладання саме вказаного кредиту він нікому не надавав. Хоча паспорт та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера в червні 2006р., точної дати він не пам'ятає, він надавав ОСОБА_23, який тоді проживав у АДРЕСА_21. ОСОБА_23 йому пояснив, що документи необхідні для оформлення на Томаченка автомобіля який той придбав, та не міг на себе зареєструвати. Він передав ОСОБА_346 паспорт та код оскільки довіряв тому. Через деякий час ОСОБА_23 повернув йому паспорт та ідентифікаційний код. Чи підписував він якісь документи, надані ОСОБА_23 він не пам'ятає.

Кредитну картку НОМЕР_2 в Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ «ПриватБанк» в місті Києві він ніколи не отримував, її ОСОБА_22 ніхто не передавав, гроші з кредитної картки не знімав.

Жодних інших кредитних карток у Печерській філії ЗАТ «ПриватБанк» в місті Києві він не отримував, ніяких кредитів не оформляв, до ЗАТ «ПриватБанк» не звертався.

Свідок ОСОБА_24, на досудовому слідстві пояснював, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж» міста Києва) він ніколи не працював, про дану організацію ніколи не чув. Він також ніколи не працював у м. Києві. Договору з ПП «Анві» (таксі «Престиж» міста Києва) договір №88 від 03.06.2005 на інформаційні послуги він не укладав, також не укладав і жодного іншого договору. За адресою: АДРЕСА_22, він ніколи не проживав, що знаходиться, за даною адресою та хто там проживає йому не відомо. У місті Києві він не проживав взагалі.

Оглянувши кредитну справу щодо оформлення кредитної карти на його ім'я ОСОБА_24 пояснив, що на пред'явленій йому копії паспорту громадянина України серії НОМЕР_151 зображений він. Даний паспорт він дійсно одержував, підпис в графі «власник паспорту» стоїть його, під копіями сторінок паспорту підпис та рукописний текст виконано не ним. При огляді копії довідки про присвоєння ідентифікаційного коду НОМЕР_152, повідомив, що код його і він його отримував у Крижопільській міжрайонній ДПІ у Піщанському районі.

Заяву до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ «ПриватБанк» в місті Києві від 29.06.2006р. для отримання кредиту він ніколи не писав, ким складено вказаний документ, виконано рукописний він не знає, підпис від його імені на заяві на його не схожий. Документи (копію паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера) для укладання саме вказаного кредиту він нікому не надавав. Паспорт та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера, в влітку 2006 року він надавав ОСОБА_23 влітку 2006 року. ОСОБА_23 пообіцяв влаштувати його на роботу в м.Києві та для цого взяв у нього документи'які повернув через декілька днів нічого не пояснюючи. Кредитну картку НОМЕР_3 в Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ «ПриватБанк» в місті Києві він ніколи не отримував, її йому ніхто не передавав, гроші з кредитної картки не знімав. Жодних інших кредитних карток у Печерській філії ЗАТ «ПриватБанк» в місті Києві він не отримував, ніяких кредитів не оформляв, до ЗАТ «ПриватБанк» не звертався.

Свідок ОСОБА_25 на досудовому слідстві пояснював, що в м.Києві не проживав та в ПП «Анві» (таксі «Престиж») не працював. Оглянувши копію паспорта з кредитної справи ОСОБА_25 повідомив, що копія зроблена з його паспорта, а підпис на ній біля дати 29.06.2006 р. виконано не ним. Оглянувши копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру ОСОБА_25 повідомив, що даний код він отримував. Оглянувши заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від імені ОСОБА_25 останій пояснив, що вона написана та підписана не ним. Паспорт та довідку про присвоєння ідентифікаційного номеру він надав у 2006р. ОСОБА_23, який пообіцяв влаштувати на роботу та для цього попросив документи, які повернув через два тижні, пояснивши, що роботи поки немає і треба трохи зачекати. Кредит він не отримував.

Свідок ОСОБА_26 на досудовому слідстві пояснював, що в м.Києві він ніколи не проживав та в ПП «Анві» (таксі «Престиж») не працював. Оглянувши копію паспорта з кредитної справи ОСОБА_26 повідомив, що вона зроблена з його паспорта, а підпис та рукописний текст на копії виконано не ним. Оглянувши копії ідентифікаційного номеру з кредитної справи ОСОБА_26 повідомив, що вона зроблена з його довідки. Оглянувши заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від імені ОСОБА_26 він повідомив, що вона написана та підписана не ним. Літом 2006 р. ОСОБА_26 надав свій паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_23, оскільки той пообіцяв влаштувати його на роботу в м.Одеса. Через кілька днів ОСОБА_23 повернув документи нічого не пояснюючи. Кредит не отримував.

Свідок ОСОБА_27 на стадії досудового слідства пояснював, що у 2006 році до нього підійшов наглядно знайомий на ім'я ОСОБА_3 (прізвисько ОСОБА_3) з ще одним невідомим. Під час бесіди повідомив, що в нього є бар і його необхідно оформити. Запропонував йому після оформлення відкрити новий кіоск і що він в ньому буде працювати. ОСОБА_27 погодився та ОСОБА_3 повідомив, що для цього необхідний паспорт. ОСОБА_27 передав ОСОБА_3 свій паспорт, який повернув його через деякий час. Після того ОСОБА_27 зустрівся з ОСОБА_3, але з даного приводу з ним не спілкувався. Приблизно три місяці тому на ім'я ОСОБА_27 з Приватбанку м. Києва прийшло повідомлення, що він не сплачує відсотки кредиту. Він ніякого кредиту не отримував. Та взагалі в м. Києві не був. Копії документів мої, але кредит не оформляв, гроші не отримував, більше додати немає чого.

На досудовому слідстві свідок ОСОБА_13 пояснював, що у 2006 році до його сина ОСОБА_27 підійшов ОСОБА_17 та попросив копії паспорту та ідентифікаційного номеру, оскільки ОСОБА_3 було необхідно оформити якусь нерухомість. Його сину не було відомо, що вказані копії будуть використані для оформлення кредиту.

Свідок ОСОБА_28 пояснював на стадії досудового слідства, що на даний час він проживає в смт.Піщанка, але ніде не працює. В м.Києві він ніколи не проживав та не працював і договір з ПП «Анві» (таксі «Престиж м.Києва») він не складав. В своєму користуванні має паспорт НОМЕР_153 виданий Піщанським РВ УМВС 9.10.2002 р. та ідентифікаційний номер НОМЕР_154. Ксерокопії, які йому було надано для огляду та які містяться у кредитній справі щодо оформлення кредитної карти на його ім'я зроблені з його документів, але заява до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ «ПриватБанку» в м.Києві від 29.06.06 року написана не ним і він її не підписував, хто це зробив він не знає. В даному банку він кредит не отримував і з заявою не звертався. Ксерокопії своїх документів він давав в літку 2006 року ОСОБА_17, який у нього їх попросив, пояснивши що вони йому потрібні для відкриття фірми в м. Києві. Про те, що хтось має намір отримати кредит по його документах останньому не повідомлялось. Кредитну картку НОМЕР_7 йому ніхто не давав і кошти він ніякі по ній не отримував.

Свідок ОСОБА_376 на досудовому слідстві пояснювала, що за вищевказаною адресою проживає разом з матір'ю та ОСОБА_29, 1982р.н. ОСОБА_29 в даний час знаходиться в м.Москва на заробітках куди виїхав 25.06.2007 року. З приводу оформлення ОСОБА_29 кредиту їй нічого не відомо та той про це ненічого не повідомляв. В таксі престиж він ніколи не працював. Підписи на документах, що містяться у кредитній справі не його. Як їй відомо кредитну картку ОСОБА_29 не отримував.

Допитана на стадії досудового слідства свідок ОСОБА_377 пояснювала, що у неї є дочка ОСОБА_30, яка проживає у м. Вінниця. Точна адреса проживання дочки їй невідома. Про те, що на її дочку оформлено кредит ОСОБА_377. нічого невідомо. Оглянувши копії паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_30 її мати повідомила, що вони зроблені з її документів, але підписи на них зроблені не її дочкою. Заява на отримання кредиту також написана та підписана не ОСОБА_30 В м.Києві її дочка ніколи не проживала та диспетчером в ПП «Анві» не працювала.

Свідок ОСОБА_32 пояснював на досудовому слідстві, що в липні 2006 р. він перебував в м.Києві, де займався торгівлею. В цей час до нього звернувся гр-н ОСОБА_2, з яким він раніше не був знайомий і запропонував йому оформити кредит у сумі 3000 доларів США. ОСОБА_32 погодився, та заповнив анкету. Через два тижні ОСОБА_2 підійшов до ОСОБА_32 та повідомив, що в наданні кредиту банк йому відмовив. В який саме банк звертався ОСОБА_2 ОСОБА_32 невідомо. Після того ОСОБА_32 ОСОБА_2 більше не бачив. Про те, що ОСОБА_2 оформив на ім'я ОСОБА_32 кредитну картку «Універсальна» йому не було відомо. В ПП «Анві» (таксі «Престиж») ОСОБА_32 не працював.

Свідок ОСОБА_34 допитана на досудовому слідстві пояснювала, що по вказаній адресі в м.Южноукраїнську, Миколаївської області вона проживає спільно з чоловіком ОСОБА_378, 1954 р.н. З 1979 р. вона працює в медичній частині №2 м. Южноукраїнськ, на посаді медичної сестри. В 1981 р. на протязі 9 місяців вона працювала в Арбузинській центральній районній лікарні Миколаївскої області, а потім знову повернулась в м.Южноукраїнськ, де проживає і працює по теперішній час. В м.Києві вона ніколи не працювала, фірма таксі Перстиж - ПП «Анві» їй не знайома. в м.Києві вона ніколи не працювала, вказана адреса їй не знайома, родичів та друзів у неї там немає, останній раз в м. Києві вона була в червні 2002 р., коли з чоловіком їздили в аеропорт м.Бориспіль, де вона проводжала його у відрядження в Португалію. Після того м.Київ вона не відвідувала. Оглянувши копію паспорта з кредитної справи ОСОБА_34 повідомила, що це копія її паспорта, який у неї викрали на початку червня 2002 р. Підписи на даній копії паспорта виконані не нею. Оглянувши ксерокопію довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру ОСОБА_34 повідомила, що такий номер вона не отримувала. Підпис та рукописний текст на копії довідки виконані не нею. Оглянувши заяву на отримання кредиту в Приватбанку ОСОБА_34 пояснила, що їй невідомо ким вона написана та підписана. Кредитну картку Приватбанку вона не отримувала.

Допитаний на стадії досудового слідства свідок ОСОБА_35 пояснював, що він проживає в АДРЕСА_23 з 2006 року. На даний час тимчасово не працює. ОСОБА_35 пояснив, що в 2006 році він працював водієм в таксі «Престиж» в м.Києві, але офіційно трудові відносини оформлені не були. Там він працював приблизно 4 - 5 місяців з весни до літа 2006 р. оглянувши копії документів з кредитної справи ОСОБА_35 повідомив, що копії з паспорта та ідентифікаційного номера зроблені з його документів, а підписи на них виконані ним особисто. Також оглянувши заяву до Приватбанку на отримання кредиту він повідомив, що вона заповнена ним до 4 пункту під диктовку ОСОБА_3, який і повідомив ОСОБА_35 про те, що можна оформити на його ім'я кредит в Приватбанку. ОСОБА_35 зібравши документи передав їх ОСОБА_3, який сказав, що віддасть кредитну картку з 10 000 грн. через два тижні, але ОСОБА_3 через два тижні повідомив, що отримати кредит не вийде. ОСОБА_35 кредитну картку не отримував.

Свідок ОСОБА_36 пояснювала на досудовому слідстві, що стосовно отримання на її ім'я кредиту в Приватбанку їй нічого невідомо. В той період, коли був оформлений кредит на її ім'я вона відбувала покарання в місцях позбавлення волі, де перебувала з 17.05.06 по 13.06.07. Будь-кому для оформлення кредиту свої документи ОСОБА_36 не надавала і хто б міг їх використати їй невідомо. З приводу копій документів, які містяться в кредитній справі то ОСОБА_36 повідомила, що копії з паспорту зроблені з її паспорта, який вона втратила у 2004 р. Але на даних копіях стоїть штамп про місце реєстрації в м.Кіровоград, що не відповідає дійсності, так як вона там взагалі ніколи не була та не проживала. Щодо копії з ідентифікаційного номера то вона загубила його разом з паспортом у 2004 р., а інший отримала у 2007 р. в ДПІ Шевченківського району м.Києва. Стосовно підписів, які виконані від імені ОСОБА_36 і містяться на копіях документів то вона повідомила, що вони виконані не нею. З приводу написання заяви від імені ОСОБА_36 то вона повідомила, що дану заяву вона не писала та не підписувала. В даній заяві не відповідають дійсності наступні дані: дівоче прізвище не ОСОБА_36, а ОСОБА_36, в графі освіта написано технікум, а ОСОБА_36 закінчила лише школу, неправильно вказаний номер мобільного телефону, адреса проживання та реєстрації також вказані неправильно. Також ОСОБА_36 заявила, що в таксі «Престиж» вона ніколи не працювала. Матеріалами виконання окремого доручення (в порядку ст.118 КПК України) відповідно яких ОСОБА_36 та ОСОБА_37 за місцем реєстрації вказаним у копіях паспортів громадянина України використаних у ЗАТ КБ «ПриватБанк» для оформлення кредитних карт на ім'я останніх, а саме: АДРЕСА_24, не зареєстровані.

Свідок ОСОБА_198 на досудовому слідстві пояснював, що в липні 2006 року мав намір взяти в кредит автомобіль та на той час працював в таксі «Лідер». З часом хтось із знайомих водіїв таксі запропонував йому звернутися до фірми за адресою: АДРЕСА_43 де познайомився з чоловіком на ім'я ОСОБА_351, який представився директором та підтвердив, що все оформить. Після чого ОСОБА_198 надав копії паспорту та ідентифікаційного коду на яких зазначив тотожність з оригіналами. Але через деякий час ОСОБА_198 подзвонив до вказаного офісу та відмовився від отримання кредиту. Після цього ОСОБА_198 з ОСОБА_351 не спілкувався. В «Приват банк» за отриманням кредиту ОСОБА_198 не звертався, ніяких документів не надавав. В ПП «Анві» ОСОБА_198 ніколи не працював. В заяві про отримання кредиту від «Приват банка» почерк та підписи не його.

Свідок ОСОБА_39 пояснював, що він з метою оформлення кредиту на автомобіль звернувся до фірми по вул.Ломоносова в м.Києві. У фірмі він спілкувався з чоловіком на ім'я ОСОБА_1 та ОСОБА_351. До фірми він подав копії свого паспорту та ідентифікаційного номера та підписав декілька паперів, але серед них заяви до банку «ПриватБанк» не було. В той же день коли він підписав документи він поїхав до автосалону за автомобілем Шевроле Авео. Кредит на даний автомобіль йому надав банк «Універсал». З приводу оформлення на нього кредитної карти у «ПриватБанк» з кредитними коштами в сумі 10000 грн. йому нічого не відомо. Заява до банку заповнена не ним, анкетні дані не вірні. Заява можливо була підписана ним коли він підписував папери для оформлення кредиту на автомобіль, але тоді він майже не читав надані йому на підпис папери, оскільки сподівався на порядність підприємства. Ксерокопії паспорту та коду зроблені з оригіналів його документів та посвідчені його підписом. Вказані копії він надавав та посвідчував підписом коли оформлював кредит на автомобіль.

Свідок ОСОБА_40 на стадії досудового слідства пояснював, що 02.12.2006 року йому прийшов лист з Подільського відділення Печерської філії ЗАТ «КБ Приват Банк» про необхідність погасити заборгованість у розмірі 670 грн. Так від Приват банку ОСОБА_40 дізнався про те, що на його ім'я було оформлено кредитну картку «Універсальна» та з неї були зняті гроші, які в подальшому були не повернуті. ОСОБА_40 повідомив працівників банку про те, що ні він ні хтось з його родичів кредит не брав. ОСОБА_40 також повідомив, що заяву-анкету він не заповнював та не підписував, в таксі Престиж водієм ніколи не працював. Копія паспорту зроблена з його документів, які в нього вкрали 29.11.2006 разом з посвідченням водія та оригіналом посвідчення офіцера запасу. ОСОБА_40 невідомо, хто міг підробити документи та взяти кредит на його ім'я.

Свідок ОСОБА_42 пояснював, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») він не працював та в м.Києві ніколи не проживав. Оглянувши копії паспорта та ідентифікаційного номера з кредитної справи №230 ОСОБА_42 повідомив, що вони зроблені з його документів. Оглянувши заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від імені ОСОБА_42 він заявив, що вона написана та підписана не ним. Кредит він не отримував. В своєму користуванні він має паспорт НОМЕР_672 виданий Піщанським РВ УМВС 24.05.1996 р. та ідентифікаційний номер НОМЕР_443. Ксерокопії, які йому показано дійсно зроблені з його документів, заяву до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ «ПриватБанку» в м.Києві від 11.07.06 року він не заповнював та не підписував. В літку 2006 року він знаходився в м. Одеса на роботі то до нього підійшов знайомий ОСОБА_192 і запропонував влаштувати на роботу таксиситом у м.Києві. Він погодився та ОСОБА_192 попросив, щоб він надав йому для цього ксерокопію паспорта та ідентифікаційного номера. Після того як він віддав вказані ксерокопії ОСОБА_192, він останнього більше не бачив. Більше він свій паспорт та його копїї нікому не давав. В даному банку він кредит та кредитну картку НОМЕР_20 не отримував і взагалі для одержання кридиту в «ПриватБанк» він ніколи не звертався.

Свідок ОСОБА_45 на долсудовому слідстві повідомляла, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») вона не працювала. Приблизно літом 2006 р. її син ОСОБА_41 запропонував взяти в кредит автомобіль. ОСОБА_45 погодилась та надала сину копії свого паспорта та ідентифікаційного коду. Через деякий час вона запитувала у сина чи дадуть їй в кредит автомобіль, але він не володів інформацією з цього питання. Приблизно в кінці вересня ОСОБА_45 звернулась до Приватбанку з метою отримання кредиту, оформивши всі необхідні документи. Через деякий час їй з банку повідомили, що в видачі кредиту їй відмовлено так як на її ім'я вже виданий кредит. ОСОБА_45 приїхала у відділення Приватбанку по вул.Предславинській в м.Києві, де їй показали заяву на отримання кредиту заповнену від її імені. Вона повідомила працівникам банку, що дана заява написана та підписана не нею, а також, що копії її документів завірені не нею. В банку ОСОБА_45 написала заяву, що кредитну картку вона не отримувала. Оглянувши копії паспорта та ідентифікаційного коду з кредитної справи ОСОБА_45 повідомила, що вони зроблені з її документів, а підписи та написи на них виконано не нею. Оглянувши заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від імені ОСОБА_45 вона повідомила, що дана заява написана та підписана не нею. Також вона повідомила, що в заяві не відповідає дійсності інформація про дівоче прізвище її матері, про освіту, номер мобільного телефону та місце роботи. Кредит не отримувала.

Свідок ОСОБА_46 пояснювала, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») вона не працювала. Оглянувши копії паспорта та ідентифікаційного номера з кредитної справи №69 ОСОБА_46 повідомила, що вони зроблені з її документів, а підписи на даних копіях виконані не нею. Оглянувши заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від імені ОСОБА_46 вона заявила, що дана заява написана та підписана не нею. В заяві не відповідає дійсності інформація про дівоче прізвище її матері, там вказано, що її прізвище ОСОБА_385, а насправді ОСОБА_385, також не відповідає дійсності інформація про її освіту так як вона не закінчувала в 2005 р. КНУКИМ, у неї не було моб. номеру НОМЕР_673, вона не володіла спільно 2-х кімнатною квартирою та ніколи не працювала в таксі «Престиж» на посаді оператора таксі. Кредит не отримувала. Яким чином копії її документів були використані і ким для оформлення на її ім'я карти їй невідомо.

Свідок ОСОБА_47 на досудовому слідстві пояснював, що у 2006 році йому зателефонували з Приват банку та запропонували замінити кредитну картку отриману у вказаному банку. На це ОСОБА_47 відповів те, що картки не отримував та прибувши до приміщення вказаного банку ОСОБА_47 дізнався, що на його імя було отримано кредитну картку «Універсальна» і з картки було знято гроші, які потім повернуто не було. Оглянувши копії документів з кредитної справи №83 ОСОБА_47 пояснив, що вони зроблені з його документів. Оглянувши заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від імені ОСОБА_47 він повідомив, що вона написана та підписана не ним. В заяві не правильно вказано те, що ОСОБА_47 працює водієм в таксі «Престиж» та неправильно зазначено його освіту як вищу так як він має середню. Кредит не отримував. Яким чином копії його документів були використані і ким для оформлення на його ім'я карти йому невідомо. Як копії його документів могли отримати стороні особи йому не відомо.

Свідок ОСОБА_48 пояснював, що копія паспорта зроблена з паспорта, який він втратив у 2004 р., копія ідентифікаційного коду відповідає дублікату, який знаходиться у нього. Оглянувши заяву на отримання кредиту заповнену від імені ОСОБА_48 він повідомив, що вона написана та підписана не ним. В даній заяві написано, що ОСОБА_48 працює менеджером в ТОВ «Є.В.А.», однак він там ніколи не працював. Яким чином копії його документів були використані і ким для оформлення на його ім'я карти йому невідомо. Як копії його документів могли отримати стороні особи йому не відомо.

Допитаний на стадії досудового слідства свідок ОСОБА_49 пояснював, що в ТОВ «Е.В.А.» або ПП «Анві» в м. Києві він не працював. Ким виконано підписи та рукописний текст в наданій для огляду ОСОБА_49 копії паспорта громадянина України серії НОМЕР_674 виданого Бахмацьким РВ УМВС України в Чернігівській обл., які містяться у кредитній справі йому невідомо. Свій теперішній паспорт серії НОМЕР_675 він отримав 19 вересня 2006 р. так як попередній паспорт у нього зник при невідомих обставинах навесні 2006 р. на залізничному вокзалі в м.Києві. Який був номер у того паспорта ОСОБА_49 не пам'ятає. Також йому невідомо ким виконано підпис та рукописний текст в копії картки фізичної особи - платника податків № НОМЕР_582 виданої Бахмацькою МДПІ. Вказаний номер він дійсно отримував і на даний момент цей номер належить йому, але картку особи - платника податків він втратив разом з паспортом, а нову отримав 26.09.2006 р. Оглянувши заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від імені ОСОБА_49 він повідомив, що дана заява написана та підписана не ним. Кредит не отримував. Яким чином копії його документів були використані і ким для оформлення на його ім'я карти йому невідомо. Як копії його документів могли отримати стороні особи йому не відомо.

Свідок ОСОБА_50 на досудовому слідстві пояснював, що в м.Києві він не проживав та в ПП «Анві» (таксі «Престиж») не працював. Оглянувши копію паспорта з кредитної справи ОСОБА_50 повідомив, що копія зроблена з його паспорта, а підпис на ній біля дати 29.06.2006 р. виконано не ним. Оглянувши копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру ОСОБА_50 повідомив, що даний код він отримував. Оглянувши заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від імені ОСОБА_50 він пояснив, що вона написана та підписана не ним. Паспорт та довідку про присвоєння ідентифікаційного номеру в червні 2006 р. ОСОБА_50 надавав ОСОБА_23, який пояснив, що йому ніби-то необхідні документи ОСОБА_50 для оформлення на нього автомобіля, який придбав ОСОБА_23. Приблизно через два тижні ОСОБА_23 повернув документи. Кредит не отримував.

Свідок ОСОБА_53 пояснив, що він проживає в АДРЕСА_19. В м.Києві він ніколи не проживав та не працював і договір з ПП «Анві» (таксі «Престиж м.Києва») він не укладав. В своєму користуванні має паспорт НОМЕР_676 виданий Піщанським РВ УМВС 03.03.1998 р. та ідентифікаційний номер НОМЕР_677. Ксерокопії, які йому показано дійсно зроблені з його документів, заяву до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ «ПриватБанку» в м.Києві від 27.07.06 року він не заповнював та не підписував. В літку 2006 року до нього додому прийшов односельчанин ОСОБА_23 і попросив його, щоб він дав йому свій паспорт для оформлення автомобіля, якого саме не пояснював. Документи ОСОБА_23 повернув через два дні, але що він зними робив, не розповідав. Більше ОСОБА_53 свій паспорт та його копії нікому не давав. В ПриватБанк він кредит та кредитну картку НОМЕР_31 не отримував і взагалі для одержання кредиту в «ПриватБанк» він ніколи не звертався.

Свідок ОСОБА_54 на досудовому слідстві пояснював, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») він не працював. Підписи на копіях документів виконані не ним. Кредит не отримував, документи надавав ОСОБА_375 та ОСОБА_3 на прізвисько «ОСОБА_3», оскільки вони обіцяли влаштувати його на роботу у місті Києві.

Свідок ОСОБА_55 пояснював, що в м. Києві він ніколи не проживав та не працював і договір з ПП «Анві» (таксі «Престиж м.Києва») він не укладав. В своєму користуванні мав паспорт НОМЕР_678 виданий Піщанським РВ УМВС 16.11.1999 р. та ідентифікаційний номер НОМЕР_406. Ксерокопії, що містяться у кредитній справі і надані йому для огляду зроблені з його документів, заяву до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ «ПриватБанку» в м.Києві від 27.07.06 року він не заповнював та не підписував. В літку 2006 року до нього додому приїхав ОСОБА_375 і попросив, щоб він надав ОСОБА_375 свій паспорт для оформлення на ім'я ОСОБА_55 автомобіля, але якого саме не пояснював. Паспорт ОСОБА_375 повернув йому цього ж дня через декілька годин. Більше він свій паспорт та його копії нікому не давав. На даний час в своєму користуванні має паспорт НОМЕР_679 виданий Піщанським РВ УМВС 19.02.2009 року. В даному банку він кредит та кредитну картку НОМЕР_33 не отримував і взагалі для одержання кридиту в «ПриватБанк» він ніколи не звертався.

Свідок ОСОБА_56 на досудовому слідстві пояснював, що в м.Києві він не проживав та в ПП «Анві» (таксі «Престиж») ніколи не працював. Оглянувши копії паспорта та ідентифікаційного номеру з кредитної справи ОСОБА_56 повідомив, що вони зроблені з його документів. Заяву на отримання кредиту в Приватбанку ОСОБА_56 не писав та не підписував. Літом 2006 р. до ОСОБА_56 прийшов ОСОБА_23 та попросив, щоб ОСОБА_56 дав йому свій паспорт для оформлення автомобіля, але якого саме не пояснював. В ПриватБанк він кредит та кредитну картку НОМЕР_33 не отримував і взагалі для одержання кридиту в «ПриватБанк» він ніколи не звертався.

Свідок ОСОБА_57, який на досудовому слідстві пояснював, що в м.Києві не проживав та в ПП «Анві» (таксі «Престиж») не працював. При огляді копії паспорта з кредитної справи ОСОБА_57 повідомив, що вона зроблена з його паспорта, а підписи на копії паспорта виконано не ним. Копія довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру ОСОБА_57 повідомив, що даний код він отримував. Заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від його імені він пояснив, що вона написана та підписана не ним. Паспорт та довідку про присвоєння ідентифікаційного номеру ОСОБА_57 надав у 2006 р. ОСОБА_23, який пояснив, що документи необхідні для влаштування ОСОБА_57 на роботу в м.Києві. Через тиждень ОСОБА_23 повернув документи, пояснивши, що роботи немає. Кредит не отримував.

Свідок ОСОБА_58, на досудовому слідстві пояснював, що в м.Києві він ніколи не проживав та в ПП «Анві» (таксі «Престиж») не працював. При огляді копію паспорта з кредитної справи ОСОБА_58 повідомив, що вона зроблена з його паспорта, а підпис на копії виконано не ним. Копія ідентифікаційного номеру з кредитної справи, зроблена з його довідки, а підпис на ній виконано не ним. Заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від його імені, написана та підписана не ним. В червні 2006 р. він надавав свій паспорт та ідентифікаційний номер ОСОБА_23, який пояснив, що вони необхідні для влаштування ОСОБА_58 на роботу в м. Києві. Наступного дня ОСОБА_23 повернув документи нічого не пояснюючи. Кредит не отримував.

Свідок ОСОБА_59 пояснював на досудовому слідстві, що в м.Києві він ніколи не проживав та в ПП «Анві» (таксі «Престиж») не працював. Копія паспорта з кредитної справи, зроблена з його паспорта, а підпис на даній копії виконано ним. Копія довідки про присвоєння ідентифікаційного коду з кредитної справи, зроблена з його довідки. Заява на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від його імені, написана та підписана не ним. Свій паспорт та ідентифікаційний код він надавав ОСОБА_375. Для чого саме надав документи він не пам'ятає. Наступного дня ОСОБА_375 повернув документи нічого не пояснюючи. Кредит не отримував.

Допитаний на стадії досудового слідства свідок ОСОБА_60, пояснював, що в м. Києві він ніколи не проживав та в ПП «Анві» (таксі «Престиж») не працював. Копія паспорта з кредитної справи, зроблена з його паспорта, а підпис на копії виконано не ним. Копія ідентифікаційного номеру з кредитної справи, зроблена з його довідки, а підпис на ній виконано не ним. Заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від його імені, написана та підписана не ним. Він надав свій паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_375, який пояснив що документи необхідні для реєстрації автотранспорту. Через тиждень ОСОБА_375 повернув документи нічого не пояснюючи. Кредит не отримував та з цією метою він до ПриватБанку не звертався.

Свідок ОСОБА_61 на досудовому слідстві пояснював, що в м.Києві він ніколи не працював та з ПП «Анві» (таксі «Престиж») ніяких договорів не укладав. Копію паспорта з кредитної справи оформлена на нього, зроблена з його паспорта, а підпис на копії виконано не ним. Заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від його імені, він не писав та не підписував. Літом 2006 р. він почув від односельчан, що ОСОБА_23 набирає робочих на роботу в м.Одеса. У зв»язку з чим передав ОСОБА_23 свій паспорт та ідентифікаційний код та попросив допомогти йому з роботою. ОСОБА_23 сказав, що якщо буде робота, то він його працевлаштує. Приблизно через тиждень йому повернули його документи. Кредит не отримував.

Допитаний на стадії досудового слідства свідок ОСОБА_62 пояснював, що в м.Києві не проживав, та в ПП «Анві» (таксі «Престиж») ніколи не працював. Копія паспорта з кредитної справи, зроблена з його паспорта, а підпис на копії біля дати 27.07.2006 р. схожий на його підпис. Довідка про присвоєння ідентифікаційного номеру з кредитної справи, зроблена з його документу, а підпис на копії біля дати 27.07.2006 р. не його, але схожий. Заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від його імені, написана та підписана не ним. В червні 2006 р. він надав свій паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_375 для того, щоб останній влаштував його на роботу в м. Одеса. Через два тижні ОСОБА_375 повернув документи та повідомив, що роботи на даний час немає. Кредит не отримував.

Свідок ОСОБА_65 на досудовому слідстві пояснював, що в м. Києві він не проживав та в ПП «Анві» (таксі «Престиж») не працював. Копія паспорта з кредитної справи, зроблена з його паспорта, а підпис на ній виконано не ним. Копія довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру він повідомив, що даний код він отримував. Заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від його імені, написана та підписана не ним. Літом 2006 р. він надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_23, оскільки той пояснив, що йому необхідно зареєструвати автомобіль. Через деякий ОСОБА_23 повернув документи. Кредит він не отримував.

На досудовому слідстві свідок ОСОБА_67 повідомляв, що свій паспорт надавав в червні 2006 року чоловіку за прізвищем «ОСОБА_386», який взяв паспорт для виборів та дав йому 200 гривень. Через тиждень ОСОБА_386 паспорт повернув. Більше ОСОБА_67 нікому свій паспорт не давав та ніяких кредитів не брав. В Приватбанку ніякі кредити не отримував та кредитні договор не укладав. В ПП «Анві» та таксі «Престиж» не працював.

Свідок ОСОБА_69 на стадії досудового слідства пояснював, що у листопаді 2006 році на домашню адресу де він раніше мешкав прийшов лист із Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» в якому йому було запропоновано погасити проценти по отриманому кредиту. Так як на той час кредиту у вказаному відділенні банку він не отримував, тому звернувся до банку. Прибувши до приміщення ЗАТ «КБ «ПриватБанк» він дізнався, що на його ім'я отримано кредитну картку «Універсальна». В подальшому із вказаної картки були зняті у кредит грошові кошти які повернуті не були. Оглянувши пред'явлені для огляду документи ОСОБА_69 пояснив наступне: заява-анкета на отримання кредиту заповнена не ним, підпис від його імені у вказаному документі підроблений. У вказані анкеті зазначено, що ОСОБА_69 працює водієм у Престиж-Таксі, однак він ніколи не працював у вказаній організації. Копія паспорта зроблена з оригіналу паспорту чи його ксерокопії, який у нього в даний час на руках. Однак фотознімок на першій сторінці є підробленим. На вказаному фото зображений не ОСОБА_69 Ксерокопія довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру не відповідає оригіналу. Яким чином копію паспорту могли отримати стороні особи йому не відомо. Паспорт та довідку про присвоєння ідентифікаційного номеру він нікому не передавав та не втрачав. В поточному році він оформляв квартиру і тоді залишав копії документів у різноманітних установах.

Свідок ОСОБА_71 на досудовому слідстві пояснювала, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») вона ніколи не працювала. Копії з паспорта громадянина України серії НОМЕР_680, які знаходяться в кредитній справі №188 вона заявила, що дійсно отримувала паспорт з таким номером та серією, але в пред'явленій їй копії фотографія не її. Також в даній копії в штампі про реєстрацію стоїть номер будинку 10-Б, а правильно 8-Б. Підпис на копії від її імені виконано не нею. Оглянувши копію картки фізичної особи - платника податків НОМЕР_681 ОСОБА_71 повідомила, що вона не отримувала такий номер, так як її ідентифікаційний номер НОМЕР_682. З заявою до Приватбанку на отримання кредиту заповнену від її імені, написана та підписана не нею, а ким саме їй не відомо. В даній заяві неправильно вказано дівоче прізвище матері ОСОБА_71 як ОСОБА_387 так як її дівоче прізвище ОСОБА_387. Освіта у ОСОБА_71 не середня як вказано у анкеті, а вища. Неправильно вказане місце проживання, номер телефону. Не відповідає дійсності інформація про власність трикімнатною квартирою вартістю 35000 доларів США, так як вона не має у власності нерухомість. Кредит в Приватбанку ОСОБА_71 не отримувала.

Свої документи ОСОБА_71 ніколи не втрачала та нікому не передавала. Єдине кому вона надавала свої документи був чоловік на ім'я ОСОБА_388, який приймав її на роботу.

Допитаний на досудовому слідстві свідок ОСОБА_74 пояснював, що приблизно навесні 2006 року він хотів отримати кредит для того, щоб придбати автомобіль. Про це він повідомив своєму товаришу ОСОБА_300, з яким навчався разом з ним в одному класі у школі. ОСОБА_300 проживає за адресою АДРЕСА_25, номера квартири ОСОБА_74 не пам'ятає, але наглядно знає, що його квартира розташована на 1-му поверсі 3-го парадного. ОСОБА_300 на той час працював на будівництві різноробочим. В свою чергу ОСОБА_300 повідомив про те, що в нього є знайомий, який може допомогти в отриманні кредиту. Він попросив ОСОБА_300, щоб він посприяв в отриманні кредиту через свого знайомого. Він погодився і вже через 2-3 дні зателефонував та сказав, що про отримання ним кредиту він домовився зі своїм знайомим та попросив, щоб ОСОБА_74 зробив копії зі своїх документів, а саме довідку про присвоєння ідентифікаційного номера та з 1-ї, 2-ї, 3-ї, 10-ї та 11-ї сторінок паспорта. Останній так і зробив та одразу зустрівся з ОСОБА_300 біля ст. метро «Мінська». Там ОСОБА_74 віддав йому копії зняті зі своїх документів, попередньо виконавши на них напис «копия верна» та поставивши свій підпис, про що попросив ОСОБА_300. Також на окремому аркуші написав номер свого мобільного телефону для того, щоб чоловік, який повинен був допомогти в отриманні кредиту міг зателефонувати та повідомити про те, коли він зможу отримати гроші. Приблизно через тиждень до йому зателефонував чоловік, який представився чи то ОСОБА_365, чи ОСОБА_365, та повідомив про те, що він допоможе отримати кредит у сумі 2 тис. доларів США та подасть необхідні документи до «Приватбанку», за що ОСОБА_74 повинен буде сплатити йому винагороду, суму яка тоді не оговорювалась. Через кілька днів чоловік зателефонував та сказав, що зараз документи знаходяться у банку, після чого банк повинен надати відповідь про прийняте рішення, тобто надати кредит чи відмовити. Коли пройшло кілька днів, ОСОБА_74 зателефонував чоловіку та поцікавився як там справи з кредитом, на що отримав відповідь, що він був відсутній у м.Києві та цим питанням не займався. Потім ОСОБА_74 телефонував ще кілька разів, але він постійно пояснював, що хворів чи десь був за межами м. Києва. Це тривало близько двох місяців, а потім ОСОБА_74 повідомив йому про те, що хоче відмовитись від його послуг та попросив не отримувати для нього кредит. Після того вони більше ніколи не спілкувались. Будь-яких кредитів ОСОБА_74 не отримував тим більше грошові кошти з кредитної картки «Приватбанку» не знімав.

Заяву на отримання кредиту від 25.07.2006 року заповнену від його імені, написана не ним, а ким саме йому невідомо. Деякі дані, що в ній записані не відповідають дійсності, а саме: у графі «дівоче прізвище матері» написано «ОСОБА_390», а не «ОСОБА_390», у графі «освіта» написано «техническое», а в нього освіта середня, в графі «номер мобільного телефону» написано «НОМЕР_683», але у нього такого номера ніколи не було, в графі «назва Компанії» записано «таксі Престиж», але він там ніколи не працював. На той час ОСОБА_74 працював в таксі « 059».

Копії 1-ї, 2-ї, 3-ї, 10-ї та 11-ї сторінок паспорта, і також копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера може повідомити, що вони зроблені з його документів. Щодо написів «Копия верна» та підписів, що знаходяться з правої сторони від цього напису, то вони виконані ним.

З чоловіком, який допомагав отримати йому кредит ніколи не зустрічався, весь час вони спілкувались по телефону. З ОСОБА_1, ОСОБА_3, ОСОБА_2, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_16, ОСОБА_4, ОСОБА_15 не знайомий.

Свідок ОСОБА_77 на досудовому слідстві пояснював, що приблизно в травні 2005 року він бажав влаштуватись водієм автомобілів «таксі» та звернувся з цією метою до офісу «Престиж-таксі», який знаходився на Чоколівському бульварі в м.Києві. Адресу йому підказали водії таксі, яких він запитував. Коли він прийшов на співбесіду з одним із керівників підприємства, то йому пояснили, що для влаштування на роботу необхідно зняти копії зі свого паспорта громадянина України та ідентифікаційного номеру для приєднання їх до його особової справи. Він надав оригінали вказаних документів з яких співробітники «Таксі-Престиж» зробили копії та повернули оригінали документів. На співбесіді йому повідомили, що в разі якщо у нього є свій автомобіль, то вони можуть одразу прийняти його на роботу, а в разі відсутності автомобіля йому необхідно очікувати коли звільниться якийсь автомобіль, який йому можуть передати в оренду. Оскільки у нього не було автомобіля то вони домовились, що він буде очікувати коли звільниться автомобіль і йому зателефонують з підприємства. Після цього одного разу йому телефонували, але він вирішив не орендувати вказаний автомобіль, оскільки була велика орендна плата. Телефонували також власники автомобілів, яким давали номер телефону в «Престиж-таксі». З самого «Престиж-таксі» більше не телефонували, з ними Веременко ніяких договорів не укладав та в подальшому влаштувався на іншу роботу.

Влітку 2007 року він з метою отримання кредиту звернувся до «Приватбанк» де йому відмовили та пояснили, що на його ім'я укладений кредитний договір відповідно до якого видана кредитна карта «Універсальна» на яку зараховано гроші в сумі 10000 гривень, які з кредитної карти використані, а кредит не погашено. Це його здивувало, оскільки він в «Приватбанк» або інші банки з метою отримання кредиту він ніколи до цього не звертався, своїх документів, а саме паспорта громадянина України та довідок про присвоєння ідентифікаційного номеру до банківських установ з метою отримання кредитів або іншим знайомим особам для цього не надавав. Паспорт громадянина України та ідентифікаційний код знаходяться у ОСОБА_77. Даний паспорт він ніколи не втрачав.

Оглянувши ксерокопію паспорта та ідентифікаційного номера та заяву на отримання кредиту він пояснив, це ксерокопії його паспорта та ідентифікаційного номеру на яких стоять не його підписи. На отримання кредитної картки «Універсальна» за допомогою кредитної програми до Приватбанку він не звертався. На ксерокопії вклеєної фотографії зображений він Дана заява на отримання кредиту від 31.07.2006 року заповнена рукописним почерком, але це не його почерк та підпис. На дату написання вказаної заяви він знаходився в реанімації в лікарні №17 в Печерському р-ні м. Києва, оскільки 30.07.2006 року він потрапив до дорожньо-транспортної пригоди та фізично не міг в цю дату складати вказані заяви, про що свідчить виписка із медичної карти №1148 стаціонарного хворого ОСОБА_77

Свідок ОСОБА_78 на досудовому слідстві пояснював, що з 2005 року по 2006 рік він працював в таксі «Престиж» мийником на мийці, яка знаходиться біля станції електропоїздів «Караваєві Дачі». З ПП «Анві» (таксі «Престиж») він не укладав договору про надання інформаційних послуг. Взагалі коли він там працював він ніяких документів не підписував. В 2006 році ОСОБА_78 не отримував в ЗАТ «ПриватБанк» кредитну картку. Приблизно в 2005-2006 роках, в той час як він працював на мийці в таксі «Престиж» в нього були знайомі серед водіїв таксі. Один з його знайомих таксистів на ім'я ОСОБА_4, прізвища він не пам'ятає, який їздив на власному автомобілі «КІА», а також в нього був автомобіль «Деу Ланос», запропонував отримати кредит в ЗАТ «ПриватБанк» за що останньому необхідно було сплатити грошову винагороду в розмірі 300 доларів США. Для отримання кредиту необхідно було лише надати ОСОБА_4 копії паспорта та ідентифікаційного коду. Як пояснив ОСОБА_4 в нього є там знайомі люди які можуть допомогти в отриманні кредиту. ОСОБА_78 погодився на його пропозицію та через два дні після його пропозиції знаходячись на мийці таксі «Престиж» ОСОБА_78 передав ОСОБА_4 свої копії паспорта та ідентифікаційного коду, при цьому він не завіряв їх своїм власним підписом. Ще через два дні коли ОСОБА_78 зустрівся з ОСОБА_4 на вказаній мийці він повідомив, що не хоче вже отримувати кредит у зв'язку з тим, що велика грошова винагорода за його отримання та ще необхідно буде сплачувати проценти по кредиту. ОСОБА_4 на його відмову сказав, що документи вже передали до банку, на що ОСОБА_78 сказав, що кредит отримувати не буде, після чого він поїхав. Після розмови останній бачився з ОСОБА_4 приблизно декілька разів на тиждень, але той нічого не казав щодо отримання кредиту. Через деякий час ОСОБА_4 попросив щоб ОСОБА_78 допоміг йому здійснити плату по кредиту в ЗАТ «ПриватБанк», пояснивши своє прохання тим, що в нього заборгованість і він не бажає вислуховувати «лекції» працівників банку, на що ОСОБА_78 погодився і він підвіз його до метро «Мінська», до казино «Гранд Вікторія», біля будівлі якого знаходиться приміщення ЗАТ «ПриватБанк». В автомобілі біля банку ОСОБА_4 дав ОСОБА_78 200 доларів США для того щоб останній здійснив оплату по його кредиту. В приміщення банку ОСОБА_78 зайшов разом з ОСОБА_4 та вони підійшли до каси, куди ОСОБА_78 віддав до каси 200 доларів США та показав свій паспорт, а ОСОБА_4 дав касиру картку і ОСОБА_78 сказав що необхідно погасити заборгованість по наданій картці на суму 200 доларів США. По якій кредитній картці ОСОБА_78 здійснив оплату йому не відомо, так як він не бачив на чиє ім'я видна картка. Касир прийняла грошові кошти, видала ОСОБА_4 квитанцію та вони пішли з банку. У ОСОБА_4 в приміщенні банку, а також раніше ОСОБА_78 бачив приблизно 5-6 кредитних карток серед яких були приблизно 2-3 картки ЗАТ «ПриватБанк» на чиї імена були оформлені картки ОСОБА_78 невідомо.

З 2006 року після, того як ОСОБА_78 перестав працювати на мийці таксі «Престиж» він жодного разу не зустрічався з ОСОБА_4. Декілька разів йому телефонували до дому з ЗАТ «ПриватБанк» з вимогою здійснити оплату заборгованості по кредиту, але в зв'язку з тим, що кредит він не отримував, то ніякої оплати не робив.

Свідок ОСОБА_79 на досудовому слідстві пояснювала, що в м.Києві ніколи не була і там не працювала. Копія паспорта та ідентифікаційного коду з кредитної справи, зроблені з її документів. Заяву на отримання кредиту в Приватбанку не писала та кредитну картку не отримувала. В 2006 р. надала свій паспорт та ідентифікаційний номер ОСОБА_201, так як той попросив зробити ксерокопії з даних документів для того щоб ніби-то ОСОБА_79 не проти того, що ОСОБА_17 придбає собі універмаг в смт. Піщанка. Кредит не оформляла.

Допитаний на досудовому слідстві свідок ОСОБА_80 пояснювала, що в м.Києві ніколи не проживала та не працювала. Літом 2006 р. до неї підійшов ОСОБА_201 та попросив паспорт та ідентифікаційний номер, щоб зняти з них копії для подачі їх до місцевої влади для підтвердження того, що вона не проти того, що ОСОБА_17 придбає приміщення універмагу. Вона погодилась та надала свої документи, які ОСОБА_201 повернув їй через 20 хвилин. Вона має в своєму розпорядженні паспорт громадянина України НОМЕР_684 виданий Піщанським РВ УМВС 12.04.2002 р. та ідентифікаційний номер НОМЕР_459 Заяву до Приватбанку на отримання кредиту не писала та кредит не отримувала.

Свідок ОСОБА_81 допитана на досудовому слідстві пояснювала, що в м.Києві ніколи не проживала та не працювала, з ПП «Анві» (таксі «Престиж») договори не укладала. В її користуванні раніше був паспорт НОМЕР_685 виданий Піщанським РВ УМВС 14.03.2005 р. та ідентифікаційний номер НОМЕР_301. В 2008 р. в зв'язку з пошкодженням паспорта вона його поміняла і на даний час в її користуванні є паспорт НОМЕР_686. виданий Піщанським РВ УМВС 21.08.2008 р. Оглянувши копії паспорта та ідентифікаційного номеру з кредитної справи, вона повідомила, що вони зроблені з її документів. Оглянувши заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від її імені, вона повідомила, що дана заява написана та підписана не нею. Літом 2006 р. вона надавала свій паспорт та ідентифікаційний номер односельчанину ОСОБА_201, який сказав їй, що документи йому потрібні для оформлення розважального закладу. Через декілька днів ОСОБА_201 повернув документи. Кредит в Приватбанку не отримувала.

Свідок ОСОБА_82 пояснювала, що в м.Києві вона не проживала та не працювала. Оглянувши копії паспорта та ідентифікаційного номеру з кредитної справи вона повідомила, що вони зроблені з її документів. Оглянувши заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від імені ОСОБА_82 вона повідомила, що заява написана та підписана не нею. Літом 2006 р. до неї та її чоловіка підійшов ОСОБА_201 та сказав, якщо вона хоче влаштуватись на роботу в м.Київ, то необхідно надати копії паспорта та ідентифікаційного номеру, що вона і зробила. Про те, що на неї буде оформлено кредит вона не знала. Кредит не отримувала.

Допитана на досудовому слідстві свідок ОСОБА_83 пояснювала, що в м.Києві ніколи не проживала та не працювала, договір з ПП «Анві» (таксі «Престиж») не укладала. В своєму користуванні має паспорт громадянина України НОМЕР_687 виданий Піщанським РВ УМВС 25.03.2002 р. Оглянувши копії паспорта з кредитної справи вона повідомила, що вони зроблені з її документу. Заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від її імені, написана та підписана не нею. Кредит не отримувала. Ксерокопії своїх документів нікому не надавала, це міг зробити її колишній чоловік.

Свідок ОСОБА_84 на досудовому слідстві пояснював, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») він ніколи не працював, в м.Києві ніколи не проживав. Заяву на отримання кредиту від 01.08.06 заповнену від його імені, заповнена та підписана не ним. Також він повідомив, що в даній заяві не відповідає дійсності наступна інформація: дівоче прізвище його матері не ОСОБА_391, а ОСОБА_391, він не закінчував СПТУ №13, також в м.Києві він ніколи не працював та не проживав. Копії паспорта та ідентифікаційного номера, які знаходяться в кредитній справі, зроблені з його документів, а підписи, які містяться на них виконані не ним. Він одного разу надав свій паспорт громадянина України та ідентифікаційний номер своєму сусіду ОСОБА_361, який проживає за адресою: АДРЕСА_26, як би за те що останній підтримує на виборах ОСОБА_392 та Партію Регіонів. Через 3 дні ОСОБА_361 повернув документи та якесь посвідчення, що ніби-то він є членом Партії Регіонів.

Свідок ОСОБА_85 допитаний на досудовому слідстві пояснював, що кредит в Приватбанку він не отримував, а оглянувши копії паспорта та ідентифікаційного номера, які знаходяться в кредитній справі № 225, він повідомив, що вони зроблені з його документів, а щодо підписів, які на них містяться, то вони виконані не ним. Стосовно копії зробленої з його паспорта то в ній на 11 стор. на штампі про місце реєстрації вказано АДРЕСА_27, що не відповідає дійсності, а в його паспорті стоїть штамп АДРЕСА_28. Крім того на 3 - й сторінці його паспорта 12.01.2006 р. була вклеєна друга фотокартка, а в копії, яка знаходиться в кредитній справі дана фотокартка відсутня.

Заяву на отримання кредиту від 01.08.2006 р., заповнена та підписана не ним, а анкетні дані, які в ній записані лише частково відповідають дійсності. Там неправильно написано дівоче прізвище його матері - ОСОБА_393, а правильно ОСОБА_393, він закінчив СПТУ №19, неправильно вказана шосткінська адреса, номер мобільного телефону, в графі нерухомість неправильно вказано, що він володіє 3-х кімнатною квартирою (25 тис. дол. США), також в анкеті вказано, що він проживає в м.Києві по вул.Маяковського, а насправді в м.Києві він ніколи не проживав. В таксі «Престиж» він ніколи не працював.

Одного разу він надав ОСОБА_361 свій паспорт та ідентифікаційний номер, для того щоб останній зробив його членом Партії Регіонів. Наступного дня останній повернув вказані документи, а пізніше свідоцтво про те, що ОСОБА_85 є членом Партії Регіонів.

Свідок ОСОБА_86 на досудовому слідстві пояснювала, що в ПП «Анві» вона ніколи не працювала та ніяких договорів з даним підприємством не укладала. Копія паспорта серії НОМЕР_688, яка знаходиться в кредитній справі №5 вона вказала, що паспорт з такою серією та номером вона не отримувала, а фотокартка та рукописний текст в пред'явленій копії схожі на ті, які містяться в її паспорті. Підпис на копії паспорта виконано не нею. Також вона заявила, що в пред'явленій їй копії в штампі про реєстрацію неправильно вказана назва вулиці та номер будинку АДРЕСА_29, а правильно АДРЕСА_30. Копію картки фізичної особи - платника податків №НОМЕР_219, виданої в ДПА в м.Шостка, дійсно зроблена з її картки про присвоєння ідентифікаційного номера, але номер в копії стоїть інший. Їй було присвоєно ідентифікаційний номер НОМЕР_689. Заяву на отримання кредиту в Приватбанку від 01.08.2006 р. вказала, що їй невідомо ким написано та підписано від її імені дану заяву. В заяві неправильно вказано дівоче прізвище її матері ОСОБА_394, а правильно ОСОБА_394, вона також не закінчувала ШХТТ, а навчалась в СПТУ №13, який закінчила в 1988 р. Неправильно вказане місце її проживання так як в м.Києві вона ніколи не проживала, а в м. Шостка зареєстрована по АДРЕСА_30, а не так як вказано у заяві. В графі про нерухомість неправильно вказано, що вона володіє спільно трикімнатною квартирою приблизною вартістю 25 тис. доларів, а насправді вона не має взагалі на праві власності будь-якої нерухомості. В таксі «Престиж» ніколи не працювала. Кредит в Приватбанку вона не отримувала.

Приблизно в червні-липні 2006 р. ОСОБА_67 з яким вона перебуває в цивільному шлюбі попрохав у неї паспорт та ідентифікаційний номер та пояснив їй, що це по проханню чоловіка на ім'я ОСОБА_386, для того щоб нібито зареєструвати їх голоси в підтримку на виборах ОСОБА_392 та Партії Регіонів. Наступного дня ОСОБА_67 повернув вказані документи.

Свідок ОСОБА_87 на досудовому слідстві пояснював, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») він ніколи не працював, кредит не оформляв та гроші у сумі 10000 грн. не отримував. В своєму розпорядженні має паспорт громадянина України НОМЕР_690 виданий Шосткінським РВ УМВС 18.03.1998 р. та ідентифікаційний номер НОМЕР_504. Одного разу він надав свій паспорт та ідентифікаційний номер знайомому ОСОБА_361 для того щоб останній оформив його як члена партії Регіонів. Наступного дня ОСОБА_361 повернув документи та партійний квиток. Через деякий час до нього з м.Києва надійшов лист, в якому вказано що він не виплачує борг за отриманий кредит. Коли він зателефонував до Печерський філіал «Приватбанку» йому пояснили, що вони розібрались з даною проблемою.

Свідок ОСОБА_395 на досудовому слідстві пояснювала, що проживає разом зі своїм сином ОСОБА_87, який з 11.09.2008 по теперішній час знаходиться на заробітках десь в Україні. В ЧП «Анві» (Престиж-таксі) її син ніколи не працював та не проживав в м.Києві. Паспорт громадянина України НОМЕР_691, виданий Шосткінським ГРВ УМВС України в Сумській обл. дійсно належить її сину, але рік вказаний не правильно, також на сторінці 11 копії паспорта на штампі про реєстрацію вказаний неправильний номер будинку не 12, а 2. Також підпис виконаний не ОСОБА_87. Ідентифікаційний номер належить ОСОБА_87. Заява на отримання кредиту в Приватбанку складена та підписана не ОСОБА_87, а іншою особою. Також в самій заяві є неточності, а саме: дівоче прізвище матері не ОСОБА_395, а ОСОБА_395; неправильно вказаний рік народження; не середня освіта, а вища; в м. Києві він ніколи не жив; не вірно вказана Шосткінська адреса, а також ОСОБА_87 не має нерухомості. Одного разу ОСОБА_87 надав свої документи ОСОБА_361 для вступу в партію Регіонів, тоді ж він отримав партійний членський квиток.

Свідок ОСОБА_88 пояснювала, що в ПП «Анві» таксі «Престиж» вона ніколи не працювала та в м.Києві взагалі ніколи не проживала. Оглянувши копію паспорта з кредитної справи №247 ОСОБА_88 повідомила, що фотографія в даній копії її, а серія і номер НОМЕР_692 не її, так як у неї паспорт серії НОМЕР_693. На пред'явленій копії стоїть підпис виконаний від її імені, але вказала що він виконаний не нею. В пред'явленій копії ідентифікаційного номера підпис від її імені також виконано не нею, а ідентифікаційний номер у неї НОМЕР_694, а в пред'явленій копії НОМЕР_456. Заяву на отримання кредиту в Приватбанку від 01.08.2006 р. вона, від її імені написана та підписана не нею. Кредит в Приватбанку не отримувала.

Документи та їх копії вона не передавала і хто міг оформити кредит на її ім'я їй не відомо.

Свідок ОСОБА_89 на досудовому слідстві пояснювала, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») вона ніколи не працювала і в м.Києві взагалі ніколи не була. Оглянувши копії паспорта НОМЕР_693 з кредитної справи №211 вона повідомила, що паспорт з такою серією та номером вона не отримувала, а підпис на копії від її імені виконано не нею. Також вона повідомила, що в копії паспорта в штампі про місце реєстрації неправильно вказана адреса. Оглянувши копію картки фізичної особи - платника податків №НОМЕР_434 з кредитної справи ОСОБА_89 повідомила, що їй було присвоєно ідентифікаційний номер НОМЕР_695, а з якого документу зроблена дана копія їй не відомо. Оглянувши заяву до Приватбанку для отримання кредиту від 01.08.2006 р. ОСОБА_89 повідомила, що їй невідомо ким заповнена та підписана дана заява. Також в даній заяві не правильно вказано дівоче прізвище її матері ОСОБА_396, а насправді ОСОБА_396, ОСОБА_89 не має вищої освіти так як закінчила лише вісім класів. Неправильно вказана адреса реєстрації, номер мобільного телефону, місце роботи. В графі про нерухомість написано, що ОСОБА_89 володіє спільно трикімнатною квартирою приблизною вартістю 35 000 доларів, а насправді у неї взагалі немає нерухомості. Кредит не отримувала.

Приблизно літом 2006 року ОСОБА_89 надала паспорт та ідентифікаційний номер ОСОБА_361 нібито для реєстрації її голоса на виборах в підтримку ОСОБА_392 та Партії Регіонів. Наступного дня ОСОБА_361 віддав вказані документи, а також дав довідку та посвідчення члена Партії Регіонів.

Свідок ОСОБА_90 пояснював, що в м.Києві він ніколи не працював та не проживав. Оглянувши копії документів, які знаходяться в кредитній справі №290 він повідомив, що вони зроблені з його документів, а підписи, якими завірені дані копії виконані не ним. На 11-й сторінці копії паспорта стоїть штамп про реєстрацію, який не відповідає дійсності так як він ніколи не був зареєстрований в АДРЕСА_31. Заява до Приватбанку на отримання кредиту від 01.08.2006 р. заповнена та підписана не ним. Кредит не отримував.

Літом 2006 р. він надав паспорт та ідентифікаційний номер ОСОБА_93 для вступу в Партію Регіонів. Через 3 дні останній повернув зазначені документи.

Свідок ОСОБА_94 пояснював на досудовому слідстві, що в м.Києві він ніколи не проживав та не працював ні в ПП «Анві» (таксі «Престиж») ні на інших підприємствах. Оглянувши копії паспорта та ідентифікаційного номера, які знаходяться в кредитній справі ОСОБА_94 повідомив, що вони зроблені з його документів, а хто виконав на них підпис від його імені йому невідомо. Також після того як ОСОБА_94 оглянувши заяву на отримання кредиту заповнену від його імені повідомив, що вона заповнена та підписана не ним, а ким саме йому невідомо. Кредит в Приватбанку він ніколи не отримував. Одного разу ОСОБА_94 втратив свій паспорт та ідентифікаційний номер, але згодом знайшов. Він нікому не передавав оригінали або копії свого паспорту та ідентифікаційного номеру.

Свідок ОСОБА_95 на досудовому слідстві пояснювала, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») вона ніколи не працювала. Кредит в Приватбанку вона не отримувала та нікому свої документи для оформлення кредиту не надавала. В кінці 2005 р. вона втратила свій паспорт та ідентифікаційний код і на даний час отримала новий паспорт та дублікат ідентифікаційного коду. Оглянувши копію паспорта, яка знаходиться в кредитній справі №25 вона повідомила, що вона зроблена з паспорта, який вона втратила, але точно не пам'ятає серію та номер того паспорта. Також вона повідомила, що в представленій копії вказано рік її народження 1980, а насправді рік її народження 1986. Також неправильно вказане місце її прописки, а саме вона зареєстрована за адресою АДРЕСА_32, а в наданій їй копії з кредитної справи №25 АДРЕСА_33. Підпис в даній копії від її імені виконано не нею. Оглянувши копію картки фізичної особи - платника податків №НОМЕР_242 з кредитної справи №25 вона пояснила, що їй невідомо чий це номер вказано у картці, так як у неї на даний час є дублікат картки фізичної особи - платника податків НОМЕР_696. Також неправильно вказано дату внесення її до державного реєстру фізичних осіб 01.05.1998, а в дублікаті її картки 28.05.2003. Оглянувши заяву до Приватбанку на отримання кредиту від 02.08.2006 р. заповнену від імені ОСОБА_95 вона заявила, що їй невідомо ким вона заповнена та хто виконав підпис від її імені. У вказаній заяві не відповідає дійсності інформація про рік народження ОСОБА_95, вона народилася в 1986 році, а не в 1980, також дівоче прізвище її матері не ОСОБА_397, а ОСОБА_397. Також вона не навчалась в МАУП, домашній телефон не НОМЕР_697, а НОМЕР_698, вона ніколи не користувалась номером мобільного телефону НОМЕР_699, також в неї немає ніякого майна, а саме двокімнатної квартири у спів власності, вона ніколи не працювала в таксі «Престиж», в 2006 р. у неї не було 3500 грн. заробітної плати.

З ОСОБА_1, ОСОБА_3, ОСОБА_2, ОСОБА_5, ОСОБА_6 не знайома.

Свідок ОСОБА_96 на стадії досудового слідства пояснювала, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») вона ніколи не працювала та з даним підприємством ніяких договорів не укладала. Кредит в Приватбанку вона ніколи не отримувала. Оглянувши копію паспорта серії НОМЕР_700, яка знаходиться в кредитній справі №145 вона повідомила, що копія зроблена з її паспорта, а серія та номер паспорту в даній копії не відповідають наявному оригіналу її паспорта. Також в даній копії на 11 сторінці у штампі про реєстрацію написана неправильна адреса, так як вона ніколи не була зареєстрована в АДРЕСА_34. Оглянувши копію картки фізичної особи - платника податків №НОМЕР_365, виданої ДПА в м.Шостка ОСОБА_96 заявила, що вона не отримувала такий ідентифікаційний номер, так як їй було присвоєно номер НОМЕР_701. Оглянувши заяву на отримання кредиту в Приватбанку від 02.08.2006 р. заповнену від її імені вона пояснила, що дана заява написана та підписана не нею. В даній заяві неправильно вказано дівоче прізвище матері ОСОБА_96, а саме як ОСОБА_398, а правильно ОСОБА_398. Вона закінчила СПТУ №13, а не педагогічне училище. Також вказано те, що ОСОБА_96 одружена, а вона розлучена. Неправильно вказано адресу проживання та реєстрації так як в м.Києві вона ніколи не проживала, а в м.Шостка вона зареєстрована по АДРЕСА_35. В графі про нерухомість вказано, що вона володіє спільно двокімнатною квартирою приблизною вартістю 19500 доларів, а насправді вона не володіє нерухомістю. В таксі «Престиж» вона не працювала.

Одного разу вона надала свій паспорт та ідентифікаційний номер своєму знайомому ОСОБА_386 на прізвище ОСОБА_386. Наступного дня він повернув вказані документи, та повідомив, що вона є членом Партії Регіонів.

Приблизно з 2004 року ОСОБА_96 співмешкала з ОСОБА_93 за адресою: АДРЕСА_36. Вона знає, що ОСОБА_93 також свій паспорт та ідентифікаційний номер надав чоловіку на прізвисько ОСОБА_386 та ОСОБА_361 Через деякій час ОСОБА_93 отримав партійний квиток. Також може пояснити, що ОСОБА_93 ніколи не жив та не працював в м. Києві. ІНФОРМАЦІЯ_9 ОСОБА_93 помер.

Оглянувши копії представлених документів на ОСОБА_93, пояснила, що заява на отримання кредиту заповнена та підписана не ним. В заяві неправильно указані анкетні дані, дівоче прізвище матері ОСОБА_399, освіта середня, трьохкімнатною квартирою він не володів. Також на 11 сторінці паспорта ОСОБА_93 взагалі ніяких штампів не було, а в копії стоїть штамп, що він зареєстрований по АДРЕСА_37.

Свідок ОСОБА_97 на досудовому слідстві пояснював, що він в ПП «Анві» ніколи не працював та в м.Києві ніколи не проживав. Копія паспорта з кредитної справи №297, зроблена з паспорта, який він втратив у 2004 р. Копія з довідки про присвоєння ідентифікаційного номера зроблена з довідки, яку він втратив разом з паспортом. На копіях документів рукописний текст та підписи виконані не ним. Заяву до Приватбанку на отримання кредиту від 02.08.2006 р., написана та підписана не ним. Кредит не оформлював та нікому свої документи для цього не надавав. Кредит не отримував.

Допитаний на досудовому слідстві свідок ОСОБА_400 пояснювала, що проживає разом з чоловіком. Має доньку ОСОБА_100, 1983 р.н.

ОСОБА_400 пояснила, що її донька 5-6 років тому поїхала до м.Києва на заробітки. Де саме вона працювала, де проживає та чи отримувала кредит в банківських установах останній не відомо.

Відносно копії аркушів паспорта громадянина України НОМЕР_702 виданого Богунським РВ МВС України в Житомирській обл. вона пояснитла, що їй невідомо ким виконано підписи та рукописний текст на наданих копіях, підпис схожий на підпис її доньки. Донька дійсно отримувала паспорт в Богуславському РВ УМВС, але номер, серію її паспорта та ідентифікаційного коду вона на пам'ятає.

Свідок ОСОБА_103 на досудовому слідстві пояснював, що в ПП «Анві» таксі «Престиж» він ніколи не працював, ніякі договори на інформаційні послуги не укладав. Кредитної картки у 2006 році він не отримував.

В літку 2006 році він вирішив взяти в кредит автомобіль «Шевролет Авео» та звернувся до ПП «Летан-Ойл» по вул.Ломоносова де залишив менеджеру необхідні документи попередньо завіривши їх. Приблизно у листопаді 2006 році він отримав автомобіль в кредит. Одразу після цього йому зателефонували з «Приватбанку» та повідомили, що він затримує проплату за кредит. Він подзвонив до ПП «Летан-Ойл» та повідомив про ситуацію, де йому сказали, що в Приватбанку помилились. Після цього йому жодного разу з Приватбанку не телефонували. Заяву на оформлення кредиту він не писав та не підписував. В зазначеній заяві не відповідає дійсності інформація про місце роботи, так як він ніколи не працював в таксі «Престиж», також його заробітна плата не складала 4 500 грн. на місяць.

Копії паспорта громадянина України НОМЕР_145, ідентифікаційного номеру НОМЕР_146, зроблені з його документів, почерк та підписи також виконані ним, під час оформлення кредиту на автомобіль.

З ОСОБА_1, ОСОБА_3, ОСОБА_2, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 ОСОБА_103 не знайомий.

Свідок ОСОБА_104 на досудовому сліджстві пояснював, що в таксі «Престиж» він ніколи не працював, заяву на отримання кредиту в «Приватбанк» не писав та не підписував. Кредит в банку не отримував.

Копія паспорта громадянина України та ідентифікаційного номера, зроблені з оригіналів його документів та відповідають дійсності. Яким чином вони потрапили до Приватбанку йому невідомо. В 2006 році в нього викрали документи, але потім підкинули.

З заявою на отримання кредиту він не звертався, почерк та підписи в даній заяві йому не належать. Відомості в заяві частково не відповідають дійсності, а саме: дівоче прізвище матері не ОСОБА_401, а ОСОБА_401; в м.Києві по вул.Ахматової він ніколи не проживав; номеру мобільного телефону НОМЕР_147 не мав; в таксі «Престиж» не працював; заробітну плату у розмірі 4 900 грн. не отримував.

З ОСОБА_1, ОСОБА_3, ОСОБА_2, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_16, ОСОБА_4, ОСОБА_15 та ОСОБА_38 ОСОБА_104 він не знайомий.

Свідок ОСОБА_105 на слідстві пояснював, що в 2006 р. він познайомився з ОСОБА_243 з яким разом працював на будівництві. У ОСОБА_243 був знайомий ОСОБА_228, який допоміг останньому отримати кредит на суму приблизно 10 000 грн. На той час ОСОБА_105 хотів придбати автомобіль в кредит, тому попрохав ОСОБА_228, щоб він допоміг з кредитом. Він погодився, та вони поїхали до відділення Приватбанку в м.Києві. Там працівники банку зняли копії з його паспорта та ідентифікаційного номера, які ОСОБА_105 завірив власним підписом, потім працівник банку заніс його анкетні дані до комп'ютера. Через декілька днів ОСОБА_105 зателефонували з Приватбанку та повідомили, що в отриманні кредиту йому відмовлено. Кредитну карту не отримав.

Заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від його імені, написана та підписана не ним, а анкетні дані які містяться в заяві частково не відповідають дійсності, а саме: він не працював в таксі «Престиж», не отримував заробітну плату в розмірі 4 800 грн., не укладав з ПП «Анві» ніяких договорів на інформаційні послуги, не проживав за адресою: АДРЕСА_38 та не навчався в школі №18.

З ОСОБА_1, ОСОБА_3, ОСОБА_2, ОСОБА_5 ОСОБА_6, ОСОБА_16, ОСОБА_4 та ОСОБА_15, ОСОБА_105 не знайомий.

Свідок ОСОБА_107 допитаний на стадії досудового слідства пояснював, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») він ніколи не працював кредитну картку в Приватбанку ніколи не отримував та нікому свої документи для цього не надавав. Він постійно проживав у м. Вінниця.

Копії з документів, що містяться у кредитній справі, зроблені з його документів, а напис « 8.08.2006», який міститься на копіях документів виконано не ним.

Копія заяви до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ «Приватбанк» від 08.08.2006 року, написана не ним і підпис виконано також не ним. Також у заяві вказані деякі дані, що не відповідають дійсності, а саме дівоче прізвище матері «ОСОБА_402», а насправді «ОСОБА_402», в м. Києві він ніколи не проживав, та ніколи не мав мобільного номера НОМЕР_703.

Приблизно осінню 2006 р. під час влаштування на роботу до ТОВ «Карбон» він надав копії паспорта громадянина України та ідентифікаційного номеру бригадиру, для подання в відділ кадрів.

Свідок ОСОБА_380 на досудовому слідстві пояснював, що кредит в Приватбанку не отримував, в ПП «Анві» (таксі «Престиж») не працював та ніяких договорів не укладав.

Копія паспорта громадянина України НОМЕР_704 виданого Бердичівським МРВ УМВС України в Житомирській обл., та ідентифікаційний номер НОМЕР_254, зроблені з оригіналів його документів, які були втрачені 26.12.2003 р., але рукописний текст та підписи в зазначених документах йому не належать.

Заяву до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» від 11.08.2006, він не писав та не підписував.

Свідок ОСОБА_108 на стадії досудового слідства пояснював, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») він ніколи не працював. В Приватбанк з метою отримання кредиту ніколи не звертався та свої документи для отримання кредиту нікому не надавав. В 2003 р. відносно нього було порушено кримінальну справу та його паспорт перебував у слідчого. Після того до теперішнього часу про те, де знаходиться його паспорт нічого невідомо. Ідентифікаційний код він ніколи не отримував.

Копія паспорта з кредитної справи №119, зроблена з його паспорта, який він віддав слідчому. Але на фотокартці зображений не він, підпис на копії від його імені виконано не ним. Також він пояснив, що заява від його імені на отримання кредиту в Приватбанку заповнена та підписана не ним. Кредит не отримував.

Свідок ОСОБА_110 пояснював, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») він не працював та в м. Києві ніколи не проживав.

Копія паспорта з кредитної справи №250, схожа з оригіналом його паспорта, але в копії остання цифра номеру паспорта « 0», а в оригіналі « 6», також в штампі про місце реєстрації в копії паспорта зазначена адреса: АДРЕСА_39, що не відповідає дійсності. Підпис на копії паспорта від його імені виконано не ним.

Копія картки фізичної особи - платника податків з кредитної справи №250 він пояснив, що в даній копії вказаний номер НОМЕР_205 та дата видачі даного документу 25.10.2005 р., а в оригіналі його документу зазначений номер НОМЕР_705 і виданий 25.01.2005 р.

Заява на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від його імені, написана та підписана не ним. Кредит не отримував та свої документи для оформлення кредиту нікому не надавав.

Допитаний на досудовому слідстві свідок ОСОБА_112 пояснював, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») він не працював, ніяких договорі з ПП «Анві» не укладав.

Копія паспорта з кредитної справи №295, зроблена з його паспорта, а підпис на даній копії виконано не ним.

Копія довідки про присвоєння ідентифікаційного номера НОМЕР_213 з кредитної справи №295, належить не йому, так як йому було присвоєно ідентифікаційний номер НОМЕР_706, а підпис на копії виконано не ним.

Заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від його імені, написана та підписана не ним. Також в заяві неправильно вказані анкетні дані ОСОБА_112, а саме: він народився не в вересні, а в листопаді; дівоче ім'я матері не ОСОБА_403, а ОСОБА_403; неправильно вказана стать; паспорт він отримав не 10.09.1998, а 11.09.1998; він закінчив не Київський воєнний інститут управління та зв'язку, а КПІ; номером НОМЕР_707 він ніколи не користувався; не володіє сумісно двокімнатною квартирою та ніколи не працював в таксі «Престиж». Кредит не отримував.

Свідок ОСОБА_114 пояснював на досудовому слідстві, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») не працював та ніяких договорів з ними не підписував.

Одного разу він надав свій паспорт та ідентифікаційний номер, своєму сусіду ОСОБА_361, для того щоб останній зареєстрував його голос в підтримку Партії Регіонів. Наступного дня ОСОБА_361 повернув паспорт, ідентифікаційний номер та партійний квиток Партії Регіонів.

Копії паспорта громадянина України НОМЕР_708 виданого Шосткінським РВ УМВД та ідентифікаційного номера НОМЕР_160 з кредитної справи №22, зроблені з його документів, почерк та підпис на даних копіях йому не належить.

Заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від його імені, написана та підписана не ним, та деякі анкетні дані не відповідають дійсності, а саме: дівоче прізвище його матері не ОСОБА_404, а ОСОБА_404; він закінчив СПТУ №13, а не 19; неправильно вказана адреса проживання; неправильно вказаний мобільний телефон; в графі нерухомість неправильно вказано, що він володіє 2-х кімнатною квартирою вартістю 28 тис. дол., а також в таксі «Престиж» не працював. Кредит не отримував.

Також від свого брата ОСОБА_115, який згодом помер, він дізнався про те, що останній теж надавав свої документи ОСОБА_361, і мав посвідчення члена Партії Регіонів.

Свідок ОСОБА_405 пояснювала, що її старший син ОСОБА_115, 1971 р.н. помер ІНФОРМАЦІЯ_311 р. В ПП «Анві» (таксі «Престиж») її покійний син ОСОБА_115 ніколи не працював. Взагалі в м.Києві ніколи не був.

Влітку 2006 р. ОСОБА_405 продивлялась сімейні документи, та виявила відсутність паспорта та ідентифікаційного номера на синів. Вона почала питати синів, де ї документи, на що вони відповіли, що документи зараз знаходяться у ОСОБА_361 і що він зареєструє їх як членів Партії Регіонів. Наступного дня сини повернули зазначені документи. Після цього на домашню адресу почали приходити листи з вимогою погасити кредит. Вона одразу звернулась до міліції.

Копія паспорта громадянина України НОМЕР_709 виданого Шосткінським ГРВ УМВС України в Сумській обл., зроблені з оригіналу паспорту її сина, але завірені не ним.

Копія ідентифікаційного номеру №НОМЕР_158, зроблена з оригіналу ідентифікаційного номера її сина.

Заява в Подільське відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» на отримання кредиту від 11.08.2006 р., почерк яким була заповнена заява, не належить ОСОБА_115 ОСОБА_115 кредит не отримував.

Свідок ОСОБА_116 на досудовому слідстві пояснював, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») не працював.

Копія паспорта з кредитної справи №96, зроблена з його паспорта, а підпис на даній копії виконано не ним.

Заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від його імені, написана не ним. Кредит не отримував.

В середині липня 2008 року ОСОБА_116 втратив свій паспорт на ідентифікаційний номер.

Свідок ОСОБА_124 пояснювала, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») вона ніколи не працювала. Кредит в Приватбанку не отримувала та нікому свої документи для оформлення кредиту не надавала. Копію паспорту надавала до школи водіїв в травні 2006 року коли вчилась керувати автомобілем.

Копія паспорта з кредитної справи №49, зроблена з її паспорта, а підпис на даній копії виконано не нею.

Копія довідки про присвоєння ідентифікаційного номера НОМЕР_164 з кредитної справи №49, їй не належить так як її довідка має номер НОМЕР_710, а підпис на копії довідки виконано не нею.

Заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від її імені, написана та підписана не нею, а в ній також містяться дані, які не відповідають дійсності, дівоче прізвище її матері не ОСОБА_406, а ОСОБА_406, ідентифікаційний код не НОМЕР_164, також вона не навчалась в КПІ, номера телефонів також не відповідають дійсності, у неї немає у співвласності 3-х кімнатної квартири, а також вона не працювала в таксі «Престиж».

З ОСОБА_1, ОСОБА_3, ОСОБА_2, ОСОБА_5 ОСОБА_6 вона не знайома.

Свідок ОСОБА_381 на досудовому слідстві пояснював, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») він ніколи не працював. Кредит не отримував. В 2006 р. копії свого паспорту та ідентифікаційного номеру надавав для оформлення зарплатної карти в Приватбанку в той час коли працював в ТОВ «Тілайн».

Копія паспорта НОМЕР_711 з кредитної справи №70, зроблена з його паспорта, а підпис від його імені, який міститься на копії виконано не ним.

Копія довідки про присвоєння ідентифікаційного номера НОМЕР_167 з кредитної справи №70, зроблена з його довідки, а підпис на копії довідки від його імені виконано не ним.

Заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від його імені, написана та підписана не ним. В даній заяві не відповідає дійсності інформація про дівоче прізвище його матері, воно було не ОСОБА_407, а ОСОБА_407; також він навчався в КПІ, а не в МИСИ; прізвище дружини не ОСОБА_408, а ОСОБА_408; не відповідає дійсності інформація про контактні номери телефонів, та про місце роботи в таксі «Престиж».

З ОСОБА_1, ОСОБА_3, ОСОБА_2, ОСОБА_5 ОСОБА_6 ОСОБА_381 не знайомий.

Свідок ОСОБА_126 пояснювала, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») вона ніколи не працювала. Копію паспорта з кредитної справи №276, зроблена з її паспорта, а оглянувши копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру ОСОБА_126 повідомила, що даний номер їй не належить. Підпис від імені ОСОБА_126 на копіях документів виконано не нею.

Заяву до Приватбанку на отримання кредиту заповнену від її імені, вона пояснила, написана та підписана не нею, а дані, які в ній містяться частково не відповідають дійсності. Кредит не отримувала.

Свідок ОСОБА_130 пояснював, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») він ніколи не працював. Кредит в Приватбанку він ніколи не отримував та нікому для цього свої документи не надавав.

Копія з паспорта НОМЕР_712, яка знаходиться в кредитній справі №6, зроблена з його особистого паспорта, а підпис, який міститься на копії від його імені виконано не ним.

Копія довідки про присвоєння ідентифікаційного номера НОМЕР_156 з кредитної справи №6, належить не йому, так як у нього в користуванні є довідка про присвоєння ідентифікаційного номера НОМЕР_713, яка видана Світловодською ДПА, а не ДПІ у Залізничному районі м.Києва.

Заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від його імені, написана та підписана не ним. В даній заяві не відповідає дійсності інформація про дівоче прізвище його матері, так у заяві написано «ОСОБА_409», а правильно «ОСОБА_409», неправильно вказана освіта так як він ніколи не навчався в технікумі, неправильно вказаний домашній номер телефону, неправильно вказано ідентифікаційний номер, номер мобільного телефону та інформація про працевлаштування таксі «Престиж».

З ОСОБА_1, ОСОБА_3, ОСОБА_2, ОСОБА_5, ОСОБА_6, він не знайомий.

Свідок ОСОБА_132 пояснювала, що кредит в Приватбанку не отримувала та нікому свої документи для цього не надавала. Паспорт та довідку про присвоєння ідентифікаційного номеру вона втратила на початку 2006 р.

Копія з паспорта громадянина України НОМЕР_714 виданого ВМ №1 Білоцерковського МУ ГУ МВС України в Київській обл., зроблені з її особистого паспорта та відповідають наявному у неї оригіналу. Ким виконано рукописний текст та підпис від її імені на даній копії, яка знаходиться у кредитній справі їй невідомо.

Копію заяви до Приватбанку на отримання кредиту заповнену від її імені, вона ніколи не бачила і про обставини складання їй нічого невідомо.

Свідок ОСОБА_140 на досудовому слідстві пояснював, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») він не працював та в м.Києві ніколи не проживав. Кредит не отримував. Свої документи для оформлення даного кредиту він нікому не надавав.

Копія паспорта з кредитної справи, зроблена з його паспорта, але в копії не відповідає оригіналу документа дата народження та дата видачі паспорта. В копії написана дата народження 1982 р., а правильно 1988 р., дата видачі паспорта в копії написана 2000 р., а насправді 2004 р. Також в штампі про реєстрацію в оригіналі паспорта написано 2004 р., а в копії вказаний 2000 р.

Копія картки фізичної особи - платника податків №НОМЕР_194, відповідає наявному у нього оригіналу.

Заяву до Приватбанку на отримання кредиту заповнену від його імені, написана та підписана не ним. В даній заяві містяться дані, які не відповідають дійсності, а саме: рік народження 1982, а правильно 1988, рік видачі паспорта не 2000, а 2004, дівоче прізвище матері не ОСОБА_410, а ОСОБА_410, також він не працював водієм в таксі та не проживав в м. Києві.

Свідок ОСОБА_141 допитаний на досудовому слідстві пояснював, що в м.Києві він не проживав та в ПП «Анві» (таксі «Престиж») не працював. Копія паспорта з кредитної справи, не відповідає його оригіналу паспорта, рік народження який зазначений як 1982 рік та дата видачі паспорта яка зазначена як 2000 рік, а в його паспорті рік народження - 1989 рік, а дата видачі паспорта - 2005 рік. Всі інші дані повністю відповідають оригіналу. Копія картки фізичної особи - платника податків з кредитної справи, вказано його ПІБ, а номер НОМЕР_250 він не отримував, так як у нього номер НОМЕР_715. Заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від його імені, йому невідомо ким вона написана та підписана. В даній заяві не відповідає дійсності інформація про дату народження, про освіту, про дівоче прізвище його матері, про місце роботи. Кредит не отримував. Йому не відомо, яким чином його копії документів були підроблені та на його ім'я оформлена кредитна карта.

Свідок ОСОБА_142 пояснював, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») він ніколи не працював. Кредит в Приватбанку не отримував. Свої документи нікому не надавав та ніколи їх не втрачав.

Свідок ОСОБА_143 пояснював, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») він ніколи не працював та в м.Києві не проживав. Копії паспорта та ідентифікаційного номера відповідають наявним у нього оригіналам. Заява на отримання кредиту в Приватбанку заповнена від його імені написана та підписана не ним. Кредит не отримував.

Свідок ОСОБА_144 на досудовому слідстві пояснював, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») він ніколи не працював. Копія паспорта з кредитної справи, зроблена з його паспорта, але в копії вказаний рік народження 1982 р., а дата видачі 2000 р., хоча насправді він народився в 1989 р., а паспорт йому був виданий в 2006 р., що вказано в оригіналі його паспорта. Копія картки фізичної особи - платника податків, повністю відповідає його оригіналу. Заяву до Приватбанку на отримання кредиту заповнену від його імені, написана та підписана не ним. Крім того в даній заяві вказана інформація, яка не відповідає дійсності, а саме: дівоче прізвище матері написано ОСОБА_411, а правильно ОСОБА_411, рік народження та видачі паспорта не відповідає дійсності, в м.Києві він не проживав та в таксі ніколи не працював. Свої документи для оформлення кредиту він нікому не надавав. Кредит не отримував.

Допитаний на досудовому слідстві свідок ОСОБА_145 пояснював, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») він ніколи не працював та в м.Києві не проживав. Копія паспорта з кредитної справи, зроблена з його паспорта, але в копії не відповідає оригіналу документа дата народження та дата видачі паспорта. В копії написана дата народження ІНФОРМАЦІЯ_31 р., а насправді він народився ІНФОРМАЦІЯ_312 р. Також підпис на копії паспорта виконано не ним. Копія картки фізичної особи - платника податків № НОМЕР_183 з кредитної справи, він не отримував, а підпис на копії виконано не ним. Заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від його імені, написана та підписана не ним. Він ніколи не проживав за адресою, яка вказана в анкеті, а також не працював в таксі. Крім того дівоче прізвище його матері ОСОБА_412, а в заяві написано ОСОБА_412. Кредит в ПриватБанк не отримував. Свої документи або їх копії нікому не надавав.

Свідок ОСОБА_146 на досудовому слідстві повідомляв, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») він не працював. Договір на отримання кредиту не укладав. Свої документи не втрачав, та нікому їх не передавав. Кредит не отримував.

Свідок ОСОБА_148 пояснював, що в м.Києві він не проживав та в ПП «Анві» (таксі «Престиж») ніколи не працював. Копія паспорта з кредитної справи, зроблена з його паспорта, але в копії не відповідає оригіналу документа дата народження та дата видачі паспорта. В копії написана дата народження 1982 р., а правильно 1989 р., дата видачі паспорта в копії написана 2000 р., а насправді 2005 р. Заяву до Приватбанку на отримання кредиту заповнену від його імені, написана та підписана не ним, а дані, які в ній містяться не всі відповідають дійсності, а саме рік народження не 1982, а 1989, дата отримання паспорта не 2000 р., а 2005 р., дівоче прізвище його матері не ОСОБА_413, а ОСОБА_413, в м. Києві ОСОБА_146 ніколи не проживав та в таксі ніколи не працював. Власні документи для оформлення даного кредиту він нікому не давав. Кредит не отримував.

Свідок ОСОБА_149 пояснював, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») він ніколи не працював та в м.Києві ніколи не проживав. Копія паспорта з кредитної справи, зроблена з його паспорта, але в копії не відповідає дійсності рік народження ОСОБА_149, так як він народився не в 1982 р., як зазначено в копії, а в 1989 р., що і вказано в оригіналі його паспорта. Також не відповідає дійсності рік видачі паспорта. В копії паспорта написано 2000 р., а насправді в оригіналі паспорта написано 2005 р. Заяву до Приватбанку на отримання кредиту заповнену від його імені, написана та підписана не ним. В даній заяві написано дівоче прізвище матері ОСОБА_414, а насправді її дівоче прізвище ОСОБА_414, рік народження написано 1982, а насправді він народився в 1989, рік видачі паспорта написана 2000 р., а насправді 2005 р. Кредит не отримував та свої документи для оформлення кредитів нікому не надавав.

Свідок ОСОБА_153 пояснював, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») він не працював та ніяких договорів з даним підприємством не укладав та не отримував там довідку про доходи. Кредит в ЗАТ КБ «ПриватБанк» не отримував.

Свідок ОСОБА_154 пояснював, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») він ніколи не працював та в м. Києві не проживав. Копія паспорта з кредитної справи, зроблена з його паспорта, але в копії написана дата народження його ІНФОРМАЦІЯ_22 р., а насправді він народився ІНФОРМАЦІЯ_313 р., що і вказано в оригіналі його паспорта. Також в даній копії вказана дата видачі паспорта 14.12.2000 р., а в оригіналі його паспорта в даній графі стоїть дата 14.12.2005 р. В штампі про місце реєстрації в копії стоїть дата 16.12.2000 р., а в оригіналі паспорта 16.12.2005 р. Підпис на копії паспорта від його імені виконано не ним. Заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від його імені, написана та підписана не ним. Кредит не отримував. Свої документи нікому не надавав.

Свідок ОСОБА_157 на досудовому слідстві пояснював, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») він ніколи не працював та взагалі про дане підприємство йому нічого не відомо. В м.Києві він ніколи не проживав. Заява на отримання кредиту в Приватбанку, написана та підписана не ним. В заяві написано, що він працює водієм в таксі «Престиж», що не відповідає дійсності. Кредитну картку не отримував.

Допитаний на досудовому слідстві свідок ОСОБА_128 пояснював, що кредит в Приватбанку він не отримував. Копія паспорту серії НОМЕР_716 з кредитної справи №32, зроблена з його паспорта, але в копії написані неправильні дати, зокрема дата народження написана ІНФОРМАЦІЯ_18, а правильно ІНФОРМАЦІЯ_314 р. Також неправильно написано дату видачі паспорта 29 вересня 2000, а насправді 29 вересня 2005. Копія картки фізичної особи - платника податків №НОМЕР_162 виданої на його ім'я, не відповідає наявному у нього оригіналу, так як він отримав документ у 2006 р. і номер йому було присвоєно НОМЕР_717. Підписи на копіях документів виконані не ним. Заяву на отриманя кредиту в Приватбанку заповнену від його імені, написана та підписана не ним. В даній заяві написані дані, які не відповідають дійсності, а саме дата народження не ІНФОРМАЦІЯ_18, а ІНФОРМАЦІЯ_314, дівоче прізвище його матері не ОСОБА_415, а ОСОБА_415, в графі ІПН написано НОМЕР_162, а правильно НОМЕР_717, дата видачі паспорта не 29.09.2000, а 29.09.2005, у графі освіта написано ПТУ, але він в ПТУ не навчався. Також в заяві неправильно вказана адреса проживання, номер мобільного телефону, інформація про те, що він володіє 3 - кімнатною квартирою та те, що він працює в таксі «Престиж».

Свідок ОСОБА_158 пояснював, що в м.Києві він ніколи не проживав та в ПП «Анві» (таксі «Престиж») не працював. Копія паспорта НОМЕР_718, зроблена з його паспорта, але в оригіналі його паспорта вказана дата народження ОСОБА_158 1989, а дата видачі паспорта 2005 р. В предявленій копії написано дата народження 1981, а дата видачі паспорта 2000 р., що не відповідає дійсності. Також на 11-й сторінці його паспорта на штампі про реєстрацію вказано дату 2005 р., а в пред'явленій копії вказано ' 95 рік. Заяву до Приватбанку на отримання кредиту заповнену від його імені, написана та підписана не ним. Також у даній заяві неправильно вказана дата народження ОСОБА_158 1981 р., дата отримання паспорта 2000 р., дівоче прізвище матері не ОСОБА_416, а ОСОБА_416, в м.Києві він ніколи не проживав та в таксі не працював. Нікому свої документи для оформлення кредиту не надавав. Кредит в Приватбанку не отримував.

Свідок ОСОБА_160 на досудовому слідстві пояснював, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») він ніколи не працював та в м.Києві ніколи не проживав. Кредит в Приватбанку на суму 10 000 грн. не отримував. Копії паспорта та ідентифікаційного номера надавав за місцем навчання, до воєнкомату. А також до Приватбанку, для отримання кредитної карти на суму 300 грн., яку згодом отримав.

Копія паспорта, які знаходяться в кредитній справі №67, зроблені з його паспорта, а підписи, які містяться на копіях виконані не ним. Однак в копіях документів, які знаходяться в кредитній справі неправильно вказано дату його народження ІНФОРМАЦІЯ_15 та дату видачі паспорта 01.03.2000 р. так як він народився ІНФОРМАЦІЯ_315, а паспорт отримав 01.03.2005. Також в копії паспорту вказано місце реєстрації АДРЕСА_40, це відповідає дійсності, але дата на ній стоїть неправильна 03.03.2000 р., а насправді у паспорті написано 03.03.2005 р.

Заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену 15.08.2006 р. від його імені, написана та підписана не ним. Крім цього в заяві містяться дані які не відповідають дійсності, а саме: він ніколи не проживав за адресою, яка вказана у заяві та не працював в таксі «Престиж», дівоче прізвище його матері не ОСОБА_417, а ОСОБА_417.

Свідок ОСОБА_161 пояснювала, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») вона не працювала та в м.Києві ніколи не проживала. Кредит в ПриватБанку не отримувала. Свої документи нікому не надавала. В 2006 р. вона втратила свій паспорт громадянина України, та згодом отримала новий. Заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від її імені, написана не нею.

Свідок ОСОБА_162 на досудовому слідстві пояснювала, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») вона ніколи не працювала. За адресою: АДРЕСА_41 не проживала. Кредит не отримувала.

Копії документів, які знаходяться в кредитній справі, зроблені з її документів.

Заяву до Приватбанку, вона не писала та не підписувала. Кредитну картку не отримувала. Хто б міг використати її документи для оформлення даного кредиту їй невідомо.

Свідок ОСОБА_163 пояснював, що в м.Києві він ніколи не проживав та в ПП «Анві» (таксі «Престиж») не працював. Кредит в Приватбанку не отримував.

Копії документів, які знаходяться в кредитній справі на його ім'я, зроблені з його документів.

Заяву до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ «Приватбанк» від 11.08.2006 р. заповнену від його імені, заповнена та підписана не ним, а дані, які в ній містяться частково не відповідають дійсності, а саме дівоче прізвище його матері записано ОСОБА_418, а правильно ОСОБА_418. Свої документи для складання даної заяви для отримання кредиту він нікому не надавав. Хто міг використати копії його документів йому не відомо.

Свідок ОСОБА_164 на досудовому слідстві пояснював, що в таксі «Престиж» він ніколи не працював та кредитну картку Приватбанку не отримував. До того ж він нікому не надавав копії своїх документів для отримання кредиту. Приблизно протягом 6 місяців 2006 р. оригінали його паспорта та ідентифікаційного коду зберігались в оперативних працівників, а потім у слідчого ТВМ Шевченківського РУ ГУ МВС України в м.Києві, а в подальшому їх забрала його дружина. Оформити кредит він не міг оскільки з 10.01.2006 до 2008 року перебував в місцях позбавлення волі.

Копії з паспорта та ідентифікаційного коду, зроблені з його документів, але підписи, які містяться на них виконані не ним.

З ОСОБА_1, ОСОБА_3, ОСОБА_2, ОСОБА_5 ОСОБА_6 ОСОБА_164 не знайомий.

Свідок ОСОБА_167 на досудовому слідстві пояснювала, що є матір'ю ОСОБА_166 та повідомила наступне: приблизно останніх 10 років вона знала чоловіка на прізвище ОСОБА_15. У зв'язку із погіршенням стану здоров'я, їй необхідні були гроші на лікування та ОСОБА_15 запропонував їй оформити кредит на дочку ОСОБА_166 та чоловіка ОСОБА_331 Після чого вона передала завірені копії документів свого чоловіка та доньки ОСОБА_15, який повідомив, що коли дізнається про результати, повідомить її особисто. Через деякий час ОСОБА_15 повідомив їй про можливість отримання кредиту та приїхав до неї додому, де передав пластикову картку з пін-кодом та сказав, що за оформлення кредиту з картки було знято грошові кошти в сумі 300 доларів США. Вказана кредитна картка була оформлена на її чоловіка ОСОБА_331 Стосовно кредитної картки її доньки ОСОБА_166, ОСОБА_15 відповів, що в наданні кредиту дочці було відмовлено.

Приблизно в жовтні 2006 року їм подзвонили з Приватбанку та повідомили про борг по кредиту, який належав її дочці ОСОБА_166, Вони запитали про це в ОСОБА_15, той в свою чергу відповів, що вирішить це питання. ОСОБА_166 до «Приват Банку» з метою отримати кредит ніколи не зверталася. Ніхто з родини ОСОБА_167 в ПП «Анві» не працював.

Свідок ОСОБА_250 пояснював, що влітку 2006 р. він зустрівся зі своїм знайомим ОСОБА_4, який повідомив про те, що він може за винагороду в 250 доларів США допомогти отримати кредит в Приватбанку на суму 10 000 грн. Він погодився і зробивши копії з паспорта та ідентифікаційного номера завірив їх власним підписом та передав їх ОСОБА_4. Заяву до Приватбанку писав ОСОБА_4 з його слів, в його присутності, а він в свою чергу підписав її. Приблизно через десять днів вони зустрілись знову і ОСОБА_4 передав йому кредитну картку та конверт з пін-кодом. Він зняв з даної картки 1500 грн. та передав їх ОСОБА_4 як оплату за допомогу в отриманні кредиту. Даною карткою він користувався самостійно.

Свідок ОСОБА_240 пояснював, що літом 2006 р. його знайомий ОСОБА_4 повідомив йому про те, що за винагороду в 1500 грн. він може допомогти отримати кредит на суму 10 000 грн. Він погодився і зробивши копії зі свого паспорта та ідентифікаційного номера разом із дружиною ОСОБА_266, яка теж захотіла отримати кредит на своє ім'я, завірили їх власним підписом. Також вони розписались на бланках заяв на отримання кредиту. Всі інші дані в їхній присутності та з їх слів написав ОСОБА_4. Приблизно через два тижні ОСОБА_4 передав їм вже готові кредитні картки Приватбанку виготовлені на їхні імена та два аркуші з пін-кодами до кожної картки. ОСОБА_240 зі своєю дружиною зняли по 1500 грн. з кожної картки та віддали їх ОСОБА_4 в якості винагороди за допомогу в отриманні кредиту. Картками вони користувались самостійно.

Копії з паспорта та ідентифікаційного номера, зроблені з оригіналів документів завірені та підписані ними, які належать йому та його дружині.

Заяви на отримання кредиту написані від їх імені, не відповідає дійсності інформація про працевлаштування, де написано таксі «Престиж», так як ні він ні його дружина там не працювали. Як їм пояснив ОСОБА_4, це необхідно було написати, щоб спростити отримання кредиту.

Свідок ОСОБА_274 пояснював, що влітку 2006 р., коли він працював в таксі «Престиж» на одному з днів народжень працівників таксі «Престиж» йому запропонували отримати кредит. Хто саме це йому запропонував він не пам'ятає. Він погодився і одразу надав копії свого паспорта та ідентифікаційного номера, які завірив власним підписом. Також він підписав та віддав заяву на отримання кредиту, яку перед цим хтось з учасників дня народження заповнив з його слів. Через деякий час йому передали вже готову кредитну картку Приватбанку та конверт з пін-кодом. Хто саме передав йому кредитну картку він вже не пам'ятає. Кредитною карткою він користувався особисто.

Копії з паспорта та ідентифікаційного номера, зроблені з його документів, а підписи на них виконані також ним особисто.

Заяву до Приватбанку на отримання кредиту від 31.07.2006 р. заповнену від його імені, заповнена не ним, а підпис виконано ним особисто. В зазначеній заяві не відповідає дійсності інформація про місце його роботи, так як в таксі «Престиж» він офіційно не працював, а працював там лише протягом одного тижня.

З ОСОБА_1, ОСОБА_3, ОСОБА_2, ОСОБА_5 ОСОБА_6 він не знайомий.

Свідок ОСОБА_283 на досудовому слідстві пояснювала, що приблизно влітку 2006 р. її знайомий ОСОБА_4 повідомив їй про те, що у нього є можливість допомогти їй отримати кредит в Приватбанку на суму 10 000 грн., але за це необхідно буде сплатити йому за допомогу 1500 грн. Вона погодилась і зробивши копії зі свого паспорта та ідентифікаційного номера завірила їх власним підписом і віддала їх ОСОБА_4. Заяву від імені ОСОБА_283 до Приватбанку написав ОСОБА_4, а вона лише її підписала. В заяві було вказано, що вона працює в таксі «Престиж», хоча це не відповідало дійсності. Як їй пояснив ОСОБА_4 це необхідно було для того, щоб спростити видачу кредиту. Через декілька днів ОСОБА_4 віддав їй кредитну картку Приватбанку виготовлену на її ім'я. З даної картки вона зняла 1500 грн. та віддала їх ОСОБА_4. Кредитною карткою вона користувалась самостійно.

Свідок ОСОБА_305 пояснювала, що ніякого кредиту в Приватбанку вона ніколи не отримувала. В ПП «Анві» (таксі «Престиж») ніколи не працювала. Також свої документи для оформлення кредиту вона не давала. Хто б міг від її імені оформити кредит їй невідомо. На представлених їй копіях документів підпис виконаний не нею, а хто б міг його виконати їй також невідомо.

Свідок ОСОБА_311 пояснювала, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») вона ніколи не працювала. Приблизно влітку 2006 р. її зять ОСОБА_180 сказав, що в нього є знайомі, які можуть допомогти отримати кредит і запропонував їй отримати кредит та пообіцяв, що буде сам його виплачувати. В той же день вона надала ОСОБА_180 оригінали свого паспорту та ідентифікаційного коду. ОСОБА_180 повернув їй документи ввечері того ж дня і повідомив про те, що у видачі кредиту відмовили. Приблизно восени чи зимою 2006 р. їй на домашній телефон зателефонували з Приватбанку та повідомили, що їй необхідно оплатити заборгованість по кредиту. В зв'язку з тим що вона кредит не отримувала, вона ж його і не платила.

Копії документів, які знаходяться в кредитній справі №76, зроблені з її документів, а підписи від її імені, які містяться на них виконані не нею, а ким їй не відомо.

Заяву до Приватбанку від 11.08.2006 р. заповнену від її імені, заповнена не нею, а підпис в заяві схожий на її особистий, але вона не може впевнено це сказати. В заяві не відповідає дійсності інформація про місце її роботи - там вказано, що вона працює в таксі «Престиж», хоча вона там ніколи не працювала.

Свідок ОСОБА_307 пояснювала, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») вона ніколи не працювала. Влітку 2006 р. її чоловік ОСОБА_180 запропонував їй отримати кредит через свого знайомого. Вона погодилась на пропозицію чоловіка та дала йому свій паспорт та ідентифікаційний код, для того щоб він зробив з них копії для отримання кредиту. Через кілька днів ОСОБА_180 повернув їй документи та повідомив про те, що в отриманні кредиту їй було відмовлено. Причину відмови він не пояснив. Про те, що на її ім'я оформлена кредитна картка вона дізналась від свого чоловіка.

Копії паспорта та ідентифікаційного номера з кредитної справи №216, зроблені з її документів, а ким виконано підпис від її імені на даних копіях їй невідомо.

Заяву на отримання кредиту заповнену від її імені від 11.08.2006 р., заповнена та підписана не нею, а ким саме їй невідомо. У вказаній заяві не відповідає дійсності лише інформація про її роботу, так як вона ніколи не працювала в таксі «Престиж».

Свідок ОСОБА_330 пояснював, що в 2006 р. він працював в ПП «Анві» (Таксі «Престиж»), десь 6-7 місяців. Договору на інформаційні послуги він не укладав. Приблизно влітку 2006 р. його знайомий ОСОБА_4 запропонував свою допомогу в отриманні кредиту в Приватбанку. Він погодився і надав ОСОБА_4 копії свого паспорта та ідентифікаційного номера. Перед цим він завірив власним підписом копії своїх документів. Через деякий час ОСОБА_4 зустрівся з ним і передав йому кредитну картку Приватбанку та конверт з пін-кодом. За допомогу в отриманні кредиту він ніяких грошей ОСОБА_4 не платив, а вони просто посиділи в кафе за його рахунок.

Копії з паспорта та ідентифікаційного номера, зроблені з його документів, так само підписи на них виконані ним особисто.

Заява до Приватбанку на отримання кредиту від 11.08.2006 р., заповнена та підписана не ним. Інформація в даній заяві відповідає дійсності.

Свідок ОСОБА_314 пояснював на досудовому слідстві, що приблизно в серпні 2006 р. йому необхідні були гроші і йому порадили звернутись до чоловіка, якого звали здається ОСОБА_29. Він зателефонував ОСОБА_29 і вони домовились про зустріч. Коли вони зустрілись, то він передав ОСОБА_29 копії свого паспорта та ідентифікаційного номера, а також заповнив заяву на отримання кредиту в Приватбанку, яку також передав ОСОБА_29. Приблизно через два тижні ОСОБА_29 зателефонував йому та повідомив про те, що кредитна картка вже готова. Вони знову зустрілись і ОСОБА_29 передав йому кредитну картку Приватбанку та конверт з пін-кодом, який вже був розпечатаний. Баланс по рахунку даної картки складав трохи більше 8000 грн. Даною карткою він користувався особисто.

Заяву до Приватбанку на отримання кредиту від 11.08.2006 р., заповнена та підписана не ним, а ким саме йому невідомо. В даній заяві не відповідає дійсності інформація про місце його роботи, так як в таксі «Престиж» він ніколи не працював.

Свідок ОСОБА_318 пояснював, що влітку 2006 р. він зустрівся зі своїм знайомим ОСОБА_4, який повідомив про те, що він може за винагороду в 1500 грн. допомогти отримати кредит в Приватбанку на суму 10 000 грн. Він погодився і зробивши копії з паспорта та ідентифікаційного номера завірив їх власним підписом та надав їх ОСОБА_4. Приблизно через тиждень вони зустрілись знову і ОСОБА_4 передав йому кредитну картку та конверт з пін-кодом. Він зняв з даної картки 1500 грн. та передав їх ОСОБА_4 як оплату за допомогу в отриманні кредиту. Даною карткою він користувався самостійно.

Свідок ОСОБА_312 на досудовому слідстві пояснювала, що влітку 2006 р. вона зустрілась зі своїм знайомим ОСОБА_4, який повідомив їй про те, що він може допомогти їй оформити кредит, за що їй необхідно буде сплатити 350 доларів США. Вона поговорила зі своєю матір'ю ОСОБА_310 та вони вдвох вирішили оформити кредитні картки. Наступного дня ОСОБА_4 під'їхав до їхнього дому та в присутності її та ОСОБА_310 заповнив заяви на отримання кредиту в Приватбанку від їх імені. Дані заяви вони підписали і в цей же день дали ОСОБА_4 копії з власних паспортів та ідентифікаційних номерів, які вони завірили власним підписом. Приблизно на початку вересня 2006 р. ОСОБА_4 під'їхав до неї на роботу та віддав їй дві кредитні картки Приватбанку, які були виготовлені на її ім'я та ім»я її матері та два конверти з пін-кодами. Вона з даних карток зняла грошові кошти по 1750 грн. з кожної картки, що в сумі складає 3500 грн. та віддала гроші ОСОБА_4 як оплату за допомогу в отриманні кредиту. Через деякий час кредитну карту було заблоковано.

Свідок ОСОБА_332 на досудолвому слідстві пояснював, що у 2006 році працював водієм в автосалоні «Автокапітал». Колишній співробітник зазначеного автосалону на ім'я ОСОБА_346 повідомив, що у нього є знайомі, які допоможуть оформити кредит у Приватбанку, на суму 10 000 грн. За що йому потрібно буде сплатити 1 500 грн. ОСОБА_332 погодився на дані умови. Останній зробив копії паспорта та ідентифікаційного номера, які передав ОСОБА_346. Приблизно через 14 днів, ОСОБА_332 отримав конверт з пін-кодом, який був розпакований та кредитну карту. При перевірці рахунку на кредитній карті ОСОБА_332 виявив відсутність 1 500 грн. В подальшому він самостійно користувався кредитної картою. 31.10.2006 р. дану кредитну карту було заблоковано. Після чого він звернувся до відділення Приватбанку де йому повідомили, що карта була оформлена на підроблені документи. В даному відділені банку ОСОБА_332 переписав заяву на отримання кредиту та надав завірені власним підписом копії документів.

Копії паспорта та ідентифікаційного номера з кредитної справи оформленої на його ім'я, завірені та підписані не ним.

Заява на отримання кредитної картки від 16.08.2006 р., заповнена та підписана не ним. Інформація вказана в заяві частково не відповідає дійсності, а саме: він не має середньої освіти та не закінчував СПТУ №18; прізвище його дружини не «ОСОБА_419», «ОСОБА_419», також він не працював водієм таксі «Престиж».

Свідок ОСОБА_322 пояснював, що в 2001 році він працював в ТОВ «ІДС» на посаді експедитора. На даній фірмі також працював ОСОБА_349. На початку 2006 р. ОСОБА_349 повідомив йому, що може допомогти в оформлені кредиту на суму 10 000 грн., за що він повинен буде сплати кошти в розмір 2 000 грн., на що останній погодився. Через декілька днів він зустрівся з ОСОБА_349, та передав копії паспорта та ідентифікаційного номера. ОСОБА_349 також сказав, що потрібно завірити та підписати дані копії, що він і зробив. В серпні 2006 р. ОСОБА_349 зателефонував йому на мобільний телефон, та повідомив що кредитна картка готова та її можна забрати. При зустрічі ОСОБА_349 передав йому розпакований конверт з пін-кодом та кредитну картку. На питання чому конверт розпакований, ОСОБА_349 відповів, що з даної карти вже знято кошти в розмірі 2 000 грн., нібито для розрахування з людьми. При перевірці рахунку на кредитній картці там було 8 000 грн. Він зняв з карти 2 000 грн. та передав їх ОСОБА_349 за допомогу в отриманні кредиту. Також ОСОБА_349 повідомив, що з вручених 2 000 грн. він самостійно зробить перший внесок для погашення кредиту, а решту він повинен буде сплатити сам.

Копії паспорта та ідентифікаційного номера з кредитної справи №144 оформленої на його ім'я, зроблені з оригіналів його паспорта та ідентифікаційного номера, які він надав ОСОБА_349. Почерк та підписи виконані також ним.

Заява на отримання кредитної картки в Приватбанку з кредитної справи №144 оформленої на його ім'я, заповнена та підписана не ним. Крім того в заяві деякі анкетні дані не відповідають дійсності, а саме: в нього середня освіта СПТУ №10, а не вища; дівоче прізвище його матері не «ОСОБА_420», а «ОСОБА_420», в таксі «Престиж» він ніколи не працював та не отримував заробітну плату в розмірі 4 900 грн.

Свідок ОСОБА_333 пояснював, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») він не працював. Договору про надання інформаційних послуг з ПП «Анві» (таксі «Престиж») не укладав.

Приблизно в середині літа 2006 року знайомий на ім'я ОСОБА_16 запропонував йому отримати кредит в ЗАТ «ПриватБанк». Він погодився та передав ОСОБА_16 копії свого паспорта громадянина України та ідентифікаційного коду, які завірив своїм особистим підписом. ОСОБА_16 повідомив що протягом тижня буде готова кредитна картка. За допомогу в отриманні кредиту ОСОБА_16 запросив 2 000 гривень. Приблизно через місяць ОСОБА_16 сказав, щоб він здійснив проплату в Приватбанк, для того щоб карту було активовано, що він і зробив.

Перед Новим Роком ОСОБА_16 передав йому кредитну картку та розірваний конверт з пін-кодом.

В середині січня 2007 року він прийшов до банкомату для того щоб зняти грошові засоби з кредитної картки, але не зміг цього зробити, так як трансакція по кредитній картці була заборонена. Він зателефонував за телефоном, який був вказаний на банкоматі і запитав чому не працює кредитна картка, на що йому повідомили, що можливо вона заблокована. Приблизно в кінці березня - початку квітня 2007 року йому зателефонували з ЗАТ «ПриватБанк» та повідомили, що в нього є заборгованість по кредиту в їхньому банку.

Копія паспорта громадянина України НОМЕР_719, зроблена з його особистого паспорта громадянина України, яким він користувався в 2006 році і який був загублений в квітні 2007 року. Підпис на даній копії виконаний їм особисто. Дану копію він передав чоловікові на ім'я ОСОБА_16.

Копія довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру №НОМЕР_217, зроблена з оригіналу його довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру.

Заяву на отримання кредитної картки він пояснював, що йому не відомо хто її заповнював, підпис від його імені виконаний ним особисто.

Свідок ОСОБА_218 на досудовому слідстві пояснював, що він в ПП «Анві» не працював, договорів про інформаційні послуги не укладав.

В 2006 році кредитну картку ЗАТ «Приватбанк» не отримував. Приблизно в 2005-2006 роках він подавав копії свого паспорту та ідентифікаційного коду, а також писав заяву на отримання кредитної картки з грошовими засобами в сумі до 5000 гривень до ЗАТ «Приват Банк», що знаходився по вул. Предславинській в м. Києві. При подачі копій документів він написав на них надпис «Копія вірна» та завірив їх своїм власним підписом. Але банк відмовив йому в наданні кредиту, не повідомивши йому причину. Нікому він не надавав копії своїх документів та не втрачав.

Копія паспорта та ідентифікаційного номеру з кредитної справи №12 оформленої на його ім'я, зроблені з оригіналів його документів, які зараз знаходяться у нього. Почерк, яким завірені копії документів та підпис дуже схожий на його. Можливо навіть це його почерк та підписи, а дані копії він дійсно надавав до Приватбанку для отримання кредиту.

Заяву на отримання кредитної картки з кредитної справи №12 оформленої на його ім'я, заповнена не ним та почерк у заяві не його. Крім того анкетні дані в заяві частково не відповідають дійсності, а саме: дівоче прізвище матері; серія, номер та дата видачі паспорта; освіта; адреса проживання; номер мобільного телефону; місце роботи.

Свідок ОСОБА_281 пояснював, що в ПП «Анві» він ніколи не працював.

Копія паспорта громадянина України НОМЕР_720 з кредитної справи оформленої на його ім'я, виконано ним особисто.

Копія довідки про присвоєння ідентифікаційного номера з кредитної справи оформленої на його ім'я ОСОБА_281 він може пояснити, що підпис виконаний не ним.

До «Приватбанку» ніяких заяв він не надавав.

В серпні 2006 року йому невідомий чоловік вручив кредитну картку ЗАТ «Приватбанк», але гроші з неї він не знімав, у зв'язку з тим, що картка була заблокована. Кредит в ЗАТ «Приватбанк» він не отримував.

Свідок ОСОБА_287 пояснювала, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») вона ніколи не працювала.

В 2006 р. вона отримала кредитну карту в ЗАТ КБ «ПриватБанк». На початку літа 2006 р. вона вирішила взяти автомобіль в кредит. Її знайомий на ім'я ОСОБА_187 порадив свого знайомого на ім'я ОСОБА_15 та дав його номер телефону. Вона зателефонувала до ОСОБА_15 та домовилась про зустріч. Зустрівшись з ОСОБА_15 вони поїхали в офіс по вул.Ломоносова в м.Києві. В зазначеному офісі вона надала свій паспорт та ідентифікаційний номер, з яких зняли копії та одразу повернули. Дані копії вона завірила та поставила на них свій підпис. Приблизно через місяць після надання копії вона приїхала до зазначеного офісу, де підписала незаповнений бланк заяви на отримання кредиту. На початку вересня вона втретє приїхала до зазначеного офісу, де чоловік передав їй розпечатаний конверт з пін-кодом та кредитну картку Приватбанку, на балансі якої були кошти в сумі понад 7 000 грн. Зазначеною карткою вона користувалась особисто.

Копія паспорта громадянина України НОМЕР_721 та ідентифікаційний номер НОМЕР_371 з кредитної справи оформленої на її ім'я, зроблені з оригіналів її документів, підпис та почерк належить їй Дані копії вона надавала під час оформлення кредиту в офісі по вул. Ломоносова.

Копію заяви на отримання кредитної картки від 24.07.2006 р. з кредитної справи оформленої на її ім'я, заповнена не нею. Підпис виконаний нею особисто, під час оформлення кредиту в офісі по вул.Ломоносова. В заяві на отримання кредитної картки частково не відповідають анкетні дані, а саме: що вона закінчила КПІ, а вона закінчила університет ім. Т. Шевченка, також що вона працює в таксі «Престиж» на посаді диспетчера.

Свідок ОСОБА_255 пояснював, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») ніколи не працював.

Копія паспорта громадянина України НОМЕР_722, зроблена з оригіналу його паспорта, затверджена ним, та особисто їм підписана.

Копія ідентифікаційного номера НОМЕР_516, зроблена з оригіналу його ідентифікаційного номера, затверджена ним, та особисто їм підписана.

Копію заяви на отримання кредитної карти від 18.07.2006 р., він підписував в приміщені офісу по вул.Ломоносова в м. Києві під час оформлення кредиту на автомобіль.

Чоловік на ім'я ОСОБА_5 запропонував йому оформити кредит на автомобіль, на що він погодився. Для цього ОСОБА_5 зробив копії паспорта та ідентифікаційного номера, а також дав йому підписати незаповнену заяву на отримання кредитної карти.

В 2006 році він отримав кредитну картку та розпечатаний конверт з пін-кодом, на рахунку якої були кошти в сумі 8 500 грн. Як вони і домовлялись з ОСОБА_5, з картки будуть зняті кошти в сумі 1 500 за допомогу в отримані кредиту. Кошти з даної карти він знімав особисто. Через деякий час кредитна картка була заблокована.

Свідок ОСОБА_196 на досудовому слідстві пояснював, що в ПП «Анві» не працював. В літку 2006 р. його знайомий на ім'я ОСОБА_16 запропонував йому оформити кредит в ЗАТ «ПриватБанк» на суму 10 000 грн. Для отримання кредиту потрібно було лише копія паспорта та ідентифікаційного номера. За допомогу в отримані кредиту він повинен буде сплатити 1 500 грн. Він погодився, та вони поїхали до офісу, де ОСОБА_16 представив його чоловіку, який зняв копії з його паспорта та ідентифікаційного номеру, які він завірив та підписав, та заповнив своєю рукою анкету на отримання кредитної карти на його ім'я, яку останній підписав, на суму 10 000 грн. Які саме дані він вписував йому невідомо. Приблизно через кілька тижнів даний чоловік передзвонив на мобільний телефон та повідомив, що він може забрати кредитну картку. Після цього він під'їхав до вказаного офісу, де чоловік відав кредитну картку та розпакований конверт з пін-кодом та повідомив, що на рахунку даної карти є кошти в сумі 8 500, тому що 1 500 грн. вже знято за допомогу в отримані кредиту. Після цього він ОСОБА_16 не бачив.

Він особисто користувався зазначеною кредитною картою та періодично гасив борг. Згодом у нього дану кредитну карту викрали.

Копія паспорта громадянина України та копію ідентифікаційного номеру з кредитної справи оформленої на його ім'я, зроблені з оригіналів його паспорта та ідентифікаційного номера. Почерк та підписи на даних копіях належать йому.

Копія заяви на отримання кредитної карти з кредитної справи оформленої на його ім'я, заповнив вищезазначений чоловік. У вказаній заяві не відповідає дійсності місце роботи, а саме: він не працював в ПП «Анві» водієм.

Свідок ОСОБА_204 пояснював, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») працював в 2006 р. протягом одного чи двох місяців, договору на надання інформаційних послуг з ПП «Анві» не укладав. В 2006 р. отримав кредит в ЗАТ «ПриватБанк».

Приблизно в 2006 р. він зустрів свого знайомого на ім'я ОСОБА_422, який повідомив, що в нього є знайомі, які допоможуть оформити кредит в Приватбанку. Приблизно через день чи два вони під'їхали за адресою: АДРЕСА_43 в офіс, де він надав свій паспорт та ідентифікаційний номер. Чоловік який не представився зняв копії з паспорта та ідентифікаційного номера, які він завірив та підписав, а також заповнену заяву, яку також підписав. Йому повідомили, що отримати кредитну картку він може через 10 днів. Через два тижні йому зателефонували та повідомили, що він може забрати кредитну картку за тією ж адресою. Коли він під'їхав за вказаною адресою чоловік надав йому кредитну карту та розпакований конверт з пін-кодом. Кредитною карткою він користувався особисто. В кінці осені 2006 р. кредитну карту було заблоковано.

Копію паспорта та ідентифікаційного номера з кредитної справи на його ім'я, що дані зроблені з оригіналів його документів. Почерк та підписи теж належать йому.

Заяву на отримання кредитної картки від 05.07.2006 р. з кредитної справи на його ім'я, він не заповняв, а лише підписав. В даній заяві не відповідає дійсності інформація про термін роботи в таксі «Престиж», там вказано, що він працює протягом 4 років, а насправді він працював лише 2 місяці.

Свідок ОСОБА_292 пояснював, що в ПП Анві не працював. Влітку 2006 року коли він працював в таксі Експрес, ОСОБА_181 запропонувала йому отримати кредитну картку за винагороду в 300 доларів. Та після подачі документів через деякий час до нього зателефонувала таж жінка, яка повідомила що картка вже готова та її можна забрати. При зустрічі з нею вона передала картку та конверт з пін кодом, який був вже розірваний. При перевірці картки на ній не було обіцяних 2000 гривень, а було набагато менше. Через деякий час надійшли ще 8000 гривень. Знайомий з ОСОБА_6, з яким зустрічався в офісі по вул. Ломоносова. Копію паспорта та ідентифікаційного коду з кредитної справи, зроблені з його документів і підписи на копіях виконані ним особисто. Дані копії документів він передавав ОСОБА_181. Заяву на отримання кредиту заповнену від його імені, написана не ним, а ким саме йому невідомо, підпис в заяві виконаний ним, який він виконав в офісі по вул. Ломоносова, коли передавав копії своїх документів. В даній заяві не відповідає дійсності інформація про місце його роботи таксі «Престиж», так як він там ніколи не працював. Кредитну картку отримав.

Свідок ОСОБА_308 на досудовому слідстві пояснювала, що в ПП Анві (таксі «Престиж») вона не працювала. Картку отримувала. В 2006 році під час поїздки в таксі таксист запропонував отримати кредитну картку, на що вона погодилась, та привіз її до п'ятиповерхового будинку, де в офісі на першому поверсі з її документів зняли копії, які вона завірила власним підписом та підписала заяву. Дану заяву з її слів заповнив якийсь чоловік, який теж перебував у офісі. Через деякий час до неї подзвонили та повідомили, що картка вже готова. Вона забрала, конверт з пін кодом був відкритий. На картці було спочатку 500 гривень, а потім надійшло ще 8000 гривень. Копії паспорта та ідентифікаційного коду з кредитної справи, зроблені з її документів, а підписи на них виконані нею особисто. Заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від її імені, заповнена не нею, а підписала вона особисто. В даній заяві не відповідає дійсності інформація про місце її роботи таксі «Престиж», так як вона там ніколи не працювала. Кредитну картку отримувала.

Свідок ОСОБА_293 пояснював, що літом 2006 року він працював водієм персоналу в радіо-таксі «Престиж», договір на інформаційні послуги не укладав, проживав в АДРЕСА_42. Копії паспорта з кредитної справи, відповідають оригіналу його паспорта, а підписи на копіях виконано ним особисто. Копію ідентифікаційного номеру з кредитної справи, він дійсно отримував, а підписи на копії виконано не ним. Заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від його імені, невідомо ким написана та підписана дана заява. У 2006 році звертався до Приват Банку для оформлення кредиту на побутову техніку та надавав всі копії документів, але в наданні кредиту йому було відмовлено. У 2007 році він користувався послугою кредитування від Приват Банку на придбання побутової техніки, який він погасив. Більше ніяких договорів на отримання кредитної картки він не укладав. Кредитну картку не отримував.

Свідок ОСОБА_220 пояснював, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») він працював у 2006 р. приблизно на протязі шести місяців. Договір про надання інформаційних послуг з ПП «Анві» він не укладав. Кредитну картку Приватбанку йому допоміг отримати ОСОБА_6 та ОСОБА_1. Він передав комусь з них копії паспорта та ідентифікаційного коду, які завірив власним підписом. Також підписав заяву на отримання кредиту, яка була вже заповнена. Кредитну картку та конверт з пін-кодом він отримав від ОСОБА_6. За допомогу в отриманні кредиту він заплатив ОСОБА_6 2500 грн. Копії паспорта та ідентифікаційного коду з кредитної справи, зроблені з його документів, а підписи на них виконані ним особисто. Заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від його імені, йому невідомо ким вона написана, а підпис в ній виконано ним особисто. Вся інформація в заяві відповідає дійсності.

Свідок ОСОБА_259 пояснював, що в ПП Анві (таксі «Престиж») він не працював. В 2006 ОСОБА_6 запропонував йому допомогти отримати кредит. Він в офісі по вул. Ломоносова передав ОСОБА_6 копії свого паспорта та ідентифікаційного коду, які перед цим завірив власним підписом. Також він підписав бланк заяви на отримання кредиту, який на момент підписання не був заповнений. Через кілька днів він приїхав до офісу по вул. Ломоносова, де ОСОБА_6 передав йому кредитну картку та конверт з пін-кодом. За допомогу в отриманні кредиту він передав ОСОБА_1 2000 грн. Копії паспорта та ідентифікаційного коду з кредитної справи, зроблені з його документів, а підписи на них виконані ним особисто. Заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від його імені, написана не ним, а підпис в заяві виконано ним особисто. У даній заяві не відповідає дійсності інформація про освіту та про місце його роботи.

Допитаниа на стадії досудового слідства свідок ОСОБА_244 пояснювала, що в 2006 р., коли вона проживала в м.Києві, то одного разу запитала у свого сина ОСОБА_190, який на той час працював водієм у таксі «Престиж» в м.Києві, чи може вона оформити кредит на своє ім'я. Він через деякий час сказав, що кредит можна оформити, але для цього необхідні її документи. Вона дала своєму сину оригінали свого паспорта та ідентифікаційного номера. Через деякий час її син знову прийшов до неї та віддав документи, а також гроші в сумі 10 000 грн. Син повідомив їй про те, що на її ім'я був оформлений кредит в одному з банків Києва. Вона ніяких документів для отримання кредиту не писала та не підписувала. Копія паспорта та ідентифікаційного номера, зроблені з її документів, а підписи, які містяться на даних копіях виконані не нею. Копія заяви до Приватбанку заповнену від її імені, написана та підписана не нею. Також вона заявила про те, що кредитну картку вона не отримувала.

Свідок ОСОБА_189 на досудовому слідстві пояснював, що одного разу він познайомився на СТО під час обслуговування автомобіля «Део Ланос» з власником цього автомобіля, якого звали ОСОБА_4, та який працював в таксі «Престиж». В ході розмови ОСОБА_4 запропонував йому за невелику винагороду отримати кредит в Приватбанку на суму 10 000 грн., на що він погодився. Також ОСОБА_4 повідомив, що для отримання кредиту необхідно лише зробити копії з паспорта та ідентифікаційного номера, які завірити власним підписом. Коли він прийшов додому то розповів про можливість отримання кредиту своїй дружині та молодшому брату ОСОБА_246. Вони в свою чергу теж захотіли отримати кредити на своє ім'я та дозволили надати ОСОБА_4 копії з власних документів. Через деякий час, а саме 29.06.2006 р. ОСОБА_4 приїхав до нього на роботу, якому той передав копії своїх документів та документів свого брата та дружини. В цей же день ОСОБА_246 та ОСОБА_188 приїхали до нього на роботу і ОСОБА_4 їм всім роздав бланки заяв на отримання кредиту та сказав, щоб вони написали свої анкетні дані. Про те, що в заяві необхідно вказувати своє місце роботи ОСОБА_4 нічого не казав, а вони у нього про це не запитували. Приблизно через місяць до нього на роботу знову приїхав ОСОБА_4, який хотів передати кредитні картки. На той час його не було на роботі, а була його дружина. ОСОБА_4 передав їй картки та конверти з пін-кодами, які були розпечатані. ОСОБА_4 сказав, що з даних карток вже було знято по 1500 грн. з кожної в якості винагороди за допомогу в отриманні кредиту. Приблизно через тиждень ОСОБА_4 знову приїхав до нього на роботу та передав йому третю кредитну картку виготовлену на ім'я ОСОБА_246. Також ОСОБА_4 повідомив, що з даної картки вже знято 1500 грн. Копії паспорта та ідентифікаційного номера, які знаходяться в кредитній справі №287, зроблені з його документів, а підписи, що містяться на даних копіях виконані ним. Заяву на отримання кредиту заповнену від його імені, заповнена та підписана ним. В даній заяві не відповідає дійсності інформація про місце його роботи, так як він ніколи не працював водієм в таксі «Престиж», та на той час не отримував заробітну плату в розмірі 4800 грн. Також оглянувши копії фотокарток з впевненістю сказав, що ОСОБА_4 являється чоловік на прізвище ОСОБА_4.

Свідок ОСОБА_174 пояснювала, що влітку 2006 р. вона познайомилась в таксі з водієм, якого звали ОСОБА_349. В ході розмови він повідомив їй про те, що може допомогти отримати кредит в Приватбанку на суму 10 000 грн. За дану послугу необхідно було сплатити йому 200 доларів США. Вона погодилась і через кілька днів вони по телефону домовились про зустріч. Коли вони зустрілись то вона передала ОСОБА_349 копії зі свого паспорта та ідентифікаційного коду, завіривши їх перед цим власним підписом та написавши на них дату. Також вона написала заяву до банку на отримання кредиту, окрім графи про працевлаштування та про доходи. ОСОБА_349 сказав їй, що ці графи він заповнить сам. Приблизно через тиждень ОСОБА_349 передав їй кредитну картку Приватбанку виготовлену на її ім'я та конверт з пін-кодом. З даної картки вона зняла гроші в сумі, які на той час були еквівалентні 200 доларам США та передала їх ОСОБА_349 в якості винагороди за допомогу в отриманні кредиту. Копії паспорта та ідентифікаційного номера, які знаходяться в кредитній справі №108, зроблені з її документів, а підписи, які містяться на них виконані нею. Заяву від 29.06.2006 р. на отримання кредиту, написана нею, окрім інформації про працевлаштування та про доходи. В даних графах написана інформація, яка не відповідає дійсності, оскільки вона ніколи не працювала в ГБК «Луговий - 2», а на той час її доходи були приблизно 700 грн. на місяць, а не 3000 грн. як вказано у анкеті.

Свідок ОСОБА_180 на досудовому слідстві пояснював, що в ПП «Анві» працював неофіційно 1 рік у 2003 році та з даним підприємством ніяких договорів про надання інформаційних послуг не укладав. Приблизно на початку літа 2006 р. його наглядно знайомий, який сказав, що працює в таксі запропонував йому отримати кредит. Також він сказав, що дана послуга буде коштувати 2000 грн. він погодився на дану пропозицію і приблизно через тиждень знаходячись по вул.Васильківській в м.Києві передав вказаному знайомому копії зі свого паспорта та ідентифікаційного коду, які перед цим особисто завірив своїм підписом, а той в свою чергу дав йому бланк заяви до Приватбанку на отримання кредиту. Він заповнив вказану заяву та підписав після чого передав її назад своєму знайомому. Приблизно через тиждень до нього зателефонував вказаний таксист та повідомив про те, що банк може відмовити йому у видачі кредиту і запропонував тому надати копії документів своїх рідних. Він поговорив з цього приводу зі своєю жінкою ОСОБА_307 та її матір'ю ОСОБА_311 і вони погодились на його пропозицію. Він передав копії документів своїх родичів своєму знайомому, який пообіцяв йому отримати кредит. Приблизно в кінці серпня 2006 р. до нього зателефонував вказаний знайомий та повідомив, що кредитна картка на його ім'я вже готова та запропонував йому приїхати на вул.Васильківську, щоб її забрати. При зустрічі вказаний водій таксі передав йому кредитну картку та конверт з пін-кодом, який був на той момент вже розпечатаний. Знайомий таксист також повідомив, що гроші за допомогу в отриманні кредиту він вже зняв з даної кредитної картки. Щодо оформлення кредитних карток на його родичів, то знайомий повідомив йому, що в отриманні кредиту їм було відмовлено.

Свідок ОСОБА_176 пояснював, що приблизно влітку 2006 р. його наглядно знайомий водій таксі «Престиж» запропонував допомогу в отриманні кредитної картки Приватбанку. Як звали водія таксі йому невідомо. Він погодився на його пропозицію і через деякий час зустрівся з ним в Оболонському районі м.Києва і передав йому копії своїх паспорта та ідентифікаційного коду, які перед цим завірив своїм особистим підписом. В той же день вказаний водій таксі «Престиж» передав йому для заповнення та підпису заяву на отримання кредиту в Приватбанку, яку він заповнив та підписав особисто і повернув її назад. Також водій таксі повідомив його про те, що за допомогу в отриманні кредиту необхідно буде сплатити йому 300 доларів США. Через деякий час водій таксі передав йому кредитну картку Приватбанку та конверт з пін-кодом, який був запечатаний. Після цього він особисто зняв 1450 грн. з даної кредитної картки та передав їх водію таксі «Престиж». Копії паспорта та ідентифікаційного номера, які знаходяться в кредитній справі, зроблені з його документів, а підписи на даних копіях виконані ним особисто. Заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від його імені, написана та підписана ним особисто. В даній заяві графу про місце його роботи він не заповнював, а інформація, яка в ній міститься не відповідає дійсності.

Свідок ОСОБА_223 пояснював, що приблизно влітку 2006 р. його знайомий ОСОБА_4 запропонував йому отримати кредит на картку в Приватбанку. За дану послугу він мав сплатити ОСОБА_4 250 чи 300 доларів США. На наступний день вони зустрілись і він власноручно написав та підписав заяву на отримання кредиту в Приватбанку. Також він зробив копії з паспорта та ідентифікаційного номера, які він завірив власним підписом та написав на них дату. Приблизно через тиждень вони знову зустрілись і ОСОБА_4 передав йому кредитну картку, виготовлену на його ім'я, а також конверт з пін-кодом. Після цього він зняв з картки гроші, які був винен за допомогу в отриманні кредиту, та віддав їх ОСОБА_4. Даною карткою він користувався самостійно. Копії з паспорта та ідентифікаційного номера, зроблені з його документів, а підписи на них виконані також ним особисто. Заяву до Приватбанку на отримання кредиту від 24.07.2006 р. заповнену від його імені, заповнена та підписана ним особисто. В даній заяві не відповідає дійсності інформація про місце його роботи, оскільки в таксі «Престиж» він ніколи не працював. Так написати йому сказав ОСОБА_4, пояснюючи це тим, що тільки за цих умов йому дадуть кредит. Також не відповідає дійсності інформація про його заробітну платню, так як на той момент вона складала не 4800 грн., як вказано у заяві, а лише 2500 грн.

Свідок ОСОБА_323 на досудовому слідстві повідомляв, що влітку 2006 р. він зустрівся зі своїм знайомим ОСОБА_4, який повідомив про те, що він може за винагороду в 1500 грн. допомогти отримати кредит в Приватбанку на суму 10 000 грн. Він погодився і зробивши копії з паспорта та ідентифікаційного номера завірив їх власним підписом. Також він підписав бланк заяви на отримання кредиту у Приватбанку. Приблизно через місяць ОСОБА_4 передав йому через їхнього знайомого кредитну картку та конверт з пін-кодом. З даної картки вже було знято 1500 грн. як оплату за допомогу в отриманні кредиту. Даною карткою він користувався самостійно. Копії з паспорта та ідентифікаційного номера, зроблені з його документів, а підпис на них виконаний ним особисто. Заяву до Приватбанку від 11.08.2006 р., заповнена не ним, а скоріше за все Кирилюком, а дані, які в ній містяться відповідають дійсності крім інформації про працевлаштування. Там написано, що він працює в таксі «Престиж», а насправді він там ніколи не працював. Також він повідомив, що дану заяву він підписував самостійно.

Свідок ОСОБА_308 повідомляв, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») він ніколи не працював. В 2006 р. він познайомився з чоловіком на ім'я ОСОБА_187, який запропонував оформити кредит, за що необхідно буде сплатити певну винагороду. Він погодився і вже приблизно через два тижні йому зателефонував чоловік, який представився ОСОБА_365 та повідомив, що він допомагатиме в отриманні кредиту. Він домовився з ОСОБА_365 зустрітись в ЗАТ «Приватбанк», який знаходився по вул. Нижній Вал. Там ОСОБА_365 дав йому бланк заяви до банку на отримання кредиту, який він заповнив і повернув її ОСОБА_365 разом з копіями з паспорту та ідентифікаційного коду. Копії з документів він завірив власним підписом. Приблизно через тиждень ОСОБА_365 по телефону повідомив його про те, що той неправильно заповнив заяву і її необхідно буде переписати. ОСОБА_365 сказав, що заяву він перепише сам, а йому необхідно буде лише підписати заяву. Коли вони зустрілися вдруге біля магазину «Сільпо», що по вул.Драйзера ОСОБА_365 дав йому заповнену заяву, яку той підписав. Приблизно через два місяці після цього йому зателефонував ОСОБА_365 та повідомив про те, що кредитна картка вже готова. Через кілька днів вони зустрілись біля магазину «Сільпо», що по вул. Драйзера, де ОСОБА_365 передав йому кредитну картку Приватбанку. Він з даної картки зняв 1800 грн., 300 грн. з яких віддав в якості винагороди ОСОБА_365. Копію заяви до Приватбанку від 11.08.2006 р. на отримання кредиту заповнену від його імені, заповнена не ним, а підпис виконано ним. Копії документів, що знаходяться у кредитній справі, зроблені з його документів, а підписи, які містяться на них він виконував власноручно.

Свідок ОСОБА_327 на досудовому слідстві пояснював, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») він не працював. Копії паспорта та ідентифікаційного коду з кредитної справи, дані які в них містяться відповідають дійсності. Заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від його імені, він не писав та до банку її не подавав. Документи для оформлення вказаного кредиту він нікому не надавав. В серпні 2006 р. кредитну картку Приватбанку отримав від невідомого чоловіка в м.Києві.

Свідок ОСОБА_326 пояснювала, що в ПП «Анві» вона не працювала. Заяву отримання кредиту в Приватбанку заповнену від її імені, написана не нею, кредитну картку від ЗАТ КБ «Приват Банк» вона ніколи не отримувала.

Свідок ОСОБА_249 на досудовому слідстві пояснював, що літом 2006 року коли він працював водієм таксі «Барс» випадково познайомився з водієм на ім'я ОСОБА_351, який їздив на «Деу Ланос». Він та ОСОБА_351 часто пили разом каву та одного разу ОСОБА_351 розповів, що в нього є можливість допомогти отримати кредит в сумі 10000 гривень за що необхідно заплатити 1000. Він погодився і про можливість отримати кредит розповів ОСОБА_252 який теж захотів отримати кредит. Приблизно через тиждень він разом з ОСОБА_252 зустрілись з ОСОБА_351 на вул.Ломоносова та передали йому копії з паспорта та ідентифікаційного коду попередньо завіривши копії та також розписалися в анкетах на отримання кредиту. Самі анкети заповнив ОСОБА_351 з їх слів. Через два тижні подзвонив ОСОБА_351 та повідомив, що він та ОСОБА_252 повинні приїхати до Подільського відділення Приват Банку, що вони і зробили. Там вони зустрілися з ОСОБА_351 який сказав, щоб зайшли до приміщення банку та розписались в журналі отримання кредитних карт, а самі картки він повинен був віддати наступного дня. Після розпису вони роз'їхались. На протязі трьох тижнів він намагався додзвонитись до ОСОБА_351 але телефон був завжди вимкнений та після чого він ОСОБА_351 не бачив. Відповідно кредитну картку ні він ні ОСОБА_252 не отримували. Копії паспорта та ідентифікаційного коду з кредитної справи, зроблені з його документів, а підписи на них виконані ним особисто. Заява на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від його імені, написана не ним, а дані, які в ній містяться, відповідають дійсності окрім графи «Інформація про працевлаштування» та «Інформація про доходи».

На досудовому слідстві свідок ОСОБА_313 пояснювала, що в ПП «Анві» вона не працювала. Літом 2006 р., коли вона працювала в залі ігрових автоматів один з відвідувачів на ім'я ОСОБА_346 запропонував їй допомогу в отриманні кредиту. Через кілька днів вони разом приїхали в офіс, що по вул. Ломоносова в м. Києві. В офісі вони підійшли до якогось чоловіка, який зняв копії з паспорта та ідентифікаційного коду, а потім вона завірила їх власним підписом. Також даний чоловік заповнив заяву на отримання кредиту зі її слів, а вона її в свою чергу підписала. За допомогу в отриманні кредиту їй необхідно було сплатити 2000 грн., на що вона погодилась. Приблизно на початку вересня 2006 р. вона разом з ОСОБА_346, попередньо домовившись, приїхали до офісу по вул.Ломоносова, де вона і отримала кредитну картку Приватбанку та конверт з пін-кодом. Потім з даної карти вона зняла 1900 грн. та повернувшись до офісу віддала їх в якості винагороди за допомогу в отримані кредиту. Копії паспорта та ідентифікаційного коду з кредитної справи, зроблені з її документів, а підписи на них виконані нею особисто. Заява на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від її імені, написана не нею, а підпис у заяві виконаний нею особисто. В даній заяві не відповідає дійсності інформація про місце роботи, так як вона ніколи не працювала в таксі «Престиж».

Свідок ОСОБА_261 на досудовому слідстві пояснювала, що в 2006 р. її чоловік ОСОБА_234 повідомив їй, що він може через своїх знайомих оформити кредит у сумі 10 000 грн. Вона погодилась та через кілька днів надала своєму чоловіку свії паспорт та ідентифікаційний код, щоб він зняв з них копії, також він сказав, що заяву на отримання кредиту він заповнить від її імені самостійно. Приблизно через тиждень вони разом приїхали до відділення Приватбанку, що знаходився в Подільському районі м. Києва та там отримали кредитні картки, за що і підписались в журналі. Кредитну картку вона віддала своєму чоловіку, який нею користувався. Заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від її імені, написана не нею, а скоріше за все її чоловіком, а підпис від її імені виконано не нею. В заяві не відповідає дійсності інформація про місце роботи та про доходи. В таксі «Престиж» вона ніколи не працювала.

Свідок ОСОБА_234 пояснював, що у 2005 р. він працював в таксі «Престиж». Одного разу його знайомий ОСОБА_6 повідомив, що може допомогти отримати кредит у сумі 10 000 грн. за винагороду у 1500 грн. Він погодився і зробивши копії з паспорта та ідентифікаційного коду свого та дружини завірив їх підписами та самостійно написав заяви на отримання кредиту в Приватбанку від свого імені та від імені своєї дружини, та виконав підпис. Приблизно через два тижні ОСОБА_6 по телефону повідомив, що кредитні картки вже готові. Він приїхав до офісу, що по вул. Ломоносова в м. Києві та отримав картки, з яких зняв 1900 грн. та віддав їх ОСОБА_6.

Свідок ОСОБА_329 на досудовому слідстві повідомляв, що в ПП «Анві» він не працював. Літом 2006 р. його наглядно знайомий повідомив, що може допомогти отримати кредит. Вони обмінялись номерами телефонів. Через деякий час до нього зателефонували та повідомили адресу, куди йому необхідно приїхати. Він приїхав до офісу, що по вул. Ломоносова в м. Києві та передав там працівнику копії свого паспорта та ідентифікаційного коду, які завірив своїм підписом. Також він підписав заяву на отримання кредиту, яку заповнив працівник. В заяві у графі «Місце роботи та посада» він сказав, щоб працівник написав, що він працює водієм у таксі «Престиж» та отримує зарплату 4900 грн. на місяць, так як йому сказав про це його знайомий, який запропонував допомогу в отриманні кредиту. Довідку з місця роботи він не надавав. Через деякий час до нього зателефонували та повідомили, що кредитна картка вже готова і він приїхав та забрав її разом з конвертом з пін-кодом. Через деякий час картку заблокували і він приїхав до Приватбанку, що по вул.Предславинській в м.Києві та написав там нову заяву на отримання кредиту. Копії паспорта та ідентифікаційного коду з кредитної справи, зроблені з його документів, а підписи на них виконані ним. Заяву на отримання кредиту в Приватбанку від 16.08.2006 р. заповнену від його імені, написана не ним, а підпис виконано особисто ним.

Свідок ОСОБА_235 пояснював, що в таксі «Престиж» він працював у 2006 р. Одного разу, коли він працював в таксі «Престиж» йому один з таксистів на ім'я ОСОБА_357 чи ОСОБА_351 запропонував отримати кредит за винагороду у 300 доларів США. Він погодився та через деякий час передав чоловіку копії свого паспорта та ідентифікаційного коду. Приблизно через тиждень чи два вказаний чоловік передав йому кредитну картку Приватбанкута конверт з пін-кодом, який був відкритий. Баланс по картці складав 8500 грн. Карткою користувався самостійно. Копії паспорта та ідентифікаційного коду з кредитної справи, зроблені з його документів, а підпис на копії паспорта виконано не ним. Заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від його імені, написана та підписана не ним, але дані, які в ній містяться, відповідають дійсності.

Свідок ОСОБА_325 пояснював, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») він не працював. В 2006 р. його знайома ОСОБА_181, яка працювала водієм в таксі «Алло» запропонувала допомогу в отриманні кредиту в Приватбанку. Він погодився і через деякий час надав ОСОБА_354 копії свого паспорта та ідентифікаційного коду, які завірив власним підписом. Також ОСОБА_181 заповнила заяву на отримання кредиту в Приватбанку зі його слів, а потім він її підписав. Приблизно через три тижні ОСОБА_181 передала йому кредитну картку та конверт з пін-кодом. Кредитною карткою він користувався самостійно. Копії паспорта та ідентифікаційного коду з кредитної справи, зроблені з його документів. Заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від його імені, писала ОСОБА_181 в його присутності, а в заяві не відповідає дійсності інформація про місце його роботи, так як він не працював в таксі «Престиж».

Свідок ОСОБА_288 пояснювала, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») вона не працювала. У 2006 р. її знайомий ОСОБА_187 запропонував допомогу в отриманні кредиту в Приватбанку за винагороду у 1500 грн. Вона погодилась і через тиждень вони разом приїхали до офісу, що по вул.Ломоносова в м.Києві, де вона передала копії свого паспорта та ідентифікаційного коду чоловіку, до якого її підвів ОСОБА_187. Також вона у бланку заяви на отримання кредиту написала дівоче прізвище своєї матері та поставила дату і свій підпис. Всі інші дані чоловік сказав, що їй заповнювати не потрібно. Приблизно через місяць ОСОБА_187 повідомив, що її картка вже готова і вони разом приїхали у той самий офіс, де їй той же чоловік передав кредитну картку та конверт з пін - кодом, який був розпечатаний. На даній картці знаходилось трохи меньше 7500 грн. Карткою користувалась самостійно. Копії паспорта та ідентифікаційного коду з кредитної справи, зроблені з її документів, а підписи на них виконані нею. Заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від її імені, вона лише написала дівоче прізвище своєї матері, а ким виконано інші записи їй невідомо. У заяві не відповідає дійсності інформація про освіту, про місце роботи та про заробітну плату.

Свідок ОСОБА_423 пояснювала, що її чоловік ОСОБА_216 в м.Києві в ПП «Анві» (таксі «Престиж») ніколи не працював. Документи свої нікому не передавав. Хто міг оформити кредит на нього вона не знає.

Свідок ОСОБА_253 на досудовому слідстві пояснював, що у нього є син ОСОБА_253, який начебто дав комусь копію свого паспорта за що йому пообіцяли дати гроші, а пізніше прийшло повідомлення, що він не виплачує кредит. Кредитну картку він не отримував, в таксі «Престиж» не працював. Копія паспорта в кредитній справі належить йому.

Свідок ОСОБА_278 пояснював, що договір з ПП «Анві» (таксі «Престиж») не укладав. Копії паспорта та ідентифікаційного номеру з кредитної справи, зроблені з його документів. Заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від його імені, написана та підписана не ним. Літом 2006 р. перебуваючи у м.Києві на заробітках загубив свій паспорт та ідентифікаційний код. Свої документи нікому не надавав та копії з них не робив. Кредит не отримував.

Свідок ОСОБА_217 на досудовому слідстві повідомляв, що літом 2006 р. до нього звернувся його знайомий на ім'я ОСОБА_15, який попросив у нього копії паспорта та ідентифікаційного коду, як він пояснив, для того, щоб хтось влаштувався на роботу під його іменем. За це він пообіцяв сплатити йому 100 грн. Він погодився та отримав 100 грн., а також на прохання ОСОБА_15 він поставив підписи на копіях документів. Документи з кредитної справи, а саме копії паспорта та ідентифікаційного коду належать йому, а підписи на них виконані ним особисто. Заяву на отримання кредиту заповнену від його імені, написана та підписана не ним. В м.Києві він ніколи не проживав та не працював. Кредит не отримував.

Свідок ОСОБА_424, яка пояснювала, що проживає разом з чоловіком ОСОБА_276 В червні чоловік поїхав до м.Києва працювати різноробочим. Його місце проживання в м. Києві та телефон їй не відомі. Вона впевнена, що її чоловік ніяких кредитів не отримував, кредитних угод з Приватбанком не укладав та кредитних карт не отримував.

Щодо оформлення кредитної карти на ім'я ОСОБА_276, вона пояснювала, що копія паспорта та ідентифікаційного номера належить її чоловіку, але підписи якими від імені чоловіка завірено зазначені копії документів, ОСОБА_276 не належать. Почерк та підписи виконані від імені ОСОБА_276 у заяві на отримання кредитної картки також йому не належать.

В 2006 р. чоловік до м.Києва не їздив, в той час він в м.Києві не працював, та з ПП «Анві» угод не укладав. Яким чином копії документів чоловіка потрапили до осіб, які йми скористалися її не відомо.

Свідок ОСОБА_276 пояснював, що в м.Києві він не проживав та в ПП «Анві» (таксі «Престиж») ніколи не працював.

Літом 2006 р. до ОСОБА_276 підійшов його знайомий ОСОБА_201 та попросив, щоб він дав йому свій паспорт та ідентифікаційний код для оформлення якоїсь фірми по таксі, за що обіцяв дати пізніше 100 доларів США. Через декілька годин ОСОБА_201 повернув документи, пояснивши, що зробив з них копії. Після того він більше не бачив ОСОБА_201, який обіцяні гроші не дав. Кредитну картку не отримував.

Копії паспорта та ідентифікаційного номеру з кредитної справи оформленої на його ім'я, зроблені з його документів. Заяву на отримання кредиту в Приватбанку він не писав та не підписував.

Свідок ОСОБА_280 пояснював, що в м.Києві він ніколи не проживав та не працював. Літом 2006 р. до нього підійшли ОСОБА_17 та ОСОБА_2 і попросили копії паспорта та ідентифікаційного номеру, нібито для того, щоб відкрити якусь фірму в м.Києві. Він погодився та надав свої копії документів та копії документів своєї дружини ОСОБА_285

Копії паспорта громадянина України НОМЕР_723 та ідентифікаційного номеру НОМЕР_452 з кредитної справи оформленої на його ім'я, зроблені з його документів, а заява на отримання кредиту в Приватбанку від 02.08.2006 р. заповнена від його імені, написана та підписана не ним. Кредит він не отримував.

Свідок ОСОБА_285 на досудовому слідстві пояснювала, що в ПП «Анві» не працювала. В 2006 р. вона надала копії свого паспорта та ідентифікаційного коду громадянину на ім'я ОСОБА_3 для того, щоб нібито зареєструвати на підприємстві НОМЕР_3 більше людей.

Копії паспорта та ідентифікаційного коду з кредитної справи оформленої на її ім'я, підписи на них виконані нею. Кредитну картку не отримувала.

Свідок ОСОБА_199 пояснював, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») ніколи не працював. Влітку 2006 р. перебуваючи в м. Піщанка Вінницької обл. він випивав разом зі своїми знайомими. Зайшла розмова про те, що можна заробити 50 грн. надавши копію свого паспорта та ідентифікаційного номеру для відкриття якоїсь фірми. Він вирішив цим скористатись та заробити 50 грн. і відзнявши копії зі своїх документів залишив їх бармену у барі біля автовокзалу смт.Піщанка та сказав йому, що якщо його хтось буде шукати то необхідно йому буде віддати дані копії документів. В той же день у вечорі він знову прийшов в бар, де залишив копії документів і запитав бармена чи ніхто ним не цікавився, на що бармен відповів, що копії документів забрали та залишили 50 грн., які він і забрав. Кредит не отримував.

Копія паспорта з кредитної справи оформленої на його ім'я, зроблена з його паспорта, а підпис на копії виконано не ним.

Копія довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру з кредитної справи, зроблена з його довідки, а підписи та написи на ній виконано не ним.

Заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від його імені, рукописний текст та підпис виконано не ним.

Свідок ОСОБА_193 допитаний на досудовому слідстві пояснював, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») він не працював. Кредит не отримував. Приблизно в 2006 р. він їхав в таксі і водій в розмові запропонував взяти в кредит автомобіль, на що він відповів згодою. Через кілька днів вони зустрілись та він передав водію таксі копії свого паспорта та ідентифікаційного коду. Через деякий час він передумав брати в кредит автомобіль та повідомив про це водія таксі. Приблизно в кінці 2006 р. йому зателефонували з Приватбанку та повідомили, що йому необхідно приїхати до відділення банку та переукласти договір на отримання кредиту, на що він відповів, що кредит не отримував та договір переукладати не буде.

Копія паспорта та ідентифікаційного номеру з кредитної справи оформленої на його ім'я, зроблені з його документів, підписи та написи на даних копіях виконані ним особисто.

Заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від його імені, написана та підписана не ним. Також він заявив, що в даній заяві не відповідає дійсності інформація про його освіту, так як він ніколи не навчався в СПТУ; місце роботи, так як він не працював в таксі «Престиж», а також інформація про доходи.

Свідок ОСОБА_221 пояснював на досудовому слідстві, що в ПП «Анві» не працював, кредит в Приватбанку не отримував. В літку 2006 року до нього звернувся ОСОБА_201 ОСОБА_1, який попросив в нього копію паспорта та ідентифікаційного номера, з метою оформлення якоїсь фірми таксі. За що пообіцяв дати 100 доларі США. Він погодився та надав копії зазначених документів. Більше він ОСОБА_201 не бачив.

Копія паспорта громадянина України НОМЕР_724 та ідентифікаційного номеру НОМЕР_289, зроблені з оригіналів його документів.

Заяву на отримання кредиту в Приватбанку, заповнену від його імені, він не заповняв та не підписував. Кредитну картку не отримував.

Допитаний на досудовому слідстві свідок ОСОБА_425 пояснював, що в даний час він працює, на посаді директора ТОВ «Е.В.А.». На підприємстві він працює з моменту заснування. Також він являється одним із засновників цього товариства. Засновниками ТОВ «Е.В.А.» являються ОСОБА_425, ОСОБА_426 та ОСОБА_427. В 2006 році ТОВ «Е.В.А.» не видавало довідки про доходи працівникам товариства для подальшого подання до ЗАТ КБ «ПриватБанк» для отримання кредиту. Довідки ТОВ «Е.В.А.» видані працівникам цього товариства, а саме довідку №24 від 02.08.2006 видану ОСОБА_49, довідку №22 від 02.08.2006 видану ОСОБА_269, довідку №21 від 02.08.2006 видана ОСОБА_48, він пояснював, що підписи в них перед написами «Директор ОСОБА_425» виконані не ним. Ким могли бути виконані підписи від його імені йому не відомо. Крім того, довідки про доходи, які видаються ТОВ «Е.В.А.» мають іншу форму. Також в ТОВ «Е.В.А.» не було працівників з прізвищем та ініціалами ОСОБА_428 Взагалі в ТОВ «Е.В.А.» не передбачено посади головного бухгалтера. Звіти до податкової інспекції готує економіст ОСОБА_372 Крім цього в довідці вказано, що довідки видає ВАТ «Е.В.А.», а в дійсності це ТОВ «Е.В.А.». Відбитки печатки ТОВ «Е.В.А.» у вказаній довідці виконані не оригінальною печаткою ТОВ «Е.В.А.». Печатка ТОВ «Е.В.А.» ніколи не змінювалась та не була загублена.

Свідок ОСОБА_186 на стадії досудового слідства пояснювала, що у 2006 р. надала копії паспорта та ідентифікаційного номеру, а також заповнила анкету на отримання кредиту у Подільському відділені Приватбанку, але кредитну картку від цього банку не отримала. Копії документів підписані нею власноручно.

Свідок ОСОБА_184 пояснював, що у 2006 р. надав копії паспорта та ідентифікаційного номеру, а також заповнив анкету на отримання кредиту у Подільському відділені Приватбанку, але кредитну картку від цього банку не отримав. Копії документів підписані ним власноручно.

Свідок ОСОБА_173 пояснював, що в 2006 р. його знайомий чоловік на ім'я ОСОБА_6 запропонував йому оформити кредит в ЗАТ «ПриватБанк», він спочатку не погоджувався, але згодою все таки погодився. ОСОБА_6 повідомив що для оформлення кредиту йому необхідно надати копї паспорта та ідентифікаційного номера. Наступного дня він надав ОСОБА_6 зазначені документи, а також заповнив в його присутності заяву на отримання кредиту. Наступного дня він зателефонував ОСОБА_6 та повідомив, що він вже не хоче брати кредит. Наприкінці 2006 р. на домашній телефон зателефонували з Приватбанку та повідомили, що в нього заборгованість по кредиту. Він зателефонував ОСОБА_6, але останній не брав слухалку, а через деякий час взагалі вимкнув телефон. Крім того з Приватбанку на адресу його батьків почали приходити листи з вимогою погасити заборгованість по кредиту.

Копія паспорта громадянина України та ідентифікаційного номеру, виданих на його ім'я, зроблені з оригіналів його паспорта та ідентифікаційного номера, а також підписані їм особисто.

Заяву на отримання кредиту в Приватбанку, він заповнював та підписував в присутності ОСОБА_6. В заяві інформація відповідає дійсності, крім місця роботи, так як він не працював в ГБК «Луговий-2» газозварювальником та не отримував заробітну плату в сумі 2 700 грн.

По фотокартці, він впізнає, що чоловік на ім'я ОСОБА_6 схожий на чоловіка на прізвище ОСОБА_6.

Свідок ОСОБА_194 пояснював, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») він ніколи не працював. Копія паспорта та ідентифікаційного коду з кредитної справи №223, зроблені з його документів, але йому невідомо ким виконано рукописний текст на даних копіях.

Заява на отримання кредиту в Приватбанку, написана ним, так як коли він працював у м. Києві його знайомий, з яким вони разом працювали на будівництві ОСОБА_245 попросив його написати дану заяву та додати до неї копію паспорта та ідентифікаційного номера для оформлення кредиту на організацію фірми в м. Києві. Кредит не отримував.

Свідок ОСОБА_275 на досудовому слідстві пояснював, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») він ніколи не працював, договору на надання інформаційних послуг з ПП «Анві» не укладав.

Копія паспорта громадянина України НОМЕР_725 та ідентифікаційного номеру НОМЕР_466, зроблені з оригіналів його документів, також завірені та підписані ним особисто. Дані копії він надав наглядно знайомому ОСОБА_429, який допомагав йому отримати кредит на автомобіль.

Заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від його імені, він не заповнював та не підписував. Хто міг заповнити та підписати дану заяву йому не відомо. Він особисто не звертався до ЗАТ «ПриватБанк» для отримання кредиту та нікого не уповноважував.

В 2006 р. кредитну картку НОМЕР_476 він отримав від ОСОБА_1 в приміщені офісу за адресою: АДРЕСА_43, на рахунку якої була сума 1 500 доларів США.

Свідок ОСОБА_210 пояснив, що з 2002 р. по 2007 р. він працював водієм в таксі «Престиж», де підписав з ПП «Анві» (таксі «Престиж») договір на надання інформаційних послуг. Літом 2006 р. до нього додому прийшов його кум ОСОБА_430 та попросив, щоб він та його дружина оформили для нього на свої імена кредит, так як йому терміново необхідні були гроші. Кредит він попросив їх оформити тому, що на той час ніде не працював, в зв'язку з чим кредит йому б не видали. ОСОБА_430 погашати кредит повинен був сам. Через деякий час він та його дружина надали ОСОБА_430 копії своїх документів та заповнили заяви на отримання кредиту. ОСОБА_430 повідомив, що у нього в таксі «Престиж» є знайомі, через яких він розбереться в оформленні довідки про заробітну плату. Через деякий час його дружина повідомила, що в розмові з ОСОБА_430 вона дізналась про те, що у видачі кредиту на їх імена було відмовлено. Кредитні картки ні він, ні його дружина не отримували та гроші не знімали.

Заяву на отримання кредиту в Приватбанку з кредитної справи №54 заповнену від його імені, написана та підписана ним особисто.

Копія паспорта та ідентифікаційного номера з кредитної справи №54, зроблені з оригіналів його документів.

Свідок ОСОБА_211 на досудовому слідстві пояснювала, що в ПП «Анві» вона не працювала. Кредитну картку не отримувала. Літом 2006 р. до неї звернувся кум ОСОБА_430 та попросив, щоб вона оформила на своє ім'я кредит, так як йому терміново необхідні були гроші. Кредит він попросив її оформити тому, що на той час ніде не працював, в зв'язку з чим кредит йому б не видали. ОСОБА_430 погашати кредит повинен був сам. Вона погодилась і надала ОСОБА_430 копії своїх документів та заповнила заяву на отримання кредиту. В 2007 р. вона дізналась про те, що ОСОБА_430 помер.

Копія паспорта та ідентифікаційного коду з кредитної справи №55, зроблені з оригіналів її документів.

Заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від її імені, що дана заява написана та підписана нею особисто. Анкетні дані в заяві частково не відповідають дійсності, а саме: вона не працювала в таксі «Престиж» диспетчером, її автомобіль «Део Ланос» коштує не 47 000 дол. США, а 47 000 грн.

Свідок ОСОБА_294 пояснював, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») він не працював. Приблизно в липні 2006 р. він познайомився через ОСОБА_171 з ОСОБА_1, який сказав, що допоможе отримати кредит, але за це необхідно буде заплатити 1 500 грн. Приблизно через тиждень він передав ОСОБА_1 оригінали свого паспорта та ідентифікаційного номеру, а також документи своєї дружини ОСОБА_306 для оформлення кредитних карток Приватбанку. Через дві години ОСОБА_1 повернув йому документи, а на копіях зроблених з них він розписався. Також він написав анкети на отримання кредиту від свого імені та від імені своєї дружини. Анкету дружини він не підписував. ОСОБА_1 сказав, щоб в графі про місце роботи його написав, що він та його дружина працюють в таксі «Престиж». Через деякий час ОСОБА_1 передав йому дві кредитні картки Приватбанку. Так як гроші на картки були зараховані пізніше він через деякий час знову зустрівся з ОСОБА_1 та передав йому 3 000 грн. в якості винагороди за допомогу в отриманні кредиту. Він та його дружина картками користувались самостійно. Після того як дані кредитні картки були заблоковані він разом з дружиною поїхали до відділення Приватбанку, що знаходився по вул.Межигірській в м.Києві та розписались в книзі про те, що вони отримали кредитні картки.

Копії паспорта та ідентифікаційного номера з кредитної справи №116, зроблені з його документів, а підписи на даних копіях виконані ним особисто.

Заяву на отримання кредиту в Приватбанку з кредитної справи №116 заповнену від його імені, написана та підписана ним особисто. В заяві не відповідає дійсності інформація про місце роботи, так як він вписав її з вказівкою ОСОБА_1

Свідок ОСОБА_206 пояснював, що в м.Києві ніколи не проживав, в ПП «Анві» (таксі «Престиж») не працював, ніяких договорів з ПП «Анві» не укладав. Отримав кредитну картку Приватбанк, на рахунку якої знаходилось 10 000 грн. Даний кредит йому запропонував отримати ОСОБА_2.

Копії паспорта громадянина України НОМЕР_726 та ідентифікаційного номеру НОМЕР_321 з кредитної справи №106 зроблені з оригіналів його документів.

Заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від його імені, написана та підписана ним особисто.

Свідок ОСОБА_245 на досудовому слідстві пояснював, що в ПП «Анві» він ніколи не працював та договорів з даним підприємством не укладав. Перебуваючи в м.Києві він попрохав свого знайомого ОСОБА_2, щоб той допоміг йому отримати кредит в Приватбанку. Також він надав копії паспорта та ідентифікаційного номеру ОСОБА_2 Під яким приводом ОСОБА_2 оформляв кредитну картку йому не відомо, але з його розповіді для організації фірми. В 2006 р. він отримав кредитну карту ЗАТ «ПриватБанк», на рахунку якої були кошти в розмірі 10 000 грн. Кошти з кредитної карти він використовував на власні потреби, також періодично гасив борг.

Копія паспорта громадянина України НОМЕР_727 та ідентифікаційного номеру НОМЕР_492, зроблені з оригіналів його документів, але ким виконано підписи в даних копіях йому не відомо.

Заяву на отримання кредиту від 27.07.2006 р. заповнену від його імені, заповнена та підписана не ним.

Свідок ОСОБА_203 пояснював, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») він не працював. На початку літа 2006 р. він познайомився з таксистом, ім'я якого він не пам'ятає, який запропонував допомогти в отримані автомобіля в кредит. Також він пояснив, що для оформлення кредиту необхідно копію паспорта та ідентифікаційного номера. Ще пояснив, що за допомогу в оформлені кредиту потрібно сплатити 300 дол. США, на що він погодився. Він зробив копії зі своїх документів, завірив їх, поставив дату та підписав, після цього передав таксисту. Наприкінці липня 2006 р. таксист зателефонував йому та повідомив, що взяти автомобіль в кредит у нього не виходить, але він зміг зробити кредитну картку з сумою на рахунку 10 000 грн. Після цього при зустрічі він передав йому кредитну картку та неушкоджений конверт з пін-кодом. Після цього він передав таксисту грошові кошти у розмірі 300 грн., а потім здається 500 грн. Обіцяні 300 дол. США він не надавав, так як таксист не зміг оформити кредит на автомобіль.

Копію паспорта та ідентифікаційного номера з кредитної справи оформленої на його ім»я, зроблені з оригіналів його документів, які він самостійно завірив, поставив дату та підписав їх.

Заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від його імені, він не заповняв та не підписував, хто саме заповнив дану заяву від його імені йому невідомо. Грошові кошти з кредитної картки знімав особисто. Незабаром дану кредитну карту було заблоковано.

Свідок ОСОБА_256 пояснював, що в ПП «Анві» він не працював, з таксі «Престиж» договір на інформаційні послуги не укладав. В 2006 році він отримав кредитну карту в Приватбанку. Приблизно влітку 2006 р. він їхав в таксі, де розговорився з водієм, який повідомив, що може допомогти отримати кредит в Приватбанку. Також водій повідомив, що йому потрібно буде сплати 300 дол. США за допомогу в отримані кредиту. Він погодився. Через декілька днів таксист під'їхав на роботу до нього, де останній передав копії паспорта та ідентифікаційного номера, які завірив та підписав. Також таксист надав йому заяву на отримання кредиту в Приватбанку, яку він заповнив та підписав. На початку вересня 2006 р. таксист подзвонив та повідомив, що кредитна картка вже готова і її можна забрати. При зустрічі таксист передав йому кредитну картку та розпакований конверт з пін-кодом. Він одразу віддавав таксисту грошові кошти в сумі 1 500 грн. Приблизно восени 2006 р. кредитну карту було заблоковано.

Копія паспорта громадянина України НОМЕР_728 та ідентифікаційний номер НОМЕР_729, зроблені з оригіналів його документів, почерк та підписи на даних копія виконані ним особисто.

Заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від його імені, підписана ним особисто, крім частини, щодо місця роботи та розміру заробітної плати. В заяві не відповідає дійсності інформацій про нерухомість, так як вказано, він сумісно володіє трьохкімнатною квартирою, крім цього він не працював в таксі «Престиж» та не отримував заробітну плату в розмірі 4 600.

Свідок ОСОБА_262 пояснювала, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») не працювала. В 2006 отримала кредит в Приватбанку. В тримані кредиту їй допомогла ОСОБА_474. В серпні 2006 р. вона отримала кредитну карту «Універсальна» на суму 10 000 грн.

Копія паспорта громадянина України НОМЕР_730 та ідентифікаційний номер, зроблені з оригіналів його документів, почерк та підписи на даних копія виконані нею особисто.

Заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від її імені, заповнена не нею, але підписала.

Свідок ОСОБА_296 на досудовому слідстві пояснював, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») не працював. В 2006 році його батько ОСОБА_341 брав кредит на автомобіль та повідомив що, якщо він має бажання, отримати кредит на суму 2 000 дол. США., то йому потрібно під'їхати до офісу по вул.Ломоносова в м.Києві та звернутися до чоловіка, ім'я якого не пам'ятає. Він так і зробив. Під'їхав до даного офісу, де його зустрів чоловік, якого він раніше не знав. Даний чоловік повідомив, що для отримання кредиту, йому необхідно надати копії паспорта та ідентифікаційного номеру, а також за допомогу в отриманні кредиту він повинен буде сплатити 300 дол. США. Він погодився та надав зазначені копії документів. Через декілька неділь він завітав до зазначеного офісу, де отримав кредитну карту та розпакований конверт з пін-кодом. Перевіривши рахунок на кредитній карті він з'ясував, що там немає зазначених 10 000 грн. та вирішив не віддавати 300 дол. США до повного надходження грошових коштів на рахунок. Після того як грошові кошти надійшли на вказану карту, він відав обіцяні кошти.

Заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від його імені, заповнена та підписана не ним. Хто міг це зробити від його імені йому не відомо. Анкетні дані в заяві частково не відповідають дійсності, а саме: дівоче ім'я його матері не «ОСОБА_431», а «ОСОБА_431»; він не має незакінченої вищої освіти та не закінчував КПІ, а має середню освіту; він не має двокімнатної квартири вартістю 80 000; в таксі «Престиж» ніколи не працював та договір на надання інформаційних послуг не укладав.

Свідок ОСОБА_241 допитаний на досудовому слідстві пояснював, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») він працював в літку 2006 р. на протязі неділі, з таксі «Престиж» ніяких договорів не укладав.

Під час праці в таксі «Престиж» він познайомився з водієм, ім'я якого зараз не пам'ятає, який пояснив, що може допомогти в отримані кредиту в Приватбанку на суму 10 000 грн., через знайомого на ім'я ОСОБА_1. Також таксист пояснив, що за допомогу в отримані кредиту йому потрібно буде сплатити 200 дол. США. Він погодився, та запитав чи можна зробити таку ж карту для його сина. Через деякий час таксист надав йому дві заяви на видачу кредитної карти. Одну з яких заповнив він сам, а іншу заповнив його син. Наступного дня він віддав таксисту дві заповнені заяви на отримання кредиту та копії свого паспорта та ідентифікаційного номера, які завірив власним підписом, а також копії документів свого сина. Через деякий час таксис зателефонував йому та повідомив, що кредитні картки вже готові та їх вже можна забрати. Під час зустрічі таксист віддав йому дві кредитні картка та два розпаковані конверти з пін-кодами. Коли він перевірив рахунок на кредитних картах, то там знаходились кошти в розмірі 8 900 грн. Грошові кошти знімав самостійно та періодично гасив борг.

Копія паспорта громадянина України та ідентифікаційний номер з кредитної справи оформленої на його ім'я, зроблені з оригіналів його документів, почерк та підписи на даних копіях виконані ним особисто.

Заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від його імені, він заповнював особисто, окрім відомостей про роботу, де вказано, що він працює в таксі «Престиж» водієм. Хто вписав дану інформацію йому не відомо.

Свідок ОСОБА_268 пояснювала, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») вона не працювала. В літку 2006 р. вона отримала кредитну карту в ЗАТ «ПриватБанк». Оформити кредит в Приватбанку запропонував знайомий її чоловіка на ім'я ОСОБА_5, який повідомив, що дізнається чи дадуть їм кредит. Вона не пам'ятає чи надавала вона копії свого паспорта та ідентифікаційного номеру. Заяву на отримання кредиту не писала. Через деякий час її подзвонили з Приватбанку та повідомили, що її кредитна картка вже готова та її можна забрати. Вона під'їхала до вказаного відділення банку, отримала кредитну карту та конверт з пін-кодом. На рахунку даної карти були кошти в сумі 2 000 грн. В кінці жовтня 2006 р. її зателефонували з Приватбанку та повідомили, що їй необхідно під'їхати до відділення Приватбанку для підписання документів. Коли вона під'їхала до вказаного відділення банку їй запропонували заповнити заяву на отримання кредитної карти та підписати її.

Копія паспорта громадянина України НОМЕР_731 та ідентифікаційний номер НОМЕР_308 з кредитної справи оформленої на її ім»я, зроблені з оригіналів її документів, почерк та підписи на даних копія виконані нею особисто. Можливо дані копії документів вона надала тоді коли приїжджала до відділення Приватбанку.

Заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від її імені, вона підписала особисто, коли приїжджала до відділення Приватбанку. В даній заяві частина інформації записана нею особисто, а частина не нею. Так в даній заяві не нею записана інформація, яка і не відповідає дійсності, а саме: не правильно вказане місце роботи, так як вона ніколи не працювала в таксі «Престиж» та неправильно вказана інформація про місячний дохід.

Свідок ОСОБА_258 пояснював, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») він не працював. Приблизно в липні 2006 р. його батько ОСОБА_241 повідомив йому що може взяти кредит в Приватбанку. Він погодився та надав батьку копію паспорта та ідентифікаційного номеру, які попередньо підписав. Через декілька днів його батько приніс заяву на отримання кредиту, яку він підписав, але не заповнив. Як йому відомо батько отримав кредит на його ім'я та користувався кредитними коштами. Приблизно в листопаді - грудні 2006 р. до батька зателефонували з Приватбанку та повідомили що їм необхідно з'явитися до відділені Приватбанку. Коли вони приїхали до відділення Приватбанку то співробітники банку надали їм нові заяви на отримання кредитної карти та повідомили що їх треба заповнити та підписати. Вони перезаповнили заяви і більше з банку до них не дзвонили.

Кредитну справу оформлену на його ім'я, заповнена не ним, але їм підписана. Крім того в заяві невірно вказано дівоче прізвище матері не «ОСОБА_432», а на справді «ОСОБА_432», також не відповідає дійсності інформація про місце роботи , де вказано, що таксі «Престиж», хоча він там ніколи не працював та ніяких договорів не укладав, а також в нього не середньо-спеціальна освіта.

Копія паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, зроблені з оригіналів його документів, які підписані ним, але «Копія вірна» написано не ним.

Свідок ОСОБА_187, пояснював, що в ПП «Анві» (таксі «Престиж») він не працював. Приблизно в липні 2006 р. його знайомий ОСОБА_5 запропонував оформити кредит в Приватбанку. Також повідомив, що за допомогу в отримані кредиту йому потрібно буде сплатити грошові кошти в сумі 1 000 грн. Він погодився на його пропозицію та надав копії паспорта та ідентифікаційного номера, які попередньо завірив та підписав. Документи він надавав в офісі по вул.Ломоносова в м.Києві. В той час ОСОБА_5 надав йому заяву на отримання кредитної карти, яку він заповнив, крім місця роботи, та підписав. Приблизно через 2-3 тижні він отримав від ОСОБА_5 кредитну картку ЗАТ «Приватбанк» та конверт з пін-кодом, на рахунку якої була сума 10 000 грн., він зняв з карти 2 000 грн., 1 000 грн. з яких надав ОСОБА_5.

Приблизно восени 2006 р. кредитну картку було заблоковано. Після чого йому зателефонували з Приватбанку та повідомили що йому необхідно під'їхати до відділення Приватбанку. Коли він приїхав до філії Приватбанку по вул.Предславінська в м.Києві, йому там повідомили, що необхідно уточнити анкетні дані. Для цього йому надали нову заяву на отримання кредиту, яку він заповнив та підписав. В даній заяві він вказав, що працює в таксі «Престиж», тому що йому так сказав зробити ОСОБА_5, хоча там він ніколи не працював.

Копія паспорта громадянина України НОМЕР_143 та ідентифікаційний номер НОМЕР_144 з кредитної справи оформленої на його ім'я, зроблені з оригіналів його документів, почерк та підписи на даних копія виконані ним особисто.

Заяву на отримання кредиту в Приватбанку заповнену від його імені, заповнена та підписала ним особисто в приміщені Приватбанку. В даній заяві не відповідає дійсності лише інформація про місце роботи, так як він не працював в таксі «Престиж».

Свідок ОСОБА_433 на досудовому слідстві пояснював, що приблизно у 2002 році акціонерним товариством «Київдіпропобут»», директором якого він є у головному управлінні житлового забезпечення було придбано квартиру АДРЕСА_43. Вказану квартиру було поставлено на баланс підприємства та її було прибано з метою забезпечення житлом співробітників підприємства. Вказана квартира є житловим фондом та не була переведена у нежитлові приміщення. Дана квартира була розташована на 1 поверсі.

Оскільки у 2006 році вказана квартира не була потрібна для проживання співробітників підприємства, то було вирішено передати її у найм будь-яким фізичним особам і приблизно в червні 2006 року у газету «Авізо» було надано оголошення про здачу у найм даної квартири. За вказаною об'явою до нього звернувся чоловік, який представився як ОСОБА_20. Оглянувши квартиру повідомив, що бажає орендувати її. Вони дійшли домовленості, що квартира буде передана ОСОБА_20 в оренду на 3 місяці та в разі якщо за вказані місяці з даним клієнтом не виникне ніяких проблем, тобто на останнього не будуть надходити скарги від мешканців будинку та той буде вчасно оплачувати то договір оренди буде продовжено. Між ним як директором підприємства яке є власником квартири та ОСОБА_20 був підписаний договір оренди приміщення квартири АДРЕСА_43 відповідно до якого ОСОБА_20 з 1 серпня 2006 року почав орендувати квартиру. ОСОБА_20 йому не повідомляв, що у вказаній квартирі бажає розмістити офіс якогось підприємства, а він не розпитував та в ході бесіди не виставляв умов, що квартира не повинна бути задіяна як офіс, хоча в ході спілкування він вважав, що ОСОБА_20 буде знімати квартиру для проживання. Через 3 місяці, оскільки ОСОБА_20 вчасно оплачував оренду та ніяких скарг на нього не надходило, з останнім було продовжено термін дії договору. Так ОСОБА_20 винаймав квартиру приблизно до зими-весни 2007 року, а в подальшому відмовився від оренди вказаної квартири. Оплата за оренду квартири здійснювалась безготівково на розрахунковий рахунок підприємства. За час оренди ОСОБА_20 даної квартири він або інші співробітники його підприємства даної квартири не відвідували з метою перевірки хто там проживає або чим займаються у приміщенні вказаної квартири. Йому не було відомо, що ОСОБА_20 або хтось інший у приміщенні даної квартири розташували офіс якогось підприємства та про те, що у приміщенні даної квартири працюють люди, які приймають інших осіб для оформлення на їх ім'я кредитів на автомобілі або кредитні карти. По оренді вказаної квартири він спілкувався тільки з ОСОБА_20 та лише одного разу молодий хлопець від ОСОБА_20 підвозив документи, що пов'язані з податковою, оскільки розрахунки по квартирі проводились безготівково на рахунок підприємства.

За час оренди ОСОБА_20 та взагалі володіння підприємством даною квартирою ніяких перепланувань у квартирі не робилось та ніяких добудов до квартири не було. Вхід до квартири з загального під'їзду та окремим входом з вулиці квартира не облаштовувалась.

Допитаний на досудовому слідстві свідок ОСОБА_20, пояснював, що приблизно в 2003 році ним було придбано ТОВ «ЛЕТАН-ОЙЛ» та шляхом перереєстрації його дружина і він стали співзасновниками даного підприємства, а також він на підприємстві займав посаду президента. ТОВ «ЛЕТАН-ОЙЛ» займалось купівлею-реалізацією автомобілів, технічним обслуговуванням автомобілів та модернізацією автомобілів. В той час він співробітничав з автоцентром «Голосіївський» та у його підприємства був відсутній офіс. Приблизно в серпні 2005 він познайомився з ОСОБА_1, який звернувся до нього з проханням допомогти придбати автомобіль «Шевролле-Лаччетті». Він допоміг придбати ОСОБА_1 у автоцентрі «Голосіївський» автомобіль «Шевролле-Лаччетті». Кредит на придбання вказаного автомобіля ОСОБА_1 оформлював у банківській установі самостійно. Після цього вони почали спілкуватись та підтримувати дружні відносини. Як пояснив ОСОБА_1, він на той час працював заступником директора таксі «Престиж». Приблизно весною 2006 року у ОСОБА_1 виникли розбіжності з керівництвом. На той час він бажав зареєструвати підприємство, яке буде надавати послуги по перевезенню пасажирів на автомобілях «таксі» та інформаційні послуги водіям «таксі». У зв'язку з викладеним він запропонував ОСОБА_1 стати співзасновником та генеральним директором вказаного підприємства та займатись даною господарською діяльністю. ОСОБА_1 відповів згодою та після цього повідомив, що звільнився з таксі «Престиж». Приблизно весною 2006 року він почав винаймати двохкімнатну квартиру АДРЕСА_43, де почало здійснювати свою діяльність ТОВ «Літан-Ойл». Після звільнення ОСОБА_1 почав неофіційно працювати у вказаному офісі ТОВ «Літан-Ойл», тобто допомагати йому по деяких питаннях, що виникали в ході господарської діяльності даного підприємства. Крім того ОСОБА_1 займався підготовкою документації, щодо реєстрації підприємства по наданню інформаційних послуг та перевезенню пасажирів, яке вони вирішили зареєструвати та яке було вирішено назвати як ТОВ «АЛЕКСАДРС-ТАКСІ». ТОВ «Літан-Ойл» обслуговувався в Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк», що розташований по вул.Волоській в м.Києві та він мав платинову карту за програмою «Віп-клієнт» і був знайомий з керівником даного відділення ОСОБА_7. Так як вони вирішили відкрити для ТОВ «АЛЕКСАДРС-ТАКСІ» рахунок він привів ОСОБА_1 до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк», де познайомив його з директором відділення ОСОБА_7 для їх подальшої співпраці. Він не пам'ятає чи вже була проведена реєстрація ТОВ «АЛЕКСАДРС-ТАКСІ» на момент знайомства ОСОБА_1 з ОСОБА_7. Через деякий проміжок часу приблизно в кінці літа або на початку осені 2006 року ОСОБА_7 подзвонила до нього і попросила приїхати до Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк». Коли він приїхав до відділення остання повідомила, що ОСОБА_1 подавав їй списки на отримання кредитних карток на ім'я різних осіб, вказавши, що деякі ідентифікаційні коди подані ОСОБА_1 мають номери, які ще не присвоєні особам. Він оглянув копії документів та побачив, що номери ідентифікаційних кодів мають номери, які ще не можуть бути присвоєні громадянам. ОСОБА_7 показала йому дуже велику кількість документів складених від імені різних осіб, які були подані ОСОБА_1 для оформлення кредитних карт і повідомила, що ОСОБА_1 подав вказані документи для оформлення кредитних карт як співробітників ТОВ «АЛЕКСАДРС-ТАКСІ». Після цього він поїхав до офісу для отримання від ОСОБА_1 роз'яснень щодо оформлення вказаних кредитних карт. Він зібрав ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_5, ОСОБА_6 та запитав про обставини оформлення кредитних карт і чому під оформлення кредитних карт були подані ідентифікаційні коди з неіснуючими номерами. Оскільки вказані особи не надали йому ніякої відповіді, він зрозумів, що вони займались оформленням кредитних карт за документами різних осіб, які не мали відношення до оформлення кредитів. Вони домовились, що ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 розберуться з вказаною ситуацією. В подальшому до нього в офіс прийшли співробітники служби безпеки банку, які в офісі розмовляли з ОСОБА_1, ОСОБА_6, ОСОБА_5, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 з приводу збору документів за яким в подальшому було оформлено кредитні карти. Він при вказаній розмові присутній не був. Офіційно у ТОВ «Літан-Ойл» працювали юрист ОСОБА_434 та ОСОБА_6 на посаді начальника відділу безпеки. Неофіційно працював водієм ОСОБА_5 та ОСОБА_1.

ОСОБА_6 працював у ТОВ «Літан-Ойл» офіційно біля 3 місяців з осені 2005 року, а потім був звільнений, а фактично працював біля року. ОСОБА_6 займав посаду начальника відділу безпеки. В обов'язки останнього входило перевірка клієнтів, що купували через ТОВ «Літан-Ойл» автомобілі за допомогою кредитів, щодо платоспроможності клієнтів, його місця проживання, роботи та інше. ОСОБА_6 був звільнений в вересні 2006 року. Документи, щодо призначення та звільнення з посади ОСОБА_6 він видати не може, оскільки було викрадено фінансово-звітну документацію під час перевезення документів від юриста до нього додому. Крадіжку вчинив водій таксі в якому перевозили документи та речі, оскільки коли водія було залишено в автомобілі разом з документами той втік. Про вказану подію порушено справу у Голосіївському РУ ГУМВС України за фактом вчинення крадіжки.

ОСОБА_6 працював не офіційно за усною домовленостю. ОСОБА_6 займався лише перевезенням його дружини. Працював на власному автомобілі Шевроле Лачетті.

ОСОБА_1 був директором та співзасновником ТОВ «Александрс-Таксі». Дане підприємство було засноване для надання послуг перевезення «таксі», але даних послуг підприємство надавати так і не розпочало.

Свідок ОСОБА_23 пояснював, що приблизно на початку літа 2006 р. до нього та його друга ОСОБА_375 звернувся знайомий ОСОБА_17 на прізвисько «ОСОБА_17», який проживав у смт. Піщанка. ОСОБА_17 пояснив, що він відкриває в м.Одеса підприємство, що буде надавати послуги таксі, та бажає взяти в кредит автомобілі. Для оформлення кредитів йому необхідні ксерокопії паспортів та ідентифікаційних кодів на різних людей, тобто автомобілі будуть взяті в кредит на різних осіб під їх документи. ОСОБА_17 повідомив, що надасть ОСОБА_23 та ОСОБА_375 по 150 грн. за кожну копію паспорта з ідентифікаційним кодом, а також пояснив, щоб коли вони будуть брати у людей ксерокопії документів, то казали останім, що документи необхідні для оформлення автомобілів на таксі «Престиж». Він з ОСОБА_375 погодились на цю пропозицію, та розповідаючи вказану історію отримали ксерокопії документів у ОСОБА_52, ОСОБА_59, ОСОБА_58, ОСОБА_26, ОСОБА_24, ОСОБА_65, ОСОБА_63, ОСОБА_53, ОСОБА_21, ОСОБА_57, ОСОБА_61, ОСОБА_55, ОСОБА_54, ОСОБА_62, ОСОБА_56, ОСОБА_25, ОСОБА_51, ОСОБА_22 На даних копіях вказані особи розписались, про що також сказав ОСОБА_17. Також ОСОБА_17 надав йому та ОСОБА_375 анкети банку, де вказані особи розписувались. Він зібрав та передав ОСОБА_17 копії документів на 19 осіб. За вказані копії документів ОСОБА_17 заплатив йому біля 200 доларів США, які той витратив на свої потреби. В подальшому він дізнався, що на вказані документи були взяті кредити в банку. Від ОСОБА_17 він чув, що з приводу вказаних кредитів є проблеми.

Свідок ОСОБА_38 пояснювала, що разом зі співмешканцем ОСОБА_3 з 2005 року наймають квартиру та проживають за адресою по АДРЕСА_16. Зі співмешканцем ОСОБА_3 проживає у цивільному шлюбі на протязі останніх 10 років, але офіційно шлюб не зареєстровано.

Приблизно в липні 2006 року її чоловік за цивільним шлюбом ОСОБА_3, який в той час працював водієм в таксі «Престиж» повідомив їй, що у нього на роботі, є можливість оформити на себе кредит у сумі 10000 гривень у ЗАТ КБ «ПриватБанк». Оскільки в той час були необхідні кошти вони вирішили скористатись вказаною послугою банку і ОСОБА_3 приблизно через два тижні повідомив, що він отримав кредит на кредитну картку. Крім того, оскільки були необхідні кошти її співмешканець пояснив, що є можливість оформити кредит і на її ім'я і для цього буде необхідно заповнити анкету про себе де вказати свої дані, підписати вказану анкету і передати її керівництву ОСОБА_3 разом з копіями свого паспорту та ідентифікаційного коду. Вони вирішили оформити таку ж кредитну картку і на неї. ОСОБА_3 приніс додому пусту банківську анкету-заяву, яку вона заповнила у графах стосовно відомостей про неї та підписала її зі зворотнього боку, а також зробила ксерокопії зі свого паспорту та ідентифікаційного коду, які також підписала. Вказану анкету-заяву разом з копіями документів вона передала своєму чоловіку ОСОБА_3, який відвіз їх до себе на роботу для того, щоб оформити на її ім'я кредитну карту «ПриватБанк» з нарахованими на неї кредитними коштами в розмірі 10000 гривень. Приблизно через два тижні ОСОБА_3 приніс кредитну карту на яку було нараховано кредитні кошти в сумі 10000 гривень. Кредитні кошти з картки вона знімала самостійно і кредит по картці погасила.

Крім того її чоловік за цивільним шлюбом ОСОБА_3 в той же час повідомив, що його керівництво таксі «Престиж», яке співпрацює з ПриватБанком бажає перевести співробітників таксі на зарплатні картки, тобто проводити розрахунок зі своїми співробітниками по платіжних картках. Він пояснив, що велика кількість осіб, які працювали у вказаному таксі були неграмотні, тобто не могли вірно та без граматичних помилок заповнити документи, які необхідні для подачі до банку з метою оформлення на вказаних осіб платіжних (зарплатних) карток. Оскільки банк не приймав невірно заповнені документи, керівництву таксі приходилось знову викликати таксистів до офісу підприємства для перезаповнення анкет, що призводило до тяганини оформлення та видачі співробітникам таксі платіжних (зарплатних) карт. Тому керівництво таксі вирішило доручити заповнення документів декільком особам, яким пояснити як вірно заповнювати картки і щоб вказані особи заповнювали їх без граматичних помилок. Як пояснив ОСОБА_3 йому запропонували займатись вірним заповненням та оформленням документів по співробітниках його таксі за, що обіцяли заплатити додаткові кошти крім тих які він отримував за перевезення пасажирів як водій автомобіля «Таксі» на що він погодився з метою заробити додаткові кошти, оскільки їм в той час були необхідні гроші. Так ОСОБА_3 поясняв, що вказані співробітники таксі «Престиж» коли приїжджали до офісу підприємства з метою розрахунку по наданим послугам за перевезення пасажирів та які погоджувались перейти на розрахунки по платіжним (зарплатним) карткам просто підписували пусті заяви на оформлення зарплатних карток, а всі інші анкетні дані про себе вони надавали в усному порядку на питання осіб, яким керівництво таксі доручило займатись вірним оформленням пакету документів, що був необхідний для оформлення платіжних (зарплатних) карток у банку. Так ОСОБА_3 декілька разів приїжджав додому з вказаними анкетами підписаними співробітниками таксі та займався їх заповненням вдома у вільний від роботи час. Коли він цим займався вдома він, оскільки у неї красивий та розбірливий друкований почерк, декілька разів просив її, щоб вона допомогла йому заповнити заяви співробітників таксі «Престиж» на оформлення платіжних (зарплатних) карт. Вона на прохання свого чоловіка декілька разів у вечорі вдома допомогла йому заповнювати анкети для отримання зарплатних карт на співробітників його підприємства. Вказані анкети, які їй давав для заповнення чоловік були не заповнені, але підписані зі зворотного боку. До кожної не заповненої, але підписаної зі зворотного боку анкети були прикріплені копії паспорту та коду особи на чиє ім'я оформлювалась зарплатна картка, що були підписані вказаними особами, а також прикладений аркуш на якому були вказані інші дані про вказану особу, які було необхідно внести до анкети та яких не було видно з копії паспорту та коду, а саме дівоче прізвище матері, місто проживання у м.Києві, її освіта, сімейний стан, прізвище, ім'я та по батькові подружжя та посаду, яку особа займає у таксі «Престиж». Так на прохання свого чоловіка, вона згідно копій документів на вказаних осіб та аркуша з вище перерахованими даними на осіб, знаходячись вдома з лицьової сторони заповнювала анкети на співробітників таксі «Престиж». Зі зворотного боку вказані анкети вона не заповнювала, оскільки як пояснив чоловік графу де заповнюється про вид картки, що видається особі, повинен заповнювати банківський співробітник. Коли вона оглядала вказані анкети, то дійсно побачила, що вони містять графу де вказується який вид банківських послуг надається, де серед переліку видів карток є такий вид як зарплатна і у вказаній графі було дійсно прописано, що вона заповнюється банком, а тому вона зі зворотного боку вказаних заяв нічого не заповнювала. На прохання чоловіка вона заповнила приблизно 18-20 банківських заяв, які чоловік забрав з собою на роботу для оформлення на співробітників таксі зарплатних карток. Як пояснив чоловік він на себе оформлювати зарплатну картку не бажав, щоб під час отримання своїх доходів не залежати від банку та, щоб банк не вираховував комісію за те, що той буде отримувати свої доходи за допомогою їх банку. Крім того як пояснив ОСОБА_3, банк може затримувати перерахування його доходів на його карту та прокручувати вказані кошти у власних інтересах. Яку саме суму йому заплатило керівництво таксі «Престиж» за те, що він займався за їх завданням оформленням пакету документів для переводу співробітників підприємства на зарплатні картки вона на даний час не пам'ятає і можливо чоловік їй цього не повідомляв.

Приблизно через деякий час в листопаді 2006 року її чоловік ОСОБА_3 пояснив, що в банку проходить перевірка по оформленню платіжних (зарплатних) карт та керівництво підприємства наказало йому під'їхати разом з нею до банку, для пояснень з приводу оформлення вказаних карток. Коли вони приїхали до банку то з ними спілкувався співробітник банку, який запитав її чи заповнювала вона анкети для оформлення карток, що вона підтвердила. Даний співробітник банку почав надавати їй для огляду анкети серед яких вона вибрала ті анкети які з лицьової сторони були заповнені нею. Так серед наданих їй співробітником банку анкет заповнених її рукою було 15 штук, про, що вони склали список з прізвищами ім'ям та по батькові осіб на яких були заповнені нею анкети. Крім того співробітник банку повідомив, що під вказані анкети заповнені від імені різних осіб у їх банку на ім'я зазначених осіб були оформлені не зарплатні карти, а кредитні карти та на кожну кредитну карту було зараховано кредитний ліміт в сумі 10000 гривень, які в подальшому були передані заступнику директора таксі «Престиж» для передачі співробітникам таксі на яких ніби оформлювались вказані карти. Як з'ясувала служба безпеки банку частина з осіб на чиє ім'я оформлювались кредитні карти не є співробітниками таксі, кредитних карт не отримували та кредитними коштами не користувались, тобто гроші з вказаних кредитних карт було знято невідомими особами. Вона пояснила співробітнику банку, що на прохання свого чоловіка лише заповнювала анкети до банку для оформлення на співробітників таксі зарплатних карт та їй було невідомо, що керівництво таксі використає вказані анкети для оформлення на них кредитних карт та подальшого використання кредитних коштів на власні потреби. Вона пояснила, що ніякими кредитними картами крім своєї вона не користувалась. Про це вона на прохання співробітника банку склала надану їй анкету-опрос. Коли вона запитала у ОСОБА_3, чому так вийшло, що під заповнені нею та ним заяви були оформлені не зарплатні, а кредитні карти, які оформлені взагалі не на співробітників таксі, а на осіб, які цих кредитних карт так і не бачили та кошти по ним не отримували, то чоловік пояснив, що це його питання та він з цим розбереться самостійно і більш їй про це нічого не пояснював, відмовляючись щось пояснювати з даного приводу. З приводу заповнення нею анкет її більше до банку не викликали. Чи їздив крім того разу до банку чоловік вона не знає, оскільки він більше про це нічого не розповідав, а на її запитання поясняв, що з вказаними проблемами розібрався і вона його в подальшому більше про це не запитувала.

Анкети вона заповнювала на прохання чоловіка лише з метою допомоги останньому в його роботі і їй було не відомо, що вказані анкети заповнюються з метою оформлення кредитів на ім'я різних осіб, які не мають відношення до оформлення вказаних кредитів. Коли вона заповнювала анкети то чоловік запевняв, що всі вказані особи працюють у його таксі і дані анкети будуть використанні для переведення співробітників таксі на зарплатні картки.

Особисто вона ніяких кредитних карт або коштів за оформлення документів не отримувала, ні з чиїх кредитних карт крім виданої на її ім'я коштів не знімала. Можливо крім своєї картки користувалась кредитною карткою чоловіка ОСОБА_3 коли той просив її про це. Вона не оглядала кредитну картку яку їй передавав чоловік як свою для того, щоб вона зняла з неї кошти, оскільки довіряла чоловіку, і вважала що використовує саме його картку, але і на даний час не може точно повідомити чи користувалась його кредитною карткою або ні. Якщо це було то можливо1-2 рази.

Крім наведених вище доказів, вина підсудних у вчинених ними злочинах підтверджується письмовими доказами, перевіреними в судовому засіданні:

- протоколом очної ставки, проведеної між обвинуваченими ОСОБА_171 та ОСОБА_1 на якій обвинувачений ОСОБА_171 підтвердив свої покази дані ним у справі як обвинуваченим та показав, що саме ОСОБА_1 оформлював кредитні карти за що просив винагороду, а також отримавши від деяких осіб документи для оформлення кредитних карт, отримав заначені кредитні карти, але особам їх не передав, а використав кредитні кошти на власні потреби. На прохання ОСОБА_1 його дружина підробила довідки про заробітну плату видані ГБК «Луговий-2» на ім'я 13 осіб, які не працювали у вказаному кооперативі, які були передані ним ОСОБА_1 для використання їх під час оформлення кредитних карт. Також йому відомо, що ОСОБА_2 знімав кошти з карт виданих на ім'я різних осіб для подальшого пересилання їх ОСОБА_1, який знаходився у Польщі і купував там автомобілі на кошти якими заволоділи шахрайським шляхом. Він бачив у ОСОБА_2 і ОСОБА_1 велику кількість копій паспортів та кодів виданих на ім'я різних осіб, які і були використані для оформлення кредитів шахрайським шляхом. Від ОСОБА_1 та ОСОБА_2 до нього надходили пропозиції про те, щоб він шахрайським шляхом збирав копії паспортів та ідентифікаційних кодів на різних осіб для подальшого використання цих документів під час оформлення кредитів на даних осіб, але він від цього відмовився

/а.с. 190-197 т.12/

- протоколом очної ставки, проведеної між обвинуваченими ОСОБА_4 та ОСОБА_1 на якій обвинувачений ОСОБА_4 підтвердив свої покази дані ним у справі як обвинуваченим та показав, що саме ОСОБА_1 повідомив, що у нього є можливість оформлювати кредитні карти на ім'я різних осіб та для цього необхідно лише надавати йому копії паспорту, ідентифікаційного коду та заповнені від імені осіб банківські анкети, а самим особам до банку з'являтись не потрібно і запропонував ОСОБА_4 підшукувати осіб кому необхідно оформлювати кредитні карти та за допомогу в даному оформленні вони будуть заробляти 1500 гривень з карти. Він погодився та допомагав оформлювати кредитні карти за вказану винагороду як своїм знайомим так і особам, яких він особисто не знав, тобто заповнював від імені різних особисто не знайомих осіб банківські анкети за відсутності останніх. Анкети він заповнював частково, окрім місця роботи, а коли ОСОБА_1 виготовляв підроблену довідку про доходи він вписував туди ті дані, які зазначені у підробленій довідці. Заповнював анкети від імені різних не знайомих осіб за відсутності останніх як зі своєї ініціативи так і за проханням ОСОБА_1 і ОСОБА_2. Крім того в деяких анкетах він за своєї ініціативи та за проханням ОСОБА_1 ставив підписи від імені осіб, яких він не знав та особисто не бачив. Підроблені підписи від імені інших осіб він виконував шляхом імітації з паспорту, або за допомогою скла та олівця перерисовував у заяву з паспорту підпис, а потім наводив його ручкою. Крім того він шахрайським шляхом оформив кредитну карту на ім'я ОСОБА_77 та особисто зняв з її рахунку кошти про, що було відомо ОСОБА_1 Заповнював кредитні анкети та оформлював карти, щоб отримати свою частину коштів в сумі 200 гривень. Яким чином ОСОБА_1 робив підроблені довідки про доходи йому не відомо

/а.с. 198-201 т.12/

- протоколом очної ставки, проведеної між обвинуваченими ОСОБА_5 та ОСОБА_1 на якій обвинувачений ОСОБА_5 підтвердив свої покази дані ним у справі як обвинуваченим та показав, що саме ОСОБА_1 повідомив, що у нього є можливість оформлювати кредитні карти на ім'я різних осіб та для цього необхідно лише надавати йому копії паспорту, ідентифікаційного коду та заповнені від імені осіб банківські анкети, а самим особам до банку з'являтись не потрібно і запропонував йому підшукувати осіб кому необхідно оформлювати кредитні карти та за допомогу в даному оформленні вони будуть заробляти по 1500 гривень. Він погодився та допомагав оформлювати кредитні карти за вказану винагороду як своїм знайомим так і особам, яких він особисто не знав. Крім того він шахрайським шляхом оформив кредитні карти на ім'я ОСОБА_75 і ОСОБА_165 і особисто зняв з їх рахунку кошти. Заповнював кредитні анкети та оформлював карти, щоб отримати свою частину коштів в сумі 250 гривень. Кредитні карти він отримував від ОСОБА_1, а також на прохання останнього знімав з них кошти в сумі винагороди ОСОБА_1 У анкетах вказував місце роботи особи, яке йому говорив ОСОБА_1, який виготовляв підроблені довідки. В основному вказував ПП «Анві» і якщо особою був чоловік то вказували як водій, а якщо жінка то вказували посаду як диспетчер. Також він разом з ОСОБА_1, ОСОБА_6, ОСОБА_20 та дружинами відпочивали у місті Залізний Порт, куди їхали через місто Херсон, де він знімав кошти з карти виданої на ім'я ОСОБА_75.

/а.с. 202-204 т.12/

- протоколом очної ставки, проведеної між обвинуваченими ОСОБА_5 та ОСОБА_6 на якій обвинувачений ОСОБА_5 підтвердив свої покази дані ним у справі як обвинуваченим та показав, що на прохання ОСОБА_6 заповнював анкети від імені не знайомих йому осіб, оскільки у ОСОБА_6 на той час була зламана рука

/а.с. 205-206 т.12/

- протоколом очної ставки, проведеної між свідком ОСОБА_344 та обвинуваченою ОСОБА_7 на якій свідок ОСОБА_344 підтвердила свої покази дані нею у справі як свідком та показала, що кредитні карти видавались у Подільському відділенні в порушення процедур встановлених чинним законодавством та нормативними документами по банку, оскільки таке рішення було прийняте керівником ОСОБА_7, якою було надано вказівку видавати кредити не дотримуючись процедур. ОСОБА_7 була відповідальна за проведення всіх дій по перевірці підприємства, оформлення та видачу карт. ОСОБА_7 пояснила, що діяла в порушення встановленої процедури по видачі кредитів, оскільки повірила особі, яка представилась заступником директора

/а.с. 207-212 т.12/

- протоколом очної ставки, проведеної між свідком ОСОБА_344 та обвинуваченим ОСОБА_1 на якій свідок ОСОБА_344 підтвердила свої покази дані нею у справі як свідком.

/а.с. 213-217 т.12/

- протоколом очної ставки, проведеної між обвинуваченими ОСОБА_7 та ОСОБА_1 на якій обвинувачена ОСОБА_7 підтвердила свої покази дані нею у справі.

/а.с. 218-221 т.12/

- протоколами виїмки та огляду, якими в Печерській філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» було вилучено і оглянуто кредитні справи з юридичного оформлення договорів на підставі, яких було оформлено та видано кредитні картки «Універсальна» на ім»я: ОСОБА_171, ОСОБА_172, ОСОБА_184, ОСОБА_179, ОСОБА_173, ОСОБА_4, ОСОБА_176, ОСОБА_182, ОСОБА_2, ОСОБА_180, ОСОБА_185, ОСОБА_174, ОСОБА_183, ОСОБА_181, ОСОБА_177, ОСОБА_175, ОСОБА_178, ОСОБА_5, ОСОБА_211, ОСОБА_212, ОСОБА_24, ОСОБА_33, ОСОБА_28, ОСОБА_26, ОСОБА_213, ОСОБА_214, ОСОБА_6, ОСОБА_207, ОСОБА_206, ОСОБА_21, ОСОБА_210, ОСОБА_205, ОСОБА_204, ОСОБА_203, ОСОБА_32, ОСОБА_202, ОСОБА_27, ОСОБА_209, ОСОБА_197, ОСОБА_199, ОСОБА_194, ОСОБА_193, ОСОБА_35, ОСОБА_198, ОСОБА_25, ОСОБА_192, ОСОБА_3, ОСОБА_22, ОСОБА_195, ОСОБА_189, ОСОБА_191, ОСОБА_190, ОСОБА_29, ОСОБА_37, ОСОБА_200, ОСОБА_201, ОСОБА_196, ОСОБА_31, ОСОБА_208, ОСОБА_187, ОСОБА_36, ОСОБА_30, ОСОБА_34, ОСОБА_186 ОСОБА_188, ОСОБА_217, ОСОБА_218, ОСОБА_40, ОСОБА_219, ОСОБА_220, ОСОБА_65, ОСОБА_72, ОСОБА_66, ОСОБА_216, ОСОБА_215, ОСОБА_221, ОСОБА_222, ОСОБА_223, ОСОБА_58, ОСОБА_224, ОСОБА_270, ОСОБА_59, ОСОБА_226, ОСОБА_227, ОСОБА_228, ОСОБА_229, ОСОБА_230, ОСОБА_231, ОСОБА_70, ОСОБА_61, ОСОБА_232, ОСОБА_233, ОСОБА_234, ОСОБА_235, ОСОБА_42, ОСОБА_236, ОСОБА_237, ОСОБА_62, ОСОБА_39, ОСОБА_238, ОСОБА_239, ОСОБА_63, ОСОБА_54, ОСОБА_240, ОСОБА_241, ОСОБА_56, ОСОБА_64, ОСОБА_60, ОСОБА_68, ОСОБА_52, ОСОБА_51, ОСОБА_57, ОСОБА_69, ОСОБА_242, ОСОБА_243, ОСОБА_245, ОСОБА_246, ОСОБА_44, ОСОБА_67, ОСОБА_247, ОСОБА_248, ОСОБА_249, ОСОБА_250, ОСОБА_251, ОСОБА_252, ОСОБА_253, ОСОБА_254, ОСОБА_55, ОСОБА_255, ОСОБА_256, ОСОБА_257, ОСОБА_258, ОСОБА_47, ОСОБА_53, ОСОБА_259, ОСОБА_260, ОСОБА_261, ОСОБА_262, ОСОБА_45, ОСОБА_263, ОСОБА_43, ОСОБА_38, ОСОБА_264, ОСОБА_265, ОСОБА_73, ОСОБА_71, ОСОБА_46, ОСОБА_266, ОСОБА_244, ОСОБА_267, ОСОБА_268, ОСОБА_41, ОСОБА_49, ОСОБА_48, ОСОБА_269, ОСОБА_78, ОСОБА_101, ОСОБА_75, ОСОБА_272, ОСОБА_77, ОСОБА_76, ОСОБА_273, ОСОБА_274, ОСОБА_275, ОСОБА_99, ОСОБА_94, ОСОБА_276, ОСОБА_277, ОСОБА_278, ОСОБА_91, ОСОБА_279, ОСОБА_85, ОСОБА_280, ОСОБА_93, ОСОБА_281, ОСОБА_90, ОСОБА_87, ОСОБА_74, ОСОБА_282, ОСОБА_283, ОСОБА_95, ОСОБА_284, ОСОБА_86, ОСОБА_285, ОСОБА_100, ОСОБА_286, ОСОБА_96, ОСОБА_83, ОСОБА_81, ОСОБА_287, ОСОБА_89, ОСОБА_288, ОСОБА_88, ОСОБА_80, ОСОБА_102, ОСОБА_79, ОСОБА_98, ОСОБА_82, ОСОБА_289, ОСОБА_97, ОСОБА_290, ОСОБА_292, ОСОБА_106, ОСОБА_105, ОСОБА_293, ОСОБА_107, ОСОБА_294, ОСОБА_295, ОСОБА_120, ОСОБА_296, ОСОБА_110, ОСОБА_297, ОСОБА_298, ОСОБА_122, ОСОБА_119, ОСОБА_127, ОСОБА_134, ОСОБА_129, ОСОБА_135, ОСОБА_115, ОСОБА_109, ОСОБА_299, ОСОБА_103, ОСОБА_300, ОСОБА_301, ОСОБА_302, ОСОБА_104, ОСОБА_303, ОСОБА_304, ОСОБА_133, ОСОБА_118, ОСОБА_108, ОСОБА_113, ОСОБА_136, ОСОБА_111, ОСОБА_125, ОСОБА_117, ОСОБА_130, ОСОБА_114, ОСОБА_139, ОСОБА_112, ОСОБА_126, ОСОБА_121, ОСОБА_306, ОСОБА_307, ОСОБА_312, ОСОБА_123, ОСОБА_308, ОСОБА_311, ОСОБА_305, ОСОБА_131, ОСОБА_137, ОСОБА_124, ОСОБА_116, ОСОБА_309, ОСОБА_310, ОСОБА_138, ОСОБА_132, ОСОБА_154, ОСОБА_333, ОСОБА_331, ОСОБА_160, ОСОБА_157, ОСОБА_327, ОСОБА_151, ОСОБА_332, ОСОБА_168, ОСОБА_330, ОСОБА_141, ОСОБА_329, ОСОБА_328, ОСОБА_325, ОСОБА_164, ОСОБА_147, ОСОБА_322, ОСОБА_323, ОСОБА_146, ОСОБА_150, ОСОБА_140, ОСОБА_153, ОСОБА_314, ОСОБА_320, ОСОБА_318, ОСОБА_319, ОСОБА_321, ОСОБА_317, ОСОБА_148, ОСОБА_142, ОСОБА_145, ОСОБА_149, ОСОБА_128, ОСОБА_163, ОСОБА_143, ОСОБА_158, ОСОБА_144, ОСОБА_169, ОСОБА_152, ОСОБА_166, ОСОБА_326, ОСОБА_162, ОСОБА_161, ОСОБА_165, ОСОБА_156, ОСОБА_159, ОСОБА_155, ОСОБА_324, ОСОБА_313, ОСОБА_170, ОСОБА_316, ОСОБА_351, ОСОБА_1, а також інформацію про рух коштів по даним кредитним карткам, які містять:

- оригінали заяв, які відповідно до умов банку складають договори про надання банківських послуг укладені між позичальниками та банком з рукописним записами та підписами виконаними від імені позичальників;

- копії паспортів, довідок (дублікатів) про присвоєння ідентифікаційних номерів, карток (дублікатів) фізичної особи платника податків виданих на ім'я позичальників;

- оригіналів довідок про те, що між особами чоловічої статі (позичальниками) та ПП «Анві» укладені договори про надання інформаційних послуг, особи жіночої статі (позичальники) працюють у ПП «Анві» на посадах диспетчера, які містять відтиски печатки з реквізитами «*м.Київ*Україна*Приватне підприємство*«Анві» ідентифікаційний код 31404112»;

- копії виписок розрахунку бланкового кредитного ліміту, про можливість надання кредитів;

- копіії виписок про кредитоспроможність клієнтів;

- копії виписок кредитних рахунків клієнтів, а також вилученими та оглянутими:

- історією авторизації по карткам, які були видані згідно акту від 12.10.2006 р. і 18.10.2006 р. ОСОБА_2 з відмітками про наявність відеоматеріалів та фотоматеріалами;

- історією авторизації по карткам, які були видані зі слів ОСОБА_1, ОСОБА_3 з відмітками про наявність відео матеріалів та фотоматеріалами;

- історія авторизації по карткам, які були видані згідно акту від 06.11.2006 р. ОСОБА_2 з відмітками про наявність відео та фотоматеріалів.

Оглядом установлено, що кредитні справи на ім'я ОСОБА_171, ОСОБА_172, ОСОБА_174, ОСОБА_182, ОСОБА_180, ОСОБА_2, ОСОБА_185, ОСОБА_184, ОСОБА_183, ОСОБА_4, ОСОБА_179, ОСОБА_176, ОСОБА_173 містять довідки відповідно яких останні працюють у ГБК "Луговий-2" на яких проставлено відтиски печатки з реквізитами "Кооператив по будівництву та експлуатації індивідуальних гаражів *м.Київ*Україна* «Луговий-2» ідентифікаційний код 22883098», а кредитні справи на ім'я довідку ОСОБА_49, ОСОБА_269 та ОСОБА_48 містять довідки відповідно яких останні працюють у ВАТ «Е.В.А.» на яких проставлено відтиски печатки з реквізитами «*м.Київ*Україна*Товариство з обмеженою відповідальністю * «Е.В.А.» ідентифікаційний код 31745002». Крім того у кредитних справах на ім'я ОСОБА_116, ОСОБА_312, ОСОБА_309, ОСОБА_138, ОСОБА_132, ОСОБА_290, ОСОБА_41, ОСОБА_324, ОСОБА_313, ОСОБА_170, ОСОБА_316, ОСОБА_351 відсутні будь-які довідки, що підтверджують прибутки зазначених осіб.

/а.с. 1-254 т.13, 1-254 т.14, 1-255 т.15, 1-250 т.16, 1-249 т.17, 1-217 т.18, 1-228 т.19, 1-150 т. 20, 1-245 т. 21, 1-236 т.22, 1-202 т.23, 1-172 т.24/

- протоколами виїмки та огляду, якими в Печерській філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» було вилучено і оглянуто:

1. Договір застави рухомого майна транспортного засобу Renault Trafic, 2002 р.в. реєстраційний номер НОМЕР_732 від 12.10.2006 р.

2. Додаток №1 до договору застави рухомого майна Перелік договорів про надання банківських послуг, що забезпечуються заставою від 12.10.2006 р.

3. Акт прийняття на збереження, на охоронюваній стоянці ПриватБанку автомобіля Renault Trafic, 2002 р.в., реєстраційний номер НОМЕР_732, який належить ОСОБА_1

4. Договір застави рухомого майна транспортного засобу Mercedes-Benz, 108 CDI, 2000 р.в., реєстраційний номер НОМЕР_733, який належить ОСОБА_1

5. Додаток №1 до договору застави рухомого майна Перелік договорів про надання банківських послуг, що забезпечуються заставою від 12.10.2006 р.

6. Акт №1210 (1) Визначення ринкової ціни транспортного засобу Mercedes-Benz, 108 Vito 2.2 CDI від 12.10.2006 р.

7. Біржовий договір (угода) реєстраційний № 20/653 на автомобіль Mercedes-Benz, 108 CDI від 19.04.2007 р.

8. Акт передачи автомобіля Mercedes-Benz Vito, 2000 р.в., д.н. НОМЕР_733 від 02.02.2007 р.

9. Фотокопія Свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу НОМЕР_671 на автомобіль Mercedes-Benz 108 CDI, 2000 р.в., д.н.з. НОМЕР_733, зареєстрований на ОСОБА_1

10. Журнал обліку видачі кредитних карт за період з 29.06.2005 по 07.10.2006, який прошито, пронумеровано (92 арк.), опечатано печаткою «ЗАТ КБ «ПриватБанк» Печерська філія" та підписано директором Подільського відділення ОСОБА_435, який на сторінці № 57 містить запис №1524 від 14.07.06 про видачу ПП «Анві» кредитних карт у кількості 19 шт. та запис №1531 від 20.07.06 про видачу ПП «Анві» кредитних карт у кількості 51 шт; на сторінці № 58 містить запис 1548 від 28.07.06 про видачу співробітником ОСОБА_344 клієнту ОСОБА_1 кредитної карти НОМЕР_257 на суму 2 000 доларів США з підписами від імені співробітника та клієнта

/а.с. 173-199 т.24/

- протоколами виїмок та оглядів, якими в Печерській філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» було вилучено і оглянуто фотоматеріали по проведених за допомогою банкоматів операціях з кредитними картами «Универсальная» клієнтів Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк», які були акредитовані у 2006 році за технологією кредитний конвеєр як співробітники ПП «Анві» (таксі «Престиж»), ГБК «Луговий-2», ТОВ «Е.В.А.», а саме:

1.) фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 20.07.06 о 20:46:15 з картою НОМЕР_1. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 545,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_21 за допомогою банкомата DN00 CAK23879 за адресою: універмаг «Московський» пр.40-річчя Жовтня;

2.) фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 20.07.06 о 21:01:00 з картою НОМЕР_3. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 103,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_24 за допомогою банкомата DN00 CAK23879 за адресою: універмаг «Московський» пр.40-річчя Жовтня;

3.) фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 20.07.06 о 21:09:35 з картою НОМЕР_367. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 545,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_32 за допомогою банкомата DN00 CAK23879 за адресою: універмаг «Московський» пр.40-річчя Жовтня;

4.) фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 20.07.06 о 21:10:23 з картою НОМЕР_297. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 545,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_27 за допомогою банкомата DN00 CAK23879 за адресою: універмаг «Московський» пр.40-річчя Жовтня;

5.) фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 20.07.06 о 21:28:02 з картою НОМЕР_7. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 957,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_28 за допомогою банкомата DN00 CAK35517;

6.) фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 20.07.06 о 21:29:07 з картою НОМЕР_8. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 545,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_29 за допомогою банкомата DN00 CAK35517;

7.) фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 21.07.06 о 09:06:17 з картою НОМЕР_221. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 957,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_214 за допомогою банкомата CAK23879 за адресою: універмаг «Московський» пр.40-річчя Жовтня;

8.) фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 21.07.06 о 11:24:47 з картою НОМЕР_417. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 545,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_200 за допомогою банкомата DN00 CAK23879 за адресою: універмаг «Московський» пр.40-річчя Жовтня;

9.) фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 21.07.06 о 11:25:36 з картою НОМЕР_339. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 545,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_205 за допомогою банкомата DN00 CAK23879 за адресою: універмаг «Московський» пр.40-річчя Жовтня;

10.) фотографії операції проведеної за допомогою банкомату 24.07.06 о 22:35:24 з картою НОМЕР_199. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 4 120,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_35 за допомогою банкомата DN00 CAK35517;

11.) фотографії операції проведеної за допомогою банкомату 24.07.06 о 22:44:58 з картою НОМЕР_12. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 957,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_33 за допомогою банкомата DN00 CAK35517;

12.) фотографії операції проведеної 14.09.06 о 17:41:36 за допомогою банкомату CAK25123, що відповідно історії авторизації знаходиться в ТОБО по бул. Верховної Ради, 21-а в м.Києві з картою НОМЕР_113 виданою на ім'я ОСОБА_140;

13.) фотографії операції проведеної 14.09.06 о 17:44:51 за допомогою банкомату CAK25123, що відповідно історії авторизації знаходиться в ТОБО по бул. Верховної Ради, 21-а в м.Києві з картою НОМЕР_121 виданою на ім'я ОСОБА_148;

14.) фотографії операції проведеної 14.09.06 о 18:16:47 за допомогою банкомату CAKІ0518, що відповідно історії авторизації знаходиться в Магазині «Тefal» по вул. Велика Васильківська, 66-68 в м.Києві з картою НОМЕР_118 виданою на ім'я ОСОБА_145;

15.) фотографії операції проведеної 14.09.06 о 18:21:00 за допомогою банкомату CAKІ0518, що відповідно історії авторизації знаходиться в Магазині «Тefal» по вул.Велика Васильківська, 66-68 в м.Києві з картою НОМЕР_126 виданою на ім'я ОСОБА_153;

16.) фотографії операції проведеної 14.09.06 о 18:47:00 за допомогою банкомату CAK25123, що відповідно історії авторизації знаходиться в ТОБО по бул. Верховної Ради, 21-а в м.Києві по зняттю коштів в сумі 4120,00 грн. з картою НОМЕР_128 виданою на ім'я ОСОБА_155;

Оглянувши зазначені фотографії, ОСОБА_1 пояснив, що на фотографіях зображений він. Гроші з банкоматів знімав в повному обсязі на власні потреби, а також для придбання автомобілів в Польщі, ввезення їх до України, переобладнання та реалізації з метою отримання прибутку. Вказаних осіб він не знає.

Аналізуючи зазначені фотографії установлено, що всі вказані операції по зняттю коштів з кредитних карт виданих на ім'я різних осіб проведено ОСОБА_1 з одних і тих самих банкоматів в один і той же час.

1.) фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 20.07.06 о 21:03:00 з картою НОМЕР_2. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 545,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_22 за допомогою банкомата DN00 CAK23879 за адресою: універмаг «Московський» пр.40-річчя Жовтня;

2.) фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 20.07.06 о 21:32:53 з картою НОМЕР_322. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 545,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_206 за допомогою банкомата DN00 CAK35517;

3.) фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 20.07.06 о 21:33:55 з картою НОМЕР_425. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 545,00 грн. виданої на ім'я ОСОБА_194 за допомогою банкомата DN00 CAK35517;

4.) фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 24.07.06 о 22:42:24 з картою НОМЕР_13. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 4 120,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_34 за допомогою банкомата DN00 CAK35517;

5.) фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 24.07.06 о 20:15:05 з картою НОМЕР_16. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 802,50 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_37 за допомогою банкомата DN00 CAK23879 за адресою: універмаг «Московський» пр.40-річчя Жовтня;

6.) фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 24.07.06 о 20:17:49 з картою НОМЕР_15. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 802,50 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_36 за допомогою банкомата DN00 CAK23879 за адресою: універмаг «Московський» пр.40-річчя Жовтня на 1 аркуші;

7.) фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 24.07.06 о 20:31:32 з картою НОМЕР_10. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена з картою виданою на ім'я ОСОБА_31 за допомогою банкомата DN00 CAK35517;

8.) фотографія операції проведеної 24.07.06 о 22:43:55 за допомогою банкомату з картою НОМЕР_13. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена з картою виданою на ім'я ОСОБА_34 по зняттю коштів в сумі 4120,00 грн. за допомогою банкомата DN00 CAK35517, що відповідно історії авторизації знаходиться по вул. Велика Васильківська, 134 в м.Києві;

9.) фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 25.07.06 о 15:40:52 з картою НОМЕР_13. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена з картою виданою на ім'я ОСОБА_34 по зняттю коштів в сумі 1030,00 грн. за допомогою банкомата DN00 CAK35340, що відповідно історії авторизації знаходиться у відділенні «Позняки» по вул. Гришка, 4 в м.Києві;

10.) фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 30.08.06 о 0:58:28 з картою НОМЕР_84. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена з картою виданою на ім'я ОСОБА_108 по зняттю коштів в сумі 1699,50 грн. за допомогою банкомата DN00 CAKІ3859, що відповідно історії авторизації знаходиться по вул. Крещатик, 4 в м.Києві;

11.) фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 14.09.06 о 17:42:14 з картою НОМЕР_117. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена з картою виданою на ім'я ОСОБА_144 за допомогою банкомата CAK25123, що відповідно історії авторизації знаходиться в ТОБО по бул. Верховної Ради, 21-а в м.Києві;

12.) фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 14.09.06 о 17:46:26 з картою НОМЕР_125. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена з картою виданою на ім'я ОСОБА_152 за допомогою банкомата CAK25123, що відповідно історії авторизації знаходиться в ТОБО по бул. Верховної Ради, 21-а в м.Києві;

13.) фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 14.09.06 о 18:35:50 з картою НОМЕР_129. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена з картою виданою на ім'я ОСОБА_156 по зняттю коштів в сумі 4120,00 грн. за допомогою банкомата CAK35517, що відповідно історії авторизації знаходиться по вул. Велика Васильківська, 134 в м.Києві;

14.) фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 14.09.06 о 18:48:38 з картою №НОМЕР_133. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена з картою виданою на ім'я ОСОБА_159 по зняттю коштів в сумі 4120,00 грн. за допомогою банкомата CAK25123, що відповідно історії авторизації знаходиться в ТОБО по бул. Верховної Ради, 21-а в м.Києві;

15.) фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 14.09.06 о 19:56:04 з картою №НОМЕР_174. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена з картою виданою на ім'я ОСОБА_162 по зняттю коштів в сумі 309,00 грн. за допомогою банкомата CAK23879, що відповідно історії авторизації знаходиться в магазині «Московський» по пр. 40 років Жовтня в м.Києві;

16.) фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 14.09.06 о 19:57:36 з картою НОМЕР_122. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена з картою виданою на ім'я ОСОБА_149 по зняттю коштів в сумі 309,00 грн. за допомогою банкомата CAK23879, що відповідно історії авторизації знаходиться в магазині «Московський» по пр. 40 років Жовтня в м.Києві;

17.) фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 29.09.06 о 02:09:56 з картою НОМЕР_125. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена з картою виданою на ім'я ОСОБА_152 по зняттю коштів в сумі 2060,00 грн. за допомогою банкомата CAK35517, що відповідно історії авторизації знаходиться по вул.Велика Васильківська, 134 в м.Києві;

Оглянувши зазначені фотографії, ОСОБА_2 пояснив, що на фотографіях по зняттю коштів з банкоматів з карт виданих на різних осіб зображений він та знімав кошти для придбання автомобілів у Польщі та сплати платежів за їх розмитнення і постановку на облік.

Аналізуючи зазначені фотографії установлено, що всі вказані операції по зняттю коштів з кредитних карт виданих на ім'я різних осіб проведено ОСОБА_1 та ОСОБА_2 з одних і тих самих банкоматів в один і той же час, тобто з перервами в декілька хвилин або секунд ОСОБА_1 по черзі з ОСОБА_2 знімають кошти з кредитних карт в максимальній сумі, яка знаходиться на рахунку карти або яку може видати банкомат, а також через деякий час повторно і в повному обсязі знімають кошти з карти, яку попередньо використовували.

1.) фотографії операцій проведених за допомогою банкомату 21.07.06 о 19:45:25 з картою НОМЕР_288. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 103,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_3 за допомогою банкомата DN00 CAK23879, розташованого за адресою: магазин «Московський» пр.40-річчя Жовтня;

2.) фотографії операції проведеної за допомогою банкомату 24.07.06 о 14:49:41 з картою НОМЕР_288. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 3090, 00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_3 за допомогою банкомата DN00 CAK24863, розташованого за адресою: магазин «VMB» пр. Перемоги, 136;

3.) фотографії операції проведеної за допомогою банкомату 05.09.06 о 13:37:46 з картою НОМЕР_288. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1030, 00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_3 за допомогою банкомата CAK13568;

4.) фотографії операції проведеної за допомогою банкомату 05.09.06 о 13:15:32 з картою НОМЕР_44. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 206,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_66 за допомогою банкомата DN00 CAKI3568;

5.) фотографії операції проведеної за допомогою банкомату 05.09.06 о 13:18:46 з картою НОМЕР_50. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 206,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_177 за допомогою банкомата DN00 CAKI3568;

6.) фотографії операції проведеної за допомогою банкомату 05.09.06 о 13:16:53 з картою НОМЕР_46. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 782,80 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_68 за допомогою банкомата DN00 CAKI3568;

7.) фотографії операції проведеної за допомогою банкомату 06.09.06 о 12:05:10 з картою НОМЕР_61. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 4 120,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_279 за допомогою банкомата DN00 CAKI3568;

8.) фотографії операції проведеної за допомогою банкомату 06.09.06 о 13:28:47 з картою НОМЕР_62. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 4 120,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_85 за допомогою банкомата DN00 CAKI3568;

9.) фотографії операції проведеної за допомогою банкомату 06.09.06 о 22:37:49 з картою НОМЕР_67. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 4 120,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_90 за допомогою банкомата DN00 CAK24528, розташованого за адресою: магазин «Лейпциг» пр.40-річчя Жовтня, 114;

10.) фотографії операції проведеної за допомогою банкомату 06.09.06 о 22:51:15 з картою НОМЕР_76. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 4 120,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_99 за допомогою банкомата DN00 CAK24528, розташованого за адресою: магазин «Лейпциг» пр.40-річчя Жовтня, 114 в м.Києві;

11.) фотографії операції проведеної за допомогою банкомату 06.09.06 о 22:53:23 з картою НОМЕР_70. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 4 120,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_93 за допомогою банкомата DN00 CAK24528, розташованого за адресою: магазин «Лейпциг» пр.40-річчя Жовтня, 114 в м.Києві;

12.) фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 07.09.06 о 03:31:12 з картою НОМЕР_73. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 4 120,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_96 за допомогою банкомата DN00 CAK35517;

13.) фотографії операції проведеної за допомогою банкомату 07.09.06 о 11:19:36 з картою №НОМЕР_62. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 3 759,50 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_85 за допомогою банкомата DN00 CAK35006;

14.) фотографії операції проведеної за допомогою банкомату 07.09.06 о 11:20:16 з картою НОМЕР_75. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 3 605,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_98 за допомогою банкомата DN00 CAK35006;

15.) фотографії операції проведеної за допомогою банкомату 07.09.06 о 11:39:08 з картою НОМЕР_70. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 4 068,50 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_93 за допомогою банкомата DN00 CAK35006;

16.) фотографії операції проведеної за допомогою банкомату 07.09.06 о 11:40:32 з картою НОМЕР_76. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 4 068,50 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_99 за допомогою банкомата DN00 CAK35006;

17.) фотографії операції проведеної за допомогою банкомату 11.09.06 о 10:32:10 з картою НОМЕР_68. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 4 068,50 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_91 за допомогою банкомата DN00 CAKI3568;

18.) фотографії операції проведеної за допомогою банкомату 11.09.06 о 10:42:03 з картою НОМЕР_79. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 3 605,00грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_102 за допомогою банкомата DN00 CAKI3568;

19.) фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 12.09.06 о 08:44:16 з картою НОМЕР_71. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 247,20 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_94 за допомогою банкомата DN00 CAKI3568;

20.) фотографії операції проведеної за допомогою банкомату 12.09.06 о 09:31:38 з картою НОМЕР_71. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 10,30 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_94 за допомогою банкомата DN00 CAKI3568;

21.) фотографії операції проведеної за допомогою банкомату 24.09.06 о 15:50:08 з картою НОМЕР_79. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 72,10 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_102 за допомогою банкомата DN00 CAKI3568;

22.) фотографії операції проведеної за допомогою банкомату 24.09.06 о 15:56:31 з картою НОМЕР_75. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 82,40 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_98 за допомогою банкомата;

Аналізуючи зазначені фотографії установлено, що всі вказані операції по зняттю коштів з кредитних карт виданих на ім'я різних осіб проведено ОСОБА_3 з одних і тих самих банкоматів в один і той же час, тобто з перервами в декілька хвилин або секунд ОСОБА_3 знімає кошти з кредитних карт в максимальній сумі, яка знаходиться на рахунку карти, або яку може видати банкомат, а також через деякий час повторно і в повному обсязі знімає кошти з карти, яку попередньо використовував та на рахунку якої залишались кошти.

1.) фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 11.09.06 о 06:42:49 з картою НОМЕР_139. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 103,00 грн. виданої на ім'я ОСОБА_166 за допомогою банкомата DN00 CAK23660 за адресою: маг. Сільпо по вул. Драйзера, 8;

Оглянувши зазначену фотографію, ОСОБА_15 пояснив, що на фотографії по зняттю коштів з банкомату з карти на ім'я ОСОБА_166 зображений він та з даної карти зняв кошти в повному обсязі, які використав на власні потреби.

1.) фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 31.08.06 о 12:47:46 з картою НОМЕР_53. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 545,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_75 за допомогою банкомата DN00 CAK23879, розташованого за адресою: універмаг «Московський» пр.40-річчя Жовтня;

2.) фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 31.08.06 о 12:48:52 з картою НОМЕР_81. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 555,30 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_104 за допомогою банкомата DN00 CAK23879, розташованого за адресою: універмаг «Московський» пр.40-річчя Жовтня;

3.) фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 31.08.06 о 12:50:26 з картою НОМЕР_82. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 555,30 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_105 за допомогою банкомата DN00 CAK23879, розташованого за адресою: універмаг «Московський» пр.40-річчя Жовтня;

4.) фотографії операції проведеної за допомогою банкомату 31.08.06 о 12:54:02 з картою НОМЕР_141. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 555,30 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_169 за допомогою банкомата DN00 CAK23879, розташованого за адресою: універмаг «Московський» пр.40-річчя Жовтня;

5.) фотографії операції проведеної за допомогою банкомату 31.08.06 о 12:54:51 з картою НОМЕР_223. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 555,30 грн. виданої на ім'я ОСОБА_332 за допомогою банкомата DN00 CAK23879, розташованого за адресою: універмаг «Московський» пр.40-річчя Жовтня;

6.) фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 31.08.06 о 12:55:33 з картою НОМЕР_486. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 555,30 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_320 за допомогою банкомата DN00 CAK23879, розташованого за адресою: універмаг «Московський» пр.40-річчя Жовтня.

Оглянувши зазначені фотографії, ОСОБА_5 пояснив, що на фотографіях по зняттю коштів з банкоматів з карт виданих на різних осіб зображений він та знімав кошти для сплати частки ОСОБА_1 за допомогу в оформленні зазначених карт. З карти на ім'я ОСОБА_75 кошти витратив в повному обсязі.

Аналізуючи зазначені фотографії установлено, що всі вказані операції по зняттю коштів з кредитних карт виданих на ім'я різних осіб проведено ОСОБА_5 з одного і того самого банкомату в один і той же час з перервами в декілька хвилин.

1.) фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 31.08.06 о 13:00:33 з картою НОМЕР_218. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 957,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_333 за допомогою банкомата DN00 CAK24528, розташованого за адресою: магазин «Лейпциг» пр.40-річчя Жовтня, 114;

2.) фотографії операції проведеної за допомогою банкомату 31.08.06 о 13:02:53 з картою НОМЕР_140. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 957,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_168 за допомогою банкомата DN00 CAK24528, розташованого за адресою: магазин «Лейпциг» пр.40-річчя Жовтня, 114;

3.) фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 31.08.06 о 13:05:53 з картою НОМЕР_364. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 957,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_322 за допомогою банкомата DN00 CAK24528, розташованого за адресою: магазин «Лейпциг» пр.40-річчя Жовтня, 114;

Аналізуючи зазначені фотографії установлено, що всі вказані операції по зняттю коштів з кредитних карт виданих на ім'я різних осіб проведено невстановленою досудовим слідством особою одночасно з ОСОБА_5 з одного і того самого банкомату в один і той же час з перервами в декілька хвилин. Допитаний як обвинувачений ОСОБА_5 вказує на дану особу як на ОСОБА_349, який передавав йому копії документів громадян для оформлення на ім'я останніх кредитних карт.

1.) фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 20.07.06 о 21:36:22 з картою НОМЕР_4. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 545,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_25 за допомогою банкомата DN00 CAK35517;

2.) фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 20.07.06 о 21:37:26 з картою НОМЕР_5. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 545,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_26 за допомогою банкомата DN00 CAK35517.

Оглянувши зазначені фотографії, ОСОБА_5 та ОСОБА_4 пояснили, що на фотографіях по зняттю коштів з банкоматів з карт виданих на різних осіб зображений знайомий ОСОБА_2 на ім'я ОСОБА_3 на прізвисько «ОСОБА_3», який проживає у Вінницькій області та приїжджав у Київ за картками

/а.с. 28-254 т.13, 161-172 т.24, 1-206 т.26/

- протоколами виїмки та огляду, якими в Печерській філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» було вилучено і оглянуто фотоматеріали по проведених за допомогою банкоматів операціях з кредитними картами «Универсальная» клієнтів Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк», які були акредитовані у 2006 році за технологією кредитний конвеєр як співробітники ПП «Анві» (таксі «Престиж»), ГБК «Луговий-2», ТОВ «Е.В.А.», а саме:

1. фотографії операції проведеної за допомогою банкомату 14.08.06 о 08:47:52 з картою №НОМЕР_553. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 369,90 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_258 за допомогою банкомата CAK23879, розташованого за адресою: універмаг «Московський» пр.40-річчя Жовтня;

2. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 14.08.06 о 08:48:52 з картою №НОМЕР_412 з карти виданої на ім'я ОСОБА_251 за допомогою банкомата CAK23879, розташованого за адресою: універмаг «Московський» пр.40-річчя Жовтня;

3. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 14.09.06. о 18:31:45 з картою НОМЕР_126. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 4 120,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_153 за допомогою банкомата CAK35517, розташованого за адресою: м.Київ, вул.В.Васильківська, 134;

4. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 14.09.06. о 18:31:33 з картою НОМЕР_126. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 4 120,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_153 за допомогою банкомата CAK35517, розташованого за адресою: м.Київ, вул.В.Васильківська, 134;

5. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 14.09.06. о 19:00:26 з картою №НОМЕР_135. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 4 120,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_161 за допомогою банкомата CAK23879, розташованого за адресою: універмаг «Московський» пр.40-річчя Жовтня;

6. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 14.09.06. о 19:01:15 з картою №НОМЕР_135. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 4 120,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_161 за допомогою банкомата CAK23879, розташованого за адресою: універмаг «Московський» пр.40-річчя Жовтня;

7. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 14.09.06. о 19:05:10 з картою НОМЕР_127 виданої на ім'я ОСОБА_21 за допомогою банкомата CAK23879, розташованого за адресою: універмаг «Московський» пр.40-річчя Жовтня;

8. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 20.07.06 о 20:57:07 з картою НОМЕР_1. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 545,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_21 за допомогою банкомата CAK23879, розташованого за адресою: універмаг «Московський» пр.40-річчя Жовтня;

9. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 20.07.06 о 21:09:11 з картою №НОМЕР_367. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 545,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_32 за допомогою банкомата CAK23879, розташованого за адресою: універмаг «Московський» пр.40-річчя Жовтня;

10. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 20.07.06 о 21:10:50 з картою №НОМЕР_297. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 545,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_27 за допомогою банкомата CAK23879, розташованого за адресою: універмаг «Московський» пр.40-річчя Жовтня;

11. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 20.07.06. о 21:28:30 з картою НОМЕР_7. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 957,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_28 за допомогою банкомата CAK35517, розташованого за адресою: м.Київ, вул.В.Васильківська, 134;

12. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 20.07.06 о 21:28:46 з картою НОМЕР_8. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 545,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_29 за допомогою банкомата CAK35517, розташованого за адресою: м.Київ, вул.В.Васильківська, 134;

13. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 21.07.06. о 09:06:17 з картою №НОМЕР_221. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 957,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_214 за допомогою банкомата CAK23879, розташованого за адресою: універмаг «Московський» пр.40-річчя Жовтня;

14. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 21.07.06 о 11:24:42 з картою №НОМЕР_417. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 545,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_200 за допомогою банкомата CAK23879, розташованого за адресою: універмаг «Московський» пр.40-річчя Жовтня;

15. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 21.07.06 о 11:26:15 з картою №НОМЕР_339. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 545,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_205 за допомогою банкомата CAK 23879, розташованого за адресою: універмаг «Московський» пр.40-річчя Жовтня;

16. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 24.07.06 о 22:35:53 з картою №НОМЕР_199. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 4 120,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_35 за допомогою банкомата CAK35517, розташованого за адресою: м.Київ, вул.В.Васильківська, 134;

17. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 24.07.06 о 22:45:20 з картою НОМЕР_12. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 957,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_33 за допомогою банкомата CAK35517, розташованого за адресою: м.Київ, вул.В.Васильківська, 134;

Оглянувши зазначені фотографії, ОСОБА_1 пояснив, що на фотографіях по зняттю коштів з банкоматів з карт виданих на різних осіб зображений він та знімав кошти для придбання автомобілів у Польщі, ввезення їх до України, переобладнання та реалізації з метою отримання прибутку.

1. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 20.07.06 о 21:03:00 з картою НОМЕР_2. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 545,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_22 за допомогою банкомата CAK 23879, розташованого за адресою: універмаг «Московський» пр.40-річчя Жовтня;

2. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 20.07.06 о 21:04:55 з картою НОМЕР_3. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 442,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_24 за допомогою банкомата CAK 23879, розташованого за адресою: універмаг «Московський» пр.40-річчя Жовтня;

3. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 20.07.06 о 21:32:53 з картою №НОМЕР_322. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 545,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_206 за допомогою банкомата CAK35517, розташованого за адресою: м.Київ, вул.В.Васильківська, 134;

4. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 20.07.06 о 21:34:39 з картою №НОМЕР_425. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 545,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_194 за допомогою банкомата CAK35517, розташованого за адресою: м.Київ, вул.В.Васильківська, 134;

5. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 21.07.06 о 2:03:07 з картою №НОМЕР_347. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 545,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_203 за допомогою банкомата CAK35517, розташованого за адресою: м.Київ, вул.В.Васильківська, 134;

6. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 21.07.06 о 13:23:06 з картою НОМЕР_9. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 545,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_30 за допомогою банкомата CAK35517, розташованого за адресою: м.Київ, вул.В.Васильківська, 134;

7. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 21.07.06 о 13:23:42 з картою №НОМЕР_472. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 545,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_192 за допомогою банкомата CAK35517, розташованого за адресою: м.Київ, вул.В.Васильківська, 134;

8. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 24.07.06 о 20:32:13 з картою НОМЕР_10. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 802,50 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_31 за допомогою банкомата CAK35517, розташованого за адресою: м.Київ, вул.В.Васильківська, 134;

9. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 24.07.06 о 20:33:10 з картою НОМЕР_12. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів з карти виданої на ім'я ОСОБА_33 за допомогою банкомата CAK35517, розташованого за адресою: м.Київ, вул.В.Васильківська, 134;

10. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 24.07.06 о 22:42:23 з картою НОМЕР_13. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 4 120,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_34 за допомогою банкомата CAK35517, розташованого за адресою: м.Київ, вул.В.Васильківська, 134;

11. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 10.08.06 о 15:27:20 з картою НОМЕР_22. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 699,50 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_44 за допомогою банкомата CAK23419, який знаходиться за адресою: маг. «Metro cash» вул. В.Окружна, 1б;

12. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 10.08.06 о 15:48:54 з картою НОМЕР_37. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 699,50 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_59 за допомогою банкомата CAK23419, який знаходиться за адресою: маг. «Metro cash» вул. В.Окружна, 1б;

13. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 14.09.06 о 18:35:50 з картою НОМЕР_129. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 4 120,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_156 за допомогою банкомата CAK35517, розташованого за адресою: м.Київ, вул.В.Васильківська, 134;

14. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 14.09.06 о 19:02:26 з картою №НОМЕР_100. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 4 120,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_126;

15. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 14.09.06 о 19:56:04 з картою №НОМЕР_174. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 309,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_162 за допомогою банкомата CAK 23879, розташованого за адресою: універмаг «Московський» пр.40-річчя Жовтня;

16. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 14.09.06 о 19:57:00 з картою НОМЕР_122. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 309,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_149 за допомогою банкомата CAK 23879, розташованого за адресою: універмаг «Московський» пр.40-річчя Жовтня;

1. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 21.07.06 о 19:45:29 з картою №НОМЕР_288. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 103,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_3 за допомогою банкомата CAK 23879, розташованого за адресою: універмаг «Московський» пр.40-річчя Жовтня;

фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 24.07.06 о 14:49:07 з картою № НОМЕР_288. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів у сумі 3 090,00, з карти виданої на ім'я ОСОБА_3 за допомогою банкомата CAK24863, розташованого за адресою: маг. «VMB» пр.Перемоги, 136;

18. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 05.09.06 о 13:18:35 з картою НОМЕР_563. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 206,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_177 за допомогою банкомата CAKI3568;

19. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 06.09.06 о 22:37:49 з картою №НОМЕР_67. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 4 120,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_90 за допомогою банкомата CAK24528, розташованого за адресою: маг. «Лейпциг» пр.40-річчя Жовтня, 114;

20. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 06.09.06 о 22:51:16 з картою №НОМЕР_76. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 4 120,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_99 за допомогою банкомата CAK24528, розташованого за адресою: маг. «Лейпциг» пр.40-річчя Жовтня, 114;

21. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 06.09.06 о 22:53:48 з картою №НОМЕР_70. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 4 120,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_93 за допомогою банкомата CAK24528, розташованого за адресою: маг. «Лейпциг» пр.40-річчя Жовтня, 114;

22. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 07.09.06 о 11:18:41 з картою №НОМЕР_62. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 3 759,50 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_85 за допомогою банкомата CAK35006, розташованого за адресою: м.Київ, вул. М. Расковой, 19;

23. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 07.09.06 о 11:20:17 з картою №НОМЕР_75. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 3 605,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_98 за допомогою банкомата CAK35006, розташованого за адресою: м.Київ, вул. М. Расковой, 19;

24. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 07.09.06 о 11:39:13 з картою №НОМЕР_70. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 4 068,50 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_93 за допомогою банкомата CAK35006, розташованого за адресою: м.Київ, вул. М. Расковой, 19;

25. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 07.09.06 о 11:40:32 з картою №НОМЕР_76. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 4 068,50 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_99 за допомогою банкомата CAK35006;

Оглянувши зазначені фотографії, ОСОБА_3 пояснив, що на фотографіях по зняттю коштів з банкоматів з карт виданих на різних осіб зображений він та знімав кошти на власні потреби, а також на прохання особи на ім'я ОСОБА_345, який надав документи по вказаним особам для оформлення карт. Особу, яка стоїть поруч з ним під час зняття коштів за допомогою банкоматів з різних карт в різні дні та з декількох банкоматів він не знає.

1. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 22.08.06 о 16:00:30 з картою НОМЕР_372. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 555,30 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_287 за допомогою банкомата CAK23879, розташованого за адресою: універмаг «Московський» пр.40-річчя Жовтня;

2. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 22.08.06 о 16:01:26 з картою НОМЕР_54. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 555,30 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_76 за допомогою банкомата CAK23879, розташованого за адресою: універмаг «Московський» пр.40-річчя Жовтня;

3. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 22.08.06 о 16:03:03 з картою №НОМЕР_540. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 555,30 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_288 за допомогою банкомата CAK23879, розташованого за адресою: універмаг «Московський» пр.40-річчя Жовтня.;

4. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 22.08.06 о 16:03:48 з картою НОМЕР_52. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 555,30 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_74 за допомогою банкомата CAK23879, розташованого за адресою: універмаг «Московський» пр.40-річчя Жовтня;

5. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 22.08.06 о 16:05:03 з картою НОМЕР_53. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 555,30 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_75 за допомогою банкомата CAK23879, розташованого за адресою: універмаг «Московський» пр.40-річчя Жовтня;

6. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 31.08.06 о 12:48:05 з картою НОМЕР_53. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 545,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_75 за допомогою банкомата CAK23879, розташованого за адресою: універмаг «Московський» пр.40-річчя Жовтня;

7. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 31.08.06 о 12:48:52 з картою НОМЕР_81. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 555,30 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_104 за допомогою банкомата CAK23879, розташованого за адресою: універмаг «Московський» пр.40-річчя Жовтня;

8. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 31.08.06 о 12:50:25 з картою НОМЕР_82. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 555,30 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_105 за допомогою банкомата CAK23879, розташованого за адресою: універмаг «Московський» пр.40-річчя Жовтня;

9. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 31.08.06 о 12:51:06 з картою НОМЕР_138. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 555,30 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_165 за допомогою банкомата CAK23879, розташованого за адресою: універмаг «Московський» пр.40-річчя Жовтня;

10. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 31.08.06 о 12:53:08 з картою НОМЕР_142. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 555,30 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_170 за допомогою банкомата CAK23879, розташованого за адресою: універмаг «Московський» пр.40-річчя Жовтня;

11. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 31.08.06 о 12:53:20 з картою НОМЕР_141. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 555,30 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_169 за допомогою банкомата CAK23879, розташованого за адресою: універмаг «Московський» пр.40-річчя Жовтня;

12. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 31.08.06 о 12:54:47 з картою №НОМЕР_223. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 555,30 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_332 за допомогою банкомата CAK23879, розташованого за адресою: універмаг «Московський» пр.40-річчя Жовтня;

13. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 31.08.06 о 12:55:53 з картою №НОМЕР_486. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 555,30 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_320 за допомогою банкомата CAK23879, розташованого за адресою: універмаг «Московський» пр.40-річчя Жовтня;

14. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 06.09.06 о 18:51:16 з картою НОМЕР_53. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів. Кредитна картка видана на ім'я ОСОБА_75, операція за допомогою банкомата CAK23419, який знаходиться за адресою: маг. «Metro cash» вул. В.Окружна, 1б;

1. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 31.08.06 о 13:05:07 з картою НОМЕР_139. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 957,00 грн., з карти виданої на ім'я ОСОБА_166 за допомогою банкомата CAK24528, розташованого за адресою: маг. «Лейпциг» пр.40-річчя Жовтня, 114;

2. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 07.09.06 о 01:04:20 з картою НОМЕР_139. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 030,00 грн., з карти виданої на ім'я ОСОБА_166 за допомогою банкомата CAK23660, розташованого за адресою: маг. «Сільпо» вул. Драйзера, 8;

3. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 08.09.06 о 15:11:01 з картою НОМЕР_139. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 2 369,00 грн., з карти виданої на ім'я ОСОБА_166 за допомогою банкомата CAK23660, розташованого за адресою: маг. «Сільпо» вул. Драйзера, 8;

4. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 11.09.06 о 02:56:08 з картою НОМЕР_139. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 103,00 грн., з карти виданої на ім'я ОСОБА_166 за допомогою банкомата CAK23660, розташованого за адресою: маг. «Сільпо» вул. Драйзера, 8;

5. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 11.09.06 о 04:02:06 з картою НОМЕР_139. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 206,00 грн., з карти виданої на ім'я ОСОБА_166 за допомогою банкомата CAK23660, розташованого за адресою: маг. «Сільпо» вул. Драйзера, 8;

6. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 07.09.06 о 03:57:18 з картою НОМЕР_139. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 412,00 грн., з карти виданої на ім'я ОСОБА_166 за допомогою банкомата CAK23660, розташованого за адресою: маг. «Сільпо» вул. Драйзера, 8, у кількості 1 шт.;

Оглянувши зазначені фотографії, ОСОБА_15 пояснив, що на фотографіях по зняттю коштів з банкоматів з карти на ім'я ОСОБА_166 зображений він та з даної карти зняв кошти в повному обсязі, які використав на власні потреби.

1. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 16.09.06 о 02:16:56 з картою №НОМЕР_411. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів. Кредитна картка видана на ім'я ОСОБА_301;

2. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 16.09.06 о 02:17:56 з картою №НОМЕР_475. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 515,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_299 за допомогою банкомата CAK23660, розташованого за адресою: маг. «Сільпо» вул. Драйзера, 8;

3. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 16.09.06 о 02:19:53 з картою НОМЕР_140. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 41,20 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_168 за допомогою банкомата CAK23660, розташованого за адресою: маг. «Сільпо» вул. Драйзера, 8;

Оглянувши зазначену фотографію, ОСОБА_15 пояснив, що на фотографіях по зняттю коштів з банкоматів з різних карт зображений ОСОБА_16

1. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 20.07.06 о 21:00:33 з картою НОМЕР_3. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 103,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_24 за допомогою банкомата CAK23879, розташованого за адресою: м. Київ, пр. 40-річчя Жовтня;

2. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 20.07.06 о 21:36:22 з картою НОМЕР_4. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 545,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_25 за допомогою банкомата CAK35517, розташованого за адресою: м.Київ, вул.В.Васильківська, 134;

3. фотографія операції проведеної за допомогою банкомату 20.07.06 о 21:37:56 з картою НОМЕР_5. Відповідно до схеми зняття коштів вказана операція проведена по зняттю коштів в сумі 1 545,00 грн. з карти виданої на ім'я ОСОБА_26 за допомогою банкомата CAK35517, розташованого за адресою: м.Київ, вул.В.Васильківська, 134;

/а.с.1-164 т.27/

- протоколами виїмки та огляду, якими в Печерській філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» було вилучено і оглянуто:

- оригінал акту прийому-передачі від 12.10.2006 р. складений між ОСОБА_2 та співробітниками Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_369 і ОСОБА_368 про передачу ОСОБА_2 співробітникам Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» 23 кредитних карт та конвертів з ПІН-кодами з таблицею з зазначенням №карти, ПІБ особи на ім'я якої видано кредитну карту та поточної заборгованості за картою;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_143, номер карти НОМЕР_116, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийму-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 9143,3;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_155, номер карти НОМЕР_128, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийму-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 8845,89 грн.;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_163, номер карти НОМЕР_136, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийму-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає НОМЕР_118,92 грн.;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_152, номер карти НОМЕР_125, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийму-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 9906,75 грн.;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_159, номер карти НОМЕР_133, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийму-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 8234 грн.;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_161, номер карти НОМЕР_135, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийму-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 8907 грн.;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_162, номер карти НОМЕР_174, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийму-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 8951,6 грн.;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_145, номер карти НОМЕР_118, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийму-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 10001,79 грн.;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_137, номер карти НОМЕР_110, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийму-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 9701,71 грн.;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_142, номер карти НОМЕР_115, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийму-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 9955,75 в кількості 1 шт.;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_148, номер карти НОМЕР_121, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийму-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 9959,25 грн.;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_133, номер карти НОМЕР_106, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийму-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 9628,23 грн.;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_153, номер карти НОМЕР_126, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийму-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 9244 грн.;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_140, номер карти НОМЕР_113, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийму-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 9959,25 грн.;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_150, номер карти НОМЕР_123, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийму-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 9906,42 грн.;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_144, номер карти НОМЕР_117, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийму-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 9495,75 грн.;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_146, номер карти НОМЕР_119, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийму-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 9928,35 грн.;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_156, номер карти НОМЕР_129, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийму-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 8234 грн.;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_147, номер карти НОМЕР_120, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийму-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 8232,92 грн.;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_109, номер карти НОМЕР_85, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийму-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 9703,23 грн.;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_154, номер карти НОМЕР_127, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийму-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 9424,99 грн.;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_149, номер карти НОМЕР_122, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийму-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 9364,75 грн.;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_128, номер карти НОМЕР_131, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийму-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 10009,19 грн.;

- 58 конвертів з ПІН-кодами до вищевказаних карт;

- Оригінал акту прийому-передачі від 18.10.2006 р. складений між ОСОБА_2 та співробітниками Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_369 і ОСОБА_368 про передачу ОСОБА_2 співробітникам Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» 12 кредитних карт та конвертів з ПІН-кодами з таблицею з зазначенням № карти, ПІБ особи на ім'я якої видано кредитну карту;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_114, номер карти НОМЕР_90;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_115, номер карти НОМЕР_159 в кількості 1 шт.;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_110, номер карти НОМЕР_86;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_111, номер карти НОМЕР_87;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_139, номер карти НОМЕР_112;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_118, номер карти НОМЕР_93;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_127, номер карти НОМЕР_101;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_131, номер карти НОМЕР_104;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_117, номер карти НОМЕР_92;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_125, номер карти НОМЕР_99;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_129, номер карти НОМЕР_102;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_113, номер карти НОМЕР_89;

- Оригінал акту прийому-передачі від 06.11.2006 складений між ОСОБА_2 та співробітниками Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_369 і ОСОБА_368 про передачу ОСОБА_2 співробітникам Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» 23 кредитних карт та конвертів з ПІН-кодами з таблицею з зазначенням № карти, ПІБ особи на ім'я якої видано кредитну карту;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_136, номер карти НОМЕР_109;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_135, номер карти НОМЕР_108;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_112, номер карти НОМЕР_88;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_108, номер карти НОМЕР_84;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_124, номер карти НОМЕР_98;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_31, номер карти НОМЕР_10;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_34, номер карти НОМЕР_13;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_35, номер карти НОМЕР_199;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_53, номер карти НОМЕР_31;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_52, номер карти НОМЕР_30;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_158, номер карти НОМЕР_132;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_157, номер карти НОМЕР_130;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_151, номер карти НОМЕР_124;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_47, номер карти НОМЕР_25;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_54, номер карти НОМЕР_32;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_46, номер карти НОМЕР_24;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_130, номер карти НОМЕР_103;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_132, номер карти НОМЕР_105;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_382, номер карти НОМЕР_204;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_134, номер карти НОМЕР_107;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_138 номер карти НОМЕР_111;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_116, номер карти НОМЕР_91;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_126, номер карти НОМЕР_100;

- Оригінал акту прийому-передачі від 08.11.2006 р.складений між ОСОБА_15 та співробітниками Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_369 про передачу ОСОБА_15 співробітникам Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» 1 кредитної карти № НОМЕР_139 з ПІН-кодом та заборгованістю в сумі 9209,45 грн;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_166, номер карти НОМЕР_139, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийму-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 9209,45 грн.;

- Оригінал розписки прийому-передачі ОСОБА_5 співробітникам банку кредитної картки на ім'я ОСОБА_165 разом з ПІН-кодом від 23.11.2006 р.;

- пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_165, номер карти НОМЕР_138, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийому-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 10320 грн.;

- 58 конвертів з ПІН-кодами до вищевказаних карт;

- Оригінали квитанцій №23969306 від 22.11.06 року, №24079870 від 23.11.06 року про внесення коштів за картою на ім'я ОСОБА_165;

- Оригінал пояснення ОСОБА_1 від 23.10.06 року на ім'я директора Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» відповідно якого ним отримано кредитні карти в кількості приблизно 290 шт., які він передав ОСОБА_2, ОСОБА_5, ОСОБА_6 та ОСОБА_4, які збирали документи для оформлення карт на вказаних осіб. В подальшому приблизно по 35 картах ним було прийнято рішення використати кредитні кошти для придбання автомобілів і їх подальшої реалізації з метою отримання прибутку;

- Оригінал пояснення ОСОБА_1 від 27.10.06 року;

- Оригінал пояснення ОСОБА_1 від 23.11.06 року;

- Оригінал пояснення ОСОБА_5 від 23.11.06 року на ім'я директора Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» відповідно якого ним збирались копії документів для оформлення карт та заповнювались анкети до банку від імені різних осіб;

- Оригінал списку прізвищ осіб за якими ОСОБА_5 були заповнені анкети до банку, а саме анкети складені на ім'я: ОСОБА_39, ОСОБА_331, ОСОБА_270, ОСОБА_76, ОСОБА_333, ОСОБА_104, ОСОБА_288, ОСОБА_351, ОСОБА_320, ОСОБА_170, ОСОБА_169, ОСОБА_254, ОСОБА_232, ОСОБА_197, ОСОБА_299, ОСОБА_168, ОСОБА_301, ОСОБА_166, ОСОБА_281, ОСОБА_75, ОСОБА_296, ОСОБА_165, ОСОБА_322, ОСОБА_228 ОСОБА_287;

- Оригінал списку з позначенням рукописним почерком номерів 63 платіжних карт прізвища особи з сумою внесення мінімальних проплат на їх рахунки, а саме на карту: НОМЕР_32 ОСОБА_54 700 грн.; НОМЕР_24 ОСОБА_46 700 грн.; НОМЕР_259 ОСОБА_212 1 000 грн; НОМЕР_129 ОСОБА_156 600 грн.; НОМЕР_120 ОСОБА_147 600 грн.; НОМЕР_133 ОСОБА_159 600 грн.; НОМЕР_126 ОСОБА_153 700 грн.; НОМЕР_135 ОСОБА_161 600 грн.; НОМЕР_116 ОСОБА_143 700 грн.; НОМЕР_128 ОСОБА_155 600 грн.; НОМЕР_112 ОСОБА_139 700 грн.; НОМЕР_125 ОСОБА_152 350 грн.; НОМЕР_117 ОСОБА_144 350 грн.; НОМЕР_553 ОСОБА_258 350 грн.; НОМЕР_122 ОСОБА_149 350 грн.; НОМЕР_121 ОСОБА_148 350 грн.; НОМЕР_113 ОСОБА_140 350 грн.; НОМЕР_174 ОСОБА_162 300 грн.; НОМЕР_118 ОСОБА_145 350 грн.; НОМЕР_115 ОСОБА_142 350 грн.; НОМЕР_119 ОСОБА_146 350 грн.; НОМЕР_131 ОСОБА_128 350 грн.; НОМЕР_93 ОСОБА_118 350 грн.; НОМЕР_89 ОСОБА_113 350 грн.; НОМЕР_123 ОСОБА_150 350 грн.; НОМЕР_127 ОСОБА_154 350 грн.; НОМЕР_102 ОСОБА_129 150 грн.; НОМЕР_106 ОСОБА_133 150 грн.; НОМЕР_109 ОСОБА_136 150 грн.; НОМЕР_99 ОСОБА_125 150 грн.; НОМЕР_110 ОСОБА_137 150 грн.; НОМЕР_85 ОСОБА_109150 грн.; НОМЕР_88 ОСОБА_112 150 грн.; НОМЕР_84 ОСОБА_108 150 грн.; НОМЕР_104 ОСОБА_131 150 грн.; НОМЕР_105 ОСОБА_132 150 грн.; НОМЕР_92 ОСОБА_117 150 грн.; НОМЕР_159 ОСОБА_115 150 грн.; НОМЕР_90 ОСОБА_114 150 грн.; НОМЕР_91 ОСОБА_116 150 грн.; НОМЕР_87 ОСОБА_111 150 грн.; НОМЕР_204 ОСОБА_382 150 грн.; НОМЕР_103 ОСОБА_130 150 грн.; НОМЕР_107 ОСОБА_134 150 грн.; НОМЕР_111 ОСОБА_138 150 грн.; НОМЕР_100 ОСОБА_126 150 грн.; НОМЕР_108 ОСОБА_135 150 грн.; НОМЕР_98 ОСОБА_124 150 грн.; НОМЕР_101 ОСОБА_127 150 грн.; НОМЕР_86 ОСОБА_110 150 грн.; НОМЕР_606 ОСОБА_2 700 грн.; НОМЕР_13 ОСОБА_34 700 грн.; НОМЕР_12 ОСОБА_33 700 грн.; НОМЕР_199 ОСОБА_35 700 грн.; НОМЕР_30 ОСОБА_52 700 грн.; НОМЕР_31 ОСОБА_53 700 грн.; НОМЕР_20 ОСОБА_42 700 грн.; НОМЕР_25 ОСОБА_47 700 грн.; ОСОБА_248 700 грн.; ОСОБА_171 700 грн.; ОСОБА_172 700 грн.; НОМЕР_10 ОСОБА_31 700 грн.;НОМЕР_632 ОСОБА_185 700 грн.;

- Копія списку з позначенням рукописним почерком номерів 19 кредитних карт з Пін-кодом та прізвища особи з сумою внесення мінімальних проплат на їх рахунки, а саме на карту: ОСОБА_24 НОМЕР_3, код НОМЕР_7; ОСОБА_206 НОМЕР_322, код НОМЕР_735; ОСОБА_27 НОМЕР_297, код НОМЕР_736; ОСОБА_194 НОМЕР_425, код НОМЕР_737; ОСОБА_25 НОМЕР_4, код НОМЕР_738; ОСОБА_21 НОМЕР_1, код НОМЕР_739; ОСОБА_51 НОМЕР_29, НОМЕР_740; ОСОБА_28 НОМЕР_7, код НОМЕР_741; ОСОБА_32 НОМЕР_367, код НОМЕР_742; ОСОБА_29 НОМЕР_8, код НОМЕР_743; ОСОБА_26 НОМЕР_5, код НОМЕР_744;

а також позначеннями номерів кредитних карт, прізвища особи з сумами протлат, а саме: ОСОБА_33 НОМЕР_12, 200 грн.; ОСОБА_34 НОМЕР_13, 400 грн.; ОСОБА_31 НОМЕР_10, 450 грн.; ОСОБА_52 НОМЕР_30, 3 500 грн.; ОСОБА_185 НОМЕР_632, 600 грн.; ОСОБА_2 НОМЕР_606, 300 грн.; ОСОБА_192 600 грн.; ОСОБА_35 НОМЕР_199;

Оглянувши зазначені списки осіб ОСОБА_344 пояснила, що це списки з якими приходили ОСОБА_6 та ОСОБА_2 для погашення карт. Як їй відомо ОСОБА_1 в подальшому пояснив, що карти по яким вони внесли погашення відповідно до вказаних списків були оформлені ними за допомогою копій документів на підставних осіб, а вони особисто зняли з цих карт кошти, які використали на придбання автомобілів у Польщі та інші власні потреби, а вносили мінімальні платежі для того, щоб могли надалі оформлювати карти на ім' я різних осіб.

Оглянувши зазначені списки осіб ОСОБА_1 пояснив, що у вказаних списках перелік прізвищ осіб по чиїм картам ними було використано кошти кредитні кошти для придбання автомобілів. Список скаладав ОСОБА_2 у якого знаходились використані ними карти, а кошти завозив до відділення банку ОСОБА_2, ОСОБА_6 або ОСОБА_5, які знали про те, що вони знімають кошти з рахунків карт для придбання автомобілів.

- Список прізвищ осіб з рукописним написом «кредитні картки, які передані ОСОБА_2 в СМТ Піщанка своїм знайомим»;

- Оригінал договору-доручення від 03.07.06 року укладений між начальником Подільського відділення ОСОБА_7 з боку ЗАТ КБ «ПриватБанк» та гр. ОСОБА_1;

- Оригінал акту прийому передачі від 20.07.06 року кредитних карток укладений між ОСОБА_348 та ОСОБА_1;

- Оригінал акту прийому передачі від 30.08.06 року кредитних карток укладений між ОСОБА_344 та ОСОБА_1;

- Оригінал акту прийому передачі від 29.08.06 року кредитних карток укладений між ОСОБА_344 та ОСОБА_1;

- Оригінал акту прийому передачі від 22.08.06 року кредитних карток та пін-кодів укладений між ОСОБА_344 та ОСОБА_1;

- Оригінал акту прийому передачі від 08.08.06 року кредитних карток та пін-кодів укладений між ОСОБА_344 та ОСОБА_1;

- Оригінал акту прийому передачі від 14.07.06 року кредитних карток укладений між ОСОБА_347 та ОСОБА_1;

- Оригінал анкети-опитування ОСОБА_5 від 25.10.2006 відповідно якого останній пояснив, що отримав приблизно 20 карт на осіб, яким допомагав оформлювати карти, зняв кошти на власні потреби з карти на ім'я ОСОБА_165;

- Оригінал анкети-пояснення ОСОБА_6 від 24.10.2006 відповідно якого останній пояснив, що отримав приблизно 20 карт на осіб, а також заносив до банку список із 63 карт та передав кошти в сумі 25400 грн.;

- Оригінал анкети-пояснення ОСОБА_4 від 26.10.2006;

- Оригінал списку осіб на ім'я яких оформлено кредитні карти з позначенням рукописним текстом прізвищ осіб (співучасників) яким передано зазначені карти, а також пояснювальним написом «Список лиц с отметками сделанными ОСОБА_1 передачи им кредитных карт по 1 выпуску карт для такси «Престиж» з підписом від імені ОСОБА_369;

- Копія акту приймання передачі пластикових карт від 08.08.2006 зі списком осіб на ім'я яких оформлено кредитні карти та позначенням рукописним текстом прізвищ осіб (співучасників) яким передано зазначені карти, а також пояснювальним написом «Список лиц с отметками сделанными ОСОБА_1 передачи им кредитных карт по 2 выпуску карт для такси «Престиж» з підписом від імені ОСОБА_369;

- Оригінал списку осіб на ім'я яких оформлено кредитні карти з позначенням рукописним текстом прізвищ осіб (співучасників) яким передано зазначені карти, а також пояснювальним написом «Список лиц с отметками сделанными ОСОБА_1 передачи им кредитных карт по 3 выпуску карт для такси «Престиж» з підписом від імені ОСОБА_369;

- Оригінал списку осіб на ім'я яких оформлено кредитні карти з позначенням рукописним текстом прізвищ осіб (співучасників) яким передано зазначені карти, а також пояснювальним написом «Список лиц с отметками сделанными ОСОБА_1 передачи им кредитных карт по 4 выпуску карт для такси «Престиж» з підписом від імені ОСОБА_369;

- Оригінал списку осіб на ім'я яких оформлено кредитні карти з позначенням рукописним текстом прізвищ осіб (співучасників) яким передано зазначені карти, а також пояснювальним написом «Список лиц с отметками сделанными ОСОБА_1 передачи им кредитных карт по 5 выпуску карт для такси «Престиж» з підписом від імені ОСОБА_369;

Оглянувши зазначені списки обвинувачений ОСОБА_1 пояснив, що вказані списки складені ним в яких він позначав з боку прізвища особи на чиє ім'я оформлено карту комі із співучасників ним було передано карту та хто збирав документи на особу для оформлення зазначеної карти. Якщо усписку навпроти прізвище не позначено кому передана карта, то це означає, що до оформлення зазначеної карти причетний ОСОБА_2 для якого збирали документи його знайомі із Вінницької області або ОСОБА_3 для якого збирали документи у Сумській області, а той у свою чергу передавав зазначені документи ОСОБА_2;

- Оригінал пояснення ОСОБА_3 від 13.11.06 року на ім'я директора Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» відповідно якого ним зібрано та передано ОСОБА_2 біля 30 документів та анкет для оформлення кредитів. Анкети заповнювались ним та його дружиною ОСОБА_38 В подальшому ним отримано приблизно 30 кредитних карт з яких він знімав кошти;

- ориганали списків осіб на ім'я яких оформлено кредитні карти до оформлення яких і зняття з них коштів причетний ОСОБА_3 складені в електронному варіанті з роз'ясненнями виконаними ОСОБА_3 рукописним почерком, а також складені рукописним почерком. Згідно списків ОСОБА_3 причетний до оформлення і зняття коштів з карт на ім'я ОСОБА_86, ОСОБА_273, ОСОБА_84, ОСОБА_91, ОСОБА_73, ОСОБА_36, ОСОБА_99, ОСОБА_94, ОСОБА_70, ОСОБА_72, ОСОБА_96, ОСОБА_121, ОСОБА_122, ОСОБА_123, ОСОБА_37, ОСОБА_71, ОСОБА_120, ОСОБА_89, ОСОБА_85, ОСОБА_93, ОСОБА_88, ОСОБА_38, ОСОБА_68, ОСОБА_69, ОСОБА_90, ОСОБА_67, ОСОБА_87, ОСОБА_101, ОСОБА_98, ОСОБА_286, ОСОБА_102, ОСОБА_100, ОСОБА_97, ОСОБА_66, ОСОБА_95

- Оригінал анкети-пояснення ОСОБА_3 від 15.11.2006;

- Оригінал анкети-пояснення ОСОБА_38 від 15.11.2006;

- список осіб по яким ОСОБА_38 заповнювала анкети, який підписаний ОСОБА_38 Згідно списків ОСОБА_38 заповнила анкети на ім'я ОСОБА_273, ОСОБА_73, ОСОБА_99, ОСОБА_94, ОСОБА_70, ОСОБА_121, ОСОБА_122, ОСОБА_123, ОСОБА_37, ОСОБА_71, ОСОБА_120, ОСОБА_89, ОСОБА_38, ОСОБА_68, ОСОБА_87

/а.с. 1-111 т.28/

- протоколами виїмки та огляду, якими в Печерській філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» було вилучено і оглянуто:

- Оригінал заяви ОСОБА_7 від 15.03.2002 року про прийняття на посаду касира;

- Оригінал строкового трудового договору №113 від 15.03.2002 року укладений між Печерським філіалом ЗАТ КБ «ПриватБанк» та ОСОБА_7 з боку «Працівника»;

- Оригінал договорного зобов'язання від 15.03.2002 року ОСОБА_7;

- Копія наказу №31 л/с від 15.03.2002 року про прийняття ОСОБА_7 на роботу до Печерського філіалу ЗАТ КБ «ПриватБанк» на посаду касира;

- Копія наказу №80 л/с від 25.07.2002 року про переведення ОСОБА_7 на посаду економіста відділу розвитку;

- Копія наказу №23 л/с від 03.01.2003 року про переведення ОСОБА_7 на посаду старшого економіста;

- Копія наказу №198 л/с від 23.07.2003 року про переведення ОСОБА_7 на посаду в.о. начальника відділу розвитку;

- Оригінал типового договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність від 05.02.02 року укладений між Печерським філіалом ЗАТ КБ «ПриватБанк» та ОСОБА_7 з боку «Працівника»;

- Копія наказу від 13.05.2005 року про призначення ОСОБА_7 на посаду директора Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк»;

- Оригінал договору про повну матеріальну відповідальність від 13.05.2005 року укладений між Печерським філіалом ЗАТ КБ «ПриватБанк» та ОСОБА_7 з боку «Працівника»;

- Копія довіреності №7978 від 15.11.2005 року;

- Копія наказу №432 л/с від 24.11.2006 року про звільнення ОСОБА_7;

- Копія висновку за матеріалами розслідування за фактами порушення нормативних документів банку під час випуску кредитних карт «Універсальна» в Подільському відділенні Печерської філії за технологією кредитний конвеєр для співробітників таксі «Престиж» (ПП «Анві»);

- Копія наказу №359 від 07.07.2006 року «Про порядок надання кредитних карт співробітникам ПП «Анві» та додаток - анкета підприємства ПП «Анві»;

- Копія службової записки №Е.КЗ.0.0.0.0/8-7722 від 11.07.2006 року та додаток до неї;

- Копія службової записки №Е.КЗ.0.0.0.0/8-8675 від 28.07.2006 року та додаток та додаток до неї;

- Копія службової записки №Е.КЗ.0.0.0.0/8-9265 від 10.08.2006 року та додаток до неї;

- Копія службової записки №Е.КЗ.0.0.0.0/8-9725 від 18.08.2006 року та додаток до неї;

- Копія службової записки №Е.КЗ.0.0.0.0/8-9818 від 21.08.2006 року та додаток до неї;

- Копія наказу №С-51 від 14.03.2006 року «Про введення стандарту організації роботи з з підприємством по наданню кредитних карт його працівникам» та додаток до нього «Порядок прийняття рішення про співробітництво з підприємством і його умовах, при просуванні кредитних карт»;

- Оригінал пояснення гр. ОСОБА_7 від 26.10.2006 року;

- Оригінал пояснювальної записки ОСОБА_7 від 12.10.2006 року;

/а.с. 112-202 т.28/

- протоколами виїмки та огляду, якими в Печерській філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» було вилучено і оглянуто:

1. Пояснювальна записка ОСОБА_15 від 8.11.2006 року ;

2. Копія паспорту та ідентифікаційного номера ОСОБА_15;

3. Пояснювальна записка ОСОБА_344;

4. Виписка з наказу №3/к ПП «Анві» про призначення ОСОБА_1 на посаду заступника директора ПП «Анві»;

/а.с. 203-212 т.28/

- протоколами виїмки та огляду, якими в Печерській філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» було вилучено і оглянуто касові документи, які складені у зв'язку з проведеними обвинуваченими у справі операціями, щодо масового внесення готівки для погашення заборгованості по кредиту та відсотках за кредитними (платіжними) картами «Универсальная» оформленими ними шахрайським шляхом, а саме:

1.) Касові документи складені 29.08.2006 на переказ готівки проведеному у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» призначенням платежу, яких є надходження готівки за платіжними картками, а саме:

- заява на переказ готівки № 15251916 від 29.08.2006 р. о 16 год. 47 хв., платник ОСОБА_212, сума 2 000,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою №НОМЕР_259;

- заява на переказ готівки № 15252054 від 29.08.2006 р. о 16 год. 48 хв., платник ОСОБА_35, сума 1 000,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою №НОМЕР_199;

2.) Касові документи складені 31.08.2006 на переказ готівки проведеному у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» призначенням платежу, яких є надходження готівки за платіжними картками, а саме:

- заява на переказ готівки № 15410654 від 31.08.2006 р. о 14 год. 34 хв., платник ОСОБА_2, сума 300,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою №НОМЕР_606;

- заява на переказ готівки № 15410920 від 31.08.2006 р. о 14 год. 35 хв., платник ОСОБА_185, сума 600,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою №НОМЕР_632;

- заява на переказ готівки № 15411143 від 31.08.2006 р. о 14 год. 36 хв., платник ОСОБА_52, сума 500,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою №НОМЕР_30;

- заява на переказ готівки № 15438442 від 31.08.2006 р. о 17 год. 23 хв., платник ОСОБА_31, сума 450 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою №НОМЕР_10;

- заява на переказ готівки № 15438564 від 31.08.2006 р. о 17 год. 24 хв., платник ОСОБА_34, сума 400 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою №НОМЕР_13;

- заява на переказ готівки № 15438681 від 31.08.2006 р. о 17 год. 26 хв., платник ОСОБА_33, сума 200 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою №НОМЕР_12;

- заява на переказ готівки № 15438822 від 31.08.2006 р. о 17 год. 27 хв., платник ОСОБА_29, сума 700 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою №НОМЕР_8;

- заява на переказ готівки № 15438749 від 31.08.2006 р. о 17 год. 27 хв., платник ОСОБА_26, сума 700 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою №НОМЕР_5;

- заява на переказ готівки № 15438904 від 31.08.2006 р. о 17 год. 28 хв., платник ОСОБА_32, сума 700 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою №НОМЕР_367;

- заява на переказ готівки № 15439016 від 31.08.2006 р. о 17 год. 30 хв., платник ОСОБА_69, сума 700 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою №НОМЕР_47;

- заява на переказ готівки № 15439206 від 31.08.2006 р. о 17 год. 32 хв., платник ОСОБА_27, сума 700 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою №НОМЕР_297;

- заява на переказ готівки № 15439279 від 31.08.2006 р. о 17 год. 33 хв., платник ОСОБА_206, сума 700 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою №НОМЕР_322;

- заява на переказ готівки № 15439355 від 31.08.2006 р. о 17 год. 34 хв., платник ОСОБА_24, сума 700,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою №НОМЕР_3;

- заява на переказ готівки № 15439502 від 31.08.2006 р. о 17 год. 36 хв., платник ОСОБА_194, сума 700 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою №НОМЕР_425;

- заява на переказ готівки № 15439587 від 31.08.2006 р. о 17 год. 37 хв., платник ОСОБА_25, сума 700 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою №НОМЕР_4;

- заява на переказ готівки № 15439355 від 31.08.2006 р. о 17 год. 55 хв., платник ОСОБА_28, сума 700 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою №НОМЕР_7;

3.) Касові документи складені 13.09.2006 на переказ готівки проведеному у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» призначенням платежу, яких є надходження готівки за платіжними картками, а саме:

- заява на переказ готівки № 18235357 від 13.09.2006 р. о 14 год. 31 хв., платник ОСОБА_205, сума 130,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою №НОМЕР_339;

- заява на переказ готівки № 18236105 від 13.09.2006 р. о 14 год. 35 хв., платник ОСОБА_200, сума 130,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою №НОМЕР_417;

- заява на переказ готівки № 18235160 від 13.09.2006 р. о 14 год. 30 хв., платник ОСОБА_30, сума 130,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою №НОМЕР_9;

- заява на переказ готівки № 18236497 від 13.09.2006 р. о 14 год. 38 хв., платник ОСОБА_201, сума 130,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою №НОМЕР_420;

- заява на переказ готівки № 18237127 від 13.09.2006 р. о 14 год. 41 хв., платник ОСОБА_199, сума 20,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою №НОМЕР_427;

4.) Касові документи складені 29.09.2006 на переказ готівки проведеному у Подільському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» призначенням платежу, яких є надходження готівки за платіжними картками, а саме:

- заява на переказ готівки № 19583873 від 29.09.2006 р. о 11 год. 38 хв., платник ОСОБА_40, сума 700,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою №НОМЕР_18;

- заява на переказ готівки № 19584124 від 29.09.2006 р. о 11 год. 39 хв., платник ОСОБА_6, сума 700,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою №НОМЕР_418;

- заява на переказ готівки № 19620195 від 29.09.2006 р. о 15 год. 00 хв., платник ОСОБА_212, сума 1 000,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою №НОМЕР_259;

- заява на переказ готівки № 19620442 від 29.09.2006 р. о 15 год. 01 хв., платник ОСОБА_156 сума 600,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою №НОМЕР_129;

- заява на переказ готівки № 19620973 від 29.09.2006 р. о 15 год. 04 хв., платник ОСОБА_147, сума 600,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою №НОМЕР_120;

- заява на переказ готівки № 19623898 від 29.09.2006 р. о 15 год. 17 хв., платник ОСОБА_155, сума 600,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою №НОМЕР_128;

- заява на переказ готівки № 19625533 від 29.09.2006 р. о 15 год. 24 хв., платник ОСОБА_140, сума 350,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою №НОМЕР_113;

- заява на переказ готівки № 19619492 від 29.09.2006 р. о 14 год. 57 хв., платник ОСОБА_54, сума 700,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою №НОМЕР_32;

- заява на переказ готівки № 19619958 від 29.09.2006 р. о 14 год. 59 хв., платник ОСОБА_46, сума 700,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_24;

- заява на переказ готівки № 19622287 від 29.09.2006 р. о 15 год. 10 хв., платник ОСОБА_159, сума 600,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_133;

- заява на переказ готівки № 19622563 від 29.09.2006 р. о 15 год. 11 хв., платник ОСОБА_153, сума 600,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_126;

- заява на переказ готівки № 19623162 від 29.09.2006 р. о 15 год. 13 хв., платник ОСОБА_171, сума 700,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_324;

- заява на переказ готівки № 19624061 від 29.09.2006 р. о 15 год. 17 хв., платник ОСОБА_139, сума 700,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_112;

- заява на переказ готівки № 19624496 від 29.09.2006 р. о 15 год. 19 хв., платник ОСОБА_152, сума 350,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_125;

- заява на переказ готівки № 19624601 від 29.09.2006 р. о 15 год. 20 хв., платник ОСОБА_144, сума 350,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_117;

- заява на переказ готівки № 19624907 від 29.09.2006 р. о 15 год. 21 хв., платник ОСОБА_163, сума 350,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_136;

- заява на переказ готівки № 19625136 від 29.09.2006 р. о 15 год. 22 хв., платник ОСОБА_149, сума 350,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_122;

- заява на переказ готівки № 19625493 від 29.09.2006 р. о 15 год. 24 хв., платник ОСОБА_148, сума 350,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_121;

- заява на переказ готівки № 19626117 від 29.09.2006 р. о 15 год. 27 хв., платник ОСОБА_162, сума 300,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_174;

- заява на переказ готівки № 19626266 від 29.09.2006 р. о 15 год. 27 хв., платник ОСОБА_145, сума 350,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_118;

- заява на переказ готівки № 19626685 від 29.09.2006 р. о 15 год. 29 хв., платник ОСОБА_142, сума 350,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_115;

- заява на переказ готівки № 19626833 від 29.09.2006 р. о 15 год. 30 хв., платник ОСОБА_146, сума 350,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_119;

- заява на переказ готівки № 19627539 від 29.09.2006 р. о 15 год. 33 хв., платник ОСОБА_128, сума 350,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_131;

- заява на переказ готівки № 19627585 від 29.09.2006 р. о 15 год. 34 хв., платник ОСОБА_118, сума 350,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_93;

- заява на переказ готівки № 19627830 від 29.09.2006 р. о 15 год. 35 хв., платник ОСОБА_113, сума 350,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_89;

- заява на переказ готівки № 19628086 від 29.09.2006 р. о 15 год. 36 хв., платник ОСОБА_150, сума 350,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_123;

- заява на переказ готівки № 19628350 від 29.09.2006 р. о 15 год. 37 хв., платник ОСОБА_154, сума 350,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_127;

- заява на переказ готівки № 19628581 від 29.09.2006 р. о 15 год. 38 хв., платник ОСОБА_129, сума 150,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_102;

- заява на переказ готівки № 19629254 від 29.09.2006 р. о 15 год. 42 хв., платник ОСОБА_133, сума 150,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_106;

- заява на переказ готівки № 19630670 від 29.09.2006 р. о 15 год. 49 хв., платник ОСОБА_381, сума 150,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_99;

- заява на переказ готівки № 19630635 від 29.09.2006 р. о 15 год. 49 хв., платник ОСОБА_136, сума 150,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_109;

- заява на переказ готівки № 19631072 від 29.09.2006 р. о 15 год. 51 хв., платник ОСОБА_137, сума 150,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_110;

- заява на переказ готівки № 19631282 від 29.09.2006 р. о 15 год. 52 хв., платник ОСОБА_112, сума 150,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_88;

- заява на переказ готівки № 19631858 від 29.09.2006 р. о 15 год. 55 хв., платник ОСОБА_108, сума 150,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_84;

- заява на переказ готівки № 19631969 від 29.09.2006 р. о 15 год. 55 хв., платник ОСОБА_131, сума 150,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_104;

- заява на переказ готівки № 19632368 від 29.09.2006 р. о 15 год. 57 хв., платник ОСОБА_132, сума 150,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_105;

- заява на переказ готівки № 19632500 від 29.09.2006 р. о 15 год. 58 хв., платник ОСОБА_117, сума 150,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_92;

- заява на переказ готівки № 19632733 від 29.09.2006 р. о 15 год. 59 хв., платник ОСОБА_115, сума 150,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_664;

- заява на переказ готівки № 19632963 від 29.09.2006 р. о 16 год. 01 хв., платник ОСОБА_114, сума 150,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_90;

- заява на переказ готівки № 19633705 від 29.09.2006 р. о 16 год. 05 хв., платник ОСОБА_382, сума 150,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_204;

- заява на переказ готівки № 19633909 від 29.09.2006 р. о 16 год. 06 хв., платник ОСОБА_130, сума 700,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_103;

- заява на переказ готівки № 19634176 від 29.09.2006 р. о 16 год. 07 хв., платник ОСОБА_134, сума 150,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_107;

- заява на переказ готівки № 19634191 від 29.09.2006 р. о 16 год. 08 хв., платник ОСОБА_138, сума 150,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_111;

- заява на переказ готівки № 19634482 від 29.09.2006 р. о 16 год. 09 хв., платник ОСОБА_135, сума 150,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_108;

- заява на переказ готівки № 19634413 від 29.09.2006 р. о 16 год. 09 хв., платник ОСОБА_126, сума 150,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_100;

- заява на переказ готівки № 19635568 від 29.09.2006 р. о 16 год. 15 хв., платник ОСОБА_127, сума 150,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_101;

- заява на переказ готівки № 19635531 від 29.09.2006 р. о 16 год. 15 хв., платник ОСОБА_124, сума 150,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_98;

- заява на переказ готівки № 19635813 від 29.09.2006 р. о 16 год. 17 хв., платник ОСОБА_110, сума 150,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_87;

- заява на переказ готівки № 19636028 від 29.09.2006 р. о 16 год. 18 хв., платник ОСОБА_2, сума 700,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою №НОМЕР_606;

- заява на переказ готівки № 19636147 від 29.09.2006 р. о 16 год. 19 хв., платник ОСОБА_34, сума 700,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою №НОМЕР_13;

- заява на переказ готівки № 19636255 від 29.09.2006 р. о 16 год. 20 хв., платник ОСОБА_33, сума 700,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою №НОМЕР_12;

- заява на переказ готівки № 19636598 від 29.09.2006 р. о 16 год. 22 хв., платник ОСОБА_35, сума 700,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_199;

- заява на переказ готівки № 19636649 від 29.09.2006 р. о 16 год. 22 хв., платник ОСОБА_52, сума 600,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою №НОМЕР_30;

- заява на переказ готівки № 19636820 від 29.09.2006 р. о 16 год. 23 хв., платник ОСОБА_53, сума 700,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_31;

- заява на переказ готівки № 19636952 від 29.09.2006 р. о 16 год. 24 хв., платник ОСОБА_42, сума 700,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_20;

- заява на переказ готівки № 19637276 від 29.09.2006 р. о 16 год. 26 хв., платник ОСОБА_248, сума 700,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_307;

- заява на переказ готівки № 19637201 від 29.09.2006 р. о 16 год. 26 хв., платник ОСОБА_47, сума 600,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_25;

- заява на переказ готівки № 19637440 від 29.09.2006 р. о 16 год. 27 хв., платник ОСОБА_171, сума 700,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_324;

- заява на переказ готівки № 19637574 від 29.09.2006 р. о 16 год. 28 хв., платник ОСОБА_172, сума 700,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_543;

- заява на переказ готівки № 19637823 від 29.09.2006 р. о 16 год. 29 хв., платник ОСОБА_31, сума 700,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою №НОМЕР_10;

- заява на переказ готівки № 19637829 від 29.09.2006 р. о 16 год. 30 хв., платник ОСОБА_185, сума 700,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою №НОМЕР_632;

5.) Касові документи складені 21.08.2006 на переказ готівки проведеному у Голосіївському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» призначенням платежу, яких є надходження готівки за платіжними картками, а саме:

- заява на переказ готівки № 14727911 від 21.08.2006 р. о 15 год. 39 хв., платник ОСОБА_6, сума 1 000,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою №НОМЕР_418;

- заява на переказ готівки № 14727258 від 21.08.2006 р. о 15 год. 36 хв., платник ОСОБА_252, сума 1 600,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_414;

- заява на переказ готівки № 14726952 від 21.08.2006 р. о 16 год. 35 хв., платник ОСОБА_249, сума 1 600,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_303;

6.) Касові документи складені 29.09.2006 на переказ готівки проведеному у Голосіївському відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» призначенням платежу, яких є надходження готівки за платіжними картками, а саме:

- заява на переказ готівки № 19643991 від 29.09.2006 р. о 17 год. 25 хв., платник ОСОБА_75, сума 700,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_53;

- заява на переказ готівки № 19643927 від 29.09.2006 р. о 17 год. 24 хв., платник ОСОБА_5, сума 700,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_608;

7.) Касові документи складені 06.10.2006 на переказ готівки проведеному у Лівобережному відділенні Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» призначенням платежу, яких є надходження готівки за платіжними картками, а саме:

- заява на переказ готівки № 20154406 від 06.10.2006 р. о 14 год. 20 хв., платник ОСОБА_78, сума 200,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_55;

- заява на переказ готівки № 20154012 від 06.10.2006 р. о 14 год. 18 хв., платник ОСОБА_283, сума 200,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою №НОМЕР_269;

- заява на переказ готівки № 20154712 від 06.10.2006 р. о 14 год. 21 хв., платник ОСОБА_77, сума 200,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_244

/а.с. 15-181 т.29/

- протоколами виїмки та огляду, якими в філії «Розрахунковий Центр ПАТ КБ «ПриватБанк» було вилучено і оглянуто касові документи, які складені у зв'язку з проведеними обвинуваченими у справі операціями, щодо масового внесення готівки для погашення заборгованості по кредиту та відсотках за кредитними (платіжними) картами «Универсальная» оформленими ними шахрайським шляхом, а саме:

1.) Касові документи складені 06.10.2006 на переказ готівки проведеному у відділенні №26 філії «РЦ ПАТ КБ «ПриватБанк» призначенням платежу, яких є надходження готівки за платіжними картками, а саме:

- заява на переказ готівки №20130623 від 06.10.2006 р. о 11 год. 55 хв., платник ОСОБА_264, сума 700,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_532.

- заява на переказ готівки №20130846 від 06.10.2006 р. о 11 год. 56 хв., платник ОСОБА_237, сума 700,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_385;

2.) Касові документи складені 06.10.2006 на переказ готівки проведеному у відділенні №38 філії «РЦ ПАТ КБ «ПриватБанк» призначенням платежу, яких є надходження готівки за платіжними картками, а саме:

- заява на переказ готівки №20173190 від 06.10.2006 р. о 15 год. 51 хв., платник ОСОБА_318, сума 400,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_534;

- заява на переказ готівки №20173674 від 06.10.2006 р. о 15 год. 53 хв., платник ОСОБА_250, сума 800,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою НОМЕР_533

/а.с. 156-195 т.30/

- протоколами виїмки та огляду, якими в Кримському РУ ПАТ КБ «ПриватБанк» було вилучено і оглянуто касові документи, які складені у зв'язку з проведеними обвинуваченим у справі ОСОБА_3 операціями, щодо масового внесення готівки для погашення заборгованості по кредиту та відсотках за кредитними (платіжними) картами «Универсальная» оформленими ним шахрайським шляхом, а саме:

1.) Касові документи складені 31.08.2006 на переказ готівки проведеному у відділенні №60 Кримському РУ ПАТ КБ «ПриватБанк» призначенням платежу, яких є надходження готівки за платіжними картками, а саме:

- заява на переказ готівки №15424631 від 31.08.2006 р. о 15 год. 44 хв., платник ОСОБА_37, сума 700,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою №НОМЕР_16.

- заява на переказ готівки №15423828 від 31.08.2006 р. о 15 год. 40 хв., платник ОСОБА_3, сума 535,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою №НОМЕР_288.

- заява на переказ готівки №15424205 від 31.08.2006 р. о 15 год. 42 хв., платник ОСОБА_36, сума 700,00 грн., призначення платежу: надходження готівки за платіжною картою №НОМЕР_15.

/а.с. 204-209 т.30/

- протоколами виїмки та огляду, якими в Київській регіональній дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» (МФО 322904) та Волинській обласній дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» (МФО 303569) було вилучено і оглянуто оригінали заяв на відправлення та отримання грошових переказів та інших документів складених і поданих для здійснення грошових переказів за системами «Аваль Експрес» стосовно наступних операцій:

1. Номер переказу: №002770124784; відправник: ОСОБА_384 (ОСОБА_384); місце відправлення: м.Київ, вул. Р.Окіпної, 2, Дніпровське відділення №5; дата відправлення: 16.09.06; отримувач: ОСОБА_1 (ОСОБА_1); місце отримання переказу: Волинська обл., Володимир-Волинський р-н, с. Устилуг, пункт пропуску для автосполучення «Устилуг» (Ягодинська митниця); дата отримання: 16.09.06; сума отримання: 6430 гривень;

2. Номер переказу: №031960135612; відправник: ОСОБА_6 (ОСОБА_6); місце відправлення: м.Київ, вул. Р.Окіпної, 2, Дніпровське відділення №5; дата відправлення: 22.09.06; отримувач: ОСОБА_1 (ОСОБА_1); місце отримання переказу: Волинська обл., Володимир-Волинський р-н, с.Устилуг, пункт пропуску для автосполучення «Устилуг» (Ягодинська митниця); дата отримання: 23.09.06; сума отримання: 19730 гривень;

3. Номер переказу: №003450078500; відправник: ОСОБА_2 (ОСОБА_2); місце відправлення: м.Київ, вул. Р.Окіпної, 2, Дніпровське відділення №5; дата відправлення: 05.10.06; отримувач: ОСОБА_1 (ОСОБА_1); місце отримання переказу: Волинська обл., Володимир-Волинський р-н, с.Устилуг, пункт пропуску для автосполучення «Устилуг» (Ягодинська митниця); дата отримання: 05.10.06; сума отримання: 10000 гривень;

4. Номер переказу: №003450078601; відправник: ОСОБА_2 (ОСОБА_2); місце відправлення: м.Київ, вул. Р.Окіпної, 2, Дніпровське відділення №5; дата відправлення: 05.10.06; отримувач: ОСОБА_1 (ОСОБА_1); місце отримання переказу: Волинська обл., Володимир-Волинський р-н, с. Устилуг, пункт пропуску для автосполучення «Устилуг» (Ягодинська митниця); дата отримання: 05.10.06; сума отримання: 15000 гривень

/а.с. 220-252 т.30/

- протоколами виїмки та огляду відповідно яких в ПП «Анві» відсутні договори на інформаційні послуги, а також особові справи, які зазначені у довідках поданих до ЗАТ КБ «ПриватБанк» для оформлення кредитних карт «Універсальна» на ім'я: ОСОБА_171, ОСОБА_172, ОСОБА_184, ОСОБА_179, ОСОБА_173, ОСОБА_4, ОСОБА_176, ОСОБА_182, ОСОБА_2, ОСОБА_180, ОСОБА_185, ОСОБА_174, ОСОБА_183, ОСОБА_181, ОСОБА_177, ОСОБА_175, ОСОБА_178, ОСОБА_5, ОСОБА_211, ОСОБА_212, ОСОБА_24, ОСОБА_33, ОСОБА_28, ОСОБА_26, ОСОБА_213, ОСОБА_214, ОСОБА_6, ОСОБА_207, ОСОБА_206, ОСОБА_21, ОСОБА_210, ОСОБА_205, ОСОБА_204, ОСОБА_203, ОСОБА_32, ОСОБА_202, ОСОБА_27, ОСОБА_209, ОСОБА_197, ОСОБА_199, ОСОБА_194, ОСОБА_193, ОСОБА_35, ОСОБА_198, ОСОБА_25, ОСОБА_192, ОСОБА_3, ОСОБА_22, ОСОБА_195, ОСОБА_189, ОСОБА_191, ОСОБА_190, ОСОБА_29, ОСОБА_37, ОСОБА_200, ОСОБА_201, ОСОБА_196, ОСОБА_31, ОСОБА_208, ОСОБА_187, ОСОБА_36, ОСОБА_30, ОСОБА_34, ОСОБА_186 ОСОБА_188, ОСОБА_217, ОСОБА_218, ОСОБА_40, ОСОБА_219, ОСОБА_220, ОСОБА_65, ОСОБА_72, ОСОБА_66, ОСОБА_216, ОСОБА_215, ОСОБА_221, ОСОБА_222, ОСОБА_223, ОСОБА_58, ОСОБА_224, ОСОБА_270, ОСОБА_59, ОСОБА_226, ОСОБА_227, ОСОБА_228, ОСОБА_229, ОСОБА_230, ОСОБА_231, ОСОБА_70, ОСОБА_61, ОСОБА_232, ОСОБА_233, ОСОБА_234, ОСОБА_235, ОСОБА_42, ОСОБА_236, ОСОБА_237, ОСОБА_62, ОСОБА_39, ОСОБА_238, ОСОБА_239, ОСОБА_63, ОСОБА_54, ОСОБА_240, ОСОБА_241, ОСОБА_56, ОСОБА_64, ОСОБА_60, ОСОБА_68, ОСОБА_52, ОСОБА_51, ОСОБА_57, ОСОБА_69, ОСОБА_242, ОСОБА_243, ОСОБА_245, ОСОБА_246, ОСОБА_44, ОСОБА_67, ОСОБА_247, ОСОБА_248, ОСОБА_249, ОСОБА_250, ОСОБА_251, ОСОБА_252, ОСОБА_253, ОСОБА_254, ОСОБА_55, ОСОБА_255, ОСОБА_256, ОСОБА_257, ОСОБА_258, ОСОБА_47, ОСОБА_53, ОСОБА_259, ОСОБА_260, ОСОБА_261, ОСОБА_262, ОСОБА_45, ОСОБА_263, ОСОБА_43, ОСОБА_38, ОСОБА_264, ОСОБА_265, ОСОБА_73, ОСОБА_71, ОСОБА_46, ОСОБА_266, ОСОБА_244, ОСОБА_267, ОСОБА_268, ОСОБА_41, ОСОБА_49, ОСОБА_48, ОСОБА_269, ОСОБА_78, ОСОБА_101, ОСОБА_75, ОСОБА_272, ОСОБА_77, ОСОБА_76, ОСОБА_273, ОСОБА_274, ОСОБА_275, ОСОБА_99, ОСОБА_94, ОСОБА_276, ОСОБА_277, ОСОБА_278, ОСОБА_91, ОСОБА_279, ОСОБА_85, ОСОБА_280, ОСОБА_93, ОСОБА_281, ОСОБА_90, ОСОБА_87, ОСОБА_74, ОСОБА_282, ОСОБА_283, ОСОБА_95, ОСОБА_284, ОСОБА_86, ОСОБА_285, ОСОБА_100, ОСОБА_286, ОСОБА_96, ОСОБА_83, ОСОБА_81, ОСОБА_287, ОСОБА_89, ОСОБА_288, ОСОБА_88, ОСОБА_80, ОСОБА_102, ОСОБА_79, ОСОБА_98, ОСОБА_82, ОСОБА_289, ОСОБА_97, ОСОБА_290, ОСОБА_292, ОСОБА_106, ОСОБА_105, ОСОБА_293, ОСОБА_107, ОСОБА_294, ОСОБА_295, ОСОБА_120, ОСОБА_296, ОСОБА_110, ОСОБА_297, ОСОБА_298, ОСОБА_122, ОСОБА_119, ОСОБА_127, ОСОБА_134, ОСОБА_129, ОСОБА_135, ОСОБА_115, ОСОБА_109, ОСОБА_299, ОСОБА_103, ОСОБА_300, ОСОБА_301, ОСОБА_302, ОСОБА_104, ОСОБА_303, ОСОБА_304, ОСОБА_133, ОСОБА_118, ОСОБА_108, ОСОБА_113, ОСОБА_136, ОСОБА_111, ОСОБА_125, ОСОБА_117, ОСОБА_130, ОСОБА_114, ОСОБА_139, ОСОБА_112, ОСОБА_126, ОСОБА_121, ОСОБА_306, ОСОБА_307, ОСОБА_312, ОСОБА_123, ОСОБА_308, ОСОБА_311, ОСОБА_305, ОСОБА_131, ОСОБА_137, ОСОБА_124, ОСОБА_116, ОСОБА_309, ОСОБА_310, ОСОБА_138, ОСОБА_132, ОСОБА_154, ОСОБА_333, ОСОБА_331, ОСОБА_160, ОСОБА_157, ОСОБА_327, ОСОБА_151, ОСОБА_332, ОСОБА_168, ОСОБА_330, ОСОБА_141, ОСОБА_329, ОСОБА_328, ОСОБА_325, ОСОБА_164, ОСОБА_147, ОСОБА_322, ОСОБА_323, ОСОБА_146, ОСОБА_150, ОСОБА_140, ОСОБА_153, ОСОБА_314, ОСОБА_320, ОСОБА_318, ОСОБА_319, ОСОБА_321, ОСОБА_317, ОСОБА_148, ОСОБА_142, ОСОБА_145, ОСОБА_149, ОСОБА_128, ОСОБА_163, ОСОБА_143, ОСОБА_158, ОСОБА_144, ОСОБА_169, ОСОБА_152, ОСОБА_166, ОСОБА_326, ОСОБА_162, ОСОБА_161, ОСОБА_165, ОСОБА_156, ОСОБА_159, ОСОБА_155, ОСОБА_324, ОСОБА_313, ОСОБА_170, ОСОБА_316, ОСОБА_351, ОСОБА_1

/а.с. 1-36 т.31/

-протоколами виїмки та огляду, якими в ПП «Анві» було вилучено і оглянуто: заява ОСОБА_1 від 30.04.2006 «Про звільнення з посади заступника директора з технічних питань за власним бажанням», наказ №14 від 05.05.2006 року «Про звільнення з 30.04.2006 заступника директора з технічних питань ОСОБА_1»

/а.с. 37-94 т.31/

-протоколами виїмки та огляду, якими в Кооперативі по будівництву та експлуатації індивідуальних гаражів «Луговий-2» (код ЄДРПОУ 22883098) було вилучено і оглянуто: заява ОСОБА_172 від 01.02.2004 «Про прийняття на посаду бухгалтера», наказ №202 від 01.02.2004 року «Про прийняття ОСОБА_172 на посаду головного бухгалтера автокооперативу».

/а.с. 1-17 т.32/

-протоколами виїмки та огляду відповідно яких в ТОВ «Е.В.А.» відсутні особові справи, які зазначені у довідках поданих до ЗАТ КБ «ПриватБанк» для оформлення кредитних карт «Універсальна» на ім'я: ОСОБА_48, ОСОБА_49 та ОСОБА_269, оскільки зазначені особи ніколи не працювали у вказаному товаристві

/а.с. 155-158 т.32/

-протоколами виїмки та огляду, якими у ВРЕР-11 УДАІ ГУМВС України в м.Києві було вилучено і оглянуто оригінали документів на підставі яких було проведено реєстрацію транспортних засобів привезених з-за кордону, а саме автомобіля Renault Trafic 1870, номер шасі НОМЕР_665, д.н.з. НОМЕР_666, свідоцтво НОМЕР_667, дата видачі 26.09.06 та автомобіля Mercedes-Benz 108 CDI 2151 (2000), №двиг. НОМЕР_668, №куз. НОМЕР_669, д.н.з. НОМЕР_670, свідоцтво НОМЕР_671, дата видачі 04.10.06, власником яких є ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, прож.: АДРЕСА_17

/а.с. 197-237 т.32/

-протоколами виїмки та огляду, якими у Крижопільському МРЕВ ДАІ ГУМВС України у Вінницькій області було вилучено і оглянуто оригінали документів на підставі яких було проведено реєстрацію транспортного засобу привезеного з-за кордону, а саме автомобіля Mercedes-Benz 110 CDI, №куз. НОМЕР_646, д.н.з. НОМЕР_745, свідоцтво НОМЕР_746, дата видачі 08.11.06, власником яких є ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_2 р.н., прож.: АДРЕСА_3

/а.с. 243-261 т.32/

-протоколами виїмки та огляду, якими у Ягодинській митниці було вилучено і оглянуто оригінали документів на підставі яких проведено митне оформлення ввезених на територію України через пункт пропуску для автосполучення «Устилуг» (Ягодинська митниця) наступних транспортних засобів:

а.) автомобіль Renault Trafic 1870, номер шасі НОМЕР_665 з номерним знаком НОМЕР_747 ввезений 16.09.2006 року ОСОБА_1 та ОСОБА_2;

б.) автомобіль Mercedes-Benz 108 CDI (2000), №двиг. НОМЕР_668, №куз. НОМЕР_669 з номерним знаком НОМЕР_748 ввезений 22.09.2006 року ОСОБА_1;

в.) автомобіль Mercedes-Benz 110 CDI, №куз. НОМЕР_646 з номерним знаком НОМЕР_749 ввезений 22.09.2006 ОСОБА_2;

г.) автомобіль Mercedes-Benz 108 CDI 2000 року випуску, №куз. НОМЕР_750 з номерним знаком НОМЕР_751 ввезений 05.10.2006 року ОСОБА_1

/а.с. 11-44 т.33/

-протоколами виїмки та огляду, якими у управлінні якістю ДП «ДержавтотрансНДІпроект» було вилучено і оглянуто оригінали документів на підставі яких було отримано сертифікати відповідності (стану конструкції), а також оригінали договорів та інших документів на підставі яких проведено перевірки відповідності конструкції та випробування ДТЗ, що були у користуванні та вперше допускаються до експлуатації в Україні, щодо наступних транспортних засобів:

1.) автомобіль Renault Trafic 1870, номер шасі НОМЕР_665 з номерним знаком НОМЕР_747 з номерним знаком НОМЕР_747 ввезений 16.09.2006 року ОСОБА_1 та ОСОБА_2 на який отримано сертифікат відповідності (стану конструкції) №702608 серії ВБ від 19.09.2006;

2.) автомобіль Mercedes-Benz 108 CDI (2000), №двиг. НОМЕР_668, №куз. НОМЕР_669 з номерним знаком НОМЕР_748 ввезений 22.09.2006 року ОСОБА_1 на який отримано сертифікат відповідності (стану конструкції) №702860 серії ВБ від 03.10.2006;

3.) автомобіль Mercedes-Benz 110 CDI, №куз. НОМЕР_646 з номерним знаком НОМЕР_749 ввезений 22.09.2006 ОСОБА_2 на який отримано сертифікат відповідності (стану конструкції);

4.) автомобіль Mercedes-Benz 108 CDI 2000 року випуску, №куз. НОМЕР_750 з номерним знаком НОМЕР_751 ввезений 05.10.2006 року ОСОБА_1 на який отримано сертифікат відповідності (стану конструкції)

/а.с. 45-138 т.33/

- протоколами виїмки та огляду, якими у Київській регіональній митниці було вилучено і оглянуто другі примірники посвідчень на реєстрацію транспортних засобів в органах ДАІ МВС України та оригінали документів на підставі яких було проведено митне оформлення ввезених на територію України через пункт пропуску для автосполучення «Устилуг» (Ягодинська митниця) наступних транспортних засобів:

1.) автомобіль Renault Trafic 1870, номер шасі НОМЕР_665 з номерним знаком НОМЕР_747 з номерним знаком НОМЕР_747 ввезений 16.09.2006 року ОСОБА_1 та ОСОБА_2 на який 25.09.2006 Київською регіональною митницею видане посвідчення на реєстрацію транспортного засобу в органах ДАІ МВС України серії НОМЕР_752 від 25.09.2006;

2.) автомобіль Mercedes-Benz 108 CDI (2000), №двиг. НОМЕР_668, №куз. НОМЕР_669 з номерним знаком НОМЕР_748 ввезений 22.09.2006 року ОСОБА_1 на який 04.10.2006 Київською регіональною митницею видане посвідчення на реєстрацію транспортного засобу в органах ДАІ МВС України серії НОМЕР_753 від 04.10.2006;

3.) автомобіль Mercedes-Benz 108 CDI 2000 року випуску, №куз. НОМЕР_750 з номерним знаком НОМЕР_751 ввезеного 05.10.2006 року ОСОБА_1 на який Київською регіональною митницею видане посвідчення на реєстрацію транспортного засобу в органах ДАІ МВС України

/а.с. 139-203 т.33/

- протоколами виїмки та огляду, якими у Дністрянській митниці було вилучено і оглянуто другий примірник посвідчень на реєстрацію транспортного засобів в органах ДАІ МВС України та оригінали документів на підставі якого було проведено митне оформлення ввезеного на територію України через пункт пропуску для автосполучення «Устилуг» (Ягодинська митниця) автомобіля Mercedes-Benz 110 CDI, №куз. НОМЕР_646 з номерним знаком НОМЕР_749 ввезений 22.09.2006 року ОСОБА_2 на який 03.10.2006 Дністрянською митницею видане посвідчення на реєстрацію транспортного засобу в органах ДАІ МВС України серії НОМЕР_754 від 03.10.2006

/а.с. 206-223 т.33/

- протоколами особистого обшуку затриманого ОСОБА_1 і огляду речей, які знаходяться при ньому, а також огляду, якими у ОСОБА_1 було вилучено ноутбук «MSI» Model NO: MS-163C, FCC ID: PPD-AR5BXB63, IC ID: 4104A-AR5BXB63, який було підключено до електромережі, проведено запуск операційної системи Microsoft Windows та здійснено пошук файлів, які містять інформацію про заробітну плату (довідки про заробітну плату) та взаємовідносини з банком. В результаті пошуку та огляду змісту файлів виявлено файл під назвою «ІНФОРМАЦІЯ_316", який містить наступну інформацію «Довідка №73 про середню заробітну плату (дохід) від 20.01.2008, видана особі ОСОБА_436, посада збірник меблів, працює в ЗАТ «Енран» з розрахунком одержаної заробітної плати за 6 місяців.

Крім цього виявлено файл під назвою «АНКЕТА ПРЕДПРИЯТИЯ.doc», який містить наступну інформацію «АНКЕТА ПРЕДПРИЯТИЯ» з таблицею розбитою по графах, які мають назву «НАИМЕНОВАНИЕ, ОКПО, ЮР.адрес, Факт. Адрес, Руководитель, гл.бухгалтер, Сфера деятельности, форма собственности, Собственник, Год основания, Обслуживающий банк, Уровень и условия взамотношений предприятия с обслуживающим банком, Численность персонала, Минимальный уровень заработної платы, Максимальный уровень зароботной платы, Средний уровень зароботной платы, Фонд оплаты труда, Свревременность виплат, Наличие информации о предприятии в СМИ, Интернет, справочниках и т.п., Месячный оборот по сетам предприятия, Наличие негативной онформации» та написами знизу «Директор ГРУ/ РУ/ филиала

, Руководитель корпоративного бизнеса

».

Оглядом вказаного файла встановлено, що він за своїм змістом аналогічний анкеті підприємства ПП «Анві», яка є додатком до копії наказу № 359 від 07.07.2006 року «Про порядок надання кредитних карт співробітникам ПП «Анві», що вилучені протоколом виїмки в Печерській філії ЗАТ КБ «ПриватБанк».

Вказані файли мають наступний шлях розташування та назву «Локальний диск (С): / Documents and Settings /Администратор/ Мои документы». Файл під назвою «АНКЕТА ПРЕДПРИЯТИЯ.doc" змінено 28.08.2006 15:42:18, розмір 38,0 КБ. Файл під назвою «ІНФОРМАЦІЯ_316" створено 22.01.2009 14:22:49, розмір 37,5 КБ.

Зазначені файли роздруковані за допомогою лазерного принтеру SAMSUNG ML-1210

/а.с. 209-221 т.96/

- висновком аудиторської перевірки від 30.10.2009 №Э.15.0.0.0/5-24-9 та додатками до нього згідно якого:

1.) по факту виявлення підозрілих транзакцій в Подільскому відділенні Печерскої філії по технології кредитний конвеєр кредитних карт «Універсальна» для співробітників підприємства ПП «Анві» (таксі «Престиж») були проведені наступні перевірки:

- аудиторська перевірка - висновок від 03.10.2006 №Э.15.0.0.0/5-24-33;

- розслідування служби безпеки - висновок від 23.01.2007 №ZAKL-2007/1-116;

- аудиторська перевірка - висновок від 04.05.2007 №Э.15.0.0.0/5-24-6;

- додаткове службове розслідування служби безпеки - висновок від 20.08.2008 № ZAKL-2008/1-3728.

2.) Внаслідок аудиторської перевірки при масовому випуску кредитних карт, по технології кредитний конвеєр для ПП «Анві» встановлено, що в рамках даної програми на співробітників зазначеного пдприємства було подано 446 заявок на випуск кредитних карт. Перевірці підлягають копії 311 кредитних справ, що оформлені під час випуску кредитних карт співробітникам ПП «Анві» (таксі «Престиж»), оригінали яких вилучено згідно постанові Подільського районного суду м.Києва від 12.04.2007 на проведення виїмки вказаних нижче кредитних справ:

№ппФИОИНННомер карты1ОСОБА_143НОМЕР_155НОМЕР_1162ОСОБА_130НОМЕР_156НОМЕР_1033ОСОБА_52НОМЕР_157НОМЕР_304ОСОБА_115НОМЕР_158НОМЕР_1595ОСОБА_114НОМЕР_160НОМЕР_906ОСОБА_149НОМЕР_161НОМЕР_1227ОСОБА_128НОМЕР_162НОМЕР_1318ОСОБА_111НОМЕР_163НОМЕР_879ОСОБА_124НОМЕР_164НОМЕР_9810ОСОБА_163НОМЕР_165НОМЕР_13611ОСОБА_46НОМЕР_166НОМЕР_2412ОСОБА_381НОМЕР_167НОМЕР_9913ОСОБА_117НОМЕР_168НОМЕР_9214ОСОБА_47НОМЕР_169НОМЕР_2515ОСОБА_53НОМЕР_170НОМЕР_3116ОСОБА_159НОМЕР_171НОМЕР_13317ОСОБА_116НОМЕР_172НОМЕР_9118ОСОБА_162НОМЕР_173НОМЕР_17419ОСОБА_161НОМЕР_175НОМЕР_13520ОСОБА_136НОМЕР_176НОМЕР_10921ОСОБА_151НОМЕР_177НОМЕР_12422ОСОБА_113НОМЕР_178НОМЕР_8923ОСОБА_31НОМЕР_179НОМЕР_1024ОСОБА_108НОМЕР_180НОМЕР_8425ОСОБА_132НОМЕР_181НОМЕР_10526ОСОБА_118НОМЕР_182НОМЕР_9327ОСОБА_145НОМЕР_183НОМЕР_11828ОСОБА_137НОМЕР_184НОМЕР_11029ОСОБА_157НОМЕР_185НОМЕР_13030ОСОБА_142НОМЕР_186НОМЕР_11531ОСОБА_148НОМЕР_187НОМЕР_12132ОСОБА_133НОМЕР_188НОМЕР_10633ОСОБА_131НОМЕР_189НОМЕР_10434ОСОБА_135НОМЕР_190НОМЕР_10835ОСОБА_129НОМЕР_191НОМЕР_10236ОСОБА_134НОМЕР_192НОМЕР_10737ОСОБА_153НОМЕР_193НОМЕР_12638ОСОБА_140НОМЕР_194НОМЕР_11339ОСОБА_54НОМЕР_195НОМЕР_3240ОСОБА_150НОМЕР_196НОМЕР_12341ОСОБА_138НОМЕР_197НОМЕР_11142ОСОБА_35НОМЕР_198НОМЕР_19943ОСОБА_146НОМЕР_200НОМЕР_11944ОСОБА_34НОМЕР_201НОМЕР_1345ОСОБА_127НОМЕР_202НОМЕР_10146ОСОБА_382НОМЕР_203НОМЕР_20447ОСОБА_110НОМЕР_205НОМЕР_8648ОСОБА_156НОМЕР_206НОМЕР_12949ОСОБА_147НОМЕР_207НОМЕР_12050ОСОБА_109НОМЕР_208НОМЕР_8551ОСОБА_154НОМЕР_209НОМЕР_12752ОСОБА_152НОМЕР_210НОМЕР_12553ОСОБА_126НОМЕР_211НОМЕР_10054ОСОБА_155НОМЕР_212НОМЕР_12855ОСОБА_112НОМЕР_213НОМЕР_8856ОСОБА_139НОМЕР_214НОМЕР_11257ОСОБА_144НОМЕР_215НОМЕР_11758ОСОБА_158НОМЕР_216НОМЕР_13259ОСОБА_333НОМЕР_217НОМЕР_21860ОСОБА_86НОМЕР_219НОМЕР_6361ОСОБА_214НОМЕР_220НОМЕР_22162ОСОБА_332НОМЕР_222НОМЕР_22363ОСОБА_213НОМЕР_224НОМЕР_22564ОСОБА_100НОМЕР_226НОМЕР_7765ОСОБА_168НОМЕР_227НОМЕР_14066ОСОБА_218НОМЕР_228НОМЕР_22967ОСОБА_92НОМЕР_230НОМЕР_6968ОСОБА_59НОМЕР_231НОМЕР_3769ОСОБА_76НОМЕР_232НОМЕР_5470ОСОБА_39НОМЕР_233НОМЕР_1771ОСОБА_293НОМЕР_234НОМЕР_23572ОСОБА_270НОМЕР_236НОМЕР_23773ОСОБА_284НОМЕР_238НОМЕР_23974ОСОБА_224НОМЕР_240НОМЕР_24175ОСОБА_95НОМЕР_242НОМЕР_7276ОСОБА_77НОМЕР_243НОМЕР_24477ОСОБА_58НОМЕР_245НОМЕР_24678ОСОБА_272НОМЕР_247НОМЕР_24879ОСОБА_105НОМЕР_249НОМЕР_8280ОСОБА_141НОМЕР_250НОМЕР_11481ОСОБА_107НОМЕР_251НОМЕР_8382ОСОБА_267НОМЕР_252НОМЕР_25383ОСОБА_380НОМЕР_254НОМЕР_25584ОСОБА_1НОМЕР_256НОМЕР_25785ОСОБА_212НОМЕР_258НОМЕР_25986ОСОБА_217НОМЕР_260НОМЕР_26187ОСОБА_40НОМЕР_262НОМЕР_1888ОСОБА_26НОМЕР_263НОМЕР_589ОСОБА_33НОМЕР_264НОМЕР_1290ОСОБА_24НОМЕР_265НОМЕР_391ОСОБА_328НОМЕР_266НОМЕР_26792ОСОБА_283НОМЕР_268НОМЕР_26993ОСОБА_219НОМЕР_270НОМЕР_27194ОСОБА_75НОМЕР_272НОМЕР_5395ОСОБА_210НОМЕР_273НОМЕР_27496ОСОБА_211НОМЕР_275НОМЕР_27697ОСОБА_279НОМЕР_277НОМЕР_6198ОСОБА_166НОМЕР_278НОМЕР_13999ОСОБА_28НОМЕР_154НОМЕР_7100ОСОБА_65НОМЕР_279НОМЕР_43101ОСОБА_216НОМЕР_280НОМЕР_281102ОСОБА_276НОМЕР_282НОМЕР_283103ОСОБА_215НОМЕР_284НОМЕР_285104ОСОБА_160НОМЕР_286НОМЕР_134105ОСОБА_3НОМЕР_287НОМЕР_288106ОСОБА_221НОМЕР_289НОМЕР_290107ОСОБА_277НОМЕР_291НОМЕР_292108ОСОБА_30НОМЕР_293НОМЕР_9109ОСОБА_311НОМЕР_294НОМЕР_295110ОСОБА_27НОМЕР_296НОМЕР_297111ОСОБА_63НОМЕР_298НОМЕР_41112ОСОБА_209НОМЕР_299НОМЕР_300113ОСОБА_81НОМЕР_301НОМЕР_58114ОСОБА_249НОМЕР_302НОМЕР_303115ОСОБА_91НОМЕР_304НОМЕР_68116ОСОБА_73НОМЕР_305НОМЕР_51117ОСОБА_248НОМЕР_306НОМЕР_307118ОСОБА_268НОМЕР_308НОМЕР_309119ОСОБА_104НОМЕР_310НОМЕР_81120ОСОБА_48НОМЕР_311НОМЕР_26121ОСОБА_228НОМЕР_312НОМЕР_313122ОСОБА_36НОМЕР_314НОМЕР_15123ОСОБА_269НОМЕР_315НОМЕР_316124ОСОБА_286НОМЕР_317НОМЕР_318125ОСОБА_99НОМЕР_319НОМЕР_76126ОСОБА_94НОМЕР_320НОМЕР_71127ОСОБА_206НОМЕР_321НОМЕР_322128ОСОБА_21НОМЕР_325НОМЕР_1129ОСОБА_226НОМЕР_326НОМЕР_327130ОСОБА_327НОМЕР_328НОМЕР_329131ОСОБА_326НОМЕР_330НОМЕР_331132ОСОБА_207НОМЕР_332НОМЕР_333133ОСОБА_294НОМЕР_334НОМЕР_335134ОСОБА_306НОМЕР_336НОМЕР_337135ОСОБА_205НОМЕР_338НОМЕР_339136ОСОБА_175НОМЕР_340НОМЕР_341137ОСОБА_227НОМЕР_342НОМЕР_343138ОСОБА_295НОМЕР_344НОМЕР_345139ОСОБА_203НОМЕР_346НОМЕР_347140ОСОБА_229НОМЕР_348НОМЕР_349141ОСОБА_164НОМЕР_350НОМЕР_137142 ОСОБА_231 НОМЕР_351 НОМЕР_352 143 ОСОБА_260 НОМЕР_353 НОМЕР_354 144ОСОБА_57НОМЕР_355НОМЕР_35145ОСОБА_324НОМЕР_356НОМЕР_357146ОСОБА_70НОМЕР_358НОМЕР_48147ОСОБА_177НОМЕР_359НОМЕР_50148ОСОБА_323НОМЕР_360НОМЕР_361149ОСОБА_61НОМЕР_362НОМЕР_39150ОСОБА_322НОМЕР_363НОМЕР_364151ОСОБА_96НОМЕР_365НОМЕР_73152ОСОБА_32НОМЕР_366НОМЕР_367153ОСОБА_202НОМЕР_368НОМЕР_369154ОСОБА_121НОМЕР_370НОМЕР_95155ОСОБА_287НОМЕР_371НОМЕР_372156ОСОБА_298НОМЕР_373НОМЕР_374157ОСОБА_122НОМЕР_375НОМЕР_96158ОСОБА_303НОМЕР_376НОМЕР_377159ОСОБА_304НОМЕР_378НОМЕР_379160ОСОБА_305НОМЕР_380НОМЕР_381161ОСОБА_239НОМЕР_382НОМЕР_383162ОСОБА_237НОМЕР_384НОМЕР_385163ОСОБА_297НОМЕР_386НОМЕР_407164ОСОБА_178НОМЕР_387НОМЕР_408165ОСОБА_236НОМЕР_388НОМЕР_409166ОСОБА_278НОМЕР_389НОМЕР_410167ОСОБА_301НОМЕР_390НОМЕР_411168ОСОБА_251НОМЕР_391НОМЕР_412169ОСОБА_29НОМЕР_392НОМЕР_8170ОСОБА_282НОМЕР_393НОМЕР_413171ОСОБА_82НОМЕР_394НОМЕР_59172ОСОБА_74НОМЕР_395НОМЕР_52173ОСОБА_252НОМЕР_396НОМЕР_414174ОСОБА_253НОМЕР_397НОМЕР_415175ОСОБА_123НОМЕР_398НОМЕР_97176ОСОБА_254НОМЕР_399НОМЕР_416177ОСОБА_37НОМЕР_400НОМЕР_16178ОСОБА_71НОМЕР_401НОМЕР_49179ОСОБА_200НОМЕР_402НОМЕР_417180ОСОБА_6НОМЕР_403НОМЕР_418181ОСОБА_302НОМЕР_404НОМЕР_419182ОСОБА_201НОМЕР_405НОМЕР_420183ОСОБА_55НОМЕР_406НОМЕР_33184ОСОБА_232НОМЕР_428НОМЕР_421185ОСОБА_50НОМЕР_429НОМЕР_28186ОСОБА_234НОМЕР_430НОМЕР_422187ОСОБА_120НОМЕР_431НОМЕР_94188ОСОБА_197НОМЕР_432НОМЕР_423189ОСОБА_78НОМЕР_433НОМЕР_55190ОСОБА_89НОМЕР_434НОМЕР_66191ОСОБА_307НОМЕР_435НОМЕР_426192ОСОБА_199НОМЕР_436НОМЕР_427193ОСОБА_66НОМЕР_437НОМЕР_44194ОСОБА_194НОМЕР_438НОМЕР_425195ОСОБА_85НОМЕР_439НОМЕР_62196ОСОБА_262НОМЕР_440НОМЕР_424197ОСОБА_262НОМЕР_441НОМЕР_23198ОСОБА_41НОМЕР_442НОМЕР_19199ОСОБА_42НОМЕР_443НОМЕР_20200ОСОБА_62НОМЕР_444НОМЕР_40201ОСОБА_238НОМЕР_445НОМЕР_446202ОСОБА_193НОМЕР_447НОМЕР_448203ОСОБА_43НОМЕР_449НОМЕР_21204ОСОБА_56НОМЕР_451НОМЕР_34205ОСОБА_280НОМЕР_452НОМЕР_460206ОСОБА_285НОМЕР_453НОМЕР_461207ОСОБА_93НОМЕР_454НОМЕР_70208ОСОБА_25НОМЕР_455НОМЕР_4209ОСОБА_88НОМЕР_456НОМЕР_65210ОСОБА_64НОМЕР_457НОМЕР_42211ОСОБА_60НОМЕР_458НОМЕР_38212ОСОБА_80НОМЕР_459НОМЕР_57213ОСОБА_192НОМЕР_462НОМЕР_472214ОСОБА_38НОМЕР_463НОМЕР_473215ОСОБА_314НОМЕР_464НОМЕР_474216ОСОБА_299НОМЕР_465НОМЕР_475217ОСОБА_275НОМЕР_466НОМЕР_476218ОСОБА_68НОМЕР_467НОМЕР_46219ОСОБА_313НОМЕР_468НОМЕР_477220ОСОБА_51НОМЕР_469НОМЕР_29221ОСОБА_22НОМЕР_470НОМЕР_2222ОСОБА_69НОМЕР_471НОМЕР_47223ОСОБА_195НОМЕР_487НОМЕР_478224ОСОБА_102НОМЕР_488НОМЕР_79225ОСОБА_242НОМЕР_489НОМЕР_479226ОСОБА_79НОМЕР_490НОМЕР_56227ОСОБА_243НОМЕР_491НОМЕР_480228ОСОБА_103НОМЕР_146НОМЕР_80229ОСОБА_245НОМЕР_492НОМЕР_481230ОСОБА_189НОМЕР_493НОМЕР_482231ОСОБА_246НОМЕР_494НОМЕР_483232ОСОБА_188НОМЕР_495НОМЕР_484233ОСОБА_90НОМЕР_496НОМЕР_67234ОСОБА_44НОМЕР_497НОМЕР_22235ОСОБА_67НОМЕР_498НОМЕР_45236ОСОБА_289НОМЕР_499НОМЕР_485237ОСОБА_320НОМЕР_500НОМЕР_486238ОСОБА_247НОМЕР_501НОМЕР_502239ОСОБА_97НОМЕР_503НОМЕР_74240ОСОБА_87НОМЕР_504НОМЕР_64241ОСОБА_300НОМЕР_505НОМЕР_506242ОСОБА_101НОМЕР_507НОМЕР_78243ОСОБА_190НОМЕР_508НОМЕР_531244ОСОБА_264НОМЕР_509НОМЕР_532245ОСОБА_98НОМЕР_510НОМЕР_75246ОСОБА_250НОМЕР_511НОМЕР_533247ОСОБА_318НОМЕР_512НОМЕР_534248ОСОБА_208НОМЕР_513НОМЕР_535249ОСОБА_257НОМЕР_514НОМЕР_536250ОСОБА_256НОМЕР_515НОМЕР_537251ОСОБА_255НОМЕР_516НОМЕР_538252ОСОБА_198НОМЕР_517НОМЕР_539253ОСОБА_288НОМЕР_518НОМЕР_540254ОСОБА_296НОМЕР_519НОМЕР_541255ОСОБА_165НОМЕР_520НОМЕР_138256ОСОБА_259НОМЕР_521НОМЕР_542257ОСОБА_170НОМЕР_522НОМЕР_142258ОСОБА_171НОМЕР_323НОМЕР_324259ОСОБА_172НОМЕР_523НОМЕР_543260ОСОБА_274НОМЕР_524НОМЕР_544261ОСОБА_330НОМЕР_525НОМЕР_545262ОСОБА_329НОМЕР_526НОМЕР_546263ОСОБА_222НОМЕР_527НОМЕР_547264ОСОБА_223НОМЕР_528НОМЕР_548265ОСОБА_220НОМЕР_529НОМЕР_549266ОСОБА_331НОМЕР_530НОМЕР_550267ОСОБА_292НОМЕР_566НОМЕР_551268ОСОБА_281НОМЕР_567НОМЕР_552269ОСОБА_258НОМЕР_568НОМЕР_553270ОСОБА_83НОМЕР_569НОМЕР_60271ОСОБА_4НОМЕР_570НОМЕР_554272ОСОБА_240НОМЕР_571НОМЕР_555273ОСОБА_266НОМЕР_572НОМЕР_556274ОСОБА_174НОМЕР_573НОМЕР_557275ОСОБА_173НОМЕР_574НОМЕР_558276ОСОБА_325НОМЕР_575НОМЕР_559277ОСОБА_204НОМЕР_576НОМЕР_560278ОСОБА_176НОМЕР_577НОМЕР_561279ОСОБА_230НОМЕР_578НОМЕР_562280ОСОБА_177НОМЕР_579НОМЕР_563281ОСОБА_321НОМЕР_580НОМЕР_564282ОСОБА_179НОМЕР_581НОМЕР_565283ОСОБА_49НОМЕР_582НОМЕР_27284ОСОБА_309НОМЕР_583НОМЕР_601285ОСОБА_319НОМЕР_584НОМЕР_602286ОСОБА_308НОМЕР_585НОМЕР_603287ОСОБА_308НОМЕР_586НОМЕР_604288ОСОБА_263НОМЕР_587НОМЕР_605289ОСОБА_2НОМЕР_588НОМЕР_606290ОСОБА_241НОМЕР_589НОМЕР_607291ОСОБА_5НОМЕР_590НОМЕР_608292ОСОБА_196НОМЕР_591НОМЕР_609293ОСОБА_261НОМЕР_592НОМЕР_610294ОСОБА_235НОМЕР_593НОМЕР_611295ОСОБА_180НОМЕР_594НОМЕР_612296ОСОБА_316НОМЕР_595НОМЕР_613297ОСОБА_182НОМЕР_596НОМЕР_614298ОСОБА_181НОМЕР_597НОМЕР_615299ОСОБА_351НОМЕР_598НОМЕР_616300ОСОБА_312НОМЕР_599НОМЕР_617301ОСОБА_310НОМЕР_600НОМЕР_618302ОСОБА_183НОМЕР_619НОМЕР_628303ОСОБА_379НОМЕР_620НОМЕР_629304ОСОБА_184НОМЕР_621НОМЕР_630305ОСОБА_186НОМЕР_622НОМЕР_631306ОСОБА_185НОМЕР_623НОМЕР_632307ОСОБА_187НОМЕР_144НОМЕР_633308ОСОБА_169НОМЕР_624НОМЕР_141309ОСОБА_191НОМЕР_625НОМЕР_634310ОСОБА_244НОМЕР_626НОМЕР_635311ОСОБА_265НОМЕР_627НОМЕР_636

Згідно актів приймання передачі пластикових карт підписаних від 14.07.2006 спеціалістом по кредитуванню фіз. осіб інд. бізнесу відділення гр. ОСОБА_347, 20.07.2006 спеціалістом по роботі з кредитними картами відділення гр. А ОСОБА_348, 08.08.2006, 22.08.2006, 29.08.2006, 30.08.2006 спеціалістом по кредитуванню фіз. осіб інд. бізнесу відділення гр. А ОСОБА_344 вказані карти були отримані ОСОБА_1 Всього ОСОБА_1 було вилучено 317 кредитных карт. Виїмці не підлягали вісім кредитних справ: на им'я ОСОБА_437, ОСОБА_438, ОСОБА_439, ОСОБА_441, ОСОБА_440, ОСОБА_442, ОСОБА_443, ОСОБА_444, оскільки на момент виїмки карти були закриті в ПК Приват 48 та на им'я ОСОБА_445, оскільки на картці відсутня заборгованість. При цьому виїмці підлягали дві кредитні справи, які не входять в число 317 карт отриманих ОСОБА_1 - справа на карту на карту ОСОБА_1, а також кредитна справа на им'я ОСОБА_267, карта якого, також випускалась в рамках кредитного конвеєра для ПП «Анві», але цей клієнт не значиться в актах приймання передачі кредитних карт.

Із 311 кредитних карт - 18 випущено по іншій програмі, а саме програмі прямого продажу, но карти отримані ОСОБА_1 по акту приийманн-передачі від 14.07.2006. В акті, в графі «підприємство» вказано ПП «Анві», но в ході документальної перевірки копій 18 кредитних справ встановлено, что в 13 справах довідки про доходи подані від предприятия ГБК «Луговой-2», і тільки в 5 - довідки від ПП «Анві».

В ході даної документарної перевірки встановлено, що із числа даних 311 кредитних карт, в 3 кредитних справах знаходяться довідки про доходи фіз.осіб видані от ТОВ «Е.В.А.», при цьому по даним кліентам відсутні довідки про доходи від підприємтва ПП «Анві» (таксі «Престиж»), для співробітників якого були призначені дані кредитні карти.

Також перевіркою встановлено, що в чотирьох кредитних справах встановлені розбіжності між назвами підприємств, вказаними в анкеті кредитної справи і підприємствами, довідки про доходи, які знаходяться безпосередньо в кредитній справі, на карти випущені по кредитному конвеєру для підприємств ПП «Анви». Так по клієнту ОСОБА_49 в анкеті назва підприємства не вказана, в кредитній справі довідка про доходи від ТОВ «Е.В.А.»; по клієнтам ОСОБА_202 і ОСОБА_195 назва підприємства вказано ГБК «Луговой-2», довідка в кредитній справі від ПП «Анві».

По 18 кредитним картам, які були випущені по прямим продажам, сума забогованості складає 249 522,57 UAH, погашено 74177,08 грн .

№ФИОИНН№ картыСумма задолженности на 08.2009г., грн.Сумма погашений, грн.1ОСОБА_173НОМЕР_574НОМЕР_55824 245,931400,00 2ОСОБА_174НОМЕР_573НОМЕР_5570,00погашено в ноль3ОСОБА_171НОМЕР_323НОМЕР_32424 923,222985,00 4ОСОБА_4НОМЕР_570 НОМЕР_554 0,00 погашено в ноль5ОСОБА_172НОМЕР_523НОМЕР_54324 918,072950,00 6ОСОБА_183НОМЕР_619НОМЕР_628276,9920223,50 7ОСОБА_182НОМЕР_596НОМЕР_61419807,064775,00 8ОСОБА_180НОМЕР_594НОМЕР_61224 654,092685,00 9ОСОБА_2НОМЕР_588НОМЕР_60626 932,151000,0010ОСОБА_179НОМЕР_581НОМЕР_56519 250,322100,00 11ОСОБА_176НОМЕР_577НОМЕР_5612253,7714622,912ОСОБА_185НОМЕР_623НОМЕР_63220 326,091405,0813ОСОБА_184НОМЕР_621НОМЕР_63020 420,441000,00 14ОСОБА_178НОМЕР_387НОМЕР_4080,00перенесено на дебеторскую задолженность15ОСОБА_175НОМЕР_340НОМЕР_3410,00перенесено на дебеторскую задолженность16ОСОБА_181НОМЕР_597НОМЕР_61514 540,5917630,6017ОСОБА_5НОМЕР_590НОМЕР_60826 973,851400,00 18ОСОБА_177НОМЕР_579НОМЕР_5630,00погашено в ноль Сумма 249 522,5774177,08

Дані про внесення коштів на карти, отримані із виписок по картам в ході аналізу руху коштів по карточним рахункам. В ході перевірки не встановлено точно яким чином проводились всі поповнення на карти, но поповнення, які проводились шляхом внесення готівкових засобів в касу банку встановлені і відображені в додатках к даному висновку.

По 247 договорам заборгованість перенесена на рахунки дебеторської заборгованості:

- по 58 картам суми заборгованостей були винесені службовою запискою № Э.K3.0.0.0.0/8-2726 від 16.02.2007 р. сума перенесеної заборгованості складає 422407,70 грн., рахунок 28897052700359;

- по 189 картам суми заборгованостей були винесені служебовою запискою № Э.K3.0.0.0.0/8-36734 від 09.12.2008 р., сума перенесеної заборгованості складає 1531955,47 грн., рахунок 28097052700676 і 1906,66 USD, рахунок 28097052700977. Сума в долларах США це сума заборгованості перенесена з карти на ім'я ОСОБА_1 НОМЕР_257.

45 карт відкрито, залишаються в роботі служби безпеки. З них:

- по 25 картам заборгованість по картам погашена повністю;

- 16 карт відкриті, знаходяться в провадженні СБ, сума заборгованості складає 136043,11 грн.;

- по 4 клієнтам ведеться претензіонно-позовна работа, сума заборгованості 17746,56 грн.

Перевіркою встановлено, что для погашения частини дебіторської заборгованості в рахунок 28897052700359 від 28.03.2007 була внесена сума в розмірі 70402,74 грн., а також 23.04.07 - сума 64531,39 грн.

Таким чином аудиторською перевіркою, проведеною по даним 311 кредитним справам, сума матеріальної шкоди, нанесеної ПАТ КБ «ПриватБанк» підтверджується в розмірі 2222741,28 UAH і 1906,66 USD.

В ході перевірки було встановлено 58 позичальників, які письмово підтвердили отримання ними кредитних карт. З вказаними позичальниками були переукладені кредитні договори по використанню даних карт.

Відповідно Положення «Про Печерську філію ПАТ КБ «ПриватБанк»» Печерська філія здійснює банківські операції, но не провадить фінансово-господарську та бухгалтерську діяльність.

Відповідальними за ведення банківських операцій, товарно-матеріальні (карти в підобліку) цінності Печерської філії в період надання кредитів по кредитним картам «Універсальна», виданих в 2006 році Подільським відділенням Печерської філії ЗА КБ були:

ФИО сотрудникаЗанимаемая должность в 2006 году Сотрудники Печерского филиала, г. КиевОСОБА_344 Специалист по кредитованию физ. лиц инд. бизнеса отделения гр. А / ЭкспертОСОБА_347 Специалист по кредитованию физ. лиц инд. бизнеса отделения гр. А / ЭкспертОСОБА_348Специалист по работе с кредитными картами отделения гр. АОСОБА_7Руководитель отделения гр. АОСОБА_447Секретарь ГРУ, РУ, СФ, ВФОСОБА_370Руководитель Бизнеса по потребительскому кредитованиюОСОБА_446Заместитель руководителя бизнеса Кредитные карты ГРУ, РУ, СФОСОБА_448Специалист по банковскому обслуживанию юр. лиц отделения гр. АОСОБА_367Заместитель директора ГРУ,РУ,СФ по индивидуальному бизнесуОСОБА_449Директор СФСотрудники Главного офиса, г. ДнепропетровскОСОБА_452Менеджер ГО Бизнеса кредитных картОСОБА_451Специалист по кредитным операциям корпоративного бизнеса ГО ОСОБА_450Специалист по разработке технологий продвижения ГООформлення кредитних карт співробітникам ПП «АНВІ» і співробітникам, у яких в кредитних справах довідки про доходи від ГБК «Луговой-2» і ТОВ «Е.В.А.» проходило в рамках реалізації програми «День ПриватБанка на підприємстві». Головною метою даних програм є просування кредитних карт персоналу підприємств України, що не знаходяться на обслуговуванні в ПриватБанку. На момент залучення і роботи з данимі підприємствами, програми «День ПриватБанку на підприємстві» регламентувались «Положенням про організацію «Дня ПриватБанку на підприємстві»», затвердженого наказом №665 від 24.05.2004.

Так, згідно даного положення першим етапом при оформленні карт в рамках даних програм являвся вибір підприємства, його попередня оцінка для роботи, підготовка к проведенню переговорів і обов'язкове безпосереднє проведення переговорів з керівництвом підприємства, презентація послуг персоналу ( плани, графіки, анкетування співробітників підприємства, складається мобільна группа яка здійснює виїзд на підприємство). При цьому обов'язково виїзд на підприємство. В ході переговорів співробітник отримує інформацію про сферу діяльності підприємства, форму власності, про керівництво та власників, про юридичну і фізичну адресу, а також про чисельність персоналу. Вказану інформацію співробітник банку отримує із бухгалтерських і установчих документів підприємства. Вказані дії знаходились в зоні відповідальності керівника відділення.

Другим етапом оформлення кредитних карт було затвердження наказу по філії, яким приймалося рішення про випуск кредитних карт співробітникам підприємства по технології кредитний конвеєр. Шаблон наказа затверджений по банку наказом №С-51 от 14.03.2006. В даному наказі та в анкеті розкрита інформація, отримана в ході очних переговорів з керівництвом підприємства, а також вказується відповідальним за виконання наказу. В наказі №359 від 07.07.2006 г на випуск карт для ПП «Анви» відповідальність за виконання наказу в цілому покладена на керівника Подільського відділення ОСОБА_7, автором наказу був спеціаліст по кредитуванню фіз. осіб інд. бізнесу відділення гр. А ОСОБА_344

Особи, які є узгоджуючими в наказі №359 від 07.07.2006 приймали рішення на підставі даних вказаних в анкеті, представленій керівником відділення і здійснювали контроль за реалізацієй програми День ПриватБанка на підприємстві, згідно обов'язків затверджених Положенням про організацію «Дня ПриватБанка на Підприємстві» затвердженого наказом № 665 от 24.05.2004.

Третім етапом випуску кредитних карт було складання службової записки з посиланням на наказ, в якій вказувалось кількість співробітників підприємства, на яких оформлювались карти, їх паспортні и контактні дані, місто проживання, розмір кредитного ліміту, що встановлювався на карту. На підставі службової записки відбувалась генерація договорів в ПК и безпосередньо випуск карт. Автором службових записок є ОСОБА_344

Четвертим етапом в ПК Приват 48 в автоматичному режимі складались електронні договори і подавалась заявка на випуск пластикових карт (процессинговый центр ГО). Після цього карти надсилались із ГО в філію і передавались до відділення банку для видачі клієнтам згідно наказу №1273 від 15.07.2005.

П'ятий етап реалізації програми «День ПриватБанку на підприємстві» - це видача карт, яка провадиться особисто клієнту після його ідентифікації і отримання підпису в анкеті заявці і журналі про выдачу карти. Згідно наказу №1273 від 15.07.2005 видача карт може провадиться:

- централізовано на підприємстві - мобільна група в складі не менше двух осіб з картами і необхідними документами виїзжає на підприємство, проводить презентацію продукту, і особисто кожному клієнту видає карти, проводить ідентифікацію клієнтів, звіряє телефони, отримує необходні підписи, проводить інструктаж по активації карти. Після повернення у відділення, на підставі отриманих документів проводиться видача карт в ПК, і карта може бути активована кліентом та кредитний ліміт стає доступним до використання;

- безпосередньо у відділенні Банку - співробітники підприємства самостійно звертаються у відділення банку для отримання карт, де працівники банку провадять всі вищевказані дії під час видачі карту відділенні банку.

Процедура видачі активних кредитних карт, співробітників підпрємства на руки третій фізичній особі (ОСОБА_1), який не має права на викорстання карточних рахунків (відсутні нотаріально посвідчені довіреності клієнтів на право розпорядження їх рахунками, згідно постанови №492 від 12.11.2003 г., ст. 6, п. 6.6, п. 7.1, ) в ПриватБанку не передбачена. Видача карт також регламентована наказами №С-81 від 28.04.2005, додатками 1, а також наказом № 302 від 11.03.2004 додатком 2, розділ 2, пункт 3.1, 3.2 розроблені на підставі постанови

№492 від 12.11.2003 р., ст. 6, п. 6.7, абзац 11. Факт видачі карти фіксується в журналі видачі карт, в якому клієнт підписується про отримання.

Після фактичної видачі карти клієнту провадиться реєстрація видачі карти в ПК Приват 48, в наслідок чого, провадиться підвязка карти до договору, и кредитні кошти на карті стають доступні до використання.

В разі, якщо клієнт бажає збільшити суму кредитного ліміту, згідно наказу №1273 від 15.07.2005 він зобов'язаний звернутися до відділення банку, надати співробітнику по роботі з кредитними карами довідку про доходи, співробітник провадить розрахунок кількості допустимого кредитного ліміту, здійснює угоду на підняття ліміту на карті. Після цього керівник відділення (чи інша особа, що має повноваженя згідно наказу №239 від 22.02.2006) розглядає надані клієнтом документи і приймає рішення про збільшення ліміту.

В ході перевірки проведеної по діям співробітників Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк», щодо надання у 2006 році Подільським відділенням Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредитних карт «Універсальная» за технологією кредитний конвеєр для співробітників ПП «Анві» (таксі «Престиж»), ГБК «Луговий-2», ТОВ «Е.В.А.», виявлені наступні невідовідності внутрішнім положенням банку, які регламентують реалізацію програми «День ПриватБанка на підприємстві»:

1.) в порушення «Положення про організацію «День ПриватБанка на підприємстві», затвердженого наказом №665 від 24.05.2004, керівником відділення не була проведена зустріч з директором ПП «Анві», не була створена мобільна група для виїзду на підприємство, виїзд на підприємство не проводився, не була проведена презентація банківських продуктов на підприємстві, не проведено анкетування співробітників підприємства, не розглядались установчі та бухгалтерські документи підприємства;

2.) анкета про підприємство складена без проведення зазначених вище і перерахованих дій;

3.) в порушення «Порядку прийняття рішення про співробітництво з підприємством» затвердженого наказом №С-51 від 14.03.2006, наказом №359 від 07.07.2006 г., який передбачає порядок надання карт співробітникам ПП «Анві» і яким прийняте рішення оформити и випустити карти у кількості 200 шт., складеному на підставі не перевірених даних про кількість співробітників, прийнято 446 заявок на випуск карт;

4.) наказом №359 від 07.07.2006 «Про порядок надання кредитних карт співробітникам ПП «Анві» було прийняте рішення встановити кредитний ліміт на одну карту на рівні не більше 1500 гривень, а збільшення ліміту допускалось при самостійному зверненні клієнтів до банку. В порушення даного наказу кредитний ліміт першопочатково встановлювався у розмірі 2000 гривень, що у свою чергу є порушенням наказу №С-51 від 14.03.2006г. Збільшення ліміту до 10000 гривень проводилось без самостійного звернення клієнтів до банку, що є порушенням наказу №С-81 від 28.04.2005.

8.) випуск карт погоджувався лише для підприємства ПП «Анві», а керівником відділення прийняті документи в яких вказані інші не маючі відношення до даного проекту підприємства - ГБК «Луговой-2», ТОВ «Е.В.А», і авторизовані заявки на підвищення лімітів по даним документам, що є порушенням принципу роботи за програмою «День ПриватБанка на підприємстві», оскільки карти повинні бути випущені для підприємства затвердженого наказом;

/а.с. 3-155 т.33/

- даними викладеними в висновку технічної експертизи документів №157 від 08.05.2009 р. згідно якого:

1. Відбиток печатки ПП «Анві», який наявний у довідці №04/08 від 04 серпня 2006 року, яка видана на ім'я ОСОБА_218 нанесено не печаткою ПП «Анві», відбитки якої представлені в якості зразків

/а.с. 74-77 т. 60/

- даними викладеними в висновку технічної експертизи документів №214 від 06.08.2009 р. згідно якого:

1. Відбиток печатки ПП «Анві», який наявний у виписці з наказу ПП «Анві» №3/к від 25 квітня 2004 року «О назначении ОСОБА_1» нанесено не печаткою ПП «Анві», відбитки якої представлені в якості зразків

/а.с. 110-113 т.60/

- даними викладеними в висновку технічної експертизи документів №37 від 13.02.2009 р. згідно якого:

1. Відбитки печатки з реквізитами ГБК «Луговий-2» в оригіналі довідки ГБК «Луговий-2» від 29.06.2006 №17 виданої ОСОБА_172; оригіналі довідки ГБК "Луговий-2» від 29.06.2006 №16 виданої ОСОБА_171; оригіналі довідки ГБК «Луговий-2» від 29.06.2006 №19 виданої ОСОБА_4; оригіналі довідки ГБК «Луговий-2» від 29.06.2006 №22 виданої ОСОБА_179; оригіналі довідки ГБК «Луговий-2» від 29.06.2006 №18 виданої ОСОБА_176; оригіналі довідки ГБК «Луговий-2» від 29.06.2006 №21 виданої ОСОБА_173; оригіналі довідки ГБК «Луговий-2» від 29.06.2006 №24 виданої ОСОБА_182; оригіналі довідки ГБК «Луговий-2» від 29.06.2006 №23 виданої ОСОБА_180; оригіналі довідки ГБК «Луговий-2» від 29.06.2006 №31 виданої ОСОБА_2; оригіналі довідки ГБК «Луговий-2» від 29.06.2006 № 30 виданої ОСОБА_185; оригіналі довідки ГБК «Луговий-2» від 29.06.2006 №28 виданої ОСОБА_184; оригіналі довідки ГБК «Луговий-2» від 29.06.2006 №25 виданої ОСОБА_183; оригіналі довідки ГБК «Луговий-2» від 29.06.2006 №20 виданої ОСОБА_174 - проставлені круглою печаткою ГБК «Луговий-2», зразки відтиску якої надані в якості порівняльного матеріалу

/а.с. 145-154 т. 60/

- даними викладеними в висновку технічної експертизи документів №36 від 30.01.2009 р. згідно якого:

1. Відтиски печаток ТОВ «Е.В.А.», які розташовані в довідках від 02.08.2006 року: №21, яка видана гр.ОСОБА_48; №22, яка видана гр.ОСОБА_269; №24, яка видана гр.ОСОБА_49 - проставлені не печаткою ТОВ «Е.В.А.», зразки відтиску якої надані в якості порівняльного матеріалу

/а.с. 185-193 т. 60/

- даними викладеними в висновку судово-економічної експертизи №357А від 02.07.2010 р. згідно якого:

У розрізі кожного договору про надання банківських послуг щодо надання кредитів за кредитними (платіжними) картками «Універсальна», виданими у 2006 році Подільським відділенням Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» співробітникам ПП «Анві» (таксі «Престиж»), ГБК «Луговий-2», ТОВ «Е.В.А.», згідно виписок по особовим рахункам клієнтів за період часу з моменту видачі кредитних (платіжних) карток по дату їх блокування експертом встановлено:

По першому питанню:

Загальний розмір суми виданих кредитних коштів з урахуванням сум комісій за проведені операції, відрахуванням сум платежів, внесених для погашення кредиту, та без обчислення відсотків, нарахованих за користування кредитним лімітом по кредитним (платіжним) карткам «Універсальна» у кількості 311 шт. становить 2 560 010,70 грн., в тому числі:

1. ОСОБА_3 ІНФОРМАЦІЯ_3 р. н. - 9 339,50 грн.;

2. ОСОБА_38 ІНФОРМАЦІЯ_310 р. н. - 8 231,80 грн.;

3. ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_5 р. н. - 9 607,49 грн.;

4. ОСОБА_232 ІНФОРМАЦІЯ_309 р. н. - 9 817,00 грн.;

5. ОСОБА_6 ІНФОРМАЦІЯ_6 р. н. - 9 657,10 грн.;

6. ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_4 р. н. - 7 974,50 грн.;

7. ОСОБА_1 ІНФОРМАЦІЯ_1 р. н. - 8 871,16 грн.;

8. ОСОБА_212 ІНФОРМАЦІЯ_308 р. н. - 6 760,00 грн.;

9. ОСОБА_2 ІНФОРМАЦІЯ_2 р. н. - 9 663,5 грн.;

10. ОСОБА_179 ІНФОРМАЦІЯ_307 р. н. - 8 081,00 грн.;

11. ОСОБА_257 ІНФОРМАЦІЯ_306 р. н. - 2 575,00 грн.;

12. ОСОБА_171 ІНФОРМАЦІЯ_305 р. н. - 9 301,00 грн.;

13. ОСОБА_143 ІНФОРМАЦІЯ_33 р. н. - 9 136,50 грн.;

14. ОСОБА_172 ІНФОРМАЦІЯ_304 р. н. - 9 330,70 грн.;

15. ОСОБА_333 ІНФОРМАЦІЯ_303 р. н. - 7 981,40 грн.;

16. ОСОБА_86 ІНФОРМАЦІЯ_72 р. н. - 9 361,00 грн.;

17. ОСОБА_130 ІНФОРМАЦІЯ_46 - 1 521,50 грн.;

18. ОСОБА_214 ІНФОРМАЦІЯ_302 р. н. - 9 923,78 грн.;

19. ОСОБА_332 ІНФОРМАЦІЯ_301 р. н. - 2 875,30 грн.;

20. ОСОБА_213 ІНФОРМАЦІЯ_300 р. н. - 9 974,50 грн.;

21. ОСОБА_100 ІНФОРМАЦІЯ_58 р. н. - 8 868,30 грн.;

22. ОСОБА_168 ІНФОРМАЦІЯ_87 р. н. - 9 993,40 грн.;

23. ОСОБА_218 ІНФОРМАЦІЯ_299 р. н. - 8 445,00 грн.;

24. ОСОБА_274 ІНФОРМАЦІЯ_298 р. н. - 4 486,20 грн.;

25. ОСОБА_52 ІНФОРМАЦІЯ_130 р. н. - 5 792,00 грн.;

26. ОСОБА_92 ІНФОРМАЦІЯ_66 р. н. - 9 857,60 грн.;

27. ОСОБА_59 ІНФОРМАЦІЯ_123 р. н. - 9 991,00 грн.;

28. ОСОБА_76 ІНФОРМАЦІЯ_115 р. н. - 9 845,90 грн.;

29. ОСОБА_39 ІНФОРМАЦІЯ_143 р. н. - 9 959,54 грн.;

30. ОСОБА_293 ІНФОРМАЦІЯ_297 р. н. - 9 954,40 грн.;

31. ОСОБА_270 ІНФОРМАЦІЯ_296 р. н. - 9 826,25 грн.;

32. ОСОБА_115 ІНФОРМАЦІЯ_95 р. н. - 4 556,50 грн.;

33. ОСОБА_114 ІНФОРМАЦІЯ_96 р. н. - 5 566,50 грн.;

34. ОСОБА_284 ІНФОРМАЦІЯ_295 р. н. - 9 989,98 грн.;

35. ОСОБА_224 ІНФОРМАЦІЯ_294 р. н. - 9 605,50 грн.;

36. ОСОБА_95 ІНФОРМАЦІЯ_63 р. н. - 9 368,70 грн.;

37. ОСОБА_77 ІНФОРМАЦІЯ_114 р. н. - 9 687,00 грн.;

38. ОСОБА_58 ІНФОРМАЦІЯ_124 р. н. - 9 924,80 грн.;

39. ОСОБА_330 ІНФОРМАЦІЯ_293 р. н. - 6 453,10 грн.;

40. ОСОБА_149 ІНФОРМАЦІЯ_27 р. н. - 9 355,50 грн.;

41. ОСОБА_272 ІНФОРМАЦІЯ_292 р. н. - 9 167,00 грн.;

42. ОСОБА_105 ІНФОРМАЦІЯ_105 р. н. - 8 991,90 грн.;

43. ОСОБА_128 ІНФОРМАЦІЯ_18 р. н. - 9 995,70 грн.;

44. ОСОБА_141 ІНФОРМАЦІЯ_35 р. н. - 9 973,30 грн.;

45. ОСОБА_107 ІНФОРМАЦІЯ_104 р. н. - 9 818,77 грн.;

46. ОСОБА_267 ІНФОРМАЦІЯ_291 р. н. - 6 157,50 грн.;

47. ОСОБА_380 ІНФОРМАЦІЯ_103 р. н. - 9 991,00 грн.;

48. ОСОБА_329 ІНФОРМАЦІЯ_290 р. н. - 7 840,0 грн.;

49. ОСОБА_222 ІНФОРМАЦІЯ_289 р. н. - 9 291,00 грн.;

50. ОСОБА_359 ІНФОРМАЦІЯ_99 р. н. - 7 701,50 грн.;

51. ОСОБА_223 ІНФОРМАЦІЯ_288 р. н. - 8 990,18 грн.;

52. ОСОБА_217 ІНФОРМАЦІЯ_287 р. н. - 9 963,00 грн.;

53. ОСОБА_40 ІНФОРМАЦІЯ_142 р. н. - 9 959,00 грн.;

54. ОСОБА_26 ІНФОРМАЦІЯ_153 р. н. - 9 291,00 грн.;

55. ОСОБА_33 ІНФОРМАЦІЯ_146 р. н. - 7 237,00 грн.;

56. ОСОБА_24 ІНФОРМАЦІЯ_155 р. н. - 9 288,00 грн.;

57. ОСОБА_328 ІНФОРМАЦІЯ_286 р. н. - 9 948,50 грн.;

58. ОСОБА_124 ІНФОРМАЦІЯ_51 р. н. - 5 566,50 грн.;

59. ОСОБА_220 ІНФОРМАЦІЯ_285 р. н. - 9 178,80 грн.;

60. ОСОБА_283 ІНФОРМАЦІЯ_284 р. н. - 2 642,80 грн.;

61. ОСОБА_219 ІНФОРМАЦІЯ_283 р. н. - 9847,10 грн.;

62. ОСОБА_75 ІНФОРМАЦІЯ_282 р. н. - 9 916,27 грн.;

63. ОСОБА_210 ІНФОРМАЦІЯ_281 р. н. - 9 815,90 грн.;

64. ОСОБА_211 ІНФОРМАЦІЯ_279 р. н. - 9 054,74 грн.;

65. ОСОБА_84 ІНФОРМАЦІЯ_74 р. н. - 9 717,50 грн.;

66. ОСОБА_166 ІНФОРМАЦІЯ_88 р. н. - 8 992,90 грн.;

67. ОСОБА_331 ІНФОРМАЦІЯ_280 р. н. - 9 830,70 грн.;

68. ОСОБА_28 ІНФОРМАЦІЯ_151 р. н. - 9 291,00 грн.;

69. ОСОБА_65 ІНФОРМАЦІЯ_117 р. н. - 9 983,60 грн.;

70. ОСОБА_216 ІНФОРМАЦІЯ_278 р. н. - 9 963,00 грн.;

71. ОСОБА_276 ІНФОРМАЦІЯ_277 р. н. - 9 983,60 грн.;

72. ОСОБА_215 ІНФОРМАЦІЯ_276 р. н. - 8 839,20 грн.;

73. ОСОБА_292 ІНФОРМАЦІЯ_275 р. н. - 2 323,50 грн.;

74. ОСОБА_281 ІНФОРМАЦІЯ_274 р. н. - 1 778,50 грн.;

75. ОСОБА_258 ІНФОРМАЦІЯ_273 р. н. - 9 970,40 грн.;

76. ОСОБА_160 ІНФОРМАЦІЯ_15 р. н. - 9 949,80 грн.;

77. ОСОБА_163 ІНФОРМАЦІЯ_12 р. н. - 9 950,00 грн.;

78. ОСОБА_46 ІНФОРМАЦІЯ_136 р. н. - 8 219,80 грн.;

79. ОСОБА_381 ІНФОРМАЦІЯ_50 р. н. - 8 601,50 грн.;

80. ОСОБА_221 ІНФОРМАЦІЯ_272 р. н. - 9 963,00 грн.;

81. ОСОБА_277 ІНФОРМАЦІЯ_256 р. н. - 9 993,90 грн.;

82. ОСОБА_83 ІНФОРМАЦІЯ_108 р. н. - 8 902,10 грн.;

83. ОСОБА_30 ІНФОРМАЦІЯ_149 р. н. - 6 822,50 грн.;

84. ОСОБА_311 ІНФОРМАЦІЯ_271 р. н. - 9 012,00 грн.;

85. ОСОБА_362 ІНФОРМАЦІЯ_93 р. н. - 5 566,50 грн.;

86. ОСОБА_27 ІНФОРМАЦІЯ_152 р. н. - 9 291,00 грн.;

87. ОСОБА_63. ІНФОРМАЦІЯ_119 р. н. - 9 949,80 грн.;

88. ОСОБА_209 ІНФОРМАЦІЯ_270 р. н. - 9 516,00 грн.;

89. ОСОБА_81 ІНФОРМАЦІЯ_110 р. н. - 8 881,50 грн.;

90. ОСОБА_249 ІНФОРМАЦІЯ_269 р. н. - 7 879,20 грн.;

91. ОСОБА_47 ІНФОРМАЦІЯ_135 р. н. - 5 116,50 грн.;

92. ОСОБА_91 ІНФОРМАЦІЯ_67 р. н. - 9 868,90 грн.;

93. ОСОБА_73 ІНФОРМАЦІЯ_75 р. н. - 9 498,40 грн.;

94. ОСОБА_248 ІНФОРМАЦІЯ_268 р. н. - 9 188,00 грн.;

95. ОСОБА_268 ІНФОРМАЦІЯ_267 р. н. - 1 981,40 грн.;

96. ОСОБА_104 ІНФОРМАЦІЯ_106 р. н. - 9 996,15 грн.;

97. ОСОБА_48 ІНФОРМАЦІЯ_134 р. н. - 9 919,50 грн.;

98. ОСОБА_208 ІНФОРМАЦІЯ_266 р. н. - 9 439,70 грн.;

99. ОСОБА_53 ІНФОРМАЦІЯ_129 р. н. - 8 535,00 грн.;

100. ОСОБА_159 ІНФОРМАЦІЯ_16 р. н. - 8 226,50 грн.;

101. ОСОБА_240 ІНФОРМАЦІЯ_265 р. н. - 7 637,05 грн.;

102. ОСОБА_266 ІНФОРМАЦІЯ_264 р. н. - 9 991,00 грн.;

103. ОСОБА_116 ІНФОРМАЦІЯ_94 р. н. - 1 521,50 грн.;

104. ОСОБА_228 ІНФОРМАЦІЯ_263 р. н. - 9 989,45 грн.;

105. ОСОБА_36 ІНФОРМАЦІЯ_84 р. н. - 9 943,70 грн.;

106. ОСОБА_162 ІНФОРМАЦІЯ_13 р. н. - 8 942,00 грн.;

107. ОСОБА_161 ІНФОРМАЦІЯ_14 р. н. - 8 899,50 грн.;

108. ОСОБА_136 ІНФОРМАЦІЯ_40 р. н. - 5 566,50 грн.;

109. ОСОБА_269 ІНФОРМАЦІЯ_262 р. н. - 9 875,50 грн.;

110. ОСОБА_286 ІНФОРМАЦІЯ_261 р. н. - 9 364,20 грн.;

111. ОСОБА_99 ІНФОРМАЦІЯ_59 р. н. - 9 868,90 грн.;

112. ОСОБА_94 ІНФОРМАЦІЯ_64 р. н. - 9 803,90 грн.;

113. ОСОБА_206 ІНФОРМАЦІЯ_260 р. н. - 9 842,50 грн.;

114. ОСОБА_21 ІНФОРМАЦІЯ_157 р. н. - 9 239,50 грн.;

115. ОСОБА_174 ІНФОРМАЦІЯ_259 р. н. - 7 907,00 грн.;

116. ОСОБА_151 ІНФОРМАЦІЯ_25 р. н. - 9 963,00 грн.;

117. ОСОБА_226 ІНФОРМАЦІЯ_258 р. н. - 9 978,90 грн.;

118. ОСОБА_327 ІНФОРМАЦІЯ_257 р. н. - 9 959,25 грн.;

119. ОСОБА_326 ІНФОРМАЦІЯ_256 р. н. - 8 998,45 грн.;

120. ОСОБА_207 ІНФОРМАЦІЯ_255 р. н. - 9 996,15 грн.;

121. ОСОБА_173 ІНФОРМАЦІЯ_254 р. н. - 8 591,00 грн.;

122. ОСОБА_360 ІНФОРМАЦІЯ_97 р. н. - 8 476,50 грн.;

123. ОСОБА_294 ІНФОРМАЦІЯ_253 р. н. - 9 151,46 грн.;

124. ОСОБА_306 ІНФОРМАЦІЯ_252 р. н. - 7 961,90 грн.;

125. ОСОБА_31 ІНФОРМАЦІЯ_148 р.н. - 4 772,50 грн.;

126. ОСОБА_108 ІНФОРМАЦІЯ_102 р. н. - 5 594,50 грн.;

127. ОСОБА_132 ІНФОРМАЦІЯ_44 р. н. - 1 985,00 грн.;

128. ОСОБА_205 ІНФОРМАЦІЯ_251 р. н. - 9 861,00 грн.;

129. ОСОБА_325 ІНФОРМАЦІЯ_250 р. н. - 9 597,40 грн.;

130. ОСОБА_118 ІНФОРМАЦІЯ_92 р. н. - 9 946,50 грн.;

131. ОСОБА_175 ІНФОРМАЦІЯ_249 р. н. - 9 081,60 грн.;

132. ОСОБА_263 ІНФОРМАЦІЯ_248 р. н. - 0,00 грн.;

133. ОСОБА_204 ІНФОРМАЦІЯ_247 р. н. - 6 066,92 грн.;

134. ОСОБА_227 ІНФОРМАЦІЯ_246 р. н. - 9 983,60 грн.;

135. ОСОБА_256 ІНФОРМАЦІЯ_245 р. н. - 2 554,75 грн.;

136. ОСОБА_295 ІНФОРМАЦІЯ_244 р. н. - 9 646,48 грн.;

137. ОСОБА_229 ІНФОРМАЦІЯ_243 р. н. - 9 758,30 грн.;

138. ОСОБА_176 ІНФОРМАЦІЯ_242 р. н. - 8 828,12 грн.;

139. ОСОБА_164 ІНФОРМАЦІЯ_90 р. н. - 9 994,00 грн.;

140. ОСОБА_230 ІНФОРМАЦІЯ_241 р. н. - 9 486,68

141. ОСОБА_231 ІНФОРМАЦІЯ_240 р. н. - 8 834,20 грн.;

142. ОСОБА_260 ІНФОРМАЦІЯ_239 р. н. - 1 719,00 грн.;

143. ОСОБА_57 ІНФОРМАЦІЯ_125 р. н. - 9 929,80 грн.;

144. ОСОБА_324 ІНФОРМАЦІЯ_238 р. н. - 1 998,20 грн.;

145. ОСОБА_177 ІНФОРМАЦІЯ_237 р. н. - 5 699,00 грн.;

146. ОСОБА_70 ІНФОРМАЦІЯ_78 р. н. - 9 993,80 грн.;

147. ОСОБА_72 ІНФОРМАЦІЯ_76 р. н. - 9 966,00 грн.;

148. ОСОБА_323 ІНФОРМАЦІЯ_236 р. н. - 9 824,10 грн.;

149. ОСОБА_61 ІНФОРМАЦІЯ_121 р. н. - 9 993,90 грн.;

150. ОСОБА_96 ІНФОРМАЦІЯ_62 р. н. - 8 859,50 грн.;

151. ОСОБА_32 ІНФОРМАЦІЯ_147 р. н. - 9 291,00 грн.;

152. ОСОБА_202 ІНФОРМАЦІЯ_235 р. н. - 9 921,82 грн.;

153. ОСОБА_121 ІНФОРМАЦІЯ_54 р. н. - 9 893,50 грн.;

154. ОСОБА_287 ІНФОРМАЦІЯ_234 р. н. 9 371,00 грн.;

155. ОСОБА_298 ІНФОРМАЦІЯ_233 р. н. - 9 893,70 грн.;

156. ОСОБА_122 ІНФОРМАЦІЯ_53 р. н. - 9 828,50 грн.;

157. ОСОБА_321 ІНФОРМАЦІЯ_232 р. н. - 0,00 грн.;

158. ОСОБА_303 ІНФОРМАЦІЯ_194 р. н. - 9 840,40 грн.;

159. ОСОБА_304 ІНФОРМАЦІЯ_231 р. н. - 8 242,02 грн.;

160. ОСОБА_305 ІНФОРМАЦІЯ_230 р. н. - 9 809,50 грн.;

161. ОСОБА_239 ІНФОРМАЦІЯ_229 р. н. - 3 266,86 грн.;

162. ОСОБА_145 ІНФОРМАЦІЯ_31 р. н. - 9 988,30 грн.;

163. ОСОБА_237 ІНФОРМАЦІЯ_228 р. н. - 9 540,50 грн.;

164. ОСОБА_137 ІНФОРМАЦІЯ_39 р. н. - 9 686,50 грн.;

165. ОСОБА_297 ІНФОРМАЦІЯ_227 р. н. - 9 980,70 грн.;

166. ОСОБА_178 ІНФОРМАЦІЯ_226 р. н. - 9 234,55 грн.;

167. ОСОБА_255 ІНФОРМАЦІЯ_225 р. н. - 0,00 грн.;

168. ОСОБА_236 ІНФОРМАЦІЯ_224 р. н. - 9 484,90 грн.;

169. ОСОБА_278 ІНФОРМАЦІЯ_223 р. н. - 9 993,90 грн.;

170. ОСОБА_301 ІНФОРМАЦІЯ_222 р. н. - 2 425,20 грн.;

171. ОСОБА_49 ІНФОРМАЦІЯ_133 р. н. - 1 287,50 грн.;

172. ОСОБА_251 ІНФОРМАЦІЯ_133 р. н. - 8 414,20 грн.;

173. ОСОБА_29 ІНФОРМАЦІЯ_150 р. н. - 9 291,00 грн.;

174. ОСОБА_157 ІНФОРМАЦІЯ_19 р. н. - 9 963,00 грн.;

175. ОСОБА_142 ІНФОРМАЦІЯ_34 р. н. - 9 946,50 грн.;

176. ОСОБА_148 ІНФОРМАЦІЯ_28 р. н. - 9 950,00 грн.;

177. ОСОБА_282 ІНФОРМАЦІЯ_221 р. н. - 9 993,90 грн.;

178. ОСОБА_82 ІНФОРМАЦІЯ_109 р. н. - 9 499,50 грн.;

179. ОСОБА_74 ІНФОРМАЦІЯ_116 р. н. - 9 802,00 грн.;

180. ОСОБА_309 ІНФОРМАЦІЯ_220 р. н. - 1 842,24 грн.;

181. ОСОБА_252 ІНФОРМАЦІЯ_219 р. н. - 7 858,60 грн.;

182. ОСОБА_319 ІНФОРМАЦІЯ_218 р. н. - 9 938,75 грн.;

183. ОСОБА_133 ІНФОРМАЦІЯ_43 р. н. - 9 611,50 грн.;

184. ОСОБА_131 ІНФОРМАЦІЯ_45 р. н. - 5 566,50 грн.;

185. ОСОБА_253 ІНФОРМАЦІЯ_217 р. н. - 9 991,00 грн.;

186. ОСОБА_123 ІНФОРМАЦІЯ_52 р. н. - 9 481,30 грн.;

187. ОСОБА_135 ІНФОРМАЦІЯ_41 р. н. - 5 566,50 грн.;

188. ОСОБА_254 ІНФОРМАЦІЯ_216 р. н. - 9 977,44 грн.;

189. ОСОБА_308 ІНФОРМАЦІЯ_215 р. н. - 1 802,50 грн.;

190. ОСОБА_308 ІНФОРМАЦІЯ_214 р. н. - 9 200,90 грн.;

191. ОСОБА_37 ІНФОРМАЦІЯ_83 р. н. - 10 643,00 грн.;

192. ОСОБА_71 ІНФОРМАЦІЯ_77 р. н. - 9 488,10 грн.;

193. ОСОБА_129 ІНФОРМАЦІЯ_47 р. н. - 9 761,50 грн.;

194. ОСОБА_134 ІНФОРМАЦІЯ_42 р. н. - 1 521,50 грн.;

195. ОСОБА_200 ІНФОРМАЦІЯ_213 р. н. - 9 861,00 грн.;

196. ОСОБА_198 ІНФОРМАЦІЯ_212 р. н. - 0,00 грн.;

197. ОСОБА_153 ІНФОРМАЦІЯ_23 р. н. - 9 236,50 грн.;

198. ОСОБА_241 ІНФОРМАЦІЯ_211 р. н. - 8 815,90 грн.;

199. ОСОБА_302 ІНФОРМАЦІЯ_210 р. н. - 8 721,01 грн.;

200. ОСОБА_201 ІНФОРМАЦІЯ_53 р. н. - 9 861,00 грн.;

201. ОСОБА_55 ІНФОРМАЦІЯ_127 р. н. - 9 993,90 грн.;

202. ОСОБА_50 ІНФОРМАЦІЯ_132 р. н. - 9 963,00 грн.;

203. ОСОБА_140 ІНФОРМАЦІЯ_36 р. н. - 9 950,00 грн.;

204. ОСОБА_196 ІНФОРМАЦІЯ_209 р. н. - 8 869,30 грн.;

205. ОСОБА_261 ІНФОРМАЦІЯ_208 р. н. - 9 471,90 грн.;

206. ОСОБА_234 ІНФОРМАЦІЯ_207 р. н. - 9 953,39 грн.;

207. ОСОБА_120 ІНФОРМАЦІЯ_55 р. н. - 9 963,00 грн.;

208. ОСОБА_197 ІНФОРМАЦІЯ_206 р. н. - 9 353,60 грн.;

209. ОСОБА_78 ІНФОРМАЦІЯ_113 р. н. - 9 752,00 грн.;

210. ОСОБА_89 ІНФОРМАЦІЯ_69 р. н. - 9 224,50 грн.;

211. ОСОБА_54 ІНФОРМАЦІЯ_128 р. н. - 7 540,00 грн.;

212. ОСОБА_235 ІНФОРМАЦІЯ_205 р. н. - 9 980,70 грн.;

213. ОСОБА_150 ІНФОРМАЦІЯ_26 р. н. - 9 898,50 грн.;

214. ОСОБА_180 ІНФОРМАЦІЯ_204 р. н. - 8 850,50 грн.;

215. ОСОБА_307 ІНФОРМАЦІЯ_203 р. н. - 9 541,00 грн.;

216. ОСОБА_199 ІНФОРМАЦІЯ_202 р. н. - 4 238,00 грн.;

217. ОСОБА_66 ІНФОРМАЦІЯ_82 р. н. - 9 991,00 грн.;

218. ОСОБА_138 ІНФОРМАЦІЯ_38 р. н. - 1 549,50 грн.;

219. ОСОБА_35 ІНФОРМАЦІЯ_144 р. н. - 8 161,00 грн.;

220. ОСОБА_316 ІНФОРМАЦІЯ_201 р. н. - 1 913,00 грн.;

221. ОСОБА_182 ІНФОРМАЦІЯ_200 р. н. - 9 312,70 грн.;

222. ОСОБА_194 ІНФОРМАЦІЯ_199 р. н. - 9 904,30 грн.;

223. ОСОБА_181 ІНФОРМАЦІЯ_198 р. н. - 9 692,70 грн.;

224. ОСОБА_85 ІНФОРМАЦІЯ_73 р. н. - 9 868,90 грн.;

225. ОСОБА_262 ІНФОРМАЦІЯ_111 р. н. - 8 345,70 грн.;

226. ОСОБА_45 ІНФОРМАЦІЯ_137 р. н. - 9 490,00 грн.;

227. ОСОБА_41 ІНФОРМАЦІЯ_141 р. н. - 1 998,20 грн.;

228. ОСОБА_351 ІНФОРМАЦІЯ_197 р. н. - 1 986,50 грн.;

229. ОСОБА_42 ІНФОРМАЦІЯ_140 р. н. - 5 606,50 грн.;

230. ОСОБА_62 ІНФОРМАЦІЯ_120 р. н. - 9 963,00 грн.;

231. ОСОБА_238 ІНФОРМАЦІЯ_196 р. н. - 9 960,32 грн.;

232. ОСОБА_193 ІНФОРМАЦІЯ_195 р. н. - 9 906,80 грн.;

233. ОСОБА_312 ІНФОРМАЦІЯ_194 р. н. - 4 003,50 грн.;

234. ОСОБА_310 ІНФОРМАЦІЯ_193 р. н. - 1 647,60 грн.;

235. ОСОБА_43 ІНФОРМАЦІЯ_139 р. н. - 8 737,50 грн.;

236. ОСОБА_146 ІНФОРМАЦІЯ_30 р. н. - 9 919,10 грн.;

237. ОСОБА_34 ІНФОРМАЦІЯ_145 р. н. - 5 065,00 грн.;

238. ОСОБА_56 ІНФОРМАЦІЯ_126 р. н. - 9 963,00 грн.;

239. ОСОБА_183 ІНФОРМАЦІЯ_192 р. н. - 9 106,00 грн.;

240. ОСОБА_280 ІНФОРМАЦІЯ_191 р. н. - 9 993,90 грн.;

241. ОСОБА_285 ІНФОРМАЦІЯ_190 р. н. - 9 496,60 грн.;

242. ОСОБА_93 ІНФОРМАЦІЯ_65 р. н. - 9 868,90 грн.;

243. ОСОБА_290 ІНФОРМАЦІЯ_189 р. н. - 1 692,10 грн.;

244. ОСОБА_25 ІНФОРМАЦІЯ_154 р. н. - 9 291,00 грн.;

245. ОСОБА_127 ІНФОРМАЦІЯ_48 р. н. - 5 566,50 грн.;

246. ОСОБА_88 ІНФОРМАЦІЯ_70 р. н. - 9 496,60 грн.;

247. ОСОБА_382 ІНФОРМАЦІЯ_91 р. н. - 1 521,50 грн.;

248. ОСОБА_288 ІНФОРМАЦІЯ_188 р. н. - 4 810,30 грн.;

249. ОСОБА_110 ІНФОРМАЦІЯ_100 р. н. - 5 641,50 грн.;

250. ОСОБА_64. ІНФОРМАЦІЯ_118 р. н. - 9 993,90 грн.;

251. ОСОБА_60 ІНФОРМАЦІЯ_122 р. н. - 9 993,90 грн.;

252. ОСОБА_80 ІНФОРМАЦІЯ_111 р. н. - 9 468,60 грн.;

253. ОСОБА_192 ІНФОРМАЦІЯ_187 р. н. - 10 216,61 грн.;

254. ОСОБА_296 ІНФОРМАЦІЯ_186 р. н. - 4 892,50 грн.;

255. ОСОБА_156 ІНФОРМАЦІЯ_20 р. н. - 8 226,50 грн.;

256. ОСОБА_165 ІНФОРМАЦІЯ_89 р. н. - 9 973,70 грн.;

257. ОСОБА_147 ІНФОРМАЦІЯ_29 р. н. - 8 226,50 грн.;

258. ОСОБА_314 ІНФОРМАЦІЯ_185 р. н. - 5 784,00 грн.;

259. ОСОБА_109 ІНФОРМАЦІЯ_101 р. н. - 9 686,50 грн.;

260. ОСОБА_299 ІНФОРМАЦІЯ_184 р. н. - 9 229,20 грн.;

261. ОСОБА_275 ІНФОРМАЦІЯ_183 р. н. - 9 994,10 грн.;

262. ОСОБА_68 ІНФОРМАЦІЯ_80 р. н. - 9 967,80 грн.;

263. ОСОБА_313 ІНФОРМАЦІЯ_182 р. н. - 1 998,20 грн.;

264. ОСОБА_51 ІНФОРМАЦІЯ_131 р. н. - 9 993,90 грн.;

265. ОСОБА_22 ІНФОРМАЦІЯ_156 р. н. - 9 291,00 грн.;

266. ОСОБА_69 ІНФОРМАЦІЯ_79 р. н. - 9 998,20 грн.;

267. ОСОБА_195 ІНФОРМАЦІЯ_181 р. н. - 9 845,30 грн.;

268. ОСОБА_154 ІНФОРМАЦІЯ_22 р. н. - 9 411,50 грн.;

269. ОСОБА_102 ІНФОРМАЦІЯ_56 р. н. - 9 489,50 грн.;

270. ОСОБА_242 ІНФОРМАЦІЯ_180 р. н. - 9 281,70 грн.;

271. ОСОБА_259 ІНФОРМАЦІЯ_179 р. н. - 0,00 грн.;

272. ОСОБА_79 ІНФОРМАЦІЯ_112 р. н. - 9 478,90 грн.;

273. ОСОБА_152 ІНФОРМАЦІЯ_24 р. н. - 9 897,50 грн.;

274. ОСОБА_126 ІНФОРМАЦІЯ_49 р. н. - 1 521,50 грн.;

275. ОСОБА_184 ІНФОРМАЦІЯ_178 р. н. - 7 167,00 грн.;

276. ОСОБА_186 ІНФОРМАЦІЯ_177 р. н. - 9 939,50 грн.;

277. ОСОБА_185 ІНФОРМАЦІЯ_176 р. н. - 7 187,20 грн.;

278. ОСОБА_187 ІНФОРМАЦІЯ_175 р. н. - 9 924,20 грн.;

279. ОСОБА_243 ІНФОРМАЦІЯ_174 р. н. - 9 988,05 грн.;

280. ОСОБА_103 ІНФОРМАЦІЯ_107 р. н. - 9 304,12 грн.;

281. ОСОБА_245 ІНФОРМАЦІЯ_173 р. н. - 9 990,50 грн.;

282. ОСОБА_155 ІНФОРМАЦІЯ_21 р. н. - 8 834,80 грн.;

283. ОСОБА_170 ІНФОРМАЦІЯ_85 р. н. - 1 155,30 грн.;

284. ОСОБА_169 ІНФОРМАЦІЯ_86 р. н. - 6 436,82 грн.;

285. ОСОБА_189 ІНФОРМАЦІЯ_172 р. н. - 8 640,00 грн.;

286. ОСОБА_246 ІНФОРМАЦІЯ_171 р. н. - 9 280,70 грн.;

287. ОСОБА_188 ІНФОРМАЦІЯ_18 р. н. - 8 640,00 грн.;

288. ОСОБА_90 ІНФОРМАЦІЯ_68 р. н. - 9 868,90 грн.;

289. ОСОБА_44 ІНФОРМАЦІЯ_138 р. н. - 9 991,00 грн.;

290. ОСОБА_67 ІНФОРМАЦІЯ_81 р. н. - 9 992,00 грн.;

291. ОСОБА_289 ІНФОРМАЦІЯ_170 р. н. - 9 499,50 грн.;

292. ОСОБА_320 ІНФОРМАЦІЯ_169 р. н. - 9 924,00 грн.;

293. ОСОБА_112 ІНФОРМАЦІЯ_98 р. н. - 5 566,50 грн.;

294. ОСОБА_247 ІНФОРМАЦІЯ_168 р. н. - 9 201,70 грн.;

295. ОСОБА_97 ІНФОРМАЦІЯ_61 р. н. - 9 865,40 грн.;

296. ОСОБА_87 ІНФОРМАЦІЯ_71 р. н. - 9 867,00 грн.;

297. ОСОБА_139 ІНФОРМАЦІЯ_37 р. н. - 9 988,50 грн.;

298. ОСОБА_144 ІНФОРМАЦІЯ_32 р. н. - 9 486,50 грн.;

299. ОСОБА_191 ІНФОРМАЦІЯ_167 р. н. - 9 626,03 грн.;

300. ОСОБА_300 ІНФОРМАЦІЯ_166 р. н. - 3 814,70 грн.;

301. ОСОБА_101 ІНФОРМАЦІЯ_57 р. н. - 9 667,00 грн.;

302. ОСОБА_158 ІНФОРМАЦІЯ_17 р. н. - 9 963,00 грн.;

303. ОСОБА_190 ІНФОРМАЦІЯ_165 р. н. - 9 293,74 грн.;

304. ОСОБА_244 ІНФОРМАЦІЯ_164 р. н. - 9 275,15 грн.;

305. ОСОБА_264 ІНФОРМАЦІЯ_163 р. н. - 8 652,00 грн.;

306. ОСОБА_265 ІНФОРМАЦІЯ_162 р. н. - 8 135,00 грн.;

307. ОСОБА_98 ІНФОРМАЦІЯ_60 р. н. - 9 372,50 грн.;

308. ОСОБА_250 ІНФОРМАЦІЯ_161 р. н. - 9 195,30 грн.;

309. ОСОБА_318 ІНФОРМАЦІЯ_160 р. н. - 9 580,70 грн.;

310. ОСОБА_203 ІНФОРМАЦІЯ_159 р. н. - 9 785,41 грн.;

311. ОСОБА_322 ІНФОРМАЦІЯ_158 р. н. - 9 905,20 грн.

По другому питанню:

1. ОСОБА_21, ІНФОРМАЦІЯ_157 р.н.;

2. ОСОБА_22, ІНФОРМАЦІЯ_156 р.н.;

3. ОСОБА_24, ІНФОРМАЦІЯ_155 р.н.;

4. ОСОБА_25, ІНФОРМАЦІЯ_154 р.н.;

5. ОСОБА_26, ІНФОРМАЦІЯ_153 р.н.;

6. ОСОБА_27, ІНФОРМАЦІЯ_152 р.н.;

7. ОСОБА_28, ІНФОРМАЦІЯ_151 р.н.;

8. ОСОБА_29, ІНФОРМАЦІЯ_150 р.н.;

9. ОСОБА_30, ІНФОРМАЦІЯ_149 р.н.;

10. ОСОБА_31, ІНФОРМАЦІЯ_148 р.н.;

11. ОСОБА_32, ІНФОРМАЦІЯ_147 р.н.;

12. ОСОБА_33, ІНФОРМАЦІЯ_146 р.н.;

13. ОСОБА_34, ІНФОРМАЦІЯ_145 р.н.;

14. ОСОБА_35, ІНФОРМАЦІЯ_144 р.н.;

15. ОСОБА_36, ІНФОРМАЦІЯ_84 р.н.;

16. ОСОБА_37, ІНФОРМАЦІЯ_83 р.н.;

17. ОСОБА_39, ІНФОРМАЦІЯ_143 р.н.;

18. ОСОБА_40, ІНФОРМАЦІЯ_142 р.н.;

19. ОСОБА_41, ІНФОРМАЦІЯ_141 р.н.;

20. ОСОБА_42, ІНФОРМАЦІЯ_140 р.н.;

21. ОСОБА_43, ІНФОРМАЦІЯ_139 р.н.;

22. ОСОБА_44, ІНФОРМАЦІЯ_138 р.н.;

23. ОСОБА_262, ІНФОРМАЦІЯ_137 р.н.;

24. ОСОБА_46, ІНФОРМАЦІЯ_136 р.н.;

25. ОСОБА_47, ІНФОРМАЦІЯ_135 р.н.;

26. ОСОБА_48, ІНФОРМАЦІЯ_134 р.н.;

27. ОСОБА_49, ІНФОРМАЦІЯ_133 р.н.;

28. ОСОБА_50, ІНФОРМАЦІЯ_132 р.н.;

29. ООСОБА_51 ІНФОРМАЦІЯ_131 р.н.;

30. ОСОБА_52, ІНФОРМАЦІЯ_130 р.н.;

31. ОСОБА_53, ІНФОРМАЦІЯ_129 р.н.;

32. ОСОБА_54, ІНФОРМАЦІЯ_128 р.н.;

33. ОСОБА_55, ІНФОРМАЦІЯ_127 р.н.;

34. ОСОБА_56, ІНФОРМАЦІЯ_126 р.н.;

35. ОСОБА_57, ІНФОРМАЦІЯ_125 р.н.;

36. ОСОБА_58, ІНФОРМАЦІЯ_124 р.н.;

37. ОСОБА_59, ІНФОРМАЦІЯ_123 р.н.;

38. ОСОБА_60, ІНФОРМАЦІЯ_122 р.н.;

39. ОСОБА_61, ІНФОРМАЦІЯ_121 р.н.;

40. ОСОБА_62, ІНФОРМАЦІЯ_120 р.н.;

41. ОСОБА_63, ІНФОРМАЦІЯ_119 р.н.;

42. ОСОБА_64, ІНФОРМАЦІЯ_118 р.н;

43. ОСОБА_65, ІНФОРМАЦІЯ_117 р.н.;

44. ОСОБА_66, ІНФОРМАЦІЯ_82 р.н.;

45. ОСОБА_67, ІНФОРМАЦІЯ_81 р.н.;

46. ОСОБА_68, ІНФОРМАЦІЯ_80 р.н.;

47. ОСОБА_69, ІНФОРМАЦІЯ_79 р.н.;

48. ОСОБА_70, ІНФОРМАЦІЯ_78 р.н.;

49. ОСОБА_71, ІНФОРМАЦІЯ_77 р.н.;

50. ОСОБА_177, ІНФОРМАЦІЯ_76 р.н.;

51. ОСОБА_73, ІНФОРМАЦІЯ_75 р.н.;

52. ОСОБА_74, ІНФОРМАЦІЯ_116 р.н.;

53. ОСОБА_75, ІНФОРМАЦІЯ_10;

54. ОСОБА_76, ІНФОРМАЦІЯ_115 р.н.;

55. ОСОБА_77, ІНФОРМАЦІЯ_114 р.н.;

56. ОСОБА_78, ІНФОРМАЦІЯ_113 р.н.;

57. ОСОБА_79, ІНФОРМАЦІЯ_112 р.н.;

58. ОСОБА_80, ІНФОРМАЦІЯ_111 р.н.;

59. ОСОБА_81, ІНФОРМАЦІЯ_110 р.н.;

60. ОСОБА_82, ІНФОРМАЦІЯ_109 р.н.;

61. ОСОБА_83, ІНФОРМАЦІЯ_108 р.н.;

62. ОСОБА_279, ІНФОРМАЦІЯ_74 р.н.;

63. ОСОБА_85, ІНФОРМАЦІЯ_73 р.н.;

64. ОСОБА_86 ІНФОРМАЦІЯ_72 р. н.;

65. ОСОБА_87, ІНФОРМАЦІЯ_71 р.н.;

66. ОСОБА_88, ІНФОРМАЦІЯ_70 р.н.;

67. ОСОБА_89, ІНФОРМАЦІЯ_69 р.н.;

68. ОСОБА_90, ІНФОРМАЦІЯ_68 р.н.;

69. ОСОБА_91, ІНФОРМАЦІЯ_67 р.н.;

70. ОСОБА_92, ІНФОРМАЦІЯ_66 р.н.;

71. ОСОБА_93, ІНФОРМАЦІЯ_65 р.н.;

72. ОСОБА_94, ІНФОРМАЦІЯ_64 р.н.;

73. ОСОБА_95, ІНФОРМАЦІЯ_63 р.н.;

74. ОСОБА_96, ІНФОРМАЦІЯ_62 р.н.;

75. ОСОБА_97, ІНФОРМАЦІЯ_61 р.н.;

76. ОСОБА_98, ІНФОРМАЦІЯ_60 р.н.;

77. ОСОБА_99, ІНФОРМАЦІЯ_59 р.н.;

78. ОСОБА_100, ІНФОРМАЦІЯ_58 р.н.;

79. ОСОБА_101, ІНФОРМАЦІЯ_57 р.н.;

80. ОСОБА_102, ІНФОРМАЦІЯ_56 р.н.;

81. ОСОБА_103, ІНФОРМАЦІЯ_107 р.н.;

82. ОСОБА_104, ІНФОРМАЦІЯ_106 р.н.;

83. ОСОБА_105, ІНФОРМАЦІЯ_105 р.н.;

84. ОСОБА_107, ІНФОРМАЦІЯ_104 р.н.;

85. ОСОБА_380, ІНФОРМАЦІЯ_103 р.н.;

86. ОСОБА_108, ІНФОРМАЦІЯ_102 р.н.;

87. ОСОБА_109, ІНФОРМАЦІЯ_101 р.н.;

88. ОСОБА_110, ІНФОРМАЦІЯ_100 р.н.;

89. ОСОБА_111, ІНФОРМАЦІЯ_99 р.н.;

90. ОСОБА_112, ІНФОРМАЦІЯ_98 р.н.;

91. ОСОБА_113, ІНФОРМАЦІЯ_97 р.н.;

92. ОСОБА_114, ІНФОРМАЦІЯ_96 р.н.;

93. ОСОБА_115, ІНФОРМАЦІЯ_95 р.н.;

94. ОСОБА_116, ІНФОРМАЦІЯ_94 р.н.;

95. ОСОБА_117, ІНФОРМАЦІЯ_93 р.н.;

96. ОСОБА_118, ІНФОРМАЦІЯ_92 р.н.;

97. ОСОБА_382, ІНФОРМАЦІЯ_91 р.н.;

98. ОСОБА_120, ІНФОРМАЦІЯ_55 р.н.;

99. ОСОБА_121, ІНФОРМАЦІЯ_54 р.н.;

100. ОСОБА_122, ІНФОРМАЦІЯ_53 р.н.;

101. ОСОБА_123, ІНФОРМАЦІЯ_52 р.н.;

102. ОСОБА_124, ІНФОРМАЦІЯ_51 р.н.;

103. ОСОБА_381, ІНФОРМАЦІЯ_50 р.н.;

104. ОСОБА_126, ІНФОРМАЦІЯ_49 р.н.;

105. ОСОБА_127, ІНФОРМАЦІЯ_48 р.н.;

106. ОСОБА_129, ІНФОРМАЦІЯ_47 р.н.;

107. ОСОБА_130, ІНФОРМАЦІЯ_46;

108. ОСОБА_131, ІНФОРМАЦІЯ_45 р.н.;

109. ОСОБА_132, ІНФОРМАЦІЯ_44 р.н.;

110. ОСОБА_133, ІНФОРМАЦІЯ_43 р.н.;

111. ОСОБА_134, ІНФОРМАЦІЯ_42 р.н.;

112. ОСОБА_135, ІНФОРМАЦІЯ_41 р.н.;

113. ОСОБА_136, ІНФОРМАЦІЯ_40 р.н.;

114. ОСОБА_137, ІНФОРМАЦІЯ_39 р.н.;

115. ОСОБА_138, ІНФОРМАЦІЯ_38 р.н.;

116. ОСОБА_139, ІНФОРМАЦІЯ_37 р.н.;

117. ОСОБА_140, ІНФОРМАЦІЯ_36 р.н.;

118. ОСОБА_141, ІНФОРМАЦІЯ_35 р.н.;

119. ОСОБА_142, ІНФОРМАЦІЯ_34 р.н.;

120. ОСОБА_143 ІНФОРМАЦІЯ_33 р. н;

121. ОСОБА_144, ІНФОРМАЦІЯ_32 р.н.;

122. ОСОБА_145, ІНФОРМАЦІЯ_31 р.н.;

123. ОСОБА_146, ІНФОРМАЦІЯ_30 р.н.;

124. ОСОБА_147, ІНФОРМАЦІЯ_29 р.н.;

125. ОСОБА_148, ІНФОРМАЦІЯ_28 р.н.;

126. ОСОБА_149, ІНФОРМАЦІЯ_27 р.н.;

127. ОСОБА_150, ІНФОРМАЦІЯ_26 р.н.;

128. ОСОБА_151, ІНФОРМАЦІЯ_25 р.н.;

129. ОСОБА_152, ІНФОРМАЦІЯ_24 р.н.;

130. ОСОБА_153, ІНФОРМАЦІЯ_23 р.н.;

131. ОСОБА_154, ІНФОРМАЦІЯ_22 р.н.;

132. ОСОБА_155, ІНФОРМАЦІЯ_21 р.н.;

133. ОСОБА_156, ІНФОРМАЦІЯ_20 р.н.;

134. ОСОБА_157, ІНФОРМАЦІЯ_19 р.н.;

135. ОСОБА_128, ІНФОРМАЦІЯ_18 р.н.;

136. ОСОБА_158, ІНФОРМАЦІЯ_17 р.н.;

137. ОСОБА_159, ІНФОРМАЦІЯ_16 р.н.;

138. ОСОБА_160, ІНФОРМАЦІЯ_15 р.н.;

139. ОСОБА_161, ІНФОРМАЦІЯ_14 р.н.;

140. ОСОБА_162, ІНФОРМАЦІЯ_13 р.н.;

141. ОСОБА_163, ІНФОРМАЦІЯ_12 р.н.;

142. ОСОБА_164, ІНФОРМАЦІЯ_90 р.н.;

143. ОСОБА_165, ІНФОРМАЦІЯ_89 р.н.;

144. ОСОБА_166, ІНФОРМАЦІЯ_88 р.н.;

145. ОСОБА_168, ІНФОРМАЦІЯ_87 р.н.;

146. ОСОБА_169, ІНФОРМАЦІЯ_86 р.н.;

147. ОСОБА_170, ІНФОРМАЦІЯ_85 р.н., - становить 1 250 322,67 грн.

По третьому питанню:

1. ОСОБА_36, ІНФОРМАЦІЯ_84 р.н.;

2. ОСОБА_37, ІНФОРМАЦІЯ_83 р.н.;

3. ОСОБА_66, ІНФОРМАЦІЯ_82 р.н.;

4. ОСОБА_67, ІНФОРМАЦІЯ_81 р.н.;

5. ОСОБА_68, ІНФОРМАЦІЯ_80 р.н.;

6. ОСОБА_69, ІНФОРМАЦІЯ_79 р.н.;

7. ОСОБА_70, ІНФОРМАЦІЯ_78 р.н.;

8. ОСОБА_71, ІНФОРМАЦІЯ_77 р.н.;

9. ОСОБА_177, ІНФОРМАЦІЯ_76 р.н.;

10. ОСОБА_73, ІНФОРМАЦІЯ_75 р.н.;

11. ОСОБА_279, ІНФОРМАЦІЯ_74 р.н.;

12. ОСОБА_85, ІНФОРМАЦІЯ_73 р.н.;

13. ОСОБА_86 ІНФОРМАЦІЯ_72 р. н.;

14. ОСОБА_87, ІНФОРМАЦІЯ_71 р.н.;

15. ОСОБА_88, ІНФОРМАЦІЯ_70 р.н.;

16. ОСОБА_89, ІНФОРМАЦІЯ_69 р.н.;

17. ОСОБА_90, ІНФОРМАЦІЯ_68 р.н.;

18. ОСОБА_91, ІНФОРМАЦІЯ_67 р.н.;

19. ОСОБА_92, ІНФОРМАЦІЯ_66 р.н.;

20. ОСОБА_93, ІНФОРМАЦІЯ_65 р.н.;

21. ОСОБА_94, ІНФОРМАЦІЯ_64 р.н.;

22. ОСОБА_95, ІНФОРМАЦІЯ_63 р.н.;

23. ОСОБА_96, ІНФОРМАЦІЯ_62 р.н.;

24. ОСОБА_97, ІНФОРМАЦІЯ_61 р.н.;

25. ОСОБА_98, ІНФОРМАЦІЯ_60 р.н.;

26. ОСОБА_99, ІНФОРМАЦІЯ_59 р.н.;

27. ОСОБА_100, ІНФОРМАЦІЯ_58 р.н.;

28. ОСОБА_101, ІНФОРМАЦІЯ_57 р.н.;

29. ОСОБА_102, ІНФОРМАЦІЯ_56 р.н.;

30. ОСОБА_120, ІНФОРМАЦІЯ_55 р.н.;

31. ОСОБА_121, ІНФОРМАЦІЯ_54 р.н.;

32. ОСОБА_122, ІНФОРМАЦІЯ_53 р.н.;

33. ОСОБА_123, ІНФОРМАЦІЯ_52 р.н.;

34. ОСОБА_124, ІНФОРМАЦІЯ_51 р.н.;

35. ОСОБА_381, ІНФОРМАЦІЯ_50 р.н.;

36. ОСОБА_126, ІНФОРМАЦІЯ_49 р.н.;

37. ОСОБА_127, ІНФОРМАЦІЯ_48 р.н.;

38. ОСОБА_129, ІНФОРМАЦІЯ_47 р.н.;

39. ОСОБА_130, ІНФОРМАЦІЯ_46;

40. ОСОБА_131, ІНФОРМАЦІЯ_45 р.н.;

41. ОСОБА_132, ІНФОРМАЦІЯ_44 р.н.;

42. ОСОБА_133, ІНФОРМАЦІЯ_43 р.н.;

43. ОСОБА_134, ІНФОРМАЦІЯ_42 р.н.;

44. ОСОБА_135, ІНФОРМАЦІЯ_41 р.н.;

45. ОСОБА_136, ІНФОРМАЦІЯ_40 р.н.;

46. ОСОБА_137, ІНФОРМАЦІЯ_39 р.н.;

47. ОСОБА_138, ІНФОРМАЦІЯ_38 р.н.;

48. ОСОБА_139, ІНФОРМАЦІЯ_37 р.н.;

49. ОСОБА_157, ІНФОРМАЦІЯ_19 р.н.;

50. ОСОБА_128, ІНФОРМАЦІЯ_18 р.н.;

51. ОСОБА_158, ІНФОРМАЦІЯ_17 р.н.;

52. ОСОБА_159, ІНФОРМАЦІЯ_16 р.н.;

53. ОСОБА_160, ІНФОРМАЦІЯ_15 р.н.;

54. ОСОБА_161, ІНФОРМАЦІЯ_14 р.н., - становить 461 390,30 грн.

По четвертому питанню:

1. ОСОБА_39, ІНФОРМАЦІЯ_143 р.н.;

2. ОСОБА_40, ІНФОРМАЦІЯ_142 р.н.;

3. ОСОБА_103, ІНФОРМАЦІЯ_107 р.н.;

4. ОСОБА_169, ІНФОРМАЦІЯ_86 р.н.;

5. ОСОБА_170, ІНФОРМАЦІЯ_85 р.н., - становить 36 814,78 грн.

По п'ятому питанню:

1. ОСОБА_41, ІНФОРМАЦІЯ_141 р.н.;

2. ОСОБА_77 , ІНФОРМАЦІЯ_114 р.н.;

3. ОСОБА_78, ІНФОРМАЦІЯ_113 р.н.;

4. ОСОБА_107, ІНФОРМАЦІЯ_104 р.н.;

5. ОСОБА_380, ІНФОРМАЦІЯ_103 р.н.;

6. ОСОБА_162, ІНФОРМАЦІЯ_13 р.н.;

7. ОСОБА_163, ІНФОРМАЦІЯ_12 р.н.;

8. ОСОБА_164, ІНФОРМАЦІЯ_90 р.н., - становить 70 132,97 грн.

По шостому питанню:

1. ОСОБА_39, ІНФОРМАЦІЯ_143 р.н.;

2. ОСОБА_74, ІНФОРМАЦІЯ_116 р.н.;

3. ОСОБА_75, ІНФОРМАЦІЯ_10;

4. ОСОБА_76, ІНФОРМАЦІЯ_115 р.н.;

5. ОСОБА_104, ІНФОРМАЦІЯ_106 р.н.;

6. ОСОБА_105, ІНФОРМАЦІЯ_105 р.н.;

7. ОСОБА_165, ІНФОРМАЦІЯ_89 р.н.;

8. ОСОБА_166, ІНФОРМАЦІЯ_88 р.н.;

9. ОСОБА_168, ІНФОРМАЦІЯ_87 р.н.;

10. ОСОБА_169, ІНФОРМАЦІЯ_86 р.н.;

11. ОСОБА_170, ІНФОРМАЦІЯ_85 р.н., - становить 95 063,88 грн.

По сьомому питанню:

1. ОСОБА_21, ІНФОРМАЦІЯ_157 р.н.;

2. ОСОБА_22, ІНФОРМАЦІЯ_156 р.н.;

3. ОСОБА_24, ІНФОРМАЦІЯ_155 р.н.;

4. ОСОБА_25, ІНФОРМАЦІЯ_154 р.н.;

5. ОСОБА_26, ІНФОРМАЦІЯ_153 р.н.;

6. ОСОБА_27, ІНФОРМАЦІЯ_152 р.н.;

7. ОСОБА_28, ІНФОРМАЦІЯ_151 р.н.;

8. ОСОБА_29, ІНФОРМАЦІЯ_150 р.н.;

9. ОСОБА_30, ІНФОРМАЦІЯ_149 р.н.;

10. ОСОБА_31, ІНФОРМАЦІЯ_148 р.н.;

11. ОСОБА_32, ІНФОРМАЦІЯ_147 р.н.;

12. ОСОБА_33, ІНФОРМАЦІЯ_146 р.н.;

13. ОСОБА_34, ІНФОРМАЦІЯ_145 р.н.;

14. ОСОБА_35, ІНФОРМАЦІЯ_144 р.н.;

15. ОСОБА_36, ІНФОРМАЦІЯ_84 р.н.;

16. ОСОБА_37, ІНФОРМАЦІЯ_83 р.н.;

17. ОСОБА_42, ІНФОРМАЦІЯ_140 р.н.;

18. ОСОБА_43, ІНФОРМАЦІЯ_139 р.н.;

19. ОСОБА_44, ІНФОРМАЦІЯ_138 р.н.;

20. ОСОБА_262, ІНФОРМАЦІЯ_137 р.н.;

21. ОСОБА_46, ІНФОРМАЦІЯ_136 р.н.;

22. ОСОБА_47, ІНФОРМАЦІЯ_135 р.н.;

23. ОСОБА_48, ІНФОРМАЦІЯ_134 р.н.;

24. ОСОБА_49, ІНФОРМАЦІЯ_133 р.н.;

25. ОСОБА_50, ІНФОРМАЦІЯ_132 р.н.;

26. ООСОБА_383 ІНФОРМАЦІЯ_131 р.н.;

27. ОСОБА_52, ІНФОРМАЦІЯ_130 р.н.;

28. ОСОБА_53, ІНФОРМАЦІЯ_129 р.н.;

29. ОСОБА_54, ІНФОРМАЦІЯ_128 р.н.;

30. ОСОБА_55, ІНФОРМАЦІЯ_127 р.н.;

31. ОСОБА_56, ІНФОРМАЦІЯ_126 р.н.;

32. ОСОБА_57, ІНФОРМАЦІЯ_125 р.н.;

33. ОСОБА_58, ІНФОРМАЦІЯ_124 р.н.;

34. ОСОБА_59, ІНФОРМАЦІЯ_123 р.н.;

35. ОСОБА_60, ІНФОРМАЦІЯ_122 р.н.;

36. ОСОБА_61, ІНФОРМАЦІЯ_121 р.н.;

37. ОСОБА_62, ІНФОРМАЦІЯ_120 р.н.;

38. ОСОБА_63, ІНФОРМАЦІЯ_119 р.н.;

39. ОСОБА_64, ІНФОРМАЦІЯ_118 р.н;

40. ОСОБА_65, ІНФОРМАЦІЯ_117 р.н.;

41. ОСОБА_66, ІНФОРМАЦІЯ_82 р.н.;

42. ОСОБА_67, ІНФОРМАЦІЯ_81 р.н.;

43. ОСОБА_68, ІНФОРМАЦІЯ_80 р.н.;

44. ОСОБА_69, ІНФОРМАЦІЯ_79 р.н.;

45. ОСОБА_70, ІНФОРМАЦІЯ_78 р.н.;

46. ОСОБА_71, ІНФОРМАЦІЯ_77 р.н.;

47. ОСОБА_177, ІНФОРМАЦІЯ_76 р.н.;

48. ОСОБА_73, ІНФОРМАЦІЯ_75 р.н.;

49. ОСОБА_79, ІНФОРМАЦІЯ_112 р.н.;

50. ОСОБА_80, ІНФОРМАЦІЯ_111 р.н.;

51. ОСОБА_81, ІНФОРМАЦІЯ_110 р.н.;

52. ОСОБА_82, ІНФОРМАЦІЯ_109 р.н.;

53. ОСОБА_83, ІНФОРМАЦІЯ_108 р.н.;

54. ОСОБА_279, ІНФОРМАЦІЯ_74 р.н.;

55. ОСОБА_85, ІНФОРМАЦІЯ_73 р.н.;

56. ОСОБА_86 ІНФОРМАЦІЯ_72 р. н.;

57. ОСОБА_87, ІНФОРМАЦІЯ_71 р.н.;

58. ОСОБА_88, ІНФОРМАЦІЯ_70 р.н.;

59. ОСОБА_89, ІНФОРМАЦІЯ_69 р.н.;

60. ОСОБА_90, ІНФОРМАЦІЯ_68 р.н.;

61. ОСОБА_91, ІНФОРМАЦІЯ_67 р.н.;

62. ОСОБА_92, ІНФОРМАЦІЯ_66 р.н.;

63. ОСОБА_93, ІНФОРМАЦІЯ_65 р.н.;

64. ОСОБА_94, ІНФОРМАЦІЯ_64 р.н.;

65. ОСОБА_95, ІНФОРМАЦІЯ_63 р.н.;

66. ОСОБА_96, ІНФОРМАЦІЯ_62 р.н.;

67. ОСОБА_97, ІНФОРМАЦІЯ_61 р.н.;

68. ОСОБА_98, ІНФОРМАЦІЯ_60 р.н.;

69. ОСОБА_99, ІНФОРМАЦІЯ_59 р.н.;

70. ОСОБА_100, ІНФОРМАЦІЯ_58 р.н.;

71. ОСОБА_101, ІНФОРМАЦІЯ_57 р.н.;

72. ОСОБА_102, ІНФОРМАЦІЯ_56 р.н.;

73. ОСОБА_108, ІНФОРМАЦІЯ_102 р.н.;

74. ОСОБА_109, ІНФОРМАЦІЯ_101 р.н.;

75. ОСОБА_110, ІНФОРМАЦІЯ_100 р.н.;

76. ОСОБА_111, ІНФОРМАЦІЯ_99 р.н.;

77. ОСОБА_112, ІНФОРМАЦІЯ_98 р.н.;

78. ОСОБА_113, ІНФОРМАЦІЯ_97 р.н.;

79. ОСОБА_114, ІНФОРМАЦІЯ_96 р.н.;

80. ОСОБА_115, ІНФОРМАЦІЯ_95 р.н.;

81. ОСОБА_116, ІНФОРМАЦІЯ_94 р.н.;

82. ОСОБА_117, ІНФОРМАЦІЯ_93 р.н.;

83. ОСОБА_118, ІНФОРМАЦІЯ_92 р.н.;

84. ОСОБА_382, ІНФОРМАЦІЯ_91 р.н.;

85. ОСОБА_120, ІНФОРМАЦІЯ_55 р.н.;

86. ОСОБА_121, ІНФОРМАЦІЯ_54 р.н.;

87. ОСОБА_122, ІНФОРМАЦІЯ_53 р.н.;

88. ОСОБА_123, ІНФОРМАЦІЯ_52 р.н.;

89. ОСОБА_124, ІНФОРМАЦІЯ_51 р.н.;

90. ОСОБА_381, ІНФОРМАЦІЯ_50 р.н.;

91. ОСОБА_126, ІНФОРМАЦІЯ_49 р.н.;

92. ОСОБА_127, ІНФОРМАЦІЯ_48 р.н.;

93. ОСОБА_129, ІНФОРМАЦІЯ_47 р.н.;

94. ОСОБА_130, ІНФОРМАЦІЯ_46;

95. ОСОБА_131, ІНФОРМАЦІЯ_45 р.н.;

96. ОСОБА_132, ІНФОРМАЦІЯ_44 р.н.;

97. ОСОБА_133, ІНФОРМАЦІЯ_43 р.н.;

98. ОСОБА_134, ІНФОРМАЦІЯ_42 р.н.;

99. ОСОБА_135, ІНФОРМАЦІЯ_41 р.н.;

100. ОСОБА_136, ІНФОРМАЦІЯ_40 р.н.;

101. ОСОБА_137, ІНФОРМАЦІЯ_39 р.н.;

102. ОСОБА_138, ІНФОРМАЦІЯ_38 р.н.;

103. ОСОБА_139, ІНФОРМАЦІЯ_37 р.н.;

104. ОСОБА_140, ІНФОРМАЦІЯ_36 р.н.;

105. ОСОБА_141, ІНФОРМАЦІЯ_35 р.н.;

106. ОСОБА_142, ІНФОРМАЦІЯ_34 р.н.;

107. ОСОБА_143 ІНФОРМАЦІЯ_33 р. н;

108. ОСОБА_144, ІНФОРМАЦІЯ_32 р.н.;

109. ОСОБА_145, ІНФОРМАЦІЯ_31 р.н.;

110. ОСОБА_146, ІНФОРМАЦІЯ_30 р.н.;

111. ОСОБА_147, ІНФОРМАЦІЯ_29 р.н.;

112. ОСОБА_148, ІНФОРМАЦІЯ_28 р.н.;

113. ОСОБА_149, ІНФОРМАЦІЯ_27 р.н.;

114. ОСОБА_150, ІНФОРМАЦІЯ_26 р.н.;

115. ОСОБА_151, ІНФОРМАЦІЯ_25 р.н.;

116. ОСОБА_152, ІНФОРМАЦІЯ_24 р.н.;

117. ОСОБА_153, ІНФОРМАЦІЯ_23 р.н.;

118. ОСОБА_154, ІНФОРМАЦІЯ_22 р.н.;

119. ОСОБА_155, ІНФОРМАЦІЯ_21 р.н.;

120. ОСОБА_156, ІНФОРМАЦІЯ_20 р.н.;

121. ОСОБА_157, ІНФОРМАЦІЯ_19 р.н.;

122. ОСОБА_128, ІНФОРМАЦІЯ_18 р.н.;

123. ОСОБА_158, ІНФОРМАЦІЯ_17 р.н.;

124. ОСОБА_159, ІНФОРМАЦІЯ_16 р.н.;

125. ОСОБА_160, ІНФОРМАЦІЯ_15 р.н.;

126. ОСОБА_161, ІНФОРМАЦІЯ_14 р.н.;

127. ОСОБА_162, ІНФОРМАЦІЯ_13 р.н.;

128. ОСОБА_163, ІНФОРМАЦІЯ_12 р.н., - становить 1 084 754,70 грн.

/а.с. 34-169 т. 62/

- даними викладеними в листі Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» від 20.11.2007, згідно якого в період з 11.07.06 по 08.09.06 на підставі наказу №359 від 07.07.06 Подільським відділенням Печерської філії КБ «ПриватБанк», за результатами роботи, проведеної керівником відділення ОСОБА_7 з представником ПП «Анві» в особі заступника директора ОСОБА_1, за технологією «Кредитний конвеєр» було здійснено масовий випуск кредитних карт «Універсальна» для працівників ПП «Анві». В подальшому, під час проведення перевірки виникнення проблемної заборгованості по кредитних картах, виданих на працівників ПП «Анві», службою безпеки Печерської філії КБ «ПриватБанк» було встановлено, що деякі кредити були оформлені шляхом надання до Подільського відділення завідомо неправдивої інформації. Особи, на ім'я яких були випущені такі карти, до оформлення кредитів відношення не мали, кошти з цих кредитних карток були зняті сторонніми особами.

При перевірці порядку випуску вказаних кредитних карт було встановлено, що керівник Подільського відділення ОСОБА_7, в порушення вимог Порядку прийняття рішень про співробітництво з підприємством і його умовах, при просуванні кредитних карт затвердженого наказом ПриватБанка №С-51 від 14.03.06, ен провівши попередньої оцінки ПП «Анві», без встановлення обсягів обороту грошових коштів підприємства, кількості персоналу та середньомісячного фонду заробітної плати, не отримавши реєстру про доходи працівників підприємства, завіреного бухгалтерією, отримавши інформацію про підприємство лише зі слів ОСОБА_1, не здійснивши виїзду на підприємство для проведення презентації кредитних послуг, ініціювала створення наказу №359 від 07.07.06 «Про порядок надання кредитних карт співробітникам підприємства» з прийняттям рішення про оформлення і випуск карт в кількості 200 шт. працівникам ПП «Анві» з кредитним лімітом в сумі 1500 грн. В подальшому на підсаві даного наказу згідно службових записок від 11.07.06, 28.07.06, 10.08.06, 18.08.06, 21.08.06 та 08.09.06 було здійснено заявки на випуск карт для працівників загальною кількістю 445 шт., але вже з кредитним лімітом в сумі 10000 грн., що є порушенням наказу №239 від 22.02.06, зідно з яким масове встановлення ліміту в сумі більше еквіваленту 500 доларів США для співробітників «зовнішніх» підприємства проводиться затвердженням внутрішнього наказу по філії. Крім того, ОСОБА_7, нехтуючи наказами №С-45 від 19.05.04 та №302 від 11.03.04, який затверджує Інструкцію по логістиці і порядку ведення обліку пластикових карт ПриватБанка, без обов'язкового проведення особистого контакту з з позичальниками при видачі кредиту та перевірки їх осіб, не отримавши від ОСОБА_1 нотаріально завіреної довіреності на право отримання ним кредитних карт співробітників, було прийнято рішення про видачу випущених кредитних карт співробітників, було прийнято рішення про видачу впущених карт безпосередньо ОСОБА_1 на підставі Акту прийому-передачі.

На даний момент по 191 кредитній картці, випущеній на парцівників ПП «Анві», проплати відсутні. Ще по семи картах відбулись одноразові проплати на початку 2007 року на суму від 1,3 до 200 грн. Однак наявність проплат не свідчить про користування кредитними картами особами, на ім'я яких вони були видані, оскільки декілька разів представниками ПП «Анві» здійснювались проплати по картах виданих на ім'я інших осіб.

Додатками до листа: копія наказу №302, виписка з Інструкції по логістиці і порядку ведення обліку ластикових карт ПриватБанка, копія наказу №С-51, виписка з Порядку прийняття рішення про співробітництво з підприємством і його умовах, при просуванні кредитних карт, копія наказу №239, виписка з наказу №С-45, копія наказу №359, службові записки про випуск кредитних карт для працівників ПП «Анві»

/а.с. 115-137 т.4 /

- даними викладеними в розрахункових листах за липень, серпень, вересень, жовтень 2006 року наданими Печерською філією ЗАТ КБ «ПриватБанк», згідно яких директору Подільського відділення ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_7 зараховані премії у зв'язку із видачею кредитних карт

/а.с. 141-144 т.4/

- даними викладеними в листі ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» від 23.04.2010 та додатками до нього, згідно якого з наказами №С-51 від 14.03.2006, №1273 від 15.07.2005 №665 від 24.05.2004 «Про проведення програми «День ПриватБанку на підприємстві» та додатку до нього «Положення про організацію «Дня ПриватБанку на підприємстві», №С-45 від 19.05.2004 року, №С-81 від 28.04.2005 року, №302 від 11.03.2004 року, ОСОБА_7 була ознайомлена особисто за допомогою електронної системи документообігу банку «ПриватДок» та шляхом направлення на е-mail, про що свідчать Витяги з переліку працівників про ознайомлення з наказами та Витяги з відомостей про розсилку цих наказів

/а.с. 238-244 т.4/

- даними викладеними в листі ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» від 23.04.2010 та додатками до нього, згідно якого з порядком проведення ідентифікації клієнтів при відкритті рахунків та випуску платіжних карток, який затверджений Наказом №785 від 16.06.2004 року з відповідним додатком №3 «Програма ідентифікації та вивчення клієнта банку», ОСОБА_7 ознайомлена шляхом направлення на її робочий е-mail, про що свідчить Витяг з відомостей про розсилку цих наказів. Крім того, порядок ідентифікації клієнтів визначено Інструкціями НБУ, якими безпосередньо користуються працівники під час виконання своїх трудових функцій, про що свідчать Витяги з Журналів проведення Семінарів з ознайомлення додатково працівників банку

/а.с. 245-257 т.4/

- даними викладеними в довідці ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» від 24.05.2010 з датами блокування кредитних карт «Універсальна» виданих у 2006 році Подільським відділенням Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» за технологією кредитний конвеєр для співробітників ПП «Анві» (таксі «Престиж»), ГБК «Луговий-2», ТОВ «Е.В.А.»

/а.с. 259-264 т.4/

- даними викладеними в висновку за матеріалами розслідування по фактах порушень нормативних документів банку та шахрайства під час випуску кредитних карт у Подільському відділенні Печерської філії за технологією кредитний конвеєр для співробітників підприємства таксі «Престиж» (ПП «Анві») проведеного Печерською філією ЗАТ КБ «ПриватБанк» від 23.01.2007, згідно якого проведене службове розслідування по фактах порушення документів банку під час випуску кредитних карт Універсальна в Подільському відділенні Печерської філії за технологією кредитний конвеєр для співробітників підприємства таксі «Престиж» (ПП «Анві»).

В результаті установлено:

На виконання приписів службової записки від 25.09.2006 NЭ.14.0.0.0/4-482 «Про проведення позапланової перевірки підозрілих транзакцій у Подільському відділенні Печерської філії» (K3S0, гр.А) за технологією кредитний конвеєр по кредитних картах «Універсальна» співробітників підприємства таксі «Престиж» (ПП «АНВі» ) було надане доручення відповідним службам Печерської філії Приватбанку провести позапланову перевірку за зазначеним операціям відповідно до «Порядку проведення експрес-перевірок кредитної роботи відділень Банку», затвердженим Наказом N677 від 15.05.2006 р. Дану перевірку проводили співробітники департаменту споживчого кредитування, департаменту внутрішнього аудита й управління безпеки по Печерській філії.

1. У ході проведення експрес-перевірки встановлено:

- Проведене звірення наявності всіх договорів по кредитних картах «Універсальна» (по вибірці ГО), виданих за технологією «Кредитний конвеєр» співробітникам підприємства таксі «Престиж». На момент перевірки договору по кредитних картах зберігалися на відділенні та були надалі передані в back-office РП (middle-office).

- Співробітникам підприємства кредитні карти оформлялися на підставі Наказу по Печерській філії N359 від 07.07.2006року з мінімальною сумою лімітів в 2000,00 грн., подальше збільшення відбувалося на підставі надання співробітниками довідок про доходи. При цьому в Наказі погоджений максимальний розмір ліміту для співробітників даного підприємства в розмірі 1500,00 грн., а встановлювалися ліміти в розмірі 2000,00 грн. (виходячи із цього сума перевищення попередньо погоджених умов кредитування становить 146500,00 грн по 293 виданих кредитних картах). Однак по наданих довідках про доходи суми встановлених лімітів не перевищують розрахунковий розмір кредитування клієнтів.

- Результатами перевірки підтвердилася наявність всіх договорів, всі кредитні досьє укомплектовані повним набором документів (ксерокопії паспортних даних, ІПН, довідки про доходи, розрахунок ліміту за методикою Credit Score), містять підписи клієнтів, а також підписи та печатка з боку банку.

- Згідно методики проведення экспрес-перевірки співробітником СБ проведена вибіркова перевірка кредитних справ, візуально оцінені копії особистих і інших наданих документів. Також перевірена наявність підприємства-роботодавця позичальників таксі «Престиж», проведена вибіркова перевірка позичальників по зазначених контактних телефонах. Прямих ознак зловживань з боку співробітників відділення та фактів шахрайства не виявлено.

При цьому в ході перевірки встановлені наступні порушення кредитних процедур і вимог нормативних документів:

- При збільшенні кредитних лімітів у розрахунок бралася не сума нарахованого окладу, а сума з довідки про доходи. В анкеті-договорі прописувалася сума кредиту 1500 грн. При збільшенні ліміту нова анкета-договір на нову суму не підписувалася.

- Карти клієнтам передавали через заступника директора підприємства ОСОБА_1 по Актах прийому-передачі; в актах зазначені ПІБ співробітника, кількість переданих карт і підписи співробітників, відповідальних за прийом-передачу цінностей, підписи клієнтів про одержання карти в Актах відсутні; лише в одному з 6 наданих актів прописані номери переданих карт.

- У деяких кредитних досьє довідки про заробітну плату не відповідають необхідним нормам (по клієнтах, які працюють за договором підряду в довідках указують обсяг виконаних робіт (у цьому випадку кількість виконаних замовлень) і сума оплати за виконані роботи).

- У ПК Приват48 не по всіх клієнтах заповнене поле номер телефону - спочатку були внесені довільні дані, по мірі заповнення клієнтами договорів дані не повністю відредаговані.

У ході перевірки проведена вибірка із Приват48 по зазначених договорах на предмет виявлення кредитних карт на простроченні (статус договору «порушений»). При цьому встановлено, що з 47 кредитних карт на прострочення вийшли 39 договорів (у більшості з них дата виникнення прострочення - 29 вересня).

За результатами проведення перевірки було рекомендовано керівникові Подільського відділення ОСОБА_7 вжити заходів по усуненню порушень, виявлених у ході перевірки, привести дані Приват48 у відповідність анкетам клієнтів-співробітників підприємства таксі «Престиж», взяти на контроль роботу із простроченою заборгованістю по даному підприємству та у випадку виявлення шахрайських операцій відразу повідомляти дані співробітникам СБ.

У зв'язку з виявленими порушеннями кредитних процедур у Подільському відділенні керівництвом Печерської філії були погоджені строки проведення экспрес-перевірки до 27.10.2006 р.

За результатами проведеної експрес-перевірки наказом N570 від 27.10.2006р. по Печерській філії «Про залучення до дисциплінарної відповідальності» були притягнуті до дисциплінарної відповідальності:

- керівникові відділення ОСОБА_7 оголошена догана за відсутність контролю над дотриманням порядку видачі й оформлення кредитних карт, недотримання вимог до повноти заповнення даних про клієнтів у програмному комплексі, формальне відношення до прийняття рішень про установку й зміну кредитних лімітів на карти.

- фахівцеві із кредитування ОСОБА_344 оголошена догана за порушення порядку видачі й оформлення кредитних карт, недотримання вимог до повноти заповнення даних про клієнтів у програмному комплексі, формальне відношення до прийняття рішень про установку й зміну кредитних лімітів на карти.

- Заступникові директора Печерської філії Приватбанку по індивідуальному бізнесі ОСОБА_367 зазначено на відсутність контролю за виконанням наказів регламентуючу логістику карт, що спричиняє ріст ризиків.

Також наказом N570 від 27.10.2006р. було визначене недопущення не виконання вимог кредитних процедур по випуску кредитних карт, додаткове вивчення всіма кредитними співробітниками БОИК Печерської філії наказів регламентуючий випуск кредитних карт і здачі ними через СДО «Прометей» тестів «Кредитні карти для фахівців». Наказ доведений до всіх співробітників Печерської філії.

2. У зв'язку з виниклою високою проблемною заборгованістю по кредитних картах «Універсальна», виданих співробітникам таксі «Престиж» і виявленими порушеннями, керівником безпеки філії разом з керівником філії було ухвалене рішення про відкликання керівника Подільського відділення ОСОБА_7 для відпрацьовування проблемної заборгованості й створенні робочої групи спільно зі Службою безпеки та Відділом Моніторингу проблемних активів. Дане рішення затверджене N571 від 27.10.2006 р. по Печерській філії, якою також ініційоване проведення службового розслідування по фактах виявлених порушень.

Керівник Подільського відділення Печерської філії Приватбанку ОСОБА_7 ІНФОРМАЦІЯ_7, зареєстрована: Дніпропетровська обл., АДРЕСА_44, проживає: АДРЕСА_45. У банку працювала з 15.03.2002 р., у посаді 13.05.2005 р.

Провідний спеціаліст по роботі із кредитними картами ОСОБА_344 ІНФОРМАЦІЯ_75 р.н., утворення вище, проживає: АДРЕСА_46. У банку працює з 08.07.2004 р., у посаді 02.10.2006 р.

У процесі розслідування від зазначених осіб були отримані пояснення.

Згідно пояснень ОСОБА_7 і ОСОБА_344, пояснень інших осіб, а також матеріалів зібраних у ході проведення подальшої перевірки установлене наступне:

1. 03.07.2006 р. керівник Подільського відділення ОСОБА_7, з метою просування проекту по наданню кредитних карт співробітникам підприємства таксі «Престиж», уклала із заступником директора даного підприємства ОСОБА_1 договір доручення про залучення їм до співробітництва з банком клієнтів і наданні банку допомоги в оформленні пакета документів з боку клієнтів.

2. Наказ N359 від 07.07.2006 р. по Печерській філії «Про порядок надання кредитних карт співробітникам підприємства» ініційований керівником відділення ОСОБА_7 не в повній відповідності з вимогами наказу по Приватбанку NС-51 від 14.03.2006 р. «Про введення стандарту організації роботи з підприємством по наданню кредитних карт його персоналу». А саме: не досить повно оцінене підприємство таксі «Престиж» на предмет доцільності співробітництва з ним і визначення загального рівня платоспроможності його персоналу, не досить повно сформована загальна характеристика підприємства, не з'ясований принцип роботи співробітників підприємства, одержання ними доходів і ін. Практично це виразилося в тому, що вся інформація про підприємство була отримана зі слів заступника директори підприємства ОСОБА_1, без виїзду на підприємство та проведення зустрічей з директором і бухгалтером підприємства таксі «Престиж» (ПП «Анви»), без проведення презентацій послуг банку персоналу.

3. У службових записках за заявками на створення договорів по кредитних картах «Універсальна» від 11.07.2006 р., 28.07.2006 р., 10.08.2006 р., 18.08.2006 р., 21.08.2006 р., які ініційовані керівником відділення ОСОБА_7 необґрунтовано, з порушенням наказу N359 по Печерській філії на який іде посилання зазначене, що максимальний кредитний ліміт установлюється 10000 грн. У своєму поясненні ОСОБА_7 пояснила, що погодилася на збільшення кредиту по картах співробітників ПП «Анви» на підставі наданих ОСОБА_1 документів і його усного поручительства, а також без самостійного одиничного звернення співробітників підприємства в банк і проведення їх ідентифікації.

4. Видача кредитних карт (зазначених у службових записках на створення договорів) вироблялася безпосередньо заступникові директора підприємства ОСОБА_1, що підтверджується наявними актами прийому-передачі а також зібраними матеріалами перевірки. При видачі кредитних карт, за рішенням керівника відділення ОСОБА_7, збільшення кредитного ліміту на картах (з 2000 грн.) вироблялася відразу після передачі карт ОСОБА_1 і підписання ним актів прийому-передач.

У результаті подальшого аналізу 295 кредитних справ установлено наступне:

- Керівник Подільського відділення Приватбанку ОСОБА_7 самоусунулася від процедури ідентифікації клієнтів (дана процедура була перекладена за договором доручення на представника фірми таксі «Престиж» ОСОБА_1), своїми діями вона створила передумови для можливих шахрайських дій з боку осіб, які входять до складу підприємства. Вжито заходи по виклику всіх позичальників у Печерську філію, ідентифікації їхньої особистості, перевірки даних наданих ними в анкетах і ін.

- Підрозділом моніторингу проблемних активів філії були заблоковані 295 кредитних карт до з'ясування ситуації та проведення повторної ідентифікації клієнтів. У ході розгляду проведена повна ідентифікація - 59 клієнтів. А саме зроблений особистий контакт із 59 клієнтами, які в письмовому виді підтвердили факт одержання ними на руки кредитної карти та факти зняття ними коштів, а також пред'явили свої документи і переоформили анкети на одержання кредиту.

- Зроблена вибірка по регіонах прописки позичальників з метою встановлення місця знаходження кредитних карт. Основними труднощами та недоліком при перевірці кредитних справ, і перевірки самих осіб з'явилося те, що значна частина з перевіряємих співробітників підприємства не мають прописки в м.Києві та Київській області. Дані зазначені в анкетах (проживання в м. Києві), на момент проведення перевірки не відповідали дійсному місцю проживання позичальників.

- У процесі моніторингу зазначених карт, а також аналізу наявних відеоматеріалів по зняттях коштів установлено (в окремих випадках підтверджується фотознімками з банкоматів), що при окремих зняттях коштів поруч із клієнтом банку перебував ОСОБА_1 і співробітник таксі «Престиж» ОСОБА_2

- У зв'язку з отриманою інформацією зроблений висновок, що коштами позичальників частково міг скористатися заступник директора ОСОБА_1 або інші співробітники підприємства. Установлено, що між окремими позичальниками банку та заступником директора таксі «Престиж» існують боргові цивільно-правові відносини грошові, пов'язані з особливостями роботи в таксі, а також відносини індивідуального характеру.

- З метою профілактики можливого завдання збитків банку та виявлення фактів шахрайства, були оформлені договори поручительства з ОСОБА_1 та ОСОБА_2, які виступили поручителями по всім 295 картам, виданих через ОСОБА_1 Також було встановлено, що на зазначених особах зареєстроване 4 автомобілі, які придбані ними за період липень-серпень 2006 г., вартістю кожного від 12 до 16 тис у.е. Орієнтовна ринкова вартість всіх автомобілів близько 290 000 грн. Шляхом проведення переговорів із зазначеними особами з ними укладений договір застави на зазначені автомобілі (за винятком одного не оформленого на українські номери).

Таким чином, у результаті проведеної перевірки встановлено, що при виконанні проекту по видачі кредитних карт керівник Подільського відділення ОСОБА_7 допустила службову недбалість, у результаті якої виникла велика проблемна заборгованість по виданих кредитах та по встановленню місця знаходження клієнтів банку. Також у результаті проведеної перевірки виявлені явні ознаки використання індивідуальних кредитних карт іншими особами.

У ході подальшого проведення службового розслідування СБ Печерської філії виявлені факти шахрайства по яких 24.11.2006 р., 28.11.2006 р., 30.11.2006 р. направлялася інформація в чергову частину ГО.

У ході проведення службового розслідування службою безпеки філії виявлені наступні факти шахрайства та протиправних дій, матеріали по яких передані в Подільське РУГУ МВС України в м. Києві:

- У період часу з 07.07.2006 р. по 08.09.2006 року Подільським відділенням Печерської філії Приватбанку, розташованим по вул.Волошская, 32/34 у м.Києві, були оформлені кредитні договори, по яких випущені 295 кредитних карт «Універсальна» для співробітників підприємства таксі «Престиж».

- Зазначені пластикові кредитні карти, згідно договору доручення, по актах передавалися гр-ну ОСОБА_1 ІНФОРМАЦІЯ_1 зареєстрований: АДРЕСА_17, для вручення їх позичальникам. Акти передачі карт ОСОБА_1 є в наявності.

- ОСОБА_1 є заступником директора таксі Престиж, з яким керівником Подільського відділення Приватбанку ОСОБА_7, була досягнута домовленість про випуск кредитних карт співробітникам зазначеного підприємства. Дані на співробітників підприємства в банк надавалися ОСОБА_1, він же передавав співробітникам банку копії документів позичальників ними завірені, і заповнені позичальниками договори на одержання грошових кредитів.

- Згідно пояснень ОСОБА_1 (також інших зібраних матеріалів) всіх позичальників, на яких ОСОБА_1 передавав дані в банк він знав особисто. За його твердженням всі вони є співробітниками таксі «Престиж» і він усім видав карти. Однак надалі при з'ясуванні обставин видачі й одержання кредитних карт, була виявлена велика кількість фактів, коли особи на яких випущені карти не працюють у підприємстві таксі «Престиж» і не знають гр-на ОСОБА_1

- Лише незначну частину карт ОСОБА_1 передав безпосередньо позичальникам. Інші карти ОСОБА_1 передавав «відповідальним» перед ним особам, які далі нібито передавали їх позичальникам. Цими «відповідальними» перед ним особами є: ОСОБА_2 (ІНФОРМАЦІЯ_2, зареєстрований за адресою: АДРЕСА_3, проживає: АДРЕСА_47), ОСОБА_3 (ІНФОРМАЦІЯ_3 р.р., зареєстрований за адресою: Сумська обл., АДРЕСА_5, проживає: АДРЕСА_6), ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_4 Зазначені особи також одержали кредитні карти по проекту та по наданих довідках є співробітниками таксі «Престиж».

Відповідно пояснень зазначених осіб отримані ними карти далі передавалися тільки їхнім власникам.

- Проведеною ідентифікацією клієнтів по картах, установлено 59 позичальника, які письмово підтвердили одержання ними кредитних карт. При цьому виявлено, що частина з них не працює в підприємстві таксі «Престиж», багато договорів заповнювалися зазначеними вище «відповідальними» особами та ін.

- З 35 кредитних карт ОСОБА_1 і ОСОБА_2 були зняті кошти на загальну суму 294 502 грн. Зі слів ОСОБА_1 і ОСОБА_2 дані кредитні карти не були передані особам, на яких вони випущені. Кошти були витрачені ними на придбання особистого автотранспорту з метою подальшого його перепродажу. Зазначені кредитні карти разом з Пін-Кодами були вилучені у ОСОБА_2 згідно актів прийому-передачі, і залучені до матеріалів кримінальної справи як доказ.

- З 23 кредитних карт (можливо й більша кількість) ОСОБА_2 були зняті кошти на загальну суму 113 672 грн. Зі слів ОСОБА_2 дані кредитні карти не були передані особам, на яких вони випущені. Кошти були витрачені їм на особисті цілі. Зазначені кредитні карти разом з Пін-Кодами були вилучені у ОСОБА_2 згідно акту прийому-передачі, і залучені до матеріалів кримінальної справи як доказ.

- 63 кредитні карти ооформлені на осіб, які прописані у Вінницькій області. У частині договорів зазначені адреси проживання в м. Києві, які не існують або по них позичальники не проживали. По поясненнях ОСОБА_1 зазначені карти він передав ОСОБА_2. ОСОБА_2 пояснив, що 40 карт передав у користування двох своїх «земляків», які проживають у с.Піщанка Вінницької області. Не виключена можливість знаходження великої кількості карт в одних руках. Сума знятих коштів з 63 карт становить 514 051 грн.

- З 34 кредитних карт частину коштів знімав ОСОБА_3 Загальна сума знять із карт склала 329 384 грн. Згідно пояснення ОСОБА_1, відповідальним перед ним за частину клієнтів на які випускалися карти був ОСОБА_3 Тому він передав дані карти ОСОБА_3 Згідно пояснень ОСОБА_3 установлено, що він одержав кредитні карти «Універсальна» у кількості 34 шт. і конверти з пін-кодами до них. ОСОБА_3 скористався частиною карт та зняв з них кошти. Також ОСОБА_3 пояснив, що нібито передав всі карти своїм трьом знайомим для вручення їх позичальникам. Установити особистості трьох знайомих і вірогідність того, що карти передані позичальникам, не представилося можливим. У цей час по даних кредитних договорах кошти для погашення заборгованості не вносяться. Від двох осіб, на документи яких оформлені карти, надійшла інформація про те, що вони не працювали в підприємстві таксі «Престиж» і вони із заявами на випуск карт на їхнє ім'я не зверталися та карти не одержували. Також установлено, що для випуску зазначених карт, ОСОБА_3 передавав ОСОБА_1 заповнені ним і його цивільною дружиною ОСОБА_38 договори та засвідчені копії документів позичальників. За матеріалами відеозаписів з банкоматів підтверджується, що кошти з карт в окремих випадках знімає ОСОБА_3, а також кілька інших не встановлених осіб.

- З 4-х кредитних карт по наявних відеоматеріалах частину коштів знімав ОСОБА_16, ОСОБА_15 і інші не встановлені особи. Загальна сума знять із карт склала 31 562 грн. Зі слів ОСОБА_15 він скористався 1 кредитною картою (оформленої на ім'я ОСОБА_166), кошти витратив на особисті потреби. Зазначена кредитна карта разом з ПІН-кодом була вилучена у ОСОБА_15 згідно акту прийому-передачі, і залучена до матеріалів кримінальної справи як доказ.

- З 1-ой кредитної карти (оформленої на ім'я ОСОБА_165), зі слів ОСОБА_5 кошти були ним зняті та витрачені на особисті потреби. Зазначена кредитна карта разом з ПІН- кодом була вилучена у ОСОБА_5 згідно акту прийому-передачі, і залучена до матеріалів кримінальної справи як доказ (заборгованість по карті в сумі 10320 грн. була погашена ОСОБА_5).

- Не встановлена вірогідність того, що ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_5, ОСОБА_6 і ОСОБА_4 (через яких нібито вручалися карти) передали карти позичальникам. У цей час по всіх оформлених кредитних картах кошти для погашення або не вносяться взагалі, або вносяться частково.

- При перевірці позичальників виявлено 17 фактів, коли особи на яких випущені карти заявили, що не знають про цей факт і карти не одержували, а також частина з них не працювали в таксі Престиж. Також виявлені факти оформлення кредитних карт по загублених паспортах та підроблених довідках ІПН. З них 9 карт (сума зняття коштів 73 981 грн.) не ставляться до випадків зазначених вище.

- Також установлено, що для випуску зазначених карт ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_4 і інші не встановлені оособи передавали ОСОБА_1 заповнені договори й засвідчені копії документів позичальників. При вивченні документів у кредитних справах позичальників виявлено, що більшість договорів заповнені почерком зазначених вище осіб, підписи позичальників мають ознаки підроблення.

- Начальник відділення Подільського відділення ОСОБА_7, що ініціювала випуск кредитних карт для співробітників таксі «Престиж», грубо порушила свої функціональні обов'язки. ОСОБА_7 у порушення вимог наказів і нормативних документів банка ініціювала випуск і видачу зазначених карт клієнтам, які не є працівниками підприємства (співробітничають за договором про інформаційні послуги та відповідно не одержують заробітну плату на даному підприємстві), при цьому не проводилися процедури ідентифікації клієнтів (не було особистого контакту), а також необґрунтовано були збільшені ліміти на кредитні карти.

Основними причинами порушення нормативних документів банку, при випуску кредитних карт послужило:

1. Недбале відношення до виконання своїх функціональних обов'язків керівника Подільського відділення ОСОБА_7 і грубе порушення нею вимог нормативних документів банку, у тому числі наказу по Приватбанку NС-51 від 14.03.2006 р. «Про введення стандарту організації роботи з підприємством по наданню кредитних карт його персоналу», а саме:

- Недостовірне подання даних про підприємство НП «Анви» з боку ОСОБА_7, що без виїзду на підприємство (проведення зустрічей з директором і бухгалтером підприємства таксі «Престиж» (ПП «Анви») і без проведення презентацій послуг банку персоналу підприємства), одержала інформацію про підприємство тільки зі слів заступника директори підприємства ОСОБА_1 ОСОБА_7 не зробила оцінку підприємства таксі «Престиж» на предмет доцільності співробітництва з ним і визначення загального рівня платоспроможності його персоналу, не сформувала загальну характеристику підприємства, не з'ясувала принцип роботи співробітників підприємства, одержання ними доходів.

- На підставі помилкової інформації ОСОБА_7 склала анкету підприємства, в якій указала недостовірну інформацію, а саме чисельність персоналу 200 чоловік, мінімальний рівень заробітної плати 2000 грн., максимальний рівень заробітної плати 4500 грн., фонд оплати праці 900 000 грн. Зазначеною неправдивою інформацією ОСОБА_7 створила передумови для подальшої можливості випуску кредитних карт.

- Посилаючись на недостовірну анкету про підприємство та помилкову інформацію про ПП «Анви», ОСОБА_7 ініціювала наказ N359 від 07.07.2006 р. по Печерській філії «Про порядок надання кредитних карт співробітникам підприємства». У наказі зазначено, що розмір кредитного ліміту не більше 1500 грн. А також зазначено про можливість установлення кредитного ліміту більше 500 дол.США (але не більше 5 заробітних плат) без окремого узгодження. Оформлення кредитних карт і збільшення кредитного ліміту допускалося у випадку одиничного обігу клієнтів у банк і надання ними паспорта, ІПН, довідки про заробітну плату.

- У службових записках за заявками на створення договорів по кредитних картах Універсальна від 11.07.2006 р., 28.07.2006 р., 10.08.2006 р., 18.08.2006 р., 21.08.2006 р., які ініційовані керівником відділення ОСОБА_7 необґрунтовано, з порушенням наказу N359 по Печерській філії на який іде посилання зазначене, що максимальний кредитний ліміт установлюється 10000 грн. У своєму поясненні ОСОБА_7 пояснила, що погодилася на збільшення кредиту по картах співробітників ПНП Анви на підставі наданих ОСОБА_1 документів і його усного поручичтельства, а також без самостійного одиничного звернення співробітників підприємства в банк та проведення їх ідентифікації.

- Видача оформлених кредитних карт по неправомірному рішенню ОСОБА_7 здійснювалось безпосередньо заступникові директора підприємства ОСОБА_1 З ним 03.07.2006 р. керівник Подільського відділення ОСОБА_7 уклала договір доручення про залучення їм до співробітництва з банком клієнтів і наданні банку допомоги в оформленні пакета документів з боку клієнтів, а також наданні йому права на передачу клієнтам кредитних карт. Передача карт підтверджується наявними актами прийому-передачі.

- При видачі кредитних карт, по неправомірному рішенню керівника відділення ОСОБА_7, збільшення кредитного ліміту на картах (до 10000 грн.) здійснювалось одразу після передачі карт ОСОБА_1 і підписання ним актів прийому-передач

/а.с. 28-38 т.30/

- даними викладеними в листі Державного департаменту у справах громадянства, імміграції та реєстрації фізичних осіб від 09.07.2009, згідно якого ОСОБА_99, ІНФОРМАЦІЯ_59 р.н., ОСОБА_109, ІНФОРМАЦІЯ_101 р.н., ОСОБА_91, ІНФОРМАЦІЯ_67 р.н., ОСОБА_136, ІНФОРМАЦІЯ_40 р.н., ОСОБА_137, ІНФОРМАЦІЯ_39 р.н., ОСОБА_133, ІНФОРМАЦІЯ_43 р.н., ОСОБА_73, ІНФОРМАЦІЯ_75 р.н., ОСОБА_150, ІНФОРМАЦІЯ_26 р.н., ОСОБА_286, ІНФОРМАЦІЯ_261 р.н., яких зазначено у запиті за наявними обліками не значаться, а тому підстав вважати їх громадянами України у МВС України немає.

За наявними обліками значаться:

- ОСОБА_100, ІНФОРМАЦІЯ_58 р.н., уродженка м.Житомира, зареєстрована по АДРЕСА_48 та документована паспортом громадянина України серії НОМЕР_755 виданим 02.09.2003 Брусилівським РВ УМВС України в Житомирській області.

- ОСОБА_120, ІНФОРМАЦІЯ_55 р.н., уродженець м.Харькова, зареєстрований по АДРЕСА_49 та був документований паспортом громадянина України серії НОМЕР_756 виданим 30.12.1998 Дзержинським РВ ХМУ УМВС України в Харківській області.

- ОСОБА_267, ІНФОРМАЦІЯ_291 р.н., уродженець республіки Молдова, зареєстрований по АДРЕСА_50 та був документований паспортом громадянина України серії НОМЕР_757 виданим 06.07.1998 Центральним РВ ГУМВС України в Одеській області.

До Подільського відділення ЗАТ КБ «ПриватБанк» для оформлення кредитних карт подані паспорти громадянин України на ім'я:

- ОСОБА_120, ІНФОРМАЦІЯ_55 р.н., уродженець м.Харькова, зареєстрований по АДРЕСА_51 та документований паспортом громадянина України серії НОМЕР_758 виданим 30.12.1998 Дзержинським РВ ХМУ УМВС України в Харківській області.

- ОСОБА_267, ІНФОРМАЦІЯ_291 р.н., уродженець республіки Молдова, зареєстрований по АДРЕСА_50 та був документований паспортом громадянина України серії НОМЕР_759 виданим 21.05.1997 Центральним РВ ГУМВС України в Одеській області.

- ОСОБА_100, ІНФОРМАЦІЯ_58 р.н., уродженка м.Житомира, зареєстрована по АДРЕСА_52 та документована паспортом громадянина України серії НОМЕР_760 виданим 10.07.2000 Богунським РО УМВС України в Житомирській області.

Ураховуючи викладене обвинуваченими у справі з метою оформлення кредитних карт були подані ксерокопії паспортів до яких внесені змінені серії та номери паспортів, дати народження та видачі паспорту, а також адреси місця реєстрації, що унеможливлює пошук осіб з метою допиту у кримінальній як свідка

/а.с. 1-4 т.93/

- даними викладеними в листі Державної податкової адміністрації у м.Києві від 21.10.2008, згідно якого надано відомості з центральної бази даних Державного реєстру фізичних осіб - платників податків та інших обов'язкових платежів ДПА України щодо реєстраційних даних фізичних осіб, ідентифікаційні номери, яких вказано у запиті.

Згідно вказаних відомостей в центральній базі даних Державного реєстру фізичних осіб немає фізичних осіб, зареєстрованих під наступними ідентифікаційними номерами:

· і.н. - НОМЕР_245 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_58);

· і.н. - НОМЕР_219 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_86);

· і.н. - НОМЕР_157 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_52);

· і.н. - НОМЕР_164 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_124);

· і.н. - НОМЕР_163 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_111);

· і.н. - НОМЕР_226 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_100);

· і.н. - НОМЕР_264 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_33);

· і.н. - НОМЕР_156 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_130);

· і.н. - НОМЕР_250 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_141);

· і.н. - НОМЕР_162 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_128);

· і.н. - НОМЕР_161 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_149);

· і.н. - НОМЕР_305 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_73);

· і.н. - НОМЕР_167 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_125);

· і.н. - НОМЕР_304 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_91);

· і.н. - НОМЕР_176 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_136);

· і.н. - НОМЕР_272 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_75);

· і.н. - НОМЕР_286 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_160);

· і.н. - НОМЕР_180 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_108);

· і.н. - НОМЕР_182 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_118);

· і.н. - НОМЕР_358 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_70);

· і.н. - НОМЕР_319 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_99);

· і.н. - НОМЕР_317 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_286);

· і.н. - НОМЕР_325 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_21);

· і.н. - НОМЕР_330 згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_326);

· і.н. - НОМЕР_365 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_96);

· і.н. - НОМЕР_190 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_135);

· і.н. - НОМЕР_400 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_37);

· і.н. - НОМЕР_191 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_129);

· і.н. - НОМЕР_398 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_123);

· і.н. - НОМЕР_192 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_134);

· і.н. - НОМЕР_189 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_131);

· і.н. - НОМЕР_184 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_137);

· і.н. - НОМЕР_401 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_71);

· і.н. - НОМЕР_188 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_133);

· і.н. - НОМЕР_186 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_142);

· і.н. - НОМЕР_185 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_157);

· і.н. - НОМЕР_197 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_138);

· і.н. - НОМЕР_201 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_34);

· і.н. - НОМЕР_434 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_89);

· і.н. - НОМЕР_205 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_110);

· і.н. - НОМЕР_431 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_120);

· і.н. - НОМЕР_456 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_88);

· і.н. - НОМЕР_202 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_127);

· і.н. - НОМЕР_196 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_150);

· і.н. - НОМЕР_214 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_139);

· і.н. - НОМЕР_213 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_112);

· і.н. - НОМЕР_503 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_97);

· і.н. - НОМЕР_471 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_69);

· і.н. - НОМЕР_488 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_102);

· і.н. - НОМЕР_211 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_126);

· і.н. - НОМЕР_208 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_109);

· і.н. - НОМЕР_209 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_154);

· і.н. - НОМЕР_216 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_158);

· і.н. - НОМЕР_519 (згідно поданої для оформлення кредитної карти до ЗАТ КБ «ПриватБанк» копії довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру зареєстрований на ім'я ОСОБА_296);

Ураховуючи викладене обвинуваченими у справі з метою оформлення кредитних карт були подані ксерокопії довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів або карток фізичних осіб - платників податків до яких внесені недійсні ідентифікаційні номери, що унеможливлює пошук осіб з метою допиту у кримінальній як свідка

/а.с.5-48 т.93/

- даними викладеними в листі Державної податкової адміністрації у м.Києві від 16.03.2010, згідно якого надано відомості з центральної бази даних Державного реєстру фізичних осіб - платників податків та інших обов'язкових платежів ДПА України про суми виплачених доходів відповідно до яких 30.04.2006 ОСОБА_1 звільнено з ПП Анві»

/а.с. 54-58 т.93/

- даними викладеними в витягу з електронної таблиці з інформацією щодо масового зняття коштів проведених з одного і того ж банкомату та в один ітой же час з кредитних карт виданих на ім'я різних осіб за якими обвинуваченим у справі інкримінуються заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Інформація щодо зняття коштів з кредитних карт надана на диску разом з аудиторським висновком проведеним у кримінальній справі старшим спеціалістом по аудиту Печерської філії ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК»

/а.с. 1-15 т.94/

- даними викладеними в витягу з електронної таблиці з інформацією щодо масового внесення мінімальних платежів по погашенню кредитних лімітів проведених в один день в одному і тому ж відділенні по кредитних картах за якими обвинуваченим у справі інкримінуються заволодіння кредитними коштами шляхом шахрайства. Інформація щодо масового внесення мінімальних платежів по погашенню кредитних лімітів надана на диску разом з аудиторським висновком проведеним у кримінальній справі старшим спеціалістом по аудиту Печерської філії ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК»

/а.с.16-23 т.94/

- даними викладеними в листах Національного банку України, згідно яких надано інформацію стосовно офіційного курсу гривні до долара США, встановленого Національним банком України станом на: 01.08.06, 04.08.06, 29.08.06,15.09.06, 20.09.06, 21.09.06, 01.10.06, 02.10.06, 03.10.06, 09.10.06, 10.10.06, 12.10.06, 14.10.06, 02.11.06, 05.12.06, 01.08.2008.

/а.с. 29-32 т.94/

ЗА ФАКТАМИ ЗАВОЛОДІННЯ ШЛЯХОМ ШАХРАЙСТВА ГРОШОВИМИ ЗАСОБАМИ ВАТ КБ «НАДРА»:

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_338 пояснив, що проживає разом з дружиною ОСОБА_336 та її сином ОСОБА_453.

У зв 'язку з тим, що їхній родині були терміново необхідні гроші для того щоб розрахуватись з банком по наданому раніше кредиту для придбання квартири, то вони вирішили продати належну дружині ОСОБА_336 земельну ділянку площею 0,2267 га, яка розташована за адресою: АДРЕСА_53.

На той час ринкова вартість вказаної земельної ділянки складала приблизно 2500-3000 доларів США за сотку, тобто приблизно за 22 сотки вона складала 60000 доларів США. Оскільки він був зайнятий іншими питаннями, то реалізацією землі повинна була займатись дружина, яка приблизно в кінці червня на початку липня 2008 року звернулась до ріелтерів з нерухомості. Всіма питаннями з приводу реалізації земельної ділянки займалась дружина, яка за день або за декілька днів до 01 серпня 2008 року повідомила, що знайшлись покупців на земельну ділянку, які готові придбати її за 55000 доларів США на, що дружина погодилась та ними було визначено час підписання договору купівлі-продажу земельної ділянки, а саме 01 серпня 2008 року після обіду приблизно в 14 годин, а підписання повинне було відбутись у приміщенні ВАТ КБ «Надра» по вул. Микільсько-Слобідська в м.Києві. Дружина повідомила, що йому також необхідно було бути присутнім під час підписання договору, оскільки було необхідно підписати у нотаріуса заяву про те, що він не заперечує проти реалізації належної дружині земельної ділянки, а також підстрахувати дружину під час оформлення угоди та отримання грошей. 01.08.2008 року у визначений час він приїхав до зазначеного відділення банку, де вже знаходилась його дружина, яка очікувала біля відділення банку у їхньому автомобілі Форд Фокус, червоного кольору, д.н. НОМЕР_761. Дружина повідомила, що вона очікує нотаріуса, який повинен також під'їхати так як їй про це повідомили у відділенні банку якийсь співробітник. Як він зрозумів, покупці вже також були на місці, але їх поруч з автомобілем не бачив та дружина на них не вказувала. Через деякий час з приміщення банку до дружини вийшла співробітниця банку жінка, яка покликала дружину для оформлення документів, які необхідні для укладання договору купівлі-продажу та дружина пішла до відділення банку, а він залишився у автомобілі. Через деякий час він побачив як до відділення банку заходить жінка, яка як з'ясувалось пізніше була нотаріусом. Приблизно через 10 хвилин дружина покликала його у відділення банку для того, щоб він підписав заяву про те, що не заперечує проти реалізації земельної ділянки. Він разом з дружиною пройшли до кабінету, який розташований на 1 поверсі, де знаходилась нотаріус - жінка, секретар нотаруса - молода жінка, яка кликала дружину. У кабінеті нотаріус надала вищевказану заяву з якою він ознайомився та підписав її. Після цього він знову пішов до автомобіля, а дружина залишилась у приміщенні кабінету для оформлення та підписання інших документів. Коли він сидів у автомобілі то приблизно через 15 хвилин побачив, що до відділення банку під'їхав автомобіль седан чорного кольору (БМВ або Ауді нової моделі) в якій було приблизно 2-3 чоловіки. З вказаного автомобіля з переднього пасажирського сидіння вийшов молодий чоловік та пішов до банку та який декілька разів повертався до автомобіля, а потім знову заходив в банк. Він також вирішив зайти до приміщення банку, де побачив дружину, яка стояла поруч з кабінетом нотаріуса разом з декількома жінками та коли він підійшов до неї поцікавитись чи ще довго необхідно очікувати, то дружина повідомила, що покупці бажають вказати у договорі купівлі-продажу, що вартість земельної ділянки складає не 55000 доларів США, а понад 200000 доларів США, що було значно вище, але фактично покупці віддадуть їм на руки саме 55000 доларів США. Як пояснила дружина покупці бажають значно завищити вартість ділянки у договорі оскільки вони на підставі вказаного договору купівлі-продажу в якому буде вказано значно завищену ціну отримують кредитні кошти у банку у сумі, що прописана у договорі як на цілі для придбання ділянки. Він повідомив дружині, щоб вона якщо погодиться на підписання договору купівлі-продажу по вказаній земельній ділянці, обов'язково взяла розписку з покупців в якій буде вказана фактична ціна за яку продано земельну ділянку. Після цього він повернувся в автомобіль, а дружина залишилася у приміщенні банку. Оскільки на протязі 30 хвилин дружина не вийшла з банку він пішов до приміщення банку, де побачив дружину біля кас, яка стояла разом з жінкою, яка як він зрозумів була брокером по нерухомості. Дружина повідомила, що вона вже отримала кошти в сумі 55000 доларів США та взяла розписку з покупців і він разом з дружиною та жінкою брокером поїхали з банку на їхньому автомобілі. Також коли він розмовляв з дружиною біля кас то бачив чоловіка, який до того як підійшов до дружини розмовляв з нею а потім відійшов і він зрозумів, що це особа яка причетна до оформлення даного договору купівлі-продажу і вирішив що це покупець. Як вказаний чоловік приїхав та зайшов до банку він не знає. Коли він, дружина та брокер виходили із банку то вказаний чоловік ще залишався у банку, а вищевказаний автомобіль седан чорного кольору (БМВ або Ауді нової моделі) стояв навпроти входу до банк. Де був чоловік який виходив з даного автомобіля та періодично повертався він не знає.

Йому не відомо чи причетні до укладання договору купівлі-продажу в якому прописано завищену ціну земельної ділянки співробітники банку та дружина йому про це нічого не розповідала. Дружина завчасно не повідомляла, що вона погодилась продати землю по одній ціні, а у договорі вказати іншу завищену ціну та про це він дізнався під час вищевказаних обставин.

Свідок ОСОБА_454 пояснила суду, що приблизно з 01 липня 2008 року зареєструвала СПД «ОСОБА_454» та надавала послуги, з приводу допомоги в реалізації нерухомого майна і відповідно в документах по СПД є дозвіл по діяльності пов'язаною з нерухомістю. Приблизно в червні 2008 року до неї звернулась знайома ОСОБА_336, яка повідомила, що у неї є земельна ділянка розташована у Броварському районі, яку вона бажала реалізувати, оскільки їй терміново були необхідні кошти для погашення кредиту. ОСОБА_336 попросила допомогти підшукати покупця на вказану земельну ділянку та бажала її реалізувати за 60000 доларів США, але повідомила, що може трохи уступити в ціні. Вона погодилась допомогти ОСОБА_336 реалізувати належну їй земельну ділянку та надала рекламу про реалізацію вказаної земельної ділянки. Через деякий час приблизно на початку липня 2008 року їй передзвонила раніше не відомий брокер агентства з нерухомості (назви агентства не пам'ятає) яка представилась як ріелтер з нерухомості і повідомила, що побачила надану рекламу про реалізацію земельної ділянки у Гоголівській сільській раді і у неї є клієнти які скуповують земельні ділянки у вказаній місцевості та їх цікавлять саме ділянки з призначенням під забудову і щоб, вказані ділянки були розмірами не менше ніж 18 соток та не більше ніж 25 соток, які готові придбати зазначені земельні ділянки за 50000 доларів США. ОСОБА_336 повідомила, що готова реалізувати свою земельну ділянку не менше ніж за 55000 доларів США про, що вона повідомила ріелтера ОСОБА_455. Оскільки земельна ділянка належна ОСОБА_336 підходила по своїм параметрам як площею так і місцем розташування тим параметрам які цікавили покупців, а також їх влаштовувала вказана ціна як 55000 доларів США за 22 сотки, вона на прохання ОСОБА_455 передала їй копії державного акту про право власності ОСОБА_336 на земельну ділянку, паспорт громадянки України, ідентифікаційний код та свідоцтво про одруження ОСОБА_336, а також паспорт громадянина України її чоловіка. Як пояснила ріелтер ОСОБА_455 копії документів необхідні покупцям, оскільки для купівлі земельної ділянки оформлюється банківський кредит і копії документів необхідні для перевірки по земельній ділянці та її власнику, збору документів, що необхідні для оформлення договору купівлі-продажу та проведення експертної оцінки земельної ділянки. В кінці липня 2008 року їй передзвонила ОСОБА_455, яка повідомила, що покупці вже підготували всі документи, які необхідні для укладання договору купівлі-продажу та вона пізніше передзвонить і повідомить коли їй разом з продавцем необхідно буде під'їхати для підписання вказаного договору. Також ОСОБА_455 одразу повідомила, що її клієнти готові придбати вказану земельну ділянку за 55000 доларів США, але на умові, що в договорі купівлі-продажу буде стояти ціна земельної ділянки вище ніж 55000 доларів США та сума буде завищеною оскільки клієнти бажають за допомогою купівлі земельної ділянки отримати у банківській установі більший кредит ніж 55000 доларів США, які були фактично необхідні для розрахунку, але оскільки банку в підтвердження того, що кредитні кошти витрачені саме на розрахунок з продавцем необхідно було надати договір купівлі-продажу з ціною земельної ділянки, яка повинна бути еквівалентна сумі наданого кредиту. Вона повідомила про це ОСОБА_336, яка погодилась на підписання договору в якій ціна земельної ділянки буде завищена ніж вона отримає фактично, але вони вирішили, що у покупця вони візьмуть розписку в якій буде прописана фактична сума за яку реалізовувалась земельна ділянка. Коли вона повідомила про це ОСОБА_455, то остання пояснила, що покупці готові написати вказану розписку де буде вказана фактична сума за яку купується дана земельна ділянка. Через декілька днів до неї подзвонила ОСОБА_455, яка повідомила, що покупці вже готові придбати земельну ділянку та розрахуватись і їй разом з продавцем та державним актом на земельну ділянку необхідно під'їхати до відділення банку «Надра», що розташований за адресою по вул..Микільсько-Слобідська 4-в в м.Києві, де покупцям одразу нададуть кредитні кошти з яких вони розрахуються з ОСОБА_336 та де одразу буде укладено договір купівлі-продажу, який нотаріально посвідчить банківський нотаріус. ОСОБА_455 пояснила, що вона під'їхати на укладання договору не може, оскільки захворіла, але їх будуть очікувати співробітники банку, які як вона зрозуміла зі слів ОСОБА_455 були зацікавлені в укладанні вказаного договору купівлі-продажу земельної ділянки по завищеній ціні та оформленні під вказану угоду кредиту. У визначений час 01 серпня 2008 року приблизно в 15-00 год. вона, ОСОБА_336 та її чоловік під'їхали до вищевказаного відділення банку, де під відділенням банку їх очікували двоє чоловіків, які запитали чи під'їхали вони з приводу укладання договору купівлі-продажу земельної ділянки, що вони підтвердили. Після цього вони повідомили, що необхідно почекати, оскільки немає особи, яка буде підписувати договір з боку покупця. Після цього вони повернулись до автомобіля ОСОБА_336 та очікували, щоб під'їхала вказана особа. Приблизно через 1,5 часа їх покликав один із вказаних двох чоловіків та вони зайшли до відділення банку, де ОСОБА_336 разом зі своїм чоловіком та чоловіком, що повинен був підписати договір з боку покупця пройшли до приміщення кабінету, де сидів банківський нотаріус, для ознайомлення та підписання договору купівлі-продажу земельної ділянки. Вона до кабінету нотаріуса не заходила. Через декілька хвилин ОСОБА_336 вийшла із приміщення нотаріуса разом зі своїм примірником договору-купівлі-продажу з яким вона ознайомилась та побачила, що ціна земельної ділянки в договорі стоїть як 1175900 гривень, що було значно вище ніж та ціна на яку фактично домовились, оскільки відповідно до ринкового курсу 4,6 грн. до 1 долару США, що був встановлений на той час по банках це було еквівалентно 255630 доларів США, хоча в дійсності за домовленістю ОСОБА_336 продавала земельну ділянку за 55000 доларів США, що на той час було еквівалентно 253000 гривень, тобто фактично з суми яку покупці отримають у кредит для проведення розрахунків з ОСОБА_336 вони залишали собі 200630 доларів США. З боку покупця у договорі виступав ОСОБА_1. Після того як ОСОБА_336 та ОСОБА_1 підписали вказаний договір вони всі піднялись до другого поверху відділення банку, де покупець разом ще з одним із вищевказаних банківських співробітників отримали у касі кредитні кошти та відокремивши від отриманих коштів 55000 доларів США передали їх ОСОБА_336. Інші кредитні кошти залишились у них. Яку саме суму вони отримали в касі вона повідомити не може, але вони отримали значно більшу суму у касі. Також поруч з касою ОСОБА_1 написав розписку в якій вказав, що передав ОСОБА_336 55000 доларів США, вказавши, що це еквівалентно 266710 гривень. Розрахунки з ОСОБА_336 було проведено в доларах США. Крім того хтось із вказаних чоловіків сплатив їй її та ОСОБА_455 винагороду за ріелтерські послуги, яка згідно домовленості складала 4 відсотки від 55000 доларів США, а саме 2200 доларів США. Кредит вони отримували також в доларах США. Після того як вони розрахувались з ОСОБА_336 та нею і написали розписку вона разом з ОСОБА_336 та її чоловіком поїхали. В подальшому вона передала ОСОБА_455 гроші в сумі 1100 доларів США як оплата за її послуги.

Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_455 пояснила, що приблизно з лютого 2008 року вона вирішила заробляти посередництвом, щодо купівлі-продажу та оренди нерухомого майна і з даного приводу розмістила рекламу у інформаційних газетах. Приблизно в кінці червня 2008 року їй по об'яві зателефонував чоловік, який представився ОСОБА_345 та пояснив, що він бажає придбати земельні ділянки, у с.Гоголів Броварського району розмірами 20-25 соток і по ціні не вище ніж 55000 доларів США. Вона відповіла, що у неї не має в наявності інформації стосовно продажу даних земельних ділянок та він залишив свій контактний номер мобільного телефону. Після цього по об'яві в газеті вона найшла повідомлення про продаж земельної ділянки з параметрами які бажав придбати покупець та созвонилась з особою яка надала об'яву. Вказаною особою виступила раніше не відома ріелтер з нерухомості ОСОБА_454, яка реалізовувала земельну ділянку належну на праві власності ОСОБА_336. ОСОБА_454 пояснила, що ОСОБА_336 ще не реалізувала вказану земельну ділянку площею 0,2267 га, яка розташована у Броварському районі, та після того як вона поспілкувалась з власником вона підтвердила, що останні згодні реалізувати ділянку за 55000 доларів США, про що вона созвонившись повідомила, покупцю на ім'я ОСОБА_345. На той час ринкова вартість вказаної земельної ділянки коштувала приблизно 2500-3000 доларів США за сотку. ОСОБА_345 повідомив, що вказану земельну ділянку вони бажають придбати за допомогою отримання кредиту у банку та попросив передати йому копії державного акту про право власності ОСОБА_336 на земельну ділянку, паспорт громадянки України ОСОБА_336, ідентифікаційний код ОСОБА_336, свідоцтво про одруження ОСОБА_336, паспорт громадянина України подружжя і довідку з сільської ради про те, що на земельній ділянці відсутні будь-які забудови. Він попросив передати вказані документи терміново, оскільки вони необхідні для подання їх до банку для кредитного комітету. Коли вона отримала вказані документи від ОСОБА_454 то повідомила про це по мобільному телефону ОСОБА_345 і той пояснив, що він під'їде до м.Бровари. Вони домовились зустрітись біля торгово-розважального центру «Термінал» біля входу в Технополіс. Вона під'їхала згідно домовленості та очікувала під входом і через 15 хвили до вказаного входу під'їхав автомобіль сріблястого кольору звідки вийшов чоловік який набрав її з мобільного телефону ОСОБА_345 та вони зустрілись. Вказаний чоловік під'їхав на автомобілі разом з дівчиною, яка залишилась в салоні автомобіля. Її здивувало, що у вказаного чоловіка був більш молодший голос ніж у ОСОБА_345 з яким вона спілкувалась до цього по телефону як з покупцем. На її запитання чи він ОСОБА_345 з яким вона спілкувалась по телефону, той він відповів, що він брат покупця, але дівчина з якою він приїхав коли кликала його то називала ОСОБА_345. Вона поруч з автомобілем передала даному чоловіку вказані копії документів та той пояснив, що всю іншу документацію з земельних ресурсів та ринкову оцінку по земельній ділянці вони зроблять самостійно, а крім того він одразу попередив, що вони сплатять продавцю 55000 доларів США за придбання земельної ділянки, але в договорі купівлі-продажу буде стояти інша сума, а саме біля 200000 доларів США, оскільки саме на вказану суму вони бажають отримати кредит ніби під розрахунок за земельну ділянку, а інші кошти, які залишаться після розрахунку з продавцем по реальній вартості ділянки вони витратять на розбудову котеджу та її подальшої реалізації. Також він повідомив, що його цікавлять і інші земельні ділянки по вказаній вартості та за вказаними параметрами, оскільки вони там планують будувати котеджне містечко для реалізації. Коли вона запитала у даного чоловіка, які є гарантії у продавця, з приводу що в разі якщо в подальшому буде визнано вказаний правочин не дійсним чи не будуть витребовувати потім покупці, щоб їм повернули кошти в сумі яка прописана у договорі, а не ту суму, яку вони реально сплатять на, що даний чоловік на ім'я ОСОБА_345 посміхнувся та відповів, що це не відбудеться, оскільки в укладанні цього договору зацікавлені співробітники банку, де оформлюється кредит, а також ми домовились, що покупець напише розписку, де буде вказана реальна сума, яку отримає продавець. Після цього вони розійшлись та домовились, що покупці перетелефонують і повідомлять коли необхідно буде під'їхати на оформлення договору купівлі-продажу. Приязно через 3 тижні після вказаної зустрічі в кінці липня 2008 року їй подзвонив ОСОБА_345 з яким вона спілкувалась по телефону, але з яким не зустрічалась та повідомив, що необхідно під'їхати наступного дня 1 серпня 2008 року до банку на підписання договору купівлі-продажу та розрахунку, але оскільки вона в той час хворіла, то вони довивлись, що на підписання договору під'їде покупець разом з іншим ріелетером та надала ОСОБА_345 мобільний телефон ОСОБА_454 про, що повідомила останню. Як їй відомо наступного дня ОСОБА_454 разом з продавцем ОСОБА_336 та її чоловіком під'їхали для підписання договору до відділення банку «Надра», що розташоване десь поблизу метро «Лівобережна», де ОСОБА_336 підписала договір купівлі-продажу відповідно якого вона реалізувала належну їй земельну ділянку за ціною 1175900 гривень, що відповідно до ринкового курсу 4,6 грн. до 1 долару США, що був встановлений на той час по банках було еквівалентно 255630 доларів США. Фактично після підписання договору ОСОБА_336 отримала від покупців 55000 доларів США, про що вони написали останній розписку. Крім того покупцями ОСОБА_454 було сплачено винагороду за їхні ріелтерські послуги, які згідно домовленості складали 4 відсотки від 55000 доларів США, а саме 2200 доларів США і вона з ОСОБА_454 розподілила вказані кошти порівну.

Оголошеними показами свідка ОСОБА_335 який пояснював, що він та його дружина мають знайомого на ім'я ОСОБА_357, який проживає у АДРЕСА_54.

Приблизно в кінці липня 2008 року його дружина повернулась додому та повідомила, що зустріла вказаного ОСОБА_357, який запропонував дружині, щоб він виступив поручителем під час підписання іншою особою кредитного договору, за що йому заплатять 500 доларів США.

Оскільки їм були необхідні кошти, то він зустрівся зі ОСОБА_357, який пояснив, що є особи, які бажають взяти кредит для того, щоб придбати земельну ділянку, але для того, щоб видали кредит необхідно, щоб був поручитель і оскільки ОСОБА_357 не може виступити поручителем так як вже має поручительства по іншим кредитам, то запропонував йому виступити по вказаному кредитному договору поручителем за, що пообіцяв сплатити гроші в сумі 500 доларів США. ОСОБА_357 запевнив, що він ніяким чином не ризикує, оскільки до цього кредиту причетні співробітники банку, які бажають придбати земельну ділянку та у нього ніяких проблем з банком по погашенню вказаного кредиту виникати не буде. Він подробиці того навіщо співробітникам банку за допомогою кредиту на підставних осіб оформлювати придбання земельної ділянки та суму кредиту який буде оформлюватись не з'ясовував та погодився на запропоновані ОСОБА_357 умови. Вони домовились, що той зателефонує коли буде необхідно, щоб він під'їхав на підписання договору поруки.

01 серпня 2008 року зранку йому зателефонував ОСОБА_357 та повідомив, що необхідно під'їхати для підписання договору поруки і вони домовились зустрітись біля станції метро Лівобережна в м.Києві. На зустріч він приїхав на загальному транспорті, а ОСОБА_357 під'їхав на зустріч на автомобілі сріблястого кольору разом з двома або трьома чоловіками. За кермом автомобіля був один із вказаних чоловіків. Вони під'їхали до відділення банку «Надра» по вул. Микільсько - Слобідська в м.Києві, де вказані чоловіки телефонували до когось, а потім повідомили, що необхідно очікувати якогось співробітника банку, який причетний до оформлення вказаного кредиту. Про те, що особа яку вони повинні очікувати є співробітником банку за допомогою якого оформлювався даний кредит та який причетний до його укладання він зрозумів з розмов ОСОБА_357 з чоловіками. Крім того до відділення банку під'їхав раніше не знайомий чоловік на американському автомобілі, чорного кольору, який як повідомив ОСОБА_357 буде підписувати кредитний договір як позичальник та саме за цю особу він повинен поручитись. Даного чоловіка представили як ОСОБА_1. ОСОБА_1 приїхав за кермом американського автомобіля разом з пасажиром, раніше незнайомим чоловіком. Всі вони очікували банківського співробітника. Банківський співробітник приїхав приблизно о 14-15 год. та спочатку зайшов самостійно в банк, а потім вийшов із банку і покликав ОСОБА_1 та його. Чоловік провів їх до банківського співробітника - жінки, яка сиділа у вестибулі за столом. Вказана жінка надала ОСОБА_1 підписати кредитний договір, а йому договір поруки. Він та ОСОБА_1 підписали надані договори та вийшли із банку. Він сів до автомобіля на якому його привезли та очікував коли з ним розрахуються. Чи підписував ОСОБА_1 ще якісь документи у банку ОСОБА_335 не пам'ятає. Приблизно через півгодини після того як він підписав договір поруки із банку вийшов вищевказаний співробітник банку, який разом зі знайомими ОСОБА_357 пішли до автомобіля даного співробітника, а через деякий час вказані знайомі повернулись і передали ОСОБА_335 500 доларів США, а також пішли до ОСОБА_1, який очікував у своєму автомобілі і розрахувались з останнім. Яку саме суму отримав ОСОБА_1 за те, що на нього був оформлений кредитний договір для розрахунку за земельну ділянку з продавцем йому не відомо. На яку суму був оформлений кредит він не знав та договір поруки підписав не читаючи. Скільки саме коштів отримали за підписання та оформлення вказаного кредиту ОСОБА_357 і знайомі останнього йому не відомо. Після того як з ним розрахувались його підвезли до станції метро «Лівобережна» та він поїхав додому.

Після цього приблизно через півроку до нього прийшло повідомлення з банку про те, що позичальник ОСОБА_1 не виконує свої зобов'язання по кредитному договору та кредит не погашає і він як поручитель також несе відповідальність по вказаному кредиту отриманого в сумі біля 200 000 доларів США. Після цього дружина подзвонила до ОСОБА_357, який запевнив, що все владнає. Після цього до нього ніяких повідомлень не приходило і лише приблизно 2-3 дні тому, тобто на початку липня 2009 року до нього знову прийшло аналогічне повідомлення по вказаному кредиту, але ні він ні дружина до ОСОБА_357 не телефонували.

Свідок ОСОБА_334, на стадії досудового слідства пояснював, що приблизно в середині липня 2008 року йому зателефонував знайомий ОСОБА_388, який пояснив, що необхідні особи для підписання кредитного договору та договору поруки, тобто йому були необхідні підставні особи лише для підписання вказаних документів за яким буде оформлено кредит для придбання земельної ділянки. За те, що він знайде осіб які відповідно до договорів будуть виступати як позичальник та поручитель ОСОБА_388 пообіцяв сплатити 500 доларів поручителю та 2500 доларів США особі, яка буде виступати позичальником. Йому ОСОБА_388 пообіцяв сплатити 100 доларів США. Як повідомив ОСОБА_388 вказані особи лише підпишуть вказаний договір під який буде отримано кошти, але платити по вказаному договору в подальшому буде не потрібно, оскільки в цьому зацікавлені співробітники банку і земельну ділянку буде придбано за суму значно менше ніж буде оформлено кредит у банку. На вказаній різниці, яка залишиться з суми отриманого кредиту і фактично придбаної землі можливо буде заробити. В подальшому вказану землю буде перепродано і з суми продажу можливо буде погасити кредит. Після цього він зателефонував своєму знайомому на ім'я ОСОБА_345, якого знав до цього на протязі двох місяців. ОСОБА_345 він повідомив пропозицію ОСОБА_388 і той повідомив, що пошукає таку особу на яку можна буде оформити кредит. Через декілька днів ОСОБА_345 передзвонив і повідомив, що у нього є така особа. Після цього він передзвонив ОСОБА_388 і повідомив, що знайшов позичальника і ОСОБА_388 попросив, щоб він знайшов особу яка підпише договір поруки. Після цього він подзвонив до свого знайомого ОСОБА_335, який проживає в с.Требухів та запропонував тому підписати договір поруки за що, отримати гроші в сумі 500 доларів США, запевнивши останнього, що в подальшому у того проблем не виникне так як до цього причетні співробітники банку. ОСОБА_335 погодився на вказану пропозицію. Пошуком продавця земельної ділянки під яку б можливо було оформити кредит займався ОСОБА_388. Приблизно через тиждень йому зателефонував ОСОБА_388 та повідомив, що необхідно буде на наступний день приблизно в 12 год. під»їхати під відділення «Надра» по вул.Микільсько-Слобідській в м.Києві позичальнику та поручителю для підписання договору купівлі-продажу земельної ділянки, кредитного договору та договору поруки. Після цього він подзвонив до ОСОБА_345 та повідомив останньому дату і місце куди тому необхідно буде привезти позичальника. З ОСОБА_388 він домовився, що той у день підписання договорів біля 12 год. забере його з поручителем біля станції метро «Лісова». Зустрівшись з ОСОБА_388 згідно домовленості він та ОСОБА_335 на автомобілі ОСОБА_388 марки Шевроле світлого кольору, приїхали під вказане відділення банку. Також під відділення під'їхав ОСОБА_345 на автомобілі (невеликий джип Хонда або Сузукі). Разом з ОСОБА_345 під»їхав автомобіль (марки він не пам'ятає) в якому приїхав раніше не знайомий чоловік на ім'я ОСОБА_1, якого ОСОБА_345 представив як особу, яка буде підписувати кредитний договір з боку позичальника та ще один автомобіль «Мазда 6» чорного кольору на якій приїхав також раніше невідомий чоловік. Також під відділенням банку їх очікував співробітник банку «Надра» на ім'я ОСОБА_456, який приїхав на автомобілі «Тойота» (можливо «Камрі») чорного кольору. ОСОБА_388 поспілкувався з ОСОБА_456 та після цього повідомив, що необхідно очікувати. Коли вони очікували то з банку вийшов худорлявий чоловік з дипломатом (сумкою для документів) та жінка і вони спілкувалися. Через деякий час до банку покликали ОСОБА_1 для підписання договорів. ОСОБА_1 завів до банку худорлявий чоловік з дипломатом (сумкою для документів). ОСОБА_345, ОСОБА_388, ОСОБА_456, він та чоловік на автомобілі Мазда 6 залишилися очікувати біля автомобілів. Через деякий час ОСОБА_1 вийшов із банку та до банку покликали ОСОБА_335 для підписання договору поруки. Через деякий час ОСОБА_335 вийшов із банку і вони очікували коли з ними розрахуються. Через деякий час чоловік з дипломатом (сумкою для документів) вийшов із банку та сів до автомобіля Тойота ОСОБА_456. До вказаного автомобіля також сів ОСОБА_388 де з ним розрахувались. Через деякий час ОСОБА_388 підійшов до нього та віддав 3000 доларів США з яких він віддав 500 доларів США ОСОБА_335 та 2500 доларів США він передав ОСОБА_345 для того, щоб той розрахувався з ОСОБА_1 який був позичальником. Після цього ОСОБА_388 підвіз його та ОСОБА_335 до станції метро Лівобережна в м.Києві, де ОСОБА_388 висадив їх із свого автомобіля, а також заплатив йому за те, що він знайшов позичальника та поручителя 500 доларів США. Після цього він та ОСОБА_335 поїхали до дому.

ОСОБА_388 казав, що приблизно через півроку ОСОБА_1 буде необхідно під»їхати до банку та написати якісь документи по переоформленню землі. Точну схему яким саме чином бажали переоформлювати земельну ділянку і зробити так, щоб у ОСОБА_1 та ОСОБА_335 не було заборгованості по кредиту він повідомити не може, оскільки її детально не розповідали, але як він зрозумів ОСОБА_1 повинен був просто відмовитись проплачувати надалі кредит та банк у нього забирав земельну ділянку яка виступала по кредиту як застава, тобто фактично банк забирав земельну ділянку, ціна якої відповідно до документів було значно завищена ніж це було в дійсності і цю різницю отриману від того, що кредитних коштів отримано у банку більше ніж фактично витрачено на придбання землі було отримано всіма вищевказаними особами за допомогою вказаної оборудки. Можливо на вказаній земельній ділянці придбаній по ціні в 4 рази меншій ніж під це отримано кредитні кошти в подальшому бажали відбудувати котедж та реалізувати ділянку вже з будівлею по ціні, яка могла вже перекрити та погасити кредит, а заробити на вказаній різниці отриманій по вказаним завищеним у договорах цінам. Точну схему ніхто не розповідав та він займався лише тим, що підшукав підставних осіб для підписання договору позики та кредитного договору. Банківський співробітник ОСОБА_456 розповідав ОСОБА_1 при ОСОБА_388 схему заробітку коштів за допомогою завищення суми ділянки по документах та яким чином потім повинні були перекрити кредитний договір.

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_457 пояснив суду, що з 10.12.2007 року по березень 2010 року працював на посаді начальника відділу безпеки операційної діяльності по роботі з фізичними особамиї ВАТ КБ «Надра» Київське РУ. В його функціональні обов'язки на займаній посаді входило організація роботи відділу підрозділу безпеки банку по роботі з фізичними особами, організація роботи та проведення перевірок щодо ідентифікації фізичних клієнтів по напрямках кредитування клієнтів по програмі банківського продукту «авто пакет», надання споживчого кредиту, в т.ч. на придбання землі, житла та іншого нерухомого майна, а також інші обов'язки передбачені посадовою інструкцією.

З приводу надання 01.08.2008 року ОСОБА_1 кредиту за кредитним пакетом «Житлові рішення» відповідно кредитного договору №313/РП/39/2008-840 від 01.08.2008 року у розмірі 205467, 17 доларів США то може пояснити, що перевірки по позичальнику ОСОБА_1 та поручителю ОСОБА_335 проводив він. Перевірка проводилась згідно функціональних обов'язків, а саме: перевірялись паспорти та ідентифікаційні коди поручителя та позичальника, співпадіння за прізвищами, проводилась перевірка за місцем роботи позичальника та поручителя, проводилась перевірка за реєстром обтяжень. Обставин проведення зазначеної перевірки він на даний час не пам'ятає, але оскільки по проведеним перевіркам не виникло ніяких питань ним були прийняті рішення про погодження даного кредиту про, що за допомогою електронного документообороту було повідомлено до відділення №39 з якого надійшли сканкопії документів. В подальшому відділенням №39 позичальнику ОСОБА_1 було видано зазначений кредит. Перевірки по позичальнику та поручителю проводились не більше години.

Свідок ОСОБА_458 пояснила суду, що з 30 липня 2007 року по 26 серпня 2009 року вона працювала в ВАТ КБ «Надра» Київське РУ на посаді першого заступника директора філії.

В її функціональні обов'язки входило виконання планів і показників по роздрібному сегменту, малого бізнесу і обслуговуванню фізичних осіб.

ВАТ КБ «Надра» надавав послугу кредитування по банківському продукту «Житлові рішення», тобто надання цільового кредиту на придбання нерухомості і земельних ділянок фізичним особам.

З метою отримання даного кредиту физична особа подає до відділення банку пакет документів перелік, якого прописаний в продукті «Житлові рішення» затвердженого Головним банком, а саме клієнт подає менеджеру в оригіналах паспорт та ідентифікаційний номер з яких менеджер знімає копії і які власним підписом завіряє кліент та менеджер, оригінал довідки про доходи, копії правоустановчих документів по нерухомості, яку хочуть придбати, висновок акредитованої в банку оціночної компанії по ринковій вартості нерухомості, а також інші додаткові документи прописані в продукті «Житлові рішення». Крім цього клієнт власноручно заповнює анкету в якій вказує вартість нерухомості яку купує і суму кредиту. Крім цього, якщо доходів клієнту не вистачає для погашення кредиту, то у нього може бути поручителем третя особа.

Після цього менеджер всі дані по клієнту вводить в електронну програму «скоринг» яка визначає можливість видачі кредиту даному клієнту. У випадку позитивного рішення даної програми, менеджер сканує всі документи подані клієнтом і направляє їх за допомогою електронної системи для перевірки в службу безпеки банку. Служба безпеки банку проводить свої перевірки по клієнту і передає рішення менеджеру. Крім цього всі документи прийняті менеджером перевіряються начальником відділення через яке оформлюється даний кредит. Якщо кредит не знаходиться в лімітах начальника відділення, тобто клієнт хоче суму більшу ніж ліміт начальника відділення, то в даному випадку документи по клієнту перевіряються співробітником ризик-менеджмента головного офісу і той також приймає рішення про видачу даного кредиту. У випадку позитивного рішення про видачу кредиту начальник відділення визначав з акредитованим в банку нотаріусом час в який той може приїхати в відділення для нотаріального підтвердження договору купівлі-продажу і договору іпотеки, а після цього менеджер повідомляв час угоди клієнту. У встановлений час клієнт разом з поручителем якщо такий мається і продавцем нерухомості приїздили у відділення банку де клієнт підписував договір купівлі-продажу, договір іпотеки і кредитний договір, а поручитель підписував договір поруки. Після підписання даних договорів клієнт получав у касі гроші і розраховувався з продавцем нерухомості.

Компанії які проводили оцінку нерухомості і нотаріуси акредитовувались департаментом ризик-менеджмента головного банку і Київське регіональне управління до аккредитації даних компаній і нотаріусів не мав ніякого відношення. У випадку якщо їм приходили від компаній документи необхідні для акредитації то вони їх направляли в департамент ризик-менеджмента.

Крім цього для залучення клієнтів для кредитування по даній послугі начальниками відділень залучались агенти, які в основному були співробітниками компаній по реалізації нерухомості і автомобілей.

Вона взаємодіяла з агенствами по нерухомості які мали розгалужену сітку по м. Києву. З ким саме спілкувалась вона не пам'ятає.

Їй немає чого пояснити з приводу надання кредиту по кредитному пакету «Житлові рішення», який був наданий відділенням №39 01.08.2008 громадянину ОСОБА_1. Вона ніяких вказівок по наданню даного кредиту ні начальнику відділення ОСОБА_459, ні менеджеру ОСОБА_460, ні начальнику відділу служби безпеки не давала. ОСОБА_1 і ОСОБА_335 їй не знайомі. На той момент вона контролювала виконання планових показників по загальній сумі виданих кредитів відділеннями, однак документи по даним кредитам вона не перевіряла і видачу або відмову у видачі даного кредиту не затверджувала.

Вона повідомила, що у неї немає знайомого брокеру з нерухомості на ім'я ОСОБА_375, який причетний до оформлення даного кредиту.

Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_461 пояснила, що з 08.10.2007 року по 09.02.2009 року працювала на посаді менеджера по роботі з фізичними особами відділення №39 філії ВАТ КБ «Надра» Київське РУ, що розташоване по вул. Микільсько-Слобідській 4-в в м.Києві. В її функціональні обов'язки на займаній посаді входило консультація клієнтів банку щодо банківських послуг, оформлення та видача кредитів, оформлення депозитів, оформлення пластикових карток та інші обов'язки передбачені посадовою інструкцією.

ВАТ КБ «Надра» надавав послугу кредитування за банківським продуктом «Кредитний пакет «Житлові рішення», тобто це надання цільового кредиту для придбання житла або земельної ділянки, а саме банк надавав позичальнику кредит у сумі приблизно 80 відсотків від вартості об'єкта, який той купує та вказаний об'єкт в подальшому виступає заставою «іпотекою» по вказаному кредиту, тобто якщо позичальник відмовиться погашати наданий йому кредит то нерухомість яку той купує та яка виступає іпотекою переходить до банку. Сума кредиту який видавали позичальнику була на 15-20 відсотків менше ніж видавали позичальнику, оскільки банк залишав для себе «риск» того, що вартість об'єкта буде трохи нижче ніж в оцінці або вказаний об'єкт з часом стане дешевше у зв'язку з коливанням цін на ринку. Для отримання вказаного кредиту на придбання земельної ділянки позичальник повинен особисто з'явитись до банку до кредитного менеджеру та подати в оригіналах свій паспорт громадянина України, ідентифікаційних код, довідку з місця роботи з вказанням розміру заробітної плати, а в разі якщо є кредити надати довідку про них, подати паспорт та код дружини та в разі наявності дітей документи по ним, власноручно написати анкету-заявку в якій вказати вартість об'єкта який купує, тобто це сума яку він просить отримати в кредит, а також надати документи власника земельної ділянки, його подружжя, копію державного акту про належність на праві власності земельної ділянки, висновок про наявні обмеження (обтяження) на земельну ділянку, а також висновок про проведення оцінки вказаної земельної ділянки з вказанням ринкової вартості земельної ділянки, що підтверджує те, що це нерухоме майно коштує саме вказану суму, яку клієнт бажає взяти у кредит. Крім того у позичальника обов'язково повинен бути поручитель, який повинен також обов'язково з'явитись до менеджера банку куди також подати оригінали свого паспорту, ідентифікаційного коду, документи подружжя та дітей та оригінал довідки з місця роботи, а також власноручно в присутності менеджера заповнити анкету-поручителя. Крім того клієнт який бажає взяти кредит обов'язково повинен подати додаткові документи, що підтверджують право власності за ним іншого нерухомого майна, яке підтверджує, що в разі якщо клієнт не буде виплачувати кредит банк зможе стягнути з нього свої кошти шляхом звернення стягнення на вказане майно. Менеджер який працює по кредиту з клієнтами за вищевказаними документами встановлює осіб позичальника та поручителя, які в його присутності власноручно складають заяви до банку, які особисто посвідчують своїм підписом та який засвідчує своїм підписом менеджер, а також знімає копії з оригіналів поданих паспортів, кодів, свідоцтв про одруження, народження дітей, смерті подружжя та дітей, а також інших додаткових документів, що посвідчують право власності на інше нерухоме майно для посвідчення своєї платоспроможності позичальника та наявності майна яке може виступати заставою по договору, а оригінали довідок про доходи, висновку оцінки залишаються у менеджера. На всіх копіях які зроблені менеджером з оригіналів позичальник та поручитель повинні розписатись тим самим завіривши, що копії вказаних документів вірні з оригіналами. Після цього менеджер доповідає про вказаного позичальника начальнику відділення та заводить всі сканкопії документів до банківської програми скорінг та начальник відділення також перевіривши всі подані менеджеру документи направляє на перевірку до служби безпеки банку. Крім того менеджер повинен шляхом телефонного дзвінка за телефоном, що вказаний у довідці про доходи встановити чи дійсно працює позичальник та поручитель у підприємстві з якого довідка про доходи. Які саме перевірки проводить служба безпеки банку йому не відомо, але мабуть вони встановлюють особу та місце роботи. Після проведення перевірок служба безпеки або погоджує або відмовляє у видачі кредиту про, що повідомляє по банківській програмі. В разі погодження начальник відділення визначає з нотаріусом час підписання угоди, оскільки одразу підписується та нотаріально посвідчується договір купівлі-продажу об'єкта нерухомості, договір іпотеки та разом з ними підписуються кредитний договір і видаються кредитні кошти для розрахунку з продавцем земельної ділянки. Після того коли визначається час на який може під'їхати на нотаріальне посвідчення нотаріус, то кредитний менеджер повідомляє час позичальнику. В день укладання угоди позичальник, поручитель та продавець земельної ділянки приїжджають до банку на підписання кредитного договору, договору поруки, договору іпотеки та договору купівлі-продажу. Кредитний менеджер готує договір поруки та кредитний договір, нотаріус підготовлює договір купівлі-продажу та договір іпотеки, які нотаріально посвідчує коли зазначені договори підписуються позичальником. Позичальник та поручитель кредитний договір та договір поруки підписують у кредитного менеджера, який працював по вказаному договору, а з боку банку їх підписує начальник відділення. Крім того менеджер формує заявки на відкриття рахунків та заявки на видачу готівки і передає на перевірку контролеру, який також спочатку повинен був перевірити чи зібраний пакет документів необхідний для видачі кредиту в повному обсязі та чи відповідає той вимогам законодавства. Після того як підписані договір поруки, кредитний договір, підписані та нотаріально-посвідчені договір купівлі-продажу та договір іпотеки менеджер формує заявку на видачу готівки, яку підписує контролер та яка подається до каси і касир за вирахуванням комісії банку видає позичальнику кошти готівкою або гроші перераховуються на картковий рахунок.

Спочатку позичальник підписує з продавцем договір купівлі-продажу, який нотаріально посвідчується нотаріусом та договір іпотеки, а потім менеджеру передавався один примірник договіру купівлі-продажу і дані по зазначеному договору вносились до кредитного договору в розділ предмет договору, де вказується що кредит є цільовим і наданий для розрахунку з продавцем відповідно до договору купівлі-продажу. Сума кредиту, яка надається позичальнику вказувалась у кредитному договорі з програми в яку менеджером вносилась сума кредиту, яку просить позичальник, тобто вартість (оцінка) майна яке він купує, а програма вирахувавши відсотки по «риску» видавала суму, яку банк може видати в кредит.

В основному по вказаному банківському продукту з фізичними особами працювала старший менеджер ОСОБА_460. Ринкову оцінку об'єктів нерухомості проводили оціночні компанії, які були акредитовані у банку та їх список був розміщений у відділенні банку і про всі умови надання даного кредиту клієнту який звертався за кредитом видавався інформаційний лист в якому вказувались всі умови кредиту та оціночні компанії. Хто саме обирав та акредитовував оціночні компанії у банку їй не відомо, але це вирішував хтось і з керівництва банку. Списки оціночних компаній, які акредитовувались у банку приходили до них із Київського регіонального управління.

Допитана в судовому засідані свідок ОСОБА_462 пояснила, що з квітня 2008 року по серпень 2009 року працювала на посаді контролера відділення №39 філії ВАТ КБ «Надра» Київське РУ, що розташоване по вул. Микільсько-Слобідській 4-в в м.Києві. В її функціональні обов'язки на займаній посаді входило формування і оформлення бухгалтерських документів складених на протязі дня та перевірка касових документів дня, збір і оформлення страхових платежів, робота з малим бізнесом.

ВАТ КБ «Надра» надавав послугу кредитування за банківським продуктом «Кредитний пакет «Житлові рішення», тобто це надання цільового кредиту для придбання житла або земельної ділянки, а саме банк надавав позичальнику кредит у сумі приблизно 80 відсотків від вартості об'єкта який той купує та вказаний об'єкт в подальшому виступає заставою «іпотекою» по вказаному кредиту, тобто якщо позичальник відмовиться погашати наданий йому кредит, то нерухомість яку він купує і яка виступає іпотекою переходить до банку. Сума кредиту який видавали позичальнику була на 15-20 відсотків менше ніж видавали позичальнику, оскільки банк залишав для себе «риск» того, що вартість об'єкта буде трохи нижче ніж в оцінці або вказаний об'єкт з часом стане дешевше у зв'язку з коливанням цін на ринку. Для отримання вказаного кредиту на придбання земельної ділянки позичальник повинен особисто з'явитись до банку до кредитного менеджеру (по відділенню вказаними кредитами займалась старший менеджер ОСОБА_460), де подати менеджеру в оригіналах свій паспорт громадянина України, ідентифікаційних код, довідку з місця роботи з вказанням розміру заробітної плати, в разі якщо є кредити надати довідку про них, подати паспорт та код дружини та в разі наявності дітей документи по ним, власноручно написати анкету заявку, яку підписати, а також надати документи власника земельної ділянки, його подружжя, копію державного акту про належність на праві власності земельної ділянки, висновок про наявні обмеження (обтяження) на земельну ділянку, а також висновок про проведення оцінки вказаної земельної ділянки з вказанням ринкової вартості земельної ділянки, що підтверджує те, що це нерухоме майно коштує саме суму, яку клієнт бажає взяти у кредит. Крім того у позичальника може бути поручитель, який повинен також обов'язково з'явитись до менеджера банку куди також подати оригінали свого паспорту, ідентифікаційного коду, документи подружжя та дітей та оригінал довідки з місця роботи. Менеджер який працює по кредиту з клієнтами за вищевказаними документами встановлює осіб, які в його присутності власноручно складають заяви до банку, які особисто посвідчують своїм підписом та який засвідчує своїм підписом менеджер, а також знімає копії з оригіналів поданих паспортів, кодів, свідоцтв про одруження, народження дітей, смерті подружжя та дітей, а також інших додаткових документів, що можуть бути подані позичальником для посвідчення своєї платоспроможності та наявності майна, яке може виступати заставою по договору. На всіх копіях, які зроблені менеджером з оригіналів позичальник та поручитель повинні розписатись тим самим завіривши, що копії вказаних документів вірні з оригіналами. Після цього менеджер доповідає про вказаного позичальника начальнику відділення та заводить всі сканкопії документів до банківської програми скорінг і направляє вказані документи на перевірку до служби безпеки банку. Які саме перевірки проводить служба безпеки банку їй не відомо, але мабуть вони встановлюють особу та місце роботи. Після проведення перевірок служба безпеки або погоджує або відмовляє у видачі кредиту про, що повідомляє по банківській програмі. В разі погодження начальник відділення визначає з нотаріусом час підписання угоди, оскільки одразу підписується та нотаріально посвідчується договір купівлі-продажу об'єкта нерухомості, договір іпотеки та разом з ними підписуються кредитний договір і видаються кредитні кошти для розрахунку з продавцем земельної ділянки. Після того коли визначається час на який може під'їхати на нотаріальне посвідчення нотаріус, то кредитний менеджер повідомляє час позичальнику. В день укладання угоди позичальник, поручитель і продавець земельної ділянки приїжджають до банку на підписання кредитного договору, договору поруки, договору іпотеки та договору купівлі-продажу. Кредитний менеджер готує договір поруки та кредитний договір, нотаріус підготовлює договір купівлі-продажу та договір іпотеки, які нотаріально посвідчують коли вони підписуються позичальником в його присутності. Позичальник та поручитель підписують кредитний договір та договір поруки у кредитного менеджера, який працював по вказаному договору, а з боку банку їх підписує начальник відділення. Крім того менеджер подає їй заявки на відкриття рахунків та вона відкриваю кредитний рахунок для кредиту, тобто рахунок на погашення тіла кредиту, рахунок на погашення відсотків та заборгованості по кредиту, а також контролер може перевіряти чи в повному обсязі зібраний пакет документів необхідний для видачі кредиту та чи відповідає він вимогам законодавства і в разі перевірки підписує кредитну справу. Крім того, коли підписані всі договори, то менеджер формує заявку на видачу готівки, яку підписує контролер та яка подається до каси і касир за вирахуванням комісії банку видає позичальнику кошти готівкою або гроші перераховуються на картковий рахунок.

Коли вона працювала у відділенні то в основному контролером який перевіряв вірність кредитних справ була ОСОБА_463, а вона відкривала рахунки за заявками менеджерів. В основному по вказаному банківському продукту з фізичними особами працювала старший менеджер ОСОБА_460. Ринкову оцінку об'єктів нерухомості проводили оціночні компанії, які були акредитовані у банку та їх список був розміщений у відділенні банку і про всі умови надання даного кредиту клієнту який звертався за кредитом видавався інформаційний лист в якому вказувались всі умови кредиту та оціночні компанії. Хто саме обирав та акредитовував оціночні компанії у банку їй не відомо але це вирішував хтось із керівництва банку.

З приводу надання 01.08.2008 року ОСОБА_1 кредиту за кредитним пакетом «Житлові рішення» відповідно кредитного договору №313/РП/39/2008-840 від 01.08.2008 року у розмірі 205467, 17 доларів США то може пояснити, що обставин видачі вказаних кредитних коштів вона не пам'ятає, оскільки пройшов дуже великий проміжок часу та як вона пояснила вище з клієнтами вона взагалі не спілкується, кредитні договори не оформлює та їх не перевіряє. Оглянувши кредитну справу може пояснити, що обличчя ОСОБА_1 їй не знайоме. Відповідно до заяви на видачу готівки, яку було сформовано старшим кредитним менеджером ОСОБА_460, яка погоджувала вказаний кредитний договір з клієнтом, то вона лише відповідно до своїх посадових обов'язків підписала її. Клієнта ОСОБА_1 вона не пам'ятає та з ним не спілкувалась. Рахунки як контролер по вказаному кредиту відкривала не вона, а ОСОБА_460, хоча повинна була це робити вона. Чому саме ОСОБА_460 самостійно як контролер відкривала рахунки вона пояснити не може та це відбувалось дуже рідко, щоб менеджер самостійно відкривала рахунки. Це відбувалось коли її не було, а рахунки відкрити необхідно було дуже терміново. Вона не перевіряла по вказаному кредиту кредитну справу та це могла робити контролер ОСОБА_463.

Свідок ОСОБА_464 пояснила суду, що з 15 грудня 2008 року працює менеджером з операцій, касиром відділення №39 ВАТ КБ «Надра» Київське РУ, що розташоване по вул. Микільсько-Слобідській 4-в в м.Києві. В її функціональні обов'язки на займаній посаді входить приймання платежів, обмін валют, видача грошей по карткових рахунках, поповнення рахунків, прийом платежів для погашення кредитів, видача кредитних коштів відповідно до кредитних договорів та депозитів.

З приводу надання 01.08.2008 року ОСОБА_1 кредиту за кредитним пакетом «Житлові рішення» відповідно кредитного договору №313/РП/39/2008-840 від 01.08.2008 року у розмірі 205467, 17 доларів США за яким ним за вирахуванням комісії банку було видано позичальнику ОСОБА_1 198327,39 доларів США, що було еквівалентно за курсом НБУ на той день 960916,04 гривні то може пояснити, що обставин видачі вказаних кредитних коштів він не пам'ятає. Оглянувши кредитну справу може пояснити, що обличчя ОСОБА_1 їй знайоме. Відповідно до заяви на видачу готівки, яку було сформовано старшим кредитним менеджером ОСОБА_460, яка погоджувала вказаний кредитний договір з клієнтом, а гроші видавалось нею в доларах США і ОСОБА_1 з вирахуванням комісії банку та страхових платежів отримав від неї у касі банку готівкою приблизно 197000 доларів США. Відповідно до підпису на заявці на видачу готівки контролером по вказаному кредиту була ОСОБА_462. Вона відповідно до посадових обов'язків повинна перевірити вірність всіх документів, але більш точно відповісти не може. Вона не пам'ятає чи ОСОБА_1 самостійно отримував кошти в касі або з ки-мось із брокерів.

Вона дійсно може повідомити, що дуже часто до менеджерів клієнтів-позичальників по кредитним договорам під купівлю нерухомості або автомобілів приводили брокери, які не працювали у банку але мабуть мали якусь грошову вигоду від клієнтів які купували нерухомість або від автосалону. Вказаних брокерів повинні дуже добре знати менеджери, які працювали з брокерами та позичальниками, а саме ОСОБА_460, ОСОБА_461, а також контролери ОСОБА_463, ОСОБА_462.

Крім того вона бачила, що у касі під кредитний договір за «Кредитним пакетом «Жилові рішення» було отримано велику суму коштів, а поруч з касою з продавцем земельної ділянки було розраховано в значно меншій сумі ніж отримано у касі для розрахунку з продавцем, що її здивувало, але чи це відбувалось по вказаному кредиту вона не пам'ятає. Це відбувалось декілька разів. Вона пам'ятає, що до відділення часто приводили клієнтів позичальників приблизно 3 брокери. Імена вказаних брокерів їй не відомі, але перших два брокери дуже часто знаходились на відділенні та їх імена повинні бути відомі менеджерам та начальнику відділення, які з ними часто спілкувались. Процедуру видачі кредиту по кредитному пакету «Житлові рішення» вона повідомити не може оскільки її не знає. Як відомо перевірки по кредитам повинна проводити безпека банку.

Свідок ОСОБА_463 пояснила суду, що з 05.09.2007 року по 27.07.2009 року працювала на посаді контролера відділення №39 філії ВАТ КБ «Надра» Київське РУ, що розташоване по вул. Микільсько-Слобідській 4-в в м.Києві. В її функціональні обов'язки на займаній посаді входило контроль за операційною діяльністю, тобто перевірка касових та бухгалтерських документів, закриття банківського дня, відкриття рахунків для юридичних та фізичних осіб, перевірка кредитних справ сформованих по виданим кредитам, формування, перевірка та контроль справ юридичних осіб та інші обов'язки передбачені посадовою інструкцією.

ВАТ КБ «Надра» надавав послугу кредитування за банківським продуктом «Кредитний пакет «Житлові рішення». В основному по вказаному банківському продукту з фізичними особами працювала старший менеджер ОСОБА_460.

З приводу надання 01.08.2008 року ОСОБА_1 кредиту за кредитним пакетом «Житлові рішення» відповідно кредитного договору №313/РП/39/2008-840 від 01.08.2008 року у розмірі 205467, 17 доларів США то можу пояснити, що вона някої участі у оформленні та видачі зазначеного кредиту не приймала та обставин видачі вказаних кредитних коштів вона не пам'ятає, оскільки пройшов дуже великий проміжок часу. По вказаному кредиту оформленням займалась старший менеджер ОСОБА_460. Оглянувши кредитну справу можу пояснити, що обличчя позичальника ОСОБА_1 та поручителя ОСОБА_335 їй не знайоме.

Може повідомити, що до начальника відділення ОСОБА_459 приходили агенти, які не працювали в банку, але з ними укладені агентські угоди та вони отримували відсоток від кредитних договорів по клієнтам яких вони залучали до кредитування у їхньому банку, заносили документи на клієнтів-позичальників по кредитним договорам під купівлю нерухомості або автомобілі, а ОСОБА_459, отримавши від вказаних брокерів документи, передавала їх менеджерам для того, щоб останні відповідно до процедури внесли документи до програми. Вказані брокери спілкувались з начальником відділення, а остання вже потім передавала їм документи принесені брокерами.

Вона пам'ятає, що у їхньому відділенні працювали агенти на ім'я ОСОБА_465, ОСОБА_466 та ОСОБА_467. Можливо у відділенні були і інші агенти, але вона на даний час не пам'ятає. Агента на ім'я ОСОБА_375 вона не пам'ятає.

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_468 пояснив, що в 2008 році він працював в ЗАТ «Український Страховий Дім» на посаді спеціаліста відділу банківського страхування.

В цілому процедура страхування проходить у такій послідовності, а саме: в умовлений час, у відділені банку збираються покупець майна, продавець майна, нотаріус та спеціаліст страхової компанії. В даному приміщені складається страховий договір, кредитний договір та договір іпотеки. Покупець розраховується з нотаріусом та зі страховою компанією, далі учасники угоди підписують зазначені договори. Після цього покупець отримує в касі кредитні кошти.

Свідок ОСОБА_469 пояснив суду, що 30.11.2006 року ним у Солом'янській районній у м.Києві державній адміністрації було зареєстровано Товариство з обмеженою відповідальністю «АЛІОТ ПЛЮС», вид господарської діяльності є посередництво в торгівлі товарами широкого асортименту. Він є єдиним засновником підприємства та інших співвласників товариства немає і ніколи не було. Після реєстрації товариства на початку 2007 року ним у дозвільній системі Солом'янського району отримано дозвіл на виготовлення круглої печатки товариства, яку було виготовлено в єдиному екземплярі у майстерні, що розташована біля станції метро «Університет» по вул.Пірогова в м.Києві (як йому здається вона має назву «Штамп Сервіс»). Вказану печатку він ніколи не втрачав, її нікому не передавав, відтиск печатки не змінювали, а печатка постійно знаходилась разом з ним. Юридичною адресою підприємства є м. Київ, вул. Солом'янська 20-б, оф.2, де знаходиться підприємство знайомого ОСОБА_470 «СКТС Універсал», якому на праві власності належить вказане приміщення та з яким було домовлено, що по вказаній адресі товариством ОСОБА_469 буде орендоване офісне приміщення. Зареєстрував товариство, оскільки бажав здійснювати підприємницьку діяльність у сфері реалізації метало-пластикових конструкцій, але фактично після реєстрації товариства він ніякої господарської діяльності не здійснював та на товаристві по трудовому договору ніхто не працював. Тому ніяких офісів для здійснення господарської діяльності ОСОБА_469 не орендував. До податкової інспекції він з моменту реєстрації по теперішній час подавав нульову звітність та приблизно з червня-липня 2008 року не є платником ПДВ.

- протоколом очної ставки, проведеної між підозрюваними ОСОБА_1 та ОСОБА_6 на якій ОСОБА_1 підтвердив свої покази дані ним у справі як підозрюваним та показав, що приблизно в червні-липні 2008 року йому зателефонував або вони зустрілись з ОСОБА_6, який повідомив, що якщо він бажає заробити кошти в сумі 1000 доларів США то у нього є знайомий ОСОБА_345, якого він також знає у якого є знайомі банківські співробітники, що запропонували наступну схему заробітку коштів, а саме їм необхідна особа, яка підпише договір купівлі-продажу земельної ділянки, а також в подальшому під вказаний договір купівлі-продажу вказана особа підпише кредитний договір цільовим використанням якого є розрахунок з продавцем земельної ділянки та відповідно до даного договору будуть надані кредитні кошти в сумі яка прописана у договорів купівлі-продажу. Як пояснив ОСОБА_6 в цій схемі замішані банківські співробітники, яким необхідно на когось спочатку повісити вказаний кредит, а в подальшому вказані банківські співробітники через 3-5 місяців переоформлять вказаний кредит на банк та для цього йому необхідно буде під'їхати та підписати заяву про те, що він відмовляється від зазначеного кредиту і банку залишиться вказана земельна ділянка, яка буде виступати заставою за кредитним договором. За підписання вказаних договорів йому повинні будуть сплатити 1000 доларів США. Також ОСОБА_6 повідомив, що теж буде виступати особою яка буде підписувати аналогічний договір купівлі-продажу земельної ділянки та кредитний договір. Він погодився на вказані умови та при зустрічі передав ОСОБА_6 ксерокопію свого паспорту та ідентифікаційного коду. Через деякий час подзвонив ОСОБА_6 та повідомив, що необхідно зустрітись з ОСОБА_345 та особами, які причетні до оформлення даного кредиту, а також необхідно підвезти копію свідоцтва про шлюб з дружиною ОСОБА_212 та копії паспорту і коду дружини. Мета зустрічі полягала у тому, щоб ще раз обумовити всі умови по даним договорам. Вони домовились зустрітись біля станції метро Либідська. Коли він прибув на обумовлене місце то там знаходились ОСОБА_6, ОСОБА_345 та ще 3-5 раніше не відомих чоловіків. Одного з них звали мабуть ОСОБА_351. При зустрічі вони поспілкувались, де особи ще раз повідомили про обставини оформлення даного кредиту. Було обумовлено, що гроші в сумі 1000 доларів США він отримує одразу після того як підпише вказані договори та отримує у касі кошти. Через декілька тижнів в кінці липня 2008 року йому подзвонив ОСОБА_6 який повідомив, що телефонував ОСОБА_345 та пояснив, що 01.08.2008 року необхідно під'їхати до відділення банку «Надра» по вул..Микільсько-Слобідська для підписання зазначених договорів і вони домовились зустрітись під банком.

01.08.2008 року в обумовлений час він під'їхав до зазначеного банку на своєму автомобілі, куди також під'їхали ОСОБА_6 з ОСОБА_345 на автомобілі ОСОБА_6. Крім того на підписання даного договору під'їхав автомобіль Шевроле Лачетті, де знаходились вищевказаний ОСОБА_351 та ще декілька чоловіків. Разом з ними приїхала особа про яку пояснили, що вона буде виступати поручителем по кредитному договору. Після цього вони очікували якогось банківського співробітника, який повинен зараз під'їхати до банку. Вони очікували у своїх автомобілях. Через деякий час до його автомобіля підійшов чоловік, якого вони очікували, і покликав його до відділення банку. Він разом з чоловіком, що виступав поручителем та вказаним чоловіком (мабуть банківським співробітником) зайшов до приміщення відділення банку. Вказаний чоловік поздоровався з банківським співробітниками і вони у молодої жінки банківського співробітника підписали кредитний договір відповідно до якого він отримує у кредит кошти в сумі 205467,17 доларів США, договір іпотеки відповідно до якого заставою за кредитним договором є дана земельна ділянка та договір поручительства. Після цього вказаний чоловік завів їх до нотаріусу, де знаходились жінка нотаріус, помічник нотаріуса - чоловік та ще один чоловік. У нотаріуса йому надали підписати вже підготовлений договір купівлі-продажу земельної ділянки відповідно до якого він купує землю за суму у розмірі 1175900 гривень. Він ознайомився з ним та підписав вказаний договір. Крім того до нотаріуса заходила жінка яка витупала продавцем земельної ділянки, яка також підписувала у нотаріуса папери. Крім того він підписав у нотаріуса декілька паперів, що пов'язані з укладанням договору купівлі-продажу, але їх зміст він не перевіряв, а вказані документи були вже підготовлені та надані йому нотаріусом. Після цього їх попросили почекати коли буде можливо отримати кредитні кошти у касі банку та коли вони очікували біля банку жінка продавець попросила його, щоб він написав їй розписку в якій вказав дійсну суму по якій вчинено продаж земельної ділянки, а не ту, яка вказана у договорі купівлі-продажу. Він розпочав писати вказану розписку в якій вказав, що придбав земельну ділянку за 55 000 доларів США, що на той час було еквівалентно 266750 гривень та розписався у розписці. В цей час вищевказаний банківський чоловік, якого вони спочатку очікували та який водив його по приміщенню банку для підписання договорів підвів його до каси банку, де очікував ще один молодий чоловік - банківський співробітник. У касі він розписався у заяві на видачу готівки відповідно до якого він згідно кредитного договору з вирахуванням комісії банку отримав готівкою кредитні кошти в сумі 198327 доларів США, що було еквівалентно 960916 гривні. Гроші у касі отримав вказаний молодий чоловік. Гроші було видано у доларах США. Вказаний молодий чоловік одразу відрахував з отриманих грошей 55000 доларів США та передав їх жінці продавцю ділянки. Після цього він дописав вказану розписку жінку та вийшов до свого автомобіля і повідомив ОСОБА_6 та ОСОБА_345 про те, що сума у договорі купівлі-продажу значно завищена ніж було реально розраховано з покупцем на що ОСОБА_345 повідомив, що все нормально це банківських співробітників схема заробітку. Після цього він очікував коли з ним розрахуються. Через деякий час до автомобіля ОСОБА_6, де очікував останній разом з ОСОБА_345 підійшов чоловік і провів з ОСОБА_345 розрахунки. Після цього ОСОБА_345 підійшов до його автомобіля та передав йому гроші в сумі 1000 доларів США. Скільки заробили на цьому ОСОБА_6 та ОСОБА_345 йому не відомо та він при розрахунках з останніми присутній не був. В подальшому він созвонювався з ОСОБА_6 та останній повідомив, що на нього оформити аналогічний кредит не представилось можливим, оскільки він має судимості.

Приблизно в грудні 2008 року йому подзвонили із банку та повідомили, що по зазначеному кредиту прострочка і необхідно погасити. Після цього він подзвонив до ОСОБА_6 і повідомив про це. ОСОБА_6 пояснив, що передзвонить ОСОБА_345. Крім того він сам созвонився з ОСОБА_345, який запевнив, що особа яка повинна була контролювати вказані погашення потрапила у лікарню і вони все вирішать /а.с. 139-142 т.34/;

- протоколом очної ставки, проведеної між свідком ОСОБА_334 та обвинуваченим ОСОБА_1 на якій свідок ОСОБА_334 підтвердив свої покази дані ним у справі як свідком та показав, що знайомий ОСОБА_388 попросив його підшукати підставну особу, яка підпише договір купівлі-продажу земельної ділянки та кредитний договір. ОСОБА_388 пояснив, що у договорі купівл-продажу буде значно завищена сума купівлі земельної ділянки ніж вона буде реально придбана, але кредит нададуть у сумі, що буде вказана у договорі купівл-продажу ділянки. Після того як розрахуються з продавцем земельної ілянки в сумі, що буде в 4 рази менша ніж буде отримано у банку для проведення розрахунків то з вказаної різниці ОСОБА_388 сплатить підставній особі 2500 доларів США. Він розповів про це ОСОБА_345, який знайшов підставну особу для підписання договорів ОСОБА_1 та надав на нього копію паспорті та ідентифікаційного коду. Після цього він з ОСОБА_388 зустрічався біля станції метро «Либідська» з ОСОБА_345, ОСОБА_1 та ОСОБА_6 на якого також бажали оформити кредит по зазначеній схемі. На зустрічі ОСОБА_388 поспілкувався з ОСОБА_1 та ОСОБА_345 щодо умов підписання даних договорів та в подальшому ОСОБА_1 у банку підписав договір купівл-продажу під який отримав кредит. З отриманих кредитних коштів ОСОБА_388 передав йому 3000 доларів США з яких він віддав 500 доларів США ОСОБА_335, який виступав поручителем та 2500 доларів США ОСОБА_345 для розрахунку з ОСОБА_1. Про вказану схему щодо отримання кредиту під завищенну вартість земельної ділянки ніж в дійсності буде розраховано з продавцем він розповідав ОСОБА_345, який у свою чергу розповів ОСОБА_1. В подальшому ОСОБА_1 повинен був написати до банку заяву в якій відмовиться від кредиту і в банку залишиться земельна ділянка, яка в дійсності коштує значно менше ніж банк видав коштів для її купівлі. ОСОБА_1 під час очної ставки пояснив, що підтверджує обставини знайомства та зустрічей з даною особою, але йому не було відомо, що за підписання даних договорів сплатили 2500 доларів США, оскільки ОСОБА_8 передав йому 1000 доларів США /а.с. 147-149 т.34/;

- протоколом очної ставки, проведеної між свідком ОСОБА_334 та обвинуваченим ОСОБА_8 на якій свідок ОСОБА_334 підтвердив свої покази дані ним у справі як свідком та показав, що знайомий ОСОБА_388 попросив його підшукати підставну особу, яка підпише договір купівлі-продажу земельної ділянки та кредитний договір. ОСОБА_388 пояснив, що у договорі купівл-продажу буде значно завищена сума купівлі земельної ділянки ніж вона буде реально придбана, але кредит нададуть у сумі, що буде вказана у договорі купівлі-продажу ділянки. Після розрахунку з продавцем земельної ділянки по реальній ціні повинна була залишитись сума біля 150000 доларів США. Реальна вартість ділянки складала біля 50000 доларів США, а кредит брався по завищеній вартості яка складала біля 200000 доларів США. ОСОБА_388 пообіцяв сплатити підставній особі 2500 доларів США. Він розповів про це ОСОБА_345, який знайшов підставну особу для підписання договорів ОСОБА_1 та надав на нього копію паспорту та ідентифікаційного коду, а також копії даних документів на ім'я ОСОБА_6 для того щоб на останнього також оформили даний кредит. Він передав вказані копії ОСОБА_388. Після цього він з ОСОБА_388 зустрічався біля станції метро «Либідська» з ОСОБА_345, ОСОБА_1 та ОСОБА_6 на якого також бажали оформити кредит по зазначеній схемі. На зустрічі ОСОБА_388 поспілкувався з ОСОБА_1 та ОСОБА_345 щодо умов підписання даних договорів та в подальшому ОСОБА_1 у банку підписав договір купівлі-продажу під який отримав кредит. З отриманих кредитних коштів ОСОБА_388 передав йому 3000 доларів США з яких він віддав 500 доларів США ОСОБА_335, який виступав поручителем та 2500 доларів США ОСОБА_345 для розрахунку з ОСОБА_1. ОСОБА_345 приїхав до банку разом з ОСОБА_1. Про вказану схему щодо отримання кредиту під завищенну вартість земельної ділянки ніж в дійсності буде розраховано з продавцем він розповідав ОСОБА_345, а крім того йому про це розповідав ОСОБА_388 під час зустрічі. ОСОБА_8 під час очної ставки пояснив, що йому обіцяли заплатити за підшукування ОСОБА_1, але з ним так і не розплатились /а.с. 150-153 т.34/;

- протоколом очної ставки, проведеної між обвинуваченою ОСОБА_460 та свідком ОСОБА_335 на якій останній підтвердив свої покази дані ним у справі як свідком та пояснив, що 30.07.2008 року у відділенні банку він не був, ніяких анкет не заповнював та не підписував, а також довідок про доходи та інші документи до банку не подавав. Менеджер ОСОБА_460 розуміла, що вони є підставні особи і їм нічого пояснювати щодо даного кредиту не потрібно, оскільки коли вони зайшли до відділення банку то там їх очікували і одразу надалаи на підпис підготовлені договори без роз'яснення умов кредитування /а.с. 161-163 т.34/;

- протоколом очної ставки, проведеної між обвинуваченими ОСОБА_460 та ОСОБА_1 на якій останній підтвердив свої покази дані ним раніше у справі та пояснив, що 30.07.2008 року у відділенні банку він не був, ніяких анкет не заповнював та не підписував, а також довідок про доходи та інші документи до банку не подавав. Всі документи, які містяться у кредитній справі та які посвідчують його місце роботи, право власності на квартиру та про те, що померла дружина є підробленими. Анкета складена від його імені 30.07.2008 є підробленою. Вказані документи він вперше побачив у слідчого під час допиту та банківський співробітник, який сидить навпроти нього йому їх не показувала, ні про які умов договору не розповідала, а просто надала на підпис договори складені від мого імені. Вона лише спілкувалась з особою, яка завела його до банку та який як він розумів був банківським співробітником /а.с. 164-169 т.34/;

- протоколом очної ставки, проведеної між обвинуваченими ОСОБА_471 та ОСОБА_1 на якій останній підтвердив свої покази дані ним раніше у справі та пояснив, що 30.07.2008 року у відділенні банку він не був, ніяких анкет не заповнював та не підписував, а також довідок про доходи та інші документи до банку не подавав. Всі документи, які містяться у кредитній справі та які посвідчують його місце роботи, право власності на квартиру та про те, що померла дружина є підробленими. Анкета складена від його імені 30.07.2008 є підробленою. Вказані документи він вперше побачив у слідчого під час допиту та банківські співробітники йому їх не показували, ні про які умови договору не розповідали, а лише надали на підпис договори складені від його імені. Банківські співробітники спілкувалась тільки з особою, яка завела його до банку та який як він розумів був банківським співробітником /а.с. 170-173 т.34/;

- протоколами виїмки та огляду, якими у філії ВАТ КБ «Надра» Київське Регіональне Управління було вилучено і оглянуто матеріали кредитної справи з юридичного оформлення кредитного договору №313/РП/39/2008-840 від 01.09.2008 року укладеного між відділенням №39 філії ВАТ КБ «Надра» Київське Регіональне Управління (МФО 320564) з боку «Банку» та ОСОБА_1 з боку «Позичальника», які містять: Кредитний договір № 313/РП/39/2008-840 укладений між ОСОБА_1 та ВАТ КБ «Надра» від 01.08.2008 р.; Договір Поруки укладений між ОСОБА_335 та ВАТ КБ «Надра» від 01.08.2008 р.; Договір купівлі-продажу земельної ділянки ВКО №514347 укладений між ОСОБА_1 та ОСОБА_336; Копію Договору добровільного страхування майна фізичних осіб МН-08 №932 Кв від 01.08.2008 р.; Копію Договору добровільного страхування від нещасних випадків НВ-08 №359 Кв від 01.07.2008 р.; Договір іпотеки ВКО №514348 укладений між ОСОБА_1 та ВАТ КБ «Надра»; Витяг про реєстрацію у Державному Реєстрі іпотек №20042300 від 01.08.2008 р.; Копію квитанції №К39/1/17 від 1.08.2008 платник ОСОБА_1 на суму 1991,02 грн.; Копію квитанції №К39/1/18 від 1.08.2008 платник ОСОБА_1 на суму 3527,75 грн.; Копію Валютного Меморіального ордеру №399 від 01.08.2008 р.; Копію Валютного Меморіального ордеру №400 від 01.08.2008 р.; Заяву на видачу готівки №398, згідно якої отримувач ОСОБА_1, сума 198327,39 доларів США в еквіваленті 960916,04 грн. від 01.08.2008 р.; Розпорядження контролеру відділення №39 від 01.08.2008 р.; Додаток №1 Визначення класу, коефіціенту кредитоспроможності позичальника та гранічних параметрів кредитоспроможності; Кредитне рішення №520339 від 31.07.2008 р.; Витяг з Єдиного реєстру заборон відчуження об'єктів нерухомого майна №20036136 від 01.08.2008 р.; Витяг з Державного реєстру обтяжень рухомого майна про податкові застави №20036447 від 01.08.2008 р.; Витяг про реєстрацію в Єдиному реєстрі заборон відчуження об'єктів нерухомого майна № 20042175 від 01.08.2008 р.; Копію Заяви ОСОБА_1 від 01.08.2008 р.; Копію Заяви ОСОБА_338 від 01.08.2008 р.; Копію Заяви ОСОБА_1 від 01.08.2008 р.; Звіт про експертну грошову оцінку земельної ділянки від 01.07.2008 р.; Копію Державного акту на право власності на земельну ділянку; Копію Плану меж земельної ділянки; Копію довідки про визначення грошової оцінки земельної ділянки №3861 від 09.07.2008 р.; Копію висновку про наявні обмеження на використання земельної ділянки №4741 від 09.07.2008 р.; Копію довідки виданої Гоголівською сільською радою Броварського району Київської області №1173 від 09.07.2008 р.; Фотографії земельної ділянки за адресою: АДРЕСА_53; Копію паспорту та ідентифікаційного номера ОСОБА_336; Фотокопію випуску Aviso-Київ №51/1498 від 04.07.2008 р.; Фотокопію випуску Aviso-Київ №50/1497 від 02.07.2008 р.; Копію Сертифікату НОМЕР_762 суб'єкта оціночної діяльності від 18.03.2008 р.; Копію ліцензії державного агентства земельних ресурсів України АВ №368871 від 24.10.2007 р.; Копію Сертифікату виданого ОСОБА_472 від 19.10.2002 р.; Копію Свідоцтва про реєстрацію в Державному реєстрі оцінювачів НОМЕР_763 від 25.11.2002 р.; Копію Посвідчення про підвищення кваліфікації оцінювача з експертної оцінки земельних ділянок ОСОБА_472; Копію Рецензії на звіт про експертну грошову оцінку земельної ділянки, що розташована за адресою: АДРЕСА_53; Копію довідки про визнання грошової оцінки земельної ділянки №3861 від 09.07.2008 р.; Копію довідки виданої Гоголівською сільською радою Броварського району Київської області №1173 від 09.07.2008 р.; Висновок про наявні обмеження на використання земельної ділянки №4741 від 09.07.2008 р.; Копію державного акту на право власності на земельну ділянку ЯЕ №087576; Копію паспорту та ідентифікаційного номера ОСОБА_338; Копію паспорту та ідентифікаційного номера ОСОБА_336; Копію Свідоцтва про державну реєстрацію юридичної особи АОО №088492 від 29.07.1999 р.; Копію паспорту та ідентифікаційного номера ОСОБА_335; Анкету поручителя по Кредитному пакету «Житлові рішення» складену на ім'я ОСОБА_335 від 30.07.2008 р.; Анкету-заяву Клієнта на оформлення Кредитного пакету «Житлові рішення» складену на ім'я ОСОБА_1 від 30.07.2008 р.; Копію Свідоцтва про одруження ОСОБА_338 від 31.10.2003 р.; Копію Свідоцтва про право власності на житло ОСОБА_1 від 28.12.2006 р.; Копію паспорту та ідентифікаційного номера ОСОБА_1; Копію Свідоцтва про смерть ОСОБА_212 від 17.11.1999 р.; Роздруківку руху коштів по рахунку № НОМЕР_764 ОСОБА_1 за період з 28.11.2008 р. по 27.07.2009 р.; Роздруківку руху коштів по рахунку НОМЕР_764 Кредит ОСОБА_1 за період з 01.08.2008 р. по 27.07.2009 р. /а.с. 13-164 т.35/;

- протоколами обшуку та огляду, якими в приміщенні квартири АДРЕСА_1, за місцем реєстрації ОСОБА_1, було вилучено і оглянуто: кредитний договір №313/РП/39/2008-840 від 01.08.2008 про надання ОСОБА_1 ВАТ КБ «Надра» кредиту в розмірі 205467,17 дол США на придбання земельної ділянки площею 0,2267 га, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_53; виписка - повідомлення від 01.08.2008; договір поруки від 01.08.2008 згідно якого ОСОБА_335, який зареєстрований: Київська область, Броварський район, АДРЕСА_55 поручається перед кредитором за ОСОБА_1 повернути кредит до 10.08.2028 на 1 арк.; умови обслуговування Пакетів послуг «Стимул» - МОЖУ БІЛЬШЕ ВАТ КБ «Надра»; договір іпотеки від 01.08.2008; договір купівлі-продажу земельної ділянки згідно якого ОСОБА_336, ІНФОРМАЦІЯ_317 року народження, яка проживає: АДРЕСА_56 передає земельну ділянку у власність ОСОБА_1, яка розташована АДРЕСА_53 кадастровий номер 3221281602:03:004:0004 площею 0,2267 га; висновок про наявні обмеження на використання земельної ділянки від 09.07.2008; довідка про визначення грошової оцінки земельної ділянки; резюме Української універсальної біржі; заява на видачу ОСОБА_1 готівки №398 від 01.08.2008 в розмірі 198327,39 гривень; Акт прийому передачі пластикових карток від 08.08.2006 в кількості 89 тук, де зазначено, що спеціаліст відділу кредитних карток ОСОБА_344 передала 89 пластикових карток на якому також містяться рукописні написи; Акт прийому передачі пластикових карт від 20.07.2006 в кількості 51 штук, де зазначено, що спеціаліст відділу кредитних карток ОСОБА_348 передала, а ОСОБА_1 отримав кредитні картки в кількості 51 штук на якому містяться рукописні написи; Список осіб в кількості 57 штук на якому міститься рукописний текст «Кредитні картки і пін-конверти в кількості 57 штук 29.08.2006 передав підпис ОСОБА_344, а ОСОБА_1 отримав»; Список осіб в кількості 48 шт. на якому міститься рукописний напис «Передала картки і піни в кількості 48 штук 22.08.2006 ОСОБА_344 підпис»; Список з 246 осіб на якому містяться рукописні написи; Список з 45 осіб на якому містяться рукописні написи /а.с. 5-250 т.89, 1-101 т.90/;

- протоколами обшуку та огляду, якими в приміщенні квартири АДРЕСА_57, за місцем знаходження робочого місця (контори) приватного нотаріуса Київського міського нотаріального округу ОСОБА_473 було вилучено і оглянуто: Державний акт на право власності на земельну ділянку ЯЕ №087576 виданий ОСОБА_336 від 09.10.2007 р.; Витяг з Єдиного реєстру заборон відчуження об'єктів нерухомого майна №20036136 від 01.08.2008 р.; Копію паспорта та Ідентифікаційного номера на ім'я ОСОБА_1; Копію паспорту та Ідентифікаційного номера на ім'я ОСОБА_338; Копію паспорту та Ідентифікаційного номера на ім'я ОСОБА_336; Витяг з державного реєстру обтяжень рухомого майна про податкові застави №20036447 від 01.08.2008 р.; заяву ОСОБА_338 про надання згоди на продаж земельної ділянки від 01.08.2008 р.; Копію Свідоцтва про одруження НОМЕР_765 гр. ОСОБА_338 з гр. ОСОБА_336 від 31.10.2003 р.; Заяву ОСОБА_1 про те, що останній на момент набуття земельної ділянки в фактичному або зареєстрованому шлюбі не перебуває від 01.08.2008 р.; Висновок про обмеження на використання земельної ділянки №4741 від 09.07.2008 р.; Довідку про визначення грошової оцінки земельної ділянки, яка складає 41564, 92 грн. №3861 від 09.07.2008 р.; Копію Довідки виданої Гоголівською сільською радою Броварського району Київської обл. №1173 від 09.07.2008 р.; Звіт про експертну грошову оцінку земельної ділянки ст. 1,2,14 від 04.07.2008 р.; Рецензію на звіт про експертну грошову оцінку земельної ділянки, що розташована за адресою: АДРЕСА_53; Витяг про реєстрацію в Державному реєстрі правочинів № 6321070 від 01.08.2008 р.; Копію квитанції № К39/1/16 від 1.08.2008 р. платник ОСОБА_336, на суму 58795,00 грн.; справу №2-27 том №3 «Реєстр для нотаріальних дій за 2008 рік, почато 10.06.2008 №1513 закінчено 22.09.2008 № 2445, який на сторінках №№113-114 містить дані про реєстрацію нотаріальної дії щодо посвідчення договору купівлі-продажу земельної ділянки від 01.08.08 укладеного між ОСОБА_336 та ОСОБА_1 з підписами від імені ОСОБА_336, ОСОБА_1 та ОСОБА_338; Договір купівлі-продажу земельної ділянки від 01.08.2008 р. на укладений між ОСОБА_336 та ОСОБА_1 /а.с. 173-205 т.35/;

- протоколами виїмки та огляду, якими в Київській філії ЗАТ «Український Страховий Дім» було вилучено і оглянуто оригінали договору добровільного страхування від нещасних випадків НВ- 08 №1359 КВ, договору добровільного страхування майна фізичних осіб МН-08 №932КВ, які укладені 01.08.2008 року між Київською філією ЗАТ «Український Страховий Дім» з боку Страховика та ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1 зареєстрованого за адресою: АДРЕСА_1 з боку Страхувальника/застрахованої особи, предметом якого є майнові інтереси у розмірі непогашеної кредитної заборгованості за договором №313/РП/39/2008-840 від 01.08.2008 року; документів на підставі яких укладено зазначені договори; документів які відображають внесення страхових платежів за даними договорами /а.с. 208-232 т.35/;

- протоколами виїмки та огляду, якими Філії ВАТ КБ «Надра» Київського Регіонального Управління було вилучено і оглянуто: оригінали посадової інструкції та матеріалів особової справи старшого менеджера по роботі з фізичними особами відділення №39 Філії ВАТ КБ "Надра" Київського Регіонального Управління (МФО 320564) ОСОБА_460; оригінали посадової інструкції та матеріалів особової справи начальника відділення №39 Філії ВАТ КБ «Надра» Київського Регіонального Управління (МФО 320564) ОСОБА_459 /а.с. 2-71 т.36/;

- даними викладеними в листі філії ВАТ КБ «Надра» Київське РУ від 28.09.2009 та додатками до нього, згідно яких для оформлення кредиту у філії ВАТ КБ «Надра» Київське РУ клієнту необхідно подати документи згідно Додатку 4 до «Кредитний пакет «Житлові рішення», заповнити Анкету-заяву на отримання кредиту. Після чого менеджер передає документи на перевірку Служби банківської безпеки. Якщо Служба банківської безпеки приймає позитивне рішення, назначається дата угоди. В присутності нотаріуса і страхового агента підписується договір іпотеки, кредитний договір, договір поруки, договір куплі-продажу майна. Договори іпотеки та куплі-продажу оформляються на нотаріальних бланках і завіряються нотаріусом. Оцінка вартості нерухомості, яка передається банку в іпотеку, може оцінюватися будь яким акредитованим банком оцінювачем. Підготовкою і оформленням кредитного договору №313/РП/39/2008-840 від 01.08.2008 р., договору поруки займалась старший менеджер по роботі з фізичними особами відділення №39 філії ВАТ КБ «Надра» Київське РУ ОСОБА_460 /а.с. 5-48 т.37/;

- даними викладеними в аудиторській довідці Про результати перевірки за кредитним договором №313/РП/39/2008-840 від 01.08.2008 р., що був укладений у відділенні №39 філії ВАТ КБ «Надра» Київське РУ з Позичальником ОСОБА_1, згідно якого в процесі аудиторської перевірки встановлено:

1. Згідно даних ОДБ банку, позичальнику ОСОБА_1 був наданий кредит в загальній сумі 205467, 17 доларів США (995508,99 грн. в еквіваленті за курсом НБУ на дату видачі кредиту), за вирахуванням комісії клієнтом з каси банку було отримано кошти в сумі 198327,39 доларів США (60916,04 грн. в еквіваленті за курсом НБУ на дату видачі кредиту).

2. від моменту видачі кредиту і до моменту перевірки платежі в рахунок погашення вищезазначеного кредиту (основний борг, нараховані та прострочені відсотки, штрафні санкції) не здійснювалися;

3. станом на 05.08.2010 (згідно даних ОДБ банку) сума заборгованості за основним боргом складає 205467,17 доларів США (1621361,99 грн. в еквіваленті за курсом НБУ на дату), за нарахованими відсоткамт 60371,41 доларів США (476783,88 грн. в еквіваленті за курсом НБУ на дату), штрафні санкції (пеня) (згідно даних Nadra Loans) складає 14466,57 доларів США (114157,15 грн. в еквіваленті за курсом НБУ на дату) /а.с.144 т.110/;

- іншими матеріалами кримінальної справи в їх сукупності, а саме:

-матеріалами виконання дорученнь в порядку ст.118 КПК України, згідно яких надіслані копії паспортів та Ф.1 з ВГІРФО громадян України на ім»я яких отримувались кредити, де заначено, що громадяни на яких оформлено кредитні карти, мають інші адреси реєстрації, дату народження, серію та номер реєстрації, довідок з з ВГІРФО відповідно яких громадяни паспортами, які подані для оформлення кредитних карт не документувались та не реєструвались; перевірками по обліках, згідно, яких паспорти, які використовувались для укладання кредитних угод власниками втрачені; матеріалами складеними уповноваженими органами за результатами оперативно-розшукових заходів, згідно яких відсутні адреси зазначені у поданих ксерокопіях паспортів як місця реєстрації громадян, листами щодо перетинання громадянином ОСОБА_1 та ОСОБА_2 державного кордону України та пересилання коштів за допомогою швидкісного переказу.

На підставі викладеного, суд прийшов до висновку, що вина підсудних повністю доведена зібраними по справі та процесуально закріпленими доказами, а саме: показаннями свідків, протоколами очних ставок, виїмок та обшуків, техніко-криміналістичних і судово-економічних експертиз, висновком аудиторської перевірки, речовими доказами та документами, офіційними відповідями установ, підприємств та організацій, а також наданими ними матеріалами.

Оцінивши зібрані по справі докази в їх сукупності, суд приходить до висновку що дії підсудних ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 вірно кваліфіковані за ст.190 ч.4 КК України, які виразились в заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчинене за попередньою змовою групою осіб у особливо великих розмірах.

Дії ОСОБА_4, ОСОБА_5, суд вважає кваліфіковані вірно, які своїми умисними діями, які виразились в заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчинене за попередньою змовою групою осіб у великих розмірах, вчинив злочин, передбачений ст.190 ч.3 КК України.

Також вірно кваліфіковані дії ОСОБА_6, який своїми умисними діями, безпосередньо направленими на заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчинене за попередньою змовою групою осіб у особливо великих розмірах і повторно, шляхом схиляння до вчинення злочину, тобто підбурювання, вчинив злочин, передбачений ч.4 ст.27, ч.4 ст.190 КК України.

Щодо правової кваліфікації дій, ОСОБА_7, на думку суду, оскільки остання зловживала повноваженнями як службова особа приватного права, то її діяння мають кваліфікуватись не за ч.2 ст.364 КК України, а за ч.2 ст.364-1 КК Україниу редакції Закону №3207-VI від 07 квітня 2011р. Злочинність і каранність, а також інші кримінально-правові наслідки діяння визначаються законом, що діяв на час вчинення цього діяння ч.2 ст.4 КК України. Однак, якщо новий закон пом»якшує кримінальну відповідальність, то необхідно враховувати вимоги ст.5 КК України, відповідно до якої закон про кримінальну відповідальність, що скасовує злочинність діяння, пом»якшує кримінальну відповідальність або іншим чином поліпшує становище особи, має зворотню дію у часі, тобто поширується на осіб, які вчинили відповідні діяння до набрання таким законном чинності.

Як встановлено в судовому засіданні ОСОБА_7, діяла як службова особа юридичної особи приватного права, кримінальну відповідальність яких за зловживання своїми повноваженнями встановлено ст.364-1 КК України (КК доповнено Законом України «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо відповідальності за корупційні правопорушення №3207-VI від 07.04.2011р., який набрав чинності з 01.07.2011р.

Таким чином, ст.364-1 КК України законодавець визначив відповідальність спеціального суб»єкта - службової особи юридичної особи приватного права, яка порівняно із відповідальністю, передбаченою ч.2 ст.364 КК України, за якою притягується підсудна ОСОБА_7, є більш м»якою, отже поліпшує становище останньої. Тому дії ОСОБА_7 суд важає потрібно кваліфікувати за ст.364-1 ч.2 КК України.

ОСОБА_8 вчинив злочин, передбачений ч.4 ст.27 ч.4 ст.190 КК України, який своїми умисними діями, безпосередньо направленими на заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчинене за попередньою змовою групою осіб у особливо великих розмірах, шляхом схиляння до вчинення злочину, тобто підбурювання.

При призначенні міри покарання підсудним суд враховує, характер та ступінь суспільної небезпеки ними скоєнного, фактичні обставини справи, роль та участь кожного підсудного у вчиненні злочину, їх відношення до скоєнного, поведінку підсудних під час проведення досудового слідства та в судовому засіданні, що ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 скоїли особливо тяжкий злочин, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_4, ОСОБА_7, ОСОБА_5, ОСОБА_8 вперше притягуються до кримінальної відповідальності, ОСОБА_6 та ОСОБА_3 згідно ст.89 КК України раніше не судимі, підсудні позитивно характеризуються по місцю проживання, на обліку у лікарів нарколога та психіатра вони не перебувають. Підсудні ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_8, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_4 мають на утриманні малолітніх дітей.

Обставини що пом»якшують покарання суд визнає щире каяття підсудного ОСОБА_2

Обставин які обтяжують покарання підсудних судом не встановлено.

Враховуючи дані про особи підсудних, вимоги ст.65 ч.2 КК України, що покарання має бути необхідне і достатнє для виправлення та попередження нових злочинів, суд вважає за необхідне призначити покарання підсудним ОСОБА_2, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 та ОСОБА_8 у виді позбавлення волі із застосуванням вимоги ст.75 КК України. З урахуванням викладеного, підсудним ОСОБА_2, ОСОБА_6 та ОСОБА_8 на підставі ст.77 КК України додаткове покарання як конфіскація майна не призначати.

Разом з цим, суд приходить до висновку про необхідність засудження ОСОБА_1 та ОСОБА_3 до покарання у вигляді позбавлення волі, оскільки таке покарання буде справедливим, необхідним і достатнім для сприяння виправлення останніх та запобігання вчинення ними нових злочинів.

Крім того, суд вважає за необхідне стягнути солідарно з ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_7 витрати, понесені в ході досудового слідства за проведення судово-економічної експертизи по загальному розмірі виданих кредитних коштів по 311 банківських кредитних картках «Універсальна» виданих у 2006 році ПАТ КБ «Приватбанк», про що свідчить розрахунок вартості за її проведення.

Також, стягнути з ОСОБА_1, ОСОБА_6 та ОСОБА_8 солідарно витрати судово-будівельно-технічної експертизи, щодо встановлення оцінки ринкової вартості земельної ділянки під яку брався кредит у ВАТ КБ «Надра».

Вирішуючи питання, щодо заявлених по справі цивільних позовах, суд встановив, що згідно з ч.1 ст. 1166 ЦК України, майнова шкода, завдана неправомірними діями, відшкодовується в повному обсязі особою, яка її завдала.

Разом з тим, при проведенні судового слідства встановлено, що згідно листа ПАТ КБ «Приватбанк» (Т.4 а.с.259-264) банком за усним розпорядженням керівництва 26.10.2006 були заблоковані всі 311 банківські кредитні картки «Універсальна» видані у 2006 році через ОСОБА_1

У позовній заяві ПАТ КБ «Приватбанк» (Т.4 а.с.21-36) банком підтверджується погашення заборгованості 28.03.2007 по 58 кредитним карткам, а по 28 кредитним карткам заборгованість погашена іншими особами, які були причетні до їх оформлення. Крім того згідно меморіального ордеру (Т.4, а.с.36) сума матеріальних збитків банку станом на 09.12.2008 склала 1 615 826 грн. 64 коп. Також до вказаної позовної заяви додані матеріали стосовно включення ПАТ КБ «Приватбанк» до матеріальної шкоди нарахування комісії, заборгованості по відсотках тощо.

Крім того судовим слідством встановлено, що деякі кредитні договори по банківським кредитним карткам «Універсальна» виданих у 2006 році через ОСОБА_1 повністю погашені, особами, які ними користувалися. Зокрема, це підтверджено показами ОСОБА_38 (цивільна дружина ОСОБА_3). ОСОБА_300, ОСОБА_230 (самостійно оформили картки та користувались ними, а в подальшому погасили кредит), ОСОБА_183 своїми показами у суді підтвердив, що повністю виплатив кредит.

Частина свідків, зокрема, ОСОБА_182, ОСОБА_222, ОСОБА_260 у судових засіданнях показали, шо регулярно виплачували кредит, однак після блокування карток не змогли це зробити в повному обсязі.

На запит суду до ПАТ КБ «Приватбанк» щодо отримання детальних розрахунків по кожному кредитному рахунку 311 банківських кредитних картки «Універсальна» виданих у 2006 році через ОСОБА_1, ПАТ КБ «Приватбанк» з посиланням на закон «Про банківську таємницю» відмовив у наданні зазначеної інформації.

Враховуючи, що відповідно до вимог КПК України розміри стягнення матеріальних збитків необхідно визначати окремо для кожного з підсудних, враховуючи ступінь вини та майновий стан, а також з урахуванням звільнення частини підсудних від покарання за строком давності, для вирахування конкретних сум відшкодування матеріальних збитків суд вважає за необхідне цивільний позов ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» залишити без розгляду, що не позбавляє його права звернутися з ним в рамках цивільного судочинства.

Цивільний позов ВАТ КБ «Надра» також слід залишити без розгляду, оскільки представники останнього в судові засідання не з'являлися, хоча повідомлялися про час та дату слухання справи належним чином, що не позбавляє ВАТ КБ «Надра» права звернутися з ним в рамках цивільного судочинства.

Керуючись ст.ст.323, 324 КПК України, суд,-

З А С У Д И В :

ОСОБА_1 визнати винним у вчиненні злочину, передбаченому ст.190 ч.4 КК України та призначити йому покарання у виді 5 (п»ять) років позбавлення волі з конфіскацією майна, що належить йому на праві власності.

В строк відбування покарання зарахувати строк перебування під вартою з 12.04.2009 року та звільнити з під варти ОСОБА_1 ІНФОРМАЦІЯ_1 у зв»язку з відбуттям строку покарання.

До вступу вироку в законну силу, запобіжний захід ОСОБА_1 змінити з тримання під вартою у Київському СІЗО державного департаменту України з питань виконання покарань на підписку про невиїзд, звільнивши його з під варти в залі суду.

ОСОБА_2 визнати винним у вчиненні злочину, передбаченому ст.190 ч.4 КК України та призначити йому покарання у виді 5 (п»ять) років позбавлення волі без конфіскації майна.

Відповідно до ст.75 КК України звільнити ОСОБА_2 від відбування покарання, встановивши іспитовий строк терміном на 2 (два) роки.

Згідно ст.76 КК України на час іспитового строку покласти на засудженого такі обов"язки:

- не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу органу кримінально-виконавчої інспекції;

- повідомляти органи кримінально-виконавчої інспекції про зміну місця проживання, роботи або навчання;

- періодично з"являтися для реєстрації в органи кримінально-виконавчої інспекції.

До вступу вироку в законну силу, запобіжний захід ОСОБА_2 залишити без змін - підписку про невиїзд з постійного місця проживання.

ОСОБА_3 визнати винним у вчиненні злочину, передбаченому ст.190 ч.4 КК України та призначити йому покарання у виді 5 (п»ять) років позбавлення волі, з конфіскацією майна.

В строк відбування покарання зарахувати строк перебування під вартою з 14.04.2009 року та звільнити з під варти ОСОБА_3 ІНФОРМАЦІЯ_3 р.н. у зв»язку з відбуттям строку покарання.

До вступу вироку в законну силу, запобіжний захід ОСОБА_3 змінити з тримання під вартою у Київському СІЗО державного департаменту України з питань виконання покарань на підписку про невиїзд, звільнивши його з під варти в залі суду.

ОСОБА_4 визнати винним у вчиненні злочину, передбаченому ст.190 ч.3 КК України та призначити йому покарання у виді 3 (трьох) років позбавлення волі.

Відповідно до ст.75 КК України звільнити ОСОБА_4 від відбування покарання, встановивши іспитовий строк терміном 2 (два) роки.

Згідно ст.76 КК України на час іспитового строку покласти на засудженого такі обов"язки:

- не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу органу кримінально-виконавчої інспекції;

- повідомляти органи кримінально-виконавчої інспекції про зміну місця проживання, роботи або навчання;

- періодично з"являтися для реєстрації в органи кримінально-виконавчої інспекції.

До вступу вироку в законну силу, запобіжний захід ОСОБА_4 залишити без змін - підписку про невиїзд з постійного місця проживання.

ОСОБА_5 визнати винним у вчиненні злочину, передбаченому ст.190 ч.3 КК України та призначити йому покарання у виді 3 (трьох) років позбавлення волі.

Відповідно до ст.75 КК України звільнити ОСОБА_5 від відбування покарання, встановивши іспитовий строк терміном 2 (два) роки.

Згідно ст.76 КК України на час іспитового строку покласти на засудженого такі обов"язки:

- не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу органу кримінально-виконавчої інспекції;

- повідомляти органи кримінально-виконавчої інспекції про зміну місця проживання, роботи або навчання;

- періодично з"являтися для реєстрації в органи кримінально-виконавчої інспекції.

До вступу вироку в законну силу, запобіжний захід ОСОБА_5 залишити без змін - підписку про невиїзд з постійного місця проживання.

ОСОБА_6 визнати винним у вчиненні злочину, передбаченому ст.27 ч.4, 190 ч.4 КК України та призначити йому покарання у виді 5 (п»ять) років позбавленя волі без конфіскації майна.

Відповідно до ст.75 КК України звільнити ОСОБА_6 від відбування покарання, встановивши іспитовий строк терміном 2 (два) роки.

Згідно ст.76 КК України на час іспитового строку покласти на засудженого такі обов"язки:

- не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу органу кримінально-виконавчої інспекції;

- повідомляти органи кримінально-виконавчої інспекції про зміну місця проживання, роботи або навчання;

- періодично з"являтися для реєстрації в органи кримінально-виконавчої інспекції.

До вступу вироку в законну силу, запобіжний захід ОСОБА_6 залишити без змін - підписку про невиїзд з постійного місця проживання.

ОСОБА_7 визнати винною у вчиненні злочину, передбаченого ст.364-1 ч.2 КК України та призначити покарання у виді штрафу десять тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що складає 170000 (сто сімдесят тисяч) грн. з позбавленням права обіймати посади пов»язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов»язків на всіх підприємствах незалежно від форми власності строком на один рік.

Згідно ст.53 ч.4 КК України розстрочити виплату призначеного ОСОБА_7 штрафу до дванадцяти місяців після набрання вироку законної сили рівними частинами по 14166 (чотирнадцять тисяч сто шістдесят шість) грн. 67 коп. в місяць.

До вступу вироку в законну силу, запобіжний захід ОСОБА_7 залишити без змін - підписку про невиїзд з постійного місця проживання.

ОСОБА_8 визнати винним у вчиненні злочину, передбаченому ст.27 ч.4, 190 ч.4 КК України та призначити йому покарання у виді 5 (п»ять) років позбавлення волі без конфіскації майна.

Відповідно до ст.75 КК України звільнити ОСОБА_8 від відбування покарання, встановивши іспитовий строк терміном 2 (два) роки.

Згідно ст.76 КК України на час іспитового строку покласти на засудженого такі обов"язки:

- не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу органу кримінально-виконавчої інспекції;

- повідомляти органи кримінально-виконавчої інспекції про зміну місця проживання, роботи або навчання;

- періодично з"являтися для реєстрації в органи кримінально-виконавчої інспекції.

До вступу вироку в законну силу, запобіжний захід ОСОБА_8 залишити без змін-підписку про невиїзд з постійного місця проживання.

Речові докази по справі: Матеріали кредитних справ з юридичного оформлення договорів на підставі, яких було оформлено та видано кредитні картки «Універсальна» на ім»я: ОСОБА_171, ОСОБА_172, ОСОБА_184, ОСОБА_179, ОСОБА_173, ОСОБА_4, ОСОБА_176, ОСОБА_182, ОСОБА_2, ОСОБА_180, ОСОБА_185, ОСОБА_174, ОСОБА_183, ОСОБА_181, ОСОБА_177, ОСОБА_175, ОСОБА_178, ОСОБА_5, ОСОБА_211, ОСОБА_212, ОСОБА_24, ОСОБА_33, ОСОБА_28, ОСОБА_26, ОСОБА_213, ОСОБА_214, ОСОБА_6, ОСОБА_207, ОСОБА_206, ОСОБА_21, ОСОБА_210, ОСОБА_205, ОСОБА_204, ОСОБА_203, ОСОБА_32, ОСОБА_202, ОСОБА_27, ОСОБА_209, ОСОБА_197, ОСОБА_199, ОСОБА_194, ОСОБА_193, ОСОБА_35, ОСОБА_198, ОСОБА_25, ОСОБА_192, ОСОБА_3, ОСОБА_22, ОСОБА_195, ОСОБА_189, ОСОБА_191, ОСОБА_190, ОСОБА_29, ОСОБА_37, ОСОБА_200, ОСОБА_201, ОСОБА_196, ОСОБА_31, ОСОБА_208, ОСОБА_187, ОСОБА_36, ОСОБА_30, ОСОБА_34, ОСОБА_186 ОСОБА_188, ОСОБА_217, ОСОБА_218, ОСОБА_40, ОСОБА_219, ОСОБА_220, ОСОБА_65, ОСОБА_72, ОСОБА_66, ОСОБА_216, ОСОБА_215, ОСОБА_221, ОСОБА_222, ОСОБА_223, ОСОБА_58, ОСОБА_224, ОСОБА_270, ОСОБА_59, ОСОБА_226, ОСОБА_227, ОСОБА_228, ОСОБА_229, ОСОБА_230, ОСОБА_231, ОСОБА_70, ОСОБА_61, ОСОБА_232, ОСОБА_233, ОСОБА_234, ОСОБА_235, ОСОБА_42, ОСОБА_236, ОСОБА_237, ОСОБА_62, ОСОБА_39, ОСОБА_238, ОСОБА_239, ОСОБА_63, ОСОБА_54, ОСОБА_240, ОСОБА_241, ОСОБА_56, ОСОБА_64, ОСОБА_60, ОСОБА_68, ОСОБА_52, ОСОБА_51, ОСОБА_57, ОСОБА_69, ОСОБА_242, ОСОБА_243, ОСОБА_245, ОСОБА_246, ОСОБА_44, ОСОБА_67, ОСОБА_247, ОСОБА_248, ОСОБА_249, ОСОБА_250, ОСОБА_251, ОСОБА_252, ОСОБА_253, ОСОБА_254, ОСОБА_55, ОСОБА_255, ОСОБА_256, ОСОБА_257, ОСОБА_258, ОСОБА_47, ОСОБА_53, ОСОБА_259, ОСОБА_260, ОСОБА_261, ОСОБА_262, ОСОБА_45, ОСОБА_263, ОСОБА_43, ОСОБА_38, ОСОБА_264, ОСОБА_265, ОСОБА_73, ОСОБА_71, ОСОБА_46, ОСОБА_266, ОСОБА_244, ОСОБА_267, ОСОБА_268, ОСОБА_41, ОСОБА_49, ОСОБА_48, ОСОБА_269, ОСОБА_78, ОСОБА_101, ОСОБА_75, ОСОБА_272, ОСОБА_77, ОСОБА_76, ОСОБА_273, ОСОБА_274, ОСОБА_275, ОСОБА_99, ОСОБА_94, ОСОБА_276, ОСОБА_277, ОСОБА_278, ОСОБА_91, ОСОБА_279, ОСОБА_85, ОСОБА_280, ОСОБА_93, ОСОБА_281, ОСОБА_90, ОСОБА_87, ОСОБА_74, ОСОБА_282, ОСОБА_283, ОСОБА_95, ОСОБА_284, ОСОБА_86, ОСОБА_285, ОСОБА_100, ОСОБА_286, ОСОБА_96, ОСОБА_83, ОСОБА_81, ОСОБА_287, ОСОБА_89, ОСОБА_288, ОСОБА_88, ОСОБА_80, ОСОБА_102, ОСОБА_79, ОСОБА_98, ОСОБА_82, ОСОБА_289, ОСОБА_97, ОСОБА_290, ОСОБА_292, ОСОБА_106, ОСОБА_105, ОСОБА_293, ОСОБА_107, ОСОБА_294, ОСОБА_295, ОСОБА_120, ОСОБА_296, ОСОБА_110, ОСОБА_297, ОСОБА_298, ОСОБА_122, ОСОБА_119, ОСОБА_127, ОСОБА_134, ОСОБА_129, ОСОБА_135, ОСОБА_115, ОСОБА_109, ОСОБА_299, ОСОБА_103, ОСОБА_300, ОСОБА_301, ОСОБА_302, ОСОБА_104, ОСОБА_303, ОСОБА_304, ОСОБА_133, ОСОБА_118, ОСОБА_108, ОСОБА_113, ОСОБА_136, ОСОБА_111, ОСОБА_125, ОСОБА_117, ОСОБА_130, ОСОБА_114, ОСОБА_139, ОСОБА_112, ОСОБА_126, ОСОБА_121, ОСОБА_306, ОСОБА_307, ОСОБА_312, ОСОБА_123, ОСОБА_308, ОСОБА_311, ОСОБА_305, ОСОБА_131, ОСОБА_137, ОСОБА_124, ОСОБА_116, ОСОБА_309, ОСОБА_310, ОСОБА_138, ОСОБА_132, ОСОБА_154, ОСОБА_333, ОСОБА_331, ОСОБА_160, ОСОБА_157, ОСОБА_327, ОСОБА_151, ОСОБА_332, ОСОБА_168, ОСОБА_330, ОСОБА_141, ОСОБА_329, ОСОБА_328, ОСОБА_325, ОСОБА_164, ОСОБА_147, ОСОБА_322, ОСОБА_323, ОСОБА_146, ОСОБА_150, ОСОБА_140, ОСОБА_153, ОСОБА_314, ОСОБА_320, ОСОБА_318, ОСОБА_319, ОСОБА_321, ОСОБА_317, ОСОБА_148, ОСОБА_142, ОСОБА_145, ОСОБА_149, ОСОБА_128, ОСОБА_163, ОСОБА_143, ОСОБА_158, ОСОБА_144, ОСОБА_169, ОСОБА_152, ОСОБА_166, ОСОБА_326, ОСОБА_162, ОСОБА_161, ОСОБА_165, ОСОБА_156, ОСОБА_159, ОСОБА_155, ОСОБА_324, ОСОБА_313, ОСОБА_170, ОСОБА_316, ОСОБА_351, ОСОБА_1, а також інформація про рух коштів по даним кредитним карткам, і фотоматеріали щодо зняття грошових засобів з кредитних карт, які вилучено в Печерській філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» приєднано до матеріалів кримінальної справи /а.с. 1-254 т.13, 1-254 т.14, 1-255 т.15, 1-250 т.16, 1-249 т.17, 1-217 т.18, 1-228 т.19, 1-150 т. 20, 1-245 т. 21, 1-236 т.22, 1-202 т.23, 1-172 т.24, 1-263 т.25, 181-206 т.26/; документи, які вилучено в Печерській філії ЗАТ КБ «ПриватБанк»: договір застави рухомого майна транспортного засобу Renault Trafic, 2002 р.в. реєстраційний номер НОМЕР_732 від 12.10.2006 р.; додаток №1 до договору застави рухомого майна перелік договорів про надання банківських послуг, що забезпечуються заставою від 12.10.2006 р.; акт прийняття на збереження, на охоронюваній стоянці ПриватБанку автомобіля Renault Trafic, 2002 р.в., реєстраційний номер НОМЕР_732, який належить ОСОБА_1; договір застави рухомого майна транспортного засобу Mercedes-Benz, 108 CDI, 2000 р.в., реєстраційний номер НОМЕР_733, який належить ОСОБА_1; додаток №1 до договору застави рухомого майна перелік договорів про надання банківських послуг, що забезпечуються заставою від 12.10.2006 р.; акт №1210 (1) Визначення ринкової ціни транспортного засобу Mercedes-Benz, 108 Vito 2.2 CDI від 12.10.2006 р.; біржовий договір (угода) реєстраційний №20/653 на автомобіль Mercedes-Benz, 108 CDI від 19.04.2007 р.; акт передачі автомобіля Mercedes-Benz Vito, 2000 р.в., д.н. НОМЕР_733 від 02.02.2007 р.; фотокопія Свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу НОМЕР_671 на автомобіль Mercedes-Benz 108 CDI, 2000 р.в., д.н.з. НОМЕР_733, зареєстрований на ОСОБА_1; журнал обліку видачі кредитних карт за період з 29.06.2005 по 07.10.2006, який прошито, пронумеровано (92 арк.), опечатано печаткою «ЗАТ КБ «ПриватБанк» Печерська філія» та підписано директором Подільського відділення ОСОБА_435, який на сторінці №57 містить запис №1524 від 14.07.06 про видачу ПП «Анві» кредитних карт у кількості 19 шт. та запис №1531 від 20.07.06 про видачу ПП «Анві» кредитних карт у кількості 51 шт; на сторінці №58 містить запис 1548 від 28.07.06 про видачу співробітником ОСОБА_344 клієнту ОСОБА_1 кредитної карти НОМЕР_257 на суму 2 000 доларів США з підписами від імені співробітника та клієнта /а.с.173-199 т.24/; фотоматеріали по проведених за допомогою банкоматів операціях з кредитними картами «Универсальная» клієнтів Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк», які були акредитовані у 2006 році за технологією кредитний конвеєр як співробітники ПП «Анві» (таксі «Престиж»), ГБК «Луговий-2», ТОВ «Е.В.А.», які вилучено в Печерській філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» приєднано до матеріалів кримінальної справи /а.с.28-254 т.13, 1-206 т.26/; фотоматеріали по проведених за допомогою банкоматів операціях з кредитними картами «Универсальная» клієнтів Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк», які були акредитовані у 2006 році за технологією кредитний конвеєр як співробітники ПП «Анві» (таксі «Престиж»), ГБК «Луговий-2», ТОВ «Е.В.А.», які вилучено в Печерській філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» приєднано до матеріалів кримінальної справи /а.с.1-164 т.27/; документи та предмети, які вилучено в Печерській філії ЗАТ КБ «ПриватБанк»: оригінал акту прийому-передачі від 12.10.2006 р. складений між ОСОБА_2 та співробітниками Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_369 і ОСОБА_368 про передачу ОСОБА_2 співробітникам Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» 23 кредитних карт та конвертів з ПІН-кодами з таблицею з зазначенням № карти, П.І.Б. особи на ім'я якої видано кредитну карту та поточної заборгованості за картою; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_143, номер карти НОМЕР_116, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийму-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 9143,3; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_155, номер карти НОМЕР_128, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийму-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 8845,89 грн.; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_163, номер карти НОМЕР_136, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийму-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 9957,92 грн.; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_152, номер карти НОМЕР_125, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийму-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 9906,75 грн.; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_159, номер карти НОМЕР_133, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийму-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 8234 грн.; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_161, номер карти НОМЕР_135, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийму-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 8907 грн.; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_162, номер карти НОМЕР_174, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийому-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 8951,6 грн.; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_145, номер карти НОМЕР_118, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийму-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 10001,79 грн.; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_137, номер карти НОМЕР_110, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийому-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 9701,71 грн.; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_142, номер карти НОМЕР_115, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийму-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 9955,75 в кількості 1 шт.; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_148, номер карти НОМЕР_121, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийому-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 9959,25 грн.; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_133, номер карти НОМЕР_106, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийому-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 9628,23 грн.; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_153, номер карти НОМЕР_126, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийому-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 9244 грн.; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_140, номер карти НОМЕР_113, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийому-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 9959,25 грн.; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_150, номер карти НОМЕР_123, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийому-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 9906,42 грн.; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_144, номер карти НОМЕР_117, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийому-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 9495,75 грн.; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_146, номер карти НОМЕР_119, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийому-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 9928,35 грн.; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_156, номер карти НОМЕР_129, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийому-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 8234 грн.; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_147, номер карти НОМЕР_120, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийому-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 8232,92 грн.; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_109, номер карти НОМЕР_85, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийому-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 9703,23 грн.; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_154, номер карти НОМЕР_127, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийому-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 9424,99 грн.; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_149, номер карти НОМЕР_122, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийому-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 9364,75 грн.; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_128, номер карти НОМЕР_131, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийому-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 10009,19 грн.; 58 конвертів з ПІН-кодами до вищевказаних карт; оригінал акту прийому-передачі від 18.10.2006 р. складений між ОСОБА_2 та співробітниками Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_369 і ОСОБА_368 про передачу ОСОБА_2 співробітникам Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» 12 кредитних карт та конвертів з ПІН-кодами з таблицею з зазначенням № карти, ПІБ особи на ім'я якої видано кредитну карту; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_114, номер карти НОМЕР_90; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_115, номер карти НОМЕР_159 в кількості 1 шт.; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_110, номер карти НОМЕР_86; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_111, номер карти НОМЕР_87; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_139, номер карти НОМЕР_112; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_118, номер карти НОМЕР_93; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_127, номер карти НОМЕР_101; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_131, номер карти НОМЕР_104; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_117, номер карти НОМЕР_92; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_125, номер карти НОМЕР_99; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_129, номер карти НОМЕР_102; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_113, номер карти НОМЕР_89; оригінал акту прийому-передачі від 06.11.2006 складений між ОСОБА_2 та співробітниками Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_369 і ОСОБА_368 про передачу ОСОБА_2 співробітникам Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» 23 кредитних карт та конвертів з ПІН-кодами з таблицею з зазначенням № карти, ПІБ особи на ім'я якої видано кредитну карту; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_136, номер карти НОМЕР_109; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_135, номер карти НОМЕР_108; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_112, номер карти НОМЕР_88; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_108, номер карти НОМЕР_84; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_124, номер карти НОМЕР_98; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_31, номер карти НОМЕР_10; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_34, номер карти НОМЕР_13; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_35, номер карти НОМЕР_199; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_53, номер карти НОМЕР_31; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_52, номер карти НОМЕР_30; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_158, номер карти НОМЕР_132; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_157, номер карти НОМЕР_130; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_151, номер карти НОМЕР_124; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_47, номер карти НОМЕР_25; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_54, номер карти НОМЕР_32; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_46, номер карти НОМЕР_24; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_130, номер карти НОМЕР_103; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_132, номер карти НОМЕР_105; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_382, номер карти НОМЕР_204; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_134, номер карти НОМЕР_107; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_138 номер карти НОМЕР_111; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_116, номер карти НОМЕР_91; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_126, номер карти НОМЕР_100; оригінал акту прийому-передачі від 08.11.2006 р.складений між ОСОБА_15 та співробітниками Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_369 про передачу ОСОБА_15 співробітникам Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» 1 кредитної карти НОМЕР_139 з ПІН-кодом та заборгованістю в сумі 9209,45 грн; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_166, номер карти НОМЕР_139, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийому-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 9209,45 грн.; оригінал розписки прийому-передачі ОСОБА_5 співробітникам банку кредитної картки на ім'я ОСОБА_165 разом з ПІН-кодом від 23.11.2006 р.; пластикова кредитна карта видана на ім'я ОСОБА_165, номер карти НОМЕР_138, по рахунку якої відповідно до таблиці складеної разом з актом прийому-передачі поточна (кредитна) заборгованість складає 10320 грн.; 58 конвертів з ПІН-кодами до вищевказаних карт; оригінали квитанцій №23969306 від 22.11.06 року, №24079870 від 23.11.06 року про внесення коштів за картою на ім'я ОСОБА_165; оригінал пояснення ОСОБА_1 від 23.10.06 року на ім'я директора Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» відповідно якого ним отримано кредитні карти в кількості приблизно 290 шт., які він передав ОСОБА_2, ОСОБА_5, ОСОБА_6 та ОСОБА_4, які збирали документи для оформлення карт на вказаних осіб. В подальшому приблизно по 35 картах ним було прийнято рішення використати кредитні кошти для придбання автомобілів і їх подальшої реалізації з метою отримання прибутку; оригінал пояснення ОСОБА_1 від 27.10.06 року; оригінал пояснення ОСОБА_1 від 23.11.06 року; оригінал пояснення ОСОБА_5 від 23.11.06 року на ім'я директора Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» відповідно якого ним збирались копії документів для оформлення карт та заповнювались анкети до банку від імені різних осіб; оригінал списку прізвищ осіб за якими ОСОБА_5 були заповнені анкети до банку, а саме анкети складені на ім'я: ОСОБА_39, ОСОБА_331, ОСОБА_270, ОСОБА_76, ОСОБА_333, ОСОБА_104, ОСОБА_288, ОСОБА_351, ОСОБА_320, ОСОБА_170, ОСОБА_169, ОСОБА_254, ОСОБА_232, ОСОБА_197, ОСОБА_299, ОСОБА_168, ОСОБА_301, ОСОБА_166, ОСОБА_281, ОСОБА_75, ОСОБА_296, ОСОБА_165, ОСОБА_322, ОСОБА_228 ОСОБА_287; оригінал списку з позначенням рукописним почерком номерів 63 платіжних карт прізвища особи з сумою внесення мінімальних проплат на їх рахунки, а саме на карту: НОМЕР_32 ОСОБА_54 700 грн.; НОМЕР_24 ОСОБА_46 700 грн.; НОМЕР_259 ОСОБА_212 1 000 грн; НОМЕР_129 ОСОБА_156 600 грн.; НОМЕР_120 ОСОБА_147 600 грн.; НОМЕР_133 ОСОБА_159 600 грн.; НОМЕР_126 ОСОБА_153 700 грн.; НОМЕР_135 ОСОБА_161 600 грн.; НОМЕР_116 ОСОБА_143 700 грн.; НОМЕР_128 ОСОБА_155 600 грн.; НОМЕР_112 ОСОБА_139 700 грн.; НОМЕР_125 ОСОБА_152 350 грн.; НОМЕР_117 ОСОБА_144 350 грн.; НОМЕР_553 ОСОБА_258 350 грн.; НОМЕР_122 ОСОБА_149 350 грн.; НОМЕР_121 ОСОБА_148 350 грн.; НОМЕР_113 ОСОБА_140 350 грн.; НОМЕР_174 ОСОБА_162 300 грн.; НОМЕР_118 ОСОБА_145 350 грн.; НОМЕР_115 ОСОБА_142 350 грн.; НОМЕР_119 ОСОБА_146 350 грн.; НОМЕР_131 ОСОБА_128 350 грн.; НОМЕР_93 ОСОБА_118 350 грн.; НОМЕР_89 ОСОБА_113 350 грн.; НОМЕР_123 ОСОБА_150 350 грн.; НОМЕР_127 ОСОБА_154 350 грн.; НОМЕР_102 ОСОБА_129 150 грн.; НОМЕР_106 ОСОБА_133 150 грн.; НОМЕР_109 ОСОБА_136 150 грн.; НОМЕР_99 ОСОБА_381 150 грн.; НОМЕР_110 ОСОБА_137 150 грн.; НОМЕР_85 ОСОБА_109 150 грн.; НОМЕР_88 ОСОБА_112 150 грн.; НОМЕР_84 ОСОБА_108 150 грн.; НОМЕР_104 ОСОБА_131 150 грн.; НОМЕР_105 ОСОБА_132 150 грн.; НОМЕР_92 ОСОБА_117 150 грн.; НОМЕР_159 ОСОБА_115 150 грн.; НОМЕР_90 ОСОБА_114 150 грн.; НОМЕР_91 ОСОБА_116 150 грн.; НОМЕР_87 ОСОБА_111 150 грн.; НОМЕР_204 ОСОБА_382 150 грн.; НОМЕР_103 ОСОБА_130 150 грн.; НОМЕР_107 ОСОБА_134 150 грн.; НОМЕР_111 ОСОБА_138 150 грн.; НОМЕР_100 ОСОБА_126 150 грн.; НОМЕР_108 ОСОБА_135 150 грн.; НОМЕР_98 ОСОБА_124 150 грн.; НОМЕР_101 ОСОБА_127 150 грн.; НОМЕР_86 ОСОБА_110 150 грн.; НОМЕР_606 ОСОБА_2 700 грн.; НОМЕР_13 ОСОБА_34 700 грн.; НОМЕР_12 ОСОБА_33 700 грн.; НОМЕР_199 ОСОБА_35 700 грн.; НОМЕР_30 ОСОБА_52 700 грн.; НОМЕР_31 ОСОБА_53 700 грн.; НОМЕР_20 ОСОБА_42 700 грн.; НОМЕР_25 ОСОБА_47 700 грн.; ОСОБА_248 700 грн.; ОСОБА_171 700 грн.; ОСОБА_172 700 грн.; НОМЕР_10 ОСОБА_31 700 грн.; НОМЕР_632 ОСОБА_185 700 грн.; копія списку з позначенням рукописним почерком номерів 19 кредитних карт з Пін-кодом та прізвища особи з сумою внесення мінімальних проплат на їх рахунки, а саме на карту: ОСОБА_24 НОМЕР_3, код НОМЕР_7; ОСОБА_206 НОМЕР_322, код НОМЕР_735; ОСОБА_27 НОМЕР_297, код НОМЕР_736; ОСОБА_194 НОМЕР_425, код НОМЕР_737; ОСОБА_25 НОМЕР_4, код НОМЕР_738; ОСОБА_21 НОМЕР_1, код НОМЕР_739; ОСОБА_51 НОМЕР_29, НОМЕР_740; ОСОБА_28 НОМЕР_7, код НОМЕР_741; ОСОБА_32 НОМЕР_367, код НОМЕР_742; ОСОБА_29 НОМЕР_8, код НОМЕР_743; ОСОБА_26 НОМЕР_5, код НОМЕР_744, а також позначеннями номерів кредитних карт, прізвища особи з сумами протлат, а саме: ОСОБА_33 НОМЕР_12, 200 грн.; ОСОБА_34 НОМЕР_13, 400 грн.; ОСОБА_31 НОМЕР_10, 450 грн.; ОСОБА_52 НОМЕР_30, 3 500 грн.; ОСОБА_185 НОМЕР_632, 600 грн.; ОСОБА_2 НОМЕР_606, 300 грн.; ОСОБА_192 600 грн.; ОСОБА_35 НОМЕР_199; список прізвищ осіб з рукописним написом «кредитні картки, які передані ОСОБА_2 в СМТ Піщанка своїм знайомим»; оригінал договору-доручення від 03.07.06 року укладений між начальником Подільського відділення ОСОБА_7 з боку ЗАТ КБ «ПриватБанк» та гр. ОСОБА_1; оригінал акту прийому передачі від 20.07.06 року кредитних карток укладений між ОСОБА_348 та ОСОБА_1; оригінал акту прийому передачі від 30.08.06 року кредитних карток укладений між ОСОБА_344 та ОСОБА_1; оригінал акту прийому передачі від 29.08.06 року кредитних карток укладений між ОСОБА_344 та ОСОБА_1; оригінал акту прийому передачі від 22.08.06 року кредитних карток та пін-кодів укладений між ОСОБА_344 та ОСОБА_1; оригінал акту прийому передачі від 08.08.06 року кредитних карток та пін-кодів укладений між ОСОБА_344 та ОСОБА_1; оригінал акту прийому передачі від 14.07.06 року кредитних карток укладений між ОСОБА_347 та ОСОБА_1; оригінал анкети-опитування ОСОБА_5 від 25.10.2006 відповідно якого останній пояснив, що отримав приблизно 20 карт на осіб, яким допомагав оформлювати карти, зняв кошти на власні потреби з карти на ім'я ОСОБА_165; оригінал анкети-пояснення ОСОБА_6 від 24.10.2006 відповідно якого останній пояснив, що отримав приблизно 20 карт на осіб, а також заносив до банку список із 63 карт та передав кошти в сумі 25400 грн.; оригінал анкети-пояснення ОСОБА_4 від 26.10.2006; оригінал списку осіб на ім'я яких оформлено кредитні карти з позначенням рукописним текстом прізвищ осіб (співучасників) яким передано зазначені карти, а також пояснювальним написом «Список лиц с отметками сделанными ОСОБА_1 передачи им кредитных карт по 1 выпуску карт для такси «Престиж» з підписом від імені ОСОБА_369; копія акту приймання передачі пластикових карт від 08.08.2006 зі списком осіб на ім'я яких оформлено кредитні карти та позначенням рукописним текстом прізвищ осіб (співучасників) яким передано зазначені карти, а також пояснювальним написом «Список лиц с отметками сделанными ОСОБА_1 передачи им кредитных карт по 2 выпуску карт для такси «Престиж» з підписом від імені ОСОБА_369; оригінал списку осіб на ім'я яких оформлено кредитні карти з позначенням рукописним текстом прізвищ осіб (співучасників) яким передано зазначені карти, а також пояснювальним написом «Список лиц с отметками сделанными ОСОБА_1 передачи им кредитных карт по 3 выпуску карт для такси «Престиж» з підписом від імені ОСОБА_369; оригінал списку осіб на ім'я яких оформлено кредитні карти з позначенням рукописним текстом прізвищ осіб (співучасників) яким передано зазначені карти, а також пояснювальним написом «Список лиц с отметками сделанными ОСОБА_1 передачи им кредитных карт по 4 выпуску карт для такси «Престиж» з підписом від імені ОСОБА_369; оригінал списку осіб на ім'я яких оформлено кредитні карти з позначенням рукописним текстом прізвищ осіб (співучасників) яким передано зазначені карти, а також пояснювальним написом «Список лиц с отметками сделанными ОСОБА_1 передачи им кредитных карт по 5 випуску карт для такси «Престиж» з підписом від імені ОСОБА_369; оригінал пояснення ОСОБА_3 від 13.11.06 року на ім'я директора Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» відповідно якого ним зібрано та передано ОСОБА_2 біля 30 документів та анкет для оформлення кредитів. Анкети заповнювались ним та його дружиною ОСОБА_38 В подальшому ним отримано приблизно 30 кредитних карт з яких він знімав кошти; оригінали списків осіб на ім'я яких оформлено кредитні карти до оформлення яких і зняття з них коштів причетний ОСОБА_3 складені в електронному варіанті з роз'ясненнями виконаними ОСОБА_3 рукописним почерком, а також складені рукописним почерком. Згідно списків ОСОБА_3 причетний до оформлення і зняття коштів з карт на ім'я ОСОБА_86, ОСОБА_273, ОСОБА_84, ОСОБА_91, ОСОБА_73, ОСОБА_36, ОСОБА_99, ОСОБА_94, ОСОБА_70, ОСОБА_72, ОСОБА_96, ОСОБА_121, ОСОБА_122, ОСОБА_123, ОСОБА_37, ОСОБА_71, ОСОБА_120, ОСОБА_89, ОСОБА_85, ОСОБА_93, ОСОБА_88, ОСОБА_38, ОСОБА_68, ОСОБА_69, ОСОБА_90, ОСОБА_67, ОСОБА_87, ОСОБА_101, ОСОБА_98, ОСОБА_286, ОСОБА_102, ОСОБА_100, ОСОБА_97, ОСОБА_66, ОСОБА_95; оригінал анкети-пояснення ОСОБА_3 від 15.11.2006; оригінал анкети-пояснення ОСОБА_38 від 15.11.2006; список осіб по яким ОСОБА_38 заповнювала анкети, який підписаний ОСОБА_38 Згідно списків ОСОБА_38 заповнила анкети на ім'я ОСОБА_273, ОСОБА_73, ОСОБА_99, ОСОБА_94, ОСОБА_70, ОСОБА_121, ОСОБА_122, ОСОБА_123, ОСОБА_37, ОСОБА_71, ОСОБА_120, ОСОБА_89, ОСОБА_38, ОСОБА_68, ОСОБА_87 /а.с.1-111 т.28/.

Документи, які вилучено в Печерській філії ЗАТ КБ «ПриватБанк»: оригінал заяви ОСОБА_7 від 15.03.2002 року про прийняття на посаду касира; оригінал строкового трудового договору №113 від 15.03.2002 року укладений між Печерським філіалом ЗАТ КБ «ПриватБанк» та ОСОБА_7 з боку «Працівника»; оригінал договорного зобов'язання від 15.03.2002 року ОСОБА_7; копія наказу №31 л/с від 15.03.2002 року про прийняття ОСОБА_7 на роботу до Печерського філіалу ЗАТ КБ «ПриватБанк» на посаду касира; копія наказу №80 л/с від 25.07.2002 року про переведення ОСОБА_7 на посаду економіста відділу розвитку; копія наказу №23 л/с від 03.01.2003 року про переведення ОСОБА_7 на посаду старшого економіста; копія наказу №198 л/с від 23.07.2003 року про переведення ОСОБА_7 на посаду в.о. начальника відділу розвитку; оригінал типового договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність від 05.02.02 року укладений між Печерським філіалом ЗАТ КБ «ПриватБанк» та ОСОБА_7 з боку «Працівника»; копія наказу від 13.05.2005 року про призначення ОСОБА_7 на посаду директора Подільського відділення Печерської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк»; оригінал договору про повну матеріальну відповідальність від 13.05.2005 року укладений між Печерським філіалом ЗАТ КБ «ПриватБанк» та ОСОБА_7 з боку «Працівника»; копія довіреності №7978 від 15.11.2005 року; копія наказу 432 л/с від 24.11.2006 року про звільнення ОСОБА_7; копія висновку за матеріалами розслідування за фактами порушення нормативних документів банку під час випуску кредитних карт «Універсальна» в Подільському відділенні Печерської філії за технологією кредитний конвеєр для співробітників таксі «Престиж» (ПП «Анві»); копія наказу №359 від 07.07.2006 року «Про порядок надання кредитних карт співробітникам ПП «Анві» та додаток - анкета підприємства ПП «Анві»; копія службової записки №Е.КЗ.0.0.0.0/8-7722 від 11.07.2006 року та додаток до неї; копія службової записки №Е.КЗ.0.0.0.0/8-8675 від 28.07.2006 року та додаток та додаток до неї; копія службової записки №Е.КЗ.0.0.0.0/8-9265 від 10.08.2006 року та додаток до неї; копія службової записки №Е.КЗ.0.0.0.0/8-9725 від 18.08.2006 року та додаток до неї; копія службової записки №Е.КЗ.0.0.0.0/8-9818 від 21.08.2006 року та додаток до неї; копія наказу №С-51 від 14.03.2006 року «Про введення стандарту організації роботи з з підприємством по наданню кредитних карт його працівникам» та додаток до нього «Порядок прийняття рішення про співробітництво з підприємством і його умовах, при просуванні кредитних карт»; оригінал пояснення гр.ОСОБА_7 від 26.10.2006 року; оригінал пояснювальної записки ОСОБА_7 від 12.10.2006 року /а.с.112-202 т.28/;

Документи, які вилучено в Печерській філії ЗАТ КБ «ПриватБанк»: пояснювальна записка ОСОБА_15 від 8.11.2006 року; копія паспорту та ідентифікаційного номера ОСОБА_15; пояснювальна записка ОСОБА_344; виписка з наказу №3/к ПП «Анві» про призначення ОСОБА_1 на посаду заступника директора ПП «Анві» /а.с.203-212 т.28/; касові документи, складені у зв'язку з проведеними операціями, щодо масового внесення готівки для погашення заборгованості по кредиту та відсотках за кредитними (платіжними) картами «Универсальная», які вилучено в Печерській філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» приєднано до матеріалів справи /а.с.15-181 т.29/; касові документи, складені у зв'язку з проведеними операціями, щодо масового внесення готівки для погашення заборгованості по кредиту та відсотках за кредитними (платіжними) картами «Универсальная», які вилучено в філії «Розрахунковий Центр ПАТ КБ «ПриватБанк» приєднано до матеріалів справи /а.с.156-195 т.30/; касові документи складені 31.08.2006 на переказ готівки проведеному у відділенні №60 Кримському РУ ПАТ КБ «ПриватБанк» призначенням платежу, яких є надходження готівки за платіжними картками приєднано до матеріалів справи /а.с.204-209 т.30/; оригінали заяв на відправлення та отримання грошових переказів складені і подані для здійснення грошових переказів за системами «Аваль Експрес», які вилучено в Київській регіональній дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» (МФО 322904) та Волинській обласній дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» (МФО 303569) приєднано до матеріалів справи /а.с.220-252 т.30/; заява ОСОБА_1 від 30.04.2006 «Про звільнення з посади заступника директора з технічних питань за власним бажанням», наказ №14 від 05.05.2006 року «Про звільнення з 30.04.2006 заступника директора з технічних питань ОСОБА_1», які вилучено в ПП «Анві» приєднано до матеріалів справи /а.с.37-94 т.31/; заява ОСОБА_172 від 01.02.2004 «Про прийняття на посаду бухгалтера», наказ №202 від 01.02.2004 року «Про прийняття ОСОБА_172 на посаду головного бухгалтера автокооперативу», яку вилучено в Кооперативі по будівництву та експлуатації індивідуальних гаражів «Луговий-2» (код ЄДРПОУ 22883098) приєднано до матеріалів справи /а.с.1-17 т.32/; документи на підставі яких було проведено реєстрацію транспортних засобів привезених з-за кордону, а саме автомобіля Renault Trafic 1870, номер шасі НОМЕР_665, д.н.з. НОМЕР_666, свідоцтво НОМЕР_667, дата видачі 26.09.06 та автомобіля Mercedes-Benz 108 CDI 2151 (2000), №двиг. НОМЕР_668, №куз. НОМЕР_669, д.н.з. НОМЕР_670, свідоцтво НОМЕР_671, дата видачі 04.10.06, власником яких є ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, прож.: АДРЕСА_17, які вилучено у ВРЕР-11 УДАІ ГУМВС України в м.Києві приєднано до матеріалів справи /а.с.197-237 т.32/; документи на підставі яких було проведено реєстрацію транспортного засобу привезеного з-за кордону, а саме автомобіля Mercedes-Benz 110 CDI, №куз. НОМЕР_646, д.н.з. НОМЕР_745, свідоцтво НОМЕР_746, дата видачі 08.11.06, власником яких є ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_2 р.н., прож.: АДРЕСА_3, які вилучено у Крижопільському МРЕВ ДАІ ГУМВС України у Вінницькій області приєднано до матеріалів справи /а.с. 243-261 т.32/;

Документи на підставі яких проведено митне оформлення ввезених на територію України через пункт пропуску для автосполучення «Устилуг» (Ягодинська митниця) наступних транспортних засобів:

а) автомобіль Renault Trafic 1870, номер шасі НОМЕР_665 з номерним знаком НОМЕР_747 ввезений 16.09.2006 року ОСОБА_1 та ОСОБА_2;

б) автомобіль Mercedes-Benz 108 CDI (2000), №двиг. НОМЕР_668, №куз. НОМЕР_669 з номерним знаком НОМЕР_748 ввезений 22.09.2006 року ОСОБА_1;

в) автомобіль Mercedes-Benz 110 CDI, №куз. НОМЕР_646 з номерним знаком НОМЕР_749 ввезений 22.09.2006 ОСОБА_2;

г) автомобіль Mercedes-Benz 108 CDI 2000 року випуску, №куз. НОМЕР_750 з номерним знаком НОМЕР_751 ввезений 05.10.2006 року ОСОБА_1; які вилучено у Ягодинській митниці приєднано до матеріалів справи /а.с.11-44 т.33/;

Документи на підставі яких було отримано сертифікати відповідності (стану конструкції), а також оригінали договорів та інших документів на підставі яких проведено перевірки відповідності конструкції та випробування ДТЗ, що були у користуванні та вперше допускаються до експлуатації в Україні, щодо наступних транспортних засобів:

1) автомобіль Renault Trafic 1870, номер шасі НОМЕР_665 з номерним знаком НОМЕР_747 з номерним знаком НОМЕР_747 ввезений 16.09.2006 року ОСОБА_1 та ОСОБА_2 на який отримано сертифікат відповідності (стану конструкції) №702608 серії ВБ від 19.09.2006;

2) автомобіль Mercedes-Benz 108 CDI (2000), №двиг. НОМЕР_668, №куз. НОМЕР_669 з номерним знаком НОМЕР_748 ввезений 22.09.2006 року ОСОБА_1 на який отримано сертифікат відповідності (стану конструкції) №702860 серії ВБ від 03.10.2006;

3) автомобіль Mercedes-Benz 110 CDI, №куз. НОМЕР_646 з номерним знаком НОМЕР_749 ввезений 22.09.2006 ОСОБА_2 на який отримано сертифікат відповідності (стану конструкції);

4) автомобіль Mercedes-Benz 108 CDI 2000 року випуску, №куз. НОМЕР_750 з номерним знаком НОМЕР_751 ввезений 05.10.2006 року ОСОБА_1 на який отримано сертифікат відповідності (стану конструкції), які вилучено в управлінні якістю ДП «ДержавтотрансНДІпроект» приєднано до матеріалів справи /а.с.45-138 т.33/;

Другі примірники посвідчень на реєстрацію транспортних засобів в органах ДАІ МВС України та оригінали документів на підставі яких було проведено митне оформлення ввезених на територію України через пункт пропуску для автосполучення «Устилуг» (Ягодинська митниця) наступних транспортних засобів:

1) автомобіль Renault Trafic 1870, номер шасі НОМЕР_665 з номерним знаком НОМЕР_747 з номерним знаком НОМЕР_747 ввезений 16.09.2006 року ОСОБА_1 та ОСОБА_2 на який 25.09.2006 Київською регіональною митницею видане посвідчення на реєстрацію транспортного засобу в органах ДАІ МВС України серії НОМЕР_766 від 25.09.2006;

2) автомобіль Mercedes-Benz 108 CDI (2000), №двиг. НОМЕР_668, №куз. НОМЕР_669 з номерним знаком НОМЕР_748 ввезений 22.09.2006 року ОСОБА_1 на який 04.10.2006 Київською регіональною митницею видане посвідчення на реєстрацію транспортного засобу в органах ДАІ МВС України серії НОМЕР_753 від 04.10.2006;

3) автомобіль Mercedes-Benz 108 CDI 2000 року випуску, №куз. НОМЕР_750 з номерним знаком НОМЕР_751 ввезеного 05.10.2006 року ОСОБА_1 на який Київською регіональною митницею видане посвідчення на реєстрацію транспортного засобу в органах ДАІ МВС України, які вилучено у Київській регіональній митниці приєднано до матеріалів справи /а.с.139-203 т.33/;

Другий примірник посвідчень на реєстрацію транспортного засобів в органах ДАІ МВС України та оригінали документів на підставі якого було проведено митне оформлення ввезеного на територію України через пункт пропуску для автосполучення «Устилуг» (Ягодинська митниця) автомобіля Mercedes-Benz 110 CDI, №куз. НОМЕР_646 з номерним знаком НОМЕР_749 ввезений 22.09.2006 року ОСОБА_2 на який 03.10.2006 Дністрянською митницею видане посвідчення на реєстрацію транспортного засобу в органах ДАІ МВС України серії НОМЕР_754 від 03.10.2006, які вилучено у Дністрянській митниці приєднано до матеріалів справи /а.с. 206-223 т.33/.

Оригінал розписки від 01.08.2008 р. про придбання ОСОБА_1 земельної ділянки та отримання продавцем ОСОБА_336 55 000 у.е. в еквіваленті 266 750 грн., які вилучено у ОСОБА_336 приєднано до матеріалів справи /а.с.35 т.35/.

Матеріали кредитної справи з юридичного оформлення кредитного договору №313/РП/39/2008-840 від 01.09.2008 року укладеного між відділенням №39 філії ВАТ КБ «Надра» Київське Регіональне Управління (МФО 320564) з боку «Банку» та ОСОБА_1 з боку «Позичальника», які містять: Кредитний договір №313/РП/39/2008-840 укладений між ОСОБА_1 та ВАТ КБ «Надра» від 01.08.2008 р.; Договір Поруки укладений між ОСОБА_335 та ВАТ КБ «Надра» від 01.08.2008 р.; Договір купівлі-продажу земельної ділянки ВКО №514347 укладений між ОСОБА_1 та ОСОБА_336; копія Договору добровільного страхування майна фізичних осіб МН-08 №932 Кв від 01.08.2008 р.; копія Договору добровільного страхування від нещасних випадків НВ-08 №359 Кв від 01.07.2008 р.; Договір іпотеки ВКО №514348 укладений між ОСОБА_1 та ВАТ КБ «Надра»; Витяг про реєстрацію у Державному Реєстрі іпотек №20042300 від 01.08.2008 р.; копія квитанції № К39/1/17 від 1.08.2008 платник ОСОБА_1 на суму 1991,02 грн.; копія квитанції №К39/1/18 від 1.08.2008 платник ОСОБА_1 на суму 3527,75 грн.; копія Валютного Меморіального ордеру №399 від 01.08.2008 р.; копія Валютного Меморіального ордеру №400 від 01.08.2008 р.; Заяву на видачу готівки №398, згідно якої отримувач ОСОБА_1, сума 198327,39 доларів США в еквіваленті 960916,04 грн. від 01.08.2008 р.; розпорядження контролеру відділення №39 від 01.08.2008 р.; додаток №1 Визначення класу, коефіціенту кредитоспроможності позичальника та гранічних параметрів кредитоспроможності; Кредитне рішення №520339 від 31.07.2008 р.; витяг з Єдиного реєстру заборон відчуження об'єктів нерухомого майна №20036136 від 01.08.2008 р.; витяг з Державного реєстру обтяжень рухомого майна про податкові застави №20036447 від 01.08.2008 р.; витяг про реєстрацію в Єдиному реєстрі заборон відчуження об'єктів нерухомого майна №20042175 від 01.08.2008 р.; копія заяви ОСОБА_1 від 01.08.2008 р.; копія заяви ОСОБА_338 від 01.08.2008 р.; копія заяви ОСОБА_1 від 01.08.2008 р.; звіт про експертну грошову оцінку земельної ділянки від 01.07.2008 р.; копія Державного акту на право власності на земельну ділянку; копія Плану меж земельної ділянки; копія довідки про визначення грошової оцінки земельної ділянки №3861 від 09.07.2008 р.; копія висновку про наявні обмеження на використання земельної ділянки №4741 від 09.07.2008 р.; копія довідки виданої Гоголівською сільською радою Броварського району Київської області №1173 від 09.07.2008 р.; фотографії земельної ділянки за адресою: АДРЕСА_53; копія паспорту та ідентифікаційного номера ОСОБА_336; фотокопія випуску Aviso-Київ №51/1498 від 04.07.2008 р.; фотокопія випуску Aviso-Київ №50/1497 від 02.07.2008 р.; копія Сертифікату НОМЕР_762 суб'єкта оціночної діяльності від 18.03.2008 р.; копія ліцензії державного агентства земельних ресурсів України АВ №368871 від 24.10.2007 р.; копія Сертифікату виданого ОСОБА_472 від 19.10.2002 р.; копія Свідоцтва про реєстрацію в Державному реєстрі оцінювачів НОМЕР_763 від 25.11.2002 р.; копія Посвідчення про підвищення кваліфікації оцінювача з експертної оцінки земельних ділянок ОСОБА_472; копія Рецензії на звіт про експертну грошову оцінку земельної ділянки, що розташована за адресою: АДРЕСА_53; копія довідки про визнання грошової оцінки земельної ділянки №3861 від 09.07.2008 р.; копія довідки виданої Гоголівською сільською радою Броварського району Київської області №1173 від 09.07.2008 р.; висновок про наявні обмеження на використання земельної ділянки №4741 від 09.07.2008 р.; копія державного акту на право власності на земельну ділянку ЯЕ №087576; копія паспорту та ідентифікаційного номера ОСОБА_338; копія паспорту та ідентифікаційного номера ОСОБА_336; копія Свідоцтва про державну реєстрацію юридичної особи АОО №088492 від 29.07.1999 р.; копія паспорту та ідентифікаційного номера ОСОБА_335; анкету поручителя по Кредитному пакету «Житлові рішення» складену на ім'я ОСОБА_335 від 30.07.2008 р.; анкету-заяву Клієнта на оформлення Кредитного пакету «Житлові рішення» складену на ім'я ОСОБА_1 від 30.07.2008 р.; копія Свідоцтва про одруження ОСОБА_338 від 31.10.2003 р.; копія Свідоцтва про право власності на житло ОСОБА_1 від 28.12.2006 р.; копія паспорту та ідентифікаційного номера ОСОБА_1; копія Свідоцтва про смерть ОСОБА_212 від 17.11.1999 р.; роздруківку руху коштів по рахунку НОМЕР_764 ОСОБА_1 за період з 28.11.2008 р. по 27.07.2009 р.; роздруківку руху коштів по рахунку НОМЕР_764 Кредит ОСОБА_1 за період з 01.08.2008 р. по 27.07.2009 р., які вилучено у філії ВАТ КБ «Надра» Київське Регіональне Управління, що приєднано до матеріалів справи /а.с. 13-164 т.35/;

Кредитний договір №313/РП/39/2008-840 від 01.08.2008 про надання ОСОБА_1 ВАТ КБ «Надра» кредиту в розмірі 205467,17 дол США на придбання земельної ділянки площею 0,2267 га, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_53; виписка - повідомлення від 01.08.2008; договір поруки від 01.08.2008 згідно якого ОСОБА_335, який зареєстрований: Київська область, Броварський район, АДРЕСА_55 поручається перед кредитором за ОСОБА_1 повернути кредит до 10.08.2028 на 1 арк.; умови обслуговування Пакетів послуг «Стимул» - МОЖУ БІЛЬШЕ ВАТ КБ «Надра»; договір іпотеки від 01.08.2008; договір купівлі-продажу земельної ділянки згідно якого ОСОБА_336, ІНФОРМАЦІЯ_317 року народження, яка проживає: АДРЕСА_56 передає земельну ділянку у власність ОСОБА_1, яка розташована АДРЕСА_53 кадастровий номер 3221281602:03:004:0004 площею 0,2267 га; висновок про наявні обмеження на використання земельної ділянки від 09.07.2008; довідка про визначення грошової оцінки земельної ділянки; резюме Української універсальної біржі; заява на видачу ОСОБА_1 готівки №398 від 01.08.2008 в розмірі 198327,39 гривень; Акт прийому передачі пластикових карток від 08.08.2006 в кількості 89 штук, де зазначено, що спеціаліст відділу кредитних карток ОСОБА_344 передала 89 пластикових карток на якому також містяться рукописні написи; Акт прийому передачі пластикових карт від 20.07.2006 в кількості 51 штук, де зазначено, що спеціаліст відділу кредитних карток ОСОБА_348 передала, а ОСОБА_1 отримав кредитні картки в кількості 51 штук на якому містяться рукописні написи; Список осіб в кількості 57 штук на якому міститься рукописний текст «Кредитні картки і пін-конверти в кількості 57 штук 29.08.2006 передав підпис ОСОБА_344, а ОСОБА_1 отримав»; Список осіб в кількості 48 шт. на якому міститься рукописний напис «Передала картки і піни в кількості 48 штук 22.08.2006 ОСОБА_344 підпис»; Список з 246 осіб на якому містяться рукописні написи; Список з 45 осіб на якому містяться рукописні написи, які вилучено в ході проведення обшуку в приміщенні квартири АДРЕСА_1, за місцем реєстрації ОСОБА_1 приєднано до матеріалів справи /а.с.5-250 т.89, 1-101 т.90/;

Державний акт на право власності на земельну ділянку ЯЕ №087576 виданий ОСОБА_336 від 09.10.2007 р.; Витяг з Єдиного реєстру заборон відчуження об'єктів нерухомого майна №20036136 від 01.08.2008 р.; копія паспорта та Ідентифікаційного номера на ім'я ОСОБА_1; копія паспорту та Ідентифікаційного номера на ім'я ОСОБА_338; копія паспорту та Ідентифікаційного номера на ім'я ОСОБА_336; Витяг з державного реєстру обтяжень рухомого майна про податкові застави №20036447 від 01.08.2008 р.; заява ОСОБА_338 про надання згоди на продаж земельної ділянки від 01.08.2008 р.; копія Свідоцтва про одруження НОМЕР_765 гр. ОСОБА_338 з гр. ОСОБА_336 від 31.10.2003 р.; заява ОСОБА_1 про те, що останній на момент набуття земельної ділянки в фактичному або зареєстрованому шлюбі не перебуває від 01.08.2008 р.; висновок про обмеження на використання земельної ділянки №4741 від 09.07.2008 р.; довідка про визначення грошової оцінки земельної ділянки, яка складає 41564, 92 грн. №3861 від 09.07.2008 р.; копія Довідки виданої Гоголівською сільською радою Броварського району Київської обл. №1173 від 09.07.2008 р.; звіт про експертну грошову оцінку земельної ділянки ст.1,2,14 від 04.07.2008 р.; Рецензію на звіт про експертну грошову оцінку земельної ділянки, що розташована за адресою: АДРЕСА_53; Витяг про реєстрацію в Державному реєстрі правочинів №6321070 від 01.08.2008 р.; копія квитанції №К39/1/16 від 1.08.2008 р. платник ОСОБА_336, на суму 58795,00 грн.; справу №2-27 том №3 «Реєстр для нотаріальних дій за 2008 рік, почато 10.06.2008 №1513 закінчено 22.09.2008 №2445, який на сторінках №№113-114 містить дані про реєстрацію нотаріальної дії щодо посвідчення договору купівлі-продажу земельної ділянки від 01.08.08 укладеного між ОСОБА_336 та ОСОБА_1 з підписами від імені ОСОБА_336, ОСОБА_1 та ОСОБА_338; Договір купівлі-продажу земельної ділянки від 01.08.2008 р. укладений між ОСОБА_336 та ОСОБА_1, які вилучено в ході проведення обшуку в приміщенні АДРЕСА_57, за місцем знаходження робочого місця (контори) приватного нотаріуса Київського міського нотаріального округу ОСОБА_473 приєднано до матеріалів справи /а.с.173-205 т.35/;

Оригінали договору добровільного страхування від нещасних випадків НВ- 08 №1359 КВ, договору добровільного страхування майна фізичних осіб МН-08 №932КВ, які укладені 01.08.2008 року між Київською філією ЗАТ «Український Страховий Дім» з боку Страховика та ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1 зареєстрованого за адресою: АДРЕСА_17 з боку Страхувальника/застрахованої особи, предметом якого є майнові інтереси у розмірі непогашеної кредитної заборгованості за договором №313/РП/39/2008-840 від 01.08.2008 року; документи на підставі яких укладено зазначені договори; документи які відображають внесення страхових платежів за даними договорами, які вилучено в Київській філії ЗАТ «Український Страховий Дім» приєднано до матеріалів справи /а.с. 208-232 т.35/;

Оригінали посадової інструкції та матеріалів особової справи старшого менеджера по роботі з фізичними особами відділення №39 Філії ВАТ КБ «Надра» Київського Регіонального Управління (МФО 320564) ОСОБА_460; оригінали посадової інструкції та матеріалів особової справи начальника відділення №39 Філії ВАТ КБ «Надра» Київського Регіонального Управління (МФО 320564) ОСОБА_459, які вилучено в Філії ВАТ КБ «Надра» Київського Регіонального Управління приєднано до матеріалів справи /а.с.2-71 т.36/ - залишити зберігати при матеріалах справи.

Ноутбук «MSI» Model NO: MS-163C, FCC ID: PPD-AR5BXB63, IC ID: 4104A-AR5BXB63, який вилучено протоколом особистого обшуку затриманого ОСОБА_1 /а.с. 209-221 т.96/; грошові кошти ОСОБА_1 в сумі 40100 (сорок тисяч сто) гривень, які передано на зберігання до Департаменту фінансових ресурсів та бухгалтерського обліку МВС України /а.с.1-2а т.107/; земельна ділянка, що розташована за адресою: АДРЕСА_53, кадастровий номер 3221281602:03:004:0004, яка належить на праві власності ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1 /а.с.3-8 т.107/; квартира АДРЕСА_1, яка належить на праві власності ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1 /а.с.9-10 т.107/; зареєстровані за ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, проживаючого за адресою: АДРЕСА_17, транспортні засоби: ДНЗ: НОМЕР_767; Свідоцтво: НОМЕР_768; Дата видачі: 31.01.2008; Марка: DODGE; Модель: AVENGER; Рік вип.: 2007; Колір: Сірий; № кузова:НОМЕР_769; ДНЗ: НОМЕР_770; Свідоцтво: НОМЕР_771; Дата видачі: 21.07.2006; Марка: CHRYSLER; Модель: SEBRING; Рік вип.: 2006; Колір: Чорний; №кузова: НОМЕР_772; №шасі: 0. Транспортний засіб CHRYSLER SEBRING ДНЗ: НОМЕР_770 вилучені, оглянуті та передані на зберігання до Печерської філії ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК». Місце знаходження транспортного засобу DODGE AVENGER ДНЗ: НОМЕР_767 не встановлено. Постанову про накладення арешту на автомобіль DODGE AVENGER ДНЗ: НОМЕР_767 направлено в УДАІ ГУМВС України в м.Києві для постановки на відповідні автоматизовані обліки під «Арешт», затримання, доставки до ГСУ МВС України для опису та передачі на відповідальне зберігання. Відповідно до висновку про вартість майна №0023 від 27.11.2009 ринкова вартість автомобіля CHRYSLER SEBRING, ДНЗ НОМЕР_770 на дату оцінки складає 216322,87 грн. /а.с.11-12, 18-23, 157-163 т.107/; вилучені протоколом особистого обшуку затриманого ОСОБА_1 і огляду речей, які знаходяться при ньому від 12.04.2009: телефон «NOKIA 6300» в корпусі сріблястого кольору IMEI НОМЕР_773 з сім-картою «Київстар» НОМЕР_774; телефон «ALCATEL» - інтер телеком в корпусі срібного-чорного кольору IMEI НОМЕР_775 з сім-картою Інтер телеком НОМЕР_776; зарядний пристрій до телефонів «NOKIA» №0875399791А168СВ7200 чорного кольору; зарядний пристрій до телефонів «NOKIA» чорного кольору; зарядний пристрій до телефонів «ALCATEL» Model No:S002EV0450030, P/N: T5001297AAAA чорного кольору; GPS - навігатор в чорному корпусі «Prestigio geovision 430»; ноутбук «MSI» Model NO: MS-163C, FCC ID: PPD-AR5BXB63, IC ID: 4104A-AR5BXB63 в корпусі чорного кольору з сріблястими вставками; оптична мишка до ноутбуку «Optical Mouse» червоного кольору з білими вставками; зарядний пристрій до ноутбуку Model ADP-65HB BB, S/N: ORW0803000736, що зберігаються в камері схову ГСУ МВС України /а.с. 217-219, 221 т. 96/; 28.01.2010 вилучений протоколом обшуку в приміщенні квартири АДРЕСА_1 за місцем реєстрації ОСОБА_1 процесор «CREDO 120,03» системний номер 00001236-15 білого кольору, що зберігаються в камері схову ГСУ МВС України /а.с.38-49 т.89/ - обернути в доход держави;

Грошові кошти ОСОБА_5 в сумі одна тисяча шістсот (1600) доларів США, які передано на зберігання до Департаменту фінансових ресурсів та бухгалтерського обліку МВС України /а.с.24-25а т.107/; зареєстровані за ОСОБА_5, який зареєстрований за адресою: АДРЕСА_9, транспортні засоби: TOYOTA CAMRY, держаний номерний знак НОМЕР_777, Номер кузова: НОМЕР_778; DAEWOO LANOS, 2005 року випуску, державний номерний знак НОМЕР_779, Номер кузова: НОМЕР_780; СHRYSLER, 300 C, 2007 року випуску, державний номерний знак НОМЕР_781, Номер кузова: НОМЕР_782. Транспортні засоби TOYOTA CAMRY, держаний номерний знак НОМЕР_777 та DAEWOO LANOS, державний номерний знак НОМЕР_779 вилучено, оглянуто та передано на зберігання до Печерської філії ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК». Місце знаходження транспортного засобу DODGE СHRYSLER, 300 C, 2007 року випуску, державний номерний знак НОМЕР_781 не встановлено. Постанову про накладення арешту на автомобіль СHRYSLER, 300 C, 2007 року випуску, державний номерний знак НОМЕР_781 направлено в УДАІ ГУМВС України в Київській області для постановки на відповідні автоматизовані обліки під «Арешт», затримання, доставки до ГСУ МВС України для опису та передачі на відповідальне зберігання. Відповідно до висновку про вартість майна №0024 від 29.04.2010 ринкова вартість автомобіля TOYOTA CAMRY, держаний номерний знак НОМЕР_777 на дату оцінки складає 156086,95 грн. Відповідно до висновку про вартість майна №0025 від 27.11.2009 ринкова вартість автомобіля DAEWOO LANOS, державний номерний знак НОМЕР_779 на дату оцінки складає 55066,15 грн. /а.с. 28-43, 164-177 т. 107/ - повернути ОСОБА_5; постанову від 30.04.2009р. про накладення арешту на ? квартири АДРЕСА_9, яка належить на праві власності ОСОБА_5 - скасувати /а.с. 26-27 т.107/;

Постанову про накладення арешту на ? частину квартири АДРЕСА_7, яка належить на праві власності обвинуваченому ОСОБА_4 /а.с.44-45 т.107/ - скасувати; зареєстрований за ОСОБА_4 автомобіль ДНЗ: НОМЕР_783; Свідоцтво: НОМЕР_784; Марка: KIA; Модель: MAGENTIS; Рік вип.: 2006; Колір: Сірий; №кузова: НОМЕР_662 №двигуна НОМЕР_663 - повернути ОСОБА_4 Постанову про накладення арешту на автомобіль KIA-MAGENTIS; Рік вип.: 2006; Колір: Сірий; №кузова: НОМЕР_662 №двигуна НОМЕР_663 - скасувати /а.с.46-50 т.107/;

Постанови про накладення арешту на зареєстровані за ОСОБА_6 транспортні засоби: MAZDA 6 SDN, 2006 року випуску, чорного кольору, держаний номерний знак НОМЕР_659; DAEWOO LANOS, 2005 року випуску, зеленого кольору, державний номерний знак НОМЕР_660; FORD SIERRA, 1991 року випуску, сірого кольору, державний номерний знак НОМЕР_661 - скасувати та повернути ОСОБА_6;

- мобільний телефон «Nokia E 50-2» в корпусі сріблястого кольору з металевою кришкою ІМЕІ НОМЕР_639 з сім-картою «КиївСтар» НОМЕР_640, які передано на зберігання до камери схову ГСУ МВС України /а.с.68-70 т.107/; вилучений протоколом особистого обшуку затриманого ОСОБА_6 і огляду речей, які знаходяться при ньому - мобільний телефон «Nokia» в корпусі біжового кольору, передано на зберігання до камери схову ГСУ МВС України /а.с.133-135 т.102/ - повернути ОСОБА_6;

Постанову про накладення арешту на зареєстровані за ОСОБА_2 транспортні засоби: CHEVROLET LACETTI NF, 2006 року випуску, чорного кольору, держаний номерний знак НОМЕР_641, Свідоцтво: НОМЕР_642, Номер кузова: НОМЕР_643; MERCEDES-BENZ 110CDI, 1999 року випуску, жовтого кольору, державний номерний знак НОМЕР_644, Свідоцтво: НОМЕР_645, Номер кузова: НОМЕР_646. Транспортний засіб MERCEDES-BENZ 110CDI, державний номерний знак НОМЕР_644 - скасувати та повернути ОСОБА_2; вилучені протоколом особистого обшуку затриманого ОСОБА_2 і огляду речей, які знаходились при ньому від 14.05.2010 - Мобільний телефон «Nokia 2700c-2» IMEI: НОМЕР_647 у корпусі чорного кольору з сім-картою «life» НОМЕР_648; Мобільний телефон «Nokia 1200» IMEI: НОМЕР_649 у корпусі чорно - сірого кольору з сім-картами «Київстар» НОМЕР_650 та «life» НОМЕР_651; Мобільний телефон «Nokia 1110і» IMEI: НОМЕР_652 у корпусі чорно - сірого кольору з сім-картою «life» НОМЕР_653; Мобільний телефон «Nokia 1606» IMEI: НОМЕР_654 у корпусі чорно - сірого кольору, які зберігаються в камері схову ГСУ МВС України /а.с.89-91 т.99/ - повернути ОСОБА_2; вилучені протоколом особистого обшуку затриманого ОСОБА_3 і огляду речей, які знаходились при ньому від 14.04.2009 - Мобільний телефон «Nokia 6280» в корпусі сріблясто-чорного кольору ІМЕІ НОМЕР_655 з сім-картою «Beeline» НОМЕР_656. Мобільний телефон «Nokia 7250» в корпусі синьо-чорного кольору НОМЕР_657 з сім-картою «Jeans» НОМЕР_658, що зберігаються в камері схову ГСУ МВС України /а.с.221-222, 227 т.100/ - обернути в доход держави; вилучений протоколом особистого обшуку затриманого ОСОБА_7 і огляду речей, які знаходились при ній від 13.04.2009 - Мобільний телефон «Nokia 2610» у корпусі чорного кольору ІМЕІ НОМЕР_638 з сім-картою «КиївСтар» НОМЕР_637, що зберігаються в камері схову ГСУ МВС України /а.с.74, 76 т. 104/ - повернути ОСОБА_7

Цивільні позови заявлені по справі ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК», ВАТ КБ «Надра» - залишити без розгляду.

Стягнути солідарно з ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_7 грошові кошти в сумі 18 790 (вісімнадцять тисяч сімсот дев»яносто) грн. 70 коп., понесені в ході досудового слідства за проведення судово-економічної експертизи .

Стягнути з ОСОБА_1, ОСОБА_6 та ОСОБА_8 солідарно грошові кошти в сумі 4 206 (чотири тисячі двісті шість) грн. 20 коп. за проведення судово-будівельно-технічної експертизи.

На вирок може бути подано апеляцію до Апеляційного суду м.Києва через Подільський районний суд протягом 15 діб з часу його проголошення.

Суддя ОСОБА_475


Суд	Подільський районний суд міста Києва
Дата ухвалення рішення	11.04.2014
Оприлюднено	03.01.2023
Номер документу	38281309
Судочинство	Кримінальне

Отвіновський П. Л.

🇺🇦 Опендатабот

Опендатабот — сервіс моніторингу реєстраційних даних українських компаній та судового реєстру для захисту від рейдерських захоплень і контролю контрагентів.

Додайте Опендатабот до улюбленого месенджеру

Телеграм Вайбер

Опендатабот для телефону

Всі матеріали на цьому сайті розміщені на умовах ліцензії Creative Commons Із Зазначенням Авторства 4.0 Міжнародна, якщо інше не зазначено на відповідній сторінці

🇺🇦 Зроблено в Україні

Вироквід 11.04.2014 по справі 1-136/11ПОДІЛЬСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД МІСТА КИЄВА

Судовий реєстр по справі —1-136/11

Вирок
від 11.04.2014 по справі 1-136/11
ПОДІЛЬСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД МІСТА КИЄВА