Вирок

від 11.09.2014 по справі 1522/22026/12

ПРИМОРСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД М.ОДЕСИ

11.09.2014

Дело № 1522/22026/12г.

1/522/278/14г.

П Р И Г О В ОР

ИМЕНЕМ УКРАИНЫ

11 сентября 2014 года Приморский районный суд г.Одессы

В составе пред-щего судьи ОСОБА_1

при секретаре: ОСОБА_2

с участием прокурора: ОСОБА_3 , ОСОБА_4

адвокатов: ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 .

Рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Приморского районного суда г.Одессы, уголовное дело по обвинению:

ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уроженца г. Балта Одесской области, гражданина Украины, украинца, с высшим образованием, женатого, имеющего на иждивении малолетнего сына ОСОБА_10 05.08.2011г., не работающего, зарегистрированного по адресу: АДРЕСА_1 , проживающего по адресу: АДРЕСА_2 , ранее не судимого,

в совершении преступления предусмотренного ст. 364 ч.2 УК Украины,

ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , уроженки г. Одессы, гражданки Украины, украинки, со средним образованием, не замужней, имеющей на иждивении двоих малолетних детей: ОСОБА_12 02.11.2010г., ОСОБА_13 29.12.2004 ІНФОРМАЦІЯ_3 , зарегистрированной и проживающей: АДРЕСА_3 , ранее не судимой,

в совершении преступления предусмотренного ст. 190 ч.3 УК Украины,

УСТАНОВИЛ:

ОСОБА_9 , являясь согласно приказу АКИБ «УкрСиббанк» № 145-ВК от 16.04.2007, заместителем директора отделения №908 АКИБ «УкрСиббанк», расположенного по адресу: г. Одессе по ул. Садовой, 5, и исполняя обязанности начальника данного отделения, будучи должностным и материально-ответственным лицом, согласно возложенных на него функциональных обязанностей по управлению работой, вверенного Отделения, выполняя одновременно обязанности и специалиста индивидуального бизнеса, в нарушения должностной инструкции начальника отделения категории «А»/ «В» (в группе отделении) и приложения № 2 к приказу №566 от 07.04.2006г. по АКИБ «УкрСиббанк» «Карта продажи по кредитованию физических лиц на приобретение недвижимости» раздел 4 «сбор документов», согласно которого «сотрудник осуществляет предварительный анализ документов клиента путем заполнения формы «анализ документов клиента», а также осуществляет идентификацию клиента в соответствии с Методическими материалами АКИБ «УкрСиббанк», не проверяя достоверность информации в предоставленных ему документов для оформления кредита, составил кредитное дело на имя ОСОБА_14 , умышленно, из корыстных побуждений, злоупотребляя своим служебным положением, рассмотрел данные документы как председатель кредитного комитета отделения №908 АКИБ «УкрСиббанк», о чем составил 26.12.2007г. протокол кредитного комитета №97, согласно которому сам же проголосовал положительно за выдачу кредита ОСОБА_14 , после чего сам же и заключил 26.12.2007 кредитный договор № 11279468000 по программе «Потребительское кредитование» на сумму 61 000 долларов США, для приобретения однокомнатной квартиры, расположенной в АДРЕСА_4 , тем самым необоснованно разрешив выдачу указанной суммы денежных средств ОСОБА_14 , заведомо зная, что в действительности ОСОБА_14 является подставным лицом.

Впоследствии, в период времени с 26.12.2007 по 29.09.2008, по данному кредитному договору произведена оплата в размере 6 169,00 долларов США, после чего, оплата прекратилась, что причинило АКИБ «УкрСиббанк» тяжкие последствии в виде задолженности, создавшейся по кредитному договору ОСОБА_14 , которая составила 106 782 грн., что в двести пятьдесят и более раз превышает необлагаемый налогом минимум доходов граждан.

Кроме того, ОСОБА_9 , являясь согласно приказу АКИБ «УкрСиббанк» № 145-ВК от 16.04.2007, заместителем директора отделения №908 АКИБ «УкрСиббанк», расположенного по адресу: АДРЕСА_5 , и исполняя обязанности начальника данного отделения, будучи должностным и материально-ответственным лицом, согласно возложенных на него функциональных обязанностей по управлению работой, вверенного Отделения, выполняя одновременно обязанности и специалиста индивидуального бизнеса, в нарушения должностной инструкции начальника отделения категории «А»/«В» (в группе отделении) и приложения №2 к приказу №566 от 07.04.2006г. по АКИБ «УкрСиббанк» «Карта продажи по кредитованию физических лиц на приобретение недвижимости» раздел 4 «сбор документов», согласно которого «сотрудник осуществляет предварительный анализ документов клиента путем заполнения формы «анализ документов клиента», а также осуществляет идентификацию клиента в соответствии с Методическими материалами АКИБ «УкрСиббанк», не проверяя достоверность информации в предоставленных ему документов для оформления кредита, составил кредитное дело на имя ОСОБА_15 , умышленно, из корыстных побуждений, злоупотребляя своим служебным положением, рассмотрел данные документы как председатель кредитного комитета отделения №908 АКИБ «УкрСиббанк», о чем составил 26.12.2007г. протокол кредитного комитета №97, согласно которому сам же проголосовал положительно за выдачу кредита ОСОБА_15 , после чего сам же и заключил 17.01.2008 кредитный договор № 11284978000 по программе «Потребительское кредитование» на сумму 100 000 долларов США, для приобретения однокомнатной квартиры, расположенной в АДРЕСА_6 , тем самым разрешив необоснованно выдачу указанной суммы денежных средств ОСОБА_15 , заведомо зная, что в действительности ОСОБА_15 является подставным лицом.

Впоследствии, в период времени с 17.01.2008 по 29.09.2008, по данному кредитному договору произведена оплата в размере 8 967,11 долларов США, после чего, оплата прекратилась, что причинило АКИБ «УкрСиббанк» тяжкие последствии в виде задолженности, создавшейся по кредитному договору ОСОБА_15 , которая составила 505 000 грн., что в двести пятьдесят и более раз, превышает необлагаемый налогом минимум доходов граждан.

Кроме того, ОСОБА_11 , действуя согласно ранее распределенных ролей, имея корыстный умысел, накануне оформления кредитного дела на имя ОСОБА_16 в отделении № 908 АКИБ «УкрСиббанк», воспользовавшись предоставленной возможностью - тяжелым материальным положением ОСОБА_16 и ее тяжелым состоянием здоровья, умышленно, войдя в доверие к ОСОБА_16 , заверила ее в том, что оформление на ее имя данного кредита будет носить лишь формальный характер, а все долговые обязательства ОСОБА_11 будет выполнять самостоятельно и в будущем претензий со стороны Банка к заемщику ОСОБА_16 не будет.

Впоследствии - 15.02.2008, указанное выше, привело к заключению между ОСОБА_16 и и.о. обязанности начальника отделения № 908 АКИБ «УкрСиббанк» ОСОБА_9 , договора о предоставлении потребительского кредита № 11300005000 по программе «ипотечное кредитование» на приобретение кв. АДРЕСА_7 , а также ипотечный договор на сумму 484 800 грн., тем самым ОСОБА_16 стала собственником указанного объекта недвижимости, получив кредит на указанную сумму и будучи достоверно заверенной обещаниями ОСОБА_11 в полном погашении данного кредита, передала указанную сумму ОСОБА_11 , а также все правоустанавливающие документы на кв. АДРЕСА_7 .

В последствии, ОСОБА_11 , завладев частью денежных средств, в период времени с 29.05.2009 по август 2011, представившись собственником указанного недвижимого имущества, сдала его в аренду ОСОБА_17 и ОСОБА_18 , заключив с последними договор аренды от 29.05.2009, а кредит на имя ОСОБА_19 не погашался, что привело к созданию задолженности в размере 484 800 грн., чем причинен ущерб в крупном размере ОСОБА_20 на сумму 137 569 грн.

Допрошенный в судебном заседании подсудимый ОСОБА_9 вину свою в предъявленном обвинении по ст. 364ч.2 УК Украины, признал полностью, чистосердечно раскаялся и подтвердил всё выше изложенное.

Допрошенная в судебном заседании подсудимая ОСОБА_11 вину свою в предъявленном обвинении по 190 ч.3 УК Украины, признала полностью, чистосердечно раскаялась и подтвердила всё выше изложенное.

Суд считает, что в соответствии со ст. 299 УПК Украины, не целесообразно исследовать доказательства по делу, которые ни кем не оспариваются и против этого участники процесса не возражают.

Суд квалифицирует действия подсудимого ОСОБА_9 по ст. 364 ч.2 УК Украины по признакам: злоупотребление служебным положением, то есть умышленное, из корыстных побуждений в интересах третьих лиц, использование должностным лицом служебного положения вопреки интересам службы, причинившее тяжкие последствия.

Суд квалифицирует действия подсудимой ОСОБА_11 по ст. 190 ч.3 УК Украины, по признакам: завладение чужим имуществом, приобретение права на имущество путем обмана и злоупотребления доверием ( мошенничество), совершенное в крупных размерах.

Назначая подсудимому ОСОБА_9 наказание, суд учитывает, степень тяжести совершенного преступления, личность виновного, то, что подсудимый привлекается к уголовной ответственности впервые, отношение к содеянному, а также обстоятельства смягчающие наказание, а именно: чистосердечное раскаяние, активное способствование раскрытию преступления, положительную характеристику по месту жительства, наличие на иждивении малолетнего ребенка сына ОСОБА_10 05.08.2011 ІНФОРМАЦІЯ_2 , обстоятельств отягчающих наказание судом установлено не было, и считает, что его исправление возможно без изоляции от общества, с применением ст.75 УК Украины.

Назначая подсудимой ОСОБА_11 наказание, суд учитывает, степень тяжести совершенного преступления, личность виновной, то, что подсудимая привлекается к уголовной ответственности впервые, отношение к содеянному, а также обстоятельства смягчающие наказание, а именно: чистосердечное раскаяние, активное способствование раскрытию преступления, положительную характеристику по месту жительства, наличие на иждивении двоих несовершеннолетних детей дочерей ОСОБА_13 29.12.2004 года рождения и ОСОБА_21 02.11.2010 ІНФОРМАЦІЯ_2 , обстоятельств отягчающих наказание судом установлено не было, и считает, что ее исправление возможно без изоляции от общества, с применением ст.75 УК Украины.

Гражданский иск, заявленный потерпевшей ОСОБА_16 на сумму 484 800 (четыреста восемьдесят четыре тысячи восемьсот) гривен, суд считает необходимым оставить без рассмотрения, так как в данном случае у потерпевшей отсутствует какой либо ущерб.

Гражданский иск представителя истца ПАТ «УкрСиббанк» о взыскании причиненного материального ущерба в размере 2511 306,68 (два миллиона пятьсот одиннадцать тысяч триста шесть) гривен 68 коп. - суд считает необходимым также оставить без рассмотрения в виду неявки представителя истца в судебное заседание.

Руководствуясь ст.ст. 321-324 УПК Украины (1960), суд

ПРИГОВОРИЛ:

ОСОБА_9 , признать виновным по ст. 364 ч.2 УК Украины, и назначить ему наказание в виде 3(трех) лет лишения свободы, с лишением права занимать организационно распорядительные и административно хозяйственные должности сроком на 1 год.

В соответствии со ст. 75 УК Украины, освободить осужденного ОСОБА_9 от отбывания наказания в виде лишения свободы с испытанием сроком на 1 (один) год.

В соответствии со ст. 76 УК Украины, возложить на осужденного ОСОБА_9 , следующие обязанности: не выезжать за пределы Украины на постоянное проживание без разрешения уголовно исполнительной инспекции; сообщать уголовно исполнительной инспекции об изменении места жительства, работы или учебы, периодически являться для регистрации в уголовно исполнительную инспекцию.

Меру пресечения осужденному ОСОБА_9 оставить прежней подписку о невыезде, до вступления приговора суда в законную силу. Зачесть ОСОБА_9 в срок отбывания наказания нахождение под стражей с 26 ноября 2011 года по 02 декабря 2011 года.

ОСОБА_11 , признать виновной по ст. 190 ч.3 УК Украины, и назначить ей наказание:

-по ст.190 ч.3 УК Украины в виде 3 (трех) лет лишения свободы.

В соответствии со ст. 75 УК Украины, освободить осужденную ОСОБА_11 от отбывания наказания с испытанием сроком на 1 (один) год.

В соответствии со ст. 76 УК Украины, возложить на осужденную ОСОБА_11 , следующие обязанности: не выезжать за пределы Украины на постоянное проживание без разрешения уголовно исполнительной инспекции; сообщать уголовно исполнительной инспекции об изменении места жительства, работы или учебы, периодически являться для регистрации в уголовно исполнительную инспекцию.

Меру пресечения осужденной ОСОБА_11 оставить прежней подписку о невыезде, до вступления приговора суда в законную силу.

Вещественные доказательства оригинал отчета о независимой оценке кв. АДРЕСА_7 (т.№1 л.д.312-315); налоговое юридическое дело ЧП «СТАНДАРТ-АС» (т.№ 3 л.д. 57 59); документы ООО «СПЕЙС - СТАР» (т.№ 3 л,,д, 97 98); налоговое юридическое дело ООО «МАСТЕРВИДЕО» (в ксерокопированном виде: оригинал приобщен к уголовному делу, выделенному в отдельное производство по факту подделки и использования официальных документов по ч. 1, ч. 3 и ч. 4 ст. 358 УК Украины) (т. 3 л.д, 221 -214); налоговое юридическое дело ДП «ВМВ СТРОЙКОМПЛЕКТ» ООО «РЫНОК СЕВЕРНЫЙ» (т.№ 4 л.д 48- 51); налоговое юридическое дело ЧП «УКРАИНСКИЙ ПУТЬ» (т.№ 4 л.д, 316-323); личное дело сотрудника АКИБ «УкрСиббанк» ОСОБА_9 (т.№ 5л.д. 50 52); регистрационное дело из КП «ОГБТИ и РОН» на кв. АДРЕСА_8 (т.№ 5 л.д. 85 87); распечатка информации, содержащейся в мобильного телефоне обвиняемого ОСОБА_9 (т. №5 л.д. 88-131);регистрационное дело из КII «ОГБТИ и РОН» на кв. 24 д. 51 по ул. М. Арнаутская в г Одессе (т.№ 5 л.д. 179-181); регистрационное дело из КП. «ОГБТИ и РОН» на кв. 10 «А» д.51 по ул. Кузнечная (Ковальська) в г. Одессе (т.№5л.д,223 225); оригинал кредитного дела на имя ОСОБА_16 , (т.№ 6 л.д. 165 168); оригинал кредитного деда на имя ОСОБА_22 (в отксерокопированном виде находятся две справки о доходах от имени ЧП «ВЕРА» и ООО «МАСТЕРВИДЕО», их оригиналы приобщены к уголовному делу, выделенному в отдельное производство по факту подделки, использования официальных документов по ч. 1, ч. 3 ич.4 ст. 358 УК Украины) (Т.№6 л.д. 127 130); оригинал кредитного дела на имя ОСОБА_23 (в отксерокопированном виде находятся три справки о доходах от имени ЧП « ВЕРА» и ООО «МАСТЕРВИДЕО», их оригиналы приобщены к уголовному делу, выделенному в отдельное производство по факту подделки использования официальных документов по ч. 1, ч 3 и ч. 4 ст. 358 УК Украины) (т. 6 л.д. 253 -256) - находящиеся в материалах дела оставить хранить при деле; кредитное дело № 11346452000, оформленное на имя ОСОБА_24 15.05.2008г., находящееся в материалах дела (т.№15 л.д.153-155) оставить хранить при деле; документы, касающиеся оформления и выдачи кредита на имя ОСОБА_24 , а так же наложения ареста и снятия ареста с залогового имущества: кв. АДРЕСА_9 , копии журналов о получении на руки нотариально удостоверенных и регистрированных документов, по оформлению кредитного договора на имя ОСОБА_24 , а так же документов, по факту купли продажи залогового имущества, находящееся в материалах деа ( Т.№16 л.д.75-138) оставить хранить при деле; налоговое и юридическое дело на имя ОСОБА_24 , находящееся в материалах дела (Т.№16 л.д.199-201) оставить хранить при деле.

Взыскать с осужденного ОСОБА_9 в пользу НИЭКЦ при ГКМВД Украины в Одесской области судебные издержки в размере 13780 (тринадцать тысяч семьсот восемьдесят) гривен 75 копеек за проведение судебных экспертиз №№88,1276,736,949,962,970,971,976.

Взыскать с осужденной ОСОБА_11 в пользу НИЭКЦ при ГКМВД Украины в Одесской области судебные издержки в размере 3632 (три тысячи шестьсот тридцать две) гривны 35 копеек за проведение судебных экспертиз №№88,1276,736,949.

Гражданский иск, заявленный потерпевшей ОСОБА_16 на сумму 484 800 (четыреста восемьдесят четыре тысячи восемьсот) гривен оставить без рассмотрения.

Гражданский иск представителя истца ПАТ «УкрСиббанк» о взыскании причиненного материального ущерба в размере 2511 306,68 (два миллиона пятьсот одиннадцать тысяч триста шесть) гривен 68 коп. - оставить без рассмотрения.

Арест, наложенный постановлением следователя СО ОГУ ГУМВС Украины в Одесской области ОСОБА_25 от 13.07.2012г. на земельные участки, которые значатся за ОСОБА_9 , а именно кадастровый номер 5125085600:01:001:0048, расположенный по адресу: Одесская область, Татарбунарский район, Тузловский сельский совет, кадастровый номер 5110800000:06::006:0026 , расположенный по адресу: АДРЕСА_10 . - отменить (Т№16 л.д.259);

Снять арест с земельных участков, которые значатся за ОСОБА_9 , а именно кадастровый номер 5125085600:01:001:0048, расположенный по адресу: Одесская область, Татарбунарский район, Тузловский сельский совет, кадастровый номер 5110800000:06::006:0026 , расположенный по адресу: АДРЕСА_10 .

Арест наложенный постановлением следователя СО ОГУ ГУМВ Украины в Одесской области ОСОБА_26 от 15.08.2011г. на принадлежащий ОСОБА_27 автомобиль марки CHEVROLET LACETTI г|н ВН 4735 АО, 2005г.в., кузов № НОМЕР_1 , двигатель № T18SED118444серого цвета отменить ( Т.№11 л.д. 40).

Снять арест с автомобиля марки CHEVROLET LACETTI г|н ВН 4735 АО, 2005г.в., кузов № НОМЕР_1 , двигатель № T18SED118444серого цвета принадлежащий ОСОБА_27 .

Приговор может быть обжалован в Апелляционный суд Одесской области через Приморский районный суд г.Одессы, в течении 15 дней с момента оглашения.

Судья: